總結(jié)是學(xué)習(xí)和工作中不可或缺的一環(huán)，它能夠幫助我們不斷進(jìn)步和成長。在寫總結(jié)之前，要準(zhǔn)備充分，收集并整理相關(guān)的資料和信息。通過閱讀這些總結(jié)范文，我們可以發(fā)現(xiàn)其中的共同點和不同之處，從中獲取有益的啟示和建議。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇一
按照縣教育局黨委關(guān)于《平安縣教育系統(tǒng)開展廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》的統(tǒng)一部署，我鄉(xiāng)中心學(xué)校結(jié)合實際情況，積極開展廉政風(fēng)險防控管理工作，第一階段學(xué)習(xí)部署的工作進(jìn)展順利并圓滿結(jié)束，取得了一定成績。
自縣教育局黨委召開了“開展廉政風(fēng)險防控管理工作動員大會”以來，我校及時召開了由全體教職工參加的“巴藏溝鄉(xiāng)中心學(xué)校開展廉政風(fēng)險防控管理工作動員大會”，會上研究制定了《巴藏溝鄉(xiāng)中心學(xué)校開展廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，成立了由我校黨支部書記、校長馬洪軍為組長的廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防控管理工作的組織、實施。
1、黨員干部對開展廉政風(fēng)險防控管理工作的重要性認(rèn)識更加明確。大家認(rèn)為，廉政風(fēng)險防控管理工作是將科學(xué)的管理學(xué)理論與反腐倡廉工作相結(jié)合的新探索，是黨風(fēng)廉政建設(shè)在新階段的新實踐，是預(yù)防教育和懲治并重的新途徑，對加強黨員干部作風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，將起到導(dǎo)向、教化、啟迪作用。同時，此次活動形式新、內(nèi)容實，有很強的針對性。大家紛紛表示，一定認(rèn)真開展好此項工作，筑牢防線，提高拒腐防變能力，慎重用好自己手中的權(quán)力，全心全意為學(xué)生，為教育，不辜負(fù)黨和人民的期望。
2、通過學(xué)習(xí)，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉政認(rèn)識進(jìn)一步增強。大家表示，一定要做好此項工作，既要一刻不放松地抓好廉政建設(shè)，又要持之以恒地抓好勤政建設(shè)，正確把握好勤政與廉政的關(guān)系，把廉政風(fēng)險防控管理工作的要求貫穿于勤政建設(shè)之中，通過加強勤政建設(shè)促進(jìn)廉政建設(shè)。真正做到愛國守法、愛崗敬業(yè)、關(guān)愛學(xué)生、教書育人、為人師表、終身學(xué)習(xí)。
3、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和教師工作效率進(jìn)一步改善和提高?；顒娱_展以來，我校領(lǐng)導(dǎo)和全體教師工作效率和服務(wù)水平有了顯著提高，把轉(zhuǎn)變觀念、提高教育教學(xué)效率、優(yōu)化環(huán)境作為各項工作的前提和基礎(chǔ)，堅持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，努力開展工作，促使學(xué)校工作效率進(jìn)一步提高。
巴藏溝鄉(xiāng)中心學(xué)校
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇二
今年，風(fēng)險處在深圳局黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣“發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢，建設(shè)大局強局；創(chuàng)新機(jī)制模式，打造一流口岸”兩大工作目標(biāo)，抓好“千方百計保安全，一心一意促發(fā)展，聚精會神抓建設(shè)”三大重點任務(wù)，以開展群眾路線教育實踐活動為契機(jī)，切實加強作風(fēng)建設(shè)，著力解決民主生活會整改問題和基層反映問題，全力推動風(fēng)險管理處各項工作開展，確保工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。
風(fēng)險處高度重視群眾路線教育實踐活動，始終把“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求貫穿于群眾路線教育實踐活動中，堅決不走過場，通過深入開展政治理論學(xué)習(xí)、密切聯(lián)系基層，認(rèn)真查擺和梳理“sf”問題，全力解決民主生活會涉及風(fēng)險處的2個問題、分支機(jī)構(gòu)提出的5方面問題和企業(yè)反映的3個問題，以及風(fēng)險處牽頭解決的業(yè)務(wù)督察4個問題，全年共制修訂7項規(guī)范性文件，科學(xué)制定年度績效考核指標(biāo)，并將質(zhì)量體系內(nèi)審?fù)瑯I(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查有效結(jié)合開展。同時，針對自我剖析發(fā)現(xiàn)的“sf”問題，風(fēng)險處黨支部班子，通過制定15條整改措施，進(jìn)一步加強作風(fēng)建設(shè)，主動改變一切不適應(yīng)基層愿望的做法，確保群眾路線教育實踐活動取得工作實效。
一是風(fēng)險評估系統(tǒng)規(guī)范穩(wěn)定。通過制定系統(tǒng)操作規(guī)范和維護(hù)作業(yè)指導(dǎo)書，將3類進(jìn)口動物產(chǎn)品，2類進(jìn)出口植物產(chǎn)品，2類進(jìn)出口食品，36類進(jìn)出口輕紡產(chǎn)品，7類出口化礦產(chǎn)品、160類機(jī)電產(chǎn)品以及ccc入境驗證產(chǎn)品等納入第一批系統(tǒng)適用范圍，確保業(yè)務(wù)規(guī)則在業(yè)務(wù)處室的嚴(yán)格控制下準(zhǔn)確指導(dǎo)一線工作。同時，制定風(fēng)險布控工作要求。截止今年底，系統(tǒng)實施一級布控1條，二級布控38條，三級布控612條，為進(jìn)出口產(chǎn)品實施及時有效檢驗檢疫監(jiān)管提供了有理保障。
二是風(fēng)險管理工作規(guī)范受控。結(jié)合質(zhì)量管理體系建設(shè)工作，引入iso31000《風(fēng)險管理原則和指南》的管理理念，將風(fēng)險管理工作嵌入到質(zhì)量管理體系框架，建立《風(fēng)險管理控制程序》，并對全局開展培訓(xùn)工作，確保各單位風(fēng)險評估工作規(guī)范受控，今年各單位報告較大以上業(yè)務(wù)風(fēng)險24項。在此基礎(chǔ)上，通過組織撰寫《20xx年深圳局質(zhì)量安全風(fēng)險分析報告》、《20xx年檢驗檢疫風(fēng)險分析年度報告》，對深圳局20xx年檢驗檢疫業(yè)務(wù)質(zhì)量安全風(fēng)險情況進(jìn)行深入分析，針對性出臺了《今年度深圳局進(jìn)出口產(chǎn)品風(fēng)險管理措施表》，涵蓋各大類產(chǎn)品風(fēng)險等級及其對應(yīng)的抽批比例、送檢比例以及重點檢測(參考)項目等，指導(dǎo)基層檢驗檢疫工作。
三是風(fēng)險預(yù)警工作規(guī)范高效。制定發(fā)布了《進(jìn)出口工業(yè)產(chǎn)品風(fēng)險預(yù)警及快速反應(yīng)管理工作規(guī)范》，規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)處和分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限，建立完善的工作流程，切實提高風(fēng)險預(yù)警和快速反應(yīng)工作成效。加強風(fēng)險信息收集工作，重點組織開展“進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息采集系統(tǒng)”的部署上線工作。全年審核上報進(jìn)口商品不合格信息3445條。同時，根據(jù)深圳局進(jìn)出口商品的特點，向總局申請設(shè)立針對北美地區(qū)的進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息國家監(jiān)測點。
一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況，對原《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用評價辦法》進(jìn)行全面修訂，重新明確信用評價的工作方法和工作流程，頒布實施《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用管理工作規(guī)范（試行）》突出強化信用評級的應(yīng)用。同時，承擔(dān)總局《檢驗檢疫企業(yè)信用管理辦法》的核心內(nèi)容《檢驗檢疫企業(yè)信用采集條目和特殊規(guī)則》修訂工作，共計修改增補40余條。
二是組織完成今年度企業(yè)信用評定工作。共整理行政處罰信息437條，審核推薦今年度a級信用企業(yè)167多家，向總局推薦邁瑞醫(yī)療等3企業(yè)為檢驗檢疫aa級企業(yè)。
三是在檢驗檢疫監(jiān)管中深入運用企業(yè)信用等級。在進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管中實施了企業(yè)信用管理和產(chǎn)品風(fēng)險管理相結(jié)合，的差別化檢驗監(jiān)管新措施。如除被評定為hhh類產(chǎn)品外，對a、b、c、d級信用等級的進(jìn)口商在進(jìn)口同等風(fēng)險產(chǎn)品時實施了不同的口岸查驗檢驗比例。在原產(chǎn)地業(yè)務(wù)中，對轄區(qū)信用等級為aa級和a級的企業(yè)全面實施無紙化管理措施。實施該項措施后，企業(yè)辦事效率提高近90%，成本節(jié)約近80%，實現(xiàn)檢企“雙贏”。在出口分類管理工作中，將信用a級作為一類企業(yè)的必要條件。
四是積極推進(jìn)與地方政府和海關(guān)的聯(lián)合征信。已與xx市企業(yè)信用中心實現(xiàn)數(shù)據(jù)交換，首批更新了275條行政處罰信息和1萬余家企業(yè)登記信息，同時利用xx市企業(yè)信用中心數(shù)據(jù)評定了今年檢驗檢疫企業(yè)信用等級；在恢復(fù)原有xx市企業(yè)信用信息系統(tǒng)的44個用戶的基礎(chǔ)上，爭取新增14個共享用戶。此外，試開通了深圳海關(guān)—檢驗檢疫企業(yè)信用系統(tǒng)，建立了與深圳海關(guān)的聯(lián)合征信渠道，為檢驗檢疫信用等級和海關(guān)信用等級互認(rèn)奠定了基礎(chǔ)。
五是全面提升企業(yè)分類管理效能。在梳理分析分類管理三年來實施成效的基礎(chǔ)上，修訂發(fā)布了《出口工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)分類管理工作規(guī)范》，將企業(yè)分類考核標(biāo)準(zhǔn)項目數(shù)量由原來的78個整合為66個，一類企業(yè)考核由兩次考核改為一次考核。同時，結(jié)合xx市質(zhì)量強市工作要求，將一類企業(yè)的比例比20xx年底增加40%，并給予“準(zhǔn)免驗”待遇。
發(fā)表了《構(gòu)建基于質(zhì)量管理體系的全面風(fēng)險管理工作機(jī)制》研究報告，對構(gòu)建以質(zhì)量管理為基礎(chǔ)、風(fēng)險管理為核心的檢驗檢疫監(jiān)管工作體系進(jìn)行了研究，形成的《風(fēng)險管理控制程序》研究成果已應(yīng)用到工作實踐中；參與深圳局工業(yè)品中心實驗室改革小組、“新形勢下檢驗檢疫職能定位研究”的政策研究工作；承擔(dān)總局“跨太平洋戰(zhàn)略經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定”研究，對tpp影響開展了分析應(yīng)對。
一是組織開展深圳234家出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作。據(jù)統(tǒng)計，深圳地區(qū)約24.4%的出口企業(yè)受到國外技術(shù)性貿(mào)易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元，為應(yīng)對而增加額外成本為21.91億美元。
二是加強技術(shù)性貿(mào)易措施專家隊伍建設(shè)。組建了133名涵蓋深圳主要進(jìn)出口產(chǎn)品范圍的專家隊伍，其中26名被總局聘為wto/tbt專家，同時再向總局推薦25名wto/sps專家。
三是組織做好tbt/sps通報評議及特別貿(mào)易關(guān)注工作。組織專家對美國、歐盟、澳大利亞、俄羅斯等成員的18項通報開展評議工作，并及時反饋評議意見。其中，參與提出的針對美國“第三方審核機(jī)構(gòu)認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)可計劃”評議意見，已被美國采納并推遲實施。同時，組織專家撰寫《對美國第三方審核機(jī)構(gòu)/認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)可計劃的關(guān)注》成為我國在wto/tbt例會上提出的特別貿(mào)易關(guān)注議題。
四是組織做好譯文編撰工作。承擔(dān)了總局《今年美國技術(shù)性貿(mào)易壁壘國別報告》、《20xx年度中國技術(shù)性貿(mào)易措施年度報告》、《自貿(mào)區(qū)國別報告》，參與總局報國務(wù)院的《關(guān)于進(jìn)一步加強技術(shù)性貿(mào)易措施工作指導(dǎo)意見》等材料的編寫工作。同時，與標(biāo)法中心聯(lián)合申報明年《技術(shù)壁壘監(jiān)測預(yù)警關(guān)鍵技術(shù)研究與應(yīng)用》的公益性基金課題項目。
五是承辦“全國技術(shù)性貿(mào)易措施部際聯(lián)席會議第21次聯(lián)絡(luò)員會議暨金磚國家技術(shù)性貿(mào)易措施研討會”、“全國出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作啟動會”等會議，通過參觀座談，展示了深圳局工作成績，提升了深圳局在系統(tǒng)內(nèi)應(yīng)對技術(shù)性貿(mào)易措施工作的地位。
六是加強與xx市職能部門聯(lián)合應(yīng)對工作。聯(lián)合xx市世貿(mào)組織事務(wù)中心連續(xù)開展兩期技術(shù)性貿(mào)易措施培訓(xùn)工作，我局專家和企業(yè)代表共計200余人參加培訓(xùn)，并參與《wto與深圳》雜志編寫工作。
一是將質(zhì)量管理體系內(nèi)審與業(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查相結(jié)合。通過抽取檢查各類業(yè)務(wù)單證2124份，開具不符合項95項，建議改進(jìn)項48項。各單位均制定了糾正措施和預(yù)防措施，對不符合項進(jìn)行了整改并通過驗證。
二是制作發(fā)布深圳局質(zhì)量管理體系文件電子書。將深圳局質(zhì)量管理體系文件，包括1份質(zhì)量手冊、8份程序文件、1800余份深圳局管理文件、1600余份管理工作指導(dǎo)書及作業(yè)指導(dǎo)書等制作成電子書放至內(nèi)網(wǎng)供各單位下載查閱，做到便利高效。同時，與oa辦公系統(tǒng)進(jìn)行有機(jī)銜接，確保質(zhì)量管理體系的審批、發(fā)放等功能在oa系統(tǒng)中完成。
三是對照總局質(zhì)量管理體系評價標(biāo)準(zhǔn)，積極開展自查。質(zhì)檢總局質(zhì)量管理體系評價標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)后，質(zhì)量辦結(jié)合質(zhì)量管理體系內(nèi)審，認(rèn)真開展自查，重點查找在機(jī)構(gòu)人員、體系文件、檢查審核和交流宣傳方面存在的問題，深層次剖析其原因，并提出改進(jìn)措施，提升質(zhì)量管理體系運行成效。
四是配合監(jiān)審室，以作業(yè)指導(dǎo)書中作業(yè)流程圖為基礎(chǔ)，通過修訂完善形成內(nèi)部行政管理廉政風(fēng)險防控權(quán)力運行流程圖，并將各項廉政風(fēng)險防控措施加入到作業(yè)指導(dǎo)書中，將質(zhì)量管理體系與廉政風(fēng)險防控工作深度融合。
調(diào)整深圳局績效考核指標(biāo)框架，優(yōu)化考核操作流程，明確落實總局績效考核指標(biāo)的工作方案，簡化程序，凸顯實效，以績效考核為“總抓手”推進(jìn)“保安全、促發(fā)展、抓建設(shè)”三大重點任務(wù)的有效落實，推動各項工作“爭第一，創(chuàng)一流”。
一是根據(jù)民主生活會整改工作方案要求，按照“去繁就簡、講求實效”總體思路，修訂印發(fā)深圳局績效考核管理辦法和績效考核操作規(guī)程，加強對績效考核工作的組織實施和監(jiān)督管理，簡化操作流程，確?？冃Э己斯ぷ鞴焦⒐_透明。
二是調(diào)整了績效考核指標(biāo)框架，將考核指標(biāo)縮減為日常基礎(chǔ)工作指標(biāo)、年度重點工作指標(biāo)、綜合評價、突出成績加分、工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分5部分，以日?；A(chǔ)工作指標(biāo)和年度重點工作指標(biāo)落實“保安全、促發(fā)展、抓建設(shè)”三大重點任務(wù),以突出成績加分推動“爭第一，創(chuàng)一流”,以工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分實現(xiàn)工作責(zé)任追究。同時，組織各單位共同擬制可量化考核的績效考核指標(biāo)，無縫對接總局對深圳局的績效考核指標(biāo)。
四是組織開展深圳局年終績效考核。一是由考核主體對日常基礎(chǔ)工作和年度重點工作的完成情況進(jìn)行考核，風(fēng)險處組織完成了反饋、申訴和復(fù)評工作；二是將各單位的年度工作總結(jié)發(fā)送給局領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)單位作為綜合評價的參考材料，監(jiān)審室全過程監(jiān)督各單位互評投票計分工作，風(fēng)險處匯總計算黨組成員評分結(jié)果；三是考核主體根據(jù)各單位申報和自行掌握的情況對存在的工作質(zhì)量問題進(jìn)行考核扣分；四是由各部門自行申報突出成績加分，經(jīng)分管處室初審后給出加分意見。經(jīng)過考評、反饋、申訴、復(fù)評，領(lǐng)導(dǎo)小組審議和公示等程序，完成了今年度深圳局績效考核工作。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇三
我鎮(zhèn)將20xx年以來開展的風(fēng)險管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
（一）組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)上級有關(guān)要求，我們按照立足現(xiàn)實、充實加強、細(xì)化職責(zé)、重在建設(shè)的方針，成立了由鎮(zhèn)長擔(dān)任組長，副鎮(zhèn)長為副組長，各村（居）、相關(guān)站所為成員的應(yīng)急管理小組，統(tǒng)籌指揮、協(xié)調(diào)全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作的開展。配備了應(yīng)急救援隊伍，明確了應(yīng)急管理工作人員，為處置突發(fā)公共事件提供了堅實的組織保障。部門互動，工作到位。堅持屬地管理和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，各站所、鎮(zhèn)級各部門都能夠各司其職，協(xié)調(diào)一致，密切配合，妥善處置。信息通暢，反應(yīng)靈敏?；咀龅搅嗽诘谝粫r間內(nèi)準(zhǔn)確掌握各類突發(fā)公共事件的信息，確保了全鎮(zhèn)的突發(fā)公共事件發(fā)現(xiàn)得早，處置得及時。
（二）預(yù)案管理。針對各類突發(fā)公共事件的特點，認(rèn)真研究各類突發(fā)公共事件的發(fā)生和發(fā)展規(guī)律，完善和修訂《森林防火撲救應(yīng)急預(yù)案》、《重特大水上交通事故應(yīng)急救援預(yù)案》等預(yù)案，不斷提高預(yù)案的科學(xué)性、合理性和可操作性。
（三）應(yīng)急隊伍建設(shè)及演練。組建了一支由50多人組成的應(yīng)急救援隊伍，并在2月份開展了一次應(yīng)急演練。
（四）監(jiān)測預(yù)警方面。加強信息員隊伍建設(shè)，切實做好信息采集工作；進(jìn)一步加強安監(jiān)、國土、水利等部門監(jiān)測預(yù)警，提高預(yù)測預(yù)報準(zhǔn)確性和時效性。
（五）科普宣教方面。廣泛開展科普宣教活動。派出所、學(xué)校、案件、司法所、綜治辦等有關(guān)部門廣泛開展減災(zāi)、安全生產(chǎn)、道路交通、食品藥品安全等方面的宣傳教育活動，發(fā)放宣傳材料5000余份。深入組織應(yīng)急管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對森林火災(zāi)應(yīng)急隊伍、食品藥品安全信息員等進(jìn)行應(yīng)急管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次。
切實抓好隱患排查和風(fēng)險評估，進(jìn)一步加強隱患排查和整改，組織各村、鎮(zhèn)級各部門開展突發(fā)公共事件風(fēng)險隱患排查工作，全面掌握本轄區(qū)內(nèi)各類風(fēng)險隱患情況，并登記造冊，落實綜合防范措施。對排查出的隱患，認(rèn)真進(jìn)行整改，并做到邊查邊改。對短期內(nèi)可以完成整改的，立即采取有效措施消除隱患；對情況復(fù)雜、短期內(nèi)難以完成整改的，制訂切實可行的應(yīng)急預(yù)案并限期整改，同時做好監(jiān)控和應(yīng)急準(zhǔn)備工作。共排查出隱患15處，其中關(guān)于道路交通的10處，消防2處，食品2條，涉水1處，整改了10條。
通過會商研判、實地踏勘，新增3個風(fēng)險，分別是觀湖湖社區(qū)中海燃?xì)庑孤╋L(fēng)險、黎湖村南太路塌方風(fēng)險、丁山湖村電力線路樹障。填寫了風(fēng)險信息采集表，將有關(guān)內(nèi)容錄入風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，根據(jù)最終的損害后果值和發(fā)生可能性值，在風(fēng)險矩陣圖上繪制相應(yīng)的坐標(biāo)，按照坐標(biāo)所在區(qū)域確定風(fēng)險的最終等級。
（一）技術(shù)措施。通過開展各類設(shè)施建設(shè)和改造，或采取技術(shù)手段、工程措施，以消除、降低、規(guī)避、隔離、減小風(fēng)險。
（二）管理措施。通過制定完善相關(guān)政策和管理制度，或調(diào)動各類力量治理防范風(fēng)險。
（三）應(yīng)急準(zhǔn)備。針對確實難以消除、控制或難以預(yù)測、預(yù)防的風(fēng)險，提前做好監(jiān)測、預(yù)警、預(yù)案、演練、隊伍、資金、物資、技術(shù)、宣傳、保障等各方面的準(zhǔn)備工作。
對各類風(fēng)險進(jìn)行重新識別、登記和評估，根據(jù)風(fēng)險變化情況，對風(fēng)險系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新。根據(jù)區(qū)國土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險不屬于群測群防地點，可暫不錄入，經(jīng)過鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會商，消除該兩處風(fēng)險。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇四
按照區(qū)廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的有關(guān)要求和部署，我局已完成第三階段的工作任務(wù)，本階段從針對查找確認(rèn)的崗位風(fēng)險點，從權(quán)利分解是科學(xué)、權(quán)限界定是否明確、崗位職責(zé)是否清晰、操作流程是否嚴(yán)密、制度規(guī)定是否完善等方面開展工作，現(xiàn)將具體情況總結(jié)如下：
局領(lǐng)導(dǎo)充分發(fā)揮表率作用，針對第二階段所查的風(fēng)險點，帶頭制定出操作性強的防范措施。嚴(yán)格執(zhí)行各項廉政制度、自覺維護(hù)制度，切實做到了行動先于一般干部、標(biāo)準(zhǔn)高于一般干部、要求嚴(yán)于一般干部。
為保證專項工作取得實效，我局認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，做到了“一級抓一級，一級對一級負(fù)責(zé)”逐級嚴(yán)格把關(guān)。
1、把好個人風(fēng)險點排查關(guān)：在排查過程中采取上級幫下級查、下級幫上級查、班子成員與分管科室對口查、通過座談相互查等方法，保證了將廉政風(fēng)險查實、查細(xì)、查準(zhǔn)。在此基礎(chǔ)上，組織了勞動監(jiān)察執(zhí)法人員著重從行政許可、行政處罰等主要行政職權(quán)中，查找出需要進(jìn)一步加強權(quán)力約束及需要制訂行政職權(quán)辦事規(guī)程的項目。
2、嚴(yán)把單位風(fēng)險層次關(guān)
我們將廉政風(fēng)險設(shè)定為共性與個性兩個層次，并進(jìn)行范圍提示，除進(jìn)行共性廉政風(fēng)險范圍提示外，還突出強調(diào)個性廉政風(fēng)險必須與崗位性質(zhì)，基本職能相對應(yīng)，進(jìn)行針對性排查，局機(jī)關(guān)科室重點放在人權(quán)、物權(quán)、財權(quán)上，執(zhí)法單位將切入點放在行政許可、行政處罰案件處理、執(zhí)法隊伍監(jiān)督等方面。
3、把好辯識審核關(guān)
在廉政風(fēng)險查找與防控環(huán)節(jié)，我們專門設(shè)計了逐級辯識審核把關(guān)的規(guī)定，明確規(guī)定，凡個人廉政風(fēng)險均必須按照管理權(quán)限逐級送審；凡科室廉政風(fēng)險，單位廉政風(fēng)險均經(jīng)單位班子集體辯識把關(guān)，在經(jīng)過嚴(yán)格辯識把關(guān)的基礎(chǔ)上，再履行公示程序。在審核過程中，發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點雷同，缺乏深度，缺乏崗位特色，以及其他種種質(zhì)量問題，均不同程度地采取了退回重新排查、推倒重來以及部門退回完善等措施。
4、把好風(fēng)險點評估關(guān)
局黨委成立了專項工作評估小組，召開評估會議對個人、科室查找出的風(fēng)險點進(jìn)行了評估，分別評出三種級別的風(fēng)險點，并有針對性地制訂防控措施。
控制風(fēng)險的具體措施和辦法，經(jīng)科室負(fù)責(zé)人審核備案。
針對科室風(fēng)險，通過召開班子會議，由領(lǐng)導(dǎo)班子圍繞決策、執(zhí)行過程和監(jiān)督、檢查、考核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，突出重點部位和重要崗位，在認(rèn)真查找思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制和外部環(huán)境等方面可能發(fā)生腐敗行為的風(fēng)險的基礎(chǔ)上，采取前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置等防控措施，對預(yù)防腐敗工作進(jìn)行科學(xué)化、系統(tǒng)化循環(huán)管理。研究制定了具體防控措施和相關(guān)工作程序，以表格和流程圖的形式在單位公示欄公開。
在制定防控措施中注重運用現(xiàn)代管理學(xué)的理念和方法，重點圍繞制約監(jiān)督和規(guī)范權(quán)力運行，根據(jù)人社機(jī)關(guān)工作實際，與社?；鸸芾眢w系、財務(wù)制度結(jié)合起來，進(jìn)一步健全各項制度；與加強隊伍作風(fēng)建設(shè)結(jié)合起來，以查找風(fēng)險點為契機(jī)，檢查機(jī)關(guān)在黨風(fēng)廉政、日常業(yè)務(wù)、隊伍建設(shè)、內(nèi)部管理等方面的問題，推動全面發(fā)展。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇五
按照《中共xx縣紀(jì)委辦公室關(guān)于在全縣建立廉政風(fēng)險防控管理工作聯(lián)系點的通知》（x紀(jì)辦發(fā)[2012]9號）文件精神，我局高度重視，精心組織，認(rèn)真開展廉政風(fēng)險防控管理各項工作，現(xiàn)將第二階段工作總結(jié)如下：
一、工作開展情況。
（一）成立組織，制定方案。全縣廉政風(fēng)險防控管理工作動員會議后，我局及時傳達(dá)貫徹會議精神，精心安排，認(rèn)真組織實施。經(jīng)局黨組研究，成立了由局長任組長、局班子成員任副組長、各股室（單位）負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，與局辦公室合署辦公，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防控管理工作的組織協(xié)調(diào)工作。同時，緊密結(jié)合本局實際，制定了廉政風(fēng)險防控管理工作的意見，細(xì)化工作任務(wù)，明確方法、步驟和時間要求。
職責(zé)權(quán)限在權(quán)力設(shè)置、制度機(jī)制、監(jiān)督制約、思想道德等方面可能存在的廉政風(fēng)險進(jìn)行了全面排查。在查準(zhǔn)、找全各個崗位存在的廉政風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，依據(jù)廉政風(fēng)險點的多少和腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率，以及危害性的大小，分別研究確定崗位風(fēng)險等級，由高到低依次定為一級風(fēng)險、二級風(fēng)險、三級風(fēng)險。經(jīng)查找，擬定一級風(fēng)險為：預(yù)算股、國庫股、采購中心；二級風(fēng)險為：行政政法股、科教文股、農(nóng)業(yè)股、農(nóng)綜股、社保股、經(jīng)建股；三級風(fēng)險為：綜合股、非稅局。
