農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)（實(shí)用23篇）

總結(jié)是對(duì)我們過去所經(jīng)歷的一段時(shí)間內(nèi)所做的努力和付出的一種認(rèn)可和回報(bào)。寫總結(jié)要結(jié)合實(shí)際情況，注重客觀公正。接下來，我們給大家推薦一些精華的總結(jié)范文，希望能為大家提供一些寫作思路和技巧。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇一

總結(jié)就是把一個(gè)時(shí)間段取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)的書面材料，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問題的能力，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結(jié)了?？偨Y(jié)怎么寫才是正確的呢？以下是小編精心整理的內(nèi)控合規(guī)部工作總結(jié)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

今年以來，在有關(guān)監(jiān)管部門和我行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，內(nèi)控合規(guī)部結(jié)合我行實(shí)際，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，堅(jiān)持“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)了全行各項(xiàng)工作的順利開展?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下：

(一)提高認(rèn)識(shí)，重視案防安保工作

鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗(yàn)，案件安保防控思想、認(rèn)識(shí)、觀念、意識(shí)不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標(biāo)責(zé)任書;三是定期組織全行員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報(bào)、案件風(fēng)險(xiǎn)提示和案例通報(bào);四是對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型、重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)，加強(qiáng)案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進(jìn)了案防安保工作的順利開展。

(二)明確目標(biāo)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

一是進(jìn)一步建立健全管理體制。面對(duì)我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅(jiān)持內(nèi)控建設(shè)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。二是責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制。不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局。同時(shí)，稽核隊(duì)伍從實(shí)際出發(fā)，每個(gè)部門派駐風(fēng)險(xiǎn)管控員，堅(jiān)持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，建立長效運(yùn)行機(jī)制。三是創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手，由員工自己定制度，自已查風(fēng)險(xiǎn)，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學(xué)習(xí)的鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。

(三)創(chuàng)新方法，加強(qiáng)事后監(jiān)督

重點(diǎn)監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，對(duì)于事后監(jiān)督人員，認(rèn)真監(jiān)督基層網(wǎng)點(diǎn)的每一筆業(yè)務(wù)，圍繞上級(jí)及銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查方案等精神。一是對(duì)重要空白憑證、大額授權(quán)、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風(fēng)險(xiǎn)隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認(rèn)真按照領(lǐng)導(dǎo)要求，監(jiān)督工作中的每個(gè)細(xì)節(jié)，及時(shí)處理和反映工作中的問題，及時(shí)糾正工作中的差錯(cuò)，防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點(diǎn)工作的正常運(yùn) 行。

(四)內(nèi)外結(jié)合，完善財(cái)務(wù)審計(jì)

我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對(duì)財(cái)務(wù)制度不完善，組織合規(guī)部對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。一是組織對(duì)去年財(cái)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì)，針對(duì)審計(jì)出的疑問，交由各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行說明。二是外聘專業(yè)審計(jì)人員對(duì)我行××年度經(jīng)營情況進(jìn)行專業(yè)審計(jì)，保證我行財(cái)務(wù)工作的合法、公正。三是對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的部門進(jìn)行定期和不定期的抽查相關(guān)存檔文件、資料等，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(一)案防基礎(chǔ)簿弱，力量不足

我行員工對(duì)案防工作從思想、認(rèn)識(shí)上不到位，對(duì)案防工作只是開會(huì)聽聽，在開展各項(xiàng)工作中對(duì)案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風(fēng)控員，各部(室)沒有案防專職人員，對(duì)案防工作開展不到位。二是對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部(室)平時(shí)對(duì)案防工作開展不多，員工對(duì)案防工作不能深刻認(rèn)識(shí)，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。

(二)事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進(jìn)一步完善制度

一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗(yàn)， 在一些工作的處理和業(yè)務(wù)的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級(jí)階段。

(三)合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，需加強(qiáng)學(xué)習(xí)

一是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進(jìn)中缺乏主動(dòng)性和積極性，因此在合規(guī)文化建設(shè)工作存在一定程度上的走過場、應(yīng)付了事的情況;二是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是上級(jí)部門的事情，上下傳導(dǎo)不暢;三是認(rèn)為合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)部門(崗位)的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識(shí)未能滲透到每個(gè)部門、每個(gè)崗位、每位員工。

一是督促各部門盡快將相關(guān)制度文件進(jìn)行完善，從而使我行的安全風(fēng)險(xiǎn)降至最低;二是積極進(jìn)行案防文件的教育學(xué)習(xí)，提高員工自身對(duì)案防風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，逐步將風(fēng)險(xiǎn)觀念植根于每個(gè)員工心里，爭取做到零風(fēng)險(xiǎn)。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二

xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面，通過履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：

一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)

xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員；在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對(duì)全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管副行長協(xié)助行長組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作；各業(yè)務(wù)條線部門（各支行）是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)本部門（支行）的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會(huì)，聯(lián)席會(huì)的方式聽取各部門（各支行）內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào)，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。

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同時(shí)制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容，報(bào)告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會(huì)議，明確工作方針，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書 xx年x月xx日，我行召開全行員工會(huì)議，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門（各支行）結(jié)合部門（支行）的實(shí)際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排，包括檢查和培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。

通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門（各支行）負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí)，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門。

xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對(duì)“三重、三新、三易”（重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，結(jié)合我行工作實(shí)際，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則；明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線；規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。

四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測試，通過近 2

一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主， 客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn)，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作。

五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，提高報(bào)送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的.統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，提升案件防控能力

我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查。

持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。結(jié)合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合，覆蓋面達(dá)到100%。對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保、高利貸、“賣貸款”等活動(dòng)，以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資、消費(fèi)行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項(xiàng)檔案，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)整改和糾正。

七、注重人員日常培訓(xùn)工作，進(jìn)一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍

xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動(dòng)，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式，依托業(yè)務(wù)條線和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí)，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用，在全行上下倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習(xí)慣動(dòng)作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。

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農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇三

**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級(jí)行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn)，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí)，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作?，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：

一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。

根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強(qiáng)國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作，進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果力爭比上年提高一個(gè)層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率；五是全行實(shí)現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯(cuò)。

探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理；四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查，提高審計(jì)檢查工作的針對(duì)性和有效性；五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào)。

2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對(duì)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂，以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。

根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對(duì)《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法（試行）》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分；三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度；四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式；五是進(jìn)一步完善考核評(píng)價(jià)體系。

制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行**分行機(jī)關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。

行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職。為確保述職會(huì)起到實(shí)效，會(huì)前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料，整理了20**年全年各支行接受上級(jí)行各項(xiàng)審計(jì)、檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù)，并就各支行20**年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計(jì)了部分問題。會(huì)后，就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對(duì)述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào)，肯定工作成績，推廣工作經(jīng)驗(yàn)，分析存在問題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。

對(duì)內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對(duì)一幫輔。通過幫教工作重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高其中平湖支行進(jìn)步較大內(nèi)控評(píng)價(jià)得分是所有支行中提高最多的。

5、完善內(nèi)控專管員管理。

（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用，更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺(tái)了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細(xì)則》。該細(xì)則對(duì)內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。該細(xì)則充分考慮了上級(jí)行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn)，一是對(duì)內(nèi)控機(jī)制管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定；二是對(duì)報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分；三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對(duì)專管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報(bào)告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用，對(duì)連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進(jìn)行換崗。

（2）向內(nèi)控專管員開放了審計(jì)非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時(shí)為規(guī)范使用，還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此，還邀請(qǐng)了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高，為進(jìn)一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度，獎(jiǎng)罰措施等。本次知識(shí)競賽突破了以往知識(shí)競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對(duì)實(shí)際工作的指導(dǎo)意義，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動(dòng)的案例展示，一方面使競賽過程生動(dòng)活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí)。

7、積極組織各項(xiàng)內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)工作（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法，結(jié)合我行實(shí)際，今年我行對(duì)下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)，從現(xiàn)場評(píng)價(jià)情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降，同時(shí)問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大。

（2）對(duì)20**年省分行評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實(shí)整改，所有問題均整改落實(shí)到位；對(duì)今年內(nèi)控評(píng)價(jià)問題正著手開始組織整改。

（3）認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評(píng)價(jià)的自查工作，自查在三個(gè)層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對(duì)全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié)，同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評(píng)價(jià)的資料準(zhǔn)備工作；二是布置各專業(yè)部門針對(duì)自查方案，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對(duì)涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查；三是布置各支行主要針對(duì)操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查?，F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評(píng)價(jià)工作已順利結(jié)束，評(píng)價(jià)結(jié)果尚未反饋。

二、積極探索合規(guī)工作思路，完善合規(guī)體制建設(shè)1、以完善內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)化管理為基本點(diǎn)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制（1）進(jìn)一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對(duì)分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化，對(duì)有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀監(jiān)局、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。

