報告可以促使我們對自身的工作和學(xué)習(xí)進(jìn)行反思和總結(jié)。在寫報告時，要注意語言的準(zhǔn)確性和專業(yè)性，避免使用模糊、主觀或夸張的表達(dá)方式。結(jié)合實際需要，讀者可以將報告范文中的思路和方法運用到自己的寫作中，讓報告更加準(zhǔn)確和有影響力。
個人反洗錢報告篇一
反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運行，維護(hù)社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個人反洗錢。
希望對你有用!
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
心得體會。
5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行號文件,重新印制了.《個人開戶。
申請書。
》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得。
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強和提高。
目前存在以下一些問題。
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險隱患。
(三)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，蓮山。
課件。
核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認(rèn)識上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。
(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對反洗錢工作的認(rèn)識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策。
要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)認(rèn)真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢報告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢。
規(guī)章制度。
的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度?！傲私饪蛻糁贫取弊鳛榉聪村X的一項基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務(wù)時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進(jìn)行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
個人反洗錢報告篇二
一、壽險業(yè)反_工作難點分析。
1、客戶身份識別工作。
客戶身份識別工作是壽險業(yè)反_工作的基礎(chǔ)，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）執(zhí)行中主要存在以下難點。
（1）客戶身份識別金額標(biāo)準(zhǔn)偏低，工作重點不突出，工作效率低下?！渡矸葑R別辦法》第十二條至第十四條對保險機(jī)構(gòu)以訂立保險合同形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶辦理退保賠償或給付業(yè)務(wù)時，履行客戶身份識別義務(wù)均規(guī)定了一定金額起點標(biāo)準(zhǔn)。其中保險費計算方法，要求按照保險合同應(yīng)繳納的所有保費來計算，即：既包括客戶已繳納的保費，又包括客戶應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保費。給付類業(yè)務(wù)無論客戶是自然人或是法人、以現(xiàn)金或是轉(zhuǎn)賬方式支付保險金1萬以上的，均要客戶開展身份識別工作。過低的識別標(biāo)準(zhǔn)占用了反_資源，反_工作效率低下。相比之下，銀行業(yè)為自然人辦理人民幣業(yè)務(wù)5萬以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，只需核對客戶身份證件。設(shè)立客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)本意在于區(qū)分反_工作的重點對象，標(biāo)準(zhǔn)偏低有悖于反_立法精神。
（2）客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)亟待進(jìn)一步明確規(guī)范?！渡矸葑R別辦法》第十八條、第十九條規(guī)定主要框架內(nèi)容。從實踐來看，壽險業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)制度主要由各總公司自行制訂并組織實施，造成同行業(yè)之間風(fēng)險因素構(gòu)成存在明顯差異、相同客戶在不同公司評估結(jié)果不同等問題。從壽險業(yè)實務(wù)來看，對高保額客戶的評估，主要關(guān)注投保目的、財務(wù)狀況、健康狀況等風(fēng)險因素，若客戶身體健康、財務(wù)狀況良好，就可以投保與收入相匹配的保險。目前我國還沒有實行個人財產(chǎn)申報制度，工商個體等群體的個人財產(chǎn)難以估量，對資金來源合法性判斷缺少可操作性，超出壽險公司的職權(quán)。
2、可疑交易報告工作。
可疑交易報告是反_工作的核心，但可疑交易報告制度的實施并沒有對_犯罪產(chǎn)生預(yù)期的顯著抑制效果。2008年度反_監(jiān)測分析中心共接收金融機(jī)構(gòu)報送的可疑報告萬份，其中向偵察機(jī)關(guān)移送和報案僅752起，究其原因，主要表現(xiàn)在以下方面。
（1）可疑交易報告的判斷標(biāo)準(zhǔn)較為抽象。以保險機(jī)構(gòu)為例，《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（以下簡稱《大額可疑交易報告辦法》）第十三條規(guī)定了保險行業(yè)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報告的十七類交易，其側(cè)重引導(dǎo)壽險機(jī)構(gòu)加強主觀識別，實行客觀標(biāo)準(zhǔn)加主觀判定的判斷標(biāo)準(zhǔn)。其第一款、第九款、第十二款、第十四款、第十六款都將“不能合理解釋原因或沒有合理的原因”作為可疑交易報送的構(gòu)成要件，也容易導(dǎo)致漏報的風(fēng)險。第二款、第十七款為完全依據(jù)客觀標(biāo)準(zhǔn)判斷的條款，缺少可以量化的標(biāo)準(zhǔn)，則容易造成符合上述完全客觀標(biāo)準(zhǔn)的交易全部上報導(dǎo)致產(chǎn)生大量垃圾數(shù)據(jù)。第四款、第八款、第十款等報送標(biāo)準(zhǔn)，對大額發(fā)票認(rèn)定數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)等未作明確釋義，造成識別標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定上的不統(tǒng)一，引發(fā)可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)的爭議。
個人反洗錢報告篇三
反_崗位工作人員培訓(xùn)心得體會反_工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反_工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反_認(rèn)識得到了進(jìn)一步強化，初步建立和完善了反_內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反_操作流程，基本上能按規(guī)定開展反_日常工作。但由于反_工作還處于起步階段,按照《_反_法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強和提高。
目前存在以下一些問題,一是組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反_工作缺乏力度。二是內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險隱患。三是客戶身份識別制度落實不到位，反_工作基礎(chǔ)薄弱。四是一線員工反_意識淡薄，思想認(rèn)識上存在偏差。五是人員素質(zhì)不高，反_履職不到位。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反_培訓(xùn)，造成一線人員反_知識欠缺。
鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策。
(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進(jìn)一步完善反_內(nèi)控制度，個金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反_義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反_制度防線，同時根據(jù)反_崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反_工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
別_犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息，為反_工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
(四)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反_操作行為。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識和理解反_工作，不斷完善反_組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反_義務(wù);其次依法開展反_現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反_工作制度落到實處，嚴(yán)格規(guī)范反_工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反_定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反_監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反_操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反_職責(zé)。
個人反洗錢報告篇四
洗錢犯罪是當(dāng)前國際社會普遍關(guān)注的焦點和熱點問題，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X。
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根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。
加強對反洗工作重要性的認(rèn)識，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢。
規(guī)章制度。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。
三、制定專人，落實客戶反洗錢風(fēng)險等級評定。
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴(yán)三實”專題教育總結(jié)匯報)。
四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴(yán)格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。
五、注重實效，制定有關(guān)文件。
為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳。
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。
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個人反洗錢報告篇五
_活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。以下是為大家分享的反_培訓(xùn)個人總結(jié)，供大家參考借鑒，歡迎瀏覽!
