報告是一種系統(tǒng)性地呈現(xiàn)研究結(jié)果、工作進展或問題解決方案等信息的書面材料，它旨在向讀者傳達事實、數(shù)據(jù)和分析結(jié)果，以支持決策和溝通。通過撰寫報告，我們可以將復雜的信息整理清晰，并展示我們的專業(yè)知識和能力。在面臨需要向他人匯報的情況下，我想我們需要寫一份報告了吧。編寫報告時，要注重數(shù)據(jù)和結(jié)果的分析和解釋，以便讀者能夠更好地理解。除了范文之外，多讀一些關(guān)于報告寫作的指導和技巧也是非常有益的。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇一
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下。
1、全面加強內(nèi)控建設(shè)，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
加強業(yè)務(wù)知識的培訓，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
將學習列入各項工作之首，通過行務(wù)會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊伍戰(zhàn)斗力。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇二
今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結(jié)束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團隊。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
以《守則》為依據(jù)，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進一步教育和引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。
一是觀指導和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中，我要認真總結(jié)和分析以往的過失，進一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。
銀行述職報告|銀行行長述職報告|信用社主任述職報告。
銀行述職報告|銀行行長述職報告|信用社主任述職報告。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇三
xx年，為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，提高合規(guī)風險管理能力，培育良好的合規(guī)文化，實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，我行以科學發(fā)展觀和xx銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng)，以落實《中國xx銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國xx銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國xx銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動、多策并舉、持續(xù)推進包括合規(guī)價值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有xx銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障?，F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下：
為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動的正常開展，我行領(lǐng)導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義，認真部署合規(guī)文化建設(shè)活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動領(lǐng)導小組，具體負責合規(guī)文化建設(shè)活動的組織和實施。各單位統(tǒng)一思想認識，加強組織領(lǐng)導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動與加強領(lǐng)導干部作風建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動的統(tǒng)籌兼顧，相互促進，有序推進。
(一為切實加強有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實施方案》?！胺桨浮痹隗w現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長期目標及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來開展。
二是加強合規(guī)“精神文化”的'建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動。為增強“合規(guī)年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結(jié)合”的原則，即：“點、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡報、網(wǎng)絡(luò)、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動。為及時反映動態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進工作，通過設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。
三是加強了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結(jié)合實際也編輯了制度匯編。
四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。
(二反洗錢評價工作開展順利并取得實效，培訓和征文活動也取得良好效果，領(lǐng)導重視程度普遍提高，反洗錢內(nèi)控建設(shè)趨于完善，前臺人員對反洗錢規(guī)定的學習掌握有較大提高。強化了反洗錢培訓工作，通過實際操作訓練、崗前培訓等形式，認真宣貫反洗錢相關(guān)知識。
(三機構(gòu)合規(guī)評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構(gòu)的合規(guī)風險狀況，推動了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結(jié)果基本能夠反映機構(gòu)整體的合規(guī)風險狀況。通過分析^p問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。
(四法律事務(wù)工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規(guī)范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位；個別分行學習的主動性不足等。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇四
20xx年在支行和營業(yè)部領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在同志們的支持和幫助下，團結(jié)營業(yè)部的同志一道，緊緊圍繞支行和營業(yè)部年初制定的工作思路，認真貫徹執(zhí)行中央、省、市、縣行制定的金融方針政策，以強化內(nèi)部管理和執(zhí)行制度為重點，充分發(fā)揮“三農(nóng)”管理的職能作用，正確處理好工作關(guān)系，積極為營業(yè)部的工作建言獻策，并做好文明、優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，敢于堅持原則，大膽管理，認真執(zhí)行支行的規(guī)章制度，有效地促進了營業(yè)部三農(nóng)組工作的開展，較好地完成了肩負的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將本人一年來的思想、工作、學習等方面的情況總結(jié)如下：
一、學習****鉆理論，提高水平強素質(zhì)。
三是認真學習各級行和縣上的文件，吃透精神，掌握實質(zhì)，提高自己的辦事效果和對工作的督辦能力。
二、認真履行崗位職責，努力完成各項工作任務(wù)。
1、加大信貸支農(nóng)力度，切實解決縣域農(nóng)民貸款難的問題。
一是積極調(diào)整信貸投向政策，尋求適合農(nóng)行特點的信貸客戶群。隨著股改的推進，資產(chǎn)剝離后，我行信貸資產(chǎn)嚴重空心化的問題。加之我行整體實力與信用社相比，處于相對弱勢，信貸產(chǎn)品單一，不能辦理大額****、信用證貸款業(yè)務(wù)等因素，在客觀上制約了我行向大中型貸款客戶提供信貸支持。面對金融同業(yè)機構(gòu)的激烈競爭，以及我行貸款風險較為集中的問題，積極調(diào)整信貸投向，著手推行“限大抓小”的信貸投向政策，極力擴大信貸客戶數(shù)量，相對控制單戶貸款金額。
二是嚴格限制向行業(yè)前景黯淡、貸款風險度高的客戶發(fā)放首筆貸款，包括保證****貸款、抵押保貸款等。
三是對信用良好、風險度低的客戶采取“好中選優(yōu)、額度封頂、風險控制、適時退出”本站策略，不一味地為了客戶“做大做強”而“壘大戶”，也絕不和貸戶“同生死，共存亡”。
四是加大信貸支農(nóng)力度，切實解決縣域農(nóng)民貸款難的問題。從今年以來，一直把“三農(nóng)”信貸工作做為一項日常性、基礎(chǔ)性的工作來抓，與此同時，注意正確處理鞏固老客戶和拓展新客戶的關(guān)系。一方面，我們重點穩(wěn)固一批項目前景好、經(jīng)營管理水平高的客戶，積極扶持一批規(guī)模發(fā)展快、效益好、****風險低的一般客戶，適度篩選一批信譽良好、有市場優(yōu)勢的控制類客戶，堅決淘汰一批信用差、風險高的客戶。另一方面，我們主動出擊，根據(jù)城區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展特點和產(chǎn)業(yè)政策，只要客戶項目有效益、有前景，都將預見性介入，確保信貸投入不滯后于縣域經(jīng)濟發(fā)展的步伐，為縣域經(jīng)濟的發(fā)展提供了積極、有效的金融支持。
2、控制源頭，抓好貸款風險管理。
對賴債不還的“釘子戶”，采取集中清收；
對百元以下的********實行銷戶清收；
對村組集體拖欠貸款的清收，實行上門、協(xié)調(diào)、督促村組干部清收，宣傳我行的信貸政策，積極營造清欠氛圍。
3、盤活不良資產(chǎn)，打好清收攻堅戰(zhàn)。
入行以來，我憑著對農(nóng)業(yè)銀行的無限忠誠和對自己事業(yè)的執(zhí)著熱愛，特別在不良資產(chǎn)清收管理中，我懷著“行興我榮，行衰我恥”的職業(yè)責任感，憑著一股“螞蟻啃骨頭”的“老農(nóng)金”精神，克服夏季陰雨連綿、道路泥濘，冬季天寒地凍等不利因素影響，帶領(lǐng)清收人員在清收盤活不良資產(chǎn)的小天地里，手機版實踐探索出了一條清收新路子，全年共清收自營不良貸款ll萬元，處置貸款lll萬元。今年進入三季度以來，在支行黨委的大力支持配合和同志們的共同努力下，我即當指揮員又當戰(zhàn)斗員，率領(lǐng)清收隊員，抓機遇，強時機，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村組，采取各種措施抓清收。
一是采取定目標，定任務(wù)。清收人員充分發(fā)揮特別能吃苦、能戰(zhàn)斗的“老農(nóng)金”精神，每天晚上召開清收小組人員會議，對第二天將要清收的對象研究、分析、分類排隊，摸清底子，明確對象，采取先易后難，敲山震虎之策，不達目的不收兵的辦法。
二是采取“三堵”措施，強化清收手段。杜絕了人不在家跑****，逛趟趟，清收無效果的漏洞。
三是發(fā)揮人多力量大的清收優(yōu)勢。
針對一人清收勢單力薄，對難玩戶、釘子戶形不成震懾效果的局面，充分發(fā)揮群體優(yōu)勢，死纏硬磨、軟硬兼施，本站站幫助農(nóng)戶出主意、想辦法、講信貸政策，達到了農(nóng)戶主動還貸效果。四是借助外界力量進行清收。五是靈活運用清收政策，清收處置貸款。對處置貸款，充分利用“先收本、后收息”的優(yōu)惠政策，限度的清收不良貸款，為全行資產(chǎn)質(zhì)量的提高和改革發(fā)展起到了有力的推動作用。
4、抓機遇、促營銷。
三是按照上級行服務(wù)“三農(nóng)”要求，積極與縣農(nóng)保中心，洽談代理農(nóng)村保險資金，增進了友誼，既維護了老客戶，有拓展了新資源。
在過去的一年里，有喜也有憂，有苦也有樂，但我無悔、無憾、無愧。新的時期，新的機遇，新的挑戰(zhàn)，還在等著我去拼搏、去努力。我非常感謝組織對我的信任和培養(yǎng)，更感謝同志們對我的支持，使我在工作中得到了鍛煉和進步，我雖然盡心盡力做了不少工作，取得了一些成績，但離上級的要求仍有一定的差距。
