時間流逝得如此之快,前方等待著我們的是新的機遇和挑戰(zhàn),是時候開始寫計劃了。計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢?下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文,我們一起來了解一下吧。
綠色金融工作計劃篇一
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務要求越來越高,不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外,更要做好明年開通的高速公路聯網收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種,提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯系,參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業(yè)務系統(tǒng),但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作,并向優(yōu)質客戶推廣使用網上銀行業(yè)務。
1、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,一崗一卡,一人一卡,增強制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結算資金的安全,進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程,強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現隱患,減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風險,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓,這也是明年最緊迫的,現已將培訓計劃上報人事部門,準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作,關心鼓勵員工,強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
綠色金融工作計劃篇二
時光如梭,歲月匆匆,不知不覺,加入湖北xx農商行這個光榮的集體已近三月,時近歲末,中國人向來就有在此時總結過去,展望未來的傳統(tǒng)!今天,我懷著忐忑的心情,寫下這篇工作總結,望領導和各位同事指正!
過去的xx年對于年輕的xx農商行來說是不平凡的一年,對于朝氣蓬勃的xx農商xx城支行來說也是值得紀念的一年,對于扎根基層,服務“三農”的xx支行來說,同樣是值得細細回味的一年!在這一年的里,我覺得有10件大事,值得我們去共同記憶!
它們分別是:
(1)xx年xx農商行“春天行動”在各級行社的努力下取得圓滿成功!
(2)xx年4月8日,湖北xx農村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會暨第一次股東大會召開,選舉產生了第一屆董事會董事、監(jiān)事會監(jiān)事,擬任董事長、行長、監(jiān)事長、副行長。各級領導與股東親切見面,這標志著xx農商銀行正式成立。
(3)xx年5月19日,湖北xx農村商業(yè)銀行股份有限公司正式掛牌開業(yè)。xx市副市長王忠運、人行xx中心支行行長李帆、xx銀監(jiān)分局邱承金局長和賈德志副局長出席掛牌儀式。xx農商銀行部分股東代表,各縣級行社董、理事長,xx農商銀行機關員工及各一、二級支行、農村業(yè)務部負責人參加了掛牌儀式。
(4)伴隨著xx農商行的成立,xx農商行xx城支行也隨之成立,晉銳任行長。
(5)原隸屬于xx城支行的臥龍支行成為總行直屬二級支行,不再納入xx城支行管轄范圍內。
(6)xx年新招錄的大學生有7名分配到xx城支行,其中4位女同志分配在xx集支行,3名男同志分配到xx支行。
(7)在全市范圍內進行各支行行長人員調動,xx任xx支行行長。
(8)xx城支行正式搬遷到xx路上,辦公條件有了很大改善,xx路支行也開業(yè)在即。
(9)在新一輪的老舊網點改造浪潮中,xx農商行xx支行即將在原址重建,相信在不久的將來,一棟現代化的4層辦公樓將矗立在xx鎮(zhèn)的街頭,更好的服務百姓大眾。
(10)xx城支行客戶經理實行集中辦公,未來除部分網點外,各基層網點的客戶經理統(tǒng)一在勝利街網點集中辦理業(yè)務。
總結完輝煌的xx年,展望讓人期待的xx年,我們依舊信心滿滿。xx年是馬年,馬者,駿也,“駿骨”即指才能出眾之人,又稱“才俊”,取溢美之意,稱“十全十美”。亦音諧“俊谷”,可謂“大豐之年”。為了能為xx城支行在xx年取得大豐收,我決定從以下幾個方面來完善自己:
(1)繼續(xù)加強學習,不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務技能,在xx年里,我將結合自身工作開展的實際,有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關科目考試,職稱資格考試,針對自身進取不足的實際,自覺提高整體綜合素質。
(2)結合我社的服務創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況,不斷提升自身專業(yè)技能,繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松,不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力,有效提升自己的整體綜合素質。
(3)結合崗位實際,不斷探索崗位工作開展的方式、方法,立足實際,著力窗口接觸點的“同位”思維,充分理解客戶的心態(tài),善于換位思考,積極探索客戶維護和服務的方式、方法,并結合當前實際給予有效的開展落實,通過優(yōu)質服務的開展,不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。
