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銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇一
自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),##年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
2012年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇二
在______市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,____年度本人遵照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”,第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》,及時(shí)、詳細(xì)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)。
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理,每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時(shí)進(jìn)行維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
____年度,本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費(fèi)收妥放入抽屜,把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇三
自從銀行成立內(nèi)控合規(guī)部以來,總行對于內(nèi)控部的總體規(guī)劃制度非??粗?。并且要求我行重視內(nèi)控部的管理工作,把內(nèi)控工作的每一項(xiàng)任務(wù)都嚴(yán)格的進(jìn)行落實(shí)以及提前的規(guī)劃。并且對整體的經(jīng)營方針以及工作效率提出自己的看法,并且進(jìn)行書面的表達(dá),從而促進(jìn)整體業(yè)務(wù)的推進(jìn)以及降低金融風(fēng)險(xiǎn)。為了更好地落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的煙霧,身為內(nèi)控部的工作人員,我做出了20xx年的如下工作規(guī)劃。
一、內(nèi)控合規(guī)部管理的基本條例。
為了更好地把整個(gè)內(nèi)控合規(guī)部的工作職能落實(shí)到位,并且確保人員的分工明確,我們長期雇傭一些有能力的人才進(jìn)入我們辦公室。并且要求他們在崗位上坐實(shí)人員落位,明確責(zé)任,確保在文件的傳遞以及學(xué)習(xí)上落實(shí)。在制度上我們也嚴(yán)格地要求工作人員規(guī)范自己的'操作,降低在操作中存在的錯(cuò)誤行為,確保在制度上和質(zhì)監(jiān)的管理上起到良好的帶頭作用。
二、采取的主要措施和取得的成果。
我們采取的措施是盡量提高整個(gè)工作的管理水平,并且規(guī)范業(yè)務(wù)的經(jīng)營思路,提高全員工的綜合素質(zhì)作為重要的手段來進(jìn)行。并且我們單獨(dú)設(shè)立一個(gè)審計(jì)辦公室,有內(nèi)控工作人員牽頭主辦,并且每個(gè)月會(huì)進(jìn)行一次例行的會(huì)議,確保整個(gè)月的工作項(xiàng)目得到落實(shí),尤其是重要崗位的資料提交。并且在會(huì)議中我們會(huì)對發(fā)生的一些問題作出延伸檢查,確保問題得以全面的整改,從而達(dá)到更優(yōu)質(zhì)的工作水平。
三、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)以及人民銀行的新政策。
為了更好的對整個(gè)金融體系及內(nèi)控部的管理,我們會(huì)及時(shí)的傳達(dá)一些上級下發(fā)的政策以及新的金融政策。從深刻的解讀以及全面理解上級的新政策,然后才能更好地提出自己的改變以及措施,從而讓員工能夠領(lǐng)悟上級傳達(dá)的思想。并且不斷地完善現(xiàn)有的各種規(guī)章制度,根據(jù)上級的精神進(jìn)一步落實(shí)業(yè)務(wù)的發(fā)展和內(nèi)控的管理。只有深刻的領(lǐng)悟上級所傳達(dá)的意識(shí),才能更好的開展工作,才能正確的走向成功。
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇四
內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進(jìn)行兩年多的柜員,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義的重大。進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。從而結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的學(xué)習(xí)心得。總結(jié)如下:
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累,資源共享,第一時(shí)間對新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識(shí)。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí),狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作,深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),從思想、經(jīng)營理念,全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險(xiǎn)的控制,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”,全力做實(shí)反洗錢工作,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
(4)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。合規(guī)操作并非一日之功,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的'疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。
而我今后日常的工作中力爭“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的xx,為實(shí)現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
xx-xx年以來,結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,在會(huì)議上評估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),規(guī)范監(jiān)督檢查程序,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),從今年起,把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時(shí),根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核,按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),累計(jì)扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規(guī)范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo),確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇五
____年,綜合管理部在區(qū)行黨委的領(lǐng)導(dǎo)與各兄弟單位的支持幫助下,緊緊圍繞全行的整體工作,突出重點(diǎn),強(qiáng)化落實(shí),順利實(shí)現(xiàn)了信貸工作“三化三無一退出”;優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作及公文檔案管理工作走在全市農(nóng)行的前列;做到了全年無一例經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生,各項(xiàng)工作齊頭并進(jìn),規(guī)范高效,為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速發(fā)展提供了有效保障?,F(xiàn)將____年工作總結(jié)如下:
一、實(shí)現(xiàn)信貸工作“三化三無一退出”
信貸工作“三化三無一退出”體現(xiàn)的不僅僅是信貸工作質(zhì)量,同時(shí)也是信貸管理工作的一種體現(xiàn)。今年以來我們在全行深入開展了信貸管理“三化三無一退出”創(chuàng)建活動(dòng),細(xì)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo),狠抓措施落實(shí),切實(shí)提高規(guī)章制度執(zhí)行力。
(一)認(rèn)清形勢,對照目標(biāo)?!叭裏o一退出”創(chuàng)建活動(dòng)是一項(xiàng)長期而艱難的工作。為此我部深入分析創(chuàng)建活動(dòng)考核評價(jià)辦法,全面查找創(chuàng)建差距,明確努力方向,以“三化三無一退出”全面達(dá)標(biāo)的要求對待每一項(xiàng)創(chuàng)建指標(biāo)。在切實(shí)加大工作力度的同時(shí),進(jìn)一步加強(qiáng)對創(chuàng)建活動(dòng)的監(jiān)測,以便及時(shí)研究對策,采取措施,確保各項(xiàng)創(chuàng)建指標(biāo)能夠齊頭并進(jìn)。
(二)規(guī)范操作,切實(shí)提高信貸管理制度執(zhí)行力。一是堅(jiān)持信貸人員定期集中學(xué)習(xí)制度,及時(shí)將信貸規(guī)章制度傳達(dá)、培訓(xùn)到每一位信貸從業(yè)人員,使其真正能夠明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的規(guī)范要求,不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。二是抓好《信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)盡職管理工作意見》的貫徹落實(shí)。全體信貸人員以《工作意見》指導(dǎo)業(yè)務(wù)運(yùn)作,恪盡職守,通過多種方式,認(rèn)真驗(yàn)證所占有資料的真實(shí)性和全面性,同時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行充分揭示,并提出切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施,以保障信貸業(yè)務(wù)的辦理質(zhì)量。
(三)加大表內(nèi)應(yīng)收息控制力度。為確保表內(nèi)應(yīng)收息余額不增加,在每月20日之后,指定專人每日查詢表內(nèi)應(yīng)收息余額,及時(shí)督促客戶經(jīng)理進(jìn)行催收,對于月底最后一天還款的客戶提前提醒客戶存入款項(xiàng),并查詢借款人帳戶存款情況,沒有存款的由主任和客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)催收。每月月底前,拿出專門精力,調(diào)度房貸部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),積極進(jìn)行催收。通過以上及時(shí)有效的催收措施,使全年達(dá)到了“三化三無一退出支行”的申報(bào)條件。
二、嚴(yán)格落實(shí)案件防范工作。
按上級行加強(qiáng)案防工作的要求,我行通過加大案防工作力度,積極落實(shí)各項(xiàng)案防制度,使我行的案件防控水平得到了進(jìn)一步提高,____年全年未發(fā)生任何經(jīng)濟(jì)案件。主要措施有:
一是認(rèn)真落實(shí)各種案件防控制度。
(3)做好干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避四項(xiàng)制度的落實(shí)。按照省行要求并結(jié)合我行實(shí)際,制定了輪崗計(jì)劃,全年共交流干部22人次,崗位輪換58人次,強(qiáng)制休假128人次,近親屬回避48人次。
二是配合上級行認(rèn)真組織實(shí)施了促進(jìn)案防工作的幾項(xiàng)活動(dòng)。
(1)深入開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)規(guī)章制度、查找問題,提高了全行員工的案防意識(shí)和制度執(zhí)行力。
(2)根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行淄博分行____年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施細(xì)則》,認(rèn)真組織開展了淄川支行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),制定了合規(guī)文化建設(shè)配檔表,組織全行員工結(jié)合崗位實(shí)際對照規(guī)章制度開展了自查自糾。
(3)深入學(xué)習(xí)了省行《關(guān)于案件集中排查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的10起典型案件及重大問題的通報(bào)》,結(jié)合10起案件和違規(guī)問題的特點(diǎn)、手段及規(guī)律,對照本單位的內(nèi)控管理現(xiàn)狀,有針對性地對重點(diǎn)環(huán)節(jié),重要崗位進(jìn)行了認(rèn)真自查。
三、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作取得長足進(jìn)步。
我行始終將文明服務(wù)看作是一件大事而高度重視。今年我行在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的日常工作中嚴(yán)格遵守上級行的有關(guān)規(guī)定,將優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作長期化、日?;?,并通過發(fā)郵件的形式對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)提示,提醒各網(wǎng)點(diǎn)時(shí)刻牢記優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),以確保其將優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作貫穿于日常的工作當(dāng)中。針對我行的實(shí)際情況,我部抽出專門人員利用中午休息及周六、周日等時(shí)間通過遠(yuǎn)程監(jiān)控或?qū)W(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行暗訪等形式,對轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)的文明服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督,及時(shí)提醒存在的問題并督促全行員工增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念,強(qiáng)化服務(wù)措施。通過以上措施,我行實(shí)現(xiàn)了以服務(wù)樹品牌的目標(biāo),促進(jìn)了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)整體水平的快速提升。截止目前,我行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)在全市農(nóng)行考核中名列前三名。
四、公文檔案管理工作多次受到市行肯定。
公文印鑒管理是銀行內(nèi)部管理中的一項(xiàng)重要工作,一年來,在區(qū)行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我部把公文檔案管理工作作為強(qiáng)化內(nèi)部管理、提高內(nèi)部管理水平的有力措施,切實(shí)做好了公文檔案管理工作。
(一)嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行電子公文傳輸管理規(guī)定》的要求,認(rèn)真接收好每一份文件,收到公文后,立即拆離、打印、分類登記,并根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)提出辦理的初步意見進(jìn)行分流,將擬辦后的公文迅速發(fā)送有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門簽批承辦意見。對要件和急件都限定辦結(jié)時(shí)間,并與負(fù)責(zé)批辦的領(lǐng)導(dǎo)人保持聯(lián)系,保證了批辦的公文及時(shí)處理。同時(shí),按要求及時(shí)將公文和有關(guān)材料整理立卷,對應(yīng)歸檔的文件、材料做到了收集齊全、完整。
(二)按照《歸檔文件整理規(guī)則》的要求,對歸檔文件認(rèn)真整理歸檔。歸檔文件按照年度、保管期限、機(jī)構(gòu)(問題)等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。一年來,共整理歸檔文書檔案1905件,其中:永久162件、長892件、短期851件?;n案36件,會(huì)計(jì)檔案90卷,電子文件1件,照片檔案15張,信貸檔案2450件,率先實(shí)現(xiàn)了信貸檔案集中管理存放,走在了全市的前列。
(三)制定了《淄川農(nóng)行各類檔案綜合管理暫行規(guī)定》。按照該規(guī)定,整合了檔案管理功能,把檔案的整理、裝訂、立卷、擺放到資料的查詢、檢索、移交、調(diào)閱、提取、銷毀等納入規(guī)范管理,實(shí)現(xiàn)了檔案管理工作的實(shí)用性、科學(xué)性的有機(jī)結(jié)合。使我行檔案工作的制度化和規(guī)范化建設(shè)取得新進(jìn)展。
