最新存款排查報告(34篇)

報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內容的真實和材料的客觀。那么，報告到底怎么寫才合適呢？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考，一起來看看吧

存款排查報告篇一

一、進一步提高思想認識，轉變觀念，經(jīng)常換位思考，切實加強對信訪舉報工作的領導

人民群眾通過來信來訪來電向紀檢監(jiān)察機關反映問題，是人民群眾作為國家的主人，充分發(fā)揮參政議xxx利，參與管理國家和社會事務的有效途徑，實質上是對紀檢監(jiān)察機關的一種信任，正確處理好群眾信訪問題，是實踐重要思想，切實履行全心全意為人民服務宗旨，努力維護廣大人民群眾根本利益的具體體現(xiàn)。加強和改進紀檢監(jiān)察機關信訪舉報工作，進一步提高思想認識，有利于懲治和預防腐敗，有利于防止和糾正各種損害人民群眾利益行為的不正之風，有利于化解矛盾，維護社會穩(wěn)定，有利于發(fā)展民主政治，促進社會和諧。

一是轉變觀念，整合力量。紀檢監(jiān)察機關信訪舉報工作不僅僅是紀檢監(jiān)察機關和信訪舉報部門幾個干部的事，信訪問題要得到徹底解決，必須各方面、各部門都要統(tǒng)籌協(xié)調，通力合作，齊抓共管，切實納入各級黨委政府和每個部門的重要議事日程，形成合力。

二是換位思考，轉換工作思路。各級紀檢監(jiān)察機關和全體干部應站在維護改革、發(fā)展、穩(wěn)定大局和服務“第一要務”的高度，牢固樹立群眾觀念，正確認識和對待群眾的合理要求，隨時轉換工作思維，善于站在不同的角度設身處地為群眾著想，切忌把為群眾辦實事看成是找麻煩，把檢舉揭發(fā)的群眾看成是“刁民”，而要把群眾信訪、來訪看作是對反腐倡廉工作的一種鞭策和對紀檢監(jiān)察干部的提醒、警示。更要注重情、理、法的結合，深懷愛民之心，真誠地接受群眾傾訴，以情感人，寓情于理，依法辦事，爭取群眾的理解支持，逐步化解矛盾，避免事態(tài)進一步擴大。

三是切實加強對信訪工作的領導。紀檢監(jiān)察信訪部門作為紀檢前沿陣地，要高度重視，經(jīng)常過問，逐步建立起加強做好信訪工作的領導體制和工作機制，從而使信訪舉報工作既要立足于基本職責，把執(zhí)紀辦案與糾正損害群眾利益的問題相結合，與做群眾思想教育工作相結合，又要把調查取證的過程，變成密切聯(lián)系群眾的過程，變成疏導群眾情緒的過程，變成為群眾排憂解難的過程。充分發(fā)揮案源主渠道的作用和直查快辦的優(yōu)勢，為黨風廉政建設和反腐敗工作大局服務。

二、切實改進工作作風，進一步加大源頭治理的力度，努力化解基層矛盾和對信訪問題的預防處置工作

俗話說：“樹有根，水有源”，“世界上沒有無緣無故的愛和恨”。人民群眾來信來訪也有其原因。從源頭上解決好群眾關心反映的熱點、難點問題已成為當前做好信訪工作的關鍵環(huán)節(jié)。

一是要加大信訪舉報法規(guī)的宣傳力度，教育群眾樹立法制觀念，以理性合法的方式反映問題，自覺遵守信訪秩序。要努力營造良好的信訪舉報環(huán)境，認真查處打擊報復案件，為群眾信訪舉報提供便利條件，充分利用接待場所和各種媒體，廣泛宣傳相關的法規(guī)、信訪者的權利與義務、信訪工作流程圖、本委局受理的范圍、工作程序及時限、質量要求以及領導接訪的時間等，擴大紀檢監(jiān)察信訪舉報工作的影響，增加紀檢監(jiān)察信訪舉報工作的透明度。

二是要切實轉變工作作風，變群眾上訪為干部下訪。全年工作堅持做到“三辦”，即：特事特辦、急事急辦、普件快辦;廣泛開展“四個一”活動，即：保持一張笑臉，程序上講一個清楚，明確給一個答復，承諾一個時限，搞好優(yōu)質的服務，提高辦事效率。積極實踐“三種下訪”形式：定點下訪，即到信訪問題較突出的單位和地區(qū)開展下訪，督促基層解決問題，化解矛盾;定人下訪，即針對軍轉人員、重點上訪對象、改制企業(yè)分流失業(yè)人員等特定人群開展下訪，進行調查研究，聽取意見，了解掌握群眾的需求和思想動態(tài)，及時排查解決群眾反映的“熱點、難點”問題，找準信訪“癥結”，做好“預警”處理，切實解決好這些人員的實際困難;定事下訪，針對移民安置補償、新城征地補償、城市拆遷等特殊弱勢群體和群眾反映強烈的問題開展下訪，協(xié)調有關職能部門妥善處理關系群眾切身利益的問題。

三是要堅持“以人為本”的理念。我們要以群眾合法合理的意愿、期待和要求作為工作的出發(fā)點和歸宿，把群眾的呼聲和愿望作為第一信號，把群眾的需求作為第一動力，把群眾滿意或不滿意作為衡量紀檢監(jiān)察信訪工作的第一標準，也就是始終把維護人民群眾根本利益作為科學決策、依法決策、民主決策的根本和主線，避免盲目決策、武斷決策產(chǎn)生誘發(fā)群眾信訪、上訪的苗頭和隱患，多一點思考，少一分盲目。

存款排查報告篇二

介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。

（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。

（三）違規(guī)事件舉報機制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產(chǎn)生根源。

對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務發(fā)展與合規(guī)的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。

存款排查報告篇三

按照保監(jiān)局【皖保監(jiān)辦發(fā)?xxx?30號《xx保監(jiān)局關于開展案件風險排查工作的通知》】文件以及幸福壽皖發(fā)?xxx?26號《關于開展案件風險排查工作的通知》，我中支通過認真學習研究文件精神，現(xiàn)將有關風險排查結果情況匯報如下。接到文件之后，xx中支立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各四級機構進行轉發(fā)，要求各機構認真學習文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。(一)xx中支要求各部門及四級機構對轄區(qū)各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。排查單證使用方面風險情況針對重控單證使用存在的風險。近期xx中支結合xxx數(shù)據(jù)真實性檢查要求，對各部門及四級機構單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結果來看，各機構在單證裝訂、單證領用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機構單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內下發(fā)通知，要求各機構嚴格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。

排查保險合同方面風險保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構存在的問題，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進行系統(tǒng)抽查，同時配合現(xiàn)場檢查。排查非正常退保風險我司每天對退保業(yè)務數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機構對于退保業(yè)務重點溝通，對于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態(tài)擴大化，造成不良社會影響。排查數(shù)據(jù)真實性方面風險系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查，如投保資料真實性、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等，需要重點關注。我們一是通過加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質，減少人為風險的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。(5)排查反xxx方面目前人民銀行專門成立了反xxx管理部門，負責對金融機構進行反xxx進行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查。在近期業(yè)務檢查中，我們將反xxx登記相關表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反xxx行為。(二)xx中支采取的風險監(jiān)測手段

運用報表數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務進行系統(tǒng)內逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導，要求出單員對所出單證進行系統(tǒng)回傳確認，定期抽檢。隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構單證使用情況、承保資料情況進行檢查。二是要求各部門、四級機構負責人，定期對轄區(qū)進行檢查和指導。嚴格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對相關案件風險情況進行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。(三)風險監(jiān)測與定期評估

目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風險的目標進行監(jiān)測、分析，對異常情況重點關注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門及四級機構定期向中支公司匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風險。(1)應急預案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務印章管理、行政處罰事件。(2)組織管理：xx中支公司從工作xxx年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在中支公司案件風險排查情況進行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應急事件進行處置。(3)現(xiàn)場控制：當有重大事件發(fā)生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質、初步經(jīng)濟損失和已采取的應急措施等。同時對事件進行現(xiàn)場調查，協(xié)調處理，做好現(xiàn)場控制。調查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關人員進行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。合理處置：對于已發(fā)生的應急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。一是在突發(fā)事件發(fā)生時，中支公司將立即配合分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協(xié)調相關部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門、支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。對于重大風險事件，中支公司按照監(jiān)管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各機構負責人負領導責任，嚴格執(zhí)行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。

對已發(fā)生風險的,我們將參照《保險機構案件責任追究指導意見》,逐級問責。保險公司風險排查總結二xxxx有限公司：

為全面貫徹落實xxxxxx年風險排查工作要求，根據(jù)公司總部印發(fā)《關于開展公司系統(tǒng)xxx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營風險，并積極促進公司業(yè)務在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將自查結果匯報如下：為加強公司風險管理，及時查找、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問

題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務風險，xx公司專門成了以公

司總經(jīng)理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司xxx年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營情況，對各部門的業(yè)務管理、制度執(zhí)行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下：小組組長：xx

副組長：xxx、xxx、xxx

成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx

本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有

限公司。專項檢查小組成員根據(jù)業(yè)務職能，按照《通知》要

求，重點排查xx理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調整。

同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營風險。具體檢查結果報告如下：（一）經(jīng)營管理方面

問題1:自xxx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè)、xxxxxx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風險。整改措施：加強公司權限管理，結合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產(chǎn)開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權限。目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權限審批流程，并根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。

預計整改完成時間：xxx年4月底前完成。

（二）去庫存方面

問題1:xxx年以來，由于xx庫存量巨大，加上xx理想城項目所在渾南區(qū)域為xx供應量最大的區(qū)域，全年銷售量價齊跌，區(qū)域內房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司xx理想城三期產(chǎn)品庫存量較高，去化速度較慢。整改措施：公司對xx理想城商

品房庫存情況進行梳理，并根據(jù)

公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。

目前整改進度：xxx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度;三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。

預計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在xxx年12月底前銷售額力爭既定目標。（三）流動性方面

問題1：公司于xxx年7月取得浦發(fā)銀行貸款億元開發(fā)貸款，根據(jù)目前的財務狀況及xxx年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元;同時加強與信托等融資機構進行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。目前整改進度：結合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務部在年初制定xxx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業(yè)務洽談，力爭在xxx年上半年取得相關融資。預計整改完成時間：xxx年7月底前完成新融資。

（四）其他風險因素

問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接

現(xiàn)場出庫導致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現(xiàn)場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責看護，確保復工前的門窗、電梯后續(xù)使用。目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現(xiàn)場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。預計整改完成時間：xxx年12月底、項目項目重新啟動前。

問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。

整改措施：目前項目公司處于股權退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。

同時考慮到xx泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調。目前整改進度：根據(jù)公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司xxx年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎上，暫緩工程款支付。預計整改完成時間：根據(jù)項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。

針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步

鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能

避免同類問題重復發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風險。

存款排查報告篇四

（一）客戶信用風險：著力防范市場業(yè)務單位和系統(tǒng)內口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。

（二）違背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執(zhí)行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。

（三）違約風險：嚴格履行合同，謹防出現(xiàn)不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現(xiàn)違反從義務和附隨義務風險。

（四）產(chǎn)品質量和安全風險：著力防范產(chǎn)品質量和安全事故風險發(fā)生，一定要嚴格把控產(chǎn)品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發(fā)生

（五）嚴控債務規(guī)模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。

（六）加大既有的融資性貿易風險處置力度，防止出現(xiàn)新的風險

（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴格遵循民主程序。

1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；

2、嚴格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；

3、加強客戶管理和業(yè)務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的控制預案，經(jīng)濟可行，合作方誠實信用，實力有保障；

4、全面執(zhí)行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；

5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。

6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現(xiàn)從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產(chǎn)公司，加強既有貿易風險的處置力度。

8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

存款排查報告篇五

排查：排查隱患。進行排查。徹底排查。矛盾糾紛排查。今天為大家精心準備了銀行風險排查情況的報告，希望對大家有所幫助!

銀行風險排查情況的報告一篇我局立即組織相關人員學習,并結合郵政金融機構風險管控實際,認真按照《xx銀行業(yè)金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報如下:一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進郵政金融業(yè)務穩(wěn)定、健康發(fā)展。二、認真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務進行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構內部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。三、認真落實資金票款xxx長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責

任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發(fā)有舉報卡。

四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。

六、為強化郵政金融管理，結合本局實際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整20xx年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。

通過開展此次自查活動，認真對照《指引》和相關案件防控規(guī)定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務持續(xù)、快速、健康發(fā)展。

銀行風險排查情況的報告二篇按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。計財部主要以下面幾點進行排查：一、財務資金安全方面1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。()建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到xxx愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)xxx。三、部門改進措施：通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立xxx違規(guī)就是風險，安全就是效益xxx的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保

(一)公司業(yè)務賬戶排查我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定;不存在開戶資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件;及時修改客戶信息;存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證;柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章;

于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行xxx活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經(jīng)過有關負責人審核后列支。

銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人(單位負責人)或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。

(二)大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰;對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象;大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象;對開戶單位建立客戶身份登記制度;辦理大額資金支付，有合法的支付憑證;對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度;建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制

度;針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反xxx還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反xxx缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

(三)重要空白憑證管理情況排查重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理;從上級行領用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致;指定專人管理庫房重要空白憑證;柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定;出庫的重要空白憑證實物與出庫單數(shù)相符;柜員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù);重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒;預留印鑒核對一致;柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼;出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。二、公司業(yè)務排查活動的收效

(一)帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證;存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛

假銀行結算賬戶的;是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù);是否做到賬務核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。

(二)大額交易支付交易方面。大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符;資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符;周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點是否明顯不符;相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付;短期內是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款;是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付;是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。(三)重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設立登記簿。對重要空白憑證的領入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致;登記簿的號碼應與實物號碼

核對是否一致。通過此次活動，增強了公司業(yè)務部人員的法規(guī)意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實的基礎。

存款排查報告篇六

**農(nóng)商行關于四季度案件風險排查情況的報告

類似范文：各縣級銀行信用社關于開展大額存款案件風險排查工作情況的報告

銀行大額存款案件風險排查情況報告

省聯(lián)社監(jiān)保部：

根據(jù)《遼寧銀監(jiān)局辦公室關于報送銀行業(yè)金融機構案件風險排查情況的通知》（遼銀監(jiān)發(fā)[2014]96 號）文件要求，現(xiàn)將**農(nóng)商行（以下簡稱“我行”）2015 年四季度案件風險排查工作情況報告如下：

一、排查工作總體部署情況

組織情況：2014 年，我行成立了“遼寧沈撫農(nóng)商行案件風險排查工作領導小組”，由總行董事長任組長，經(jīng)營行長、監(jiān)事長任副組長，各部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室由監(jiān)事長負責領導，稽核（監(jiān)保）部負責全行案件風險排查工作的組織、監(jiān)督和檢查。

開展情況：我行四季度共立項并開始檢查案件風險排查項目 6 項，其中柜臺、會計結算業(yè)務 2 項，員工異常行為 1 項，其他檢查 3 項，具體如下：

（一）柜臺、會計結算業(yè)務檢查立項兩項

（二）員工異常行為風險排查情況

存款排查報告篇七

一、 工作組織情況ⅹⅹ年 ６月 ４日上午， ⅹⅹ支行行長馬兵偉召開全體員工會議，傳達總行風險排查工作會議精神。

他指出要高度重視此次排查活動，一方面員工要著重自查存款及柜臺業(yè)務、 授信業(yè)務、 不規(guī)范經(jīng)營風險、員工行為風險等內容。

另一方面， 我支行內部成立排查小組， 不定期抽檢員工業(yè)務行為規(guī)范。

通過此次活動排除風險隱患、 促使員工合規(guī)經(jīng)營， 促進我支行各項業(yè)務安全穩(wěn)健的發(fā)展。

６月 ５日下午， 我支行再次召開全體會議， 著重討論“合規(guī)經(jīng)營以排除風險” 的自查心得、改正措施及合理建議。

６月 ６日上午， 由馬行長領導的排查小組對我支行營業(yè)室及客戶部進行了檢查。

重點檢查了營業(yè)室名章、 鑰匙及密碼管理情況， 對公賬戶管理及大額匯款合規(guī)、 客戶部借款人提供資料的真實完整性及貸后管理等內容。

二、 排查結果（一）

操作風險１、 存款及柜臺業(yè)務方面我支行營業(yè)室及對公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好， 重

要空白憑證按種類分類管理； 從上級行領用的重要空白憑證入庫及時入賬， 重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致； 指定專人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離、 退出屏幕” 等規(guī)章制度； 授權制度執(zhí)行情況良好， 不存在私自授權現(xiàn)象。

大額存取款管理情況， 大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求， 不存在漏報等現(xiàn)象。

存在問題是賬戶的管理方面， 對公賬戶開立受理審核、 操作應分離制度執(zhí)行不到位， 銀行與企事業(yè)單位對賬不及時。

２、 授信業(yè)務方面 通過自查及我支行排查小組抽檢， 信貸人員受理客戶提供的資料都能達到真實、 完整； 抵押貸款金額均不超過其抵質押品評估價值的５０％ ； 嚴格審貸分離制度， 不存在越權審批現(xiàn)象； 嚴格執(zhí)行面簽制度；符合受托支付的進行受托支付， 監(jiān)測其款項用途； 辦理承兌匯票時堅持“一票一戶” 逐筆開立， 不存在挪用保證金現(xiàn)象； 存在問題是貸后檢查雖然做到實地檢查， 但報告內容形式簡單。

（二）

信用風險 我支行客戶部人員都能做到對貸款戶進行貸后管理， 但貸后檢查明顯不足。

對于個人借款人的財務狀況、 還款能力及意愿在貸后沒能進行詳細的跟蹤檢查， 貸款戶每月 付息不及時； 對于企業(yè)貸后實地考察其資產(chǎn)及實際經(jīng)營情況不徹底。

（三）

不規(guī)范經(jīng)營風險 我支行嚴格按照總行績效考核辦法對員工進行考量， 不加硬性指標， 嚴格按照總行績效標準進行獎勵。

同時， 及時公示收費標準并嚴

格按照公示項目進行收費， 沒有發(fā)生不合理收費、 超出公示范圍收費等收費亂現(xiàn)象。

（四）

員工行為風險 我支行通過自查方式， 確定我支行員工未有參與民間高利貸、 違規(guī)融資、 充當“掮客” 等行為； 未從事高風險投資與兼職活動； 不存在不正當交易等行為。

三、 風險分析１、 開立對公賬戶時， 受理審核與操作應分離， 一人審核與操作往往對該申請資料的真實性、 合法性與完整性審核不到位， 不及時發(fā)現(xiàn)，造成開戶管理不符合人行規(guī)定， 給日后企事業(yè)單位辦理業(yè)務造成不便。

對賬不及時發(fā)現(xiàn)銀企賬戶余額不一致的可能性， 造成不良影響。

２、 貸后管理不到位易產(chǎn)生不良貸款隱患。

四、 處置方案１、 我支行行領導指定對公賬戶開立的審核人與操作員， 實行核實與操作分離制度。

建立開戶單位客戶身份及聯(lián)系方式登記制度、 及時通知企事業(yè)單位會計人員對賬。

２、 建議建立統(tǒng)一的貸后管理平臺， 統(tǒng)一培訓貸后檢查的內容及入手點， 以防止不良貸款的形成。

通過此次活動， 增強了我支行全體員工的合規(guī)意識和責任感， 有力地促進了全員按制度辦事、 依規(guī)程操作的自覺性， 積極主動地參與這次排查活動， 在排查中發(fā)現(xiàn)問題， 總結經(jīng)驗， 為以后的工作打下了堅實的基礎。

存款排查報告篇八

一、公司業(yè)務排查情況 （一）公司業(yè)務賬戶排查 我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。

在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應收利息、結算費用等應

收款項結清。存款人撤銷銀行結算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起 2 個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行xxx活動。對已轉入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權的證明文件，并經(jīng)過有關負責人審核后列支。

銀行結算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風險。

（二）大額資金支付管理情況排查 大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。

大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；

建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過 20 萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過 5 萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反xxx還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反xxx缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

（三）重要空白憑證管理情況排查 重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。

重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實物與出庫單數(shù)相符；柜員領用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)； 重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關交易，錄入領用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。

二、公司業(yè)務排查活動的收效 （一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因

辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。財政預算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過 2 年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，是否出具相關證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。

