總結(jié)可以幫助我們回顧過去的進展和成就。寫總結(jié)時，我們要避免過多贅述細節(jié)，著重歸納和總結(jié)核心要點。總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？以下是一些成功人士的總結(jié)分享，值得我們學習和借鑒。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇一
乙方：_________。
甲方因房地產(chǎn)項目經(jīng)營開發(fā)需要，特聘請乙方為其整個項目經(jīng)營開發(fā)提供全過程的專業(yè)法律服務(wù)，要求指派熟知房地產(chǎn)行業(yè)又熟知工程建設(shè)行業(yè)的專業(yè)知識及專業(yè)法律規(guī)定的律師擔任甲方的經(jīng)濟、法律顧問，以維護甲方在整個建設(shè)過程中的所有行為的合法性及其合法權(quán)益。經(jīng)協(xié)商，雙方達成以下條款，以資共同遵照執(zhí)行。
一、甲方要求乙方指派_________律師擔任甲方的特邀經(jīng)濟、法律顧問。乙方同意甲方的要求，指派該律師擔任甲方的特邀經(jīng)濟、法律顧問，并配之以其他律師提供法律服務(wù)。
二、雙方約定：受聘律師須為甲方提供如下非訴訟法律事務(wù)服務(wù)：
1.根據(jù)項目開發(fā)進展，完善甲方參與的三方合資合同、章程；
2.參與本工程建設(shè)的前期動遷及市政配套合同的完善、修改；
4.代表甲方與工程承包方洽談，草擬、修改工程承包合同，使之達到可正式簽約條件；
5.如甲方需要，為甲方代辦工程承包合同公證或見證；
7.如甲方需要，為甲方代辦工程分包合同公證或見證；
8.督促、檢查甲方履行工程承包合同及履約資料的積累、保管工作；
11.參加甲方對工程竣工的驗收工作，協(xié)助甲方確定工程最終造價；
12.根據(jù)甲方的要求，為甲方部分或全部樓宇出售、出租（境內(nèi)外）提供以下法律服務(wù)：
（2）協(xié)助甲方辦理樓宇外銷批準手續(xù)；
（4）協(xié)助甲方辦理境內(nèi)外購房銀行按揭手續(xù)，起草與此有關(guān)的法律文件；
（5）代理甲方向購房業(yè)主出具工程進度、質(zhì)量等符合預(yù)收樓款條件的法律意見書；
（6）如甲方需要，代為監(jiān)管預(yù)售樓宇價款，使購房業(yè)主增強信心，減少風險；
（7）如甲方需要，代辦購房業(yè)主的樓宇預(yù)、銷售公證；
（8）如甲方需要，代理購房業(yè)主向房地產(chǎn)管理部門辦理房屋產(chǎn)權(quán)登記；
（9）協(xié)助甲方組織預(yù)、銷售展示、交易活動，提供相應(yīng)的法律服務(wù)。
2.支付方式；律師服務(wù)報酬以人民幣支付，支付期限為：
（1）第一次：本合同簽約后10天內(nèi)，支付20％計人民幣_________元，
（4）第四次：工程竣工交付使用后10天內(nèi)，支付剩余的20％，計人民幣_________元。
五、乙方及受聘律師可根據(jù)法律服務(wù)工作項目及有關(guān)要求，安排有關(guān)律師或工作人員辦理具體事務(wù)，具體工作人員的費用由乙方負責。
六、乙方提供的法律服務(wù)應(yīng)確保服務(wù)質(zhì)量，確保所有合同和法律文件的合法性和有效性，并確保在法律、法規(guī)規(guī)定的或者甲方要求、乙方承諾的期限內(nèi)完成。
七、如因乙方的工作疏忽造成甲方經(jīng)濟損失的，乙方承擔經(jīng)濟賠償責任，最高賠償額不超過律師服務(wù)_____的10倍即人民幣_________元。具體賠償辦法按乙方提供的《律師承辦非訴訟專項法律事務(wù)過錯責任有限賠償試行辦法》執(zhí)行。該試行辦法為本合同的附件。
八、甲方須按期支付律師報酬，如支付逾期，以應(yīng)付款千分之一/每天支付逾期的違約金。如逾期超過一個月，乙方有權(quán)停止工作直至中止合同。
九、甲方應(yīng)按規(guī)定提供各種有關(guān)書面材料，如實向律師闡明情況，如因甲方提供材料虛假不實或有重大錯誤，乙方不承擔因此產(chǎn)生的責任。
十一、本合同自簽訂之日起生效，至乙方完成所有法律服務(wù)時失效。
十二、本合同一式二份，雙方各執(zhí)一份。
甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________。
法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇二
通過幾天的合規(guī)文化的培訓(xùn)學習，我感觸很多，我深深的認識到了合規(guī)操作的重要性。
我記得我去的時候有人給我說過不要當對長，因為隊長很辛苦，但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長，通過簡單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長，我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優(yōu)秀學員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領(lǐng)導(dǎo)和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當成一次很好的鍛煉機會。
首先我們到達目的地的第一項就是進行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓(xùn)師給出了這樣的一道簡單的算術(shù)題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的`說出5000，然而培訓(xùn)師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時候他對我們講不合規(guī)很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的操作。
