一個(gè)明確的計(jì)劃可以讓我們清晰地知道自己要做什么。在制定計(jì)劃之前,我們需要明確自己的目標(biāo)和期望。接下來是一些關(guān)于計(jì)劃的常見誤區(qū)和解決方法。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇一
一、加強(qiáng)與前廳、公關(guān)營銷 、工程方面的溝通協(xié)調(diào),做好計(jì)劃性控房維護(hù)保養(yǎng)和清潔工作,確保客房出租的及時(shí)性,多走訪深圳市同檔次酒店,不斷吸取同行的經(jīng)驗(yàn) ,對(duì)部門進(jìn)行有效整改 ,將客房出租率保持在90%左右,月收入 提高到120萬以上,完成酒店下達(dá)的經(jīng)營指標(biāo)。
二、針對(duì)酒店常住客較多、續(xù)住率高的現(xiàn)象,建議由各部門收集賓客意見,由前廳制訂一系列的“常住客卡片”,登記賓客相關(guān)信息,提高個(gè)性 化、特色化服務(wù),給客人留下深刻美好 的印象,利用客人的宣傳作用、口碑效應(yīng),增加酒店的美譽(yù)度。
三、加大本部門與其它部門員工之間的面對(duì)面的溝通協(xié)調(diào)工作,多召開協(xié)調(diào)會(huì),由部門負(fù)責(zé)人主持 ,部門全員參加,讓員工多交流 ,做到換位思考,以確保部門相關(guān)工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
四、針對(duì)部門工作方針,不斷健全、更新部門的管理 體系,能夠達(dá)到責(zé)任 明確到人、獎(jiǎng)罰到位,做到清晰、明了、合理、嚴(yán)謹(jǐn)、可操作性,使全員主動(dòng)自覺遵守。
五、加強(qiáng)和工程部定期協(xié)調(diào),將目前客房存在的工程問題“粉刷項(xiàng)目 、兆凱公司 方面的維修項(xiàng)目、木板發(fā)霉腐朽變型項(xiàng)目、滲水 項(xiàng)目、鏡面玻璃破裂項(xiàng)目、總套裝修 項(xiàng)目、玻璃膠發(fā)黑發(fā)黃項(xiàng)目、門框裂縫、熱水供應(yīng)慢等”逐一處理完畢。
六、布草報(bào)廢率逐漸攀高,協(xié)調(diào)洗滌公司擬定相關(guān)措施,提高洗滌質(zhì)量,加強(qiáng)員工的思想 品德教育和操作技能培訓(xùn) ,減少報(bào)廢率,將可重復(fù)修改使用的布草及時(shí)聯(lián)系洗滌公司或相關(guān)單位 進(jìn)行修改使用,附帶零五年客房布草報(bào)廢賠償簽免調(diào)撥明細(xì)表,建議于三月份開始追購酒店所需備用布草,以避免布草短缺,不能及時(shí)出租客房現(xiàn)象。
七、加強(qiáng)對(duì)同行客房酒水配備情況 的調(diào)查 ,及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)整改,主動(dòng)征求賓客意見,詢問客人喜好的住店所需物品,尋求代賣出售業(yè)務(wù) ,努力將客房雜項(xiàng)收入提高到月均四萬左右。
八、繼續(xù)征求賓客意見、員工意見、同行建議,提出合理方案 ,報(bào)酒店領(lǐng)導(dǎo) 審批,完善客房產(chǎn)品。如:防盜扣、淋浴間物品架、服務(wù)指南、客人賠償價(jià)目表等等。
九、更換客房房間內(nèi)的工商指南、中英文黃頁,以確保客人可以在房間里面瀏覽尋找 到準(zhǔn)確的信息。
十、對(duì)于員工的管理多采用剛?cè)岵?jì)的手把手說教方式,提高自身親和力,拉近與員工之間的距離,多組織部門活動(dòng) 和相應(yīng)的技能比賽 ,培養(yǎng)部門更多的.骨干力量,提高員工對(duì)酒店的忠誠度。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇二
為了更好地開展以后的理財(cái)工作,適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)態(tài)下的經(jīng)濟(jì)環(huán)境,更好地捉住機(jī)遇,創(chuàng)造更大的財(cái)富,現(xiàn)將計(jì)劃安排如下:
首先,做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),也給自己帶來更多的收益。同時(shí),也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識(shí),總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對(duì)于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,6個(gè)客戶能夠投資,20萬的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,18個(gè)客戶能夠投資,100萬的資金量。
第四,值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì),對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果,同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六,工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇三
陳先生是西安人,30歲,大學(xué)本科畢業(yè)后直接來上海打拼,目前在一家軟件公司從事java開發(fā),也是部門的經(jīng)理和“老大”?,F(xiàn)在陳先生每月收入約2.6萬元。陳先生去年剛結(jié)婚,太太是上海本地人,是政府公務(wù)員,太太每月稅后收入在5500元左右。兩人單位均正常繳納五險(xiǎn)一金。去年,陳先生跟太太結(jié)婚花費(fèi)了15萬多,雙方父母家庭籌資共同買房,花了40多萬,目前陳先生還有積蓄60萬,以及一些股票,市值12萬?,F(xiàn)在陳先生想進(jìn)行一些投資,以使家庭財(cái)富能比較好的增值。(附:陳先生現(xiàn)在家庭每月的開支是,包括生活、娛樂、消費(fèi)等,平均大概每月8000多元,還房貸,每月6600元,其余無大的開支和負(fù)債。)。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇四
20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè),曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?,F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,相信通過我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的.平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?,希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇五
xx年,公司明確了對(duì)我們財(cái)務(wù)人員的工作要求,所以為了把工作做到,特此制定了新的工作計(jì)劃。
參加財(cái)務(wù)人員每年一度的培訓(xùn)教育,了解新準(zhǔn)則體系框架,掌握和領(lǐng)會(huì)新準(zhǔn)則內(nèi)容、要點(diǎn)和精髓。全面按新準(zhǔn)則的規(guī)范要求,進(jìn)行帳務(wù)處理。全面深入的學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)知識(shí),開拓視野,豐富知識(shí),學(xué)好聚財(cái)、生財(cái)、用財(cái)之道,積極實(shí)施財(cái)務(wù)人才工程,進(jìn)一步完善財(cái)會(huì)人員知識(shí)結(jié)構(gòu),及早成為一專多能、德才兼?zhèn)?、富有?chuàng)新精神和進(jìn)取意識(shí)的復(fù)合型財(cái)會(huì)人才,強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理的整體素質(zhì)。積極爭(zhēng)取資金,闡明充分理由,反映真實(shí)的情況,并注意及時(shí)聯(lián)系,主動(dòng)溝通,密切彼此的關(guān)系,力爭(zhēng)得到更大的支持。具體計(jì)劃如下:
近年來,隨著企業(yè)精細(xì)化治理水平的不斷強(qiáng)化,對(duì)財(cái)務(wù)治理也提出了更高的要求。我們以此為契機(jī),根據(jù)財(cái)務(wù)治理的特點(diǎn)以及財(cái)務(wù)治理的需要,及時(shí)出臺(tái)了支公司固定費(fèi)用治理辦法、資金預(yù)算治理辦法等一系列相關(guān)制度,從而使每項(xiàng)工作有計(jì)劃、有落實(shí)、有監(jiān)督、有考核。在費(fèi)用控制方面,一是采取定額包干的方式,將手機(jī)費(fèi)、電話費(fèi)、班站所辦公費(fèi)、車輛油料費(fèi)、維修費(fèi)、線路巡視費(fèi)等定額控制,節(jié)約歸已、超支自負(fù),培養(yǎng)了職工的節(jié)約意識(shí)。二是采取預(yù)算審批的方式,對(duì)定額以外的費(fèi)用,必須先層層審批,沒有審批發(fā)生的費(fèi)用,一律不予報(bào)銷。在現(xiàn)金預(yù)算方面,為提高現(xiàn)金預(yù)算的準(zhǔn)確性,在實(shí)際支付時(shí)做到,沒有現(xiàn)金預(yù)算項(xiàng)目的不予支付,超預(yù)算支付標(biāo)準(zhǔn)的不予支付,中國電力資料網(wǎng)從而提高了現(xiàn)金預(yù)算意識(shí)。在職工借款還款方面,規(guī)定了借款必須于發(fā)生當(dāng)月還款,確實(shí)起到了降低借款數(shù)額,減少資金占用,避免呆帳發(fā)生的積極作用。通過預(yù)算治理這一有效的治理手段,職工的規(guī)范意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng),從而有力地帶動(dòng)了財(cái)務(wù)其他各項(xiàng)工作的開展。
隨著我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的不斷發(fā)展,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的側(cè)重點(diǎn)和基本點(diǎn)也在改變,因此財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作不能停留在簡(jiǎn)單的算賬、報(bào)賬等會(huì)計(jì)核算上,應(yīng)不斷更新知識(shí),不斷提高理論水平。結(jié)合本行業(yè)財(cái)務(wù)工作的特點(diǎn),認(rèn)真進(jìn)行工作總結(jié),吸取經(jīng)驗(yàn)、查找不足,保證財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作的準(zhǔn)確、及時(shí)、完整,為領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的提供財(cái)務(wù)信息。
在今年的財(cái)務(wù)治理工作中,最重要的一點(diǎn)就是借助支公司的考核體系,采取了工作質(zhì)量與方針目標(biāo)的考核機(jī)制,將治理的要求與重點(diǎn),納入工作質(zhì)量與方針目標(biāo)考核。將費(fèi)用預(yù)算通過月份考核與工資掛鉤,全面提高了財(cái)務(wù)核算質(zhì)量,實(shí)事求是的體現(xiàn)財(cái)務(wù)經(jīng)營成果,做誠信納稅單位。
隨著財(cái)務(wù)治理職能的日益顯現(xiàn),財(cái)務(wù)治理參與到企業(yè)治理的方方面面,這其中包括材料物資的采購和廢舊物資的處理等。為加強(qiáng)對(duì)基層站所各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)物資的治理,通過現(xiàn)場(chǎng)清查和新領(lǐng)用登記,各部門建立了固定資產(chǎn)、低值易耗品以及安全工器具登記臺(tái)帳。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇六
xx年是企業(yè)發(fā)展非常重要的一年,也是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力的一年。為了增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、服務(wù)意識(shí),并充分認(rèn)識(shí)和有條不紊地做好財(cái)務(wù)工作,特制定本計(jì)劃。
遵守職業(yè)道德,樹立良好的職業(yè)品質(zhì),嚴(yán)謹(jǐn)工作作風(fēng),嚴(yán)守工作紀(jì)律,堅(jiān)持原則,秉公辦事,當(dāng)好家理好財(cái),努力提高工作效率和工作質(zhì)量。全面、細(xì)致、及時(shí)地為公司及相關(guān)部門提供翔實(shí)信息,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供可靠依據(jù),當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀。