(4)熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機最新辦公軟件的操作、財會業(yè)務等技能,努力適應時代發(fā)展需要,培養(yǎng)多方面技能,更好的實踐為“三農”服務的宗旨,我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能。
我將努力克服自身的不足,在基層行領導的的帶領下,立足自身實際,嚴格服從領導安排,積極開拓進取,不斷提高自身綜合素質,有效履行崗位職責,當好參謀助手,與全體農商行員工一起,團結一致,為我行經營效益的提高,為完成xx年的各項目標任務作出自己的努力。
綠色金融工作計劃篇三
20xx年,堅持以農村金融綜合改革為中心,發(fā)展普惠金融為主線,以改革舉措、政策落實為推動、以政銀企合作機制為抓手,以直接融資為突破口,以防范風險為底線。繼續(xù)深入推進金融組織創(chuàng)新、機制創(chuàng)新、產品和服務方式創(chuàng)新,加強支付體系建設,構建多層次、廣覆蓋、低成本、可持續(xù)的農村金融服務體系,顯著提升“三農”、小微企業(yè)xx縣域經濟的金融服務水平,力爭20xx年貸款余額達100億元。重點做好以下八方面重點工作。
一是進一步發(fā)展普惠金融。持續(xù)優(yōu)化縣域金融機構布局,推動金融機構深耕基層向鄉(xiāng)鎮(zhèn)延伸;推動農村金融服務全覆蓋,進一步加強農村支付基礎設施建設,打通農村金融基礎服務“最后一公里”, 整合拓展提升農村金融服務站居民電費、通訊繳費及社保繳費、領取等功能,打造農村金融超市,實現金融服務“村村通”。
二是進一步優(yōu)化金融體制機制。積極開展流程再造,充分發(fā)揮國有商業(yè)銀行“三農事業(yè)部”、小企業(yè)中心支農、支企作用,落實系統(tǒng)內二級分行信貸審批權限,對風險特征類似客戶開展集中授信;加強我縣融資擔保體系建設,推進國有擔保公司增資擴股,與地方法人金融機構開展風險分擔試點,建立銀行、擔保公司、企業(yè)風險共擔機制。
三是進一步創(chuàng)新金融產品。選擇主要農產品生產基地和農民專業(yè)合作社、家庭農場等農村經營主體,開發(fā)應用“信貸+擔?!?、“信貸+保險”、“公司+專業(yè)市場+農戶”等貸款產品,大力創(chuàng)新符合“三農”、中小微企業(yè)實際的金融產品;組建農村綜合產權交易平臺,大力開展林權、土地承包經營權、財產權抵押擔保貸款,積極探索農房、宅基地等抵押貸款試點,進一步擴大抵質押物范圍。
四是進一步加大農村經濟金融平臺建設。探索設立村級擔?;?,探索創(chuàng)新金融扶貧產品,積極支持現代農業(yè)發(fā)展,籌建大別山農產品交易中心,試點開展農民專業(yè)合作社信用合作,設立村級集體經濟發(fā)展平臺,用金融的手段支持壯大村級集體經濟發(fā)展。
五是進一步完善和應用農村征信體系。對現有的農戶信用信息服務平臺進行系統(tǒng)升級,簡化項目,注重實用,動態(tài)管理,適時更新;引導地方法人金融機構擴大信用貸款發(fā)放,督促涉農商業(yè)銀行積極應用征信成果,發(fā)放信用貸款。
六是進一步拓展農村保險服務覆蓋面。農業(yè)保險方面,繼續(xù)開展政策性農業(yè)保險試點,擴大特色農業(yè)保險覆蓋面,將板栗、油茶、桑蠶、毛竹、中藥材等特色農業(yè)納入保險試點;開展責任保險和人身保險。
七是進一步健全財政金融政策支持體系。加大對金融機構下沉網點的獎補,完善金融機構考核辦法,對金融機構實行分類分行考核,重點考核新增存款投放當地、存貸比、戶均投放量等指標;積極爭取銀監(jiān)部門落實金寨銀行業(yè)金融機構差異化監(jiān)管政策,人民銀行提高對地方法人金融機構支農再貸款限額,落實提高對金寨銀行業(yè)金融機構涉農、小微企業(yè)不良貸款的容忍度。提高xx縣法人金融機構合意貸款規(guī)模,鼓勵金融機構擴大投放等。
八是進一步強化金融風險防控。開展優(yōu)秀金融生態(tài)縣創(chuàng)建,加強金融機構內部風險防控,健全監(jiān)測預警體系,嚴厲打擊非法集資、騙貸、騙保和惡意逃債行為,維護銀行債權;加強“二類”公司的監(jiān)管,實施第三方審計;繼續(xù)加大金融知識的宣傳和培訓。
綠色金融工作計劃篇四
20xx年是我們金融服務公司投資部業(yè)務上臺階的關鍵一年。面對激烈的金融市場競爭,我們投資部決心上依靠公司的大力支持,下依靠員工的勤奮努力,嚴抓管理,規(guī)范經營,優(yōu)質服務,全力做好個人資信、實投、紅本房抵押貸款、小額貸款、擔保贖樓等創(chuàng)新型業(yè)務,為推進整個公司業(yè)務發(fā)展建功立業(yè)。為此,現做20xx年工作計劃如下:
20xx年,公司下達給我們投資部總業(yè)績指標為4100萬元。投資業(yè)務部現有6名員工,我們把任務層層分解,落實到人,做到千斤重擔大家挑,人人頭上有指標。
1、強化制度建設,引入激勵機制
在規(guī)章制度上,按照公司印發(fā)的《業(yè)務管理制度》等內部規(guī)定,結合我部的實際情況,建立和健全一系列規(guī)章制度,規(guī)范員工工作行為,為廣大客戶提供規(guī)范化的服務,維護金融公司形象,內容主要包括《職業(yè)道德規(guī)范》《儀容儀表規(guī)范》《員工守則》《部勞動紀律》《部學習及會議制度》等,進一步提高我部的工作效率,提升服務質量、工作效率和員工工作執(zhí)行力。
在崗位職責上,自上而下明確每一個員工的工作職責,統(tǒng)一工作程序,按制度辦事,制度面前,人人平等。投資部班子成員抗業(yè)務大頭,帶頭遵章守紀,帶頭學習業(yè)務,帶頭完成任務。
2、強化業(yè)務培訓,提高員工素質
金融企業(yè)的競爭,就是人才的競爭和服務的.競爭。因此,把培養(yǎng)團隊的業(yè)務素質作為團隊管理的一項重要內容來抓。同時,加強員工隊伍建設,努力打造一支紀律嚴明、作風過硬、能征善戰(zhàn)的工作團隊。投資部在政治業(yè)務理論上,要經常組織員工學習和鉆研。在實際操作上,要強化崗位練兵,使大家理論聯系實際,學中干,干中學。樹立工作標兵,實行以老帶新傳幫帶,在全部掀起“比學趕幫超”的熱潮。