（二）大額交易支付交易方面。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明

顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。

（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設立登記簿。對重要空白憑證的領入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實物號碼核對是否一致。

通過此次活動，增強了公司業(yè)務部人員的法規(guī)意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實的基礎。篇二：案件風險排查工作的自查報告 關于案件風險排查工作自查報告

xx 銀監(jiān)分局：

按照 xx 銀監(jiān)局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務開展情況進行了全面的風險排查?，F(xiàn)就有關情況報告如下：

一、加強組織領導。根據(jù) xx 銀監(jiān)分局和總、分行案件風險排查工作要求，我行結合實際制定了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業(yè)務部、信貸與風險管理部業(yè)務主干開展案件風險排查工作。

二、認真開展自查。本次共有 xx 人參加了案件風險排查，共核查開戶企業(yè) xx 戶，查閱各類憑證、賬簿 xx 本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx 本，查閱賬戶資料 xx 份。

（一）內控制度執(zhí)行情況。我行制定了 xx 制度、xx 制度、xx 制度、xx 制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反xxx系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質量。

（二）賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關于開展人民幣單位結算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反xxx法》、《金融機構身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反xxx客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶信息、反xxx系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信

息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中相關信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。

x 季度我行新增客戶 x 戶，變更賬戶信息 xx 戶，撤銷賬戶 x 戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為 xx 戶，開立賬戶總戶數(shù)為 xx 戶，其中：基本戶 xx 戶、一般戶 xx 戶、臨時戶 xx 戶、專用賬戶 xx 戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，x 季度累計發(fā)出存、貸款對賬單 xx 份，收回 xx 份，收回率達到了 100%。

（三）大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查 xx 年 x 月x 日至 x 月 x 日發(fā)生的金額在 xx 萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務 xx 筆、金額 xx 萬元，其中：匯入 xx 筆、金額 xx 萬元，匯出業(yè)務xx 筆、金額 xx 萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數(shù)額的存款業(yè)務；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務往來者劃轉大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。

(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關于加強現(xiàn)金管理的有關要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收

繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。

三、今后工作打算。

存款排查報告篇九

今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書xxx份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社xxx門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向 問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

存款排查報告篇十

銀行案件防控、風險排查自查報告

根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年 30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。

案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

一、業(yè)務操作流程排查。

（一）存款方面：

（1）

單位結算賬戶的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至

今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1 戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：

一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據(jù)指示進行處理。

二是報備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的 2 家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結算賬戶管理系統(tǒng)報備。在他行有久懸賬戶的單位 2 家，1 家已經(jīng)做銷戶處理，還有 1 家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉為正常賬戶處理，后續(xù)將視情況做出相應處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題，在今后的工作中，我們在要求柜員保證開戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時，還要求柜員，單位結算賬戶在沒有通過人行結算賬戶管理系統(tǒng)核準、報備絕對不允許使用，如 10 日內還不能處理好的一

存款排查報告篇十一

按照 xx 銀監(jiān)局《關于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務開展情況進行了全面的風險排查?，F(xiàn)就有關情況報告如下：

一、加強組織領導。根據(jù) xx 銀監(jiān)分局和總、分行案件風險排查工作要求，我行結合實際制定了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調客戶業(yè) 忿務部、信貸與風險管理 鮮 部業(yè)務主干開展案件風 為 險排查工作。

二、 煮 認真開展自查。本次共 殖 有 xx 人參加了案件風 爍 險排查，共核查開戶企 玫 業(yè) xx 戶，查閱各類憑 攬 證、賬簿 xx 本；查閱 彈 大額現(xiàn)金登記簿 xx 本 感 ，查閱賬戶資料 xx 份 靴 。

內控制度執(zhí)行情 鹿 況。我行制定了 xx 制 糕 度、xx 制度、xx制 延 度、xx 制度、定期審 虹 計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場 醇 監(jiān)管制度等內控制度。

浮 按照人民銀行和上級行 詭 的要求，安裝了公民身 詠份核查系統(tǒng)、反xxx系 順 統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防 甘 控系統(tǒng)，加強了客戶身 衰 份核查工作，加大了對 惋 大額和可疑交易進行登 脹記、監(jiān)測、分析的力度 吝 ，進一步提高了我行案 仗 件風險排查的工作質量 循 。

賬戶管理情況。

韻 我行嚴格按照《中國人 詭 民銀行蘭州中

心支行關 挺 于開展人民幣單位結算 恬 賬戶年檢的通知》要求 獻 ，在組織

財會人員 諱 認真學習《人民幣銀行 醫(yī) 結算賬戶管理辦法》、 癬《人民幣銀行結算賬戶 鯉 管理辦法實施細則》、 睜 《人民幣銀行結算賬戶 段 管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法 依 》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀 轍 行電子驗印系統(tǒng)管理暫 通 行辦法》、《反xxx法 融 》、《金融機構身份識 太 別和客戶身份資料及交 扇 易記錄保存管理辦法》 澄 、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 仍 反xxx客戶風險等級分 刺 類管理暫行辦法》等制 極度辦法的基礎上，循序 銻 漸進對所有賬戶進行全 運 面、徹底的清理，對我 飲 行綜合業(yè)務系統(tǒng)中客戶 育 信息、反xxx系統(tǒng)中客 父戶風險等級功能模塊開 刑 戶企業(yè)信息、電子驗印 莽 系統(tǒng)中開戶信息及預留 緝 印鑒卡信息進行核對、 篙 維護更新，與人民幣銀 肅行結算賬戶管理系統(tǒng)中 榔 相關信息和留存賬戶資 狹 料中的客戶信息核對一 徒 致，確保了我行開立的 霖 賬戶合規(guī)合法，保存的 念客戶身份資料及交易信 巋 息準確、連續(xù)、有效和 淀 完整。

x 季度我行 異 新增客戶 x 戶，變更賬 圭 戶信息 xx 戶，撤銷賬 辨 戶 x 戶，在我行開戶的 姚 企業(yè)總數(shù)為 xx 戶，開 濺 立賬戶總戶數(shù)為 xx 戶 使 ，其中：基本戶 xx 戶 北 、一般戶 xx 戶、臨時 照 戶 xx戶、專用賬戶 x 背 x 戶，在為企業(yè)開立賬 顫 戶時均進行了企業(yè)身份 怨 認證和法人身份認證， 妹 辦理的結算業(yè)務逐筆通 稅 過電子驗印系統(tǒng)對客戶 烹 預留印鑒的真實性進行 持 了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī) 盈 辦理業(yè)務的問題；我行 舉 按月與開戶企業(yè)核對賬 嚴 戶余額、

資金往來情況 俘 ，并由開戶單位在對賬 繡 回執(zhí)上蓋章確認，x 季 攜度累計發(fā)出存、貸款對 乏 賬單 xx 份，收回 xx 艷 份，收回率達到了 10 毗 0%。

大額存款進 獸 出情況。此次案件風險 其 排查共核查 xx 年 x

月 x 日至 x 月 x 日發(fā) 新 生的金額在 xx 萬元以 振 上的大額存款匯劃業(yè)務 黍 xx 筆、金額 xx 萬元 硬 ，其中：匯入 xx 筆、 償 金額xx 萬元，匯出業(yè) 掖 務 xx 筆、金額 xx 萬 肉 元。通過清理核查，未 鱗 發(fā)現(xiàn)無相關憑證的大額 哺 收付存款，整收零付和 鴛 零收整付且金額達到相 滁 當數(shù)額的存款業(yè)務；未 笆 發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè) 只 務往來者劃轉大額款項 智 問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入 陳 資金用途缺失問題。

現(xiàn)金管理情況。按照 柄 上級行關于加強現(xiàn)金管 涪 理的有關要求，各支行 故 都建立了大額現(xiàn)金備案 各 登記簿、現(xiàn)金出入庫登 稿 記簿、現(xiàn)金收付登記簿 洶 、庫存現(xiàn)金登記簿、長 患 短款登記簿、殘幣兌換 劃 登記簿、假幣收繳登記 撓 簿、現(xiàn)金查庫登記簿、 中 庫箱交接登記簿等登記 伐 簿。通過自查，沒有發(fā) 滾 現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的 檀 問題。

三、今后工作打 述 算。

存款排查報告篇十二

近年來，紀檢監(jiān)察機關受理群眾舉報量呈逐年上升趨勢，所反映的問題也參差不齊。究其原因是多方面的：干部工作不到位、作風飄浮，沒有擺正自己的位置，他們對群眾反映的問題采取聽之任之的態(tài)度，對群眾的切身利益漠不關心，而我們的群眾則認為紀檢監(jiān)察機關能解決他們所反映的這些問題。在這種新形勢下，筆者就當前如何搞好紀檢監(jiān)察信訪舉報工作，提出如下建議，僅供參考：

一、進一步提高思想認識，轉變觀念，經(jīng)常換位思考，切實加強對信訪舉報工作的領導

人民群眾通過來信來訪來電向紀檢監(jiān)察機關反映問題，是人民群眾作為國家的主人，充分發(fā)揮參政議xxx利，參與管理國家和社會事務的有效途徑，實質上是對紀檢監(jiān)察機關的一種信任，正確處理好群眾信訪問題，是實踐“三個代表”重要思想，切實履行全心全意為人民服務宗旨，努力維護廣大人民群眾根本利益的具體體現(xiàn)。加強和改進紀檢監(jiān)察機關信訪舉報工作，進一步提高思想認識，有利于懲治和預防腐敗，有利于防止和糾正各種損害人民群眾利益行為的不正之風，有利于化解矛盾，維護社會穩(wěn)定，有利于發(fā)展民主政治，促進社會和諧。

一是轉變觀念，整合力量。紀檢監(jiān)察機關信訪舉報工作不僅僅是紀檢監(jiān)察機關和信訪舉報部門幾個干部的事，信訪問題要得到徹底解決，必須各方面、各部門都要統(tǒng)籌協(xié)調，通力合作，齊抓共管，切實納入各級黨委政府和每個部門的重要議事日程，形成合力。

二是換位思考，轉換工作思路。各級紀檢監(jiān)察機關和全體干部應站在維護改革、發(fā)展、穩(wěn)定大局和服務“第一要務”的高度，牢固樹立群眾觀念，正確認識和對待群眾的合理要求，隨時轉換工作思維，善于站在不同的角度設身處地為群眾著想，切忌把為群眾辦實事看成是找麻煩，把檢舉揭發(fā)的群眾看成是“刁民”，而要把群眾信訪、來訪看作是對反腐倡廉工作的一種鞭策和對紀檢監(jiān)察干部的提醒、警示。更要注重情、理、法的結合，深懷愛民之心，真誠地接受群眾傾訴，以情感人，寓情于理，依法辦事，爭取群眾的理解支持，逐步化解矛盾，避免事態(tài)進一步擴大。

三是切實加強對信訪工作的領導。紀檢監(jiān)察信訪部門作為紀檢前沿陣地，要高度重視，經(jīng)常過問，逐步建立起加強做好信訪工作的領導體制和工作機制，從而使信訪舉報工作既要立足于基本職責，把執(zhí)紀辦案與糾正損害群眾利益的問題相結合，與做群眾思想教育工作相結合，又要把調查取證的過程，變成密切聯(lián)系群眾的過程，變成疏導群眾情緒的過程，變成為群眾排憂解難的過程。充分發(fā)揮案源主渠道的作用和直查快辦的優(yōu)勢，為黨風廉政建設和反腐敗工作大局服務。

二、切實改進工作作風，進一步加大源頭治理的力度，努力化解基層矛盾和對信訪問題的預防處置工作

俗話說：“樹有根，水有源”，“世界上沒有無緣無故的愛和恨”。人民群眾來信來訪也有其原因。從源頭上解決好群眾關心反映的熱點、難點問題已成為當前做好信訪工作的關鍵環(huán)節(jié)。

一是要加大信訪舉報法規(guī)的宣傳力度，教育群眾樹立法制觀念，以理性合法的方式反映問題，自覺遵守信訪秩序。要努力營造良好的信訪舉報環(huán)境，認真查處打擊報復案件，為群眾信訪舉報提供便利條件，充分利用接待場所和各種媒體，廣泛宣傳相關的法規(guī)、信訪者的權利與義務、信訪工作流程圖、本委局受理的范圍、工作程序及時限、質量要求以及領導接訪的時間等，擴大紀檢監(jiān)察信訪舉報工作的影響，增加紀檢監(jiān)察信訪舉報工作的透明度。

二是要切實轉變工作作風，變群眾上訪為干部下訪。全年工作堅持做到“三辦”，即：特事特辦、急事急辦、普件快辦;廣泛開展“四個一”活動，即：保持一張笑臉，程序上講一個清楚，明確給一個答復，承諾一個時限，搞好優(yōu)質的服務，提高辦事效率。積極實踐“三種下訪”形式：定點下訪，即到信訪問題較突出的單位和地區(qū)開展下訪，督促基層解決問題，化解矛盾;定人下訪，即針對軍轉人員、重點上訪對象、改制企業(yè)分流失業(yè)人員等特定人群開展下訪，進行調查研究，聽取意見，了解掌握群眾的需求和思想動態(tài)，及時排查解決群眾反映的“熱點、難點”問題，找準信訪“癥結”，做好“預警”處理，切實解決好這些人員的實際困難;定事下訪，針對移民安置補償、新城征地補償、城市拆遷等特殊弱勢群體和群眾反映強烈的問題開展下訪，協(xié)調有關職能部門妥善處理關系群眾切身利益的問題。

三是要堅持“以人為本”的理念。我們要以群眾合法合理的意愿、期待和要求作為工作的出發(fā)點和歸宿，把群眾的呼聲和愿望作為第一信號，把群眾的需求作為第一動力，把群眾滿意或不滿意作為衡量紀檢監(jiān)察信訪工作的第一標準，也就是始終把維護人民群眾根本利益作為科學決策、依法決策、民主決策的根本和主線，避免盲目決策、武斷決策產(chǎn)生誘發(fā)群眾信訪、上訪的苗頭和隱患，多一點思考，少一分盲目。

存款排查報告篇十三

一年來的工作已經(jīng)結束，在聯(lián)社的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了xx年風險合規(guī)部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務?，F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。

（一）為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業(yè)務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學習并熟練操作了信貸業(yè)務信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。

通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務素質，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務操作技能，使自己在業(yè)務操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。

（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：

一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監(jiān)督與等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規(guī)工作方向和。

二是制定風險合規(guī)。在年初，根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社xx年風險合規(guī)指導意見》制定了xx年度風險與合規(guī)，明確了全年制度建設、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎。

三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點，制定了某某聯(lián)社xx年度規(guī)范性文件―各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規(guī)劃。xx年以來，規(guī)范性文件共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規(guī)方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛(wèi)方面23個、務工作方面2個、紀檢監(jiān)察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度，對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善，內

控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務。但在風險預警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發(fā)事件應急預案等。

四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行了、規(guī)范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進行了、規(guī)范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。

五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發(fā)生，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務等專項檢查。

六是按時完成風險管理機制建設初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風險管理機制建設初步規(guī)劃》中的措施，初步建立了風險管理組織體系，確立了風險管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業(yè)務流程再造與風險管理運行機制建設，著手開展了風險管理文化建設工作，建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內部評級已應用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成風險管理組織體系建設；嘗試引入經(jīng)濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統(tǒng)建設。

七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。

八是開展風險合規(guī)教育培訓。在xx年初，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx年度案件防控知識培訓實施》，具體負責制定全轄金融相關法律法規(guī)知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓面人均2次。同時開展風廉政教育學習。學習期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學習面達100%。

在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對部分未能有序完成；二是對相關操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統(tǒng)；三是對相關業(yè)務的理論知識學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實際業(yè)務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加強和同事、部門之間的工作協(xié)調與配合。

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：

（一）加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。

（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務指標。

（三）增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！

存款排查報告篇十四

近年來，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內容。

因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內容。

對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

存款排查報告篇十五

銀行業(yè)操作風險排查報告

河卡信用社關于開展銀行業(yè)操作風險排查情況的報告阿盟分行：根據(jù)銀監(jiān)局《關于開展銀行業(yè)操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規(guī)范銀行業(yè)務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業(yè)務進行了操作風險排查工作，現(xiàn)將檢查情況報告如下：一、基本情況烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制，通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風險防范水平，各類支付結算業(yè)務、現(xiàn)金收付款等業(yè)務的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。二、檢查工作的組織及工作情況支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經(jīng)理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。三、檢查情況（一）賬戶管理經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī)，保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、*銀密鑰等由企業(yè)有權人領取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務。銷戶業(yè)務手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題：1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程（xxxxx）賬戶于202x年7月19日開戶，于202x年7月24日延期，賬戶于202x年7月23日到期，已超期限使用賬戶。2、未在規(guī)定期限內到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經(jīng)濟開發(fā)區(qū)力遠輪胎商

行于202x年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。（二）銀企對賬情況：我行一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。（三）柜面業(yè)務基礎控制1、終端管理：我行物理終端與abis分配的邏輯終端號建立了對應關系，2、柜員管理：支行嚴格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑

證分管分用、聯(lián)行業(yè)務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。

（三）柜面重要事項監(jiān)督管理1、柜員交接監(jiān)督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現(xiàn)金和重空，未發(fā)現(xiàn)長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監(jiān)交人未認真履行工作職責，當時未發(fā)現(xiàn)差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查：通過調閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看，主管日終能夠做到對柜員現(xiàn)金箱進行檢查，對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現(xiàn)金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。3、業(yè)務印章管理：我行現(xiàn)有停用業(yè)務印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上簽章的現(xiàn)象。4、預留印鑒管理：今年我行無掛失預留印鑒業(yè)務，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。5、掛失、解掛業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。（四）支付結算業(yè)務

1、支付結算審核：經(jīng)查，大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全，柜員能夠按照規(guī)定進行驗印。保證金賬戶按承兌業(yè)務逐筆開立，不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復業(yè)務及時、合規(guī)。中間業(yè)務收費嚴格按照《收費標準》進行收費，收入

3及時入賬。2、現(xiàn)金業(yè)務審核：經(jīng)調閱錄像和現(xiàn)場查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務時能夠堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務經(jīng)有權人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。3、特殊業(yè)務審核：沖抹賬業(yè)務程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業(yè)務傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結、扣劃業(yè)務手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。4、其他業(yè)務事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。（五）運營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業(yè)務進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進行核對，在確定業(yè)務正確、合規(guī)時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業(yè)務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日志”進行登記。（六）運營主管對arms系統(tǒng)管理：我行運營主管及時核銷預警信息，未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學習不夠，出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復，未出現(xiàn)延誤。（七）系統(tǒng)內往來對賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統(tǒng)內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來賬賬相符。（八）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。2、對202x年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉賬業(yè)務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)

違紀現(xiàn)象。（九）其他業(yè)務檢查：截止202x年8月末，發(fā)放貸款58788萬元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元，

均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。

存款排查報告篇十六

治安案件調查報告_調查報告

(四)強化了干警隊伍的教育管理。

認真落實從優(yōu)待警、從嚴治警措施，嚴格按照隊伍正規(guī)化管理的要求，深入開展大學習、大討論、大練兵、大接訪等活動，不斷提高民警素質，確保了隊伍的清正廉潔。全年沒有發(fā)現(xiàn)干警有違法違紀行為。

二、存在的問題和不足

我區(qū)的社會治安工作雖然取得了一定的成績，但存在的問題也比較多，面臨的困難不少，總體形勢仍比較嚴峻。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)刑事治安案件仍在高位運行。

雖然通過公安機關開展“首季攻堅”、“四整治一攻堅”等專項行動，各類嚴重刑事犯罪苗頭有所遏制，發(fā)案總量有所下降，但總的來說，刑事治安案件依然偏高。2008年，全區(qū)(包括開發(fā)區(qū))共立刑事案件7669件，受理治安案件14863件。尤其是侵財型案件呈上升趨勢，僅2008年11月區(qū)公安分局所立的618件刑事案件中，“兩搶”案件有35件，同比上升45%;入室盜竊案件有276件，同比上升。同時，青少年違法犯罪有增無減，黃、賭、毒等案件明顯反彈，利用高科技手段實施詐騙愈演愈烈。

(二)不穩(wěn)定因素依然大量存在。

隨著城市化進程的不斷推進、社會利益格局的調整以及當前金融危機的影響，各種深層次矛盾和問題進一步凸現(xiàn)，對社會穩(wěn)定產(chǎn)生了一定的影響和沖擊。其中，因征地拆遷、鄰里糾紛、復退軍人待遇、非正常死亡、勞資糾紛等矛盾和問題引發(fā)的群體性事件尤為突出。據(jù)調查，2008年1-11月，全區(qū)共發(fā)生5人以上集體上訪事件達141批次，涉及人員達1655人次，同比分別增長74%和49%。

