銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)(熱門15篇)

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銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)(熱門15篇)
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銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇一

第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,制定本指引。

第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行適用本指引。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

本指引所稱合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

本指引所稱合規(guī)管理部門,是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

第四條合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

第五條商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理,促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第六條商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念,在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識(shí),促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

第七條銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管,檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

第二章合規(guī)管理職責(zé)。

第八條商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素:

(一)合規(guī)政策;

(二)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

(四)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程;

(五)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

第九條商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則,以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序,并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定,至少應(yīng)包括:

(一)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé);

(三)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé);

(五)合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系;

(六)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

第十條董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任,履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(一)審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施;

(四)商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

第十一條負(fù)責(zé)日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)應(yīng)通過與合規(guī)負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題,及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施。

第十二條監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

第十三條高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下合規(guī)管理職責(zé):

(三)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性;

(七)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件;

(八)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責(zé)。

第十四條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé),定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容:報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

第十五條商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

第十六條商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度,嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究,并采取有效的糾正措施,及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程,適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

第十七條商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度,鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分保護(hù)舉報(bào)人。

第三章合規(guī)管理部門職責(zé)。

第十八條合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下基本職責(zé):

(九)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

第十九條商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。

商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn),尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。

第二十條商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。

第二十一條商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。

第二十二條商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。

內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià),內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。

商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)性測(cè)試方面的職責(zé)。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。

第二十三條商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

第二十四條商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能,合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

第二十五條董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督,不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。

第四章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。

第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。

商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第二十七條商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。

第二十八條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

第二十九條銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告,確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度,檢查的主要內(nèi)容包括:

(二)商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用;

(三)商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性;

(四)商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。

第五章附則。

第三十條本指引由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條本指引自發(fā)布之日起實(shí)施。

《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)的有關(guān)內(nèi)容銀監(jiān)會(huì)解讀。

一、什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?為什么要制定《指引》?

答:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

全球銀行業(yè)普遍實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理做法,并把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。目前,國(guó)內(nèi)已有多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立了合規(guī)管理部門,加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成共識(shí),但合規(guī)管理尚處于起步階段,迫切需要監(jiān)管部門明確相應(yīng)的原則和要求。為此,銀監(jiān)會(huì)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法和商業(yè)銀行法,在廣泛吸收和借鑒國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的良好做法,以及國(guó)外銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上,制定了《指引》。

二、《指引》對(duì)商業(yè)銀行提出了哪些要求?

管理體系。董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施,以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,建立合規(guī)管理部門,并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取糾正措施。合規(guī)管理部門應(yīng)協(xié)助高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程,開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度,即合規(guī)績(jī)效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度,加強(qiáng)對(duì)管理人員的合規(guī)績(jī)效考核,懲罰合規(guī)管理失效的人員,追究違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任,對(duì)舉報(bào)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì),并對(duì)舉報(bào)者給予充分保護(hù)。

三、商業(yè)銀行應(yīng)如何貫徹落實(shí)《指引》的各項(xiàng)要求?

險(xiǎn)業(yè)務(wù)和交易進(jìn)行合規(guī)性測(cè)試,并對(duì)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,判斷這些書面的政策、程序和操作指南與實(shí)際的業(yè)務(wù)流程、管理流程及有關(guān)做法是否一致。四是督促商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效考核制度、問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的建設(shè)。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇二

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

今年,工商銀行湖南邵陽(yáng)分行珍惜發(fā)展機(jī)遇,加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新,圍繞[全面增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力,努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求,不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,深化體制機(jī)制改革,突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作,確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)評(píng)比中重返二類行序列。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇三

隨著銀行業(yè)科技進(jìn)步的步伐加快,農(nóng)村信用社加大了對(duì)信息科技的投入,使得網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看,目前農(nóng)村信用社在科技工作上,各項(xiàng)規(guī)章制度比較健全,設(shè)備運(yùn)行比較正常,軟件管理比較規(guī)范,資料保管比較好。但是,由于信息集中程度不斷提高,農(nóng)村信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范工作面臨著新的形勢(shì)、新情況和新問題,在信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理上,普遍存在重視信息科技建設(shè)、輕信息科技管理,重信息科技建設(shè)的檔次提升、輕信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范,重眼前業(yè)務(wù)發(fā)展、輕長(zhǎng)期信息科技發(fā)規(guī)劃等問題。

一、目前信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問題目前農(nóng)村信用社對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理相對(duì)薄弱,管理層缺乏對(duì)信息科技的關(guān)注和統(tǒng)籌安排,對(duì)信息科技的風(fēng)險(xiǎn)了解不多,導(dǎo)致一些風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)隱患存在以下幾個(gè)突出問題。

(一)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位,觀念陳舊。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工,學(xué)歷較低,對(duì)科技知識(shí)學(xué)習(xí)掌握得不多,思維定式仍然沿用老辦法多,對(duì)新事物接受少,接受慢,因而對(duì)快速發(fā)展的信息工作認(rèn)識(shí)不到位,重視程度不夠,不知道如何讓科技推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展;不知道如何檢查科技工作。對(duì)科技工作往往很茫然,缺乏學(xué)習(xí),工作中主動(dòng)應(yīng)用較少。

(二)信息科技管理部門人員配備不足,技術(shù)隊(duì)伍力量比較薄弱。信用社網(wǎng)點(diǎn)多,科技部門人員配備較少,目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人,既要開展新業(yè)務(wù)的推廣、銀行卡的差錯(cuò)處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上的維護(hù)工作,工作任務(wù)特別重。基層及部分領(lǐng)導(dǎo)甚至認(rèn)為信息科技風(fēng)險(xiǎn)就是保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤觀念,極易忽視了自身各級(jí)系統(tǒng)的漏洞和隱患排查、除險(xiǎn)。管理層沒有成立或成立了但很少關(guān)心科技信息工作;或把科技部門獨(dú)立于其它業(yè)務(wù)部門之外,不能有效識(shí)別并量化可能存在的信息科技風(fēng)險(xiǎn)因素。