反_培訓(xùn)個人總結(jié)(一)。
20xx年9月至11月，中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反_崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)，我社根據(jù)市辦關(guān)于加強反_從業(yè)人員培訓(xùn)工作的有關(guān)指示和要求，認(rèn)真組織反_從業(yè)人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效地促進(jìn)了反_從業(yè)人員反_履職效能的提升和反_內(nèi)控制度的落實，進(jìn)一步統(tǒng)一了對反_知識的認(rèn)識，提高了反_業(yè)務(wù)的能力。現(xiàn)將本次反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：
一、基本情況及組織實施。
二、參加人員。
xxx聯(lián)社全計人員及財務(wù)人員。
三、考試人數(shù)、平均分?jǐn)?shù)情況。
考試人數(shù)40人、平均分?jǐn)?shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題。
參加培訓(xùn)人員中有10人因為個人原因未能及時參加階段性考試，造成了無法進(jìn)行終結(jié)性考試，沒有取得培訓(xùn)成績。出現(xiàn)了這個問題，導(dǎo)致了整體培訓(xùn)工作沒有完整結(jié)束。在以后類似的培訓(xùn)學(xué)習(xí)過程中，我聯(lián)社將對培訓(xùn)人員集中登記，每天聯(lián)絡(luò)培訓(xùn)人員掌握學(xué)習(xí)進(jìn)度以及出現(xiàn)的問題，及時有效的解決，保證培訓(xùn)工作落到實處。
四、收到效果。
1、通過專題學(xué)習(xí)，全體培訓(xùn)人員加強了反_業(yè)務(wù)知識，對什么是_、_的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識。
2、我們在日常辦理業(yè)務(wù)過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是_行為。3、認(rèn)識了_的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反_工作就要結(jié)合當(dāng)前中國_犯罪的這幾種新特征來進(jìn)行，做到對_犯罪的有效打擊。
4、要建立起反_的堅固防線，在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有_嫌疑的資金交易均應(yīng)及時報告，從而防止_行為的發(fā)生。
五、反_工作中存在的問題及建議。
1、對反_工作的重要性認(rèn)識不夠。
由于我們地區(qū)經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá)，_犯罪活動不是十分突出，因此，從內(nèi)部員工到公眾對_犯罪的危害性、反_工作的重要意義認(rèn)識還很不到位，缺乏足夠的認(rèn)識。
2、內(nèi)部員工缺乏反_的知識和能力。
由于我們地區(qū)不是_犯罪活動多發(fā)地，因此，我們的員工在一定程度上缺乏反_操作程序、可疑資金的訓(xùn)識別和分析、遇情處理等知識。
反_培訓(xùn)個人總結(jié)(二)。
近期參加了中國人民銀行組織的反_崗位準(zhǔn)入培訓(xùn),通過此次反_的培訓(xùn)，讓我受益頗多，使我懂得_對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為***銀行的一員，我深知反_的重要性只有認(rèn)真學(xué)好反_的理論知識，才能更好的履行反_的工作職責(zé)。
_活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。
個人反洗錢報告篇六
20_年10月底至11月初，曲靖營業(yè)部反_工作緊緊圍繞市公司反_工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反_法》，充分認(rèn)識到反_工作的重要性，根據(jù)《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反_工作的認(rèn)識，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反_識別水平?，F(xiàn)將此次反_宣傳活動的工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作完成情況及反_工作效果。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》。
1.反_培訓(xùn)：宣傳貫徹《反_法》。利用晨會時間，每月召開兩次反_培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈活、有針對性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反_法》、《反_工作管理辦法實施細(xì)則》及補充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反_工作實施細(xì)則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反_基本知識，主要從應(yīng)盡的反_義務(wù)及未按規(guī)定履行反_義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反_有關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對反_工作的認(rèn)識。
認(rèn)真開展反_月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反_宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反_義務(wù)，預(yù)防和打擊_犯罪”為主題的反_專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進(jìn)行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達(dá)到較好效果。
2.舉辦反_知識考試。為推動《反_法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反_法律法規(guī)制度，更好地履行反_義務(wù)，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反_活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進(jìn)行了反_知識考試。極大地提高了反_從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反_工作的開展。
3、按照公司反_工作的要求，及時對可疑交易進(jìn)行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反_報表、根據(jù)實際情況撰寫反_季度總結(jié)等。
按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析。
4、在20_年度反_工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反_案件，這也說明了我司在反_工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生。
(二)，加強反_工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。
1.加強反_工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反_法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實施《反_工作管理實施細(xì)則》將反_責(zé)任明確到人到崗，確保公司反_工作的順利開展。并將反_納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會市公司關(guān)于反_的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險。
3、對達(dá)到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反_法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識別的情況時,對該客戶重新進(jìn)行客戶身份識別,并留存相關(guān)識別資料。
7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
4、公司對反_法律法規(guī)及實施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強。
三、20_年反_工作思路。
20_年，我司反_工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反_監(jiān)管，強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_監(jiān)督檢查力度，全面提高反_工作在預(yù)防和打擊_犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反_法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反_法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反_的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反_氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌_的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊_犯罪活動。
(三)強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反_非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反_義務(wù)情況進(jìn)行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進(jìn)行通報，并作為重點對象實施反_監(jiān)管。
