報告是一種用來向他人展示關(guān)于特定主題或問題的調(diào)查、研究或分析結(jié)果的書面材料。通過報告,我們可以清楚地傳達(dá)信息、表達(dá)觀點、闡述結(jié)論,從而提供給讀者全面的了解。報告可以包括背景介紹、研究方法、數(shù)據(jù)分析、結(jié)果討論等內(nèi)容,是重要的工作或?qū)W習(xí)報告的基本形式之一。我想我們需要寫一份報告了吧。報告應(yīng)該具有清晰的邏輯結(jié)構(gòu),每個部分之間應(yīng)有明確的聯(lián)系和過渡,確保整體流程的連貫性。以下是小編為大家收集的報告范文,供大家參考。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇一
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
一年來,在行長的領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的大力協(xié)助下,認(rèn)真履行自己的工作職責(zé),較好地完成了各項工作任務(wù)。下面我就從德、能、勤、績、廉五方面作如下述職:
自從擔(dān)任支行副行長以來,我能從嚴(yán)要求自己,能擺正自己同組織的關(guān)系,能顧全大局,不爭名奪利,不計較個人得失。雖然自己分管的工作同銀行主業(yè)務(wù)比起來,都是小事,但我從不敢有絲毫懈怠,始終把工作擺在首位,堅定信仰,積極向上,把加快支行發(fā)展,為職工服務(wù)作為頭等大事,自覺維護大局,團結(jié)全體員工干事創(chuàng)業(yè),發(fā)揮了自己應(yīng)有的職責(zé)。我想,不管遇到什么挫折,只要心中信仰是堅定的、精神狀態(tài)是積極向上的,在支行經(jīng)營班子和全體職工的支持下,就一定能夠克服困難,去實現(xiàn)既定的奮斗目標(biāo)。值得欣慰和高興的是,支行有一個團結(jié)務(wù)實的好班子和好班長,在他們身上我學(xué)到了很多東西,在這樣的班子當(dāng)中工作,使我始終保持著亢奮的精神狀態(tài),促使我理論上不斷提高,思想上不斷進(jìn)步,工作上不斷求成效。
一是圍繞加強治理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),提高理論素養(yǎng)。深入學(xué)習(xí)貫徹黨員先進(jìn)性教育活動,堅持邊學(xué)習(xí)邊做讀書筆記,邊寫心得體會。共完成3萬字讀書筆記和2萬字心得體會,并聯(lián)系實際進(jìn)行深入思考。認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十九大精神,深刻領(lǐng)會《十一五綱要》的重要意義。學(xué)習(xí)總行的各種會議精神和工作部署,并結(jié)合支行實際,認(rèn)真貫徹落實。堅持在抓好自身學(xué)習(xí)的同時,全力搞好職工的治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),組織開展培訓(xùn)等,為把我行建設(shè)成為學(xué)習(xí)型組織不懈努力。
二是圍繞分管的工作提高業(yè)務(wù)能力。我分管的工作涉及面廣、綜合性較強,既有文秘、宣傳、培訓(xùn),又有黨務(wù)、工會、團支部、安全等等。每一項工作都有特定的要求和程序,只有不斷學(xué)習(xí),掌握方方面面的規(guī)定、制度、辦法,才能有效指導(dǎo)工作。因此,我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識,認(rèn)真對待每一項工作,認(rèn)真負(fù)責(zé)地去做好做到位,從而使其他行領(lǐng)導(dǎo)能夠把主要精力投入到銀行的主業(yè)務(wù)中。
勤奮敬業(yè)是對一名黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的起碼要求。我能始終保持良好的精神狀態(tài),把行長對我的重托,廣大職工對我的厚望,化作工作的動力,滿腔熱忱地投入到繁忙的工作中。
三是做事有恒心,始終保持著對工作的執(zhí)著和熱愛,無論做任何工作,都保持著良好的工作狀態(tài),力爭做到干一件,成一件,為領(lǐng)導(dǎo)分憂,為職工解難。
我認(rèn)為做什么樣的工作和有什么樣的頭銜并不重要,重要的是盡自己的努力去做好它,完成它,我以為支行領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好參謀,為全行事務(wù)當(dāng)好主管,為一、二線員工當(dāng)好后盾為出發(fā)點,集中精力,腳踏實地地抓了以下幾個方面工作:
一是認(rèn)真抓了辦公室的文秘工作。在工作中,我堅持做到嘴勤、眼勤、手勤。嘴勤就是對文秘工作中容易出現(xiàn)誤差的環(huán)節(jié),我都事先做出明確交待,并隨時督促檢查。眼勤就是對于向外印發(fā)的所有文件及材料,都要堅持親自起草或校對把關(guān)。手勤就是對于比較重要的工作,都要堅持自己動手。不僅主動承擔(dān)了秘書工作,在抓好宣傳工作的同時,還經(jīng)常利用業(yè)余時間寫材料、寫信息,共向總行信息投稿近10篇,決策參考1篇,行報3篇,總行一樓文化廣場1版。
二是認(rèn)真抓好后勤工作,確保運轉(zhuǎn)。堅持按制度規(guī)定采購辦公用品,定期做好設(shè)備的維護和保養(yǎng),營業(yè)環(huán)境的`美化、亮化工程;完成了atm機搬移和安裝及裝修工作;協(xié)助搞好財務(wù)工作。
三是強化服務(wù),促進(jìn)發(fā)展。一方面圍繞支行業(yè)務(wù)經(jīng)營等重大事項,提出對企業(yè)發(fā)展具有前瞻性、決策性的好建議。另一方面為激發(fā)職工工作的積極性、創(chuàng)造性,竭盡全力爭取策,提高職工福利待遇,維護職工利益,解決職工的實際困難。
四是搞好落實,務(wù)求實效。辦公室工作最終都要體現(xiàn)在落實上。對總行和行長交辦的工作,不折不扣地抓好督辦和落實。
五舒范支行內(nèi)部管理,制定和完善了支行的會計、信貸、財務(wù)、黨務(wù)、機房設(shè)備及安全保衛(wèi)方面的規(guī)章制度和崗位職責(zé)等。
六是負(fù)責(zé)組織開展黨員先進(jìn)性教育活動。按照總行的安排部署,認(rèn)真抓好支部的先進(jìn)性教育活動的組織實施。
七是認(rèn)真抓好安全保衛(wèi)工作。狠抓了安全保衛(wèi)制度建設(shè)、加強監(jiān)督檢查,組織開展案件專項治理工作,舉辦安全保衛(wèi)知識培訓(xùn),學(xué)習(xí)金融案例通報和防搶、防盜、防火預(yù)案,提高員工風(fēng)險防范意識以及處理突發(fā)事件的應(yīng)變能力;加強上門收款管理,對隱患及時進(jìn)行整改。一年來未發(fā)生一起差錯事故和刑事案件。
我能夠自覺遵守總行的廉潔自律規(guī)定,始終保持清正廉潔的作風(fēng),從沒有利用職權(quán)獲取私利和從事經(jīng)營活動,堅持艱苦奮斗,不搞鋪張浪費。
一年來,在支行領(lǐng)導(dǎo)班子特別是班長劉行長的幫助下,自己在分管的工作中盡心盡力地做了一些工作,取得了一些成績,但是我也深知自己取得的成績與總行的黨委的要求,與支行全體員工期望還有不小的距離,還存在很多不足:如面對繁忙的工作有時還存在急躁的情緒,在管理上有時還要求不夠嚴(yán)格,業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠深入,工作思路不夠開拓,營銷成績不夠突出等等。在新的一年里,我有信心在劉行長的領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持幫助下,發(fā)揚成績,克服不足,為支行做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇二
人的行為受思想支配,有什么樣的認(rèn)識就有什么樣的行為態(tài)度,在如何貫徹落實市分行黨委的經(jīng)營思路上,我積極配合班長充分溝通,搭成共識,并采取個別溝通、例會等方式,把支行全體員工的思想統(tǒng)一到市分行黨委的總體部署上來,明確發(fā)展才是硬道理,不發(fā)展才是最大的風(fēng)險,打牢做好各項工作的思相基礎(chǔ)。
在人力資源改革的基礎(chǔ)上,從政治素質(zhì)、工作責(zé)任心、業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面搭配好支行的中層干部架構(gòu),用人所長,避其所短,把一批工作有激情,干事有辦法的員工充實到中層干部隊伍中,同時抓好員工隊伍建設(shè),注重多方面培養(yǎng)員工,建立干部退出機制和后備干部儲備。
沒有目標(biāo),就好象行般沒有航標(biāo),早在去年年末,支行班子就自定了來年各項任務(wù)指標(biāo),并將指標(biāo)按季,按月分解,相繼出臺了“xx支行二季度存款保險基金捆綁推動方案”、“xx支行下半年零售貸款競賽辦法”等,爭取做到工作有重點,季季有活動,極大地推動了業(yè)務(wù)發(fā)展,在考核上,不斷完善修訂考核辦法,突出當(dāng)季考核重點,實踐證明、目標(biāo)明確、措施得力是推動各項工作的重要保證。
儲蓄存款突出“早”字,一季度儲蓄競賽,我行就做好了早宣傳、早發(fā)動、早布置,并在例會上反復(fù)強調(diào)、督促,突出競賽方案,布置營業(yè)大廳,制定競賽排行榜,每周一講評、每月一排名,營造氛圍,支行儲蓄存款整體營銷放在了開發(fā)區(qū)土地補償款上,全行上下緊緊抓住一季度社會資金寬裕的有利時機,實現(xiàn)了儲蓄存款開門紅。
企業(yè)存款突出“源”字,即抓企業(yè)存款的開戶源頭,我行始終與縣工商局企業(yè)股,會計師事務(wù)所、縣經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、縣招商局等保持密切聯(lián)系,為新開辦企業(yè)和招商引資企業(yè)辦理驗資開戶、結(jié)算等一條龍服務(wù),對財政存款的營銷工作也沒有放松,經(jīng)多方努力,20xx年2月份終于使縣財政局會計中心在我行落戶。
資產(chǎn)業(yè)務(wù)力求“實”字,結(jié)合縣城經(jīng)濟特點,我行把零售貸款作為資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主打牌,在敘做已簽約的東港花圓項目同時,年初積極介入文廟商城商鋪按揭項目,從項目考察、組織材料上報、申批、簽約、開盤、競拍、到單筆敘做,我與客戶經(jīng)理全程參與,頂烈日冒酷署,一絲不茍,把每戶的按揭材料一一上門調(diào)查,核實清楚,確保上報材料的真實可靠。當(dāng)年成功發(fā)放商鋪貸款12筆292萬元,住房貸款18筆49.4萬元,堵截虛假按揭材料1筆。
中間業(yè)務(wù)力求“全”字,我行積極響應(yīng)省市分行做大做強中間業(yè)務(wù),同時也為了xx支行自身發(fā)展的需要,在現(xiàn)有的條件下,20xx年開辦了代收聯(lián)通、移動、固定電話、小靈通話費業(yè)務(wù),今年代理保險,代售基金也取得較好業(yè)績。
作為副職,在積極配合一把手的同時,時刻牢記依法合規(guī)、內(nèi)控優(yōu)先。我認(rèn)為基層銀行缺的不是規(guī)章制度,缺的是不折不扣的執(zhí)行力。對上級安排布置的各項工作,要嚴(yán)格監(jiān)督檢查,不檢查就等于不重視。20xx年4月,縣支行事后監(jiān)督工作上收到市分行后,由于各種原因,以行當(dāng)月差錯高達(dá)1筆,我連續(xù)給營業(yè)部相關(guān)人員開了三次會,逐筆分析差錯原因,幫助尋求解決辦法,對柜臺業(yè)務(wù)有針對性的指導(dǎo)培訓(xùn),同時出臺“xx支行差錯管理辦法”,“xx支行每周學(xué)習(xí)制度”,逐步遏制了差錯率心中有數(shù)高不下的勢頭。8月份省銀監(jiān)局的檢查仍發(fā)現(xiàn)存在不少問題,反映出基礎(chǔ)管理的簿弱,,這使我認(rèn)識到提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)規(guī)范操作化的緊迫性,但也不是一朝一夕所能解決的。有其長期性和艱巨性,集中整改月過后,我行將繼續(xù)加強此項工作。20xx年我行按規(guī)定對部分員工實行了輪崗交流,通過錄像回放,現(xiàn)場檢查,也處理了一批違規(guī)違紀(jì)員工,處罰不是目的,目的是讓大家知道什么能做,什么不能做,就是要嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。
文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)是商業(yè)銀行永恒的主題。如何進(jìn)一步提升服務(wù)水平,我行首先從叫響“三有三聲”做起,通過定期回收業(yè)務(wù)錄像,及時總結(jié)講評存在問題,把服務(wù)與績效考核掛起鉤,其次加強員工業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練,把技能達(dá)標(biāo)與評星評先掛起鉤,第三,今年在營業(yè)大廳設(shè)置了大堂經(jīng)理,出臺了“xx中行大堂經(jīng)理管理辦法”,明確了大堂經(jīng)理的職責(zé),延伸了柜臺服務(wù)。新班子成立后,又開展了營業(yè)部晨訓(xùn),提高了管理的時效性,進(jìn)一步提升了我行的業(yè)務(wù)水平。
安全保衛(wèi)警鐘常鳴,逢會必講,我行認(rèn)真落實各項安保制度,出臺“xx支行24小時行政值班制度”,認(rèn)真落實節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)帶班制,每季案件形勢分析會制,開展了應(yīng)急預(yù)案演練和消防演習(xí),做好兩節(jié)期間安全大檢查工作,確保了安全生產(chǎn)。
1、自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高,需進(jìn)一步加強學(xué)習(xí).
