銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)范文（12篇）

總結(jié)是對(duì)過(guò)去所做工作的肯定和概括，同時(shí)也是對(duì)未來(lái)工作的規(guī)劃和指導(dǎo)?？偨Y(jié)要注重邏輯性和連貫性，確保表達(dá)清晰、條理清楚，避免冗長(zhǎng)和啰嗦。如果你正在尋找優(yōu)秀的總結(jié)范文，那么不妨先看看下面這些，或許能夠給你啟發(fā)。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇一

內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面，通過(guò)履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：

一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)。

xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長(zhǎng)室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，明確一名副行長(zhǎng)分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長(zhǎng)是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對(duì)全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過(guò)定期召開工作協(xié)調(diào)會(huì)，聯(lián)席會(huì)的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào)，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容，報(bào)告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會(huì)議，明確工作方針，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書。

xxxx日，我行召開全行員工會(huì)議，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xxx同志在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實(shí)際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排，包括檢查和培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過(guò)行長(zhǎng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(zhǎng)與各部門(各支行)負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí)，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對(duì)“三重、三新、三易”(重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，結(jié)合我行工作實(shí)際，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。

四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理。

通過(guò)前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試，通過(guò)近一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn)，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作。

五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，提高報(bào)送質(zhì)量。

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作，注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，提升案件防控能力。

我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查。持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。結(jié)合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合，覆蓋面達(dá)到100%。對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無(wú)參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保、高利貸、“賣貸款”等活動(dòng)，以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資、消費(fèi)行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項(xiàng)檔案，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)整改和糾正。

七、注重人員日常培訓(xùn)工作，進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍。

xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動(dòng)，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式，依托業(yè)務(wù)條線和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí)，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用，在全行上下倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習(xí)慣動(dòng)作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。

您可能感興趣的文章：

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇二

轉(zhuǎn)眼間，20xx年就過(guò)去了，回首過(guò)去幾個(gè)月，xx銀行陪伴我走過(guò)了人生很重要的一個(gè)階段，在這一段時(shí)間里，我跟新同事們一起學(xué)習(xí)、一起成長(zhǎng)，讓我從當(dāng)初的不自信變得自信了，也從我們的領(lǐng)導(dǎo)身上學(xué)到了很多工作的經(jīng)驗(yàn)和做法，比如從葉行長(zhǎng)身上學(xué)到了對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，從廖經(jīng)理身上學(xué)到了嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)等，他們的工作方法和經(jīng)驗(yàn)將是我在以后的工作中不斷學(xué)習(xí)與總結(jié)的借鑒。

不知不覺間，我來(lái)到xx銀行xx支行已將近半年了，這一段時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)們的安排下，我系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)報(bào)表的填制、資金及頭寸的管理、報(bào)稅等，并從最初的一知半解，通過(guò)向前輩們的請(qǐng)教、與同事們的討論，我一點(diǎn)一點(diǎn)地進(jìn)步了、一點(diǎn)一點(diǎn)地充實(shí)了自己。

開業(yè)以來(lái)，我將我在實(shí)習(xí)中學(xué)到的知識(shí)，一步步的應(yīng)用到了實(shí)際工作當(dāng)中。在填制月度報(bào)表、季度報(bào)表、年終報(bào)表及審記報(bào)表時(shí)，從剛開始的生搬硬套公式，到現(xiàn)在有了初步的理解；在資金及頭寸的管理中，我加強(qiáng)與客戶部及前臺(tái)同事們的溝通，時(shí)刻關(guān)注貸款及大額資金的往來(lái)，做到心中有數(shù)，同時(shí)密切關(guān)注法定存款準(zhǔn)備金的`變動(dòng)，最大限度地利用好資金；在報(bào)稅的工作中，我通過(guò)加強(qiáng)與地稅系統(tǒng)工作人員的溝通，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)及時(shí)申報(bào)了相關(guān)的稅種。當(dāng)然，在工作中，我也遇到了許許多多的困難，但我相信，只要努力，一切問(wèn)題都會(huì)迎刃而解。

上述是我在20xx年的學(xué)習(xí)和工作的概況，這些是微不足道的，一些成績(jī)的取得，也離不開領(lǐng)導(dǎo)的大力支持。我深知，個(gè)人的力量畢竟十分有限，我們xx銀行xx支行是一個(gè)整體，在今后的工作中，我將團(tuán)結(jié)同事，在領(lǐng)導(dǎo)們的支持下，做好客戶的營(yíng)銷工作，這是我們作為一個(gè)銀行生存的基礎(chǔ)，在新一年的工作中，我將牢記營(yíng)銷的重要性，爭(zhēng)取更豐碩的果實(shí)、更喜人的成績(jī)。同時(shí)，也希望自己能夠迅速成長(zhǎng)，為xx銀行xx支行的發(fā)展，作出更大貢獻(xiàn)。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇三

