報告還應(yīng)包括適當(dāng)?shù)膱D表、數(shù)據(jù)和案例分析等,以支持觀點和結(jié)論。報告的語言應(yīng)該簡練明了,避免使用難懂的術(shù)語和復(fù)雜的句式。這些報告范文涵蓋了不同領(lǐng)域和專業(yè)的內(nèi)容,有助于拓寬我們的思路。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇一
近幾年來,銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強(qiáng)管理,經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來,銀行各級機(jī)構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風(fēng)險,取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時,也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題,對我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實際,對此項工作有一定思考。
1員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用。
目前,由于銀行對案件防控工作的高度重視,各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險依然存在,尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費的社會環(huán)境中,一個人的思想品質(zhì)有問題,意志在不夠堅定當(dāng)個人或家庭遇到變故時,很容易鋌而走險,比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因,導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力,家庭出現(xiàn)變故,導(dǎo)致思想壓力,對工作、收入不滿意,同事關(guān)系緊張,造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差,引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀,當(dāng)面對外部各種誘惑時,難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想。
開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對員工進(jìn)行了警示、提醒,使對各種風(fēng)險和危害存在模糊認(rèn)識的員工,在思想上得到了不同程度的糾正,不僅使員工自己保持清醒,自覺遵規(guī)守紀(jì),而且對周邊的是非對錯有了更強(qiáng)的判斷力,而對想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工,無疑給予了及時的警醒和一定的震懾。總行制定員工行為排查工作,能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭,對防止各種案件的發(fā)生,起到至關(guān)重要的作用。
2當(dāng)前員工行為排查工作存在的問題。
2.1對排查工作的重要性認(rèn)識不足,流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識不到位、應(yīng)付、走過場等現(xiàn)象。認(rèn)為這項工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展,其他部門和機(jī)構(gòu)被動應(yīng)付,總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作,與自己無關(guān),甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想,時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜,根本起不到應(yīng)有的效果。
2.2對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果,開展思想教育實效性不強(qiáng),不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處,不能入腦入心,致使員工法制觀念淡薄,對案件風(fēng)險的行為后果認(rèn)識不足。
2.3排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事,出于同事間的感情,多一事不如少一事,互相揭短容易傷害感情,排查尺度也難以把握,判斷識別問題時左右為難,萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對自己管轄的員工知根知底,故對員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度,部分員工認(rèn)為實施排查是對自己不信任,或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實反應(yīng)存在的問題。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇二
介紹本人基本情況,如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,有兼崗或多崗的請作出說明。
二、存在的問題。
(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查,重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。
(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
(三)違規(guī)事件舉報機(jī)制,鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報,針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報。
三、原因是分析。
對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問題(風(fēng)險)產(chǎn)生根源。
四、整改措施。
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神,我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作,作為一名信合員工,我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項"排查工作的精神,切實進(jìn)行履職本次自查工作,現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下:
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工,目前本人在縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元,具體情況為:20年x月x日-20年x月x日x萬,20年x月x日-20年x月x日x萬,無違約記錄,信用優(yōu)良,主要用途為。
經(jīng)查證,本人(親屬)在社貸有余額x萬元,具體情況為:20年x月x日-20年x月x日x萬,20年x月x日-20年x月x日x萬,無違約記錄,信用優(yōu)良,主要用途為。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查,本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象:一是不存在"以獲取高利為目的,以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象;二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織,或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象;六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查,本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況,本著"勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求,認(rèn)真踐行一名合格員工行為,防范化解各項風(fēng)險隱患,切實做好各項履職工作。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇三
工商銀行浙江省開化支行不斷加強(qiáng)信用卡風(fēng)險管理,加快信用卡業(yè)務(wù)營銷步伐,保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展,確定了信用卡風(fēng)險防范管理目標(biāo),把嚴(yán)控新增不良作為風(fēng)險管理工作的重點,圍繞“爭市場、強(qiáng)管理、防風(fēng)險、見效益”四個方面積極開展,為對信用卡的有效管理和控制風(fēng)險奠定了堅實基礎(chǔ)。
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,細(xì)分客戶市場。
該行領(lǐng)導(dǎo)高度重視排查工作,不斷加強(qiáng)對員工的風(fēng)險意識教育,嚴(yán)格準(zhǔn)入關(guān),注重持卡人的資信變化,在對目標(biāo)市場進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的調(diào)查研究基礎(chǔ)上,分別召開行長辦公會、行務(wù)會和相關(guān)部門專題會,研究信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展。業(yè)務(wù)主管部門組織協(xié)調(diào)、營業(yè)網(wǎng)點安排專人負(fù)責(zé),集中精力,發(fā)現(xiàn)疑點,及時跟蹤調(diào)查、整改。通過監(jiān)控資料的分析對參與生產(chǎn)經(jīng)營套現(xiàn)等非正常消費行為加大監(jiān)控力度,對持卡人有套現(xiàn)行為的一經(jīng)發(fā)現(xiàn)就采取警告,降低信用額度,直至取消用卡資格。