隨著財(cái)務(wù)管理職能的日益顯現(xiàn),財(cái)務(wù)管理應(yīng)參與到企業(yè)管理的逐個(gè)環(huán)節(jié),為總體規(guī)劃制定提供依據(jù),為落實(shí)各項(xiàng)工作進(jìn)行監(jiān)督,為準(zhǔn)確考核工作提供結(jié)果。
1、加強(qiáng)規(guī)范現(xiàn)金管理,做好日常核算,按照財(cái)務(wù)制度,辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù),強(qiáng)化資金使用的計(jì)劃性、預(yù)算性、效率性和安全性,盡可能地規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)。
2、努力開源節(jié)流,使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮的作用,為公司提供財(cái)力上的保證。在費(fèi)用控制方面,加強(qiáng)艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的理財(cái)作風(fēng),將各項(xiàng)費(fèi)用壓到最低限度,倡導(dǎo)人人提高節(jié)約的意識(shí)。
3、加大財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作建設(shè),從粘貼票據(jù)、裝訂憑證、簽字齊全、印章保管等工作抓起,認(rèn)真審核原始票據(jù),細(xì)化財(cái)務(wù)報(bào)賬流程。內(nèi)控與內(nèi)審結(jié)合,每月進(jìn)行自查、自檢工作。做到帳目清楚,帳證、帳實(shí)、帳表、帳帳相符,使財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作規(guī)范化。
首先實(shí)現(xiàn)電算化與手工記賬同時(shí)進(jìn)行,逐步實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)替代手工計(jì)賬的財(cái)務(wù)管理模式,解決會(huì)計(jì)手工核算中的計(jì)賬不規(guī)范和大量重復(fù)勞動(dòng)極易產(chǎn)生的錯(cuò)記、漏計(jì)、錯(cuò)算等錯(cuò)誤。大量的信息可以準(zhǔn)確、及時(shí)的記錄、匯總、分析、傳送,從而使得這些信息快速地轉(zhuǎn)變?yōu)槟軌蝾A(yù)測(cè)前景的數(shù)據(jù),提高會(huì)計(jì)核算的質(zhì)量,通過一系列嚴(yán)格的科學(xué)和程序控制,可以避免各種人為的虛假行為,避免在實(shí)際工作中違法違規(guī),使其更加正規(guī)化、科學(xué)化,現(xiàn)代化。
及時(shí)、全面、完整地提供客戶需要的各種數(shù)據(jù)與資料,采取各種措施花樣繁多的包裝好、宣傳好,務(wù)實(shí)招商基礎(chǔ)。對(duì)已接觸過的客商,要進(jìn)一步了解情況,及時(shí)傳遞信息,把握進(jìn)度,環(huán)環(huán)相扣,抓準(zhǔn)機(jī)會(huì),有所突破。
xx年,要繼續(xù)堅(jiān)持不怕苦,不怕累的工作干勁,一切以工作為重,嚴(yán)格遵守公司的上下班、請(qǐng)假等各項(xiàng)制度。愛崗敬業(yè)、提高效率、熱情服務(wù),對(duì)無法按期完成的工作,要主動(dòng)加班加點(diǎn),任務(wù)難不扯皮,任務(wù)累不推諉,甘于奉獻(xiàn),盡職盡責(zé)。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇七
理財(cái)觀念是人們?cè)陂L期的生產(chǎn)與生活實(shí)踐中形成的對(duì)財(cái)務(wù)事項(xiàng)和財(cái)務(wù)行為的基本看法和認(rèn)識(shí),那么如何做好理財(cái)工作計(jì)劃呢?下面是有投資公司理財(cái)工作計(jì)劃,歡迎參閱。
20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè),曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?,F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色。
工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)。
我單位是國有大型銀行,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,相信通過我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?,希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對(duì)于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來說,擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,制定一個(gè)明確的目標(biāo),是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃:
首先,做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),也給自己帶來更多的收益。同時(shí),也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識(shí),總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對(duì)于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,6個(gè)客戶能夠投資,20萬的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,18個(gè)客戶能夠投資,100萬的資金量。
第四,值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì),對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日。
生日祝福。
等,對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果,同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六,
工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
理財(cái)不是一朝一夕的事情,它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個(gè)工薪階層,每個(gè)月的薪水都是固定的,不存在計(jì)劃的問題,因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了,然后就等著下個(gè)月的工資生活了,沒有多余的錢存在,所以也就沒有理財(cái)規(guī)劃的問題。事實(shí)上,不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來說,建議從以下四個(gè)方面著手,先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3~6個(gè)月的支出)5000元左右,以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少,每月的剩余較多,可拿出大部分資金進(jìn)行投資,讓財(cái)富增值。
2.保險(xiǎn)方面。即便你有社保,由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足,可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn),讓保障更全面,而且年齡越小,保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜,低收入者可以低于這一比例,高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多,可加大保險(xiǎn)額度。
3.基金投資??稍诓挥绊懻5纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額,這樣等3年或更長時(shí)間后,會(huì)有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。
4.房屋貸款。不知你是否有公積金,如果有,可選擇用公積金貸款買房,還款利息會(huì)低些,壓力也會(huì)小些;如沒有,可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行,越早還款越好,以減輕負(fù)債帶來的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面,最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí),經(jīng)常留意理財(cái)信息,在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)多對(duì)比。根據(jù)自身情況量力而行。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇八
寶潔公司始創(chuàng)于1837年,現(xiàn)寶潔公司總部設(shè)置在美國俄亥俄州辛辛那提市。是世界上最大的日用消費(fèi)品公司之一。每天,在世界各地,寶潔公司的產(chǎn)品與全球一百六十多個(gè)國家和地區(qū)消費(fèi)者發(fā)生著三十億次親密接觸。一九八八年,寶潔公司在廣州成立了在中國的第一家合資企業(yè)-廣州寶潔有限公司,從此開始了其中國業(yè)務(wù)發(fā)展的歷程。
“企業(yè)對(duì)外公布發(fā)展目標(biāo)的主要意義在于對(duì)持續(xù)增長的承諾。因此我們重新設(shè)置了更能觸摸到的外部目標(biāo),同時(shí)讓內(nèi)部的目標(biāo)設(shè)置得更為充滿張力和誘惑力。”而在前,雷富禮的前任迪克·雅格(durkjager)則對(duì)外設(shè)定了過高的目標(biāo),導(dǎo)致局面混亂,還喪失了對(duì)公司主要產(chǎn)品的關(guān)注。
雅格先生曾把公司年銷售增長率的目標(biāo)值定為7%至9%,雷富禮先生把這個(gè)過高的目標(biāo)值降到更現(xiàn)實(shí)的4%至6%,并把每股收益增長率目標(biāo)值從13%至15%降到不低于10%.不出兩年,寶潔的業(yè)績不僅超過了這兩個(gè)新目標(biāo),還超越了許多競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。在今年接受《紐約時(shí)報(bào)》采訪時(shí),雷富禮明確地說道:“我們所有的產(chǎn)品在各自的領(lǐng)域都保持了強(qiáng)有力的競(jìng)爭(zhēng)地位,保證必須占據(jù)全球2/3到70%的市場(chǎng)份額,這是最主要的增長動(dòng)力?!?/p>
在他引導(dǎo)寶潔收購伊卡璐(clairol)和收購?fù)?wella)護(hù)發(fā)業(yè)務(wù),這兩宗交易使公司業(yè)務(wù)重點(diǎn)發(fā)生了決定性轉(zhuǎn)變,從普通產(chǎn)品轉(zhuǎn)向利潤更高的保健和美容業(yè)務(wù)。在10月,則進(jìn)行了對(duì)吉列的并購?!拔覀兊倪x擇標(biāo)準(zhǔn)是首先必須是我們熟悉和了解的產(chǎn)品和行業(yè),同時(shí)必須是達(dá)到10億~70億美元年收入的規(guī)模?!笔聦?shí)上,這樣的戰(zhàn)略使得寶潔在產(chǎn)品琳瑯滿目的同時(shí),保證了其2/3的銷售額來自于22個(gè)產(chǎn)品上,而大約16個(gè)國家和地區(qū)則貢獻(xiàn)了整個(gè)寶潔85%以上的業(yè)務(wù)規(guī)模。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇九
周勇(化名)是一位房地產(chǎn)商,他開發(fā)的樓盤地處xx交通便利之地。雖然曾經(jīng)歷過20世紀(jì)90年代的樓市低迷,但由于早期拿地成本極低,熬過寒冬后,周勇終于在樓市的黃金季節(jié)翻身。不僅早前的積壓樓盤銷售一空,后來新建的樓盤也在2008年賺得盆滿缽溢。
不過,在周勇和太太、兒子將座駕全部換成奔馳、寶馬之后,他的心中卻始終有一個(gè)心結(jié)。經(jīng)歷過“冬天”的周勇深知“嚴(yán)寒”的無情。一直以來,公司就是周勇的全部:“要是我倒了、公司倒了,什么都會(huì)倒,甚至家!”
