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股票型基金營銷推廣計劃篇一
園林工程系
綠芽公募基金會策劃書
張俊峰
2012年2月27日
活動意義
在新時代的今天，公益事業(yè)已經(jīng)作為一種新的潮流在推動社會發(fā)展。隨著社會的高速發(fā)展，人們的生活水平也在不斷提高。但是在我們身邊還存在很多家庭貧困，處于生活難上學難的狀態(tài)；很多成績優(yōu)秀、表現(xiàn)突出的學生在外做兼職，勤工儉學，生活簡樸，同時也犧牲了自己很多的學習時間，在一定程度上減輕了家里的負擔，但這也是杯水車薪之舉，不能大幅度解決生活等經(jīng)費問題；
為此，我國推出獎學金、助學金政策，在一定的程度上大大減輕了學生們的負擔。但是獎、助的名額有限，只能幫助一部分學生，使得另一部分成績優(yōu)秀表現(xiàn)突出的學生沒有得到救助，依處在水深火熱之中。為此，在這迫在眉睫之際我系（湖北生態(tài)工程職業(yè)技術(shù)學院園林工程系）號召成立公募基金會，幫助并救助貧困學生。
公募基金會的力量也是有限的，但結(jié)合我國獎助政策從而會使會更多需要幫助的貧困學生得到相應(yīng)的幫助，也是有一定意義和可行性的。我系秉承公開、公正、公平的原則，在符合相關(guān)法律和規(guī)定的范圍內(nèi)對貧困學生進行調(diào)查走訪，啟動制度，使其可以得到一定程度的救助，為我系真正貧困的學生解決實際困難，使其可以輕松的度過大學的三年生活，感受當代社會的溫暖和我系對學生的關(guān)心及態(tài)度； 從而使同學帶著一顆感恩的心走進社會，相信得到救助的學生也會懷著同樣的心來幫助需要幫助的人；
活動目的以我系為單位，通過建立基金會向社會、學校內(nèi)招攬資金，為我系貧困學生進行救助，解決貧困學生在生活上的一定的困難，減輕家庭負擔。使其感受溫暖，對生活充滿希望，激勵學生努力學習，懷著一顆感恩的心步入社會，從而救助他人，使公益活動生生不止。
活動主辦方
湖北生態(tài)工程職業(yè)技術(shù)學院園林工程系（園林與建工學院）
活動承辦方
園林工程系學生會團總支
活動類型
以創(chuàng)建公募基金會形式的公益事業(yè)活動
活動方式
通過公募基金會籌備的資金救助我系貧困學生
基金會管理機構(gòu)： 會
長： 胡先祥 顧
問： 毛義成副會長： 謝 暉、張文穎
基金會成員： 尹
茜、謝昌兵、孫 華、王 曉、呂
昕、付翠玲、黎玉娟等。
基金會助手： 園林工程系學生會、團總支。
建設(shè)基金會流程：
第一章
基金會管理機構(gòu)性質(zhì)明確 第二章
基金會會員成立
第三章
基金會開展工作要求紀律確立 第四章
基金會工作職能責任分布確立 第五章
基金會籌備資金工作完成 第六章
基金會救助目標方向準則明確 第七章
基金會第一批救助名單確立 第八章
基金會開幕剪彩儀式
第九章
基金會進行鞏固、完善、創(chuàng)新性建設(shè)穩(wěn)定發(fā)展 第十章
我國基金會相關(guān)條例
第一章
基金會管理機構(gòu)性質(zhì)明確
具有一定組織性的個人、企業(yè)或社會團體，無償?shù)臑槿鮿萑后w如殘疾人等通過各種方式籌集的資金，成立的組織通稱慈善機構(gòu)。公募基金會由我系自主建立開展，在社會上籌備集合資金，同樣是以慈善為目的慈善機構(gòu)組織。社會上的基金種類眾多，目的不同，面向群體也不相同，而我系自主創(chuàng)建的基金機構(gòu)的目的性、意義性、面向群體均符合慈善機構(gòu)的標準，將作為一個新興的社會慈善機構(gòu)面世。本機構(gòu)不屬于利益機構(gòu)，投資者無利益回報，拒絕股份制，不得以任何目的進行買賣、轉(zhuǎn)讓。始終貫徹以救助我系貧困學生為目的，不面向任何社會其他群體，不具有商業(yè)性目的及性質(zhì)，是一個以在資金上救助我系學生為目的慈善組織及機構(gòu)。
第二章
基金會會員成立
基金會管理機構(gòu)由園林工程系辦公室為基地，老師領(lǐng)導班子學生代表組成，分為會長、副會長、成員。
1、會長制度
會長為本機構(gòu)的最高核心，具有領(lǐng)導、管理、開展，維護正常運轉(zhuǎn)等責任。會長一名，由園林工程系主任擔任，無任職期，無償擔任。會長可決定本機構(gòu)各項措施、方案，以及成員的管理。會長不得已任何緣由推脫責任，應(yīng)無償履行其管理，組織，建設(shè)維護該機構(gòu)正常運行等工作職能。除其身體原因或調(diào)離以及主動放棄該職位，否則不得更換。
2、基金會顧問
顧問，是具有對本機構(gòu)的監(jiān)督，檢查，管理等職能的重要職位。顧問要求一名，由園林工程系黨支部書記擔任，無任職期，無償任職。其應(yīng)認真履行對本機構(gòu)的監(jiān)督職責，深入了解各部門工作狀況，決定方案，是否符合我國法律。了解每項資金的去向及被救助人的相關(guān)信息是否屬實，監(jiān)督本機構(gòu)成員是否認真履行其職能遵守本機構(gòu)自身的規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)違反者應(yīng)秉公處理，開除或追究其法律責任。顧問不得已任何緣由推脫責任，應(yīng)無償履行其管理，維護該機構(gòu)正常運行等工作職能。除其身體原因或調(diào)離以及主動放棄該職位，否則不得更換。
3、副會長制度
副會長由園林工程系副主任組成，無任職期，無償任職。具有協(xié)助會長，開展、輔助管理等責任。認真管理本會各個部門的各項工作，進行協(xié)調(diào)，反應(yīng)工作狀況，及時并合理的安排工作計劃。若其不能履行該職責，在調(diào)查明確后給予更換，并追其責任。若其身體原因或調(diào)離以及主動放棄該職位，得到會長及顧問批準后方可卸任，否則應(yīng)繼續(xù)履行其職能和職責。未經(jīng)批準而耽誤工作，擅自離崗，應(yīng)追究其責任。
4、會員制度
指本機構(gòu)在編人員，或履行其職能并關(guān)心本機構(gòu)的發(fā)展，為機構(gòu)發(fā)展起一定推動作用，并經(jīng)過機構(gòu)認可的人員通稱會員。本機構(gòu)會員分為在職會員和名譽會員。在職會員是指隸屬于機構(gòu)的工作人員，在機構(gòu)中有履行的工作義務(wù)及權(quán)利，有工作職稱及為推動機構(gòu)發(fā)展有著重要意義的決策人員組成，多為我系老師同學。名譽會員指非本機構(gòu)的工作人員，不參加機構(gòu)發(fā)展決策，但積極參與及支持本機構(gòu)的發(fā)展，在思想精神或經(jīng)濟上提供一定幫助的人員，多為資金提供者和志愿者。5、在職會員制度
在職會員指園林工程系輔導員或直屬老師，應(yīng)無償無條件的加入到本機構(gòu)當中。履行并安排工作的組織及開展，認真貫徹本機構(gòu)的慈善宗旨，聽從委員會的計劃安排，像其提供所需的真實信息，反應(yīng)工作情況，認真履行工作職能。在職會員無任期，無償任職。
第三章
基金會開展工作紀律要求確立
一、職能要求 1、落實管理等級制度，堅守自己職能崗位。2、認真完成上級所指派任務(wù)，不推卸，不延誤。3、尊重委員會下發(fā)的各項指示 4、積極響應(yīng)，嚴謹工作態(tài)度
5、及時向委員會反映工作難度及工作狀況 6、認真履行自身職能，協(xié)助各部門的相應(yīng)工作 7、統(tǒng)一思想，積極上進 二、紀律要求
1、遵紀守法，按章程辦事 2、不監(jiān)守自盜，清白做事
3、不得向非本機構(gòu)在職人員透漏本機構(gòu)機密 4、嚴格保守被救助人家庭及隱私信息 5、公正、公平不以私心參評救助人
6、嚴格保護本機構(gòu)財產(chǎn)，維護本機構(gòu)的正常運行 三、資金要求
1、積極聯(lián)系籌備所需資金 2、明確賬目，妥善管理
3、每次資助要得到委員會及學生代表簽字經(jīng)許 4、任何人不得以本機構(gòu)名義私自資助指定學生 5、任何人不得在未經(jīng)允許下私自動用本資金 6、任何人不得以任何目的將本籌款自為己用
7、若由于發(fā)展關(guān)系本機構(gòu)解散，應(yīng)按相關(guān)條例將本籌款
遺交給社會其他慈善機構(gòu)。不得歸個人或某集體所有
第四章
基金會工作職能責任分布確立
為使園林工程系公募基金會能夠正常運行，就要明確相應(yīng)部門及其相應(yīng)工作職能，做到資源整合，合理安排。作為學校內(nèi)的慈善機構(gòu)不同于社會上以營利或其它慈善機構(gòu)，應(yīng)做到整齊劃一，合理制度即可。所以本機構(gòu)應(yīng)有以下幾個部門的設(shè)置及其工作職能。一、慈善機構(gòu)委員會
委員會是以會長為中心開展和指導工作的組織，委員會成員由會長、顧問、副會長及學生代表組成；通過商議，決定機構(gòu)發(fā)展，工作部署等?；饡拈L期發(fā)展及運作都離不開委員會的指導及決策，委員會是基金會的核心部門，應(yīng)與外界慈善機構(gòu)多交流溝通加以完善本機構(gòu)，為長期發(fā)展做準備，為近期的工作開展做決策等。二、慈善機構(gòu)資金籌備組
籌備資金是基金會能否運行及開展救助的關(guān)鍵因素，資金籌備組成員將有委員會選定。資金籌備組要妥善安排資金流動，提供后援保障。通過不同的方式向社會及學校等企業(yè)以本機構(gòu)名義召集資金，并與其保持長久聯(lián)系。以有效的工作效率及方式是基金籌備組的考核之一，最后將所籌備的資金交與財務(wù)部負責。三、財務(wù)部
財務(wù)部是負責資金儲備及負責資金支出的部門，其將所籌到的善款整合并妥善保管。按委員會統(tǒng)一指示將善款支出用于慈善用途，嚴格保護善款，做好進賬及出賬的資料，定期向委員會及外界公布善款流向用途。四、委員會秘書
委員會秘書主要負責整理基金會各個部門近期的工作成績資料，并長期存檔。像各部門傳達委員會發(fā)出的各項決策，向委員會提交各部門的申請和想法。委員會秘書具有檢查各部門工作狀態(tài)，辦事效率，及時向委員會反映及作為本機構(gòu)的對外發(fā)言人等職責 五、慈善機構(gòu)調(diào)查小組
調(diào)查小組負責收集我系內(nèi)部需要救助卻沒有得到救助的學生名單，包括其家庭情況、生活習慣、是否品學兼優(yōu)等條件，然后提名從而為委員會及評選組提供正確相關(guān)信息來進行資助。六、慈善機構(gòu)評選小組
評選小組是將調(diào)查小組經(jīng)調(diào)查所提供的真是可靠的名單進行評選，按其條件及相關(guān)規(guī)定評選出若果名額，進行資助。七、慈善機構(gòu)核查小組
核查小組是對最終確定獲得該資助貧困生生名單上的學生進行核查，核查無誤后方可由委員會審批及財務(wù)部撥款資助
八、慈善機構(gòu)宣傳部
宣傳部負責對外宣傳本機構(gòu)的意義及工作成績，并建立微博等相關(guān)宣傳設(shè)施，對外增強本機構(gòu)的良好形象等宣傳工作。
第五章
基金會籌備資金工作完成籌備資金工作是基金會的重要組成部分也是核心任務(wù)，基金籌備的多少對決定著救助名額數(shù)量，救助資金的數(shù)量，面向范圍是否大小都起著不可忽視的作用，任何募捐人都可成為本機構(gòu)的名譽會員，進行監(jiān)督和支持本機構(gòu)的工作。資金籌備工作主要以自己籌備組與委員會共同完成，可向進社會大中小型企業(yè)集資，亦可向?qū)W校內(nèi)部進行號召集資。向社會集資是根本可行的途徑，社會集資的面向廣闊，可行性高集資金額高，但也存在相應(yīng)的困難與難度。社會集資的法律要求嚴格，并存在一定的風險。被集資人應(yīng)深刻了解集資機構(gòu)的性質(zhì)及目的，自愿對本機構(gòu)進行長期或一次性募捐，并能保持長久聯(lián)系與合作。校內(nèi)集資相對社會集資風險性較小，實施困難程度較低
但集資數(shù)額偏少，短時間內(nèi)不能滿足機構(gòu)正常運行的保障資金。對于社會集資與校內(nèi)集資或其他集資方案由委員會召開會議進行討論決定，在委員會的指導方針下，機構(gòu)的各個部門積極開展工作為籌備資金做準備。明確資金來源后，應(yīng)開展相應(yīng)工作籌得資金?；I得金額應(yīng)需保障機構(gòu)的正常遠行及工作需求。資金籌備工作完成后方可進行下一項工作。
第六章
基金會救助目標方向準則明確
基金會救助目標方向準則明確是指本公募基金會對將救助學生的救助、考核標準，是能否等到該善款的重要依據(jù)。首先要具備貧困的基本條件，生活艱苦。其次要有對學校的渴望和積極性，有樂觀向上的積極態(tài)度及品行優(yōu)秀。一、入選條件
1、有貧困證明為先，家庭每月總收入少于或等于1500元； 2、生活簡樸節(jié)約，無名牌衣裝服飾或電子產(chǎn)品（他人贈送出示有效憑證）
3、為人樂觀向上，有正確的人生觀價值觀。4、無不良嗜好,例如：抽煙、賭氣、吸毒等；
5、學生在校月消費低于600元（學校抽取或其它正常機構(gòu)收取出示有效憑證）
6、未獲得國家獎、助學金援助及其它機構(gòu)或某人善款援助
7、行為道德規(guī)范，無違反校紀校規(guī)及國家法律相關(guān)條例記
錄者。
8、未本人或參與某個團體從事商業(yè)活動者。9、園林工程系活動支持及積極參與者。10、成績在班級排名在前10名，無掛科記錄者 11、尊敬師長，品德高尚者。12、經(jīng)本機構(gòu)考核調(diào)查資料符合者； 二、救助方式
本機構(gòu)救助方式學習國家獎、助學金的政策，分為系獎學金、系助學金。系獎學金
系獎學金在符合貧困條件下的學生按學習、品德和行為表現(xiàn)進行選定；分為三個等級，每個等級的金額不同。等級金額、人數(shù)評定條件，由委員會擬定，建議隨基金本身的資金儲備變化；
系助學金