二、完善相關(guān)手續(xù),強(qiáng)化風(fēng)險防控。
該行進(jìn)一步加強(qiáng)信用卡風(fēng)險防控,狠抓信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理相關(guān)規(guī)定的落實,對申請辦卡的客戶進(jìn)行核查,貫徹落實賬戶實名制和申請人本人簽名制度,不斷完善相關(guān)手續(xù),做到優(yōu)生劣汰。對其信用額度進(jìn)行監(jiān)控,密切注意持卡人經(jīng)營不善導(dǎo)致還款能力削弱。為了深入推動目標(biāo)客戶發(fā)卡和分期付款業(yè)務(wù)的開展,實行量化考核,堅持“誰營銷、誰收益”的原則,制定詳細(xì)的獎懲辦法,不斷強(qiáng)化日常風(fēng)險防范措施,全面保障信用卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
三、強(qiáng)化制度執(zhí)行,規(guī)范操作流程。
該行加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)操作監(jiān)督,加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理,在重視信用卡市場拓展的同時,更加注重活卡使用情況的監(jiān)控,一經(jīng)出現(xiàn)早期違約透支,首先采取短信、信函及電話的方式及早提醒。根據(jù)交易情況按照相關(guān)制度采取多項措施做出處理,強(qiáng)化執(zhí)行力。加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測管理工作,建立風(fēng)險防范操作體系,規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)操作流程,落實精細(xì)化管理,在營銷特約商戶時,仔細(xì)判別客戶是否誠實守信、合法經(jīng)營,從而促進(jìn)了信用卡風(fēng)險防控能力穩(wěn)步提升。
四、嚴(yán)審客戶證表,嚴(yán)把發(fā)卡關(guān)口。
該行在拓展收單市場業(yè)務(wù)時加強(qiáng)風(fēng)險管理,從根本上加強(qiáng)受理環(huán)節(jié)風(fēng)險管理,嚴(yán)格審查商戶提交“三證一表”,認(rèn)真審查客戶的基本身份信息、銀行交易往來信息、社會交易往來信息、個人素質(zhì)等,做到了特約商戶實名制,對違反規(guī)定操作,發(fā)生風(fēng)險的將追究相關(guān)人員責(zé)任??陀^全面地對客戶過去及將來的情況進(jìn)行綜合評估,根據(jù)掌握的信用資料進(jìn)行不同額度的授信,密切關(guān)注和監(jiān)測持卡人對信用卡分期付款業(yè)務(wù)的使用情況,為信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展鋪平道路。
五、建立客戶檔案,遴選優(yōu)質(zhì)客戶。
該行結(jié)合風(fēng)險排查,不斷加強(qiáng)對員工的風(fēng)險意識教育,嚴(yán)格準(zhǔn)入關(guān),注重持卡人的資信變化,狠抓信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理相關(guān)規(guī)定的落實,不斷強(qiáng)化日常風(fēng)險防范措施。建立客戶信息建檔,定期分析,逐步遴選出優(yōu)質(zhì)客戶,形成該高端客戶群。同時,加大對信用卡客戶宣傳與引導(dǎo)工作,引導(dǎo)客戶正確使用信用卡,嚴(yán)禁員工參與套現(xiàn)違規(guī)活動,防止被不法份子欺騙利用而造成資金和信用損失,有效促進(jìn)了信用卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇四
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容,對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時,我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識,確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
atm維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同,保證atm機(jī)不受到外部人員控制,確保atm機(jī)正常運行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇五
為配合20xx年度3.15主題”消費與服務(wù)”,按照主題精神湯原縣消費者協(xié)會與四海傳媒?jīng)Q定于20xx年3.15期間,在深受老百姓好評的dm報紙《四海傳播》上陸續(xù)公示佳木斯地區(qū)誠信企事業(yè)單位名單,并給予大篇幅的宣傳展示平臺,為企業(yè)與消費者搭建起暢通的信息交流渠道,旨在通過本次活動樹立湯原地區(qū)企業(yè)的良好形象,切實保護(hù)消費者權(quán)益,引導(dǎo)科學(xué)理念的消費。
一、活動時間。
20xx年3月01日――31日。
二、主辦單位。
湯原縣消費者協(xié)會。
三、承辦單位。
佳木斯四海廣告?zhèn)髅接邢薰緶止尽?/p>
四、參與單位。
所有誠信企業(yè)。
展示名單:企業(yè)名稱、企業(yè)地址、企業(yè)電話及相關(guān)誠信宣言。
五、參與形式。
1、誠信宣言上榜。
榜單展示:1/8版(統(tǒng)一)。
300元/次,未獲得任何資質(zhì)證明,但想?yún)⑴c誠信宣言的企業(yè)200元/次,已獲得誠信資質(zhì)認(rèn)證的企業(yè)。
2、誠信企業(yè)展示。
形象展示:1/4、1/2、整版、通版均可。
價格按正常報價的1.8倍收取,已獲得認(rèn)證的企業(yè)按正常報價的0.9倍收取。
3、誠信知識問答,互動形式提高消費者維權(quán)意識。
《四海傳播》1/4雙膠版面。
六、網(wǎng)絡(luò)宣傳。
活動方案確定后,由專人在湯原在線網(wǎng)站免費發(fā)布信息,同時每期誠信單位的形象和活動都將以電子報紙的形式免費在網(wǎng)上發(fā)布,以擴(kuò)大活動影響力。
七、服務(wù)承諾。
作為佳市印刷行業(yè)的龍頭企業(yè),傳媒行業(yè)中成長最快的dm報紙,四海傳媒按年度主題“消費服務(wù)”要求,承諾以下幾項服務(wù):
1、公司的印刷與廣告刊登洽談,上門服務(wù)、免費設(shè)計,誠信單位可提前約定;。
4、四海傳媒作為3.15義務(wù)宣傳報,將義務(wù)監(jiān)督誠信市場并向消協(xié)推薦誠信單位;。
5、四海傳媒完善客戶服務(wù)體系,建立專門的回訪隊伍,加強(qiáng)投遞隊伍的管理,根據(jù)客戶需求,提供特投服務(wù)。同時在3-5月份推出回訪信息抽獎活動。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇六
近年來,銀行卡在我省迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時,也暴露出了諸多風(fēng)險,有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知,我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個方面:
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容,對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時,我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識,確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,即管理員管atm保險柜密碼,出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔,必須做到雙人操作(特別是離行式的atm機(jī))、及時清點,交叉復(fù)核,中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前,管理員必須進(jìn)行實地測試,檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確,測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同,保證atm機(jī)不受到外部人員控制,確保atm機(jī)正常運行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇七
為認(rèn)真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》(20xx33號)文件精神,同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面,為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象,我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險排查工作,現(xiàn)將排查情況匯報如下:
首先,抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí),做好員工警示教育工作,幫助員工算好違規(guī)成本賬,從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”,促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn),在工作上不迷失方向;第二,著力抓好內(nèi)控制度建設(shè),不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè),通過完備的內(nèi)部管理制度,構(gòu)筑堅固防線,將化解風(fēng)險關(guān)口前移,推動管理水平不斷提高;第三,有效提高各項制度執(zhí)行力,確保已建各項制度真正成為看家寶典,對執(zhí)制不嚴(yán)者及時給予批評教育,幫助其懸崖勒馬,回頭是岸。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作,為保證派工工作落于實處,同時為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會其精神,加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育,重點教育員工深刻認(rèn)識違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果,提高風(fēng)險防范意識,從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