經(jīng)過認真反思，自已還存在著一些不足：
二是在嚴格執(zhí)行規(guī)章制度上，力度不夠；
三是有時脾氣急躁，在處理問題時工作方法需改進。
這是篇好范文參考內(nèi)容，講的是關(guān)于工作、業(yè)務(wù)、學習、自己、提高、客戶、領(lǐng)導、貸款等方面的內(nèi)容，希望大家能有所收獲。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇五
本人xxx，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
本人xxx，漢族，xx年xx月出生，中共黨員，xx年xx月參加工作，xx年xx月—xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月—xx年xx月?lián)呜敃萍疾縳x，xx年xx月至今擔任財會科技部xx。一直以來在本職崗位上從事轄內(nèi)計算機軟硬件、計算機網(wǎng)絡(luò)、其他外圍電子設(shè)備的管理以及計算機制度的制定等工作，xx年年初擔任電子銀行部經(jīng)理一職，負責全行信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃、計算機培訓計劃、計算機及網(wǎng)絡(luò)維護、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓指導、管理推廣和營銷以及各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用、推廣及人員培訓等工作。
礎(chǔ)。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識更加欠缺，日后需要加強這方面的業(yè)務(wù)學習，提升自身綜合素質(zhì)。
根據(jù)各網(wǎng)點及部門的實際情況合理配備資源，做好物盡其力，應(yīng)加強電子設(shè)備的維護，平時要督促網(wǎng)點對個人使用的電子設(shè)備的保養(yǎng)，保證其使用效果以及延長其使用壽命，配合廠商做好各類電子設(shè)備的巡檢工作，保證各硬件設(shè)備的穩(wěn)定運行，為各項業(yè)務(wù)的開展提供強有力的保障。
從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進度來看，各網(wǎng)點人員素質(zhì)參差不齊，前臺業(yè)務(wù)營銷人員對電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺，無法讓客戶得到滿意的答復或解決客戶的問題，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進帶來了一定的困難。當然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導力度也是相輔相成的，業(yè)務(wù)輔導很欠缺，前臺對電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉，不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢。
對上述問題的產(chǎn)生本人深入的進行了分析，平時要加強了解和學習其他崗位的業(yè)務(wù)知識，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識；加強日常電子設(shè)備保養(yǎng)，提高設(shè)備的巡檢頻率，保障各項業(yè)務(wù)的發(fā)展；加強網(wǎng)點電子銀行業(yè)務(wù)的輔導，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務(wù)的培訓工作，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇六
截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定，熟悉各項操作規(guī)程，使員工能夠真正認識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎(chǔ)。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業(yè)務(wù)，認真、細致、合規(guī)、合法辦理意識，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進一步警惕了我行的風險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個人責任感。
加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風險管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實調(diào)查、審查和審批等崗位職責。
多層次開展對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng)。
以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛(wèi)隊伍建設(shè)，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠程監(jiān)管功能。
以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規(guī)范。探索實施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細節(jié)。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的'自覺性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。
不斷完善審計組織體系建設(shè)，組建審計隊伍。重點組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟責任、信息科技風險等審計，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規(guī)范性建設(shè)。
古語云：以史為鑒，可以明得失。回顧20xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：
在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執(zhí)行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。
實施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風險問題，必須加強客戶經(jīng)理的風險意識教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當具有自身的企業(yè)文化和管理哲學，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。
在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風險調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風險控制的關(guān)系，建立科學的信貸風險管理機制。
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銀行案防及合規(guī)述職報告篇七
尊敬的領(lǐng)導：
根據(jù)總行關(guān)于領(lǐng)導班子考核實施辦法，按照干部述職的有關(guān)要求和資料，現(xiàn)將一年來的工作情景述職如下，如有不當之處請給予批評指正。
為了不辜負組織的期望，更好地履行好自我的工作職責，我遵守金融法規(guī)，認真貫徹落實xx銀行實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一系列重要決議，正確理解總行和領(lǐng)導的講話精神，增強大局意識和職責意識，用先進的思想武裝自我，不斷提高理論素養(yǎng)和思想水平。
在平時工作中，為了學習更多的業(yè)務(wù)知識，了解和掌握全行業(yè)務(wù)進展情景，我同各部門負責人經(jīng)常在一齊研究、探討工作，如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請教。每到月末、季末、年末我都認真地查閱各種報表資料，與同行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各行進行數(shù)據(jù)比較，查看排行情景，尋找差距和不足，研究對策。同時，我還經(jīng)過各種方式與各營業(yè)網(wǎng)點的同志們進行交流，了解基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題。在工作中，我始終堅持理論聯(lián)系實際，能夠用自我學到的經(jīng)濟金融理論知識，研究解決工作中存在的問題。
作為一名班子成員，我能夠擺正自我的位置，處處以大局為重，維護班子團結(jié)，當好參謀助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實上，對自我所分管的工作認真負責，在職權(quán)范圍內(nèi)，獨立解決好工作中遇到的矛盾和問題，在遇到全局性矛盾和一些重大問題時我都及時向主要負責人匯報情景，并提出自我的意見和提議。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調(diào)本事的提高，在工作實踐中不斷錘煉自我。
由于xx項目在公司條線的全面推廣和消費信貸管理系統(tǒng)在個貸業(yè)務(wù)管理中的全面應(yīng)用。給信貸管理工作提出了更高的要求。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識，有效管理和指導信貸業(yè)務(wù)，切實把好新增貸款質(zhì)量關(guān)，我認真學習領(lǐng)會總行下發(fā)的信貸管理文件，學習總行編制的“xx項目推廣手冊”和“個人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊”經(jīng)常向信貸部門包括公司、個貸、授信、風險部門負責人討教、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務(wù)問題，使我對公司和個貸管理知識有了較多的了解和掌握。
回顧一年來的工作，我雖然付出了一些辛苦，取得了一些成績，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大、事務(wù)繁多，在開展工作中深入基層少，調(diào)查研究不夠，對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面，未能及時幫忙職工解決在工作和生活中存在的實際困難。此外，由于自我長期從事金融工作，比較謹慎沉穩(wěn)，有時處理問題顯得不夠果斷。
在今后的工作中，我將繼續(xù)努力學習，不斷提高領(lǐng)導水平和管理本事，切實履行好自我肩負的職責，更好地做好各項工作。
此致
敬禮!
述職人：xxx。
領(lǐng)導：
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下。
1、全面加強內(nèi)控建設(shè)，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
加強業(yè)務(wù)知識的培訓，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
將學習列入各項工作之首，通過行務(wù)會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊伍戰(zhàn)斗力。
此致
敬禮!
述職人：xxx。
20xx年x月x日。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇八
銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務(wù)?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：
（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系。
有效的合規(guī)風險管理架構(gòu)是合規(guī)風險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責進行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風險管理部門、審部門職責關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風險管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關(guān)系，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.
