總結(jié)可以幫助我們發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)點(diǎn)和不足，從而不斷進(jìn)步?？偨Y(jié)可以通過(guò)列舉事實(shí)、數(shù)據(jù)或例子來(lái)支持觀點(diǎn)。推薦一些總結(jié)技巧和寫(xiě)作要點(diǎn)，供大家借鑒。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇一
理財(cái)規(guī)劃師是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。
隨著過(guò)去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，20中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專(zhuān)業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。
我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。19，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。20，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。
四、理財(cái)規(guī)劃師的薪水待遇。
理財(cái)規(guī)劃師這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇二
動(dòng)畫(huà)專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生可以到影視動(dòng)漫制作及電視傳媒行業(yè)從事動(dòng)畫(huà)制作、動(dòng)漫設(shè)計(jì)、電影特效制作等工作，這個(gè)方向的畢業(yè)生就業(yè)前景還是很可觀的。
做動(dòng)漫繪制員也是動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生的一個(gè)就業(yè)方向，隨著電腦動(dòng)畫(huà)技術(shù)的迅猛發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)動(dòng)畫(huà)的不斷滲透，動(dòng)漫繪制員已經(jīng)成為一個(gè)新興職業(yè)，這個(gè)方向的主要工作就是領(lǐng)會(huì)和貫徹設(shè)計(jì)意圖和技術(shù)要求，進(jìn)行動(dòng)漫角色造型的繪制。
動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)的'畢業(yè)生也可以做平面設(shè)計(jì)師，這個(gè)方向的畢業(yè)生主要是做面媒體的版面編排、平面宣傳品的創(chuàng)意設(shè)計(jì)等工作，就業(yè)前景也是很不錯(cuò)的。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇三
金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)培養(yǎng)的學(xué)生應(yīng)具備良好的思想品德、職業(yè)道德和政治素養(yǎng);具有較強(qiáng)的自學(xué)能力和信息獲取能力，系統(tǒng)掌握具有良好的文字寫(xiě)作、語(yǔ)言表達(dá)和社會(huì)交往能力，具有一定的英語(yǔ)聽(tīng)、說(shuō)、寫(xiě)能力，能閱讀一般英文專(zhuān)業(yè)資料，具有較好的計(jì)算能力，能夠運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)檢索資料，熟練運(yùn)用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產(chǎn)、外匯等投資實(shí)際操作能力，具有投資的基本分析和技術(shù)分析能力，具有企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)交易實(shí)際操作能力。投資與理財(cái)專(zhuān)業(yè)培養(yǎng)掌握投資與理財(cái)基本知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能，從事投資管理和投資理財(cái)實(shí)務(wù)操作的高級(jí)管理人才。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇四
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。下面是小編為大家?guī)?lái)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)前景以及就業(yè)方向的知識(shí)，歡迎閱讀。
隨著過(guò)去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明，2016年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到870億美元，專(zhuān)業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃工作的重中之重。個(gè)人理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，一個(gè)努力達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主、自由和自在的過(guò)程;對(duì)客戶而言，理財(cái)規(guī)劃又是一項(xiàng)綜合服務(wù)，它是由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確個(gè)人客戶的理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。它不局限于提供某種單一的金融產(chǎn)品，而是針對(duì)客戶不同階段的各種理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行的金融服務(wù)創(chuàng)新，是一種全方位、多層次、個(gè)性化的服務(wù)!。個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的具體內(nèi)容包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等八個(gè)方面。
專(zhuān)門(mén)從事理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱為理財(cái)規(guī)劃師。理財(cái)規(guī)劃師忠實(shí)、客觀地為客戶長(zhǎng)期服務(wù)，在很多家庭往往享有準(zhǔn)家庭成員的地位。
一般認(rèn)為現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃起源于20世紀(jì)30年代美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)，二戰(zhàn)結(jié)束后，經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和社會(huì)財(cái)富的積累使美國(guó)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃進(jìn)入了起飛階段。美國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)認(rèn)證對(duì)美國(guó)乃至全球個(gè)人理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展起到了關(guān)鍵的推動(dòng)作用，使理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)逐漸發(fā)展成為一個(gè)獨(dú)立的金融服務(wù)行業(yè)，并出現(xiàn)了以客觀、公允為執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員——理財(cái)規(guī)劃師。他們的主要業(yè)務(wù)不再是從銷(xiāo)售金融產(chǎn)品及服務(wù)中獲取傭金，而是幫助客戶實(shí)現(xiàn)其生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)咨詢，并通過(guò)一個(gè)規(guī)范的個(gè)人理財(cái)服務(wù)流程來(lái)實(shí)施理財(cái)建議從而防止客戶利益受到侵害。
改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)gdp年均增長(zhǎng)達(dá)到9.5%。是世界上增長(zhǎng)最快的國(guó)家，這個(gè)速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的'3倍。中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)，中國(guó)已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(zhǎng)最快的國(guó)家之一理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析目前，理財(cái)規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行，很多保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的個(gè)人理財(cái)工作室或理財(cái)部，為客戶提供相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)。
鑒于社會(huì)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，國(guó)家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專(zhuān)家根據(jù)我國(guó)國(guó)情制定了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并于2003年1月23日開(kāi)始施行，從而將理財(cái)規(guī)劃正式確定為一門(mén)職業(yè)。2005年8月，國(guó)家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財(cái)規(guī)劃師試點(diǎn)培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由國(guó)家職業(yè)鑒定中心舉辦的國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師試驗(yàn)性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)。目前理財(cái)規(guī)劃師一級(jí)二級(jí)三級(jí)考試鑒定已經(jīng)全部展開(kāi)進(jìn)行。
進(jìn)入行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)做金融官員，對(duì)于金融研究生而言應(yīng)是首選。首先，中國(guó)金融學(xué)是立足于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，基于金融市場(chǎng)宏觀調(diào)控，專(zhuān)業(yè)應(yīng)用較易入手，政策把握比較到位;其次，在行業(yè)管理部門(mén)做上三五年再入行到實(shí)踐機(jī)構(gòu)至少能給個(gè)中層以上的職位。其局限在于：要進(jìn)入這幾個(gè)行業(yè)主管部門(mén)難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進(jìn)較難，除非本人確實(shí)非常優(yōu)秀。
(二)商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)
首先進(jìn)入國(guó)有四大商業(yè)銀行是畢業(yè)生一個(gè)很好的選擇。因?yàn)榫邆湟欢ǖ你y行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機(jī)構(gòu)的可能性會(huì)增大。很多同學(xué)起初就是投身于國(guó)有四大行中，在城市股份制商業(yè)銀行迅速發(fā)展起來(lái)之后，紛紛跳槽，并成為城市商業(yè)銀行、股份制商行的中堅(jiān)力量，很多成為中層管理人員，少數(shù)成為高層領(lǐng)導(dǎo)。城市商行、股份制商行的靈活務(wù)實(shí)、不論資排輩的干部任用方式，使得四大行成為其專(zhuān)業(yè)人才的“黃埔軍?！保两襁@種情況仍在延續(xù)。另外，雖然國(guó)有四大行有一些遺留的官僚積習(xí)，但其穩(wěn)定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對(duì)于女同學(xué)來(lái)說(shuō)是個(gè)不錯(cuò)的選擇。建議對(duì)四大國(guó)有商行感興趣的朋友把專(zhuān)業(yè)方向集中在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、國(guó)際金融、貨幣政策等方向上理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析。
(三)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行
政策性銀行如開(kāi)發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類(lèi)似公務(wù)員，金融業(yè)務(wù)并不突出，是靠政策吃飯的地方，對(duì)于個(gè)人職業(yè)生涯的益處相對(duì)于行業(yè)監(jiān)管部門(mén)、商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)還是較弱的，若想在金融領(lǐng)域成一時(shí)氣候最好不要選擇這樣的單位。不過(guò)目前這類(lèi)單位的工資水平待遇等比商業(yè)銀行好，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點(diǎn)所在。
