證券證券投資顧問個人簡歷（優(yōu)秀20篇）

教育是一種有意識地引導和培養(yǎng)人的思維、情感和行為的活動。寫總結時，我們需要提煉出最核心的內容和觀點，突出重點，避免泛泛而談。以下是環(huán)保專家總結的減少碳排放的措施和方法，請大家共同努力。

證券證券投資顧問個人簡歷篇一

基本信息：

姓名：張丹丹。

性別：女。

出生年月：1991.01。

民族：漢。

籍貫：江蘇徐州。

聯(lián)系方式：***。

電子郵件：danny131120@。

專業(yè)：汽車檢測與維修技術。

畢業(yè)院校:常州工程職業(yè)技術學院機械工程系。

戶口所在地:江蘇省徐州市豐縣常店鎮(zhèn)裴廟村郭莊24號。

主修課程：

《汽車零部件圖紙識讀與繪圖》、《汽車底盤構造與維修》、《汽車電氣系統(tǒng)檢修》、《汽車電控系統(tǒng)檢修》、《汽車營銷》、《汽車性能檢測與評價》、《汽車綜合故障診斷》、《汽車維修質量檢驗》、《汽車發(fā)動機構造與維修》、《汽車維修業(yè)務管理實務》、《汽車保險與理賠》等。

求職意向及自我評價：

期望從事職業(yè)：

銷售顧問。

職位類型：

全職。

自我評價：

熟練的運用計算機辦公軟件word、excel、powerpoint等。

所獲獎勵：

2012年獲得“院三好學生”、“一等獎學金”、“先進個人”、“第四屆學業(yè)與職業(yè)生涯規(guī)劃一等獎”、“優(yōu)秀團干”、“國家勵志獎學金”“清風揚帆好遠行”專題研討團體二等獎。

2013年獲得“院二等獎學金”、“國家勵志獎學金”、“優(yōu)秀團干”。實踐經(jīng)歷：

時間：2012年7月-2012年7月。

地點：徐州廣汽本田豐沛4s店銷售部。

項目：社會實踐。

主要工作：實踐期間，由于缺少銷售方面的經(jīng)驗，再加上銷售流程也不是很熟悉，所以公司安排我先以學習為主，當銷售顧問在接待客戶時，我就站在一旁學習怎么接待，同時，也不斷地鞏固自己的業(yè)務知識。

時間：2012年1月—2012年1月。

地點：常州武進汽車城上海大眾。

項目：社會實踐。

地點：少年之家。

主要工作：利用課余時間兼職，在少年之家輔導班給學生輔導功課，主要是管理好學生的紀律，耐心地輔導語數(shù)外三門課程并根據(jù)他們不同的情況制定不同的培養(yǎng)方案，經(jīng)過一段時間，學生的成績有很大的提高，我的表現(xiàn)也得到了負責人的贊賞，我從中學到了很多。

獲得相關證書:。

制圖員中級。

大學英語b級。

機修鉗工中級。

普通話二級乙等。

國家計算機一級，能熟練運用word、excel、powerpoint等辦公軟件。

證券證券投資顧問個人簡歷篇二

姓名：xxx(男,28歲)。

目前職位：人事經(jīng)理現(xiàn)居住地：上海陸家嘴。

薪資要求：面議工作年限：3年。

聯(lián)系電話：1300000。

求職信。

1、以電話聯(lián)絡為主，開發(fā)新客戶，維護與老客戶的關系;。

2、通過電話溝通讓客戶了解我們的服務內容，明確客戶需求;。

3、與業(yè)務經(jīng)理配合完成客戶洽談及簽單;。

4、公司提供完整系統(tǒng)培訓(免費)。

5、底薪+提成(提成比例較高)。

通過電話的方式做金融投資的推廣。每一位新加入公司的'員工，公司會統(tǒng)一提供專業(yè)性的知識培訓，提供有效的信息資源，真正是從零教起，無論你是從事過本行業(yè)，還是從未接觸過本行業(yè)，只要你對金融行業(yè)感興趣，對投資感興趣，同時想挑戰(zhàn)高薪!就請加入到海視我們的隊伍吧!

工作經(jīng)歷。

人事管理。

證券證券投資顧問個人簡歷篇三

尊敬的領導：

您好！

我是一名即將于2010年畢業(yè)的學生。

大學三年來，我學習刻苦，成績優(yōu)異，曾多次獲得獎學金。在師友的嚴格教益和個人努力下，我具備了扎實的基礎知識。

自入校以來，我充分利用業(yè)余時間廣泛的參加社會實踐活動。使自己得到充分的鍛煉。

“順兮，逆兮，無阻我飛揚”是我的座右銘；“如臨深淵，如履薄冰”是我的工作態(tài)度；“真誠，守信”是我的最大特點；開闊的胸襟使我獲得許多朋友。聰明的頭腦，創(chuàng)造的思維，開拓進取的堅韌，加上純熟的專業(yè)技能，相信我是您的最佳選擇。

在活動中充分發(fā)揮出自己的作用。高度發(fā)展的社會需要的是全方位高素質的合格人才。四年的大學生活鑄就了我勤奮敬業(yè)，百折不撓的精神，在學習中我本著嚴謹求學的態(tài)度，注重實際能力的培養(yǎng)，把專業(yè)知識與實踐相結合，積極主動地參加各種社會活動，將我所學用于實踐，不斷增強自己的工作能力，這為適應日后的工作，做好了準備；我性格開朗，意志堅定，工作努力，責任心強，敢于大膽創(chuàng)新，能適應不同的環(huán)境，有良好的心理素質，具有極強的可塑性，更重要的是我擁有一份自信和勇氣去面對激烈的競爭與挑戰(zhàn)。

我不敢自比明珠與寶玉，更不敢自詡學識超群，只知學無止境，奮斗不息。菁菁校園，寄寓著我的光榮與驕傲；繁華社會，寄托著我的希望與夢想。

我的過去為明天的發(fā)展而準備，而蓄積。

我的未來將為貴公司而努力，而奉獻。

也許僅憑這一紙文字并不能展示一個有血有肉的自我，但我相信實力是證實自身價值的唯一工具，時間和您將是最好的裁判。我不乞求信任，我會用我的行動謀求信任。愿因您的任用,使您的企業(yè)和我的生活都增添別樣的風采！。

此致

敬禮

自薦人：

2011年6月4號。

姓名：

學歷：

住址：

電子信箱：個人簡歷網(wǎng)1980-02-14本科性別：男聯(lián)系電話：0351-000000專業(yè)：人力資源管理民族：漢族工作經(jīng)驗：7年畢業(yè)學校：個人簡歷網(wǎng)人才大學山西省太原市迎澤西大街79號請換成自己的真實信箱！

自我評價：

進行簡要描述，說明自己的專業(yè)能力、職業(yè)能力、以及社會能力等等。

寫上幾段話即可。

http://提供參考a：熱情隨和，活波開朗，具有進取精神和團隊精神，有較強的動手能力。良好協(xié)調溝通能力，適應力強，反應快、積極、靈活，愛創(chuàng)新！提高自己，適應工作的需要。所以我希望找一份與自身知識結構相關的工作，如文秘,文員,助理可以有更大的空間來證明自己，發(fā)展自己！http://提供參考b：具有一定的社會交往能力，具有優(yōu)秀的組織和協(xié)調能力。在學習中，我注重理論與實踐的結合，己具備了相當?shù)膶嵺`操作能力，可獨立進行xx、xx工作。熟練操作計算機辦公軟件。很強的事業(yè)心和責任感使我能夠面對任何困難和挑戰(zhàn)。

