報告是一種重要的溝通工具，能夠推動事務(wù)的發(fā)展和決策的制定。撰寫一份較為完美的報告需要先明確寫作目標(biāo)和受眾群體。這是一份關(guān)于企業(yè)創(chuàng)新能力的評估報告，希望為企業(yè)的發(fā)展提供一些建議和支持。
單位賬戶自查報告篇一
按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》要求，我社認(rèn)真貫徹落實，及時組織對轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報如下：
一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。
我社嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》;嚴(yán)格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進(jìn)行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進(jìn)行詳細(xì)記錄;重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實不符的情況;按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿，對現(xiàn)金支付5萬元(含)以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額現(xiàn)金交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，支取5萬元以上現(xiàn)金由社主任審批;做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。
二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況。
(一)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我社日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份;根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控;建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡;按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強與客戶預(yù)留印鑒的核對，防范詐騙風(fēng)險。
(二)單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我社現(xiàn)共有賬戶12個，其中：基本存款賬戶8個、專用存款賬戶4個。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴(yán)密，無違規(guī)開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢一律按規(guī)定辦理，無放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。
三、整改措施及今后打算。
為進(jìn)一步推動支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，積極開拓支付結(jié)算渠道，不斷提高支付結(jié)算水平，我社將從以下幾個方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。
(一)加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。
(二)加強與單位的溝通聯(lián)系。努力做好我社的賬戶年檢工作。
(三)加強培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率。在加強對支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時，加強對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報告大額和可疑交易;提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險;培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險防范意識，防控“道德風(fēng)險”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
(四)強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企業(yè)形象。
單位賬戶自查報告篇二
按照《進(jìn)一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理實施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認(rèn)真對單位銀行賬戶使用情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。
一、高度重視，提高認(rèn)識。
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實黨的十八大精神，加強廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務(wù)收支活動的重要舉措。認(rèn)真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
二、健全組織，強化領(lǐng)導(dǎo)。
為確保此次清查工作順利進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴(yán)格按照上級文件要求加強指導(dǎo)，及時掌握工作進(jìn)展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實、完整和準(zhǔn)確，確保按時保質(zhì)完成本次自查工作。
三、從嚴(yán)從實，開展自查。
針對此次專項自查工作，軍休所嚴(yán)格對照相關(guān)文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容。
本次單位資金存放管理重點檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實行利益回避制度等五個方面。
（二）銀行賬戶、賬據(jù)及存款情況。
1.軍休所經(jīng)費使用嚴(yán)格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀(jì)律的行為。
2.各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3.按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財務(wù)報銷嚴(yán)格按照財務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財政資金支出，沒有以任何形式進(jìn)行私存私放。
（三）銀行賬戶開戶及使用情況。
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實行了利益回避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。
四、強化財務(wù)管理，實施長效監(jiān)督。
通過本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財經(jīng)紀(jì)律，加強了法制教育，強化了財務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1.切實按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。
2.加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認(rèn)真落實銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個人或其他單位提供信用擔(dān)保。
單位賬戶自查報告篇三
第一條為規(guī)范銀行賬戶的開立和使用，維護(hù)經(jīng)濟、金融秩序，適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的需要，制定本辦法。
第二條凡在中國境內(nèi)開立人民幣存款賬戶的機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位，個體經(jīng)濟戶和個人(以下簡稱存款人)以及銀行及非銀行金融機構(gòu)(以下簡稱銀行)，必須遵守本辦法的規(guī)定。
外匯存款賬戶的開立、使用和管理，按照國家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行。
第三條存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶。
第四條基本存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收復(fù)的賬戶。
存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取，只能通過本賬戶辦理。
第五條一般存款賬戶是存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位開立的賬戶。
存款人可以通過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。
第六條臨時存款賬戶是存款人因臨時經(jīng)營活動需要開立的賬戶。
存款人可以通過本賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和根據(jù)國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。
第七條專用存款賬戶是存款人因特定用途需要開立的賬戶。
第八條存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。
第九條存款人可以自主選擇銀行，銀行也可以自愿選擇存款人開立賬戶。任何單位和個人不得干預(yù)存款人、銀行開立或使用賬戶。
第十條存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。
第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款。國家法律規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)中國人民銀行總行的監(jiān)督項目除外。
第十二條存款人在銀行開立基本存款賬戶，實行由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)核發(fā)開戶許可證制度。
銀行對存款人開立或撤銷賬戶，必須向中國人民銀行分支機構(gòu)申報。
第二章賬戶設(shè)置和開戶條件。
第十三條下列存款人可以申請開立基本存款賬戶：
一、企業(yè)法人;。
二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨核算的單位;。
三、管理財政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財政部門;。
四、實行財政預(yù)算管理的行政機關(guān)、事業(yè)單位;。
五、縣級(含)以上軍隊、武警單位;。
六、外國駐華機構(gòu);。
七、社會團體;。
八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園;。
九、外地常設(shè)機構(gòu);。
十、私營企業(yè)、個體經(jīng)濟戶、承包戶和個人。
第十四條下列情況，存款人可以申請開立一般存款賬戶;。
一、在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的;。
二、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位。
第十五條下列情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。
一、外地臨時機構(gòu);。
二、臨時經(jīng)營活動需要的。
第十六條下列資金，存款人可以申請開立專用存款賬戶：
一、基本建設(shè)的資金;。
二、更新改造的資金;。
三、特定用途，需要專戶的資金。
第十七條存款人申請開立基本存款賬戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人證書》或《營業(yè)執(zhí)照》正本;。
二、中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文;。
三、軍隊軍以上、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明;。
四、單位對附設(shè)機構(gòu)同意開戶的證明;。
五、駐地有權(quán)部門對外地常設(shè)機構(gòu)的批文;。
六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議;。
七、個人的居民身份證和戶口簿。
第十八條存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、借款合同或借款借據(jù);。
二、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨立核算單位開戶的證明。
第十九條存款人申請開立臨時存款賬戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C關(guān)核發(fā)的臨時執(zhí)照;。
二、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門同意設(shè)立外來臨時機構(gòu)的批件。
第二十條存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、有權(quán)部門批準(zhǔn)立項的文件;。
二、國家有關(guān)文件的規(guī)定。
第三章賬戶開立和撤銷。
第二十一條存款人申請開立基本存款賬戶，應(yīng)填制開戶申請書，提供本辦法規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立賬戶。
第二十二條存款人申請開立一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶，應(yīng)填制開戶申請書，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意后開立賬戶。