系助學金在符合貧困條件下的學生按品德和行為表現(xiàn)以及家庭情況進行選定，對真正貧困卻沒有得到救助的學生進行救助。系助學金同樣分為三個等級，每個等級的金額不同。等級金額、人數(shù)評定條件，由委員會擬定，建議隨基金本身的資金儲備變化；
第七章
基金會第一批救助名單確立
通過以上方案，公募基金會機制確定成立，儲備資金到位，貧困條件準則明確后，可以擬定第一批我系即將被救助的貧困學生名單；可以班級推薦，自己報名，他人推薦等方式，上報到委員會，再由本機構(gòu)相關(guān)部門對上報的貧困生名單進行調(diào)查走訪，確定符合本機構(gòu)相關(guān)要求后在移交其他部門進行評定選定等工作，最后核查無誤后經(jīng)委員會集體批準方可生成最終實施救助名單。該名單必須真是可靠，在調(diào)查評核過程中必須做到公正、公平、按章則辦事，過程中必須符合相關(guān)條例及我國法律。最后將名單公布準備救助計劃。
第八章
基金會開幕剪彩儀式
剪裁儀式是標志著我系公募基金會正式成立。對外宣傳，并公布我系基金會性質(zhì)，目的，資金籌備情況，救助力量等概況。公布第一批我系受到此善款的救助者名單等
本次剪彩開幕儀式有院里工程系學生會團總支負責，以此方式對外宣布公募機構(gòu)的成立；
如果要求本次剪彩儀式，方案如下：
1、2、活動地點：舊教學樓廣場前或在新綜合樓前搭設(shè)舞臺 活動時間：根據(jù)具體情況待定擬定為2012年3月中下旬為佳3、4、邀請院領(lǐng)導等嘉賓進行見證
活動流程： a）由副會長宣讀基金會的重要性，成立
原因，工作的基本概況
b）由顧問講明該機構(gòu)的合法性可行性等
c）由院長或會長批準并宣布基金會正式
成立，進行剪彩，d）有會長宣讀第一批救助名單及金額，帶領(lǐng)集體會員進行宣誓 f）剪彩儀式結(jié)束
第九章
基金會進行鞏固完善、創(chuàng)新性建設(shè)穩(wěn)定發(fā)展
慈善基金會的正常運行應(yīng)符合國家法律及相關(guān)條例的約束，基金會的初級建設(shè)已經(jīng)完成。在日后的發(fā)展中應(yīng)還將會遵守以幫助救助我系貧困生為目的的工作心，不動搖不放棄，力求完善該組織，合理化調(diào)整內(nèi)部結(jié)構(gòu)。
仔細查找工作中的不足之處加以整改，例如部門安排，人員配置等加以完善，使其在原有的基礎(chǔ)上可以不斷改進，多像其它機構(gòu)學習探討，進一步的完善本機構(gòu)不足之處。
力求向外界慈善機構(gòu)看齊，從而獲得更多善款，達到擴展途徑，面向幫助群體面擴大的目的；
虛心謹慎的做事，應(yīng)多召開會議，探討對本機構(gòu)的發(fā)展決策及發(fā)展方向。安排管理機制，時刻關(guān)注其它機構(gòu)的發(fā)展狀況，聯(lián)系自身發(fā)展情況進一步調(diào)整等策略。
總而言之在每個成員的積極配合下，本機構(gòu)定將能充分發(fā)揮其作用，使更多需要幫助及救助的學生等到關(guān)懷；
第十章
我國基金會相關(guān)條例
1．《條例》明確了基金會的公益性質(zhì)，強調(diào)了公益目的的重要性。公益性是基金會的本質(zhì)特征，是基金會設(shè)立的唯一目的。保障基金會的公益性，是《條例》的根本任務(wù)。公益組織的受益對象通常為不特定的個人和群體，任何個人或群體只要符合其宗旨和業(yè)務(wù)范圍要求，都可接受其資助?；饡幕饋碓从谏鐣?，服務(wù)于社會，為了實現(xiàn)這個目的，《條例》作了許多明確規(guī)定。如將基金會定義為“利用自然人、法人或者其他組織捐贈的財產(chǎn)，以從事公益事業(yè)為目的，按照本條例的規(guī)定成立的非營利性法人”，強調(diào)基金會的公益性質(zhì)，使基金會與其他管理信托投資基金、以營利為目的的基金管理組織以及其他民間互益組織區(qū)別開來。基金會的公益性質(zhì)決定了其財產(chǎn)必須用于公益目的，也必須受到保護?！稐l例》第27條第1款規(guī)定：“基金會的財產(chǎn)及其他收入受法律保護，任何單位和個人不得私分、侵占、挪用。”第33條又規(guī)定：“基金會注銷后的剩余財產(chǎn)應(yīng)當按照章程的規(guī)定用于公益目的；無法按照章程規(guī)定處理的，由登記管理機關(guān)組織捐贈給與該基金會性質(zhì)、宗旨相同的社會公益組織，并向社會公告?！?/p>
2．《條例》確立了分類管理的原則，鼓勵社會各方面的力量參與公益事業(yè)?！稐l例》將基金會分為“公募基金會”，即面向公眾募捐的基金會（目前我國已登記的基金會大都是公募基金會）。和“非公募基金會”，即不得面向公眾募捐的基金會兩類，增設(shè)了非公募基金會這個新種類。允許以企業(yè)和個人的名義命名非公募基金會；對于用私人財產(chǎn)設(shè)立的非公募基金會，允許捐贈人的親屬可以在限定的比例內(nèi)在理事會擔任職務(wù)。根據(jù)國外的經(jīng)驗，非公募基金會是一種引導個人和組織的財產(chǎn)流向社會，特別是流向弱勢人群的有效形式，也是社會財富實現(xiàn)再分配的一種途徑，可以最大限度地調(diào)動企業(yè)和個人的捐贈積極性，吸引更多的社會資源從事公益事業(yè)，使公益事業(yè)的資金來源多渠道。對于非公募基金會，《條例》規(guī)定，國家應(yīng)當采取扶持鼓勵的政策，在基金會的名稱、登記條件、資金使用等方面的規(guī)定相對比較寬松。為了規(guī)范面向公眾開展的募捐活動，保護愛心資源，減輕公眾負擔，維護社會平穩(wěn)安定，對公募基金會的行為管理則相對嚴格。
3．《條例》適應(yīng)改革開放的新形勢，將涉外基金會納入基金會法律規(guī)定的管理范圍?！稐l例》適應(yīng)涉外民間組織管理的新形勢，將涉外基金會納入國內(nèi)民間組織管理法律框架，依法進行登記管理?！稐l例》對基金會的設(shè)立主體沒有做國別、境內(nèi)外限制。允許外國人和港澳臺居民在華設(shè)立基金會，允許境外基金會在我國內(nèi)地設(shè)立代表機構(gòu)，鼓勵境外資金進入境內(nèi)開展公益活動。這些規(guī)定，既解決了涉外基金會的設(shè)立和管理問題，為我國公益事業(yè)的發(fā)展爭取更多的外部支持，也為今后進一步修改出臺《社會團體登記管理條例》和《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》，確定涉外民間組織的設(shè)立和管理以及法律地位等問題，作了有益的政策和實踐探索?！稐l例》將境外基金會在華活動的管理納入國內(nèi)民間組織的管理框架，規(guī)定境外基金會代表機構(gòu)應(yīng)當從事符合我國公益事業(yè)性質(zhì)的公益活動。境外基金會對其在我國內(nèi)地代表機構(gòu)的民事行為，依照我國法律承擔民事責任?？紤]到我國是發(fā)展我國家，公益負擔重，募捐資源有限，《條例》還要求境外基金會代表機構(gòu)不得在我國境內(nèi)組織募捐、接受捐贈。
4．《條例》對基金保值、增值的方式做了開放性規(guī)定?；饡谋Ｖ翟鲋?，是基金會運作的重點。規(guī)定得過嚴，基金會缺乏活力；規(guī)定得過松，基金會保值增值風險增大，這是一個很難把握的政策兩難問題?；饡那闆r千差萬別，具體保值增值規(guī)定很難適應(yīng)每個基金會。因此，《條例》按國際慣例制定規(guī)則，不對基金會的保值增值行為做具體要求，只做了原則的、開放性規(guī)定，力圖通過社會監(jiān)督、內(nèi)部監(jiān)督來解決對基金會投資行為的約束，同時增加了“失誤賠償”的條款。規(guī)定因決策不當致使基金會財產(chǎn)損失的，參加決策的理事應(yīng)當承擔相應(yīng)的賠償責任，以保障基金會對投資行為慎重行事。
5．《條例》鼓勵基金會募集資金，從事公益活動，形成自身資金運行的良性循環(huán)機制?；饡技Y金、運作資金的能力是保證其生存和發(fā)展的關(guān)鍵所在?；饡挥心技罅康馁Y金，才能最大限度地實現(xiàn)其章程所要追求的公益目的。目前，不少基金會不擅募捐，很少開展有影響的公益活動，因缺乏活力而逐漸萎縮。而一些成功的基金會往往是通過樹立起良好的社會形象來形成自身的良性循環(huán)機制。為了逐步實現(xiàn)這個目標，《條例》從制度上作了保障性的規(guī)定，將基金會每年的公益支出作為衡量基金會是否完成了公益任務(wù)的重要標準，規(guī)定公募基金會每年用于從事章程規(guī)定的公益事業(yè)支出，不得低于上一年總收入的70%；非公募基金會每年用于從事章程規(guī)定的公益事業(yè)支出，不得低于上一年基金余額的8%；不按規(guī)定完成公益事業(yè)支出額度的，將被處罰直至予以撤銷。由此可見，只徒有虛名、不從事實際的公益活動的基金會今后很難再有法律上生存的依據(jù)和條件。
6．《條例》確立了公開、透明的原則，進一步完善監(jiān)督管理機制?！稐l例》第5條明確“基金會依照章程從事公益活動，應(yīng)當遵循公開、透明的原則”。《條例》還對政府監(jiān)督和社會監(jiān)督等做了相應(yīng)的規(guī)定。例如，《條例》明確了登記管理機關(guān)和業(yè)務(wù)主管單位在登記、日常監(jiān)督和年檢等方面各自的職責，規(guī)定了各類非法活動的詳細情形和相應(yīng)的法律責任。與此同時，《條例》還規(guī)定，基金會要接受年度檢查，要接受稅務(wù)、會計主管部門依法實施的稅務(wù)監(jiān)督和會計監(jiān)督；基金會在通過登記管理機關(guān)的年度檢查之后，要將年度工作報告在登記管理機關(guān)指定的媒體上公布，接受社會的查詢、監(jiān)督；公募基金會組織募捐，應(yīng)當向社會公布募得資金后擬開展的公益活動和資金的詳細使用計劃；基金會處理剩余財產(chǎn)應(yīng)當向社會公示等。
7．《條例》強調(diào)要在基金會內(nèi)部建立規(guī)范的內(nèi)部自律和約束機制。針對目前一些基金會內(nèi)部規(guī)范不夠、自律機制不健全的狀況，《條例》要求基金會建立以章程為核心的各項自律制度，并從公益法人組織機構(gòu)的特點出發(fā)，專門設(shè)立了基金會“組織機構(gòu)”一章，明確規(guī)定了理事會是基金會的決策機構(gòu)，規(guī)范了理事會的組成和議事決策程序、監(jiān)事的設(shè)置和職能，制定了防止基金會內(nèi)部人員與基金會公益宗旨發(fā)生利益沖突行為的規(guī)則，通過限制在基金會領(lǐng)取報酬的理事數(shù)量，規(guī)定監(jiān)事和未在基金會擔任專職工作的理事不得從基金會獲取報酬，基金會的法定代表人不得同時擔任其他組織的法定代表人等，引導基金會建立自律和自身約束機制，規(guī)范基金會的行為。
股票型基金營銷推廣計劃篇二
上?；饛臉I(yè)資格：基金定投策略考試試題
一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）
1、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。 a．時間優(yōu)先原則 b．客戶優(yōu)先原則 c．價格優(yōu)先原則 d．數(shù)量優(yōu)先原則
2、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。 a．股票 b．基金 c．短期國債
d．高等級公司債券
3、__在普及投資者教育、培訓客戶經(jīng)理的工作中起到了“領(lǐng)頭羊”的作用。 a．中國證監(jiān)會 b．中國銀監(jiān)會
c．中國證券業(yè)協(xié)會
d．中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
4、2006年9月發(fā)布的____進一步重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價制度。 a：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 b：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 c：《上市公司收購管理辦法》 d：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
5、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。 a．國家法律 b．部門規(guī)章 c．規(guī)范性文件 d．自律性規(guī)則
6、封閉式基金至少每周公告____次資產(chǎn)凈值和份額凈值。 a：1 b：2 c：3 d：5
7、基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。 a．長期性原則 b．針對性原則 c．強制性原則 d．一致性原則
8、上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。 a．10 b．15 c．20 d．30
9、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。 a．投資損失由基金管理人承擔 b．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)
c．用較少的資金進行多樣化的資產(chǎn)配置 d．基金財產(chǎn)的保管安全有保障
10、由基金投資者直接支付的費用有____ a：申購費 b：交易傭金 c：過戶費 d：托管費
11、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為etf建倉階段。etf建倉期不超過____個月。a：3 b：6 c：9 d：12
