計(jì)劃可以幫助我們更好地預(yù)測(cè)和應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的問(wèn)題和困難。合理安排優(yōu)先級(jí)，從而確定計(jì)劃的執(zhí)行順序和時(shí)間分配。以下是一些計(jì)劃寫(xiě)作的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，希望對(duì)你有所幫助。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇一
銀行（bank），是依法成立的經(jīng)營(yíng)貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎大家前來(lái)參考查閱！
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)2008年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：
按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進(jìn)一步理順?lè)聪村X(qián)組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2008年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢(qián)管理部門(mén)，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢(qián)辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門(mén)備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢(qián)工作;擬設(shè)立反洗錢(qián)報(bào)告員專(zhuān)崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)管理工作，提高反洗錢(qián)隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在2008年5月份聯(lián)社將召開(kāi)全轄農(nóng)信社反洗錢(qián)工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢(qián)宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在2008年1月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行一次檢查，對(duì)以前檢查的存在問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤;2008年4月份對(duì)轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢(qián)工作專(zhuān)項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢(qián)活動(dòng)的危害和反洗錢(qián)工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制訂我行20xx年度反洗錢(qián)宣傳工作計(jì)劃：
通過(guò)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)意識(shí)和履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性，起到防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用;加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)市民反洗錢(qián)意識(shí)，使反洗錢(qián)工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
(一)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
(二)反洗錢(qián)基本常識(shí)：包括什么是洗錢(qián)，洗錢(qián)犯罪手段有哪些，客戶身份識(shí)別應(yīng)具備什么條件等。
(三)洗錢(qián)犯罪的社會(huì)危害性，對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。
(四)宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢(qián)犯罪，營(yíng)造和諧社會(huì)”、“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪”、“打擊洗錢(qián)、人人有責(zé)”。
二、宣傳時(shí)間：根據(jù)每年中國(guó)人民銀行的具體安排組織反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)1—2次。如中國(guó)人民銀行沒(méi)有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。
2、宣傳折頁(yè)和板報(bào)。宣傳折頁(yè)應(yīng)詳盡地闡釋社會(huì)公眾應(yīng)該了解的反洗錢(qián)知識(shí)，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)前，方便客戶了解反洗錢(qián)知識(shí);各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容。
3、開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳通過(guò)電子宣傳屏24小時(shí)不間斷宣傳反洗錢(qián)口號(hào);各網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)及板報(bào)。
對(duì)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗(yàn)與成果，找尋工作中存在的問(wèn)題和不足，并提出改進(jìn)意見(jiàn)和建議，為今后反洗錢(qián)宣傳工作的進(jìn)一步開(kāi)展作好準(zhǔn)備。
為了預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長(zhǎng)，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對(duì)2018年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：
按照我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢(qián)報(bào)告員專(zhuān)崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢(qián)系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)有關(guān)月報(bào)，季報(bào)、年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢(qián)宣傳月開(kāi)展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。
國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái)，__銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和__銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升__銀行員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)工作水平。
為切實(shí)保證反洗錢(qián)各項(xiàng)工作順利開(kāi)展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合__銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了組織保障。
建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《__銀。
行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《__銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門(mén)報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢(qián)工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和順利開(kāi)展，__銀行從以下。
幾方面著手進(jìn)行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。提高管理人員特別。
是分支行會(huì)計(jì)主管的覺(jué)悟和反洗錢(qián)知識(shí)的積累，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展，做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢(qián)培訓(xùn)登記簿專(zhuān)門(mén)用于登記反洗錢(qián)。
受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些。
文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢(qián)法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，從事反洗錢(qián)報(bào)告工作。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。
錯(cuò)處理。在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以。
“了解你的客戶”原則開(kāi)立各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對(duì)未通過(guò)賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。
二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。
(三)結(jié)合人民銀行2014年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)[2014]254號(hào)文件的要求，結(jié)合反洗錢(qián)工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢(qián)義務(wù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。近三年來(lái)，通過(guò)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆,金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆,金額4270億元。
宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了__銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇二
一、深入學(xué)習(xí)反^v^相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神。
首先，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹^v^《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反^v^工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反^v^任職審查，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反^v^工作中所存在的各種問(wèn)題，及時(shí)糾正改進(jìn);其次，我公司先后對(duì)各類(lèi)反^v^會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門(mén)進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來(lái)，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。
二、完善反^v^內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。
作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
三、積極開(kāi)展合規(guī)自查。
為確保反^v^工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查，對(duì)各支公司、各部門(mén)在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反^v^工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇三
文章介紹了洗錢(qián)活動(dòng)的`含義與發(fā)展及其對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的巨大影響.結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況,提出了在現(xiàn)階段整頓外匯市場(chǎng)秩序是開(kāi)展反洗錢(qián)斗爭(zhēng)的工作方向和關(guān)鍵,并論述了應(yīng)采取的主要措施.
