通過總結(jié)，我們可以發(fā)現(xiàn)自己的不足之處并加以改進(jìn)。寫總結(jié)要注重邏輯性，先后關(guān)系要合理，層次分明。通過閱讀這些總結(jié)實例，我們可以了解到總結(jié)的基本結(jié)構(gòu)和常用表達(dá)方式。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇一
初以來，在支行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確帶領(lǐng)和上級行專業(yè)部門的認(rèn)真指導(dǎo)下，我部堅持以市場為導(dǎo)向，以經(jīng)濟(jì)效益為中心，以組織資金，拓展市場，調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標(biāo)，踏踏實實，攻克難關(guān)，較圓滿地完成了本年度的各項工作，現(xiàn)將具體情況形成總結(jié)如下：
（一）存款工作。
1、單位存款方面：20xx年，支行的單位存款增勢迅猛，截止12月31日，單位存款余額達(dá)萬元較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成年度計劃的%，單位存款旬均增長萬元，完成年度計劃的%。其中，新增單位存款主要是xx市財政局社保資金戶的億元增量和xx理工大學(xué)的億元存款。在這項工作中，支行堅持穩(wěn)定老客戶，努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作：
第一，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任。年初，支行多次召開單位存款工作會議，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟，將各項指標(biāo)分解落實到基層，并按季指定了相應(yīng)的考評方案和獎懲措施，增強(qiáng)了基層單位的責(zé)任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。
第二，更新觀念，強(qiáng)化管理。一是從轉(zhuǎn)變觀念入手，多次組織對員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準(zhǔn)市場，主動出擊，全員創(chuàng)利”的經(jīng)營理念，變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以“管理出效益”為原則，強(qiáng)化對內(nèi)管理，狠抓服務(wù)質(zhì)量。我行成立了“營銷存款工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，由一把手親自掛帥，并堅持執(zhí)行《大額存款轉(zhuǎn)移報告制度》，同時，采取各種措施改善工作環(huán)境，提高員工服務(wù)質(zhì)量。
第三，抓住契機(jī)，努力增存。4月份，總行批準(zhǔn)了我行向理工大學(xué)發(fā)放3億元貸款項目。此筆貸款，按理工大學(xué)的原意應(yīng)按工程進(jìn)度，分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法，經(jīng)與理工大學(xué)多次協(xié)商，在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下，于4月30日向理工大學(xué)全額發(fā)放了3億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學(xué)費(fèi)的資金帳戶也轉(zhuǎn)到我行，對我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用。
2、儲蓄存款工作：至20xx年末，支行儲蓄存款余額達(dá)萬元，較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成年度計劃的%；儲蓄存款旬均增長萬元，完成年度計劃的%；其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元，較年初凈增加萬元，完成年度計劃的%；教育儲蓄余額萬，較年初凈增萬元，完成年度計劃的%。
在第一季度的“迎新春”活動中，支行立足于搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達(dá)萬元，獲得外幣儲蓄先進(jìn)單位稱號，支行營業(yè)部人民幣儲蓄較年初凈增萬元，獲得儲蓄先進(jìn)集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進(jìn)個人稱號。
（二）中間業(yè)務(wù)。
截止12月末，支行中間業(yè)務(wù)收入成績喜人，實現(xiàn)萬元，較上年同期增加萬元，完成年度計劃的%。其中，代理壽險工作成績突出，全年共計實現(xiàn)保險代理業(yè)務(wù)保費(fèi)收入萬元，較上年同期增加余萬元，為支行創(chuàng)效萬余元，此外，銀行卡中間業(yè)務(wù)收入也達(dá)到了較高水平（此項工作將在銀行卡工作中詳細(xì)說明）。從以上數(shù)字可以看出，我行的中間業(yè)務(wù)收入增勢迅猛，代理壽險業(yè)務(wù)功不可沒。我們的主要做法是：
1、安排專人負(fù)責(zé)與各保險公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)，加強(qiáng)與保險公司合作；同時，派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”，以客戶身份，進(jìn)行實地了解，學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗。
2、提高全員對代理保險業(yè)務(wù)的認(rèn)識，增強(qiáng)其工作的積極性，主動性。年初，我行將代理保險業(yè)務(wù)的計劃進(jìn)行層層分解，落實給各分理處和每名員工，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指標(biāo)”。我行注意加大對內(nèi)宣傳力度，使員工意識到代理保險業(yè)務(wù)是一項惠己利行的新興業(yè)務(wù)，激發(fā)起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面，通過各服務(wù)網(wǎng)點張貼宣傳海報，發(fā)宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險業(yè)務(wù)益處，增加其知名度，讓更多的人認(rèn)識和了解保險。
3、采取行之有效的措施，加大崗位培訓(xùn)力度，提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險業(yè)務(wù)工作，我行克服人手少，任務(wù)重的困難，與各家保險公司大力合作，積極組織人員利用統(tǒng)一休息時間和串休時間，分期分批組織員工進(jìn)行保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)，講解保險知識，傳授營銷技巧。
4、建立代理保險業(yè)務(wù)的日報告制。我們指定了操作性很強(qiáng)的檢查考核方案，實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度，建立了保險業(yè)務(wù)銷售臺帳，時時掌握銷售信息。
（三）銀行卡工作。
截止12月31日，支行銀行卡業(yè)務(wù)收入表現(xiàn)不俗，共計實現(xiàn)了萬元，完成年度計劃%；存款余額萬元；銀行卡發(fā)卡量余額張，較年初凈增張；銀行卡消費(fèi)額累計消費(fèi)萬元，完成年度計劃的%。自20xx年2月16日起，農(nóng)行開始實行新的金融服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，許多客戶并沒有因為收取手續(xù)費(fèi)而不在我行辦理業(yè)務(wù)，這主要是因為雖然相應(yīng)的收取了手續(xù)費(fèi)，但我行的員工服務(wù)熱情，以真誠贏得了廣大客戶。以青年路分理處為例，該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入激增就是因為該行員工不怕困難，積極爭取周邊的個體工商戶到我行辦理銀行卡異地匯款業(yè)務(wù)（這些個體工商戶存款的券別多為10元以下面值），從而使得該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入大幅度提高。
雖然支行銀行卡收入完成的較好，但是，其他指標(biāo)年度計劃的完成不容樂觀。針對支行銀行卡各項指標(biāo)發(fā)展較不均衡的經(jīng)營狀況，今年5月份，支行制定并實施了《xx支行20xx年銀行卡和電子銀行經(jīng)營考核評比辦法》和《xx支行20xx年度金穗卡“1+n”活動實施方案》，目前看，這兩個考核辦法均已取得成效，充分調(diào)動了全體員工的銀行卡工作積極性，“愛我金穗，用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨，僅僅6月份一個月的時間，員工持卡消費(fèi)高達(dá)50余萬元，同時，經(jīng)支行多方公關(guān)營銷，與xx理工大學(xué)等大專院校達(dá)成協(xié)議，為新生辦理借記卡余張，為支行的銀行卡工作帶來質(zhì)的飛躍，全面帶動銀行卡發(fā)卡量、銀行卡存款和銀行卡業(yè)務(wù)收入的均衡、快速發(fā)展。
（四）貸款工作。
截止12月31日，我行客戶部各項貸款余額合計為萬元；不良貸款按四級分類年初余額為萬元，不良貸款按五級分類年初余額為萬元；截止12月末，不良貸款按四級分類余額為萬元。不良貸款按五級分類余額為萬元。培植優(yōu)良客戶4戶，共新投放信貸資金35800萬元，有力地支持了區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；在不良貸款清收上，我們發(fā)揚(yáng)有條件上，沒有條件創(chuàng)造條件上的精神，調(diào)整思路，轉(zhuǎn)換觀念，因地制宜，因企施策，共清收不良貸款萬元，盤活萬元。總結(jié)全年，主要做了以下幾方面的工作：
1、合理調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，積極培植黃金客戶，切實提高信貸資產(chǎn)盈利水平。
科學(xué)合理的信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對于改善資產(chǎn)質(zhì)量，控制信貸風(fēng)險，實現(xiàn)良好的綜合效益具有重要的作用。工作中，我們認(rèn)真執(zhí)行省行提出的以利潤為目標(biāo)，以市場為導(dǎo)向，大力調(diào)整信貸資產(chǎn)的方針，在對客戶信用測評的基礎(chǔ)上，對于限制類和淘汰類客戶堅決不予貸款支持，制定嚴(yán)密的壓縮計劃，積極倡導(dǎo)“一保、二爭、三擴(kuò)、四退”的經(jīng)營策略，完善劣質(zhì)客戶退出機(jī)制。在確定新增貸款投向上，我們堅持風(fēng)險控制和綜合效益相結(jié)合的原則，力求將有限的資金用在“刀刃”上，徹底杜絕點貸、指貸、人情貸、關(guān)系貸款，千方百計控制信貸投放切入點，深入挖掘潛在客戶資源，積極主動地加大優(yōu)質(zhì)客戶的開發(fā)力度，重點培植規(guī)模較大的黃金客戶和經(jīng)營前景較好的優(yōu)勢企業(yè)，切實優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)。xx理工大學(xué)欲進(jìn)行南校區(qū)項目建設(shè)，急需銀行的信貸扶植，這無疑是我行合理調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，積極培植黃金客戶，切實提高信貸資產(chǎn)盈利水平的絕好項目。經(jīng)過周密準(zhǔn)備，統(tǒng)籌規(guī)劃，客戶部門在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，把營銷的觸角伸向了xx理工大學(xué)。xx理工大學(xué)項目的巨大效益引來了共行、建行、交行等多家實力雄厚的競爭者，均欲將其收入自家囊中。面對這種局面，我行領(lǐng)導(dǎo)在上級行的大力支持下，積極開展市場營銷。一次不行，就去兩次，在對學(xué)校營銷的同時，又巧妙地對該校的主管部門開展更高層次的營銷。百折不撓的精神終于感動了校領(lǐng)導(dǎo)，他說：“我真服了你們這股韌勁了，領(lǐng)導(dǎo)我見得多了，可像你們這么敬業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)我還是頭一次見，行了，我們就與你們建立信貸關(guān)系了”。為了使該校項目的信貸資金早投放，早見效，為了使該校項目的信貸資金早投放，早見效，在上級行的幫助下，我行又向總行申請了“特事特辦”，行領(lǐng)導(dǎo)多次前往總行，匯報項目情況，尋求政策支持。經(jīng)過不懈努力，終于成功地將xx理工大學(xué)發(fā)展成為我行的優(yōu)良客戶，銀企雙贏，互惠互利的格局已經(jīng)形成。此外，我行又向xx市路燈處、xx洗浴有限責(zé)任公司等企業(yè)發(fā)放貸款5800萬元。
