4.總結(jié)是對過去的回顧和總結(jié)，也是對未來的展望和規(guī)劃，是一種學習和成長的過程。要寫一篇較為完美的總結(jié)，首先要明確總結(jié)的對象和范圍。以下是幾篇優(yōu)秀的總結(jié)范文，希望能為大家提供一些寫作的靈感。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇一
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇二
20xx年在行長室的領導下，各部門的幫助配合下，我們營業(yè)部全體員工認真學習、貫徹與落實各項規(guī)章制度。圍繞市分行提出的“******”，以服務工作為中心，結(jié)合營業(yè)部的工作實際，充分發(fā)揮營業(yè)部的服務窗口形象，做好全行的會計結(jié)算業(yè)務，為我行的全年工作做一份努力。
做為支行營業(yè)部，是一個大型綜合網(wǎng)點，既是對外服務窗口，又是全行的業(yè)務處理中心，我們認為最重要的就是做好日常的業(yè)務處理，對外做好服務工作，對內(nèi)做好結(jié)算工作。
1、節(jié)前節(jié)后是大量的現(xiàn)金投放與回籠，春節(jié)前為滿足客戶對現(xiàn)金的需要，從人民銀行取2款1.5億，春節(jié)一過，又向人民銀行回籠了6500萬現(xiàn)金。
2、對每年二次的學校收費我們在人員上、業(yè)務上給予最大的配合，對收回的現(xiàn)金及時清點入庫，并及時開出行政事業(yè)收收費發(fā)票交回學校，將款項及時劃入財政。
3、做好春節(jié)及5。1節(jié)期間的業(yè)務員、管庫員及網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作，考慮到營業(yè)部人員比以往減少，在節(jié)前即通知各網(wǎng)點要求做好入庫錢鈔的標準質(zhì)量，以加快回籠資金的入庫，減少庫存。
4、參加***大型演唱會的門票出售收款工作，并按排好相關的各項工作，保證在此期間的資金人員安全。
5、上半年協(xié)調(diào)三個部門做好網(wǎng)上銀行的安裝工作，并對相關企業(yè)進行業(yè)務及電腦知識上的培訓，努力減少睡眠戶的產(chǎn)生。至下半年，為更好地開展電子銀行業(yè)務，在行長室關心下由營業(yè)部與公司業(yè)務部負責電子銀行的安裝服務工作，除了安裝與業(yè)務知識宣傳外，我們更做好對電子銀行業(yè)務的落地處理工作，一年來未發(fā)生有任何的重復、錯劃或漏劃等差錯。
6、做好nova1.2、1.3、1.4版本的前期測試及投產(chǎn)工作。
7、配合**支行做好對**公司售房款的接款及清點工作。
8、做好本外幣帳戶清理及結(jié)轉(zhuǎn)工作，在11月完成了帳務上收工作，同時在12月底我們成功完成與外管局的信息核對與工作。
9、對電信及中油公司、石油公司的帳戶信息調(diào)整工作(調(diào)為集團帳戶)。
10、應電信局的邀請，由***對電信局全轄的出納人員進行假幣培訓。
11、代理業(yè)務處理從個人業(yè)務部轉(zhuǎn)到營業(yè)部處理，并將全行各儲蓄網(wǎng)點的代發(fā)工資業(yè)務集中，提高工資入戶的速度，滿足客戶要求。
12、7月份完成不良資產(chǎn)證券化工作，共戶總金額，同時這些帳戶也予以銷戶處理。
13、7月份保衛(wèi)日間庫值班撤銷，由營業(yè)部管庫人員進行交接，同時，業(yè)務人員從營業(yè)部劃歸業(yè)務保障部管理。
14、銀行承兌匯票保證金、委托貸款于8月23日順利移行，加強了保證金及委托貸款的管理與控制。
15、676臺支付密碼器的更換與清理工作在各部門的配合努力下已全部完成。
1、我們利用每星期二的例會，進行服務講評，指出員工在臨柜服務中的不足，并按員工的臨柜表現(xiàn)進行獎勵與處罰，以提高整體服務水平。
2、在服務講評后進行業(yè)務培訓，特別是對新業(yè)務的培訓，今年的業(yè)務更新比往年更快，如銀行承兌匯票保證金的管理、銀行承兌匯票的業(yè)務處理流程、委托貸款的處理、nova1.3、1.4版本升級、更有今年最重要的帳務上收，都要求每位員工及時了解掌握，仔細應付，從而以高業(yè)務水平來更好地服務客戶，提高服務水平。
3、應地方稅務局的免稅單及恢復他行扣稅程序要求，在行長室的多次努力下，市分行科技部為我行解決了程序問題，目前這項工作順利開展，滿足了地稅局對我行的服務要求。
4、tm機的錢箱由各網(wǎng)點自行安裝，為營業(yè)部節(jié)約半個勞動力，因**所撤并后營業(yè)部的柜面壓力明顯增加，我們利用這次的atm管理方式的改變而改善柜臺壓力，同時將代理業(yè)務集中在二個窗口，并設一個“貴賓客戶優(yōu)先辦理”窗口，以分流客戶，改變各種客戶一堆扎的局面，經(jīng)過努力在四季度中存款任務有了很快的發(fā)展。
5、自11月以來，在行長室的布置下我們每天進行晨會制度，總結(jié)營業(yè)部前一日的工作情況，當天的工作安排、或傳達重要的會議信息等，并著重強調(diào)柜員的制度執(zhí)行。
6、經(jīng)過幾個月的努力，我們完成電信局、供電局、社?；鸬奈惺召M通過電子交換系統(tǒng)的工作，前期我們化費大量的人力與時間與各商業(yè)銀行核對帳戶信息，保證了實時扣費的安全準確，得到了電信與供電部門的肯定。
7、自11月12日開始客戶的電費繳費由工行、農(nóng)行與建行三家聯(lián)合，從與供電局的業(yè)務聯(lián)系、程序改造到最后的個人與對公業(yè)務的開展，營業(yè)部動了很多腦筋，與供電部門努力配合，目前這項工作正順利開展。
8、為加強銀企對帳，減少風險，銀企面對面對帳工作10月份開始由營業(yè)部集中處理核對對帳結(jié)果，在11月我們結(jié)合帳務上收工作的特點調(diào)整柜員崗位，專門設置銀企對帳崗并兼電子銀行的上門安裝，努力為客戶做好服務工作。
1、對各部門提出的要求及時解。
決，如會計結(jié)算部、公司業(yè)務部、業(yè)務發(fā)展部、個人業(yè)務部在業(yè)務上要求配合或需要加班的，我們及時安排人員予以解決。如學校收費工作，因營業(yè)部有4人參加第九屆的技術比武，人員本來就緊張，但是我們盡量安排出上門收費人員，同時安排員工加班加點完成了全部的現(xiàn)金清點與學生發(fā)票簽發(fā)打印工作。
2、營業(yè)部的業(yè)務種類多，業(yè)務相對較忙，再加柜員平時比較注重業(yè)務技能練習，營業(yè)部練就了許多技術能手，此次技術比武營業(yè)部派出了四名選手參加比賽，取得了驕人的成績，***、**、***三人更被選中代表市分行參加省分行的比賽，其中***參加了全國比賽并取得好成績。她們成績的取得更有整個營業(yè)部員工的辛苦與努力。
