銀行案防工作總結(jié)（實(shí)用20篇）

總結(jié)可以幫助我們反思過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，為未來的發(fā)展提供參考和指導(dǎo)。在寫總結(jié)時(shí)，可以采用簡(jiǎn)潔明了的語言，重點(diǎn)突出，言簡(jiǎn)意賅。通過閱讀這些范文，我們可以對(duì)總結(jié)的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容有更深入的理解和把握。

銀行案防工作總結(jié)篇一

上半年，我們__農(nóng)行認(rèn)真_、_，創(chuàng)新服務(wù)手段，大力組織資金，強(qiáng)力營銷信貸資產(chǎn)，加大增收節(jié)支工作力度，通過半年的努力工作，促進(jìn)了各項(xiàng)存款的穩(wěn)定增長，保持了消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的有效增長，不良貸款得到了有效控制，內(nèi)控建設(shè)進(jìn)一步完善，較好地完成了市分行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)。__年上半年主要做了以下幾項(xiàng)工作：

一、深化考核力度，強(qiáng)化營銷理念，優(yōu)化服務(wù)內(nèi)涵。

促進(jìn)各項(xiàng)存款的持續(xù)增長存款總量的大小是商業(yè)銀行經(jīng)營和發(fā)展的基礎(chǔ)，也是一個(gè)行綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力和社會(huì)形象的體現(xiàn)。因此，年初以來，全行員工增強(qiáng)“存款立行”觀念，努力增加存款總量，不斷調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)，全力推進(jìn)存款工作，實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)存款的快速發(fā)展。截止6月末，全行各項(xiàng)存款余額為想萬元，較年初純?cè)鱿热f元，完成計(jì)劃的下%。其中儲(chǔ)蓄存款余額_萬元，較年初純?cè)鯻萬元，完成計(jì)劃的_%;對(duì)公存款余額為_萬元，較年初萬元，完成計(jì)劃的_%。

(一)深化考核力度，改善服務(wù)質(zhì)量，搞好服務(wù)宣傳。

科學(xué)有效的機(jī)制建設(shè)才能調(diào)動(dòng)全員存款工作積極性，我行不斷完善考核分配機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制，為各項(xiàng)存款工作增添了動(dòng)力。年初以來，在考核機(jī)制上制定了符合存款業(yè)務(wù)實(shí)際的《存款工作綜合考核方案》，實(shí)施了符合按勞分配原則的績(jī)效工資分配辦法，并對(duì)__年實(shí)行的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制進(jìn)行強(qiáng)化;服務(wù)是銀行生存和發(fā)展的無形資產(chǎn)維系良好的客戶關(guān)系，不斷更新服務(wù)內(nèi)容，是金融企業(yè)得以生存發(fā)展的前提，通過不斷強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)，促進(jìn)了窗口服務(wù)質(zhì)量的提高。在服務(wù)上制定了《儲(chǔ)蓄窗口服務(wù)實(shí)施細(xì)則》，對(duì)服務(wù)進(jìn)行細(xì)化，規(guī)范了服務(wù)行為，并制定了《窗口服務(wù)檢查監(jiān)督操作規(guī)程》，加強(qiáng)對(duì)細(xì)則的監(jiān)督落實(shí);結(jié)合實(shí)際情況，充分把握時(shí)機(jī)，廣泛開展宣傳，做到電視有影、報(bào)紙有文，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都采取掛橫幅、貼海報(bào)等形式擴(kuò)大社會(huì)影響，通過大力宣傳，使輿論聲勢(shì)形成攻勢(shì)，提高社會(huì)公眾認(rèn)知度，讓百姓和客戶真正了解農(nóng)行、認(rèn)同農(nóng)行，信任農(nóng)行、依賴農(nóng)行。

(二)強(qiáng)化營銷觀念，利用機(jī)制轉(zhuǎn)換，搶抓制勝先機(jī)。

一是加強(qiáng)系統(tǒng)資源整合，將地理位置優(yōu)越、員工素質(zhì)好、經(jīng)濟(jì)效益佳、發(fā)展?jié)摿Υ蟮那锪謨?chǔ)蓄所加大了存款考核力度，根據(jù)存款余額達(dá)到4000萬元以后進(jìn)行翻牌的政策，申請(qǐng)改為分理處，充實(shí)了高級(jí)管理人員、個(gè)人業(yè)務(wù)人員和柜面人員，全面辦理存款、貸款、中間業(yè)務(wù)，提升經(jīng)營層次，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營多元化、效益最大化。

二是開發(fā)社會(huì)資源，發(fā)揮客戶經(jīng)理營銷作用。利用客戶經(jīng)理崗位工資系數(shù)較高、待遇優(yōu)厚的政策，大力壓縮后臺(tái)管理人員和業(yè)務(wù)保障人員，全部充實(shí)到客戶部門，并制定了《客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定辦法》，實(shí)行等級(jí)聘任。對(duì)內(nèi)使客戶經(jīng)理的基本待遇與其負(fù)責(zé)的工作、承擔(dān)的責(zé)任大致相符;對(duì)外要細(xì)分客戶，高級(jí)別的客戶由高等級(jí)的客戶經(jīng)理來營銷、服務(wù)，使顧客的需求與客戶經(jīng)理的等級(jí)大致相應(yīng)，按客戶經(jīng)理市場(chǎng)營銷業(yè)績(jī)兌現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)，發(fā)揮客戶經(jīng)理全行業(yè)務(wù)經(jīng)營主力軍的作用。

三是轉(zhuǎn)變以往“等客上門”的經(jīng)營方式，主動(dòng)走出行門，面向市場(chǎng)、貼近客戶實(shí)施“營銷”，加大了支行直接營銷力度，由管理行轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)營行，在營銷中主動(dòng)出擊，量身定做，對(duì)優(yōu)良客戶提供優(yōu)質(zhì)的特色服務(wù)。加強(qiáng)了儲(chǔ)蓄存款工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，在全轄范圍內(nèi)實(shí)施了一把手工程，各營業(yè)單位一把手投入主要精力，分管行長集中精力抓存款工作，充分發(fā)揮行長和客戶經(jīng)理的公關(guān)優(yōu)勢(shì)和社會(huì)影響力，對(duì)于儲(chǔ)蓄和公存大戶，由行長親自出馬，把工作做到位，把客戶牢牢地穩(wěn)定在農(nóng)行。

(三)優(yōu)化服務(wù)內(nèi)涵，創(chuàng)新特色服務(wù)，向服務(wù)要效益。一是建立以柜面人員的工作量和工作質(zhì)量為主要內(nèi)容的量化考核機(jī)制。根據(jù)省、市行文件，支行研究制定了《柜面人員實(shí)行量化考核分配指導(dǎo)意見》，確定了對(duì)柜員考核的原則、辦法、具體量化標(biāo)準(zhǔn)，通過量化考核的杠桿提高了一線員工的服務(wù)質(zhì)量。二是推進(jìn)差異化服務(wù)，首先，加強(qiáng)了大戶室的服務(wù)作用，深化差異化服務(wù)內(nèi)容，為大客戶提供優(yōu)質(zhì)、優(yōu)先的貴賓式服務(wù)，目前，大戶室日均業(yè)務(wù)量達(dá)到120余筆，日均業(yè)務(wù)額達(dá)到700多萬元;其次對(duì)路途遠(yuǎn)的大、中等客戶采取上門服務(wù)，每天專門派車到收費(fèi)站、二道崗糧庫、錦山糧庫、地稅局等單位取送款，此項(xiàng)攬儲(chǔ)日均達(dá)120余萬元;第三在春耕季節(jié)，為銷售化肥、農(nóng)藥、種子的10余戶個(gè)體戶每天集中時(shí)間派車取款，此項(xiàng)攬儲(chǔ)日均達(dá)50余萬元。三是在業(yè)務(wù)品牌的營銷上，積極響應(yīng)國家科教興國的號(hào)召，大力開辦教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，在半年的時(shí)間里，教育儲(chǔ)蓄實(shí)現(xiàn)了大幅度的增長，余額達(dá)到萬元，比年初增加萬元，實(shí)現(xiàn)年度計(jì)劃的%。服務(wù)內(nèi)涵的優(yōu)化、適當(dāng)差異化服務(wù)的實(shí)施使客戶看到了農(nóng)行服務(wù)的優(yōu)越性，逐漸培養(yǎng)了一批優(yōu)良的客戶群體，為我行經(jīng)濟(jì)效益創(chuàng)造了良好的增長空間。

二、用好信貸政策，管好信貸資金，做好信貸工作，大力培植穩(wěn)定的收益來源。

上半年，我行針對(duì)不良貸款占比高，優(yōu)良客戶比例小，息源少的問題，在優(yōu)化增量的同時(shí)，大力活化存量，使信貸資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步好轉(zhuǎn)，信貸結(jié)構(gòu)得到了調(diào)整。

(一)加強(qiáng)對(duì)各類貸款的管理，做好信貸電子化建設(shè)工作。一是做好了企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定和統(tǒng)一授信工作。為了做好基礎(chǔ)性工作，我行成立了主管行長任組長，信貸部門為成員的信用等級(jí)評(píng)定領(lǐng)導(dǎo)小組，將此項(xiàng)工作作為加強(qiáng)信貸管理、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵性環(huán)節(jié)抓緊、抓好，在企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定授信中，貸款企業(yè)評(píng)出aa級(jí)企業(yè)2戶，b級(jí)企業(yè)6戶，c級(jí)企業(yè)125戶，授信總額46850萬元，企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定較為準(zhǔn)確，授信額度較為合理。二是加強(qiáng)電子化建設(shè)的管理。按總行統(tǒng)一部署，信貸管理系統(tǒng)(cms)將與新一代綜合系統(tǒng)(abis)實(shí)現(xiàn)對(duì)接，這是今年信貸電子化建設(shè)工作的重點(diǎn)，我行按時(shí)啟動(dòng)和應(yīng)用了個(gè)人信貸子系統(tǒng)，做了大量的準(zhǔn)備工作，及時(shí)采集并錄入了個(gè)人信貸業(yè)務(wù)、合作商信息、存款帳戶等相關(guān)的業(yè)務(wù)信息，確保了對(duì)接工作的順利開展，保證了cms數(shù)據(jù)的完整、準(zhǔn)確。

(二)狠抓清收盤活，積極調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量。年初以來我們認(rèn)真貫徹省市行的總體部署，清醒地認(rèn)識(shí)到清收盤活保全不良資產(chǎn)是改善我行經(jīng)營發(fā)展的關(guān)鍵，將此項(xiàng)工作作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的重中之重，加大不良貸款管理力度，使不良貸款得以進(jìn)一步下降。到6月末，全行清收萬元，完成任務(wù)的%;盤活萬元，完成任務(wù)的%;保全萬元，完成任務(wù)的%。