2、根據(jù)上級行部署，實施不良資產(chǎn)分帳經(jīng)營。
年初伊始，按照上級行的部署，我行客戶部門積極實行不良貸款的分帳經(jīng)營。加班加點，保質(zhì)保量地完成了這一具有戰(zhàn)略意義的工作。共計對28263萬元不良貸款實現(xiàn)了分帳經(jīng)營，此舉對于我行減輕經(jīng)營壓力，優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量，改善資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，起到了至關(guān)重要的推動作用。
3、改進(jìn)工作方法，細(xì)化工作措施積極做好收息工作。
我行客戶部門的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，改進(jìn)工作方法，細(xì)化工作措施，積極深入企業(yè)，將利息及早落實。此外，前臺會計人員協(xié)助看好貸款企業(yè)帳戶，做到貸款利息一分不流失。由于領(lǐng)導(dǎo)有方，措施得力，收息工作取得了較好的成績。全年共實現(xiàn)利息收入萬元。
4、上半年，在優(yōu)化增量的基礎(chǔ)上，我們加大了對存量不良貸款的清收整治力度。結(jié)合各項指標(biāo)和工作實際，經(jīng)過精密測算，將指標(biāo)橫向分解落實到人，縱向分解落實到企業(yè)，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指標(biāo)”。在不良貸款清收工作中，我們精心部署，周密安排，取得了清貸收息攻堅戰(zhàn)的階段性勝利。
5、扎扎實實做好貸后管理工作。20xx年，xx銀行總行從戰(zhàn)略的高度將貸后管理工作作為本年度的“四大工程”之一作為全年信貸工作的重中之重。為了將信貸客戶的貸后工作做實做細(xì)，我行客戶部門在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，努力學(xué)習(xí)貸后管理的相關(guān)知識和業(yè)務(wù)，在實踐中不斷鉆研和探索，扎扎實實地做好貸后管理工作。xx理工大學(xué)是我行的大客戶，貸后管理工作尤其重要。貸款發(fā)放后，我行認(rèn)真執(zhí)行上級行的貸款管理制度，對企業(yè)用款和項目進(jìn)展情況進(jìn)行適時監(jiān)測。先后多次深入學(xué)校教學(xué)和建筑施工場所，進(jìn)行實地檢查，并按照貸后管理的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)了該貸款貸后管理人員隊伍的調(diào)整力度，將業(yè)務(wù)精良，責(zé)任心強(qiáng)，素質(zhì)高的人員充實到其中來，建立了客戶經(jīng)理組，設(shè)立了風(fēng)險經(jīng)理?？蛻艚?jīng)理組人員為，組長：孫國啟，副組長：x0，組員：x1、x2、x3，確定了經(jīng)營行行長為貸后管理主責(zé)任人；風(fēng)險經(jīng)理為x4、x5。作為重點客戶，省市行均配備了客戶經(jīng)理組，貸后管理過程中，我行客戶部門嚴(yán)格履行客戶部門的貸后管理主要職責(zé)，對資金用途、限制性條款的落實、項目的建設(shè)及其他相關(guān)情況進(jìn)行認(rèn)真的審核和處理。按照客戶經(jīng)理組制定的貸后管理方案努力做好貸后的維護(hù)工作。
回首20xx年的工作，我們雖然基本完成了年初既定的工作劃，取得了一定的成績，但個別方面存在的差距和不足也是不容忽視的，我們將總結(jié)經(jīng)驗，彌補(bǔ)不足，鼓足干勁，開拓創(chuàng)新。因此，明年的工作重點我們將放在繼續(xù)控制成本，擴(kuò)大市場營銷力度，大力拓展市場營銷份額，強(qiáng)化服務(wù)，完善信貸管理。
1、加強(qiáng)成本控制。
目前，從我行的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況的量化分析中，我們可以看出存款余額的增加比例和利潤的增加比例并不是完全一致的，銀行卡的發(fā)卡量和銀行卡余額也是不成正比的。分析其原因，主要是收入增加的同時，我們對成本的控制仍然不夠。例如，銀行卡的發(fā)卡量方面，在以前年度，有些分理處單純追求發(fā)卡的數(shù)量而不顧質(zhì)量和效益，開出了許多空卡和長期不動卡，這種處于休眠狀態(tài)的卡不產(chǎn)生利潤卻增加了成本，因此我部將在明年嚴(yán)格控制成本，以保證實現(xiàn)利潤的最大化。
2、加大市場營銷力度。
市場營銷是現(xiàn)代商業(yè)銀行工作中永恒的主題，有鑒于此，20xx年，我部將積極公關(guān)，加大宣傳力度，爭取把營銷工作做實做細(xì)、做大做強(qiáng)。同時，還將繼續(xù)推行“1+n”銀行卡持卡消費(fèi)活動，這里的“1”指員工持卡消費(fèi)，“n”指員工發(fā)展和動員的持卡人（非農(nóng)行員工）持卡消費(fèi)，即以員工的持卡消費(fèi)帶動周圍消費(fèi)群體的消費(fèi)，以期擴(kuò)大我行銀行卡的影響力，增加中間業(yè)務(wù)收入和銀行卡存款。另外我部也將繼續(xù)督促和指導(dǎo)各分理處和儲蓄所加大對存款的營銷力度，努力拓展壽險代理業(yè)務(wù)市場，開發(fā)新的目標(biāo)客戶，為支行創(chuàng)造更大效益。
3、強(qiáng)化服務(wù)。
在日趨激烈的市場競爭中，服務(wù)的優(yōu)劣對企業(yè)的效益有直接的影響，例如“海爾”的服務(wù)，在質(zhì)量相當(dāng)?shù)那闆r下贏得了更多的客戶。在目前已有的軟和硬件條件下，我行強(qiáng)化服務(wù)是增加效益的一個有效途徑。20xx年，我部要積極把提升服務(wù)質(zhì)量，改進(jìn)服務(wù)方式作為日常工作的重要環(huán)節(jié)常抓不懈。對在定期不定期的監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時糾正，嚴(yán)肅處理。在員工中間開展“假如我是一名客戶”的大討論，進(jìn)行換位思考，使之想客戶之所想，急客戶之所急，設(shè)身處地地為客戶排憂解難。
4、完善信貸管理。
20xx年的工作讓我們清醒地意識到成績的背后還隱藏著這樣那樣的差距和不足?；诖耍髂晡覀儗⒃诳偨Y(jié)經(jīng)驗，分析不足，鞏固已有成績的基礎(chǔ)上，堅定信心，再鼓干勁，著重做好如下工作：
（1）、進(jìn)一步調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化信貸風(fēng)險管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
要做好這項工作，必須做到“三加”，即信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整要加速；不良貸款清收要加力；風(fēng)險管理要加強(qiáng)。結(jié)構(gòu)調(diào)整要“加速”是指按省行黨委確立的“抓兩頭和一保、二爭、三擴(kuò)、四退”的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，大力壓縮劣質(zhì)客戶的貸款占用，努力提高優(yōu)良客戶貸款占比，積極擴(kuò)展、培植和鞏固優(yōu)良客戶群體。要以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)，更新經(jīng)營理念，積極搶占消費(fèi)貸款市場份額，加快消費(fèi)貸款的發(fā)放，改善信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)；清收盤活要“加力”是指要進(jìn)一步集中精神，集中時間，集中人力，加大力度，最大限度地盤活不良貸款，以緩解資金緊張狀況，從而騰出有限信貸資金，支持產(chǎn)品有市場，經(jīng)營見效益的客戶，提高資金使用效益；風(fēng)險管理要“加強(qiáng)”是指要向管理要質(zhì)量、要效益，選準(zhǔn)新增貸款投降，加強(qiáng)貸后管理，切實優(yōu)化增量，努力防范和化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)營運(yùn)管理水平。
（2）、在優(yōu)化增量的基礎(chǔ)上，避免前清后增的基礎(chǔ)上，我們要繼續(xù)加大對存量不良貸款的清收整治和利息的回收工作力度。要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)落實責(zé)任，明確階段性目標(biāo)，堅持抓早和常抓不懈。要結(jié)合各項指標(biāo)和工作實際，進(jìn)行精密測算，將指標(biāo)橫向分解落實到人，縱向分解落實到企業(yè)，清收目標(biāo)分解到信貸員之后，要簽定《不良貸款清收責(zé)任書》，明確具體目標(biāo)，然后與個人的工資和獎金掛鉤。按月考核，按季兌現(xiàn)。要按照責(zé)任和時間的要求，把收息工作落到實處，作到該收必收，應(yīng)收盡收。要采用目標(biāo)清收、責(zé)任清收、領(lǐng)導(dǎo)包大戶清收、依法清收、感情投入法進(jìn)行清收，因企施策，一企多策，多策并舉，爭取早見成效，早出效益。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇二
昨日，我們參加了由省公司組織的vip客戶經(jīng)理技能提升的培訓(xùn)，此次培訓(xùn)由來自深圳的羅老師主講。復(fù)旦mba畢業(yè)的羅老師，有著豐富的通訊技術(shù)授課經(jīng)驗，分別給各個地區(qū)的移動、聯(lián)通和銀行金融類多家單位講解培訓(xùn)。
課程內(nèi)容從20xx年底我們開始做移動電話展開，當(dāng)時花了1100億從聯(lián)通公司手中購入cdma，以及4000萬用戶。但其中真正有效的用戶只有2600多萬。到20xx年8月底，天翼用戶達(dá)到7993萬，距20xx年底1億目標(biāo)還有一定差距。這首先給vip客戶經(jīng)理很好的警示，在接下來的四季度我們有艱巨的任務(wù)和目標(biāo)需要完成。
在日常與客戶交流，提升客戶對我們的信任時，需要注意的細(xì)節(jié)以及技巧。首先，讓我們了解運(yùn)營商vip客戶經(jīng)理的三階段及發(fā)展過程，包括四大轉(zhuǎn)變其次，是分析vip客戶經(jīng)理在日常工作中存在的誤區(qū)，以及根據(jù)這些誤區(qū)提出的服營一體話的“三明治法則”，即服務(wù)—營銷—服務(wù)再次，根據(jù)客戶的心理，引出客戶滿意服務(wù)理念，全面分析了正確理解“客戶永遠(yuǎn)是對的”這句話另外，提出銷售的“黃金三律”，對如何進(jìn)行有效提問作出了具體的分析，并對客戶異議分類提出了四個注意點最后，提出了常見交易五種促成法，即問題排除法、選擇法、例證法、假設(shè)成交法及最后機(jī)會成本法，并舉例說明。
羅老師的授課方式，讓我覺得一天的培訓(xùn)既充實又愉快。根據(jù)羅老師的講授，我覺得以下幾點需要在以后的工作中注意，以提高工作效率，促進(jìn)與客戶更好的溝通。第一，將回訪時間精確化，這樣減少了客戶繁忙中的打擾，減少客戶的抱怨情緒第二，在電話營銷時寫腳本，有利于事半功倍第三，適當(dāng)?shù)腵讓客戶幫些力所能及的小忙，滿足用戶的社會需求，并記住用戶的服務(wù)軌跡，有利于拉進(jìn)與客戶的距離，讓客戶產(chǎn)生好感第三，在上門服務(wù)時攜帶“重要客戶意見收集表”，不但有利于改善我們的工作，而且能在用戶激動、憤怒時緩和用戶的情緒。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇三
