總結(jié)是對(duì)過(guò)去一段時(shí)間的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)的總結(jié)和歸納?？偨Y(jié)的過(guò)程中，要給自己充分的空間和時(shí)間進(jìn)行思考和反思。范文中的總結(jié)結(jié)構(gòu)和用詞都比較典型和合理，是值得借鑒的寫(xiě)作范本。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇一
20xx年是公司財(cái)務(wù)部門(mén)比較辛苦的一年，也取得了一定的成績(jī)，但我們應(yīng)當(dāng)清醒看到存在的一些問(wèn)題并想辦法解決這些問(wèn)題，我們深感責(zé)任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會(huì)使我們的財(cái)務(wù)管理工作更上一層樓。
20xx年a公司財(cái)務(wù)工作緊緊圍繞公司全年各項(xiàng)工作目標(biāo)展開(kāi)，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，以資金管理為中心，以成本費(fèi)用管理和資產(chǎn)管理為重點(diǎn)，注重財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范，不斷提高財(cái)務(wù)工作質(zhì)量。主要開(kāi)展了以下幾方面的工作：
1、開(kāi)展財(cái)經(jīng)紀(jì)律自查工作。認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)及集團(tuán)各項(xiàng)財(cái)經(jīng)制度，a公司組織財(cái)務(wù)部進(jìn)行了財(cái)經(jīng)紀(jì)律的自查工作并針對(duì)存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行了相應(yīng)的整改工作。
2、積極推進(jìn)資金決策的民主化、科學(xué)化。認(rèn)真貫徹落實(shí)“三重一大”制度在大額資金運(yùn)作方面的要求，積極推進(jìn)資金決策的民主化、科學(xué)化。
3、加強(qiáng)付款回票制度執(zhí)行力度，強(qiáng)化成本費(fèi)用管理。認(rèn)真執(zhí)行付款回票制度，規(guī)范項(xiàng)目成本管理。進(jìn)一步細(xì)化可控經(jīng)營(yíng)費(fèi)用項(xiàng)目、開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)，努力縮減不必要的經(jīng)營(yíng)費(fèi)用。
4、加大應(yīng)收賬款的清欠力度，強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目自身的資金平衡。繼續(xù)推進(jìn)應(yīng)收款的回收工作，包括在建項(xiàng)目應(yīng)收進(jìn)度款的催收以及完工項(xiàng)目應(yīng)收款的清欠工作。繼續(xù)加強(qiáng)項(xiàng)目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
5、深入開(kāi)展了治理“小金庫(kù)”工作。根據(jù)集團(tuán)關(guān)于“小金庫(kù)”治理工作的要求，a公司組織財(cái)務(wù)部深入開(kāi)展了“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，并針對(duì)治理工作中發(fā)現(xiàn)的隱患采取了一些有針對(duì)性的防范措施。
20xx年a公司成立以后，財(cái)務(wù)部根據(jù)a公司的實(shí)際情況及集團(tuán)財(cái)務(wù)管理工作的要求，對(duì)a公司成立前的財(cái)務(wù)管理模式和流程進(jìn)行了部分調(diào)整，并在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)與集團(tuán)財(cái)務(wù)管理工作的有效對(duì)接。
1、財(cái)務(wù)管理工作職責(zé)定位。a公司財(cái)務(wù)部是強(qiáng)化a公司管理與控制的重要部門(mén)，主要履行以下幾方面的職責(zé)：(1)貫徹執(zhí)行集團(tuán)、集團(tuán)的財(cái)務(wù)政策與基本財(cái)務(wù)制度;(2)負(fù)責(zé)a公司預(yù)算的編制、上報(bào)與實(shí)施管理;(3)實(shí)施對(duì)a公司下屬各業(yè)務(wù)單位財(cái)務(wù)運(yùn)作過(guò)程的控制;(4)依據(jù)集團(tuán)業(yè)績(jī)衡量標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化對(duì)各業(yè)務(wù)單位的財(cái)務(wù)績(jī)效考核;(5)負(fù)責(zé)a公司范圍內(nèi)各業(yè)務(wù)單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報(bào)所轄各業(yè)務(wù)單位的各項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)表。
2、預(yù)算管理。為適應(yīng)集團(tuán)對(duì)a公司統(tǒng)一考核的需要，由a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位的'預(yù)算并統(tǒng)一編制上報(bào)集團(tuán)，對(duì)預(yù)算實(shí)施進(jìn)行過(guò)程管理，在保證綜合預(yù)算目標(biāo)完成的前提下，a公司在年度經(jīng)營(yíng)過(guò)程享有預(yù)算調(diào)整權(quán)。
3、資金管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位資金預(yù)算，統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對(duì)各業(yè)務(wù)單位資金監(jiān)管的職責(zé)，同時(shí)承擔(dān)項(xiàng)目融資的職責(zé)，包括授信、擔(dān)保、質(zhì)押等事項(xiàng)。
4、日常財(cái)務(wù)管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位編制的財(cái)務(wù)報(bào)告，并將匯總后的報(bào)告報(bào)送至集團(tuán)財(cái)務(wù)部。a公司負(fù)責(zé)對(duì)各業(yè)務(wù)單位的財(cái)務(wù)工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督與檢查。
4、財(cái)務(wù)人員管理。a公司財(cái)務(wù)主管由集團(tuán)委派，其他業(yè)務(wù)單位財(cái)務(wù)主管及財(cái)務(wù)人員可由a公司推薦并報(bào)集團(tuán)批準(zhǔn)后聘用。
1、強(qiáng)化資金預(yù)算編制工作，增強(qiáng)資金預(yù)算的嚴(yán)肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量，資金預(yù)算安排與項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃緊密結(jié)合，進(jìn)一步細(xì)化資金預(yù)算安排，提高資金的使用效率，加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行的過(guò)程控制和反饋，保障資金安全。
2、加強(qiáng)稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認(rèn)證、發(fā)票的開(kāi)具及營(yíng)業(yè)稅款的繳納時(shí)間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項(xiàng)目結(jié)算工作。根據(jù)集團(tuán)對(duì)工程項(xiàng)目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求，內(nèi)、外部審計(jì)工作中提出的改進(jìn)意見(jiàn)，財(cái)務(wù)部將進(jìn)一步規(guī)范工程項(xiàng)目結(jié)算工作，保持與上級(jí)單位會(huì)計(jì)政策的一致性。
4、繼續(xù)推進(jìn)前期項(xiàng)目模式的探索。a公司成立以后，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對(duì)a公司組織機(jī)構(gòu)及工程項(xiàng)目模式進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整。財(cái)務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對(duì)前期項(xiàng)目模式進(jìn)行了相關(guān)探索性的工作，為充分調(diào)動(dòng)經(jīng)營(yíng)人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進(jìn)前期項(xiàng)目模式的探索，包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺(tái)等。
5、積極做好各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理工作，保障經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的平穩(wěn)過(guò)渡。集團(tuán)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司，并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財(cái)務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財(cái)務(wù)管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的平穩(wěn)過(guò)渡。
(二)投資項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)管理工作計(jì)劃
1、統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理制度及會(huì)計(jì)政策。a公司根據(jù)國(guó)家財(cái)經(jīng)法律法規(guī)及各投資項(xiàng)目公司的實(shí)際情況，統(tǒng)一各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度及會(huì)計(jì)政策，完善內(nèi)部財(cái)務(wù)控制體系，使各投資項(xiàng)目公司的考核工作公平合理。
2、加強(qiáng)a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團(tuán)下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)合理的分解下達(dá)各投資項(xiàng)目公司，建立投資項(xiàng)目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報(bào)告制度，預(yù)算執(zhí)行評(píng)價(jià)考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況。財(cái)務(wù)部可以通過(guò)采用財(cái)務(wù)預(yù)算控制、財(cái)務(wù)報(bào)表核查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、財(cái)務(wù)審計(jì)等手段對(duì)投資項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，定期進(jìn)行預(yù)算執(zhí)行情況考核，并對(duì)執(zhí)行結(jié)果進(jìn)行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財(cái)務(wù)部門(mén)是a公司資金管理的責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財(cái)務(wù)手續(xù)，因此應(yīng)適時(shí)制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度，嚴(yán)格監(jiān)督a公司資金的使用。
5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵(lì)約束機(jī)制。a公司要根據(jù)投資項(xiàng)目公司具體情況建立獎(jiǎng)懲分明的業(yè)績(jī)考評(píng)制度，設(shè)計(jì)出合理的財(cái)務(wù)指標(biāo)和經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核指標(biāo)體系，強(qiáng)化對(duì)集團(tuán)投入資本的經(jīng)營(yíng)效果的監(jiān)督。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇二
為進(jìn)一步推進(jìn)財(cái)政科學(xué)化、精細(xì)化管理，發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政職能，提高資金使用效益，加強(qiáng)基層廉政建設(shè)，預(yù)防腐敗行為發(fā)生，從而維護(hù)基層政權(quán)穩(wěn)定，貫徹執(zhí)行《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)切實(shí)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作的指導(dǎo)意見(jiàn)的通知》（財(cái)預(yù)〔2010〕33號(hào)）、《新疆維吾爾自治區(qū)財(cái)政廳關(guān)于印發(fā)的通知》以及上級(jí)部門(mén)的有關(guān)文件精神，我所在xx市鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政管理局的直接指導(dǎo)和關(guān)心下，以落實(shí)財(cái)政“三農(nóng)”政策為目標(biāo)，以強(qiáng)化財(cái)政資金監(jiān)管為核心，通過(guò)改革財(cái)政財(cái)務(wù)管理方式，實(shí)現(xiàn)了“職責(zé)明確、保障有效、管理規(guī)范、監(jiān)督有力、運(yùn)轉(zhuǎn)高效”的鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管新機(jī)制。
一、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作開(kāi)展情況。
（一）、加強(qiáng)資金監(jiān)管組織領(lǐng)導(dǎo)。
根據(jù)自治區(qū)《鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管實(shí)施辦法（試行）》，我鄉(xiāng)成立了《xx鄉(xiāng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作領(lǐng)導(dǎo)小組》，鄉(xiāng)長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)、財(cái)政所長(zhǎng)及相關(guān)工作人員為成員的xx鄉(xiāng)財(cái)政資金監(jiān)管工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在財(cái)長(zhǎng)所，由其負(fù)責(zé)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管日常工作。領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室的成立，健全了鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作機(jī)制，為開(kāi)展鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作奠定組織基礎(chǔ)。
（二）、制訂相關(guān)制度和落實(shí)監(jiān)管措施。
我鄉(xiāng)從完善制度、規(guī)范管理入手，召開(kāi)了xx鄉(xiāng)財(cái)政資金監(jiān)管工作會(huì)議，根據(jù)我鄉(xiāng)實(shí)際情況制定了一套適用于我鄉(xiāng)資金監(jiān)管工作的《xx鄉(xiāng)資金監(jiān)管實(shí)施方案》，通過(guò)健全資金監(jiān)管制度，為規(guī)范鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管提供制度保證。
（三）、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)。
1、加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部隊(duì)伍業(yè)務(wù)建設(shè)。以學(xué)習(xí)陣地建設(shè)為載體，專(zhuān)門(mén)安排集中培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容是自治區(qū)、自治州、xx市印發(fā)的關(guān)于鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管有關(guān)文件精神，開(kāi)展資金監(jiān)管工作中可能遇到的問(wèn)題，并解決方法等方面的有關(guān)知識(shí)。
2、完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部制度建設(shè)。以完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)共組運(yùn)行機(jī)制為載體，建立和完善目標(biāo)責(zé)任分工、重點(diǎn)工作督辦、考核獎(jiǎng)懲等鄉(xiāng)鎮(zhèn)內(nèi)部管理機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)效能建設(shè)。做到用制度管人、用制度管事、用制度管權(quán)，不斷增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、效率意識(shí)。
3、實(shí)施鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部創(chuàng)新文化建設(shè)。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部管理方式改革與管理為載體，加強(qiáng)學(xué)習(xí)借鑒兄弟鄉(xiāng)鎮(zhèn)和實(shí)踐探索，大力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作創(chuàng)新。深入開(kāi)展“我為我鄉(xiāng)鎮(zhèn)發(fā)展獻(xiàn)一策”活動(dòng)，征集鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作創(chuàng)新方面的“金點(diǎn)子”、“好主意”，集中智慧拓展鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作的創(chuàng)新空間，激發(fā)創(chuàng)新熱情，營(yíng)造創(chuàng)新氛圍，提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部的創(chuàng)新能力。
4、強(qiáng)化鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部廉政建設(shè)。以廉政風(fēng)險(xiǎn)防范示范點(diǎn)工作為載體，建立監(jiān)督檢查、考核評(píng)估、糾錯(cuò)修正、責(zé)任追究為主要內(nèi)容的廉政防范長(zhǎng)效機(jī)制，不斷鞏固和放大廉政風(fēng)險(xiǎn)防范示范點(diǎn)的示范效能；認(rèn)真做好開(kāi)展廉政教育專(zhuān)題活動(dòng)，收看警示教育專(zhuān)題片，設(shè)計(jì)個(gè)人廉政格言警句，引導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政干部牢固樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，始終做到自重、自省、慎獨(dú)、慎微，不斷提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
（四）、做好項(xiàng)目資金收支臺(tái)帳。
我所對(duì)下達(dá)到鄉(xiāng)鎮(zhèn)部門(mén)使用的各類(lèi)項(xiàng)目資金建立資金收支明細(xì)臺(tái)帳，包括下達(dá)項(xiàng)目資金總額、內(nèi)容和用途、項(xiàng)目資金每筆支付的時(shí)間和用途、項(xiàng)目資金余額等，同時(shí)收集項(xiàng)目實(shí)施的各項(xiàng)資料并單獨(dú)裝訂和保管，并按月將項(xiàng)目資金收支臺(tái)帳上報(bào)鄉(xiāng)財(cái)局，以便鄉(xiāng)財(cái)局隨時(shí)掌握項(xiàng)目資金的收支情況，做好監(jiān)管。
（五）、建立信息通報(bào)和反饋機(jī)制。
我鄉(xiāng)在全面掌握轄區(qū)內(nèi)財(cái)政資金信息和運(yùn)行情況的同時(shí)，指定財(cái)政專(zhuān)業(yè)人員定期或不定期對(duì)資金使用和項(xiàng)目實(shí)施情況進(jìn)行抽查和巡查，了解和掌握相關(guān)信息，通過(guò)財(cái)政內(nèi)網(wǎng)及時(shí)向鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政管理局反饋監(jiān)管意見(jiàn)，確保了資金監(jiān)管上下聯(lián)動(dòng)，資金運(yùn)行保障有效。
（六）、做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金抽查巡查工作。
做好資金抽查巡查工作。對(duì)農(nóng)牧民補(bǔ)貼性資金、鄉(xiāng)鎮(zhèn)專(zhuān)項(xiàng)資金進(jìn)行實(shí)地抽查，到農(nóng)戶(hù)家中走訪(fǎng)，讓農(nóng)戶(hù)監(jiān)督有無(wú)騙取套取補(bǔ)貼資金、補(bǔ)貼資金是否發(fā)放到戶(hù)；到各村查看項(xiàng)目實(shí)施手續(xù)是否齊全合規(guī)、資金支付有無(wú)違規(guī)、項(xiàng)目是否落地實(shí)施、項(xiàng)目檔案是否齊全、項(xiàng)目是否組織竣工質(zhì)量驗(yàn)收和進(jìn)行竣工決算等。
二、存在問(wèn)題。
（一）、資金信息公開(kāi)的時(shí)間與資金到位的時(shí)間不同步，公開(kāi)的內(nèi)容不全面，群眾誤解多。如信息公開(kāi)的“時(shí)間差”導(dǎo)致群眾猜疑，上級(jí)下?lián)茑l(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金通過(guò)廣播、電視、報(bào)紙等媒體公布，群眾知情快，但資金下?lián)艿沫h(huán)節(jié)多、程序多，政策落實(shí)到群眾則需要較長(zhǎng)時(shí)間，因而在群眾中產(chǎn)生了誤解；又如信息公開(kāi)的內(nèi)容不全面，由于人力有限，部分信息沒(méi)有納入信息公開(kāi)規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行全面公開(kāi)，也讓群眾產(chǎn)生了誤解。
（二）、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)需要加強(qiáng)。
鄉(xiāng)鎮(zhèn)資金監(jiān)管包括補(bǔ)貼類(lèi)和項(xiàng)目類(lèi)等多項(xiàng)資金內(nèi)容，每項(xiàng)資金都有專(zhuān)項(xiàng)管理要求，特別是項(xiàng)目資金實(shí)施中內(nèi)容多、涉及的行業(yè)多，需要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，來(lái)提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政干部的資金監(jiān)管業(yè)務(wù)能力。
三、對(duì)策。
（一）、加大公示力度，健全公開(kāi)機(jī)制，消除群眾誤解。公開(kāi)是保證一切工作“陽(yáng)光操作”的必要前提。創(chuàng)新鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金公開(kāi)方式，全面接受社會(huì)監(jiān)督，要在深化現(xiàn)行的政務(wù)公開(kāi)、村務(wù)公開(kāi)等常規(guī)公開(kāi)形式基礎(chǔ)上，不斷探索新的鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金管理使用信息公開(kāi)形式。因此，我們決定今后將及時(shí)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和村委會(huì)直接公開(kāi)群眾點(diǎn)題關(guān)心的問(wèn)題；把鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金的資金流程，分配過(guò)程和發(fā)放過(guò)程全面公開(kāi)，把資金的安排、項(xiàng)目規(guī)劃審批、政策規(guī)定等內(nèi)容向社會(huì)公布，使鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金更加透明陽(yáng)光，接受社會(huì)和群眾的監(jiān)督。最大限度地消除群眾對(duì)黨對(duì)政府的誤解。
（二）、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)需要加強(qiáng)。繼續(xù)健全完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理考核制度，加大落實(shí)，強(qiáng)化鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政干部隊(duì)伍業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，逐步提升鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政干部的綜合業(yè)務(wù)能力，為鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政工作提供堅(jiān)實(shí)后盾。
我所這一年來(lái)的財(cái)政資金監(jiān)管工作得在市財(cái)政部門(mén)的正確領(lǐng)導(dǎo)以及各級(jí)各部門(mén)的大力支持下取得了一定的成績(jī)，但是這些成績(jī)與上級(jí)的要求還相距甚遠(yuǎn)，與其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)相比更是遙不可及。但是只要我們有信心，咬定目標(biāo)不放松，鉚足一股勁，團(tuán)結(jié)一條心，就一定能把財(cái)政資金監(jiān)管工作推上一個(gè)新臺(tái)階！
xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政管理所。
2012年4月9日。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇三
為進(jìn)一步推進(jìn)財(cái)政科學(xué)化、精細(xì)化管理，發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政職能，提高資金使用效益，加強(qiáng)基層廉政建設(shè)，預(yù)防腐敗行為發(fā)生，從而維護(hù)基層政權(quán)穩(wěn)定，貫徹執(zhí)行《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)切實(shí)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作的指導(dǎo)意見(jiàn)的通知》（財(cái)預(yù)〔2010〕33號(hào)）、《開(kāi)封市財(cái)政廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)的通知》以及上級(jí)部門(mén)的有關(guān)文件精神，以落實(shí)財(cái)政“三農(nóng)”政策為目標(biāo)，以強(qiáng)化財(cái)政資金監(jiān)管為核心，通過(guò)改革財(cái)政財(cái)務(wù)管理方式，實(shí)現(xiàn)了“職責(zé)明確、保障有效、管理規(guī)范、監(jiān)督有力、運(yùn)轉(zhuǎn)高效”的鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管新機(jī)制。
一、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作開(kāi)展情況。
（一）加強(qiáng)資金監(jiān)管組織領(lǐng)導(dǎo)。
我縣成立了以張懷超組長(zhǎng)、付喜兵任副組長(zhǎng)及相關(guān)工作人員為成員的通許縣財(cái)政資金監(jiān)管工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在農(nóng)村財(cái)務(wù)管理中心，由其負(fù)責(zé)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管日常工作。領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室的成立，健全了鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作機(jī)制，為開(kāi)展鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作奠定組織基礎(chǔ)。
（二）制訂相關(guān)制度和落實(shí)監(jiān)管措施我縣從完善制度、規(guī)范管理入手，召開(kāi)了通許縣財(cái)政資金監(jiān)管工作會(huì)議，根據(jù)我縣實(shí)際情況制定了一套適用于我縣資金監(jiān)管工作的《通許縣資金監(jiān)管實(shí)施方案》，通過(guò)健全資金監(jiān)管制度，為規(guī)范鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管提供制度保證。
（三）加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)。
1、加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部隊(duì)伍業(yè)務(wù)建設(shè)。以學(xué)習(xí)陣地建設(shè)為載體，專(zhuān)門(mén)安排集中培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容是省、市、縣印發(fā)的關(guān)于鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管有關(guān)文件精神，開(kāi)展資金監(jiān)管工作中可能遇到的問(wèn)題，并解決方法等方面的有關(guān)知識(shí)。
2、完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部制度建設(shè)。以完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)共組運(yùn)行機(jī)制為載體，建立和完善目標(biāo)責(zé)任分工、重點(diǎn)工作督辦、考核獎(jiǎng)懲等鄉(xiāng)鎮(zhèn)內(nèi)部管理機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)效能建設(shè)。做到用制度管人、用制度管事、用制度管權(quán)，不斷增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、效率意識(shí)。
3、實(shí)施鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部創(chuàng)新文化建設(shè)。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部管理方式改革與管理為載體，加強(qiáng)學(xué)習(xí)借鑒兄弟鄉(xiāng)鎮(zhèn)和實(shí)踐探索，大力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作創(chuàng)新。深入開(kāi)展“我為我鄉(xiāng)鎮(zhèn)發(fā)展獻(xiàn)一策”活動(dòng)，征集鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作創(chuàng)新方面的“金點(diǎn)子”、“好主意”，集中智慧拓展鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作的創(chuàng)新空間，激發(fā)創(chuàng)新熱情，營(yíng)造創(chuàng)新氛圍，提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部的創(chuàng)新能力。
