總結可以讓我們更好地利用已經(jīng)學到的知識和經(jīng)驗,進一步拓展我們的學習和工作成果。總結要求言之有物,把握篇幅,避免冗長和啰嗦。如果你對寫總結感到困惑,不妨參考下面的范文,或許會給你一些啟發(fā)。
財務融資貸款工作總結篇一
開頭:20xx年財務部在中支公司黨委、總經(jīng)理室的領導下,在中支各部門、各基層公司緊密配合下,以“誠信天下,穩(wěn)健一生,追求卓越”為指導思想,一如既往地做好日常財務核算工作,細化各項管理,做到財務工作長計劃,短安排,使財務工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用,堅持科學發(fā)展觀,進一步更新觀念,理清工作思路,以公司效益為首要目標,為公司提高盈利能力,步入健康發(fā)展之路,做出應有的貢獻。
回顧xx年的財務工作,在日?;A工作外,主要有以下幾個方面:
根據(jù)分公司會計核算日程安排,我部全體人員按照分公司要求,加班加點、同心協(xié)力,對于日程安排中所列各項工作,提前收集數(shù)據(jù)資料,做好相關準備,并認真核對各項數(shù)據(jù),按時向分公司及時報送各項數(shù)據(jù)及各類統(tǒng)計報表。并根據(jù)總公司要求及分公司的統(tǒng)一部署進行數(shù)據(jù)質量準確性的核實,對會計科目所屬明細進行了逐項認真核對,根據(jù)實際情況配合分公司進行了賬務調整,以使賬套數(shù)據(jù)更加明晰準確。
按照分公司的統(tǒng)一部署,我部門在收到分公司下發(fā)的納稅申報表后,進行核對,并按支公司進行分配,按月按時按點對我司營業(yè)稅、城建稅、教育費附加、價格調節(jié)基金、印花稅、個人所得稅進行申報。同時,做好免稅險種的協(xié)調溝通工作,及國稅季度零申報等工作。同時,今年還向稅務部門申報繳納了我司殘疾人保證金及工會經(jīng)費。
根據(jù)分公司所下的通知,對20xx年內的財務數(shù)據(jù)真實性、公司內控做了自查工作并上報自查及整改結果,配合分公司財務做了會計達標自查工作。按月核對保戶的貸款的還款及續(xù)貸業(yè)務數(shù)據(jù)及財務數(shù)據(jù)的一致性。
根據(jù)總、分公司集中管理的要求,我司按照分公司要求,所有退保、給付、理賠等付款業(yè)務都實現(xiàn)了總公司集中支付,費用類支付工行、農行、建行、農信社、郵政儲蓄銀行等均實現(xiàn)了分公司集中支付。收款業(yè)務中新保業(yè)務中98.63%的業(yè)務實現(xiàn)了總公司集中代扣,續(xù)期業(yè)務中92.76%的業(yè)務實現(xiàn)了總公司集中代扣。我部門根據(jù)集中收付過程中出現(xiàn)的各類問題進行了積極的協(xié)調處理。
根據(jù)省公司“財務實行收支兩條線,保費全額上劃,賠款、費用集中支付”的原則,明年我們繼續(xù)加大資金的管控力度,收入戶在今年已實施了總公司集中中管理,保障了收入戶資金全額、及時的上劃;根據(jù)集中管理的要求,我司四級機構不設置銀行賬戶,所有費用和給付、賠款等支付業(yè)務將由分公司統(tǒng)一進行集中支付。
根據(jù)集中管理的需要,為減少資金的風險,我部門出納員會督促、監(jiān)督各支公司將收取的現(xiàn)金保費每日及時解送銀行,保證總公司每天都能將資金集中到總公司收入戶。行政出納也會通過網(wǎng)上銀行實時跟蹤,對于滯留在銀行賬戶的資金,及時通過網(wǎng)上銀行管理,從而為企業(yè)帶來更大的效益。
為了實現(xiàn)公司產生效益,必須加強對各項費用成本的管控,對于中支的各類費用協(xié)同同行政人事部一起建立日常費用明細表,以加強對今后各項費用支出的管控。分公司對各中支實行費用預算撥付制度,即先由各中支公司預算自己的保費規(guī)模,然后根據(jù)保費規(guī)模和日常的費用支出填列統(tǒng)一下發(fā)的“費用預算表”,分公司以此表為依據(jù),按月對各三四級機構進行費用的撥付,對于超出預算的部分分公司堅決不予撥付;根據(jù)省公司這樣的嚴控,對于三四級機構的管控我們將嚴格按照分公司的要求,加強費用管控,即加強對四級機構固定費用外的開支情況進行嚴管,對于每筆開支要求向中支公司說明情況,列明用途,中支公司將根據(jù)實際情況核準此筆費用的開支,予以支付費用,已達到壓縮不必要的費用開支的目的。,我們采用重點科目按科目管控的辦法,對招待費、車輛費用、電話費、辦公用品、電子耗材按照分公司要求進行管控,在這樣的嚴格控制下,我司今年上述費用都有了大幅度的節(jié)約。20xx,我部門將對所有科目進行單個科目管控、按進度使用。對于超進度的費用一律不予報銷。
做好對各類臺帳的登記匯總工作,月初,做好向外部機構及上級機構的報表申報工作,月末及時的提供各項費用類指標,及時反映出業(yè)務部門及險種的經(jīng)營效益情況和費用支出情況,同時根據(jù)分公司的培訓內容,盡量多列舉各類指標數(shù)據(jù)情況,方便領導全面掌握經(jīng)營方面的各類情況,方便公司總經(jīng)理室根據(jù)指標情況進行相應的政策調整,為公司最終效益的實現(xiàn)提供好數(shù)據(jù)支持。
根據(jù)分公司要求,我司要對所有財務憑證中支保管5年后上交分公司保管,我們在保管期間,做好檔案的分類、整理、工作,同時做好檔案的防火安全工作。
我部門要求財務部所有人員根據(jù)公司要求,為客戶做好個性化服務工作;對于基層公司人員,更要盡心協(xié)助,對于部門間的協(xié)同工作,積極提供配合,做好服務工作,使各項工作順利開展。
由于公司在20xx年處于轉型發(fā)展很重要的一年,接到上級公司的新的措施、規(guī)定比較多,出臺的新的政策也比較多,處于快速變化時期,因此加強對各種方針政策的學習亟待加強,并根據(jù)公司出臺的政策,適時地調整各項財務管理工作,而且由于財務集中管理的逐步實行,財務工作的各項工作流程都需要做好相應的調整,以保障日常財務工作的順利運行。20xx年,我們會加強財務管理,加大費用管控力度,提高后援服務質量??傊?,我們在今后財務工作中,要進一步加強學習和培訓,快速適應新的制度、流程的規(guī)定,嚴格執(zhí)行分公司制定的各項制度和決策,為公司效益的實現(xiàn)做出應有的貢獻。
財務融資貸款工作總結篇二
對領導臨時交辦的工作任務,我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待,力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時,領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務,由于這份報告專業(yè)程度很高,對我也是有一定難度的,我克服了翻譯過程中的困難,盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息,終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。
之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務,我都以十二分的熱情積極投入,努力完成。
在配合其他同事方面,由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性,良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢,使得我們的配合十分的默契。
無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。
財務融資貸款工作總結篇三
20xx年是公司各項業(yè)務大發(fā)展的一年,在公司領導的正確帶領下融資部取得了一定的成績,現(xiàn)將一年來主要工作總結如下:
6.加強公司內部團結。服從大局,主動參與,對公司內部各部門相關要求認真配合,對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與,不以工作及自身因素進行推托,努力參與營造公司團結向上的環(huán)境。
2.主要工作:根據(jù)公司整個機構調整的要求,從集團公司的視野,與辦公室一道進一步完善融資部管理制度,搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發(fā)展需求,有前瞻性對引進融資人才,為公司長遠目標的實現(xiàn)提供堅實的人才基礎。維護好同金融機構的合作關系,保證完成公司各項融資任務。對公司大項目推進,積極做好前期的融資準備和推進工作,做好融資方案,積極和相關金融機構的對接,在運用好合適金融工具的基礎上,保證項目資金充裕。在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎上,做好融資后備項目的收集、完善工作。在配合相關局辦工作的基礎上,認真研究政府各項補貼政策,積極為公司爭取各項補貼、貼息。在直接融資上,一方面要認真吃透政策法規(guī),收集好上市及債券發(fā)行的相關資料,為公司領導決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關部門的聯(lián)系,在取得經(jīng)發(fā)局、財政局支持的基礎上,爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫;同時在條件合適時,爭取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。
新的一年,堅持以提高自身專業(yè)素養(yǎng)為中心,把握新機遇、迎接新挑戰(zhàn)、面臨新問題、克服新困難、譜寫新篇章。
財務融資貸款工作總結篇四
開頭:在這時光靜靜劃過的歲末,提筆回顧這一年來工作的得失,這一年間,在各位領導的帶領下,部門內姐妹們的幫助中,及其他同事的協(xié)助下,積累了經(jīng)驗,豐富了閱歷,偶爾也留下了失誤,這一年,是成長的一年,也是值得回顧與總結的一年。
今年我們財務部可以說是人員變動較大,相應的工作也略作調整,我作為投資公司的出納,主要工作是做好日常的各類企業(yè)收費、員工費用報銷核對、及公司內部賬務的處理工作。平時認真做好每一筆收支記錄,登記好現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳,做到賬賬相符,賬實相符。準確編制《投資公司、園區(qū)收支簡表》、《投資公司、園區(qū)往來明細表》、《辦證費、變更費收支明細表》,清楚掌握投資公司的經(jīng)濟狀況。
每月做好員工工資的核算發(fā)放,新增員工的錄用、離職員工的退工,社保、公積金的繳納,投資公司納稅申報及員工所得稅的申報工作,固定資產的新增、清理工作。
今年開始實行了總公司帶兩個子公司的1+2預運行模式,在財務管理上,兩個子公司雖尚未實行完全獨立核算,但還是要為他們在投資公司賬務中分別記載,為明年更好的實行1+2模式做好準備。每月記錄好《漕欣、漕榮費用明細表》,及時通告兩子公司負責人,使他們明確各自的成本費用。
為保證投資公司各項工作的順利開展,確保辦證費用的支出,及日常費用的保障,有效做好注冊企業(yè)的管理費收取工作,并登記完善《服務費收入明細表》。,共收取管理費2399戶,545萬元。其中3-6月年檢時集中收取為1446戶,340、7萬元。今年在收取管理費的工作中,也要感謝工商服務部的同事們給予大力支持,她們在做變更材料時,都會事先詢問我,企業(yè)管理費是否交齊,并主動告知企業(yè)。
