計劃是我們實現(xiàn)目標(biāo)的關(guān)鍵步驟之一，我們應(yīng)該認(rèn)真制定并執(zhí)行計劃。制定計劃時，可以借鑒他人的成功經(jīng)驗和方法，但要靈活調(diào)整適應(yīng)自己的情況。我們?yōu)榇蠹艺砹艘恍╆P(guān)于計劃編寫的范文，希望能夠幫助大家更好地理解和運用計劃方法。
保險計劃書前言篇一
隨著社會的進步，經(jīng)濟的發(fā)展，人們的保險意識有很大的提高。保險就是累計千萬人的財力，結(jié)成一個抵御化解風(fēng)險的大集體，在這個集體中每個人都是付出者，同時也是受益者，通過自己的付出，在遭遇事故時，從而得到及時的救助。保險就象飛機上的降落傘，雖然未必有用，但這一份保障卻是實實在在的。
本人自己認(rèn)為保險是一份長期的承諾，是把不確定的未來變?yōu)榇_定，是對家人的責(zé)任；
目前保險需求：定期壽險、意外險、醫(yī)療險。
1）新華定期壽險（a款）
1、被保險人于合同生效一年內(nèi)因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額的10%給付身故或身體高殘保險金，并無息返還所交保險費，（即130萬*10%+2730=132730元）本合同效力終止。
2、被保險人因意外傷害或合同生效一年后因疾病導(dǎo)致身故或身體高殘，本公司按保險合同載明的保險金額給付身故或身體高殘保險金（即130萬元），本合同效力終止。
2）、新華附加08定期重大疾病保險
1、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年內(nèi)，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的專科醫(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和給付重大疾病保險金（即30萬*10%+1380=31380元），本合同終止。
1、保險金額的10%；
2、本保險實際交納的保險費。
2、被保險人于本合同生效（或合同效力恢復(fù)）之日起一年后，由本公司認(rèn)可醫(yī)院的?？漆t(yī)生確診初次發(fā)生本合同所指的重大疾病，按本合同保險金額給付重大疾病保險金（即30萬元），本合同終止。
3）、人身意外傷害保險
1、被保險人在保險責(zé)任有效期內(nèi)，因遭受意外傷害造成身體殘疾，均按規(guī)定給付保險金，但累計給付的保險金達到保險單上載明的保險金額時，保險責(zé)任終止。
2、被保險人自意外傷害發(fā)生之日起一百八十日內(nèi)身故的，本公司按保險單上載明的保險金額，給付保險金額全數(shù)，保險責(zé)任終止。
3、意外保險與職業(yè)各活動范圍在關(guān)，一般而言，作為家庭經(jīng)濟支柱的男性應(yīng)優(yōu)先考慮
保額保費計算
根據(jù)客戶資料分析，可以看出林先生是家里的經(jīng)濟支柱?？筛鶕?jù)家庭需求法計算保額，林先生平均每月家庭生活費用為10000，假設(shè)預(yù)計他的女兒從現(xiàn)在到大學(xué)畢業(yè)需要的教育基金為20萬，有120萬元的住房貸款，無其他應(yīng)付款，則：
所需保額=家庭五年內(nèi)生活費用+教育基金+未還貸款+其他應(yīng)付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200萬元
即林祖表先生所需的保費為200萬元
根據(jù)費率表中可以查到上面三種險每種期限的保費
1、新華定期壽險（a款）： 20年期的保費為21元/萬元，即首年需
付保費為21*130=2730元
首年共需5910元。
這是一份保費適中，保障全面的綜合保障組合保險方案，林祖表先生每年只需交5910元保費，就擁有全面的保障涵蓋了定期壽險，重大疾病保險，意外保險。作為家庭的經(jīng)濟支柱，肩負(fù)著家庭主要責(zé)任和義務(wù)，萬一遭受不幸也有個保障，所以這份保險計劃保證了過程當(dāng)中無論林祖表先生發(fā)生任何風(fēng)險都能將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險公司承擔(dān)，保住應(yīng)得利益。
保險計劃書前言篇二
月快要過去，轉(zhuǎn)眼我到公司工作已接近半年。在這不到半年的時間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下我逐步適應(yīng)工作環(huán)境，較為圓滿地完成自己所承擔(dān)的各項工作，個人素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得一定的進步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下良好的基礎(chǔ)，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐?，F(xiàn)將我這半年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
首先，認(rèn)真學(xué)習(xí)企業(yè)管理細(xì)則，并嚴(yán)格要求自己，自覺遵守，進一步強化自己的責(zé)任意識和團體意識，其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉工作環(huán)境和內(nèi)容，積累自己的業(yè)務(wù)知識。
此外，根據(jù)公司安排參加新員工入職培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，通過戴經(jīng)理和王經(jīng)理教育，對公司的發(fā)展歷程、和企業(yè)文化有更深的解，為我更好的投入工作打下良好基礎(chǔ)。
在公司工作的半年中，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的耐心指導(dǎo)，我在熟悉的基礎(chǔ)上基本能完成辦公室的各項日常工作，期間我具體工作主要包括以下幾個方面:
第一，負(fù)責(zé)裝飾公司的接發(fā)貨，裝飾公司的貨物有不少是易損壞貨物，所以我到快遞公司接發(fā)貨時都要認(rèn)真檢查貨物是否齊全，有沒有損壞，并且準(zhǔn)確核對貨款，回到裝飾公司后和裝飾公司倉庫管理人員做好交接。
