計劃可以幫助我們提前預(yù)見和解決問題，避免臨時抱佛腳。制定計劃時，要注重細節(jié)和可行性，將計劃劃分為小目標(biāo)和具體行動步驟。以下是一些關(guān)于計劃制定的實用技巧，希望對你有所啟發(fā)。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇一
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇二
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對2018年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報、年報的報表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。
國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇三
一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。
宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇四
第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；
（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
第三條中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。
第八條金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)，增強反洗錢工作能力。
金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。
第九條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。
（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；
（四）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。
前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定。
第十一條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
第十三條，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。
第十四條金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。
第十五條金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。
第十六條金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。
第十七條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。
第十八條中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：
（一）進入金融機構(gòu)進行檢查；
（二）詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；
（四）檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)后實施。
現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書；檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構(gòu)。現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。
第十九條中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。
第二十條中國人民銀行對金融機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。
第二十一條中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。
前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。
第二十二條中國人民銀。
行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。
調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。
第二十三條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。經(jīng)中國人民銀行負責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機構(gòu)，金融機構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。
偵查機關(guān)接到報案后，認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機構(gòu)在接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。
臨時凍結(jié)不得超過48小時。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。
第二十五條金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列措施：
（一）責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；
（三）責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報告其上一級分支機構(gòu)，由該分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進行處罰或提出建議。
第二十七條本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時廢止。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇五
20xx年是忙碌的一年，也是播種希望的一年，更是收獲成功的一年。從xx分行籌備初始到正式試營業(yè)，經(jīng)歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨xx分行成長的歲月里，作為為銀行里打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和xx區(qū)域?qū)x銀行近乎于零認知度的外部環(huán)境，經(jīng)過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20xx年工作計劃向領(lǐng)導(dǎo)做一個匯報。
(一)存款任務(wù)完成情況。
從去年十一月十八日xx分行正式試營業(yè)到年底，在短短的一個月零十二天的時間里，我行存款余額為36568萬，121%的完成了總行下達的3個億的存款任務(wù)，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20xx年12月31日，我部有四名員工營銷業(yè)績達到了時點800萬以上，更有一人從開業(yè)至今一直保持著日均1180萬以上的存款數(shù)。
(二)員工的個人能力培養(yǎng)。
從五月份開始，在xx分行的籌備期，我行下大力度，在xx地區(qū)選拔了一批學(xué)歷夠高、專業(yè)素質(zhì)夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，并在總行的統(tǒng)一部署下，參與了在xx支行和其他支行為期一個月到三個月不等的培訓(xùn)，在培訓(xùn)期間主要是對員工進行愛崗教育和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。
回到xx后，我部門積極貫徹總行領(lǐng)導(dǎo)以及代行指示，對員工進行全面的綜合能力的培養(yǎng)。在禮儀上，利用晨會的時間對新入職的營銷員工進行了為期一個月的專業(yè)的禮儀培訓(xùn);在業(yè)務(wù)上，積極組織全體員工學(xué)習(xí)人民幣賬戶結(jié)算、信貸調(diào)查、財務(wù)報表分析、調(diào)查報告、營銷技能等專業(yè)知識，并在部門內(nèi)部進行了階段性的業(yè)務(wù)考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養(yǎng)成業(yè)務(wù)素質(zhì)全面，專業(yè)知識過硬，商務(wù)禮儀嫻熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好最優(yōu)平衡點，從而使企業(yè)和銀行達成雙贏。
(三)積極組織開展多種多樣的營銷活動。
我們在營銷團隊組隊之初，就創(chuàng)建了自己的營銷文化，即跟進戰(zhàn)略、客戶合作戰(zhàn)略、億元骨干戰(zhàn)略和滾雪球戰(zhàn)略。在整個營銷過程中，我們始終踐行^v^四千^v^精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學(xué)業(yè)務(wù)、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。
在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環(huán)境較為簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，匯報前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間里，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內(nèi)營銷。對內(nèi)，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，并不遺余力的做好xx銀行的惠民宣傳工作;對外，我們以xx分行辦公大樓為中心，劃分成了四個片區(qū)，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領(lǐng)下，對自己組分管的片區(qū)逐一進行了地毯式的摸排工作，并對片區(qū)內(nèi)的小區(qū)、企業(yè)、商戶情況一一進行了走訪宣傳，宣傳分行產(chǎn)品，走進社區(qū)，走進企業(yè)，建立健全了轄區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶聯(lián)系檔案。
在分行正式試營業(yè)以后，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助xx商會成立的機會，在xx商會眾多會員中掀起了一場^v^滄行熱^v^，借勢xx人自己的銀行這一優(yōu)勢，讓奮斗在xx的xx人首先了解到我們銀行。然后員工主動聯(lián)系商會會員，拓展業(yè)務(wù)，建立初步的合作意向，向個體經(jīng)商戶營銷pos機，向法人公司營銷一般戶、代發(fā)工資業(yè)務(wù)，并在營銷的過程中，積極發(fā)展信貸客戶，為xx分行服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)地方經(jīng)濟的宗旨貢獻自己的一份力量。
為了立足xx，增加知名度，xxxx年12月12日到15日，xx銀行xx分行在百世開利舉辦了一場規(guī)?？涨暗?，為期四天的文化潤古城之河北梆子專場演出，我營銷部充分發(fā)揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設(shè)計、廣告語策劃到劇院會標(biāo)的設(shè)置安排以及客戶的接待等大量具體而細致的工作。一方面我們利用xx商會提供的會員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個xx商會展開營銷攻勢;另一方面，我們也沒有忽略掉社區(qū)、居民這個群體，對此，我們在xx市區(qū)選擇了花園里、濱河公園、百世xx和辦公樓周圍社區(qū)這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進社區(qū)，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎(chǔ)上，大大提高了我行的知名度，信譽度。
