報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實和材料的客觀。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的報告范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。
保險實訓報告篇一
該公司是__年12月中國再保險公司按照國務院批示進行整體改制，成立的國有專業(yè)財產(chǎn)再保險公司。
公司的前身中國再保險公司長期以來一向履行國家再保險職能，與國內(nèi)各家保險公司均有全面的再保險合作，并與國際再保險市場建立了廣泛的業(yè)務關聯(lián)。
工作學習篇
我的實習工作首先是從“保單行政部”開始的，一聽名字很能震住人的，就像我的專業(yè)“國際法”一樣。實際上，用公司的話說就叫新契約，字面明白也就是出保險合同的地方。雖說這個名字很普實，但它擔當?shù)闹鹘侵鴮嵅恍。揖蛷奈抑谱霰ｋU合同說起。
在新契約的第一天我是對著兩樣東西度過的：一樣是那臺只能開機別無用處的電腦；另一樣則是一本和面包厚度相當?shù)膲垭U實務（__版）。無聊是有一點，但是也好，我能夠先把壽險的整個運作流程熟悉一下。此刻看來，我當時還是對的，至少我如果再去某個部門，我能知道人家是干嗎的。
第二天我就開始幫小賴姐裝訂合同了，也就從這天開始了我和打孔機、融釘機的“不解之緣”。正因從那天一向到我離開，每個認識我的人去新契約只能看到我的背影？？我的臉正對著那兩臺機器呢。個性是之后到了業(yè)務員沖單的日子，我恨我媽沒把我生成哪吒，不能三頭六臂，一天下來兩百多份合同是常事。那時我就納悶了：以前那里沒實習生時新契約在沖單的日子是如何過來的？之后知道是保全的劉哥經(jīng)常上來幫忙的。我突然想起來，第一次劉哥見我時我正訂合同呢，他對著我微微一笑，還說聲“你好”，我這才明白劉哥當時笑得是多么意味深長啊。
裝訂合同看起來簡單，不對，看起來聽起來都會覺得很簡單，其實，要把一份合同裝訂的緊湊、整齊還是有一些講究的。尤其在業(yè)務員沖單的日子里，剛核對好、蓋過合同章的一份散裝合同就會遞到我的手上，我務必提防不能蹭花了印章。研究了那么久，我此刻能夠拍著胸脯說：經(jīng)我過手的合同，印章模糊率不超過5%，合同作工工整率不低于95%。畢竟合同的工整與否也會關聯(lián)到客戶對公司印象的好壞。
之后，小賴姐又教我裝訂團險合同，我也都基本掌握了，這些在業(yè)務員沖單的日子里可發(fā)揮了一些作用，至少我能夠替小賴姐分擔一點點的工作量。
沖單的日子過去后，我開始學著幫小靜姐打發(fā)票，這個是比較簡單的，除了一開始打的格式有點問題重新來過之外，其后的工作就輕車熟路了。
我學到了很多寶貴的實用知識搜集整理，主要是：
（1）保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的決定。
（2）透過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知潛質(zhì)，透過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫忙了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計。
（3）對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了發(fā)奮和改善，透過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往、接觸，學到了珍重的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位能夠虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。
（4）電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的潛質(zhì)和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識搜集整理和提高潛質(zhì)的學習欲望。
（5）勤奮、踏實、認真、負職責做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。
際工作潛質(zhì)和專業(yè)技能。具體要求如下：
1、培養(yǎng)從事經(jīng)紀中介工作的業(yè)務潛質(zhì)。了解并熟悉保險業(yè)務員的日常業(yè)
務和工作流程，學會進行工作。
2、理論聯(lián)系實際，學會運用所學的基礎理論、基本知識和基本技能去解
決經(jīng)紀中介實踐中的具體問題。
3、虛心學習，全面提高綜合素質(zhì)。在實習中拜廣大工作人員為師，虛心
學習他們的好品質(zhì)、好作風和好的工作方式，提高自己的綜合素質(zhì)，把自己
培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟工作者。
4、培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會職責感，構(gòu)成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的良好
品德。
5、找出自身狀況與社會實際需要的差距，并在以后的學習期間及時補