2、對員工的關(guān)心,幫助不夠,思想政治工作不夠深入細(xì)致。
3、有時埋頭于具體工作而忽略了上下左右關(guān)系的溝通協(xié)調(diào),這在以后的工作中我將逐步改正,努力使自己成為一名政治合格、業(yè)務(wù)精良的優(yōu)秀管理者,不斷提高自身的經(jīng)營管理水平。
如果說自己在20xx年取得了一點成績的話,那么離不開組織上的關(guān)心培養(yǎng),離不開支行新老班子兩位班長的幫助,更離不開支行全體員工的鼎力支持,在這里一并表示感謝。20xx年工作思路和措施也已出臺,因時間關(guān)系就不展開了,我的報告完了,謝謝大家。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇三
檢討書尊敬的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo):今天我懷著愧疚和懊悔給您寫下這份檢討書,向您表示我對下班單位沒有人員值班而且電話呼轉(zhuǎn)這種不良行為的深刻認(rèn)識,感謝您在百忙之中抽空看我的檢討書。12月29日,我未能夠嚴(yán)格要求自己,在下班之后單位職工都離開沒有人值班的情況下將電話呼轉(zhuǎn),這種行為違反了信合的規(guī)章制度,幸好在領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)后及時批評了我這種違反工作紀(jì)律的行為。經(jīng)過我認(rèn)真反思,深刻自剖,為自己的行為感到深深的愧疚和不安,在此,我謹(jǐn)向各位領(lǐng)導(dǎo)做出深刻檢討,并將我的反思結(jié)果向聯(lián)社的各位領(lǐng)導(dǎo)匯報如下:首先,我的思想覺悟上存在嚴(yán)重不足。作為一名信合員工,我不能嚴(yán)格的遵守信合的規(guī)章制度,嚴(yán)格要求自己,這是對自己的不負(fù)責(zé)也是對單位的不負(fù)責(zé),按照規(guī)定下班后必須要留人值班,但是下班后我們都趕去吃飯,沒有留人值班,并把電話呼轉(zhuǎn)到手機上,沒有考慮到這種行為的嚴(yán)重性,安全意識不夠強,這種不負(fù)責(zé)任的表現(xiàn)讓我感到深深的愧疚,在我們這些員工身上出現(xiàn)這種問題,是思想覺悟的不足,是不尊重自己,不尊重工作崗位的表現(xiàn)。其次,我的工作作風(fēng)不夠嚴(yán)謹(jǐn)。在工作中不能時刻為信合考慮,沒有意識到這種做法會造成什么后果,從而做出講電話呼轉(zhuǎn)這種不負(fù)責(zé)的表現(xiàn),這也暴露了我在工作作風(fēng)上的嚴(yán)重問題,以及在工作中的不成熟和不嚴(yán)謹(jǐn),事情發(fā)生后我也感到自責(zé),同時警示我要對各種規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo):大家好!我叫**,負(fù)責(zé)人員管理工作。今天我懷著深深地愧疚之心呈交這份檢查書。關(guān)于這次我們客戶經(jīng)理對客戶償還貸款,卻因未及時提交相關(guān)資料,而導(dǎo)致遲遲未給客戶辦理相應(yīng)的貸款手續(xù)。并且也未及時將客戶的還款情況和未提交資料等事宜作上報。幸好我們及時發(fā)現(xiàn),未避免給客戶造成嚴(yán)重的影響,通過多方努力、協(xié)調(diào),最終為客戶辦理了相關(guān)還款手續(xù)。雖然這次的過失主要是我的下屬引起的,但我作為的上級,負(fù)有不可推卸的責(zé)任。這次事件發(fā)生之后,通過深刻的反省,自我分析,我深刻意識到自己思想上存在嚴(yán)重的錯誤:
一、作為銀行的一名管理人員,自身對工作的性質(zhì)認(rèn)識不足。對存在的風(fēng)險隱患認(rèn)識不足,導(dǎo)致工作缺乏嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真的態(tài)度。日常工作中存在懈怠、怕吃苦的心理,因此,沒有對工作做到嚴(yán)格把關(guān),沒有對下屬的工作認(rèn)真管理。
二、這說明了我沒有時刻做到高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。雖然這是下屬做出的一件錯事,但是同時也是長期以來自己對員工的要求不嚴(yán),沒有嚴(yán)格按照制度約束員工,沒有把銀行的利益放在首位的結(jié)果。違背了自己作為的職責(zé),沒有牢記全心全意為銀行和客戶著想這個宗旨,辜負(fù)了上級領(lǐng)導(dǎo)對我的教育和培養(yǎng)。
三、這說明了我在工作中存在麻痹大意,我反省自己這些年的工作成長經(jīng)歷,記得剛擔(dān)任一職的時候,我對自己、對下屬的要求還是比較高的,時時處處也都能遵守銀行的相關(guān)規(guī)章制度,堅持按制度、按原則辦事,力爭把工作都落實到位。但是近年來,由于工作逐漸走上了軌道,而自己也認(rèn)為對待下屬只要他沒犯什么大問題,放寬松一點也沒什么問題,也就慢慢的放松了對自己、對下屬的要求。因此,這次發(fā)生的事不僅使我自己感到恥辱,更重要的是我感到對不起領(lǐng)導(dǎo)長久以來對我的信任和期望。雖然這次事件最終圓滿解決,未造成什么嚴(yán)重后果。但給我的教訓(xùn)是極其深刻的。我一定要牢記這個慘痛教訓(xùn),不斷改進(jìn)工作作風(fēng)及方法,樹立風(fēng)險防范意識,盡職盡責(zé)做好本職工作。一是加強思想認(rèn)識。樹立正確的人生觀、價值觀及世界觀,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行的相關(guān)工作制度,細(xì)化和規(guī)范工作流程,履行好自身職責(zé)。
二是增強責(zé)任意識,認(rèn)真落實相關(guān)的崗位責(zé)任制度。加強對下屬的思想工作教育,規(guī)范他們的工作行為,避免給銀行造成損失。
四是強化風(fēng)險意識,加強對風(fēng)險意識的學(xué)習(xí)、教育、管理工作。讓大家樹立嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真的工作作風(fēng)。明白金融工作事無巨細(xì),任何一個疏忽都可能給銀行、給客戶、甚至給國家造成重大損失。尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),我已深刻認(rèn)識到自己的錯誤。俗話說,以銅為鏡,可以正衣冠;以人為鏡,可以知得失。在今后的工作中,我會以此為鏡,時時自省,從思想上、態(tài)度上提高認(rèn)識,從實際工作中進(jìn)行改進(jìn),牢固樹立責(zé)任意識和風(fēng)險意識,確保各項工作的順利開展。
銀行職員不專心的檢討書尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo):今天,我懷著愧疚和懊悔給您寫下這份檢討書,向您表示我對上班玩手機這種不良行為的深刻認(rèn)識以及此后嚴(yán)格遵守工作紀(jì)律、改正散漫工作作風(fēng)的決心。**月**日,在工作時間中,我不僅沒有認(rèn)真投入工作,還在下面偷偷玩手機,領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)后及時制止了我這種影響本行形象以及違反工作紀(jì)律的行為。幾天來,我認(rèn)真反思,深刻自剖,為自己的行為感到深深地愧疚和不安,在此,我謹(jǐn)向各位領(lǐng)導(dǎo)做出深刻檢討,并將我?guī)滋靵淼姆此冀Y(jié)果向領(lǐng)導(dǎo)匯報如下:首先,我的思想覺悟上存在嚴(yán)重不足。作為一名銀行職員,我的職位所在是站在為顧客服務(wù)的第一線,顧客對我行的實際印象,很大程度上還是通過在日常在柜臺前辦理業(yè)務(wù)時候感受到的。因此銀行柜臺職員的工作操守如何,很大程度上影響到銀行給顧客心中的形象。在我身上出現(xiàn)這樣的問題,是對上面的認(rèn)識不夠明確,更是不尊重自己、不尊重工作崗位的表現(xiàn)。其二,我的工作作風(fēng)懶散,不夠嚴(yán)謹(jǐn)。如我這樣的工作表現(xiàn),在大多數(shù)情況下,都是因為自己工作不認(rèn)真不專注總被外界影響才產(chǎn)生的的。對于我這樣的“不專心,不嚴(yán)謹(jǐn)”恰恰暴露出我懶散的工作作風(fēng)。而我在日常工作中又缺乏謹(jǐn)慎態(tài)度,沒有以一個嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真的態(tài)度面對自己的工作。我此等錯誤的發(fā)生,跟我在日常工作中存在懈怠、偷懶等因素是分不開的。這暴露出了我在工作作風(fēng)上的嚴(yán)重問題,以及在工作上的不成熟和不嚴(yán)謹(jǐn)。
第三、在這件事中,我認(rèn)識到,自己在工作責(zé)任心上仍就非常欠缺。眾所周知,銀行業(yè)一定要有規(guī)范的行為準(zhǔn)則,工作時間我卻玩手機,這充分說明,我從思想上沒有把工作的方式方法重視起來,另一方面說明,我對自己的工作沒有足夠的責(zé)任心,也沒有把自己的工作做得更好,更沒給自己注入走上新臺階的思想動力?,F(xiàn)在,我深深感到,這是一個非常危險的傾向,也是一個極其不好的苗頭,如果不是領(lǐng)導(dǎo)及時發(fā)現(xiàn),并要求自己深刻反省,而放任自己繼續(xù)放縱和發(fā)展,那么,后果是極其嚴(yán)重的,甚至都無法想象會發(fā)生怎樣的工作失誤。
銀行內(nèi)控自查報告一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機制;2、進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況本行在股份制公司設(shè)立時,就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制,從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會,選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,選聘了副行長、風(fēng)險負(fù)責(zé)人、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員,建立了以股東大會為最高決策機構(gòu),董事會為主要決策機構(gòu),監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu),高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制,建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會,各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?,其中,審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu),股東通過股東大會合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告,以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行20**年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會董事會是本行的決策機構(gòu),由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人,其中獨立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績,而且,還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊伍,有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。目前,本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,專業(yè)委員會于20**年3月份開始進(jìn)入正式運作階段。四個專門委員會中,審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事,主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施,本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價內(nèi)部控制制度較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實防范和化解金融風(fēng)險,提高本行的核心競爭力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
5、風(fēng)險管理制度審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一、本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險管理體系,培育追求濾掉風(fēng)險的效益的風(fēng)險管理文化,實施優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場、主流客戶的風(fēng)險管理戰(zhàn)略,主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。
6、關(guān)聯(lián)交易不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實行關(guān)聯(lián)交易回避制度,在章程中明確規(guī)定:股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時,該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù),同時,按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時,就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,目前,未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括:嚴(yán)格授信要求,關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強授信審核,關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會審批等。
7、激勵約束機制本行制定了保證總分支機構(gòu)的獨立運作和有效制衡的一系列制度,通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制,在總行各部門和分支機構(gòu)不同層面均建立起績效考核機制。特別是,我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進(jìn)以經(jīng)濟利潤、風(fēng)險調(diào)整后的收益回報為基礎(chǔ)的考核機制,促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營理念,自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理本行a+h同步上市后,為規(guī)范信息披露行為,保護本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長,本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件,組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù),在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度,組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程,本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制,從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程,為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。由于本行今年4月27日剛剛上市,因招股書中披露了本行20**年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關(guān)對本行20**年報的豁免。因此,尚未披露過定期報告。但本行會真實、準(zhǔn)確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務(wù),不斷提高透明度,保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時,本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的要求,適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理本行上市之初,就非常注重與投資者的溝通與交流,開通了投資者電話專線,在公司網(wǎng)站設(shè)置了投資者關(guān)系欄目,認(rèn)真接受各種咨詢,并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi),本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研,通過電話、電子郵件等形式及時解答問題,建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動,提高了公司的透明度,得到了資本市場的好評。
(二)規(guī)范運作的保證1、公司章程公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行/fanwen/的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn),并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
(2)三會議事規(guī)則根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求,制定了詳細(xì)的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
