通過報(bào)告，可以使相關(guān)人員了解特定主題的情況，做出決策或采取相應(yīng)的行動(dòng)。充分了解報(bào)告要素的組成和相應(yīng)的結(jié)構(gòu)是寫作報(bào)告的基礎(chǔ)。報(bào)告是為了向上級或相關(guān)人員匯報(bào)過程、工作或研究成果而撰寫的一種文書，它可以使信息傳遞更加清晰、準(zhǔn)確。無論在學(xué)術(shù)界還是工作環(huán)境中，撰寫報(bào)告都是一項(xiàng)必備的技能。報(bào)告的主要目的是向相關(guān)人員提供準(zhǔn)確和詳盡的信息，以便做出決策和行動(dòng)計(jì)劃。 在寫報(bào)告前，我們需要對相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行充分的調(diào)研和了解。報(bào)告的撰寫需要經(jīng)過反復(fù)修改和審校，保證語句通順和邏輯嚴(yán)謹(jǐn)。以下是小編為大家收集的報(bào)告范文，僅供參考，希望能給大家提供一些靈感和參考。讓我們一起來看看吧。
銀行外匯自查報(bào)告篇一
市分行個(gè)人金融部：
根據(jù)?國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（2011年）〗的通知?（匯綜發(fā)〔2011〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認(rèn)真開展了2012銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我支行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行?個(gè)人結(jié)售匯管理辦法?。
3、內(nèi)控制度方面：我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
集賢路支行。
2013年1月5日。
銀行外匯自查報(bào)告篇二
xxx外匯管理局：
根據(jù)?國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)?銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）?的通知?（匯綜發(fā)?20xx?71號）文件的精神，我支行認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時(shí)完成了各項(xiàng)考核任務(wù)，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé)，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內(nèi)容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。
（二）加強(qiáng)宣傳指導(dǎo)，提升銀行對外匯考核工作的認(rèn)識(shí)。由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過認(rèn)真開展自查開作，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)。
從本次考核結(jié)果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
貿(mào)易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)辦理收支申報(bào)的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報(bào)后，核對企業(yè)申報(bào)的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細(xì)則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)赝鈪R局。
（三）內(nèi)控制度方面：我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
三、存在的問題及整改方案：
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無存在什么問題。
四、根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局要求，我支行積極落實(shí)“外匯價(jià)值平臺(tái)建設(shè)”工作的建設(shè)，重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開辦時(shí)間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。
銀行外匯自查報(bào)告篇三
我行對2013年6月1日至2013年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：
（—）國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。
2013年下半年期間共發(fā)生國際收支申報(bào)業(yè)務(wù)3筆，其中個(gè)人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個(gè)人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計(jì)3062489.29美元。
額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個(gè)人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息。
2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全，具體包括：組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行。
業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)傳輸基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息。
4、國際收支申報(bào)信息能夠做到完整齊全，未錯(cuò)誤刪除申報(bào)單、按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送外管局、按規(guī)定備份。
（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計(jì)。
2013年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。
1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條。
件。
2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。
3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，對授權(quán)外幣。
代兌機(jī)構(gòu)的管理基本到位。
5、對客戶美元掛牌匯價(jià)符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定，對議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算價(jià)不存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。
6、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確和完整。包括：是否按照規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送數(shù)據(jù)；
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等；是否存在報(bào)表漏報(bào)情況，如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報(bào)送遠(yuǎn)期（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時(shí)、準(zhǔn)確等。
（三）貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。
2013年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。
1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯。
2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其外匯收支的一致性。
3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶。
之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。
4、未發(fā)生b類、c類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。
5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。
（四）服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)。
2013年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。
按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實(shí)性審核義務(wù)，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。
（五）保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。
未發(fā)生保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。
（六）個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。