第二，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)公司各店購車客戶的新車掛牌工作，公司各店業(yè)務(wù)員有的對新車注冊登記表的填寫要求不是很清楚，這就要求我們對每個掛牌的客戶手續(xù)要認(rèn)真細(xì)致的檢查一遍并參照手續(xù)到車輛上核對車架號和發(fā)動機號是否一致，有錯誤的地方及時改正，以免到車管所后因手續(xù)問題耽誤時間。
第三，六月份我開始負(fù)責(zé)汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險，對保險知識知之甚少，所以要邊學(xué)邊干、邊干邊學(xué)，做到腦勤手勤嘴勤，多想、多記、多問，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應(yīng)工作崗位。
半年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如工作能力和創(chuàng)新意識不足、知識水平有待提高等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)：
1、自覺加強專業(yè)知識學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，逐步提高自己的知識水平和業(yè)務(wù)能力。
2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。
3、繼續(xù)提高自身治修養(yǎng)，強化服務(wù)意識，努力做好自己的本職工作，為公司的輝煌的明天貢獻自己的一份力量。
保險計劃書前言篇三
基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬，有公費醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。
保險需求：想側(cè)重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保？有什么好產(chǎn)品推薦？
首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險（萬能型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學(xué)教師，各項福利不錯，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個方面的風(fēng)險保障：家庭收入風(fēng)險保障和家庭健康風(fēng)險保障。
收入風(fēng)險主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個家庭經(jīng)濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。
健康風(fēng)險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免；由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病（現(xiàn)有可單獨購買，每年才2—300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費豁免。）要及時補充。
產(chǎn)品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點、理財習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。
重大疾病險：推薦xxx終身重大疾病險（20xx版），交費低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費靈活，分年交和月交兩種。
少兒險：推薦xx少兒兩全保險（分紅型），18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險：xx意外保險卡單，成本低，保障高！
保險計劃書前言篇四
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2，出單部。
一家以代理公司為主營業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因為出單業(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機，復(fù)印機，掃描儀，傳真機，各公司主體pos機（視主體公司的數(shù)量，pos機和電腦相對配置）。
3，辦公室。
主管公司日常消耗，和人員的進司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4，財務(wù)部，
全面掌握公司財務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費，和各司各項稅務(wù)，報表。
5，理賠部。
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1，總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2，出單部：每人對應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費收入，出單數(shù)量，回銷單證的報告。業(yè)務(wù)臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3，辦公室：大同小已。
4，理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝壘S修廠，二級維修廠關(guān)系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5，財務(wù)部：同上。
1，車險，
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強險，商業(yè)險。
2，企財險。
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
全市銀行銷售的理財產(chǎn)品，包括財險，壽險，基金，
4，個險。
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5，壽險。
所有和人身體有半的保險。