作者：于洪平作者單位：國(guó)家外匯管理局青島分局國(guó)際收支處,山東青島,266000刊名：經(jīng)濟(jì)師英文刊名：chinaeconomist年，卷(期)：2003“”(1)分類(lèi)號(hào)：f830.2關(guān)鍵詞：反洗錢(qián)外匯市場(chǎng)金融監(jiān)管
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇四
一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。
三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片。
擬4月份，舉辦一期反洗錢(qián)專(zhuān)(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定。
宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等。
二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇五
為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實(shí)，遏制^v^犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反^v^知識(shí)，營(yíng)造有利于反^v^工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕^v^案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實(shí)際情況，對(duì)反^v^工作做出如下安排：
為了明確反^v^工作責(zé)任，做好我支行的反^v^工作，確保此項(xiàng)工作落到實(shí)處，支行成立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：
組長(zhǎng)：
成員：
在反^v^工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語(yǔ)，張貼宣傳海報(bào)等。其次是對(duì)前來(lái)我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人通過(guò)講解反^v^工作案例等方式進(jìn)行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實(shí)處。提高全體員工反^v^工作水平和執(zhí)行反^v^工作法律法規(guī)的自覺(jué)性。對(duì)于反^v^工作組織開(kāi)展的情況，要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)交流,形成書(shū)面總結(jié)，上報(bào)總行。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇六
摘要：會(huì)計(jì)事務(wù)所屬于非金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)審計(jì)、稅務(wù)代理、基建審計(jì)及工程監(jiān)理等，出資人的自籌資金為事務(wù)所的主要資金來(lái)源，收入來(lái)源則包括驗(yàn)資活動(dòng)、評(píng)估及審計(jì)等服務(wù)收費(fèi)。事務(wù)所的業(yè)務(wù)流程與工作環(huán)境較為特殊，容易出現(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，本文分析了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，同時(shí)闡述了規(guī)避事務(wù)所發(fā)生洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的政策建議，包括完善反洗錢(qián)監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法;充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢(qián);建立與業(yè)務(wù)流程相適應(yīng)的激勵(lì)體系。
關(guān)鍵詞：洗錢(qián);風(fēng)險(xiǎn);建議;政策;會(huì)計(jì)事務(wù)所。
洗錢(qián)活動(dòng)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)預(yù)警機(jī)制當(dāng)中的監(jiān)控重點(diǎn)，目前國(guó)內(nèi)洗錢(qián)活動(dòng)出現(xiàn)了多項(xiàng)目化的變化趨勢(shì)，洗錢(qián)過(guò)程中采用的技術(shù)手段也變得更具現(xiàn)代化。我國(guó)處于社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，洗錢(qián)活動(dòng)出現(xiàn)了隱秘性的特點(diǎn)，且洗錢(qián)人員多為金融專(zhuān)業(yè)的從業(yè)人員，因此洗錢(qián)方式也逐漸變得復(fù)雜化，犯罪資金也呈現(xiàn)出了密集化的特點(diǎn)[1]。會(huì)計(jì)事務(wù)所是洗錢(qián)活動(dòng)高發(fā)機(jī)構(gòu)，本文對(duì)事務(wù)所中可能存在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，并提出了可行性較強(qiáng)的政策建議，旨在有效防治洗錢(qián)犯罪。
會(huì)計(jì)事務(wù)所經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)采用的流程如下，客戶與事務(wù)所簽訂合同或達(dá)成協(xié)議后，根據(jù)合同或協(xié)議簽署意見(jiàn)或提供服務(wù)，并按照合同、協(xié)議收取一定的費(fèi)用。在事務(wù)所為客戶提供服務(wù)時(shí)可能被洗錢(qián)犯罪分子收買(mǎi)，同時(shí)利用中介機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)及專(zhuān)業(yè)性極強(qiáng)的操作方法，幫助洗錢(qián)分子簽署或出具虛假意見(jiàn)，包括會(huì)計(jì)核算、委托投資、評(píng)估報(bào)告及審計(jì)報(bào)告等，從而使非法財(cái)產(chǎn)具有合法來(lái)源解釋?zhuān)@是事務(wù)所中存在的主要洗錢(qián)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。事務(wù)所之所以存在極大的洗錢(qián)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，其原因如下：
(1)事務(wù)所中的部分會(huì)計(jì)師可以憑借專(zhuān)業(yè)技能與知識(shí)制造表面合法產(chǎn)權(quán)文書(shū)、票證及合同等轉(zhuǎn)換、漂洗非法財(cái)產(chǎn)，將非法財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)入正常賬戶中。
(2)事務(wù)所從事洗錢(qián)活動(dòng)的'過(guò)程極具隱蔽性，難以被察覺(jué)、發(fā)現(xiàn)，主要表現(xiàn)為會(huì)計(jì)師在代表客戶進(jìn)行某種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，通常會(huì)利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)與技術(shù)處理容易引起懷疑的行為，使洗錢(qián)活動(dòng)不具備典型性的表征，這就降低了洗錢(qián)難度及增加了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
(3)“反洗錢(qián)”受阻也是造成事務(wù)所中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)增加的重要因素[2]。會(huì)計(jì)從業(yè)人員擔(dān)心反洗錢(qián)可能會(huì)對(duì)自身經(jīng)濟(jì)利益、客戶關(guān)系造成影響，因此不主動(dòng)配合反洗錢(qián)。事務(wù)所需要在原有業(yè)務(wù)流程當(dāng)中增加可疑信息保存、上報(bào)等環(huán)節(jié)，還可能需要建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，增加專(zhuān)門(mén)崗位及培訓(xùn)員工的反洗錢(qián)技能等才能保證反洗錢(qián)的相關(guān)工作得以落實(shí)，這就會(huì)增加執(zhí)業(yè)成本，因此事務(wù)所對(duì)于反洗錢(qián)的積極性較差。反洗錢(qián)可能會(huì)導(dǎo)致事務(wù)所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)增加，表現(xiàn)為客戶涉及洗錢(qián)犯罪時(shí)，事務(wù)所也會(huì)陷入到法律訴訟與糾紛當(dāng)中，因此反洗錢(qián)難以在事務(wù)所中有效落實(shí)。
二、政策建議。