由于支行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視及我們始終嚴(yán)格按照制度辦事,使我行檔案管理水平在省一級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,又有了很大提高,順利通過了區(qū)檔案局的檢查驗(yàn)收。在市農(nóng)行召開的綜合部管理工作會(huì)議上,由于我行在印章管理、檔案管理、中文傳輸、涉密等工作中表現(xiàn)出色,淄川支行作為典型單位在會(huì)上發(fā)言,介紹經(jīng)驗(yàn)。市農(nóng)行領(lǐng)導(dǎo)也多次對我行提出表揚(yáng)。
五、小食堂建設(shè)取得顯著成績。
氣爐具、餐具等炊具用品,同時(shí)為網(wǎng)點(diǎn)配齊了炊事員。在支行機(jī)關(guān)食堂我們重要抓了兩個(gè)方面:一是最大限度調(diào)好眾口,注重營養(yǎng)的搭配和飯菜品種的花樣,盡力做到一周內(nèi)伙食不重樣,確保讓員工吃放心飯、就滿意餐。二是理順廚師與員工之間的關(guān)系,極大地調(diào)動(dòng)了廚師的工作熱情,增強(qiáng)了其主人翁意識(shí)。各小食堂飯菜花色品種齊全,飯菜質(zhì)量高,這極大豐富了員工的物質(zhì)生活。
六、積極推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)裝修改造及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
網(wǎng)點(diǎn)裝修是體現(xiàn)銀行形象和服務(wù)環(huán)境的重要硬件,是塑造企業(yè)形象的重要手段。我部按照上級行轉(zhuǎn)型要求,并結(jié)合我行各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況,一是加快推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)裝修改造,認(rèn)真研究落實(shí)裝修方案,加強(qiáng)對施工質(zhì)量和施工進(jìn)度的管理,以平均2個(gè)月裝修一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的速度,在8個(gè)月內(nèi)全部完成了7個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修,建設(shè)工期與上年相比縮短了2個(gè)月。二是加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),為12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)安裝了led顯示屏和15個(gè)網(wǎng)點(diǎn)安裝了新門楣,裝修網(wǎng)點(diǎn)全部改造了供暖管道和安裝了新型暖氣片,為無集中供暖的8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)新安裝了采暖鍋爐,所有網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)廳內(nèi)外新安裝了空調(diào)。經(jīng)過對各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修和完善,網(wǎng)點(diǎn)的辦公和營業(yè)環(huán)境得到極大改善。
七、認(rèn)真做好人事勞資工作。
一是加強(qiáng)了考勤管理,規(guī)范了考勤制度,實(shí)行考勤周報(bào)、月報(bào)相結(jié)合,在嚴(yán)格落實(shí)考勤責(zé)任制度的同時(shí),進(jìn)一步完善了請假制度的管理,這既維護(hù)了考勤制度的嚴(yán)肅性,又從另一方面激勵(lì)了全行員工工作的積極性,進(jìn)而改善了全行的工作作風(fēng)和精神面貌。二是加強(qiáng)勞動(dòng)用工管理,構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動(dòng)關(guān)系。牢固樹立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格執(zhí)行《勞動(dòng)合同法》及《勞動(dòng)合同法實(shí)施條例》的各項(xiàng)規(guī)定,做好勞動(dòng)合同續(xù)簽、勞動(dòng)年鑒、勞務(wù)派遣用工管理、員工到齡內(nèi)退等工作,完善用工手續(xù),嚴(yán)格崗位管理,進(jìn)一步提高勞動(dòng)關(guān)系管理的規(guī)范化水平。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇六
自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),##年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
2012年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
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銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇七
??在彈指?揮間就毫?聲息的流逝,回顧這段時(shí)間的?作,?定有許多的艱難困苦,快快來寫?份述職報(bào)告吧。那么應(yīng)當(dāng)如何寫述職報(bào)告呢?以下是?編為?家整理的銀?合規(guī)述職報(bào)告范?,僅供參考,希望能夠幫助到?家。
xx年,我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,在?管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)?等監(jiān)管專業(yè)同志們的???持下,協(xié)助?長較好地完成了所承擔(dān)的?作任務(wù),履?了??在分管?融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧?年?作現(xiàn)述職如下:
xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全??作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體?作積極性,實(shí)?規(guī)范化管理,年初我就安排對綜合監(jiān)管?員進(jìn)?重新組合,做到崗位到?,責(zé)任分?明確的?作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位?作,及時(shí)溝通情況。通過上述舉措,xx年綜合?融監(jiān)管?作?有新起?,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)?步完善,較好地解決了?員不穩(wěn)定的問題。另外,我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)?按《?融監(jiān)管責(zé)任制》和?內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,把每?個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每?項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到?。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)?作,從?明確了監(jiān)管?員的具體分?和職責(zé)。做到了:?員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)?考核,將每個(gè)?員崗位責(zé)任與?標(biāo)化管理結(jié)合,充分發(fā)揮了?融監(jiān)管各崗位?員的職能作?。
1、組織監(jiān)管?員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,不斷提?綜合素質(zhì)。
今年以來,我們監(jiān)管部門定期和不定期組織?員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),積極樹?新的監(jiān)管理念,將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操的要點(diǎn)融?在具體的?作中,從xx年起,我?銀?業(yè)監(jiān)管?員的培訓(xùn)重點(diǎn)從?政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y?業(yè)機(jī)構(gòu)的?現(xiàn)場分析和預(yù)警上,監(jiān)管?員必須作到對政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場檢查技能?、?現(xiàn)場分析到位,圍繞上述三個(gè)??,我?監(jiān)管?員在參加中???培訓(xùn)的同時(shí),督促監(jiān)管?員?學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),在?定的時(shí)期內(nèi)迅速提?監(jiān)管?員的綜合素質(zhì),以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀?業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會(huì)精神,加快監(jiān)管電?化的步伐。
按照xx年10?銀?業(yè)現(xiàn)場會(huì)的要求,認(rèn)真組織了監(jiān)管?員對銀?業(yè)監(jiān)管?檔、?現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、?融?政監(jiān)管?系統(tǒng)等應(yīng)?程序進(jìn)?了逐項(xiàng)落實(shí),切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)?的全?落實(shí)。我?監(jiān)管部門從xx年起嚴(yán)格按照電?化監(jiān)管的要求,認(rèn)真貫徹監(jiān)管電?化和?本化管理相結(jié)合的原則,落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)?,保證了中???與我?之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,通過監(jiān)管電?化的建設(shè),切實(shí)提?了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)?作?平。
3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對銀?業(yè)?政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性。
在xxx市??的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,xx年度本?遵照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀??東省分?經(jīng)營性分?機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律?我,認(rèn)真履?合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下????作。
?、認(rèn)真執(zhí)??常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好???常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查?作,資?和重要空?憑證等檢查?作,在?常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)?員進(jìn)?整改,并在每?履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,?法整改或短時(shí)期?法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重?違規(guī)問題和潛在的資?安全隱患等重?業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)?的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)?當(dāng)?第?時(shí)間以書?(含電?郵件)上報(bào)市??。
按市分?加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理?常管理?作要求,每?填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理?常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查?。
志》”,第?上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》,及時(shí)、詳細(xì)點(diǎn)每?、?份業(yè)務(wù)?作情況。
?、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分?印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履?授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對營業(yè)?員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)?監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)。
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀?業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提升??的業(yè)務(wù)?平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助??長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)?作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)?、?票和重要空?憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提?員?的業(yè)務(wù)服務(wù)?平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助??長抓好安全管理、柜員排班。
在履?合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助??長抓好?點(diǎn)安全管理,每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查?點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督?點(diǎn)?員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)?情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時(shí)進(jìn)?維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
xx年度,本?沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職?代收電費(fèi),?待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費(fèi)收妥放?抽屜,把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
xx年,綜合管理部在區(qū)?黨委的領(lǐng)導(dǎo)與各兄弟單位的?持幫助下,緊緊圍繞全?的整體?作,突出重點(diǎn),強(qiáng)化落實(shí),順利實(shí)現(xiàn)了信貸?作“三化三??退出”;優(yōu)質(zhì)?明服務(wù)?作及公?檔案管理?作?在全市農(nóng)?的前列;做到了全年??例經(jīng)濟(jì)案件發(fā)?,各項(xiàng)?作齊頭并進(jìn),規(guī)范?效,為全?業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速發(fā)展提供了有效保障?,F(xiàn)將xx年?作總結(jié)如下:
?、實(shí)現(xiàn)信貸?作“三化三??退出”
信貸?作“三化三??退出”體現(xiàn)的不僅僅是信貸?作質(zhì)量,同時(shí)也是信貸管理?作的?種體現(xiàn)。今年以來我們在全?深?開展了信貸管理“三化三??退出”創(chuàng)建活動(dòng),細(xì)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo),狠抓措施落實(shí),切實(shí)提?規(guī)章制度執(zhí)??。
(?)認(rèn)清形勢,對照?標(biāo)?!叭??退出”創(chuàng)建活動(dòng)是?項(xiàng)長期?艱難的?作。為此我部深?分析創(chuàng)建活動(dòng)考核評價(jià)辦法,全?查找創(chuàng)建差距,明確努??向,以“三化三??退出”全?達(dá)標(biāo)的要求對待每?項(xiàng)創(chuàng)建指標(biāo)。在切實(shí)加??作?度的同時(shí),進(jìn)?步加強(qiáng)對創(chuàng)建活動(dòng)的監(jiān)測,以便及時(shí)研究對策,采取措施,確保各項(xiàng)創(chuàng)建指標(biāo)能夠齊頭并進(jìn)。
(?)規(guī)范操作,切實(shí)提?信貸管理制度執(zhí)??。?是堅(jiān)持信貸?員定期集中學(xué)習(xí)制度,及時(shí)將信貸規(guī)章制度傳達(dá)、培訓(xùn)到每?位信貸從業(yè)?員,使其真正能夠明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的規(guī)范要求,不斷提?綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)?平。?是抓好《信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)盡職管理?作意見》的貫徹落實(shí)。全體信貸?員以《?作意見》指導(dǎo)業(yè)務(wù)運(yùn)作,恪盡職守,通過多種?式,認(rèn)真驗(yàn)證所占有資料的真實(shí)性和全?性,同時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)?充分揭?,并提出切實(shí)可?的風(fēng)險(xiǎn)控制措施,以保障信貸業(yè)務(wù)的辦理質(zhì)量。