2013年下半年共發(fā)生個(gè)人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。
1、獲批合規(guī)開辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。
2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn)，與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)。
平臺(tái)合作開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。
3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備。
查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。
4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運(yùn)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)。
務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。
5、采取有效措施保證工作人員對個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握；能對異常、可疑業(yè)務(wù)具。
有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理。
（七）資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。
未發(fā)生資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。
銀行外匯自查報(bào)告篇四
一、保險(xiǎn)代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險(xiǎn)代理資格。這樣不利于我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展。
二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險(xiǎn)銷售過程中存在誤導(dǎo)行為，在銷售過程中未擅自增加保險(xiǎn)責(zé)任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺(tái)宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。
三、財(cái)務(wù)方面，經(jīng)對保險(xiǎn)財(cái)務(wù)憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。
一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險(xiǎn)代理許可證》。
二、應(yīng)在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的柜臺(tái)設(shè)置明顯標(biāo)志。
三、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險(xiǎn)投保提示。
四、應(yīng)由持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售工作。
信用社。
二0xx年八月二十七日。
銀行外匯自查報(bào)告篇五
根據(jù)聯(lián)社的安排，我社客戶身份證信息聯(lián)網(wǎng)核查情況進(jìn)行了自查，取得了一定的成效。現(xiàn)就這項(xiàng)工作具體的開展情況報(bào)告如下：
結(jié)合我社實(shí)際，自查工作具體開展如下：一是對系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)流水信息進(jìn)行自查，單筆業(yè)務(wù)包括審查客戶證件、影像拍攝、信息登記、打印核查結(jié)果等步驟。二是對代核查是否辦理及時(shí)進(jìn)行了核查；三是對客戶身份影像質(zhì)量進(jìn)行核查，客戶身份影像資料包括柜員拍攝的客戶身份證正面、反面、佐證證件、客戶環(huán)境等影像。要求內(nèi)勤進(jìn)行交叉核查，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，為此項(xiàng)業(yè)務(wù)健康開展創(chuàng)造條件。
通過自查，我社客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理基本規(guī)范，達(dá)到了聯(lián)社關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查的相關(guān)政策要求?？蛻袈?lián)網(wǎng)核查城區(qū)營業(yè)室共計(jì)20筆，全部為身份證原件，2筆未認(rèn)定屬核實(shí)身份證真?zhèn)螣o影像資料，17筆圖像清晰,1筆圖像不清晰。八一分社共計(jì)19筆，全部為身份證原件，2筆未認(rèn)定屬核實(shí)身份證真?zhèn)螣o影像資料，16筆圖像清晰，1筆代理人代理人辦理業(yè)務(wù)，只拍了代理人的照片，所以導(dǎo)致留存的身份信息和影像資料不符。
銀行外匯自查報(bào)告篇六
近期，我們部門共同學(xué)習(xí)了匯綜發(fā)【20xx】33號文，對于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例進(jìn)行了討論和總結(jié)。
文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況：
第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)提供的申請材料存在問題，與事實(shí)不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書，申請材料存在瑕疵，售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請用途不符的情況下，為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。
第二、貨物貿(mào)易項(xiàng)下，企業(yè)辦理匯出匯款時(shí)提供的資料存在問題、或者缺少資料。如，20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)，存在發(fā)票與合同中的交易對手不一致、實(shí)際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致，以及未滿足預(yù)付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進(jìn)口合同涉及境外交易對手共13家，但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署；合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致；實(shí)際預(yù)付款超過合同總價(jià)；進(jìn)口合同均為同一版本且總價(jià)一致。
第三、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下對外付匯，企業(yè)未提供“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月，中國建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。
第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個(gè)人個(gè)人分拆購付匯業(yè)務(wù)，共41筆，均為5萬美元或近5萬美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類似。
第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺(tái)州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆，金額合計(jì)4800萬美元。
第六、為b類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類情況下，為b類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。
以上這些外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例，都是我們國際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現(xiàn)這些違規(guī)行為，主要有以下幾點(diǎn)原因：
第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，《貨物貿(mào)易外匯管理指引》，《服務(wù)貿(mào)易外匯管理實(shí)施細(xì)則》，《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知》，《個(gè)人外匯管理辦法》，《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》，《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知》。
第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實(shí)性合規(guī)性審核職責(zé)。對于企業(yè)提供的虛假資料，銀行業(yè)務(wù)員未能及時(shí)進(jìn)行真實(shí)性、一致性、有效性等全方面的審核，導(dǎo)致在單證存在嚴(yán)重問題的情況下，還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。