每月底根據(jù)稅務所入庫稅收數(shù)據(jù),及時準確統(tǒng)計我園區(qū)稅收完成情況,編制各類報表,如《稅收分級分析表》、《稅收新增企業(yè)明細表》、《醫(yī)療企業(yè)稅收明細表》、《漕欣、漕榮稅收完成情況表》及其他各類報表,為領導的決策提供準確的數(shù)據(jù)依據(jù),同時也為各招商人員、招商點及各員工招商出稅情況提供參考。
作為園區(qū)的財務,可以說是不務正業(yè)的財務,因為我們平時大量的工作,不是賬務處理,而是服務客戶。在工作中,我們涉及到的大量工作是與財務本職工作無關的,為更好地做到“以客為尊,用心服務”的園區(qū)精神,貫徹部門領導提議的人手一本學習記錄本,以備客戶來電咨詢各類問題,如工商、稅務的注冊注銷,社保、公積金的繳納,紅票、退票的申請開具,財政扶持的比例、方式,及納稅申報的操作等等,既方便了客戶,也學到了新的知識。
在20xx年度中,積極主動參與園區(qū)文化建設。認真閱讀《成交功略》及《細節(jié)決定成敗》書系,聯(lián)系實際工作,撰寫心得體會,并在工作中加以運用。
財務融資貸款工作總結篇五
開頭:我們都感到擔子重了、壓力大了,但是我們沒有畏縮,在領導的正確引導和各部門的大力支持下,憑著責任心和敬業(yè)精神,我們逐步成熟起來。為了進一步的發(fā)展和提高,我覺得有必要對這半年多的工作做一簡單的回顧。
有效地發(fā)揮企業(yè)內部監(jiān)督職能是我們上半年工作的重中之重。年初,為了加強會計基礎工作的規(guī)范性,完善公司的管理機制,財務部制定了新的《管理細則》。細則中對借款、費用報銷、審核等工作程序作了詳實的解釋。我們通過對細則的學習、討論,把各項條款逐一與實際業(yè)務聯(lián)系在一起,找問題找漏洞,并反復消化、嚴格把關。在出納環(huán)節(jié)中,我們強調一定要堅持原則、不講人情,把一些不合理的借款和費用報銷拒之門外。在憑證審核環(huán)節(jié)中,我們依據(jù)細則中的規(guī)定,認真審核每一張憑證,不把問題帶到下個環(huán)節(jié)。通過這半年的實踐,我們的工作取得了顯著的成效。數(shù)字是最有說服力的,在銷售額與上年同期基本持平的情況下,三費(管理費用、銷售費用、財務費用)卻比去年同期下降了20.8%。通過實際工作,我們都深刻的意識到加大成本控制的力度,盡快推出相應制度的必要性。
為了提高員工的榮譽意識,針對公司出臺的工資考核制度,我們相應地制定了內部員工工資考核方案,由部門經(jīng)理依據(jù)員工的崗位描述對其平時的表現(xiàn)進行綜合評判并作為參考遞交會計主管??己酥贫鹊膶嵭杏行У卣{動了大家的積極性,充分發(fā)揮了企業(yè)的獎勵機制,合理地利用了人力資源。
積極配合總經(jīng)辦順利完成了xx年工商年檢的工作,為隨后通過企業(yè)貸款證年審做好了鋪墊。為了配合物流中心錄入費用,我們及時、準確地編制會計憑證并做好憑證傳遞、匯總工作。為了更好地核算營銷部門的盈虧,為公司完成銷售計劃提供依據(jù),我們及時記錄每一筆到款,準確記錄貨款的清欠并周期性地與營銷人員的往來帳進行核對,并做到營銷、財務、物流中心數(shù)據(jù)口徑一致。
我們定期進行小組討論、學習企業(yè)會計制度,大家互相交流心得,熟悉各崗位的工作流程,把問題擺在桌面上。由員工轉達給部門經(jīng)理,再由部門經(jīng)理轉達給主管,主管根據(jù)匯總上來的意見與建議做出相應的措施。除此之外,我們合理地安排每位員工的外勤工作,讓每個人都有與外界接觸的機會,做到工作有里有外、有張有弛。
通過積極參加國、地稅局舉辦的辦稅人員崗位培訓以及查閱大量的財務資料,順利完成并通過了企業(yè)所得稅納稅清繳、增值稅一般納稅人年審工作。通過對稅務籌劃的學習,提高了每月納稅申報工作的質量,并且熟練掌握了統(tǒng)計局、財政局、稅務局各項報表的填制工作。
通過總結,我有幾點感觸:
其一是要發(fā)揚團隊精神。因為公司經(jīng)營不是個人行為,一個人的能力必竟有限,如果大家擰成一股繩,就能做到事半功倍。但這一定要建立在每名員工具備較高的業(yè)務素質、對工作的責任感、良好的品德這一基礎上,否則團隊精神就成了一句空話。那么如何主動的發(fā)揚團隊精神呢?具體到各個部門,如果你努力的工作,業(yè)績被領導認可,勢必會影響到你周圍的同事,大家以你為榜樣,你的進步無形的帶動了大家共同進步。反之,別人取得的成績也會成為你不斷進取的動力,如此產生連鎖反應的良性循環(huán)。
其二是要學會與部門、領導之間的溝通。公司的機構分布就象是一張網(wǎng),每個部門看似獨立,實際上它們之間存在著必然的聯(lián)系。就拿財務部來說,日常業(yè)務和每個部門都要打交道。與部門保持聯(lián)系,聽聽它們的意見與建議,發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。這樣做一來有效的發(fā)揮了會計的監(jiān)督職能,二來能及時的把信息反饋到領導層,把工作從被動變?yōu)橹鲃印?/p>
其三是要有一顆永攀高峰的進取之心。隨著社會的不斷發(fā)展,會計的概念越來越抽象,它不再局限于某個學科,在金融、稅務、計算機應用、公司法、企業(yè)管理等諸多領域都有所涉及。這就給我們財務人員提出了更高的要求——逆水行舟,不進則退。如果想在事業(yè)上有所發(fā)展,就必需武裝自己的頭腦,來適應優(yōu)勝劣汰的市場競爭環(huán)境。
人生能有幾回博,在今后的日子里,我們要化思想為行動,用自己的勤勞與智慧描繪未來的藍圖。
財務融資貸款工作總結篇六
人生天地間,若時間似箭,溘然而已。眨眼間已臨近尾聲,首先感謝所有領導為我們提供各類熬煉自我,進步素質、升華內涵的機會,同時也感謝一年來支持和贊助的同事們,年終之際,將這一年的工作環(huán)境向列位領導和同事如下:。
一、容身實際,履行職責。
作為公司財務部融資專員,我的主要職責是幫忙領導完成公司融資業(yè)務,包括到期貸款的轉辦,多渠道化解債務、測算金融機構利息,共同貸后反省工作,整理歸檔文件、以及貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計等等。202月在公司領導的率領下,本人積極和銀行信貸員對接具體事宜,順利完成了我公司和鄂爾多斯農村子商業(yè)銀行2.6億元貸款的轉辦,5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續(xù)貸,全程介入了貸款轉辦的全歷程,早年期貸款模式切實其實定,申請文件的起草,到區(qū)當局的審批文件,到不動產生意業(yè)務中心的房產典質的解決,再到乞貸的簽訂,在轉辦這筆貸款的歷程中,我加倍了解銀行信貸業(yè)務解決的細節(jié),加倍明白兼顧和諧的緊張性,受益頗多。
二、同時,我照樣公司的一名出納,作為公司出納,在賡續(xù)改良工作方法措施的同時,順利完成了如下工作:嚴格執(zhí)行現(xiàn)金治理和結算業(yè)務,和核對現(xiàn)金賬目,發(fā)明金額不符,要實時陳訴請示,實時處置懲罰;每月按時做賬,陳訴子公司各項稅目;平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續(xù),對不相符報銷手續(xù)的開銷不予報銷。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務審計,提前籌備所需的財務相關資料,做好前期自查自糾,對反省中可能呈現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計,并提交領導核閱。
同時,積極共同康巴什區(qū)化債領導辦公室完成多項統(tǒng)計表的填制及報送,完成了市全口徑債務系統(tǒng)的填報,完成了“一單三賬”融資部分;完成了財政部監(jiān)測系統(tǒng)的填報,等。
回首一年的工作,取得了不少的造詣,但仍然有許多必要盡力的地方:
二是在統(tǒng)計數(shù)據(jù)這項工作有時候做的不敷過細,深化,往往只局限于固定款式,停留在外面,沒有真正的依照不合的口徑整理數(shù)據(jù),針對這種環(huán)境,以后將在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計上多下功夫,包管數(shù)據(jù)的精確。
作為一名融資專員,我深感本身肩上的擔子的分量,稍有忽略就可能呈現(xiàn)毛病。我深感本身崗位的代價,因此,我賡續(xù)提醒本身,要加強責任心,同時也為本身建立新的目標。
新的一年,將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰(zhàn)的一年,在新的一年里,為晉升本身的思想素質和業(yè)務才能,我將加倍注重學習和熬煉,始終如一的嚴格要求本身,增強本身對金融專業(yè)、管帳基礎知識的學習,拓寬知識面,更新知識布局,加倍純熟控制專業(yè)知識才能,同時進步本身的溝通才能,和諧做事才能,綜合闡發(fā)才能,為歡迎新的挑戰(zhàn),做出本身應有的供獻。
財務融資貸款工作總結篇七
盡管20xx年財務工作整體取得了較好的成績,但與公司快速發(fā)展、精細化管理的要求相比還有較大的差距。針對存在問題20xx年推進以下幾個方面工作:
隨著地產公司市場化的步伐,做好項目可行性研究的財務指標測算是企業(yè)決策的關鍵。項目測算是需要對項目整體開發(fā)過程有所了解,我部門現(xiàn)有財務人員都是較為年輕的同志,工作經(jīng)驗不多,對房地產行業(yè)不夠了解,因此,新的一年,將加強部門對財務指標測算的重視程度,使負責項目核算的人員做到人人會做,人人專業(yè)。
對于每項業(yè)務的會計處理都要經(jīng)過思考,做到處理方式最合理,加強對于憑證的審核,不放過經(jīng)手的基礎資料,及時維護各項臺帳,提高會計核算的要求,對于每個會計科目、會計要素不但要知其然還要知其所以然。進一步提高我們的會計報表的質量。
房地產行業(yè)是稅務較重的行業(yè),做好稅務籌劃為企業(yè)降低稅務成本是項目創(chuàng)造良好效益的因素之一。今后更要做到及時了解新的稅務政策和相關的法律法規(guī)。深入學習稅務籌劃的知識,建立與稅務部門順暢的溝通渠道,獲取最新稅務信息,合理避稅,減少稅務成本。
針對20xx年資金需求,根據(jù)不同項目情況,仔細研究制定融資方案,合理運用項目載體,綜合各方面因素選取最適宜我公司的融資項目或產品,既要嚴格控制融資成本,又要保證項目資金需求。
選擇了財務會計這個行業(yè),就是選擇了終身學習。隨著我國市場經(jīng)濟的進一步發(fā)展和國家宏觀調控各項政策的實施,房地產行業(yè)也將面臨著許多新的挑戰(zhàn)、新的機遇,新的困難和新的問題擺在我們的面前。對于我們財會人員來說,不但要加強專業(yè)知識的學習,還要深入了解行業(yè)動態(tài),掌握行業(yè)動向,才能夠掌握工作的主動權。要克服懶惰、求知欲望不高的思想,自覺地學習,自加壓力,這樣才能逐步提高自身的素質,適應工作的需要。
20xx年是地產公司全面進軍住宅市場的關鍵年,在新的一年,我們將進一步增強責任心、提高執(zhí)行力,在公司領導的正確指引下,恪盡職守,積極進取,開拓創(chuàng)新,充分發(fā)揮財務管理在公司管理中的核心作用,為地產公司實現(xiàn)市場化、專業(yè)化發(fā)展的目標繼續(xù)努力奮斗!
