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業(yè)務風險排查報告篇一
為有效防范行業(yè)風險，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展非法集資風險專項排查活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號）文件精神，結合我行的實際情況，制定本工作方案。
堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作方針，通過開展風險排查，全面摸清我行非法集資活動的基本情況，建立定期風險排查和信息上報機制，加大非法集資風險處置工作力度，防范化解風險隱患，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
嚴格對照非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣告（詳見附件一）進行排查。對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調查核實。通過全面排查和重點監(jiān)控，摸清非法集資案件的數(shù)量、分布、特點、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預案。
根據(jù)xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求，本次風險排查時點為20xx年4月20日。
第一階段：方案準備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結合我行實際情況，制定風險排查工作方案，落實排查責任，明確排查任務和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據(jù)風險排查方案，有各支行組成排查工作小組，對全行所有營業(yè)機構開展非法集資風險排查，確保排查面達100%。
第三階段：總結階段（20xx年4月27日—4月30日）。xx銀行非法集資排查工作領導小組辦公室對排查小組檢查情況進行匯總、整理，并形成全行非法集資風險排查總結報告報送市銀監(jiān)分局。
我行成立非法集資風險排查工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：
領導小組辦公室設在風險管理部，辦公室主任xx兼任。
（一）嚴密分工，精心組織。此次非法集資風險排查工作全行各營業(yè)機構要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識，確保非法集資活動風險排查工作的順利開展。
（二）突出重點，講究方法。根據(jù)縣域民間融資的現(xiàn)狀，要有針對性、有重點的開展工作，突出重點，抓住典型，增強排查工作的主動性。同時要嚴格遵守保密紀律，密切注意維護行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定，避免因排查不當而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。
（三）完善機制，加強報送。各支行要建立健全定期非法集資風險排查和信息上報機制，全面掌握排查工作進度狀況，如遇有重要情況要及時上報。
聯(lián)系人：xxx電話：xxxxxxxx。
附件1：非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類非法集資廣。
附件2：非法集資風險排查工作量統(tǒng)計表。
業(yè)務風險排查報告篇二
為了使排查工作取得實效，××與日常業(yè)務相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務及員工日常行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
業(yè)務風險排查報告篇三
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)[20xx]30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構管理總部文件》文件要求，為進一步加強案件防控工作，結合我行實際，立即組織相關人員并結合金融機構風險防范和管控實際進行學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各條線部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一直以來，我行領導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1、認真落實各部門案件防控工作的各項措施，實行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。
2、認真落實《包商銀行新型農(nóng)村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3、為強化我行的金融管理，結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。
認真貫徹落實《包商銀行新型農(nóng)村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結算部、風險合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協(xié)辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合我行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。
2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負責人進行民主測評。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