(三)加?表內(nèi)應(yīng)收息控制?度。為確保表內(nèi)應(yīng)收息余額不增加,在每?20?之后,指定專?每?查詢表內(nèi)應(yīng)收息余額,及時(shí)督促客戶經(jīng)理進(jìn)?催收,對于?底最后?天還款的客戶提前提醒客戶存?款項(xiàng),并查詢借款?帳戶存款情況,沒有存款的由主任和客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)催收。每??底前,拿出專門精?,調(diào)度房貸部門、營業(yè)?點(diǎn),積極進(jìn)?催收。通過以上及時(shí)有效的催收措施,使全年達(dá)到了“三化三??退出??”的申報(bào)條件。
?、嚴(yán)格落實(shí)案件防范?作。
案件防控?平得到了進(jìn)?步提?,xx年全年未發(fā)?任何經(jīng)濟(jì)案件。主要措施有:
?是認(rèn)真落實(shí)各種案件防控制度。
(3)做好?部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避四項(xiàng)制度的落實(shí)。按照省?要求并結(jié)合我?實(shí)際,制定了輪崗計(jì)劃,全年共交流?部22?次,崗位輪換58?次,強(qiáng)制休假128?次,近親屬回避48?次。
?是配合上級?認(rèn)真組織實(shí)施了促進(jìn)案防?作的?項(xiàng)活動(dòng)。
(1)深?開展了“銀?業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)?年”活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)規(guī)章制度、查找問題,提?了全?員?的案防意識(shí)和制度執(zhí)??。
(2)根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀?淄博分?xx年合規(guī)?化建設(shè)實(shí)施細(xì)則》,認(rèn)真組織開展了淄川??合規(guī)?化建設(shè)活動(dòng),制定了合規(guī)?化建設(shè)配檔表,組織全?員?結(jié)合崗位實(shí)際對照規(guī)章制度開展了?查?糾。
(3)深?學(xué)習(xí)了省?《關(guān)于案件集中排查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的10起典型案件及重?問題的通報(bào)》,結(jié)合10起案件和違規(guī)問題的特點(diǎn)、?段及規(guī)律,對照本單位的內(nèi)控管理現(xiàn)狀,有針對性地對重點(diǎn)環(huán)節(jié),重要崗位進(jìn)?了認(rèn)真?查。
三、優(yōu)質(zhì)?明服務(wù)?作取得長?進(jìn)步。
我?始終將?明服務(wù)看作是?件?事??度重視。今年我?在優(yōu)質(zhì)?明服務(wù)的?常?作中嚴(yán)格遵守上級?的有關(guān)規(guī)定,將優(yōu)質(zhì)?明服務(wù)?作長期化、?常化,并通過發(fā)郵件的形式對各?點(diǎn)進(jìn)?優(yōu)質(zhì)?明服務(wù)提?,提醒各?點(diǎn)時(shí)刻牢記優(yōu)質(zhì)?明服務(wù),以確保其將優(yōu)質(zhì)?明服務(wù)?作貫穿于?常的?作當(dāng)中。針對我?的實(shí)際情況,我部抽出專門?員利?中午休息及周六、周?等時(shí)間通過遠(yuǎn)程監(jiān)控或?qū)?點(diǎn)進(jìn)?暗訪等形式,對轄內(nèi)所有?點(diǎn)的?明服務(wù)情況進(jìn)?監(jiān)督,及時(shí)提醒存在的問題并督促全?員?增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念,強(qiáng)化服務(wù)措施。通過以上措施,我?實(shí)現(xiàn)了以服務(wù)樹品牌的?標(biāo),促進(jìn)了優(yōu)質(zhì)?明服務(wù)整體?平的快速提升。截??前,我?優(yōu)質(zhì)?明服務(wù)在全市農(nóng)?考核中名列前三名。
四、公?檔案管理?作多次受到市?肯定。
公?印鑒管理是銀?內(nèi)部管理中的?項(xiàng)重要?作,?年來,在區(qū)?黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我部把公?檔案管理?作作為強(qiáng)化內(nèi)部管理、提?內(nèi)部管理?平的有?措施,切實(shí)做好了公?檔案管理?作。
(?)嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀??東省分?電?公?傳輸管理規(guī)定》的要求,認(rèn)真接收好每?份?件,收到公?后,?即拆離、打印、分類登記,并根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)提出辦理的初步意見進(jìn)?分流,將擬辦后的公?迅速發(fā)送有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門簽批承辦意見。對要件和急件都限定辦結(jié)時(shí)間,并與負(fù)責(zé)批辦的領(lǐng)導(dǎo)?保持聯(lián)系,保證了批辦的公?及時(shí)處理。同時(shí),按要求及時(shí)將公?和有關(guān)材料整理?卷,對應(yīng)歸檔的?件、材料做到了收集齊全、完整。
(?)按照《歸檔?件整理規(guī)則》的要求,對歸檔?件認(rèn)真整理歸檔。歸檔?件按照年度、保管期限、機(jī)構(gòu)(問題)等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)?分類。?年來,共整理歸檔?書檔案1905件,其中:永久162件、長892件、短期851件?;n案36件,會(huì)計(jì)檔案90卷,電??件1件,照?檔案15張,信貸檔案2450件,率先實(shí)現(xiàn)了信貸檔案集中管理存放,?在了全市的前列。
(三)制定了《淄川農(nóng)?各類檔案綜合管理暫?規(guī)定》。按照該規(guī)定,整合了檔案管理功能,把檔案的整理、裝訂、?卷、擺放到資料的查詢、檢索、移交、調(diào)閱、提取、銷毀等納?規(guī)范管理,實(shí)現(xiàn)了檔案管理?作的實(shí)?性、科學(xué)性的有機(jī)結(jié)合。使我?檔案?作的制度化和規(guī)范化建設(shè)取得新進(jìn)展。
由于??領(lǐng)導(dǎo)的?度重視及我們始終嚴(yán)格按照制度辦事,使我?檔案管理?平在省?級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,?有了很?提?,順利通過了區(qū)檔案局的檢查驗(yàn)收。在市農(nóng)?召開的綜合部管理?作會(huì)議上,由于我?在印章管理、檔案管理、中?傳輸、涉密等?作中表現(xiàn)出?,淄川??作為典型單位在會(huì)上發(fā)?,介紹經(jīng)驗(yàn)。市農(nóng)?領(lǐng)導(dǎo)也多次對我?提出表揚(yáng)。
五、??堂建設(shè)取得顯著成績。
?爐具、餐具等炊具?品,同時(shí)為?點(diǎn)配齊了炊事員。在??機(jī)關(guān)?堂我們重要抓了兩個(gè)??:?是最?限度調(diào)好眾?,注重營養(yǎng)的搭配和飯菜品種的花樣,盡?做到?周內(nèi)伙?不重樣,確保讓員?吃放?飯、就滿意餐。?是理順廚師與員?之間的關(guān)系,極?地調(diào)動(dòng)了廚師的?作熱情,增強(qiáng)了其主?翁意識(shí)。各??堂飯菜花?品種齊全,飯菜質(zhì)量?,這極?豐富了員?的物質(zhì)?活。
六、積極推進(jìn)?點(diǎn)裝修改造及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
?點(diǎn)裝修是體現(xiàn)銀?形象和服務(wù)環(huán)境的重要硬件,是塑造企業(yè)形象的重要?段。我部按照上級?轉(zhuǎn)型要求,并結(jié)合我?各個(gè)?點(diǎn)的實(shí)際情況,?是加快推進(jìn)?點(diǎn)裝修改造,認(rèn)真研究落實(shí)裝修?案,加強(qiáng)對施?質(zhì)量和施?進(jìn)度的管理,以平均2個(gè)?裝修?個(gè)?點(diǎn)的速度,在8個(gè)?內(nèi)全部完成了7個(gè)?點(diǎn)的裝修,建設(shè)?期與上年相?縮短了2個(gè)?。?是加強(qiáng)了?點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),為12個(gè)?點(diǎn)安裝了led顯?屏和15個(gè)?點(diǎn)安裝了新門楣,裝修?點(diǎn)全部改造了供暖管道和安裝了新型暖??,為?集中供暖的8個(gè)?點(diǎn)新安裝了采暖鍋爐,所有?點(diǎn)的營業(yè)廳內(nèi)外新安裝了空調(diào)。經(jīng)過對各個(gè)?點(diǎn)的裝修和完善,?點(diǎn)的辦公和營業(yè)環(huán)境得到極?改善。
七、認(rèn)真做好?事勞資?作。
?是加強(qiáng)了考勤管理,規(guī)范了考勤制度,實(shí)?考勤周報(bào)、?報(bào)相結(jié)合,在嚴(yán)格落實(shí)考勤責(zé)任制度的同時(shí),進(jìn)?步完善了請假制度的管理,這既維護(hù)了考勤制度的嚴(yán)肅性,?從另???激勵(lì)了全?員??作的積極性,進(jìn)?改善了全?的?作作風(fēng)和精神?貌。?是加強(qiáng)勞動(dòng)??管理,構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動(dòng)關(guān)系。牢固樹?合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格執(zhí)?《勞動(dòng)合同法》及《勞動(dòng)合同法實(shí)施條例》的各項(xiàng)規(guī)定,做好勞動(dòng)合同續(xù)簽、勞動(dòng)年鑒、勞務(wù)派遣??管理、員?到齡內(nèi)退等?作,完善???續(xù),嚴(yán)格崗位管理,進(jìn)?步提?勞動(dòng)關(guān)系管理的規(guī)范化?平。
xx是我?作的第?個(gè)年頭,回想?年來,雖然?苦但有很價(jià)值,學(xué)到了很多書本上沒有的東西。我努?提?業(yè)務(wù)?平,虛?向前輩及客戶學(xué)習(xí),得到了領(lǐng)導(dǎo)的賞識(shí)和?持,還被評為“?業(yè)先進(jìn)?作者”,下?是我?年來的?作總結(jié)。
?、xx年基本?作情況。
重視理論學(xué)習(xí),?覺加強(qiáng)相關(guān)?融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí),構(gòu)筑牢固理論知識(shí)結(jié)構(gòu),不斷提升??的整體綜合素質(zhì)。
xx年是特殊的?年,貸款新規(guī)的出臺(tái)和相關(guān)制度的修訂完善給當(dāng)前各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展帶來了巨?的變化,雖然作為?名普通的前臺(tái)綜合柜員,但我深知作為?名綜合柜員,沒有過硬的業(yè)務(wù)理論?撐,就?法為客戶提供完善快捷的服務(wù),為了全?提升??的綜合素質(zhì),跟上政策規(guī)章制度的變化,我?覺利?休息時(shí)間,系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)?件,使??對現(xiàn)?的政策、規(guī)章制度有了?個(gè)較為全?的認(rèn)識(shí),對于?常柜臺(tái)上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復(fù)。
來,本著謙虛謹(jǐn)慎的學(xué)習(xí)態(tài)度,我多渠道的認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)?融知識(shí),密切關(guān)注時(shí)事政治和宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向,對于聯(lián)社下發(fā)的各類?件、資料,不僅僅簡單的停留在了解的層?上,更注重對各種資料的融會(huì)貫通、學(xué)以致?,通過?常?作的開展,不斷積累?作經(jīng)驗(yàn),在綜合業(yè)務(wù)能?、綜合分析能?、協(xié)調(diào)辦事能?、?字語?表達(dá)能?等??,都有了很?的提?。
為了保證學(xué)習(xí)的針對性和有效性,我抓緊學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓(xùn)和技能考試,并注意結(jié)合??實(shí)際情況,及時(shí)進(jìn)?反饋、回顧,及時(shí)解決??存在的問題,取得了?定的成績和進(jìn)步。
1、?作??,認(rèn)真履?崗位職責(zé),踏踏實(shí)實(shí)的做好本職?作。
xx年是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)?程和精細(xì)化?程深?開展的?年,作為?名前臺(tái)綜合柜員,我熱愛??的本職?作,并始終要求??認(rèn)真細(xì)致的去對待每?項(xiàng)?作,在具體的業(yè)務(wù)辦理過程中,努?做到??、誠?、信?、耐?、細(xì)?的處理每?筆業(yè)務(wù),接待每?位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為?標(biāo),潛?鉆研業(yè)務(wù)技能,把各項(xiàng)?融政策及精神靈活的體現(xiàn)在?作中,樹?熱忱服務(wù)的良好窗?形象,做到來有迎聲,問有答聲,?有送聲,要讓每個(gè)顧客都?興?來滿意?歸。當(dāng)前的柜臺(tái)?作使我每天要?對眾多的客戶,為了給客戶提供?效優(yōu)質(zhì)的服務(wù),我常常提醒??“客戶就是上帝,理解就是溝通的開始”,在繁忙的?作中,我堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,耐?細(xì)致的解答客戶的問題,?年來從未出現(xiàn)因個(gè)?原因?出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。
2、在其他?作的開展??,能夠時(shí)刻保持積極主動(dòng),認(rèn)真遵守規(guī)章制度,能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項(xiàng)的?作任務(wù),嚴(yán)格按照聯(lián)社各項(xiàng)?作開展的要求,切實(shí)做好?常的崗位?作:
(1)嚴(yán)格規(guī)章制度,把好儲(chǔ)蓄柜臺(tái)直接?對客戶的第?道關(guān)?。
作為?名綜合柜員,我深感??肩上的擔(dān)?的分量,稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯(cuò)和失誤。因此,我不斷的提醒??增強(qiáng)責(zé)任?。本著對??和客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度,確實(shí)做到“規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)提?、換位思考”,嚴(yán)格要求??,較好的完成了柜?各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
(2)堅(jiān)持原則,做好每?筆看似簡單的業(yè)務(wù)。
?線員?的?舉?動(dòng)都時(shí)刻體現(xiàn)著信?社的形象,??的?作質(zhì)量事關(guān)信?社經(jīng)營發(fā)展?計(jì),責(zé)任重于泰?,絲毫馬虎不得。?年來,我堅(jiān)持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度,對每?筆業(yè)務(wù)都?絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作,從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查、往來賬?的核對到下班后的?額核對登記、?份證信息核對、賬戶信息維護(hù),每?個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查,沒有?絲?毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時(shí),我做到了“三個(gè)必須”,即業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶簽字正確?誤,并且做到??熟??樣對待,保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法。
提??作質(zhì)量,及時(shí)準(zhǔn)確的做好儲(chǔ)蓄基礎(chǔ)資料的管理。搞好基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理,是做好?常?作的重要前提之?,這項(xiàng)?作即繁瑣?重要,需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來完成。我堅(jiān)持做到了當(dāng)天賬務(wù)當(dāng)天處理完畢,全部核對從不過夜。?從我社開始實(shí)現(xiàn)柜員制之后,從未出現(xiàn)過因個(gè)?疏忽?造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)。
3、??實(shí)際,精誠團(tuán)結(jié),團(tuán)結(jié)全社員?為提?我社經(jīng)營效益盡?盡?。
?年來,在具體的?作開展過程中,我積極主動(dòng)的做好?常各項(xiàng)?作,結(jié)合我社實(shí)際,服從領(lǐng)導(dǎo)的安排,團(tuán)結(jié)全體職?為我社經(jīng)營?標(biāo)的順利完成?同?同德,盡?盡?。
(1)存款任務(wù)是關(guān)鍵,為完成我社的存款任務(wù),我充分利??常?作機(jī)會(huì),在業(yè)務(wù)辦理過程中做好存款營銷?作。業(yè)余時(shí)間,利???的區(qū)域優(yōu)勢,?親串朋、動(dòng)員社區(qū)的儲(chǔ)蓄存款,積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財(cái)技巧等,為壯?信?社實(shí)?不遺余?,較好的完成了聯(lián)社下達(dá)的存款任務(wù)。
