總結可以激勵我們在工作和學習中保持積極向上的心態(tài)，持續(xù)追求卓越。寫總結時，應根據實際情況選擇適當的結構和方式?？偨Y范文中的寫作技巧可以為我們的總結增添一份文采與魅力。
銀行保險渠道工作總結篇一
一、各項指標完成情況。
1、負債業(yè)務增勢明顯。6月末自營存款余額為xx萬元，較年初新增xx萬元，已提前完成全年任務。其中儲蓄存款余額xx萬元，較年初新增xx萬元，完成全年任務的66%。對公存款xx萬元，較年初新增xx萬元，完成全年任務的154%;日均儲蓄存款余額xx萬元，較核定基數增xx萬元，完成任務的99%;對公日均存款余額xx萬元，較核定基數增xx萬元，完成任務的161%。
2、資產業(yè)務快速發(fā)展。6月末自營貸款xx萬元，較年初新增xx萬元，其中個人資產業(yè)務xx萬元，較年初新增xx萬元，完成全年任務90%，對公資產余額xx萬元，較年初新增xx萬元。貼現累計發(fā)生額x億元。
3、中間業(yè)務穩(wěn)步推進。上半年已實現中間業(yè)務收入近xx萬元，完成全年任務58%;完成國際結算量近萬美元;信用卡發(fā)卡張;期繳保險xx萬元，躉繳保險xx萬元。
二、總結上半年各項業(yè)務發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：
(一)、明確任務，早抓落實，為全年工作打基礎。
支行在去年末就對20xx年工作目標進行了規(guī)劃，明確負債新增x個億，對私存款x億，對公存款x億;資產新增x億，個人資產x億，公營貸款x億。年初支行再次召開工作會，就20xx度全年工作進行統(tǒng)一的部署和安排，對20xx年取得的成績，行長室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標任務制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經理頭上，業(yè)績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業(yè)務、個人資產業(yè)務在全分行均處于領先位置，取得較好成績。
(二)、強化市場營銷機制。
1、公司業(yè)務基礎營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經理每月必須新開有效戶達到x戶。從上半年情況來看，支行共計實現新開戶xx戶，實現新戶存款新增xx萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區(qū)客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產品。經過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優(yōu)質企業(yè)建立了合作意向。其中，xx區(qū)財政非稅收入專戶已經成功開立，存款余額近x個億。
2、在零售銀行業(yè)務日常工作中，對x區(qū)“富人區(qū)”進行了區(qū)域定位，實施精準營銷和分層次營銷，注重基礎營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將x萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務。分行發(fā)行各種幣種的理財產品、各種基金、信托產品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者提供理財方案，讓客戶及時地了解銀行的動態(tài)發(fā)展，同時讓貴賓客戶感受到銀行對他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯系在一起。這就對個人銀行部戰(zhàn)線上的客戶經理要求更高，綜合素質的提升更重要。針對這部分客戶，客戶經理團結起來，根據客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財方案，針對客戶可能會提出的問題反復推敲，做足前位準備，實現給客戶百分百滿意的專業(yè)服務，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實客戶;二是小區(qū)營銷：由于支行地理環(huán)境，小區(qū)營銷成為我們的特色，頻繁且高質量的戶外宣傳對支行提高知名度是最有效的方法。
堅持不懈地開展多樣的小區(qū)活動和宣傳，通過在高檔小區(qū)山莊的聯益活動，對我行產品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業(yè)主中成為我行客戶的便有10戶。支行通過“物管收費站”的有效宣傳，進駐周遍優(yōu)質小區(qū)，例如花園等通過現場開卡、開功能，既達到我行電子業(yè)務的宣傳，也成功實現攬存多萬元;三是大堂營銷：大堂經理將大廳精心布置，營造舒適的營業(yè)環(huán)境和溫馨的節(jié)日氣氛，狠抓服務，對前來辦理業(yè)務的客戶主動引導，對普通客戶主要介紹消費積分、自助繳費、消費有獎、網上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時感受到一卡通的方便。對中、高端客戶主要介紹卡、白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財產品。通過平時存款有禮、節(jié)假日行慶的抽獎活動來帶動自然增長，增添節(jié)日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營銷，安排客戶經理輪流在大堂值班，對大廳的客戶進行梳理，達到提升的效果。
3、公私聯動組合營銷：零售銀行部與公司銀行部通過一對一的接對子形式，互幫互助，互通信息，從對私大客戶中發(fā)掘對公客戶，從對公客戶中尋找對私大客戶，年初就通過對私大客戶拓展了一戶對公客戶，吸收對公存款xx萬元。同時還公私聯動，落實了汽車銷售有限公司等單位的工資代發(fā)。
(三)針對弱點狠抓資產、貼現和國際業(yè)務。
資產、貼現和國際業(yè)務一直都是xx區(qū)支行的弱勢業(yè)務。20xx年支行下大力開拓這三方面工作。資產方面：結合分行今年大力擴展信貸資產規(guī)模的工作思路，支行通過“立足園區(qū)輻射周邊”，積極進行資產項目營銷。目前已經成功和等一批優(yōu)質企業(yè)達成合作意向，近期內即可對項目進行上報。貼現方面：一方面對支行已有的客戶進行挖潛，另一方面積極對外營銷新戶。對貼現跟蹤票據源頭企業(yè)，積極拓展收款下家，成功拓展了等企業(yè)，上半年累計實現貼現x億元，與20xx年同期相比增加了20xx萬元。國際業(yè)務方面：對區(qū)域內的外貿企業(yè)逐一上門拜訪，目前已和制藥公司等達成和合作意向。此外，對于提前終止授信額度的xx公司，支行始終沒有放棄，一直對其進行積極的跟蹤，隨時關注公司的生產進行情況，同時和銀監(jiān)局、xx區(qū)政府保持了密切的聯系，以便最快時間內了解政策方面的動向，在銀監(jiān)局和xx區(qū)政府對公司的態(tài)度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國際業(yè)務的亮點。
(四)、大力拓展房地產企業(yè)，結合分行活動，狠抓個人資產，突出工作重點。
針對xx區(qū)域內房地產企業(yè)和優(yōu)質樓盤眾多的優(yōu)勢，支行加大了對房地產開發(fā)商的拓展力度，和/等知名開發(fā)商建立了往來關系，并擬在開發(fā)貸款和按揭方面展開深入的合作。同時，對原有的開發(fā)企業(yè)，如xx地產，進行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發(fā)貸款至x億元，將改變支行對公資產業(yè)務落后的狀況。同時，支行將風險低、回報高的個人資產業(yè)務作為發(fā)展的重點，整合資源，將個人資產業(yè)務劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經理善于與企業(yè)打交道的優(yōu)勢，拓展按揭業(yè)務。針對分行下達的一季度階段性個人資產任務，支行公司部全員動員，對按揭、個人經營性貸款進行積極營銷，其中成功發(fā)放了分行金額最大的單筆個人按揭xx萬元。此外，通過直客方式，支行營銷了“/"等優(yōu)質樓盤，為全年個人資產任務的完成奠定了基礎。截止6月末，支行實現了比年初新增xx萬元，完成分行下達的全年任務的90%。預計7月末可完成全年任務。
(五)、健全案防體系，加強內控制度建設，推進合規(guī)文化建設。
1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預防和懲治案件為著力點，深入開展規(guī)章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責任制。密切關注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規(guī)章制度，并督促每一個員工遵照執(zhí)行。做到人人熟悉防搶預案，定期演習。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。
2、認真開展合規(guī)守法教育活動。根據《分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案》，成立了支行合規(guī)守法教育活動領導小組，召開了全體員工合規(guī)守法教育活動動員會，制定出支行的學習計劃，把工作落到實處。以多種形式組織員工認真學習了：副行長在全行“合規(guī)守法”教育活動視頻動員大會上的講話、分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案、xx銀行誠信舉報及獎勵規(guī)定、劉明康兩個講話、合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門、商業(yè)銀行風險管理指引、xx銀行客戶經理行為禁令、xx銀行柜面業(yè)務人員行為禁令、xx銀行員工行為守則、典型案例等內容。并組織全行員工參加了“合規(guī)守法”在線測試，取得了良好的成績。先后出版了五期合規(guī)守法活動簡報，全行員工寫出了學習心得體會，全行員工的合規(guī)守法意識的到極大加強，在分行合規(guī)守法知識競賽中我行代表隊取得了第二名的好成績。
3、以“合規(guī)守法教育活動”為切入點，結合分行會計部組織的“票據結算風險知識培訓”“賬戶管理系統(tǒng)(二期)”等業(yè)務培訓等有機結合，通過內控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風險隱患的標本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺操作，后臺復核和崗位間監(jiān)督三道防線，落實要害部位和關鍵環(huán)節(jié)的風險防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風險。增強的員工的合規(guī)、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，各施其職，分工合作，扎實工作，把各個環(huán)節(jié)的工作都落到實處。做到上半年會計無票據交換差錯，結算一般性差錯僅一筆;并保持了儲蓄柜面服務零差錯的記錄。
(六)、加強警隊建設，開展治理三項執(zhí)法監(jiān)察、案件專項治理等工作，注重企業(yè)文化建設，為業(yè)務發(fā)展創(chuàng)造和諧人文環(huán)境支行認真貫徹落實總分行有關會議精神，制定了紀檢監(jiān)察安全保衛(wèi)工作計劃。年初以來，加強了對警員在保衛(wèi)技能、管理制度、銀行業(yè)務及服務等多方面的培訓，加強了警員體能訓練，制定了詳細的訓練計劃和獎懲措施，警隊在上半年分行監(jiān)保部的體能考核中名列前茅，起到了保駕護航的作用。
按照總分行部署，支行按進度計劃開展了三項執(zhí)法監(jiān)察、案件專項治理等工作。成立了領導小組，開展了員工異常行為排查，形成了自查報告，對查出的事項進行了整改，受到了好評。
在業(yè)務發(fā)展的同時，注重企業(yè)文化建設，在員工生日時，及時給每一位過生日的員工當日送上一份鮮美的蛋糕，讓員工充分體會到組織的關心;積極參與分行組織的各類文體活動，如服務征文活動、迎春文藝表演、登山拔河比賽、羽毛球比賽等。在迎春文藝匯演中，全體演員和后勤人員體現了高度的集體榮譽感，犧牲了大量的休息時間，精心排練，使演出獲得巨大成功，榮獲分行迎春文藝匯演第二名，為支行的可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造了和諧的人文環(huán)境。
三、目前工作中存在的問題。
(一)、柜面服務技能、服務質量有待提高;。
(二)、柜面員工處理與客戶關系的技巧有待改善;。
(三)、個人資產的二次營銷力度弱，對市場情況未能準確把握，信息不靈;。
(四)、票據業(yè)務未能尋找到大的龍頭客戶;。
(五)、基礎客戶群較少，1000萬元以上大客戶占比不多，對我行發(fā)展形成制約;。
(六)、國際業(yè)務僅限于一兩個客戶，不利于支行國際業(yè)務收入長期穩(wěn)定發(fā)展。
(七)、信用卡業(yè)務進展緩慢。
(八)、零售業(yè)務柜臺、大堂、客戶經理三點沒有形成有效的一線。
四、下半年工作打算：
支行下半年要在鞏固已取得的成績基礎上，有針對性地做好以下工作：
(一)、要求各位員工在肯定成績的同時，要找出工作中的不足，再接再厲，永創(chuàng)輝煌;。
(二)、進一步加強員工及客戶經理的素質培養(yǎng)，作好自身學習及分支行的二、三級培訓;。
(四)、高度重視和持續(xù)進行合規(guī)守法教育活動，不能流于形式，增強員工什么該干，什么不該干的認識。
(五)、照總分行的統(tǒng)一部署，開展好“優(yōu)質服務”活動。加強員工教育，加強大堂力量，提升服務質量，重塑服務品牌。
(六)、繼續(xù)加強企業(yè)文化建設，努力打造“魅力支行”，“活力支行”，形成自己的特色氛圍。
(七)、續(xù)加強紀檢監(jiān)察保衛(wèi)工作，加強警隊建設，做好每月安全檢查和消防檢查工作，確保完成全年的目標任務。
銀行保險渠道工作總結篇二
很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的關心和鼓舞下，邊學習，邊工作，漸漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的工作總結如下：
一是短期內快速熟識新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的關心下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，仔細完成了各項工作任務。
二是在提高業(yè)務上下功夫，增加工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務學問，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶散思想，銳意進取，就必需發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些狀況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿足。在主動服務上跟上領導決策的'節(jié)拍，做到與時俱進。
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的進展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
銀行保險渠道工作總結篇三
各位領導、同事,按照目前業(yè)務進度,我們有望在3.15左右達成一季度9億目標,有鑒于此,業(yè)務發(fā)展下一階段除了持續(xù)推進開門紅之外,工作中心逐漸向兩方面轉移,一是315的應對準備,二是二季度開始的期交業(yè)務推動。由于距離315比較近，為了幫助機構提前做好準備，降低315帶來的負面影響，同時能夠在315期間更好的應對突發(fā)事件，總部銀保討論制定了針對“3·15”的應對措施指南，具體如下：