4、強(qiáng)化鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部廉政建設(shè)。以廉政風(fēng)險(xiǎn)防范示范點(diǎn)工作為載體，建立監(jiān)督檢查、考核評(píng)估、糾錯(cuò)修正、責(zé)任追究為主要內(nèi)容的廉政防范長(zhǎng)效機(jī)制，不斷鞏固和放大廉政風(fēng)險(xiǎn)防范示范點(diǎn)的示范效能；認(rèn)真做好開(kāi)展廉政教育專(zhuān)題活動(dòng)，收看警示教育專(zhuān)題片，設(shè)計(jì)個(gè)人廉政格言警句，引導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政干部牢固樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，始終做到自重、自省、慎獨(dú)、慎微，不斷提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
（四）做好項(xiàng)目資金收支臺(tái)帳。
我股室對(duì)下達(dá)到鄉(xiāng)鎮(zhèn)部門(mén)使用的各類(lèi)項(xiàng)目資金建立資金收支明細(xì)臺(tái)帳，包括下達(dá)項(xiàng)目資金總額、內(nèi)容和用途、項(xiàng)目資金每筆支付的時(shí)間和用途、項(xiàng)目資金余額等，同時(shí)收集項(xiàng)目實(shí)施的各項(xiàng)資料并單獨(dú)裝訂和保管，并按月將項(xiàng)目資金收支臺(tái)帳上報(bào)，以便隨時(shí)掌握項(xiàng)目資金的收支情況，做好監(jiān)管。
（五）建立信息通報(bào)和反饋機(jī)制。
我縣在全面掌握各鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金信息和運(yùn)行情況的同時(shí)，指定財(cái)政專(zhuān)業(yè)人員定期或不定期對(duì)資金使用和項(xiàng)目實(shí)施情況進(jìn)行抽查和巡查，了解和掌握相關(guān)信息，通過(guò)財(cái)政內(nèi)網(wǎng)及時(shí)向縣財(cái)政管理局反饋監(jiān)管意見(jiàn)，確保了資金監(jiān)管上下聯(lián)動(dòng)，資金運(yùn)行保障有效。
（六）做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金抽查巡查工作。
做好資金抽查巡查工作。對(duì)農(nóng)牧民補(bǔ)貼性資金、鄉(xiāng)鎮(zhèn)專(zhuān)項(xiàng)資金進(jìn)行實(shí)地抽查，到農(nóng)戶(hù)家中走訪(fǎng)，讓農(nóng)戶(hù)監(jiān)督有無(wú)騙取套取補(bǔ)貼資金、補(bǔ)貼資金是否發(fā)放到戶(hù)；到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)查看項(xiàng)目實(shí)施手續(xù)是否齊全合規(guī)、資金支付有無(wú)違規(guī)、項(xiàng)目是否落地實(shí)施、項(xiàng)目檔案是否齊全、項(xiàng)目是否組織竣工質(zhì)量驗(yàn)收和進(jìn)行竣工決算等。
二、存在問(wèn)題。
（一）資金信息公開(kāi)的時(shí)間與資金到位的時(shí)間不同步，公開(kāi)的內(nèi)容不全面，群眾誤解多。如信息公開(kāi)的“時(shí)間差”導(dǎo)致群眾猜疑，上級(jí)下?lián)茑l(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金通過(guò)廣播、電視、報(bào)紙等媒體公布，群眾知情快，但資金下?lián)艿沫h(huán)節(jié)多、程序多，政策落實(shí)到群眾則需要較長(zhǎng)時(shí)間，因而在群眾中產(chǎn)生了誤解；又如信息公開(kāi)的內(nèi)容不全面，由于人力有限，部分信息沒(méi)有納入信息公開(kāi)規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行全面公開(kāi)，也讓群眾產(chǎn)生了誤解。
（二）鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)需要加強(qiáng)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)資金監(jiān)管包括補(bǔ)貼類(lèi)和項(xiàng)目類(lèi)等多項(xiàng)資金內(nèi)容，每項(xiàng)資金都有專(zhuān)項(xiàng)管理要求，特別是項(xiàng)目資金實(shí)施中內(nèi)容多、涉及的行業(yè)多，需要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，來(lái)提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政干部的資金監(jiān)管業(yè)務(wù)能力。
三、對(duì)策。
（一）加大公示力度，健全公開(kāi)機(jī)制，消除群眾誤解。公開(kāi)是保證一切工作“陽(yáng)光操作”的必要前提。創(chuàng)新鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金公開(kāi)方式，全面接受社會(huì)監(jiān)督，要在深化現(xiàn)行的政務(wù)公開(kāi)、村務(wù)公開(kāi)等常規(guī)公開(kāi)形式基礎(chǔ)上，不斷探索新的鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金管理使用信息公開(kāi)形式。因此，我們決定今后將及時(shí)在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府直接公開(kāi)群眾點(diǎn)題關(guān)心的問(wèn)題；把鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金的資金流程，分配過(guò)程和發(fā)放過(guò)程全面公開(kāi)，把資金的安排、項(xiàng)目規(guī)劃審批、政策規(guī)定等內(nèi)容向社會(huì)公布，使鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財(cái)政資金更加透明陽(yáng)光，接受社會(huì)和群眾的監(jiān)督。最大限度地消除群眾對(duì)黨對(duì)政府的誤解。
（二）鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政資金監(jiān)管工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)需要加強(qiáng)。繼續(xù)健全完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理考核制度，加大落實(shí)，強(qiáng)化鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政干部隊(duì)伍業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，逐步提升鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政干部的綜合業(yè)務(wù)能力，為鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政工作提供堅(jiān)實(shí)后盾。
我縣的財(cái)政資金監(jiān)管工作得在市財(cái)政部門(mén)的正確領(lǐng)導(dǎo)以及各級(jí)各部門(mén)的大力支持下取得了一定的成績(jī)，但是這些成績(jī)與上級(jí)的要求還相距甚遠(yuǎn)，但是只要我們有信心，咬定目標(biāo)不放松，鉚足一股勁，團(tuán)結(jié)一條心，就一定能把財(cái)政資金監(jiān)管工作推上一個(gè)新臺(tái)階！
通許縣農(nóng)村財(cái)務(wù)管理中心。
2017年1月9日。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇四
時(shí)光如梭，x年很快就過(guò)去了?；仡欉@半年的工作，我對(duì)公司財(cái)務(wù)工作已逐步了解，并比較順利地接手了大部分工作。同時(shí)對(duì)應(yīng)收應(yīng)付賬款進(jìn)行了清理，剔除了往年遺留的不清賬目，就應(yīng)說(shuō)此刻的賬目是清楚的。利潤(rùn)核算也不再像以往的“過(guò)山車(chē)”，忽高忽低，這主要得益于進(jìn)銷(xiāo)存業(yè)務(wù)的電算化。當(dāng)然x年也有很多不足之處，主要有以下幾點(diǎn)：
1、財(cái)務(wù)部的工作不夠主動(dòng)，往往是被動(dòng)理解工作，屢次影響其他部門(mén)的工作；
2、工作不夠細(xì)化，存在很多漏洞，比如現(xiàn)金的盤(pán)點(diǎn)工作就只有形式?jīng)]有實(shí)質(zhì)；
3、財(cái)務(wù)沒(méi)有起到很好的監(jiān)督作用，給公司運(yùn)營(yíng)增加了不少隱性成本。
過(guò)去的成績(jī)只能說(shuō)明過(guò)去?！澳嫠兄郏贿M(jìn)則退”。在新的一年里，我們除了在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，圓滿(mǎn)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作外，搞好財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，嚴(yán)格按照“一責(zé)兩制”進(jìn)行財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)監(jiān)督。（一）、“一責(zé)”是指問(wèn)責(zé)制，誰(shuí)沒(méi)有盡職，那么就由誰(shuí)承擔(dān)職責(zé)；“二制”是指公司財(cái)務(wù)制度及稅法制度。1、按照公司人員編制計(jì)劃，財(cái)務(wù)部將由4人組成，對(duì)于今后各個(gè)工作的崗位的定位，我們會(huì)制訂相應(yīng)的崗位職責(zé)。財(cái)務(wù)部工作崗主要由財(cái)務(wù)部主管、往來(lái)會(huì)計(jì)、稅務(wù)會(huì)計(jì)、出納組成。那個(gè)崗位出錯(cuò)，則由崗位職責(zé)人承擔(dān)相關(guān)職責(zé)。
2、遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律，嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)制度審查各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)報(bào)銷(xiāo)單據(jù)，根據(jù)審核無(wú)誤的原始憑證做好會(huì)計(jì)核算工作，及時(shí)記帳、結(jié)帳，做到帳帳相符、帳表相符。按月、季、年度及時(shí)上報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表及有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。細(xì)化公司收入、成本、費(fèi)用、利潤(rùn)核算方法，構(gòu)成一套適合本企業(yè)的完整核算程序，做到真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。認(rèn)真審核各項(xiàng)合同。搞好固定資產(chǎn)核算及進(jìn)銷(xiāo)存工作；嚴(yán)格按稅法規(guī)定準(zhǔn)確計(jì)算營(yíng)業(yè)稅款及個(gè)人所得稅等各項(xiàng)稅金并負(fù)責(zé)按時(shí)及時(shí)、足額地繳納稅款，用心配合稅務(wù)部門(mén)使用新的稅收申報(bào)軟件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違背稅務(wù)法規(guī)的問(wèn)題并予以改正，持續(xù)與稅務(wù)部門(mén)的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導(dǎo)。做好發(fā)票的`領(lǐng)用、開(kāi)具、繳銷(xiāo)工作，及時(shí)做好防偽稅控系統(tǒng)的抄稅工作。負(fù)責(zé)與有關(guān)部門(mén)聯(lián)系做好系統(tǒng)軟件的升級(jí)及維護(hù)保養(yǎng)工作。
3、加強(qiáng)財(cái)務(wù)部?jī)?nèi)部稽查制度，定期或不定期抽查銀現(xiàn)金庫(kù)存的銀行賬目，杜絕內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。
（二）、我公司是商品流通企業(yè)，因此準(zhǔn)確的進(jìn)銷(xiāo)存核算及合理的存貨控制對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)有著極其重要的作用。首先合理的庫(kù)存有利于減少資金的占用，其次準(zhǔn)確的核算存貨能正確的反映公司的運(yùn)營(yíng)狀況。在x年我們計(jì)劃財(cái)務(wù)部這邊同時(shí)對(duì)存貨進(jìn)行數(shù)量核算，在廣度上把會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理職能滲透到商品的進(jìn)銷(xiāo)存諸環(huán)節(jié)，推進(jìn)會(huì)計(jì)電算化，加強(qiáng)對(duì)存貨的管理，改變以往單獨(dú)由物料部門(mén)掌控存貨的局面。使財(cái)務(wù)能真正起到監(jiān)督的作用。
（三）、嚴(yán)格按財(cái)務(wù)制度督促相關(guān)部門(mén)的工作。比如督促客服、采購(gòu)、物料部門(mén)的報(bào)表編制和上報(bào)。及時(shí)進(jìn)行月度、季度、年度財(cái)務(wù)決算，為公司進(jìn)行經(jīng)營(yíng)決策、財(cái)務(wù)分析帶給真實(shí)、及時(shí)、可靠的決策信息。在深度上從事后反映轉(zhuǎn)變到事前控制、事后考核分析的管理會(huì)計(jì)上來(lái)，使會(huì)計(jì)信息更加具有時(shí)效性和真實(shí)性。
以上計(jì)劃的順利執(zhí)行離不開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)的支持信任、離不開(kāi)財(cái)務(wù)部的同事們共同努力，同時(shí)也需要其他協(xié)作部門(mén)的支持。期望在x年我們能取得更好的成績(jī)。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇五
資金管理是社會(huì)主義國(guó)家對(duì)國(guó)營(yíng)企業(yè)資金來(lái)源和資金使用進(jìn)行計(jì)劃、是一種管理方式，總結(jié)好，更好的管理好企業(yè)，今天本站小編為大家精心挑選了關(guān)于資金管理。
的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
20××年，受全球金融危機(jī)影響，國(guó)家宏觀調(diào)控從前兩個(gè)季度的“防過(guò)熱，防通脹”，到三季度的“保增長(zhǎng)，控通脹”，再到四季度的“保增長(zhǎng)，擴(kuò)內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財(cái)政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟(jì)失衡釀成的這場(chǎng)危機(jī)面前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國(guó)走出困局的唯一機(jī)會(huì)和選擇，同時(shí)給施工企業(yè)帶來(lái)了千載難逢的機(jī)遇。在過(guò)去的一年中，局資金部密切關(guān)注國(guó)家宏觀政策的調(diào)整，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)需要，全局資金管理工作成效顯著：
實(shí)現(xiàn)了資金集中利益共享機(jī)制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個(gè)機(jī)制在股份公司的二級(jí)工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國(guó)資委的高度肯定，并在國(guó)資委20××年第40期企業(yè)專(zhuān)刊上作為工作經(jīng)驗(yàn)在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點(diǎn)單位自20xx年10月18日正式試運(yùn)行中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)系統(tǒng))，一年多來(lái)，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn)，系統(tǒng)運(yùn)行架構(gòu)覆蓋全局，各項(xiàng)基礎(chǔ)工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20××年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長(zhǎng)了113%;全局資金集中度大幅提高，20××年末達(dá)到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20××年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20××年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強(qiáng)。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進(jìn)一步完善了專(zhuān)項(xiàng)融資的管理制度，細(xì)化了局對(duì)各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)融資的管理。截止20××年末，全年累計(jì)收回各類(lèi)融資共計(jì)18.44億元，有效規(guī)避了局資金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20××年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶(hù)，實(shí)行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶(hù)的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。20××年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時(shí)，僅安哥拉項(xiàng)目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬(wàn)元，提升了局海外項(xiàng)目收益水平。
20xx年是公司的管理年，也是公司收購(gòu)后實(shí)際運(yùn)行的一年。在這一年里，公司始終抓住管理和的主線(xiàn)，為實(shí)現(xiàn)全年目標(biāo)，確保公司收購(gòu)后的平穩(wěn)過(guò)渡，財(cái)務(wù)部在集團(tuán)及集團(tuán)財(cái)務(wù)部的大力支持下，在公司總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門(mén)的共同配合下，通過(guò)全體財(cái)務(wù)人員的共同努力，緊緊圍繞收購(gòu)的主線(xiàn)，抓住管理的主旋律，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，確保公司資產(chǎn)、資本結(jié)構(gòu)保持著健康發(fā)展，主要完成了以下一些工作。
第一部分20xx年度主要完成的工作。
一、搞好制度建設(shè)，完善財(cái)務(wù)管理制度，初步建立了財(cái)務(wù)管理體系，進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。
根據(jù)公司發(fā)展和管理需要，本年度財(cái)務(wù)部門(mén)在制度建設(shè)方面取得了較好的成績(jī)，先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)辦法》、《工程成本管理辦法》和《財(cái)務(wù)管理制度》等文件，財(cái)務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統(tǒng)一公司的報(bào)銷(xiāo)辦法和財(cái)務(wù)管理制度，根據(jù)公司的實(shí)際情況，及時(shí)組織制定公司了《資金管理辦法》，統(tǒng)一公司《費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對(duì)公司工程項(xiàng)目管理薄弱的情況，年底與相關(guān)部門(mén)配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，從成本核算、成本預(yù)測(cè)、成本控制以及成本分析考核方面都進(jìn)行了詳盡的規(guī)定，有利于公司加強(qiáng)工程成本管理，提高公司經(jīng)濟(jì)效益。進(jìn)一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度，制定了公司的財(cái)務(wù)管理制度，確定了公司財(cái)務(wù)管理的思路和政策，為公司搞好財(cái)務(wù)工作在制度上予以了保證，并將嚴(yán)格按照公司的財(cái)務(wù)管理制度進(jìn)行管理，促進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理更上一層樓。
二、狠抓資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。作為施工企業(yè)，本身就是一個(gè)資金密集型的行業(yè)，公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài)，為理順公司的各種關(guān)系，今年伊始，財(cái)務(wù)管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財(cái)務(wù)管理工作的重中之重。
根據(jù)公司的資金管理辦法，堅(jiān)持資金計(jì)劃管理制度，堅(jiān)持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門(mén)、各分公司資金關(guān)系，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作。
為解決公司流動(dòng)資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬(wàn)元，本年度授信額度達(dá)到xx萬(wàn)元，較上年度增加xx萬(wàn)元，對(duì)緩解公司的流動(dòng)資金，起到了重要的作用。
本年度通過(guò)銀行承兌匯票的使用，緩解了流動(dòng)資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流。
在年底還加強(qiáng)資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流xx萬(wàn)元的目標(biāo)，達(dá)到xx余萬(wàn)元，對(duì)實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過(guò)加強(qiáng)對(duì)資金的管理，年底上劃集團(tuán)存款xx萬(wàn)元，這是公司自成立以來(lái)的第一次，充分說(shuō)明公司的資金管理進(jìn)入一個(gè)新階段。
三、解決好新舊會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問(wèn)題。
在集團(tuán)財(cái)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下，公司對(duì)新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究，在今年開(kāi)始實(shí)行新準(zhǔn)則時(shí)，就按照新準(zhǔn)則的要求，進(jìn)行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問(wèn)題，確保公司按時(shí)按新準(zhǔn)則要求進(jìn)行規(guī)范的賬務(wù)處理。
四、完成與xx公司的賬務(wù)合并，順利完成驗(yàn)資工作，推進(jìn)公司收購(gòu)的順利實(shí)現(xiàn)。為確保公司收購(gòu)的全面實(shí)現(xiàn)，在集團(tuán)的指導(dǎo)下進(jìn)行了20xx年7月至20xx年5月的經(jīng)營(yíng)成果審計(jì)，確定了與原股東xx公司及個(gè)人股東的轉(zhuǎn)讓金額，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)對(duì)公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計(jì)工作，順利實(shí)現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并，并完成新公司的驗(yàn)資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。
五、加強(qiáng)應(yīng)收賬款清收，完成多個(gè)項(xiàng)目的應(yīng)收賬款清理工作，為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。
為加強(qiáng)公司資金回收，公司成立了應(yīng)收賬款清收小組，負(fù)責(zé)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過(guò)清理，把部分收款難度大的項(xiàng)目和單位通過(guò)法律途徑予以解決，和相關(guān)部門(mén)一道，全部收回了多個(gè)項(xiàng)目的工程款3300余萬(wàn)元，有效確保公司資產(chǎn)安全，挽回了公司經(jīng)濟(jì)損失。通過(guò)清理，使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證，通過(guò)清收小組的督促，公司及時(shí)回收了部分工程款，對(duì)緩解公司資金緊張起到了重要作用。
六、重新設(shè)置崗位，細(xì)化。
崗位職責(zé)。
加強(qiáng)員工責(zé)任感。
根據(jù)公司需要，對(duì)部門(mén)內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細(xì)化，強(qiáng)化每一個(gè)崗位的崗位職責(zé)。對(duì)部門(mén)內(nèi)可能涉及的工作崗位都進(jìn)行了設(shè)置，減少了人員變動(dòng)對(duì)公司財(cái)務(wù)工作的影響。通過(guò)對(duì)每一個(gè)崗位的職責(zé)細(xì)化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé)，有利于加強(qiáng)員工責(zé)任感，也有利于下一步對(duì)各崗位的考核。
七、加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
由于公司以工程施工為主，產(chǎn)品銷(xiāo)售量也在逐年擴(kuò)大。由于公司產(chǎn)品的特殊性，存在部分視同銷(xiāo)售的情況。
財(cái)務(wù)部門(mén)從源頭入手，從。
合同。
開(kāi)始，充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢(shì)和工程實(shí)際情況，加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，從法律形式上將部分產(chǎn)品銷(xiāo)售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷(xiāo)售實(shí)際承擔(dān)的稅負(fù)為xx%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于原xx公司xx%的實(shí)際稅負(fù)，基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。
同時(shí)還加強(qiáng)了員工個(gè)人所得稅的籌劃，將員工的年終獎(jiǎng)的發(fā)放方式進(jìn)行了改變，大大降低了員工個(gè)人所得稅。
八、關(guān)注成本分析，以重點(diǎn)項(xiàng)目做為成本分析的重點(diǎn)，為公司成本預(yù)測(cè)和成本控制提供依據(jù)。
一、財(cái)務(wù)人員缺乏，部分財(cái)務(wù)人員素質(zhì)離崗位的要求有一定差距。
目前財(cái)務(wù)部門(mén)共有財(cái)務(wù)人員10人，今年新進(jìn)1人，辭職3人，總?cè)藬?shù)從年初的12人減少到10人。在離開(kāi)的三人中，分別是項(xiàng)目管理與成本分析、稅務(wù)會(huì)計(jì)和現(xiàn)金出納崗位，給今年的財(cái)務(wù)管理工作帶到很大的不便。
目前稅務(wù)會(huì)計(jì)崗位已經(jīng)到位，其他崗位的工作都還暫時(shí)由其他人員兼任。在目前的各會(huì)計(jì)崗位上，雖然具備會(huì)計(jì)師職稱(chēng)的人數(shù)不少，但真正能達(dá)到與職稱(chēng)相應(yīng)要求的人并不多，部分崗位的財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)離崗位要求有相當(dāng)大的差距。目前項(xiàng)目管理與成本分析崗位還空缺，希望能從公司內(nèi)部找到合適的人來(lái)做這樣的工作。
目前公司的管理模式還不具備每個(gè)項(xiàng)目都派財(cái)務(wù)人員的長(zhǎng)期保持，但外地項(xiàng)目今后必須派出財(cái)務(wù)人員，公司外地項(xiàng)目逐漸增多，給公司的項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理帶來(lái)很大的挑戰(zhàn)。
因此，項(xiàng)目上長(zhǎng)期派駐出納，財(cái)務(wù)人員就可以從項(xiàng)目上解放出來(lái)，一個(gè)財(cái)務(wù)人員可以管理多個(gè)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)工作，一方面有利于維持項(xiàng)目的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，也有利于加強(qiáng)項(xiàng)目成本核算和管理。
二、個(gè)別財(cái)務(wù)人員工作態(tài)度較差，部門(mén)內(nèi)相互之間的溝通不暢，影響財(cái)務(wù)部門(mén)整體形象。因?yàn)橐恍┨厥庠?，個(gè)別財(cái)務(wù)人員工作不積極主動(dòng)，遇到問(wèn)題不是想辦法解決問(wèn)題，而是把問(wèn)題擴(kuò)大化，甚至相互推諉，逃避責(zé)任，很不利于部門(mén)的團(tuán)結(jié)和管理，帶壞部門(mén)風(fēng)氣。部門(mén)內(nèi)各崗位的溝通不暢，相互之間缺乏主動(dòng)的溝通。部分同事在處理部門(mén)內(nèi)部意見(jiàn)不統(tǒng)一時(shí)的方式有待改進(jìn)。這方面，作為部門(mén)經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)負(fù)主要責(zé)任。
今后應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)部門(mén)對(duì)員工的教育，加強(qiáng)員工的責(zé)任感。部門(mén)內(nèi)今后應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持例會(huì)制度，在會(huì)上把問(wèn)題提出來(lái)，并共同解決。建設(shè)一個(gè)和諧，團(tuán)結(jié)的團(tuán)體。
三、基礎(chǔ)工作不夠扎實(shí)，職能部門(mén)之間資料傳遞不及時(shí)，離規(guī)范管理還有一定的距離。財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)抓不懈的工作，本年度一些常犯的老毛病依然沒(méi)有很大的改變。公司的數(shù)據(jù)傳遞對(duì)財(cái)務(wù)核算有著重要影響，包括與業(yè)主的結(jié)算、與分包單位的結(jié)算以及材料報(bào)耗等資料，由于相關(guān)部門(mén)傳遞不及時(shí)，造成公司反映出來(lái)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和實(shí)際情況有相當(dāng)大的差距。特別是每年12月份的收入成本利潤(rùn)都特別高，說(shuō)明我們?nèi)粘５幕A(chǔ)工作還有待改進(jìn)。
建議公司各職能部門(mén)加強(qiáng)橫向溝通，建立公司資料傳遞流程，職能部門(mén)要有勇于為各生產(chǎn)部門(mén)服務(wù)的意識(shí)，簡(jiǎn)化流程，及時(shí)將相關(guān)資料傳遞到財(cái)務(wù)部門(mén)，以便于加強(qiáng)公司對(duì)各項(xiàng)目的過(guò)程管理。