求職意向：

目標職位：

目標行業(yè)：

期望薪資：

期望地區(qū)：

工作經(jīng)歷：

20xx—至今。

業(yè)尋找高端人才，為高端人才尋覓合適的發(fā)展機會、高端職位協(xié)調企業(yè)與人才之間的交流溝通。

200x—200x。

200x—200x。

太原獵頭太原個人簡歷網(wǎng)顧問有限公司獵頭業(yè)務部簡介：公司高端人才尋覓，獵頭業(yè)務受理。xx公司xx職務簡介：公司概述。職責概述。

教育培訓：

1997.9——2000.7。

20xx——20xx。

xx技能培訓中心xx培訓關于***方面的專業(yè)技能培訓，獲得了***資格證書。xx大學xx專業(yè)本科系統(tǒng)學習了***方面的理論知識，具有***職業(yè)的工作能力。

證券證券投資顧問個人簡歷篇四

畢業(yè)院校： 廣州市工貿技師學院??
最高學歷： 大專獲得學位:? 畢業(yè)日期： 2012-07
專 業(yè) 一： 數(shù)控加工 專 業(yè) 二：?
起始年月 終止年月 學校（機構） 所學專業(yè) 獲得證書 證書編號
語言能力：(本文信息來源于

http:///

活潑，開朗，喜歡自學，在班里擔任宣傳委員，負責班里的黑板報的策劃和設計，在2010-2011學年社團里被評為“先進積極分子”稱號！自己自學了用會聲會影、威力導演制作視頻！

證券證券投資顧問個人簡歷篇五

學歷：中專/技校。

工作年限：以上。

期望薪資：8000-1元。

工作地點：廣州-天河-珠江新城。

工作經(jīng)驗(工作了6個月，做了1份工作)。

廣東金皇世紀石油化工有限公司。

工作時間：5月至月[6個月]。

職位名稱：副總。

自我描述。

由心可深，由緣可淺。

更多。

證券證券投資顧問個人簡歷篇六

姓名：xxx(男,28歲)。

目前職位：人事經(jīng)理現(xiàn)居住地：上海陸家嘴。

薪資要求：面議工作年限：3年。

聯(lián)系電話：1300000。

求職信。

工作描述：

1、以電話聯(lián)絡為主，開發(fā)新客戶，維護與老客戶的關系;。

2、通過電話溝通讓客戶了解我們的服務內容，明確客戶需求;。

3、與業(yè)務經(jīng)理配合完成客戶洽談及簽單;。

4、公司提供完整系統(tǒng)培訓(免費)。

5、底薪+提成(提成比例較高)。

職位描述：

通過電話的方式做金融投資的推廣。每一位新加入公司的員工，公司會統(tǒng)一提供專業(yè)性的知識培訓，提供有效的信息，真正是從零教起，無論你是從事過本行業(yè)，還是從未接觸過本行業(yè)，只要你對金融行業(yè)感興趣，對投資感興趣，同時想挑戰(zhàn)高薪!就請加入到海視我們的隊伍吧!

工作經(jīng)歷。

人事管理。

fwdq。

男35歲。

學歷：中專/技校。

工作年限：10年以上。

期望薪資：80001xx元。

工作地點：廣州天河珠江新城。

工作經(jīng)驗(工作了6個月，做了1份工作)。

廣東金皇世紀石油化工有限公司。

工作時間：xx年5月至xx年11月[6個月]。

職位名稱：副總。

自我描述。

由心可深，由緣可淺。

證券證券投資顧問個人簡歷篇七

教育程度：高中目前職位：證瘓紀人現(xiàn)居住地：上海江橋。

聯(lián)系電話：1350000000。

批注：基本信息不夠全面，尤其是有關專業(yè)技能方面的信息欠缺，你只有高中學歷，要做證券經(jīng)紀人或者投資顧問這種需要有一定專業(yè)技能的職位，一定要在最開始說明自己的專業(yè)技能是可以勝任的，否則在hr篩選簡歷的時候就會被淘汰出局。

1.熱愛金融證券行業(yè)，積極上進，能承受工作壓力和挑戰(zhàn);。

2.具有客戶資源或相關證券經(jīng)紀業(yè)務工作經(jīng)驗;。

3.具有良好口頭表達與溝通能力。

4.品行端正，具有良好的職業(yè)道德。

批注：個人簡介是對于個人情況的一個基本介紹，應該針對個人來做，而不是寫一個放之四海而皆準的，現(xiàn)在這個實在是沒有個人特色，放到100個人的簡歷中可能99個人都能套用而不用任何修改的。

工作經(jīng)歷。

xx年7月--xx年7月。在某國企做qa一年。負責產(chǎn)品的最終質量檢查。

xx年9月--xx年3月。在某手機店做手機銷售。

xx年4月--xx年2月。在某證蛔裳公司從事證幌售，做投資顧問。負責客戶的開發(fā)與維護。

批注：工作經(jīng)歷是hr最為關心的事情，所以應該詳細描述你的工作經(jīng)歷，做了哪些事情，有哪些成績，尤其對于相關工作經(jīng)歷更要細致。舉例來講，“在某證蛔裳公司從事證幌售，做投資顧問。負責客戶的開發(fā)與維護。”你工作了十個月，開發(fā)了多少客戶，為多少客戶服務過，客戶對你的認可度和評價如何，業(yè)績怎么樣等等。

教育經(jīng)歷。

高中學歷，靠的是銷售能力。

批注：學歷的確不重要，但是作為投資顧問沒有專業(yè)知識是很難被認可的，你是否想過要做這方面的提升，比如參加培訓，或者到學校進行系統(tǒng)學習(哈，這個貌似有的偏職業(yè)規(guī)劃了，但是這是必須的)。

求職意向及其他。

希望在銷售這行能掙一桶金，證恍幸凳俏業(yè)那肯睢o嘈拋約菏親畎艫摹。

批注：說什么不重要，重要的是能做，既然“證恍幸凳俏業(yè)那肯睢保那就在簡歷中用事實證明，否則就干脆將此內容去掉，以確保你簡歷中每一項信息都是有用的。

證券證券投資顧問個人簡歷篇八

敢，正所謂膽大才能成就事情，雖然說做事情要先學會保全自己但是一個人永遠都那么膽小，最終根本不可能成就任何事情的，所以說具有勇氣敢于打破常規(guī)，敢于創(chuàng)新，敢于想象等等都是一些不錯的東西，我們應該在簡歷里呈現(xiàn)出敢的風格，讓招聘者認為我們有著和別人不同的地方，敢想敢作敢為，可以圍繞這些方面去體現(xiàn)自己。

細，成就大事那肯定是不能夠離開細致的品質，而要把企業(yè)的工作做好也是需要細心的，試想你在工作過程當中如果不細心那么會導致什么樣的問題?在工廠工作一個不小心可能導致工廠著火，或者生產(chǎn)出來的東西不合格。在對外工作的時候不細心導致合約出現(xiàn)重大問題，公司承擔的損失大不大了?或者業(yè)主單位發(fā)現(xiàn)你們公司做的東西怎么經(jīng)常出現(xiàn)問題，還愿意把業(yè)務交給你們公司做嗎?如果細心那么可以獲得業(yè)主單位的'好感，自然給你們公司委派更多的業(yè)務，為此細心可是能夠幫助公司獲得很大的好處。