315應對的核心思想為：早做準備，主動出擊，防患未然，在盡量不影響業(yè)務平臺的情況下將負面影響降到最小。
由于內部非合規(guī)宣傳資料引起的投宿糾紛。
二、應對315的措施與需求。
（一）、措施1.全員認真學習總部銀保下發(fā)的〈銀保風險事件處理指引〉，并與公司內部相關部門做好溝通協(xié)調。
2.二級機構必須明確3·15期間緊急事件聯絡人，負責各項措施的落實和督導。
3.任何個人不得接受媒體的任何形式的采訪，必須由公司品牌部門統(tǒng)一安排采訪。拒絕話術可為：“對不起，我們公司規(guī)定，個人不能接受媒體采訪，如需要采訪我可以幫你聯系我公司相關部門?！?/p>
4.務必在3月10日之前將前期退保及投訴客戶全部處理完畢。5.根據培訓管理室制定的針對客戶投訴、媒體報道，監(jiān)管暗訪以及銀行詰問的對應話術進行學習和推廣。6.清理自查宣傳資料及行銷輔助用品的合規(guī)性。7.出臺并完善百年人壽宣傳行銷輔助用品管理辦法。8.暫停一切客戶回饋活動或有返傭嫌疑的促銷活動。
（二）、宣傳。
請機構銀保渠道請求品牌部協(xié)助做好以下幾項工作。
1、各機構主要媒體的提前公關溝通工作，提前做好費用支持預算。
2、提供3-5篇產品及公司正面宣傳報道的文章，在每個機構10日左右提前在機構當地主要媒體上進行發(fā)表，沖抵負面影響，并為銷售展業(yè)及拒絕處理提供有效工具。
1、將我公司應對措施與各渠道各級總、分行進行提前通報和溝通，增加渠道對我公司的信任以及及時處理針對銀行的糾紛。
2、爭取與渠道聯合進行315的宣傳活動，并指定專人負責與渠道聯系，協(xié)助渠道處理相關事項。
3、提前與重點維護的網點做好溝通，預防同業(yè)的負面動作。
銀行保險渠道工作總結篇四
中國**銀行新疆分行：
**銀行保險自2004年進駐新疆，便與**銀行新疆分行展開了銀代業(yè)務合作。在前期的合作中，雙方本著互利互惠，攜手共贏的態(tài)度共同致力于銀代業(yè)務的提升和發(fā)展。業(yè)績不斷增長、保費平臺不斷提升，從合作伊始的800萬元平臺跨越到1.3億平臺，創(chuàng)造了銀代業(yè)務的合作高峰。2008年，在我公司銷售產品結構進行調整的情況下，依然突破了8000萬元大關?？梢哉f，雙方共同締造了一次次輝煌，取得了不匪的成績。
進入2011年，我公司在**渠道銀代業(yè)務持續(xù)下滑并呈現頹勢，09年全年業(yè)績僅為5800萬元，較歷年下滑明顯。對此，**新疆分公司從總經理室至銀保上下高度重視并產生了嚴峻的緊迫感。**作為我公司一直以來最大和最重要的合作伙伴，業(yè)績的大幅下滑和諸多情況的發(fā)生為我公司銀代業(yè)務發(fā)展敲響了警鐘。對此，我公司進行了認真的分析、總結不足。
工作過程中存在人力不足、人員素質較低、團隊管理存在缺陷等問題也直接造成**業(yè)績下滑明顯。對以往的種種問題，我公司已深刻反思，對于前期工作不到位，給**銀行造成的不便深表歉意。為有效彌補前期工作不到位造成的影響,保證雙方業(yè)務的順利、穩(wěn)步進行，促進業(yè)務的長遠發(fā)展，重塑**銀行與我公司的合作觀念，針對前期出現的種種問題，我公司已全面，有效的開展了整改工作：
一、實施水龍頭理論。
重新調整團隊，吐故納新。將團隊中與公司經營理念背道而馳、工作態(tài)度和作風存在問題、業(yè)務素質和管理水平低下的團隊負責人和客戶經理進行淘汰，同時吸納優(yōu)秀人，進行團隊的重新梳理。目前，銀保團隊梳理工作已順利完成。
二、人力大幅擴充。
為彌補人力短板，我公司以于2011年10月起，在全疆范圍展開了人員招募工作。目前，**銀保全疆銷售人力已達450人。此外，在此次人員招募過程中，我公司嚴把招募流程并進行嚴格篩選，確保招募人員的綜合能力、人員素質、服務意識、業(yè)務能力等各方面水平能夠充分滿足服務需要。
三、
強化培訓、提升員工業(yè)務能力。
前培訓。同時，分公司銀保部已擬定了2010年培訓計劃，將會對客戶經理進行高密度的反復培訓，確保各項能力不斷提升。
四、**營業(yè)部架構的建立。
今年，總分公司在銷售人員架構上進行了較大幅度的調整。各機構特別建立了**營業(yè)部，專項服務于**渠道。烏魯木齊地區(qū)在現有**渠道下，細化為三個營業(yè)部，分區(qū)、分網點對**進行全方位的服務。
在營業(yè)部人員配備方面，我公司在全疆范圍內特別甄選精英人員調入**營業(yè)部，將銀保部的最強業(yè)務陣容全部配備至**渠道和營業(yè)部，保證服務工作高質量完成。目前**渠道及營業(yè)部人員均已到位。
五、明確制度，建立客戶服務體系。
為保證服務高質量，確保客戶和渠道充分滿意，銀行保險部特別制定了客戶經理服務制度，對客戶經理網點跟進、銷售流程、售后回訪及客戶問題處理等均進行了明確規(guī)范，使全疆銀保有法可依，同時嚴格執(zhí)行、賞罰分明。為配合**2010年業(yè)務，特別是期繳業(yè)務的增長，我公司要求所有**渠道客戶經理必須實現駐點經營，確保在任何情況下，均能第一時間解決問題。
強。
六、加大投入。
針對**業(yè)務，進行強力督導。派專人對**業(yè)務精細到以日為單位進行獨立的追蹤工作，同時在周例會、月會中將**渠道各項業(yè)務指標進行單獨考核，以保證全疆銀保上下對**渠道的絕對重視。對于業(yè)務競賽方案等活動，進行專項追蹤，并定期向**進行數據的報送。
八、建立溝通常態(tài)化。
2010年，**新疆分公司各層級將定期、頻繁的與**的業(yè)務溝通、匯報等工作，加強層級交流，以滿足**不同時期業(yè)務服務工作的需要。
復興，同時也希望**銀行能一如既往的對我公司給與幫助和指導。
**保險股份有限公司。
新疆分公司。
2010年1月。
銀行保險渠道工作總結篇五
實習地點：中國工商銀行西安分行長纓路支行。
由于我要參加專升本考試，所以開始實習的時間稍微晚了些。
4月10號考完試，在經過幾天的休整后，我開始了我的專業(yè)課實習，我選擇了華夏人壽股份有限公司，選擇華夏是因為這是一家年輕的公司，他成立于xx年12月，是由中國京安信用擔保有限公司、天津港（集團）有限公司、天津市高速公路投資建設發(fā)展公司等六家大中型企業(yè)發(fā)起，經中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立的全國性綜合人壽保險公司。
公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險服務商。
第三階段：十到十五年內，將華夏人壽建設成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細分領域中具備核心競爭優(yōu)勢、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務集團。
公司核心價值觀：愛與責任。
經營理念：誠信為本、創(chuàng)新為先、人文關懷、回饋社會。
在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓式崗前培訓。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個班一共有76人，在新人班的時候，我擔任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務，讓大家在緊張的學習之余有一個舒適的生活來調節(jié)。同時，我也每天帶領大家做動感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學員的稱號，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽。
經過近一個多月在華夏公司銀保部的實習，讓我在各個方面都取得了長足的進步。相比一個月前，我成長了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學習，去提高。曾經很幼稚的認為自己是保險專業(yè)的科班出身，從事保險行業(yè)肯定會如魚得水，肯定會比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現實深深地教訓了我的自大，教會了我謙卑，教會了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對現在，這樣才能有進步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個月的時間里，我自己的表現有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點準時召開早會，早會的叫醒服務給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴格的考勤，規(guī)范大家紀律性，同時又能提供知識的分享，解決我們在網點作業(yè)時遇到的疑難問題，-挽救業(yè)務伙伴的信心危機，給我們動力和激情，最后通過業(yè)務快報激勵表彰業(yè)績突出的業(yè)務伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力--。下午，我們也經常邀請到很多優(yōu)秀的導師來給我們講授網點作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實戰(zhàn)能力。當然，更多時候，我們還是在自己學習，去別人的網點，去向師傅學，向同業(yè)學。看著許多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動，越越一試。
針對這次實習我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步。
一、多方位的培訓使我對保險行業(yè)有了更好了解和認可，堅定了我從事保險的決心。
我是學保險專業(yè)的，再沒進入保險行業(yè)之前心里還是有點些許疑慮，雖然我們在入學的時候老師就告訴我們，保險是朝陽產業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿艽?，你們都將會前途無限?？墒侵車松磉吶藢ΡｋU的排斥，讓我心里沒有底，保險好做嗎？帶著忐忑的心情進入了華夏人壽銀行保險部，在經過一個封閉式的崗前培訓后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個行業(yè)，我覺得我的思想經過洗禮后有了一個蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個行業(yè)，擔任任何一角色，首先樹立自我對公司，對產品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，假如自己對公司、對產品，對這個行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經，沖擊著我的心靈，讓我對從事保險行業(yè)下定了決心。
二、到銀行網點的具體實習讓我的業(yè)務技能及溝通技巧不斷增長，刺激了我不斷的去學習金融知識，充實自己。
三、不斷的自我總結進步了我的自我學習能力提高了我的綜合素質。
我們在網點遇到的問題我們都會在下午的夕會中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補這個不足，大家從多角度來看問題，結論也就更加全面、公道、正確。在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、解決使我們團隊里的每一個成員都得到了鍛煉，同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身業(yè)務技能上的不足，從而不斷進步自身業(yè)務技能水平。業(yè)績分享的時侯，再把成功者的經驗記下來，互相交流學習。公司的這種要求讓我體會到了員工團隊的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會主持更是進步了我的膽識及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長的很快。綜合素質也得到了提高。
雖說我取得了不少進步但我還存在一些不足：一是工作中有時耐心不足，有放棄的動機。時而出現低級錯誤；二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務知識特別是銀行、金融、證券，股票知識不夠專業(yè)。四是社會閱歷相對來說較少，跟客戶聊不起來，談資太少。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，堅持不懈地努力學習各種理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應作業(yè)的需要；熟練去掌握各種業(yè)務技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看、多學、多問、多練來不斷的進步自己的各項業(yè)務技能；通過實踐不斷的總結經驗，進步自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一個客戶。我相信只要努力工作，一切都會有的，一切也都會好起來的。
如今馬上面臨去我自己的網點作業(yè)了，既期待又激動。新的挑戰(zhàn)即將來臨，我相信，我能面對工作中一切的挑戰(zhàn)，因為我相信自己，我相信保險，在銀行保險這個平臺上，我一定會努力進取，賺到我走出學校走向社會的第一桶金。更而演繹出我自己的精彩人生。在今后的工作中，我將做好自己的規(guī)劃，一步一個腳印，爭取將工作做到最好。就像公司司訓中說的，爭做華夏第一！
銀行保險渠道工作總結篇六
專門快xx年就要終止了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的關心和鼓舞下，邊學習，邊工作，逐步在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的工作總結如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的.領導下，在公司各位同事的關心下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。
二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應對，是阻礙工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情形的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級中意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作適應，將自己的職業(yè)生涯和公司的進展緊密聯系在一起，遇到挫折不喪氣，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、期望與壓力開始的一年，也是我專門重要的一年。我尚有不足之處，需要連續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
銀行保險渠道工作總結篇七
對網點的維護是客戶經理最重要的工作內容，爭取到互惠雙贏是我們的主要目標。淡季要努力去做市場,旺季要去沖銷量;只有在淡季的時候把市場準備工作做好了,才能在旺季的時候去沖銷量.目前客戶經理大都碰到一個問題，銀行柜員會經常提出：你們的保險期間太長！你們的產品收益不高！你們的激勵費太低了。。。柜員提出這些問題是非常正常的，事實上，即使是把各方面條件都提高到一定的水平，這樣的問題會同樣地提出。因為柜員的本意是向客戶經理談條件，這些問題不過是最容易找到的一個借口。作為客戶經理，我們經常要以情感人、以理服人，以利驅人。
客戶經理要過的第一關就是以情感人。
一、以情感人。
極性的一項重要手段。想要以情感人，首先你要感動自己。如果感動不了自己，自然打動不了柜員。記住，對方之所感動，是因為你的真情流露，而不是華麗的辭藻。凡是多站在柜員角度想想，考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠的感情投入要以朋友的心態(tài)來面對每一個柜員，傾聽他們的想法。真心付出總會有收獲的，與此同時我們會也收獲了一份工作以外的感情！首先必須保證柜員對客戶經理一直留有好印象。要做到這一點，除了上門拜訪和在網點溝通以外，其他很多方法也很有效。
