在我們的成長(zhǎng)過(guò)程中，總結(jié)是不可或缺的一環(huán)，通過(guò)總結(jié)我們可以不斷改進(jìn)自己。在寫(xiě)總結(jié)時(shí)可以結(jié)合實(shí)際案例或者個(gè)人經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行說(shuō)明和分析。以下是小編為大家精選的總結(jié)范文，供大家參考和借鑒。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇一
在__年一季度中，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。
我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇二
為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作，維護(hù)正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律意識(shí)，認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，積極開(kāi)展反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：
一、20__年?duì)I業(yè)部完成的主要工作。
(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢(qián)工作的目標(biāo)和原則，確定了反洗錢(qián)工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。
(二)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化、具體，并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。
(三)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。
設(shè)立反洗錢(qián)專干：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級(jí)監(jiān)管部門(mén)的溝通聯(lián)系。
(四)大額交易和可疑交易報(bào)告情況：對(duì)可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢(qián)工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢(qián)反饋記錄。
(五)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況：
1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況：
(1)在開(kāi)戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別。
在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過(guò)"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢網(wǎng)"核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫(xiě)的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。
(2)客戶相關(guān)信息資料變更。
我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。
(3)客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。
(5)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。
根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作。
2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：
營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢(qián)記錄、客戶回訪記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類(lèi)，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。
(六)宣傳培訓(xùn)開(kāi)展情況：營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)工作。
1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢(qián)相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。
2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢(qián)方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。
3、營(yíng)業(yè)部通過(guò)在投資者教育園地張貼《反洗錢(qián)知識(shí)問(wèn)答》，大力宣傳反洗錢(qián)法律法規(guī)知識(shí)，提高投資者對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。
4、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢(qián)法》裝訂成冊(cè)，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置。
5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，營(yíng)造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢(qián)犯罪、維護(hù)金融秩序"的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢(qián)宣傳海報(bào)。
6、通過(guò)向投資者發(fā)送反洗錢(qián)宣傳短信，dvd滾動(dòng)播放反洗錢(qián)宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)等予以警示說(shuō)明，使投資者對(duì)反洗錢(qián)有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。
7、3月15日、10月30日、__月4日員工走出營(yíng)業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車(chē)站廣場(chǎng)、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸，解答群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢，組織群眾填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷，發(fā)放宣傳資料。讓過(guò)往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢(qián)活動(dòng)的重要性，增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
(七)相關(guān)資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。
(八)法定備案資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢(qián)工作的法定備案資料。
(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對(duì)投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。
(十)每周的合規(guī)工作：每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，包括在開(kāi)戶及各類(lèi)代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營(yíng)業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識(shí)別;每周對(duì)新開(kāi)戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，并在客戶分類(lèi)信息中標(biāo)注。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí)、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。
(十一)其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過(guò)合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。
1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢(qián)專項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢(qián)知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢(qián)工作水平。
2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，對(duì)于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料、回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并按公司總部要求及時(shí)、準(zhǔn)確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統(tǒng)地開(kāi)展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢(qián)教育工作。
4、將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法律法規(guī)要求開(kāi)展工作，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存、大額和可疑交易報(bào)告制度，進(jìn)一步加大反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立牢固的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇三
接行總部關(guān)于中國(guó)人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
支行一線員工對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對(duì)于存款人開(kāi)戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.
對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能?chē)?yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類(lèi)資料的完整.
(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類(lèi)情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊速度.
