報(bào)告是一種系統(tǒng)地向他人匯報(bào)工作、學(xué)習(xí)或研究成果的書(shū)面形式。在報(bào)告的撰寫(xiě)過(guò)程中,我們可以進(jìn)行多次修改和潤(rùn)色,以確保內(nèi)容的準(zhǔn)確和文筆的流暢。報(bào)告是一種交流經(jīng)驗(yàn)、分享知識(shí)的有效方式。在報(bào)告中,可以使用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、圖表等方式來(lái)支持觀點(diǎn)。以下是一些成功人士的報(bào)告實(shí)例,希望能給大家?guī)?lái)一些靈感和啟示。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇一
xx-xx年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:
一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),在會(huì)議上評(píng)估。
三、 強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的'重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí) 大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組:自2000年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化 銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告正文:
分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組:
自2000年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下:
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實(shí),2017年以來(lái),我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,做到思想認(rèn)識(shí)到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次,參加人員**人次,今年以來(lái),根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只,收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了******、*****、****委員會(huì),調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。*月,支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,共處罰**人次,金額**元。
6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇二
今年是省聯(lián)社的合規(guī)建設(shè)年,即“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”。我們?cè)诹謪^(qū)聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí),這幾個(gè)月來(lái)我一如既往的學(xué)習(xí),實(shí)踐,對(duì)合規(guī)建設(shè)年有了初步的理解:
加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”,身為大九湖信用社一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,搞好貸款營(yíng)銷(xiāo)和貸后服務(wù),是我們信貸人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為信貸人員,我深知信貸工作的重要性,因?yàn)樗切庞蒙绲囊率常彩穷櫩土私馕倚械淖詈么翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在信貸工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待每位客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),做為信貸人員總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的'自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大。
xxx。
20x―xx―x。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇三
近年來(lái)國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)頻頻傳出各種違規(guī)“丑聞”,違法違規(guī)行為屢禁不止,究其根本原因在于銀行內(nèi)部缺乏有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系和合規(guī)文化的缺失,僅僅靠外部的監(jiān)管查處是不夠的,必須在商業(yè)銀行內(nèi)部建立一套有效的合規(guī)管理體系,培育良好的合規(guī)意識(shí),使銀行能夠做到主動(dòng)合規(guī)。
為了提高員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度及責(zé)任感,我們研究所組織編寫(xiě)了《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)讀本》和《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)知識(shí)讀本》,為了讓員工能自覺(jué)的更好的學(xué)習(xí),我所出了知識(shí)競(jìng)賽題,歡迎組織員工積極參與有獎(jiǎng)競(jìng)賽,希望能對(duì)開(kāi)展合規(guī)教育的工作起到一定的作用。
具體參賽辦法如下:
主辦單位:北京農(nóng)信合信息技術(shù)研究所北京中金信合培訓(xùn)中心。
參與對(duì)象:全國(guó)各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工。
參與方式:
2.答題方式:本次競(jìng)賽試題分為判斷題和多項(xiàng)選擇題,試題分試題卷和答題卡兩部分;其中試題卷包括本次競(jìng)賽的試題以及答案;請(qǐng)將正確答案填寫(xiě)在答題卡上發(fā)回活動(dòng)組委會(huì)。
3.參賽人員僅限農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)員工,每人限答一卷,請(qǐng)將個(gè)人信息及聯(lián)系方式填寫(xiě)完整。
活動(dòng)時(shí)間:20xx年x月x日—x月x日。
開(kāi)獎(jiǎng)方式:組委會(huì)將所有答案全部正確的參賽人員名單編號(hào),于20底舉行電腦抽獎(jiǎng);獲獎(jiǎng)名單將在“農(nóng)信社圖書(shū)網(wǎng)”及研究所新浪博客上公布。
獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置:
一等獎(jiǎng):3名平板電腦一臺(tái)。
二等獎(jiǎng):5名手機(jī)一部。
三等獎(jiǎng):10名mp3一部。
紀(jì)念獎(jiǎng):50名u盤(pán)存儲(chǔ)器一個(gè)。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇四
近期,我行開(kāi)展了“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照支行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們中行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為中行人,為了中行的前途,為了中行的榮譽(yù),做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事中行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來(lái),我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè),對(duì)中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)中行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵:“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)中行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)中行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
1.2016合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年心得體會(huì)。
2.2016合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年心得。
3.2016合規(guī)文化建設(shè)心得體會(huì)。
4.2016年農(nóng)行知法守法心得體會(huì)。
5.2016年落實(shí)兩個(gè)責(zé)任心得體會(huì)。
6.2016講規(guī)矩有紀(jì)律心得體會(huì)。
7.2016年忠誠(chéng)干凈擔(dān)當(dāng)學(xué)習(xí)心得體會(huì)。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇五
目的:為使員工更加深刻的了解合規(guī),更好的'推廣合規(guī),特舉辦此次合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。
時(shí)間:比賽時(shí)間暫定201x.5.8中午12:00。
地點(diǎn):公司培訓(xùn)室。
參加人員:每部門(mén)派3名人員參加,以3人一組為單位,共計(jì)8個(gè)組。
答題方式:題目分必答題,搶答題及備選題,以ppt題庫(kù)為內(nèi)容。
得分方式:必答題答對(duì)一題為1分,答錯(cuò)一題不扣分。搶答題,答對(duì)一題按題目的分值加上相應(yīng)分?jǐn)?shù),答錯(cuò)按題目的相應(yīng)分值扣除相應(yīng)分?jǐn)?shù)。
獎(jiǎng)項(xiàng):本次活動(dòng)分一等獎(jiǎng)一組,二等獎(jiǎng)一組,三等獎(jiǎng)一組,若出現(xiàn)分?jǐn)?shù)一致,開(kāi)啟備選題,由相同分?jǐn)?shù)的組派代表從備選題中選取相應(yīng)分值的題目,同樣,答對(duì)加上相應(yīng)分值,答錯(cuò)扣除相應(yīng)分值,每組在選相同數(shù)量題目前提下,分?jǐn)?shù)出現(xiàn)上下,則,分?jǐn)?shù)高的勝出。
預(yù)算:一等獎(jiǎng):200*3。
二等獎(jiǎng):150*3。
三等獎(jiǎng):100*3。
參與獎(jiǎng):60*15。
工作人員:60*5。
橫幅:100。
其他:350。
總計(jì):3000。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇六
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒(méi)有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái),以為提幾句口號(hào),組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員,柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況,采取以會(huì)代訓(xùn)、專(zhuān)題培訓(xùn)等不同形式,力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng),使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式,通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí),談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專(zhuān)項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái),要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理,堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng),鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)工作深入開(kāi)展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開(kāi)思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng),在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn),要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來(lái)約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行業(yè)合規(guī)教育心得體會(huì)。
開(kāi)展“從我做起,合規(guī)操作”專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得不悔資料!