x年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。x年x月至x月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于x年xx月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。
剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題。
個人職業(yè)發(fā)展的愿景。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在x年能爭取到的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇四
管理的目的——提高工作效率，意味著降低成本，獲得最大收益。
一、什么是客戶管理。
客戶管理是指經(jīng)營者收集和分析客戶信息，把握客戶需求特征和行為偏好，積累和共享客戶知識，有針對性地為客戶提供產(chǎn)品或服務(wù)，發(fā)展和管理與客戶之間的關(guān)系。
從概念上看出，客戶管理不是某一點的工作，而是一項系統(tǒng)的工作，從收集信息到研究客戶再到提供服務(wù)直至發(fā)展和客戶之間的關(guān)系，這是一個完整的過程。
客戶管理的關(guān)鍵是——發(fā)展與客戶之間關(guān)系。
二、客戶管理的目的答：（1）促進(jìn)營銷，提升老客戶價值，爭取更多的新客戶；
老客戶介紹新客戶，增加成交。
（2）對客戶信息進(jìn)行有效的管理，構(gòu)建和維護(hù)有價值的客戶關(guān)系，提高企業(yè)的運(yùn)作效率；建立客戶檔案，長期維護(hù)和利用。在經(jīng)歷一段銷售后，案場會要求大家進(jìn)行老客戶挖掘。
（3）不斷地分析和統(tǒng)計客戶需求、消費(fèi)行為、經(jīng)濟(jì)狀況，為決策提供依據(jù)；
銷售一線要向策劃部門反饋客戶信息，以更好地為決策部門提供最準(zhǔn)確的市場信息。
（4）實現(xiàn)客戶價值最大化和企業(yè)收益最大化之間的平衡。
客戶價值最大化和企業(yè)價值最大化是一對矛盾體，通過對客戶的分類有效管理，讓這一對矛盾趨于平衡。
三、如何做客戶管理，需要工具。
我們先介紹一下日常銷售工作的有關(guān)客戶管理的基礎(chǔ)性工具——客戶管理系統(tǒng)。
（1）電話接聽登記表；
（2）客戶來訪登記表；
（3）客戶訪談記錄；
（4）成交客戶檔案表；
（5）客戶資料登記表；
（6）銷售日清表、周報表、月報表；
（7）應(yīng)收賬款、應(yīng)收未收賬款、應(yīng)收已收賬款控制表。
通過客戶管理系統(tǒng)，我們可以很方便地收集和記錄客戶信息，以便更好地分析數(shù)據(jù)、為決策提供依據(jù)和更好地為客戶服務(wù)。我們所做的基礎(chǔ)客戶管理工作就可以通過這些表格來實現(xiàn)。
一般來說，這個基礎(chǔ)的工作分為兩塊，一塊為售樓處做的項目客戶管理，一塊為置業(yè)顧問做的個人客戶管理。
四、我們說，客戶管理的關(guān)鍵是要發(fā)展與客戶之間的關(guān)系，那么怎么發(fā)展呢？是不是每種客戶、每個客戶都要發(fā)展呢？對客戶進(jìn)行分類。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇五
時光飛射，光陰似箭，今天已經(jīng)步入了20xx年的第三季度，為了使本部門的工作更好的開展，也為了使部門的管理得到提升，現(xiàn)給我們走過的第二季度做一總結(jié)。
上季度三個月(7-9)客房總收入為4790167，比年初制定的預(yù)計第三季度的總收入5341020，相差55萬。20xx年第二季度總收入為4494091元，20xx年客房收入比去年同期相比提升了6個百分點。雖然在客房收入方面沒有完成年初的既定任務(wù)，但是在部門各項工作中仍然存在可喜的成績。
1.在對客方面，加大了拜訪的力度，增加了和客人的溝通和交流。使客人對酒店存在的一些建議和意見能及時的進(jìn)行反饋和跟進(jìn)，使客人更加的信賴于我們。在加大跟進(jìn)賬單的問題方面，力度明顯大于以前，賬單相比都能及時進(jìn)行補(bǔ)簽。
2.在接待方面，順利完成了暑假期間的客房入住情況，接待各個旅游團(tuán)體都能比較完善，在重要會議方面，完成了陽春市黨代會的接待工作。
3.對于員工的素質(zhì)培訓(xùn)方面，主抓的為禮儀姿勢和信息量的培訓(xùn)。
4.對于酒店安全隱患的整改，通過巡視酒店各個區(qū)域，對于各個區(qū)域增加了安全指引和提示等來完善。
5.在月餅銷售方面，在全體員工的共同努力下部門完成了下達(dá)任務(wù)的95.6%，部門員工多數(shù)在下班后去拜訪客戶以及電話多次聯(lián)系客人，在此非常感謝在月餅銷售中部門所有的員工付出的辛苦和努力。前廳部員工在銷售100盒以上的有13人。
1、加大部門員工的培訓(xùn)工作，以對客服務(wù)方面的培訓(xùn)，多加案例和實際操作為主。并且抓好檢查的工作。使部門的員工的對客人的服務(wù)水平整體提高(其中包括員工素質(zhì)，員工禮儀，工作規(guī)范等的培訓(xùn))。
3、做好對客的溝通和拜訪工作，在第四季度陽春旅游相比較處于一個淡季，為了使客房的出租率能提高，加大單位和公司的拜訪，主要以會議團(tuán)為住，大型會議的接待來提升客房的開房率。
以上是前廳部在第三季度的一些總結(jié)和以后的工作安排，通過總結(jié)才能認(rèn)識到部門存在的不足和可以提升的方面，在以后的工作中前廳部一如既往的和各個部門一起，做好溝通和協(xié)調(diào)，加大各個部門的合作關(guān)系，使部門工作更加完善，使生意更加興旺。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇六
公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得為提高客戶經(jīng)理履崗能力，20_年8月6日，省分行公司部為全省公司業(yè)務(wù)線條客戶經(jīng)理精心組織了第三批客戶履崗能力培訓(xùn)班，我有幸參加了此次培訓(xùn)班，在三天既充實又豐富的培訓(xùn)中，無論從建行知識，還是工作熱情，我都獲得了很大的收益，因此，我感謝上級行為大家提供的學(xué)習(xí)機(jī)會。對于此次學(xué)習(xí)，我有以下心得：
第一、建設(shè)銀行的業(yè)務(wù)是很廣泛的，總、分行根據(jù)客戶需求設(shè)計出很多相關(guān)金融產(chǎn)品，但我們在日常工作中有很多產(chǎn)品都未開展起來，還局限在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)上，那么我們該反思一下，究竟是客戶不需要，還是我們知識掌握得不熟練，沒有替客戶想到等等。總之，有很多的好產(chǎn)品，我們都需要認(rèn)真學(xué)習(xí)，只有在深諳業(yè)務(wù)知識的同時，才能更好地開展客戶營銷工作，這就是維護(hù)好客戶的紐帶。就好象一棟建筑物，基礎(chǔ)打得好，那么上層建筑就會越堅固，也越容易拔高，客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)知識好比建筑物的基礎(chǔ)，底層基礎(chǔ)越好、業(yè)務(wù)能力越完善，那么工作開展的“加速度”就會越快。
第二、要做好風(fēng)險防范就需要學(xué)習(xí)各項知識，此次培訓(xùn)我們學(xué)習(xí)和觀看了很多案例，這些案例教育了我們要按章辦事，其實建總、分行對很多業(yè)務(wù)制定了相關(guān)政策和規(guī)章制度，仔細(xì)閱讀后就會發(fā)現(xiàn)總、分行對一些風(fēng)險點早已做了規(guī)避控制，但由于不去學(xué)習(xí)這些條文，所以造成了風(fēng)險產(chǎn)生。由此可知，我們工作之余還是應(yīng)該抽大量時間來關(guān)注上級行的發(fā)文，不斷積累知識，隨時掌握當(dāng)前的政策，從源頭上就規(guī)避好風(fēng)險。
第三、經(jīng)濟(jì)是一個國家的重要基礎(chǔ)，金融作為經(jīng)濟(jì)的中心，我們金融工作者更需要把視野打開，關(guān)注國家大政方針政策、經(jīng)濟(jì)形勢及國際金融領(lǐng)域各種信息，如果單單只把注意力放在每天瑣碎的事務(wù)中，或只是替客戶送單，那只能是閉門造車，所做出來的工作將遠(yuǎn)遠(yuǎn)脫離實際發(fā)展需求，甚至是背離發(fā)展方向。另外，了解宏觀經(jīng)濟(jì)知識也有利于提高客戶經(jīng)理素質(zhì)，給客戶經(jīng)理提供更多與客戶交流的平臺。
第四、三天的學(xué)習(xí)時間是很短暫的，對于一個客戶經(jīng)理來說，要實現(xiàn)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，達(dá)到質(zhì)的飛躍光依靠單位組織培訓(xùn)是不夠的，更重要的是自己形成一個學(xué)習(xí)意識，理解不斷學(xué)習(xí)的重要意義，這不僅是要做一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理所需要的意識，也是做人的更高要求，它適用于全社會各行各業(yè)。我們建設(shè)銀行的戰(zhàn)略愿景目標(biāo)是這樣說的：“把建設(shè)銀行建設(shè)成為為客戶提供最佳服務(wù)，為股東創(chuàng)造最大價值，為員工提供最好發(fā)展機(jī)會的國際一流商業(yè)銀行?！边@都需要以不斷的學(xué)習(xí)作為基礎(chǔ)才能實現(xiàn)，才能不被時代拋棄。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇七
由于大客戶市場競爭壓力加大，而大客戶是公司收入和利潤的主要來源，所以保存。拓展大客戶，讓客戶經(jīng)理為其提供滿意的產(chǎn)品或效勞，即深入細(xì)致分析客戶信息，推出差異化的產(chǎn)品或效勞顯得至關(guān)重要。通過此次客戶經(jīng)理模板培訓(xùn)，我在大客戶效勞方面總結(jié)了以下四方面的內(nèi)容：
的產(chǎn)品，用戶更多關(guān)注的是產(chǎn)品的品牌。質(zhì)量及效勞。用戶愿意多花10%的價錢來購置效勞好的同質(zhì)產(chǎn)品。對公司而言，高水準(zhǔn)效勞不僅能使用戶真正受益，也能為公司贏得更好的口碑。更大的市場份額和更多的經(jīng)濟(jì)效益。而高水準(zhǔn)的效勞首先需要客戶經(jīng)理自身擺正位置，建立〝關(guān)心客戶〞的意識，和客戶先成為朋友，再成為利益的雙贏者。
使客戶滿意的關(guān)鍵是理解哪些東西對他們來說是重要的，并且盡力滿足他們的期望。然而在很多時候，客戶并不知道他真正需要的是什么，或者說客戶還沒有意識到對他來說最重要的是什么。因此，“學(xué)會聽懂客戶的話”是集團(tuán)客戶營銷一項重要的要求。例如：客戶經(jīng)常會抱怨〝價格太高了〞，客他最容易感受到的價格作為一個抱怨點。事實上，大局部集團(tuán)客戶對價格的敏感度是比擬低的換句話說，如果解決方案真正能夠解決問題，帶來好處，那么客戶能夠承受一定的價格差異。
率提高等方面所能夠做出的奉獻(xiàn)，讓客戶認(rèn)識到使用我們公司產(chǎn)品能帶來的直接好處。如果根據(jù)客戶的要求很快承諾降低產(chǎn)品價格，他們反而往往會疑竇重生。更嚴(yán)重的是，客戶會認(rèn)為我們贊同了他們最初對價格的觀點。
列一張工作先后次序的表格，真正把握重要客戶集團(tuán)客戶需求千差萬別，客戶經(jīng)理工作千頭萬緒。如何從紛繁蕪雜的事情中把握有價值的大客戶也是不可無視的問題，從而保證高度的“性將比”，也不至于老覺得自己整天很忙卻沒得到什么回報。
意度的過程中，盡量防止要求客戶付出額外本錢，否那么客戶期望值會隨之升高，到達(dá)客戶滿意也就更加不容易。該過程應(yīng)是在充分考慮本錢投入的同時，盡可能通過產(chǎn)品。效勞附加價值的開掘來實現(xiàn)。客戶參與程度越高，付出的努力越多，客戶滿意度越高。所謂越難得到的便會越珍惜。因此在產(chǎn)品推介過程中如果能夠爭取客戶的參與，一方面對客戶需求的把握能夠更為清晰明確，另一方面客戶由于付出了努力，其滿意度會更高。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇八
隨著服務(wù)經(jīng)濟(jì)的來臨,消費(fèi)者對客戶服務(wù)的要求越來越高。接下來就跟本站小編一起去了解一下關(guān)于客戶專員培訓(xùn)心得吧!