1，總經(jīng)理1人，出單部2人，財務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人，
銷售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動的刺激下進行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務(wù)員來主動上業(yè)務(wù)，提升保費，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費。促進了公司的逐步擴大。
一般來說對內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務(wù)保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
保險計劃書前言篇五
新華保險公司是國內(nèi)最大的，也是唯一的國有獨資專業(yè)化商業(yè)壽險公司，隸屬于國務(wù)院，總部設(shè)在北京。其前身是創(chuàng)建于1949年10月的原中國人民保險公司和分設(shè)于1996年2月的新華保險有限公司。1999年1月，由國務(wù)院批準(zhǔn)，注冊變更為現(xiàn)名。公司具有獨立的一級法人資格。新華保險公司經(jīng)營歷史悠久、資金實力雄厚、專業(yè)人才眾多,機構(gòu)3400多個，正式員工4.3萬人；擁有營銷網(wǎng)點、專兼職代理網(wǎng)點8萬多個，專兼職代理人員40多萬人。20xx年，保費收入812.36億元，占全國壽險市場份額的56.7%。20xx年，保費收入20xx.38億元，占全國壽險市場份額的70.2%。
在現(xiàn)實生活中有很多預(yù)事情是我們無法料的。當(dāng)意外發(fā)生在別人身上時，那永遠只是個故事，而發(fā)生在自己身邊的就成了事故，您意識到了嗎？當(dāng)哪天您真的發(fā)生不幸時，您想不想有人幫您分擔(dān)困難呢？當(dāng)您的資金充裕時，您想不想通過投資獲得額外的收入呢？保險公司就是在您遇到風(fēng)險時給您雪中送碳，在您資金充裕時讓您獲得額外的投資利潤。您還再等什么，趕緊為自己和家人買一份安心吧！
尊敬的張女士：
您好！非常感謝您能在百忙之中仔細(xì)閱讀這份我們新華保險公司為您精心定制的保險計劃書。這份保險計劃書，是我們保險代理團隊在進行充分考察后，詳細(xì)分析了解您家的家庭狀況，經(jīng)濟條件，個人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會讓您感到失望和為難的。請您相信這份計劃將來一定會為您的家庭和子女帶來真實的保障和幸福的。以下是我們對您家的狀況進行的簡要分析：
劉先生，45歲，新華保險公司職員，年收入10萬，有社保，新華保險公司有購買團體意外險，保額30萬。張女士，44歲，新華保險公司職員，年收入8萬,有社保，無商業(yè)保險。女兒，19歲，讀大學(xué)。有學(xué)校醫(yī)保，無商業(yè)保險。家里有一套房，無貸款，每月開銷5000左右，女兒學(xué)費8000/年。
張女士您一家的保障和收入比較起來，就顯得十分不足，并且也沒有養(yǎng)老規(guī)劃，保險作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對人生未來歷程中萬一發(fā)生的風(fēng)險（天災(zāi)人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng)業(yè)失敗、經(jīng)營倒閉等等）所造成的損失進行最大限度的補償，以保證個人、家庭的生活品質(zhì)不致因風(fēng)險的發(fā)生而下降;其次：對未來一定要開支的費用有所規(guī)劃確保專項基金的儲備。因此，對您的'家庭情況來說，最好的方式就是通過商業(yè)保險來補充大病醫(yī)療和養(yǎng)老金，女兒目前主要考慮健康的保險。
具體保險措施如下：
保險計劃書前言篇六
一份優(yōu)質(zhì)的保險計劃書的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢和業(yè)務(wù)員個人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來講，應(yīng)注意以下問題：
(一)努力熟悉保險理論知識和本公司的險種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場調(diào)研和市場細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶的保險需求。
(三)掌握必要的營銷學(xué)知識和技巧，并靈活運用于計劃書的寫作之中。
(四)文風(fēng)、語言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實在。要以理喻人，以真情實意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實。
(2)周嚴(yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個詞、每句話都必須真實確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險理論和術(shù)語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。
(4)語言要得體。注意根據(jù)不同的對象運用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農(nóng)村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對客戶的尊重。同時，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅持客戶至上、真誠服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險計劃書主要特點
一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質(zhì)的文體，它們屬于計劃的一些別稱。一般工作計劃同保險計劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發(fā)點、著眼點與看問題的角度不同。一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。保險計劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
