報告，漢語詞語，公文的一種格式，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述。報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告。下面是小編幫大家整理的最新報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行存款滾動檢查報告篇一
省分行：
為加強存款風(fēng)險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，根據(jù)省分行《中國工商銀行四川省分行存款風(fēng)險滾動式檢查制度（暫行）》（工銀川辦[ⅹⅹ]1000號）、省分行《中國工商銀行四川省分行存款風(fēng)險滾動式檢查工作規(guī)定（暫行）》(工銀行川辦[ⅹⅹ]171號)的要求，我行按期完成ⅹⅹ年4-5月存款風(fēng)險滾動式檢查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
根據(jù)省分行通知精神，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，結(jié)合我行實際，由運行管理部組織運行督導(dǎo)員等組成檢查組認真、全面、及時地開展存款風(fēng)險滾動式檢查工作，我行采取“邊檢查、邊整改、邊處理”的原則，檢查組采取現(xiàn)場調(diào)閱對公賬戶開戶資料、翻閱傳票、聯(lián)機查看賬戶歷史明細、“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”賬戶開立錄入情況以及大額存取款進出情況等方式進行了檢查。
ⅹⅹ年4-5月我行繼續(xù)對相關(guān)賬戶開戶資料完備性和開戶手續(xù)真實性，各支行、本部網(wǎng)點上報《存款風(fēng)險滾動式檢查臺賬》的大額存取款進出情況進行了重點檢查。共查ⅹⅹ年4月01日-ⅹⅹ年05月30日新開各類結(jié)算賬戶共32戶，發(fā)現(xiàn)問題賬戶22數(shù)戶。各支行、本部網(wǎng)點《存款風(fēng)險滾動式檢查臺賬》上報的賬戶7戶，通過檢查大額存取款進出情況，未發(fā)現(xiàn)可疑賬戶。
二、存在的問題
1、個別賬戶開立時通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營業(yè)執(zhí)照等信息（“四川企業(yè)信用網(wǎng)”等信息滯后）。如武勝支行營業(yè)室開立的“武勝縣龍女酒業(yè)經(jīng)營部（賬號23165812645）”、岳池支行南門分理處開立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營業(yè)部（賬號23116351）”。
2、個別新開單位結(jié)算賬戶檔案中無銀行實地核查人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料。如武勝支行人民南路分理處開立的“武勝縣通達畜牧專業(yè)合作社（賬號2316554309103）?！?/p>
3、ⅹⅹ年4月1日后新開單位結(jié)算賬戶檔案中普遍存在無“銀行實地核查人員盡職調(diào)查報告”的問題。如岳池支行南門分理處開立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營業(yè)部（賬號231016351）、武勝支行人民南路分理處開立的“武勝縣通達畜”牧專業(yè)合作社（賬號23103）”。
三、組織檢查發(fā)現(xiàn)問題整改
我行在存款風(fēng)險滾動式檢查結(jié)束后，及時對上述存在的問題的督促整改，要求對在“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營業(yè)執(zhí)照等信息的賬戶，必須到當?shù)毓ど叹值炔块T進行核查；對無“銀行實地核查人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料”及無“銀行實地核查人員盡職調(diào)查報告”的賬戶要補齊相關(guān)資料。目前已整改賬戶10戶。
四、問題產(chǎn)生的原因分析
2 針對我行賬戶開立環(huán)節(jié)存在的問題，轄屬各支行及網(wǎng)點要引起高度重視，就問題產(chǎn)生的原因分析，主要是網(wǎng)點開戶資料審查不嚴密、個別柜員責(zé)任心不強、粗心大意，對新的規(guī)章制度不熟悉所致，同時網(wǎng)點還存在重營銷輕業(yè)務(wù)的思想，始終把業(yè)務(wù)營銷放在第一位而忽略了有規(guī)章制度的約束，故而出現(xiàn)了一些有章不循、屢查屢犯問題。
五、下一步工作措施及建議
（一）根據(jù)省分行關(guān)于開展?jié)L動檢查的要求，在現(xiàn)有檢查進度的基礎(chǔ)上，進一步加大存款風(fēng)險檢查工作力度，切實查找問題和風(fēng)險隱患，不留死角，確保質(zhì)量，對發(fā)現(xiàn)的涉嫌案件線索立即按規(guī)定向上級行和ⅹⅹ銀監(jiān)分局報告。
（二）在今后的檢查中，對屢查屢犯責(zé)任機構(gòu)和人員從重從嚴給予處罰，切實整改到位，堵住漏洞隱患。
(三)進一步加強新規(guī)章制度、操作流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，加強職業(yè)道德教育，增強工作責(zé)任心，提高員工思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到規(guī)范操作，切實防范操作風(fēng)險。
ⅹⅹ分行
ⅹⅹ531
銀行存款滾動檢查報告篇二
xx銀行存款風(fēng)險滾動式檢查制度
第一條 為完善我行內(nèi)控制度體系，加強存款風(fēng)險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件的發(fā)生，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]85號），制定本制度。
第二條 存款風(fēng)險滾動式檢查制度是我行內(nèi)控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。存款風(fēng)險滾動式檢查制度與開銷戶制度、對賬制度、事后監(jiān)督管理等其他制度相銜接。
第三條 存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款。
第四條 存款風(fēng)險滾動式檢查應(yīng)實現(xiàn)全面覆蓋、保證真實和確實有效的要求，通過檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。
第五條 存款檢查實現(xiàn)接續(xù)滾動的方法，即以6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。一年內(nèi)不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。
第六條 總行運營管理部是全行存款風(fēng)險滾動式檢查的主管部門，負責(zé)建立完善對公結(jié)算賬戶開立、核算、檢查監(jiān)督等環(huán)節(jié)的制度，按照存款風(fēng)險滾動式檢查制度要求，制定檢查提綱，按期開展存款檢查工作。
每期檢查情況應(yīng)形成正式報告，上報總行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。存款檢查中發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)確認后，運營管理部應(yīng)責(zé)成依次檢查。大額存款的金額下限，最低為50萬元。根據(jù)不同時期的情況，總行對大額存款的下限進行調(diào)整。
（二）存款異常變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對公結(jié)算賬戶中違反常態(tài)變動的存款優(yōu)先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內(nèi)頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)拇婵?、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大的款項等情形。
（三）重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對認為應(yīng)重點關(guān)注的對公結(jié)算賬戶的存款變動優(yōu)先檢查。重點賬戶包括（但不限于）非銀行長期合作客戶開立的臨時結(jié)算賬戶。未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的賬戶、由非開戶企業(yè)人員代理開立的賬戶、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長期不與銀行對賬或不及時領(lǐng)取對賬回單的賬戶等。
第十一條 存款風(fēng)險滾動式檢查要求
（一）檢查可采用現(xiàn)場檢查、登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢查、抽查錄像、抽查傳票等多種方式進行。
（二）檢查采用定期與不定期、專項檢查與重點檢查、部分抽查與全面檢查相結(jié)合的方式進行。
（三）檢查前列出檢查提綱，檢查過程中填寫檢查底稿，檢查后形成檢查情況報告，并就風(fēng)險的問題進行現(xiàn)場糾正或下發(fā)整改通知，限期整改落實，對整改情況開展后續(xù)檢查。
第十二條 進行存款分析滾動式檢查時應(yīng)成立檢查小組。根據(jù)檢查任務(wù)配備檢查人員，并確定檢查組長。每小組至少應(yīng)有兩位檢查人員組成，保證檢查內(nèi)容有適當形式的監(jiān)督。
第十九條 本辦法自下發(fā)之日起實施。
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