由于大客戶市場競爭壓力加大，而大客戶是公司收入和利潤的主要來源，所以保留、拓展大客戶，讓客戶經(jīng)理為其提供滿意的產(chǎn)品或服務(wù)，即深入細(xì)致分析客戶信息，推出差異化的產(chǎn)品或服務(wù)顯得至關(guān)重要。通過此次客戶經(jīng)理模板培訓(xùn)，我在大客戶服務(wù)方面總結(jié)了以下四方面的內(nèi)容：
一、樹立以服務(wù)為主題的觀念。
服務(wù)是一個全方位的整體概念，技術(shù)再好，功能再多，對用戶來說都是沒有用的，客戶需要的是能夠滿足其生產(chǎn)和生活需要的解決方案。對于有一定科技含量的產(chǎn)品，用戶更多關(guān)注的是產(chǎn)品的品牌、質(zhì)量及服務(wù)。用戶愿意多花10%的價錢來購買服務(wù)好的同質(zhì)產(chǎn)品。對公司而言，高水準(zhǔn)服務(wù)不僅能使用戶真正受益，也能為公司贏得更好的口碑、更大的市場份額和更多的經(jīng)濟(jì)效益。而高水準(zhǔn)的服務(wù)首先需要客戶經(jīng)理自身擺正位置，建立“關(guān)懷客戶”的意識，和客戶先成為朋友，再成為利益的雙贏者。
二、從多個角度分析客戶行為，尋找出其真正的驅(qū)動因素。
使客戶滿意的關(guān)鍵是理解哪些東西對他們來說是重要的，并且盡力滿足他們的期望。然而在很多時候，客戶并不知道他真正需要的是什么，或者說客戶還沒有意識到對他來說最重要的是什么。因此，“學(xué)會聽懂客戶的話”是集團(tuán)客戶營銷一項重要的要求。例如：客戶經(jīng)常會抱怨“價格太高了”，客戶在乎的真的是價格嗎?其實很多情況下是在產(chǎn)品同質(zhì)的情況下，客戶沒有感受到因為價格差異給他帶來的增加價值，而客戶又很難從產(chǎn)品功能等深層次、專業(yè)的角度去分析這些問題。于是客戶就把他最容易感受到的價格作為一個抱怨點。事實上，大部分集團(tuán)客戶對價格的敏感度是比較低的。換句話說，如果解決方案真正能夠解決問題，帶來好處，那么客戶能夠承受一定的價格差異。
因此我們應(yīng)該引導(dǎo)客戶看到解決方案能夠帶來的附加價值，在業(yè)務(wù)拓展、效率提高等方面所能夠做出的貢獻(xiàn)，讓客戶認(rèn)識到使用我們公司產(chǎn)品能帶來的直接好處。如果根據(jù)客戶的要求很快承諾降低產(chǎn)品價格，他們反而往往會疑竇重生。更嚴(yán)重的是，客戶會認(rèn)為我們贊同了他們最初對價格的觀點。
三、按客戶重要程度細(xì)分，列一張工作先后次序的表格，真正把握重要客戶集團(tuán)客戶需求千差萬別，客戶經(jīng)理工作千頭萬緒。如何從紛繁蕪雜的事情中把握有價值的大客戶也是不可忽視的問題，從而保證高度的“性價比”，也不至于老覺得自己整天很忙卻沒得到什么回報。
四、客戶需求研究，超出客戶預(yù)期。
客戶滿意度是一個相對的概念，是客戶期望值與最終獲得值之間的匹配程度。要超出客戶的需求，需要仔細(xì)分析客戶期望值，因為客戶最終獲得的滿意度只需略高于期望值，就能獲得客戶的滿意?？蛻舻钠谕蹬c其付出的成本相關(guān)，付出的成本越高，期望值越高。在提高客戶滿意度的過程中，盡量避免要求客戶付出額外成本，否則客戶期望值會隨之升高，達(dá)到客戶滿意也就更加不容易。該過程應(yīng)是在充分考慮成本投入的同時，盡可能通過產(chǎn)品、服務(wù)附加價值的發(fā)掘來實現(xiàn)。客戶參與程度越高，付出的努力越多，客戶滿意度越高。所謂越難得到的便會越珍惜。因此在產(chǎn)品推介過程中如果能夠爭取客戶的參與，一方面對客戶需求的把握能夠更為清晰明確，另一方面客戶由于付出了努力，其滿意度會更高。
短暫而又充實、忙碌而又的五天封閉式培訓(xùn)很快結(jié)束了。帶著少許疲憊但快樂的心情，回到熟悉的校園，突然感到自己五天里的成長和收獲。短短五天，讓我從思想上邁出了職業(yè)人的第一步，讓我從心坎里感受到責(zé)任和團(tuán)隊。
拓展訓(xùn)練是樂趣與挑戰(zhàn)并存，既有完成背摔的刺激和驚險，跨過斷橋的喜悅和成就感;也有初次沒能穿越電網(wǎng)的挫敗感，以及未能七巧板任務(wù)的沮喪。整個過程，都是在教練的悉心引導(dǎo)和隊友們的協(xié)作和鼓勵下完成，無論任務(wù)是否順利完成，我都在心里感謝教練和隊友們的陪伴和支持。背摔讓我初次體會到了如何把成長轉(zhuǎn)化為責(zé)任，教練的話至今還縈繞在我的耳邊：“站在背摔臺上的就是我們以后工作的客戶，我們應(yīng)該怎樣完善自己的服務(wù)，才可以讓客戶放心地投入中信銀行的懷抱”;八米斷橋的挑戰(zhàn)讓我再次直接感受到了對待困難的應(yīng)有的態(tài)度：為之，則難者亦易矣;不為，則易者亦難矣;初次穿電網(wǎng)的受挫，生動的讓我們知道了“先動腦，后動手”和“預(yù)則立，不預(yù)則廢”的重要性;而七巧板任務(wù)的全線失敗，則給全組隊員提了個大醒：團(tuán)隊協(xié)作能力行動起來總比承諾的難倍，相信隊友，是合作的基礎(chǔ)。
三天講堂式的培訓(xùn)，為我們在中信開始職業(yè)生涯，從里到外做好了準(zhǔn)備。曾玉惠老師用生動活潑的案例向我們傳達(dá)了如何建立正確端正的職業(yè)化心態(tài)，整整一天時間里，曾老師給我留下了很多印象深刻的語句，其中對我感觸最深的是“做比說重要，習(xí)比學(xué)有效”和“站得高，看得遠(yuǎn)，才能飛得高”，這兩句話很簡單樸實，但對于自認(rèn)為執(zhí)行力不夠的我，第一句話可以成為以后我工作的。
座右銘。
而第二句話提醒我在日后不應(yīng)迷失于繁雜重復(fù)的工作里要不斷學(xué)習(xí)充實自己拓寬自己的眼界與時俱進(jìn)。第二天郝瀚老師有關(guān)銀行營銷的課程幫助我們初步建立起了客戶服務(wù)和營銷的概念。記得在去京城大廈支行實習(xí)報道的第一天郭副行長給我們上了一堂生動的“商業(yè)銀行學(xué)”其中她就把銀行經(jīng)營中三大重點概括為服務(wù)、風(fēng)險和營銷足見營銷在現(xiàn)代商行業(yè)務(wù)開展中的重要性而通過郝老師的課程我對郭副行長的那番話有了更深刻更全面的認(rèn)識。最后一天幽雅大方的韓潔老師從著裝、言行舉止、語言等角度教我們?nèi)绾闻囵B(yǎng)自己良好的商務(wù)禮儀從而打造自己的職業(yè)素養(yǎng)相信這些方面對于即將步入職場的新人來說都是必要和有幫助的。
周五晚上的晚會，也是此次培訓(xùn)中不得不提的重要環(huán)節(jié)之一。短短三天時間，多才多藝的隊員們，奉獻(xiàn)出了一臺精彩、溫馨的晚會。我們組的小合唱“愛因為在心中”作為晚會的開場節(jié)目，雖然簡單低調(diào)，但包含著我們每一位組員心中的感動和溫暖。其他組的節(jié)目也是精彩紛呈，另人印象深刻。尤其是最后全體成員在曹總的帶領(lǐng)下，還有人力資源的幾位工作負(fù)責(zé)但待人和善的美女們一起高唱“相親相愛一家人”，將晚會的溫情氣氛推向高潮。
總的來說，五天的培訓(xùn)生活，讓我更加全面和直接的了解了中信文化和中信人，更加認(rèn)同中信總營----我們的新家和家里的每一位新成員。感謝辛勤工作的人力資源的同事們，為我們安排這五天朝夕相處、相互了解學(xué)習(xí)的美好時光。這五天，是我在中信總營里成長邁出的第一步，很順利很開心，相信以后一定會有更成功的第二步、第三步.......
x年度我中心本著溝通從心開始的服務(wù)理念，我們的每一位服務(wù)人員都從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及慎重停機(jī)、免費(fèi)補(bǔ)卡，免費(fèi)更換stk大容量卡，幫助客戶積分兌獎等業(yè)務(wù)我們盡心盡力為客戶做到最好。
結(jié)合移動公司的各項工作指標(biāo)，本著服務(wù)以人為本的宗旨從年初的數(shù)據(jù)分割到年末的客戶滿意度，實行了針對大客戶、重要客戶的上門服務(wù)、親情化服務(wù)等差異化服務(wù)。我們要求每一位客戶經(jīng)理耐心解答客戶關(guān)于移動通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用移動電話方面的問題、提供形式多樣的信息服務(wù)?？蛻艚?jīng)理會定期與客戶聯(lián)絡(luò)，同時，客戶也可以通過電話、短信、上門等方式與客戶經(jīng)理保持聯(lián)系?？蛻暨€可以向提供服務(wù)的大客戶經(jīng)理預(yù)約時間，要求上門服務(wù)。上門服務(wù)內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)受理、設(shè)置新業(yè)務(wù)功能、進(jìn)行新業(yè)務(wù)演示、解決投訴問題、代收移動電話費(fèi)等。
另外，結(jié)合服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先的戰(zhàn)略目標(biāo)，始終堅持創(chuàng)無限通信世界做信息社會棟梁的企業(yè)使命，不斷增強(qiáng)員工的危機(jī)感、緊迫感、使命感、責(zé)任感在全面提高服務(wù)質(zhì)量外，使我們中心在公司的文明建設(shè)上都取得了長足的進(jìn)步。
二中高端客戶保有率。
在當(dāng)前激烈的市場競爭中，中高端客戶將成為我們通信行業(yè)下一步爭奪的市場目標(biāo)。在中高端客戶市場保有率戰(zhàn)爭中，只有不斷深化人性化、親情般的的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不斷提高的業(yè)務(wù)技術(shù)的水平才能，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達(dá)的任務(wù)。
三全球通客戶目標(biāo)市場占有率。
四外呼人員的管理。
外呼人員在我中心完成的指標(biāo)中占有一定的比率。電話營銷的目標(biāo)客戶群選取針對性強(qiáng)，以及服務(wù)口徑設(shè)計妥當(dāng)和全體外呼人員的共同努力，xx年外呼人員在新業(yè)務(wù)的推廣，全面推動新業(yè)務(wù)的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊伍人員在做市場調(diào)查.社會調(diào)查、服務(wù)關(guān)懷、挖掘潛力客戶時，她們的服務(wù)質(zhì)量就代表著我們公司的服務(wù)形象，所以我們培訓(xùn)外呼人員：熟練掌握公司個指標(biāo)及各項業(yè)務(wù)，規(guī)范服務(wù)用語，應(yīng)答技巧專業(yè)靈活，團(tuán)隊之間密切配合協(xié)作。使他們能在第一時間內(nèi)將信息清楚明確的傳遞給目標(biāo)客戶。
是直接連接客戶和公司的橋梁，所以對外呼人員的服務(wù)質(zhì)量直接影響到客戶。
外呼人員進(jìn)一步培育潛力型和競爭型業(yè)務(wù)，重點加強(qiáng)潛力，服務(wù)管理、服務(wù)人員管理。
五投訴處理。
為進(jìn)一步提高客戶滿意度、保持服務(wù)持續(xù)領(lǐng)先，大客戶中心在xx年里以客戶價值為尺度，從加強(qiáng)投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應(yīng)機(jī)制。
首先，優(yōu)化投訴處理流程,加強(qiáng)后臺管理人員對前臺客戶經(jīng)理投訴處理的支撐，設(shè)立投訴，建立管理層直接介入處理的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，縮短投訴處理時限。其次，嚴(yán)格控制集團(tuán)客戶。再次，重要和重復(fù)投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)派單，管理人員及時支撐，處理解決方案。最后，完善客戶跟進(jìn)服務(wù)制度，提高移動公司的服務(wù)水平，從而達(dá)到投訴滿意度100%。
六日常工作。
客戶經(jīng)理是集團(tuán)客戶和個人大客戶服務(wù)的主要提供者，也是移動公司對外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點。在xx年的日常工作中,我們著重系統(tǒng)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營銷體系，實現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化。大力推進(jìn)新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展，加快改進(jìn)服務(wù)的步伐,全面優(yōu)化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標(biāo).
