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保險(xiǎn)營(yíng)銷員工作計(jì)劃篇一
中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席吳定富簽署第3號(hào)主席令，頒布《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)。以下是陽(yáng)光網(wǎng)小編整理的相關(guān)信息。
第一條
為了規(guī)范保險(xiǎn)營(yíng)銷員的營(yíng)銷活動(dòng)，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，制定本規(guī)定。
第二條
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)營(yíng)銷員是指取得中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))頒發(fā)的資格證書，為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或者傭金的個(gè)人。
第三條
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)是指保險(xiǎn)營(yíng)銷員經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)的活動(dòng)。
第四條
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第五條
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員履行監(jiān)管職責(zé)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第二章
第六條從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試(以下簡(jiǎn)稱資格考試)，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》(以下簡(jiǎn)稱《資格證書》)。
第七條《資格證書》是中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人具有從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)資格的認(rèn)定。
《資格證書》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制。
第八條參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上文化程度。
第九條報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》;
(二)身份證明文件復(fù)印件;
(三)學(xué)歷證明復(fù)印件;
(四)最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片3張;
(五)親筆署名無(wú)本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的聲明。
通過(guò)保險(xiǎn)公司集體報(bào)名的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)名考生提交的材料進(jìn)行審核。
(一)具有完全民事行為能力;
(二)品行良好。
第十一條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：
(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;
(二)因欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未逾3年的;
(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。
第十二條《資格證書》有效期3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前申請(qǐng)換發(fā)。
第十三條申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(三)無(wú)故意不履行數(shù)額較大個(gè)人債務(wù)的行為。
(一)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請(qǐng)表》;
(二)前3年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明;
(三)最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片2張;
(四)親筆署名無(wú)第十三條第(二)項(xiàng)和第(三)項(xiàng)規(guī)定情形的個(gè)人聲明。
第十五條持有人申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理?yè)Q發(fā)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)換發(fā)的，核發(fā)新的《資格證書》;決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說(shuō)明理由。
第十六條《資格證書》登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，持有人應(yīng)當(dāng)持變更事項(xiàng)的證明材料和《資格證書》原件，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理相關(guān)變更手續(xù)。
《資格證書》毀損影響使用的，持有人可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)更換。持有人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)更換的，應(yīng)當(dāng)提交被毀損的《資格證書》原件。
《資格證書》遺失的，持有人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的媒體和網(wǎng)站上公告。持有人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理上述申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，予以變更、更換或者補(bǔ)發(fā)。
第十七條《資格證書》由持有人保管，保險(xiǎn)公司及其他組織和個(gè)人不得以任何理由扣留《資格證書》。
第十八條《資格證書》有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將予以注銷：
(一)依法不予換發(fā);
(二)依法撤銷。
第三章
第十九條《資格證書》持有人應(yīng)當(dāng)取得所屬保險(xiǎn)公司發(fā)放的《保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證》(以下簡(jiǎn)稱《展業(yè)證》)，方可從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)。