以下是小編和大家分享的投資分析顧問個人簡歷范文，更多相關資訊，請關注(/jianli)。

個人信息。

性別：女。

民族：漢族。

出生日期：1988年08月21日

戶口：廣東省。

學歷：大專。

畢業(yè)院校：上海同濟大學。

畢業(yè)時間：20xx年06月。

所學專業(yè)：商務英語管理。

外語水平：英語(pets-3)。

電腦水平：熟練。

工作年限：1年。

聯(lián)系方式：

求職意向。

工作類型：全職。

單位性質：內資、外資、私營、個體、事業(yè)。

工作地點：西湖區(qū)、濱江區(qū)、蕭山區(qū)、上城區(qū)。

教育經(jīng)歷。

2007年—2009年在新加坡英華美精文專修學院上海分校。

專業(yè)是商務英語管理。

2007年—2010年在上海同濟大學。

專業(yè)是商務管理。

培訓經(jīng)歷。

2008年9月在新加坡英華美精文專修學院上海分校獲得高等學校英語應用能力考試a級。

2009年5月新加坡英華美精文專修學院上海分校在上?？糱ec(商務英語)初級。

工作經(jīng)驗。

2007年6月—9月在杭州龍喜大酒店擔任話務接線員。

2008年6月—9月在中國電信杭州分公司擔任10086電話服務熱線。

2008年10月—12月的上海人小鬼大電視欄目劇擔任咨詢顧問。

2009年3月—6月在上海教育培訓公司擔任家教(一對一)。

2009年8月—2009年12月在浙江增闊科技股份有限公司擔任助理兼公關。

自我評價。

本人在工作上具有高度的積極性，吸收力強，具有團隊精神，與人為善，是苦，耐勞，能主動的去適應環(huán)境，有上進心，做事認真仔細，有耐心和責任心，能承受工作壓力。

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證券證券投資顧問個人簡歷篇九

姓名：xxx(男,28歲)。

目前職位：人事經(jīng)理現(xiàn)居住地：上海陸家嘴。

薪資要求：面議工作年限：3年。

聯(lián)系電話：1300000。

求職信。

工作描述：

1、以電話聯(lián)絡為主，開發(fā)新客戶，維護與老客戶的關系;。

2、通過電話溝通讓客戶了解我們的服務內容，明確客戶需求;。

3、與業(yè)務經(jīng)理配合完成客戶洽談及簽單;。

4、公司提供完整系統(tǒng)培訓(免費)。

5、底薪+提成(提成比例較高)。

職位描述：

通過電話的方式做金融投資的推廣。每一位新加入公司的'員工，公司會統(tǒng)一提供專業(yè)性的知識培訓，提供有效的信息資源，真正是從零教起，無論你是從事過本行業(yè)，還是從未接觸過本行業(yè)，只要你對金融行業(yè)感興趣，對投資感興趣，同時想挑戰(zhàn)高薪!就請加入到海視我們的隊伍吧!

工作經(jīng)歷。

人事管理。

證券證券投資顧問個人簡歷篇十

第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務行為，保護投資者合法權益，維護證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

第三條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強合規(guī)管理，健全內部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。

第四條證券公司、證券投資咨詢機構及其人員應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。

第五條證券公司、證券投資咨詢機構及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

第六條中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理，并依據(jù)有關法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。

第七條向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

第八條證券公司、證券投資咨詢機構應當制定證券投資顧問人員管理制度，加強對證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責、執(zhí)業(yè)行為的管理。

第九條證券公司、證券投資咨詢機構應當建立健全證券投資顧問業(yè)務管理制度、合規(guī)管理和風險控制機制，覆蓋業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務環(huán)節(jié)。

第十條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務能力、合規(guī)管理和風險控制與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。

第十一條證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

第十二條證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息：

(一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務資格等;。

(二)證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼;。

(四)投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔;。

證券公司、證券投資咨詢機構應當通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

第十三條證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認。風險揭示書內容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會制定。

第十四條證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應當包括下列內容：

(一)當事人的權利義務;。

(四)收費標準和支付方式;。

(五)爭議或者糾紛解決方式;。

(六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機構收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務協(xié)議解除。

第十五條證券投資顧問應當根據(jù)了解的`客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當?shù)耐顿Y建議服務。

第十六條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第十七條證券公司、證券投資咨詢機構應當為證券投資顧問服務提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究不足以支持證券投資顧問服務需要的，應當向其他具有證券投資咨詢業(yè)務資格的證券公司或者證券投資咨詢機構購買證券研究報告，提升證券投資顧問服務能力。

第十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第十九條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風險的參考。

第二十條證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

第二十一條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專門人員獨立實施。

第二十二條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項。

第二十三條證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。

證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機構及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用。

第二十四條證券公司、證券投資咨詢機構應當規(guī)范證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬行為，禁止對服務能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

第二十五條證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，應當遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關規(guī)定，廣告宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規(guī)情形。

證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

第二十六條證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。

第二十七條以軟件工具、終端設備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務的，應當執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：

(一)客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導性宣傳;。

(二)揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得隱瞞或者有重大遺漏;。

(三)說明軟件工具、終端設備所使用的數(shù)據(jù)信息來源;。

(四)表示軟件工具、終端設備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限。

第二十八條證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據(jù)等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

第二十九條證券公司、證券投資咨詢機構應當加強人員培訓，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務能力。

第三十條證券公司、證券投資咨詢機構以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務，應當對服務方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當事人的權利和義務。

第三十一條鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務，傳播證券知識，揭示投資風險，引導理性投資。

第三十二條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十三條證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令增加內部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責令清理違規(guī)業(yè)務、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。

第三十四條證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，附帶向客戶提供證券及證券相關產(chǎn)品投資建議服務，不就該項服務與客戶單獨作出協(xié)議約定、單獨收取證券投資顧問服務費用的，其投資建議服務行為參照執(zhí)行本規(guī)定有關要求。

第三十五條本規(guī)定自1月1日起施行。

證券證券投資顧問個人簡歷篇十一

我們投簡歷不一定非要根據(jù)自己認識的人去了解公司的信息，還可以在你的qq群里面或者百度知道進行提問，如此可以得到自己想要的信息。說不定還正好認識到一個在這家公司工作的人，到時可以知道這家公司的實際情況。

個人信息。

性別：女。

年齡：26歲民族：漢族。

工作經(jīng)驗：3年以上居住地：浙江臺州溫嶺市。

身高：cm戶口：浙江臺州溫嶺市。

自我評價。

本人性格開朗,適應能力強，為人誠實，善于與人交往。具備相關的專業(yè)知識，學習能力強，對待工作認真負責，任勞任怨，有著良好的職業(yè)道德。在未來的工作中，我將會以充沛的精力，刻苦鉆研的精神全身心地投入到工作中去，穩(wěn)定的提高自得的工作能力，為企業(yè)的發(fā)展添磚加瓦，真誠希望加入貴公司。

求職意向。

尋求職位：會計助理,會計。

希望工作地點：浙江臺州。

工作目標/發(fā)展方向。

希望能有更好的發(fā)展機會.

工作經(jīng)歷。

所屬行業(yè)：其他(國有企業(yè))。

擔任崗位：財務/審(統(tǒng))計類/財務/審(統(tǒng))計類。

職位名稱：會計。

職位描述：主要做帽業(yè)，鞋業(yè)，機械類，食品類企業(yè)工廠，每個月抄稅報稅，發(fā)票認證，填寫銀行日記賬，統(tǒng)計申報，開發(fā)票，出入庫單，外貿型出口退稅申報，企業(yè)開發(fā)票，一般公司的建賬和基本的財務會計操作流程，用友，金蝶軟件的運用操作，包括填制憑證，記賬，結賬，審核，打印憑證，總賬，明細賬賬簿，固定資產(chǎn)管理和生成報表，個稅申報，一般的成本核算，國地稅申報等。