(三)基層基礎工作還有待加強。

存款排查報告篇十七

一、案件來源及調查經(jīng)過：220xx年5月18日，宣州區(qū)執(zhí)法人員在對位于梅西路西林二村b棟17號的宣城市華藝裝飾工程有限公司進行檢查時，發(fā)現(xiàn)該公司注冊資本金異常變動，隨做了現(xiàn)場檢查筆錄，在進一步的調查中發(fā)現(xiàn)，該公司存在涉嫌出租營業(yè)執(zhí)照的行為，經(jīng)請示批準立案調查，辦案人員于5月20日，對公司法定代表人進行了詢問調查，提取了相關證據(jù)，制作了談話筆錄，現(xiàn)調查終結，匯報如下：

二、當事人的基本情況：宣城市華藝裝飾工程有限公司，成了日期：20xx年3月3日，住所：宣城市區(qū)西林二村b棟17號，法定代表人：楊大松，公司類型：有限責任公司，注冊號：342500000042618(1-1)，經(jīng)營范圍：室內外裝飾工程設計、施工;門窗制作、安裝;園林綠化工程設計、施工;水電安裝;廣告設計、制作、發(fā)布;以下限分公司經(jīng)營;家具生產(chǎn)、銷售。注冊資本金：六十萬元整。

三、違法事實：20xx年3月3日，楊大松與吳成蘭共同出資60萬元，分別占出資額的75%、25%，注冊成了宣城市華藝裝飾工程有限公司，從事室內外裝飾工程設計、施工;門窗制作、安裝;園林綠化工程設計、施工;水電安裝;廣告設計、制作、發(fā)布;以下限分公司經(jīng)營;家具生產(chǎn)、銷售的經(jīng)營活動。公司成了后，當月的7日，楊大松又將公司承包給程紅福經(jīng)營，并將公司的資金60萬全部交由程紅福操作，由楊大松本人掌管賬目，并約定從經(jīng)營的利潤中提取8%-10%歸公司所有，程紅福負責公司的運轉費用。由于經(jīng)營不善，二人所協(xié)議之事，于7月底zui終不歡而散，以上事實，楊大松本人均予以確認。

四、證據(jù)例舉：證據(jù)一：現(xiàn)場檢查記錄一份(證明檢查中發(fā)現(xiàn)的情況);證據(jù)二：法定代表人身份證復印件一份(當事人的身份證明);證據(jù)三：談話筆錄一份(證明違法事實及經(jīng)過);證據(jù)四：承包協(xié)議一份(證明違法事實的存在);證據(jù)五：當事人給承包人的資金轉賬單復印件一份(證明承包經(jīng)營的存在)

五、案件的性質：當事人自公司成了后，未按公司法的規(guī)定正常經(jīng)營，反而以承包的方式將公司營業(yè)執(zhí)照出租給程紅福經(jīng)營，該行為違反了《xxx公司登記管理條例》第64條“任何單位和個人不得偽造、涂改、出租、出借、轉讓營業(yè)執(zhí)照”的規(guī)定，屬于擅自出租營業(yè)執(zhí)照的行為。

六、自由裁量理由及爭議：當事人沒有對以上事實提出異議，因為不懂，并且該行為已經(jīng)終止，請求從輕處罰，鑒于上述情況，依據(jù)《安徽省工商行政管理機關行政處罰自由裁量權適用規(guī)則》第十三條，建議對當事人從輕處罰。

七、處罰依據(jù)和建議：依據(jù)《xxx公司登記管理條例》第77條“偽造、涂改、出租、出借、轉讓營業(yè)執(zhí)照的，由公司登記機關處以1萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的吊銷營業(yè)執(zhí)照。構成犯罪的依法追究責任”的規(guī)定，并建議對當事人的違法行為處罰如下：

罰款人民幣10000元整;

存款排查報告篇十八

2016案件調查報告

案件調查報告

（一）

近年來，房地產(chǎn)市場“過熱”，商品房、企業(yè)集資房、經(jīng)濟適用房、社會保障房、拆遷安置房等多種形式的住房出現(xiàn)在市場上。有市場就有交易，在交易后，諸如因短期內房價過快上漲，出賣人心理失衡，以種種理由要求法院確認合同無效的案件；房屋買賣因完成不了過戶手續(xù)而請求確認合同有效、并協(xié)助辦理房屋所有權證的案件；拆遷安置房屋買賣合同糾紛的案件大量涌入法院，并存在糾紛不斷擴大的趨勢。我院在對大量個案進行實證分析的基礎上，試圖通過對此類案件的特點及成因予以粗淺分析，對當前解決此類糾紛所依據(jù)的法律、司法解釋的缺陷談一些不成熟的看法?，F(xiàn)將主要情況報告如下：

一、案件特點。

（一）訴求集中。主要表現(xiàn)為要求確認原、被告簽訂的房屋買賣合同無效或者要求確認合同有效、協(xié)助辦理產(chǎn)權過戶手續(xù)。理由主要集中于出賣時未經(jīng)其他共有權人同意或房屋未取得產(chǎn)權證書及經(jīng)濟適用房不能上市交易等。

（二）出賣人反悔原因集中。大多系房屋價格大幅增長所致。從案件審理的情況來看，盡管眾多出賣人在進行答辯時所提出的理由都并非是以房屋價格增長，但法院在審理過程中依然能感覺到利益因素的影響實為出賣人反悔的最主要原因。

（三）調解難度集中。從本院對此類案件進行審理的情況來看，一個突出的問題就是原被告雙方很難達成調解協(xié)議。原告一方要求嚴格按照當初雙方簽訂的房屋買賣合同確定彼此的權利義務并最終要求實現(xiàn)其權利，普遍不愿意接受合同之外另行支付補償購房差價；而被告一方卻認為當初雙方簽訂合同時沒有征得其他共有人的同意或者以沒有取得房屋所有權證的房屋不能買賣為由抗辯原告的訴訟請求，要求確認合同無效或者原告理應對其以現(xiàn)行房屋市場價格進行補償。

（四）法院判決集中。我院在處理此類案件時，遵循誠實信用與公平合理的合同法基本原則，除原、被告雙方自愿達成調解協(xié)議的外，其余案件均以判決形式作出處理結果。現(xiàn)行法律法規(guī)由于制定的時間早晚有別，同時具體法律法規(guī)又具有針對事項立法的特點，因此在處理此類案件的時候，無可避免地在具體法律關系的認定上存在不同的意見和觀點，辦案人員對法律、法規(guī)的理解不同，有時會出現(xiàn)同案不同判的現(xiàn)象。

二、原因分析。

（一）利益驅動下的誠信缺失。此類案件大量出現(xiàn)的根本原因則在于出賣人的誠信缺失，而此種現(xiàn)象的背后則是利益因素的影響。由于房屋價格呈現(xiàn)連年持續(xù)增長的態(tài)勢，這種價格變化所導致的過去和現(xiàn)在之間的利益懸殊引起了被告的心理失衡，而房屋產(chǎn)權xxx的進度緩慢又給予了出賣人將此失衡進行現(xiàn)實表達的機會，其結果就是出賣人不愿意依據(jù)原合同履行辦理產(chǎn)權過戶的義務。

（二）現(xiàn)行立法、司法的缺陷?，F(xiàn)行法律法規(guī)由于制定的時間早晚有別，同時具體法律法規(guī)又具有針對事項立法的特點，往往缺乏體系的邏輯嚴密性和和諧統(tǒng)一，因此在處理此類案件的時候，無可避免地在具體法律關系的認定上存在不同的意見和觀點。這就容易給當事人在估計失信的法律成本方面形成錯覺。同時，對失信行為的處罰力度弱，也是最主要的原因。

（三）房屋買賣本身所蘊含的法律風險。

1、未取得所有權證的房屋。房屋所有權證是合法的物權憑證?！秞xx城市房地產(chǎn)管理法》第三十七條第（六）項規(guī)定“未依法登記領取權屬證書的房地產(chǎn)不得轉讓”，根據(jù)上述法律規(guī)定，出賣人在轉讓時沒有取得所有權證，其轉讓行為無效。所謂法律風險，主要是針對買受人而言，這時，房屋買受人可能因出賣人未取得所有權證而遭致對方毀約的風險。

2、集資房。所謂“集資房”，是企事業(yè)單位利用自用存量劃撥用地，群眾自行集資建設，按成本價銷售，以解決職工住房困難的一種方式。集資建房的對象范圍是由單位確定的，帶有福利性。但依據(jù)《蘭州市經(jīng)濟適用住房管理辦法》的規(guī)定，企事業(yè)單位集資建房是經(jīng)濟適用住房的組成部分，分配的對象是本單位低收入者，對于已享受過福利分房、已購買過經(jīng)濟適用房或者是住房標準達到控制標準的職工，規(guī)定不得參加集資建房。但現(xiàn)實中，只要單位集資建房，所有的單位職工均可參與集資。在住房過剩的情況下，一些職工就將此類房屋推向市場。此類房屋買受人最大的風險在于房屋不能過戶及過戶時承擔高額的土地出讓金。

3、經(jīng)濟適用房。所謂經(jīng)濟適用房，是指政府提供政策優(yōu)惠，限定套型面積和銷售價格，按照合理標準建設，面向城市低收入住房困難家庭供應，具有保障性質的政策性住房。對經(jīng)濟適用房在限制轉讓的年限內進行轉讓或將購房權私自轉讓給沒有購房資格的人，都是違反了我國關于經(jīng)濟適用住房的相關規(guī)定，客觀上也損害了社會公共利益，妨害了其他符合購房條件主體的購買權，存在合同歸于無效的風險。

4、拆遷安置房。拆遷安置房是指因城市規(guī)劃、土地開發(fā)、舊城改造等原因進行拆遷，而安置給被拆遷人或承租人居住使用的房屋。由于拆遷安置房屋買賣交易存在很長的時間周期，進而蘊涵了諸多法律風險。司法實踐中這種類型案例舉不勝舉，且逐年遞增。一般情況下，拆遷房屋買賣雙方在簽訂買賣合同后，賣方都會要求買方支付全部或絕大部分房價款，而買受人在支付該巨額房款后并不能及時取得房屋所有權，雙方形成的僅僅是一種債權債務關系。雖然雙方存有買賣合同，但根據(jù)物權公示公信原則，出賣方從法律上講依然是房屋所有權人，這樣買受人就會被置于高風險法律地位。究其根本原因，在于該房屋物權變動需要一個漫長的歷史周期，期間可能會出現(xiàn)的法律風險諸如房價飆升導致違約發(fā)生、抵押擔保設定、所有權人死亡出現(xiàn)、所有權人自身債務惡化、共有權人或第三人權利主張、房產(chǎn)查封扣押、贈與繼承發(fā)生、標的物作價投資出資等等情況。該類糾紛的發(fā)生主要是由于雙方在合同內容上沒有精心設計，而且買受人在一定程度上存在很大僥幸心理。

三、對策建議。

（一）規(guī)范買賣協(xié)議。由于房屋大部分是夫妻共有財產(chǎn)或者家庭共有財產(chǎn)，而在登記時，因其他共有人未申請登記，登記部門只將夫妻一方或者家庭成員中的一員登記為所有權人，而簽訂房屋買賣合同時往往又是登記的所有權人或者家庭中的一員為代表與買方訂立合同，合同簽訂后，賣方往往以其他共有人不同意為由毀約。因此有必要規(guī)范房屋買賣協(xié)議，對未在房屋所有權證上登記的共有人要求一起簽訂買賣合同或出具書面同意書。

存款排查報告篇十九

【愛文庫】核心用戶上傳

案件調查報告范文xxx工商行政管理局

案件調查終結報告

一、當事人及案由

當事人：

住所：

法定代表人：

注冊資本：

經(jīng)營范圍：

xx年xx月xx日，xxx工商局在進行市場巡查時發(fā)現(xiàn),xxx銷售到我市的xxx牌保健食品的外包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣。檢查人員認為軟化血管、提高免疫力是兩種不同性質的功能，不可能同時出現(xiàn)在一種產(chǎn)品上,當事人的行為涉嫌夸大宣傳，檢查人員隨即對上述情況制作了現(xiàn)場檢查筆錄，然后填寫《立案審批表》并附上述現(xiàn)場檢查筆錄報局領導批準立案。局領導xx年xx月xx日批準立案(立案號xxx)。本案由xxx(執(zhí)法證號∶xxxxx)，xxx(執(zhí)法證號∶xxxxx)兩名調查人員負責調查處理。

二、調查經(jīng)過及證據(jù)

xx年xx月xx日，調查人員對當事人在我市的經(jīng)銷商的法定代表人xxx進行了詢問，調查當事人在我市的銷售情況，并獲取了調查筆錄一份、經(jīng)銷商營業(yè)執(zhí)照副本復印件一份、經(jīng)銷商法定代表人身份證復印件一份、xxx牌保健食品進貨發(fā)票復印件兩份、經(jīng)銷合同復印件一份。

xx年xx月xx日，調查人員在xxx超市對xxx牌保健食品進行抽樣取證，獲取了xxx牌保健食品的外包裝兩份。

xx年xx月xx日，調查人員通過特快專遞向xxx郵寄送達了xxx號《詢問通知書》，要求其提供營業(yè)執(zhí)照副本、xxx牌保健食品批準證書、銷售到我市的xxx牌保健食品銷貨發(fā)票、經(jīng)銷合同，并于xx年xx月日前到我局接受調查。xx年xx月xx日當事人法定代表人委托xxx到我局接受調查，向我局提供了當事人營業(yè)執(zhí)照副本復印件一份，xxx牌保健食品批準證書復印件一份，法定代表人委托書一份，委托人身份證復印件一份，調查人員對當事人委托代理人進行了詢問并制作了詢問筆錄。

朝陽【wlsh0908】整理

xx年xx月xx日，當事人通過特快專遞給我局提供了情況說明一份，整改后的包裝一份。

調查人員調取的主要證據(jù)(證據(jù)目錄)有：

1、xxx進行現(xiàn)場檢查的現(xiàn)場檢查筆錄1份;

2、對經(jīng)銷商法定代表人的詢問筆錄1份;

3、xxx牌保健食品進貨發(fā)票復印件四份

4、經(jīng)銷合同復印件二份。

5、xxx牌保健食品的外包裝兩份

6、xxx牌保健食品批準證書復印件一份

7、對當事人委托代理人的詢問筆錄一份

8、當事人情況說明一份

9、整改后包裝一份

10、當事人法定代表人委托書一份

11、被委托人身份證復印件一份

12、經(jīng)銷商營業(yè)執(zhí)照復印件一份

13、經(jīng)銷商法定代表人身份證復印件一份

14、xxx單位的營業(yè)執(zhí)照

15、對消費者的調查筆錄兩份

16、兩位消費者的身份證復印件兩份

以上證據(jù)和筆錄分別有提供人簽名蓋章認可。

三、違法事實

經(jīng)查，當事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷售到我市的xxx保健食品的包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣(參見證據(jù)

一、證據(jù)

二、證據(jù)五)，共銷售到我市500件，每件10瓶，銷售額萬元(參見證據(jù)三)

國家食品藥品監(jiān)督管理局為該保健食品核定的功能為：軟化血管(參見證據(jù)六)當事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷售到我市的xxx保健食品的包裝上增加了“提高免疫力”(參見證據(jù)

五、證據(jù)六)

本案沒有采用行政強制措施，對照工商機關移送涉嫌犯罪案件的標準，也不夠移送追訴當事人刑事責任的條件。

四、定性分析

朝陽【wlsh0908】整理

當事人在產(chǎn)品包裝上對產(chǎn)品的功效做說明，屬《河南省反不正當競爭條例》第十三條第二款第三項規(guī)定的宣傳方法。當事人在產(chǎn)品包裝上對產(chǎn)品功效的說明足以使消費者認為該保健食品具有這些功效(參見證據(jù)十五)，而事實是該保健食品不具有提高免疫力的功效。

根據(jù)以上事實和證據(jù)，調查人員認定當事人xxx的行為違反了《反不正當競爭法》第九條第一款“經(jīng)營者不得利用廣告或者其他方法，對商品的質量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等作引人誤解的朝陽【wlsh0908】整理

存款排查報告篇二十

為了有效化解執(zhí)行信訪案件，強化執(zhí)行力度，突破執(zhí)行難關，我們對全省法院的執(zhí)行信訪案件進行了專題調研。在調研過程中，除了對執(zhí)行信訪案件中存在的普遍問題進行全面、客觀把握之外，還專程與一些長期上訪的當事人進行對話。通過執(zhí)行信訪這面“鏡子”，可以反觀執(zhí)行中存在的問題，督促執(zhí)行部門及時改進作風，跟進制度，扎扎實實將執(zhí)行工作落到實處，用實際行動解決執(zhí)行難問題。由于執(zhí)行信訪案件在所有信訪案件中突兀的地位，而且執(zhí)行信訪已與執(zhí)行難等問題形成一個鎖鏈，執(zhí)行信訪案件的化解將產(chǎn)生連鎖反應，推動其他環(huán)節(jié)的運行，使法院執(zhí)行工作步入良性循環(huán)軌道。

一、執(zhí)行信訪案件的基本情況與特點

執(zhí)行信訪案件本身都有著許多明暗交織的原因促成，而執(zhí)行中存在的問題也會在執(zhí)行信訪案件中有所顯現(xiàn)。據(jù)調查，執(zhí)行信訪案件具有以下特點。

(一)陳年舊賬多，化解難度大

執(zhí)行信訪案件中以舊案居多，新案較少。近年來隨著法律的不斷健全，執(zhí)行程序的不斷規(guī)范，民訴法修改后相關救濟程序的明確等，執(zhí)行案件質量得到了一定程度的提升。這些久執(zhí)未結的案件主要是因長期找不到被執(zhí)行人的財產(chǎn)、被執(zhí)行人的下落不明且無可供執(zhí)行的財產(chǎn)或雖經(jīng)法院窮盡執(zhí)行措施，申請執(zhí)行人最終難以實現(xiàn)債權。對于執(zhí)行中確實無履行條件的案件，未向當事人做出合理的釋明，致當事人不滿。這類執(zhí)行案件的主要特點是：被執(zhí)行人難找，被執(zhí)行財產(chǎn)難尋、被執(zhí)行人無財產(chǎn)可供執(zhí)行，或因各種因素，使案件執(zhí)行進展緩慢，有的案件歷時久遠，為此申請執(zhí)行人意見大。這類執(zhí)行信訪案件所占比例約為56%。

(二)被執(zhí)行主體履行不能問題突出

執(zhí)行效果與被執(zhí)行主體的經(jīng)濟實力密切相關，執(zhí)行信訪案件也存在“巧婦難為無米之炊”現(xiàn)象。申請執(zhí)行人或被執(zhí)行人屬弱勢群體的案件，大多集中在刑事附帶民事人身損害賠償、交通事故、工傷事故、財產(chǎn)損害賠償、追索勞動報酬等類案件。此類執(zhí)行案件化解難度大，最易引發(fā)信訪。申請執(zhí)行人往往因為年幼待養(yǎng)、年老體弱、喪失勞動能力等原因，生活陷入困難;與此同時被執(zhí)行人往往也十分貧窮、無履行能力。執(zhí)行工作陷入無物可執(zhí)，雙方皆有實際難處的兩難怪圈。

(三)糾紛解決方式單一，問題堆積于執(zhí)行環(huán)節(jié)

對訴訟案件的信訪，可以通過申訴復查、再審等方式救濟。而執(zhí)行信訪案件的解決途徑單一，惟有將案件執(zhí)行完畢這一條途徑，一些本應由當事人自己承擔的市場交易風險，一旦裁判確定，而又執(zhí)行不能，風險則有可能轉嫁到執(zhí)行法院。交易風險的存在，往往意味著必須有人為風險埋單，公權力救濟途徑使申請人規(guī)避了市場交易風險，由于種種客觀原因限制，一旦執(zhí)行不能，申請人就會糾纏于法院，使得本來屬于普通民事案件審理途徑，轉變?yōu)閳?zhí)行信訪案件，問題堆積于執(zhí)行環(huán)節(jié)。在執(zhí)行環(huán)節(jié)中法院執(zhí)行措施并無明顯不妥，但信訪人認為危害自己的利益抗辯后執(zhí)行法院不予理睬，致當事人信訪。一些執(zhí)行案件中正常的救濟途徑受阻，如應按執(zhí)行異議、復議程序處理的，有的法院不予立案，導致當事人被迫以信訪途徑申訴。