1、多法并舉、因企施策，努力形成清收盤活工作新格局。清收盤活不良貸款是全年工作的重中之重，半年中，我們綜合運(yùn)用掛點(diǎn)清收、責(zé)任清收、依法清收、強(qiáng)制清收等辦法，對(duì)不良貸款企業(yè)因企施策，一企一策，逐個(gè)擊破，在具體操作上采取“三個(gè)一塊”的辦法，即對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營正常的aa以上信用等級(jí)企業(yè)通過可循環(huán)貸款盤活一塊，抵貸物處置變現(xiàn)一塊，責(zé)任清收依法起訴一塊。各單位在清收過程中針對(duì)不同企業(yè)因戶制宜、一戶一策、區(qū)別對(duì)待，靈活清收。對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營正常，能夠還本付息的，有發(fā)展前景的企業(yè)，跟蹤監(jiān)督資金的使用，采取收回再貸的方式，清收不良貸款;對(duì)經(jīng)營暫時(shí)陷入困境，但尚能還本付息的企業(yè)，則利用銀行的信息和服務(wù)優(yōu)勢(shì)，幫助企業(yè)改善經(jīng)營，清收外欠款，疏導(dǎo)結(jié)算途徑。對(duì)經(jīng)營正常但信譽(yù)較差的企業(yè)實(shí)行信貸員掛點(diǎn)清收。信貸員發(fā)揮了“螞蟻啃骨頭”的精神，“撿西瓜不丟芝麻”，力爭(zhēng)每次清收都有收獲，積少成多;對(duì)已停產(chǎn)倒閉的企業(yè)，采取依法清收，拍賣抵貸物，轉(zhuǎn)移債務(wù)等手段強(qiáng)制清收。由行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)掛帥，包大戶，重點(diǎn)攻關(guān);針對(duì)不良貸款筆數(shù)多，金額小和任務(wù)重的特點(diǎn)，對(duì)借款戶的經(jīng)營狀況、關(guān)停倒閉形成原因、企業(yè)主管部門意見、法人代表下落、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債情況等逐一拉網(wǎng)過篩，本著先易后難、先大后小、先近后遠(yuǎn)的原則各個(gè)擊破;針對(duì)清收對(duì)象、形成不良原因，采取多策并舉，法理并舉，充分利用行政、經(jīng)濟(jì)、法律等各種手段，用足用好清收盤活的優(yōu)惠政策，做到應(yīng)收盡收。從而形成了上下聯(lián)動(dòng)、整體清收盤活的新格局。

嚴(yán)格明確信貸員的崗位和責(zé)任，按照不良貸款余額大小和占比高低進(jìn)行分類排隊(duì)，根據(jù)每一位員工工作性質(zhì)的不同下達(dá)相應(yīng)的收貸收息任務(wù)，使全行員工清楚地認(rèn)識(shí)到，收貸收息是全行的事情，是關(guān)系到自己切身利益的事情，在全行員工中拋起了清收盤活的工作熱潮。據(jù)統(tǒng)計(jì)，半年中我行員工利用空余時(shí)間共補(bǔ)回貸款訴訟時(shí)效手續(xù)354筆，金額3860萬元。

3、突破部門建制，建立清收盤活專門機(jī)構(gòu)。信貸部門由于辦理日常的各種業(yè)務(wù)，很難集中精力指導(dǎo)全行不良貸款的清收工作。我行在精簡(jiǎn)機(jī)構(gòu)、壓縮人員的同時(shí)，打破常規(guī)，抽調(diào)了7名責(zé)任心強(qiáng)、懂銀行業(yè)務(wù)，有一定法律知識(shí)和較強(qiáng)公關(guān)協(xié)調(diào)能力的員工，成立了不良貸款清收大隊(duì)，直接對(duì)行長負(fù)責(zé)，專門負(fù)責(zé)“兩呆”貸款的清收工作。不良貸款清收大隊(duì)的成立，對(duì)各營業(yè)所均產(chǎn)生了一種無形的壓力，該大隊(duì)承擔(dān)了許多不良貸款清收的艱、難、煩、重任務(wù)，發(fā)揮了“特種部隊(duì)”的作用。一方面對(duì)拖債、賴債的“釘子戶”，善于選準(zhǔn)突破口，找準(zhǔn)一個(gè)，突破一個(gè)，成功一批，警示一批，使許多有意逃廢銀行債務(wù)的企業(yè)無處藏身，招架不住，最后只好重新與我行合作并落實(shí)還款付息計(jì)劃。另一方面，清收大隊(duì)對(duì)全轄所有不良貸款逐戶摸底調(diào)查，造冊(cè)登記，有目的、有計(jì)劃地指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)清收并提供必要的法律援助。

4、突破分配制度，實(shí)行經(jīng)營工效掛鉤。年初支行制定了《富錦市支行實(shí)收利息考核辦法》，對(duì)全行員工實(shí)行收息風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制。該辦法要求每名員工年初交納1000元的風(fēng)險(xiǎn)保證金，支行把每月的收息任務(wù)下達(dá)到各營業(yè)所、分理處，進(jìn)行分月按季考核，根據(jù)收息任務(wù)完成的好壞實(shí)行收息風(fēng)險(xiǎn)保證金獎(jiǎng)罰制度。在此基礎(chǔ)上，把收息風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制的業(yè)績(jī)延伸到年終目標(biāo)考核，與單位和個(gè)人的崗位目標(biāo)津貼、誤餐補(bǔ)貼等掛鉤，年終按完成全年利息收入任務(wù)的比例進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。工效掛鉤的實(shí)行拉大了單位與單位之間、員工與員工之間的收入差距，真正打破了干好干壞一個(gè)樣、干多干少一個(gè)樣的平均主義制度，調(diào)動(dòng)了員工的積極性，有力地推動(dòng)了收貸收息工作的開展。

5、增強(qiáng)保護(hù)自身債權(quán)意識(shí)，確保清收盤活工作有理、有據(jù)、有序進(jìn)行。一是做好催收工作。催收工作中為了避免債務(wù)懸空，要立足于重新落實(shí)債務(wù)，保證不良貸款筆筆不超訴訟時(shí)效，筆筆債務(wù)關(guān)系清楚。二是做好抵押手續(xù)變更工作。清理抵押已到期的貸款企業(yè)，協(xié)調(diào)企業(yè)主管部門、工商局，對(duì)抵押已到期的企業(yè)進(jìn)行了及時(shí)變更，充實(shí)了糧食附營企業(yè)貸款產(chǎn)權(quán)證明等有關(guān)資料，完善了合同內(nèi)容，并保證抵押的連續(xù)性和合法性。三是各管理貸款戶的部室和分理處建立了不良貸款預(yù)告、預(yù)警制度，對(duì)逃廢債的不良貸款企業(yè)起到了較好的約束、控制作用。

(三)加大對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款的投放，形成了新的效益增長點(diǎn)。

我行從去年開始，根據(jù)上級(jí)行精神，充分用好信貸政策，牢固樹立“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)”的營銷理念，加大了投放個(gè)人消費(fèi)信貸的力度，在迅猛開展已有業(yè)務(wù)的同時(shí)，又新開展了個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款、二手農(nóng)機(jī)、二手住房等新的消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)。截止6月末，共投放個(gè)人消費(fèi)貸款萬元，其中住房萬元，農(nóng)機(jī)萬元，汽車萬元，個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營萬元。

1、加強(qiáng)了市場(chǎng)導(dǎo)向作用，積極營銷，促進(jìn)綜合效益的增長。隨著富錦市小城鎮(zhèn)建設(shè)步伐加快，我行在城鎮(zhèn)市場(chǎng)上整合系統(tǒng)營銷資源，以貸款為切入點(diǎn)，向經(jīng)計(jì)委立項(xiàng)論證、項(xiàng)目可行、市場(chǎng)行情看好的房地產(chǎn)開發(fā)商及購房戶、有收費(fèi)職能的交通、熱電等部門提供存款、貸款、中間業(yè)務(wù)一體化全方位的金融服務(wù)，根據(jù)物流、客戶流、資金流和服務(wù)流情況培植我們?cè)谑袃?nèi)的黃金客戶群體。目前，輕紡商場(chǎng)、富錦商廈、九校商都、二熱電廠、富密路、富饒路等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目已陸續(xù)上馬，這給我們消費(fèi)信貸的投放帶來了機(jī)遇，在為我行綜合效益的增長創(chuàng)造了空間的同時(shí)，有力地促進(jìn)了市域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

2、充分利用開辦公積金委托貸款利率低、期限長這一優(yōu)勢(shì)，或單獨(dú)投放委托貸款，或與一手樓、商業(yè)用房等捆綁為住房組合貸款，迅速搶占了住房信貸市場(chǎng)。

3、簡(jiǎn)化手續(xù)，成立專門機(jī)構(gòu)，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)快速發(fā)展。認(rèn)真落實(shí)了總行《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的意見》，擴(kuò)大了貸款審批權(quán)限，取消了配偶簽字、個(gè)別客戶提供單位收入證明等手續(xù)，簡(jiǎn)化程序，提高效率，并在六月中旬成立了消費(fèi)信貸中心，全力營銷個(gè)人消費(fèi)信貸，從而促進(jìn)了個(gè)人業(yè)務(wù)健康、快速發(fā)展。

三、落實(shí)經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制。

扎實(shí)拓展中間業(yè)務(wù)，夯實(shí)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)，較好地完成上半年利潤計(jì)劃今年是我行實(shí)現(xiàn)“一年打基礎(chǔ)，二年見成效，三年邁大步”三年發(fā)展規(guī)劃的關(guān)鍵年，我行在強(qiáng)化落實(shí)綜合經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制上下功夫，積極拓展中間業(yè)務(wù)，狠抓費(fèi)用管理，切實(shí)夯實(shí)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)。到6月末，全行虧損萬元，業(yè)務(wù)管理費(fèi)支出萬元，較上年同期減少萬元。

(一)落實(shí)經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，調(diào)動(dòng)員工的積極性，為全面完成利潤計(jì)劃打開了局面。

根據(jù)今年市行對(duì)費(fèi)用的考核辦法，為了充分調(diào)動(dòng)各單位、各部門每名員工減虧增盈的主動(dòng)性和積極性，切實(shí)增強(qiáng)員工危機(jī)意識(shí)，牢固樹立效益興行思想，相應(yīng)調(diào)整并制定了《綜合經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制》，根據(jù)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)部門所轄業(yè)務(wù)范圍不同，分別確定經(jīng)營指標(biāo)考核體系。在綜合考核上，突出了利潤(含減虧)的份量，以成本核算為中心，做到“核定指標(biāo)、綜合考核、等級(jí)管理、效益掛鉤”，對(duì)利潤指標(biāo)層層分解落實(shí)，建立了處所相對(duì)獨(dú)立核算機(jī)制，真正調(diào)動(dòng)了最基層員工的積極性與創(chuàng)造性。

(二)大力拓展中間業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓寬收入渠道。

上半年，我行以中間業(yè)務(wù)為突破口，大力發(fā)展了知識(shí)密集型、高附加值的中間業(yè)務(wù)，改善了財(cái)務(wù)收入結(jié)構(gòu)。

一是積極開辦了結(jié)算類業(yè)務(wù)。今年重點(diǎn)加強(qiáng)了中間業(yè)務(wù)收入貢獻(xiàn)度最大的結(jié)算類產(chǎn)品“通匯寶”的宣傳和營銷工作，提高了“通匯寶”品牌的社會(huì)知名度和信用度，從而提高了結(jié)算手續(xù)費(fèi)的比重。

二是大力開發(fā)了代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。通過積極促進(jìn)紅利來等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，增加了保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)。