件，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風險防發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。
（二）完善機制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程。
一是制定《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》。xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風險狀況，進行風險管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個，對存貸比超指標、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責任人實施經(jīng)濟處罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對相關(guān)責任人進行的經(jīng)濟處罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀扣分xx分。
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二是制定《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》。xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報制度、合規(guī)問責制度、合規(guī)意見書制度等多項制度，對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報告方式等均做出詳細的規(guī)定。該項辦法的出臺，進一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風險管理制度趨于完善，為合規(guī)風險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實施細則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《xxxx社財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細則》等制度xx個；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項；審議各類責任追究意見xx項；同時，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次，審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認證報告等xx項，對新增不良貸款進行風險責任評議，對有關(guān)責任人進行了處罰。
三是建立合規(guī)問題庫。法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作，并針對今年來的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁腳.
度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。
（三）全員參與，倡導和培育良好的合規(guī)文化。
一是牽頭組織開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)風險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導小組。活動分整章建制、學習提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善部控制，促進規(guī)經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風險管理長效機制，提高合規(guī)風險管理的有效性。
二是舉辦合規(guī)知識競賽。為扎實深入推進合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識圍主要為經(jīng)濟金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習、突..頁腳.
擊培訓、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。
三是舉辦合規(guī)風險管理文化沙龍。為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風險管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風險管理文化沙龍。合規(guī)風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風險管理方面的經(jīng)驗與做法，為加強我社合規(guī)風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓，啟示全員尊重制度、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。
（四）恪盡職守，切實做好日常合規(guī)管理工作。
一是梳理行規(guī)章制度。規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長效機制。
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二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》。xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
三是組織編制合規(guī)手冊。xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字，是我社合規(guī)風險管理的一套基礎(chǔ)工具書。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機制，及時關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達給各部門和經(jīng)營機構(gòu)，進行宣傳和貫徹。
四是修改信貸合同文本。隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防可能發(fā)生的法律風險，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進行了修訂，新的合同文本預計將于xx年初投入使用。
五是開展合規(guī)檢查。為加強全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁腳.
增強本社防風險和控制風險的能力，保障全社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書”進行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進行編號管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示，并要求各分社認真組織干部員工學習《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容，嚴格遵照執(zhí)行，以加強對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。
六是組織合規(guī)培訓。根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺，為進一步提高合規(guī)風險管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓計劃，在全社開展了xx次合規(guī)培訓與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理員，進行了合規(guī)風險管理培訓。培訓的主要容為學習合規(guī)風險管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓，培訓主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)注意的若干法律問題等。通過培訓教育，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.
防合規(guī)風險的綜合管理能力顯著增強。
七是做好日常合規(guī)咨詢工作。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導與幫助，避免了合規(guī)風險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風險監(jiān)測、評估提供風險信息。
八是推進“流程銀行”建設(shè)，構(gòu)建規(guī)經(jīng)營框架，深化部管理職能。年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負責人幾次到兄弟行進行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進和實施，合規(guī)風險管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導性和權(quán)威性。
（五）以本社利益出發(fā)，從源頭上規(guī)業(yè)務(wù)行為，控制法律風險；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風險，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。
一是全年法律合規(guī)部法律事務(wù)科審查分社及相關(guān)部門送審合同或其他法律事務(wù)近xxx起，其中出具法律意見書xxx件，容涉及銀..頁腳.
行、保險、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識產(chǎn)權(quán)、刑事、國際經(jīng)濟及國際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強、標的大、時間緊的特點。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供法律幫助。
二是積極介入全社不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導對xx系不良貸款進行長期不懈努力，終于有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復雜，是今年我社不良貸款處置重點。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據(jù)xx事態(tài)進展情況及時提起訴訟。
三是積極參與xxxx破產(chǎn)案件。本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁腳.
轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響，清收工作進展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導的指示下，法律事務(wù)科負責xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認和債權(quán)申報工作。在債權(quán)的確認過程中法律事務(wù)科與計財部、資金營運部密切配合，對破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認書進行仔細核對后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認書少計算了利息近500萬元，對此我部及時向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對后對少計算的利息部分進行了重新確認。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導多次參加了債權(quán)人會議，并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會主任職責。同時，根據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關(guān)問題的法律意見》。
四是為本社保衛(wèi)守押制度改革提供有效的法律支持。今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔。在總社領(lǐng)導的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對具體合作容進行反復商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。
五是全面負責和指導全社的授權(quán)工作。授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心，本社已建立了..頁腳.
與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對全社基本授權(quán)進行全面檢查。對全社的授權(quán)委托情況進行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無縫覆蓋”。全社各項業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責權(quán)明確。
六是為全社股東大會的召開提供法律服務(wù)。今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務(wù)科對本次股東大會每份文件進行法律審查，并對股東會的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見書》。
以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本社各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。
（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠。
近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運作過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
（二）合規(guī)風險管理機制需進一步完善。
雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營機構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風險管理崗位，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳.
有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風險管理工作的客觀性和真實性。
（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高。
一是合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前本社合規(guī)風險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
二是尚未建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標，無法準確衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，以確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。
（一）倡導和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進程。
根據(jù)《xxxx社xx年-xx年合規(guī)風險管理實施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風險管理機制建設(shè)的基礎(chǔ)上，xx年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設(shè)年活動。
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三是與各營業(yè)機構(gòu)第一負責人簽署合規(guī)經(jīng)營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全社干部員工進一步樹立合規(guī)經(jīng)營意識，表明嚴格遵守法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營的態(tài)度和決心。
（二）完善合規(guī)管理機制，搭建垂直獨立的合規(guī)風險管理組織架構(gòu)，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風險的全面?及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的效率。同時，要建立科學的風險決策流程，確保對合規(guī)風險的及時預警。
（三）建立嚴謹規(guī)的制度體系，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展。
二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門在出臺和修改制度前充分調(diào)..頁腳.
三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全社歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。
（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進“流程銀行”建設(shè)。
三是制訂“流程銀行”業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，編印《業(yè)務(wù)標準化操作流程》，規(guī)各項業(yè)務(wù)操作，防和控制業(yè)務(wù)操作風險。
（五）借助科技手段，探索合規(guī)風險監(jiān)測、評估和測試新方法，..頁腳.
制定各種配套措施，確保合規(guī)風險管理。
三是將合規(guī)納入績效考核圍，通過激勵約束機制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門、分支機構(gòu)負責人的重要容。
（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎(chǔ)。
加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓，建立高素質(zhì)?復合型的合規(guī)風險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
（七）增強法律事務(wù)工作的服務(wù)職能。
一是xx年法律合規(guī)部將改變法律事務(wù)的工作方式，到基層主動聽取分社在法律相關(guān)事務(wù)方的需求，有針對性地確定學習培訓課題或座談交流形式，下基層為分社業(yè)務(wù)人員提供金融法律指導，問題分..頁腳.