財務融資貸款工作總結篇八
開頭:20xx年,對于我們祖國來說是充滿著諸多回憶的一年,我們的國家在20xx年經(jīng)歷了嚴寒和溫情、經(jīng)歷了磨難和榮譽、經(jīng)歷了經(jīng)濟的低谷和復蘇;20xx年,對于我們房地產行業(yè)來說是非常值得深思的一年,房地產業(yè)在20xx年步入了行業(yè)的周期,房地產業(yè)在一片該不該“救場”的爭論中從年頭走到了年尾,房地產業(yè)的生存之路將走向何方?需要我們地產人用智慧和汗水去描繪;同樣,20xx年,對于我們xx公司來說更是不平凡的一年,是內涵豐富的一年,是蛻變成長的一年。xx公司在20xx年經(jīng)歷了bsc的陣痛、經(jīng)歷了培訓老師的洗禮、經(jīng)歷了xx改制成功的榮耀、經(jīng)歷了工業(yè)項目掛牌的喜悅、也經(jīng)歷了房產銷售的低谷。
就是在這樣一個復雜多變、跌蕩起伏的外部環(huán)境和內部環(huán)境下,xx財務部在公司領導班子的正確指引下,理清思路、不斷學習、求實奮進,在財務部的各項工作上實現(xiàn)了階段性的成長和收獲。下面就將財務部所做的各項工作在這里向各位領導和同仁一一匯報:
眾所周知,會計核算是財務部最基礎也是最重要的工作,是財務人員安身立命的本錢,是各項財務工作的基石和根源。隨著公司業(yè)務的不斷擴張、隨著公司走向精細化管理對財務信息的需要,如何加強會計核算工作的標準化、科學性和合理性,成為我們財務部向上進階的新課題。為努力實現(xiàn)這一目標,財務部主要開展了以下工作:
1、建立會計核算標準規(guī)范,實現(xiàn)會計核算的標準化管理。財務部根據(jù)房地產項目核算的需要、根據(jù)納稅申報的需要、根據(jù)資金預算的需要,設計了一套會計科目表,制定了詳細的二級和三級明細科目,并且對各個科目的核算范圍進行了清晰的約定。同時還啟用一本房地產會計核算的教科書做為財務部做帳的參考書。有了這一套會計科目表和參考書就保證了會計核算口徑的統(tǒng)一性、一貫性和連續(xù)性;有了這套會計核算標準規(guī)范可以使我公司的帳務不管什么時候去看這套帳都象是一個人做出來的,有了這套會計核算標準規(guī)范也使得新的會計人員能快速上手公司的帳務。值得一提的是,按照我們設的明細科目和項目輔助核算能直接快速地計算出某個房開細項的收入、成本、費用,相關稅金,迅速地計算出土地增值稅的增值額,使得土地增值稅和所得稅清算工作變得輕松、快捷、明了。我公司的會計科目設置得到了集團領導的好評。
2、重新對原有的會計核算流程進行了梳理和制定,現(xiàn)在的財務部內部會計核算流程更加突出了內部控制,明確了各個流程所占用的時間,對什么時候出什么表、出什么帳、出什么憑證,憑證如何傳輸都做出了明確清晰的規(guī)定。保證了財務信息能有序地、按時、按質地提供出來。采用新的工作流程后,工作效率提高了,各崗位的矛盾和扯皮現(xiàn)象減少了,財務報告的及時性得到了有效地保障。使我公司上報集團財務部的各類財務數(shù)據(jù)的及時性和準確性均達到集團財務部的要求。
3、加強各業(yè)務單位及往來單位帳目的清理核對工作,定時與各單位打電話或發(fā)傳真來清理核對帳目,使得我公司xx戶客戶往來和xx戶的供應商往來帳目清楚準確。同時加強應收往來款的追討,在年內追回了xx的往來款xx萬元。
4、除此之外,財務部組織全體員工在20xx年共完成了:
收取xx二期回籠房款xx億元,契稅維修基金xx萬,審核原始憑證x萬多張,填制、復核,整理裝訂記帳憑證xx張。出具統(tǒng)計報表xx份出具納稅申報表xx張,稅源統(tǒng)計表xx張。出具xx集團、xx集團相關財務報表xx張,出具預算報表xx張等。
1、資金對于企業(yè)來說,就如“血液”對于人體一樣重要。特別是房地產業(yè)進入了新一輪行業(yè)周期的歷史時刻,國家為調控房地產的經(jīng)濟泡沫,通過各種貨幣政策、信貸政策、稅收政策、土地政策來進行宏觀調控,目的就是為了抬高房地產業(yè)的資金門檻,對整個房地產業(yè)進行重新洗牌。再加上我公司要按計劃完成xx改制投產、工業(yè)項目的全面掛牌啟動,xx的前期開發(fā)。最嚴重的是樓市低迷,今年的銷售大大低于預期,使得我公司的資金“造血”功能極為不暢。使得我公司隨時面臨“缺血”的風險。所以對于財務部來說,如何做好融資?如何做好資金預算?如何做好資金管理成了財務部擺在第一位的頭等大事。為此,財務部也投入了大量的時間和精力去做好相關資金管理工作,盡最大努力去幫助企業(yè)渡過資金難關。
2、預算執(zhí)行方面,在公司領導的大力推動下,在財務部的積極組織下,目前公司的全面預算管理工作已經(jīng)融入到各個部門的日常工作當中,各個部門已經(jīng)能熟練的運用全面預算這一管理工具來管理各個部門的資金流。財務部還定期組織預算差異分析會議,總結討論預算差異產生的原因,提高了各個部門對財務數(shù)據(jù)的重視程度。目前各個部門在財務部的組織下積極投入地參與全面預算管理,為來年的全面預算的編制和推行打下堅實的基礎。也正是因為有了全面預算,才使得公司領導對資金調度能做到心中有數(shù),提前對資金進行合理的統(tǒng)籌安排。
3、在年初資金充裕時,根據(jù)已編制的預算,在較短時間內比較各家銀行的理財產品,從各家銀行中選出與x行簽訂了購買xx萬理財產品,六個月利率為xx%,為公司獲得理財收益94、6萬元。另外利用閑散資金,在x行理財x次每次分別為x萬元(x天)、x萬元(x天)、x萬元(x天),共獲得理財收益xx元。在x行理財x次,每次xx萬元分別為xx天和xx天,獲得理財收益xx。1月開始ipo打新股,投入xx萬元,獲得理財收益xx萬元。使得公司全年獲得理財收益為xxx萬元。為公司在一定程度上降低了資金使用成本。
4、充分使用承兌匯票支付工程款,降低資金使用成本。20財務部共辦理承兌匯票xx筆,充分用足商行xx萬的承兌匯票的授信額度。
5、在日常資金管理上,財務部重點加強了以下工作:與各家銀行開通了網(wǎng)上銀行業(yè)務,幫助公司實時了解公司的銀行存款狀況;建立了資金日報體系,每日向公司領導上報頭天的公司資金狀況,為公司領導進行資金調度提供了依據(jù);每月定期編制各家銀行的銀行余額調節(jié)表,保證了公司資金的準確性和安全性;不定期地對庫存現(xiàn)金進行盤點;在大量收款的幾天,每天核對收款收據(jù)與銀行繳款單和進帳單,保證了資金收取的準確性;在付款流程上增加了資金經(jīng)理對出納填制的支票和進帳單的復核程序;通過這一系列的工作,使得公司資金的收取和使用上的準確性和安全性大大提高,使財務部在資金管理的規(guī)范化管理方面上了一個新的臺階。
1、審核各類收入和付款合同。由于將財務審核加入到了各類經(jīng)濟合同的簽訂訂環(huán)節(jié),使得財務部在業(yè)務發(fā)生之初就能進行納稅評估和納稅籌劃。08年財務部共審核相關經(jīng)濟合同xx份。
2、xx月,財務部與稅務局充分溝通后認為我公司必須主動進行土地增值稅清算,因為目前國家對土地增值稅的征收管理力度一年比一年大,將查得更細。如果等到明年清算條件成立由稅務局進場進行土地增值稅清算很可能會增加納稅支出。財務部征求公司領導和集團財務部的同意后組織人員進行了xx項目的土地增值稅清算工作。
3、通過分析國家增值稅的.發(fā)展趨勢,工業(yè)項目的所有購進設備均未取得增值稅專用發(fā)票,將設備的增值稅開票時間拖到,這樣就可以在09年享受新的消費型增值稅的好處,為公司爭取了xx萬元的增值稅進項稅額抵扣的好處。
4、通過對銷售部員工年終獎金的發(fā)放方式進行合理籌劃,不僅使公司按按稅收法規(guī)履行了代扣代繳義務,又保障了員工的利益,使公司的大部門員工少交了xx元個人所得稅,增加了員工的稅后收益,得到了廣大員工的稱贊和好評。
5、定期將各類大額的工程發(fā)票送到稅局進行發(fā)票真?zhèn)舞b定。由于房地產公司收到的發(fā)票金額巨大、數(shù)量和種類繁多,一旦收到假票將給公司帶來巨大的涉稅風險。為控制這一風險,財務部定期組織人員將相關發(fā)票送往稅局進行真?zhèn)舞b定。
6、x月x日—x日xx市稽查局對我公司進行稅務稽查,要求我公司填寫xx-xx各稅種稅款交納明細,再根據(jù)情況進行實地稅務檢查。財務部立即組織財務人員進行全面稅務自查,一方面積極與征管稅務局溝通,取得征管稅務局的理解和幫助,另一方面主動與稽查局相關人員聯(lián)系,建立了良好的人際關系。最后,由于及時將未交足的稅款補交到征管地稅局,避免了稽查局到公司進行實地稅務檢查的涉稅風險。
7、x月份xx國稅局來到我公司就我公司xx年的所得稅申報表列示的銷售收入xx萬元,對應的成本只有xx萬元提出質疑,要求立即出具收入確認的證明,即文件xx區(qū)的主體竣工證明,否則xx區(qū)對應的收入xx萬元不能予以確認。由于涉及調減我公司申報的所得稅xx萬元,財務部立刻將這一潛在的巨大涉稅風險匯報給集團財務部,因為根據(jù)稅法規(guī)定偷稅金額超過全年納稅總額的10%將被定為偷稅罪。根據(jù)集團財務部的指示,財務部立即組織財務人員重新對xx年的所得稅重新進行清算和填報申報表,另一方面積極與主管稅務機關協(xié)商并取得稅局相關主管領導的理解,只是調整了納稅申報表,并沒有認為我們惡意提前確認收入、濫用所得稅優(yōu)惠政策。這也證明了財務部平時與稅務局的溝通做得比較到位,才不至于發(fā)生重大的涉稅風險。
8、通過與地稅主管稅務局主管領導的良好溝通,財務部積極爭取納稅a級企業(yè),目前稅局的相關領導已經(jīng)承諾明年將會將我公司申報納稅a級企業(yè)。如果申請納稅a級企業(yè)成功,就將意味著稅局將二年內不來公司查帳,一是為為公司營造良好、寬松的納稅環(huán)境。二是為公司獲得了榮譽,為公司與xx政府部門溝通談判增添了一項重要法碼。
9、加強了涉稅管理的資料收集和檔案管理工作。在崗位職責中加入了稅收政策的收集、整理、匯編工作,每月定期到稅局網(wǎng)站上更新下載與房地產有關的稅收政策,并進行整理匯編。財務部在進行土地增值稅清算、所得稅申報、稅務自查、日常申報時,將各工作底稿進行整理,把過程列出來,做為公司的涉稅相關文件進行歸檔。為了以后進行涉稅管理時提供一份原始參考資料,也為了以后新的財務管理人員能夠快速地了解了公司的相關涉稅管理工作提供備查。
財務分析是以財務報告資料及其他相關資料為依據(jù),采用一系列專門的分析技術和方法,對企業(yè)等經(jīng)濟組織過去和現(xiàn)在有關籌資活動、投資活動、經(jīng)營活動、分配活動的盈利能力、營運能力、償債能力和增長能力狀況等進行分析與評價的經(jīng)濟管理活動。它為了解企業(yè)過去、評價企業(yè)現(xiàn)狀、預測企業(yè)未來,做出正確決策提供準確的信息或依據(jù)。
過去我公司的財務分析幾乎是一片空白。但是企業(yè)的規(guī)模越來越大,資金調度也越來越大,如果沒有財務分析對企業(yè)的運營狀況進行一個理性的評價和分析是非常危險的。所以公司領導對此非常的重視,對財務部也提出了殷切的期望。有要求才有提高,財務部在編寫財務分析經(jīng)驗不足的情況下在網(wǎng)上大量收集相關資料,包括房地產的相關經(jīng)濟政策,對比分析各房地產上市公司的財務報表,在x月份出了一份xx公司上半年的財務分析。所幸得到了公司領導和其他各部門同仁的認可。
在這篇財務分析中,財務部對當前房地產企業(yè)的不利和有利影響因素進行了分析,共分析了x條不利影響因素和x條有利影響因素。并指出了目前房地產企業(yè)的x條應對策略。事后證明,這兩段分析為公司日后的發(fā)展提供了及時、必要的信息和依據(jù)。
根據(jù)對我公司各項財務數(shù)據(jù)與上市公司財務數(shù)據(jù)的對比分析和評價,財務部指出了當時公司存在的主要問題和風險:
1、資產負債率已經(jīng)到了銀行接受的極限70%,下半年的融資將非常困難。事后財務部仍然毫不畏懼困難,運用智慧、勇于創(chuàng)新,突破這一瓶頸和局限,仍然為公司融下巨額的銀行資金。
2、公司未能合理安排工程進度、在需要資金周轉的時候開盤,造成公司資金起伏較大,增加資金斷裂風險。
3、預期的銷售收入過于理想化,未能充分考慮市場變化而對預算進行調整。最后證明下半年的收入預算真的偏差很大,一定程度上影響了資金的調度。
4、指出下半年資金斷裂的風險,要求公司領導積極籌措資金。
事實證明這次財務分析和風險預警在降低公司的經(jīng)營風險上是成功的、有效的,正由于充分預估了資金斷裂風險,財務部在資金仍然充裕的情況下為公司盡可能多地向銀行融資。提前做了充足的準備。
由于集團總公司的戰(zhàn)略規(guī)劃,目前我公司帶有兩個工業(yè)項目,這兩個項目有獨立的經(jīng)營核算實體,財務部主要起到一個投資和監(jiān)管的作用。為了便于公司領導進行決策,財務部組織力量對xx改制和工業(yè)項目組建進行了項目投資測算,運用一系列的投資測算工具和對項目相關人員進行大量的調查和詢問,參與編寫了兩個項目的可行性調研報告。
組織建設和制度流程管理是一個組織有效運轉的靈魂,相當于人體的骨架和神經(jīng)系統(tǒng),其重要性是不言而喻的。如何實現(xiàn)財務部的各項管理職能,就必須在這方面好好研究和設計。
1、為了配合公司發(fā)展對財務部各項職能的需要,財務部在xx月份重新設計了財務部的組織機構圖、工作流程和崗位說明書。更加明確了各個崗位的職責,避免了一些重復和扯皮的職責。這套系統(tǒng)在設計上著重強化了會計核算和資金管理的職能。
2、在推行新的組織機構圖時特別向財務部的員工宣傳和推行一套垂直指揮系統(tǒng),這套垂直指揮系統(tǒng)是為了有效保障上級的各項指令在傳遞中能夠順暢有序,現(xiàn)在財務部的全體員工已經(jīng)理解、接受和運用這一套垂直指揮系統(tǒng)來處理日常工作事務,使得工作效率明顯提高。
3、為保證財務工作計劃的有效實施和執(zhí)行,財會部在今年實行了定期召開財務部內部管理會議制度。著重強調上階段工作的總結和下階段工作的布置。通過該內部會議使得各項財務工作在會議上進行有效地溝通,及時解決當前存在的問題。并對會議內容進行會議紀要工作,通過會議紀要來跟蹤各項任務的執(zhí)行情況。大大提高了財務部各項工作和指令的貫徹力度。
bsc、swot、5s、pest、價值鏈、戰(zhàn)略、目標、策略、企業(yè)愿景、工作理念、職業(yè)素養(yǎng)、團隊、魚骨圖、頭腦風暴等等新鮮的管理名詞在年從高端的管理殿堂走進了我們公司,走進了我們的部門、走進了每個管理人員的大腦,并烙下了深深的印記。時代要進步、企業(yè)要發(fā)展、員工要成長,在這個充滿著激烈競爭的市場經(jīng)濟環(huán)境下,從國家到企業(yè)、從大人到學生,如果不能及時更新自己的知識結構和思想意識,就將面臨被這個社會遺忘和淘汰的危險。好在我們xx公司領導x總能夠高瞻遠矚、遠見卓實,為我們安排了一堂堂精彩生動的培訓課程和戶外拓展課程,使我們能以更積極的工作態(tài)度、更睿智的管理思維和更有效的管理工具開展我們的日常工作。下面談幾點財務部在這方面的收獲和體會。
1、財務部中層管理人員參加了公司的bsc導入實施培訓,通過堅苦的bsc導入實施培訓,財務部中層管理人員更加清晰地了解了企業(yè)管理的深厚內涵,對管理的認識也從中層執(zhí)行層面上升到企業(yè)戰(zhàn)略層面的高度。通過制定出企業(yè)遠期的戰(zhàn)略目標就使得公司各級員工具備更充足的動力為實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標而努力工作。通過bsc對財務部的工作梳理使財務部的職能架構更清晰了,并且是以戰(zhàn)略地圖的形式印在管理人員的大腦里。通過實施bsc對日常工作進行考核,提高了員工完成各項工作的緊迫感,加強了工作的執(zhí)行力度,提高了工作效率,保障了各項工作的有效實施。各項工作也漸漸步入軌道,開始進入一個高效、良性的循環(huán)。
