總結(jié)是一個思考的過程，它需要我們對自己的學(xué)習(xí)和工作進行深入的思考和分析?？偨Y(jié)需要注意語言的簡練明了，避免冗長和晦澀的表達方式，讓讀者能夠輕松理解你的觀點。接下來是一些經(jīng)過精心挑選的總結(jié)樣本，希望能對大家寫作提供參考和啟示。
合規(guī)部工作總結(jié)篇一
xx年xx月，在集團公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各兄弟部門的支持下，東風(fēng)支隊緊緊圍繞“安全質(zhì)量”這個重點，按照公司安全管理的相關(guān)規(guī)定和要求，以“以人為本安全生產(chǎn)，關(guān)注安全生產(chǎn)”為方針，開展安全生產(chǎn)管理工作，完善了各類應(yīng)急機制，積累了經(jīng)驗，為安全生產(chǎn)管理奠定了基礎(chǔ)。
一、強化安全監(jiān)管，落實責(zé)任，加強安全管理工作。
一）建立健全安全組織機構(gòu)。
成立安全組織機構(gòu)，落實安全責(zé)任，實行“一崗雙責(zé)”，即安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組和安全生產(chǎn)管理小組，按照“屬地管理，分級負責(zé)”的原則，成立安全小組。
二）加強宣傳培訓(xùn)教育，提高安全素質(zhì)。
認真開展安全法律法規(guī)和安全生產(chǎn)知識培訓(xùn)，采取“請進來、走出去”的方式，以集中培訓(xùn)、專業(yè)安全教育、崗位操作知識和安全操作規(guī)程培訓(xùn)為主，組織開展安全管理人員、作業(yè)人員、特種作業(yè)人員等多種形式的安全知識技能培訓(xùn)。
三）健全完善各項制度，落實安全生產(chǎn)責(zé)任。
認真貫徹落實“安全第一、預(yù)防為主”的方針，堅持“安全第一”的方針，完善和落實安全生產(chǎn)工作各項規(guī)章制度，加強各級安全生產(chǎn)的安全生產(chǎn)管理工作，嚴格落實安全生產(chǎn)責(zé)任，強化安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查和隱患整改，切實抓好安全生產(chǎn)的基礎(chǔ)性工作，建立健全和健全安全生產(chǎn)管理制度和安全生產(chǎn)管理機構(gòu)，實行安全生產(chǎn)責(zé)任追究制，確保安全生產(chǎn)責(zé)任人、安全管理人和有關(guān)人員的安全生產(chǎn)責(zé)任。
四）加強安全教育培訓(xùn)，提升安全業(yè)務(wù)水平。
為了加強公司安全生產(chǎn)管理工作，加大安全生產(chǎn)投入，提升安全管理水平，加強安全生產(chǎn)培訓(xùn)教育，建立健全企業(yè)安全生產(chǎn)責(zé)任制，落實好安全生產(chǎn)培訓(xùn)教育和應(yīng)急預(yù)案的各項工作，制定了《公司安全培訓(xùn)教育制度》、《特種作業(yè)人員登記管理制度》、《特種作業(yè)人員持證上崗制度》、《特種作業(yè)人員安全培訓(xùn)登記管理制度》等安全培訓(xùn)教育制度，加強特種作業(yè)人員特種作業(yè)人員的培養(yǎng)教育，建立健全了特種作業(yè)人員三級安全培訓(xùn)檔案，建立安全培訓(xùn)記錄、考核檔案。
二、加強安全檢查，及時消除事故隱患。
在安全生產(chǎn)管理工作中，我們堅持“防患于未然”的原則，認真落實“四個到位”工作，即：領(lǐng)導(dǎo)到位、責(zé)任到位、措施到位、經(jīng)費到位。
根據(jù)集團公司安全生產(chǎn)管理的相關(guān)文件要求，對集團公司和分公司下達的整改安全隱患，及時做好安全生產(chǎn)隱患的跟蹤督查，并實施跟蹤落實，做到防微杜漸。通過這種有效的安全監(jiān)督檢查方式，使安全隱患及時得到了及時排除，確保了安全生產(chǎn)隱患的及時發(fā)現(xiàn)和處理。
五）加強特種作業(yè)人員管理。
認真落實安全管理規(guī)章制度，建立健全了特種作業(yè)人員三級安全管理臺賬，建立起特種作業(yè)人員安全培訓(xùn)檔案，建立起特種作業(yè)人員三級安全培訓(xùn)檔案。
三、加強教育培訓(xùn)，提升安全素質(zhì)。
一）加強培訓(xùn)教育，不斷提高安全管理水平。
合規(guī)部工作總結(jié)篇二
“合規(guī)人人有責(zé)”，這不僅僅是一句口號，更是一種精神，要做到合規(guī)經(jīng)營就要常懷合規(guī)之心。銀行是服務(wù)行業(yè)、也是一個高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
俗話說：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好的詮釋，是社會發(fā)展亙古不變的規(guī)律，“控制風(fēng)險”“零風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則，要確保零風(fēng)險就必須做到合規(guī)守法，這不僅要求整體的合規(guī)，更是每個獨立個體的合規(guī)，一個單獨個體的違規(guī)即代表整體不合規(guī)，所以合規(guī)是對每一個人的要求。
合規(guī)容不得半點的僥幸心理，任何1%的疏忽都可能帶來100%的損失。法國興業(yè)銀行因內(nèi)部一名交易員違規(guī)買賣期貨，而導(dǎo)致銀行損失百億元，令人觸目驚心;國家開發(fā)銀行原副行長王益利用職務(wù)之便，向企業(yè)違規(guī)發(fā)放貸款，受賄上千萬元，最終淪為階下囚，銀行風(fēng)險事件層出不窮，沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九違規(guī)，合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是印刷在紙上的美術(shù)字，它需要的是人人時時刻刻處處都身體力行。
“千里之堤，以螻蟻之穴潰”。重大風(fēng)險事件的爆發(fā)往往都是從業(yè)人員日?；顒又胁缓弦?guī)行為的積累，主動合規(guī)，從“我”做起，樹立四意識，遠離風(fēng)險事件。一是要樹立責(zé)任意識，應(yīng)本著對工作負責(zé)、對同事負責(zé)、對自己負責(zé)的原則，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，自覺做到知行合一、言行一致，事后經(jīng)得起合規(guī)檢查;二是樹立合規(guī)辦事意識，行成于思而毀于隨，要正確把握自己，時刻緊繃合規(guī)之弦;三是樹立保密意識，樹立無小事的原則;私事樹立監(jiān)督意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，使自己少犯錯、監(jiān)督別人不犯錯誤。
常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習(xí)難改”。一個人最大的敵人就是自己，糾正不良習(xí)慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰(zhàn)勝自我。只要人人樹立合規(guī)意識，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，那么實現(xiàn)全面合規(guī)管理，自然是水到渠成。
合規(guī)部工作總結(jié)篇三
第一條為規(guī)范商業(yè)銀行（下文簡稱“我行”）法律性文本、文件審查工作程序，及時解決我行法律問題，提高審查工作效率和質(zhì)量，為管理創(chuàng)新與業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展提供有效的法律支持和制度保障，根據(jù)《商業(yè)銀行股份有限公司風(fēng)險管理制度》及風(fēng)險資產(chǎn)部職責(zé)制定本辦法。
第二條本辦法所稱“法律性文本、文件”是指我行在經(jīng)營和管理過程中，以本行名義對內(nèi)（外）出具或接受的產(chǎn)生法律權(quán)利、義務(wù)的合同、協(xié)議、信函、證明、聲明、承諾以及其他有關(guān)文件和重要規(guī)章制度。
我行各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式提交風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。
第三條合規(guī)審查應(yīng)當遵循以下原則：
（二）維護自身合法權(quán)益與促進我行規(guī)范發(fā)展的原則。
（三）業(yè)務(wù)職能管理部門管理與風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）管理相結(jié)合原則。
第四條我行合規(guī)審查工作采取與外部律師事務(wù)所合作的運行機制。
第二章部門分工與職責(zé)。
第五條風(fēng)險資產(chǎn)部負責(zé)統(tǒng)一對總行法律性文件的合法性進行審查并對全行的法律問題提供咨詢服務(wù)。
第六條業(yè)務(wù)性審查職責(zé)。
（一）是否符合國家經(jīng)濟政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、監(jiān)管政策等業(yè)務(wù)性規(guī)范。
（二）是否符合上級監(jiān)管制定的有關(guān)行業(yè)管理制度及政策，內(nèi)部控制機制是否嚴密、完備，操作流程與崗位節(jié)點設(shè)置是否合理科學(xué)。
（三）是否符合行業(yè)規(guī)定的技術(shù)等級、施工規(guī)范、產(chǎn)品。
1質(zhì)量標準與相應(yīng)資質(zhì)要求。
（四）是否超越業(yè)務(wù)權(quán)限。
（五）是否真實反映談判情況。
（六）對方當事人是否具有簽約主體資格。
（七）業(yè)務(wù)用語表述是否規(guī)范，是否會產(chǎn)生歧義。第七條法律合規(guī)性審查職責(zé)包括：
（一）制定或簽約法律程序是否符合規(guī)范。
（二）條款之間是否有沖突。
（三）條款之間是否有歧義。
（四）條款是否與現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章和國家政策相抵觸。
（五）條款是否損害我行的合法權(quán)益。
第三章審查流程與時限。
第七條總行各部門認為需要將法律性文件送交風(fēng)險資產(chǎn)部審查的，應(yīng)填制《法律審查申請表》（格式附后）。申請表經(jīng)送審部門負責(zé)人簽字后，連同法律性文件、相關(guān)材料的復(fù)印件送交風(fēng)險資產(chǎn)部。
第八條對于涉及或可能涉及重大、復(fù)雜法律問題的業(yè)務(wù)，有關(guān)部門應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理的前期，約請風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）早期介入，指派人員參與業(yè)務(wù)談判及文件準備，爭取有利的談判地位，擬定對我行有利的文件草案，提高法律性文件審查效率。
第九條各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式（連同電子版）于每周二前提交風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。
第十條送審部門應(yīng)如實、全面地介紹、解釋有關(guān)背景情況。有特殊需求和特殊風(fēng)險的，有關(guān)部門應(yīng)主動加以說明。
第十一條風(fēng)險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）在審查過程中，有權(quán)要求送審部門提供必要的補充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅以已送材料為依據(jù)出具法律意見，未經(jīng)送審部門確認的情況介紹不得作為提出法律意見的依據(jù)。
第十二條對涉及重大、復(fù)雜業(yè)務(wù)或管理問題的法律性文件，法律審查人員應(yīng)認真聽取有關(guān)部門業(yè)務(wù)、管理人員的業(yè)務(wù)意見，對業(yè)務(wù)或管理問題有必要的了解以后，方可出具法律審查意見。
第十三條風(fēng)險資產(chǎn)部接到申請表及有關(guān)材料后，應(yīng)于當日指定審查人員。
第十四條審查工作一般分為初審和復(fù)審，分別由不同的審查人員審核。
簡單的審查工作可由一名審查人員獨立完成。
涉及重大、復(fù)雜法律問題的法律性文件，審查人員可以要求風(fēng)險資產(chǎn)部集體討論，形成審查意見。風(fēng)險資產(chǎn)部可以聘請行外律師發(fā)表審查意見。
第十五條法律性文件審查原則上應(yīng)自收到送審文件次日起三個工作日內(nèi)完成；涉及重大、復(fù)雜法律問題的法律性文件，應(yīng)自收到送審文件次日起七個工作日內(nèi)完成；對于需進一步調(diào)查、補充材料的法律性文件，經(jīng)通知送審部門，可以適當延長審查期限；對緊急文件應(yīng)優(yōu)先辦理。
“法律性文本、文件”以外的法律問題于送到次周周三前以律師意見書形式予以解答。
第十六條審查人員應(yīng)根據(jù)送審部門提供的事實情況，以法律為依據(jù)，分析法律性文件涉及到的權(quán)利、義務(wù)內(nèi)容及其法律后果，提出審查意見和建議。
第十七條法律審查意見書應(yīng)統(tǒng)一編號，由風(fēng)險資產(chǎn)部負責(zé)人簽發(fā)。
第十八條法律審查意見書僅作為送審部門決策的參考依據(jù)。送審部門應(yīng)綜合權(quán)衡各方面因素（包括法律因素）后進行決策。