證券、信托、基金這三家均是靠風(fēng)險(xiǎn)管理吃飯的，存在行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)因素，但一旺俱旺，賺錢(qián)相對(duì)較易，短期回報(bào)較高(風(fēng)險(xiǎn)亦大)，且按真正的企業(yè)管理機(jī)制運(yùn)行，如果想在專(zhuān)業(yè)方面有所發(fā)展，有所建樹(shù)，在這一行業(yè)做是極佳選擇，很多基金經(jīng)理、投資銀行經(jīng)理人員都年薪過(guò)百萬(wàn)。難點(diǎn)是學(xué)歷要求在逐步提高，最低要求碩士學(xué)歷，相對(duì)于銀行等金融機(jī)構(gòu)其個(gè)人投資管理、金融運(yùn)營(yíng)能力要求更高，如果對(duì)這些行業(yè)有興趣，可以選擇證券投資、金融市場(chǎng)、金融工程專(zhuān)業(yè)方向，如果是學(xué)財(cái)務(wù)管理、法律碩士專(zhuān)業(yè)(本科是金融經(jīng)濟(jì))的，這也是不錯(cuò)的選擇。最近信托業(yè)重新崛起，對(duì)于金融專(zhuān)業(yè)以及其他專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生來(lái)說(shuō)又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業(yè)有一句話是“公司百分之八十的利潤(rùn)是不到百分之五的員工所創(chuàng)造的”!。上述三家當(dāng)下用人思路是積極挖角，在金融行業(yè)內(nèi)人員流動(dòng)性最強(qiáng)的當(dāng)屬這三家。有志于風(fēng)險(xiǎn)管理、終日奔波、常年胃痛、居無(wú)定所的精英人才不妨選擇這個(gè)行業(yè)。當(dāng)然，不能否認(rèn)，這個(gè)行業(yè)給你的回報(bào)與投入相比還是成正比的。建議男同學(xué)選擇此行業(yè)，應(yīng)該更有發(fā)展。
(五)四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司
四大資產(chǎn)管理公司類(lèi)似于政策性銀行。金融租賃、擔(dān)保這個(gè)行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進(jìn)入，當(dāng)然，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進(jìn)入到這個(gè)行業(yè)中應(yīng)該更有作為。
(六)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞?/p>
保險(xiǎn)公司可以參照對(duì)商業(yè)銀行的分析，做上數(shù)年，有保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)之后，在國(guó)內(nèi)股份制保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)迅速成長(zhǎng)、外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入的契機(jī)下，還是大有可為的。保險(xiǎn)精算專(zhuān)業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財(cái)政審計(jì)部門(mén)等是養(yǎng)老的地方，穩(wěn)定有余，靈動(dòng)不足，當(dāng)然，希望獲得穩(wěn)健回報(bào)的朋友不妨作為一個(gè)選擇來(lái)考慮。
(七)上市(欲上市)股份公司證券部、財(cái)務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會(huì)秘書(shū)處等
在上市公司證券部的工作經(jīng)歷亦可，先天橫跨證券產(chǎn)業(yè)兩行，再要發(fā)展有立腳點(diǎn)。如果全程做過(guò)ipo籌備工作，對(duì)未來(lái)的職業(yè)生涯將更加有益，它對(duì)財(cái)務(wù)、產(chǎn)業(yè)分析能力要求較高，要加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇五
資料顯示，預(yù)計(jì)中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，并且以每年10%至20%的速度增長(zhǎng)。目前，一方面社會(huì)對(duì)金融理財(cái)?shù)男枨蠓浅＜逼?，市?chǎng)需求潛力巨大;另一方面，理財(cái)產(chǎn)品明顯捉襟見(jiàn)肘。理財(cái)師，尤其是能夠?yàn)榭蛻籼峁┤轿坏膶?zhuān)業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃，滿足居民長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。專(zhuān)家預(yù)計(jì)，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的缺口為20萬(wàn)人。未來(lái)5到，理財(cái)規(guī)劃師將成為國(guó)內(nèi)最具有吸引力的職業(yè)。有專(zhuān)家認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間。
理財(cái)規(guī)劃師一般就是銀行、信托、保險(xiǎn)公司、p2p等理財(cái)公司。前景最好的就是保險(xiǎn)公司;其次是信托，這個(gè)行業(yè)穩(wěn)定而且賺錢(qián);再次就是銀行?，F(xiàn)在銀行理財(cái)不賺錢(qián)，而且很累。保險(xiǎn)公司還算是朝陽(yáng)行業(yè)，而且現(xiàn)在國(guó)家特別重視保險(xiǎn)行業(yè)，未來(lái)我們的養(yǎng)老醫(yī)療很大一部分都得靠這個(gè)，社保以后就是輔助了，這是國(guó)家現(xiàn)在的中心思想。p2p等理財(cái)公司的話不是太穩(wěn)定，容易出問(wèn)題。
從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。而從我國(guó)發(fā)展來(lái)看，經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)?？梢?jiàn)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前，理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇六
上榜理由：理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)入中國(guó)也就近10年時(shí)間，卻已成為職場(chǎng)的一大熱門(mén)。從2007股市突破6000點(diǎn)至2008年伊始又連著跌停的狀況之下，理財(cái)規(guī)劃師從未如此這般受到廣大投資者的矚目。而隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,個(gè)人理財(cái)已經(jīng)成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要組成部分。在2007年物價(jià)上漲、金融市場(chǎng)火熱的影響下，更多家庭渴望得到科學(xué)的理財(cái)觀來(lái)指引，以便讓手上既有的財(cái)保值并能持續(xù)增長(zhǎng)。但目前銀行專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員嚴(yán)重缺失，相關(guān)第三方投資理財(cái)公司更缺人，市場(chǎng)的迫切需求和巨大的人才缺口使專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師成為國(guó)內(nèi)最具吸引力的職業(yè)之一。國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模目前遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，目前中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口。據(jù)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌表示，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。
職業(yè)規(guī)劃師點(diǎn)評(píng)：理財(cái)規(guī)劃師是一門(mén)職業(yè)，財(cái)富是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，而對(duì)上班族來(lái)說(shuō)職業(yè)又是錢(qián)財(cái)?shù)膩?lái)源，個(gè)人所從事的職業(yè)收入就是理財(cái)規(guī)劃的基本前提和重要組成部分。想要保持自己的財(cái)源不斷，有財(cái)可理，就要有個(gè)穩(wěn)定的適合自己的職業(yè)。職業(yè)也是一種投資，它不僅需要職場(chǎng)人合理化的經(jīng)營(yíng)，更需要有計(jì)劃有步驟的去給自己職業(yè)生涯發(fā)展做準(zhǔn)確定位與職業(yè)規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇七
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員。在中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)新興的行業(yè)，它的發(fā)展趨勢(shì)備受關(guān)注，普遍認(rèn)為它的發(fā)展趨勢(shì)為：將成為國(guó)內(nèi)最具吸引力的新職業(yè)。
在我國(guó)，現(xiàn)有的理財(cái)規(guī)劃師一般都從屬于某些金融機(jī)構(gòu)。有關(guān)專(zhuān)家學(xué)者認(rèn)為，中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師要像律師、會(huì)計(jì)師那樣擁有獨(dú)立執(zhí)業(yè)的社會(huì)地位，就應(yīng)該擺脫為所屬機(jī)構(gòu)推銷(xiāo)金融產(chǎn)品，即所謂售賣(mài)型的角色定位。
在國(guó)外，個(gè)人理財(cái)需求一般偏重于稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、員工福利和退休計(jì)劃等方面，而在中國(guó)，個(gè)人的需求可能更偏重于保險(xiǎn)規(guī)劃和投資規(guī)劃等方面。
在我國(guó)，理財(cái)規(guī)劃已經(jīng)興起，從業(yè)隊(duì)伍迅速發(fā)展壯大。()隨著銀行儲(chǔ)蓄利率的不斷調(diào)低，傳統(tǒng)的、單一的投資方式已不能適應(yīng)人們的需求，各種投資渠道應(yīng)運(yùn)而生，投資的專(zhuān)業(yè)性和復(fù)雜性開(kāi)始凸現(xiàn)，人們對(duì)專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)的需求不斷看漲。
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。
a：從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。
b:從我國(guó)發(fā)展來(lái)看，經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富，但卻缺少科學(xué)的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)?？梢?jiàn)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前，理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
c:參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
因此，金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險(xiǎn)代理人，企業(yè)財(cái)會(huì)人員、金融資產(chǎn)評(píng)估人員，以及從事或準(zhǔn)備從事本職業(yè)的人員應(yīng)及早參加培訓(xùn)考取國(guó)家職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師資格證書(shū)，作為求職、任職、開(kāi)業(yè)、境外從業(yè)、對(duì)外勞務(wù)合作等有效的證明在全國(guó)范圍內(nèi)通用，且可以作為法律公證的有效文件，在全球90多個(gè)國(guó)家獲得承認(rèn)。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇八
我大專(zhuān)學(xué)的會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)以后想找找其他出路，就想了解一下助理理財(cái)規(guī)劃師。我看到過(guò)好多招聘網(wǎng)站都有相關(guān)工作的招聘，但是不清楚具體工作了以后是什么樣的工作內(nèi)容，也不清楚待遇怎么樣。快畢業(yè)了，心里很恐慌。希望找到一份適合自己，工作中能給自己動(dòng)力的工作，但是由于對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí)淺，不能確定到底那類(lèi)工作更適合我，所以來(lái)這里想各位有經(jīng)驗(yàn)的前輩們學(xué)習(xí)，希望各位能幫助我解決這個(gè)問(wèn)題。在這方面我希望大家能給我提些寶貴建議，我該怎么樣做才能走上一條正確的道路，通過(guò)我的相關(guān)專(zhuān)業(yè)我想找一份比較好一些的工作。謝謝！
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇九
導(dǎo)語(yǔ)：我國(guó)目前的理財(cái)規(guī)劃市場(chǎng)現(xiàn)狀市怎樣的?理財(cái)規(guī)劃師可以為哪些機(jī)構(gòu)服務(wù)?大家有想要了解的嗎?跟著百分網(wǎng)小編一起來(lái)看看吧。
我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。
在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。
理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。
我們應(yīng)該從理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)身份來(lái)更深刻的理解理財(cái)規(guī)劃師的培養(yǎng)，我認(rèn)為理財(cái)規(guī)劃師其實(shí)是多種身份的'混合體。首先，他是一個(gè)sales，是一個(gè)銷(xiāo)售新理念和產(chǎn)品的人;其次是一個(gè)分析師，擅于分析客戶的財(cái)務(wù)誤區(qū)和問(wèn)題;此外還應(yīng)該是醫(yī)生，給出建議和處方。由于理財(cái)規(guī)劃師基本上是一個(gè)通才(generalist)而不是一個(gè)專(zhuān)才(specialist)我認(rèn)為他還是應(yīng)該使自己在某些方面(或許是教育、或許是房產(chǎn)、當(dāng)然也可以是保險(xiǎn)、投資)有所專(zhuān)攻。最重要的是，理財(cái)規(guī)劃師要成為客戶的朋友，了解客戶的價(jià)值觀，因?yàn)閭€(gè)人理財(cái)實(shí)現(xiàn)的并不是純粹的財(cái)務(wù)目標(biāo)、而是生活目標(biāo)。
在目前的中國(guó)市場(chǎng)，理財(cái)規(guī)劃師還是一個(gè)傳教士，要不斷傳播理財(cái)理念，進(jìn)行客戶理財(cái)教育，所以，我總是對(duì)我的學(xué)員說(shuō)，你們不能只是聽(tīng)課，你們要能夠講課，要把所學(xué)的speakout.