充知識，為求職與正式工作做好充分的準備。
保險實訓報告篇二
（一）實習單位的簡介
通過對理論課的學習，我了解了人身保險的基本原理、各類保險產(chǎn)品種類和責任等相關知識。然而這只是停留在理論的層面，如何把它運用到實踐中去就需要走向市場，就需要到保險公司、拜訪客戶等深入到保險業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)。
此次我來到的是xx分公司第四營業(yè)區(qū)。xx公司（以下簡稱“xx”，“公司”，“集團”）于20xx年誕生于xx，是中國第一家股份制保險企業(yè)，至今已發(fā)展成為融保險、銀行、投資等金融業(yè)務為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務集團。公司為xx聯(lián)合交易所主板及上海證券交易所兩地上市公司，股票代碼分別為xx。
xx擁有約45。3萬名壽險銷售人員及12萬余名正式雇員，各級各類分支機構(gòu)及營銷服務部門超過4400個。截至20xx年12月31日，集團總資產(chǎn)為人民幣xx億元，權(quán)益總額為人民幣xx億元。20xx年，集團實現(xiàn)總收入人民幣xx億元，凈利潤人民幣xx億元。從規(guī)模保費來衡量，xx壽險為中國第二大壽險公司；從保費收入來衡量，xx產(chǎn)險為中國第二大產(chǎn)險公司。
（二）實習崗位的簡介
本次我實習的崗位是xx保險公司的保險代理人。自保險業(yè)問世以來，保險代理人便應運而生，并成為保險業(yè)務經(jīng)營不可或缺的部分。世界各國，凡是保險業(yè)發(fā)達的國家，保險代理也十分發(fā)達。目前，保險代理人在數(shù)量上，已經(jīng)遠遠超過了保險公司人員。我國多年來在廣大城鄉(xiāng)就形成了有保險代理處、代理人和保險服務員構(gòu)成的保險現(xiàn)代管理體系。自1992年后，國內(nèi)各保險公司大都推廣了xx分公司率先采用的個人壽代理人營銷制度。個人營銷制度的迅速發(fā)展，為壽險市場的開拓和保險觀念的普及發(fā)揮了積極的作用。目前，我國壽險營銷員已經(jīng)150萬人。
保險代理從業(yè)人員雖然是代理保險公司招攬保險業(yè)務，但是他們的傭金卻是由保險公司進行支付的，因而你不用擔心代理人再會額外加收保費，更不必為保險公司與代理人的關系而產(chǎn)生疑問，認為代理人會損害自身利益。實際上，在規(guī)范的保險市場上，保險代理從業(yè)人員的利益與客戶是休戚相關的，可以說客戶就是代理人的“上帝”，他們的收入是與銷售出去多少保單和提供什么程度的服務是有密切聯(lián)系的，因而兩者的利益是相通的。
（一）實習內(nèi)容
1、了解保險公司形成體制、公司文化與發(fā)展史。具體了解xx保險內(nèi)部的組織體系、管理體系，總公司、分公司、支公司、營銷部之間管理與責權(quán)利的劃分。
2、了解保險公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務流程和熟悉主要險種和相關單證。具體知道xx保險在人壽保險、健康保險、意外傷害保險業(yè)務營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險種。
3、進行市場調(diào)查，了解人們對保險的具體需求和認識，保險營銷現(xiàn)狀并交流心得。具體向居民介紹xx保險產(chǎn)品并力促成交。
（二）實習過程
實習的目的也就是學習，學習社會和工作上的許多知識?！凹埳系脕斫K覺淺，覺知此事要躬行”，只有行動才能讓正確的理論和方法得以吸收和理解。但在保險公司更加強調(diào)行動的積極性，想法的先進性，被動的學習工作，效果是低下的，所以，我們需要主動出擊。只有主動出擊才能使許多問題迎刃而解，許多知識才能盡快享用！在實習期間，我覺得這一點我做的不足，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿(mào)然請教他們關于工作之外的保險知識和工作經(jīng)驗，從而使我錯失了許多寶貴的求知經(jīng)驗。
在以后的日子里，我定會吸取此次教訓，主動出擊，把握更多機會，獲得更多知識和經(jīng)驗。在xx其工作流程可以簡單的總結(jié)為五個步驟：引導客戶、了解客戶、介紹產(chǎn)品、成交和售后服務。這五個步驟構(gòu)成一個銷售循環(huán)。其中售后服務包括收費、保全、理賠、遞送生日卡或客戶服務報等。其中重要的環(huán)節(jié)就是：
第一，售前服務。其核心任務是樹立保險企業(yè)良好的形象，其主要服務內(nèi)容如下：
（1）通過實體環(huán)境、信息溝通、價格等的有形展示，建立保險企業(yè)良好專業(yè)形象。
（2）關心準顧客個人及家庭健康狀況。
（3）協(xié)助準顧客的事業(yè)。
（4）設計、制作針對準顧客需求的險種、計劃書。
（5）準確的銷售說明。
（6）每個營業(yè)部開設24個小時熱線聯(lián)系電話等。
第二，售中服務。其根本目的是促成交易，其主要服務內(nèi)容如下：
（1）建立客戶咨詢電話；
（2）親自送客戶體檢或財務檢查；
（3）為客戶盡量減少投保手續(xù)、流程，建立“綠色通道”；
（4）親自遞交保單；
（5）寄一份感激客戶投保的信等。