所屬行業(yè)：其他(其他)。

擔任崗位：財務/審(統(tǒng))計類/會計。

職位名稱：會計。

所屬行業(yè)：金融業(yè)(投資、保險、證券、銀行、基金)(私營企業(yè))。

擔任崗位：計算機-開發(fā)/應用/軟件設計師。

職位名稱：客戶代表投資顧問。

職位描述：全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標.量身定制的投資方案。

所屬行業(yè)：餐飲、娛樂(私營企業(yè))。

擔任崗位：酒店/賓館/餐飲旅游類/服務員/侍者/門童。

職位名稱：服務員。

職位描述：服務于顧客，滿足顧客的要求，能處理一些突發(fā)事件。

所屬行業(yè)：批發(fā)零售(百貨、超市、購物中心、專賣店…(私營企業(yè))。

擔任崗位：計算機-開發(fā)/應用/軟件設計師。

職位名稱：牛奶銷售促銷員。

職位描述：察言觀色，因人而異，對不同顧客使用不同促銷技巧，促進顧客購買欲望。

教育經(jīng)歷。

技能專長。

技術職稱：會計電算化。

語言能力：英語：一般;。

計算機能力：全國計算機等級考試一級。

其它相關技能：

電子計算機代替人工記賬，算賬和報賬，以及部分代替人腦完成對會計信息的分析、預測、決策的過程，其目的是提高企業(yè)財會管理水平和經(jīng)濟效益，從而實現(xiàn)會計工作的現(xiàn)代化。

有特色，有亮點就會招人喜歡，就會吸引人的眼球。就給大家打個很簡單的'比方，比如大街上走過一個穿著時髦而且特別有氣質的美女，大家的眼光就會不約而同的向他去的那個方向看去。就這一點就能證明有特色有亮點的就會吸引更多人的目光。同樣的道理，個人簡歷也是同樣的道理。

具有創(chuàng)意，更具特色的簡歷就會放射出萬丈光芒，是什么都不可能阻擋的。因為人們常說這樣一句話，這句話就恰恰真實的反映了這一點。是金子不管在哪里都是會發(fā)光的。然而，有些人恰恰不會巧妙地運用，只會照著別人的模式，已經(jīng)被別人的簡歷模式所限制，所以自己的個人簡歷就會沒有亮點，就會變得大眾化，變得沒有吸引力。甚至有些人已經(jīng)迷失了求職的方向，不知道該去向何方。

如何打造出一份令自己滿意，并且另招聘者更加滿意的簡歷呢?這個問題是大家期待已久的了吧!首先，你寫的個人簡歷的內容要是別人喜聞樂見的，不要總是寫一些老掉牙的內容在簡歷中。還有最關鍵的一點就是，簡歷中的內容要與你相聯(lián)系，要結合自身的實際，千萬不要把一些不著邊的內容覆蓋在簡歷上。這樣只會影響你的應聘。簡歷中的內容最好還要和招聘官有聯(lián)系，這樣就會增進一些感情上的交流。有利于增加面試的機會。