第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個基本存款賬戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個基本存款賬戶。
第二十四條存款人申請改變賬戶名稱的，應(yīng)撤銷原賬戶，按本辦法的規(guī)定開立新賬戶。
第二十五條存款人撤銷賬戶，必須與開戶銀行核對賬戶余額，經(jīng)開戶銀行審查同意后，辦理銷戶手續(xù)。
存款人銷戶時，應(yīng)交回各種重要空白憑證和開戶許可證。
第二十六條存款人撤銷基本存款賬戶后，可以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開立新賬戶。
第二十七條開戶銀行對一年(按對月對日計算)未發(fā)生收付活動的賬戶，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知起30日內(nèi)來行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。
第二十八條中國人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行賬戶開立和使用方面的爭議，監(jiān)督、稽核開戶銀行的賬戶設(shè)置和開立，糾正和處罰違反本辦法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開戶許可證的核發(fā)和管理。
開戶許可證由中國人民銀行總行統(tǒng)一制作。
第二十九條開戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對開立、撤銷的賬戶進(jìn)行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、健全開銷戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對賬。
開戶銀行對基本存款賬戶的撤銷，一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶的開立或撤銷，應(yīng)于開立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)申報。
第三十條銀行不得對未持有開戶許可證或已開立基本存款賬戶的存款人開立基本存款賬戶。本辦法另有規(guī)定的除外。
第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強拉客戶在本行開立賬戶。
信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，為存款人開立賬戶。
第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機構(gòu)開立基本存款賬戶。
存款人不得在同一家銀行的幾個分支機構(gòu)開立一般存款賬戶。
第三十三條存款人不得因開戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款賬戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款賬戶的，中國人民銀行不得對其核發(fā)開戶許可證。
第三十四條存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動，不得出租和轉(zhuǎn)讓賬戶。
第三十五條開戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條、第三十二條和第三十三條第一款規(guī)定開設(shè)賬戶的，要限期撤銷多余賬戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。
第三十六條開戶銀行違反本辦法第五條第二款規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金和違反第二十九條第二款規(guī)定的，應(yīng)按規(guī)定對其處以罰款。
第三十七條存款人違反本辦法第三十四條規(guī)定的，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒收出租賬戶的非法所得。
第三十八條中國人民銀行分支機構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開戶許可證的，上級人民銀行應(yīng)按規(guī)定對其處以罰款。
第三十九條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任。
第四十條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟處罰;構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第五章附則。
第四十一條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。
第四十二條本辦法自1994年11月1日起執(zhí)行。1977年10月28日中國人民銀行頒發(fā)的《銀行賬戶管理辦法》同時廢止。
單位賬戶自查報告篇四
按照《進(jìn)一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理實施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認(rèn)真對單位銀行賬戶使用情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況。
總結(jié)。
如下。
一、高度重視，提高認(rèn)識。
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實黨的十八大精神，加強廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務(wù)收支活動的重要舉措。認(rèn)真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
二、健全組織，強化領(lǐng)導(dǎo)。
為確保此次清查工作順利進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴(yán)格按照上級文件要求加強指導(dǎo)，及時掌握工作進(jìn)展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實、完整和準(zhǔn)確，確保按時保質(zhì)完成本次自查工作。
三、
從嚴(yán)從實，開展自查。
針對此次專項自查工作，軍休所嚴(yán)格對照相關(guān)文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容。
本次單位資金存放管理重點檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承1諾書以及是否實行利益回避制度等五個方面。
（二）銀行賬戶、賬據(jù)及存款情況。
1.軍休所經(jīng)費使用嚴(yán)格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀(jì)律的行為。
2.各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3.按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財務(wù)報銷嚴(yán)格按照財務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財政資金支出，沒有以任何形式進(jìn)行私存私放。
（三）銀行賬戶開戶及使用情況。
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實行了利益回避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。
四、強化財務(wù)管理，實施長效監(jiān)督。
通過本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財經(jīng)紀(jì)律，加強了法制教育，強化了財務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1.切實按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。
2.加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認(rèn)真落實銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個人或其他單位提供信用擔(dān)保。
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單位賬戶自查報告篇五
正在有序開展，現(xiàn)就自查情況報告如下：
根據(jù)《財政部關(guān)于進(jìn)一步加強和規(guī)范財政資金管理的通知》（財辦20xx1號）和全市4月7日召開的清理整頓地方財政專戶工作會議精神和要求，為了全面清理地方財政專戶，加強財政專戶管理，經(jīng)我局局務(wù)會認(rèn)真研究，于20xx年4月18日成立景谷縣清理整頓地方財政專戶工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以局長為組長，副局長為副組長，各股（室）負(fù)責(zé)人為成員的景谷縣清理整頓地方財政專戶工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由謝景副局長擔(dān)任，辦公室成員由各股（室）負(fù)責(zé)人組成。
（一）召開動員布置會議。
為全面貫徹落實4月7日市局召開的清理整頓地方財政專戶工作會議精神，我局于20xx年4月18日組織召開全局干部職工參加的清理整頓地方財政專戶工作動員會議，會上財政局黨組書記、局長張獻(xiàn)作了動員講話，國庫股對清理整頓財政專戶作了相關(guān)要求。局領(lǐng)導(dǎo)分別從統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識，扎實有序開展財政專戶清理整頓工作；明確任務(wù)、把握政策，確保清理整頓工作取得實效；精心組織、周密部署，全面完成清理整頓工作等三個方面，加強和規(guī)范財政專戶管理的重要性以及開展財政專戶清理整頓工作的必要性、緊迫性進(jìn)行了全面闡述，對清理整頓的范圍和內(nèi)容、清理整頓的依據(jù)、清理整頓的方式以及清理整頓的時間安排等都作了詳細(xì)的說明，并就下一步開展好全縣清理整頓財政專戶工作提出了具體要求。此次會議的召開，明確了工作目標(biāo)，統(tǒng)一了思想，提高了財政干部的思想認(rèn)識，正式啟動了我縣財政專戶清理整頓工作，使我縣財政專戶清理整頓工作能夠順利有序推進(jìn)。
（二）制定方案，明確清理整頓工作步驟。
根據(jù)財政部的統(tǒng)一部署和要求，我縣制定《景谷縣清理整頓財政專戶實施方案》，在方案中明確了范圍、內(nèi)容及時間。此次清理整頓財政專戶工作的范圍是截至2010年底，全縣縣鄉(xiāng)財政部門保留的全部財政專戶。其主要內(nèi)容：一是撤銷無國務(wù)院、財政部、省級人民政府和省級財政部門有效文件依據(jù)的財政專戶。二是撤并一年內(nèi)未發(fā)生資金往來業(yè)務(wù)的財政專戶，以及同類或相似性質(zhì)資金開設(shè)的多個財政專戶。三是將財政專戶中應(yīng)上繳國庫的非稅收入及時足額繳入國庫。四是糾正違規(guī)將國庫資金調(diào)入或采取“以撥列支”方式轉(zhuǎn)入財政專戶的做法。五是制定財政專戶歸口管理的工作方案，明確時間表，務(wù)必于20xx年底前將分散在財政相關(guān)職能部門管理的財政專戶轉(zhuǎn)歸財政國庫部門統(tǒng)一管理。根據(jù)上述內(nèi)容，要全面清理檢查本縣財政專戶情況，對財政專戶設(shè)置和資金管理中不符合規(guī)定的問題加以徹底的整改，并建立健全財政專戶規(guī)范管理的長效機制，實現(xiàn)財政專戶管理的精簡、統(tǒng)一、規(guī)范、高效。清理整頓時間：20xx年4月18日至20xx年4月30日為自查階段；5月1日至5月30日為組織清理整改階段；6月1日至7月30日組織清理核查階級，專戶清理核實一個移交國庫管理一個；8月1日至12月30日為健全完善制度階段。
（三）、財政專戶清理整改情況。
景谷縣財政局各股室、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所按照財政專戶清理整頓實施方案要求，各股室、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所于4月30日以前按時上報自查表及自查報告。景谷縣財政專戶自查階段共有72個賬戶，其中：縣級39個，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）33個。
一是縣級賬戶清理情況：縣清理整頓財政專戶領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)各股室自查情況，于5月9日召開清理整頓財政專戶領(lǐng)導(dǎo)小組工作會議，會上由各股室負(fù)責(zé)人提出股室專戶整改意見，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)市局5月4日下發(fā)清理整頓財政專戶工作指導(dǎo)意見，討論確定我縣財政專戶保留情況。經(jīng)討論確定縣級39個賬戶保留23個賬戶，其余賬戶全部撤并，所保留賬戶除社保股管理的三個專戶外，其余所有財政專戶全部轉(zhuǎn)歸國庫股管理。在賬戶轉(zhuǎn)歸國庫股管理前我們認(rèn)真組織核查，并按照清理核實一個，移交國庫管理一個的原則進(jìn)行。通過開展清理整頓，縣級共撤銷撤并財政專戶16個，其中：
1、國庫股撤并住房公積金賬戶，撤銷農(nóng)村義務(wù)教育償債資金賬戶，共撤銷二個專戶；
2、統(tǒng)評股撤銷國有資產(chǎn)占用費一個賬戶；
3、企業(yè)股家電下鄉(xiāng)、摩托車下鄉(xiāng)撤并為一個賬戶，撤銷一個賬戶；
4、政府采購中心撤銷一個賬戶；
7、撤銷會計股財政局會計學(xué)會一個賬戶。
8、農(nóng)業(yè)開發(fā)辦報賬資金專戶和專項資金賬戶撤并為一個賬戶，撤消一個賬戶。
財政所賬戶清理情況：景谷縣財政局根據(jù)云政發(fā)[2008]69號、云財預(yù)[2008]281號、景政發(fā)[2009]131號文件要求，于2010年1月對鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）財政所賬戶進(jìn)行了清理歸并，至20xx年12月31日止，10個鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）財政所共保留財政專戶33個，此次清理整頓地方財政專戶鄉(xiāng)級共撤銷2個賬戶，其中：撤銷景谷鄉(xiāng)支農(nóng)周轉(zhuǎn)金賬戶一個；撤銷威遠(yuǎn)鎮(zhèn)支農(nóng)周轉(zhuǎn)金賬戶一個。