再后來同樣通過一道算術(shù)題說明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優(yōu)點等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI(lǐng)我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一，再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗谩?/p>
作為一名隊長我充分認識到了一名領(lǐng)導(dǎo)是和決策者不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓(xùn)師加大了分數(shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令，結(jié)果當家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾，但是我們的過程是快樂的。
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法律合規(guī)工作規(guī)劃篇三
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
(一)開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導(dǎo)向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
(二)建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責和任務(wù)。同時，總結(jié)xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。
(三)加強規(guī)章制度管理，強化規(guī)章制度計劃的指導(dǎo)作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務(wù)部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
我行風險合規(guī)部201x年工作思路為建立健全風險合規(guī)管理制度，完善風險合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風險合規(guī)管理責任，構(gòu)建風險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規(guī)。我部制定201x年初步工作計劃。
通過建立健全風險合規(guī)管理機制，實現(xiàn)對風險合規(guī)的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風險管理的長效機制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關(guān)事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。
5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)。
8、持續(xù)性梳理補充行內(nèi)各項規(guī)章制度。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇四
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
乙方：_________。
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
鑒于：甲方因購買房屋，需委托乙方提供法律服務(wù)，故此，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達成購房專項法律服務(wù)合同，合同如下：
第一條乙方接受甲方的委托，指派_________為甲方購買房屋提供法律服務(wù)。
第二條乙方為甲方提供如下法律服務(wù)，每項服務(wù)按次收費，每次不超過半個工作日：
4.甲方要求乙方提供其它法律服務(wù)：_________。
第三條乙方必須認真依法保護甲方合法權(quán)益。
第四條甲方應(yīng)當向乙方如實提供辦理專項法律事務(wù)的相關(guān)材料，乙方接受委托后，若甲方不積極提供相關(guān)材料，或弄虛作假等情況，有權(quán)終止服務(wù)，依約所收費用不予退還。
第五條如乙方無故終止履行合同，依約所收費用全部退還甲方，如甲方無故終止合同，乙方依約所收費用不予退還。
第六條根據(jù)甲乙雙方協(xié)議，甲方應(yīng)向乙方繳納法律服務(wù)費總額_________元，其中差旅費_________元，于本合同簽訂之日一次性交清。
甲方：_________乙方：_________。
法定代表人：_________法定代表人：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇五
合規(guī)管理部：
根據(jù)《xxxxxxxxx》相關(guān)要求，現(xiàn)將分公司2013年一季度合規(guī)工作情況報告如下：
在公司總裁室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，分公司堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理并重，自覺踐行依法合規(guī)理念，傳統(tǒng)通道業(yè)務(wù)*穩(wěn)有序，創(chuàng)新業(yè)務(wù)蓬勃開展，內(nèi)控合規(guī)管理工作持續(xù)推進，未出現(xiàn)重大違規(guī)事件，員工自覺合規(guī)意識持續(xù)增強。
在反_工作方面分公司進一步健全組織領(lǐng)導(dǎo)，強化監(jiān)測分析，努力提高_風險防控能力的及時性和有效性，不斷加強反_人員隊伍建設(shè)，及時向xx人行報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息，規(guī)范客戶身份識別及資料保存工作，努力提高大額及可疑交易的主動監(jiān)測分析力度，提高可疑交易報告質(zhì)量，得到人行高度評價，分公司還被xx人行授予“****年度反_工作先進集體”。