12、__作為一種現(xiàn)金管理工具，其風險非常小。 a．貨幣市場基金 b．債券型基金 c．股票型基金 d．混合型基金
13、場內(nèi)申購贖回etf采用____的方式。 a：金額申購、份額贖回 b：份額申購、份額贖回 c：份額申購、金額贖回 d：金額申購、金額贖回
14、就一般開放式基金而言，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內(nèi)支付贖回款項。 a．3 b．5 c．7 d．9
15、下列關(guān)于etf和lof的描述中，正確的有__。 a．etf通常采用完全被動式管理方法
b．lof的申購、贖回可以通過交易所進行 c．lof的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價 d．etf與投資者交換的是基金份額與一籃子股票
16、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。 a．緣故法 b．介紹法 c．陌生拜訪法 d．公眾宣傳法
17、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當在__個交易日內(nèi)進行調(diào)整。 a．5 b．10 c．15 d．20
18、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。 a．5000萬 b．1億 c．2億 d．5億
19、對基金的分析和評價應(yīng)當遵循__原則。 a．長期性 b．全面性 c．一致性
d．客觀公正性
20、基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括__。 a．基金管理費 b．基金托管費 c．信息披露費 d．申購費
21、證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于__。 a．信用制度的發(fā)展 b．股份制的發(fā)展 c．商品經(jīng)濟的發(fā)展
d．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展
22、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風險收益特征。 a．從業(yè)經(jīng)驗 b．過往業(yè)績 c．投資理念 d．操作風格
23、基金管理人的督察長應(yīng)當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。 a．3 b．5 c．7 d．10
24、以下屬于貨幣證券的有__。 a．商業(yè)匯票 b．商業(yè)本票 c．銀行匯票 d．金融債券
25、基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是__。 a．收益保底，超額分成 b．利益共享、風險共擔
c．按“先進先出法”實現(xiàn)收益和風險 d．獲取無風險收益
二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）
1、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。 a．手機短信
股票型基金營銷推廣計劃篇三
實 訓 報 告
（部）
財經(jīng)系
2-403
金融產(chǎn)品營銷
黃學民
投資與理財
二零一二年 三 月 十六日
基金產(chǎn)品營銷策劃書
概要提示：
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟Ｎ覀児緦⑼ㄟ^一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>
我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、企業(yè)當前的營銷狀況：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2、隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機構(gòu)投資者。機構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投 資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基 金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收 集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了 他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越 多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來 越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長 型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市 場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢 所趨。
（二）、競爭狀況：
1、優(yōu)勢：
（2）、與股票相比的投資優(yōu)勢。①基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢
買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給予了稅收優(yōu)惠。一是個人買賣基金份額暫免征收印花稅；二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免征收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。②通?；痫L險小于股票
股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕見的了。因為一只基金往往持有數(shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災(zāi)。
由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。
相比之下，基金由專家進行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也相對容易。對于大多數(shù)的中小投資者而言，通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式。
③基金的操作難度小于股票
基金凈值的變動也具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說基金投資白癡都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量的時間。
事實表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的凈值都會有較強的增長表現(xiàn)，而且在市場上漲時不遜于大盤股指、下跌中又有相當?shù)目沟浴τ诙鄶?shù)一般投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。
（3）、與債券相比的投資優(yōu)勢
股票型基金營銷推廣計劃篇四
定投基金的營銷心得
作為一名銀行的理財經(jīng)理，面對不同的客戶，如何去推介和解釋這種投資方式，而不會掉進單純的產(chǎn)品介紹誤區(qū)中，是需要一定的技巧的。
首先，判斷客戶的類型?？蛻舻耐顿Y性格或者投資習慣決定了他是否能接受這種長期的投資方式
其次，培養(yǎng)客戶的投資習慣 改掉投機心理。在中國，尤其是股市，投機的成分很大，投資的成分很小，那么基金定投從某種概念來說，弱化了投機的成分，而加強了投資的成分，為客戶培養(yǎng)良好的投資習慣有很好的幫助作用。
同時還要給客戶一個合適的堅持理由。沒有好的理由，首先客戶不會接受這種長線投資方式，其次，就算接受了，也不會堅持太久。中國傳統(tǒng)文化給與了我們尊老愛幼的美德，為孩子，為父母，堅持就是愛心。大多數(shù)基金公司大打親情牌，為兒女做教育定投，為父母做養(yǎng)老定投，這種概念的傳播，是一種不錯的營銷方式，也取得了不錯的效果。
另外，我認為定投最大的好處就是用嚴格的紀律性克服人貪婪的本性。在投資中最忌諱的心理是“貪婪”，而絕大多數(shù)人都克服不了貪婪，結(jié)果就是過于自信的認為自己可以把握股市的波動去獲得額外的收益，最終是獲得的卻是“額外的損失”。但定投可以強迫你去克服貪婪。這是一種強制性的非常有紀律性的投資方式，不用考慮股市的漲跌，也不要試圖抓住這種漲跌。嚴格的紀律性在投資上是非常重要的，這種投資和理財?shù)睦砟钗覀儜?yīng)該向客戶講清楚。
此外，我還想講一下基金定投這項業(yè)務(wù)的營銷對我們中行的意義。
第一，可以明確客戶中值得我們跟進的群體。相比一次性申購的客戶，基金定投的客戶都具有一定理財意識，投資更為理性，投資行為更為長期化，容易與其交流并可以在日后提供其它理財?shù)姆?wù)和建議。
第二，可以加深理財經(jīng)理與客戶的關(guān)系。
我們可以用基金定投的話題，和一個陌生客戶聊起他的家庭狀況、每月收支情況、未來家庭理財目標、家庭成員投資喜好等等方面。通過這些看似漫不經(jīng)心的聊天，我們一方面可以與客戶更好地交流，讓客戶感受到你在切切實實地為他考慮和提供投資方案，獲得客戶的信任和好感，加深彼此的了解、增進感情，提高雙方的信任度。
第三，可以提高客戶對中行的忠誠度。
中國的銀行客戶群體變得越來越精明，他們對于金融、理財產(chǎn)品的需求比以前更加復雜，而且隨著經(jīng)驗的積累，他們的要求也在提高。我認為基金定投營銷可以為如何跟進服務(wù)，提高客戶對我行的忠誠度起到一定的作用。而且，基民參加基金定投，不必籌措大筆資金，每月利用生活必要支出外的閑置金錢來投資即可，在增加儲蓄的同時又不會造成經(jīng)濟上額外的負擔，更能積少成多，使小錢變大錢，以應(yīng)付未來對大額資金的需求。
股票型基金營銷推廣計劃篇五
基金定投營銷介紹
一、領(lǐng)導重視
行領(lǐng)導高度重視這項工作，在年初的業(yè)務(wù)規(guī)劃中把它列為一項重要指標，支行組織的各項會議中，經(jīng)常提到基金定投是投資小、風險小，適合多數(shù)普通人的投資，客戶群體非常廣泛，市場潛力非常大，是我們做大做強個人理財業(yè)務(wù)的突破口。也是在資本市場不景氣的時候儲備基金客戶的一種好的方式。
二、細分客戶，找準切入點。
我行結(jié)合市行考核辦法，進一步統(tǒng)一了認識，舉辦了多次的培訓，并且將定投營銷的目標客戶群體細分為“代工客戶群體、青年客戶群體、年輕媽媽客戶群體”四類。同時針對不同目標群體的特點找出了不同的營銷切入點：針對“代工客戶群體”，以存款和定投的收益率作比較吸引客戶，強調(diào)銀行按期自動扣劃，省時省心；針對“青年客戶群體”，強調(diào)強制儲蓄可以培養(yǎng)其及早樹立長期理財?shù)牧己昧晳T，提醒其越早做規(guī)劃，投入成本越少；針對“年輕媽媽客戶群體”，建議其為寶寶作一份愛的投資，投資期限可和孩子的正式入學時間吻合。
三、崗群聯(lián)動，流程化作業(yè)。
在通過完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基礎(chǔ)上，我們又結(jié)合制定的“每日每崗工作目標”：高柜柜員每人每天至少推薦一戶定投的準目標客戶，大堂經(jīng)理每日營銷兩戶定投，個人業(yè)務(wù)顧問每日營銷三戶定投，每月評選出推薦明星和營銷明星，可以參加由行領(lǐng)導親自設(shè)立的榮譽宴，此舉極大地激發(fā)了員工的營銷主動性，提升了員工的營銷勢頭。
以上我們所分享的做法，如有不當之處，請批評指正。
股票型基金營銷推廣計劃篇六
2015年福建省基金定投策略 基金定期定額 基金從業(yè)資格
考試試題
一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）
1、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括____ a：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) b：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 c：現(xiàn)金
d：可轉(zhuǎn)換債券
2、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上____ a：“買者自慎” b：“賣者自慎” c：“買者自負” d：“賣者自負”
3、關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。
a．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 b．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率
c．基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式
d．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用上的分成比例
4、基金面臨的外部風險包括__。 a．市場風險 b．政策風險 c．信用風險 d．經(jīng)營風險