??? xxxx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇四

我有幸成為建行銀行這個(gè)溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個(gè)月以來(lái)，我被分到x支行實(shí)習(xí)鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)態(tài)度端正，遵守行紀(jì)行規(guī)，尊敬領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務(wù)，虛心求教，積極主動(dòng)地把大學(xué)所學(xué)的理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作當(dāng)中來(lái)。

雖然在該崗位的學(xué)習(xí)時(shí)間只有短短的四個(gè)月，但是我卻從中受益匪淺，感慨良深，下面就是我一年來(lái)工作的工作總結(jié)：

在思想上：一方面，我堅(jiān)定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟。

另一方面，樹立了以客戶為中心的服務(wù)思想，在學(xué)習(xí)和實(shí)踐，進(jìn)一步地認(rèn)識(shí)了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓(xùn)期間，從省行領(lǐng)導(dǎo)的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務(wù)理念，但那時(shí)的認(rèn)識(shí)只是停留在理論上，并沒有切身體會(huì)。

來(lái)到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號(hào)，在競(jìng)爭(zhēng)空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務(wù)，為客戶創(chuàng)造更多的`方便和財(cái)富，尤其是在這個(gè)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)空前激烈的時(shí)代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實(shí)為客戶服務(wù)，才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

在業(yè)務(wù)上，我也取得了巨大的收獲，在學(xué)校的時(shí)候，對(duì)銀行并不陌生，但那時(shí)的了解都是停留在經(jīng)濟(jì)理論上，宏觀層面上的，對(duì)銀行的具體業(yè)務(wù)不是非常的了解。來(lái)到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認(rèn)識(shí)的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務(wù)，還有許多的業(yè)務(wù)是我所不知道的，要學(xué)習(xí)的還有很多。

在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲(chǔ)蓄專柜的運(yùn)行流程，對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)的操作系統(tǒng)達(dá)到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨(dú)立的上崗操作，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)，接受績(jī)效管理的綜合評(píng)估和相應(yīng)的激勵(lì)約束辦法。

我還利用空閑時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，開拓學(xué)習(xí)空間。憑借自己對(duì)文學(xué)的愛好，和平日的多加練習(xí)，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)分析能力，能夠及時(shí)對(duì)客戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的市場(chǎng)需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問(wèn)題以及客戶建議等形成分析，以爭(zhēng)取用最好的辦法來(lái)解決問(wèn)題和困難。

總之，在本次的實(shí)習(xí)鍛煉過(guò)程中，我不僅學(xué)到了很多在書本里沒有的知識(shí)，還更加確定了我的學(xué)習(xí)鍛煉目標(biāo)，端正了我的工作態(tài)度，考驗(yàn)了我的工作熱情和耐性，更加堅(jiān)定了我的工作決心。同時(shí)，在與建行人的接觸中，“團(tuán)隊(duì)、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻(xiàn)”的建行精神地鼓舞了我，“誠(chéng)信親和，嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，求真務(wù)實(shí)，拼搏進(jìn)取”的建行作風(fēng)也深深地留在我的腦海中。

這段時(shí)間來(lái)，我也感受到自己在多個(gè)方面的不同程度有了提高和進(jìn)步，為以后學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎(chǔ)。好的開始是成功的一半，相信在接下來(lái)的實(shí)習(xí)鍛煉計(jì)劃過(guò)程中，我會(huì)以更飽滿的熱情，爭(zhēng)取學(xué)到更多的知識(shí)，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇五

是對(duì)以往工作的評(píng)價(jià)，必須堅(jiān)持實(shí)事求是的原則。下面就是小編為大家收集的銀行內(nèi)控工作總結(jié),歡迎閱讀!