第十九條法律性文件審查完畢，審查人員應(yīng)將法律審查意見書交送審查部門。
第二十條法律性文件審查完畢，審查人員應(yīng)將法律審查意見書復(fù)印，連同法律審查申請表及相關(guān)材料一并歸檔。
第二十一條風(fēng)險資產(chǎn)部應(yīng)當認真審查法律性文件。
因法律審查人員工作疏忽，造成損失的，由有關(guān)人員承。
3擔責(zé)任，但因送審部門提供的資料、情況不完整、不準確導(dǎo)致法律審查人員判斷錯誤的除外。
第二十二條本辦法由總行風(fēng)險資產(chǎn)部負責(zé)解釋。第二十三條本辦法自印發(fā)之日起施行。
合規(guī)部工作總結(jié)篇四
開展”從我做起，合規(guī)操作“專題教育學(xué)習(xí)活動心得不悔資料！
教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！睕]有規(guī)矩何成方圓“，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個”有心人“。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
合規(guī)部工作總結(jié)篇五
我公司自成立以來，在市局各級組織的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹落實了《中華共和國安全生產(chǎn)法》和《關(guān)于進一步加強安全生產(chǎn)工作的通知》精神，堅持“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的安全生產(chǎn)方針，進一步完善安全生產(chǎn)管理體系，強化安全生產(chǎn)監(jiān)督管理，加強生產(chǎn)安全事故的防范，全面落實安全生產(chǎn)責(zé)任制，加強基礎(chǔ)建設(shè)，強化安全管理，有效的控制和消除安全隱患，有效的防范了各類事故的發(fā)生，全面提升了我公司生產(chǎn)經(jīng)營能力和綜合競爭實力，為實現(xiàn)公司安全生產(chǎn)目標打下了堅實基礎(chǔ)。
一、加強安全教育培訓(xùn)，提高全員素質(zhì)。
為了提高全員安全意識，公司從加大對安全生產(chǎn)工作的管理和技術(shù)支持力度入手，建立和完善安全生產(chǎn)管理機制，不斷提升員工安全意識和防范事故的能力。公司在原有的基礎(chǔ)上，進一步完善了安全培訓(xùn)制度：一是建立健全了安全生產(chǎn)管理機構(gòu)和制度，明確了安全生產(chǎn)崗位責(zé)任，完善了安全管理制度。二是加強對新進員工和老員工的安全培訓(xùn)，做好崗前培訓(xùn)，全面提高員工安全操作技能。三是公司還根據(jù)不同的崗位，建立了一套符合崗位標準的操作規(guī)程及事故應(yīng)急預(yù)案，做到及時發(fā)生，及時處置。
二、強化安全培訓(xùn)，提高員工整體素質(zhì)。
公司按照“誰主管，誰負責(zé)”的原則，實行“誰主管，誰負責(zé)”的原則，進一步完善了各部門、各崗位的安全生產(chǎn)責(zé)任制；公司與各部門簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，各部門主要負責(zé)人與員工簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，各自做到層層落實安全生產(chǎn)責(zé)任制。
三、加強安全檢查，強化隱患整改和監(jiān)督管理。
公司按照安全生產(chǎn)檢查工作“誰主管、誰負責(zé)”的原則，對生產(chǎn)設(shè)備、工作人員、機械設(shè)備和現(xiàn)場進行xx日常規(guī)檢查。公司安全科對生產(chǎn)現(xiàn)場進行了一次全面的安全隱患檢查，并將檢查結(jié)果記入安全生產(chǎn)管理記錄。
四、加強現(xiàn)場管理和安全防護。
公司按照“誰主管，誰負責(zé)”和“誰使用，誰負責(zé)”的原則，實行現(xiàn)場安全隱患排查責(zé)任制。
1、公司對生產(chǎn)設(shè)備、工具設(shè)施，生活用房、食堂等人員密集場所實行封閉管理，公司與工作人員簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀，實行一把手負責(zé)制。
2、公司實行了現(xiàn)場管理、安全生產(chǎn)、設(shè)備、消防安全三位一體的管理體系，實行一票否決制。
3、公司建立了安全生產(chǎn)責(zé)任制，明確了安全生產(chǎn)責(zé)任和任務(wù)、安全隱患整改及責(zé)任人。
4.公司還根據(jù)不同崗位，制定出不同的安全生產(chǎn)責(zé)任制，公司將安全生產(chǎn)責(zé)任層層分解，細化到人，做到各司其職、各負其責(zé)。
通過安全教育、培訓(xùn)和教育工作，員工的安全思想意識和安全技能得到了提高，安全防護意識得到增強。公司的安全生產(chǎn)、消防工作也得到了鞏固和加強，為實現(xiàn)公司安全生產(chǎn)目標打下了堅實的基礎(chǔ)。
合規(guī)部工作總結(jié)篇六
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
年即將進入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學(xué)習(xí)、不斷成長”來概括，作為進入省公司管理機關(guān)第一個完整的工作年，我積極適應(yīng)、加速轉(zhuǎn)變，按照崗位職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)要求，較好地完成了各項工作任務(wù)?，F(xiàn)簡要總結(jié)如下：
第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險梳理，確定風(fēng)險點31條，針對10個關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進制度體系建設(shè)，協(xié)助完成采購管理辦法等5項重點業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點梳理廉潔風(fēng)險防控清單6項清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍，規(guī)范上會流程，做好會議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項。
第二.內(nèi)控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計回復(fù)和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。
第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強化重點工作督察督辦，對要求的重點工作及時在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結(jié)，對各部門的重點工作分月度、周度跟蹤收集，呈報領(lǐng)導(dǎo)。三是按照相關(guān)規(guī)定，做好經(jīng)營分析會、工作總結(jié)會等各類會議的會務(wù)籌備。四是認真做好例會匯報材料、會議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團相關(guān)工作。
1.專業(yè)能力需進一步加強。一是對于專業(yè)知識的學(xué)習(xí)掌握不夠，撰寫相關(guān)材料水平不足，專業(yè)性不強。二是對于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入，不能很好地指導(dǎo)并開展工作。
2.工作完成質(zhì)量需進一步提升。因事務(wù)性工作繁雜，多頭對應(yīng)多個處室，忙于應(yīng)付，導(dǎo)致個別工作完成質(zhì)量不高。
3.工作協(xié)調(diào)能力需進一步強化。重點工作督辦力度不夠，對于重點工作的進展反饋不夠及時。
4.思考問題的全面性不足。對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強專業(yè)知識學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項工作。
2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強化內(nèi)控管理工作，牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制，完善內(nèi)部控制管理體系，確保順利通過內(nèi)控測試。二是進一步強化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時增加議題，確保會議的嚴肅性和紀律性，做好會議記錄和資料存檔，為專項檢查做好準備。三是持續(xù)強化合同管理，嚴格按照合同管理實施細則和合同系統(tǒng)操作要求，做好合同簽約依據(jù)的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo)，確保無事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風(fēng)險管控，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險清單梳理，確保新修訂的制度對各項風(fēng)險漏洞有效管控。
3．提高重點工作宣傳報道力度。進一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道，積極調(diào)動各部門對宣傳工作的積極性，加強引導(dǎo)，助力各項工作順利推進。
4．提高對內(nèi)對外綜合協(xié)調(diào)能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理，及時反饋工作進展，確保工作執(zhí)行力落實到位。
5．提高工作主動性，加強相互協(xié)作配合能力。主動補位、相互配合，高效推進各項工作。
合規(guī)部工作總結(jié)篇七
“以法治校，以法施教，依法執(zhí)教”為主題的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使全校教職員工深受啟發(fā)，進一步提高了教師的法律知識和依法治校、依法執(zhí)教和依法行政的意識，提高了教育管理水平和教育質(zhì)量?，F(xiàn)將學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：
1、開展以班主任為主體，以班級組織為依托，以班級管理為核心的教育管理體系。
以德育處為核心的班主任工作重點，充分發(fā)揮班主任在學(xué)校德育教育工作中的核心作用，加強對班主任工作的考核與指導(dǎo)。
為了充分發(fā)揮班主任在學(xué)校德育工作中的重要作用，我校制訂了班主任工作考核制度，對工作實行量化打分，并與工作結(jié)合，每月評選出1名班主任和1名教學(xué)優(yōu)秀班主任，在校本培訓(xùn)活動中，評選出優(yōu)秀班主任，并頒發(fā)證書，讓班主任在工作中充分體現(xiàn)自身的價值，調(diào)動其工作積極性，發(fā)揮其工作積極性，以主人翁的精神投入到學(xué)校管理中去。
2、以校本培訓(xùn)為途徑，開展系列教育活動。
我校以《中小學(xué)德育工作規(guī)程》和《義務(wù)教育法》、《未成年人保護法》為重點內(nèi)容的德育活動。通過活動的開展，使學(xué)生進一步了解和熱愛祖國、熱愛民族、熱愛社會主義，增強熱愛祖國、熱愛、熱愛母校、熱愛家鄉(xiāng)的情感，培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣及道德意識，增強民族自尊心、自信心和自豪感。通過開展系列教育活動，使學(xué)生樹立起正確的人生觀、價值觀，使他們成為“四有新人”。
3、開展校園文化建設(shè)工作。
我校校園文化建設(shè)是我校校園文化建設(shè)的靈魂工作，通過創(chuàng)建文化，豐富校園生活，陶冶師生情操，培養(yǎng)和提高學(xué)生的思想道德素質(zhì)，發(fā)展學(xué)生個性，全面實施素質(zhì)教育。我們在校園文化建設(shè)過程中突出校園文化的育人功能，努力做到育人有特色，學(xué)校有特色。在校園文化建設(shè)過程中，我們堅持以愛國主義、集體主義為核心的民族精神和以改革創(chuàng)新為動力的時代精神相結(jié)合，堅持德育和美育并重，突出特色，注重品牌。通過豐富多彩的文化活動和社會實踐活動，充分發(fā)揮文化育人的作用，把德育工作滲透在校園文化建設(shè)的全過程，貫穿于學(xué)校教育教學(xué)的全過程，使學(xué)校文化成為學(xué)校教育的有機組成部分。我們還充分利用校園廣播、墻報等形式，大力宣傳和表揚優(yōu)秀人物和優(yōu)秀班級集體和個人，通過宣傳報道，擴大影響力和感召力，形成全校上下愛國主義、集體主義精神。
4、加大宣傳力度，營造學(xué)校德育工作的良好氛圍。
我校充分發(fā)揮宣傳陣地的作用，充分利用校園廣播、櫥窗、板報、標語、墻報和墻報等傳統(tǒng)的德育陣地，培育和發(fā)掘優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化和優(yōu)秀的思想道德素材，使學(xué)校的每一項重大活動都閃爍出智慧的光彩。
5）利用國旗下講話這個陣地對學(xué)生進行德育教育。
6）通過國旗下講話和主題班隊會，對學(xué)生進行教育。
合規(guī)部工作總結(jié)篇八
第一章。
總則。
第一條。