5、機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。 a．2 b．3 c．4 d．5
6、基金組織在契約型證券投資基金中是一個____ a：代理機構(gòu) b：中介機構(gòu) c：無形機構(gòu) d：有形機構(gòu)
7、下列關(guān)于印花稅的說法，錯誤的有__。 a．基金買賣股票暫免征收印花稅 b．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 c．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅
d．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅
8、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是____的運行機制。 a：相互聯(lián)系 b：相互促進 c：相互競爭 d：相互制衡
9、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。 a．國家法律 b．部門規(guī)章 c．規(guī)范性文件 d．自律性規(guī)則
10、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利時，代扣代繳20%的個人所得稅。 a．國債利息收入 b．股票的股息收入 c．企業(yè)債券的利息收入 d．買賣股票差價收入
11、__不追求取得超越市場表現(xiàn)。 a．主動型基金 b．被動型基金 c．增長型基金 d．混合型基金
12、2006年9月發(fā)布的____進一步重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價制度。 a：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 b：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 c：《上市公司收購管理辦法》 d：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
13、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。 a．業(yè)界聲譽 b．注冊資本 c．管理費收入 d．員工人數(shù)
14、投資指令經(jīng)風控部門審核，可以起到__的作用。 a．防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風險 b．避免出現(xiàn)投資失誤 c．提高交易效率
d．實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離
15、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說法錯誤的是__。 a．基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化 b．參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 c．監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正 d．促進基金銷售機構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風險
16、金融機構(gòu)發(fā)行債券的目的包括__。 a．籌資用于某種特殊用途 b．增加核心資本 c．提高被動負債
d．改變本身資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)
17、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。 a．管理人報酬 b．托管費 c．申購費用 d．交易費用
18、衡量基金擇時能力常用的方法不包括__。 a．二次項法 b．信息比率法 c．成功概率法
d．現(xiàn)金比例變化法
19、與一般的開放式基金相比，發(fā)售qdii基金的基金管理人必須具備的資格包括__。
a．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格
b．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格 c．經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格
d．合格境外機構(gòu)投資者資格
20、以下不屬于證券投資基金特征的是____ a：集合投資，專業(yè)管理 b：組合投資，分散風險 c：收益平穩(wěn)，風險較小 d：獨立托管，保障安全
21、基金管理人和代銷機構(gòu)在從事基金銷售活動時不應(yīng)該出現(xiàn)的情形有__。 a．采用講座方式銷售基金 b．采取抽獎方式銷售基金 c．募集期間對認購費打折
d．采用送基金份額的方式銷售基金
22、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率，假設(shè)申購當日基金份額凈值為元，則其可得到的申購份額為__份。 a． b． c． d．
23、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。 a．共同基金 b．單位信托基金
c．證券投資信托基金 d．集合投資基金
24、證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。 a．產(chǎn)品組合設(shè)計 b．售后服務(wù) c．基金投資 d．基金銷售
25、金融期貨一般不包括__。 a．商品期貨 b．股票期貨 c．貨幣期貨
d．股票指數(shù)期貨
二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）
1、下列關(guān)于記名股票特點的說法，正確的有__。 a．轉(zhuǎn)讓相對簡便
b．便于掛失，相對安全 c．股東權(quán)利歸屬于記名股東
d．認購股票款項不一定一次繳足
2、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風險。 a．利率風險 b．信用風險 c．經(jīng)營風險 d．財務(wù)風險
3、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應(yīng)當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。 a．基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 b．基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人
c．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 d．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣
4、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為__。 a．認股權(quán)證 b．認購權(quán)證 c．認沽權(quán)證 d．備兌權(quán)證
5、基金托管人對會計核算進行復核的主要內(nèi)容包括__。 a．基金賬務(wù)的復核 b．基金頭寸的復核 c．基金財務(wù)報表的復核 d．基金資產(chǎn)凈值的復核
6、下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是__。
a．保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報 b．安全墊是指保本型基金設(shè)定的風險投資者可承受的最高損失限額 c．安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風險也越大
d．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%
7、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為__。 a．對會員單位的自律管理 b．對從業(yè)人員的自律管理 c．對機構(gòu)投資者的自律管理
d．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理
8、__的特點是在開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個持續(xù)的過程。 a．混合基金 b．開放式基金 c．封閉式基金 d．股票基金
9、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。
a．短期債券 b．實物債券 c．憑證式債券 d．記賬式債券
10、在存在活躍市場的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價值的表述正確的有__。 a．估值日有市價的，應(yīng)當采用市價確定公允價值
b．估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當參考類似投資品種的現(xiàn)行市價確定股票投資的公允價值
c．估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當參考類似投資品種的現(xiàn)行價格及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值 d．有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值
11、目前，我國封閉式基金的托管費率__。 a．為 b．為 c．通常在～之間 d．通常在～1%之間
12、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。 a．etf b．lof c．etf聯(lián)接基金 d．分級基金
13、下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。
a．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外
b．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則
c．買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍 d．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制
14、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。 a．求償權(quán) b．收入請求權(quán) c．貨幣索取權(quán) d．商品所有權(quán)
15、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)。 a：總經(jīng)理 b：董事會
c：風險控制委員會 d：投資決策委員會
16、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。 a．貨幣市場 b．債券 c．期貨 d．股票
17、下列關(guān)于基金托管人職責的說法，不正確的是__。 a．安全保管基金財產(chǎn)
b．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 c．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 d．編制中期和年度基金報告
18、以下關(guān)于差異性目標市場策略的說法，正確的有__。 a．通常選擇兩個或者更多的細分市場作為目標市場
b．能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對性的營銷策略 c．在提升業(yè)績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略 d．必將面對成本和費用提高、運營管理復雜化等問題
19、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。 a．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶
b．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù) c．每個投資者使用個人身份證件可以開設(shè)2個基金賬戶 d．已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個基金賬戶 20、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認的收益分配方式是__。a．現(xiàn)金方式
b．現(xiàn)金方式和紅利再投資 c．直接分配基金份額 d．固定紅利
21、目前在我國，__可以擔任基金托管人。 a．中國工商銀行股份有限公司 b．中國人壽保險股份有限公司 c．中國銀河證券股份有限公司 d．中國華融資產(chǎn)管理公司