教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來(lái),我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?!皼](méi)有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時(shí)見(jiàn)一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是*某一人來(lái)執(zhí)行的,而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵:“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行員工合規(guī)回頭看心得體會(huì)。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門(mén),覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此,總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí),在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng),這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,將合規(guī),促案防”這個(gè)主題,在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,我們支行也展開(kāi)了積極地學(xué)習(xí)和討論,從中我受到了很多啟發(fā)和收獲:
作為一名前臺(tái)工作人員,合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽,對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱,妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章,不得提供給他人使用,柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶需出示證件原件,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起,如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心:對(duì)客戶,對(duì)自己,對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力:沒(méi)有死角,沒(méi)有情面,沒(méi)有僥幸,我眼中的合規(guī)就是一份使命感:為進(jìn)步,為發(fā)展,為提高。
案件的治理與防控,是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容,也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時(shí)間,銀行各類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生,已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,由于認(rèn)識(shí)不足,措施不到位,銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一:思想認(rèn)識(shí)不足,職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,是社會(huì)資金劃撥、往來(lái)、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén),銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠,對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要,使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán),重核算、輕防范、重人情、輕考察,忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下,極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī),加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。
隱患之二:重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,存在較重的內(nèi)部人控制問(wèn)題。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確:關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問(wèn)題發(fā)生,減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒(méi)有補(bǔ)充足夠后備人員,造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度,只有在上級(jí)督促下,或在檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后,或發(fā)生了金融案件時(shí),才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,從而埋下案件隱患。
隱患之三:只注重對(duì)正式員工的管理,忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理,案防工作不徹底。近幾年來(lái),由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減,銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作,以解決人員不足問(wèn)題,降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊,管理不利,重視不足,不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任,工作責(zé)任感不強(qiáng),而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力,從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四:用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn),導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少,流動(dòng)性較差,一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,多年的工作交往,相互間感情較深,因此存在以下問(wèn)題:一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情,不講制度,互相之間盲目信任,把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管,離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,操作密碼小范圍內(nèi)公開(kāi)化等現(xiàn)象屢禁不止,給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全,監(jiān)督人員編制少,監(jiān)督檢查不得力,往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類(lèi)大檢查活動(dòng),致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng),起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評(píng)情況,銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào),致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工,而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度,這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五:重要崗位人員定期排查工作制度不具體,沒(méi)有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問(wèn)題和案件苗頭,以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督,也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度,但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒(méi)有具體規(guī)定和內(nèi)容。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題認(rèn)識(shí)不足,難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),加強(qiáng)道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就?!北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會(huì)心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù),關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),增強(qiáng)集體觀念。2、培養(yǎng)良好習(xí)慣,提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì),制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅(jiān)持;對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的,必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理,制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強(qiáng)自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng),切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底,是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽(tīng)員工的心聲,在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題,解開(kāi)心扉,讓大家學(xué)習(xí)專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
4、完善績(jī)效考核,建立監(jiān)督機(jī)制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見(jiàn),給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會(huì)銘記在心,自覺(jué)執(zhí)行。5、抓好典型教育,樹(shù)立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,特別是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程,而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下,開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,樹(shù)立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí),烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍,逐步形成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng),最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
關(guān)于銀行業(yè)合規(guī)文化的心得體會(huì)。
在學(xué)習(xí)了信用社各項(xiàng)規(guī)章制度及合規(guī)操作等文件以后,我對(duì)合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。近年來(lái),金融案件頻發(fā),發(fā)案率仍然居高不下,形勢(shì)非常嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。據(jù)統(tǒng)計(jì),僅20xx年全國(guó)銀行機(jī)構(gòu)共發(fā)生各類(lèi)案件1272件,涉案金額54.1億元,其中大量發(fā)生于柜面業(yè)務(wù)中,如再加上差錯(cuò)事故或其他涉訟事件,銀行業(yè)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)損失遠(yuǎn)大于此。
“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內(nèi)部制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則,以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失。經(jīng)過(guò)不斷的發(fā)展,合規(guī)已經(jīng)成為國(guó)際金融行業(yè)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),得到了普遍認(rèn)同。在我國(guó),一些商業(yè)銀行,尤其是外資商行對(duì)合規(guī)工作給予了關(guān)注,但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題依然十分突出。因此,充分借鑒合規(guī)管理的國(guó)際經(jīng)驗(yàn),對(duì)完善我國(guó)銀行治理結(jié)構(gòu)與規(guī)范經(jīng)營(yíng)具有重要意義。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn)。
盡管我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚,但隨著銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放力度不斷加大,國(guó)內(nèi)銀行特別是國(guó)有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國(guó)際接軌,加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成為國(guó)內(nèi)銀行的自主要求,加之監(jiān)管部門(mén)高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,為合規(guī)管理工作提供了指導(dǎo)。近幾年,我國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理取得了比較大的進(jìn)展,但與國(guó)際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。
一、國(guó)內(nèi)銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄,沒(méi)有引起足夠重視。
之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)管理,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有被商業(yè)銀行提到一個(gè)單獨(dú)管理的位置予以重視,并且在此之前針對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的文獻(xiàn)較少,自《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》發(fā)布以來(lái),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才受到大多數(shù)人的重視。
二、控制風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制還沒(méi)有完全形成,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有待進(jìn)一步完善。
目前,各家商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際上是以風(fēng)險(xiǎn)控制為主要目標(biāo),對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮,不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際和效益最大化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。首先是是合規(guī)管理沒(méi)有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒(méi)有完全形成。一些銀行特別是中小銀行,還沒(méi)有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理,還沒(méi)有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。其次是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管,這種自立門(mén)戶、各自為政的合規(guī)管理模式,使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能,同時(shí)由于缺乏專(zhuān)門(mén)的管理部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門(mén)重疊,形成重復(fù)管理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)管理真空。
