總結(jié)是寫(xiě)給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的。那么我們?cè)撊绾螌?xiě)一篇較為完美的總結(jié)呢？下面是小編為大家?guī)?lái)的總結(jié)書(shū)優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。
資金部工作總結(jié)簡(jiǎn)短篇一
（一）加強(qiáng)基本財(cái)務(wù)核算工作，嚴(yán)格按照《城市公司財(cái)務(wù)管理制度》、《集團(tuán)財(cái)務(wù)核算會(huì)計(jì)科目使用辦法》、《集團(tuán)開(kāi)發(fā)成本核算指導(dǎo)》規(guī)范操作。從票據(jù)的合法真實(shí)到權(quán)限審批嚴(yán)格控制；從核算科目的統(tǒng)一規(guī)范和核算辦法的科學(xué)合理。在歷年的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，再深耕細(xì)作，創(chuàng)新發(fā)展，并嚴(yán)格執(zhí)行。保證了財(cái)務(wù)核算這一基礎(chǔ)工作的核算水平和核算質(zhì)量的提升。
（二）加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風(fēng)險(xiǎn)
資金是一個(gè)企業(yè)的血液，利潤(rùn)是企業(yè)的命脈，我們嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)管理制度與稽核管理的要求，建立健全了賬賬、印卡分管及單據(jù)的交接手續(xù)，防范了資金風(fēng)險(xiǎn)。制定了定期財(cái)務(wù)檢查制度，檢查重點(diǎn)放在印鑒是否按規(guī)定分管，資金管理、固定資產(chǎn)管理、臺(tái)賬的設(shè)立預(yù)
登記及各種費(fèi)用報(bào)銷是否合理等方面，并針對(duì)檢查中存在的問(wèn)題限期整改，并檢查其整改落實(shí)情況。
（三）加強(qiáng)企業(yè)與稅局、企業(yè)與銀行之間的關(guān)系，為稅務(wù)和融資工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)
今年上半年地稅局對(duì)我公司2012年繳納稅金方面進(jìn)行了檢查，因財(cái)務(wù)資金部在平時(shí)工作做的比較扎實(shí)，所以順利的通過(guò)了檢查。
今年新鄉(xiāng)公司需融資1億元，財(cái)務(wù)資金部與新鄉(xiāng)中行溝通，準(zhǔn)備了發(fā)改委立項(xiàng)、環(huán)評(píng)報(bào)告，項(xiàng)目可行性分析報(bào)告等大量資料，現(xiàn)項(xiàng)目資料已上報(bào)。
為了新鄉(xiāng)公司回款任務(wù)，三期公積金能夠辦理，財(cái)務(wù)資金部辦理三期在建工程抵押，通過(guò)努力，在建工程抵押工作圓滿完成。辦理在建工程抵押時(shí)需要按照貸款額5%繳納保證金500萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)做工作，繳納保證金300萬(wàn)元，為公司節(jié)省了大量的資金。
（四）圓滿完成了2013年上半年財(cái)務(wù)資金部既定的工作目標(biāo) 配合、協(xié)助銷售部完成銷售回款13924.59萬(wàn)元；完成年度財(cái)務(wù)決算、年度財(cái)務(wù)分析報(bào)告；完成年度所得稅匯算工作；完成上市要求的各類報(bào)表；完成公司資金計(jì)劃的匯總審核上報(bào)工作；完成酒店退契稅工作及退多繳納土地使用稅工作，5月份已收到退稅66.48萬(wàn)元。
（五）成了2013年1月、2月安永審計(jì)師對(duì)2012年度公司的上市財(cái)務(wù)審計(jì)工作及2013年1月、3月上市內(nèi)控審計(jì)工作
安永審計(jì)師對(duì)2012年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行了全面審查，審查范圍包 括財(cái)務(wù)、工程、營(yíng)銷等方面，財(cái)務(wù)部積極配合整理各個(gè)方面的有關(guān)資料，為審計(jì)師提供了合規(guī)、合法的上市資料。對(duì)財(cái)務(wù)管理方面審計(jì)師做出了肯定，各種制度及管理都很完善、做的非常到位。
（六）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升理論水平，建設(shè)優(yōu)秀財(cái)務(wù)隊(duì)伍。堅(jiān)定不移地做好財(cái)務(wù)資金部的團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作。要想出色地完成任務(wù)，就必須有一支出色的團(tuán)隊(duì)，在團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，我們做到：
1、堅(jiān)持周例會(huì)制度，部門內(nèi)部人員經(jīng)常溝通、交流，保持順暢的內(nèi)部關(guān)系； 2、有意識(shí)地把計(jì)劃工作當(dāng)作重點(diǎn)，事先預(yù)控，盡量避免臨時(shí)抱佛腳的現(xiàn)象； 3、加強(qiáng)、鼓勵(lì)學(xué)習(xí)，抽出必要時(shí)間積極參加業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)法規(guī)、造價(jià)信息，業(yè)務(wù)能力逐步提升； 4、積極參加集團(tuán)組織的業(yè)務(wù)交流，在工作遇到的經(jīng)常性的問(wèn)題和比較重要的問(wèn)題，通過(guò)業(yè)務(wù)交流會(huì)的形式，大家一起參與、討論，得以解決。（七）計(jì)劃與改進(jìn)
1、每人都訂立學(xué)習(xí)目標(biāo)，通過(guò)考試取得職稱和學(xué)歷，來(lái)逐步提高自我； 2、改善工作方式，提高部門人員工作效率，今日事今日畢，統(tǒng)一核對(duì)、統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一付款，保證工作質(zhì)量的同時(shí)提高辦事速度，爭(zhēng)取做到讓合作單位滿意、讓同事滿意、讓主管領(lǐng)導(dǎo)滿意，讓集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)放心，讓公司的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)放心； 3、通過(guò)參與公司的重大經(jīng)營(yíng)決策，來(lái)充分發(fā)揮財(cái)務(wù)部的監(jiān)督職能，先從管理會(huì)計(jì)的角度做起，經(jīng)常與各個(gè)部門進(jìn)行走訪交流。
作為財(cái)務(wù)人員，我們?cè)诠炯訌?qiáng)管理，規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等方面還應(yīng)盡更大的義務(wù)和責(zé)任，在下半年我們要更深地融入到“正德端行，積厚筑新”企業(yè)文化之中，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和精神修養(yǎng)。以“認(rèn)真負(fù)責(zé)，積極主動(dòng)”的工作理念，扎實(shí)工作，團(tuán)結(jié)奮斗！
財(cái)務(wù)資金部
2013年6月30日篇2：資金營(yíng)運(yùn)部工作總結(jié) 資金營(yíng)運(yùn)部工作總結(jié) 2004年資金營(yíng)運(yùn)部大力開(kāi)展組織資金的宣傳及考核工作，進(jìn)一步完善了考核激勵(lì)機(jī)制，調(diào)動(dòng)了廣大干部職工的積極性，至年未各項(xiàng)存款余額____萬(wàn)元，較年初凈增加____萬(wàn)元。我部還加強(qiáng)對(duì)聯(lián)社資金頭寸的管理，根據(jù)資金安排及時(shí)進(jìn)行調(diào)劑，既保證信貸及現(xiàn)金的投放，又降低了非盈利性資金的占用。同時(shí)我部積極清收證券交易所國(guó)債投資、根據(jù)市場(chǎng)收益率變化情況調(diào)整銀行間市場(chǎng)持債結(jié)構(gòu)，一年來(lái)，圓滿完成了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。現(xiàn)將本部門2004的工作情況總結(jié)如下：
一、組織資金及現(xiàn)金計(jì)劃方面
１、運(yùn)用制度創(chuàng)新 完善激勵(lì)機(jī)制
年年初，聯(lián)社確定了全年組織資金工作的方向。本年，聯(lián)社創(chuàng)新地采用了日均與年末時(shí)點(diǎn)考核相結(jié)合的考核辦法，即年度中間采用“日均較年初凈增長(zhǎng)”、年末采用“時(shí)點(diǎn)較年初凈增長(zhǎng)”的考核方法，確定業(yè)績(jī)工資標(biāo)準(zhǔn)，多勞多得、早勞早得，全年基層信用社的組織資金任務(wù)不再向各職工作具體的分解，全面體現(xiàn)勞動(dòng)激勵(lì)機(jī)制。
從本年存款變動(dòng)情況數(shù)據(jù)反映來(lái)看，全新的組織資金考核辦法對(duì)全市信用社存款增長(zhǎng)起到了強(qiáng)有力的促進(jìn)作用。我社各項(xiàng)存款在從本年1月1日開(kāi)始至2月10日的41天時(shí)間里，從309416萬(wàn)元一路增長(zhǎng)至349805萬(wàn)元，增加4個(gè)億，余額直沖35億元大關(guān)，日均增加近千萬(wàn)元，增幅和增速均創(chuàng)歷史新高。
分析今年存款增長(zhǎng)原因，的確今年聯(lián)社的組織資金考核分配方案“功不可沒(méi)”。新的組織資金考核分配方案，不再完全以任務(wù)
完成情況作為對(duì)員工的考核分配依據(jù)，轉(zhuǎn)而以“日均較年初凈增加”作為業(yè)績(jī)（或理解為對(duì)聯(lián)社的貢獻(xiàn)）計(jì)發(fā)組織資金業(yè)績(jī)工資；不再以下較多的任務(wù)、以較多的掛靠金額督促職工完成，轉(zhuǎn)而以業(yè)績(jī)工資的形式激發(fā)職工的攬儲(chǔ)熱情，激勵(lì)職工多完成；不再以完成任務(wù)為目標(biāo)，轉(zhuǎn)而使組織資金工作成為一種自覺(jué)的日常工作。這是本年與以往在組織資金工作方法上的最大不同。
制度創(chuàng)新所能體現(xiàn)出的能量主要表現(xiàn)在創(chuàng)新的制度能在多大程度上調(diào)動(dòng)職工的主觀能動(dòng)性。為了適應(yīng)本年新考核辦法，我們還制訂了《組織資金二次考核分配辦法》，用以指導(dǎo)各社將組織資金業(yè)績(jī)工資在各職工之間分配。從本年各社存款數(shù)據(jù)上，我們基本能下這樣的一個(gè)結(jié)論：新的考核制度能調(diào)動(dòng)廣大信用社干部職工的攬儲(chǔ)主觀積極性，但還是有潛力可挖。如本年的對(duì)公存款僅較年初上升____萬(wàn)元，占各項(xiàng)存款總上升的____％，而2003年對(duì)公存款較年初凈增加12886萬(wàn)元，占各項(xiàng)存款當(dāng)年總上升的36.89％。
存款是立社之本，是強(qiáng)社之路。資金營(yíng)運(yùn)部通過(guò)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上對(duì)資金的運(yùn)作，更是理解存款對(duì)于一個(gè)中小金融機(jī)構(gòu)的重大意義。今年年初，根據(jù)省聯(lián)社對(duì)江都聯(lián)社的組織資金任務(wù)，經(jīng)主任辦公會(huì)研究，我們制定了各社全年組織資金任務(wù)。要求各社以確保完成并盡可能多的完成任務(wù)為工作目標(biāo)，對(duì)組織資金工作更加重視，投入更多的精力，深挖吸儲(chǔ)潛能、擴(kuò)大存款來(lái)源。通過(guò)干部職工的努力，全市大多數(shù)信用社按既定任務(wù)及時(shí)完成，但亦存在少數(shù)信用社未完成任務(wù)或以不真實(shí)的數(shù)據(jù)虛增存款造成完成任務(wù)的假象。我們將監(jiān)控的重點(diǎn)放在這一類信用社上。以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查為主要手段，對(duì)存款增長(zhǎng)情況不如人意的信
為了配合全市信用社系統(tǒng)人事改革的進(jìn)程，我們制定了農(nóng)村信用合作聯(lián)社組織資金業(yè)務(wù)員考核辦法（試行）》?！掇k法》根據(jù)省聯(lián)社的“雙工”精神，結(jié)合我社實(shí)際特點(diǎn)，具體規(guī)定了專職組織資金業(yè)務(wù)人員的工作性質(zhì)、職責(zé)范圍、業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)方法、報(bào)酬計(jì)算發(fā)放方法等內(nèi)容?！掇k法》的制定有力地支持了全市信用社系統(tǒng)競(jìng)聘上崗的開(kāi)展，協(xié)助解決了信用社富于人員和有專長(zhǎng)人員的崗位問(wèn)題。
２、注重?cái)?shù)據(jù)收集 做好信息分析 2004年，我們資金營(yíng)運(yùn)部在組織資金數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)上，更加重視了對(duì)數(shù)據(jù)的收集、分析。在上綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)前，我們的數(shù)據(jù)采集主要依據(jù)各社分戶帳數(shù)據(jù)形成的日?qǐng)?bào)表。啟用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)后，我們與省聯(lián)社加強(qiáng)了溝通，通過(guò)省聯(lián)社計(jì)算機(jī)中心每日在網(wǎng)上下載數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)的采集更加全面、快捷。依據(jù)這些原始數(shù)據(jù)，我們還建立了一套分析模型，每日可生成數(shù)據(jù)報(bào)表，并將報(bào)表制作成更直觀、更便于分析的圖示。依據(jù)經(jīng)加工處理的數(shù)據(jù)，我們加強(qiáng)了分析，找出存款變動(dòng)的時(shí)間規(guī)律，找出組織資金工作中的薄弱環(huán)節(jié)，找出我社存款結(jié)構(gòu)變化特征，對(duì)我社組織資金的重點(diǎn)和方向上的決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)。對(duì)各基層信用社存款的變化，我們也加強(qiáng)了深入的研究，并將變化的趨勢(shì)及時(shí)反饋給基層社，以協(xié)助基層社在組織資金工作中作出正確決策。對(duì)基層信用社的二次考核分配情況，我們通過(guò)其報(bào)送的《二次考核分配表》，掌握二次分配的數(shù)據(jù)，作為依據(jù)對(duì)作社的分配情況進(jìn)行分析。
本年，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的直接關(guān)心下，我們還利用《農(nóng)村信用合作簡(jiǎn)訊》這個(gè)通訊平臺(tái)，將我們的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果、各基層社組織資金工作進(jìn)展情況及業(yè)績(jī)報(bào)酬情況和一些新的同業(yè)動(dòng)向，以組織資金簡(jiǎn)訊?？男问较掳l(fā)給各社，以協(xié)助各社掌握了解全聯(lián)社的組織資金進(jìn)展情況，激勵(lì)員工、鞭策后進(jìn)、增強(qiáng)了各社員工的大局觀念。
３、合理匡算頭寸 減少現(xiàn)金和超額儲(chǔ)備占款
從本年開(kāi)始，聯(lián)社將現(xiàn)金頭寸管理工作劃入我部。我們深感這是一項(xiàng)責(zé)任重大的工作，既要確保全市信用社現(xiàn)金、結(jié)算頭寸使用不脫節(jié)，保證充足的流動(dòng)性；又要保證庫(kù)存現(xiàn)金和結(jié)算頭寸在最經(jīng)濟(jì)、最合理、最安全的水平上運(yùn)行。特別是10月末升息后，資金成本進(jìn)一步加大，超額儲(chǔ)備的成本也隨之加大，加強(qiáng)資金頭寸更顯重要。本年，我們?cè)谥贫壬厦鞔_了現(xiàn)金頭寸和結(jié)算頭寸的管理辦法，分別以資金營(yíng)運(yùn)部和聯(lián)社名義發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)頭寸管理工作的通知》和《關(guān)于加強(qiáng)資金使用計(jì)劃管理工作的通知》。兩《通知》要求各信用社明確專人負(fù)責(zé)現(xiàn)金及結(jié)算頭寸管理工作，要求各社匡算頭寸時(shí)要力求準(zhǔn)確、編報(bào)現(xiàn)金調(diào)撥計(jì)劃要及時(shí)、大
額結(jié)算用款計(jì)劃要前提報(bào)告，并對(duì)編報(bào)頭寸報(bào)表的時(shí)間、方式作了明確的規(guī)定。全年，未發(fā)生一次結(jié)算頭寸透支或現(xiàn)金庫(kù)存使用脫節(jié)的現(xiàn)象。
二、資金融通及債券投資方面
今年以來(lái)，我們共進(jìn)行了信用拆借____筆，其中：拆入 筆____萬(wàn)元、拆出____筆____萬(wàn)元；債券正回購(gòu)____筆，總金額____億元；債券分銷____筆____萬(wàn)元；銀行間市場(chǎng)賣出債券____筆____萬(wàn)元、買入債券____筆____萬(wàn)元；證交所賣出債券____筆共____萬(wàn)元。
截止到年末，我社投資余額為_(kāi)_______萬(wàn)元，其中：銀行間債券萬(wàn)元，證交所萬(wàn)元，其中：國(guó)債1萬(wàn)元，保證金萬(wàn)元，保險(xiǎn)投資萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)投資收益________萬(wàn)元。1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范投資業(yè)務(wù)行為
今年以來(lái)，我們?yōu)榱四芨玫胤婪逗突鈧顿Y風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全，對(duì)以往的債券投資方面的內(nèi)控制度進(jìn)行了重新整理，修訂了農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，制定了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務(wù)操作流程》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資登記備案制度》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)定期分析報(bào)告制度》，通過(guò)內(nèi)控制度的進(jìn)一步完善，保證債券投資工作的制度化、程序化和規(guī)范化，同時(shí)我們還定期開(kāi)展內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況的檢查，防范各種違規(guī)以及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，結(jié)合檢查對(duì)如何規(guī)避市場(chǎng)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總結(jié)歸納，以指導(dǎo)以后的業(yè)務(wù)操作。今年以來(lái)，在銀行間市場(chǎng)交易及結(jié)算業(yè)務(wù)操作中未發(fā)生違規(guī)行為，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)。從今年起，聯(lián)社的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理成為我部門的一項(xiàng)重要篇3：資金部2011年度工作總結(jié)