四、成本分析和控制薄弱，對(duì)項(xiàng)目成本沒(méi)完全起到控制作用。由于人員變動(dòng)的原因，公司將目標(biāo)成本下達(dá)的職能調(diào)整到了xx部。從對(duì)目標(biāo)成本的準(zhǔn)確性和專(zhuān)業(yè)來(lái)講，xx部對(duì)下達(dá)目標(biāo)成本更有利于做好公司的成本控制與分析。但由于成本分析的不及時(shí)，造成很多分析都成為了事后分析，不利于加強(qiáng)公司的成本控制。
目前由于相關(guān)崗位人員的缺位，對(duì)公司的成本控制工作帶來(lái)很大的問(wèn)題。當(dāng)前急需解決成本分析和項(xiàng)目管理的崗位人員缺乏的問(wèn)題，以便于加強(qiáng)項(xiàng)目成本管理控制和分析。成本分析崗位同時(shí)與項(xiàng)目管理聯(lián)系在一起，因此，將相關(guān)數(shù)據(jù)集中起來(lái)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目成本管理和控制中存在的問(wèn)題，才有利于公司持續(xù)降低成本，努力提高公司經(jīng)濟(jì)效益。
一、做好成本核算，加強(qiáng)成本控制，強(qiáng)化成本分析，及時(shí)準(zhǔn)確提供成本報(bào)表，為公司成本管理提供決策。
公司的成本核算有了一定的基礎(chǔ)，但根據(jù)公司的現(xiàn)狀，還需要對(duì)公司的工程成本核算進(jìn)一步調(diào)整。包括制造費(fèi)用、機(jī)械費(fèi)用的分配，都需要做一些調(diào)整，有利于更加準(zhǔn)確反映各工程項(xiàng)目成本情況。
嚴(yán)格按照公司各項(xiàng)成本管理規(guī)定，控制各工程項(xiàng)目成本開(kāi)支，加強(qiáng)項(xiàng)目成本的事中控制，主要加強(qiáng)對(duì)材料、人工和外租設(shè)備的控制，從合同的簽定入手，嚴(yán)格控制各項(xiàng)成本的發(fā)生。力爭(zhēng)按月進(jìn)行成本分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司各項(xiàng)目成本管理中存在的問(wèn)題并提出控制成本的辦法，及時(shí)為公司領(lǐng)導(dǎo)的決策提供參考和依據(jù)。
二、做好部門(mén)內(nèi)責(zé)任分解，將工作任務(wù)落實(shí)到人，并為每個(gè)工作崗位設(shè)定相應(yīng)考核量化指標(biāo)。
20xx年度公司已將各部門(mén)的責(zé)任指標(biāo)予以落實(shí)，但目前財(cái)務(wù)部門(mén)尚未將各項(xiàng)考核指標(biāo)落實(shí)到每個(gè)崗位，主要是因?yàn)楸灸甓热藛T變動(dòng)太過(guò)頻繁，打亂了工作安排。但20xx年一定會(huì)做好這項(xiàng)工作，把每一個(gè)工作崗位的每月任務(wù)予以分解落實(shí)，為每一個(gè)崗位都建立可以量化的指標(biāo)，包括工作的差錯(cuò)率，都要進(jìn)行考核，加強(qiáng)員工的責(zé)任感。
三、加強(qiáng)稅務(wù)籌劃，努力降低公司稅負(fù)。由于公司兼有工程和產(chǎn)品業(yè)務(wù)，因此對(duì)稅務(wù)的籌劃應(yīng)當(dāng)還有一定的空間，但必須從與業(yè)主簽定合同開(kāi)始入手，建立一套較為完整的管理機(jī)制，財(cái)務(wù)部門(mén)一定要從源頭開(kāi)始，把握好稅務(wù)籌劃，嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定，有效規(guī)避相關(guān)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
四、繼續(xù)強(qiáng)化資金管理，提高資金使用效率。
公司目前有銀行授信xx元，但本年度實(shí)際使用僅有xx余萬(wàn)元，利用率僅為xx%。主要原因是xx銀行辦理各項(xiàng)保函時(shí)效率太低，目前我們使用xx行的授信僅為xx%。因此，加強(qiáng)銀行授信額度的使用對(duì)緩解公司流動(dòng)資金，有著重要的意義。
同時(shí)公司并將嚴(yán)格執(zhí)行資金管理辦法，對(duì)項(xiàng)目回款要堅(jiān)持按目標(biāo)成本率予以控制。今年做了一些，但這方面的工作還做得不夠，有待繼續(xù)改進(jìn)。
堅(jiān)持利用承兌支付，延遲資金支付時(shí)間，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金。
五、加強(qiáng)材料核算，統(tǒng)一設(shè)置材料賬，加強(qiáng)各生產(chǎn)部門(mén)的材料管理。嚴(yán)格按公司的《財(cái)務(wù)管理制度》和《材料管理制度》，撤銷(xiāo)各部門(mén)的材料內(nèi)業(yè)，統(tǒng)一設(shè)置材料記賬員，加強(qiáng)公司的材料管理，組織公司的材料核算。
集中統(tǒng)一管理公司的材料，使公司的材料核算和管理落到實(shí)處，降低公司材料成本。六、啟動(dòng)會(huì)計(jì)核算制度，對(duì)公司的各項(xiàng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求予以明確，規(guī)范公司會(huì)計(jì)核算。
力爭(zhēng)20xx年度完成公司的會(huì)計(jì)核算制度的起草工作，并在20xx年度初步統(tǒng)一公司的會(huì)計(jì)核算行為，使會(huì)計(jì)核算能及時(shí)準(zhǔn)確反映公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，為公司的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)分析奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
200是公司財(cái)務(wù)部門(mén)比較辛苦的一年，也取得了一定的成績(jī)，但我們應(yīng)當(dāng)清醒看到存在的一些問(wèn)題并想辦法解決這些問(wèn)題，我們深感責(zé)任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會(huì)使我們的財(cái)務(wù)管理工作更上一層樓。
20××年，受全球金融危機(jī)影響，國(guó)家宏觀調(diào)控從前兩個(gè)季度的“防過(guò)熱，防通脹”，到三季度的“保增長(zhǎng)，控通脹”，再到四季度的“保增長(zhǎng)，擴(kuò)內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財(cái)政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟(jì)失衡釀成的這場(chǎng)危機(jī)面前,經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國(guó)走出困局的唯一機(jī)會(huì)和選擇，同時(shí)給施工企業(yè)帶來(lái)了千載難逢的機(jī)遇。在過(guò)去的一年中，局資金部密切關(guān)注國(guó)家宏觀政策的調(diào)整，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)需要，全局資金管理工作成效顯著：
實(shí)現(xiàn)了資金集中利益共享機(jī)制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個(gè)機(jī)制在股份公司的二級(jí)工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國(guó)資委的高度肯定，并在國(guó)資委20××年第40期企業(yè)專(zhuān)刊上作為工作經(jīng)驗(yàn)在其所屬企業(yè)進(jìn)行交流與介紹。
資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點(diǎn)單位自20xx年10月18日正式試運(yùn)行中國(guó)中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)系統(tǒng))，一年多來(lái)，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進(jìn)，系統(tǒng)運(yùn)行架構(gòu)覆蓋全局，各項(xiàng)基礎(chǔ)工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20××年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長(zhǎng)了113%;全局資金集中度大幅提高，20××年末達(dá)到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20××年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20××年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內(nèi)部融資管理進(jìn)一步加強(qiáng)。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進(jìn)一步完善了專(zhuān)項(xiàng)融資的管理制度，細(xì)化了局對(duì)各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)融資的管理。截止20××年末，全年累計(jì)收回各類(lèi)融資共計(jì)18.44億元，有效規(guī)避了局資金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20××年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶(hù)，實(shí)行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶(hù)的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。20××年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時(shí)，僅安哥拉項(xiàng)目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬(wàn)元，提升了局海外項(xiàng)目收益水平。
金融資源儲(chǔ)備充足，籌資方式有所拓寬。20××年與我局簽訂合作協(xié)議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破200億元大關(guān)，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長(zhǎng)了23.4%;銀行綜合授信結(jié)構(gòu)和品種更趨合理，為我局生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的快速擴(kuò)張儲(chǔ)備了充足的金融資源。20××年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動(dòng)資金借款的傳統(tǒng)形式,而是通過(guò)票據(jù)籌資、銀行賬戶(hù)透支融資等多種方式籌資，同時(shí)還在積極推進(jìn)企業(yè)中期票據(jù)及淮南山南新城收儲(chǔ)土地抵押擔(dān)保貸款等其他籌資方式。
優(yōu)質(zhì)、高效辦理銀行信用業(yè)務(wù)。20××年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達(dá)102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設(shè)備融資業(yè)務(wù)36筆,總金額2.03億元。全局資金運(yùn)作凈收益顯著提高。20××年通過(guò)科學(xué)合理運(yùn)作資金，集中資金所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益顯著提高。全年局資金部實(shí)現(xiàn)賬面凈收益12,314萬(wàn)元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬(wàn)元和存量資金理財(cái)收益478萬(wàn)元)，較上年5,152萬(wàn)元,增加7,162萬(wàn)元,增長(zhǎng)了139%。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇六
20xx年我被調(diào)任xx擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來(lái)，作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我都始終遵循為客戶(hù)服務(wù)的原則，將客戶(hù)的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，服務(wù)于客戶(hù)。現(xiàn)將我這一年來(lái)的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
首先，自覺(jué)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。
其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。20xx年通過(guò)了xx從業(yè)資格考試，xx資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個(gè)人xx培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶(hù)經(jīng)理角色，xx月份順利通過(guò)金融理財(cái)師資格考試，為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。
一年來(lái)，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從__到個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績(jī)主要包括以下幾個(gè)方面：
第三，努力與客戶(hù)溝通，化解各類(lèi)矛盾。客戶(hù)經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是__銀行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶(hù)提供質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶(hù)，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶(hù)的理解和尊重。
一年來(lái)，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長(zhǎng)，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對(duì)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)知識(shí)水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。
三、今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶(hù)服務(wù)的宗旨意識(shí)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇七
1、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)。在去年底修訂出臺(tái)《工傷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦規(guī)程》基礎(chǔ)上，今年3月份，結(jié)合我市實(shí)際又制定了《常德市工傷保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制規(guī)定》，下發(fā)到各縣市區(qū)工傷保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，對(duì)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)運(yùn)行、基金財(cái)務(wù)、信息系統(tǒng)、內(nèi)控監(jiān)督五個(gè)方面作出了具體規(guī)定，形成了一套比較完整的內(nèi)控制度體系。
2、強(qiáng)化基金部分項(xiàng)目支出管理。一是繼續(xù)加強(qiáng)縣市區(qū)基金項(xiàng)目費(fèi)用使用預(yù)算的審核。各縣市區(qū)項(xiàng)目費(fèi)用年度預(yù)算在呈報(bào)當(dāng)?shù)厝松缇趾拓?cái)政局審批之前，均報(bào)市工傷保險(xiǎn)處進(jìn)行了審核，加強(qiáng)了項(xiàng)目支出預(yù)算合理性和預(yù)算額度準(zhǔn)確性的控制，做好基金項(xiàng)目使用的事前監(jiān)督。二是完善項(xiàng)目支出使用中的計(jì)劃、備案管理。今年3月份，在吸收去年財(cái)務(wù)審計(jì)檢查建議基礎(chǔ)上，經(jīng)審慎研究，形成了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)工傷保險(xiǎn)基金項(xiàng)目支出管理的意見(jiàn)》，下發(fā)安監(jiān)、勞動(dòng)能力鑒定等相關(guān)部門(mén)，強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目支出除須加強(qiáng)年度預(yù)算管理外，還要落實(shí)月度使用計(jì)劃審核、項(xiàng)目支出內(nèi)容備案，完善設(shè)備、服務(wù)采購(gòu)驗(yàn)收手續(xù)等，加強(qiáng)了基金項(xiàng)目費(fèi)用支出的動(dòng)態(tài)管理。三是加強(qiáng)基金項(xiàng)目支出情況檢查。在今年開(kāi)展的基金專(zhuān)項(xiàng)檢查中，我們把基金項(xiàng)目支出合法性、合規(guī)性和合理性列為檢查重點(diǎn)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，堅(jiān)決要求整改。
3、強(qiáng)化基金監(jiān)督檢查。一是抓好對(duì)參保單位的稽核監(jiān)督。為了做好全年繳費(fèi)基數(shù)稽核工作，年初，我們根據(jù)全年稽核任務(wù)要求，制定了20xx年市本級(jí)工傷保險(xiǎn)稽核檢查計(jì)劃，從參保單位中篩選一批有稽核價(jià)值的單位，從中確定重點(diǎn)實(shí)地稽核對(duì)象，同時(shí)按照市里規(guī)定程序，上報(bào)市糾風(fēng)辦備案，接受市紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的政風(fēng)行風(fēng)監(jiān)督。二是抓好對(duì)基金專(zhuān)項(xiàng)檢查。根據(jù)市糾風(fēng)辦《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)實(shí)施專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)察的方案〉的通知》（常糾辦〔20xx〕4號(hào)）文件精神，4月下旬，我們向各縣市區(qū)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展工傷保險(xiǎn)基金專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》（常工險(xiǎn)函〔20xx〕13號(hào)），并從6月中旬開(kāi)始，組織對(duì)鼎城區(qū)、桃源縣、澧縣、石門(mén)縣工傷保險(xiǎn)基金運(yùn)行情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查，這也是市糾風(fēng)辦對(duì)社?；疬M(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)察前開(kāi)展基金自查自糾工作的重要一環(huán)。
4、圓滿(mǎn)完成工傷保險(xiǎn)基金預(yù)決算工作。元月份，按照省醫(yī)保局和市財(cái)政局關(guān)于做好20xx年度社保基金決算和20xx年度社?；鹗罩ьA(yù)算的要求，在全面分析和合理預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真審核上報(bào)全市工傷保險(xiǎn)基金預(yù)決算數(shù)據(jù)，較好完成了全市工傷保險(xiǎn)基金預(yù)決算工作任務(wù)，該項(xiàng)工作被省人社廳評(píng)為全省一等獎(jiǎng)。
5、圓滿(mǎn)完成工傷保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)年報(bào)工作。按照省醫(yī)保局關(guān)于統(tǒng)計(jì)年報(bào)工作要求，經(jīng)過(guò)對(duì)全市工傷保險(xiǎn)經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的提取、分析、統(tǒng)計(jì)和匯總，按要求完成了20xx年度全市工傷保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)年報(bào)，該項(xiàng)工作也被省人社廳評(píng)為一等獎(jiǎng)。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇八
淺析整合財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金思路措施整合財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金，放大財(cái)政杠桿作用，集中財(cái)力辦大事，是各級(jí)高度關(guān)注的重要課題。近年來(lái)，財(cái)政人按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，大力推進(jìn)財(cái)政科學(xué)化、精細(xì)化管理，在整合財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金，發(fā)揮財(cái)政資源優(yōu)勢(shì)方面，正視存在問(wèn)題，積極開(kāi)拓創(chuàng)新，探索了許多好做法、好經(jīng)驗(yàn)。如何結(jié)合本地實(shí)際，借鑒先進(jìn)地區(qū)做法，推進(jìn)財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金整合工作在我縣取得實(shí)效，通過(guò)學(xué)習(xí)和思考，本人提出自己粗淺的認(rèn)識(shí)和看法，僅供領(lǐng)導(dǎo)參考。
一般來(lái)說(shuō)，專(zhuān)項(xiàng)資金是指財(cái)政部門(mén)或上級(jí)單位為落實(shí)黨和國(guó)家有關(guān)方針政策，撥給行政事業(yè)單位，具有專(zhuān)項(xiàng)用途，用于完成專(zhuān)項(xiàng)工作任務(wù)，為促進(jìn)相關(guān)事業(yè)發(fā)展而設(shè)立的專(zhuān)門(mén)資金。在管理上要求專(zhuān)款專(zhuān)用，按項(xiàng)目單獨(dú)核算。但是，隨著形勢(shì)的發(fā)展和變化，這一特性和要求，卻被片面的理解，在某種程度上給財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金科學(xué)使用和管理帶來(lái)了一定的問(wèn)題。
財(cái)力資源被支解，撒胡椒面現(xiàn)象較為嚴(yán)重。
二是財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金使用重形式、輕效益。由于片面強(qiáng)調(diào)專(zhuān)款專(zhuān)用，專(zhuān)項(xiàng)資金使用單位和管理部門(mén)在發(fā)揮資金使用效益上主動(dòng)性不足，不越雷池一步，對(duì)專(zhuān)項(xiàng)資金的整合缺乏研究和實(shí)踐，產(chǎn)生了許多規(guī)模小、效益低的黑胡子工程，低水平、重復(fù)建設(shè)現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。
三是財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金管理部門(mén)多，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)難。各部門(mén)幾乎都有直接管理的專(zhuān)項(xiàng)資金，項(xiàng)目申報(bào)各自為政，管理方式方法多樣，下達(dá)形式各異，政出多門(mén)，各自為戰(zhàn)，造成統(tǒng)籌協(xié)調(diào)難。
四是財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金績(jī)效考核難以實(shí)施。由于大多數(shù)專(zhuān)項(xiàng)資金被分散使用，有的只是短期行為，難以形成規(guī)模效益，因此考核目標(biāo)難以確定，績(jī)效考核工作難以開(kāi)展。
1、專(zhuān)項(xiàng)資金項(xiàng)目越來(lái)越多，數(shù)額越來(lái)越大，使用范圍越來(lái)越廣，迫切要求我們對(duì)之進(jìn)行整合。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示：20xx年我縣專(zhuān)項(xiàng)資金數(shù)額559億元。到20xx年專(zhuān)項(xiàng)資金數(shù)額達(dá)到985億元。近年來(lái)，隨著財(cái)政收入總量的不斷增加，以及擴(kuò)大內(nèi)需、保障民生等重大決策的實(shí)施，專(zhuān)項(xiàng)資金增長(zhǎng)勢(shì)頭更加明顯，并已擴(kuò)大到多個(gè)領(lǐng)域，迫切要求我們探索全新的管理模式，對(duì)專(zhuān)項(xiàng)資金進(jìn)行合理有效整合。
益。科學(xué)發(fā)展的根本方法是統(tǒng)籌兼顧，而對(duì)于專(zhuān)項(xiàng)資金整合使用來(lái)講，其本質(zhì)也是統(tǒng)籌使用。多年來(lái)，專(zhuān)項(xiàng)資金多頭管理，各自為戰(zhàn)，使有限的財(cái)政資金很難形成規(guī)模效應(yīng)，根本原因就在于我們沒(méi)有在統(tǒng)籌上下功夫。對(duì)于我們財(cái)政人來(lái)說(shuō)，推進(jìn)財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金的整合工作，就是落實(shí)和實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀的具體體現(xiàn)。
3、各地整合財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金的成功實(shí)踐，為我們提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。近年來(lái)，各級(jí)越來(lái)越重視財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金的整合工作，湖北、甘肅等地的一些做法受到了財(cái)政部的充分肯定和大力推廣。我省西鄉(xiāng)、石泉等地在整合財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金方面也收到了明顯的成效，產(chǎn)生了良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益。我縣20xx年以來(lái)逐步開(kāi)展了支農(nóng)資金整合試點(diǎn)、基層政權(quán)建設(shè)專(zhuān)項(xiàng)資金整合試點(diǎn)和教育專(zhuān)項(xiàng)資金板塊整合試點(diǎn)，取得了初步成效。這些都為我們下一步工作積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。
從理論到實(shí)踐反復(fù)證明，財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金整合無(wú)疑對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康協(xié)調(diào)發(fā)展起到積極的推動(dòng)作用，我們必須高度重視，認(rèn)真對(duì)待，積極推廣和實(shí)施。尤其對(duì)于我們經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)來(lái)講，更應(yīng)將之作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。
操作指南，只有規(guī)劃做好了，資金整合才有依據(jù)，具體工作才有方向，整合目標(biāo)才能落實(shí)。如果沒(méi)有科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、具有操作性、約束力的規(guī)劃，專(zhuān)項(xiàng)資金整合捆綁使用只能是空談。各地失敗的教訓(xùn)也一再告誡我們，走好第一步――精心制訂規(guī)劃至關(guān)重要，第一步?jīng)]有走好，下一步的工作就無(wú)法展開(kāi)。對(duì)于專(zhuān)項(xiàng)資金整合來(lái)講，當(dāng)前，緊要的是圍繞產(chǎn)業(yè)發(fā)展，以明確資金投向、扶持方向?yàn)橹攸c(diǎn)，制訂有利于資金整合的產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃。制訂規(guī)劃要善于做大文章，打破行業(yè)界限、部門(mén)界限，統(tǒng)籌考慮各方面的資金資源，進(jìn)一步明確經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)問(wèn)題，為財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金集中投向，發(fā)揮聚合效應(yīng)奠定基礎(chǔ)。規(guī)劃一經(jīng)確定，財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金就必須嚴(yán)格按照發(fā)展規(guī)劃來(lái)安排，決不允許各自為政。
扶一塊，成一塊，使群眾真切體會(huì)到建設(shè)的成果，確保取得示范帶動(dòng)作用。要搭建以重點(diǎn)項(xiàng)目為載體的整合平臺(tái)。要對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目分類(lèi)排隊(duì)，本著先重點(diǎn)、后一般，循序漸進(jìn)，分步實(shí)施的思路，每年確定一批財(cái)政扶持的重點(diǎn)項(xiàng)目，同時(shí)明確各部門(mén)的職責(zé)任務(wù)，切實(shí)增強(qiáng)專(zhuān)項(xiàng)資金投入的針對(duì)性，做到目標(biāo)同向，握指成拳。要搭建以解決重點(diǎn)問(wèn)題為載體的整合平臺(tái)。對(duì)群眾最關(guān)注、最直接、最現(xiàn)實(shí)的民生問(wèn)題、社會(huì)事業(yè)發(fā)展問(wèn)題，要精心謀劃，分類(lèi)制定具體實(shí)施步驟，著力引導(dǎo)財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)資金的有效投入，集中財(cái)力解決突出問(wèn)題。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇九
xx年上半年我公司各部門(mén)都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，特別是在xx期間，仍按時(shí)到銀行保險(xiǎn)等公共場(chǎng)合辦理業(yè)務(wù)。
在過(guò)去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順利完成如下工作：
1、與銀行相關(guān)部門(mén)聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資發(fā)放工作。
2、清理客戶(hù)欠費(fèi)名單，并與各個(gè)相關(guān)部門(mén)通力合作，共同完成欠費(fèi)的催收工作。
3、核對(duì)保險(xiǎn)名單，與保險(xiǎn)公司辦理好交接手續(xù)，完成對(duì)我公司職工的意外傷害險(xiǎn)的投保工作。
4、做好xxxx年各種財(cái)務(wù)報(bào)表及統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并及時(shí)送交相關(guān)主管部門(mén)。
1、迎接公司評(píng)估，準(zhǔn)備所需財(cái)務(wù)相關(guān)材料，及時(shí)送交辦公室。
2、為迎接審計(jì)部門(mén)對(duì)我公司帳務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對(duì)檢查中可能出現(xiàn)的`問(wèn)題做好統(tǒng)計(jì)，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。
3、按照公司部署，做好了社會(huì)公益活動(dòng)及困難職工救濟(jì)工作。
在上半年工作中。
1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理。
2、及時(shí)收回公司各項(xiàng)收入，開(kāi)出收據(jù)，及時(shí)收回現(xiàn)金存入銀行，從無(wú)坐支現(xiàn)金。
3、根據(jù)會(huì)計(jì)提供的依據(jù)，及時(shí)發(fā)放教工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)。