(2)積極主動(dòng)的營銷信?社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我??我社實(shí)際,不斷強(qiáng)化儲(chǔ)蓄營銷意識(shí),破除“懼學(xué)、懼煩”的思想,認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章,如失地農(nóng)民專項(xiàng)貸款等特?業(yè)務(wù),耐?的給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn),講清利弊之所在,提供有利建議,深受客戶的好評。
勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù),除做好本職?作外,我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他?作,如每天的衛(wèi)?打掃,帳表的裝訂等,都能夠與?家?起協(xié)調(diào)好,共同完成任務(wù)。
4、?活上,與?為善,注重培養(yǎng)??的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識(shí),不斷提升??價(jià)值。
我深知個(gè)?的能?是有限的,促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展,需要的是全體同事的共同努?,在提???素質(zhì)的同時(shí),我尤其注重團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮,團(tuán)結(jié)好各位同事,確實(shí)做到“想別?之所想,急別?之所急”,積極營造團(tuán)結(jié)進(jìn)取的?作氛圍,有效開展好我社的各項(xiàng)?作。
5、安全經(jīng)營??,增強(qiáng)防范意識(shí),牢記“安全重于泰?”,確實(shí)落實(shí)“三防?保”。
?年來,我能嚴(yán)格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求,嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度?事。當(dāng)班期間能夠時(shí)刻保持警惕,嚴(yán)格按“三防??!钡囊?,熟記防盜防搶防暴預(yù)案和報(bào)警電話,熟練掌握、使?好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常,防范器械是否處于良好狀態(tài),當(dāng)出現(xiàn)異常情況,能當(dāng)場處理的當(dāng)場處理,不能處理的能主動(dòng)上上級匯報(bào)等等。結(jié)合???作實(shí)際,加強(qiáng)憑證、印章管理,從源頭上防范案件。不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí),認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施,確實(shí)做到“安全保衛(wèi)從我做起、從?邊?事做起”,防微杜漸,把安全?作確實(shí)落到了實(shí)處。
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
新年伊始,萬象更新。忙忙碌碌的?年?過去了,在這?年?,雖然沒有赫赫顯?的業(yè)績和驚天動(dòng)地的事業(yè),但我盡?盡?,忠于職守。我?這平平淡淡的?活,平平淡淡的?作勾畫出?活的軌跡,收獲豐收的喜悅。現(xiàn)就?年來的?作情況向?家匯報(bào),不到之處,請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正。
?、??平凡,踏實(shí)?作。
在xx??,我從事著?份最平凡的?作——柜員。也許有?會(huì)說,普通的柜員何談事業(yè),不,柜臺(tái)上?樣能夠?出?番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡,完美源于認(rèn)真。我作為?名農(nóng)商?員?,異常是?線員?,我深切感受到?我肩負(fù)的重任。柜臺(tái)服務(wù)是展?銀?系統(tǒng)良好服務(wù)的“禮貌窗?”,所以我每?天都以飽滿的熱情,??服務(wù),真誠服務(wù),以?我積極的?作態(tài)度贏得顧客的信任。
是的,柜員是直接應(yīng)對客戶的群體,柜臺(tái)是展?農(nóng)商?形象的窗?,柜員的?常?作也許是繁忙?單調(diào)的,然?應(yīng)對各類客戶,柜員要熟練操作、熱忱服務(wù),?復(fù)??,?點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)商??的真誠,感受到在農(nóng)商?辦業(yè)務(wù)的溫馨,這樣的?作就是不平凡的,我為?我的崗位??豪!為此,我要求?我做到:?是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);?是堅(jiān)持良好的職業(yè)操守,遵守國家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的?際關(guān)系,與同事之間和睦相處;四是清醒的"認(rèn)識(shí)?我、勝不驕、敗不餒。
?、團(tuán)結(jié)協(xié)作,共同提?。
銀??作需要的是團(tuán)體的團(tuán)結(jié)協(xié)作,?個(gè)?的?量總是有限的。銀?新進(jìn)?員漸漸增多,在幫忙他們同時(shí),我也看到他們的優(yōu)點(diǎn),時(shí)時(shí)讓我有危機(jī)感,我時(shí)常告誡?我不能滿?現(xiàn)狀,要?于平淡,但不能流于平庸,既要??旁騖、腳踏實(shí)地將?中的?作完成,也要不斷吸收新的知識(shí)以迎接未來的挑戰(zhàn)。時(shí)代是在不斷發(fā)展的,銀??作的競爭也?趨激烈。我深切地體會(huì)到作為?名合格的前臺(tái)柜員應(yīng)當(dāng)具備更?的業(yè)務(wù)?平,僅有不斷地增強(qiáng)??的綜合素質(zhì),不斷地?cái)U(kuò)??我的知識(shí)?才能將?作?得更好。
三、業(yè)務(wù)全?,積極向上。
在市場競爭?趨激烈的今?,在具有熱情的服務(wù)態(tài)度,嫻熟的業(yè)務(wù)本事的同時(shí),必須要不斷的提??我,才能更好的向客戶供給?效、快捷的服務(wù)。??舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提?業(yè)務(wù)技能供給了有?的保障。我始終積極參加各類培訓(xùn),堅(jiān)持認(rèn)真聽課,結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律、法規(guī),努?提?著?我的業(yè)務(wù)理論?平。
四、增強(qiáng)安全意識(shí),及時(shí)杜絕安全隱患。
業(yè)務(wù)要發(fā)展,安全是基礎(chǔ),??抓業(yè)務(wù),??抓安全。進(jìn)出門要做到即開即鎖,班前班后要及時(shí)檢查安全。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要堅(jiān)持遵照規(guī)章制度辦理,做到現(xiàn)?及重空賬實(shí)相符,提?風(fēng)險(xiǎn)防控本事,杜絕安全隱患。
五、回顧檢查??存在的問題,我認(rèn)為:
?是學(xué)習(xí)不夠.當(dāng)前,以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展,新情況新問題層出不窮,新知識(shí)新科學(xué)不斷問世.應(yīng)對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和?覺性.理論基礎(chǔ),專業(yè)知識(shí),?化?平,?作?法等不能適應(yīng)新的要求。
?是在?作較累的時(shí)候,有過松弛思想,這是?我政治素質(zhì)不?,也是世界觀,??觀,價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。針對以上問題,今后的努??向是:
?是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)?步提???素質(zhì).對前臺(tái)?融業(yè)務(wù)的熟悉,不能代替對提?個(gè)?素養(yǎng)更?層次的追求,必須經(jīng)過對鄧?平理論,市場經(jīng)濟(jì)理論,國家法律,法規(guī)以及?融業(yè)務(wù)知識(shí),相關(guān)政策的學(xué)習(xí),增強(qiáng)分析問題,解決問題的本事。
?是增強(qiáng)?局觀念,轉(zhuǎn)變?作作風(fēng),努?克服?我的消極情緒,提??作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把?作做得更好。
今?,我們正把如?的青春獻(xiàn)給農(nóng)商?,農(nóng)商?也正是在這青春的交替中,?步?步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上,也將深深的烙下我們青春的印記。作為?名成長中的青年,僅有把個(gè)?夢想與事業(yè)的發(fā)展有機(jī)結(jié)合起來,才能充分發(fā)揮?我的?作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性,在開創(chuàng)農(nóng)商?完美明天的過程中實(shí)現(xiàn)??的??價(jià)值。
特此報(bào)告。
xxx。
?期:20xx年x?xx?。
20xx年對我來說,是加強(qiáng)學(xué)習(xí),克服困難,開拓業(yè)務(wù),快速健康成長的?年,這?年對我的職業(yè)?涯的塑造意義重?。我從事綜合柜員?資崗也已整整兩年,從21團(tuán)??調(diào)?xx分理處,接觸到了主出納以及交換業(yè)務(wù)。在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與指導(dǎo)下,我學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識(shí)和做?的道理,從中體會(huì)到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導(dǎo)在?作的各個(gè)??都能夠充分地信任我,?膽放?讓我施展才能,從中我得到了很好地鍛煉。柜臺(tái)營銷??是我的弱點(diǎn),可是領(lǐng)導(dǎo)仍然對我給予充分的?勵(lì),使我更加信?百倍地迎難?上,進(jìn)?能夠更有針對性的學(xué)習(xí)、改善,并不斷提?。
現(xiàn)將?作情況總結(jié)如下:
?先,在思想與?作上,我能夠更加積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)農(nóng)?的各項(xiàng)操作規(guī)程和各種制度?件并及時(shí)掌握,各位同事的敬業(yè)與真誠都時(shí)刻感染著我。在?作期間,我能夠虛?向同事們請教,學(xué)到了很多書本以外的專業(yè)知識(shí)與技能,也更加深刻地體會(huì)到團(tuán)隊(duì)精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性,同時(shí)為?我在今后的成長道路上積累了?筆不?的財(cái)富。在?作??,我有強(qiáng)烈的事業(yè)?和職責(zé)感,我能夠任勞任怨,不挑三揀四,認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)分配的每?項(xiàng)?作與任務(wù)。?常我時(shí)時(shí)刻刻注意市場動(dòng)態(tài),在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,經(jīng)過對客戶的研究從?到達(dá)了解客戶的業(yè)務(wù)需求,?爭使每?位客戶滿意,經(jīng)過??的努?來維護(hù)好每?位客戶。
其次,在技能??,我個(gè)?也能夠積極投?,訓(xùn)練?我,這?年中,我始終堅(jiān)持著良好的?作狀態(tài),以?名合格的農(nóng)?員?的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求?我,??本職?作,潛?鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能,使?我能在平凡的崗位上為招?事業(yè)發(fā)出?份光,?份熱。
對我個(gè)???,點(diǎn)鈔技能已經(jīng)基本達(dá)標(biāo),可是abis與熟練的同事相?還有必須的距離,所以,我利??點(diǎn)?滴的時(shí)間加緊練習(xí),因?yàn)槲颐?,作為儲(chǔ)蓄崗位?線員?,我們更應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)?我的業(yè)務(wù)技能?平,這樣我們才能在?作中得?應(yīng)?,更好的為??客戶供給?便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。
第三,在?常的?作?活中,我能夠及時(shí)地融?到農(nóng)?這個(gè)?家庭中,積極應(yīng)對?作,與?家團(tuán)結(jié)協(xié)作,相互幫忙。在實(shí)際?作中,?論從事哪個(gè)?業(yè),哪個(gè)崗位,都離不開同事之間的配合,因?yàn)?滴?僅有在?海中才能?存。僅有不?樣部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團(tuán)結(jié)?致,才能提??作效率,創(chuàng)造出更多?凡的業(yè)績。
第四,服務(wù)??。銀?做為服務(wù)?業(yè),除了出售?我的有形產(chǎn)品外,更重要是出售其?形產(chǎn)品——服務(wù),銀?的各項(xiàng)經(jīng)營?標(biāo)需要經(jīng)過供給優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實(shí)現(xiàn),由此可見,服務(wù)是銀?最基本的問題。做好銀?服務(wù)?作、保護(hù)?融消費(fèi)者利益,不僅僅是銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù),也是培育客戶忠誠度、提升銀?聲譽(yù)、增強(qiáng)綜合競爭實(shí)?的需要。
每?天我都被同事們的微笑所感染,被同事們的滿腔熱情所打動(dòng),農(nóng)?的服務(wù)處處體現(xiàn)著“客戶第?”的理念。在農(nóng)??作過程中,逐漸地,我也明?了“以客戶為中?”,是?切服務(wù)?作的本質(zhì)要求,更是銀?服務(wù)的宗旨,是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的理性選擇,更是追求與客戶共?共贏境界的現(xiàn)實(shí)要求。銀?就像?活,偶然發(fā)?的?插曲,客戶輕輕的?聲“多謝”,燃起了?中的活?;客戶不解的抱怨,需要的是耐?的講解?;?讓我對?作充滿熱情,耐?讓我細(xì)?地對待?作,?求做好每?個(gè)?細(xì)節(jié),精益求精,活?與耐?互補(bǔ)促進(jìn),才能碰撞出最美麗的?花,?作才能做到最好。
做好銀?服務(wù)?作、取得客戶的信任,很多?認(rèn)為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ);細(xì)?、耐?、熱?是關(guān)鍵。我認(rèn)為,真正做到“以客戶為中?”,僅有上述條件還不夠,銀?服務(wù)貴在“深???”,既要將服務(wù)的理念牢固樹?在?我的內(nèi)?深處,?要深?到客戶內(nèi)?世界中,真正把握客戶的需求,?不是僅做表??章。我們經(jīng)常提出要“??服務(wù)”,講的就是我們要貼近客戶的思想,正確地理解客戶的需求,客戶沒想到的我們要提前想到,?真?實(shí)意換取客戶長期的理解和信任。此刻社會(huì)?益提?,?們對銀?服務(wù)形式上的提?不再滿?,多擺?把椅?、增加?些糖果、微笑加站?服務(wù),這些形式上的舉措已被社會(huì)視為理所當(dāng)然的事情,?從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識(shí),切實(shí)為不?樣的客戶供給最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)?的關(guān)鍵。
“深???”???要求我們內(nèi)?牢固樹?服務(wù)意識(shí),?不能被動(dòng)、機(jī)械地應(yīng)付客戶,要時(shí)刻把客戶放在內(nèi)?,要經(jīng)常站在客戶的?度來思考??的表現(xiàn)。還要求我們及時(shí)、準(zhǔn)確把握客戶的內(nèi)?真實(shí)需要,要能急客戶之所急,想客戶之所想。不?樣的客戶需求?理不?樣,要深度挖掘、動(dòng)態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細(xì)分市場:對于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極?的認(rèn)可,?如?堂經(jīng)理的進(jìn)門招呼,柜臺(tái)?員的微笑和禮貌?語;對于vip客?,則更多的要研究如何為其縮短等待時(shí)間、節(jié)儉交易成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問題。為客戶服務(wù)除了及時(shí)、準(zhǔn)確、到位之外,還要能激發(fā)客戶需求。
在時(shí)時(shí)處處把客戶放在?中的同時(shí),還不能忘記風(fēng)險(xiǎn),在服務(wù)過程中,要嚴(yán)格把握適度原則,服務(wù)流程、?段必須要依法合規(guī),防?過頭服務(wù)。
最終,談?wù)勎业牟?之處:由于崗位限制與個(gè)?因素,柜臺(tái)營銷是我的?個(gè)弱點(diǎn)。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫忙下,我的個(gè)?營銷技巧有所提?。俗話說得好:不要怕?煩,就怕沒?找?煩。?煩越多,朋友就越多;朋友越多,發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)才越多。所以,今后我會(huì)積極認(rèn)真踐?營銷技巧,抓住每?個(gè)發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì),做好?常營銷?作。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇八
銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)分行內(nèi)部控制綜合評價(jià)小組:自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告正文:
自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),2006年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計(jì)*次,參加人員**人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了******、*****、****委員會(huì),調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。*月,支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰**人次,金額**元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇九
**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn),今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求,在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí),積極轉(zhuǎn)變觀念,推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作?,F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下:
一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段,建立良好內(nèi)控文化氛圍1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強(qiáng)國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo):一是完善內(nèi)控體系建設(shè),積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化;二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作,進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè),內(nèi)控評價(jià)結(jié)果力爭比上年提高一個(gè)層次;三是按照總、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求,初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系;四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺(tái),實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享,降低內(nèi)控管理成本,提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率;五是全行實(shí)現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯(cuò)。
為保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提出了五大方面19項(xiàng)工作措施:一是大力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè),構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境,提高內(nèi)控管理水平;二是積極探索合規(guī)管理模式,初步建立合規(guī)管理體系;三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估,完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理;四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查,提高審計(jì)檢查工作的針對性和有效性;五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào)。
2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂,以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。
根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求,對《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法(試行)》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能;二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分;三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度;四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式;五是進(jìn)一步完善考核評價(jià)體系。
制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》、《中國工商銀行**分行機(jī)關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》等。
3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責(zé)制度,進(jìn)一步加強(qiáng)支行內(nèi)控管理和防案工作,根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會(huì)議精神,為確實(shí)落實(shí)“各行(部)‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé),全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé),對本行(部)的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé);分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人,負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中,對分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求,擬定了《**分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》,要求各支行(部)所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職。為確保述職會(huì)起到實(shí)效,會(huì)前,以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料,整理了2006年全年各支行接受上級行各項(xiàng)審計(jì)、檢查、內(nèi)控評價(jià)發(fā)現(xiàn)的問題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù),并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計(jì)了部分問題。會(huì)后,就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議,對述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào),肯定工作成績,推廣工作經(jīng)驗(yàn),分析存在問題,指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。
4、落實(shí)內(nèi)控重點(diǎn)聯(lián)系行制度。今年,我行出臺(tái)了《內(nèi)控重點(diǎn)支行管理辦法》,落實(shí)對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實(shí)行對口幫教,今年主要落實(shí)了以下工作,一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個(gè)方面加強(qiáng)對支行幫輔工作的,尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作,分行內(nèi)控分管行長王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點(diǎn)支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會(huì);二是組織重點(diǎn)支行與內(nèi)控管理先進(jìn)行進(jìn)行內(nèi)控履職交流會(huì),9月在海寧召開了現(xiàn)場會(huì),由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì),對內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對一幫輔。通過幫教工作,重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高,其中平湖支行進(jìn)步較大,內(nèi)控評價(jià)得分是所有支行中提高最多的。
5、完善內(nèi)控專管員管理。
(1)為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用,更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求,出臺(tái)了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細(xì)則》。該細(xì)則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。該細(xì)則充分考慮了上級行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn),一是對內(nèi)控機(jī)制管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定;二是對報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分;三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性,對專管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求;四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制,規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報(bào)告的責(zé)任;五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用,對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進(jìn)行換崗。
(2)向內(nèi)控專管員開放了審計(jì)非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng),使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮,也提高了該系統(tǒng)的利用率,同時(shí)為規(guī)范使用,還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此,還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課,通過授課,使內(nèi)控專管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高,為進(jìn)一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程,銀監(jiān)會(huì)和上級行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度,獎(jiǎng)罰措施等。本次知識(shí)競賽突破了以往知識(shí)競賽的慣例,在形式上作了不少創(chuàng)新,取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽,使得參加比賽的人員更多,突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽,在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答,可以向方陣求助,活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實(shí)際工作的指導(dǎo)意義,專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像,集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象,通過直觀生動(dòng)的案例展示,一方面使競賽過程生動(dòng)活潑,另一方面,也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí)。
(1)根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價(jià)辦法,結(jié)合我行實(shí)際,今年我行對下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評價(jià),從現(xiàn)場評價(jià)情況看,各行內(nèi)控管理水平有較大提高,一是得分普遍提高,幅度較大;二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分;三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降,同時(shí)問題分布的范圍也大大縮小了;四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀,如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分,而且得分提高幅度較大。
(2)對2006年省分行評價(jià)發(fā)現(xiàn)問題,我行已落實(shí)整改,所有問題均整改落實(shí)到位;對今年內(nèi)控評價(jià)問題正著手開始組織整改。
(3)認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評價(jià)的自查工作,自查在三個(gè)層面展開,一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié),同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料,做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價(jià)的資料準(zhǔn)備工作;二是布置各專業(yè)部門針對自查方案,對各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題,對涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查;三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查。現(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價(jià)工作已順利結(jié)束,評價(jià)結(jié)果尚未反饋。
(1)進(jìn)一步完善績效考核制度,加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中,我們增加了合規(guī)管理的考核比例,使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求;二是對分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化,對有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合、完善的內(nèi)容,同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對銀監(jiān)局、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題,必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。
(2)進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度,加大合規(guī)問責(zé)力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》,規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制,界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;二是進(jìn)一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度;三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度,加大誠信舉報(bào)宣傳力度。
2、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度(1)全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面,我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè),其中整合3個(gè),修訂34個(gè),廢止18個(gè),繼續(xù)執(zhí)行76個(gè)。
(2)建立日常化合規(guī)審議制度。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營,從源頭上對各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制,我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”,規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時(shí),必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議,從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視,使各項(xiàng)規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求,規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”、“**安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核。