3、重點突出排查部門負責人及重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，根據(jù)《包商銀行新型農(nóng)村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理部門加強內控管理的同時，建立了對基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了領導高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風險監(jiān)控工作取得較好的成績。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1、我行每月初組織風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進行一次自查。
2、各部門領導對基層部門進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)的問題現(xiàn)場簽發(fā)《關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內由問題部門將整改結果回復，對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明。
為貫徹落實總行案件防控及整改的相關要求，同時根據(jù)檢查情況制定結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進行表揚獎勵；對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了差錯，規(guī)范了柜面操作，降低了風險。
（一）完善會計結算管理制度，本部堅定執(zhí)行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高效的風險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等，通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。
（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
（三）完善員工服務規(guī)范管理制度。“優(yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務，優(yōu)秀的服務源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務規(guī)范實施細則》的同時，又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部服務規(guī)程》、《柜員服務考評管理辦法》等，進一步有效地規(guī)范了服務質量的管理。
（四）完善安全保衛(wèi)制度，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應急預案》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件（風險）信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計算機安全運行管理規(guī)定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。
（一）是夯實基礎，梳理風險控制措施。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位帳戶管理流程、資金調度業(yè)務流程、對賬戶管理、財務核對、印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、特殊業(yè)務處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務流程、假幣上交流程等業(yè)務統(tǒng)一文件，及時解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關文件的要求，針對營業(yè)部門管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關人員對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。
（三）是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫存。營業(yè)機構負責人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。
為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作，我行迅速制定《營業(yè)部門安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)室安全檢查制度及檢查內容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)室負責人按照營業(yè)場所安全管理檢查內容進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。
通過對營業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進對設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。
3、加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。
4、進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。
業(yè)務風險排查報告篇四