此外，我們通過各種關(guān)系取得了xx商會、xx商會、xx商會、xx商會、xx商會的會員聯(lián)系方式，預(yù)留我行電話，為今后的業(yè)務(wù)合作奠定基礎(chǔ)。同時利用xx水產(chǎn)商會等各商會年會的契機，積極營銷xx銀行，不錯失每一個向xx市民展現(xiàn)我行的機會。全體員工在營銷的過程中一點一點的鍛煉自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每個人在向大家營銷我行的過程中，也營銷了自己，鍛煉了自己，成長了自己。
(四)業(yè)余文化生活。
在完成營銷任務(wù)的基礎(chǔ)上，我們不忘對員工的文化修養(yǎng)的培養(yǎng)，受總行、代行會議精神的指引，我部門號召員工讀一本好書，寫一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，講一口好話，干一件好事，建一個好家，養(yǎng)一身好技，做一個好人，練一雙好手。從入行開始，我部門就始終以不同形式踐行著以上十個好活動，達到了預(yù)期的效果。尤其是在分行試營業(yè)期間，我部門舉辦的以增加正能量，增強凝聚力，增加綜合能力為目的，以^v^起航^v^^v^路在腳下^v^為主題的演講比賽，同志們利用下班的時間加班加點積極備稿，終于付出的汗水得到了回報，演講比賽當(dāng)天，雖然員工面帶些許青澀，但是員工認真的備戰(zhàn)態(tài)度得到了領(lǐng)導(dǎo)的認可，領(lǐng)導(dǎo)的認可，是我們工作最直接的動力。
(五)努力提高風(fēng)險防范意識及處理突發(fā)事件的能力。
安全防范的工作對于銀行來說是重中之重，一刻也馬虎不得的事情，但是在安全防范的工作執(zhí)行上卻存在一個怪狀，就是說起來重要，做起來次要，忙起來不要。作為營銷部門的一員，在業(yè)務(wù)上，我們能做的就是警鐘長鳴防患于未然，經(jīng)常組織防范金融風(fēng)險的學(xué)習(xí)，把金融安全放在首位;在日常工作上，對員工進行安全教育，包括上下班安全、外出營銷客戶安全、辦公室用電安全，增強員工的安全防范意識。
去年十二月十六日，我部門成功處置了一起突發(fā)事件。事情發(fā)生在當(dāng)天下午，正當(dāng)總行領(lǐng)導(dǎo)在大廳門前迎接xx市市長來我行指導(dǎo)工作的時候，在大廳里突然闖入一名神情激動的中老年婦女，她企圖借市領(lǐng)導(dǎo)來我單位視察之際，攔截車輛，向市領(lǐng)導(dǎo)訴說自己的冤屈。此時，我部員工沉著冷靜機智應(yīng)對，首先與其交談控制住其去向，在接下來的一個多小時里，這位婦女幾次三番想要接近市領(lǐng)導(dǎo)，都被我部門員工穩(wěn)住，直到領(lǐng)導(dǎo)安全離開，為我行避免了一起影響巨大的突發(fā)事件的發(fā)生。
(六)認真履行民主理財小組職責(zé)，精打細算節(jié)約開支。
開業(yè)后，在我行購置大宗商品時，凡經(jīng)我部參與的，都做到了貨比三家，選擇性價比最高的產(chǎn)品。在員工餐廳貨源的采購上，我也充分利用了自己的人脈關(guān)系，為銀行里選擇了地理位置最近、質(zhì)量優(yōu)良價格最低的惠友超市，而且該超市經(jīng)過我們談判協(xié)商，不僅給我們在最低價格的基礎(chǔ)上又走了團購價，而且還每天送貨到行，大大節(jié)約了我們的人力物力。與市場采購模式相比，在賬目上也很好的避免了跑冒滴漏現(xiàn)象，日積月累下來也為銀行里節(jié)省了一筆不小的開支。
此外，在日常工作中，我部門還配合辦公室和財務(wù)部門進行客戶接待、會議組織、裝修驗收等工作，經(jīng)常性的向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提出一些可行性的建議和意見?？傊趯Υy行里的每項工作時，我們都以行為家，時刻秉承^v^行興我榮、行衰我恥^v^的理念，這也是我作為部門領(lǐng)導(dǎo)引導(dǎo)和教育員工的貫行宗旨。
(七)帶隊伍、抓管理、舉人才。
作為營銷部的主管，對于營銷團隊的管理，確實花費了大量的心血。這支隊伍組隊初期，員工來自不同的領(lǐng)域，應(yīng)往屆畢業(yè)生參差不齊，為了把這支隊伍帶好，代行以及其他領(lǐng)導(dǎo)都給與了我們大量的支持和幫助，投入了大量的心血和熱情，我們真抓實干，務(wù)實求真。我也是非常注重人才的選拔、培養(yǎng)和舉薦，作為員工的上級，我要對員工負責(zé)，做好培養(yǎng)工作，作為領(lǐng)導(dǎo)的下級，我要對領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)，做好優(yōu)秀員工的舉薦工作。自任職以來，我先后向銀行里各單位輸送人才10余人，只要是優(yōu)秀的，全都毫不保留的舉薦到他們適合的崗位，雖然對我的部門直接造成人才缺少，但是我問心無愧、無怨無悔。
知足知不足方有長進，這半年的時間里，我們?nèi)〉昧艘恍┏煽儯欢蝗莺雎缘氖?，我們工作中還存在著許多不足。
(一)學(xué)習(xí)不夠。面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多元化，怎么做到掌握第一手金融資訊，如何將這些資訊跟我們的工作聯(lián)系起來，這些我們做的還遠遠不夠，挖掘原因，一是工作經(jīng)驗少認知能力淺，二是底子薄，專業(yè)基礎(chǔ)不過關(guān)。
(二)對客戶的營銷效率有待提升。銀行里提供的平臺再大，如果我們不能充分的利用好這些資源的話，那也是資源的最大浪費。
(三)員工的工作態(tài)度仍需端正。員工隊伍年輕就免不了存在一些年輕氣盛、急功近利、好大喜功的現(xiàn)象，這種現(xiàn)象我們允許其存在，但我們也要一個個的做好員工的思想工作，腳踏實地，激發(fā)其工作上的主觀能動性，少說多干，在實踐中完善自己，提高自己。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇六
2018年，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：
(1)加強反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;。
(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;。
(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生;。
(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;。
(5)繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動;。
(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發(fā)意識，共同維護金融安全。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇七
20xx年是收官之年，市金融辦在市委市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，延續(xù)以來各項工作的良好態(tài)勢，緊緊圍繞全市工作大局，奮力拼爭，銳意進取，不斷拓展融資渠道，加快提高金融服務(wù)能力，積極推進金融中心建設(shè)，成效顯著，圓滿完成了主要目標(biāo)任務(wù)，金融對全市經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展起到了重要作用。有關(guān)情況如下：
一、闊步前行的5年，期間金融業(yè)快速發(fā)展為金融中心建設(shè)打下堅實基礎(chǔ)。
(一)騰飛的5年，金融規(guī)模迅猛增長，躍升為支柱產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)做大做強。
20xx年，全市實現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是20xx年的5.1倍。占gdp比重提升至6.2%，較20xx年提高3.2個百分點，連續(xù)兩年超過5%，國民經(jīng)濟重要支柱行業(yè)的地位進一步鞏固。金融業(yè)在為社會經(jīng)濟發(fā)展提供強力支撐的同時，自身建設(shè)取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷提高。
信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關(guān)，截止20xx年底，存款達13614億元，是20xx年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個百分點。各項貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20xx年末的2.9倍，年均增速25.4%，高于全國4.5個百分點。存貸比81%，排名全國第5。其中，中長期貸款占比79.4%，較20xx年末上升了31個百分點，有力支撐了全市經(jīng)濟高速運行和重大項目建設(shè)。
證券市場融資實現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家，上市企業(yè)總數(shù)已達48家?？偸兄?071.6億元，較20xx年末增長948%;證券化率52%，較20xx年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務(wù)快速提高。保費收入達到321.1億元，較20xx年翻了兩番多，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速34.5%，排名全國11位。為社會提供風(fēng)險保障5.1萬億元，是20xx年的3.2倍，保險業(yè)服務(wù)社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機構(gòu)紛至沓來，創(chuàng)新型金融機構(gòu)走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20xx年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出，5年來新設(shè)法人保險機構(gòu)3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家，較20xx年增加17家。
創(chuàng)新型金融機構(gòu)蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機構(gòu)、股權(quán)投資類機構(gòu)、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務(wù)公司等6類創(chuàng)新型金融機構(gòu)完成了從無到有、從弱到強的轉(zhuǎn)變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機構(gòu)脫胎換骨。
一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機構(gòu)資本實力增強，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構(gòu)資本金合計173。2億元，較20xx年增長127。7億元。
二是金融機構(gòu)上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機構(gòu)質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認可。
三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設(shè)2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構(gòu)。
金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20xx年底，全市銀行業(yè)不良貸款率0.99%，排名升至全國第六，比20xx年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構(gòu)實現(xiàn)盈利263.8億元，是20xx年的9.1倍。銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)收益率大幅提升，達到2.02%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。
(四)精彩的5年，金融創(chuàng)新亮點紛呈，服務(wù)能力迅速提高。
創(chuàng)新型金融機構(gòu)提供了多元化的創(chuàng)新融資工具。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機構(gòu)在國際金融危機中起到了中小企業(yè)“救生艇”的作用，小額貸款公司累放貸款217億元，相當(dāng)于資本金周轉(zhuǎn)3.3次，投向中小企業(yè)和個體工商戶貸款占比80.2%;融資擔(dān)保行業(yè)在保余額達到368.9億元，是20xx年的10倍多。股權(quán)投資類機構(gòu)在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結(jié)構(gòu)、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實現(xiàn)投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余額110.4億元，有力促進裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達到983.6億元，年均增長在25%以上。