在行長的帶領(lǐng)下,我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查,從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險,查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征,具體排查了以下幾個方面:
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件,或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便,為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息,謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便,與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股,或與實際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,從事第二職業(yè),或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸,參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動,或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為,且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度,對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實,排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時在此次的員工行為排查工作中,我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,家訪活動全面覆蓋我行員工,取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查,發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常,不存在上述的幾種行為。
截止目前,我行不存在員工違規(guī)行為,但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督,防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度,做好深度排查工作,構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度,加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作,加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè),明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求;從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇八
按照《關(guān)于開展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查的通知》的相關(guān)要求我行開展了風(fēng)險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作。現(xiàn)就具體情況報告如下:
落實責(zé)任、組織,明確了排查重點,細(xì)化了排查任務(wù),深入開展專項排查工作。
(1)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品,重點支持了。
xx。
縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè),以。
xx。
xx。
xx。
三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。
2019。
年以來,我行把信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營和小微企業(yè)的重要突破口,一是主動跟地方政府和人行溝通對接,大力實施百千萬工程,對接了。
xx。
人行上報。
xx。
家企業(yè)中的。
xx。
家,采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求,實行保姆式服務(wù),目前已成功發(fā)放。
xx。
筆
xx。
萬元;二是優(yōu)化信貸投向,結(jié)合信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換要求,將。
xx。
萬以下貸款作為投放重點,嚴(yán)禁新投放。
xx。
萬以上貸款,并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心,信貸業(yè)務(wù)實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上,充分借鑒。
xxx。
農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗,選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實到新成立的微貸中心,專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款,對轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品,圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè),先后推出了。
xx。
貸和。
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸,對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則,實行信貸產(chǎn)品私人定制,截止。
xx。
年
xx。
月底,我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款。
xx。
筆
xx。
萬元,其中小微企業(yè)貸款。
x
5筆。
xx。
萬元,個體工商戶。
xx。
筆
xx。
萬元。
(2)防范化解風(fēng)險方面。
建設(shè),通過學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件,觀看警示教育視頻,使其找到正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)工作立足點,提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感,增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險能力。另一方面,堅持以發(fā)展的思維來防范化解風(fēng)險,構(gòu)筑金融風(fēng)險防控長效機(jī)制,定期摸排潛在信用風(fēng)險,按照“分類處置、精準(zhǔn)化險”原則,采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困,著力化解流動性風(fēng)險并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時,牢固樹立防范化解重大風(fēng)險的主體意識,優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量,嚴(yán)控增量,化解存量。堅守職能定位,增戶擴(kuò)面,強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力,以轄內(nèi)重點商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
(三)深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求,逐步健全法人治理結(jié)構(gòu),明確了職責(zé)分工,形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上,進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運行程序及議事規(guī)則,并在實際運作中落到實處。
(四)其他方面。
20xx。
年12月底,我行各項存款余額。
xx。
萬元,各項貸款余額。
xx。
萬元,存貸比指標(biāo)為74.94%,不良貸款余額。
xx。
萬元,不良率為。
xx。
%。資本充足率。
xx。
流動性比例。
xx。
%,流動性缺口率。
xx。
%,超額備付金率為。
xx。
通過此次排查,對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識,在今后的工作中,
xx。
農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實上級監(jiān)管要求,牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念,切實增強(qiáng)風(fēng)險管理責(zé)任意識,科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,進(jìn)一步完善風(fēng)險管控策略,確保業(yè)務(wù)經(jīng)營依法合規(guī)。