先進(jìn)集體申報(bào)材料
回顧過(guò)去的一年，資金部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門的通力合作下，圓滿完成了各項(xiàng)工作，很好地配合了集團(tuán)的中心工作，現(xiàn)對(duì)資金部2011年的工作做以下總結(jié)：
一、嚴(yán)格執(zhí)行收支預(yù)算管理
為了落實(shí)集團(tuán)2011年度資金收支預(yù)算計(jì)劃，資金部對(duì)集團(tuán)全年預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行了匯總，為公司領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)掌握集團(tuán)收支預(yù)算執(zhí)行情況提供了第一手資料。根據(jù)各產(chǎn)業(yè)中心提交的資金計(jì)劃表合理進(jìn)行資金調(diào)配，嚴(yán)格按照預(yù)算管理要求進(jìn)行資金撥付，并根據(jù)全年實(shí)際情況及時(shí)進(jìn)行預(yù)算調(diào)整，確保集團(tuán)2011年度資金收支預(yù)算計(jì)劃的順利實(shí)施。集團(tuán)全年預(yù)算內(nèi)收入****億元，支出***億元。
二、做好集團(tuán)資金收付工作
集團(tuán)整體資金的收付是資金部日常工作的重點(diǎn)，資金部全年的資金收付總量約***億元，在這樣大的收付結(jié)算業(yè)務(wù)過(guò)程中，沒(méi)有出現(xiàn)任何錯(cuò)誤，做到安全無(wú)誤。4月份積極配合人民銀行檢查工作，確保了賬戶年檢的順利通過(guò)，保證日常業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。
對(duì)集團(tuán)歷史遺留問(wèn)題進(jìn)行了清理，重新建立賬務(wù)體系。減少了工作的繁雜性，有效提高工作效率。
三、全面配團(tuán)改制工作，推進(jìn)績(jī)效考核實(shí)施 2011年末配團(tuán)調(diào)整將出納人員統(tǒng)一劃撥財(cái)務(wù)管理中心，部門領(lǐng)導(dǎo)能夠積極同財(cái)務(wù)部進(jìn)行溝通協(xié)商，制定了人員劃撥的批次及時(shí)間，使得人員的劃撥平穩(wěn)過(guò)渡，沒(méi)有因?yàn)槿藛T交接對(duì)日常工作造成影響。2011年是集團(tuán)推行績(jī)效考核的第一個(gè)年頭，資金部積極學(xué)習(xí)集團(tuán)文件，吃透文件精神及要求。并多次在部門會(huì)議上向員工傳達(dá)公司精神，針對(duì)員工對(duì)考核辦法的疑問(wèn)進(jìn)行了解答。使得績(jī)效考核辦法在部門中得到了大家的認(rèn)同及認(rèn)真對(duì)待。還根據(jù)集團(tuán)的績(jī)效考核辦法，將核算中心也納入到績(jī)效考核范圍中來(lái)，將集團(tuán)的績(jī)效考核工作落到實(shí)處。四、貼團(tuán)要求加強(qiáng)人員培訓(xùn)
為了配團(tuán)發(fā)展的要求，提高人員的適崗度。資金部在部門內(nèi)部舉行了辦公自動(dòng)化培訓(xùn)，在大范圍培訓(xùn)的同時(shí)，還對(duì)每個(gè)人員的操作水平進(jìn)行了摸底，針對(duì)不同層次的人員，以一對(duì)一的方式進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn)，取得了良好的效果，部門人員辦公自動(dòng)化水平有了顯著的提高。資金部組織出納人員利用業(yè)余時(shí)間不斷學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)理論知識(shí)，并參加了財(cái)務(wù)部舉辦的財(cái)務(wù)知識(shí)考核。核算中心還擔(dān)當(dāng)起新進(jìn)財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)基地的作用，先后向財(cái)務(wù)部、物業(yè)部門輸送了新鮮血液。
我們深知資金安全的重要性，資金部聯(lián)系保安部，分別對(duì)核算中心員工及各委派出納根據(jù)工作性質(zhì)進(jìn)行了有針對(duì) 性的安全知識(shí)培訓(xùn)，并在核算中心舉行了現(xiàn)場(chǎng)模擬演練，取得了良好的效果。提高了從業(yè)人員的安全警惕性。2011年過(guò)去了，在這一年中我們的工作有成績(jī)也有不足，在新的一年里資金部全體員工將齊心協(xié)力，進(jìn)一步提高自身能力，為集團(tuán)的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)自己的一份力量。篇4：資金運(yùn)營(yíng)部工作總結(jié)
壯大資金實(shí)力 用活用好富余資金 大力拓展新業(yè)務(wù)---資金營(yíng)運(yùn)部工作小結(jié) xx年，我縣聯(lián)社按照省聯(lián)社黨委提出的“xx”的工作思路，站在加快發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、又好又快的戰(zhàn)略高度，堅(jiān)持以市場(chǎng)變化為導(dǎo)向，充分利用市場(chǎng)利率用活用好富裕資金業(yè)務(wù)，同時(shí)努力增強(qiáng)創(chuàng)新意識(shí)，搭建科技平臺(tái)，不斷開(kāi)發(fā)和完善業(yè)務(wù)品種，推陳出新，大力拓展新業(yè)務(wù)，積極拓寬資金營(yíng)運(yùn)渠道，收到了良好的經(jīng)營(yíng)效果。
一、大力組織存款，壯大資金實(shí)力。 存款是“立社之本，興社之源”，是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的首要任務(wù)。今年，我縣聯(lián)社以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以服務(wù)為保障，調(diào)結(jié)構(gòu)，促發(fā)展，確保我縣存款業(yè)務(wù)快速、穩(wěn)健、持續(xù)、健康地發(fā)展。截止xx年，我縣農(nóng)村信用社各類存款余額xx萬(wàn)元，比年初凈增xx萬(wàn)元，已超額完成省聯(lián)社下達(dá)的xx萬(wàn)元存款任務(wù)，完成計(jì)劃任務(wù)數(shù)xx%；其中低成本資金余額萬(wàn)元（占比為xx，比年初凈增xx萬(wàn)元，同比凈增 xx萬(wàn)元，低成本存款結(jié)構(gòu)得到了大幅度提高，從而降低了成本核算。取得這些成績(jī)業(yè)，主要得益于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及聯(lián)社創(chuàng)新推出的一系列管理措施與辦法。一是及早制訂存款組織工作方案及考核辦法。為使全縣組織資金工作有一個(gè)良好的開(kāi)端，年初，我縣開(kāi)年便制訂了工作方案，使組織資金工作早部署、存款早動(dòng) 員、措施早落實(shí)，增強(qiáng)了工作的計(jì)劃性，使組織資金工作取得了良好開(kāi)局，在今年x月份我縣聯(lián)社存款凈增便完成了省聯(lián)社下達(dá)給我縣存款的全年目標(biāo)任務(wù)。二是加強(qiáng)宣傳與搞好服務(wù)并重，確定對(duì)象，主動(dòng)銷營(yíng)存款業(yè)務(wù)。我縣農(nóng)村信用社一直以 “立足三農(nóng)，面向社區(qū)，服務(wù)三農(nóng)”為市場(chǎng)定位。農(nóng)村信用社與農(nóng)民有著魚(yú)水之情，是我們信用社的主要客戶群體，到信用社辦理的業(yè)務(wù)具有“小額、分散”的特點(diǎn)。為達(dá)到好的宣傳效果，我們“量身訂做” 存款宣傳方案，重點(diǎn)宣傳農(nóng)村信用社的社會(huì)地位、資金實(shí)力、支農(nóng)助農(nóng)的服務(wù)功能等。并抓住元旦、春節(jié)前后大量務(wù)工人員返鄉(xiāng)，資金回流的契機(jī)，有的放矢地進(jìn)行新產(chǎn)品的宣傳，組織人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、途經(jīng)車站、街頭巷尾，擺攤設(shè)點(diǎn)，宣傳咨詢，放送資料，千方百計(jì)做好宣傳工作。今年一年累計(jì)散發(fā)各類宣傳傳單xx多份，條幅xx幅，led電子顯示屏宣傳xx條，把宣傳工作延伸到千家萬(wàn)戶；同時(shí)，組織人員上門宣傳，通過(guò)信用社手機(jī)短信、網(wǎng)上銀行、“e訊通”等新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)，使農(nóng)民足不出村就能辦理信用社的業(yè)務(wù)，延伸了穩(wěn)定了農(nóng)村存款客戶群體。三是注重溝通，加強(qiáng)合作，培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)度，吸引潛在客戶。我縣信用社通過(guò)“以貸養(yǎng)存”的方式，精心培育和辛勤積累了一些優(yōu)質(zhì)客戶，我們積極采取聯(lián)誼會(huì)、節(jié)日禮品饋贈(zèng)等多種形式的感情溝通，來(lái)增強(qiáng)雙方的認(rèn)知程度。通過(guò)真誠(chéng)溝通，既體現(xiàn)了信用社對(duì)客戶群的關(guān)懷、尊重和認(rèn)可，又借此提高了我縣信用社的社會(huì)知名度和客戶的忠誠(chéng)度，為吸引和挖掘潛在客戶奠定了良好的社會(huì)基礎(chǔ)。
二、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，大力拓展融資平臺(tái)，用好用活富余資金。
聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子充分運(yùn)用同業(yè)資金業(yè)務(wù)靈活的優(yōu)勢(shì)，力將同業(yè)資金業(yè)務(wù)打造為聯(lián)社的特色業(yè)務(wù)。為優(yōu)化資產(chǎn)配置，聯(lián)社及時(shí)掌握資金流向，準(zhǔn)確匡算資金頭寸，算好富余資金賬，靈活有度地運(yùn)用資金。為將資金業(yè)務(wù)做強(qiáng)做大，聯(lián)社以“分享、合作、共贏”為宗旨，積極拓展融資平臺(tái)，由資金營(yíng)運(yùn)部牽頭，先后與中信銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、招商銀行、工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行等八家上市商業(yè)銀行建立了同業(yè)合作關(guān)系。聯(lián)社充分遵循資金業(yè)務(wù)市場(chǎng)化管理的原則，實(shí)行資金業(yè)務(wù)競(jìng)價(jià)機(jī)制。以上海銀行間同業(yè)存放相同期限的shibor利率的基本定價(jià)基礎(chǔ)為基準(zhǔn)，在同業(yè)合作行間實(shí)行價(jià)格競(jìng)比，按價(jià)格孰高為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行合作，力爭(zhēng)把資金業(yè)務(wù)做到效益最大化，并取得了較好的效果。截止xx年底，聯(lián)社累計(jì)金融機(jī)構(gòu)利息收入xx萬(wàn)元，其中，就同業(yè)定期存款一項(xiàng)，共運(yùn)用富余資金xx億元，通過(guò)xx筆交易實(shí)現(xiàn)收入xx萬(wàn)元，比去年同期增長(zhǎng)xx萬(wàn)元，增長(zhǎng)率為xx%，創(chuàng)下了歷史新高。聯(lián)社在打造更大融資平臺(tái)，高效用好用活資金的同時(shí)不忘把風(fēng)險(xiǎn)防控作為第一要?jiǎng)?wù)。為切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)別識(shí)度，聯(lián)社成立了大額資金風(fēng)險(xiǎn)會(huì)診小組，由xx任組長(zhǎng)，xx為成員。制定了行之有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和操作程序，事前做好資金業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、識(shí)別，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)診；事中設(shè)定同業(yè)資金的運(yùn)作權(quán)限，逐級(jí)審簽；事后做好資金收益性和安全性的監(jiān)測(cè)，有效保障了資金安全。
三、加大代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷力度，加快發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，培育用卡環(huán)境，拓寬中間業(yè)務(wù)收入途徑，調(diào)整收入結(jié)構(gòu)比，走多元化發(fā)展之路，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入較快增長(zhǎng)。
銀行中間業(yè)務(wù)具有成本低、收益高、風(fēng)險(xiǎn)小的特點(diǎn)，發(fā)展中間業(yè)務(wù)對(duì)于完善我縣農(nóng)村信用社的服務(wù)功能、鞏固銀企關(guān)系、降低成本占用、調(diào)整收入結(jié)構(gòu)及提高盈利水平等具有重要作用。信用社由于中間業(yè)務(wù)起步較晚，品種單一，中間業(yè)務(wù)專業(yè)人員的匱乏等因素一直是制約中間業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸。今年，我縣聯(lián)社通過(guò)加大代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷，加快發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，培育用卡環(huán)境，拓寬中間業(yè)務(wù)收入途徑，逐步調(diào)整中間業(yè)務(wù)收入比，努力實(shí)現(xiàn)多元化發(fā)展之路。截止xx年，我縣實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)凈收入xx萬(wàn)元，比去年凈增xx萬(wàn)元，新增xxx個(gè)百分點(diǎn)，其中，手續(xù)費(fèi)收入比xx年多收入xx萬(wàn)元。
（一）加強(qiáng)代理合作，提高中間業(yè)務(wù)收入
我縣聯(lián)社不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入途徑，積極加強(qiáng)與代理單位的合作，先后與中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司、新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司、泰康
保險(xiǎn)股份有限公司、太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司四川分公司等8家壽險(xiǎn)公司及中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司等2家財(cái)險(xiǎn)公司簽訂了代理合作協(xié)議。通過(guò)雙方合作，拓展了我縣中間業(yè)務(wù)發(fā)展的渠道，實(shí)現(xiàn)了資源共享，提高了經(jīng)營(yíng)效率。我縣xx年代理保險(xiǎn)銷售額xx萬(wàn)元，比去年多銷售xx萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)收入xx萬(wàn)元，比上年凈增xx萬(wàn)元。
（二）加快發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，加大提升信用社核心競(jìng)爭(zhēng)力 隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，廣大農(nóng)民對(duì)農(nóng)村信用社提供先進(jìn)、方便、快捷、高效金融服務(wù)的要求也越來(lái)越迫切。同時(shí)隨著金融同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今天，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)都將目光轉(zhuǎn)向農(nóng)村市場(chǎng)，通過(guò)電子銀行搶占農(nóng)村客戶資源。為搶占市場(chǎng)份額，加大提升我縣農(nóng)村信用社核心競(jìng)爭(zhēng)力，今年，我縣加快電子化建設(shè)和金融科技創(chuàng)新步伐，在進(jìn)行科學(xué)的調(diào)查和可行性分析后，縣轄內(nèi)xx個(gè)對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)并開(kāi)通了e迅通（電話支付終端）、e網(wǎng)通（網(wǎng)上銀行）、e信通（短信服務(wù)）、e話通（電話銀行）等電子銀行業(yè)務(wù)。根據(jù)省聯(lián)社的要求，結(jié)合自身實(shí)際，先后制訂了xx。為保障電子銀行業(yè)務(wù)的順利推廣實(shí)施，我縣聯(lián)社制定xx實(shí)施方案》, 成立了 “電子銀行業(yè)務(wù)推廣”領(lǐng)導(dǎo)小組, 并通過(guò)各類戶外媒體投放、營(yíng)篇5：資金營(yíng)運(yùn)部工作總結(jié)
資金營(yíng)運(yùn)部工作總結(jié)
一、##年度資金營(yíng)運(yùn)概況 ##年度，我社在組織資金工作中樹(shù)立起市場(chǎng)觀念，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，拓展服務(wù)深度，完善考核機(jī)制，較好地把握了工作的主動(dòng)權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款達(dá)******萬(wàn)元，比年初凈增加*****萬(wàn)元，增長(zhǎng)率達(dá)**%，新增存款占全市金融機(jī)構(gòu)新增存款的**%，達(dá)到了歷史較好水平。
我社認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為已任，牢固樹(shù)立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場(chǎng)，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)貸款余額為*****萬(wàn)元，比年初增加*****萬(wàn)元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*****萬(wàn)元，比年初增加****萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的**%，今年以來(lái)累計(jì)投放“三農(nóng)”貸款*****萬(wàn)元，基本滿足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問(wèn)題基本得到了解決。二、##年度主要工作措施
1、采取切實(shí)措施，完善工作制度，推動(dòng)組織資金工作上新臺(tái)階。