1.要讓柜員知道你一直在為他們服務。比如，你可以給你網點的柜員寫短信，或者給他們打電話。同時，日常發(fā)送一些輕松有趣的小笑話等也是不錯的選擇。這樣做并不需要客戶經理花費大量的時間和資源，只需要用些心思?？蛇@樣一來，柜員就會覺得雖然他近期沒有銷售我公司保險產品，客戶經理還一直關心著他，情感上就為將來銷售我司的產品奠定了基礎。在保持關系的前提下，一旦機會成熟，該網點也就會出單了。
2.記住那些的特殊日子。例如過年、過節(jié)的祝福短信是大家都會使用的，而量身定制的生日、紀念日祝福就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務的一種工具。及時給你的精品柜員寄送生日祝福、節(jié)日祝福，并署上你的名字。
無需花一大筆錢表示你對柜員的關心，運用你的創(chuàng)造力，向柜員送一些能引起他們興趣小禮物，這對增加你的業(yè)務大有好處。
4.了解柜員的家庭狀況，生活規(guī)律。個人背景、家庭及其事業(yè)目標和夢想等，找尋他的情感、權利、地位、安全、影響力、金錢、成就感、成長定等需求。不放過每一個柜員的需求線索，發(fā)現時機主動出擊，不要急于求成，耐心細致的做工作，幫助客戶。比如，我們常說從柜員的孩子身上做服務就是例子。
5.把柜員帶入你身邊的聚會。將自己身邊的朋友介紹給柜員認識，他會有種被重視感，或許柜員會很欣賞你的某一個朋友。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來，比如，你朋友的生日聚會，或朋友為你開的慶祝會。
總之，不要拘泥于常規(guī)的交往方式,一定要努力發(fā)揮你的想象力，多想辦法與他們建立和保持長久的關系。
二，以理服人。從另一個角度來講，就是以自己的專業(yè)知識滿足柜員對保險銷售的需求，目的是增強柜員的銷售信心！
首先，保險公司還是保險產品的多樣化，都形成了顯明的對比。所以公司的榮譽、公司的理念，公司的價值觀、未來發(fā)展方向也是宣導的內容，這些東西作為客戶經理來說不僅要深植于心，更要經常地喊、對柜員喊。“買我們的金鑲玉一定會受益！”賣我們的產品一定可以擴大銀行的影響力！增加你們的收入”這些口號并不浮夸，而是你給柜員最好的宣導。
其次，通過換位思考，一方面可以揣摩到柜員的所思所想，把握柜員的真實意圖，同時可以反思柜員所提出的問題與要求是否合情合理？是否是網點的真實表現？找到問題出現的原因與解決辦法，也為以后與柜員的溝通找到問題解決的辦法和話題的根源。
再次，一句老話，溝通無極限，有效的溝通不僅能使雙方達。
成一致，互相了解，同時有效的溝通還可以化解矛盾，找出問題的根源，使溝通的雙方取得相互的信任，最終達到一致的目標與行動方向。
最后，提高自身形象與資深素質。其實維護網點的前提是把自己銷售出去，一旦柜員看準了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的。這也就是要發(fā)揮你的專長。人不可貌相，不管你長得如何，但是一定要氣質，一定要有信心，一定要有活力，一定要有隨機應變的能力，但千萬不要油嘴滑舌，油腔滑調，這樣柜員會反感，而且沒有信任感的?？傊覀円f出道理，以理服人，以德服人。
國人講“言多必失”，客戶經理要讓網點接受，需要“言之有理”。其根本上是要樹立一個個人和公司的形象，進而吸引和鞏固我們的精品網點和柜員。
銀行保險渠道工作總結篇八
很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的工作總結如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
回顧2005年走過歷程凝聚著xx區(qū)部人頑強奮斗執(zhí)著拼搏精神圍繞不同階段工作重點針對各階段實際狀況我們積極調整思路跟上公司發(fā)展節(jié)奏主要采取了以下具體工作措施：
（一）從思想上堅定信心明確方向充分認識市場形勢抓住機遇直面挑戰(zhàn)。
總經理室多次在各種會議中強調今后。
從年初開始區(qū)部就針對一年工作方向推出了“人人達標爭做明星”競賽方案倡導全體業(yè)務伙伴達到基礎目標向明星業(yè)務員學習并持續(xù)努力實現高要求在全年工作中區(qū)部帶領業(yè)務伙伴始終沿著既定方向努力實現了整體工作持續(xù)性和有效性全年基本上可以分為三個階段：
了團隊士氣和工作積極性為全年沖刺作了有益拉動。
很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的工作總結如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的工作總結如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。ggc大眾秀才三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
（一）指導銀行機構貫徹執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，大力支持地方經濟發(fā)展。
一是加強政策傳導。通過金融工作會、季度經濟金融形勢分析會等，引導金融機構落實好貨幣信貸政策要求，加大對實體經濟支持力度。全年，全市銀行機構各項存款余額1135.37億元，比年初增加129.93億元，同比增長12.9%。各項貸款余額533.64億元，比年初增加74.45億元，同比增長15.76%，金融業(yè)對gdp的貢獻進一步加大。
1.78億元。大力推動旺蒼縣創(chuàng)造的扶貧小額信貸“旺蒼模式”，全市已對8.03萬建檔立卡貧困戶授信27.06億元，為其中2100余戶發(fā)放貸款9200余萬元。
三是積極搭建銀政企對接平臺。通過銀企對接會，一企一議專題會，國家、省、市重點項目推介會，領導聯系企業(yè)保薦會等形式，全年共召開48場不同層次、不同部門的對接會，為470余戶小微企業(yè)達成融資意向金額20億元。
（二）推動金融服務現代化，金融服務地方經濟社會水平明顯提高。
一是“智慧廣元芯心相通”信息化項目建設加快推進，金融ic卡應用領域不斷擴大，進一步方便了城鄉(xiāng)居民消費。我市率先在全省實現金融ic卡在景區(qū)閘機、農貿市場、政務中心的閃付應用。人行成都分行將我市列為“金融ic卡行業(yè)應用與移動金融示范城市”，且在我市召開了全省現場工作推進會，“芯心通”工程取得明顯成效。
二是全市農村助農取款點綜合服務功能進一步拓展，有效改善了農村地區(qū)支付環(huán)境。推動我市助農取款服務點率先在全省實現水電氣、廣電收視費、通信話費、新農保和新農合等綜合性繳費功能。發(fā)展助農取款點5245個，支付環(huán)境不斷優(yōu)化。
與企業(yè)、項目的有效對接。目前“兩庫一網”已投入使用，信用信息中心已初步建成。
（三）加快推進農村信用社改革，完善地方金融機構法人治理。
繼蒼溪縣農村信用社改組蒼溪縣農村商業(yè)銀行后，三區(qū)農村信用社改組為廣元市農村商業(yè)銀行籌建工作有序推進，初步完成財務重組、確權辦證、資產處置等工作，預計2016年底正式掛牌。青川縣、劍閣縣農村信用社各項經營指標達標，已進入改組農村商業(yè)銀行正式申報階段。
（四）強力推動招行引資工作，不斷完善金融服務體系建設。德陽銀行廣元分行已獲銀監(jiān)局批準籌建，籌建工作正在有序推進，有望2016年上半年開業(yè)。平安銀行來我市設立分支機構已報國家銀監(jiān)會。積極引導民間資本設立民營銀行、小額貸款公司、金融倉儲、融資租賃公司，探索開展基金融資等金融創(chuàng)新工作有序推進，全年對接了深圳金磚城市先導基金、成都漢唐投資基金等四家國內大型基金公司，并取得階段性成效。
（五）農村產權融資試點取得初步成效。
指導全市涉農金融機構推出針對農村土地承包經營權、建設用地使用權、房屋所有權、林權、農村土地所有權、小型水利工程權、集體財產權等農村產權融資新型信貸產品10余種，累計放貸已超過10億元，較好地滿足了農村信貸需求。
（六）金融扶貧工作卓有成效，充分發(fā)揮了金融要素對脫貧攻堅的保障作用。
導作用；四是積極推進金融生態(tài)環(huán)境建設示范縣（區(qū)）活動，強力開展打擊惡意逃廢金融債務活動，狠抓清收不良貸款工作。個人不良貸款實現了100%的全額清收，農房重建貸款收回88.24%，全社會的信用意識明顯提高。
三、服務領導工作成效顯著。
一是完成領導交辦的各項工作。全年領導簽批件近200件，做到了件件有回音。參加各項調研活動近60余次，保障了領導各項工作需要。完成了領導“三嚴三實”等各項專題教育活動材料準備和上報工作。二是上情下達、下情上報工作，及時報告，不拖延。三是講規(guī)矩，守紀律，一年來沒有出現重大失誤。
四、明年的工作打算。
一是引導、協(xié)調銀行業(yè)金融機構加大對實體經濟的信貸投入。二是加大推動金融產品和服務創(chuàng)新，提升金融服務水平。三是繼續(xù)推進農村產權融資試點，實現農村產權融資新突破。四是牽頭組織不同層次、不同行業(yè)的銀政企對接活動，加強銀企信息溝通和項目對接。五是配合財政落實好省上財政金融互動政策，充分發(fā)揮財政資金的杠桿放大效應。六是做好金融機構“招行引資”工作；確保德陽銀行廣元分支機構早日開業(yè)，同時做好平安銀行“招行引資”前期服務工作。
銀行保險渠道工作總結篇九
附件三：
分公司各部門工作職能。
落實銀保條線的年度目標；
制定、宣導、實施相關業(yè)務銷售策略；
建立與銀行渠道合作、拓展、維護機制；
建立和完善銀保銷售及后援職能人員隊伍管理；實現對銀保存量客戶資源深度開發(fā)；
協(xié)調、完善銀保業(yè)務各項合規(guī)后援支持工作。
（1）網點經營室。
承擔網點經營業(yè)務目標的達成及相關企劃方案、政策的制定和執(zhí)行推動；
開展網點經營業(yè)務督導、追蹤及日常隊伍基礎管理、階段分析工作等；
推進網點經營隊伍建設等各項基礎工作。
（2）客戶經營室。
承擔客戶經營新保及續(xù)期業(yè)務目標的達成；
制定客戶經營各項企劃方案；
開展客戶經營業(yè)務督導、追蹤及日常隊伍基礎管理、階段分析工作等；
推進客戶經營隊伍建設等各項基礎工作；
開展銀保客戶資源分析和使用管理工作。
（3）渠道經營室。
維護各渠道合作關系，落實渠道合作各項協(xié)議、方案等；
制定渠道經營各項企劃方案；
推進渠道經營隊伍建設和日常管理；
落實新渠道業(yè)務目標的達成；
推動新渠道專營小組的運作，開展相關業(yè)務督導、追蹤、分析。
（4）銷售支持室。
編制并執(zhí)行銀保條線年度預算，編制、傳遞對內對外保費及手續(xù)費報表，維護銀保通和銀保綜合管理等信息系統(tǒng)，配合相關部門做好業(yè)務流程、單證核銷、風險合規(guī)等后援支持工作。
（5）培訓管理室。
總公司培訓項目的承接。遵守總公司下發(fā)的培訓政策、規(guī)劃及制度，執(zhí)行總公司的培訓方案和項目。
（6）業(yè)務銷售1-n室。
負責與對應渠道進行日常維護和業(yè)務拓展、確保業(yè)務目標達成；
負責所轄團隊建設和日常管理。
二、三級機構（中心支公司）部門主要工作職能。
制定中支年度工作計劃，明確年度銀保工作方向；落實中支銀保各項經營目標的達成；
落實總對總、分對分渠道業(yè)務推動方案并予以追蹤，保持與當地銀行渠道良好溝通。
強化銀保條線的業(yè)務推動及預算管控力度。
組織、實施轄內渠道及客戶經理隊伍的各項培訓活動。實施銀?？蛻衾m(xù)期管理方案，做好銀保客戶續(xù)期收費及服務工作，實現對銀保存量客戶資源開發(fā)。
收集、反饋業(yè)務流程、合規(guī)管理等方面的問題，協(xié)助完善銀保后援支持工作。
銀行保險渠道工作總結篇十
理論與實踐相結合。把在學校課堂上課本上學到的東西，具體運用到實踐之中，提高實際工作能力，豐富社會經驗。以至于迅速成長起來。
華夏人壽保險股份有限陜西分公司。
中國工商銀行西安分行長纓路支行。
由于我要參加專升本考試，所以開始實習的時間稍微晚了些。
做華人首選的保險服務商。
第一階段：三年內把華夏人壽建設成為一家機制靈活、有特色的專業(yè)化中小型壽險公司；
第三階段：十到十五年內，將華夏人壽建設成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細分領域中具備核心競爭優(yōu)勢、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務集團。
愛與責任。
感恩衣食父母，傳遞愛與責任；磨礪專業(yè)功夫，堅守職業(yè)良心；踐行鷹雁文化追求價值成長；永葆創(chuàng)業(yè)激情爭當華夏第在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓式崗前培訓。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個班一共有76人，在新人班的時候，我擔任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務，讓大家在緊張的學習之余有一個舒適的生活來調節(jié)。同時，我也每天帶領大家做動感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學員的稱號，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽。
經過近一個多月在華夏公司銀保部的實習，讓我在各個方面都取得了長足的進步。相比一個月前，我成長了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學習，去提高。曾經很幼稚的認為自己是保險專業(yè)的科班出身，從事保險行業(yè)肯定會如魚得水，肯定會比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現實深深地教訓了我的自大，教會了我謙卑，教會了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對現在，這樣才能有進步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個月的時間里，我自己的表現有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點準時召開早會，早會的叫醒服務給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴格的考勤，規(guī)范大家紀律性，同時又能提供知識的分享，解決我們在網點作業(yè)時遇到的疑難問題，挽救業(yè)務伙伴的信心危機，給我們動力和激情，最后通過業(yè)務快報激勵表彰業(yè)績突出的'業(yè)務伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力。下午，我們也經常邀請到很多優(yōu)秀的導師來給我們講授網點作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實戰(zhàn)能力。當然，更多時候，我們還是在自己學習，去別人的網點，去向師傅學，向同業(yè)學。看著許多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動，越越一試。
針對這次實習我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步。
我是學保險專業(yè)的，再沒進入保險行業(yè)之前心里還是有點些許疑慮，雖然我們在入學的時候老師就告訴我們，保險是朝陽產業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿艽?，你們都將會前途無限?？墒侵車松磉吶藢ΡｋU的排斥，讓我心里沒有底，保險好做嗎？帶著忐忑的心情進入了華夏人壽銀行保險部，在經過一個封閉式的崗前培訓后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個行業(yè)，我覺得我的思想經過洗禮后有了一個蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個行業(yè)，擔任任何一角色，首先樹立自我對公司，對產品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，假如自己對公司、對產品，對這個行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經，沖擊著我的心靈，讓我對從事保險行業(yè)下定了決心。