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇四
自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái)，__銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和__銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升__銀行員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢(qián)工作奠定基礎(chǔ)。
為切實(shí)保證反洗錢(qián)各項(xiàng)工作順利開(kāi)展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合__銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢(qián)工作提。
供制度支持。
建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《__銀。
行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《__銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門(mén)報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí)，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢(qián)工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展提供。
人員保障。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和順利開(kāi)展，__銀行從以下。
幾方面著手進(jìn)行：
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。提高管理人員特別。
是分支行會(huì)計(jì)主管的覺(jué)悟和反洗錢(qián)知識(shí)的積累，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展，做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢(qián)培訓(xùn)登記簿專門(mén)用于登記反洗錢(qián)。
受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些。
文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢(qián)法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，從事反洗錢(qián)報(bào)告工作。
四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R(shí)別制度和客戶身份資。
料和交易記錄保存制度的落實(shí)。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。
錯(cuò)處理。在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶申請(qǐng)等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以。
“了解你的客戶”原則開(kāi)立各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對(duì)未通過(guò)賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。
二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。
(三)結(jié)合人民銀行20__年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)[20__]254號(hào)文件的要求，結(jié)合反洗錢(qián)工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢(qián)義務(wù)。
五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。近三年來(lái)，通過(guò)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆,金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆,金額4270億元。
通過(guò)以上舉措，使__銀行反洗錢(qián)工作在內(nèi)部控制、客。
戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反洗錢(qián)。
宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了__銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇五
根據(jù)穗商銀發(fā)字*號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和好處，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)狀況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不貼合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的），已通知客戶盡快帶給新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每一天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇六
今年是《反洗錢(qián)法》頒布五周年，我公司在履行反洗錢(qián)法定義和人民銀行反洗錢(qián)工作職責(zé)時(shí)，充分利用培訓(xùn)和集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合等形式，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、日常工作中宣傳。
必須提供加蓋單位公章或委托授權(quán)書(shū)的書(shū)面說(shuō)明，并報(bào)經(jīng)上級(jí)公司批復(fù)。
二、外部宣傳。
我公司在日常工作時(shí)柜臺(tái)上擺放有《反洗錢(qián)法》宣傳資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，營(yíng)造宣傳氛圍，擴(kuò)大宣傳范圍，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反洗錢(qián)的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識(shí)。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕洗錢(qián)現(xiàn)象。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而系統(tǒng)的工作，需要大力宣傳學(xué)習(xí)，我公司今后擬定對(duì)內(nèi)認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)法律法規(guī)，提高員工認(rèn)識(shí)，提升員工反洗錢(qián)工作能力，依法履行反洗錢(qián)義務(wù);對(duì)外做好反洗錢(qián)宣傳及解釋工作，爭(zhēng)取客戶的理解和支持。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇七
為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用證券支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法》的相關(guān)法律、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。
1、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識(shí)和政策理論水平;嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。
6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。
且由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇八
為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，我們要認(rèn)真學(xué)好《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作：
2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案;。
6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。
由于反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度。而且由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇九
反洗黑錢(qián)工作是一項(xiàng)國(guó)家重要的經(jīng)濟(jì)工作，以下由文書(shū)幫小編推薦反洗錢(qián)工作總結(jié)閱讀。
分行反洗錢(qián)合格辦公室：
2012年上半年，我分行的反洗錢(qián)培訓(xùn)等工作得到了惠州當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢(qián)處的大力支持，在廣州分行合規(guī)部和分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，營(yíng)業(yè)部認(rèn)真總結(jié)2011年在反洗錢(qián)培訓(xùn)工作中累積的各項(xiàng)寶貴經(jīng)驗(yàn)，并在2012年度持續(xù)完善本網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將2012上半年反洗錢(qián)培訓(xùn)工作匯報(bào)如下：
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
一是定點(diǎn)宣傳。2010年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了2010年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、私運(yùn)及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)金融秩序的快速健康發(fā)展的保證;根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求及上級(jí)行的文件精神，我支行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將我支行2011年上半年的反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：
一、認(rèn)識(shí)執(zhí)行上級(jí)行專業(yè)部門(mén)下發(fā)的文件，按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報(bào)送及反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。