22、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時報告書，經(jīng)____核準后予以公告，同時報中國證監(jiān)會。____ a：基金上市的證券交易所 b：基金份額持有人大會 c：中國人民銀行 d：證券業(yè)協(xié)會
23、普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件包括兩個方面，一是普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，二是__。 a．出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過 b．公司解散清算
c．公司連續(xù)5年虧損
d．股東大會作出減少公司注冊資本的決議
24、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析。 a：證券投資政策 b：證券投資分析
c：組建證券投資組合 d：投資組合的修正
25、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。 a．10 b．15 c．20 d．25
股票型基金營銷推廣計劃篇七
江蘇經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學院
《金融營銷》期末課程設(shè)計
2010/2011學年第二學期
營 銷 策 劃 方 案
國際金融（1）班 姓名
張 艮 鳳
0901160112
二零一一年六月
考試說明
一、考試形式：提交一份完整的營銷策劃方案(必須是a4打印稿)二、提交時間：在最后一次課結(jié)束之前 三、要求：
（一）可選擇任一金融企業(yè)或者產(chǎn)品進行營銷策劃（二）格式及內(nèi)容要求
一個完整的策劃方案至少需要包含以下的內(nèi)容：
1.營銷環(huán)境分析（宏觀環(huán)境分析、微觀環(huán)境分析、市場概況等）
2.消費者分析（消費特征、年齡、性別、職業(yè)、收入、受教育程度、區(qū)域分布、購買動機、消費者對產(chǎn)品的態(tài)度、購買的時間地點頻次等）
3.金融產(chǎn)品分析（包含產(chǎn)品特點分析、產(chǎn)品生命周期、產(chǎn)品定位、swot分析等）4.市場競爭狀況分析（競爭對手是誰？他們的營銷策略是什么？實施效果如何？）戰(zhàn)略分析（市場細分、目標市場策略、產(chǎn)品定位策略）
’s策略表現(xiàn)（產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略、促銷策略等）7.計劃執(zhí)行與費用預算（執(zhí)行團隊、時間段、運用媒體、費用預算等）8.策劃調(diào)整與效果監(jiān)測。
（三）打印要求
論文必須以a4紙打?。淮蛴〉母袷綖椋?/p>
1.正反面打印，第一頁為封面，封面上不要有頁碼，封二為考試說明，也無須頁碼； 2.第二頁開始為正文，正文頁碼從第1頁開始，頁碼居中，正文字體要求：一級標題、二級標題、三級標題均采用小四號楷體并加粗，正文中其它字體采用五號宋體。
（四）論文提交要求
每位同學須提交電子版和打印好的文稿各一份，電子版文稿在最后一次課前發(fā)送至郵箱：mjxzuoye@，郵件標題為“姓名＋學號＋策劃方案標題”，打印好的文稿在最后一次課之前統(tǒng)一交到老師手里，未按照要求提交論文者本門考試成績以零分計。
（五）字數(shù)要求
策劃方案至少寫到3000字以上。要求有三級提綱，盡量做到觀點清楚，層次清晰，語言流暢，并能體現(xiàn)專業(yè)的特點。盡量少犯一些低級錯誤，比如格式混亂，段前未空兩格，錯別字較多等。
特別聲明：方案需獨立完成，如發(fā)現(xiàn)抄襲，期末成績一律按零分計。
基金營銷策劃書
概要提示：
基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。與股票、債券不同，基金是一種間接投資工具。
為了發(fā)展新客戶、穩(wěn)定老客戶，擴大基金市場占有份額，公司將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時使客戶的結(jié)構(gòu)和客戶質(zhì)量得到改善和提高，給我們公司樹立起品牌文化形象，提高公司知名度、使公司有更好的發(fā)展前景。
一、策劃目的:
本次策劃主要是以營銷基金產(chǎn)品為主題，旨在增加公司的經(jīng)濟效益，擴大金融產(chǎn)品市場中基金產(chǎn)品占有份額，與此同時提高公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平和服務(wù)性水平，滿足投資者需求，增加新客戶、發(fā)展老客戶，樹立公司的品牌形象。
二、營銷環(huán)境分析（一）宏觀環(huán)境分析
1.政治法律環(huán)境：隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2.經(jīng)濟環(huán)境：社會在不斷發(fā)展，金融市場也不斷成熟，使得經(jīng)濟系統(tǒng)不斷完善，穩(wěn)定的經(jīng)濟環(huán)境正是基金產(chǎn)品發(fā)展的前提。
3.社會文化環(huán)境： 隨著教育水平的提高，人們的消費觀念以及對金融消費的偏好
發(fā)生了變化，進而人們對基金產(chǎn)品和服務(wù)的選擇也發(fā)生改變?；鹌贩N的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
4.技術(shù)環(huán)境：科學技術(shù)是社會生產(chǎn)力的新的和最活躍的因素。證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，但自我保護能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。因此，越來越多的人愿意選擇在證券公司開立基金賬戶。
5.人口環(huán)境：基金產(chǎn)品和服務(wù)市場是由那些具有購買欲望和那些具有購買能力的人構(gòu)成的。人口環(huán)境對基金市場需求的影響是深刻的，也是整體性的和長遠性的，因而影響著基金市場營銷機會的形成和目標市場的選擇。
6.自然環(huán)境：自然環(huán)境是指影響企業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營的物質(zhì)因素，它對基金產(chǎn)品營銷起著至關(guān)重要的作用。自然狀況也包括地形、地貌和氣候，這些也會影響生產(chǎn)、消費。此外，由于人類活動在很大程度上破壞了良好的自然環(huán)境，因此保護、恢復自然和生態(tài)環(huán)境既會產(chǎn)生市場機會，也會帶來環(huán)境制約。
（二）微觀環(huán)境分析
1.公司內(nèi)部環(huán)境：公司文化是指企業(yè)的管理人員與職工共同擁有的一系列思想觀念和企業(yè)的管理風貌。隨著公司規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍的進一步擴大，原來作為輔助性工作的營銷調(diào)研、新產(chǎn)品開發(fā)、廣告、促銷和為顧客服務(wù)等營銷職能的重要性日益增強。
2.供應(yīng)商：供應(yīng)商是指向企業(yè)及其競爭者提高生產(chǎn)經(jīng)營所需資源的公司和個人。公司在尋找和選擇供應(yīng)商時，必須充分考慮供應(yīng)商的資信狀況，必須使自己的供應(yīng)商多樣化。隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融企業(yè)也不是所有的事情都全部由自己完成，而會將一部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)外包。證券投資公司會將基金產(chǎn)品的銷售環(huán)節(jié)外包給基金中介公司。
3.客戶：客戶是公司直接或最終的營銷對象。公司不能控制客戶的購買行為，但公司通過有效的營銷活動能在基金客戶心中樹立某種形象，改變客戶對公司及產(chǎn)品的態(tài)度和看法，改善與客戶的關(guān)系。目前，金融企業(yè)大多采用客戶經(jīng)理制度。實施基金客戶經(jīng)理制的實質(zhì)和根本目的，就是一切從客戶和市場的有效需求出發(fā)，建立“以市場為導向、以客戶為中心、以增強基金營銷能力為動力“的市場營銷服務(wù)機制，通過培植一個龐大、穩(wěn)定的優(yōu)質(zhì)客戶群體，實現(xiàn)金融企業(yè)效益最大化。
三、消費者分析
隨著社會生產(chǎn)力的發(fā)展，教育水平的提高，人們的消費水平也不斷提高，有更多的閑置資金投入到市場上來（特別是發(fā)達地區(qū)的中薪階層白領(lǐng)，通常是28—60歲之間的?？埔陨蠈W歷），而基金正是一個好的選擇。他們可以把閑置的資金交給基金公司來投資，從而獲得收益，增加額外的收入提高自身生活水平。
四、基金產(chǎn)品swot分析
1.優(yōu)勢：
股票型基金營銷推廣計劃篇八
方案名稱:基金營銷策劃方案 目 錄 概要提示 一、策劃目的 二、營銷環(huán)境分析(一、宏觀環(huán)境分析(二、基金產(chǎn)品 swot 分析 1、優(yōu)勢 2、劣勢 3、威脅 4、機會(三、競爭企業(yè)分析(四、企業(yè)形象分析(五、投資者分析 三、市場面臨的問題析(一市場風險(三流動性風險(四管理風險(五操作或技術(shù)風險(七其他風險(六合規(guī)性風險 四、市場機會析
五、營銷策劃達到的目標 六、營銷策略(一、產(chǎn)品策略(二、渠道策略(三、價格策略(四、促銷策略 七、具體推進方案(一、針對不同投資者(二、針對企業(yè)自身 八、費用預算 概要提示: 為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶, 爭取達到每個在我們公司開戶的人都同 時開立基金的帳戶, 擴大基金市場中客戶占有份額, 發(fā)展?jié)撛诳蛻簟Ｎ覀児緦?通過一系列的營銷策略, 整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷, 將基金推上我們公司的主打 發(fā)展力量, 同時給我們公司樹立起品牌文化形象, 打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的: 本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷,其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效 益, 擴大基金市場中客戶占有份額, 同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象, 發(fā)展?jié)?在客戶。
我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時,對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水 平,服務(wù)性水平進行提高,你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環(huán)境分析:(一、宏觀環(huán)境分析: 1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代,即將進入健康的投資時代;隨著法律法規(guī)的不斷完善,監(jiān)管力量的加強,為證券公司的運作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境,并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2、隨著基金規(guī)模日益擴大,對市場的影響也日益重要,逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機構(gòu)投資者。機構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器, 發(fā)展機構(gòu)投 資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示, 目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基 金市值總和已接近 800億元,相當于滬、深兩市流通市值的 7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具,收益率較高,而個人投資者在收 集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢, 自我保護能力不足, 這決定了 他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少, 這是多年來的實踐所證明了的。所以, 越來越 多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化,投資風格的逐漸凸現(xiàn),為證券公司帶來了越來 越大的代銷空間。從 1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今,已出現(xiàn)成長 型、價值型、復合型等不同風格類型的基金, 尤其是隨著開放式基金的逐步推出, 基金風格類型更為鮮明,為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局,基金管理公司開展廣泛的對外合作, 學習先進的管理與技術(shù)經(jīng)驗, 推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市 場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機構(gòu)的證券公司, 選擇證券投資基金已是大勢 所趨。