(1)完善反洗錢(qián)監(jiān)管體系，改革支付結(jié)算方法。對(duì)于會(huì)計(jì)事務(wù)所等非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)建立起專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)監(jiān)管體系，避免部分會(huì)計(jì)人員利用自身專(zhuān)業(yè)技能為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利。反洗錢(qián)監(jiān)管體系應(yīng)與相關(guān)的法律、法規(guī)實(shí)現(xiàn)配套銜接，具有科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)與可操作性的特點(diǎn)，同時(shí)要在監(jiān)管體系中規(guī)定事務(wù)所在反洗錢(qián)中應(yīng)承擔(dān)的基本義務(wù)、職責(zé)。例如，在事務(wù)所開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，會(huì)計(jì)師必須嚴(yán)格遵守實(shí)名登記制度，并審查客戶的身份證件與登記信息是否屬實(shí)。對(duì)于可疑交易、大額交易需及時(shí)進(jìn)行上報(bào)，同時(shí)利用反洗錢(qián)分析系統(tǒng)對(duì)報(bào)告的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，在條件允許的情況下應(yīng)建立起行業(yè)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)庫(kù)，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為。此外，應(yīng)要求事務(wù)所將客戶資料、交易記錄等保存好，包括資金流向資料、業(yè)務(wù)往來(lái)資料等，以備核查及追索。對(duì)支付結(jié)算方式進(jìn)行改革也是降低事務(wù)所出現(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。利用現(xiàn)金進(jìn)行洗錢(qián)加大了反洗錢(qián)的難度，對(duì)此應(yīng)積極改革支付結(jié)算手段，利用匯票、本票、支票及信用卡等進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算，以便可以有效監(jiān)控資金流向，減少洗錢(qián)行為。
(2)建立與業(yè)務(wù)流程相適應(yīng)的激勵(lì)體系，提高反洗錢(qián)的積極性。為了避免反洗錢(qián)的執(zhí)行過(guò)程在事務(wù)所中受阻，并提高會(huì)計(jì)從業(yè)人員對(duì)于反洗錢(qián)的主動(dòng)性、積極性，從而減少事務(wù)所中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)建立起與事務(wù)所業(yè)務(wù)流程相適應(yīng)的激勵(lì)體系。首先，可以建立起稅收補(bǔ)貼或返還機(jī)制。例如，對(duì)于積極參與、配合反洗錢(qián)，同時(shí)做出一定貢獻(xiàn)的事務(wù)所，可給予稅收補(bǔ)貼及稅收返還等。補(bǔ)貼資金可從洗錢(qián)罪罰沒(méi)收益中支出，稅收補(bǔ)貼或返還最高限額應(yīng)依據(jù)事務(wù)所反洗錢(qián)過(guò)程中所耗費(fèi)的財(cái)力成本、物力成本與人力成本而定，以保證補(bǔ)貼、返還額度的合理性，從而促使事務(wù)所產(chǎn)生反洗錢(qián)動(dòng)力與提高會(huì)計(jì)人員反洗錢(qián)的效率，將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。其次，可以建立起用于反洗錢(qián)的專(zhuān)項(xiàng)基金，降低事務(wù)所反洗錢(qián)的運(yùn)營(yíng)成本。專(zhuān)項(xiàng)基金的來(lái)源可包括三種，即各界人士捐款、政府財(cái)政撥款及洗錢(qián)罪罰沒(méi)資金，專(zhuān)項(xiàng)基金應(yīng)被用于支持事務(wù)所反洗錢(qián)方面的工作，包括技術(shù)支持、培訓(xùn)、宣傳及其他開(kāi)支等，避免專(zhuān)項(xiàng)資金被挪為他用。此外，可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐呢?cái)政狀況建立分成獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。如事務(wù)所主動(dòng)提供與反洗錢(qián)相關(guān)的線索、情報(bào)，則在洗錢(qián)案破獲前及贓款追回前，中央銀行可給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)、精神嘉獎(jiǎng)等;對(duì)于提供線索及情報(bào)的個(gè)人，可按照分成的方法進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，從而有效激勵(lì)會(huì)計(jì)師利用自身專(zhuān)業(yè)知識(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在洗錢(qián)活動(dòng)，這不但可以有效規(guī)避事務(wù)所中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)能增強(qiáng)整個(gè)金融體系的反洗錢(qián)能力。考慮到事務(wù)所的行業(yè)特性，應(yīng)制定針對(duì)事務(wù)所的司法免責(zé)條款，避免事務(wù)所在反洗錢(qián)的過(guò)程中出現(xiàn)訴訟風(fēng)險(xiǎn)，為反洗錢(qián)政策的落實(shí)與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避提供保障性條件。
(3)充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，協(xié)調(diào)配合反洗錢(qián)。會(huì)計(jì)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)培訓(xùn)等方式充分發(fā)揮反洗錢(qián)作用，例如可將反洗錢(qián)的相關(guān)內(nèi)容納入后續(xù)教育當(dāng)中，向事務(wù)所及會(huì)計(jì)人員普及與洗錢(qián)相關(guān)的知識(shí)，確保從業(yè)人員能夠掌握及運(yùn)用反洗錢(qián)技能，如識(shí)別可疑交易時(shí)常用的方法，反洗錢(qián)的操作程序，分析及處理可疑交易活動(dòng)的方法等。在教育培訓(xùn)中尤其需要注意培養(yǎng)會(huì)計(jì)人員規(guī)避洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的能力，在與客戶簽訂協(xié)議、合同前應(yīng)積極評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等，尤其要重點(diǎn)關(guān)注客戶單位潛在的洗錢(qián)可能性，判斷會(huì)計(jì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，以采取有效措施規(guī)避反洗錢(qián)中可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)[5]。另一方面，主管部門(mén)應(yīng)大力支持與配合事務(wù)所開(kāi)展經(jīng)營(yíng)工作，利用非金融行業(yè)與主管部門(mén)合作所產(chǎn)生的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱蔽性較強(qiáng)的洗錢(qián)活動(dòng)。主管部門(mén)應(yīng)強(qiáng)化事務(wù)所執(zhí)業(yè)資格等的審批工作，定期審查是否存在違規(guī)操作行為，一經(jīng)查實(shí)需要及時(shí)整頓，如吊銷(xiāo)職業(yè)資格等，避免會(huì)計(jì)從業(yè)人員在利益的驅(qū)使下為犯罪分子提供洗錢(qián)服務(wù)。此外，主管部門(mén)可在事務(wù)所中設(shè)立反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)試點(diǎn)，以便與事務(wù)所共同配合開(kāi)展反洗錢(qián)方面的工作，提高反洗錢(qián)效率。
結(jié)語(yǔ)：
綜上所述，洗錢(qián)行為可對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治秩序帶來(lái)嚴(yán)重威脅，應(yīng)積極防治洗錢(qián)活動(dòng)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所的特殊環(huán)境可為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較大。對(duì)此，要明確事務(wù)所存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的原因，同時(shí)采用相應(yīng)的政策減少風(fēng)險(xiǎn)，避免洗錢(qián)行為對(duì)金融秩序造成破壞，以維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)安全。
參考文獻(xiàn)：
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洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇七
為了預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對(duì)20xx年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：
按照我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢(qián)報(bào)告員專(zhuān)崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢(qián)系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢(qián)宣傳月開(kāi)展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇八