今年與往年不同的是全行一本帳，以支行為核算網(wǎng)點，帳務上收支行營業(yè)部，這次的年終決算對我們提出了更高的要求。
1、盡早安排，責任落實到人，將年終該做的事項詳列清單，并定出工作完成的時間表。
2、核實清理帳戶，今年共清理長期不動帳戶個，總金額元，清理已退出貸款帳戶個。
3、檢查會計科目的使用情況，特別是今年增加及變動的部分會計科目及專戶，發(fā)現(xiàn)使用錯誤或使用不當?shù)募皶r按要求做好調(diào)整工作。
4、決算前對業(yè)務印章、密押、空白重要憑證、權限卡、支付密碼器等各項核算要素的管理情況進行詳細的檢查，檢查有無已發(fā)未領或長期不用的印章。
1、市分行出臺的新規(guī)定及時組織柜組長進行學習，及時傳達到每個柜員對工作上的不足及時請會計結(jié)算部進行指導，努力做好工作。
2、定時不定時地巡查營業(yè)場所，發(fā)現(xiàn)有違反制度的做法及時提出并督促整改，嚴格制度執(zhí)行。
3、因營業(yè)部人員進出多，穩(wěn)定系數(shù)低，在業(yè)務處理中我們對差錯不敢掉以輕心，每發(fā)現(xiàn)一筆差錯，我們就與差錯柜員探討差錯發(fā)生的可能，指出不足給予批評，努力減少差錯的發(fā)生。
一年來，營業(yè)部也存在著許多的不足，特別是在制度的執(zhí)行上我們還不夠加強力度，同時員工的素質(zhì)還是沒能夠達到適應銀行高強度業(yè)務風險的能力。所以在20xx年我們主要也是從制度的執(zhí)行上與提高員工素質(zhì)上入手，提高營業(yè)部的工作水平。
1、更嚴格地執(zhí)行制度，但是更要為業(yè)務的發(fā)展做好服務工作。
2、繼續(xù)加強業(yè)務培訓，更穩(wěn)妥地做好崗位輪換，以提升我行的業(yè)務素質(zhì)。
3、加大對差錯的考核力度與督促，降低差錯率。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇三
20xx年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設、反洗錢內(nèi)控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
(一)組織機構(gòu)建設方面。
1、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組。20xx年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任。20xx年12月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調(diào)整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內(nèi)控制度建設方面。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。20xx年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。20xx年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月xx日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇四
自正式開業(yè)以來，在行領導及上級部門的正確領導下，xx支行緊密圍繞上級工作會議精神，認真貫徹國家金融方針政策和工作會議精神，提高金融服務水平，創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展方式，強化基礎管理，深抓合規(guī)經(jīng)營，使各項工作穩(wěn)步推進。
我支行轄內(nèi)共有10個營業(yè)機構(gòu)。截止6月末各項存款余額230,973萬元，較5月末增長6,751萬元；各項貸款余額93,516萬元，較5月末下降1,175萬元；表內(nèi)不良貸款余額235萬元，較5月末下降395萬元；財務總收入3313萬元（其中實現(xiàn)收入635萬元），總支出2485萬元，實現(xiàn)凈利潤828萬元。
（一）搭建內(nèi)部管理框架，全力以赴保障開業(yè)順利進行
自盛大開業(yè)以來，xx支行積極落實了籌建辦及總行在籌備創(chuàng)立和開業(yè)初期的各項工作，優(yōu)質(zhì)高效的完成了開業(yè)公告、對外宣傳等各項工作。先后開展了機關人員雙聘及中層管理干部選聘工作，積極籌備機關組建工作，在總行和兄弟支行的幫助與支持下，確定辦公地點，逐漸完備辦公設施，初步確立機關管理人員的選配和部門的基本設置。自此，xx支行機關部門已具雛形，保證了各項管理工作有序開展。
（二）逐步建立和完善支行信貸管理制度
按照總行安排，我行依據(jù)《授信審查委員會工作規(guī)則（暫行）》要求，成立了xx支行授信審查小組，制定了《xx支行授信審查小組議事規(guī)則》。按照《授信業(yè)務操作流程（暫行）》，結(jié)合我行實際情況，制定了xx支行授信業(yè)務流程。議事規(guī)則和授信業(yè)務流程的制定明確了我行授信業(yè)務各個環(huán)節(jié)的工作職責，對我行現(xiàn)階段授信業(yè)務的順利開展奠定了良好的基礎。
（三）加強信貸基礎管理，提高經(jīng)營管理水平
在加大貸款營銷力度的同時，我支行對報送貸款資料進行了逐筆審查，共審查8筆，金額共計470萬元。對符合貸款授信條件的業(yè)務及時進行審批，對不符合授信業(yè)務條件的貸款做退回處理，對貸款資料不完善需補充的，及時通知經(jīng)辦行補充完善資料。在授信業(yè)務審查上我支行依據(jù)相關法律法規(guī)、國家行業(yè)政策、本行業(yè)務經(jīng)營規(guī)劃及信貸政策制度，通過財務分析與非財務分析等手段，對授信業(yè)務進行審查，充分揭示授信業(yè)務風險，并提出可行的風險控制措施，為授信審批提供依據(jù)。同時我支行堅持在業(yè)務合法性、安全性及可行性基礎上加快審查速度，對個人類貸款審批于當日或次日內(nèi)審查完畢，公司類貸款盡快審查。
（四）強化會計基礎管理，及時進行各項費用處理