只是做到以上這幾點還是遠遠不夠的，你還要深入了解公司，了解公司的職位，了解公司的業(yè)績問題等等，這些都是你需要關注的焦點。

證券證券投資顧問個人簡歷篇十二

1、英氣逼人，證券在手。

2、你的今天，你的未來，英大與你同行。

3、英明的大家選擇英大，大家的英明就是英大——英大證券。

4、英大證券，英明選擇！

5、英雄所見，英大證券。

6、英大證券，成就證券英雄，您給我們舞臺，我們讓您成就英名。

7、選擇英大證卷，讓您不得不賺。

8、以信為本，實力為基。

9、英大證券：精“英”智慧，“大”家風范。

10、匯聚英杰，服務大眾——英大證券。

11、投資理財，一馬當錢。

12、英大證券，因成就您的財富夢想而偉大！

13、父母教你學會做人，英大教你學會獨立。

14、雄納百川——英大證券祝你心想事成。

15、英大證券，為夢想創(chuàng)造價值。

16、選擇英大，掌握未來。

17、英大給你最放心的保障，放心地投入，放心地得到回報。

18、走自己的路，讓投資者說去——英大證券。

19、英明的決策，大家的選擇。

20、大智若愚，問天下誰是英雄？

22、英大證券，讓英豪雄起。

23、專業(yè)證券英大最，盈利實力舍我誰。

24、英大提醒您：股市有風險，入市須謹慎，隨時為您服務到家！

25、英姿煥發(fā)，大氣磅礴——英大證券。

26、選擇英大，目光遠大！誠信投資，締造神話！

27、英大證券，證券大贏。

28、英大證券，實實在在。

29、給我一個展現(xiàn)的機會，就是給您一個致富的機會——英大證券。

30、風景無限，英大證券一路同行。

31、選擇正確投資，選擇英大證券。

32、英大證券，投資的天堂。

33、你投資信任，我回報未來。

34、英大，幫你嬴天下！

35、想要金生金，英大最稱心。

36、英大證券幫你致富，超過gdp的速度！

37、股市的變化又市場決定，我們的服務由你們決定。

38、無論什么時候，永遠不要以為自己已知道了一切——英大證券。

39、英大證券，為你發(fā)財。

40、英大，英大，創(chuàng)造財富天下。

41、把握潛在商機，實時掌握財富，英大創(chuàng)造，由我實現(xiàn)。

42、資本高漲如浪，英大伴君共強。

43、聚五湖之財，撒四海之利。

44、共謀，乃至共贏。

45、美好未來的階梯——英大證卷。

46、英大證券，專注于您的投資事業(yè)。

47、英才匯聚，大展宏圖——英大證券。

48、財富成就夢想，英大成就未來！

49、時刻接受您的.考驗——英大證券。

50、英大證券，太陽升起的地方！

51、為了你們共同的目標，選擇我們最強的英大——英大證券！

52、財富無止境，英大成就您。

53、有實力，才有能力，請相信英大證券。

54、英大證券，為理財夢想插上翅膀！

55、英大證券，給你的財富插上翅膀。

56、英大證券，時刻接受您的考驗！

57、只想告訴你，試著攜手，英大與你走向美好未來。

58、英雄大展鴻圖之地——英大證券。

59、匯英聚才，鑄就大成。

60、選擇英大證券，選擇成功之路。

61、集資千家，受益萬人，英大證券！

62、選擇正確投資，選擇英大證券。

63、英明決策成就大筆回報——英大證券。

64、英大證券，我的股道軍師！

65、英大證券走，財富不離手。

66、擁有英大，證券無憂。

67、我們要贏的不僅僅是結果，同時也要贏得一個精彩的過程——英大證券。

69、讓誠信拉近你我。

70、誠聚英杰，慧啟大方。

71、雄英展翅，博大金深。

72、引領證券潮流，推動經(jīng)濟發(fā)展。樹立良好形象，服務千家萬戶。

73、成就輝煌，英大證券。

74、雄鷹展翅，英大證卷。

75、用創(chuàng)新抓住機會，讓質量留住顧客。

76、英大證券，中國證券走向成熟的先驅，投資理財者最值得信賴的朋友！

77、成在英大，享在英大，至真至誠的選擇。

78、股市有風險，英大有保證。

79、牛市因你而在！

80、英大證券，穩(wěn)操勝券。

81、英大證券，大英雄，大投資，大回報！

82、信息至真，服務至誠。

83、英大證券，成竹在胸。

84、讓企業(yè)成為我們的客戶，讓客戶成為我們的企業(yè)——英大證券。

85、英明大氣的財富之路——英大證券。

86、來到英大，你我共贏。

87、英大證券，誰與爭鋒！

88、英大證券：財智天下，欲達則達。

89、了解您是我們最大期望。

90、理財專家，深圳英大！

91、選擇我，成就你！

92、英才薈萃，大有可為。

93、選擇放心投資，選擇英大證券。

94、專于證券，精于理財。

證券證券投資顧問個人簡歷篇十三

姓名：

性別：

女

民族：

漢族。

1990年3月16日。

證件號碼：

婚姻狀況：

未婚。

身高：

162cm。

體重：

50kg。

戶籍：

廣東湛江。

現(xiàn)所在地：

廣東湛江。

畢業(yè)學校：

湛江市南大理工職業(yè)技術學校。

學歷：

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專業(yè)名稱：

會計與計算機。

畢業(yè)年份：

工作年限：

三年以上。

職稱：

中級職稱。

求職意向。

職位性質：

全職。

職位類別：

銷售行政及商務。

職位名稱：

行政文員;銷售助理;文員。

工作地區(qū)：

湛江市;。

待遇要求：

-3000元/月不需要提供住房。

到職時間：

三天內。

技能專長。

語言能力：

計算機能力：

綜合技能：

教育培訓。

教育經(jīng)歷：

時間。

所在學校。

學歷。

9月-206月。

湛江市南大理工職業(yè)技術學校。

?？?。

年7月-2009年10月。

培訓班。

?？?。

培訓班。

?？啤?/p>

培訓經(jīng)歷：

時間。

培訓機構。

證書。

工作經(jīng)歷。

所在公司：

廣州快捷快速遞有限公司。

時間范圍：

2009年10月-203月。

公司性質：

國有企業(yè)。

所屬行業(yè)：

運輸、物流、快遞。

擔任職位：

客服與統(tǒng)計員。

工作描述：

離職原因：

所在公司：

中科雅圖地理信息有限公司。

時間范圍：

年4月-2010月。

公司性質：

國有企業(yè)。

所屬行業(yè)：

互聯(lián)網(wǎng)、電子商務。

擔任職位：

小組長。

工作描述：

帶一個小組進行項目。要經(jīng)常與供電局的領導進行溝通、協(xié)調項目的一致性、完整性，匯總工作進度的.數(shù)據(jù).

離職原因：

所在公司：

湛江美富盈投資策劃有限公司。

時間范圍：

年11月-205月。

公司性質：

私營企業(yè)。

所屬行業(yè)：

金融業(yè)（投資、保險、證券、銀行、基金）。

擔任職位：

工作描述：

向客戶營銷本公司的理財產(chǎn)品－黃金、白銀貴金屬投資.從事金融行業(yè)有半年時間，當中與不少的大客戶打交道，做營銷最重要的是得到客戶認同，其次是公司團體中互相幫助以及學習。

離職原因：

（本文由（）大學生個人簡歷網(wǎng)提供）。

其他信息。

自我評價：

忠實誠信,講原則，說到做到，決不推卸責任；有自制力，做事情始終堅持有始有終，從不半途而廢；肯學習,有問題不逃避,愿意虛心向他人學習；愿意以謙虛態(tài)度贊揚接納優(yōu)越者,權威者；會用100的熱情和精力投入到工作中；平易近人。為人誠懇,性格開朗,積極進取,適應力強、勤奮好學、腳踏實地，有較強的團隊精神,工作積極進取,態(tài)度認真。

發(fā)展方向：

其他要求：

聯(lián)系方式。

證券證券投資顧問個人簡歷篇十四

年齡：24歲。

婚姻狀況：未婚。

最高學歷：本科。

政治面貌：中共黨員。

現(xiàn)居城市：江蘇。

籍貫：上海。

聯(lián)系電話：

e-mail：/jianli。

求職意向。

工作年限：應屆畢業(yè)生。

工作類型：全職。

期望薪資：4000元。

工作地點：江蘇。

求職行業(yè)：金融保險、證券、期貨。

求職職位：客戶經(jīng)理投資/基金項目經(jīng)理投資/理財顧問投資銀行業(yè)務。

工作經(jīng)歷。

工作描述：一份充滿挑戰(zhàn)和有意思的工作，讓我對金融業(yè)有了更為深刻的認識，也使得我更加明白金融業(yè)的意義所在，感謝這份工作。

教育經(jīng)歷。

專業(yè)描述：宏觀經(jīng)濟學、微觀經(jīng)濟學、管理學、貨幣銀行學、人力資源管理。

語言水平。

英語：良好(大學英語6級，bec商務英語中級b1水平)。

獲得證書。

-06上海交通大學優(yōu)秀學生“三等獎學金”

-06上海交通大學優(yōu)秀學生“二等獎學金”

-06上海交通大學優(yōu)秀學生“一等獎學金”

自我評價。

執(zhí)著與創(chuàng)新，喜愛不尋常，熱愛挑戰(zhàn)。我是一個不斷努力的人，有干勁。

證券證券投資顧問個人簡歷篇十五

投資顧問行業(yè)的一些問題采訪了著名的私人證券投資顧問行業(yè)的領軍人物張總，一下是具體的問答筆錄：

答曰：讓我們先探討一下騙子的定義。騙子是以虛假陳述來騙取他人信任，他們通常利用人性的弱點——貪婪。比如，我們到處可以看到這樣的股評家，稱能找到好股票的啟動點，能讓客戶掙到多少多少利潤率。而且，其成功率很高。你聽說過哪個股評家自己說推薦過賠錢的股票嗎？所以，由此可見，他們想告訴股民，他們的準確率是百分之百。

在這個市場中有相當多的人或者公司是靠指導股民來騙錢的。而且我可以告訴你，他們的路會越走越窄，總有走投無路的一天！

其中對股評家、高手的認識與我有很強烈的共鳴。把虧損的責任全推到股評家、高手的身上，又有些有失公允。中國股市和西方國家股市一樣，都能給投資者很高的投資回報。深成指的15年走勢說明了中國股市平均每年能給投資者11.13%的投資回報。事實證明：中國股遠遠好過美國股市的初期市場，股市的贏利能力也不比現(xiàn)在西方股市差。中國股市是目前世界上發(fā)展最快、投資回報最高和資金投入最安全的股票市場。

造成中國股市大面積虧損的直接原因不是中國股票市場本身，而在于股票市場參與者的投資方式，中國股民不了解在股票市場上如何投資，不了解股市的風險是價格短期波動產(chǎn)生的，不了解股市長期投資策略是股市贏利的關健。

中國股票市場上至今還沒有一套很好的投資理論來指導廣大投資者。廣大投資者沒有認識到：股票需要長期持有，股市任何短期下調都是買進股票的機會，而不是賣出股票止損出局。長期以來在中國股票市場下流行的投資方法和投資理論被市場證明很多都是錯的，都在誤導廣大投資者。

軟件都在為投資大眾推薦股票，尋找漲停板的股票，尋找黑馬。

不能否認他們散布了大量錯誤的投資方法和投資理念，為這個行業(yè)制造了很多負面影響，而私人證券投資顧問則完全是靠實力靠自己信譽來幫助投資者賺錢的，這也是監(jiān)管層鼓勵和提倡的，從這個角度來看，私人證券投資顧問這與以上一類人截然不同。

提問：有人說把資金帳戶密碼給他人，讓別人操作資金是不是有風險？

從你的問題中分析出，你指的安全是他會不會把你的錢轉到他的賬戶上，使你被騙人。這種可能性很小，但如果沒有真正成熟的交易能力，那么你虧損的風險不是縮小了，而是擴大了。股市的風險是不可回避的，但是，是可以用資金管理的方法控制的。至于如何知道他是不是一個成就的交易者，你只要問他一個問題：每月掙百分之十能不能做到？如果他說能，他就是一個不成就的交易者。因為只有可計劃的虧損，沒有可計劃的利潤。最大的危險是他不能幫你掙錢，如果能，你沒有危險，如果不能，股市里的風險就是你的危險。當然，沒有人能完全消除股市中的風險，因為它是不可避免的、系統(tǒng)性的風險。