（三）制定防控措施，規(guī)范權(quán)力運行。圍繞查找的廉政風(fēng)險點和確定的風(fēng)險等級情況，有針對性地制定了一系列防控措施，研究制定了《澄城縣財政局關(guān)于建立廉政風(fēng)險防控管理工作的意見》。結(jié)合自身崗位職責(zé)，按照工作流程提出個人防控措施，制定了《個人崗位風(fēng)險自查表》，經(jīng)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人初審后，由分管領(lǐng)導(dǎo)審核，予以確認(rèn)。在對個人自查情況進(jìn)行辨識與確認(rèn)的基礎(chǔ)上，圍繞與單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)核心職能直接關(guān)聯(lián)的重點事項，確定單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險點，制定了《單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)崗位風(fēng)險點自查表》，報領(lǐng)導(dǎo)班子審核確認(rèn)。圍繞涉及人權(quán)、財權(quán)、物權(quán)、執(zhí)法權(quán)、審批許可權(quán)等重點環(huán)節(jié)進(jìn)行專項清查，提出具體防控措施，制定了《重點崗位風(fēng)險點專項清查表》，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)初審后，由領(lǐng)導(dǎo)班子集體審核確認(rèn)。在此基礎(chǔ)上，對所有崗位風(fēng)險點分布、風(fēng)險性質(zhì)及出現(xiàn)風(fēng)險的概率進(jìn)行綜合分析，制定了《崗位風(fēng)險點清查匯總表》。
針對確定的廉政風(fēng)險等級制定了防控措施，編制了廉政管理目錄，制定了《廉政風(fēng)險目錄和防控措施一覽表》。對三級廉政風(fēng)險，采取及時談話了解情況、對廉潔履職情況組織抽查等方式進(jìn)行防控。對二級廉政風(fēng)險，采取任前廉政談話、對廉潔履職情況組織抽查、崗位人員定期報告廉潔履職情況等方式進(jìn)行防控。對一級廉政風(fēng)險，采取任前和定期廉政談話、定期監(jiān)督檢查崗位人員廉潔履職情況、在民主生活會上作說明、重要工作內(nèi)容在本單位公開、定期組織輪崗交流等方式進(jìn)行防控。在此基礎(chǔ)上，還按要求制定了《廉政風(fēng)險防控重點制定建設(shè)一覽表》。通過這一系列防控措施，財政局進(jìn)一步加強了機(jī)關(guān)管理，完善了內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制，規(guī)范了行政權(quán)力運行，有效地化解了廉政風(fēng)險。
二、工作成效。
澄城縣財政局在抓好廉政風(fēng)險防控管理工作中，嚴(yán)格重點環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險監(jiān)控，切實加大對人權(quán)、財權(quán)、物權(quán)、執(zhí)法權(quán)、審批許可權(quán)等權(quán)利相對集中崗位的排查防控。在全面掌握現(xiàn)有崗位風(fēng)險點、采取對應(yīng)性防控措施的基礎(chǔ)上，根據(jù)職能調(diào)整、職責(zé)變化和業(yè)務(wù)增減，建立崗位風(fēng)險管理的動態(tài)系統(tǒng)，制定排查防控計劃，開展排查防控活動，進(jìn)行風(fēng)險管理考核。
減少工作和生活中的失誤，避免遭受人生挫折，防止走上彎路，有效強化了對行政權(quán)力的監(jiān)督制約。形成了以崗位為點，以權(quán)力運行流程為線，以制度為面，以現(xiàn)行法律法規(guī)和現(xiàn)有制度為依據(jù)，以監(jiān)督制約權(quán)力運行為核心，以完善制度和機(jī)制為重點，環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控機(jī)制。事前做到提醒在前、建章立制在前、約束在前；事中加強內(nèi)部監(jiān)督制約，讓權(quán)力在陽光下運行；事后加強財政監(jiān)督檢查，開展財政資金支出績效評價；在行政權(quán)力運行的全過程中防范廉政風(fēng)險，確保了財政資金和干部“雙安全”，推進(jìn)了財政系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè)，特別是預(yù)防腐敗工作取得了明顯成效。
三、下一步工作打算。
（一）認(rèn)真學(xué)習(xí)，總結(jié)回顧。加強學(xué)習(xí)，引導(dǎo)廣大干部職工充分認(rèn)識到廉政風(fēng)險防控管理工作的重要性，進(jìn)一步吃透文件精神，認(rèn)真總結(jié)前階段活動開展情況，清理思路，查找不足，在進(jìn)一步完善各崗位風(fēng)險點的同時，認(rèn)真分析原因，對照排查出的每一條風(fēng)險點，制定具體的風(fēng)險防控措施，強化職權(quán)的明晰性、制度的可操作性，做到任務(wù)明確、責(zé)任到人。
（二）按照要求，落實工作。按照澄紀(jì)辦發(fā)[2012]9號文件精神，進(jìn)一步落實第三階段廉政風(fēng)險防控工作。加強公開公示，將《個人崗位風(fēng)險自查表》、《單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)崗位風(fēng)險點自查表》、《重點崗位風(fēng)險點專項清查表》、《崗位風(fēng)險點清查匯總表》有關(guān)內(nèi)容，在本單位辦公場所醒目位置進(jìn)行公開公示，并根據(jù)公示反饋意見，及時補充完善。建立“兩圖三牌一表一庫”，進(jìn)一步暢通公開渠道，促進(jìn)我局廉政風(fēng)險防控管理工作的深入開展。
（三）抓好各項活動的有機(jī)結(jié)合。要把握好長遠(yuǎn)目標(biāo)和階段目標(biāo)、重點突出和整體推進(jìn)、當(dāng)前任務(wù)和全局工作之間的關(guān)系，堅持把風(fēng)險防控管理工作與懲防體系建設(shè)相結(jié)合，與貫徹落實《廉政準(zhǔn)則》相結(jié)合，與基層黨組織黨務(wù)公開工作相結(jié)合，與單位各項業(yè)務(wù)相結(jié)合，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進(jìn)，達(dá)到相互促進(jìn)、相得益彰的效果。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇六
按照公司內(nèi)部控制與風(fēng)險管理工作的指導(dǎo)思想，貫徹落實公司內(nèi)控與風(fēng)險管理各項工作部署，以《內(nèi)部控制管理手冊》為基礎(chǔ)合分公司實際情況，梳理分公司工作流程，完善各項規(guī)章制度，實現(xiàn)分公司健康發(fā)展?，F(xiàn)就具體工作開展情況匯報如下：
以《內(nèi)部控制管理手冊》為參照，積極動員全面組織。半年來，積極組織機(jī)關(guān)各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次，按照公司培訓(xùn)周的安排在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)幫助大家完成了從最初的認(rèn)識到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內(nèi)部控制體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心合自己的生產(chǎn)經(jīng)營情況全面開展跟單核查，并將核查果簽字及時反饋，匯總后統(tǒng)一上報給公司內(nèi)控處。在跟單核查過程中，內(nèi)控各部門人員都能夠合實際，仔細(xì)查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實施和風(fēng)險控制在操作中存在的問題。
1、繼續(xù)認(rèn)真開展業(yè)務(wù)流程梳理。
針對公司內(nèi)部控制工作相關(guān)要求，繼續(xù)認(rèn)真開展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著風(fēng)險，將繼續(xù)加強與有關(guān)部門溝通采取有效措施進(jìn)行規(guī)避。
2、進(jìn)一步開展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作。
內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營方方面面，關(guān)鍵在于執(zhí)行，要確保內(nèi)部控制在分公司更有效執(zhí)行，還應(yīng)繼續(xù)加強培訓(xùn)，通過培訓(xùn)不但使全體人員在思想上認(rèn)識到內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工作的重要性;還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控，以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行。
3、合《手冊》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎(chǔ)上對以前各項規(guī)章制度進(jìn)行重新梳理，根據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實際，對在執(zhí)行過程中存在的問題進(jìn)行修改完善，對有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修訂，達(dá)到與內(nèi)控要求相一致。
在今后的工作中，分公司將繼續(xù)按照公司的要求，合自身的特點，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署，完善內(nèi)部控制，提高分公司經(jīng)營管理水平和抗風(fēng)險能力，為建設(shè)“國內(nèi)一流的跨國運輸物流企業(yè)”做出積極貢獻(xiàn)。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇七
為了更好地落實縣委“三進(jìn)三促”活動精神，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實省、市、縣關(guān)于“保增長、保民生、保穩(wěn)定”一系列決策部署和重要舉措，不斷提升社會管理和公共服務(wù)水平，樹立公正、文明、規(guī)范的執(zhí)法形象，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展，為我縣經(jīng)濟(jì)社會新一輪科學(xué)發(fā)展提供良好的安全環(huán)境。按照上級有關(guān)要求，我局對全縣重點生產(chǎn)經(jīng)營單位安全生產(chǎn)管理實行風(fēng)險管理制度，現(xiàn)將今年的工作總結(jié)如下：
我們始終堅持以增強服務(wù)對象的滿意度為立足點，以風(fēng)險管。
理理論為基礎(chǔ)，突出“推進(jìn)效能建設(shè)，優(yōu)化發(fā)展環(huán)境”的主題，建立健全風(fēng)險管理的基本流程、組織架構(gòu)和運行機(jī)制，立足于風(fēng)險防范，著眼于預(yù)警提醒，聚焦于高風(fēng)險的領(lǐng)域和對象以科學(xué)化管理、規(guī)范化執(zhí)法、人性化服務(wù)為根本要求，創(chuàng)新執(zhí)法管理方式，整合執(zhí)法管理資源，提高執(zhí)法效能，優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境。為了更好地推動這項工作，成立對重點生產(chǎn)經(jīng)營單位實行風(fēng)險管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由潘九海局長任組長，葉偉副局長、林濤副局長為副組長，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在監(jiān)察大隊，林立峰同志兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工作的組織指導(dǎo)和綜合協(xié)調(diào)，承擔(dān)風(fēng)險管理的流程建立、制度建設(shè)、效果評價等職責(zé)。
二、做好風(fēng)險管理選題，認(rèn)真制定實施方案。
各科室利用兩個多月的時間，深入調(diào)查研究，做好選題工作，為全面推進(jìn)打下堅實基礎(chǔ)。為確保制定的風(fēng)險管理實施方案符合實際情況、便于操作，要采取職能科室認(rèn)真細(xì)化、有關(guān)人員研究論證、廣泛征求多方意見、分管領(lǐng)導(dǎo)嚴(yán)格審查、領(lǐng)導(dǎo)班子集體決定的辦法，力求達(dá)到詳盡、科學(xué)和準(zhǔn)確。在研究方案的過程中，要提前考慮應(yīng)用信息化，建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。要抽調(diào)對工作有研究、業(yè)務(wù)能力強、熟悉政策法規(guī)的同志參加此項工作，具體承擔(dān)風(fēng)險管理的流程建立、制度建設(shè)、效果評價等職責(zé)。要明確工作責(zé)任，把推行風(fēng)險管理工作落實到崗、落實到人，保證風(fēng)險管理工作有效開展。
我們把安全生產(chǎn)風(fēng)險管理的級別分為四級。并要求安全生產(chǎn)。
執(zhí)法檢查行為和服務(wù)措施與風(fēng)險級別緊密掛鉤。對生產(chǎn)經(jīng)營單位安全生產(chǎn)分類監(jiān)管實行動態(tài)和階梯管理，a、b、c三類企業(yè)發(fā)生符合d類企業(yè)條件之一的，立即按照d類企業(yè)實施管理，b、c、d三類企業(yè)因安全生產(chǎn)狀況發(fā)生變化，可隨時申請晉級評估。
四、建立信息收集機(jī)制。
根據(jù)風(fēng)險分析、風(fēng)險管理的實際需要，我們建立信息收集機(jī)。
納和分析引發(fā)風(fēng)險的關(guān)鍵因素，并根據(jù)風(fēng)險因素發(fā)生量的大小、發(fā)生的頻率、后果的嚴(yán)重程度、社會影響和社會危害性等方面綜合考慮，設(shè)定參數(shù)，逐步建立和完善風(fēng)險評估的模型和指標(biāo)體系。我們將執(zhí)法對象的具體情況，與已經(jīng)梳理的風(fēng)險因素、風(fēng)險區(qū)域、風(fēng)險行業(yè)、風(fēng)險點進(jìn)行對照分析，篩選出各執(zhí)法對象的風(fēng)險信息，及時采集、匯總。然后根據(jù)已經(jīng)確定的風(fēng)險評估模型，運用客觀計算和主觀評估相結(jié)合、指標(biāo)分析和經(jīng)驗分析相結(jié)合的方法，對篩選的各條風(fēng)險信息進(jìn)行度量并加總，計算出各執(zhí)法對象的風(fēng)險分值，進(jìn)行排序和劃分等級。
根據(jù)不同的風(fēng)險等級和風(fēng)險形成的情形，采取相應(yīng)的風(fēng)險防。
控措施。建立風(fēng)險管理應(yīng)對預(yù)案，采取系統(tǒng)性、有針對性的應(yīng)對措施。對低風(fēng)險的，主要體現(xiàn)為服務(wù)；對中等風(fēng)險的，主要進(jìn)行預(yù)警和監(jiān)控；對高風(fēng)險的，主要采取控制性、約束性措施。通過風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案和應(yīng)對機(jī)制，實施差別化管理、動態(tài)管理，達(dá)到規(guī)范執(zhí)法、優(yōu)化服務(wù)、引導(dǎo)服務(wù)對象遵守安全生產(chǎn)法律法規(guī)等綜合效果。
五、加強宣傳培訓(xùn)，保障推進(jìn)效果。
任感和使命感，努力營造良好的社會氛圍。二是強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過編印資料、專題研討、知識競賽、建立網(wǎng)上學(xué)習(xí)交流平臺、舉辦培訓(xùn)班等措施，讓大家掌握風(fēng)險管理的相關(guān)知識，提高風(fēng)險管理工作的業(yè)務(wù)技能，夯實工作基礎(chǔ)。要加強探索實踐和技術(shù)攻關(guān)，集中力量研究解決實施過程中的難題，提高應(yīng)用能力，增強應(yīng)用效果。三要發(fā)揮典型引路作用。通過認(rèn)真總結(jié)試點工作經(jīng)驗，分析存在的問題和不足，掌握工作規(guī)律，充分發(fā)揮先進(jìn)典型的示范引導(dǎo)作用，以點帶面，形成互動，推進(jìn)整體工作開展。
六、建立健全風(fēng)險管理長效機(jī)制。風(fēng)險管理是一項系統(tǒng)工程，需要結(jié)合實際持續(xù)改進(jìn)，不斷完善，建立健全長效管理機(jī)制。建立健全信息維護(hù)機(jī)制，對各類風(fēng)險信息進(jìn)行動態(tài)收集、分析和維護(hù)，防止因信息數(shù)據(jù)的不實、不準(zhǔn)而影響風(fēng)險管理的實際效果。建立健全問題發(fā)現(xiàn)和解決機(jī)制，對實踐中的情況加強收集和反饋，增強問題的預(yù)見性和發(fā)現(xiàn)的及時性，在解決具體問題的同時，著力從制度和機(jī)制層面尋求治本之策，保證風(fēng)險管理體系的適應(yīng)性和有效性。領(lǐng)導(dǎo)小組不斷加強組織指導(dǎo)和督查考核，對各個階段工作的完成情況進(jìn)行督促檢查。嚴(yán)格按照服務(wù)對象風(fēng)險程度的高低進(jìn)行執(zhí)法和管理，對隨意執(zhí)法、不該檢查而檢查等行為，追究有關(guān)人員責(zé)任，對拖拉等待、敷衍應(yīng)付等問題，要給予通報批評，并對責(zé)任人實行效能問責(zé)，切實保障風(fēng)險管理的實際效果。
深遠(yuǎn)。我們要把這項工作列為今后的一項重點工作，擺上位置，集中力量，迅速行動，狠抓落實，確保實效，為促進(jìn)我縣經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展、加快全面建設(shè)小康金湖作出新的更大貢獻(xiàn)！
金湖縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局。
二〇〇九年十二月二十六日。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇八
法律風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)工作已進(jìn)行到內(nèi)部整改階段，8月8日，公司法律風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組按工作計劃、對照《法律風(fēng)險管理工作考核得分表（修訂稿）》進(jìn)行法律風(fēng)險自評整改工作。
自評嚴(yán)格按照8個a要素125個子要素進(jìn)行，力爭做到每一項都有支撐材料?，F(xiàn)將自評整改情況總結(jié)如下：
第一,通過總經(jīng)理辦公會、專題會、局域網(wǎng)、公司宣傳欄、部門看板等形式,對法律風(fēng)險管理工作的意義及要求、工作目標(biāo)、組織機(jī)構(gòu)、人員分工、評分標(biāo)準(zhǔn)、工作動態(tài)等內(nèi)容進(jìn)行宣傳。公司宣傳欄更換3次,召開專題會8次，報送集團(tuán)法律風(fēng)險管理簡報共10期,宣傳稿件7份。
第二,共進(jìn)行了5次集中培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要有法律基礎(chǔ)知識培訓(xùn)、合同法及檔案管理培訓(xùn)、風(fēng)險信息報送培訓(xùn)、知識產(chǎn)權(quán)及全員培訓(xùn)。法律風(fēng)險管理辦公室于6月13日開始按批次組織法律風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)化答卷，共398份。7月3日法務(wù)專員到蕪湖公司進(jìn)行培訓(xùn)。
第一，下發(fā)《關(guān)于成立法律風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》，成立法律風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，掛靠在財務(wù)部。制定公司法律風(fēng)險管理工作目標(biāo)，明確法律風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室的主要職責(zé)。
第二，招聘有資質(zhì)的專職人員，進(jìn)行法律風(fēng)險管理工作。
第三，設(shè)立法律風(fēng)險管理專項經(jīng)費，為法律風(fēng)險管理工作提供資金保障。
第四，法律風(fēng)險管理辦公室制定工作計劃8份，相關(guān)人員按照工作計劃時間節(jié)點逐步開展好各項工作。
第五，建立健全法律風(fēng)險信息報送制度，各部門按月報送法律風(fēng)險信息。
第一，參照執(zhí)行xx集團(tuán)《三重一大管理辦法》、《法律事務(wù)參與重大事項決策管理辦法》，明確重大事項范圍。
第二，4月下旬，法律風(fēng)險管理辦公室對照《貫徹落實“三重一大”決策制度檢查的主要內(nèi)容》，逐項認(rèn)真地進(jìn)行自查，形成總結(jié)，上報集團(tuán)。
第三，法務(wù)專員逐步參與公司重大事項，針對公司重大事項及時出具法律意見書。
第一，參照《xx集團(tuán)規(guī)章制度管理規(guī)定》，規(guī)范公司規(guī)章制的制定、修改、廢止等。
第二，上半年修改制定8項規(guī)章制度，全部由法務(wù)專員進(jìn)行合法性、合規(guī)性審查；對涉及員工切身利益的條款組織職工代表、工會委員進(jìn)行討論。新制定的制度按照規(guī)定程序進(jìn)行公示、宣傳。
第三，對公司現(xiàn)行有效的規(guī)章制度進(jìn)行整理，建立目錄。
第一,成立合同評審小組，制定《合同評審辦法》，對合同進(jìn)行評審，并在合同評審表上簽字。法務(wù)專員審查合同條款和合同內(nèi)容的準(zhǔn)確性、完整性；審查合同簽訂程序和合同約定事項的合法性；審查合同文本是否存在法律風(fēng)險。
第二,合同專用章由專人管理，合同必須加蓋合同專用章，不得以單位公章代替。加蓋合同專用章要進(jìn)行登記。
第三，建立客戶信用檔案，根據(jù)客戶回款情況對11家客戶進(jìn)行分級。
第四，修改完善合同文本，《工礦產(chǎn)品購銷合同》增加3項違約條款和協(xié)定管轄法院條款。
第五，加強合同檔案管理，整理合同目錄，便于查詢和管理。
第一，成立知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)公司知識產(chǎn)權(quán)管理工作。知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)知識產(chǎn)權(quán)管理的日?；顒?。
第三，為加強公司商業(yè)秘密的保護(hù)，維護(hù)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益和合法權(quán)益,做好公司商業(yè)秘密等級評定與管理工作，進(jìn)一步規(guī)范公司商業(yè)秘密管理制度,制定下發(fā)《商業(yè)秘密管理辦法》、《商業(yè)秘密評定辦法》。
第四，建立知識產(chǎn)權(quán)平臺，對知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行市場監(jiān)測。下發(fā)《關(guān)于鼓勵員工申報專利的通知》，對申報專利的員工予以獎勵。
第五，加強知識產(chǎn)權(quán)檔案管理，產(chǎn)品工程部補充3份查新記錄，3份研發(fā)記錄。
第六，每項專利建立一份檔案，附目錄清單，卷內(nèi)資料按時間順序存檔。20xx年共申報4項專利。
第七,與高級技術(shù)人員、知悉本單位商業(yè)秘密或者其他對本單位經(jīng)營有重大影響的信息的勞動者簽訂9份競業(yè)限制協(xié)議。
第一，建立糾紛案件檔案，對案件處理情況進(jìn)行追蹤建立糾紛案件臺賬，加強糾紛案件管理。
第二，完善法律風(fēng)險信息管理流程。每個部門確定一名法律風(fēng)險信息報送人員，建立法律風(fēng)險信息臺賬。
第三，目前公司沒有涉訴經(jīng)濟(jì)糾紛案件。
第一，3月29日上午分別對行政人事部的勞動合同檔案整理、文件檔案整理、財務(wù)部費用設(shè)立、產(chǎn)品工程部的知識產(chǎn)權(quán)檔案整理情況、采購部的合同整理情況進(jìn)行了檢查和落實。
5月10日法律風(fēng)險管理辦公室對公司8個部門法律風(fēng)險管理工作進(jìn)展情況進(jìn)行自查，針對存在問題現(xiàn)場提出整改意見。
6月7日法律風(fēng)險管理辦公室召開整改會議，針對集團(tuán)檢查情況，制定28項整改措施。
第二，按規(guī)定同8個部門經(jīng)理簽定《法律風(fēng)險管理目標(biāo)責(zé)任書》。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇九
為能夠使安全風(fēng)險管理各項工作得到有效落實，公司將安全風(fēng)險管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會議議程，由安全風(fēng)險管理專職人員匯報安全風(fēng)險管理工作推進(jìn)情況和存在的問題，針對工作開展中的問題，參會人員共同探討，分別交換意見，確定最終解決方案。并結(jié)合安全風(fēng)險管理推進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實際，劃定任務(wù)，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人、責(zé)任到人、層級負(fù)責(zé)、嚴(yán)抓落實的良好局面，為工作的開展奠定了基礎(chǔ)。
1、開展事故案例警示教育。結(jié)合鐵路總公司通報的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故，制定事故案例警示教育內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“xx（20xx）96號”《關(guān)于進(jìn)一步加強近勞動安全工作的通知》及xx（20xx）94號《污水提升站、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》，充分利用班前點名會、職工學(xué)習(xí)會、安全“警示室”等，明確各級干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并在污水提升站、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認(rèn)真貫徹落實。明確管道、窨井、閥門井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類容器、煙道、除塵器、儲藏室、冷庫等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序。
技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個培訓(xùn)課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實際情況，引導(dǎo)干部職工樹立安全風(fēng)險意識，正確識別安全風(fēng)險源點，熟練掌握現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險源點控制技巧，提高職工現(xiàn)場處置能力。
3、新工崗前培訓(xùn)教育。對新分到我公司的5名大學(xué)生、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地，分兩期對新職人員進(jìn)行崗前安全培訓(xùn)。勞人部針對新職培訓(xùn)工作，提前入手，精心準(zhǔn)備，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、確定培訓(xùn)內(nèi)容，從安全部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室，抽調(diào)文化素質(zhì)高、安全意識強、專業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果，避免走形式、走過場，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉，促進(jìn)新工的盡快成長和成才。同時找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計劃，尤其要增強預(yù)算編制、電器維管、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實踐鍛煉，鼓勵新接收職工考取國家認(rèn)證資格，采取多種形式，保證培訓(xùn)效果。對于實習(xí)期滿達(dá)不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設(shè)備安全。
4、提高干部素質(zhì)。為提高干部業(yè)務(wù)能力，強化干部下現(xiàn)場指導(dǎo)水平，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項重點工作來抓。各部室、各車間按照公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實際情況，著重從政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性，每周按計劃通過政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時，由公司勞人部、紀(jì)律監(jiān)察室等部門聯(lián)合組成“干部提素”
檢查督導(dǎo)小組，不定期、不定點的對各部室、各車間干部提素計劃落實情況督導(dǎo)檢查，并通過對相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問，達(dá)不到要求車間或者個人，所有培訓(xùn)工作推到重來，并納入月度考核，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃的有效落實，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性。