作為對保險了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險系列產(chǎn)品時，通常會覺得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產(chǎn)品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個意義看，保險計劃書具有類似產(chǎn)品說明書的功能。
但保險計劃書不可完全取代產(chǎn)品說明書和險種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險從業(yè)人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進一步地通過相關(guān)的產(chǎn)品說明書、險種條款來了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶。可見，保險計劃書實際上還具有投標(biāo)書的功能。
保險計劃書前言篇七
中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內(nèi)最早經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的企業(yè)之一，肩負(fù)中國壽險業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀(jì)的發(fā)展歷程，深諳國內(nèi)壽險市場經(jīng)營之道。
20xx年1月9日，中國人壽保險股份有限公司回歸國內(nèi)a股上市，自此公司成為國內(nèi)首家“三地上市”的金融保險企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當(dāng)年全球最大規(guī)模的ipo。
20xx年6月30日，中國人壽保險公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國人壽保險（集團）公司，并獨家發(fā)起設(shè)立中國人壽保險股份有限公司。
1999年1月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立中國人壽保險公司。
1996年，中保人壽保險有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營時代。
1949年10月，中央政府批準(zhǔn)組建了國內(nèi)唯一的保險公司，由此開啟了中國人壽的發(fā)展元年。實力雄厚經(jīng)過長期的發(fā)展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實力。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，總資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)國內(nèi)壽險行業(yè)半壁江山，中國人壽保險股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險公司榜首。
截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國企業(yè)會計準(zhǔn)則下，本公司總資產(chǎn)達人民幣11.024.37億元，股東權(quán)益合計為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專業(yè)領(lǐng)先中國人壽在壽險行業(yè)始終保持專業(yè)領(lǐng)先的競爭優(yōu)勢。公司擁有強大的產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險產(chǎn)品和服務(wù)的內(nèi)涵。公司的投資運作高度專業(yè)化，是國內(nèi)最大的機構(gòu)投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競爭優(yōu)勢在市場上占據(jù)先機，市場份額連年第一。公司長期積累的壽險經(jīng)驗及精英薈萃的專業(yè)精算隊伍，使得中國人壽在產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場的前列，許多創(chuàng)新產(chǎn)品填補了國內(nèi)市場的空白，深化了保險產(chǎn)品的內(nèi)涵。
公司致力于構(gòu)建新一代信息技術(shù)體系，通過北京、上海兩地建設(shè)國際領(lǐng)先的研發(fā)中心和數(shù)據(jù)中心，打造公司核心競爭能力，依托先進it技術(shù)培育公司一流的經(jīng)營管理能力、風(fēng)險管控能力和客戶服務(wù)能力。公司在率先建立起符合保險資金特性的投資基準(zhǔn)體系，推動保險資金運用朝著專業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專業(yè)能力突出，成效顯著。
我是來自安徽的一個農(nóng)村家庭的孩子，我深知農(nóng)村家庭對保險的需求。不是他們不需要保險，而是他們在自己資金所允許的范圍內(nèi)很難購買較多的保險?，F(xiàn)在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認(rèn)識保險、讓更多的人去了解保險。也讓更多的人參加到中國人壽這個大家庭。因為這里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學(xué)的費用。[這也是一大筆開支。醫(yī)療費用也不容小視，如果只是個頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風(fēng)心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優(yōu)生。小孩出現(xiàn)了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負(fù)擔(dān)了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險是我們做保險的應(yīng)盡職責(zé)?，F(xiàn)在我公司剛剛誕生一款新的產(chǎn)品——國壽康寧終身重大疾病保險。下面讓我來介紹一下這個險種與其他保險公司的好處及優(yōu)勢。