4、堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核算（發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗(yàn)收人、審批人簽字方可報(bào)帳），對(duì)不符手續(xù)的發(fā)票不付款。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十
20xx年資金營(yíng)運(yùn)部大力開(kāi)展組織資金的宣傳及考核工作，進(jìn)一步完善了考核激勵(lì)機(jī)制，調(diào)動(dòng)了廣大干部職工的積極性，至年未各項(xiàng)存款余額____萬(wàn)元，較年初凈增加____萬(wàn)元。我部還加強(qiáng)對(duì)聯(lián)社資金頭寸的管理，根據(jù)資金安排及時(shí)進(jìn)行調(diào)劑，既保證信貸及現(xiàn)金的投放，又降低了非盈利性資金的占用。同時(shí)我部積極清收證券交易所國(guó)債投資、根據(jù)市場(chǎng)收益率變化情況調(diào)整銀行間市場(chǎng)持債結(jié)構(gòu)，一年來(lái)，圓滿(mǎn)完成了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。現(xiàn)將本部門(mén)20xx的工作情況總結(jié)如下：
１、運(yùn)用制度創(chuàng)新完善激勵(lì)機(jī)制。
年年初，聯(lián)社確定了全年組織資金工作的方向。本年，聯(lián)社創(chuàng)新地采用了日均與年末時(shí)點(diǎn)考核相結(jié)合的考核辦法，即年度中間采用“日均較年初凈增長(zhǎng)”、年末采用“時(shí)點(diǎn)較年初凈增長(zhǎng)”的考核方法，確定業(yè)績(jī)工資標(biāo)準(zhǔn)，多勞多得、早勞早得，全年基層信用社的組織資金任務(wù)不再向各職工作具體的分解，全面體現(xiàn)勞動(dòng)激勵(lì)機(jī)制。
從本年存款變動(dòng)情況數(shù)據(jù)反映來(lái)看，全新的組織資金考核辦法對(duì)全市信用社存款增長(zhǎng)起到了強(qiáng)有力的促進(jìn)作用。我部各項(xiàng)存款在從本年1月1日開(kāi)始至2月10日的41天時(shí)間里，從309416萬(wàn)元一路增長(zhǎng)至349805萬(wàn)元，增加4個(gè)億，余額直沖35億元大關(guān)，日均增加近千萬(wàn)元，增幅和增速均創(chuàng)歷史新高。
完成情況作為對(duì)員工的考核分配依據(jù)，轉(zhuǎn)而以“日均較年初凈增加”作為業(yè)績(jī)（或理解為對(duì)聯(lián)社的貢獻(xiàn)）計(jì)發(fā)組織資金業(yè)績(jī)工資；不再以下較多的任務(wù)、以較多的掛靠金額督促職工完成，轉(zhuǎn)而以業(yè)績(jī)工資的形式激發(fā)職工的攬儲(chǔ)熱情，激勵(lì)職工多完成；不再以完成任務(wù)為目標(biāo)，轉(zhuǎn)而使組織資金工作成為一種自覺(jué)的日常工作。這是本年與以往在組織資金工作方法上的最大不同。
制度創(chuàng)新所能體現(xiàn)出的能量主要表現(xiàn)在創(chuàng)新的制度能在多大程度上調(diào)動(dòng)職工的主觀能動(dòng)性。為了適應(yīng)本年新考核辦法，我們還制訂了《組織資金二次考核分配辦法》，用以指導(dǎo)各社將組織資金業(yè)績(jī)工資在各職工之間分配。從本年各社存款數(shù)據(jù)上，我們基本能下這樣的一個(gè)結(jié)論：新的考核制度能調(diào)動(dòng)廣大信用社干部職工的攬儲(chǔ)主觀積極性，但還是有潛力可挖。如本年的對(duì)公存款僅較年初上升____萬(wàn)元，占各項(xiàng)存款總上升的____％，而20xx年對(duì)公存款較年初凈增加12886萬(wàn)元，占各項(xiàng)存款當(dāng)年總上升的36。89％。
用社深入調(diào)查分析。通過(guò)從省聯(lián)社下載各日存款數(shù)據(jù)，可以實(shí)時(shí)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，在關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)上對(duì)各項(xiàng)存款大幅變動(dòng)情況跟蹤查詢(xún)。對(duì)各社的存款真實(shí)性及業(yè)績(jī)工資的分配情況，我們還進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，全年共檢查了近90余社次，了解基層社的組織資金狀況、當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的形勢(shì)、信用社職工的組織資金情況等，認(rèn)真探究組織資金新途徑，每走訪(fǎng)一家，我們都與信用社的干部、職工進(jìn)行充分的交流，將聯(lián)社的考核辦法講深、講透。在10月未，我們還會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部共同對(duì)組織資金業(yè)績(jī)工資的二次分配情況作了詳盡的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，對(duì)存在分配不按聯(lián)社《組織資金二次考核分配辦法》進(jìn)行的信用社進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)糾正，收到了良好的效果。
為了配合全市信用社系統(tǒng)人事改革的進(jìn)程，我們制定了農(nóng)村信用合作聯(lián)社組織資金業(yè)務(wù)員考核辦法（試行）》?！掇k法》根據(jù)省聯(lián)社的“雙工”精神，結(jié)合我部實(shí)際特點(diǎn)，具體規(guī)定了專(zhuān)職組織資金業(yè)務(wù)人員的工作性質(zhì)、職責(zé)范圍、業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)方法、報(bào)酬計(jì)算發(fā)放方法等內(nèi)容?！掇k法》的制定有力地支持了全市信用社系統(tǒng)競(jìng)聘上崗的開(kāi)展，協(xié)助解決了信用社富于人員和有專(zhuān)長(zhǎng)人員的崗位問(wèn)題。
２、注重?cái)?shù)據(jù)收集做好信息分析。
更直觀、更便于分析的圖示。依據(jù)經(jīng)加工處理的數(shù)據(jù)，我們加強(qiáng)了分析，找出存款變動(dòng)的時(shí)間規(guī)律，找出組織資金工作中的薄弱環(huán)節(jié)，找出我部存款結(jié)構(gòu)變化特征，對(duì)我部組織資金的重點(diǎn)和方向上的決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)。對(duì)各基層信用社存款的變化，我們也加強(qiáng)了深入的研究，并將變化的趨勢(shì)及時(shí)反饋給基層社，以協(xié)助基層社在組織資金工作中作出正確決策。對(duì)基層信用社的二次考核分配情況，我們通過(guò)其報(bào)送的《二次考核分配表》，掌握二次分配的數(shù)據(jù)，作為依據(jù)對(duì)作社的分配情況進(jìn)行分析。
本年，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的直接關(guān)心下，我們還利用《農(nóng)村信用合作簡(jiǎn)訊》這個(gè)通訊平臺(tái)，將我們的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果、各基層社組織資金工作進(jìn)展情況及業(yè)績(jī)報(bào)酬情況和一些新的同業(yè)動(dòng)向，以組織資金簡(jiǎn)訊專(zhuān)刊的形式下發(fā)給各社，以協(xié)助各社掌握了解全聯(lián)社的組織資金進(jìn)展情況，激勵(lì)員工、鞭策后進(jìn)、增強(qiáng)了各社員工的大局觀念。
３、合理匡算頭寸減少現(xiàn)金和超額儲(chǔ)備占款。
從本年開(kāi)始，聯(lián)社將現(xiàn)金頭寸管理工作劃入我部。我們深感這是一項(xiàng)責(zé)任重大的工作，既要確保全市信用社現(xiàn)金、結(jié)算頭寸使用不脫節(jié)，保證充足的流動(dòng)性；又要保證庫(kù)存現(xiàn)金和結(jié)算頭寸在最經(jīng)濟(jì)、最合理、最安全的.水平上運(yùn)行。特別是10月末升息后，資金成本進(jìn)一步加大，超額儲(chǔ)備的成本也隨之加大，加強(qiáng)資金頭寸更顯重要。本年，我們?cè)谥贫壬厦鞔_了現(xiàn)金頭寸和結(jié)算頭寸的管理辦法，分別以資金營(yíng)運(yùn)部和聯(lián)社名義發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)頭寸管理工作的通知》和《關(guān)于加強(qiáng)資金使用計(jì)劃管理工作的通知》。兩《通知》要求各信用社明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)現(xiàn)金及結(jié)算頭寸管理工作，要求各社匡算頭寸時(shí)要力求準(zhǔn)確、編報(bào)現(xiàn)金調(diào)撥計(jì)劃要及時(shí)、大額結(jié)算用款計(jì)劃要前提報(bào)告，并對(duì)編報(bào)頭寸報(bào)表的時(shí)間、方式作了明確的規(guī)定。全年，未發(fā)生一次結(jié)算頭寸透支或現(xiàn)金庫(kù)存使用脫節(jié)的現(xiàn)象。
今年以來(lái)，我們共進(jìn)行了信用拆借____筆，其中：拆入筆____萬(wàn)元、拆出____筆____萬(wàn)元；債券正回購(gòu)____筆，總金額____億元；債券分銷(xiāo)____筆____萬(wàn)元；銀行間市場(chǎng)賣(mài)出債券____筆____萬(wàn)元、買(mǎi)入債券____筆____萬(wàn)元；證交所賣(mài)出債券____筆共____萬(wàn)元。
截止到年末，我部投資余額為_(kāi)_______萬(wàn)元，其中：銀行間債券萬(wàn)元，證交所萬(wàn)元，其中：國(guó)債1萬(wàn)元，保證金萬(wàn)元，保險(xiǎn)投資萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)投資收益________萬(wàn)元。
1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范投資業(yè)務(wù)行為。
今年以來(lái)，我們?yōu)榱四芨玫胤婪逗突鈧顿Y風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全，對(duì)以往的債券投資方面的內(nèi)控制度進(jìn)行了重新整理，修訂了農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，制定了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務(wù)操作流程》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資登記備案制度》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)定期分析報(bào)告制度》，通過(guò)內(nèi)控制度的進(jìn)一步完善，保證債券投資工作的制度化、程序化和規(guī)范化，同時(shí)我們還定期開(kāi)展內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況的檢查，防范各種違規(guī)以及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，結(jié)合檢查對(duì)如何規(guī)避市場(chǎng)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總結(jié)歸納，以指導(dǎo)以后的業(yè)務(wù)操作。今年以來(lái)，在銀行間市場(chǎng)交易及結(jié)算業(yè)務(wù)操作中未發(fā)生違規(guī)行為，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)。
從今年起，聯(lián)社的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理成為我部門(mén)的一項(xiàng)重要的工作。本年，我們制定并下發(fā)了《票據(jù)貼現(xiàn)管理辦法》，從制度上規(guī)范我部票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。按《管理辦法》規(guī)定的職責(zé)分工，資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)依照貨幣市場(chǎng)情況制訂貼現(xiàn)利率并在聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。我們運(yùn)用貨幣市場(chǎng)交易信息，適時(shí)跟蹤資金利率的變化情況并及時(shí)調(diào)整聯(lián)社的貼現(xiàn)利率。根據(jù)資金成本及頭寸松緊情況，我們還適當(dāng)?shù)恼{(diào)整了貼現(xiàn)的規(guī)模。在審批過(guò)程中，我們嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)進(jìn)行認(rèn)真審核，不符合貼現(xiàn)管理辦法規(guī)定要求的票據(jù)，堅(jiān)決不予批準(zhǔn)貼現(xiàn)。全年我們共審批貼現(xiàn)票據(jù)近筆，金額共計(jì)萬(wàn)元。
2、加緊證券市場(chǎng)清收，調(diào)整銀行間市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。
20xx年，我們嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社以及聯(lián)社有關(guān)國(guó)債投資的規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)了信用社債券投資業(yè)務(wù)管理，規(guī)范債券投資行為，建立健全債券投資監(jiān)督制約機(jī)制，切實(shí)防范債券投資風(fēng)險(xiǎn)，在加強(qiáng)管理的同時(shí)，按照省聯(lián)社的精神，加大了我部在證券市場(chǎng)投資的清收力度，做到一是思想認(rèn)識(shí)到位，二是清收措施到位，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，建立清收組織，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)清收，能提前解除協(xié)議的解除協(xié)議，能賣(mài)出的盡快賣(mài)出，對(duì)已經(jīng)簽定分期還款協(xié)議的招商證券，我們并沒(méi)有一簽了之，而是繼續(xù)與其蹉商，盡最大的努力提前收回。年，我部累計(jì)收回證交所國(guó)債萬(wàn)元，收回保險(xiǎn)投資萬(wàn)元。
隨著證交所國(guó)債的陸續(xù)收回，我部的投資業(yè)務(wù)已基本全部轉(zhuǎn)移到銀行間市場(chǎng)，隨著債券品種和數(shù)量的加大，我們著重從債券的持有期著手，按不同期限形成一定的組合，通過(guò)短期與長(zhǎng)期、固定與浮動(dòng)、國(guó)債與金融債的不同配比，在保證債券的安全性和流動(dòng)性的前提下，實(shí)現(xiàn)收益的最大化。
隨著貨幣市場(chǎng)的不斷發(fā)展，新的交易品種、新的交易手段的出現(xiàn)，對(duì)交易員的業(yè)務(wù)水平提出了更高的要求。我們積極選派交易員參加了全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算公司等單位舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時(shí)本部門(mén)不定期地組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)書(shū)籍、操作規(guī)程，使交易員專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到快速提高。
銀行間市場(chǎng)屬于議價(jià)性市場(chǎng)，只有擁有一定量的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)才能保證在市場(chǎng)上及時(shí)達(dá)成交易。在市場(chǎng)資金緊缺時(shí)，顯得尤其重要。我們?cè)谄綍r(shí)交易過(guò)程中，注重與客戶(hù)的交流，既重點(diǎn)發(fā)展與四大國(guó)有銀行總行或其資金中心的業(yè)務(wù)，又加強(qiáng)與各城市商業(yè)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社的業(yè)務(wù)聯(lián)系。由于我們已與中行總行、農(nóng)行資金中心建立了日常業(yè)務(wù)關(guān)系，即使在市場(chǎng)資金緊缺時(shí)，我們也能融到金額大、期限長(zhǎng)的資金。在我部有短期小額的資金需求時(shí)，商行、農(nóng)信社正好可以滿(mǎn)足我們的需求。通過(guò)以上兩條快捷而順暢的融資渠道，今年我部圓滿(mǎn)完成的聯(lián)社資金頭寸的調(diào)劑任務(wù)，既保證了信貸資金、現(xiàn)金投放的供應(yīng)，又降低了非盈利性資金的占用。
除了參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，我們還積極參加全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心、中央國(guó)債登記結(jié)算公司、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等機(jī)構(gòu)組織的業(yè)務(wù)交流活動(dòng)，通過(guò)面對(duì)面的交流，加深感情、交流心得，使得我部在市場(chǎng)上的知名度及影響力均有所提高。
伴隨著是否加息、何時(shí)加息、終于加息等各種充斥坊間的猜測(cè)、議論和喧囂，我國(guó)的債券市場(chǎng)在經(jīng)歷了不平凡的20xx年的同時(shí)，開(kāi)始接受我國(guó)債券史上尚未真正體驗(yàn)過(guò)的升息周期的考驗(yàn)。這對(duì)管理層、發(fā)行人、投資人、乃至中介服務(wù)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。面對(duì)新的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、面對(duì)層出不窮的交易方式的創(chuàng)新、面對(duì)市場(chǎng)內(nèi)在素質(zhì)逐步提高，我們加強(qiáng)了對(duì)銀行間債券市場(chǎng)的研究、分析。緊跟債券市場(chǎng)創(chuàng)新、改革的步伐，深入對(duì)債券基本面、個(gè)債投資價(jià)值、我部的負(fù)債結(jié)構(gòu)等方面的討論。全年我部現(xiàn)券交易總金額達(dá)億元；回購(gòu)總金額近億元，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成交額排名從去年的____名上升為本年度的____名。
總結(jié)全年本部門(mén)的工作，我們也深感我們工作的不足。在對(duì)組織資金二次分配及其數(shù)據(jù)真實(shí)性的檢查不夠，對(duì)基層信用社組織資金數(shù)據(jù)的采集及分析不夠。
20xx年，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，我們將結(jié)合全年組織資金考核方案，加大對(duì)基層組織資金的真實(shí)性、成長(zhǎng)性的監(jiān)督與考核力度，確保完成省聯(lián)社下達(dá)的組織資金任務(wù)。我們將結(jié)合國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和市場(chǎng)資金情況，及時(shí)調(diào)整持債比例及結(jié)構(gòu)，合理安排資金頭寸，確保債券收益和資金供應(yīng)不脫節(jié)。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十一
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##年度，我社以實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，在上級(jí)行和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，與時(shí)俱進(jìn)，強(qiáng)化信貸基礎(chǔ)管理，樹(shù)立信貸營(yíng)銷(xiāo)理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤(pán)活不良貸款，有效地促進(jìn)了農(nóng)村信用社信貸工作及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。一、##年度資金營(yíng)運(yùn)概況##年度，我社在組織資金工作中樹(shù)立起市場(chǎng)觀念，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，拓展服務(wù)深度，完善考核機(jī)制，較好地把握了工作的主動(dòng)權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款達(dá)*萬(wàn)元，比年初凈增加*萬(wàn)元，增長(zhǎng)率達(dá)%，新增存款占全市金融機(jī)構(gòu)新增存款的%，達(dá)到了歷史較好水平。我社認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為已任，牢固樹(shù)立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場(chǎng)，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)貸款余額為*萬(wàn)元，比年初增加*萬(wàn)元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*萬(wàn)元，比年初增加*萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的%，今年以來(lái)累計(jì)投放“三農(nóng)”貸款*萬(wàn)元，基本滿(mǎn)足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問(wèn)題基本得到了解決。二、##年度主要工作措施1、采取切實(shí)措施，完善工作制度，推動(dòng)組織資金工作上新臺(tái)階。一是及時(shí)掌握組織資金工作的主動(dòng)權(quán)。我們?cè)谠乱蝗站鸵月?lián)社第1號(hào)文的形式下達(dá)了首季組織資金目標(biāo)，三月下旬聯(lián)社又下達(dá)了全年組織資金目標(biāo)，各單位接通知后迅速行動(dòng)起來(lái)抓住春節(jié)這個(gè)組織資金的黃金時(shí)機(jī)，取得了工作主動(dòng)權(quán)，到一季度末各項(xiàng)存款就比年初凈增加*萬(wàn)元，完成了首季目標(biāo)任務(wù)的%。二是及時(shí)落實(shí)存款目標(biāo)任務(wù)，完善獎(jiǎng)懲辦法。實(shí)行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評(píng)制度，進(jìn)一步對(duì)《外勤工作量考核辦法》進(jìn)行了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶(hù)開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎(jiǎng)勵(lì)?？己宿k法的制定達(dá)到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場(chǎng)，增加存款總量的目的，進(jìn)一步激發(fā)了信貸員開(kāi)展組織資金工作的主觀能動(dòng)性。三是開(kāi)展首季組織資金工作“開(kāi)門(mén)紅”競(jìng)賽活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)了廣大員工開(kāi)展組織資金工作的積極性，通過(guò)開(kāi)展此項(xiàng)工作達(dá)到了預(yù)期目的，首季競(jìng)賽活動(dòng)結(jié)束后，聯(lián)社對(duì)完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個(gè)人進(jìn)行了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。四是開(kāi)展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時(shí)公布未按序時(shí)任務(wù)完成目標(biāo)的信用社和員工的名單，同時(shí)與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。今年以來(lái)，我們?cè)谠黾有刨J投入的同時(shí)，嚴(yán)格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對(duì)待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，堅(jiān)持把廣大農(nóng)戶(hù)、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶(hù)，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動(dòng)了農(nóng)村小康建設(shè)。一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)部門(mén)因地制宜地開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化經(jīng)營(yíng)，重點(diǎn)支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過(guò)信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟(jì)林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進(jìn)農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對(duì)傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個(gè)體草席大戶(hù)生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴(kuò)大種植席草1500畝，帶動(dòng)了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶(hù)對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國(guó)三大草席生產(chǎn)基地之一。信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款多萬(wàn)元，拓植茶園，經(jīng)濟(jì)林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點(diǎn)，降低了成本，增加了經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展和提高。二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。一是支持了政府招商引資項(xiàng)目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶(hù)在**鎮(zhèn)盤(pán)古開(kāi)發(fā)區(qū)，因流動(dòng)資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動(dòng)上門(mén)服務(wù)，通過(guò)調(diào)查了解，及時(shí)發(fā)放了流動(dòng)資金貸款，至今已發(fā)放貸款*萬(wàn)元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益明顯提高。今年累計(jì)支持招商引資項(xiàng)目貸款達(dá)*萬(wàn)元，有效促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二是發(fā)放了*萬(wàn)元貸款，支持城市建設(shè)和開(kāi)發(fā)。主要是支持了一批為萬(wàn)博房產(chǎn)公司、汽車(chē)工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營(yíng)個(gè)體戶(hù)，目前為提供砂石等原材料的個(gè)體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計(jì)投入資金*萬(wàn)元。三是發(fā)放了多萬(wàn)元的貸款，為沿江高等級(jí)公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開(kāi)工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢(shì)，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動(dòng)與砂石礦業(yè)主和運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)戶(hù)聯(lián)系，深入調(diào)查及時(shí)解決他們運(yùn)營(yíng)的流動(dòng)資金，促進(jìn)了工程的順利施工。三是集中信貸資金規(guī)模，積極支持個(gè)私經(jīng)濟(jì)發(fā)展。今年以來(lái)，我們牢固樹(shù)立“得私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)得天下”的理念，對(duì)我市私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出的產(chǎn)業(yè)化、區(qū)域化生產(chǎn)模式因地制宜，合理調(diào)整投向，突出投放重點(diǎn)，支持了已形成一定規(guī)模、經(jīng)營(yíng)平穩(wěn)的私營(yíng)個(gè)體大戶(hù)的發(fā)展。對(duì)科技含量高、附加值高、前景好的新科技項(xiàng)目，積極給予支持。今年以來(lái)，全市農(nóng)村信用社累計(jì)發(fā)放個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)貸款億元，私營(yíng)業(yè)主是**市樂(lè)榮玩具廠(chǎng)的老板，我們看到了他為人誠(chéng)信，懂經(jīng)營(yíng)、善管理的特點(diǎn)，幫助他進(jìn)行產(chǎn)品論證，給予資金支持，累計(jì)投入資金*萬(wàn)元，促使其上規(guī)模、上水平，目前其年產(chǎn)值已突破*萬(wàn)元，成為全市的玩具大戶(hù)，也成了我們的“黃金客戶(hù)”。重點(diǎn)支持了玩具加工業(yè)、服裝加工業(yè)、化工制造業(yè)、船舶修造業(yè)、化纖貿(mào)易等私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，極大調(diào)動(dòng)了廣大農(nóng)民發(fā)展個(gè)私經(jīng)濟(jì)的積極性，為農(nóng)民致富和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)揮了積極作用。四是創(chuàng)新金融產(chǎn)品，促進(jìn)農(nóng)民增收。我們積極響應(yīng)和配合市委、市政府“三爭(zhēng)”活動(dòng)的開(kāi)展，把服務(wù)“三農(nóng)”和支持“三爭(zhēng)”緊密結(jié)合起來(lái)，在思想上進(jìn)一步增強(qiáng)支持“三爭(zhēng)”的光榮感，在經(jīng)營(yíng)上進(jìn)一步增強(qiáng)支持“三爭(zhēng)”的責(zé)任感，努力為轄區(qū)內(nèi)廣大農(nóng)村黨員干部和農(nóng)民群眾提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，大力扶持黨員農(nóng)戶(hù)、專(zhuān)業(yè)大戶(hù)、個(gè)私工商戶(hù)的發(fā)展，培植發(fā)家致富能手，發(fā)展經(jīng)濟(jì)能人，帶領(lǐng)農(nóng)民走上脫貧致富奔小康的道路。##年11月末，**市*戶(hù)黨員農(nóng)戶(hù)中，有*戶(hù)與我社發(fā)生了信貸關(guān)系，貸款余額達(dá)*萬(wàn)元，大力支持黨員干部率先致富。**鎮(zhèn)的宏達(dá)旅游用品有限公司法人代表、黨支部書(shū)記，在信用社先后投入近千萬(wàn)元的大力扶持下，該公司得到了迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)效益良好，不僅解決了周邊地區(qū)450名農(nóng)村富余勞動(dòng)力的就業(yè)問(wèn)題，職工平均年收入超過(guò)8000元，而且每年向國(guó)家上繳稅款百萬(wàn)元。我社竭盡全力支持廣大農(nóng)村黨員干部帶頭致富，帶領(lǐng)群眾共同富裕，為全面建設(shè)小康社會(huì)做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。和共青團(tuán)**市委聯(lián)合舉辦了“信合杯”青年創(chuàng)業(yè)大賽，推出了“青年農(nóng)民創(chuàng)業(yè)貸款”新品種，有效激發(fā)了農(nóng)民創(chuàng)業(yè)熱情，把全民創(chuàng)業(yè)推向了高潮。3、加強(qiáng)信貸檢查，嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)提高信貸管理質(zhì)量。一是完善部門(mén)資料管理，及時(shí)上報(bào)相關(guān)報(bào)表。首先，年初對(duì)基層上報(bào)信貸部門(mén)的報(bào)表進(jìn)行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報(bào)責(zé)任人和上報(bào)時(shí)間，提高了報(bào)表的質(zhì)量和效率，在短期內(nèi)為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。第二，建立個(gè)體私企業(yè)檔案，關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，目前已建立*萬(wàn)元以上的企業(yè)檔案**戶(hù)，通過(guò)建立企業(yè)檔案，掌握了企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等情況，降低了貸款的風(fēng)險(xiǎn)度，提高了信貸資金的安全性。第三，按時(shí)裝訂各類(lèi)檔案和報(bào)表，在每月初裝訂會(huì)辦通過(guò)的。