涉農(nóng)金融創(chuàng)新實現(xiàn)重大突破。
一是開展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設(shè)立村鎮(zhèn)銀行12家，重點服務(wù)縣域經(jīng)濟，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助社，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民擴大再生產(chǎn)提供資金支持。
二是啟動農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關(guān)于加快推進農(nóng)村金融服務(wù)改革創(chuàng)新的意見》，整合金融、財政、農(nóng)委、國土、林業(yè)等部門資源，重點解決林權(quán)、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營權(quán)等“三權(quán)”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。
三是創(chuàng)新服務(wù)方式，消除農(nóng)村金融服務(wù)空白。銀行以增設(shè)自助服務(wù)機具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務(wù)零網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白，大幅提高農(nóng)村金融服務(wù)便利度。截至20xx年末，全市涉農(nóng)貸款余額20xx億元，占全市各項貸款余額比重達到17.9%。
支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
一是出謀劃策，牽頭研究促進兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財稅扶持政策，推動兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設(shè)。
二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎(chǔ)工作，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底。
三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新，引導(dǎo)在渝銀行開設(shè)“兩江新區(qū)分行”，推動開展離岸金融試點，吸引tpg、英飛尼迪等股權(quán)投資基金落戶重慶。
服務(wù)“五個重慶”建設(shè)、“三峽庫區(qū)”、“兩翼農(nóng)戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點環(huán)節(jié)成效顯著。
一是積極支持“五個重慶”建設(shè)，截止20xx年底，服務(wù)“五個重慶”建設(shè)貸款余額5152.3億元，占各項貸款余額46.8%，比全市貸款增速快11個百分點。
二是強化三峽庫區(qū)金融服務(wù)，建立健全金融服務(wù)三峽庫區(qū)聯(lián)席會議制度，加大對三峽庫區(qū)的信貸投放，到20xx年底，庫區(qū)各項貸款余額達到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個百分點，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。
三是強力支持“兩翼農(nóng)戶萬元增收”。20xx年，五家涉農(nóng)銀行向“兩翼”地區(qū)累計投放貸款超過200億元，支持農(nóng)業(yè)企業(yè)和農(nóng)戶合計4.6萬戶，較好的滿足了“兩翼”地區(qū)有效信貸需求。四是加大對中小企業(yè)及“民生”的金融支持力度。20xx年，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個百分點，增速排名位居全國前列。小額擔(dān)保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進一步擴大，貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。
(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結(jié)算起步，形成金融中心強大發(fā)展動力。
打造7大金融要素市場體系。新設(shè)農(nóng)村土地交易所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累計交易11059宗，總成交額1721億元。農(nóng)村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20xx.2萬元，市盈率20—25倍。重慶藥品交易所已開展電子交易，交易額155萬。重慶航運交易所即將啟動交易。重慶金融資產(chǎn)交易所已掛牌，目前登記托管信貸資產(chǎn)249億元。
離岸金融結(jié)算中心建設(shè)實現(xiàn)突破。一是發(fā)展跨國加工貿(mào)易企業(yè)離岸結(jié)算，惠普(重慶)結(jié)算公司業(yè)務(wù)逐步拓展，到12月末，已實現(xiàn)境外專用帳戶結(jié)算規(guī)模76.6億美元?？缇呈罩?。78億美元，其中用于稅款24。2億元。二是推進電子商務(wù)跨境結(jié)算，貝寶(中國)結(jié)匯公司已在渝成立，即將運行。
路演中心建設(shè)起步。與深交所深圳證券信息有限公司合作成立了中國(重慶)路演中心，將成為吸引各類投資者聚集的平臺和投資者價值發(fā)現(xiàn)的平臺。
(六)平穩(wěn)的5年，金融環(huán)境不斷完善，區(qū)域金融安全有效保障。
一是制定實施金融激勵政策。自20xx年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機構(gòu)和對重慶經(jīng)濟發(fā)展成績顯著的金融機構(gòu)進行獎勵。已落實落戶金融機構(gòu)獎勵資金7900萬元，對表現(xiàn)突出的128家次金融機構(gòu)給予獎勵資金1137萬元。
二是化解地方金融風(fēng)險。共同推進規(guī)范清理地方融資平臺，確保風(fēng)險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，st星美、st朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風(fēng)險;完成了德恒證券個人債權(quán)收購兌付的組織協(xié)調(diào)工作，保護投資者權(quán)益。
三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機制，廣泛開展培訓(xùn)宣傳教育工作，組織出動人員20xx余人次，車輛300余臺次，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失近億元，涉及群眾3000余人。四是建設(shè)金融仲裁院，為金融機構(gòu)提供成本低、程序快捷的風(fēng)險化解手段，切實保護金融機構(gòu)權(quán)益。
過去的20xx年，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績，呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關(guān)，增速24%，高出全國4個百分點;7家企業(yè)ipo，創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所，區(qū)域要素市場進一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務(wù)，金融對外開放進一步擴大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩(wěn)步提升。
二、奮力拼搏的5年，期間將初步建成長江上游地區(qū)金融中心。
是重慶建設(shè)金融中心攻堅的關(guān)鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實施跨越性、超前性政策措施，力爭到20xx年金融業(yè)增加值占gdp比重超過10%，基本建成長江上游地區(qū)金融中心。
(一)推進銀行、證券、保險三個主流金融行業(yè)均衡發(fā)展。
一是完善銀行服務(wù)體系。做大做強地方銀行，加快上市步伐，引進戰(zhàn)略投資者，鼓勵地方銀行走出去，在外設(shè)立分支機構(gòu)，積極引進和新設(shè)銀行機構(gòu)。力爭到20xx年，全市銀行貸款達到3萬億元，貸款余額與gdp比重達到2：1，真正實現(xiàn)輻射周邊的功能。
二是大力發(fā)展證券業(yè)。進一步完善證券服務(wù)體系，積極建設(shè)券商、投行及各類證券中介機構(gòu)。大力推動企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市。力爭到20xx年證券化率達到100%。
三是加快推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)。積極推動保險產(chǎn)品創(chuàng)新，引進保險資金直接投資重慶，完善農(nóng)業(yè)保險服務(wù)。力爭到20xx年保費收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強。
(二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機構(gòu)。
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司。加強監(jiān)管力度，加快融資性擔(dān)保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點。
二是大力發(fā)展股權(quán)投資基金、信托公司和金融租賃公司。進一步加強引進股權(quán)投資機構(gòu)工作力度，探索設(shè)立私募基金引導(dǎo)基金，支持信托公司做大做強，推動融資租賃公司增資擴股。
三是加快推進財務(wù)公司、汽車金融公司、消費金融公司等機構(gòu)創(chuàng)新試點。力爭到末，創(chuàng)新型金融機構(gòu)總數(shù)超過400家，資本規(guī)?？傆嫵^600億元，支持地方經(jīng)濟建設(shè)資金累計超過5000億元。
(三)積極構(gòu)建八大金融要素市場體系。
大力發(fā)展重慶股份轉(zhuǎn)讓中心，建設(shè)全國證券場外交易市場的重要平臺，區(qū)域股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進金融資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺。積極推動重慶聯(lián)交所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農(nóng)村土地交易所、內(nèi)河航運船舶交易所加快運行，提升市場功能，擴大市場規(guī)模。推進設(shè)立全國電子票據(jù)交易中心。力爭到20xx年，要素市場年交易量總計超過4000億元，成為西部地區(qū)乃至全國相關(guān)要素的集散中心和定價中心。
(四)加快建設(shè)兩大中心。
展跨國結(jié)算業(yè)務(wù)。推進要素市場交易結(jié)算中心建設(shè)。積極引進總部機構(gòu)在渝開展結(jié)算業(yè)務(wù)。力爭到20xx年，實現(xiàn)2500億美元的年結(jié)算量。
二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
(五)完善金融環(huán)境。
一是優(yōu)化政策環(huán)境，進一步完善現(xiàn)有稅收政策、補助政策、獎勵政策，提高金融發(fā)展政策競爭力。
二是加強引進和培育金融人才隊伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。
三是優(yōu)化法制環(huán)境，推廣金融仲裁院，嚴(yán)厲打擊非法金融活動，切實保護金融機構(gòu)合法權(quán)益，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。四是打造金融核心區(qū)。力爭到20xx年，在解放碑—江北嘴區(qū)域建成800萬平方米商業(yè)樓宇，形成近6平方公里的重慶金融核心區(qū)。