根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)日常工作，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)操作員每天負(fù)責(zé)在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中對(duì)系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進(jìn)行甄別補(bǔ)錄，及時(shí)處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生;按要求上報(bào)反洗錢(qián)工作月報(bào)及反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督報(bào)表;對(duì)于市分行下發(fā)的反洗錢(qián)工作及反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研，網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)實(shí)際操作提出相關(guān)建議，如：
1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補(bǔ)錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點(diǎn)9939跨行通用截留實(shí)時(shí)借記發(fā)報(bào)(即本票、匯票入帳)，而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前(2010年9月)9939交易對(duì)應(yīng)的交易為9382，在投產(chǎn)前交易補(bǔ)錄中就沒(méi)有這類(lèi)大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，建議對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化，回復(fù)投產(chǎn)前操作狀態(tài)。
2、對(duì)可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導(dǎo)出，以方便重點(diǎn)可疑上報(bào)的數(shù)據(jù)采集。對(duì)于監(jiān)控系統(tǒng)無(wú)法采集的數(shù)據(jù)專門(mén)制定辦法解決，如個(gè)人客戶大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無(wú)法自動(dòng)采集數(shù)據(jù)，需要由網(wǎng)點(diǎn)操作人員手工錄入系統(tǒng)的'這一通知，為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機(jī)構(gòu)一次性交易登記簿，對(duì)于1萬(wàn)元以上的交易進(jìn)行登記備查，同時(shí)對(duì)于金額在20萬(wàn)元(含)以上的交易留存憑證復(fù)印件，以便反洗錢(qián)操作員及時(shí)無(wú)誤的錄入系統(tǒng)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的每位員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。
一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先，充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層支行 “了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。
三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。
四是認(rèn)真選配反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員，通常都是由值班經(jīng)理?yè)?dān)任此角色，因?yàn)橹蛋嘟?jīng)理通常對(duì)整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行情況都比較了解，且業(yè)務(wù)比較精通熟悉。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類(lèi)證件及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位客戶對(duì)需要提現(xiàn)20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)進(jìn)行提前一天預(yù)約登記;嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十
20_年10月底至11月初，曲靖營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市公司反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平。現(xiàn)將此次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的工作情況總結(jié)如下：
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。
1.反洗錢(qián)培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開(kāi)兩次反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法》、《反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開(kāi)學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢(qián)基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開(kāi)展了以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題的反洗錢(qián)專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。
2.舉辦反洗錢(qián)知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢(qián)法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢(qián)義務(wù)，曲靖營(yíng)業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢(qián)活動(dòng)的要求并結(jié)合我營(yíng)業(yè)部具體情況，進(jìn)行了反洗錢(qián)知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢(qián)從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。
3、按照公司反洗錢(qián)工作的要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫(xiě)反洗錢(qián)季度總結(jié)等。
按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。
對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫(xiě)《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析。
4、在20_年度反洗錢(qián)工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢(qián)案件，這也說(shuō)明了我司在反洗錢(qián)工作的執(zhí)行過(guò)程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
(二)，加強(qiáng)反洗錢(qián)工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。
1.加強(qiáng)反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢(qián)法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢(qián)責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。并將反洗錢(qián)納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢(qián)的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢(qián)法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料。
7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問(wèn)題：
4、公司對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
20_年，我司反洗錢(qián)工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢(qián)的案件發(fā)生，則責(zé)無(wú)旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
(三)強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問(wèn)題和等級(jí)較低的問(wèn)題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，營(yíng)業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展;在新一年反洗錢(qián)工作中，營(yíng)業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢(qián)法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺(jué)支持和配合營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作;不斷總結(jié)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的問(wèn)題和不足，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，確保營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作正常有序的開(kāi)展，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十一
2016年，我公司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢(qián)工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開(kāi)展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將2016年反洗錢(qián)工作狀況總結(jié)如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。
1.召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開(kāi)全公司反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢(qián)資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)。2016年以來(lái)，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢(qián)法》外，還多次開(kāi)展對(duì)反洗錢(qián)工作一線人員的應(yīng)對(duì)面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢(qián)法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。透過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