為促進證券公司加強分支機構(gòu)的風(fēng)險控制，確保持續(xù)規(guī)范經(jīng)營，根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》有關(guān)要求，制定本指引。
第二條設(shè)在轄區(qū)的證券公司及其分支機構(gòu)應(yīng)按本指引要求，設(shè)立合規(guī)監(jiān)察員。第三條合規(guī)監(jiān)察員是公司合規(guī)管理部門的派出人員或接受合規(guī)管理部門的指導(dǎo)，按照合規(guī)管理部門的授權(quán)和有關(guān)要求，對所在分支機構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，并就其工作開展情況，定期或不定期向公司合規(guī)管理部門或證券監(jiān)管部門報告。
第四條合規(guī)監(jiān)察員開展工作，應(yīng)當堅持原則、忠于職守、專業(yè)誠信、勤勉盡責(zé)。第五條證券公司及其分支機構(gòu)應(yīng)當建立健全相關(guān)制度，提供必要的條件，確保合規(guī)監(jiān)察員獨立、有效地履行職責(zé)。
第二章。
合規(guī)監(jiān)察員任職條件與要求。
第六條有下列情形之一的，不得擔任合規(guī)檢查員：
（一）《證券法》第一百三十一條第二款、第一百三十二條、第一百三十三條規(guī)定的情形；
（二）因重大違法違規(guī)行為受到金融監(jiān)管部門的行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
（三）自被證券監(jiān)管部門撤銷任職資格之日起未逾3年；
（四）自被證券監(jiān)管部門認定為不適當人選之日起未逾2年；
（五）中國證監(jiān)會福建監(jiān)管局（以下簡稱“本局”）認定的其他情形。第七條。
合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當具備以下條件：
（一）正直誠實，品行良好；
（四）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或取得學(xué)士以上學(xué)位，并取得證券從業(yè)資格；
（五）通過福建省證券期貨業(yè)協(xié)會組織的資質(zhì)測試；
（六）本局規(guī)定的其它要求。
第八條。
擔任合規(guī)監(jiān)察員，應(yīng)由公司合規(guī)管理部門事先將下列資料報備本局無異議后，方可辦理任職手續(xù)：
（一）公司的擬任職決定；
（二）擬任合規(guī)監(jiān)察員的履歷表；
（三）擬任合規(guī)監(jiān)察員的學(xué)歷、學(xué)位、相關(guān)資質(zhì)證明復(fù)印件；
（四）本局要求的其他資料。
第三章。
合規(guī)監(jiān)察員職責(zé)。
第九條合規(guī)監(jiān)察員根據(jù)合規(guī)管理部門的授權(quán)和有關(guān)要求，做好所在分支機構(gòu)的合規(guī)工作。原則上，其履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當涵蓋分支機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。第十條合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)，應(yīng)當重點關(guān)注下列事項：
（六）員工是否嚴格有效執(zhí)行公司各項規(guī)章制度；
（七）其他損害所在分支機構(gòu)安全運營的行為。
合規(guī)監(jiān)察員發(fā)現(xiàn)所在分支機構(gòu)運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時予以制止，并報告公司合規(guī)管理部門。重大問題應(yīng)當報告證券監(jiān)管部門。
第十一條。
合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當關(guān)注所在分支機構(gòu)和員工的合規(guī)與風(fēng)險意識的養(yǎng)成，組織合規(guī)培訓(xùn)，為所在分支機構(gòu)負責(zé)人、相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢。
第十二條。
合規(guī)監(jiān)察員享有履行職責(zé)所必需的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。合規(guī)監(jiān)察員根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席所在分支機構(gòu)相關(guān)會議，調(diào)閱相關(guān)文件、資料和檔案，要求相關(guān)人員對有關(guān)事項做出說明。
第十四條。
合規(guī)監(jiān)察員發(fā)現(xiàn)所在分支機構(gòu)運作中存在問題時，應(yīng)當及時告之所在分支機構(gòu)主要負責(zé)人和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，報告公司合規(guī)管理部門，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實；所在分支機構(gòu)主要負責(zé)人對存在問題不整改或者整改未達到要求的，合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)及時向公司合規(guī)管理部門和證券監(jiān)管部門報告。
第十五條。
合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當保持與證券監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織的聯(lián)系溝通，主動配合證券監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織的工作。
第十六條。
合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當定期或者不定期向公司合規(guī)管理部門和證券監(jiān)管部門報送工作報告。
第十七條。
發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當及時向公司合規(guī)管理部門和證券監(jiān)管部門報告：
（一）所在分支機構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為；
（二）所在分支機構(gòu)存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患；
（三）證券監(jiān)管部門規(guī)定或合規(guī)監(jiān)察員依法認為需要報告的其他情形。對上述情形，合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況及時向證券監(jiān)管部門報告。
第十八條。
合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)對所在分支機構(gòu)負責(zé)人及從業(yè)人員合規(guī)執(zhí)行情況，向公司合規(guī)管理部門提供評估或考核意見。
第十九條。
合規(guī)監(jiān)察員執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范。
第二十條。
合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)應(yīng)當保持獨立性，對所在分支機構(gòu)運作的合法合規(guī)情況及其內(nèi)部控制和風(fēng)險管理情況做出獨立、客觀、公正的判斷。
合規(guī)監(jiān)察員不受任何壓力或者受其他機構(gòu)和個人的不當影響，對于違法違規(guī)的指令或者授意應(yīng)當予以拒絕；必要時，可向證券監(jiān)管部門報告。
第二十一條。
合規(guī)監(jiān)察員在履行監(jiān)督檢查職責(zé)時，應(yīng)當以身作則，遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度和相關(guān)業(yè)務(wù)流程規(guī)定。
第二十二條。
合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)時，對與合規(guī)監(jiān)察員本人有利益沖突的事項應(yīng)當回避。第二十三條。
合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當以應(yīng)有的職業(yè)謹慎、職業(yè)敏感和專業(yè)素養(yǎng)，及時發(fā)現(xiàn)并關(guān)注所在分支機構(gòu)運作中存在問題和風(fēng)險隱患。
第二十四條。
合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當嚴格遵守保密制度，對在履行職責(zé)中掌握的非公開信息負有保密義務(wù)，不得違反法律法規(guī)及公司規(guī)定向其他機構(gòu)、人員泄漏非公開信息，或者利用非公開信息為自己或者他人進行證券投資活動。
第二十六條。
合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當加強學(xué)習(xí)，熟悉與所在分支機構(gòu)開展的業(yè)務(wù)有關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管政策、產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量標準以及財稅等相關(guān)政策，努力鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高自身素養(yǎng)和專業(yè)技能。
第二十七條。
合規(guī)監(jiān)察員不得有下列行為：
（一）擅離職守，無顧不履行職責(zé)；
（二）違反規(guī)定授權(quán)他人代為履行職責(zé)；
（三）兼任可能影響其獨立性的職務(wù)或者從事可能影響其獨立性的活動；
（五）利用履行職責(zé)之便謀取私利；
（六）濫用職權(quán)，干預(yù)所在分支機構(gòu)的正常經(jīng)營；
（七）其他損害投資者或者公司利益的行為。
第五章。
監(jiān)督管理。
第二十八條。
公司應(yīng)當在其合規(guī)管理制度中明確規(guī)定合規(guī)監(jiān)察員的任職條件、提名方式、任期、聘任及解聘程序、權(quán)利義務(wù)等。
第二十九條。
合規(guī)監(jiān)察員由合規(guī)管理部門提名，經(jīng)合規(guī)總監(jiān)同意，由公司聘任。公司選聘合規(guī)監(jiān)察員，應(yīng)當將擬任人選是否勝任工作作為主要判斷標準，對其進行盡職調(diào)查，充分了解其工作背景、遵規(guī)守法情況、誠信記錄、從業(yè)資格、業(yè)務(wù)素質(zhì)及工作能力等，確保其符合規(guī)定的任職條件。
第三十條。
公司應(yīng)當明確合規(guī)監(jiān)察員了解所在分支機構(gòu)相關(guān)情況、安排工作的程序以及合規(guī)監(jiān)察員的報告路徑。合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)管理部門應(yīng)當定期或者不定期聽取合規(guī)監(jiān)察員的報告。
公司分支機構(gòu)負責(zé)人不得違反公司規(guī)定的職責(zé)和程序，越過合規(guī)管理部門直接向合規(guī)監(jiān)察員下達指令或者干涉合規(guī)監(jiān)察員的工作。
第三十一條。
公司應(yīng)當建立和完善合規(guī)監(jiān)察員考核制度。對合規(guī)監(jiān)察員的考核，應(yīng)當以所在分支機構(gòu)的合規(guī)運作情況為主要標準，由公司合規(guī)管理部門進行考核。合規(guī)監(jiān)察員認為考核結(jié)果明顯有失公允的，可以向公司管理層或證券監(jiān)管部門申訴。
公司及分支機構(gòu)應(yīng)當制定相應(yīng)制度，為合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，保證合規(guī)監(jiān)察員順利開展工作。
第三十三條。
公司及分支機構(gòu)應(yīng)當保證合規(guī)監(jiān)察員工作的獨立性，不得要求合規(guī)監(jiān)察員從事與其履行職責(zé)相沖突的工作。
第三十四條。
合規(guī)監(jiān)察員提出辭職的，應(yīng)當提前1各月向公司管理部門提出申請。合規(guī)監(jiān)察員在辭職申請獲得批準后方可離職。在辭職申請獲得批準之前，合規(guī)監(jiān)察員不得自行停止履行職責(zé)。
公司擬免除合規(guī)監(jiān)察員職務(wù)的，應(yīng)當盡快確定擬任人選。公司批準免除合規(guī)監(jiān)察員職務(wù)時，應(yīng)當同時確定擬任人選或者代行職責(zé)人選，并按照有關(guān)規(guī)定履行相應(yīng)程序。第三十六條合規(guī)監(jiān)察員任期屆滿前，公司不得無故免除合規(guī)監(jiān)察員的職務(wù)。
公司在合規(guī)監(jiān)察員任期屆滿前擬免除其職務(wù)的，應(yīng)當在免職決定前10個工作日將解聘理由及合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)情況書面報告證券監(jiān)管部門。
第三十七條。