一直以來各保險(xiǎn)公司代理人好多人找到了周勇?!皩?duì)保險(xiǎn),我一向很排斥?!敝苡抡f?!安贿^有位代理人的一句話說到了我心里:一旦公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),即使你的房產(chǎn)、汽車都被追償,這張保單也是可以保留、不被追償?shù)??!?/p>
被打動(dòng)的周勇,最后選擇購買保險(xiǎn)產(chǎn)品。按照這份保險(xiǎn)計(jì)劃,周勇年繳保費(fèi)200萬元,繳費(fèi)期10年。相當(dāng)于10年向保險(xiǎn)公司“貢獻(xiàn)”2000萬元,但也相當(dāng)于周勇10年間為自己存下2000多萬元。按規(guī)定,即便生意失敗,這2000多萬元所產(chǎn)生的上億的資金,也能保證周勇仍可以過上體面的貴族生活。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十
一、組織財(cái)務(wù)人員參加上級(jí)組織的各種培訓(xùn)。
組織財(cái)務(wù)人員參加財(cái)務(wù)人員培訓(xùn),提高認(rèn)識(shí),不斷加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)水平。了解新準(zhǔn)則體系框架,掌握和領(lǐng)會(huì)新準(zhǔn)則內(nèi)容,要點(diǎn)、和精髓。全面按新準(zhǔn)則的規(guī)范要求,熟練地運(yùn)用新準(zhǔn)則等,進(jìn)行帳務(wù)處理和財(cái)務(wù)相關(guān)報(bào)表、表格的編制。
二、進(jìn)一步做好預(yù)算工作探索基層學(xué)校預(yù)算管理規(guī)律。
按照上級(jí)財(cái)政部門的要求,總結(jié)大口徑預(yù)算工作的規(guī)律,提高預(yù)算工作的預(yù)見性、民主性和科學(xué)性,做好學(xué)校部門預(yù)算的編制和落實(shí)工作。編制好年度預(yù)算,并力求切合實(shí)際。
三、加強(qiáng)規(guī)范資金管理。
1、根據(jù)新的制度與準(zhǔn)則結(jié)合實(shí)際情況,進(jìn)行業(yè)務(wù)核算,做好財(cái)務(wù)工作。
2、做好本職工作的同時(shí),處理好同其他部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。
3、做好正常出納核算工作。按照財(cái)務(wù)制度,辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù),努力開源結(jié)流,使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮真正的作用,為學(xué)校提供財(cái)力上的保證。加強(qiáng)各種費(fèi)用開支的核算。及時(shí)進(jìn)行記帳。
4、財(cái)務(wù)人員必須按崗位責(zé)任制堅(jiān)持原則,秉公辦事,做出表率。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的其他工作。
四、財(cái)務(wù)管理力求科學(xué)化,核算規(guī)范化,費(fèi)用控制全理化,強(qiáng)化監(jiān)督度,細(xì)化工作,切實(shí)體現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的作用。使得財(cái)務(wù)運(yùn)作趨于更合理化、健康化,更能符合公司發(fā)展的步伐。要嚴(yán)格學(xué)校的硬件管理,學(xué)校的課桌、凳及教學(xué)儀器設(shè)備要管好用好,及時(shí)修補(bǔ),嚴(yán)禁外借。確有正常損壞要按照?qǐng)?bào)損程序予以報(bào)損。各教室、儀器室、處室要嚴(yán)格管理人員,轉(zhuǎn)換要有手續(xù),損壞丟失要照價(jià)賠償。管好固定資產(chǎn)帳。
五、繼續(xù)做好收費(fèi)工作。
學(xué)校收費(fèi)工作是高壓線,上級(jí)部門三令五申,故今年學(xué)校仍要加大這方面的管理力度,不收學(xué)生的任何費(fèi)用。
1、按照上級(jí)要求停收住宿學(xué)生住宿費(fèi)。雖然物價(jià)局允許收取,但為了農(nóng)民利益,立停。
2、教育班主任、教師不得以任何理由收取學(xué)生的任何費(fèi)用。
3、教育學(xué)生使用正版讀物。
4、新華書店(基礎(chǔ)訓(xùn)練)或保險(xiǎn)公司(學(xué)生保險(xiǎn))上門服務(wù),允許學(xué)校提供便利條件,但領(lǐng)導(dǎo)、教師嚴(yán)禁介入。
六、抽取部分資金對(duì)學(xué)校破舊、損壞之處進(jìn)行修繕。
七、按照上級(jí)要求交足電教費(fèi)(每生xx元),極力爭(zhēng)取上級(jí)對(duì)我校的各項(xiàng)支持。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十一
轉(zhuǎn)眼間又要進(jìn)入新的一年20__年了,又是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力開始的一年,是辭舊迎新、再次展現(xiàn)自己的又一開始。也是我非常重要的一年。出來工作快3個(gè)年頭,面對(duì)竟?fàn)幖ち叶鞋F(xiàn)實(shí)的社會(huì),生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),讓自己成為一個(gè)真正有實(shí)力的管理者,為自己創(chuàng)造一個(gè)美好的未來。在此,我訂立了本年度工作計(jì)劃,以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績。
我叫,于200x年畢業(yè)于____大學(xué)__專業(yè),曾經(jīng)在__證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色。
秋天帶著幾分寒意悄然而至,生工學(xué)院第七屆團(tuán)總支學(xué)生會(huì)辦公室的工作也將開始嶄新的征程,我對(duì)在這樣嶄新的心情下開始工作、學(xué)習(xí)和生活充滿了期盼。作為學(xué)生會(huì)的一名新人,我懷揣著飽滿的熱情,對(duì)接下來一學(xué)期的辦公室工作做出如下個(gè)人工作計(jì)劃:
我們將根據(jù)我園幼教工作計(jì)劃,保教結(jié)合,以素質(zhì)提高為主,以創(chuàng)設(shè)良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動(dòng)為重點(diǎn),我們將本著同一個(gè)目標(biāo):讓每一個(gè)孩子健康、愉快地生活,全面發(fā)展成為會(huì)學(xué)習(xí)、會(huì)思考、會(huì)交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以“尊敬幼兒、尊敬家長、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則”開展各項(xiàng)工作,爭(zhēng)取更好的成績。
第四季度就是年底了,這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先,要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,找出有漏洞的地方,有針對(duì)性的做可行性建議,力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面,代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上。
提升業(yè)務(wù)能力:一是提升寫作能力。加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),注重平時(shí)公文寫作中的鍛煉,注意辦公室其他同志撰寫材料的學(xué)習(xí),能較好完成交辦的新文件擬稿任務(wù)。二是提升語言表達(dá)能力。加強(qiáng)說話訓(xùn)練,做到匯報(bào)工作準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔、清楚。三是提升辦事能力。準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)工作內(nèi)容,勤于思考,能按照工作職責(zé)或領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)要求,較好的完成任務(wù)。
工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)。
我單位是國有大型銀行,在__市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,相信通過我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。
能夠用積極的態(tài)度參與感受、體驗(yàn)歌劇音樂,對(duì)歌劇、舞劇音樂感興趣,樂于學(xué)習(xí)了解與歌劇有關(guān)的音樂文化。
不折不扣完成工程部領(lǐng)導(dǎo)安排的其他和臨時(shí)性工作,主要是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的提供,各項(xiàng)文檔整理,對(duì)外聯(lián)系的函件起草或一些文秘性工作。
a、以多種方式向?qū)W生提供廣泛的信息。由于物理學(xué)與生活、社會(huì)有著極為深密和廣泛的聯(lián)系,困此在實(shí)際教學(xué)中,要結(jié)合本地實(shí)際,進(jìn)取學(xué)生常見的事例,盡可能采作圖片、投影、錄像、光盤、cai課件進(jìn)行教學(xué)。
以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?,希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十二
20**年,公司將在金融開放和資本市場(chǎng)中尋求發(fā)展,同時(shí)以項(xiàng)目直接投資為中心,相對(duì)集中資源,做一條龍價(jià)值鏈服務(wù)。運(yùn)用組合投資、分期投資等多種方式投資不同區(qū)域,分散投資風(fēng)險(xiǎn),注重投資收回和銜接,提高項(xiàng)目投資周轉(zhuǎn)率,保證投資收益,為全體股東實(shí)現(xiàn)更高的紅利。
形成相對(duì)成熟且行之有效的投資業(yè)務(wù)模式。把握行業(yè)市場(chǎng)變化,靈活運(yùn)用投資工具,鎖定項(xiàng)目投資周期,控制投資風(fēng)險(xiǎn),有效地提高了投資收益率。
適度加大部分合作伙伴的投資規(guī)模,從集團(tuán)公司股權(quán)、項(xiàng)目合作開發(fā)、外部協(xié)同投資等多方面,全面深入合作,形成良好的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。
公司將沿用已有的投融資業(yè)務(wù)模式,在項(xiàng)目直接投資上相對(duì)集中資源,增大單個(gè)項(xiàng)目投資,靈活設(shè)計(jì)投資方案,采用附選擇權(quán)股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)式股權(quán)投資等多種投資模式,組合股權(quán)和債權(quán),做好單個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和收益安排。同時(shí),公司有效運(yùn)用組合投資、分期投資等多種方式投資不同區(qū)域,分散投資風(fēng)險(xiǎn),注重投資收回和銜接,提高項(xiàng)目投資周轉(zhuǎn)率,保證投資收益。
在公司股權(quán)投資上,公司將繼續(xù)以"有限合伙"作為私募融資的有效投資工具,吸引外部投資人,共同參與企業(yè)pre-ipo定向募集;利用現(xiàn)有的融資平臺(tái)和資金渠道,引入更多的投資基金及私募投資。
1、網(wǎng)站建設(shè)。
域名已經(jīng)在審核中,擬定于20**年3月上線。