(二)不斷完善反洗錢(qián)工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展。
1.進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢(qián)法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢(qián)工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門(mén)建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開(kāi)了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來(lái)源通道。
3.建立反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪行為，確保我公司反洗錢(qián)協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢(qián)舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢(qián)工作職責(zé)部門(mén)調(diào)整等實(shí)際狀況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢(qián)舉報(bào)電話：，理順?lè)聪村X(qián)舉報(bào)的管理部門(mén)。
(三)鞏固業(yè)反洗錢(qián)成果，推動(dòng)反洗錢(qián)工作在非銀行業(yè)全面展開(kāi)。
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢(qián)工作成果，推動(dòng)反洗錢(qián)工作在領(lǐng)域全面鋪開(kāi)，將直接關(guān)系到《反洗錢(qián)法》的實(shí)施效果。為此，我公司開(kāi)展了如下工作：
1.加大反洗錢(qián)工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營(yíng)造工作氛圍。
公司要根據(jù)反洗錢(qián)工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢(qián)培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行應(yīng)對(duì)面的反洗錢(qián)法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢(qián)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé)，全面提高了員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作潛力。
2.繼續(xù)組織開(kāi)展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢(qián)義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過(guò)程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)工作，增強(qiáng)其反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力，提高反洗錢(qián)工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立專人報(bào)告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢(qián)相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開(kāi)展機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)自查自律活動(dòng)。透過(guò)一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日?；⑷婊?、規(guī)范化。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作，我公司開(kāi)展了以下工作：一是建立了反洗錢(qián)信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。透過(guò)監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢(qián)犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢(qián)工作水平。
(六)用心開(kāi)展反洗錢(qián)信息調(diào)研，帶給反洗錢(qián)信息交流平臺(tái)我公司高度重視反洗錢(qián)信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的新?tīng)顩r、新問(wèn)題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢(qián)正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問(wèn)題，并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。
二、面臨的主要問(wèn)題。
(一)反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢(qián)工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。
2016年，我公司反洗錢(qián)工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開(kāi)展反洗錢(qián)自查自糾，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢(qián)計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
(三)加大反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時(shí)開(kāi)展對(duì)全市公司反洗錢(qián)工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢(qián)法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十二
今年以來(lái)，安誠(chéng)保險(xiǎn)__分公司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過(guò)自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢(qián)工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：
一、20__年上半年合規(guī)工作回顧。
上半年，我們__安誠(chéng)保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;。
為了加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)后，我們及時(shí)對(duì)分公司合規(guī)與反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新(安保蘇發(fā)[20__]81號(hào))，為加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實(shí)公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，分公司各部門(mén)和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專(兼)職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》〔安保蘇發(fā)[20__]40號(hào)〕，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善。
2、合規(guī)制度建設(shè);。
合規(guī)制度建設(shè)是整個(gè)合規(guī)工作的重要組織部分，我們?cè)趫?jiān)定執(zhí)行保監(jiān)會(huì)、總公司合規(guī)制度的前提下，與時(shí)俱進(jìn)，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時(shí)刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》，結(jié)合我司實(shí)際，制定了《安誠(chéng)保險(xiǎn)__分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕23號(hào);為認(rèn)真貫徹落實(shí)__保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)20__年__保險(xiǎn)業(yè)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕89號(hào))和總公司下發(fā)的《20__年“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》(安保發(fā)〔20__〕105號(hào))的文件要求，制定《__分公司20__年“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》安保蘇發(fā)〔20__〕67號(hào);根據(jù)__保監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕123號(hào))和《20__版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識(shí)，了解相關(guān)法規(guī)知識(shí)，制定了《擬任高管人員保險(xiǎn)法規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕34號(hào)，這些制度的出臺(tái)是對(duì)總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進(jìn)，促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運(yùn)行。
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;。