銀行保險渠道工作總結篇十一
截至7月末，我市新農保參保總人數突破百萬大關，達萬人，參保覆蓋率達到，所有涉農縣（市）、區(qū)全面實現“基本全覆蓋”目標，新農保基金累計達億元，農保基金累計金額和參保人數都達到全省總數的30%左右。我市新型農村社會養(yǎng)老保險工作的主要做法是：
一、深入調研，反復論證，科學構建新型農村社會養(yǎng)老保險制度框架。
二、遵循規(guī)律，多措并舉，有序推進新型農村社會養(yǎng)老保險工作。
各地各級_門及農保經辦機構在推進新農保過程中邊摸索邊總結，遵循農村工作規(guī)律，開辟出了一條符合我市農村實際的新農保發(fā)展之路。一是強化行政推進力度。在實施過程中，堅持做到“四點”，即將新農保工作列入為民辦實事重點項目，對制度建設和實施的目標作出規(guī)劃；將參保覆蓋率作為新農村建設的必成指標和社會保障工作的重要指標層層考核；及時召開動員會、適時召開推進會，抓好工作總結和部署；實行領導負責制，縣（市）、區(qū)政府分管領導全面抓，勞動保障等職能部門負責人具體抓。二是廣泛宣傳發(fā)動。我市各地各級_門堅持以宣傳為抓手,開展宣傳月、宣傳周活動，營造濃烈的輿論氛圍,引導農民自覺參保。內容上重點宣傳新制度的優(yōu)點、亮點以及為農民帶來的實惠，讓農民充分認識到新農保是政府為民辦的實事、好事；形式上靈活多樣，譬如在新聞媒體上做專題、在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設咨詢臺、在鬧市路口懸掛宣傳標語、發(fā)放宣傳品和宣傳卡等等，基層干部和農保機構人員走村入戶，把政策傳遞到鄉(xiāng)村的每一個角落，為新農保制度的推進奠定了堅實的基礎。三是實行目標管理。堅持目標管理制度，每年年初及時制定年度工作量化目標，層層分解落實，做到鎮(zhèn)鎮(zhèn)有指標，人人有任務，年中有督促，年終有考評。
三、強化管理，改進服務，全面提升新型農村社會養(yǎng)老保險經辦水平。
銀行保險渠道工作總結篇十二
優(yōu)秀作文推薦！很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。
二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對20xx年工作的簡單總結，眼間又要進入20xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。
二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。
三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務轉變;由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創(chuàng)造性開展工作轉變;由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統(tǒng)一起來轉變，努力為領導為同事提供優(yōu)質高效的服務。
以上，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。
銀行保險渠道工作總結篇十三
在金融消費者辦理金融業(yè)務、接受金融服務時，要求經辦人員必須做到以下幾點：一是遵守法律、行政法規(guī)等相關規(guī)定，不損害客戶合法權益，遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，避免對客戶進行誤導，保護消費者合法權益；二是對金融消費者的財產安全進行保護，個人隱私和消費信息充分保密，對金融消費者辦理的金融業(yè)務、接受的金融服務進行如實告知，讓金融消費者自主選擇金融機構、金融產品或金融服務，進行公平交易；三是宣傳普及金融知識，積極在居住區(qū)、商務區(qū)等宣傳金融知識，開展針對性的咨詢服務，特別做好中老年客戶、文化程度較低等人群的銀行服務安全與風險宣傳。
三、宣傳活動開展情況。
三是在金融知識推廣普及活動方面，我行結合當前社會關注的“熱點”問題，循序介紹本行的收費政策。在活動中，重點宣傳、推廣本行提供的便捷、多樣化的金融服務、創(chuàng)新產品。同時，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識，規(guī)范零售業(yè)務的宣傳與銷售。
四是設計了金融消費者調查問卷，（內容涵蓋銀行產品、渠道、服務、信息等金融消費者關心的問題），結合當地實際情況，對金融消費者開展問卷調查。
五是對于本次活動，要求必須做到安排合理，組織細致，特別是重點做好調查對象的宣傳解釋以及資料的收集、統(tǒng)計工作，分工協(xié)作，責任到人，不走過場。
四、存在問題及相關建議。
我行在業(yè)務經營過程中，對消費者權益保護是有意識的，主動的，并加以制度化的，但是在具體實施中，由于一些工作人員缺乏這方面的服務意識，所以與預期的效果有一定的差距。針對這個問題，我行未來應加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性，使員工認識到這項工作的意義；同時，制訂相應的獎懲政策，鼓勵在這方面表現優(yōu)秀的員工，也處罰有錯誤行為和錯誤認識的員工。
此外，隨著銀行業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產品類型的不斷增多，帶來了金融消費者權益保護問題的復雜化和多樣化，為此，我行通過市場調研、分析，積極地制訂相應的政策和措施，拓寬金融消費者保護領域，不斷加大消費者權益保護工作力度，讓客戶最大限度地享有自身應得的權益。
銀行保險渠道工作總結篇十四
----word文檔，下載后可編輯修改----下面是小編收集整理的范文，歡迎您借鑒參考閱讀和下載，侵刪。您的努力學習是為了更美好的未來！
今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴，現年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。2007年加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務顧問、個人客戶經理崗位?，F擔任翠柏路支行對私個人客戶經理一職。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客戶經理的經驗和關系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客戶經理一職。
第一、我先來談一談對客戶經理一職的認識。
我國加入wto以后，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經理制也同時應運而生。這是現實的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢哉f，客戶經營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。
誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求，提高服務質量，推行客戶經理制是目前銀行業(yè)的首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制。客戶經理作為聯系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。
第二、如果組織和領導聘任我擔任客戶經理一職，我將從以下幾個方面開展工作：
一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學習。
二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習，為依法開展客戶的經營管理業(yè)務。銀行客戶經理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。
二、認真履行客戶經理的職責，積極拓展產品營銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系，更好地把銀行產品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。
三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務措施，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經營決策提供可靠依據;深入進行市場調研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結構，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產品和服務的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產品和服務的詳細意見。
四、以客戶為中心，加強內部溝通與業(yè)務協(xié)調，提高服務效率。客戶經理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關系，同時也積極協(xié)調銀行內部的相關業(yè)務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內答復客戶要求，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶。
五、監(jiān)控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經營行為等，切實防范風險，提高經營管理水平。
六、求真務實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質服務拓展客戶。
以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正。之，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。
大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。2003年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過06年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。
二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。
銀行客戶經理工作總結四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強。
理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
轉眼間我到紫金銀行工作已經六年了，在領導的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業(yè)出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務的銀行員工。2013年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質。
供服務。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業(yè)務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業(yè)務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，并積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作。
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業(yè)務，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足。
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
銀行保險渠道工作總結篇十五
組織財務運動、處理與各方面的財務關系是我部的本職工作，隨著業(yè)務的不斷擴大，記帳、登帳工作越來越重要。為進步工作效率，使會計核算從原始的盤算和登記工作中擺脫出來。我們在年初即進行了會計電算化的實行，經過一個月的數據初始化和三個月的手機聯合，全部財務人員全都熟練控制了財務軟件的運用與操作，財務核算順利過渡到用電算化處理業(yè)務。這為財務人員節(jié)儉了時間，還大大進步了數據的查詢功效，為財務分析打下了良好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。
財務部一直人手較少,但在我們高效、有序的組織下，能夠輕重緩急妥當處理各項工作。財務部每天都離不開資金的收付與財務報帳、記帳工作。這是財務部最平常最沉重的工作，一年來，我們及時為各項內外經濟運動供給了應有的支撐。基礎上滿足了各部門對我部的財務請求。公司資金流量一直很大,尤其是在8月至12月收繳銷售款的期間，現金流量宏大而繁瑣，財務部鄒治和胡蓉兩位同志本著認真、仔細、嚴謹的工作作風,各項資金收付安全、正確、及時，沒有涌現過任何毛病。全年累計實現資金收付達3757萬元。企業(yè)的各項經濟運動最終都將以財務數據的方法展現出來。在財務核算工作中每一位財務人員盡職盡責，認真處理每一筆業(yè)務，為公司節(jié)儉各項開支費用盡自己最大的努力。財務部全年審核原始單據824張，處理會計憑證179張，正確無誤地出具各類會計報表無數。
制度屬于企業(yè)的硬性管理，任何成功的企業(yè)無一例外的有其嚴格的規(guī)章制度。長天公司從無到有，從當初的三兩人到今天的上百人，規(guī)范各項經濟舉動已日益成為企業(yè)管理的主題。在過去的一年中，財務部相繼出臺了關于財產管理、合同簽定、費用把持等方面的規(guī)章制度。為完善公司各項內部管理制度，建設財務管理內外環(huán)境盡了我們應盡的職責。
財務部除要認真負責地處理公司內部財務關系外，為達成本單位的任務，還要妥當處理外部各方面的財務關系。與外部建立并保持良好的接洽。本年度財務部友愛妥當地處理了各單位的往來款項的收支。同時與銀行建立了精良的銀企關系、與稅務機構建立了良好的稅企關系，全面處理了保險公司遺留資產的往來手續(xù)，并美滿完成了對統(tǒng)計、工商等各部門有關材料的申報。
二、資金調度和信貸工作。
確保資金利用單位各項工作的順利開展，與總公司一起謀劃、合理安排調度資金。同時財務部還全面承擔了8月份開端的銷售收款和銀行按揭工作，在全部財務人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠。保證了市場建設的順利進行，及時償還了銀行到期貸款，全年累計完成投資0.11億元，償還到期貸款500萬元。
為了公司的長足發(fā)展，財務部與紅旗建立了信貸關系，以期達到積累企業(yè)信用的目標。我部于3月5月向銀行申請銀行固定資產貸款1800萬元。期間收集、收拾了大批材料，編制各類貸款報告，與銀行人員商談貸款工作，多次招待銀行各級領導的視察，在完成貸款工作的同時與銀行建立了良好的合作伙伴關系，同時使我們對貸款工作有了全面的懂得，學到了新的業(yè)務知識。
三、全力協(xié)助招商工作。
檢查，不斷地鞭策自己，加強學習，以適應時代和企業(yè)的發(fā)展，與各位共同進步，與公司共同成長。
在這一年中我分管的工作還是財務工作、人事勞資工作，在這一年中有關業(yè)務方面的文件出臺了很多，因此，就需要不斷改進工作方法和業(yè)務水平。在思想政治方面也應具備與時俱進、開拓創(chuàng)新、自加壓力、爭創(chuàng)一流精神，認真學習江--主席在的帳戶，并承諾今后不存在錯報、漏報、瞞報銀行帳戶，不擅自開設、變更、撤消帳戶。
3、預算單位清產核資工作。