第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)，如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時(shí)，沒有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)的違規(guī)。又如在沒有審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理?xiàng)l例》，給銀行帶來了處罰。
總結(jié)以上違規(guī)原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。
第一、組織員工學(xué)習(xí)外管文件，及時(shí)更新知識(shí)庫，查漏補(bǔ)缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門內(nèi)部可以定期抽時(shí)間組織員工進(jìn)行外匯知識(shí)學(xué)習(xí)，對疑難問題進(jìn)行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機(jī)制等機(jī)構(gòu)組織的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)有法可以依，事半功倍。
第二、落實(shí)貫徹展業(yè)三原則，“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”，這也是銀行自身業(yè)務(wù)開展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的主動(dòng)性和自覺性。遇到不熟悉的客戶，多問一些相關(guān)情況，了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開展的背景以及真實(shí)性。對企業(yè)提供的單證，做到嚴(yán)格仔細(xì)審核，越是常規(guī)的業(yè)務(wù)，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。
第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應(yīng)該對各類外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經(jīng)辦復(fù)核職責(zé)明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù)，提高了辦事效率。明確的職責(zé)分工，可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度，提高業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確率。
銀行外匯自查報(bào)告篇七
xx銀行基礎(chǔ)金融服務(wù)情況匯報(bào)xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，其中：農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求，我行對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
截止9月末，我行在轄內(nèi)x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共布放自助取款機(jī)x臺(tái)、存取款一體機(jī)x臺(tái)；布放pos機(jī)x臺(tái)，其他機(jī)具x臺(tái)，其中：助農(nóng)取款服務(wù)機(jī)具x臺(tái)，自助機(jī)具到村覆蓋率x%，累計(jì)辦理查詢、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)x余萬筆。全行累計(jì)發(fā)行福祥卡x萬張，拓展手機(jī)銀行用戶x戶，網(wǎng)上銀行用戶x戶，累計(jì)辦理各項(xiàng)查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)業(yè)務(wù)x余萬筆。累計(jì)代理發(fā)放各項(xiàng)涉農(nóng)補(bǔ)貼x萬筆、金額x萬元。
（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，統(tǒng)籌安排作為服務(wù)農(nóng)村金融的主力軍，xx銀行堅(jiān)持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅(jiān)持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務(wù)理念，董事會(huì)下設(shè)成立了專門的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會(huì)，統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務(wù)工作。
（二）開展宣傳，穩(wěn)步推進(jìn)近年來，我行先后開展了送金融知識(shí)下鄉(xiāng)宣傳活動(dòng)x場、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識(shí)進(jìn)校園專題活動(dòng)x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進(jìn)x銀行、xx有禮助學(xué)活動(dòng)等宣傳x場；在x個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布放宣傳展臺(tái)x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x余份，對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務(wù)進(jìn)行了廣泛宣傳和推廣。
（三）合理規(guī)劃，拓展服務(wù)年初，我行就對轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機(jī)具進(jìn)行了合理規(guī)劃，對金融服務(wù)空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布放自助機(jī)具情況進(jìn)行了摸底統(tǒng)計(jì)。截止9月末，我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設(shè)自助銀行x個(gè)，計(jì)劃布放自助存取款機(jī)具x臺(tái)，在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)增加在行式自助取款機(jī)x臺(tái)，可為轄內(nèi)x萬余戶農(nóng)戶提供方便快捷的金融服務(wù)。
（一）農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項(xiàng)綜合性的工作，涉及到多方面要規(guī)劃、推動(dòng)、落實(shí)。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
（二）業(yè)務(wù)宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。作為全市網(wǎng)點(diǎn)最多的金融機(jī)構(gòu)，我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進(jìn)一步加強(qiáng)進(jìn)村入戶的業(yè)務(wù)宣傳。
（三）普惠金融服務(wù)能力有待進(jìn)一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責(zé)任更大，我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機(jī)銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，將推出xx、xx等產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。
關(guān)于對外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進(jìn)行自查和整改情況的匯報(bào)省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下：
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報(bào)20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，針對存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會(huì)議，要求認(rèn)真對待檢查意見，研究整改方案，落實(shí)整改責(zé)任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。針對20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責(zé)”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責(zé)任制，并將其充實(shí)到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善，同時(shí)附加了目錄。
二、對20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào)20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實(shí)地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對；對已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審；對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。