風(fēng)險(xiǎn)管控是整個(gè)合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來(lái)，我司不斷強(qiáng)化對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20__】1號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》，為規(guī)范承保流程，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實(shí)性要求的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】6號(hào))，要求各級(jí)承保中心在出單過(guò)程中，真實(shí)錄入各項(xiàng)信息。1、業(yè)務(wù)來(lái)源必須如實(shí)錄入，嚴(yán)格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷(xiāo)業(yè)務(wù)。2、嚴(yán)格遵照《反洗錢(qián)》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實(shí)收集客戶各類(lèi)信息資料，真實(shí)錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實(shí)，不得互掛。各類(lèi)違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)，并給予重處。為了管控高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型業(yè)務(wù)，我司出臺(tái)《關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型業(yè)務(wù)的承保通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】7號(hào))，根據(jù)分公司20__年兩核會(huì)議針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級(jí)機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類(lèi)一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簽報(bào)，全部集中體現(xiàn)在特種車(chē)、10噸以上貨車(chē)(含自卸車(chē));同時(shí)分公司此類(lèi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進(jìn)一步管控此類(lèi)業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn)，我司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型界定，并作出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。
我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見(jiàn)函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見(jiàn)函反饋情況來(lái)看，我司各機(jī)構(gòu)均無(wú)違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;。
合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過(guò)全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫(kù)”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
上半年，中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲，根據(jù)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕107號(hào))和《安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(安保發(fā)〔20__〕365號(hào))的文件精神，__分公司于20__年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕1號(hào))，傳達(dá)了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展中介業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20__〕13號(hào))的文件，要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等方面不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問(wèn)題。分公司2月22日起對(duì)蘇州、常州、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況，分公司及時(shí)向總公司報(bào)送了自查報(bào)告，對(duì)存在一些其他問(wèn)題，并制定了整改措施。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開(kāi)展第二次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神，我司認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查實(shí)施方案》(安保蘇發(fā)〔20__〕48號(hào)印發(fā))，方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時(shí)間安排、自查報(bào)告的內(nèi)容要求和報(bào)送時(shí)間。4月18日，我司又及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開(kāi)展第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查工作的補(bǔ)充通知》(安保發(fā)〔20__〕57號(hào)文)。將總公司的要求第一時(shí)間傳達(dá)宣導(dǎo)到位，為順利開(kāi)展自查和整改工作贏得了主動(dòng)。
5、合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況。
上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行，一是通過(guò)總公司oa合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時(shí)有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時(shí)通過(guò)晨會(huì)、工作例會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認(rèn)真組織，做好記錄，提出要求，加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)進(jìn)行各類(lèi)合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺(tái)上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)已于20__年6月29日正式上線運(yùn)作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺(tái)上線工作的計(jì)劃和要求，于20__年6月13日，對(duì)全省理賠查勘車(chē)進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于20__年6月20日對(duì)理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對(duì)于查勘手機(jī)使用的規(guī)定，并根據(jù)__分公司的實(shí)際情況，制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書(shū)面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機(jī)的使用。
6、合規(guī)管理存在的問(wèn)題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;。
合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來(lái)看仍在以下隱憂：
全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過(guò)打“擦邊球”、“走捷徑”來(lái)增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢(qián)工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
為了做好反洗錢(qián)工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢(qián)主管一名，設(shè)立反洗錢(qián)崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢(qián)職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況。
上半年，我們反洗錢(qián)工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢(qián)工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《__分公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》、《反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20__]73號(hào))、《反洗錢(qián)管理辦法》(安保蘇發(fā)[20__]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門(mén)的反洗錢(qián)工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供了可靠依據(jù)。
總體來(lái)講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢(qián)篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢(qián)客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
在反洗錢(qián)工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢(qián)審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。
20__年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢(qián)工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況?？傊宜痉聪村X(qián)內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
20__年10-11月是反洗錢(qián)宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過(guò)掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢(qián)宣傳。
公司圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢(qián)工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢(qián)知識(shí);積極組織反洗錢(qián)工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢(qián)工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的自覺(jué)性。
20__年元月17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來(lái)我司對(duì)我司反洗錢(qián)工作進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，提出了反洗錢(qián)工作的具體要求。4月14日，總公司進(jìn)行了20__年反洗錢(qián)專題培訓(xùn)，我司反洗錢(qián)條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢(qián)工作能力得到有效提高。