x年我準(zhǔn)備在工作中協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全面創(chuàng)新服務(wù)模式，提高新業(yè)務(wù)的市場占有率。協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全面提升客戶服務(wù)，促進(jìn)服務(wù)價值最優(yōu)化。繼續(xù)大力宣貫正德厚生，臻于至善的核心價值。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇九
2015年1月，我加入了##支行的客戶經(jīng)理隊伍，成為了###支行的一員。時光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對這個全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道，進(jìn)入角色，漸入佳境?？梢哉f，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的上半年工作進(jìn)行一個簡要的總結(jié)：
一、 工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會進(jìn)行二次營銷。
發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從##銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號，貴賓客戶資料的電子版登記等等。
（二）營銷業(yè)績
在2015年上半年，###支行充實了客戶經(jīng)理隊伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?。截?月底，我行共銷售基金###萬元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品###萬元。截止3月底共銷售代理保險###萬元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國##大學(xué)進(jìn)行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動，最終新增了7筆個人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅持公私聯(lián)動的活動，成功地舉辦了走進(jìn)##公司，走進(jìn)中國##大學(xué)等一系列活動，取得了良好的效果。
二、 學(xué)習(xí)方面
（一）日常學(xué)習(xí)
在每天早上班前準(zhǔn)備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài)，學(xué)習(xí)個人部定期下發(fā)的理財指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
（二）培訓(xùn)考試
在2015年上半年，我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個人理財、風(fēng)險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業(yè)務(wù)考試。
公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
三、存在之問題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細(xì)刨；對于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會。第三，有些工作做之不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出之問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績回報招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行工作。
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2015-7-13
銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)
2015年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。在我的努力下，2015年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后, 多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
職位描述：
1．負(fù)責(zé)私人銀行部客戶產(chǎn)品的設(shè)計和開發(fā)，監(jiān)察營銷推廣項目的進(jìn)度；
2．運(yùn)用各項分析技術(shù)，洞悉客戶分層的購買行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求；
3．根據(jù)私人銀行客戶的需求，為客戶提供全方位的理財策劃和服務(wù)；
4．負(fù)責(zé)高端客戶的營銷、維護(hù)和服務(wù)工作；
5．搜集及評估客戶意見，制訂及改進(jìn)品牌服務(wù)內(nèi)容及水平；
6．負(fù)責(zé)私人銀行業(yè)務(wù)市場的推廣和客戶關(guān)系管理工作；
7．發(fā)掘客戶需要及業(yè)務(wù)機(jī)會，進(jìn)行交叉銷售，確保完成銷售指標(biāo)；
8．負(fù)責(zé)向客戶提供專業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險防范和反饋信息。
任職要求：
1．具備多年銀行工作經(jīng)驗、銷售財富管理產(chǎn)品及客戶管理經(jīng)驗；
2．熟悉內(nèi)地個人金融服務(wù)的一般運(yùn)作及產(chǎn)品，熟悉各種金融工具的投資技巧；
3．具有廣泛的社會關(guān)系和客戶資源，具備較強(qiáng)的商務(wù)談判力及客戶拓展能力；
4．熟練掌握財務(wù)、金融和相關(guān)法律知識；
5．在證券、基金、外匯、期貨、稅務(wù)、收藏等專業(yè)領(lǐng)域有一定的專長和研究；
6．具有強(qiáng)烈的責(zé)任感及客戶服務(wù)意識，富有團(tuán)隊管理及協(xié)作精神；
7．具有良好的交流溝通能力，英文程度良好；
8．具備cfp、cfa、注冊會計師等執(zhí)業(yè)資格者優(yōu)先。
入職門檻：
在客戶的心目中，理財經(jīng)理應(yīng)該是能夠為他們解決一切問題的專家，所以你不僅要精通包括信用卡、個人貸款、信托投資等多種業(yè)務(wù)品種，又要熟悉證券市場、外匯市場和黃金投資市場。因此，充分了解理財產(chǎn)品，時刻汲取金融知識并且保持對金融市場的敏銳度是成為一個合格理財經(jīng)理的重要前提。
職業(yè)晉升通道：
理財顧問—理財經(jīng)理—高級理財經(jīng)理
快速成長秘籍：
職業(yè)道德不可丟：客戶與理財經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困難之一，造成這個問題的原因在于有些理財經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，而不顧客戶的真實需求胡亂推薦理財產(chǎn)品。這不僅可能造成客戶投資損失，同是也破壞了理財經(jīng)理及其所在銀行的品牌信譽(yù)，進(jìn)一步會造成客戶流失業(yè)績下滑，是誰也不愿意看到的雙輸結(jié)果。因此理財經(jīng)理應(yīng)該持有的理念是：為客戶服務(wù)，客觀地幫助客戶分析其財務(wù)狀況，了解客戶的需求后再給予具備針對性的專業(yè)建議。
產(chǎn)品信息要抓牢：市場蘊(yùn)含的理財需求非常龐大，以往銀行的存、取、貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)范疇已經(jīng)不能滿足如今客戶的要求?，F(xiàn)在客戶都需要更為個性化的服務(wù)，要為每一個情況不同的客戶“量體裁衣”，量身定做適合他們的理財投資計劃。這就要求理財經(jīng)理對市場上的理財產(chǎn)品非常熟悉，這樣才不至于在接受業(yè)務(wù)咨詢時出洋相，而這一方面，實踐的經(jīng)驗是最重要的。
個人品牌要重視：要記得你是一個理財經(jīng)理，而不是一個銷售，不要被真金白銀的業(yè)績數(shù)字套牢，這只會讓你在這個變化多端的市場更為浮躁。除了日常工作外，為了提升個人的職業(yè)素養(yǎng)，要能夠潛心做些金融問題研究和市場分析，對金融環(huán)境的起伏總結(jié)自己的看法，切忌隨波逐流。
客戶誤區(qū)要幫助：理財經(jīng)理是專家，所以客戶才會求教于你。因此，如果客戶有些不切實際的收益構(gòu)想，理財經(jīng)理要坦白告知，不能因為害怕失去這個客戶而給他造一個美好的空想。要告訴客戶：理財不是一夜暴富，理財也會有風(fēng)險。幫助客戶進(jìn)行觀念的轉(zhuǎn)變，讓他們真正了解理財，信任理財，當(dāng)然也更信任你。
2015年銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)
2015年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。在我的努力下，2015年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后, 多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
3.這條 不用我教了吧 不要太謙虛 多表揚(yáng)自己一下
4.經(jīng)驗 不知道你這一年都做什么了 自己想想
5.問題么:業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度需要繼續(xù)加強(qiáng) 加大優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)掘力度 不痛不癢的就可以
6.這條 就寫未來工作展望吧
4回答者： 冬
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開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。彩票
2015年銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)
萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財穿越小說網(wǎng) http:// 產(chǎn)品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失 敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較穿越小說網(wǎng) http:// 為冷門的.業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
在總、省行“大個金”和“打造第一零售銀行”的指引下，在分行加快推進(jìn)個人金融業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展步伐的要求下，面對各家銀行對個金中、高端客戶的競爭。近兩年來，紅旗支行堅持以個金營銷人才隊伍建設(shè)為根本，堅持渠道、機(jī)制、產(chǎn)品與服務(wù)并進(jìn)等多種措施全面加強(qiáng)個金業(yè)務(wù)的發(fā)展，促進(jìn)我行個金業(yè)務(wù)的經(jīng)營轉(zhuǎn)型，提高我行在當(dāng)?shù)氐母偁巸?yōu)勢。通過全行員工的共同努力，目前我行的客戶結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，優(yōu)質(zhì)客戶對我行的綜合貢獻(xiàn)較快增加，個金業(yè)務(wù)的發(fā)展取得初步成果，基本情況如下：
優(yōu)質(zhì)客戶拓展方面：
截至2015年3月31日，我行100萬元以上優(yōu)質(zhì)客戶拓展迅速，已達(dá)20000戶，比年初增長了1000戶，增長率為2%；優(yōu)質(zhì)客戶總資產(chǎn)達(dá)400.08億，比年初增長了8億，增長率為10%；信用卡新增發(fā)卡量5515張，比去年同期增長 張，增長率為 ；其他如個人網(wǎng)上銀行、個人電話銀行、基金定投開戶數(shù)等都有大幅度的增長。
理財產(chǎn)品銷售方面：
截至2015年5月31日，我行本外幣理財產(chǎn)品銷售額達(dá) 億，其中：投資性基金銷售額為 億，比去年同期增長了 億，增長率為 ；保險銷售額為 萬，比去年同期增長 萬，增長率為 ；實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 萬，比去年同期增長了 萬，增長率為 。