在國有企業(yè)，對內投資與對外投資方面均存在一些問題。比如在對內投資方面，固定資產(chǎn)的投資作為主要的投資對象，然而決策中，周密性不足、系統(tǒng)性不強，對于可行性的報告不完善，其中的分析與研究還有待證實，尤其是在當下的市場經(jīng)濟環(huán)境下，復雜的經(jīng)濟形勢、快速的經(jīng)濟信息、日異變動不居的經(jīng)濟活動等，都使得決策者在不全面、不及時、不真實的數(shù)據(jù)的參考下，做出了諸多不合時宜、不理性、欠缺科學性的投資，為國有企業(yè)的投資帶來了巨大風險。而在對外的投資方面，對投資風險這一認識欠缺正確理解，易于被表象所蒙蔽，因而，盲目所帶來的巨大投資損失，不斷地在增加財務風險，給國家?guī)砹溯^大的損失。其次，因為這種事情的頻頻發(fā)生，所以應該對其進行深入的分析，因為當其成為普遍現(xiàn)象之后，必然給國家?guī)砭薮笥绊懪c負面作用。因此來看，投資風險在國有企業(yè)中依然是較大的財務風險問題。
1.2資本結構存在問題。
在國有企業(yè)的資本構成中，從其長期資本構成及比例關系分析，存在不合理的現(xiàn)象，比如在償付能力方面的不足等都會加重財務風險。而在通常情況下，國有企業(yè)本身有其特殊性，與一般的企業(yè)構成還是存在一些差異，比如在其自身的資金結構中，長期資金、短期資金、自有資金、負債資金間的互配，是令企業(yè)合理周轉的正確選擇。然而在現(xiàn)實的部分國有企業(yè)中，還是存在結構不合理的現(xiàn)象，并且對于資金來源、周轉問題等不進行認真合理分配，未能增加企業(yè)價值。從另一方面來看，過分地依賴于銀行、逾期借款等都是成本增加，信任易出現(xiàn)問題的方面，還須進一步研究。
1.3對財務風險意識不夠。
風險管理是企業(yè)財務活動中的重要組成部分，會影響到企業(yè)的財務活動的整體動向與發(fā)展。然而在現(xiàn)實中，國有企業(yè)的財務管理人員與負責人，往往對其客觀性估計不足或者認識不夠，往往會將管理變成流于形式的風險防范，并未形成真正的壓力與作用，而且明確地表現(xiàn)出風險意識的不足與認識不夠。一般而言，這主要是受到傳統(tǒng)的財務管理思維的束縛與影響，總是認為現(xiàn)金的管理就已足夠，其實在當下的金融經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟的大環(huán)境下，無論如何，都應該有全面的意識與時俱進的思想。由于對市場環(huán)境的陌生、風險評估不足，企業(yè)盲目的增大銷量，賒銷使得控制難上加難，真正的造成了“債務纏身”與“難以收回”等問題，降低了企業(yè)資產(chǎn)的流動與安全可靠性，因而是對財務風險認識不足的具體體現(xiàn)。
1.4內部財務監(jiān)控機制不健全。
內部財務控制制度，它可以有效地使企業(yè)資金的收入、支出等得到一個合理的控制，并且在項目的投資方面等進行謹慎的評估與作為，而且可以保障企業(yè)內部財務監(jiān)控系統(tǒng)在一定的體系內運行，并且效率高。在國有企業(yè)中，這種機制存在，但是在制度方面雖然有嚴格規(guī)定，然而在具體的執(zhí)行中，缺乏動力，尤其是在部分未建立此項機制的國有企業(yè)中，就無從談起，僅僅是停留于制度扎堆與混合，如管理與監(jiān)督相結合，追究責任的制度不明確，問題發(fā)生，無法查到最終的責任人，而且易于出現(xiàn)財務風險問題，目前的財務風險主要集中于工程建設、高風險業(yè)務、大宗物品的采購、投資并購等方面。
1.5預警功能缺乏。
財務風險的預警功能，是在當下的信息時代中，對其進行科學管理的一種方法，雖然近些年來，計算機的應用改善了諸多問題，然而未能從數(shù)據(jù)庫的價值上進行新一輪的考量，通過數(shù)據(jù)的曲線走勢來做出一套較好的預警系統(tǒng)。尤其是對于財務風險方面的預警。然而，當下的市場經(jīng)濟高度活躍、發(fā)展迅猛，變與復雜是其主要的特征，因而國有企業(yè)更應該認識到在這方面的不足可能帶來的大風險。
2防范舉措。
2.1提高認識，科學決策，合理化投資。
首先，應該對影響投資決策的相關因素進行分析，定量計算分析方法、模型構建、方案評估、可行性嘗試等；其次，應該規(guī)范投資領域，對其主營的業(yè)務范圍加以限制，避免盲目投資，保障其在國家的主導國民經(jīng)濟的基礎上進行經(jīng)濟活動，對于非主營的業(yè)務與投資需要把控嚴格，將其剝離出來，以有進退、合理流動為原則，在轉讓中，需依法進行，在整個調整與重組中，需要從整體上進行規(guī)劃，局部調整，合理優(yōu)化資源配置，從而增加其發(fā)展。
2.2資本結構最優(yōu)化。
在資本結構方面，應該使債權資本、股權資本之間的比例關系達到最優(yōu)化，但是應該注意兩個方面的盈利能力、風險大小等問題，所以建議在財務管理中，做好這兩方面的權衡與評估，從而使企業(yè)資本結構優(yōu)化。要求即是以需定求、合理配置資本。
2.3增強風險監(jiān)控意識。
對于風險的防范，應該以科學、現(xiàn)代化的理念為基礎，通過對當下市場經(jīng)濟環(huán)境的現(xiàn)實情況的調研、對企業(yè)財務管理的現(xiàn)代化方法等進行一些差異研究與可行性研究，從而把握其中的特點，進而吸收其中的有用經(jīng)驗，結合國有企業(yè)的具體情況，加以調整?？梢栽O置一些流程，從防范、控制、如何解決等角度進行思考；在適應的同時，應該進行調整，兩條腿走路，才更穩(wěn)當，更加有力。以當下的系統(tǒng)論來分解，應該建立一個強有力的系統(tǒng)工程，在風險監(jiān)控、風險管理流程、優(yōu)化監(jiān)控制度、對生產(chǎn)各環(huán)節(jié)進行有線監(jiān)督等，都應該作為系統(tǒng)內考慮的問題與可能的發(fā)展方向與調整對象。
2.4建立健全出資人財務監(jiān)督體系。
首先，在會計信息的披露方面進行規(guī)范化治理，命名其核算更加完善化并構建起體系；統(tǒng)一的標準有助于市場競爭能力的提升，增加其在國際競爭中的綜合實力；其次，應該進行經(jīng)濟責任審計制度，從負責人方面切入，權責分明，監(jiān)控、評價會更為有效；第三，應該在規(guī)范、約束經(jīng)營者行為中，嚴厲地執(zhí)行財務總監(jiān)委派制度，這樣可以起到更為直接的作用。
2.5健全預警機制。