1、針對公司生產(chǎn)任務(wù)種類多、日常作業(yè)流動分散、作業(yè)面廣等突出特點，組織專業(yè)人員對管內(nèi)在建工程、房建、供水、物業(yè)、鍋爐等重點部位進(jìn)行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來發(fā)生的安全問題及違章違紀(jì)情況，圍繞人員、設(shè)備、管理三大要素，并對數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，初步確定15個風(fēng)險源，83個風(fēng)險點。通過深入一線，組織車間、班組干部職工從思想認(rèn)識、人員素質(zhì)、設(shè)備質(zhì)量、現(xiàn)場作業(yè)等方面進(jìn)行探討分析，部學(xué)研判風(fēng)險源，最終確定15個風(fēng)險源確定安全風(fēng)險控制重點和難點，按照安全風(fēng)險等級逐項確立72個安全風(fēng)險點，實現(xiàn)風(fēng)險數(shù)據(jù)全覆蓋。
2、將各類安全風(fēng)險點按照人為因素、技術(shù)因素、自然條件因素等產(chǎn)生原因進(jìn)行梳理分類，綜合評估其風(fēng)險概率、風(fēng)險范圍和嚴(yán)重程度，并分別制定針對性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條，將風(fēng)險管理全面融入既有安全制度，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查、安全生產(chǎn)考核等幾個方面，修訂完善安全管理制度、辦法，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險管理的切入點。
3、進(jìn)一步完善安全問題報告制度，明確各部門的響應(yīng)人員、時限、流程及應(yīng)對方案，嚴(yán)格規(guī)范報告程序，嚴(yán)肅報告紀(jì)律，堅決消除瞞報、遲報現(xiàn)象。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問題納入《安全風(fēng)險問題庫》，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定，適時啟動相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。
1、公司根據(jù)實際工作情況，確定月度重點工作項目，從客車上水、鍋爐焚火、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設(shè)備、交通安全、消防安全等重點工作，制定公司月度安全風(fēng)險源（點）控制表予以下發(fā)，各車間根據(jù)公司安全風(fēng)險源控制點，結(jié)合車間生產(chǎn)任務(wù)，分別制定車間安全風(fēng)險源點控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實，并通過公司各級檢查人員下現(xiàn)場檢查和跟班作業(yè)檢查，強化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處。
2、針對季節(jié)更替、工程改造、設(shè)備更新、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運輸生產(chǎn)的新情況、新問題，及時分析研判安全風(fēng)險的變化，動態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險源點控制表”中的控制點和控制措施，補充修訂風(fēng)險和控制措施，時刻保持把握安全風(fēng)險源的高度敏感性，確保安全風(fēng)險管理及時跟進(jìn)發(fā)展變化的安全形勢。
員崗位職責(zé)，明確各崗位工作職責(zé)范圍，將責(zé)任落實到各生產(chǎn)崗位和各作業(yè)環(huán)節(jié)。最后從各崗位工作標(biāo)準(zhǔn)、流程修訂上入手，通過修訂管理崗位量化指標(biāo)和作業(yè)崗位“安全風(fēng)險提示卡”，使每個干部職工都清楚自己的'職責(zé)，都知道按什么程序去做，應(yīng)當(dāng)達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)。截止目前，完成安全職責(zé)316個，其中公司層面1個，公司領(lǐng)導(dǎo)9個，部室14個，部室管理崗位87個，車間31個，車間管理崗位174個；完成工作標(biāo)準(zhǔn)270個，其中公司領(lǐng)導(dǎo)9個，部室管理崗位87個，車間管理崗位174個；完成工作流程94個，其中公司層面40個，各部門54個。完成31個作業(yè)崗位標(biāo)準(zhǔn)流程修訂，形成“xx生產(chǎn)崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、流程(指導(dǎo)書)”1份。
2、應(yīng)急預(yù)案公布。一是公布《xx暴風(fēng)雨雪霧等惡劣天氣應(yīng)急預(yù)案》、《xx地震災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》、《xx交通安全應(yīng)急預(yù)案管理辦法》、《xx建筑施工安全事故應(yīng)急預(yù)案》、《xx處置群體性突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《xx火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案》、《xx食品衛(wèi)生突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《xx雨雪天氣小區(qū)道路掃雪鏟冰應(yīng)急預(yù)案》、《xx林業(yè)消防應(yīng)急預(yù)案》、《xx物業(yè)高層消防應(yīng)急預(yù)案》、《xx電梯救援應(yīng)急預(yù)案》、《xx生產(chǎn)、生活供水突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《xx防洪應(yīng)急預(yù)案》、《xx鍋爐安全事故應(yīng)急處置與救援預(yù)案》、《xx破壞性地震應(yīng)急預(yù)案》16個，以提高非正常情況下的應(yīng)急反應(yīng)能力和應(yīng)急處置水平，防止次生、衍生事故的發(fā)生。二是公布《xx物業(yè)高層給水機(jī)電設(shè)備維修使用管理辦法》、《吸污車使用管理辦法》2個，規(guī)范設(shè)備維修使用行為，提高設(shè)備運用能力。
3、完善規(guī)章制度。一是完善《給水運營管理細(xì)則》，規(guī)范給水運營管理，降低設(shè)備故障率，提高運營設(shè)備現(xiàn)場故障處置能力，縮短維修、搶修時間，節(jié)約維修成本，確保給水設(shè)備安全、可靠運行。二是完善《鐵路土地管理暫行辦法》，規(guī)范鐵路用地管理，確保鐵路運輸安全和鐵路土地權(quán)益不受侵害。三是完善《鐵路土地租賃管理辦法》，規(guī)范鐵路土地租賃行為，確保鐵路土地不產(chǎn)生糾紛問題。四是完善《職工調(diào)轉(zhuǎn)管理辦法》，規(guī)范職工調(diào)轉(zhuǎn)程序，更好的服務(wù)于公司安全生產(chǎn)和經(jīng)營發(fā)展。五是完善《勞保、工具用品管理辦法》，規(guī)范勞保、工具用品管理行為，提高職工愛護(hù)勞保、工具用品的主人翁意識，確保一線生產(chǎn)任務(wù)順利進(jìn)行。六是完善《屋裂縫觀測標(biāo)志制作標(biāo)準(zhǔn)及觀測要求》，規(guī)范房屋設(shè)備病害觀測標(biāo)志制作要求，為正確判斷房屋設(shè)備加固整治病害提供準(zhǔn)確依據(jù)。七是完善《關(guān)于下發(fā)“教練式檢查、積分式考核、擔(dān)保式返獎”安全管理實施辦法（試行）》，規(guī)范干部職工日常工作方式，激勵干部職工履行崗位安全風(fēng)險控制責(zé)任的積極性。八是完善《xx關(guān)于印發(fā)超限超重貨物運輸（保障）管理辦法（試行）》、規(guī)范我公司超限超重貨物運輸（保障）管理，確保超限超重貨物運輸絕對安全。九是完善《xx房產(chǎn)租賃管理辦法》，有效落實精細(xì)化管理，規(guī)范公司房產(chǎn)租賃管理工作，防范經(jīng)營風(fēng)險，維護(hù)公司合法權(quán)益。
存在的主要問題：一是重點安全風(fēng)險源點卡控沒有得到有效落實，如井溝清掏、表井抄表作業(yè)有害氣體控制措施沒有得到認(rèn)真執(zhí)行，通過現(xiàn)場檢查，提問作業(yè)人員，對基本的控制程序認(rèn)識不清。二是個別車間對公司發(fā)安全風(fēng)險源點控制不能及時下發(fā)到班組，造成班組對現(xiàn)場控制不能得到有效落實執(zhí)行。
整改措施：一是加強安全風(fēng)險管理知識培訓(xùn)，通過培訓(xùn)推進(jìn)計劃安排，組織人員分批參加培訓(xùn)，提高人員意識。二是加大考核力度，重點對安全風(fēng)險管理工作問題突出的部室、車間以及人員納入月度考核、干部履責(zé)考核，強化人員責(zé)任意識。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十
第一條為規(guī)范公司的風(fēng)險管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，按照《公司法》、《會計法》及中國人民銀行相關(guān)規(guī)定并結(jié)合公司經(jīng)營和管理實際，制定本制度。
第二條本制度所稱公司風(fēng)險，指未來的不確定性對公司實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)的影響。公司風(fēng)險一般可分為戰(zhàn)略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、運營風(fēng)險、法律風(fēng)險等;也可以能否為公司帶來盈利等機(jī)會為標(biāo)志，將風(fēng)險分為純粹風(fēng)險(只有帶來損失一種可能性)和機(jī)會風(fēng)險(帶來損失和盈利的可能性并存)。
第三條本制度所稱風(fēng)險管理，指公司圍繞總體經(jīng)營目標(biāo)，通過在公司管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全公司風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供合理保證的過程和方法。
第四條本制度所稱風(fēng)險管理基本流程包括以下主要工作：
(二)進(jìn)行風(fēng)險評估;。
(五)風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)。
第五條本制度所稱內(nèi)部控制系統(tǒng)，指圍繞風(fēng)險管理策略目標(biāo)，針對公司各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程，通過執(zhí)行風(fēng)險管理基本流程，制定并執(zhí)行的規(guī)章制度、程序和措施。
第六條公司開展風(fēng)險管理工作，注重防范和控制風(fēng)險可能給公司造成損失和危害，把機(jī)會風(fēng)險視為公司的特殊資源，通過對其管理，為公司創(chuàng)造價值，促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。
第七條公司本著從實際出發(fā)，務(wù)求實效的原則，以對重大風(fēng)險、重大事件(指重大風(fēng)險發(fā)生后的事實)的管理和重要流程的內(nèi)部控制為重點，積極開展風(fēng)險管理工作。
第八條本制度旨在公司為實現(xiàn)以下目標(biāo)提供合理保證：
1.將風(fēng)險控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)。
2.確保法律法規(guī)的遵循。
3.提高公司經(jīng)營的效益及效率。
4.確保公司建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機(jī)處理計劃，使其不因災(zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。
第九條公司風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循健全、合理、制衡、獨立的原則，確保風(fēng)險管理的有效性。
(一)健全性：風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在風(fēng)險管理的空白或漏洞。
(二)合理性：風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)。
(三)制衡性：公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，一線業(yè)務(wù)運作與二線管理支持適當(dāng)分離。
(四)獨立性：承擔(dān)風(fēng)險管理監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨立于公司其他部門。
第十條公司的風(fēng)險管理通常應(yīng)涵蓋經(jīng)營活動中所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括公司戰(zhàn)略、規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)、市場運營、業(yè)務(wù)運營、財務(wù)、內(nèi)部審計、法律事務(wù)、人力資源、采購、加工制造、銷售、物流、質(zhì)量等各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程。
第十一條公司內(nèi)控制度及風(fēng)險管理除涵蓋對經(jīng)營活動各環(huán)節(jié)的控制及風(fēng)險管理外，還包括貫穿于經(jīng)營活動各環(huán)節(jié)之中的各項管理制度，包括但不限于：印章使用管理、票據(jù)領(lǐng)用管理、預(yù)算管理、資產(chǎn)管理、質(zhì)量管理、職務(wù)授權(quán)及代理制度、定期溝通制度及信息披露管理制度的管理制度等。
第十二條公司風(fēng)險管理的組織體系由公司總裁辦公會、審計部、風(fēng)險管理部、法律顧問、各部門內(nèi)設(shè)的有風(fēng)險職能的部門或崗位構(gòu)成。
第十三條總裁辦公會負(fù)責(zé)提出公司經(jīng)營管理過程中防范風(fēng)險的指導(dǎo)意見，審定公司風(fēng)險控制制度;對公司風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理能力及水平進(jìn)行評價，提出完善公司風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的建議。
第十四條審計部獨立于公司各部門,負(fù)責(zé)協(xié)助公司識別和評價重大風(fēng)險問題，幫助公司改進(jìn)風(fēng)險管理與控制系統(tǒng);通過評價控制的效率與效果、促進(jìn)其持續(xù)改善等工作，幫助公司維持有效的控制系統(tǒng);評價公司治理過程并提出改進(jìn)公司治理的恰當(dāng)建議，履行檢查與評價、咨詢與服務(wù)的職能。
第十五條風(fēng)險管理部，全面負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險管理，建立健全公司風(fēng)險防范、監(jiān)控體系，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理制度建設(shè)，并監(jiān)督執(zhí)行情況;負(fù)責(zé)公司各業(yè)務(wù)風(fēng)險的日常管理，對公司經(jīng)營管理活動中的各類風(fēng)險實施有效的事前評估和過程監(jiān)控，有效化解和降低公司運營風(fēng)險。
第十六條法律顧問承擔(dān)公司的政策法律事務(wù)，為領(lǐng)導(dǎo)決策和公司業(yè)務(wù)開展提供法律參考意見;審核相關(guān)法律文書及合同，防范法律風(fēng)險;負(fù)責(zé)牽頭處理公司訴訟事務(wù)和經(jīng)濟(jì)糾紛事務(wù)，代表公司對外處理相關(guān)法律事務(wù)，維護(hù)公司的合法權(quán)益。
第十七條公司各部門負(fù)責(zé)人為風(fēng)險控制的第一責(zé)任人，履行風(fēng)險控制職能，執(zhí)行具體的風(fēng)險管理制度，建立部門內(nèi)權(quán)責(zé)明確、相互制衡的崗位職責(zé)和部門內(nèi)全面、合理的風(fēng)控制度，并針對業(yè)務(wù)主要風(fēng)險環(huán)節(jié)制定業(yè)務(wù)操作流程。
第四章風(fēng)險評估。
第十八條公司應(yīng)建立風(fēng)險管理綜合信息的收集與積累機(jī)制。風(fēng)險管理綜合信息包括與風(fēng)險及風(fēng)險管理相關(guān)的宏觀經(jīng)濟(jì)、政策法規(guī)、市場狀況、技術(shù)革新、公司資源、財務(wù)狀況、人力配置、管理措施、工具應(yīng)用、信息報告等方面的信息。公司及各部門應(yīng)廣泛地、持續(xù)不斷地收集與公司風(fēng)險及管理相關(guān)的信息，并送交風(fēng)險管理部對相關(guān)信息進(jìn)行整理和修訂，以建設(shè)和更新公司的風(fēng)險管理綜合信息庫。
第十九條公司對公司各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險評估。風(fēng)險評估包括風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價三個步驟。
第二十條風(fēng)險評估由公司組織各部門實施。
第二十一條風(fēng)險辨識是指查找公司各業(yè)務(wù)單元、各項重要經(jīng)營活動及其重要業(yè)務(wù)流程中有無風(fēng)險，有哪些風(fēng)險。風(fēng)險分析是對辨識出的風(fēng)險及其特征進(jìn)行明確的定義描述，分析和描述風(fēng)險發(fā)生可能性的高低、風(fēng)險發(fā)生的條件。風(fēng)險評價是評估風(fēng)險對公司實現(xiàn)目標(biāo)的影響程度、風(fēng)險的價值等。
析、行業(yè)標(biāo)桿比較、管理層訪談等。定量方法可采用統(tǒng)計推論(如集中趨勢法)、計算機(jī)模擬(如蒙特卡羅分析法)、事件樹分析、壓力測試等。
第二十三條進(jìn)行風(fēng)險定量評估時，統(tǒng)一制定各風(fēng)險的度量單位和風(fēng)險度量模型，并通過測試等方法，確保評估系統(tǒng)的假設(shè)前提、參數(shù)、數(shù)據(jù)來源和定量評估程序的合理性和準(zhǔn)確性。要根據(jù)環(huán)境的變化，定期對假設(shè)前提和參數(shù)進(jìn)行復(fù)核和修改，并將定量評估系統(tǒng)的估算結(jié)果與實際效果對比，據(jù)此對有關(guān)參數(shù)進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。
第二十四條風(fēng)險分析包括風(fēng)險之間的關(guān)系分析，以便發(fā)現(xiàn)各風(fēng)險之間的自然對沖、風(fēng)險事件發(fā)生的正負(fù)相關(guān)性等組合效應(yīng)，從風(fēng)險策略上對風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)一集中管理。
第二十五條在評估多項風(fēng)險時，根據(jù)對風(fēng)險發(fā)生可能性的高低和對目標(biāo)的影響程度的評估，繪制風(fēng)險坐標(biāo)圖，對各項風(fēng)險進(jìn)行比較，初步確定對各項風(fēng)險的管理優(yōu)先順序和策略。
第二十六條公司對風(fēng)險管理信息實行動態(tài)管理，定期或不定期實施風(fēng)險辨識、分析、評價，以便對新的風(fēng)險和原有風(fēng)險的變化重新評估。
第二十七條本制度所稱風(fēng)險管理策略，指公司根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標(biāo)準(zhǔn)，選擇風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償、風(fēng)險控制等適合的風(fēng)險管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。
第二十八條一般情況下，對戰(zhàn)略、財務(wù)、運營和法律風(fēng)險，可采取風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險控制等方法。對能夠通過金融手段進(jìn)行理財?shù)娘L(fēng)險，可以采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償?shù)确椒ā?/p>
第二十九條根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點統(tǒng)一確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度，即公司愿意承擔(dān)哪些風(fēng)險，明確風(fēng)險的最低限度和不能超過的最高限度，并據(jù)此確定風(fēng)險的預(yù)警線及相應(yīng)采取的對策。確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度，要正確認(rèn)識和把握風(fēng)險與收益的平衡，防止和糾正忽視風(fēng)險，片面追求收益而不講條件、范圍，認(rèn)為風(fēng)險越大、收益越高的觀念和做法;同時，也要防止單純?yōu)橐?guī)避風(fēng)險而放棄發(fā)展機(jī)遇。
第三十條公司根據(jù)風(fēng)險與收益相平衡的原則以及各風(fēng)險在風(fēng)險坐標(biāo)圖上的位置，進(jìn)一步確定風(fēng)險管理的優(yōu)選順序，明確風(fēng)險管理成本的資金預(yù)算和控制風(fēng)險的組織體系、人力資源、應(yīng)對措施等總體安排。
第三十一條定期總結(jié)和分析已制定的風(fēng)險管理策略的有效性和合理性，結(jié)合實際不斷修訂和完善。其中，重點檢查依據(jù)風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度和風(fēng)險控制預(yù)警線實施的結(jié)果是否有效，并提出定性或定量的有效性標(biāo)準(zhǔn)。
第六章風(fēng)險的監(jiān)控報告與預(yù)警。
第三十二條公司建立風(fēng)險報告和預(yù)警制度。通過有效的溝通和反饋，使公司領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門及時了解公司業(yè)務(wù)和資產(chǎn)的風(fēng)險狀況，相應(yīng)調(diào)整風(fēng)險管理政策和管理措施。
第三十三條風(fēng)險管理部對各部門的經(jīng)營計劃、方案的實施進(jìn)行實時監(jiān)控，及時對各類信息進(jìn)行記錄、匯總、分析和處理，并保留風(fēng)險管理記錄。各部門或崗位向風(fēng)險管理部報送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險情況。各部門所有涉及風(fēng)險管理的相關(guān)資料必須向風(fēng)險管理部報備，或向風(fēng)險管理部開放信息系統(tǒng)。風(fēng)險管理部有權(quán)檢查原始資料。
第三十四條公司的風(fēng)險報告分為定期風(fēng)險報告和不定期的專項風(fēng)險報告。定期風(fēng)險報告是對一個階段公司經(jīng)營發(fā)展中存在的風(fēng)險和糾正的情況進(jìn)行的匯總報告;不定期專項風(fēng)險報告是對監(jiān)控中或風(fēng)險專項檢查中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險或風(fēng)險隱患問題進(jìn)行的專項報告。風(fēng)險報告要按照規(guī)定的報告程序報送公司領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門和履行垂直管理職責(zé)的管理部門。
第三十五條在風(fēng)險監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)問題時，風(fēng)險管理部可以進(jìn)行風(fēng)險專項檢查，必要時可進(jìn)行重點審計或組織專項審計。對其它不屬于審計監(jiān)察部職責(zé)范圍內(nèi)的事項，風(fēng)險管理部可以向公司有關(guān)部門提出風(fēng)險管理建議。
第三十六條公司相關(guān)部門應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險：
(一)建立財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)：公司的財務(wù)中心，通過設(shè)置并觀察一些敏感性財務(wù)指標(biāo)的變化，對可能或?qū)⒁媾R的財務(wù)危機(jī)實現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測預(yù)報。
(二)建立經(jīng)營管理預(yù)警系統(tǒng)：公司的經(jīng)營管理人員，根據(jù)各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來設(shè)計不同的風(fēng)險控制機(jī)制，徹底掌握風(fēng)險的來源和可能的影響。
(三)建立風(fēng)險信息管理系統(tǒng)。各部門有責(zé)任及時、無保留地向公司風(fēng)險管理部報告有關(guān)風(fēng)險的真實信息。
1、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)涵蓋風(fēng)險管理基本流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)各環(huán)節(jié)包括信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告、披露等。
2、公司須采取措施確保向風(fēng)險管理信息系統(tǒng)輸入的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和風(fēng)險量化值的一致性、準(zhǔn)確性、及時性、可用性和完整性。對輸入信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得更改。
3、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)能夠進(jìn)行對各種風(fēng)險的計量和定量分析、定量測試;能夠?qū)崟r反映風(fēng)險矩陣和排序頻譜、重大風(fēng)險和重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控狀態(tài);能夠?qū)Τ^風(fēng)險預(yù)警上限的重大風(fēng)險實施信息報警;能夠滿足風(fēng)險管理內(nèi)部信息報告制度和公司對外信息披露管理制度的要求。
4、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)須實現(xiàn)信息在各部門之間的集成與共享，既能滿足單項業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的要求，也能滿足公司整體和各部門的風(fēng)險管理綜合要求。
5、公司確保風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運行和安全，并根據(jù)實際需要不斷進(jìn)行改進(jìn)、完善或更新。
第三十七條公司根據(jù)風(fēng)險管理策略，針對各類風(fēng)險或每一項重大風(fēng)險制定風(fēng)險管理解決方案。方案一般需要包括風(fēng)險解決的具體目標(biāo)，所需的組織領(lǐng)導(dǎo)，所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程，所需的條件、手段等資源，風(fēng)險事件發(fā)生前、中、后所采取的具體應(yīng)對措施以及風(fēng)險管理工具(如：關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)管理、損失事件管理等)。
第三十八條制定風(fēng)險解決的內(nèi)控方案，滿足合規(guī)的要求，堅持經(jīng)營戰(zhàn)略與風(fēng)險策略一致、風(fēng)險控制與運營效率及效果相平衡的原則，針對重大風(fēng)險所涉及的各管理及業(yè)務(wù)流程，制定涵蓋各個環(huán)節(jié)的全流程控制措施;對其他風(fēng)險所涉及的業(yè)務(wù)流程，要把關(guān)鍵環(huán)節(jié)作為控制點，采取相應(yīng)的控制措施。
第三十九條公司制定內(nèi)控措施，一般至少包括以下內(nèi)容：
(六)建立內(nèi)控考核評價制度。把各部門風(fēng)險管理執(zhí)行情況與績效薪酬掛鉤;。
(九)建立重要崗位權(quán)力制衡制度，明確規(guī)定不相容職責(zé)的分離。主要包括：授權(quán)批準(zhǔn)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦、會計記錄、財產(chǎn)保管和稽核檢查等職責(zé)。對內(nèi)控所涉及的重要崗位可設(shè)置一崗雙人、雙職、雙責(zé)，相互制約;明確該崗位的上級部門或人員對其采取的監(jiān)督措施和應(yīng)負(fù)的監(jiān)督責(zé)任;將該崗位作為內(nèi)部審計的重點等。
第四十條公司建立靈敏高效的危機(jī)處理和應(yīng)急管理機(jī)制，以降低風(fēng)險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案的重大風(fēng)險，風(fēng)險管理部應(yīng)立即與公司相關(guān)部門協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風(fēng)險應(yīng)對方案，并報公司總裁辦公會審批后實施。