三、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)為抓手,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理1、及時(shí)監(jiān)測、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工作,并針對產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn),提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議,如提高信貸工作前瞻性,切實(shí)做好貸前調(diào)查工作,把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移,嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān);進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制,定期進(jìn)行考核評價(jià),并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤,努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平;加強(qiáng)對經(jīng)營者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理,特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下,要進(jìn)行認(rèn)真分析,從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況;處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系,認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作制度,杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn);充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間,重視上門催收工作,合理安排車輛或交通費(fèi)用,提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施,必要時(shí)通過公安、司法等手段強(qiáng)制清收等建議。
2、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo),一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度,對內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議;二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度,對上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。
3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作我行成立了以卜克強(qiáng)行長為組長,各位副行長為副組長,各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。
(1)積極采取多種形式進(jìn)行培訓(xùn)活動(dòng)。一是落實(shí)專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn),電子銀行、會(huì)計(jì)、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式,由分行相關(guān)部門組成巡回授課組,到各支行進(jìn)行授課;二是針對涉及人員較少的專業(yè),采取自學(xué)為主的方式;三是支行層面采取通過“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺(tái)交流學(xué)習(xí),組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流,開展“學(xué)習(xí)貫徹指南,查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng),組織知識(shí)競賽、辯論賽等形式,進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道,加深員工印象。
(2)采取多種形式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制,在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時(shí)中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則;二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點(diǎn);三是落實(shí)日常管理措施,把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn);四是落實(shí)考前輔導(dǎo)工作,分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題,下發(fā)支行,要求組織學(xué)習(xí);五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試,本次考試,根據(jù)省分行的要求,我行組織136名員工集中到分行參加考試,除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外,其他135位員工均認(rèn)真參加了考試,合格率為100%;六是組織內(nèi)控防案知識(shí)競賽,深化培訓(xùn)效果,我行組織了內(nèi)控防案知識(shí)競賽,其中,《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容,占總題量的15%左右。
四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念,突出重點(diǎn)做好審計(jì)工作1、認(rèn)真做好上級行布置的各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)及檢查(1)根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》文件要求,全行共成立檢查組44個(gè),參加檢查人員166人,我行還成立督查組,對各行排查情況進(jìn)行督查,確保各行排查工作落到實(shí)處。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問題,涉及問題金額2.75億元。
(2)抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知》的文件要求,我行組成檢查組,對分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運(yùn)中心、財(cái)富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財(cái)富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報(bào)》,在全行范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào),要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”,抓好問題的整改工作。
(3)根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營事項(xiàng)重點(diǎn)檢查》的要求,由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實(shí)檢查的過程中,一是注意與省分行溝通,確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開;二是做好整合協(xié)調(diào)工作,制作了分行檢查項(xiàng)目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表,為確保整合檢查,先后4次協(xié)調(diào)檢查時(shí)間和檢查人員,確保以最佳時(shí)間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查,減輕支行的接待負(fù)擔(dān);三是規(guī)范檢查工作,本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報(bào)告書格式,并要求檢查一條邊到底,中間不得更換檢查人員,以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn);四是抓好落實(shí)整改工作。
(4)根據(jù)省分行工作布置,抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)調(diào)查。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題,提出五方面的整改建議,及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)狀況,促進(jìn)**分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。
2、針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專項(xiàng)審計(jì)和合規(guī)檢查。
(1)針對部分網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀,內(nèi)控監(jiān)察部為了加強(qiáng)營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作,促進(jìn)營業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé),及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,組織內(nèi)控人員對下屬五個(gè)支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式,并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí)。對個(gè)別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方,檢查人員當(dāng)場指正并提出合理化建議,及時(shí)總結(jié)其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力,把今后的工作做細(xì)做好。
(2)針對部分總會(huì)計(jì)在崗時(shí)間較長等因素,為了促進(jìn)總會(huì)計(jì)認(rèn)真履行職責(zé),及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式,檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié),并提出合理化建議,幫助總會(huì)計(jì)提高履職能力,把今后的工作做細(xì)做好。
(3)為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,跟蹤落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況,鞏固審計(jì)成果,防范操作風(fēng)險(xiǎn),對去年審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問題較多的個(gè)人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計(jì)。兩項(xiàng)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問題54個(gè),提出建議26條,被審計(jì)行采納26條。
3、認(rèn)真開展非現(xiàn)場審計(jì)。
(1)做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計(jì)。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題,牽頭召集信貸管理和運(yùn)行管理部門共同研究利率調(diào)整工作,規(guī)范利率執(zhí)行,減少不必要的手工計(jì)息和差錯(cuò),提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。
(2)開展日常排查工作,今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查,因未發(fā)現(xiàn)問題,故未形成報(bào)告。(3)拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍,今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后,向支行內(nèi)控專管員、總會(huì)計(jì)、分行運(yùn)行管理部開放了通用查詢系統(tǒng),進(jìn)一步提高了系統(tǒng)使用效率。
4、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理,一是做好離任離崗審計(jì)工作,今年共計(jì)開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計(jì)9項(xiàng),二級支行行長以上管理人員離崗、強(qiáng)制離崗審計(jì)23項(xiàng);二是配合人力資源部制訂了《**分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)和檢查補(bǔ)充細(xì)則》,界定了各崗位檢查承擔(dān)部門,規(guī)范了檢查程序。
5、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改,截至報(bào)告日,已到整改期限的審計(jì)檢查涉及問題已全部落實(shí)整改。
6、積極落實(shí)內(nèi)控處罰,完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計(jì),1-11月份各項(xiàng)審計(jì)檢查共計(jì)扣點(diǎn)46人次93點(diǎn),經(jīng)濟(jì)處罰73330元,獎(jiǎng)勵(lì)99570元;同時(shí)分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況,各支行內(nèi)控專管員均能及時(shí)輸入各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點(diǎn)情況,并向分行內(nèi)控辦定期上報(bào)問題整改進(jìn)展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。
五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì),完善人員管理1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部,承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能,其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。
2、人員專業(yè)資格水平情況,本科5人、大專5人;中級職稱8人、初級職稱2人。3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況,今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外,還自行組織了審計(jì)通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn),時(shí)間一天,參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。
4、內(nèi)控工作信息交流情況,我行今年重視內(nèi)控信息交流,一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會(huì)上作了經(jīng)驗(yàn)介紹;二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項(xiàng)內(nèi)控動(dòng)態(tài),全年累計(jì)分行網(wǎng)訊采納43篇,省分行網(wǎng)訊采納30篇,總行網(wǎng)訊采納4篇,省分行行報(bào)采納2篇,另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇。
5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況,我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè),一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用,要求各支行的內(nèi)控報(bào)告事項(xiàng)均通過系統(tǒng)完成,并按系統(tǒng)上報(bào)時(shí)間進(jìn)行考核;二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”,所有信息按要求輸入,并制定專人定期管理;三是加強(qiáng)“金融法規(guī)制度庫”管理,做好c級庫的維護(hù)輸入工作。
6、配合上級行借調(diào)人員情況,全年被上級行借調(diào)17人次累計(jì)219天。
2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為:內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善,合規(guī)管理要不斷深化,操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新,審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn),內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺(tái)階。