前款所稱所屬保險(xiǎn)公司是指直接與保險(xiǎn)營(yíng)銷員簽訂委托協(xié)議，授權(quán)其代為從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的保險(xiǎn)公司。
第二十條《展業(yè)證》是保險(xiǎn)營(yíng)銷員接受保險(xiǎn)公司委托代表其從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的證明。
已經(jīng)取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》或者《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的人員，不得領(lǐng)取《展業(yè)證》。
第二十一條《展業(yè)證》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)制。
保險(xiǎn)公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊(cè)。
《展業(yè)證》的管理制度和年審制度，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定。
第二十二條保險(xiǎn)公司只能向取得《資格證書》且經(jīng)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)登記注冊(cè)的人員發(fā)放《展業(yè)證》。
(一)《保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證申請(qǐng)表》;
(二)身份證明文件復(fù)印件;
(三)《資格證書》復(fù)印件;
(四)《保險(xiǎn)營(yíng)銷員培訓(xùn)證書》復(fù)印件;
(五)最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片1張。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員提交的材料進(jìn)行審核。
第二十四條 《展業(yè)證》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
(一)姓名、性別、身份證明及號(hào)碼;
(二)《資格證書》編號(hào);
(三)《展業(yè)證》編號(hào);
(四)業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域;
(五)保險(xiǎn)公司名稱;
(七)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)投訴電話;
(八)發(fā)證日期和有效期。
《展業(yè)證》的業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域。
第二十五條《展業(yè)證》的登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，所屬保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理登記變更手續(xù)。
第二十六條《展業(yè)證》遺失或者因毀損影響使用的，由所屬保險(xiǎn)公司補(bǔ)發(fā)或者更換。
(一)與所屬保險(xiǎn)公司解除委托協(xié)議的;
(二)《展業(yè)證》未通過(guò)年度審核的;
(三)《資格證書》被注銷的。
第四章
第二十八條保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第二十九條保險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)當(dāng)在所屬保險(xiǎn)公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，自覺(jué)接受所屬保險(xiǎn)公司的管理，履行委托協(xié)議約定的義務(wù)。
第三十條保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)出示《展業(yè)證》。
第三十一條保險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說(shuō)明保險(xiǎn)合同中責(zé)任免除、猶豫期、健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。
第三十二條保險(xiǎn)營(yíng)銷員銷售分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)等保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)明確告知客戶此類產(chǎn)品的費(fèi)用扣除情況，并提示購(gòu)買此類產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條保險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險(xiǎn)人本人簽名確認(rèn)。
第三十四條保險(xiǎn)營(yíng)銷員不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)業(yè)務(wù)往來(lái)。
第三十五條保險(xiǎn)營(yíng)銷員代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得同時(shí)與兩家或者兩家以上保險(xiǎn)公司簽訂委托協(xié)議。
第三十六條保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，不得有下列行為：
(一)做虛假或者誤導(dǎo)性說(shuō)明、宣傳;
(二)擅自印制、發(fā)放、傳播保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料;
(三)對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較;
(四)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;
(六)對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述;
(十)向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的費(fèi)用;
(十一)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);
(十二)未經(jīng)保險(xiǎn)公司同意或者授權(quán)擅自變更保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率;
(十七)超出《展業(yè)證》載明的業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng);
(十八)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金;
(十九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款;
(二十)偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓《資格證書》或者《展業(yè)證》;