3、強化日常管理,引入競爭激勵機制
風險管控方面,教育員工樹立“寧可千日無事,不可一日不防”的理念,樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,嚴格遵循公司有關的規(guī)定要求,規(guī)范操作,一絲不茍。對違規(guī)行為嚴肅處理,決不姑息,堅決做到合規(guī)經營。
在考核體系上,建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。2圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標,全面實行薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下,能進能出,能夠充分激發(fā)我部員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
4、加強新員工培訓,盡快進入工作角色
針對新進人員年齡偏小不夠成熟、與客戶進行有效溝通上缺乏經驗的情況,采取“請進來”與“一帶一”的辦法進行培訓?!罢堖M來”,就是請公共關系方面的教授和專家來我部講課,講授公關禮儀和社會交往方面的基本知識?;蛘哂刹块T副總和經理每個人帶一個新手,手把手傳授工作經驗,有意識重點提高他們的社交能力和溝通能力,提高他們的口頭表達能力,使他們很快由門外漢逐漸成為行家里手,能夠利用公司活動的平臺主動而藝術地推薦本公司金融產品,發(fā)展新的客戶,建立合作關系。
5、強化團隊合作意識,配合默契拓展業(yè)務
通過加強思想教育,使新員工明白,每個人不是代表自己,而是代表整個公司形象,明白人心齊泰山移的道理,因此,要教育員工相互間要密切團結,協(xié)調行動,相互關心與支持,相互給力與呼應,組成團隊的力量,去拓展業(yè)務。同時,組織他們開展戶外團隊拓展訓練,培養(yǎng)他們的團隊意識,進一步提高工作效率。
客戶群體是金融公司經營的源頭,是風險管控、實現效益的重要基礎,是金融公司生存的基礎保障。因此,我們將把發(fā)展客戶群體作為重中之重的工作內容,一抓到底。結合轄區(qū)特點,實施營銷策略,不斷提高風險管控能力。
1、短信問候,就是在春節(jié)、五一等節(jié)假日向客戶朋友發(fā)溫馨短信,進行節(jié)日問候和祝賀,增進和加深我部與客戶之間的情誼。
2、散發(fā)傳單。在我公司轄區(qū)或者鬧市街口、社區(qū),設咨詢臺,散發(fā)業(yè)務知識傳單,加大對外宣傳力度,在大張旗鼓宣傳我公司的金融業(yè)務,以及我部金融服務的種種業(yè)務優(yōu)勢,使廣大客戶群眾與我們建立合作關系。
3、實施“地毯式”行動,進行上門服務。對所有的社區(qū)全覆蓋,進百家門,交百家友,知百家情,使廣大客戶進一步認識我部、接受我部,和我們建立業(yè)務關系。利用一切機會,大力宣傳公司的金融服務政策、內容、特色,熱情向客戶介紹、推薦我公司的業(yè)務和金融產品,使客戶能夠全方位了解公司的金融政策和服務。并且利用每個雙休日,充分調動每一個員工的社會關系資源,深入各個單位、社區(qū)發(fā)放宣傳單宣傳金融產品,并且與部分單位負責人、財會人員交朋友,希望他們在我公司開戶合作,不斷提高我公司的知名度和美譽度。
4、在業(yè)務經營中,積極營銷客戶,走訪轄內中小企業(yè),建立授信檔案,穩(wěn)妥推進中小企業(yè)授信各項業(yè)務。經過努力,使中小企業(yè)貸款投放實現平穩(wěn)發(fā)展,有效客戶數優(yōu)勢地位繼續(xù)鞏固,中間業(yè)務收入保持小幅增長,產品發(fā)展穩(wěn)步增長,新產品拓展能力不斷增強。
客戶就是上帝,服務外塑形象。我部將不斷強化員工的服務意識,不斷改善服務環(huán)境。倡導“視群眾為父母、為客戶謀幸?!钡姆绽砟?,客戶利益無小事,認真遵守《優(yōu)質服務規(guī)范》,使每一個員工做到行為規(guī)范、語言規(guī)范,操作規(guī)范,努力為客戶提供實實在在的方便,使客戶來到我部就有一種客至如歸的感覺。為我們心目中的“上帝”,想客戶所想,急客戶所急,幫客戶理財,提供多方位的、超值的服務,將人性化服務、親情化服務融入到服務工作的點點滴滴中,扎實有效地踐行我行“以客戶為中心”的服務理念,確保通過快捷高效的金融服務來穩(wěn)定客戶,把固定客戶發(fā)展為忠誠客戶。
總之,新的一年,我們將不辱使命,積極迎接新的挑戰(zhàn),進一步轉變觀念、改革創(chuàng)新,面對競爭日趨激烈的金融市場,強化我部核心競爭力,開展多元化業(yè)務經營,經過努力和拼搏,在市場上站住腳根,確保全年各項業(yè)務指標的完成,為我公司的持續(xù)發(fā)展,做出應有的新的貢獻。
綠色金融工作計劃篇五
20xx年,全行個人金融業(yè)務的總體思路是:“以客戶為中心、以市場為導向”,全力實施“經營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,六個基本點”的基本策略,即以“經營客戶”為“中心”,以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手,全面提升個人金融精細化管理水平,推進經營管理上臺階、上水平。
一、20xx年個人金融業(yè)務經營管理策略