我相信，中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的成熟還需要假以時(shí)日，我們理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)與認(rèn)證市場(chǎng)的規(guī)范還要假以時(shí)日，我們的理財(cái)規(guī)劃師的成長(zhǎng)還要假以時(shí)日。所以，讓我們不怨天、不怨人、從自己做起，做一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師的早行人。我相信行動(dòng)就是種子，客戶的認(rèn)同、市場(chǎng)的喝彩，將是大家秋收的果實(shí)。
參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
現(xiàn)在理財(cái)公司，銀行，證券公司，保險(xiǎn)公司，等金融類(lèi)公司，招聘理財(cái)規(guī)劃師都需要三點(diǎn)：
【1】理財(cái)師證書(shū)，比如“勞動(dòng)部”國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(chfp)，“金標(biāo)委”頒發(fā)的金融理財(cái)師(afp或cfp)
【2】工作經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)秀者可以沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)，一般找有工作經(jīng)驗(yàn)的人，找不到，也就接受剛畢業(yè)大學(xué)生了。
【3】工作能力，就是僅僅有證書(shū)是不夠的，還要有實(shí)際的工作能力。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十
近年來(lái),隨著生活水平的提高,人們手中的“財(cái)富”越來(lái)越多.但由于個(gè)人缺乏專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和及時(shí)的信息,如何管好、用好自己的錢(qián),取得最大收益,不斷提高生活質(zhì)量,成為很多人撓頭的問(wèn)題.這就需要針對(duì)個(gè)人的服務(wù)型理財(cái)規(guī)劃師.理財(cái),逐漸成為國(guó)內(nèi)的熱門(mén)話題,“理財(cái)師”這三個(gè)字也越來(lái)為越多的人所知曉,并像律師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣,進(jìn)入人們?nèi)粘Ｉ钪?幫人們打理財(cái)富.
隨著我國(guó)銀行儲(chǔ)蓄利率的不斷調(diào)整,股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等初具規(guī)模,投資的專(zhuān)業(yè)性和復(fù)雜性開(kāi)始凸現(xiàn).由于個(gè)人缺乏足夠的時(shí)間和專(zhuān)業(yè)知識(shí),在財(cái)富的積累和管理上顯得力不從心.在簡(jiǎn)單的理財(cái)咨詢已經(jīng)無(wú)法滿足人們需要的情況下,對(duì)專(zhuān)業(yè)而全面的理財(cái)服務(wù)的需求日益強(qiáng)大起來(lái),理財(cái)規(guī)劃師這一全新職業(yè)在中國(guó)也顯露出廣闊的發(fā)展前景.
中國(guó)的個(gè)人理財(cái)潛在市場(chǎng)到底有多大?據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,全國(guó)居民儲(chǔ)蓄總額達(dá)到20萬(wàn)億人民.數(shù)字最能說(shuō)明一切,這個(gè)趨勢(shì)表明我國(guó)財(cái)富在向個(gè)人迅速轉(zhuǎn)移,并且這種轉(zhuǎn)移的速度在進(jìn)一步加快.擁有巨額財(cái)富的居民個(gè)人,對(duì)個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)需求巨大.據(jù)專(zhuān)業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查,50%以上的人是無(wú)計(jì)劃分配資產(chǎn)的;78%的人愿意接受專(zhuān)家顧問(wèn)意見(jiàn),自己理財(cái);25%的人愿意接受服務(wù)委托理財(cái);70%的人認(rèn)為有必要時(shí)常對(duì)自己的投資績(jī)效進(jìn)行評(píng)估;50%以上的人愿意支付顧問(wèn)費(fèi).
可見(jiàn),理財(cái)時(shí)代的顧客需求是熱切的.而同時(shí)我國(guó)理財(cái)規(guī)劃人才奇缺.在我國(guó),目前還沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的理財(cái)規(guī)劃師,從事理財(cái)規(guī)劃的準(zhǔn)理財(cái)規(guī)劃師散見(jiàn)于保險(xiǎn)、銀行、證券等金融行業(yè).在我國(guó)只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)管理,而在美國(guó)近6成家庭得到專(zhuān)業(yè)管理.目前,年收入達(dá)50萬(wàn)元標(biāo)準(zhǔn)的中產(chǎn)階級(jí)在國(guó)內(nèi)約有1000萬(wàn)戶,按照1個(gè)理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)100人估算,國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的“缺口”至少為10萬(wàn)人.
理財(cái)規(guī)劃師是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員.具體工作就是運(yùn)用專(zhuān)業(yè)知識(shí)幫助客戶在其可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃,為客戶設(shè)計(jì)出優(yōu)化組合的資金管理方案,從而使客戶獲得理想的回報(bào),實(shí)現(xiàn)自己的理財(cái)目標(biāo),免受財(cái)務(wù)困擾.因?yàn)槔碡?cái)規(guī)劃師的工作總是和金錢(qián)在打交道,總是在設(shè)計(jì)合適優(yōu)化的資金管理方案,所以又被稱為“金”的設(shè)計(jì)師或“金錢(qián)醫(yī)生”等.
實(shí)踐證明,投資理財(cái)是實(shí)現(xiàn)雙贏的最好渠道.美國(guó)銀行的個(gè)人理財(cái)年均利潤(rùn)達(dá)到35%,年均增長(zhǎng)率在12%至13%之間,有著豐厚的回報(bào).在美國(guó),理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員收入非常豐厚,并與醫(yī)生、律師等一樣成為較受歡迎的職業(yè),注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師中的中等收入已達(dá)年薪11萬(wàn)美元,很多人遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出這一數(shù)字;同時(shí),56%的注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師在從事綜合理財(cái)規(guī)劃工作,這些人的收入不僅是傭金,他們很多人按項(xiàng)目或按小時(shí)收取顧問(wèn)費(fèi)用.
目前,我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬(wàn)元人民幣以上.據(jù)國(guó)家職業(yè)技能鑒定專(zhuān)家委員會(huì)委員、理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌稱,未來(lái)5到,理財(cái)規(guī)劃師將成為國(guó)內(nèi)最具有吸引力的職業(yè),一個(gè)好的理財(cái)規(guī)劃師年薪將達(dá)百萬(wàn).
在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)新興職業(yè)及這個(gè)名詞被媒體炒得沸沸揚(yáng)揚(yáng)之時(shí),這個(gè)職業(yè)目前在中國(guó)的處境卻有個(gè)有趣的現(xiàn)象,追捧這個(gè)職業(yè)的大都是金融行業(yè)內(nèi)的人,他們對(duì)這個(gè)職業(yè)追捧的熱度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)老百姓,基本上整個(gè)行業(yè)呈現(xiàn)叫好不叫座的局面.
目前理財(cái)規(guī)劃師的行業(yè)困境原因在于:首先,國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)品缺乏,巧婦難為無(wú)米之炊.理財(cái)規(guī)劃的理念、方法雖有用,但沒(méi)有相應(yīng)的成熟的產(chǎn)品,也只能是紙上談兵.其次,大眾觀念上的誤區(qū).在西方發(fā)達(dá)國(guó)家,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師和私人醫(yī)生、律師一樣,成為人們一生中不可或缺的朋友.但在國(guó)內(nèi),把自己的錢(qián)交給別人打理,在中國(guó)還未形成習(xí)慣,人們通常不愿意與別人分享自己的財(cái)務(wù)問(wèn)題.據(jù)調(diào)查,我國(guó)老百姓在投資時(shí)的考慮順序排在前3位的是:安全性、收益性及流動(dòng)性,可見(jiàn)我國(guó)大眾投資非常謹(jǐn)慎.由于存在認(rèn)識(shí)和觀念上的種種誤區(qū),金融業(yè)的信譽(yù)度還需要時(shí)間和實(shí)踐來(lái)培育,個(gè)人理財(cái)師們還需等待市場(chǎng)的成熟.第三是從業(yè)人員尚欠火候.專(zhuān)家認(rèn)為如今理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)在我國(guó)面臨的一個(gè)問(wèn)題是總體從業(yè)年齡偏低.目前中國(guó)理財(cái)師隊(duì)伍年輕化,理財(cái)師的人生閱歷有缺陷.在香港優(yōu)秀的理財(cái)師一般都是中年以上,在內(nèi)地目前很多銀行沒(méi)考慮這個(gè)因素,很多招聘都年輕化.40多歲是理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)的黃金年齡,這個(gè)年齡有一定的人生閱歷,更能了解客戶的價(jià)值觀.