證券監(jiān)管部門支持合規(guī)監(jiān)察員依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定履行職責(zé)，對公司及分支機構(gòu)限制、阻撓合規(guī)監(jiān)察員正常開展工作的，將視情況進行調(diào)查和處理。
第三十八條。
證券監(jiān)管部門不定期組織合規(guī)監(jiān)察員進行相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)和考試，并將培訓(xùn)情況及考試成績記入公司及合規(guī)監(jiān)察員監(jiān)管檔案。
證券監(jiān)管部門持續(xù)關(guān)注合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)的情況。
合規(guī)監(jiān)察員違反有關(guān)法律法規(guī)及證券監(jiān)管部門規(guī)定的，由證券監(jiān)管部門依法給予行政處罰或者采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
第六章。
附則。
第四十一條。
注冊地設(shè)在轄區(qū)的證券公司、分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，設(shè)立專職或兼職合規(guī)監(jiān)察員。證券公司各業(yè)務(wù)部門可指定專人負責(zé)所在部門的合規(guī)監(jiān)察工作。
第四十二條。
兼職合規(guī)監(jiān)察員的工作職責(zé)、執(zhí)業(yè)規(guī)范和監(jiān)督管理參照本指引執(zhí)行。第四十三條。
本指引自發(fā)布之日起施行。
合規(guī)部工作總結(jié)篇九
隨著銀行業(yè)科技進步的步伐加快，農(nóng)村信用社加大了對信息科技的投入，使得網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看，目前農(nóng)村信用社在科技工作上，各項規(guī)章制度比較健全，設(shè)備運行比較正常，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好。但是，由于信息集中程度不斷提高，農(nóng)村信用社信息科技風(fēng)險防范工作面臨著新的形勢、新情況和新問題，在信息科技風(fēng)險的管理上，普遍存在重視信息科技建設(shè)、輕信息科技管理，重信息科技建設(shè)的檔次提升、輕信息科技風(fēng)險防范，重眼前業(yè)務(wù)發(fā)展、輕長期信息科技發(fā)規(guī)劃等問題。
一、目前信用社信息科技風(fēng)險管理中存在的主要問題目前農(nóng)村信用社對信息科技風(fēng)險的管理相對薄弱，管理層缺乏對信息科技的關(guān)注和統(tǒng)籌安排，對信息科技的風(fēng)險了解不多，導(dǎo)致一些風(fēng)險事項隱患存在以下幾個突出問題。
（一）對信息科技風(fēng)險認識不到位，觀念陳舊。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工，學(xué)歷較低，對科技知識學(xué)習(xí)掌握得不多，思維定式仍然沿用老辦法多，對新事物接受少，接受慢，因而對快速發(fā)展的信息工作認識不到位，重視程度不夠，不知道如何讓科技推動各項業(yè)務(wù)工作的開展；不知道如何檢查科技工作。對科技工作往往很茫然，缺乏學(xué)習(xí)，工作中主動應(yīng)用較少。
（二）信息科技管理部門人員配備不足，技術(shù)隊伍力量比較薄弱。信用社網(wǎng)點多，科技部門人員配備較少，目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人，既要開展新業(yè)務(wù)的推廣、銀行卡的差錯處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上的維護工作，工作任務(wù)特別重?；鶎蛹安糠诸I(lǐng)導(dǎo)甚至認為信息科技風(fēng)險就是保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn)的錯誤觀念，極易忽視了自身各級系統(tǒng)的漏洞和隱患排查、除險。管理層沒有成立或成立了但很少關(guān)心科技信息工作；或把科技部門獨立于其它業(yè)務(wù)部門之外，不能有效識別并量化可能存在的信息科技風(fēng)險因素。
（三）制度淡薄，綜合管理與制度執(zhí)行不到位。部分網(wǎng)點不能嚴格執(zhí)行相關(guān)計算機應(yīng)用管理制度和設(shè)備運行管理規(guī)定，各種登記不完整，缺少部分對設(shè)備運行日志的登記，個別人隨意離開工作崗位，且不及時簽退；密碼設(shè)置規(guī)律性較強，喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話號碼作密碼，保密性差；網(wǎng)點改造未及時與科技部門協(xié)調(diào)，有少數(shù)營業(yè)網(wǎng)點對設(shè)備隨意擺放，弱電線路不達標；有些網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運行環(huán)境較差，設(shè)備上的灰塵較多，防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；不能起到設(shè)備運行的風(fēng)險防范作用。
（四）外部制約與風(fēng)險控制環(huán)節(jié)不到位。轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點均未接受有關(guān)信息科技風(fēng)險的外部評估，向監(jiān)管部門提供的審計檢查報告多是在信息科技人員自我評價的基礎(chǔ)上形成的，尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項目外包管理缺乏有效的風(fēng)險防范手段，沒有經(jīng)常性的對外包服務(wù)商近期經(jīng)營狀況和提供的服務(wù)狀況進行評價和報告，缺乏對外包商有效的監(jiān)督和約束；沒有建立針對外包服務(wù)商的應(yīng)急方案和解除服務(wù)方案。
（五）科技信息衍生品風(fēng)險管理不到位。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅速擴張和競爭的日趨激烈，銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險處于多發(fā)、高發(fā)期。銀行卡業(yè)務(wù)通過atm機取現(xiàn)、pos機套現(xiàn)(消費)或網(wǎng)絡(luò)(電話)轉(zhuǎn)賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風(fēng)險；特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機構(gòu)資金損失的中介機構(gòu)之便與不法分子勾結(jié)、串通作案造成的內(nèi)部操作風(fēng)險。這些風(fēng)險不僅對客戶及銀行的資金安全造成威脅，對銀行的聲譽也造成了非常嚴重的影響。
二、加強信息科技風(fēng)險防范的建議。
（一）轉(zhuǎn)變觀念，提高思想認識。重點是領(lǐng)導(dǎo)觀念的轉(zhuǎn)變，提高使用計算機參與輔助管理意識和應(yīng)用意識，通過應(yīng)用效果促進觀念的轉(zhuǎn)變。加強培訓(xùn)學(xué)習(xí)的頻度和濃度。要結(jié)合銀監(jiān)部門有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技風(fēng)險管理文件要求，組織對轄內(nèi)一線人員培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和貫徹。重點學(xué)習(xí)以前年度以來銀監(jiān)會下發(fā)的有關(guān)信息科技風(fēng)險監(jiān)管方面的文件，目的就是通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓相關(guān)人員掌握銀監(jiān)會有關(guān)信息風(fēng)險監(jiān)管的要求，自覺地在工作中貫徹執(zhí)行。同時組織轄內(nèi)員工及特約商戶學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門有關(guān)銀行卡收單風(fēng)險管理等方面的業(yè)務(wù)知識。
（二）建立多種層面的防范聯(lián)動協(xié)作機制。一是要建立各網(wǎng)點一線人員聯(lián)席會議制度，及時對臨柜操作的各項風(fēng)險點相互交流，同時傳達學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門信息科技風(fēng)險監(jiān)管文件、要求，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。二是要建立統(tǒng)計信息部門與各業(yè)務(wù)部門之間的聯(lián)動機制，實現(xiàn)各部門間的防范優(yōu)勢互補和信息共享，形成風(fēng)險管理的合力。三是所轄網(wǎng)點也要建立內(nèi)部信息科技風(fēng)險的協(xié)調(diào)機制，由領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立協(xié)調(diào)組織機構(gòu)，將信息科技作為各項業(yè)務(wù)條線的結(jié)合點，統(tǒng)籌研究，明確責(zé)任，定期自查轄內(nèi)各網(wǎng)點信息科技方面存在的問題，遇到內(nèi)部不能協(xié)調(diào)解決的問題時，要及時同領(lǐng)導(dǎo)溝通，共同解決。
（三）完善信息科技風(fēng)險內(nèi)控制度。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》的要求，對可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問題，查缺補漏，調(diào)整優(yōu)化，嚴格評估信息安全內(nèi)控體系的完整性和實施的有效性。聯(lián)社要嚴格按照銀監(jiān)部門要求和部署，適時組織開展對轄內(nèi)機構(gòu)信息科技風(fēng)險狀況的現(xiàn)場檢查。
（四）加強銀行卡、pos機的市場營銷和電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范。近幾年，銀行卡和電子銀行業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險防范形勢較為嚴峻，犯罪分子利用銀行卡、網(wǎng)上銀行、atm、pos等金融機具實施的不法活動日益增加，犯罪手段在不斷翻新。轄內(nèi)各網(wǎng)點一線人員要密切關(guān)注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險。要加大對客戶的風(fēng)險提示，提高客戶的風(fēng)險意識。要充分借助特約商戶的力量和社會舉報力量，增強風(fēng)險防范合力。
（五）加強信息系統(tǒng)風(fēng)險管理與防范。轄內(nèi)網(wǎng)點要按照銀監(jiān)部門下發(fā)的《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技風(fēng)險》要求，做好業(yè)務(wù)服務(wù)連續(xù)性工作，加強系統(tǒng)運行安全管理，對系統(tǒng)涉密信息資料嚴格管理，強化atm機等自助設(shè)備安全防范工作。完善應(yīng)急管理機制，從電力、設(shè)備、人力等各方面做好充分準備，制訂、修訂突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件，為了搞好科技管理工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡(luò)設(shè)備及費用，在交通車輛等方面給予應(yīng)有的支持與傾斜，確保綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)可靠運行，保障各項業(yè)務(wù)正常運轉(zhuǎn)、提高對客戶的服務(wù)水平。
合規(guī)部工作總結(jié)篇十
最近支行在全行范圍內(nèi)開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動。在活動期間，我認真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學(xué)習(xí)活動。通過學(xué)習(xí)教育活動，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念，使我進一步提高了對信貸、風(fēng)險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學(xué)習(xí)的體會：
支行開展的此次學(xué)習(xí)活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化，提高風(fēng)險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學(xué)習(xí)教育活動，認真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
合規(guī)部工作總結(jié)篇十一