第四十一條當(dāng)風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生，風(fēng)險單位負(fù)責(zé)人必須立即向公司風(fēng)險管理部報告。風(fēng)險管理部應(yīng)及時對風(fēng)險進(jìn)行初步的評判，確定是屬于一般性內(nèi)部風(fēng)險，還是對企業(yè)聲譽、經(jīng)營活動和內(nèi)部管理造成強大壓力和負(fù)面影響的企業(yè)危機(jī)。對一般性風(fēng)險，責(zé)成負(fù)責(zé)人或有關(guān)人員負(fù)責(zé)組織處理;對企業(yè)危機(jī)，必須按照下列程序處理：
(一)第一時間成立危機(jī)處理小組，該小組應(yīng)由公司總裁或副總裁擔(dān)任組長。小組成員至少應(yīng)包括：發(fā)生危機(jī)單位的第一負(fù)責(zé)人，公司法律顧問、財務(wù)中心、總裁辦公會成員、人力資源部、風(fēng)險管理部等部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)人員，小組應(yīng)配備小組秘書及后勤保障人員。公司董事會應(yīng)授權(quán)危機(jī)處理小組為處理危機(jī)事件的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，有權(quán)調(diào)動公司可用資源，有權(quán)獨立代表公司作出聲明、承諾或妥協(xié)。
(二)危機(jī)處理小組應(yīng)及時根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報，以及企業(yè)擁有或可支配的資源來制訂危機(jī)處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出危機(jī)處理目標(biāo)、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標(biāo)，同時還應(yīng)包括社會資源的調(diào)動和支配、費用控制和實施責(zé)任人及其目標(biāo)。計劃制訂完成并獲通過后，應(yīng)立即開始進(jìn)行物質(zhì)資源調(diào)配和準(zhǔn)備，展開全面的危機(jī)處理行動。
(三)危機(jī)應(yīng)按如下程序處理：
1.對于尚未造成社會影響的事件，在對危機(jī)事件進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解和核實的基礎(chǔ)上，根據(jù)法律和公理，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進(jìn)一步惡化。
2.對于已造成社會影響的事件，應(yīng)保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實真相，以有助于對事件做出客觀公正的報道和評價。
3.在處理過程中，應(yīng)處理好與危機(jī)事件對方當(dāng)事人的關(guān)系，及時按撫，避免出現(xiàn)糾紛。
4.在事件處理的全過程，危機(jī)處理小組均應(yīng)與當(dāng)?shù)卣⒈O(jiān)管機(jī)構(gòu)保持緊密聯(lián)系，及時通報事件進(jìn)展。
(四)危機(jī)事件處理完成后，危機(jī)處理小組應(yīng)及時提交總結(jié)報告，如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責(zé)任認(rèn)定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風(fēng)險和危機(jī)發(fā)生。
第四十二條對因決策失誤、管理失職、行為失當(dāng)?shù)仍蛑率构境霈F(xiàn)風(fēng)險或危機(jī)，并造成有形或無形損失的責(zé)任人及部門負(fù)責(zé)人，公司應(yīng)追究其直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
第四十三條公司按照各部門的職責(zé)分工，認(rèn)真組織實施風(fēng)險管理解決方案，確保各項措施落實到位。
第四十四條公司以重大風(fēng)險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點，對風(fēng)險管理初始信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風(fēng)險管理解決方案的實施情況進(jìn)行監(jiān)督，采用壓力測試、返回測試、穿行測試以及風(fēng)險控制自我評估等方法對風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行檢驗，根據(jù)變化情況和存在的缺陷及時加以改進(jìn)。
第四十六條公司各部門定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行自查和檢驗，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其檢查、檢驗報告及時報送公司風(fēng)險管理部。
第四十七條公司風(fēng)險管理部定期對各部門的風(fēng)險管理工作實施情況和有效性進(jìn)行檢查和檢驗，要根據(jù)本制度第三十條要求對風(fēng)險管理策略進(jìn)行評估，對跨部門的風(fēng)險管理解決方案進(jìn)行評價，提出調(diào)整或改進(jìn)建議，出具評價和建議報告，及時報送公司總裁或其委托分管風(fēng)險管理工作的高級管理人員。
第四十八條公司審計部至少每年一次對包括風(fēng)險管理部在內(nèi)的各部門能否按照有關(guān)規(guī)定開展風(fēng)險管理工作及其工作效果進(jìn)行監(jiān)督評價，監(jiān)督評價報告直接報送總裁辦公會及董事會。此項工作也可結(jié)合年度審計、任期審計或?qū)ｍ棇徲嫻ぷ饕徊㈤_展。
第四十九條公司須注重建立具有風(fēng)險意識的公司文化，促進(jìn)公司風(fēng)險管理水平、員工風(fēng)險管理素質(zhì)的提升，保障公司風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn)。
第五十條風(fēng)險管理文化建設(shè)須融入公司文化建設(shè)全過程。大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，樹立正確的風(fēng)險管理理念，增強員工風(fēng)險管理意識，將風(fēng)險管理意識轉(zhuǎn)化為員工的共同認(rèn)識和自覺行動，促進(jìn)公司建立系統(tǒng)、規(guī)范、高效的風(fēng)險管理機(jī)制。
第五十一條公司在內(nèi)部各個層面營造風(fēng)險管理文化氛圍。從董事會開始高度重視風(fēng)險管理文化的培育，總裁負(fù)責(zé)培育風(fēng)險管理文化的日常工作。高級管理人員須在培育風(fēng)險管理文化中起表率作用。重要管理及業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險控制點的管理人員和業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)成為培育風(fēng)險管理文化的骨干。
第五十二條大力加強員工法律素質(zhì)教育，制定員工道德誠信準(zhǔn)則，形成人人講道德誠信、合法合規(guī)經(jīng)營的風(fēng)險管理文化。對于不遵守國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度、弄虛作假、徇私舞弊等違法及違反道德誠信準(zhǔn)則的行為，嚴(yán)肅查處。
第五十三條公司全體員工尤其是各級管理人員和業(yè)務(wù)操作人員須通過多種形式，努力傳播公司風(fēng)險管理文化，牢固樹立風(fēng)險無處不在、風(fēng)險無時不在、嚴(yán)格防控純粹風(fēng)險、審慎處置機(jī)會風(fēng)險、崗位風(fēng)險管理責(zé)任重大等意識和理念。
第五十四條風(fēng)險管理文化建設(shè)與薪酬制度和人事制度相結(jié)合，有利于增強各級管理人員特別是高級管理人員風(fēng)險意識，防止盲目擴(kuò)張、片面追求業(yè)績、忽視風(fēng)險等行為的發(fā)生。
第五十五條建立重要管理及業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制點的管理人員和業(yè)務(wù)操作人員崗前風(fēng)險管理培訓(xùn)制度。采取多種途經(jīng)和形式，加強對風(fēng)險管理理念、知識、流程、管控核心內(nèi)容的培訓(xùn)，培養(yǎng)風(fēng)險管理人才，培育風(fēng)險管理文化。
第十章附則。
第五十六條本制度由公司總裁辦公會組織制定并負(fù)責(zé)解釋。
第五十七條本制度自印發(fā)之日起施行。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十一
第一條為推動公司全面風(fēng)險管理的實施，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力，保證公司生產(chǎn)經(jīng)營活動的安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，特制定本制度。
第二條本制度旨在實現(xiàn)公司以下目標(biāo)提供合理保證：
(1)將風(fēng)險控制在與公司總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi);。
(2)實現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實、可靠;。
(3)確保遵循國家法律法規(guī);。
(4)提高公司經(jīng)營的效益及效率;。
(5)取保公司建立針對各重大風(fēng)險的應(yīng)對策略和方案，使其不因災(zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。
第四條為開展風(fēng)險管理工作，公司設(shè)立三級風(fēng)險責(zé)任體系：
(1)風(fēng)險決策機(jī)構(gòu)：風(fēng)險管理決策委員會，由公司班子成員組成，負(fù)責(zé)重大風(fēng)險決策和制度發(fā)布。
(2)風(fēng)險專職機(jī)構(gòu)：全面風(fēng)險管理辦公室設(shè)在企管審計科，負(fù)責(zé)具體和日常風(fēng)險管理工作的開展和組織工作，并向公司總經(jīng)理報告工作。
2
組長：趙慶民。
副組長：裴光旭薄其山王欣馬兵范。
張金波黃新生王洪濤。
成員：副總工程師、副總會計師、各單位及部門負(fù)責(zé)人為成員。
(1)對年度風(fēng)險管理提出總體目標(biāo)和要求;。
(3)審議風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案;。
(5)審議風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其職責(zé)方案;。
(8)審議內(nèi)部審計部門提交的風(fēng)險管理監(jiān)督評價審計綜合報告;。
(4)做好風(fēng)險信息匯總;。
3
(6)負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門風(fēng)險管理工作;。
風(fēng)險職能部門職責(zé)：
(3)負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險信息的收集和評估;。
(4)負(fù)責(zé)本部門內(nèi)部控制制度改進(jìn)和完善工作;。
(5)及時按規(guī)定提交上報風(fēng)險管理信息、工作報告等;。
(6)做好本部門風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)控;。
第三章風(fēng)險信息的收集和評估。
第七條戰(zhàn)略風(fēng)險信息收集的內(nèi)容：
(1)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)政策以及經(jīng)濟(jì)運行情況，本行業(yè)狀況、國家產(chǎn)業(yè)政策;。
(2)科技進(jìn)步、科技創(chuàng)新有關(guān)內(nèi)容;。
(3)市場對煤炭產(chǎn)品的需求和要求;。
(4)公司主要客戶、供應(yīng)商及競爭對手的有關(guān)情況;。
(5)與周邊對手相比，公司實力差距;。
(6)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、投資計劃、年度經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營戰(zhàn)略以及相關(guān)編制依據(jù);。
(1)負(fù)債、負(fù)債率、償債能力;。
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(2)現(xiàn)金流、應(yīng)收賬款及其占銷售收入的比重、資金周轉(zhuǎn)率;。
(3)產(chǎn)品存貨及其占銷售成本的比重、應(yīng)付賬款;。
(4)制造成本和管理費用、財務(wù)費用、銷售費用;。
(5)盈利能力;。
(6)成本核算、資金結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié);。
(7)與公司現(xiàn)行的行業(yè)會計政策、會計估算、稅收政策等信息。
第九條市場風(fēng)險信息收集內(nèi)容：
(1)公司煤炭價格及供需變化;。
(2)能源、原材料、關(guān)鍵設(shè)備、配件等物資供應(yīng)的充足性、穩(wěn)定性和價格變化;。
(3)主要客戶、主要供應(yīng)商的信用情況;。
(4)稅收政策和利率變化情況;。
(5)潛在競爭者和替代品情況;。
第十條運營風(fēng)險信息收集內(nèi)容：
(1)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。
(2)新市場開發(fā)、市場營銷策、市場營銷環(huán)境狀況等;。
(4)質(zhì)量、安全、環(huán)保信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生的流程和環(huán)節(jié);。
(5)企業(yè)內(nèi)外部人員道德風(fēng)險知識企業(yè)遭受損失或業(yè)務(wù)控5。
制系統(tǒng)失靈。
(6)給企業(yè)造成損失的自然災(zāi)害以及其他情形;。
第十一條法律風(fēng)險信息收集內(nèi)容：
(1)國內(nèi)外與本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境;。
(2)影響公司的新法律和政策;。
(3)員工道德操守的遵從性;。
(4)本企業(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)合同;。
(5)本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況;。
第十二條風(fēng)險評估內(nèi)容。
(1)公司管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素;。
(2)組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素;。
(3)戰(zhàn)略目標(biāo)制定、執(zhí)行和戰(zhàn)略評估以及考核因素;。
(4)市場變動、價格變動、信用管理;。
(5)研究開發(fā)、技術(shù)投入、設(shè)備采用、信息技術(shù)運用等自主創(chuàng)新因素;。
(6)財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務(wù)因素;。
(7)營運安全、員工健康、食堂食品、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素;。
(8)法律法規(guī)執(zhí)行、政府公共關(guān)系、政策變動執(zhí)行因素;。
(9)外委工程及外部施工人員管理等因素;。
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(10)其他內(nèi)部風(fēng)險因素;。
(1)經(jīng)濟(jì)形勢、產(chǎn)業(yè)政策、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟(jì)因素;。
(2)法律法規(guī)、監(jiān)管要求等頒布和注銷等法律因素;。
(3)政治形勢、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平等社會因素;。
(4)科技進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)發(fā)展因素;。
(5)自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然地理環(huán)境因素;。
(6)其他外部風(fēng)險因素。
第十三條風(fēng)險評估的方法。
(4)風(fēng)險評估主要從風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度兩個方面進(jìn)行評估;。
第十四條風(fēng)險評估的流程。
求提出采取的預(yù)防措施，整個風(fēng)險信息的收集要具體化，實事求是，符合現(xiàn)場實際，不能出現(xiàn)空話、套話。
(2)各風(fēng)險職能部門將風(fēng)險信息收集和風(fēng)險評估結(jié)果報全面風(fēng)險管理辦公室;。
(3)全面風(fēng)險管理辦公室將風(fēng)險信息和評估結(jié)果審核匯總形成公司風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫;。
(4)各風(fēng)險職能部門風(fēng)險信息收集和評估每季度至少開展一次，并形成風(fēng)險評估報告;。
(3)風(fēng)險管理策略工具包括風(fēng)險承擔(dān)、轉(zhuǎn)移、對沖、轉(zhuǎn)化、補償、規(guī)避、控制等策略形式。
第十六條風(fēng)險解決方案內(nèi)容：包括風(fēng)險解決的具體目標(biāo)、組織領(lǐng)導(dǎo)、涉及的管理和業(yè)務(wù)流程，手段和資源配備，以及事件事前、事中和事后所采取的具體應(yīng)對措施。
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(4)公司全面風(fēng)險管理辦公室對風(fēng)險管理策略和解決方案進(jìn)行審核匯總，重點檢查風(fēng)險應(yīng)對策略的完整性和可行性，管理策略是否涵蓋事前、事中、事后三個環(huán)節(jié)，是否明確責(zé)任人，并上報風(fēng)險管理決策委員會審核批準(zhǔn)。
第二十條風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)的確定流程。
(1)各風(fēng)險職能部門年初確定預(yù)警指標(biāo)及指標(biāo)數(shù)值范圍，并報全面風(fēng)險管理辦公室;。
(3)公司風(fēng)險管理決策委員會對重大風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行審定，并批復(fù)執(zhí)行。
第二十一條風(fēng)險預(yù)警分為一般風(fēng)險和重大風(fēng)險預(yù)警。對于。
一般風(fēng)險預(yù)警各風(fēng)險職能單位按照風(fēng)險管理制度執(zhí)行，將監(jiān)控和預(yù)警情況及時報全面風(fēng)險管理辦公室。
第二十二條對于重大風(fēng)險預(yù)警，指標(biāo)值超出藍(lán)色預(yù)警范圍，應(yīng)將預(yù)警情況按照制度要求進(jìn)行上報;指標(biāo)值超出黃色預(yù)警范圍，應(yīng)將情況直接上報全面風(fēng)險管理辦公室;指標(biāo)值超出橙色預(yù)警范圍，應(yīng)將預(yù)警情況直接報總經(jīng)理和風(fēng)險管理決策委員會;指標(biāo)值超出紅色預(yù)警范圍，直接上報總經(jīng)理和風(fēng)險管理決策委員會，并啟動重大風(fēng)險危險處理預(yù)案。
第二十三條風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)包括持續(xù)的風(fēng)險管理監(jiān)督和風(fēng)險管理活動評價。
第二十四條全面風(fēng)險管理辦公室應(yīng)定期和不定期開展風(fēng)險管理監(jiān)督檢查工作。重點檢查各風(fēng)險職能部門風(fēng)險信息庫是否完善加以改進(jìn);日常監(jiān)控是否及時并加以改進(jìn);風(fēng)險信息報告是否真實，風(fēng)險管理策略和風(fēng)險管理解決方案是否有效;檢查重大風(fēng)險、重大事件、重大決策風(fēng)險管理的有效性和完備性。
第二十五條全面風(fēng)險管理辦公室和各風(fēng)險職能部門應(yīng)加強自查工作，不斷改進(jìn)風(fēng)險管理流程，完善風(fēng)險信息庫和風(fēng)險管理策略，加強風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)控和預(yù)警，每季度至少進(jìn)行自檢一次。
第二十六條公司全面風(fēng)險管理辦公室應(yīng)定期向風(fēng)險管理決策委員會提交各項重大和重要風(fēng)險管理的策略和解決方案的落實情況，并接受風(fēng)險管理決策委員會的監(jiān)督和考核。
(1)公正原則。
(2)可控性原則。
(3)適度激勵原則。
(4)年度考核與日?？荚u相結(jié)合原則。
第二十七條風(fēng)險考核內(nèi)容。
(1)風(fēng)險管理組織運行系統(tǒng)：包括組織建立、制度建設(shè)、人員配備、日常運行等;。
(3)風(fēng)險管理策略和風(fēng)險解決方案制定和執(zhí)行情況;。
(4)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)控情況，風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系的全面和準(zhǔn)確性;。
(5)風(fēng)險管理自查和報告情況：風(fēng)險自查工作、自查報告上報、風(fēng)險管理改進(jìn)和整改工作情況。
(6)風(fēng)險管理實施階段性評估報告制度。每季度首月中旬，，由全面風(fēng)險管理辦公室主任組織各成員，召開全面風(fēng)險信息與評估報告會。根據(jù)各單位提報的風(fēng)險信息及評估報告，由全面風(fēng)險管理辦公室形成書面評估報告，報全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組。
第二十九條年度風(fēng)險考核采取現(xiàn)場調(diào)查、人員詢問、資料抽查等方法按照評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分，考核評分采用百分制。
第三十條全面風(fēng)險管理應(yīng)結(jié)合公司全面預(yù)算管理開展工作。切實防范日常運營過程中發(fā)生的各類生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險，確保公司各項生產(chǎn)經(jīng)營管理工作安全運行。
第三十一條，公司對全面風(fēng)險管理工作實行專項獎懲，對考核結(jié)果前三名的分別實施3000元、20xx元、1000元獎勵，后三名者分別給予同等處罰。為了推動全面風(fēng)險管理工作順利開展，季度對順利完成全面風(fēng)險管理工作的相關(guān)管理人員給予一定獎勵。
第三十二條建立健全風(fēng)險管理報告制度，各風(fēng)險管理部門定期向全面風(fēng)險管理辦公室報送本部門風(fēng)險管理報告;全面風(fēng)險管理辦公室定期向公司風(fēng)險管理決策委員會上報公司風(fēng)險管理報告。
(1)風(fēng)險信息收集和風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫建立完善情況;。
(2)風(fēng)險評估基本情況以及重大風(fēng)險確定情況;。
(3)風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度的確定;。
(4)風(fēng)險管理策略以及風(fēng)險解決方案制定情況;。
(5)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)控情況;。
(7)內(nèi)控制度建立和完善情況;。
(8)風(fēng)險管理方案調(diào)整以及方案整改情況;。
第三十四條年度報告各風(fēng)險職能部門應(yīng)對上年度本部門風(fēng)險管理情況進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，回顧上年度風(fēng)險管理工作取得的主要成績存在的問題，下年度工作安排，風(fēng)險管理意見和建議等內(nèi)容，并對報告信息的真實性、完整性負(fù)責(zé)。
第三十五條全面風(fēng)險管理辦公室，每年年底，對各風(fēng)險職能部門年度管理報告進(jìn)行審核和匯總，形成公司年度風(fēng)險管理報告，報公司風(fēng)險管理決策委員會審議，并對報告信息的真實性、完整性負(fù)責(zé)。
第三十六條本管理制度自印發(fā)之日起執(zhí)行，同時亭南煤業(yè)公司發(fā)〔20xx9〕113號文同時廢止。
二〇一二年四月十一日。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十二
20xx年，對興隆臺區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社來說，是一個不平常的年度——央行票據(jù)兌付成功了!它的成功兌付，標(biāo)志我區(qū)農(nóng)村信用社體制改革又走上了一個新臺階。在這一年里，全區(qū)信用社風(fēng)險管理工作圍繞“票據(jù)兌付為第一要務(wù)”和省聯(lián)社提出的“改革年”的風(fēng)險管理工作要求，積極工作，扎實進(jìn)取，使風(fēng)險管理工作進(jìn)一步得到規(guī)范，資產(chǎn)質(zhì)量逐步好轉(zhuǎn)，各項工作得以穩(wěn)步推進(jìn)，有效地促進(jìn)了全區(qū)信貸資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)好轉(zhuǎn)，現(xiàn)將風(fēng)險管理工作情況總結(jié)如下：
截止到12月末，各項不良資產(chǎn)余額13286萬元。其中，表內(nèi)不良資產(chǎn)余額5021萬元，票據(jù)置換不良資產(chǎn)余額53萬元，抵債資產(chǎn)余額4330萬元，系統(tǒng)內(nèi)重點監(jiān)控類不良貸款余額3870萬元。
（一）表內(nèi)不良貸款清收情況。年初表內(nèi)不良貸款余額5806萬元，12月末表內(nèi)不良貸款余額5021萬元，比年初下降785萬元。其中，全年賬務(wù)調(diào)整新增不良貸款77萬元，累計清收862萬元。完成辦事處下達(dá)清收任務(wù)指標(biāo)900萬元的87.22%。
（二）票據(jù)置換不良貸款清收情況。截至20xx年12月末，我社已處置置換資產(chǎn)2,524萬元，占置換資產(chǎn)總額的97.94%。其中，現(xiàn)金收回80萬元，占置換資產(chǎn)總額的3.10％；以抵債資產(chǎn)方式收回1萬元，占置換資產(chǎn)總額的0.04%（見處置清單1）；確實無法收回并已取得相關(guān)證明材料的2,443萬元，占置換資產(chǎn)總額的94.80％。目前，有53萬元的置換資產(chǎn)正在清收落實過程中,占置換資產(chǎn)總額的2.06％。
（三）重點監(jiān)控類不良貸款清收情況。12月末重點監(jiān)控類不良貸款余額3870萬元，比年初下降731萬元。
（四）抵債資產(chǎn)情況。12月末，抵債資產(chǎn)余額4330萬元，比年初的2711萬元凈增加1619萬元。其中，接收抵債資產(chǎn)1711萬元，全年共處置變現(xiàn)92萬元。
（一）健全機(jī)制，充分發(fā)揮職能部門作用。聯(lián)社的風(fēng)險管理委員會，工作中嚴(yán)格按照省聯(lián)社對風(fēng)險管理工作要求履行職責(zé)，不走過場，全年共召開風(fēng)險管理委員會工作會議18次，議事21項，并形成會議紀(jì)要，同時對基層社的風(fēng)險小組的工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查，切實把風(fēng)險管理工作落到了實處。
（二）不良貸款清收目標(biāo)明確，措施得力，成效顯著
1、以票據(jù)兌付為第一要務(wù)，做好票據(jù)置換不良貸款清收處置工作。新年伊始，聯(lián)社首先統(tǒng)一思想，專門召開了幾次清收工作會議，并成立了票據(jù)兌付領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。專項票據(jù)置換資產(chǎn)清收處置工作落到風(fēng)險管理部，主要負(fù)責(zé)對全轄置換資產(chǎn)清收處置工作的指導(dǎo)、督促、檢查和考核。在清收工作中，由于各級領(lǐng)導(dǎo)高度重視并和親自參與，使基層信貸人員清收信心大增，士氣高漲，清收速度明顯加快，清收效果顯著提高。經(jīng)過前五個月清收會戰(zhàn)，興隆臺區(qū)聯(lián)社票據(jù)置換不良貸款清收工作這個老大難問題終于有了突破。全轄共清收現(xiàn)金243筆81萬元，收集證明材料758筆2443萬元，達(dá)到了央行票據(jù)置換資產(chǎn)兌付考核的標(biāo)準(zhǔn)。這次清收實際意義，不僅僅是達(dá)到票據(jù)兌付考核標(biāo)準(zhǔn)，而且會為以后不良貸款清收打下良好基礎(chǔ)，提供一定的寶貴經(jīng)驗。
2、有的放矢，做好表內(nèi)不良貸款清收工作。首先，落實指標(biāo)，獎罰分明。按照省聯(lián)社清收不良貸款工作部署和市辦事處下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)積極動員，層層落實責(zé)任，合理分配指標(biāo)，并采取硬性措施。逐級建立了不良貸款清收責(zé)任機(jī)制和嚴(yán)格的獎懲措施，在行政處罰和經(jīng)濟(jì)獎懲上也提出了嚴(yán)格的具體要求。對未能完成本年度清收指標(biāo)計劃的，要嚴(yán)格按照《經(jīng)營指標(biāo)考核暫行辦法》考核驗收，除執(zhí)行扣發(fā)工資外，嚴(yán)重的還要對其領(lǐng)導(dǎo)班子成員集體解聘等等；對能夠完成不良貸款清收指標(biāo)計劃的，對先進(jìn)單位和個人給予重獎。其次，領(lǐng)導(dǎo)帶頭，克服困難全力攻堅。為了達(dá)到清收的目的，我聯(lián)社理事長親自掛帥，積極與政府相關(guān)部門溝通，尋求合作。對實在不能以現(xiàn)金償還的不良貸款，就尋求以政府優(yōu)良資產(chǎn)置換。截止到12月末，全轄共清收表內(nèi)不良貸款貸款862萬元。由于獎罰分明，措施得力，不良貸款總的清收任務(wù)完成指標(biāo)的87.22%。