為了預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長(zhǎng)，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對(duì)2018年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：
按照我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢(qián)報(bào)告員專(zhuān)崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢(qián)系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)有關(guān)月報(bào)，季報(bào)、年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢(qián)宣傳月開(kāi)展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。
國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇九
為建立健全反洗錢(qián)培訓(xùn)機(jī)制，提高反洗錢(qián)業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反洗錢(qián)實(shí)際操作和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。勵(lì)志培養(yǎng)出一批專(zhuān)業(yè)的隊(duì)伍，使反洗錢(qián)操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國(guó)人民銀行有關(guān)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢(qián)培訓(xùn)工作計(jì)劃：
把反洗錢(qián)培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營(yíng)管理中，擺上重要議事日程。培訓(xùn)工作要注重實(shí)效，不走形式、不走過(guò)場(chǎng)，對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識(shí)；
3、《反洗錢(qián)工作指引和管理體制及崗位責(zé)任制》等相關(guān)制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識(shí)；
1、20xx年6月：反洗錢(qián)法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和相關(guān)反洗錢(qián)的知識(shí)。
每期培訓(xùn)半天，人員50—60人，共6期3天。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十
為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢(qián)活動(dòng)的危害和反洗錢(qián)工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制訂我行20xx年度反洗錢(qián)宣傳工作計(jì)劃：
通過(guò)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)意識(shí)和履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性，起到防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)市民反洗錢(qián)意識(shí)，使反洗錢(qián)工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
（一）反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢(qián)基本常識(shí)：包括什么是洗錢(qián)，洗錢(qián)犯罪手段有哪些，客戶身份識(shí)別應(yīng)具備什么條件等。
（三）洗錢(qián)犯罪的社會(huì)危害性，對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢(qián)犯罪，營(yíng)造和諧社會(huì)”、“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪”、“打擊洗錢(qián)、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國(guó)人民銀行的具體安排組織反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)1—2次。如中國(guó)人民銀行沒(méi)有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。
2、宣傳折頁(yè)和板報(bào)。宣傳折頁(yè)應(yīng)詳盡地闡釋社會(huì)公眾應(yīng)該了解的反洗錢(qián)知識(shí)，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)前，方便客戶了解反洗錢(qián)知識(shí)；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容。
3、開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳通過(guò)電子宣傳屏24小時(shí)不間斷宣傳反洗錢(qián)口號(hào)；各網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)及板報(bào)。
對(duì)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗(yàn)與成果，找尋工作中存在的問(wèn)題和不足，并提出改進(jìn)意見(jiàn)和建議，為今后反洗錢(qián)宣傳工作的進(jìn)一步開(kāi)展作好準(zhǔn)備。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十一
2016年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2013年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反_工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反_意識(shí)，掌握必要的反_技能，增強(qiáng)反_工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反_義務(wù)，切實(shí)打擊_活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反_工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反_工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反_主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反_組織體系。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反_工作認(rèn)識(shí)。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行2016年反_工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反_會(huì)議精神、回顧2013年我行反_工作、安排布署我行2016年反_工作。反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反_實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)_犯罪案例剖析》、《反_調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
三、注重執(zhí)行，完善反_內(nèi)控制度建設(shè)。
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反_客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反_工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反_意識(shí)。
一是定點(diǎn)宣傳。2016年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反_宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊_宣傳活動(dòng)，刊登在了2016年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反_認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十二
為了預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對(duì)20xx年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：
按照我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢(qián)報(bào)告員專(zhuān)崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢(qián)系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢(qián)宣傳月開(kāi)展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)20xx年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：