做好公司網(wǎng)站的架構(gòu),作好工作流程。重點(diǎn)做好公司宣傳網(wǎng)頁。做好公司網(wǎng)站的宣傳工作,把公司網(wǎng)站建成一個(gè)信息與資源共享的平臺(tái),加強(qiáng)網(wǎng)站推廣的工作力度。把網(wǎng)站建設(shè)成為“交博基金”的一個(gè)良好的宣傳平臺(tái)。
2、制作公司簡(jiǎn)報(bào)。
暫定兩周一期,以電子文檔的形式,用郵件向股東和客戶發(fā)行。擬定于20**年2月份試刊。
**簡(jiǎn)報(bào),集宣傳、行業(yè)信息于一體,利用文化的滲透作用,展開高級(jí)的文化營銷,增強(qiáng)投資人對(duì)公司的理解和信賴,提升公司的知名度。
3、適當(dāng)?shù)能浳男麄鳌?/p>
完善和執(zhí)行軟文投稿計(jì)劃,將軟文宣傳推廣系統(tǒng)化。重點(diǎn)目標(biāo)報(bào)紙、行業(yè)專業(yè)類報(bào)紙、重點(diǎn)目標(biāo)雜志、行業(yè)專業(yè)類雜志、重點(diǎn)目標(biāo)網(wǎng)站頻道、行業(yè)專業(yè)類網(wǎng)站頻道軟文投稿計(jì)劃。
4、定期舉辦小型沙龍。
暫定每月一次,以茶話會(huì)的形式在公司舉辦股權(quán)投資沙龍,擬定于20**年3月開始執(zhí)行。
作為**的'資本紐帶及中間人,公司將繼續(xù)加強(qiáng)與**多角度和多層次聯(lián)系,發(fā)揮公司特有的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)和誠信基礎(chǔ),完善聯(lián)盟互助融資功能,繼續(xù)做好ceo俱樂部多層次、多方面的業(yè)務(wù)互動(dòng)。
5、參加有影響力的行業(yè)會(huì)議。
公司將積極拓展與國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)的互通合作,參加一些有形象力的行業(yè)會(huì)議,及時(shí)掌握政策動(dòng)態(tài),獲取市場(chǎng)資源,以項(xiàng)目投資為合作點(diǎn),強(qiáng)化"**投資"品牌影響,探索實(shí)現(xiàn)公司在資本市場(chǎng)的發(fā)展。
加強(qiáng)與國際投資機(jī)構(gòu)的工作溝通,探討各種新的金融工具,在現(xiàn)有法律法規(guī)許可條件下,共同努力推動(dòng)合作成功。堅(jiān)持與國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)互通合作的工作目標(biāo),以不懈的工作精神,進(jìn)一步拓展與行業(yè)內(nèi)外機(jī)構(gòu)的開放合作。繼續(xù)做好與國內(nèi)外同行全方位交流與合作。
20**年機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存,公司將秉持穩(wěn)健的經(jīng)營風(fēng)格,堅(jiān)持效益與服務(wù)并重的原則,不斷創(chuàng)造客戶和提高客戶價(jià)值,創(chuàng)設(shè)投資工具,把握投資機(jī)會(huì),優(yōu)化管理方式,把"**基金"做實(shí)做強(qiáng)。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十三
經(jīng)過一個(gè)學(xué)期的投資與理財(cái)選修課的學(xué)習(xí),我大概了解了當(dāng)今國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),我國的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,以及常見理財(cái)手段的基本知識(shí)。對(duì)我今后在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的探索有很大的幫助。
我認(rèn)為在大學(xué)時(shí)期培養(yǎng)正確的財(cái)富觀念,養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,是大學(xué)生社會(huì)化的重要內(nèi)容之一。作為未來投資理財(cái)?shù)闹黧w,大學(xué)生需要增強(qiáng)投資理財(cái)意識(shí)、參加一定的投資理財(cái)實(shí)踐,為將來合理有效的投資理財(cái)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。大學(xué)生理財(cái)與一般的家庭理財(cái)、企業(yè)理財(cái)不同它的特點(diǎn)集中在一個(gè)細(xì)字上:財(cái)源細(xì),消費(fèi)項(xiàng)目細(xì),出手細(xì)。針對(duì)這樣的特點(diǎn),在生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴中實(shí)行細(xì)致而縝密的理財(cái)計(jì)劃,把有限的資金用在最有價(jià)值的地方,也就更有實(shí)際意義。
個(gè)人理財(cái)就是消費(fèi)者確定自己的階段性生活和投資目標(biāo),審視自己的資產(chǎn)分配狀況及承受能力,調(diào)整資產(chǎn)分配和投資情況,以實(shí)現(xiàn)個(gè)人收益最大化。
大學(xué)生投資理財(cái)?shù)姆绞街饕幸韵聨追N:儲(chǔ)蓄,基金,股票,債券,期貨,外匯等。
儲(chǔ)蓄是風(fēng)險(xiǎn)最小,收益也相對(duì)較少的一種理財(cái)方式,在學(xué)生中還是比較常見的,但由于學(xué)生積蓄少,以此種方式獲得的收益并不顯著,因此這并不是學(xué)生中最主要的投資方式。
國債風(fēng)險(xiǎn)小,且比銀行利率高,很受大家歡迎,但由于國債不容易買到,所以在學(xué)生中仍是少數(shù)。
期貨是一種商品的炒作,具有買賣杠桿效應(yīng),在帶來豐厚利潤的同時(shí)往往伴隨著很高的風(fēng)險(xiǎn),并且需要的資金較多,所以年輕人很少接觸。
外匯不需要任何手續(xù)費(fèi),且交易成本低,但其對(duì)動(dòng)態(tài)信息、專業(yè)知識(shí)要求較高并且需要投入大量的資金和精力,對(duì)大學(xué)生來說,可操作性并不高。
保險(xiǎn)的品種眾多,作為一種投資方式,它兼顧了投資性和保障性,在大學(xué)生。
中,多數(shù)是為未來投資的。
基金實(shí)質(zhì)就是機(jī)構(gòu)投資者用大眾的錢炒股,和股票類似,在大學(xué)生中使用最多的是基金定投。
股票由于和市場(chǎng)的密切相關(guān)和它的可預(yù)期性使它的范圍最廣,影響最深。西方的股市比較成熟,而我國的股市起步很晚,投機(jī)行為比較嚴(yán)重,這種投機(jī)屬于風(fēng)險(xiǎn)投資,市場(chǎng)總是風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)同行。而風(fēng)險(xiǎn)投資的行為往往會(huì)帶來很高的利潤,所以,風(fēng)險(xiǎn)投資深深吸引著年輕愛冒險(xiǎn)的投資者的目光。也因此備受大學(xué)生的歡迎。
我認(rèn)為投資是有風(fēng)險(xiǎn)的,所以不能將所有的資金都放在一種投資渠道上,應(yīng)該通過多渠道投資來減小風(fēng)險(xiǎn)。比如我會(huì)將我的財(cái)產(chǎn)分成三部分,一部分放在銀行用于日常開銷;第二部分投在回報(bào)相對(duì)穩(wěn)定安全的投資渠道,比如固定資產(chǎn)、醫(yī)療、養(yǎng)老保險(xiǎn)等;第三部分用于有風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的投資渠道,比如股票,基金等。此外,投資應(yīng)該注重長遠(yuǎn),要有開闊的視野,以及發(fā)現(xiàn)機(jī)遇的慧眼。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十四
為進(jìn)一步提升福建東百集團(tuán)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”)投資者關(guān)系管理工作的水平,增進(jìn)投資者及潛在投資者對(duì)公司的了解和認(rèn)同,構(gòu)建與投資者長期穩(wěn)定的良好關(guān)系,公司根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《上市公司投資者關(guān)系工作指引》、《上市公司信息披露管理辦法》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等規(guī)定及《公司投資者關(guān)系管理制度》,結(jié)合公司實(shí)際情況,特制定公司年度投資者關(guān)系管理工作計(jì)劃:
(一)樹立尊重投資者及投資市場(chǎng)的管理理念。
(二)通過充分的信息披露加強(qiáng)與投資者的溝通,促進(jìn)投資者對(duì)公司的了解和認(rèn)同。
(三)促進(jìn)公司誠信自律、規(guī)范運(yùn)作。
(四)提高公司透明度,改善上公司治理結(jié)構(gòu)。
(一)公平性原則:平等對(duì)待所有投資者,避免進(jìn)行選擇性地信息披露。
(二)合規(guī)性原則:信息披露應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及上海證券交易所的規(guī)定。
(三)誠實(shí)守信原則:投資者關(guān)系管理工作應(yīng)客觀、真實(shí)和準(zhǔn)確,避免過度宣傳和誤導(dǎo)。
(四)高效低耗原則:選擇投資者關(guān)系管理工作方式時(shí),公司應(yīng)充分考慮提高溝通效率,降低溝通成本。
(五)互動(dòng)溝通原則:主動(dòng)聽取投資者意見、建議,實(shí)現(xiàn)雙向溝通和良性互動(dòng)。
公司董事長為投資者關(guān)系管理工作第一責(zé)任人,董事會(huì)秘書為公司投資者關(guān)系管理工作的主要負(fù)責(zé)人,在全面深入地了解公司運(yùn)營管理、經(jīng)營狀況、發(fā)展戰(zhàn)略的情況下,負(fù)責(zé)投資者關(guān)系管理的統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)與安排。公司董事會(huì)辦公室為投資者關(guān)系管理職能部門,負(fù)責(zé)投資者關(guān)系管理工作的具體實(shí)施。
(一)切實(shí)提高信息披露質(zhì)量。
嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會(huì)和上海證券交易所的監(jiān)管要求,按時(shí)編制并披露《年年度報(bào)告》及各季度定期報(bào)告,及時(shí)披露公司股東大會(huì)決議、董事會(huì)決議、監(jiān)事會(huì)決議及對(duì)外投資、權(quán)益分派、重大交易等其他重要信息,確保投資者及潛在投資者及時(shí)掌握公司的動(dòng)態(tài)信息。
(二)認(rèn)真籌備股東大會(huì)與業(yè)績說明會(huì)。
按規(guī)定提前在指定信息披露媒體發(fā)布股東大會(huì)召開通知,認(rèn)真做好股東大會(huì)的籌備工作,同信息披露文件時(shí)全面開通網(wǎng)絡(luò)投票通道,為投資者參與決策提供便利。召開年度業(yè)績說明會(huì),就公司年度經(jīng)營成果、財(cái)務(wù)狀況、利潤分配、發(fā)展戰(zhàn)略、重大項(xiàng)目進(jìn)展等投資者所關(guān)注的事項(xiàng)與其進(jìn)行溝通交流,進(jìn)一步增進(jìn)投資者對(duì)公司的了解。
(三)加強(qiáng)與投資者的日常溝通交流。
通過電話、傳真、電子郵件、互動(dòng)問答、接待實(shí)地來訪等方式保持與投資者的日常溝通。工作時(shí)間保證投資者咨詢電話線路暢通,認(rèn)真接聽并做好記錄,及時(shí)答復(fù)投資者通過郵箱、上海證券交易所“上證e互動(dòng)”平臺(tái)及公司官網(wǎng)等渠道提出的問題,做好公司官網(wǎng)的更新與維護(hù),全面、客觀地展現(xiàn)公司情況。妥善接待投資者實(shí)地調(diào)研和來訪,做好預(yù)約、登記、記錄工作,同時(shí)盡量避免在定期報(bào)告窗口期接受投資者現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研、媒體來訪。溝通時(shí)嚴(yán)格遵守信息披露的有關(guān)規(guī)定,以公司正式對(duì)外公告的信息為準(zhǔn),避免發(fā)生有選擇地、私下、提前向來訪人員透露或泄露公司非公開信息的情形,保證信息披露的公平性。