清產核資工作是一項定期審核固定資產的工作，這是我從接管會計工作以來以上是我全年的工作總結，仔細想想，還有許多工作沒有到位的地方，比如，計算機應用還沒有在業(yè)務工作充分體現，今后我要在這方面多學習，提高微機操作水平，努力學習業(yè)務知識，提高自身素質，為明年我委創(chuàng)建全國科技工作先進市而努力工作。
4、強化隊伍意識，提高條線人員綜合能力。一是注重員工愛崗熱情和工作能力的提高。持續(xù)開展營業(yè)室員工輪崗體驗活動，此舉得到行領導的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專項治理，完善內部控制機制上的有力舉措。二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時與支行溝通會出差錯、工作量、銀企對賬、業(yè)務授權等情況，有的放矢進行會計輔導。
5、工作中存在的不足及今后的打算。一是學習不夠。時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每每都有新的東西出現、新的情況發(fā)生，面對這種嚴峻的挑戰(zhàn)，還缺乏一點學習的緊迫感和自覺性。二是對一些業(yè)務還不夠精通。掌握新的理論基礎、專業(yè)知識、工作方法以適應我行的發(fā)展，這都需要我跟著形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的銀行員工。
在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方面努力：
1、加強學習，我將堅持不懈的努力學習行里的新業(yè)務知識，并用于實踐，以更好的適應我行發(fā)展的需要。
2、努力提高工作效率和質量，積極配合領導和同事們把工作做得更好。
附送：
銀行個人工作總結銀行電話客服半年工作總結。
從在網上報名、參加聽試、筆試、面試、復試到參加培訓，不知不覺來到客服中心這個大家庭已經有六個多月的時間了，在這六個月的時間里我經歷的是從一個剛走出校園的大學生到一個上班族的改變;從一個獨立的個體到成為**銀行電話銀行客服中心的一員。
在這里，我們每天早上召開班前小組會議，每個組的小組長會從昨天的外呼和呼入情況中總結一些錯誤，在們在工作時的認真和篤定，青春的浮躁也與之褪去，多了一份成熟和穩(wěn)重。
從這幾月的工作中總結出以下幾點：一、立足本職，愛崗敬業(yè)。
記得石主任給我們新員工上過的一堂課的上有講過這樣一句話：選擇了建行就是選擇了不斷學習。作為電話銀行**中心的客服人員，我深刻體會到業(yè)務的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。這幾個月以來我堅持勤奮學習，努力提高業(yè)務知識，強化思維能力，注重用理論聯系實際，用實踐來鍛煉自己。
1、注重理論聯系實際。在工作中用理論來指導解決實踐，學習目的在于應用，以理論的指導，不斷提高了分析問題和解決問題的能力，增強了工作中的原則性、系統(tǒng)性、預見性和創(chuàng)造性;2、注重克服思想上的惰性。堅持按制度，按計劃進行業(yè)務知識的學習。首先不將業(yè)務知識的學習視為額外負擔，自覺學習更新的業(yè)務知識和建行的企業(yè)文化;其次是按自己的學習計劃，堅持個人自學，發(fā)揚釘子精神，擠時間學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學習，不因任務重而放松學習。
在今后的工作中，我會努力的繼續(xù)工作，在工作中保持好和客戶之間的關系，用最好的服務來解決客戶的困難，讓我用最好的服務來化解客戶的難題。制定如下計劃：
一、效完成外呼任務。在進行每天的外**，學會總結各地方的特點，善于發(fā)現各地區(qū)客戶的生活習慣和性格特征，高效的外呼。例如在進行**地區(qū)的個貸催收時，一般在下午的時間撥打接觸率比較高，所以對于**的客戶我們要多進行預約回撥;再例如**行的客戶他們理解能力和反映能力偏慢，我們在進行外呼時需要放慢語速，做到與客戶匹配。做到數量、質量、效率三者結合;二、加強自身學習，提高業(yè)務水平。熟練掌握一口清，在解決客戶問題時能夠脫口而出;加強知識庫搜索的練習，熟悉知識庫的樹形結構，幫助我們高效的利用知識庫;不斷鞏固所學的業(yè)務知識，做到準確完整的答復客戶的問題;三、增強主動服務意識，保持良好心態(tài);四、不斷完善自我，培養(yǎng)一個客服代表應具備的執(zhí)業(yè)心理素質。要學會把枯燥和單調的工作做得有聲有色，學會把工作當成是一種享受。
銀行保險渠道工作總結篇十六
轉眼間，我已告別了2019年，進入了新的一年，回顧自己在這一年的工作中有失敗，也有成功，失敗的是我的銷售業(yè)績沒有達到我預期的成績，成功的是；自身業(yè)務知識和能力有了很大的提高。這首先得感謝公司給我提供了好的工作條件和生活環(huán)境，還有我的各級領導和同事對我的指導和幫助。在此我將這一年的工作情況作一下總結，目的在于吸取教訓，提高自己。
按照拜訪計劃每天拜訪客戶并進行溝通，對于目標客戶，經常保持聯系，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請目標客戶，好穩(wěn)定與目標客戶的關系增加銷量。并在擁有固定的客源的同時盡量去開發(fā)新的客戶。同時將市場情況及時反映給公司，并盡自己最大的努力去做好本職工作。
看似簡單但對于我這個才剛剛工作一年半的新手來說也有一定的困難，自從接下任務以后我才感覺到我正式成為了一名保險業(yè)務員，但可惜的是自身的銷量平平，對此我對公司及各位領導深表歉意，因為我一直堅信沒有做不好的業(yè)務只有做不好業(yè)務的人，沒有賣不出去的保險，只有賣不出去保險的人。不過雖然我的業(yè)績不突出，但我一直在努力學習如何成為一名優(yōu)秀的業(yè)務員，經過這一年多的磨練，我已經逐步成熟起來學會了如何克服困難，并將這些困難轉變成我成功的動力。我有信心在接下來的一年里運用我所學到的一切為公司做出貢獻！
積極努力的提高自己的銷量，制定更完善的拜訪計劃，嚴格按照拜訪計劃拜訪客戶。在維護好現有客戶的基礎上，在公司的支持下盡力開發(fā)新的客戶。加強業(yè)務學習，開拓視野，豐富知識，并向其他優(yōu)秀的業(yè)務員學習。
一周一小結，每月一大結，總結工作上的失誤并及時改正去拜訪之前要多做準備工作充分考慮到客戶的狀態(tài)和需求，這樣才能更好的與客戶溝通增進我們之間的關系。與客戶溝通要誠懇，答應好的事就要做到。我在外面代表的不單單是自己跟代表了公司，如果在言行上輕浮不講信用，會影響到客戶對我甚至是對公司的不信任，以至于客戶對推銷我們的產品失去興趣。要不斷加強業(yè)務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
也許今后的工作中遇到各種各樣的困難，但是我會向領導請示，與同事探討，努力克服。為公司做出自己最大的貢獻。
銀行保險渠道工作總結篇十七
新技術、新應用、新終端不斷涌現，通過電子銀行渠道整合，提高各個電子渠道協(xié)同作戰(zhàn)和業(yè)務運營管理能力，開拓新渠道、新業(yè)務，滿足客戶需求，是信息化銀行業(yè)務發(fā)展的重要舉措。
子銀行渠道包括網上銀行、手機銀行、電話銀行、電視銀行、短信銀行、atm、pos、多應用終端、電子郵件、二維碼、qq、微信、微博和第三方電子支付等。目前，銀行業(yè)務管理模式將實現向虛擬化管理模式的轉型，業(yè)務經營范圍將更加廣泛，更加依賴于信息科技，工商銀行、招商銀行等商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務量已占全行總業(yè)務量的70％以上。國內機構測算數據表明，營業(yè)網點的單筆交易成本3.06元，而電子銀行的單筆交易成本是atmo.83元，網上銀行0.49元，大大降低了商業(yè)銀行運營成本。正如2011年工商銀行董事長姜建清在《十年磨一劍》一文中談到，工商銀行電子銀行業(yè)務量占全部業(yè)務量的比重超過60％，相當于17000個物理網點、17萬個柜員辦理的業(yè)務量，等于再造了一個“虛擬”的工商銀行。
因此，在互聯網時代，做好電子銀行渠道整合，建立電子渠道信息交互的高速公路，充分發(fā)揮各個電子渠道的優(yōu)勢，對提高銀行客戶服務能力、業(yè)務創(chuàng)新能力和經營管理水平意義重大。
1．有利于提高軟件應用的開發(fā)效率。
近年來，基于智能手機、平板電腦等智能終端，以及基于微博、微信、qq等電子渠道的金融新應用層出不窮。銀行內部有關電子銀行業(yè)務的需求不斷增多且變化快，功能要求也越來越多，涉及不同系統(tǒng)應用的范圍跨度增大，造成系統(tǒng)頻繁升級。渠道整合就是建立統(tǒng)一的電子渠道信息統(tǒng)一管理平臺，把分散在各個應用系統(tǒng)中的應用信息整合在一起，統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設計、統(tǒng)一使用管理，從而解決電子渠道應用系統(tǒng)之間互聯、信息共享和數據整合程度相對薄弱，無法有效地實現跨渠道數據共享，減少不同渠道之間重復開發(fā)問題，提高電子渠道應用開發(fā)效率。
2．有利于提高信息系統(tǒng)運營的穩(wěn)定性。
次數，從而提高信息系統(tǒng)運營的穩(wěn)定性。
3．有利于建立新型客戶服務與營銷體系。
電子銀行渠道整合應用，可以改變各個電子渠道相互關聯性差的問題，充分發(fā)揮和挖掘各渠道優(yōu)勢，將不同功能布置在合適的渠道上，不同渠道、不同功能組合形成不同產品，實現產品功能靈活方便組合、快速配置上線，實現全行電子渠道業(yè)務營銷的集中管理，建立“網點+電子渠道+客戶經理”全行流程一體化的客戶服務營銷體系。同時，充分發(fā)揮互聯網活力，建立客戶與電子銀行間的互動關系，讓銀行了解客戶的個性化需求與消費偏好，將更多的信息定制到客戶專屬的頁面之中，從而提高客戶的滿意度和忠誠度。
4．有利于提高客戶體驗和滿意度。
戶良好的體驗。
5．有利于提高業(yè)務操作標準化模式。
象和產品品牌的統(tǒng)一管理。
6．有利于提高業(yè)務營運管理水平。
管理效率。
7．有利于電子渠道業(yè)務創(chuàng)新。
電子銀行渠道整合后，可以高效地對電子銀行交易數據進行分析、挖掘，針對不同的電子渠道、客戶群體，設計不同的產品、推出不同的營銷計劃，可以實現不同產品的組合、業(yè)務操作流程的優(yōu)化，提高資源利用率和營銷效益。目前，銀行中高端客戶對電子銀行和自助機具的使用率已超過了50％，而且電子銀行和自助機具的使用正在加快從中高端客戶向所有客戶群體滲透，并將逐步取代傳統(tǒng)的金融交易方式，客戶的交易習慣正在發(fā)生深刻的變化，這為銀行電子銀行業(yè)務的發(fā)展創(chuàng)新創(chuàng)造了廣闊的市場空間。
電子銀行渠道整合建設規(guī)劃包括科技目標、業(yè)務目標、建設原則、總體框架和系統(tǒng)功能五部分。
1．科技目標。
證多樣化，客戶服務溫馨化。
3．建設原則。
建設原則是指遵照統(tǒng)。
一、簡捷、安全的建設原則。統(tǒng)一原則包括信息統(tǒng)。
一、流程統(tǒng)。
一、平臺統(tǒng)。
一、管理統(tǒng)。
一、菜單統(tǒng)。
一、客服統(tǒng)一。簡捷原則包括操作簡捷、簽約簡捷、流程簡捷、管理簡捷。安全原則包括用戶識別可靠、交易風險可控、業(yè)務運營可管理、業(yè)務風險可識別。
4．總體框架。
電子銀行渠道整合建設規(guī)劃的總體框架如圖1所示。
5．系統(tǒng)功能。
電子渠道整合平臺基本功能各行歸類和稱呼有所不同，通常分為用戶管理、產品管理、渠道管理、簽約管理、限額管理、積分管理、費率管理、信息管理、營銷管理、實時監(jiān)控、參數管理、報表管理等功能模塊。
電子渠道整合前，如果業(yè)務部門想通過網銀、手機銀行、電話銀行及atm、pos等不同渠道實施產品銷售計劃和優(yōu)惠活動等，需要各渠道分別設置或技術人員后臺配置參數或修改程序來完成，有的因信息系統(tǒng)功能不具備，導致產品和優(yōu)惠計劃無法實現，渠道整合后這些問題得到解決，可以納入后臺由總行參數管理部門集中統(tǒng)一管理。
1．定制不同渠道銷售計劃。
總分行業(yè)務部門根據業(yè)務營銷需要，針對不同的渠道、不同的顧客，要在不同的時間段內有針對性地設置產品銷售計劃，實現差異化營銷策略(如表1所示)。
2．統(tǒng)一收費管理。
總行業(yè)務部門按照政策要求和本行業(yè)務發(fā)展及定價機制需要，隨時通過參數系統(tǒng)針對不同機構、不同渠道、不同客戶、不同收費項目，靈活制定各個電子渠道客戶交易結算收費標準(如表2所示)。
總之，由于新技術、新應用、新終端不斷涌現，通過電子銀行渠道整合，提高各個電子渠道協(xié)同作戰(zhàn)能力，提高業(yè)務運營管理能力，不斷因客戶而變、開拓新渠道、新業(yè)務，滿足客戶需求，是信息化銀行業(yè)務發(fā)展的重要舉措。
南昌銀行電子銀行渠道整合平臺總體架構如圖1所示。新一代電子銀行系統(tǒng)由以下部分組成：ui展現層、應用服務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)、通訊路由系統(tǒng)、批處理系統(tǒng)、交易風險監(jiān)控系統(tǒng)、客戶信息系統(tǒng)（ecif）、營銷管理系統(tǒng)。
批量運行系統(tǒng)：批量運行系統(tǒng)是新一代電子銀行系統(tǒng)的批處理平臺；交易風險監(jiān)控系統(tǒng)：
交易風險監(jiān)控系統(tǒng)負責對網上銀行、手機銀行、微信銀行、atm、pos等電子銀行渠道及柜面、信用卡等系統(tǒng)交易進行系統(tǒng)監(jiān)控和業(yè)務監(jiān)控；客戶信息系統(tǒng)（ecif）：客戶信息系統(tǒng)（ecif）統(tǒng)一管理行內所有客戶信息。打通原本與核心系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、理財系統(tǒng)、網銀系統(tǒng)等各自分散管理的客戶信息；實現客戶基本資料、客戶資產、負債、信譽等信息的統(tǒng)一管理；營銷管理系統(tǒng)：營銷管理系統(tǒng)實現南昌銀行對客戶的差異化營銷、交叉營銷等。南昌銀行通過中秋猜謎、世界杯猜球、情人節(jié)送花等一系列組合營銷，以最小的成本，博得了客戶活躍度的極大提升。
（1）整合電子銀行客戶體系：南昌銀行電子銀行渠道整合平臺對電子銀行客戶信息進行整合，客戶使用同一套登錄賬號和密碼可同時獲取網上銀行、微信銀行、手機銀行等系統(tǒng)提供的服務，更方便快捷地進行電子銀行業(yè)務辦理，真正實現以客戶為主體為客戶提供服務。
一、簡捷、安全的建設原則。
（3）整合電子銀行安全管理：南昌銀行電子銀行渠道整合平臺安全管理方面，采用多種安全限額交叉控制、多重安全認證方式并行使用、對源代碼安全進行嚴格評估等方式對電子銀行交易安全進行統(tǒng)一把控。針對全行電子銀行業(yè)務風險管理分散的情況，2014年南昌銀行啟動了全渠道交易風險監(jiān)控系統(tǒng)建設，通過數據建模、客戶行為分析等技術手段，7x24小時對存在風險的客戶交易進行監(jiān)控。
（4）模塊化功能發(fā)布體系：南昌銀行電子銀行渠道整合平臺采用osgi技術，可動態(tài)地安裝、卸載、啟動和停止應用程序中的不同模塊，支持服務的熱插撥和熱發(fā)布。各功能模塊，可獨立開發(fā)、部署以及維護，各功能模塊之間完全解耦合，系統(tǒng)具有良好性能擴展能力，可隨業(yè)務量的增長而方便地擴展。在服務器架設方面。
第一篇。
一、商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務的特點。
（一）提供便利快捷的服務。
傳統(tǒng)銀行業(yè)務必須到柜臺辦理，給客戶帶來了極大的不便。電子銀行可以在任何地點、任何時間、任何方式為客戶所使用，使客戶不受時間和場地的限制，便于客戶進行理財、轉賬和購物等。
（二）極大降低運營成本。
客戶可以按照操作流程自己完成業(yè)務，完全不需要銀行人員參與。這樣與傳統(tǒng)的柜臺業(yè)務相比，電子銀行的業(yè)務自動化運行成本和處理成本將極大的降低，從而提高了銀行的盈利能力。
（三）存在較高的安全風險。
電子銀行業(yè)務是憑借著通信技術和計算機技術進行自主運行。任何人都可以進入銀行網頁，一旦有病毒入侵，將會給客戶和銀行帶來極大的損失和惡劣的后果。銀行必須建立完善的體系加強對電子銀行業(yè)務交易和自動化服務設備的監(jiān)督，防止病毒入侵，為客戶營造安全的交易環(huán)境。