(四)被執(zhí)行人、案外人信訪比例增大，執(zhí)行信訪案件的起因更為復雜

由于甘肅省高級法院加大了執(zhí)行的督導，執(zhí)行效果得到大幅度的提升，申請執(zhí)行人信訪比例下降，而被執(zhí)行人、案外人的信訪比例卻呈上升趨勢。20xx年，我們通過實施《執(zhí)行流程管理辦法》，《執(zhí)行公開標準》，《執(zhí)行監(jiān)督信封》制度，大力強化規(guī)范執(zhí)行，公開執(zhí)行，強化執(zhí)行監(jiān)督。20xx年，實行“一線工作法”，深入基層加強執(zhí)行案件的督察督辦，執(zhí)行績效大幅提升。從執(zhí)行信訪案件的數(shù)據(jù)反映來看，申請執(zhí)行人的比例大幅下降，被執(zhí)行人和案外第三人的信訪比例呈明顯上升趨勢。究其原因，可歸納為三個：一是執(zhí)行力度加強導致被執(zhí)行人情緒激化和對立;二是被執(zhí)行人企圖通過執(zhí)行信訪扼制執(zhí)行;三是執(zhí)行財產(chǎn)處分力度加大，在執(zhí)行過程中，觸及到案外人，案件第三人的利益。

當然，執(zhí)行信訪案件累積也不乏有些上訪人基于投機取巧、無理取鬧僥幸心理而引發(fā)。該類案件是指法院在執(zhí)行過程中，一方或雙方當事人對人民法院正確執(zhí)行工作缺乏理解或對執(zhí)行結果不滿、對法律條文理解不清，或通過執(zhí)行人員的解釋仍然不理解，對法院有對立情緒。這類執(zhí)行案件的主要特點是：當事人不明法理，思想行為偏激，或對通過執(zhí)行方式解決問題的期望值太高，一旦愿望實現(xiàn)不了，就把自己應承擔的風險全部強加于法院執(zhí)行之上。

二、執(zhí)行信訪案件反射出法院執(zhí)行工作中存在的突出問題

執(zhí)行工作相對于審判工作而言，更容易發(fā)生信訪，這與執(zhí)行工作的強制性和對抗性有密切關系，與案件審理環(huán)節(jié)實體判決和程序不當甚至違法相關聯(lián)，也有整個社會的誠信制度和氛圍息息相關，等等。

(一)立案、審判和執(zhí)行環(huán)節(jié)相互脫節(jié)，難以形成合力

由于立、審、執(zhí)分立，相關環(huán)節(jié)脫位，每個階段的辦案人員只關注自己負責的這一階段，而不在意其他環(huán)節(jié)的問題;有的甚至只求自己這一段平安過關、回避矛盾，將信訪風險推到下一個環(huán)節(jié);有的存在判決等執(zhí)行依據(jù)表述不清、執(zhí)行內容不確定，或執(zhí)行保障措施不力等，待案件進入執(zhí)行環(huán)節(jié)即遭遇難以執(zhí)行的困境。

1、訴訟保全不及時。在立案、審理環(huán)節(jié)，如果采取保全措施及時、到位，就為執(zhí)行環(huán)節(jié)創(chuàng)造了良好的執(zhí)行條件。但實踐中，有些法院不注意立、審、執(zhí)的協(xié)調配合，有的審判人員只考慮審而不考慮能否執(zhí)行，致使在審判環(huán)節(jié)本應采取訴訟保全措施的卻未能及時采取，導致當事人在立案、審理環(huán)節(jié)預先轉移、隱匿財產(chǎn)現(xiàn)象屢見不鮮，給后一環(huán)節(jié)的執(zhí)行工作帶來了十分嚴重的困難，最終導致執(zhí)行不能，引起了當事人的上訪

2、執(zhí)行依據(jù)表述不明。案件執(zhí)行的法律依據(jù)是已生效的判決書、裁定書或調解書的主文內容，執(zhí)行內容不明確，使執(zhí)行工作陷入被動，從而容易引發(fā)當事人的上訪。一些在審理期間就本已喪失繼續(xù)履行條件的案件，判決的判項卻是“繼續(xù)履行合同”等簡單的表述，進入執(zhí)行環(huán)節(jié)后令執(zhí)行人員無法操作。

3、片面追求調解率。調解本是化解矛盾的良策，但許多案件調解時辦案人員并不注重自動履行問題，對將來能否執(zhí)行考慮不周、缺乏預判，甚至明知調解確定的內容無法實際兌現(xiàn)卻仍然積極以法律文書確認無法履行的調解結果，致調解后并無履行保障，將權利人權益無法兌現(xiàn)的難題交給了執(zhí)行環(huán)節(jié)。

(二)執(zhí)行環(huán)節(jié)措施不力或貽誤執(zhí)行良機

1、法院執(zhí)行環(huán)節(jié)成了矛盾的最后歸結點。案件執(zhí)行是法院審判執(zhí)行工作的最后環(huán)節(jié)，是矛盾糾紛的最終歸結點。有些案件的矛盾，在審判階段就得到了解決，但也有不少矛盾會繼續(xù)存在發(fā)展。這些最復雜的矛盾到執(zhí)行階段已不可回避，最終爆發(fā)甚至激化。因此，執(zhí)行作為訴訟的最后環(huán)節(jié)，是矛盾最集中、最尖銳之處，也最容易引發(fā)信訪。

2、措施不力、依據(jù)有誤。執(zhí)行過程中采取執(zhí)行措施或所依據(jù)執(zhí)行法律文書有暇疵、甚至錯誤導致執(zhí)行信訪申請人利益受損。這類案件是指法院在執(zhí)行過程中，執(zhí)行人員違反法律規(guī)定執(zhí)行或執(zhí)行中存在瑕疵行為，或執(zhí)行法律文書中有瑕疵，并給一方或雙方當事人造成影響的案件。這類執(zhí)行案件的主要特點是：執(zhí)行人員執(zhí)行方法不當，未按照法定程序依法辦案，或簡單粗糙，機械地就案辦案，引發(fā)當事人與執(zhí)行人員之間情緒嚴重對立。

3、執(zhí)行風險告知不明。當事人往往認為法院已判決了執(zhí)行就是法院理所應當?shù)氖拢瑳]有執(zhí)行不能的風險理念。因此法院立案時應當向當事人清晰地告知執(zhí)行風險責任，對被執(zhí)行人下落不明或無履行能力的執(zhí)行案件，應當向申請執(zhí)行人告知清楚，申請執(zhí)行人在執(zhí)行階段負有舉證責任，如果不能及時向人民法院提供被執(zhí)行人的流動去向、財產(chǎn)狀況或線索，就要承擔執(zhí)行不能的風險責任。但在工作實踐中，有的辦案人員未及時告知，導致申請執(zhí)行人誤解，心存不滿。這樣當事人易把案件的風險責任全部歸于法院的執(zhí)行環(huán)節(jié)。

4、終結程序設計不合理。執(zhí)行案件往往無法一蹴而就，需要時間和條件。而當案件執(zhí)行工作受制于客觀因素，短期內無法執(zhí)行的，可以以程序終結結案。隨著情況的變化，需要恢復執(zhí)行時，對這些老案如何管理目前存在漏洞，且這種舊案并不計入辦案考核指標，缺乏相應的約束和激勵機制;而管理者也難以完全主動掌握，是否要恢復執(zhí)行，有賴于發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人財產(chǎn)線索情況并由申請人提出請求，是否恢復卻要由法院執(zhí)行部門決定。申請人往往認為執(zhí)行是法院的事，法院將查找財產(chǎn)等職責轉嫁于申請人，對法院工作不滿。

(三)執(zhí)行人員責任心與辦案水平等有待提升

無可質疑的是，執(zhí)行隊伍中絕大多數(shù)執(zhí)行干警工作很努力，但也有一些執(zhí)行干警對執(zhí)行工作認識不足，缺乏應有的責任感和正義感，存在工作責任心不強、態(tài)度消極、效率低下、工作方法簡單粗暴、工作作風不正等行為，也是造成執(zhí)行信訪的重要原因。主要表現(xiàn)為：案件執(zhí)行力度不夠，辦事效率不高，執(zhí)行效果不佳;執(zhí)行方法不當，執(zhí)行人員未按照法定程序依法辦案，沒有做好做通雙方當事人的思想工作，導致雙方當事人之間矛盾激化，還引發(fā)當事人與執(zhí)行人員之間情緒嚴重對立;執(zhí)行公開性不夠。執(zhí)行人員中嘴勤手懶現(xiàn)象普遍存在，執(zhí)行人員接受一個執(zhí)行案件后，做了哪些工作，沒有相關記錄，不但案卷反映不出來，當事人也不知道，這就容易給當事人造成法院沒做什么工作的印象，整個執(zhí)行過程沒有向當事人說清，有關道理沒有說透，也是造成當事人信訪的因素之一。

三、化解執(zhí)行信訪難題的對策與建議

就甘肅省三級法院而言，執(zhí)行機構在執(zhí)行信訪案件上付出了巨大的時間和精力。省法院執(zhí)行局內設三個處，執(zhí)行信訪案件專門由一個處負責，在接訪和督辦上全局三個處全員參與，對化解執(zhí)行頗有成效，但繁重的信訪化解任務勢必影響執(zhí)行工作和執(zhí)行管理工作的正常開展，如何化繁為簡，從工作機制，制度建設入手，將執(zhí)行信訪引入法治軌道，成為一大難題。

萬事行為先。執(zhí)行信訪案件的化解也必須以切合實際的行動扎實推進。

(一)重視隊伍建設，以隊建促執(zhí)行

據(jù)調查，執(zhí)行隊伍建設各地均存在歷史欠賬太多，近幾年來，在強調執(zhí)行工作重要性的基礎上，執(zhí)行隊伍人員配備相對有所改善，但重審判、輕執(zhí)行的思想觀念未得到根本扭轉，最高法院規(guī)定的執(zhí)行人員比例普遍未達到。同審判部門相比，學歷偏低，行政輔助人員轉任執(zhí)行員，年齡偏大問題普遍存在，導致整體業(yè)務素質和辦案能力不強，造成執(zhí)行質量和效率不高，進而引發(fā)信訪，所以內部治理還需從隊伍建設抓起，要選強配齊執(zhí)行人員，從審判業(yè)務部門交流一批精通業(yè)務，重視程序，具有豐富社會經(jīng)驗的中堅力量充實法院隊伍。

(二)暢通法定救濟渠道，運用法治思維、法治方式解決信訪難題

執(zhí)行中應做到暢通法定救濟渠道，充分保障信訪人的權利救濟途徑，尤其應充分發(fā)揮執(zhí)行程序異議復議制度的功能，將無序化的信訪問題引導信訪人積極行使相應法律權利，使之進入法律渠道依法定程序加以解決。一些當事人因對案件的期望值與實際發(fā)生相距甚遠而上訪，上訪理念偏差，固守“大鬧大解決，小鬧小解決，不鬧不解決”心態(tài)，以上訪為要挾，以求達到自己的目的。而由于一些績效考核評比中將重大信訪、進京訪列為一票否決，使執(zhí)行信訪案件的化解一度走入誤區(qū)，有關部門往往為息事寧人，做無原則的讓步。對于這類案件，法院要能頂住壓力。對于生活確有困難的當事人、信訪人，適當予以司法救助，在合理合法范圍解決信訪人的實際困難，是體現(xiàn)法院人文關懷、為民司法的有效舉措。但對不符合救助條件卻以無理鬧訪、纏訪的信訪人，慎用司法救助等措施，尤其應改變花錢買平安的做法。否則，不僅破壞了基本的法律原則，造成極大的不公平，還會引發(fā)鬧訪人爭相效仿、相互串通攀比，動輒漫天要價等諸多負面效應，在社會管理方面后患無窮。由于在接訪處理過程中存在多部門干預，意見不一，難有定論等情形，導致此類信訪數(shù)量上升。類似案件中信訪人的利益訴求顯然已于法治的精神背道而馳，也與信訪的本質相悖，不僅不應被如此的無理取鬧而擾亂了正常的司法審判、執(zhí)行工作，而且應將此類案件及時向有關部門通報，并將事情真相予以告知，不給那些企圖通過鉆法律空子僥幸獲利的上訪人以可乘之機。

被執(zhí)行人規(guī)避執(zhí)行行為相當普遍，甚至借力法院行虛假訴訟、虛假調解之事;法院的執(zhí)行查詢、劃撥、交付等執(zhí)行措施處處受人阻撓;協(xié)助義務人對協(xié)助執(zhí)行事項不予協(xié)助的情形常常發(fā)生;執(zhí)行人員在執(zhí)行中受到打罵圍攻的事例屢見不鮮。甚至有的案件申請法院執(zhí)行后久無結果，申請人轉而尋求討債公司解決問題。顯然這是法院執(zhí)行強制力不足的后果。因此，執(zhí)行中只要符合法定程序，需依法采用強制措施予以應對。

(三)強化執(zhí)行公開，確保每個執(zhí)行環(huán)節(jié)的公開透明

存款排查報告篇二十一

調查報告的標題

調查報告標題的格式一般為“關于（被調查人職務）×××（嚴重）違紀（違法）問題的調查報告”。其中：

“被調查人職務”部分，可只寫被調查人擔任的主要職務，如已退休或在調查期間已被免職的，可寫明其原任主要職務；另根據(jù)實際情況，此部分也可不寫。“（嚴重）違紀（違法）”部分，單純違犯黨紀的案件，可表述為“違紀”；既違犯黨紀又違反政紀，或單純違反政紀的案件，可表述為“違紀違法”；擬給予開除黨籍、開除公職處分，且涉嫌犯罪需移送司法機關的案件，可表述為“嚴重違紀違法”。

調查報告的內容

調查報告主要包括六部分內容。

一、立案依據(jù)及調查工作的簡要情況。調查報告首先要反映清楚案件來源及立案依據(jù)，即根據(jù)什么人或什么單位的舉報、移送（如中央巡視組移送）等途徑掌握和發(fā)現(xiàn)的涉嫌違紀問題，按照哪一級組織決定或哪幾位領導批示，何時初步核實，何時立案審查，何時采取“兩規(guī)”措施，以及調查工作的大體經(jīng)過。其次要寫清被調查人的基本情況，主要根據(jù)組織人事部門提供的被調查人的最新干部任免審批表起草，包括姓名、出生年月、職務、工作單位以及以前犯過什么錯誤，受過何種處分，是否當屆中央委員、候補委員或地方各級黨委委員、候補委員以

及中央或地方各級紀委委員，是否當屆人大代表、政協(xié)委員等，其中被依法終止人大代表資格或撤銷政協(xié)委員資格的也應寫明。

二、調查核實的問題和主要案情。這是反映調查成果的關鍵部分，是調查報告的中心。要根據(jù)“事實清楚，證據(jù)確鑿”的要求，全面、具體、詳細地反映案情的來龍去脈、發(fā)展過程、因果聯(lián)系以及被調查人的違紀責任，并突出主要違紀事實和違紀事實的主要情節(jié)。要圍繞違紀構成要件展開敘述，寫明被調查人違紀的時間、地點、手段、后果以及是否有從輕、從重、減輕、加重處分的情節(jié)等，有些案件還要寫明違紀的背景情況。

針對不同案件類型，要采取不同的敘述方法。對于一人一錯、多人一錯和一人多錯的案件，可按照被調查人違紀的先后順序來敘述。對于多人一錯的案件，還要按照責任的輕重，把每一個責任人在違紀過程中的地位、作用和應負的責任敘述清楚。對于一人多錯且違紀性質不同的案件，可按照被調查人行為性質的輕重程度來敘述，先寫重錯，后寫輕錯。對違紀問題的性質，應作出準確概括，提出定性結論，若有的案件性質一時難以認定或難以概括表述，則采取寫實辦法，是什么問題就寫什么問題。具體敘述中，可將違紀問題分類后列小標題，將違紀事實與該事實的定性意見合為一部分，一事一議一定；對同一性質的違紀問題，應按時間順序敘述。對多人多錯的案件，可針對被調查人在違紀過程中的地位、行為、情節(jié)、所負責任等情況，將共同違紀的主要事實敘述清楚，其中注意分清各自責任；對被調查人除參與共同違紀外，還單獨實施其他違紀行為的，可在敘述其參與共同違紀事實后，再寫單獨違紀事實。

此外，對上級要結果的案件，無論查實或查否，都要對涉及的問題一一作出回答。對查實、查否和查清后構不成違紀的問題，要分別寫明。

三、調查中發(fā)現(xiàn)的其他問題線索。應逐項列出涉嫌違紀問題清單，寫明線索基本情況、是否查證、證據(jù)狀況等。如線索較多、情況復雜，也可形成單行報告，作為調查報告附件。

四、涉案款物情況。應寫明暫予扣留、封存、提請保全、先行登記保存的全部涉案款物數(shù)量、價值、保管等情況。如與司法機關協(xié)同辦案的，可一并寫明司法機關查封、扣押、凍結的與本案有關的涉案款物數(shù)量、價值等情況。

五、被調查人對錯誤的態(tài)度。要寫明被調查人的一貫表現(xiàn)和認錯態(tài)度。被調查人的態(tài)度，是指其對自己所犯錯誤的認識、看法及采取的行動，是執(zhí)紀中需慎重考慮的重要量紀情節(jié)。被調查人有直接或指使他人對辦案人、檢舉控告人、證明人及上述人員的家屬進行侮辱、誹謗、誣陷、威脅、圍攻、毆打以及其他形式打擊報復；直接或指使他人出偽證、不出證，隱匿、篡改、銷毀證據(jù)，或嫁禍于人；利用職權或工作之便，采取欺騙、威脅、賄賂等手段阻止知情人如實反映情況、提供證據(jù)，或唆使知情人變證；直接或指使他人與同案人或知情人串通情況，訂立攻守同盟，對抗檢查或進行反調查等妨礙組織審查行為的，應重點寫明。

六、處理建議。要依據(jù)違紀的事實、性質和有關人員責任、態(tài)度，對照黨紀條規(guī)及相關政策規(guī)定，提出恰當、明確、具體的處理意見，并寫出相應的根據(jù)。主要包括：（1）黨紀處分意見，應寫明處分種類。如被調查人系黨的機關、人大機關、政協(xié)機關公務員，本應給予、但未建議給予其撤職處分的，應一并寫明受處分后擬安排擔任的非領導職務層次（退休待遇）。（2）其他處理意見，如

需追究被調查人刑事責任或其他紀律責任以及需提出行政處罰建議的，需依法終止被調查人人大代表資格或撤銷其政協(xié)委員資格的，應一并寫明。（3）涉案款物處理意見，應詳細寫明建議對涉案款物作出收繳、責令退賠或發(fā)還等處理的意見。另外，如系生產(chǎn)安全事故責任追究案件，可按照《生產(chǎn)安全事故報告和調查處理條例》第三十條的規(guī)定起草調查報告，主要包括：（1）事故發(fā)生單位概況；

（2）事故發(fā)生經(jīng)過和事故救援情況；（3）事故造成的人員傷亡和直接經(jīng)濟損失；（4）事故發(fā)生的原因和事故性質；（5）事故責任的認定以及對事故責任者的處理建議；（6）事故防范和整改措施。

調查報告的署名

調查報告須由調查組全體成員簽名。但有的案件調查組人員較多，又下設綜合組、談話組和若干外查組等，相互之間分工明確，某一外查組客觀上可能并不掌握其他外查組負責調查的違紀問題相關情況，在這種情況下，調查組全體成員參與討論調查報告既不可行、又沒有必要，故一般可由調查組組長召集各組組長集體討論，并在調查報告上簽名?？紤]到談話組同志直接向被調查人談話調查，掌握情況較為全面，有條件的，可讓談話組其他同志一并參與討論。

需指出的是，有的案件比較復雜，調查組在討論案件性質、有關人員的責任及處理建議時，可能會意見不一。在這種情況下，調查組內部應再進行深入討論，使大家的意見盡量統(tǒng)一。如經(jīng)過反復討論仍有較大分歧，按調查組組長的意見寫出調查報告。而鑒于調查組成員都直接參與了案件調查工作，對案情較了解，其 不同意見對案件審理部門和紀檢機關領導同志在審理或處理案件時有一定參考價值，故應當在報告中對不同意見作適當反映，或另寫出專門材料反映。需要注意的問題