第三，售后服務。其目的在于提高客戶信心，避免保單失效以及顧客源，改善保險企業(yè)形象。良好的售后服務，有利于刺激保戶再加保，增加保源，提高續(xù)保率。如果提供了令客戶滿意的售后服務，就會產(chǎn)生轉(zhuǎn)介紹，這樣又會獲取新的銷售機會，新的銷售循環(huán)又開始了。工作方法有很多，如怎樣與客戶打交道，這包括怎樣去拜訪客戶，怎樣跟客戶講保險，怎樣為客戶做保險計劃，等等。
在xx實習的兩個月時間里我受益匪淺在思想上受到了深刻的教育。
一是吸收了xx的優(yōu)秀文化。每一次早會都唱公司司歌，并高聲朗誦公司訓導、服務宗旨、工作信條等，我覺得我已經(jīng)融入到了xx這個溫暖的大家庭中。
二是進一步認識到保險不僅是一種風險管理辦法，也是一種理財工具；保險代理人是在幫助別人，同時成就了自己。
三是懂得了要邁向成功沒有捷徑，除了要有樂觀的心態(tài)和毅力之外，更要擁有豐富的知識（knowledge）、執(zhí)著的態(tài)度（attitude）、熟練的技巧（skill）和良好的習慣（habit）這四個專業(yè)條件，擁有這些特質(zhì)可以讓我們比別人更容易成功。
四是增強了從事保險代理人等經(jīng)紀中介工作的光榮感、使命感和責任感
2、鞏固了理論知識，提高了實踐能力。
在學校學習了《保險學》《保險法》等理論知識，實習中將這些理論與實踐相結(jié)合。我很好地熟悉了“xx兩全保險”“智盈人生”“吉星送寶（少兒險）”“世紀贏家”等xx的壽險產(chǎn)品，能向客戶講解這些產(chǎn)品，并能向客戶解釋《xx兩全保險（分紅型）合同條款》《智贏人生合同條款》等。
3、培養(yǎng)了從事保險代理人工作的業(yè)務能力。實習中通過虛心學習，了解并熟悉了保險代理人的日常業(yè)務和工作流程，初步具備了保險代理人的工作能力。
4、提高了綜合素質(zhì)。
（1）向部門優(yōu)秀員工請教，掌握了一些好的工作方法。
（2）協(xié)助xx經(jīng)理做了一些內(nèi)勤工作，不僅出色完成分配的工作任務并獲得好評，而且提高了自己的創(chuàng)新能力。同時，獲得了一些管理團隊的方法。
（3）作為公司客戶服務質(zhì)量回訪中心的工作人員，對客戶進行了電話調(diào)查，提高了自己與人溝通的能力。
5、為以后就業(yè)做了模擬和演練。
實習中，找到了自身狀況與社會實際需要之間的差距，如經(jīng)驗不足、對事情的處理不夠果斷等。我將及時補充相關知識，為正式工作做好充分的知識和能力準備。
實習的日子里，在xx優(yōu)秀企業(yè)文化的氛圍中，我接受了鍛煉，獲得了提高。對于這次畢業(yè)實習，我的體會有很多，其中最深刻的有三點：
1、做保險代理人首先是做人。我們同客戶打交道，首先要誠信，要善于與人溝通，這樣客戶才會信任我們。只有“人”做好了，保險才能做好。
2、做保險代理人是做一項事業(yè)。銀行保險代理專員是傳播保障福音的幸福天使，為廣大群眾防范人生風險，讓每個家庭都擁有xx?！皫椭鷦e人、成就自己”，這是一項偉大的事業(yè)。同時，做保險代理人是做一項不需要自己投入本錢的生意。所以我們要熱愛自己的工作，對保險事業(yè)懷抱著無比的信心。只有事業(yè)心強的人，才能做好保險。
3、做保險代理人需要一種奮斗精神。每天的工作都是戰(zhàn)斗。雖然說做保險勤奮不一定能成功，但不勤奮肯定不成功。只有不斷進取，才能有成就。
在xx實習的這段經(jīng)歷，對我以后無論從事保險這一行業(yè)還是其他行業(yè)，都會有很大的幫助。如果以后我選擇了保險這一行業(yè)，我將努力工作，做一個優(yōu)秀的保險代理人。
在此，我向x老師和xx分公司四區(qū)的全體員工尤其是xx經(jīng)理和xx老師表示感謝，是董老師給我們推薦了實習單位，是xx給我們提供了這樣一個很好的實習機會。同時也感謝與我一起實習的伙伴們，是他們的積極合作和敬業(yè)精神使得我的實習能夠順利進行。對于即將邁出校園的我們，擁有著對未來的美好憧憬，擁有著一腔熱血、滿腔抱負和實現(xiàn)夢想的激情，正所謂“有夢就有希望”，而最后成功的人都是堅信“我一定，做得到”的人。所以，讓我們大步向前，勇敢地去迎接風雨，面對挑戰(zhàn)，為了成功努力奮斗吧！
保險實訓報告篇三
基本情況：辦公實習
實習目的：通過辦公實習了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐緊密結(jié)合起來，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學以致用，并積累一定的社會處世經(jīng)驗。
實習時間：20xx。xx。xx———20xx。xx。xx
實習地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司
今年暑假，我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識，受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實習做一個工作小結(jié)。