2014年，風(fēng)險合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，推動我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險合規(guī)部下一步的工作要點。
1、按照“急用先行”原則，完善內(nèi)控制度建設(shè)。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中的實際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
12014年12月，我部共審各類業(yè)務(wù)筆，組織召開信貸管理委員會次，累計審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業(yè)網(wǎng)點的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強化合規(guī)檢查，有效防范風(fēng)險。2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點進行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進行風(fēng)險排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險。
4、強化員工風(fēng)險培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范意識。2014年，風(fēng)險合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項、貸款風(fēng)險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險文件、法律風(fēng)險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險點的認識，增強風(fēng)險防范意識。
2客戶的催收。另一方面加強對客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進行風(fēng)險排查，建立風(fēng)險預(yù)警機制，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。
二、存在的問題。
1、風(fēng)險合規(guī)部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營情況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應(yīng)對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導(dǎo)致風(fēng)險合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實過程中存在不夠深入等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風(fēng)險針對性較強的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實情況等，客戶經(jīng)理對風(fēng)險點的認識未能有效提高，對貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風(fēng)險合規(guī)部與各營業(yè)網(wǎng)點的溝通交流還有待加強。
合規(guī)部工作總結(jié)篇十二
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
年即將進入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學(xué)習(xí)、不斷成長”來概括，作為進入省公司管理機關(guān)第一個完整的工作年，我積極適應(yīng)、加速轉(zhuǎn)變，按照崗位職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)要求，較好地完成了各項工作任務(wù)。現(xiàn)簡要總結(jié)如下：
第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險梳理，確定風(fēng)險點31條，針對10個關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進制度體系建設(shè)，協(xié)助完成采購管理辦法等5項重點業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點梳理廉潔風(fēng)險防控清單6項清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍，規(guī)范上會流程，做好會議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項。
第二.內(nèi)控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計回復(fù)和問題整改落實。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規(guī)定事項，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。
第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強化重點工作督察督辦，對要求的重點工作及時在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結(jié)，對各部門的重點工作分月度、周度跟蹤收集，呈報領(lǐng)導(dǎo)。三是按照相關(guān)規(guī)定，做好經(jīng)營分析會、工作總結(jié)會等各類會議的會務(wù)籌備。四是認真做好例會匯報材料、會議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團相關(guān)工作。
1.專業(yè)能力需進一步加強。一是對于專業(yè)知識的學(xué)習(xí)掌握不夠，撰寫相關(guān)材料水平不足，專業(yè)性不強。二是對于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入，不能很好地指導(dǎo)并開展工作。
2.工作完成質(zhì)量需進一步提升。因事務(wù)性工作繁雜，多頭對應(yīng)多個處室，忙于應(yīng)付，導(dǎo)致個別工作完成質(zhì)量不高。
3.工作協(xié)調(diào)能力需進一步強化。重點工作督辦力度不夠，對于重點工作的進展反饋不夠及時。
4.思考問題的全面性不足。對于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強專業(yè)知識學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項工作。
2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強化內(nèi)控管理工作，牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制，完善內(nèi)部控制管理體系，確保順利通過內(nèi)控測試。二是進一步強化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時增加議題，確保會議的嚴肅性和紀律性，做好會議記錄和資料存檔，為專項檢查做好準備。三是持續(xù)強化合同管理，嚴格按照合同管理實施細則和合同系統(tǒng)操作要求，做好合同簽約依據(jù)的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo)，確保無事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風(fēng)險管控，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險清單梳理，確保新修訂的制度對各項風(fēng)險漏洞有效管控。
3．提高重點工作宣傳報道力度。進一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道，積極調(diào)動各部門對宣傳工作的積極性，加強引導(dǎo)，助力各項工作順利推進。
4．提高對內(nèi)對外綜合協(xié)調(diào)能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理，及時反饋工作進展，確保工作執(zhí)行力落實到位。
5．提高工作主動性，加強相互協(xié)作配合能力。主動補位、相互配合，高效推進各項工作。
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)、、、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
合規(guī)部工作總結(jié)篇十三
1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點，較快的進入了工作狀態(tài)，完成了風(fēng)險口大量繁雜的工作。。
2、對風(fēng)險合規(guī)口的工作裝訂專夾，實行分門別類管理，加強了“留痕”工作。
3、所有風(fēng)險提示通過oa進行了下發(fā)學(xué)習(xí)。針對郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發(fā)風(fēng)險提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責(zé)任人，要求市郵政局將風(fēng)險提示的內(nèi)容落實到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點。市分行總體加強了對郵政的風(fēng)險提示，邀請市銀監(jiān)局為第三方見證人。
4、上報標數(shù)，新反洗錢系統(tǒng)順利上線。
5、開展了信貸風(fēng)險分類自查，進行了風(fēng)險條線的第一次風(fēng)險分類，29筆貸款下調(diào)了風(fēng)險級別。
6、進行了貴金屬業(yè)務(wù)下發(fā)授權(quán)。
7、進行了簽署合規(guī)辦理業(yè)務(wù)承諾書活動。
8、創(chuàng)刊金昌《風(fēng)險合規(guī)簡報》。
9、審查合同3份，為其他條線提供法律咨詢5次。
10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。
12、升級了銀監(jiān)局違約客戶申報系統(tǒng)，新上違約客戶申報核對系統(tǒng)，保證了違約客戶信息的按月上報。
13、更新了人行反洗錢大額報文申報系統(tǒng)，保證了反洗錢大額和可疑交易信息的按月上報。
14、形成了風(fēng)險委員會會議紀要，收集了郵政、網(wǎng)點、部室上報的原始資料等留痕活動蹤跡。
15、按月上報了機構(gòu)信用風(fēng)險監(jiān)測、違約客戶信息、反洗錢大額和可疑交易信息的報文或報表。
16、按季度上報了客戶洗錢風(fēng)險等級分類統(tǒng)計表、訴訟查凍扣數(shù)據(jù)統(tǒng)計表、法務(wù)工作總結(jié)、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、全面風(fēng)險報告、客戶洗錢風(fēng)險等級分類清單。
18、加強了臺賬管理工作。
19、進行了重大風(fēng)險排查。
合規(guī)部工作總結(jié)篇十四
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學(xué)習(xí)，對工作精益求精，個人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下:
認真加強思想政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入領(lǐng)會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，使思想認識和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。
通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對工作中的各項任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識，努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，防范風(fēng)險發(fā)生，保證資金安全，在做好內(nèi)控工作的前提下，協(xié)調(diào)網(wǎng)點拓展各項金融業(yè)務(wù)，積極完成上級交待辦理的各項事情。
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務(wù)知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。
合規(guī)部工作總結(jié)篇十五
xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險為導(dǎo)向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險及案件風(fēng)險評估能力、改善操作風(fēng)險及案件風(fēng)險控制措施和手段的作用，增強機構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設(shè)水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險。
xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：
一、推進合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺
xx年我行在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長室負責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員；在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險管理框架。
為健全我行合規(guī)風(fēng)險管理體制，推進合規(guī)風(fēng)險管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作；各業(yè)務(wù)條線部門（各支行）是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門，具體負責(zé)本部門（支行）的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風(fēng)險發(fā)生；合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會，聯(lián)席會的方式聽取各部門（各支行）內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風(fēng)險問題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負責(zé)。
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同時制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容，報告路線和具體的'工作要求。
二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責(zé)任書 xx年x月xx日，我行召開全行員工會議，在會上學(xué)習(xí)了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門（各支行）結(jié)合部門（支行）的實際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓(xùn)，風(fēng)險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門（各支行）負責(zé)人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標責(zé)任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級明確落實到部門。
xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域防控。并加大對“三重、三新、三易”（重點單位、重點崗位、重點業(yè)務(wù)，新機構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對存在的風(fēng)險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實“制度治行”基礎(chǔ)。
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求，結(jié)合我行工作實際，制定了《合規(guī)風(fēng)險管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險管理目標、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則；明確合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險管理報告路線；規(guī)范合規(guī)風(fēng)險管理計劃制訂、合規(guī)風(fēng)險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調(diào)動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試，通過近 2
一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主， 客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質(zhì)量
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質(zhì)量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
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合規(guī)部工作總結(jié)篇十六
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
大家好！
孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。
近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。
對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個人都有自己的。
心得體會。
借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。
第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事?！痹阢y行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時，就要想到必須進行合規(guī)風(fēng)險的審查，倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個數(shù)字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機制，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機制。嚴格對違規(guī)行為責(zé)任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財務(wù)損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。可以說，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。
第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。
合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。
要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！
合規(guī)部工作總結(jié)篇十七
今年以來，在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實際，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標，堅持“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實加強合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進了全行各項工作的順利開展?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下：
（一）提高認識，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標責(zé)任書；三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風(fēng)險提示和案例通報；四是對重點機構(gòu)、重點風(fēng)險類型、重點人員進行風(fēng)險排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執(zhí)行。同時，加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。
（二）明確目標，促進合規(guī)文化建設(shè)
一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅持內(nèi)控建設(shè)，建立健全各項規(guī)章制度。二是責(zé)任落實到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領(lǐng)導(dǎo)組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發(fā)，每個部門派駐風(fēng)險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險防范環(huán)境，強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際，從基本崗位職責(zé)入手，由員工自己定制度，自已查風(fēng)險，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉，實現(xiàn)真正的合規(guī)。
（三）創(chuàng)新方法，加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，對于事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務(wù)，圍繞上級及銀監(jiān)局風(fēng)險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領(lǐng)導(dǎo)要求，監(jiān)督工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風(fēng)險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點工作的正常運行。
（四）內(nèi)外結(jié)合，完善財務(wù)審計
我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對財務(wù)制度不完善，組織合規(guī)部對各項財務(wù)進行審計。一是組織對去年財務(wù)進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責(zé)人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計，保證我行財務(wù)工作的合法、公正。三是對存在風(fēng)險的部門進行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等，將風(fēng)險降至最低。
（一）案防基礎(chǔ)簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
（二）事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗，在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。
（三）合規(guī)意識不強，需加強學(xué)習(xí)
一是認為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過場、應(yīng)付了事的情況；二是認為合規(guī)文化建設(shè)是上級部門的事情，上下傳導(dǎo)不暢；三是認為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門（崗位）的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進行完善，從而使我行的安全風(fēng)險降至最低；二是積極進行案防文件的教育學(xué)習(xí)，提高員工自身對案防風(fēng)險的認識，逐步將風(fēng)險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風(fēng)險。
合規(guī)部工作總結(jié)篇十八
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞[全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返二類行序列。
合規(guī)部工作總結(jié)篇十九
一年來，在總行法律合規(guī)部的正確指導(dǎo)下，在**省分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，**法律合規(guī)部門勤勉敬業(yè)，開拓進取，緊密圍繞全行中心工作，在法律合規(guī)工作創(chuàng)造價值理念的指引下，以發(fā)揮法律合規(guī)工作對于提升銀行核心競爭力的助推作用為著力點，強化法律合規(guī)風(fēng)險防范和化解，不斷提高法律合規(guī)工作管理水平，出色地完成了各項工作任務(wù)。