析和咨詢解答等；
二是嘗試每月第一個星期的星期四為“本社客戶服務(wù)日”，為本社客戶提供相關(guān)銀行業(yè)務(wù)法律問題的咨詢。
三是做好全社重大訴訟案件的指導和參與以及全社基本授權(quán)等工作。
（八）牢固樹立服務(wù)意識，做好日常合規(guī)咨詢。行使本社部控制委員會辦公室管理職能，積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導。
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銀行述職報告|銀行行長述職報告|信用社主任述職報告。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇九
今年以來，各銀行機構(gòu)和各級監(jiān)管部門認真貫徹落實“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署，聚焦重點領(lǐng)域、瞄準薄弱環(huán)節(jié)，強化整治、補齊短板，將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風險防控能力、服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合，取得了階段性成效。
但應(yīng)清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟金融環(huán)境復雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個人信息安全等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽，暴露了相關(guān)銀行風險合規(guī)意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，切實維護金融消費者合法權(quán)益，夯實銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監(jiān)會同意，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
總體上看，銀行機構(gòu)能夠自覺主動將黨中央、國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟金融工作各項要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數(shù)據(jù)，資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù)，減費讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機構(gòu)要進一步提高站位，堅決把思想和行動統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業(yè)、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經(jīng)營模式，堅持正確發(fā)展方向，積極履行社會責任。要努力探索促進科技創(chuàng)新的金融服務(wù)，加大對先進制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度，圍繞實現(xiàn)“雙碳”目標創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務(wù)實體經(jīng)濟各項政策要求落到實處。
從機構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。各銀行機構(gòu)要把常態(tài)化的強內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補短板、除頑疾相結(jié)合，聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風險控制點和管控措施，增強系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點的剛性控制，強化制度執(zhí)行和監(jiān)督評價，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事件，深入排查內(nèi)控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構(gòu)和各經(jīng)營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風險管控水平，彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。
不少銀行機構(gòu)運用智能化、網(wǎng)格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風險事件頻發(fā)。各銀行機構(gòu)要進一步加強崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關(guān)執(zhí)行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風險的監(jiān)測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監(jiān)測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規(guī)操作的要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風險意識和規(guī)矩意識。
隨著銀行業(yè)市場亂象整治的持續(xù)深入，銀行機構(gòu)自我糾偏、整改問責的自覺性不斷增強。但當前銀行內(nèi)部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責”。各銀行機構(gòu)要切實扭轉(zhuǎn)當前內(nèi)部問責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監(jiān)管部門責令內(nèi)部問責的，要在規(guī)定時間內(nèi)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風險事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導責任和管理責任。
20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構(gòu)累計修訂制度8.35萬項，完善系統(tǒng)4766個，開展了案例警示、問題通報及合規(guī)培訓等形式多樣的教育活動，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨立性不高、條線話語權(quán)不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監(jiān)督制衡機制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機構(gòu)必須深刻認識穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動為契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵，開展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評價，做到防患于未然。
各級監(jiān)管部門堅持對違法違規(guī)行為嚴查嚴處，全系統(tǒng)20xx年以來累計處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)9579家次，處罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構(gòu)牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級監(jiān)管部門要把推動內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手。督促銀行機構(gòu)落實內(nèi)控合規(guī)主體責任，對機構(gòu)自查問題畸少、避重就輕的，應(yīng)加強監(jiān)管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應(yīng)有針對性地指導彌補缺陷、消除風險隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟社會穩(wěn)定的風險事件。要加強與紀檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作，一體推進合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè)，構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機制，為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十
在______市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導下，____年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。
合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責，把好復核授權(quán)關(guān)，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問題的整改落實。
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
____年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十一
過去的一年，在分行領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，我積極服從支行領(lǐng)導的工作安排，積極配合、團結(jié)同事，認真學習業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，主動的履行工作職責，較好的完成了自己的本職工作，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將本年度的工作述職如下：
一年來，我始終堅持學習各種理論知識。通過不斷學習，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了正確價值觀，人生觀。一年以來，我在行動上自覺踐行優(yōu)質(zhì)的服務(wù)的宗旨，用滿腔熱情積極、認真地完成好每一項任務(wù)。在平時工作同，我也比較注重團結(jié)同志，因為我深信工作不是一個人干出來的，只有好的團隊才能為客服提供更好的服務(wù)，才能為我們銀行創(chuàng)造更多的價值。同時，在工作之余，我也積極地利用業(yè)余時間學習金融業(yè)務(wù)知識，不斷充實自己，提高自己。
在工作上，通過思想認識上的提高使我更加認真的對待本職工作，勤于實踐，業(yè)務(wù)技能不斷增長，工作能力不斷加強，兢兢業(yè)業(yè)完成領(lǐng)導交給的任務(wù)。
回顧一年的工作，我也還存在著以下幾點的不足：
一是學習不夠。當前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。
二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。
三是業(yè)務(wù)技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續(xù)加強。
針對以上問題，我今后的努力方向是：
一是加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì)。對金融業(yè)務(wù)的熟悉，不能取代對提高個人素養(yǎng)更高層次的追求，必須通過對市場經(jīng)濟理論、國家法律、法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識、相關(guān)政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力。
二是增強大局觀念，努力克服自己的偶爾消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導、同事們把工作做得更好。
三是除了要加強自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為一線員工，我更要不斷加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣才能在工作中得心應(yīng)手，高效的完成工作任務(wù)。
總之在過去的一年里，在各級領(lǐng)導的指導下，通過自已的努力，我在思想、工作等各方面都取得了很大進步，并充分認識到金融工作的重要性和艱巨性，在后面的工作中更要通過總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓，發(fā)現(xiàn)不足，彌補缺陷，不斷增強政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，戒驕戒躁，努力積極，取得更大的成績，為我們支行經(jīng)營效益的提高作出自已的一份貢獻。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十二
各位領(lǐng)導、同事們：
大家好!
在過去的一年里，在總行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導和關(guān)心支持下，我認真貫徹落實縣xx銀行工作會議精神，緊緊圍繞年初總行制定的目標任務(wù)，以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，以清收不良貸款為重點，帶領(lǐng)xx支行全體員工，緊緊圍繞年初確定的目標計劃，堅持以效益為中心，發(fā)展為第一要務(wù)，服務(wù)三農(nóng)為己任，以規(guī)范管理為基礎(chǔ)，以增效為目標，轉(zhuǎn)變觀念，擴大宣傳，改善服務(wù)，較圓滿地完成了組織交給的目標任務(wù)，現(xiàn)將我一年來的工作情景匯報如下：
（一）遵從總行指導，積極組織員工學習業(yè)務(wù)知識和進行法律、法規(guī)的培訓與考核等系列活動，促進業(yè)務(wù)大發(fā)展。