一)業(yè)務(wù)辦理情況1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認(rèn)真完整做好登記；對核銷單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷單及時(shí)作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表，不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。2.進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳，確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效；能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類進(jìn)口付匯核銷報(bào)表，無錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。
3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對因私購結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控；按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。
4.外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認(rèn)真完整進(jìn)行詳細(xì)記載；核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專用章嚴(yán)格實(shí)行雙人分管，核準(zhǔn)件與ic卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險(xiǎn)柜管理，并按期對庫存情況進(jìn)行盤點(diǎn)，無丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴(yán)格按規(guī)定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級審核，認(rèn)真上機(jī)操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。
5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全，操作規(guī)范。
6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進(jìn)行監(jiān)測、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。7.外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度，并按旬、月報(bào)送報(bào)表，能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，沒有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生；統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂，并妥善保管。
8.現(xiàn)場檢查。程序合法，實(shí)體處理得當(dāng)，檔案資料完整規(guī)范。
9.非現(xiàn)場監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測可疑數(shù)據(jù)，定期上報(bào)非現(xiàn)場檢查報(bào)告。
(二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實(shí)情況1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施，形成了分管局長主管抓，部門領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓，崗位人員具體負(fù)責(zé)，一級抓一級，層層落實(shí)。
2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：
一是完善了包括部門職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責(zé)和崗位職責(zé)分工。
二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時(shí)修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等，及時(shí)對公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進(jìn)口核銷內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂，為進(jìn)口核銷改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。
(三)風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急管理措施1.重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面，我們通過案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。
2.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí)，針對易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位，制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。
3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導(dǎo)按月對崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。
4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級職責(zé)權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進(jìn)行了嚴(yán)格劃分，對權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。
5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約，對不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。7.應(yīng)急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時(shí)演練，能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過這次內(nèi)控自查，一方面，進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查為契機(jī)，提高內(nèi)控自律意識(shí)，進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責(zé)效能，使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。
銀行外匯自查報(bào)告篇八
根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細(xì)條目對本支行20xx年全年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性，外管政策的執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺(tái)帳登記和保管的完整性。
二、整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；
對于個(gè)人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定，對不符合規(guī)定的做退匯處理。對于個(gè)人購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個(gè)人購匯系統(tǒng)。
對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時(shí)錄入國際收支申報(bào)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng)，錄入的數(shù)據(jù)也比較準(zhǔn)確。
三、違規(guī)情況的歸類分析〔對違規(guī)情況進(jìn)行歸類分析成因〕；
1.一筆個(gè)人外幣劃轉(zhuǎn)（金額usd20xx）非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規(guī)定。
2.部分柜員在錄入外管局個(gè)人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及dcc操作系統(tǒng)時(shí)對于交易主體屬性、款項(xiàng)來源或用途的選擇不規(guī)范，不能準(zhǔn)確反映交易性質(zhì)。
3.個(gè)人存取外幣現(xiàn)金累計(jì)超限額的情況沒有發(fā)生，但是操作不規(guī)。
范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。
4.未設(shè)立查詢和退匯登記簿，已經(jīng)補(bǔ)設(shè)。
四、未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕；
五、其他需要說明的情況；
六、現(xiàn)行個(gè)人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。由于外管政策經(jīng)常會(huì)有較大變動(dòng)，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動(dòng)，造成了對政策理解不夠及時(shí)和準(zhǔn)確。
銀行外匯自查報(bào)告篇九
外匯局寧波市分局：
根據(jù)你局現(xiàn)場核查通知的要求，現(xiàn)將我公司有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、公司基本情況。
包括但不限于：