2、財務部中層管理人員參加了公司組織的職業(yè)經(jīng)理人培訓課程,通過培訓讓財務部中層管理人員深刻地了解到一個職業(yè)經(jīng)理人應具備的職業(yè)態(tài)度和素養(yǎng),了解到如何打造一個合格的管理團隊。先從管理人員的管理意識上開始轉變,最后帶動整個團隊朝職業(yè)化團隊進行轉變。一個高效、和諧的職業(yè)化團隊應該是建立在尊重和信任的基礎上具備以下要素:a、具備統(tǒng)一、清晰、明確的奮斗目標。b、強有力的核心領導者。c、統(tǒng)一的工作理念,包括思想、態(tài)度、行為、習慣。d、各成員有勝任的工作能力和專業(yè)技能。e、成員之間有著良好的溝通。f、成員之間能夠相互支撐、補位、鼓勵。這也是財務部09年的努力方向,那就是打造一只高效、和諧的職業(yè)化團隊。
3、財務部部分管理人員還參加了房地產全面預算管理與成本控制的培訓,吸收了很多先進的房地產全面預算管理的實戰(zhàn)經(jīng)驗,開拓了眼界,這套系統(tǒng)從組織架構、工作流程、指標選定、考核辦法提供了一整套的解決方案。這堂培訓課為09年在xx項目上實施房地產項目預算奠定了理論基礎。如有可能,財務部希望能請到這堂培訓課的培訓老師x老師來我們公司進行房地產全面預算的咨詢和培訓。
1、完成與xx集團股東資產剝離方案的設計工作。根據(jù)領導的預測,前后設計了有x套剝離方案,并對每套方案進行一個總結和評價。
2、歷時大半個月,配合股東下派的審計人員進行董事長離任審計工作。
3、完成集團總部的xx銀行資料的準備工作。
雖然財務部在上年有了不少收獲、進步和成績,但還是有一些方面需要注意、改進和加強。
財務融資貸款工作總結篇九
鼠年已經(jīng)離我們而去,在公司領導正確的帶領下,《維力谷》公司已經(jīng)從一個普通的天線廠,步入了一個更高的臺階,并在業(yè)界享有一定的聲譽,現(xiàn)在正臨近農歷新年,在部分人看來,這是一個論功行賞的日子,而在我們來看,這是一個檢討過去,發(fā)現(xiàn)缺點,改進工作,迎接挑戰(zhàn)的機會。工作思路面對已經(jīng)到來的全球金融危機,回顧過去的一年,我們發(fā)現(xiàn)自己還有很多工作不到位的地方,下面就從幾方面簡單的闡述和檢討一下財務部的工作。財務工作一般來講,主要由以后幾個部分組成。
財務會計報表分為兩部分,在財務會計報表方面,財務部均能做到次月15號之前將報表報出,盡可能的做到數(shù)據(jù)的準確完整,并且明細化,努力為決策層提供真實,及時,有說服力的數(shù)據(jù),保證決策層有據(jù)可依,有規(guī)可循。由于財務保密制度,在此不做過多的數(shù)據(jù)分析。
在稅務局的稅務申報方面,財務部力求做到準確及時,并與稅務部門保持著良好的溝通與協(xié)調,在20xx年年底國稅局批準了公司企業(yè)所得稅的“兩免三減半”稅收優(yōu)惠政策,并保持公司開業(yè)四年來稅務局零投訴的良好記錄。為減輕公司負擔做出了良好的表率。由于金融危機的到來,在20xx年國家_已經(jīng)在政策上下調小規(guī)模納稅人1%的稅負率,對增值稅一般納稅人給予固定資產進項稅可以抵扣的優(yōu)惠政策,并對消費稅進行了改革,取銷內購國產設備投資退稅的政策,中國已經(jīng)全面進入實行“消費型”增值稅時代。
在20xx年,財務部在控制企業(yè)成本費用的開支,加強應收賬的催收方面發(fā)揮了其應有的監(jiān)督的職能,能做到超期貨款及時提示,到期未付貨款停止發(fā)貨的處理意見,最大限度了保障公司財產安全。從會計報表上來看,在20xx年銷售業(yè)績同比20xx年翻番的情況下,20xx年年底應收賬款欠款總額卻有所下降。盡管如此,我們的工作中還存在一定的失誤,如卡貨的態(tài)度不堅決,沒有及時更新應收賬款余額明細表,對業(yè)務的收款造成一定的負面影響,對業(yè)務部出現(xiàn)呆壞賬的情況負有監(jiān)督責任,相信在今后的工作中,財務部還會一如既往的加強和完善這方面的工作。
公司所有的開支均由應付賬款的支付體現(xiàn)出來,而應付貨款由兩大方面組成:數(shù)量和單價,數(shù)量x單價=應付賬款,費用的控制我們也可以從這兩大方面展開。
2、供應商:同一主要原料的穩(wěn)定供應商一般不能唯一,同一主要原材料在存在三個以上同類供應商的情況下,這樣公司采購回旋的空間較大,增加了供應商的可選擇性,并且可以有效防止斷料風險,由于供應商的停料對企業(yè)自身的隱性損失是很大的。
3、數(shù)量:根據(jù)“以銷定產”的經(jīng)營原則,假如我們將所有訂單完結以后,理論上可達到零庫存的思路。公司所采購的原材料,在考慮備品的情況下,均是以銷售定單的大小的確定,這個步驟在20xx年是由生管部和財務部兩個部門在同時控制,現(xiàn)在維力谷所采用的具體辦法是:財務審核生管采購訂單,并取得了較好的效果。這個辦法在防止超訂單采購,進而超訂單生產,降低呆滯品方面,起到一個很好的控制作用。這就是控制費用的另一個重要舉措:控制采購的數(shù)量。
4、備料:現(xiàn)在維力谷的存在一個矛盾,那就是客戶要求備料,如果客戶取消定單,那么多采購的原料就可能造成呆滯,增加了購料成本,占用了倉儲空間,在客戶要求備料的情況下造成的呆滯品,必須要客戶承擔,以達到減少損失的目的。由于我們的原料多為專用原料,不可通用,盡可能的減少備料也是降低庫存的辦法之一。
5、付款期:供應商付款的延長,對于公司來說存在幾個方面的優(yōu)勢,財務上付款的資金壓力明顯減少,增加了企業(yè)的流動資金,公司可以將有限的資金用于擴大生產,購置新的資產設備。另一方面付款期的延長,在財務理論上類同于“無息長期借款”,所以說頂住付款壓力的人,是為公司做貢獻的人。但是同時較多的欠款,也給公司造成了較大的付款壓力與資金風險。6、呆滯品:公司造成的呆滯品,不僅占據(jù)倉儲空間,還造成了資金的占用,長期呆滯的物料,而且維力谷的原料很少能通用,如不能及時出售,基本上毫無價值。造成呆滯原因有:研發(fā)改模前的呆滯,客戶取消訂單,超訂單采購和生產,品質問題造成的退貨等,后續(xù)績效考核小組會對呆滯的原因是進行分類處理,并提出處罰意見。
固定資產是企業(yè)的重要資源,是vlg保持正常動作的堅強后盾與物質支持,為公司的研發(fā)與生產提供了一個良好的硬件環(huán)境。在20xx年公司不斷加大對固定資產的投入,現(xiàn)有的公司固定資產大原值已達到全公司資產的一半,由于固定資產價值巨大,并且是企業(yè)重要的生產資料和物質資源,對于固定資產后續(xù)的維護與保養(yǎng)是一項長期重要的任務。主要分以下幾個步驟進行:
1、驗收合格并登記品名,規(guī)格;
2、設立固定資產編碼:給每一項固定資產排列出了一個“身份證號碼”;
4、建立對固定資產設備移動,改裝,報廢的會計備案制;
6、年底定期盤點和平時不定期的抽查也是固定資產必要的保全措施之一,以上措施在防止丟失,推托保管責任,降低資產損耗風險方面有相當重要的作用。
公司進行績效考核的目的,就是激勵員工創(chuàng)造性,提高工作的自覺性,改進工作方法,提高工作效率,最終達到自治的目標。公司設計的考核思路,具有很強的前瞻性,一條基本的原則:以績效考核小組為主導,部門間相互考核,比如,生管部考核生產部和采購部,銷售部考核生管部和研發(fā)部,財務部考核人事部和銷售部,人事部考核其他各部門。在考核中發(fā)現(xiàn)問題,反映情況,集中解決公司動作過程中發(fā)生的異常情況,將公司的動作回歸到正常的軌道上來。這對提高企業(yè)的效益將會起到積極的作用。
現(xiàn)在公司的績效考核分成兩部分,第一部分是部門考核,第二部分是副總考核,考核小組必須具備判定的權利,被考核部門可以保留申訴的權力,但必須服從考核結束。
財務融資貸款工作總結篇十
財務融資部是企業(yè)的一個重要部門之一,那么財務融資部怎么做工作總結呢?下面小編就和大家分享財務融資部的工作總結,來欣賞一下吧。
歲月不居!公司在鞏固與發(fā)展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別20xx,憧憬激勵我們在20xx年開創(chuàng)事業(yè)的新高。為了更好地完成工作,總結經(jīng)驗,揚長避短,現(xiàn)將20xx年工作情況總結如下:
一、
思想?yún)R報。
自進入20xx年以來,我部門成員認真完成工作,努力學習,積極思考,工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長,特別是我策劃部門所參與的各項實際工作,我們都能夠時時嚴格要求自己,做到謹小慎微。
此外,火車跑的快還靠車頭帶,年輕的我們參與著建設年輕的公司,無論從業(yè)務能力,還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領導的正確引導和幫助,使得我們的工作能力逐步提高,方向愈加明確。從而,對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎。
我部門的工作內容,要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識,跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè),每個人都有不同的認識和感受。自來到公司,同在一個辦公室中工作,在思想上早已有了共通點。
首先是心態(tài),態(tài)度決定一切,有了正確的態(tài)度,才能運用。
正確的方法,找到正確的方向,進而取得正確的結果。具體而言,工作不該是一個任務或者負擔,應該是一種樂趣,是一種享受,而只有你對它產生興趣,徹底的愛上它,才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作,我們更加充分的認識到,只有對業(yè)務的努力探索和發(fā)現(xiàn),找到工作的樂趣,才能毫無保留的為它盡我們最大的力量??梢哉f,懂得享受工作,才能懂得如何成功,期間來不得半點勉強。
其次,是能力問題,又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作,基本能力,包括自信力,協(xié)作能力,承擔責任的能力,冒險精神,以及發(fā)展?jié)摿Φ龋瑢⒅苯記Q定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們,能力再次得到了很好的鍛煉與提高,兩種能力也得到了很好地協(xié)調發(fā)展和運作。
三、主要工作業(yè)績。
1、開拓融資渠道。
繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機構的積極溝通,密切關注國家金融政策,并與建設、城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。
2、項目推進情況。
3、項目策劃。
(1)編寫《河北*項目及融資平臺簡介》;。
(2)編寫《關于赴北京與**公司座談情況的報告》;。
(3)編寫《河北省地塊合作開發(fā)協(xié)議》;。
(5)編寫《商住項目合作開發(fā)方案》;。
(6)編寫《地塊房地產開發(fā)價值分析報告》;。
(7)編寫《開發(fā)改造項目可行性研究報告》;。
(8)編寫《*項目情況報告》。
(9)編寫*項目《銷售包裝策劃建議方案》。
4、公司及部門建設。
(1)制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。
(2)編寫了《公司投融資發(fā)展探討》,初步確定了公司業(yè)務框架,即把做為公司未來發(fā)展的支柱產業(yè)。
(5)編寫了《公司金融服務業(yè)發(fā)展探討》,對公司未來發(fā)展金融服務業(yè)業(yè)務初步探討。
四、20xx年計劃、展望。
本著公司重點發(fā)展業(yè)務板塊,為更好的完善公司整體業(yè)務結構,我部門明年將著力從發(fā)展業(yè)務開始,逐步涉足于金融服務行業(yè),實現(xiàn)公司金融業(yè)務起步,為公司進一步做大金融服務業(yè)夯實基礎,積累經(jīng)驗。
公司開展金融服務業(yè)可更好的服務石家莊金融發(fā)展及實體。
經(jīng)濟,保證更好的完成政府交予的政治任務,符合《20xx-20xx河北省金融產業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產業(yè)“”發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產業(yè)布局的總體要求。
公司計劃發(fā)展、等金融服務業(yè),但由于對開展金融業(yè)務風險控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足,急需建立、完善開展金融服務業(yè)的內部體系和管理結構,避免較大風險,積累行業(yè)經(jīng)驗。結合自身實際及河北省金融發(fā)展環(huán)境,經(jīng)過斟酌比較,公司決定選擇從擔保行業(yè)開始,待取得一定成績,形成一套投資、預算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后,逐步發(fā)展其他金融業(yè)務。
公司將順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律,推動擔保公司金融業(yè)務經(jīng)營與管理實現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化、市場化,著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協(xié)同”的經(jīng)營管理理念,強化風險防控、創(chuàng)新管理方式,積極發(fā)揮與公司實業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢,以優(yōu)化企業(yè)機制、擴大企業(yè)規(guī)模、增強企業(yè)實力為重點工作目標,以預算、監(jiān)控、考核為重要管理手段,在不斷優(yōu)化資產結構的同時,逐步提高擔保公司的市場競爭力和影響力,努力打造值得信賴的金融品牌。
人力資源可持續(xù)發(fā)展機制奠定基礎,使公司逐步發(fā)展成為實力較強的專業(yè)擔保機構。
未來經(jīng)濟又好又快發(fā)展將為金融產業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年,我省經(jīng)濟規(guī)模不斷壯大,呈現(xiàn)增長較快、結構優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個時期,我省經(jīng)濟將保持10%左右的年均增長速度,人口將保持千分之六的年均增長率,企業(yè)融資將逐步走向多元化,規(guī)模迅速擴大,為金融產業(yè)發(fā)展提供巨大商機。
省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作,把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵,作為一個重要的主導產業(yè)來發(fā)展,打造新的經(jīng)濟增長極。在加強金融生態(tài)環(huán)境建設上,連續(xù)出臺了一系列政策措施,強化誠信建設,化解金融風險,整頓和規(guī)范市場秩序,嚴厲打擊各種逃廢金融債務行為,為金融產業(yè)發(fā)展營造了良好的社會環(huán)境。
2、繼續(xù)推進其他方面工作。
(1)加強信息收集,更為全面的掌握國家及地方針對房地產開發(fā)、開展金融服務的有關政策,準確把握投融資風向,提高項目策劃水平,保障項目順利實施。
(2)夯實既有融資基礎,繼續(xù)開拓新的融資渠道,加強對商業(yè)性銀行、信托機構及戰(zhàn)略投資者的溝通。