首先，應該建立完整的風險防范體系，從內控、監(jiān)管、報表分析、數(shù)據(jù)預測方面增加其細致性與對應性，利用計劃與統(tǒng)計的現(xiàn)代化方法，對其各項事物，建立表格化、數(shù)字化的數(shù)據(jù)信息記錄與評估分析，還應該從會計師事務所等類似的社會中介機構方面加強風險監(jiān)管，構建起一個實時、全面、動態(tài)的財務預警系統(tǒng)。
3結論。
改革帶給了我國諸多新生與動力，同時，也出現(xiàn)了前所未有的問題與困難，然而，應該堅持社會主義社會的價值觀，堅持不懈、艱苦奮斗，相信必定戰(zhàn)勝千難萬險，最終實現(xiàn)偉大的中國夢。在國有企業(yè)財務的風險管理方面，應該注重投資決策方面的科學化，從制度上對資本進行規(guī)范管理，從而優(yōu)化資本結構、增強對風險的監(jiān)控意識、健全整個監(jiān)督體系、建立起健全的財務風險管理系統(tǒng)預警機制，以此提升國有企業(yè)的適應能力和應變能力。
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[5]李佳。論企業(yè)內部控制的風險管理機制[j].中國市場，20xx（16）。
業(yè)務風險排查報告篇五
__年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規(guī)部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規(guī)管理職責，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：
一、部門工作職責履行情況。
1、做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作。
一是及時做好__工程報表的制作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表;四是做好市辦要求的業(yè)務經(jīng)營分析報告、風險監(jiān)測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監(jiān)測指標報告及相關報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務經(jīng)營風險分析報告及相關報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。
一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點嚴格按照相關規(guī)定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作。
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。
5、做好貸記卡復核工作。
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的復核工作。準時按內部規(guī)定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款。
7、做好貸款的審查工作。
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。
二、工作中存在的問題。
我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路。
為進一步提升風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對____年度風險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在____年的風險與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強管理，提升信貸資產(chǎn)質量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性。。
3、加大對基層的服務、指導、協(xié)調、管理和培訓。加大對基層網(wǎng)點的日常服務、培訓、現(xiàn)場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風險管控能力。
4、做好參謀服務。充分發(fā)揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。
業(yè)務風險排查報告篇六
xxxx有限公司：
為全面貫徹落實xxx20xx年風險排查工作要求，根據(jù)公司總部印發(fā)《關于開展公司系統(tǒng)20xx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營風險，并積極促進公司業(yè)務在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將自查結果匯報如下：
為加強公司風險管理，及時查找、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務風險，xx公司專門成了以公司總經(jīng)理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營情況，對各部門的業(yè)務管理、制度執(zhí)行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下：
小組組長：xx。
副組長：xxx、xxx、xxx。
成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員根據(jù)業(yè)務職能，按照《通知》要求，重點排查xx理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。
經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營風險。具體檢查結果報告如下：
（一）經(jīng)營管理方面。
問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風險。