一是及時(shí)掌握組織資金工作的主動(dòng)權(quán)。我們?cè)谠乱蝗站鸵月?lián)社第1號(hào)文的形式下達(dá)了首季組織資金目標(biāo)，三月下旬聯(lián)社又下達(dá)了全年組織資金目標(biāo)，各單位接通知后迅速行動(dòng)起來(lái)抓住春節(jié)這個(gè)組織資金的黃金時(shí)機(jī)，取得了工作主動(dòng)權(quán)，到一季度末各項(xiàng)存款就比年初凈增加****萬(wàn)元，完成了首季目標(biāo)任務(wù)的***%。二是及時(shí)落實(shí)存款目標(biāo)任務(wù)，完善獎(jiǎng)懲辦法。實(shí)行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評(píng)制度，進(jìn)一步對(duì)《外勤工作量考核辦法》進(jìn)行了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎(jiǎng)勵(lì)?？己宿k法的制定達(dá)到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場(chǎng)，增加存款總量的目的，進(jìn)一步激發(fā)了信貸員開(kāi)展組織資金工作的主觀能動(dòng)性。三是開(kāi)展首季組織資金工作“開(kāi)門紅”競(jìng) 賽活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)了廣大員工開(kāi)展組織資金工作的積極性，通過(guò)開(kāi)展此項(xiàng)工作達(dá)到了預(yù)期目的，首季競(jìng)賽活動(dòng)結(jié)束后，聯(lián)社對(duì)完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個(gè)人進(jìn)行了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。四是開(kāi)展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時(shí)公布未按序時(shí)任務(wù)完成目標(biāo)的信用社和員工的名單，同時(shí)與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。
今年以來(lái)，我們?cè)谠黾有刨J投入的同時(shí)，嚴(yán)格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對(duì)待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，堅(jiān)持把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動(dòng)了農(nóng)村小康建設(shè)。
一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)部門因地制宜地開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；?jīng)營(yíng)，重點(diǎn)支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過(guò)信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟(jì)林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進(jìn)農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)**信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對(duì)傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個(gè)體草席大戶生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴(kuò)大種植席草1500畝，帶動(dòng)了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國(guó)三大草席生產(chǎn)基地之一。**信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款***多萬(wàn)元，拓植茶園，經(jīng)濟(jì)林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。**的***飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點(diǎn)，降低了成本，增加了經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展和提高。
二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。一是支持了政府招商引資項(xiàng)目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮(zhèn)盤(pán)古開(kāi)發(fā)區(qū)，因流動(dòng)資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動(dòng)上門服務(wù)，通過(guò)調(diào)查了解，及時(shí)發(fā)放了流動(dòng)資金貸款，至今已發(fā)放貸款****萬(wàn)元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益明顯提高。今年累計(jì)支持招商引資項(xiàng)目貸款達(dá)****萬(wàn)元，有效促進(jìn) 四是創(chuàng)新金融產(chǎn)品，促進(jìn)農(nóng)民增收。我們積極響應(yīng)和配合市委、市政府“三爭(zhēng)”活動(dòng)的開(kāi)展，把服務(wù)“三農(nóng)”和支持“三爭(zhēng)”緊密結(jié)合起來(lái)，在思想上進(jìn)一步增強(qiáng)支持“三爭(zhēng)”的光榮感，在經(jīng)營(yíng)上進(jìn)一步增強(qiáng)支持“三爭(zhēng)”的責(zé)任感，努力為轄區(qū)內(nèi)廣大 農(nóng)村黨員干部和農(nóng)民群眾提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，大力扶持黨員農(nóng)戶、專業(yè)大戶、個(gè)私工商戶的發(fā)展，培植發(fā)家致富能手，發(fā)展經(jīng)濟(jì)能人，帶領(lǐng)農(nóng)民走上脫貧致富奔小康的道路。##年11月末，**市*****戶黨員農(nóng)戶中，有****戶與我社發(fā)生了信貸關(guān)系，貸款余額達(dá)****萬(wàn)元，大力支持黨員干部率先致富。**鎮(zhèn)的**宏達(dá)旅游用品有限公司法人代表、黨支部書(shū)記***，在信用社先后投入近千萬(wàn)元的大力扶持下，該公司得到了迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)效益良好，不僅解決了
周邊地區(qū)450名農(nóng)村富余勞動(dòng)力的就業(yè)問(wèn)題，職工平均年收入超過(guò)8000元，而且每年向國(guó)家上繳稅款百萬(wàn)元。我社竭盡全力支持廣大農(nóng)村黨員干部帶頭致富，帶領(lǐng)群眾共同富裕，為**全面建設(shè)小康社會(huì)做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。和共青團(tuán)**市委聯(lián)合舉辦了“信合杯”青年創(chuàng)業(yè)大賽，推出了“青年農(nóng)民創(chuàng)業(yè)貸款”新品種，有效激發(fā)了農(nóng)民創(chuàng)業(yè)熱情，把全民創(chuàng)業(yè)推向了高潮。
3、加強(qiáng)信貸檢查，嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)提高信貸管理質(zhì)量。
一是完善部門資料管理，及時(shí)上報(bào)相關(guān)報(bào)表。首先，年初對(duì)基層上報(bào)信貸部門的報(bào)表進(jìn)行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報(bào)責(zé)任人和上報(bào)時(shí)間，提高了報(bào)表的質(zhì)量和效率，在短期內(nèi)為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。第二，建立個(gè)體私企業(yè)檔案，關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，目前已建立***萬(wàn)元以上的企業(yè)檔案**戶，通過(guò)建立企業(yè)檔案，掌握了企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等情況，降低了貸款的風(fēng)險(xiǎn)度，提高了信貸資金的安全性。第三，按時(shí)裝訂各類檔案和報(bào)表，在每月初裝訂會(huì)辦通過(guò)的調(diào)查報(bào)告、月報(bào)、季報(bào)，并及時(shí)移交檔案室管理以便查閱。第四，及時(shí)上報(bào)人民銀行、銀監(jiān)局、省聯(lián)社的調(diào)查報(bào)告和相關(guān)報(bào)表，全年累計(jì)上報(bào)各類資料達(dá)**份。
二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們根據(jù)合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問(wèn)題，重新修訂了《**市農(nóng)村信用社貸款管理辦法》，系統(tǒng)詳細(xì)地闡述了信貸工作中的操作步驟、應(yīng)注意的問(wèn)題、貸款審批的權(quán)限以及各種違規(guī)情況處置的處罰措施。第二，是出臺(tái)了《支農(nóng)工作意見(jiàn)》，要求信貸人員牢固樹(shù)立為農(nóng)服務(wù)意識(shí)，切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)。第三是對(duì)《外勤業(yè)務(wù)量考核辦法》進(jìn)了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，調(diào)動(dòng)了信貸人員工作的積極性。
三是加大信貸檢查力度、切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。今年以來(lái)，我們對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了信貸檢查，檢查中我們通過(guò)翻閱貸款的借據(jù)、合同，信貸人員的經(jīng)濟(jì)檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎(chǔ)資料，重點(diǎn)檢查抵押貸款手續(xù)和公司擔(dān)保貸款出具董事會(huì)決議的合法性，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)糾正，檢查后并形成書(shū)面報(bào)告，要求被查網(wǎng)點(diǎn)限期整改，有效促進(jìn)了信貸基礎(chǔ)管理水平的提高。從今年三月份開(kāi)始要求全轄農(nóng)村信用社更換農(nóng)貸賬頁(yè)，統(tǒng)一使用新的農(nóng)貸賬，切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。
四是堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高信貸服務(wù)水。首先，強(qiáng)化信貸隊(duì)伍建設(shè)，優(yōu)化人員組合。一支什么樣的信貸隊(duì)伍，也就決定著什么樣的信貸資產(chǎn)質(zhì)量，我們堅(jiān)持“以人為本”，優(yōu)化人員組合，精心調(diào)選了一批綜合素質(zhì)好的內(nèi)勤骨干充實(shí)到信貸隊(duì)伍，強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)道德，用市場(chǎng)營(yíng)銷理念推動(dòng)服務(wù)水平的提高，要求信貸人員發(fā)揚(yáng)傳統(tǒng)的背包下鄉(xiāng)、密切聯(lián)系群眾的精神，主動(dòng)幫助客戶解決一些難題，以情感人，營(yíng)造一個(gè)較為寬松的業(yè)務(wù)空間；其次舉辦培訓(xùn)*期，參加人員達(dá)***人次，編寫(xiě)信貸知識(shí)資料，邀請(qǐng)高校教授作專題講座，對(duì)新上崗信貸員進(jìn)行崗前培訓(xùn)，及時(shí)補(bǔ)充和學(xué)習(xí)新知識(shí)、新技能，著力提高從業(yè)人員素質(zhì)；第三，做好新程序上線操作的培訓(xùn)，培訓(xùn)前編寫(xiě)了新程序的操作步驟，分別對(duì)主辦會(huì)計(jì)、記賬員、信貸員分批進(jìn)行了培訓(xùn)，培訓(xùn)的人員熟練掌握了連線后操作。第四是積極推行貸款操作“陽(yáng)光工程”，在全轄發(fā)放信貸服務(wù)征求意見(jiàn)調(diào)查問(wèn)卷，真實(shí)了解信貸服務(wù)質(zhì)量、信貸服務(wù)存在問(wèn)題，并采納有關(guān)調(diào)查問(wèn)卷中的合理化建議，避免“暗箱操作”，方便群眾了解信貸政策。4、大力清收不良貸款，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
截至今年11月末，全轄不良貸款余額為****萬(wàn)元，比年初下降了****萬(wàn)元，不良貸款占比為*%，比年初下降了*個(gè)百分點(diǎn)，不良貸款余額、占比在揚(yáng)州信合系統(tǒng)中最低。一年多來(lái)我們的主要做法是： 第一、結(jié)合實(shí)際，合理下達(dá)任務(wù)，實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)辦法。年初，我們根據(jù)基層信用社不良貸款的現(xiàn)狀，走訪了大部分信用社，對(duì)已形成的不良貸款逐筆過(guò)堂和摸底，切實(shí)了解不良貸款形成的原因，根據(jù)實(shí)際情況確定了不良貸款收回的金額和期限，科學(xué)合理下達(dá)了全年不良貸款清收任務(wù)，讓基層信用社在清收不良貸款工作中，做到有目標(biāo)、有計(jì)劃、有壓力。為調(diào)動(dòng)轄內(nèi)員工清收不良貸的積極性，強(qiáng)化清收不良貸款力度，聯(lián)社實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)辦法，凡收回超額完成任務(wù)的呆賬貸款給予20%比例的獎(jiǎng)勵(lì)、已核銷呆賬貸款給予40%比例的獎(jiǎng)勵(lì)。
第二、抓好新增貸款的源頭管理，防范新的不良貸款的形成。對(duì)新增貸款，我們?nèi)嫱菩锌茖W(xué)、適度的授權(quán)授信制度，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款程序和制約機(jī)制。一是本著“區(qū)別對(duì)待、分別權(quán)限”的原則，科學(xué)合理確定基層社貸款授權(quán)額度，不搞一刀切。二是全面考慮貸款企業(yè)的規(guī)模、財(cái)務(wù)狀況、發(fā)展前景和信譽(yù)狀況，對(duì)企業(yè)進(jìn)行綜合授信。
資金部工作總結(jié)簡(jiǎn)短篇二
先進(jìn)集體申報(bào)材料
回顧過(guò)去的一年，資金部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門的通力合作下，圓滿完成了各項(xiàng)工作，很好地配合了集團(tuán)的中心工作，現(xiàn)對(duì)資金部2011年的工作做以下總結(jié)：
一、嚴(yán)格執(zhí)行收支預(yù)算管理
為了落實(shí)集團(tuán)2011年度資金收支預(yù)算計(jì)劃，資金部對(duì)集團(tuán)全年預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行了匯總，為公司領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)掌握集團(tuán)收支預(yù)算執(zhí)行情況提供了第一手資料。根據(jù)各產(chǎn)業(yè)中心提交的資金計(jì)劃表合理進(jìn)行資金調(diào)配，嚴(yán)格按照預(yù)算管理要求進(jìn)行資金撥付，并根據(jù)全年實(shí)際情況及時(shí)進(jìn)行預(yù)算調(diào)整，確保集團(tuán)2011年度資金收支預(yù)算計(jì)劃的順利實(shí)施。集團(tuán)全年預(yù)算內(nèi)收入****億元，支出***億元。
二、做好集團(tuán)資金收付工作
集團(tuán)整體資金的收付是資金部日常工作的重點(diǎn)，資金部全年的資金收付總量約***億元，在這樣大的收付結(jié)算業(yè)務(wù)過(guò)程中，沒(méi)有出現(xiàn)任何錯(cuò)誤，做到安全無(wú)誤。
4月份積極配合人民銀行檢查工作，確保了賬戶年檢的順利通過(guò)，保證日常業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。
對(duì)集團(tuán)歷史遺留問(wèn)題進(jìn)行了清理，重新建立賬務(wù)體系。減少了工作的繁雜性，有效提高工作效率。
三、全面配合集團(tuán)改制工作，推進(jìn)績(jī)效考核實(shí)施
2011年末配合集團(tuán)調(diào)整將出納人員統(tǒng)一劃撥財(cái)務(wù)管理中心，部門領(lǐng)導(dǎo)能夠積極同財(cái)務(wù)部進(jìn)行溝通協(xié)商，制定了人員劃撥的批次及時(shí)間，使得人員的劃撥平穩(wěn)過(guò)渡，沒(méi)有因?yàn)槿藛T交接對(duì)日常工作造成影響。
2011年是集團(tuán)推行績(jī)效考核的第一個(gè)年頭，資金部積極學(xué)習(xí)集團(tuán)文件，吃透文件精神及要求。并多次在部門會(huì)議上向員工傳達(dá)公司精神，針對(duì)員工對(duì)考核辦法的疑問(wèn)進(jìn)行了解答。使得績(jī)效考核辦法在部門中得到了大家的認(rèn)同及認(rèn)真對(duì)待。還根據(jù)集團(tuán)的績(jī)效考核辦法，將核算中心也納入到績(jī)效考核范圍中來(lái)，將集團(tuán)的績(jī)效考核工作落到實(shí)處。
四、貼合集團(tuán)要求加強(qiáng)人員培訓(xùn)
為了配合集團(tuán)發(fā)展的要求，提高人員的適崗度。資金部在部門內(nèi)部舉行了辦公自動(dòng)化培訓(xùn)，在大范圍培訓(xùn)的同時(shí)，還對(duì)每個(gè)人員的操作水平進(jìn)行了摸底，針對(duì)不同層次的人員，以一對(duì)一的方式進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn)，取得了良好的效果，部門人員辦公自動(dòng)化水平有了顯著的提高。
資金部組織出納人員利用業(yè)余時(shí)間不斷學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)理論知識(shí)，并參加了財(cái)務(wù)部舉辦的財(cái)務(wù)知識(shí)考核。核算中心還擔(dān)當(dāng)起新進(jìn)財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)基地的作用，先后向財(cái)務(wù)部、物業(yè)部門輸送了新鮮血液。
我們深知資金安全的重要性，資金部聯(lián)系保安部，分別對(duì)核算中心員工及各委派出納根據(jù)工作性質(zhì)進(jìn)行了有針對(duì) 2
性的安全知識(shí)培訓(xùn)，并在核算中心舉行了現(xiàn)場(chǎng)模擬演練，取得了良好的效果。提高了從業(yè)人員的安全警惕性。