(3)董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。(4)制定并完善了《行長工作細(xì)則》,完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,明確組織機構(gòu)之間的職責(zé)邊界,建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。在實際運作中,上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,共同為規(guī)范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題中信銀行股份有限公司成立于20**年12月31日,在短短的時間里,本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中,正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理形似而神不至的問題,就須清醒地認(rèn)識到自己的不足,積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗,取人所長,補己之短,積極探索、完善有效的公司治理。
(一)進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長,其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂,但尚待董事會審議通過。此外,董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學(xué)者,應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長,不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。
(二)進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念,并大力倡導(dǎo)和宣傳,但個別基層機構(gòu)在認(rèn)識上仍不到位,在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題,一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風(fēng)險問題還不時地困擾著我們。因此,我們將進(jìn)一步加強合規(guī)體系建設(shè),積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,進(jìn)一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度,加強其內(nèi)控執(zhí)行力。
(三)制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議,擬于年內(nèi)實行。
四、整改措施和整改時間及責(zé)任人序號整改措施整改時間責(zé)任人1董事會審議通過議事規(guī)則,進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機制20**年8月份孔丹先生劉崇明女士2進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力20**年內(nèi)合規(guī)審計部3實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度20**年12月份之前人力資源部、提名與薪酬委員會五、有特色的公司治理做法本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗,結(jié)合本行的實際情況,在公司治理的實際運作中,采取了一些行之有效的措施,不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
(一)內(nèi)部控制制度方面的特色1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念,優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對近年實踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,提出了追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,追求過濾掉風(fēng)險的利潤,追求穩(wěn)定增長的市值,努力走在中外銀行競爭的前列的經(jīng)營理念,嚴(yán)格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求,以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則,改進(jìn)內(nèi)部控制措施,完善信息交流與反饋機制,有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進(jìn)機制,有力地促進(jìn)了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度,包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機制,提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理,建立健全集體決策機制,通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度,履行集體決策職能,提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度,提高了決策的專業(yè)性強化風(fēng)險管理措施,落實全面風(fēng)險管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險管理體系,在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會,建立了相應(yīng)的工作制度,并開始履行職責(zé)。另一方面加強信貸政策管理,強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,并進(jìn)一步加強市場風(fēng)險管理,不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段,完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度,狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查,狠抓整改率,保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查,大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,消除了風(fēng)險隱患。(二)風(fēng)險管理方面的特色本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,努力建立起審慎的風(fēng)險管理體系:1999年,本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng),并在全行推廣。20**年,本行實施了分行信審經(jīng)理總行委派制,設(shè)立了具備識別信用風(fēng)險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實授信調(diào)查,建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險。20**年,本行設(shè)立了首席風(fēng)險主管職位,在國內(nèi)同業(yè)率先實施分行風(fēng)險主管委派制。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險管理工作,直接向首席風(fēng)險主管負(fù)責(zé)并匯報工作。20**年末至20**年初,本行調(diào)整了授信流程,加強對授信業(yè)務(wù)的全程控制,強化風(fēng)險管理的獨立性:
銀行內(nèi)控自查報告一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機制;2、進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況本行在股份制公司設(shè)立時,就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制,從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會,選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,選聘了副行長、風(fēng)險負(fù)責(zé)人、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員,建立了以股東大會為最高決策機構(gòu),董事會為主要決策機構(gòu),監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu),高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制,建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會,各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲校瑢徲嬇c關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu),股東通過股東大會合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告,以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行**年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報。2、董事會董事會是本行的決策機構(gòu),由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人,其中獨立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績,而且,還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊伍,有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。目前,本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,專業(yè)委員會于**年3月份開始進(jìn)入正式運作階段。四個專門委員會中,審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事,主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施,本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價內(nèi)部控制制度較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實防范和化解金融風(fēng)險,提高本行的核心競爭力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。
銀行內(nèi)控自查報告一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機制;2、進(jìn)一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。二、公司治理概況本行在股份制公司設(shè)立時,就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制,從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會,選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,選聘了副行長、風(fēng)險負(fù)責(zé)人、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員,建立了以股東大會為最高決策機構(gòu),董事會為主要決策機構(gòu),監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu),高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制,建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會,各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?,其中,審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu),股東通過股東大會合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告,以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行**年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會董事會是本行的決策機構(gòu),由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人,其中獨立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績,而且,還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊伍,有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。目前,本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,專業(yè)委員會于**年3月份開始進(jìn)入正式運作階段。四個專門委員會中,審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事,主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇四
內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進(jìn)行兩年多的柜員,我深刻體會到合規(guī)意義的重大。進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。從而結(jié)合我平時在工作中的實際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的學(xué)習(xí)心得??偨Y(jié)如下:(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實合規(guī)制度。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們不斷加強自身的積累,資源共享,第一時間對新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強內(nèi)控合規(guī)意識,狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作,深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),從思想、經(jīng)營理念,全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險的控制,形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”,全力做實反洗錢工作,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。
而我今后日常的工作中力爭“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的xx,為實現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇五
認(rèn)真負(fù)責(zé),做好xx縣支行郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展工作。年初依據(jù)省市工作會議精神,結(jié)合我行的實際情況,按照xx縣郵政局的統(tǒng)一安排,對全局金融類業(yè)務(wù)發(fā)展按季度進(jìn)行了安排部署,在全體職工的辛勤努力下,較好的完成了各項經(jīng)營指標(biāo)。
截至20xx年底,全縣郵政金融業(yè)務(wù)累計實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入533.61(一類網(wǎng)點xx1.70)萬元,完成年計劃收入640萬元的83.38%,其中儲蓄收入完成5xx.05()萬元,(3.68)萬元,貸款收入完成64.28(28.68)萬元;實現(xiàn)儲蓄利差收入348.75(54.63)萬元,占總收入的54.5(36.01)%,非利差收入實現(xiàn)xx4.76(97.04)萬元,非利差收入占比達(dá)到34.64(63.99)%。
截止20xx年底,儲蓄余額達(dá)到36070(5800)萬元,累計凈增4967(xx50)萬元,完成市局下達(dá)年凈增5000萬元計劃的99.35%;活期余額達(dá)到70xx(xx45)萬元,凈增886(573)萬元,完成年計劃20xx萬元的44.3%,活期比例達(dá)到xx.44()%;累計發(fā)放綠卡xx600()張,完成年奮斗目標(biāo)計劃xx300張的xx1%;賬戶類代發(fā)戶數(shù)新增894戶,完成年計劃20xx戶的47%,;代理保險完成358.5(45.2)萬元,%;小額完成放貸xx83(234)筆4xx8.99(xxxx.70)萬元,完成年計劃2600萬元的xx8.04%;國債銷售xx240.1(8000)萬元。短信業(yè)務(wù)發(fā)展3957戶,撤辦xx37,凈增2220戶,完成年計劃的71.61%,小額信用貸款放貸放貸50筆337.6萬元。