根據(jù)總行《會計檢查方案（暫行）》，6月下旬財會部3人組成檢查小組，對轄內(nèi)10個網(wǎng)點進行了專項檢查，內(nèi)容主要包括庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、會計業(yè)務印章、內(nèi)外賬務、會計檔案、會計人員交接六個方面，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題按照有關規(guī)定及時進行了限期整改，逐步實現(xiàn)了會計工作制度化、流程化、規(guī)范化。
我支行財會部從6月中旬開始正式運轉(zhuǎn)，前期費用報賬工作未能正常進行，因此我們首先認真學習了總行下發(fā)的財務審批辦法、財務費用報銷辦法、低值易耗品管理辦法等，嚴格按要求進行財務費用報賬工作，認真審核財務事項和票據(jù)，按審批流程和權限規(guī)范處理，確保費用支出的真實性、合理性、合規(guī)性。遇到難以把握的問題，積極與總行相關人員溝通，避免因認識不到位、理解有偏差而影響工作質(zhì)量。
（五）規(guī)范電子設備管理及操作，進一步完善信息管理工作
（六）加強安全保衛(wèi)工作，提高安全防范意識
綜合管理部運用了望、聞、問、的檢查方式對我轄營業(yè)部及9個二級支行進行安全方面的檢查，檢查覆蓋率達100%，通過檢查對各網(wǎng)點中存在的問題及時予以糾正。同時結(jié)合本次檢查中存在的問題，對員工進行了安全教育和管理，提升員工安全意識和防范能力。
（七）加強綜合管理，確保行務工作運轉(zhuǎn)有序高效
一是積極搭建oa辦公系統(tǒng)，實現(xiàn)了公文往來電子化，提高了效率，節(jié)省了時間。及時將總行、銀監(jiān)局等上級部門的有關文件、方針政策及重要信息進行整理，嚴格按照保密法、保密規(guī)章制度和文件傳閱制度的規(guī)定及時傳送給行領導，并且按照行領導的指示及時、準確的傳遞到位。對閱辦完畢的文件及時回收，防止遺失。對收回的文件分類存放，以備查詢。二是堅持抓好支行物業(yè)管理，對全轄營業(yè)網(wǎng)點的租賃情況、環(huán)境衛(wèi)生、場所設施等方面都進行了全面檢查。
對需要維修或更換的設施及時進行了處理更換。三是對我轄內(nèi)支行低值易耗品和固定資產(chǎn)采用賬面盤點與實務盤點相結(jié)合的方式，逐一盤點，并落實賬務差別。
1、二級支行壞境需要進一步改善，全轄營業(yè)網(wǎng)點沒有統(tǒng)一的標識，并且普遍存在裝修時間過長、網(wǎng)點設施陳舊，有些支行需要重新裝修，部分辦公設施需要更新。
2、柜員服務質(zhì)量有待進一步提高，服務意識有待加強。
3、規(guī)章制度還需進一步完善和細化，在制度執(zhí)行的自覺性、規(guī)范性和精細化上還需要進一步加強。
1、進一步完善我行信貸業(yè)務管理制度，加強對信貸管理人員的培訓。
2、在充分調(diào)研的基礎上對部分費用核定標準，杜絕浪費。努力壓縮不必要的支出，形成節(jié)約辦公的意識和習慣。
3、協(xié)同未央行做好賬戶資料、風險預警信息上報的銜接工作。
4、根據(jù)行領導安排并結(jié)合我二級支行實際情況，在與總行溝通協(xié)調(diào)，為有條件安裝atm自助取款機的網(wǎng)點盡快配備自助設備。
5、根據(jù)對分支機構(gòu)的部門設置、工作職責及人員編制方案并結(jié)合我行現(xiàn)有人員編制情況，進行人員配置。
6、細化業(yè)務操作流程，完善支行內(nèi)部管理制度，構(gòu)建嚴密有效的制度保障體系，形成辦事有制度，操作有規(guī)程，違規(guī)有懲處的長效機制。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇五
在監(jiān)管部門的正確指引與高效督導下，廣德農(nóng)商銀行(以下簡稱“我行”)始終將消費者權益保護(以下簡稱“消?！?作為重點工作，從機制運行、服務優(yōu)化、信息公開、金融宣講、投訴受理等多個角度發(fā)力，全方位、深層次的保障消費者權益?，F(xiàn)將我行20xx年金融消保工作總結(jié)如下。
一是制度建設。20xx年，我行利用全行修訂、編撰制度匯編的契機，在金融消保領導小組的統(tǒng)籌調(diào)度下，對《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行金融消費者權益保護工作實施細則》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行客戶投訴管理辦法》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行聲譽風險管理辦法》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行重大突發(fā)事件應急預案》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行聲譽風險事件應急預案》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行輿情管理辦法》《廣德農(nóng)村商業(yè)銀行新聞發(fā)言人制度》等消保工作制度進行了部分修訂與優(yōu)化，進一步適應了工作需要，保障了監(jiān)管部門消保工作要求的深入落實。此外，根據(jù)前期銀保監(jiān)對我行消保工作檢查的扣分項目清單，我行逐條整改，從制度層面明確了消保工作地位。
二是部門分工。綜合管理部、合規(guī)與風險管理部各司其職、協(xié)調(diào)推進，從人員配置上保證了信息公開、投訴處理等工作的時效性與充分性。
三是軟件配置。通過安徽省信用聯(lián)合社主導下客戶信息管理系統(tǒng)，實現(xiàn)了“核實類”與“投訴類”工單的高效、完整處置。
一是網(wǎng)點環(huán)境與服務水平。20xx年，我行以廣德市創(chuàng)建全國文明城市為契機，以行內(nèi)標桿網(wǎng)點建設為抓手，全面推動網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境與柜員服務水平提升。通過現(xiàn)場檢查、監(jiān)控中心抽查、網(wǎng)點會計交叉監(jiān)控檢查，中層干部周末值班抽查等方式，確保了網(wǎng)點的環(huán)境整潔、設置完善以及柜員的技能專業(yè)、舉止得體、形象規(guī)范。20xx年，我行新杭、清溪支行網(wǎng)點相繼搬遷新址，窗明幾凈，配置完善;多網(wǎng)點推出茶水零食等便民服務;總行營業(yè)部兒童活動區(qū)功能更加完善，并且添加了定期消毒公示項目，以貼心服務獲得了客戶廣泛認可。