2011年過(guò)去了，在這一年中我們的工作有成績(jī)也有不足，在新的一年里資金部全體員工將齊心協(xié)力，進(jìn)一步提高自身能力，為集團(tuán)的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)自己的一份力量。
資金部工作總結(jié)簡(jiǎn)短篇三
資金營(yíng)運(yùn)部工作總結(jié)
2004年資金營(yíng)運(yùn)部大力開(kāi)展組織資金的宣傳及考核工作，進(jìn)一步完善了考核激勵(lì)機(jī)制，調(diào)動(dòng)了廣大干部職工的積極性，至年未各項(xiàng)存款余額____萬(wàn)元，較年初凈增加____萬(wàn)元。我部還加強(qiáng)對(duì)聯(lián)社資金頭寸的管理，根據(jù)資金安排及時(shí)進(jìn)行調(diào)劑，既保證信貸及現(xiàn)金的投放，又降低了非盈利性資金的占用。同時(shí)我部積極清收證券交易所國(guó)債投資、根據(jù)市場(chǎng)收益率變化情況調(diào)整銀行間市場(chǎng)持債結(jié)構(gòu)，一年來(lái)，圓滿完成了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)?，F(xiàn)將本部門2004的工作情況總結(jié)如下：
一、組織資金及現(xiàn)金計(jì)劃方面 １、運(yùn)用制度創(chuàng)新 完善激勵(lì)機(jī)制
年年初，聯(lián)社確定了全年組織資金工作的方向。本年，聯(lián)社創(chuàng)新地采用了日均與年末時(shí)點(diǎn)考核相結(jié)合的考核辦法，即年度中間采用“日均較年初凈增長(zhǎng)”、年末采用“時(shí)點(diǎn)較年初凈增長(zhǎng)”的考核方法，確定業(yè)績(jī)工資標(biāo)準(zhǔn)，多勞多得、早勞早得，全年基層信用社的組織資金任務(wù)不再向各職工作具體的分解，全面體現(xiàn)勞動(dòng)激勵(lì)機(jī)制。
從本年存款變動(dòng)情況數(shù)據(jù)反映來(lái)看，全新的組織資金考核辦法對(duì)全市信用社存款增長(zhǎng)起到了強(qiáng)有力的促進(jìn)作用。我社各項(xiàng)存款在從本年1月1日開(kāi)始至2月10日的41天時(shí)間里，從309416萬(wàn)元一路增長(zhǎng)至349805萬(wàn)元，增加4個(gè)億，余額直沖35億元大關(guān)，日均增加近千萬(wàn)元，增幅和增速均創(chuàng)歷史新高。
分析今年存款增長(zhǎng)原因，的確今年聯(lián)社的組織資金考核分配方案“功不可沒(méi)”。新的組織資金考核分配方案，不再完全以任務(wù)完成情況作為對(duì)員工的考核分配依據(jù)，轉(zhuǎn)而以“日均較年初凈增加”作為業(yè)績(jī)（或理解為對(duì)聯(lián)社的貢獻(xiàn)）計(jì)發(fā)組織資金業(yè)績(jī)工資；不再以下較多的任務(wù)、以較多的掛靠金額督促職工完成，轉(zhuǎn)而以業(yè)績(jī)工資的形式激發(fā)職工的攬儲(chǔ)熱情，激勵(lì)職工多完成；不再以完成任務(wù)為目標(biāo)，轉(zhuǎn)而使組織資金工作成為一種自覺(jué)的日常工作。這是本年與以往在組織資金工作方法上的最大不同。
制度創(chuàng)新所能體現(xiàn)出的能量主要表現(xiàn)在創(chuàng)新的制度能在多大程度上調(diào)動(dòng)職工的主觀能動(dòng)性。為了適應(yīng)本年新考核辦法，我們還制訂了《組織資金二次考核分配辦法》，用以指導(dǎo)各社將組織資金業(yè)績(jī)工資在各職工之間分配。從本年各社存款數(shù)據(jù)上，我們基本能下這樣的一個(gè)結(jié)論：新的考核制度能調(diào)動(dòng)廣大信用社干部職工的攬儲(chǔ)主觀積極性，但還是有潛力可挖。如本年的對(duì)公存款僅較年初上升____萬(wàn)元，占各項(xiàng)存款總上升的____％，而2003年對(duì)公存款較年初凈增加12886萬(wàn)元，占各項(xiàng)存款當(dāng)年總上升的36.89％。
存款是立社之本，是強(qiáng)社之路。資金營(yíng)運(yùn)部通過(guò)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上對(duì)資金的運(yùn)作，更是理解存款對(duì)于一個(gè)中小金融機(jī)構(gòu)的重大意義。今年年初，根據(jù)省聯(lián)社對(duì)江都聯(lián)社的組織資金任務(wù)，經(jīng)主任辦公會(huì)研究，我們制定了各社全年組織資金任務(wù)。要求各社以確保完成并盡可能多的完成任務(wù)為工作目標(biāo)，對(duì)組織資金工作更加重視，投入更多的精力，深挖吸儲(chǔ)潛能、擴(kuò)大存款來(lái)源。通過(guò)干部職工的努力，全市大多數(shù)信用社按既定任務(wù)及時(shí)完成，但亦存在少數(shù)信用社未完成任務(wù)或以不真實(shí)的數(shù)據(jù)虛增存款造成完成任務(wù)的假象。我們將監(jiān)控的重點(diǎn)放在這一類信用社上。以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查為主要手段，對(duì)存款增長(zhǎng)情況不如人意的信用社深入調(diào)查分析。通過(guò)從省聯(lián)社下載各日存款數(shù)據(jù)，可以實(shí)時(shí)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，在關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)上對(duì)各項(xiàng)存款大幅變動(dòng)情況跟蹤查詢。對(duì)各社的存款真實(shí)性及業(yè)績(jī)工資的分配情況，我們還進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，全年共檢查了近90余社次，了解基層社的組織資金狀況、當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的形勢(shì)、信用社職工的組織資金情況等，認(rèn)真探究組織資金新途徑，每走訪一家，我們都與信用社的干部、職工進(jìn)行充分的交流，將聯(lián)社的考核辦法講深、講透。在10月未，我們還會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部共同對(duì)組織資金業(yè)績(jī)工資的二次分配情況作了詳盡的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，對(duì)存在分配不按聯(lián)社《組織資金二次考核分配辦法》進(jìn)行的信用社進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)糾正，收到了良好的效果。
為了配合全市信用社系統(tǒng)人事改革的進(jìn)程，我們制定了農(nóng)村信用合作聯(lián)社組織資金業(yè)務(wù)員考核辦法（試行）》?！掇k法》根據(jù)省聯(lián)社的“雙工”精神，結(jié)合我社實(shí)際特點(diǎn)，具體規(guī)定了專職組織資金業(yè)務(wù)人員的工作性質(zhì)、職責(zé)范圍、業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)方法、報(bào)酬計(jì)算發(fā)放方法等內(nèi)容。《辦法》的制定有力地支持了全市信用社系統(tǒng)競(jìng)聘上崗的開(kāi)展，協(xié)助解決了信用社富于人員和有專長(zhǎng)人員的崗位問(wèn)題。
２、注重?cái)?shù)據(jù)收集 做好信息分析
2004年，我們資金營(yíng)運(yùn)部在組織資金數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)上，更加重視了對(duì)數(shù)據(jù)的收集、分析。在上綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)前，我們的數(shù)據(jù)采集主要依據(jù)各社分戶帳數(shù)據(jù)形成的日?qǐng)?bào)表。啟用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)后，我們與省聯(lián)社加強(qiáng)了溝通，通過(guò)省聯(lián)社計(jì)算機(jī)中心每日在網(wǎng)上下載數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)的采集更加全面、快捷。依據(jù)這些原始數(shù)據(jù)，我們還建立了一套分析模型，每日可生成數(shù)據(jù)報(bào)表，并將報(bào)表制作成更直觀、更便于分析的圖示。依據(jù)經(jīng)加工處理的數(shù)據(jù)，我們加強(qiáng)了分析，找出存款變動(dòng)的時(shí)間規(guī)律，找出組織資金工作中的薄弱環(huán)節(jié)，找出我社存款結(jié)構(gòu)變化特征，對(duì)我社組織資金的重點(diǎn)和方向上的決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)。對(duì)各基層信用社存款的變化，我們也加強(qiáng)了深入的研究，并將變化的趨勢(shì)及時(shí)反饋給基層社，以協(xié)助基層社在組織資金工作中作出正確決策。對(duì)基層信用社的二次考核分配情況，我們通過(guò)其報(bào)送的《二次考核分配表》，掌握二次分配的數(shù)據(jù)，作為依據(jù)對(duì)作社的分配情況進(jìn)行分析。
本年，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的直接關(guān)心下，我們還利用《農(nóng)村信用合作簡(jiǎn)訊》這個(gè)通訊平臺(tái)，將我們的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果、各基層社組織資金工作進(jìn)展情況及業(yè)績(jī)報(bào)酬情況和一些新的同業(yè)動(dòng)向，以組織資金簡(jiǎn)訊?？男问较掳l(fā)給各社，以協(xié)助各社掌握了解全聯(lián)社的組織資金進(jìn)展情況，激勵(lì)員工、鞭策后進(jìn)、增強(qiáng)了各社員工的大局觀念。
３、合理匡算頭寸 減少現(xiàn)金和超額儲(chǔ)備占款
從本年開(kāi)始，聯(lián)社將現(xiàn)金頭寸管理工作劃入我部。我們深感這是一項(xiàng)責(zé)任重大的工作，既要確保全市信用社現(xiàn)金、結(jié)算頭寸使用不脫節(jié)，保證充足的流動(dòng)性；又要保證庫(kù)存現(xiàn)金和結(jié)算頭寸在最經(jīng)濟(jì)、最合理、最安全的水平上運(yùn)行。特別是10月末升息后，資金成本進(jìn)一步加大，超額儲(chǔ)備的成本也隨之加大，加強(qiáng)資金頭寸更顯重要。本年，我們?cè)谥贫壬厦鞔_了現(xiàn)金頭寸和結(jié)算頭寸的管理辦法，分別以資金營(yíng)運(yùn)部和聯(lián)社名義發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)頭寸管理工作的通知》和《關(guān)于加強(qiáng)資金使用計(jì)劃管理工作的通知》。兩《通知》要求各信用社明確專人負(fù)責(zé)現(xiàn)金及結(jié)算頭寸管理工作，要求各社匡算頭寸時(shí)要力求準(zhǔn)確、編報(bào)現(xiàn)金調(diào)撥計(jì)劃要及時(shí)、大額結(jié)算用款計(jì)劃要前提報(bào)告，并對(duì)編報(bào)頭寸報(bào)表的時(shí)間、方式作了明確的規(guī)定。全年，未發(fā)生一次結(jié)算頭寸透支或現(xiàn)金庫(kù)存使用脫節(jié)的現(xiàn)象。
二、資金融通及債券投資方面
今年以來(lái)，我們共進(jìn)行了信用拆借____筆，其中：拆入 筆____萬(wàn)元、拆出____筆____萬(wàn)元；債券正回購(gòu)____筆，總金額____億元；債券分銷____筆____萬(wàn)元；銀行間市場(chǎng)賣出債券____筆____萬(wàn)元、買入債券____筆____萬(wàn)元；證交所賣出債券____筆共____萬(wàn)元。
截止到年末，我社投資余額為_(kāi)_______萬(wàn)元，其中：銀行間債券萬(wàn)元，證交所萬(wàn)元，其中：國(guó)債1萬(wàn)元，保證金萬(wàn)元，保險(xiǎn)投資萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)投資收益________萬(wàn)元。
1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范投資業(yè)務(wù)行為
今年以來(lái)，我們?yōu)榱四芨玫胤婪逗突鈧顿Y風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全，對(duì)以往的債券投資方面的內(nèi)控制度進(jìn)行了重新整理，修訂了農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，制定了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務(wù)操作流程》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資登記備案制度》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)定期分析報(bào)告制度》，通過(guò)內(nèi)控制度的進(jìn)一步完善，保證債券投資工作的制度化、程序化和規(guī)范化，同時(shí)我們還定期開(kāi)展內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況的檢查，防范各種違規(guī)以及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，結(jié)合檢查對(duì)如何規(guī)避市場(chǎng)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總結(jié)歸納，以指導(dǎo)以后的業(yè)務(wù)操作。今年以來(lái)，在銀行間市場(chǎng)交易及結(jié)算業(yè)務(wù)操作中未發(fā)生違規(guī)行為，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)。
從今年起，聯(lián)社的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理成為我部門的一項(xiàng)重要的工作。本年，我們制定并下發(fā)了《票據(jù)貼現(xiàn)管理辦法》，從制度上規(guī)范我社票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。按《管理辦法》規(guī)定的職責(zé)分工，資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)依照貨幣市場(chǎng)情況制訂貼現(xiàn)利率并在聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。我們運(yùn)用貨幣市場(chǎng)交易信息，適時(shí)跟蹤資金利率的變化情況并及時(shí)調(diào)整聯(lián)社的貼現(xiàn)利率。根據(jù)資金成本及頭寸松緊情況，我們還適當(dāng)?shù)恼{(diào)整了貼現(xiàn)的規(guī)模。在審批過(guò)程中，我們嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)進(jìn)行認(rèn)真審核，不符合貼現(xiàn)管理辦法規(guī)定要求的票據(jù)，堅(jiān)決不予批準(zhǔn)貼現(xiàn)。全年我們共審批貼現(xiàn)票據(jù)近筆，金額共計(jì)萬(wàn)元。
2、加緊證券市場(chǎng)清收，調(diào)整銀行間市場(chǎng)結(jié)構(gòu)
2004年，我們嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社以及聯(lián)社有關(guān)國(guó)債投資的規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)了信用社債券投資業(yè)務(wù)管理，規(guī)范債券投資行為，建立健全債券投資監(jiān)督制約機(jī)制，切實(shí)防范債券投資風(fēng)險(xiǎn)，在加強(qiáng)管理的同時(shí)，按照省聯(lián)社的精神，加大了我社在證券市場(chǎng)投資的清收力度，做到一是思想認(rèn)識(shí)到位，二是清收措施到位，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，建立清收組織，明確專人負(fù)責(zé)清收，能提前解除協(xié)議的解除協(xié)議，能賣出的盡快賣出，對(duì)已經(jīng)簽定分期還款協(xié)議的招商證券，我們并沒(méi)有一簽了之，而是繼續(xù)與其蹉商，盡最大的努力提前收回。年，我社累計(jì)收回證交所國(guó)債萬(wàn)元，收回保險(xiǎn)投資萬(wàn)元。
隨著證交所國(guó)債的陸續(xù)收回，我社的投資業(yè)務(wù)已基本全部轉(zhuǎn)移到銀行間市場(chǎng)，隨著債券品種和數(shù)量的加大，我們著重從債券的持有期著手，按不同期限形成一定的組合，通過(guò)短期與長(zhǎng)期、固定與浮動(dòng)、國(guó)債與金融債的不同配比，在保證債券的安全性和流動(dòng)性的前提下，實(shí)現(xiàn)收益的最大化。
三、提高人員業(yè)務(wù)素質(zhì)、積極參與市場(chǎng)交流
隨著貨幣市場(chǎng)的不斷發(fā)展，新的交易品種、新的交易手段的出現(xiàn)，對(duì)交易員的業(yè)務(wù)水平提出了更高的要求。我們積極選派交易員參加了全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算公司等單位舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時(shí)本部門不定期地組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)書(shū)籍、操作規(guī)程，使交易員專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到快速提高。
銀行間市場(chǎng)屬于議價(jià)性市場(chǎng)，只有擁有一定量的優(yōu)質(zhì)客戶才能保證在市場(chǎng)上及時(shí)達(dá)成交易。在市場(chǎng)資金緊缺時(shí)，顯得尤其重要。我們?cè)谄綍r(shí)交易過(guò)程中，注重與客戶的交流，既重點(diǎn)發(fā)展與四大國(guó)有銀行總行或其資金中心的業(yè)務(wù)，又加強(qiáng)與各城市商業(yè)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社的業(yè)務(wù)聯(lián)系。由于我們已與中行總行、農(nóng)行資金中心建立了日常業(yè)務(wù)關(guān)系，即使在市場(chǎng)資金緊缺時(shí)，我們也能融到金額大、期限長(zhǎng)的資金。在我社有短期小額的資金需求時(shí)，商行、農(nóng)信社正好可以滿足我們的需求。通過(guò)以上兩條快捷而順暢的融資渠道，今年我部圓滿完成的聯(lián)社資金頭寸的調(diào)劑任務(wù)，既保證了信貸資金、現(xiàn)金投放的供應(yīng)，又降低了非盈利性資金的占用。
除了參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，我們還積極參加全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心、中央國(guó)債登記結(jié)算公司、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等機(jī)構(gòu)組織的業(yè)務(wù)交流活動(dòng)，通過(guò)面對(duì)面的交流，加深感情、交流心得，使得我社在市場(chǎng)上的知名度及影響力均有所提高。