人才培訓(xùn)迫在眉睫。
內(nèi)地居民對(duì)個(gè)人投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)化服務(wù)需求的迅速增長(zhǎng),同整個(gè)金融服務(wù)業(yè)對(duì)高端復(fù)合型人才的嚴(yán)重匱乏形成了鮮明的對(duì)照.上海為例,與國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家相比,個(gè)人金融理財(cái)業(yè)務(wù)在硬件上落后5年左右,在管理經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)策略、風(fēng)險(xiǎn)管理以及業(yè)務(wù)規(guī)范上落后10年以上.而且,理財(cái)規(guī)劃只能是一對(duì)一的量身訂做,這也造成了理財(cái)策劃師的缺口.所以,培養(yǎng)出一批精通銀行、證券、保險(xiǎn)等多方面金融業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn),已顯得尤為迫切.
目前,最具權(quán)威性的理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證項(xiàng)目是注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師,簡(jiǎn)稱cfp.在國(guó)外,只有獲得cfp資格的人員才能從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù).cfp證書(shū)是理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)理事會(huì)(fpsc,financialplannersstandardscouncil)授予的.只有那些達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)并被授予cfp執(zhí)照的人,才可使用cfp作為自己的專(zhuān)業(yè)職銜.據(jù)了解,業(yè)內(nèi)人士介紹,欲取得注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(cfp)資格,必須具備4“e”,即教育(education)、考試(examination)、經(jīng)驗(yàn)(experience)、操守(ethics).
第二個(gè)“e”(考試):除注冊(cè)會(huì)計(jì)師(cpa)、特許財(cái)務(wù)分析師(cfa)等專(zhuān)業(yè)證書(shū)持有人,商學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)博士,以及執(zhí)業(yè)律師可以直接報(bào)考外,所有學(xué)員必須通過(guò)課程教育才能報(bào)考財(cái)務(wù)策劃師資格考試.
第三個(gè)“e”(經(jīng)驗(yàn)):通過(guò)上面的財(cái)務(wù)策劃知識(shí)考評(píng),結(jié)合教育與第三個(gè)“e”(經(jīng)驗(yàn)),才可以確保財(cái)務(wù)策劃師具備適合的專(zhuān)業(yè)能力.在經(jīng)驗(yàn)方面,國(guó)際財(cái)務(wù)策劃師理事會(huì)要求申請(qǐng)人最少有三年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),無(wú)大學(xué)學(xué)位者則要六年以上.
第四個(gè)“e”(操守):證書(shū)申請(qǐng)人同意遵守第四個(gè)“e”(操守)的規(guī)定和要求,便可申請(qǐng)成為財(cái)務(wù)策劃師.但由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)策劃的知識(shí)和專(zhuān)業(yè)能力產(chǎn)生新的要求,所以為了保證財(cái)務(wù)策劃師的持續(xù)勝任能力,財(cái)務(wù)策劃師還必須按照持續(xù)進(jìn)修制度接受后續(xù)教育.
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十一
規(guī)劃，意思就是個(gè)人或組織制定的比較全面長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展計(jì)劃，是對(duì)未來(lái)整體性、長(zhǎng)期性、基本性問(wèn)題的思考和考量，設(shè)計(jì)未來(lái)整套行動(dòng)的方案。以下是小編幫大家整理的職業(yè)規(guī)劃師的就業(yè)前景與現(xiàn)狀，歡迎大家分享。
職業(yè)規(guī)劃師是針對(duì)個(gè)人的性格、天賦、興趣愛(ài)好、所受教育、工作經(jīng)驗(yàn)等具體情況，通過(guò)測(cè)試、咨詢、診斷、規(guī)劃等方式，運(yùn)用科學(xué)的測(cè)評(píng)工具，提供全面的信息、策略與方法，引導(dǎo)咨詢者客觀地認(rèn)識(shí)自己，了解自己的發(fā)展?jié)撃?、職業(yè)興趣、個(gè)人性格，調(diào)適自己的職業(yè)狀態(tài)，選擇適合自己的職業(yè)發(fā)展方向，制定合理的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。
職業(yè)規(guī)劃師又被稱為職業(yè)生涯指導(dǎo)師或者是人才測(cè)評(píng)師，稱呼雖不同但他們都有共同的工作內(nèi)容：幫助咨詢者認(rèn)識(shí)自我；幫助咨詢者認(rèn)識(shí)是否適合當(dāng)前的職業(yè)以及最適合的職業(yè)是什么；了解咨詢者目前的狀態(tài)離最佳目標(biāo)有多遠(yuǎn)，應(yīng)該從哪些方面來(lái)彌補(bǔ)。
這種服務(wù)在國(guó)外已有90多年的歷史，在技術(shù)和服務(wù)上都已達(dá)到成熟階段，許多人擁有自己的私人職業(yè)顧問(wèn)。如果把一個(gè)人的職業(yè)生涯比作一次旅行，那么職業(yè)規(guī)劃就像是為你畫(huà)一張地圖。有了它，走在路上的人心里會(huì)很踏實(shí)，將要啟程的人方向更明確。
除了個(gè)人外，公司也是職業(yè)規(guī)劃師們的重要客戶。職業(yè)規(guī)劃師一方面是站在企業(yè)的角度了解員工的潛力，制定培養(yǎng)方案；另一方面也使員工個(gè)人更清楚自己的職業(yè)定位。
公共就業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，比如人才服務(wù)中心、職業(yè)介紹所；
各大學(xué)的就業(yè)指導(dǎo)處，這主要是為本校學(xué)生做指導(dǎo)的；
公司的人力資源部，對(duì)本公司的員工進(jìn)行崗位測(cè)評(píng)。
硬件：首先必須具有豐富的不同崗位的工作經(jīng)驗(yàn)。其次必須具有心理學(xué)等學(xué)科的理論素養(yǎng)。 第三，必須擁有廣闊的知識(shí)面以及不斷學(xué)習(xí)的能力。
軟件：
1、熟悉勞動(dòng)力市場(chǎng)信息和資源。熟悉勞動(dòng)力市場(chǎng)、職業(yè)信息及發(fā)展趨勢(shì)，并能使用這些資源，在咨詢時(shí)結(jié)合市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)為來(lái)詢者提供符合社會(huì)變化的建議。
2、具有評(píng)估技術(shù)。在咨詢過(guò)程中，能根據(jù)不同的群體選擇并實(shí)施正式及非正式的職業(yè)測(cè)評(píng)和評(píng)估工具。
3、具有職業(yè)道德操守，熟悉相關(guān)的法律規(guī)范。遵守職業(yè)規(guī)劃師的行業(yè)道德規(guī)范，了解與職業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)，只有在合法的情況下，才能提供合法的職業(yè)規(guī)劃。
4、掌握職業(yè)發(fā)展的理論和實(shí)施模型。熟悉職業(yè)發(fā)展領(lǐng)域的相關(guān)理論、模型和技術(shù)，并能夠?qū)⑸鲜鰞?nèi)容靈活運(yùn)用于職業(yè)生涯規(guī)劃活動(dòng)中，為來(lái)詢者提供適當(dāng)?shù)目蓪?shí)施的寶貴建議。
5、了解各行業(yè)的求職技巧。熟悉各種（包括針對(duì)特殊人群的）求職方法及工作安置技術(shù)。
6、目前的職業(yè)規(guī)劃行業(yè)雖然是一個(gè)新興的行業(yè)，存在一些機(jī)會(huì)，但是行業(yè)淘汰過(guò)程應(yīng)該說(shuō)一開(kāi)始就有。做職業(yè)規(guī)劃絕不是靠一兩套軟件就可以得出結(jié)論，這一個(gè)行業(yè)對(duì)從業(yè)人員的.專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)要求很高。這是一個(gè)幫人成長(zhǎng)的行業(yè)，需要有比較深的閱歷。
在中國(guó)目前的就業(yè)環(huán)境中，人才越來(lái)越多，找工作的壓力越來(lái)越大，更多的人尤其是高校畢業(yè)生們面臨的首要問(wèn)題是就業(yè)問(wèn)題。一項(xiàng)名為“第一次就業(yè)調(diào)查”的調(diào)查結(jié)果顯示：33。2%的人是先就業(yè)后擇業(yè)，三分之一以上的人把第一份工作當(dāng)成職業(yè)的跳板，而16%的人“沒(méi)有太多考慮”就跟著感覺(jué)走選擇了第一份工作。
大學(xué)畢業(yè)生就業(yè)后的一年內(nèi)流失率高達(dá)50%，兩年內(nèi)的流失率接近四分之三。而在尋找第一份工作時(shí)，26。4%的人完全沒(méi)有考慮過(guò)職業(yè)規(guī)劃問(wèn)題，66。8%的人考慮過(guò)但不全面，只有8。6%的人比較充分地考慮過(guò)職業(yè)規(guī)劃問(wèn)題。或許正是意識(shí)到這個(gè)問(wèn)題，78%的人愿意接受專(zhuān)家顧問(wèn)意見(jiàn)，自己規(guī)劃；25%愿意接受完全服務(wù)，由顧問(wèn)規(guī)劃；70%的人認(rèn)為有必要時(shí)常對(duì)自己的職業(yè)計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估；50%以上的人愿意支付顧問(wèn)費(fèi)。職業(yè)規(guī)劃成為越來(lái)越多的人需求，而職業(yè)規(guī)劃師恰恰就是幫你做職業(yè)規(guī)劃的職業(yè)。
勞動(dòng)和社會(huì)保障部中國(guó)就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心就業(yè)處副處長(zhǎng)田光哲分析認(rèn)為，職業(yè)指導(dǎo)是我國(guó)非常短缺的一項(xiàng)服務(wù)。目前，國(guó)內(nèi)需要提供職業(yè)指導(dǎo)服務(wù)的人員有四個(gè)來(lái)源。一類(lèi)是下崗失業(yè)人員。在市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)下，我國(guó)每年有近600萬(wàn)的下崗人員是急需就業(yè)指導(dǎo)的；二是每年大約1200萬(wàn)的新生勞動(dòng)力；三是大約1。5億的農(nóng)村剩余勞動(dòng)力，其中有8000余萬(wàn)人在全國(guó)的大中城市打工；四是各企業(yè)的在職職工。這中間大約有6千余萬(wàn)人，面臨職業(yè)生涯發(fā)展問(wèn)題。在整個(gè)勞動(dòng)力市場(chǎng)供大于求的情況下，這些不同類(lèi)型的群體，需要不同的職業(yè)指導(dǎo)就更為迫切了。而目前國(guó)內(nèi)職業(yè)指導(dǎo)人員隊(duì)伍存在的問(wèn)題，除了人員數(shù)量少，真正能解決問(wèn)題的就更少了。
據(jù)全美職業(yè)發(fā)展協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，美國(guó)1999年就有16萬(wàn)名職業(yè)規(guī)劃師，平均一個(gè)職業(yè)規(guī)劃師面對(duì)3000人；跳槽者中有超過(guò)37%的人接受過(guò)職業(yè)規(guī)劃咨詢服務(wù)。