承擔(dān)的責(zé)任；二是進(jìn)一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度，加大誠信舉報(bào)宣傳力度。

2、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度（1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè)，其中整合3個(gè)，修訂34個(gè)，廢止18個(gè)，繼續(xù)執(zhí)行76個(gè)。

（2）建立日?；弦?guī)審議制度。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營，從源頭上對(duì)各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制，我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時(shí)，必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視，使各項(xiàng)規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對(duì)結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請(qǐng)表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”、“**安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核。

三、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)為抓手，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。

1、及時(shí)監(jiān)測、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工作，并針對(duì)產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實(shí)做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān)；進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制，定期進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進(jìn)行認(rèn)真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn)；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費(fèi)用，提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對(duì)象有針對(duì)性地采取各種措施，必要時(shí)通過公安、司法等手段強(qiáng)制清收等建議。

2、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)，一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度，對(duì)內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議；二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度，對(duì)上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。

3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作。

我行成立了以卜克強(qiáng)行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。

組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流開展“學(xué)習(xí)貫徹指南查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng)組織知識(shí)競賽、辯論賽等形式進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道加深員工印象。

中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點(diǎn)；三是落實(shí)日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn)；四是落實(shí)考前輔導(dǎo)。

工作。

分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題下發(fā)支行要求組織學(xué)習(xí)；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試本次考試根據(jù)省分行的要求我行組織136名員工集中到分行參加考試除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外其他135位員工均認(rèn)真參加了考試合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案。

知識(shí)。

競賽，深化培訓(xùn)效果，

我行組織了內(nèi)控防案知識(shí)競賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。

進(jìn)行督查，確保各行排查工作落到實(shí)處。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問題，涉及問題金額2.75億元。

（2）抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對(duì)部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對(duì)分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運(yùn)中心、財(cái)富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財(cái)富中心及...

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇四

分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：

自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2017年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)*次，參加人員**人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的`有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰**人次，金額**元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

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農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇五

今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機(jī)遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞“全面增強(qiáng)競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，深化體制機(jī)制改革，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)評(píng)比中重返“二類行”序列。

一是要按照過程評(píng)價(jià)指標(biāo)嚴(yán)格對(duì)被評(píng)價(jià)行進(jìn)行現(xiàn)場、一次性評(píng)價(jià)。

二是結(jié)合全年各類審計(jì)監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對(duì)被評(píng)價(jià)行進(jìn)行非現(xiàn)場、年度綜合性評(píng)價(jià)，使評(píng)價(jià)結(jié)果能真實(shí)、準(zhǔn)確、全面反映被評(píng)價(jià)行的內(nèi)控狀況。

三是6-7月間組織開展全行機(jī)關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)自查工作，對(duì)照內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)逐條逐項(xiàng)抓落實(shí)、抓整改、抓完善。

一是加強(qiáng)非現(xiàn)場審計(jì)工作的培訓(xùn)，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的'引導(dǎo)作用，重點(diǎn)加強(qiáng)銀行卡、個(gè)人按揭貸款、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)性審計(jì)檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查。

二是加大經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和離崗審計(jì)等工作。

三是落實(shí)按月開展各類準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件核查審計(jì)工作，促進(jìn)運(yùn)行管理質(zhì)量提高。

一是加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標(biāo)，實(shí)施月度、季度、半年度監(jiān)測，及時(shí)編寫操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，管理并應(yīng)用好《操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法應(yīng)用管理系統(tǒng)》。

二是認(rèn)真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)》的推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好“兩個(gè)檔案”的記錄、維護(hù)和運(yùn)用工作，強(qiáng)化基層管理人員和員工質(zhì)量意識(shí)、責(zé)任意識(shí)三是開展對(duì)突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的突擊審計(jì)工作。

一是規(guī)范制度管理工作，及時(shí)開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核。

二是加強(qiáng)《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺(tái)的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理若干規(guī)定》為標(biāo)準(zhǔn)，開展分析、評(píng)估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議。

三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則，對(duì)各類審計(jì)監(jiān)督、專業(yè)檢查實(shí)行統(tǒng)一計(jì)劃管理統(tǒng)籌問題整改和責(zé)任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運(yùn)用，在加強(qiáng)監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進(jìn)行嚴(yán)格處理。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇六

眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

首先，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。其次，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)。

第一，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。

第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。

第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人；全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái)；內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。

第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺意識(shí)，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇七

**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級(jí)行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn)，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí)，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作?，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：

一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強(qiáng)國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作，進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果力爭比上年提高一個(gè)層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率；五是全行實(shí)現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯(cuò)。

為保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提出了五大方面19項(xiàng)工作措施：一是大力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理；四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查，提高審計(jì)檢查工作的針對(duì)性和有效性；五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào)。

2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對(duì)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂，以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。

根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對(duì)《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法（試行）》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分；三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度；四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式；五是進(jìn)一步完善考核評(píng)價(jià)體系。

制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行**分行機(jī)關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。

3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責(zé)制度，進(jìn)一步加強(qiáng)支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會(huì)議精神，為確實(shí)落實(shí)“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé)，全面履行對(duì)內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，對(duì)本行（部）的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對(duì)分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求，擬定了《**分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職。為確保述職會(huì)起到實(shí)效，會(huì)前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料，整理了2006年全年各支行接受上級(jí)行各項(xiàng)審計(jì)、檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù)，并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計(jì)了部分問題。會(huì)后，就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對(duì)述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào)，肯定工作成績，推廣工作經(jīng)驗(yàn)，分析存在問題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。

4、落實(shí)內(nèi)控重點(diǎn)聯(lián)系行制度。今年，我行出臺(tái)了《內(nèi)控重點(diǎn)支行管理辦法》，落實(shí)對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理相對(duì)較為薄弱的支行實(shí)行對(duì)口幫教，今年主要落實(shí)了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點(diǎn)支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會(huì)；二是組織重點(diǎn)支行與內(nèi)控管理先進(jìn)行進(jìn)行內(nèi)控履職交流會(huì)，9月在海寧召開了現(xiàn)場會(huì)，由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，對(duì)內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對(duì)一幫輔。通過幫教工作，重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進(jìn)步較大，內(nèi)控評(píng)價(jià)得分是所有支行中提高最多的。

5、完善內(nèi)控專管員管理。

（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用，更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺(tái)了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細(xì)則》。該細(xì)則對(duì)內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。該細(xì)則充分考慮了上級(jí)行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn)，一是對(duì)內(nèi)控機(jī)制管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定；二是對(duì)報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分；三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對(duì)專管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報(bào)告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用，對(duì)連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進(jìn)行換崗。

（2）向內(nèi)控專管員開放了審計(jì)非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時(shí)為規(guī)范使用，還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此，還邀請(qǐng)了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高，為進(jìn)一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度，獎(jiǎng)罰措施等。本次知識(shí)競賽突破了以往知識(shí)競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對(duì)實(shí)際工作的指導(dǎo)意義，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動(dòng)的案例展示，一方面使競賽過程生動(dòng)活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí)。

（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法，結(jié)合我行實(shí)際，今年我行對(duì)下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)，從現(xiàn)場評(píng)價(jià)情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降，同時(shí)問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大。

（2）對(duì)2006年省分行評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實(shí)整改，所有問題均整改落實(shí)到位；對(duì)今年內(nèi)控評(píng)價(jià)問題正著手開始組織整改。

（3）認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評(píng)價(jià)的自查工作，自查在三個(gè)層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對(duì)全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié)，同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評(píng)價(jià)的資料準(zhǔn)備工作；二是布置各專業(yè)部門針對(duì)自查方案，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對(duì)涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查；三是布置各支行主要針對(duì)操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查?，F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評(píng)價(jià)工作已順利結(jié)束，評(píng)價(jià)結(jié)果尚未反饋。

（1）進(jìn)一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對(duì)分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化，對(duì)有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀監(jiān)局、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。

（2）進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問責(zé)力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；二是進(jìn)一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度，加大誠信舉報(bào)宣傳力度。

2、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度（1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè)，其中整合3個(gè)，修訂34個(gè)，廢止18個(gè)，繼續(xù)執(zhí)行76個(gè)。

（2）建立日?；弦?guī)審議制度。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營，從源頭上對(duì)各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制，我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時(shí)，必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視，使各項(xiàng)規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對(duì)結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請(qǐng)表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”、“**安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核。

三、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)為抓手，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理1、及時(shí)監(jiān)測、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工作，并針對(duì)產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實(shí)做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān)；進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制，定期進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進(jìn)行認(rèn)真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn)；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費(fèi)用，提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對(duì)象有針對(duì)性地采取各種措施，必要時(shí)通過公安、司法等手段強(qiáng)制清收等建議。