20__年5月6日，我司派員參加了20__年__省反洗錢(qián)工作會(huì)，我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí)，重點(diǎn)是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長(zhǎng)所做的工作報(bào)告。
5、配合監(jiān)管情況。
為進(jìn)一步滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的要求，提高公司員工反洗錢(qián)工作能力，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的有效性，我司20__年4月18日出臺(tái)印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢(qián)工作人員及工作職責(zé)的通知》(安保蘇發(fā)[20__]53號(hào))，重新公布各部門(mén)和各機(jī)構(gòu)專(兼)職反洗錢(qián)工作人員名單，對(duì)專(兼)職反洗錢(qián)工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范。
今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見(jiàn)表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢(qián)工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來(lái)年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無(wú)違規(guī)被處罰的情況。
6月24日，南京人行反洗錢(qián)處王海濤科長(zhǎng)、吳正德副科長(zhǎng)來(lái)我司進(jìn)行反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪，檢查期間為20__年1月至20__年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢(qián)工作的專題匯報(bào)。
此次監(jiān)管走訪通過(guò)聽(tīng)匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢(qián)義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢(qián)工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢(qián)工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見(jiàn)。
6、保密義務(wù)履行情況。
我司在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢(qián)工作的重要內(nèi)容，可以說(shuō)，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢(qián)工作的全過(guò)程。
7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況。
a、客戶身份識(shí)別情況。
我司內(nèi)審針對(duì)客戶身份識(shí)別情況項(xiàng)目，采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對(duì)20__年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)的個(gè)人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個(gè)，其中個(gè)人客戶與企業(yè)客戶各12個(gè)。抽樣保費(fèi)來(lái)源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個(gè)人客戶6個(gè)發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個(gè)發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險(xiǎn)人賬戶。
b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管。
20__年度__全省客戶數(shù)量是54142個(gè)，其中對(duì)私客戶數(shù)量是42292個(gè)，對(duì)公客戶數(shù)量是11850個(gè)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分全部屬于常規(guī)客戶。
對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過(guò)泄漏現(xiàn)象。
同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢(qián)相關(guān)報(bào)表。
1、反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門(mén)、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃。
下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動(dòng)，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動(dòng)作。
1、開(kāi)展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開(kāi)展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問(wèn)責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)常化、深入化。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門(mén)管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無(wú)小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。
總之，我司合規(guī)及反洗錢(qián)工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢(qián)工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢(qián)工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十三
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶：萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶：萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)穗商銀發(fā)字_文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和好處，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)狀況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不貼合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶盡快帶給新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每一天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶：萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶：萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十四
反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高xx信譽(yù)，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢(qián)工作規(guī)定》(粵xx[xx]106號(hào))的要求，我市xx在過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將今年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系。
我市xx為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以xx行長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)，xx各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢(qián)工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢(qián)報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢(qián)工作規(guī)定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解。
為了讓廣大群眾配合x(chóng)x開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“廣東省反洗錢(qián)宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十五
為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢(qián)活動(dòng)，分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢(qián)的理論知識(shí)，通過(guò)此次培訓(xùn)，我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。
首先，通過(guò)此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢(qián)活動(dòng)，及其危害性。洗錢(qián)，是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。
健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。
鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性，反洗錢(qián)工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用。
一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中發(fā)揮重要作用的核心問(wèn)題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中的作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開(kāi)有關(guān)洗錢(qián)的調(diào)查。
二、建立大額、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外，金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢(qián)犯罪的模式規(guī)則還專門(mén)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過(guò)一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告。