(三)制度淡薄,綜合管理與制度執(zhí)行不到位。部分網(wǎng)點(diǎn)不能嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理制度和設(shè)備運(yùn)行管理規(guī)定,各種登記不完整,缺少部分對(duì)設(shè)備運(yùn)行日志的登記,個(gè)別人隨意離開工作崗位,且不及時(shí)簽退;密碼設(shè)置規(guī)律性較強(qiáng),喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話號(hào)碼作密碼,保密性差;網(wǎng)點(diǎn)改造未及時(shí)與科技部門協(xié)調(diào),有少數(shù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)設(shè)備隨意擺放,弱電線路不達(dá)標(biāo);有些網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)行環(huán)境較差,設(shè)備上的灰塵較多,防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位;不能起到設(shè)備運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)防范作用。

(四)外部制約與風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)不到位。轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均未接受有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的外部評(píng)估,向監(jiān)管部門提供的審計(jì)檢查報(bào)告多是在信息科技人員自我評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上形成的,尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項(xiàng)目外包管理缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)防范手段,沒有經(jīng)常性的對(duì)外包服務(wù)商近期經(jīng)營(yíng)狀況和提供的服務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)和報(bào)告,缺乏對(duì)外包商有效的監(jiān)督和約束;沒有建立針對(duì)外包服務(wù)商的應(yīng)急方案和解除服務(wù)方案。

(五)科技信息衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理不到位。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅速擴(kuò)張和競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈,銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處于多發(fā)、高發(fā)期。銀行卡業(yè)務(wù)通過atm機(jī)取現(xiàn)、pos機(jī)套現(xiàn)(消費(fèi))或網(wǎng)絡(luò)(電話)轉(zhuǎn)賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn);特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的中介機(jī)構(gòu)之便與不法分子勾結(jié)、串通作案造成的內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅對(duì)客戶及銀行的資金安全造成威脅,對(duì)銀行的聲譽(yù)也造成了非常嚴(yán)重的影響。

二、加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范的建議。

(一)轉(zhuǎn)變觀念,提高思想認(rèn)識(shí)。重點(diǎn)是領(lǐng)導(dǎo)觀念的轉(zhuǎn)變,提高使用計(jì)算機(jī)參與輔助管理意識(shí)和應(yīng)用意識(shí),通過應(yīng)用效果促進(jìn)觀念的轉(zhuǎn)變。加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的頻度和濃度。要結(jié)合銀監(jiān)部門有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理文件要求,組織對(duì)轄內(nèi)一線人員培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和貫徹。重點(diǎn)學(xué)習(xí)以前年度以來銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的文件,目的就是通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和培訓(xùn),讓相關(guān)人員掌握銀監(jiān)會(huì)有關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的要求,自覺地在工作中貫徹執(zhí)行。同時(shí)組織轄內(nèi)員工及特約商戶學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門有關(guān)銀行卡收單風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的業(yè)務(wù)知識(shí)。

(二)建立多種層面的防范聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制。一是要建立各網(wǎng)點(diǎn)一線人員聯(lián)席會(huì)議制度,及時(shí)對(duì)臨柜操作的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)相互交流,同時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文件、要求,共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。二是要建立統(tǒng)計(jì)信息部門與各業(yè)務(wù)部門之間的聯(lián)動(dòng)機(jī)制,實(shí)現(xiàn)各部門間的防范優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和信息共享,形成風(fēng)險(xiǎn)管理的合力。三是所轄網(wǎng)點(diǎn)也要建立內(nèi)部信息科技風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)機(jī)制,由領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立協(xié)調(diào)組織機(jī)構(gòu),將信息科技作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線的結(jié)合點(diǎn),統(tǒng)籌研究,明確責(zé)任,定期自查轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)信息科技方面存在的問題,遇到內(nèi)部不能協(xié)調(diào)解決的問題時(shí),要及時(shí)同領(lǐng)導(dǎo)溝通,共同解決。

(三)完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,對(duì)可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問題,查缺補(bǔ)漏,調(diào)整優(yōu)化,嚴(yán)格評(píng)估信息安全內(nèi)控體系的完整性和實(shí)施的有效性。聯(lián)社要嚴(yán)格按照銀監(jiān)部門要求和部署,適時(shí)組織開展對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

(四)加強(qiáng)銀行卡、pos機(jī)的市場(chǎng)營(yíng)銷和電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范。近幾年,銀行卡和電子銀行業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)較為嚴(yán)峻,犯罪分子利用銀行卡、網(wǎng)上銀行、atm、pos等金融機(jī)具實(shí)施的不法活動(dòng)日益增加,犯罪手段在不斷翻新。轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)一線人員要密切關(guān)注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。要加大對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示,提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要充分借助特約商戶的力量和社會(huì)舉報(bào)力量,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范合力。

(五)加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理與防范。轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)要按照銀監(jiān)部門下發(fā)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)》要求,做好業(yè)務(wù)服務(wù)連續(xù)性工作,加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行安全管理,對(duì)系統(tǒng)涉密信息資料嚴(yán)格管理,強(qiáng)化atm機(jī)等自助設(shè)備安全防范工作。完善應(yīng)急管理機(jī)制,從電力、設(shè)備、人力等各方面做好充分準(zhǔn)備,制訂、修訂突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案,妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件,為了搞好科技管理工作,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡(luò)設(shè)備及費(fèi)用,在交通車輛等方面給予應(yīng)有的支持與傾斜,確保綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)可靠運(yùn)行,保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)、提高對(duì)客戶的服務(wù)水平。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇四

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動(dòng)的`好處和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。所以,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位!每一天從自我的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。

合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明,無論做什么事,只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),認(rèn)真抓,認(rèn)真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在理解合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。可是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營(yíng)之本”,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn),杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng),真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng),為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,我們大家務(wù)必再接再厲,結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇五