首先介紹一下我的實習單位：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司，幾經(jīng)演變后，現(xiàn)公司于20xx年6月30日根據(jù)《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于20xx年12月17日、18日及20xx年1月9日分別在美國紐約、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價值品牌前十名，是我國保險行業(yè)第一品牌；市場份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡以及遍布全國的客戶服務支持，是中國壽險市場的領導者；隨著資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過為其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者————中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風險管控體系；其經(jīng)驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高，08年躍居159位，堪稱行業(yè)老大。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司。
在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產(chǎn)品發(fā)布會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險代理人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過，為這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識，主要是：
（1）保險以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。
（2）通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計。
（3）對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。
（4）電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。
（5）勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。
以上是我的個人實習報告，當然，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險代理人考核制度不夠健全，保險業(yè)務員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。
這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識的視野，增長了社會見識，而且為我大學畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。
感謝在我實習期間所有幫助過我、教導過我的人！
感謝中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司給我這個難得的實習機會！
保險實訓報告篇四
太平財產(chǎn)保險有限公司（簡稱“太平財險”），是金融央企—中國太平保險集團有限責任公司旗下唯一一家在境內(nèi)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務的保險公司，總部設在深圳，注冊資本金40.7億元。公司經(jīng)營歷史悠久，管理先進規(guī)范，服務專業(yè)誠信，品牌形象良好，長期以來受到廣大保險消費者和社會各界的廣泛好評與贊許。太平財險已在中國主要經(jīng)濟區(qū)域構(gòu)建了廣泛的服務網(wǎng)絡，在全國已開設29家省級分公司、近500家三、四級機構(gòu)。公司經(jīng)營范圍涵蓋財產(chǎn)保險、責任保險、信用保險、農(nóng)業(yè)保險、短期人身意外保險等全部非壽險領域。與國內(nèi)主要銀行、大型企業(yè)建立了戰(zhàn)略合作關系，為航空、航天、核電等重要行業(yè)及廣大中小企業(yè)和個人客戶提供了全方位的風險保障，在經(jīng)濟補償、資金融通、社會管理等方面發(fā)揮了積極作用。
太平財險以價值管理推動經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型，以文化重塑促進管理方式變革，恪守“守信用、擔風險、重服務、合規(guī)范”的行業(yè)理念，堅持“穩(wěn)健發(fā)展、積極進取、完善管理、追求價值”的工作方針，建立了以客戶為中心的專業(yè)化運營管理體系和組織架構(gòu)，形成了總公司集中、垂直的管理模式，致力于打造成為一流的國有大中型財產(chǎn)保險公司。
太平財險貴州分公司自20xx年2月份開業(yè)以來，以“創(chuàng)造富裕的安寧生活”為使命，秉承“用心經(jīng)營、誠信服務”的經(jīng)營理念，堅持“誠信、專業(yè)、價值”的核心價值觀，堅持規(guī)范管理、專業(yè)經(jīng)營的引才機制；能力取向、有效激勵的用才機制；業(yè)績導向、物質(zhì)與精神并重的留才機制；全員教育、終身教育的培訓育才機制，已擁有一批專業(yè)的管理隊伍和業(yè)務精英。