（一）實行財政專戶管理長效機制并嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)管理規(guī)定。
我縣嚴(yán)格按照景谷縣清理整頓財政專戶實施方案，通過對財政專戶的清理整改核查，征對清理整頓過程出現(xiàn)和發(fā)現(xiàn)問題，有針對性采取措施，建立健全財政專戶管理制度以及相關(guān)資金管理制度和基礎(chǔ)性工作規(guī)范，形成有效的監(jiān)督制約機制和財政專戶管理的長效機制。并對財政專戶資金的撥付制定了撥款流程，完善了財政部門資金管理的內(nèi)控制度，實現(xiàn)了資金管理與賬戶管理相分離的'目標(biāo)。
全管理的通知》（財庫2007xx5號）、《財政部關(guān)于全面加強地方財政資金安全管理的通知》（財庫2009128號）、《財政部關(guān)于進(jìn)一步加強和規(guī)范財政資金管理的通知》（財辦20xx1號）等文件規(guī)定以及國庫集中收付制度規(guī)定和省級、市級制定的相關(guān)財政資金管理的制度規(guī)定來開展。
（二）實行賬戶年檢制度。
景谷縣財政局國庫部門負(fù)責(zé)全縣預(yù)算單位賬戶管理，對財政專戶和預(yù)算單位賬戶進(jìn)行年檢，對賬戶進(jìn)行采集、整理、統(tǒng)計、備案。
（三）實行財政專戶檔案管理制度。
我縣財政局嚴(yán)格按照《會計檔案管理辦法》的要求管理財政專戶的檔案，年度終了，對財政專戶的檔案進(jìn)行歸集、整理，接受審計部門審計后移交檔案室管理。
（一）景谷縣財政局除社保股管理的3個財政專戶暫不納入國庫管理外，其他20個財政專戶逐步轉(zhuǎn)歸國庫管理，納入國庫管理后國庫業(yè)務(wù)量增大，目前國庫只有工作人員4人，力量較為薄弱。財政專戶管理與各股室之間細(xì)化工作如何對接，沒有具體的規(guī)定。在下一步清理整頓財政專戶工作中，我們將進(jìn)一步理順，建立健全財政專戶管理制度。在完善管理制度的同時，逐步增加人員，將所有財政專戶納入國庫統(tǒng)一管理。
（二）部分基層財政所會計基礎(chǔ)工作不規(guī)范，有待進(jìn)一步加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，在第三階段組織核查階段，我局將抽調(diào)相關(guān)人員對財政所會計核算進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。
單位賬戶自查報告篇六
通過本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財經(jīng)紀(jì)律，加強了法制教育，強化了財務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1、切實按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。
2、加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認(rèn)真落實銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個人或其他單位提供信用擔(dān)保。
單位賬戶自查報告篇七
按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》要求，我社認(rèn)真貫徹落實，及時組織對轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報如下：
我社嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴(yán)格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進(jìn)行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿，對現(xiàn)金支付5萬元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額現(xiàn)金交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，支取5萬元以上現(xiàn)金由社主任審批；做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。
（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我社日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強與客戶預(yù)留印鑒的核對，防范詐騙風(fēng)險。
（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我社現(xiàn)共有賬戶12個，其中：基本存款賬戶8個、專用存款賬戶4個。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴(yán)密，無違規(guī)開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢一律按規(guī)定辦理，無放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。
為進(jìn)一步推動支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，積極開拓支付結(jié)算渠道，不斷提高支付結(jié)算水平，我社將從以下幾個方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。
（一）加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。
（二）加強與單位的溝通聯(lián)系。努力做好我社的賬戶年檢工作。
（三）加強培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率。在加強對支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時，加強對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險防范意識，防控“道德風(fēng)險”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
（四）強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企業(yè)形象。
單位賬戶自查報告篇八
針對此次專項自查工作，軍休所嚴(yán)格對照相關(guān)文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容。
本次單位資金存放管理重點檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實行利益回避制度等五個方面。
1、軍休所經(jīng)費使用嚴(yán)格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀(jì)律的行為。
2、各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3、按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財務(wù)報銷嚴(yán)格按照財務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財政資金支出，沒有以任何形式進(jìn)行私存私放。
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實行了利益回避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。
單位賬戶自查報告篇九
按照《進(jìn)一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理實施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認(rèn)真對單位銀行賬戶使用情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自檢自查情況總結(jié)如下。
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險和。
廉政。
風(fēng)險，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實黨的十八大精神，加強。
廉政。
建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務(wù)收支活動的重要舉措。認(rèn)真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
為確保此次清查工作順利進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴(yán)格按照上級文件要求加強指導(dǎo)，及時掌握工作進(jìn)展情況，以求清理數(shù)據(jù)真實、完整和準(zhǔn)確，確保按時保質(zhì)完成本次自查工作。
針對此次專項自查工作，軍休所嚴(yán)格對照相關(guān)文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容。
本次單位資金存放管理重點檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實行利益回避制度等五個方面。
（二）銀行賬戶、賬據(jù)及存款情況。
1.?軍休所經(jīng)費使用嚴(yán)格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀(jì)律的行為。
2.?各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3.?按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財務(wù)報銷嚴(yán)格按照財務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財政資金支出，沒有以任何形式進(jìn)行私存私放。
（三）銀行賬戶開戶及使用情況。
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實行了利益回避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。
通過本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財經(jīng)紀(jì)律，加強了法制教育，強化了財務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1.?切實按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。
2.?加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認(rèn)真落實銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個人或其他單位提供信用擔(dān)保。
單位賬戶自查報告篇十
根據(jù)xxx統(tǒng)一部署，我縣新農(nóng)保和城居保工作自20××年1月開展以來，在上級業(yè)務(wù)主管部門的精心指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照“?；?、廣覆蓋、有彈性、可持續(xù)”的基本原則，從我縣實際出發(fā)，積極引導(dǎo)農(nóng)民以自愿方式參加新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險，止于今年8月底已全面完成xxx下達(dá)的參保繳費任務(wù)。新農(nóng)?；鸹I集、個人帳戶管理、信息化建設(shè)等各項工作同步推進(jìn)，取得了較好成效，現(xiàn)就我縣新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險工作及個人賬戶管理等情況匯報如下：
我縣被列為xxx第四批新農(nóng)保試點縣后，我縣縣委、政府高度重視，超前謀劃、周密部署。成立由縣人民政府主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，常務(wù)副縣長擔(dān)任副組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺了《xxxxxx新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險實施方案》,召開了新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險試點工作動員大會，對試點工作做出了部署，建立了新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險制度工作目標(biāo)責(zé)任制，縣人民政府與各鄉(xiāng)鎮(zhèn)簽訂了責(zé)任狀，納入對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)年度考核內(nèi)容。并按照人員、編制、設(shè)備、場地、經(jīng)費、機構(gòu)“六到位”的要求，配備縣及鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)辦機構(gòu)，通過電視、新聞和宣傳欄、圖及宣傳單等形式大力宣傳，積極開展新農(nóng)保工作。截止目前我縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險已覆蓋全縣12個鄉(xiāng)鎮(zhèn)155個村（社區(qū)）。截止20××年8月，我縣參保人數(shù)達(dá)10.3萬人，已全面完成參保繳費任務(wù)，收繳保費達(dá)1188.6萬元，發(fā)放養(yǎng)老金人數(shù)達(dá)26987人，發(fā)放金額達(dá)890.57萬元，發(fā)放率74.5%。
在xxxx人社辦發(fā)[20××]271號《關(guān)于印發(fā)xxxxxxx新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作方案的通知》下發(fā)后，我縣領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，對自查工作進(jìn)行全面部署。縣人力資源和社會保障局認(rèn)真做好專項檢查工作，并加強工作領(lǐng)導(dǎo),成立了以局長李孝衛(wèi)同志為組長,以具體工作分管領(lǐng)導(dǎo)楊名鋒同志為副組長,及縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所工作人員為組員的個人帳戶管理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
（一）基金籌集與管理：