反_工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反_工作的順利開展;在新一年反_工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進(jìn)行反_知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對_行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反_法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反_工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反_工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反_工作正常有序的開展，切實履行反_義務(wù)。
個人反洗錢報告篇七
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。
為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。
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個人反洗錢報告篇八
為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進(jìn)和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負(fù)責(zé)組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認(rèn)真組織、統(tǒng)籌安排、切實加強領(lǐng)導(dǎo)，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認(rèn)真落實反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。
二、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風(fēng)險等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點、規(guī)范操作。同時，完善客戶風(fēng)險分類的動態(tài)管理，強化風(fēng)險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風(fēng)險。
三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理崗位職責(zé)、操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作。
四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。
五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn)。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，切實提高員工的反洗錢風(fēng)險意識。
六、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。
個人反洗錢報告篇九
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間，20xx年已經(jīng)接近尾聲?；仡櫛灸甓鹊墓ぷ?，在銀行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)貫徹黨的十八大精神，自身的思想素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)都有了較大的提高，我個人也獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。作為一名銀行柜員，我認(rèn)真積累日常工作經(jīng)驗，潛心鉆研新的業(yè)務(wù)技能，為我行的發(fā)展做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將本年度個人工作情況總結(jié)匯報如下：
一、堅持學(xué)習(xí)，不斷提高政治思想素質(zhì)和工作能力。
學(xué)則進(jìn)，不學(xué)則退。時代要求我們必須堅持與時俱進(jìn)，刻苦學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中汲取工作能力，汲取前進(jìn)的動力，汲取創(chuàng)新的活力。只有加強學(xué)習(xí)，才能使自己在思想上、理論上、業(yè)務(wù)上真正成熟起來，更好的搞好本職工作，保質(zhì)保量的完成工作任務(wù)。我的工作準(zhǔn)則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實實”，這更加使我注重加強理論學(xué)習(xí)，注重學(xué)習(xí)黨的基本路線、方針政策、_理論、“三個代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀以及黨的十八大精神等。通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步增強了我的政治敏銳感，在具體事情面前能夠保持清醒頭腦，立場堅定，處處以集體利益為重，先集體、后個人，思想逐步走向成熟。在生活中，積極向周圍領(lǐng)導(dǎo)和同事們學(xué)習(xí)，使自己的交際能力不斷提高，解決、思考問題逐步走向周全。
二、認(rèn)真履行崗位職責(zé)，努力完成各項工作任務(wù)。
自工作以來，我堅決服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項工作任務(wù)。
(一)兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守。平時，我積極主動地承擔(dān)起接送鈔的任務(wù)。在本職工作上，我覺得自己有許多需要學(xué)習(xí)需要加強的方面。因此，在開始工作時，除了認(rèn)真學(xué)習(xí)我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業(yè)務(wù)中遇到的問題。更利用休息時間，學(xué)習(xí)其他柜臺的業(yè)務(wù)，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務(wù)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過平時的積累，我在調(diào)離原來的儲蓄柜臺，換做對公業(yè)務(wù)時，能很快的適應(yīng)新工作，大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習(xí)操作系統(tǒng)等業(yè)務(wù)技能，使自己能夠擁有為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、快捷服務(wù)的本領(lǐng)?，F(xiàn)在以后的工作中，我一定要繼續(xù)保持積極的學(xué)習(xí)態(tài)度和創(chuàng)新意識，同時虛心的像其他同事請教經(jīng)驗，使自己能盡快的適應(yīng)這個崗位，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的期望。
(二)把握全局觀念，積極支持、配合單位領(lǐng)導(dǎo)開展各項工作。認(rèn)真落實支行各項工作要求，保質(zhì)保量完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù);加強管理，搞好團(tuán)結(jié)，凝聚士氣;積極參與制訂各項計劃和規(guī)劃，搞好分析和預(yù)測，合理建議，準(zhǔn)確決策，促使我行各項業(yè)務(wù)健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，充分發(fā)揮龍頭柜員的作用。首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務(wù)，充份調(diào)動各員工的工作積極性，建立“分工明確、權(quán)責(zé)一致”的崗位責(zé)任制和工作質(zhì)量考核制。創(chuàng)建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織內(nèi)部員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、規(guī)章、政策法規(guī)等，開展多種形式的崗位練兵，提高內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
(三)突出抓好業(yè)務(wù)規(guī)范操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。銀行結(jié)算業(yè)務(wù)是一個高風(fēng)險的部位，結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)控建設(shè)應(yīng)該被擺在極為重要的位置。從規(guī)范結(jié)算業(yè)務(wù)的柜面操作與加強管理兩方面入手，做好龍頭柜員即時、定期和不定期的自查，努力消除各種風(fēng)險隱患，確保將結(jié)算部位風(fēng)險降到最低限度。抓好重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題立即督促糾正，并積極配合上級主管部門的監(jiān)管輔導(dǎo)。
(四)提升服務(wù)理念，全面提高規(guī)范化服務(wù)水平。服務(wù)是銀行的生命線。每位員工都贊同這個理念，每一位員工都認(rèn)識到這一點，促進(jìn)服務(wù)的深層次、高水平、全方位發(fā)展，增強我行在同業(yè)之間的競爭力。規(guī)范化服務(wù)這也是積極營銷的一個表現(xiàn)。提高了服務(wù)質(zhì)量，可以為客戶提供比其它銀行更加優(yōu)質(zhì)和更具特色的服務(wù)，由此我們就可以保持良好的客戶資源。
總之，以上就是20xx年個人工作總結(jié)報告。在工作中雖然取得了一定的成績，但是我離優(yōu)秀的銀行柜員要求還有一定的距離。在以后的工作中，我會進(jìn)一步改進(jìn)和提升自己，充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動性和工作積極性，協(xié)調(diào)好各個方面關(guān)系，發(fā)揮自己最大的工作潛能。
個人反洗錢報告篇十