三是做好項(xiàng)目貸款中間業(yè)務(wù)的全面推進(jìn)。對(duì)輕紡商場(chǎng)、富錦商廈、九校商都、二熱電廠、富密路、富饒路等項(xiàng)目公關(guān)的同時(shí)，以貸款為切入點(diǎn)，存款、貸款、中間業(yè)務(wù)實(shí)施了整體營銷，利用我行網(wǎng)點(diǎn)輻射城鄉(xiāng)、中間業(yè)務(wù)種類齊全等優(yōu)勢(shì)，做好了金穗物業(yè)管理卡的開發(fā)，向拓展金穗卡金融、會(huì)員、物業(yè)管理三項(xiàng)功能的方向發(fā)展，促進(jìn)中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。四是大力開辦國債業(yè)務(wù)。國債柜臺(tái)交易也是中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)比重較高的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，我行半年中大力宣傳記帳式國債保本、免利息稅等特點(diǎn)，使國債業(yè)務(wù)已經(jīng)形成規(guī)模，為柜臺(tái)交易奠定基礎(chǔ)。到6月末，銷售國債達(dá)萬元。

(三)強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，推行增收節(jié)支，嚴(yán)格費(fèi)用支出。

今年市行實(shí)行費(fèi)用資源配置與效益直接掛鉤的激勵(lì)機(jī)制，由于我行機(jī)構(gòu)人員眾多，不良資產(chǎn)占比較大，今年的費(fèi)用開支年初就是一個(gè)緊盤子，全行上下本著從年初就開始過緊日子的思想，把勤儉辦行、增收節(jié)支抓在手上。對(duì)車輛維修、使用嚴(yán)格管理，實(shí)行定點(diǎn)維修、定點(diǎn)加油。對(duì)分理處的費(fèi)用實(shí)行先報(bào)審后使用，不得逆程序花錢。儲(chǔ)蓄所在核定費(fèi)用計(jì)劃的前提下，由辦公室負(fù)責(zé)物品供應(yīng)、費(fèi)用繳納和后勤保障工作。支行的費(fèi)用開支由辦公室、會(huì)計(jì)部門嚴(yán)格把關(guān)，堅(jiān)決貫徹一支筆、一本帳、一口出，重新細(xì)化了《費(fèi)用管理辦法》，認(rèn)真履行審批職責(zé)和審批權(quán)限，每月按計(jì)劃、按項(xiàng)目做到據(jù)實(shí)列支，萬元以上的費(fèi)用開支由財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組共同研究。同時(shí)，加強(qiáng)了個(gè)人借款的管理，因公出差必須由行長審批后方可外出，職工因公借款必須履行審批手續(xù)，不得辦理無用途、無還款計(jì)劃的因私借款。會(huì)計(jì)部門嚴(yán)格把關(guān)，定期對(duì)借款進(jìn)行清理，減少了資金的占用。通過合理核定基層網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金限額，減少了非盈利性資金的占用，把握資金動(dòng)向，靈活調(diào)度資金，削減了金融機(jī)構(gòu)往來利息支出。由于加強(qiáng)了費(fèi)用管理，理順了審批機(jī)制，嚴(yán)格壓縮了開支，鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象得到了控制，增收節(jié)支的良好氛圍正在逐漸形成。

(四)完善職工福利保障體系。一是實(shí)行住房公積金保障制度，以職工基本工資為基數(shù)，單位繳納5%，個(gè)人繳納5%，退休后10%全部返給職工，公積金還可用于辦理委托貸款，利率低，期限長，職工獲益大。二是開展醫(yī)療保險(xiǎn)。也是以基本工資為基數(shù)，單位繳納5%，職工繳納2%，用于解決日?？床『椭卮筢t(yī)療開支，形成醫(yī)療保障社會(huì)化。三是省行將陸續(xù)出臺(tái)代辦員養(yǎng)老基金制度，以解除代辦員的后顧之憂。

四、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化黨建工作，樹立了良好的企業(yè)形象。

年初以來，我們發(fā)揮內(nèi)控建設(shè)的職能作用，加強(qiáng)了對(duì)中層干部的考評(píng)，__學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，增強(qiáng)了企業(yè)的凝聚力和戰(zhàn)斗力，塑造了廉潔奉公、開拓創(chuàng)新、求實(shí)高效的良好企業(yè)形象。

1、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營正常開展。一是加強(qiáng)了對(duì)全體員工的法紀(jì)教育、安全教育和自律教育，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法、遵章守紀(jì)的自覺性和安全防范意識(shí);二是完善了內(nèi)控管理的各項(xiàng)規(guī)章制度，落實(shí)內(nèi)控管理的崗位職責(zé)，建立健全以各業(yè)務(wù)管理部門為第一道防線，以監(jiān)察保衛(wèi)和稽核內(nèi)審部門為第二道防線，各處所、各部門既分級(jí)負(fù)責(zé)各司其職又協(xié)調(diào)配合的內(nèi)控體制;三是實(shí)行事前控制與事后監(jiān)督相結(jié)合，以事前控制為主的辦法，加強(qiáng)對(duì)要害崗位、要害人員的內(nèi)部監(jiān)控，除按內(nèi)部管理制度規(guī)定的常規(guī)檢查外，對(duì)各專業(yè)的檢查每季度不少于一次，確保安全保衛(wèi)、信貸管理、會(huì)計(jì)出納、資金計(jì)劃管理等各項(xiàng)工作的規(guī)章制度的嚴(yán)格執(zhí)行和全行業(yè)務(wù)經(jīng)營的正常開展;四是加大查處力度，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為要一查到底，嚴(yán)肅處理，對(duì)發(fā)生重大安全責(zé)任事故和違紀(jì)違法案件的單位，除按規(guī)定追究有關(guān)人員和領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任外，要取消評(píng)優(yōu)評(píng)獎(jiǎng)和評(píng)選先進(jìn)的資格，并給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰。

2、有效考評(píng)中層干部，合理調(diào)整人員結(jié)構(gòu)。年初對(duì)中層干部進(jìn)行了考評(píng)考核，引起各分理處正副主任、各儲(chǔ)蓄所主任、支行各部室正副經(jīng)理高度重視，都能認(rèn)真總結(jié)__年的工作，正確評(píng)價(jià)自己的優(yōu)缺點(diǎn)。在1月份全面開始了述職、考核。同時(shí)，為了配合省行工資制度改革，對(duì)各分理處、儲(chǔ)蓄所、機(jī)關(guān)部室實(shí)行定崗、定員，優(yōu)化組合，支行克服機(jī)關(guān)化、行政化傾向，下大力氣壓縮二線人員，充實(shí)一線力量，將人員重點(diǎn)定位于市場(chǎng)開發(fā)、信貸管理、資金組織崗位上。

3、切實(shí)抓好了安全保衛(wèi)工作。我行按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，堅(jiān)持“以人為本、預(yù)防為主”的方針，落實(shí)好今年的《案件防范目標(biāo)責(zé)任狀》，狠抓安全教育，努力提高一線崗位人員的防范意識(shí)和技能，加強(qiáng)了守庫、押運(yùn)、臨柜期間的防搶、防盜工作，重點(diǎn)抓好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間，運(yùn)鈔車交接款的安全保衛(wèi)工作，杜絕單人守庫和非值班人員進(jìn)入守庫室。結(jié)合省行安全保衛(wèi)工作規(guī)范化管理，建立健全了綜合文本、刑事檔案、槍管理、經(jīng)濟(jì)民警、安全設(shè)施等類檔案，確保安全保衛(wèi)工作規(guī)范化管理達(dá)標(biāo)。

4、_、“兩風(fēng)”建設(shè)思想和“三個(gè)把握住”重要思想的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。我行黨委和監(jiān)察保衛(wèi)部門在每次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中都能詳細(xì)制定學(xué)習(xí)方案、日程安排表，對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容、時(shí)間和方法步驟進(jìn)行明確、科學(xué)、具體的安排，做到步驟不少、時(shí)間不縮、標(biāo)準(zhǔn)不降。學(xué)習(xí)過程中，員工記學(xué)習(xí)筆記平均達(dá)5000字以上，心得體會(huì)平均達(dá)1000字左右。在學(xué)習(xí)活動(dòng)中，我行從自身建設(shè)抓起，努力查擺問題，把解決不徹底、不到位、有所反彈的問題查的更具體，更深入，并對(duì)其限期整改。

一、根據(jù)上半年確定的目標(biāo)，全面推進(jìn)存款工作。一是加強(qiáng)對(duì)儲(chǔ)蓄所綜合考評(píng)辦法，狠抓優(yōu)質(zhì)服務(wù)，加大考核、獎(jiǎng)懲的力度，嚴(yán)格執(zhí)行績(jī)效掛鉤，多勞多得的原則，以增加存款額做為最終目標(biāo)。二是發(fā)揮客戶經(jīng)理的攬存增儲(chǔ)作用。對(duì)客戶經(jīng)理每月存款完成情況按比例兌現(xiàn)獎(jiǎng)罰，調(diào)動(dòng)積極性，以增加營業(yè)單位的單產(chǎn)。三是深入開展全員創(chuàng)收活動(dòng)。加大對(duì)員工創(chuàng)收的獎(jiǎng)罰力度，促進(jìn)存款穩(wěn)定增長。

二、管理好現(xiàn)有的新增貸款，安全有效地加大投放力度。一是加強(qiáng)管理，避免發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)現(xiàn)有貸款的管理，要從規(guī)范信貸檔案、嚴(yán)格控制還款期限等方面入手，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是繼續(xù)放好消費(fèi)貸款。嚴(yán)格按照已經(jīng)出臺(tái)的《農(nóng)機(jī)消費(fèi)貸款管理辦法》、《住房消費(fèi)貸款管理辦法》、《二手農(nóng)機(jī)消費(fèi)貸款管理辦法》、《二手住房消費(fèi)貸款管理辦法》、《個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款管理辦法》等要求，繼續(xù)開發(fā)新產(chǎn)品，擴(kuò)大消費(fèi)信貸領(lǐng)域，利用我行資金優(yōu)勢(shì)，與汽車經(jīng)銷商、保險(xiǎn)公司、市內(nèi)建筑商簽好協(xié)議，協(xié)調(diào)好各職能部門的關(guān)系，攜手聯(lián)姻，互惠互利，共同發(fā)展，打造我行新的效益增長點(diǎn)，培植良好的收息來源。

三、加強(qiáng)不良貸款管理，做好不良貸款下降工作。目前，不良貸款占用情況大致有幾類：一是鄉(xiāng)、村兩級(jí)政府占用的不良貸款，村屯中還有村貸村用、戶貸村用的貸款;二是糧食企業(yè)占用的附營專項(xiàng)貸款;三是由于政策因素各公司企業(yè)占用的不良貸款;四是內(nèi)部職工引薦、占用的不良貸款;五是沒有其他因素的借款人貸款;六是沒有其他因素的企業(yè)貸款。對(duì)這六類不良貸款在清收上要做到根據(jù)不良貸款清收的難易程度進(jìn)行詳細(xì)分類，對(duì)借款人、借款企業(yè)的經(jīng)營狀況、關(guān)停倒閉形成原因、企業(yè)主管部門意見、法人代表下落、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債情況等逐一拉網(wǎng)過篩，本著先易后難、先大后小、先近后遠(yuǎn)的原則各個(gè)擊破。并制定出切合實(shí)際的考核方案，將任務(wù)層層分解落實(shí)，要根據(jù)考核方案制定出獎(jiǎng)罰措施，以增強(qiáng)員工的危機(jī)感，調(diào)動(dòng)員工的積極性。在清收方法上要想千方，設(shè)百計(jì)，利用感情清收、訴訟清收、強(qiáng)制清收、責(zé)任清收等策略，多策并舉、法理并舉，一戶一策、一企一策，靈活掌握，充分利用行政、經(jīng)濟(jì)、法律等各種手段，用足用好清收盤活的優(yōu)惠政策，進(jìn)而形成上下聯(lián)動(dòng)、整體清收盤活的新格局，做到應(yīng)收盡收。對(duì)能還本付息、有發(fā)展前途的，通過支持能夠達(dá)到aa級(jí)的企業(yè)，要積極介入?yún)㈩A(yù)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營，為企業(yè)出謀劃策，當(dāng)好參謀，促進(jìn)發(fā)展，提升資信級(jí)別，以此培植優(yōu)良客戶，消化不良資產(chǎn)。