三、20xx年重點工作。
20xx年是開局之年。中央將實施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，進一步加強信貸控制和貨幣投放。我市經(jīng)濟社會發(fā)展勢頭良好，對金融資金的需求更加旺盛。資金供求不平衡的矛盾更為突出，對我辦的工作提出了更高要求。我辦將從以下幾個方面著手，推進20xx年各項工作：
年新增銀證保各類金融機構(gòu)20家。
(二)強化信貸融資能力，保障經(jīng)濟建設(shè)。
力爭全年銀行信貸增長2200億元以上，增幅達到20%以上。主要措施有：
一是進一步爭取銀行總行對重慶資金和政策支持，促進各家銀行繼續(xù)加大信貸投放。
二是推動國家開發(fā)銀行、中國銀行等機構(gòu)加快落實戰(zhàn)略合作備忘錄。
三是搭建銀企溝通平臺，推進銀行、企業(yè)加強交流。四是優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加強對“三農(nóng)”、中小企業(yè)的信貸投入。
(三)加快推進資本市場融資。
一是推動國有企業(yè)、民營企業(yè)和中小企業(yè)上市。力爭全年新增上市企業(yè)8—10家，企業(yè)上市融資和上市公司再融資額達到300億元。
二是積極支持企業(yè)發(fā)行債券，力爭全年融資200億元。
三是充分發(fā)揮重慶股份轉(zhuǎn)讓中心企業(yè)改制上市孵化器作用，加大擬上市企業(yè)培育力度。營造有利于企業(yè)改制上市的氛圍，擴大已上市企業(yè)示范效應(yīng)，推進企業(yè)主動改制上市。
(四)完善金融要素市場體系。
力爭重慶股份轉(zhuǎn)讓中心納入全國證券場外交易市場試點范圍，實現(xiàn)30家企業(yè)掛牌，提高市場融資功能。金融資產(chǎn)交易所進入實際運行階段，力爭實現(xiàn)交易100億元。加快推進上市路演中心運行，形成全國第三大路演中心。指導(dǎo)和支持重慶聯(lián)交所、重慶農(nóng)村土地交易所等金融要素市場發(fā)展。積極探索建設(shè)全國性電子票據(jù)中心。
(五)加快培育創(chuàng)新型金融機構(gòu)。
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔(dān)保公司。完成融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作，建立全市擔(dān)保機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管和統(tǒng)計信息平臺，加強監(jiān)管工作。力爭全年新增融資擔(dān)保機構(gòu)20家，注冊資本達到150億元。
二是創(chuàng)新發(fā)展小額貸款公司。建立分類評級的管理制度，實施規(guī)范管理，探索小額貸款公司在融資、跨區(qū)經(jīng)營、轉(zhuǎn)制等方面創(chuàng)新，爭取全年小額貸款公司達到120家。
三是大力發(fā)展私募股權(quán)投資基金和風(fēng)險投資基金，完善股權(quán)投資類企業(yè)優(yōu)惠政策，加強行業(yè)管理，建立股權(quán)投資基金項目儲備庫，力爭全年新增備案股權(quán)投資企業(yè)20家。
四是支持昆侖金融租賃公司快速發(fā)展，實現(xiàn)新增資產(chǎn)總額200億元(重慶本地新增50到80億元)的目標(biāo)。推動談石融資租賃加快開展業(yè)務(wù)。
五是積極探索汽車金融公司等其他創(chuàng)新型金融機構(gòu)試點，爭取納入銀監(jiān)會消費金融試點。
(六)深化金融創(chuàng)新。
推進金融制度創(chuàng)新，在中央部委支持下，開展外資私募基金自主結(jié)匯投資制度創(chuàng)新，實現(xiàn)外資私募基金自主結(jié)匯突破，簡化投資手續(xù)，吸引10億美元外資股權(quán)投資基金落地重慶。推進金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，全面推廣農(nóng)村“三權(quán)”抵押貸款辦法。推進金融組織創(chuàng)新，加快實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在全市區(qū)縣全覆蓋，積極發(fā)展農(nóng)村資金互助社。
(七)完善金融環(huán)境。研究出臺優(yōu)惠力度更大、獎勵重點更為突出的金融發(fā)展激勵政策，吸引高素質(zhì)金融人才向重慶匯集。舉辦兩江論壇等高檔次金融活動，提升重慶金融形象，擴大金融影響力。嚴(yán)厲打擊非法金融活動。
一、加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用力。
1、加大金融對重點項目服務(wù)力度。
一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到“早貸、快貸、貸好”集中落實項目貸款到賬率。
二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。
三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項目資金需求盡快得到補充。
四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù)，為項目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障。
2、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度。
一是在專營服務(wù)機構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu)。
二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容，突出抓好工作服務(wù)實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。
三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設(shè)置、貸款規(guī)模、增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。
四是引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破。
五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平，引導(dǎo)銀行、保險、擔(dān)保機構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔(dān)保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度。到##年底，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上。
3、加大金融對“三農(nóng)”服務(wù)力度。
一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點布局，進一步增加金融機構(gòu)數(shù)量。
二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機制。
三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機，引導(dǎo)銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵、質(zhì)押貸款規(guī)模，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模。
四是深入推進農(nóng)村信用工程建設(shè)，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保，從根本上解決抵押物缺乏難題，方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶10萬戶，新增授信20億元。
五是提升保險為“三農(nóng)”服務(wù)能力，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金，增強農(nóng)民抗風(fēng)險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用。
4、加大金融對藍色經(jīng)濟服務(wù)力度。
深入研究金融對藍色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑，努力提升服務(wù)能力。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構(gòu)進一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè)。督促金融機構(gòu)采取“區(qū)別對待，有保有壓”措施，促進經(jīng)濟構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，在“轉(zhuǎn)方式，調(diào)構(gòu)”中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用。
二、完善我市金融組織體系建設(shè)。
1、促進地方法人金融機構(gòu)做強做大。
2、面向金融機構(gòu)加大定向招商力度。
3、增強駐青金融機構(gòu)輻射能力。
4、加強服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設(shè)。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作，年內(nèi)再設(shè)立3家村鎮(zhèn)銀行，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設(shè)立3家小額貸款公司，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。
三、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點。
1、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。
2、加快區(qū)域性財富管理中心建設(shè)。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng)。
3、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。
4、開展跨境貿(mào)易人民幣算試點業(yè)務(wù)。
四、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境。
1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制。
2、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。
3、完善全社會信用體系建設(shè)。
五、維護金融安全穩(wěn)定。
1、完善維護金融穩(wěn)定工作體系。
2、重點關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險。
3、妥善處理金融風(fēng)險案件。
六、加強協(xié)調(diào)配合，全力推進金融工作。
1、推動企業(yè)上市工作。
2、推進產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。
3、推進擔(dān)保體系建設(shè)。
4、搞好金融創(chuàng)新試點。合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限，推進金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū)。
今年以來，為落實市委、市政府對通州新城建設(shè)的有關(guān)要求，配合新城重大投資項目啟動建設(shè)，金融辦在委黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮好、利用好各類金融資源的巨大潛能，做足、做實融資模式創(chuàng)新這篇大文章，以服務(wù)為動力，以創(chuàng)新為抓手，穩(wěn)步推進新城建設(shè)融資工作，較好的完成了委黨組及主管部門交辦的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將主要工作情況報告如下：
一、20xx年工作情況20xx年，是新城建設(shè)的關(guān)鍵之年，也是新城建設(shè)融資壓力集中顯現(xiàn)的一年金融辦緊緊圍繞全區(qū)重點功能區(qū)、重點項目的建設(shè)融資工作和年初區(qū)委、區(qū)政府的重大決策部署，解放思想，開拓創(chuàng)新，探索利用多種金融工具，不斷拓寬融資渠道、加快融資速度，為新城建設(shè)貢獻力量。