嚴(yán)格按照社保基金“收支兩條線”管理規(guī)定，在xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社開設(shè)了xx縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所新農(nóng)?；鹗杖霊艉椭С鰬?、城居保收入戶和支出戶，財政局開設(shè)了農(nóng)保基金財政專戶。收繳的保費每月月底及時由收入戶劃入財政專戶。截止20××年8月共劃轉(zhuǎn)至財政專戶基金1202.82萬元（其中個人繳費1201.56萬元，利息1.26萬元）。按月編制養(yǎng)老金發(fā)放申請計劃送達(dá)財政部門，財政部門在5天內(nèi)將申請金額從基金專戶劃入社保基金支出戶，截止6月已累計劃入金額為957萬元。
對養(yǎng)老金的`發(fā)放，縣人社局與xx信用合作社簽訂委托協(xié)議，養(yǎng)老金發(fā)放率為100%，并做到了每月按時發(fā)放。截止6月底已累計發(fā)放養(yǎng)老金890.57萬元。
（二）個人賬戶管理。
新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險個人賬戶嚴(yán)格按xxx要求，由社會保險經(jīng)辦機構(gòu)建立并管理。
鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所經(jīng)辦人員審核《參保登記表》和保費征收憑證后，進(jìn)入系統(tǒng)審核。
2、個人賬戶的記賬情況。城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所經(jīng)辦人員按照系統(tǒng)步驟辦理個人繳費后的各項補貼的申請并記錄個人賬戶。即社保經(jīng)辦人員將資金到帳信息錄入信息系統(tǒng)，按照“個人繳費”、“政府補助”“集體補助”等專項要求為參保人員及時、準(zhǔn)確、完整的建立個人帳戶，按規(guī)定計息。
3、個人賬戶的對賬查詢情況。一是建立了個人賬戶對賬制度。按對帳制度要求，社保局城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所定期與金融機構(gòu)、財政部門對賬；個人賬戶由城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險所工作人員專管，不經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟魏稳瞬坏秒S意更改個人賬戶金額；二是建立了個人賬戶查詢反饋制度，將異議處理結(jié)果告知參保人員及時與勞動事務(wù)保障所進(jìn)行信息反饋、重新申報。
4、個人賬戶實賬管理情況。個人賬戶實賬管理方面做到了單獨記賬，單獨核算，個人賬戶養(yǎng)老金與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理，個人賬戶儲存額只用于個人賬戶養(yǎng)老金的支付，沒有挪作他用的現(xiàn)象。參保人員個人繳費額到賬后，個人繳費和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時計入個人賬戶，同步計息。
5、信息化與數(shù)據(jù)安全管理。自新農(nóng)保和城居保工作試點以來，我縣制定了xx縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險試行辦法、經(jīng)辦流程及個人帳戶建賬、查詢、對賬、信息反饋制度，財務(wù)管理，數(shù)據(jù)管理等，都按局統(tǒng)一要求規(guī)定認(rèn)真遵守執(zhí)行。我們積極與地區(qū)及xxx信息網(wǎng)絡(luò)中心聯(lián)系，將新農(nóng)保信息錄入、保費征收、待遇支付、財務(wù)到帳等相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)處理，按系統(tǒng)權(quán)限分配開展相應(yīng)工作，避免手工操作帶來的弊端?？h鄉(xiāng)兩級經(jīng)辦機構(gòu)都配置了計算機、打印機、復(fù)印機等設(shè)備，縣級及鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)辦機構(gòu)都接入了業(yè)務(wù)專網(wǎng)。建立了新農(nóng)保信息系統(tǒng)、能夠做到安全管理、權(quán)限分配合理、口令控制并且建立了相應(yīng)的管理制度。
1、加大輿論宣傳力度，教育引導(dǎo)處于勞動年齡的農(nóng)村居民樹立新的養(yǎng)老觀念，不斷增強積累和自我保障意識，樹立早期投入、自我供養(yǎng)的新理念。
2、關(guān)注重點人群，擴大參保范圍。將進(jìn)城務(wù)工人員、行政村干部等作為新型農(nóng)村養(yǎng)老保險參保的重點對象，加大宣傳力度，做好參保工作的宣傳動員工作。
3、抓好已參保人員的數(shù)據(jù)錄入工作，做好參保資料的歸檔管理工作。
4、加強基金及個人賬戶管理，不斷增強內(nèi)控監(jiān)督力度，確保我縣新型農(nóng)村養(yǎng)老保險基金運行安全完整。
單位賬戶自查報告篇十一
近日，人民銀行下發(fā)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（以下簡稱《通知》），要求各銀行全面開展人民幣支付結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查，人民銀行屆時將進(jìn)行重點檢查。
《通知》要求銀行勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，履行客戶身份識別義務(wù)，嚴(yán)格按照法規(guī)制度落實銀行賬戶實名制，加強單位銀行結(jié)算賬戶開立管理。
存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格核對存款人身份證明文件的姓名、身份證件號碼及照片，防止存款人以虛假身份證件或借用、冒用他人身份證件開立個人銀行結(jié)算賬戶。對于存款人出示居民身份證的，應(yīng)按照規(guī)定通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。如被代理人先前在本行辦理過業(yè)務(wù)的，銀行可以使用已留存的被代理人的聯(lián)系方式。對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象。
對于法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位工作人員，銀行應(yīng)采取審核被授權(quán)人工作證件等措施予以核實。
對于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行3個工作日生效制度。對于注冊驗資的臨時存款賬戶，在驗資期間只收不付、注冊驗資資金的匯繳人與出資人名稱應(yīng)一致。銀行得知存款人注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過規(guī)定期限未主動辦理撤銷手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付，并要求存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶。對于存款人未參加年檢，存在工商營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人身份證件等重要開立證明文件超過有效期等不符合銀行結(jié)算賬戶開立規(guī)定情形的，銀行應(yīng)撤銷銀行結(jié)算賬戶。如該賬戶為基本存款賬戶，銀行應(yīng)停止賬戶的對外支付、待其他銀行結(jié)算賬戶撤銷后，再撤銷基本存款賬戶。
對于偽造變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)按照《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2006〕71號）的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國人民銀行對相關(guān)單位及個人進(jìn)行處理。同時，銀行應(yīng)采取加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)、利用技術(shù)手段、建立與公安、工商部門協(xié)作機制等措施，切實提高識別證明文件真?zhèn)渭傲私饪蛻舻哪芰Α?/p>
對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。但是，具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：1.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；2.賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯；3.拆分交易，故意規(guī)避交易限額；4.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符；5.其他可疑情形。銀行應(yīng)根據(jù)存款人注冊資金大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。
《通知》同時強調(diào)銀行應(yīng)加強現(xiàn)金支取管理。為個人存款人辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)核對存款人的有效身份證件。對于他人代理辦理的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件。對于單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢、恐怖主義活動及其它違法犯罪活動有關(guān)的，銀行應(yīng)按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，同時向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。存款人通過自動柜員機（atm）支取現(xiàn)金，每卡每日累計不得超過人民幣2萬元。
單位賬戶自查報告篇十二
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實黨的`十八大精神，加強廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財務(wù)收支活動的重要舉措。認(rèn)真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
單位賬戶自查報告篇十三
xx縣信用合作聯(lián)社：為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《開展財務(wù)專項檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務(wù)會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告如下：
（一）、手續(xù)費支出上年度，我社列支手續(xù)費319046.82元，經(jīng)核查，我社二0xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應(yīng)列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；二0xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應(yīng)給付手續(xù)費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應(yīng)計付手續(xù)費148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。二0xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
（二）、營業(yè)費用支出。
1、比例費用列支：二0xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應(yīng)列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費應(yīng)列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：二0xx年職工工資列支188146.69元，應(yīng)計提職工福利費26340.54元，職工教育經(jīng)費2822.20元，工會經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；二0xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項目。
4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。
5、專項獎金：二0xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。
（三）、其他營業(yè)支出：二0xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計提，均按《xx縣農(nóng)村信用社二0xx年都會計決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營業(yè)外支出：二0xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
（一）、手續(xù)費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。
（二）、營業(yè)費用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費應(yīng)列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。
（三）、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計提357.50元，預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
通過自查，我社費用列支存在以下問題：
1、部分費用超標(biāo)，如業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費，其原因是確定的標(biāo)準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。
2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開支項目確定不準(zhǔn)。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.