整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產(chǎn)開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。
預計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面。
公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。
預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標。
（三）流動性方面。
問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開發(fā)貸款，根據(jù)目前的財務狀況及20xx年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。
整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構進行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。
目前整改進度：結合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業(yè)務洽談，力爭在20xx年上半年取得相關融資。
預計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風險因素。
問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接。
現(xiàn)場出庫導致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現(xiàn)場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。
整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續(xù)使用。
目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現(xiàn)場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。
預計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調。
目前整改進度：根據(jù)公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時間：根據(jù)項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。
針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步。
鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類問題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風險。
業(yè)務風險排查報告篇七
市公司：
截止目前為止，今年上半年我司共實現(xiàn)保費收入萬元（起?？趶?，下同），同比去年同期增長，現(xiàn)將具體情況匯報如下：
一、車險實現(xiàn)保費收入萬元，同比增長。續(xù)保保費收入萬元，同比增長，簡單續(xù)保率為，同比增加個百分點；競回業(yè)務保費收入萬元，同比增長，綜合續(xù)保率為，同比增加個百分點；新車保費收入萬元，同比增長。可以看出今年車險業(yè)務整體上相比去年同期保持一定的增長，主要得益于續(xù)保率的好轉，但還是要低于全市平均業(yè)務增長水平，分析存在以下幾個方面的問題：
1、電話營銷對我司業(yè)務的影響：平安公司的電話營銷自從去年進入玉環(huán)已有一年多，因其手續(xù)簡便，費率相對較為優(yōu)惠，對我司業(yè)務形成了一定沖擊。雖然就目前情況來看，這種沖擊影響不大，但是隨著其經(jīng)營越久，將會有越來越多的客戶發(fā)現(xiàn)這種投保渠道的便利性和實惠性，而且客戶也會感覺到此種渠道的后續(xù)理賠方面跟一般渠道并不存在多大差異，從而會有更多的客戶選擇電銷這一渠道。因此電銷對有可能我司將來的業(yè)務發(fā)展造成較大的影響?，F(xiàn)在玉環(huán)平安內部員工也有利用這種渠道來爭取客戶。
萬元，占所有擔保公司保費降幅的。興業(yè)業(yè)務大部分都流向了浙商，而其它擔保公司業(yè)務流失主要跟我司今年承保政策較為嚴格有關。
3、高檔車輛業(yè)務流失較多。由于今年我司明顯加強了對高檔車輛的承保管控，不僅嚴格限制競回車輛的承保，而且對于上年度無出險記錄的續(xù)保車輛也要嚴格限制優(yōu)惠幅度。因此同比去年同期，我司今年的高檔車輛業(yè)務流失較多，脫保保費萬元，其中車輛購置價在50-100萬的車脫保保費萬元，車價在100萬以上的車脫保保費萬元。尤其是使用性質為家庭自用類的高檔車輛流失保費萬元。
4、新車業(yè)務渠道狹窄，業(yè)務來源少。我司新車業(yè)務的主要渠道局限于縣內，縣外業(yè)務渠道較少。去年1到5月縣外新車業(yè)務近196萬，而今年具體數(shù)字尚未統(tǒng)計，根據(jù)出單員初步統(tǒng)計，今年到目前為止縣外來源的新車月均只有1-2筆。因此縣外渠道的難以拓展導致我司新車業(yè)務來源受到較大影響，無法更有力地推動保費業(yè)務增長。
5、市場競爭較為激烈，客觀環(huán)境較為復雜。雖然從去年以來保監(jiān)局及行業(yè)協(xié)會連續(xù)出臺政策加強了對財險市場的監(jiān)管，但是由于保險同業(yè)眾多，尤其今年浙商進入我縣，更是加劇了整個市場的競爭。而小公司在手續(xù)費點數(shù)上高于我司，因此倒貼手續(xù)費的現(xiàn)象由有所抬頭。這對我司展業(yè)也造成一定的影響。
二、非車險實現(xiàn)保費收入萬元，同比減少萬元，降幅。分險類如下：