(一)穩(wěn)中求進，不斷推進新城建設(shè)融資模式創(chuàng)新一是推進銀行機構(gòu)信貸融資。
金融辦積極發(fā)掘、整合各銀行機構(gòu)的信貸資源，利用傳統(tǒng)貸款模式為新城建設(shè)融資。四月份，為保障運河核心區(qū)項目后續(xù)建設(shè)，金融辦匯同交通銀行等七家銀行以銀團貸款模式籌組了總規(guī)模80億元的核心區(qū)二期貸款，并已全部發(fā)放到位。十月份，經(jīng)前期各項協(xié)調(diào)工作，文化旅游區(qū)項目首期c地塊120億元貸款區(qū)級承貸部分的抵押物、資本金等已陸續(xù)到位，農(nóng)發(fā)行總行貸前評審工作也已基本完成，貸款發(fā)放工作進展順利。
二是募集中關(guān)村通州園金橋基地建設(shè)基金。為盡早達成奔馳二期項目的供地要求，金融辦與建設(shè)銀行等金融部門合作，采取集合信托+股權(quán)投資的基金模式，吸引社會資本投入，為金橋基地土地一級開發(fā)項目建設(shè)籌集資金。目前基金籌組已進入抵押物手續(xù)辦理階段，預(yù)計首期將籌集資金9億元，用于相關(guān)地塊前期拆遷工作。
三是運用委托貸款模式為重點項目融資。金融辦開發(fā)運用委托貸款這一金融工具，采取三方協(xié)議委托的方式，通過金融中介將資金閑置方和需求方進行對接，即提高了閑置資金的使用效率和收益水平，又為建設(shè)單位募集到了急需的建設(shè)資金。目前已籌集資金10余億元，用于重點項目、園區(qū)建設(shè)、土地一級開發(fā)等領(lǐng)域建設(shè)。
四是探索利用銀行間市場結(jié)構(gòu)化融資工具。與興業(yè)銀行北京分行投行部合作，探索利用結(jié)構(gòu)化融資工具，為我區(qū)園區(qū)建設(shè)、土地一級開發(fā)等項目融資。通過在銀行間市場融資，一方面可募集大量信貸資金，一方面將部分項目風(fēng)險予以轉(zhuǎn)嫁。目前，已梳理出融資額度達100余億元的項目，與興業(yè)銀行進行了對接，興業(yè)銀行總行已對項目的可行性進行論證，即將進入實操階段。五是推進新城基業(yè)公司債券發(fā)行工作。為保障核心區(qū)建設(shè)資金需求，降低融資成本，金融辦積極推動新城基業(yè)發(fā)行20xx年公司債工作，債券期限為7年，擬通過上交所公開發(fā)行。目前，債券發(fā)行的評級、增信等前期工作已基本完成，即將轉(zhuǎn)報市發(fā)改委審核，預(yù)計可籌集資金約20億元。六是探索搭建新型政府融資平臺。按照區(qū)領(lǐng)導(dǎo)指示要求，金融辦會同中信建投公司，對區(qū)屬國有經(jīng)營性和非經(jīng)營性資產(chǎn)進行梳理，探索搭建符合要求的新型融資平臺，以充分發(fā)揮國有資本對市場資源配置的引導(dǎo)作用，為新城建行后續(xù)融資尋找新途徑。
(二)好中求快，不斷提高與投資機構(gòu)合作共建能力新城建設(shè)離不開各類優(yōu)質(zhì)資源的集聚，需要借助各類投資機構(gòu)的智力、資金、技術(shù)等優(yōu)勢。金融辦積極與各金融機構(gòu)、戰(zhàn)略投資者建立良好的合作關(guān)系，引導(dǎo)其為新城建設(shè)出謀劃策、貢獻力量。
一是促成區(qū)政府與北京農(nóng)商銀行、興業(yè)銀行北京分行簽訂銀政戰(zhàn)略合作協(xié)議。今年以來，區(qū)政府與北京農(nóng)商行、興業(yè)銀行北京分行成功簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，兩家銀行承諾在未來2-3年內(nèi)，為通州區(qū)城市建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、新農(nóng)村建設(shè)等領(lǐng)域提供總額不少于250億元的信貸支持和各項優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，為我區(qū)新城建設(shè)奠定了資金基礎(chǔ)。
二是落實國開村鎮(zhèn)銀行獎勵政策，為引進金融機構(gòu)提供示范效應(yīng)。國開村鎮(zhèn)銀行屬于具有獨立法人資質(zhì)的金融機構(gòu)，按照市有關(guān)政策，可享受一次性資金補助。金融辦積極與市級主管部門溝通、協(xié)調(diào)，為企業(yè)爭取補助資金提供政策指導(dǎo)和服務(wù)，為今后引進類似項目積累經(jīng)驗。
鑫橋融資等機構(gòu)保持良好接洽，謀求在新城建設(shè)領(lǐng)域的合作機會。針對通州新城建設(shè)的實際，金融辦與各類投資機構(gòu)在融資模式創(chuàng)新領(lǐng)域深入溝通，對融資租賃、買入返售、中期票據(jù)等方式進行了探討，為今后工作打下一定基礎(chǔ)。
(三)變中求新，不斷引導(dǎo)金融資源助力新城建設(shè)繼續(xù)引導(dǎo)、發(fā)揮我區(qū)現(xiàn)有金融機構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司等機構(gòu)助力新城建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面的作用，引導(dǎo)金融機構(gòu)服務(wù)“三農(nóng)”及中小企業(yè)發(fā)展，不斷為新城建設(shè)貢獻力量。
一是引導(dǎo)金融機構(gòu)合理布局，緩解農(nóng)村金融服務(wù)供給不足問題。金融辦根據(jù)人大代表的相關(guān)建議，積極協(xié)調(diào)農(nóng)商行在宋莊、張灣等金融服務(wù)供給不足的地區(qū)配備自助終端、自助銀行，以滿足當(dāng)?shù)匕傩栈拘枨?。目前，農(nóng)商行已在宋莊配備一處自助銀行。
同時，工商、農(nóng)業(yè)、中國、郵儲等銀行計劃在未來兩年內(nèi)新增網(wǎng)點約23處，以提高金融服務(wù)的輻射范圍，更好地滿足通州地區(qū)百姓需求，二是大力推進北京“村村通”金融工程建設(shè)。農(nóng)村基本金融服務(wù)“村村通”工程是指在偏遠農(nóng)村的村委會、小超市等場所內(nèi)，由金融機構(gòu)建設(shè)金融服務(wù)自助設(shè)施，用以彌補千人以上村落兩公里范圍內(nèi)銀行網(wǎng)點的空白。目前，金融辦已完成全區(qū)9個鄉(xiāng)鎮(zhèn)400多個行政村的金融需求服務(wù)摸底調(diào)查，共收回有效問卷400余份，為下一步自助設(shè)施布放工作奠定了基礎(chǔ)。
三是發(fā)揮民間資本在支持“三農(nóng)”及中小企業(yè)發(fā)展中的作用。穩(wěn)步推進小額貸款公司設(shè)立工作，指導(dǎo)現(xiàn)有3家小額貸款公司充分發(fā)揮其支持“三農(nóng)”及中小企業(yè)的作用。做好小貸公司政策解讀工作，仔細梳理工作臺賬，做到每個小貸公司從咨詢到設(shè)立開業(yè)及后續(xù)發(fā)展都有一份專門臺賬。繼續(xù)加強對融資性擔(dān)保公司的規(guī)范工作，嚴(yán)格按照市金融局有關(guān)工作部署，對轄區(qū)內(nèi)獲得融資性經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司進行監(jiān)管。
二、明年的工作思路和主要措施今年以來，雖然區(qū)有關(guān)部門在新城建設(shè)融資領(lǐng)域取得了一定成績，但是與首都城市副中心的功能定位相比，與通州建設(shè)發(fā)展的需求相比，還存在一定的差距和問題，主要表現(xiàn)在利用金融資源促進新城建設(shè)的手段還不完善，撬動民間資本參與新城建設(shè)的力度還不充分，創(chuàng)新提升項目融資效率的機制還不健全等幾方面。
針對工作中存在的問題，金融辦將緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府確定的目標(biāo)任務(wù)，重點做好以下幾方面的工作：
一是繼續(xù)加強與金融機構(gòu)合作共建。在我國目前的金融管理體質(zhì)下，大量的資金、人才、信息、政策等金融資源集中于銀行及非銀行金融機構(gòu)內(nèi)，因此，進一步加強與金融機構(gòu)的戰(zhàn)略合作，建立起長期有效的溝通機制，是實現(xiàn)銀政“合作共建、優(yōu)勢互補”的重要途徑之一。在明年的工作中，要跟蹤好北京農(nóng)商行、興業(yè)銀行、國開行等已與區(qū)政府簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議的金融機構(gòu)，推進合作項目的落實。同時，加強與證券、信托、保險等非銀行金融機構(gòu)的合作，探索在證券市場、基金市場、保險市場等領(lǐng)域開展更廣泛的合作。
二是積極撬動民間資本參與新城建設(shè)。目前，溫州金融綜合改革試驗區(qū)業(yè)已通過國務(wù)院批復(fù)并開始實施，其改革的要點在于合理引導(dǎo)民間資本進入金融領(lǐng)域，用以支持實體經(jīng)濟的發(fā)展。隨著信貸政策的收緊，政府從銀行機構(gòu)獲取大規(guī)模、低成本貸款資金的難度有所加大。因此，撬動民間資本參與新城建設(shè)，是提高融資效率、拓寬融資渠道的有效路徑。在明年的工作中，要進一步研究國內(nèi)外比較成熟的產(chǎn)業(yè)投資基金等模式，鼓勵民間資金以設(shè)立新城建設(shè)基金、產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的方式，參與新城基礎(chǔ)設(shè)施、土地一級開發(fā)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域建設(shè)，以實現(xiàn)新城建設(shè)資金來源的多元化。
三是構(gòu)建高效投融資銜接體系。過去幾年中，我區(qū)主要采取土儲貸款、項目貸款、bt等傳統(tǒng)模式融資，今年以來，有關(guān)部門嘗試了信托、基金、公司債等新型融資模式。傳統(tǒng)模式的特點是借貸雙方對接，新型模式的特點是三方甚至多方對接，涉及的部門較多，環(huán)節(jié)較復(fù)雜。目前，我區(qū)尚未形成一個統(tǒng)一的、高效的投融資銜接體系，各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各園區(qū)的金融資源較為分散，基層工作人員的業(yè)務(wù)能力還需適應(yīng)新的形勢。明年的工作中，要加強對構(gòu)建高效投融資體系的研究，加大協(xié)調(diào)溝通力度，促進各部門形成合力同時加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高基層隊伍應(yīng)對新問題、新形勢的能力。
四是培育打造重點企業(yè)上市。推動區(qū)屬企業(yè)上市，是加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式，提升區(qū)域發(fā)展形象的有力抓手。在明年的工作中，可嘗試選取一到兩家經(jīng)濟效益和發(fā)展前景好的企業(yè)，在市級主管部門和區(qū)委、區(qū)政府的統(tǒng)一部署下，堅持“企業(yè)為主、政府引導(dǎo)、規(guī)范運作、積極推進”的原則，不斷加大對擬上市企業(yè)的培育和支持力度，努力為企業(yè)解決上市過程中的實際困難和問題，積極推進本區(qū)企業(yè)在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、中關(guān)村股權(quán)代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)等上市融資工作，以提升企業(yè)發(fā)展實力，拓寬企業(yè)融資渠道。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇八
為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農(nóng)信社的實際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負責(zé)，并報有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇九
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用，提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準(zhǔn)備。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十
為建立健全反洗錢培訓(xùn)機制，提高反洗錢業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。勵志培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍，使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關(guān)反洗錢培訓(xùn)工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢培訓(xùn)工作計劃：