(二、基金產(chǎn)品 swot 分析: 1、優(yōu)勢:
(1、基金自身的投資優(yōu)勢
股票型基金營銷推廣計劃篇九
2015年上半年上?；饛臉I(yè)：定投基金的四個要素考試試
一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）
1、基金年度報告披露的主要內(nèi)容有__。 a．基金管理人報告 b．審計報告
c．投資組合報告 d．托管人報告
2、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗的要點包括__。 a．基金經(jīng)理的教育背景 b．基金經(jīng)理從業(yè)年限 c．基金經(jīng)理的履歷
d．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽和處罰等情況
3、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風險收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品。 a：基金招募說明書 b：基金成立公告 c：基金年報
d：基金定期公告
4、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。 a．在向投資者推介基金時，不應(yīng)考慮投資者的意思 b．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮vip客戶
c．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者 d．可以自行打折銷售基金
5、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。 a．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金 b．80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金
c．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金
d．70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金
6、__是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。 a．了解基金投資人的風險承受能力 b．劃分投資人的類型 c．確定投資者的投資目標 d．制定合適的理財方案
7、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈____趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風險收益特征決定的。 a：遞增 b：遞減 c：不變
d：無法確定
8、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。
a．基金買賣股票、債券的差價收入，減半征收企業(yè)所得稅
b．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅 c．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅 d．基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅
9、下列關(guān)于etf份額的上市交易，正確的有__。
a．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值
b．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為5%，從上市次日開始實行 c．基金申報價格最小變動單位為元
d．買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以全部申報賣出
10、對基金分析研究的角度主要有__。 a．對基金市場的分析和評價 b．對基金公司的分析和評價 c．對單個基金的分析評價 d．對基金經(jīng)理的分析和評價
11、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風險收益特征。 a．從業(yè)經(jīng)驗 b．過往業(yè)績 c．投資理念 d．操作風格
12、下列關(guān)于封閉式基金利潤分配的規(guī)定，正確的有__。 a．每年不得少于1次
b．年度收益分配比例不得低于已實現(xiàn)收益的90% c．當年利潤應(yīng)先彌補上一年度虧損
d．利潤分配后基金份額凈值不能低于面值
13、整個證券市場的核心是__。 a．證券發(fā)行人 b．證券交易所 c．中國證監(jiān)會 d．_
14、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，__應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案。 a．系統(tǒng)投入使用 b．系統(tǒng)重大升級
c．年度技術(shù)風險評估的報告 d．用戶密碼修改
15、基金托管人在基金運作中的作用主要有__。 a．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產(chǎn) b．對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督
c．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 d．對基金資產(chǎn)進行會計復核和審查
16、基金銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存__年。 a．5 b．10 c．15 d．20
17、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護____利益為出發(fā)點，并進行及時充分的信息披露。 a：基金份額持有人 b：基金管理人 c：基金托管人 d：服務(wù)機構(gòu)
18、假設(shè)投資者在9月3日（周五，最近一周均沒有其他法定節(jié)假日）申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從（）起享有基金的分配權(quán)益。 a．9月3日? b．9月4日? c．9月5日? d．9月6日
19、現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機構(gòu)__進行檢查。 a．財務(wù)狀況 b．人力資源 c．內(nèi)部控制 d．資格許可 20、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者______年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__ a．1/3；3 b．1/3；5 c．1/2；3 d．1/2；5
21、基金的系統(tǒng)性風險包括__。 a．政策風險 b．利率風險
c．通貨膨脹風險
d．基金公司的經(jīng)營風險
22、基金銷售機構(gòu)的合規(guī)風險，可能導致的后果有__。 a．使銷售機構(gòu)遭受財產(chǎn)損失 b．使銷售機構(gòu)受到法律制裁 c．使銷售機構(gòu)遭受聲譽損失
d．使銷售機構(gòu)受到監(jiān)管部門處罰
23、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括____ a：產(chǎn)品線的長度 b：產(chǎn)品線的寬度 c：產(chǎn)品線的高度 d：產(chǎn)品線的深度
24、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)，并構(gòu)成__的運行機制。 a．相互排斥 b．相互促進 c．相互競爭 d．相互制衡
25、對運用情景綜合分析法進行預測的基本步驟敘述不正確的是____ a：分析目前與未來的經(jīng)濟環(huán)境，確認經(jīng)濟環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 b：預測在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關(guān)性 c：確定各情景發(fā)生的概率
d：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過加權(quán)平均的方法估計各類資產(chǎn)的收益與風險
二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）
1、保險投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標的理財產(chǎn)品，而基金是以獲取______為主要目標的產(chǎn)品。__ a．保障；投資收益 b．保障；利息
c．保障與投資收益；投資收益 d．保障與投資收益；利息
2、以下不屬于我國債券發(fā)行方式的有__。 a．定向發(fā)行 b．承購包銷 c．公募發(fā)行 d．招標發(fā)行
3、基金營銷實務(wù)中，客戶投訴的根本原因是__。 a．銷售機構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全 b．客戶沒有得到預期的服務(wù)
c．客戶對基金銷售機構(gòu)的服務(wù)預期過高 d．銷售機構(gòu)對基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡
4、基金的系統(tǒng)性風險包括__。 a．利率風險 b．政策風險
c．通貨膨脹風險
d．基金公司的經(jīng)營風險
5、下列屬于社會公益基金的有__。 a．教育發(fā)展基金 b．養(yǎng)老基金 c．福利基金
d．文學獎勵基金
6、__是基金評級的基礎(chǔ)。 a．建立評級模型 b．計算評級數(shù)據(jù) c．劃分評價等級 d．劃分基金類別
7、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。
a．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系
b．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售
c．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 d．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務(wù)
8、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括__。 a．會計師事務(wù)所 b．證券投資咨詢公司 c．資產(chǎn)評估機構(gòu) d．律師事務(wù)所
9、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的__。 a．50% b．60% c．80% d．90%
10、負責基金__業(yè)務(wù)的機構(gòu)是指基金注冊登記機構(gòu)。 a．登記 b．清算 c．存管 d．交收
11、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。 a．集合 b．集資 c．聯(lián)合 d．合作
12、基金托管人是__權(quán)益的代表。 a．基金管理人 b．基金公司
c．基金份額持有人 d．證券公司
13、債券不能收回投資的情況有__。 a．債務(wù)人清算后沒有剩余余額 b．流通市場風險
c．債務(wù)人不履行債務(wù)
d．債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失
14、證券投資基金的特點包括__。 a．集合理財、專業(yè)管理 b．組合投資、分散風險 c．利益共享、風險共擔 d．獨立托管、保障安全
股票型基金營銷推廣計劃篇十
基金定投是都市年輕白領(lǐng)的理財魔法石
基金定投非常適合平時工作很忙碌的都市年輕白領(lǐng)，每個月不需要拿出太多的積蓄進行定投，在股市上漲時充分享受財富快速增加的幸福，在股市下跌時能夠買到更多的基金份額，在股市橫盤震蕩時則儲備力量，通過時間的發(fā)酵積攢財富。
通脹猛于虎也！通脹意味著什么，意味著銀行存款的實際負利率，用巴菲特常說的一句話就是——你變得越來越窮了。通脹無處不在，對于像我這樣一個參加工作時間不長的都市年輕白領(lǐng)，最佳的應(yīng)對通脹的策略應(yīng)該是什么呢？
在大學的課堂上，“管理學”老師曾闡述過swot分析方法。所謂swot分析，就是將行為主體面臨的外部環(huán)境中的機會(o)、威脅(t)以及自身的優(yōu)勢(s)、劣勢(w)進行結(jié)合式分析，從而幫助行為主體選擇最佳的行動領(lǐng)域。遵循上述思路，我的swot分析開始了??