(一)產品策略:繼續(xù)堅持狠抓產品銷售不動搖,以做全和做強產品為目標,在鞏固傳統(tǒng)強項產品優(yōu)勢地位的基礎上,進一步加強弱項產品的銷售能力;優(yōu)化產品銷售結構,注重現有網點產能的挖掘,重點抓好點均線下網點的產能提升,力爭通過現有網點產能的整體提升,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手,提高客戶對產品的認知度和依賴性,通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進,穩(wěn)定和拓展客戶基礎,提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略:要充分依托理財中心,深化二代轉型,圍繞“一個中心,六個基本點”,堅定不移的落實“經營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進,擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經營原則,在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,有足夠多的好客戶,強化客戶營銷維護能力,挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶,培育客戶向上遷移成長,促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略:20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網點數量,要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,以及經濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設,力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3:1比例,延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道,按照專職、專業(yè)、專注要求,帶出一支新隊伍,開拓一片新天地,打造一個新陣地,形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協(xié)同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略:持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是:中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一,堅守主陣地,作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”,使其在同業(yè)形成絕對競爭力,提高貢獻水平,瞄準第一梯隊,實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起,通過加速發(fā)展,趕超同業(yè),縮短差距,盡快向第二梯隊跟進靠攏,提高對全行業(yè)務的貢獻度。
二、20xx年個人金融業(yè)務工作要點
(一)加強業(yè)務創(chuàng)新,做全、做強產品
1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作,以“個人存款,實物金、個人客戶”為核心,以基金、保險、借記卡,產品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網點替代率為重點,做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業(yè)模式,加大通報考核力度,營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進產品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”,做全產品,彌補“短板”,提升網點均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對理財產品的銷售力度,加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產品特別是開放型產品的銷售工作,進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產品當地品牌優(yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度,逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務,擴大品牌影響力,加強實物金業(yè)務成本控制,提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,與電子銀行渠道聯動,提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務,建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程,穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條,提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經理隊伍作用,提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平,努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯動,進一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控,利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。
9.提高對代理保險產品的銷售管理能力,建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,加大對網點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,做好保險從業(yè)資格考試工作,提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估,提高客服務水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發(fā)卡的工作力度,擴大借記卡存量市場份額,提高新發(fā)卡的質量;持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率,加強對準貸記卡業(yè)務資產質量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;按照總行部署,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。