準確把握調查報告定位。調查報告擬認定的違紀事實，不得超出與被調查人見面的違紀事實材料內容。調查報告是一種只限于紀檢機關內部運轉的審查辦案文書，只代表調查組及承辦案件的案件檢查部門意見，不代表所在紀檢機關意見，不宜直接向紀檢機關以外的其他機關或部門發(fā)送，也不宜作為會議材料提供給本級紀委常委會審議，以免誤導集體決策。案件審理部門提請本級紀委常委會審議的案件審理報告，如不同意調查報告的部分或全部內容，并經(jīng)本級紀委常委會審議同意的，原案件調查報告歸檔備查，不再修改。

及時做好情況通報工作。被調查人所在單位黨組織對被調查人的違紀事實、歷史情況及現(xiàn)實表現(xiàn)，往往有比較清楚和全面的了解，為進一步完善調查報告，根據(jù)《中國xxx紀律檢查機關案件檢查工作條例》第三十四條規(guī)定，調查組可將調查報告的主要內容向被調查人所在單位黨組織通報，并征求意見。實踐中，一般是由調查組口頭向被調查人所在單位黨組織主要負責人通報情況，且不得要求被調查人所在單位黨組織根據(jù)通報內容，組織召開支部大會討論對被調查人的黨紀處分，不得要求被調查人所在單位黨組織書面向調查組所在紀檢機關報告其處理意見和建議。高度重視實名舉報反饋。根據(jù)《中國xxx紀律檢查機關案件檢查工作條例實施細則》第三十七條規(guī)定，對署真實姓名的檢舉人，調查結束后，調查組應向其口頭通報所檢舉問題的調查結果并征求意見。對案情需保密的，應要求檢舉人篇2：案件調查報告范文

案件調查報告范文 xxx工商行政管理局

案件調查終結報告

一、當事人及案由

當事人：

住所：

法定代表人：

注冊資本：

經(jīng)營范圍： xx年xx月xx日，xxx工商局在進行市場巡查時發(fā)現(xiàn),xxx銷售到我市的xxx牌保健食品的外包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣。檢查人員認為軟化血管、提高免疫力是兩種不同性質的功能，不可能同時出現(xiàn)在一種產(chǎn)品上,當事人的行為涉嫌夸大宣傳，檢查人員隨即對上述情況制作了現(xiàn)場檢查筆錄，然后填寫《立案審批表》并附上述現(xiàn)場檢查筆錄報局領導批準立案。局領導xx年xx月xx日批準立案(立案號xxx)。本案由xxx(執(zhí)法證號∶xxxxx)，xxx(執(zhí)法證號∶xxxxx)兩名調查人員負責調查處理。

二、調查經(jīng)過及證據(jù) xx年xx月xx日，調查人員對當事人在我市的經(jīng)銷商的法定代表人xxx進行了詢問，調查當事人在我市的銷售情況，并獲取了調查筆錄一份、經(jīng)銷商營業(yè)執(zhí)照副本復印件一份、經(jīng)銷商法定代表人身份證復印件一份、xxx牌保健食品進貨發(fā)票復印件兩份、經(jīng)銷合同復印件一份。

xx年xx月xx日，調查人員在xxx超市對xxx牌保健食品進行抽樣取證，獲取了xxx牌保健食品的外包裝兩份。xx年xx月xx日，調查人員通過特快專遞向xxx郵寄送達了xxx號《詢問通知書》，要求其提供營業(yè)執(zhí)照副本、xxx牌保健食品批準證書、銷售到我市的xxx牌保健食品銷貨發(fā)票、經(jīng)銷合同，并于xx年xx月日前到我局接受調查。xx年xx月xx日當事人法定代表人委托xxx到我局接受調查，向我局提供了當事人營業(yè)執(zhí)照副本復印件一份，xxx牌保健食品批準證書復印件一份，法定代表人委托書一份，委托人身份證復印件一份，調查人員對當事人委托代理人進行了詢問并制作了詢問筆錄。

朝陽【wlsh0908】整理 xx年xx月xx日，當事人通過特快專遞給我局提供了情況說明一份，整改后的包裝一份。

調查人員調取的主要證據(jù)(證據(jù)目錄)有：

1、xxx進行現(xiàn)場檢查的現(xiàn)場檢查筆錄1份;

2、對經(jīng)銷商法定代表人的詢問筆錄1份;

3、xxx牌保健食品進貨發(fā)票復印件四份

4、經(jīng)銷合同復印件二份。

5、xxx牌保健食品的外包裝兩份

6、xxx牌保健食品批準證書復印件一份

7、對當事人委托代理人的詢問筆錄一份

8、當事人情況說明一份

9、整改后包裝一份

10、當事人法定代表人委托書一份

11、被委托人身份證復印件一份

12、經(jīng)銷商營業(yè)執(zhí)照復印件一份

13、經(jīng)銷商法定代表人身份證復印件一份

14、xxx單位的營業(yè)執(zhí)照

15、對消費者的調查筆錄兩份

16、兩位消費者的身份證復印件兩份

以上證據(jù)和筆錄分別有提供人簽名蓋章認可。

三、違法事實

經(jīng)查，當事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷售到我市的xxx保健食品的包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣(參見證據(jù)

一、證據(jù)

二、證據(jù)五)，共銷售到我市500件，每件10瓶，銷售額萬元(參見證據(jù)三) 國家食品藥品監(jiān)督管理局為該保健食品核定的功能為：軟化血管(參見證據(jù)六)當事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷售到我市的xxx保健食品的包裝上增加了“提高免疫力”(參見證據(jù)

五、證據(jù)六) 本案沒有采用行政強制措施，對照工商機關移送涉嫌犯罪案件的標準，也不夠移送追訴當事人刑事責任的條件。

四、定性分析

朝陽【wlsh0908】整理

當事人在產(chǎn)品包裝上對產(chǎn)品的功效做說明，屬《河南省反不正當競爭條例》第十三條第二款第三項規(guī)定的宣傳方法。當事人在產(chǎn)品包裝上對產(chǎn)品功效的說明足以使消費者認為該保健食品具有這些功效(參見證據(jù)十五)，而事實是該保健食品不具有提高免疫力的功效。

根據(jù)以上事實和證據(jù)，調查人員認定當事人xxx的行為違反了《反不正當競爭法》第九條第一款“經(jīng)營者不得利用廣告或者其他方法，對商品的質量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等作引人誤解的朝陽【wlsh0908】整理篇3：案件調查報告

邢臺縣環(huán)境保護局

案 件 調 查 報 告

邢臺縣環(huán)境保護局

案 件 調 查 報 告

邢臺縣環(huán)境保護局

案 件 調 查 報 告

邢臺縣環(huán)境保護局

案 件 調 查 報 告

邢臺縣環(huán)境保護局

案 件 調 查 報 告 篇4：信訪案件調查報告

關于信訪人***、***等人反映拖欠農(nóng)民工

工資情況的調查報告 **市xxx： ****2011年**月**日接到市xxx“*信轉交[2011]**交**號”文后，對于信訪人**、***等**人反應********拖欠農(nóng)民工工資等問題，高度重視，立即召開了黨政聯(lián)席會，專門組成了以****志為組長，******同志為成員的信訪工作調查組，對該信訪件所涉及的問題進行調查核實。調查組采取談話、核實等方法對信訪人提出的問題展開調查。該案件已查證清楚，現(xiàn)將調查結果報告如下：

一、信訪人基本情況 ****，男，漢族，****年**月生，現(xiàn)住***，戶籍所在地********* ****，男，漢族，身份證號*******，現(xiàn)住*******，戶籍所在地******派出所。

二、反映問題

信訪人反映***************，要求：**********

三、調查情況

經(jīng)調查查證，******是******的工程項目，總承建方為，*****公司將工程施工分包給******等人，***又分別將工程分包給*****等人進行施工。

1、信訪人***，承接***分包的****程，工程款****元，已支付***元，剩余***元未支付。

2、信訪人****，承接***分包的***工程，工程款***元，已支付***元，剩余***元未支付。

四、處理建議

根據(jù)調查情況，調查組對信訪人反映的問題作出處理意見：

一、信訪人****反映的***公司拖欠其工程款，致使自己無法支付所下欠工人工資的問題。調查組經(jīng)調查認為：****公司已按合同約定支付其工程款，下余款項雙方存有爭議，建議進行司法調解或通過法律程序解決。

二、信訪人*****等人反映的***拖欠工資問題，應由***支付

經(jīng)調查組調解，***答應于***年*月**日前支付***萬元給**用于工人工資發(fā)放。下余部分正在與各方協(xié)商解決，進行妥善處理。

三、信訪人***反映的承接**公司***項目***元左右工程款未支付的問題，經(jīng)調查組調解，**公司答應于***年*月*日前支付到位。

調查人：** ** ***年**月**日篇5：如何寫好案件調查報告

如何寫好案件調查報告

存款排查報告篇二十二

現(xiàn)將我行的排查的自查情況報告如下：

一、 高度重視， 加強組織領導 成立**縣支行案件風險排查領導小組。

組長：

由黨委書記、 行長擔任。

副組長：

由黨委委員、 副行長擔任。

成員單位：

由支行綜合辦公室主任、 信貸管理部經(jīng)理、公司業(yè)務部經(jīng)理、 個人信貸部經(jīng)理、 中間業(yè)務部等部門負責人擔任。

領導小組辦公室設在支行綜合辦公室， 由綜合辦公室主任領導小組辦公室主任。

領導小組負責排查工作的組織領導、 實施方案審定、 有關事項的研究會審， 以及溝通督導、反饋報告等。

二、 突出重點， 全面排查 （一）

業(yè)務方面排查和重點檢查 1． 信貸業(yè)務。

（1）

ⅹⅹ年 7 月 1 日至ⅹⅹ年 6 月 30 日， **支行存量中公司類（按照 cms 系統(tǒng)分類）

無不良貸款。

不存在內外部勾結騙取貸款、 擔保抵押無效或不足值形成資金風險、 貸款資金流入股市或挪作它用等問題風險。

（2）

我行個人不良貸款共 18 筆, 金額 252254. 34 元，其中小額農(nóng)戶貸款 12 筆， 金額 185154. 55 元， 個人住房貸款 2 筆， 金額 44208. 53 元。

經(jīng)自查不存在虛假按揭、 冒（頂、 假）

名貸款、 內外勾結騙取貸款等情況， 也不存在貸款被他人（含擔保人、 合作機構、 中間人）

冒領、 截留等情況。

（3）

我行個人貸款中沒有以他行存單質押的存量貸款。個人存單質押貸款均屬我行存單， 且辦理了 止付手續(xù)。

不存在利用虛假質押騙貸或套取銀行信用， 先放款、 后質押導致資金風險等。

2． 票據(jù)業(yè)務。

我行ⅹⅹ年1辦理2筆銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務， 金額150萬元。不存在利用虛假承兌匯票、虛假存單等辦理質押承兌；不存在未按規(guī)定查詢導致虛假票據(jù)詐騙， 內外勾結以虛假票據(jù)為企業(yè)融資、滾動貼現(xiàn)、 無真實貿易背景貼現(xiàn)等問題風險。

3． 負債業(yè)務。

（1）

ⅹⅹ年 7 月 1 日至ⅹⅹ年 6 月 30 日， 我行開立存款證實書 5 筆， 金額 140 萬元； 分理處辦理存款證實書開戶4 筆。

無當天開戶當天銷戶情況， 不存在銀行內部人員或內外勾結挪用客戶資金， 單位新開（銷）

戶， 嚴格按人行帳戶管理辦法收集開戶資料， 及時報送人行進行審批， 不存在內

外部人員利用虛假手續(xù)、 自制、 篡改偽造憑證和印鑒盜取、挪用客戶資金，

（2）

重要賬戶：

我行賬戶的開、 銷均按相關操作程序辦理， 所提供資料與原件一致， 資料完整， 辦理手續(xù)齊全，印鑒卡指定專人入庫保管， 其所開立賬戶的結算業(yè)務未發(fā)現(xiàn)異常情況。

（3）

重點交易：

我行存款開銷戶、 沖賬、 抹賬、 掛失、提前支取均按相關業(yè)務操作規(guī)程辦理， 無代客戶辦理業(yè)務，無應使用而未使用重要憑證支付交易現(xiàn)象， 無員工出借賬戶為客戶辦理匯劃結算； 無利用客戶資金購買理財產(chǎn)品； 無以客戶名義辦理信用卡進行惡意透支等情況。

4． 中間業(yè)務。

我行中間業(yè)務涉及收費的項目 ， 均按規(guī)定標準收取相關收續(xù)費并及時入賬， 無未經(jīng)批準人為免收客戶手續(xù)費， 截留收入私設“小金庫” 等情況； 不存在截留、 挪用、 貪污客戶資金等問題。

5． 資產(chǎn)處置業(yè)務。

我行處置的資產(chǎn)由上級批復及代理處置， 不存在低價處置、 暗箱操作； 處置的款項及時入賬， 不存在貪污、 截留、挪用資產(chǎn)處置收入。

存款排查報告篇二十三

一、上門服務管理 我支行上門服務對象為大連錦輝購物廣場，根據(jù)相關要求，建立了《上門服務登記簿》，服務全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。

二、代保管物管理 根據(jù)相關規(guī)定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執(zhí)行出入庫手續(xù)。

三、現(xiàn)金管理 堅持執(zhí)行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級簽章，堅持查庫制度。

四、帳戶管理 嚴格執(zhí)行帳戶生效日制度，并按規(guī)定時間錄入帳戶管理系統(tǒng)，設專人保管印鑒卡，保證印鑒冊的雙人保管，但未能做到監(jiān)控、密碼庫管理；部分帳戶存在缺少營業(yè)執(zhí)照年檢記錄、身份證信息核查不合格問題，現(xiàn)正在整改中， 五、銀企對賬 我支行銀企對賬崗為專職授權員，能夠做到對賬回執(zhí)核對印鑒，但存在授權員休息時，先代核再由授權員二次審核的現(xiàn)象。

六、錄像監(jiān)控

存在聯(lián)動門通道無監(jiān)控問題。

七、憑證管理 嚴格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關賬簿，堅持查庫制度。

八、印章管理 嚴格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現(xiàn)象。

九、權限卡管理 柜員注冊登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實際相符，及時對調離、輪崗人員進行更改。

十、檔案管理 按規(guī)定裝訂、保管、調閱，嚴格執(zhí)行會計檔案專庫保管、雙人管理及調閱手續(xù)。

十一、atm 管理 嚴格執(zhí)行 atm 相關要求，設立相關登記簿，堅持武裝守護、監(jiān)控下專人分崗管理。

存款排查報告篇二十四

今年8月，市委預防辦、市人民檢察院職務犯罪預防處采取以市院預防處為主體，統(tǒng)籌各發(fā)案縣區(qū)檢察機關預防部門共同參與、上下聯(lián)動，針對發(fā)生在我市農(nóng)機購置領域的26件32人職務犯罪案件立項開展預防調查和犯罪分析。調查顯示，農(nóng)機購置補貼政策是黨和國家實施的一項重大惠農(nóng)政策。自20xx年中央將農(nóng)機(具)購置補貼專項納入國家“三補貼、兩減免”的支農(nóng)惠農(nóng)政策以來，資金規(guī)模已由最初的數(shù)千萬元增加至數(shù)百億元。然而，隨著國家農(nóng)機(具)購置補貼政策深入實施，資金規(guī)模日益擴大，騙取、侵吞農(nóng)機購置補貼資金、收受農(nóng)機經(jīng)銷商賄賂的職務犯罪案件也呈現(xiàn)出頻發(fā)高發(fā)的嚴峻態(tài)勢。不僅破壞了我市改革開放、加快發(fā)展的良好環(huán)境，更嚴重損害了廣大農(nóng)戶的切身利益，有必要引起高度重視并切實采取措施加以有效遏制。

一、我市農(nóng)機購置領域職務犯罪發(fā)案情況、案件特點及作案手段統(tǒng)計顯示，今年以來我市檢察機關共立案查辦該領域職務犯罪案件26件32人，涉及包括市級農(nóng)機管理中心在內共11個管理單位。

(一)農(nóng)機購置領域職務犯罪發(fā)案特點

1、貪污受賄現(xiàn)象嚴重。在昭通市及所轄1區(qū)10縣中，1市、1區(qū)9縣的農(nóng)機部門存在套騙農(nóng)機補貼、收受農(nóng)機經(jīng)銷商賄賂等情形。在全市11個農(nóng)機站長(含鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)機站長)中，5個涉嫌貪污農(nóng)機補貼、12個涉嫌收受農(nóng)機經(jīng)銷商賄賂。案件中，犯罪主體較為固定，即負責農(nóng)機補貼的直接責任人，在所查處的26起案件中，涉及農(nóng)機站站長17件，占65%。作案手段較為單一，19%是以虛報購機款的伎倆套取國家補貼。

2、涉案金額大。檢察機關立案查辦的26件案件，涉案總金額高達600余萬元，其中5萬元至10萬元的12件，10萬元至50萬元的4件，50萬元至100萬元的特大案件3件，100萬元的特大案件4件。涉及金額最大的是鎮(zhèn)雄縣農(nóng)機管理中心主任涉嫌受賄案，其涉嫌收受賄賂高達200多萬元，創(chuàng)下了涉農(nóng)貪污賄賂案件金額歷史之最。

3、“一把手”涉案突出。在查辦的32人中，農(nóng)機管理部門局長、副局長、站長、副站長、部門負責人有21人，占66%。其中，“一把手”單獨作案的17人，占53%;“一把手”伙同部門工作人員進行貪污受賄11人，占34%。

4、發(fā)案集中，發(fā)案范圍廣。農(nóng)機補貼政策實施以來，在農(nóng)戶大量購機的短短兩年多時間(20xx—20xx)，農(nóng)機購置補貼領域已成為貪污賄賂犯罪多發(fā)易發(fā)部位，全市10個縣區(qū)及1個市級管理部門都不同程度地存在問題，除鹽津縣外，全市有10個農(nóng)機管理部門發(fā)生案件，9個農(nóng)機管理中心主任、4個副主任、1名市級管理科負責人及部分相關人員被立案查處。

5、窩案、串案比例高。所立案查辦的26件農(nóng)機管理系統(tǒng)案件中，90%以上系窩案、串案，呈現(xiàn)辦一案挖一窩，查一個帶一串的以點向面的輻射式傳播。一人向同一農(nóng)機管理部門的多人行賄，一人向多個縣農(nóng)機管理部門的多個人行賄，xxx共同貪污、官員之間勾結共同貪污和受賄現(xiàn)象普遍。在被調查的18名農(nóng)機經(jīng)銷商中，絕大多數(shù)曾向2名農(nóng)機系統(tǒng)工作人員行賄。

(二)農(nóng)機購置領域職務犯罪作案手段

1、按一定比例給予農(nóng)機部門工作人員“好處費”。調查發(fā)現(xiàn)，自20xx年昭通市實施農(nóng)機購置補貼以來，農(nóng)民主要采購的是微耕機。從所辦理的26件案件來看，微耕機經(jīng)銷商、代理商直接按照每銷售一臺微耕機給予農(nóng)機部門國家工作人員300元、400元不等的回扣。如經(jīng)銷商曹某在20xx年至20xx年期間，向鎮(zhèn)雄縣農(nóng)民銷售微耕機4000多臺，曹某就按每臺300元、400元不等的價格給予農(nóng)業(yè)局長、副局長、農(nóng)機站長、副站長“好處費”165萬元，曹某還按每臺300元、400元不等的價格單獨給予鎮(zhèn)雄縣農(nóng)機站長吳某“好處費”156萬元。