(四)密切關(guān)注股票交易動(dòng)態(tài)。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十五
我叫,于200x年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè),曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?,F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色。
工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)。
我單位是國有大型銀行,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,相信通過我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
三、
開拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?,希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十六
理財(cái)不是一朝一夕的事情,它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個(gè)工薪階層,每個(gè)月的薪水都是固定的,不存在計(jì)劃的問題,因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了,然后就等著下個(gè)月的工資生活了,沒有多余的錢存在,所以也就沒有理財(cái)規(guī)劃的問題。事實(shí)上,不同收入的`人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來說,建議從以下四個(gè)方面著手,先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
一、應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3~6個(gè)月的支出)5000元左右,以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少,每月的剩余較多,可拿出大部分資金進(jìn)行投資,讓財(cái)富增值。
二、保險(xiǎn)方面。即便你有社保,由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足,可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn),讓保障更全面,而且年齡越小,保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜,低收入者可以低于這一比例,高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多,可加大保險(xiǎn)額度。
三、基金投資??稍诓挥绊懻5纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額,這樣等3年或更長時(shí)間后,會(huì)有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。
四、房屋貸款。不知你是否有公積金,如果有,可選擇用公積金貸款買房,還款利息會(huì)低些,壓力也會(huì)小些;如沒有,可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行,越早還款越好,以減輕負(fù)債帶來的壓力。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十七
我叫查字典本站,于20xx年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè),曾經(jīng)在證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,并以為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)為己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色。
工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)。
我單位是國有大型銀行,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,相信通過我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓM业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十八
積極配合廣州市城市建設(shè)投融資體制改革,推進(jìn)公司融資平臺(tái)的完善,爭(zhēng)取政府提供相適應(yīng)的資金安排和措施,建立新的.還本付息保障機(jī)制,培育新的融資能力,多方位、多渠道拓展新的籌融資渠道,推動(dòng)城建投融資建設(shè)的可持續(xù)發(fā)展。
二、加大融資力度。
多方位融資,分散風(fēng)險(xiǎn),解決20xx年項(xiàng)目配套資本金問題,擬發(fā)行企業(yè)債券28億元,通過直接融資降低融資成本和政策性風(fēng)險(xiǎn)。
三、加強(qiáng)銀企合作。
把握當(dāng)前的國家政策走向,積極應(yīng)對(duì)金融形勢(shì)的變化,繼續(xù)與各銀行建立良好的銀企合作關(guān)系,按照廣州市城建固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的安排,認(rèn)真做好新增項(xiàng)目的貸款工作及貸款還本付息工作。
四、提高資金的管理水平。
進(jìn)一步完善融資和資金撥付的管理,加強(qiáng)資金的計(jì)劃性和風(fēng)險(xiǎn)性管理,積極將提款、撥款工作做得更細(xì)、更好,既保證項(xiàng)目建設(shè)資金的及時(shí)到位又盡量降低成本。
五、解決好歷史遺留的問題。
繼續(xù)推進(jìn)公司歷史遺留問題的解決。從工程結(jié)算和形成資產(chǎn)入手,清理好我公司未結(jié)算項(xiàng)目,切實(shí)解決因工程項(xiàng)目遲遲不結(jié)算而導(dǎo)致的超概、利息分?jǐn)偟葰v史遣留問題。
六、加快項(xiàng)目建設(shè)的速度。
全力推進(jìn)工程項(xiàng)目建設(shè),確保公司承擔(dān)的建設(shè)工程按計(jì)劃全面推進(jìn)。各個(gè)工程項(xiàng)目要認(rèn)真總結(jié)項(xiàng)目建設(shè)和管理的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),通過樹先進(jìn),抓典范,在工程建設(shè)中出人才、出業(yè)績、出經(jīng)驗(yàn)、出成果、出品牌。
七、探討和嘗試新的管理模式。
繼續(xù)探討多種運(yùn)營管理模式。新電視塔公司按確定經(jīng)營模式推進(jìn)工作,為實(shí)現(xiàn)建設(shè)期向經(jīng)營期過度的“無縫接軌”創(chuàng)造條件;復(fù)建公司做好倉邊路等項(xiàng)目由建設(shè)期轉(zhuǎn)入商業(yè)運(yùn)作的經(jīng)營管理工作,積極探索獨(dú)具特色的商業(yè)運(yùn)營模式;新光一期項(xiàng)目要進(jìn)一步加強(qiáng)運(yùn)營管理,提高車流量和通行費(fèi)收入,降低運(yùn)營成本。
八、推進(jìn)學(xué)習(xí)型企業(yè)的建設(shè)。
繼續(xù)推進(jìn)建立學(xué)習(xí)型、節(jié)約型公司建設(shè)。加強(qiáng)財(cái)務(wù)和預(yù)算管理。改革公司的人事管理制度,建立適應(yīng)公司實(shí)際的職務(wù)晉升、薪酬激勵(lì)機(jī)制。
九、加快推進(jìn)綜合信息平臺(tái)系統(tǒng)建設(shè),全力推進(jìn)公司信息化進(jìn)程在辦公自動(dòng)化系統(tǒng)及資金撥付系統(tǒng)投入使用基礎(chǔ)上,推進(jìn)工程管理和資產(chǎn)管理系統(tǒng)的開發(fā),推進(jìn)與下屬公司的計(jì)算機(jī)連網(wǎng)工作,努力推進(jìn)無紙化辦公,提高公司工作效率。
十、進(jìn)一步加強(qiáng)下屬公司管理。
理順對(duì)下屬公司的管理關(guān)系,加強(qiáng)對(duì)下屬公司工作的監(jiān)督和指導(dǎo)。建立有效的激勵(lì)考核制度和切合實(shí)際管理辦法。
十一、進(jìn)一步加強(qiáng)黨建、黨風(fēng)廉政建設(shè)和工會(huì)、共青團(tuán)工作要找出這些方面工作中的問題與不足,及時(shí)解決,把工作做實(shí)。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇十九
積極配合廣州市城市建設(shè)投融資體制改革,推進(jìn)公司融資平臺(tái)的完善,爭(zhēng)取政府提供相適應(yīng)的資金安排和措施,建立新的還本付息保障機(jī)制,培育新的融資能力,多方位、多渠道拓展新的籌融資渠道,推動(dòng)城建投融資建設(shè)的可持續(xù)發(fā)展。
多方位融資,分散風(fēng)險(xiǎn),解決20xx年項(xiàng)目配套資本金問題,擬發(fā)行企業(yè)債券28億元,通過直接融資降低融資成本和政策性風(fēng)險(xiǎn)。
把握當(dāng)前的國家政策走向,積極應(yīng)對(duì)金融形勢(shì)的變化,繼續(xù)與各銀行建立良好的銀企合作關(guān)系,按照廣州市城建固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的安排,認(rèn)真做好新增項(xiàng)目的貸款工作及貸款還本付息工作。
進(jìn)一步完善融資和資金撥付的管理,加強(qiáng)資金的計(jì)劃性和風(fēng)險(xiǎn)性管理,積極將提款、撥款工作做得更細(xì)、更好,既保證項(xiàng)目建設(shè)資金的及時(shí)到位又盡量降低成本。
繼續(xù)推進(jìn)公司歷史遺留問題的解決。從工程結(jié)算和形成資產(chǎn)入手,清理好我公司未結(jié)算項(xiàng)目,切實(shí)解決因工程項(xiàng)目遲遲不結(jié)算而導(dǎo)致的超概、利息分?jǐn)偟葰v史遣留問題。
全力推進(jìn)工程項(xiàng)目建設(shè),確保公司承擔(dān)的建設(shè)工程按計(jì)劃全面推進(jìn)。各個(gè)工程項(xiàng)目要認(rèn)真總結(jié)項(xiàng)目建設(shè)和管理的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),通過樹先進(jìn),抓典范,在工程建設(shè)中出人才、出業(yè)績、出經(jīng)驗(yàn)、出成果、出品牌。
繼續(xù)探討多種運(yùn)營管理模式。新電視塔公司按確定經(jīng)營模式推進(jìn)工作,為實(shí)現(xiàn)建設(shè)期向經(jīng)營期過度的無縫接軌創(chuàng)造條件;復(fù)建公司做好倉邊路等項(xiàng)目由建設(shè)期轉(zhuǎn)入商業(yè)運(yùn)作的經(jīng)營管理工作,積極探索獨(dú)具特色的商業(yè)運(yùn)營模式;新光一期項(xiàng)目要進(jìn)一步加強(qiáng)運(yùn)營管理,提高車流量和通行費(fèi)收入,降低運(yùn)營成本。
繼續(xù)推進(jìn)建立學(xué)習(xí)型、節(jié)約型公司建設(shè)。加強(qiáng)財(cái)務(wù)和預(yù)算管理。改革公司的人事管理制度,建立適應(yīng)公司實(shí)際的職務(wù)晉升、薪酬激勵(lì)機(jī)制。