首先，我來介紹一下我們?nèi)藟鄣膰鴫劭祵幗K身重大疾病保險繳費方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據(jù)自己的實際情況加以選擇。
其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險的產(chǎn)品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險具備的是分紅類疾病保險。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時，我們賠付的更多、更全面。
希望您可以附加國壽安心意外傷害保險（a型）。因為重大疾病保險保障的是重大疾病保險，而在出現(xiàn)人身意外時的小額賠付還是需要意外傷害險來賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經(jīng)濟情況，結(jié)合我公司現(xiàn)有產(chǎn)品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險并附加國壽安心意外傷害保險（a型）。這樣會有一個更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！
保險計劃書前言篇八
（1）“營銷購買送好禮”，活動期間凡在我公司各個分公司及各分營業(yè)部購買車險的消費者，即可獲得我公司贈送的小禮物一份，先買先得，送完為止。禮物由各個分部自行采購。
（2）“圣誕節(jié)營銷大優(yōu)惠”，凡在十一期間購買平安壽險的可享受10%的費率折扣。
保險計劃書前言篇九
每個保險公司都有自己得計劃書系統(tǒng)，輸入你的編號密碼進入，然后填入投保人年齡、被保險人年齡、被保險人性別。
接下來找到要打計劃書的險種，挑選繳費期限、繳費金額。
就可以生成計劃書并打印出來。
保險計劃書是指保險從業(yè)人員根據(jù)客戶自身財務(wù)狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產(chǎn)品，設(shè)計最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險利益，同時又有助于客戶理解和接受保險產(chǎn)品的一種文字材料。
首先，必須建立全險的觀念，也就是一份完整的建議書搭配應(yīng)該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障，不僅考慮現(xiàn)在，也設(shè)想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。
第二，設(shè)計保險計劃書要遵循三個原則：保額最大;保障最全;保費適合客戶能力。
(一)保險計劃書和一般工作計劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。
一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質(zhì)的文體，它們屬于計劃的一些別稱。
一般工作計劃同保險計劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發(fā)點、著眼點與看問題的角度不同。
一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。
二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。
保險計劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
(二)保險計劃書具有產(chǎn)品說明書和投標(biāo)書的某些功能。
作為對保險了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險系列產(chǎn)品時，通常會覺得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產(chǎn)品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。
從這個意義看，保險計劃書具有類似產(chǎn)品說明書的功能。
但保險計劃書不可完全取代產(chǎn)品說明書和險種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險從業(yè)人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進一步地通過相關(guān)的產(chǎn)品說明書、險種條款來了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的`權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。
這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶。
可見，保險計劃書實際上還具有投標(biāo)書的功能。
保險計劃書前言篇十
1、電視廣告。從電視臺的收視率、潛在的目標(biāo)顧客的分布與習(xí)慣以及廣告效果等因素考慮電視臺，投放中央電視臺的影響更大一些。
2、墻體廣告針對農(nóng)村的部分潛在消費者市場，可以采用墻體廣告的形式。
3、通過工作人員發(fā)送傳單來進行宣傳。
4、可以制作宣傳視頻上傳到互聯(lián)網(wǎng)進行產(chǎn)品廣告宣傳。
5、直接深入老年社區(qū)內(nèi)，請專業(yè)人士作講座或是舉辦保險意識，或舉辦保險知識競賽，模擬保險公司運作等活動，從而引起目標(biāo)消費群體對保險事業(yè)的關(guān)注和了解。
保險計劃書前言篇十一
本保單經(jīng)擴展后，在本保險其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險人有其它保險賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)。
要點：主動、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則。