三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類(lèi)型的交易;以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十六
__銀行_(下稱“我行”)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴(yán)格按照《__銀行__年反洗錢(qián)工作檢查方案》對(duì)我行__年度反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：
一、執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的基本情況。
(一)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢(qián)工作主管部門(mén)，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢(qián)專員，負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門(mén)(分支機(jī)構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門(mén)(分支機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫(xiě)合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒(méi)有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒(méi)有備案的情況。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
(二)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況。
我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，平衡洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系，沒(méi)有造成反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。
管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢(qián)考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。
(四)客戶身份識(shí)別情況。
本行各業(yè)務(wù)部門(mén)均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶。對(duì)于公戶開(kāi)戶，認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性(并對(duì)法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn))，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶。
我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，均重新識(shí)別客戶身份。
我行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。
(五)大額交易和可疑交易報(bào)告情況。
合客戶和交易背景情況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢(qián)報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。__年，我行共上報(bào)大額__宗，共__筆，交易金額__萬(wàn)元;上報(bào)可疑交易__宗，共__筆，交易金額__萬(wàn)元。通過(guò)對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)。
(六)客戶身份資料和交易記錄保存情況。
我行設(shè)立開(kāi)銷(xiāo)戶登記簿對(duì)開(kāi)銷(xiāo)戶資料均完整地進(jìn)行保存，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供?！币虼宋倚袑?duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況。
我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對(duì)一線員工進(jìn)行了客戶識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開(kāi)業(yè)以來(lái)共開(kāi)展培訓(xùn)__次，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展。同時(shí)督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、及時(shí)分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完整性，以利于反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展。
在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)、擺放反洗錢(qián)宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)橫幅，利用公眾休息日在我行門(mén)口擺設(shè)咨詢臺(tái)，發(fā)放反洗錢(qián)知識(shí)宣傳單，接受公眾對(duì)反洗錢(qián)疑問(wèn)的咨詢，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。通過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢(qián)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反洗錢(qián)意識(shí)及履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性;加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢(qián)的危害性及懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會(huì)共同參與反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的良好社會(huì)氛圍。
(八)監(jiān)管要求執(zhí)行情況。
我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢(qián)動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢(qián)案件的偵查工作。
一是個(gè)別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒(méi)有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼;二是公戶開(kāi)銷(xiāo)戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒(méi)有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況;三是《客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒(méi)有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒(méi)有收回附上，客戶詢證函無(wú)法定代表人或委托代理人簽章等情況。
付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳力度。
經(jīng)偵反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十七
為創(chuàng)建良好的反洗錢(qián)工作氛圍，進(jìn)一步推進(jìn)反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展，有效預(yù)防和打擊反洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步提高我行工作人員和全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，根據(jù)聊城市分行關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)通知的要求，結(jié)合我行實(shí)際，決定在8月份組織全行開(kāi)展反洗錢(qián)集中宣傳月活動(dòng)。
一、活動(dòng)目的。
通過(guò)反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，提高全行各級(jí)管理人員和基層員工對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢(qián)專業(yè)知識(shí)，切實(shí)提高我行反洗錢(qián)工作人員的專業(yè)技能和水平，有效防范和打擊洗錢(qián)活動(dòng)犯罪，維護(hù)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定，樹(shù)立郵儲(chǔ)銀行反洗錢(qián)工作的良好形象。
二、活動(dòng)內(nèi)容。
1.68月3號(hào)，我行召開(kāi)了反洗錢(qián)宣傳會(huì)議，成立了以劉慶秀行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為組員的反洗錢(qián)宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳宣傳月活動(dòng)。
2.自8月1日起,兩網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)led顯示屏滾動(dòng)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)。營(yíng)業(yè)部、煙店支行根據(jù)附件中的宣傳口號(hào)，通過(guò)led顯示屏實(shí)行間隔滾動(dòng)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)及政策，每日對(duì)宣傳標(biāo)語(yǔ)進(jìn)行不間斷播放。
3.我行把從市分行領(lǐng)取的反洗錢(qián)宣傳彩頁(yè)向客戶廣為散發(fā)。
4.宣傳月期間我行通過(guò)在兩網(wǎng)點(diǎn)附近設(shè)立咨詢臺(tái)、擺放宣傳版報(bào)、發(fā)放宣傳資料等多種形式開(kāi)展宣傳活動(dòng)，擴(kuò)大了宣傳范圍。
5.我行在8月末組織了反洗錢(qián)知識(shí)考試(閉卷)，大部分員工考試成績(jī)優(yōu)異，對(duì)不合格員工制定了懲罰措施。
三、活動(dòng)總結(jié)。
在反洗錢(qián)宣傳月期間，我行劉慶秀行長(zhǎng)、鄭磊副行長(zhǎng)高度重視反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，認(rèn)真協(xié)調(diào)宣傳培訓(xùn)工作和日常經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，積極組織本行各類(lèi)相關(guān)人員參加反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)。
各部室認(rèn)真履行工作職責(zé)，結(jié)合本部室的實(shí)際情況，采取靈活多樣的宣傳方式，面向全體員工、面向社會(huì)公眾廣泛宣傳反洗錢(qián)法律知識(shí)。
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