按此比例保守估計(jì)，中國(guó)（每10000人面對(duì)一名職業(yè)規(guī)劃師）至少需要130萬(wàn)認(rèn)證職業(yè)規(guī)劃師。在上海地區(qū)，教育系統(tǒng)對(duì)職業(yè)規(guī)劃師的需求最大。上?，F(xiàn)有四五十所高校，200多所職業(yè)學(xué)校，800多所中學(xué)，如果每所學(xué)校配備1名職業(yè)規(guī)劃師，就需要1000多名。此外，上海每月就有1～2家職業(yè)發(fā)展咨詢公司開(kāi)業(yè)，對(duì)專(zhuān)業(yè)人才的需求旺盛；隨著企業(yè)對(duì)員工職業(yè)生涯規(guī)劃日益重視，hr部門(mén)也需要配備職業(yè)規(guī)劃方面的人員。
高智高薪，回報(bào)豐厚
我們不得不承認(rèn)的是，許多人選擇做職業(yè)規(guī)劃師的重要原因之一，是因?yàn)樗呢S厚回報(bào)。而所謂豐厚的回報(bào)分為三個(gè)方面，即物質(zhì)上、精神上和感情上的回報(bào)。
首先，從物質(zhì)上來(lái)說(shuō)，職業(yè)規(guī)劃師的身價(jià)不菲。
職業(yè)規(guī)劃師的收費(fèi)狀況就和這個(gè)行業(yè)整體特點(diǎn)一樣，缺乏一個(gè)透明統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，而且各地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r不一樣，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)也不一樣。
在北京做職業(yè)規(guī)劃一般按時(shí)間計(jì)費(fèi)，每小時(shí)150元到200元之間，每次大概需要三四個(gè)小時(shí)。上海一個(gè)案例2000、4000、6000、8000各不相同，要看咨詢對(duì)象的承受能力，也要看他們做職業(yè)規(guī)劃的目的。在成都收費(fèi)要低一些，一般不按時(shí)間計(jì)費(fèi)，都是打包計(jì)算，做一個(gè)職業(yè)規(guī)劃一般會(huì)在2000元之內(nèi)。
成都一職業(yè)規(guī)劃師給記者一個(gè)大致的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，按照對(duì)象的工齡不同收費(fèi)也不同：工作1—5年（含5年）：600—900元/人；工作5—9年（含9年）：1000—1500元/人；工作9—10年（含10年）：1800—2000元/人；工作10年以上會(huì)更貴一些。
其次，從精神上來(lái)說(shuō)，作為一個(gè)職業(yè)規(guī)劃師，當(dāng)你的辛勤努力換來(lái)了客戶滿意的笑臉，看到他們一掃陰霾，找到了發(fā)展方向，心里也會(huì)由衷地感到滿足，感到個(gè)人價(jià)值得到了最大限度的發(fā)揮。
至于感情上的回報(bào)，那就是許許多多曾經(jīng)受到幫助的人對(duì)職業(yè)規(guī)劃師產(chǎn)生的感激和尊敬。當(dāng)一個(gè)人在職業(yè)發(fā)展中并不如意的時(shí)候，職業(yè)規(guī)劃師適時(shí)地拉了他一把，他將是多么的感激！就好像一個(gè)好老師會(huì)被無(wú)數(shù)學(xué)生銘記在心中一樣，盡責(zé)、專(zhuān)業(yè)、有愛(ài)心的職業(yè)規(guī)劃師也會(huì)被無(wú)數(shù)人記在心中。
職業(yè)穩(wěn)定，越老越吃香
有些職業(yè)確實(shí)也高薪，卻可能不長(zhǎng)久，也許在某個(gè)年齡段是非常好的職業(yè)，但是這些職業(yè)對(duì)普通人來(lái)說(shuō)，可持續(xù)發(fā)展的潛力不高。而職業(yè)規(guī)劃師不同，不是吃青春飯，而是靠經(jīng)驗(yàn)。在這個(gè)行業(yè)呆的時(shí)間越長(zhǎng)，接觸的案例越多，就越是經(jīng)驗(yàn)老到，越是吃香。就好像是醫(yī)生、律師一樣，做的時(shí)間久了，就像是多年的媳婦熬成婆， 你就會(huì)成為這個(gè)行業(yè)中的老法師，名氣也一定會(huì)越來(lái)越響。不管是35歲，45歲，還是55歲，65歲，年齡不會(huì)成為職業(yè)規(guī)劃師的門(mén)檻，這是一個(gè)可以終生發(fā)展 的職業(yè)，能夠提供長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的通道。
高自由度，可靈活兼職
首先，職業(yè)規(guī)劃師的工作時(shí)間安排是非常人性化的，通?？蛻舳夹枰崆邦A(yù)約，你可以享受較高的自由度，在一定程度上自主選擇工作時(shí)間。對(duì)于不愿受到限制、向往自由生活的人來(lái)說(shuō)，還有什么比工作時(shí)間自由更激動(dòng)人心呢？同時(shí)，由于職業(yè)規(guī)劃師的工作一般是按案例來(lái)做的，所以也是兼職的一個(gè)不錯(cuò)的選擇。
當(dāng)然，職業(yè)規(guī)劃師的門(mén)檻也不低。目前，職業(yè)規(guī)劃師實(shí)行持證上崗，除了具有相對(duì)豐富的職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)之外，擔(dān)任職業(yè)規(guī)劃師必須經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn)和能力訓(xùn)練，更需要經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期實(shí)踐的磨練。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十二
近幾年來(lái)，中國(guó)金融市場(chǎng)正在走向國(guó)際化，對(duì)專(zhuān)業(yè)性很強(qiáng)的人才需求迫切。金融學(xué)碩士就業(yè)人才的需求主要集中在高端市場(chǎng)，例如高校教師和大公司市場(chǎng)研究分析、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等。
就業(yè)方向。
一、中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
進(jìn)入行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)做金融官員，對(duì)于金融研究生而言應(yīng)是首選。首先，中國(guó)金融學(xué)是立足于宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，基于金融市場(chǎng)宏觀調(diào)控，專(zhuān)業(yè)應(yīng)用較易入手，政策把握比較到位;其次，在行業(yè)管理部門(mén)做上三五年再入行到實(shí)踐機(jī)構(gòu)至少能給個(gè)中層以上的職位。其局限在于：要進(jìn)入這幾個(gè)行業(yè)主管部門(mén)難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進(jìn)較難，除非本人確實(shí)非常優(yōu)秀。
二、商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
首先進(jìn)入國(guó)有四大商業(yè)銀行是畢業(yè)生一個(gè)很好的選擇。因?yàn)榫邆湟欢ǖ你y行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機(jī)構(gòu)的可能性會(huì)增大。很多同學(xué)起初就是投身于國(guó)有四大行中，在城市股份制商業(yè)銀行迅速發(fā)展起來(lái)之后，紛紛跳槽，并成為城市商業(yè)銀行、股份制商行的中堅(jiān)力量，很多成為中層管理人員，少數(shù)成為高層領(lǐng)導(dǎo)。城市商行、股份制商行的靈活務(wù)實(shí)、不論資排輩的干部任用方式，使得四大行成為其專(zhuān)業(yè)人才的“黃埔軍?！保两襁@種情況仍在延續(xù)。另外，雖然國(guó)有四大行有一些遺留的官僚積習(xí)，但其穩(wěn)定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對(duì)于女同學(xué)來(lái)說(shuō)是個(gè)不錯(cuò)的選擇。建議對(duì)四大國(guó)有商行感興趣的朋友把專(zhuān)業(yè)方向集中在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、國(guó)際金融、貨幣政策等方向上。
三、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
政策性銀行如開(kāi)發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類(lèi)似公務(wù)員，金融業(yè)務(wù)并不突出，是靠政策吃飯的地方，對(duì)于個(gè)人職業(yè)生涯的益處相對(duì)于行業(yè)監(jiān)管部門(mén)、商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)還是較弱的，若想在金融領(lǐng)域成一時(shí)氣候最好不要選擇這樣的單位。不過(guò)目前這類(lèi)單位的'工資水平待遇等比商業(yè)銀行好，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點(diǎn)所在。
四、證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團(tuán)等風(fēng)險(xiǎn)性很大的金融公司。
證券、信托、基金這三家均是靠風(fēng)險(xiǎn)管理吃飯的，存在行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)因素，但一旺俱旺，賺錢(qián)相對(duì)較易，短期回報(bào)較高(風(fēng)險(xiǎn)亦大)，且按真正的企業(yè)管理機(jī)制運(yùn)行，如果想在專(zhuān)業(yè)方面有所發(fā)展，有所建樹(shù)，在這一行業(yè)做是極佳選擇，很多基金經(jīng)理、投資銀行經(jīng)理人員都年薪過(guò)百萬(wàn)。難點(diǎn)是學(xué)歷要求在逐步提高，最低要求碩士學(xué)歷，相對(duì)于銀行等金融機(jī)構(gòu)其個(gè)人投資管理、金融運(yùn)營(yíng)能力要求更高，如果對(duì)這些行業(yè)有興趣，可以選擇證券投資、金融市場(chǎng)、金融工程專(zhuān)業(yè)方向，如果是學(xué)財(cái)務(wù)管理、法律碩士專(zhuān)業(yè)(本科是金融經(jīng)濟(jì))的，這也是不錯(cuò)的選擇。最近信托業(yè)重新崛起，對(duì)于金融專(zhuān)業(yè)以及其他專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生來(lái)說(shuō)又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業(yè)有一句話是“公司百分之八十的利潤(rùn)是不到百分之五的員工所創(chuàng)造的”。上述三家當(dāng)下用人思路是積極挖角，在金融行業(yè)內(nèi)人員流動(dòng)性最強(qiáng)的當(dāng)屬這三家。有志于風(fēng)險(xiǎn)管理、終日奔波、常年胃痛、居無(wú)定所的精英人才不妨選擇這個(gè)行業(yè)。當(dāng)然，不能否認(rèn)，這個(gè)行業(yè)給你的回報(bào)與投入相比還是成正比的。建議男同學(xué)選擇此行業(yè)，應(yīng)該更有發(fā)展。
五、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。
四大資產(chǎn)管理公司類(lèi)似于政策性銀行，目前其設(shè)立之初的目的和作用在逐漸消退。金融租賃、擔(dān)保這個(gè)行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進(jìn)入，當(dāng)然，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進(jìn)入到這個(gè)行業(yè)中應(yīng)該更有作為。