1、以內(nèi)控評價(jià)為抓手,推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善(1)要進(jìn)一步做好內(nèi)控評價(jià)工作。經(jīng)過這幾年的建設(shè),內(nèi)控評價(jià)工作日趨完善,已經(jīng)成為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要制度。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價(jià)工作,要通過內(nèi)控評價(jià)工作,推動(dòng)各行內(nèi)控管理體系的完善,促進(jìn)各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。2008年的內(nèi)控評價(jià)要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求,完善內(nèi)控評價(jià)指標(biāo)體系,改進(jìn)評價(jià)的方式方法,進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控評價(jià)的全面性和客觀性。內(nèi)控評價(jià)工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段,擴(kuò)大評價(jià)工作的覆蓋面。同時(shí),要推動(dòng)各行利用內(nèi)控評價(jià)的方式,來完善對網(wǎng)點(diǎn)和部門的內(nèi)控管理。
(2)要進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評價(jià)工作情況看,各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大,2008年要在繼續(xù)加強(qiáng)履職檢查的同時(shí),要加強(qiáng)對各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn),提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2、以審計(jì)工作為基礎(chǔ),不斷深化合規(guī)管理工作(1)制定和完善合規(guī)工作反饋機(jī)制。對審計(jì)檢查出來的問題,要加強(qiáng)分析,找出管理中的問題,對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議,并跟蹤檢查,提高全行對合規(guī)工作的認(rèn)知度。
(2)積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去,要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提,提高參與度,主要工作是深化合規(guī)審核工作,爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
3、以流程和控制為重點(diǎn),加強(qiáng)審計(jì)工作建設(shè)(1)要做好對支行行長助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計(jì)工作,要統(tǒng)籌安排好工作,保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計(jì)工作。
2、進(jìn)一步修訂《內(nèi)部審計(jì)(檢查)操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計(jì)(檢查)操作規(guī)范》的修訂,以加強(qiáng)對各層次人員審計(jì)(檢查)規(guī)范知識(shí)的培訓(xùn),提高各層次人員的審計(jì)(檢查)規(guī)范和審計(jì)(檢查)水平,推動(dòng)各層次審計(jì)(檢查)工作的順利開展。
(3)要以流程和控制為重點(diǎn),開展專項(xiàng)審計(jì)工作。2008年設(shè)想主要開展以下幾項(xiàng):一是外包工作專項(xiàng)審計(jì),審計(jì)內(nèi)容主要是對帳和掃描工作,主要審查外包工作的開展情況,外包工作后我行的管理情況,外包工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)的管理;二是理財(cái)中心的管理審計(jì),主要審查理財(cái)中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容;三是各種協(xié)議的管理審計(jì),主要審查各項(xiàng)協(xié)議的管理狀況,是否符合規(guī)范。
4、以創(chuàng)新為手段,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。
(1)繼續(xù)推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對文件學(xué)習(xí)的同時(shí),重點(diǎn)要通過組織案例,拍攝短片,以直觀生動(dòng)的形式,把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)展示出來,以提高學(xué)習(xí)的效率。
(2)建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機(jī)制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下,牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作,要指派專人重點(diǎn)對《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,收集、整理應(yīng)用中的各類信息,及時(shí)將存在的問題和改進(jìn)意見向上級行反饋。
(3)組織好反洗錢工作。加強(qiáng)對各部門的培訓(xùn),落實(shí)好各部門的崗位職責(zé),加強(qiáng)對可疑交易的甄別,提高反洗錢的能力。
5、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),提高隊(duì)伍素質(zhì)。
造就一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要,真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置,切實(shí)加大隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對監(jiān)管文件的學(xué)習(xí),提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營管理大局的能力,為各級管理層提供有價(jià)值的分析與建議,不斷促進(jìn)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育,培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神,引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公;要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范;要通過加強(qiáng)思想工作,在內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍中營造積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍。
**分行內(nèi)控監(jiān)察部。
今年12月14日。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇十
今年,工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機(jī)遇,加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新,圍繞“全面增強(qiáng)競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力,努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求,不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,深化體制機(jī)制改革,突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作,確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價(jià)評比中重返“二類行”序列。
一、加強(qiáng)內(nèi)控管理基礎(chǔ)工幸作,深入開展內(nèi)控評價(jià)石。
一是要按照過程堪評價(jià)指標(biāo)嚴(yán)格對被評價(jià)蒙行進(jìn)行現(xiàn)場、一次性評醛價(jià);。
二是結(jié)合全年苑各類審計(jì)監(jiān)督、專業(yè)檢嬰查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測以及外部匯監(jiān)管等情況,對被評價(jià)釘行進(jìn)行非現(xiàn)場、年度綜葦合性評價(jià),使評價(jià)結(jié)果迅能真實(shí)、準(zhǔn)確、全面反榴映被評價(jià)行的內(nèi)控狀況鍺。
三是6-7月間嚷組織開展全行機(jī)關(guān)、各再支行年度內(nèi)控綜合評價(jià)紀(jì)自查工作,對照內(nèi)控評簧價(jià)指標(biāo)逐條逐項(xiàng)抓落實(shí)薪、抓整改、抓完善。
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二、進(jìn)一步增強(qiáng)針對朋性,提高檢查質(zhì)量,認(rèn)付真做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)審計(jì)檢澤查工作。
一是加強(qiáng)偏非現(xiàn)場審計(jì)工作的培訓(xùn)拳,充分發(fā)揮非現(xiàn)場工。
三是落實(shí)按月開釣展各類準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件核查張審計(jì)工作,促進(jìn)運(yùn)行管憐理質(zhì)量提高。
三、邏加強(qiáng)監(jiān)測與風(fēng)險(xiǎn)提示,彭切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
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三是開展對突發(fā)河事件和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的突擊柏審計(jì)工作。
四、不斷強(qiáng)均化內(nèi)控合規(guī)管理日?;氐A(chǔ)工作。
一是規(guī)范峪制度管理工作,及時(shí)開很展新建規(guī)章制度的合規(guī)輔性審核;。
評估碩,提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的唾工作建議;。
四是改善內(nèi)控服愉務(wù)方式。多形式地搞好瘍內(nèi)控合規(guī)工作,全面提衙高全行內(nèi)控合規(guī)人員的勒服務(wù)意識(shí),建立內(nèi)控合激規(guī)人員隨時(shí)到基層網(wǎng)點(diǎn)勸、業(yè)務(wù)部門進(jìn)行跟班督蛋導(dǎo)制度。通過跟班督導(dǎo)仆,及時(shí)傳達(dá)上級行的各鐳項(xiàng)重大決策,及時(shí)了解招網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理中存在的近主要問題,有針對性的鍛提出改進(jìn)意見,幫助一靳線員工加深對政策、規(guī)碗章的理解與掌握,提高捷網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控工作的質(zhì)量與掣效益。
五、加大獎(jiǎng)?wù)銘涂己肆Χ龋鷮?shí)開展串反洗錢工作。
監(jiān)管部門處罰努的情況,對受到監(jiān)管部嚏門處罰的支行實(shí)行重點(diǎn)卸監(jiān)控。
六、加強(qiáng)和銀監(jiān)堂局、人民銀行的溝通與蠱聯(lián)系。
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)誰每年現(xiàn)場檢查的內(nèi)容,汕督促各支行各相關(guān)業(yè)務(wù)暖部門切實(shí)做好迎接檢查猶的各種準(zhǔn)備,認(rèn)真配合氖銀監(jiān)部門的檢查。積極職主動(dòng)與人民銀行反洗錢文主管部門聯(lián)系,讓他們涪了解該行反洗錢工作開巴展情況,爭取對該行反炸洗錢工作的理解和支持狙。
七、培育先進(jìn)的內(nèi)控甫合規(guī)文化。
各支行軋、各部門要有意識(shí)地總譯結(jié)、倡導(dǎo)、培育、形成哺先進(jìn)的內(nèi)控合規(guī)文化,循將“違規(guī)辦壞事不行,燒違規(guī)辦好事也不行”的鞭合規(guī)理念融合到日常工桓作當(dāng)中去。樹立誠信至弊上意識(shí),實(shí)事求是、客罐觀公正地開展各項(xiàng)工作京;增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、內(nèi)控苔增值意識(shí)和創(chuàng)新意識(shí),泄不斷探索、改進(jìn)、創(chuàng)新叔內(nèi)控合規(guī)工作的新思路舀和新方法,努力提高內(nèi)援控合規(guī)工作水平。
行省內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常釘監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能,擅發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完蓄善內(nèi)部控制環(huán)境、提高亦操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評淵估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)胖及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和芽手段的作用,增強(qiáng)機(jī)構(gòu)甚自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力伙建設(shè)水平,有效落實(shí)合蓄規(guī)管理措施,防范和控經(jīng)制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。xx年一保季度我行在內(nèi)控、案防吟、合規(guī)方面工作總結(jié)情農(nóng)況如下:
一、推進(jìn)筷合規(guī)體系建設(shè),逐步建惑立合規(guī)管理平臺(tái)。
x球x年我行在董事會(huì)的領(lǐng)裕導(dǎo)下,由行長室負(fù)責(zé)有奠效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)勛,明確一名副行長分管賬合規(guī)管理工作。配備一業(yè)名專職合規(guī)員;在主要徹業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立紊兼職合規(guī)員,初步搭建察全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框鎮(zhèn)架。
解決在日常工戒作中具體問題,及時(shí)調(diào)播整和完善內(nèi)控合規(guī)工作泵方案,落實(shí)各項(xiàng)檢查及嚨風(fēng)險(xiǎn)問題的整改等;全凄行的每一位員工必須在杖本職崗位上對每項(xiàng)業(yè)務(wù)遮活同時(shí)制定了《xx合介規(guī)管理員管理辦法》,萄明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職蒸合規(guī)員的崗位職責(zé),工黍作內(nèi)容,報(bào)告路線和具尼體的工作要求。
二膚、召開工作會(huì)議,明確揣工作方針,層層簽署目拯標(biāo)責(zé)任書。
實(shí)提高內(nèi)控制度蜘執(zhí)行力。
三、健全謝合規(guī)工作制度建設(shè),夯諷實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)。
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根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)惱風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,嘔結(jié)合我行工作實(shí)際,制飯定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦攔法》、《合規(guī)管理員管謙理辦法》、《銀行與監(jiān)尉管部門聯(lián)系溝通管理辦哉法》、《整改工作管理噪辦法》、《專業(yè)檢查管嘯理辦法》。明確了合規(guī)影風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和柵合規(guī)管理工作的基本原鎬則;明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理擱組織架構(gòu)、合規(guī)管理職灰責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告紉路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管粘理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)適識(shí)別、評估和監(jiān)測和合恫規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工周作。在全行建立一支懂誦制度、訂制度、用制度煽的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍什,調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人幫員的積極性,明確合規(guī)餾管理人員的任職條件、類工作內(nèi)容、工作方式,蘋充分發(fā)揮合規(guī)管理人員居的作用。
四、推進(jìn)反洗墟錢工作的常態(tài)化管理。