四、加強(qiáng)市場(chǎng)情況分析 提高決策科學(xué)性
伴隨著是否加息、何時(shí)加息、終于加息等各種充斥坊間的猜測(cè)、議論和喧囂，我國(guó)的債券市場(chǎng)在經(jīng)歷了不平凡的2004年的同時(shí)，開(kāi)始接受我國(guó)債券史上尚未真正體驗(yàn)過(guò)的升息周期的考驗(yàn)。這對(duì)管理層、發(fā)行人、投資人、乃至中介服務(wù)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。面對(duì)新的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、面對(duì)層出不窮的交易方式的創(chuàng)新、面對(duì)市場(chǎng)內(nèi)在素質(zhì)逐步提高，我們加強(qiáng)了對(duì)銀行間債券市場(chǎng)的研究、分析。緊跟債券市場(chǎng)創(chuàng)新、改革的步伐，深入對(duì)債券基本面、個(gè)債投資價(jià)值、我社的負(fù)債結(jié)構(gòu)等方面的討論。全年我社現(xiàn)券交易總金額達(dá)億元；回購(gòu)總金額近億元，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成交額排名從去年的____名上升為本年度的____名。
總結(jié)全年本部門的工作，我們也深感我們工作的不足。在對(duì)組織資金二次分配及其數(shù)據(jù)真實(shí)性的檢查不夠，對(duì)基層信用社組織資金數(shù)據(jù)的采集及分析不夠。
2005年，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，我們將結(jié)合全年組織資金考核方案，加大對(duì)基層組織資金的真實(shí)性、成長(zhǎng)性的監(jiān)督與考核力度，確保完成省聯(lián)社下達(dá)的組織資金任務(wù)。我們將結(jié)合國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和市場(chǎng)資金情況，及時(shí)調(diào)整持債比例及結(jié)構(gòu)，合理安排資金頭寸，確保債券收益和資金供應(yīng)不脫節(jié)。
資金部工作總結(jié)簡(jiǎn)短篇四
壯大資金實(shí)力 用活用好富余資金 大力拓展新業(yè)務(wù)
---資金營(yíng)運(yùn)部工作小結(jié)
xx年，我縣聯(lián)社按照省聯(lián)社黨委提出的“xx”的工作思路，站在加快發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、又好又快的戰(zhàn)略高度，堅(jiān)持以市場(chǎng)變化為導(dǎo)向，充分利用市場(chǎng)利率用活用好富裕資金業(yè)務(wù)，同時(shí)努力增強(qiáng)創(chuàng)新意識(shí)，搭建科技平臺(tái)，不斷開(kāi)發(fā)和完善業(yè)務(wù)品種，推陳出新，大力拓展新業(yè)務(wù)，積極拓寬資金營(yíng)運(yùn)渠道，收到了良好的經(jīng)營(yíng)效果。
一、大力組織存款，壯大資金實(shí)力。
存款是“立社之本，興社之源”，是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的首要任務(wù)。今年，我縣聯(lián)社以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以服務(wù)為保障，調(diào)結(jié)構(gòu)，促發(fā)展，確保我縣存款業(yè)務(wù)快速、穩(wěn)健、持續(xù)、健康地發(fā)展。截止xx年，我縣農(nóng)村信用社各類存款余額xx萬(wàn)元，比年初凈增xx萬(wàn)元，已超額完成省聯(lián)社下達(dá)的xx萬(wàn)元存款任務(wù)，完成計(jì)劃任務(wù)數(shù)xx%；其中低成本資金余額萬(wàn)元（占比為xx，比年初凈增xx萬(wàn)元，同比凈增 xx萬(wàn)元，低成本存款結(jié)構(gòu)得到了大幅度提高，從而降低了成本核算。取得這些成績(jī)業(yè)，主要得益于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及聯(lián)社創(chuàng)新推出的一系列管理措施與辦法。一是及早制訂存款組織工作方案及考核辦法。為使全縣組織資金工作有一個(gè)良好的開(kāi)端，年初，我縣開(kāi)年便制訂了工作方案，使組織資金工作早部署、存款早動(dòng)
1 員、措施早落實(shí)，增強(qiáng)了工作的計(jì)劃性，使組織資金工作取得了良好開(kāi)局，在今年x月份我縣聯(lián)社存款凈增便完成了省聯(lián)社下達(dá)給我縣存款的全年目標(biāo)任務(wù)。二是加強(qiáng)宣傳與搞好服務(wù)并重，確定對(duì)象，主動(dòng)銷營(yíng)存款業(yè)務(wù)。我縣農(nóng)村信用社一直以 “立足三農(nóng)，面向社區(qū)，服務(wù)三農(nóng)”為市場(chǎng)定位。農(nóng)村信用社與農(nóng)民有著魚(yú)水之情，是我們信用社的主要客戶群體，到信用社辦理的業(yè)務(wù)具有“小額、分散”的特點(diǎn)。為達(dá)到好的宣傳效果，我們“量身訂做” 存款宣傳方案，重點(diǎn)宣傳農(nóng)村信用社的社會(huì)地位、資金實(shí)力、支農(nóng)助農(nóng)的服務(wù)功能等。并抓住元旦、春節(jié)前后大量務(wù)工人員返鄉(xiāng)，資金回流的契機(jī)，有的放矢地進(jìn)行新產(chǎn)品的宣傳，組織人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、途經(jīng)車站、街頭巷尾，擺攤設(shè)點(diǎn)，宣傳咨詢，放送資料，千方百計(jì)做好宣傳工作。今年一年累計(jì)散發(fā)各類宣傳傳單xx多份，條幅xx幅，led電子顯示屏宣傳xx條，把宣傳工作延伸到千家萬(wàn)戶；同時(shí)，組織人員上門宣傳，通過(guò)信用社手機(jī)短信、網(wǎng)上銀行、“e訊通”等新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)，使農(nóng)民足不出村就能辦理信用社的業(yè)務(wù)，延伸了穩(wěn)定了農(nóng)村存款客戶群體。三是注重溝通，加強(qiáng)合作，培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)度，吸引潛在客戶。我縣信用社通過(guò)“以貸養(yǎng)存”的方式，精心培育和辛勤積累了一些優(yōu)質(zhì)客戶，我們積極采取聯(lián)誼會(huì)、節(jié)日禮品饋贈(zèng)等多種形式的感情溝通，來(lái)增強(qiáng)雙方的認(rèn)知程度。通過(guò)真誠(chéng)溝通，既體現(xiàn)了信用社對(duì)客戶群的關(guān)懷、尊重和認(rèn)可，2 又借此提高了我縣信用社的社會(huì)知名度和客戶的忠誠(chéng)度，為吸引和挖掘潛在客戶奠定了良好的社會(huì)基礎(chǔ)。
二、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，大力拓展融資平臺(tái)，用好用活富余資金。
聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子充分運(yùn)用同業(yè)資金業(yè)務(wù)靈活的優(yōu)勢(shì)，力將同業(yè)資金業(yè)務(wù)打造為聯(lián)社的特色業(yè)務(wù)。為優(yōu)化資產(chǎn)配置，聯(lián)社及時(shí)掌握資金流向，準(zhǔn)確匡算資金頭寸，算好富余資金賬，靈活有度地運(yùn)用資金。為將資金業(yè)務(wù)做強(qiáng)做大，聯(lián)社以“分享、合作、共贏”為宗旨，積極拓展融資平臺(tái)，由資金營(yíng)運(yùn)部牽頭，先后與中信銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、招商銀行、工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行等八家上市商業(yè)銀行建立了同業(yè)合作關(guān)系。聯(lián)社充分遵循資金業(yè)務(wù)市場(chǎng)化管理的原則，實(shí)行資金業(yè)務(wù)競(jìng)價(jià)機(jī)制。以上海銀行間同業(yè)存放相同期限的shibor利率的基本定價(jià)基礎(chǔ)為基準(zhǔn)，在同業(yè)合作行間實(shí)行價(jià)格競(jìng)比，按價(jià)格孰高為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行合作，力爭(zhēng)把資金業(yè)務(wù)做到效益最大化，并取得了較好的效果。截止xx年底，聯(lián)社累計(jì)金融機(jī)構(gòu)利息收入xx萬(wàn)元，其中，就同業(yè)定期存款一項(xiàng)，共運(yùn)用富余資金xx億元，通過(guò)xx筆交易實(shí)現(xiàn)收入xx萬(wàn)元，比去年同期增長(zhǎng)xx萬(wàn)元，增長(zhǎng)率為xx%，創(chuàng)下了歷史新高。聯(lián)社在打造更大融資平臺(tái)，高效用好用活資金的同時(shí)不忘把風(fēng)險(xiǎn)防控作為第一要?jiǎng)?wù)。為切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)別識(shí)度，聯(lián)社成立了大額資金風(fēng)險(xiǎn)會(huì)診小組，3 由xx任組長(zhǎng)，xx為成員。制定了行之有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和操作程序，事前做好資金業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、識(shí)別，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)作風(fēng)險(xiǎn)會(huì)診；事中設(shè)定同業(yè)資金的運(yùn)作權(quán)限，逐級(jí)審簽；事后做好資金收益性和安全性的監(jiān)測(cè)，有效保障了資金安全。
三、加大代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷力度，加快發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，培育用卡環(huán)境，拓寬中間業(yè)務(wù)收入途徑，調(diào)整收入結(jié)構(gòu)比，走多元化發(fā)展之路，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入較快增長(zhǎng)。
銀行中間業(yè)務(wù)具有成本低、收益高、風(fēng)險(xiǎn)小的特點(diǎn)，發(fā)展中間業(yè)務(wù)對(duì)于完善我縣農(nóng)村信用社的服務(wù)功能、鞏固銀企關(guān)系、降低成本占用、調(diào)整收入結(jié)構(gòu)及提高盈利水平等具有重要作用。信用社由于中間業(yè)務(wù)起步較晚，品種單一，中間業(yè)務(wù)專業(yè)人員的匱乏等因素一直是制約中間業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸。今年，我縣聯(lián)社通過(guò)加大代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷，加快發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，培育用卡環(huán)境，拓寬中間業(yè)務(wù)收入途徑，逐步調(diào)整中間業(yè)務(wù)收入比，努力實(shí)現(xiàn)多元化發(fā)展之路。截止xx年，我縣實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)凈收入xx萬(wàn)元，比去年凈增xx萬(wàn)元，新增xxx個(gè)百分點(diǎn)，其中，手續(xù)費(fèi)收入比xx年多收入xx萬(wàn)元。
（一）加強(qiáng)代理合作，提高中間業(yè)務(wù)收入
我縣聯(lián)社不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入途徑，積極加強(qiáng)與代理單位的合作，先后與中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司、新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司、泰康
4 保險(xiǎn)股份有限公司、太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司四川分公司等8家壽險(xiǎn)公司及中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司等2家財(cái)險(xiǎn)公司簽訂了代理合作協(xié)議。通過(guò)雙方合作，拓展了我縣中間業(yè)務(wù)發(fā)展的渠道，實(shí)現(xiàn)了資源共享，提高了經(jīng)營(yíng)效率。我縣xx年代理保險(xiǎn)銷售額xx萬(wàn)元，比去年多銷售xx萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)收入xx萬(wàn)元，比上年凈增xx萬(wàn)元。
（二）加快發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，加大提升信用社核心競(jìng)爭(zhēng)力
隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，廣大農(nóng)民對(duì)農(nóng)村信用社提供先進(jìn)、方便、快捷、高效金融服務(wù)的要求也越來(lái)越迫切。同時(shí)隨著金融同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今天，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)都將目光轉(zhuǎn)向農(nóng)村市場(chǎng)，通過(guò)電子銀行搶占農(nóng)村客戶資源。為搶占市場(chǎng)份額，加大提升我縣農(nóng)村信用社核心競(jìng)爭(zhēng)力，今年，我縣加快電子化建設(shè)和金融科技創(chuàng)新步伐，在進(jìn)行科學(xué)的調(diào)查和可行性分析后，縣轄內(nèi)xx個(gè)對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)并開(kāi)通了e迅通（電話支付終端）、e網(wǎng)通（網(wǎng)上銀行）、e信通（短信服務(wù)）、e話通（電話銀行）等電子銀行業(yè)務(wù)。根據(jù)省聯(lián)社的要求，結(jié)合自身實(shí)際，先后制訂了xx。為保障電子銀行業(yè)務(wù)的順利推廣實(shí)施，我縣聯(lián)社制定xx實(shí)施方案》, 成立了 “電子銀行業(yè)務(wù)推廣”領(lǐng)導(dǎo)小組, 并通過(guò)各類戶外媒體投放、營(yíng)
5 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)led屏宣傳、及統(tǒng)一制作dm單、x展架、海報(bào)、e迅通桌牌及掛牌、等候立人牌等渠道宣傳物料陳列、散發(fā)等方式進(jìn)行宣傳與推廣。為將實(shí)施方案落實(shí)到位，我們實(shí)行“強(qiáng)化組織，統(tǒng)籌安排，上下聯(lián)動(dòng)，各負(fù)其責(zé)，任務(wù)落實(shí)，獎(jiǎng)懲逗硬，全面推進(jìn)”的推廣思路。圍繞這一思路，聯(lián)社制定了考核目標(biāo)及獎(jiǎng)懲辦法。信用社全面發(fā)動(dòng)，做到“重?fù)?dān)人人挑，人人身上有指標(biāo)”，使全體職工進(jìn)一步統(tǒng)一了思想，明確了目標(biāo)，超額完成了上級(jí)下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)。截止xx年底，我縣布放電話支付終端xx臺(tái)，完成計(jì)劃的xx%，網(wǎng)上銀行xx戶，完成計(jì)劃的xx%，手機(jī)短信xx戶，完成計(jì)劃任務(wù)的xx%，pos機(jī)xx戶，完成計(jì)劃任務(wù)的xx%。
（三）整合資源，完善產(chǎn)品功能，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)、電子機(jī)具與網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，促進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展。
為了突破銀行卡傳統(tǒng)的消費(fèi)、結(jié)算功能，我縣聯(lián)社整合資源，完善產(chǎn)品功能，加快發(fā)卡進(jìn)度，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)、電子機(jī)具與網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，促進(jìn)中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。xx年，全縣新發(fā)放銀行卡xx張，卡存款總額xx萬(wàn)元，活卡率xx%，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元，比上一年增加收入萬(wàn)元，布放pos機(jī)xx臺(tái)。主要舉措為：一是在卡種及功能上進(jìn)行突破。我縣陸續(xù)開(kāi)辦了福農(nóng)卡、金卡、白金卡，拓展了一卡多賬戶、一卡多用途等業(yè)務(wù)型態(tài)，實(shí)現(xiàn)了定活隨轉(zhuǎn)功能，使銀行卡業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、匯兌、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)自然銜接，充實(shí)了以銀行卡為載體的功能，區(qū)分了客戶群體，完善服務(wù)，6 在規(guī)模與效益上均獲得了較大的提升。二是以網(wǎng)上銀行為業(yè)務(wù)平臺(tái)，拓展銀行卡的各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。以銀行卡為載體，通過(guò)網(wǎng)上銀行開(kāi)展代發(fā)工資以及網(wǎng)上購(gòu)物等業(yè)務(wù)，充分利用銀行卡與網(wǎng)上銀行的各自優(yōu)勢(shì)，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。三是改善用卡環(huán)境，提高刷卡質(zhì)量。根據(jù)人民銀行對(duì)在交易終端上進(jìn)行跨行交易收益的分配原則，對(duì)atm和pos的跨行交易分別采取了固定代理行手續(xù)費(fèi)和固定發(fā)卡行收益的辦法。因此，我社加快了pos機(jī)有投放，加快對(duì)atm實(shí)施高效運(yùn)營(yíng)管理，通過(guò)開(kāi)展刷卡有獎(jiǎng)等促銷活動(dòng)，提高刷卡消費(fèi)率，改善用卡環(huán)境。
四、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)改造，加大系統(tǒng)支持力度，提高工作服務(wù)效率。