1.繼續(xù)做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作，夯實基礎(chǔ)管理工作。法律合規(guī)部始終秉持質(zhì)量優(yōu)先的審查理念，堅持落實法律性文件的雙人審查制度，強化法律性文件審查的職責(zé)分工及崗位責(zé)任意識，確保出具的合法性審查意見的準確性。**年，全行法律人員共審查法律性文件3276份，涉及金額約314億元。其中，省分行法律人員共審查法律性文件725份，涉及金額約121億元。
今年以來，省分行法律合規(guī)部審查貸款項目1748個，出具信貸審批會議法律意見1748份。法律合規(guī)部克服人手緊、任務(wù)重的等困難，對信貸審批法律性審查材料采取初審和復(fù)核兩道程序進行審查，從源頭上保障了貸款項目的合法合規(guī)與我行的合法權(quán)益。
2.積極參與重大業(yè)務(wù)項目和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。在健全法律部門介入重大業(yè)務(wù)項目機制的基礎(chǔ)上，為適應(yīng)我行業(yè)務(wù)尤其是對公業(yè)務(wù)客戶服務(wù)模式的轉(zhuǎn)變，法律合規(guī)部積極主動參與客戶綜合服務(wù)團隊，規(guī)范法律人員參與重大業(yè)務(wù)項目的程序和內(nèi)容，建立健全了重大項目法律風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)管理平行運作的機制；同時，法律合規(guī)部進一步完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，通過健全重大業(yè)務(wù)項目部門議事制度確保出具的法律意見的全面性和準確性，力圖提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。
今年以來，為盤活我行信貸規(guī)模，尋找新型利潤增長空間，我行在對公業(yè)務(wù)中不斷嘗試進行創(chuàng)新。法律合規(guī)部積極介入業(yè)務(wù)創(chuàng)新研發(fā)，如今年上半年參加了“票據(jù)盈”理財產(chǎn)品設(shè)計與合同審核，確保了多期該理財業(yè)務(wù)的順利發(fā)行。同時全程介入與郵儲銀行的聯(lián)合貸款及間接型銀團貸款業(yè)務(wù)的合同設(shè)計與修改，目前該種創(chuàng)新業(yè)務(wù)正在可門電廠、高速公路及個別房地產(chǎn)企業(yè)中使用。法律人員通過參與談判、引導(dǎo)決策、設(shè)計流程、起草法律性文件到指導(dǎo)合同正確履行，將非訴訟法律服務(wù)貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的各個環(huán)節(jié)。這拓寬了法律風(fēng)險管理的范圍，實現(xiàn)法律風(fēng)險防范關(guān)口的進一步前移，為提高我行的市場競爭力發(fā)揮了積極作用。
3.不斷完善法律糾紛管理機制，實現(xiàn)法律工作創(chuàng)造價值。**年，法律合規(guī)部妥善處理各類法律糾紛，高度重視被訴案件及個人類案件的處理與應(yīng)對，最大限度地降低、挽回資產(chǎn)損失，切實維護了我行的合法權(quán)益、社會聲譽。
一年來，我部當年辦結(jié)重大復(fù)雜被訴案件19筆，涉案金額5655萬元，勝訴金額5599萬元，其中當年新發(fā)生被訴案件17筆，取得勝訴判決12筆，勝訴率為100％；全省新提起訴訟案件236件，涉案金額23171萬元，取得勝訴案件230件，勝訴率為99.69%；執(zhí)行中案件為241件，當年執(zhí)行回收7576萬元，執(zhí)行回收率高達56.12%。
**年，法律合規(guī)部對系統(tǒng)法律糾紛管理工作指導(dǎo)力度大大加強。一是將部門集體階段性研討被訴案件應(yīng)對方案程序化、常規(guī)化，采用每周例會方式集中研討，制定階段性應(yīng)對處理方案，有力地推進了被訴案件的處理。二是加強被訴案件的證據(jù)管理，規(guī)范全轄涉及客戶投訴或報案，有可能引發(fā)訴訟糾紛的事件的錄音錄像資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過程中相關(guān)部門的職責(zé)，從而避免我行因舉證不能造成的訴訟被動局面。三是針對日益增多的法律糾紛，組織全轄部分法律業(yè)務(wù)骨干和法律聯(lián)絡(luò)員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓(xùn)班”和“典型案例研討會”，下發(fā)了相關(guān)的指導(dǎo)意見。
為強化保護知識產(chǎn)權(quán)，促進我行核心競爭力的提升，作為知識產(chǎn)權(quán)工作歸口管理部門的法律合規(guī)部在今年進一步深化了知識產(chǎn)權(quán)保護和管理，積極開展知識產(chǎn)權(quán)的申報工作，取得了驕人的成果。
1.我行在知識產(chǎn)權(quán)的申請取得了重大突破。今年10月，國家知識產(chǎn)權(quán)局正式授予**分行以總行名義申請“單元財務(wù)pos辦理分解支付的裝置”項目實用新型專利，頒發(fā)了實用新型專利證書。這是**分行首次取得專利，也是全國一級分行以總行名義申請而獲得的為數(shù)不多的專利之一，是**分行在知識產(chǎn)權(quán)申請方面的重大突破，對于推動我行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升我行的核心競爭力有著積極的意義。
2.進一步強化知識產(chǎn)權(quán)管理的制度建設(shè)。一是對總行有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)分析評估的規(guī)定進行了細化，制定出《知識產(chǎn)權(quán)分析評估管理暫行規(guī)定》，對在知識產(chǎn)權(quán)分析評估中的各部門的職責(zé)分工，業(yè)務(wù)流程、管理權(quán)限作出了明確的規(guī)定，使得該項制度更具有操作性，以便推動知識產(chǎn)權(quán)工作更深入的開展。二是全面開展奧林匹克標志類侵權(quán)行為的排查工作，要求全轄對使用奧林匹克標志的情形逐項進行清理，這進一步增強了全行員工知識產(chǎn)權(quán)意識，創(chuàng)造了依法合規(guī)保護、使用知識產(chǎn)權(quán)的良好氛圍。
3.不斷拓展知識產(chǎn)權(quán)保護申請工作的范圍。在往年著作權(quán)、實用新型、專利保護申請的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部今年強化了在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面的品牌保護工作，向國家商標局遞交了“轉(zhuǎn)賬寶”、“居家銀行”等系列共計8項商標的注冊申請，目前這8項金融創(chuàng)新產(chǎn)品的商標注冊申請已獲得國家商標局的正式受理。該等商標申請的正式受理，將有力地防止競爭對手和惡意炒作者的搶注，有效保護我行的知識產(chǎn)權(quán)權(quán)益，全面提升了我行的核心競爭力。
一份耕耘一份收獲，經(jīng)過不懈的努力，我行的知識產(chǎn)權(quán)工作獲得了總行的表彰：**分行是唯一獲得知識產(chǎn)權(quán)管理獎殊榮的一級分行；在表彰的三個版權(quán)登記獎中，**分行的“格式合同信息化管理系統(tǒng)”和“銀行財務(wù)pos系統(tǒng)”占據(jù)兩個席位。
1.主動提升工作標準，認真履行反洗錢義務(wù)。**年以來，法律合規(guī)部積極貫徹落實監(jiān)管要求，切實履行反洗錢義務(wù)，通過溝通交流，爭取監(jiān)管部門的理解和支持，不斷加大監(jiān)督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強化可疑資金監(jiān)測。一方面，建立了大額現(xiàn)金存取登記制度，重點關(guān)注十大現(xiàn)金存取客戶的交易目的和資金來源、用途和性質(zhì)，嚴格大額取現(xiàn)審核和客戶身份核查，強化大額現(xiàn)金存取管理和可疑交易監(jiān)測，把好大額現(xiàn)金支取關(guān)口。另一方面，加大元旦、春節(jié)等敏感期間及個人外匯和房地產(chǎn)投資等熱點領(lǐng)域的可疑資金監(jiān)測，防范不法分子利用我行金融產(chǎn)品和服務(wù)實施洗錢行為。二是推進客戶盡職調(diào)查，要求相關(guān)業(yè)務(wù)條線遵循“了解你的客戶”原則，將客戶身份識別融入各項業(yè)務(wù)流程。三是協(xié)助打擊洗錢行為，及時向當?shù)乇O(jiān)管部門報告重點可疑交易，積極協(xié)助人民銀行做好反洗錢調(diào)查,全力配合省公安廳專案組行動,協(xié)助完成相關(guān)賬戶的司法查詢和凍結(jié)工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，省分行累計報告重點可疑案例21件；配合監(jiān)管部門開展反洗錢調(diào)查11次，涉及客戶203個；協(xié)助司法機關(guān)打擊反洗錢活動，涉及查詢或凍結(jié)賬戶31個。
2.大力加強基礎(chǔ)管理，提高關(guān)聯(lián)交易申報質(zhì)量。為加強關(guān)聯(lián)交易申報登錄管理，法律合規(guī)部從管理入手，強化教育，落實責(zé)任，加強監(jiān)測，確保關(guān)聯(lián)交易申報登錄工作的順利開展。一積極貫徹實施總行《關(guān)聯(lián)交易管理實施辦法》，加強對關(guān)聯(lián)交易申報工作的管理，及時申報、復(fù)核、調(diào)整相關(guān)關(guān)聯(lián)人的交易信息，按季做好關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計上報工作，完整、準確填報《最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表》，滿足外部監(jiān)管和審計工作需要。二是認真開展信息數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)測分析，加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)，確保了關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)全面、真實、及時、準確。總行《關(guān)聯(lián)方識別指引》下發(fā)后，我行對現(xiàn)有的關(guān)聯(lián)法人和客戶進行重新識別，其中我行識別的中國核工業(yè)集團關(guān)聯(lián)方還受到總行表揚。
截止**年11月30日止，我分行一期系統(tǒng)新增關(guān)聯(lián)方2個，更新關(guān)聯(lián)方信息21個；全行60個關(guān)聯(lián)法人共計發(fā)生關(guān)聯(lián)交易1094筆，其中授信類933筆，服務(wù)和存款類交易161筆。
3.以整改促合規(guī)，全面落實問題整改。一年來，法律合規(guī)部切實履行牽頭內(nèi)外部審計和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作職責(zé)，在人手緊，任務(wù)重的情況下，牽頭協(xié)調(diào)高管人員履職情況檢查、整改機制及效果審計、年度內(nèi)控審計等17個內(nèi)部審計和外部監(jiān)管檢查項目，做好后勤保障、全力支持審計和檢查工作開展。同時，法律合規(guī)部還對整改工作集中管理進行有益探索，進一步理順整改工作流程，基本建立了包括“問題移交、任務(wù)梳理與分解、集中整改、結(jié)果反饋驗收、總結(jié)與匯報、審查與考核”等六個階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問題庫，實時掌握轄內(nèi)各級機構(gòu)和各業(yè)務(wù)條線縱橫雙向的整改動態(tài)，推行審計整改提示書制度，定期通報并督促相關(guān)行加快整改工作，抓好后續(xù)整改和跟蹤落實，切實提高整改完成率。
目前，我行合規(guī)整改工作逐步加強，對全行依法合規(guī)經(jīng)營和加強內(nèi)控管理所起的作用日益深化，得到了內(nèi)外審計監(jiān)管部門的充分肯定，全轄整改率由去年同期的95％上升為今年的98%。
四、積極查找風(fēng)險點，切實貫徹落實案件防控工作精神。
1.積極開展梳理、整合規(guī)章制度工作，規(guī)章制度體系科學(xué)化、規(guī)范化建設(shè)得到了進一步加強。**年，法律合規(guī)部在進一步完善規(guī)章制度體系方面主要做了以下三方面工作：一是組織現(xiàn)有規(guī)章的清理和新規(guī)章的制定工作。在各部門的大力支持下，已全面完成了xx年度我行規(guī)章制度的清理工作，從中認定有效規(guī)章制度13大類208件，認定失效或廢止的規(guī)章制度涉及5大類21件，并予以公布，確保規(guī)章的有效性。同時，還組織編制下發(fā)了《**年規(guī)章制定計劃》。二是通過“規(guī)章自動查詢系統(tǒng)”對全行規(guī)章制度實行動態(tài)化管理，定期做好規(guī)章制度的上傳和維護工作。全行員工目前可以通過標題、文號、內(nèi)容關(guān)鍵字、部門、年份和文章分類等方式在系統(tǒng)中查詢規(guī)章制度。三是進一步健全了法律合規(guī)工作機制。如：下發(fā)了《法律糾紛管理實施細則》，全面細化了我行起訴、被訴等九大類法律糾紛事務(wù)的內(nèi)部管理，明確了省分行與二級分行法律糾紛管理的權(quán)限，完善了法律糾紛處理過程的上報與審批程序，細分了法律部門與業(yè)務(wù)部門的聯(lián)動配合職責(zé)；出臺《關(guān)于案件、嚴重違規(guī)違紀問題及問題整改等在kpi指標考核中的扣分辦法》,強化了各級領(lǐng)導(dǎo)班子的責(zé)任意識，促進全行合規(guī)管理深化開展；制訂了《外部監(jiān)管報表、材料報送工作規(guī)程》，進一步明確相關(guān)部門職責(zé)，規(guī)范各類報表具體報送流程；制定了反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)管理實施細則和電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作指引，完善了反洗錢內(nèi)控制度。