2、虛構農(nóng)民購機花名冊騙取各級所給的購機補貼。因農(nóng)機機號均是唯一的，因此農(nóng)機部門通過與經(jīng)銷商串通勾結，弄虛作假，申報補貼，套取國家農(nóng)機補貼資金和縣級農(nóng)機補貼資金。一是由經(jīng)銷商提供虛假的農(nóng)機機號、虛開發(fā)票，農(nóng)機站人員偽造農(nóng)民購機資料，農(nóng)機站工作人員將虛假銷售上報省農(nóng)業(yè)廳、財政廳復核后，農(nóng)機經(jīng)銷商套取國家補貼和縣級補貼后，又將“協(xié)議”好的數(shù)額分給農(nóng)機部門工作人員。鎮(zhèn)雄縣農(nóng)機站長吳某伙同副站長譚某、農(nóng)業(yè)局長王某、副局長莊某共同貪污國家補貼案，就采用這一方式。二是農(nóng)機部門工作人員找到農(nóng)機代理商，虛填農(nóng)民購機花名冊，按縣級購機補貼標準套取縣級購機補貼。如巧家縣農(nóng)機站長孫某要求農(nóng)機代理商提供虛假的農(nóng)民購機260臺的花名冊，并由代理商聯(lián)系農(nóng)機業(yè)務量多的經(jīng)銷商，由縣農(nóng)業(yè)局補貼每臺500元轉帳13萬元到昆明經(jīng)銷商帳戶上，再由經(jīng)銷商將套取的縣補資金轉帳到代理商個人的帳戶上，由代理商提取現(xiàn)金交給農(nóng)機站長孫某后二人平分所套取的縣級補貼13萬元。

3、借農(nóng)機推廣和技術培訓之機肆意收受賄賂。區(qū)縣農(nóng)機主管部門負責農(nóng)機新技術、新機具的引進、試驗、示范及技術的集成推廣和運用，負責農(nóng)機購置財政補貼的審批辦理等。在利益驅動下，一些農(nóng)機主管部門的工作人員借推廣新型農(nóng)機具、培訓農(nóng)機手之際，幫助經(jīng)銷商宣傳、推銷農(nóng)機設備，并按銷售額提取“推廣費”。如昭陽區(qū)農(nóng)機站長張某，利用職務之便為農(nóng)機銷售商推銷微耕機、拖拉機等農(nóng)機，在20xx年至20xx年期間共收受多家農(nóng)機經(jīng)銷商賄賂14萬余元。

(三)農(nóng)機購置領域職務犯罪發(fā)案原因

主觀方面表現(xiàn)為：

1、法制意識淡薄。從涉案的10多名農(nóng)機系統(tǒng)管理層人員的情況調查發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)在農(nóng)機管理的能力方面表現(xiàn)較強，對自己職能職責認識得清、能兢兢業(yè)業(yè)工作，還積極參與許多政府中心工作，卻忽視了加強自身的思想道德、紀律、法律的學習，認為商業(yè)賄賂是普遍現(xiàn)象，辦事找關系送錢送物大家都是這樣，送上門的好處不要是傻子。因而，導致法律意識薄弱，單薄的思想防線在各種利誘的沖擊下一觸即潰。

2、受金錢至上腐朽思想侵蝕，廉政防線不攻自破。縱觀農(nóng)機系統(tǒng)的管理人員，無論是站長或是副站長，乃至局機關領導，都是生活富足，家有房產(chǎn)，收入不菲，但在社會的一些不良環(huán)境影響下，一些干部未能經(jīng)受住利益的誘惑和考驗，在糖衣炮彈的一次次轟炸下，世界觀、人生觀、價值觀發(fā)生了扭曲，拜金主義、享樂主義侵蝕和腐朽了自己的思想，進而一步步向罪惡深淵邁進，一發(fā)不可收拾。

3、不良嗜好迫其鋌而走險。有一位嫌疑人曾經(jīng)這樣說道：“全市農(nóng)機站長有許多是我的同學，我十分了解，以前大家太樸實了，都是因為玩麻將手中寬裕點才都出問題了?！闭窃谶@樣的追求和放縱下，農(nóng)機部門一些人的不良嗜好漸漸突顯，以致將黑手伸向惠民資金，貪污受賄，大肆侵吞套取國家農(nóng)機補償款。曾有幾個犯罪嫌疑人在接受調查中，對自己貪污受賄的資金去向難以啟齒，沒有存款、沒有用在家庭、沒有用在子女就學。在辦案人員的法律攻勢、政策攻心下，答曰：都整去打麻將了。他們“血戰(zhàn)”了人生，輸光了前程，擊潰了親情。

四是攀比心理作祟，補償欲望強烈。從個人因素來看，基層農(nóng)機管理工作長期以服務“三農(nóng)”為主，常常與機具和農(nóng)民打交道，工作非常辛苦，且單一枯燥，而現(xiàn)行體制下，農(nóng)機管理人員的收入往往與其工作強度有一定的差距，與一些高收入的行業(yè)工作相比，容易發(fā)生個人心理上的變化，特別是容易產(chǎn)生居功補償心理而誘發(fā)職務犯罪。曾有一名主任在交待自己的問題時這樣說到：“費了這么大的力從上面爭取資金補貼農(nóng)戶，眼看用不完又要被財政收回去，太可惜了，不如把它套出來用掉”。

客觀方面則表現(xiàn)為：

1、價格虛高，豐厚的利潤空間導致賄賂案件多發(fā)易發(fā)。通過辦案，我們發(fā)現(xiàn)同一品牌、同一規(guī)格農(nóng)機具的市場銷售價往往要比享受農(nóng)機購置補貼采購的機具價低得多，而且享受農(nóng)機購置補貼的機具時常伴有拼裝、組裝成份，從而大大降低了成本，低劣質產(chǎn)品充斥市場導致商家有豐厚的利潤空間，形成了出手大方的行賄現(xiàn)象。如鎮(zhèn)雄縣銷售機具的一經(jīng)銷商，拿出的行賄資金就高達4、5百萬元。

2、監(jiān)督缺失，給貪污賄賂犯罪孕育了溫床。一是缺乏有效的上級監(jiān)督。按照農(nóng)機補貼辦理和審批的程序設置，農(nóng)民辦理農(nóng)機補貼手續(xù)全部在縣級農(nóng)機主管部門完成，且省級部門安排的農(nóng)機補貼專項資金都直接安排到縣一級農(nóng)機部門。市級農(nóng)機管理部門雖然對縣級農(nóng)機管理部門批準的農(nóng)機有審核權，但局限于書面這審核，監(jiān)督流于形式。二是缺乏有效的外部監(jiān)督。農(nóng)機部門既具體負責辦理和審批農(nóng)機補貼專項資金，又掌握著農(nóng)機補貼專項資金的結算大權，既當運動員，又當裁判員，而財政部門對農(nóng)機補貼專項資金的監(jiān)管也僅局限于書面審查，公示制度在實際中也得不到有效落實，對農(nóng)機部門的外部監(jiān)督明顯缺失。

3、領導不帶頭廉潔自律，上行下效。無論是貪污還是受賄方面的窩案，都存在站長或副站長起了貪心，一個人又不敢獨吞，或是一個人無法運作，或是為尋求庇護，而向上級領導匯報，領導不但沒有及時制止下屬的違法犯罪行為，卻在共同利益的趨動下，默許或簽字認可，從而產(chǎn)生了犯罪，不但害了自己，也害了的手下，形成窩案。

4、不切實際的量化任務，給職務案件易發(fā)多發(fā)埋下伏筆。一些地方政府或是農(nóng)業(yè)系統(tǒng)不充分調查掌握我市農(nóng)機購置、農(nóng)機推廣的基本數(shù)量和要求，而脫離實際一味追求數(shù)量，造成具體負責或經(jīng)辦購機補貼工作人員有利可圖、有空可鉆，導致虛報套取資金，誘發(fā)貪污賄賂等職務犯罪案件易發(fā)多發(fā)。

二、農(nóng)機購置領域職務犯罪預防對策

通過對我市農(nóng)機購置領域職務犯罪發(fā)案環(huán)節(jié)、作案手段、案件特點及致罪原因的分析，結合調查發(fā)現(xiàn)的存在不足和薄弱環(huán)節(jié)，為切實服務“三農(nóng)”工作，有效遏制農(nóng)機(具)購置領域職務犯罪，提出以下對策建議：

(一)加強國家農(nóng)機補貼政策宣傳和“政務公開”力度

農(nóng)機購置補貼是國家重要的惠農(nóng)政策，惠及的對象是農(nóng)民，而辦案中發(fā)現(xiàn)廣大農(nóng)民朋友對補貼數(shù)額和補貼項目并不了解，對農(nóng)機管理部門工作流程和服務職能也不清楚，這說明我們的政策宣傳和“政務公開”力度明顯不夠。因此應擴大“政務公開”范圍，進一步促進局務、鄉(xiāng)務、站務公開;要加大政策宣傳力度和廣度，充分利用各種媒體、采用群眾喜聞樂見的各種形式廣泛宣傳補貼范圍、對象、原則及操作程序、補貼目錄、資金補貼標準，確保農(nóng)機補貼宣傳到位、落實到位，保證政策的公開、透明和群眾的知情權。

(二)開展警示教育和預防職務犯罪知識講座，強化干部職工廉潔自律意識

全市農(nóng)業(yè)行政主管機關和具體承擔農(nóng)機管理職責的部門要加強對工作人員特別是“一把手”、中層以上干部的職業(yè)道德教育、黨風廉政教育和廉政文化建設。要從思想道德教育這個基礎上抓起，不斷夯實廉潔從政的職業(yè)道德基礎、筑牢拒腐防變的思想道德防線。要認真執(zhí)行黨內監(jiān)督各項制度，抓好干部廉潔自律，切實解決領導干部廉潔從政方面存在的突出問題。要針對部門領導和重點人群、重點環(huán)節(jié)定期組織法律法規(guī)學習、黨風廉政教育、預防職務犯罪專題講座，通過正面教育和反面警示相結合，引導每一個農(nóng)機管理工作人員算好“五筆帳”，即組織培養(yǎng)帳、親情悲歡帳、個人成毀帳、家庭安全帳，經(jīng)濟得失帳;自覺做到“四個珍惜”，即珍惜組織培養(yǎng)、珍惜工作崗位、珍惜個人名節(jié)、珍惜幸福家庭，抵得住誘惑，始終筑牢拒腐防變的防線。同時，要十分注意發(fā)現(xiàn)和宣傳在各自崗位上拒禮拒賄、廉潔自律的典型，弘揚正氣。

(三)強化對權力的監(jiān)督制約，建立和完善長效監(jiān)督機制

1、明確和強化農(nóng)機主管部門“監(jiān)管主體”的職能定位，而不宜作為農(nóng)機產(chǎn)品流通環(huán)節(jié)中的合同主體，確保從合同簽訂到付款、交貨的全過程，農(nóng)機管理部門僅作為監(jiān)管主體依法審查農(nóng)戶購機資格，不干擾雙方交易行為，有效降低行政干預。

2、增強服務職能，減少中間環(huán)節(jié)，在企業(yè)和農(nóng)戶之間建立通暢的信息渠道，試行農(nóng)機目錄經(jīng)銷商經(jīng)營為主經(jīng)營向市場經(jīng)營調節(jié)為主轉變，推行凡是目錄內的農(nóng)機具，不分生產(chǎn)企業(yè)和經(jīng)銷商，只要符合產(chǎn)品質量要求的農(nóng)機具，由農(nóng)民自主議價購買，逐步實現(xiàn)產(chǎn)品的流轉從經(jīng)銷商→農(nóng)機局→農(nóng)戶的間接渠道，轉變?yōu)榻?jīng)銷商→農(nóng)戶的直接渠道，促使企業(yè)與農(nóng)戶之間達成公平交易、企業(yè)與企業(yè)之間形成公平競爭。

3、借鑒涉農(nóng)補助“一折通”方式，推行購機農(nóng)戶在農(nóng)機管理部門實名備案及存折發(fā)放前在購機農(nóng)戶所在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))村公示制度，確?！把a貼”直接兌現(xiàn)到農(nóng)民手中，讓農(nóng)民真正受益。

存款排查報告篇二十五

為了端正工作態(tài)度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實際談談我的心得體會。

1、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。

2、業(yè)務知識不夠專業(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

－1－

3、在組織紀律方面存在執(zhí)行制度不嚴，有竄崗的現(xiàn)象。

上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：

1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務知識不夠專業(yè)。沒有深刻認識到業(yè)務水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領導會有指示，上面有安排在工作。

2、工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

1、加強業(yè)務知識和政治理論學習，不斷提高自身的政治素質和業(yè)務知識。 業(yè)務知識要進一步提高，以高度的責任心、事業(yè)心、扎扎實實的工作，完成黨和領導給的各項指標任務，積極提高工作水平。要不斷加強學習，努力提高業(yè)務知識。加強自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2、尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質。

3、嚴格紀律，轉變工作作風，提高工作效率

－2－

如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執(zhí)法辦事，熱情服務。

總之，通過這次學習整頓，深刻領會和準確把握領導的工作部署，堅持用學習整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。

存款排查報告篇二十六

今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書xxx份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

1/12

抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社xxx門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

2/12

強化基礎管理，崗位責任制落實到位

狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

3/12

存款排查報告篇二十七

為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務進行了自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行xxx***xxx人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務。

按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的`通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務情況的自查工作，自查結果匯報如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風險。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤xxx***xxx的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預期收益。

(二)內部制度及執(zhí)行方面

(三)理財業(yè)務人員方面

我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓，理財業(yè)務人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務素質。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務流程方面

我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務的客戶投訴。

存款排查報告篇二十八

為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。

能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。

通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的`，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

存款排查報告篇二十九

案件調查報告范文

鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀委查辦違紀違法案件是維護農(nóng)村社會穩(wěn)定、保護群眾利益、密切黨群、干群關系，促進農(nóng)村發(fā)展的有力保障。鎮(zhèn)黨委、政府按照縣紀委關于加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀委查辦案件、充分發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀委職能作用的工作要求，把查辦基層黨員干部違紀違法案件作為紀委的中心工作，認真分析鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀委辦案面臨的形勢和特點，規(guī)范辦案程序，提高辦案質量，取得了一定工作成效，工作開展情況如下：

一、加強領導，健全機構

(一)健全組織機構。為加強對辦案工作的領導，鎮(zhèn)黨委成立了以鎮(zhèn)黨委書記任組長，紀委書記任副組長，黨委委員、紀委委員、黨務干事為成員的鎮(zhèn)紀委案件查辦工作領導小組，領導小組下設辦公室、調查組和審理組，將來信來訪、案件查辦、檔案資料、黨風廉政教育、廉政文化建設等重點具體工作落實到每位成員身上，使各項工作有人抓、有人管，做到分工明確，責任落實，為鎮(zhèn)紀委辦案提供了堅強的組織保障。

(二)統(tǒng)一思想認識。反腐倡廉工作是嚴肅黨的紀律，保護改革開放，促進經(jīng)濟發(fā)展，保證黨的基本路線在基層貫徹執(zhí)行的重要手段。針對部分干部對反腐工作重視程度不夠，對紀委案件查辦工作認識不到位，認為案件查辦會影響單位形象、影響經(jīng)濟發(fā)展，以及存在的“經(jīng)濟上，()紀律讓”等現(xiàn)象，鎮(zhèn)黨委通過召開黨委(擴大)會、紀檢會、職工會、村社干部

會等，加強反腐倡廉建設的思想教育，積極引導黨員干部正確認識反腐倡廉工作的重要意義，統(tǒng)一思想、提高認識，在全鎮(zhèn)形成了正確認識紀委辦案、全力支持紀委辦案的良好氛圍。二、創(chuàng)新機制，強化措施

為充分調動我鎮(zhèn)紀檢干部查辦案件的積極性和主動性，鎮(zhèn)紀委通過健全查辦案件工作機制，強化了辦案責任，嚴肅了辦案紀律，激發(fā)了辦案熱情。

(一)完善辦案考核機制。把鎮(zhèn)紀委辦案工作納入《黨風廉政建設責任書》的管理范圍，把鎮(zhèn)紀委是否及

(二)建立辦案審查匯報制。要求鎮(zhèn)紀委獨立查辦的案件，及時向縣紀委匯報，以便于縣紀委幫助分析案情，并提出建設性意見和建議，指導鎮(zhèn)紀委迅速、準確地查辦案件，對鎮(zhèn)紀委從挖掘案源、立案、取證、結案到案卷整理、歸檔等進行指導，幫助案件查辦成員掌握辦案方法和程序。

(三)拓寬案源渠道。通過從檢察、審計、信訪等傳統(tǒng)渠道發(fā)現(xiàn)案源和收集線索的同時，鎮(zhèn)紀委積極拓展案源渠道。一是深入站、辦、所了解情況，通過與財政所、計生辦、林業(yè)站、農(nóng)業(yè)服務中心、城監(jiān)中隊、派出所等座談，對近年來黨員干部涉及違反村財管理、破壞森林資源、違反生育、違規(guī)建房等違法行為進行了摸排。目前，已結案3件，其中侵犯黨員選舉權1件，給予其免于黨紀處分;妨害代表自由行使選舉權1件，給予其記大過處分;詐騙案件1件，給予其開除黨籍處分。立案3件，其中擅自開墾林地2件、窩藏罪1件。二是主動與

各執(zhí)法部門溝通，積極挖掘案源。通過與法院、公安、國土、林業(yè)等部門的銜接，掌握黨員犯刑事案2件，目前正在收集相關資料。三是從基層走訪中發(fā)現(xiàn)情況。把查辦經(jīng)濟和選舉類案件作為鎮(zhèn)紀委辦案的重點，通過走訪村社干部、老黨員、人大代表、群眾等，了解發(fā)現(xiàn)問題。發(fā)現(xiàn) 案1件，已進入審理階段。三、加大投入，保障有力

(一)大力完善硬件設施。設立了紀委專門談話室與辦公室，配備了專門的辦案設施，包括電腦、錄音筆、照相機、電話、保密柜等。

(二)充分保障辦案經(jīng)費。為辦案人員落實工作經(jīng)費24500元，提高了紀委辦案人員的工作積極性，確保了辦案質量。我鎮(zhèn)紀委在辦案工作中雖然取得了一點成績，但與新時期農(nóng)村黨風廉政建設、反腐敗斗爭的形勢需要和上級紀委的要求還有一定的差距。今后我們將在縣紀委和鎮(zhèn)黨委的正確領導下，在鎮(zhèn)政府的大力支持下，認真經(jīng)驗，開拓創(chuàng)新，克服困難，進一步解放思想，振奮精神，扎實工作，充分發(fā)揮鎮(zhèn)紀委的職能作用，有效地發(fā)揮查辦案件的治本功能，積極完善農(nóng)村懲防體系，為農(nóng)村經(jīng)濟社會發(fā)展保駕護航。自2005年7月5日,我們接到縣信訪辦批轉的××鎮(zhèn)××村群眾，信中反映××鎮(zhèn)××村支部書記×××、村主任×××違法違紀的系列問題。針對反映問題性質的嚴重程度，我們××鎮(zhèn)紀委、監(jiān)察室立即成立了調查組。現(xiàn)將有關情況報告如下： ×××，男，1952年7月7日

出生，現(xiàn)年53歲，1992年5月在村任職。xxx黨員，初中文化程度，現(xiàn)任×××村支部書記。[找文章到☆()一站在手，無憂!](1)×××同志自1985年任村民小組組長以來，當時，×××村全村漁塘18口，連續(xù)與村簽訂了承包漁塘三次合同，按當時村級實際情況和集體意見決定，每個階段結算的方式不一樣。其中，1985年至1990年，經(jīng)協(xié)商，采取按每口漁塘年產(chǎn)量估算，村級與承包漁塘者按“八二”分成，用魚抵交漁塘利潤款;1991年至1997年重新承包，當時合同由×××簽訂，他本人也參加承包，按村集體定的意見，按每年上交利潤款6200元(其中×××本人承包3571元);1998年至2007年一次連續(xù)簽訂十年合同，由他本人和×××兩人共同承包，每年上交利潤6200元。經(jīng)紀委財務清理組查賬核實，包括另外在2000年4月承包漁池一口上交利潤全部入賬?！痢痢镣驹诔邪鼭O池70畝過程中，在他們承包前，村集體對其它所有漁池進行了一次全面整修，對漁池壩進行了加固，村集體安裝了公路排水。整修池壩、過水 等費用村集體作了報銷處理?！痢痢恋葞讉€承包戶承包后，對漁池也進行了零星整修。清理組通過查賬了解，未發(fā)現(xiàn)村報銷這些費用?！痢痢镣咀?985年以來至去年，前后承包二十年，其漁池上交款沒有用現(xiàn)金與村結算，只是，其它漁塘、漁池承包人與村結算也是用村欠條或用建造漁池工程款抵付。自2005年起，所有承包戶全部是預交現(xiàn)金，再承包。