你如果聘用私人投資證券顧問來進行股票投資，其實你等于是選了一只你看好的“股票”，這只股票就是那個幫你炒股的人。你對他有了解嗎？尤其是他的交易思想和能力？這就象你要開倉買入一只股票，你要對它的趨勢和股性有一定的了解。如果有了解，是可以的。

如果你擔心的是安全性問題，也就是說會不會被別人把錢騙走？那應該是不會的。只要你做到保護好自己的銀證轉賬的存折，不要被人調包，就不會這騙。因為你只提供給他交易密碼和交易通道（電話委托或網(wǎng)絡委托），他只有交易權沒有提款的權力。

但有一種可能對你不利，他用你的資金去封漲停板，之后他出掉自己昨天進的貨，你成了漲停板上買貨的人，如果第二天下跌，你就虧損了。但這種可能性很小，因為一般代客理財?shù)馁Y金，不會到達可以封死漲停的量。就算到了足夠封漲停的量，這種飲鳩止渴式的獲利模式也是業(yè)內人士所不齒的。

提問：有人希望私人證券投資顧問百發(fā)百中，并且能夠預測未來，你怎么看這個觀點？

我曾經(jīng)在一家股票軟件公司做分析師、指標設計師?？墒悄羌夜镜慕?jīng)營模式就很短視，在媒體上吹自己準，吹自己牛，吹一些根本不可能實現(xiàn)的獲利模式，結果呢？很快就死掉了。我堅信，用最真實、最真誠的服務，一定能得到最穩(wěn)定的客戶。

九十年代的老股民中，是高中生比較普遍、大學生比較少見的一群人，同時又是經(jīng)歷過文革和中國社會大變革的一群人。文化水平和人生經(jīng)驗的原因，對他們人生觀、世界觀的影響，映射到了對股市的理解上來。關注我們的網(wǎng)上股友，多是三十五歲以下的新一代股民。這類股民與上面提到的老股民不同，是大學生比較普遍，碩士、博士也不少見的一群人。他們普遍有較高的哲學修養(yǎng)，也有對事物較強的分析能力。我把這新一代股民作為我的主要服務對象，方法是唯一的，用真實、真誠、真知為他們提供服務。從目前的態(tài)勢來看，關注和成為我們客戶的網(wǎng)上、網(wǎng)下的股友，正在以越來越多的趨勢發(fā)展著！

判斷股市的技術方法是因人而異的，你最熟練的方法就是你最好的方法，所以，沒有所謂的最佳方法。也許有人會說波浪理論是最佳，也許有人說江恩理論，也許有人說是四度空間，也許有人說是參數(shù)為多少多少的指標。但我想說，你找一種最適合你的思維習慣的技術分析方法來學習，持之以恒，讓自己成為這一個小小領域中的“專家”，那么這就是你的最佳方法。

比如，你把波浪理論用的爐火純青，經(jīng)歷了“會、通、精、化”四個境界，那么你就掌握了“你的”判斷股市的最佳技術方法。最后，提醒你，不要誤會，我可不是讓你在波浪理論里死鉆牛角尖兒，它或者其它的分析方法到底適合不適合你，只有你自己知道。還有一個比分析預測更重要的、也是炒作股票、期貨、外匯必需的方法——資金管理，請給予足夠的重視。無此不足以在市場中生存！切記。

提問：有人說私人證券投資顧問的這種收費模式不符合市場規(guī)律，您怎么認為？

我們偉大的有中國特色的社會主義制度，是以按勞取酬的方式進行分配的。無論是看還是做，都是我的勞動。我的咨詢類客戶，資金都是幾十萬，我的收費標準很低。年輕人就應該通過交費積累知識，積累經(jīng)驗，積累能力，積累人脈，積累一切。有了這些，擁有財富是水到渠成的事。

新股民一上手就掙錢不是一個好的經(jīng)歷，因為這會使你錯誤的認為，炒股是件容易的事。

我很少在博客里推薦股票，理由有二。其一，我要對我的客戶負責，不如此不能體現(xiàn)內外有別。其二，推薦股票如果不結合企業(yè)分析、資金管理，那等于空談。玩股票可能發(fā)家，因為國內外這種例子很多。但幾乎每一個靠股市發(fā)家的人，都沒有在入市之初就想著發(fā)家。一心想著發(fā)家炒股，這種心態(tài)只能敗家！

如果說在股市生存，倒是值得認真研究的一個問題。在股市生存，需要很多內在和外在的條件。外在條件是你的資金，內在條件是你的能力。但有太多的人只有外在條件沒有內在條件，所以，有百分之八十以上的人，不能在股市中生存。

我希望我的客戶，是長期、穩(wěn)定的合作關系。如果你認為我是很準的神人，那我肯定不是。這段時間我的準確率很高，但其原因不是我的水平高，而是行情活躍。在未來將發(fā)生的調整行情中，我的準確率會下降，這是必然的規(guī)律。

因為在當前的中國股市，準確率就是指低買高賣的成功率，上漲的時候高些，下跌的時候低些，非常正常。

我的交易的立足點是“做”不是“看”，多會看的不如真會做的。在這點上，我與百分之九十的業(yè)內外人士觀點不同，絕大多數(shù)人都把準確率當作生存保障?？墒嵌嗄陙?，我虧損的筆數(shù)總是多于獲利的筆數(shù)，但最終還是能夠獲利，幾乎成了規(guī)律。

我的協(xié)議區(qū)別在于利潤分配辦法上，有固定比例的，也有根據(jù)利潤率遞增比例的，也有資金量的變化決定比例的，我們可以根據(jù)你的需要再詳談。但我的協(xié)議有一個共同點，就是不承諾保本。有人就是因為不同意這個合作條件而放棄與我合作的。我之所以這樣做，是因為股市中的風險是客觀存在的，是不可消除的。我不可能消除風險，只能用我的交易能力和分析預測能力，對其加以控制或規(guī)避。在代客理財?shù)暮献髦校摇俺鍪邸钡木褪沁@種勞動，希望得到的是“效益獎金”。

其實，這就是我的第一道“門檻”——對我的信任度。資金上我也是有門檻的，但不很嚴格。一百萬人民幣是一道紅線，但它是一條有彈性的紅線。信任度和資金量是我同時考慮的因素，我的經(jīng)驗告訴我，在收益率方面，一個不信任我或以我為仙人的百萬級資金，不如一個非常信任我且認同我的思想的十萬級資金。個中原委，相信大家應該是可以明悉的。

面對現(xiàn)在的市場您是否想到換股的問題？您怎么評價股評人士的觀點？

在換股時要考慮如下問題：一是你手中持有的個股是不是沒有機會了？二是你是不是已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了更好的個股？三是要考慮手續(xù)費的問題。現(xiàn)在股評家在說什么？我不清楚，因為本人從來不聽股評。持空頭觀點的人多為老股民，因為他們經(jīng)歷過熊市，或者說中國股市從未走過象今年這樣的牛市。從時間上看就可以看出，連續(xù)上漲一年以上的時間，這在歷史上絕無僅有的。

其實我知道，持這種言論的人，他的心理很不平靜，由于貪婪和恐懼造成了心理不平衡，想通過說出自己最害怕或最盼望發(fā)生的事，來使自己心理平衡。

對于投資者來說，做股票的目的就是低買高賣，現(xiàn)在天天都有個股漲停，您手中的強勢股今天沒有漲停，怎么辦？換股嗎？今天它沒有漲停，但因為它是強勢股，總有機會大漲，總有機會漲?！，F(xiàn)在有些股友總在希望每天都能拿到上漲的股票，每個超短線的高點都想出貨。短線需要一個修復的進程。這就象一棵小樹被砍一刀，雖然不會就這樣死掉，但想再長，得有一個修養(yǎng)生息的進程。熊市虧損是因為自欺欺人，牛市虧損是因為自作聰明。