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施。

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2019年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了。

工作計(jì)劃。

完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種。

規(guī)章制度。

根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門。

崗位職責(zé)。

制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

x年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控。

如下：

一、業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存及成品帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采轉(zhuǎn)載自本站，請(qǐng)保留此標(biāo)記取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴(yán)重問(wèn)題、嚴(yán)重問(wèn)題、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇六

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人，其中長(zhǎng)期合同工**人，短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹

學(xué)習(xí)

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2006年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員**人次，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的`問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰**人次，金額**元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇七

2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;。

3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況。

本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。

1、股東大會(huì)。

股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。

2、董事會(huì)。

董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī)，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的'業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。

目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于203月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

3、監(jiān)事會(huì)。

監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。

4、內(nèi)部控制制度。

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著“內(nèi)控優(yōu)先”原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。

5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育“追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益”的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、“主流市場(chǎng)、主流客戶”的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。

6、關(guān)聯(lián)交易。

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù)，同時(shí)，按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求，對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí)，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強(qiáng)授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等。

7、激勵(lì)約束機(jī)制。

本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度，通過(guò)完善等級(jí)行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以“經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)”、“風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)”為基礎(chǔ)的考核機(jī)制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。

8、信息披露管理。

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng)，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。

由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)本行年年報(bào)的豁免。因此，尚未披露過(guò)定期報(bào)告。但本行會(huì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí)，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投資者關(guān)系管理。

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了“投資者關(guān)系”欄目，認(rèn)真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研，通過(guò)電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。

(二)規(guī)范運(yùn)作的保證。

1、公司章程。

公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。

(2)三會(huì)議事規(guī)則。

根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。

(3)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。

(4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》，完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

在實(shí)際運(yùn)作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。

三、公司治理中存在的問(wèn)題。

中信銀行股份有限公司成立于12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中，正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理“形似而神不至”的問(wèn)題，就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，取人所長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

(一)進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng)，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂，但尚待董事會(huì)審議通過(guò)。此外，董、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長(zhǎng)，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。

(二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳，但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題還不時(shí)地困擾著我們。因此，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。

(三)制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議，擬于年內(nèi)實(shí)行。

四、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人。

序號(hào)整改措施整改時(shí)間責(zé)任人。

1董事會(huì)審議通過(guò)議事規(guī)則，進(jìn)一步完善董、

監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制2007年8月份孔先生。

劉崇明女士。

2進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力2007年年內(nèi)合規(guī)審計(jì)部。

3實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度2007年12月份之前人力資源部、

提名與薪酬委員會(huì)。

五、有特色的公司治理做法。

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。

(一)內(nèi)部控制制度方面的特色。

1、本行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了“追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過(guò)濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn)，追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值，努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列”的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，改進(jìn)內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。

2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。

3、完善內(nèi)控管理機(jī)制，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機(jī)制，通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度，提高了決策的專業(yè)性。

4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì)，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過(guò)大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過(guò)連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色。

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：

本行進(jìn)行了公司貸款流程改造將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)并在全行推廣。

本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇八

在監(jiān)管部門的正確指引與高效督導(dǎo)下，廣德農(nóng)商銀行(以下簡(jiǎn)稱“我行”)始終將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)(以下簡(jiǎn)稱“消?！?作為重點(diǎn)工作，從機(jī)制運(yùn)行、服務(wù)優(yōu)化、信息公開、金融宣講、投訴受理等多個(gè)角度發(fā)力，全方位、深層次的保障消費(fèi)者權(quán)益。現(xiàn)將我行20xx年金融消保工作總結(jié)如下。

一是制度建設(shè)。20xx年，我行利用全行修訂、編撰制度匯編的契機(jī)，在金融消保領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)籌調(diào)度下，對(duì)《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作實(shí)施細(xì)則》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行客戶投訴管理辦法》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行輿情管理辦法》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行新聞發(fā)言人制度》等消保工作制度進(jìn)行了部分修訂與優(yōu)化，進(jìn)一步適應(yīng)了工作需要，保障了監(jiān)管部門消保工作要求的深入落實(shí)。此外，根據(jù)前期銀保監(jiān)對(duì)我行消保工作檢查的扣分項(xiàng)目清單，我行逐條整改，從制度層面明確了消保工作地位。

二是部門分工。綜合管理部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部各司其職、協(xié)調(diào)推進(jìn)，從人員配置上保證了信息公開、投訴處理等工作的時(shí)效性與充分性。

三是軟件配置。通過(guò)安徽省信用聯(lián)合社主導(dǎo)下客戶信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了“核實(shí)類”與“投訴類”工單的高效、完整處置。