按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進(jìn)一步理順?lè)聪村X(qián)組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢(qián)管理部門(mén)，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢(qián)辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門(mén)備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢(qián)工作;擬設(shè)立反洗錢(qián)報(bào)告員專(zhuān)崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)管理工作，提高反洗錢(qián)隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開(kāi)全轄農(nóng)信社反洗錢(qián)工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢(qián)宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在20xx年1月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行一次檢查，對(duì)以前檢查的存在問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤;20xx年4月份對(duì)轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反洗錢(qián)工作專(zhuān)項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢(qián)活動(dòng)的危害和反洗錢(qián)工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制訂我行20xx年度反洗錢(qián)宣傳工作計(jì)劃：
通過(guò)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)意識(shí)和履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性，起到防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)市民反洗錢(qián)意識(shí)，使反洗錢(qián)工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
（一）反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢(qián)基本常識(shí)：包括什么是洗錢(qián)，洗錢(qián)犯罪手段有哪些，客戶身份識(shí)別應(yīng)具備什么條件等。
（三）洗錢(qián)犯罪的社會(huì)危害性，對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢(qián)犯罪，營(yíng)造和諧社會(huì)”、“維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪”、“打擊洗錢(qián)、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國(guó)人民銀行的具體安排組織反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)1—2次。如中國(guó)人民銀行沒(méi)有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。
2、宣傳折頁(yè)和板報(bào)。宣傳折頁(yè)應(yīng)詳盡地闡釋社會(huì)公眾應(yīng)該了解的反洗錢(qián)知識(shí)，宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)前，方便客戶了解反洗錢(qián)知識(shí)；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容。
3、開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳通過(guò)電子宣傳屏24小時(shí)不間斷宣傳反洗錢(qián)口號(hào)；各網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)及板報(bào)。
對(duì)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗(yàn)與成果，找尋工作中存在的問(wèn)題和不足，并提出改進(jìn)意見(jiàn)和建議，為今后反洗錢(qián)宣傳工作的進(jìn)一步開(kāi)展作好準(zhǔn)備。
為建立健全反洗錢(qián)培訓(xùn)機(jī)制，提高反洗錢(qián)業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反洗錢(qián)實(shí)際操作和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
勵(lì)志。
培養(yǎng)出一批專(zhuān)業(yè)的隊(duì)伍，使反洗錢(qián)操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國(guó)人民銀行有關(guān)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢(qián)。
把反洗錢(qián)培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營(yíng)管理中，擺上重要議事日程。培訓(xùn)工作要注重實(shí)效，不走形式、不走過(guò)場(chǎng)，對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識(shí)；
3、《反洗錢(qián)工作指引和管理體制及崗位責(zé)任制》等相關(guān)制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識(shí)；
5、反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。
1、20xx年6月：反洗錢(qián)法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和相關(guān)反洗錢(qián)的知識(shí)。
每期培訓(xùn)半天，人員50—60人，共6期3天。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十三
為了預(yù)防和杜絕_行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反_工作，打擊一切涉及_、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反_工作措施得到全面落實(shí)，做到反_工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反_領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長(zhǎng)，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對(duì)2018年度反_工作做出如下安排：
按照我行反_內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反_報(bào)告員專(zhuān)崗負(fù)責(zé)每日的反_系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)送反_有關(guān)月報(bào)，季報(bào)、年報(bào)的報(bào)表。
將反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
2018年我行將在反_宣傳月開(kāi)展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反_橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反_工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反_工作，使大家認(rèn)識(shí)到反_對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反_工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反_工作納入日?；藱z查范圍，為反_工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反_工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反_業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止_犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反_的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反_工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。