2、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)，一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度，對(duì)內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議；二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度，對(duì)上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。

3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作我行成立了以卜克強(qiáng)行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。

（1）積極采取多種形式進(jìn)行培訓(xùn)活動(dòng)。一是落實(shí)專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn)，電子銀行、會(huì)計(jì)、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組，到各支行進(jìn)行授課；二是針對(duì)涉及人員較少的專業(yè)，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺(tái)交流學(xué)習(xí)，組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開展“學(xué)習(xí)貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng)，組織知識(shí)競賽、辯論賽等形式，進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象。

（2）采取多種形式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制，在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時(shí)中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點(diǎn)；三是落實(shí)日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn)；四是落實(shí)考前輔導(dǎo)工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí)；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外，其他135位員工均認(rèn)真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識(shí)競賽，深化培訓(xùn)效果，我行組織了內(nèi)控防案知識(shí)競賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。

四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點(diǎn)做好審計(jì)工作1、認(rèn)真做好上級(jí)行布置的各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)及檢查（1）根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個(gè)，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對(duì)各行排查情況進(jìn)行督查，確保各行排查工作落到實(shí)處。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問題，涉及問題金額2.75億元。

（2）抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對(duì)部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對(duì)分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運(yùn)中心、財(cái)富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財(cái)富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查。針對(duì)省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報(bào)》，在全行范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào)，要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”，抓好問題的整改工作。

（3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營事項(xiàng)重點(diǎn)檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實(shí)檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項(xiàng)目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時(shí)間和檢查人員，確保以最佳時(shí)間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負(fù)擔(dān)；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報(bào)告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)；四是抓好落實(shí)整改工作。

（4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對(duì)分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)調(diào)查。針對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題，提出五方面的整改建議，及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)狀況，促進(jìn)**分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。

2、針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專項(xiàng)審計(jì)和合規(guī)檢查。

（1）針對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強(qiáng)營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進(jìn)營業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)下屬五個(gè)支行及本級(jí)營業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí)。對(duì)個(gè)別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當(dāng)場指正并提出合理化建議，及時(shí)總結(jié)其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。

（2）針對(duì)部分總會(huì)計(jì)在崗時(shí)間較長等因素，為了促進(jìn)總會(huì)計(jì)認(rèn)真履行職責(zé)，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)轄內(nèi)4名總會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會(huì)計(jì)提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。

（3）為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，跟蹤落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計(jì)成果，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)去年審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問題較多的個(gè)人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計(jì)。兩項(xiàng)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問題54個(gè)，提出建議26條，被審計(jì)行采納26條。

3、認(rèn)真開展非現(xiàn)場審計(jì)。

（1）做好利息收支核對(duì)和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計(jì)。針對(duì)中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運(yùn)行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計(jì)息和差錯(cuò)，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。

（2）開展日常排查工作，今年我行對(duì)貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問題，故未形成報(bào)告。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會(huì)計(jì)、分行運(yùn)行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)，進(jìn)一步提高了系統(tǒng)使用效率。

4、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計(jì)工作，今年共計(jì)開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計(jì)9項(xiàng)，二級(jí)支行行長以上管理人員離崗、強(qiáng)制離崗審計(jì)23項(xiàng)；二是配合人力資源部制訂了《**分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)和檢查補(bǔ)充細(xì)則》，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門，規(guī)范了檢查程序。

5、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改，截至報(bào)告日，已到整改期限的審計(jì)檢查涉及問題已全部落實(shí)整改。

6、積極落實(shí)內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1－11月份各項(xiàng)審計(jì)檢查共計(jì)扣點(diǎn)46人次93點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)處罰73330元，獎(jiǎng)勵(lì)99570元；同時(shí)分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時(shí)輸入各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點(diǎn)情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報(bào)問題整改進(jìn)展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。

五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)，完善人員管理1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。

2、人員專業(yè)資格水平情況，本科5人、大專5人；中級(jí)職稱8人、初級(jí)職稱2人。3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級(jí)行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計(jì)通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn)，時(shí)間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。

4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會(huì)上作了經(jīng)驗(yàn)介紹；二是積極向各級(jí)媒體投稿宣傳我行各項(xiàng)內(nèi)控動(dòng)態(tài)，全年累計(jì)分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報(bào)采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇。

5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè)，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報(bào)告事項(xiàng)均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報(bào)時(shí)間進(jìn)行考核；二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強(qiáng)“金融法規(guī)制度庫”管理，做好c級(jí)庫的維護(hù)輸入工作。

6、配合上級(jí)行借調(diào)人員情況，全年被上級(jí)行借調(diào)17人次累計(jì)219天。

2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新，審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn)，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺(tái)階。

1、以內(nèi)控評(píng)價(jià)為抓手，推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善（1）要進(jìn)一步做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作。經(jīng)過這幾年的建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)工作日趨完善，已經(jīng)成為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要制度。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，要通過內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，推動(dòng)各行內(nèi)控管理體系的完善，促進(jìn)各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。2008年的內(nèi)控評(píng)價(jià)要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，改進(jìn)評(píng)價(jià)的方式方法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)的全面性和客觀性。內(nèi)控評(píng)價(jià)工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段，擴(kuò)大評(píng)價(jià)工作的覆蓋面。同時(shí)，要推動(dòng)各行利用內(nèi)控評(píng)價(jià)的方式，來完善對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和部門的內(nèi)控管理。

（2）要進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評(píng)價(jià)工作情況看，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，2008年要在繼續(xù)加強(qiáng)履職檢查的同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn)，提高各層次人員的履職能力和履職水平。

2、以審計(jì)工作為基礎(chǔ)，不斷深化合規(guī)管理工作（1）制定和完善合規(guī)工作反饋機(jī)制。對(duì)審計(jì)檢查出來的問題，要加強(qiáng)分析，找出管理中的問題，對(duì)涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度。

（2）積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。

3、以流程和控制為重點(diǎn)，加強(qiáng)審計(jì)工作建設(shè)（1）要做好對(duì)支行行長助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計(jì)工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計(jì)工作。

2、進(jìn)一步修訂《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強(qiáng)對(duì)各層次人員審計(jì)（檢查）規(guī)范知識(shí)的培訓(xùn)，提高各層次人員的審計(jì)（檢查）規(guī)范和審計(jì)（檢查）水平，推動(dòng)各層次審計(jì)（檢查）工作的順利開展。

（3）要以流程和控制為重點(diǎn)，開展專項(xiàng)審計(jì)工作。2008年設(shè)想主要開展以下幾項(xiàng)：一是外包工作專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容主要是對(duì)帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)的管理；二是理財(cái)中心的管理審計(jì)，主要審查理財(cái)中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計(jì)，主要審查各項(xiàng)協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。

4、以創(chuàng)新為手段，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。

（1）繼續(xù)推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對(duì)文件學(xué)習(xí)的同時(shí)，重點(diǎn)要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動(dòng)的形式，把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)展示出來，以提高學(xué)習(xí)的效率。

（2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機(jī)制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作，要指派專人重點(diǎn)對(duì)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，收集、整理應(yīng)用中的各類信息，及時(shí)將存在的問題和改進(jìn)意見向上級(jí)行反饋。

（3）組織好反洗錢工作。加強(qiáng)對(duì)各部門的培訓(xùn)，落實(shí)好各部門的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。

5、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高隊(duì)伍素質(zhì)。

造就一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置，切實(shí)加大隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對(duì)監(jiān)管文件的學(xué)習(xí)，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營管理大局的能力，為各級(jí)管理層提供有價(jià)值的分析與建議，不斷促進(jìn)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強(qiáng)思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍中營造積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍。

**分行內(nèi)控監(jiān)察部。

今年12月14日。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇八

____年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇九

xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面，通過履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：

一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)

xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員；在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對(duì)全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管副行長協(xié)助行長組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作；各業(yè)務(wù)條線部門（各支行）是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)本部門（支行）的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會(huì)，聯(lián)席會(huì)的方式聽取各部門（各支行）內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào)，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。

1

同時(shí)制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容，報(bào)告路線和具體的'工作要求。

二、召開工作會(huì)議，明確工作方針，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書 xx年x月xx日，我行召開全行員工會(huì)議，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門（各支行）結(jié)合部門（支行）的實(shí)際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排，包括檢查和培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。

通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門（各支行）負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí)，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門。

xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對(duì)“三重、三新、三易”（重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，結(jié)合我行工作實(shí)際，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則；明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線；規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。

四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測試，通過近 2

一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主， 客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn)，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作。

五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，提高報(bào)送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。

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農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十

目：

名：余加強(qiáng)單。

位：儀征白沙支行。

1內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

1.1內(nèi)部環(huán)境。

內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、企業(yè)文化等。

1.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是銀行及時(shí)識(shí)別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動(dòng)中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。銀行開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對(duì)策略，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