時光荏苒,歲月飛逝,不知不覺間20xx年已逐漸離我們遠去,嶄新的20xx年正快步向我們走來?;厥走^去的一年,當初對工作有一絲迷茫和質疑的我,自有幸加入財務部融資團隊后,在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下,堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規(guī)劃,這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞,必將使我受用終生。
我于5月底來到公司財務部融資團隊工作,由于之前沒有接觸過融資方面的工作,所以內心還是緊張的,呈現(xiàn)在自己眼前的是完全陌生的工作領域,雖然大學時曾學習過財務方面的專業(yè)知識,可對于財務融資工作中的實際運用,自己可以說是完全的門外漢,因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑,不知這項工作會帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長。
部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我,也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色,完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教,我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性,也了解到自己作為其中一員承擔著的責任,更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無所知開始,逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業(yè)務人員聯(lián)系等,再到自己親自去負責某一個小的分解項目,如開戶、押匯等,在不斷的學習和實踐中,我也逐漸的積累了相關方面的經(jīng)驗和技巧,得到了鍛煉與提高,當然其中也有許多有待完善和繼續(xù)提高的方面??偟膩碚f,主要總結為以下幾個方面:
從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中,我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等,也在準備過程中了解了公司的基本情況,熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時,虛心請教,不斷學習,將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中,深印在腦海里。
例如最基礎的開戶工作,自第一次跟隨同事在交行開戶起,三次開戶后,綜合各銀行要求,我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案,以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作,這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。
2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領導臨時交辦的工作任務,我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待,力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時,領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務,由于這份報告專業(yè)程度很高,對我也是有一定難度的,我克服了翻譯過程中的困難,盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息,終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務,我都以十二分的熱情積極投入,努力完成。
在配合其他同事方面,由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性,良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢,使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎,要求細心和投入,我在接手這一工作后,也不斷以這樣標準來要求自己,盡最大努力配。
合同。
事更好的開展工作。資料保管方面,按照領導要求,對發(fā)生的融資項目及時要求材料歸檔,與相關項目負責人主動及時聯(lián)絡,并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。
在新的一年里,面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢,我們財務融資工作有著更重大的責任和使命,我們不僅僅是滿足公司發(fā)展,更要從部門努力主動推進公司發(fā)展,而分解到我們每一個部門員工,我們也面臨著新的任務和挑戰(zhàn),但挑戰(zhàn)也是機遇,我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己,不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上,也會獲得更大的提高和收獲。
面對巨大的壓力,我們并不能坐以待斃,應該積極的發(fā)揮我們的主觀能動性,銳意創(chuàng)新,集思廣益,在嚴峻的信貸緊縮情況下,不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持,更要迎難而上,創(chuàng)造新的貸款額度,為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。
首先,著眼于集團長遠的發(fā)展,我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向,面對當前錯綜復雜、一日千里的經(jīng)濟形勢,我們要進行多方面的解讀和認識,把握住問題的關鍵和最本質的內容,避免被表面現(xiàn)象影響我們的判斷,并根據(jù)集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
盡管監(jiān)管層踩下信貸急剎車,部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批,但并不意味著我們無資可融,無款可貸,因為監(jiān)管部門對銀行貸款按月實行額度控制,超過額度就放不起來,所以一旦貸款額度用光了,不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變,等到下個月或者下個季度,銀行有了新的貸款額度,就又可以發(fā)放貸款了,只要在下一波的放款時限內抓住機會,事先做好充分的準備,與銀行方面進行充分的溝通,憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優(yōu)異回報率,我們還是能創(chuàng)造出很大的新增貸款額度的。
作為銀行來說,也是要保證自己的生存和發(fā)展的,即使監(jiān)管部門要求嚴格,但出于自身的考慮,對于像我們集團這樣的重點客戶,還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的,或者是直接申請額度,或者是通過開發(fā)新產品、新業(yè)務間接增加額度,因此我們要認清形勢,分門別類,對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。
總之,我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創(chuàng)新融資思路和方法,做好自身融資準備,通過以下幾點,我們一定能夠的實現(xiàn)任務目標:
第一、目標,明確分解任務,確定工作導向。方向比努力更重要,有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例,各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金貸款3000萬,新增貿易融資1.7億,實現(xiàn)700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向,才能在更高的層面統(tǒng)籌規(guī)劃,理清思路,為實現(xiàn)這一工作任務打好基礎。
第二、蓄勢,夯實自身基礎,做好融資準備。促進自身融資條件的完善,夯實融資基礎,從企業(yè)發(fā)展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業(yè)間網(wǎng)絡關系梳理等基礎工作,時刻準備進行新的融資項目,才能新的融資機遇出現(xiàn)時能第一時間占據(jù)資源,為企業(yè)的長遠發(fā)展蓄勢。
第三、合作,加強溝通交流,展現(xiàn)企業(yè)實力。通過我們將集團的實力和發(fā)展前景展現(xiàn)在銀行面前,在當下政策導向下,銀行會更加慎重選擇貸款對象,傾向于規(guī)模大、盈利能力強、風險小的大企業(yè),這些對我們也可以說是一個機遇,憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點,產業(yè)鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當?shù)淖晕彝其N和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。
第四、開源,創(chuàng)新融資模式,滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行,也包括一些政策性傾向的銀行,還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類,并作出與之特點相應的融資計劃,針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點,做到“行盡其用”。
第五、節(jié)流,核算融資成本,選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產品使用前,進行全面的成本核算,并將預期收益進行縱向和橫向對比,在長期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡,并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產品。在項目進行過程中,全程進行嚴格的成本統(tǒng)計和管控,將成本降至最低,從成本方面為企業(yè)做出貢獻。
總之,新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命,作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續(xù)開拓創(chuàng)新,闊步向前,宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開懷抱,在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態(tài)度,即“路漫漫其修遠兮,吾將上下而求索”。
20xx年。
20xx年即將結束,20xx年的工作也即將告一段落,在入職的這半年里,我通過自身努力,克服各種困難,成功的完成了從學校生活到社會生活的過渡和轉型,這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。在部門領導的帶領下,我順利的完成了融資部的各項工作,并在工作的過程中,熟悉了公司的運作程序流程,掌握了公司的組織構架,這為今后的工作打下了一定的經(jīng)驗基礎。
這半年時間里,在領導的悉心指導下,在同事的大力配合下,思想?yún)R報專題我做到了:
1.完成公司現(xiàn)有銀行貸款的貸后管理工作。
完成公司貸款的日常工作,包括跟進用款和公司貸款相關的資金安排,監(jiān)督貸款的還本付息,保證銀行對公司的資信評價。
2.為新貸款做好相應的準備工作。
為壯大公司資本規(guī)模,夯實公司發(fā)展根基,部門正積極進行新貸款的相關準備工作,我負責相關貸款文件的制作,如貸款可行性分析報告,項目介紹等。
3.做好溝通,保持銀行與公司的良好關系。
掌握公司相關情況,配合銀行完成貸款相關問題的答疑,并積極支持貸款銀行的相關金融業(yè)務。做好公司與銀行的樞紐工作,保持公司與各銀行的良好關系,為以后開展新的貸款業(yè)務做好準備。
4竭力配合公司其他部門,推動相關工作的進展。
在公司其他部門有金融業(yè)務需求的情況下,通力配合完成相關工作,如:財務部購買銀行理財,行政部公司相關資料的年審等。
雖然20xx年有所收獲,但是自身的不足之處也暴露無疑:
1.范文寫作盡管年輕充滿干勁,但是經(jīng)驗缺乏,在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。
2.財務分析經(jīng)驗還不夠,特別是在財務分析關鍵數(shù)據(jù)在貸款中的重要性上把握不夠,還有待與加強學習。
3.在對銀行函電中對文字的拿捏程度還把握不好,有時造成不必要的尷尬和誤解。
企業(yè)融資專員是企業(yè)的門面,企業(yè)的融資窗口,我們的一言一行同時代表了在企業(yè)投資人心目中企業(yè)的形象。以上這些缺點和弱點都是致命的,所以在今后的工作和生活中,必須積極改正自身缺點,廣泛汲取融資溝通經(jīng)驗,努力提高業(yè)務素質,在高素質的基礎上更要加強自己專業(yè)知識和專業(yè)技能的學習。并以高標準要求自己,不斷學習,讓自己能夠成為一名合格的融資專員。
20xx年是充滿期待的一年。在20xx年完成公司完成相關籌備的基礎上,20xx是一個新的起點。對于我們把握公司資金命脈的金融部門,作為其中的一員我有義務、有責任、有目標、有理想地去做好部門的工作,做好一切對公司有利的事情。希望我們部門能最快的完善各種工作需求,力爭20xx年在保持現(xiàn)有的良好狀態(tài)下,拓展融資業(yè)務。在部門的各項工作上取得更加優(yōu)異的成績。
20xx年度工作規(guī)劃:
1.加強學習和實踐,繼續(xù)提高。
針對自己的崗位,重點是深入學習銀行信貸與公司資本運作的相關知識,提高解決問題的能力。
2.竭盡全力完成融資任務。
現(xiàn)我部門正積極擴大融資范圍,擴展新的融資渠道,在傳統(tǒng)的銀行貸款融資的基礎上開展新的吸引資金,優(yōu)化資產的工作,如:公司資本的優(yōu)化和整合工作,為公司上市做準備;引入其他投資商共同開發(fā)新項目,擴大品牌商業(yè)影響力;積極開展投行業(yè)務,使企業(yè)價值最大化。這也對我的工作要求更加嚴格,所以在以后的工作過程中,要充分溝通,要在計劃推進上投入更大的力度,牢記速度、想象力和完美的執(zhí)行,以健康愉快的心態(tài)積極主動地完成部門融資任務。
3.完善自身素質。
新的一年,要毫不動搖為成為一個品德好、素質高、能力強、勤學習、善思考、會辦事的聰明人而努力。
財務融資貸款工作總結篇十一
總結寫作要掌握典型材料要掌握數(shù)字材料要掌握群眾反映。怎樣寫財務工作總結?下面小編給大家?guī)?財務工作總結,僅供參考,希望大家喜歡!