作為分公司合規(guī)負責人，我不斷加強公司各項新制度和規(guī)定的學習，認真參加公司組織的創(chuàng)新業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提升業(yè)務(wù)水*和合規(guī)管理水*，實際工作中較好的實現(xiàn)了以理論指導(dǎo)實踐、以實踐強化理論的良性循環(huán)。在合規(guī)管理上，我積極配合分公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理部做好日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查和咨詢工作，發(fā)現(xiàn)問題及時做好記錄，積極查找分析問題出現(xiàn)的原因，督促有關(guān)人員進行整改。在條線管理方面我能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展和風險防控的關(guān)系，實現(xiàn)合規(guī)管理的有效性和適用性。
一季度以來，為充分做好迎檢相關(guān)工作，分公司要求區(qū)內(nèi)營業(yè)部嚴格按照公司關(guān)于做好迎檢準備工作相關(guān)規(guī)定積極行動，進一步梳理細化各項制度和業(yè)務(wù)流程，仔細核對柜臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶電子信息和書面存檔資料是否存在不一致的情況，認真核查客戶書面檔案信息的真實性和完整性，特別對于在業(yè)務(wù)開展過程中是否嚴格按照公司制度規(guī)定執(zhí)行進行了專門檢查。公司在匯總各營業(yè)部上報的自查結(jié)果后，近期又下發(fā)了關(guān)于自查結(jié)果的通報，要求營業(yè)部再就通報內(nèi)的所有問題進行清查，為此分公司已擬定了在后期對區(qū)內(nèi)營業(yè)部再進行全面檢查的工作計劃，確保整改工作落實到位。在對區(qū)內(nèi)營業(yè)部全面檢查完成后，分公司將再就相關(guān)情況進行專項報告。
一季度以來，分公司未發(fā)現(xiàn)存在證券從業(yè)人員違規(guī)的情況。分公司始終重視加強內(nèi)控合規(guī)管理，致力于建立內(nèi)控合規(guī)管理的長效機制。一是著力意識教育，充分利用公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)培訓(xùn)的機會積極開展合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高廣大員工依法合規(guī)的自覺性；二是持續(xù)推進制度梳理工作，重點加強業(yè)務(wù)管理、責任追究、合規(guī)風控、反_等方面的制度建設(shè)，努力做到“有法可依”。
（一）隨著證券行業(yè)不斷創(chuàng)新發(fā)展，今后分支機構(gòu)工作內(nèi)容將大幅增加，合規(guī)管理部是否可考慮將現(xiàn)行合規(guī)工作季度文字報告改為報表形式，營業(yè)部只需按照報表內(nèi)容填寫相關(guān)內(nèi)容即可，做到有的放矢。這樣既可以減輕營業(yè)部寫作負擔，又可以隨時根據(jù)監(jiān)管要求增減合規(guī)報表內(nèi)容，確?？傮w控制符合要求。
（二）根據(jù)監(jiān)管部門現(xiàn)行規(guī)定，從事合規(guī)風控工作的人員不能從事營銷客服工作，這樣的后臺工作性質(zhì)勢必對職級產(chǎn)生影響，且根據(jù)目前了解的實際情況，營業(yè)部合規(guī)風控員職級都不算高，而合規(guī)風控員作為重要崗位又不可或缺，從工作內(nèi)容的重要性和薪酬相匹配的角度出發(fā)，建議合規(guī)管理部考慮提高合規(guī)風控員的職級標準或者待遇，確保合規(guī)風控工作穩(wěn)定開展。
以上報告，不當之處，請批評指正。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇六
第一條為規(guī)范商業(yè)銀行（下文簡稱“我行”）法律性文本、文件審查工作程序，及時解決我行法律問題，提高審查工作效率和質(zhì)量，為管理創(chuàng)新與業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展提供有效的法律支持和制度保障，根據(jù)《商業(yè)銀行股份有限公司風險管理制度》及風險資產(chǎn)部職責制定本辦法。
第二條本辦法所稱“法律性文本、文件”是指我行在經(jīng)營和管理過程中，以本行名義對內(nèi)（外）出具或接受的產(chǎn)生法律權(quán)利、義務(wù)的合同、協(xié)議、信函、證明、聲明、承諾以及其他有關(guān)文件和重要規(guī)章制度。
我行各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式提交風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。
第三條合規(guī)審查應(yīng)當遵循以下原則：
（一）依法合規(guī)原則。
（二）維護自身合法權(quán)益與促進我行規(guī)范發(fā)展的原則。
（三）業(yè)務(wù)職能管理部門管理與風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）管理相結(jié)合原則。
第四條我行合規(guī)審查工作采取與外部律師事務(wù)所合作的運行機制。
第二章部門分工與職責。
第五條風險資產(chǎn)部負責統(tǒng)一對總行法律性文件的合法性進行審查并對全行的法律問題提供咨詢服務(wù)。
第六條業(yè)務(wù)性審查職責。
（一）是否符合國家經(jīng)濟政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、監(jiān)管政策等業(yè)務(wù)性規(guī)范。
（二）是否符合上級監(jiān)管制定的有關(guān)行業(yè)管理制度及政策，內(nèi)部控制機制是否嚴密、完備，操作流程與崗位節(jié)點設(shè)置是否合理科學。