截至20xx年2月，太平財險貴州分公司已在貴州遵義、六盤水、銅仁、黔西南布依族苗族自治州、安順設立了中心支公司，在開陽、盤縣、仁懷設立了支公司，構(gòu)建了貴州省主要經(jīng)濟區(qū)域的服務網(wǎng)絡，全國統(tǒng)一客戶服務電話95589，隨時為廣大客戶提供專業(yè)、便捷的優(yōu)質(zhì)服務。。
通過保險公司的認識實習，對公司的性質(zhì)，經(jīng)營方式和運營環(huán)境獲得初步認識，同時，結(jié)合所學專業(yè)知識，了解和觀察了公司的業(yè)務特點和主要產(chǎn)品。實習過程主要包括以下幾個階段：
第一，了解保險企業(yè)及其經(jīng)營目標及形成的體制，企業(yè)文化與發(fā)展
第二，了解保險企業(yè)內(nèi)部的組織體系，管理體系。
第三，了解財產(chǎn)保險公司在承業(yè)、承保、理賠等的業(yè)務流程
第四，總結(jié)實習經(jīng)過，并完成實習手冊、實習報告。
剛到公司的第一周，了解太平保險有限公司的基本狀況。學習了部分財產(chǎn)保險的分類介紹以及產(chǎn)品責任。同時參與了新人的入司培訓，督促學生們的實訓，同時輔助組訓老師進行新人班的培訓工作。在這一周的實習中，我主要通過兩個途徑獲得信息：一是用眼睛看，看工作人員如何審核投保單、如何錄入單證，如何繕制保險合同，如何接理賠案件，通過觀看，獲得對保險公司業(yè)務的感性認識;二是翻閱公司的有關資料，了解公司的各種業(yè)務，如各種單證、表格、健康險業(yè)務手冊、柜員工作手冊、各種保險條款、投保單等，用心去感受保險公司的企業(yè)文化和經(jīng)營理念。
實習的第二周我開始參加保險公司每天的晨會，并且繼續(xù)了解中國太平的主打產(chǎn)品，熱銷產(chǎn)品.這對我今后的教學幫助很大.學生們的培訓實訓到了目前也進入實質(zhì)性階段:從話術(shù)，單證填寫到條款，組訓都介紹的非常詳細，并且必須通關.其余時間做實際的調(diào)查問卷和拜訪，這一方面鍛煉與陌生人接觸交流的能力，這也是積累客戶，積累客戶資源的開始.在這一周的實習過程中，我了解到作為一個保險機構(gòu)最重要的一個環(huán)節(jié)就是與客戶的接觸與相互了解，只有通過這個方式，才能最大的滿足客戶的需求，使產(chǎn)品能夠得到最大化的收益。
接下來對保險公司的基本業(yè)務有了基本了解之后，開始為業(yè)務員設計保險計劃.實訓已經(jīng)開始進入了約訪客戶的階段.當然更多時候，都會走到街上去進行拜訪.不管是緣故的拜訪，還是陌生的拜訪.可以邀請客戶參加客戶答謝會和產(chǎn)說會.同時了解了財產(chǎn)保險的流程健康險的理賠流程包括：客戶出險→受理申請→資料審核(資料不全返還客戶補充資料)→業(yè)務中心審核處理→結(jié)案通知→賠款轉(zhuǎn)入客戶賬戶。這對今后的工作和學習都是一個巨大的提升，只有在了解過程之后才能做好本職工作。
同時熟悉營運部服務專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法等。熟悉營運部服務專員的日常業(yè)務是接觸客戶，為客戶提供服務。其工作流程：建立標準、規(guī)范、高效的承保流程；參與產(chǎn)品投保規(guī)則的制定；對公司內(nèi)的個人壽險業(yè)務進行風險選擇和評估；進行公司壽險核保資料、數(shù)據(jù)的積累、統(tǒng)計與分析。這周的實習之后又對客戶服務環(huán)節(jié)有了新的認識，而不是在之前一個淺顯的階段。同時，根據(jù)本科所學知識，能夠與工作上的融會貫通，慢慢達到實習真正的目的。
為了給客戶提高全方面的保險體驗，開始對客戶進行了電話調(diào)查。首先隨機抽取兩個展業(yè)課的部分收展員的《營運部活動日志》（里面有收展員每天拜訪了的客戶名單和聯(lián)系方式），然后根據(jù)日志里面的客戶名單，打電話給客戶，與客戶進行溝通。主要調(diào)查客戶認不認識公司的某某收展員，收展員對客戶做了哪些服務，客戶對收展員的服務滿不滿意，客戶覺得收展員的服務有哪些地方需要改進等。這是一個提升業(yè)務員自身素質(zhì)的關鍵環(huán)節(jié)，要做到耐心細致，這不僅需要一顆平靜的心，也要做到將業(yè)務做到非常熟悉。
從另外一個角度，看作為人事部經(jīng)理的助理，協(xié)助她做一些內(nèi)勤工作。如設計、制作部門會議室的大型板報，設計、張貼部門用于激勵員工的橫幅等。同時，學習經(jīng)理如何管理團隊。同時，參與公司的早會，為了準備好每一次早會，員工們必須認真做好ppt，想辦法調(diào)動會場的氣氛，輪流的會議主持提高了員工的膽識及演講水平。，這也是一個取長補短的過程，彌補自身認識上的不足，從而不斷提高自身認識水平。業(yè)績分享的時，再把成功者的經(jīng)驗記下來，互相交流學習。公司的這種要求很好地體現(xiàn)了員工團隊的專業(yè)、高效、凝聚力。
除此之外最重要的就是在公司理賠服務部了解了理賠的流程。首先，如果發(fā)生保險事故，客戶應及時向保險公司報案，并將相關的資料由自己或委托他人送到保險公司。其次，保險公司理賠部接到材料后，會馬上立案，如遇重大事故或有疑問的事故，會派專人進行調(diào)查。第三，調(diào)查員根據(jù)要求，展開調(diào)查。第四，理賠員對材料進行審核，確定事故是否屬于保險責任范圍，計算出賠付金額。如有疑問仍可派人調(diào)查。作出核賠結(jié)論。第五，理賠員將審核意見和結(jié)論上報，專人簽批，簽批同意后結(jié)案。第六，通知客戶領取賠款或其他書面通知。