縣級人民銀行是人民銀行反_工作的重要組成和實施機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著縣域金融機(jī)構(gòu)反_工作的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)管職責(zé)。《反_法》頒布實施十年來，反_工作面臨的形勢和工作任務(wù)都有了很大變化，對反_履職提出了更高要求?？h支行作為人民銀行最基層單位，受整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和對反_重要性認(rèn)識以及人民銀行縣支行反_監(jiān)管力量薄弱等主客觀因素的制約，縣域反_工作亟待加強。《意見》強化了對外履職導(dǎo)向，著力提升對外履職合力，對縣支行反_監(jiān)管職責(zé)和崗位設(shè)置予以明確，順應(yīng)了當(dāng)前反_形勢要求。本文就近期縣支行反_履職調(diào)研情況，對進(jìn)一步加強縣支行反_履職提出思考和建議。
一、人民銀行縣支行反_履職現(xiàn)狀。
（一）反_機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置情況。
1.崗位設(shè)置情況?？h支行沒有專門的反_機(jī)構(gòu)和人員，反_崗位設(shè)置在綜合業(yè)務(wù)部，崗位名稱為“現(xiàn)金管理、反_崗”。截至2016年3月底，河南省人民銀行縣支行共有兼職反_崗位人員127名，專職崗位人員4名，共計131名。據(jù)調(diào)查，縣支行反_崗均配備兼崗人員1人。部分縣支行反_綜合業(yè)務(wù)部主任或副主任兼職反_崗位，反_崗位人員達(dá)到2人。只有4個縣支行配備了反_專職人員。
2.人員配備情況。全省131名縣支行反_崗位人員中，40歲以下21人，占16%;40～50歲87人，占66%;50歲以上23人，占18%。從人員年齡結(jié)構(gòu)看，年齡偏大、年齡結(jié)構(gòu)不均衡。從近幾年大學(xué)生招錄情況看，人員流入量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能彌補人員減少量。據(jù)了解，2013～2015年，河南省共招錄大學(xué)生到縣支行130人左右，平均每個縣支行三年才能進(jìn)1個大學(xué)生，分配到反_崗位工作的人員更是少之又少，縣支行人員新老更替明顯失衡，如果不能快速補充新生力量，將會出現(xiàn)人員斷檔現(xiàn)象。
3.學(xué)歷學(xué)識水平。從學(xué)歷結(jié)構(gòu)看，本科學(xué)歷85人，大專學(xué)歷28人，大專以下18人。雖然本科學(xué)歷人員占比較大，但結(jié)合年齡層次可以看出，本科學(xué)歷大多是通過成人教育途徑取得，全日制本科畢業(yè)生較少。以新鄉(xiāng)轄區(qū)縣支行為例，縣支行9名反_崗位人員雖然都有大專以上學(xué)歷（其中5名本科學(xué)歷，4名大專學(xué)歷），但都是通過成人教育途徑取得（6名省委黨校，3名中央電大），沒有一名全日制本科畢業(yè)生。
（二）反_監(jiān)管職責(zé)及資源配比。
1.縣支行反_職責(zé)?？h支行履行反_監(jiān)管職責(zé)主要是組織協(xié)調(diào)和管理轄區(qū)反_工作，建立健全完善反_工作制度和協(xié)調(diào)機(jī)制;收集和上報反_信息，對金融機(jī)構(gòu)履行反_義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，開展反_宣傳培訓(xùn)和調(diào)研等?？h支行除了沒有現(xiàn)場檢查處罰權(quán)和反_調(diào)查權(quán)外，監(jiān)管手段和監(jiān)管原則與地市中支以上分支機(jī)構(gòu)相同。
2.縣支行監(jiān)管資源配比。隨著縣域經(jīng)濟(jì)金融形勢發(fā)展，縣域金融機(jī)構(gòu)呈快速增加趨勢。截至2016年3月底，全省縣級支行監(jiān)管對象為1858家，其中地方法人機(jī)構(gòu)157家，平均每個縣支行要監(jiān)管17家金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管對象包括銀行、保險、證券等機(jī)構(gòu)，在縣支行反_崗位只有1人且為兼職崗位的情況下，難以對金融機(jī)構(gòu)實施有效反_監(jiān)管。
二、縣支行反_履職存在的主要問題。
從當(dāng)前縣支行機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置，以及監(jiān)管資源配置情況來看，縣支行普遍存在人員偏少、年齡偏大、知識結(jié)構(gòu)不合理的情況，縣支行反_履職資源遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足縣域金融機(jī)構(gòu)反_監(jiān)管需要，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
（一）崗位人員大多為兼職，主動履職意識不強。
體現(xiàn)到反_監(jiān)管上，往往處于被動應(yīng)付的狀態(tài)，缺乏主動作為。主要表現(xiàn)在：一是縣支行領(lǐng)導(dǎo)對反_工作重要性認(rèn)識不足。調(diào)查顯示，大多數(shù)縣支行沒有充分認(rèn)識到反_工作的重要意義，沒有發(fā)揮反_作為基層央行唯一涵蓋銀行、證券、保險等各金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)的重要抓手作用。二是縣支行反_崗位人員履職內(nèi)在動力不足。反_崗位設(shè)立在綜合業(yè)務(wù)部，綜合業(yè)務(wù)部對口上級行科室有會計科、國庫科、支付結(jié)算科、發(fā)行科、科技科、反_科等6個科室，反_崗位人員往往身兼數(shù)職。過多的崗位任務(wù)，使得反_崗位人員疲于應(yīng)付，難以主動、深入地開展反_工作。遇到工作安排沖突且時間要求緊急時，難以保障工作質(zhì)量，甚至不能按時完成工作任務(wù)。在實踐中，縣支行基礎(chǔ)工作不牢，差錯率較高，更談不上業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
（二）人員素質(zhì)與履職需求不匹配，影響監(jiān)管有效性。
個人反洗錢報告篇十一
隨著改革開放和經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加快，縣域經(jīng)濟(jì)不斷增強，資金流動日趨自由，_活動也悄然活躍。在當(dāng)前的縣域反_工作中，雖然有相關(guān)的法律、規(guī)章加以規(guī)范，但在實際開展時，普遍存在著部分相關(guān)職能部門對自身承擔(dān)反_職責(zé)認(rèn)識不到位現(xiàn)象，形成了各自為政、各行其是的狀態(tài)，致使未能建立良好的反_聯(lián)動機(jī)制，導(dǎo)致基層反_工作缺乏主動性和開拓性。本文針對縣域反_聯(lián)動機(jī)制中所存在的幾點問題加以剖析，并提出幾點建議。
一、“三缺”制約反_聯(lián)動機(jī)制發(fā)力。
（一）思想認(rèn)識的缺位。一方面在目前縣域反_工作中，普遍存在著缺乏專業(yè)的反_工作人員現(xiàn)象。各個相關(guān)單位人員配置均不足，導(dǎo)致無法實現(xiàn)反_工作專人專崗，只能由其他崗位工作人員兼任?！耙恍亩嘤谩爆F(xiàn)象致使反_工作人員無法深入學(xué)習(xí)反_工作相關(guān)知識，對其認(rèn)識不夠深刻，在日常工作中，以應(yīng)付考核為目的進(jìn)行突擊性學(xué)習(xí)，履職積極性沒有充分調(diào)動。另一方面部分金融機(jī)構(gòu)從自身逐利性角度考慮，擔(dān)心對大額可疑資金實施監(jiān)管和報告后，會流失部分客戶，影響業(yè)務(wù)發(fā)展，因此在日常監(jiān)管中，存在履行大額和異常支付交易報告的職責(zé)不到位現(xiàn)象，使得_犯罪活動的第一道防火墻無法實現(xiàn)其屏障作用，金融機(jī)構(gòu)的反_能動性沒有得到充分發(fā)揮。
（二）反_履職的缺失。目前，《反_法》詳細(xì)規(guī)定了各有關(guān)部門的職責(zé)，但部分縣域有關(guān)部門對自身反_的職責(zé)卻認(rèn)識不到位，片面認(rèn)為反_屬于金融范疇，應(yīng)由人民銀行和其他金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，對反_工作也不夠重視，缺乏橫向聯(lián)動性同步，導(dǎo)致在開展反_工作時，往往是基層人民銀行“單打獨斗”，各相關(guān)部門參與積極性不高，并一定程度上存在推諉扯皮、推卸責(zé)任的現(xiàn)象，不能及時有效地開展反_工作，致使資源得不到有效整合，工作質(zhì)量和效率難以提高。
（三）法律法規(guī)的缺席。盡管當(dāng)前我國已出臺《反_法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》等法律法規(guī)，并對反_工作做出了多方面的規(guī)定，但是對承擔(dān)反_職責(zé)的單位、部門如何聯(lián)動配合方面卻未做任何規(guī)定。反_聯(lián)動機(jī)制建設(shè)缺乏法律法規(guī)依據(jù)及指導(dǎo)，各縣域機(jī)制建設(shè)各有不同，未能形成規(guī)范性建設(shè)，工作效率參差不齊。對于反_工作積極性不高的單位、部門，強制性規(guī)定的缺席，使其聯(lián)動配合缺乏約束性，無法實現(xiàn)聯(lián)動機(jī)制的完全執(zhí)行。
二、提高聯(lián)動機(jī)制效率的幾點建議。
（二）健全相關(guān)協(xié)調(diào)機(jī)制，強化反_調(diào)查工作的跨部門和跨區(qū)域合作。一是完善由地方政府領(lǐng)導(dǎo)、人民銀行牽頭、相關(guān)部門密切配合的反_調(diào)查合作機(jī)制。制定針對_嫌疑線索移送、線索核查等前期工作中各部門的工作職責(zé)和相應(yīng)責(zé)任，避免工作中的相互推諉扯皮；二是建立跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)機(jī)制，將跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)制度細(xì)化到縣級層面，明確縣級區(qū)域在反_調(diào)查跨區(qū)域合作中發(fā)起地區(qū)和牽頭部門、協(xié)同地區(qū)和相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制。
（三）完善法律法規(guī)，提高基層反_聯(lián)動機(jī)制效率。一是建立和完善反_法律體系，明確反_責(zé)任主體的義務(wù)，以《反_法》立法為核心，完善與之配套的反_行政法規(guī)制度。二是明確基層人民銀行作為縣域反_工作的具體實施者，具有組織協(xié)調(diào)權(quán)，使其真正成為縣域金融領(lǐng)域反_的行政管理部門。三是要明確規(guī)定各相關(guān)職能部門在反_工作中具有服從調(diào)度、相互協(xié)調(diào)配合的義務(wù)，以促進(jìn)聯(lián)動機(jī)制的建立。