1、認(rèn)真加強財務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認(rèn)真加強財務(wù)管理，嚴(yán)格費用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營成本。
3、認(rèn)真加強財務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財務(wù)費用，真實反映經(jīng)營成果。
4、對未經(jīng)批準(zhǔn)開支計提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實力。通過自查，我社在費用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細(xì)則》等規(guī)定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務(wù)收支，大額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，繼續(xù)嚴(yán)格財務(wù)費用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經(jīng)營效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
單位賬戶自查報告篇十四
為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：
一、基本情況。
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。
二、具體情況〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況。
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
三、存在問題。
1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。
3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。
四、糾改措施針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準(zhǔn)備從以下幾個方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
單位賬戶自查報告篇十五
根據(jù)xx函[xx]257號關(guān)于認(rèn)真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;。
3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為;。
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;。
3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
3、未有對違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;。
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。
6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報告行為;。
9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;。
10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營性，這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、對保密工作必要性和重要性認(rèn)識不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進(jìn)行公布，對基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實狀況來看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的'保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。
單位賬戶自查報告篇十六
為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[20xx]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：
我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。
〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況。
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。
〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。
1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。
3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。
針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準(zhǔn)備從以下幾個方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
單位賬戶自查報告篇十七
農(nóng)村信用社亟需加強同業(yè)銀行結(jié)算賬戶合規(guī)管理前，部分農(nóng)村信用社法人機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險依然比較突出，尤其是同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理較為混亂，沒有認(rèn)真落實《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[20xx]第5號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》（銀發(fā)[20xx]178號，以下簡稱通知）等相關(guān)要求。為進(jìn)一步加強同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的規(guī)范性管理，對存在的問題進(jìn)行分析，并提出解決問題的辦法。
（一）部分農(nóng)村信用社沒有建立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的專項制度。對于同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理、內(nèi)部控制管理、部門間的職責(zé)劃分、賬戶開立后的預(yù)警監(jiān)測管理等，均沒有建立專項制度規(guī)定。
（二）部分農(nóng)村信用社開立銀行結(jié)算賬戶相關(guān)資料不全。他行在本機構(gòu)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶缺少營業(yè)證照、稅務(wù)登記證、金融許可證和基本存款賬戶開戶許可證等證明文件及復(fù)印件；首次開戶未嚴(yán)格執(zhí)行面簽、雙人復(fù)核制度；開戶資料中無授權(quán)委托書、以簽報代替同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書等。
（三）部分農(nóng)村信用社在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶信息正常，但未在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開戶，賬戶管理信息化管理十分滯后，內(nèi)外部信息不匹配。
（四）部分農(nóng)村信用社未在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶或開戶信息已撤銷，但在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中狀態(tài)正常，信息一致性出現(xiàn)問題給同業(yè)賬戶管理帶來麻煩和風(fēng)險；部分農(nóng)村信用社在他行開立的同業(yè)賬戶已銷戶，未在本行核心系統(tǒng)中銷戶。
（五）部分農(nóng)村信用社開戶單位法定代表人未在開戶申請書、賬戶管理協(xié)議以及授權(quán)委托書中簽字，給農(nóng)村信用社同業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險隱患。
（一）農(nóng)村信用社要嚴(yán)格劃分結(jié)算性、投融資性賬戶并建立專項管理制度。
除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照專用存款賬戶開立。按照用途嚴(yán)格劃分為結(jié)算性和投融資性賬戶，結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶只能用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)；投融資性賬戶用于同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購）同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)。各法人機構(gòu)必須要制定同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理專項制度，明確開立賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理，賬戶開立、使用、變更和撤銷等內(nèi)部控制管理及預(yù)警監(jiān)測管理等各項要求。
（二）農(nóng)村信用社要加強在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理。
一是明確部門間同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理職責(zé)。各法人機構(gòu)會計條線部門為同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的牽頭部門，金融市場部、運營部門、辦公室等承擔(dān)配合職責(zé)，并要清晰界定各自的職責(zé)范圍。在賬戶開立、日常對賬管理等工作中，嚴(yán)禁一個部門或者一個人“一手清”現(xiàn)象發(fā)生。
二是要嚴(yán)格執(zhí)行逐戶授權(quán)、逐戶審批的規(guī)定，確保開戶流程依法合規(guī)。同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開立管理權(quán)限（包括為其他存款銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶）僅限于法人機構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴(yán)禁下放給分支機構(gòu)。對開立投融資性和異地（跨縣市）開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，必須由理（董）事長親自審批。
三是對外開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶銀行必須為二級分行及以上營業(yè)機構(gòu)，嚴(yán)禁到支行及以下機構(gòu)開立投資性同業(yè)結(jié)算賬戶。四是在他行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，須按照要求，做好事前備案工作。
（三）農(nóng)村信用社要加強他行在本機構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的管理。
一是嚴(yán)格審核存款銀行的內(nèi)部授權(quán)情況。在為存款銀行分支機構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)當(dāng)逐戶獲得該銀行一級法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級法人應(yīng)當(dāng)以正式發(fā)文形式進(jìn)行授權(quán)，明確分支機構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等。對于存款銀行為全國性銀行的，可以由一級分行進(jìn)行授權(quán)。