二是產(chǎn)品完善與創(chuàng)新上。上半年我行正式發(fā)行“大額存單”兩期，為我市客戶存款業(yè)務提供了更加優(yōu)質(zhì)、便捷的選擇;5月底，“金農(nóng)信e貸”順利上線，彌補了全流程線上貸款業(yè)務的空白，極大方便了客戶申請、審批、放款與還款;下半年，我行攜手萬桂山農(nóng)貿(mào)市場打造“智慧菜場”，極大方便了周邊居民;攜手廣德市中醫(yī)院、廣德市醫(yī)院打造“銀醫(yī)通”項目，落成后將極大程度優(yōu)化患者就醫(yī)流程。20xx全年，我行本著實事求是的精神，不夸大、不作假，確保了產(chǎn)品信息完整、客觀的傳達給客戶群體。在此基礎上，我行大力創(chuàng)新工作方式與業(yè)務形式，始終致力于擴大服務半徑，為廣大客戶提供更佳體驗。
三是普惠金融。全行41個“背包銀行”實現(xiàn)了全市行政村服務全覆蓋;72個助農(nóng)取款點(其中“金農(nóng)信e家”40家)大大提升了偏遠地區(qū)的常規(guī)金融服務可得度與便利性;64臺自助設備運行平穩(wěn)，為偏遠山區(qū)現(xiàn)金存取業(yè)務創(chuàng)造便利;年度新增“信用村”10個，進一步擴大了利率優(yōu)惠覆蓋面。普惠金融的深度踐行，使得客戶與我行，特別是基層網(wǎng)點的關系愈發(fā)和諧。
四是內(nèi)部培訓。除常規(guī)業(yè)務培訓外，上半年我行特邀外部講師開展了為期兩天的文明服務與標桿網(wǎng)點培訓，我行200余名員工的柜面服務水平、服務禮儀有力較大提升。
上半年，我行信息披露報告及時通過各網(wǎng)點填單臺對客戶展示，全行服務收費標準通過官網(wǎng)公示與網(wǎng)點折頁展示雙渠道公布，全面保障消費者的知情權。
下半年，我行順應當下媒體發(fā)展趨勢，大力加強微信公眾號建設，尤其是強力打造特色推送――“大頭說”。抵債資產(chǎn)拍賣、員工招聘、暑假見習、新產(chǎn)品說明、季度結(jié)息等廣大客戶關心的重要信息，以及房貸、新版人民幣、賬戶管理、反電信詐騙等金融知識悉數(shù)通過公眾號重點宣傳，在提高客戶對我行各項業(yè)務、重大事項的知曉度的同時，也提高了他們的配合度，形成了良好的業(yè)務合作關系。
我行在嚴格落實“3.15”“金融知識萬里行”等活動要求的同時，以我行宣講員隊伍為平臺，常態(tài)化開展進社區(qū)(村部)、進企業(yè)、進學校等宣講活動，通過大力宣傳征信、反假幣、防范非法集資等與廣大客戶息息相關的金融知識，著力促進了全縣居民金融知識水平提高。
宣講過程中，我行通常配套開展“背包銀行”活動，借助機具為現(xiàn)場客戶辦理社?？せ?、銀行卡改密、短信與手機銀行簽約等常規(guī)業(yè)務，真正將金融服務送上門。
我行投訴方式于全體網(wǎng)點公示，客戶可選擇撥打6022176或者96669進行投訴，或者通過網(wǎng)點意見簿留言，投訴方式公開透明。20xx年，我行投訴總量較上年同期顯著下降，共7起。經(jīng)調(diào)解及后續(xù)處理，本行全年無尚未處置完畢或者惡性投訴事件。
投訴業(yè)務辦理渠道上，20xx年7起投訴全部為營業(yè)現(xiàn)場投訴;投訴類別上，3起為儲蓄類業(yè)務，1起為貸款業(yè)務類，1起為個人金融信息的收集與使用類，2起為功能業(yè)務類;投訴原因上，1起為服務態(tài)度，2起為業(yè)務操作與效率，4起為業(yè)務規(guī)則與流程類。
上半年，全行消保工作穩(wěn)步推進，但仍有以下不足。一是未能有效對接移動、聯(lián)通等電信運營商?？蛻粜律暾埖氖謾C號碼極有可能收到該號碼上一用戶的銀行卡收支短信且需至網(wǎng)點柜面才能實現(xiàn)節(jié)約，一定程度上增加了客戶負擔，且此類情況引起的客戶問詢較多。下半年，經(jīng)過一系列努力，此類情況未能得到有效改善。二是科技力量尚顯薄弱。我行網(wǎng)銀系統(tǒng)、信e付系統(tǒng)等電子銀行產(chǎn)品時有故障問題，雖尚未引發(fā)客戶投訴，但給部分客戶造成了一定困擾。
下一步，我行將加大消保工作投入力度，確?？蛻舾黜棛嘁娴玫接行ПＷo。一是進一步做好線上金融知識宣傳。線上宣傳較以往線下宣講具備更高的覆蓋面和詳實性，我行將以微信公眾號為平臺，分批次、有重點的宣傳各類金融知識。二是進一步加大柜面服務督導力度。柜面服務質(zhì)量的下滑是引發(fā)投訴的首要因素，對此，我行將以嚴要求、高標準考核全行員工，明確獎懲措施，確保客戶權益不受侵犯。三是提高年度消保培訓工作質(zhì)量，豐富消保突發(fā)情況的演練場景，助力柜面人員提高服務技能。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇六
本人有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到x支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務學習，學習態(tài)度端正，遵守行紀行規(guī)，尊敬領導，團結(jié)同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。
雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益匪淺，感慨良深，下面就是本人一年來工作的工作總結(jié)：
在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟。
另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。
來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。
在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。
在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。
我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。
總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。
這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇七
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關法律。
規(guī)章制度。