三、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目前還沒(méi)有真正開(kāi)展,其真正興起任重而道遠(yuǎn)。首先,合規(guī)尚未真正“從高層做起”;其次,尚未建立成熟有效的合規(guī)文化;第三,外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒(méi)有建立正向激勵(lì)機(jī)制;第四,專(zhuān)業(yè)合規(guī)人才匱乏;第五,合規(guī)工作遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立性。
因此,如何借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè),成為各家銀行及監(jiān)管的墾待研究和解決的課題。
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案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇七
今年以來(lái),為了保障我行的健康有序發(fā)展,保證百億利潤(rùn)的順利實(shí)現(xiàn),在省行領(lǐng)導(dǎo)下,全行開(kāi)展了一系列活動(dòng),制定了多項(xiàng)相關(guān)制度及措施。就內(nèi)控板塊,省行特別制定了《“中國(guó)銀行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案》(粵中銀法〔2017〕52號(hào))。作為基層網(wǎng)點(diǎn),對(duì)上級(jí)指示的重視和執(zhí)行到位是決定成效的關(guān)鍵,我們深知形勢(shì)的緊迫,任務(wù)的艱巨,責(zé)任的重大,故十分重視開(kāi)展這一活動(dòng)的重要意義。在第一時(shí)間著力配合,全面部署,按照活動(dòng)方案的要求,分進(jìn)度開(kāi)展了一系列相關(guān)工作,如今良好的成效已日漸顯現(xiàn),現(xiàn)將本年度“執(zhí)行年活動(dòng)”開(kāi)展情況匯報(bào)如下。
一、組織實(shí)施情況
自今年六月份開(kāi)始,我們正式啟動(dòng)了內(nèi)控防案制度執(zhí)行年和作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)。按照進(jìn)度要求制定了詳細(xì)周密的計(jì)劃,并有條不紊的開(kāi)展工作。首先,組織大家進(jìn)行集中學(xué)習(xí)與討論制度及作風(fēng)建設(shè)學(xué)習(xí)材料,并督促每一位員工書(shū)寫(xiě)心得體會(huì),從大家的言辭語(yǔ)錄中,感受的到在學(xué)習(xí)過(guò)后,思想上有一定進(jìn)步;其次,我們開(kāi)展了及時(shí)的自查和排查工作,對(duì)照各條線制度要求,對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的自查與排查工作,查漏補(bǔ)缺,并對(duì)困擾的問(wèn)題及時(shí)同相關(guān)部門(mén)進(jìn)行了溝通,對(duì)制度更新的部分有了更為深刻的認(rèn)識(shí),對(duì)加強(qiáng)制度執(zhí)行力度有了更深的認(rèn)同感;最后,積極配合各部門(mén)開(kāi)展培訓(xùn)工作,所有人員都參加了由操書(shū)記主講的關(guān)于“雙十禁”的專(zhuān)題演講,并都通過(guò)了由監(jiān)察內(nèi)控部安排的關(guān)于內(nèi)控防案及合規(guī)操守的測(cè)試,定期開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)安全知識(shí)學(xué)習(xí)與防案演練。
二、主要成效
通過(guò)上述活動(dòng)的開(kāi)展,使得全體員工能夠及時(shí)領(lǐng)會(huì)省行對(duì)于2017年各項(xiàng)工作部署及活動(dòng)開(kāi)展的精神、意義。能夠配合上級(jí)部門(mén),做到全行一盤(pán)棋,步調(diào)一致的開(kāi)展工作,使得全員努力的方向更為明確,士氣更加高漲。此外,對(duì)于日常工作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的新老問(wèn)題,做了集中的、有針對(duì)性的根除,在關(guān)鍵時(shí)期對(duì)全體員工做了一次及時(shí)警示和預(yù)防,對(duì)潛在問(wèn)題有一定遏止作用,同時(shí),大家對(duì)發(fā)生突發(fā)事件的應(yīng)變處理能力也有了實(shí)質(zhì)性的提高。
三、存在問(wèn)題
存在的主要問(wèn)題,部分員工對(duì)于制度和作風(fēng)建設(shè)的學(xué)習(xí)不能保持持久熱情,這將對(duì)學(xué)習(xí)成果形成直接威脅,很可能導(dǎo)致前功盡棄。其次,各部門(mén)的協(xié)調(diào)和溝通機(jī)制有待健全,特別是前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)與后臺(tái)保障部門(mén)的溝通問(wèn)題,對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的把握不夠到位,直接導(dǎo)致相關(guān)制度的片面性,局限性,甚至疏漏偏差,反過(guò)來(lái)制約了某些業(yè)務(wù)的發(fā)展,我們的部分員工,在遇到此類(lèi)問(wèn)題,依舊墨守成規(guī),使得有問(wèn)題不反饋,只做消極抱怨,日積月累,嚴(yán)重影響了制度建設(shè)的實(shí)效性。
四、下一步工作安排
為了保證活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)取得的成果,我們將一如既往的將各項(xiàng)工作進(jìn)行到底,爭(zhēng)取繼續(xù)擴(kuò)大戰(zhàn)果。對(duì)員工,繼續(xù)加強(qiáng)和提高學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的.頻率和力度;對(duì)分配的各項(xiàng)任務(wù),用積極的心態(tài)面對(duì)并扎實(shí)工作,用科學(xué)的發(fā)展觀作為指導(dǎo),把內(nèi)控防案制度建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)等工作擺在更高的高度,做到對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控建設(shè)兩手齊抓共管,對(duì)于下一階段藍(lán)圖投產(chǎn)工作,更要全力以赴??傊?,為了百億利潤(rùn)順利實(shí)現(xiàn),it藍(lán)圖順利投產(chǎn),當(dāng)下,我們只有再接再厲,一方面夯實(shí)成果,一方面積極迎接和應(yīng)對(duì)新的挑戰(zhàn),才能為我行創(chuàng)造新的更大的成績(jī)。
今年以來(lái),為了保障我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展,在市分行正確領(lǐng)導(dǎo)下,我行深入開(kāi)展了內(nèi)控和安防制度執(zhí)行年活動(dòng),并按照 “銀行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求,制定了多項(xiàng)相關(guān)制度及措施。作為基層來(lái)說(shuō),對(duì)上級(jí)指示的重視和執(zhí)行到位是決定成效的關(guān)鍵我行深知形勢(shì)的緊迫任務(wù)的艱巨,責(zé)任的重大,為此,我行十分重視這次活動(dòng)開(kāi)展,按照活動(dòng)方案的要求,積極安排,全面部署,分階段性開(kāi)展了一系列相關(guān)工作,現(xiàn)結(jié)合 “執(zhí)行年活動(dòng)”開(kāi)展情況匯報(bào)如下。
一、組織實(shí)施情況
的自查與排查。通過(guò)查漏補(bǔ)缺,對(duì)困擾業(yè)務(wù)工作的問(wèn)題及時(shí)同相關(guān)部門(mén)進(jìn)行了溝通,對(duì)制度更新的部分有了更為深刻的認(rèn)識(shí),對(duì)加強(qiáng)制度執(zhí)行力度有了更深的認(rèn)同感;最后,組織支行各部門(mén)開(kāi)展相關(guān)培訓(xùn)工作,所有人員都參加了由趙行長(zhǎng)主講的關(guān)于“雙十禁”的專(zhuān)題演講,并通過(guò)了由監(jiān)察內(nèi)控部門(mén)安排的關(guān)于內(nèi)控防案及合規(guī)操守的測(cè)試,定期開(kāi)展?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全知識(shí)學(xué)習(xí)與防案演練。
二、主要成效
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的把握不夠到位,直接導(dǎo)致相關(guān)制度的片面性,局限性,甚至疏漏偏差,反過(guò)來(lái)制約了某些業(yè)務(wù)的發(fā)展,我行的部分員工,在遇到此類(lèi)問(wèn)題,依舊墨守成規(guī),使得有問(wèn)題不反饋,只做消極抱怨,日積月累,嚴(yán)重影響了制度建設(shè)的實(shí)效性。
四、下一步工作安排
為了保證活動(dòng)開(kāi)展取得的成果,我行將一如既往的做好各項(xiàng)工作,繼續(xù)擴(kuò)大工作成效。對(duì)員工,繼續(xù)加強(qiáng)和提高學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的頻率和力度;對(duì)分配的各項(xiàng)任務(wù),用積極的心態(tài)面對(duì)并扎實(shí)工作,用科學(xué)發(fā)展觀作為指導(dǎo),把內(nèi)控防案制度建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)等工作擺在更高的高度,做到對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控建設(shè)兩手齊抓共管,再接再厲,一方面夯實(shí)工作基礎(chǔ),一方面積極迎接和應(yīng)對(duì)新的挑戰(zhàn),為我行創(chuàng)造新的更大的成績(jī)。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇八
為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí),建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力,創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化,農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署,結(jié)合本行實(shí)際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“從我做起,合規(guī)操作”專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。
開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí)。)結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng),深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。
三是組織召開(kāi)制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì),包括:對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題,研究解決辦法,提出完善意見(jiàn)。
四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。
一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。
二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案,組織各單位對(duì)“從我做起,合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。
三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
銀行柜員合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文:
開(kāi)展“從我做起,合規(guī)操作”專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得不悔資料!
教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來(lái),我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形不同層次的客戶和形形事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時(shí)見(jiàn)一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是*某一人來(lái)執(zhí)行的,而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵:“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
范文二。
xx月份,為保障企業(yè)合規(guī)運(yùn)營(yíng),郵儲(chǔ)銀行青島分行在全轄范圍內(nèi)組織開(kāi)展了開(kāi)展了“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看及“合規(guī)回頭看”兩個(gè)活動(dòng),xx月底,該行相關(guān)負(fù)責(zé)人分別帶隊(duì)對(duì)7家一級(jí)支行活動(dòng)開(kāi)展情況及“十條禁令”執(zhí)行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)檢查。從督導(dǎo)檢查結(jié)果看,該行未發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在違反“十條禁令”等高風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題,監(jiān)管部門(mén)相關(guān)要求執(zhí)行基本到位,相關(guān)活動(dòng)也正在緊鑼密鼓的開(kāi)展。
此次合規(guī)“回頭看”活動(dòng),安排在業(yè)務(wù)發(fā)展旺季,向基層從業(yè)人員傳遞了業(yè)務(wù)發(fā)展不忘合規(guī)的信息,重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了“禁令紅線不觸碰,合規(guī)底線不突破”的發(fā)展理念,有效提升了員工的合規(guī)意識(shí),在全行范圍內(nèi)營(yíng)造了合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍。
據(jù)了解,近年來(lái),郵儲(chǔ)銀行青島分行在注重企業(yè)經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)的同時(shí),尤其注重企業(yè)發(fā)展的合規(guī)性,以最堅(jiān)決的態(tài)度、最嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)、最嚴(yán)厲的手段,將企業(yè)合規(guī)要求與檢查等各項(xiàng)措施落實(shí)到位,堅(jiān)決防止違規(guī)事件發(fā)生。
郵儲(chǔ)銀行天津分行啟動(dòng)“合規(guī)回頭看”活動(dòng)。
為持續(xù)提升全行合規(guī)管理水平,打造郵儲(chǔ)銀行合規(guī)文化品牌,根據(jù)郵儲(chǔ)銀行總行的統(tǒng)一安排和部署,天津分行在全轄范圍啟動(dòng)“合規(guī)回頭看”活動(dòng)。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇九
開(kāi)展“從我做起,合規(guī)操作”專(zhuān)題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得不悔資料!
教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn),愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來(lái),我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?!皼](méi)有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形不同層次的客戶和形形事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時(shí)見(jiàn)一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是*某一人來(lái)執(zhí)行的,而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱(chēng)“三鐵:“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。不悔資料!