1、公司性質(zhì)、地址、注冊資金、法人代表（和實(shí)際控制人）；
2、核查時(shí)間段內(nèi)的主營業(yè)務(wù)量和盈利情況；
3、主要貿(mào)易方式（一般貿(mào)易、來料加工、進(jìn)料加工等）、主要結(jié)算方式（貨到付款、90天信用證、托收等）、收付匯期限（30天、90天等）及特點(diǎn)。
二、現(xiàn)場核查業(yè)務(wù)情況。
包括但不限于：
第一，現(xiàn)場核查涉及業(yè)務(wù)的完成情況。（某筆業(yè)務(wù)或多筆業(yè)務(wù)、單個(gè)合同項(xiàng)下、多個(gè)合同項(xiàng)下、某時(shí)間區(qū)間內(nèi)）。
1、貨物流的已發(fā)生、未發(fā)生情況，資金流的已發(fā)生未發(fā)生情況。
2、涉及到的已向外匯局報(bào)告的各類報(bào)告的情況。
3、涉及到的銀行貿(mào)易融資情況。
4、涉及到的已經(jīng)外匯局等管理部門批件情況。
5、其他需要說明的情況。
相關(guān)情況說明中，應(yīng)盡可能列明相應(yīng)的金額、時(shí)間、具體的報(bào)關(guān)或收付單證號碼、對應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄。具體的核查準(zhǔn)備格式參見附表，各分局可結(jié)合本地區(qū)特點(diǎn)自行補(bǔ)充完善。
第二，企業(yè)對外匯局現(xiàn)場核查列明問題的解釋情況?？赡馨ǖ姆矫嬗校?/p>
3、政策理解方面的情況；
4、其他需要解釋的因素。
第三，企業(yè)對外匯局現(xiàn)場核查問題的自查結(jié)論。
第四，企業(yè)自查涉及有關(guān)文件資料作為附件。
××××××公司（蓋章）。
法人代表或授權(quán)人：（簽字）。
銀行外匯自查報(bào)告篇十
一、保險(xiǎn)代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險(xiǎn)代理資格。這樣不利于我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展。
二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險(xiǎn)銷售過程中存在誤導(dǎo)行為，在銷售過程中未擅自增加保險(xiǎn)責(zé)任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺(tái)宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。
三、財(cái)務(wù)方面，經(jīng)對保險(xiǎn)財(cái)務(wù)憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。
銀行外匯自查報(bào)告篇十一
（一）農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項(xiàng)綜合性的工作，涉及到多方面要規(guī)劃、推動(dòng)、落實(shí)。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
（二）業(yè)務(wù)宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。作為全市網(wǎng)點(diǎn)最多的金融機(jī)構(gòu)，我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進(jìn)一步加強(qiáng)進(jìn)村入戶的業(yè)務(wù)宣傳。
（三）普惠金融服務(wù)能力有待進(jìn)一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的.責(zé)任更大，我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機(jī)銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，將推出xx、xx等產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。
關(guān)于對外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進(jìn)行自查和整改情況的匯報(bào)省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下：
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報(bào)20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，針對存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會(huì)議，要求認(rèn)真對待檢查意見，研究整改方案，落實(shí)整改責(zé)任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。針對20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責(zé)”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責(zé)任制，并將其充實(shí)到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善，同時(shí)附加了目錄。
二、對20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào)20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實(shí)地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對；對已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審；對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。
銀行外匯自查報(bào)告篇十二
20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。
1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。
2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。
3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，對授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理基本到位。
5、對客戶美元掛牌匯價(jià)符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定，對議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算價(jià)不存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。
6、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確和完整。包括：是否按照規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等；是否存在報(bào)表漏報(bào)情況，如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報(bào)送遠(yuǎn)期（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時(shí)、準(zhǔn)確等。
銀行外匯自查報(bào)告篇十三
xxx外匯管理局：
根據(jù)?國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)?銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）?的通知?（匯綜發(fā)?20xx?71號）文件的精神，我支行認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時(shí)完成了各項(xiàng)考核任務(wù)，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
銀行外匯自查報(bào)告篇十四
20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報(bào)業(yè)務(wù)3筆，其中個(gè)人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個(gè)人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共23459xx.29美元，總計(jì)3062489.29美元。
1、國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)要素準(zhǔn)確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個(gè)人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息。
2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全，具體包括：組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)傳輸基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息。
4、國際收支申報(bào)信息能夠做到完整齊全，未錯(cuò)誤刪除申報(bào)單、按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送外管局、按規(guī)定備份。
銀行外匯自查報(bào)告篇十五
20xx年下半年共發(fā)生個(gè)人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。
1、獲批合規(guī)開辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。