1.3控制活動(dòng)。

控制活動(dòng)是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績效考評(píng)控制等。同時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時(shí)妥善處理。

1.4信息與溝通。

信息與溝通是銀行及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通。

銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用，并加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲(chǔ)存與保管、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，堅(jiān)持懲防并舉、重在預(yù)防的原則，明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范舞弊案件的舉報(bào)、調(diào)查、處理、報(bào)告和補(bǔ)救程序。

1.5內(nèi)部監(jiān)督。

銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督制度，明確內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)和其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序、方法和要求，并制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，提出整改的方案，采取適當(dāng)?shù)男问郊皶r(shí)向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者經(jīng)理層報(bào)告。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評(píng)價(jià)，出具內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告。

2.1內(nèi)控觀念認(rèn)識(shí)有偏差。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為，必然受內(nèi)控觀念影響和支配，而在實(shí)際工作中，對(duì)內(nèi)控觀念的認(rèn)識(shí)存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動(dòng)態(tài)機(jī)制；二是誤解內(nèi)控是對(duì)同事、員工的不信任；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé)，從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識(shí)。這種認(rèn)識(shí)偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn)，埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2.2內(nèi)控機(jī)制不健全。

目前，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步，但實(shí)效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實(shí)的力度不夠，遇到具體問題，靈活性講得多，原則性講得少。二是制度不完整。一些新業(yè)務(wù)和計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度，存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng)。制度建設(shè)中重此輕彼，缺乏統(tǒng)一的考慮，影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn)。

2.3內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào)。

在實(shí)際工作中，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織者，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者，這種對(duì)自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時(shí)，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時(shí)職責(zé)不明確，或政出多門、或相互推諉，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制。

2.4權(quán)力制約失衡。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員、管理人員的業(yè)務(wù)行為、決策行為、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制，權(quán)責(zé)失衡，導(dǎo)致個(gè)別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán)、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。

2.5稽核部門監(jiān)督職能弱化。

目前，各商業(yè)銀行都實(shí)行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu)，地位不超脫，職能不獨(dú)立，難以對(duì)領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督，并且稽核部門對(duì)稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報(bào)，不能獨(dú)立作出決定?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。

3對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議3.1完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力的問題，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制，保證董事會(huì)是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，切實(shí)發(fā)揮董事會(huì)在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制，實(shí)行對(duì)總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度，加強(qiáng)總行對(duì)稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo)。

3.2加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。

一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制，堅(jiān)持現(xiàn)金、有價(jià)單證保管與賬務(wù)記錄相分離，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務(wù)收支審批與會(huì)計(jì)核算相分離，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則，按照會(huì)計(jì)制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬、復(fù)核、事后監(jiān)督等崗位，明確每個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限，并相互制衡。嚴(yán)禁會(huì)計(jì)人員一人從事兩個(gè)以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個(gè)崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個(gè)流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)糾正。

3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí)。建立會(huì)計(jì)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制，主管會(huì)計(jì)的副行長向行長負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會(huì)計(jì)工作；會(huì)計(jì)主管對(duì)主管行長負(fù)責(zé)，具體組織和管理各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，處理重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)，定期抽查重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決，定期向主管行長匯報(bào)工作，但不參與具體事務(wù)；一般會(huì)計(jì)人員對(duì)會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)，執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度和操作規(guī)程，履行所承擔(dān)職責(zé)；下級(jí)行對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé)，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。

3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為。

交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個(gè)基本措施，也是銀行會(huì)計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個(gè)人、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi)。

3.6創(chuàng)建重視知識(shí)和人才的機(jī)制。

首先，改革銀行用人制度。在引入競爭機(jī)制，實(shí)行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級(jí)制度。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級(jí)崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識(shí)、競爭意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、創(chuàng)新能力、管理能力和公關(guān)能力的一批人，要揚(yáng)長避短，量才為用，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平的必備條件。其次，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇、獎(jiǎng)金制度、職位聘任、崗位責(zé)任制、成果評(píng)定與獎(jiǎng)勵(lì)等整套政策和辦法，千方百計(jì)吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三，加大人才投資力度。采取送出去和請(qǐng)進(jìn)來的辦法，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn)，促進(jìn)員工知識(shí)更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險(xiǎn)管理型人才。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十一

自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

2012年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

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農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十二

隨著我國金融市場的持續(xù)發(fā)展，各家銀行的競爭也愈加激烈。為了保障銀行的經(jīng)營安全，提高金融市場運(yùn)作的透明度，內(nèi)控合規(guī)變得尤為重要。本文將圍繞農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年心得體會(huì)這一主題，從內(nèi)控合規(guī)的定義、農(nóng)行的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)、內(nèi)控合規(guī)年的工作組織和實(shí)施等方面進(jìn)行闡述。

內(nèi)控合規(guī)是指銀行依據(jù)法庭規(guī)定以及自身內(nèi)部規(guī)章制度，遵守各項(xiàng)規(guī)定，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營管理的一種制度。具體說來，內(nèi)控合規(guī)是指銀行管理層針對(duì)不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和處理，采取一系列控制措施，避免銀行的風(fēng)險(xiǎn)拓展到客戶和金融市場，保護(hù)投資者、客戶和銀行自身的利益。

農(nóng)行是我國最大的商業(yè)銀行之一，也是銀行業(yè)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的領(lǐng)頭羊之一。在內(nèi)控合規(guī)建設(shè)方面，農(nóng)行重視內(nèi)部管理制度建設(shè)，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)控，定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部集中控制。此外，農(nóng)行還加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)內(nèi)部紀(jì)律和誠信觀念教育，對(duì)非法行為保持零容忍態(tài)度。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年工作是農(nóng)行針對(duì)內(nèi)部監(jiān)督管理的一項(xiàng)重要工作，其核心是強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管理，提升監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和效率。工作的重點(diǎn)是加強(qiáng)管理機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)部控制，加強(qiáng)對(duì)不同業(yè)務(wù)的監(jiān)管，提高客戶滿意度。通過內(nèi)部共同規(guī)范操作，使明確規(guī)定貫穿整個(gè)銀行業(yè)務(wù)流程，能提高風(fēng)控能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，為農(nóng)行長期穩(wěn)健經(jīng)營奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

五、結(jié)論。

內(nèi)控合規(guī)是銀行經(jīng)營中的重要組成部分。通過加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，提高風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部集中控制，銀行可以有效地避免不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，保障客戶和銀行自身的利益。農(nóng)行作為我國最大的商業(yè)銀行之一，在內(nèi)控合規(guī)方面的建設(shè)、內(nèi)控合規(guī)年的組織和實(shí)施，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，為其他商業(yè)銀行提供了可資借鑒的經(jīng)驗(yàn)。在未來的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)中，農(nóng)行將繼續(xù)不斷地創(chuàng)新和完善，為客戶和行業(yè)提供更加優(yōu)質(zhì)和穩(wěn)定的服務(wù)。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十三

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委、同事們：

大家好！今天我滿懷激情，懷揣夢想，積極參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競聘，我不敢奢求什么，只想用我誠懇的演講，明朗的工作思路，堅(jiān)如磐石的工作信心讓大家認(rèn)識(shí)我、支持我。同時(shí)我也真誠感謝上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)通過公開、平等、競爭、擇優(yōu)的方式，為我們搭建了一個(gè)鍛煉參與的平臺(tái)，給予了我們晉升提拔的機(jī)會(huì)，在此我愿意接受領(lǐng)導(dǎo)和大家對(duì)我的考驗(yàn)和挑選。

首先，我作簡單的自我介紹。我叫烏日娜，蒙古族，現(xiàn)年39歲，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師職稱，1995年10月調(diào)入阿拉善盟農(nóng)行工作，先后擔(dān)任過出納員、會(huì)計(jì)員，資金組織科考核及統(tǒng)計(jì)員，阿左旗支行客戶經(jīng)理、信貸審查員、綜合文秘人員、cms系統(tǒng)管理員、綜合管理部公文處理員及運(yùn)營管理部銀企集中對(duì)賬及印鑒掃描員、九級(jí)主管，今年6月份調(diào)入內(nèi)控合規(guī)部工作至今。工作17年來我一直秉承著做事要拼，看事要淡的信念，走過了我人生中最重要的一段時(shí)光，今天我大膽參與農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理職務(wù)競聘，我想我除了具備這一崗位所需的素質(zhì)外，我還具有以下幾點(diǎn)優(yōu)勢：

一、17年的工作歷程里我曾在不同崗位工作過具有較為豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，和極強(qiáng)的崗位適應(yīng)能力和開拓創(chuàng)新的能力。