一、全年完成公司量化指標情況:
公司全年給我部門的量化指標主要有五項:
一是資金上存率95%以上;我司全年資金上存率為98%;。
三是新開項目資金策劃率100%;本年度公司新開4個項目均做了項目資金策劃。
四是全司利潤總額8500萬元;實際全年完成利潤8560萬元;。
五是辦理資金信貸類業(yè)務,投訴率為0;財務部全年辦理各項信貸業(yè)務準確及時,全年未發(fā)生一起投訴。
二、全年所做的主要工作。
年,我們主要圍繞以下六個方面展開財務工作:
一是以統(tǒng)一財務管理模式為主線加強了財務基礎工作和精細化管理力度:按照規(guī)?;l(fā)展,專業(yè)化管理的要求,統(tǒng)一公司財務核算方面度量衡,統(tǒng)一財務管理標準。
二是持續(xù)推進預算管理,提高前瞻性財務規(guī)劃力度:一年來預算管理工作初見成效。
三是加強資金管理,確保生產經(jīng)營現(xiàn)金流量:全年公司向所屬各單位收回7160萬元,同時財務部根據(jù)公司經(jīng)營資金需要,全年共計向局借款2。345億元,此外全年為公司各單位累計辦理承兌匯票131筆計8533萬元。以上措施有力保證了公司全年生產經(jīng)營需要。
四是充分發(fā)揮支持服務職能:一年來,我們及時向有關領導提供各種數(shù)據(jù),及時為各項內外經(jīng)濟活動提供了應有的支持,基本上滿足了領導和各單位對我部的財務要求。
五是加強財務檢查及內控管理力度,防范財務風險。
六是加強業(yè)務學習,提升理論水平:去年我們有計劃組織財務人員學習相關稅收法律知識,提升把握政策的水平。
三、存在的主要問題和不足:
今年我們在以下幾方面,還有待在以后的工作中加以改進:
一是部門之間相互溝通的還不夠;二是分公司有一部分核定上交資金未及時收回來;三是財務部門未能經(jīng)常深入分公司和項目了解第一手資料和情況;四是我本人工作作風還有待改進。
四、下一年財務工作的初步設想:
除在原來的基礎上加強財務管理外,我想主要在以下幾個方面開展工作:
二是要強化總部對資金的集中調控能力;。
三是以審計作為重要手段,加強審計過程監(jiān)督和結果考核,維護公司安全運營;。
四是要強化財務管理的數(shù)字化。把原來許多定性的文字盡可能地轉化為定量的數(shù)字。
時光荏苒,20__年年很快就要過去了,站在__的門檻上回首過去的一年,內心不禁感慨萬千……財務工作二十余年,也寫了近二十份的工作總結,我們每個追求進步的人,免不了會在年終歲首對自己進行一番盤點,總結過去一年里的得與失,分析其中的緣由,這也是對自己的一種鞭策與鼓勵吧。時間如梭,轉眼間又將跨過一個年度之坎,回首過去的一年,雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
作為__集團子公司的__公司,財務部是公司的關鍵部門之一,對內財務管理水平的要求應不斷提升,對外要應對稅務、審計及財政等機關的各項檢查、掌握稅收政策及合理應用。在這一年里全體財務部員工任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了。財務部的綜合工作能力相比20__年又邁進了一步?;仡櫦磳⑦^去的這一年,在公司領導及部門經(jīng)理的正確領導下,我們的工作著重于公司的經(jīng)營方針、宗旨和效益目標上,緊緊圍繞重點展開工作,緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應盡的責任。為了總結經(jīng)驗,發(fā)揚成績,克服不足,現(xiàn)將20__年年的工作做如下簡要回顧和總結。
今年的工作可以分以下三個方面。
一、費用成本方面的管理。
1.規(guī)范了庫存材料的核算管理,嚴格控制材料庫存的合理儲備,減少資金占用。建立了材料領用制度,改變了原來不論是否需要、不論那個部門使用、也不論購進的數(shù)量多少,都在購進之日起一次攤銷到某一個部門來核算的模糊成本。
2.在原來的基礎上細劃了成本費用的管理,加強了運輸費用的項目管理,分門別類的計算每輛車實際消耗的費用項目,真實反映每一輛車當期的運輸成本。為運輸車輛的績效管理提供參考依據(jù)。
二、會計基礎工作。
(1)認真執(zhí)行《會計法》,進一步對財務人員加強財務基礎工作的指導,規(guī)范記賬憑證的編制,嚴格對原始憑證的合理性進行審核,強化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類,月底將共同費用進行分攤結轉體現(xiàn)部門效益。
(2)國家財政部門對公司的財務等級評定還是第一次。我們在無任何前期準備的前提下,突然接受檢查,但長寧區(qū)財政局還是對公司財務基礎管理工作給予了肯定。給公司的財務等級分數(shù)也是評定組有史以來,評給最高分的一家公司。
(3)按規(guī)定時間編制本公司及集團公司需要的各種類型的財務報表,及時申報各項稅金。在集團公司的年中審計、年終預審及財政稅務的檢查中,積極配合相關人員工作。
三、財務核算與管理工作。
(1)按公司要求對分公司以及營業(yè)點的收入、成本進行監(jiān)督、審核,制定相應的財務制度。統(tǒng)一核算口徑,日常工作中,及時溝通、密切聯(lián)系并注意對他們的工作提出些指導性的意見,與各分公司、營業(yè)點的核算部門建立了良好的合作關系。
(2)正確計算營業(yè)稅款及個人所得稅,及時、足額地繳納稅款,積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件,及時發(fā)現(xiàn)違背稅務法規(guī)的問題并予以改正,保持與稅務部門的溝通與聯(lián)系,取得他們的支持與指導。
(3)在緊張的工作之余,加強團隊建設,打造一個業(yè)務全面,工作熱情高漲的團隊。作為一個管理者,對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長“,充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質,樹立起開拓創(chuàng)新、務實高效的部門新形象。
(4)作為基層管理者,我充分認識到自己既是一個管理者,更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團隊,除了熟悉業(yè)務外,還需要負責具體的工作及業(yè)務,首先要以身作則,這樣才能保證在人員偏緊的情況下,大家都能夠主動承擔工作。
新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn),我們決心再接再厲,更上一層樓。20__年我們將向財務精細化管理進軍,精細化財務管理需要“確保營運資金流轉順暢”、“確保投資效益”、“優(yōu)化財務管理手段”等,這樣,就足以對公司的財務管理做精做細。要以“細”為起點,做到細致入微,對每一崗位、部門的每一項具體的業(yè)務,都建立起一套相應的成本歸集。
并將財務管理的觸角延伸到公司的各個經(jīng)營領域,通過行使財務監(jiān)督職能,拓展財務管理與服務職能,實現(xiàn)財務管理“零”死角,挖掘財務活動的潛在價值。雖然,精細化財務管理是件極為復雜的事情,其實正所謂“天下難事始于易,天下大事始于細”。
回顧20__年的工作,我做一個詳細的報告:
一,工作內容。
首先,我擔任的是物業(yè)公司和洗車行會計的職務,主要涉及物業(yè)公司和洗車行日常收支的核算、損益核算以及出具報表等各種經(jīng)濟活動的核算。
第一:與收銀員交接銷售金額的工作,這方面的工作是針對洗車行而言的。洗車行收銀實行每日一收每日一交原則。
第二:日常憑證的審核工作。洗車行和物業(yè)公司的日常憑證都是由會計審核無誤后作為最后確定數(shù)據(jù)結賬出具報表。
第四:成本核算。財務部在不斷總結以前年度的不足中逐漸建立了比較全面的成本核算模塊。物業(yè)公司在今年年初加強細化了各種費用的部門分配,各種成本的項目歸屬。
第五:出具報表。報表體現(xiàn)了每月經(jīng)濟活動的情況。平時日常的核算都為月底出具各種報表奠定了基礎。損益表也為我們體現(xiàn)了每月經(jīng)營活動的結果,針對虧短還是盈利的結果我們提出相應的政策。
二,工作中的不足之處。
第一:財務部的工作比較繁瑣,所以有時辦事有急躁情緒,致使欲速而不答;由于工作性質沒有太大變化,所以創(chuàng)新性比較少,處理棘手事情也不能積極妥善處理,需要進一步改進。.