so結(jié)合起來的策略是最佳策略，既充分利用了理財環(huán)境中的機會，也發(fā)揮了自身理財能力上的優(yōu)勢，即『對于像我這樣的年輕都市白領(lǐng)，基金定投是最佳的抗通脹理財方式。
我很慶幸，自己身處于一個前所未有的重視理財投資的環(huán)境。如果你要問我爸爸媽媽那個年代的人，他們對于理財投資，對于應(yīng)對通脹，幾乎會給出一模一樣的答案——存到銀行或者買些國債。用這么單一的被動應(yīng)對通脹的方法，也是因為他們那個年代的人可選的主流理財方式就是定期存款或國債，幾乎沒有可替代的方式。但我現(xiàn)在所處的理財環(huán)境中，充滿了各種各樣的機會，股票、基金、保險、信托、外匯、期貨、各種理財產(chǎn)品、黃金、房地產(chǎn)、文物藏品等，不一而足，實在是非常豐富，提供了多種多樣的選擇。
我也很焦慮，因為現(xiàn)在身處較為嚴峻的通脹環(huán)境下，這意味著自己有限的財富在不斷縮水。不是專業(yè)的投資和理財專家，加上平時工作很忙，年輕人都處于事業(yè)起步期和爬坡期，需要不斷對自己專業(yè)技能進行學習和充電。因此客觀地評價，我本人既不具備突出的理財能力，也不具備足夠的理財時間，這構(gòu)成了我理財上的劣勢和不足。
基金定投非常適合像我這般平時工作很忙碌的都市年輕白領(lǐng)，每個月不需要拿出太多的積蓄進行定投，在股市上漲時充分享受財富快速增加的幸福，在股市下跌時能夠買到更多的基金份額，在股市橫盤震蕩時則儲備力量，可以通過時間的發(fā)酵積攢財富。更重要的是，基金定投是一種長期理財觀念，它在某種意義上忽視或者熨平了股市的波動，做到進可攻、退可守，非常平穩(wěn)地累積投資財富，進而從容對抗通脹。它把投資周期和人的生命周期很好地契合起來，讓人們養(yǎng)成一種良性的長期投資習慣，也讓人們享受到長期經(jīng)濟發(fā)展的喜悅果實。這才是基金定投的魅力所在。雖然基金投資也存在一定的系統(tǒng)風險，然而基金投資的長期收益還是可以令人滿意的。
兼聽則明，偏聽則暗。雖然首肯基金定投的價值，但并不抹煞其他方式的重要性。比如說，我們家適當增加了企業(yè)債、保險和外匯的投資，以此來平衡家庭理財?shù)慕Y(jié)構(gòu)。這樣，我們家的理財產(chǎn)品就形成了以基金為拳頭，其他方式為補充的結(jié)構(gòu)，我們認為這是比較符合自身情況的理財配置。此外，我們還留存了一些資金用于申購新股和購買貨幣基金，這樣既可以滿足日常開支流動性的需要，也能夠獲得更多的理財收益。我和我們家的實踐證明，即便是起點很低、家底很薄的都市年輕白領(lǐng)，也可以利用上述策略，較為輕松愉快地跑贏通貨膨脹。
股票型基金營銷推廣計劃篇十一
震蕩行情中，很多投資者開始關(guān)注定投。在新基金發(fā)行不力的情況下，許多基金公司都加大了對基金定投的營銷。相比一次性投資，定投的優(yōu)勢是顯而易見的。定期定額投資項目基金的投資起點低，不加重經(jīng)濟負擔;每月自動扣款，具有強迫儲蓄的功效，為投資人積累了資金;長期堅持，還可以獲取復利收益。定期定額投資長期下來就可以有效攤低投資項目成本，投資者也不必為選擇合適的投資時機而勞神費力。
第一，基金定投需要制定計劃，而不是頭腦一熱去選擇定投，結(jié)果時間不長出現(xiàn)了流動性等方面的問題，最終不得不選擇終止。不僅不能達到基金定投的目的，而且造成了較高的成本。另外需要注意的是，基金定投是一項長期投資，所以不應(yīng)該過度關(guān)注基金的短期業(yè)績，頻繁的買賣更是不可取。
第二，基金定投同樣有風險，而不能保證沒有損失。雖然說基金定投在長期來看能夠起到平滑市場波動的作用，但是如果定投的時間比較短，而且恰逢經(jīng)濟周期的低迷期，那么投資項目可能會面臨虧損的風險。
第三，基金定投不代表組合不可調(diào)整。有投資者認為，基金本來就是一個投資組合，因此不必再進行組合，只要集中資金定投一只基金就好了。其實這是一種錯誤的想法。一般來說，每只基金都有明確的投資方向，比如股票型基金將大部分資金投向股市，而債券型基金則投向債券，貨幣基金則投向短期票據(jù)或銀行間市場。每一類產(chǎn)品適合一類投資項目或者特定階段的資金特點。如果投資者有明確的理財規(guī)劃，則可以進行這幾類產(chǎn)品的組合，以達到整體的理財規(guī)劃。
第四，基金定投也可以轉(zhuǎn)換。基金定投并不代表始終如一的投資一只基金，投資者也可以將購買的份額進行轉(zhuǎn)換。例如在經(jīng)濟高漲的時期選擇一些偏股型的基金，而在經(jīng)濟低迷的時候選擇一些債券基金進行轉(zhuǎn)換。這都對整體的收益帶來益處。
過分強調(diào)先入優(yōu)勢：我們都知道，先入者在一定程度上優(yōu)先掌握了商機，成功的機會可能更高。但先入并不是長久的優(yōu)勢。如果過分強調(diào)先入優(yōu)勢，反而會令你在融資過程中陷入種種僵局，重點還是要突出自己的“核心競爭力”。
股票型基金營銷推廣計劃篇十二
客戶見面會流程及運作實例
以基金定投業(yè)務(wù)營銷為例，詳細說明請見《客戶見面會要點及注意事項》。
一、會前組織
1.初步企劃確定主題：
合作伙伴：**基金公司（通過分行提供的基金公司聯(lián)系表與基金公司客戶經(jīng)理取得聯(lián)系，并與之商議合作意向，同時爭取各種支持）
會議主題：基金定投業(yè)務(wù)展示暨客戶見面會
會議時間：200*年**月**日（盡量挑選周末上午或下午）
會議地點：***（基金公司提供的小會議廳或支行會議室）
獎品設(shè)定：進場小禮品、當場投資禮品、抽獎禮品及抽獎嘉賓禮品
主講人：設(shè)立3人（基金公司講師、銀行講師、主持人）
預算費用：可與基金公司共同承擔（建議盡量不涉及現(xiàn)金）
2.成立功能小組并分工準備：
籌劃組：
在理財經(jīng)理例會上對見面會事宜進行宣導（安排理財經(jīng)理邀請客戶的數(shù)量，概
述見面會目標和籌備工作計劃）；
籌劃整個見面會安排和時間表的制定（并及時通報相關(guān)安排）；
負責聯(lián)系各理財經(jīng)理和重要客戶，確保當日到場客戶人數(shù)。
接待組：
領(lǐng)導（負責重要客戶的接待）
內(nèi)勤（負責物品的管理和分發(fā)及會場服務(wù)）
經(jīng)理（負責各自攜帶嘉賓的接待）
講師組：會議ppt的制作（基金公司協(xié)助制作）
后勤組：物品的采購、資料的打印和裝訂、會場布置。
設(shè)備組：責音響設(shè)備調(diào)試、電腦投影調(diào)試、音樂配制播放。
3.確定客戶和物品準備：
再次確定客戶人數(shù)，并隨時調(diào)整物品的準備。
二、會中控制
1.要求接待熱情、行為規(guī)范、音樂溫馨、氣氛熱烈。在客戶進場和整個會議過程中，可播放輕松愉快的音樂。
2.主持人臨場應(yīng)變、隨機發(fā)揮，注意掌控見面會的時間。
3.可預設(shè)一些“內(nèi)部人員”，預防冷場，烘托氣氛。
4.見面會程序可參考：
客戶進場時領(lǐng)取資料袋，并送進場小禮物
播放郵儲宣傳影像或ppt，客戶填寫調(diào)查問卷并以此作為抽獎依據(jù)
主持人宣布見面會開始及致辭
領(lǐng)導致辭/會議籌備人感謝到場客戶
請基金公司講師講解宏觀經(jīng)濟形勢及投資建議
根據(jù)基金公司講師內(nèi)容，提簡單問題進行有獎問答
客戶提問時間
幸運抽獎
郵儲講師講解郵儲基金業(yè)務(wù)及相關(guān)基金的推薦
主持人宣布禮品設(shè)置
理財經(jīng)理再次向各自的客戶逐一講解
辦理現(xiàn)場確定投資客戶的業(yè)務(wù)受理和資料收集
宣布見面會結(jié)束
恭送客戶
四、會后追蹤
股票型基金營銷推廣計劃篇十三
浙江財經(jīng)大學2016-2017學年第2學期
暑期社會實踐調(diào)查報告
姓名：鈕小藝
學號：***6
班級：15經(jīng)濟（1）班
淺談定投基金
1引言
2定投基金的基本情況
什么是定投基金
定投基金即定期定額投資基金，是指在固定的時間以固定的金額投資到指定
1 的開放式基金中，類似于銀行的零存整取的方式。
定投基金的優(yōu)勢
定投基金回避了入場時點的選擇，對于大多數(shù)無法掌握進場時點的投資者而言，是一項簡單而又有效的中長期投資方法。對于基金定投來說，存在如下優(yōu)勢。
第一、分散風險，降低平均成本?；鸲ㄍ兑馕吨總€月只需在固定時間投入固定的金額即可，目的在于通過長期投資來攤低投資成本，同時也有效避免了一般投資人?；嫉摹白窛q殺跌”的毛病。
第二、小額投資，月積年累，生財有道。基金定投可以讓投資者預先量入為出地設(shè)定投資預算，每個月固定經(jīng)由銀行賬戶自動轉(zhuǎn)賬投資，無形中強迫投資人養(yǎng)成類似固定儲蓄的習慣以類似，固定儲蓄的方式來進行基金投資。
第三、自動扣款、手續(xù)簡便。只需去基金代銷機構(gòu)辦理一次性手續(xù)，今后每次扣款申購均自動進行。
3 etf基本情況
什么是etf etf一般指交易型開放式基金指數(shù)，通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金，它結(jié)合了封閉式基金和開放式基金的運作特點，投資者既可以向基金管理公司申購或贖回基金份額，同時，又可以像封閉式基金一樣在二級市場上按市場價格買賣etf份額，不過，申購贖回必須以一籃子股票換區(qū)基金份額或者以基金份額換回一籃子股票。
etf的優(yōu)勢
分散投資并降低投資風險
被動式投資組合通常較一般的主動式投資組合包含較多的標的數(shù)量，標的數(shù)量的增加可減少單一標的波動對整體投資組合的影響，同時借由不同標的對市場
2 風險的不同影響，得以降低投資組合的波動，以此降低風險程度。兼具股票和指數(shù)基金的特色
對普通投資者而言，etf也可以像普通股票一樣，在被拆分成更小交易單位后，在交易所二級市場進行買賣。交易成本低廉
指數(shù)化投資往往具有低管理費及低交易成本的特性。經(jīng)理人根據(jù)指數(shù)成分變化來調(diào)整投資組合，不需支付投資研究分析費用，因此管理費用較低；另一方面，指數(shù)投資傾向于長期持有購買的證券，不主動調(diào)整投資組合，周轉(zhuǎn)率低，交易成本較低且無需支付印花稅。投資者可以當天套利
對于普通的開放式指數(shù)基金的投資者而言，贖回價只能根據(jù)收盤價來計算，etf的特點則可以幫助投資者抓住盤中每一次上漲的機會。由于交易所每15秒鐘顯示一次iopv（凈值估值），這個iopv即時反映了指數(shù)漲跌帶來基金凈值的變化，etf二級市場價格隨iopv的變化而變化，因此，投資者可以盤中指數(shù)上漲時在二級市場及時拋出etf，獲取指數(shù)當日盤中上漲帶來的收益。高透明度
etf采用被動式管理，基金持股較為透明，投資人比較容易掌握投資組合特性并完全掌握投資組合狀況，做出適當?shù)念A期。盤中每15秒更新指數(shù)值及估計基金凈值能夠為供投資人參考，讓投資人能隨時掌握其價格變動，并隨時以貼近基金凈值的價格買賣。無論是封閉式基金還是開放式基金，都無法提供etf交易的便利性與透明性。增加市場避險工具
投資者可以利用融券方式賣出etf來做反向操作，以減少手上現(xiàn)貨損失的金額。對整體市場而言，etf的誕生使得金融投資渠道更加多樣化，也增加了市
3 場的做空通道。例如，過去機構(gòu)投資者在操作基金時，只能通過減少倉位來避險，期貨推出后雖然增加做空通道，但投資者使用期貨做長期避險工具時，還須面臨每月結(jié)倉、交易成本和價差問題，使用etf作為避險工具，不但能降低股票倉位風險，也無須在現(xiàn)貨市場賣股票，從而為投資者提供了更多樣化的選擇。
如何選擇etf
據(jù)了解etf的投資者主要分為以下類型：第一類是沒有時間進行市場研究的投資者，希望通過長期持有etf，簡單地獲取市場長期平均收益；第二類是對自身擇時能力有信心的投資者，希望通過etf進行指數(shù)的短中期趨勢交易，獲取指數(shù)波動收益；第三類是對市場的行業(yè)、板塊等有一定研究的投資者，希望利用etf進行投資熱點的轉(zhuǎn)換，獲取超過大盤平均水平的收益；第四類是風險承受能力更高和有更多時間關(guān)注市場的投資者，希望通過etf融資融券進行帶杠桿指數(shù)趨勢交易和賣空交易等。
因此，投資etf必須先明確自己的投資目標、期限和風險承受能力。根據(jù)自身實際情況選擇合適的etf。