即將步入不惑之年的我，身體健康、精力旺盛、敬業(yè)精神強(qiáng)，在工作中我深入調(diào)查研究，深專業(yè)務(wù)，以自學(xué)和函授的方式，較為系統(tǒng)全面地學(xué)習(xí)了會(huì)計(jì)、金融專業(yè)知識(shí)，并取得了南開大學(xué)本科學(xué)歷及經(jīng)濟(jì)師職稱，這有力促進(jìn)了工作局面的打開，17年工作的積淀也使我養(yǎng)成了成熟干練的軍人作風(fēng)及吃苦耐勞、默默無聞的敬業(yè)精神，我深深地知道，熱愛是最好的教師。我熱愛銀行工作，平時(shí)酷愛學(xué)習(xí)，在工作中我心系自己從事的工作、從工作的積極享受工作帶給我的快樂，17年來不僅提高了我的業(yè)務(wù)能力也培養(yǎng)了我堅(jiān)毅、頑強(qiáng)、任勞任怨的品質(zhì)，我能把困難當(dāng)成挑戰(zhàn)、把吃苦看做磨練，遇事不含糊、辦事不拖沓。

三、17年工作的積淀使我具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)拓展的能力和團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)。

無論是在營業(yè)室前臺(tái)崗位工作、客戶部工作還是在綜合部工作期間，我積極參加學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，以出色的表現(xiàn)勝任abis系統(tǒng)操作角色，積極開展綜合營銷，拓展優(yōu)良客戶，悉心學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行貸款管理方面的制度規(guī)定，虛心向領(lǐng)導(dǎo)和同事們請(qǐng)教，充分利用在農(nóng)行多年的工作經(jīng)驗(yàn)和學(xué)習(xí)到的法律及金融知識(shí)，按照農(nóng)業(yè)銀行貸款管理的有關(guān)制度和實(shí)施細(xì)則，為貸款審查委員會(huì)的工作和我行貸款客戶的準(zhǔn)入、發(fā)放把好關(guān)，在工作中理清思路，團(tuán)結(jié)同事，分清主次，事事以大局著想，注重上下協(xié)調(diào)、善于分析處理問題，在工作中能夠拓展思維方式，用發(fā)散式思維打開工作局面，注重實(shí)干，在點(diǎn)滴工作中培養(yǎng)自己愛崗、敬業(yè)、奉獻(xiàn)的品質(zhì)，注重傳幫帶作用，強(qiáng)化自身素質(zhì)的不斷提升，注重個(gè)人業(yè)務(wù)素質(zhì)的不斷提高，堅(jiān)持向書本學(xué)、向?qū)嵺`學(xué)、向有經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué)，注重團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)，善于處理團(tuán)隊(duì)關(guān)系，激發(fā)團(tuán)隊(duì)工作激情，以人為鏡，不斷完善自己，這為我參加這次競聘創(chuàng)造了最有利的條件。

四、17年來我熱愛銀行事業(yè)，具有吃苦耐勞、開拓創(chuàng)新的精神。

愛因斯坦說過：熱愛是最好的教師。我熱愛自己的工作，平時(shí)酷愛學(xué)習(xí)，具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，能嚴(yán)肅認(rèn)真地對(duì)待自己從事的每項(xiàng)工作，從工作的成功中享受人生的快樂，敢于剖析自己，具有虛心好學(xué)、積極進(jìn)取的精神。

是什么成就了今天的我？是領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)系和支持，更是我血脈里流淌的那股勁，骨子里的那份堅(jiān)持和執(zhí)著。

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同志們，一份辛勞，一份收獲，我的工作得到了領(lǐng)導(dǎo)和我同志們的贊譽(yù)，但我深深地知道榮譽(yù)屬于過去，未來我還需努力，成績不找跑步了，問題不找不得了，目前的工作與同事的期望和領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有一定的距離，今作為農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理的考察對(duì)象，既是對(duì)我多年來工作的肯定，更是對(duì)我今后工作的鞭策，在此我向大家介紹我自己，誠懇的接受大家對(duì)我工作的考評(píng)。我深深地知道農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理是領(lǐng)導(dǎo)的參謀和助手，是銀行合規(guī)文化建設(shè)的宣傳者，執(zhí)行者、監(jiān)督者、這一職務(wù)任務(wù)重、頭緒多，意義深遠(yuǎn)，責(zé)任重大，若我競聘成功我將總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極擺正位置，結(jié)合農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)部實(shí)際，以“如履薄冰”的謹(jǐn)慎態(tài)度，以“一絲不茍”的嚴(yán)細(xì)態(tài)度，慎對(duì)從事的職業(yè)，力爭在工作中做到以下幾點(diǎn)：

一、我將以這次竟崗為新的工作起點(diǎn)，在副總經(jīng)理的崗位上放下架子，沉下身子，狠抓風(fēng)險(xiǎn)性檢查工作，提高計(jì)算機(jī)非現(xiàn)場使用水平，防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)檢查要求，開展合規(guī)工作，健全整改督辦機(jī)制，加大問題整改督辦和后續(xù)合規(guī)審計(jì)力度，提高檢查成果利用率，消除工作中存在的隱患的目的，使各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處，認(rèn)真履行內(nèi)控合規(guī)部門工作職責(zé)，全面提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，保障業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健運(yùn)行。當(dāng)好經(jīng)理的參謀和助手，平時(shí)多請(qǐng)示、勤匯報(bào)，堅(jiān)持做到不越權(quán)、不越位、不錯(cuò)位、不失位；既充分尊重上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的意見，又敢于表達(dá)自己的看法，提出合理化建議；協(xié)助經(jīng)理營造一個(gè)和諧愉快的工作氛圍，提高工作效率，注重條線管理，強(qiáng)化人員考核制度，做到本單位各崗位履職到位，各崗位聯(lián)動(dòng)到位，各類人員考核到位，形成人人有壓力，人人要?jiǎng)恿Φ姆諊?，使全體員工步調(diào)一致，全身心投入到工作中來，推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)的蓬勃發(fā)展，促進(jìn)銀行資金的運(yùn)行安全。

二、作為副總經(jīng)理我將以人為本，當(dāng)好紐帶，經(jīng)常與同事們交流工作經(jīng)驗(yàn)、，加深相互之間的了解，做到團(tuán)結(jié)友愛，深入開展合規(guī)文化建設(shè)，繼續(xù)做好員工違規(guī)積分管理工作，持續(xù)提升反洗錢工作質(zhì)量，加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、信用卡風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理，加大案件防控和查處力度，促進(jìn)我行的整體跨越。

三、作為副總經(jīng)理我將立足本職，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，注重全局意識(shí)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識(shí)、防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培養(yǎng)，在副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)崗位上不能僅僅滿足于低頭拉車，還要抬頭看路，在工作中不斷開拓視野，著眼全行安全發(fā)展的動(dòng)向及發(fā)展戰(zhàn)略，樹立團(tuán)隊(duì)精神，提高整體凝聚力，常抓防范風(fēng)險(xiǎn)的工作。必須時(shí)刻繃緊風(fēng)險(xiǎn)防范這根弦，防范風(fēng)險(xiǎn)于未然。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志，各位朋友！十幾分鐘的演講，難以向各位呈獻(xiàn)出一個(gè)完整的我。但請(qǐng)相信，無論今天的競聘是否成功，在今后的漫漫征途中，我都將以堅(jiān)定的信念、沉穩(wěn)的步伐、堅(jiān)強(qiáng)的意志、飽滿的熱情不斷前進(jìn)，不斷追求！我斗膽地請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)透過我的工作業(yè)績與平時(shí)表現(xiàn)考核我，相信我！

謝謝大家，我的演講完畢！

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十四

在前段時(shí)間對(duì)內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，壽險(xiǎn)事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為壽險(xiǎn)的經(jīng)營理念和制度貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對(duì)本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面我們要不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)專業(yè)知識(shí)、專業(yè)技能、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)藥準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從公司來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低公司風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。