四、積極培育新的效益增長點(diǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理。一是下半年要全力開拓市場(chǎng)開發(fā)業(yè)務(wù)，著力培育新的效益增長點(diǎn)。注重在“創(chuàng)出新特色、推出新品牌、增加新客戶、創(chuàng)造新收入”上下功夫，始終以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，圍繞客戶對(duì)金融服務(wù)的新需求，加大市場(chǎng)開發(fā)力度，增強(qiáng)市場(chǎng)開發(fā)的緊迫感、責(zé)任感。二是要把握住有進(jìn)有退信貸原則，加速提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要根據(jù)“有退才有進(jìn)，有所不為才能有所為”的信貸管理原則，穩(wěn)健處理進(jìn)入退出的關(guān)系，在經(jīng)濟(jì)較差的地域，少進(jìn)多退，努力爭(zhēng)取從退出中減少因不良貸款造成的損失。主要是對(duì)貸款企業(yè)做好全面清查摸底，進(jìn)行分類管理，按正常收息、盤活收息、不能收息進(jìn)行分類，再按類別實(shí)行有針對(duì)性管理。三是強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，推行增收節(jié)支，嚴(yán)格費(fèi)用支出。全面改善財(cái)務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組職能，在全行重大財(cái)務(wù)開支項(xiàng)目上實(shí)行集體決策。對(duì)差旅費(fèi)管理、車輛管理要形成制度，強(qiáng)化管理。加強(qiáng)個(gè)人貸款的管理，壓縮非生息資金占用。在增收節(jié)支上加力，切實(shí)把工作做到位。

總之，我們__農(nóng)行下半年將在鞏固上半年成果的同時(shí)，繼續(xù)實(shí)施年初制定的經(jīng)營方案，狠抓落實(shí)，確保今年各項(xiàng)任務(wù)的全面完成。加強(qiáng)黨建工作，完善內(nèi)控機(jī)制，做好員工的思想政治工作，充分調(diào)動(dòng)廣大員工的工作積極性，加大綜合考核力度，在全行掀起全員營銷、創(chuàng)收的高潮，為我行走出經(jīng)營低谷，為__市地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展再做新貢獻(xiàn)。

銀行案防工作總結(jié)篇二

四季度，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。

加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置。

對(duì)各級(jí)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改，對(duì)查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù)。同時(shí)，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評(píng)相結(jié)合、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識(shí)，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場(chǎng)管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。

同時(shí)，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時(shí)段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動(dòng)檢查等形式，防止案件的發(fā)生。

三、加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育。

支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。

支行始終堅(jiān)持每日二次晨會(huì)制度、堅(jiān)持每周部門例會(huì)制度，通報(bào)案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，強(qiáng)化開展對(duì)員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢(shì)、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動(dòng)態(tài)。

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對(duì)員工開展“背靠背、一對(duì)一”約談，重點(diǎn)對(duì)“高利貸”、“社會(huì)非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識(shí)。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對(duì)員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為;同時(shí)，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會(huì)，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個(gè)人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報(bào)相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

銀行案防工作總結(jié)篇三

xx年，xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社認(rèn)真貫徹落實(shí)《xxx銀監(jiān)分局關(guān)于xx年轄內(nèi)銀行業(yè)案件防控工作的意見》（昭銀監(jiān)發(fā)[xx]31號(hào)）和《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理防范案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》精神，不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制和管理，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合xxx聯(lián)社實(shí)際，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件控制工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)控制薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將xx年案件防控工作開展情況報(bào)告如下：

-1議精神進(jìn)行了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實(shí)效，我縣聯(lián)社將學(xué)教活動(dòng)全面鋪開，做到了兩個(gè)結(jié)合，即案防工作與“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合。開展了“四方面”的培訓(xùn)，即案件防范、法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及五級(jí)分類知識(shí)培訓(xùn)。通過層層動(dòng)員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴(yán)治社”、“違章必究”等三種意識(shí)。

-3有效防控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。一是對(duì)全縣xx各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查，進(jìn)一步規(guī)范了柜面業(yè)務(wù)操作流程，明確了管理人員與經(jīng)辦人員責(zé)任，強(qiáng)化了內(nèi)部制約機(jī)制、有效防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)。二是開展了貸款真實(shí)性檢查，摸清了貸款發(fā)放及管理情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了信貸經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(八)認(rèn)真做好信訪接待工作，提升信合新形象。信訪工作從維護(hù)農(nóng)村信用社行業(yè)新形象，把群眾的切身利益放在首位，充分為群眾利益著想。對(duì)信訪工作的開展，始終在法律法規(guī)的規(guī)范和引導(dǎo)下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突,并堅(jiān)持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在解決問題上，積極查處一些客戶反映較激烈且有負(fù)面影響的問題。截止xx年12月10日，聯(lián)社共接到業(yè)務(wù)投訴15件，其中:柜面服務(wù)投訴10件，信貸業(yè)務(wù)投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，柜面服務(wù)投訴10件，已全部處理結(jié)案，經(jīng)回訪客戶，與客戶溝通、解釋，得到客戶的理解和支持。信貸業(yè)務(wù)投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，經(jīng)調(diào)查落實(shí)，有4件屬實(shí)。

-5xx年度問責(zé)xx人次。其中：行政警告處分2人（為xxx銀監(jiān)分局xx年對(duì)xxx聯(lián)社開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查問責(zé)）；誡勉談話2人；通報(bào)批評(píng)5人；經(jīng)濟(jì)處罰325人次、處罰金額合計(jì)10.16萬元。

總之，xx年，xxx聯(lián)社按照計(jì)劃部署加強(qiáng)了內(nèi)部管控，樹立了合規(guī)觀念，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，業(yè)務(wù)操作流程得以不斷規(guī)范，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)，杜絕了大案要案的發(fā)生。

xx年案防工作計(jì)劃：

xx年，xxx聯(lián)社案防工作緊緊圍繞上級(jí)部門和聯(lián)社年初工作會(huì)議確立的總體工作思路，結(jié)合年初案防工作計(jì)劃，重點(diǎn)圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面全面開展案防工作。對(duì)提高了員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和案防意識(shí)做了大量的工作，取得了一定的成效，但仍然存在很多不完善之處。結(jié)合xx年的案防工作實(shí)際，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，xx年將繼續(xù)做好以下工作。

一、進(jìn)一步做好自查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作。不定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門的管理制度執(zhí)行情況、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況、重要崗位操作情況進(jìn)行全面監(jiān)督檢查，并形成風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告。

-7。

四季度，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的......

銀行案防工作總結(jié)無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已，銀行案防工作總結(jié)。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的......

銀行案防工作總結(jié)范文時(shí)光如流水般匆匆流動(dòng)，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，這段時(shí)間里，相信大家面臨著許多挑戰(zhàn)，也收獲了許多成長，是時(shí)候認(rèn)真地做好工作總結(jié)了。相信很多朋友都不知......

xx銀行xx支行案防工作總結(jié)無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提......

銀行科技案防工作總結(jié)為確保我行業(yè)務(wù)的連續(xù)性、安全性和穩(wěn)定性，我行建立了完善的報(bào)警、監(jiān)控系統(tǒng)以及網(wǎng)絡(luò)硬件設(shè)施，現(xiàn)總結(jié)如下：一、報(bào)警系統(tǒng)我行在現(xiàn)金柜臺(tái)區(qū)安裝了緊急報(bào)警......

銀行案防工作總結(jié)篇四

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。為進(jìn)一步強(qiáng)化案防工作，省聯(lián)社在創(chuàng)造性地推行“五人聯(lián)?！?、“風(fēng)險(xiǎn)保證金”制度的基礎(chǔ)上，積極探索，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，在過去的一年里認(rèn)真學(xué)習(xí)了省聯(lián)社堅(jiān)持構(gòu)建“大案防、大聯(lián)動(dòng)”的案防體系，通過完善法人治理結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)制度流程建設(shè)、提高技術(shù)控險(xiǎn)能力、實(shí)施“五人聯(lián)?！眲?dòng)態(tài)管理、注重信訪舉報(bào)查辦效果等措施，形成強(qiáng)有力的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制。通過充分發(fā)揮財(cái)務(wù)、信貸、稽核、人事、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、安全保衛(wèi)、銀行卡、紀(jì)檢等業(yè)務(wù)條線的職能作用，采取多種方式，借助多種手段，對(duì)重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行全方位、深層次、大力度的排查和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、落實(shí)責(zé)任、整改到位，進(jìn)一步完善案防責(zé)任追究機(jī)制，加大考核、懲處的強(qiáng)度和力度，確保了我行安全、穩(wěn)健經(jīng)營。

一年的案防學(xué)習(xí)和實(shí)踐，使我支行對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。對(duì)我支行一年來的安防工作，做如下總結(jié)：

一、思想上高度重視，將案防意識(shí)深入人心。

2012年度，對(duì)案防工作，我支行高度重視，年初即召開了安防工作專題會(huì)，明確案防目標(biāo)，對(duì)總行和省聯(lián)社的案防要求做了深入的學(xué)習(xí)，將落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。要求全體員工必須本著對(duì)信合事業(yè)、對(duì)農(nóng)商行和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案防工作。在過去的一年中，我支行有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，做到嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反合規(guī)操作的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

首先是加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)，我支行在年初就做出了案防學(xué)習(xí)要求，對(duì)員工學(xué)習(xí)時(shí)間、學(xué)習(xí)方式、學(xué)習(xí)筆記、心得體會(huì)、自查剖析都作了明確的規(guī)定，要每一位職工學(xué)習(xí)時(shí)間每周不少于2次每次不少于2小時(shí)，必須做學(xué)習(xí)筆記并記錄心得體會(huì)，深刻自查剖析個(gè)人工作中的不合規(guī)現(xiàn)象。

其次是全行開展以集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合制度，做到學(xué)習(xí)與案例分析相結(jié)合，全面學(xué)習(xí)和重點(diǎn)學(xué)習(xí)相結(jié)合，響應(yīng)總行建設(shè)合規(guī)企業(yè)文化的要求，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。

再次是以“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”為重點(diǎn)，以“標(biāo)本兼治重在治本”為目標(biāo)。重點(diǎn)學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的各種規(guī)章制度，學(xué)習(xí)《人行法》、《商行法》及銀監(jiān)部門制定的有關(guān)制度，學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，如《貸款通則》、《合同法》、《擔(dān)保法》、《會(huì)計(jì)法》等重要金融法律法規(guī)，以及金融業(yè)務(wù)典型案例和先進(jìn)事例。通過學(xué)習(xí)，讓員工達(dá)到“心有所懼心靈觸動(dòng)”的境界，提高員工對(duì)講規(guī)章、講制度講合規(guī)的必要性和重要性的認(rèn)識(shí)，看到了落后員工從“事不關(guān)己高高掛起”到“嚴(yán)格執(zhí)行制度就是保護(hù)自己”的轉(zhuǎn)變。