把反洗錢培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營管理中，擺上重要議事日程。培訓(xùn)工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓(xùn)人員進行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責(zé)任制》等相關(guān)制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識；
1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內(nèi)控制度、風(fēng)險等級劃分和相關(guān)反洗錢的知識。
每期培訓(xùn)半天，人員50—60人，共6期3天。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十一
為了預(yù)防和杜絕_行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進我行反_工作，打擊一切涉及_、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反_工作措施得到全面落實，做到反_工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反_領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對2018年度反_工作做出如下安排：
按照我行反_內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反_報告員專崗負責(zé)每日的反_系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反_有關(guān)月報，季報、年報的報表。
將反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
2018年我行將在反_宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反_橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，使大家認識到反_對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反_工作。
強稽核檢查，將反_工作納入日?；藱z查范圍，為反_工作保駕護航。定期對反_工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反_業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止_犯罪活動的發(fā)生，履行好反_的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反_工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。
國內(nèi)反_形勢和任務(wù)及反_工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反_工作的必要性，明確_風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反_的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反_基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十二
為了預(yù)防和杜絕^v^行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進我行反^v^工作，打擊一切涉及^v^、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反^v^工作措施得到全面落實，做到反^v^工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反^v^領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反^v^工作做出如下安排：
按照我行反^v^內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反^v^報告員專崗負責(zé)每日的反^v^系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反^v^有關(guān)月報，季報。年報的報表。
將反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反^v^宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反^v^橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反^v^工作，使大家認識到反^v^對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反^v^工作。
強稽核檢查，將反^v^工作納入日?；藱z查范圍，為反^v^工作保駕護航。定期對反^v^工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反^v^業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止^v^犯罪活動的發(fā)生，履行好反^v^的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反^v^工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反^v^形勢和任務(wù)及反^v^工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反^v^工作的必要性，明確^v^風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反^v^的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反^v^基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十三
第十五條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反^v^內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反^v^內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。
金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反^v^專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反^v^工作。
第十六條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。
金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
第十八條金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。
第十九條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。
客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交^v^有關(guān)部門指定的機構(gòu)。
第二十條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。
金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反^v^信息中心報告。
第二十一條金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門會同^v^有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門制定。
第二十二條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反^v^預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反^v^培訓(xùn)和宣傳工作。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十四
【導(dǎo)語】工作計劃書是一個單位或團體在一定時期內(nèi)的工作計劃。寫工作計劃要求簡明扼要、具體明確，用詞造句必須準(zhǔn)確，不能含糊。一般包括工作的目的和要求，工作的項目和指標(biāo)，實施的步驟和措施等，也就是為什么做、做什么怎么做、做到什么程度。根據(jù)需要與可能，規(guī)定出一定時期內(nèi)所應(yīng)完成的任務(wù)和應(yīng)達到的工作指標(biāo)。在明確了工作任務(wù)以后，還需要根據(jù)主客觀條件，確定工作的方法和步驟，采取必要的措施，以保證工作任務(wù)的完成。搜集的《2022金融行業(yè)個人工作計劃書》，供大家參考閱讀，更多內(nèi)容，請訪問工作計劃頻道。
年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場億元、債券市場億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務(wù)快速提高。保費收入達到億元，較20xx年翻了兩番多，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速%，排名全國11位。為社會提供風(fēng)險保障萬億元，是20xx年的倍，保險業(yè)服務(wù)社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機構(gòu)紛至沓來，創(chuàng)新型金融機構(gòu)走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20xx年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出，5年來新設(shè)法人保險機構(gòu)3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家，較20xx年增加17家。
創(chuàng)新型金融機構(gòu)蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機構(gòu)、股權(quán)投資類機構(gòu)、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務(wù)公司等6類創(chuàng)新型金融機構(gòu)完成了從無到有、從弱到強的轉(zhuǎn)變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機構(gòu)脫胎換骨。
一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機構(gòu)資本實力增強，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構(gòu)資本金合計173。2億元，較20xx年增長127。7億元。
二是金融機構(gòu)上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機構(gòu)質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認可。
三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設(shè)2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構(gòu)。
金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20xx年的%、%、%下降至%、%和%，不良貸款余額由億元降至億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20xx年底，全市銀行業(yè)不良貸款率%，排名升至全國第六，比20xx年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構(gòu)實現(xiàn)盈利億元，是20xx年的倍。銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)收益率大幅提升，達到%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十五