(一)、改革與管理工作配套推進(jìn),企業(yè)保持了正常運轉(zhuǎn)。
xx縣支行按照市分行的統(tǒng)一安排部署,于4月完成縣支行的組建和銀行的掛牌工作,全縣所有二級支行網(wǎng)點相關(guān)的牌、證、照辦理完畢。5月第前完成所有支行的對外營業(yè)用的章的更換啟用和銀行網(wǎng)點的掛牌。
至9月,支行共計xx人,全部到崗。為了強化責(zé)任,理順上下通暢的指揮、協(xié)調(diào)、反饋體系,提高辦事效率,縣支行組建了行委會,設(shè)立了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部和綜合會計部,下設(shè)了信貸營業(yè)部和營業(yè)部,按照“t型排班法”、“彈性工作制”,結(jié)合現(xiàn)實情況,重新調(diào)整了人員,實行了合理兼職,各個部門各個崗位各司其職,做到了事情有人管、有人抓,企業(yè)保持了正常運轉(zhuǎn)。
(二)堅持做大業(yè)務(wù)規(guī)模,郵儲余額穩(wěn)步增長。
年初,我局下達(dá)了各網(wǎng)點儲蓄發(fā)展目標(biāo)計劃,并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,因地制宜地制定出臺了儲蓄業(yè)務(wù)考核辦法,引導(dǎo)儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展;在每季度適時開展了不同形式的勞動競賽活動:如“大干一季度,實現(xiàn)首季開門紅”、“奮戰(zhàn)二季度,時間任務(wù)雙過半”等勞動競賽活動;針對今年資金市場低迷的局面,開展了在重要節(jié)假日開展回報老客戶、存款送禮品等大客戶攬收活動;加強了各網(wǎng)點的分類指導(dǎo),縣局營業(yè)廳、大坪、云鎮(zhèn)、米糧等支局超額完成了計劃任務(wù);并通過通報樹典型,開展電視廣告、墻體廣告、存款送禮品等儲蓄宣傳活動,促進(jìn)了我局郵儲余額的穩(wěn)步增長。
(三)加快結(jié)構(gòu)調(diào)整,大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。
今年以來,郵儲新增資金收益率不斷降低,加上人行老存款的逐步轉(zhuǎn)出和國家儲蓄存款利率的多次上調(diào),我局金融業(yè)務(wù)收入完成面臨巨大壓力。因此,全局倡導(dǎo)大力發(fā)展活期、卡、基金、短信、代收付、代理保險等中間業(yè)務(wù),彌補收入欠產(chǎn)。一是抓項目、攬收活期存款。安排儲匯部及城區(qū)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對商店摸底,攬收店鋪營業(yè)款;利用土特產(chǎn)上市之機,攬收農(nóng)副產(chǎn)品銷售款;抓住機遇,攬收售樓款及征地款。二是加快綠卡業(yè)務(wù)發(fā)展。年初,抓住外出務(wù)工人員和學(xué)生返鄉(xiāng)時機,根據(jù)市局安排在全縣開展了“致外出打工者的一封信”的業(yè)務(wù)宣傳活動,當(dāng)期實現(xiàn)發(fā)卡xx32張。
二季度以來,開展金融業(yè)務(wù)入戶調(diào)查活動,將綠卡發(fā)放重點放在外出打工戶、經(jīng)商戶和綠卡村、鎮(zhèn)建設(shè)上,到重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)發(fā)放業(yè)務(wù)宣傳單xx000余份,新建綠卡村xx個,發(fā)卡3230戶;三季度重點抓高考學(xué)生金榜提名卡發(fā)卡工作。年累計發(fā)卡xx600張。在綠卡業(yè)務(wù)發(fā)展的帶動下,異地交易手續(xù)費收入快速增長,全年實現(xiàn)異地交易手續(xù)費收入31.55萬元。
三是加大代收付業(yè)務(wù)的發(fā)展。在繼續(xù)做好計劃生育獎勵扶助金和養(yǎng)老金的代發(fā)工作和石油款代收工作的基礎(chǔ)上,不斷提高服務(wù)質(zhì)量,鞏固市場份額。今年通過市場開發(fā),煙草電子訪銷戶逐步擴大,實現(xiàn)了縣中、二中、聯(lián)通公司、地稅局、保險公司等單位工資獎金898戶的代發(fā)。年累計代收付業(yè)務(wù)收入實現(xiàn)xx.85萬元。四是加大代理業(yè)務(wù)的發(fā)展力度。全年短信發(fā)展3957戶,累計在網(wǎng)近萬戶;代辦保險358.2萬元,國債累計銷售xx240.1萬元。代理業(yè)務(wù)年累計實現(xiàn)收入xx1.31萬元。
(四)做大做強資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。
今年以來針對儲蓄業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的形勢,采取積極應(yīng)對策略,要求在抓好余額規(guī)模發(fā)展的同時,重點抓好新業(yè)務(wù)和資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的發(fā)展,以達(dá)到彌補收入欠產(chǎn)的目的,從而實現(xiàn)非利差收入占比的提高,截至xx月底我局非利差收入和貸款收入占金融總收入34.64%,.在貸款業(yè)務(wù)發(fā)展上,我局作為今年業(yè)務(wù)發(fā)展的重點項目,制定詳細(xì)的業(yè)務(wù)發(fā)展考核辦法,充分調(diào)動網(wǎng)點發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性,在抓好正常業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,重點通過抓項目帶動貸款量的提高,重點做好扶貧貸款和失業(yè)貼息貸款工作,加大項目的督促落實,指導(dǎo)網(wǎng)點發(fā)展,取得很好的效果。
到xx月底,小額發(fā)放達(dá)到4xx8.99萬元,實現(xiàn)收入達(dá)到59.8萬元,完成任務(wù)和實現(xiàn)收入在全市領(lǐng)先.其中發(fā)放扶貧和下崗貼息貸款達(dá)到xx92.76萬元,占放貸額24.5%以上,通過發(fā)放扶貧貸款和失業(yè)貼息貸款,有力的促進(jìn)貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展,提高郵政支持地方發(fā)展,服務(wù)三農(nóng)的地位,得到政府的肯定,得到廣大客戶的好評,提高郵政貸款業(yè)務(wù)的知名度、和美譽度。
1、扶貧貼息年累計發(fā)放293筆293戶、5xx.76萬元;累計收回46筆、46戶、xx0萬元;年末結(jié)余247筆、247戶、409.76萬元。
2、下崗失業(yè)貼息年累計發(fā)放203筆、203戶、573萬元;累計收回50筆、50戶、xx.2萬元;年末結(jié)余xx3筆、xx3戶、461.8萬元。
3、全縣下轄25鄉(xiāng)鎮(zhèn),204個行政村,64733戶農(nóng)戶。評定信用村2個,信用戶49戶。
4、小額業(yè)務(wù)xx縣支行小額業(yè)務(wù)累計放貸xx66筆、4008.93萬元,%,貸款結(jié)余542戶xx79.52萬元,當(dāng)月實現(xiàn)放貸xx1筆428.57萬元,累計放貸量和貸款結(jié)余量均排全市郵政金融系統(tǒng)第一位。
5、小額信用貸款業(yè)務(wù)。
自9月3日正式啟動小額信用貸款業(yè)務(wù),截至xx月共發(fā)放小額貸款50筆,金額337.6萬元,結(jié)存47筆、329.6萬元。其中:農(nóng)戶貸款9筆、20.5萬元,商戶貸款41筆、3xx.1萬元。
6、支持“一村一品”發(fā)展情況。
為了推進(jìn)xx縣支行小額貸款業(yè)務(wù)支持“一村一品”工作的開展,20xx年xx月xx日上午,xx縣支行在xx縣云蓋寺鎮(zhèn)云鎮(zhèn)村召開農(nóng)戶貸款現(xiàn)場發(fā)放會。云蓋寺鎮(zhèn)黨委書記邢光陽、云蓋寺鎮(zhèn)人大主席田峰、農(nóng)技站站長胡海燕、云鎮(zhèn)村村長胡應(yīng)平等村干部以及xx支行信貸部全體人員和當(dāng)?shù)卮迕駞⒓恿速J款現(xiàn)場發(fā)放會,會上成功發(fā)放了三筆農(nóng)戶聯(lián)保貸款4.5萬元。xx縣電視臺也參加了現(xiàn)場會,對現(xiàn)場會進(jìn)行了新聞報道?,F(xiàn)場會后有對6戶農(nóng)戶發(fā)放了20.5萬元貸款。結(jié)子鄉(xiāng)和回龍鎮(zhèn)的信用村建設(shè)工作已作了前期調(diào)查準(zhǔn)備工作,20xx年可以進(jìn)入實質(zhì)性的放貸工作。
(五)實施降本增效,業(yè)務(wù)管理不斷規(guī)范。
一是根據(jù)市場收益情況,及時調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展的成本費用,嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)費用支出。二是加強了對備付金的管理力度,控制備付金不超限。三是減少在途資金,提高資金使用效率。四是規(guī)范了網(wǎng)點、銀行交協(xié)款工作流程,減少了人為的資金滯押,縮短了資金周轉(zhuǎn)時間。
(六)積極推進(jìn)分級負(fù)責(zé)制,努力提高管理服務(wù)水平。
一是對儲匯部人員就每項業(yè)務(wù)、每個網(wǎng)點進(jìn)行了包抓分工,做到每項業(yè)務(wù)、每個單位事事有人管,業(yè)務(wù)發(fā)展有人督促;二是加強對支局長的管理。定期不定期與支局長討論業(yè)務(wù)發(fā)展,查看支局會議記錄、基礎(chǔ)資料及帳務(wù)情況,要求支局長帶頭,從勞動紀(jì)律、業(yè)務(wù)技能、服務(wù)質(zhì)量、資產(chǎn)、低耗品、資金安全、利益分配等方面管理好支局;三是加強網(wǎng)點隊伍建設(shè),提高人員素質(zhì),增強凝聚力。
通過多次召開網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展點評會、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)會、技術(shù)比武活動與選先進(jìn)樹典型活動,不斷提高人員思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。四是落實形象工程建設(shè),服務(wù)能力與水平明顯提升。在城區(qū)網(wǎng)點新安裝二臺自動取款機,窗口硬件環(huán)境得到了改善;開展了各種形式的服務(wù)教育活動,推行了服務(wù)質(zhì)量責(zé)任連帶追究制,使廣大職工為用戶著想,靠服務(wù)創(chuàng)造商機的意識增強,促進(jìn)了窗口服務(wù)質(zhì)量不斷改善。
(七)加強了資金安全管理工作。
一是不定期召集支局長召開資金安全會議,指出支局存在的安全問題,限期整改;二是定期召開資金安全聯(lián)系會議,分析資金安全隱患,落實整改責(zé)任人。三是開展了多次專項整治活動。全年開展現(xiàn)場檢查xx2次,非現(xiàn)場檢查42次,突擊檢查20次;開展了代收付業(yè)務(wù)、代理基金、“金雁六個一”、“無折取款、無折轉(zhuǎn)帳、假掛失”、特殊業(yè)務(wù)處理、三級權(quán)限落實等專項稽查活動。四是開展了崗位輪崗工作。通過每月人員思想變動情況,對長期未輪崗及可能出現(xiàn)資金安全隱患的人員進(jìn)行了輪崗。五是充分發(fā)揮電子稽查功能。稽查人員對預(yù)警信息及時分析,對重大風(fēng)險預(yù)警能及時到達(dá)現(xiàn)場檢查,有效的提高了資金風(fēng)險控制的及時性。六是不定期開展從業(yè)人員警示教育活動,聽取檢察機關(guān)專家“預(yù)防職務(wù)犯罪”知識講座,提高從業(yè)人員的職業(yè)道德意識。七是為網(wǎng)點配備了存單鑒別儀及身份證鑒別儀,有效防范了假冒、詐騙案件的發(fā)生,確保了資金安全。
人是生產(chǎn)力諸要素中最活躍的因素,企業(yè)發(fā)展的根本在于依靠全體職工。基于對這一點的認(rèn)識,我支行在以人為本,尊重知識、尊重勞動的基礎(chǔ)上,把調(diào)動人的積極性當(dāng)作一項重要的工作來抓,全面調(diào)動職工的積極性、主動性,為發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
一是以人為本,抓思想歸位,增強企業(yè)的凝聚力。20xx年郵政改革的關(guān)鍵之年,xx縣支行于今年四月剛剛組建。為了把職工的思想與郵政金融發(fā)展相統(tǒng)一,針對職工中存在的迷茫情緒,開展了形式任務(wù)教育和解放思想觀念的教育以及支行的行情教育,把支行的收支、經(jīng)營等一系列情況擺在職工面前,亮家底,讓大家算賬,讓大家進(jìn)一步認(rèn)識當(dāng)前郵政儲蓄銀行所面臨的困難和機遇,明確發(fā)展是硬道理,不發(fā)展就沒有飯吃,激發(fā)了職工的責(zé)任感和緊迫感,教育職工樹立“企業(yè)靠我發(fā)展,我靠企業(yè)生存”的主人翁意識,從而形成了上下一心,群策群力共謀發(fā)展的良好氛圍。
二是努力提高職工的執(zhí)行力。為了明確職工的職責(zé),根據(jù)改革的需要,縣支行組建了行委會,設(shè)立了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部和綜合會計部,下設(shè)了信貸營業(yè)部和營業(yè)部,按照“彈性工作制”,結(jié)合現(xiàn)實情況,重新調(diào)整了人員,實行了合理兼職,各個部門各個崗位各司其職,做到了事情有人管、有人抓。每一周召開一次例會,對上一周工作進(jìn)行回顧,對本周工作進(jìn)行安排;實行經(jīng)營分析制度,每月出一期經(jīng)營分析,對本月的經(jīng)營狀況、存在的問題及下一步舉措進(jìn)行分析;在業(yè)務(wù)的發(fā)展上,實行職工任務(wù)xx日通報制,從而增強了工作的針對性。
三是政策引導(dǎo)正向激勵。08年,在經(jīng)營考核辦法、單項業(yè)務(wù)獎勵辦法等考核獎勵辦法的制定上度體現(xiàn)了以正向激勵為主,以考核為輔助,反面鞭策的指導(dǎo)思想。職工發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性得到進(jìn)一步提高。
四是加強清產(chǎn)核資工作。20xx年xx支行剛剛組建,銀行與郵政之間的資產(chǎn)關(guān)系不明確,為了明晰資產(chǎn),建立了支行的資產(chǎn)財務(wù)賬務(wù),明確了負(fù)責(zé)人和保管使用人,原則上“誰使用誰保管誰負(fù)責(zé)”,確保了銀行資產(chǎn)的完整。
一是加強理論學(xué)習(xí),努力提高思想素質(zhì)和管理能力。我始終把學(xué)習(xí)作為一種政治任務(wù),每天都要堅持看新聞、讀報紙,及時掌握當(dāng)?shù)丶笆芯值挠嘘P(guān)精神和工作動態(tài),以提高自己的理論水平,提高從實際出發(fā)分析問題、解決問題的能力;還堅持學(xué)習(xí)郵政新業(yè)務(wù)知識,注重學(xué)以致用。二是根據(jù)實際工作需要,學(xué)習(xí)《中國郵政》、《金融研究》、《西安金融》等方面書籍,擴大知識面,開拓視野。三是加強金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),完成了省局與西安交大聯(lián)合舉辦的金融管理研究生培訓(xùn)班學(xué)習(xí)任務(wù),通過了金融從業(yè)人員從業(yè)資格考試,努力學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù),提升自身的金融知識水平與管理水平。
作為一個青年干部,順利成長是我首先考慮的問題。在廉潔自律方面,我非常堅決。一年來,我能自覺遵守各級黨委有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的規(guī)定,時刻要求自己做到按手則自律、用制度自律,上級規(guī)定不做的我絕對不做,時刻對照檢查自己的言行,做到自重、自省、自警、自勵。在工作上能夠嚴(yán)格要求自己,正確處理好企業(yè)利益與個人利益的關(guān)系;在涉及人事及職工經(jīng)濟利益等重大問題時,都堅持明主集中制,從不私下胡做主張;在考慮問題、處理事情當(dāng)中,凡是要求職工做到的,自己首先做到,始終表里如一;在生活上嚴(yán)格要求自己保持勤儉節(jié)約的生活作風(fēng),反對鋪張浪費。
一年來,在領(lǐng)導(dǎo)的教育培養(yǎng)和全體干部職工的支持下,自己較好地履行了崗位職責(zé),也取得了一些進(jìn)步。但由于自己的水平有限,工作中還存在很多缺點和問題:
1、解決問題能力有待提高。在日常工作中,能堅持從實際出發(fā),發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題,但由于自己的實際能力及經(jīng)驗有限,對部分問題不能很好的解決。例如:能發(fā)現(xiàn)今年儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡的原因,但不能很好解決。
2、工作方法還需進(jìn)一步完善。堅持原則,秉公辦事是我工作的宗旨。但由于工作經(jīng)驗不足,有時工作方法比較簡單,致使個別職工不能理解,產(chǎn)生一種錯覺。例如:在審核業(yè)務(wù)費時,堅持原則,不允許任何過帳行為發(fā)生,又沒有耐心作好解釋工作,致使個別職工不滿。
3、對工作要求有些過高,對同志批評的多,表揚少,缺乏深入細(xì)致的思想教育工作,容易傷害同志們的感情。
以上是我20xx年工作的回顧和總結(jié),歡迎大家對我的工作提出寶貴的意見。在新的一年里,我將會以感激之心,以更大的熱情,更飽滿的精神狀態(tài),腳踏實地的做好各項工作,為領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好參謀,為職工作好表率。我堅信在市局、市分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全局上下齊心協(xié)力,共同拼搏,一定會為xx郵政金融再創(chuàng)佳績。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇六
述職報告就是把自己履行職責(zé)是否稱職的情況寫成書面文字所構(gòu)成的文體。下面是關(guān)于銀行內(nèi)控述職報告的內(nèi)容,歡迎閱讀!