二、行動(dòng)上周密部署，把案防工作落到實(shí)處。

在總行的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，我支行確立了“一把手”負(fù)責(zé)制，支行行長負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化案防措施，逐項(xiàng)明確分工，細(xì)化責(zé)任，加強(qiáng)員工之間的溝通學(xué)習(xí)，形成了全體員工齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是采取全行員工自查、互查的方式，然后深入到一線，對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面進(jìn)行全面了解，與他們交心談心，溝通思想，進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

督制約等情況進(jìn)行全面評(píng)估。由每位職工結(jié)合自身在業(yè)務(wù)操作過程中執(zhí)行制度情況撰寫自查剖析報(bào)告梳理出存在的問題，展開“查原因、談危害”的大討論，深挖根源找準(zhǔn)差距。

三、實(shí)踐中總結(jié)教訓(xùn)，整改完善案防工作。

在過去的一年里，我支行案防工作雖然取得了一定的成就但還有很多問題需要整改完善，通過學(xué)習(xí)和上級(jí)主管部門的檢查考核，針對(duì)檢查中出現(xiàn)的問題，我支行做了深刻的剖析，對(duì)于案件防控工作中存在的問題，我行已采取措施，與職工交心談心找準(zhǔn)差距，對(duì)癥下藥，及時(shí)在晨會(huì)中對(duì)職工進(jìn)行批評(píng)教育。對(duì)嚴(yán)重違規(guī)行為涉及人員給予嚴(yán)肅處理。從而切實(shí)解決了執(zhí)行制度不到位、檢查監(jiān)督不到位和責(zé)任追究不到位的問題，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。同時(shí)建立了誠信舉報(bào)制度和自我檢討機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)行為積分管理辦法，對(duì)員工建立違規(guī)積分管理臺(tái)帳與個(gè)人目標(biāo)考核與評(píng)選先進(jìn)、職務(wù)晉升等掛鉤，進(jìn)一步加強(qiáng)了自我約束的能力。制度執(zhí)行的力度在全行職工中得到升華，制度執(zhí)行的行動(dòng)在全行職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽(yù)的現(xiàn)象，大力弘揚(yáng)按制度操作開拓創(chuàng)新的良好風(fēng)氣，營造了健康的企業(yè)合規(guī)文化，使規(guī)則意識(shí)深入人心。

一是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。

二是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查工作。針對(duì)支行管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我支行開展自查，對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為進(jìn)行整改，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫存限額。按照總行要求，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。

四是切實(shí)加強(qiáng)我行設(shè)備的管理、維護(hù)工作，通過對(duì)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

五是制定安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。

問題失之于寬、失之于軟等問題。今后我行將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)讓員工在思想上筑牢防線嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社、市辦、總行的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督強(qiáng)化制度執(zhí)行力，把強(qiáng)硬作風(fēng)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中。注重筑牢員工思想上的案防防線，堅(jiān)持從抓學(xué)習(xí)入手提高員工的職業(yè)道德素養(yǎng)，把合規(guī)操作、安全經(jīng)營變?yōu)閱T工的自覺追求，成為員工的自覺行動(dòng)。認(rèn)真貫徹落實(shí)“十八大”精神，樹立科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真實(shí)踐“三個(gè)代表”的重要思想，積極推動(dòng)壽陽農(nóng)商銀行宗艾支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快地發(fā)展。我們有信心通過堅(jiān)持不懈的努力把銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)文化內(nèi)化為員工的行為規(guī)范，把我行的案件防控工作做到萬無一失。

銀行案防工作總結(jié)篇五

一是意識(shí)不到位。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識(shí)，認(rèn)為都是自己人，對(duì)工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會(huì)造成什么案件的發(fā)生，人情也在，也就沒法拉下臉來當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正，長此以往制度的也就束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情，雖然不會(huì)產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤，潰于蟻穴，細(xì)節(jié)決定成敗，任何微小的事情，往往由于意識(shí)的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。

二是人情大于制度，石油支行的顧客群，因?yàn)樗膮^(qū)位因素，決定了它的相對(duì)穩(wěn)定的服務(wù)范圍，很多顧客都是低頭不見，抬頭見，相同的業(yè)務(wù)一個(gè)星期發(fā)生多次，員工也就習(xí)以為常，而放松了應(yīng)有的反洗錢監(jiān)督意識(shí)，還有就是對(duì)于大額的資金流動(dòng)，也就不是太警惕，從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生，對(duì)于顧客我們用動(dòng)之以情，曉之以理，制度是制度，人情是人情，不能因?yàn)檎J(rèn)識(shí)，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務(wù)，這既是對(duì)工作的懈怠，也是對(duì)自己的不負(fù)責(zé)，只有嚴(yán)格按照制度去落實(shí)工作，才能避免在日常的業(yè)務(wù)處理中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。

三是學(xué)習(xí)案件的積極性和認(rèn)識(shí)不到位，個(gè)別員工認(rèn)為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn)，網(wǎng)點(diǎn)所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來的顧客都是常客，存?zhèn)€錢取個(gè)錢能發(fā)生什么驚天動(dòng)地的事來，在日常學(xué)習(xí)中，也就不是太認(rèn)真對(duì)待，總結(jié)案情時(shí)，沒有細(xì)致入微的分析存在的問題，也就更不可能仔細(xì)聽取防范風(fēng)險(xiǎn)的方法與經(jīng)驗(yàn)，而制度的執(zhí)行，也就形式大于意義了。

針對(duì)上述存的問題，網(wǎng)點(diǎn)全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和總結(jié)，制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度。

(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。

(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。

(三)突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。

近三個(gè)季度石油支行認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)分會(huì)議精神，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在內(nèi)控案防上取得顯著進(jìn)步，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識(shí)競(jìng)賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與，經(jīng)過一番激烈的拼搏，最終取得了團(tuán)體第二的好成績(jī)，受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評(píng)。其次由于特殊的地理位置，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)較多，相關(guān)工作人員，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)外匯業(yè)務(wù)，近半年的結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，石油支行嚴(yán)格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行，未曾有一筆錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格要求，認(rèn)真落實(shí)，將理論與實(shí)踐相結(jié)合的結(jié)果，相信在未來的工作中，石油支行全休再接再厲，爭(zhēng)創(chuàng)佳績(jī)。也希望全體員工本著勝不驕，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績(jī)推廣到其他日常工作中。

銀行案防工作總結(jié)篇六

2017年，xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社認(rèn)真貫徹落實(shí)《xxx銀監(jiān)分局關(guān)于2017年轄內(nèi)銀行業(yè)案件防控工作的意見》（昭銀監(jiān)發(fā)[2017]31號(hào)）和《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理防范案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》精神，不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制和管理，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合xxx聯(lián)社實(shí)際，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件控制工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)控制薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將2017年案件防控工作開展情況報(bào)告如下：

縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了由“一把手”任組長的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，按照“一崗雙責(zé)、雙線管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”的要求，為確保案件防控工作穩(wěn)步推進(jìn)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)督促、指導(dǎo)、檢查轄內(nèi)的案件防控工作，有效推進(jìn)聯(lián)社案件防控工作。一是要求繼續(xù)保持案防高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、查防結(jié)合，提高內(nèi)控執(zhí)行力；二是及時(shí)制定了2017年案件防控工作計(jì)劃，使案防工作有序開展；三是以“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)為依托，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，強(qiáng)化員工管理，努力提升防范案件和處置風(fēng)險(xiǎn)的效率，堅(jiān)決遏制大案要案的-1議精神進(jìn)行了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實(shí)效，我縣聯(lián)社將學(xué)教活動(dòng)全面鋪開，做到了兩個(gè)結(jié)合，即案防工作與“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合。開展了“四方面”的培訓(xùn)，即案件防范、法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及五級(jí)分類知識(shí)培訓(xùn)。通過層層動(dòng)員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴(yán)治社”、“違章必究”等三種意識(shí)。

-3有效防控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。一是對(duì)全縣xx各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查，進(jìn)一步規(guī)范了柜面業(yè)務(wù)操作流程，明確了管理人員與經(jīng)辦人員責(zé)任，強(qiáng)化了內(nèi)部制約機(jī)制、有效防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)。二是開展了貸款真實(shí)性檢查，摸清了貸款發(fā)放及管理情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了信貸經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(八)認(rèn)真做好信訪接待工作，提升信合新形象。信訪工作從維護(hù)農(nóng)村信用社行業(yè)新形象，把群眾的切身利益放在首位，充分為群眾利益著想。對(duì)信訪工作的開展，始終在法律法規(guī)的規(guī)范和引導(dǎo)下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突,并堅(jiān)持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在解決問題上，積極查處一些客戶反映較激烈且有負(fù)面影響的問題。截止2017年12月10日，聯(lián)社共接到業(yè)務(wù)投訴15件，其中:柜面服務(wù)投訴10件，信貸業(yè)務(wù)投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，柜面服務(wù)投訴10件，已全部處理結(jié)案，經(jīng)回訪客戶，與客戶溝通、解釋，得到客戶的理解和支持。信貸業(yè)務(wù)投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，經(jīng)調(diào)查落實(shí)，有4件屬實(shí)。

-52017年度問責(zé)xx人次。其中：行政警告處分2人（為xxx銀監(jiān)分局2016年對(duì)xxx聯(lián)社開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查問責(zé)）；誡勉談話2人；通報(bào)批評(píng)5人；經(jīng)濟(jì)處罰325人次、處罰金額合計(jì)10.16萬元。

總之，2017年，xxx聯(lián)社按照計(jì)劃部署加強(qiáng)了內(nèi)部管控，樹立了合規(guī)觀念，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，業(yè)務(wù)操作流程得以不斷規(guī)范，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)，杜絕了大案要案的發(fā)生。

2017年，xxx聯(lián)社案防工作緊緊圍繞上級(jí)部門和聯(lián)社年初工作會(huì)議確立的總體工作思路，結(jié)合年初案防工作計(jì)劃，重點(diǎn)圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面全面開展案防工作。對(duì)提高了員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和案防意識(shí)做了大量的工作，取得了一定的成效，但仍然存在很多不完善之處。結(jié)合2017年的案防工作實(shí)際，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，2018年將繼續(xù)做好以下工作。

一、進(jìn)一步做好自查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作。不定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門的管理制度執(zhí)行情況、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況、重要崗位操作情況進(jìn)行全面監(jiān)督檢查，并形成風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告。

銀行案防工作總結(jié)篇七

這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行案防工作總結(jié)篇八

“驀然回首，欣喜萬分”。黨的十六大勝利召開，神舟五號(hào)飛船載人上天，國人無不歡欣鼓舞。我們畜牧局200x年黨建工作在縣委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，始終堅(jiān)持以“三個(gè)代表”為指針，以服務(wù)三農(nóng)為宗旨，以牧業(yè)發(fā)展為第一要?jiǎng)?wù)，緊緊圍繞縣委的中心工作，突出抓好黨建促經(jīng)濟(jì)，抓好經(jīng)濟(jì)促發(fā)展，在歷年工作的基礎(chǔ)上，今年重點(diǎn)抓黨的思想教育和組織工作作風(fēng)建設(shè)，使牧業(yè)面貌煥然一新。