二、中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展的總體現狀。
近年來，我國中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展已經取得了相當大的進展和成就，在網上銀行業(yè)務、電話銀行業(yè)務、手機銀行業(yè)務、其它銀行業(yè)務都有所發(fā)展，特別是網上銀行業(yè)務發(fā)展更加迅速。但是，中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展層次較低，不同商業(yè)銀行的電子銀行業(yè)務發(fā)展的層次差異明顯，電子銀行業(yè)務發(fā)展層次很低，發(fā)展?jié)摿薮?。中小商業(yè)商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展受到制約，其自身存在一定的問題。
三、中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展存在的問題。
（一）戰(zhàn)略管理理念缺乏。
（二）品牌營銷力度不夠。
重阻礙了電子銀行業(yè)務的發(fā)展。
（三）落后的開發(fā)產品理念。
國外的商業(yè)銀行是以客戶為主的產品開發(fā)理念，以客戶的需求為原則，給客戶提供滿意的服務。我國的中小商業(yè)銀行是以自我為中心，向外提供業(yè)務，而不管客戶的需求是否達到了滿足。大部分提供的電子銀行業(yè)務差異很小，沒有自己的文化底蘊和地域特色，無法滿足客戶個性化需求。
（四）相關人才短缺。
人才是影響商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展的決定性因素。電子銀行業(yè)務發(fā)展需要復合型人才，既要有金融專業(yè)知識，又要具備計算機網絡技術。這種復合型人才在中小商業(yè)銀行中短缺更加明顯，嚴重地制約了電子銀行業(yè)務的發(fā)展。
四、中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展的對策。
（一）戰(zhàn)略管理理念對策。
中小商業(yè)銀行必須要對規(guī)劃費用加大投入。在開展電子銀行業(yè)務時，要對電子銀行業(yè)務進行準確戰(zhàn)略定位。商業(yè)銀行領導者只有通過市場調研之后，對客戶的需要有了充分的認識和了解，再結合自身現有的資源，才能準確地作出戰(zhàn)略定位。只有這樣，電子銀行業(yè)務才能長遠、健康、可持續(xù)發(fā)展。
（二）品牌營銷對策。
客戶的認知度。
（三）開發(fā)產品對策。
足不同層次客戶的個性化需求。
（四）人才短缺對策。
于電子銀行業(yè)務的高效發(fā)展。
第二篇。
一、農業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展概況。
（一）網上銀行的發(fā)展現狀。
農業(yè)銀行從最初單純在網站上向客戶推介產品，到現在利用網上銀行形成集賬戶管理、投資理財、公用事業(yè)繳費、電子商務和營銷服務等功能為一體的綜合金融服務平臺，與傳統(tǒng)物理渠道網點相比，網上銀行的發(fā)展勢頭可謂迅猛，網銀交易規(guī)模大幅增長，帶來的中間業(yè)務收入也迅速上升。
（二）電話銀行的發(fā)展現狀。
品的轉賬付款。
（三）手機銀行的發(fā)展現狀。
農業(yè)銀行從2005年開始，加速手機銀行業(yè)務的研發(fā)與探索，在短短的幾年時間里，手機銀行已經發(fā)展成為農行另一個重要的在線金融交易平臺，在這個平臺上，客戶可以進行包括賬戶查詢、個人理財、信用卡管理、公共服務、在線消費等多種業(yè)務。除了服務內容的優(yōu)化豐富，手機銀行的渠道建設也在不斷拓展更新中，蘇州分行更是自助研發(fā)了金穗領航系統(tǒng)，可以提供蘇州大市范圍內網點和自助銀行信息查詢及網點排隊等候情況等。而他行在手機銀行二維碼支付以及微信客服的成功探索也為農行手機銀行的發(fā)展提供了新空間。
（四）自助銀行的發(fā)展現狀。
自2003年銀聯組建實現了atm跨行交易以來，農行自助銀行迅速發(fā)展，借助技術的革新，自助銀行業(yè)務逐步從單一向多樣化、復雜化發(fā)展，近年來，自助銀行更是具有擬人化的發(fā)展趨勢。2011年，農行推出了全新的自助發(fā)卡機，只需要兩三分鐘自助發(fā)卡機就可以辦理出一張新申請的銀行卡，2012年，農行推出了全新的“遠程智能柜員機”，能夠通過實時協(xié)同技術實現客戶與銀行職員的遠程交流，實現包括辦理借記卡、理財、繳費等在內的自助交易，突破了銀行營業(yè)時間的限制，為客戶提供了最大程度的便利性和自由度。
（五）農業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展瓶頸。
弱也使數據安全承受潛在威脅。
二、加快電子銀行業(yè)務發(fā)展的策略。
（一）重視電子銀行業(yè)務發(fā)展，加強電子銀行品。
品牌建設。首先，在發(fā)展理念上從“以產品為中心”向“以客戶為中心”轉變，以客戶需求為導向，簡化業(yè)務流程，為客戶提供個性化、綜合化、一站式的金融服務。以存量客戶的需求信息為基礎，憑借合理的預測，超前開發(fā)，保持產品的領先性。其次，整合不同渠道電子銀行信息及服務，實現農行內部電子銀行各渠道的整體聯通，吸引更多客戶體驗農行電子銀行業(yè)務的優(yōu)越性，增加品牌影響力。此外，充分利用電子銀行信息網絡的特性，加強與其他金融同業(yè)合作，為客戶提供更加便捷、多樣的金融服務。再次，加大電子銀行的創(chuàng)新力度。電子銀行具有強大的業(yè)務覆蓋能力，幾乎能囊括現有所有的銀行業(yè)務，農行應當充分利用電子銀行的這一優(yōu)勢，加快現有非電子銀行業(yè)務，包括中間業(yè)務和表外業(yè)務的電子渠道化，擴大電子銀行的業(yè)務覆蓋面。同時，借助技術的發(fā)展，加速新業(yè)務的研發(fā)推廣以及既有業(yè)務的優(yōu)化升級。此外，加強同電子商務企業(yè)合作，為客戶提供更多創(chuàng)新的增值服務。最后，加大電子銀行業(yè)務宣傳，樹立“金e順”品牌形象。電子銀行作為一項新興的金融服務方式，基于保守的觀念，有相當一部分客戶對新興的電子銀行持不信任態(tài)度，對于這部分客戶，要不厭其煩地向其宣傳電子銀行業(yè)務及其優(yōu)越性，讓“金e順”品牌形象被廣泛接受。而對那些習慣使用電子銀行的客戶，則要強化客戶體驗與反饋，根據需求改善電子銀行服務，讓“金e順”品牌深入人心。
（二）構建電子銀行人才隊伍，健全營銷考核機制。
一方面，引進一批懂技術、懂金融、懂營銷的專業(yè)人才充實到電子銀行管理崗位及業(yè)務營銷崗位。另一方面要強化員工意識，加強員工培訓，尤其對一線員工要系統(tǒng)性開展電子銀行業(yè)務知識、創(chuàng)新產品、信息技術基礎、營銷策略等知識的培訓，提高其營銷以及維護電子銀行的技能。要加大電子銀行拓展力度，將電子銀行客戶規(guī)模納入營銷考核之中，引導員工采取主動營銷、一體化營銷、聯動營銷進一步擴大農行電子銀行客戶規(guī)模，例如對新開卡、新開戶等進行網銀、手機銀行等業(yè)務的聯動營銷。在考核指標的設計上向電子銀行渠道產品傾斜，使其權重高于柜臺渠道產品。要提高自助設備管理水平，建立自助設備運營考核標準。在交易量較大以及規(guī)模較大的網點要加大自助設備投入，大堂人員要加強對自助設備的引導使用，同時，加快自助設備的更新換代，提高設備運營效率。在居民素質相對較高的城市區(qū)域和高教區(qū)域，建設更多的離行式自助銀行，并按照一定的標準考核重組。最后，加快客戶體驗的建設，除了專門體驗中心的建立，每一個基層網點都要開展客戶電子銀行體驗工作，將電子銀行客戶體驗落實到具體考核指標中，加強潛在客戶對電子銀行的了解。
（三）加強電子銀行維護，提高電子銀行使用率。
種類，加大優(yōu)惠力度。
第三篇。
一、風險防范面臨新情況。
（1）法律風險。
電子銀行業(yè)務還處于飛速發(fā)展時期，各種業(yè)務模式正在推出并變化，與此同時產生了各種法律規(guī)范上的盲點，由于電子銀行業(yè)務依托于信息技術而非傳統(tǒng)物理憑證，一旦發(fā)生糾紛，舉證與認證存在困難。
（2）聲譽風險。
以微博、視頻分享網站、各大論壇為代表的新媒體傳播途徑，改變了媒體傳播的空間與時間，熱點話題可以在短時間內積聚起超乎想象的民眾關注度，給銀行業(yè)應對聲譽風險，特別是突發(fā)聲譽事件的能力提出了極高的要求。
二、渠道擴展亟需新途徑。
將成為市場擴張的有力杠桿。
三、產品研發(fā)適應新形勢。
隨著電子訊息技術的發(fā)展，金融服務面臨兩極化趨勢：標準化和個性化，即一方面以更低的價格大批量提供標準化的傳統(tǒng)金融服務，這種標準化服務成本的降低不同于工業(yè)經濟時代，不再是生產成本遞減而產生的供給規(guī)模效益，而是因為邊際成本為零而出現的需求規(guī)模效益；另一方面，在深入分析客戶信息的基礎上為客戶提供差異化、乃至定制化的服務，重點是在理財和咨詢業(yè)務，由客戶參與金融產品設計等各方面。新形勢下，銀行的產品研發(fā)在順應這兩種趨勢的同時，還需要建立品牌體系，將紛繁復雜的電子銀行產品規(guī)整到一個或幾個品牌之下，做大、做強、做出名，因為在信息時代，效果最顯著的營銷將必然是致力于迎合客戶基于自身需要的主動搜索，顯著的例子就是谷歌、百度的搜索排名，“搜索營銷”成功的關鍵無外乎服務品牌的建設。
四、客戶戰(zhàn)略融入新思維。
傳統(tǒng)銀行關注少數重點客戶群體，這種客戶戰(zhàn)略的理論基礎是管理學的“28法則”，即20%的客戶，貢獻了80%的利潤，但這一法則在信息經濟時代將面臨挑戰(zhàn)。網絡經濟，“98”規(guī)律成為新的法則，即只要流量足夠，98%的客戶都是貢獻利潤的，在傳統(tǒng)經濟中不起眼的利基市場，通過網絡的整合與放大，已經超越單一的大市場，所以，網絡時代，必須認識到“來的都是客”，如何細分與整合利基市場將是電子銀行經營者要考慮的新的重要問題。在網絡經濟中，存在著“70-20-10”的說法，即市場占有率第一的企業(yè)市場份額70%，第二名占20%，第三名占10%，將遠遠不同于今天同業(yè)競爭膠著的狀況，“戰(zhàn)場無亞軍”，不做同業(yè)領頭羊，就意味著競爭慘敗。爭搶市場占有率首位，僅僅依靠狹隘的理解“三大一高”戰(zhàn)略必然是難以實現，必須要對這一戰(zhàn)略的內涵做出更為廣闊的理解，即大網絡也是大城市，大群體也是大市場，大流量也是大行業(yè)，高點擊率也是高端客戶。
五、部門協(xié)作提出新要求。
無論是各種風險的新挑戰(zhàn)，還是產品、渠道、客戶的新變化，都要求著商業(yè)銀行的組織與管理模式實現新變革，以滿足新競爭的要求。當前，我行部門銀行的結構還很牢固，在應對現有業(yè)務時已顯現弊端，當然更是遠遠達不到信息化時代電子銀行的流程要求。信息經濟時代，每個業(yè)務部門的主戰(zhàn)場都將在電子銀行渠道，不可能再依靠電子銀行部門掌管一切，雙邊記賬的激勵模式只能是產品推廣時期的階段性措施，成熟的電子銀行產品營銷、管理、考核勢必要由各業(yè)務部門負責。電子銀行部門未來的職責將是新產品引入與技術服務，作為一只特種大隊使用，而不是全能的野戰(zhàn)部隊。而各業(yè)務部門務必要對各自業(yè)務旗下電子銀行產品負起責來，因為業(yè)務還是各自的業(yè)務，只不過是業(yè)務的渠道由物理的改為了電子的。同時，各業(yè)務部門之間還需要密切的整合聯動，成熟的電子產品都具有技術整合、產品整合的特點，電子銀行也不例外，在同一個電子銀行品牌旗下，必定要包含各種門類的產品以滿足客戶的不同需求，特別是針對客戶的差異化、定制化產品，顯然離不開各部門的通力配合與協(xié)調?？偠灾?，電子銀行是整個現有的銀行搬到了電子媒介上去，而不是某幾個部門搬到了電子媒介上去。
六、結語。
國銀行業(yè)轉型發(fā)展的潮流。
透過綜合金融服務sdk解構智慧銀行。
華瑞銀行首發(fā)綜合金融服務sdk產品——“極限”，該產品是國內首款聚合賬戶、支付、投資、融資、客服、數據等能力于一體的綜合化金融服務特色產品。通過綜合金融服務sdk，將銀行網點開到app中，其實質是一種共享金融服務的開放模式。它可以簡單快速地植入各企業(yè)的應用app中，通過提供一攬子綜合化金融服務的模式，讓企業(yè)應用app一次擁有多種金融服務屬性，提供全面專業(yè)的金融服務產品與方案，打造全新銀企合作生態(tài)新模式。綜合金融服務sdk產品的實質是一種開放金融服務模式（圖1），強調兩點。一是極致開放，相較傳統(tǒng)金融服務的開放模式，該產品是一種融合了多個api功能接口、串聯了api接口間邏輯關系、設計了業(yè)務流程頁面的整體對外服務軟件包，可以讓企業(yè)通過簡單的6行代碼即可完成金融服務的對接，在sdk初始化配置過程中，完成sdk文件的引入及app權限的添加。通過引入主類、初始化服務、創(chuàng)建句柄、驗證開發(fā)者、一鍵登錄和調用金融服務六個步驟即可完成對接，實現了最大化的服務開放和最小化的接入成本，同時保證了客戶信息與資金安全。二是完美聚合，區(qū)別于市場上越來越多的縱深金融聚合服務，綜合金融服務sdk的聚合能力強調橫向能力的擴展與集成，追求聚合能力的覆蓋廣度。為企業(yè)提供一攬子綜合化金融服務的模式，給予企業(yè)簡單化、最優(yōu)選的產品與服務，減少企業(yè)選擇服務過程中的摩擦成本。同時，在企業(yè)可接受的成本下，通過將銀企對接過程中的包括api接口對接、業(yè)務流程與邏輯設計、頁面交互及體驗等過程集成在sdk產品中，簡化和降低了銀企合作的流程和成本，更為不具備技術實力的小微企業(yè)提供了對接銀行金融服務的可能。
示（圖2）。
簡單來說，線上經營主體商業(yè)模式的核心即“通過綜合金融服務sdk，將網點開到app中”。該商業(yè)模式，在服務能力方面，基于銀行機構的前中后臺產品、運營、風控等各方面能力作為支撐，滿足傳統(tǒng)金融機構下設網點的各項要求，提供全面專業(yè)的金融服務產品與方案。在組織架構方面，包含了客戶經理、產品經理、技術經理等各項職能角色，這些角色設置在銀行與合作企業(yè)之間，基于產品的融合性，各個角色虛實結合、互為交叉，形成一種創(chuàng)新式的組織架構。同時，與傳統(tǒng)金融機構類似，在經營考核方面，我們也將根據合作方為銀行帶來的客戶數、交易量、營業(yè)收入和凈利潤等進行效益考核與評估，并根據考核結果進行企業(yè)分潤，依據評估結果進行合作考量，類似于傳統(tǒng)金融機構總分行之間的績效考核方式，此模式提高了企業(yè)合作的積極性，擴大了銀行的業(yè)務發(fā)展規(guī)模。
輸送到社會生態(tài)中。
地享受在線金融服務。
圖31+1+n智慧銀行架構建設路線圖。
系的精髓。
與傳統(tǒng)銀行以系統(tǒng)改造升級完成互聯網化的方式不同，只有整體架構以互聯網為設計理念，通過互聯網平臺的對接，將傳統(tǒng)金融服務的產品與流程轉換成具備移動化、場景化、小金額、大客戶量、簡單流程、高效響應等特點的互聯網產品與流程，再進一步通過開放平臺以綜合金融服務sdk的產品模式，將互聯網化的金融服務能力開放至外部生態(tài)中，才能實現從底層能力到上層能力的逐層創(chuàng)新與開放。
深度解析“互聯網平臺”層，其實質是圍繞賬戶核心建設用戶中心，以及滿足存貸匯為核心金融服務的在線支付、在線投資、在線融資中心的三大平臺建設。賬戶在銀行經營管理的重要性、互聯網金融模式的創(chuàng)新延展性、以及金融行業(yè)競爭的主導性等方面都起到關鍵作用，它是連接機構與客戶的直接紐帶。構建新形勢下綜合性、體驗型、移動化、融合型為特征的生態(tài)型賬戶體系，以帶動從經營模式、客戶營銷、產品升級、風險定價等方面的全面升級，是各家銀行占領未來市場的關鍵發(fā)力點。
要靠用戶中心的規(guī)劃與建設。
圖4生態(tài)型賬戶體系。
支付作為所有商業(yè)行為中的最基礎一環(huán)，基本涉獵了互聯網生產、生活的方方面面，滲透程度高。作為企業(yè)或個人，選擇一種支付結算的方式或渠道往往看重的是其通道覆蓋度、資金安全性、價格競爭力及支付體驗是否良好等多方面因素。在移動互聯網時代，人們對支付場景“無帶出感”的體驗要求越來越高，普遍追求簡單便捷且安全的支付方式。建設在線支付平臺需要滿足以上因素，不斷探索引入移動支付、生物識別、區(qū)塊鏈等技術。同時，維護好銀行金融機構的資金安全口碑，在安全基礎上實現支付體驗最優(yōu)化。