調(diào)查報(bào)告。
月報(bào)季報(bào)，并及時(shí)移交檔案室管理以便查閱。第四，及時(shí)上報(bào)人民銀行銀監(jiān)局省聯(lián)社的調(diào)查報(bào)告和相關(guān)報(bào)表，全年累計(jì)上報(bào)各類(lèi)資料達(dá)份。二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們根據(jù)合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問(wèn)題，重新修訂了《**市農(nóng)村信用社貸款管理辦法》，系統(tǒng)詳細(xì)地闡述了信貸工作中的操作步驟應(yīng)注意的問(wèn)題貸款審批的權(quán)限以及各種違規(guī)情況處置的處罰措施。第二，是出臺(tái)了《支農(nóng)工作意見(jiàn)》，要求信貸人員牢固樹(shù)立為農(nóng)服務(wù)意識(shí)，切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)。第三是對(duì)《外勤業(yè)務(wù)量考核辦法》進(jìn)了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量基本賬戶(hù)開(kāi)立信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)分別獎(jiǎng)懲”的辦法，調(diào)動(dòng)了信貸人員工作的積極性。三是加大信貸檢查力度切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。今年以來(lái)，我們對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了信貸檢查，檢查中我們通過(guò)翻閱貸款的借據(jù)。
合同。
信貸人員的經(jīng)濟(jì)檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎(chǔ)資料重點(diǎn)檢查抵押貸款手續(xù)和公司擔(dān)保貸款出具董事會(huì)決議的合法性檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)糾正檢查后并形成書(shū)面報(bào)告要求被查網(wǎng)點(diǎn)限期整改有效促進(jìn)了信貸基礎(chǔ)管理水平的提高。從今年三月份開(kāi)始要求全轄農(nóng)村信用社更換農(nóng)貸賬頁(yè)統(tǒng)一使用新的農(nóng)貸賬切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。四是堅(jiān)持以人為本加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)不斷提高信貸服務(wù)水。首先強(qiáng)化信貸隊(duì)伍建設(shè)優(yōu)化人員組合。一支什么樣的信貸隊(duì)伍也就決定著什么樣的信貸資產(chǎn)質(zhì)量我們堅(jiān)持“以人為本”優(yōu)化人員組合精心調(diào)選了一批綜合素質(zhì)好的內(nèi)勤骨干充實(shí)到信貸隊(duì)伍強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)道德用市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)理念推動(dòng)服務(wù)水平的提高要求信貸人員發(fā)揚(yáng)傳統(tǒng)的背包下鄉(xiāng)、密切聯(lián)系群眾的精神主動(dòng)幫助客戶(hù)解決一些難題以情感人營(yíng)造一個(gè)較為寬松的業(yè)務(wù)空間;其次舉辦培訓(xùn)*期參加人員達(dá)*人次編寫(xiě)信貸知識(shí)資料邀請(qǐng)高校教授作專(zhuān)題講座對(duì)新上崗信貸員進(jìn)行崗前培訓(xùn)及時(shí)補(bǔ)充和學(xué)習(xí)新知識(shí)、新技能著力提高從業(yè)人員素質(zhì);第三做好新程序上線(xiàn)操作的培訓(xùn)培訓(xùn)前編寫(xiě)了新程序的操作步驟分別對(duì)主辦會(huì)計(jì)、記賬員、信貸員分批進(jìn)行了培訓(xùn)培訓(xùn)的人員熟練掌握了連線(xiàn)后操作。第四是積極推行貸款操作“陽(yáng)光工程”在全轄發(fā)放信貸服務(wù)征求意見(jiàn)調(diào)查問(wèn)卷真實(shí)了解信貸服務(wù)質(zhì)量、信貸服務(wù)存在問(wèn)題并采納有關(guān)調(diào)查問(wèn)卷中的合理化建議避免“暗箱操作”方便群眾了解信貸政策。4、大力清收不良貸款切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)截至今年11月末全轄不良貸款余額為*萬(wàn)元比年初下降了*萬(wàn)元不良貸款占比為*%比年初下降了*個(gè)百分點(diǎn)不良貸款余額、占比在揚(yáng)州信合系統(tǒng)中最低。一年多來(lái)我們的主要做法是：第一、結(jié)合實(shí)際合理下達(dá)任務(wù)實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)辦法。年初我們根據(jù)基層信用社不良貸款的現(xiàn)狀走訪(fǎng)了大部分信用社對(duì)已形成的不良貸款逐筆過(guò)堂和摸底切實(shí)了解不良貸款形成的原因根據(jù)實(shí)際情況確定了不良貸款收回的金額和期限科學(xué)合理下達(dá)了全年不良貸款清收任務(wù)讓基層信用社在清收不良貸款工作中做到有目標(biāo)、有計(jì)劃、有壓力。為調(diào)動(dòng)轄內(nèi)員工清收不良貸的積極性強(qiáng)化清收不良貸款力度聯(lián)社實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)辦法凡收回超額完成任務(wù)的呆賬貸款給予20%比例的獎(jiǎng)勵(lì)、已核銷(xiāo)呆賬貸款給予40%比例的獎(jiǎng)勵(lì)。第二、抓好新增貸款的源頭管理防范新的不良貸款的形成。對(duì)新增貸款我們?nèi)嫱菩锌茖W(xué)、適度的授權(quán)授信制度進(jìn)一步強(qiáng)化貸款程序和制約機(jī)制。一是本著“區(qū)別對(duì)待、分別權(quán)限”的原則科學(xué)合理確定基層社貸款授權(quán)額度不搞一刀切。二是全面考慮貸款企業(yè)的規(guī)模、財(cái)務(wù)狀況、發(fā)展前景和信譽(yù)狀況對(duì)企業(yè)進(jìn)行綜合授信。三是授權(quán)管理制度全面推開(kāi)后我們進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款的發(fā)放、管理和收回等各個(gè)環(huán)節(jié)工作。嚴(yán)格執(zhí)行信貸管理。
規(guī)章制度。
加強(qiáng)貸款的“三查”實(shí)行“三崗”運(yùn)作突出貸后檢查對(duì)大額貸款嚴(yán)格審批程序有效杜絕了貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生提高了信貸資金的安全性。第三、加大依法清收的力度嚴(yán)厲打擊逃廢債行為。依法收貸是我們清收不良貸款的重要途徑之一。今年以來(lái)我們已經(jīng)訴訟案件件金額*萬(wàn)元申請(qǐng)執(zhí)行案件件金額*萬(wàn)元。如金店在營(yíng)業(yè)部貸款*萬(wàn)元已形成不良前期雖經(jīng)法院執(zhí)行催要多次執(zhí)行效果不大但信貸員并沒(méi)有放棄而是主動(dòng)與一些熟人聯(lián)系聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次與法院領(lǐng)導(dǎo)溝通積極落實(shí)執(zhí)行措施加大執(zhí)行力度最終收回了貸款本金*萬(wàn)元及利息。第四完善清收不良貸款的辦法和制度增強(qiáng)清收盤(pán)活工作的緊迫感和責(zé)任心。我們一是重點(diǎn)針對(duì)少數(shù)社對(duì)崗位清收貸款存在著責(zé)任心不強(qiáng)、工作不力等現(xiàn)象加強(qiáng)了對(duì)崗位清收不良貸款的管理督促信用社主任親自抓落實(shí)崗位清收不良貸款責(zé)任人并實(shí)行嚴(yán)格考核。對(duì)信用社內(nèi)部職工自己貸款、親屬貸款、介紹擔(dān)保貸款形成不良的以及違規(guī)違紀(jì)貸款采取處罰性強(qiáng)制性措施限期收回。目前全轄信用社責(zé)任清收貸款共計(jì)*萬(wàn)元涉及責(zé)任人員**人今年以來(lái)已清收盤(pán)活*萬(wàn)元。對(duì)于未能按計(jì)劃完成任務(wù)的我們按1%的比例進(jìn)行了扣罰已累計(jì)扣罰*人次扣罰金額*元。我們除實(shí)行“掛鉤考核”外還實(shí)行了清收告誡制度發(fā)出清收告誡書(shū)、清收通知份。5、加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)大力推廣小額農(nóng)貸。一是##年我們結(jié)合農(nóng)戶(hù)小額信用貸款的推廣繼續(xù)開(kāi)展創(chuàng)建信用村鎮(zhèn)、信用戶(hù)工作進(jìn)一步完善了小額信用貸款管理辦法擴(kuò)大小額農(nóng)貸服務(wù)面推創(chuàng)工作取得了階段性成果。截至##年11月末全市信用社評(píng)定信用戶(hù)萬(wàn)戶(hù)占有效農(nóng)戶(hù)的%核發(fā)“信用戶(hù)證”萬(wàn)本目前有*個(gè)信用村全轄農(nóng)戶(hù)小額信用貸款余額為*元。創(chuàng)建信用戶(hù)、信用村(鎮(zhèn))工作從根本上解決了農(nóng)民貸款難問(wèn)題優(yōu)化了農(nóng)村信用環(huán)境密切了社群銀政關(guān)系促進(jìn)了信用社自身發(fā)展是一項(xiàng)“利國(guó)、利民、利社”的“民心工程”廣大農(nóng)民從小額農(nóng)貸中充分體會(huì)到了黨的富民政策的溫暖推創(chuàng)工作的開(kāi)展被廣大農(nóng)戶(hù)譽(yù)為看得見(jiàn)的“三個(gè)代表”。近年來(lái)我們主要抓了以下幾個(gè)方面：首先進(jìn)一步提高對(duì)發(fā)放農(nóng)戶(hù)小額信用貸款工作的認(rèn)識(shí)切實(shí)提高推廣農(nóng)戶(hù)小額信用貸款的使命感和責(zé)任感。其次不斷拓展小額信用貸款用途在主要解決農(nóng)戶(hù)生產(chǎn)資金運(yùn)行的同時(shí)積極發(fā)放農(nóng)民助學(xué)貸款、勞務(wù)輸出貸款、家庭消費(fèi)貸款、專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)貸款等等切實(shí)提高小額信用貸款的資金配置效率促進(jìn)農(nóng)村信用社資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化降低小額信用貸款風(fēng)險(xiǎn)使農(nóng)村信用社和農(nóng)戶(hù)通過(guò)小額信用貸款獲得“雙贏”的效果。第三是對(duì)農(nóng)戶(hù)小額信用貸款應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理定期審核不斷充實(shí)完善農(nóng)戶(hù)經(jīng)濟(jì)檔案。對(duì)已評(píng)定的信用戶(hù)等級(jí)實(shí)行兩年審核一次對(duì)信用等級(jí)下降的農(nóng)戶(hù)及時(shí)給予降級(jí)、取消等措施以確保信用品牌的含金量。第四開(kāi)展信用村、信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))評(píng)審考核工作目前已申報(bào)*個(gè)“信用村”對(duì)申報(bào)的信用村考核資料進(jìn)行初審和驗(yàn)收“信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))”評(píng)審考核資料正在上報(bào)我們將嚴(yán)格按照評(píng)審考核條件進(jìn)行評(píng)定凈化鄉(xiāng)鎮(zhèn)的信用環(huán)境。第五是完善管理手段實(shí)施憑證放貸建立了憑證放貸登記簿讓“信用戶(hù)證”成為農(nóng)戶(hù)的貸款證、信譽(yù)證、資信證積極培養(yǎng)農(nóng)戶(hù)憑證辦貸習(xí)慣增強(qiáng)農(nóng)戶(hù)信用意識(shí)。二是積極開(kāi)展誠(chéng)信企業(yè)評(píng)定和企業(yè)資信等級(jí)評(píng)估工作。近年來(lái)我們根據(jù)人民銀行關(guān)于誠(chéng)信企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真篩選嚴(yán)格把關(guān)累計(jì)有*家企業(yè)成功入選。對(duì)于誠(chéng)信企業(yè)我們?cè)谛刨J政策和利率政策上給予較多的優(yōu)惠讓廣大企業(yè)看到了講誠(chéng)信所帶來(lái)的實(shí)效。我們?yōu)榱烁玫募訌?qiáng)社會(huì)信用制度建設(shè)利用社會(huì)中介評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)進(jìn)行資信評(píng)估同時(shí)將評(píng)估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合。通過(guò)評(píng)估企業(yè)充分認(rèn)識(shí)到資信度在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的巨大作用形成了企業(yè)通過(guò)自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍也為我們信貸資金的投放提供了一個(gè)誠(chéng)信空間。同時(shí)將評(píng)估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合##年全年共評(píng)定a級(jí)企業(yè)家2a級(jí)企業(yè)家3a級(jí)企業(yè)家。通過(guò)評(píng)估企業(yè)充分認(rèn)識(shí)到資信度在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的巨大作用形成了企業(yè)通過(guò)自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍也為我們信貸資金的投放提供了一個(gè)誠(chéng)信空間。6、參與信貸調(diào)查為客戶(hù)提高了辦貸效率。授權(quán)管理制度全面推開(kāi)后我們貸款的發(fā)放、管理和收回仍然嚴(yán)格執(zhí)行原有的規(guī)章制度繼續(xù)執(zhí)行貸款的“三查”制度實(shí)行“三崗”運(yùn)作對(duì)大額貸款嚴(yán)審貸款手續(xù)嚴(yán)格審批程序堅(jiān)決杜絕貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生。同時(shí)進(jìn)一步加大信貸內(nèi)部管理明確了信用社主任不得直接發(fā)放貸款15萬(wàn)元以上主任必須參與調(diào)查嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)辦操作規(guī)程。我們?cè)趪?yán)把貸款審批關(guān)的同時(shí)克服部室人少事多的困難積極參加基層信用社大額貸款的調(diào)查深入到企業(yè)的生產(chǎn)車(chē)間了解企業(yè)真實(shí)的經(jīng)營(yíng)情況并幫助他們分析論證和尋找銷(xiāo)售市場(chǎng)調(diào)查結(jié)束后及時(shí)向聯(lián)社審貸委提供企業(yè)可靠的信息減少調(diào)查失誤全年累計(jì)參加貸款調(diào)查近*次減少了到企業(yè)重復(fù)調(diào)查次數(shù)在最短時(shí)間內(nèi)給予了信貸支持進(jìn)一步提高了辦貸效率改善了信貸服務(wù)質(zhì)量?；仡櫲曩Y金營(yíng)運(yùn)工作我們也看到了工作中存在的一些不足之處主要表現(xiàn)在以下幾方面：一是存款在穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí)地區(qū)間存在著明顯的不平衡性有家單位超額完成全年任務(wù)但有家未完成序時(shí)任務(wù)。二是不良貸款不斷上升資產(chǎn)質(zhì)量有待提高我們圍繞防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)盡管做了很多工作下了很大力氣但由于歷史積累包袱較重不良貸款逐步暴露特別是鄉(xiāng)工不良貸款呈現(xiàn)上升態(tài)勢(shì)。三是信貸管理工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)管理制度和考核獎(jiǎng)懲機(jī)制雖逐步完善但部分員工不能及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的貫徹執(zhí)行各項(xiàng)制度使得管理的效能未能得到充分發(fā)揮在經(jīng)常性的信貸工作檢查中仍發(fā)現(xiàn)了不少違規(guī)違章現(xiàn)象。對(duì)基層社信貸工作檢查、指導(dǎo)的廣度和深度還不夠完成上級(jí)管理部門(mén)的調(diào)查報(bào)告內(nèi)容不夠全面、具體。鑒于以上總結(jié)##年度資金營(yíng)運(yùn)工作將本著市場(chǎng)需求和自身能力以擴(kuò)大資金規(guī)模搶占市場(chǎng)份額為主線(xiàn)完善信貸工作量考核機(jī)制切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)加大支農(nóng)力度防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)努力提高自身經(jīng)營(yíng)效益。
時(shí)光如梭，轉(zhuǎn)眼間又跨過(guò)一個(gè)年度之坎，回首望，雖沒(méi)有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。這一年我學(xué)習(xí)到了很多，覺(jué)得財(cái)務(wù)工作必須是嚴(yán)格正規(guī)、合理合法的一項(xiàng)制度性很強(qiáng)的工作。作為一名財(cái)務(wù)人員，做好本職工作是首要的。財(cái)務(wù)工作有它的專(zhuān)有屬性，但怎樣做好本職工作，我覺(jué)得第一要有過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，第二做事要靈活細(xì)致，第三要善于溝通與協(xié)調(diào)，第四工作負(fù)責(zé)與保密。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，現(xiàn)將本人20xx年的工作做如下簡(jiǎn)要回顧和總結(jié)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、扎實(shí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作、不怕困難、勇挑重?fù)?dān)，在本職崗位上發(fā)揮出應(yīng)有的作用。
我的工作崗位是從國(guó)貿(mào)公司財(cái)務(wù)部調(diào)整到集團(tuán)資金運(yùn)營(yíng)部。在崗位變動(dòng)的過(guò)程中，本人能服從安排，虛心向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，認(rèn)真探索，總結(jié)方法，增強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，掌握專(zhuān)業(yè)技能。并能團(tuán)結(jié)同事，加強(qiáng)協(xié)作，因此，很快地適應(yīng)了新的工作崗位。
1、認(rèn)真執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度和工作程序，服從上級(jí)指揮，保質(zhì)保量按時(shí)完成各項(xiàng)工作任務(wù)。及時(shí)準(zhǔn)確的完成欽州各公司每月記賬、結(jié)賬、裝訂憑證并統(tǒng)一存檔保管等賬務(wù)處理工作，核對(duì)現(xiàn)金及銀行存款余額，做到帳帳相符，比較及時(shí)地更新財(cái)務(wù)帳套信息，滿(mǎn)足各方面的數(shù)據(jù)需要。及時(shí)準(zhǔn)確地填報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并按時(shí)報(bào)送到相關(guān)政府部門(mén)。完成了稅務(wù)申報(bào)與繳納工作，積極配合稅務(wù)部門(mén)使用新的稅收申報(bào)軟件，保持與稅務(wù)部門(mén)的溝通與聯(lián)系。做好對(duì)會(huì)計(jì)檔案、各類(lèi)合同、稅務(wù)資料以及統(tǒng)計(jì)等資料收集檔案管理工作，及時(shí)整理避免各種資料積壓。
2、協(xié)助財(cái)務(wù)經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)公司的財(cái)務(wù)管理、成本費(fèi)用管理、會(huì)計(jì)核算等方面工作，按時(shí)編制好各月收支明細(xì)表和年度財(cái)務(wù)報(bào)告。認(rèn)真審核各項(xiàng)工程款和費(fèi)用支出，加強(qiáng)公司經(jīng)濟(jì)管理，遵守保密規(guī)定，對(duì)公司忠誠(chéng)，維護(hù)公司利益。
堅(jiān)持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來(lái)，在實(shí)際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，在辦理會(huì)計(jì)事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細(xì)心審核、加強(qiáng)監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律，按照財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)賬工作。在審核原始憑證時(shí)，對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出;對(duì)記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，并要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過(guò)認(rèn)真的審核和監(jiān)督，保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用。
愛(ài)崗敬業(yè)、提高效率、熱情服務(wù)。在財(cái)務(wù)戰(zhàn)線(xiàn)上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中。努力提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量。
二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作學(xué)習(xí)，注重提升個(gè)人修養(yǎng)。認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家財(cái)經(jīng)政策、法令，熟悉財(cái)經(jīng)制度，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)知識(shí)，掌握會(huì)計(jì)技術(shù)方法。了解公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)，熟悉工程各環(huán)節(jié)，做好成本管控工作。熟悉稅務(wù)政策，加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)大額發(fā)票的真?zhèn)舞b定。
三、遵紀(jì)守法、廉潔自律，樹(shù)立起財(cái)務(wù)人員的良好形象。
堅(jiān)持以自律為本，以廉潔奉公為起點(diǎn)，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實(shí)際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時(shí)刻以反面教材警示自己，不斷強(qiáng)化廉潔自律意識(shí)，努力做到“自重、自省、自警、自勵(lì)”，樹(shù)立財(cái)務(wù)人員的良好形象，始終以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)投入到每一項(xiàng)工作中。
總的來(lái)說(shuō)，在過(guò)去忙碌而充實(shí)的一年，我享受到收獲的喜悅，同時(shí)也在工作中發(fā)現(xiàn)自己一些存在的問(wèn)題。由于經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)水平不足，有很多地方做得不到位，不夠熟練，也感謝各位領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)我的包容、理解和幫助，讓我順利地在本崗位上做好工作。作為z集團(tuán)大家庭的一員，應(yīng)與公司同舟共濟(jì)，本著“固本培元、海納百川”的發(fā)展指導(dǎo)思想，參與北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)的開(kāi)發(fā)建設(shè)，立足房地產(chǎn)，向多種經(jīng)營(yíng)發(fā)展，相信z集團(tuán)的明天一定會(huì)更好!
我社以實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，在上級(jí)行和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，與時(shí)俱進(jìn)，強(qiáng)化信貸基礎(chǔ)管理，樹(shù)立信貸營(yíng)銷(xiāo)理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤(pán)活不良貸款，有效地促進(jìn)了農(nóng)村信用社信貸工作及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
一、##年度資金營(yíng)運(yùn)概況。
##年度，我社在組織資金工作中樹(shù)立起市場(chǎng)觀念，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，拓展服務(wù)深度，完善考核機(jī)制，較好地把握了工作的主動(dòng)權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款達(dá)*萬(wàn)元，比年初凈增加*萬(wàn)元，增長(zhǎng)率達(dá)%，新增存款占全市金融機(jī)構(gòu)新增存款的%，達(dá)到了歷史較好水平。
我社認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為已任，牢固樹(shù)立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場(chǎng)，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)貸款余額為*萬(wàn)元，比年初增加*萬(wàn)元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*萬(wàn)元，比年初增加*萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的%，今年以來(lái)累計(jì)投放“三農(nóng)”貸款*萬(wàn)元，基本滿(mǎn)足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問(wèn)題基本得到了解決。
二、##年度主要工作措施。
1、采取切實(shí)措施，完善工作制度，推動(dòng)組織資金工作上新臺(tái)階。
一是及時(shí)掌握組織資金工作的主動(dòng)權(quán)。我們?cè)谠乱蝗站鸵月?lián)社第1號(hào)文的形式下達(dá)了首季組織資金目標(biāo)，三月下旬聯(lián)社又下達(dá)了全年組織資金目標(biāo)，各單位接通知后迅速行動(dòng)起來(lái)抓住春節(jié)這個(gè)組織資金的黃金時(shí)機(jī)，取得了工作主動(dòng)權(quán)，到一季度末各項(xiàng)存款就比年初凈增加*萬(wàn)元，完成了首季目標(biāo)任務(wù)的%。二是及時(shí)落實(shí)存款目標(biāo)任務(wù)，完善獎(jiǎng)懲辦法。實(shí)行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評(píng)制度，進(jìn)一步對(duì)《外勤工作量考核辦法》進(jìn)行了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶(hù)開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎(jiǎng)勵(lì)?？己宿k法的制定達(dá)到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場(chǎng)，增加存款總量的目的，進(jìn)一步激發(fā)了信貸員開(kāi)展組織資金工作的主觀能動(dòng)性。三是開(kāi)展首季組織資金工作“開(kāi)門(mén)紅”競(jìng)賽活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)了廣大員工開(kāi)展組織資金工作的積極性，通過(guò)開(kāi)展此項(xiàng)工作達(dá)到了預(yù)期目的，首季競(jìng)賽活動(dòng)結(jié)束后，聯(lián)社對(duì)完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個(gè)人進(jìn)行了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。四是開(kāi)展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時(shí)公布未按序時(shí)任務(wù)完成目標(biāo)的信用社和員工的名單，同時(shí)與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。
2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。
今年以來(lái)，我們?cè)谠黾有刨J投入的同時(shí)，嚴(yán)格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對(duì)待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，堅(jiān)持把廣大農(nóng)戶(hù)、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶(hù)，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動(dòng)了農(nóng)村小康建設(shè)。
一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)部門(mén)因地制宜地開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；?jīng)營(yíng)，重點(diǎn)支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過(guò)信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟(jì)林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進(jìn)農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對(duì)傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個(gè)體草席大戶(hù)生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴(kuò)大種植席草1500畝，帶動(dòng)了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶(hù)對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國(guó)三大草席生產(chǎn)基地之一。信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款多萬(wàn)元，拓植茶園，經(jīng)濟(jì)林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點(diǎn)，降低了成本，增加了經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展和提高。