全力推進(jìn)公司信息化進(jìn)程在辦公自動(dòng)化系統(tǒng)及資金撥付系統(tǒng)投入使用基礎(chǔ)上,推進(jìn)工程管理和資產(chǎn)管理系統(tǒng)的開發(fā),推進(jìn)與下屬公司的計(jì)算機(jī)連網(wǎng)工作,努力推進(jìn)無紙化辦公,提高公司工作效率。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇二十
全國自開展財(cái)政投資評(píng)審工作以來,立足于財(cái)政改革和財(cái)政中心工作,為財(cái)政部門核定項(xiàng)目支出預(yù)算、審批項(xiàng)目決算和加強(qiáng)項(xiàng)目資金監(jiān)管提供了有力的技術(shù)支撐,成為實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目支出預(yù)算管理科學(xué)化、精細(xì)化、規(guī)范化的重要途徑,為國家節(jié)約了大量財(cái)政資金,為提高財(cái)政資金使用的規(guī)范性、安全性和有效性發(fā)揮了重要作用。同時(shí),開展財(cái)政投資評(píng)審工作是財(cái)政支出改革的重要內(nèi)容。它將財(cái)政投資引入績效量化管理的軌道,通過專業(yè)技術(shù)服務(wù),為財(cái)政支出管理提供科學(xué)、合理和量化的投資評(píng)審參考,是新形勢(shì)下改革財(cái)政管理方式和強(qiáng)化財(cái)政預(yù)算分配管理的需要。
(二)開展財(cái)政投資評(píng)審是強(qiáng)化財(cái)政監(jiān)督和提高財(cái)政資金使用效益的需要。
開展財(cái)政投資評(píng)審工作是將政府投資節(jié)約在決策之前,節(jié)約在部門預(yù)算之前,節(jié)約在國庫支付前和采購之前,最終達(dá)到事前、事中、事后全過程監(jiān)督的目的,切實(shí)提高財(cái)政資金使用效益。
(三)開展財(cái)政投資評(píng)審是我縣財(cái)政投資工作發(fā)展新形勢(shì)的需要。
目前,隨著我縣城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)步伐的加快,我縣迎來了新的建設(shè)高潮。縣本級(jí)財(cái)政投入項(xiàng)目資金不斷增加,利用國家、省、市專項(xiàng)資金額度不斷增多,尤其是縣投融資平臺(tái)運(yùn)行后,為我縣縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了越來越多的建設(shè)資金。年財(cái)政資金投入項(xiàng)目支出1.2億元,年財(cái)政資金投入項(xiàng)目支出4億多元(不含融資部分),年財(cái)政資金投資額度和規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大。同時(shí),部分單位項(xiàng)目預(yù)算存在一定的隨意性,項(xiàng)目資金超預(yù)算現(xiàn)象較多,造成了財(cái)政資金浪費(fèi)。我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì)為財(cái)政管理工作提出了更高的要求,迫切需要開展財(cái)政投資評(píng)審工作。
財(cái)政投資評(píng)審范圍具體包含以下幾類:
(一)財(cái)政預(yù)算內(nèi)基本建設(shè)資金安排的基本建設(shè)、維修、改造項(xiàng)目;。
(二)政府性基金、預(yù)算外資金等安排的基本建設(shè)、維修、改造項(xiàng)目;。
(三)政府性融資安排的建設(shè)項(xiàng)目;。
(四)財(cái)政預(yù)算內(nèi)專項(xiàng)資金安排的項(xiàng)目;。
(五)其他財(cái)政性資金安排的建設(shè)項(xiàng)目;。
(六)需進(jìn)行專項(xiàng)核查及追蹤問效的其他項(xiàng)目或?qū)m?xiàng)資金。
(二)項(xiàng)目主管部門通知項(xiàng)目建設(shè)單位配合評(píng)審工作;。
(四)項(xiàng)目建設(shè)單位對(duì)評(píng)審意見簽署書面反饋意見;。
(五)財(cái)政投資評(píng)審中心向委托評(píng)審任務(wù)的財(cái)政部門報(bào)送評(píng)審報(bào)告;。
(七)財(cái)政投資評(píng)審中心出具的評(píng)審報(bào)告,報(bào)審計(jì)部門備案后,可作為審計(jì)結(jié)果;評(píng)審中發(fā)現(xiàn)的違法違紀(jì)問題,移交紀(jì)檢監(jiān)察和司法機(jī)關(guān)處理。
為規(guī)范財(cái)政投資評(píng)審行為,確保財(cái)政投資評(píng)審工作質(zhì)量,縣財(cái)政局應(yīng)盡快制定財(cái)政投資評(píng)審辦法等規(guī)章制度,切實(shí)搞好內(nèi)部控制與評(píng)審風(fēng)險(xiǎn)管理,要通過對(duì)建設(shè)項(xiàng)目資金用途是否正常使用以及成本控制的監(jiān)督,切實(shí)遏制資金流失。凡列入評(píng)審計(jì)劃的項(xiàng)目,未經(jīng)財(cái)政投資評(píng)審機(jī)構(gòu)評(píng)審的,縣財(cái)政局不予辦理撥款;對(duì)已開工項(xiàng)目不予報(bào)賬;對(duì)已竣工的,不得進(jìn)行竣工驗(yàn)收和財(cái)務(wù)決算??h監(jiān)察局、審計(jì)局等相關(guān)部門要盡快建立監(jiān)督機(jī)制,確保投資評(píng)審工作的公正性、實(shí)效性。
財(cái)政投資評(píng)審工作涉及到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的各個(gè)領(lǐng)域。各部門要樹立大局意識(shí),強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),關(guān)心支持政府投資評(píng)審工作,切實(shí)建立密切配合、相互協(xié)作的工作機(jī)制。要按照各自的職責(zé)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行管理監(jiān)督,確保政府投資評(píng)審工作扎實(shí)有效開展。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇二十一
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對(duì)于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來說,擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,制定一個(gè)明確的目標(biāo),是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃:首先,做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),也給自己帶來更多的收益。同時(shí),也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識(shí),總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。第三,工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對(duì)于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,6個(gè)客戶能夠投資,20萬的資金量。4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,18個(gè)客戶能夠投資,100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個(gè)左有的客戶,資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四,值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì),對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好"一帶十,十傳百"的聯(lián)動(dòng)營銷的效果,同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。第六,工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我叫,于20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè),曾經(jīng)在xx證券任投資顧問一職。x年的投資顧問工作經(jīng)歷,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對(duì)于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,并以"為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)"為己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?,F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓM业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。計(jì)劃三:投資理財(cái)工作計(jì)劃理財(cái)不是一朝一夕的事情,它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個(gè)工薪階層,每個(gè)月的薪水都是固定的,不存在計(jì)劃的問題,因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了,然后就等著下個(gè)月的工資生活了,沒有多余的錢存在,所以也就沒有理財(cái)規(guī)劃的問題。事實(shí)上,不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來說,建議從以下四個(gè)方面著手,先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3~6個(gè)月的支出)5000元左右,以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少,每月的剩余較多,可拿出大部分資金進(jìn)行投資,讓財(cái)富增值。
2.保險(xiǎn)方面。即便你有社保,由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足,可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn),讓保障更全面,而且年齡越小,保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜,低收入者可以低于這一比例,高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多,可加大保險(xiǎn)額度。
3.基金投資??稍诓挥绊懻5纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額,這樣等3年或更長時(shí)間后,會(huì)有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。
4.房屋貸款。不知你是否有公積金,如果有,可選擇用公積金貸款買房,還款利息會(huì)低些,壓力也會(huì)小些;如沒有,可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行,越早還款越好,以減輕負(fù)債帶來的壓力。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇二十二
2010年集團(tuán)公司投資部工作總結(jié)及計(jì)劃投資部作為集團(tuán)公司一個(gè)重要的部門在2010年邁出了的重要的步伐。2010年末投資部作為獨(dú)立部門開始正式運(yùn)行,作為集團(tuán)公司的新建部門,投資部在部門制度完善、證券投資、項(xiàng)目投資、融資等方面做了大量的工作,并取得一定的成績?,F(xiàn)將2010年工作總結(jié)如下:
1.制度完善工作。
投資部作為集團(tuán)公司新設(shè)立的部門,各項(xiàng)規(guī)章制度都嚴(yán)重短缺,各項(xiàng)工作無章可循,在這種情況下,投資部在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下組織編寫了《集團(tuán)公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃》、《集團(tuán)公司投資規(guī)劃》、《集團(tuán)公司投資部業(yè)務(wù)規(guī)劃方案》、《關(guān)于設(shè)立投資審批委員會(huì)方案》、《資金統(tǒng)籌統(tǒng)調(diào)實(shí)施細(xì)則》、《證券投資試行方案》、《集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)投資篩選條件及審批流程》、《成立基金公司運(yùn)作方案》等一系列投資部的各項(xiàng)規(guī)章制度草案,為集團(tuán)公司投資部2011年更好的開展工作提供了方便,提供了保證。
投資部在2010年在制定風(fēng)險(xiǎn)投資制度的同時(shí),不斷通過各方渠道尋找風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目,實(shí)現(xiàn)了“三個(gè)一”目標(biāo)。即投資一個(gè)項(xiàng)目——運(yùn)城機(jī)場(chǎng)項(xiàng)目、儲(chǔ)備一個(gè)項(xiàng)目——3g手機(jī)無線監(jiān)控項(xiàng)目、聯(lián)系一批項(xiàng)目——包括機(jī)動(dòng)車檢測(cè)項(xiàng)目、城市景觀燈節(jié)能項(xiàng)目、太原能直通管項(xiàng)目等一批新型的高科技項(xiàng)目。同時(shí)投資部與太原市高科技中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)中心初步達(dá)成了項(xiàng)目推薦協(xié)議,從而為投資部尋找高科技項(xiàng)目提供了保證。
(1)組織對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證,評(píng)估企業(yè)或項(xiàng)目的市場(chǎng)價(jià)值,提出投資企業(yè)或項(xiàng)目的可行性報(bào)告。對(duì)已立項(xiàng)的多個(gè)投資項(xiàng)目,投資部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策,組織人員進(jìn)行財(cái)務(wù)、法律的盡職調(diào)查,全面評(píng)估企業(yè)的投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。
(2)投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì),包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)等。
(3)配合資產(chǎn)部對(duì)集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)進(jìn)行出售和租賃。
(4)完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作,相關(guān)投資報(bào)告的撰寫等。
2.對(duì)立項(xiàng)的投資項(xiàng)目撰寫投資分析報(bào)告;3.對(duì)決定投資的股票進(jìn)行詳細(xì)分析;
投資部。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇二十三
理財(cái)公司年度工作計(jì)劃:創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來的理財(cái)產(chǎn)品,在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過程中,通常是針對(duì)某一項(xiàng)新業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計(jì)的。由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對(duì)性,能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。
對(duì)客戶而言,創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能提供更多的投資選擇,例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易,但是通過參與相應(yīng)的專戶理財(cái)產(chǎn)品,就能夠分享相應(yīng)事件性投資收益。對(duì)營業(yè)部而言,成功推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶,在市場(chǎng)下跌,股票投資收益水平低的情況下,如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護(hù),經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險(xiǎn)等其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)計(jì)劃和分紅保險(xiǎn)搶走,創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇,不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用,而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值,為行情轉(zhuǎn)暖時(shí)的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù)。對(duì)公司而言,創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行,與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品推廣將會(huì)為公司帶來一定的基金分倉收入。
二、創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品推廣的思路。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的重要作用,我部計(jì)劃在____年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用,以“深入研究,快速反應(yīng),持續(xù)推介,有效溝通”為整體思路,在產(chǎn)品開發(fā)、策略制定、理念宣導(dǎo)和同業(yè)交流等四個(gè)方面扮演好“先鋒隊(duì)、參謀官、教導(dǎo)員、傳令兵”的角色。
(一)在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究,做公司創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品學(xué)習(xí)的“先鋒隊(duì)”
由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品種類繁多,每一只產(chǎn)品都有特定的目標(biāo)客戶群體,在不了解產(chǎn)品基本屬性時(shí),很難對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣,因此,產(chǎn)品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品工作的第一步。在____年,我部將從“創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的基本特征”和“市場(chǎng)創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個(gè)角度雙管齊下,深入進(jìn)行產(chǎn)品研究,具體工作安排如下:
1、對(duì)市場(chǎng)上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理,重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體。
股權(quán)融資,有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對(duì)這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類,從而在未來出現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)會(huì)時(shí)能迅速選擇相應(yīng)的產(chǎn)品。
第一,根據(jù)投資方式對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類,初步計(jì)劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。
第二,根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類,初步計(jì)劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。
第三,根據(jù)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進(jìn)行分類,初步計(jì)劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。
在完成以上分類后,再將所有分類維度進(jìn)行整合,從而形成更多的細(xì)分子類,一旦公司某一營業(yè)部提出相應(yīng)投資需求時(shí),可自動(dòng)進(jìn)行對(duì)照,選擇適合的創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品。
進(jìn)行開發(fā)設(shè)計(jì),因此,在分析創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí),也應(yīng)對(duì)市場(chǎng)上的各類投資機(jī)會(huì)保持緊密的跟蹤度。在這方面,我部計(jì)劃每天由專人跟蹤《中國證券報(bào)》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容,緊密關(guān)注市場(chǎng)可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù),在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務(wù)品種后,由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專項(xiàng)分析,討論新業(yè)務(wù)品種的可行性,適合的客戶類型,并分析未來業(yè)務(wù)開展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲(chǔ)備。
(二)在策略制定方面快速反應(yīng),做公司推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的“參謀官”
產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此,在推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的過程中,一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對(duì)性,否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認(rèn)可。我部計(jì)劃在____年重點(diǎn)以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》為依托,向公司各個(gè)營業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略。