(二十一)私自印制、偽造、變?cè)臁⒌官I倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證;
(二十二)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序的行為。
第三十七條中國(guó)保監(jiān)會(huì)在指定媒體和網(wǎng)站上披露保險(xiǎn)營(yíng)銷員《資格證書》、《展業(yè)證》信息以及保險(xiǎn)營(yíng)銷員的誠(chéng)信記錄。
第五章
第三十八條保險(xiǎn)營(yíng)銷員申請(qǐng)領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書》，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。
崗前培訓(xùn)是指保險(xiǎn)營(yíng)銷員首次從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)前接受的、經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。
后續(xù)教育是指保險(xiǎn)營(yíng)銷員在從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)過(guò)程中每年接受的、經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。
第三十九條保險(xiǎn)營(yíng)銷員首次從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于80小時(shí)的崗前培訓(xùn)。
第四十條保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，每年應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于36小時(shí)的后續(xù)教育，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。
第四十一條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送年度培訓(xùn)情況的報(bào)告。報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括上年度開(kāi)展崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時(shí)間以及本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。
第四十二條保險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)當(dāng)持有由中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)制的《保險(xiǎn)營(yíng)銷員培訓(xùn)證書》。
第六章
第四十三條保險(xiǎn)公司不得委托未取得《資格證書》的'人員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)營(yíng)銷員簽訂書面委托協(xié)議，委托協(xié)議的授權(quán)不得超出保險(xiǎn)公司自身的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域。
第四十四條保險(xiǎn)營(yíng)銷員根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的行為，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。
保險(xiǎn)營(yíng)銷員在從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)過(guò)程中有超越授權(quán)范圍的行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已經(jīng)訂立保險(xiǎn)合同的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任;但是保險(xiǎn)公司可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)營(yíng)銷員的責(zé)任。
第四十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的培訓(xùn)和管理，提高保險(xiǎn)營(yíng)銷員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導(dǎo)保險(xiǎn)營(yíng)銷員進(jìn)行違背誠(chéng)信義務(wù)的活動(dòng)。
保險(xiǎn)公司不得發(fā)布宣傳保險(xiǎn)營(yíng)銷員傭金或者手續(xù)費(fèi)的廣告，不得以購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為成為保險(xiǎn)營(yíng)銷員的條件。
第四十六條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)組織保險(xiǎn)營(yíng)銷員參加崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)營(yíng)銷員銷售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員進(jìn)行專門培訓(xùn)。
第四十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理制度和保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人基本資料、培訓(xùn)教育情況、業(yè)務(wù)情況、獎(jiǎng)懲情況等內(nèi)容。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第四十八條保險(xiǎn)營(yíng)銷員因故意犯罪被判處刑罰的，或者因經(jīng)濟(jì)違法違規(guī)活動(dòng)受到行政處罰或者行業(yè)自律組織處分的，所屬保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起5日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第四十九條保險(xiǎn)公司對(duì)本公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員在保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。
第七章
法律責(zé)任
第五十條申請(qǐng)參加資格考試的人員提供虛假考試報(bào)名材料的，不予受理報(bào)名申請(qǐng)或者宣布考試成績(jī)無(wú)效，該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得參加資格考試。