(一)回歸本源,發(fā)展普惠金融,持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位,圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,回歸本源,支持實體經(jīng)濟(jì),加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃,適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計劃,嚴(yán)禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新,不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”,做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
(二)強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理,著力防控信用風(fēng)險。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理,建立健全貸款責(zé)任問責(zé)機(jī)制,完善貸款操作程序,做實貸款“三查”,做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理,對新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān),嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求,建立完善的風(fēng)險防控體系。二是加大清收力度,逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施,全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式,加快市場拓展力度,不斷挖掘市場優(yōu)質(zhì)客戶。
老傳統(tǒng),主動營銷,了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況,不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇九
本人xxx,本人結(jié)合自身xx崗位,就xxxx年度履職情況,開展合規(guī)風(fēng)險全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:
介紹本人基本情況,如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,有兼崗或多崗的請作出說明。
(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查,重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。
(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
(三)違規(guī)事件舉報機(jī)制,鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報,針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報。
對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問題(風(fēng)險)產(chǎn)生根源。
對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險目的,促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇十
xx年,在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,緊緊圍繞全行工作中心,全面履行風(fēng)險、合規(guī)部門的管理職責(zé),扎實工作,以強(qiáng)化信貸管理為突破口,全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作,有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé),較好地發(fā)揮了部門的職能作用?,F(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報:
一是及時做好xx工程報表的制作和報送工作;二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告、風(fēng)險監(jiān)測報告及相關(guān)報表;五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。
一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知,要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作,并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒。二是每月末,我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳,督促各網(wǎng)點嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表,并認(rèn)真審核,對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性,為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料,我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。
根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況,根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況,針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險預(yù)警,并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報警等措施進(jìn)行風(fēng)險控制。
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程,我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作,為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
根據(jù)總行工作安排,做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作,嚴(yán)格控制信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。
我部能較好的履行部門職能工作,積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用,為總行全面完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn),但還存在不足之處,主要表現(xiàn)為:一是不良貸款清收成績不理想,貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實施更為有效的貸款管理,個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
為進(jìn)一步提升風(fēng)險防范能力,有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險,針對xxxx年度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題,我部擬在xxxx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排:
1、繼續(xù)加強(qiáng)管理,提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況,及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施,以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路,加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測,及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息,力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時性。。
3、加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,切實提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇十一
(一)、成立組織,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長,各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,設(shè)在合規(guī)管理部,主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案,牽頭檢查、督促全轄各支行(部)貫徹落實案件防控工作措施。
(二)、責(zé)任明確,任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求,結(jié)合實際情況,制訂了《xx年度案件防控工作實施方案》,明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
(三)、上下聯(lián)動,扎實落實。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作,均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長的案件防控實施小組,有序推動案防工作。
(一)把握重點,切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定,著力長期深入推動。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題,并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向,建立健全長效治理機(jī)制。