2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn)，與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)平臺(tái)合作開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。
3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。
4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運(yùn)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。
5、采取有效措施保證工作人員對個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握；能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理。
銀行外匯自查報(bào)告篇十六
一)業(yè)務(wù)辦理情況1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認(rèn)真完整做好登記；對核銷單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷單及時(shí)作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表，不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。2.進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳，確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效；能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類進(jìn)口付匯核銷報(bào)表，無錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。
3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對因私購結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控；按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。
4.外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認(rèn)真完整進(jìn)行詳細(xì)記載；核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專用章嚴(yán)格實(shí)行雙人分管，核準(zhǔn)件與ic卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險(xiǎn)柜管理，并按期對庫存情況進(jìn)行盤點(diǎn)，無丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴(yán)格按規(guī)定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級審核，認(rèn)真上機(jī)操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。
5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全，操作規(guī)范。
6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進(jìn)行監(jiān)測、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。7.外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度，并按旬、月報(bào)送報(bào)表，能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，沒有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生；統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂，并妥善保管。
8.現(xiàn)場檢查。程序合法，實(shí)體處理得當(dāng)，檔案資料完整規(guī)范。
9.非現(xiàn)場監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測可疑數(shù)據(jù)，定期上報(bào)非現(xiàn)場檢查報(bào)告。
(二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實(shí)情況1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施，形成了分管局長主管抓，部門領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓，崗位人員具體負(fù)責(zé)，一級抓一級，層層落實(shí)。
2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：
一是完善了包括部門職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責(zé)和崗位職責(zé)分工。
二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時(shí)修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等，及時(shí)對公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進(jìn)口核銷內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂，為進(jìn)口核銷改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。
(三)風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急管理措施1.重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面，我們通過案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。
2.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí)，針對易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位，制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。
3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導(dǎo)按月對崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。
4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級職責(zé)權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進(jìn)行了嚴(yán)格劃分，對權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。
5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約，對不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。7.應(yīng)急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時(shí)演練，能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過這次內(nèi)控自查，一方面，進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查為契機(jī)，提高內(nèi)控自律意識(shí)，進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責(zé)效能，使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。
銀行外匯自查報(bào)告篇十七
從本次考核結(jié)果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
貿(mào)易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)辦理收支申報(bào)的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報(bào)后，核對企業(yè)申報(bào)的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細(xì)則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)赝鈪R局。
（三）內(nèi)控制度方面：我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
三、存在的問題及整改方案：
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無存在什么問題。
四、根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局要求，我支行積極落實(shí)“外匯價(jià)值平臺(tái)建設(shè)”工作的建設(shè)，重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開辦時(shí)間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。
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