第二:針對洗車行而言,總結過去經(jīng)驗,今年年初做出不少相應對策,比如說洗車行銷售掛賬,以前有不少本集團的來了以后只簽字就實現(xiàn)銷售掛賬,而實際上我們不能確定確有此人,給去年年底結賬帶來許多不便,前段時間也對洗車行收銀存在的漏洞也做了相應的調整整合,大大提高了洗車行的效率。
三,工作建議。
作為深處物業(yè)公司整體的一員,我將在以后的工作中不斷發(fā)揚優(yōu)勢不足缺點。對于平日的工作提出以下幾點建議:
第二:關于食堂用餐時間?,F(xiàn)在食堂的用餐時間是行政下班時間也就是正常下班時間后半小時就停止用餐,除了特殊情況比如洗車行會提前用餐,大部分是從一下班的時候用餐,一下班用餐人員特別多,有時候下班時候會臨時有事耽擱一會,遲十幾分鐘就會有沒飯的情況發(fā)生。所以建議能不能延長下用餐時間。
做一名優(yōu)秀的財務人員是我們所致力追求的目標,不管是以往還是今后,在領導的關懷下和同事的幫助下,我將時刻要求自己從實際出發(fā),堅持高標準、嚴要求,力求做到業(yè)務素質與道德素質雙提高。以制度建立為本的工作理念,立足做好常規(guī)工作,著眼于推進重點工作。
自20__年3月中旬我以實習生的身份接觸了__物業(yè)公司財務部,到20__年4月中旬結束了一個月的實習階段真正進職__物業(yè)公司財務部,再到20__年7月憑借著敬業(yè)愛崗、積極好學的精神踏上了新的工作崗位,這就意味著我理想的人生路又已經(jīng)向前邁進了一大步,因而我的業(yè)務水平及思想覺悟必須隨著崗位的進步而升溫。此刻請答應我總結匯報一下如今的工作崗位,會計主管的崗位工作職責權限主要是:負責各類原始單據(jù)的錄進、會計憑證的保管及整理、各項票據(jù)的領銷及保管、各項發(fā)票的購買及驗銷、填開增值稅發(fā)票、各項印章的保管、復大學生拔河比賽總結核會計憑證、監(jiān)視對賬、蓋章、核數(shù)、記臺賬等重要任務。
實在,財務工作通常體現(xiàn)在既密雜又繁鎖的單據(jù)上,簡單的幾個字下面卻包含了一蘿筐的工作,在這里請充許我總結一下我們的日常工作流程:
各類原始單據(jù)的錄進:分類各小區(qū)的原始單據(jù),按規(guī)定排序、敲數(shù),對整理好的原始單據(jù)(包括現(xiàn)金收進支出單、銀行單、報銷單,及發(fā)票等)填寫會計分錄輸進電腦(每月約350張憑證),檢查憑證輸進核算科目、摘要、金額的正確及規(guī)范,隨后打印憑證,原始單據(jù)和憑證粘貼好。
會計憑證的保管及治理:對于粘貼好的會計憑證待復核無誤后,記完賬再進行檢查排序、打印憑證匯總表進行裝訂,會計憑證要進行嚴格的保存。
各項票據(jù)的領銷及保管:整理各小區(qū)票據(jù),整理__飯?zhí)蔑埰?、收?jù),將空缺收據(jù)、飯票,排號,蓋章,驗銷,領用。每次治理員驗銷、領取,已驗銷發(fā)票要整理,排序,保存放好。登記進本正確,隨時檢查有沒簽漏,簽錯,保管好。
各項發(fā)票的購買及驗銷:整理__廣場__大廈及福昌片區(qū)、綠芳田等停車場發(fā)票,治理費發(fā)票,填寫驗銷及購買單,每月二十號左右到福田地稅局購買發(fā)票外語作文之英文投訴信范文。整理青春家園停車場發(fā)票,治理費發(fā)票,填寫驗銷及購買單,每月二十五號左右到南山地稅購買發(fā)票。整理水電費發(fā)票,打數(shù),到福田國稅局購買水電費發(fā)票,蓋章,登記。填寫驗銷單正確無誤,及時購買。整理各小區(qū)購買回的發(fā)票,排號,登記進購領本,每次治理員驗銷、領取,已驗銷發(fā)票要整理,排序,放好。登記進本正確,隨時檢查有沒簽漏,簽錯,保管好。
查賬:這是一項比較繁鎖的工序,假如說下面這么多小區(qū)這么多治理處,每人天天都打一通電話來要求查數(shù),那么,我想,這個會比較繁雜。所以,我們并李敖大師復旦大學演講稿不輕松。
記賬:登記沒有錄進系統(tǒng)的治理費、租金、場地費、停車費臺賬,將發(fā)票及收據(jù)分類排序并記臺賬,臺賬是一個重大工程,馬虎不得。記完臺賬無誤后方可作下一步操縱。
復核憑證:復核會計憑證,復核各項單據(jù)登記;必須嚴密核對;以至核對相符;如有不符,及時查明原因并予以處理。必須協(xié)助出納核對其銀行是否串戶,金額是否一致等。
以上簡單的概括了財務會計中的日常工作,一兩個字便可以將其說完,實在看似無足輕重,事實就馬虎不得。顯然,財務者必須做到三心而不能兩意,耐心、細心、專心者不自欺,才是成大器干大事的根本。會計工作不僅責任重大,而且有不少學問和技術技能,需要好好學習才能把握。并且我的業(yè)務水平還需要不斷的進步,究竟理論和實踐是有一定的差距的,理論很難和實踐相結合,這就對實際工作造成了很大的困難,但在自我調整、自我學習和各位同事的幫助下,我知道了如何治理全套會計賬目和各種票據(jù),保證自己經(jīng)手的會計賬目和票據(jù)的正確與完整,還了解了如何申報稅務,以及如何進行帳務處理等題目,通過在實踐中指導,業(yè)務技能得到了很快的提升和鍛煉,工作水平得以迅速的進步。
會計主管這個工作崗位,經(jīng)過了將近一年的工作實踐和總結,知道了要做好會計工作盡不可以用“輕松”來形容,會計工作盡非“雕蟲小技”,更不是可有可無的一個無足輕重的崗位,會計工作是財務工作中不可缺少的一個部分,它是經(jīng)濟工作的牽導線,這個財務關把不好,將給企事業(yè)單位造成不可估量的經(jīng)濟損失。因此,它要求會計職員要有全面精通的業(yè)務水平,熟練高超的業(yè)務技能,嚴謹細致的工作作風。
回顧20__年里,我作為一名財務經(jīng)理,在公司的財務部工作,管理財務部的工作,到年底了,也獲得蠻多的收獲,終于是不負自己這一年的財務工作,接下來是我的工作總結:
__年5月調至沈陽市__開發(fā)中心做財務工作,同年8月成立__公司,擔任財務部經(jīng)理。當時__公司的財務人員在__街辦公,而生產基地在外地,工作溝通相當不方便,為了保證公司的生產正常進行,公司領導決定將財務部搬到生產基地辦公,于__年x月x日搬到生產基地辦公。
本人業(yè)務能力的提高與沈陽__公司的成長是同步的。公司成立伊始,財務人員少、資金嚴重不足,整個生產車間正在進行改良,產品在進行試生產階段,項目不能適應規(guī)模生產,限制了企業(yè)的發(fā)展,當時整天都在想怎樣才能將銀行的貸款及早到位,幫助企業(yè)運作起來,在領導的多方努力下,終于在19__年x月將第一筆貸款撥到公司的帳戶上。當時領導的一句話我至今仍記憶如初領導說:趙會計,這可是一千萬哪,我說,就是一個億,支出也要按照財務的規(guī)定去支出。這說明我們借款的錢來之不易,在支出方面一定要花得得當,盡可能的減少支出,給領導做一個好參謀。
建廠初期,財務規(guī)模很小,雖然注冊資金__萬元,但貨幣資金到位的只有__萬元。由于注冊資本股東單位多次變更,直至到__年12月份,通過會計師事務所的驗資及評估,確認了股東單位的出資額及所占比例,這使財務工作的管理得到了進一步的規(guī)范,6年來公司從小規(guī)模企業(yè)發(fā)展到總資產達__萬元中型企業(yè)。從籌集資金到項目開發(fā);從固定資產改良到購買土地、新建廠房;從運營資本管理到產品生產、市場開發(fā)、產品銷售、回收資金;從審計檢查到財務決算;從對外報表到國家大企業(yè)工委的企業(yè)基礎材料的編制,在本人的帶領下,財務做了大量的工作,特別是,沈陽__公司被沈陽市國家稅務局評選為__年度優(yōu)秀a級納稅戶的284家企業(yè)之一。
二、業(yè)務方面。
本人自__年開始從事財務工作,擔任過出納員、記帳員、成本核算員,從事的會計行業(yè)有商業(yè),建筑業(yè),科研事業(yè),工業(yè)企業(yè)的核算,擔任財務部門主管會計12年,擔任財務部門經(jīng)理6年。本人完全利用業(yè)余時間參加學習會計知識和考試的,目的是不能影響單位的工作,也為了和本部門人員在業(yè)務方面共同提高,以最高的業(yè)務水平指導本部門人員的工作,無論是審核原始憑證、制單、記帳、報表、預算、決算上都指導在先,特別是財務軟件,erp系統(tǒng)更要實行規(guī)范化,是為了更好地做好公司的財務工作,為公司的經(jīng)營決策提供及時,準確的經(jīng)濟信息。
自從擔任財務部經(jīng)理以來,服從領導的安排,聽從領導的指揮,縱向責任明晰,橫向積極努力協(xié)調,按照公司的規(guī)章制度辦事。在資金的管理上:工程項目按計劃、合同列支生產經(jīng)營按生產計劃列支;日常零星開資按領導在erp系統(tǒng)審批計劃列支。總之,我從事20多年的財務工作,我認為沈陽__公司在財務管理方面的.制度很規(guī)范,主管領導指導很及時,這都是我學習的地方。多年來,會計職業(yè)時刻提醒我,一定要恪守會計人員的職業(yè)道德,按照《會計法》和《稅法》的有關規(guī)定,并結合本公司的實際情況,積極參加并做好會計人員的繼續(xù)教育工作,共同提高財務人員的業(yè)務水平,做好公司的財務管理工作,以最優(yōu)的方案為領導的經(jīng)營決策提供及時、準確的經(jīng)濟信息,當好領導的參謀。
三、協(xié)調、配合好各部門的工作,做好服務工作。
財務對一個公司來講,是一個核心部門,日常工作比較繁瑣,涉及部門比較廣,在收支款項、查詢信息等方面必然要接觸很多人,我作為部門經(jīng)理:從我做起,嚴格要求財務人員按照公司的規(guī)章制度辦事,微笑服務,對不符合手續(xù)的業(yè)務一定做好解釋,這是我們一貫要求的工作作風和服務宗旨,在月末報表過程中,需要對各部門的上報信息進行核對,這就更要求我做好配合、協(xié)調工作,這也是我的重要工作內容之一。
在近x年財務經(jīng)理的實踐工作中,我深深感受到企業(yè)制度規(guī)范化的重要性,除了發(fā)揮財務監(jiān)督,服務職能外,工作的責任心,事業(yè)心業(yè)務能力也是非常重要的。按公司目前的發(fā)展步伐,停留在目前的水平上是遠遠不夠的,要有一個跨越式的飛躍,不能我一個人提高,要全體財務人員共同提高。
我想:通過mba的學習,要在管理、預算、項目投資方面進一步加強,要把學到的知識真正運用到公司今后的發(fā)展中,做好公司的各項財務工作。我相信:在不久的將來,財務部門將成為優(yōu)秀人才向往的地方。
各部門同事的大力支持配合下,財務部以強烈的責任心和敬業(yè)精神,出色完成了財務部各項日常工作,較好地配合了各分公司及合作方的業(yè)務工作,及時準確地為公司領導、有關政府部門提供財務數(shù)據(jù)。當然,在完成工作的同時也還存在一些不足。下面向公司領導匯報一下財務部20__年度的工作:
(一)作為職能工作部門,合理控制成本費用,以"認真、嚴謹、細致"的精神,有效地發(fā)揮企業(yè)內部監(jiān)督管理職能是我們工作的重中之重。20__年財務部在成本控制方面比往年有了一定的提高,隨著公司業(yè)務的不斷拓展,新增項目前期投入較大,成本費用也隨之增加,每月的日常辦公消耗用品和辦公設備是一筆不小的開支,財務部積極主動配合公司行政部門,在采購工作中嚴格把關,成本控制方面取得了一定成效。(二)20__年度,財務部的日常會計核算工作具體如下:
1、在借款、費用報銷、報銷審核、收付款等環(huán)節(jié)中,我們堅持原則、嚴格遵照公司的財務管理制度,把一些不合理的借款和費用報銷拒之門外。
2、在憑證審核環(huán)節(jié)中,我們認真審核每一張憑證,堅決杜絕不符合要求的票據(jù),不把問題帶到下個環(huán)節(jié)。
3、每月核算100多人的工資是財務部最為繁重的工作,除了計算發(fā)放工資外,我們還要為新入職員工說明工資構成及公司相關規(guī)定,這就要求財務人員必須耐心細致,盡量做到少出差錯或不出差錯。經(jīng)過努力,公司每月基本上能準時發(fā)放工資。
4、按時完成公司的納稅申報、發(fā)票購買和管理、臺帳登記工作。
5、完成各政府相關部門下達的工作:公司的工商年檢、會計師事務所的財務審計、對統(tǒng)計局的季度申報等。
6、催收款項是財務部門最為重要的工作。由于受其他原因影響,工程款的催收難度也有所增加,雖然我們盡了很大努力,也取得一定的成效,但卻不是很理想。
總之,隨著公司業(yè)務的不斷擴大,20__年度財務部工作量越來越大,財務人員的人數(shù)并沒有相應增加。但我們能夠分清輕重緩急,有序地開展各項工作。一年來,我們完成了財務部的日常核算工作,并及時提供了各項準確有效的財務數(shù)據(jù),基本上滿足了公司各部門及外部有關單位對我部的財務要求。
(一)跟進收取各分公司的款項,在經(jīng)營部的幫助下,基本上能夠按照協(xié)議準時收取各分公司的款項。
本年度,由于a分部的業(yè)務量增大,b分公司、c分公司和d分公司等的部分業(yè)務轉到總公司開具發(fā)票、收退合作款,大大增加了我們的工作量。比如,a分部的年產值比20__年增長了50%;對b、c和d三個分公司20__年的開具發(fā)票、合作款的收取跟進、核算退回、投標保證金的支付收取等工作,財務部做了全力配合。