工作中，應(yīng)該做到“三要”。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

敬愛的黨組織：

~~~~~~~~~~~~~~謝謝使用~~~~~~~~~~~~。

經(jīng)過一段時(shí)期的初級(jí)黨校學(xué)習(xí)，我的心境自然澎湃而又亢奮。其實(shí)，無論是誰，這種難得的熏陶剛過，思想上和認(rèn)識(shí)上都會(huì)大有一吐為快的強(qiáng)烈之欲望。這對(duì)深刻理解中國***始終是一個(gè)最先進(jìn)的黨、最偉大的黨，始終是實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想的楷模，也始終是勤奮學(xué)習(xí)、善于思考、解放思想、與時(shí)俱進(jìn)、勇于實(shí)踐、銳意創(chuàng)新的模范等等，以及正確選擇一個(gè)人的人生觀、價(jià)值觀和世界觀，都具有非常積極的意義。以下是我的心得體會(huì)：

首先，通過學(xué)習(xí)，我對(duì)我們的黨有了更加深入的理解：中國***是中國工人階級(jí)的先鋒隊(duì)，是中國各族人民利益的忠實(shí)代表，是中國事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心。中國***有它的階級(jí)性，人民性，先進(jìn)性。中國工人階級(jí)是中國***的階級(jí)基礎(chǔ)，工人階級(jí)政黨是工人階級(jí)的先鋒隊(duì)，工人階級(jí)的先進(jìn)性決定了黨的先進(jìn)性。而工人階級(jí)之所以具有先進(jìn)性是因?yàn)樗砹讼冗M(jìn)生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系，具有高度組織性、紀(jì)律性，賦予革命的堅(jiān)定性、徹底性。知識(shí)分子是工人階級(jí)的重要組成部分，隨著社會(huì)的發(fā)展，信息技術(shù)等越來越發(fā)達(dá)，因此工人階級(jí)政黨的先進(jìn)性必須隨著時(shí)代的發(fā)展不斷具有新的內(nèi)涵、新的標(biāo)準(zhǔn)和新的特征，做到與時(shí)俱進(jìn)。黨的先進(jìn)性還體現(xiàn)在將“三個(gè)代表”寫入了新的黨章?！叭齻€(gè)代表”重要思想對(duì)黨的先進(jìn)性作了富有時(shí)代特征的界定，具體地、明確地揭示出黨的先進(jìn)性的實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，深化了我們對(duì)黨的先進(jìn)性的認(rèn)識(shí)和理解。

其次，通過學(xué)習(xí)我進(jìn)一步端正了自己的入黨動(dòng)機(jī)。入黨動(dòng)機(jī)是指一個(gè)人要求入黨的內(nèi)在原因和真實(shí)目的，是推動(dòng)人們爭取入黨的一種精神力量。真正正確的入黨動(dòng)機(jī)應(yīng)該是能始終將人民的利益放在首位，為了最終實(shí)現(xiàn)****而奮斗終生。我要在自己的工作和生活中不斷地實(shí)踐，不斷地確立正確的入黨動(dòng)機(jī)。一個(gè)人在組織上的入黨一生只有一次，而思想上的入黨是一生一世的，所以，在今后的人生道路上，必須堅(jiān)定信念，用理論知識(shí)來武裝自己，不斷地深化自己的行動(dòng)。

再次，我懂得了入黨的過程是一個(gè)漫長而艱辛的過程，是一個(gè)充滿考驗(yàn)的過程，不是你隨便想怎么樣就怎么樣，要時(shí)時(shí)刻刻用黨員的標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)范自己。聽了幾位優(yōu)秀學(xué)生黨員的入黨經(jīng)歷，學(xué)到了我們不僅要在組織上積極要求入黨。把黨和人民放在第一位，用自己的行動(dòng)來展現(xiàn)一位入黨積極分子的作風(fēng)，時(shí)時(shí)刻刻，用黨的標(biāo)準(zhǔn)提醒自己，什么要積極主動(dòng)的去做，什么要積極同違背黨標(biāo)準(zhǔn)的做斗爭。入黨的過程，便是不斷完善自己的過程，便是升華自己的過程。

當(dāng)然，我也進(jìn)一步樹立正確的社會(huì)主義榮辱觀。通過學(xué)習(xí)，我深刻地體會(huì)到社會(huì)主義榮辱觀是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)一個(gè)帶有根本性的問題，體現(xiàn)了在科學(xué)發(fā)展觀的指導(dǎo)下，將依法治國與以德治國有機(jī)結(jié)合起來，將經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)、社會(huì)建設(shè)融為一體的我國社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)總體布局。榮辱觀是由世界觀、人生觀、價(jià)值觀所決定的。不同的榮辱觀，是不同的世界、人生觀、價(jià)值觀的反映。榮辱觀滲透在整個(gè)社會(huì)的生活之中，不僅影響著社會(huì)的風(fēng)氣，體現(xiàn)著社會(huì)的價(jià)值導(dǎo)向，標(biāo)志著社會(huì)的文明程度，而且對(duì)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展由巨大的反作用。

通過這次的學(xué)習(xí),我不僅加深了對(duì)黨的基本知識(shí)的了解，也更加明確了入黨動(dòng)機(jī)，優(yōu)秀黨員決不是套在自己頭上用于炫耀的光環(huán)，而是我們應(yīng)該努力學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)取所應(yīng)該達(dá)到的目標(biāo)，組織上的入黨一生一次，思想上的入黨一生一世。在學(xué)習(xí)當(dāng)中，最讓我感動(dòng)的是中國***的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)。黨的宗旨是全心全意為人民服務(wù),而黨的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)恰恰印證了這一點(diǎn)?？粗切┟鎸?duì)黨旗宣誓的***員,我感動(dòng)了,我感到了作為***員的驕傲,也更加堅(jiān)定自己的人生信念：我也一定要成為一名***員。我要時(shí)刻謹(jǐn)記黨的教誨，時(shí)刻以黨員的行為準(zhǔn)則來約束自己,在以后的生活、工作中，自覺的加強(qiáng)自己，爭取得到更大的提高。

匯報(bào)人：***。

2012年3月31日。

【1】【2】。

該文章轉(zhuǎn)載自無憂考網(wǎng)：http://。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十五

近年來，銀行業(yè)務(wù)流程日益復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)不斷增加。為了有效管理風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)行柜員不僅需要熟悉產(chǎn)品操作流程，還需要具備一定的內(nèi)控合規(guī)能力。本文將從我個(gè)人的角度出發(fā)，分享一些農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)的心得體會(huì)。

第二段：注重規(guī)范操作。

作為柜員，內(nèi)控合規(guī)就要求我高度重視規(guī)范操作。首先，我時(shí)刻關(guān)注著人民銀行和農(nóng)行總行發(fā)布的政策法規(guī)，及時(shí)更新自身的合規(guī)知識(shí)。其次，在日常工作中，我嚴(yán)格按照農(nóng)行的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行操作，確保合規(guī)性。例如，當(dāng)辦理某種業(yè)務(wù)時(shí)，我會(huì)詳細(xì)核對(duì)客戶的身份證件和其他必要材料，杜絕信息不完整或虛假的風(fēng)險(xiǎn)，有效防范刷卡套現(xiàn)等違規(guī)操作。

第三段：強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

內(nèi)控合規(guī)工作離不開風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的強(qiáng)化。在柜面工作中，我經(jīng)常面對(duì)各種各樣的客戶，其中可能存在著風(fēng)險(xiǎn)。為了有效識(shí)別和化解風(fēng)險(xiǎn)，我始終保持警惕。我在接待客戶時(shí)，會(huì)主動(dòng)了解其資金來源和資金去向，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)會(huì)進(jìn)一步核實(shí)。同時(shí)，我也會(huì)關(guān)注反洗錢的相關(guān)問題，通過分析客戶的資金流動(dòng)情況，識(shí)別是否存在洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，確保農(nóng)行資金的安全。

第四段：加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育。

農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作，也需要加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育。在農(nóng)行，我們有定期的合規(guī)培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)相關(guān)課程和知識(shí)，提高自身的基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)操作能力。同時(shí)，我們也進(jìn)行內(nèi)部考核，以檢驗(yàn)自己的合規(guī)水平。此外，我們還互相交流心得體會(huì)，分享工作經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)合規(guī)工作的不斷提升。通過這些教育和培訓(xùn)，我們能夠更好地適應(yīng)新的合規(guī)要求，提高內(nèi)控合規(guī)能力。

第五段：總結(jié)心得。

在農(nóng)行工作的這段時(shí)間里，我深刻領(lǐng)悟到內(nèi)控合規(guī)對(duì)于現(xiàn)代銀行的重要性。作為柜員，我要不斷提高自身的合規(guī)水平，確保自己的操作符合法律法規(guī)和農(nóng)行的規(guī)定。只有保持規(guī)范操作和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，我們才能更好地保護(hù)客戶和農(nóng)行的合法權(quán)益。我們也要不斷學(xué)習(xí)，積極參與內(nèi)部合規(guī)教育，通過共同努力，使農(nóng)行的內(nèi)控合規(guī)工作更加完善，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。

結(jié)尾：

在農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作中，規(guī)范操作、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育是重要的方面。作為柜員，我們要時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和提升，以確保我們的工作合規(guī)合法，為農(nóng)行和客戶提供更好的服務(wù)。希望在不斷的實(shí)踐中，我們的內(nèi)控合規(guī)工作能夠進(jìn)一步完善，確保農(nóng)行的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十六

xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)。

今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

(一)公司條線。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個(gè)金條線。

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密的工作。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)xx年8月至xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密的工作的培訓(xùn)力度。

2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位。

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的`經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十七

第一段：引言（200字左右）。

農(nóng)行作為國內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)銀行之一，柜員作為銀行網(wǎng)點(diǎn)的重要一員，在服務(wù)客戶和處理交易中扮演著關(guān)鍵的角色。為保障銀行資金的安全和客戶利益的最大化，農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作十分重要。作為農(nóng)行柜員，我深感內(nèi)控合規(guī)的重要性，并在實(shí)踐中積累了一些心得體會(huì)，希望與大家分享。

第二段：明確內(nèi)控合規(guī)概念并強(qiáng)調(diào)重要性（200字左右）。

內(nèi)控合規(guī)是指通過制度建設(shè)和規(guī)范操作，確保機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性、規(guī)范性和有效性的一項(xiàng)工作。在銀行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)的重要性不言而喻。首先，內(nèi)控合規(guī)可以保障銀行的資金安全，防范內(nèi)部作弊和外部操控；其次，內(nèi)控合規(guī)可以保護(hù)客戶利益，防止惡意操作和泄露客戶信息；此外，內(nèi)控合規(guī)還可以提升銀行的信用度，在市場競爭中占據(jù)有利位置。因此，作為農(nóng)行柜員，我們必須高度重視內(nèi)控合規(guī)工作。

第三段：加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)與和標(biāo)準(zhǔn)遵循（200字左右）。