3、多策并舉，全力清收，確保實效。不良貸款清收工作是一項復(fù)雜而有細(xì)致的.工作，在清收過程中始終強調(diào)信貸人員必須要有高度責(zé)任心，事業(yè)心，不要放過任何清收機(jī)會；加強與當(dāng)?shù)卣疁贤?，協(xié)助清收，提高清收效率。比如農(nóng)戶貸款，凡是信用社與村里關(guān)系協(xié)調(diào)好的，信貸人員就很容易清收。在與地方政府合作中，抓住一切機(jī)會清收不良貸款。3月6日辦事處下發(fā)了《中國人民銀行盤錦市中心支行關(guān)于核查20xx年市政府表彰二、三等功公務(wù)員人選信用狀況的函》的文件，興隆臺區(qū)聯(lián)社高度重視，在全轄范圍內(nèi)立即細(xì)致排查，利用這次機(jī)會，成功收回了一筆3萬元的不良貸款，等等。
（三）抵債資產(chǎn)管理、接收、處置
一是現(xiàn)有抵債資產(chǎn)的管理。依照《遼寧省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法》（遼農(nóng)信聯(lián)[20xx]60號）和《盤錦市興隆臺區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社抵債資產(chǎn)管理辦法》的文件要求，在抵債資產(chǎn)的管理中始終堅持“嚴(yán)格控制、合理定價、妥善保管、及時處置”的原則。在日常管理中始終堅持抵債資產(chǎn)檢查監(jiān)督制度，進(jìn)一步完善了檔案資料。根據(jù)不同資產(chǎn)類型建立了抵債資產(chǎn)總賬、明細(xì)賬及卡片帳，詳細(xì)登記債務(wù)人名稱、抵債資產(chǎn)名稱、種類、規(guī)格、數(shù)量、產(chǎn)權(quán)證號、抵債時間、入賬價值、存放地點、管理責(zé)任人的更替紀(jì)錄、處置時間、處置方式、處置凈收入等。二是抵債資產(chǎn)的接收工作。首先，堅持“嚴(yán)格控制”的原則，從嚴(yán)控制以物抵債。要求基層信用社在清收不良貸款工作中以現(xiàn)金方式清收為第一選擇，債務(wù)人、擔(dān)保人無貨幣資金償還能力時，要優(yōu)先選擇以直接拍賣、變賣非貨性性資產(chǎn)的方式回收債權(quán)。當(dāng)現(xiàn)金受償確實不能實現(xiàn)時，可接收以物抵債。其次，強調(diào)“合理定價”原則，對接收的抵債資產(chǎn)必須經(jīng)過嚴(yán)格的資產(chǎn)評估來確定價值，評估程序應(yīng)合法合規(guī)，要以市場價格為基礎(chǔ)合理定價。本年度共接收7筆抵債資產(chǎn)，金額為1711萬元。第三，抵債資產(chǎn)的處置工作。始終堅持“妥善保管，及時處置”的原則。抵債資產(chǎn)處置堅持公開透明原則，堅持采用公開拍賣方式進(jìn)行處置。今年全轄抵債資產(chǎn)共處置2項，金額92萬元。
（四）信貸資產(chǎn)五級分類工作
高度重視信貸資產(chǎn)五級分類工作，積極配合信貸部對分類意見進(jìn)行審核認(rèn)定，并做好不良貸款五級分類監(jiān)測和考核。樹立實行信貸資產(chǎn)風(fēng)險五級分類是樹立審慎經(jīng)營理念的需要，是動態(tài)、真實的反映信貸資產(chǎn)風(fēng)險變化情況，判斷信貸資產(chǎn)實際損失程度，為確定和處置信貸資產(chǎn)風(fēng)險提供科學(xué)、準(zhǔn)確依據(jù)的需要，是強化風(fēng)險管理意識，及時防范、化解信貸風(fēng)險，提升信貸管理水平的需要。全轄上下統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。特別強調(diào)信貸資產(chǎn)風(fēng)險五級分類是風(fēng)險管理的重要手段，也是增強風(fēng)險預(yù)警能力，全面提高農(nóng)村信用社信貸管理水平的有效途徑。今年，按照《遼寧省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險五級分類管理暫行辦法》（遼農(nóng)信聯(lián)[20xx]104號）要求,對五級分類采取“按季分類、按月調(diào)整”的原則，即各經(jīng)營機(jī)構(gòu)按季對所有信貸資產(chǎn)進(jìn)行一次五級分類，同時將五級分類納入日常信貸管理，根據(jù)信貸資產(chǎn)風(fēng)險變化情況進(jìn)行按月監(jiān)控和調(diào)整，按月統(tǒng)計上報五級分類結(jié)果。聯(lián)社風(fēng)險部進(jìn)一步規(guī)范了信貸資產(chǎn)五級分類的認(rèn)定程序，對全轄上報的材料進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范要求等。
（五）完善檔案資料，準(zhǔn)確統(tǒng)計數(shù)據(jù)，及時上報材料
全年不良貸款管理系統(tǒng)安全運行，各項報表、數(shù)據(jù)及時處理，分析、總結(jié)性材料準(zhǔn)時上報。無論提供數(shù)據(jù)者還是操作人做到了提供的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，報送時間及時。另外，為了及時準(zhǔn)確地掌握不良資產(chǎn)管理情況，按照省聯(lián)社風(fēng)險管理部、市辦事處要求建立了信貸資產(chǎn)五級分類月分析制度，每月上報五級分類不良資產(chǎn)管理分析報告。每次對上報的分析材料都高度重視，詳細(xì)分析清收、處置進(jìn)度及清收過程中存在的問題、認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，并提出合理化建議等；今年檔案材料得到了進(jìn)一步規(guī)范，按票據(jù)置換不良貸款，表內(nèi)不良貸款，重點監(jiān)控類不良貸款，抵債資產(chǎn)等類別，逐項加以完善。
20xx年的風(fēng)險管理工作，雖然取得了一定成績，但有許多不足之處：
（一）表內(nèi)不良、重點監(jiān)控不良貸款清收、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)形勢依然很嚴(yán)峻。從現(xiàn)在結(jié)果看，離達(dá)到優(yōu)秀等級社的要求還有一定的距離。
（二）風(fēng)險資產(chǎn)檔案資料缺乏，尤其是表內(nèi)不良貸款大部分貸款客戶無檔案，所以給清收工作帶來巨大壓力。
（三）基層信用社風(fēng)險管理工作不到位。由于信貸工作人員少，信貸和風(fēng)險工作混在一起，常常重信貸而輕風(fēng)險，所以，一些風(fēng)險制度根本貫徹不到位，風(fēng)險工作有待進(jìn)一步加強。
（四）信貸人員素質(zhì)普遍偏低，懂法律知識的人更少，所以全轄加強培訓(xùn)工作勢在必行。全轄?wèi)?yīng)征定有關(guān)方面的書籍，統(tǒng)一參加考試培訓(xùn)，持證上崗等等。
（一）加大不良貸款清收力度，力爭達(dá)到優(yōu)秀等級社考核標(biāo)準(zhǔn)。
今年省聯(lián)社將在縣級聯(lián)社推行差別管理，其中定量考核指標(biāo)中不良貸款率的得分標(biāo)準(zhǔn)為：按五級分類口徑計算，不良貸款率等于或低于25%的滿分，每高出1個百分點減1分；按五級分類口徑計算，當(dāng)年新發(fā)放貸款不良率為零的滿分，每高出0.25個百分點減1分。目前看我社不良貸款率離優(yōu)秀社等級標(biāo)準(zhǔn)相差很遠(yuǎn)，現(xiàn)在加大不良貸款清收力度是當(dāng)務(wù)之急。在新的一年，風(fēng)險部將進(jìn)一步做好轄內(nèi)不良貸款管理、指導(dǎo)和處置工作，做好基層社不良貸款的監(jiān)測、分析和考核，履行職責(zé)。
（二）進(jìn)一步做好抵債資產(chǎn)管理工作，完善接收、處置、出租手續(xù)，達(dá)到合規(guī)合法。堅持“妥善保管，及時處置”的原則。做好抵債資產(chǎn)的公開拍賣工作。
（三）做好不良貸款調(diào)查與估值，完善不良貸款催收的記錄。檔案登記內(nèi)容翔實，不良貸款檔案其中包括催收回執(zhí)，調(diào)查催收的次數(shù)，每次催收的結(jié)果，遇到的困難等等。
（四）加強全轄風(fēng)險管理人員培訓(xùn)工作，明確風(fēng)險工作范圍職責(zé)。
（五）做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表工作，及時報送各類報表和分析材料。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十三
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進(jìn)行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預(yù)防的措施。
一是風(fēng)險預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準(zhǔn)確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風(fēng)險匯報到隊上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進(jìn)浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的`現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，工作過程中對安全風(fēng)險隨時進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
一是風(fēng)險評估管理。對每一項工程開工前進(jìn)行風(fēng)險評估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險評估，對各個隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險評估、分級，有重點針對性的做好風(fēng)險評估和預(yù)防工作。
二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險管理。對查出的危險源，按照特別重大風(fēng)險、重大風(fēng)險、中等風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險五個等級進(jìn)行劃分。風(fēng)險查處后，根據(jù)風(fēng)險的等級，制定風(fēng)險源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認(rèn)真落實隱患整改通知。我們每天有專人負(fù)責(zé)整理上級部門下發(fā)的《安全風(fēng)險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗收員跟蹤落實銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實整改。
隊上對“安全風(fēng)險預(yù)控管理小組”成員的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
一、重點工作。
1、2103綜放面末采管理，加強頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十四
全面風(fēng)險管理是一個全新的概念，目前主要應(yīng)用于企業(yè)管理領(lǐng)域。其定義是參照了國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會20xx年6月發(fā)布的《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》。下文是全面風(fēng)險管理制度，歡迎閱讀!
第一章總則。
第一條為推動公司全面風(fēng)險管理的實施，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力，保證公司生產(chǎn)經(jīng)營活動的安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，特制定本制度。
第二條本制度旨在實現(xiàn)公司以下目標(biāo)提供合理保證：
(1)將風(fēng)險控制在與公司總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi);。
(2)實現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實、可靠;。
(3)確保遵循國家法律法規(guī);。
(4)提高公司經(jīng)營的效益及效率;。
(5)取保公司建立針對各重大風(fēng)險的應(yīng)對策略和方案，使其不因災(zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。
第四條為開展風(fēng)險管理工作，公司設(shè)立三級風(fēng)險責(zé)任體系：
(1)風(fēng)險決策機(jī)構(gòu)：風(fēng)險管理決策委員會，由公司班子成員組成，負(fù)責(zé)重大風(fēng)險決策和制度發(fā)布。
(2)風(fēng)險專職機(jī)構(gòu)：全面風(fēng)險管理辦公室設(shè)在企管審計科，負(fù)責(zé)具體和日常風(fēng)險管理工作的開展和組織工作，并向公司總經(jīng)理報告工作。
2
組長：趙慶民。
副組長：裴光旭薄其山王欣馬兵范。
張金波黃新生王洪濤。
成員：副總工程師、副總會計師、各單位及部門負(fù)責(zé)人為成員。
(1)對年度風(fēng)險管理提出總體目標(biāo)和要求;。
(3)審議風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案;。
(5)審議風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其職責(zé)方案;。
(8)審議內(nèi)部審計部門提交的風(fēng)險管理監(jiān)督評價審計綜合報告;。
工作報告。
(4)做好風(fēng)險信息匯總;。
3
(6)負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門風(fēng)險管理工作;。
風(fēng)險職能部門職責(zé)：
(3)負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險信息的收集和評估;。
(4)負(fù)責(zé)本部門內(nèi)部控制制度改進(jìn)和完善工作;。
(5)及時按規(guī)定提交上報風(fēng)險管理信息、工作報告等;。
(6)做好本部門風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)控;。
第三章風(fēng)險信息的收集和評估。
第七條戰(zhàn)略風(fēng)險信息收集的內(nèi)容：
(1)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)政策以及經(jīng)濟(jì)運行情況，本行業(yè)狀況、國家產(chǎn)業(yè)政策;。
(2)科技進(jìn)步、科技創(chuàng)新有關(guān)內(nèi)容;。
(3)市場對煤炭產(chǎn)品的需求和要求;。
(4)公司主要客戶、供應(yīng)商及競爭對手的有關(guān)情況;。
(5)與周邊對手相比，公司實力差距;。
(6)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、投資計劃、年度經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營戰(zhàn)略以及相關(guān)編制依據(jù);。
(1)負(fù)債、負(fù)債率、償債能力;。
4
(2)現(xiàn)金流、應(yīng)收賬款及其占銷售收入的比重、資金周轉(zhuǎn)率;。
(3)產(chǎn)品存貨及其占銷售成本的比重、應(yīng)付賬款;。
(4)制造成本和管理費用、財務(wù)費用、銷售費用;。
(5)盈利能力;。
(6)成本核算、資金結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié);。
(7)與公司現(xiàn)行的行業(yè)會計政策、會計估算、稅收政策等信息。
第九條市場風(fēng)險信息收集內(nèi)容：
(1)公司煤炭價格及供需變化;。
(2)能源、原材料、關(guān)鍵設(shè)備、配件等物資供應(yīng)的充足性、穩(wěn)定性和價格變化;。
(3)主要客戶、主要供應(yīng)商的信用情況;。
(4)稅收政策和利率變化情況;。
(5)潛在競爭者和替代品情況;。
第十條運營風(fēng)險信息收集內(nèi)容：
(1)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。
(2)新市場開發(fā)、市場營銷策、市場營銷環(huán)境狀況等;。
(4)質(zhì)量、安全、環(huán)保信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生的流程和環(huán)節(jié);。
(5)企業(yè)內(nèi)外部人員道德風(fēng)險知識企業(yè)遭受損失或業(yè)務(wù)控5。
制系統(tǒng)失靈。
(6)給企業(yè)造成損失的自然災(zāi)害以及其他情形;。
第十一條法律風(fēng)險信息收集內(nèi)容：
(1)國內(nèi)外與本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境;。
(2)影響公司的新法律和政策;。
(3)員工道德操守的遵從性;。
(4)本企業(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)合同;。
(5)本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況;。
第十二條風(fēng)險評估內(nèi)容。
(1)公司管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素;。
(2)組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素;。
(3)戰(zhàn)略目標(biāo)制定、執(zhí)行和戰(zhàn)略評估以及考核因素;。
(4)市場變動、價格變動、信用管理;。
(5)研究開發(fā)、技術(shù)投入、設(shè)備采用、信息技術(shù)運用等自主創(chuàng)新因素;。
(6)財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務(wù)因素;。
(7)營運安全、員工健康、食堂食品、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素;。
(8)法律法規(guī)執(zhí)行、政府公共關(guān)系、政策變動執(zhí)行因素;。
(9)外委工程及外部施工人員管理等因素;。
6
(10)其他內(nèi)部風(fēng)險因素;。
(1)經(jīng)濟(jì)形勢、產(chǎn)業(yè)政策、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟(jì)因素;。
(2)法律法規(guī)、監(jiān)管要求等頒布和注銷等法律因素;。
(3)政治形勢、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平等社會因素;。
(4)科技進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)發(fā)展因素;。
(5)自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然地理環(huán)境因素;。
(6)其他外部風(fēng)險因素。
第十三條風(fēng)險評估的方法。
(4)風(fēng)險評估主要從風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度兩個方面進(jìn)行評估;。
第十四條風(fēng)險評估的流程。
求提出采取的預(yù)防措施，整個風(fēng)險信息的收集要具體化，實事求是，符合現(xiàn)場實際，不能出現(xiàn)空話、套話。
(2)各風(fēng)險職能部門將風(fēng)險信息收集和風(fēng)險評估結(jié)果報全面風(fēng)險管理辦公室;。
(3)全面風(fēng)險管理辦公室將風(fēng)險信息和評估結(jié)果審核匯總形成公司風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫;。
(4)各風(fēng)險職能部門風(fēng)險信息收集和評估每季度至少開展一次，并形成風(fēng)險評估報告;。
(3)風(fēng)險管理策略工具包括風(fēng)險承擔(dān)、轉(zhuǎn)移、對沖、轉(zhuǎn)化、補償、規(guī)避、控制等策略形式。
第十六條風(fēng)險解決方案內(nèi)容：包括風(fēng)險解決的具體目標(biāo)、組織領(lǐng)導(dǎo)、涉及的管理和業(yè)務(wù)流程，手段和資源配備，以及事件事前、事中和事后所采取的具體應(yīng)對措施。
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(4)公司全面風(fēng)險管理辦公室對風(fēng)險管理策略和解決方案進(jìn)行審核匯總，重點檢查風(fēng)險應(yīng)對策略的完整性和可行性，管理策略是否涵蓋事前、事中、事后三個環(huán)節(jié)，是否明確責(zé)任人，并上報風(fēng)險管理決策委員會審核批準(zhǔn)。
第二十條風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)的確定流程。
(1)各風(fēng)險職能部門年初確定預(yù)警指標(biāo)及指標(biāo)數(shù)值范圍，并報全面風(fēng)險管理辦公室;。
(3)公司風(fēng)險管理決策委員會對重大風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行審定，并批復(fù)執(zhí)行。
第二十一條風(fēng)險預(yù)警分為一般風(fēng)險和重大風(fēng)險預(yù)警。對于。
一般風(fēng)險預(yù)警各風(fēng)險職能單位按照風(fēng)險管理制度執(zhí)行，將監(jiān)控和預(yù)警情況及時報全面風(fēng)險管理辦公室。
第二十二條對于重大風(fēng)險預(yù)警，指標(biāo)值超出藍(lán)色預(yù)警范圍，應(yīng)將預(yù)警情況按照制度要求進(jìn)行上報;指標(biāo)值超出黃色預(yù)警范圍，應(yīng)將情況直接上報全面風(fēng)險管理辦公室;指標(biāo)值超出橙色預(yù)警范圍，應(yīng)將預(yù)警情況直接報總經(jīng)理和風(fēng)險管理決策委員會;指標(biāo)值超出紅色預(yù)警范圍，直接上報總經(jīng)理和風(fēng)險管理決策委員會，并啟動重大風(fēng)險危險處理預(yù)案。
第二十三條風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)包括持續(xù)的風(fēng)險管理監(jiān)督和風(fēng)險管理活動評價。
第二十四條全面風(fēng)險管理辦公室應(yīng)定期和不定期開展風(fēng)險管理監(jiān)督檢查工作。重點檢查各風(fēng)險職能部門風(fēng)險信息庫是否完善加以改進(jìn);日常監(jiān)控是否及時并加以改進(jìn);風(fēng)險信息報告是否真實，風(fēng)險管理策略和風(fēng)險管理解決方案是否有效;檢查重大風(fēng)險、重大事件、重大決策風(fēng)險管理的有效性和完備性。
第二十五條全面風(fēng)險管理辦公室和各風(fēng)險職能部門應(yīng)加強自查工作，不斷改進(jìn)風(fēng)險管理流程，完善風(fēng)險信息庫和風(fēng)險管理策略，加強風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)控和預(yù)警，每季度至少進(jìn)行自檢一次。
第二十六條公司全面風(fēng)險管理辦公室應(yīng)定期向風(fēng)險管理決策委員會提交各項重大和重要風(fēng)險管理的策略和解決方案的落實情況，并接受風(fēng)險管理決策委員會的監(jiān)督和考核。
(1)公正原則。
(2)可控性原則。
(3)適度激勵原則。
(4)年度考核與日?？荚u相結(jié)合原則。
第二十七條風(fēng)險考核內(nèi)容。
(1)風(fēng)險管理組織運行系統(tǒng)：包括組織建立、制度建設(shè)、人員配備、日常運行等;。
(3)風(fēng)險管理策略和風(fēng)險解決方案制定和執(zhí)行情況;。
(4)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)控情況，風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系的全面和準(zhǔn)確性;。
(5)風(fēng)險管理自查和報告情況：風(fēng)險自查工作、
自查報告。
上報、風(fēng)險管理改進(jìn)和整改工作情況。
(6)風(fēng)險管理實施階段性評估報告制度。每季度首月中旬，，由全面風(fēng)險管理辦公室主任組織各成員，召開全面風(fēng)險信息與評估報告會。根據(jù)各單位提報的風(fēng)險信息及評估報告，由全面風(fēng)險管理辦公室形成書面評估報告，報全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組。
第二十九條年度風(fēng)險考核采取現(xiàn)場調(diào)查、人員詢問、資料抽查等方法按照評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分，考核評分采用百分制。
第三十條全面風(fēng)險管理應(yīng)結(jié)合公司全面預(yù)算管理開展工作。切實防范日常運營過程中發(fā)生的各類生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險，確保公司各項生產(chǎn)經(jīng)營管理工作安全運行。
第三十一條，公司對全面風(fēng)險管理工作實行專項獎懲，對考核結(jié)果前三名的分別實施3000元、20xx元、1000元獎勵，后三名者分別給予同等處罰。為了推動全面風(fēng)險管理工作順利開展，季度對順利完成全面風(fēng)險管理工作的相關(guān)管理人員給予一定獎勵。
第三十二條建立健全風(fēng)險管理報告制度，各風(fēng)險管理部門定期向全面風(fēng)險管理辦公室報送本部門風(fēng)險管理報告;全面風(fēng)險管理辦公室定期向公司風(fēng)險管理決策委員會上報公司風(fēng)險管理報告。
(1)風(fēng)險信息收集和風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫建立完善情況;。
(2)風(fēng)險評估基本情況以及重大風(fēng)險確定情況;。
(3)風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度的確定;。
(4)風(fēng)險管理策略以及風(fēng)險解決方案制定情況;。
(5)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)控情況;。
(7)內(nèi)控制度建立和完善情況;。
(8)風(fēng)險管理方案調(diào)整以及方案整改情況;。
第三十四條年度報告各風(fēng)險職能部門應(yīng)對上年度本部門風(fēng)險管理情況進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，回顧上年度風(fēng)險管理工作取得的主要成績存在的問題，下年度工作安排，風(fēng)險管理意見和建議等內(nèi)容，并對報告信息的真實性、完整性負(fù)責(zé)。
第三十五條全面風(fēng)險管理辦公室，每年年底，對各風(fēng)險職能部門年度管理報告進(jìn)行審核和匯總，形成公司年度風(fēng)險管理報告，報公司風(fēng)險管理決策委員會審議，并對報告信息的真實性、完整性負(fù)責(zé)。
第三十六條本管理制度自印發(fā)之日起執(zhí)行，同時亭南煤業(yè)公司發(fā)〔20xx9〕113號文同時廢止。
二〇一二年四月十一日。
第一章總則。
第一條為加強中國泛?？毓杉瘓F(tuán)有限公司(以下簡稱“集團(tuán)公司”)及所屬各公司全面風(fēng)險管理，保障穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)財政部等五部委發(fā)布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其18個企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引，結(jié)合集團(tuán)實際情況，制訂本制度。
第二條本制度適用于集團(tuán)公司各部門、所屬各公司及受托管理公司(以下總稱為“集團(tuán)”)的風(fēng)險管理工作。集團(tuán)公司所屬上市公司、公眾公司風(fēng)險管理工作按照國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定要求，結(jié)合實際分別制定。三級及以下公司全面風(fēng)險管理建設(shè)工作，由所屬各公司負(fù)責(zé)。
第三條本制度所稱風(fēng)險，是指在集團(tuán)未來經(jīng)營管理中，各種不確定性對集團(tuán)實現(xiàn)其戰(zhàn)略及經(jīng)營目標(biāo)的影響。集團(tuán)風(fēng)險分為集團(tuán)層面的常見風(fēng)險與業(yè)務(wù)流程控制風(fēng)險兩個方面。
第四條本制度所稱“全面風(fēng)險管理”，是集團(tuán)公司董事會、管理層及各部門、所屬各公司和全體員工共同參與的，圍繞集團(tuán)總體戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營目標(biāo)，通過在管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中，執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，對集團(tuán)運營中要面臨的內(nèi)部的、外部的可能危及集團(tuán)利益的不確定性，執(zhí)行相應(yīng)的控制措施，以獲得集團(tuán)利益的最大化。
第五條集團(tuán)全面風(fēng)險管理的目標(biāo)，是通過識別、評估影響集團(tuán)戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險，建立和落實有效的管理措施，確保將風(fēng)險控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并在可承受的范圍內(nèi)。