一是網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境與服務(wù)水平。20xx年，我行以廣德市創(chuàng)建全國(guó)文明城市為契機(jī)，以行內(nèi)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)為抓手，全面推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)環(huán)境與柜員服務(wù)水平提升。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)控中心抽查、網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)交叉監(jiān)控檢查，中層干部周末值班抽查等方式，確保了網(wǎng)點(diǎn)的環(huán)境整潔、設(shè)置完善以及柜員的技能專業(yè)、舉止得體、形象規(guī)范。20xx年，我行新杭、清溪支行網(wǎng)點(diǎn)相繼搬遷新址，窗明幾凈，配置完善;多網(wǎng)點(diǎn)推出茶水零食等便民服務(wù);總行營(yíng)業(yè)部?jī)和顒?dòng)區(qū)功能更加完善，并且添加了定期消毒公示項(xiàng)目，以貼心服務(wù)獲得了客戶廣泛認(rèn)可。

二是產(chǎn)品完善與創(chuàng)新上。上半年我行正式發(fā)行“大額存單”兩期，為我市客戶存款業(yè)務(wù)提供了更加優(yōu)質(zhì)、便捷的選擇;5月底，“金農(nóng)信e貸”順利上線，彌補(bǔ)了全流程線上貸款業(yè)務(wù)的空白，極大方便了客戶申請(qǐng)、審批、放款與還款;下半年，我行攜手萬(wàn)桂山農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)打造“智慧菜場(chǎng)”，極大方便了周邊居民;攜手廣德市中醫(yī)院、廣德市醫(yī)院打造“銀醫(yī)通”項(xiàng)目，落成后將極大程度優(yōu)化患者就醫(yī)流程。20xx全年，我行本著實(shí)事求是的精神，不夸大、不作假，確保了產(chǎn)品信息完整、客觀的傳達(dá)給客戶群體。在此基礎(chǔ)上，我行大力創(chuàng)新工作方式與業(yè)務(wù)形式，始終致力于擴(kuò)大服務(wù)半徑，為廣大客戶提供更佳體驗(yàn)。

三是普惠金融。全行41個(gè)“背包銀行”實(shí)現(xiàn)了全市行政村服務(wù)全覆蓋;72個(gè)助農(nóng)取款點(diǎn)(其中“金農(nóng)信e家”40家)大大提升了偏遠(yuǎn)地區(qū)的常規(guī)金融服務(wù)可得度與便利性;64臺(tái)自助設(shè)備運(yùn)行平穩(wěn)，為偏遠(yuǎn)山區(qū)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)創(chuàng)造便利;年度新增“信用村”10個(gè)，進(jìn)一步擴(kuò)大了利率優(yōu)惠覆蓋面。普惠金融的深度踐行，使得客戶與我行，特別是基層網(wǎng)點(diǎn)的關(guān)系愈發(fā)和諧。

四是內(nèi)部培訓(xùn)。除常規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，上半年我行特邀外部講師開展了為期兩天的文明服務(wù)與標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)，我行200余名員工的柜面服務(wù)水平、服務(wù)禮儀有力較大提升。

上半年，我行信息披露報(bào)告及時(shí)通過(guò)各網(wǎng)點(diǎn)填單臺(tái)對(duì)客戶展示，全行服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)通過(guò)官網(wǎng)公示與網(wǎng)點(diǎn)折頁(yè)展示雙渠道公布，全面保障消費(fèi)者的知情權(quán)。

下半年，我行順應(yīng)當(dāng)下媒體發(fā)展趨勢(shì)，大力加強(qiáng)微信公眾號(hào)建設(shè)，尤其是強(qiáng)力打造特色推送――“大頭說(shuō)”。抵債資產(chǎn)拍賣、員工招聘、暑假見習(xí)、新產(chǎn)品說(shuō)明、季度結(jié)息等廣大客戶關(guān)心的重要信息，以及房貸、新版人民幣、賬戶管理、反電信詐騙等金融知識(shí)悉數(shù)通過(guò)公眾號(hào)重點(diǎn)宣傳，在提高客戶對(duì)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)、重大事項(xiàng)的知曉度的同時(shí)，也提高了他們的配合度，形成了良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。

我行在嚴(yán)格落實(shí)“3.15”“金融知識(shí)萬(wàn)里行”等活動(dòng)要求的同時(shí)，以我行宣講員隊(duì)伍為平臺(tái)，常態(tài)化開展進(jìn)社區(qū)(村部)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校等宣講活動(dòng)，通過(guò)大力宣傳征信、反假幣、防范非法集資等與廣大客戶息息相關(guān)的金融知識(shí)，著力促進(jìn)了全縣居民金融知識(shí)水平提高。