第一,在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴(kuò)充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品,對(duì)市場(chǎng)上存在的股指期貨套利、分級(jí)基金套利、債券正回購?fù)顿Y機(jī)會(huì)等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進(jìn)行分析,為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。
第二,在頻次上進(jìn)行固定,初步計(jì)劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》,并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場(chǎng)情況及當(dāng)前公司開展及推廣的情況。
第三,在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語言,將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)分析,適應(yīng)的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容,凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》對(duì)營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。
(三)在理念宣導(dǎo)方面持續(xù)推介,做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的'“教導(dǎo)員”
由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品在市場(chǎng)上并未得到完全的認(rèn)同,不僅客戶對(duì)此認(rèn)知很少,公司員工對(duì)這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計(jì)劃在____年著重進(jìn)行員工和客戶理念的培訓(xùn),并通過培訓(xùn)對(duì)所有創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)宣導(dǎo),對(duì)重點(diǎn)的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計(jì)劃培訓(xùn)的內(nèi)容分為員工培訓(xùn)和客戶講座兩個(gè)方面。
1、員工培訓(xùn)方面,計(jì)劃通過一系列的日常培訓(xùn)、重點(diǎn)培訓(xùn)和專項(xiàng)培訓(xùn),提高公司各營業(yè)部市場(chǎng)營銷中心員工對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的了解和認(rèn)知程度。
第一,以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》為基礎(chǔ),對(duì)公司各營業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓(xùn),要求各營業(yè)部市場(chǎng)營銷中心員工認(rèn)真學(xué)習(xí),并每月上報(bào)一次學(xué)習(xí)心得。
第二,對(duì)國內(nèi)各個(gè)營業(yè)部按地區(qū)劃分,在每個(gè)地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)的方式以視頻為主,計(jì)劃每月至少一次,主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員,在未來的產(chǎn)品推廣時(shí)期,參加專項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)的員工負(fù)責(zé)本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作。
第三,在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時(shí),組織各營業(yè)部全體人員進(jìn)行項(xiàng)目介紹的重點(diǎn)培訓(xùn),培訓(xùn)的方式以視頻為主,主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理,重點(diǎn)培訓(xùn)的時(shí)間視產(chǎn)品的推廣情況而定,初步計(jì)劃全年舉行兩次。
2、客戶講座方面,計(jì)劃以重點(diǎn)宣傳培訓(xùn)并結(jié)合各營業(yè)部需求進(jìn)行。我部負(fù)責(zé)將相應(yīng)產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶群體、推薦的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部,由營業(yè)部視情況向客戶進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時(shí),計(jì)劃就每一個(gè)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓(xùn),屆時(shí)將邀請(qǐng)相應(yīng)合作機(jī)構(gòu)(即與公司合作的公募或私募基金)的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介。另外,如營業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng)資產(chǎn)較大的目標(biāo)客戶,我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請(qǐng)合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進(jìn)行小型的沙龍研討,協(xié)助營業(yè)部進(jìn)行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導(dǎo)工作。
(四)在同業(yè)交流方面有效溝通,做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作,僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的,只有關(guān)注行業(yè)的最新動(dòng)態(tài),與各個(gè)公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場(chǎng)前列。另外,如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品后,從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講,也應(yīng)保持與各個(gè)公募及私募基金的緊密溝通。因此,無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度,都應(yīng)該重視同業(yè)交流。
目前,公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達(dá)等基金公司的良好關(guān)系,并且與平安國際信托及日出財(cái)富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在____年,我部計(jì)劃由專人負(fù)責(zé)與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系,第一時(shí)間捕捉其產(chǎn)品動(dòng)態(tài),為公司的市場(chǎng)營銷工作爭(zhēng)取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策。同時(shí),對(duì)已經(jīng)開展的合作項(xiàng)目,積極跟蹤相應(yīng)產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn),并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通,將其對(duì)市場(chǎng)的看法傳達(dá)至各營業(yè)部。
另外,就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言,擴(kuò)大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會(huì)讓公司在未來推廣產(chǎn)品時(shí)有更豐富的選擇,因此,我部計(jì)劃在____年利用現(xiàn)有渠道,力爭(zhēng)與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸,并第一時(shí)間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野,保證公司推介的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
四、____年計(jì)劃推廣的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品介紹。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是針對(duì)客戶的某一特定需求設(shè)計(jì)的,因此產(chǎn)品推廣時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境及行業(yè)最新動(dòng)態(tài)來確定,我部計(jì)劃在____年重點(diǎn)推廣下列三類創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品。
投資公司理財(cái)工作計(jì)劃篇二十四
在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20××年,對(duì)于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來說,擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,制定一個(gè)明確的目標(biāo),是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對(duì)新的工作我也制定了20××年的工作計(jì)劃:
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),也給自己帶來更多的收益。同時(shí),也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識(shí),總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時(shí),加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對(duì)于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,6個(gè)客戶能夠投資,20萬的'資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,18個(gè)客戶能夠投資,100萬的資金量。
把握好每一次值班機(jī)會(huì),對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果,同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)??纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
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