加強(qiáng)思想教育，完善黨建系列制度。

搞好黨建，首先是黨的組織，要靠建立和完善有關(guān)黨建的各種制度，今年我們將以前的有關(guān)制度進(jìn)行了一次認(rèn)真的整理，刪除了一些過時(shí)、不適應(yīng)的部分，結(jié)合畜牧自身實(shí)際，修訂了《黨建目標(biāo)責(zé)任制》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)實(shí)施細(xì)則》、《民主生活會(huì)制度》等制度，用制度規(guī)范一班人的言行，從領(lǐng)導(dǎo)干部自身做起，從點(diǎn)滴做起，嚴(yán)格執(zhí)行《廉政準(zhǔn)則》和《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律“十不準(zhǔn)”》，在黨員中開展“講學(xué)習(xí)、講政治、講正氣、講奉獻(xiàn)”的活動(dòng)、“三評(píng)一促創(chuàng)五好”活動(dòng)，要求黨員干部要做到政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、經(jīng)濟(jì)廉、作風(fēng)硬、紀(jì)律嚴(yán)，努力營造清正廉潔的環(huán)境。

堅(jiān)持星期六學(xué)習(xí)日制度，主要學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”的有關(guān)論述，學(xué)習(xí)十六大報(bào)告和新《黨章》，大家通過討論，形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)，提高黨員、干部的思想政治水平，堅(jiān)持開展“三評(píng)一促創(chuàng)五好”活動(dòng)，努力爭(zhēng)創(chuàng)五好班子，使大家充分認(rèn)識(shí)新時(shí)期黨建工作的重要性和特點(diǎn)，以及搞好黨建工作的深遠(yuǎn)意義，要保持執(zhí)政黨的先進(jìn)性，就是要從每個(gè)黨員做起。抓黨建，就是保持黨的先進(jìn)性的必要措施之一。

強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)，為黨建注入生機(jī)活力。

“基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。做任何工作，做任何事情，沒有一定的基礎(chǔ)就是一句空話，為此，我們堅(jiān)持做到圍繞經(jīng)濟(jì)抓黨建，抓好黨建促發(fā)展。在新的發(fā)展時(shí)期，隨著中國加入wto，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)開放運(yùn)行，畜牧市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，企業(yè)困難重重，職工基本生活受到影響，在這種情況下，局總支認(rèn)真研究，積極應(yīng)對(duì)，想方設(shè)法趨利避害，負(fù)重奮進(jìn)幫助解困，為職工再就業(yè)探索新的路子。同時(shí)積極推進(jìn)畜牧體制改革，以適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)作。對(duì)畜牧綜合服務(wù)中心、工貿(mào)中心、交易中心采取股份制經(jīng)營運(yùn)作變過去的單一的經(jīng)營模式為多樣化經(jīng)營格局，使企業(yè)出現(xiàn)生機(jī)，職工在自我經(jīng)營、自我發(fā)展闖出了一條新路，既減輕了企業(yè)的負(fù)擔(dān)，又化解了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。20xx年在沒有借一分錢的貸款、沒有增加一分錢債務(wù)的情況下，還償還了以前的部分債務(wù)，維持了企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，保持了一方的穩(wěn)定，也為黨建工作打下了基礎(chǔ)。

提高隊(duì)伍素質(zhì)，增強(qiáng)黨組織的戰(zhàn)斗力。

“紙上寫來終覺淺，絕知此事要躬行”。一年來，我局在黨建方面做了一些工作，取得了一些成績(jī)，全系統(tǒng)沒有發(fā)生違反黨紀(jì)國法的事件，沒有發(fā)生政治事件，沒有發(fā)現(xiàn)腐敗行為，保持了工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和穩(wěn)定，保證了黨的方針、政策的貫徹落實(shí)，為英山經(jīng)濟(jì)建設(shè)添光增彩。

銀行案防工作總結(jié)篇九

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好!有這樣一個(gè)問題常常在我的腦海里縈繞：是什么力量使一代又一代農(nóng)信人在偏遠(yuǎn)山區(qū)忍受著寂寞與艱辛，辛勤耕耘?又是什么力量使信貸員老李在身患重病之時(shí)，仍然在服務(wù)三農(nóng)的征程上播撒希望?現(xiàn)在我才明白原來這就是愛。是因?yàn)樗麄兩钌畹貝壑r(nóng)信這片熱土，深深地愛著農(nóng)信這份*凡的事業(yè)。而今的我們，面對(duì)處在改革浪潮中的農(nóng)信，為她我們又能做些什么呢?這就是我今天為大家?guī)淼难葜v——《讓合規(guī)與愛同行》。

我們愛她，心中的農(nóng)信，她帶著一身滄桑從遠(yuǎn)方走來，背負(fù)著廣大“三農(nóng)”的重托，走過五十載風(fēng)雨春秋。記得剛誕生之時(shí)，在城鄉(xiāng)角落低矮、狹窄的營業(yè)室，憑著一把算盤一支筆，一個(gè)錢箱一本賬，一點(diǎn)點(diǎn)蹣跚學(xué)步，一步一個(gè)腳印，一步一個(gè)臺(tái)階，艱難地成長??經(jīng)歷了幾度沉浮，幾番掙扎，她長大了!她已經(jīng)成為了農(nóng)村金融的主力軍。寬敞明亮的營業(yè)大廳，先進(jìn)的服務(wù)設(shè)備，農(nóng)信銀和齊魯鄉(xiāng)情卡的方便快捷??她已經(jīng)學(xué)會(huì)了在金融改革的浪潮中乘風(fēng)破浪、頑強(qiáng)拼搏。

是的，她長大了，可是擺在我們面前的困難也多了起來。隨著國家刺激農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的政策相繼出臺(tái)，農(nóng)村金融市場(chǎng)由冷轉(zhuǎn)熱，農(nóng)業(yè)銀行重返“三農(nóng)”服務(wù)陣地，郵政儲(chǔ)蓄布局日趨完善，村鎮(zhèn)銀行的相繼開立，農(nóng)信社面臨的農(nóng)村金融競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)變得日趨嚴(yán)峻，再加上由于以往自身的不合規(guī)操作導(dǎo)致的沉重歷史包袱。這些都不得不讓我們放慢了前行的腳步??困難，困難多了并不可怕，只要找到了法寶我們就一定會(huì)勝利!合規(guī)文化這把利刃它像一盞明燈，一把烈火，照亮了我們前行的道路，驅(qū)逐了我們征途上的黑暗!合規(guī)文化，規(guī)范操作是何等的重要!合規(guī)文化是一種修養(yǎng)，她令我們舉手投足都體現(xiàn)出農(nóng)信員工高尚的風(fēng)貌、良好的形象!合規(guī)文化是一種愛，她象陽光雨露一樣滋潤著我們的心田、洗禮著我們的靈魂!合規(guī)文化是一種企業(yè)精神,她堅(jiān)定著我們的信念、激發(fā)著我們的斗志!合規(guī)文化是一種保障，她為農(nóng)信事業(yè)的健康發(fā)展遮風(fēng)蔽雨、保駕護(hù)航!大家知道，真正對(duì)員工的關(guān)懷是預(yù)警在先。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問題時(shí)，我們要及時(shí)的給予提醒、給予警告?，F(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來越大，要求我們“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。

如果我們要想保護(hù)好員工，就應(yīng)該嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求。

展開合規(guī)文化的長卷，我們可以看到：我們的員工，為了更好的規(guī)避新舊系統(tǒng)切換中存在的風(fēng)險(xiǎn)，面對(duì)家庭的重壓，依然戰(zhàn)斗在業(yè)務(wù)的最前沿;我們的員工，為了盡快的完善安全防范設(shè)施，加班加點(diǎn)，不辭辛苦;我們的員工在參加完警示教育活動(dòng)后，積極開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查和“堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞”專項(xiàng)治理活動(dòng)，從小事著手，規(guī)范每個(gè)操作環(huán)節(jié)，確立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍。

古人云：矩不正，不可以為方;規(guī)不正，不可以為圓。法律也好，規(guī)則也罷都是外在的東西，如果說它僅僅只是被用來死記，而沒用來約束我們的行為，那么再好的法規(guī)制度于我們來說也只是紙上談兵。

一次休假坐車回家，這時(shí)，身邊一位乘客從口袋里拿出一個(gè)火機(jī)和一根煙，欲點(diǎn)又收了回去。旁邊男子拍了拍他的肩膀說“憋了大半天了就抽一根吧”男子微微一笑，指了指加油站禁煙標(biāo)志?？吹竭@一幕，我的內(nèi)心涌上了莫名的感觸。一個(gè)看似很小的舉動(dòng)卻使整車人遠(yuǎn)離了危險(xiǎn)。如果我們工作中也能將遵規(guī)守矩作為一種自覺的理念入腦入心，那么振興農(nóng)信則指日可待呀。

俗話說：一年的企業(yè)靠運(yùn)氣，十年的企業(yè)靠經(jīng)營，百年的企業(yè)靠文化。企業(yè)文化是企業(yè)的靈魂，是推動(dòng)企業(yè)發(fā)展的不竭動(dòng)力。我希望我們的領(lǐng)導(dǎo)能夠發(fā)揚(yáng)民主、集體商議，為我們建立合格的規(guī);我希望我們的領(lǐng)導(dǎo)能夠率先垂范，以身作則;我希望我們的員工能夠知規(guī)守矩合規(guī)操作，杜絕一切盲目違規(guī)盲從違規(guī)。讓合規(guī)成為一種意識(shí)，讓敬業(yè)成為一種追求，讓農(nóng)信精神成為一種資本，那我們所擁有的將是不老的農(nóng)信青春!愛是心靈的路，愛是心靈的橋。讓我們秉承合規(guī)文化，樹立誠信意識(shí)，以規(guī)范為標(biāo)尺，以法律為約束，齊心協(xié)力，共筑精神長城。在農(nóng)信蓬勃發(fā)展的今天，合規(guī)文化為我們鋪就了一條卓越之路，那就讓我們沿著這條路闊步前進(jìn)吧，與責(zé)任并肩，與大愛同行!謝謝大家!“人人合規(guī)，全社安康;一人違規(guī)，全社遭殃”。作為一名農(nóng)信員工，要敢于和違規(guī)亮劍，亮劍是一種精神，是一種魄力，是一種面對(duì)違規(guī)現(xiàn)象動(dòng)真格、敢碰硬的魄力，是我們新時(shí)代農(nóng)信人的風(fēng)采。樹合規(guī)理念，向違規(guī)亮劍。

銀行案防工作總結(jié)篇十

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對(duì)員工開展“背靠背、一對(duì)一”約談，重點(diǎn)對(duì)“高利貸”、“社會(huì)非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識(shí)。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對(duì)員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為;同時(shí)，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會(huì)，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個(gè)人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報(bào)相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動(dòng)走訪，支行能及時(shí)掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對(duì)癥下藥，及時(shí)緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。

銀行案防工作總結(jié)篇十一

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

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銀行案防工作總結(jié)篇十二

進(jìn)入**銀行伊始，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位。常常聽別人說:“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸，而且在這個(gè)崗位上一干就是五年。

當(dāng)時(shí)的我,可以說是從零開始,業(yè)務(wù)不熟、技能薄弱,在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好。

平日積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí),遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識(shí)與操作基本功。俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規(guī)定了“四個(gè)一點(diǎn)”，即：早起一點(diǎn)，晚睡一點(diǎn)，中午少休息一點(diǎn)，平時(shí)少玩一點(diǎn)。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點(diǎn)鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭(zhēng)地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和練習(xí)基本功。