要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將本年度反洗錢。
如下：
一、精心構(gòu)建完善組織領導體系。
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
加強學習，為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或，辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、下一年。
工作計劃。
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇八
20__年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。
一是制度先行，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行__號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入__小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇九
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調(diào)查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績。現(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調(diào)整等實際狀況，我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
(四)強化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構(gòu)履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù)，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查。透過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構(gòu)成調(diào)研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴肅處罰。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十
者為主。雖然面對種種困難，但在我們?nèi)舷氯翰呷毫Γ瑘F結(jié)一致，共同的努力下，堅持沖出a走向周邊的方針，不負眾望，全年取得了較好的成績，現(xiàn)在將a儲蓄所20xx年的工作向各位領導進行匯報：
基本情況。
1、存款方面：截止12月31日，我所儲蓄存款余額為23063萬元，比年初新增存款2300萬元。這和我們在時刻不放松吸存工作有著非常大的關系。首先上半年在徐旭同志的領導下打下了扎實的基礎，其次我接手后重點關注cts業(yè)務，加大了cts開戶，惠儲蓄產(chǎn)品的宣傳力度，到年末cts存量過千萬，充分利用長假巧打時間差，積極吸收股市中的閑散資金，并已挖掘到一位證券資金在5000萬左右的客戶，已初步達成合作意向。再有堅持做好柜面攬儲工作。加強柜員柜面的`攬儲工作，積極動員柜員增強與儲戶的交流，對于取款的客戶，要求柜員多講一句話，問一下是否續(xù)存，與客戶套套近呼，取得了良好的效果，客戶的轉(zhuǎn)存續(xù)存明顯增多。并在年末開始實施利用建行理財產(chǎn)品吸引中端客戶做短期存款新戰(zhàn)術。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十一
能夠被郵政儲蓄銀行山西分行錄取，我感到十分的榮幸。在簽訂三方協(xié)議的那一刻，我知道我以后就是一名郵政儲蓄銀行的人了，內(nèi)心十分的激動。在拿到畢業(yè)證書和學位通知書不久之后，我就開始了我的實習生活。
目前，郵政儲蓄銀行已經(jīng)成為全國最大的覆蓋城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟的金融機構(gòu)，擁有26家省級分行、315家地市分行、2萬余家支行以及1.6萬家營業(yè)所。郵儲銀行服務網(wǎng)絡3/2以上分行布在縣及縣以下農(nóng)村地區(qū)，在國家經(jīng)濟建設和社會發(fā)展，特別是在服務“三農(nóng)”、推進社會主義新農(nóng)村建設中，發(fā)揮著十分重要的作用。
在去實習之前，人力資源宋部長給我們開會，告訴我們工作以后就和在學校里面不一樣了，不能懶散，不能遲到早退，上班一定要認真努力，不要讓地級市的領導我們沒喲認真的工作。當時，我就暗暗下定決心實習的時候一定要按時上班，絕不遲到早退，工作努力認真，團結(jié)同事，多和前輩們虛心的請教。
目前郵政儲蓄銀行主要是利用覆蓋城鄉(xiāng)的網(wǎng)絡資源，大力發(fā)展零售業(yè)務，穩(wěn)健經(jīng)營低風險資產(chǎn)業(yè)務。負債業(yè)務主要包括吸收人民幣儲蓄、外幣業(yè)務，資產(chǎn)業(yè)務主要包括協(xié)議存款、同業(yè)存款、債券投資票據(jù)貼現(xiàn)、銀團貸款、小額貸款、消費信貸等。中間業(yè)務主要包括匯兌業(yè)務、代理收付款、代理保險、代理承銷發(fā)行、兌付債券、代銷開放式基金、提供個人存款證明服務及保管箱服務等。
慢慢的對柜臺的.業(yè)務有了一定的了解和熟悉，現(xiàn)金柜臺營業(yè)員主要辦理的是儲蓄業(yè)務，主要包括活期交易（活期開戶、活期存款、活期支取、活期銷戶）、定期交易（定期開戶、定期續(xù)存、定期支取、定期清戶）、卡業(yè)務（有折卡、無折卡申請、卡存款、卡取款、卡清戶、換卡、卡撤銷、折撤銷）、其他交易（掛失、止付、凍結(jié)、扣劃、密碼維護、換/登折、重打單據(jù)、預處理、預約通知、取消、沖正、往來款項）等。同時了解到各項業(yè)務的業(yè)務處理流程。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十二
20xx年初崗位調(diào)整現(xiàn)在的我由一個普通員工成為一名會計主管，壓力也相應的增加了!羨慕的眼神、支持和贊許的話也聽了不少!而我到覺得沒什么，心里比較平靜，心中似乎也沒有什么可喜悅的!可能是因為上學就當過班干部，工作后也有從事過管理的崗位。又是一個新的起點新的開始銀行會計工作總結(jié)，確實是個鍛煉人的機會!