一、花旗銀行(citibank)。

加強(qiáng)控制計(jì)劃:強(qiáng)化花旗銀行內(nèi)部合規(guī),即通過加強(qiáng)化獨(dú)立控制及整個(gè)機(jī)構(gòu)的控制環(huán)境,支持機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)任地成長(zhǎng),以減少錯(cuò)誤,并確保錯(cuò)誤發(fā)生時(shí),能夠得到妥善解決。具體措施:

1、設(shè)立新機(jī)構(gòu)——獨(dú)立的全球合規(guī)部,負(fù)責(zé)加強(qiáng)控制系統(tǒng),確保經(jīng)營(yíng)合規(guī)相關(guān)法律規(guī)定。

2、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)價(jià)作為管理工具,確保檢查范圍合適,更好的預(yù)期挑戰(zhàn)和不足。

3、對(duì)所有合規(guī)經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

4、擴(kuò)大審計(jì)覆蓋面以驗(yàn)證控制系統(tǒng),同時(shí)增加顧客檢查員的數(shù)量,以提供額外的深度和觀點(diǎn)。

5、在審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)、審計(jì)或監(jiān)管檢查結(jié)果不夠好的,將由花旗集團(tuán)首席執(zhí)行官和花旗集團(tuán)總裁兼首席運(yùn)營(yíng)官親自進(jìn)行復(fù)查。

二、德意志銀行。

1、避免非合規(guī)操作最終導(dǎo)致的各種成本:訴訟成本、其他法律成本、對(duì)客戶的賠償、額外的管理成本、商譽(yù)損失。

2、價(jià)值提升:客戶地位的提升、客戶需求與產(chǎn)品提供的匹配、競(jìng)爭(zhēng)性的提升、客戶信心的提升。

3、有效的協(xié)調(diào)各種利益沖突:客戶與客戶、銀行與客戶、員工與客戶、銀行與員工。全球合規(guī)管理的13項(xiàng)原則:

1、以職業(yè)、公允且合法的方式代表德意志銀行執(zhí)行所有業(yè)務(wù);

2、參加所有適用的培訓(xùn)及教育計(jì)劃;

3、必須在咨詢德意志銀行的相關(guān)部門并獲得批準(zhǔn)后才能回應(yīng)外部的信息請(qǐng)求;

6、準(zhǔn)確地記錄、保存及報(bào)告你所創(chuàng)建或控制的信息;

7、保守所創(chuàng)建、控制或可使用的關(guān)于德意志銀行及其客戶和其他公司的任何秘密;

8、只能以業(yè)務(wù)目的使用德意志銀行準(zhǔn)許的系統(tǒng)與設(shè)施。

9、不得根據(jù)“內(nèi)部信息”交易或推薦股票(或鼓勵(lì)他人進(jìn)行這些活動(dòng));

10、應(yīng)了解德意志銀行的信息屏障控制,尤其是對(duì)你及你的業(yè)務(wù)條線所對(duì)應(yīng)的控制;

11、對(duì)待客戶時(shí),要確保你的行為符合相關(guān)規(guī)章制度,包括相關(guān)的證券交易規(guī)則;

12、了解并遵守德意志銀行關(guān)于反洗錢計(jì)劃、新客戶接納及禁運(yùn)政策方面的規(guī)定;

13、及時(shí)報(bào)告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。

三、法國(guó)興業(yè)銀行(sg)。

合規(guī)管理職責(zé):

1、根據(jù)境內(nèi)法律、法規(guī)要求,提供法規(guī)咨詢,制定合規(guī)方面的政策、原則和程序,以保護(hù)客戶利益和集團(tuán)形象。

2、了解境內(nèi)外機(jī)構(gòu)采取的合規(guī)措施,通過數(shù)據(jù)信息集中基礎(chǔ)上建立的復(fù)雜合規(guī)電子化系統(tǒng),監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)活動(dòng)中執(zhí)行相關(guān)原則、標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)定以及問題糾正措施的情況。

3、及時(shí)對(duì)可能存在合規(guī)問題的部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示,并提出針對(duì)性建議。

4、與外部監(jiān)管部門保持聯(lián)系,提供協(xié)助,跟蹤監(jiān)管要求的變化。

5、作為集團(tuán)道德委員會(huì)辦公室,負(fù)責(zé)適用于員工的個(gè)人道德原則的制定、解釋及合規(guī)執(zhí)行情況的年度報(bào)告,檢查員工執(zhí)行專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、原則和道德原則的遵循情況。合規(guī)的工作重心,是緊緊圍繞著內(nèi)部管理制度和程序建設(shè)來進(jìn)行的:

1、把好制度制定關(guān),跟蹤相關(guān)法律法規(guī)的最新變化,想管理層提出建議,及時(shí)準(zhǔn)確地分解、傳遞到相關(guān)業(yè)務(wù)條線/業(yè)務(wù)條線并視情況知道其建立或改進(jìn)內(nèi)部相關(guān)規(guī)定和程序,發(fā)揮事前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能。

3、把握好制度的后評(píng)價(jià)觀,評(píng)估內(nèi)部各項(xiàng)制度的適當(dāng)性,隨時(shí)關(guān)注制度上的缺陷,如有必要提出修改意見報(bào)告管理層,還注重整改后的再測(cè)試與再評(píng)估,確保及時(shí)有效更正制度存在的缺陷。

四、瑞銀集團(tuán)(ubs)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的任務(wù)主要是幫助、協(xié)助企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)與業(yè)務(wù)條線人員做到與監(jiān)管部門的要求相符合。主要工作職責(zé)包括:

1、咨詢。通過咨詢服務(wù),為業(yè)務(wù)條線通過合規(guī)建議和外部監(jiān)管要求咨詢,直接參與評(píng)價(jià)心產(chǎn)品推出和新業(yè)務(wù)拓展的合規(guī)性,評(píng)估心得營(yíng)銷策略與方法的合規(guī)性。

2、培訓(xùn)。建立培訓(xùn)計(jì)劃,向全體員工提供內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和外部合規(guī)性要求方面的培訓(xùn)。

3、監(jiān)控。利用專門的電子化系統(tǒng)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)性的實(shí)時(shí)監(jiān)控,防止發(fā)生不合規(guī)情況,如涉嫌洗錢,內(nèi)幕交易等的可疑交易。