近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
柜員合規(guī)回頭看心得體會(huì)。
20xx年x月xx日我行展開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì),。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實(shí)際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始,抓實(shí)抓細(xì),增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會(huì)寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。
這雖是一則笑話,卻道出了一個(gè)事實(shí),就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上,在我們的身邊,規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知,個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,個(gè)體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑椤?/p>
遠(yuǎn)的不說(shuō),從近年來(lái),郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件,在社會(huì)上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單,”十案十違章“,有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過(guò)為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī),信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念,深入推進(jìn)違規(guī)積分,切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到,規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個(gè)人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
銀行合規(guī)操作心得體會(huì)。
最近我通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,從自身做起,增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,一點(diǎn)一滴,合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度,熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險(xiǎn),人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶,比如在實(shí)際工作中,我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶資料不全的客戶要求開(kāi)戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺(tái)人員,我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候,我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十
根據(jù)xx市分行《xx銀行xx市分行年“合規(guī)大討論”活動(dòng)實(shí)施方案》要求,結(jié)合自身崗位認(rèn)真開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
通過(guò)對(duì)相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí),使我認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化教育活動(dòng)的重要意義,明白了“合規(guī)”這兩個(gè)字的重要意義,更加堅(jiān)定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅(jiān)持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況下,對(duì)合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識(shí):
首先,我行的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),推進(jìn)合規(guī)大討論,必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的'貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能。
其次,通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會(huì),我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。
在工作作風(fēng)上,我兢兢業(yè)業(yè),發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神,
堅(jiān)決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為,沒(méi)有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為,無(wú)涉及黃賭毒等違法行為,堅(jiān)持做一個(gè)合格的郵儲(chǔ)銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開(kāi)展,讓我充分認(rèn)識(shí)到,要想干好工作,必須要時(shí)刻保持清醒頭腦,不能存在任何的僥幸心理,勤勤懇懇工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉?!比魏芜`規(guī)違法的行為都是對(duì)集體極大的傷害,對(duì)自己和家人的極度不負(fù)責(zé),拿自己的人生和未來(lái)做有輸無(wú)贏的賭博。通過(guò)這次合規(guī)文化教育活動(dòng),使我在思想上更加向組織靠攏,在以后的工作中樹(shù)立了新的標(biāo)桿,為努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲(chǔ)銀行員工而努力奮斗。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十一
古人云:無(wú)規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類(lèi)生存與活動(dòng)的前提與基礎(chǔ),人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內(nèi)活動(dòng)。世間萬(wàn)事萬(wàn)物都有規(guī)矩,小到日常生活,大到國(guó)家大事。家有家規(guī),行有行規(guī),國(guó)有國(guó)法。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定,人們都要應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。
合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的首要條件,是我們每一個(gè)員工都必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。對(duì)于合規(guī),有以下兩點(diǎn)認(rèn)識(shí):
一是提高認(rèn)識(shí),保持頭腦清醒。在嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)的高壓態(tài)勢(shì)下,我們必須清楚的認(rèn)識(shí)到,風(fēng)險(xiǎn)防控能力的提高是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作,案件防控是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),必須將其納入日常管理,天天防,天天講,時(shí)刻保持清醒頭腦,時(shí)刻保持警鐘長(zhǎng)鳴,時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)隱患。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,要充分認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到遵紀(jì)守法、合規(guī)操作的重要性,認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是每一名員工的職責(zé),深刻理解風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識(shí),提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解,確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)有效。
作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十二
20xx年8月20日,根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排,本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學(xué)習(xí),日程雖短,他行先進(jìn)的案件防控的經(jīng)驗(yàn)、理念給我的思想、視覺(jué)予巨大的沖擊,使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距,感觸頗多:
一、案件防控跟班學(xué)習(xí)基本情況。
8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排,本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織,各對(duì)接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授,在對(duì)接銀行的安排下,跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(mén)(中心)工作場(chǎng)所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天,建行召集了其7個(gè)部門(mén)以制度流程授課講解、前臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)觀摩、座談解答的方式對(duì)我們進(jìn)行傳授交流,真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答,使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程,做到學(xué)習(xí)致用。
二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢(shì)分析。
6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對(duì)比有的優(yōu)勢(shì):商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活,短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無(wú)法發(fā)揮,創(chuàng)新性不足。
二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)及做法:
2、員工教育制度:一班二講三堂課三教育,。
一班指高積分學(xué)習(xí)班。
二講業(yè)務(wù)條線、內(nèi)控案防條線每周一講。
三堂課領(lǐng)導(dǎo)每季法紀(jì)課、警示教育課、部門(mén)下去宣講課。
三教育換崗位教育、愛(ài)崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育。
3、案件防控會(huì)議制度:四會(huì)制度。
晨會(huì)合規(guī)一句話。
月會(huì)問(wèn)題一分析。
季會(huì)案防工作一總結(jié)。
向班子報(bào)告并列入以后晨會(huì)、周例會(huì)、月度分析會(huì)等議程,時(shí)時(shí)提醒警示員工;。
三、今后我行案防工作思路。
二是借款客戶準(zhǔn)入時(shí)要簽廉潔共建協(xié)議書(shū),擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍,9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。
三是開(kāi)展員工行為排查,落實(shí)員工家訪制度,各支行(部門(mén))負(fù)責(zé)人對(duì)本行(部)員工的家訪,總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪,通過(guò)家訪,全面了解員工思想動(dòng)態(tài),力爭(zhēng)及早發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。
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案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十三
銀行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),更離不開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)防范。而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”,必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)治久安”的工作局面成為了可能。
近年來(lái),農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè),通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展,“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理,按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng),為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括:一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí),結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng),深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。三是組織召開(kāi)制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì),包括:對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題,研究解決辦法,提出完善意見(jiàn)。四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。
抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案,組織各單位對(duì)“從我做起,合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
范文二。