（三）是否符合行業(yè)規(guī)定的技術(shù)等級、施工規(guī)范、產(chǎn)品。
1質(zhì)量標準與相應(yīng)資質(zhì)要求。
（四）是否超越業(yè)務(wù)權(quán)限。
（五）是否真實反映談判情況。
（六）對方當事人是否具有簽約主體資格。
（七）業(yè)務(wù)用語表述是否規(guī)范，是否會產(chǎn)生歧義。第七條法律合規(guī)性審查職責包括：
（一）制定或簽約法律程序是否符合規(guī)范。
（二）條款之間是否有沖突。
（三）條款之間是否有歧義。
（四）條款是否與現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章和國家政策相抵觸。
（五）條款是否損害我行的合法權(quán)益。
第三章審查流程與時限。
第七條總行各部門認為需要將法律性文件送交風險資產(chǎn)部審查的，應(yīng)填制《法律審查申請表》（格式附后）。申請表經(jīng)送審部門負責人簽字后，連同法律性文件、相關(guān)材料的復(fù)印件送交風險資產(chǎn)部。
第八條對于涉及或可能涉及重大、復(fù)雜法律問題的業(yè)務(wù)，有關(guān)部門應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理的前期，約請風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）早期介入，指派人員參與業(yè)務(wù)談判及文件準備，爭取有利的談判地位，擬定對我行有利的文件草案，提高法律性文件審查效率。
第九條各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式（連同電子版）于每周二前提交風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。
第十條送審部門應(yīng)如實、全面地介紹、解釋有關(guān)背景情況。有特殊需求和特殊風險的，有關(guān)部門應(yīng)主動加以說明。
第十一條風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）在審查過程中，有權(quán)要求送審部門提供必要的補充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅以已送材料為依據(jù)出具法律意見，未經(jīng)送審部門確認的情況介紹不得作為提出法律意見的依據(jù)。
第十二條對涉及重大、復(fù)雜業(yè)務(wù)或管理問題的法律性文件，法律審查人員應(yīng)認真聽取有關(guān)部門業(yè)務(wù)、管理人員的業(yè)務(wù)意見，對業(yè)務(wù)或管理問題有必要的了解以后，方可出具法律審查意見。
第十三條風險資產(chǎn)部接到申請表及有關(guān)材料后，應(yīng)于當日指定審查人員。
第十四條審查工作一般分為初審和復(fù)審，分別由不同的審查人員審核。
簡單的審查工作可由一名審查人員獨立完成。
涉及重大、復(fù)雜法律問題的法律性文件，審查人員可以要求風險資產(chǎn)部集體討論，形成審查意見。風險資產(chǎn)部可以聘請行外律師發(fā)表審查意見。
第十五條法律性文件審查原則上應(yīng)自收到送審文件次日起三個工作日內(nèi)完成；涉及重大、復(fù)雜法律問題的法律性文件，應(yīng)自收到送審文件次日起七個工作日內(nèi)完成；對于需進一步調(diào)查、補充材料的法律性文件，經(jīng)通知送審部門，可以適當延長審查期限；對緊急文件應(yīng)優(yōu)先辦理。
“法律性文本、文件”以外的法律問題于送到次周周三前以律師意見書形式予以解答。
第十六條審查人員應(yīng)根據(jù)送審部門提供的事實情況，以法律為依據(jù)，分析法律性文件涉及到的權(quán)利、義務(wù)內(nèi)容及其法律后果，提出審查意見和建議。
第十七條法律審查意見書應(yīng)統(tǒng)一編號，由風險資產(chǎn)部負責人簽發(fā)。
第十八條法律審查意見書僅作為送審部門決策的參考依據(jù)。送審部門應(yīng)綜合權(quán)衡各方面因素（包括法律因素）后進行決策。
第十九條法律性文件審查完畢，審查人員應(yīng)將法律審查意見書交送審查部門。
第二十條法律性文件審查完畢，審查人員應(yīng)將法律審查意見書復(fù)印，連同法律審查申請表及相關(guān)材料一并歸檔。
第二十一條風險資產(chǎn)部應(yīng)當認真審查法律性文件。
因法律審查人員工作疏忽，造成損失的，由有關(guān)人員承。
3擔責任，但因送審部門提供的資料、情況不完整、不準確導(dǎo)致法律審查人員判斷錯誤的除外。
第四章附則。
第二十二條本辦法由總行風險資產(chǎn)部負責解釋。第二十三條本辦法自印發(fā)之日起施行。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇七
2018年工作思路為建立健全風險合規(guī)管理制度，完善風險合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風險合規(guī)管理責任，構(gòu)建風險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規(guī)。我部制定2018年初步工作計劃。
通過建立健全風險合規(guī)管理機制，實現(xiàn)對風險合規(guī)的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導(dǎo)誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風險管理的長效機制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關(guān)事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。
5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇八