4、其他。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中心。與sg一樣。

五、新加坡星展銀行(dbs)。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇六

2015年,在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,緊緊圍繞全行工作中心,全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé),扎實(shí)工作,以強(qiáng)化信貸管理為突破口,全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作,有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé),較好地發(fā)揮了部門的職能作用?,F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào):

一、部門工作職責(zé)履行情況。

存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表,并認(rèn)真審核,對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性,為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料,我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。

5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排,做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作,嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。

二、工作中存在的問題。

組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理,個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

三、工作思路。

為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),針對(duì)2015度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題,我部擬在2016年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排:

1.繼續(xù)加強(qiáng)管理,提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施,以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

2.改變執(zhí)行思路,加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè),及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。

3.加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式,切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。

2015年12月31日。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇七

制定單位:_**支行1。

(一)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況。

2、監(jiān)管處罰檢查評(píng)級(jí)(描述年內(nèi)監(jiān)管處罰檢查評(píng)級(jí)的內(nèi)容、進(jìn)行數(shù)據(jù)同比分析、闡述主要影響)。

本年度沒有監(jiān)管處罰情況。

(二)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。

本年度我行沒有重大合同簽訂,沒有發(fā)生內(nèi)部交易、關(guān)聯(lián)交易及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、訴訟仲裁案件。

我行2013年度按省行反洗錢工作部署及要求,認(rèn)真開展反洗錢工作,反洗錢各項(xiàng)制度執(zhí)行良好。根據(jù)省行工作安排,2013年我行完成了年度機(jī)構(gòu)及崗位轉(zhuǎn)授權(quán)工作,授權(quán)制度執(zhí)行良好。2013年度,我行能夠較好地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,制度執(zhí)行情況良好。

1、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析(法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)送、法律審查等)。

2013年度,我行能夠按時(shí)報(bào)送法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)表,2013年度我行沒有發(fā)生重大法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件。

2、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示(法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示、答疑匯編等)。

我行對(duì)省行下發(fā)的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示及答疑匯編等能夠及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)和部。

門,各網(wǎng)點(diǎn)及部門能夠及時(shí)組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及防范風(fēng)險(xiǎn)能力。

3、風(fēng)險(xiǎn)緩釋跟進(jìn)(合規(guī)要求變化、監(jiān)管處罰、監(jiān)管檢查評(píng)價(jià)跟進(jìn)緩釋等)。

2013年度,對(duì)合規(guī)要求變化能夠及時(shí)按省行相關(guān)條線工作要求做好應(yīng)對(duì)及變化后制度的落實(shí),對(duì)監(jiān)管檢查能夠及時(shí)跟進(jìn),沒有出現(xiàn)監(jiān)管處罰情況。

4、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與通報(bào)(法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況通報(bào)與報(bào)告)。

2013年度,我行按時(shí)報(bào)送《中國(guó)銀行南昌市**支行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》及《基層機(jī)構(gòu)實(shí)施自查情況報(bào)告》,對(duì)支行季度的風(fēng)險(xiǎn)管理及自查制度執(zhí)行情況進(jìn)行報(bào)告,并制訂下階段工作計(jì)劃。

1、反洗錢工作方面。為進(jìn)一步強(qiáng)化我行的反洗錢工作,2013年度,我行反洗錢工作強(qiáng)抓了開戶環(huán)節(jié)的開戶資料審核及系統(tǒng)完整錄入的工作。各網(wǎng)點(diǎn)及部門每日均能指定專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易的甄別工作,支行綜合管理部有專人負(fù)責(zé)抽查各網(wǎng)點(diǎn)及部門甄別的情況,為提高反洗錢人員業(yè)務(wù)素質(zhì),我行還組織相關(guān)人員到省行跟班學(xué)習(xí)。認(rèn)真做好對(duì)公及對(duì)私客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作,重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)及高風(fēng)險(xiǎn)客戶的年度核查工作,根據(jù)客戶變化情況及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的等級(jí)調(diào)整。4季度根據(jù)省行工作部署開展了反洗錢的宣傳活動(dòng),通過宣傳活動(dòng)的開展,進(jìn)一步增強(qiáng)了員工及客戶反洗錢工作的意義及重要性的認(rèn)識(shí)。

2、授權(quán)工作方面。我行根據(jù)省行授權(quán)工作安排,認(rèn)真開展了支行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)工作及支行本部的崗位轉(zhuǎn)授權(quán)工作。2013年10月下旬,我行金融大街支行開張營(yíng)業(yè),支行及時(shí)對(duì)該網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)工作。另外我行對(duì)省行相關(guān)條線下發(fā)的授權(quán)權(quán)限調(diào)整,相應(yīng)的及時(shí)進(jìn)行了授權(quán)權(quán)限調(diào)整。

3、自查工作方面?;鶎訖C(jī)構(gòu)自查工作是一項(xiàng)日常性的自我檢查,主動(dòng)整改的內(nèi)控工作,為減少漏查及提高自查質(zhì)量,支行綜合管理部門指定專人每日負(fù)責(zé)查看各網(wǎng)點(diǎn)自查情況及自查問題整改情況,及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)做好自查工作,且每月自查通報(bào)納入到各網(wǎng)點(diǎn)及部門的月度績(jī)效考核。另外我行還有專人不定期查看操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái),對(duì)出現(xiàn)未整改的問題,及時(shí)提示相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行整改,并在系統(tǒng)進(jìn)行錄入整改情況。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇八

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共。防,和諧共贏”通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

為使活動(dòng)不走過場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。

今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

(四)樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開展,確?;鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效,根據(jù)總行《中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》(中銀發(fā)〔xx〕1459號(hào),以下簡(jiǎn)稱《要點(diǎn)》)及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》(閩中銀發(fā)〔xx〕564號(hào))文件精神,結(jié)合本人工作實(shí)際,就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開展了自查自糾工作,現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:

一、經(jīng)過認(rèn)真對(duì)照檢查,本人沒有存在下列違法違規(guī)行為:一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為;二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為;三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為;四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為;五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為;六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。

二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的工作作風(fēng),認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》,并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn),強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí),自覺抵制違規(guī)行為,維護(hù)銀行利益。

特此報(bào)告。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇九

長(zhǎng)期以來,銀行業(yè)都是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè),在經(jīng)營(yíng)管理過程中時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴,這就要求我們時(shí)刻把合規(guī)管理、守法經(jīng)營(yíng)放在首位,建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范,在企業(yè)內(nèi)樹立工作人員合規(guī)操作的理念,形成守法經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。

但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題:部分員工守法合規(guī)意識(shí)淡薄,一些違規(guī)問題屢查屢犯,導(dǎo)致案件時(shí)有發(fā)生,給銀行自身帶來了極大的負(fù)面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出,違規(guī)經(jīng)營(yíng)是造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的最主要原因。

“十案九違章”,有法不守,違規(guī)操作,監(jiān)督不力,都反應(yīng)出銀行內(nèi)控管理上的漏洞。“千里之堤,潰于蟻穴”,縱觀銀行案件的形成與發(fā)生,大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的,沉痛的教訓(xùn)一次次警示我們,要真正防止相應(yīng)案件的發(fā)生,就要有規(guī)章制度作保障,而制度的關(guān)鍵在于落實(shí),不落實(shí)就是一紙空文。上級(jí)部門曾多次強(qiáng)調(diào):要切實(shí)防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,樹立職工合規(guī)操作的理念,才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章,達(dá)到在嚴(yán)格的規(guī)章制度面前無法犯罪,在健全的監(jiān)督機(jī)制下不能犯罪的效果。

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制,是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場(chǎng)的逐漸發(fā)展,在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過程中,另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)――合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則,也從理論上對(duì)不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。

首先,加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié),源于每個(gè)崗位的每位員工。因此,我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。第三,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

(一)建立健全各項(xiàng)制度。沒有規(guī)矩不成方圓,制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究,及時(shí)制訂或修訂。

(二)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。制度是要強(qiáng)制硬性執(zhí)行的,保證其各方協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則,它不同于道德準(zhǔn)則,不是規(guī)勸、倡導(dǎo),而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)體制,建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,就必須要有制度作保障,用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為,使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

(一)要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效,必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制,倡導(dǎo)自覺、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí)。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系,強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。

(二)銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制,將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合,考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性,采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核,對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分,合規(guī)管理做得不好的給予減分,報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì),使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感,起到帶動(dòng)輻射作用,激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力,進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的.追求。

從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度,自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié),它的意義體現(xiàn)在從制度和意識(shí)層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

(二)風(fēng)險(xiǎn)無小事,合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺性,銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性,千里之堤毀于蟻穴,一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤(rùn)到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中,并不是犯罪分子的手段有多高明,而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng),合規(guī)理念淡漠,執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要,是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。

在進(jìn)行合規(guī)理念建設(shè)的同時(shí),還應(yīng)大力宣傳先進(jìn)典型,對(duì)員工進(jìn)行警示教育、風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使員工認(rèn)識(shí)到守法經(jīng)營(yíng)的重要性,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,在銀行內(nèi)部營(yíng)造一種守法管理的氛圍。

益,也維護(hù)了客戶的權(quán)益。就讓我們攜起手來,堅(jiān)持合規(guī)管理、守法經(jīng)營(yíng),防微杜漸,每天多一分仔細(xì),每天多一分嚴(yán)謹(jǐn),做好每筆業(yè)務(wù),完成每一項(xiàng)工作,為了承德郵儲(chǔ)銀行的明天,貢獻(xiàn)出自己的全部力量。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十

目前,中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢(shì)頭良好,正處于轉(zhuǎn)型之中,變化很快,人們的生活方式也在不斷地變化。由于我國(guó)目前缺乏完善的社會(huì)信用體系、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰、尚未形成先進(jìn)科學(xué)的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制以及經(jīng)濟(jì)制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁,導(dǎo)致我國(guó)城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平與國(guó)際先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平有較大的差距,在認(rèn)識(shí)上也存在很大偏差。因此,為有效評(píng)估和管理操作風(fēng)險(xiǎn),銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障。但相較于成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的大的商業(yè)銀行,我國(guó)商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平及技術(shù)仍然較落后,為有效改進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理,可從以下幾個(gè)方面入手,逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

(1)利用國(guó)際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)模型。利用定量方法準(zhǔn)確地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定價(jià),不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率,而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險(xiǎn)類別制定不同的資產(chǎn)價(jià)格,這樣不僅可以減低信用風(fēng)險(xiǎn),而且可以提高銀行利潤(rùn),通過產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場(chǎng)份額。

(2)建立完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制,嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制,明確責(zé)任和收益的關(guān)系。

(3)利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險(xiǎn),建立科學(xué)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系。

(1)建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制文化。

營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范,所有存在重大操作風(fēng)險(xiǎn)的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。

(2)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。

實(shí)行三分離制度:

(3)程序設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)操作分離。即程序設(shè)計(jì)人員不能從事業(yè)務(wù)操作。

吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才,成立銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)專業(yè)團(tuán)隊(duì),建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn),來合理地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)該團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整,通過定期培訓(xùn),促使其知識(shí)體系及時(shí)獲得更新,從而確保內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的先進(jìn)性和實(shí)用性。建立有效的組織框架,保證內(nèi)部評(píng)級(jí)工作的順利進(jìn)行。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè),在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中,追求利潤(rùn)最大化的沖動(dòng)不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力等諸多因素的影響,勢(shì)必會(huì)存在很大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此,盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平首先要解決的問題。

尋找業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度,在克服風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),從風(fēng)險(xiǎn)管理中創(chuàng)造收益。逐步實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門,通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策,從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的`源頭進(jìn)行有效控制。

風(fēng)險(xiǎn)治理部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險(xiǎn)治理政策的落實(shí),監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和節(jié)制的綜合治理部門,是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常治理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗,主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、闡發(fā)和治理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)治理、闡發(fā)。