個人反洗錢報告篇十二
近日，__收到貴部下發(fā)的《關(guān)于__20_年反_工作專項審計報告》后，__立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反_崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，__已針對審計報告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合__實際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。
一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)。
(一)進(jìn)一步提高對反_工作重要性的認(rèn)識。
當(dāng)前_犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子_意識越來越強，_手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機(jī)構(gòu)面臨的被動_風(fēng)險會越來越大。做好反_工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風(fēng)險的客觀需要。對此，安徽分公司反_領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反_工作中要不斷深化對反_工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強做好反_工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反_工作，在日常工作中切實履行反_各項義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實。
反_法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。__先后兩次發(fā)文(__皖發(fā)[20_]96號、100號)要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險業(yè)反_工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識抓好落實切實防范保險業(yè)_風(fēng)險--在貫徹落實保險業(yè)反_工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反_工作會議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報至分公司反_聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。
總公司于20_年末修訂下發(fā)了五項反_制度，內(nèi)容涵蓋了反。
_基本制度的落實、反_宣傳與培訓(xùn)、客戶_風(fēng)險等級劃分等重要內(nèi)容。__認(rèn)真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反_各項制度得以貫徹落實。目前__正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實施細(xì)則，加強制度的操作性。
二、深入開展反_的培訓(xùn)宣導(dǎo)。
一是利用晨會、各項培訓(xùn)、司務(wù)會等機(jī)會，采取各種形式深入開。
展反_知識、反_法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反_的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反_宣傳力度，提升群眾反_意識。
二是認(rèn)真執(zhí)行公司反_培訓(xùn)宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總。
經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反_崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓(xùn)，普及反_基本內(nèi)容和意義，了解反_工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反_培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積極性。
三是分公司反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部。
門以及上級公司舉辦的反_宣傳培訓(xùn)活動。
__一季度重點對新成立的三級機(jī)構(gòu)開展反_培訓(xùn)工作。分別。
針對__籌建及__公司籌建進(jìn)行全體反_工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反_法律法規(guī)、總公司全部反_制度以及安徽分公司已建立的反_實施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。
個人反洗錢報告篇十三
結(jié)合實際情況，義馬市農(nóng)村信用合作聯(lián)社朝陽分社對本營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)本網(wǎng)點人員變動及實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，網(wǎng)點主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在朝陽分社辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。聯(lián)社在各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《反洗錢實施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負(fù)責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，朝陽分社的各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，也會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高反洗錢工作質(zhì)量。
個人反洗錢報告篇十四
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。
個人反洗錢報告篇十五
市人民銀行：
xx年下半年您部對我行反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場檢查,根據(jù)檢查中所存在的問題,我行認(rèn)真進(jìn)行了整改。為了進(jìn)一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網(wǎng)點負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員，進(jìn)行了學(xué)習(xí)和交流，取得了顯著的效果。現(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、 在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業(yè)審查力度。對所有開戶企業(yè)資料進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致地審查，結(jié)合今年帳戶年檢時機(jī)，重新梳理了企業(yè)開戶資料，并對發(fā)現(xiàn)不足之處進(jìn)行了認(rèn)真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實名制及其客戶經(jīng)營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經(jīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的要求，在客戶開立和支取大額現(xiàn)金時，對客戶的有效身份證件進(jìn)行認(rèn)真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。
的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進(jìn)一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合xx實際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。
一、 制度建設(shè)與學(xué)習(xí)
(一)進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識
當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機(jī)構(gòu)面臨的被動洗錢風(fēng)險會越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風(fēng)險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實
認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會2011年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文(xx皖發(fā)[2011]96號、100號)要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識 抓好落實 切實防范保險業(yè)洗錢風(fēng)險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實施細(xì)則，加強制度的操作性。
《有關(guān)反洗錢整改報告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
個人反洗錢報告篇十六
洗錢犯罪對各國的經(jīng)濟(jì)和金融秩序以及社會的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響,同時危及世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。