（二）加強思想道德學習，引導和帶領(lǐng)員工樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀，團結(jié)干事，和諧共事，按章辦事，講操守，重品行，始終堅持健康的生活情趣和高尚的精神追求，杜絕以貸謀私、以權(quán)謀私等現(xiàn)象的發(fā)生。
（三）工作中嚴格要求自我，以身作則，做到言行自律，一切照章辦事。
（四）嚴以律己，寬以待人，與同事真誠相待，和睦相處，努力營造人人心境舒暢、生動活潑、積極性和創(chuàng)造性都能夠得到發(fā)揮的工作氛圍。
（一）加大力度抓存款。一是及早籌劃、狠抓落實。全年各項經(jīng)營目標任務(wù)下達后，我行及早籌劃，明確目標，分解任務(wù)，制定措施，狠抓落實。二是強化宣傳，擴大影響。三是改善服務(wù)，提升效率。應(yīng)對我行存款全年增勢緩慢的不利局勢，我們不等不靠、自我加壓，研究對策。五是抓卡發(fā)行，促卡質(zhì)量。及時組織人員對“金卡”、“白金卡”、“鉆石卡”進行宣傳和動員。
（二）轉(zhuǎn)變理念抓營銷。
一是延伸服務(wù)，強化基礎(chǔ)工作。為真正解決資信等級評定不實，貸款投放不積極的問題，根據(jù)總行安排，我行及時組織信貸人員圍繞信用工程創(chuàng)立，逐長上門填寫入戶調(diào)查表，發(fā)送便民聯(lián)系卡和《致全市人民的公開信》，了解資金需求，摸請資產(chǎn)家底。并進行了授信，減少了審批環(huán)節(jié)，提高了工作效率，著重培養(yǎng)了一批信譽良好的優(yōu)質(zhì)客戶。
二是抓好貸款營銷工作。在規(guī)避風險，健全手續(xù)的情景下，我行20xx年全體員工共營銷貸款xx萬元。
三是擴大小額貸款覆蓋面。為積極支持小型經(jīng)濟體的經(jīng)濟發(fā)展，做大做優(yōu)小額貸款品牌，擴大小額貸款的覆蓋面，在對貸款人員資信等級復審的基礎(chǔ)上，經(jīng)過提高授信額度、簡化貸款手續(xù)、減少審批環(huán)節(jié)、縮短客戶等候時間等措施，加大小額貸款的投放力度。截止12月末，累計發(fā)放小額貸款筆數(shù)xx萬元，當年新增xx萬元。
四是實行信貸傾斜，扶持優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)做大做強。我行在繼續(xù)支持傳統(tǒng)信貸發(fā)展的同時，根據(jù)轄區(qū)實際，在調(diào)查摸底的基礎(chǔ)上，及時調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，拓寬業(yè)務(wù)范圍，加大對涉農(nóng)企業(yè)和中小企業(yè)的信貸投入，在滿足廣大客戶不一樣信貸業(yè)務(wù)需求的同時，逐步構(gòu)成了固定的業(yè)務(wù)客戶群體，有力的支持了農(nóng)戶發(fā)家致富和區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展。
（三）清收不良貸款。
一是制定方案，明確目標。年初，根據(jù)總行下達的清收任務(wù)，依據(jù)不良貸款的摸底情景，我行及時制定了20xx年清收工作方案，并成立了清收領(lǐng)導小組，及時將清收任務(wù)、清收對象落實到相關(guān)崗位和職責人。
二是嚴密關(guān)注到逾期貸款，對當月到期貸款列出計劃，明確目標，承包到人，及早收回。
（四）強化安全抓防范。
一是加強對員工的安全形勢教育。組織員工認真學習案件通報，增強憂患意識和職責感、緊迫感，樹立安全無小事的思想，克服麻痹大意和僥幸心理，切實提高防范意識。
二是教育員工認真執(zhí)行規(guī)章制度規(guī)范操作流程，按規(guī)定進行安全檢查接待，嚴禁違規(guī)操作，從源頭上杜絕操作風險。
三是嚴格值班紀律，落實值班職責。在聽取職工意見的基礎(chǔ)上，重新對值班、留宿制度進行修改，進一步明確了值班和帶班任務(wù)，落實了安全職責。
四是制定和完善了防搶、防盜、防火、防暴預案，并組織員工進行演練，對存在的安全隱患和問題，及時進行了處理，有效預防和消除了隱患，從而實現(xiàn)我行全年安全經(jīng)營無事故。
在總結(jié)成績的同時，也發(fā)現(xiàn)了工作中仍存在不少的問題和不足，主要表此刻：
一是儲蓄存款增勢不強，組織資金工作力度還需加大；
二是內(nèi)控制度尚待進一步完善；
三是信貸管理還需加強和提高；
四是員工綜合素質(zhì)有待進一步提升。
五是中間業(yè)務(wù)收入偏低，有待加強。
1、狠抓增存工作不放松。存款是立行本，是興社之源，僅有占有了絕對多的存款，信合的發(fā)展才有后勁。20xx年我行將繼續(xù)加大資金組織力度。多方尋找、開辟儲源，繼續(xù)提升服務(wù)質(zhì)量，積極動員種殖大戶、大中小企業(yè)把錢存入信用社，力爭年末超額完成聯(lián)社存款任務(wù)。
2、強化內(nèi)控制度，確保穩(wěn)健運行。加強檢查，確保安全。定期或不定期的組織全行全員工進行法律法規(guī)學習，進行典型案例分析；定期或不定的進行各項規(guī)章制度的檢查，增加執(zhí)行力，確保全行人、財、物的安全。
3、拓展信貸渠道，防范信貸風險。作強農(nóng)戶貸款，加大貸款投放力度，有力支持春耕生產(chǎn)，嚴格控制貸款風險，清收不良貸款。扎實做好貸前調(diào)查，嚴格把關(guān)貸時審查，全面落實貸后檢查。進一步完善貸款評級授信工作。認真執(zhí)行總行農(nóng)戶信用等級評定和授信管理辦法，扎實、準確地建立農(nóng)戶經(jīng)濟信息檔案。按照管理要求，落實職責，切實防范信貸風險。
一年來，自己雖然做了一些工作，取得了必須的成績，但這些都與總行領(lǐng)導的關(guān)心幫忙和同事們的大力支持是分不開的，在今后的工作中，我將一如既往地加強學習，提高自身修養(yǎng)，嚴于律己，寬以待人，克己奉公。
述職人：xxx。
20xx年x月x日。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十三
新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，在這一年里，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績和驚天動地的事業(yè)，但我盡心盡力，忠于職守。我用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲豐收的喜悅。現(xiàn)就一年來的工作情況向大家匯報，不到之處，請各位領(lǐng)導和同事們批評指正。
一、立足平凡，踏實工作。
在xx支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣能夠干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我作為一名農(nóng)商行員工，異常是一線員工，我深切感受到自我肩負的重任。柜臺服務(wù)是展示銀行系統(tǒng)良好服務(wù)的“禮貌窗口”，所以我每一天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自我積極的工作態(tài)度贏得顧客的信任。
自我做到：一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時刻不放松業(yè)務(wù)學習；二是堅持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī)；三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處；四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。
二、團結(jié)協(xié)作，共同提高。
銀行工作需要的是團體的團結(jié)協(xié)作，一個人的力量總是有限的。銀行新進人員漸漸增多，在幫忙他們同時，我也看到他們的優(yōu)點，時時讓我有危機感，我時常告誡自我不能滿足現(xiàn)狀，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要心無旁騖、腳踏實地將手中的工作完成，也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰(zhàn)。時代是在不斷發(fā)展的，銀行工作的競爭也日趨激烈。我深切地體會到作為一名合格的前臺柜員應(yīng)當具備更高的業(yè)務(wù)水平，僅有不斷地增強自身的綜合素質(zhì)，不斷地擴大自我的知識面才能將工作干得更好。
三、業(yè)務(wù)全面，積極向上。
在市場競爭日趨激烈的今日，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)本事的同時，必須要不斷的提高自我，才能更好的向客戶供給高效、快捷的服務(wù)。支行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能供給了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真聽課，結(jié)合平時學習的規(guī)章制度和法律、法規(guī)，努力提高著自我的業(yè)務(wù)理論水平。
四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患。
業(yè)務(wù)要發(fā)展，安全是基礎(chǔ)，一手抓業(yè)務(wù)，一手抓安全。進出門要做到即開即鎖，班前班后要及時檢查安全。在辦理業(yè)務(wù)時要堅持遵照規(guī)章制度辦理，做到現(xiàn)金及重空賬實相符，提高風險防控本事，杜絕安全隱患。
五、回顧檢查自身存在的問題，我認為：
一是學習不夠。
當前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世.應(yīng)對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性.理論基礎(chǔ)，專業(yè)知識，文化水平，工作方法等不能適應(yīng)新的要求。
二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自我政治素質(zhì)不高，也是世界觀，人生觀，價值觀解決不好的表現(xiàn)。
針對以上問題，今后的努力方向是：
三是加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì).對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉，不能代替對提高個人素養(yǎng)更高層次的追求，必須經(jīng)過對鄧小平理論，市場經(jīng)濟理論，國家法律，法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識，相關(guān)政策的學習，增強分析問題，解決問題的本事。
四是增強大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風，努力克服自我的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導同事們把工作做得更好。
今日，我們正把如火的青春獻給農(nóng)商行，農(nóng)商行也正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。作為一名成長中的青年，僅有把個人夢想與事業(yè)的發(fā)展有機結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自我的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)農(nóng)商行完美明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十四
____年，綜合管理部在區(qū)行黨委的領(lǐng)導與各兄弟單位的支持幫助下，緊緊圍繞全行的整體工作，突出重點，強化落實，順利實現(xiàn)了信貸工作“三化三無一退出”;優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作及公文檔案管理工作走在全市農(nóng)行的前列;做到了全年無一例經(jīng)濟案件發(fā)生，各項工作齊頭并進，規(guī)范高效，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速發(fā)展提供了有效保障?，F(xiàn)將____年工作總結(jié)如下：
一、實現(xiàn)信貸工作“三化三無一退出”
信貸工作“三化三無一退出”體現(xiàn)的不僅僅是信貸工作質(zhì)量，同時也是信貸管理工作的一種體現(xiàn)。今年以來我們在全行深入開展了信貸管理“三化三無一退出”創(chuàng)建活動，細化各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標，狠抓措施落實，切實提高規(guī)章制度執(zhí)行力。
(一)認清形勢，對照目標。“三化三無一退出”創(chuàng)建活動是一項長期而艱難的工作。為此我部深入分析創(chuàng)建活動考核評價辦法，全面查找創(chuàng)建差距，明確努力方向，以“三化三無一退出”全面達標的要求對待每一項創(chuàng)建指標。在切實加大工作力度的同時，進一步加強對創(chuàng)建活動的監(jiān)測，以便及時研究對策，采取措施，確保各項創(chuàng)建指標能夠齊頭并進。
(二)規(guī)范操作，切實提高信貸管理制度執(zhí)行力。一是堅持信貸人員定期集中學習制度，及時將信貸規(guī)章制度傳達、培訓到每一位信貸從業(yè)人員，使其真正能夠明確各項業(yè)務(wù)操作的規(guī)范要求，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。二是抓好《信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)盡職管理工作意見》的貫徹落實。全體信貸人員以《工作意見》指導業(yè)務(wù)運作，恪盡職守，通過多種方式，認真驗證所占有資料的真實性和全面性，同時對風險點進行充分揭示，并提出切實可行的風險控制措施，以保障信貸業(yè)務(wù)的辦理質(zhì)量。
(三)加大表內(nèi)應(yīng)收息控制力度。為確保表內(nèi)應(yīng)收息余額不增加，在每月20日之后，指定專人每日查詢表內(nèi)應(yīng)收息余額，及時督促客戶經(jīng)理進行催收，對于月底最后一天還款的客戶提前提醒客戶存入款項，并查詢借款人帳戶存款情況，沒有存款的由主任和客戶經(jīng)理負責催收。每月月底前，拿出專門精力，調(diào)度房貸部門、營業(yè)網(wǎng)點，積極進行催收。通過以上及時有效的催收措施，使全年達到了“三化三無一退出支行”的申報條件。
二、嚴格落實案件防范工作。
按上級行加強案防工作的要求，我行通過加大案防工作力度，積極落實各項案防制度，使我行的案件防控水平得到了進一步提高，____年全年未發(fā)生任何經(jīng)濟案件。主要措施有：
一是認真落實各種案件防控制度。
(3)做好干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避四項制度的落實。按照省行要求并結(jié)合我行實際，制定了輪崗計劃，全年共交流干部22人次，崗位輪換58人次，強制休假128人次，近親屬回避48人次。