20xx年度,在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在同志們的幫助下,牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營理念,始終如一地以求真務(wù)實、精益求精的態(tài)度和對事業(yè)高度負(fù)責(zé)的責(zé)任感、使命感,緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標(biāo),圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù),并取得了一些成績?,F(xiàn)將主要工作匯報如下:
一、做好內(nèi)控日常事務(wù)工作,確保各項任務(wù)及時完成。
(一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。20xx年參與了《中國工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關(guān)部室內(nèi)控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作,為全行對各單位、各部門內(nèi)控管理工作實施量化考評提供了依據(jù),并按季參與組織開展對各單位內(nèi)控管理工作開展情況進(jìn)行考評。
促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。三是主查人負(fù)責(zé)制,主查人對檢查項目記錄事項全面把關(guān),負(fù)責(zé)從項目實施至項目終結(jié)的全過程管理。四是定期分析制,管理人員通過系統(tǒng)記載的檢查活動、問題信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析,撰寫分析報告,供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。同時,本人還負(fù)責(zé)《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作,加強與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時,及時督促和指導(dǎo)各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統(tǒng)計全行員工記分考核情況,組織開展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進(jìn)行評比,并對員工執(zhí)行制度記分情況定期進(jìn)行通報和表彰。今年以來,我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三)做好反洗錢各項工作。一是多次組織參加總、省行反洗錢視頻培訓(xùn)及特邀反洗錢專家現(xiàn)場進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。二是組織開展反洗錢專項審計工作。三是充分利用非現(xiàn)場手段,定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作,對違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。四是做好反洗錢工作的調(diào)研分析工作。五是規(guī)范我行一線員工對客戶身份識別的操作規(guī)程,加大對客戶身份識別的管理檢查力度,為我行進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作奠定了基礎(chǔ)。六是每日堅持通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),檢查全轄所有營業(yè)網(wǎng)點對大額交易和可疑交易的上報情況,及時督促網(wǎng)點上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析,對系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時幫助分析查找原因。七是在組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,結(jié)合營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作實際情況,20xx年共上報市人行四篇反洗錢調(diào)研課題,對加強我行反洗錢工作起到了積極的推動作用。20xx年度我行反洗錢風(fēng)險評估工作在全市金融機構(gòu)中名列前茅。
(四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進(jìn)一步強化全行合規(guī)經(jīng)營意識,增強員工樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營理念,強化職業(yè)道德及操作風(fēng)險教育,自覺抵制不正當(dāng)操作行為,徹底杜絕各類操作風(fēng)險行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報告情況,按季分析交易報告情況,及時督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報異常交易報告。
(五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。為進(jìn)一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,落實銀行賬戶實名制,妥善保存客戶身份資料和識別記錄,促進(jìn)反洗錢工作有效開展,經(jīng)過不斷實地調(diào)研,結(jié)合我行實際情況,執(zhí)筆編寫客戶身份識別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報告,在行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持認(rèn)可下,經(jīng)過參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下,于20xx年初在全轄各營業(yè)網(wǎng)點成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統(tǒng),系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢”為一體的識別平臺,主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺業(yè)務(wù)處理流程自動化集成應(yīng)用軟件,以及在金融機構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統(tǒng)后臺管理軟件,可實現(xiàn)柜臺客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動化,完整記錄客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個過程和留存客戶資料,并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng),實現(xiàn)無紙化客戶身份信息核查和信息儲存,通過系統(tǒng)的優(yōu)化,使身份核查更簡捷,工作效率得到了很大的提高,并于年初及時制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統(tǒng)管理辦法(試行)》,進(jìn)一步規(guī)范了客戶身份識別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國工行系統(tǒng)內(nèi)首家開發(fā)研制投產(chǎn)使用,已被省行采納,準(zhǔn)備明年在全省推廣使用。
(六)做好反洗錢調(diào)研工作。20xx年共在全轄開展“關(guān)于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測的難點及對策”、“部分前臺反洗錢業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個專題調(diào)研,并分別上報省行、市人行、市行,對如何進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作,提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機構(gòu)非面對面業(yè)務(wù)中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考”今年被市人民銀行在全市金融機構(gòu)反洗錢重點課題調(diào)研活動中,榮獲二等獎。
(七)做好對員工反洗錢培訓(xùn)工作。為進(jìn)一步規(guī)范反洗錢工作,提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風(fēng)險分類劃分能力,市分行合規(guī)部精心組織,將有關(guān)反洗錢法律法規(guī),結(jié)合實際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識、案例制作成幻燈片作為培訓(xùn)課件發(fā)到各支行學(xué)習(xí),同時,市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時間深入基層行,對所有營業(yè)網(wǎng)點人員有重點進(jìn)行培訓(xùn),現(xiàn)場解決業(yè)務(wù)操作過程存在的問題,為全行員工學(xué)習(xí)反洗錢知識提供方便,增強了反洗錢規(guī)定的可操作性。同時,注重對新進(jìn)行員工、管理人員反洗錢知識的培訓(xùn)力度,11月4日,組織全轄各一級支行分管內(nèi)控工作的行長(總經(jīng)理)及反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人、市行各專業(yè)反洗錢小組負(fù)責(zé)人及反洗錢崗位管理人員及全轄各營業(yè)網(wǎng)點主任參加的反洗錢法律法規(guī)培訓(xùn),并現(xiàn)場進(jìn)行了閉卷考核,取得了一定的實效。今年,對新進(jìn)行員工33人利用休息日全部進(jìn)行了反洗錢培訓(xùn)。
二、認(rèn)真履行職責(zé),全面完成各項審計工作任務(wù)。
在20xx年中,在認(rèn)真全面履行了本職的同時,出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)安排的各項審計工作,參與了高級管理人員離任審計、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項審計、小企業(yè)貸款專項審計、牡丹卡業(yè)務(wù)專項審計、電子銀行業(yè)務(wù)專項審計、代理保險業(yè)務(wù)專項審計、反洗錢業(yè)務(wù)專項審計、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項審計等共40個項目,擔(dān)任15個項目的主審人工作。
三、抓好政治和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),不斷提高自身綜合素質(zhì)。
一年來,我始終堅持把加強學(xué)習(xí)擺上重要位置,貫穿工作始終。認(rèn)真學(xué)習(xí)、準(zhǔn)確運用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規(guī)積分管理辦法”、“員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定”,與立足做好自己的本職工作結(jié)合起來,努力把學(xué)習(xí)的收獲和思想認(rèn)識的成果轉(zhuǎn)化為履行職責(zé)、做好工作的實際行動。在抓好政治學(xué)習(xí)的同時,結(jié)合工作需要,認(rèn)真學(xué)習(xí)了國家金融方針政策和總省行有關(guān)會議精神,準(zhǔn)確把握金融改革面臨的形式,明確各個階段的目標(biāo)任務(wù),推進(jìn)思想解放,轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念;認(rèn)真學(xué)習(xí)了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論,各種新業(yè)務(wù)知識以及上級行的有關(guān)規(guī)章制度,拓展了視野,提高了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇七
在剛剛過去的20年里,我作為負(fù)責(zé)支行全面工作的行長,在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真貫徹落實省、市分行行長會議精神,以加快發(fā)展為主線,堅持求真務(wù)實、開拓創(chuàng)新,認(rèn)真履行工作職責(zé),帶領(lǐng)全行干部員工努力做好各項工作,使業(yè)務(wù)經(jīng)營得到了健康、有效、快速地發(fā)展,郵政儲蓄銀行支行行長年中述職報告。下面,我述職如下:
一、堅持加強自身修養(yǎng),提高管理水平。
作為支行的行長,我始終以“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀作為行動的指南,保持一個黨員干部應(yīng)有的品德和品格,思想過硬,作風(fēng)正派,積極發(fā)揮好支行領(lǐng)導(dǎo)作用。我工作中之所以能夠做到盡心盡力盡職,得益于政治思想的牢固,日常打下了較好的基礎(chǔ)。一方面,做到認(rèn)真組織和參加每月的中心組學(xué)習(xí)制度,及時學(xué)習(xí)掌握黨和國家的方針、路線、政策,深刻領(lǐng)會上級黨委的戰(zhàn)略部署和要求,通過政治理論的學(xué)習(xí),不斷提高自身的思想素質(zhì)。另一方面,主動從總行各種會議精神、文件、報刊、網(wǎng)絡(luò)了解和掌握政治經(jīng)濟金融政策,拓寬眼界和知識面,提高學(xué)知識的能力的用知識的水平,用于指導(dǎo)業(yè)務(wù)工作。一年來,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了金融、財務(wù)會計、內(nèi)部管理規(guī)章制度,認(rèn)真對待每一項工作,認(rèn)真負(fù)責(zé)地去做好做到位,有效保障了各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)規(guī)范有序開展。
二、堅持以客戶為中心,推動業(yè)務(wù)經(jīng)營快速發(fā)展。
20年,我行堅持以客戶為中心,進(jìn)一步加大了市場攻堅力度,經(jīng)過一年的不懈努力,各項經(jīng)營指標(biāo)完成情況良好。全年共實現(xiàn)經(jīng)營利潤萬元,人民幣各項存款比年初新增萬元,人民幣各項貸款比年初下降萬元,新業(yè)務(wù)和電子銀行業(yè)務(wù)有較大的發(fā)展,新增不良貸款率為。
一是對公存款發(fā)展迅速。采取點面結(jié)合的方式,加強市場調(diào)研,確定以機構(gòu)客戶、三資企業(yè)、中小企業(yè)為主的目標(biāo)客戶,找準(zhǔn)定位,進(jìn)行有質(zhì)量有效益的營銷,全年共實現(xiàn)新開戶戶,新增存款萬元,其中存款達(dá)50萬元以上的戶,占新增對公存款的。搶抓當(dāng)前拆遷改造的有利時機,及時與拆遷企業(yè)取得聯(lián)系,爭取到單位存款近萬元,二是信貸業(yè)務(wù)有所發(fā)展。在公司類信貸客戶營銷上,我行繼續(xù)堅持好中選優(yōu)的原則,嚴(yán)格把握上級行信貸投向政策,進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),降低信貸風(fēng)險,全年辦理打包貸款萬元,開辦低風(fēng)險貸款業(yè)務(wù)萬元。
三是中間業(yè)務(wù)發(fā)展成效顯著。切實加強對中間業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo),制定了《年中間業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》,完善中間業(yè)務(wù)的組織管理體系,形成了由業(yè)務(wù)管理科牽頭,各部門齊抓共管的局面。依靠網(wǎng)點優(yōu)勢,大力發(fā)展代理業(yè)務(wù),全年共代理銷售基金萬元,代理發(fā)行國債萬元,代理保險萬元。
四是新業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛。加速電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,利用個人金融產(chǎn)品集中整合營銷活動契機,積極宣傳營銷網(wǎng)上銀行、電話銀行等業(yè)務(wù),擴大交易額,把網(wǎng)上銀行發(fā)展成為吸引重點公司客戶和優(yōu)質(zhì)個人客戶的品牌產(chǎn)品。20年,全行企業(yè)網(wǎng)上銀行、個人網(wǎng)上銀行、電話銀行的新開戶及交易額均超額完成市分行下達(dá)的任務(wù)計劃。
三、堅持清正廉潔,努力塑造良好形象。
作為一名郵政儲蓄銀行支行行長,我不忘任職時領(lǐng)導(dǎo)的寄語,不辜負(fù)同志們的期望,牢記工作職責(zé),永葆工作熱情,用最新的政治理論來武裝頭腦,指導(dǎo)工作,努力學(xué)習(xí)金融法律、法規(guī),掌握金融政策,并在具體的工作中認(rèn)真貫徹執(zhí)行,愛崗敬業(yè),感恩工作;盡自己的最大能力做好每一項工作。在廉政方面,能夠嚴(yán)格要求自己,廉潔自律,奉公守法,以身作則,勤奮工作,堅守職責(zé),對所分管的工作,能積極主動地思考問題、解決問題,勇于承擔(dān)責(zé)任,做到讓分行放心,讓同志們滿意。我與班子領(lǐng)導(dǎo)都能搞好團結(jié),主動、虛心聽取大家的意見,自覺維護班子的團結(jié)和協(xié)作,對分行形成的決議堅決服從,從不搞特殊化。
雖然在工作中取得了一點成績,但我也清醒的認(rèn)識到自己存在缺點和不足,主要表現(xiàn)在:一是學(xué)習(xí)還不夠深入,在政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)上做得還不夠。在學(xué)習(xí)內(nèi)容的選擇上,有時候不能將學(xué)習(xí)的主觀需求與客觀需要很好地結(jié)合起來,學(xué)和用結(jié)合不夠。二是工作經(jīng)驗、領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)和管理能力還需要在今后工作中,進(jìn)一步提高。三是經(jīng)常埋頭于日常的事務(wù)性工作,有的工作管得過多過細(xì),對全局和宏觀的工作考慮比較少,全局觀念、大局意識、創(chuàng)新精神還需要進(jìn)一步樹立和加強。
作為郵政儲蓄銀行的一員,支行已形成的良好發(fā)展格局、隊伍的素質(zhì)和同事們多年朝夕相互形成的感情紐帶,始終激勵我勤勉盡責(zé)、努力工作,今后的工作將面臨更多的挑戰(zhàn)和困難,我將緊緊圍繞分行領(lǐng)導(dǎo)的戰(zhàn)略決策,準(zhǔn)確判斷和應(yīng)對各種形勢,創(chuàng)新工作思路,探索發(fā)展道路,團結(jié)和帶領(lǐng)全行干部員工,堅持以負(fù)債業(yè)務(wù)為核心,搶占市場份額,增強核心競爭力;堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本,加強風(fēng)險控制,求得快速健康發(fā)展;堅持以中間業(yè)務(wù)為突破口,加強服務(wù)創(chuàng)新,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入有顯著的提高;堅持從嚴(yán)治行方針,強化改革創(chuàng)新,提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口,調(diào)動員工積極性,提高隊伍戰(zhàn)斗力,努力為實現(xiàn)支行的又好又快發(fā)展無怨無悔付出和奉獻(xiàn)。
謝謝大家!