宣講過(guò)程中，我行通常配套開展“背包銀行”活動(dòng)，借助機(jī)具為現(xiàn)場(chǎng)客戶辦理社?？せ睢y行卡改密、短信與手機(jī)銀行簽約等常規(guī)業(yè)務(wù)，真正將金融服務(wù)送上門。

我行投訴方式于全體網(wǎng)點(diǎn)公示，客戶可選擇撥打6022176或者96669進(jìn)行投訴，或者通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)意見簿留言，投訴方式公開透明。20xx年，我行投訴總量較上年同期顯著下降，共7起。經(jīng)調(diào)解及后續(xù)處理，本行全年無(wú)尚未處置完畢或者惡性投訴事件。

投訴業(yè)務(wù)辦理渠道上，20xx年7起投訴全部為營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)投訴;投訴類別上，3起為儲(chǔ)蓄類業(yè)務(wù)，1起為貸款業(yè)務(wù)類，1起為個(gè)人金融信息的收集與使用類，2起為功能業(yè)務(wù)類;投訴原因上，1起為服務(wù)態(tài)度，2起為業(yè)務(wù)操作與效率，4起為業(yè)務(wù)規(guī)則與流程類。

上半年，全行消保工作穩(wěn)步推進(jìn)，但仍有以下不足。一是未能有效對(duì)接移動(dòng)、聯(lián)通等電信運(yùn)營(yíng)商。客戶新申請(qǐng)的手機(jī)號(hào)碼極有可能收到該號(hào)碼上一用戶的銀行卡收支短信且需至網(wǎng)點(diǎn)柜面才能實(shí)現(xiàn)節(jié)約，一定程度上增加了客戶負(fù)擔(dān)，且此類情況引起的客戶問(wèn)詢較多。下半年，經(jīng)過(guò)一系列努力，此類情況未能得到有效改善。二是科技力量尚顯薄弱。我行網(wǎng)銀系統(tǒng)、信e付系統(tǒng)等電子銀行產(chǎn)品時(shí)有故障問(wèn)題，雖尚未引發(fā)客戶投訴，但給部分客戶造成了一定困擾。

下一步，我行將加大消保工作投入力度，確?？蛻舾黜?xiàng)權(quán)益得到有效保護(hù)。一是進(jìn)一步做好線上金融知識(shí)宣傳。線上宣傳較以往線下宣講具備更高的覆蓋面和詳實(shí)性，我行將以微信公眾號(hào)為平臺(tái)，分批次、有重點(diǎn)的宣傳各類金融知識(shí)。二是進(jìn)一步加大柜面服務(wù)督導(dǎo)力度。柜面服務(wù)質(zhì)量的下滑是引發(fā)投訴的首要因素，對(duì)此，我行將以嚴(yán)要求、高標(biāo)準(zhǔn)考核全行員工，明確獎(jiǎng)懲措施，確?？蛻魴?quán)益不受侵犯。三是提高年度消保培訓(xùn)工作質(zhì)量，豐富消保突發(fā)情況的演練場(chǎng)景，助力柜面人員提高服務(wù)技能。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇九

為進(jìn)一步推動(dòng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和普及，促進(jìn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法律法規(guī)的貫徹落實(shí)，交通銀行盤錦分行營(yíng)運(yùn)管理部精心組織了盤錦分行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，現(xiàn)將此次活動(dòng)匯報(bào)如下：

分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，并組織召開了以“學(xué)習(xí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)，提升盤錦分行服務(wù)水平”為主題的全員大會(huì)，會(huì)議上主管行長(zhǎng)要求分行營(yíng)運(yùn)管理部按照省分行服務(wù)辦下達(dá)的通知，精心組織安排全體員工學(xué)習(xí)相關(guān)文件，合理部署消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)競(jìng)賽，并要求全體員工將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)理念融入日常工作之中，建立起消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作長(zhǎng)效機(jī)制，全面提升分行員工消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識(shí)，切實(shí)提高分行整體服務(wù)水平。

盤錦分行營(yíng)運(yùn)管理部按照省分行服務(wù)辦提供的相關(guān)文件，組織全行所有一線員工學(xué)習(xí)了《銀行從業(yè)人員消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)讀本》、《銀行服務(wù)百姓讀本》，同時(shí)分行各部門也以此次活動(dòng)為契機(jī)，組織本部門員工，利用晨會(huì)時(shí)間學(xué)習(xí)了《關(guān)于印發(fā)20xx年銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要點(diǎn)的通知》、《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等文件，使本部門員工提升了消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識(shí)，更好的為客戶提供服務(wù)。