第六條集團(tuán)全面風(fēng)險管理遵循全面、重要、制衡、適應(yīng)、成本效益的原則，確保風(fēng)險管理的有效性。
(一)全面性原則：風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋集團(tuán)的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在風(fēng)險管理的空白或漏洞。
(二)重要性原則：風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)在全面風(fēng)險管理的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域。
(三)制衡性原則：風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。
(四)適應(yīng)性原則：風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)與集團(tuán)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競爭狀況以及風(fēng)險水平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時加以調(diào)整。
(五)成本效益原則：風(fēng)險管理應(yīng)考慮實施成本與預(yù)期效益的匹配，以適當(dāng)?shù)某杀緦崿F(xiàn)有效控制。
第七條集團(tuán)全面風(fēng)險管理涵蓋公司治理與經(jīng)營管理活動中所有環(huán)節(jié)，包括但不限于：
(一)公司治理環(huán)節(jié)：主要包括“三會”運作，“三會”和管理層的職權(quán)等。
(二)重大資產(chǎn)購買和出售環(huán)節(jié)：主要包括重大資產(chǎn)自建、購置、處置、維護(hù)、保管與記錄等。
(三)對外投資環(huán)節(jié)：包括投資有價證券、股權(quán)、金融衍生品及其他長、短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執(zhí)行、保管與記錄等。
(四)對外擔(dān)保與融資環(huán)節(jié)：包括借款、擔(dān)保、承兌、租賃、發(fā)行新股、發(fā)行債券等的授權(quán)、執(zhí)行與記錄等。
(五)日常經(jīng)營環(huán)節(jié)：主要包括：生產(chǎn)、采購與付款、銷售與收款、財務(wù)會計管理、全面質(zhì)量管理、產(chǎn)品研發(fā)、人事管理等。
第二章組織體系與職責(zé)分工。
第八條集團(tuán)應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)和公司章程，建立科學(xué)、完善的公司治理結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)，明確董事會、監(jiān)事會、管理層和執(zhí)行層(公司內(nèi)部各層級)的職責(zé)權(quán)限、議事規(guī)則、工作程序和相關(guān)要求的制度安排，確保決策、執(zhí)行和監(jiān)督相互分離，形成制衡，避免職權(quán)交叉、缺失或職權(quán)過于集中，明確責(zé)任，減少內(nèi)耗，形成各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互制約、相互協(xié)調(diào)的工作機(jī)制。
第九條集團(tuán)公司董事會是全面風(fēng)險管理工作的決策領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，對集團(tuán)全面風(fēng)險管理的有效性負(fù)最終領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。其主要職責(zé)如下：
(一)建立完善的公司組織架構(gòu)并確保其有效運行。
(二)制定集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略，建立全面預(yù)算管理制度，明確集團(tuán)風(fēng)險管理目標(biāo)，有效規(guī)范集團(tuán)經(jīng)營行為。
(四)審定集團(tuán)公司全面風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案。
(六)監(jiān)督、評價集團(tuán)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)和運轉(zhuǎn)的有效性。
第十條集團(tuán)公司管理層負(fù)責(zé)日常風(fēng)險管理工作。其主要職責(zé)如下：
(一)根據(jù)集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略、年度預(yù)算以及風(fēng)險管理目標(biāo)，確保集團(tuán)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)和年度預(yù)算的有效執(zhí)行。
(二)擬定集團(tuán)全面風(fēng)險管理制度和相關(guān)的風(fēng)險管理工作流程，報董事會審批。
(三)擬定集團(tuán)公司全面風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案，報董事會審批。
(四)建立健全風(fēng)險管理監(jiān)督評價和考核機(jī)制，對風(fēng)險管理實施有效的日常監(jiān)督檢查與評價，并進(jìn)行嚴(yán)格考核。
(六)組織集團(tuán)全面風(fēng)險管理信息體系和集團(tuán)風(fēng)險管理文化建設(shè)。
第十一條集團(tuán)公司設(shè)立風(fēng)險控制總監(jiān)，負(fù)責(zé)集團(tuán)日常風(fēng)險管理工作的組織、協(xié)調(diào)和管理。集團(tuán)公司成立風(fēng)險控制管理總部作為全面風(fēng)險管理工作的職能部門，并向集團(tuán)公司風(fēng)險控制總監(jiān)匯報工作。
風(fēng)險控制總監(jiān)的職責(zé)如下：
(一)擬定集團(tuán)風(fēng)險管理制度，參與集團(tuán)重大經(jīng)營決策以及經(jīng)營目標(biāo)、預(yù)算目標(biāo)的設(shè)定。
(二)擬訂風(fēng)險管理工作具體管理辦法和工作流程。
(三)指導(dǎo)集團(tuán)風(fēng)險管理與其他經(jīng)營計劃和管理活動的整合。
(四)提出集團(tuán)公司全面風(fēng)險管理組織職能體系建設(shè)建議方案。
(五)監(jiān)督檢查集團(tuán)公司各部門和所屬各公司貫徹執(zhí)行全面風(fēng)險管理流程情況。
(六)推動集團(tuán)整體風(fēng)險管理能力的提升，包括風(fēng)險管理知識的培訓(xùn)、風(fēng)險管理意識的增強以及風(fēng)險管理技能的提高。
第十二條全面風(fēng)險管理是集團(tuán)各層面、各崗位、每位員工的重要工作職責(zé)之一，集團(tuán)各部門、所屬各公司以及每位員工，應(yīng)充分認(rèn)識自身的風(fēng)險管理責(zé)任，履行風(fēng)險管理工作職責(zé)，自覺防范和控制風(fēng)險，將風(fēng)險管理意識貫穿于集團(tuán)經(jīng)營管理的各方面和業(yè)務(wù)流程的各環(huán)節(jié)。
第十三條集團(tuán)公司各部門負(fù)責(zé)人為本部門風(fēng)險管理責(zé)任人，并指定一名員工為風(fēng)險管理聯(lián)系人，負(fù)責(zé)組織本部門風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告及風(fēng)險控制等工作。
第十四條所屬各公司董事會是本公司風(fēng)險管理的決策領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，所屬公司董事長或授權(quán)風(fēng)險控制總監(jiān)為本公司風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，執(zhí)行風(fēng)險管理制度，履行風(fēng)險管理職能。
所屬各公司應(yīng)結(jié)合本公司的實際情況，逐步建立全面風(fēng)險管理組織體系。
所屬各公司風(fēng)險控制總監(jiān)由集團(tuán)公司委派或任命，負(fù)責(zé)所屬公司日常風(fēng)險管理工作的組織、協(xié)調(diào)和管理。未獨立設(shè)置風(fēng)險控制總監(jiān)的所屬公司應(yīng)指定分管風(fēng)險管理的領(lǐng)導(dǎo)，并報集團(tuán)公司批準(zhǔn)。
所屬各公司應(yīng)設(shè)立風(fēng)險管理部門或指定資產(chǎn)財務(wù)部門作為本公司風(fēng)險管理的職能部門。
第十五條集團(tuán)公司各部門和所屬各公司在風(fēng)險管理過程中主要履行以下職責(zé)：
(二)研究提出本單位的重大決策風(fēng)險評估報告，并配合風(fēng)險管理主管部門開展與本單位有關(guān)的風(fēng)險評估工作。
(三)研究提出由本單位負(fù)主導(dǎo)管理責(zé)任的重大風(fēng)險的管控措施。
(四)對本單位的相關(guān)風(fēng)險進(jìn)行管理監(jiān)控和分析，向風(fēng)險管理主管部門提交風(fēng)險日常監(jiān)控信息和風(fēng)險預(yù)警信息。
(五)做好本單位有關(guān)建立風(fēng)險管理信息體系的工作。
(六)做好本單位培育風(fēng)險管理文化的有關(guān)工作。
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第十六條集團(tuán)風(fēng)險管理的基本流程包括：風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)督、改進(jìn)與報告。
(一)風(fēng)險評估包括：收集信息、梳理流程、對風(fēng)險進(jìn)行識別、分析和評價。
(二)風(fēng)險控制包括：修訂完善集團(tuán)各項。
規(guī)章制度。
明確風(fēng)險管理目標(biāo)制定風(fēng)險控制措施建立健全內(nèi)部控制體系。
(三)風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)包括：定期對風(fēng)險管理流程及其有效性進(jìn)行自我評估;定期集團(tuán)的風(fēng)險管理工作進(jìn)行檢查;聘請外部中介機(jī)構(gòu)對集團(tuán)的風(fēng)險管理進(jìn)行檢查;逐步建立符合集團(tuán)實際情況的風(fēng)險管理指標(biāo)體系;建立風(fēng)險提示機(jī)制;督促風(fēng)險管理問題的及時改進(jìn)。
(四)評估報告：風(fēng)險管理部門每年向管理層和董事會提交風(fēng)險評估報告;發(fā)生重大風(fēng)險事項應(yīng)隨時報告。
第四章風(fēng)險評估。
第十七條風(fēng)險評估是集團(tuán)風(fēng)險管理過程中的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，它包括收集信息、梳理流程、識別風(fēng)險，評價風(fēng)險等幾個方面，并通過對風(fēng)險影響程度的分析，給出集團(tuán)風(fēng)險控制的優(yōu)先次序等。
始信息主要包括與戰(zhàn)略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、運營風(fēng)險、法律風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、經(jīng)濟(jì)運行情況、產(chǎn)業(yè)與金融政策、市場供需、行業(yè)及競爭對手情況、集團(tuán)戰(zhàn)略與內(nèi)部運行、財務(wù)狀況以及法律法規(guī)等。
第十九條梳理流程。就是對涉及集團(tuán)經(jīng)營管理全過程的各項管理及其重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和分類，確定現(xiàn)有流程體系現(xiàn)狀，為集團(tuán)識別風(fēng)險，優(yōu)化流程創(chuàng)造條件。
第二十條風(fēng)險識別。集團(tuán)應(yīng)當(dāng)查找各業(yè)務(wù)單元、各項重要管理活動及其重要業(yè)務(wù)流程中有無風(fēng)險，有哪些風(fēng)險。識別經(jīng)營過程中面臨的各類風(fēng)險。
(一)集團(tuán)公司各部門、所屬各公司為風(fēng)險識別的主要實施單位。
(二)風(fēng)險識別方法主要包括：風(fēng)險清單識別法、財務(wù)報表分析法、流程識別法、現(xiàn)場調(diào)查法等。
(三)風(fēng)險識別的步驟包括：閱讀風(fēng)險清單、辨識公司常見風(fēng)險、訪談、繪制流程圖、撰寫流程說明、識別流程風(fēng)險點、提出控制措施、填寫風(fēng)險控制矩陣、整理風(fēng)險識別文檔等。
第二十一條風(fēng)險分析。風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)對識別出的風(fēng)險采用定性與定量相結(jié)合的方法進(jìn)行分析和評估，統(tǒng)一制定各風(fēng)險的度量單位和風(fēng)險度量模型，確保評估的假設(shè)前提、參數(shù)、數(shù)據(jù)來源和評估程序的合理性和準(zhǔn)確性。
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進(jìn)行統(tǒng)一集中管理。
第二十三條風(fēng)險評價。在風(fēng)險分析和整合的基礎(chǔ)上，評價風(fēng)險可能產(chǎn)生損失的大小以及對集團(tuán)實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)的影響程度。
第五章風(fēng)險控制。
第二十四條風(fēng)險控制包括修訂完善集團(tuán)各項規(guī)章制度、明確風(fēng)險管理目標(biāo)、制定風(fēng)險控制措施、建立健全內(nèi)部控制體系。
第二十五條修訂完善集團(tuán)各項規(guī)章制度。集團(tuán)成立制度建設(shè)小組，根據(jù)調(diào)整確定后的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部機(jī)構(gòu)、三定方案(定崗、定編、定職責(zé))以及各項管理及重要業(yè)務(wù)流程優(yōu)化方案，按照財政部等五部委發(fā)布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其18個企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引，結(jié)合集團(tuán)實際情況，對集團(tuán)現(xiàn)行各項規(guī)章制度進(jìn)行全面清理、審閱、修訂與完善，建立健全全面風(fēng)險管理制度體系。
第二十六條明確風(fēng)險管理目標(biāo)、制定風(fēng)險控制措施。集團(tuán)根據(jù)風(fēng)險管理總體目標(biāo)，針對各類風(fēng)險或每一項重大風(fēng)險制定風(fēng)險控制措施?？刂拼胧┲饕ǎ?/p>
(一)解決該項風(fēng)險所要達(dá)到的具體目標(biāo)。
(二)所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程。
(三)所需要的條件和資源。
(四)所采取的具體措施。
第二十七條風(fēng)險控制措施的組織實施。根據(jù)風(fēng)險涉及的職能部。
門和業(yè)務(wù)單位進(jìn)行分工，認(rèn)真組織實施風(fēng)險控制措施，確保風(fēng)險得到有效控制。
第二十八條建立健全集團(tuán)內(nèi)部控制體系。
(一)根據(jù)經(jīng)營戰(zhàn)略與風(fēng)險管理目標(biāo)一致、風(fēng)險控制與運營效率及效果相平衡的原則，集團(tuán)制定風(fēng)險解決的內(nèi)控方案，針對重大風(fēng)險所涉及的各項管理及業(yè)務(wù)流程，制定涵蓋各個環(huán)節(jié)的全流程控制措施;對其他風(fēng)險所涉及的業(yè)務(wù)流程，要把關(guān)鍵環(huán)節(jié)作為控制點，采取相應(yīng)的控制措施。
(二)集團(tuán)制定合理、有效的內(nèi)控措施，包括不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運營分析控制和績效考評控制等。
(三)不相容職務(wù)分離控制要求全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程中所涉及的不相容職務(wù)，實施相應(yīng)的分離措施，形成各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互制約的工作機(jī)制。
(四)授權(quán)審批控制要求根據(jù)常規(guī)授權(quán)和特別授權(quán)的規(guī)定，明確各崗位辦理業(yè)務(wù)和事項的權(quán)限范圍、審批程序和相應(yīng)責(zé)任。
常規(guī)授權(quán)是指集團(tuán)在日常經(jīng)營管理活動中按照既定的職責(zé)和程序進(jìn)行的授權(quán);特別授權(quán)是指集團(tuán)在特殊情況、特定條件下進(jìn)行的授權(quán)。
集團(tuán)各級管理人員應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)和承擔(dān)責(zé)任。集團(tuán)對于重大的業(yè)務(wù)和事項，實行集體決策審批或者聯(lián)簽制度，任何個人不得單獨進(jìn)行決策或者擅自改變集體決策。
(五)會計系統(tǒng)控制要求嚴(yán)格執(zhí)行國家統(tǒng)一的會計準(zhǔn)則制度，加強會計基礎(chǔ)工作，明確會計憑證、會計賬簿和財務(wù)會計報告的處理程序，保證會計資料真實完整。
集團(tuán)依法設(shè)置會計機(jī)構(gòu)，配備會計從業(yè)人員。從事會計工作的人員，必須取得會計從業(yè)資格證書。財務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備會計師以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格。
(六)財產(chǎn)保護(hù)控制要求建立財產(chǎn)日常管理制度和定期清查制度，采取財產(chǎn)記錄、實物保管、定期盤點、賬實核對等措施，確保財產(chǎn)安全。公司嚴(yán)格限制未經(jīng)授權(quán)的人員接觸和處置財產(chǎn)。
(七)預(yù)算控制要求實施全面預(yù)算管理制度，明確各責(zé)任單位在預(yù)算管理中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范預(yù)算的編制、審定、下達(dá)和執(zhí)行程序，嚴(yán)格預(yù)算考核，強化預(yù)算約束。
(八)運營分析控制要求建立運營情況分析制度，管理層應(yīng)當(dāng)綜合運用生產(chǎn)、購銷、投資、籌資、財務(wù)等方面的信息，通過因素分析、對比分析、趨勢分析等方法，定期開展運營情況分析，發(fā)現(xiàn)存在的問題，及時查明原因并加以改進(jìn)。
(九)績效考評控制要求建立和實施績效考評制度，科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系，對集團(tuán)內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績進(jìn)行定期考核和客觀評價，將考評結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評優(yōu)、降級、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)。
(十)集團(tuán)根據(jù)內(nèi)部控制目標(biāo)，結(jié)合風(fēng)險應(yīng)對策略，綜合運用控制措施，對各種業(yè)務(wù)和事項實施有效控制。
第六風(fēng)險的監(jiān)督、改進(jìn)與報告。
第二十九條風(fēng)險管理的監(jiān)督包括集團(tuán)公司監(jiān)事會對董事會風(fēng)險管理工作的監(jiān)督;集團(tuán)公司董事會對管理層風(fēng)險管理工作的監(jiān)督;集團(tuán)公司管理層以及風(fēng)險控制管理總部對其他部門以及所屬各公司風(fēng)險管理工作的監(jiān)督。
第三十條集團(tuán)公司董事會負(fù)責(zé)定期或不定期地對管理層及風(fēng)險控制管理總部的風(fēng)險管理工作進(jìn)行檢查，對是否按照有關(guān)規(guī)定開展風(fēng)險管理工作及其工作效果進(jìn)行評價;也可根據(jù)工作需要，聘請獨立第三方對公司風(fēng)險管理工作進(jìn)行獨立檢查評價。
第三十一條集團(tuán)公司風(fēng)險控制管理總部要定期或不定期對各部門和所屬各公司風(fēng)險管理工作實施情況和有效性進(jìn)行檢查和檢驗，對風(fēng)險管理解決方案進(jìn)行評價，提出調(diào)整改進(jìn)建議，出具評價和建議報告。
集團(tuán)公司風(fēng)險控制管理總部要以公司重大風(fēng)險、重大事件和重要決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點，對集團(tuán)風(fēng)險管理基本流程實施情況進(jìn)行監(jiān)督。
第三十二條集團(tuán)公司各部門和所屬各公司要定期對其風(fēng)險管理工作進(jìn)行自查，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其自查報告應(yīng)及時報送給集團(tuán)公司風(fēng)險管理總部。
險管理信息的基礎(chǔ)，用以量化評價考核集團(tuán)各方面風(fēng)險管理情況，對風(fēng)險評估所確定的由其管理的重大風(fēng)險和其他需關(guān)注的風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)的日常監(jiān)控。
第三十四條建立風(fēng)險提示機(jī)制。對在經(jīng)營過程中，通過監(jiān)測、檢驗、檢查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險，風(fēng)險管理部門以《風(fēng)險提示函》的形式，及時向有關(guān)部門或所屬公司發(fā)出風(fēng)險提示，并促進(jìn)其改進(jìn)。
第三十五條建立風(fēng)險評估報告制度。集團(tuán)風(fēng)險評估報告分為定期報告和不定期報告。定期風(fēng)險報告是對某一個階段公司經(jīng)營發(fā)展中存在的風(fēng)險和糾正的情況進(jìn)行的綜合報告;不定期專項風(fēng)險報告是對監(jiān)控中或風(fēng)險檢查中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險或風(fēng)險隱患問題進(jìn)行的專項報告。風(fēng)險報告要按照規(guī)定的報告程序報送集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)職能部門。
報告主要包括以下內(nèi)容：集團(tuán)總體經(jīng)營與運行情況;風(fēng)險管理組織體系和基本流程的建立與維護(hù);公司內(nèi)控制度及其執(zhí)行情況;各類風(fēng)險的評估方法及結(jié)果;重大風(fēng)險事件情況及未來風(fēng)險的預(yù)測;公司日常經(jīng)營與風(fēng)險管理的改進(jìn)建議。
發(fā)出風(fēng)險預(yù)警報告時，應(yīng)立即啟動風(fēng)險。
應(yīng)急預(yù)案。
采取風(fēng)險應(yīng)對措施并及時向集團(tuán)風(fēng)險控制管理總部報告。
第三十七條對于重大突發(fā)風(fēng)險和跨所屬公司并可能對集團(tuán)造成重大影響的風(fēng)險，所屬各公司的風(fēng)險管理部門應(yīng)在發(fā)出風(fēng)險預(yù)警報告后立即采取相關(guān)措施，盡量控制風(fēng)險，并隨時向風(fēng)險控制管理總部報告當(dāng)?shù)刂卮箫L(fēng)險變化情況、原因、趨勢及下一步對策建議。風(fēng)險控制管理總部應(yīng)立即組織分析情況、統(tǒng)籌制訂、實施風(fēng)險應(yīng)對方案，盡量降低突發(fā)風(fēng)險對集團(tuán)的影響，并報董事會。
第三十八條集團(tuán)風(fēng)險管理要納入績效考核管理，作為績效考核的一個指標(biāo)或組成部分。
對因工作失職、瀆職而遲報、漏報重要事件，甚至有意見隱瞞不報造成嚴(yán)重后果的，按管理程序?qū)⒆肪坑嘘P(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
第三十九條全面風(fēng)險管理工作應(yīng)充分利用信息技術(shù)手段，建立涵蓋風(fēng)險管理流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)的風(fēng)險管理信息體系，包括風(fēng)險管理信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告、披露等各項功能。
業(yè)機(jī)構(gòu)等相關(guān)力量，進(jìn)行集團(tuán)風(fēng)險管理信息體系的具體開發(fā)、建設(shè)和應(yīng)用工作。
第四十一條集團(tuán)各部門和所屬各公司應(yīng)確保輸入數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性、可用性和完整性。對輸入信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，未經(jīng)特殊的批準(zhǔn)程序不得更改。
第四十二條集團(tuán)公司信息管理部門應(yīng)確保風(fēng)險管理信息體系運行的穩(wěn)定性、安全性和權(quán)限管理有效性，并根據(jù)實際需要不斷進(jìn)行系統(tǒng)改進(jìn)、完善或更新。
第四十三條集團(tuán)大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，樹立正確的風(fēng)險管理理念，增強員工風(fēng)險管理意識，促進(jìn)集團(tuán)全面風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn)。
第四十四條集團(tuán)將風(fēng)險管理文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過程，在各層面營造風(fēng)險管理文化的氛圍，在企業(yè)文化管理的相關(guān)政策和制度文件中明確規(guī)定風(fēng)險管理文化的建設(shè)要求和內(nèi)容。
第四十五條集團(tuán)公司和所屬各公司的負(fù)責(zé)人應(yīng)在培育風(fēng)險管理文化中起表率作用，重要業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險控制點的管理人員和崗位操作人員應(yīng)成為培育風(fēng)險管理文化的骨干力量。
意識和能力。
第四十七條各級管理人員和崗位操作人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險無處不在、風(fēng)險無時不在、合理利用機(jī)會風(fēng)險的意識，發(fā)揚光大“人人都是一道屏障”的風(fēng)險控制文化，樹立崗位上的風(fēng)險管理責(zé)任重于泰山的理念。
第四十八條集團(tuán)公司和所屬各公司將通過多種形式廣泛、深入、持久地宣傳道德誠信準(zhǔn)則和風(fēng)險意識，進(jìn)行風(fēng)險管理案例教育，針對不同對象，開展風(fēng)險管理制度和流程的操作人員崗前風(fēng)險管理培訓(xùn)。
第九章附則。
第四十九條本制度由集團(tuán)公司風(fēng)險控制管理總部負(fù)責(zé)解釋。第五十條本制度自印發(fā)之日起執(zhí)行。
第一章總則。
第一條為規(guī)范公司的風(fēng)險管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，按照《公司法》、《會計法》及中國人民銀行相關(guān)規(guī)定并結(jié)合公司經(jīng)營和管理實際，制定本制度。
第二條本制度所稱公司風(fēng)險，指未來的不確定性對公司實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)的影響。公司風(fēng)險一般可分為戰(zhàn)略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、運營風(fēng)險、法律風(fēng)險等;也可以能否為公司帶來盈利等機(jī)會為標(biāo)志，將風(fēng)險分為純粹風(fēng)險(只有帶來損失一種可能性)和機(jī)會風(fēng)險(帶來損失和盈利的可能性并存)。
第三條本制度所稱風(fēng)險管理，指公司圍繞總體經(jīng)營目標(biāo)，通過在公司管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全公司風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供合理保證的過程和方法。
第四條本制度所稱風(fēng)險管理基本流程包括以下主要工作：
(二)進(jìn)行風(fēng)險評估;。
(五)風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)。
第五條本制度所稱內(nèi)部控制系統(tǒng)，指圍繞風(fēng)險管理策略目標(biāo)，針對公司各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程，通過執(zhí)行風(fēng)險管理基本流程，制定并執(zhí)行的規(guī)章制度、程序和措施。
第六條公司開展風(fēng)險管理工作，注重防范和控制風(fēng)險可能給公司造成損失和危害，把機(jī)會風(fēng)險視為公司的特殊資源，通過對其管理，為公司創(chuàng)造價值，促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。
第七條公司本著從實際出發(fā)，務(wù)求實效的原則，以對重大風(fēng)險、重大事件(指重大風(fēng)險發(fā)生后的事實)的管理和重要流程的內(nèi)部控制為重點，積極開展風(fēng)險管理工作。