何謂價值化，是指企業(yè)通過合理經(jīng)營，采用的經(jīng)營策略，充分考慮資金的時間價值和風險與報酬的關系，我們銀行將“成為價值創(chuàng)造力的銀行”確定為發(fā)展的遠景。其實質(zhì)就是要求我們銀行能持續(xù)保持優(yōu)異的經(jīng)營業(yè)績。通俗的講，是把企業(yè)視同一項資產(chǎn)組合拿到“市場”去賣得到的價值化。作為現(xiàn)代商業(yè)銀行，必須樹立價值化的經(jīng)營理念，深刻認識和領會價值化理念的精髓，“價值化”克服和避免了“規(guī)模化”、“質(zhì)量化”目標的狹隘；“價值化”也不同于利潤化，它不僅反映以即期效益為核心的現(xiàn)實財務狀況，也考慮了企業(yè)未來價值增長的.發(fā)展?jié)摿?，在保證企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的基礎上使企業(yè)總價值它不僅計量了現(xiàn)實經(jīng)營損失和風險成本，也綜合考慮了資本收益的要求，是銀行經(jīng)營安全性、流動性、效益性和成長性的高度統(tǒng)一。并探討實現(xiàn)價值化的有效途徑，在國際通行的財務指標上達到水平；在市場價值的增長上達到同業(yè)水平；樹立全面的價值觀，能夠為股東、客戶、員工和社會等利益相關者提供優(yōu)厚的價值回報。
拓展式訓練不同于競技比賽、軍事訓練?！昂钡纳羁探逃?，引起的反思是我行推行“六西格瑪”管理的必要。它是一種培訓，是一種通過每一個人的親身參與、挑戰(zhàn)自身的心里障礙從而獲得提升的一種體驗式培訓。它以“先行后知”而區(qū)別與其他培訓，精華就在于參與后的交流和領悟。通過拓展訓練給我感悟最深的是一個人的力量是有限的，團隊的力量是無限的，“1+12!”。一個人不可能完美，但團隊可以；每個角色都是優(yōu)點缺點相伴相生，合作能彌補能力不足。發(fā)展的道路并不平坦，困難和挑戰(zhàn)無處不在，有些是我們難以想象的，有些是我們不敢逾越的，但是團隊可以完成只身一人不敢完成的任務，團隊可以完成只身一人不能完成的任務。
伴隨著新春腳步的來臨，我們又迎來了新的一年。為了給下一年的工作打下堅實的基礎，制定詳細的工作計劃，現(xiàn)對20xx年的個人工作總結(jié)和計劃詳細介紹如下：
20xx年，作為xxx的負責人，我在日常的工作中，積極地走出去，進行攬儲。宣傳我們的銀行卡業(yè)務、pos機業(yè)務，通過一斷時間的努力，上門要求開立賬戶的商戶們多了，要求安裝pos機的商戶多了，這不僅是對我工作的肯定，更是我前進的動力，為我今后的工作目標指引了方向。
1、在工作崗位上我時刻注重言談舉止，樹立工作人員的良好形象，發(fā)揮好服務職能作用。對待顧客親如一家、對待員工嚴格要求、對待工作一絲不茍，以自己的言行舉止影響身邊的同事，以自己的實際行動感動客戶，為樹立衛(wèi)東農(nóng)商行嚴謹認真的工作作風做好表率。
2、在對待客戶方面，我認為營業(yè)廳負責人就是一個紐帶和橋梁的角色，一方面堅持嘴勤、眼勤、手勤、腿勤的原則，對客戶的要求看在眼里、聽在耳里、急在心里，時刻做好滿足顧客各方面要求的準備，解決客戶的各種需要，為其提供最真誠的服務。另一方面，嚴格遵循總行的各項業(yè)務操作流程，對大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務的操作，做好監(jiān)控和授權工作，保證資金流通的安全。
總結(jié)個人去年的工作經(jīng)驗的基礎上，現(xiàn)制定個人下一年的工作計劃：
（一）努力做好本職工作、樹立良好服務形象。
為了樹立我行良好的服務形象，為促進我行事業(yè)的進一步發(fā)展，以自己的實際行動樹立我行的良好形象。保持憂患意識，使自己時刻保持高度的緊迫感和責任感，不斷提醒自己，只有改變服務態(tài)度才能吸引更多的顧客，穩(wěn)固既有客戶群，不斷的擴大我行的新業(yè)務，才能在殘酷的競爭中立于不敗之地。
(二)加強學習、提升個人服務能力。
在未來的工作中，我要不斷鉆研服務技巧，從實際工作中摸索和總結(jié)提升服務態(tài)度和形象的方法，言傳身教于身邊的同事，提升整個團隊的服務意識和服務質(zhì)量。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十三
周一，解放路支行的全體員工認真學習了關于案件防控的文章，結(jié)合典型案例，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過學習我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，對案件暴露出來的問題追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
每次案件的發(fā)生，都存在著相似的狀況，如柜員違規(guī)操作業(yè)務，需要復核的業(yè)務一手清，需要授權的業(yè)務流于形式，給客戶做理財業(yè)務時，沒有必要的風險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強，疏于管理，注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。
員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
需要授權的業(yè)務，授權人員不經(jīng)檢驗，直接辦理授權業(yè)務，需要復核的業(yè)務，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業(yè)務的流程，但是對于關鍵、重要的業(yè)務，授權機制的出現(xiàn)保證了業(yè)務辦理的真實性和準確性，這在特殊業(yè)務處理的過程中是不可缺少的。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一）、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