為進一步推進我支行反_工作，確保反_工作及措施能得到全面落實，遏制_犯罪，維護金融秩序，普及反_知識，營造有利于反_工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕_案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實際情況，對反_工作做出如下安排：
為了明確反_工作責(zé)任，做好我支行的反_工作，確保此項工作落到實處，支行成立反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：
組長：
成員：
在反_工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個人通過講解反_工作案例等方式進行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內(nèi)認真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反_工作，怎樣才能真正的把反_工作制度落到實處。提高全體員工反_工作水平和執(zhí)行反_工作法律法規(guī)的自覺性。對于反_工作組織開展的情況，要及時總結(jié)經(jīng)驗，加強交流,形成書面總結(jié)，上報總行。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十六
自開展反^v^工作以來,xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認真貫徹執(zhí)行《反^v^法》,根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反^v^工作的認識,切實履行反^v^業(yè)務(wù),進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反^v^工作水平.
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反^v^工作奠定基礎(chǔ).
為切實保證反^v^各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反^v^工作,還指定專人負責(zé)此項工作,確定職能部門具體負責(zé)反^v^工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個較為完善的反^v^組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合xx銀行的實際情況,制定了反^v^內(nèi)控制度,為更好地完成反^v^工作提供了組織保障.
二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機制,為反^v^工作提供制度支持.
建立健全反^v^的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反^v^業(yè)務(wù)制度匯編》.二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負責(zé)制,最大限度地提高反^v^工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反^v^工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化.
三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強學(xué)習(xí),為反^v^工作順利開展提供人員保障.
為增強對反^v^工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:。
1、深刻領(lǐng)悟反^v^工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反^v^知識的積累,為反^v^工作的順利開展,做好準(zhǔn)備.
2、建立了支行反^v^培訓(xùn)登記簿專門用于登記反^v^內(nèi)容的培訓(xùn)記錄.同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次.
3、認真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反^v^法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反^v^工作崗位上來,從事反^v^報告工作.
四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.
（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進行核查的按嚴(yán)重差。
錯處理.在開立個人賬戶,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件.對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.
（二）認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶.一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理.二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達到準(zhǔn)確、真實.
（三）結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結(jié)合反^v^工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反^v^義務(wù).
五、認真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額.
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責(zé).對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反^v^監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.
通過以上舉措,使xx銀行反^v^工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反^v^宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展.
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十七
為進一步推進我支行反^v^工作，確保反^v^工作及措施能得到全面落實，遏制^v^犯罪，維護金融秩序，普及反^v^知識，營造有利于反^v^工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕^v^案件在我支行發(fā)生。結(jié)合我支行的實際情況，對反^v^工作做出如下安排：
為了明確反^v^工作責(zé)任，做好我支行的反^v^工作，確保此項工作落到實處，支行成立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體成員如下：
組長：
成員：
在反^v^工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署，按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作，發(fā)放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標(biāo)語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務(wù)的單位和個人通過講解反^v^工作案例等方式進行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時間內(nèi)認真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反^v^工作，怎樣才能真正的把反^v^工作制度落到實處。提高全體員工反^v^工作水平和執(zhí)行反^v^工作法律法規(guī)的自覺性。對于反^v^工作組織開展的情況，要及時總結(jié)經(jīng)驗，加強交流,形成書面總結(jié)，上報總行。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十八
１.對反^v^工作的認識還不夠全面深入，工作的積極主動性還不強。
反^v^對于廣大保險從業(yè)人員來說還是一個新的概念，相當(dāng)多的人缺乏足夠認識，對^v^交易的一般過程研究不夠。有些機構(gòu)僅把工作重心放在基層機構(gòu)的大額支付交易和可疑支付交易報告上，收集了資料而不能發(fā)揮價值，離主動防范和打擊^v^犯罪的客觀要求太遠。
２.反^v^運作的協(xié)調(diào)機制還不夠完善。
目前，基層單位按照央行要求基本上都成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，分別指定了不同部門負責(zé)反^v^業(yè)務(wù)，但是，反^v^機構(gòu)和隊伍的主要工作人員基本為兼職。部分公司雖然設(shè)立了專職人員，但日常工作的組織協(xié)調(diào)在不同程度上存在粗放現(xiàn)象。有些公司仍處于松散的狀態(tài)，很難適應(yīng)發(fā)現(xiàn)、分析和上報可疑資金、大額交易運作的需要，機構(gòu)的不完善、人員的不到位，或者到位而沒有實際履行職責(zé)就導(dǎo)致了協(xié)調(diào)難、配合難，齊抓共管更難的現(xiàn)象。
３.反^v^工作量大，人手不足，缺乏高效的監(jiān)測識別手段。
開展反^v^工作顯然要增加成本投入，卻不能帶來絲毫利潤，甚至還可能得罪客戶、減少業(yè)務(wù)。一線柜面人員對大額業(yè)務(wù)要登記、審核、報告，增加了許多業(yè)務(wù)工序，還要增加一些客戶的身份資料證明文件、保存復(fù)印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關(guān)系，引起不必要的麻煩。而在目前，許多公司都面臨人員緊張、人手不足的情況，而且一線柜面人員基本上都沒有掌握先進高效的監(jiān)測識別手段，在實際操作中，需要處理的業(yè)務(wù)數(shù)量多、工作量大，工作效率和質(zhì)量都難以保證，真正意義的監(jiān)測、分析和識別工作開展起來難度很大，信息收集后作用發(fā)揮也不大。
４.對于反^v^方面的培訓(xùn)滯后且不足，具體操作人員必要的反^v^技能缺乏。
雖然有些公司開展了一系列培訓(xùn)活動，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反^v^技術(shù)模式，培訓(xùn)只能停留在低層次水平，翻來覆去學(xué)法規(guī)、讀概念，對如何深化反^v^工作的現(xiàn)實指導(dǎo)意義不大。多數(shù)具體的工作人員不熟悉與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務(wù)處理隨意性較大，不能及時識別和防范^v^活動，即使遇到需要進行相關(guān)反^v^操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質(zhì)量不高、或者還要摸索半天，導(dǎo)致事倍功半，又沒有質(zhì)量。
反^v^工作機制運行的正常化、常規(guī)化，決非一朝一夕能夠建立起來的，一定要從基礎(chǔ)工作做起，細致入微地做好每一件事情，完成好本職的工作，將反^v^工作時時刻刻貫穿到整個日常工作中，在崗位人員的大腦中都繃緊反^v^這條紅線。針對目前的現(xiàn)狀，本人覺得必須首先加強宣傳和教育，培訓(xùn)好人才，聯(lián)系公司的工作實際情況，考慮好機構(gòu)的內(nèi)外部環(huán)境，建立好制度，明確好責(zé)任，規(guī)劃好制度的執(zhí)行環(huán)境，夯實反^v^工作的基礎(chǔ)。
１.加強宣傳教育，重視培訓(xùn)，提高員工認識，培養(yǎng)反^v^責(zé)任意識。
^v^犯罪是經(jīng)濟生活的一大公害，要切實加大宣傳教育力度，引導(dǎo)金融機構(gòu)樹立反^v^責(zé)任感，提高員工的反^v^認識，讓反^v^工作深入員工意識，達到切實改變員工普遍認識的目的，從而在工作中自覺或不自覺地做好反^v^相關(guān)工作。認真履行反^v^法定義務(wù)，利用一切可用的手段、方法和載體，使廣大員工更多地了解、接受反^v^知識，營造濃厚的反^v^氛圍。同時，要制定和實施有目的的培訓(xùn)計劃，加強員工隊伍和領(lǐng)導(dǎo)干部的反^v^培訓(xùn)，盡快培養(yǎng)出一批反^v^的專業(yè)技能人才。而就培訓(xùn)而言，不能單單就是課程教學(xué)，可以采取多種多樣的培訓(xùn)形式，例如：上級公司對下級公司進行反^v^巡回指導(dǎo)、反^v^專業(yè)人員（專崗人員）舉辦小型的案例剖析、各級領(lǐng)導(dǎo)干部以會代訓(xùn)傳達反^v^精神、跨區(qū)域反^v^經(jīng)驗交流會等多種形式，目的只有一個，就是使所有員工增強反^v^意識，提高反^v^素質(zhì)。