二是配合上級行認真組織實施了促進案防工作的幾項活動。
(1)深入開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動。通過學習規(guī)章制度、查找問題，提高了全行員工的案防意識和制度執(zhí)行力。
(2)根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行淄博分行____年合規(guī)文化建設(shè)實施細則》，認真組織開展了淄川支行合規(guī)文化建設(shè)活動，制定了合規(guī)文化建設(shè)配檔表，組織全行員工結(jié)合崗位實際對照規(guī)章制度開展了自查自糾。
(3)深入學習了省行《關(guān)于案件集中排查活動中發(fā)現(xiàn)的10起典型案件及重大問題的通報》，結(jié)合10起案件和違規(guī)問題的特點、手段及規(guī)律，對照本單位的內(nèi)控管理現(xiàn)狀，有針對性地對重點環(huán)節(jié)，重要崗位進行了認真自查。
三、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作取得長足進步。
我行始終將文明服務(wù)看作是一件大事而高度重視。今年我行在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的日常工作中嚴格遵守上級行的有關(guān)規(guī)定，將優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作長期化、日?；?，并通過發(fā)郵件的形式對各網(wǎng)點進行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)提示，提醒各網(wǎng)點時刻牢記優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，以確保其將優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作貫穿于日常的工作當中。針對我行的實際情況，我部抽出專門人員利用中午休息及周六、周日等時間通過遠程監(jiān)控或?qū)W(wǎng)點進行暗訪等形式，對轄內(nèi)所有網(wǎng)點的文明服務(wù)情況進行監(jiān)督，及時提醒存在的問題并督促全行員工增強服務(wù)意識，轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念，強化服務(wù)措施。通過以上措施，我行實現(xiàn)了以服務(wù)樹品牌的目標，促進了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)整體水平的快速提升。截止目前，我行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)在全市農(nóng)行考核中名列前三名。
四、公文檔案管理工作多次受到市行肯定。
公文印鑒管理是銀行內(nèi)部管理中的一項重要工作，一年來，在區(qū)行黨委的正確領(lǐng)導下，我部把公文檔案管理工作作為強化內(nèi)部管理、提高內(nèi)部管理水平的有力措施，切實做好了公文檔案管理工作。
(一)嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行電子公文傳輸管理規(guī)定》的要求，認真接收好每一份文件，收到公文后，立即拆離、打印、分類登記，并根據(jù)領(lǐng)導提出辦理的初步意見進行分流，將擬辦后的公文迅速發(fā)送有關(guān)領(lǐng)導或部門簽批承辦意見。對要件和急件都限定辦結(jié)時間，并與負責批辦的領(lǐng)導人保持聯(lián)系，保證了批辦的公文及時處理。同時，按要求及時將公文和有關(guān)材料整理立卷，對應(yīng)歸檔的文件、材料做到了收集齊全、完整。
(二)按照《歸檔文件整理規(guī)則》的要求，對歸檔文件認真整理歸檔。歸檔文件按照年度、保管期限、機構(gòu)(問題)等標準進行分類。一年來，共整理歸檔文書檔案1905件，其中：永久162件、長892件、短期851件?；n案36件，會計檔案90卷，電子文件1件，照片檔案15張，信貸檔案2450件，率先實現(xiàn)了信貸檔案集中管理存放，走在了全市的前列。
(三)制定了《淄川農(nóng)行各類檔案綜合管理暫行規(guī)定》。按照該規(guī)定，整合了檔案管理功能，把檔案的整理、裝訂、立卷、擺放到資料的查詢、檢索、移交、調(diào)閱、提取、銷毀等納入規(guī)范管理，實現(xiàn)了檔案管理工作的實用性、科學性的有機結(jié)合。使我行檔案工作的制度化和規(guī)范化建設(shè)取得新進展。
由于支行領(lǐng)導的高度重視及我們始終嚴格按照制度辦事，使我行檔案管理水平在省一級標準的基礎(chǔ)上，又有了很大提高，順利通過了區(qū)檔案局的檢查驗收。在市農(nóng)行召開的綜合部管理工作會議上，由于我行在印章管理、檔案管理、中文傳輸、涉密等工作中表現(xiàn)出色，淄川支行作為典型單位在會上發(fā)言，介紹經(jīng)驗。市農(nóng)行領(lǐng)導也多次對我行提出表揚。
五、小食堂建設(shè)取得顯著成績。
氣爐具、餐具等炊具用品，同時為網(wǎng)點配齊了炊事員。在支行機關(guān)食堂我們重要抓了兩個方面：一是最大限度調(diào)好眾口，注重營養(yǎng)的搭配和飯菜品種的花樣，盡力做到一周內(nèi)伙食不重樣，確保讓員工吃放心飯、就滿意餐。二是理順廚師與員工之間的關(guān)系，極大地調(diào)動了廚師的工作熱情，增強了其主人翁意識。各小食堂飯菜花色品種齊全，飯菜質(zhì)量高，這極大豐富了員工的物質(zhì)生活。
六、積極推進網(wǎng)點裝修改造及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
網(wǎng)點裝修是體現(xiàn)銀行形象和服務(wù)環(huán)境的重要硬件，是塑造企業(yè)形象的重要手段。我部按照上級行轉(zhuǎn)型要求，并結(jié)合我行各個網(wǎng)點的實際情況，一是加快推進網(wǎng)點裝修改造，認真研究落實裝修方案，加強對施工質(zhì)量和施工進度的管理，以平均2個月裝修一個網(wǎng)點的速度，在8個月內(nèi)全部完成了7個網(wǎng)點的裝修，建設(shè)工期與上年相比縮短了2個月。二是加強了網(wǎng)點基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為12個網(wǎng)點安裝了led顯示屏和15個網(wǎng)點安裝了新門楣，裝修網(wǎng)點全部改造了供暖管道和安裝了新型暖氣片，為無集中供暖的8個網(wǎng)點新安裝了采暖鍋爐，所有網(wǎng)點的營業(yè)廳內(nèi)外新安裝了空調(diào)。經(jīng)過對各個網(wǎng)點的裝修和完善，網(wǎng)點的辦公和營業(yè)環(huán)境得到極大改善。
七、認真做好人事勞資工作。
一是加強了考勤管理，規(guī)范了考勤制度，實行考勤周報、月報相結(jié)合，在嚴格落實考勤責任制度的同時，進一步完善了請假制度的管理，這既維護了考勤制度的嚴肅性，又從另一方面激勵了全行員工工作的積極性，進而改善了全行的工作作風和精神面貌。二是加強勞動用工管理，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動關(guān)系。牢固樹立合規(guī)意識，嚴格執(zhí)行《勞動合同法》及《勞動合同法實施條例》的各項規(guī)定，做好勞動合同續(xù)簽、勞動年鑒、勞務(wù)派遣用工管理、員工到齡內(nèi)退等工作，完善用工手續(xù)，嚴格崗位管理，進一步提高勞動關(guān)系管理的規(guī)范化水平。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十五
____是我工作的第二個年頭，回想一年來，雖然辛苦但有很價值，學到了很多書本上沒有的東西。我努力提高業(yè)務(wù)水平，虛心向前輩及客戶學習，得到了領(lǐng)導的賞識和支持，還被評為“行業(yè)先進工作者”，下面是我一年來的工作總結(jié)。
一、____年基本工作情況。
重視理論學習，自覺加強相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學習，構(gòu)筑牢固理論知識結(jié)構(gòu)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
____年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺和相關(guān)制度的修訂完善給當前各項業(yè)務(wù)的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統(tǒng)的學習了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復。
此外，為了迅速適應(yīng)新時期金融工作開展的需要，增強整體業(yè)務(wù)學習的系統(tǒng)性和連續(xù)性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態(tài)度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關(guān)注時事政治和宏觀經(jīng)濟動向，對于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經(jīng)驗，在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。
為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結(jié)合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。
1、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。
____年是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務(wù)辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務(wù)，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務(wù)”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。
2、在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導交給各項的工作任務(wù)，嚴格按照聯(lián)社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：
(1)嚴格規(guī)章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關(guān)口。
作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態(tài)度，確實做到“規(guī)范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務(wù)。
(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業(yè)務(wù)。
一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著信用社的形象，自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作，從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時，我做到了“三個必須”，即業(yè)務(wù)辦理條件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法。
提高工作質(zhì)量，及時準確的做好儲蓄基礎(chǔ)資料的管理。搞好基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務(wù)當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現(xiàn)柜員制之后，從未出現(xiàn)過因個人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯。
3、立足實際，精誠團結(jié)，團結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營效益盡心盡力。
一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結(jié)合我社實際，服從領(lǐng)導的安排，團結(jié)全體職工為我社經(jīng)營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。
(1)存款任務(wù)是關(guān)鍵，為完成我社的存款任務(wù)，我充分利用日常工作機會，在業(yè)務(wù)辦理過程中做好存款營銷工作。業(yè)余時間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢，走親串朋、動員社區(qū)的儲蓄存款，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務(wù)。
(2)積極主動的營銷信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章，如失地農(nóng)民專項貸款等特色業(yè)務(wù)，耐心的給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。
勤勤懇懇的完成領(lǐng)導交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務(wù)。
4、生活上，與人為善，注重培養(yǎng)自己的團隊精神和協(xié)作意識，不斷提升自身價值。
我深知個人的能力是有限的，促進我社的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮，團結(jié)好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結(jié)進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。
5、安全經(jīng)營方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實落實“三防一?！?。