二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。一是支持了政府招商引資項(xiàng)目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶(hù)在**鎮(zhèn)盤(pán)古開(kāi)發(fā)區(qū)，因流動(dòng)資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動(dòng)上門(mén)服務(wù)，通過(guò)調(diào)查了解，及時(shí)發(fā)放了流動(dòng)資金貸款，至今已發(fā)放貸款*萬(wàn)元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益明顯提高。今年累計(jì)支持招商引資項(xiàng)目貸款達(dá)*萬(wàn)元，有效促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二是發(fā)放了*萬(wàn)元貸款，支持城市建設(shè)和開(kāi)發(fā)。主要是支持了一批為萬(wàn)博房產(chǎn)公司、汽車(chē)工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營(yíng)個(gè)體戶(hù)，目前為提供砂石等原材料的個(gè)體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計(jì)投入資金*萬(wàn)元。三是發(fā)放了多萬(wàn)元的貸款，為沿江高等級(jí)公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開(kāi)工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢(shì)，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動(dòng)與砂石礦業(yè)主和運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)戶(hù)聯(lián)系，深入調(diào)查及時(shí)解決他們運(yùn)營(yíng)的流動(dòng)資金，促進(jìn)了工程的順利施工。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十二
我社以實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，在上級(jí)行和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，與時(shí)俱進(jìn)，強(qiáng)化信貸基礎(chǔ)管理，樹(shù)立信貸營(yíng)銷(xiāo)理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤(pán)活不良貸款，有效地促進(jìn)了農(nóng)村信用社信貸工作及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
一、##年度資金營(yíng)運(yùn)概況。
##年度，我社在組織資金工作中樹(shù)立起市場(chǎng)觀念，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，拓展服務(wù)深度，完善考核機(jī)制，較好地把握了工作的主動(dòng)權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款達(dá)*萬(wàn)元，比年初凈增加*萬(wàn)元，增長(zhǎng)率達(dá)%，新增存款占全市金融機(jī)構(gòu)新增存款的%，達(dá)到了歷史較好水平。
我社認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為已任，牢固樹(shù)立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場(chǎng)，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)貸款余額為*萬(wàn)元，比年初增加*萬(wàn)元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*萬(wàn)元，比年初增加*萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的%，今年以來(lái)累計(jì)投放“三農(nóng)”貸款*萬(wàn)元，基本滿(mǎn)足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問(wèn)題基本得到了解決。
二、##年度主要工作措施。
1、采取切實(shí)措施，完善工作制度，推動(dòng)組織資金工作上新臺(tái)階。
一是及時(shí)掌握組織資金工作的主動(dòng)權(quán)。我們?cè)谠乱蝗站鸵月?lián)社第1號(hào)文的形式下達(dá)了首季組織資金目標(biāo)，三月下旬聯(lián)社又下達(dá)了全年組織資金目標(biāo)，各單位接通知后迅速行動(dòng)起來(lái)抓住春節(jié)這個(gè)組織資金的黃金時(shí)機(jī)，取得了工作主動(dòng)權(quán)，到一季度末各項(xiàng)存款就比年初凈增加*萬(wàn)元，完成了首季目標(biāo)任務(wù)的%。二是及時(shí)落實(shí)存款目標(biāo)任務(wù)，完善獎(jiǎng)懲辦法。實(shí)行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評(píng)制度，進(jìn)一步對(duì)《外勤工作量考核辦法》進(jìn)行了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶(hù)開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎(jiǎng)勵(lì)。考核辦法的制定達(dá)到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場(chǎng)，增加存款總量的目的，進(jìn)一步激發(fā)了信貸員開(kāi)展組織資金工作的主觀能動(dòng)性。三是開(kāi)展首季組織資金工作“開(kāi)門(mén)紅”競(jìng)賽活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)了廣大員工開(kāi)展組織資金工作的積極性，通過(guò)開(kāi)展此項(xiàng)工作達(dá)到了預(yù)期目的，首季競(jìng)賽活動(dòng)結(jié)束后，聯(lián)社對(duì)完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個(gè)人進(jìn)行了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。四是開(kāi)展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時(shí)公布未按序時(shí)任務(wù)完成目標(biāo)的信用社和員工的名單，同時(shí)與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。
2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。
今年以來(lái)，我們?cè)谠黾有刨J投入的同時(shí)，嚴(yán)格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對(duì)待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，堅(jiān)持把廣大農(nóng)戶(hù)、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶(hù)，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動(dòng)了農(nóng)村小康建設(shè)。
一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)部門(mén)因地制宜地開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化經(jīng)營(yíng)，重點(diǎn)支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過(guò)信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟(jì)林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進(jìn)農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對(duì)傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個(gè)體草席大戶(hù)生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴(kuò)大種植席草1500畝，帶動(dòng)了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶(hù)對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國(guó)三大草席生產(chǎn)基地之一。信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款多萬(wàn)元，拓植茶園，經(jīng)濟(jì)林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點(diǎn)，降低了成本，增加了經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展和提高。
二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。一是支持了政府招商引資項(xiàng)目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶(hù)在**鎮(zhèn)盤(pán)古開(kāi)發(fā)區(qū)，因流動(dòng)資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動(dòng)上門(mén)服務(wù)，通過(guò)調(diào)查了解，及時(shí)發(fā)放了流動(dòng)資金貸款，至今已發(fā)放貸款*萬(wàn)元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益明顯提高。今年累計(jì)支持招商引資項(xiàng)目貸款達(dá)*萬(wàn)元，有效促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二是發(fā)放了*萬(wàn)元貸款，支持城市建設(shè)和開(kāi)發(fā)。主要是支持了一批為萬(wàn)博房產(chǎn)公司、汽車(chē)工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營(yíng)個(gè)體戶(hù)，目前為提供砂石等原材料的個(gè)體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計(jì)投入資金*萬(wàn)元。三是發(fā)放了多萬(wàn)元的貸款，為沿江高等級(jí)公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開(kāi)工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢(shì)，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動(dòng)與砂石礦業(yè)主和運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)戶(hù)聯(lián)系，深入調(diào)查及時(shí)解決他們運(yùn)營(yíng)的流動(dòng)資金，促進(jìn)了工程的順利施工。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十三
本文目錄。
xx年，市資金辦按照市委、市政府“優(yōu)化結(jié)構(gòu)年”活動(dòng)要求，強(qiáng)化政府債務(wù)管理職能，及時(shí)、足額償還開(kāi)行貸款本息28.1億元，切實(shí)維護(hù)我市融資信譽(yù)；積極籌措53.9億元開(kāi)行貸款資金，保證我市重大項(xiàng)目資金使用；加強(qiáng)基礎(chǔ)工作和隊(duì)伍建設(shè)力度，不斷提高開(kāi)行貸款管理水平，全面推動(dòng)我市經(jīng)濟(jì)和社會(huì)又好又快發(fā)展。
（一）建立償債預(yù)算管理體制和監(jiān)督考核約束機(jī)制，化解政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
一是實(shí)行償債的預(yù)算管理機(jī)制。13個(gè)區(qū)、縣（市）政府的開(kāi)行貸款全部納入財(cái)政預(yù)算管理范圍，并將各區(qū)、縣（市）政府開(kāi)行貸款本息償還情況列入我市績(jī)效評(píng)估體系，制定了考核標(biāo)準(zhǔn)，全面啟動(dòng)考核監(jiān)督約束機(jī)制，強(qiáng)化償還意識(shí)。
二是多渠道解決償債資金來(lái)源。3月份，針對(duì)全市債務(wù)償還的總體形勢(shì)，及時(shí)向市政府提出預(yù)警報(bào)告。對(duì)鐵西、棋盤(pán)山、康平、法庫(kù)等區(qū)縣，采用土地整理資金回流、建立償貸準(zhǔn)備金等方式，多渠道籌措資金，解決了3.6億元資金償還缺口，維護(hù)了我市融資信譽(yù)。國(guó)家開(kāi)行總行陳元行長(zhǎng)對(duì)我市政府債務(wù)管理模式親自批示并給予充分肯定。
（二）籌措開(kāi)行貸款53.9億元，助推我市“三大目標(biāo)”、“五大任務(wù)”的實(shí)現(xiàn)。
應(yīng)對(duì)年初國(guó)家貨幣政策從緊、開(kāi)行貸款資金供應(yīng)不足的形勢(shì)，協(xié)調(diào)省開(kāi)行新增53.9億元開(kāi)行貸款規(guī)模；強(qiáng)化資金調(diào)度調(diào)劑力度，圍繞“優(yōu)化結(jié)構(gòu)年”目標(biāo)，重點(diǎn)投向裝備制造業(yè)、縣域經(jīng)濟(jì)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、民生工程等領(lǐng)域。
一是打造世界級(jí)裝備制造業(yè)基地。集中15.5億元資金，推動(dòng)鑄鍛園、北方重工、航空?qǐng)@等項(xiàng)目建設(shè)，加速了我市裝備制造業(yè)產(chǎn)業(yè)集群的形成。
二是助推民生工程建設(shè)。圍繞市政府20件實(shí)事，投入16.2億元貸款資金，在鐵西、和平長(zhǎng)白島建成了工人新村等45個(gè)、234萬(wàn)m2的低收入住房小區(qū)，安置居民3.2萬(wàn)戶(hù)；新建改造了52所農(nóng)村九年一貫制學(xué)校，擴(kuò)建一院、四院、八院三家區(qū)域中心醫(yī)院，提升我市民生工程建設(shè)水平。
三是促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。發(fā)放1.8億元開(kāi)行貸款資金，推動(dòng)了遼中近海經(jīng)濟(jì)區(qū)、新民胡臺(tái)新區(qū)、法庫(kù)陶瓷城、康平塑編園等項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度。
四是推進(jìn)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展。全力籌措20.1億元貸款資金，確保哈大鐵路、沈西鐵路、近海通道、沈撫三條道路等項(xiàng)目如期實(shí)施。
（三）加強(qiáng)基礎(chǔ)管理工作，提升開(kāi)行貸款資金管理水平。
一是強(qiáng)化資金內(nèi)審程序。修訂了《市國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行貸款資金支付審核操作規(guī)范》，明確了支付審核的七個(gè)環(huán)節(jié)，確定了要件的初審、復(fù)核及主任辦公會(huì)議審定等內(nèi)審程序；建立了項(xiàng)目重大事項(xiàng)報(bào)告和現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)管理記錄制度。全年累計(jì)審核、復(fù)核各類(lèi)。
合同。
要件11211份，共完成271筆支付，發(fā)放貸款資金53.6億元，拒付不合理款項(xiàng)1.5億元，減少無(wú)效利息支出1.9億元。
三是實(shí)行檢查監(jiān)督聯(lián)動(dòng)機(jī)制。與審計(jì)局共同對(duì)12個(gè)開(kāi)行硬貸款項(xiàng)目進(jìn)行審計(jì)，糾正項(xiàng)目單位挪用貸款資金等11個(gè)方面的問(wèn)題，整改違規(guī)使用資金1.8億元；配合省檢察院對(duì)我市30億元的低收入住房項(xiàng)目預(yù)防職務(wù)犯罪情況進(jìn)行檢查，促進(jìn)了貸款資金的規(guī)范使用，審計(jì)署、省檢察院、銀監(jiān)局對(duì)我市貸款資金監(jiān)管機(jī)制和工作成效給予了充分肯定。
（四）強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，確保開(kāi)行貸款資金管理工作高效運(yùn)行。
一是啟動(dòng)獨(dú)具特色的機(jī)關(guān)文化建設(shè)，實(shí)現(xiàn)管理模式轉(zhuǎn)變。完成視覺(jué)、理念、行為三大識(shí)別系統(tǒng)建設(shè)，形成了四大基本理念、八項(xiàng)具體理念的資金辦文化架構(gòu)，構(gòu)建了具有時(shí)代氣息、活力陽(yáng)光的資金辦文化，圓滿(mǎn)完成了創(chuàng)建階段全部工作，高起點(diǎn)步入傳播階段。
二是開(kāi)展機(jī)關(guān)黨建工作，提升員工隊(duì)伍的整體戰(zhàn)斗力。以“打造一流金融管理團(tuán)隊(duì)，創(chuàng)造一流工作業(yè)績(jī)”為目標(biāo)，全面落實(shí)“雙爭(zhēng)”活動(dòng)要求；積極打造“五型”機(jī)關(guān)，開(kāi)展廉潔從政主題教育，完善廉潔從政監(jiān)督機(jī)制和預(yù)警機(jī)制。
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一、##年度資金營(yíng)運(yùn)概況。
##年度，我社在組織資金工作中樹(shù)立起市場(chǎng)觀念，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，拓展服務(wù)深度，完善考核機(jī)制，較好地把握了工作的主動(dòng)權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款達(dá)*萬(wàn)元，比年初凈增加*萬(wàn)元，增長(zhǎng)率達(dá)%，新增存款占全市金融機(jī)構(gòu)新增存款的%，達(dá)到了歷史較好水平。
我社認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為已任，牢固樹(shù)立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場(chǎng)，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)貸款余額為*萬(wàn)元，比年初增加*萬(wàn)元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*萬(wàn)元，比年初增加*萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的%，今年以來(lái)累計(jì)投放“三農(nóng)”貸款*萬(wàn)元，基本滿(mǎn)足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問(wèn)題基本得到了解決。
二、##年度主要工作措施。
1、采取切實(shí)措施，完善工作制度，推動(dòng)組織資金工作上新臺(tái)階。
一是及時(shí)掌握組織資金工作的主動(dòng)權(quán)。我們?cè)谠乱蝗站鸵月?lián)社第1號(hào)文的形式下達(dá)了首季組織資金目標(biāo)，三月下旬聯(lián)社又下達(dá)了全年組織資金目標(biāo)，各單位接通知后迅速行動(dòng)起來(lái)抓住春節(jié)這個(gè)組織資金的黃金時(shí)機(jī)，取得了工作主動(dòng)權(quán)，到一季度末各項(xiàng)存款就比年初凈增加*萬(wàn)元，完成了首季目標(biāo)任務(wù)的%。二是及時(shí)落實(shí)存款目標(biāo)任務(wù)，完善獎(jiǎng)懲辦法。實(shí)行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評(píng)制度，進(jìn)一步對(duì)《外勤工作量考核辦法》進(jìn)行了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶(hù)開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎(jiǎng)勵(lì)。考核辦法的制定達(dá)到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場(chǎng)，增加存款總量的目的，進(jìn)一步激發(fā)了信貸員開(kāi)展組織資金工作的主觀能動(dòng)性。三是開(kāi)展首季組織資金工作“開(kāi)門(mén)紅”競(jìng)賽活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)了廣大員工開(kāi)展組織資金工作的積極性，通過(guò)開(kāi)展此項(xiàng)工作達(dá)到了預(yù)期目的，首季競(jìng)賽活動(dòng)結(jié)束后，聯(lián)社對(duì)完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個(gè)人進(jìn)行了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。四是開(kāi)展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時(shí)公布未按序時(shí)任務(wù)完成目標(biāo)的信用社和員工的名單，同時(shí)與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。
2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。
今年以來(lái)，我們?cè)谠黾有刨J投入的同時(shí)，嚴(yán)格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對(duì)待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，堅(jiān)持把廣大農(nóng)戶(hù)、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶(hù)，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動(dòng)了農(nóng)村小康建設(shè)。
一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)部門(mén)因地制宜地開(kāi)展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化經(jīng)營(yíng)，重點(diǎn)支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢(shì)的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過(guò)信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟(jì)林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進(jìn)農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對(duì)傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個(gè)體草席大戶(hù)生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴(kuò)大種植席草1500畝，帶動(dòng)了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶(hù)對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國(guó)三大草席生產(chǎn)基地之一。信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款多萬(wàn)元，拓植茶園，經(jīng)濟(jì)林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點(diǎn)，降低了成本，增加了經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展和提高。
二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。一是支持了政府招商引資項(xiàng)目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶(hù)在**鎮(zhèn)盤(pán)古開(kāi)發(fā)區(qū)，因流動(dòng)資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動(dòng)上門(mén)服務(wù)，通過(guò)調(diào)查了解，及時(shí)發(fā)放了流動(dòng)資金貸款，至今已發(fā)放貸款*萬(wàn)元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益明顯提高。今年累計(jì)支持招商引資項(xiàng)目貸款達(dá)*萬(wàn)元，有效促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二是發(fā)放了*萬(wàn)元貸款，支持城市建設(shè)和開(kāi)發(fā)。主要是支持了一批為萬(wàn)博房產(chǎn)公司、汽車(chē)工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營(yíng)個(gè)體戶(hù)，目前為提供砂石等原材料的個(gè)體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計(jì)投入資金*萬(wàn)元。三是發(fā)放了多萬(wàn)元的貸款，為沿江高等級(jí)公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開(kāi)工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢(shì)，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動(dòng)與砂石礦業(yè)主和運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)戶(hù)聯(lián)系，深入調(diào)查及時(shí)解決他們運(yùn)營(yíng)的流動(dòng)資金，促進(jìn)了工程的順利施工。
三是集中信貸資金規(guī)模，積極支持個(gè)私經(jīng)濟(jì)發(fā)展。今年以來(lái)，我們牢固樹(shù)立“得私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)得天下”的理念，對(duì)我市私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出的產(chǎn)業(yè)化、區(qū)域化生產(chǎn)模式因地制宜，合理調(diào)整投向，突出投放重點(diǎn)，支持了已形成一定規(guī)模、經(jīng)營(yíng)平穩(wěn)的私營(yíng)個(gè)體大戶(hù)的發(fā)展。對(duì)科技含量高、附加值高、前景好的新科技項(xiàng)目，積極給予支持。今年以來(lái)，全市農(nóng)村信用社累計(jì)發(fā)放個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)貸款億元，私營(yíng)業(yè)主是**市樂(lè)榮玩具廠(chǎng)的老板，我們看到了他為人誠(chéng)信，懂經(jīng)營(yíng)、善管理的特點(diǎn)，幫助他進(jìn)行產(chǎn)品論證，給予資金支持，累計(jì)投入資金*萬(wàn)元，促使其上規(guī)模、上水平，目前其年產(chǎn)值已突破*萬(wàn)元，成為全市的玩具大戶(hù)，也成了我們的“黃金客戶(hù)”。重點(diǎn)支持了玩具加工業(yè)、服裝加工業(yè)、化工制造業(yè)、船舶修造業(yè)、化纖貿(mào)易等私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，極大調(diào)動(dòng)了廣大農(nóng)民發(fā)展個(gè)私經(jīng)濟(jì)的積極性，為農(nóng)民致富和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)揮了積極作用。
農(nóng)村黨員干部和農(nóng)民群眾提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，大力扶持黨員農(nóng)戶(hù)、專(zhuān)業(yè)大戶(hù)、個(gè)私工商戶(hù)的發(fā)展，培植發(fā)家致富能手，發(fā)展經(jīng)濟(jì)能人，帶領(lǐng)農(nóng)民走上脫貧致富奔小康的道路。##年11月末，**市*戶(hù)黨員農(nóng)戶(hù)中，有*戶(hù)與我社發(fā)生了信貸關(guān)系，貸款余額達(dá)*萬(wàn)元，大力支持黨員干部率先致富。**鎮(zhèn)的宏達(dá)旅游用品有限公司法人代表、黨支部書(shū)記，在信用社先后投入近千萬(wàn)元的大力扶持下，該公司得到了迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)效益良好，不僅解決了周邊地區(qū)450名農(nóng)村富余勞動(dòng)力的就業(yè)問(wèn)題，職工平均年收入超過(guò)8000元，而且每年向國(guó)家上繳稅款百萬(wàn)元。我社竭盡全力支持廣大農(nóng)村黨員干部帶頭致富，帶領(lǐng)群眾共同富裕，為全面建設(shè)小康社會(huì)做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。和共青團(tuán)**市委聯(lián)合舉辦了“信合杯”青年創(chuàng)業(yè)大賽，推出了“青年農(nóng)民創(chuàng)業(yè)貸款”新品種，有效激發(fā)了農(nóng)民創(chuàng)業(yè)熱情，把全民創(chuàng)業(yè)推向了高潮。
3、加強(qiáng)信貸檢查，嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)提高信貸管理質(zhì)量。
一是完善部門(mén)資料管理，及時(shí)上報(bào)相關(guān)報(bào)表。首先，年初對(duì)基層上報(bào)信貸部門(mén)的報(bào)表進(jìn)行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報(bào)責(zé)任人和上報(bào)時(shí)間，提高了報(bào)表的質(zhì)量和效率，在短期內(nèi)為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。第二，建立個(gè)體私企業(yè)檔案，關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，目前已建立*萬(wàn)元以上的企業(yè)檔案**戶(hù)，通過(guò)建立企業(yè)檔案，掌握了企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等情況，降低了貸款的風(fēng)險(xiǎn)度，提高了信貸資金的安全性。第三，按時(shí)裝訂各類(lèi)檔案和報(bào)表，在每月初裝訂會(huì)辦通過(guò)的。
調(diào)查報(bào)告。
月報(bào)季報(bào)，并及時(shí)移交檔案室管理以便查閱。第四，及時(shí)上報(bào)人民銀行銀監(jiān)局省聯(lián)社的調(diào)查報(bào)告和相關(guān)報(bào)表，全年累計(jì)上報(bào)各類(lèi)資料達(dá)份。