２.針對公司實際現(xiàn)狀，制定反^v^制度，規(guī)范反^v^工作流程。
不同的公司、不同的金融機構(gòu)，反^v^的責(zé)任和任務(wù)不同。各個公司和機構(gòu)要根據(jù)自身的實際情況，在保證完成反^v^任務(wù)的前提下制定切實可行的規(guī)章制度，結(jié)合壽險公司的業(yè)務(wù)特點，規(guī)范反^v^操作的業(yè)務(wù)流程，明確容易滋生^v^犯罪的風(fēng)險點和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，要求操作人員統(tǒng)一操作步驟，做好、做足每一步工作。大家都知道，一個制度的制定是一回事，但落實和執(zhí)行又是另一回事，因此，公司一定要對制度的執(zhí)行進行監(jiān)督檢查，保證制度發(fā)揮作用?，F(xiàn)在很多公司內(nèi)部都有監(jiān)督部門或者監(jiān)督崗位，應(yīng)該發(fā)揮他們的作用，定期或者不定期開展督促檢查。沒有監(jiān)督機制的公司一定要建立相應(yīng)的監(jiān)督機制，防范于未然。再則，在反^v^制度的執(zhí)行過程中，要注意協(xié)調(diào)好部門之間的關(guān)系，統(tǒng)一認識，明確目標(biāo)，防止制度在執(zhí)行過程中跑偏、失控。
３.加強信息化建設(shè)，提高工作效率和工作水平。
當(dāng)前的時代是信息化、科技化高速發(fā)展的時代，^v^的技術(shù)手段也越來越隱蔽，而表現(xiàn)在壽險業(yè)直接導(dǎo)致的結(jié)果就是反^v^工作量的增大，需要分析的數(shù)據(jù)量異常龐大，因此，加強反^v^工作的科技含量，提高監(jiān)測水平和技能是一個迫在眉睫、亟待解決的問題。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇十九
為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現(xiàn)針對我行的實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我縣農(nóng)信社的實際情況，對20xx年度反洗錢工作做出如下安排：
按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負責(zé)，并報有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責(zé)。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個基層社做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我行的實際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃：
通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用，提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。
（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。
（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
（四）宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪，營造和諧社會”、“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識，宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點柜臺前，方便客戶了解反洗錢知識；各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號；各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進意見和建議，為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準(zhǔn)備。
為建立健全反洗錢培訓(xùn)機制，提高反洗錢業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。
勵志。
培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍，使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關(guān)反洗錢培訓(xùn)工作的要求，制訂x20xx年度反洗錢。
把反洗錢培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營管理中，擺上重要議事日程。培訓(xùn)工作要注重實效，不走形式、不走過場，對參訓(xùn)人員進行必要的考核。
1、“一法四令”；
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識；
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責(zé)任制》等相關(guān)制度；
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識；
5、反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分。
1、20xx年6月：反洗錢法律法規(guī)；
2、20xx年9月：內(nèi)控制度、風(fēng)險等級劃分和相關(guān)反洗錢的知識。
每期培訓(xùn)半天，人員50—60人，共6期3天。
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇二十
自開展反_工作以來,xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認真貫徹執(zhí)行《反_法》,根據(jù)《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反_工作的認識,切實履行反_業(yè)務(wù),進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反_工作水平.
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反_工作奠定基礎(chǔ).
為切實保證反_各項工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反_工作,還指定專人負責(zé)此項工作,確定職能部門具體負責(zé)反_工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反_領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合xx銀行的實際情況,制定了反_內(nèi)控制度,為更好地完成反_工作提供了組織保障.
二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機制,為反_工作提供制度支持.
建立健全反_的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反_業(yè)務(wù)制度匯編》.二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反_領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負責(zé)制,最大限度地提高反_工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反_工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化.
三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強學(xué)習(xí),為反_工作順利開展提供人員保障.
為增強對反_工作的認識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:。
1、深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反_知識的積累,為反_工作的順利開展,做好準(zhǔn)備.
2、建立了支行反_培訓(xùn)登記簿專門用于登記反_內(nèi)容的培訓(xùn)記錄.同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次.
3、認真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反_法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反_工作崗位上來,從事反_報告工作.
四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實.
（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進行核查的按嚴(yán)重差。
錯處理.在開立個人賬戶,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù).在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件.對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性.
（二）認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶.一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理.二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達到準(zhǔn)確、真實.
（三）結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,結(jié)合反_工作,認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反_義務(wù).
五、認真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度.
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付.各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額.
對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責(zé).對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行.近三年來,通過中國人民銀行反_監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元；可疑交易76萬余筆,金額4270億元.
通過以上舉措,使xx銀行反_工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反_宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展.
金融機構(gòu)反洗錢工作計劃篇二十一
一、深入學(xué)習(xí)反^v^相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。
首先，大力提高思想認識，堅決貫徹^v^《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反^v^工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強各級高管人員反^v^任職審查，結(jié)合實際，對反^v^工作中所存在的各種問題，及時糾正改進;其次，我公司先后對各類反^v^會議的有關(guān)精神及時向各部門進行了認真?zhèn)鬟_，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。
二、完善反^v^內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。
作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
三、積極開展合規(guī)自查。
為確保反^v^工作的順利進行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反^v^工作方面做到嚴(yán)謹認真、合規(guī)合法、安全高效。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/13408766.html】