11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度,加強隊伍建設,加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度,打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網點,并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務,建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,積極拓展中糧支付業(yè)務。
13.強化產品交叉銷售,推廣個人金融產品套餐服務,提升產品覆蓋度。
14.調度內外部媒體資源,做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣,做好客戶體驗活動宣傳,把好宣傳材料關。
(三)完善隊伍建設 強化客戶服務
15.繼續(xù)強化個人客戶經理隊伍建設,提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理,在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經理考核指標,完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化,突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。
18.以產品銷售為紐帶,以顧問式客戶關系管理為依托,建立并完善全新的客戶關系管理體系。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果,全力做好20xx年網點二代轉型工作。
20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標,提升客戶經理產品銷售和服務能力。
21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上,向全轄網點理財中心覆蓋推廣,進一步解決理財中心空心化問題。
22.強化客戶分層服務,加強理財中心客戶引導分流,進一步提升理財中心客戶服務功效。
23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內容和形式,持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上,著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,以點帶面,形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。
25.持續(xù)做好客戶經理三大工具的運用推廣,優(yōu)化客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),與產品推廣緊密結合,提高系統(tǒng)工具的使用效能。設計“理財規(guī)劃與客戶資產配置分析工具”,為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,提升產品覆蓋度和聯動營銷能力,強化客戶聯系和產品推薦。
27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作,持續(xù)抓好分階段客戶信息質量提升。
28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,對個人客戶經理基礎信息和日常維護
實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。
30.組織全行個人客戶經理專業(yè)技能考試,強化個人客戶經理經營和管理水平
31.舉辦個人客戶經理銷售pk賽,增強個人客戶經理實戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓班,全面做好一線員工培訓工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。
34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度,研究通過外部權威機構考試認證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作,提高保險從業(yè)資格持證人員數量。
(三)加強渠道建設 提升服務水平
36.持續(xù)調整網點布局結構,在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下,結合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網點。
37.持續(xù)推進網點購置、裝修建設,加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,切實提高中心城市行的網點自有率水平,使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網點視覺形象標準,符合總行vi標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設,使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。
38.全面提升渠道建設管理水平,落實集約化管理,制定全行網點建設工作流程和考核機制,進一步強化和完善網點建設責任機制。
39.試點推廣網點建設后續(xù)跟蹤評價工作,完善網點后評價體系,建立網點配置模型、網點選址模型,完善兩大渠道建設管理模式,加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。