目前我行個人金融業(yè)務(wù)拓展采取的主要措施如下：本文作者：林清泉，《xx銀行2015年個金業(yè)務(wù)發(fā)展報告》找本站版權(quán)所有，文中數(shù)據(jù)涉及銀行機(jī)密已作修改，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載此文用作商業(yè)用途.。
高度重視個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)和管理
一、完善客戶經(jīng)理的選拔，建立強(qiáng)大的個人客戶經(jīng)理隊伍
去年8月份以來，在人員緊張的情況下，通過競聘上崗等多種方式分次選拔了13名思想素質(zhì)好、知識水平高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)以及具有較強(qiáng)社會關(guān)系的員工不斷充實到客戶經(jīng)理崗位上，我行的理財經(jīng)理由原來的4個增加到17個，實現(xiàn)了所有網(wǎng)點都配置了客戶經(jīng)理，對財富管理中心和貴賓理財中心進(jìn)行了重點配置。通過選拔，選派兩名較有發(fā)展?jié)摿Φ膯T工先后參加了總省行組織的afp—cfp培訓(xùn)，為我行打造專業(yè)化、高素質(zhì)的理財經(jīng)理隊伍打下基石。
二、盡最大努力支持理財經(jīng)理工作。隊伍建立初期，電腦等硬件設(shè)備較為不足，為了能給理財經(jīng)理提供更多的產(chǎn)品營銷和客戶維護(hù)的便利，支行領(lǐng)導(dǎo)做好了網(wǎng)點主任和營業(yè)經(jīng)理的工作，把原本在現(xiàn)金辦公區(qū)的電腦暫時搬到大堂供理財經(jīng)理使用，平時注重把更多資源向他們傾斜。
三、加強(qiáng)理財經(jīng)理的日常管理。日常管理采取結(jié)果和過程并重原則，營銷過程管理，主要通過每周二的營銷例會進(jìn)行，由行長、主管副行長及全體理財經(jīng)理參加，共同探討優(yōu)質(zhì)客戶的拓展策略，解決在日常工作和營銷過程中面臨的問題。結(jié)果管理主要是通過設(shè)立紅旗個人客戶經(jīng)理業(yè)績周報表制度，根據(jù)定量計價原則每周統(tǒng)計理財經(jīng)理的總得分后進(jìn)行排名，在年底進(jìn)行總排名，排名靠前的可享受支行的旅游獎勵。
建立健全優(yōu)質(zhì)客戶信息的收集和整理工作
我行在去年8月份接到分行下發(fā)的5萬元資產(chǎn)以上優(yōu)質(zhì)客戶名單后，支行制作了統(tǒng)一的優(yōu)質(zhì)客戶信息表，行領(lǐng)導(dǎo)親自抓信息表完成情況，要求各網(wǎng)點主任帶領(lǐng)理財經(jīng)理和全體柜員加班加點盡快完成對優(yōu)質(zhì)客戶的姓名、電話號碼、身份證號碼、地址及在我行辦理業(yè)務(wù)的情況等信息進(jìn)行梳理，制作成電子表格打印并裝訂成冊，以便在市場營銷活動和調(diào)查摸底過程中進(jìn)行綜合分析，篩選不同的目標(biāo)客戶群，采取不同的營銷策略，為他們提供差異化的產(chǎn)品服務(wù)。
建立令客戶滿意的分層服務(wù)體系
我行對理財經(jīng)理維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的行為做出詳細(xì)規(guī)定，對電話營銷、定期拜訪、答謝活動等多方面提出了具體的數(shù)量要求和操作要求，努力作好客戶的貼身服務(wù)工作；客戶經(jīng)理要根據(jù)優(yōu)質(zhì)客戶的實際情況將其納入個人營銷系統(tǒng)跟蹤管理，充分利用系統(tǒng)進(jìn)行分析和評價，了解目標(biāo)客戶對我行的綜合貢獻(xiàn)度和具備的提升潛力進(jìn)而實施優(yōu)質(zhì)分層服務(wù)。我們要求理財經(jīng)理建立核心客戶群，做好建立起“一對一”的客戶維護(hù)關(guān)系，根據(jù)平常收集到的客戶檔案，了解其習(xí)慣、喜好、每逢生日和重要節(jié)日，送出一份祝福，體現(xiàn)工行近距離親情。
抓住客戶投資理財觀念的轉(zhuǎn)變，加強(qiáng)對金融產(chǎn)品的整合營銷
的理財意識，樹立正確的理財觀念。平時工作中我行要求理財經(jīng)理充分利用總行的理財金園地提供的信息平臺為客戶提供理財資訊，借助分行組織的投資理財論壇邀請目標(biāo)優(yōu)質(zhì)客戶參加。在3月 日，我行在分行個人金融業(yè)務(wù)部的支持下在紅旗地區(qū)舉辦“點金2015—財富伴你行，投資專家談”大型證券投資理財會南方基金專場，及時解決了客戶在投資過程中產(chǎn)生的問題，受到優(yōu)質(zhì)客戶的歡迎和好評，進(jìn)一步加深了銀行與客戶的感情，提高了客戶的忠誠度和對我行的滿意度。
在股市連創(chuàng)新高的情況下，大量原本對股票和基金不熟悉的、風(fēng)險意識和承受能力較低的客戶逐步加大對基金和股票的投資，該部分投資者的投資理財隱含一定的風(fēng)險。本著穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展的理念，行領(lǐng)導(dǎo)多次重申要求客戶經(jīng)理以“客戶為中心”，引導(dǎo)客戶合理投資，科學(xué)理財，要根據(jù)客戶個人風(fēng)險承受能力合理配置資產(chǎn)，并引入保險保障觀念。我行陸續(xù)與中國人壽聯(lián)合舉辦了“金豬賀歲vip客戶答謝會”，與安聯(lián)保險有限公司聯(lián)合舉辦了“投金行動”等聯(lián)誼會，邀請目標(biāo)客戶參加，為客戶更深層次了解保險理財產(chǎn)品提供了平臺，兩場答謝會共實現(xiàn)上1000萬的保險簽單。
在做好基金、保險客戶拓展的同時，持續(xù)做好了個人貸款信用卡、穩(wěn)得利、匯財通、等本外幣理財產(chǎn)品的營銷，實現(xiàn)個人資產(chǎn)、負(fù)債、理財中間業(yè)務(wù)并舉，根據(jù)客戶的層次和差異化靈活設(shè)計產(chǎn)品的組合，整合我行金融產(chǎn)品進(jìn)行銷售，各項業(yè)務(wù)發(fā)展均取得迅速發(fā)展。
推行全行營銷策略，建立交叉營銷激勵機(jī)制
我行明確要求不論是經(jīng)營網(wǎng)點還是管理部，不論是領(lǐng)導(dǎo)還是普通員工，一定要樹立大營銷觀念，提升營銷的層次和效果。對于部分個人金融資產(chǎn)100萬以上的客戶，行領(lǐng)導(dǎo)或各網(wǎng)點主任帶領(lǐng)理財經(jīng)理上門為客戶理財，延伸服務(wù)的觸角；對柜員下達(dá)了營銷推薦任務(wù)，要求柜員在熟練掌握柜面操作的同時，充分利用與客戶近距離接觸的機(jī)會，將辦理業(yè)務(wù)過程中接觸到的個人優(yōu)質(zhì)客戶的通訊方式、從事職業(yè)、家庭資產(chǎn)、個人喜好等信息盡可能的記錄在案，及時向客戶經(jīng)理推薦，在其親戚朋友和比較熟悉的客戶中尋找目標(biāo)主動營銷、每季度統(tǒng)計所有柜員的完成情況，以此作為獎勵和今后人才選拔的重要參考依據(jù)。本文作者：林清泉，《xx銀行2015年個金業(yè)務(wù)發(fā)展報告》找本站版權(quán)所有，文中數(shù)據(jù)涉及銀行機(jī)密已作修改，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載此文用作商業(yè)用途.。
按照分行的要求積極開展“大個金”定向組合營銷活動，拓展重點企業(yè)客戶的個人優(yōu)質(zhì)客戶群。我行為保證定向組合營銷的順利開展，制定了《紅旗支行定向組合營銷方案》，明確了各相關(guān)營銷人的責(zé)任和獎勵分配方案，實現(xiàn)了對公客戶經(jīng)理和個人客戶經(jīng)理的交叉營銷。
xx年就要過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：
一、xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文
我一直在中國xx銀行xx分理處工作，今年7月份跟隨分理處從xx支行轉(zhuǎn)到區(qū)分行xx部，經(jīng)歷了不同的上級主管行領(lǐng)導(dǎo);我也在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫 助、同志們的關(guān)心支持下，從最初的儲蓄柜員成長成為___銀行優(yōu)秀的個人客戶經(jīng)理。兩年來，無論作為普通的柜臺人員還是客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務(wù) 的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，無愧于自己?，F(xiàn)將我這兩年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
第四，堅持理論聯(lián)系實際，勇于探索新理論、新問題。我習(xí) 慣將平時工作中遇到的問題和一些成功的做法，記錄在個人客戶經(jīng)歷日志中，并定期整理，然后經(jīng)過思考和討論后，形成論文，先后在___銀行內(nèi)部網(wǎng)站發(fā)表 《swot分析：中國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理制》、《中國xx銀行客戶經(jīng)理制運(yùn)行及研究》、《正確認(rèn)識客戶投訴提高服務(wù)競爭力》、《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始 到金-談電子銀行營銷》等論文。另外作為支行特約通訊員，我注意觀察周圍的人和事，并將其中的一些有代表性和重要性的事情，寫成了多篇通訊報道。此外還寫 其他一些隨筆，獲得領(lǐng)導(dǎo)和同事們的廣泛好評。
第五，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是___銀行對外的形象。 個人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容 和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。分理處也實現(xiàn)零有效投訴的目標(biāo)。
此外，我積極參加支行組織的各項集體活動。如先后參加支行工會組織的氣排球比賽，跟隨支行團(tuán)支部到橫縣參加植樹活動，到朝陽廣場參加學(xué)雷鋒活動等等，為此我獲得xx年工會先進(jìn)員工稱號。
今 年7月份由于xx分理處被劃分到區(qū)分行xx部，一個同事被調(diào)走，另一個同事因早產(chǎn)而請假四個月，分理處人員就顯得特別的緊張，在新人還沒有到位的情況下， 我犧牲自己，無怨無悔的進(jìn)柜臺頂班了三個多月。以身作則，和同事們一起頂過了最艱難的時期，得到了區(qū)分行xx部領(lǐng)導(dǎo)的高度贊揚(yáng)。
兩年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，對公業(yè)務(wù)知識水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：
第 一，自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是對公業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水 平。第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲 自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
2015年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至2015年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。
在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進(jìn)步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
2011年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇十
第一段：介紹客戶培訓(xùn)的概念和重要性（200字）。
客戶培訓(xùn)是一種為客戶提供產(chǎn)品或服務(wù)使用指導(dǎo)和技能培訓(xùn)的過程。在現(xiàn)代商業(yè)社會中，客戶培訓(xùn)變得愈發(fā)重要，因為它不僅可以幫助客戶更好地理解和使用產(chǎn)品，還可以提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，增強(qiáng)客戶對公司的信任感和滿意度。通過客戶培訓(xùn)，企業(yè)可以為客戶提供有針對性的幫助，幫助他們更好地利用產(chǎn)品的功能，提高效率和效果。