金融機構(gòu)內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，我們銀行應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二）、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。
三）、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四）、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，杜絕不良思想的念頭。
五）、切實加強自身的素質(zhì)學習
加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的建行人。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十四
新的一年已經(jīng)到來，回顧過去一年的工作，可以用辛苦、快樂、敬業(yè)六個字來概括，一年來，在領導的關心和同事們的幫助支持下，能夠比較圓滿的完成本年度的工作任務，在思想覺悟、銀行服務網(wǎng)點等方面都有了新的提高?，F(xiàn)將一年來的工作、學習情況簡述如下：
金融行業(yè)一向是高風險行業(yè)。隨著社會物質(zhì)化進程的加快，作為銀行工作人員一方面是要隨時應對外部各種犯罪浪潮的沖擊，另一方面還要求我們認真學習黨和國家的金融工作方針政策，學習銀行內(nèi)控和管理的各種規(guī)章制度。無數(shù)深刻的經(jīng)驗教訓告訴我們：什么時候我們堅決執(zhí)行了制度、政策，各種損失就會嘎然而止！什么時候忽視了制度、政策，國家和人民財產(chǎn)就會遭受意外的損害！正是得益于規(guī)章制度的認真學習，一年來，我能正確行使領導交給我手中的權利，做到公私分明，較好地完成了領導交給我的各項工作任務。
目前我從事的工作責任告訴我：我的工作既要對數(shù)字負責，更要對網(wǎng)點負責！從參加工作至今，我是這樣要求自已的，也是努力這樣做的。我認為：作為一個入黨多年的老黨員，在個人利益和社會良知之間，作怎樣的選擇應當是不言而喻的；我們可以不富貴，我們可以不騰達，但我們要時時處處對得起自已的良心！正是這種平和的心態(tài)，使我能正視個人的榮辱和得失，能不矯不燥的搞好自已的工作！
銀行業(yè)作為高技術普遍應用的行業(yè)，需要我們不斷地充實和學習更新各方面的知識；從世界金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢，到我行和兄弟行各種業(yè)務種類的特點和異同，再到接人待物的心理學技巧，都需要我們用心地不斷進行知識的積累，更新和探索；作為特殊的金融服務行業(yè)，什么時候你的服務比別人更到位，更及時，更周到，什么時候你就具備了戰(zhàn)勝對手的不二法寶，什么時候就會在日益激烈的競爭中脫穎而出！
時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創(chuàng)新，服務要持久“的服務理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為工行的改革發(fā)展進程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務工作落到實處！
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十五
年末將近，xx支行在各級領導的監(jiān)督和指揮下，順利而緊張的完成了xx年度的安全工作，回顧一年的歷程，艱辛和喜悅及收獲，都是一言難盡的，但是警隊各隊員一直把嚴格要求自身素質(zhì)，工作作風，思想作風，為安全工作理念。我僅代表xx衛(wèi)隊象各級領導做一下匯報。望各級領導多多提出寶貴建議以便警隊在以后工作更上一層樓，管理制度更加完善，到位。
軍事是整個警隊的精神面貌的靈魂，好的軍事素質(zhì)才體現(xiàn)出警隊的強大和安全保障，在此警隊的軍事訓練嚴肅而有序，首先，先隊員的入隊培訓，警隊的`理念是因材施教，因隊員的軍事素質(zhì)不同，而作出相應的方案，從三大步伐到兩拳一棍，為了使隊員有一種上進的觀念，采取定期考核，定期抽查，定期評比隊員在艱苦中訓練在喜悅中進步，從不懂到到懂，從懂到精，成績是顯而易見的，雖苦憂甜，嚴格見效率近而為招行的安全保衛(wèi)奠定了堅實的基礎。
民主的管理，使隊員之間的感情很融洽，把所有隊員的優(yōu)點和力量凝結(jié)在一起，促使了整個警隊的業(yè)余文化活動開展的很順利，很和諧，整個警隊的文化氛圍也是積極向上的，文化活動的分配有爬山比賽，歌唱比賽，羽毛球比賽，警隊報刊，警隊娛樂，朗誦比賽，等等，方案主要從隊員中取，隊員自主選擇，積極參加，在一系列的比賽中隊員學會了團隊力量的重要，了解到團隊的強大需要每一個隊員的齊心協(xié)力，即從中進步，又活躍了警隊生活，豐富了隊員的業(yè)余文化層次.感受到了集體的重要性和集體的溫暖。使每個隊員懂的＂招行是我家，和諧靠大家＂。
沒有天空也是一顆星，沒有軍營也是一個兵，良好的作風是一個警隊發(fā)展的軍魂，首先工作作風，隊員文明值勤，禮貌待人，對領導恭敬，對客戶語氣柔和，客戶的問題穩(wěn)重而完整的回答，沒有不耐煩和不樂意的表現(xiàn)，在領導和客戶的雙重監(jiān)督指導下，一直進步，一直受到滿意和贊賞，這點成績是領導和客戶的贊同，同樣也鞭策著警隊精益求精，不斷完善。思想作風方面，要求隊員發(fā)揚＂雷鋒精神＂不斷展開自身的思想調(diào)整，展開周會的交談，總結(jié)一周的進步和不足，減少一周的失誤和彌補一周的未到位之處，不斷的展開自我批評，自我更新，自我總結(jié)，使隊員明確工作目的，為下一步的保衛(wèi)工作奠定好扎實的基礎，雙管齊下，為警隊的美好發(fā)展鋪上寬闊大路。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十六