40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制,深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐,力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作,打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。
41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理,繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核,切實提高設備運行和服務質量。
42.繼續(xù)加大自助設備的經營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊,提高上述行的經營管理水平,使其在設備規(guī)模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上,帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上,同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3:1。
44.調整設備布局結構,力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查、抽查及普查工作質量,教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險,提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。
46.利用行內外資源,采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。
47.通過持續(xù)開展星級網點管理,固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上,把星級向下延伸,增加二星級網點的評選。
48.整體提升全行網點服務質量,重點體現網點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。
49.從破難點和頑疾點入手,貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動,循序漸進,實現網點服務水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網點開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務標準,提高理財中心服務質量,打造建設銀行理財中心服務品牌。
52.完善網點服務考核機制,強化網點的服務考核,在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上,提高零售網點的營銷服務質量和水平。
53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。在培訓分工上,區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng),二級分行則重點進行基礎知識的培訓。
(四)強化基礎管理,倡導合規(guī)經營
54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,以進一步加強對私柜面操作風險管理,強化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定,徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,提高柜員風險防控和合規(guī)經營的意識。
56.提高發(fā)卡質量,對不動卡進行定期激活和清理,規(guī)范理財卡等產品收費,建立完善的客戶升降級機制,實現按標準發(fā)卡,提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,優(yōu)化準貸記卡功能,對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》,規(guī)范統(tǒng)一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。
58.理順理財產品銷售規(guī)范,解決理財業(yè)務多頭管理問題,加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導,定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,規(guī)范操作。
59.加強全行網點資源配置的集中統(tǒng)一管理,全面清退外部保險機構駐點,做好代銷保險產品銷售組織
60.加強投資者教育,正確引導客戶合理配置資產和穩(wěn)健投資,幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作,將其作為常態(tài)化、制度化管理手段,實行動態(tài)考核,著力提高網點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識,建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。
62.加強主動發(fā)現問題、分析問題的能力,做到事前預防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態(tài),及時跟蹤、搜集和梳理整理,認真研究分析,發(fā)現風險點,做到事前預防。
63.強化整改工作。將各類審計、內外部檢查發(fā)現問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制,按照不同檢查層面的發(fā)現問題,制定整改流程,明確整改責任,確保整改效果,對不及時、不認真落實整改工作的,要對二級分行相關責任人實行問責。