(2)×××村在2000年，結合上級精神，村級推行產(chǎn)業(yè)結構調整，共修建漁池4口，造成四組稻田面積減少，鑒于當時實際情況，從一組無人耕種的田中調出畝到四組。當時，村級召開了支部大會討論此事，合同也落實到了四組農(nóng)戶。稅費改革時，合同書全部報到財政所。2005年實行土地二輪延包，×××村召開群眾代表大會，一致認為以稅改落實到戶面積不變，采取微調方式。1組畝田確權確地還在四組農(nóng)戶，國家有關優(yōu)惠補貼按上級報表落實在四組農(nóng)戶。一組農(nóng)戶意識到如今國家政策如此優(yōu)越，紛紛要求村級將調出的田地重新調回來，純屬鉆國家政策空子，有些人鼓動村民到村、到鎮(zhèn)上多次上訪，并且強行將調出的田地占為己有，導致造成信訪件上所說的一組村民合同書上寫的卻是四組村民的名字。

(3)×××村在2003年度為了落實上級政策，在××鎮(zhèn)6個村范圍內興建農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)工程，該項目是以縣財政局農(nóng)發(fā)辦和××鎮(zhèn)財政所為主體。鑒于村集體意見要求對外招標，增強透明度，由村秘書王順超同志起草招標公示，分別在多處張?zhí)?0天過去了，竟然無一人接標，大家都擔心上級政策資金難以到位。其他5個村，工程已完成一半以上，在上級單位的一再督促下，財政所副主任陳建中再次動員村委會一班人要定期保質保量完成。迫于無奈，×××村采取村干5人共同承擔風險。在這種情況下，他們才與財政所簽訂合同，完全設有信訪件上所說的以權包攬工程一事。

(4)×××村在2004年度落實糧食補貼方面，完全是按照國家有關政策直接補貼到農(nóng)戶。按國家補貼標準，稻田每畝補貼到戶元，分兩個階段進行，直補和早初良種補貼由財政所陳主任直接與農(nóng)戶結算。在結算過程中，欠農(nóng)業(yè)稅的農(nóng)戶，經(jīng)協(xié)商同意，抵交了農(nóng)業(yè)稅款，未欠農(nóng)業(yè)稅款農(nóng)戶，財政所直接付了現(xiàn)金，中稻和晚稻鑒于財政所人手不夠，由村干和組長牽頭與農(nóng)戶結算。方式與前一個階段相同，中間存在個別農(nóng)戶與村不結算，村直接在該戶欠稅xxx上扣減，農(nóng)戶與村未辦結好手續(xù)。那只是極少農(nóng)戶存在過去與村結賬過程中有紛爭，暫且放下。

(5)×××村2002年根據(jù)鄂政發(fā)〔2002〕6號文件精神，結合本村的實際情況，為及時解決好農(nóng)村人口飲水解困工作，積極上報，爭取飲水解困資金萬元。按照上面文件精神要求，人平投資330元，其中中央投入每人105元，省配套投資10%(每人33元)，其余部分由地方配套和群眾自籌。根據(jù)×××村集體意見，中央投入部分按90元水利工款及打水井農(nóng)戶補給水泥，分解到農(nóng)戶;省配套資金上級未拔付，其中完成標準高的農(nóng)戶，村另外獎付水利工款50元。因為當時在稅費改革前，村級水利工當現(xiàn)金結算，實際上農(nóng)戶沒有完全享受國家飲水解困政策。此項，我們鎮(zhèn)紀委正作適當處理。

(6)×××村2003年按上面文件規(guī)定，每個勞力負擔水利工15個，工值8元，村與農(nóng)戶的結算情況是：對少數(shù)農(nóng)戶全年超額完成了任務的，對超出部分可以抵減原來欠村的各項上交款，沒有抵減的，村出具了欠條。對那些常年做工的農(nóng)戶，而村又欠了他們的錢，由農(nóng)戶自愿拿出村級欠條來抵減，對大部分不愿做工的和少做了勞務工的農(nóng)戶，由于他們不愿與村結賬，就由

組長造冊登記，欠工個數(shù)及金額，交村作為后來結帳依據(jù)。工作落實不到位，對農(nóng)戶的各項結算不及時、不公開，導致群眾上訪，×××村的全體村干也認識到這些問題帶來的嚴重后果，因此，我們建議不予追究個人責任，但責令其對存在的問題整改到位。

(7)×××村村主任×××，現(xiàn)有四個孩子，最大孩子出生于1985年，最小孩生于1996年，其妻已作結扎手術。2001年5月，鎮(zhèn)委研究決定，該同志任村委會副主任，主管財貿工作(當時該村無村主任)，2002年第五屆村民委員會換屆選舉時，龔被村民海選為×××村村主任?！痢痢恋酱迦温氁院螅啻蜗螯h組織提出申請，要求加入黨組織;村黨支部多次向鎮(zhèn)黨委呈報，鎮(zhèn)黨委考慮到×××的計劃生育問題，一直未予呈報。2005年7月，經(jīng)鎮(zhèn)委考察組多次考察，認為該同志最小孩已近10歲，按《湖北省計劃生育條例》規(guī)定，計劃外生育者在5年內不得評先評優(yōu)，不予批準入黨，而他已近10年，遂將×××的情況如實上報縣委組織部，組織部已批準×××為xxx預備黨員。xxx××鎮(zhèn)紀委調查組

二○○五年八月十八日現(xiàn)如今，國家法律法規(guī)不動如山，制度日益完善，但是社會上仍有一些貪污受賄事件的出現(xiàn)。信訪調查白熱化，間接的反映了人們對于政府的大力支持，紀檢委xxx門更是要以身作則，為百姓做個表率。下面為大家推薦紀檢監(jiān)察受賄信訪案件調查報告，朋友們可以關注本文講解。

一、目前基層紀檢監(jiān)察信訪舉報工作面臨的困惑與難點 基層紀檢監(jiān)察組織處在反腐倡廉建設陣地的最前沿，與人民群眾始終處于零距離狀態(tài)，大量的社會熱點、焦點、難點問題以及黨員和領導干部違紀違法問題經(jīng)常不斷地通過信訪渠道最先反映到基層紀檢監(jiān)察組織。特別是黨的十八大以來，新一屆xxx重拳治腐，連續(xù)查處了多名違紀高官，讓廣大人民群眾看到了xxx反腐倡廉的決心，基層群眾對紀檢監(jiān)察機關的信任度進一步提升，尤其是第二批黨的群眾路線教育實踐活動開展以來，各級機關采取“開門納言”的積極態(tài)度，虛心聽取群眾意見和建議，更加激發(fā)了人民群眾舉報貪腐行為熱情，導致各級紀檢監(jiān)察機關信訪舉報量成倍增長，《》()。這樣，一方面是基層信訪舉報量的成倍增長，社會對紀檢監(jiān)察組織的信任度、期望值過高，另一方面卻是基層紀檢監(jiān)察組織正處于職能定位的改革時期，特別是鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)紀委(紀工委)目前離中紀委提出的紀檢監(jiān)察機關要明確職責定位，聚焦中心任務，轉職能、轉方式、轉作風的要求還有很大差距的現(xiàn)實，導致了鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道一級紀委(紀工委)信訪舉報工作面臨著很多困惑和難點。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)廣大群眾參與反腐敗熱情高漲，紀檢監(jiān)察機關信訪件受理量居高不下，持續(xù)上升，工作精力難向主業(yè)聚焦。如：今年1至9月，我縣紀檢監(jiān)察機關共受理群眾信訪舉報38件(次)，與去年同期相比增加了7件(次)，上升了23%，收到上級轉辦交辦信訪舉報158件(次)，信訪總量共計達到了196件(次)，是2013年同期信訪總量的倍，是2013年全年信訪總量的倍。大量的信訪舉報件要批轉交辦到鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、街道紀工委和縣直部門紀委(紀檢組)進行辦理，而同時，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、縣直部門紀委(紀工委)的專職紀檢監(jiān)察干部少，特別是基層紀委書記還分管很多工作，這樣，基層紀檢監(jiān)察組織的能力與不斷攀升的業(yè)務量不適應，工作效率、工作質量不高，難于聚焦主業(yè)。

(二)群眾對紀檢監(jiān)察機關期望過高，大量業(yè)務范圍外的問題和重復舉報向紀檢監(jiān)察渠道匯集，信訪舉報案源“主渠道”的作用難以真正發(fā)揮。截止9月底，在縣紀委信訪室受理的196件(次)信訪總量中，有19件(次)屬業(yè)務范圍外的，另有51件(次)屬重復舉報件，導致信訪舉報質量不高，線索可查性不強。同時，有的群眾一信多投，重復舉報和多頭舉報，導致信訪總量上升，一方面是群眾普遍認為，機關越大、領導級別越高，閱批的信訪件“震動”就越大，解決問題也越快，因而不少舉報者越級反映問題。另一方面，許多舉報者認為，舉報部門越多，簽批的領導越多，被重視的程度就會越高，東方不亮西方亮，總有一兩個部門會重視，于是一信多投，重復舉報。也有少部分舉報人是涉及個人政治、經(jīng)濟利益，打著正義的幌子來追求個人利益

(三)相關部門對紀檢監(jiān)察機關“三轉”認識不到位，認為紀檢監(jiān)察機關職能權威強，讓紀檢監(jiān)察機關推動急難險重任務的舊觀念難轉變。多年以來，縣級紀檢監(jiān)察機關和基層紀檢監(jiān)察組織耗費大量時間和精力處理業(yè)務范圍以外的信訪問題或其他非紀檢監(jiān)察業(yè)務問題，排查化解信訪矛盾糾紛，有的還直接站到了解決信訪群眾利益訴求的第一線，把本來應當屬于國土、林業(yè)、農(nóng)經(jīng)等直接責任部門處理的工作全部包攬;有的還直接參與了工程項目建設的招投標工作和檢查驗收工作，直接參與政府采購、產(chǎn)權交易、資產(chǎn)處置和專項資金的管理等，既當運動員，又當裁判員;部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道和縣直單位的紀委書記(紀檢組長)在班子分工當中，過多地分管了與紀檢監(jiān)察業(yè)務無關的征地拆遷、招商引資、計劃生育、安全生產(chǎn)等工作，有些工作還涉及一票否決問責追究責任問題。由于工作過多，大多數(shù)基層紀檢組織紀委書記(紀檢組長)根本沒有精力完成本職業(yè)務，大量信訪舉報案件嚴重超期限或者無法處理，造成了大量信訪舉報案件積壓。由于工作面越來越寬,不僅影響了法定職責的履行，在群眾造成了紀檢監(jiān)察無所不能無所不管的錯誤導向;造成了很多職能部門離開紀檢監(jiān)察組織參與或督促就不能自覺履行職責解決問題的不良習慣。二、原因分析

一是黨風黨紀和政風政紀的問題涉及范圍非常廣泛，因而信訪反映的問題內容廣、數(shù)量多，有政治、經(jīng)濟、思想、文化、作風方面的問題，也有黨和政府各個系統(tǒng)的問題，只要涉及黨的路線、方針、政策和黨風黨紀、政風政紀的問題，都會從各個方面通過信訪渠道反映到紀檢監(jiān)察機關。

二是十八大以來，隨著反腐敗力度的不斷加強，廣大人民群眾也從xxx的這一戰(zhàn)略決策中受到鼓舞，激發(fā)了極大的政治熱情及維護國家、集體及個人利益的自覺性，更多地通過信訪舉報這一途徑向黨的各級組織揭露存在的不正之風和腐敗問題。

三是經(jīng)濟和社會生活中與群眾利益息息相關的熱點問題增多，這些熱點難點問題，地方黨委、政府一直在解決，但限于各地的經(jīng)濟狀況和各方面的條件，實際解決的程度與群眾的期望值還有一定的差距，或一次解決不到位，又不向群眾認真解釋、做過細的思想工作，從而造成群眾的思想波動和心理失衡，在個人訴求得不到解決時，就轉為反映與其問題有關聯(lián)的干部或單位，希望紀檢監(jiān)察機關出面后能夠得到解決。

四是多年來形成的紀檢監(jiān)察組織是“救火隊”、“萬金油”的思維定勢和工作慣性，使得地方黨委、政府乃至各職能部門對紀檢監(jiān)察組織的職能定位過多擴張，使得紀檢監(jiān)察組織疲于應付工作，難于專注于紀檢監(jiān)察信訪舉報工作的辦理。 三、對策建議

紀檢xxx門信訪舉報居高不下，體現(xiàn)了人民群眾對紀檢監(jiān)察機關的信任，這是對我們實現(xiàn)“三轉”總要求，加強執(zhí)紀監(jiān)督是有利的;但是，大量的重復舉報、業(yè)務外的舉報必然會浪費紀檢監(jiān)察機關的人力物力，影響我們聚焦主業(yè)、實現(xiàn)“轉職能、轉作風、轉方式”的總目標，如何在“三轉”中加強紀檢監(jiān)察信訪舉報工作的領導體制，是目前亟待解決的問題。

(一)強化主業(yè)意識，厘清職能職責，做到執(zhí)好紀、問好責、把好關。一是要提高思想認識。紀檢監(jiān)察機關要深刻領會“三轉”的精神實質和重要內涵，把主要精力和工作重心放到監(jiān)督執(zhí)紀問責上來，嚴格按照黨章和行政監(jiān)察法賦予的職責權限開展信訪舉報工作，摒棄“只要是和黨員干部有關的問題，紀委都能管、都能解決”的舊觀念，破除主次不分、本末倒置的錯誤思想，改變職責不清、大包大攬、“越俎代庖”等舊習慣，按照反腐倡廉建設總體部署，積極履行職能，正確把握受理范圍，做到既不攬事，也不推責。二是要加強解釋宣傳。要爭取黨委、政府對紀檢監(jiān)察機關科學履職的支持，解決“既當監(jiān)督員又當戰(zhàn)斗員”問題，不斷強化紀檢監(jiān)察機關“監(jiān)督的再監(jiān)督、檢查的再檢查”責任，騰出更多精力抓好主業(yè)。對信訪事項已經(jīng)依法終結的不予受理，把涉法涉訴信訪問題納入法治軌道解決。向信訪人做好宣傳解釋和說服工作，引導群眾以理性合法方式逐級表達訴求。三是要做好督促協(xié)調工作。發(fā)揮組織協(xié)調和監(jiān)督檢查職能優(yōu)勢，強化主管部門的信訪工作責任，按照“屬地管理、分級負責，誰主管、誰負責”的原則，督促落實信訪工作責任，以責任落實推動工作落實。在明晰責任、落實責任的基礎上，加大對信訪工作不力的責任人及其一把手的問責力度，強化各級干部的履職意識。(二)強化服務意識，轉變方式方法，提升信訪舉報工作科學化水平。一是要暢通信訪舉報渠道。及時、便捷受理群眾投訴舉報，依法維護群眾的檢舉權、控告權，引導群眾正確行使權利，以理性合法方式，通過正規(guī)渠道反映情況。二是要拓展案源。充分發(fā)揮信訪舉報是案源的“主渠道”作用，深挖涉腐線索，為查辦案件服務。信訪舉報件統(tǒng)一登記、統(tǒng)一管理、分類辦理、各自歸檔，確保每一條線索得到有效管控。三是要規(guī)范辦理。對信訪舉報接待、登記、送閱、督辦、回復、審結等各個流程實行制度化管理。提高信訪件辦理質量。四是要注重分析。加強信訪舉報形勢分析，采取定量、定性和對比等分析方法，把握一個時期信訪舉報的發(fā)展變化情況，掌握群眾反映集中的主要問題，及時發(fā)現(xiàn)新情況、新問題。五是要強化監(jiān)督。按照“分級負責、歸口辦理”和“誰主管，誰負責”的原則，建立聯(lián)席會議工作機制、信訪問題排查調處機制、社會參與解決糾紛機制、首訪責任制、集體訪應急處理機制和處理重大集體訪協(xié)調機制，加強協(xié)調配合，形成解決問題的整體合力。(三)強化擔當意識，改進工作作風，夯實信訪干部隊伍建設基礎。一是要加強教育，嚴明紀律。定期開展法律和紀律教育，促使信訪舉報干部嚴格遵守各項紀律尤其是保密紀律。要加大對信訪舉報干部的培養(yǎng)、使用和交流力度，引導信訪舉報干部以更高的標準要求自己，敢于擔當、勇于負責，不斷增強信訪舉報干部隊伍的活力。要規(guī)范工作程序，完善監(jiān)督制約機制，切實加強對重要崗位和關鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督，防止跑風漏氣、以權謀私等問題的發(fā)生。二是要夯實責任，加強指導。要明確信訪工作責任，對落實工作部署、辦理舉報事項態(tài)度不積極、不認真的要通報批評，對失職瀆職、徇私舞弊、泄露機密，以及不履行或不正確履行職責引發(fā)信訪問題、不依法解決信訪事項并造成嚴重后果的，嚴肅追究有關領導和人員的責任。三是要注重創(chuàng)新，提高能力。要將工作創(chuàng)新貫穿于信訪舉報工作各個環(huán)節(jié)，緊扣工作實際，不斷探索紀檢監(jiān)察信訪舉報工作的思維方式、工作方法和工作機制，切實增強工作的針對性和前瞻性。要圍繞規(guī)范信訪舉報程序、提高受理辦理效率、強化內部監(jiān)督管理等方面，推進制度創(chuàng)新推動信訪舉報工作規(guī)范化、科學化。要提高信訪工作聯(lián)系點創(chuàng)新意識和能力，發(fā)揮其區(qū)域輻射、示范、引領作用，以點帶面，提高整體工作的規(guī)范化水平。xx年xx月xx日，xxx工商局在進行市場巡查時發(fā)現(xiàn),xxx銷售到我市的xxx牌保健食品的外包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣。檢查人員認為軟化血管、提高免疫力是兩種不同性質的功能，不可能同時出現(xiàn)在一種產(chǎn)品上,當事人的行為涉嫌夸大宣傳，檢查人員隨即對上述情況制作了現(xiàn)場檢查筆錄，然后填寫《立案審批表》并附上述現(xiàn)場檢查筆錄報局領導批準立案。局領導xx年xx月xx日批準立案(立案號xxx)。本案由xxx(執(zhí)法證號∶xxxxx)，xxx(執(zhí)法證號∶xxxxx)兩名調查人員負責調查處理。一、調查經(jīng)過及證據(jù)：

xx年xx月xx日，調查人員對當事人在我市的經(jīng)銷商的法定代表人xxx進行了詢問，調查當事人在我市的銷售情況，并獲取了調查筆錄一份、經(jīng)銷商營業(yè)執(zhí)照副本復印件一份、經(jīng)銷商法定代表人身份證復印件一份、xxx牌保健食品進貨發(fā)票復印件兩份、經(jīng)銷合同復印件一份。xx年xx月xx日，調查人員在xxx超市對xxx牌保健食品進行抽樣取證，獲取了xxx牌保健食品的外包裝兩份。xx年xx月xx日，調查人員通過特快專遞向xxx郵寄送達了xxx號《詢問通知書》，要求其提供營業(yè)執(zhí)照副本、xxx牌保健食品批準證書、銷售到我市的xxx牌保健食品銷貨發(fā)票、經(jīng)銷合同，并于xx年xx月日前到我局接受調查。xx年xx月xx日當事人法定代表人委托xxx到我局接受調查，向我局提供了當事人營業(yè)執(zhí)照副本復印件一份，xxx牌保健食品批準證書復印件一份，法定代表人委托書一份，委托人身份證復印件一份，調查人員對當事人委托代理人進行了詢問并制作了詢問筆錄。xx年xx月xx日，當事人通過特快專遞給我局提供了情況說明一份，整改后的包裝一份。

二、調查人員調取的主要證據(jù)(證據(jù)目錄)有：

1、xxx進行現(xiàn)場檢查的現(xiàn)場檢查筆錄1份; 2、對經(jīng)銷商法定代表人的詢問筆錄1份;3、xxx牌保健食品進貨發(fā)票復印件四份 4、經(jīng)銷合同復印件二份。5、xxx牌保健食品的外包裝兩份 6、xxx牌保健食品批準證書復印件一份 7、對當事人委托代理人的詢問筆錄一份 8、當事人情況說明一份 9、整改后包裝一份 10、當事人法定代表人委托書一份 11、被委托人身份證復印件一份 12、經(jīng)銷商營業(yè)執(zhí)照復印件一份 13、經(jīng)銷商法定代表人身份證復印件一份 14、xxx單位的營業(yè)執(zhí)照 15、對消費者的調查筆錄兩份 16、兩位消費者的身份證復印件兩份 以上證據(jù)和筆錄分別有提供人簽名蓋章認可。三、違法事實