8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓(xùn)機構(gòu)為期兩周的培訓(xùn)。本次培訓(xùn)由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財富管理全景、財富管理模式和實踐、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產(chǎn)品設(shè)計等范圍?？傮w上講，本次培訓(xùn)一方面讓我們了解了北美金融市場運作模式的發(fā)展歷程和最新運作情況，另一方面也從具體的產(chǎn)品設(shè)計領(lǐng)域講解了金融衍生品從設(shè)計到推廣，進一步到通過產(chǎn)品對客戶進行資產(chǎn)配置。通過這些知識結(jié)合國內(nèi)金融市場的實際情況，非常有利于當前我司內(nèi)部綜合業(yè)務(wù)平臺的建設(shè)。
一、財富管理（第1-2天）。
財富管理部分主要針對各證券營業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財富管理之路，從銀行、券商、保險業(yè)、共同基金的背景和運作模式，轉(zhuǎn)化到具體開展財富管理業(yè)務(wù)的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經(jīng)紀業(yè)務(wù)從單一通道業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場的經(jīng)紀業(yè)務(wù)是經(jīng)歷了由折扣券商、通道型券商向收費型券商、全面服務(wù)券商轉(zhuǎn)型之路的發(fā)展。而目前國內(nèi)情況是，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的收入絕大部分來源于傭金收入，服務(wù)收費幾乎為零。自去年底證監(jiān)會放寬設(shè)立營業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競爭直接導(dǎo)致了國內(nèi)券商經(jīng)紀傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經(jīng)下降至盈虧平衡點左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經(jīng)面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長點必然是在產(chǎn)品研發(fā)、定向投資和財富管理方面。
隨著國內(nèi)高凈值客戶群體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內(nèi)證券公司也應(yīng)該像北美市場一樣，大力開展財富管理業(yè)務(wù)，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財富管理規(guī)劃。因此，我公司應(yīng)該在機制保障、產(chǎn)品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設(shè)等方面進行嘗試和努力。
結(jié)合我司的情況來講，近年來隨著國內(nèi)券商行業(yè)大勢所趨，我司通過整合內(nèi)部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務(wù)有機地融合在一起，并在公司總部層面上設(shè)立財富管理中心，這對我司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標志著西南證券開始由通道服務(wù)向增值服務(wù)轉(zhuǎn)型。同時，為對接高凈值客戶群體，我司的各營業(yè)部、財富管理中心，定位應(yīng)該是為高凈值客戶提供上市融資、財務(wù)顧問、投資管理等專業(yè)服務(wù)。同時，應(yīng)在營業(yè)部構(gòu)建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關(guān)系。
二、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）。
該部分老師首先講解了北美市場針對高凈值客戶資產(chǎn)配置方案和策略，包括介紹各主要資產(chǎn)類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰(zhàn)術(shù)性、動態(tài)等資產(chǎn)配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產(chǎn)配置方案。另外，老師還從宏觀經(jīng)濟方面解釋了在不同經(jīng)濟周期的狀況下的資產(chǎn)配置調(diào)整策略，結(jié)合摩根士丹利的現(xiàn)實案例，詳細闡述了現(xiàn)實生活中資產(chǎn)配置模式。
將該部分內(nèi)容結(jié)合國內(nèi)市場來看，在進行機構(gòu)投資策略制訂時，首先要給資產(chǎn)組合設(shè)定一個長期的目標，并考慮中國高凈值客戶的實際情況，結(jié)合國內(nèi)市場特點，并放眼全球市場；同時，期權(quán)即將推出的大環(huán)境下，應(yīng)當如何將這類創(chuàng)新產(chǎn)品體現(xiàn)在投資組合中，從而達到對沖風險、保證收益的長期目標，這是我們需要仔細思考的方面。