通過(guò)活動(dòng)學(xué)習(xí)和規(guī)范,我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性,作為儲(chǔ)蓄銀行信貸工作人員,我的崗位職責(zé)就是負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營(yíng)銷(xiāo)工作;負(fù)責(zé)貸款受理,對(duì)借款客戶進(jìn)行貸前調(diào)查,簽署調(diào)查意見(jiàn),并對(duì)借款人身份和貸款申請(qǐng)資料的真實(shí)性以及調(diào)查意見(jiàn)負(fù)責(zé);最為主要的是,嚴(yán)格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)掌控,專(zhuān)注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量,為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐,這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標(biāo),以任為尺”,盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價(jià)值。
更多。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十四
通過(guò)對(duì)總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識(shí)。
首先,我們學(xué)府分理處召開(kāi)了全體員工的專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議,對(duì)市行下發(fā)的##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件,以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),尤其是對(duì)合規(guī)手冊(cè)進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次,通過(guò)學(xué)習(xí),糾正了我以往重經(jīng)營(yíng)、輕管理的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí):即:微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,提高建行的聲譽(yù)。
二、及時(shí)整改,亡羊補(bǔ)牢。
通過(guò)學(xué)習(xí),我對(duì)自己在#年網(wǎng)銀事件的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動(dòng)員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷(xiāo)工作,力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開(kāi)始發(fā)展,客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,加之當(dāng)時(shí)臨近年末,距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn),為此,我們?nèi)w員工都非常著急。后來(lái)大家聽(tīng)說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒(méi)有任何人說(shuō)這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來(lái)回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶,錢(qián)也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過(guò)內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過(guò)這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒(méi)給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú)知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),再不做這種只顧小家而損害大家的行為,要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓,在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類(lèi)賬戶進(jìn)行銷(xiāo)戶處理,并杜絕今后此類(lèi)賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來(lái),干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營(yíng),初見(jiàn)成效。
通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來(lái),我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開(kāi)戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達(dá)4865元?,F(xiàn)金庫(kù)存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開(kāi)始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造價(jià)值。我們做過(guò)調(diào)查,問(wèn)客戶為什么我單位人很多,還需要排隊(duì),而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:你們單位比較正規(guī)。我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買(mǎi)了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。但我單位的基金銷(xiāo)售量并沒(méi)有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ):黃金有價(jià),誠(chéng)信無(wú)價(jià)。所以我的感覺(jué)在建行更應(yīng)該遵從黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí),不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。
一、合規(guī)文化是以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅,人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受,人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程,這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性,難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí),往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時(shí),違規(guī)也就悄然而至。因此,合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的環(huán)境土壤。
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好來(lái)源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督。
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽(yù)感,它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托,進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感,實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境,它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn),當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí),就會(huì)出現(xiàn)自覺(jué)維護(hù),不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色,是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。角色理論告訴我們,一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色,它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō),就是要制造一個(gè)守望者的單一職能,接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托,受到高峰體驗(yàn),這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督,這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐,保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境。
近日,總行在全行組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng),不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念,強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人通過(guò)這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得:
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系,必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題,從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論,促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植,保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行,而且是為他人,更是為自己,合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài),是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛(ài)。
二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明,無(wú)論做什么事,只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),認(rèn)真抓,認(rèn)真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營(yíng)之本,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn),杜絕違規(guī)操作,不給事故留下任何可乘之機(jī)。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化的活動(dòng),真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng),為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程,我們大家必須再接再厲,結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
我的童年是在父母講述的故事中度過(guò)的,在他們的口中,有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報(bào)國(guó)的岳飛,他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長(zhǎng)的歷史文化中最為璀燦的一部分,當(dāng)然,千夫所指的趙高、遺臭萬(wàn)年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無(wú)愧的丑角。為什么同樣的人會(huì)有這么大的差別呢?天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問(wèn)題。
那是因?yàn)樵谝粋€(gè)人的心中,善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場(chǎng)斗爭(zhēng),魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無(wú)底的深淵,而天使則用勤勉、自律、真誠(chéng)、責(zé)任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!父親慈愛(ài)的目光中透露出對(duì)我殷切的希冀。
面對(duì)父母的解釋?zhuān)宜贫嵌狞c(diǎn)著頭,直到多年以后,我才逐漸明白了他們的良苦用心,其實(shí),在每個(gè)人心中都存在著一場(chǎng)這樣的斗爭(zhēng),人生的走向也取決于自己的內(nèi)心。
人生的路要靠自己選擇。愛(ài)崗敬業(yè),爭(zhēng)創(chuàng)一流是我們對(duì)工作永恒的追求;禮貌待客,微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營(yíng)原則;服從上級(jí)、強(qiáng)化管控是我們開(kāi)展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會(huì)認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩,也可以志存高遠(yuǎn);可以輕視自己,也可以莊嚴(yán)自我;可以人微言輕,也可以舉足輕重;可以辦事拖拉,也可以雷厲風(fēng)行。有道是:我的靈魂期待什么,我便能夠做成什么。如果說(shuō)商品靠品牌打天下,那么,我說(shuō),人活著也應(yīng)該有自己的品牌,滿意是綱,放心為常,合規(guī)操作是保障。
什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范,包括大的規(guī)章制度,也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個(gè)走上演講臺(tái),是合規(guī);大家安靜地坐在這里聽(tīng)演講,是合規(guī);過(guò)馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆](méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn),我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧,但是我明白,行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從。
第一次認(rèn)識(shí)到合規(guī)這個(gè)詞,還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,但我想,合規(guī)的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),縱觀歷年來(lái)因?yàn)椴恢v合規(guī)而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,讓我真切的感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性與必要性。