xx年，我部根據(jù)上級(jí)信息化建設(shè)規(guī)劃，從本社的實(shí)際情況出發(fā)，在實(shí)現(xiàn)綜合業(yè)務(wù)處理自動(dòng)化、網(wǎng)絡(luò)化的前提下，進(jìn)一步建立和完善了管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部決策支持系統(tǒng)，支持xx等系統(tǒng)的上線管理工作，并負(fù)責(zé)管理各項(xiàng)系統(tǒng)的日常信息變更和系統(tǒng)升級(jí)，保證了我縣通過(guò)科技平臺(tái)，科學(xué)而又準(zhǔn)確地對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、加工、分析，為聯(lián)社決策管理人員提供及時(shí)、準(zhǔn)確的信息。今年，我部對(duì)xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)改造，更換智能pc終端xx臺(tái)，讓門柜人員從繁冗的勞動(dòng)強(qiáng)度中解放出來(lái)，大大提高了柜面服務(wù)效率。
五、做好助農(nóng)金融服務(wù)新業(yè)務(wù)，提升農(nóng)村信用社服務(wù)
7 形象。
作為xx省農(nóng)村支付結(jié)算“訊通工程”省級(jí)示范縣，為更好地做好惠農(nóng)支農(nóng)工作，我部具體負(fù)責(zé)實(shí)施四川農(nóng)村支付結(jié)算“迅通工程”持續(xù)改善農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境工作的組織協(xié)調(diào)和指導(dǎo)督促，同時(shí)將電話支付終端業(yè)務(wù)作為實(shí)施開(kāi)展“迅通工程”的工作重點(diǎn)來(lái)抓。為做好電話支付終端業(yè)務(wù)推廣工作，我部前期做了大量細(xì)致的準(zhǔn)備工作，首先對(duì)基層信用社網(wǎng)點(diǎn)的員工進(jìn)行了輪訓(xùn)，并先后在xx的偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)村進(jìn)行了精心選址、宣傳、測(cè)試等準(zhǔn)備工作，6月8日，xx縣農(nóng)村信用社首臺(tái)電話支付終端（epos機(jī)）成功落戶，農(nóng)村信用社電話支付終端業(yè)務(wù)的正式開(kāi)通，標(biāo)志著我縣柜臺(tái)服務(wù)的“無(wú)形化”和金融服務(wù)窗口的前移，也是我縣信用社從“網(wǎng)點(diǎn)撤并”向“設(shè)點(diǎn)建網(wǎng)”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，延伸我縣農(nóng)村信用社為境內(nèi)偏遠(yuǎn)地區(qū)農(nóng)戶提供的金融助農(nóng)服務(wù)，解決農(nóng)村支付結(jié)算受時(shí)間、空間限制的問(wèn)題。實(shí)現(xiàn)農(nóng)戶、政府、信用社、商戶等多贏的局面，同時(shí)提升了農(nóng)村信用社的服務(wù)形象。
六、積極開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)工作，為基層信用社員工合規(guī)操作和業(yè)務(wù)拓展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
今年，為夯實(shí)基層信用社員工合規(guī)操作和業(yè)務(wù)拓展的需要，先后為基層員工舉辦了短信業(yè)務(wù)平臺(tái)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格培訓(xùn)、電話支付終端（epos機(jī)）、計(jì)算機(jī)維護(hù)、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)人數(shù)達(dá)458人次，覆蓋了包括信用社主
8 任、分社主任、片區(qū)稽核人員、“兩主辦”以及會(huì)計(jì)、信貸、出納等一線管理人員和臨柜人員，其中共有xx人通過(guò)聯(lián)社培訓(xùn)考試，xx人通過(guò)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)兼業(yè)資格考試。通過(guò)業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考試，員工的業(yè)務(wù)技能得到了進(jìn)一步提高，為合規(guī)操作和業(yè)務(wù)宣傳與拓展奠定了基礎(chǔ)。為規(guī)范信用社銀行卡業(yè)務(wù)、atm和網(wǎng)上銀行操作與管理的合規(guī)性，我部通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)演練、監(jiān)控回放、資料調(diào)閱等方式加強(qiáng)了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的檢查與輔導(dǎo)工作，并通過(guò)罰款、通報(bào)等形式督促網(wǎng)點(diǎn)人員及時(shí)整改存在問(wèn)題，落實(shí)制度執(zhí)行。
xx年度，資金營(yíng)運(yùn)工作將本著市場(chǎng)需求和自身能力，以擴(kuò)大資金規(guī)模搶占市場(chǎng)份額為主線，加大電子銀行業(yè)務(wù)的推廣，完善考核機(jī)制，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，努力提高自身經(jīng)營(yíng)效益。
資金部工作總結(jié)簡(jiǎn)短篇五
我社以實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，在上級(jí)行和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，與時(shí)俱進(jìn)，強(qiáng)化信貸基礎(chǔ)管理，樹(shù)立信貸營(yíng)銷理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤(pán)活不良貸款，有效地促進(jìn)了農(nóng)村信用社信貸工作及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
一、##年度資金營(yíng)運(yùn)概況##年度，我社在組織資金工作中樹(shù)立起市場(chǎng)觀念，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，拓展服務(wù)深度，完善考核機(jī)制，較好地把握了工作的主動(dòng)權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款達(dá)******萬(wàn)元，比年初凈增加*****萬(wàn)元，增長(zhǎng)率達(dá)**%，新增存款占全市金融機(jī)構(gòu)新增存款的**%，達(dá)到了歷史較好水平。我社認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為已任，牢固樹(shù)立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場(chǎng)，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)貸款余額為*****萬(wàn)元，比年初增加*****萬(wàn)元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*****萬(wàn)元，比年初增加****萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的**%，今年以來(lái)累計(jì)投放“三農(nóng)”貸款*****萬(wàn)元，基本滿足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問(wèn)題基本得到了解決。
二、##年度主要工作措施
1、采取切實(shí)措施，完善工作制度，推動(dòng)組織資金工作上新臺(tái)階。一是及時(shí)掌握組織資金工作的主動(dòng)權(quán)。我們?cè)谠乱蝗站鸵月?lián)社第1號(hào)文的形式下達(dá)了首季組織資金目標(biāo)，三月下旬聯(lián)社又下達(dá)了全年組織資金目標(biāo)，各單位接通知后迅速行動(dòng)起來(lái)抓住春節(jié)這個(gè)組織資金的黃金時(shí)機(jī)，取得了工作主動(dòng)權(quán)，到一季度末各項(xiàng)存款就比年初凈增加****萬(wàn)元，完成了首季目標(biāo)任務(wù)的***%。二是及時(shí)落實(shí)存款目標(biāo)任務(wù)，完善獎(jiǎng)懲辦法。實(shí)行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評(píng)制度，進(jìn)一步對(duì)《外勤工作量考核辦法》進(jìn)行了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎(jiǎng)勵(lì)。考核辦法的制定達(dá)到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場(chǎng)，增加存款總量的目的，進(jìn)一步激發(fā)了信貸員開(kāi)展組織資金工作的主觀能動(dòng)性。三是開(kāi)展首季組織資金工作“開(kāi)門紅”競(jìng)賽活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)了廣大員工開(kāi)展組織資金工作的積極性，通過(guò)開(kāi)展此項(xiàng)工作達(dá)到了預(yù)期目的，首季競(jìng)賽活動(dòng)結(jié)束后，聯(lián)社對(duì)完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個(gè)人進(jìn)行了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。四是開(kāi)展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時(shí)公布未按序時(shí)任務(wù)完成目標(biāo)的信用社和員工的名單，同時(shí)與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。
2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。今年以來(lái)，我們?cè)谠黾有刨J投入的同時(shí)，嚴(yán)格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對(duì)待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，堅(jiān)持把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動(dòng)了農(nóng)村小康建設(shè)。一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)部門因地制宜地開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；?jīng)營(yíng)，重點(diǎn)支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過(guò)信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟(jì)林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進(jìn)農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)**信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對(duì)傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個(gè)體草席大戶生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴(kuò)大種植席草1500畝，帶動(dòng)了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國(guó)三大草席生產(chǎn)基地之一。**信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款***多萬(wàn)元，拓植茶園，經(jīng)濟(jì)林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。**的***飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點(diǎn)，降低了成本，增加了經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展和提高。二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。一是支持了政府招商引資項(xiàng)目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮(zhèn)盤(pán)古開(kāi)發(fā)區(qū)，因流動(dòng)資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動(dòng)上門服務(wù)，通過(guò)調(diào)查了解，及時(shí)發(fā)放了流動(dòng)資金貸款，至今已發(fā)放貸款****萬(wàn)元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益明顯提高。今年累計(jì)支持招商引資項(xiàng)目貸款達(dá)****萬(wàn)元，有效促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二是發(fā)放了****萬(wàn)元貸款，支持城市建設(shè)和開(kāi)發(fā)。主要是支持了一批為萬(wàn)博房產(chǎn)公司、汽車工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營(yíng)個(gè)體戶，目前為提供砂石等原材料的個(gè)體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計(jì)投入資金***萬(wàn)元。三是發(fā)放了***多萬(wàn)元的貸款，為沿江高等級(jí)公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開(kāi)工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢(shì)，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動(dòng)與砂石礦業(yè)主和運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)戶聯(lián)系，深入調(diào)查及時(shí)解決他們運(yùn)營(yíng)的流動(dòng)資金，促進(jìn)了工程的順利施工。三是集中信貸資金規(guī)模，積極支持個(gè)私經(jīng)濟(jì)發(fā)展。今年以來(lái)，我們牢固樹(shù)立“得私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)得天下”的理念，對(duì)我市私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出的產(chǎn)業(yè)化、區(qū)域化生產(chǎn)模式因地制宜，合理調(diào)整投向，突出投放重點(diǎn)，支持了已形成一定規(guī)模、經(jīng)營(yíng)平穩(wěn)的私營(yíng)個(gè)體大戶的發(fā)展。對(duì)科技含量高、附加值高、前景好的新科技項(xiàng)目，積極給予支持。今年以來(lái)，全市農(nóng)村信用社累計(jì)發(fā)放個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)貸款**億元，私營(yíng)業(yè)主***是**市樂(lè)榮玩具廠的老板，我們看到了他為人誠(chéng)信，懂經(jīng)營(yíng)、善管理的特點(diǎn)，幫助他進(jìn)行產(chǎn)品論證，給予資金支持，累計(jì)投入資金****萬(wàn)元，促使其上規(guī)模、上水平，目前其年產(chǎn)值已突破****萬(wàn)元，成為全市的玩具大戶，也成了我們的“黃金客戶”。重點(diǎn)支持了玩具加工業(yè)、服裝加工業(yè)、化工制造業(yè)、船舶修造業(yè)、化纖貿(mào)易等私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，極大調(diào)動(dòng)了廣大農(nóng)民發(fā)展個(gè)私經(jīng)濟(jì)的積極性，為農(nóng)民致富和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)揮了積極作用。四是創(chuàng)新金融產(chǎn)品，促進(jìn)農(nóng)民增收。我們積極響應(yīng)和配合市委、市政府“三爭(zhēng)”活動(dòng)的開(kāi)展，把服務(wù)“三農(nóng)”和支持“三爭(zhēng)”緊密結(jié)合起來(lái)，在思想上進(jìn)一步增強(qiáng)支持“三爭(zhēng)”的光榮感，在經(jīng)營(yíng)上進(jìn)一步增強(qiáng)支持“三爭(zhēng)”的責(zé)任感，努力為轄區(qū)內(nèi)廣大農(nóng)村黨員干部和農(nóng)民群眾提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，大力扶持黨員農(nóng)戶、專業(yè)大戶、個(gè)私工商戶的發(fā)展，培植發(fā)家致富能手，發(fā)展經(jīng)濟(jì)能人，帶領(lǐng)農(nóng)民走上脫貧致富奔小康的道路。##年11月末，**市*****戶黨員農(nóng)戶中，有****戶與我社發(fā)生了信貸關(guān)系，貸款余額達(dá)****萬(wàn)元，大力支持黨員干部率先致富。**鎮(zhèn)的**宏達(dá)旅游用品有限公司法人代表、黨支部書(shū)記***，在信用社先后投入近千萬(wàn)元的大力扶持下，該公司得到了迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)效益良好，不僅解決了周邊地區(qū)450名農(nóng)村富余勞動(dòng)力的就業(yè)問(wèn)題，職工平均年收入超過(guò)8000元，而且每年向國(guó)家上繳稅款百萬(wàn)元。我社竭盡全力支持廣大農(nóng)村黨員干部帶頭致富，帶領(lǐng)群眾共同富裕，為**全面建設(shè)小康社會(huì)做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。和共青團(tuán)**市委聯(lián)合舉辦了“信合杯”青年創(chuàng)業(yè)大賽，推出了“青年農(nóng)民創(chuàng)業(yè)貸款”新品種，有效激發(fā)了農(nóng)民創(chuàng)業(yè)熱情，把全民創(chuàng)業(yè)推向了高潮。