結(jié)合目前國內(nèi)實際情況來看，隨著資本全球化時代的到來，國內(nèi)高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關(guān)案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。國內(nèi)這類高凈值客戶主要有三方面原因進行海外投資：第一，隨著境內(nèi)外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步了解，受到境外市場多樣化的投資產(chǎn)品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機會。第二，由于世界不同區(qū)域經(jīng)濟和主要投資市場間存在著此消彼長的關(guān)系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達到一定分散、對沖風險的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產(chǎn)配置成為必然需求。我們小組也做了相關(guān)案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發(fā)展簡史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時對沖基金的不同策略調(diào)整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場環(huán)境下，產(chǎn)品種類等極為豐富，結(jié)合國內(nèi)不成熟的市場來看，目前主要是股票對沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及t+1的限制，使得該策略當前競爭力不強。
大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運用到我們的投資組合中來對沖風險。
三、全球資本市場及創(chuàng)新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化實務(wù)及期權(quán)策略（第6-10天）。
該部分包括了全球資本市場的主要產(chǎn)品介紹，涵蓋股權(quán)、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結(jié)構(gòu)型理財品的設(shè)計。老師從一線角度介紹北美場外市場運作模式，結(jié)合他在美林、野村等工作時的案例，講解了由一線客戶經(jīng)理了解客戶具體需求，結(jié)合市場現(xiàn)狀交給產(chǎn)品設(shè)計部門針對客戶進行產(chǎn)品設(shè)計，考慮結(jié)構(gòu)、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產(chǎn)品，而中后臺的風控部門與此同時對每個環(huán)節(jié)進行風險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設(shè)計日元結(jié)構(gòu)型票據(jù)掛鉤于巴西境內(nèi)利率，為日本國內(nèi)的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細介紹了結(jié)構(gòu)型創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計理念，如何利用創(chuàng)新的結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品為客戶解決理財融資。利用結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品可以設(shè)計成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產(chǎn)品是基于股票、期權(quán)、遠期、波動率等因素，通過設(shè)計數(shù)學模型運算，根據(jù)投資目標的不同組合投資。
此后老師講解了資產(chǎn)證券化的原理和案例分析，就資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，實務(wù)操作案例等熱點話題進行更廣泛深入的探討。
四、總結(jié)。
1、北美財富管理的優(yōu)勢和借鑒意義。
北美私人客戶業(yè)務(wù)服務(wù)的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產(chǎn)生現(xiàn)金流和保留遺產(chǎn)等，業(yè)務(wù)內(nèi)容目前覆蓋全部領(lǐng)域，從交易執(zhí)行、指導(dǎo)、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據(jù)市場機會以多種方式建立和經(jīng)營的多種業(yè)務(wù)模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務(wù)350-500名客戶，服務(wù)對象是一般普通客戶，一個財富顧問服務(wù)50-150名客戶，關(guān)注的是個人高凈值客戶。財富顧問注重客戶長期資產(chǎn)管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問還是投資顧問，他們的服務(wù)質(zhì)量由客戶評定，都要經(jīng)常與客戶溝通，工作內(nèi)容都要疊加財富管理的職能。財富管理顧問的收費是基于所管理的資產(chǎn)規(guī)模，一般按照資產(chǎn)規(guī)模的1%-2.5%收費。全面服務(wù)型業(yè)務(wù)的大發(fā)展，成就了財富管理業(yè)務(wù)在北美證券行業(yè)中的地位。
盡管中加證券市場存在著諸多差異，我們認為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發(fā)展雖說歷史遠不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經(jīng)濟體中發(fā)展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內(nèi)，走過老牌發(fā)達國家證券市場所經(jīng)歷的過程。階段不會減少，經(jīng)歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財富管理模式的春天將會很快到來。
2、公司當前存在的問題及建議。
目前西南證券的財富管理中心更相當于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模和風險承受度推銷各類理財產(chǎn)品上。我司給客戶提供的理財產(chǎn)品除了固定收益產(chǎn)品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長周期的vc風險投資、pe股權(quán)投資，以及pre-ipo、企業(yè)并購等投融資服務(wù)，將來隨著期權(quán)的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復(fù)雜的結(jié)構(gòu)配置產(chǎn)品。