統(tǒng)借貸模式無法觸達的長尾客戶中去。
在線融資平臺的建設需要重點關注大數據、人工智能、機器學習等新型技術的引入，加強貸款流程與風控模型的優(yōu)化與打磨，逐步形成互聯網借貸市場的核心競爭力。
優(yōu)產品選擇。
進一步思考的課題。
目前，以賬戶為核心，綜合金融服務sdk產品融入了“存貸匯”基礎金融核心能力，下一步將圍繞客戶真實需求、結合市場需要，聚合包括企業(yè)現金管理、資金存管、供應鏈金融、財務顧問等更多金融能力，使更多小微企業(yè)、普通大眾享受到更高層級、更為專業(yè)的金融服務。
劉斐娜：新金融下的銀行電子渠道創(chuàng)新。
互聯網金融的橫空出世促使銀行加快了與互聯網的擁抱步伐，面對風起云涌的互聯網金融新產品，銀行也應奮起直追，勇敢舉起互聯網金融創(chuàng)新大旗，成為新金融的弄潮兒。
傳統(tǒng)行業(yè)很多都已經在這個互聯網的時代開始自我審視進行自我顛覆，這是順應時代的步伐進行的改革創(chuàng)新，可是具有很大的風險和挑戰(zhàn)，顛覆不好很有可能顛倒，因此緊跟時代步伐，敢于挑戰(zhàn)和創(chuàng)新，找到一條能夠發(fā)展的道路才是企業(yè)能夠健康持續(xù)發(fā)展下去的根本。我們欣喜的看到銀行在互聯網金融的創(chuàng)新道路上做著艱辛卓絕的努力，探索著新業(yè)務，嘗試著新產品。有把營業(yè)廳開到網上做網上營業(yè)廳的，有直接利用網絡做銀行的直銷銀行，有把銀行開到微信上的微信銀行，有在傳統(tǒng)網上銀行的基礎上進行翻新升級的。在這些創(chuàng)新的過程中，互聯網思維起了主導作用，銀行開始借鑒互聯網企業(yè)的優(yōu)勢在客戶體驗、平臺開放、入口搶占及大數據等方面著手下功夫。未來銀行將會在哪些電子渠道創(chuàng)新上大展拳腳，又會借助哪些創(chuàng)新來迎接未來更加嚴峻的競爭呢。
本固枝榮—傳統(tǒng)電子渠道鞏固提升。
各家銀行傳統(tǒng)渠道已經有了像網上銀行、手機銀行等的電子渠道，在這些傳統(tǒng)的電子渠道上進行業(yè)務重組和流程改造，以客戶需求為中心，讓客戶能夠順暢的參與到產品功能的評判和開發(fā)中來，增強客戶的兜售參與感，通過客戶的參與不斷豐富產品，快速設計出貼近客戶需求的產品。
首先，要做傳統(tǒng)渠道的豐富，利用新入口建立更多的電子渠道，豐富渠道的產品功能。
其次提升客戶體驗度，降低進入渠道的門檻。以往的傳統(tǒng)電子渠道是以銀行產品為中心，將銀行的產品建立成一個個獨立的平臺，讓客戶去登錄，這種情況下，客戶首先要先到銀行柜臺開通這個平臺，然后登錄平臺，然后找到所需要的產品或功能，這種操作對客戶來講具有一定的專業(yè)性，甚至是需要培訓才能正確操作。
開通渠道才能看到產品。
最后，要建立各渠道間的協(xié)同。傳統(tǒng)電子渠道該建立的都建立了，最重要的著力點就是各渠道之間的協(xié)同，將一個個獨立的平臺打通，給客戶提供統(tǒng)一客戶體驗的大平臺，使各平臺渠道之間能夠實現完全的同步、能夠相互關聯、形成互補。所謂同步，就是客戶在任意一個渠道做過的交易在其它渠道同步記錄，在客戶登錄另一個渠道的時候能夠方便的調出其在另外一個渠道做交易時留下的記錄。比如：客戶用pc機、用手機、用平板電腦等介質登錄不同的渠道，其所看到的東西應該一致，所有渠道的客戶數據實現同步性。所謂相互關聯，就是各個渠道雖然看似獨立，但對一家銀行來講其各個渠道的產品應該相互關聯，保持客戶體驗的一致性。所謂互補，就是各個渠道在注冊、登錄、認證、交易的過程中相互補充，比如：在某一個渠道做過的認證到另一渠道同樣適用，實現交叉認證；或者在一個渠道做交易時需要到另一個渠道進行認證，增加安全性。
海納百川—開放渠道平臺。
銀行建立起的各渠道相對比較封閉，對客戶而言門檻較高，對銀行而言需要極高的成本去推廣獲客，銀行要考慮的是解決渠道的入口和流量問題，實現互聯網的獲客。
首先，需要銀行將渠道去掉門檻，拆墻透綠，將現有的渠道開放出來，通過開放的場景將原本神秘的銀行產品和功能讓客戶可以輕松看到并能夠通過新媒體快速的分享出去。比如：網上銀行和手機銀行實現產品和功能的無門檻完全開放，每一個互聯網用戶都可以輕松地看到并了解到銀行的所有產品，其實就是將網上銀行原本這樣一個高大上的主題公園改造成一個不收費的平民公園，每一個人都可以不用買票進入到公園里面，需要參與公園里面的娛樂項目時再注冊花錢購買。這方面，北京銀行(601169,股吧)已經嘗鮮推出了在線銀行，就是這樣一個概念。
其次，銀行應考慮將自己的平臺開放給第三方公司，或者對接第三方的平臺，通過自己的渠道去實現更多的產品和功能。在這樣一種分享開放的氛圍里，實現大家的共贏，帶來更豐富的產品和更強的獲客能力。比如：將理財平臺開放，讓客戶可以通過第三方平臺看到銀行的理財產品。對接第三方的繳費平臺，豐富本行的繳費品種，從而吸引更多的客戶群，滿足更多客戶的需求。
開疆辟土—拓展新渠道入口。
銀行單靠自身勢力在創(chuàng)新和拓展新業(yè)務方面要想有突破性的發(fā)展，往往需要很長時間，花費巨大的人力財力。因此近幾年很多銀行開始借助第三方公司拓展自己的新渠道，將自己產品遍地開花，迅速獲得客戶入口。像中信銀行(601998,股吧)與銀聯商務開始合作，中信銀行獲取銀聯商務商戶的消費信息，北京銀行與小米公司簽署移動互聯網金融全面合作協(xié)議，廣發(fā)銀行與阿里巴巴集團簽署了展開全面深度的戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方將在快捷支付、聯名卡、中小企業(yè)金融合作等多領域展開全面深入的合作，這些都是銀行在嘗試借助第三方的力量拓展新渠道入口。
與第三方公司的合作，讓銀行能夠在短時間內借助其優(yōu)勢打造出自己的特色優(yōu)勢。第一，與第三方支付公司進行戰(zhàn)略合作，比如：獲取客戶在其處的交易數據，進行潛在客戶挖掘，將第三方支付公司客戶進行轉化。第二，與互聯網公司的合作，可以借助其網絡銷售鎖定客戶群，與銀行的產品進行綁定銷售或共享平臺信息。第三，與新興的第三方產品合作，獲取更多的發(fā)展空間，利用第三方的品牌和口碑搭上順風車，帶動銀行整體業(yè)務發(fā)展。
深耕細作—大數據的充分應用。
大數據運營是銀行渠道建設、產品創(chuàng)新和市場營銷的基礎設施，所以大數據應該是未來銀行的核心資產?；诖髷祿漠a品研發(fā)和營銷體系優(yōu)化，在擁有了相關數據資源之后，銀行可以通過大數據分析尋找更能打動客戶的產品設計和個性化的精準營銷方式，以此來優(yōu)化自身的產品，并提升營銷資源的配置效率。
數據挖掘的目的是要分析出最貼近客戶的需求，設計出客戶最需要的產品，因此數據挖掘對應的是與客戶接觸的各渠道的營銷，也就是說將銀行電子渠道由一個單純的業(yè)務實現性的渠道轉變成以營銷為主的渠道，在客戶辦理業(yè)務前、業(yè)務中、業(yè)務后通過數據挖掘到客戶可能潛在的需求，根據不同的需求推送不同的營銷方案，實現全渠道全產品的交叉或綁定營銷。銀行在做這種針對性的個性化營銷時，可以根據客戶個人的情況，將一些產品服務的鏈接通過短信或微信帶給客戶，讓客戶可以輕松的去選擇更多的衍生產品。比如：客戶繳費，可以問客戶是否需要代扣；客戶轉大額資金，可以問客戶是否需要買高收益的理財產品；客戶每月定期轉賬，可以問客戶是否需要貸款或分期付款。
互聯網大發(fā)展的時代，銀行要保持對互聯網的敏銳嗅覺，未來一定還會有更多的應用和渠道出現，渠道的創(chuàng)新大多會以“開放”和“多元化”為主導。銀行緊跟時代的變化，將產品及時出現在新的渠道上，以積極的態(tài)度去迎接來自互聯網的挑戰(zhàn)，在渠道創(chuàng)新的道路上開創(chuàng)一片新天地。
中信銀行mbs整合了銀行和軟件廠商兩方面的優(yōu)勢，銀行提供完善的產品體系，軟件廠商提供系統(tǒng)完善和售后服務、支持個性化升級等技術服務，不但能夠實現與銀行產品服務的快速對接，還可以體現企業(yè)在資金預算、結算和內部財務控制等方面的管理需求，既可以為集團企業(yè)提供傳統(tǒng)的現金管理服務，還能作為全面的企業(yè)內部資金管理系統(tǒng)，為企業(yè)提供多銀行賬戶管理，資金結算劃撥，計劃預算管控和資金流量分析四大業(yè)務平臺。
通過多銀行賬戶管理平臺，企業(yè)可以自由設定和維護所有銀行賬戶，并按照組織架構、開戶銀行或其他方式來定義賬戶結構，能夠實時查詢本級和下級單位在各銀行的資金余額和交易狀況，所有信息按層級分別顯示，余額自動匯總，整體資金情況一目了然。通過資金結算劃撥平臺，企業(yè)能夠通過統(tǒng)一的系統(tǒng)直接針對各家銀行賬戶發(fā)送交易指令，各銀行完成轉賬匯款操作后，及時反饋交易信息，系統(tǒng)自動對賬，并生成余額調節(jié)表。另外，通過與erp的無縫集成，還可以聯動記賬，生成財務憑證。通過計劃預算管控平臺建立全面的資金計劃管理體系，設定資金計劃的審批流程和控制方式。資金計劃可進行匯總，分層級顯示，方便集團企業(yè)對成員機構資金計劃的查看和分析，并根據計劃執(zhí)行情況，進行風險考核和風險防范。企業(yè)可以通過資金流量分析平臺，結合收支計劃和當前的資金存量計算下一周期的資金盈缺，方便企業(yè)進行資金管理的考核及決策依據，形成一個事前計劃、事中控制、事后分析的資金管理體系。
銀行保險渠道工作總結篇十八
臨近年底,又到了該寫。
的時候了。銀行保險部的職員如何寫年終工作總結呢？下面是本站小編給大家整理的銀行保險年終。
供大家參閱!
很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。
二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對20xx年工作的簡單總結，眼間又要進入20xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。
二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。
三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務轉變;由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創(chuàng)造性開展工作轉變;由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統(tǒng)一起來轉變，努力為領導為同事提供優(yōu)質高效的服務。
以上，是我對20xx年的。
工作計劃。
可能還很不成熟希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20xx年我會更加努力、認真負責的去對待每一天完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。
很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的工作總結如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進入本部門后，在周總的領導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務意識，樹立新的工作作風，認真完成了各項工作任務。
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
經過近一個多月在華夏公司銀保部的實習，讓我在各個方面都取得了長足的進步。相比一個月前，我成長了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學習，去提高。曾經很幼稚的認為自己是保險專業(yè)的科班出身，從事保險行業(yè)肯定會如魚得水，肯定會比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現實深深地教訓了我的自大，教會了我謙卑，教會了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對現在，這樣才能有進步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個月的時間里，我自己的表現有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點準時召開早會，早會的叫醒服務給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴格的考勤，規(guī)范大家紀律性，同時又能提供知識的分享，解決我們在網點作業(yè)時遇到的疑難問題，挽救業(yè)務伙伴的信心危機，給我們動力和激情，最后通過業(yè)務快報激勵表彰業(yè)績突出的業(yè)務伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力。下午，我們也經常邀請到很多優(yōu)秀的導師來給我們講授網點作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實戰(zhàn)能力。當然，更多時候，我們還是在自己學習，去別人的網點，去向師傅學，向同業(yè)學。看著許多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動，越越一試。
針對這次實習我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步。
一、多方位的培訓使我對保險行業(yè)有了更好了解和認可，堅定了我從事保險的決心。
我是學保險專業(yè)的，再沒進入保險行業(yè)之前心里還是有點些許疑慮，雖然我們在入學的時候老師就告訴我們，保險是朝陽產業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿艽?，你們都將會前途無限?？墒侵車松磉吶藢ΡｋU的排斥，讓我心里沒有底，保險好做嗎?帶著忐忑的心情進入了華夏人壽銀行保險部，在經過一個封閉式的崗前培訓后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個行業(yè)，我覺得我的思想經過洗禮后有了一個蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個行業(yè)，擔任任何一角色，首先樹立自我對公司，對產品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，假如自己對公司、對產品，對這個行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會好，又如何去說服客戶呢?快樂的工作呢。這次培訓雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經，沖擊著我的心靈，讓我對從事保險行業(yè)下定了決心。
二、到銀行網點的具體實習讓我的業(yè)務技能及溝通技巧不斷增長，刺激了我不斷的去學習金融知識，充實自己。
三、不斷的。
自我總結。
進步了我的自我學習能力提高了我的綜合素質。
我們在網點遇到的問題我們都會在下午的夕會中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補這個不足，大家從多角度來看問題，結論也就更加全面、公道、正確。在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、解決使我們團隊里的每一個成員都得到了鍛煉，同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身業(yè)務技能上的不足，從而不斷進步自身業(yè)務技能水平。業(yè)績分享的時侯，再把成功者的經驗記下來，互相交流學習。公司的這種要求讓我體會到了員工團隊的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會主持更是進步了我的膽識及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長的很快。綜合素質也得到了提高。