對(duì)我們個(gè)人而言,合規(guī)操作不僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率,更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),一旦發(fā)生事件,再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán),就能使數(shù)百萬(wàn)元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò),就能我們的帳務(wù)不平,不能正常下班、按時(shí)回家;擯棄合規(guī),就可能誤入歧途,甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。因此,正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢(shì),也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹(shù)立新時(shí)期的合規(guī)文化是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措,但是,如何讓合規(guī)文化深入人心,如何又讓合規(guī)文化融化在自己的實(shí)際行動(dòng)中并形成一種習(xí)慣,卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨,潤(rùn)物無(wú)聲,我們每一個(gè)人應(yīng)該從自己做起,從小事做起,加強(qiáng)自身修養(yǎng),加強(qiáng)人格錘煉,恪守行業(yè)規(guī)范,為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力,對(duì)此,我也感觸頗多,以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的一點(diǎn)心得體會(huì),還望大家不吝指教:
一、以德立身。古語(yǔ)有云:百行以德為首??梢?jiàn)古人早就講明了道德的重要性,做人,應(yīng)該身先立德,做事,亦應(yīng)該以德從業(yè),堅(jiān)決樹(shù)立與不良行為做斗爭(zhēng)的決心,萬(wàn)里長(zhǎng)城尚且是由一磚一石壘起來(lái)的,恪守行規(guī)、樹(shù)立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(zhǎng)城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事。合規(guī)文化的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持,正所謂循規(guī)蹈距一日易,遵章守制千日難,保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上,慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身,小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘,許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),千里長(zhǎng)堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理,與其悔不當(dāng)初,不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑,嚴(yán)把合規(guī)關(guān),慎小處微,讓合規(guī)成為一種習(xí)慣。
融合規(guī)于實(shí)踐,處處合規(guī),事事合規(guī),不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則,更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)合規(guī)精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān),因?yàn)楣ぷ鞯奶匦裕覀兞x無(wú)反顧的挑起了合規(guī)文化的宣傳重任,以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵,盡心竭力演繹合規(guī)文化使者的真我風(fēng)采,攜手并進(jìn),通力打造依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)合規(guī)文化之三省。
合規(guī)文化的衍生,與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān),黔江要發(fā)展,合規(guī)是關(guān)鍵!
根據(jù)省行開(kāi)展人人遵章、全行整改的主題教育的精神,在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的遵章、整改學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育,進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性。南海光華案件,順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對(duì)案情的通報(bào),使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,在經(jīng)營(yíng)管理工作中,必須做好以下幾項(xiàng)工作,才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,十個(gè)案件九違章有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十五
201x年是全面鞏固“青奧會(huì)”資源成果,建立后青奧時(shí)期“新常態(tài)”的開(kāi)局之年,是全面完成“十二五”規(guī)劃,認(rèn)真謀劃“十三五”規(guī)劃的關(guān)鍵之年,也是南京交通運(yùn)輸深化改革的全面推進(jìn)之年。南京交通運(yùn)輸面臨重要發(fā)展機(jī)遇和多重挑戰(zhàn):一是國(guó)家提出長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶、絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展戰(zhàn)略,并重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)構(gòu)建綜合立體交通走廊。南京作為長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶與海上絲綢之路的交匯點(diǎn),區(qū)位優(yōu)勢(shì)顯著,在支撐長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶、海上絲綢之路戰(zhàn)略發(fā)展方面大有可為。二是現(xiàn)代化建設(shè)進(jìn)入攻堅(jiān)時(shí)期,南京作為蘇南現(xiàn)代化示范區(qū)的重要組成部分,省交通運(yùn)輸現(xiàn)代化的試點(diǎn)城市,必須在交通運(yùn)輸現(xiàn)代化建設(shè)方面加強(qiáng)攻堅(jiān),做出表率。三是區(qū)域城市化、新型城鎮(zhèn)化建設(shè)以及長(zhǎng)江三角洲城市群、南京都市圈協(xié)同發(fā)展對(duì)交通一體化提出了更高要求。四是南京進(jìn)入后青奧時(shí)代,在基礎(chǔ)設(shè)施等硬件已實(shí)現(xiàn)超前發(fā)展的前提下,需努力尋求以軟件發(fā)展提高承載能力,實(shí)現(xiàn)由“量的擴(kuò)張”加快轉(zhuǎn)型為“質(zhì)的提升”。五是根據(jù)市委市政府關(guān)于城鄉(xiāng)交通一體化改革的部署要求,交通運(yùn)輸需強(qiáng)化改革、創(chuàng)新雙輪驅(qū)動(dòng),深化體制機(jī)制改革,深入探索新領(lǐng)域、新課題,確保平穩(wěn)過(guò)渡,穩(wěn)中求進(jìn)。六是國(guó)家嚴(yán)格規(guī)范地方政府性債務(wù)管理,要求積極探索廣開(kāi)渠道吸引社會(huì)投資交通建設(shè),謀求交通建設(shè)融資新途徑。七是按照市委市政府有關(guān)規(guī)范基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)程序最新規(guī)定,項(xiàng)目在前期手續(xù)完備后方能開(kāi)工建設(shè),由于交通基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目審批層級(jí)高,用地報(bào)批周期長(zhǎng),按照相關(guān)要求,201x年計(jì)劃新開(kāi)工項(xiàng)目將無(wú)法啟動(dòng)建設(shè),續(xù)建項(xiàng)目也需停工整改。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十六
銀行是當(dāng)今社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)作的重要組成部分,銀行財(cái)務(wù)案件的防范和合規(guī)也是每個(gè)從業(yè)者不可忽視的工作。本文總結(jié)了在銀行工作多年的我對(duì)銀行財(cái)務(wù)案件防范和合規(guī)的心得體會(huì),并提供了一些有益的建議供讀者參考。
第二段:了解法律法規(guī)。
首先,銀行從業(yè)者必須深入了解相關(guān)的法律法規(guī)。這是防范財(cái)務(wù)案件的基礎(chǔ)。了解國(guó)家及地方的法律法規(guī),尤其是銀行業(yè)面臨的各種法律法規(guī)和政策框架,有助于員工更好地履行各自的職責(zé)。同時(shí),政策的變動(dòng)也要隨時(shí)關(guān)注,并用快速的方式進(jìn)行更新和調(diào)整。
第三段:實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防控。
其次,銀行從業(yè)者要重視風(fēng)險(xiǎn)防控。銀行的金融活動(dòng)是充滿風(fēng)險(xiǎn)的。如果銀行從業(yè)者無(wú)法準(zhǔn)確識(shí)別并控制風(fēng)險(xiǎn),銀行就會(huì)面臨極大的財(cái)務(wù)損失。因此,銀行從業(yè)者必須在各種環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)中建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系,如信息安全、反洗錢(qián)、詐騙防范等。
第四段:完善內(nèi)審機(jī)制。
銀行從業(yè)者還應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)審工作。內(nèi)審是銀行內(nèi)部的關(guān)鍵審核機(jī)構(gòu),它能直接反應(yīng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制情況和經(jīng)營(yíng)管理水平,并能有效地制定內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃,發(fā)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)不斷完善內(nèi)審機(jī)制,增強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的力度,對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),建立有針對(duì)性的檢查機(jī)制和審計(jì)制度,提高監(jiān)管部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和服務(wù)效率。
第五段:持續(xù)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)。
銀行從業(yè)者還應(yīng)營(yíng)造合規(guī)文化。銀行從業(yè)者要保持誠(chéng)信、負(fù)責(zé)任、嚴(yán)格保密、奉行法律法規(guī)等基本原則,永遠(yuǎn)不要放棄合規(guī)管理。此外,銀行領(lǐng)導(dǎo)層也應(yīng)該多方面進(jìn)行行為和制度示范,建立合規(guī)文化的重要性,推動(dòng)全員推動(dòng)合規(guī)行為的落地和實(shí)施,不斷增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。
結(jié)論。
總而言之,如何防范和應(yīng)對(duì)銀行財(cái)務(wù)案件,銀行領(lǐng)導(dǎo)人要帶頭并向全體員工示范與推動(dòng),要健全的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制、完善的內(nèi)審制度、持續(xù)的合規(guī)文化建設(shè),才能更好地促進(jìn)銀行的健康穩(wěn)定發(fā)展。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十七
通過(guò)對(duì)總行##視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:
一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認(rèn)識(shí)。
們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
其次,通過(guò)學(xué)習(xí),糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí):即:微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。
最后,由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位,擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值,還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,提高建行的聲譽(yù)。
二、及時(shí)整改,亡羊補(bǔ)牢。
持合規(guī)的給予表彰,對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、
合規(guī)經(jīng)營(yíng),初見(jiàn)成效。
位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)。”我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買(mǎi)了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。但我單位的基金銷(xiāo)售量并沒(méi)有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語(yǔ):“黃金有價(jià),誠(chéng)信無(wú)價(jià)”。所以我的感覺(jué)在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無(wú)價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會(huì)忠誠(chéng)地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十八
201x年,南京交通建設(shè)投資保持平穩(wěn)發(fā)展態(tài)勢(shì),全年預(yù)計(jì)完成投資167.2億元,其中:納入市政府考核的14個(gè)交通重大項(xiàng)目預(yù)計(jì)完成投資75.5億元,占市下達(dá)投資目標(biāo)的174.8%;納入市城鄉(xiāng)規(guī)劃、建設(shè)和管理任務(wù)的28個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目預(yù)計(jì)完成投資118.4億元,占市下達(dá)投資目標(biāo)的171.5%。交通運(yùn)輸繼續(xù)保持總量增長(zhǎng),運(yùn)輸結(jié)構(gòu)得到有效改善,服務(wù)品質(zhì)得到進(jìn)一步提升。全社會(huì)全年預(yù)計(jì)完成公路客運(yùn)量10839萬(wàn)人次、客運(yùn)周轉(zhuǎn)量1278954萬(wàn)人公里,同比分別增長(zhǎng)3.3%和3.8%;公路貨運(yùn)量11556萬(wàn)噸、貨運(yùn)周轉(zhuǎn)量1715118萬(wàn)噸公里,同比分別增長(zhǎng)5.9%和7.6%;水路貨運(yùn)量16153萬(wàn)噸、貨運(yùn)周轉(zhuǎn)量54526598萬(wàn)噸公里,同比下降1.86%和增長(zhǎng)0.32%;水路客運(yùn)量19.87萬(wàn)人次、客運(yùn)周轉(zhuǎn)量37.37萬(wàn)人公里,同比增長(zhǎng)2.1%和2.5%;港口吞吐量21500萬(wàn)噸,同比增長(zhǎng)1.87%,港口集裝箱吞吐量273萬(wàn)標(biāo)箱,同比增長(zhǎng)2.25%;公交客運(yùn)量111756萬(wàn)人、出租客運(yùn)量30499萬(wàn)人、軌道客運(yùn)量49738萬(wàn)人,同比分別增長(zhǎng)5%、增長(zhǎng)4.5%和10%。