在這次八周的實習中，讓我明白學習永遠是重要的及時在職場中也要不斷學習新知識，同時要根據(jù)工作中的不足而有針對性地學習。實踐永遠是檢驗真理的唯一標準。在過去的半個月實習中，我深深感受到所學知識的膚淺和在實際中運用的專業(yè)知識的匱乏。剛開始的一段時間里，對一些工作趕到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常難過。在學?？傄詾樽约簩W的不錯，一旦接觸到實際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多少，這些與實際還有一段相當長的距離。以前總覺得自己很厲害，認為自己學到了很多知識可以去公司大展身手，好好表現(xiàn)一下自己，體現(xiàn)以下自己的能力但是知道去了公司實習之后，才發(fā)現(xiàn)原來自己是多么的膚淺，多么鄙薄。的確，在大學學到的相關知識在公司知識冰山一角，它不僅要求有保險知識，還有會計、管理、計算機等方方面面的知識，誤認為保險公司只需要具有保險知識的人才就夠了。
同時讓我學會如何與人相處。在地方工作，公司里的人都習慣了用方言，在語言不通的環(huán)境里，原以為會相處的很尷尬，因為不能讓他們改掉習慣，也不能讓人每句話都翻譯。然而實習下來非常的順利自在，前輩們的理解和幫助下，慢慢學會了簡單方言。大家相處非常融洽的氛圍，并不像想象中競爭激烈的社會現(xiàn)象。真誠相待，在社會人際交往中至關重要的。
這次實習，我收獲很多，它讓我體會到了工作的艱辛和勞累，讓我發(fā)現(xiàn)了自己的專業(yè)知識不足，讓我更清楚地認識自己，讓我更加低對保險行業(yè)充滿了信息，讓我更清楚地認識保險的真正面目，讓我明白了買保險其實是賣一種理念，這讓我更加相信保險光明的前途，使我更有信心接受保險?？傊?，工作就是要踏踏實實，能吃苦能扛累，要懂得學習，要學會運用，更好虛心接受教導。
保險實訓報告篇五
xx年10月8日至11月3日，在法政學院的統(tǒng)一安排下，我們一組共9位同學在中國平安人壽保險股份有限公司湛江中心支公司(簡稱“平安壽險湛江中心支公司”)進行了畢業(yè)。
畢業(yè)實習的目的是：接觸實際，了解社會，增強勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責任感;學習業(yè)務知識和管理知識，鞏固所學理論，獲取本專業(yè)的實際知識，培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能。具體要求
1.培養(yǎng)從事經(jīng)紀中介工作的業(yè)務能力。了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務和工作流程，學會進行工作。
2.理論聯(lián)系實際，學會運用所學的基礎理論、基本知識和基本技能去解決經(jīng)紀中介實踐中的具體問題。
3.虛心學習，全面提高綜合素質(zhì)。在實習中拜廣大工作人員為師，虛心學習他們的好品質(zhì)、好作風和好的工作方式，提高自己的綜合素質(zhì)，把自己培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟工。
4.培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會責任感，形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動的良好品德。
5.預演和準備就業(yè)。找出自身狀況與社會實際需要的差距，并在以后的學習期間及時補充相關知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。
參加了平安壽險湛江中心支公司的“錦繡人生”事業(yè)說明會和為期兩天的新人培訓后，公司安排我們到其中的一個部門——區(qū)域拓展部實地演練。
區(qū)域拓展又稱區(qū)域收展，是壽險的區(qū)域化行銷模式，源于家庭服務的理念，由公司派區(qū)域服務專員在固定區(qū)域內(nèi)為客戶進行上門服務，就像一個流動的門店一樣，將客戶與公司的關系透過一個渠道有機地結(jié)合起來。區(qū)域服務工作是保險和綜合服務金融工作。
根據(jù)《中國平安人壽保險公司展業(yè)服務體系管理辦法》的規(guī)定，分支機構(gòu)區(qū)域拓展部下設展業(yè)區(qū)部、展業(yè)處、展業(yè)課、展業(yè)區(qū)四級展業(yè)服務單位。平安壽險湛江中心支公司區(qū)域拓展部設1個展業(yè)處、2個展業(yè)課和14個展業(yè)區(qū)。其中有17個團隊管理者，分別是1個展業(yè)處經(jīng)理、2個展業(yè)課長和14個展業(yè)區(qū)主任。該部門共有117個區(qū)域服務專員(通稱“收展員”)，所有的區(qū)域服務專員都通過了保險從業(yè)人員資格考試，都是平安壽險的保險代理人。
1.參加部門的早會(星期一至星期五，早上8：30開始)，吸收新知。早會一般是總結(jié)工作，分享經(jīng)驗，開展專題講課，發(fā)布通知等。我認真做筆記，從中吸收到了新的知識，間接獲得了工作經(jīng)驗。