第五十一條參加資格考試的人員有考試作弊、擾亂考場(chǎng)秩序等違反考試紀(jì)律行為的，停止其繼續(xù)參加考試，宣布其考試成績(jī)無(wú)效，該申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得參加資格考試;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十二條《資格證書》持有人代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、參與、組織他人在資格考試中作弊的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。
第五十三條《資格證書》申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告;該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書》。
第五十四條《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法撤銷并收回其《資格證書》，給予警告;該證書持有人3年內(nèi)不得向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書》。
第五十五條保險(xiǎn)營(yíng)銷員違反本規(guī)定第二十九條至三十六條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處以1萬(wàn)元以下罰款。
第五十六條保險(xiǎn)公司組織、參與、協(xié)助保險(xiǎn)營(yíng)銷員考試作弊的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，責(zé)令撤換，并處以1萬(wàn)元以下罰款。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第五十七條保險(xiǎn)公司委托未取得《資格證書》和《展業(yè)證》的人員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，支付其手續(xù)費(fèi)或者傭金的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處3萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令撤換該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，并對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)，不予許可。
第五十八條保險(xiǎn)公司違反本規(guī)定第九條、第十七條、第二十二條、第二十三條、第二十五條、第二十七條、第四十三條、第四十五條至第四十九條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。
第八章
附 則
第五十九條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)農(nóng)村地區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷員《資格證書》和《展業(yè)證》另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)直接授予《資格證書》另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第六十條關(guān)于崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定參照《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》執(zhí)行。
第六十一條本規(guī)定要求提交的材料，以中文文本為準(zhǔn)。
第六十二條本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。
第六十三條本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。
第六十四條本規(guī)定自2006年7月1日起施行。
會(huì)令
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令
2013年第2號(hào)
《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》已經(jīng)2012年12月21日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2013年7月1日起實(shí)施。
主 席項(xiàng)俊波
2013年1月6日
監(jiān)理辦法
…………。
第三十六條 本辦法自2013年7月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月1日頒布的《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》(保監(jiān)會(huì)令〔2006〕3號(hào))同時(shí)廢止。
第三十七條 再保險(xiǎn)公司不適用本辦法。
第三十八條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
保險(xiǎn)營(yíng)銷員工作計(jì)劃篇二
，女，保險(xiǎn)股份有限公司合肥分公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理,*年進(jìn)入保險(xiǎn)股份有限公司工作。全身心投入到保險(xiǎn)工作中，兢兢業(yè)業(yè)，充分體現(xiàn)出對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛(ài)和高度的責(zé)任心，近三年來(lái)取得了良好的業(yè)績(jī)。200*年業(yè)務(wù)總量達(dá)399.1萬(wàn)元，其中非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)370萬(wàn)，賠付率僅有3.7%;為公司良好的發(fā)展作出了貢獻(xiàn)。盡管從業(yè)時(shí)間不長(zhǎng)，但是她卻深深地領(lǐng)悟到，保險(xiǎn)是一份奉獻(xiàn)知識(shí);奉獻(xiàn)能力;奉獻(xiàn)愛(ài)心的工作。要用所學(xué)到的保險(xiǎn)知識(shí)、法律知識(shí)及其他專業(yè)知識(shí)為每一位客戶提供安全保障，防范不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)，這樣我們的社會(huì)家庭才會(huì)穩(wěn)定，才能夠避免減少突如其來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)給人們帶來(lái)的影響，為我國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)保駕護(hù)航創(chuàng)造良好的環(huán)境。曾說(shuō)：“人們需要保險(xiǎn),我愿意一輩子做保險(xiǎn)。作為一個(gè)優(yōu)秀的保險(xiǎn)從業(yè)人員必須從內(nèi)心認(rèn)可保險(xiǎn)的價(jià)值,認(rèn)可保險(xiǎn)給客戶帶來(lái)的價(jià)值，最重要的是要有愛(ài)心、有責(zé)任感”。用她真實(shí)的行動(dòng)，證明了保險(xiǎn)的價(jià)值和保險(xiǎn)給客戶帶來(lái)的益處。并被保險(xiǎn)公司評(píng)為“優(yōu)秀工作人員”稱號(hào)。