在客戶培訓(xùn)中，核心要素是提供符合客戶需求的培訓(xùn)內(nèi)容和方式。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)該結(jié)合產(chǎn)品的特點和客戶的實際需求，注重實用和實際操作。培訓(xùn)方式可以通過線上或線下的形式進(jìn)行，可以是面對面的培訓(xùn)課程、網(wǎng)上教育平臺或視頻教學(xué)。無論是哪種方式，客戶都應(yīng)該得到良好的培訓(xùn)體驗，包括內(nèi)容清晰、講解生動、互動性高等。培訓(xùn)師需要有良好的專業(yè)知識和教學(xué)能力，能夠讓客戶輕松地學(xué)習(xí)和吸收知識。
第三段：客戶培訓(xùn)的益處和效果（200字）。
通過客戶培訓(xùn)，客戶可以迅速熟悉和掌握產(chǎn)品的使用技巧，減少因產(chǎn)品使用不當(dāng)而引起的問題和困惑?？蛻襞嘤?xùn)還可以提高客戶對產(chǎn)品的滿意度和忠誠度，增強(qiáng)客戶與企業(yè)之間的黏性。良好的客戶培訓(xùn)可以提高產(chǎn)品的識別度和口碑，帶來更多的銷售機(jī)會和業(yè)務(wù)增長。另外，客戶培訓(xùn)也是一個不斷改進(jìn)產(chǎn)品的機(jī)會，通過客戶的反饋和問題，企業(yè)可以及時調(diào)整產(chǎn)品的設(shè)計和功能，提供更好的用戶體驗。
第四段：客戶培訓(xùn)中的挑戰(zhàn)和應(yīng)對之策（300字）。
在客戶培訓(xùn)中，可能會遇到一些挑戰(zhàn)。首先，客戶可能對培訓(xùn)缺乏興趣或意愿，覺得培訓(xùn)浪費(fèi)時間。解決這個問題的方法是提供有吸引力和實用性的培訓(xùn)內(nèi)容，以及適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)形式和時間安排。另外，客戶的需求也可能各不相同，有些客戶可能需要更詳細(xì)的培訓(xùn)，而有些客戶則只需要簡單的指導(dǎo)。針對不同客戶的需求，可以提供多個層次的培訓(xùn)，或者提供個性化的培訓(xùn)服務(wù)。此外，培訓(xùn)師的能力和水平也是一個關(guān)鍵因素，他們需要有良好的溝通和教學(xué)技巧，能夠針對不同的客戶提供個性化的培訓(xùn)支持。
客戶培訓(xùn)不僅是幫助客戶更好地使用產(chǎn)品的手段，也是提高客戶滿意度和忠誠度的重要策略。通過客戶培訓(xùn)，企業(yè)可以積極主動地與客戶溝通和交流，了解客戶的需求和問題，從而不斷改進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)。同時，客戶培訓(xùn)也是一個提高企業(yè)形象和品牌價值的機(jī)會，通過專業(yè)和優(yōu)質(zhì)的培訓(xùn)，展示企業(yè)的實力和承諾。因此，作為一種戰(zhàn)略性的業(yè)務(wù)手段，客戶培訓(xùn)在現(xiàn)代商業(yè)中具有重要的地位和作用。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇十一
20xx年客戶服務(wù)中心根據(jù)公司年初的總體部署及工作目標(biāo)，較好的完成了本職工作，現(xiàn)從七個方面將一年來的工作做如下匯報：
1、本年度客戶服務(wù)中心人員少工作量大，為確保各項工作有序開展，對現(xiàn)有人員工作任務(wù)進(jìn)行科學(xué)分工，發(fā)揮各人員特長，有效確保了各項工作的開展。
2、客服人員直接面對形形色色的用戶，經(jīng)常會遇到一些脾氣火爆、素養(yǎng)不高用戶的言語攻擊、指指點點甚至身體上的推搡，很容易打擊工作積極性，對工作產(chǎn)生抵觸和厭倦。適時對員工進(jìn)行心理疏導(dǎo)，讓其能以平和的心態(tài)來面對工作，盡量減少員工情緒低落時對工作產(chǎn)生的不良影響。
存在不足：
男員工在日常接訪時，特別是和素養(yǎng)不高的用戶有言語或身體上的沖突時，很容易影響到其一天的工作情緒，有時會無意識的將此種情緒發(fā)泄到其他用戶身上，造成不良影響。
計劃打算：
1、繼續(xù)合理分工，有序開展各項工作。
2、加強(qiáng)員工服務(wù)意識培訓(xùn)和心理輔導(dǎo)，做到無論何種情況下，都能微笑服務(wù)、溫馨服務(wù)。
1、本年度新開發(fā)并網(wǎng)小區(qū) 個，面積合計 。
2、本年度散戶并網(wǎng) 戶，面積 ; 3、新增用汽單位4個，
存在不足：
用戶反映采暖設(shè)施安裝不夠及，交費(fèi)很長時間都不能安裝。
計劃打算：
1、繼續(xù)按照公司業(yè)務(wù)流程辦理并網(wǎng)、改造手續(xù)。
2、實時更新各類協(xié)議、合同的文本內(nèi)容，以防內(nèi)外環(huán)境發(fā)生變化時，未及時更新相關(guān)條款導(dǎo)致的糾紛和損失。
3、建立合同、協(xié)議、函等文件臺帳，主要內(nèi)容進(jìn)行摘要登記，每月5日之前予以理順，以便落實執(zhí)行情況。
本年度共完成 個居民單元、 個非住宅的充水試壓安排和落實工作。
計劃打算：
充水試壓期間，繼續(xù)與技術(shù)部、維修班組做好溝通協(xié)調(diào)工作，確保如期完成充水試壓任務(wù)。
截至目前，本年度采暖收費(fèi)居民 戶、非住宅 戶。
存在不足：
交費(fèi)人數(shù)多，排隊現(xiàn)象嚴(yán)重，高峰期每位用戶要排2小時隊左右，用戶抱怨現(xiàn)象嚴(yán)重，影響公司形象，且給大廳接待造成巨大壓力。
計劃打算：
1、交費(fèi)的用戶大多為單元供暖比例不夠需要簽協(xié)議加收協(xié)議或新開發(fā)小區(qū)第一年供暖的用戶，要制定措施將上述人員分流到銀行進(jìn)行交費(fèi)，以減輕大廳收費(fèi)和接待壓力。計劃于5月底前制定出具體實施方案。
2、完善協(xié)議供暖的協(xié)議。
截至目前，本年度采暖期共接訪 次。報修過程中存在問題的，都積極協(xié)調(diào)維修班組、技術(shù)部解決，且每天按規(guī)定進(jìn)行回訪。
計劃打算：
1、強(qiáng)化服務(wù)意識、提升服務(wù)形象。培養(yǎng)和強(qiáng)化工作人員的服務(wù)意識，對工作中典型的案例分析總結(jié)、尋找差距，進(jìn)一步提高服務(wù)的軟實力;繼續(xù)實行“首接責(zé)任制”，確保把各項工作落到實處，并在工作的節(jié)點處做好監(jiān)督;對所有工作實行回訪，并及時將回訪過程中發(fā)現(xiàn)的問題反映給責(zé)任部門，并跟蹤落實責(zé)任部門整改情況，直到用戶滿意。
2、在工作中不斷完善業(yè)務(wù)辦理流程，做到人性化服務(wù)，讓用戶感到貼心、舒心。
3、建立“百問百答”模式，將工作中經(jīng)常遇到的問題進(jìn)行匯總，規(guī)范答復(fù)內(nèi)容，做到口徑一致、答復(fù)明確，避免因工作人員答復(fù)不一致造成的不良影響。
4、實時匯總分析報修咨詢數(shù)據(jù)，以便為相關(guān)部門工作提供事實依據(jù)。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇十二
客戶服務(wù)部在上級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和重視下，在相關(guān)部門的配合和支持下，按照“安全第一、忠誠企業(yè)、進(jìn)取創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)高效”的總體要求，始終秉承“用戶至上、服務(wù)第一”的宗旨，立足“安全平穩(wěn)供氣，文明滿意服務(wù)”，突出“安全、服務(wù)、發(fā)展”三個重點，在業(yè)務(wù)受理、安裝通氣、戶內(nèi)安檢、用戶回訪各個環(huán)節(jié)狠抓員工素質(zhì)提升和崗位責(zé)任落實，注重基礎(chǔ)工作，強(qiáng)化過程管理，較好的完成了公司給客戶服務(wù)部的各項任務(wù)，為xx天然氣快速健康持續(xù)發(fā)展和樹立良好的社會形象做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)，現(xiàn)將客戶服務(wù)部20xx年完成的主要工作及20xx年工作計劃匯報如下：
完成的主要工作量：
1、新增居民用戶3699戶（其中壁掛爐用戶728戶），小區(qū)5個（其中壁掛爐小區(qū)3個），公福用戶8家（xx男孩女孩國際幼兒園、盈南幼兒園、寶湖幼兒園、寶湖加油站、xx市交警總隊、xx市交警支隊、xx故居、高新技術(shù)動漫園、xx19號樓職工餐廳、華府xx鍋爐房、xx宜居物業(yè)）。
2、戶內(nèi)安檢3862戶，安裝1774戶，通氣1925戶。
建立了較為全面的基礎(chǔ)管理制度：用戶滿意度有了很大的提高；連續(xù)安全運(yùn)行365天無事故；員工素質(zhì)全面提升。
1、完善制度，明確責(zé)任。
根據(jù)公司的管理制度，結(jié)合客服工作實際情況，制定了各崗位相關(guān)制度規(guī)范，進(jìn)一步明確了崗位職責(zé)，細(xì)化了考核辦法。
2、規(guī)范流程，提高素質(zhì)。
按照公司要求，規(guī)范工作各個流程，嚴(yán)格把好安全質(zhì)量關(guān)。
3、加大宣傳，營造氣氛。
通過用戶回訪、發(fā)放宣傳資料、設(shè)置宣傳展板和咨詢臺等形式，在居民小區(qū)和用戶進(jìn)行面對面宣傳安全知識，為廣大用戶營造一個安全、和諧、溫馨的用戶環(huán)境。
4、嚴(yán)格管理，提升服務(wù)。
在“規(guī)范、科學(xué)、嚴(yán)格、精細(xì)”為目標(biāo)的管理中，客服將繼續(xù)加強(qiáng)管理制度，及時總結(jié)工作中的不足，調(diào)整工作方案，杜絕安全隱患、事故的發(fā)生，使服務(wù)質(zhì)量進(jìn)一步的提升。
5增強(qiáng)素體、樹立形象。
通過堅持每天早班會和每月安全學(xué)習(xí)來不斷增強(qiáng)員工的公共服務(wù)意識、提高公共服務(wù)水平，樹立服務(wù)優(yōu)良，社會滿意的客服形象。
題的存在，其原因除了工程量大以外，同時還有安裝、通氣人員的數(shù)量滿足不了用氣高峰期的需求。
20xx年的主要工作將圍繞著安全運(yùn)營工作重心開展，客服將全面提高所屬員工的安全意識，經(jīng)常組織培訓(xùn)、案例分析、交流經(jīng)驗、嚴(yán)格工作標(biāo)準(zhǔn)加大居民用戶安全回訪力度，對所有居民用氣小區(qū)從安全宣傳活動、電話回訪、發(fā)放安全資料、應(yīng)急電話等幾個方面著手，確保安全平穩(wěn)運(yùn)營。
同時，伴隨著20xx年居民用戶和公福用戶的增加，服務(wù)覆蓋擴(kuò)大。客服將加強(qiáng)內(nèi)部員工服務(wù)意識，全面提升服務(wù)質(zhì)量，牢固“用戶至上、服務(wù)第一”的宗旨，樹立良好的公司形象，爭創(chuàng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)窗口。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇十三
客戶價值是公司執(zhí)行的方向，在執(zhí)行過程中要走出自我為中心，有鏡子精神，結(jié)果提前，自我退后。
客戶價值讓判斷工作結(jié)果是否有價值有了衡量標(biāo)準(zhǔn)，讓企業(yè)不戰(zhàn)而屈人之兵，讓客戶對我們忠誠，讓各部門相互配合，讓企業(yè)內(nèi)部停止?fàn)幷摗?/p>
客戶價值的三大屬性：一、經(jīng)濟(jì)屬性：所有人都共知的錢的屬性，就是掙錢。二、組織屬性：也就是所謂的服務(wù)屬性及功能價值，在裝飾行業(yè)里面服務(wù)屬性也很重要，作為裝飾公司要想長期發(fā)展，也應(yīng)該建立良好的售后服務(wù)系統(tǒng)。這樣能增加公司的信譽(yù)，有助于公司發(fā)展成為知名品牌公司。三、社會屬性：也就是所謂的心里屬性，及心里價值；在施工過程中，對待甲方要態(tài)度良好，要能了解甲方的心里需求，如果能做成甲方內(nèi)心想要的結(jié)果，那樣以后咱們結(jié)算就不會這么困難了。
客戶經(jīng)濟(jì)時代已經(jīng)到來，客戶的影響力已經(jīng)在影響我們的戰(zhàn)略，所以我們必須比客戶更了解客戶。我們必須知道我們獨(dú)特的客戶需求。客戶的需求決定了我們產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)涵，客戶愿意為之支付多少錢決定了我們產(chǎn)品的價值。
客戶價值是為目標(biāo)客戶提供能滿足其需求并達(dá)到客戶滿意和忠誠的產(chǎn)品和服務(wù)，而且這個產(chǎn)品和服務(wù)能夠代表企業(yè)個性的，包括產(chǎn)品和服務(wù)的經(jīng)濟(jì)價值，功能價值和心里價值。
產(chǎn)品+價格+服務(wù)+品牌形象+客戶價值=錢。