2.虛心請教王小華經(jīng)理、朱紅梅主任、梁赤宇師兄等，了解平安的壽險產(chǎn)品，熟悉區(qū)域服務專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法等。了解到的平安壽險產(chǎn)品有“平安愛心無限世紀天使”“平安鐘愛一生”“平安財富一生”“平安智富人生”等。熟悉區(qū)域服務專員的日常業(yè)務是接觸客戶，為客戶提供服務。其工作流程有五個步驟：尋找客戶、約訪、銷售面談、成交和售后服務。這五個步驟構(gòu)成一個銷售循環(huán)。其中售后服務包括收費、保全、理賠、遞送生日卡或客戶服務報等。如果區(qū)域服務專員提供了令客戶滿意的售后服務，就會產(chǎn)生轉(zhuǎn)介紹，這樣又會獲取新的銷售機會，新的銷售循環(huán)又開始了。工作方法有很多，如怎樣與客戶打交道，這包括怎樣去拜訪客戶，怎樣跟客戶講保險，怎樣為客戶做保險計劃，等等。
3.作為王小華經(jīng)理的助理，協(xié)助她做一些內(nèi)勤工作。如設計、制作部門會議室的大型板報——《“收獲金秋”收展員業(yè)務競賽成績表》，設計、張貼部門用于激勵員工的“幫助別人、成就自己”“我要去清遠”“我要去西安”三條橫幅等。同時，學習王小華經(jīng)理如何管理團隊。
4.在王小華經(jīng)理的安排下，作為公司客戶服務質(zhì)量回訪中心的工作人員，對客戶進行了電話調(diào)查。首先隨機抽取兩個展業(yè)課的部分收展員的《區(qū)域活動日志》(里面有收展員每天拜訪了的客戶名單和聯(lián)系方式)，然后根據(jù)日志里面的客戶名單，打電話給客戶，與客戶進行溝通。主要調(diào)查客戶認不認識公司的某某收展員，收展員對客戶做了哪些服務，客戶對收展員的服務滿不滿意，客戶覺得收展員的服務有哪些地方需要改進等。
在平安優(yōu)秀企業(yè)文化的熏陶，王小華經(jīng)理的指導，以及我的努力之下，我在平安的實習獲得了圓滿成功。
1.思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的優(yōu)秀文化。每一次早會都唱公司司歌《平安頌》，并高聲朗誦公司訓導、服務宗旨、工作信條等，我覺得我已經(jīng)融入到了平安這個溫暖的大家庭中。二是進一步認識到保險不僅是一種風險管理辦法，也是一種理財工具;保險代理人是在幫助別人，同時成就了自己。三是懂得了要邁向成功沒有捷徑，除了要有樂觀的心態(tài)和毅力之外，更要擁有豐富的知識(knowledge)、執(zhí)著的態(tài)度(attitude)、熟練的技巧(skill)和良好的習慣(habit)這四個專業(yè)條件，擁有這些特質(zhì)可以讓我們比別人更容易成功。四是增強了從事保險代理人等經(jīng)紀中介工作的光榮感、使命感和責任感。
2.鞏固了理論知識，提高了實踐能力。在學校學習了《保險學》《保險法》等理論知識，實習中將這些理論與實踐相結(jié)合。我很好地熟悉了“平安愛心無限世紀天使”“平安鐘愛一生”“平安財富一生”“平安智富人生”等平安的壽險產(chǎn)品，能向客戶講解這些產(chǎn)品，并能向客戶解釋《平安財富一生兩全保險(分紅型)合同條款》《平安智富人生終身壽險(萬能型，b，xx)合同條款》等。
3.培養(yǎng)了從事保險代理人工作的業(yè)務能力。實習中通過虛心學習，了解并熟悉了保險代理人的日常業(yè)務和工作流程，初步具備了保險代理人的工作能力。
4.提高了綜合素質(zhì)。(1)向部門優(yōu)秀員工請教，掌握了一些好的工作方法。(2)協(xié)助王小華經(jīng)理做了一些內(nèi)勤工作，不僅出色完成分配的工作任務并獲得好評，而且提高了自己的創(chuàng)新能力。同時，獲得了一些管理團隊的方法。(3)作為公司客戶服務質(zhì)量回訪中心的工作人員，對客戶進行了電話調(diào)查，提高了自己與人溝通的能力。
5.為以后就業(yè)做了模擬和演練。實習中，找到了自身狀況與社會實際需要之間的差距，如經(jīng)驗不足、對事情的處理不夠果斷等。我將在以后的學習期間及時補充相關知識，為未來的求職與正式工作做好充分的知識和能力準備。
1.做保險代理人首先是做人。我們同客戶打交道，首先要誠信，要善于與人溝通，這樣客戶才會信任我們。只有“人”做好了，保險才能做好。
2.做保險代理人是做一項事業(yè)。區(qū)域服務專員是傳播保障福音的幸福天使，為廣大群眾防范人生風險，讓每個家庭都擁有平安。“幫助別人、成就自己”，這是一項偉大的事業(yè)。同時，做保險代理人是做一項不需要自己投入本錢的生意。所以我們要熱愛自己的工作，對保險事業(yè)懷抱著無比的信心。只有事業(yè)心強的人，才能做好保險。
3.做保險代理人需要一種奮斗精神。每天的工作都是戰(zhàn)斗。雖然說做保險勤奮不一定能成功，但不勤奮肯定不成功。只有不斷進取，才能有成就。
在平安實習的這段經(jīng)歷，對我以后無論從事保險這一行業(yè)還是其他行業(yè)，都會有很大的幫助。如果以后我選擇了保險這一行業(yè)，我將努力工作，做一個優(yōu)秀的保險代理人。
保險實訓報告篇六
首先我們確定了實習內(nèi)容，包含以下幾個方面
1、了解保險公司形成體制、公司文化與發(fā)展史。具體了解民生人壽內(nèi)部的組織體系、管理體系，總公司、分公司、支公司、營銷部之間管理與責權(quán)利的劃分。