一、以專業(yè)的素質(zhì)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)
保險(xiǎn)要取得成功，關(guān)鍵在于“服務(wù)”——售前服務(wù)與售后服務(wù)?？蛻糍I保險(xiǎn)是買保障，更是買服務(wù)。在與客戶認(rèn)識(shí)的第一面開(kāi)始，便積極的就保險(xiǎn)知識(shí)，保險(xiǎn)內(nèi)容的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行介紹，對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、保險(xiǎn)方案的設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)服務(wù)書的制作都認(rèn)認(rèn)真真，直至保險(xiǎn)單簽發(fā)和送達(dá)，休現(xiàn)出了對(duì)客戶服務(wù)的無(wú)微不至，正是這些服務(wù)體現(xiàn)了較強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì)和細(xì)心的工作作風(fēng)。
與一位客戶王小姐通過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的交往，使得她們彼此互相信任，細(xì)心的為王小姐介紹企業(yè)雇員意外險(xiǎn)的重要，使王小姐很快就簽下了企業(yè)雇傭人員的意外傷害保單。但就在臨近第二年交續(xù)期保費(fèi)時(shí)，王小姐卻要求不再續(xù)保，敏銳的觀察到有其他保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員接觸王小姐，于是她很坦誠(chéng)地向王小姐詢問(wèn)不再續(xù)保是否與價(jià)格有關(guān)，并告訴王小姐可以把兩家保險(xiǎn)公司的方案放在一起比較再做決定，王小姐通過(guò)比較發(fā)現(xiàn)另一家保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員利用提高絕對(duì)免賠額而降低保費(fèi)，而客戶對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)缺乏，被價(jià)格差異所迷惑。為此，用非常專業(yè)的知識(shí)幫助客戶進(jìn)行分析，解開(kāi)了客戶的疑惑，最后客戶不但續(xù)了保，還增加附加險(xiǎn)和保險(xiǎn)金額。這件事提醒我們誠(chéng)信的服務(wù)是建立在厚實(shí)的專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)之上。正是緣于為客戶提供了更為專業(yè)更為誠(chéng)信的服務(wù)，幾年來(lái)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中接連贏得了中國(guó)建設(shè)銀行安徽分行、中國(guó)交通銀行安徽分行、安徽日?qǐng)?bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)、合肥中建公司等頗具實(shí)力的大客戶。
冰凍三尺，非一日之寒，事業(yè)的發(fā)展凝聚了點(diǎn)滴汗水。幾年來(lái)，從一個(gè)不懂保險(xiǎn)理念的外行人，逐漸成為一名保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)骨干，這都源于她對(duì)保險(xiǎn)有深刻的了解，并保險(xiǎn)作為長(zhǎng)期事業(yè)在用心地做，這緣于公司對(duì)她的培養(yǎng)，也緣于她自身不懈的努力。
二、以人格的力量、濃厚的愛(ài)心贏得客戶
經(jīng)常說(shuō)客戶是最寶貴的資源。而贏得客戶的前提是不把保單放在第一位，而是把保險(xiǎn)放在第一位;不把自己的利益放在第一位，而是把愛(ài)心友誼放在第一位。只有時(shí)刻把客戶放在心上，竭力為客戶提供最周到的服務(wù)，才能不斷創(chuàng)造新的價(jià)值。
記錄下每位客戶的生日，屆時(shí)定會(huì)奉上賀卡或電話致意。每逢客戶十周年一次的“大生日”，她還會(huì)親自上門送鮮花或蛋糕做特別服務(wù)。六一兒童節(jié)，會(huì)送客戶的孩子節(jié)日禮物(已是客戶或準(zhǔn)客戶)，來(lái)不及時(shí)，請(qǐng)快遞公司幫忙送，客戶的感受會(huì)特別好，因?yàn)楝F(xiàn)在都是獨(dú)生子女，重視孩子就是重視家長(zhǎng)。認(rèn)為誠(chéng)信是保險(xiǎn)從業(yè)人員最基本的職業(yè)道德，當(dāng)客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，能及時(shí)得到應(yīng)有的補(bǔ)償，最能體現(xiàn)保險(xiǎn)的誠(chéng)信和價(jià)值。去年有位張小姐，駕私家車將一位老人撞傷，及時(shí)跟進(jìn)，依據(jù)法律知識(shí)和國(guó)家的賠償標(biāo)準(zhǔn)為客戶和受害者做好調(diào)節(jié)工作，最終讓客戶得到了滿意的理賠服務(wù)，讓他們切實(shí)感受到保險(xiǎn)的重要性。
三、以誠(chéng)立信，提供個(gè)性化服務(wù)
生產(chǎn)流程、經(jīng)營(yíng)狀況，遇到不懂的專業(yè)知識(shí)，虛心向客戶請(qǐng)教，不斷增強(qiáng)客戶的滿意度。不僅為客戶著想，還經(jīng)常與客戶拉拉家常，從小孩入托上學(xué)、出國(guó)留學(xué)、介紹朋友、重病住院及婚喪喜事，都悉心照顧，盡量幫客戶解決一些實(shí)際困難，受到了客戶的好評(píng)。通過(guò)嫻熟的專業(yè)技能、濃厚的愛(ài)心、以誠(chéng)立信的工作風(fēng)格樹(shù)立了一個(gè)優(yōu)秀的保險(xiǎn)人形象。
保險(xiǎn)營(yíng)銷員工作計(jì)劃篇三
保險(xiǎn)工作需要很多的計(jì)劃工作，以下是工作計(jì)劃網(wǎng)欄目小編為您整理保險(xiǎn)營(yíng)銷員2018年工作計(jì)劃,供您參考，希望對(duì)你有所幫助，更多詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)點(diǎn)擊工作計(jì)劃網(wǎng)查看。
一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在2018年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的'合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)**所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。