3、加強(qiáng)信貸檢查，嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)提高信貸管理質(zhì)量。一是完善部門資料管理，及時(shí)上報(bào)相關(guān)報(bào)表。首先，年初對(duì)基層上報(bào)信貸部門的報(bào)表進(jìn)行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報(bào)責(zé)任人和上報(bào)時(shí)間，提高了報(bào)表的質(zhì)量和效率，在短期內(nèi)為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。第二，建立個(gè)體私企業(yè)檔案，關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，目前已建立***萬(wàn)元以上的企業(yè)檔案**戶，通過(guò)建立企業(yè)檔案，掌握了企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等情況，降低了貸款的風(fēng)險(xiǎn)度，提高了信貸資金的安全性。第三，按時(shí)裝訂各類檔案和報(bào)表，在每月初裝訂會(huì)辦通過(guò)的調(diào)查報(bào)告、月報(bào)、季報(bào)，并及時(shí)移交檔案室管理以便查閱。第四，及時(shí)上報(bào)人民銀行、銀監(jiān)局、省聯(lián)社的調(diào)查報(bào)告和相關(guān)報(bào)表，全年累計(jì)上報(bào)各類資料達(dá)**份。二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們根據(jù)合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問(wèn)題，重新修訂了《**市農(nóng)村信用社貸款管理辦法》，系統(tǒng)詳細(xì)地闡述了信貸工作中的操作步驟、應(yīng)注意的問(wèn)題、貸款審批的權(quán)限以及各種違規(guī)情況處置的處罰措施。第二，是出臺(tái)了《支農(nóng)工作意見(jiàn)》，要求信貸人員牢固樹(shù)立為農(nóng)服務(wù)意識(shí)，切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)。第三是對(duì)《外勤業(yè)務(wù)量考核辦法》進(jìn)了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，調(diào)動(dòng)了信貸人員工作的積極性。三是加大信貸檢查力度、切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。今年以來(lái)，我們對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了信貸檢查，檢查中我們通過(guò)翻閱貸款的借據(jù)、合同，信貸人員的經(jīng)濟(jì)檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎(chǔ)資料，重點(diǎn)檢查抵押貸款手續(xù)和公司擔(dān)保貸款出具董事會(huì)決議的合法性，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)糾正，檢查后并形成書(shū)面報(bào)告，要求被查網(wǎng)點(diǎn)限期整改，有效促進(jìn)了信貸基礎(chǔ)管理水平的提高。從今年三月份開(kāi)始要求全轄農(nóng)村信用社更換農(nóng)貸賬頁(yè)，統(tǒng)一使用新的農(nóng)貸賬，切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。四是堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高信貸服務(wù)水。首先，強(qiáng)化信貸隊(duì)伍建設(shè)，優(yōu)化人員組合。一支什么樣的信貸隊(duì)伍，也就決定著什么樣的信貸資產(chǎn)質(zhì)量，我們堅(jiān)持“以人為本”，優(yōu)化人員組合，精心調(diào)選了一批綜合素質(zhì)好的內(nèi)勤骨干充實(shí)到信貸隊(duì)伍，強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)道德，用市場(chǎng)營(yíng)銷理念推動(dòng)服務(wù)水平的提高，要求信貸人員發(fā)揚(yáng)傳統(tǒng)的背包下鄉(xiāng)、密切聯(lián)系群眾的精神，主動(dòng)幫助客戶解決一些難
資金部工作總結(jié)簡(jiǎn)短篇六
2017年資金財(cái)務(wù)部工作總結(jié)
2017年，在領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下，資金財(cái)務(wù)部與單位同事的團(tuán)結(jié)協(xié)作，以求真務(wù)實(shí)的工作精神，完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)就2017年度資金財(cái)務(wù)部工作情況總結(jié)如下：
一、認(rèn)真完成會(huì)計(jì)核算工作，及時(shí)上報(bào)各類會(huì)計(jì)報(bào)表
(1)完成了日常財(cái)務(wù)報(bào)銷、工資以及各項(xiàng)補(bǔ)貼的發(fā)放。(2)制定了內(nèi)部會(huì)計(jì)帳務(wù)處理規(guī)章制度及管理工作辦法，加強(qiáng)財(cái)務(wù)內(nèi)部管理，對(duì)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)的審核認(rèn)真細(xì)致，嚴(yán)格把關(guān).(3)對(duì)會(huì)計(jì)資料進(jìn)行了整理，將相關(guān)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行了整理入檔.(4)為公司辦理3筆流動(dòng)資金貸款
(5)完成欣豐農(nóng)業(yè)公司一般納稅人的升級(jí)工作(6)完成華州育昕商貿(mào)有限公司以及欣豐農(nóng)業(yè)公司的三證合一之后稅務(wù)登記及報(bào)稅盤(pán)、金稅盤(pán)的升級(jí)工作。
(7)完成華州育昕以及欣豐農(nóng)業(yè)2017年各項(xiàng)稅款的申報(bào)。
(8)配合完成農(nóng)牧局等單位的項(xiàng)目資金檢查工作.二、對(duì)公司財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)管理及制度完善：
（1）根據(jù)公司的財(cái)務(wù)情況，對(duì)現(xiàn)金管理、回款管理、報(bào)銷管理、單據(jù)審核、銷售情況、財(cái)務(wù)制度變通完善。（2）建立了成本明細(xì)，費(fèi)用明細(xì)、應(yīng)收款明細(xì)、往來(lái)明細(xì)等有了統(tǒng)一歸類的依據(jù)。
（3）設(shè)置了資金預(yù)算管理表的方法，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理，提供了有效依據(jù)及統(tǒng)籌高效地運(yùn)用企業(yè)流動(dòng)資金。
三、總之，2017年財(cái)務(wù)部工作能夠分清輕重緩急，并有序的開(kāi)展了各項(xiàng)工作，開(kāi)辦至今我們已完成了財(cái)務(wù)部的日常核算工作并及時(shí)提供了各項(xiàng)準(zhǔn)確有效的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，基本滿足了公司各部門及有關(guān)部門對(duì)我部門的財(cái)務(wù)要求。但財(cái)務(wù)部尚有應(yīng)做而未做的工作，比如，在資產(chǎn)實(shí)物性管理方面，我們將在2018年完善財(cái)務(wù)不足，對(duì)公司的成本費(fèi)用加以控制，降低成本，保證公司資金安全，對(duì)所有應(yīng)收款及時(shí)監(jiān)督管理，形成良性鏈條。
資金部工作總結(jié)簡(jiǎn)短篇七
一、##年度資金營(yíng)運(yùn)概況
##年度，我社在組織資金工作中樹(shù)立起市場(chǎng)觀念，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，拓展服務(wù)深度，完善考核機(jī)制，較好地把握了工作的主動(dòng)權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款達(dá)******萬(wàn)元，比年初凈增加*****萬(wàn)元，增長(zhǎng)率達(dá)**%，新增存款占全市金融機(jī)構(gòu)新增存款的**%，達(dá)到了歷史較好水平。
我社認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為已任，牢固樹(shù)立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場(chǎng)，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)貸款余額為*****萬(wàn)元，比年初增加*****萬(wàn)元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*****萬(wàn)元，比年初增加****萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的**%，今年以來(lái)累計(jì)投放“三農(nóng)”貸款*****萬(wàn)元，基本滿足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問(wèn)題基本得到了解決。
二、##年度主要工作措施
1、采取切實(shí)措施，完善工作制度，推動(dòng)組織資金工作上新臺(tái)階。
一是及時(shí)掌握組織資金工作的主動(dòng)權(quán)。我們?cè)谠乱蝗站鸵月?lián)社第1號(hào)文的形式下達(dá)了首季組織資金目標(biāo)，三月下旬聯(lián)社又下達(dá)了全年組織資金目標(biāo)，各單位接通知后迅速行動(dòng)起來(lái)抓住春節(jié)這個(gè)組織資金的黃金時(shí)機(jī)，取得了工作主動(dòng)權(quán)，到一季度末各項(xiàng)存款就比年初凈增加****萬(wàn)元，完成了首季目標(biāo)任務(wù)的***%。二是及時(shí)落實(shí)存款目標(biāo)任務(wù)，完善獎(jiǎng)懲辦法。實(shí)行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評(píng)制度，進(jìn)一步對(duì)《外勤工作量考核辦法》進(jìn)行了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎(jiǎng)勵(lì)?？己宿k法的制定達(dá)到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場(chǎng)，增加存款總量的目的，進(jìn)一步激發(fā)了信貸員開(kāi)展組織資金工作的主觀能動(dòng)性。三是開(kāi)展首季組織資金工作“開(kāi)門紅”競(jìng)賽活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)了廣大員工開(kāi)展組織資金工作的積極性，通過(guò)開(kāi)展此項(xiàng)工作達(dá)到了預(yù)期目的，首季競(jìng)賽活動(dòng)結(jié)束后，聯(lián)社對(duì)完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個(gè)人進(jìn)行了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。四是開(kāi)展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時(shí)公布未按序時(shí)任務(wù)完成目標(biāo)的信用社和員工的名單，同時(shí)與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。
2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。
今年以來(lái)，我們?cè)谠黾有刨J投入的同時(shí)，嚴(yán)格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對(duì)待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，堅(jiān)持把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動(dòng)了農(nóng)村小康建設(shè)。
一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)部門因地制宜地開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化經(jīng)營(yíng)，重點(diǎn)支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過(guò)信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟(jì)林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進(jìn)農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)**信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對(duì)傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個(gè)體草席大戶生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴(kuò)大種植席草1500畝，帶動(dòng)了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國(guó)三大草席生產(chǎn)基地之一。**信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款***多萬(wàn)元，拓植茶園，經(jīng)濟(jì)林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。**的***飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點(diǎn)，降低了成本，增加了經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展和提高。
二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。一是支持了政府招商引資項(xiàng)目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮(zhèn)盤(pán)古開(kāi)發(fā)區(qū)，因流動(dòng)資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動(dòng)上門服務(wù)，通過(guò)調(diào)查了解，及時(shí)發(fā)放了流動(dòng)資金貸款，至今已發(fā)放貸款****萬(wàn)元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益明顯提高。今年累計(jì)支持招商引資項(xiàng)目貸款達(dá)****萬(wàn)元，有效促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二是發(fā)放了****萬(wàn)元貸款，支持城市建設(shè)和開(kāi)發(fā)。主要是支持了一批為萬(wàn)博房產(chǎn)公司、汽車工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營(yíng)個(gè)體戶，目前為提供砂石等原材料的個(gè)體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計(jì)投入資金***萬(wàn)元。三是發(fā)放了***多萬(wàn)元的貸款，為沿江高等級(jí)公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開(kāi)工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢(shì)，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動(dòng)與砂石礦業(yè)主和運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)戶聯(lián)系，深入調(diào)查及時(shí)解決他們運(yùn)營(yíng)的流動(dòng)資金，促進(jìn)了工程的順利施工。
三是集中信貸資金規(guī)模，積極支持個(gè)私經(jīng)濟(jì)發(fā)展。今年以來(lái)，我們牢固樹(shù)立“得私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)得天下”的理念，對(duì)我市私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出的產(chǎn)業(yè)化、區(qū)域化生產(chǎn)模式因地制宜，合理調(diào)整投向，突出投放重點(diǎn)，支持了已形成一定規(guī)模、經(jīng)營(yíng)平穩(wěn)的私營(yíng)個(gè)體大戶的發(fā)展。對(duì)科技含量高、附加值高、前景好的新科技項(xiàng)目，積極給予支持。今年以來(lái)，全市農(nóng)村信用社累計(jì)發(fā)放個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)貸款**億元，私營(yíng)業(yè)主***是**市樂(lè)榮玩具廠的老板，我們看到了他為人誠(chéng)信，懂經(jīng)營(yíng)、善管理的特點(diǎn)，幫助他進(jìn)行產(chǎn)品論證，給予資金支持，累計(jì)投入資金****萬(wàn)元，促使其上規(guī)模、上水平，目前其年產(chǎn)值已突破****萬(wàn)元，成為全市的玩具大戶，也成了我們的“黃金客戶”。重點(diǎn)支持了玩具加工業(yè)、服裝加工業(yè)、化工制造業(yè)、船舶修造業(yè)、化纖貿(mào)易等私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，極大調(diào)動(dòng)了廣大農(nóng)民發(fā)展個(gè)私經(jīng)濟(jì)的積極性，為農(nóng)民致富和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)揮了積極作用。
四是創(chuàng)新金融產(chǎn)品，促進(jìn)農(nóng)民增收。我們積極響應(yīng)和配合市委、市政府“三爭(zhēng)”活動(dòng)的開(kāi)展，把服務(wù)“三農(nóng)”和支持“三爭(zhēng)”緊密結(jié)合起來(lái)，在思想上進(jìn)一步增強(qiáng)支持“三爭(zhēng)”的光榮感，在經(jīng)營(yíng)上進(jìn)一步增強(qiáng)支持“三爭(zhēng)”的責(zé)任感，努力為轄區(qū)內(nèi)廣大農(nóng)村黨員干部和農(nóng)民群眾提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，大力扶持黨員農(nóng)戶、專業(yè)大戶、個(gè)私工商戶的發(fā)展，培植發(fā)家致富能手，發(fā)展經(jīng)濟(jì)能人，帶領(lǐng)農(nóng)民走上脫貧致富奔小康的道路。##年11月末，**市*****戶黨員農(nóng)戶中，有****戶與我社發(fā)生了信貸關(guān)系，貸款余額達(dá)****萬(wàn)元，大力支持黨員干部率先致富。**鎮(zhèn)的**宏達(dá)旅游用品有限公司法人代表、黨支部書(shū)記***，在信用社先后投入近千萬(wàn)元的大力扶持下，該公司得到了迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)效益良好，不僅解決了周邊地區(qū)450名農(nóng)村富余勞動(dòng)力的就業(yè)問(wèn)題，職工平均年收入超過(guò)8000元，而且每年向國(guó)家上繳稅款百萬(wàn)元。我社竭盡全力支持廣大農(nóng)村黨員干部帶頭致富，帶領(lǐng)群眾共同富裕，為**全面建設(shè)小康社會(huì)做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。和共青團(tuán)**市委聯(lián)合舉辦了“信合杯”青年創(chuàng)業(yè)大賽，推出了“青年農(nóng)民創(chuàng)業(yè)貸款”新品種，有效激發(fā)了農(nóng)民創(chuàng)業(yè)熱情，把全民創(chuàng)業(yè)推向了高潮。