201x年以來(lái),我處搶抓機(jī)遇,應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn),重點(diǎn)開(kāi)展以下方面工作:
(一)不斷提升建設(shè)執(zhí)行力。一是青奧節(jié)點(diǎn)工程圓滿完成。機(jī)場(chǎng)高速公路擴(kuò)建二期工程、247省道雄州至金牛湖段、江北大道快速化改造龍華至雍莊段青奧會(huì)前順利建成,南京汽車(chē)客運(yùn)站順利投營(yíng),為青奧會(huì)召開(kāi)奠定堅(jiān)實(shí)的交通保障。二是綠色通道建設(shè)成效彰顯。作為全市公路(軌道)用地范圍內(nèi)綠色通道建設(shè)的牽頭單位,較好的完成了18條已建高速公路(含連接線)和繞城公路計(jì)600公里,4條在建公路計(jì)96公里,3條在建軌道計(jì)38公里綠色通道建設(shè)任務(wù),新增綠地面積2萬(wàn)多畝,為迎青奧綜合環(huán)境提升做出了重要貢獻(xiàn)。三是公路通道建設(shè)加快推進(jìn)。高蕪高速公路年內(nèi)交工驗(yàn)收;緯三路過(guò)江通道江北接線道路順利交工,盾構(gòu)段克服地質(zhì)難題正常掘進(jìn);干線公路市區(qū)聯(lián)動(dòng)加快推進(jìn),預(yù)計(jì)到年底,寧高新通道完成主體工程建設(shè);122省道除拆遷矛盾段外全線建成;127省道寧滁快速通道、356省道浦口新城段、353省道揚(yáng)滁公路等基本建成;338省道、002省道等分段加快建設(shè),全市公路主骨架加速成形,路網(wǎng)結(jié)構(gòu)更趨優(yōu)化。四是綜合樞紐建設(shè)取得突破。馬群綜合換乘中心土地順利掛牌出讓?zhuān)瑢?shí)現(xiàn)顯著增值效應(yīng)。五是港口水運(yùn)發(fā)展乘勢(shì)而上。龍?zhí)?、七壩等港區(qū)以長(zhǎng)江航運(yùn)物流中心建設(shè)為契機(jī)穩(wěn)步推進(jìn),蕪申線南京段航道整治工程楊家灣船閘、下壩復(fù)線船閘于年內(nèi)建成通航。六是農(nóng)村公路提檔升級(jí)工程全面開(kāi)展,預(yù)計(jì)全年可新改建農(nóng)村公路500公里,新改建農(nóng)路橋梁27座,順利完成農(nóng)村公路提檔升級(jí)工程年度任務(wù)目標(biāo)。
(二)不斷提升前期推動(dòng)力。從暢通渠道上下功夫,從提升效率上尋突破,全力以赴推進(jìn)項(xiàng)目前期審批工作。一是高速公路方面,配合省廳完成溧陽(yáng)至高淳高速公路規(guī)劃、用地、穩(wěn)評(píng)等專(zhuān)題審查,開(kāi)展寧宣高速工可研究;加快推進(jìn)寧馬、寧合高速公路改擴(kuò)建工程預(yù)工可研究。二是干線公路方面,積極爭(zhēng)取省、市發(fā)改部門(mén)支持,340省道初步設(shè)計(jì)、龍?zhí)陡凼韪酃饭た身樌@批,年內(nèi)爭(zhēng)取341省道溧水段、360省道高淳西段工可上報(bào)省發(fā)改委。三是樞紐方面,加快推進(jìn)馬群綜合換乘中心市政工程前期工作,年內(nèi)爭(zhēng)取開(kāi)工建設(shè)公交停保場(chǎng)。切實(shí)履行行業(yè)主管部門(mén)職責(zé),會(huì)同地鐵集團(tuán)做好泰馮路綜合換乘中心、紫金客運(yùn)站規(guī)劃建設(shè)相關(guān)工作。配合市規(guī)劃局做好江北綜合客運(yùn)樞紐規(guī)劃研究。開(kāi)展龍?zhí)陡坭F路專(zhuān)用線工可研究。四是內(nèi)河航道方面,秦淮河航道整治工程工可通過(guò)審查,積極協(xié)調(diào)辦理土地預(yù)審手續(xù),爭(zhēng)取年內(nèi)工可獲批。五是收費(fèi)公路方面。繞城公路雙龍街收費(fèi)站移站平穩(wěn)順利完成,進(jìn)一步釋放繞城公路城市交通服務(wù)功能,經(jīng)積極爭(zhēng)取,省政府已批復(fù)設(shè)置寧滁快速通道永寧收費(fèi)站和246省道椏溪收費(fèi)站,為交通事業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供支撐。
(三)不斷提升管理主動(dòng)力。努力規(guī)范程序,不斷完善制度,有效提升規(guī)劃先導(dǎo)性、計(jì)劃科學(xué)性、統(tǒng)計(jì)服務(wù)性、管理規(guī)范性。一是完善規(guī)劃體系。啟動(dòng)“十三五”交通運(yùn)輸發(fā)展規(guī)劃研究。完成南京交通運(yùn)輸現(xiàn)代化實(shí)施方案和行動(dòng)計(jì)劃上報(bào)市政府。新一輪縣道網(wǎng)公路規(guī)劃完成中間成果,報(bào)經(jīng)省交通廳審核后上報(bào)市政府審批。新一輪鄉(xiāng)道網(wǎng)公路規(guī)劃研究加快推進(jìn)。完成國(guó)省干線公路控地規(guī)劃、國(guó)省干線公路穿越城市節(jié)點(diǎn)規(guī)劃及滁河、水陽(yáng)江航道規(guī)劃等級(jí)提升論證等專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃研究。配合做好蘇南現(xiàn)代化建設(shè)示范區(qū)、江北新區(qū)、區(qū)域城市化、蘇南地區(qū)公路發(fā)展需求及策略研究等規(guī)劃研究工作。二是加強(qiáng)計(jì)劃管理。印發(fā)201x年地方交通計(jì)劃,積極做好省、市各類(lèi)計(jì)劃編制工作。三是科學(xué)統(tǒng)計(jì)分析。交通專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查,行業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行監(jiān)測(cè)分析等工作等有條不紊開(kāi)展。四是強(qiáng)化規(guī)范管理。參照省交通運(yùn)輸重點(diǎn)工作任務(wù)考核辦法,由市政府與區(qū)縣政府及園區(qū)簽訂交通重點(diǎn)工作任務(wù)目標(biāo)責(zé)任書(shū),有效延伸考核體系,實(shí)現(xiàn)責(zé)任傳導(dǎo);切實(shí)做好建設(shè)市場(chǎng)管理過(guò)渡,會(huì)同招標(biāo)辦、質(zhì)監(jiān)站規(guī)范開(kāi)展市管交通項(xiàng)目行業(yè)審查、施工圖審批和施工許可、交竣工驗(yàn)收等工作。五是加大專(zhuān)項(xiàng)整治。根據(jù)市統(tǒng)一部署要求,配合做好生態(tài)園林城市創(chuàng)建、交通建設(shè)工程施工工地?fù)P塵治理、城市標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、藍(lán)天行動(dòng)計(jì)劃等相關(guān)工作。
(四)不斷提升協(xié)調(diào)保障力。認(rèn)真做好溝通協(xié)調(diào)工作,努力構(gòu)建“上下聯(lián)動(dòng)、部門(mén)合作、區(qū)域協(xié)同”的良好發(fā)展氛圍。一是努力爭(zhēng)取部、省加大支持力度。201x年?duì)幦〔俊⑹≠Y金近30億元(含高速公路項(xiàng)目),省道239、246、340、127等干線公路省界合設(shè)收費(fèi)站獲省政府批復(fù)。二是充分調(diào)動(dòng)交通建設(shè)積極性。完善考核獎(jiǎng)懲機(jī)制,強(qiáng)化干線公路考核點(diǎn)評(píng),加大為民辦實(shí)事、結(jié)對(duì)幫扶工作力度,通過(guò)積極爭(zhēng)取幫促鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)路資金補(bǔ)助和深入開(kāi)展“四解四促”領(lǐng)導(dǎo)駐點(diǎn)活動(dòng),充分調(diào)動(dòng)地方交通建設(shè)發(fā)展積極性,大幅提升交通運(yùn)輸服務(wù)人民生活、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和要素配置的能力和水平。三是深入?yún)f(xié)調(diào)都市圈一體化發(fā)展。通過(guò)構(gòu)建都市圈交通專(zhuān)委會(huì)平臺(tái),采取公路對(duì)接、收費(fèi)站合設(shè)、班線調(diào)整、樞紐建設(shè)等措施,有效強(qiáng)化與句容、馬鞍山、滁州等地區(qū)交通掛鉤對(duì)接,促進(jìn)交通基礎(chǔ)設(shè)施共建共享,都市圈區(qū)域交通合作不斷深化。四是切實(shí)深化兄弟部門(mén)合作。努力爭(zhēng)取發(fā)改、財(cái)政、規(guī)劃、國(guó)土、環(huán)保、水利等部門(mén)在資金、審批、對(duì)口協(xié)調(diào)等方面給予大力支持,打通交通重大項(xiàng)目綠色通道。積極協(xié)調(diào)各區(qū)、園區(qū)提高認(rèn)識(shí)、加大投入,從征地拆遷保障、配套資金安排、區(qū)域項(xiàng)目建設(shè)方面形成合力共同推動(dòng)交通建設(shè)發(fā)展。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇十九
反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行,維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。出國(guó)了銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告,歡迎閱讀參考。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)。
xx人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊(cè)。
三是學(xué)習(xí)形式多樣,總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
支行經(jīng)常利用晨會(huì)。
一是制度先行,出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行。
xx號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)。
;不斷進(jìn)行客戶。
人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較。
同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅。
25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),在一。
定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。
夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義,牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到:
;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn);。
金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
在20xx年一季度中,我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),日常工作中,切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?,F(xiàn)將反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下:
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實(shí)際,成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長(zhǎng),趙龍龍、代定軍為成員,對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,做到了行動(dòng)有安排,安排有落實(shí),將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。
我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。
力圖使每位員工都能夠深。
更為做好行新增上報(bào),這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
今年,我行的反洗錢(qián)工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:
2月,調(diào)整分行反洗錢(qián)。
工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,研究布置反洗錢(qián)工作。今年,分行按季召開(kāi)。
督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神。
1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總。
行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,今年5月份,對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén)洗錢(qián)保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。
1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。今年度,我行上報(bào)人民幣可疑。
5671筆,251.31;落實(shí)反洗錢(qián)大。
2、建。
;明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反。
交易筆數(shù)65312筆,859.94億元,其中:對(duì)公報(bào)送。
億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)23634.91萬(wàn)美元,其中:對(duì)公報(bào)送82筆,368.47萬(wàn)美元。
今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos經(jīng)營(yíng)戶,資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。今年月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。
2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡。
890筆,808筆,23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私。
個(gè)體12。
;對(duì)單位客戶,則要求。
其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。
填報(bào)要求,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。
4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑。
案防合規(guī)總結(jié)報(bào)告篇二十
近期,我們緊鑼密鼓地組織學(xué)習(xí)了徐新理事長(zhǎng)在全省農(nóng)信社防范操作風(fēng)險(xiǎn)電視電話會(huì)議上的重要講話、蘄春縣聯(lián)社觀橋樓分社原主任余紅容挪用客戶資金案件情況的通報(bào)和柜員操作“五條禁令”并結(jié)合實(shí)際,作了案件防控學(xué)習(xí)教育到周的日程安排。通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí),體會(huì)頗深,其案件的釀成,主要是內(nèi)控不嚴(yán)、內(nèi)部人員作案兩大基本特點(diǎn)??吹饺绱她嫶蟮呐灿脭?shù)字,如此觸目驚心的案件,沉思之后,頗多感慨。