在實(shí)際工作中,本人主要完成以下幾個(gè)方面的:信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì),對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、闡發(fā)和治理,以便于實(shí)時(shí)精確的得到各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對(duì)**支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和治理,對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及闡發(fā);提供**行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì),完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和闡發(fā)工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度,自力的或共同辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外,我行新設(shè)了信息平安員一崗,本人即任風(fēng)險(xiǎn)治理部信息平安員,負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。

進(jìn)入**銀行半年多光陰來,在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切照顧下,本人抱著謙虛勤學(xué)的態(tài)度盡力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、控制操作技能、適應(yīng)工作崗位,基礎(chǔ)能較好的完本錢職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛卒業(yè)的理科本科學(xué)生,踏上工作崗位打仗全新的銀行工作,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個(gè)歷程不僅是專業(yè)的換位,更是一種思考方法和學(xué)習(xí)措施的換位,在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上,領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到,嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的措施、積極的溝通、盡力的思考,能力得到最精確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行頤魅這種對(duì)我而言全新的工作,提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),在**精良的發(fā)展情況下使我可以或許養(yǎng)成在每一天的工作生活中持續(xù)學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí),盡力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。

正是由于以上的認(rèn)識(shí),本人在曩昔的半年光陰里盡力向列位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作,做到了實(shí)時(shí)、精確、完整的反應(yīng)**支行信貸業(yè)務(wù)環(huán)境。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作,做好了信息平安的日常維護(hù)并樹立了平安員日志。盡力地養(yǎng)成著優(yōu)越的工作習(xí)慣和工作措施,邇來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到優(yōu)越的工作習(xí)慣是互通的,分外是在工作的層次性上,受到列位前輩的指導(dǎo)往后還將繼承盡力。

風(fēng)險(xiǎn)治理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)必要責(zé)任心與耐心的崗位,通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我堅(jiān)信能勝任崗位并做出造詣;在往后的工作中,我也將繼承盡力,成為更優(yōu)秀的**一員。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十一

為深入開展“安全生產(chǎn)月”活動(dòng),認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家關(guān)于安全生產(chǎn)工作重大決策部署,進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)宣傳教育工作,xx銀行xx支行在全行范圍內(nèi)開展了主題為“強(qiáng)化安全基礎(chǔ),推動(dòng)安全發(fā)展”的安全生產(chǎn)月活動(dòng),現(xiàn)將活動(dòng)開展情況總結(jié)如下:

為確保本次“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)有效開展,我行召開了“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),部署了我行“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)的內(nèi)容和時(shí)間,要求各部門和各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度重視此項(xiàng)工作,要廣泛發(fā)動(dòng)全體干部職工,積極參與“安全生產(chǎn)月”活動(dòng),努力提高全行員工的安全生產(chǎn)意識(shí)和安全操作水平。

宣傳活動(dòng)當(dāng)月,各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在門頭led上滾動(dòng)播出“強(qiáng)化安全基礎(chǔ),推動(dòng)安全發(fā)展。”活動(dòng)主題。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置宣傳咨詢臺(tái),向過往群眾和員工宣傳安全生產(chǎn)知識(shí)。

我行開展了安全警示教育活動(dòng),播放了安全教育光盤,向全行員工詳細(xì)講解了消防安全知識(shí),手把手地教會(huì)了員工如何正確使用消防器材,火災(zāi)發(fā)生時(shí)疏散和逃生的要領(lǐng)等等。安全教育培訓(xùn)結(jié)束后,又組織全行員工進(jìn)行了安全知識(shí)測(cè)試,整培訓(xùn)個(gè)過程,會(huì)場(chǎng)氣氛活動(dòng),員工踴躍示范和回答問題,此次安全知識(shí)教育活動(dòng),起到了預(yù)期的效果。

“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)期間,我行xx部先后到xx網(wǎng)點(diǎn)、xx網(wǎng)點(diǎn)和xx支行開展了安全教育、防火、防盜、防搶劫、防詐騙等應(yīng)急預(yù)案的演練工作,通過應(yīng)急預(yù)案的演練,進(jìn)一步檢驗(yàn)和完善了應(yīng)急預(yù)案,提高了員工的防范技能和應(yīng)急處置能力,起到了預(yù)期效果。

“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)期間,我行xx部負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的工作人員深入各網(wǎng)點(diǎn),對(duì)資金安全管理方面各項(xiàng)制度的遵守和執(zhí)行情況,重要生產(chǎn)場(chǎng)地、儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安防設(shè)施和消防器材的配備及使用運(yùn)行情況進(jìn)行了認(rèn)真檢查,對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時(shí)進(jìn)行了整改,排除了隱患,確保了安全生產(chǎn)無事故。

總之,我行開展的“安全生產(chǎn)月”活動(dòng),得到了支行領(lǐng)導(dǎo)和全行員工的大力支持,各部門圍繞“強(qiáng)化安全基礎(chǔ),推動(dòng)安全發(fā)展”這個(gè)活動(dòng)主題,扎實(shí)開展了安全生產(chǎn)宣傳教育和應(yīng)急預(yù)案的演練工作,增強(qiáng)了全行員工的安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力,進(jìn)一步夯實(shí)了安全基礎(chǔ)管理工作,為支行安全生產(chǎn)提供了堅(jiān)實(shí)的保障。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十二

為了從源頭上預(yù)防和治理腐敗,結(jié)合我段工作實(shí)際,及時(shí)制定出臺(tái)了控制崗位責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的具體《實(shí)施意見》。將梳理工作流程、明確崗位職責(zé)作為廉政風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)工作,從而進(jìn)一步排查出各種不同崗位的廉政風(fēng)險(xiǎn),制定防范管理措施,控制崗位責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),有效防范職務(wù)違法犯罪行為發(fā)生,推進(jìn)反腐倡廉制度建設(shè)深入發(fā)展?,F(xiàn)將我段開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防范管理工作總結(jié)如下:

一、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),加大宣傳教育力度。

此次活動(dòng)開展以深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針,以突出機(jī)關(guān)干部“自我查找、自我教育、自我防范、自我保護(hù)”為重點(diǎn),堅(jiān)持“一崗雙責(zé)”“一把手”負(fù)總責(zé),領(lǐng)導(dǎo)班子成員各負(fù)其責(zé),黨政齊抓共管、一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé),全力推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作格局,設(shè)立專項(xiàng)工作辦公室,專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)活動(dòng)的開展。召開反腐倡廉制度建設(shè)鞏固年活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議部署后,局黨委根據(jù)要求,及時(shí)召開了黨委會(huì),機(jī)關(guān)全體工作人員會(huì)議,進(jìn)行廣泛學(xué)習(xí)宣傳動(dòng)員,于11月19日進(jìn)行了動(dòng)員會(huì)議,制定了《反腐倡廉制度建設(shè)實(shí)施意見》和《開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作實(shí)施方案》以及關(guān)于集中開展“廉政風(fēng)險(xiǎn)排查月”活動(dòng)的通知等文件,同時(shí)組織機(jī)關(guān)干部學(xué)習(xí)了外地和有關(guān)單位的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法,以及區(qū)活動(dòng)辦編寫的“廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理知識(shí)問答“。通過學(xué)習(xí)、宣傳使大家對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理有了新的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)了抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理中的責(zé)任感和自覺性。

二、精心組織、周密部署。

在提高認(rèn)識(shí)、明確任務(wù)的基礎(chǔ)上,結(jié)合工作實(shí)際,制定了《開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的計(jì)劃》,共分四個(gè)階段進(jìn)行,即:學(xué)習(xí)動(dòng)員階段、排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)階段、制定防控措施階段、自查評(píng)估階段。同時(shí)根據(jù)反腐倡廉制度建設(shè)鞏固年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組的要求,及時(shí)制定了建設(shè)局集中開展“廉政風(fēng)險(xiǎn)排查月”活動(dòng)的實(shí)施意見。深入基層調(diào)查研究、撰寫了糧食流通領(lǐng)域廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的調(diào)研報(bào)告。通過制定實(shí)施意見,深入調(diào)查研究,征求意見和排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),推進(jìn)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的深入開展,收到了明顯的效果。

三、明確崗位職責(zé),查找分析責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),首先要明確崗位責(zé)任,我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類:即局領(lǐng)導(dǎo)崗位;局機(jī)關(guān)崗位;共同崗位。讓每一位干部根據(jù)自己所在的工作崗位,采取自查為主,互查為輔的方式,全面客觀的分析各查找日常工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),了解違規(guī)、違紀(jì)、違法行為將要承擔(dān)行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任,再此基礎(chǔ)上,填寫《崗位責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防登記表》。首先在查找“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”上,按照三大類崗位在進(jìn)行具體細(xì)化到小崗位,對(duì)照每個(gè)崗位逐步排查,對(duì)查找出的“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”進(jìn)行收集整理、公示、征求意見,從上而下和從下而上反復(fù)討論研究,最后形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。以此把機(jī)關(guān)科室劃分為9個(gè)崗位,查找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31條;領(lǐng)導(dǎo)崗位查找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)12條,查找出各類共同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)7條。其次,這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找集中之后,在對(duì)每個(gè)崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)可能承擔(dān)相關(guān)行政和法律責(zé)任條規(guī)進(jìn)行收集整理,按照重大項(xiàng)目類、重大決策類、重大人事任免類、大額資金使用類、公務(wù)接待及政府采購(gòu)類等歸類的13類。

通過此項(xiàng)活動(dòng)的開展,根據(jù)崗位風(fēng)險(xiǎn)例舉及分析,對(duì)照崗位職務(wù)行為可能承擔(dān)的相關(guān)行政責(zé)任或法律責(zé)任條規(guī),讓全體建設(shè)局局工作人員做到“三個(gè)知道”:知道崗位風(fēng)險(xiǎn)所在,知道防范措施,知道“越規(guī)”以后的責(zé)任后果。使每一位干部對(duì)本崗位的工作職責(zé)、崗位責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),并結(jié)合自身工作實(shí)際,提出針對(duì)性、警示性強(qiáng)的預(yù)防措施,切實(shí)增強(qiáng)自我防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),提高抵抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十三

20xx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實(shí)際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開始,抓實(shí)抓細(xì),增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。

這雖是一則笑話,卻道出了一個(gè)事實(shí),就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,在我們的身邊,規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知,個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑椤?/p>

遠(yuǎn)的不說,從近年來,郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,在社會(huì)上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡(jiǎn)單,“十案十違章”,有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī),信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念,深入推進(jìn)違規(guī)積分,切實(shí)強(qiáng)化案件防控的.重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到,規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個(gè)人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。

誠(chéng)然,我們誰(shuí)也不希望,一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬(wàn)千。

因此,凡事堅(jiān)持以人為本,建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制,最為一名信貸員,我應(yīng)該從自身做起,從小事做起,從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,關(guān)健要樹立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為:一樹立合規(guī)辦事意識(shí),堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí),摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,忽視風(fēng)險(xiǎn)管理;片面重視市場(chǎng)開拓,忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹立責(zé)任意識(shí),信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任,認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作,將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終,杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三樹立監(jiān)督意識(shí),員工相互之間不能盲目信任,領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,我們?cè)谔幚韱栴}的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí),養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識(shí),信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,更要作好為客戶的保密工作。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十四

20xx年,在行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部全面貫徹落實(shí)董事會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)意見,緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),提升管控能力”這一目標(biāo),通過日常合規(guī)工作,全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制,切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過全體員工的共同努力,充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神,客服各種歷史遺留問題,“疾風(fēng)知?jiǎng)挪荨?,丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命,堅(jiān)定的負(fù)重前行。

(一)條塊結(jié)合,建立健全合規(guī)管理組織體系

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制,增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度,有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié),建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu),從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作,為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范發(fā)揮積極有效的作用,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