一年來，我能嚴格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防一保”的要求，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當出現(xiàn)異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等。結(jié)合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛(wèi)從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十六
新的一年里為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期銀行柜員工作的挑戰(zhàn)。下面小編帶來的銀行工作人員合規(guī)述職報告大全，希望大家喜歡！
古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此，健全的風險管理機制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來和諧的招行，就要積極倡導合規(guī)文化，認真學習合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。
一、合規(guī)是銀行業(yè)長效發(fā)展的基礎(chǔ)。
銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項工程浩大的工程，合規(guī)風險的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營，還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競爭有力，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部控制機制失效。
二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟效益的需要。
加強銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時重視業(yè)務(wù)的風險可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長而忽視風險防范。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠實守信、依法合規(guī)、遵章守紀、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們，應(yīng)從以下幾點提升自身的休養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建設(shè)。
1、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。
愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。就個人而言，工作是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，則需要每一職員的無私奉獻精神。
作為一個金融單位的職員更應(yīng)加強自己的職業(yè)道德，如果沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
2、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計人員最為實際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我清楚地意識到：作為一名會計人員，應(yīng)虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭取更多效益，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。作為一名會計人員，應(yīng)不時進行學習，做到明職責、細制度、嚴操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)。
合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。
今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記。二是學習結(jié)束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況。
1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、嚴于律己，率先垂范。
在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團隊。
3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
4、組織實施本部門的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù)，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進一步教育和引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問題及努力方向。
對運用科學發(fā)展：
一是觀指導和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中，我要認真總結(jié)和分析以往的過失，進一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。
在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉，多點開花，在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進的良好局面。__年，我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達的任務(wù)計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟刑事案件、嚴重違規(guī)違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：
一、以宣傳動員倡合規(guī)。
為了統(tǒng)一全行員工的思想認識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，__年__月，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動，引導廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時，我行制訂下發(fā)了《__年—__年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《__年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導組，具體負責抓好這次活動的領(lǐng)導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。
二、以加強教育學合規(guī)。
合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀，遠離違法犯罪”度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的'局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則；處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下。
一、堅定不移狠抓風險管理，確保事故案件零的發(fā)生。
1、全面加強內(nèi)控建設(shè)，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動；進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來__支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位（信貸員）人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
二、加強客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，充分開發(fā)客戶經(jīng)理潛能。
對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
三、堅持不懈開展員工培訓，不斷提升全員綜合素質(zhì)。
加強業(yè)務(wù)知識的培訓，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
四、不遺余力建設(shè)企業(yè)文化。
將學習列入各項工作之首，通過行務(wù)會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展；堅持從嚴治行方針，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平；堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊伍戰(zhàn)斗力。
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程。
按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作。
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了。真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學習，提高風險防控能力。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
第四，整改措施及今后工作思路。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
（四）樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十七
銀行是經(jīng)營風險的行業(yè)，銀行的經(jīng)營活動始終與風險為伴，其經(jīng)營過程就是管理風險的過程，我行開辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項高風險、高收益業(yè)務(wù)。20xx年，被確定為xxx銀行的“合規(guī)管理年”，根據(jù)“合規(guī)管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，加強資產(chǎn)質(zhì)量管理，嚴控風險?，F(xiàn)就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風險狀況和防控措施報告如下：
截止6月xx日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結(jié)存153筆，金額450.12萬元;6月xx日所有逾期貸款戶數(shù)33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產(chǎn)生不良貸款現(xiàn)象，風險防控形勢非常嚴峻。
半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執(zhí)行政策，嚴格按照規(guī)范化管理要求，切實加強信貸基礎(chǔ)工作，規(guī)范內(nèi)部管理，切實防范風險。
1、嚴格按照總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》開展業(yè)務(wù)，嚴格拓展、篩選小額貸款準客戶，把風險防控關(guān)口前移，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實有效。
2、嚴格控制信貸風險，嚴格執(zhí)行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規(guī)范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規(guī)程召開會議，明確各環(huán)節(jié)主責任人職責。
3、扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經(jīng)營狀況和家庭狀況進行檢查，認真填報貸后檢查表。2月份我行對發(fā)放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調(diào)閱客戶檔案、現(xiàn)場走訪客戶、拍攝客戶經(jīng)營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關(guān)注逾期貸款客戶、聯(lián)保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發(fā)現(xiàn)與中介合作、編造虛假資料騙貸等現(xiàn)象，也未發(fā)現(xiàn)收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。
4、強化管理，完善的內(nèi)部管理機制。我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，不斷強化管理，重點是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理，加強對制度執(zhí)行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業(yè)務(wù)學習，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提高工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務(wù)意識，改善服務(wù)手段，積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立“陽光、惠農(nóng)、方便”的信貸形象，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和陽光的品牌促進業(yè)務(wù)的發(fā)展。
5、抓好逾期催收，嚴控資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項工作長期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來抓，最大程度的.控制好風險。及早成立了以行領(lǐng)導、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯(lián)合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產(chǎn)保全，利用法律的手段進行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風險，防止貸款出現(xiàn)損失。