專項理賠程序，24小時報案電話95500。
配合施救工作，提供索賠幫助。
“主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險人的利益，使被保險人能夠得到及時、足額的補償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾。
在發(fā)生保險事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報案專線電話***，24小時全年無休日為您服務(wù)；
與被保險人共同建立理賠操作程序；
提供專人理賠通訊方式；
遵循被保險人有關(guān)事故消息公布及各項保密守則和制度；
及時組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場查勘、檢驗定損；
與被保險人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進一步擴大；
與被保險人充分協(xié)商、合理定損、及時賠付；
理賠時效承諾。
我公司承諾將在出險接報后24小時內(nèi)趕赴現(xiàn)場查勘，本市一小時內(nèi)趕赴現(xiàn)場，并配合被保險人做好各項事故處理工作，防止損失的進一步擴大。
我公司承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十個工作日內(nèi)支付賠款；必要時也可申請公估公司。賠款支付時間，如貴司有進一步要求，我公司會充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時賠付，我公司在處理賠案時對已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財產(chǎn)險理賠程序范本。
在可能的情況下于清理現(xiàn)場前給我公司第一現(xiàn)場調(diào)查的機會，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險通知書，向保險公司提出書面索賠；
按保險單的規(guī)定被保險人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；
協(xié)助我公司或理算人、獨立的第三方進行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
一旦索賠單證齊全，保險雙方就賠款金額達成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序。
保險計劃書前言篇十二
近年，我國人壽保險業(yè)發(fā)展迅速，新型的保險產(chǎn)品日漸成為市場的主流產(chǎn)品，其所具有的投資理財功能越來越多的為大眾認(rèn)識，人壽保險產(chǎn)品服務(wù)個人及家庭保障、理財需求成為人身保險業(yè)界的發(fā)展趨勢。隨著中國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，人們的收入水平越來越高，人們有更多的閑錢用于購買保險。同時人們的風(fēng)險意識也會隨著經(jīng)濟的日益發(fā)展得到增強，使得購買保險的可能性更高了。而這種具有投資理財功能的保險會受到越來越多人的喜愛。雖然現(xiàn)在的中國壽險市場人存在著很多問題，但是隨著時間的推移也日益的到改善，壽險是有很大的發(fā)展?jié)摿Φ?。隨著壽險的不斷發(fā)展，養(yǎng)老保險市場也具有很大的發(fā)展?jié)摿?。同時隨著我國老齡化問題的越來越的嚴(yán)重，單單依靠基本的養(yǎng)老保險已經(jīng)不能滿足眾多退休職工的需啊。企業(yè)為能夠穩(wěn)定員工，留住人才，促進企業(yè)的管理發(fā)展，不斷地健全養(yǎng)老保險機制。國家為了發(fā)展養(yǎng)老保險，解決人口老齡老問題，而做出了有利于與養(yǎng)老保險發(fā)展的政策。我國的稅收法規(guī)中，對保險公司從事養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的稅收政策是較明確的。對保險公司的壽險業(yè)務(wù)免征所得稅，對保險公司開展一年期以上(包括一年期)返還本利的普通人壽保險、養(yǎng)老年金保險，以及一年期以上(包括一年期)的健康保險免征營業(yè)稅。有了企業(yè)的支持和國家的支持養(yǎng)老保險的發(fā)展是很有潛力的。
保險計劃書前言篇十三
5年輕松投入，20年穩(wěn)定回報。交費期為5年，自第5個保單周年日起至第24個保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲備，養(yǎng)老規(guī)劃?？梢韵硎?倍意外保障，為生命保護航。尊享專家理財，坐收額外驚喜。期滿保費返還，資金穩(wěn)健安全。
保險計劃書前言篇十四
前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準(zhǔn)股東一并進行素質(zhì)提升培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺。形成企業(yè)良好的月初增員，月中培訓(xùn)，月尾大舉績工作機制。在全縣經(jīng)濟基礎(chǔ)較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的工作人員擔(dān)任兼職協(xié)保員，迅速擴大企業(yè)人員隊伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。
保險計劃書前言篇十五
1.保險公司經(jīng)營理念不當(dāng)，內(nèi)部管控不力。銷售誤導(dǎo)根源在保險公司。當(dāng)前，保險市場主體多元化導(dǎo)致競爭日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營壓力。多數(shù)公司的考核機制不盡合理，片面追求保費規(guī)模和市場占有率，以保費論英雄，以規(guī)模定升降，忽視公司誠信與商譽。直接后果是各級高管人員在任期內(nèi)多采取急功近利的經(jīng)營模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規(guī)范，重業(yè)績輕合規(guī)。在營銷員基本法執(zhí)行方面，多數(shù)公司只重視業(yè)績和增員規(guī)模的考核。對營銷員品質(zhì)管理缺乏有效預(yù)防機制和實際措施。