x月xx日，隨著新型冠狀病毒疫情的不斷擴大，xx。
分行認。
真落實。
xx。
市委市政府各項工作部署和總省行防疫工作要求，進。
一步強化防疫措施，增強防控力量，堅定不移打好新型冠狀病。
毒防疫戰(zhàn)。
根據(jù)節(jié)后兩天的實際業(yè)務量和防疫工作需要，xx分行研究決定重新調(diào)整了營業(yè)網(wǎng)點布局，將原來比較分散的`網(wǎng)點輪休調(diào)整為金融服務最齊全的一級支行營業(yè)部，人員輪崗、網(wǎng)點不。
變，既有利于現(xiàn)場重點防疫，也強化了對政府、居民的金融服。
務。調(diào)整情況第一時間通過。
xx。
分行微信公眾號、行業(yè)協(xié)會通報。
等各種途徑發(fā)布。帶班行領導對營業(yè)網(wǎng)點進行防疫及金融服務。
工作及時檢查督導，確保安全平穩(wěn)運行。
此次新型冠狀病毒傳播速度快，范圍廣，后續(xù)持續(xù)時間難以預計，xx分行認真分析后，xx。
日開始加大防疫物資儲備，做。
好打持久戰(zhàn)準備。同時，積極動員全行力量采購最為緊缺的防。
疫口罩和免洗消毒液，確保安全運營。
措施，放心辦理各類業(yè)務。
xx分行充分抓住客戶居家時機，搜集總省行宣傳信息、編輯分行特色信息，制作hx、美篇等各項宣傳材料，利用。
xx。
分
行公眾號、微信朋友圈、各類朋友群對我行電子銀行產(chǎn)品進行。
廣泛的網(wǎng)上宣傳。同時，遠維團隊積極組織人員，向客戶推送。
疫情保護信息，宣傳我行“工銀。
e
錢包”、微信專屬存款、
手機銀行節(jié)慶存單等產(chǎn)品，進行穩(wěn)存增存。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十七
時光荏苒，xx年的時間轉(zhuǎn)瞬即逝?；厥准磳⑦^去的20xx年工作，有經(jīng)驗也有教訓。首先感謝領導對我的信任，給機會讓我在充實的工作中成長；其次是領導對我的幫助，在生活和工作中給予我的照顧。通過20xx年的的學習與工作，使我在思想認識和工作能力方面都有了很大的提高?，F(xiàn)總結(jié)如下：
1、積極參加上級行金融部門舉辦的各項學習活動，為適應工作的需要，認真學習理論知識，以提高自己的工作水平。
2、在行領導和科室主任的指導下，努力鉆研業(yè)務知識，在熟悉的基礎上，更好的完成自己的本職工作。
3、20xx年，我自覺學習儲蓄柜員操作技能，將理論與業(yè)務知識相結(jié)合，并進行了實操?？朔死碚撝R欠缺的不利因素，業(yè)務技能有了明顯的提高。
4、工作中，能夠做到腳踏實地，盡職盡責的做好各項工作。
5、只干工作，不善于總結(jié)，所以有些工作費力氣大，但與收效不成比例，事倍功半的現(xiàn)象時有發(fā)生，今后要逐步學習用科學的方法，善總結(jié)、勤思考，逐步達到事半功倍的的效果。
6、不斷學習、更新知識、轉(zhuǎn)變觀念、完善自我，跟上時代發(fā)展的步伐。
7、善于總結(jié)，提出自己的意見和建議，為領導決策提供準確依據(jù)，不斷提高單位管理水平和經(jīng)濟效益?？偨Y(jié)經(jīng)驗，建立健全良好的工作機制。
銀行網(wǎng)點反洗錢工作總結(jié)篇十八
年末將近，xx支行在各級領導的監(jiān)督和指揮下，順利而緊張的完成了xx年度的安全工作，回顧一年的歷程，艱辛和喜悅及收獲，都是一言難盡的，但是警隊各隊員一直把嚴格要求自身素質(zhì)，工作作風，思想作風，為安全工作理念。我僅代表xx衛(wèi)隊象各級領導做一下匯報。望各級領導多多提出寶貴建議以便警隊在以后工作更上一層樓，管理制度更加完善，到位。
軍事是整個警隊的精神面貌的靈魂，好的軍事素質(zhì)才體現(xiàn)出警隊的強大和安全保障，在此警隊的軍事訓練嚴肅而有序，首先，先隊員的入隊培訓，警隊的理念是因材施教，因隊員的軍事素質(zhì)不同，而作出相應的方案，從三大步伐到兩拳一棍，為了使隊員有一種上進的觀念，采取定期考核，定期抽查，定期評比隊員在艱苦中訓練在喜悅中進步，從不懂到到懂，從懂到精，成績是顯而易見的，雖苦憂甜，嚴格見效率近而為招行的安全保衛(wèi)奠定了堅實的基礎。
民主的管理，使隊員之間的感情很融洽，把所有隊員的優(yōu)點和力量凝結(jié)在一起，促使了整個警隊的業(yè)余文化活動開展的很順利，很和諧，整個警隊的文化氛圍也是積極向上的，文化活動的分配有爬山比賽，歌唱比賽，羽毛球比賽，警隊報刊，警隊娛樂，朗誦比賽，等等，方案主要從隊員中取，隊員自主選擇，積極參加，在一系列的比賽中隊員學會了團隊力量的重要，了解到團隊的強大需要每一個隊員的齊心協(xié)力，即從中進步，又活躍了警隊生活，豐富了隊員的業(yè)余文化層次.感受到了集體的重要性和集體的溫暖。使每個隊員懂的＂招行是我家，和諧靠大家＂。
沒有天空也是一顆星，沒有軍營也是一個兵，良好的作風是一個警隊發(fā)展的軍魂，首先工作作風，隊員文明值勤，禮貌待人，對領導恭敬，對客戶語氣柔和，客戶的問題穩(wěn)重而完整的回答，沒有不耐煩和不樂意的表現(xiàn)，在領導和客戶的雙重監(jiān)督指導下，一直進步，一直受到滿意和贊賞，這點成績是領導和客戶的贊同，同樣也鞭策著警隊精益求精，不斷完善。思想作風方面，要求隊員發(fā)揚＂雷鋒精神＂不斷展開自身的思想調(diào)整，展開周會的交談，總結(jié)一周的進步和不足，減少一周的失誤和彌補一周的未到位之處，不斷的展開自我批評，自我更新，自我總結(jié)，使隊員明確工作目的，為下一步的保衛(wèi)工作奠定好扎實的基礎，雙管齊下，為警隊的美好發(fā)展鋪上寬闊。
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