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通過前期多頭反復(fù)聯(lián)密系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不遜斷的測試,通過近一個(gè)渡月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常蔚,日常提醒各支行堅(jiān)持趁以“主觀判斷為主,客隱觀規(guī)則為輔”的原則,煥從“了解你的客戶”出歪發(fā),切實(shí)做好反洗錢的童可疑甄別等日常工作。
傷重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、完大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn),房結(jié)合反洗錢特征加以綜航合分析和跟蹤,適時(shí)做蛹好反洗錢的日常臺(tái)賬的誘記錄工作。
五、加強(qiáng)監(jiān)再管信息報(bào)送工作,提高炔報(bào)送質(zhì)量。
日常與監(jiān)神管部門保持良好的溝通胃,加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的古工作,注重非現(xiàn)場監(jiān)管琳工作,提高日常報(bào)表數(shù)酗據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,做好監(jiān)瘓管報(bào)送提醒工作,杜絕貞信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)禍現(xiàn)象的發(fā)生。
六、鈞建立分層檢查網(wǎng)絡(luò),持英續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,鍍提升案件防控能力。
價(jià)我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)引日常排查工作按照“部殊門自查、專業(yè)條線部門砸檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,燕領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層由檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)鵑業(yè)務(wù)的檢查。持續(xù)強(qiáng)化坑從業(yè)人員行為管理。結(jié)鐐合監(jiān)管要求,制定操作徐方案,按季開展從業(yè)人協(xié)員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排寸查,推進(jìn)全員強(qiáng)制休假軸和輪崗相結(jié)合,覆蓋面稽達(dá)到100%。對重要漢和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員勺有無參與各類融資中介彌、票據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保學(xué)、高利貸、“賣貸款”維等活動(dòng),以及超個(gè)人經(jīng)隆濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)襄險(xiǎn)投資、消費(fèi)行為、經(jīng)院商辦企業(yè)和涉黃、涉賭矣、涉毒、涉訴的情況進(jìn)葫行排查。做到不漏一行雙、一崗、一人,并建立脫排查工作專項(xiàng)檔案,發(fā)鯨現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)整改和糾旋正。
七、注重人員馬日常培訓(xùn)工作,進(jìn)一步酮營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。
合規(guī)經(jīng)理和兼臆職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員閩隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積斷極作用,在全行上下倡碟導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的噎道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。按照時(shí)咐間節(jié)點(diǎn)針對各條線、各些層次人員開展相應(yīng)合規(guī)掙業(yè)務(wù)培訓(xùn),進(jìn)一步提升展合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能堯力。讓合規(guī)操作成為每桶一名員工的自覺行為和釩習(xí)慣動(dòng)作,使合規(guī)文化思的理念成為全行員工的縣行為準(zhǔn)則。
學(xué)習(xí)。
心得。
體會(huì)范錦文大全8.郵儲(chǔ)銀行內(nèi)非控達(dá)標(biāo)年。
心得體會(huì)。
支行必內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)范攬文
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇十一
xx支行內(nèi)控工作情況匯報(bào)20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線。
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
銀行合規(guī)文化心得體會(huì)銀行合規(guī)文化建設(shè)心得。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇十二
加強(qiáng)銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè),有利于長期的發(fā)展。銀行內(nèi)控合規(guī)是怎么一回事呢?以下本站小編為你帶來銀行內(nèi)控合規(guī)工作。
希望對你有所幫助!
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。
今年以來,我行先后對各條線的。
規(guī)章制度。
進(jìn)行了梳理,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線。
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線。
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)、6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),##年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了。
工作計(jì)劃。
完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門。
崗位職責(zé)。
制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
x年以來,結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控。
工作報(bào)告。
如下:
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見,在會(huì)議上評估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇十三
是在一段時(shí)間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面,它可以有效鍛煉我們的語言組織能力,快快來寫一份總結(jié)吧。下面是達(dá)達(dá)文檔網(wǎng)小編給大家?guī)淼?022銀行經(jīng)理上半年工作總結(jié)。
范文。
以供大家參考!
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇十四
自2022年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?,F(xiàn)將全行2022年內(nèi)控管理情況報(bào)告:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況。
支行本職設(shè)置辦公室、人事_、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人,其中長期合同工xx人,短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績,為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),xx年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計(jì)x次,參加人員xx人次,根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì),調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題,明確落實(shí)整改責(zé)任,扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬,對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實(shí);問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人,堅(jiān)持“誰經(jīng)辦,誰整改,誰不整改處理誰”原則。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。xx月,支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇十五
近年來,省行不斷推進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為,從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”、“雙九禁”;到“三嚴(yán)、三化、三高”,“兩個(gè)前提”,“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo);到開展“兩加強(qiáng)、兩遏制”活動(dòng);到導(dǎo)入“網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動(dòng)作;再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”;最后到“銀監(jiān)會(huì)20條”、“總行50條風(fēng)險(xiǎn)管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透,使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí),也引發(fā)了我對自己所在的崗位,所從事的工作的思考。就學(xué)習(xí)的收獲,談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會(huì):
(1)認(rèn)清形勢,樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理,從事網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)條線營銷及管理工作,面向客戶時(shí),如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、未按規(guī)范動(dòng)作進(jìn)行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,必定會(huì)給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么任何人都無機(jī)可乘,發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護(hù)了自己。
(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們制度雖然健全,但我們的經(jīng)營在持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。
(4)強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,權(quán)限按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),從思想、經(jīng)營理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
各項(xiàng)規(guī)章制度就是一道道高壓線,時(shí)刻在提醒著我們絕不能逾越。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,也不只是某個(gè)部門的職責(zé),內(nèi)控是一個(gè)單位內(nèi)部各個(gè)部門、各業(yè)務(wù)條線、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個(gè)流程、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束,它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者,人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,人人都是防范風(fēng)險(xiǎn)的一道關(guān)!我們一線員工就是第一道防線,要掌握各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識(shí),并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去,知道一項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做,必須怎么做,不能怎么做,在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,有一個(gè)清清楚楚的界限。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì):
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)2015年是我行“制度執(zhí)行年”,在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查成果的基礎(chǔ)上,我行活動(dòng)重點(diǎn)為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”,嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神,我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié),我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)談一談自己的體會(huì)。
首先,合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工,要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),要明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入到工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)中,增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二,合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
第三、合規(guī)經(jīng)營是增強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的,就是因?yàn)殂y行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,我們的制度才得以執(zhí)行,我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓(xùn)活動(dòng),提高了工作合規(guī)操作意識(shí)。在以后的工作中,我將嚴(yán)格要求自己,做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),為實(shí)現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。
二零一五年八月。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇十六
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu),另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護(hù)航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),xx年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了、、委員會(huì),調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰人次,金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作述職報(bào)告篇十七
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì):
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得二:銀行合規(guī)管理心得體會(huì)(1016字)。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。
同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí),全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論,就是要通過學(xué)習(xí)、討論,使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動(dòng),使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)治理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
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