一是什么股票會翻番，二是操作策略。我想先說操作策略，其實非常簡單，一言以蔽之，牛市捂股！從制定交易計劃上來說，捂股的第一步設置相對較遠的止損位。

您是怎么看待股市的財富效應的？投資股市應該做好哪些準備？

財富效應我理解有這樣兩層意思：我沒做股票，看到你做股票掙錢了，我也要做。你做了股票，十元買了一萬股股票，現(xiàn)在已經(jīng)漲到二十元了，雖然沒賣，但你花錢比以前大方了，因為賬上有了十萬元利潤。

投資股市要去找一家離你較近或手續(xù)費相對較低的券商證券營業(yè)部開戶。第二，準備用于炒股的錢。這是要有計劃的，不是盲目的。這筆錢一定不能影響你現(xiàn)在的生活質量，也不能是借貸來的錢。第三，學習。雖然實踐是最好的學習，可是股市中是有風險的，任何人都不可能回避的。第四，制定你的交易計劃，入市交易。最后提醒你一句，也是最最重要的一句：如果不會開車，最好雇一個司機。

你有足夠資金嗎？你有足夠的知識和經(jīng)驗嗎？你有足夠的證券業(yè)人際關系嗎？你有什么是別人所沒有的股票方面的優(yōu)勢嗎？要知道做股票也是要學習的，一百個乃至一千個股民當中，也未必有一個真正可以靠投資獲利謀生的人。如果你是“玩兒”股票，最終的結果是股票“玩兒”了你！

關于股票方面，短線“想法”是可以的。但我一般不太主張全部倉位做短線，因為短線中有太多的困惑，很容易讓你迷失。做股票其實是做適合你的方式，嚴格的講，每個人適合的交易模式都不完全一樣。做股票最基礎的東西是一些股票常識，其中包括交易技巧。但最高級的，恰恰是你對自己的了解。

也許你想在股票上做短線，但你有做短線的條件嗎？技巧上、策略上，心理上，你都有優(yōu)勢嗎？如果你都沒有，那就別做短線，做點容易做的。

有發(fā)展。之后才看到財務報表，每股收益是不是夠多，且呈增長態(tài)勢。凈資產(chǎn)收益率、速動比率、現(xiàn)金流量等等方面?！把垭x市場要近，心離市場要遠。”如果能做到這一點，才能做到心明眼亮。資金管理的思路是不變的，行情是萬變的，以此不變應彼萬變，無論行情怎么變化，你都是正確的！

資金管理是基本功還是高級技巧？有人也許認為，學會看圖，學會股市中的術語，再學點做基本面分析的財務知識才是基本功。我認為，資金管理是基本功。對于一個靠交易差價還獲利的投資人來說，沒有資金管理，一切等于零。

炒股最重要的是資金管理和交易策略，而不是分析預測。分析預測成功率應該比拋硬幣要高。但如果沒有資金管理，有經(jīng)驗的投資人都知道，十筆掙的不夠一筆虧的！

證券證券投資顧問個人簡歷篇十六

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證券證券投資顧問個人簡歷篇十七

fc—又名投資顧問也就是證券分析師，那做為一名合格的投資顧問應當遵循職業(yè)道德的十六字原則，獨立誠信原則、謹慎客觀原則、勤勉盡職原則、公正公平原則。

中國證券業(yè)協(xié)會專門還增加了證券分析師相關的“職業(yè)責任”，主要包括以下內容：

1、不得做出有損于職業(yè)形象的行為；

2、應當敬業(yè)勤業(yè)，努力鉆研業(yè)務，維護客戶與社會公眾的利益。

4、對客戶應當遵守公正、公平原則；

證券分析師執(zhí)業(yè)紀律，包括以下幾個方面：

1、必須遵守執(zhí)業(yè)紀律，必須以真實姓名執(zhí)業(yè)。

2、明確地對客戶進行客觀的風險提示，不得做出不恰當?shù)谋硎龊妥鎏摷俪小?/p>

諾；

3、獲得未公開重要信息及客戶的商業(yè)秘密履行保密義務。

4、不得私下接受有利害關系客戶、機構和個人的饋贈財物；

5、不得兼營或兼任與其執(zhí)業(yè)內容有利害關系的其他業(yè)務或職務；

6、不得做出不實的宣傳，更不得捏造事實以招攬業(yè)務；

7、充分尊重他人的研究成果，引用他人研究成果時應注明出處。

證券投資咨詢業(yè)務操作規(guī)則明確規(guī)定從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為：

2、與委托人約定分享證券投資收益或分擔證券投資損失。

3、買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票。

4、利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。

5、法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

證券證券投資顧問個人簡歷篇十八

第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務行為，保護投資者合法權益，維護證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

第三條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強合規(guī)管理，健全內部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。

第四條證券公司、證券投資咨詢機構及其人員應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。

第五條證券公司、證券投資咨詢機構及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

第六條中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理，并依據(jù)有關法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。

第七條向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

第八條證券公司、證券投資咨詢機構應當制定證券投資顧問人員管理制度，加強對證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責、執(zhí)業(yè)行為的管理。

第九條證券公司、證券投資咨詢機構應當建立健全證券投資顧問業(yè)務管理制度、合規(guī)管理和風險控制機制，覆蓋業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務環(huán)節(jié)。

第十條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務能力、合規(guī)管理和風險控制與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。

第十一條證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

第十二條證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息：

(一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務資格等;。

(二)證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼;。

(四)投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔;。

證券公司、證券投資咨詢機構應當通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

第十三條證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認。風險揭示書內容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會制定。

第十四條證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應當包括下列內容：

(一)當事人的權利義務;。

(四)收費標準和支付方式;。

(五)爭議或者糾紛解決方式;。

(六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機構收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務協(xié)議解除。

第十五條證券投資顧問應當根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當?shù)耐顿Y建議服務。

第十六條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第十七條證券公司、證券投資咨詢機構應當為證券投資顧問服務提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究不足以支持證券投資顧問服務需要的，應當向其他具有證券投資咨詢業(yè)務資格的證券公司或者證券投資咨詢機構購買證券研究報告，提升證券投資顧問服務能力。

第十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第十九條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風險的參考。

第二十條證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

第二十一條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專門人員獨立實施。

第二十二條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項。

第二十三條證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。

證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機構及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用。

第二十四條證券公司、證券投資咨詢機構應當規(guī)范證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬行為，禁止對服務能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

第二十五條證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，應當遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關規(guī)定，廣告宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規(guī)情形。

證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

第二十六條證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。

第二十七條以軟件工具、終端設備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務的，應當執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：

(一)客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導性宣傳;。

(二)揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得隱瞞或者有重大遺漏;。

(三)說明軟件工具、終端設備所使用的數(shù)據(jù)信息來源;。

(四)表示軟件工具、終端設備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限。

第二十八條證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據(jù)等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

第二十九條證券公司、證券投資咨詢機構應當加強人員培訓，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務能力。

第三十條證券公司、證券投資咨詢機構以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務，應當對服務方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當事人的權利和義務。

第三十一條鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務，傳播證券知識，揭示投資風險，引導理性投資。

第三十二條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十三條證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令增加內部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責令清理違規(guī)業(yè)務、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。

第三十四條證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，附帶向客戶提供證券及證券相關產(chǎn)品投資建議服務，不就該項服務與客戶單獨作出協(xié)議約定、單獨收取證券投資顧問服務費用的，其投資建議服務行為參照執(zhí)行本規(guī)定有關要求。