第八條本制度旨在公司為實現(xiàn)以下目標(biāo)提供合理保證：
1.將風(fēng)險控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)。
2.確保法律法規(guī)的遵循。
3.提高公司經(jīng)營的效益及效率。
4.確保公司建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機(jī)處理計劃，使其不因災(zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。
第九條公司風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循健全、合理、制衡、獨立的原則，確保風(fēng)險管理的有效性。
(一)健全性：風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在風(fēng)險管理的空白或漏洞。
(二)合理性：風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)。
(三)制衡性：公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，一線業(yè)務(wù)運作與二線管理支持適當(dāng)分離。
(四)獨立性：承擔(dān)風(fēng)險管理監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨立于公司其他部門。
第十條公司的風(fēng)險管理通常應(yīng)涵蓋經(jīng)營活動中所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括公司戰(zhàn)略、規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)、市場運營、業(yè)務(wù)運營、財務(wù)、內(nèi)部審計、法律事務(wù)、人力資源、采購、加工制造、銷售、物流、質(zhì)量等各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程。
第十一條公司內(nèi)控制度及風(fēng)險管理除涵蓋對經(jīng)營活動各環(huán)節(jié)的控制及風(fēng)險管理外，還包括貫穿于經(jīng)營活動各環(huán)節(jié)之中的各項管理制度，包括但不限于：印章使用管理、票據(jù)領(lǐng)用管理、預(yù)算管理、資產(chǎn)管理、質(zhì)量管理、職務(wù)授權(quán)及代理制度、定期溝通制度及信息披露管理制度的管理制度等。
第十二條公司風(fēng)險管理的組織體系由公司總裁辦公會、審計部、風(fēng)險管理部、法律顧問、各部門內(nèi)設(shè)的有風(fēng)險職能的部門或崗位構(gòu)成。
第十三條總裁辦公會負(fù)責(zé)提出公司經(jīng)營管理過程中防范風(fēng)險的指導(dǎo)意見，審定公司風(fēng)險控制制度;對公司風(fēng)險狀況和風(fēng)險管理能力及水平進(jìn)行評價，提出完善公司風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的建議。
第十四條審計部獨立于公司各部門,負(fù)責(zé)協(xié)助公司識別和評價重大風(fēng)險問題，幫助公司改進(jìn)風(fēng)險管理與控制系統(tǒng);通過評價控制的效率與效果、促進(jìn)其持續(xù)改善等工作，幫助公司維持有效的控制系統(tǒng);評價公司治理過程并提出改進(jìn)公司治理的恰當(dāng)建議，履行檢查與評價、咨詢與服務(wù)的職能。
第十五條風(fēng)險管理部，全面負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險管理，建立健全公司風(fēng)險防范、監(jiān)控體系，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險管理制度建設(shè)，并監(jiān)督執(zhí)行情況;負(fù)責(zé)公司各業(yè)務(wù)風(fēng)險的日常管理，對公司經(jīng)營管理活動中的各類風(fēng)險實施有效的事前評估和過程監(jiān)控，有效化解和降低公司運營風(fēng)險。
第十六條法律顧問承擔(dān)公司的政策法律事務(wù)，為領(lǐng)導(dǎo)決策和公司業(yè)務(wù)開展提供法律參考意見;審核相關(guān)法律文書及合同，防范法律風(fēng)險;負(fù)責(zé)牽頭處理公司訴訟事務(wù)和經(jīng)濟(jì)糾紛事務(wù)，代表公司對外處理相關(guān)法律事務(wù)，維護(hù)公司的合法權(quán)益。
第十七條公司各部門負(fù)責(zé)人為風(fēng)險控制的第一責(zé)任人，履行風(fēng)險控制職能，執(zhí)行具體的風(fēng)險管理制度，建立部門內(nèi)權(quán)責(zé)明確、相互制衡的。
崗位職責(zé)。
和部門內(nèi)全面、合理的風(fēng)控制度，并針對業(yè)務(wù)主要風(fēng)險環(huán)節(jié)制定業(yè)務(wù)操作流程。
第四章風(fēng)險評估。
第十八條公司應(yīng)建立風(fēng)險管理綜合信息的收集與積累機(jī)制。風(fēng)險管理綜合信息包括與風(fēng)險及風(fēng)險管理相關(guān)的宏觀經(jīng)濟(jì)、政策法規(guī)、市場狀況、技術(shù)革新、公司資源、財務(wù)狀況、人力配置、管理措施、工具應(yīng)用、信息報告等方面的信息。公司及各部門應(yīng)廣泛地、持續(xù)不斷地收集與公司風(fēng)險及管理相關(guān)的信息，并送交風(fēng)險管理部對相關(guān)信息進(jìn)行整理和修訂，以建設(shè)和更新公司的風(fēng)險管理綜合信息庫。
第十九條公司對公司各項業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險評估。風(fēng)險評估包括風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價三個步驟。
第二十條風(fēng)險評估由公司組織各部門實施。
第二十一條風(fēng)險辨識是指查找公司各業(yè)務(wù)單元、各項重要經(jīng)營活動及其重要業(yè)務(wù)流程中有無風(fēng)險，有哪些風(fēng)險。風(fēng)險分析是對辨識出的風(fēng)險及其特征進(jìn)行明確的定義描述，分析和描述風(fēng)險發(fā)生可能性的高低、風(fēng)險發(fā)生的條件。風(fēng)險評價是評估風(fēng)險對公司實現(xiàn)目標(biāo)的影響程度、風(fēng)險的價值等。
析、行業(yè)標(biāo)桿比較、管理層訪談等。定量方法可采用統(tǒng)計推論(如集中趨勢法)、計算機(jī)模擬(如蒙特卡羅分析法)、事件樹分析、壓力測試等。
第二十三條進(jìn)行風(fēng)險定量評估時，統(tǒng)一制定各風(fēng)險的度量單位和風(fēng)險度量模型，并通過測試等方法，確保評估系統(tǒng)的假設(shè)前提、參數(shù)、數(shù)據(jù)來源和定量評估程序的合理性和準(zhǔn)確性。要根據(jù)環(huán)境的變化，定期對假設(shè)前提和參數(shù)進(jìn)行復(fù)核和修改，并將定量評估系統(tǒng)的估算結(jié)果與實際效果對比，據(jù)此對有關(guān)參數(shù)進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。
第二十四條風(fēng)險分析包括風(fēng)險之間的關(guān)系分析，以便發(fā)現(xiàn)各風(fēng)險之間的自然對沖、風(fēng)險事件發(fā)生的正負(fù)相關(guān)性等組合效應(yīng)，從風(fēng)險策略上對風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)一集中管理。
第二十五條在評估多項風(fēng)險時，根據(jù)對風(fēng)險發(fā)生可能性的高低和對目標(biāo)的影響程度的評估，繪制風(fēng)險坐標(biāo)圖，對各項風(fēng)險進(jìn)行比較，初步確定對各項風(fēng)險的管理優(yōu)先順序和策略。
第二十六條公司對風(fēng)險管理信息實行動態(tài)管理，定期或不定期實施風(fēng)險辨識、分析、評價，以便對新的風(fēng)險和原有風(fēng)險的變化重新評估。
第二十七條本制度所稱風(fēng)險管理策略，指公司根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標(biāo)準(zhǔn)，選擇風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償、風(fēng)險控制等適合的風(fēng)險管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。
第二十八條一般情況下，對戰(zhàn)略、財務(wù)、運營和法律風(fēng)險，可采取風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險控制等方法。對能夠通過金融手段進(jìn)行理財?shù)娘L(fēng)險，可以采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償?shù)确椒ā?/p>
第二十九條根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點統(tǒng)一確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度，即公司愿意承擔(dān)哪些風(fēng)險，明確風(fēng)險的最低限度和不能超過的最高限度，并據(jù)此確定風(fēng)險的預(yù)警線及相應(yīng)采取的對策。確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度，要正確認(rèn)識和把握風(fēng)險與收益的平衡，防止和糾正忽視風(fēng)險，片面追求收益而不講條件、范圍，認(rèn)為風(fēng)險越大、收益越高的觀念和做法;同時，也要防止單純?yōu)橐?guī)避風(fēng)險而放棄發(fā)展機(jī)遇。
第三十條公司根據(jù)風(fēng)險與收益相平衡的原則以及各風(fēng)險在風(fēng)險坐標(biāo)圖上的位置，進(jìn)一步確定風(fēng)險管理的優(yōu)選順序，明確風(fēng)險管理成本的資金預(yù)算和控制風(fēng)險的組織體系、人力資源、應(yīng)對措施等總體安排。
第三十一條定期總結(jié)和分析已制定的風(fēng)險管理策略的有效性和合理性，結(jié)合實際不斷修訂和完善。其中，重點檢查依據(jù)風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度和風(fēng)險控制預(yù)警線實施的結(jié)果是否有效，并提出定性或定量的有效性標(biāo)準(zhǔn)。
第六章風(fēng)險的監(jiān)控報告與預(yù)警。
第三十二條公司建立風(fēng)險報告和預(yù)警制度。通過有效的溝通和反饋，使公司領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門及時了解公司業(yè)務(wù)和資產(chǎn)的風(fēng)險狀況，相應(yīng)調(diào)整風(fēng)險管理政策和管理措施。
第三十三條風(fēng)險管理部對各部門的經(jīng)營計劃、方案的實施進(jìn)行實時監(jiān)控，及時對各類信息進(jìn)行記錄、匯總、分析和處理，并保留風(fēng)險管理記錄。各部門或崗位向風(fēng)險管理部報送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險情況。各部門所有涉及風(fēng)險管理的相關(guān)資料必須向風(fēng)險管理部報備，或向風(fēng)險管理部開放信息系統(tǒng)。風(fēng)險管理部有權(quán)檢查原始資料。
第三十四條公司的風(fēng)險報告分為定期風(fēng)險報告和不定期的專項風(fēng)險報告。定期風(fēng)險報告是對一個階段公司經(jīng)營發(fā)展中存在的風(fēng)險和糾正的情況進(jìn)行的匯總報告;不定期專項風(fēng)險報告是對監(jiān)控中或風(fēng)險專項檢查中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險或風(fēng)險隱患問題進(jìn)行的專項報告。風(fēng)險報告要按照規(guī)定的報告程序報送公司領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門和履行垂直管理職責(zé)的管理部門。
第三十五條在風(fēng)險監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)問題時，風(fēng)險管理部可以進(jìn)行風(fēng)險專項檢查，必要時可進(jìn)行重點審計或組織專項審計。對其它不屬于審計監(jiān)察部職責(zé)范圍內(nèi)的事項，風(fēng)險管理部可以向公司有關(guān)部門提出風(fēng)險管理建議。
第三十六條公司相關(guān)部門應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險：
(一)建立財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)：公司的財務(wù)中心，通過設(shè)置并觀察一些敏感性財務(wù)指標(biāo)的變化，對可能或?qū)⒁媾R的財務(wù)危機(jī)實現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測預(yù)報。
(二)建立經(jīng)營管理預(yù)警系統(tǒng)：公司的經(jīng)營管理人員，根據(jù)各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來設(shè)計不同的風(fēng)險控制機(jī)制，徹底掌握風(fēng)險的來源和可能的影響。
(三)建立風(fēng)險信息管理系統(tǒng)。各部門有責(zé)任及時、無保留地向公司風(fēng)險管理部報告有關(guān)風(fēng)險的真實信息。
1、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)涵蓋風(fēng)險管理基本流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)各環(huán)節(jié)包括信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告、披露等。
2、公司須采取措施確保向風(fēng)險管理信息系統(tǒng)輸入的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和風(fēng)險量化值的一致性、準(zhǔn)確性、及時性、可用性和完整性。對輸入信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得更改。
3、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)能夠進(jìn)行對各種風(fēng)險的計量和定量分析、定量測試;能夠?qū)崟r反映風(fēng)險矩陣和排序頻譜、重大風(fēng)險和重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控狀態(tài);能夠?qū)Τ^風(fēng)險預(yù)警上限的重大風(fēng)險實施信息報警;能夠滿足風(fēng)險管理內(nèi)部信息報告制度和公司對外信息披露管理制度的要求。
4、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)須實現(xiàn)信息在各部門之間的集成與共享，既能滿足單項業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的要求，也能滿足公司整體和各部門的風(fēng)險管理綜合要求。
5、公司確保風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運行和安全，并根據(jù)實際需要不斷進(jìn)行改進(jìn)、完善或更新。
第三十七條公司根據(jù)風(fēng)險管理策略，針對各類風(fēng)險或每一項重大風(fēng)險制定風(fēng)險管理解決方案。方案一般需要包括風(fēng)險解決的具體目標(biāo)，所需的組織領(lǐng)導(dǎo)，所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程，所需的條件、手段等資源，風(fēng)險事件發(fā)生前、中、后所采取的具體應(yīng)對措施以及風(fēng)險管理工具(如：關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)管理、損失事件管理等)。
第三十八條制定風(fēng)險解決的內(nèi)控方案，滿足合規(guī)的要求，堅持經(jīng)營戰(zhàn)略與風(fēng)險策略一致、風(fēng)險控制與運營效率及效果相平衡的原則，針對重大風(fēng)險所涉及的各管理及業(yè)務(wù)流程，制定涵蓋各個環(huán)節(jié)的全流程控制措施;對其他風(fēng)險所涉及的業(yè)務(wù)流程，要把關(guān)鍵環(huán)節(jié)作為控制點，采取相應(yīng)的控制措施。
第三十九條公司制定內(nèi)控措施，一般至少包括以下內(nèi)容：
(六)建立內(nèi)控考核評價制度。把各部門風(fēng)險管理執(zhí)行情況與績效薪酬掛鉤;。
(九)建立重要崗位權(quán)力制衡制度，明確規(guī)定不相容職責(zé)的分離。主要包括：授權(quán)批準(zhǔn)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦、會計記錄、財產(chǎn)保管和稽核檢查等職責(zé)。對內(nèi)控所涉及的重要崗位可設(shè)置一崗雙人、雙職、雙責(zé)，相互制約;明確該崗位的上級部門或人員對其采取的監(jiān)督措施和應(yīng)負(fù)的監(jiān)督責(zé)任;將該崗位作為內(nèi)部審計的重點等。
第四十條公司建立靈敏高效的危機(jī)處理和應(yīng)急管理機(jī)制，以降低風(fēng)險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案的重大風(fēng)險，風(fēng)險管理部應(yīng)立即與公司相關(guān)部門協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風(fēng)險應(yīng)對方案，并報公司總裁辦公會審批后實施。
第四十一條當(dāng)風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生，風(fēng)險單位負(fù)責(zé)人必須立即向公司風(fēng)險管理部報告。風(fēng)險管理部應(yīng)及時對風(fēng)險進(jìn)行初步的評判，確定是屬于一般性內(nèi)部風(fēng)險，還是對企業(yè)聲譽、經(jīng)營活動和內(nèi)部管理造成強大壓力和負(fù)面影響的企業(yè)危機(jī)。對一般性風(fēng)險，責(zé)成負(fù)責(zé)人或有關(guān)人員負(fù)責(zé)組織處理;對企業(yè)危機(jī)，必須按照下列程序處理：
(一)第一時間成立危機(jī)處理小組，該小組應(yīng)由公司總裁或副總裁擔(dān)任組長。小組成員至少應(yīng)包括：發(fā)生危機(jī)單位的第一負(fù)責(zé)人，公司法律顧問、財務(wù)中心、總裁辦公會成員、人力資源部、風(fēng)險管理部等部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)人員，小組應(yīng)配備小組秘書及后勤保障人員。公司董事會應(yīng)授權(quán)危機(jī)處理小組為處理危機(jī)事件的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，有權(quán)調(diào)動公司可用資源，有權(quán)獨立代表公司作出聲明、承諾或妥協(xié)。
(二)危機(jī)處理小組應(yīng)及時根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報，以及企業(yè)擁有或可支配的資源來制訂危機(jī)處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出危機(jī)處理目標(biāo)、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標(biāo)，同時還應(yīng)包括社會資源的調(diào)動和支配、費用控制和實施責(zé)任人及其目標(biāo)。計劃制訂完成并獲通過后，應(yīng)立即開始進(jìn)行物質(zhì)資源調(diào)配和準(zhǔn)備，展開全面的危機(jī)處理行動。
(三)危機(jī)應(yīng)按如下程序處理：
1.對于尚未造成社會影響的事件，在對危機(jī)事件進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解和核實的基礎(chǔ)上，根據(jù)法律和公理，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進(jìn)一步惡化。
2.對于已造成社會影響的事件，應(yīng)保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實真相，以有助于對事件做出客觀公正的報道和評價。
3.在處理過程中，應(yīng)處理好與危機(jī)事件對方當(dāng)事人的關(guān)系，及時按撫，避免出現(xiàn)糾紛。
4.在事件處理的全過程，危機(jī)處理小組均應(yīng)與當(dāng)?shù)卣⒈O(jiān)管機(jī)構(gòu)保持緊密聯(lián)系，及時通報事件進(jìn)展。
(四)危機(jī)事件處理完成后，危機(jī)處理小組應(yīng)及時提交總結(jié)報告，如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責(zé)任認(rèn)定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風(fēng)險和危機(jī)發(fā)生。
第四十二條對因決策失誤、管理失職、行為失當(dāng)?shù)仍蛑率构境霈F(xiàn)風(fēng)險或危機(jī)，并造成有形或無形損失的責(zé)任人及部門負(fù)責(zé)人，公司應(yīng)追究其直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
第四十三條公司按照各部門的職責(zé)分工，認(rèn)真組織實施風(fēng)險管理解決方案，確保各項措施落實到位。
第四十四條公司以重大風(fēng)險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點，對風(fēng)險管理初始信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風(fēng)險管理解決方案的實施情況進(jìn)行監(jiān)督，采用壓力測試、返回測試、穿行測試以及風(fēng)險控制自我評估等方法對風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行檢驗，根據(jù)變化情況和存在的缺陷及時加以改進(jìn)。
第四十六條公司各部門定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行自查和檢驗，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其檢查、檢驗報告及時報送公司風(fēng)險管理部。
第四十七條公司風(fēng)險管理部定期對各部門的風(fēng)險管理工作實施情況和有效性進(jìn)行檢查和檢驗，要根據(jù)本制度第三十條要求對風(fēng)險管理策略進(jìn)行評估，對跨部門的風(fēng)險管理解決方案進(jìn)行評價，提出調(diào)整或改進(jìn)建議，出具評價和建議報告，及時報送公司總裁或其委托分管風(fēng)險管理工作的高級管理人員。
第四十八條公司審計部至少每年一次對包括風(fēng)險管理部在內(nèi)的各部門能否按照有關(guān)規(guī)定開展風(fēng)險管理工作及其工作效果進(jìn)行監(jiān)督評價，監(jiān)督評價報告直接報送總裁辦公會及董事會。此項工作也可結(jié)合年度審計、任期審計或?qū)ｍ棇徲嫻ぷ饕徊㈤_展。
第四十九條公司須注重建立具有風(fēng)險意識的公司文化，促進(jìn)公司風(fēng)險管理水平、員工風(fēng)險管理素質(zhì)的提升，保障公司風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn)。
第五十條風(fēng)險管理文化建設(shè)須融入公司文化建設(shè)全過程。大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，樹立正確的風(fēng)險管理理念，增強員工風(fēng)險管理意識，將風(fēng)險管理意識轉(zhuǎn)化為員工的共同認(rèn)識和自覺行動，促進(jìn)公司建立系統(tǒng)、規(guī)范、高效的風(fēng)險管理機(jī)制。
第五十一條公司在內(nèi)部各個層面營造風(fēng)險管理文化氛圍。從董事會開始高度重視風(fēng)險管理文化的培育，總裁負(fù)責(zé)培育風(fēng)險管理文化的日常工作。高級管理人員須在培育風(fēng)險管理文化中起表率作用。重要管理及業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險控制點的管理人員和業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)成為培育風(fēng)險管理文化的骨干。
第五十二條大力加強員工法律素質(zhì)教育，制定員工道德誠信準(zhǔn)則，形成人人講道德誠信、合法合規(guī)經(jīng)營的風(fēng)險管理文化。對于不遵守國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度、弄虛作假、徇私舞弊等違法及違反道德誠信準(zhǔn)則的行為，嚴(yán)肅查處。
第五十三條公司全體員工尤其是各級管理人員和業(yè)務(wù)操作人員須通過多種形式，努力傳播公司風(fēng)險管理文化，牢固樹立風(fēng)險無處不在、風(fēng)險無時不在、嚴(yán)格防控純粹風(fēng)險、審慎處置機(jī)會風(fēng)險、崗位風(fēng)險管理責(zé)任重大等意識和理念。
第五十四條風(fēng)險管理文化建設(shè)與薪酬制度和人事制度相結(jié)合，有利于增強各級管理人員特別是高級管理人員風(fēng)險意識，防止盲目擴(kuò)張、片面追求業(yè)績、忽視風(fēng)險等行為的發(fā)生。
第五十五條建立重要管理及業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制點的管理人員和業(yè)務(wù)操作人員崗前風(fēng)險管理培訓(xùn)制度。采取多種途經(jīng)和形式，加強對風(fēng)險管理理念、知識、流程、管控核心內(nèi)容的培訓(xùn)，培養(yǎng)風(fēng)險管理人才，培育風(fēng)險管理文化。
第十章附則。
第五十六條本制度由公司總裁辦公會組織制定并負(fù)責(zé)解釋。
第五十七條本制度自印發(fā)之日起施行。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十五
由各類風(fēng)險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價值減少與負(fù)債價值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險。
企業(yè)風(fēng)險分為：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險三類。市場風(fēng)險是指由市場風(fēng)險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負(fù)債價值的增加的風(fēng)險。信用（違約）風(fēng)險是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風(fēng)險：是指除市場風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風(fēng)險。
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風(fēng)險進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1、有利于企業(yè)在面對風(fēng)險時做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在經(jīng)濟(jì)日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復(fù)雜，不確定因素越來越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機(jī)制，實施有效的風(fēng)險管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2、有利于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)，增強企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標(biāo)是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。
3、有利于促進(jìn)整個國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過實施有效的風(fēng)險管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險，提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個國民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。
1、明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的，其目標(biāo)是使風(fēng)險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標(biāo)結(jié)合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險管理過程。