二是嚴(yán)格存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的審核。為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，原則上應(yīng)當(dāng)由開戶銀行一級法人和一級分行開立，二級分行確有開立需要的，應(yīng)當(dāng)由一級法人進(jìn)行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級分行授權(quán)。
三是嚴(yán)格控制為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。為其他存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，僅限于機構(gòu)總部（聯(lián)社或總行），嚴(yán)禁下放給分支機構(gòu)。
四是嚴(yán)格存款銀行申請開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶資料審核。除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開戶證明文件外，還應(yīng)當(dāng)出具銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營范圍批準(zhǔn)文件；非一級法人開戶的，還應(yīng)當(dāng)出具一級法人（或者一級分行）授權(quán)書原件。對開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營范圍的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。同時，要認(rèn)真審查法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）身份證件的真?zhèn)危渲芯用裆矸葑C應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實，其他身份證件通過向公安機關(guān)查詢等方式進(jìn)一步核實。有條件的地區(qū)，通過工商、稅務(wù)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的政府信息公開網(wǎng)站查詢營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性。
五是認(rèn)真落實首次開戶面簽和雙人復(fù)核制度。要由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）在開戶申請書和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認(rèn)。同時，嚴(yán)格執(zhí)行開戶證明文件原件的審核要求，不得以審核復(fù)印件或影印件代替，必須采取雙人復(fù)核制度。
六是認(rèn)真落實對存款銀行開戶意愿真實性的核實措施。要至少采取一是通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實；二是到存款銀行上門核實兩種方式對開戶意愿真實性進(jìn)行核實，并完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實性核實的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄。
七是開戶銀行在受理開戶后必須按照規(guī)定把開戶信息向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案。
八是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起三個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。
（四）農(nóng)村信用社要加強他行在本機構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的對賬等日常管理。
一是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定與存款銀行及?r對賬，對賬地址（聯(lián)系地址）應(yīng)當(dāng)為存款銀行經(jīng)營所在地或者工商注冊地的地址。二是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付；停止支付時間超過5年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。三是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行年檢制度。對于不符合開立條件的，應(yīng)當(dāng)立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。
（五）農(nóng)村信用社要加強對同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的日常監(jiān)測檢查。
各農(nóng)村信用社法人機構(gòu)要至少每季度從人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)核查比對同業(yè)賬戶開立和使用情況，對于發(fā)現(xiàn)異常開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)及時通知開戶銀行予以撤銷，確屬冒名開立的，及時向開戶銀行所在地人民銀行分支機構(gòu)報告并向公安機關(guān)報案。對于分支機構(gòu)違規(guī)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)對其主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。
（六）農(nóng)村信用社要全面排查存量同業(yè)銀行結(jié)算賬戶情況。
一是對我行在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，要通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行逐戶核查，重點核查同業(yè)專營部門以外的其他部門或分支機構(gòu)開立同業(yè)賬戶情況、被冒名開立同業(yè)賬戶的情況、一直未使用閑置賬戶情況、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)未同步開銷戶情況以及開戶流程不合規(guī)情況等，對核查中存在問題的賬戶要主動上門核實或通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實。
單位賬戶自查報告篇十八
為加強支行安全保衛(wèi)工作，及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患，支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計算機系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，以加強支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長擔(dān)任組長，副行長擔(dān)任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，并明確了副行長為分管行領(lǐng)導(dǎo)，綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
1、簽訂目標(biāo)責(zé)任書。
為切實落實安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)責(zé)任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書》，即行長與各部門負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書，各部門負(fù)責(zé)人與本部門員工簽訂責(zé)任書，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。支行嚴(yán)格執(zhí)行“一票否決制”，并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核。
2、加強教育培訓(xùn)，強防范意識。
支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，20xx年共開展了四次應(yīng)急演練（一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識問答；二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶應(yīng)急演練；三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應(yīng)急演練；四季度防搶應(yīng)急演練），20xx年一季度開展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
3、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。
營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；現(xiàn)金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護(hù)板；無超負(fù)荷用電現(xiàn)象，ups電源能自動切換供電；監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度，其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材；能夠堅持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；設(shè)立了獨立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間，并安裝了防盜安全門，鑰匙由支行綜合管理部負(fù)責(zé)管理，進(jìn)入機房均進(jìn)行了登記。
4、加大案件防控工作力度。
支行根據(jù)總行和分行的部署，認(rèn)真開展案件防控工作。一是認(rèn)真開展案件風(fēng)險滾動式排查，各部門定期對本部門的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，將檢查出的問題形成臺賬并落實責(zé)任人進(jìn)行限期整改，并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強執(zhí)行、查漏洞、除風(fēng)險”的專項活動。專項活動從學(xué)習(xí)開始，采取平時自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進(jìn)行學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，并對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報xx分行，接受并通過了上級的專項檢查。
單位賬戶自查報告篇十九
第一條為完善對境內(nèi)機構(gòu)境外外匯帳戶的管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》和《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》，特制定本規(guī)定。
第二條境內(nèi)機構(gòu)境外外匯帳戶的開立、使用及撤銷的管理適用本規(guī)定。
第三條國家外匯管理局及其分局(以下簡稱“外匯局”)為境外外匯帳戶的管理機關(guān)。
第四條境內(nèi)機構(gòu)符合下列條件的，可以在境外開立外匯帳戶：
(一)在境外有經(jīng)常性零星收入，需在境外開立外匯帳戶，將收入集整后匯回境內(nèi)的;。
(二)在境外有經(jīng)常性零星支出，需在境外開立外匯帳戶的;。
(三)從事境外承包工程項目，需在境外開立外匯帳戶的;。
(四)在境外發(fā)行外幣有價證券，需在境外開立外匯帳戶的;。
(五)因業(yè)務(wù)上特殊需要必須在境外開立外匯帳戶的。
第五條境內(nèi)機構(gòu)在境外開立外匯帳戶，應(yīng)當(dāng)持下列文件和資料向外匯局申請：
(二)工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照正本及其復(fù)印件;。
(三)境外帳戶使用的內(nèi)部管理規(guī)定;。
(四)外匯局要求提供的其他文件和資料。
從事境外承包工程業(yè)務(wù)的，除提供上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提供有關(guān)項目合同;外商投資企業(yè)在境外開立外匯帳戶的，除提供上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提供《外商投資企業(yè)外匯登記證》和注冊會計師事務(wù)所驗證的注冊資本金已全部到位的驗資證明。