64.完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托,對營業(yè)網點、二級分行基礎管理水平綜合評價,連續(xù)考核,進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,組織開好柜員主管例會,加強柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風險管理,協(xié)調各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃,對檢查結果充分整改和利用,提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎上,將理財中心考核納入其中,形成條線“6+1”考評模式,配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度,條線上下形成合力,確保各項政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘,進一步將管理做深、做細。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng)、分行客戶經理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數據挖掘分析功能,提升精準營銷能力。
71.推廣網點業(yè)績評價系統(tǒng)、網點銷售門戶系統(tǒng)、網點資源調度系統(tǒng)、網點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經理服務支持項目,開發(fā)客戶經理業(yè)績評價功能,建立全行客戶經理服務vip客戶和產品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。
73.依托“個人金融產品營銷服務系統(tǒng)”,加強客戶挖掘,提高商機處理率,加強商機統(tǒng)一管理,優(yōu)化網銀精準營銷。
最后,啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃,推進條線經營管理再上新臺階。
三、20xx年個人金融業(yè)務通報體系
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度,及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況,搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
綠色金融工作計劃篇六
一是改善農村信用環(huán)境。推廣克山縣全國農村信用體系建設試驗區(qū)經驗,推動縣域和墾區(qū)建立涵蓋農戶和新型農業(yè)經營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉(xiāng)、村、戶和新型農業(yè)經營主體開展信用等級分類評定,評定結果作為信貸投放的重要參考依據。
二是打擊惡意逃廢金融債務行為。配合省銀監(jiān)局、省高院對全省400余件金融案件進行清理,對失信被執(zhí)行人給予信用懲戒。
三是優(yōu)化金融市場政策環(huán)境。協(xié)調省直有關部門,對金融機構辦理各類抵(質)押登記業(yè)務給予便利,并制定全省統(tǒng)一規(guī)范的抵(質)押資產受理、辦理的標準、條件和內容,簡化抵(質)押程序。
四是開展區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境評價。選擇2個市(地)開展金融環(huán)境評價試點工作,將評價結果作為地方政府開展融資活動的依據,激勵地方政府增強區(qū)域金融環(huán)境良性建設的主動性和自覺性。五是建立完善政府服務平臺。建立金融信息共享平臺,及時發(fā)布企業(yè)融資需求類信息;完善金企對接平臺,廣泛吸納銀行、證券、保險等各類金融機構,圍繞全省重點項目適時開展專業(yè)化的金企對接活動;搭建農村物權流轉平臺,實現農村各類物權的信息登記、政策咨詢、合同鑒定、融資服務等功能;建立政策性融資擔保平臺,發(fā)揮政府增信優(yōu)勢,推進銀擔合作。
一是協(xié)調金融機構繼續(xù)加大對“三農”及小微企業(yè)的貸款投放力度,確保其增速不低于各項貸款平均增速,增量不低于上年同期水平;力爭全省支農再貸款限額、支小再貸款累計投放額、再貼現累計發(fā)放額增幅不低于上年同期水平。二是擴大全省直接融資規(guī)模。鼓勵省內企業(yè)在境內主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板和境外主板、創(chuàng)業(yè)板上市融資;鼓勵省內企業(yè)在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構牽頭運作發(fā)行區(qū)域集優(yōu)集合票據、中小企業(yè)集合票據、小微企業(yè)增信集合債券等債務融資工具為中小企業(yè)融資;加快我省區(qū)域性股權交易市場建設工作。三是引導保險資金參與我省項目建設。引導保險資金在基礎設施、棚戶區(qū)改造、新型城鎮(zhèn)化等重大項目建設中發(fā)揮作用,鼓勵保險資金投資養(yǎng)老服務產業(yè)、設立醫(yī)療機構和參與公立醫(yī)院改制等。四是金融支持我省企業(yè)“走出去”。放寬或取消對省內企業(yè)境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制,依托外資銀行的國際網絡優(yōu)勢和差異化服務,幫助我省外向型企業(yè)、有跨境業(yè)務的企業(yè)及有海外融資需求的企業(yè)“走出去”。