2、了解保險公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務流程和熟悉主要險種和相關單證。具體知道民生人壽在人壽保險、健康保險、意外傷害保險業(yè)務營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險種。
3、進行市場調(diào)查，了解人們對保險的具體需求和認識，保險營銷現(xiàn)狀并交流心得。具體向居民介紹民生人壽產(chǎn)品并力促成交。
針對這次實習我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步。
一、系統(tǒng)培訓使我對工作有了更好的認識和了解，對樹立信心起到很大的作用。
進入公司前我就聽聞：“保險不是人做的”，“一人做保險，全家不要臉”等話。給了我一點壓力，進入公司的前兩周，公司對我們這些新人進行了一次封閉式的系統(tǒng)培訓，首先從認識自我到認識一個公司再到認識整個行業(yè)，這是我由生來接受過最系統(tǒng)的培訓，我覺得“培訓”這是公司給我的最大福利。無論做任何一個行業(yè)，擔任任何一角色。首先樹立自我對公司，對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，如果自己對公司、對產(chǎn)品沒信心，底氣不足，自己都說服不了自己，我們又如何去說服客戶呢？其次再到對產(chǎn)品、業(yè)務流程、銷售技能等基礎知識的培訓。這次培訓雖說很短暫，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我知道保險是可從事終身的事業(yè)。
二、銀行網(wǎng)點實踐讓我的業(yè)務技能及溝通技巧不斷增長，公共關系和工作能力不斷提高。
單單培訓和演練還是不夠的，某些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。特訓完后我跟師父到網(wǎng)點前線現(xiàn)場實踐，一邊是團隊長繼續(xù)培訓及同事們的相互模擬演練、相互探討，一邊是自己對資料的反復琢磨。一周多下來，覺得自我已經(jīng)能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售技巧，已經(jīng)能夠獨立完成銷售任務時。團隊長給我分配了一個農(nóng)行網(wǎng)點，通過實踐幾周，我的銷售技能上了一個臺階，我解決實際問題的能力得到了很好的鍛煉。在工作中我還需要處理團隊合作中的人際關系和溝通問題，要搞好人際關系并不僅僅限于本部門、本公司，還要跟別的機構(gòu)例如銀行等機構(gòu)的職員做好溝通，只有這樣工作效率才高，工作起來才會順心應手，相信這也是現(xiàn)今不少大學生剛踏出社會遇到的一大難題。
三、不斷的自我總結(jié)提高了我的自我學習能力，會議主持提高了我的膽識及演講水平。
每天去網(wǎng)點工作，遇到任何問題解決不了的，公司都要求我們把問題記下來，小組解決不了，會議上各小組再一起解決。我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，如果自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而展開小組討論，就可彌補這個不足，大家從多角度地看問題，結(jié)論也就更加全面、合理、準確。通過討論，能使我們立對糾錯，提高個體認識，在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、表決這一系列的活動使小組里的每一個成員都受到了鍛煉，同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身認識上的不足，從而不斷提高自身認識水平。業(yè)績分享的時，再把成功者的經(jīng)驗記下來，互相交流學習。公司的這種要求讓我體會到了員工團隊的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的會議主持提高了我的膽識及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長的很快。
雖說我取得了不少進步但我還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時自信心不足，有放棄的念頭。時而出現(xiàn)低級錯誤；二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務知識特別是銀行、金融、證券知識不夠熟悉。四是社會閱歷相對來說較少，跟客戶聊不起來。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，堅持不懈地努力學習各種理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業(yè)發(fā)展的需要；熟練的掌握各種業(yè)務技能才能更好的投入工作，我將通過多看、多學、多問、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能；通過實踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。最后由衷的感謝我的母校對我的培養(yǎng)，感謝**人壽保險公司，給了我這么好的一次機會。
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