六、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。社保基金管理中心或社保局。
保險(xiǎn)公司可以參照對(duì)商業(yè)銀行的分析，做上數(shù)年，有保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)之后，在國(guó)內(nèi)股份制保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)迅速成長(zhǎng)、外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入的契機(jī)下，還是大有可為的。保險(xiǎn)精算專(zhuān)業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財(cái)政審計(jì)部門(mén)等是養(yǎng)老的地方，穩(wěn)定有余，靈動(dòng)不足，當(dāng)然，希望獲得穩(wěn)健回報(bào)的朋友不妨作為一個(gè)選擇來(lái)考慮。
七、上市(欲上市)股份公司證券部、財(cái)務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會(huì)秘書(shū)處等。
在上市公司證券部的工作經(jīng)歷亦可，先天橫跨證券產(chǎn)業(yè)兩行，再要發(fā)展有立腳點(diǎn)。如果全程做過(guò)ipo籌備工作，對(duì)未來(lái)的職業(yè)生涯將更加有益，它對(duì)財(cái)務(wù)、產(chǎn)業(yè)分析能力要求較高，要加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)。
八、國(guó)家公務(wù)員序列的政府行政機(jī)構(gòu)如財(cái)政、審計(jì)、海關(guān)部門(mén)等;高等院校金融財(cái)政專(zhuān)業(yè)教師;研究機(jī)構(gòu)研究人員。
高校、研究所是有志于做學(xué)術(shù)的同學(xué)的首選，這顯而易見(jiàn)就不多說(shuō)了。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十三
xxxx年的工作已經(jīng)，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總匯報(bào)如下：
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率26%。
2、學(xué)習(xí)上：
xxxx年x月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù)。
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人xxxx年的工作總匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正！
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十四
引導(dǎo)語(yǔ)：專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師要為客戶提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財(cái)計(jì)劃，指導(dǎo)人們理財(cái)和制定投資計(jì)劃，規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)，確保財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的理財(cái)規(guī)劃師簡(jiǎn)介，歡迎閱讀!
理財(cái)規(guī)劃(financial planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部(原勞動(dòng)和社會(huì)保障部)制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的'理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：
1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開(kāi)支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄和短期投資工具來(lái)滿足。
2.合理的消費(fèi)支出。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。通過(guò)消費(fèi)支出規(guī)劃，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。
3.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大?？蛻粜枰霸鐚?duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望。
4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。
6.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的增加可以通過(guò)減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。薪金類(lèi)收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂(lè)”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。
8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。
理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。
三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專(zhuān)業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問(wèn))。
私人理財(cái)顧問(wèn)更可通過(guò)，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來(lái)進(jìn)一步提高收入。
理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí)，即助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))。
國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已開(kāi)展助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))和理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))全國(guó)統(tǒng)一認(rèn)證工作，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))試點(diǎn)認(rèn)證工作。國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已經(jīng)委托北京市職業(yè)技能鑒定中心開(kāi)展全國(guó)獨(dú)家試點(diǎn)認(rèn)證。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十五
導(dǎo)語(yǔ)：風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃的工具：風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃的工具是各種保險(xiǎn)產(chǎn)品，包人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品。在實(shí)際的理財(cái)規(guī)劃中相關(guān)的內(nèi)容是什么?一起來(lái)看看吧。
投資規(guī)劃的概念：對(duì)客戶各類(lèi)投資進(jìn)行合理規(guī)劃，通過(guò)對(duì)投資方向和時(shí)間的恰當(dāng)選取分散風(fēng)險(xiǎn)，從而保障財(cái)務(wù)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。
(一)股票
(二)債券
(三)基金
(四)外匯
(五)期貨
(六)銀行理財(cái)產(chǎn)
(七)黃金
(八)房地產(chǎn)
(九)書(shū)畫(huà)收藏
稅收籌劃的概念：稅收籌劃指的是在法律規(guī)定許可的范圍內(nèi)，通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)活動(dòng)的事先籌劃和安排，盡可能地取得“節(jié)稅”的稅收利益。其要點(diǎn)在于“三性”：合法性、籌劃性和目的性。
退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念：退休養(yǎng)老規(guī)劃就是為了保證客戶在將來(lái)有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的`退休生活，而從現(xiàn)在開(kāi)始積極實(shí)施的理財(cái)方案。退休后能夠享受自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的生活是一個(gè)人一生中最重要的財(cái)務(wù)目標(biāo)，因此退休養(yǎng)老規(guī)劃就是整個(gè)個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分。合理而有效的退休養(yǎng)老規(guī)劃不但可以滿足退休后漫長(zhǎng)生活的支出需要，保證自己的生活品質(zhì)，抵御通貨膨脹的影響，而且可以顯著地提高個(gè)人的凈財(cái)富。
(一)社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
(二)企業(yè)年金
(三)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)
財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的概念：通常意義上的財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃是針對(duì)夫妻財(cái)產(chǎn)而言的，是對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間夫妻雙方的財(cái)產(chǎn)關(guān)系進(jìn)行的調(diào)整，因此財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃也稱為夫妻財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃。而財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證財(cái)產(chǎn)安全承繼而設(shè)計(jì)的財(cái)務(wù)方案，是當(dāng)事人在其健在時(shí)通過(guò)選擇適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)處理工具和制定合理的遺產(chǎn)分配方案，對(duì)其擁有或控制的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安排，確保這些財(cái)產(chǎn)能夠按照自己的意愿實(shí)現(xiàn)特定目的，是從財(cái)務(wù)的角度對(duì)個(gè)人生前財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的整體規(guī)劃。同其他單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃一樣，財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃也是根據(jù)客戶的實(shí)際情況量身定制的理財(cái)服務(wù)，只是，規(guī)劃的制定不僅與客戶的財(cái)產(chǎn)狀況緊密相連，還要受客戶本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承擔(dān)的義務(wù)等各種因素的影響。