3、加強(qiáng)信貸檢查，嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)提高信貸管理質(zhì)量。 一是完善部門資料管理，及時(shí)上報(bào)相關(guān)報(bào)表。首先，年初對(duì)基層上報(bào)信貸部門的報(bào)表進(jìn)行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報(bào)責(zé)任人和上報(bào)時(shí)間，提高了報(bào)表的質(zhì)量和效率，在短期內(nèi)為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。第二，建立個(gè)體私企業(yè)檔案，關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，目前已建立***萬(wàn)元以上的企業(yè)檔案**戶，通過(guò)建立企業(yè)檔案，掌握了企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等情況，降低了貸款的風(fēng)險(xiǎn)度，提高了信貸資金的安全性。第三，按時(shí)裝訂各類檔案和報(bào)表，在每月初裝訂會(huì)辦通過(guò)的調(diào)查報(bào)告、月報(bào)、季報(bào)，并及時(shí)移交檔案室管理以便查閱。第四，及時(shí)上報(bào)人民銀行、銀監(jiān)局、省聯(lián)社的調(diào)查報(bào)告和相關(guān)報(bào)表，全年累計(jì)上報(bào)各類資料達(dá)**份。
二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們根據(jù)合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問(wèn)題，重新修訂了《**市農(nóng)村信用社貸款管理辦法》，系統(tǒng)詳細(xì)地闡述了信貸工作中的操作步驟、應(yīng)注意的問(wèn)題、貸款審批的權(quán)限以及各種違規(guī)情況處置的處罰措施。第二，是出臺(tái)了《支農(nóng)工作意見(jiàn)》，要求信貸人員牢固樹(shù)立為農(nóng)服務(wù)意識(shí)，切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)。第三是對(duì)《外勤業(yè)務(wù)量考核辦法》進(jìn)了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，調(diào)動(dòng)了信貸人員工作的積極性。
三是加大信貸檢查力度、切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。今年以來(lái)，我們對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了信貸檢查，檢查中我們通過(guò)翻閱貸款的借據(jù)、合同，信貸人員的經(jīng)濟(jì)檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎(chǔ)資料，重點(diǎn)檢查抵押貸款手續(xù)和公司擔(dān)保貸款出具董事會(huì)決議的合法性，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)糾正，檢查后并形成書(shū)面報(bào)告，要求被查網(wǎng)點(diǎn)限期整改，有效促進(jìn)了信貸基礎(chǔ)管理水平的提高。從今年三月份開(kāi)始要求全轄農(nóng)村信用社更換農(nóng)貸賬頁(yè)，統(tǒng)一使用新的農(nóng)貸賬，切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。
四是堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高信貸服務(wù)水。首先，強(qiáng)化信貸隊(duì)伍建設(shè)，優(yōu)化人員組合。一支什么樣的信貸隊(duì)伍，也就決定著什么樣的信貸資產(chǎn)質(zhì)量，我們堅(jiān)持“以人為本”，優(yōu)化人員組合，精心調(diào)選了一批綜合素質(zhì)好的內(nèi)勤骨干充實(shí)到信貸隊(duì)伍，強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)道德，用市場(chǎng)營(yíng)銷理念推動(dòng)服務(wù)水平的提高，要求信貸人員發(fā)揚(yáng)傳統(tǒng)的背包下鄉(xiāng)、密切聯(lián)系群眾的精神，主動(dòng)幫助客戶解決一些難題，以情感人，營(yíng)造一個(gè)較為寬松的業(yè)務(wù)空間；其次舉辦培訓(xùn)*期，參加人員達(dá)***人次，編寫(xiě)信貸知識(shí)資料，邀請(qǐng)高校教授作專題講座，對(duì)新上崗信貸員進(jìn)行崗前培訓(xùn)，及時(shí)補(bǔ)充和學(xué)習(xí)新知識(shí)、新技能，著力提高從業(yè)人員素質(zhì)；第三，做好新程序上線操作的培訓(xùn)，培訓(xùn)前編寫(xiě)了新程序的操作步驟，分別對(duì)主辦會(huì)計(jì)、記賬員、信貸員分批進(jìn)行了培訓(xùn)，培訓(xùn)的人員熟練掌握了連線后操作。第四是積極推行貸款操作“陽(yáng)光工程”，在全轄發(fā)放信貸服務(wù)征求意見(jiàn)調(diào)查問(wèn)卷，真實(shí)了解信貸服務(wù)質(zhì)量、信貸服務(wù)存在問(wèn)題，并采納有關(guān)調(diào)查問(wèn)卷中的合理化建議，避免“暗箱操作”，方便群眾了解信貸政策。
4、大力清收不良貸款，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
截至今年11月末，全轄不良貸款余額為****萬(wàn)元，比年初下降了****萬(wàn)元，不良貸款占比為*%，比年初下降了*個(gè)百分點(diǎn)，不良貸款余額、占比在揚(yáng)州信合系統(tǒng)中最低。一年多來(lái)我們的主要做法是：
第一、結(jié)合實(shí)際，合理下達(dá)任務(wù)，實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)辦法。年初，我們根據(jù)基層信用社不良貸款的現(xiàn)狀，走訪了大部分信用社，對(duì)已形成的不良貸款逐筆過(guò)堂和摸底，切實(shí)了解不良貸款形成的原因，根據(jù)實(shí)際情況確定了不良貸款收回的金額和期限，科學(xué)合理下達(dá)了全年不良貸款清收任務(wù)，讓基層信用社在清收不良貸款工作中，做到有目標(biāo)、有計(jì)劃、有壓力。為調(diào)動(dòng)轄內(nèi)員工清收不良貸的積極性，強(qiáng)化清收不良貸款力度，聯(lián)社實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)辦法，凡收回超額完成任務(wù)的呆賬貸款給予20%比例的獎(jiǎng)勵(lì)、已核銷呆賬貸款給予40%比例的獎(jiǎng)勵(lì)。
第二、抓好新增貸款的源頭管理，防范新的不良貸款的形成。對(duì)新增貸款，我們?nèi)嫱菩锌茖W(xué)、適度的授權(quán)授信制度，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款程序和制約機(jī)制。一是本著“區(qū)別對(duì)待、分別權(quán)限”的原則，科學(xué)合理確定基層社貸款授權(quán)額度，不搞一刀切。二是全面考慮貸款企業(yè)的規(guī)模、財(cái)務(wù)狀況、發(fā)展前景和信譽(yù)狀況，對(duì)企業(yè)進(jìn)行綜合授信。三是授權(quán)管理制度全面推開(kāi)后，我們進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款的發(fā)放、管理和收回等各個(gè)環(huán)節(jié)工作。嚴(yán)格執(zhí)行信貸管理規(guī)章制度，加強(qiáng)貸款的“三查”，實(shí)行“三崗”運(yùn)作，突出貸后檢查，對(duì)大額貸款嚴(yán)格審批程序，有效杜絕了貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生，提高了信貸資金的安全性。
第三、加大依法清收的力度，嚴(yán)厲打擊逃廢債行為。依法收貸是我們清收不良貸款的重要途徑之一。今年以來(lái)我們已經(jīng)訴訟案件**件，金額***萬(wàn)元，申請(qǐng)執(zhí)行案件**件，金額***萬(wàn)元。如**金店在***營(yíng)業(yè)部貸款***萬(wàn)元已形成不良，前期雖經(jīng)法院執(zhí)行催要多次，執(zhí)行效果不大，但信貸員并沒(méi)有放棄而是主動(dòng)與一些熟人聯(lián)系，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次與法院領(lǐng)導(dǎo)溝通，積極落實(shí)執(zhí)行措施，加大執(zhí)行力度，最終收回了貸款本金***萬(wàn)元及利息。第四，完善清收不良貸款的辦法和制度，增強(qiáng)清收盤(pán)活工作的緊迫感和責(zé)任心。我們一是重點(diǎn)針對(duì)少數(shù)社對(duì)崗位清收貸款存在著責(zé)任心不強(qiáng)、工作不力等現(xiàn)象，加強(qiáng)了對(duì)崗位清收不良貸款的管理，督促信用社主任親自抓，落實(shí)崗位清收不良貸款責(zé)任人，并實(shí)行嚴(yán)格考核。對(duì)信用社內(nèi)部職工自己貸款、親屬貸款、介紹擔(dān)保貸款形成不良的以及違規(guī)違紀(jì)貸款，采取處罰性，強(qiáng)制性措施，限期收回。目前全轄信用社責(zé)任清收貸款共計(jì)***萬(wàn)元，涉及責(zé)任人員**人，今年以來(lái)已清收盤(pán)活***萬(wàn)元。對(duì)于未能按計(jì)劃完成任務(wù)的我們按1%的比例進(jìn)行了扣罰，已累計(jì)扣罰***人次，扣罰金額****元。我們除實(shí)行“掛鉤考核”外，還實(shí)行了清收告誡制度，發(fā)出清收告誡書(shū)、清收通知**份。
5、加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)，大力推廣小額農(nóng)貸。
一是##年我們結(jié)合農(nóng)戶小額信用貸款的推廣，繼續(xù)開(kāi)展創(chuàng)建信用村鎮(zhèn)、信用戶工作，進(jìn)一步完善了小額信用貸款管理辦法，擴(kuò)大小額農(nóng)貸服務(wù)面，推創(chuàng)工作取得了階段性成果。截至##年11月末，全市信用社評(píng)定信用戶**萬(wàn)戶，占有效農(nóng)戶的**%，核發(fā)“信用戶證”**萬(wàn)本，目前有***個(gè)信用村，全轄農(nóng)戶小額信用貸款余額為****元。創(chuàng)建信用戶、信用村（鎮(zhèn)）工作，從根本上解決了農(nóng)民貸款難問(wèn)題，優(yōu)化了農(nóng)村信用環(huán)境，密切了社群，銀政關(guān)系，促進(jìn)了信用社自身發(fā)展，是一項(xiàng)“利國(guó)、利民、利社”的“民心工程”，廣大農(nóng)民從小額農(nóng)貸中充分體會(huì)到了黨的富民政策的溫暖，推創(chuàng)工作的開(kāi)展被廣大農(nóng)戶譽(yù)為看得見(jiàn)的“三個(gè)代表”。近年來(lái)我們主要抓了以下幾個(gè)方面：首先，進(jìn)一步提高對(duì)發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)提高推廣農(nóng)戶小額信用貸款的使命感和責(zé)任感。其次，不斷拓展小額信用貸款用途，在主要解決農(nóng)戶生產(chǎn)資金運(yùn)行的同時(shí)，積極發(fā)放農(nóng)民助學(xué)貸款、勞務(wù)輸出貸款、家庭消費(fèi)貸款、專業(yè)技能培訓(xùn)貸款等等，切實(shí)提高小額信用貸款的資金配置效率，促進(jìn)農(nóng)村信用社資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，降低小額信用貸款風(fēng)險(xiǎn)，使農(nóng)村信用社和農(nóng)戶通過(guò)小額信用貸款獲得“雙贏”的效果。第三，是對(duì)農(nóng)戶小額信用貸款應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，定期審核，不斷充實(shí)完善農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案。對(duì)已評(píng)定的信用戶等級(jí)實(shí)行兩年審核一次，對(duì)信用等級(jí)下降的農(nóng)戶及時(shí)給予降級(jí)、取消等措施，以確保信用品牌的含金量。第四，開(kāi)展信用村、信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）評(píng)審考核工作，目前已申報(bào)***個(gè)“信用村”，對(duì)申報(bào)的信用村考核資料進(jìn)行初審和驗(yàn)收，“信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）”評(píng)審考核資料正在上報(bào)，我們將嚴(yán)格按照評(píng)審考核條件進(jìn)行評(píng)定，凈化鄉(xiāng)鎮(zhèn)的信用環(huán)境。第五，是完善管理手段，實(shí)施憑證放貸，建立了憑證放貸登記簿，讓“信用戶證”成為農(nóng)戶的貸款證、信譽(yù)證、資信證，積極培養(yǎng)農(nóng)戶憑證辦貸習(xí)慣，增強(qiáng)農(nóng)戶信用意識(shí)。二是積極開(kāi)展誠(chéng)信企業(yè)評(píng)定和企業(yè)資信等級(jí)評(píng)估工作。近年來(lái)，我們根據(jù)人民銀行關(guān)于誠(chéng)信企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真篩選，嚴(yán)格把關(guān)，累計(jì)有*家企業(yè)成功入選。對(duì)于誠(chéng)信企業(yè)，我們?cè)谛刨J政策和利率政策上給予較多的優(yōu)惠，讓廣大企業(yè)看到了講誠(chéng)信所帶來(lái)的實(shí)效。我們?yōu)榱烁玫募訌?qiáng)社會(huì)信用制度建設(shè)，利用社會(huì)中介評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)進(jìn)行資信評(píng)估，同時(shí)將評(píng)估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合。通過(guò)評(píng)估，企業(yè)充分認(rèn)識(shí)到資信度在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的巨大作用，形成了企業(yè)通過(guò)自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個(gè)誠(chéng)信空間。同時(shí)將評(píng)估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合，##年全年共評(píng)定a級(jí)企業(yè)**家，2a級(jí)企業(yè)**家，3a級(jí)企業(yè)**家。通過(guò)評(píng)估，企業(yè)充分認(rèn)識(shí)到資信度在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的巨大作用，形成了企業(yè)通過(guò)自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個(gè)誠(chéng)信空間。
6、參與信貸調(diào)查，為客戶提高了辦貸效率。
授權(quán)管理制度全面推開(kāi)后，我們貸款的發(fā)放、管理和收回，仍然嚴(yán)格執(zhí)行原有的規(guī)章制度，繼續(xù)執(zhí)行貸款的“三查”制度，實(shí)行“三崗”運(yùn)作，對(duì)大額貸款嚴(yán)審貸款手續(xù)，嚴(yán)格審批程序，堅(jiān)決杜絕貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生。同時(shí)進(jìn)一步加大信貸內(nèi)部管理，明確了信用社主任不得直接發(fā)放貸款，15萬(wàn)元以上主任必須參與調(diào)查，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)辦操作規(guī)程。我們?cè)趪?yán)把貸款審批關(guān)的同時(shí)，克服部室人少事多的困難，積極參加基層信用社大額貸款的調(diào)查，深入到企業(yè)的生產(chǎn)車間，了解企業(yè)真實(shí)的經(jīng)營(yíng)情況，并幫助他們分析論證和尋找銷售市場(chǎng)，調(diào)查結(jié)束后，及時(shí)向聯(lián)社審貸委提供企業(yè)可靠的信息，減少調(diào)查失誤，全年累計(jì)參加貸款調(diào)查近***次，減少了到企業(yè)重復(fù)調(diào)查次數(shù)，在最短時(shí)間內(nèi)給予了信貸支持，進(jìn)一步提高了辦貸效率，改善了信貸服務(wù)質(zhì)量。
回顧全年資金營(yíng)運(yùn)工作，我們也看到了工作中存在的一些不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾方面：
一是存款在穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí)，地區(qū)間存在著明顯的不平衡性，有**家單位超額完成全年任務(wù)，但有**家未完成序時(shí)任務(wù)。
二是不良貸款不斷上升，資產(chǎn)質(zhì)量有待提高，我們圍繞防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，盡管做了很多工作，下了很大力氣，但由于歷史積累包袱較重，不良貸款逐步暴露，特別是鄉(xiāng)工不良貸款呈現(xiàn)上升態(tài)勢(shì)。 三是信貸管理工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)，管理制度和考核獎(jiǎng)懲機(jī)制雖逐步完善，但部分員工不能及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的貫徹執(zhí)行各項(xiàng)制度，使得管理的效能未能得到充分發(fā)揮，在經(jīng)常性的信貸工作檢查中，仍發(fā)現(xiàn)了不少違規(guī)違章現(xiàn)象。對(duì)基層社信貸工作檢查、指導(dǎo)的廣度和深度還不夠，完成上級(jí)管理部門的調(diào)查報(bào)告，內(nèi)容不夠全面、具體。
鑒于以上總結(jié)，##年度資金營(yíng)運(yùn)工作將本著市場(chǎng)需求和自身能力，以擴(kuò)大資金規(guī)模搶占市場(chǎng)份額為主線，完善信貸工作量考核機(jī)制，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，加大支農(nóng)力度，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，努力提高自身經(jīng)營(yíng)效益。
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