選擇etf要看重基金公司能力，盡管etf屬于被動型管理的基金，但基金公司的管理能力與基金凈值與標的指數(shù)之間的跟蹤誤差、基金的運作成本、規(guī)模、流動性等緊密相關(guān)。投資者在選擇etf的時候，需要綜合考慮不同公司指數(shù)的管理團隊的整體實力、對指數(shù)投資的重視程度、歷史上指數(shù)類產(chǎn)品的運作績效和風險控制水平等。
此外，投資者需要重點考察etf背后的指數(shù)。關(guān)注指數(shù)的基本類型和定位，etf跟蹤的指數(shù)既有資產(chǎn)類型的區(qū)別，如股票、債券、黃金、貨幣等，也有投資市場的區(qū)別，如單市場、跨市場、跨境等。同時，依據(jù)指數(shù)的涵蓋范圍和編制方式，還可分為規(guī)模指數(shù)、主題指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、風格指數(shù)等。
4定投組合俗語說，“雞蛋不能放在同一個籃子里”，投資理財也是一樣的，假定投資人將賦予的錢都投入進一支etf，他的資本將完全隨著這支基金漲幅的變動。同
4 樣是etf，分為寬基和窄基，在不同的市場寬基窄基的漲幅變動曲線是不同的，其收益率也是不同的，想要有效的進行投資收益，個人認為，應(yīng)當考慮二者的有效組合。
所謂寬基指數(shù)，多指其成分股為大盤股的指數(shù)，選取300etf自2012年6月1日至2017年7月7日每周五的數(shù)據(jù)制作成簡易的折線圖。
圖1 2012-2017 300etf每周五收益率
從圖中來看，整體來說近五年來滬深300etf在2015年左右有一次大幅度變化，其余各時間段，都在一定范圍內(nèi)小幅度波動，不影響其整體走勢。以300etf為例，也可以說，寬基的收益波動是隨著整個大盤走勢而波動的窄基
所謂窄基指數(shù)，是指非大盤股指數(shù)之外的一些策略類、風格類、行業(yè)類、主題類的相關(guān)指數(shù)。以黃金etf為例，觀察自2013年8月3日至2017年7月7日的漲幅波動趨勢。
圖2 2013-2017 黃金etf每周五收益率
從圖2中，不能得出一個明顯的漲幅趨勢，一直處于上下的不斷波動，同圖1比較來看，窄基的漲幅波動只與該行業(yè)、策略、風格、主題的變化有關(guān)，而不隨著大盤的整體趨勢波動。
從前文來看，可以得出兩個結(jié)論：寬基的漲幅波動隨著大盤的趨勢變動而變動；窄基的漲幅波動則隨著其變動因素的變動趨勢而上下波動。這就要求投資者選擇投資組合時考慮到當時的大盤走向。個人認為，在牛市的情況下，寬基和窄基都是有一定利潤的，但是應(yīng)該將更大一筆資金投入到寬基中，將小部分資金投入窄基做額外收益；在熊市情況下，依據(jù)個人情況，可以將基金對半分亦或是四六三七等，將較多一部分資金投入窄基，并根據(jù)其變動因素適時賣出，賺取收益，而投入寬基的那一部分則作為資本的保底。
5如何實行定投基金——以滬深300etf和黃金etf為例
定投基金回避了入場時點的選擇，對于大多數(shù)無法掌握進場時點的投資者而言，是一項簡單而又有效的中長期投資方法。根據(jù)近五年數(shù)據(jù)，本文選定以每周五為定投時間，以1000股作為每次定投數(shù)額，討論在熊市下滬深300etf與黃金etf的買進賣出情況。
累計定投
滬深300etf
6 滬深300etf是以滬深300指數(shù)為標的的在二級市場進行交易和申購/贖回的交易型開放式指數(shù)基金。投資者可以在etf二級市場交易價格與基金單位凈值之間存在差價時進行套利交易。是中國市場推出的重量級etf基金。標的指數(shù)是滬深300指數(shù)。
假定投資人a從2013年8月2號（周五）開始第一筆投入（1000股），在此期間只負責投入而不拋出，那么到2017年7月7號（周五）一次性拋出，截止到當天的收盤價是，截止日期時所持有股數(shù)為190000股，此時a所獲有總收益為140223元，其收益率為。（詳細數(shù)據(jù)見附錄二）黃金etf 所謂黃金etf基金，是指絕大部分基金財產(chǎn)以黃金為基礎(chǔ)資產(chǎn)進行投資，緊密跟蹤黃金價格，并在證券交易所上市的開放式基金。
假定投資人b從2013年8月2號（周五）以開始第一筆投入（1000股），在此期間只負責投入而不拋出，那么到2017年7月7號（周五）一次性拋出，截止到當天的收盤價是，截止日期時所持有股數(shù)為190000股，此時a所獲有總收益為25439元，其收益率為。（詳細數(shù)據(jù)見附錄一）
累計定投是一種懶人投資方式，定期定額買入基金份額，到結(jié)束點時全部拋出。觀測歷史數(shù)據(jù)（見附錄
一、二）來看，滬深300etf在一段時間內(nèi)會有一個大的漲幅波動，若是在這一階段上升期將手中的股數(shù)拋出，將會獲得一筆數(shù)額可觀的收益。黃金etf一直在小幅度范圍內(nèi)上下波動，選擇適點拋出會獲得一小筆額外收益?？偟膩砜矗羰翘幱谂Ｊ须A段，介意使用寬基的累計定投。
網(wǎng)格交易
股票型基金營銷推廣計劃篇十四
陽光財富一路富
基金定投也有風險 長期投資技術(shù)很重要
有懶人理財之稱的基金定投，因為操作簡單和可平攤風險享受復利效應(yīng)，且所化的研究時間少，已經(jīng)成為不少投資者的理財選擇。不過，理財專家指出，基金定投時機和產(chǎn)品選擇都十分關(guān)鍵，并非只要長期持有就穩(wěn)賺不賠。目前已有不少選擇基金定投的人發(fā)現(xiàn)自己投資了好幾年的資金，有部分“人間蒸發(fā)”。
基金定投也有風險
每隔一段固定時間、以固定的金額投資于同一只共同基金，這種定期定額的小額投資方式確實適合一批無大筆資金投資但具長期理財需求的人。然而，基金定投真的有那么美嗎?
據(jù)統(tǒng)計，在有5年定投收益數(shù)據(jù)的358只基金當中，有52只基金是虧損的，且整體的平均收益不足15%。而在盈利的306只基金中，也僅有126只5年定投收益率超過了15%。這無疑顯示了定投基金收益的現(xiàn)狀—普遍收益不高、存在虧損風險。
其實，基金定投并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，也不能保證投資人獲得收益，更不是替代儲蓄的等效理財方式。由于基金定投本身只是一種基金投資方式，因此投資者在投資運作過程中還是必須注意各種風險?！叭魏我环N投資方式本身都不能賺錢，投資者的收益基于市場的漲跌?！睒I(yè)內(nèi)人士對此分析道。
應(yīng)該說，基金定投是基于“看多”市場的基礎(chǔ)上的，股市和債市的波動直接影響到定投股票基金和定投債券基金的盈虧。這種投資方法本身對市場的預期就是上漲，但市場并非一定會上漲。比如股票市場出現(xiàn)類似2008年那樣的大幅度下跌，即使是采用基金定投的方法，仍然不可避免賬戶市值出現(xiàn)大幅度的下跌。
定投基金也要看市場
所謂的定投(長期投資)勝利論，其實逃不開時間和區(qū)間的影響，區(qū)間的選取直接決定了定投的收益。
當下，不少基金經(jīng)理都回避了一些基本問題，諸如基金的分類、各類基金的風險收益特征，包括這個基礎(chǔ)市場究竟是怎么樣的?股市如何在波動?債券市場和貨幣市場怎么樣?這些由很多不確定性因素影響的市場波動對不同類型的基金都有很大的影響。
另外，除了市場，投資者個人和基金公司都有很多不確定的因素，這些對于長期定投都會有影響。
對于投資者而言，定投基金不是投資一個基金就永遠持有它，而是要根據(jù)市場的情況來選。一些基金公司在所有的場合、所有的時間，向所有的投資者推薦所有的基金都可以做定投。
因此，基金定投也需要更靈活應(yīng)對方式。如最簡單的采用定期定額的方法投資基金，可以在市場下跌過程中開始定投基金，并且在市場上揚、定投的收益率達到20%左右贖回，然后再從下跌時開始定投。
選公司選產(chǎn)品選時間
基金定投是一種長期投資，因而做定投也要選公司、選產(chǎn)品品種、選時間等等。對于風險承受能力和市場判斷能力都較差的投資者來說，選定投對象的時候首先要以債券型基金、平衡型基金這些低風險產(chǎn)品為主。進一步說，還要保持對自己這筆投資的關(guān)注度，注意整體投資規(guī)劃和后續(xù)調(diào)整，注意永遠存在的風險。
總體來看，基金定投首先要隨時確保你定投的基金的確值得長期投資;其次，要降低長期投資的收益預期，牛市里動輒翻番的回報率不能用作今后的參考;最后，也要合理規(guī)劃自身資金的投資期限和投入資金的比例，并根據(jù)市場行情及時做出調(diào)整。
(泉州晚報)
股票型基金營銷推廣計劃篇十五
目 錄
概要提示·························································（03）
一、策劃目的·····················································（03）
二、營銷環(huán)境分析·················································（03）
（一）、宏觀環(huán)境分析·············································（03）
（二）、基金優(yōu)勢分析············································（04）
三、營銷策略····················································（11）
（一）、產(chǎn)品策略··················································（11）
（二）、渠道策略·················································（14）
（三）、價格策略··················································（15）
（四）促銷策略··················································（16）
四、具體營銷方案················································（17）(一)、針對不同投資者···········································（17）
（二）、針對企業(yè)自身·············································（18）結(jié)束語···························································（19）
概要提示：
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟Ｎ覀児緦⑼ㄟ^一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>
我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2、隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機構(gòu)投資者。機構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投 資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基 金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收 集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了 他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越 多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來 越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長 型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動基金產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市 場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢 所趨。
（二）、基金產(chǎn)品分析：
1、優(yōu)勢：（1）、基金自身的投資優(yōu)勢
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