其次,要以德為先。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好壞的關(guān)鍵,尤其是我們金融單位的特殊商品經(jīng)營(yíng)的好壞更是關(guān)鍵。曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹,劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽,用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人,他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人,但他們只屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之共事,那就會(huì)收到很好的效果。
“駿馬行千里,耕田不如?!闭f(shuō)的就是再能干的人如果放錯(cuò)了位置,那就會(huì)收效甚微,甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種特殊的金融行業(yè)來(lái)說(shuō),能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好,如果二者只能選其一,那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)側(cè)重“才”。因此,我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí),更要注重以德為先,多種人才的合理配置,這樣,易于防患于未然。
再次,人生要知足。說(shuō)實(shí)話,我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作,它讓我有最基本的生活保障和養(yǎng)家糊口的成就感。我深知,如果放棄現(xiàn)在的工作而再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì),人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是,只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住在人間最寶貴的真、善、美,堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。
以前我認(rèn)為作為一名普通職工,只要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)不斷學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏感的觀察力和智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)守制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,就一定會(huì)有效地抑制案件發(fā)生。
以前,我最喜歡的一句話是:“粗茶淡飯保平安,良心作枕夢(mèng)里香”。現(xiàn)在我最喜歡的一句話是:“人生要知足,對(duì)工作要知不足,對(duì)知識(shí)要不知足。”我將用這句話指引我人生的道路,并以此為人生的目標(biāo)方向,用自己的老實(shí)做人、樸實(shí)做事、扎實(shí)工作的一貫品德寫(xiě)好自己的人生。
通過(guò)扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,客戶滿意、員工滿意、社會(huì)滿意,企業(yè)形象不斷提升,首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,通過(guò)學(xué)習(xí)活動(dòng)不斷提升人員素質(zhì),打造一支過(guò)硬的員工隊(duì)伍,促進(jìn)了全行的團(tuán)結(jié)。我對(duì)案防工作的幾點(diǎn)看法:
一、雙基管理,隊(duì)伍建設(shè)注重素質(zhì)化。
“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),不僅要迎接來(lái)自外部環(huán)境的競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn),還要應(yīng)對(duì)內(nèi)部的因?yàn)椤叭恕钡囊蛩囟a(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),而后者的風(fēng)險(xiǎn)能否妥善化解更是直接決定了銀行機(jī)構(gòu)在強(qiáng)手如林的金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中的可持續(xù)發(fā)展力和競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)弱。雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),從創(chuàng)建一個(gè)團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手,打造一支過(guò)硬的員工隊(duì)伍,是案防工作的重中之重,業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
關(guān)愛(ài)員工,經(jīng)常為員工減壓,是創(chuàng)建一流團(tuán)隊(duì)的動(dòng)力。每半年一次的家訪是支行的必修課,也案防工作的重要一環(huán)。及時(shí)了解員工生活、工作、家庭動(dòng)態(tài),又可在關(guān)愛(ài)員工上辦事實(shí),凡是員工生病住院或家中有紅白喜事,支部成員都一一上門(mén)看望、慰問(wèn),員工生日送鮮花祝福,逢年過(guò)節(jié)召開(kāi)家屬聯(lián)誼會(huì),平常工會(huì)注重員工文體活動(dòng)的開(kāi)展,使員工充分享受主人翁的尊榮,充分感受大家庭的溫馨。
二、高度重視,案防教育堅(jiān)持經(jīng)?;?/p>
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念,嚴(yán)格做到事事講安全,時(shí)時(shí)重安全,處處保安全。為了加強(qiáng)雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),支行領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)持逢會(huì)必講安全,經(jīng)??嚲o案防與維穩(wěn)這根弦,每月一次案防工作分析會(huì),支行不管多忙都鐵板不移地堅(jiān)持下來(lái),形成制度。近年來(lái),支行充分利用“晨會(huì)”的時(shí)間,重點(diǎn)講評(píng)安全與案防工作。
同時(shí),還結(jié)合各個(gè)時(shí)期的工作實(shí)際開(kāi)展了以案論法、警示教育、先進(jìn)典型報(bào)告會(huì)、艱苦樸素教育、典型案例分析、風(fēng)險(xiǎn)防范與管理等生動(dòng)形象的教育活動(dòng)。在安全教育中,根據(jù)所要防范的風(fēng)險(xiǎn),采取了實(shí)戰(zhàn)演練、案例對(duì)比、情感觸動(dòng)、先進(jìn)感召等方法,對(duì)員工進(jìn)行了形勢(shì)多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計(jì)劃,使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),環(huán)環(huán)緊靠,使支行形成團(tuán)結(jié)向上的良好氛圍。
定期案防分析形勢(shì)是確保安全的有效辦法。多年來(lái),支行堅(jiān)持每月召開(kāi)一次防案形勢(shì)分析會(huì),分析新情況,研究新措施,解決新問(wèn)題,深入剖析典型案例,認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會(huì)使大家認(rèn)識(shí)到,過(guò)去無(wú)案件大事故既有人和,也有天時(shí),但不代表今后平安無(wú)事,要樹(shù)立一切從“零”開(kāi)始的觀念,堅(jiān)持做到防案這本經(jīng)常念不煩。
三、措施得力,內(nèi)控管理重在制度化。
長(zhǎng)期以來(lái),犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo),極易發(fā)生各種經(jīng)濟(jì)和刑事案件,大案要案時(shí)有發(fā)生,無(wú)數(shù)事實(shí)證明:十案九違規(guī)。因此,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全,我行從加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手,按章辦事,杜絕違章操作。近年,支行扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展了“雙零”活動(dòng),進(jìn)行了“有章不循,違規(guī)操作”專(zhuān)項(xiàng)治理工作,支行從作風(fēng)建設(shè)入手,狠抓勞動(dòng)紀(jì)律,重申了內(nèi)部管理制度,勞動(dòng)紀(jì)律、會(huì)計(jì)核算、雙基管理納入績(jī)效考核,事事做到有章可循。多年來(lái),支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動(dòng),員工隊(duì)伍在流動(dòng),但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變。每年年初,在制定全年工作計(jì)劃時(shí),支行對(duì)安全防范工作均進(jìn)行重點(diǎn)部署,全面安排,并作為一項(xiàng)必不可少的工作,具體落實(shí)在安全教育、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰上。
支行堅(jiān)持把案防工作落在實(shí)處,支行每年安全教育不少于12次,案防專(zhuān)題會(huì)議不少于12次,員工行為排查不少于4次,三查(查出入庫(kù)、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次,支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯(cuò)誤,領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)員工必須做到“四個(gè)知道”:即知道員工在想什么,知道員工需要什么,知道員工在干什么,知道員工關(guān)心什么。時(shí)時(shí)繃緊案防防范這根玄。同時(shí),堅(jiān)持每天網(wǎng)點(diǎn)主任值班制度,值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個(gè)離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的人,為安全營(yíng)運(yùn)站好每天最后一班崗。
狠抓制度落實(shí)是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵。內(nèi)控管理不走過(guò)場(chǎng),在執(zhí)行制度上不熱一陣、冷一陣,編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個(gè)雷打不動(dòng),即“一把手”每月下一次網(wǎng)點(diǎn)親自查庫(kù)、巡查防案工作雷打不動(dòng),分管行長(zhǎng)每旬一次下網(wǎng)點(diǎn)巡查防案工作雷打不動(dòng),會(huì)計(jì)主管每天盤(pán)庫(kù)自查雷打不動(dòng)。三是重獎(jiǎng)重罰,賞罰分明。對(duì)違規(guī)行為從不心慈手軟,不循私情,不搞下不為例,使制度真正鐵起來(lái)。
支行靠嚴(yán)格管理,在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個(gè)到位。
一是責(zé)任到位。安全工作實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,行長(zhǎng)親自抓,分管行長(zhǎng)對(duì)一把手負(fù)責(zé),具體抓,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)天天抓,編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。
二是檢查督促到位,強(qiáng)化檢查力度,平常注重自查,在第一時(shí)間堵塞各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞,對(duì)照上級(jí)行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐項(xiàng)檢查,一個(gè)不漏、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)檢查誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,實(shí)現(xiàn)問(wèn)責(zé)制。
三是執(zhí)行到位。要求委派會(huì)計(jì)主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人率先垂范、恪盡職守,發(fā)揮好各道防線的作用,根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,控制好每筆業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn),確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個(gè)環(huán)節(jié)都不打折扣。
四是整改到位,對(duì)上級(jí)與審計(jì)部門(mén)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,制定整改方案,認(rèn)真落實(shí)整改,營(yíng)造一個(gè)“有章必循、違章必究”的良好氛圍,促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺(jué)行為和工作常態(tài),確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。
四、方法靈活,案防工作營(yíng)造個(gè)性化。
支行積極創(chuàng)新,不斷完善和改進(jìn)案防措施,支行緊密聯(lián)系工作實(shí)際,堅(jiān)持內(nèi)防與外防并重,使案防工作盡量個(gè)性化。一是摒棄當(dāng)“老好人”,多栽花,少栽刺,怕得罪人的思想,實(shí)行責(zé)任追究制度。堅(jiān)持每季對(duì)員工進(jìn)行一次行為排查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營(yíng)造家園氛圍。支行注重加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),在關(guān)愛(ài)員工上下功夫,努力凝聚人心,使員工團(tuán)結(jié)一致,同舟共濟(jì),遵紀(jì)守規(guī),建立一個(gè)制度完善、操作方便、反應(yīng)快速、處理及時(shí)的案防網(wǎng)絡(luò),把安全教育,防范演練,提高員工士氣,快速發(fā)展業(yè)務(wù),樹(shù)立品牌銀行形象融為一體。
銀行的雙基管理、案防工作是一個(gè)永恒的主題,我們的工作還任重道遠(yuǎn),只有堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)、開(kāi)拓進(jìn)取、常抓不懈,在管理上堅(jiān)持規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化、制度化,以安全中求發(fā)展,在發(fā)展中保安全。
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