2、抓制度建設(shè),著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點:一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則,增強(qiáng)制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險排查,著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求,開展案件風(fēng)險排查。
4、抓處罰整治,著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險,及時進(jìn)行分析評價,找出存在問題的根源,有的放矢、對癥下藥,并在必要時延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù),抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險的整改,達(dá)到檢查一點、整改一片的效果,提高案件防控工作效率。
(二)強(qiáng)化監(jiān)督,有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力,提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認(rèn)識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢,提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇十二
根據(jù)近期全國金融形勢通報和工作經(jīng)驗交流會的相關(guān)精神,按照《關(guān)于開展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查的通知》的相關(guān)要求,我行開展了風(fēng)險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作。現(xiàn)就具體情況報告如下:
我行成立了以主管副行長****同志為組長,信貸管理部、風(fēng)險合規(guī)部、財務(wù)會計部、資金營運部、綜合辦公室負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)風(fēng)險專項排查小組,排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實責(zé)任、精心組織,明確了排查重點,細(xì)化了排查任務(wù),深入開展專項排查工作。
(1)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面。
我行始終堅持以支農(nóng)支小為信貸投放方向,嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風(fēng)險可控、高效透明和質(zhì)量優(yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源,服務(wù)三農(nóng),助力實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為關(guān)鍵,總行開發(fā)了**貸、**貸、**貸、**貸、**貸、**貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品,重點支持了**縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè),以**、**、**三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。2019年以來,我行把信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營和小微企業(yè)的重要突破口,一是主動跟地方政府和人行溝通對接,大力實施百千萬工程,對接了**人行上報**家企業(yè)中的**家,采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求,實行保姆式服務(wù),目前已成功發(fā)放**筆**萬元;二是優(yōu)化信貸投向,結(jié)合信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換要求,將**萬以下貸款作為投放重點,嚴(yán)禁新投放**萬以上貸款,并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心,信貸業(yè)務(wù)實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上,充分借鑒***農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗,選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實到新成立的微貸中心,專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款,對轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品,圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè),先后推出了**貸和**貸、**貸、**貸,對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則,實行信貸產(chǎn)品私人定制,截止**年**月底,我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款**筆**萬元,其中小微企業(yè)貸款*5筆**萬元,個體工商戶**筆**萬元。
(2)防范化解風(fēng)險方面。
我行不斷健全內(nèi)控制度,建立應(yīng)有的行為制約機(jī)制,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防風(fēng)險。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè),通過學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件,觀看警示教育視頻,使其找到正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)工作立足點,提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感,增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險能力。另一方面,堅持以發(fā)展的思維來防范化解風(fēng)險,構(gòu)筑金融風(fēng)險防控長效機(jī)制,定期摸排潛在信用風(fēng)險,按照“分類處置、精準(zhǔn)化險”原則,采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困,著力化解流動性風(fēng)險并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時,牢固樹立防范化解重大風(fēng)險的主體意識,優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量,嚴(yán)控增量,化解存量。堅守職能定位,增戶擴(kuò)面,強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力,以轄內(nèi)重點商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
(三)深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求,逐步健全法人治理結(jié)構(gòu),明確了職責(zé)分工,形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上,進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運行程序及議事規(guī)則,并在實際運作中落到實處。
(四)其他方面。
2019年12月底,我行各項存款余額**萬元,各項貸款余額**萬元,存貸比指標(biāo)為74.94%,不良貸款余額**萬元,不良率為**%。資本充足率**流動性比例**%,流動性缺口率**%,超額備付金率為**。
通過此次排查,對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識,在今后的工作中,**農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實上級監(jiān)管要求,牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念,切實增強(qiáng)風(fēng)險管理責(zé)任意識,科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,進(jìn)一步完善風(fēng)險管控策略,確保業(yè)務(wù)經(jīng)營依法合規(guī)。
(一)回歸本源,發(fā)展普惠金融,持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位,圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,回歸本源,支持實體經(jīng)濟(jì),加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃,適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計劃,嚴(yán)禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新,不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”,做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