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銀行內(nèi)控行長述職報告篇八
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
20xx年,我在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在同事們的支持和幫助下,認(rèn)真執(zhí)行銀行的工作方針政策,立足本職,服務(wù)客戶,較好地完成自己的工作任務(wù),取得了一定的成績,獲得銀行領(lǐng)導(dǎo)的肯定和客戶的滿意?,F(xiàn)將20xx年工作情況具體總結(jié)如下:
20xx年,我勤奮努力工作,全面完成工作任務(wù),取得了較好的工作成績。除完成一線前臺的柜員工作外,我利用一切機會銷售銀行理財產(chǎn)品,共銷售銀行理財產(chǎn)品xx萬元,其中:基金xx萬元,保險xx萬元,銀行卡xx萬元。
20xx年,我在工作上除了學(xué)習(xí)政治理論外,重點是學(xué)習(xí)銀行的各項制度、工作紀(jì)律及理財業(yè)務(wù)知識,做到學(xué)深學(xué)透,掌握在腦海里,運用到實際工作中,為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎(chǔ)。通過學(xué)習(xí),我熟悉和掌握了銀行的各項制度、工作紀(jì)律及基本理財業(yè)務(wù)知識與技能,增強了履行崗位職責(zé)的能力和水平,做到與時俱進(jìn),增強大局觀,能較好地結(jié)合實際情況加以貫徹執(zhí)行,完成銀行布置的各項工作任務(wù),取得良好成績。
作為一線前臺柜員,要做好自己的工作,關(guān)鍵是要樹立服務(wù)意識,做好服務(wù)工作,獲得客戶的滿意,以此增強銀行品位與形象,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。為此,我做到愛崗敬業(yè)、履行職責(zé),吃苦在前,享樂在后,為客戶做好服務(wù)工作。著重做好三方面工作:
一是擺正位置,認(rèn)真做好服務(wù)工作,消除自己思想上的松懈和不足,徹底更新觀念,自覺規(guī)范自己的行為,認(rèn)真落實銀行各項服務(wù)措施。
二是把業(yè)務(wù)技術(shù)和熟練程度作為衡量服務(wù)水平的尺度,苦練基本功,加快業(yè)務(wù)辦理的`速度,避免失誤,把握質(zhì)量。
三是努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識,掌握做好銀行工作必備的知識與技能,特別是理財產(chǎn)品方面的知識,為擴大業(yè)務(wù)范圍與創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益奠定基礎(chǔ)。
20xx年,我認(rèn)真努力工作,雖然在政治思想與業(yè)務(wù)知識上有了很大的提高,在業(yè)務(wù)工作中取得了較好成績,但是與銀行的要求和客戶的希望相比,還是需要繼續(xù)努力和提高。今后,我要繼續(xù)加強學(xué)習(xí),深化管理,以求真務(wù)實的工作作風(fēng),以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,奮發(fā)努力,攻堅破難,把銀行工作提高到一個新的水平,創(chuàng)造優(yōu)良業(yè)務(wù)成績,為銀行的健康持續(xù)發(fā)展,做出我應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
此致
敬禮!
述職人:xx。
20xx年xx月xx日。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇九
各位領(lǐng)導(dǎo),員工同志們:
20__年,我在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)和全行員工的支持下,按照年初總體工作部署和目標(biāo)任務(wù)要求,以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),認(rèn)真執(zhí)行銀行的工作方針政策,圍繞中心,突出重點,狠抓落實,注重實效,在自己分管的事后監(jiān)督工作方面認(rèn)真履行職責(zé),較好地完成自己的工作任務(wù),取得了必須的成績。下面,根據(jù)銀行領(lǐng)導(dǎo)的安排和要求,就自己20__年的工作狀況向領(lǐng)導(dǎo)和員工同志們做如下匯報,如有不當(dāng),請批評指正:
一、堅持學(xué)習(xí),努力提高自身綜合素質(zhì)。
今年來我認(rèn)真學(xué)習(xí)重要思想和科學(xué)發(fā)展觀,學(xué)習(xí)全會精神,學(xué)習(xí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的各項規(guī)定,在此基礎(chǔ)上,著重學(xué)習(xí)省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路,兩場革命”的戰(zhàn)略思想和自己分管工作方面的專業(yè)知識以及相關(guān)法律、法規(guī)和各項規(guī)章制度。透過學(xué)習(xí),我樹立了正確的世界觀、價值觀和人生觀,提高了自身素質(zhì),增強了履行崗位職責(zé)的潛力和水平,做到與時俱進(jìn),增強大局觀。另外我作為事后監(jiān)督部門的負(fù)責(zé)人,在注重自己學(xué)習(xí)的同時,要求事后監(jiān)督部門全體員工都要加強學(xué)習(xí),采取自學(xué)和集中學(xué)習(xí)的方式,努力提高做好事后監(jiān)督工作的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識,增強自律意識,規(guī)范工作行為,努力按照銀行的要求,做好事后監(jiān)督工作,確保銀行工作合法合規(guī),降低金融風(fēng)險,促進(jìn)銀行健康持續(xù)發(fā)展。
二、開拓創(chuàng)新,用心開展各項工作。
(一)統(tǒng)一思想,服務(wù)銀行發(fā)展。
20__年,我認(rèn)真組織本部門職工努力學(xué)習(xí)省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路,兩場革命”的戰(zhàn)略思想,明確在當(dāng)前金融市場競爭激烈的狀況下,要深刻認(rèn)識到農(nóng)村合作銀行面臨的異常嚴(yán)峻生存環(huán)境,務(wù)必明白農(nóng)村合作銀行要獲得生存的機會,發(fā)展的空間,決不能再固步自封,要按照“一條道路,兩場革命”的戰(zhàn)略思想,改革創(chuàng)新,以“背水之戰(zhàn)”的勇氣突破重重圍困,開辟新的道路,發(fā)展新的前景,創(chuàng)造新的業(yè)績,實現(xiàn)我們農(nóng)村合作銀行新的發(fā)展。要求本部門職工提高認(rèn)識,統(tǒng)一思想,圍繞“一條道路,兩場革命”的戰(zhàn)略思想,立足本職,做好工作,服務(wù)農(nóng)村合作銀行在新形勢下的發(fā)展。
(二)加強事后監(jiān)督,確保金融安全。
我們事后監(jiān)督部門的根本職責(zé)是確保銀行工作合法合規(guī),確保銀行金融資產(chǎn)安全。為此我們強化事后監(jiān)督,著重做好以下工作。一是履行職責(zé),強化事后監(jiān)督職能。加強前臺業(yè)務(wù)監(jiān)督,及時反饋監(jiān)督結(jié)果,督促支行進(jìn)行整改并跟蹤檢查,確保整改落實到位;規(guī)范會計核算行為,控制與防范操作風(fēng)險。針對日常監(jiān)督中出現(xiàn)的差錯和發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險信息進(jìn)行匯總、分類、歸納,分析構(gòu)成的原因及其規(guī)律,提出有針對性的改善推薦和控制措施。二是加強內(nèi)控,提高防范風(fēng)險潛力。修訂完善現(xiàn)行規(guī)章制度,制定崗位職責(zé)制,明確崗位工作范圍、職責(zé)和權(quán)限,梳理業(yè)務(wù)操作流程,制定考核實施細(xì)則,落實各項考核制度,以此提高全行防范風(fēng)險潛力。三是加強基礎(chǔ)管理,規(guī)范工作行為。制定崗位培訓(xùn)制度,明確員工培訓(xùn)資料,開展崗位練兵,進(jìn)行技能測試,不斷提高員工的業(yè)務(wù)技能水平。根據(jù)各類規(guī)章制度,結(jié)合發(fā)展的新業(yè)務(wù)、前臺業(yè)務(wù)操作要求,完善重點業(yè)務(wù)監(jiān)督資料,規(guī)范監(jiān)督行為。透過加強日常工作檢查,明確憑證交接職責(zé)和會計檔案歸檔保管工作,加強計算機安全管理,不斷規(guī)范工作行為。四是不局限于對事后監(jiān)督,只體此刻會計核算的簡單重復(fù)復(fù)核層面上,做到包括事前、事中、事后整個會計核算過程的監(jiān)督,使會計核算的風(fēng)險環(huán)節(jié)置于事后監(jiān)督部門的監(jiān)督之下,充分發(fā)揮事后監(jiān)督的“防護墻”作用。
(三)強化綜合分析,建立風(fēng)險評估制度。
我們事后監(jiān)督的根本目的是防范和化解資金風(fēng)險,我們在加強對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行監(jiān)督的基礎(chǔ)上,重點加強對監(jiān)督結(jié)果的分析,根據(jù)不同的差錯類型,有針對性地提出改善推薦和意見。對于技術(shù)性差錯,我們推薦支行加強對業(yè)務(wù)人員制度意識的教育,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),減少操作風(fēng)險;對于已有的各項規(guī)章制度本身規(guī)定不清或不合理而引發(fā)的差錯,我們及時修訂制度規(guī)定,完善操作規(guī)程。透過這些做法和措施,我們強化了事后監(jiān)督,為降低金融風(fēng)險,確保銀行資產(chǎn)安全打下堅實基礎(chǔ)。
(四)樹立服務(wù)意識,做好辦公室工作。
要做好辦公室工作,務(wù)必樹立服務(wù)意識。我召開辦公室工作會議,要求每個人樹立服務(wù)意識,明確自己的崗位職責(zé),工作任務(wù),做到分工明確,職責(zé)清晰。辦公室人員要服務(wù)態(tài)度和藹,熱情、耐心、細(xì)致、負(fù)責(zé),為領(lǐng)導(dǎo)、部門和員工帶給良好周到的服務(wù)。要規(guī)范辦公室工作,強化時間觀念,提高工作效率與工作質(zhì)量,為全行工作有序開展,當(dāng)好后勤兵,做好服務(wù)工作。
三、落實科學(xué)發(fā)展觀,促進(jìn)工作提速增效。
在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我們認(rèn)真組織抓好學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動,做到規(guī)定動作不少,學(xué)習(xí)時間不少,工作學(xué)習(xí)兩不誤,圓滿完成學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動的各項任務(wù)。透過學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀,深刻地認(rèn)識到:科學(xué)發(fā)展觀不僅僅是我國經(jīng)濟社會發(fā)展務(wù)必長期堅持的重要指導(dǎo)方針,是__的最新理論成果,也是我們做好銀行工作的強大思想武器,要用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)我們做好事后監(jiān)督工作。學(xué)習(xí)的目的是為了應(yīng)用,我要求我們事后監(jiān)督部門全體員工執(zhí)行胡_同志提出的“發(fā)展要有新思路,改革要有新突破,開放要有新局面,各項工作要有新舉措?!钡囊?,把牢固樹立和認(rèn)真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀,同“一條道路,兩場革命”的戰(zhàn)略思想結(jié)合起來,同推進(jìn)事后監(jiān)督工作加快發(fā)展,完成各項任務(wù)聯(lián)系起來,切實按照銀行的要求履行職責(zé),做好事后監(jiān)督工作,取得用心成效。
四、加強黨風(fēng)廉政建設(shè),做到廉潔自律。
我深刻認(rèn)識到黨風(fēng)廉政建設(shè)關(guān)系到人心向背,影響著各項工作的發(fā)展。做到廉潔自律既是銀行的要求,員工群眾的期望,也是我們當(dāng)干部的每個人起碼道德要求。我十分重視廉潔自律,始終把它當(dāng)作一項重要工作來抓,認(rèn)真貫徹落實___總書記在__全會講話中提出的“六個著力、六個切實”的要求,遵守__全會提出的廉潔自律五條規(guī)定,學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》和銀行的制度規(guī)定與工作紀(jì)律,努力提高自己各方面素質(zhì),在工作上,做到以身作則,率先垂范,帶頭遵紀(jì)守法。同時,要求我們事后監(jiān)督部門員工,做到潔身自好,清正廉潔,決不跟_風(fēng)氣沾邊。由于我切實加強黨風(fēng)廉政建設(shè),做到廉潔自律,我和我們事后監(jiān)督部門員工廉政狀況良好,沒有違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象,切實做到了清正廉潔。
五、存在的不足問題。
1、學(xué)習(xí)有所欠缺。我雖然重視學(xué)習(xí),但有時工作忙,放松了學(xué)習(xí),沒有學(xué)深學(xué)透,學(xué)習(xí)的深度和廣度缺乏,對思想和靈魂的觸動不夠,透過學(xué)習(xí)指導(dǎo)實踐不夠。
2、工作上把握全局潛力不足。我對自己分管的事后監(jiān)督的工作能夠盡心盡力,但對銀行整體工作關(guān)心不夠,工作上有必須本位思想,大局意識不夠強。
3、工作作風(fēng)上與員工群眾聯(lián)系還不夠密切。我與員工群眾的聯(lián)系、溝通不多,有時了解狀況不夠全面,征求意見聽取推薦少。
六、今后的努力方向。
(一)勤奮學(xué)習(xí),提高思想認(rèn)識。
作為一名銀行事后監(jiān)督部門的干部,我要做到認(rèn)真、勤奮學(xué)習(xí),學(xué)好科學(xué)文化與業(yè)務(wù)知識,掌握事后監(jiān)督工作的知識與技能,提高事后監(jiān)督工作本領(lǐng),爭做學(xué)習(xí)型干部,切實做好各項事后監(jiān)督工作。
(二)提高素質(zhì),努力工作。
我要改正以前工作中存在的問題,要從理論學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)上探索新思路和新方法,努力提高自身各方面素質(zhì),認(rèn)真努力工作,做好新時期自己分管的事后監(jiān)督工作。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇十
xxxx年是不尋常的一年。由于國家緊縮銀根,加之搶購擠兌風(fēng)和社會集資風(fēng)的影響,造成信貨資金嚴(yán)重短缺的局面。面對這種情況,在生級行和市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,依靠全行干部、職工的共同努力,緊緊圍繞“控制總量,調(diào)整結(jié)構(gòu)”的金融方針,艱苦奮斗,克服困難,較好地完成了全年各項工作任務(wù),有效地支持了我縣國民經(jīng)濟持續(xù)、穩(wěn)定地發(fā)展。回顧過去,我主要抓了以下幾項工作:
行xxxx年“轉(zhuǎn)變觀念,銳意改革;改善服務(wù),廣聚資金,調(diào)整結(jié)構(gòu),從嚴(yán)治行,強化管理”的總的奮斗目標(biāo)。經(jīng)行務(wù)會議討論通過后,作為全行的工作重心,通過層層貫徹落實,使我們的改革有了新突破,各項存款超額完成了年度計劃,信貨資金使用效益顯著提高,內(nèi)部管理工作進(jìn)一步加強;又如,為了認(rèn)真貫徹執(zhí)行“控制總量,調(diào)整結(jié)構(gòu)”的金融方針,我和計劃科、信貨科的同志共同研究具體措施,在反復(fù)宣傳、統(tǒng)一思想的前提下,嚴(yán)把新貨款投向關(guān),保證了全行不超信貨規(guī)模、不超差額、不占用聯(lián)行資金。一、二類企業(yè)貨款比重上升,三、四類企業(yè)貨款比重下降,信貨結(jié)構(gòu)有明顯改善。
政府和市體改委批準(zhǔn)后,在全行試行了經(jīng)營目標(biāo)承包責(zé)任制。通過指標(biāo)分解,層層承包,全行上下形成了人人肩上有指標(biāo),千斤重?fù)?dān)大家挑。同時,我們時基層也明確了責(zé)任制,使他們既有壓力,又有活力。我們又修訂了年度評比辦法,明確承包任務(wù)完成情況計分評先。由于這一系列的科學(xué)決策,進(jìn)一步調(diào)動了各科室、各基層和全行干部職工的積極性和創(chuàng)造性。在業(yè)務(wù)競爭更加激烈、信貨資金空前緊張的嚴(yán)峻形勢下,較好地完成了各項承包任務(wù)。
xxxx年,信貨資金異常緊張,供需矛盾空前突出。如果信貨資
金營運不好,該保的企業(yè)保不住,應(yīng)支付的存款支付不了,不僅不利于國民經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展,而且將有損于銀行的信譽。因此,抓好資金問題,是行長的主要職責(zé)。
能部門和各所、社的共同努力,改善了信貨結(jié)構(gòu)。在信貨資金十分緊張的情況下,有效地支持了我縣國民經(jīng)濟持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展。我行今年各項貨款增加了3251萬元,增長11.2%,保證了我縣多增長,少增資,速度和效益同步增長。
致。在作風(fēng)建設(shè)方面,幾年來,我引導(dǎo)各級領(lǐng)導(dǎo)干部,養(yǎng)成了公是公,私是私,公私分明的觀念。處理公事堅持原則,嚴(yán)明紀(jì)律,獎優(yōu)罰劣,一絲不茍,同級干部和上下級干部職工之間不分職位,友好相處,增進(jìn)感情,互相幫助。由于平時形成了政通人和的局面,在xxxx困難的形勢下,大家都能識大體,顧大局,團結(jié)協(xié)作,共渡難關(guān)。
強對職工的形勢教育和艱苦奮斗精神的教育,使全行同志既看到困難的一面,又看到xx銀行的優(yōu)勢和有利條件,樹立愛行如家和奮勇拼搏的精神。同時力所能及地幫職工解決一些實際問題。例如,為了調(diào)動大家的積極性,在各支部加強政治工作的同時,我決定發(fā)動全行同志業(yè)余攬儲,并付給代辦費,提前發(fā)放了行長基金,保證了全行同志的基本獎金。加之基層也采取了相應(yīng)的措施,從而穩(wěn)定了全行干部職工的思想,保證了各項業(yè)務(wù)的完成。
本年度,我行各項存款增加xx萬元,超額xxxx萬;各項貨款增加xx萬元,占總規(guī)模的98. 7%;工業(yè)流動資金加速15. 5%,商業(yè)加速17%,協(xié)助鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)挖潛搞活資金xx萬元,商業(yè)搞活資金xx萬元,分別超額2%和81. 6%完成了任務(wù)。安全防范,實現(xiàn)了無人員傷亡、無被搶劫、無重大作騙案。其他各項目標(biāo)均完成了向分行承包的任務(wù)。第三次被市委市政府評為先進(jìn)單位。
我由衷地感謝我行各級領(lǐng)導(dǎo)干部和全行同志對我的支持和幫助,感謝大家同舟共濟,闖過了最大的一次難關(guān)??偨Y(jié)我的經(jīng)驗有三條:一是上靠政策不迷失方向;二是下靠群眾能立于不致之地;三是依靠科學(xué)不斷取得勝利。然而,由于我的工作能力有限,領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)不高,還存在著辦事不夠果斷,深入基層不夠,班子建設(shè)抓得不緊,幫助同志們解決實際困難不夠等問題。這有待于今后進(jìn)一步克服。
綜上所述,xxxx年的任期中,我履行了一個行長應(yīng)盡的職責(zé),
確定的目標(biāo)實現(xiàn)了,做到了清正廉潔,工作認(rèn)真,群眾反映是良好的,我認(rèn)為還是稱職的。
在新的一年里,我要總結(jié)過去的經(jīng)驗,發(fā)揚成績,糾正缺點,彌補不足。打算抓好下面幾項工作:其一,全力以赴,盡職盡責(zé),與同志們一起努力完成今年的工作計劃,實現(xiàn)計劃中規(guī)定的目標(biāo)任務(wù)。其二,繼續(xù)開展形勢教育,職業(yè)道德教育,努力糾正行業(yè)不正之風(fēng)。其三,大力為城鄉(xiāng)建設(shè)和經(jīng)濟發(fā)展組織融通資金,整頓儲蓄網(wǎng)點,采取多種形式,吸收社會閑散資金。其四,在資金投放上繼續(xù)向農(nóng)業(yè)傾料,促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展。其五,深入實際,調(diào)查研究,抓好領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè),并為全行職工解決實際困難,辦好幾件實事(例略)。
我決心團結(jié)大家,同心協(xié)力,抓住中心,突出重.氛,務(wù)實、創(chuàng)新、求活、高效地開展工作,為振興我縣的農(nóng)村金融事業(yè)做出貢獻(xiàn)。
述職人:
20xx年xx月xx日
銀行內(nèi)控行長述職報告篇十一
分行考核組、同志們:
20xx年,無論是對×××支行還是對我個人來說,都是不平常的一年。我覺得可以用下面八句話來概括:自加壓力、迎難而上;凝聚人心,振奮精神;盡職盡責(zé),不失斗志;超越自我,不辱使命。
作為×××支行一把手,一年來,在區(qū)分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我團結(jié)和帶領(lǐng)班子成員與全體員工,認(rèn)真貫徹落實總分行工作會議精神,在業(yè)務(wù)發(fā)展上緊緊圍繞區(qū)分行黨委提出的“大而強”、 “小而好”的戰(zhàn)略目標(biāo)定位,加快發(fā)展,不斷提高經(jīng)營效益;在班子建設(shè)上以思想建設(shè)為根本、能力建設(shè)為重點、作風(fēng)建設(shè)為基礎(chǔ)、制度建設(shè)為保證,努力把我行領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)成“政治素質(zhì)好、經(jīng)營業(yè)績好、團結(jié)協(xié)作好、作風(fēng)形象好”的堅強領(lǐng)導(dǎo)集體。
可以說,20xx年,我行各項工作在全行員工的共同努力下取得了歷史性突破,絕大部分指標(biāo)超額完成了區(qū)分行下達(dá)的計劃任務(wù),全行經(jīng)營管理水平、市場競爭實力、整體創(chuàng)利能力都有了較大幅度的提升,經(jīng)營指標(biāo)和員工收入在同業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)都名列前茅。員工的歸屬感、責(zé)任感和主動性普遍增強,支行黨總支凝聚力、戰(zhàn)斗力得到加強。
下面我就自己20xx年的學(xué)習(xí)和工作情況,向區(qū)分行考核組和同志們匯報如下,請大家評議。
堅持黨總支中心組理論學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合,及時掌握黨和國家的方針政策,不斷更新商業(yè)銀行的經(jīng)營管理知識。通過學(xué)習(xí),提高了自己的理論水平、決策水平、駕馭全局能力和市場適應(yīng)能力。
樹立正確的權(quán)力觀,堅持廉潔自律,自覺接受監(jiān)督。自覺把自己置于組織和員工的監(jiān)督之下,做到權(quán)為民所用。對全行的財務(wù)工作、貸款審批、干部任免、人員調(diào)配,嚴(yán)格把關(guān),公開透明。認(rèn)真執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律準(zhǔn)則和總分行制定的廉潔自律各項規(guī)定,自覺抵制拜金主義、享樂主義、以權(quán)謀私的腐敗行為,不為利所誘惑,不為欲而越軌,不為私去枉法,自覺按法規(guī)行事,按程序辦事, 始終做到自重、自省、自警、自勵,以純潔的思想作風(fēng)和勤奮的工作作風(fēng)辦事,用廉潔自律鑄造自身的人格力量。同時,注重加強對班子成員、中層干部和全行員工的教育和管理,既注意八小時以內(nèi)的工作、言行,又注意其社交圈、朋友圈,經(jīng)常進(jìn)行廉潔自律教育,警鐘長鳴,防患于未然。
加強班子團結(jié),增強班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力。自覺在學(xué)習(xí)上、工作上、生活上做出示范,放權(quán)不失控,給助手一個寬松的、能最大限度發(fā)揮才能的工作環(huán)境。決策中,能認(rèn)真執(zhí)行民主集中制,堅持集體領(lǐng)導(dǎo)和個人分工負(fù)責(zé)相結(jié)合,與班子其他成員主動溝通,互相支持配合,虛心聽取并積極采納班子成員的批評意見和好的工作建議。待人處事真心誠意,表里如一。
加強了工作作風(fēng)和思想作風(fēng)建設(shè)。經(jīng)常深入企業(yè)和網(wǎng)點調(diào)查研究, 了解柜臺營業(yè)情況,與員工談心,聽取客戶意見、建議,對能夠解決的問題,當(dāng)場給予答復(fù)解決;需要研究的問題,回來后迅速與主管領(lǐng)導(dǎo)和部門聯(lián)系解決。耐心細(xì)致地做好員工的思想政治工作,對員工反映的工作、生活問題,在政策允許的范圍內(nèi),積極妥善予以解決,不推不拖,不擺架子,密切了干群關(guān)系。工作中能夠放下架子,撲下身子,既當(dāng)指揮員又當(dāng)戰(zhàn)斗員,每月都要到重要客戶和網(wǎng)點走一趟,與員工一道抓業(yè)務(wù)、促發(fā)展,不斷激發(fā)員工工作積極性和能動性。
一是找準(zhǔn)市場,強化營銷,堅定不移地做好了存款工作,資金實力進(jìn)一步增強。
大家知道,×××即使在撤縣設(shè)市后,仍然屬于縣域經(jīng)濟,金融資源極其有限,對存款的競爭可以說到了“白熱化”的程度,稍有松懈,存款市場份額就會被同業(yè)蠶食殆盡。20xx年,我們一直把存款作為全行重中之重的工作,常抓不懈。通過加大資源配置,完善考核辦法,加強市場營銷等行之有效的措施,促進(jìn)了存款的穩(wěn)步增長。到年末,全口徑存款時點余額88,78萬元,居×××當(dāng)?shù)貒猩虡I(yè)銀行第一位,占年末四大國有商業(yè)銀行存款余額總和的49%,存款余額是占位第二的農(nóng)業(yè)銀行的2倍,是工商銀行的3倍,是中國銀行的6倍,而我行的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)不到四大國有商業(yè)銀行城區(qū)網(wǎng)點總數(shù)的三分之一;全口徑存款較年初新增18,38萬元,全口徑存款新增占到了四大國有商業(yè)銀行新增總額的185.46%(其他三家國有商業(yè)銀行都是負(fù)增長),占到了×××全部7家銀行業(yè)金融機構(gòu)存款新增總額的36.53%。資金實力、創(chuàng)效能力、資產(chǎn)質(zhì)量均位居×××國有商業(yè)銀行之首,大部分經(jīng)營指標(biāo)完成情況在全區(qū)12個直管行中也位居前列。
二是積極營銷貸款,優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),采取了加快發(fā)展和加強管理并重的策略,貸款質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。
交流,需要一個溫馨的環(huán)境 在國家宏觀調(diào)控加強,銀根緊縮的情況下,積極向×××城區(qū)骨干企業(yè)和優(yōu)勢行業(yè)營銷貸款,扣除收回貸款因素,全年純新發(fā)放各類貸款21,986萬元,重點投放到了×××市造紙、釀酒、機械制造、電力安裝、醫(yī)療衛(wèi)生、旅游等優(yōu)勢行業(yè),在×××城區(qū)各家銀行中獨占鰲頭,受到了×××市委、政府的表彰,為我行與政府的進(jìn)一步合作奠定了堅實的基礎(chǔ)。同時加強了對信貸資產(chǎn)的管理,年末五級分類不良貸款額為38萬元,不良率僅為.4%,資產(chǎn)質(zhì)量更趨優(yōu)良。
三是努力開源節(jié)流,增收節(jié)支,經(jīng)營效益和員工收入均大幅度提高。
20xx年,通過落實區(qū)分行計財工作會議精神,加大了費用定額管理的力度。首先,在年初修訂了績效考評辦法,樹立了資源配置向一線傾斜、向一線要效益的經(jīng)營觀念,下?lián)芙o網(wǎng)點的營銷費用達(dá)到了歷年最高水平。其次,加強了對日常辦公費用的管理,號召全行從節(jié)約一滴水、一度電、一張紙做起,堅決避免一切不必要、不合理的開支。但是強調(diào)節(jié)約,并不是說不能增加任何開支,而是把節(jié)約下來的費用,一部分用于科技、培訓(xùn),增強發(fā)展后勁,一部分用于工資激勵,增加員工收入。我們對該花的錢絕不吝嗇,近年來,我們克服各種困難在更新陳舊的科技裝備,改善落后的基礎(chǔ)設(shè)施方面投入相當(dāng)大的資金,提升了我行的外部形象和市場競爭能力。同時員工收入也得到很大程度增加。
四是內(nèi)部控制水平不斷提高,領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊伍建設(shè)進(jìn)一步加強。
按照總分行黨委的部署,認(rèn)真開展了違法違規(guī)行為專項治理工作,加大了對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查力度,及時消除了風(fēng)險隱患,確保了全年業(yè)務(wù)安全運行。開展了創(chuàng)建“四好”班子、爭做優(yōu)秀領(lǐng)導(dǎo)人員活動,努力以班子建設(shè)來推動工作,以班子建設(shè)來鼓舞士氣,以班子建設(shè)來解決問題。同時,還開展了以“講追求、樹正氣、干事業(yè)、創(chuàng)一流”為主題的機關(guān)作風(fēng)紀(jì)律整頓活動,進(jìn)一步增強了員工的紀(jì)律觀念和機關(guān)為基層、全行為客戶的服務(wù)意識,工作效率較以前有了很大提高。
一年來,我的工作雖然取得了一定的成績,但與×××銀行改革與發(fā)展對我的要求、總分行黨委和同志們對我的要求相比還存在差距,需要在大家的幫助下改進(jìn)和提高。
一是受區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量、不正當(dāng)同業(yè)競爭加劇等因素的影響,業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成不均衡,尤其是個人存款和一些戰(zhàn)略性指標(biāo)的完成情況不夠好。
二是學(xué)習(xí)主動性、全面性和系統(tǒng)性上還有差距;在工作方式、管理藝術(shù)上也還有待進(jìn)一步改進(jìn)。
×××建行過去的每一點成就,都是全體員工共同努力的結(jié)果。而明天的每一個進(jìn)步,都與包括我在內(nèi)的每一位員工的努力密切相關(guān)。在今后的工作中,我堅信,在區(qū)分行黨委的帶領(lǐng)下,在全體員工的努力下,我們有信心、有決心讓×××建行的明天因為我們而更加美好!