第六條外匯局應(yīng)當(dāng)自收到前條規(guī)定的文件和資料起30個工作日內(nèi)予以答復(fù)。
第七條經(jīng)外匯局批準(zhǔn)后，境內(nèi)機構(gòu)方可在境外開立外匯帳戶。
第八條境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以自己名義在境外開立外匯帳戶。未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)不得以個人或者其他法人名義在境外開立外匯帳戶。
第九條境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇其外匯收支主要發(fā)生國家或者地區(qū)資信較好的銀行開立境外外匯帳戶。
第十條境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開立境外外匯帳戶后30個工作日內(nèi)，持境外外匯帳戶開戶銀行名稱、帳號、開戶人名稱等資料到外匯局備案。
第十一條境內(nèi)機構(gòu)通過境外外匯帳戶辦理資金的收付，應(yīng)當(dāng)遵守開戶所在國或者地區(qū)的規(guī)定，并對境外外匯帳戶資金安全采取切實有效的管理措施。
第十二條境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照外匯局批準(zhǔn)的帳戶收支范圍、帳戶最高金額和使用期限使用境外外匯帳戶，不得出租、出借、串用境外外匯帳戶。
第十三條境內(nèi)機構(gòu)變更境外外匯帳戶的開戶行、收支范圍、帳戶最高金額和使用期限等內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)事先向外匯局申請，經(jīng)批準(zhǔn)后，方可變更。
第十四條境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在境外外匯帳戶使用期限到期后30個工作日內(nèi)，將境外外匯帳戶的銀行銷戶通知書報外匯局備案，余款調(diào)回境內(nèi)，并提供帳戶清單;需要延期使用的，應(yīng)當(dāng)在到期前30個工作日內(nèi)向外匯局提出書面申請，經(jīng)外匯局批準(zhǔn)后，方可繼續(xù)使用。
第十五條境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存其境外外匯帳戶完整的會計資料。境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度初15個工作日內(nèi)向外匯局提供開戶銀行上季度對帳單復(fù)印件;每年1月30日前向外匯局提供上年度資金使用情況書面說明。
第十六條境內(nèi)機構(gòu)有下列行為之一的，由外匯局責(zé)令改正，撤銷境外外匯帳戶，通報批評，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款：
(一)違反本規(guī)定第七、十四條的規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開立或者延期使用境外外匯帳戶的;。
(二)違反本規(guī)定第八條的規(guī)定，擅自以他人名義開立境外外匯帳戶的;。
(四)違反本規(guī)定第五、十、十三、十四、十五條的規(guī)定，提供虛假文件和資料的;。
(五)違反本規(guī)定第十、十四、十五條的規(guī)定，未向外匯局提供文件和資料的;。
(六)其他違反本規(guī)定的行為。
第十七條金融機構(gòu)在境外開立外匯帳戶不適用本規(guī)定。
第十八條本規(guī)定由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
第十九條本規(guī)定自1月1日起施行。1989年1月7日國家外匯管理局發(fā)布的《關(guān)于外商投資企業(yè)境外外匯帳戶的管理規(guī)定》同時廢止。
單位賬戶自查報告篇二十
一年以來，我行根據(jù)廣東省地方稅務(wù)局粵地稅企文件《關(guān)于開展稅收風(fēng)險自評重點復(fù)核的通知》精神，在省、市地稅局的領(lǐng)導(dǎo)下，以十八屆六中全會精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，按照我行領(lǐng)導(dǎo)的總體要求和重大部署，始終把會計工作的三個基本職能“服務(wù)、參與、監(jiān)督”作為財務(wù)工作的指導(dǎo)思想，密切結(jié)合國家稅務(wù)總局《稅收征收管理辦法》和我行稅務(wù)自查工作的要求，有力地推動了各項工作，取得了豐碩成果，并與20xx年x月x日對我行20xx年xx月——20xx年xx月的賬務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查的情況匯報如下：
在計劃制定階段，我行從全局發(fā)展的高度充分認(rèn)識稅務(wù)工作的重要意義,根據(jù)地方稅局領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一安排,結(jié)合我行實際,及時制定了年度稅務(wù)工作方案,分階段明確了工作重點,成立了稅務(wù)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組。由財務(wù)部牽頭，負(fù)責(zé)稅務(wù)自查的宣傳動員工作，組織對自查內(nèi)容進(jìn)行宣傳，并形成有針對性、操作性強的檢查方案和分工。扎實有效地開展了一工作.針對市稅局領(lǐng)導(dǎo)提出的重要指導(dǎo)意見,我行高度重視,認(rèn)真對待。
(一)深化稅務(wù)文化建設(shè)，強化責(zé)任意識。
依法納稅是企業(yè)應(yīng)盡的義務(wù)。作為商業(yè)銀行，更需要明確界定各項工作的分工、程序、手續(xù)、要求，把握規(guī)律，理清思路，規(guī)范納稅過程行為。將增強稅務(wù)工作相關(guān)人員的責(zé)任心、進(jìn)取心作為稅務(wù)文化建設(shè)的核心目標(biāo)，倡導(dǎo)誠信納稅的稅務(wù)風(fēng)險管理理念。
(二)增強工作執(zhí)行力，防范稅務(wù)風(fēng)險。
客觀分析本企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險，確定稅務(wù)風(fēng)險管理的重點，梳理稅務(wù)風(fēng)險管理流程和框架。進(jìn)一步明確稅務(wù)管理崗位職責(zé)和權(quán)限，確保稅務(wù)管理的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。改進(jìn)手段，健全完善稅務(wù)管理機制，按照誰主管誰負(fù)責(zé),誰的問題誰整改的要求,堅持稅務(wù)工作目標(biāo)管理，將制度建設(shè)、思想政治學(xué)習(xí)、職業(yè)道德、行業(yè)作風(fēng)、綜合治理等各方面，與年終獎金、評優(yōu)、晉升等掛鉤，并采取有效措施對全所的職業(yè)道德和行業(yè)作風(fēng)實行月查制度，直接同年終獎金掛鉤，使員工養(yǎng)成周密細(xì)致、科學(xué)高效的行為習(xí)慣。
(三)完善教育培訓(xùn)機制，增強專業(yè)技能。
培訓(xùn)內(nèi)容專業(yè)化，重點培訓(xùn)與我行密切相關(guān)的大稅種，特別是加強增值稅轉(zhuǎn)型和個人所得稅有關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。開展我行內(nèi)部的互動式培訓(xùn)，帶動相關(guān)人員業(yè)務(wù)水平的提高。并由專門涉稅人員負(fù)責(zé)收集適用本單位的稅收法律法規(guī)，對新頒布或發(fā)布的稅收法律法規(guī)及時進(jìn)行學(xué)習(xí)研究，準(zhǔn)確理解和把握有關(guān)稅收政策。今年以來，已組織稅務(wù)專項培訓(xùn)x次，相關(guān)專業(yè)人員培訓(xùn)覆蓋率100%。
(四)抓好整治工作，保持我行穩(wěn)定與發(fā)展。
認(rèn)真貫徹落實稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神，結(jié)合單位具體情況，穩(wěn)步推進(jìn)，不斷深化，正確處理好改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系，依靠廣大干部群眾，順利完成了專項治理工作。
在治理過程中，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，依法辦事，在人事用工、分配制度改革方面引入競爭機制，按需設(shè)崗，按崗定酬，擇優(yōu)聘用，定期考核，變身份管理為崗位管理，建立起“上崗靠競爭、分配靠貢獻(xiàn)、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機活力的的人事管理體制，充分激勵職工工作積極性。通過治理，理順了單位稅收稽查執(zhí)法運行機制和管理機制，為我行的進(jìn)一步發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。
20xx年度稅務(wù)自查工作由財務(wù)、人資、內(nèi)審、內(nèi)控、營銷、物資等各專業(yè)人員聯(lián)合參加，將稅種分解并落實到責(zé)任部門的責(zé)任人，按照廣東省稅務(wù)局制定的自查提綱和自查工作底稿，結(jié)合我行的情況，逐項、逐條進(jìn)行嚴(yán)格檢查，確保稅務(wù)自查面100%覆蓋。增值稅指標(biāo)xx萬元，企業(yè)所得稅xx萬元，其他稅收指標(biāo)xx萬元，代扣代繳合計xx萬元。(請您在這里添加上貴單位需要交納的稅款。)經(jīng)檢查，20xx年共計上交各項稅費xxx萬元，為發(fā)現(xiàn)應(yīng)補稅情況。
通過此次稅務(wù)自查活動，我行進(jìn)一步加強了稅務(wù)風(fēng)險管理，杜絕僅是出現(xiàn)問題后解決問題的情況，全面提高了稅務(wù)工作能力，我行將繼續(xù)規(guī)范會計制度，提高稅收工作水平，增強員工的稅務(wù)風(fēng)險管理意識，并將其作為企業(yè)文化建設(shè)的一個重要組成部分。
單位賬戶自查報告篇二十一
針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準(zhǔn)備從以下幾個方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
單位賬戶自查報告篇二十二
會議時，已較為充分認(rèn)識到現(xiàn)金管理的重要性，及時傳達(dá)了市聯(lián)社《xxx市農(nóng)村信用社關(guān)于做好大額現(xiàn)金管理工作的通知》、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行xxx市中支辦公室〈關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行賬戶管理的通知〉的通知》的文件精神，多次組織職工深入學(xué)習(xí)《現(xiàn)金管理暫行條例》及《金融違法行為處罰辦法》，努力增強職工對加強現(xiàn)金管理特別是加強大額現(xiàn)金管理的工作意識，自覺遵守相關(guān)內(nèi)控制度，履行現(xiàn)金管理職責(zé)，在現(xiàn)金管理方面嚴(yán)格把關(guān)；xxx月份組織召開社務(wù)會學(xué)習(xí)《中國人民銀行關(guān)于實施〈人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法〉有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[20xx]163號），對賬戶現(xiàn)金支付做了規(guī)范，現(xiàn)金管理得到了進(jìn)一步加強；xxx月xxx日及時傳達(dá)市聯(lián)社關(guān)于加強現(xiàn)金管理工作的會議精神，對現(xiàn)金管理提出了更為嚴(yán)格的要求，逐步將現(xiàn)金管理引向深化。
一、落實相關(guān)制度，加強現(xiàn)金管理工作。
（一）各項內(nèi)控制度得到較好落實。
根據(jù)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，我社制定了一系列有關(guān)現(xiàn)金管理內(nèi)控制度，現(xiàn)已下發(fā)的相關(guān)文件有：《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于落實人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法的幾點要求〉的通知》（xxx［20xx］044號）。xxx月中旬，我社組織開展的財務(wù)、信貸、安全保衛(wèi)及文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)四項檢查剛剛結(jié)束，已就相關(guān)內(nèi)控制度的執(zhí)行情況作了一次較為全面的自查，各網(wǎng)點職工現(xiàn)金管理工作意識有了較大提高，基本上能按現(xiàn)金管理條例貫徹執(zhí)行。