(一)公證
(二)信托
(三)遺囑
(四)遺囑信托
(五)人壽保險(xiǎn)信托
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十六
城市規(guī)劃指對(duì)城市的空間和實(shí)體發(fā)展進(jìn)行的預(yù)先考慮，涉及城市中產(chǎn)業(yè)的區(qū)域布局、建筑物的區(qū)域布局、道路及運(yùn)輸設(shè)施的設(shè)置、城市工程的安排等。城市規(guī)劃師是通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一考試，取得執(zhí)業(yè)資格證書(shū)并經(jīng)注冊(cè)登記后，從事城市規(guī)劃業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員。
【工作內(nèi)容】。
城市規(guī)劃師的基本工作是依據(jù)城市的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)和環(huán)境保護(hù)的要求，在充分研究城市的自然、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和技術(shù)發(fā)展條件的基礎(chǔ)上，制定城市發(fā)展戰(zhàn)略，預(yù)測(cè)城市發(fā)展規(guī)模，選擇城市用地的布局和發(fā)展方向，安排城市各項(xiàng)工程設(shè)施。具體有以下幾個(gè)方面：
一是收集和調(diào)查資料，研究確定城市發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)模；二是確定城市功能的空間布局，制定市政建設(shè)的原則和技術(shù)方案；三是根據(jù)城市基本建設(shè)計(jì)劃，安排城市各項(xiàng)建設(shè)項(xiàng)目。
【從業(yè)要求】。
擔(dān)任城市規(guī)劃師的人士通常要具有城市規(guī)劃專(zhuān)業(yè)背景，擁有本科以上學(xué)歷，通過(guò)國(guó)家城市規(guī)劃師職業(yè)資格考試。
城市規(guī)劃師還需要充分了解不同學(xué)科的知識(shí)，包括建筑學(xué)、工程學(xué)、測(cè)量學(xué)、地質(zhì)學(xué)等，對(duì)政府政策、法律規(guī)定和人口統(tǒng)計(jì)等社會(huì)科學(xué)也要深入了解。此外，城市規(guī)劃師必須接受專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練，以把握涉及城市規(guī)劃的所有因素。
【現(xiàn)狀和前景】。
目前我國(guó)大陸從事城市規(guī)劃的人員約有8萬(wàn)人，多供職于省市級(jí)的城市規(guī)劃單位，由于歷史的原因從其他專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)來(lái)的人員較多，真正合格的規(guī)劃專(zhuān)業(yè)人員相對(duì)有限。
加入世貿(mào)組織以來(lái)，港商及其他境外的私人規(guī)劃設(shè)計(jì)事務(wù)所已經(jīng)開(kāi)始進(jìn)駐大陸，規(guī)劃設(shè)計(jì)單位正在由單一的國(guó)內(nèi)事業(yè)單位逐漸發(fā)展為事業(yè)單位與私營(yíng)企業(yè)、合營(yíng)合資單位及外資企業(yè)共存。隨著注冊(cè)城市規(guī)劃師資格認(rèn)證的發(fā)展，將會(huì)出現(xiàn)越來(lái)越多的私人設(shè)計(jì)咨詢單位。
注冊(cè)城市規(guī)劃師從業(yè)資格考試自開(kāi)始以來(lái)，通過(guò)的已有1萬(wàn)多人，但面對(duì)巨大的需求，還顯得遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，就業(yè)前景廣泛看好。
【職位薪酬】。
就職于不同機(jī)構(gòu)和地區(qū)的城市規(guī)劃師收入差距較大，其中，國(guó)家城市規(guī)劃院所單位的從業(yè)者，福利高待遇好，收入處于中上水平。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十七
我參加了理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃等。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。能夠參加中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)，對(duì)我們每一位從業(yè)人員來(lái)說(shuō)都是一次十分難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，一流的師資、專(zhuān)業(yè)的教材，使此次培訓(xùn)沒(méi)有流于形式，而且真正保證了質(zhì)量和效果。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷(xiāo)售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專(zhuān)業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專(zhuān)業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專(zhuān)業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則(integrity)、客觀原則(objectivity)、稱職原則(competence)、公平原則(fairness)、保密原則(confidentiality)、專(zhuān)業(yè)精神原則(professionalism)、勤勉原則(diligence)。
----這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十八
理財(cái)師實(shí)訓(xùn)的建設(shè)主要是為了提高我們的實(shí)際應(yīng)用水平。在實(shí)訓(xùn)過(guò)程中，通過(guò)做分錄，填制憑證到制作賬本來(lái)鞏固我們的技能。通過(guò)理財(cái)師實(shí)訓(xùn)，使得我們系統(tǒng)地練習(xí)企業(yè)會(huì)計(jì)核算的基本程序和具體方法，加強(qiáng)對(duì)所學(xué)專(zhuān)業(yè)理論知識(shí)的理解、實(shí)際操作的動(dòng)手能力，提高運(yùn)用會(huì)計(jì)基本技能的水平，也是對(duì)所學(xué)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的一個(gè)檢驗(yàn)。通過(guò)實(shí)際操作，不僅使得我們每個(gè)人掌握填制和審核原始憑證與記賬憑證，登記賬薄的會(huì)計(jì)工作技能和方法，而且對(duì)所學(xué)理論有一個(gè)較系統(tǒng)、完整的認(rèn)識(shí)，最終達(dá)到會(huì)計(jì)理論，會(huì)計(jì)實(shí)踐相結(jié)合的目的。
我們以模擬企業(yè)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)為實(shí)訓(xùn)資料，運(yùn)用會(huì)計(jì)工作中的證、賬等對(duì)會(huì)計(jì)核算的各步驟進(jìn)行系統(tǒng)操作實(shí)驗(yàn)，包括賬薄建立、原始憑證、記賬憑證的審核和填制，各種賬薄的登記、對(duì)賬、結(jié)賬等。在學(xué)了一個(gè)學(xué)期的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)之后，我們雖然掌握了理論知識(shí)，但對(duì)于把這些理論運(yùn)用到實(shí)踐還是有一定難度，不能夠把理論和實(shí)踐很好地結(jié)合起來(lái)。眾所周知，作為一個(gè)會(huì)計(jì)人員如果不會(huì)做賬，如果不能夠把發(fā)生的業(yè)務(wù)用賬的形式體現(xiàn)出來(lái)，那么就不能算做會(huì)計(jì)。于是在大二第一個(gè)學(xué)期我們開(kāi)了這門(mén)會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)課。
在實(shí)訓(xùn)中，我們首先掌握了書(shū)寫(xiě)技能，如金額大小寫(xiě)，日期，收付款人等等的填寫(xiě)。接著填寫(xiě)相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。再繼續(xù)審核和填寫(xiě)原始憑證。然后根據(jù)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的明細(xì)賬編制記賬憑證。根據(jù)有關(guān)記賬憑及所附原始憑證逐日逐筆的登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬以及其他有關(guān)明細(xì)賬；往后我們會(huì)編制科目匯總表，進(jìn)行試算平衡。根據(jù)科目匯總表登記總分類(lèi)賬。并與有關(guān)明細(xì)賬、日記賬相核對(duì)；最后要編制會(huì)計(jì)報(bào)表；將有關(guān)記賬憑證、賬頁(yè)和報(bào)表加封皮并裝訂成冊(cè)并寫(xiě)實(shí)訓(xùn)總結(jié)。
在本次會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)中，我們實(shí)訓(xùn)的內(nèi)容以一個(gè)較大的模擬單位的會(huì)計(jì)資料為基礎(chǔ)，結(jié)合專(zhuān)業(yè)教材的內(nèi)容，對(duì)會(huì)計(jì)主體的必要簡(jiǎn)介，相關(guān)資料的提供，有關(guān)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的提示和說(shuō)明等等。在實(shí)訓(xùn)中，我們充當(dāng)單位的記賬人員，掌握了應(yīng)該如何處理具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和如何進(jìn)行相互配合，彌補(bǔ)我們?cè)谡n堂學(xué)習(xí)中實(shí)踐知識(shí)不足的缺陷，掌握書(shū)本中學(xué)不到的具體技巧，縮短從會(huì)計(jì)理論學(xué)習(xí)到實(shí)際操作的距離，也可通過(guò)實(shí)訓(xùn)的仿真性，使我們感到實(shí)訓(xùn)的真實(shí)性，增強(qiáng)積極參與實(shí)訓(xùn)的興趣。
我們將教材的理論知識(shí)學(xué)完以后，進(jìn)行這次綜合模擬實(shí)訓(xùn)。實(shí)訓(xùn)重在動(dòng)手去做，把企業(yè)發(fā)生的業(yè)務(wù)能夠熟練地反映出來(lái)，這樣才能證明作為一個(gè)會(huì)計(jì)人員的實(shí)力。比如課本上及會(huì)計(jì)模擬實(shí)驗(yàn)中有原始憑證、記帳憑證、總賬、明細(xì)賬、銀行存款日記賬等的填制，雖然現(xiàn)在還有點(diǎn)手生，但只要細(xì)心，一步步的填制，我對(duì)自己往后熟練的填寫(xiě)很有信心。然后就要把實(shí)訓(xùn)書(shū)上各種單子、憑證剪下來(lái)附到記賬憑證后面，方便以后的查看，最后就是裝訂成冊(cè)。