一是繼續(xù)加大金融供給力度。協(xié)調駐省銀行機構向總行爭取信貸規(guī)模,增強信貸資金投放的針對性和有效性,提高對重點產業(yè)發(fā)展和經濟轉型升級的信貸支持力度。二是切實降低企業(yè)融資成本。引導駐省銀行機構向總行爭取更多的貸款優(yōu)惠利率政策,清理取消各種不合理收費,不斷降低企業(yè)融資成本。三是繼續(xù)創(chuàng)新金融產品。鼓勵金融機構開展訂單融資、應收賬款質押融資、存貨質押融資、保單融資、信貸保證保險、資產證券化等業(yè)務為企業(yè)提供融資服務;協(xié)調銀行機構簡化貸款手續(xù)和流程,縮短貸款審批時間;引導保險機構提供手續(xù)簡便、價格低廉的保險產品。
一是吸引金融機構入駐我省。利用我省財政獎勵政策,吸引金融機構總部入駐我省或設立分支機構,吸引各金融機構總部在我省設立呼叫中心、后援中心、電銷中心、軟件研發(fā)中心等金融后臺服務基地。
二是發(fā)展壯大地方金融體系。引進戰(zhàn)略投資者在我省組建政策性農業(yè)保險機構;引進戰(zhàn)略投資者推進農村信用社改制組建農村商業(yè)銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點范圍;鼓勵銀行機構發(fā)起設立村鎮(zhèn)銀行、消費金融公司等總部位于我省的金融機構。
三是推動建立股權投資基金。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式,在我省設立產業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金,重點支持高新技術產業(yè)、“十大重點產業(yè)”、現代農業(yè)產業(yè)及對俄經貿合作等重點產業(yè)轉型升級;吸引有實力的各類股權基金來我省投資,促進我省企業(yè)發(fā)展?jié)摿?、科技成果與資本市場融合。四是規(guī)范發(fā)展小額貸款公司和融資擔保公司。支持符合條件的小額貸款公司設立分公司和通過同業(yè)拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔保機構業(yè)務創(chuàng)新,構建銀行融資、民間融資、直接融資擔保并存的基本業(yè)務框架,力爭20xx年底前實現融資擔保機構縣域全覆蓋。五是繼續(xù)做好創(chuàng)新農村金融服務工作。按照省政府《創(chuàng)新農村金融服務推進方案》部署,加快推進農村金融主體、金融產品和擔保方式創(chuàng)新。
一是強化地方金融監(jiān)管。貫徹《國務院關于界定中央和地方金融監(jiān)管職責和風險處置責任的意見》,強化地方金融監(jiān)管職能、力量和手段;建立地方金融監(jiān)管聯席會議制度,研究地方金融監(jiān)管重大問題,依法嚴厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業(yè)務等各類違法行為;加強對小額貸款公司、融資性擔保公司、各類交交易場所、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司等機構的監(jiān)管力度。二是防范和化解地方金融風險。建立中省直有關單位和市縣政府橫向聯系、縱向溝通的地方金融發(fā)展與風險處置機制;指導下級政府金融工作部門做好所監(jiān)管機構的風險監(jiān)測、評估、預警和處置,加強對本地區(qū)跨市場、跨行業(yè)交叉性金融的監(jiān)測分析和風險管理。三是繼續(xù)做好對駐省金融機構的考評工作。完善現行金融機構考核獎勵政策,對加大信貸投放規(guī)模、優(yōu)化信貸結構、降低融資成本、創(chuàng)新金融產品等金融機構和高管人員給予重點獎勵;建立金融機構綜合考評機制,省政府對為地方經濟社會發(fā)展做出突出貢獻的金融機構給予通報表彰,并依據考評情況對財政性資源進行合理配置。
綠色金融工作計劃篇七
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系,向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質的融資擔保服務,促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,經區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和xx投資有限公司,鑒于融資擔保工作的特殊性,根據《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定:凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準,并頒發(fā)融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規(guī)范整頓,暫時不批新成立的擔保機構,所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作:
爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,積極落實“利益共享,風險共擔”機制和進行適當的利率調整,從而建立公平合理的協(xié)作關系,為企業(yè)融資牽線搭橋。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產、銷售等情況,通過查詢收集企業(yè)的具體信息,由企業(yè)申報資金需求,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審。
第二,建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息,在湘東政務網站公布,提供可供查詢的開放式渠道。
第三,建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接,對資信等級高的中小企業(yè),登記審核機構應簡化年檢手續(xù),逐步實行備案制;對于失信企業(yè),將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動淘汰,或者促其強化信用觀念、履約守信。
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