經(jīng)查，當事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷售到我市的xxx保健食品的包裝上印有“軟化血管、提高免疫力”字樣(參見證據(jù)一、證據(jù)二、證據(jù)五)，共銷售到我市500件，每件10瓶，銷售額萬元(參見證據(jù)三)國家食品藥品監(jiān)督管理局為該保健食品核定的功能為：軟化血管(參見證據(jù)六)當事人在xx年xx月xx日生產(chǎn)并銷售到我市的xxx保健食品的包裝上增加了“提高免疫力”(參見證據(jù)五、證據(jù)六)本案沒有采用行政強制措施，對照工商機關移送涉嫌犯罪案件的標準，也不夠移送追訴當事人刑事責任的條件。四、定性分析

當事人在產(chǎn)品包裝上對產(chǎn)品的功效做說明，屬《河南省反不正當競爭條例》第十三條第二款第三項規(guī)定的宣傳方法。當事人在產(chǎn)品包裝上對產(chǎn)品功效的說明足以使消費者認為該保健食品具有這些功效(參見證據(jù)十五)，而事實是該保健食品不具有提高免疫力的功效。

根據(jù)以上事實和證據(jù)，調查人員認定當事人xxx的行為違反了《反不正當競爭法》第九條第一款“經(jīng)營者不得利用廣告或者其他方法，對商品的質量、制作成分、性能、用途、生產(chǎn)者、有效期限、產(chǎn)地等作引人誤解的。

存款排查報告篇三十

根據(jù)《郵儲銀行ⅹⅹ市分行全面風險排查實施方案》 文件要求， 為消除金融案件隱患， 我行認真開展了 此次全面風險排查工作。

現(xiàn)就全面風險排查情況匯報如下：

網(wǎng)點排查情況：

（ 一）

能按照《關于對執(zhí)行行政許可規(guī)定等情況進行自查的通知》（ 晉銀監(jiān)辦[ⅹⅹ] 97 號）

的要求無違規(guī)經(jīng)營和不規(guī)范經(jīng)營。

1、 無違反行政許可規(guī)定的行為；

2、 違規(guī)經(jīng)營行為；

3、 理財業(yè)務方面不存在發(fā)行超短期理財產(chǎn)品變相高息攬儲、 不正當宣傳或銷售；

4、 無不規(guī)范經(jīng)營問題；

5、 無高息攬儲現(xiàn)象， 無私自 提高利率， 變相攬儲情況。（ 二）

案件風險 1、 通過人員 排查， 未發(fā)現(xiàn)“九種人”；

2、 無涉及社會融資行為；

存款排查報告篇

根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

本人xxx，現(xiàn)任xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xxx信用社客戶經(jīng)理。我從20xx年3月，開始接任外勤客戶經(jīng)理一職，自從任職以來，一直克勤克儉，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，任勞任怨的認真完成本職工作。在自己職責范圍內，對轄區(qū)內的貸戶進行了全面的調查，掌握了一手的貸戶資料，對外勤工作有了初步的了解?；顒悠陂g，以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查，現(xiàn)將對信貸業(yè)務自查的一些情況，進行說明。

（一）貸款管理狀況及風險檢查

1、貸款對象。貸款對象主要是轄區(qū)內的各農(nóng)戶，無違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。

2、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。

3、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔保、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，并積極落實好有關手續(xù)。在擔保貸款中絕對杜絕夫妻互保和相互擔?，F(xiàn)象

4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期。

5、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。

6、貸款利率。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。

7、貸款質量。能做到及時調整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產(chǎn)質量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。

8、呆賬核銷。信貸部門嚴格執(zhí)行呆賬核銷有的關規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準備。

9、貸款基礎管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實，貸款有關臺賬登記齊全，內容完整，統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確。

（二）貸款內控制度

存款排查報告篇

根據(jù)分行《關于開展20xx年十大重點領域案件風險檢查的通知》精神和分行關于自查以條塊相結合的方式的安排，支行營業(yè)部安照“資金交易交易權限管理、操作牽制、存款與柜臺業(yè)務對賬、柜臺禁止性行為。——運營管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開展了相關項目的自查，自查結果如下：

1、資金交易權限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進行大額詢價246筆，總金額折美元約4400萬元，大額詢價系統(tǒng)操作員已通過資金清算考試，符合相應的資質要求。

2、資金交易操作牽制：支行大額詢價操作系統(tǒng)操作員為15級事中監(jiān)督兼庫管員，與前臺外匯結算業(yè)務相分離，符合相關操作牽制的要求。

柜臺禁止性行為：

1）柜員卡使用：支行營業(yè)部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發(fā)現(xiàn)，每位員工均能嚴格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個人名章，沒有外借、盜用、復制等情況發(fā)生。

2）重要物品保管、使用：從日常查庫和抽查錄相及調閱登記簿等方式入手檢查柜員有無違反領用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)情況發(fā)生。

4）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開戶、變更共計113戶，個人開戶462戶，個人電子銀行簽約560戶，輕松理財功能開通/關閉/修改182戶，檢查發(fā)現(xiàn)存在如下問題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個人代理開戶業(yè)務中，存在柜員未與被代理人進行電話核實便進行開戶的現(xiàn)象（總戶數(shù)為27戶，已整改23戶，無法整改的4戶）。在辦理個人外匯買賣簽約時，未讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議，總的戶數(shù)為297戶。由于柜員在平臺簽約時只需勾選，而又不知道相關操作要求，且我行未領到個人外匯買賣協(xié)議書，致使柜員們長期未按要求操作。

5）業(yè)務授權：支行營業(yè)部目前有2名30級授權柜員和1名15級授權柜員，通過現(xiàn)場調閱錄相、通過系統(tǒng)調取有發(fā)起時授權記錄的業(yè)務流程、關注被總行后臺打回的業(yè)務流程及方式二業(yè)務和檢查業(yè)務憑證的方式，未發(fā)現(xiàn)授權柜員在授權過程中存在不審核業(yè)務、超權限授權等問題。

6）授信：通過調閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等，并結合風管、商票、核心等系統(tǒng)中相關信息，檢查未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單的違規(guī)情況。

針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，關于個人代理開戶必須與被代理電話核實的問題，我行已要求柜員對遺漏的賬戶進行了電話補核實，但有4戶由于無法聯(lián)系到客戶而無法核實。目前要求柜員在辦理個人代理開戶時必須電話核實后才能辦理業(yè)務，并且安排專人對每月裝訂的個人開戶申請書進行復查，確保電話核實工作做到位。關于辦理個人外匯買賣簽約時未讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議的問題，總的戶數(shù)為297戶。目前已從分行申領了個人外匯買賣協(xié)議，柜員在平臺簽約同時讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議。在今后的運營工作中，支行營業(yè)部將更加嚴格執(zhí)行相關操作規(guī)程式，遇到問題多請示、匯報，將運營差錯降到最低。

存款排查報告篇

銀行案件風險排查工作實施方案

為認真貫徹落實總行案件風險排查會議精神，持續(xù)保持案件防控高壓態(tài)勢，主動查找風險隱患，堅決遏制大案要案發(fā)生，切實維護農(nóng)業(yè)銀行安全穩(wěn)定健康發(fā)展，確保我行 ipo 工作順利進行，根據(jù)總行《關于開展案件風險排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件風險排查工作實施方案》要求，支行特制定《xx 支行案件風險排查工作實施方案》開展案件風險排查活動。

一、排查對象

支行所轄所有對外營業(yè)的經(jīng)營機構。二、排查內容

（一）業(yè)務排查。

1、賬戶開立及使用排查。重點是 2009 年 10 月 1 日以來新開立

的單位一般存款賬戶和臨時賬戶開銷戶情況和大額資金進出情況。主要排查單位賬戶開戶資料的有效性、真實性和完整性，開戶手續(xù)的合法性及開戶程序的合規(guī)性，賬戶資金大額進出的合規(guī)合法性、支付手續(xù)合法完整及真實性。看企業(yè)開戶手續(xù)是否規(guī)范；客戶信息、印鑒變更是否符合規(guī)定；是否執(zhí)行結算賬戶年檢制度；是否存在企業(yè)利用虛假證明文件、已吊銷但未注銷營業(yè)執(zhí)照等資料以虛假開戶方式詐騙資

優(yōu)質.參考.資料

word 格式.整理版

金的情況；是否存在預留印鑒外借或拿出柜臺外使用情況；是否存在內外勾結、偽造企業(yè)印鑒盜取客戶資金情況等。對營業(yè)敏感時段（如下班前）突擊開立賬戶、非長期合作開立的臨時結算賬戶；未經(jīng)銀行營銷、企業(yè)主動開立的賬戶；有大筆資金進入并在短期流出（多發(fā)生在對賬期限內）的賬戶；由中介機構或非企業(yè)人員代辦開立的賬戶； 賬戶開立后一直未發(fā)生業(yè)務或業(yè)務筆數(shù)、金額較小，突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；賬戶開立后，有大額資金收付，但長期不與銀行對賬、不領取回單的賬戶；注冊資金不高、營業(yè)執(zhí)照時間較早、在他行銷戶后轉戶重開的賬戶；納入長期不動戶管理后重新發(fā)生業(yè)務的賬戶重點排查。

2、對公賬戶對賬情況排查。主要排查是否按規(guī)定頻率進行對賬， 對賬范圍是否全面，對賬回單是否換人復核，手工簽發(fā)對賬單是否經(jīng)會計主管簽批，對賬回單印鑒是否與預留印鑒相符，收回對賬單是否真實，是否存在單位定期存款戶、保證金賬戶、代理業(yè)務賬戶、上門服務賬戶、延伸柜臺賬戶長期不對賬情況；是否存在虛假對賬、對賬單余額不符等情況；是否存在私刻企業(yè)印鑒，制造對賬相符假象，掩蓋挪用資金行為的情況；是否存在利用客戶長期不對賬漏洞自制、篡改、偽造憑證和印鑒，收取款項不入賬、少入賬、延遲入賬等方式挪用盜取客戶資金情況。對長期不對賬，無正當理由使用手工對賬單對賬，賬戶余額或發(fā)生額長期不一致，印鑒不符，企業(yè)對對賬行為不積極不主動、敷衍搪塞等情況進行重點排查。

3、內部賬戶及保證金業(yè)務排查。內部賬戶主要包括在內部核算

優(yōu)質.參考.資料

word 格式.整理版

系統(tǒng)等開立的內部代理、過渡類賬戶；農(nóng)行內部費用類、備用金類、基建類、保險統(tǒng)籌類、工資類等存款賬戶；聯(lián)行及系統(tǒng)內往來、人行及同業(yè)往來賬戶等。

保證金賬戶主要是指客戶因辦理貸款、承兌、保函、擔保及其他業(yè)務存放的保證金。

（1）內部賬戶。主要排查內部賬戶開立、使用是否合規(guī)，資金來源及用途是否合法，是否存在私存私放、隱匿轉移資金、逃避監(jiān)管開立賬戶情況；是否存在截留、挪用中間業(yè)務收入、資產(chǎn)處置收入、清收資金情況；是否存在自制、篡改、偽造憑證或報單等盜取挪用同業(yè)及系統(tǒng)內存放款項、聯(lián)行款項、存放人行款項、過渡賬戶資金或銀行養(yǎng)老統(tǒng)籌、工資等賬戶資金情況。對內部賬戶資金大額整數(shù)進出， 過渡類賬戶資金長期掛賬，過渡類賬戶現(xiàn)金支取，批處理賬戶中存在手工動賬，相同金額資金年（季）末轉出、次年（季）末轉進等異常情況重點關注；對非正常原因從銀行內部費用、工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌等存款賬戶轉入個人存款賬戶、從工資、養(yǎng)老統(tǒng)籌賬戶轉入其他單位賬戶資金等異常情況重點關注。另外，對聯(lián)行及系統(tǒng)內往來、人行及同業(yè)往來賬戶賬務核對過程中余額不符、“月中不符、月末相符”的異常情況要追蹤核查。

（2）保證金賬戶。重點關注保證金賬戶開立與使用是否規(guī)范， 保證金動賬是否合規(guī)，保證金是否足額，是否存在擅自允許企業(yè)動用保證金、自制憑證挪用、盜用保證金情況等。

4、金庫管理排查。主要核查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單

優(yōu)質.參考.資料

word 格式.整理版

證等。要妥善安排，結合轄內金庫管理情況對重點單位的庫款及單證管理進行突擊檢查；對柜員現(xiàn)金箱、重要空白憑證和有價單證進行突擊抽查，對現(xiàn)金調撥及資金核算控制的及時性、有效性進行檢查。檢查時不但要核對現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證庫存與賬面是否一致， 還要對運送中現(xiàn)金情況一并核對，看賬款是否相符、憑證是否一致； 是否存在空庫、以小面額現(xiàn)金充抵大面額現(xiàn)金、空存實取、虛假現(xiàn)金調撥、調撥現(xiàn)金推遲入賬或偽造資金調撥憑證等方式盜用庫款；是否存在盜用重要空白憑證用于開立虛假存單、虛假承兌匯票、賬外吸收存款及挪用客戶資金等。

5、上門收款、延伸柜臺排查。

（1）上門服務。主要核查上門服務客戶是否符合準入標準，上門服務是否經(jīng)過上級行審批，服務協(xié)議簽訂是否規(guī)范，是否存在未經(jīng)批準擅自開展上門服務情況；上門服務是否采取封箱加鎖、整體交接方式進行；是否存在攜帶銀行內部印章及預先加蓋銀行印章的空白憑證上門收款情況；是否存在單人上門服務情況；是否存在上門服務人員代客戶辦理業(yè)務、保管客戶銀行卡及密碼情況；是否存在上門服務人員出具虛假銀行回單、涂改現(xiàn)金繳款單、單獨或伙同企業(yè)人員截留挪用上門收款資金情況等。

（2）延伸柜臺業(yè)務。主要核查崗位制約是否有效，會計監(jiān)督及預警核銷是否到位、安保措施是否落實、機器控制措施是否到位等。是否存在因單人臨柜、崗位制約與會計監(jiān)督失效、機控措施不到位導致盜用、挪用客戶資金情況；是否存在因保安措施未落實導致發(fā)生搶

優(yōu)質.參考.資料

word 格式.整理版

劫及其他案件情況等。

6、理財業(yè)務排查。主要核查理財客戶咨詢和協(xié)議簽訂是否規(guī)范， 是否按要求對客戶進行風險承受能力和產(chǎn)品適合度測評，是否按要求進行信息披露，是否存在虛假陳述、不當銷售情況；是否存在違反合同約定運作客戶資金或未按合同約定提供服務情況；是否存在截留挪用理財業(yè)務手續(xù)費情況；是否存在強迫或誤導客戶辦理衍生產(chǎn)品交易形成糾紛或被訴情況；是否存在客戶經(jīng)理違規(guī)代客買賣理財產(chǎn)品、將客戶資金存入自身中賬戶代客理財、直接利用客戶賬戶密碼等代客理財情況。

7、對公賬戶劃入個人（內部員工）賬戶資金排查。主要核查支付手續(xù)合規(guī)合法性，支付憑證、印鑒真實性、資金用途合理合法性等。看是否存在利用個人賬戶xxx情況；是否存在內部員工出借個人賬戶代客辦理業(yè)務情況；是否存在利用虛假手續(xù)、自制、篡改偽造憑證和印鑒盜取、挪用客戶資金情況；是否存在截留挪用中間業(yè)務收入情況； 是否存在銀行員工為企業(yè)驗資、辦理承兌匯票提供融資便利情況；是否存在員工從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)、利用自身工作便利參與民間高息融資借貸情況等。

8、銀行承兌匯票為主的票據(jù)業(yè)務排查。

9、自營資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處置業(yè)務排查。

10、個人消費貸款（重點是個人住房貸款）和農(nóng)戶經(jīng)營性貸款業(yè)務排查。

存款排查報告篇

自州分行開展“支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作”活動以來，本人作為xx支行的行長，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規(guī)操作。

回顧過去的九個月里，以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規(guī)文化建設的相關文件，深刻領會開展合規(guī)文化建設的重大意義。充分認識到開展合規(guī)文化建設是我們支行生存、發(fā)展的內在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設的管理者，更是踐行者。

對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為，是否存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為，是否存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為，是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為，以及是否存在其他嚴重違規(guī)行為”進行全面監(jiān)察,經(jīng)過自查本人及高管沒有以上違規(guī)行為。

本人帶領全行，加強學習，不斷提高思想認識，增強了自覺執(zhí)行黨風廉政規(guī)定的自覺性。在努力做好本職工作同時，我能夠同其他部室負責人團結一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風廉政建設的要求，對照各項規(guī)定：

(1)沒有收受過任何單位和個人的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證等；

(2)沒有到任何單位和企業(yè)報銷過屬于自己支付的費用；

(3)沒有違背“十個嚴禁”、“三個不準”的規(guī)定；

(4)沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規(guī)到金融機構貸款的行為；

(5)保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地消費活動。

郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監(jiān)察要點進行了學習宣貫，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價和工作組評價相結合的方式，綜合評定支行高管人員防范合規(guī)風險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規(guī)意識為切入點，突出“四個加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平，為各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障，即：

1、加強培訓教育，增強合規(guī)意識。強化學習，傳達貫徹州分行相關會議精神，引導教育員工強化合規(guī)經(jīng)營意識。采取集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等形式，把內控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度。

2、加強對管理層的管理，增強表率意識?？h支行把支行行長、信貸主管和會計主管作為合規(guī)管理的重點。一是全面落實責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實的風險防范責任體系。二是全面實施一線工作法。支行行堅持每月召開會議將風險作為專題議程，調研和檢查內控執(zhí)行情況。三是強化工作紀律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時之內”延伸到“八小時之外”，各部門負責人手機保持24小時暢通，嚴格請銷假制度，以身作則，做出表率。

3、加強風險排查力度，增強發(fā)展意識。輪臺縣支行將高管人員作為重點，對全行員工進行了風險排查。一是強化員工行為排查。按照總行”三個規(guī)定“的要求，認真開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動。對職工、家屬及關系人貸款情況集中調查，逐筆建立臺賬，因戶制宜，分類管理。二是實施定期風險點排查制度。行領導牽頭，按月組織支行、部室人員進行風險點座談，通過各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風險點。一旦發(fā)現(xiàn)問題，提前采取措施加以防范，把風險點消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內部曝光制度。通過定期不定期調閱監(jiān)控錄像，對出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問題進行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規(guī)操作。同時，建立舉報制度，對違規(guī)違紀責任人和管理人員一經(jīng)查實，嚴肅處理；對堅持規(guī)章制度、勇于舉報的員工給予重獎，營造遵章守紀、違規(guī)必究的良好氛圍。

4、加強宣傳引導，增強責任意識。

一是加強合規(guī)宣傳，通過向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式，使員工了解個人操作中的職責邊界和風險點，杜絕違規(guī)行為。

二是定期組織開展合規(guī)風險大討論活動，讓廣大員工結合各自崗位職責，對合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的針對性。

三是深入開展合規(guī)建設，充實專職合規(guī)人員，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營水平。

為確保此項工作的執(zhí)行效果，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長，相關部門負責人共同組成的監(jiān)察工作小組，對貫穿全年的監(jiān)察工作進行督促，并負責對違規(guī)違紀問題及責任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀檢監(jiān)察信訪監(jiān)督、舉報電話，各單位員工可通過電話或聯(lián)絡工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風險履職方面存在的問題。

雖然經(jīng)過支行對高管人員防范合規(guī)風險履職情況認真檢查，均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀行為，但是在防范合規(guī)風險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學習不夠。二是在執(zhí)行上級方針政策上，有實用主義現(xiàn)象。三是工作深度有待進一步發(fā)掘。之所以存在以上問題，從根本上說是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認識和組織紀律上還要進一步錘煉。今后，要加強學習，通過持之以恒的學習，不斷提高自己的理論、政治素養(yǎng)，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng)，堅持走群眾路線，樹立全心全意為人民服務的思想，同時加強世界觀改造，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀xxx員，為輪臺支行的發(fā)展做出新的貢獻。

【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/1816710.html】