二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們根據(jù)合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問(wèn)題，重新修訂了《**市農(nóng)村信用社貸款管理辦法》，系統(tǒng)詳細(xì)地闡述了信貸工作中的操作步驟、應(yīng)注意的問(wèn)題、貸款審批的權(quán)限以及各種違規(guī)情況處置的處罰措施。第二，是出臺(tái)了《支農(nóng)工作意見(jiàn)》，要求信貸人員牢固樹(shù)立為農(nóng)服務(wù)意識(shí)，切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)。第三是對(duì)《外勤業(yè)務(wù)量考核辦法》進(jìn)了修改和完善，在原有對(duì)外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶(hù)開(kāi)立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對(duì)應(yīng)、分別獎(jiǎng)懲”的辦法，調(diào)動(dòng)了信貸人員工作的積極性。
三是加大信貸檢查力度、切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。今年以來(lái)，我們對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了信貸檢查，檢查中我們通過(guò)翻閱貸款的借據(jù)、合同，信貸人員的經(jīng)濟(jì)檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎(chǔ)資料，重點(diǎn)檢查抵押貸款手續(xù)和公司擔(dān)保貸款出具董事會(huì)決議的合法性，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)糾正，檢查后并形成書(shū)面報(bào)告，要求被查網(wǎng)點(diǎn)限期整改，有效促進(jìn)了信貸基礎(chǔ)管理水平的提高。從今年三月份開(kāi)始要求全轄農(nóng)村信用社更換農(nóng)貸賬頁(yè)，統(tǒng)一使用新的農(nóng)貸賬，切實(shí)提高信貸基礎(chǔ)管理水平。
四是堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高信貸服務(wù)水。首先，強(qiáng)化信貸隊(duì)伍建設(shè)，優(yōu)化人員組合。一支什么樣的信貸隊(duì)伍，也就決定著什么樣的信貸資產(chǎn)質(zhì)量，我們堅(jiān)持“以人為本”，優(yōu)化人員組合，精心調(diào)選了一批綜合素質(zhì)好的內(nèi)勤骨干充實(shí)到信貸隊(duì)伍，強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)道德，用市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)理念推動(dòng)服務(wù)水平的提高，要求信貸人員發(fā)揚(yáng)傳統(tǒng)的背包下鄉(xiāng)、密切聯(lián)系群眾的精神，主動(dòng)幫助客戶(hù)解決一些難題，以情感人，營(yíng)造一個(gè)較為寬松的業(yè)務(wù)空間；其次舉辦培訓(xùn)*期，參加人員達(dá)*人次，編寫(xiě)信貸知識(shí)資料，邀請(qǐng)高校教授作專(zhuān)題講座，對(duì)新上崗信貸員進(jìn)行崗前培訓(xùn)，及時(shí)補(bǔ)充和學(xué)習(xí)新知識(shí)、新技能，著力提高從業(yè)人員素質(zhì)；第三，做好新程序上線(xiàn)操作的培訓(xùn)，培訓(xùn)前編寫(xiě)了新程序的操作步驟，分別對(duì)主辦會(huì)計(jì)、記賬員、信貸員分批進(jìn)行了培訓(xùn)，培訓(xùn)的人員熟練掌握了連線(xiàn)后操作。第四是積極推行貸款操作“陽(yáng)光工程”，在全轄發(fā)放信貸服務(wù)征求意見(jiàn)調(diào)查問(wèn)卷，真實(shí)了解信貸服務(wù)質(zhì)量、信貸服務(wù)存在問(wèn)題，并采納有關(guān)調(diào)查問(wèn)卷中的合理化建議，避免“暗箱操作”，方便群眾了解信貸政策。
4、大力清收不良貸款，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
截至今年11月末，全轄不良貸款余額為*萬(wàn)元，比年初下降了*萬(wàn)元，不良貸款占比為*%，比年初下降了*個(gè)百分點(diǎn)，不良貸款余額、占比在揚(yáng)州信合系統(tǒng)中最低。一年多來(lái)我們的主要做法是：
第一、結(jié)合實(shí)際，合理下達(dá)任務(wù)，實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)辦法。年初，我們根據(jù)基層信用社不良貸款的現(xiàn)狀，走訪(fǎng)了大部分信用社，對(duì)已形成的不良貸款逐筆過(guò)堂和摸底，切實(shí)了解不良貸款形成的原因，根據(jù)實(shí)際情況確定了不良貸款收回的金額和期限，科學(xué)合理下達(dá)了全年不良貸款清收任務(wù)，讓基層信用社在清收不良貸款工作中，做到有目標(biāo)、有計(jì)劃、有壓力。為調(diào)動(dòng)轄內(nèi)員工清收不良貸的積極性，強(qiáng)化清收不良貸款力度，聯(lián)社實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)辦法，凡收回超額完成任務(wù)的呆賬貸款給予20%比例的獎(jiǎng)勵(lì)、已核銷(xiāo)呆賬貸款給予40%比例的獎(jiǎng)勵(lì)。
第二、抓好新增貸款的源頭管理，防范新的不良貸款的形成。對(duì)新增貸款，我們?nèi)嫱菩锌茖W(xué)、適度的授權(quán)授信制度，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款程序和制約機(jī)制。一是本著“區(qū)別對(duì)待、分別權(quán)限”的原則，科學(xué)合理確定基層社貸款授權(quán)額度，不搞一刀切。二是全面考慮貸款企業(yè)的規(guī)模、財(cái)務(wù)狀況、發(fā)展前景和信譽(yù)狀況，對(duì)企業(yè)進(jìn)行綜合授信。三是授權(quán)管理制度全面推開(kāi)后，我們進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款的發(fā)放、管理和收回等各個(gè)環(huán)節(jié)工作。嚴(yán)格執(zhí)行信貸管理。
規(guī)章制度。
加強(qiáng)貸款的“三查”實(shí)行“三崗”運(yùn)作突出貸后檢查對(duì)大額貸款嚴(yán)格審批程序有效杜絕了貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生提高了信貸資金的安全性。
第三、加大依法清收的力度，嚴(yán)厲打擊逃廢債行為。依法收貸是我們清收不良貸款的重要途徑之一。今年以來(lái)我們已經(jīng)訴訟案件件，金額*萬(wàn)元，申請(qǐng)執(zhí)行案件件，金額*萬(wàn)元。如金店在營(yíng)業(yè)部貸款*萬(wàn)元已形成不良，前期雖經(jīng)法院執(zhí)行催要多次，執(zhí)行效果不大，但信貸員并沒(méi)有放棄而是主動(dòng)與一些熟人聯(lián)系，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次與法院領(lǐng)導(dǎo)溝通，積極落實(shí)執(zhí)行措施，加大執(zhí)行力度，最終收回了貸款本金*萬(wàn)元及利息。
用社主任親自抓，落實(shí)崗位清收不良貸款責(zé)任人，并實(shí)行嚴(yán)格考核。對(duì)信用社內(nèi)部職工自己貸款、親屬貸款、介紹擔(dān)保貸款形成不良的以及違規(guī)違紀(jì)貸款，采取處罰性，強(qiáng)制性措施，限期收回。目前全轄信用社責(zé)任清收貸款共計(jì)*萬(wàn)元，涉及責(zé)任人員**人，今年以來(lái)已清收盤(pán)活*萬(wàn)元。對(duì)于未能按計(jì)劃完成任務(wù)的我們按1%的比例進(jìn)行了扣罰，已累計(jì)扣罰*人次，扣罰金額*元。我們除實(shí)行“掛鉤考核”外，還實(shí)行了清收告誡制度，發(fā)出清收告誡書(shū)、清收通知份。
5、加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)，大力推廣小額農(nóng)貸。
一是##年我們結(jié)合農(nóng)戶(hù)小額信用貸款的推廣，繼續(xù)開(kāi)展創(chuàng)建信用村鎮(zhèn)、信用戶(hù)工作，進(jìn)一步完善了小額信用貸款管理辦法，擴(kuò)大小額農(nóng)貸服務(wù)面，推創(chuàng)工作取得了階段性成果。截至##年11月末，全市信用社評(píng)定信用戶(hù)萬(wàn)戶(hù)，占有效農(nóng)戶(hù)的%，核發(fā)“信用戶(hù)證”萬(wàn)本，目前有*個(gè)信用村，全轄農(nóng)戶(hù)小額信用貸款余額為*元。創(chuàng)建信用戶(hù)、信用村（鎮(zhèn)）工作，從根本上解決了農(nóng)民貸款難問(wèn)題，優(yōu)化了農(nóng)村信用環(huán)境，密切了社群，銀政關(guān)系，促進(jìn)了信用社自身發(fā)展，是一項(xiàng)“利國(guó)、利民、利社”的“民心工程”，廣大農(nóng)民從小額農(nóng)貸中充分體會(huì)到了黨的富民政策的溫暖，推創(chuàng)工作的開(kāi)展被廣大農(nóng)戶(hù)譽(yù)為看得見(jiàn)的“三個(gè)代表”。近年來(lái)我們主要抓了以下幾個(gè)方面：首先，進(jìn)一步提高對(duì)發(fā)放農(nóng)戶(hù)小額信用貸款工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)提高推廣農(nóng)戶(hù)小額信用貸款的使命感和責(zé)任感。其次，不斷拓展小額信用貸款用途，在主要解決農(nóng)戶(hù)生產(chǎn)資金運(yùn)行的同時(shí)，積極發(fā)放農(nóng)民助學(xué)貸款、勞務(wù)輸出貸款、家庭消費(fèi)貸款、專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)貸款等等，切實(shí)提高小額信用貸款的資金配置效率，促進(jìn)農(nóng)村信用社資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，降低小額信用貸款風(fēng)險(xiǎn)，使農(nóng)村信用社和農(nóng)戶(hù)通過(guò)小額信用貸款獲得“雙贏”的效果。第三，是對(duì)農(nóng)戶(hù)小額信用貸款應(yīng)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，定期審核，不斷充實(shí)完善農(nóng)戶(hù)經(jīng)濟(jì)檔案。對(duì)已評(píng)定的信用戶(hù)等級(jí)實(shí)行兩年審核一次，對(duì)信用等級(jí)下降的農(nóng)戶(hù)及時(shí)給予降級(jí)、取消等措施，以確保信用品牌的含金量。第四，開(kāi)展信用村、信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）評(píng)審考核工作，目前已申報(bào)*個(gè)“信用村”，對(duì)申報(bào)的信用村考核資料進(jìn)行初審和驗(yàn)收，“信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）”評(píng)審考核資料正在上報(bào)，我們將嚴(yán)格按照評(píng)審考核條件進(jìn)行評(píng)定，凈化鄉(xiāng)鎮(zhèn)的信用環(huán)境。第五，是完善管理手段，實(shí)施憑證放貸，建立了憑證放貸登記簿，讓“信用戶(hù)證”成為農(nóng)戶(hù)的貸款證、信譽(yù)證、資信證，積極培養(yǎng)農(nóng)戶(hù)憑證辦貸習(xí)慣，增強(qiáng)農(nóng)戶(hù)信用意識(shí)。
二是積極開(kāi)展誠(chéng)信企業(yè)評(píng)定和企業(yè)資信等級(jí)評(píng)估工作。近年來(lái)，我們根據(jù)人民銀行關(guān)于誠(chéng)信企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真篩選，嚴(yán)格把關(guān)，累計(jì)有*家企業(yè)成功入選。對(duì)于誠(chéng)信企業(yè)，我們?cè)谛刨J政策和利率政策上給予較多的優(yōu)惠，讓廣大企業(yè)看到了講誠(chéng)信所帶來(lái)的實(shí)效。我們?yōu)榱烁玫募訌?qiáng)社會(huì)信用制度建設(shè)，利用社會(huì)中介評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)進(jìn)行資信評(píng)估，同時(shí)將評(píng)估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合。通過(guò)評(píng)估，企業(yè)充分認(rèn)識(shí)到資信度在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的巨大作用，形成了企業(yè)通過(guò)自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個(gè)誠(chéng)信空間。同時(shí)將評(píng)估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合，##年全年共評(píng)定a級(jí)企業(yè)家，2a級(jí)企業(yè)家，3a級(jí)企業(yè)家。通過(guò)評(píng)估，企業(yè)充分認(rèn)識(shí)到資信度在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的巨大作用，形成了企業(yè)通過(guò)自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個(gè)誠(chéng)信空間。
6、參與信貸調(diào)查，為客戶(hù)提高了辦貸效率。
授權(quán)管理制度全面推開(kāi)后，我們貸款的發(fā)放、管理和收回，仍然嚴(yán)格執(zhí)行原有的規(guī)章制度，繼續(xù)執(zhí)行貸款的“三查”制度，實(shí)行“三崗”運(yùn)作，對(duì)大額貸款嚴(yán)審貸款手續(xù)，嚴(yán)格審批程序，堅(jiān)決杜絕貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生。同時(shí)進(jìn)一步加大信貸內(nèi)部管理，明確了信用社主任不得直接發(fā)放貸款，15萬(wàn)元以上主任必須參與調(diào)查，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)辦操作規(guī)程。我們?cè)趪?yán)把貸款審批關(guān)的同時(shí)，克服部室人少事多的困難，積極參加基層信用社大額貸款的調(diào)查，深入到企業(yè)的生產(chǎn)車(chē)間，了解企業(yè)真實(shí)的經(jīng)營(yíng)情況，并幫助他們分析論證和尋找銷(xiāo)售市場(chǎng)，調(diào)查結(jié)束后，及時(shí)向聯(lián)社審貸委提供企業(yè)可靠的信息，減少調(diào)查失誤，全年累計(jì)參加貸款調(diào)查近*次，減少了到企業(yè)重復(fù)調(diào)查次數(shù)，在最短時(shí)間內(nèi)給予了信貸支持，進(jìn)一步提高了辦貸效率，改善了信貸服務(wù)質(zhì)量。
回顧全年資金營(yíng)運(yùn)工作，我們也看到了工作中存在的一些不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾方面：
一是存款在穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí)，地區(qū)間存在著明顯的不平衡性，有家單位超額完成全年任務(wù)，但有家未完成序時(shí)任務(wù)。
三是信貸管理工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)，管理制度和考核獎(jiǎng)懲機(jī)制雖逐步完善，但部分員工不能及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的貫徹執(zhí)行各項(xiàng)制度，使得管理的效能未能得到充分發(fā)揮，在經(jīng)常性的信貸工作檢查中，仍發(fā)現(xiàn)了不少違規(guī)違章現(xiàn)象。對(duì)基層社信貸工作檢查、指導(dǎo)的廣度和深度還不夠，完成上級(jí)管理部門(mén)的調(diào)查報(bào)告，內(nèi)容不夠全面、具體。
鑒于以上總結(jié)，##年度資金營(yíng)運(yùn)工作將本著市場(chǎng)需求和自身能力，以擴(kuò)大資金規(guī)模搶占市場(chǎng)份額為主線(xiàn)，完善信貸工作量考核機(jī)制，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，加大支農(nóng)力度，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，努力提高自身經(jīng)營(yíng)效益。
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一、主要指標(biāo)完成情況。
xx年上半年，預(yù)算外局共計(jì)組織非稅收入182，241萬(wàn)元，較上年同期93，612萬(wàn)元增長(zhǎng)94%。各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況是：
（一）籌措城建資金177，800萬(wàn)元（以預(yù)算外局承貸的133，418萬(wàn)元，以公司為主體承貸的44，382萬(wàn)元），完成全年目標(biāo)任務(wù)30億元的59.26%。
（二）組織財(cái)政非稅收入182，241萬(wàn)元，完成計(jì)劃30億元的60.7%。其中收費(fèi)中心直接組織收費(fèi)11億元，完成全年目標(biāo)任務(wù)6億元的183%。
二、貫徹市政府經(jīng)營(yíng)城市戰(zhàn)略，做好城建資金的組織、籌措和管理工作。
（一）充分運(yùn)用經(jīng)營(yíng)城市理念，大力組織城市建設(shè)資金。
為了貫徹黨的“十六大”精神，落實(shí)省委七屆五次全會(huì)通過(guò)的全面建設(shè)小康社會(huì)的規(guī)劃綱要，市委、市政府提出了建設(shè)大鄭州，努力實(shí)現(xiàn)城區(qū)面貌一年一小變，三年一大變的目標(biāo)。為實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，我們認(rèn)真履行財(cái)政職責(zé)，配合有關(guān)部門(mén)運(yùn)用經(jīng)營(yíng)城市的理念，引入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，管好用好城市資源，將土地資源收購(gòu)儲(chǔ)備，對(duì)所有經(jīng)營(yíng)性用地項(xiàng)目全部通過(guò)招標(biāo)、拍賣(mài)、掛牌方式出讓土地。xx年1-6月份，國(guó)土專(zhuān)戶(hù)收入實(shí)現(xiàn)87，801萬(wàn)元，國(guó)土專(zhuān)戶(hù)支出70，647萬(wàn)元，其中土地補(bǔ)償性支出70，275萬(wàn)元（用于國(guó)有企業(yè)改制及職工身份轉(zhuǎn)換補(bǔ)償32，327萬(wàn)元，土地收購(gòu)成本支出31，643萬(wàn)元，其它補(bǔ)償支出6，305萬(wàn)元），土地開(kāi)發(fā)性支出372萬(wàn)元。
（二）用足、用好已有的收費(fèi)政策，組織好配套費(fèi)等城建規(guī)費(fèi)的征收和清欠工作。
配套費(fèi)是用于城建的專(zhuān)項(xiàng)收費(fèi)，一直以來(lái)都在我市城建資金中占有很大比重，為組織好該項(xiàng)收入，堅(jiān)持由財(cái)政先行收費(fèi)，然后再由規(guī)劃部門(mén)發(fā)放建筑許可證的程序。在收費(fèi)工作中，我們認(rèn)真落實(shí)市政府關(guān)于所有減免必須報(bào)市政府常務(wù)會(huì)議研究決定的辦法，堵塞減免漏洞。在做好日常征收工作的同時(shí)，我們還抽調(diào)得力人員對(duì)往年欠繳的配套費(fèi)進(jìn)行催收，其中清欠資金完成1165萬(wàn)元，以房抵債15萬(wàn)元。xx年1-6月份，共征收配套費(fèi)10，929萬(wàn)元，占計(jì)劃18，000萬(wàn)元的60%，較上年同期增長(zhǎng)12%。
（三）加大征管力度，確保環(huán)城快速路橋車(chē)輛通行費(fèi)應(yīng)收不漏。
為了加強(qiáng)環(huán)城快速路橋車(chē)輛通行費(fèi)征收工作，我們繼續(xù)與公安等部門(mén)聯(lián)合在全市設(shè)立15個(gè)征收窗口，在多家媒體發(fā)布通告，落實(shí)目標(biāo)責(zé)任制，多次召開(kāi)協(xié)調(diào)會(huì)，督促指導(dǎo)征收工作，xx年1-6月份共組織征收環(huán)城快速路橋車(chē)輛通行費(fèi)共計(jì)8252萬(wàn)元。
（四）積極籌措城建資金，確保城建項(xiàng)目資金需要。
根據(jù)市政府工作安排，xx年我局負(fù)責(zé)籌措城建資金30億元，其中用于還本付息12億元，續(xù)建項(xiàng)目10億元，會(huì)展中心項(xiàng)目8億元。為確保及時(shí)、足額完成籌資任務(wù)，我們成立籌資領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)與省內(nèi)11家銀行、兩家信托公司以及省建設(shè)投資總公司等十四家金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。1-6月份，完成貸款任務(wù)177，800萬(wàn)元（以預(yù)算外局承貸的133，418萬(wàn)元，以公司為主體承貸的44，382萬(wàn)元）。根據(jù)下半年工程安排，扣除能完成的城建資金收入，并考慮非稅收入代收網(wǎng)絡(luò)等有利因素，預(yù)計(jì)下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節(jié)過(guò)后受宏觀政策調(diào)整的影響，央行銀行準(zhǔn)備金上調(diào)和部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入，我們面臨的籌資任務(wù)更為艱巨。下半年我們將重點(diǎn)做好以市屬公司為主體承貸和發(fā)行信托計(jì)劃為主要方式的城建籌資工作。
（五）加強(qiáng)城建資金支出管理，提高資金使用效益。
我局對(duì)分工負(fù)責(zé)的11個(gè)部門(mén)預(yù)算內(nèi)、外資金，包括專(zhuān)項(xiàng)城建資金和城市管理經(jīng)費(fèi)，一律按照部門(mén)預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理；對(duì)于城市建設(shè)項(xiàng)目支出，堅(jiān)持先由市計(jì)劃委員會(huì)審核項(xiàng)目投資下達(dá)投資計(jì)劃，市財(cái)政按照項(xiàng)目計(jì)劃和工程進(jìn)度撥款，并對(duì)工程項(xiàng)目從招標(biāo)開(kāi)始實(shí)施全過(guò)程監(jiān)督。1-6月份城建資金支出共計(jì)完成154，000萬(wàn)元，完成全年城建資金計(jì)劃322，006萬(wàn)元的47%。其中，一般城建資金累計(jì)支出143，831萬(wàn)元，占計(jì)劃指標(biāo)290，906萬(wàn)元的49%，專(zhuān)項(xiàng)城建資金累計(jì)支出10，169萬(wàn)元，占計(jì)劃指標(biāo)31，100萬(wàn)元的32%。財(cái)政支持的城市建設(shè)項(xiàng)目123個(gè)，其中包括農(nóng)業(yè)路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場(chǎng)、五龍口污水處理場(chǎng)等城市重點(diǎn)工程。對(duì)已經(jīng)撥付到位的資金，及時(shí)跟蹤問(wèn)效，目前已經(jīng)寫(xiě)出跟蹤問(wèn)效報(bào)告2篇。
三、繼續(xù)深化“收支兩條線(xiàn)”改革，進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)算外資金管理。
（一）繼續(xù)完善銀行代收工作。
（二）加強(qiáng)非稅收入票據(jù)管理，全面實(shí)現(xiàn)“以票控費(fèi)”。
票據(jù)管理是財(cái)政控制和監(jiān)管非稅收入的重要手段，是管理非稅收入的源頭工作。我們認(rèn)真做好與省財(cái)政廳、各縣（市）區(qū)票據(jù)管理的銜接工作，按時(shí)匯總、上報(bào)票據(jù)計(jì)劃，及時(shí)向省廳領(lǐng)取票據(jù)，全面掌握全市票據(jù)使用情況，上半年共入庫(kù)電子票據(jù)2，230箱，出庫(kù)1，855箱，入庫(kù)現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)246，821本，出庫(kù)199，399本。按照省廳對(duì)清理回收作廢空白票據(jù)的安排，我們僅用6個(gè)工作日清理回收電子票據(jù)102，636份，現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)32，397本。嚴(yán)格執(zhí)行驗(yàn)舊領(lǐng)新、定期核銷(xiāo)的票據(jù)管理制度，加強(qiáng)市本級(jí)銀行代收、現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收已使用票據(jù)的復(fù)核、核銷(xiāo)、整理、入檔、查檔工作，確保票據(jù)的領(lǐng)用數(shù)與核銷(xiāo)數(shù)一致，電子票據(jù)與信息上的內(nèi)容核對(duì)一致，上半年共核銷(xiāo)電子票據(jù)312，248份，核銷(xiāo)現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)收票據(jù)20，425本，清理監(jiān)銷(xiāo)已滿(mǎn)保存期的票據(jù)存根992，384本。
（三）配合部門(mén)預(yù)算的全面推行，使預(yù)算外資金與預(yù)算內(nèi)資金統(tǒng)籌使用，統(tǒng)一管理。
將預(yù)算內(nèi)、外資金一并編入部門(mén)預(yù)算，統(tǒng)籌安排使用。市直各單位的預(yù)算外資金和預(yù)算內(nèi)資金一樣，按照部門(mén)預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理。在收入方面，計(jì)劃編入部門(mén)預(yù)算，資金通過(guò)銀行代收直接進(jìn)入財(cái)政專(zhuān)戶(hù)。在審批程序上，隨部門(mén)預(yù)算的審批程序?qū)徟?，在?cái)政監(jiān)督上，隨部門(mén)預(yù)算的監(jiān)督辦法進(jìn)行監(jiān)督。在支出管理上，將市直部門(mén)在財(cái)政內(nèi)部各支出處室進(jìn)行了劃分，各支出初室對(duì)所分管的市直單位預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)一管理。以上措施的實(shí)施，使預(yù)算外資金的管理和預(yù)算內(nèi)資金一樣的規(guī)范合理。
（四）做好稽查工作，促進(jìn)“收支兩條線(xiàn)”規(guī)定全面落實(shí)。
對(duì)非稅收入的日?；楹蛯?zhuān)項(xiàng)檢查是我們落實(shí)“收支兩條線(xiàn)”的重要手段。3月中旬，按照豫財(cái)綜[xx]18號(hào)文件精神，對(duì)我市學(xué)校收費(fèi)資金政策落實(shí)和管理情況進(jìn)行了全面自查清理，并將結(jié)果上報(bào)省廳；4-5月份，對(duì)即開(kāi)型彩票集中銷(xiāo)售的監(jiān)管做了大量工作，對(duì)中獎(jiǎng)后的兌獎(jiǎng)人員的身份進(jìn)行私下核查，并按豫財(cái)綜[xx]31號(hào)文件通知，暫停銷(xiāo)售即開(kāi)型集中彩票，對(duì)即開(kāi)型大獎(jiǎng)的銷(xiāo)售情況進(jìn)行了全面清理。5月份，從新聞媒體得知，小學(xué)附近非法銷(xiāo)售有獎(jiǎng)卡片，及時(shí)和省里聯(lián)系，向市公安局發(fā)出《關(guān)于協(xié)助打擊我市非法彩票的函》，請(qǐng)求公安部門(mén)對(duì)我市中小學(xué)周?chē)M(jìn)行清理檢查，保障了我市彩票市場(chǎng)的正常秩序，也為小學(xué)生營(yíng)造了一個(gè)良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。根據(jù)市監(jiān)察局聯(lián)席會(huì)議部署，為我市陽(yáng)光工程提供決策依據(jù)，我們還及時(shí)整理了全市各部門(mén)、各單位收費(fèi)項(xiàng)目及行政事業(yè)單位人員編制情況。
四、做好財(cái)政綜合管理工作。
（一）做好住房公積金和住房分配貨幣化工作。
根據(jù)《住房公積金條例》關(guān)于每個(gè)設(shè)區(qū)城市只設(shè)立一個(gè)住房公積金管理中心的規(guī)定，和市政府關(guān)于住房公積金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)移交工作的安排，今年我們重點(diǎn)配合市住房公積金管理中心等部門(mén)做好省、行業(yè)公積金機(jī)構(gòu)的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴(yán)格按政策規(guī)定執(zhí)行，我們對(duì)住房補(bǔ)貼資金進(jìn)行了認(rèn)真的調(diào)查了解，xx年上半年，共審核撥付住房補(bǔ)貼資金1694萬(wàn)元。
（二）認(rèn)真做好各種報(bào)表匯總上報(bào)工作。
預(yù)算外局工作綜合性強(qiáng)，省廳要求上報(bào)的各種報(bào)表繁多，對(duì)安排的各種報(bào)表匯總?cè)蝿?wù)，我們都認(rèn)真完成，并及時(shí)上報(bào)。匯總上報(bào)的報(bào)表主要有：財(cái)政專(zhuān)戶(hù)電月報(bào)、非稅收入月報(bào)、彩票月報(bào)、土地收支季報(bào)以及各種報(bào)表的年報(bào)等。
五、存在的主要問(wèn)題和下半年采取措施。
（一）存在的主要問(wèn)題。
1、今年上半年非稅收入完成計(jì)劃60%，同比增長(zhǎng)94%,但其中7.4億元為土地專(zhuān)款靜增，占增收總額的86%，形成財(cái)力的資金增幅不大。從分類(lèi)上看，由于行政性收費(fèi)逐步納入預(yù)算，應(yīng)繳預(yù)算收入較上年大幅增加，預(yù)算外資金則相應(yīng)減少。
2、城建資金收入57.589萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)11%，完成計(jì)劃43%，但收入進(jìn)度緩慢，特別是城建稅、自來(lái)水附加、污水處理費(fèi)、出租車(chē)有償使用費(fèi)、電費(fèi)附加、環(huán)城快速路橋費(fèi)均出現(xiàn)不同幅度的收入下降。
3、今年籌措城建資金30億元，目前已完成17.78億元，占計(jì)劃59%，但受今年的宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整的影響，特別是央行上調(diào)準(zhǔn)備金，部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入，新增貸款依然形勢(shì)嚴(yán)峻，下半年城建資金的缺口仍需8億元。
（二）準(zhǔn)備采取的措施。
1、加大征收的組織力度，確保下半年收入任務(wù)5.9億元的完成。
2、在目前貸款規(guī)模緊縮的形勢(shì)下，加強(qiáng)與銀行協(xié)作，積極配合原貸款銀行，在保證按期還本付息的基礎(chǔ)上，做好借新還舊工作，確保原貸款規(guī)模不減少。
3、繼續(xù)與百瑞、中原兩家信托公司合作，爭(zhēng)取多發(fā)信托計(jì)劃，同時(shí)仍以市屬公司為主體申請(qǐng)銀行貸款，努力增加新增貸款規(guī)模8億元。
4、積極廣泛聯(lián)系，多方了解融資信息，除爭(zhēng)取本地金融機(jī)構(gòu)支持外，加強(qiáng)與外地金融機(jī)構(gòu)和融資中介機(jī)構(gòu)合作，拓寬籌資渠道，緩解資金壓力。
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根據(jù)公司統(tǒng)一部署，項(xiàng)目從4月16日開(kāi)始分為三個(gè)階段進(jìn)行工程項(xiàng)目資金管理效能監(jiān)察，按節(jié)點(diǎn)布置完成，“動(dòng)員部署、自查自糾、總結(jié)提高”三個(gè)階段，我項(xiàng)目在資金管理上有效的開(kāi)展效能監(jiān)察。
（一）提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
（二）精心組織，真抓實(shí)干。
（三）突出重點(diǎn)，搞好自查。
強(qiáng)化資金管理以資金管理為核心。
通過(guò)半年的資金效能監(jiān)察，掌握項(xiàng)目的資金管理現(xiàn)狀，摸清項(xiàng)目資金管理中存在的主要問(wèn)題，資金是企業(yè)生存、發(fā)展的血液，目前施工企業(yè)資金狀況不太樂(lè)觀，給施工生產(chǎn)帶來(lái)了極大困難，做為工程項(xiàng)目，資金管理的力度上仍需加強(qiáng)，其次：堅(jiān)持專(zhuān)款專(zhuān)用的原則，以保證施工生產(chǎn)的正常進(jìn)行。下一步項(xiàng)目還要切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè)，形成以資金管理制度和約束激勵(lì)機(jī)制相結(jié)合，具有公司特色的工程項(xiàng)目資金管理操作規(guī)程，為扎實(shí)推進(jìn)全公司資金管理提供制度保障。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十四
