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銀行從業(yè)初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)篇一
1、根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的需求，一般把客戶(hù)信息分為：基本信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)三方面。
2、客戶(hù)信息分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息兩大類(lèi)
財(cái)務(wù)信息：客戶(hù)家庭收支、資產(chǎn)負(fù)債狀況信息
非財(cái)務(wù)信息：客戶(hù)基本信息、個(gè)人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)
3、客戶(hù)信息也可以分為定量信息和定性信息
定量信息：客戶(hù)財(cái)務(wù)方面的信息
定性信息：非財(cái)務(wù)信息，即客戶(hù)基本信息和個(gè)人興趣愛(ài)好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等。
銀行從業(yè)初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)篇二
1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念發(fā)展的趨勢(shì)
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)為以客戶(hù)為中心，了解客戶(hù)是基礎(chǔ)和關(guān)鍵。
2.理財(cái)師工作職責(zé)的要求
理財(cái)師的工作職責(zé)和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶(hù)。
3.理財(cái)規(guī)范和質(zhì)量的要求
了解客戶(hù)、有針對(duì)性地推薦合適的投資理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)項(xiàng)目，日益成為社會(huì)大眾和監(jiān)管部門(mén)評(píng)判金融機(jī)構(gòu)尤其是專(zhuān)業(yè)理財(cái)師服務(wù)水平、職業(yè)操守和是否違規(guī)的重要砝碼。
銀行從業(yè)初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)篇三
1.產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息
2.產(chǎn)品目標(biāo)客戶(hù)信息
3.產(chǎn)品特征信息
萌芽階段、發(fā)展階段、規(guī)范階段、深化發(fā)展階段、轉(zhuǎn)型階段
注意：
1.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的頒布為標(biāo)志，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的制度框架逐步確立。(發(fā)展階段)
2. 《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》核心內(nèi)容包括要求所有金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)行凈值化管理，并按照公允價(jià)值進(jìn)行估值，不能承諾保本保收益等。(轉(zhuǎn)型階段)
按照產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)
(1)極低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：各種保證收益類(lèi)產(chǎn)品、保障本金且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)概率極低的產(chǎn)品
(2)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：本金安全且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品
(3)中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：本金虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性
(4)較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：存在一定的本金虧損風(fēng)險(xiǎn)，收益波動(dòng)性較大
(5)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：本金虧損概率較高，收益波動(dòng)性大
1.含義
主要投資于貨幣市場(chǎng)的銀行理財(cái)產(chǎn)品
2.投資方向
信用級(jí)別較高、流動(dòng)性較好的各類(lèi)金融資產(chǎn)，包括國(guó)債、金融債，中央銀行票據(jù)，債券回購(gòu)，高信用級(jí)別的企業(yè)債、公司債、短期融資券，銀行存款及法律法規(guī)允許投資的其他金融工具。
3.特點(diǎn)
投資期短，資金申購(gòu)、贖回靈活，本金及收益安全性相對(duì)較高，該類(lèi)產(chǎn)品通常被作為活期存款的替代品。
1.含義
以存款、債券等債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)作為主要投資對(duì)象的銀行理財(cái)產(chǎn)品。
2.投資方向
投資于在銀行間、交易所等國(guó)家制定的交易場(chǎng)所中發(fā)行的國(guó)債、金融債及企業(yè)債券。
3.特征
基礎(chǔ)資產(chǎn)投資收益不高，但風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較低，屬于穩(wěn)健型理財(cái)產(chǎn)品。
銀行從業(yè)初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)篇四
銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機(jī)構(gòu)組織的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來(lái)非利息收入的業(yè)務(wù)。
銀行代理理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型比較多，其中包括基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托產(chǎn)品、貴金屬以及券商資產(chǎn)管理計(jì)劃等。
適當(dāng)性原則、客觀性原則、避免利益沖突原則
基金
1.概念
基金是通過(guò)發(fā)行基金份額或收益憑證，將投資者分散的資金集中起來(lái)，由專(zhuān)業(yè)管理人員投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益按持有者投資份額分配給持有者的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的金融產(chǎn)品。
2.特點(diǎn)
集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理
組合投資、分散投資
利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn))
嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
獨(dú)立托管、保障安全
(★基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé))
3.分類(lèi)
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