2、探素和建立風(fēng)險評估體系。企業(yè)風(fēng)險管理更加關(guān)注風(fēng)險，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險評估要素，進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險對策等要素，通過風(fēng)險評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風(fēng)險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險責(zé)任人；二是一套風(fēng)險管理的共同語言；三是識別、分析、度量風(fēng)險與機(jī)遇持續(xù)過程。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風(fēng)險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本原因。建立風(fēng)險參數(shù)與限制，權(quán)衡風(fēng)險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險，并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險的措施。這種風(fēng)險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實施，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險管理。
3、建立切實有效的激勵機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機(jī)制充分激發(fā)員工的`積極性、創(chuàng)造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增強全員風(fēng)險意識。文化是明天的經(jīng)濟(jì)，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導(dǎo)、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風(fēng)險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機(jī)制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險。
總之，企業(yè)風(fēng)險管理需要董事會、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險管理需要人們長期持續(xù)探索并不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目標(biāo)的實現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)報告的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
在當(dāng)前的市場經(jīng)濟(jì)體系下，企業(yè)面臨的各種風(fēng)險普遍存在，如果不能正確處理風(fēng)險，那么將會給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失，下面分享有關(guān)企業(yè)風(fēng)險管理的論文。歡迎大家參考！
摘要：風(fēng)險無處不在，推行全面風(fēng)險管理可以有效提升企業(yè)市場競爭力和抗風(fēng)險能力。本文從建立基礎(chǔ)平臺，理順業(yè)務(wù)流程、建設(shè)風(fēng)險文化等方面闡述了企業(yè)開展全面風(fēng)險管理的途徑和方法。
企業(yè)面臨的內(nèi)外部環(huán)境不斷發(fā)生變化，不確定性正日益成為企業(yè)各級組織所必須面對的常態(tài)。通過不確定性這一獨特的視角，在企業(yè)活動的各個環(huán)節(jié)使用風(fēng)險管理的方法和技術(shù)，可以強化各專項業(yè)務(wù)的管理，提升整體管理水平。
一般來說，企業(yè)可從以下幾個方面著手，開展全面風(fēng)險管理。
企業(yè)應(yīng)在現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu)框架的基礎(chǔ)上，成立全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織全面風(fēng)險管理工作，組長應(yīng)由企業(yè)高層管理者擔(dān)任，成員由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成。在企業(yè)管理部門設(shè)立全面風(fēng)險管理辦公室，負(fù)責(zé)日常組織管理。
建立五位一體管控體系，在充分發(fā)揮內(nèi)控、審計、監(jiān)察、稽核、法律作用的基礎(chǔ)上，組織相關(guān)部門共同研究系統(tǒng)管理問題，分析產(chǎn)生原因，通過完善管理制度、調(diào)整管理體制和運行機(jī)制，達(dá)到解決原有問題、防范類似問題再度產(chǎn)生的目的。
風(fēng)險管理報告應(yīng)當(dāng)為決策者提供重要參考并切實解決實際問題。企業(yè)應(yīng)根據(jù)管理需要、自身實際和習(xí)慣，選擇和設(shè)計風(fēng)險管理報告的類型和模板。風(fēng)險管理專業(yè)人員負(fù)責(zé)匯總各類風(fēng)險信息、數(shù)據(jù)、分析和評價報告，對跨部門業(yè)務(wù)的重大風(fēng)險提出解決方案，為下屬單位開展風(fēng)險管理工作提供技術(shù)支持。
企業(yè)應(yīng)制定《全面風(fēng)險管理考核制度》，明確風(fēng)險管理的考核目標(biāo)、原則、程序、對象、范圍和標(biāo)準(zhǔn)，并把風(fēng)險管理評價與管理層的績效考核結(jié)合起來，逐步建立重大風(fēng)險責(zé)任追究制度，不斷完善風(fēng)險管理的考核體系。
每年年初，企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略，廣泛、持續(xù)地收集與風(fēng)險管理相關(guān)的內(nèi)外部信息，運用有關(guān)的知識和方法，對各種風(fēng)險系統(tǒng)、全面和連續(xù)的進(jìn)行辨識、歸類，并分析產(chǎn)生風(fēng)險事故的原因與過程。
（1）主要風(fēng)險分類。根據(jù)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》，企業(yè)一級風(fēng)險一般可分為五大類，即戰(zhàn)略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、運營風(fēng)險、法律風(fēng)險。對照一級風(fēng)險分類，由職能部門根據(jù)日常業(yè)務(wù)內(nèi)容和崗位職責(zé)，結(jié)合工作目標(biāo)，對不確定因素較多的業(yè)務(wù)或流程進(jìn)行二級類別劃分，編制風(fēng)險分類清單，由全面風(fēng)險管理辦公室進(jìn)行匯總整理。
（2）建立風(fēng)險事件庫。為有效識別分別風(fēng)險事件，可采取四三二一風(fēng)險識別法，以有效提高風(fēng)險評估的可操作性四三二一風(fēng)險識別法即四個負(fù)面的責(zé)任內(nèi)風(fēng)險、三個負(fù)面的責(zé)任外風(fēng)險、兩個正面的責(zé)任內(nèi)風(fēng)險、一個其他風(fēng)險事件，以調(diào)查問卷的形式，對重要崗位人員進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查，由風(fēng)險管理員負(fù)責(zé)整理，建立風(fēng)險事件庫。對已識別風(fēng)險的可能性和影響程度進(jìn)行評價，制定具體的風(fēng)險應(yīng)對措施，并動態(tài)評估、持續(xù)完善。
在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，可采用定性或定量方法，對風(fēng)險發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行預(yù)計和估算，最終確定風(fēng)險評級。
（1）風(fēng)險評估工作的組織。企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險評估工作標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法，制定風(fēng)險評估計劃，組織協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各職能部門和單位開展風(fēng)險評估工作。各職能務(wù)部門應(yīng)按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和程序，組織開展本業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險評估工作。
（2）風(fēng)險評估方法。企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營目標(biāo)，結(jié)合風(fēng)險偏好及風(fēng)險承受度，制定風(fēng)險發(fā)生的可能性及影響程度的判斷標(biāo)準(zhǔn)，以及風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)等。風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度均分為五個檔次，即：極低、低、中等、高和極高。風(fēng)險評級分為三個檔次，即：重大風(fēng)險、重要風(fēng)險和一般風(fēng)險?？蛇\用定性、定量或定性與定量相結(jié)合的方法，確定風(fēng)險評級。
企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，針對所評估風(fēng)險的不同屬性，采取風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移/分擔(dān)、風(fēng)險承受等風(fēng)險應(yīng)對措施，合理配置風(fēng)險管理所需人力和財力資源，以有效控制各類風(fēng)險。
建立重要風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案，明確超出預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)和危機(jī)出現(xiàn)等情形后的責(zé)任部門和責(zé)任人、應(yīng)對策略、工作程序及工作要求。對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行持續(xù)不斷的監(jiān)測，及時發(fā)布預(yù)警信息，并根據(jù)情況變化調(diào)整控制措施。對于影響嚴(yán)重的突發(fā)事件要快速反應(yīng)，協(xié)同應(yīng)對，建立統(tǒng)一指揮、反應(yīng)靈敏、功能齊全、協(xié)調(diào)有序、運轉(zhuǎn)高效的應(yīng)急管理機(jī)制。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十六
綜放一隊認(rèn)真貫徹落實礦發(fā)【20xx】28#文件《關(guān)于實施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作安排的通知》以來，我們牢固樹立“生命無價、安全至上”理念，圍繞“事故防范在于落實預(yù)防在先”這一中心，摸清安全生產(chǎn)中存在問題和薄弱環(huán)節(jié)，以落實現(xiàn)場責(zé)任為重點，全面排查安全風(fēng)險因素，超前治理生產(chǎn)安全隱患，進(jìn)一步提升綜放一隊安全綜合管理水平和防范事故能力促進(jìn)綜放一隊安全形勢的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進(jìn)行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預(yù)防的措施。
一是風(fēng)險預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準(zhǔn)確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風(fēng)險匯報到隊上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進(jìn)浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，工作過程中對安全風(fēng)險隨時進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
一是風(fēng)險評估管理。對每一項工程開工前進(jìn)行風(fēng)險評估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險評估，對各個隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險評估、分級，有重點針對性的做好風(fēng)險評估和預(yù)防工作。
二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險管理。對查出的危險源，按照特別重大風(fēng)險、重大風(fēng)險、中等風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險五個等級進(jìn)行劃分。風(fēng)險查處后，根據(jù)風(fēng)險的等級，制定風(fēng)險源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認(rèn)真落實隱患整改通知。我們每天有專人負(fù)責(zé)整理上級部門下發(fā)的《安全風(fēng)險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗收員跟蹤落實銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實整改。
四是加強生產(chǎn)區(qū)域管理。隊上對“安全風(fēng)險預(yù)控管理小組”成員的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
一、重點工作
1、2103綜放面末采管理，加強頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
二、危險源及防范措施：
2103綜放面末采管理與回撤通道施工危險源及防范措施
序號
危險源及后果
等級
標(biāo)準(zhǔn)及措施
1
未檢查頂、幫狀況進(jìn)行支護(hù)作業(yè)，冒頂、片落傷人
重大
施工前，必須先“敲幫問頂”，將工作區(qū)域頂幫活矸處理掉后，方可開始作業(yè)。
2
鉆桿推進(jìn)速度過快，操作不當(dāng)，卡鉆，造成人員傷害
重大
打眼時點轉(zhuǎn)打眼后，控制給進(jìn)閥桿，控制給進(jìn)速度；退鉆桿時，嚴(yán)禁高鉆速帶動鉆桿。
3
超前支護(hù)拆除超前，空頂作業(yè)，造成頂板冒落傷人
重大
1、超前支護(hù)拆除，架前空頂距不得超過1.6m，否則要及時架設(shè)臨時支護(hù)。
2、頂板有特殊變化時，超前支護(hù)可直接上架，防止頂板冒落，跟班隊長、班長負(fù)責(zé)監(jiān)督。
4
上口三角點的支護(hù)不到位，造成頂板抽冒，人員傷害
重大
1、加強上口三角點的支護(hù)，防止三角點抽冒。
2、及時移架護(hù)幫，防止架前抽冒。
5
上口抬棚支護(hù)不到位，造成頂板抽冒，人員傷害
重大
1、上口抬棚支護(hù)要按照《作業(yè)規(guī)程》的要求進(jìn)行施工。
2、抬棚支護(hù)的單體齊全、迎山角合理、保險繩齊全。
6
上隅角封堵不到位，造成瓦斯超限事故。
重大
1、上隅角封堵必須到位，封堵墻完好。
2、上段支架后的浮煤清理干凈，保證風(fēng)流暢通。
7
拉移支架時，對支架檢查不到位，立柱或其它設(shè)備件脫落，造成設(shè)備損壞或人員傷害。
重大
作業(yè)前，進(jìn)行安全確認(rèn)，立柱頂銷、固定銷，平衡油缸銷子等各種連接銷齊全到位。
8
移架時，沒有觀察架前、架內(nèi)有人作業(yè)或通行，盲目拉架擠傷人員
重大
1、移架時，操作范圍內(nèi)有人時嚴(yán)禁拉架。
2、移架時，停止前輸送機(jī)的運行。
9
巷道支護(hù)沒有可靠牢固的工作臺，造成人員跌落受傷
中等
1、必須具備牢固可靠的工作臺。
2、必須站在工作臺上進(jìn)行支護(hù)作業(yè)。
3、臺上臺下工作人員必須配合、協(xié)調(diào)一致。
10
錨桿（索）打設(shè)質(zhì)量不合格，頂板冒落傷人
中等
1、打設(shè)錨桿（索）時，要嚴(yán)格按照措施規(guī)定執(zhí)行，錨桿（索）間排距、扭距、抗拔力必須符合規(guī)定。
2、在不合格錨桿旁邊重新補打錨桿（錨索）。
12
沖洗高壓風(fēng)、水管時，軟管未抓緊或軟管口對準(zhǔn)人員，造成人員傷害
中等
沖洗軟管時，將高壓軟管理順，開閥門要由小到大慢開，確認(rèn)管口前無人。
13
風(fēng)動、工作時，戴手套接近鉆桿處，造成人員傷害
中等
使用麻花鉆桿時操作人員不得戴手套。
14
移架后，未關(guān)閉進(jìn)液閥，誤操作造成人員傷害
中等
支架操作閥組件，使用過后必須關(guān)閉進(jìn)液閥。
15
液管卡子竄出或管接頭斷裂，高壓液體噴射傷人
中等
管路接頭完好、可靠，u型卡規(guī)格合適、安裝到位。
16
作業(yè)區(qū)域內(nèi)粉塵超標(biāo)，人員易患職業(yè)病
中等
1、加強通風(fēng)和除塵管理。
2、配戴齊全個人防護(hù)用品，選用3m防塵口罩。
全面風(fēng)險管理工作總結(jié)篇十七
1、認(rèn)真開展xx年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展xx年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點，全面細(xì)致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運行情況進(jìn)行檢查與評估，認(rèn)真查找風(fēng)險管理工作中存在的問題，編寫了《公司xx年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，xx年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。
xx年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風(fēng)險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析，并對待改進(jìn)問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責(zé)任人，規(guī)定整改期限，風(fēng)險管理部將對整改事項進(jìn)行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認(rèn)真做好xx年償二代問題整改追蹤工作。xx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風(fēng)險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進(jìn)展。截至xx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案；改善公司資產(chǎn)負(fù)債久期匹配狀況；妥善留存聲譽風(fēng)險培訓(xùn)底稿；定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風(fēng)險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法（試行）》（保法〔xx〕5xx號），結(jié)合xx年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負(fù)債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風(fēng)險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人xx年償付能力風(fēng)險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準(zhǔn)備工作，風(fēng)險管理部對征求意見稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí)，對變化情況進(jìn)行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
（二）扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運用風(fēng)險。
初步溝通情況，公司現(xiàn)存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認(rèn)真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作，嚴(yán)格防范資金運用風(fēng)險。xx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元；審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標(biāo)項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進(jìn)行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目，明確對內(nèi)幕交易、隔離機(jī)制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風(fēng)險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對照風(fēng)險控制體系評估點的各項要求，梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評估工作。
（三）組織開展監(jiān)管要求的各項風(fēng)險排查工作。
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風(fēng)險排查工作。xx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運用全面風(fēng)險排查的通知》（資金部函〔xx〕4號），風(fēng)險管理部組織開展了公司資金運用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下，對12張風(fēng)險排查統(tǒng)計表107個排查點進(jìn)行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運用實際情況及存在的.風(fēng)險。經(jīng)排查，公司資金運用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xx〕13號）要求，風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（保發(fā)〔xx〕507號），組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司xx年資金運用內(nèi)控比例方案》、《公司xx年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司xx年二級風(fēng)險限額方案》的要求，風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)狀況，每季度對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警，并提出風(fēng)險應(yīng)對建議。對于異常指標(biāo)，風(fēng)險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風(fēng)險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況，持續(xù)做好對各類風(fēng)險的防范和管控。
2、完成xx年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。xx年一季度，風(fēng)險管理部擬訂了《公司xx年度全面風(fēng)險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會風(fēng)險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風(fēng)險管理組織xx年履職情況進(jìn)行了回顧；對xx年公司風(fēng)險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設(shè)情況進(jìn)行了匯報；對xx年公司七大類風(fēng)險狀況進(jìn)行了客觀分析；對公司當(dāng)前面臨的重點風(fēng)險進(jìn)行了提示，并提出了解決建議。
3、完成xx年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。xx年一季度，開展了xx年度投資風(fēng)險排查工作，對公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉情況進(jìn)行了風(fēng)險排查，擬訂了《xx年度投資風(fēng)險分析報告》，并向投資管理委員會進(jìn)行了匯報。截至xx年末，公司風(fēng)險類項目4個，無重點關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個，其中重點關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運用風(fēng)險點逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)等；向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
xx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險管理工作。重點做好以下工作：
1、認(rèn)真組織xx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展xx年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔xx〕13號），今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風(fēng)險管理部將認(rèn)真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準(zhǔn)備工作?，F(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認(rèn)真做好工作總結(jié)，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認(rèn)真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強學(xué)習(xí)研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認(rèn)真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。
3、進(jìn)一步完善風(fēng)險偏好體系運行機(jī)制。認(rèn)真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標(biāo)運行的有效性，編制《公司xx-xx年風(fēng)險偏好體系方案》運行評估報告。同時，根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險狀況，對《公司xx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》進(jìn)行更新，并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運用內(nèi)控比例方案。
處置措施。
（二）扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運用風(fēng)險。
1、扎實開展投資項目風(fēng)險審核工作。下半年年，風(fēng)險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險管控。事前管控方面，一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進(jìn)行投資決策授權(quán)風(fēng)險審核；二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風(fēng)險。事中審核方面，加強對擬投項目的風(fēng)險排查，及時出具風(fēng)險審核意見，提示投資風(fēng)險，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進(jìn)方面，加強對已投項目的風(fēng)險監(jiān)測，定期開展風(fēng)險分析與報告，防范項目風(fēng)險。
2、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示，配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個項目的風(fēng)險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風(fēng)險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求，認(rèn)真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強同業(yè)調(diào)研，進(jìn)一步完善對股票投資績效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
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