2.傭金制度不完善。我國的保險代理人社會保障不健全，社會對其評價不高，導(dǎo)致其地位不明確，責(zé)任感及歸屬感淡漠。其主要收入來源于業(yè)務(wù)傭金，一般無底薪，無任何社會保障，其所有收入與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)。營銷員傭金的提取在保險期限內(nèi)分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費中占比過高，一般多達30%-40%，這種傭金制度加劇了營銷員急功近利心態(tài)，促使?fàn)I銷員千方百計地追逐新單保費，而忽視業(yè)務(wù)品質(zhì)和續(xù)期服務(wù)。加之我國現(xiàn)存?zhèn)蚪鹬贫?，只詳?xì)規(guī)定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權(quán)利，忽略了應(yīng)盡的義務(wù)，規(guī)避了代理人不當(dāng)行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷售人員隊伍存在的問題。一是基礎(chǔ)素質(zhì)偏低。保險中介市場起步較晚，從業(yè)人員“數(shù)量多、成分雜、分布廣、門檻低”，人員流動較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠信合規(guī)意識淡薄。如保險公司代理制營銷員，自身缺乏保險法律法規(guī)知識，加上與保險公司關(guān)系相對松散，主動接受培訓(xùn)教育的意愿不強，“不懂法、不守法”的現(xiàn)象時有發(fā)生。尤其在“業(yè)績至上”的行業(yè)經(jīng)營環(huán)境下，營銷人員自身擁有業(yè)績提升和職級晉升的強烈渴望。往往容易在業(yè)績考核的重壓之下鋌而走險。如果一次銷售誤導(dǎo)行為未被及時發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導(dǎo)致繼發(fā)性的誤導(dǎo)行為。
4.消費者與保險公司信息不對稱且維權(quán)意識不強。隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，社會大眾的“維權(quán)”觀念逐漸形成，但與西方發(fā)達國家相比。公眾在消費過程中自我防范、自我保護的意識不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對保險行業(yè)認(rèn)知不深。保險產(chǎn)品無有形實體、條款復(fù)雜等特點進一步增加了消費者準(zhǔn)確甄別的難度?？陀^上為不法營銷人員帶來了可乘之機。當(dāng)前，不少保險產(chǎn)品的銷售都是靠“熟人介紹”、“朋友關(guān)照”來達成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿(mào)然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數(shù)不多。
保險計劃書前言篇十六
保險代理公司又稱保險綄合代理公司，其中包括有車險，壽險，企財險，銀保險，個險及更多險種，就河北市場來看，保險代理公司不下15家，山東未知（可在百度上查詢）。一般保險代理公司分為二大類，一是以車險，企財險，個險為主的保險代理公司，一是以壽險，銀保險，理財險的公司，分工不同各有主營。以下是主營（簡稱財險）財產(chǎn)險公司的籌建，業(yè)務(wù)開展，人員配置，及其它種類的計劃，如有不詳這處還望見涼。
1、總經(jīng)理室
每一家公司都配有總經(jīng)理室，主要職責(zé)：接待重要客戶，會議舉辦，總經(jīng)理辦公。
2、出單部
一家以代理公司為主營業(yè)務(wù)的公司出單業(yè)務(wù)部是公司的核心，因為出單業(yè)務(wù)的存在，才可以讓公司平穩(wěn)持久的發(fā)展，剛開始運作的公司基本上是配備二個出單人員，其辦公耗材為，電腦，打印機，復(fù)印機，掃描儀，傳真機，各公司主體pos機（視主體公司的數(shù)量，pos機和電腦相對配置）。
3、辦公室
主管公司日常消耗，和人員的進司，離職，福利及各項。先期公司運營可有可無，視業(yè)務(wù)發(fā)展需求再配置，原則上是一人。
4、財務(wù)部
全面掌握公司財務(wù)體系，每天的業(yè)務(wù)收入，支出，結(jié)算手續(xù)費，和各司各項稅務(wù)，報表。
5、理賠部
保險代理公司查勘為公估，只有主體公司才可以設(shè)立理賠部，其業(yè)務(wù)的開展為本公司代理查勘，主體公司委托查勘，理賠部是公司第二大業(yè)務(wù)收入來源，可為公司在本地建立良好的理賠服務(wù)，使客戶不再單一的接受主體理賠，而由每三方委托代理。
1、總經(jīng)理：統(tǒng)籌管理公司，定期的例會，召開公司會議，業(yè)務(wù)發(fā)展方向，手續(xù)費的變更，人員通知，大業(yè)務(wù)的接待。
2、出單部：每人對應(yīng)主體公司的數(shù)量，每日的保費收入，出單數(shù)量，回銷單證的報告。業(yè)務(wù)臺賬管理。和對接主體公司一切以保單為中心的工作。
3、辦公室：大同小已。
4、理賠部：每日的查勘，代勘。和當(dāng)?shù)厝壘S修廠，二級維修廠關(guān)系的建立。因為不是主體公司，無需售后人員，一切以查勘，代勘為主的部門。一人一車，或二人一車。
5、財務(wù)部：同上。
1、車險
全市及各地在法律上允許的各種車輛，交強險，商業(yè)險。
2、企財險
企業(yè)，廠礦，工地樓房，商場（商鋪），水險（船廠，海上貨物，），火險，意外險，航空運輸及各種。
3、銀保險
全市銀行銷售的理財產(chǎn)品，包括財險，壽險，基金。
4、個險
企事業(yè)人員，廠礦人員。海上貨物，公路運輸，施工人員。航空貨物。駕駛?cè)藛T，旅行社。
5、壽險
所有和人身體有半的保險。
總經(jīng)理1人，出單部2人，財務(wù)部2人，代勘1人，辦公室1人。
銷售網(wǎng)絡(luò)是在總經(jīng)理的牽頭下發(fā)出的業(yè)務(wù)銷售，業(yè)務(wù)部是在總經(jīng)理室下政策調(diào)動的刺激下進行全方面的開展，只有公司政策好，業(yè)務(wù)人員會自動找上公司，往往公司是沒有業(yè)務(wù)員，而公司能從主體公司拿到好的政策下，一般在全市會有各家業(yè)務(wù)員來主動上業(yè)務(wù)，提升保費，而業(yè)務(wù)員也掙到了相應(yīng)更高的手續(xù)費。促進了公司的逐步擴大。