分行營(yíng)運(yùn)部于7月12日在會(huì)議室組織所有一線員工進(jìn)行了盤錦分行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)競(jìng)賽，盤錦分行共有4個(gè)部門參加了此次競(jìng)賽，分別為公司業(yè)務(wù)部，零售業(yè)務(wù)部，授信與風(fēng)險(xiǎn)管理部，營(yíng)業(yè)部，參加人數(shù)共29人，在競(jìng)賽過(guò)程中，參賽人員利用此階段學(xué)習(xí)的知識(shí)，以及平時(shí)的知識(shí)積累，認(rèn)真答題，賽出成績(jī)，賽出水平。

通過(guò)此次消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，使盤錦分行全體員工認(rèn)識(shí)到了保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的重要性，同時(shí)這次活動(dòng)也全面提升分行員工消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識(shí)，提高了盤錦分行整體服務(wù)水平，為分行的發(fā)展?fàn)I造了良好的服務(wù)環(huán)境。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇十

一個(gè)月來(lái)，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下，我行積極開展了《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國(guó)銀行股份有限公司管理問(wèn)責(zé)辦法(20xx年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對(duì)于銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高，對(duì)《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解，對(duì)照我的崗位職責(zé)，對(duì)于與我息息相關(guān)的各項(xiàng)條例有了比較明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲(chǔ)蓄與atm業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對(duì)公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識(shí)和體會(huì)，另外對(duì)于管理人員失職行為，金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識(shí)，下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì)：

市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動(dòng)后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項(xiàng)《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過(guò)學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，處理辦法為我們中國(guó)銀行前進(jìn)發(fā)展的`起著保駕護(hù)航的作用，是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時(shí)我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項(xiàng)規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。

近年來(lái)，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過(guò)一些大大小小的經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項(xiàng)規(guī)章制度，視制度如不見，完全無(wú)視或者不能完全按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，被不法分子所利用，造成一些無(wú)法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會(huì)《處理辦法》的各項(xiàng)條例，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，把握好風(fēng)險(xiǎn)控制。

通過(guò)這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。二是對(duì)自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工，踏踏實(shí)實(shí)工作，清清白白做人，做一個(gè)克于律己的中行人。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇十一

者為主。雖然面對(duì)種種困難，但在我們?nèi)舷氯翰呷毫?，團(tuán)結(jié)一致，共同的努力下，堅(jiān)持沖出a走向周邊的方針，不負(fù)眾望，全年取得了較好的成績(jī)，現(xiàn)在將a儲(chǔ)蓄所20xx年的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)：

基本情況。

1、存款方面：截止12月31日，我所儲(chǔ)蓄存款余額為23063萬(wàn)元，比年初新增存款2300萬(wàn)元。這和我們?cè)跁r(shí)刻不放松吸存工作有著非常大的關(guān)系。首先上半年在徐旭同志的領(lǐng)導(dǎo)下打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)，其次我接手后重點(diǎn)關(guān)注cts業(yè)務(wù)，加大了cts開戶，惠儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的宣傳力度，到年末cts存量過(guò)千萬(wàn)，充分利用長(zhǎng)假巧打時(shí)間差，積極吸收股市中的閑散資金，并已挖掘到一位證券資金在5000萬(wàn)左右的客戶，已初步達(dá)成合作意向。再有堅(jiān)持做好柜面攬儲(chǔ)工作。加強(qiáng)柜員柜面的`攬儲(chǔ)工作，積極動(dòng)員柜員增強(qiáng)與儲(chǔ)戶的交流，對(duì)于取款的客戶，要求柜員多講一句話，問(wèn)一下是否續(xù)存，與客戶套套近呼，取得了良好的效果，客戶的轉(zhuǎn)存續(xù)存明顯增多。并在年末開始實(shí)施利用建行理財(cái)產(chǎn)品吸引中端客戶做短期存款新戰(zhàn)術(shù)。

銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作總結(jié)篇十二

20年已經(jīng)過(guò)去，回顧一年來(lái)的學(xué)習(xí)、工作情況，上半年我在支行任坐班主任兼網(wǎng)點(diǎn)支行副行長(zhǎng)工作，在工作中我一絲不茍，我組織網(wǎng)點(diǎn)人員認(rèn)真做好會(huì)計(jì)核算、聯(lián)行清算、帳戶和財(cái)務(wù)管理，認(rèn)真執(zhí)行《會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，嚴(yán)格財(cái)經(jīng)紀(jì)律，做到了對(duì)外無(wú)壓?jiǎn)螇浩钡痊F(xiàn)象，準(zhǔn)確及時(shí)地完成了各項(xiàng)資金的匯劃業(yè)務(wù)；對(duì)內(nèi)數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確，上下期銜接，表間數(shù)據(jù)關(guān)系平衡，保證了會(huì)計(jì)核算安全無(wú)事故；加強(qiáng)日常結(jié)算監(jiān)管和帳戶管理，保證了匯路暢通，維護(hù)了正常的結(jié)算秩序。謹(jǐn)慎的處理好各種業(yè)務(wù)，力求作到盡善盡美。6月底受支行的任命擔(dān)任坐班主任兼網(wǎng)點(diǎn)支行副行長(zhǎng)一職，在支行領(lǐng)導(dǎo)的信任和同事們的關(guān)心、幫助下我很快的適應(yīng)了新的工作崗位，在任坐班主任兼網(wǎng)點(diǎn)支行副行長(zhǎng)的工作中，我認(rèn)真履行職責(zé)，較好的完成了支行下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)，保證了20年會(huì)計(jì)工作任務(wù)的順利完成。在任職期間我具體做了以下幾個(gè)方面的工作。

回顧一年來(lái)的思想、學(xué)習(xí)、工作等情況，我能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨的基本綱領(lǐng)、基本路線、基本方針、基本經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和黨的十六大及十六屆四中全會(huì)精神，用其武裝自己的頭腦，豐富理論知識(shí)，提高工作效率，能夠按照上級(jí)黨委的決定、決議指導(dǎo)工作，在思想上牢固樹立共產(chǎn)主義理想信念，堅(jiān)信只有中國(guó)共產(chǎn)黨才能領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)人民把中國(guó)建設(shè)成為繁榮富強(qiáng)的國(guó)家。在大是大非問(wèn)題上，能夠保持頭腦清醒，立場(chǎng)堅(jiān)定、旗幟鮮明地在思想上、政治上、行動(dòng)上同黨中央保持一致。我堅(jiān)決擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)，擁護(hù)社會(huì)主義，堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則。我能夠加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，全面提高思想政治素質(zhì)。要做一名合格的領(lǐng)導(dǎo)干部，把工作做好，就必須注重學(xué)習(xí)，尤其是在當(dāng)前的形勢(shì)下，學(xué)習(xí)顯得尤為重要和緊迫。因此，我能夠注重學(xué)習(xí)，自加壓力，認(rèn)真學(xué)習(xí)，勤于思考。我積極參加支行黨支部的“三會(huì)一課”學(xué)習(xí)，同時(shí)我還根據(jù)工作需要和自身實(shí)際，加強(qiáng)學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)理論知識(shí)，不斷豐富自己的理論知識(shí)，開拓視野，提高自身的領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)和水平。特別是對(duì)黨的十六屆四中全會(huì)精神我能認(rèn)真研讀，深刻領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)。

“以身立教，堪為表率”。黨的思想政治工作經(jīng)驗(yàn)表明，身教重于言教，領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用具有很強(qiáng)的說(shuō)服力和影響力，對(duì)于一個(gè)單位來(lái)講，領(lǐng)導(dǎo)干部無(wú)論是清正廉潔，還是貪得無(wú)厭，或是光明磊落，或是陽(yáng)奉陰違，都會(huì)對(duì)下屬產(chǎn)生“上行下效”和各種導(dǎo)向作用。干部的品德是根本素質(zhì)，因此，領(lǐng)導(dǎo)干部要在工作和生活中拒絕“銅臭”的腐蝕，在處理每一項(xiàng)事情上要求職工做到的，我自己首先要做到，要求職工不做的，自己堅(jiān)決不做，用最新的政治理論來(lái)武裝頭腦，指導(dǎo)工作，努力學(xué)習(xí)金融法律、法規(guī)，掌握金融政策，并在具體的工作中認(rèn)真貫徹執(zhí)行，有愛崗敬業(yè)的精神，對(duì)工作比較負(fù)責(zé)，盡自己的最大能力做好每一項(xiàng)工作。

在廉政方面，能夠嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，奉公守法。我能積極協(xié)助一把手的工作，當(dāng)好助手，相互理解，相互支持，相互配合，各負(fù)其責(zé)，顧全大局，努力完成支行黨組交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。從未從事違法違規(guī)活動(dòng)，也未縱容包庇親屬和身邊的工作人員從事違法違規(guī)活動(dòng)。未接受任何禮金、禮品、有價(jià)證券等，未搞權(quán)錢交易，未泄露任何金融秘密?？傮w來(lái)講，自己能夠按照黨章規(guī)定嚴(yán)格要求自己，為政清廉，勤政廉政，自覺抵制拜金主義、享樂主義、個(gè)人主義的影響，廉潔奉公，警鐘常鳴。