為有效促進我行小額貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，我行要加強小額貸款的合規(guī)管理，促進小額貸款經(jīng)營和操作的合規(guī)性和規(guī)范性，有效維護我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。下一步，我行將在以下幾個方面繼續(xù)做好風險防控工作：
一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄，記錄內(nèi)容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。
二是對聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、采用等額本息還款法、分組調(diào)查等控制風險的措施。
三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對權(quán)限范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進行審查時，除對資料的完整性、合規(guī)性進行審查外，還須進行電話核實客戶信息，在必要時還須進行現(xiàn)場核實。
四要嚴格系統(tǒng)崗位配置制度。嚴格執(zhí)行崗位兼職的合規(guī)性，規(guī)范信貸人員工號及崗位設(shè)置、變更，保證系統(tǒng)中客戶信息管理的規(guī)范性和嚴肅性。
五要嚴格落實檔案管理。建立完善的.檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴格把關(guān)，認真檢查相關(guān)資料及貸款信息，并嚴格執(zhí)行保密制度。
一是提高貸前調(diào)查質(zhì)量。對于收入、成本等關(guān)鍵信息應(yīng)盡可能取得紙質(zhì)單據(jù)或書面證明做支撐;關(guān)鍵的財務(wù)數(shù)據(jù)必須進行交叉檢驗;對于房產(chǎn)或車輛等信息，應(yīng)查看和復印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調(diào)查項目應(yīng)全面，堅持“眼見為實”原則。
二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調(diào)必須全部參加審貸會。審貸會提問提高質(zhì)量，問到關(guān)鍵風險點。
三是落實貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內(nèi)，必須到客戶住所或生產(chǎn)經(jīng)營場所進行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進行監(jiān)控，以后每月不少于一次貸后檢查。
3、加強逾期貸款管理。對于逾期貸款，除對信貸員進行考核外，還對貸款的逾期原因進行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價進行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質(zhì)量。
4、加強信貸隊伍建設(shè)。每天晨會及每周例會對信貸所有人員進行信貸業(yè)務(wù)、操作規(guī)范性、法律法規(guī)等知識進行集中地學習，同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理，同時對信貸從業(yè)人員實行年審，年審不合格的調(diào)離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風的培養(yǎng)。嚴格執(zhí)行“八不準”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十八
今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，轉(zhuǎn)穿越小說網(wǎng)http://變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結(jié)束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
頁腳文字。
性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。
二、執(zhí)行《守則》情況。
1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
頁腳文字。
處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團隊。
3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
4、組織實施本部門的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù)，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進一步教育和引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。
合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問題及努力方向。
一是對運用科學發(fā)展。
[1][2]觀指導和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中，我要認真總結(jié)和分析以往的過失，進一步解放穿越小說網(wǎng)http://思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。
頁腳文字。
銀行案防及合規(guī)述職報告篇十九
今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結(jié)束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況。
1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、嚴于律己，率先垂范。
在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團隊。
3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
4、組織實施本部門的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù)，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進一步教育和引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問題及努力方向。
對運用科學發(fā)展：
一是觀指導和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中，我要認真總結(jié)和分析以往的過失，進一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。
古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此，健全的風險管理機制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來和諧的招行，就要積極倡導合規(guī)文化，認真學習合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。
銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項工程浩大的工程，合規(guī)風險的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營，還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競爭有力，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部控制機制失效。
加強銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時重視業(yè)務(wù)的風險可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長而忽視風險防范。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠實守信、依法合規(guī)、遵章守紀、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們，應(yīng)從以下幾點提升自身的休養(yǎng)，確保銀行的`合規(guī)建設(shè)。
1、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。
愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。就個人而言，工作是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，則需要每一職員的無私奉獻精神。
作為一個金融單位的職員更應(yīng)加強自己的職業(yè)道德，如果沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
2、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計人員最為實際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我清楚地意識到：作為一名會計人員，應(yīng)虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭取更多效益，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。作為一名會計人員，應(yīng)不時進行學習，做到明職責、細制度、嚴操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)。
合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。
尊敬的領(lǐng)導：
根據(jù)總行關(guān)于領(lǐng)導班子考核實施辦法，按照干部述職的有關(guān)要求和資料，現(xiàn)將一年來的工作情景述職如下，如有不當之處請給予批評指正。
為了不辜負組織的期望，更好地履行好自我的工作職責，我遵守金融法規(guī)，認真貫徹落實xx銀行實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一系列重要決議，正確理解總行和領(lǐng)導的講話精神，增強大局意識和職責意識，用先進的思想武裝自我，不斷提高理論素養(yǎng)和思想水平。
在平時工作中，為了學習更多的業(yè)務(wù)知識，了解和掌握全行業(yè)務(wù)進展情景，我同各部門負責人經(jīng)常在一齊研究、探討工作，如有不懂的業(yè)務(wù)就虛心的向他們請教。每到月末、季末、年末我都認真地查閱各種報表資料，與同行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各行進行數(shù)據(jù)比較，查看排行情景，尋找差距和不足，研究對策。同時，我還經(jīng)過各種方式與各營業(yè)網(wǎng)點的同志們進行交流，了解基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題。在工作中，我始終堅持理論聯(lián)系實際，能夠用自我學到的經(jīng)濟金融理論知識，研究解決工作中存在的問題。
作為一名班子成員，我能夠擺正自我的位置，處處以大局為重，維護班子團結(jié)，當好參謀助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實上，對自我所分管的工作認真負責，在職權(quán)范圍內(nèi)，獨立解決好工作中遇到的矛盾和問題，在遇到全局性矛盾和一些重大問題時我都及時向主要負責人匯報情景，并提出自我的意見和提議。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調(diào)本事的提高，在工作實踐中不斷錘煉自我。
由于xx項目在公司條線的全面推廣和消費信貸管理系統(tǒng)在個貸業(yè)務(wù)管理中的全面應(yīng)用。給信貸管理工作提出了更高的要求。為了盡快掌握信貸業(yè)務(wù)知識，有效管理和指導信貸業(yè)務(wù)，切實把好新增貸款質(zhì)量關(guān)，我認真學習領(lǐng)會總行下發(fā)的信貸管理文件，學習總行編制的“xx項目推廣手冊”和“個人貸款業(yè)務(wù)政策和操作手冊”經(jīng)常向信貸部門包括公司、個貸、授信、風險部門負責人討教、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務(wù)問題，使我對公司和個貸管理知識有了較多的了解和掌握。
回顧一年來的工作，我雖然付出了一些辛苦，取得了一些成績，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大、事務(wù)繁多，在開展工作中深入基層少，調(diào)查研究不夠，對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面，未能及時幫忙職工解決在工作和生活中存在的實際困難。此外，由于自我長期從事金融工作，比較謹慎沉穩(wěn)，有時處理問題顯得不夠果斷。
在今后的工作中，我將繼續(xù)努力學習，不斷提高領(lǐng)導水平和管理本事，切實履行好自我肩負的職責，更好地做好各項工作。
此致
敬禮!
述職人：xxx。
領(lǐng)導：
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下。
1、全面加強內(nèi)控建設(shè)，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
加強業(yè)務(wù)知識的培訓，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
將學習列入各項工作之首，通過行務(wù)會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊伍戰(zhàn)斗力。
此致
敬禮!
述職人：xxx。
20xx年x月x日。
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