一般來說對內(nèi)部業(yè)務(wù)是維持公司各項運營成本的收入，而能獲得更大的利潤是來自各家公司的業(yè)務(wù)員，及社會上的保險代理人，因為他們帶來的業(yè)務(wù)將是公司發(fā)展的主要方向。以1000萬業(yè)務(wù)保費來說，公司所能扣下的利潤點為1-2個點，視情況而定，河北為1-2個點。一家新建立的保險代理公司一到二年為1000-20xx萬。后期五年為4000萬-1.5億不等。以上是僅以個人想法和看法而定，只待參考意見。如有不盡之處還望見諒。
保險計劃書前言篇十七
目前保險業(yè)銷售誤導(dǎo)的現(xiàn)狀，并非一朝一夕造成的。也不是短期內(nèi)即能徹底解決的，只有整合保險公司、監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會等多方面的力量從強化責(zé)任、完善制度、加強宣傳等方面入手，才能求得綜合性、立體式解決之道。
1.強化公司責(zé)任、加大監(jiān)管力度。追根溯源，銷售誤導(dǎo)問題與總公司的重視程度和管理強弱息息相關(guān)。有必要從總公司著手，從根本上解決問題。第一、積極落實有關(guān)監(jiān)管要求。督促公司提高監(jiān)管政策執(zhí)行力，確保相關(guān)規(guī)定上行下達。第二、推動公司樹立誠信意識和長遠經(jīng)營理念，堅持客戶至上、科學(xué)發(fā)展、重視信譽。改變固有考核機制、建立合理有效的考核模式，扭轉(zhuǎn)高管人員只顧當(dāng)前、不圖長遠的經(jīng)營思路。第三、追究高管責(zé)任。誤導(dǎo)問題屢禁不止，與高管人員對誤導(dǎo)問題認(rèn)識不清，重視不夠密切相關(guān)。應(yīng)將誤導(dǎo)問題的責(zé)任明確到人，做到“誰違規(guī)誰負(fù)責(zé)”。對于查實的違規(guī)誤導(dǎo)問題，不僅要對公司予以嚴(yán)肅處理，還要追究相關(guān)高管人員責(zé)任，并向全行業(yè)和新聞媒體進行通報。相關(guān)內(nèi)容也應(yīng)記入高管人員履職信息中，增強高管人員的責(zé)任感。
2.完善營銷體制、提高隊伍素質(zhì)。改革傭金分配制度如果營銷人員通過“誠實勞動”能獲得穩(wěn)定的收入。銷售誤導(dǎo)的動機將會大大降低。為此，要通過多種方式提高營銷人員活動、產(chǎn)能來提升收入，要提供一定的福利待遇或保障計劃來增強人員的歸屬感和穩(wěn)定性，還要完善收入分配機制，延長傭金支付年限，強化永續(xù)、良性經(jīng)營。營銷員隊伍建設(shè)應(yīng)拋棄人海戰(zhàn)術(shù)，逐步培養(yǎng)專業(yè)性強、復(fù)合能力高、誠信狀況良好的人才，切實將營銷員誠信教育落到實處。
3.加強行業(yè)宣傳，推廣保險知識。保險行業(yè)應(yīng)建立整體宣傳策略，合理謀劃短、中、長期宣傳計劃，為保險業(yè)健康發(fā)展?fàn)I造和諧輿論環(huán)境。借助外力，廣泛宣傳。利用公共媒體，以社會廣泛宣傳保險知識，推動保險知識進社區(qū)、進學(xué)校、進農(nóng)村，提高社會公眾保險教育力度。同時繼續(xù)推行保單通俗化工作。
4.嚴(yán)格行業(yè)監(jiān)管，對銷售誤導(dǎo)零容忍。對于銷售誤導(dǎo)，只有從行業(yè)角度進行零容忍監(jiān)管，才能對違規(guī)行為產(chǎn)生震懾力。中國保監(jiān)會去年以來密集發(fā)布了《關(guān)于堅定不移推進保險營銷員管理體制改革的意見》、《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》、《人身保險業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)評價辦法（試行）》、《關(guān)于人身保險銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》等，對于保險營銷員的銷售誤導(dǎo)行為進行了嚴(yán)格認(rèn)定。
5.完善客戶回訪等投保提示制度。對新投?？蛻暨M行電話回訪，提示合同內(nèi)容、告知相關(guān)權(quán)益是保險公司防范銷售誤導(dǎo)的主要手段。然而，營銷員不提供客戶真實信息等行為的存在還是影響了回訪制度的效用發(fā)揮。因此，強化新單回訪管理，建立將電話回訪成功作為銷售人員獲取傭金的必要條件的制度，使回訪制度充分發(fā)揮防范銷售誤導(dǎo)風(fēng)險的效能。保險公司也可考慮將保單信息如提示語句、除外責(zé)任、猶豫期等內(nèi)容通過短信平臺發(fā)送至客戶登記手機號碼，從而最大限度地發(fā)揮投保提示制度的功效。
保險計劃書前言篇十八
以省企業(yè)提出的工作目標(biāo)為指針，以壽險業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點建設(shè)為重點，全面促進營業(yè)部壽險業(yè)務(wù)工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展;在內(nèi)強素質(zhì)、外樹形象上，企業(yè)品牌宣傳上，經(jīng)營管理水平上，業(yè)務(wù)隊伍的專業(yè)素質(zhì)上下功夫，順利完成營業(yè)部的評級，同時圓滿完成上級企業(yè)下達的全年任務(wù)目標(biāo)而努力奮斗。
保險計劃書前言篇十九
1．進行保險業(yè)績報告，通過對保險業(yè)績報告，樹立保險公司良好的企業(yè)形象，繼續(xù)扮演市場領(lǐng)跑者的形象，來吸引消費者購買此類保險。
2．加大保險贊助活動，通過贊助公益事業(yè)，扶殘助殘，捐助失學(xué)兒童，建議養(yǎng)老殘疾基金等等，讓消費者知道保險公司關(guān)心公益事業(yè)，承擔(dān)起社會責(zé)任，贏得社會公眾的好感和支持，為自身發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
3．不定期舉辦聯(lián)誼活動。舉行老年群體喜聞樂見的老年書法大賽，老年迪斯科舞會，老年烹飪大賽等等，營造良好的氛圍，為積極推銷保險創(chuàng)造一個良好的群眾基礎(chǔ)。
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