二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)2018年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，**在2018年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由**設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高**業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在2018年6月之前完成營(yíng)銷服務(wù)部、yy營(yíng)銷服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。根據(jù)2018年**保費(fèi)收入萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。2018年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全2018年保費(fèi)收入萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在2018年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。2018年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，2018年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，**將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。
保險(xiǎn)營(yíng)銷員工作計(jì)劃篇四
在剛剛過(guò)去的xx年里，本人積極克服“內(nèi)勤”工作與拓展業(yè)務(wù)的矛盾，在勤于學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、盡心盡力盡職盡責(zé)地做好內(nèi)勤工作的同時(shí)，積極開(kāi)展保險(xiǎn)營(yíng)銷工作，除出色完成了所負(fù)責(zé)的內(nèi)勤工作外，全年共完成保費(fèi)業(yè)務(wù)70.05萬(wàn)元。
一、于學(xué)習(xí)，力求做財(cái)險(xiǎn)方面的行家里手
本人認(rèn)為，熟悉并掌握好保險(xiǎn)工作方方面面的知識(shí)，是做好保險(xiǎn)工作的重要保證。因此，本人除積極學(xué)習(xí)保險(xiǎn)有關(guān)條款和知識(shí)外，還積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，基本做到了能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開(kāi)展宣傳和促銷。如去年春天，市保監(jiān)會(huì)委托我市市委黨校對(duì)營(yíng)銷員進(jìn)行為期兩天的集中培訓(xùn)，本人一課不拉地參加了學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并順利通過(guò)了考試。上級(jí)組織的視頻學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，本人也都非常珍視，盡量抽擠時(shí)間參加;平時(shí)在家看財(cái)經(jīng)節(jié)目，也非常注意保險(xiǎn)方面的內(nèi)容，緊跟保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的時(shí)代步伐。通過(guò)不斷學(xué)習(xí)，大大提高了自己的專業(yè)技能，做好本職工作和業(yè)務(wù)營(yíng)銷的基礎(chǔ)更加牢固。
二、利用各種渠道，積極做好保險(xiǎn)營(yíng)銷工作
自己雖然是一名為外勤服務(wù)的內(nèi)勤人員，但一直認(rèn)為做好保險(xiǎn)營(yíng)銷工作是保險(xiǎn)業(yè)生存發(fā)展的有效前提?！捌ぶ淮?，毛將焉附”，一個(gè)公司如果沒(méi)有相當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)量做支撐，就失去了生存和發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ)。因此，本人在做好本職工作的同時(shí)，盡量克服內(nèi)勤工作與向外展業(yè)的矛盾，充分利用各種便利條件，積極向外拓展業(yè)務(wù)。如自己有不少朋友在本地黨委和政府部門工作，他們認(rèn)識(shí)的人相對(duì)較多，加上我公司又是本地最早的公司，牌子比較響亮，信任度也較高。自己就充分利用這種便利條件，積極向外拓展業(yè)務(wù)，收到了良好效果。另外，自己的老家因?yàn)殡x縣城較遠(yuǎn)，地理位置相對(duì)偏僻，各保險(xiǎn)公司在那里的競(jìng)爭(zhēng)相對(duì)不太激烈，自己充分利用本地親戚朋友較多的優(yōu)勢(shì)，積極在那里開(kāi)展保險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)務(wù)，也收到了豐碩成果。
三、積極改善服務(wù)，以良好的服務(wù)贏得顧客
近年來(lái)，在本地落戶的財(cái)險(xiǎn)公司達(dá)五六家之多，保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的激烈程度可想而知，而業(yè)務(wù)員的素質(zhì)和優(yōu)良的服務(wù)，就成了決定成敗的關(guān)鍵因素。在開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，自己時(shí)刻注重做到為保戶著想，積極為他們提供力所能及的服務(wù)，這樣既提高了公司的形象，又增強(qiáng)了對(duì)保戶的吸引力。如有的保戶因?yàn)楣ぷ鞣泵?，續(xù)保后沒(méi)有時(shí)間親自到公司拿取保險(xiǎn)單。對(duì)于這樣的保戶，自己一般利用午休時(shí)間或在星期天親自送單上門。一些老客戶，有的雖然答應(yīng)續(xù)保，但一時(shí)又錢不湊手。對(duì)于這樣的客戶，自己常常親自掏錢為其臨時(shí)墊付，以自己的真誠(chéng)贏得他們的信任和支持。有的剛購(gòu)新車的客戶，對(duì)車輛保險(xiǎn)的種類不太清楚，不少人混不清“交強(qiáng)險(xiǎn)”與“三者險(xiǎn)”的區(qū)別，也不知道自己的車輛入哪些保險(xiǎn)比較合適。對(duì)于這樣的客戶，自己就不厭其煩地對(duì)其進(jìn)行險(xiǎn)種解釋，并設(shè)身處地為保戶著想，親自為其謀劃所入保險(xiǎn)的種類，直到其聽(tīng)懂和滿意為止。通過(guò)不斷增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量，贏得了與自己接觸的絕大多數(shù)保戶的信任和支持，為業(yè)務(wù)開(kāi)展打下了良好基礎(chǔ)。
總之，通過(guò)自己的不懈努力，在過(guò)去的一年里，不但較優(yōu)秀地完成了份內(nèi)工作，還完成了70余萬(wàn)的保費(fèi)業(yè)務(wù)，比上年40萬(wàn)的業(yè)務(wù)量超出近30萬(wàn)元。在新的一年里，自己在一如既往地做好保費(fèi)和賠款收付工作的同時(shí)，繼續(xù)以良好的精神狀態(tài)做好保險(xiǎn)營(yíng)銷工作，以祈取得比xx年更加優(yōu)良的業(yè)績(jī)，為公司的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
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