在服務(wù)模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+n”的模式，即“財富顧問+屬地客戶經(jīng)理+后臺支援團隊”的模式。后臺支援團隊包括總行服務(wù)團隊以及證券、基金、信托、保險、法律、稅務(wù)等第三方公司。這樣既保證了貼身服務(wù)，也可以彌補客戶經(jīng)理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務(wù)。事實上我們的營業(yè)部一線投顧人員就相當于私人銀行的客戶經(jīng)理，而其他部門如前臺的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺的研發(fā)、合規(guī)、風控等部門，這樣可為同一業(yè)務(wù)提供更加專業(yè)化、精細化的服務(wù)，而這正是西南證券未來長期發(fā)展的目標。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇九
紹興，古稱越都，建城距今已有25的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項業(yè)務(wù)條線。經(jīng)紀業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等等。以經(jīng)紀業(yè)務(wù)為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當性，在銷售各項金融產(chǎn)品時是否遵循了金融產(chǎn)品適當性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財、利用內(nèi)幕信息進行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質(zhì)、異常交易、反洗錢風險等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入同比下滑嚴重，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在去通道、降杠桿的要求下逐步轉(zhuǎn)型，經(jīng)營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎(chǔ)即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)崗位將共同承擔合規(guī)責任，樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。嚴格落實全面的風險控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。
水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場平穩(wěn)運行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標準。依法運作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點和立足點就是維護金融市場的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經(jīng)營活動的自我約束，排雷防險，不斷完善金融市場，防范金融風險才能有效支持經(jīng)濟建設(shè)。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強學習監(jiān)管文件，黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結(jié)合分支機構(gòu)實際情況，定規(guī)立矩，從嚴防控合規(guī)風險。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風險事項。
不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長期堅持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點是為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的，是促進業(yè)務(wù)的健康發(fā)展保障。
上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛?cè)岵?，才能擁有巨大的力量。合?guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠的利益；敢于自查自糾，堅持高標準、嚴要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結(jié)合業(yè)務(wù)本身的特點，運用合規(guī)審查手段，對符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務(wù)合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實，真正做到保駕護航。
古詩有云：問渠哪得清如許？為有源頭活水來。合規(guī)工作責任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠。
---end---。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，對經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定具有非常重要的作用。然而，由于金融行業(yè)的特殊性和風險性，銀行業(yè)務(wù)往往受到法律法規(guī)的嚴格限制。為了確保銀行業(yè)務(wù)合法合規(guī)，并加強對銀行行為的監(jiān)管，各國紛紛出臺了一系列的銀行法律法規(guī)。通過參與銀行法律合規(guī)的年度工作，我深深感受到了法律合規(guī)工作的重要性和意義。