在內(nèi)控合規(guī)工作中，制度學(xué)習(xí)和標(biāo)準(zhǔn)遵循非常重要。作為農(nóng)行柜員，我要深入學(xué)習(xí)掌握國家法律法規(guī)、銀行業(yè)規(guī)章制度以及農(nóng)行的管理制度。學(xué)習(xí)制度的目的不僅是了解規(guī)定，更重要的是理解規(guī)定背后的精神和原則，以便在實(shí)際操作中能夠靈活運(yùn)用。同時(shí)，我還要嚴(yán)格遵守制度的要求，如按照規(guī)定核實(shí)客戶身份、確認(rèn)交易授權(quán)等，確保每一項(xiàng)操作都符合規(guī)定。

第四段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與掌握技能技巧（200字左右）。

除了學(xué)習(xí)制度，農(nóng)行柜員還要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)，并掌握相應(yīng)的技能和技巧。在柜面工作中，可能會(huì)面對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和欺詐行為，如假幣、偽造證件等。因此，柜員要具備辨別真?zhèn)蔚哪芰?，?yán)禁接納、兌付假幣，并能及時(shí)識(shí)別偽造證件和虛假信息。此外，柜員還要注意保護(hù)客戶信息的安全，妥善保管密碼等。掌握風(fēng)險(xiǎn)防控的技能和技巧，是柜員內(nèi)控合規(guī)工作的重要一環(huán)。

第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)與加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作（200字左右）。

內(nèi)控合規(guī)工作是一項(xiàng)需要持續(xù)學(xué)習(xí)的工作。作為農(nóng)行柜員，我要時(shí)刻關(guān)注法律法規(guī)和銀行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，及時(shí)更新自己的知識(shí)和技能。同時(shí)，柜員內(nèi)控合規(guī)工作還需要充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)協(xié)作的優(yōu)勢。我們要積極參與內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，與團(tuán)隊(duì)成員互相交流經(jīng)驗(yàn)和心得，共同提高內(nèi)控合規(guī)水平，確保農(nóng)行的風(fēng)險(xiǎn)可控。

結(jié)尾（100字左右）。

在農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作中，我們要明確內(nèi)控合規(guī)的概念和重要性，加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)與標(biāo)準(zhǔn)遵循，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與技能技巧的掌握，持續(xù)學(xué)習(xí)和加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作。只有如此，我們才能更好地為客戶服務(wù)，保障銀行資金安全，維護(hù)農(nóng)行的形象和信譽(yù)，客戶才會(huì)更加信任我們的工作。作為農(nóng)行柜員，我相信只要努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐，將會(huì)在內(nèi)控合規(guī)工作中不斷進(jìn)步。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十八

年即將進(jìn)入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學(xué)習(xí)、不斷成長”來概括，作為進(jìn)入省公司管理機(jī)關(guān)第一個(gè)完整的工作年，我積極適應(yīng)、加速轉(zhuǎn)變，按照崗位職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)要求，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)簡要總結(jié)如下：

第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購管理5項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)梳理，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31條，針對(duì)10個(gè)關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進(jìn)制度體系建設(shè)，協(xié)助完成采購管理辦法等5項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點(diǎn)梳理廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控清單6項(xiàng)清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險(xiǎn)防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項(xiàng)范圍，規(guī)范上會(huì)流程，做好會(huì)議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識(shí)別確認(rèn)，確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費(fèi)者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項(xiàng)。

1.專業(yè)能力需進(jìn)一步加強(qiáng)。一是對(duì)于專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)掌握不夠，撰寫相關(guān)材料水平不足，專業(yè)性不強(qiáng)。二是對(duì)于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入，不能很好地指導(dǎo)并開展工作。

2.工作完成質(zhì)量需進(jìn)一步提升。因事務(wù)性工作繁雜，多頭對(duì)應(yīng)多個(gè)處室，忙于應(yīng)付，導(dǎo)致個(gè)別工作完成質(zhì)量不高。

3.工作協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步強(qiáng)化。重點(diǎn)工作督辦力度不夠，對(duì)于重點(diǎn)工作的進(jìn)展反饋不夠及時(shí)。

4.思考問題的全面性不足。對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。

1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項(xiàng)工作。

2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強(qiáng)化內(nèi)控管理工作，牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制，完善內(nèi)部控制管理體系，確保順利通過內(nèi)控測試。二是進(jìn)一步強(qiáng)化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作，嚴(yán)格按照管理流程做好“三重一大”的會(huì)議申報(bào)審批工作，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時(shí)增加議題，確保會(huì)議的嚴(yán)肅性和紀(jì)律性，做好會(huì)議記錄和資料存檔，為專項(xiàng)檢查做好準(zhǔn)備。三是持續(xù)強(qiáng)化合同管理，嚴(yán)格按照合同管理實(shí)施細(xì)則和合同系統(tǒng)操作要求，做好合同簽約依據(jù)的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo)，確保無事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)管控，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險(xiǎn)清單梳理，確保新修訂的制度對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)漏洞有效管控。

3．提高重點(diǎn)工作宣傳報(bào)道力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)工作、亮點(diǎn)工作的宣傳報(bào)道，積極調(diào)動(dòng)各部門對(duì)宣傳工作的積極性，加強(qiáng)引導(dǎo)，助力各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。

4．提高對(duì)內(nèi)對(duì)外綜合協(xié)調(diào)能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認(rèn)真抓好督查督辦工作管理，及時(shí)反饋工作進(jìn)展，確保工作執(zhí)行力落實(shí)到位。

5．提高工作主動(dòng)性，加強(qiáng)相互協(xié)作配合能力。主動(dòng)補(bǔ)位、相互配合，高效推進(jìn)各項(xiàng)工作。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇十九

通過七月份到十一月份的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的時(shí)期形成的具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒他行管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我們進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第三，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒有建立正向激勵(lì)機(jī)制。第四，專業(yè)合規(guī)人才匱乏。第五，合規(guī)工作遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立性。

因此，如何借鑒國際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)我國商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，成為農(nóng)業(yè)銀行及監(jiān)管部門的亟待研究和解決的課題。

為此，我們只有制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，提高合規(guī)管理透明度。合規(guī)建設(shè)是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會(huì)和高管層的合規(guī)責(zé)任；合規(guī)部門的職責(zé)；識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序、報(bào)告線路等。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會(huì)審議并批準(zhǔn)，在全行廣泛宣傳和學(xué)習(xí)貫徹，成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領(lǐng)性文件。同時(shí)，要制定和核準(zhǔn)一個(gè)符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件；通過實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。培育良好的合規(guī)文化，構(gòu)建綜合管理體系,建立主動(dòng)合規(guī)的激勵(lì)機(jī)制，提高合規(guī)建設(shè)水平。合規(guī)文化重塑是評(píng)價(jià)合規(guī)管理績效的重要標(biāo)志，要研究建立先進(jìn)的合規(guī)文化體系，通過加強(qiáng)全員合規(guī)培訓(xùn)，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，同時(shí)構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制、崗位責(zé)任制和監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務(wù)流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號(hào)、問題與危機(jī)處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運(yùn)作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)營運(yùn)作與管理。以上就是我的心得。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二十

通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。

（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。

（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

年即將進(jìn)入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學(xué)習(xí)、不斷成長”來概括，作為進(jìn)入省公司管理機(jī)關(guān)第一個(gè)完整的工作年，我積極適應(yīng)、加速轉(zhuǎn)變，按照崗位職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)要求，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)簡要總結(jié)如下：