國(guó)內(nèi)反_形勢(shì)和任務(wù)及反_工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反_工作的必要性，明確_風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反_的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反_基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十四
第二十三條^v^反^v^行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。
調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和^v^反^v^行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
第二十四條調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。
詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
第二十五條調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。
調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。
第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除^v^嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)^v^反^v^行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。
偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照前款規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知^v^反^v^行政主管部門(mén)，^v^反^v^行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。
臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照^v^反^v^行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。
-end-。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十五
第二章。
大額和可疑交易第三章。
大額和可疑交易報(bào)送第四章。
客戶身份識(shí)別。
第五章。
客戶身份資料與交易記錄保存第六章。
恐怖融資的可疑交易管理第七章。
責(zé)任與罰則第八章。
第一章總則。
第一條為保證******公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）嚴(yán)格遵守反^v^法律法規(guī)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》以及《******公司反^v^政策》的相關(guān)規(guī)定,制定本細(xì)則。
第二條本細(xì)則所稱反^v^工作是指大額和可疑交易報(bào)送管理、客戶身份管理、客戶身份資料與交易記錄保存管理以及恐怖融資的可疑交易管理。
第三條公司反^v^工作遵循“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則。
1第四條公司設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全轄的反^v^工作，反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)及稽核部，總公司各部門(mén)與各分公司各自履行相應(yīng)的反^v^職責(zé)。
第二章大額和可疑交易。
第五條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告下列大額交易：
（一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支。
（二）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
客戶通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行負(fù)責(zé)提交大額交易報(bào)告。第六條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：
（一）短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尅?/p>
（二）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。
（三）對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。
（四）猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。
（五）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。
2（六）購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)公司工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)的。
（七）以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。
（八）大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。
（九）不關(guān)注退保可能帶來(lái)的較大金錢(qián)損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。
（十）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分。（十一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源。
（十二）法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。
（十三）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
（十四）通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。
（十五）與^v^高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的。
（十六）沒(méi)有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的。
（十七）公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人。
第三章大額和可疑交易報(bào)送。
第七條。
總公司業(yè)務(wù)管理部門(mén)與各分公司在本細(xì)則的框架內(nèi)擬訂大額和可疑交易報(bào)送管理細(xì)則。
第八條公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎識(shí)別大額和可疑交易，按照公司大額和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的報(bào)告路線和報(bào)告方法及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)告大額、可疑交易。
第九條。
總公司各部門(mén)、各分公司通過(guò)大額和可疑交易電子報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)向總公司報(bào)送大額和可疑交易信息，分公司以下機(jī)構(gòu)的信息由分公司統(tǒng)一管理報(bào)送。分公司同時(shí)應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)關(guān)要求向其報(bào)送交易信息。
總公司負(fù)責(zé)統(tǒng)一向中國(guó)反^v^監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送信息。第十條公司各級(jí)建立報(bào)送責(zé)任人制度。
（二）各分公司各自設(shè)立專(zhuān)崗專(zhuān)人負(fù)責(zé)報(bào)送；（三）分公司以下機(jī)構(gòu)各自指定一名報(bào)送責(zé)任人。
第十一條。
公司各級(jí)機(jī)構(gòu)建立交易信息通報(bào)機(jī)制，各級(jí)經(jīng)辦人員及時(shí)向本單位報(bào)送責(zé)任人報(bào)告，由報(bào)送責(zé)任人及時(shí)向總公司報(bào)告。
對(duì)于大額現(xiàn)金交易，經(jīng)辦人于現(xiàn)金收支之日起1日之內(nèi)報(bào)告至本單位報(bào)送責(zé)任人。報(bào)送責(zé)任人于大額交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送。
對(duì)于可疑交易，于發(fā)生之日起3日之內(nèi)及時(shí)向本單位報(bào)送責(zé)任人報(bào)告。報(bào)送責(zé)任人于可疑交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送。
4第十二條。
對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，公司各級(jí)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。
交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，公司各級(jí)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。