相對(duì)其它技能,點(diǎn)鈔是我的弱項(xiàng),為了盡快提高點(diǎn)鈔的速度和準(zhǔn)確率,我虛心向行里點(diǎn)鈔能手請(qǐng)教點(diǎn)鈔的技巧和經(jīng)驗(yàn),改正自已的不規(guī)范動(dòng)作。一遍遍地練習(xí)，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了，但憑著對(duì)**銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩?，常常練?xí)到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時(shí)候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實(shí)有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應(yīng)工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團(tuán)聚，其他時(shí)間用來不斷的學(xué)習(xí)工作，功夫不負(fù)有心人,經(jīng)過長期刻苦地練習(xí),我的整體技能得到了較大的提高。

我在日常的一線服務(wù)中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。**銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,更要求我們能針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在日常工作中，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準(zhǔn)備下班時(shí)，一位客戶一臉焦急地沖進(jìn)來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。

按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對(duì)焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機(jī)，按照客戶提供的身份證號(hào)碼進(jìn)行查詢，查出他的卡號(hào)，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進(jìn)行口掛，避免可能發(fā)生的損失。這樣的小事在我們身邊時(shí)常發(fā)生，雖然是點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質(zhì)、企業(yè)的文化。

我的崗位是一個(gè)小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了**銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問題,面對(duì)個(gè)別客戶的無禮,巧妙應(yīng)對(duì),不傷和氣;而對(duì)客戶的稱贊,則謙虛謹(jǐn)慎,戒驕戒躁。從不對(duì)客戶輕易言“不”,在不違反原則的`情況下盡量滿足他們的業(yè)務(wù)需要。我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對(duì)不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。

經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí),在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務(wù)熟手，這時(shí)我漸漸明白無論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。

隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,新區(qū)支行的業(yè)務(wù)量不斷增大,業(yè)務(wù)筆數(shù)節(jié)節(jié)攀升,儲(chǔ)蓄窗口的業(yè)務(wù)量急劇上升，為了工作加班加點(diǎn)我積極的參與，每當(dāng)節(jié)日大家和親人團(tuán)聚的時(shí)候，這時(shí)的我還忙碌地工作著，總覺得愧對(duì)遠(yuǎn)方的父母，難以照顧他們。

但是看著客戶滿意而歸的時(shí)候，心里又會(huì)覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業(yè)務(wù)增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,謹(jǐn)慎謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度操作流程來辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。將儲(chǔ)蓄工作做細(xì)、做好、做精。

銀行工作總結(jié)范文2018(二)

發(fā)展才是硬道理”。沒有市場(chǎng)的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場(chǎng)為導(dǎo)向，以服務(wù)為手段，以客戶為中心的精神，結(jié)合營業(yè)部具體情況，確立了向市場(chǎng)要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標(biāo)，不達(dá)目的不罷休。

1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺(tái)帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競(jìng)爭(zhēng)是產(chǎn)品與服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個(gè)性化服務(wù)，對(duì)人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實(shí)行上門服務(wù)，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行戶。

2、拼服務(wù)、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭(zhēng)取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當(dāng)主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準(zhǔn)備南天集團(tuán)產(chǎn)權(quán)時(shí)，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢(shì)，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊(cè)資金xx萬。

3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強(qiáng)活動(dòng)能力的周山華專攻市場(chǎng)營銷，有效充實(shí)公存力量。同時(shí)鼓勵(lì)員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。并制定出獎(jiǎng)勵(lì)辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊(duì)的關(guān)系，積極攬存150萬。

時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與**銀行共同走過了五個(gè)春秋。當(dāng)我還是一個(gè)初入社會(huì)的新人的時(shí)候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進(jìn)**銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在**銀行的以“激人奮進(jìn)，逼人奮進(jìn)”管理理念的氛圍中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務(wù)素質(zhì)，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗(yàn)日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務(wù)，逐漸成長為新區(qū)支行的業(yè)務(wù)骨干。五年來，在**銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的**之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅(jiān)定，更加充滿信心。

銀行案防工作總結(jié)篇十三

銀行的案防工作是極為重要的，就此，特意為您整理了銀行案防工作總結(jié)范文，希望對(duì)您能有所幫助。

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2.認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。二、案件防控具體做法認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)。

班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

(二)明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)。

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

(三)筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警。

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工。

不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對(duì)排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識(shí)不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(四)及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神。

要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。

險(xiǎn)管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1.我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理部專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改;對(duì)無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。

四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施。

為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》。

同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級(jí)評(píng)定辦法》。

執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表揚(yáng)獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并實(shí)行積分處罰。通過對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五、財(cái)會(huì)部案件防范工作采取的具體措施。

二是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和營運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門，會(huì)計(jì)部門作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭管理部門，針對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí)，對(duì)以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整中到支行營業(yè)部，成立專班負(fù)責(zé)管理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施。

1.認(rèn)真做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作。

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實(shí)貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí)，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2.狠抓對(duì)存在問題的整改落實(shí)和積分管理工作。

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查。

及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時(shí)對(duì)照《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3.切實(shí)加強(qiáng)我行營業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作。

安全保衛(wèi)部通過對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。

實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

5.認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車輛及守押人員的管理工作。

隨著我行押運(yùn)工作社會(huì)化改革，運(yùn)鈔車輛及接、送現(xiàn)(重空)工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。針對(duì)兩行合并后，押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接、送現(xiàn)(重空)、上門收款及運(yùn)鈔車輛調(diào)度管理工作，細(xì)化工作流程，加大對(duì)押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育，改善工作生活條件，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項(xiàng)長期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。

七、下一步工作開展計(jì)劃。

1.進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。支行要求各基層網(wǎng)點(diǎn)充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

3.加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發(fā)了關(guān)于對(duì)《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》落實(shí)情況開展效能監(jiān)察的指導(dǎo)意見(建總函[xx年]145號(hào))文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導(dǎo)意見結(jié)合支行實(shí)際抓好工作落實(shí)。

4.進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對(duì)重大問題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)支行。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

5.加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對(duì)所轄部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。

商業(yè)賄賂不僅破壞了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常秩序，而且毒化了社會(huì)風(fēng)氣，滋生了腐敗行為和經(jīng)濟(jì)犯罪。商業(yè)銀行作為資金密集度高、風(fēng)險(xiǎn)大的特殊領(lǐng)域，成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶。近期，我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理，進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作實(shí)施意見》、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》及《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定的通知》文件，結(jié)合對(duì)典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評(píng)與自我批評(píng)。

一、堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和信念。

始終堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會(huì)等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個(gè)別員工放棄了對(duì)世界觀的改造，放松了對(duì)自身的要求。只講索取，不講奉獻(xiàn)，只講錢財(cái)，不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會(huì)不良風(fēng)氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形勢(shì)下，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，堅(jiān)定自己的信念，提高自我約束能力，堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物質(zhì)的誘惑，規(guī)范經(jīng)營，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、美人關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑。

二、從案例中吸取教訓(xùn)，做到警鐘長鳴。

反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動(dòng)。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會(huì)喪失理想信念，追逐名利就會(huì)導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會(huì)觸犯法律受到制裁，愧對(duì)祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對(duì)建設(shè)銀行的事業(yè)，最終變成人民的罪人。所以，我們要時(shí)刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時(shí)提醒自己：強(qiáng)化廉潔意識(shí)、政治意識(shí)、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)和服務(wù)意識(shí)。

三、加強(qiáng)法規(guī)和業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升自己的防腐能力。

我們要加強(qiáng)金融法規(guī)和建設(shè)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，規(guī)范經(jīng)營，徹底杜絕腐敗。

10月30日，作為建設(shè)銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點(diǎn)主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會(huì)議，在會(huì)議上，各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)主任匯報(bào)了上個(gè)季度的案件及防范情況，會(huì)計(jì)部門張經(jīng)理進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會(huì)議以韓行長的總結(jié)而告終，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并仔細(xì)記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的國企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名建設(shè)銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

20xx年8月20日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學(xué)習(xí)，日程雖短，他行先進(jìn)的案件防控的經(jīng)驗(yàn)、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多：

一、案件防控跟班學(xué)習(xí)基本情況。

8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對(duì)接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對(duì)接銀行的安排下，跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(中心)工作場(chǎng)所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個(gè)部門以制度流程授課講解、前臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)觀摩、座談解答的方式對(duì)我們進(jìn)行傳授交流，真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程，做到學(xué)習(xí)致用。

二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢(shì)分析。

6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對(duì)比有的優(yōu)勢(shì)：商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。

二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)及做法：

2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育,一班指高積分學(xué)習(xí)班。

二講業(yè)務(wù)條線、內(nèi)控案防條線每周一講。

三堂課領(lǐng)導(dǎo)每季法紀(jì)課、警示教育課、部門下去宣講課。

三教育換崗位教育、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育。

3、案件防控會(huì)議制度：四會(huì)制度。

晨會(huì)合規(guī)一句話。

周會(huì)警示教育一段話。

月會(huì)問題一分析。

向班子報(bào)告并列入以后晨會(huì)、周例會(huì)、月度分析會(huì)等議程，時(shí)時(shí)提醒警示員工;。

二是借款客戶準(zhǔn)入時(shí)要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。

三是開展員工行為排查，落實(shí)員工家訪制度，各支行(部門)負(fù)責(zé)人對(duì)本行(部)員工的家訪，總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動(dòng)態(tài)，力爭(zhēng)及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。

今年6月份以來，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的統(tǒng)一部署，嚴(yán)格按照總行、省、市分行的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo)，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，在全行扎實(shí)開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”(以下簡(jiǎn)稱“制度執(zhí)行年”)活動(dòng)。通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動(dòng)、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動(dòng)內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動(dòng)，收到了預(yù)期的效果。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，深入思想發(fā)動(dòng)，營造開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)良好氛圍。

關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的精神、研究制定我行實(shí)施方案、專題研究活動(dòng)有關(guān)問題，并針對(duì)具體情況及時(shí)采取有效措施，確保了活動(dòng)按上級(jí)行的要求進(jìn)行。

糊認(rèn)識(shí)，逐一進(jìn)行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義，消除了員工的模糊認(rèn)識(shí)。三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)宣傳欄，使活動(dòng)的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時(shí)間安排和每階段的活動(dòng)內(nèi)容及要求人人熟悉，個(gè)個(gè)明白。同時(shí)，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳，尋求信貸客戶對(duì)我行開展活動(dòng)的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動(dòng)，全行員工提高了對(duì)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的信心，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的良好氛圍。

二、梳理匯整制度，嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)，奠定開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

1、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí)，“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印，并裝訂成冊(cè)，發(fā)到每位員工手中。同時(shí)將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準(zhǔn)備。

2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果，一是制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計(jì)劃中，并明確了學(xué)習(xí)要求，如學(xué)習(xí)實(shí)行考勤、缺課的必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)課、檢查學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行心得交流等。這些都得到了很好的落實(shí)。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤，兩促進(jìn)，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)相結(jié)合。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前，班子成員先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學(xué)習(xí)時(shí)能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行講解。同時(shí)要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時(shí)間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實(shí)，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實(shí)踐，促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作的順利開展，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將。

心得體會(huì)。

文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動(dòng)員和學(xué)習(xí)的收獲，表明積極參與活動(dòng)的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對(duì)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，加深了對(duì)制度的理解的把握，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開展打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。