裝飾公司所賣的產(chǎn)品就是裝修的效果與質(zhì)量；價格就是裝修的總造價；服務(wù)裝修過程中的服務(wù)與售后服務(wù)；品牌形象就是品牌效應(yīng)，有部分人就認(rèn)為只要是品牌肯定質(zhì)量就好，也有人只追求品牌；客戶價值就是給客戶所創(chuàng)造的的經(jīng)濟(jì)價值、功能價值、心里價值的總和客戶是決定企業(yè)強(qiáng)大的唯一標(biāo)準(zhǔn)，客戶是企業(yè)賺錢的唯一源泉，客戶是企業(yè)唯一越用越多的資源?？蛻魞r值是消費(fèi)者的底線，超越底線企業(yè)會死。
敬畏客戶：總經(jīng)理對客戶心有敬畏，公司就會產(chǎn)生客戶至上的文化，總經(jīng)理必須時刻思考一個問題，我們的產(chǎn)品和服務(wù)到底能否給客戶提供比競爭對手更多的價值。敬畏是像對待父母一樣的尊敬。
如果你遠(yuǎn)離客戶，那么必須被客戶拋棄，所以總經(jīng)理必須花1/3的時間與客戶在一起。
真正懂得客戶，細(xì)分你的客戶。裝修中客戶：有的`注重總體效果，有的注重質(zhì)量最好，有的注重價格，有的喜歡簡約風(fēng)格，有的喜歡古典，有的喜歡時尚，有的喜歡保守。所以對待不同的客戶，要采取不同的方案。成功的企業(yè)不是因為他們比對手更強(qiáng)大，而是因為比對手更用心，更了解顧客。
接觸點的精細(xì)化，超越客戶期望?？蛻羰腔锇?，只能用心，不能用花招！不了解客戶，再好的質(zhì)量也無用，客戶決定你的質(zhì)量。不了解客戶再好的態(tài)度也無用，客戶是朋友，你投入什么，就收獲什么。客戶是用來感動的，不是用來搞定的，關(guān)心客戶所關(guān)心的問題，關(guān)心客戶所關(guān)心的人。
客戶價值=錢，客戶價值=核心競爭力，客戶價值=百年老店。
企業(yè)強(qiáng)大的根本在于為客戶提供獨(dú)特的價值，企業(yè)持續(xù)的唯一原因在于形成了核心競爭能力，作為客戶做了工作，但不一定創(chuàng)造結(jié)果，你為客戶創(chuàng)造了結(jié)果，但不一定能讓客戶感動，所以我們的目標(biāo)是：努力，讓客戶感動。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇十四
回顧即將過去的20xx年度，投訴中心在培訓(xùn)工作方面上面確實作出了較大的努力，同時也取得了一定的成果?？偨Y(jié)一年來投訴中心在培訓(xùn)方面的工作，主要內(nèi)容有以下幾項：
一、投訴中心內(nèi)部培訓(xùn)：
針對員工自我提升需要，20xx年度投訴中心提出了每月的培訓(xùn)計劃，根據(jù)計劃內(nèi)容做相應(yīng)的培訓(xùn)工作。主要包括有：
(1)20xx年2月，進(jìn)行打字速度及分部電話的考核測試。此次考核測試要求話務(wù)員的打字水平達(dá)到80字/分鐘的水平，同時通過分部電話資料的筆試考核。此次考核測試提高話務(wù)員對分部電話的記憶程度。打字水平的考核測試通過率達(dá)到了80%，全面提高話務(wù)員的打字能力及分部電話熟悉程度。
(2)20xx年3月，進(jìn)行打字速度(二)及分部負(fù)責(zé)人資料的考核測試。此次打字測試要求話務(wù)員的打字水平達(dá)到100字/分鐘的水平，并通過分部負(fù)責(zé)人資料的考核。此次考核使話務(wù)員更加熟悉分部負(fù)責(zé)人等相關(guān)資料，同時打字水平在高要求下通過率亦達(dá)到了70%。
(3)20xx年4月，進(jìn)行機(jī)線員相關(guān)知識的培訓(xùn)。此次培訓(xùn)活動采用講授、座談、討論、學(xué)后感、平時學(xué)習(xí)(分組進(jìn)行學(xué)習(xí))等培訓(xùn)學(xué)習(xí)方式，時間安排為每周一次，培訓(xùn)對象為投訴中心全體成員。通過由已經(jīng)參加過培訓(xùn)的同事進(jìn)行講授，組內(nèi)各人員之間進(jìn)行相互交流，同時提出各自的疑點難點，使投訴中心各人員對于電子工程、有線網(wǎng)絡(luò)接入等相關(guān)知識有初步認(rèn)識，為提高業(yè)務(wù)知識水平打下良好的基礎(chǔ)，更好地提高話務(wù)員素質(zhì)。
(4)20xx年5月，進(jìn)行三大業(yè)務(wù)收費(fèi)規(guī)定等相關(guān)知識的考核。此次考核培訓(xùn)活動主要分別采用了面試、筆試的形式，投訴中心全體人員參加考核。筆試采用閉卷方式，面試采用情景對話的形式。此次的考核，通過率達(dá)到了95%，對話務(wù)員業(yè)務(wù)知識水平的提高發(fā)揮了有效的促進(jìn)作用。
(5)20xx年6月，進(jìn)行座席員技巧及相關(guān)知識的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。此次培訓(xùn)采用平時學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)小組、座談、討論、提疑解疑等培訓(xùn)方式，時間安排為每周一次，投訴中心各成員都積極參加此項培訓(xùn)。通過這次培訓(xùn)，不僅提高了投訴中心各人員的客戶服務(wù)相關(guān)知識，而且提高了客戶服務(wù)的相關(guān)技巧，從而提高了整體話務(wù)員的服務(wù)素質(zhì)，整體話務(wù)員隊伍水平得到進(jìn)一步的提升。
(6)20xx年7月，進(jìn)行參觀優(yōu)秀分部的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。選取一、兩個優(yōu)秀分部，通過實地參觀及觀后感的方式，使投訴中心各人員通過親#fromend#身感受，了解分部人員客戶服務(wù)工作的實際情況，從中學(xué)習(xí)良好的方面，或者發(fā)現(xiàn)分部服務(wù)存在的問題，以達(dá)到相互學(xué)習(xí)、相互指正的作用。
(7)20xx年8月，進(jìn)行有關(guān)華為電話交換設(shè)備相關(guān)基礎(chǔ)技術(shù)知識的培訓(xùn)。通過講授及自學(xué)的形式，每兩周一次的課程，使話務(wù)員對于電話交換設(shè)備相關(guān)基礎(chǔ)技術(shù)知識有一定的認(rèn)識，對于以后工作中出現(xiàn)了設(shè)備故障時能夠有一個初步判斷，并了解相關(guān)設(shè)備的組成及作用，更好地認(rèn)識這些設(shè)備在以后客戶服務(wù)工作中發(fā)揮的重要作用。
(9)20xx年10月，進(jìn)行信息網(wǎng)絡(luò)管理等相關(guān)知識的培訓(xùn)。此次培訓(xùn)活動采用講授、座談等培訓(xùn)學(xué)習(xí)方式，時間安排為每周一次，培訓(xùn)對象為投訴中心全體成員。通過由已經(jīng)參加過培訓(xùn)的同事進(jìn)行講授，組內(nèi)各人員之間進(jìn)行相互交流，同時提出各自的疑點難點，使每人能夠了解信息網(wǎng)絡(luò)管理相關(guān)知識，使話務(wù)員知識結(jié)構(gòu)更加全面。
(10)20xx年11月，進(jìn)行朗新系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。朗新系統(tǒng)所實現(xiàn)的客戶服務(wù)中心用戶管理系統(tǒng)，將使以后的客服工作做得更方便、更全面、更快捷。通過對相關(guān)界面操作、結(jié)構(gòu)組成的培訓(xùn)，使話務(wù)員更好地掌握此套系統(tǒng)，更好地在以后利用到客戶服務(wù)工作中去。
以上為20xx年度投訴中心培訓(xùn)情況總結(jié)，由于1月份及12月份都屬于規(guī)劃及總結(jié)的階段，暫未作相關(guān)計劃。20xx年度投訴科內(nèi)部培訓(xùn)工作已經(jīng)完滿完成。
二、公司組織參加有線電視綜合信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)培訓(xùn)：
(1)20xx年4月19日公司組織各部門人員參加廣播學(xué)校舉辦的《有線電視綜合信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)培訓(xùn)班》，投訴中心派出6人參加此項培訓(xùn)課程。
(2)通過此項課程的培訓(xùn)，使投訴中心人員對信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有了初步的認(rèn)識與了解，搞高業(yè)務(wù)知識水平，并能夠?qū)⑵渲械南嚓P(guān)知識正確地運(yùn)用到客戶服務(wù)工作中去，提高客服工作能力。
三、公司組織參加職業(yè)技能鑒定培訓(xùn)：
(1)自20xx年12月中開始，公司陸續(xù)組織人員參加職業(yè)技能培訓(xùn)，主要內(nèi)容是有線電視機(jī)線員初級工培訓(xùn)并認(rèn)證，至今年9月底為止，共舉辦了五期，我中心共派出人員14名參加。
(2)通過此項課程的培訓(xùn)，使投訴中心人員對于有線電視的原理及基礎(chǔ)知識有更深入的了解，并在一定程度上體驗到一線技術(shù)人員的艱辛。此次培訓(xùn)活動對投訴中心人員受益非淺，通過學(xué)習(xí)技術(shù)類的相關(guān)知識，使投訴中心人員知識面更廣，更利于掌握投訴派單流程。
客戶培訓(xùn)工作總結(jié)篇十五
在整個商業(yè)運(yùn)營過程中，客戶培訓(xùn)被視為增加公司競爭力和提高客戶滿意度的重要手段之一。作為一個銷售人員，我最近參加了一次關(guān)于客戶培訓(xùn)的培訓(xùn)課程，并獲得了一些寶貴的心得體會。在這篇文章中，我將分享這些心得，并探討客戶培訓(xùn)對于公司和客戶之間關(guān)系發(fā)展的重要性。
首先，客戶培訓(xùn)課程告訴我，了解客戶需求是成功的關(guān)鍵。在培訓(xùn)過程中，我們被教導(dǎo)去更加深入地了解客戶的需求和期望。只有通過與客戶進(jìn)行有效溝通并聽取他們的反饋意見，我們才能了解他們真正想要的產(chǎn)品或服務(wù)。通過這種方式，我們能夠在滿足客戶需求的同時，提供個性化的解決方案，并在市場中脫穎而出。因此，這個培訓(xùn)課程使我認(rèn)識到，了解客戶需求不僅僅是一個需要完成的任務(wù)，而是在商業(yè)競爭中的關(guān)鍵要素。
其次，客戶培訓(xùn)課程強(qiáng)調(diào)了建立長期合作關(guān)系的重要性。在這個培訓(xùn)課程中，我們被告知，通過提供持續(xù)的培訓(xùn)和支持，我們可以與客戶建立起長期的合作關(guān)系。這種合作關(guān)系不僅僅是簡單的銷售關(guān)系，而是更加深入、穩(wěn)定和長期的合作。通過提供定期培訓(xùn)課程，我們能夠確?？蛻袅私猱a(chǎn)品或服務(wù)的最新發(fā)展，并提供必要的支持。這種長期合作關(guān)系不僅可以增加客戶的忠誠度，還可以為公司帶來穩(wěn)定和可預(yù)期的收入。
第三，客戶培訓(xùn)課程再次強(qiáng)調(diào)了客戶滿意度的重要性。在這個培訓(xùn)課程中，我們學(xué)到了滿足客戶需求的重要性，并追求卓越的客戶服務(wù)質(zhì)量。通過提供優(yōu)質(zhì)的培訓(xùn)課程，我們可以確?？蛻粽_地使用我們的產(chǎn)品或服務(wù)，并充分利用其潛力。這種客戶滿意度不僅可以帶來重復(fù)購買和口碑傳播，還可以增加公司在市場中的聲譽(yù)和競爭力。因此，客戶培訓(xùn)課程告訴我，客戶滿意度是公司成功的重要指標(biāo)之一。
第四，客戶培訓(xùn)課程教會了我與客戶建立良好合作關(guān)系的一些技巧。在培訓(xùn)過程中，我們學(xué)習(xí)了如何與客戶進(jìn)行有效的溝通、如何應(yīng)對潛在問題以及如何處理客戶投訴。這些技巧對于建立并保持良好的合作關(guān)系至關(guān)重要。通過積極的溝通和解決問題的態(tài)度，我們能夠更好地與客戶建立互信和合作。這種良好的合作關(guān)系有利于建立穩(wěn)定的客戶群體，并在未來獲得更多的業(yè)務(wù)機(jī)會。
最后，客戶培訓(xùn)課程告訴我，客戶培訓(xùn)是一個持續(xù)的過程。在這個培訓(xùn)課程中，我們被告知不僅僅是提供一次性的培訓(xùn)課程，對于客戶來說更重要的是持續(xù)的學(xué)習(xí)機(jī)會。通過提供持續(xù)的培訓(xùn)課程，我們能夠保持與客戶的連接，了解他們的需求并提供必要的支持。通過持續(xù)的客戶培訓(xùn)，我們能夠更好地滿足客戶需求，并不斷改進(jìn)我們的產(chǎn)品和服務(wù)。因此，客戶培訓(xùn)不僅僅是一次性的活動，而是一個長期的投資。
總之，客戶培訓(xùn)課程為我提供了很多寶貴的心得體會。了解客戶需求、建立長期合作關(guān)系、追求客戶滿意度、建立良好合作關(guān)系以及持續(xù)的客戶培訓(xùn)，這些都是成功的關(guān)鍵要素。通過應(yīng)用這些心得體會，我相信我可以成為一個更優(yōu)秀的銷售人員，并為公司的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
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