希望對你有用!
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項。
規(guī)章制度。
在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識日常工作中切實履行反洗錢義務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制。
客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號)》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20xx]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項責(zé)任落到實處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會計任副組長，各部門、各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細(xì)則，對每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實準(zhǔn)確，嚴(yán)防個別網(wǎng)點因責(zé)任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點反洗錢人員報告上來的可疑交易進(jìn)行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作。
崗位職責(zé)。
及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象。
采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反洗錢崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強而發(fā)生遲報、漏報等現(xiàn)象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風(fēng)險，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來工作中，加強對反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風(fēng)險，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行和國家資金安全。
個人反洗錢報告篇十七
反洗錢工作是金融從業(yè)者的神圣使命，也是金融業(yè)的良心。做好反洗錢工作，一直以來都是我支行工作的重點，也是我們在日常工作中恪守的準(zhǔn)則。
8月，我們迎來了人民銀行的反洗錢檢查。兩天的檢查中，我們不斷的與前來檢查的領(lǐng)導(dǎo)溝通交流，發(fā)現(xiàn)了我們工作中的不足，更學(xué)習(xí)到了很多反洗錢工作中的方式方法。在發(fā)現(xiàn)我們的缺點的同時，也獲得了長足的進(jìn)步。針對本季度的反洗錢工作，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系，建立合理反洗錢崗位。一直以來，我行都根據(jù)總行要求，建立了以行長為主要負(fù)責(zé)人，以全行員工為成員的反洗錢工作小組。此外，由于最近一段時間內(nèi)我行員工崗位調(diào)動較頻繁，執(zhí)行反洗錢工作報送的人員也出現(xiàn)了幾次變化。在反洗錢電子信息報送的工作中，編輯崗的成員經(jīng)歷了多次變化。但在每次崗位變更之時，我們對相關(guān)人選都進(jìn)行了反復(fù)的培訓(xùn)和考核，做到反洗錢工作崗位設(shè)置合理，行之有效。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。
我支行將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)。
務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每月一訓(xùn)一考，力圖使每位員工都能夠掌握反洗錢知識，領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制?？蛻麸L(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行新反洗錢系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立了客戶歷史賬戶信息等相關(guān)信息的查詢模塊，使得客戶風(fēng)險等級劃分工作更加有據(jù)可依，更加高效完善。本季度，我支行集中對存量客戶進(jìn)行了識別工作。劃分出了高風(fēng)險、叫高風(fēng)險、中風(fēng)險、較低風(fēng)險、低風(fēng)險五個客戶風(fēng)險等級。雖然這項工作尚未全部完成，但是在集體努力的環(huán)境下，相信可以很快完成后續(xù)的工作。同時，由于新的反洗錢系統(tǒng)建立了可疑交易主動分析識別報送機(jī)制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性。相信，在經(jīng)歷了人民銀行反洗錢檢查的洗禮后，我行的反洗錢工作可以做得更專業(yè)、更準(zhǔn)確。嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。
個人反洗錢報告篇十八
分公司：
我司為堅決貫徹落實集團(tuán)公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風(fēng)險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對發(fā)洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開展了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及《關(guān)于貫徹落實﹤保險業(yè)反洗錢工作管理辦法〉的指導(dǎo)意見》的通知，結(jié)合我司實際，上報自查自糾及整改落實情況如下：
一、 自查自糾基本情況及自查內(nèi)容
（1） 自查自糾工作開展基本情況
此次自查自糾，我公司經(jīng)理擔(dān)任組長，通過對文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓(xùn)、工作會議等機(jī)會、采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的`宣傳，認(rèn)真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。
（2） 自查內(nèi)容自查情況
他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進(jìn)行識別，并就此對客戶風(fēng)險等級劃分進(jìn)行管理。
3、 大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。
4、 反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長，小組成員（**、**、**），反洗錢聯(lián)絡(luò)員由張逢同志負(fù)責(zé)，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗、落實到人；并結(jié)合公司實際制定了反洗錢內(nèi)控制度，在工作會議上向工作公司員工及營銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。
5、 按照上級公司的要求定期登陸公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)，對總公司提取的可疑交易待確認(rèn)數(shù)據(jù)及時進(jìn)行分析確認(rèn)，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。
（3） 反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
按照分公司在全轄開展“反洗錢宣傳月活動”的相關(guān)要求，
我司工作人員對前來投保的客戶發(fā)反洗錢宣傳資料。
根據(jù)聯(lián)社2011年度工作計劃的安排，以根《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，真對我社的各項內(nèi)容做了認(rèn)真自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、 個人銀行結(jié)算賬戶開立
1、 開立個人銀行結(jié)算賬戶，儲蓄賬戶時認(rèn)真執(zhí)行個人存款實名制并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。不存在借用、冒用他人身份證件開戶。
2、 開立個人銀行結(jié)算賬戶時存在代理人代辦開戶，但不存在簽寫本人姓名現(xiàn)象。
3、 對于用“戶籍證明”開戶的，都提供了佐證資料，代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，都嚴(yán)格審核了代理人及被代理人的證件進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查并留存電話等相關(guān)資料。
4、 我社不存在同一自然人累計開戶10次以上的。 二：單位銀行結(jié)算賬戶開立
1、 開立單位結(jié)算賬戶時，賬戶申請書各項要素填寫準(zhǔn)確齊全，個人和單位法人、被授權(quán)人留有復(fù)印件及聯(lián)網(wǎng)核查件，同時對授權(quán)人的工作單位及工作證件進(jìn)行了核實。
2、 對于單位的工商營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法人代表或負(fù)責(zé)人身份證及時進(jìn)行更換或年檢。不存在偽造假冒證件現(xiàn)象。
三：1、人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)
1、 辦理個人存款單筆業(yè)務(wù)5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的都留存身
份證核查件，對他人代辦的，留有存款人和代辦人的身份證核查件。
2、 對單筆或累計人民幣交易20萬以上的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)按時報備。
四：對公賬戶、存放款項對賬管理
1、 按要求加強了對賬工作力度，明確了責(zé)任。