(二)今年合作方的業(yè)務量也比往年有較大的增加,這部分的利潤占公司的利潤比重較高。同樣,對合作方的開具發(fā)票、工程款的收取跟進、核算退回,投標保證金的支付收取等工作,財務部也全力予以配合完成,工作態(tài)度和工作成績得到了合作方的充分肯定。
三、不足和有待改善的地方。
面,在更及時準確地向公司領導提供財務數(shù)據(jù)、實施財務分析等方面。在財務工作中我們也發(fā)現(xiàn)公司的一些基礎管理工作比較薄弱;日常成本費用支出比較隨意;這些應是20__年財務管理要著重思考和解決的問題。
作為財務人員,我們在公司加強管理、規(guī)范經(jīng)濟行為、提高企業(yè)競爭力等方面還應盡更大的努力。我們將不斷地總結和反省,不斷地鞭策自己,加強學習,以適應時代和企業(yè)的發(fā)展,與各位共同進步,與公司共同成長。
財務融資貸款工作總結篇十二
歲月不居!公司在鞏固與發(fā)展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別20__,憧憬激勵我們在20__年開創(chuàng)事業(yè)的新高。為了更好地完成工作,總結經(jīng)驗,揚長避短,現(xiàn)將20__年工作情況總結如下:
一、思想?yún)R報。
自進入20__年以來,我部門成員認真完成工作,努力學習,積極思考,工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長,特別是我策劃部門所參與的各項實際工作,我們都能夠時時嚴格要求自己,做到謹小慎微。
此外,火車跑的快還靠車頭帶,年輕的我們參與著建設年輕的公司,無論從業(yè)務能力,還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領導的正確引導和幫助,使得我們的工作能力逐步提高,方向愈加明確。從而,對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎。
我部門的工作內容,要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識,跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè),每個人都有不同的認識和感受。自來到公司,同在一個辦公室中工作,在思想上早已有了共通點。
首先是心態(tài),態(tài)度決定一切,有了正確的態(tài)度,才能運用。
正確的方法,找到正確的方向,進而取得正確的結果。具體而言,工作不該是一個任務或者負擔,應該是一種樂趣,是一種享受,而只有你對它產生興趣,徹底的愛上它,才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作,我們更加充分的認識到,只有對業(yè)務的努力探索和發(fā)現(xiàn),找到工作的樂趣,才能毫無保留的為它盡我們最大的力量??梢哉f,懂得享受工作,才能懂得如何成功,期間來不得半點勉強。
其次,是能力問題,又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作,基本能力,包括自信力,協(xié)作能力,承擔責任的能力,冒險精神,以及發(fā)展?jié)摿Φ?,將直接決定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們,能力再次得到了很好的鍛煉與提高,兩種能力也得到了很好地協(xié)調發(fā)展和運作。
財務融資貸款工作總結篇十三
從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。
在準備資料的過程中,我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等,也在準備過程中了解了公司的基本情況,熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時,虛心請教,不斷學習,將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中。
例如最基礎的開戶工作,自第一次跟隨同事在交行開戶起,三次開戶后,綜合各銀行要求,我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案,以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續(xù)工作,這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。
對領導臨時交辦的工作任務,我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待,力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時,領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務,由于這份報告專業(yè)程度很高,對我也是有一定難度的,我克服了翻譯過程中的困難,盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息,終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。
之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務,我都以十二分的熱情積極投入,努力完成。
在配合其他同事方面,由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性,良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢,使得我們的配合十分的默契。
無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。
內勤方面的工作十分的瑣碎,要求細心和投入,我在接手這一工作后,也不斷以這樣標準來要求自己,盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面,按照領導要求,對發(fā)生的融資項目及時要求材料歸檔,與相關項目負責人主動及時聯(lián)絡,并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。
在新的一年里,面對著新的工作要求和公司發(fā)展形勢,我們財務融資工作有著更重大的責任和使命,我們不僅僅是滿足公司發(fā)展,更要從部門努力主動推進公司發(fā)展,而分解到我們每一個部門員工,我們也面臨著新的任務和挑戰(zhàn),但挑戰(zhàn)也是機遇,我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己,不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上,也會獲得更大的提高和收獲。
財務融資貸款工作總結篇十四
華錦公司第三季度的工作已全面結束,現(xiàn)就有關各項財務指標完成情況做簡單的分析說明:本季度的總費用為元和預算的460521元比較節(jié)約元;和20xx年同期的元比較少元,分析其原因有以下幾點:
本季度的制造費用為元,和預算的47460元比較少元,其主要原因有以下幾點:
1、預算中本季度的電費為1000元,而在實際中示范園并未轉入電費,此項費用將在下季度一并轉。
2、華錦公司職工的補貼暫時停發(fā),總經(jīng)理本季度的工資未發(fā),董事會本季度的工資也未進賬(這些費用都將在下季度進賬)。
3、預算中易耗品和其他項目在本季度并未發(fā)生。
從上表可以看出,除人工工資以外各項都有所下降。其中化肥下降的原因預算時每畝為664元,而實際為610元每畝;本季度雨水比較充分所以電費也有所下降。人工工資上漲24原因主要是夏剪次數(shù)比預算多一次,這樣本季度的人工工資就上漲相當大一筆。和去年同期的元無可比性。因為去年同期的工作安排和今年不同。以上就是華錦公司本季度的工作總結。
財務融資貸款工作總結篇十五
時光如梭,轉眼一年過去了,財務部在領導的指揮及其他部門的配合下,以強烈的責任心和敬業(yè)精神,出色的完成了財務部各項工作,今年已將12個月的賬務全部扎結完畢,且每個月都能及時處理,并及時向領導提供財務報表,13年共裝訂憑證1028本。公司任何一項工作和活動,最終均全部歸到財務部處理,但財務人員認真履行會計崗位職責,一絲不茍,忠于職守,盡職盡責的工作,工作上踏實肯干,服從組織安排,努力鉆研業(yè)務,提高業(yè)務技能,盡管平時工作繁忙,不管怎樣都能保質、保量按時完成崗位任務,主動利用會計的優(yōu)勢和特長,合理合法處理好一切財會業(yè)務,對辦公室所有需要報銷的單據(jù)進行認真審核,為領導審批把好第一關,對不合理的票據(jù)一律不予報銷,發(fā)現(xiàn)問題及時向領導匯報,及時查詢原因解決問題,認真做好會計基礎工作,認真審核原始憑證,會計憑證手續(xù)齊全、裝訂整潔符合要求,科目設置準確、帳目清楚,會計報表準確、及時、完整,定期向領導匯報財會業(yè)務執(zhí)行情況,并能協(xié)調好相互之間的關系,除按時完成本職工作之外還能完成一些臨時性工作任務。當然,工作中也有一些不足之處。
1、作為公司主要職能工作部門,財務人員有效地發(fā)揮公司內部監(jiān)督管理職能是我們工作的重中之重,我們以“認真、嚴謹、細致”的精神,尤其在費用報銷這方面,體現(xiàn)的淋漓盡致。12年財務工作會議由公司領導和全體財務人員共同參加開例,領導提出,要求財務人員13年賬務處理過程中,費用支出,必須要有副總經(jīng)理和總經(jīng)理的共同簽字情況下,財務部方可給予報銷,財務人員在這方面處理中,嚴格遵照領導規(guī)定處理,把一些不合理的費用報銷均拒之門外。
2、核算環(huán)節(jié):財務部工作實行各員工崗位分工責任制;材料會計工作:超市采購入庫環(huán)節(jié)賬務處理,由材料會計根據(jù)供貨商銷售清單和我公司信息部電子入庫單逐一核對無誤后,逐個單品進行入庫處理,并負責每個自然月結束后,匯總整理整月銷售商品數(shù)量,采用平均單價法,進而結轉每個銷售商品成本。
銷售會計工作:超市結算會計按照材料會計入庫金額與供貨商所持單據(jù)核對無誤后,方可按照合同規(guī)定扣除費用后向供貨商結算貨款;超市每日銷售收入,由銷售會計將其制單,聯(lián)營商銷售收入掛記賬務,結算會計在結算時核對無誤后,一月向供貨商和聯(lián)營商結算一次。百貨銷售收入,也由銷售會計確認收入后,按照商戶銷售額掛記賬務,百貨結算會計在結算時核對無誤后,一月向商戶結算一次。
財務人員崗位責任要求,財務人員必須嚴格處理自己工作崗位的事情,出現(xiàn)問題責任明確,相應財務人員也必須承擔相應責任,嚴格做到職責明確責任分明,故財務人員一般情況下,不帶為其他會計處理其工作崗位的事情。
3、銷售購物卡工作:13年財務部共充值并銷售購物卡3000多萬元,而3000多萬元購物卡,由財務人員逐一登記并逐一記入記賬憑證中。
4、xx年申報稅務工作,由于商場開設稅務賬戶較多,每次報稅工作也較繁瑣。
5、10月末,參與了超市一年一度的盤點工作,盤點工作結束后,別的`部門此工作已結束,而財務人員又將盤點表與賬列數(shù)據(jù)進行了仔細的核對工作。
6、配合其他部門完成了慶典和其他活動。
7、每月末逐筆核對現(xiàn)金及各銀行賬。
8、辦理銀行貸款卡。
9、制定了收據(jù)和購物卡的保管工作。(指定一名收據(jù)保管員,收據(jù)保管員專人負責在綜合辦公室領用收據(jù),領用后在其備查本中按票號逐一登記,其他財務人員使用收據(jù)時,簽字領用,每用完一本將此本票據(jù)開具金額合計數(shù)寫于票據(jù)封皮中,并將已使用的收據(jù)退回保管員處,保管人做好登記后,其他財務人員方可領用下一本收據(jù),登記表年底全部裝訂入檔,購物卡領用處理與此相似)。
1、憑證制單后,做不到及時審核。
2、由于大多數(shù)人不理解財務工作,偶爾與商戶發(fā)生口角。
3、超市客服臺退貨手續(xù)簡單,要求必須有防損人員簽字,并由超市收銀主管和防損共同監(jiān)督將商品歸列到其陳列位置。
4、信息部傳遞單據(jù)不及時。
1、xx年年底工作:
1)清理核對往來賬務(嚴格按照13年雙方簽訂的合同條款核對);
2)提前預結轉賬務,通過預結轉賬務發(fā)現(xiàn)的問題及時處理;
3)各銀行賬戶核對后,編制銀行余額調節(jié)表;
4)各類資料整理裝訂入檔(財務報表明細賬裝訂、銀行對賬單及銀行調節(jié)表裝訂、超市百貨合同裝訂、超市百貨活動登記表裝訂、其他備查資料裝訂)。
2、xx年工作計劃:
2)票據(jù)及時處理,財務人員不得積壓票據(jù);
5)拒絕接受一切不合理和不合規(guī)的票據(jù);(包括費用票據(jù)需兩領導同時簽字,票據(jù)內容填寫不完整等)。
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