三、確定自查重點(diǎn)，堅(jiān)持邊查邊改，確保開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。

1、確定自查重點(diǎn)。自查自糾活動(dòng)一開始，我行就結(jié)合實(shí)際，確定內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點(diǎn)，如我行把信貸、財(cái)務(wù)、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點(diǎn)崗位，把貸前調(diào)查、申報(bào)、貸后管理、費(fèi)用管理、費(fèi)用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點(diǎn)崗位和環(huán)節(jié)上。

表7份，征集到意見和建議條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會(huì)前，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項(xiàng)內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會(huì)后，將及時(shí)通報(bào)民主生活情況，接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時(shí)召開全行員工大會(huì)第3次廣泛征求意見。

3、堅(jiān)持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對(duì)過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實(shí)查準(zhǔn)存在的問題，并認(rèn)真整改，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。我行按照上級(jí)行要求，把開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹落實(shí)全省分行支行行長會(huì)議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議精神結(jié)合起來，與貫徹落實(shí)全國典型案件視頻通報(bào)會(huì)精神結(jié)合起來，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來，與爭(zhēng)創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng)結(jié)合起來，全面自查和整改。從思想認(rèn)識(shí)層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會(huì)違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對(duì)政治學(xué)習(xí)不熱心，工作中缺乏創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)的意識(shí)和進(jìn)取精神;在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在有章不循，違規(guī)操作的問題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張。

從上級(jí)組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn)，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題，表現(xiàn)在有的工作和有的時(shí)段員工的行為無制度約束，如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時(shí)之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時(shí)、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等;有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn)，如違規(guī)記分管理等。針對(duì)這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育，員工的主人翁意識(shí)、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時(shí)，我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。

總之，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高。二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)進(jìn)一步樹牢。三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。后段，我行將在鞏固前段活動(dòng)取得成效的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度，落實(shí)好上級(jí)行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整、分析、評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，切實(shí)做好制度的廢、改、立工作，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對(duì)性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和各項(xiàng)任務(wù)的圓滿完成。

銀行案防工作總結(jié)篇十四

通過對(duì)總行視頻會(huì)議和建總函＿、建總函合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。

首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)市行下發(fā)的“＿＿視頻會(huì)議和建總函＿＿號(hào)、建總函＿＿號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營遭受創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，提高建行的聲譽(yù)。

二、及時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢。

通過學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在＿＿年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。銀行合規(guī)心得體會(huì)后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。

通過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達(dá)4865元?，F(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價(jià)，誠信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

銀行案防工作總結(jié)篇十五

時(shí)光如流水般匆匆流動(dòng)，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，這段時(shí)間里，相信大家面臨著許多挑戰(zhàn)，也收獲了許多成長，是時(shí)候認(rèn)真地做好工作總結(jié)了。相信很多朋友都不知道工作總結(jié)的開頭該怎么寫吧，以下是小編為大家收集的銀行案防工作總結(jié)范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？

“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

根據(jù)自身的改革和發(fā)展的`形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

銀行案防工作總結(jié)篇十六

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2013年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將2017年工作狀況匯報(bào)如下：

一、2017年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。

熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。2013年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

銀行案防工作總結(jié)篇十七

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。

在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。

在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問題：

（一）憑證管理不合規(guī)。

（二）列支辦公用品無清單。

信貸方面存在的問題：

（一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。

（二）貸款手續(xù)不齊全。

（三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問題。

以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。

針對(duì)上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。

三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時(shí)組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

銀行案防工作總結(jié)篇十八

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

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銀行案防工作總結(jié)篇十九

轉(zhuǎn)眼間，一年就這樣過去了，自我還沒感覺怎樣樣呢，可見時(shí)間的快速程度有的時(shí)候令人感到無可奈何。但是總的來說，我在過去一年中的工作還是不錯(cuò)的，除了很好的完成了自我的工作外，還幫忙同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到領(lǐng)導(dǎo)的贊揚(yáng)，在年終獎(jiǎng)金的發(fā)放中也是所有職員中最多的。

一年來，我工作的明白白白，清清白白，沒有做任何不利于工作的事情，也沒有做錯(cuò)過任何賬目。我認(rèn)真聽從領(lǐng)導(dǎo)的指示和同事的正確推薦，我做的一向很好。

一年來，本人分管、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣、任務(wù)重、職責(zé)大，由于本人正確理解上級(jí)的工作部署，堅(jiān)定執(zhí)行黨和國家的金融方針政策，嚴(yán)格執(zhí)行支行的規(guī)章制度，較好地履行了作為行政職務(wù)和作為專業(yè)技術(shù)職務(wù)的職責(zé)，發(fā)揮了領(lǐng)導(dǎo)管理和組織協(xié)調(diào)潛力，充分調(diào)動(dòng)廣大員工的工作用心性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務(wù)。

一、在廉的方面:。

1。按規(guī)定執(zhí)行個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度、個(gè)人收入申報(bào)制度。

2。嚴(yán)格執(zhí)行和維護(hù)黨的“四大紀(jì)律八項(xiàng)要求”，自覺遵守《廉潔從政準(zhǔn)則》，自覺做到遵守黨的紀(jì)律不動(dòng)搖，執(zhí)行黨的紀(jì)律不走樣。增強(qiáng)理解監(jiān)督的意識(shí)，主動(dòng)理解黨組織、黨員和群眾的監(jiān)督。一年來，本人嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、經(jīng)濟(jì)工作紀(jì)律和群眾工作紀(jì)律。自覺做到同黨中央持續(xù)高度一致，不陽奉陰違、自行其是;遵守民主集中制;依法行使權(quán)力，不濫用職權(quán)、玩忽職守;廉潔奉公;管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊;艱苦奮斗，不奢侈浪費(fèi)、貪圖享受;務(wù)實(shí)為民，不弄虛作假、與民爭(zhēng)利。

4。在干部選拔任用工作中，認(rèn)真貫徹落實(shí)《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則，推動(dòng)支行用人機(jī)制的改革，并逐步走向法治化的軌道。

5。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。本人以身作則，嚴(yán)格要求，堅(jiān)持以制度用人，以制度管人，并引導(dǎo)、教育員工自覺執(zhí)行支行各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業(yè)的良好風(fēng)尚。

二、在績(jī)的方面:本人工作思路清晰，計(jì)劃性、前瞻性、前導(dǎo)性強(qiáng);開拓進(jìn)取，經(jīng)常提出合理化推薦并獲采納，完成較重的本職工作任務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時(shí)或提前完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，工作成績(jī)比較突出，效果良好。

在外匯管理方面，20xx年上半年，本人在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，分析了我縣外貿(mào)公司增加較多，領(lǐng)用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在必須風(fēng)險(xiǎn)隱患的問題，在支局局務(wù)會(huì)上提出了加強(qiáng)核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風(fēng)險(xiǎn)的意見，獲得局務(wù)會(huì)的采納。隨即，本人制定了《關(guān)于對(duì)外貿(mào)進(jìn)出口企業(yè)出口收匯核銷單管理的有關(guān)規(guī)定》，采取區(qū)別對(duì)待、分類管理、有保有壓的措施，加強(qiáng)核銷單管理。并組織開展對(duì)部分外貿(mào)企業(yè)外匯需求狀況的問卷調(diào)查，制定了《關(guān)于進(jìn)一步支持××*外貿(mào)出口的指導(dǎo)意見》，對(duì)轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導(dǎo)意見。

此外，還組織對(duì)部分私營企業(yè)運(yùn)作狀況的調(diào)查，分析其運(yùn)作存在的問題，提出了加強(qiáng)私營外貿(mào)企業(yè)出口收匯核銷管理的措施。從而，促進(jìn)了我縣外貿(mào)企業(yè)領(lǐng)單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅(jiān)持公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則，堅(jiān)持用好的作風(fēng)選人，作風(fēng)好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”，讓人才的本領(lǐng)得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組采納。

三、在德的方面:繼續(xù)深入學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想，持續(xù)共產(chǎn)黨員的先進(jìn)性，樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績(jī)綱，法紀(jì)、政紀(jì)、組織觀念強(qiáng)，在大是大非問題上與黨中央持續(xù)一致。認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重?fù)?dān)。尊重一把手，團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和廣大干部職工，思想作風(fēng)端正，工作作風(fēng)踏實(shí)，敢于堅(jiān)持原則，求精務(wù)實(shí)，開拓進(jìn)取，切實(shí)履行崗位職責(zé)，堅(jiān)持依法行政，認(rèn)真負(fù)責(zé)分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作，促進(jìn)支行三個(gè)禮貌建設(shè)的順利開展。

四、在能的方面:熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結(jié)合實(shí)際狀況加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)員工的工作用心性，共同完成復(fù)雜的工作任務(wù);有較強(qiáng)的文字表達(dá)潛力，寫作水平較高，口頭表達(dá)潛力較強(qiáng);文化知識(shí)水平較高，專業(yè)理論水平較強(qiáng)，具有本職工作所需的基本技能;能透過調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出推薦，具有獨(dú)立處理和解決問題的潛力;工作經(jīng)驗(yàn)較豐富，知識(shí)面較寬。

一年來，本人先后主持召開轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會(huì)議、外匯管理工作座談會(huì)、經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況分析會(huì)，協(xié)調(diào)縣政府召開國庫工作座談會(huì)。在上述會(huì)議上，分別組織學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策，把“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調(diào)控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國庫管理規(guī)定等傳導(dǎo)到轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)和各有關(guān)部門，并通報(bào)相關(guān)的工作狀況，分析存在問題，提出改善意見，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導(dǎo)作用和窗口指導(dǎo)作用。

五、在勤的方面:本人事業(yè)心、職責(zé)心強(qiáng)，奮發(fā)進(jìn)取，一心撲在工作上;工作認(rèn)真，態(tài)度用心，雷厲風(fēng)行，勇挑重?fù)?dān)，敢于負(fù)責(zé)，不計(jì)較個(gè)人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅(jiān)持每個(gè)月底參加營業(yè)室的加班，協(xié)調(diào)有關(guān)工作，審核有關(guān)報(bào)表。由于本人工作較忙，因而多次放下了應(yīng)邀參加全國性學(xué)術(shù)交流和赴外考察活動(dòng)的機(jī)會(huì)。

總的來說，年來，本人在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，按照黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)政治理論、法律法規(guī)、金融知識(shí)學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)變工作理念，改善工作作風(fēng)，堅(jiān)持廉潔自律，自覺遵紀(jì)守法，認(rèn)真履行職責(zé)，以實(shí)際行動(dòng)實(shí)踐“三個(gè)代表”。

在將要到來的年里，我不會(huì)有任何的松懈，我只會(huì)更加努力的工作，將自我的在過去一年的不足之處和優(yōu)點(diǎn)之處認(rèn)真總結(jié)，做出在新的一年中怎樣樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。

銀行是中國的命脈，只有銀行的工作做好了，使我們國家的賬目都能夠完整的清楚，才能使我們的國家更好的發(fā)展，這就是需要每一個(gè)銀行職員努力工作，才能使每一筆賬目清清楚楚，為我們國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出自我應(yīng)有的貢獻(xiàn)!

銀行案防工作總結(jié)篇二十

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已，銀行案防工作總結(jié)。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展?我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：

一要道德教育到位，工作總結(jié)《銀行案防工作總結(jié)》。“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是。

(www.)。

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