2、 單位結(jié)算賬戶簽定管理協(xié)議時，信用社和開戶單位加蓋了行政公章，分社與開戶單位簽定管理協(xié)議時加蓋了網(wǎng)點業(yè)務(wù)公章。
3、 開戶單位對賬時，按要求在余額對賬單及發(fā)生額對賬單上加蓋預(yù)留印簽并由核對人簽字確認(rèn)，信用社核對人員對加蓋的預(yù)留印簽進(jìn)行折角驗印。
通過檢查發(fā)現(xiàn)，2011年1月10日麗梅大額存款20萬多報一次。無法整改。2011年1月5日張瑞云大額存款50萬元漏報。以補報。單位結(jié)算賬戶的開立和個人銀行結(jié)算賬戶的開立不存在違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
城關(guān)大寧分社
2011年9月4日
個人反洗錢報告篇十九
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.
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個人反洗錢報告篇二十
本文目錄。
根據(jù)銀發(fā)（xx）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負(fù)責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報。
對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類。
工作報告。
報表。
規(guī)章制度。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
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一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
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中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理、反洗錢合規(guī)專員、財務(wù)部經(jīng)理、運營部經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、保費部經(jīng)理、營銷部人管崗。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項工作的追蹤落實、匯總上報。
本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時間為xx年3月25至4月30日，自查時間跨度：xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
我中心支公司反洗錢工作實行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財務(wù)部經(jīng)理及運營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺崗為合規(guī)情報員。
2
工作保密制度》{茂發(fā)[xx]第013號}、《保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{茂發(fā)[xx]第014號}、《茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{茂發(fā)[xx]第015號}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員。
崗位職責(zé)。
〉的通知》{茂發(fā)[xx]第016號}，在xx年3月制定了《關(guān)于xx年度反洗錢。
工作計劃。
的報告》{茂發(fā)[xx]第001號}、《關(guān)于xx年度反洗錢檢查計劃的通知》{茂發(fā)[xx]第002號}、《關(guān)于xx年度反洗錢培訓(xùn)計劃的通知》{茂發(fā)[xx]第003號}、《關(guān)于xx年度反洗錢宣傳計劃的通知》{茂發(fā)[xx]第004號}。
通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。
三、大額和可疑交易報告情況。
茂名中心支公司基本能按照《保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細(xì)則》[xx修訂版]{茂發(fā)[xx]第007號}的文件的要求，加強對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度，及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報告的準(zhǔn)確性。
四、客戶身份識別情況。
3
【xx修訂版】{茂發(fā)[xx]第007號}來執(zhí)行。
五、客戶身份資料和交易記錄保存情況。
茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《保險股份有限公司業(yè)務(wù)實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。
六、反洗錢培訓(xùn)情況。
通過舉辦專項培訓(xùn)、早會宣導(dǎo)、知識測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個人年終績效考核的一項重要依據(jù)。
為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。
我中心支公司于xx年xx月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗。
4
錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點等活動，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。
八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計劃(一)存在的問題:1、內(nèi)控制度有漏報現(xiàn)象。
2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。(二)整改措施:。
1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報市人行的現(xiàn)象。
2、我中心支公司加強對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。
特此報告。
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根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
個人反洗錢報告篇二十一
根據(jù)部門工作安排，總結(jié)反洗錢崗位2011年上半年工作實際，對反洗錢工作中存在的、或潛在的風(fēng)險進(jìn)行淺析，具體內(nèi)容如下：
一、制度建設(shè)與組織建設(shè)情況。
(一)制度建設(shè)方面。
自2006年以來，反洗“錢一法四規(guī)”先后發(fā)布，根據(jù)中國人民銀行的監(jiān)管規(guī)定，公司對各分支機(jī)構(gòu)提出了關(guān)于健全反洗錢內(nèi)部規(guī)章的要求，但一些單位對反洗錢工作仍不夠重視，存在未建立健全制度或者簡單照搬照國家法規(guī)和公司制度的情況，沒有操作性，報備不及時；同時存在職責(zé)不落實、工作流于非形式的情況，沒有真正理解反洗錢工作的重要性和危害性。
(二)組織建設(shè)方面。
隨著公司的發(fā)展與壯大，每年都會有部分分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人調(diào)整、輪換，按照反洗錢法規(guī)要求，應(yīng)負(fù)責(zé)人調(diào)整后應(yīng)及時向所在地人民銀行報備反洗負(fù)責(zé)人、領(lǐng)導(dǎo)小組、部門職責(zé)變更情況，經(jīng)了解，仍有部分分支機(jī)構(gòu)存在不及時調(diào)整領(lǐng)導(dǎo)小組成員、部門職責(zé)、報備不及時等情況。
(一)身份識別與客戶身份資料及交易資料保存。
個別營業(yè)部在客戶身份識別工作上，工作簡單機(jī)械，依賴于系統(tǒng)對身份證件的驗證，對其他信息的要求存在不實情況，復(fù)核流于形式，缺少分析的過程。
案例：2011年調(diào)取某營業(yè)部客戶檔案，發(fā)現(xiàn)客戶身份信息健全、身份證無不確定情形，客戶職業(yè)為“事業(yè)單位工作”，工資是月1萬元以上，分析客戶所在地收入分配水平，存在收入與職業(yè)不相匹配的疑點，但柜員在復(fù)核時沒有進(jìn)行分析、提出質(zhì)疑，工作存在不認(rèn)真、不負(fù)責(zé)。
(二)大額交易與可疑交易報告方面。
各單位對大額交易和可疑交易報告完全依賴于公司反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的監(jiān)測，對于系統(tǒng)外、工作中的一些潛在風(fēng)險不夠重視。
案例分析：2010年某營業(yè)部某客戶開戶后頻繁大量轉(zhuǎn)入大額資金，資金交易明顯符合反洗錢報告特征，調(diào)取該客戶交易數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)多次當(dāng)日大額轉(zhuǎn)入當(dāng)日轉(zhuǎn)出情形，該營業(yè)部在執(zhí)行大額報備規(guī)定的過程中，了解客戶存在該類情況，但并未對該客戶進(jìn)行高風(fēng)險關(guān)注，缺少基本的反洗錢意識和警惕性。
三、培訓(xùn)與宣傳。
10日為反洗錢宣傳期，宣傳結(jié)束后各單位應(yīng)天6月10日上報寶劍、培訓(xùn)工作總結(jié)，但截止6月末仍有個別單位未上報總結(jié)材料。
四、通過2011年上半年的工作總結(jié)，發(fā)現(xiàn)各單位在反洗錢方面仍存在不足，對潛在風(fēng)險夠重視，對工作執(zhí)行過于機(jī)械，沒有工作主動性和積極性，希望各單位加大反洗錢工作力度，提高對反洗錢的重視，將反洗錢工作落實到實處。
個人反洗錢報告篇二十二
洗錢是人類經(jīng)濟(jì)和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動日益猖獗,對各國經(jīng)濟(jì)、金融秩序以及社會穩(wěn)定產(chǎn)生了不利影響:它危害國家的社會治安,破壞社會公平,擾亂經(jīng)濟(jì)和金融的正常運行,下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X自律。