xx年，我們財(cái)務(wù)科在局(公司)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在機(jī)關(guān)各部門(mén)的密切配合下，緊緊圍繞局(公司)的發(fā)展總體目標(biāo)，在為全局(公司)提供服務(wù)的同時(shí)，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作。站在財(cái)務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量。全年預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入(含稅)****萬(wàn)元 ，上繳各類(lèi)稅費(fèi) **萬(wàn)元。
全局(公司)預(yù)計(jì)收入 ****萬(wàn)元，其中：
(一)、全年事業(yè)費(fèi)收入***萬(wàn)元。
(二)、**價(jià)格補(bǔ)貼*萬(wàn)元。
(三)、預(yù)計(jì)全年不含稅銷(xiāo)售收入****萬(wàn)元。
(四)、*****過(guò)度性?xún)r(jià)差**萬(wàn)元。
(五)、**收入**萬(wàn)元。
全局(公司)共計(jì)支出****萬(wàn)元，
(一)、預(yù)計(jì)全年銷(xiāo)售****噸，銷(xiāo)售成本***萬(wàn)元。
(二)、預(yù)計(jì)全年各類(lèi)費(fèi)用支出共計(jì)****萬(wàn)元，
1、財(cái)務(wù)科的主要職責(zé)是做好財(cái)務(wù)核算，進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。財(cái)務(wù)科全體人員一直嚴(yán)格遵守國(guó)家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、稅收法規(guī)、財(cái)務(wù)制度及國(guó)家其他財(cái)經(jīng)法律法規(guī)，認(rèn)真履行財(cái)務(wù)科的工作職責(zé)。從審核原始憑證、會(huì)計(jì)記賬憑證的錄入，到編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表;從各項(xiàng)稅費(fèi)的計(jì)提到納稅申報(bào)、上繳;從資金計(jì)劃的安排，到各項(xiàng)資金的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等，每位財(cái)務(wù)人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認(rèn)真執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)制度，實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)信息收集、處理和傳遞的及時(shí)性、準(zhǔn)確性。
2近年來(lái)，隨著企業(yè)精細(xì)化管理水平的不斷強(qiáng)化，對(duì)財(cái)務(wù)管理也提出了更高的要求。我們以此為契機(jī)，根據(jù)財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)以及財(cái)務(wù)管理的需要，及時(shí)出臺(tái)了公司財(cái)務(wù)組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)、財(cái)務(wù)核算制度、內(nèi)部控制制度、車(chē)輛管理制度、預(yù)算管理制度等一系列相關(guān)制度，從而使每項(xiàng)工作有計(jì)劃、有落實(shí)、有監(jiān)督、有考核。在下屬單位費(fèi)用控制方面，一是采取預(yù)算包干的方式，將下屬單位經(jīng)費(fèi)等進(jìn)行預(yù)算控制，節(jié)約歸已、超支自負(fù)，培養(yǎng)了職工的節(jié)約意識(shí)。二是采取預(yù)算審批的方式，對(duì)超預(yù)算的費(fèi)用，必須先層層審批，沒(méi)有審批發(fā)生的費(fèi)用，一律不予報(bào)銷(xiāo)。在現(xiàn)金預(yù)算方面，為提高現(xiàn)金預(yù)算的準(zhǔn)確性，在實(shí)際支付時(shí)做到，沒(méi)有現(xiàn)金預(yù)算項(xiàng)目的不予支付，超預(yù)算支付標(biāo)準(zhǔn)的不予支付。在職工借款還款方面，規(guī)定了借款必須于發(fā)生當(dāng)月還款，起到了降低借款數(shù)額，減少資金占用，避免呆帳發(fā)生的積極作用。通過(guò)預(yù)算管理這一有效的手段，全局從上至下的規(guī)范意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)。
3、嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，堅(jiān)持收支兩條線(xiàn)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)監(jiān)督，杜絕不合理開(kāi)支，加強(qiáng)應(yīng)收款項(xiàng)的回收，盡量減少不必要的損失。利用利息杠桿，合理調(diào)整內(nèi)部職工借款;提高事業(yè)預(yù)算退庫(kù)資金的利用率，合理組織貸款，最大限度地減少利息支出，為企業(yè)增收節(jié)支、提高經(jīng)濟(jì)效益把關(guān)。
4、以培訓(xùn)為動(dòng)力，不斷提高財(cái)會(huì)人員的業(yè)務(wù)水平
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的不斷發(fā)展，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的側(cè)重點(diǎn)和基本點(diǎn)也在改變，因此財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作不能停留在簡(jiǎn)單的算賬、報(bào)賬等會(huì)計(jì)核算上，應(yīng)不斷更新知識(shí)，不斷提高理論水平。結(jié)合本行業(yè)財(cái)務(wù)工作的特點(diǎn)，認(rèn)真進(jìn)行工作總結(jié)?，吸取經(jīng)驗(yàn)、查找不足，保證財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作的準(zhǔn)確、及時(shí)、完整，為領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的提供財(cái)務(wù)信息。同時(shí)隨著財(cái)政管理制度改革的不斷深化，企業(yè)改革層層推進(jìn)，軟硬件不斷更新，對(duì)基層會(huì)計(jì)人員綜合素質(zhì)的要求也愈來(lái)愈高。本單位會(huì)計(jì)人員除認(rèn)真參加縣財(cái)政局組織的會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)外，還抽出業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。日常工作中，對(duì)一些有關(guān)財(cái)政改革新制度新規(guī)定新業(yè)務(wù)相關(guān)人員都能及時(shí)學(xué)習(xí)，及時(shí)適應(yīng)，同時(shí)還與兄弟單位會(huì)計(jì)人員經(jīng)常交流，取人之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短。通過(guò)學(xué)習(xí)強(qiáng)化了各崗位會(huì)計(jì)人員的責(zé)任感，促進(jìn)了各單位的交流、合作與團(tuán)結(jié)。
財(cái)務(wù)部門(mén)作為公司的一個(gè)主要職能監(jiān)督部門(mén)，“當(dāng)好家、理好財(cái)，更好地服務(wù)企業(yè)”是我們財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)盡的職責(zé)。在公司加強(qiáng)管理、規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等等方面我們負(fù)有很大的義務(wù)與責(zé)任。只有不斷的反省與總結(jié)，管理工作才能得到提高!一年來(lái)財(cái)務(wù)工作雖然取得了較好的成績(jī)，但還存在著一些問(wèn)題，有很多應(yīng)做而未做、應(yīng)做好而未做好的工作，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
新的一年里，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理科學(xué)化，核算規(guī)范化，費(fèi)用控制全面化，強(qiáng)化監(jiān)督度，細(xì)化工作，切實(shí)體現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的作用。使得財(cái)務(wù)運(yùn)作趨于更合理化、健康化，更能符合局(公司)發(fā)展的步伐。
切實(shí)做好多品種鹽賬務(wù)處理。加強(qiáng)原始票據(jù)管理，對(duì)報(bào)銷(xiāo)票據(jù)不符實(shí)際，不不符合真實(shí)性要求的，堅(jiān)決予以拒絕。要進(jìn)一步落實(shí)費(fèi)用管理責(zé)任，嚴(yán)格獎(jiǎng)懲，加大對(duì)各單位費(fèi)用的管理、控制力度，嚴(yán)格按有關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。
企業(yè)管理的核心是財(cái)務(wù)管理，新的一年里我們加強(qiáng)以資金管理為中心。資金管理一直是我們的工作重點(diǎn)，通過(guò)細(xì)化管理，理順流程，實(shí)現(xiàn)資金平衡，減少資金沉淀，從而達(dá)到公司的成本有效控制、實(shí)現(xiàn)增收節(jié)支。
預(yù)算收入是我局完成各項(xiàng)工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)事業(yè)發(fā)展和工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)的重要保證，進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)下屬單位的預(yù)算約束，嚴(yán)格控制一般性支出的增長(zhǎng)。
同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)局的事業(yè)費(fèi)管理，控制好專(zhuān)項(xiàng)資金的使用，做到專(zhuān)款專(zhuān)用。整理好年內(nèi)應(yīng)追加預(yù)算項(xiàng)目，及時(shí)上報(bào)縣財(cái)政，爭(zhēng)取經(jīng)費(fèi)追加。
財(cái)務(wù)分析工作雖然已展開(kāi)，但仍處在賬面、報(bào)表層面上的說(shuō)明分析，分析深度不夠。為提高財(cái)務(wù)分析能力，把財(cái)務(wù)分析納入日常工作中去，我們將量化分析具體的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，并結(jié)合企業(yè)總體戰(zhàn)略，為企業(yè)決策和管理提供有力的財(cái)務(wù)信息支持;及時(shí)做好財(cái)務(wù)分析資料的收集，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高財(cái)務(wù)分析能力，做到較全面地反映一定時(shí)期的財(cái)務(wù)情況。
會(huì)計(jì)工作貫穿于企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過(guò)程，要按照《會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)制度》的規(guī)定，要以前朱熔基同志提出的“誠(chéng)信為本，操守為重，遵守準(zhǔn)則，不做假帳”的要求為職業(yè)準(zhǔn)則，加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員的.政治思想教育、職業(yè)道德教育，真實(shí)反映會(huì)計(jì)信息，保證會(huì)計(jì)信息質(zhì)量。要加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員從業(yè)資格管理，重視和支持會(huì)計(jì)人員的繼續(xù)教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全面提升會(huì)計(jì)人員綜合素質(zhì)，努力建設(shè)一支忠于職守，堅(jiān)持原則，業(yè)務(wù)過(guò)硬、結(jié)構(gòu)比較合理的會(huì)計(jì)隊(duì)伍。
新的一年里，我們將向財(cái)務(wù)精細(xì)化管理進(jìn)軍，精細(xì)化財(cái)務(wù)管理需要“確保營(yíng)運(yùn)資金流轉(zhuǎn)順暢”、“確保投資效益”、“優(yōu)化財(cái)務(wù)管理手段”等，這樣，就足以對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理做精做細(xì)。要以“細(xì)”為起點(diǎn)，做到細(xì)致入微，通過(guò)行使財(cái)務(wù)監(jiān)督職能，拓展財(cái)務(wù)管理與服務(wù)職能，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理“零”死角，努力挖掘財(cái)務(wù)活動(dòng)的潛在價(jià)值。實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤(rùn)最大化。
xx年是我管理財(cái)務(wù)的工作第二個(gè)年頭，現(xiàn)將一年來(lái)的工作情況匯報(bào)如下，請(qǐng)各位代表審議。
第一部分xx年的主要工作
xx年在董事長(zhǎng)的大力支持下，我?guī)ьI(lǐng)廣大財(cái)務(wù)人員緊緊圍繞年度財(cái)務(wù)工作思路，不斷夯實(shí)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，規(guī)范財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流程，創(chuàng)新財(cái)務(wù)管理方法，改革財(cái)務(wù)管理體制，著力強(qiáng)化平穩(wěn)、受控運(yùn)行，為全面完成公司的各項(xiàng)目標(biāo)做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
一、圓滿(mǎn)完成了2011年度審計(jì)工作。
在審計(jì)過(guò)程中，我們?nèi)σ愿?、自查自改、跟蹤反饋、及時(shí)協(xié)調(diào)，保障了審計(jì)工作的順利進(jìn)行。
二、財(cái)務(wù)信息化建設(shè)取得新突破。
在核算體系改革方面，以“用友財(cái)務(wù)軟件t6上線(xiàn)”為重點(diǎn)，組織本部門(mén)人員，積極學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)t6系統(tǒng)的各項(xiàng)管理和操作程序，積極改變核算流程，歷時(shí)一個(gè)月，完成了近1000條信息的設(shè)置和賬務(wù)初始化工作，順利實(shí)現(xiàn)了t6系統(tǒng)的運(yùn)行。運(yùn)行后的財(cái)務(wù)核算工作量增加，在原本人員偏緊、工作量偏大的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)人員任勞任怨、扎實(shí)工作，為進(jìn)一步提高信息透明度、優(yōu)化核算流程、提升對(duì)基層的監(jiān)控力度打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三、資金、資產(chǎn)管理能力穩(wěn)步提升。
在資金管理方面，以“降低冗余資金、提高資金效益”為重點(diǎn)，確保資金收益率在上年的基礎(chǔ)上增加5%，2012年理財(cái)收益為1100萬(wàn)元，資金平均收益率為4%，比2011年收益增加390萬(wàn)元。
在資產(chǎn)管理方面，原材料方面，監(jiān)控公司采購(gòu)原材料的價(jià)格變動(dòng)情況，要求價(jià)格變動(dòng)須經(jīng)董事長(zhǎng)確認(rèn)；固定資產(chǎn)采購(gòu)應(yīng)當(dāng)采用集合竟價(jià)的方式，擇優(yōu)選?。还こ探ㄔ旆矫?，完善工程驗(yàn)收制度，無(wú)驗(yàn)收不予以付款。
四、加強(qiáng)財(cái)務(wù)分析比較，注重過(guò)程、加強(qiáng)監(jiān)控，財(cái)務(wù)管理水平穩(wěn)步提升。
每月分析各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的變化，指出變化的原因及過(guò)程，尋求解決辦法或解決思路。針對(duì)匯率變動(dòng)對(duì)公司的負(fù)面影響比較顯著，在董事長(zhǎng)的指導(dǎo)下，我們與總公司的支付方式采用人民幣結(jié)算已取得顯著的效果，月匯兌損失明顯降低。
五、法制意識(shí)逐步提升，稅企環(huán)境進(jìn)一步優(yōu)化。
通過(guò)加強(qiáng)協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)部管理、提高稅務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，取得了較好地成績(jī)。經(jīng)常與稅務(wù)、財(cái)政、統(tǒng)計(jì)、社保、公積金部門(mén)進(jìn)行溝通，學(xué)習(xí)，進(jìn)一步優(yōu)化稅企環(huán)境。
六、加強(qiáng)培訓(xùn)，隊(duì)伍綜合素質(zhì)不斷提高。
xx年財(cái)務(wù)人員有3人離職，隊(duì)伍不穩(wěn)定，如何提高新人的業(yè)務(wù)能力和保持工作效果，是工作的重中之重。一是財(cái)務(wù)人員進(jìn)行內(nèi)部學(xué)習(xí)，重點(diǎn)是放在資金、資產(chǎn)、稅務(wù)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)更替等應(yīng)知應(yīng)會(huì)技能，短期內(nèi)迅速提高了各級(jí)財(cái)務(wù)人員的職業(yè)技能，豐富了財(cái)務(wù)系統(tǒng)的知識(shí)儲(chǔ)備；二是學(xué)術(shù)理論和實(shí)踐緊密結(jié)合，積極探討實(shí)際工作中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十五
大學(xué)是一個(gè)小社會(huì)，不僅僅是學(xué)習(xí)高等知識(shí)，更重要的是提升個(gè)人能力，所以我開(kāi)始了新的計(jì)劃。在大學(xué)里，我要不平凡的走過(guò)，無(wú)論是學(xué)院還是班級(jí),我都盡力的爭(zhēng)取.正是這樣,我成功的當(dāng)成了班級(jí)干部。當(dāng)輔導(dǎo)員宣布我是紀(jì)律委員的時(shí)候，我是既興奮又感到任重道遠(yuǎn)，因?yàn)槲抑兰o(jì)律委員這個(gè)干部不好當(dāng)，因?yàn)楣ぷ鞯捻樌M(jìn)行，需要同學(xué)們的高度配合和我與輔導(dǎo)員的合作無(wú)間。
作為紀(jì)律委員，顧名思義，就是管理好班級(jí)的紀(jì)律工作。一支好的軍隊(duì)需要嚴(yán)明的紀(jì)律,同樣,一個(gè)好的班級(jí)也需要有良好的紀(jì)律.班級(jí)有了良好的紀(jì)律,才會(huì)有好的學(xué)習(xí)氛圍,才會(huì)有較強(qiáng)的凝聚力,同學(xué)間才會(huì)有融洽的人際關(guān)系。
回顧過(guò)去的半個(gè)學(xué)期，我的責(zé)任是記錄考勤情況和維持自修的紀(jì)律,這也使我學(xué)到了很多東西，尤其是在與人打交道這個(gè)方面上獲益非淺.因?yàn)槲也荒芤膊粫?huì)用強(qiáng)硬的口氣對(duì)別人說(shuō),別講話(huà)了!畢竟,我們都是大學(xué)生.都有一定的處事原則和自我約束能力.但俗話(huà)說(shuō)的好："沒(méi)有規(guī)矩不成方圓"，這里所說(shuō)的規(guī)矩與我所提到的尺度是一致的。無(wú)論是"規(guī)矩"還是"尺度"都需要有人去操執(zhí)和把握，只有正確的操執(zhí)，合理的把握，才能達(dá)到"成方圓"之目的。
自修的紀(jì)律在同學(xué)們的配合和他們的高度自覺(jué)性下維持的比較好，學(xué)習(xí)氛圍良好，學(xué)習(xí)情緒高漲。課堂考勤卻出現(xiàn)了比較嚴(yán)重的協(xié)調(diào)問(wèn)題。同學(xué)們請(qǐng)了假?zèng)]有及時(shí)上交請(qǐng)假條，口頭請(qǐng)假的同學(xué)沒(méi)有及時(shí)補(bǔ)請(qǐng)假條，我也沒(méi)有及時(shí)跟老師反應(yīng)情況，導(dǎo)致考勤情況混亂，無(wú)法與輔導(dǎo)員的記錄對(duì)上。最終在與輔導(dǎo)員和同學(xué)們的協(xié)調(diào)下，一致認(rèn)同“請(qǐng)假只認(rèn)假條”，問(wèn)題才得以解決。
在管理班級(jí)的過(guò)程中，難免會(huì)遇到各種各樣的困難，面對(duì)這些困難時(shí)，也產(chǎn)生過(guò)放棄的念頭，但我一次又一次的說(shuō)服自己不要放棄，因?yàn)榉艞墸鸵馕吨郧暗呐Χ及踪M(fèi)了，我不甘心。所以，到了今天，我已經(jīng)能夠坦然面對(duì)各種困難，盡自己的力量去解決它們。在管理的同時(shí)，要嚴(yán)格要求自己，因?yàn)樽约旱囊慌e一動(dòng)都被同學(xué)們看在眼里，如果連自己都管不好，如何去管別人?當(dāng)然，管理時(shí)一定要有耐心，要顧及同學(xué)們的感受。
今后，我打算將工作重心轉(zhuǎn)移到學(xué)風(fēng)建設(shè)上去，配合班級(jí)的各個(gè)干部將班級(jí)的學(xué)風(fēng)工作做好。對(duì)我們學(xué)生來(lái)說(shuō)，學(xué)風(fēng)是指在一定的人生觀和學(xué)習(xí)觀的支配下，在學(xué)習(xí)態(tài)度、學(xué)習(xí)目的、學(xué)習(xí)紀(jì)律、學(xué)習(xí)方法和意志品質(zhì)等方面的綜合體現(xiàn)。優(yōu)良的學(xué)風(fēng)可以保證和促進(jìn)學(xué)生高質(zhì)量圓滿(mǎn)地完成學(xué)業(yè)，而且還可以使學(xué)生養(yǎng)成許多終身受益的習(xí)慣?？梢哉f(shuō)優(yōu)良的學(xué)風(fēng)是造就人才的前提和基礎(chǔ)。在加強(qiáng)班級(jí)學(xué)風(fēng)建設(shè)的過(guò)程中，我們?cè)谡n余時(shí)間都努力地向同學(xué)傳遞著一種樂(lè)觀人生的態(tài)度。無(wú)論是為了目前的學(xué)習(xí)，還是為了今后事業(yè)的成功和生活的幸福，我們要建立一種積極的心態(tài)去面對(duì)每一天，使我們每天都擁有良好的心情。因?yàn)槌晒Φ淖璧K就是自己的心態(tài)。培養(yǎng)同學(xué)們建立一個(gè)樂(lè)觀的心態(tài)，能夠克服學(xué)生在當(dāng)今社會(huì)的種.種誘惑面前喪失一種圣潔的信念、奮斗的理想，保證我們自重、自省、自警、自勵(lì)，從而能夠使我們?cè)诖髮W(xué)階段達(dá)到一種高尚人格的修煉。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的實(shí)踐，班級(jí)的學(xué)風(fēng)大大地加強(qiáng)，同學(xué)們的學(xué)習(xí)熱情也十分的高漲，這對(duì)我們的工作是個(gè)肯定也是個(gè)鼓勵(lì)。
作為班干部，我們應(yīng)帶動(dòng)全班學(xué)生齊心合力，共同打造出學(xué)習(xí)氛圍更加濃厚的、團(tuán)結(jié)互助的，具有強(qiáng)大凝聚力的班級(jí)。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十六
2009年資金科認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀及中央、省、市、縣財(cái)政工作會(huì)議精神，在財(cái)政局的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在縣直各單位和局各科室的大力支持下，與會(huì)計(jì)科相互協(xié)調(diào)，相互配合，經(jīng)過(guò)全科人員的共同努力，圓滿(mǎn)完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
一、健全完善規(guī)章制度，規(guī)范會(huì)計(jì)集中核算。
我們按照各級(jí)財(cái)政工作會(huì)議要求，打造文明窗口，構(gòu)建和諧機(jī)關(guān)，進(jìn)一步健全了工作、學(xué)習(xí)、內(nèi)部牽制、計(jì)算機(jī)管理、票據(jù)檔案管理制度、完善了首問(wèn)負(fù)責(zé)制、業(yè)務(wù)流程和各崗位操作規(guī)程，形成了核算中心工作環(huán)環(huán)相扣、嚴(yán)密高效的“互動(dòng)鏈”，確保了會(huì)計(jì)集中核算和核算單位行為有規(guī)可依，有章可循，也為核算中心業(yè)務(wù)工作規(guī)范運(yùn)作，照章辦事，實(shí)現(xiàn)廉潔、高效、文明服務(wù)提供了有力的保障。
二、加強(qiáng)支出監(jiān)督，嚴(yán)把理財(cái)關(guān)。
監(jiān)管，對(duì)不合規(guī)、不完整、應(yīng)補(bǔ)充和更正的憑證予以退回，要求糾正和補(bǔ)充后再支付，管好現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支票、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、官印，完善和加強(qiáng)對(duì)支票的領(lǐng)用、使用、作廢、銷(xiāo)毀工作。二是嚴(yán)把資金支付“政策關(guān)”。我們嚴(yán)格按照有關(guān)財(cái)政財(cái)務(wù)法律、法規(guī)和制度，嚴(yán)把“政策關(guān)”，對(duì)單位不合理、不合法、超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍的支出，堅(jiān)決拒付。依法監(jiān)督單位各項(xiàng)資金使用情況、及時(shí)掌握好各單位的存款余額。三是嚴(yán)把資金收支“監(jiān)督關(guān)”。對(duì)核算單位存款的收入來(lái)源做好監(jiān)督工作，重點(diǎn)對(duì)應(yīng)繳預(yù)算（罰沒(méi)收入，稅款）和應(yīng)繳財(cái)政專(zhuān)戶(hù)款進(jìn)行監(jiān)督，不允許過(guò)渡，防止截留財(cái)政資金現(xiàn)象。
三、增強(qiáng)協(xié)調(diào)配合意識(shí)，促進(jìn)各項(xiàng)工作開(kāi)展。
1、做好與會(huì)計(jì)科分戶(hù)會(huì)計(jì)和銀行的對(duì)賬工作，做到日日對(duì)賬，特別是對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)及時(shí)協(xié)調(diào)溝通。及時(shí)、準(zhǔn)確地記好145個(gè)單位、199套賬戶(hù)的銀行日記賬和各分戶(hù)的出納賬，做到日日清，月月清。
2、加強(qiáng)與局內(nèi)各科室溝通聯(lián)系，互相促進(jìn)工作。每月開(kāi)資前，做好與局內(nèi)業(yè)務(wù)科室的協(xié)調(diào)，對(duì)沒(méi)有追加單，沒(méi)有業(yè)務(wù)科室、主管局長(zhǎng)簽字的通知單的事項(xiàng)，堅(jiān)決不予調(diào)，保存好追加單、通知單。協(xié)助做好財(cái)務(wù)檢查、部門(mén)預(yù)算執(zhí)行、國(guó)庫(kù)集中支付、年終決算等工作。同時(shí)，向各業(yè)務(wù)科室提供核算單位財(cái)務(wù)狀況查詢(xún)服務(wù)，共同做好財(cái)政財(cái)務(wù)管理。
3、協(xié)同地稅部門(mén)，做好代征代扣稅款工作。一年來(lái)，共代征代扣稅款400余萬(wàn)元，個(gè)人所得稅79萬(wàn)元，從而杜絕了白條支出，增加了財(cái)政收入。
4、協(xié)助醫(yī)療保險(xiǎn)、住房管理部門(mén)、民政部門(mén)做好養(yǎng)老保險(xiǎn)金、醫(yī)療保險(xiǎn)金、住房公積金、殘疾人保障金收繳工作，共代扣代繳雙日捐58.7萬(wàn)元，在職職工大病醫(yī)療保險(xiǎn)41.59萬(wàn)元，殘疾人就業(yè)保障金16.67萬(wàn)元，住房公積金1-10月280萬(wàn)元，配合好法院，對(duì)強(qiáng)制扣款算好賬、記好賬，保管好相關(guān)手續(xù)。充分發(fā)揮了集中核算的職能，促進(jìn)了各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。
四、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高服務(wù)意識(shí)。
今年以來(lái)，我們牢固樹(shù)立學(xué)習(xí)工作化、工作學(xué)習(xí)化的理念，把個(gè)人學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，認(rèn)真學(xué)習(xí)積極貫徹落實(shí)十七大精神和科學(xué)發(fā)展觀，并對(duì)財(cái)會(huì)法律法規(guī)、會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、基本操作技能、會(huì)計(jì)職業(yè)道德和廉潔自律規(guī)定進(jìn)行了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和掌握，熟練操作業(yè)務(wù)軟件，為切實(shí)提高辦事效率和依法理財(cái)水平，強(qiáng)化核算、監(jiān)督和服務(wù)職能，為縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)化環(huán)境、保證服務(wù)提供了保障。
一年來(lái)，全科人員愛(ài)崗敬業(yè)，勤奮工作，內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外樹(shù)形象，充分發(fā)揮了集中核算的職能，推動(dòng)了各項(xiàng)工作的開(kāi)展。我們將繼續(xù)在財(cái)政局的領(lǐng)導(dǎo)下，一如繼往，再接再勵(lì)，認(rèn)真履行職責(zé)，不斷提升依法理財(cái)、科學(xué)理財(cái)?shù)哪芰?，積極為我縣經(jīng)濟(jì)建設(shè)和各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十七
xx年上半年我公司各部門(mén)都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，特別是在xx期間，仍按時(shí)到銀行保險(xiǎn)等公共場(chǎng)合辦理業(yè)務(wù)。
在過(guò)去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順利完成如下工作：
1、與銀行相關(guān)部門(mén)聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資發(fā)放工作。
2、清理客戶(hù)欠費(fèi)名單，并與各個(gè)相關(guān)部門(mén)通力合作，共同完成欠費(fèi)的催收工作。
3、核對(duì)保險(xiǎn)名單，與保險(xiǎn)公司辦理好交接手續(xù)，完成對(duì)我公司職工的意外傷害險(xiǎn)的投保工作。
4、做好xxxx年各種財(cái)務(wù)報(bào)表及統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并及時(shí)送交相關(guān)主管部門(mén)。
1、迎接公司評(píng)估，準(zhǔn)備所需財(cái)務(wù)相關(guān)材料，及時(shí)送交辦公室。
2、為迎接審計(jì)部門(mén)對(duì)我公司帳務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對(duì)檢查中可能出現(xiàn)的問(wèn)題做好統(tǒng)計(jì)，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。
3、按照公司部署，做好了社會(huì)公益活動(dòng)及困難職工救濟(jì)工作。
1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理。
2、及時(shí)收回公司各項(xiàng)收入，開(kāi)出收據(jù)，及時(shí)收回現(xiàn)金存入銀行，從無(wú)坐支現(xiàn)金。
3、根據(jù)會(huì)計(jì)提供的依據(jù)，及時(shí)發(fā)放教工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)。
4、堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗(yàn)收人、審批人簽字方可報(bào)帳)，對(duì)不符手續(xù)的發(fā)票不付款。
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