作為一名未來(lái)的會(huì)計(jì)人員，我們現(xiàn)在剛剛起步，往后會(huì)學(xué)到更多的東西，并且有很多東西需要我們自己去挖掘。況且會(huì)計(jì)學(xué)科是一門(mén)實(shí)踐操作性很強(qiáng)的學(xué)科，所以會(huì)計(jì)理論教學(xué)與會(huì)計(jì)模擬實(shí)訓(xùn)如同車(chē)之兩輪、鳥(niǎo)之兩翼，兩者有機(jī)銜接、緊密配合，才能顯著提高我們掌握所學(xué)內(nèi)容的質(zhì)量。還有就是作為一名未來(lái)的會(huì)計(jì)人員，我們應(yīng)該具有較高的職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。因此我們學(xué)校本著理論結(jié)合實(shí)際的思想，讓我們學(xué)習(xí)實(shí)訓(xùn)課使我們不僅在理論上是強(qiáng)的，在動(dòng)手能力更是強(qiáng)者。這樣我們?cè)谌戤厴I(yè)后走出校門(mén)才能更好地投入到工作中去。
經(jīng)過(guò)這些天的手工記賬，使我的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)知識(shí)在實(shí)際工作中得到了驗(yàn)證，并具備了一定的基本實(shí)際操作能力。在取得實(shí)效的同時(shí)，我也在操作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了自身的許多不足：比如自己不夠心細(xì)，經(jīng)?？村e(cuò)數(shù)字或是遺漏業(yè)務(wù)，導(dǎo)致核算結(jié)果出錯(cuò)，引起不必要的麻煩；在實(shí)訓(xùn)中幾乎每一筆業(yè)務(wù)的分錄都是老師講解但實(shí)際工作中還須自己編制會(huì)計(jì)分錄，在這方面我還存在著一定的不足，今后還得加強(qiáng)練習(xí)。
通過(guò)這學(xué)期會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)，深刻的讓我體會(huì)到會(huì)計(jì)工作在企業(yè)的日常運(yùn)轉(zhuǎn)中的重要性，以及會(huì)計(jì)工作對(duì)我們會(huì)計(jì)從業(yè)人員的嚴(yán)格要求。在實(shí)際操作過(guò)程中我找出自身存在的不足，對(duì)今后的會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)有了一個(gè)更為明確的方向和目標(biāo)。通過(guò)實(shí)訓(xùn)，我們對(duì)會(huì)計(jì)核算的感性認(rèn)識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)。加深理解了會(huì)計(jì)核算的基本原則和方法，將所有的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、理財(cái)師和成本會(huì)計(jì)等相關(guān)課程進(jìn)行綜合運(yùn)用，了解會(huì)計(jì)內(nèi)部控制的基本要求，掌握從理論到實(shí)踐的轉(zhuǎn)化過(guò)程和會(huì)計(jì)操作的基本技能；將會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)理論知識(shí)和專(zhuān)業(yè)實(shí)踐，有機(jī)的結(jié)合起來(lái)，開(kāi)闊了我們的視野，增進(jìn)了我們對(duì)企業(yè)實(shí)踐運(yùn)作情況的認(rèn)識(shí)，為我們畢業(yè)走上工作崗位奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十九
職責(zé)和業(yè)績(jī)：
1公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶提供涵蓋開(kāi)放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái)、投連險(xiǎn)、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運(yùn)作等情況。
***報(bào)社。
網(wǎng)站編輯。
職責(zé)和業(yè)績(jī)：
公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門(mén)戶網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目?jī)?nèi)容的編輯，為公司新開(kāi)發(fā)的以構(gòu)建全國(guó)所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺(tái)的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對(duì)口企業(yè)部門(mén)負(fù)責(zé)人的渠道合作。
在中國(guó)***報(bào)期間有幸趕上了國(guó)內(nèi)新聞媒體特別是具有國(guó)企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期，報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護(hù)，新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓(xùn)：
9-20107。
***大學(xué)。
碩士。
專(zhuān)業(yè)：
金融。
9-20057。
***經(jīng)濟(jì)學(xué)院。
本科。
專(zhuān)業(yè)：
市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。
更多。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇二十
寫(xiě)個(gè)人簡(jiǎn)歷最為重要的就是讓自己的信息傳遞給對(duì)方，很多信息細(xì)節(jié)部分也是有技巧可言，要知道細(xì)節(jié)決定成敗，小問(wèn)題也能成為個(gè)人簡(jiǎn)歷的影響，個(gè)人能力信息方面，要能夠重點(diǎn)突出得的是就職優(yōu)勢(shì)，不可有一點(diǎn)點(diǎn)的負(fù)面影響。當(dāng)然，這種技巧的掌握，也需要有針對(duì)性的職業(yè)選擇。
現(xiàn)如今大部分的個(gè)人簡(jiǎn)歷依然是打印的版本，在投遞個(gè)人簡(jiǎn)歷之前需要編寫(xiě)好并打印出來(lái)，而在打印的時(shí)候一定要注意打印的效果，特別是重點(diǎn)部分。打印的`效果不好將會(huì)影響到整個(gè)個(gè)人簡(jiǎn)歷的美觀度，以及辨識(shí)度。最好個(gè)人簡(jiǎn)歷在創(chuàng)作上還需要注意排版這個(gè)細(xì)節(jié)部分，排版不是隨意而來(lái)，而是根據(jù)個(gè)人簡(jiǎn)歷上的內(nèi)容。
以下是小編和大家分享的理財(cái)規(guī)劃師簡(jiǎn)歷模板，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注(/jianli)。
姓????名：
性????別：
男
?
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***。
聯(lián)系電話：?。
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學(xué)????歷：
本科。
專(zhuān)????業(yè)：
金融。
?
工作經(jīng)驗(yàn)：?。
8年。
民????族：
漢
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畢業(yè)學(xué)校：
***大學(xué)。
?
住????址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡(jiǎn)介：
具有良好的應(yīng)變及溝通能力以及吃苦耐勞的品質(zhì)。
熱愛(ài)生活，個(gè)性獨(dú)立，有想法，勇于挑戰(zhàn)自我，嘗試挫折，性格堅(jiān)韌頑強(qiáng)。
為人正直，勇敢，真誠(chéng)，樂(lè)觀，踏實(shí)。善于與人交流，遇問(wèn)題沉著冷靜，有自信。
較好的文字駕御能力，工作學(xué)習(xí)態(tài)度端正，有較強(qiáng)的求知欲望和責(zé)任感，創(chuàng)新意識(shí)強(qiáng)，多才多藝。
求職意向：
目標(biāo)職位：
金融類(lèi)(銀行·基金·證券·期貨·投資·典當(dāng))。
目標(biāo)行業(yè)：
銀行|基金·證券·期貨·投資。
期望薪資：
面議。
期望地區(qū)：
***。
到崗時(shí)間：
1周以內(nèi)。
工作經(jīng)歷：
投資管理。
職責(zé)和業(yè)績(jī)：
我在公司內(nèi)擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，負(fù)責(zé)客戶開(kāi)戶，交易指導(dǎo)，客戶維護(hù)，技術(shù)支持等工作。
在***有限公司這個(gè)平臺(tái)上，我不光學(xué)習(xí)到了營(yíng)銷(xiāo)方面的只是，也系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了期貨這個(gè)行業(yè)的知識(shí)，為我在金融行業(yè)領(lǐng)域不斷提高奠定了基礎(chǔ)。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景篇二十一
首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財(cái)規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，也很榮幸參加此次培訓(xùn)，這也充分說(shuō)明各銀行對(duì)管理人才的重視。經(jīng)過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，使我對(duì)金融理財(cái)有了一個(gè)更為系統(tǒng)、全面的了解，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，更提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)?，F(xiàn)在談一下我對(duì)金融理財(cái)?shù)囊稽c(diǎn)心得體會(huì)：
一、認(rèn)識(shí)金融理財(cái)發(fā)展趨勢(shì)。
隨著金融市場(chǎng)不斷變革，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷(xiāo)售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專(zhuān)業(yè)能力。
二、高端客戶理財(cái)成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路。
在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
三、理解金融理財(cái)內(nèi)容。
金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。所以金融理財(cái)既不是賺錢(qián)也不是投資，而是對(duì)人生的規(guī)劃。
金融理財(cái)應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。這是一個(gè)系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過(guò)程。
五、理財(cái)師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德。
理財(cái)師僅僅學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)專(zhuān)業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提，才能為客戶提出合理的專(zhuān)業(yè)建議，才能向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)，因?yàn)檫@不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。
通過(guò)此次培訓(xùn)，我將切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
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