（二）大額現(xiàn)金支取登記備案制度得到較好落實。
1、落實儲蓄實名制度，嚴(yán)格客戶信息登記制度，對在儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)生大額現(xiàn)金支付的儲戶提供的有效證件的合法性進(jìn)行嚴(yán)格審核，確定儲戶身份，相關(guān)的個人數(shù)據(jù)信息檔案較為健全。
2、臺帳制度得到較好的落實，由現(xiàn)金管理人員負(fù)責(zé)匯總并填制《開戶單位大額現(xiàn)金支付統(tǒng)計表》，對大額現(xiàn)金支付建立臺帳，逐筆登記備查。今年1至8月份，我社發(fā)生的對公大額現(xiàn)金支出1123筆，金額25818萬元，其中20萬元以上的大額現(xiàn)金支出497筆，金額7萬元，支現(xiàn)用途以建材企業(yè)業(yè)務(wù)往來為主，占現(xiàn)金支付總量的45%左右，符合當(dāng)?shù)氐漠a(chǎn)業(yè)格局。截止目前，暫未發(fā)現(xiàn)存在提取現(xiàn)金明顯超過企業(yè)應(yīng)用額度或超過現(xiàn)金使用范圍等可疑現(xiàn)象。
（三）大額現(xiàn)金支付分級審批授權(quán)制度得到較好落實。
1、基本存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付，單筆或單日累計金額超過5萬元（含5萬元）不足30萬元的現(xiàn)金支取，均有主任或主任授權(quán)的分管副主任、主辦會計審批；超過30萬元（含30萬元）但不足50萬元的現(xiàn)金支取，均有上報聯(lián)社業(yè)務(wù)科審批；超過50萬元（含50萬元）但不足100萬元的現(xiàn)金支取，均有上報聯(lián)社分管主任審批；超過100萬元（含100萬元）的現(xiàn)金支取，均能上報xxx市信合辦審批。
2、臨時存款帳戶和專用存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付，單筆或單日累計金額超過5萬元（含5萬元）不足10萬元的現(xiàn)金支取，均有主任或主任授權(quán)的分管副主任、主辦會計審批；超過10萬元（含10萬元）不足50萬元的現(xiàn)金支取，均有聯(lián)社分管主任審批；50萬元以上的現(xiàn)金支取，均能按規(guī)定上報審批。
3、個人銀行存款帳戶的現(xiàn)金管理均能嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》中規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍進(jìn)行管理，暫未發(fā)現(xiàn)超現(xiàn)金使用范圍支付現(xiàn)金等違規(guī)現(xiàn)象。
三、做好現(xiàn)金管理的.宣傳、解釋工作。
一是組織信貸員到各企事業(yè)單位中去，解釋上級行社關(guān)于現(xiàn)金管理工作的有關(guān)規(guī)定，爭取企業(yè)的諒解和支持，積極配合我社的現(xiàn)金管理工作；二是開展信貸員下鄉(xiāng)活動，動員個體工商戶自覺開立個人銀行，鼓勵企業(yè)、個體工商戶貸款資金通過轉(zhuǎn)帳結(jié)算，避免大額現(xiàn)金支付；三是充分利用轉(zhuǎn)帳、大同城、匯兌等結(jié)算工具，積極動員企業(yè)將大額資金通過轉(zhuǎn)、匯結(jié)算，便于開展大額現(xiàn)金交易監(jiān)控，保證現(xiàn)金管理工作的順利開展。
四、加強對現(xiàn)金支付用途的審查管理工作。
重點檢查各網(wǎng)點大額現(xiàn)金支付情況，對支付用途、提取金額、交易情況進(jìn)行了較為全面的審查、分析。今年1至8月份，我社5萬元以上的對公大額現(xiàn)金支付主要集中在建材、陶瓷、糧食加工、石油化工等支柱產(chǎn)業(yè)，提現(xiàn)用途主要用于購置荒料、原油、糧食或其它正常經(jīng)營往來，提取現(xiàn)金的用途、額度、頻率與企業(yè)的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模基本相符。
通過此次自查，我社的現(xiàn)金管理工作得到了較大程度的加強，管理工作進(jìn)展順得，但還是存在某些方面不足，主要有：
（三）對《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》的學(xué)習(xí)還不夠深入、透徹，帳戶管理有待進(jìn)一步規(guī)范。今后，我社將緊緊圍繞《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關(guān)規(guī)定，繼續(xù)加大現(xiàn)金管理力度，主要做好以下幾項工作：
（五）做好企業(yè)現(xiàn)金管理的宣傳、解釋工作，確?，F(xiàn)金管理工作的順利開展。
單位賬戶自查報告篇二十三
為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[20xx]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：
單位賬戶自查報告篇二十四
按照xxxxxx號《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支會業(yè)務(wù)管理的通知》，我支行對辦理的各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查?，F(xiàn)就自查情況匯報如下：
一、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定。
我支行認(rèn)真組織全體會計人員對此次中國人民銀行下發(fā)的通知進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過對人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付、賬戶年檢及反洗錢報送等相關(guān)問題的進(jìn)行解讀，使所有人員理解并掌握操作要點，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識，提高了對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認(rèn)識，確保了制度的執(zhí)行到位。
我行日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》、《反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份。
1、檢查所有開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求。
2、經(jīng)辦人為單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，我行嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員，我行在有授權(quán)書的情況下通過電話錄音核實開戶行為的真實性。
3、結(jié)算賬戶資料合規(guī)、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象。開戶申請書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印證件齊全，開戶資料按照會計檔案進(jìn)行管理。
4、對于結(jié)算賬戶內(nèi)容盡職審查，通過再次比對人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)與我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶身份資料一致，確保賬戶名稱與預(yù)留名稱一致且符合規(guī)定。
自撤銷賬戶之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。
6、認(rèn)真執(zhí)行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)。通過調(diào)閱存款分戶賬進(jìn)一步核查，沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。
7、所有開立的單位銀行結(jié)算賬戶執(zhí)行年檢制度，對于未按時年檢的賬戶我支行在均對客戶進(jìn)行通知同時對相關(guān)賬戶進(jìn)行暫禁處理。接下來，將對于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷戶。
我行現(xiàn)共有賬戶xx戶，其中銀行卡類賬戶xx戶。受理銀行卡申請時，通過聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息，對于聯(lián)網(wǎng)核查無記錄的同時審核客戶其他有效證件如戶口簿，并通過身份證鑒別儀進(jìn)行證件鑒別，嚴(yán)格落實客戶身份識別和賬戶實名制，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)。我行通過制定《xx銀行儲蓄業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行《儲蓄管理條例》確實落實客戶身份識別制度和賬戶實名制，不存在匿名或假名賬戶。對于個人代辦借記卡，柜臺人員是通過詢問客戶本人，盡可能要求客戶提供工作證件及相關(guān)客戶經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)的，同時做到在賬戶開立的現(xiàn)場通過錄音電話聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料，在被代理人無異議的情況下進(jìn)行開戶。對于單位員工集體開立借記卡賬戶的，采取批量開卡方式，通過簽訂代發(fā)協(xié)議規(guī)定單位應(yīng)對員工身份的真實性承擔(dān)責(zé)任。批量開卡須修改密碼后方能正常使用。
我行嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人支付結(jié)算服務(wù)的通知》等法規(guī)制度，加強轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對大額可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，我們要求提供個人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶資金急中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出;快進(jìn)快出，不留余額;拆分交易，故意規(guī)避交易限額;對外收付與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。對于辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，通過聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動有關(guān)的，我行及時按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，同時向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。
四、反洗錢的自查情況。
我行能認(rèn)真落實反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行，嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規(guī)章制度，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施;嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度。認(rèn)真核對客戶身份資料并定期審核保存的客戶基本信息;嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況。
五、存在問題。
1、存在賬戶報備不及時現(xiàn)象;。
2、年檢情況不理想，未年檢賬戶雖進(jìn)行了凍結(jié)，但占比面大;。
3、個人銀行卡代理開立，存在經(jīng)辦人員只是口頭詢問客戶、未按規(guī)定在相關(guān)開戶資料注明代理原因現(xiàn)象。
六、整改措施。
1、加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí);。
2、積極開展支付結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)，落實日常檢查。
3、強化宣傳，促進(jìn)支付結(jié)算發(fā)展。
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