1、財產(chǎn)險類：企業(yè)財產(chǎn)類保費收入萬元，同比增長；家庭財產(chǎn)類萬元，同比增長；工程險類保費收入萬元，同比增長。其中由于華能玉環(huán)電廠的財產(chǎn)一切險和機損險今年尚未簽單，該筆業(yè)務去年上半年保費為萬元，今年預計保費萬元（上報省公司審批中，這兩天就要出單）。因此這使得我司在財產(chǎn)類的業(yè)務增長率上無法大幅增加。
2、船舶貨運險類：船舶類保費收入萬元，同比下降。主要是由于浙商財險的進入，其以相對較低的費率及較高的手續(xù)費點數(shù)使得我司原先部分漁船業(yè)務流向他們。貨運險類保費收入萬元，同比下降，一方面是由于上級公司對貨運險業(yè)務發(fā)展的規(guī)定，使得部分企業(yè)的預約貨運險改為e-cargo方式承保，因此原先每年一次性收取保費的方式改成按e-cargo每車單票方式收取保費，這使得按1-5月口徑提取的保費同比去年同期就有明顯減少；另一方面部分小貨運物流企業(yè)不愿意按e-cargo來投保，因此這一部分業(yè)務流失近萬元。
3、責任險類：保費收入萬元，同比下降。其中產(chǎn)品責任險保費收入萬元，同比增長；涉外產(chǎn)品責任險萬元，同比下降。由于經(jīng)濟環(huán)境的影響，使得產(chǎn)品責任險增長乏力。承運人責任險保費收入萬元，該險種由全省統(tǒng)括承保。
4、意外險類：保費收入萬元，同比下降。主要是由于借款人意外傷害保險業(yè)務流失較為嚴重，脫保萬元。該業(yè)務為銀行代理，但由于經(jīng)辦人員的流失導致該筆業(yè)務近乎整體流失。
業(yè)務風險排查報告篇八
為深入貫徹落實上級有關防范和打擊非法集資的要求，切實保護人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照豐政發(fā)[20xx]68號《縣政府辦公室關于印發(fā)xx縣打擊非法集資專項行動工作方案的通知》文件的要求，我鎮(zhèn)按照方案要求，明確工作責任，密切協(xié)作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮。先將工作情況匯報如下：
業(yè)務風險排查報告篇九
在收到行業(yè)協(xié)會轉發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現(xiàn)將工作情況匯報如下：
一、成立領導小組。
組長：
副組長：
成員：
二、工作舉措。
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產(chǎn)品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產(chǎn)安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
（三）加強監(jiān)測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監(jiān)測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
（四）自查結果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預防非法集資的意識。
業(yè)務風險排查報告篇十
**委托第三方專業(yè)機構對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進行風險排查，并認定風險等級，建立農(nóng)村削坡建房風險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風險點隱患共**戶，其中極高風險**戶、高風險**戶、中風險**戶、低風險**戶。
制定方案、落實責任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風險點工作任務。
業(yè)務風險排查報告篇十一
根據(jù)《關于開展嚴肅財經(jīng)紀律及財務管理風險排查工作的通知》文件要求，我單位對20__年7月以來預算管理、支付管理等十二個方面進行排查工作如下：
（一）預算編制：我單位嚴格按照xxx門預算編制通知明確的范圍、標準等編制部門預算。人員和公用支出預算按定員定額標準編制，項目支出預算真實。按規(guī)定開展項目評審，事業(yè)收入、事業(yè)單位經(jīng)營收入、其他收入等單位自有資金收入全部納入部門綜合預算管理，編制結轉資金與上年部門決算數(shù)據(jù)銜接，上報預算履行集體決策程序。
（二）預算執(zhí)行：行xxx事業(yè)性收費、罰沒收入、國有資源（資產(chǎn)）有償使用收入等非稅收入及時足額征收解繳入庫，不存在隱瞞、截留、擠占、挪用、坐支或私分情況；開設非稅收入?yún)R繳賬戶的單位，賬戶中歸集的應繳非稅收入于5個工作日內繳入財xxx專戶或國庫。不存在無預算、超預算、超標準、超范圍列支人員經(jīng)費。公用經(jīng)費和項目經(jīng)費情況：不存在違規(guī)發(fā)放工資，獎金。津貼補貼等問題：貫徹落實預算執(zhí)行管理有關規(guī)定，按xxx門監(jiān)管要求規(guī)范預算執(zhí)行，分配專項資金是履行集體決策程序：按規(guī)定履行預算調劑程序。結轉結余管理：結轉資金符合xxx策規(guī)定，按規(guī)定處置結余資金。
（一）用款計劃管理：根據(jù)年度預算編制用款計劃。
（二）資金支付管理：規(guī)范財xxx資金和單位自有資金支付行為：嚴格按公務卡強制結算目錄規(guī)定辦理資金支付，做好人員基礎信息動態(tài)管理、工資扣項代扣代繳和賬務核對工作，確保人員經(jīng)費發(fā)放準確。
（三）退款退票管理：財xxx資金支付發(fā)生退款或退票時，嚴格按規(guī)定在2個工作日內將資金退回財xxx國庫單一賬戶，不存在通過退款或退票方式套取財xxx額度內資金轉為自有資金的情況。
（四）數(shù)字證書（u—key）管理：省xxx府的財xxx管理信息系統(tǒng)數(shù)字證書（u—key）由一人統(tǒng)管、無交叉使用、委托他人使用等情況；按要求保管數(shù)字證書（u—key）密碼。
（一）提現(xiàn)管理：沒有與開戶銀行共同核定單位庫存現(xiàn)金限額，單位無取用庫存現(xiàn)金；嚴格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額標準，建立大額現(xiàn)金提取審批制度；現(xiàn)金支出程序合規(guī)；不存在使用虛假票據(jù)套取現(xiàn)金的情形。