第十三條公司各級(jí)發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌^v^的，亦應(yīng)及時(shí)將交易情況報(bào)告總公司。
第四章客戶身份識(shí)別。
第十四條總公司業(yè)務(wù)管理部門(mén)與分公司建立健全客戶身份管理方面的內(nèi)部操作規(guī)程，制定客戶身份識(shí)別管理制度，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。加強(qiáng)日?？蛻羯矸莨芾?，完善業(yè)務(wù)憑證的客戶身份信息管理。
第十五條。
公司定期對(duì)各分公司執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
第十六條。
公司各部門(mén)、各分公司在建立客戶關(guān)系前，應(yīng)核實(shí)并登記客戶身份信息。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)或敏感客戶應(yīng)采取合理措施加強(qiáng)對(duì)客戶的盡職調(diào)查。當(dāng)不能獲得必要的身份證明及其它客戶信息時(shí)，不得建立客戶關(guān)系。
（一）各級(jí)業(yè)展人員應(yīng)對(duì)投保人進(jìn)行身份審查，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或資質(zhì)證明文件，負(fù)責(zé)向業(yè)管部門(mén)提交客戶身份資料。
5別交易的受益人。
同時(shí)應(yīng)按要求對(duì)照總公司不定期公布的反^v^黑名單對(duì)投保人進(jìn)行識(shí)別，從而避免公司通過(guò)與該等個(gè)人或組織交易被利用^v^和恐怖融資。
（三）中介管理部門(mén)應(yīng)確認(rèn)中介代理關(guān)系的存在，核對(duì)中介人的有效身份證件或資質(zhì)證明文件，登記中介人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或資質(zhì)證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。并須建立完善的客戶識(shí)別與管理資料檔案。
（四）理賠部門(mén)應(yīng)建立完善的客戶關(guān)系管理體系，在理賠并支付賠款時(shí)須做好客戶身份識(shí)別、資料保存工作，留存被保險(xiǎn)人或者受益人身份證或資質(zhì)證明文件復(fù)印件。
第十七條公司開(kāi)展上述客戶身份識(shí)別工作，僅針對(duì)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)：
（一）對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
6應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。
（三）在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
第十八條有下列情形之一的，公司應(yīng)當(dāng)識(shí)別或重新識(shí)別客戶身份：（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。
（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
（三）客戶姓名或者名稱與^v^有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
（四）客戶有^v^、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。
（五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。（七）公司認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。
第十九條公司委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十六
自開(kāi)展反_工作以來(lái),xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反_法》,根據(jù)《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升xx銀行員工對(duì)反_工作的認(rèn)識(shí),切實(shí)履行反_業(yè)務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反_工作水平.
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反_工作奠定基礎(chǔ).
為切實(shí)保證反_各項(xiàng)工作順利開(kāi)展,成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作,還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反_工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反_領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反_組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合x(chóng)x銀行的實(shí)際情況,制定了反_內(nèi)控制度,為更好地完成反_工作提供了組織保障.
二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機(jī)制,為反_工作提供制度支持.
建立健全反_的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《xx銀行反_業(yè)務(wù)制度匯編》.二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反_領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反_工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反_工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化.
三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強(qiáng)學(xué)習(xí),為反_工作順利開(kāi)展提供人員保障.
為增強(qiáng)對(duì)反_工作的認(rèn)識(shí)和順利開(kāi)展,xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:。
1、深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺(jué)悟和反_知識(shí)的積累,為反_工作的順利開(kāi)展,做好準(zhǔn)備.
2、建立了支行反_培訓(xùn)登記簿專(zhuān)門(mén)用于登記反_內(nèi)容的培訓(xùn)記錄.同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專(zhuān)業(yè)人員來(lái)行進(jìn)行專(zhuān)題培訓(xùn),近三年來(lái)自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接受培訓(xùn)人員近600人次.
3、認(rèn)真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反_法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反_工作崗位上來(lái),從事反_報(bào)告工作.
四、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí).
（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。
錯(cuò)處理.在開(kāi)立個(gè)人賬戶,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查,并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù).在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件.對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.
（二）認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開(kāi)立各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶.一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢,近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上,對(duì)未通過(guò)賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理.二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí).
（三）結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)[20xx]254號(hào)文件的要求,結(jié)合反_工作,認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對(duì)虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實(shí)履行相應(yīng)的反_義務(wù).
五、認(rèn)真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度.
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額.