第三十五條本規(guī)定自201月1日起施行。

證券證券投資顧問個人簡歷篇十九

年齡：xx身高：xx。

體重：xx學歷：本科。

籍貫：上?，F(xiàn)所在地：上海。

求職崗位：銷售經(jīng)理/主管、投資顧問。

求職地區(qū)：上海。

個人評價。

本人性格開朗、穩(wěn)重、有活力，待人真誠;工作認真，積極主動，能吃苦，敢于承受壓力，勇于創(chuàng)新;有很強的組織能力和團隊協(xié)作精神;紀律性強，工作積極配合;意志堅強，具有較強的無私奉獻精神。

工作經(jīng)歷。

工作時間：xx年06月-至今。

在職職位：高級營業(yè)主任。

工作職責：

1、了解和發(fā)掘客戶需求，為客戶提供專業(yè)的置業(yè)咨詢服務;。

2、根據(jù)客戶需求推薦合適房源，協(xié)助業(yè)務經(jīng)紀人陪同客戶實地了解房源和介紹溝通;。

3、為符合意向的客戶協(xié)調買賣雙方關系，達成一致后作為第三方為雙方簽訂居間合同;。

4、為客戶提供良好的售后服務，維系客戶關系。

上海理財顧問有限公司。

工作時間：xx年03月-xx年11月。

在職職位：客戶經(jīng)理。

工作職責：

1、負責搜集新客戶的資料并進行溝通，開發(fā)新客戶;。

2、通過電話與客戶進行有效溝通了解客戶需求,尋找銷售機會并完成銷售業(yè)績;。

3、維護老客戶的業(yè)務，挖掘客戶的最大潛力;。

4、定期與合作客戶進行溝通，建立良好的長期合作關系。

證券證券投資顧問個人簡歷篇二十

客戶信息的分類。

3.定量信息和定性信息：客戶財務方面的信息基本屬于定量信息。非財務，包括基本信息，興趣愛好，職業(yè)生涯發(fā)展和預期目標屬于定性信息。

客戶信息的收集方法：

1)開戶資料。2)調查問卷。調查問卷的使用其優(yōu)勢包括。簡便易行，有的放矢，有針對性采集信息，容易量化，客戶接受度高。調查問卷的使用難點是問卷問題設計精確，否則容易誤導客戶，客戶有時不愿意或不認真填寫。

3)面談溝通。a安排客戶見面要有所準備。b在面談中言談舉止符合商務或服務禮儀標準。c掌握關鍵的技巧。d要做好會面后的后續(xù)跟蹤工作。

務的品牌形象。個人資產(chǎn)負債表的項目。

1)資產(chǎn)分類，額度及其與總資產(chǎn)的占比情況。

2)負債分類，額度及其與總負債的占比情況。

3)凈資產(chǎn)額度。個人現(xiàn)金流量的表的項目及其內容。

1)主要收入的分類，額度及其與總收入的占比情況。

2)主要支出的分類，額度及其與總支出的占比情況。

3)結余額度。

5預測客戶未來收入：針對大部分普通家庭，其最主要收入來源是工作收入，也有一部分的客戶收入情況相對復雜。這些情況在家庭收支信息中都能反應出來。可根據(jù)這些情況，幫助客戶制定預算收入。在制定預算收入的情況下，應關注以下幾點。

1)盡量對比較確定的收入項目進行預測。由于有些收入比如證券收入和資本利得，往往在短期內有較大的波動，在收入預算中所包含的收入項目應排除這種收入項目。而包括租金收入，工作收入，利息收入等比較確定而且持續(xù)性較穩(wěn)定的收入項目，則是收入預算的重點。

2)對收入的增長率抱有謹慎的態(tài)度。比如客戶對自身工作收入能否在未來一年有一定增值有一定判斷，但增長幅度不是以客戶或理財師意志為轉移。因此，盡可能報以謹慎態(tài)度，甚至假設沒有相關增長率。

3)關注現(xiàn)金流入的時間點。比如年終獎或非上市企業(yè)的分紅往往出現(xiàn)在年初或年末。因此多關注日常收支平衡點。

但不限于以下。

1)日常生活預算支出：包括衣食住行，家政，普通娛樂。

休閑，醫(yī)療等方面的預算。

理財相關的現(xiàn)金流支出。

7.客戶理財價值觀：儲蓄者，積累者，修道士型，揮霍。

者，逃避者。

客戶風險偏好類型;風險厭惡型，風險偏好型，風險中。

立型?？蛻麸L險承受能力的評估方法：

1)確定客戶風險承受能力評級，一共五級，并可根據(jù)實。

際情況進一步分析。

留存。

3)定期或不定期采用網(wǎng)上銀行方式對客戶風險承受能力持續(xù)評估，超過1年未進行評估或可能發(fā)生影響客戶承受能力，再次購買理財產(chǎn)品時，應完成評估。評估結果應當有客戶確認，未進行評估不得向其銷售理財產(chǎn)品。

4)制定統(tǒng)一的評估書，應當在評估書中明確提示，如客戶發(fā)生可能影響其自身風險評估能力的情形，再次購買理財產(chǎn)品應主動要求對其風險承受能力評估。

5)為私人客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售服務應按規(guī)定對其風險承受能力評估。

a,單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬的自然人。

b，認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)超過100萬人民幣，切提供證明是自然人。

c.個人收入在近三年每年超過20萬人民幣，或家庭合計近三年每年超過30萬，提供證明是自然人。

6)部門負責人或經(jīng)授權的業(yè)務主管人員應當定期對已。

完成的評估書進行審核。

7)應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，用于測評，記錄，留存客戶評估內容和結果。

9客戶風險特征的內容。

環(huán)境密切相關。

2)風險認知度：風險認知度反應客戶對風險的主觀評價。一般而言，人們對風險的認知取決于知識水平和生活經(jīng)驗。不同的人對同一風險認知度不同。

3)實際風險承受能力：反應的是風險在客觀上對客戶的影響程度，同一風險對不同人影響不同。

客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素。

1)投資渠道偏好，投資渠道偏好是指客戶個人知識，經(jīng)驗，工作和社會關系等原因對某類投資渠道特別喜歡或厭惡。尊重客戶偏好，不能用自己的偏好影響客戶投資安排。

投資方式會產(chǎn)生影響。

難有精力盯盤炒股。

4)個人性格、個人性格是主觀意愿的習慣性表現(xiàn)，會對理財?shù)姆绞胶头椒óa(chǎn)生影響。比如客戶不喜歡越俎代庖。

11客戶風險矩陣的編制方法。

客戶風險特征可以用客戶風險承受能力和風險承受態(tài)。

度兩個指標來分析。

1)風險承受能力評估。

風險承受能力總分100分=年齡因素分數(shù)+其他因素分數(shù)。

a年齡因素：總分50分。25歲以下50分，每多一歲減。

去1分，75歲以上0分。

b其他因素，總分50分。

2)風險承諾態(tài)度評估。

風險承受態(tài)度評估=對本金損失的容忍程度+其他心里。

因素。

1)對本金損失的容忍程度(可承受虧損的百分比)：總分50分，不能容忍任何損失為0分，每增加一個百分點增加2分，可容忍25%以上本金者為滿分50分。

2)其他心里因素，總分50分。)風險特征矩陣。

況，投資目標?？蛻糇C券投資需求和目標的分類。

休，遺產(chǎn)等)。

2)客戶其他理財要求：1)收入保護(如何預防失去工作能力而造成的生活困難)2)資產(chǎn)保護(財產(chǎn)保險)3)客戶死亡情況下的債務減免。4)投資目標和風險評測之間的矛盾。

在確定客戶投資目標的過程中，需要特別注意的是，由于客戶本身地投資產(chǎn)品和風險認識的不足，因此客戶會提一下不切實際的要求。針對這個問題，必須加強與客戶的溝通，增加客戶對投資產(chǎn)品和投資風險的認識，在確保客戶理解的基礎上，共同確立一個合理目標。

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