（二）現(xiàn)金盤點：沒有指定不辦理貨幣資金業(yè)務的會計人員定期和不定期抽查盤點庫存現(xiàn)金，單位無取用庫存現(xiàn)金。
（三）銀行存款對賬：與開戶銀行建立大額支付核對機制，按月逐筆核對銀行存款收支明細信息。
（四）其他貨布費金管理方面：不存在違反規(guī)定私設“小金庫”情況；不存在違規(guī)將預算單位賬戶中的財xxx撥款資金轉為定期存款情況：不存在采取購買理財產(chǎn)品方式存放資金情況。
（一）會計機構及人員：單獨設置會計機構、配備會計人員，會計崗、出納崗、稽核崗等不相容崗位分離，規(guī)范加強對會計人員的繼續(xù)教育，提升會計人員職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。
（二）會計基礎管理：按照《會計法》和國家統(tǒng)一會計制度規(guī)定，建立健全會計人員崗位責任、內部牽制、輪崗、工作交接、會計監(jiān)督與稽核、原始記錄管理、財務收支審批等責任制度并執(zhí)行；按規(guī)定建立會計賬冊、設置會計科目，并以實際發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務為依據(jù)，依法依規(guī)進行會計核算，確保會計信息合法性、真實性、完整性；保證會計指標的口徑一致、相互可比和會計處理方法的前后各期相一致；堅持定期對賬制度，做到賬證、賬賬、賬表和賬實相符；按規(guī)定保管和使用財務印章、會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料。
（三）信息化及監(jiān)督：按照國家有關會計信息化工作規(guī)范和統(tǒng)一技術標準，規(guī)范和加強單位會計信息化建設；單位內部監(jiān)督部門沒有定期或不定期對單位會計工作規(guī)范進行監(jiān)督檢查，單位無內部監(jiān)督部門。
（一）單位層面內控建設：成立單位內控領導小組及工作小組；明確內控建設牽頭科室及相關歸口科室（部門）主體責任。
（二）業(yè)務層面內控建設：內控建設涵蓋預算管理、收支管理、xxx府采購管理、國有資產(chǎn)管理、合同管理。建設項目管理等主要經(jīng)濟業(yè)務領域：按照分事行權、分崗設權。分級授權要求落實不相容崗位分離和定期輪崗等內部權力制衡基本舉措，建立決策權、管理權、執(zhí)行權和監(jiān)管視“四權分立”機制，建立重大事項議事決策機制、建立健會集體研究，專家論證和技術咨詢相結合的輔助決策機制。
（三）自我評價監(jiān)督及信息化建設：建立經(jīng)濟活動風險定期評估和內部監(jiān)督機制，執(zhí)行內控報告制度，開展內控自我評價工作，通過信息化手段實現(xiàn)內部控制制度與信息化建設工作同步開展、相互促進。
（一）預算管理。xxx府采購預算編制，應編盡編，不存在無預算采購、超預算采購情況；按規(guī)定進行xxx府采購計劃備案，按照合同約定及時支付資金。
（二）采購實施。按法定采購方式和程序實施采購：不存在拆分項目預算規(guī)避xxx府采購或公開招標情況；采購文件確定事項簽訂xxx府采購合同，按規(guī)定公告、備案xxx府采購合同，xxx府采購系統(tǒng)中的xxx府采購信息真實、準確、合法。
（一）制度建設上，制定國有資產(chǎn)管理制度辦法明確資產(chǎn)配置、使用、處置等程序和審核審批權限。
（二）配置管理，與部門預算編制同步編制新增資產(chǎn)配置預算；國有資產(chǎn)交付使用后及時準確入賬：在建工程及時轉為固定資產(chǎn)。
（三）使用管理，明確資產(chǎn)使用和保管責任人、落實資產(chǎn)使用人在資產(chǎn)管理中的責任，國有資產(chǎn)折舊的.計提符合相關會計規(guī)范，定期清理盤點資產(chǎn)、確保賬實相件：行xxx事業(yè)性國有資產(chǎn)納入省行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)動態(tài)管理。
（四）收益管理，行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)處置按規(guī)定報批，處置收益及時足額上繳財xxx：？事業(yè)單位資產(chǎn)出租出借、對外投資收益納入單位預算統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理。
（二）賬戶使用。嚴格按照批準的核算范圍使用賬戶，賬戶之間不存在無正當理由相互劃轉資金情況。
（一）清理收回，定期清理單位往來款項，建立清理臺賬，制定處置方案，清理收回暫付款項，做到應收盡收；收回借墊款等往來款項及時進行賬務處理。
（二）借款管理。嚴格履行辦理借墊款審批程序，簽訂借款協(xié)議，并建立對外借款終身負責制。
（一）制度建立及執(zhí)行。單位票據(jù)管理制度健全；財xxx票據(jù)的申領、使用、核銷、銷毀嚴格履行規(guī)定手續(xù)；財xxx電子票據(jù)符合全國統(tǒng)一式樣、規(guī)范填列，日常管理使用有內控機制。
（二）票據(jù)保管。按規(guī)定設置票據(jù)專管員，建立票據(jù)臺賬，做好票據(jù)的保管和序時登記工作：為保管票據(jù)的人員配置單獨的保險柜等保管設備，做到人走柜鎖。
（三）票據(jù)使用。不存在擅自印制財xxx票據(jù)，轉借、串用、代開財xxx票據(jù)，偽造、變造、買賣、擅自銷毀財xxx票據(jù)，偽造、使用偽造的財xxx票據(jù)（?。┲普虑闆r。
（三）決算報送。按xxx門要求及時報送決算報表。
（一）執(zhí)行中清理。預算執(zhí)行中，按存量資金管理規(guī)定及xxx門要求及時清理單位賬戶存量資金。因項目執(zhí)行完畢或中止執(zhí)行等原因確無法繼續(xù)按原用途使用的資金，沒有滯留單位銀行賬戶，應繳的存量資金是按規(guī)定繳回財xxx。
（二）年終清理。年度終了，按財xxx要求對本部門？年度存量資金做全面清理、按規(guī)定將應繳的存量資金繳回財xxx。特此報告。
業(yè)務風險排查報告篇十二