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,指定專(zhuān)人負(fù)責(zé).對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行.近三年來(lái),通過(guò)中國(guó)人民銀行反_監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆,金額9370億元；可疑交易76萬(wàn)余筆,金額4270億元.
通過(guò)以上舉措,使xx銀行反_工作在內(nèi)部控制、客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反_宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展.
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十七
4月10日，當(dāng)然也包括前面的一個(gè)禮拜，主持人大賽，由于我要參加，學(xué)生會(huì)把這個(gè)任務(wù)下放給我，讓我?guī)е?個(gè)19級(jí)的學(xué)妹，當(dāng)然包括培訓(xùn)，開(kāi)場(chǎng)白的錄制等等，希望在10號(hào)的比賽里能賽出好成績(jī)..
2.新年委的一次集體活動(dòng)。
為拉增加生活中的感情和交流，初步?jīng)Q定選一個(gè)周日，爬山或者ktv，aa制吧，如果有年級(jí)經(jīng)費(fèi)的贊助當(dāng)然也好，不過(guò)我覺(jué)得滕老師只會(huì)給我一個(gè)0.01元.
3.樂(lè)器大賽。
這個(gè)按學(xué)生會(huì)的安排，由黎德麟和包文先負(fù)責(zé)，具體的工作安排，包括對(duì)文藝特長(zhǎng)生的選拔，調(diào)查和訓(xùn)練時(shí)的一些幫助..
時(shí)間大概是5月~6月之間，要看校學(xué)生會(huì)的具體文件..
4.助班歡送會(huì)。
這個(gè)是我們文藝部的重點(diǎn)工作。
基本思路如下：
（1）5月份開(kāi)始和各班班長(zhǎng)聯(lián)系，確認(rèn)大多數(shù)助班的歸校時(shí)間.
(2）5月份開(kāi)始起草具體計(jì)劃.
(3）和xx年委其他各部門(mén)，以及科協(xié)合作，爭(zhēng)取做好這次晚會(huì)。
大概的時(shí)間應(yīng)該定在6月中。
以上呢就是我們文藝部的工作安排，希望能和大家一起順利的走過(guò)的上半年。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十八
為了預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對(duì)20xx年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：
按照我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢(qián)報(bào)告員專(zhuān)崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢(qián)系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。
將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。
洗錢(qián)計(jì)劃反洗錢(qián)計(jì)劃的工作要求篇十九
2016年，我公司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢(qián)工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開(kāi)展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將2016年反洗錢(qián)工作狀況總結(jié)如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。
1.召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開(kāi)全公司反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢(qián)資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)。2016年以來(lái)，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢(qián)法》外，還多次開(kāi)展對(duì)反洗錢(qián)工作一線人員的應(yīng)對(duì)面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢(qián)法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。透過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
(二)不斷完善反洗錢(qián)工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展。
1.進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢(qián)法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢(qián)工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門(mén)建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開(kāi)了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來(lái)源通道。
3.建立反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪行為，確保我公司反洗錢(qián)協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢(qián)舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢(qián)工作職責(zé)部門(mén)調(diào)整等實(shí)際狀況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢(qián)舉報(bào)電話：，理順?lè)聪村X(qián)舉報(bào)的管理部門(mén)。
(三)鞏固業(yè)反洗錢(qián)成果，推動(dòng)反洗錢(qián)工作在非銀行業(yè)全面展開(kāi)。
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢(qián)工作成果，推動(dòng)反洗錢(qián)工作在領(lǐng)域全面鋪開(kāi)，將直接關(guān)系到《反洗錢(qián)法》的實(shí)施效果。為此，我公司開(kāi)展了如下工作：
公司要根據(jù)反洗錢(qián)工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢(qián)培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行應(yīng)對(duì)面的反洗錢(qián)法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢(qián)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé)，全面提高了員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作潛力。
2.繼續(xù)組織開(kāi)展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專(zhuān)項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢(qián)義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過(guò)程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)工作，增強(qiáng)其反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力，提高反洗錢(qián)工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立專(zhuān)人報(bào)告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢(qián)相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開(kāi)展機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)自查自律活動(dòng)。透過(guò)一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日?；?、全面化、規(guī)范化。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作，我公司開(kāi)展了以下工作：一是建立了反洗錢(qián)信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。透過(guò)監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢(qián)犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢(qián)工作水平。
(六)用心開(kāi)展反洗錢(qián)信息調(diào)研，帶給反洗錢(qián)信息交流平臺(tái)我公司高度重視反洗錢(qián)信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的新?tīng)顩r、新問(wèn)題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢(qián)正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問(wèn)題，并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。
二、面臨的主要問(wèn)題。
(一)反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢(qián)工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。
2016年，我公司反洗錢(qián)工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開(kāi)展反洗錢(qián)自查自糾，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢(qián)計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
(三)加大反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時(shí)開(kāi)展對(duì)全市公司反洗錢(qián)工作的專(zhuān)項(xiàng)檢查，并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢(qián)法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。
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