(二)強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理,著力防控信用風(fēng)險。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理,建立健全貸款責(zé)任問責(zé)機(jī)制,完善貸款操作程序,做實貸款“三查”,做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理,對新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān),嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求,建立完善的風(fēng)險防控體系。二是加大清收力度,逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施,全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式,加快市場拓展力度,不斷挖掘市場優(yōu)質(zhì)客戶。
(三)創(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵,提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面,根據(jù)不同客戶群體的不同需求,量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品,不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵,增加客戶粘性;二是在服務(wù)模式上,改變過去坐等客戶上門的老思想、老傳統(tǒng),主動營銷,了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況,不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇十三
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強(qiáng)化風(fēng)險管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風(fēng)險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
第二,做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險,消除了風(fēng)險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時上報自查報告,準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝,樹立新形象的要求,對各柜員統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn)合規(guī)管理,風(fēng)險共。防,和諧共贏通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系做足準(zhǔn)備。
四.整改措施及今后工作思路今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對九種人實行不定期排查,同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識到合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇十四
xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手,狠抓五個到位,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期,參訓(xùn)人員達(dá)xxx人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機(jī)制,檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。
居強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制xxx個,撤并低效網(wǎng)點xx個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé),按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。
重點人員xx人,仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則,對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子x社次,通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元,待崗x人,免職x人,除名x人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行同業(yè)賬戶風(fēng)險排查報告篇十五
為認(rèn)真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》(201433號)文件精神,同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面,為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象,我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險排查工作,現(xiàn)將排查情況匯報如下:
首先,抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí),做好員工警示教育工作,幫助員工算好違規(guī)成本賬,從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”,促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn),在工作上不迷失方向;第二,著力抓好內(nèi)控制度建設(shè),不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè),通過完備的內(nèi)部管理制度,構(gòu)筑堅固防線,將化解風(fēng)險關(guān)口前移,推動管理水平不斷提高;第三,有效提高各項制度執(zhí)行力,確保已建各項制度真正成為看家寶典,對執(zhí)制不嚴(yán)者及時給予批評教育,幫助其懸崖勒馬,回頭是岸。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作,為保證派工工作落于實處,同時為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會其精神,加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育,重點教育員工深刻認(rèn)識違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果,提高風(fēng)險防范意識,從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
在行長的帶領(lǐng)下,我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查,從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險,查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征,具體排查了以下幾個方面:
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件,或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便,為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息,謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便,與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股,或與實際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,從事第二職業(yè),或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸,參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動,或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為,且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度,對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實,排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時在此次的員工行為排查工作中,我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,家訪活動全面覆蓋我行員工,取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查,發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常,不存在上述的幾種行為。
截止目前,我行不存在員工違規(guī)行為,但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督,防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度,做好深度排查工作,構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度,加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作,加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè),明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求;從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
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