第一.合規(guī)管理工作。一是牽頭完成采購管理5項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)梳理，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)31條，針對(duì)10個(gè)關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進(jìn)制度體系建設(shè)，協(xié)助完成采購管理辦法等5項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點(diǎn)梳理廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控清單6項(xiàng)清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險(xiǎn)防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項(xiàng)范圍，規(guī)范上會(huì)流程，做好會(huì)議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識(shí)別確認(rèn)，確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費(fèi)者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項(xiàng)。

第二.內(nèi)控管理工作。一是強(qiáng)化合同管理，牽頭完成合同管理專項(xiàng)檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報(bào)等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對(duì)應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項(xiàng)審計(jì)迎審工作，收集整理審計(jì)需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計(jì)回復(fù)和問題整改落實(shí)。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險(xiǎn)因素辨識(shí)臺(tái)賬整理、個(gè)人安全行動(dòng)手冊公開等規(guī)定事項(xiàng)，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。

第三.其他工作。一是積極做好宣傳報(bào)道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強(qiáng)化重點(diǎn)工作督察督辦，對(duì)要求的重點(diǎn)工作及時(shí)在協(xié)同系統(tǒng)上跟蹤反饋并辦結(jié)，對(duì)各部門的重點(diǎn)工作分月度、周度跟蹤收集，呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)。三是按照相關(guān)規(guī)定，做好經(jīng)營分析會(huì)、工作總結(jié)會(huì)等各類會(huì)議的會(huì)務(wù)籌備。四是認(rèn)真做好例會(huì)匯報(bào)材料、會(huì)議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團(tuán)相關(guān)工作。

1.專業(yè)能力需進(jìn)一步加強(qiáng)。一是對(duì)于專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)掌握不夠，撰寫相關(guān)材料水平不足，專業(yè)性不強(qiáng)。二是對(duì)于法規(guī)方面相關(guān)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)不夠深入，不能很好地指導(dǎo)并開展工作。

2.工作完成質(zhì)量需進(jìn)一步提升。因事務(wù)性工作繁雜，多頭對(duì)應(yīng)多個(gè)處室，忙于應(yīng)付，導(dǎo)致個(gè)別工作完成質(zhì)量不高。

3.工作協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步強(qiáng)化。重點(diǎn)工作督辦力度不夠，對(duì)于重點(diǎn)工作的進(jìn)展反饋不夠及時(shí)。

4.思考問題的全面性不足。對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。

1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項(xiàng)工作。

2．提高合規(guī)管理專業(yè)水平。一是強(qiáng)化內(nèi)控管理工作，牽頭組織完成新制度的內(nèi)控流程梳理及編制，完善內(nèi)部控制管理體系，確保順利通過內(nèi)控測試。二是進(jìn)一步強(qiáng)化基礎(chǔ)規(guī)范管理工作，嚴(yán)格按照管理流程做好“三重一大”的會(huì)議申報(bào)審批工作，杜絕出現(xiàn)不按規(guī)定臨時(shí)增加議題，確保會(huì)議的嚴(yán)肅性和紀(jì)律性，做好會(huì)議記錄和資料存檔，為專項(xiàng)檢查做好準(zhǔn)備。三是持續(xù)強(qiáng)化合同管理，嚴(yán)格按照合同管理實(shí)施細(xì)則和合同系統(tǒng)操作要求，做好合同簽約依據(jù)的審核，做好合同系統(tǒng)流程的跟蹤指導(dǎo)，確保無事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)管控，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險(xiǎn)清單梳理，確保新修訂的制度對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)漏洞有效管控。

3．提高重點(diǎn)工作宣傳報(bào)道力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)工作、亮點(diǎn)工作的宣傳報(bào)道，積極調(diào)動(dòng)各部門對(duì)宣傳工作的積極性，加強(qiáng)引導(dǎo)，助力各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。

4．提高對(duì)內(nèi)對(duì)外綜合協(xié)調(diào)能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認(rèn)真抓好督查督辦工作管理，及時(shí)反饋工作進(jìn)展，確保工作執(zhí)行力落實(shí)到位。

5．提高工作主動(dòng)性，加強(qiáng)相互協(xié)作配合能力。主動(dòng)補(bǔ)位、相互配合，高效推進(jìn)各項(xiàng)工作。

自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二十一

通過前一階段的學(xué)習(xí)我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了能力。

開展此次教育學(xué)習(xí)目的，就是要輔佐員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作安身點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)打點(diǎn)、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);切實(shí)提高員工營業(yè)素質(zhì)和執(zhí)行軌制的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和節(jié)制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有用遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行更始成長的抉擇信念，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行益處的責(zé)任心和使命感，成立精采的合規(guī)文化此次教育分為自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。

自查階段的內(nèi)容：

一是進(jìn)修相關(guān)軌制。組織員工采納集中進(jìn)修和自學(xué)相連系的體例，對(duì)相關(guān)文件、(來歷：軌制、規(guī)章進(jìn)行進(jìn)修，進(jìn)修內(nèi)容以營業(yè)操作規(guī)范為主，做好進(jìn)修記實(shí)和筆記，進(jìn)修面達(dá)到100％。每名會(huì)計(jì)營業(yè)打點(diǎn)和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的心得。

二是對(duì)照軌制進(jìn)行自查整改。經(jīng)由過程組織進(jìn)修，連系“內(nèi)控打點(diǎn)規(guī)范年”和案件治理“回頭看”搜檢、合規(guī)文化教育勾當(dāng)，深切排查會(huì)計(jì)營業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。

三是組織召開軌制鉆研會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于營業(yè)系統(tǒng)打點(diǎn)和會(huì)計(jì)軌制方面的鉆研會(huì)，對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)營業(yè)出產(chǎn)系統(tǒng)和打點(diǎn)系統(tǒng)的內(nèi)部節(jié)制進(jìn)行切磋和研究，提出完美系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)制的定見;對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)營業(yè)規(guī)章軌制進(jìn)行當(dāng)真梳理，查找剖析現(xiàn)行軌制中存在與營業(yè)成長不相順應(yīng)或存在裂痕、不跟尾、紛歧致的問題，研究解決法子，提出完美定見。

四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。

鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。使各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二十二

隨著金融監(jiān)管日益嚴(yán)格，內(nèi)控合規(guī)成為銀行業(yè)發(fā)展的重要方向。農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)年工作也已經(jīng)落下帷幕，本文將從三個(gè)方面總結(jié)體會(huì)：內(nèi)控理念、內(nèi)控制度和內(nèi)控應(yīng)用。

第二段：內(nèi)控理念。

內(nèi)控理念是指管理層對(duì)內(nèi)控的認(rèn)識(shí)和理解。在過去的一年中，我們深入學(xué)習(xí)了內(nèi)控的理念，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。銀行各部門都積極響應(yīng)了“內(nèi)控文化建設(shè)，全員內(nèi)控參與”的號(hào)召，努力實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部管理和合規(guī)流程的精細(xì)管理、穩(wěn)定運(yùn)行和優(yōu)化。

第三段：內(nèi)控制度。

內(nèi)控制度是指一系列的控制方法、程序和規(guī)則。農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年工作不僅落實(shí)了國家和行業(yè)有關(guān)內(nèi)控制度的規(guī)定，而且還針對(duì)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，逐步建立了一系列適合自身特色的制度。比如，我們制定了《防止洗錢腐敗風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》《客戶身份識(shí)別實(shí)名制管理辦法》《信息安全管理辦法》等，確保了內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行。

第四段：內(nèi)控應(yīng)用。

內(nèi)控應(yīng)用即是指內(nèi)控制度的實(shí)施和執(zhí)行情況。在內(nèi)控應(yīng)用方面，我們通過制訂全面、合理、切實(shí)可行的制度、流程和要求，降低操作風(fēng)險(xiǎn)、操作錯(cuò)誤和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)物保得到了規(guī)范、有效管理和控制，同時(shí)也保護(hù)了客戶權(quán)益，提高了銀行的經(jīng)營效率和穩(wěn)定性。

第五段：結(jié)論。

總的來說，農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)年工作雖然較為繁瑣，但也是將內(nèi)部流程、規(guī)則、規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)化的過程，有利于提高行地治理水平、保障行地穩(wěn)健運(yùn)行。通過深入學(xué)習(xí)內(nèi)控理念和有效的內(nèi)控制度和程序，能夠幫助我們更好地應(yīng)對(duì)日益變化的銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步提升內(nèi)部管理和合規(guī)流程的精細(xì)管理、穩(wěn)定運(yùn)行和優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)銀行長久穩(wěn)健發(fā)展。

農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二十三

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：

一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的?？傊覀兠棵麊T工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

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