(二)完善機(jī)制,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程

一是開展各業(yè)務(wù)部門和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分析會(huì),對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析,提出整改措施,及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況,尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題以及對(duì)存在問題的整改落實(shí)情況,并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究,從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。

二是制定合規(guī)議事制度,成立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、財(cái)務(wù)委員會(huì)、審貸委員會(huì),進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)領(lǐng)域的管控,使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨于完善,為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理,創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。

三是建立合規(guī)檢查信息臺(tái)賬。把控原則性的問題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問題,做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理,屢查屢犯將視問題的輕重對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人進(jìn)行工資績(jī)效考評(píng),獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,以優(yōu)化檢查效果,保證檢查頻率和范圍,把隱患消滅在萌芽狀態(tài),防止轉(zhuǎn)向重大差錯(cuò),并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

(三)全員參與,倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化

一是全員逐級(jí)簽訂《堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅(jiān)持依法打擊黃賭毒和黑惡勢(shì)力承諾書》。

二是各部門定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進(jìn)行自查自糾,對(duì)薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo),常年持續(xù)性的進(jìn)行普法合規(guī)宣導(dǎo),培育員工的合規(guī)意思,建立本行的合規(guī)文化。

(四)恪盡職守,切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作

一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)范,為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行,提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺性和有效性,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度,并整理成冊(cè)。通過對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理,發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用,形成規(guī)范自律的長(zhǎng)效機(jī)制。

二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》,該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分,不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程,并附有相應(yīng)的流程圖,而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示,能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用,從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施,我行原來信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定,需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂,共修訂《個(gè)人購(gòu)房合同/擔(dān)保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種,新合同文本預(yù)計(jì)將于20xx年初投入使用,并制定《合同填寫規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》,規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。

四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實(shí)鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求,丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì)議,會(huì)議既是對(duì)丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié),又是深入推進(jìn)全行合規(guī)工作的再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門負(fù)責(zé)人參加了本次會(huì)議。隨后,行里召開黨員干部會(huì)議,對(duì)排查行動(dòng)起到了表率作用。

五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議,合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議,認(rèn)真、耐心的積極解答,并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助,避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持。

(五)以本行利益出發(fā),從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為,控制法律風(fēng)險(xiǎn);直接參與不良資產(chǎn)清收,化解法律風(fēng)險(xiǎn),為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。

積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(zhǎng)統(tǒng)一指揮下風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時(shí)間緊,人手少的困難,完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣,關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜,是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒,根據(jù)事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。

以上是20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力,不斷提升合規(guī)管理水平,保證本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

(一)建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)

近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念,提高全體員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺性收效顯著,但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段,在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固,違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在,制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善

我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部成立較晚,人員配備不全,管理上還存在盲點(diǎn),“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),缺乏責(zé)任心;檢查、督導(dǎo)不到位,發(fā)現(xiàn)問題做不到及時(shí)報(bào)告,影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實(shí)性。

(三)合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限,難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求,不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱,不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證,但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要,對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。

(一)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化,加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。

在20xx年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上,20xx年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)和完善。

二是與各部門、網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書,從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督,以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾,使全行員工進(jìn)一步樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),表明嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī),合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。

(二)完善合規(guī)管理機(jī)制,制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。

從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手,探索合規(guī)管理新途徑,有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的監(jiān)督職能,讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任,協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。

(三)建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系,引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開展。

三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納,對(duì)全行歷年來的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容,從強(qiáng)化流程控制入手,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷,不斷完善和改進(jìn)制度體系。

四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上,集思廣益,廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見,在充分論證的基礎(chǔ)上,編制《信貸格式合同匯編》。

(四)根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化,全面推進(jìn)流程的合規(guī)建設(shè)。

三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程,規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

(五)將合規(guī)納入績(jī)效考核范圍,通過激勵(lì)約束機(jī)制,體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視,將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。

(六)建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍,奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ)。

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn),建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制,使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作總結(jié)篇十五

20xx年11月18日上午我參加了xx支行組織的xxx合規(guī)操作,按規(guī)矩辦事,嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn),從我做起xxx宣講大會(huì),大會(huì)上李科長(zhǎng)講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件,它們大多都是因?yàn)椴僮魇д`不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位,以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。

合規(guī)是一種責(zé)任,是一種意識(shí),是代表一些很小的行為和事,是由許許多多,點(diǎn)點(diǎn)滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實(shí),他還是一種習(xí)慣,一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會(huì)學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn),上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩,是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。

可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài),對(duì)一些繁雜制度設(shè)置視而不見,對(duì)細(xì)小的違規(guī)操作不以為然,心存僥幸,認(rèn)為只要工作中無差錯(cuò),應(yīng)付下檢查就萬(wàn)事大吉了,但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始,每一次漫不經(jīng)心,每一次麻痹大意,每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的后果,跌入萬(wàn)丈深淵!

回想聽到的種種案件,讓我們觸目驚心,一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金,偽造客戶印鑒挪用客戶資金,只是為了滿足自己一時(shí)利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由;柜員對(duì)支付憑證審核不嚴(yán),未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用,只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失;柜員與社會(huì)人員勾結(jié)騙取客戶資金,不法分子偽造銀行票據(jù)實(shí)施詐騙,社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的存在考驗(yàn)著我們每一個(gè)人,稍有疏忽就會(huì)釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊,作為農(nóng)商行基層的一名柜員,就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定,從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起,檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位,檢查每一張會(huì)計(jì)憑證是否合規(guī);每次離柜是否都簽退收章,每次下班前是否做到收好印章款項(xiàng)無遺漏,保管好自己的重要物品及密碼,不給他人可乘之機(jī)。

xxx萬(wàn)金手中過,合規(guī)心中留xxx。這是我們對(duì)社會(huì)的責(zé)任,更是對(duì)自己的承諾,時(shí)刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學(xué)習(xí),我的責(zé)任心更強(qiáng)了,認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時(shí)我也要時(shí)時(shí)刻刻告誡自己,要做一名合格的銀行從業(yè)人員。

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