謝謝各位!
述職人:×××
20xx年1月12日
銀行內(nèi)控行長述職報告篇十二
通過崗位競聘,我成為了我行的大堂經(jīng)理。通過這x個多月的大堂工作,我感受頗多,現(xiàn)跟大家匯報如下:
說句實話,我剛開始擔(dān)任大堂工作,心理壓力很大,總感覺自己能力有限,擔(dān)心自己做不好。大堂經(jīng)理工作主要是要跟客戶進(jìn)行面對面的交流,答疑解惑,解決客戶糾紛等等。而我認(rèn)為,這些不是我最擅長的,但是在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的鼓勵下,特別是在我行營銷導(dǎo)入后,我逐漸克服心理障礙,懂得利用自己的優(yōu)勢,盡最大的努力完成好領(lǐng)導(dǎo)安排的各項工作。
現(xiàn)在我已經(jīng)逐步融入到這個工作中,我的心態(tài)也有了很大的轉(zhuǎn)變。在每天的日常工作中,我不斷熟悉所有的業(yè)務(wù),除了基本的儲蓄和對公業(yè)務(wù)外,還有像轉(zhuǎn)賬電話、pose機、信用卡、個人貸款等這些不在營業(yè)大廳辦理的業(yè)務(wù),我都進(jìn)行了詳細(xì)的了解并從中總結(jié)出一些要點,向客戶解說,使他們對我行的業(yè)務(wù)有了一個大體的了解,并且愿意在我行辦理。而我在解答問題的過程中,也分擔(dān)了柜員的壓力,每當(dāng)這個時候我都覺得很有成就感。
同時在實踐中我也總結(jié)出銀行業(yè)競爭的法寶,就是服務(wù)+細(xì)節(jié)+高效率=成功。排隊等候時間長,必然會擠走部分優(yōu)質(zhì)客戶,那就從疏導(dǎo)開始做起,并且瞅準(zhǔn)機會向一些優(yōu)質(zhì)客戶推薦辦理我行的貴賓卡,疏導(dǎo)他們到貴賓窗口辦理;對使用銀行卡辦理業(yè)務(wù)的客戶,推介我行自動存取款一體機以及終端機辦理業(yè)務(wù);個人匯款較多的客戶,推薦其辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。這些都適當(dāng)?shù)臏p輕了前臺的工作壓力。
在其他工作方面,巡視大廳內(nèi)外的衛(wèi)生狀況,保持大廳和門外整潔衛(wèi)生。另外,每天及時的分類整理企業(yè)回單,使每個企業(yè)都能及時的拿到回單。特別是對xx集團的回單,逐一按照對賬單進(jìn)行勾兌,確保回單完整無遺漏。同時,還要做好營業(yè)室主任的助手,確保營業(yè)室各項工作的順利進(jìn)行,做好大客戶的維護與營銷。在20xx年底,在大家的共同努力下,完成了1500多戶的金卡治理,成功營銷理財產(chǎn)品1750萬,較好的完成了行領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的各項任務(wù)指標(biāo)。
在這x個多月的時間,對大堂的工作雖然掌握了一些工作的方法和技巧,但仍然距離一個合格的大堂經(jīng)理還有很大的距離。在新的一年,我為自己制定更高的目標(biāo),決定從以下幾個方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。
一、業(yè)務(wù)方面。要有系統(tǒng)扎實的業(yè)務(wù)知識,既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要認(rèn)識較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能詳細(xì)的介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。
二、營銷方面。要學(xué)習(xí)營銷知識,掌握營銷技巧,延續(xù)營銷導(dǎo)入的學(xué)習(xí)成果,充分利用cfe系統(tǒng),做好現(xiàn)有客戶的基礎(chǔ)維護工作,并積極開拓新的高價值客戶。
三、心理方面。大堂經(jīng)理要較強的外交溝通能力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)應(yīng)富有魅力,在性格上要熱情開朗,語言上要風(fēng)趣詼諧,在處理棘手問題還要矯健變通,在業(yè)務(wù)操作上要審慎負(fù)責(zé)。
總之,感謝大家在這x個多月中對我工作的支持與幫助,以及對我不足之處的寬容與諒解。在今后的一年里,我會更加嚴(yán)格要求自己,提高自己的履職能力,是自己成為一名業(yè)務(wù)全面的大堂經(jīng)理!
銀行內(nèi)控行長述職報告篇十三
失敗不是成功之母,失敗之后的總結(jié)才是成功之母?,F(xiàn)就一年來工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)及同事們總結(jié)如下,不到之處,請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評、指正。
做為一名前臺柜員,窗口是一個極其重要的,前臺服務(wù)的好壞直接關(guān)系到整個行在客戶中的印象。在日常辦理業(yè)務(wù)過程中,我注重對服務(wù)意識的培養(yǎng),將人性化服務(wù)、親情化服務(wù)融入到服務(wù)工作的點點滴滴中,扎實有效地踐行我行“以客戶為中心”的理念,想客戶所想,急客戶所急,幫客戶理財,提供多方位的、超值的服務(wù),確保通過高效率、高水平的服務(wù)來穩(wěn)定客戶。
行里組織員工對內(nèi)控制度指引等內(nèi)容有針對性地進(jìn)行了學(xué)習(xí),重點學(xué)習(xí)了總行《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止性若干規(guī)定》和內(nèi)控管理制度等內(nèi)容。抓執(zhí)行、抓落實督促員工不折不扣嚴(yán)格執(zhí)行,從防范操作風(fēng)險入手狠抓制度落實,逐步使管理工作向規(guī)范化方向邁進(jìn),提高服務(wù)水平與營業(yè)環(huán)境檔次,以真誠的服務(wù)和細(xì)微的關(guān)注來打動客戶,贏得客戶的支持。同時,我把思想教育和實際工作相結(jié)合,對照工作找差距、找問題,真正防范風(fēng)險工作落到實處。
20xx年是對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的一年,培育核心客戶的關(guān)鍵是增強客戶忠誠度。要增強客戶忠誠度,就必須把客戶關(guān)系擺上重要位置,在提升客戶滿意度與忠誠度的基礎(chǔ)上,獲取應(yīng)有的回報。所以,這就要求我們在推出每項產(chǎn)品、每項服務(wù)時,在制定每項制度、流程時,要從以內(nèi)部工作要求為標(biāo)準(zhǔn),轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻粜枨鬄闃?biāo)準(zhǔn),特別是要針對不同層次的客戶,制定差異化的服務(wù)規(guī)范,為高端客戶制定并落實整體服務(wù)方案;要樹立“服務(wù)無小事”的觀念。不斷改進(jìn)服務(wù);要堅持拓展與維護并重,深度挖掘客戶價值。要通過強化客戶關(guān)系管理,積極促進(jìn)營銷服務(wù)從單向服務(wù)向互動服務(wù)轉(zhuǎn)變,由粗略化服務(wù)向精細(xì)化服務(wù)轉(zhuǎn)變,由普遍性服務(wù)向個性化服務(wù)轉(zhuǎn)變,真正與客戶形成利益均沾、雙贏互利、唇齒相依的關(guān)系。
一是學(xué)習(xí)不夠。時代在變、環(huán)境在變,銀行的工作也時時變化著,每都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,面對這種嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),還缺乏一點學(xué)習(xí)的緊迫感與自覺性。學(xué)習(xí)新的知識,掌握新的理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、工作方法以之適應(yīng)周圍環(huán)境的變化,這都需要我跟著形勢而改變,提高自己的履崗能力,把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的建行員工,是我所努力的目標(biāo)。
二是對一些業(yè)務(wù)還不夠精通。在今后的工作中,我將發(fā)揚成績,克服不足,朝著以下幾個方面努力:
1、加強學(xué)習(xí),我將堅持不懈的努力學(xué)習(xí)行里的新業(yè)務(wù)知識,并用于實踐,以更好的適應(yīng)建行發(fā)展的需要。
2、努力提高工作效率與質(zhì)量,積極配合行領(lǐng)導(dǎo)與同事們把工作做得更好。
最后,一年來工作取得了一定的成績,但也還存在著諸多不足。
在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,我會在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己,在領(lǐng)導(dǎo)與同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,發(fā)揚長處,彌補不足。在新的一年里我將制定自己新的奮斗目標(biāo),以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新的挑戰(zhàn)。向其他同事學(xué)習(xí),取長補短,相互交流好的工作經(jīng)驗,共同進(jìn)步,明年會有更多的機會與競爭在等著我,我心里在暗暗的為自己鼓勁,要在競爭中站穩(wěn)腳,踏踏實實,目光不能只限于自身周圍的小圈子,要著眼于大局,著眼于今后的發(fā)展,爭取更好的工作成績。
銀行內(nèi)控行長述職報告篇十四
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
20xx年我幸運的到了一個新的工作崗位,脫離了原來的會計崗位,成了一名專職的理財經(jīng)理。更幸運的是,我們行長對個金非常重視,對理財?shù)睦斫夥浅S星罢靶?,所以理財?jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向,而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。所以,在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖突時,我時常感到很慶幸。新的工作崗位,開闊了我的視野,同時也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力,同事都是層層選拔的佼佼者,各有自已的特長,稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力,工作分兩方面,一是內(nèi)部外部的培訓(xùn),對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰(zhàn),再加上其他同事在語言方面都特別擅長,更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)知識,目前來說,理財不僅僅是資產(chǎn)的配置,而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議,才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易,要做好是非常不容易的,要靠長時間的知識積累。在20xx,盡量做到了變壓力為動力,不斷思考工作方法,工作算初步打開了局面。
在20xx,參加了周末版的學(xué)習(xí)班,聆聽到知識淵博的老師的細(xì)心講解,使自已的對專業(yè)了解的更深入,連續(xù)幾個月周末的學(xué)習(xí),擠掉了很多與孩子相處的.時間,也花了不少銀子,最后過了四門,算是個不圓滿的結(jié)局,當(dāng)初最看輕的福利反而沒過,我覺得福利考試簡直把人當(dāng)成計算機來考了,大量的計算,讓我非常反感。態(tài)度決定行動,行動決定結(jié)果,結(jié)果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事,到了一定年齡,長長的喙有一層厚厚的殼,羽毛也變得非常厚重,為了獲得新生,它便飛到高高的巖石上,磕掉原來的喙,啄掉原來的羽毛,重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位,便有了新的崗位要求,原來的缺陷也要漸漸啄去,就像對于木桶來說,盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度,既然不能改變別人,只能改變自己了。
在20xx,雖然有了進(jìn)步,但還有好多不足,尤其是工作的計劃性,執(zhí)行性,與人溝通的能力上,以及其他等等,還需要在來年繼續(xù)努力。
此致
敬禮!
述職人:xx。
20xx年xx月xx日。
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