2.積極開展各類專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正因操作差錯引發(fā)的風(fēng)險。一是開展了全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況現(xiàn)場檢查。法律合規(guī)部組織法律人員對全轄xx年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況進行大檢查。在檢查中，檢查人員結(jié)合各經(jīng)營機構(gòu)的用印審批單對最后簽訂的非標準化法律性文件進行全面復(fù)查，對個別合同簽訂與履行中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)現(xiàn)象即時要求當事行進行完善與整改。同時依據(jù)格式合同信息化管理系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)抽查了相關(guān)經(jīng)營部門的格式合同簽約情況，并通過座談會方式認真聽取了前臺人員對格式合同信息化管理系統(tǒng)的優(yōu)化建議，現(xiàn)場解答前臺業(yè)務(wù)人員在系統(tǒng)管理與合同使用中的疑難問題。通過大檢查有效制止了業(yè)務(wù)前臺人員合同使用中的操作風(fēng)險，也提升了省分行法律部門與前臺部門的聯(lián)動能力。二是進行反洗錢工作專項檢查，對所轄機構(gòu)重點檢查了內(nèi)控制度、客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測分析、大額現(xiàn)金存取管理、保密制度等履行情況，共發(fā)現(xiàn)137個問題，法律合規(guī)部逐一下發(fā)整改通知書，責(zé)令相關(guān)單位對存在的問題進行整改。三是組織開展合規(guī)綜合大檢查。法律合規(guī)部會同電子銀行部通過“一聽、二看、三交談、四核查、五反饋”，重點關(guān)注內(nèi)外部審計整改、不良貸款責(zé)任認定、關(guān)聯(lián)交易工作情況及電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合規(guī)性等內(nèi)容,共檢查發(fā)現(xiàn)問題84個，通過合規(guī)性檢查，強化了員工合規(guī)教育，引導(dǎo)員工達成理念上的認同和行為上的自覺。
五、完善相關(guān)系統(tǒng)功能，法律合規(guī)工作信息化、電子化水平得到進一步提升。
1.努力推進、優(yōu)化格式合同信息化管理系統(tǒng)二期優(yōu)化工程。我行自主開發(fā)上線運行的格式合同信息化管理系統(tǒng)全面革新了合同管理的流程，通過后臺程序控制前臺合同要素的填寫、自動辯別與提示，在大幅度降低填寫差錯率的同時極大地提升了合同錄入效率。但一期格式合同系統(tǒng)與總行個貸系統(tǒng)相互獨立的現(xiàn)狀造成業(yè)務(wù)人員重復(fù)錄入，降低了格式合同系統(tǒng)的運轉(zhuǎn)效率，為此，法律合規(guī)部今年全面啟動格式合同系統(tǒng)與個貸系統(tǒng)的對接取數(shù)工程。按照先多后少的原則在短時間內(nèi)完成了6份個貸合同380個數(shù)據(jù)代碼的拼接，同時與信息技術(shù)部、個貸系統(tǒng)外包開發(fā)公司形成高效互動機制，通過每周技術(shù)開發(fā)論證會集中逐項突破開發(fā)難點，在三個月內(nèi)完成優(yōu)化程序編寫與三輪測試，5月初順利在全轄正式上線運行，實現(xiàn)了近70%個貸合同數(shù)據(jù)的自動提取，這有力的提高了前臺客戶經(jīng)理的工作效率，進一步降低客戶經(jīng)理在合同使用過程中的操作風(fēng)險。
2.精心組織、規(guī)范管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統(tǒng)、反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)和關(guān)聯(lián)交易申報及披露系統(tǒng)。為了確保總行三大系統(tǒng)在全轄穩(wěn)步上線運行，法律合規(guī)部精心組織，積極有序地進行推廣，抓好培訓(xùn)，在第一時間組織系統(tǒng)操作的培訓(xùn)工作，通過視頻系統(tǒng)直接向全轄相關(guān)機構(gòu)與人員對系統(tǒng)操作與管理進行講解；及時整理出系統(tǒng)操作問題答疑手冊，對系統(tǒng)運行過程中常見問題進行解答，幫助操作人員熟悉掌握并使用系統(tǒng)；根據(jù)統(tǒng)計分析，提出相關(guān)參數(shù)設(shè)置優(yōu)化建議，著力提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性和完整性。為此，反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)推廣項目榮獲今年省分行項目推廣類科學(xué)技術(shù)進步獎二等獎。
1.加強全行法律隊伍建設(shè)，積極探索建立適合法律工作特點的考評體系。為進一步加強法律事務(wù)工作的規(guī)范化管理，在借鑒兄弟行成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部針對全轄各行推行法律事務(wù)工作量化考核制度，對法律工作崗位建設(shè)、綜合業(yè)務(wù)、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業(yè)務(wù)項目和業(yè)務(wù)創(chuàng)新、知識產(chǎn)權(quán)管理、法律事務(wù)授權(quán)管理、法律糾紛管理、法律事務(wù)檔案管理以及省分行交辦的其他法律事務(wù)等各項工作業(yè)績評價實行量化評價。這將有利于進一步推進全省法律工作管理，明晰法律工作職責(zé)，強化法律工作崗位建設(shè)，有利于調(diào)動法律人員的工作積極性、主動性、創(chuàng)造性和效率性，不斷提高法律人員的法律服務(wù)水平和責(zé)任意識，充分發(fā)揮法律工作在防范、控制、化解分行法律風(fēng)險的作用。
2.創(chuàng)新工作機制，加強了系統(tǒng)調(diào)研指導(dǎo)和法律課題研究。為更好地滿足業(yè)務(wù)發(fā)展對法律人員素質(zhì)的要求，提高全轄法律人員自身業(yè)務(wù)能力，今年來法律合規(guī)部創(chuàng)設(shè)了“全省**法律人員視頻專題研修會”的新型培訓(xùn)模式。具體做法：每月確定一項法律或業(yè)務(wù)前沿專題，采取省分行與二級行法律人員攜手聯(lián)動的方式進行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合規(guī)部借助視頻系統(tǒng)，召集全省**法律人員通過視頻進行集中研討、互動交流。研修會后，專題牽頭人根據(jù)研修會上形成的共識，撰寫專題法律意見書，并以省分行法律意見書形式下發(fā)全轄指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門防范相關(guān)法律風(fēng)險。截至目前，法律合規(guī)部已就“《勞動合同法》實施與完善我行用工制度”、“《物權(quán)法》實施后我行行使擔保物權(quán)”、“應(yīng)收賬款質(zhì)押”、“銀行理財產(chǎn)品管理”、“信用卡業(yè)務(wù)法律問題”、“個貸催收”、“中間業(yè)務(wù)”等業(yè)務(wù)創(chuàng)新、經(jīng)營活動中熱點法律問題形成研究成果，并以指導(dǎo)意見或風(fēng)險提示的形式下發(fā)全轄，這對于指導(dǎo)轄內(nèi)業(yè)務(wù)中法律風(fēng)險防范和促進業(yè)務(wù)合法合規(guī)經(jīng)營起到了積極的作用。
七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規(guī)文化深入人心。
1.創(chuàng)建了“金融法律合規(guī)知識八閩行”普法品牌，從多層次、多角度開展法律合規(guī)宣傳教育活動，送法到一線，全面提升全行業(yè)務(wù)人員法律合規(guī)知識水平：以《物權(quán)法》等法律法規(guī)的頒布實施為契機，積極組織法律人員舉辦“送法下基層”活動，與基層行和一線員工開展面對面的法律知識培訓(xùn)與交流；舉辦了全省法律聯(lián)絡(luò)員培訓(xùn)班，培訓(xùn)班內(nèi)容涵蓋新法律法規(guī)的培訓(xùn)、當前銀行訴訟的新動向及應(yīng)對策略、總行新版合同文本使用與填寫、司法協(xié)助、法律性文件審查中的常見法律問題等方面的內(nèi)容，強化法律聯(lián)絡(luò)員的法律工作能力和服務(wù)質(zhì)量；全面開展對一線個人業(yè)務(wù)類和公司業(yè)務(wù)類客戶經(jīng)理新版合同文本使用培訓(xùn)，通過有針對性地講解新版合同文本的規(guī)范填寫和使用，在實務(wù)操作層面上提升了客戶經(jīng)理法律風(fēng)險防范的能力；除重點對**年新入行員工和140名個人金融業(yè)務(wù)巡回督查員進行反洗錢知識業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，法律合規(guī)部還積極通過掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁、播放宣傳視頻、進社區(qū)宣傳、上街咨詢、設(shè)置宣傳專欄、有獎?wù)鞔鸬榷喾N喜聞樂見的宣傳形式和渠道，進一步普及反洗錢知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍；積極采用短信、網(wǎng)絡(luò)方式等各種形式宣傳法律合規(guī)文化。法律合規(guī)部除通過95533客戶服務(wù)中心定期以發(fā)送手機短信形式向行內(nèi)員工發(fā)布合規(guī)警言及合規(guī)知識外，還組織全行員工開展全行性合規(guī)文化知識網(wǎng)上測試，力求擴大法律合規(guī)知識宣傳普及力度，積極傳播**核心價值觀和合規(guī)文化理念。
2.扎實推進法律合規(guī)風(fēng)險揭示工作，采取多種形式宣傳法律合規(guī)知識。增強法律法規(guī)風(fēng)險識別能力。要求法規(guī)人員持續(xù)關(guān)注與業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)變化，每月定期組織一次全行性的新法律法規(guī)識別，切實增強法律風(fēng)險提示工作的主動性、前瞻性；全面清理轄內(nèi)近年來發(fā)生的訴訟案件，組織編寫《典型訴訟案例探析》，圍繞訴訟案件管理中可能經(jīng)常遇到的重點、難點問題，闡述業(yè)務(wù)操作和法律防范的關(guān)聯(lián)，總結(jié)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的經(jīng)驗和教訓(xùn)，提出了一系列有針對性的意見和建議；廣泛征集主要業(yè)務(wù)條線內(nèi)外部審計整改工作中發(fā)現(xiàn)的典型案例，印發(fā)《**年內(nèi)外部審計及監(jiān)管檢查整改案例》，對整改問題成因、存在風(fēng)險隱患、整改重點和難點、采取整改措施或擬采取整改計劃、整改成效等方面進行了逐一深入剖析，強化了員工的事前教育和風(fēng)險防范。
3.積極倡導(dǎo)社會責(zé)任，努力構(gòu)建平安**。為了積極響應(yīng)**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責(zé)任年活動，法律合規(guī)部制定了具體的推進方案，以“服務(wù)海西經(jīng)濟，創(chuàng)建責(zé)任**”為口號，圍繞“綠色信貸”，“金牌服務(wù)”、“和諧團隊”、“陽光銀行”等四大主題，相應(yīng)成立推進工作小組，從宣傳發(fā)動、組織推進、總結(jié)評估等三個階段進行組織推進。此外，還發(fā)出了《履行社會責(zé)任倡議書》，號召所屬機構(gòu)積極響應(yīng)**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責(zé)任年活動，主動履行社會責(zé)任，積極服務(wù)海西經(jīng)濟建設(shè)。
一年來，在全行員工的積極參與下，法律合規(guī)部認真開展了全方位、深層次的法律合規(guī)宣傳教育工作，成效顯著，全行依法治行、合法經(jīng)營的水平得到較大的提高。今年下半年，中央宣傳部、司法部和全國普法辦聯(lián)合發(fā)文，決定在全國各地、各部門“五五”普法中期督導(dǎo)檢查的基礎(chǔ)上，表彰一批全國“五五”普法中期先進集體和先進個人。鑒于**分行在“五五”普法期間工作成績顯著，總行決定推薦**分行為全國**系統(tǒng)唯一一家“五五”普法中期先進集體。
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