1、abis系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則，對(duì)現(xiàn)有人員具體分工進(jìn)行明確劃分，嚴(yán)格劃分前臺(tái)柜員和后臺(tái)柜員的職責(zé)范圍，界定了柜員和主管職責(zé)，為明確責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)控制度的管理提供了保障。

2、根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)柜員簽到、簽退管理等做了統(tǒng)一規(guī)定，并強(qiáng)調(diào)了柜員輪班交接短期離職的程序和要求，做到簽到、簽退及時(shí)，交接、監(jiān)交有記錄。

3、突出主管審核和授權(quán)管理的規(guī)定，確保對(duì)部分重要柜臺(tái)業(yè)務(wù)必須實(shí)時(shí)復(fù)核，其余業(yè)務(wù)可以分批復(fù)核，當(dāng)日帳務(wù)必須當(dāng)時(shí)復(fù)核完畢。

4、建立了《坐班主任工作日志》等12種登記薄，明確了使用范圍，記載內(nèi)容和保管要求，并監(jiān)督各種登記簿登記內(nèi)容的真實(shí)性及完整性。

5、對(duì)日常業(yè)務(wù)中帳務(wù)差錯(cuò)、掛帳、抹帳、沖帳、掛失等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行了詳細(xì)的記載和監(jiān)督。對(duì)會(huì)計(jì)憑證的簽章、裝訂及歸檔情況進(jìn)行監(jiān)督。

6、對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的帳務(wù)核對(duì)，雙人核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物，雙人加鎖入庫(kù)保管的工作監(jiān)督執(zhí)行。堅(jiān)持每旬定期查庫(kù)工作。

7、認(rèn)真執(zhí)行自助設(shè)備的操作制度，做到了武裝押運(yùn)。在有監(jiān)控設(shè)備的條件下，做到了在監(jiān)控設(shè)備下進(jìn)行雙人開柜、雙人清點(diǎn)、雙人裝鈔。

堅(jiān)持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，利用例會(huì)時(shí)間及時(shí)學(xué)習(xí)和傳達(dá)上級(jí)行有關(guān)業(yè)務(wù)文件、業(yè)務(wù)理論知識(shí)，使柜員熟練掌握必不可少的理論知識(shí)和操作技能。做到既能熟練辦理各種業(yè)務(wù)又能圓滿解答客戶的業(yè)務(wù)咨詢。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，讓辦理各種業(yè)務(wù)的程序和規(guī)章制度緊密結(jié)合起來(lái)，警鐘長(zhǎng)鳴，防范于未燃，防止經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

今年以來(lái)，在思想、學(xué)習(xí)工作、廉政等方面，我認(rèn)為自己做了一定的實(shí)際工作，較好地完成了工作任務(wù)。但嚴(yán)格地衡量，還存在一些缺點(diǎn)和不足，主要表現(xiàn)在：理論聯(lián)系實(shí)際的能力不高，對(duì)“三新”知識(shí)學(xué)習(xí)不深入，存在表面現(xiàn)象；個(gè)人思想作風(fēng)建設(shè)不夠硬，批評(píng)與自我批評(píng)開展的不夠深入；工作作風(fēng)還不夠深入踏實(shí)，仍然存在著依賴性、急躁性，領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)存在不足，組織領(lǐng)導(dǎo)能力還有待于進(jìn)一步提高。上述問(wèn)題的存在主要是由于自己政治理論學(xué)習(xí)不夠深入，沒有加強(qiáng)世界觀改造，政治素質(zhì)不高等主觀原因造成的。由此可見，自己與一名優(yōu)秀的黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的標(biāo)準(zhǔn)還有很大差距。通過(guò)此次民主生活會(huì)，我將進(jìn)行認(rèn)真的反思查擺，吸取教訓(xùn)，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，在今后的工作中，我要認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論和金融業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身綜合素質(zhì)，以適應(yīng)新時(shí)期金融工作的需要；積極端正學(xué)習(xí)態(tài)度，注意工作方法，提高領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)，樹立良好的領(lǐng)導(dǎo)形象，發(fā)揮黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的表率作用，為農(nóng)行的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。

【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/18120739.html】