本次排查工作從20xx年4月15日開始至20xx年5月30日結束，主要排查內容如下：
1.機構注冊和備案、資金來源、辦公場所、工作人員身份以及機構的設立和使用的賬戶等都是合法的，無非法集資問題。
2.我公司無向社會集資和變相集資的行為。
3.我公司經(jīng)營范圍與注冊內容一致，經(jīng)營活動合法，嚴格按照規(guī)則，符合規(guī)范。
4.我公司的房地產(chǎn)估價所、經(jīng)紀人資格證書和注冊證書使用比較規(guī)范。
業(yè)務風險排查報告篇十三
組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業(yè)操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
業(yè)務風險排查報告篇十四
（一）強化領導，落實質量安全風險排查責任。成立了以局長為組長，副局長為副組長，各業(yè)務人員的風險排查工作領導小組，認真組織實施。
（二）細致摸查，把安全風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設備、食品、食品添加劑、隊伍建設等為重點認真開展排查。認真摸查潛在的風險對象、風險環(huán)節(jié)、風險品種、風險時段等“風險點”。做到全過程、全方位進行深入排查，根據(jù)查出隱患制定相應的防范和控制措施。
（三）嚴把三關，構筑企業(yè)安全生產(chǎn)防線。切實把好原料進廠關、生產(chǎn)過程關、出廠檢驗關。一是嚴把原料進廠關。全面查驗企業(yè)采購原料、食品添加劑的驗證記錄以及進貨臺賬；二是嚴把生產(chǎn)過程關。檢查企業(yè)是否嚴格按照生產(chǎn)工藝流程組織生產(chǎn)；嚴把添加劑使用關，重點檢查生產(chǎn)過程中使用的食品添加劑是否符合國家規(guī)定；三是嚴把出廠檢驗關，進行嚴格檢查，確保成品合格率達到100％。
（四）控制四類風險，確保質量安全零風險。對隱患排查出的問題，實施風險管理。一是控制管理風險。完善從企業(yè)負責人到車間管理人員的責任落實；二是控制質量風險。對企業(yè)存在的質量安全風險實施。
在效果上，我縣產(chǎn)品質量水平得到了提升，特別是食品企業(yè)，在20xx年監(jiān)督抽樣中，合格率100%，企業(yè)的整體水平得到了提高。
業(yè)務風險排查報告篇十五
目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務。
對于此次代銷業(yè)務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務部，個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎。
業(yè)務風險排查報告篇十六
我們針對干部職工在理想信念、依法行政、業(yè)務水平、技術能力、廉潔從政等方面存在突出問題進行深挖細找，認真組織干部職工學習業(yè)務水平和“五公開”、“十不準”，領導干部要求別人做到的自己先做到，充分發(fā)揮黨員帶頭作用，在業(yè)務上做到相互學習，生活上互相幫助。
在效果上，杜絕了行政不作為、亂作為等問題，干部職工工作作風大為改觀，工作質量和效率明顯提高。
業(yè)務風險排查報告篇十七
成立鎮(zhèn)檔案安全風險隱患排查治理工作領導小組，從思想上、行動上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實檔案安全隱患排查治理工作責任制，分解責任到具體人、每一個環(huán)節(jié)，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責到位、指揮到位、措施到位。
鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動全鎮(zhèn)經(jīng)濟及社會各項事業(yè)發(fā)展，解決矛盾糾紛的基礎性工作來抓。教育引導廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業(yè)主要負責人，提高對檔案工作重要性的認識，增強檔案管理的責任感和自覺性，提高管理水平。
業(yè)務風險排查報告篇十八
（一）是夯實基礎，梳理風險控制措施。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位帳戶管理流程、資金調度業(yè)務流程、對賬戶管理、財務核對、印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、特殊業(yè)務處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務流程、假幣上交流程等業(yè)務統(tǒng)一文件，及時解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關文件的要求，針對營業(yè)部門管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關人員對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。
（三）是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫存。營業(yè)機構負責人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。
業(yè)務風險排查報告篇十九
組織“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”、“業(yè)務檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。
業(yè)務風險排查報告篇二十
高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結算部、風險合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
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