雖說我取得了不少進步但我還存在一些不足：一是工作中有時耐心不足，有放棄的動機。時而出現低級錯誤;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務知識特別是銀行、金融、證券，股票知識不夠專業(yè)。四是社會閱歷相對來說較少，跟客戶聊不起來，談資太少。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，堅持不懈地努力學習各種理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應作業(yè)的需要;熟練去掌握各種業(yè)務技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看、多學、多問、多練來不斷的進步自己的各項業(yè)務技能;通過實踐不斷的總結經驗，進步自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一個客戶。我相信只要努力工作，一切都會有的，一切也都會好起來的。
銀行保險渠道工作總結篇十九
和訊銀行消息。
8月29日，由唐碩用戶體驗咨詢主辦的2014未來銀行中國會議在上海舉行，會議主題為“跨界創(chuàng)新：金融、設計與科技”，和訊網作為獨家財經媒體對會議進行了圖文報道。星展銀行首席創(chuàng)新官nealcro參加論壇并發(fā)表了演講。
以下為嘉賓發(fā)言全文：
nealcro：謝謝，非常的感謝又一次來到了中國，上一次我在中國的時候，應該是在北京未來金融的活動，我已經來中國很多次，但是學語言的能力就是很差，澳大利亞英文，所以我是跟大家道歉。希望我接下來的分享給大家有用的信息。今天我看到我這么大的頭像，我第一次看到有這么大的照片。我在星展銀行現在是做了四個月，我一直都非常的繁忙，我周三的時候從印度過來，星期三就是在香港。
ceo給我們一個創(chuàng)新的平臺，希望我們在亞洲能夠有更好的發(fā)展，我們現代是有兩億美元的預算，是在亞洲可以支付的。我們星展銀行現在是有90%的新加坡員這樣的帳戶，新加坡規(guī)模是很大的，在中國還是一點點的，我們是一點點的發(fā)展。我們也意識到這個世界是不斷的變化，變化的速度也是非?？欤覀儗χ袊倪@些銀行，是比較同情的，因為在中國能夠看到金融行業(yè)創(chuàng)新，還有一些顛覆性的事情是非常強的，還有一些cmb，他們招商他們做的也是比較好，微信也是比較好的，我們是非常人民的，如果我們不做變化我們的品牌就要消失了，這個是我們公司（英文），他是亞洲的銀行產業(yè)是一個燃燒這樣的一個平臺是非常認真講這個話，因此我們有很多的聰明的人，我們要確保我們能在這個平臺上面好好的生存，而且要重新的定義銀行的概念，并不是我們現在害怕這些非傳統(tǒng)的產業(yè)，我們知道他們做什么，我們跟他們這些非傳統(tǒng)的行業(yè)競爭，這些就是非傳統(tǒng)產業(yè)，我們擔心的這些人，就是在圖片上面。
除了谷歌他們有點停滯不前了，像百度，亞馬遜，在中國他們有一些是沒有銀行執(zhí)照，有一些有，他們有三億這樣巨大的客戶群。我們怎么樣跟他們競爭呢？我們怎么樣和這些電子商務，科技公司競爭呢？他們在銀行行業(yè)造成了什么樣的影響，剛開始他們做轉帳，因為轉帳付款是非常簡單的，不需要很多這樣的信用卡，而且你付款也可以有很多的方式實現，而且那么現在開始有這些基金，還有一些存款，慢慢做銀行產業(yè)，還有這個同行間的借款，再保險行業(yè)也開始做起來了。
cro，他怎么把我細分的，我看到我，我的生活方式是什么樣的我去哪里，對于電商來講他知道我的一切，而我也不是很有錢的客戶，就是這個想法一定要向電商學習，我們公司對于數據做了一些什么呢？首先我們和新加坡政府處理了一個（英文），就是是一個合資的公司，我現在是我們團隊在（英文）負責人，我沒有去過大學，我也沒有任何的證書，但是我有25個醫(yī)生和博士教授都是在我手下工作的，他們要做的就是數據創(chuàng)新，我們有很多的數據科學家，就是在銀行領域，大數據幫助你如何做客戶的細分，或者說你可以想想你要銷售什么樣的產品，我們做的就是我們要預測未來。我們能夠預測，比如說下個周三在兩點的時候，他會在這個工作，會和這個人在一起，我們會做這個預測等等。我會預測我們的客戶做什么，同時我們也會預測欺詐行為。那么這些科學家做的是什么？就是他會看一些小的信號和征兆，在欺詐發(fā)生之前就會看到這些信號，會有一些預警，會有一些欺詐現象，我們是非常的科學方法論。我們有一些科學家做。
其實從某種角度來講，我們還是很先進的，跟一些電商來比我們做的非常好，我們現在有這樣的團隊，我們會跟一些公司進行探討，就會問他們，你們現在有什么問題，你們的困擾是什么，我們就搞了這樣的（英文），也是非常的成功，那我們幫這樣的公司出臺新的解決方案之后，無縫對接也做的非常的成功，這也說明我們的專家非常強，我們還做人工智能ibm，應該算是亞洲對打的客戶，我們銀行的客戶。我們這種認知計算，就是用來解決顧客關系頭疼的問題：
第二個就是比如說政治經濟，現在大環(huán)境發(fā)生了一些什么樣的變化；
第三個他了解關于我們客戶所有的信息，我們有這樣的一個數據庫，可能上面顯示，這樣的一個客戶經理和這個客戶交談，差不多這個有60%、70%買我們的產品，他就可以幫助這個顧客，幫助這個顧客的關系做這個項目。
第二點，就是我們要向創(chuàng)新公司學習，我們就會有一些實驗，通過這些實驗，我們進行落實，看看這些想法能不能被孵化成成功的實際。新加坡是一個島國很小，我們有一些大的分行，也有小的分行，那我們可能會在這些小的分行做一個實驗試點，比如說我們有這樣的解決方案，你會愿意來買我這個服務嗎？那我們借用了20個這樣的顧客，來到我們這樣的一個實驗室進行實驗，進行手機他們的一個反饋意見，其實很多做這種移動手機銀行，網上銀行的人不一定非要去銀行進行操作，或者說他們要改信息，或者是網上銀行申請的時候還是要到銀行去的，所以我們發(fā)現問題，把這個進行改進修改，你們知道最后的解決方案是什么嗎？老年人會去這些營業(yè)網點，他們可能取錢等等，一些老年人他們在家的時候，也可以有這種網上銀行，或者是移動設備能夠幫助他們，享受到網上的服務，那其實大家可以發(fā)現，客戶是我們最好的老師，他們在不斷的創(chuàng)新過程當中，他們需要什么，我們要改變什么，滿足他們的一些需要，那我們呢，我們會把這些當地的網點員工取五個員工，拿到我們的創(chuàng)新公司，然后請他們做這種示范，做產品的設計的想法，或者是用戶體驗的一些設計等等，當他們結束了這些培訓之后，他們會覺得對的，或者是不好的，或者他也會給一個不黑不白的中間的意見，我們會有零售銀行的主管，或者是其他的技術部門，總經理他們會做在一起有一個反饋的意見。比如說他說是的，他們就會購買我們的購物，所以這樣的服務是可以科學的一種創(chuàng)新的行為，比如說我們現在有理念，請人實驗在試點當中是不是可以孵化成，最后合作。我的ceo參加一個很大的會議，他跟我說，我們要現在停下來所有的事，把這個實驗的結果，大范圍的鋪開，其實有很少的老板會做這樣的決定，是很有魄力的決策者，我在印度，跟這些人做這樣的實驗，大家可以看到我們這個小組當中，像ceo負責匯報戰(zhàn)略，還有一個主管，首席創(chuàng)新官等等，我們這個不是銀行最底層的實驗，我們是銀行的管理層加入我們當中，所以是從上到下的解決的方案。我想給大家看一下我們舉辦活動的是視頻，就是實驗的重要性給大家解釋一下。
我們把一些銀行的高層、中層聚集到一起，讓他們出一個新的解決方案，讓我們的客戶加入到其中，他們就會到新加坡的街頭進行一些采訪。可能我們有的時候，有太多的時間就是問卷調查，因為這些客戶就是選一下，我們有一個新的模型就是給他們展示一下，所有的顧客都會覺得非常棒，都會用，我們就進行生產，但是最后失敗了，因為我們沒有問最好的方式問這樣的問題，引不出最好的答案。我們當時在做一個新的私人銀行，或者是個人財富管理的項目和產品，你的理財告訴你，你有多少錢等等，那所有的顧客都希望有這樣的一個好的簡化的產品，那我會問他們說，你們介意不介意做一個實驗，我的實驗就是拿出一個表格，在這個表格當中我有很多的數字，我們就坐下來聊，我想做一個實驗他說沒有問題，在這樣的表格當中，這些項目，你能幫我填一下，這些項目你都花了多少錢，然后我就說，你覺得我們作為一個銀行，愿不愿意知道你其他帳戶的信息呢？不會介意，你不能告訴我你有多少個帳戶，我們就讓他們登陸四個帳戶，都按照這個表格填，他說不，所以這樣的實驗，其實就是幫我們找到這樣的一個理財工具，大家可以發(fā)現用這樣的手機上面的表格，或者是用這樣的創(chuàng)新的模式，其實是非常好的調查模式，因為我們有時候方法錯了，答案就不是我們想要的。譬如說他們登陸四個這樣的帳號，產后把交易的表格填起來，他們就會覺得非常的麻煩，因為我們增加了他們工作量，通過這樣就了解了客戶的需求。最后一點就是我們要像一個技術員的公司工作，所謂的技術型有很多的技術創(chuàng)新，所以我們也會發(fā)現有很多大的技術革命，和技術的趨勢。我不能一一說，但是他們聽到一個新的技術的革命，就是可穿戴，大家有沒有，我有（英文）。
信機器的能力。給大家看一下這個?？赡懿灰欢ㄔ诂F實生活當中發(fā)生，但是你可以發(fā)現這個機器，機器有一個人對話臉，所以你可以由與人交流的感覺，還有一點就是，我們要有競爭力，一定要像一個電商工作，把這些數據更好的運用，不要老是問我們的顧客，你的名字是什么，地址是什么，就是像一個創(chuàng)新的反映的工作，最后一點就是像一個技術性的公司去創(chuàng)新，如果不利用這些創(chuàng)新或者是技術上面的革新，你的競爭者會有，你就會被淘汰，我們也要把自己的優(yōu)勢放大，如果大家有問題我可以非常的愿意回答，如果沒有問題我會再一次感謝大家！
版)2009】。
中意人壽保險有限公司廣東省分公司。
銀行保險客戶經理、營業(yè)經理管理辦法（b版）。
目錄。
第一章總則及組織架構。
第三章附則。
第一章總則及組織架構。
第一節(jié)總則。
第一條為推動中意人壽保險有限公司銀行保險業(yè)務健康有序地發(fā)展，規(guī)范和明確分公司銀行保險渠道業(yè)務人員的定位、工作職責、晉升和考核以及薪酬福利待遇，特制定《中意人壽保險有限公司銀行保險客戶經理、營業(yè)經理管理辦法（a版）》（以下簡稱本辦法）。
第二條本辦法所稱“銀行保險渠道業(yè)務人員”是指符合公司銀行保險渠道業(yè)務人員的聘用條件，并與公司簽訂勞動合同，從事銀行保險業(yè)務銷售及管理的業(yè)務人員。
第三條業(yè)務人員的職級分行政職級和業(yè)務職級兩類。
行政職級為營業(yè)經理（不分級別）；業(yè)務職級為見習客戶經理、客戶經理（從低到高分為三級、二級、一級）、中級客戶經理（從低到高分為三級、二級、一級）、高級客戶經理（從低到高分為三級、二級、一級）共十級。
第四條客戶經理、營業(yè)經理職級說明。
（一）見習客戶經理指新入職尚未通過首次考核的業(yè)務人員或因考核降至“見習客戶經理”的業(yè)務人員。
（二）客戶經理、中級客戶經理、高級客戶經理均指達到本辦法規(guī)定的相應級別各項考核標準的業(yè)務人員。
（三）營業(yè)經理是指達到對應業(yè)務職級的各項考核標準且通過公司管理能力評估，可有效培訓、輔導及提升客戶經理銷售技巧并協(xié)助區(qū)域經理與所轄支行進行有效溝通的業(yè)務管理人員。
（四）營業(yè)經理的業(yè)務職級必須為中級客戶經理（二級）或以上。
第五條本辦法所稱的保費均指已簽收回執(zhí)的保費；本辦法所稱“標準保費”是指將各險種保費收入按一定比例折算后的保費，各險種具體的折算比例見附件1。
第六條網點的分配原則由各分公司根據當地市場的情況制定。
第七條網點異動原則。
客戶經理、營業(yè)經理之間不得隨意調換網點，除非在以下幾種情況下，經各分支機構兼業(yè)代理部主管同意后方可調換：
（一）客戶經理、營業(yè)經理離職或調任等其他崗位，可將其網點調換給其他人員管理；
（三）因客戶經理、營業(yè)經理身體狀況原因（如重病、懷孕或生產等），不宜繼續(xù)管理網點的，兼業(yè)代理部有權調整其所轄網點和網點數。
第二節(jié)組織架構。
第八條客戶經理向營業(yè)經理或區(qū)域經理管理（如無營業(yè)經理）負責；營業(yè)經理直接向區(qū)域經理負責。
第二章客戶經理、營業(yè)經理管理。
第一節(jié)客戶經理、營業(yè)經理的招聘與職責。
第九條營業(yè)經理是從客戶經理中選拔出來的，原則上不對外進行招聘。
（二）身體健康、相貌品行端正、具有進取精神；
（三）持有《保險代理人資格證》（見習客戶經理晉升時應持有《保險代理人資格證》）；
（六）有承受高壓力工作的思想準備；
（七）能獨立工作，且具有團隊合作的愿望和能力；
（八）公司規(guī)定的其他條件。
第十一條客戶經理、營業(yè)經理所需具備的核心技能。
（一）銷售能力、溝通能力、培訓能力、輔導能力、激勵能力、管理能力；
（二）金融、保險的專業(yè)知識；
（三）挖掘網點潛力，保持網點業(yè)績持續(xù)增長的能力。
第十二條客戶經理的招聘及首次考核：按公司人力資源部銀行保險渠道客戶經理招聘及首次考核的規(guī)定流程進行操作。
新入職客戶經理最高擬定的級別為中級客戶經理二級，具體擬定的級別標準如下：
atm自助銀行網點選址策略淺析。
一、前言。
atm金融自助服務網絡成為銀行渠道管理、資源整合和業(yè)務調整的重要途徑，隨著銀行atm自助設備的應用規(guī)模和普及程度大大提高，各家商業(yè)銀行對優(yōu)質布放網點資源的爭奪愈演愈烈。如何使本行atm自助銀行建設獲得更好的效益，使促進銀行品牌和整體業(yè)務發(fā)展進步，網點選址無疑是最為關鍵的一個環(huán)節(jié)。
據廣電運通多年的行業(yè)經驗和對atm網點的研究顯示，網點選址決定了atm自助銀行綜合效益的65%-70%。atm自助銀行如何進行科學地選址？本文謹對此進行淺顯的初步探討。
一方面，atm自助設備的技術應用已經十分成熟，大多數的中間業(yè)務都已經可以在atm自助銀行平臺上進行，目前廣泛應用的已達數十種；另一方面，客戶持他行卡在atm自助銀行設備上進行交易能給本行帶來直接收益。
4.增強銀行業(yè)務拓展能力。
atm自助銀行，不僅可以更好的滿足持卡人對銀行服務在速度、時間、空間及便利性等方面的需求，還能夠促進銀行自身業(yè)務管理更好地適應現代科技手段，從而在競爭中處于有利地位。
atm自助銀行按布放位置分為在行式和離行式兩類。由于在行式atm自助銀行直接與營業(yè)網點所在位置相對應，本文主要是針對離行式atm自助銀行的選址進行分析。
三、
atm自助銀行選址調查。
數據調查分析主要分為對城市經濟數據分析，對本行自有網點、atm自助銀行的數據分析，對他行網點、atm分布的數據分析以及對銀聯數據的分析幾種。
其中對城市經濟數據的分析，數據主要來源于政府年度統(tǒng)計報告、政府部門網站等。通過近3年的gdp、經濟構成、人均消費和人口流動等變化情況，分析城市atm自助銀行市場容量的變化；從城市的區(qū)域結構和經濟消費水平，分析選址區(qū)域，指導一定時期內選址的地域方向，節(jié)省選址時間，提高選址效率。
對本行有網點、atm自助銀行的數據分析，數據主要來源于本行業(yè)務部門。按照城市消費區(qū)域分布，結合自身網點分布情況，迅速確認選址的先后次序，對盲區(qū)和重點區(qū)域進行填補和加強，形成最合理的覆蓋，方便客戶使用，增強優(yōu)質客戶的忠誠度。
對他行網點、atm分布的數據分析，數據主要來源于銀監(jiān)局、各銀行網站等。通過分析各競爭對手的atm網絡建設情況及相關數據，吸取他行成功的地方，并尋找他行盲區(qū)，取長補短，或有針對性在其他各行客戶密集的地方，建設atm自助銀行網點并提供本行的特色服務，吸引并轉化為本行客戶。
選擇合適的安裝地點對于提高atm的利用率和效益、獲得較高的投入產出比至關重要。根據《金融界》“atm創(chuàng)新與應用征文”專題之atm服務調查顯示，高達百分之九十的人都認為應該布放在居民點，如下表所示。
表1：金融界“atm創(chuàng)新與應用征文”專題之atm布放位置調查除了大型的居民社區(qū)外，銀行還需要重點關注的選址類型如表2所示：
表2：銀行需要重點關注的選址類型。
序號選址類型安裝位置主要特點。
2、零售店或專業(yè)市場超市、加油站、批發(fā)市場等人流量大，本地及異地消費者均有需求。
5、餐飲娛樂聚集區(qū)域餐飲、休閑娛樂中心該區(qū)域本地、異地消費人群集中，現金需求大。
6、體育衛(wèi)生公共設施體育場館、醫(yī)院人流量大，周邊具消費潛力7、城市旅游服務區(qū)域著名景區(qū)、游覽勝地人流量大，異地消費者是主要群體。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/12152576.html】