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我單位對20xx年本級機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度。20xx年在承繼以往內(nèi)控制度的同時對內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢。
年終工作總結(jié)。
會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責(zé)制定了20xx年反洗錢。
工作計劃。
會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導(dǎo)20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研等各項工作進(jìn)度20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結(jié)束的5個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識別情況本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求，進(jìn)行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶等級劃分，對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細(xì)則》，在各項業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險。
合同。
業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面準(zhǔn)確。
4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負(fù)責(zé)報送反洗錢報表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導(dǎo)意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進(jìn)行嚴(yán)格審計。
5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓(xùn)計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓(xùn)計劃都做了詳細(xì)的安排。本機(jī)構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓(xùn)7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓(xùn)3次，反洗錢崗位人員培訓(xùn)4次，并及時將新入司的員工補入到培訓(xùn)班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識的重點培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場測試，當(dāng)場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn)，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海報，進(jìn)行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標(biāo)體系中，按公司考核制度定期進(jìn)行考核。對于當(dāng)年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
1.反洗錢培訓(xùn)計劃需要做得更加全面、細(xì)致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強。
2.員工反洗錢知識學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進(jìn)員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當(dāng)中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。
為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進(jìn)和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負(fù)責(zé)組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認(rèn)真組織、統(tǒng)籌安排、切實加強領(lǐng)導(dǎo)，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認(rèn)真落實反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。
二、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風(fēng)險等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點、規(guī)范操作。同時，完善客戶風(fēng)險分類的動態(tài)管理，強化風(fēng)險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風(fēng)險。
三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理。
崗位職責(zé)。
操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作。
四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。
五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn)。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，切實提高員工的反洗錢風(fēng)險意識。
六、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。
為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來，工行湖南懷化分行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作，堅持腳踏實地、勤奮進(jìn)取，通過上好一堂課，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，切實打擊洗錢活動。
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，夯實理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求，采取集中培訓(xùn)和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓(xùn)相結(jié)合地對本行反洗錢人員進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如：要求分行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。各支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。
二、注重宣傳，完善運行機(jī)制，增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議，聽取反洗錢工作匯報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認(rèn)識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會議，加強與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監(jiān)管部門，并及時在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補和維護(hù)工作，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。
三、打好基礎(chǔ)，積極采取措施，認(rèn)真開展反洗錢自律評估工作。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進(jìn)行自律評估，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報告、填制報表。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況，認(rèn)真收集、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標(biāo)準(zhǔn)，對每個評估項目逐條逐項進(jìn)行打分;根據(jù)實際情況扣減分?jǐn)?shù)，根據(jù)分項得分計算總分，確保評估信息的真實準(zhǔn)確和評估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ)。
四、全面準(zhǔn)確、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進(jìn)入新階段。針對當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化、新特征，懷化分行及時轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，多種監(jiān)管手段的搭配使用，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，及時修正非現(xiàn)場評估結(jié)果，大力推動建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機(jī)制和預(yù)防、預(yù)警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時發(fā)現(xiàn)當(dāng)前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強和改進(jìn)的措施和建議，并通報有關(guān)部門和報告上級部門，加強金融機(jī)構(gòu)外部監(jiān)管，配合金融機(jī)構(gòu)切實防范廉政風(fēng)險和系統(tǒng)風(fēng)險。
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