法律合規(guī)工作對銀行來說，具有重要的意義和作用。首先，銀行法律合規(guī)工作能夠明確銀行的經(jīng)營邊界，防范風險，確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。其次，法律合規(guī)工作可以為銀行提供合理的風控管理制度和相關(guān)社會責任。再次，銀行法律合規(guī)工作對于提升銀行的形象和信譽有著重要的作用，有助于增強投資者和消費者的信任感。綜上所述，法律合規(guī)工作對于銀行業(yè)來說，具有舉足輕重的地位。
在參與銀行法律合規(guī)年度工作的過程中，我深刻感受到了工作的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性。首先，銀行法律合規(guī)需要豐富的專業(yè)知識和法律常識，涉及的內(nèi)容繁多。其次，銀行法律合規(guī)工作常常需要面對各種各樣的法律風險和法律挑戰(zhàn)。最后，銀行法律合規(guī)工作需要與各級政府機構(gòu)和監(jiān)管部門保持緊密合作，需要不斷了解政策和法律的變化。在這個過程中，我收獲了豐富的知識和經(jīng)驗，也更加堅定了法律合規(guī)工作的重要性。
盡管銀行法律合規(guī)年度工作已經(jīng)取得了一些成績，但也存在一些不足之處。首先，銀行法律合規(guī)工作在某些情況下過于重視程序，忽視了實際效果和目標的實現(xiàn)。其次，在一些細節(jié)和操作層面上，銀行法律合規(guī)工作存在一定的盲區(qū)和漏洞。最后，銀行法律合規(guī)工作中的一些規(guī)章制度和法律框架可能不夠完善和健全。為了改進這些不足，銀行需要加強內(nèi)部法律合規(guī)團隊的建設(shè)，不斷加強員工的法律素質(zhì)和能力，完善內(nèi)部的風險管理和合規(guī)監(jiān)控機制。
第五段：總結(jié)。
通過參與銀行法律合規(guī)年度工作，我深刻認識到了法律合規(guī)工作對于銀行的重要性和意義。銀行法律合規(guī)不僅是銀行內(nèi)部運營的基石，也是保障金融市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的重要因素之一。盡管銀行法律合規(guī)工作存在一些不足，但通過不斷的改進和提升，我們可以更好地履行法律合規(guī)職責，為銀行業(yè)帶來更加安全可靠和可持續(xù)發(fā)展的環(huán)境。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十一
感謝諸位給我機會就風險特性和風險管理問題發(fā)表演講，這也是后面幾天諸位將要討論的一大主題。今天，我想首先談一下我對風險管理的總體看法，然后專門談?wù)勅婧弦?guī)風險管理問題，這是近來受到廣泛關(guān)注的風險管理領(lǐng)域。很顯然，風險是各位所在行業(yè)各項經(jīng)營活動的固有特征。金融服務(wù)業(yè)及其監(jiān)管者正通過事后反思，試圖從近年來金融服務(wù)業(yè)內(nèi)控失效事件中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。我今天的演講將深入探討那些內(nèi)控失效事件對于合規(guī)風險管理的啟示。
過去的二十年，我們看到全球金融體系發(fā)生了巨大變化。在這些變化當中：金融業(yè)越來越依賴于風險轉(zhuǎn)移策略；大量的讓人眼花繚亂的新產(chǎn)品正被提供給消費者。隨著新投資產(chǎn)品的開發(fā)以及可選擇投資的持續(xù)增長，如對沖基金，據(jù)估計其總額目前已達1萬億美元，消費者的投資選擇日益豐富。
總體風險管理。
目前金融企業(yè)和政府面臨的最大風險之一，是應(yīng)對未來五年世界變化的準備不足。請注意，我說的是對變化的“準備”，而不是“預(yù)測”變化。以特定方式預(yù)測變化是非常投機的，但為必然的變化做好計劃則是審慎管理。一個關(guān)鍵問題是你們的機構(gòu)是否具有應(yīng)對必然變化的工具和風險管理流程。作為信托投資風險管理經(jīng)理，你們都非常重視量化和監(jiān)測你們機構(gòu)所面臨的風險，篩網(wǎng)濾布并管理和控制這些風險。你們還可能投入了大量的時間和資源，以跟上財務(wù)管理和風險管理的最新發(fā)展。如果你僅與大多數(shù)風險管理經(jīng)理一樣，你會發(fā)現(xiàn)要跟上你同事和競爭對手的步伐將越來越困難，因為我們身處的世界，特別是那些受科學技術(shù)影響的方面，正以越來越快的速度發(fā)生變化。在這方面，風險管理經(jīng)理面臨的最大風險就是對未來沒有做好有效的準備。正如yogiberra曾經(jīng)說過的：“未來不再是過去的樣子”。因此，風險管理經(jīng)理面臨的挑戰(zhàn)，就是確保其機構(gòu)對未來任何事情都要有充分準備。
盡管我們不能用特定方法預(yù)測未來，但如果說過去發(fā)生的事件對我們具有某些指導(dǎo)意義的話，那就是可以樂觀地預(yù)期新技術(shù)能夠使我們解決在今天看來難以逾越的問題和挑戰(zhàn)。然而，與此同時創(chuàng)新將（更多精彩文章來自“秘書不求人”）會帶來新的問題和挑戰(zhàn)。作為風險管理者，我們要回答的一個關(guān)鍵問題是，“我們?nèi)绾尾拍茏詈玫貞?yīng)對不可避免的巨變和挑戰(zhàn)？”準備是顯而易見的答案，但預(yù)見和約束同樣是必要的。最基本的.要求是，風險管理經(jīng)理要確保其機構(gòu)具有到位的能夠恰當量化、監(jiān)測和控制風險敞口的風險管理政策、流程和技術(shù)。除此之外，風險管理經(jīng)理還必須履行的職責是深思未來。更確切地說，風險管理經(jīng)理需要進行情景分析和情景計劃，這是一個有時容易被忽視或未能認真對待的風險管理領(lǐng)域。要做好情景分析和情景計劃是困難的，但必須扎實地進行。
對于許多金融機構(gòu)而言，情景分析的起點和終點都是對特定風險因素（如利率或信用價差變化）風險敞口的定量分析。但要想從情景分析中充分獲益，就必須超越定量分析。一項全面的情景分析應(yīng)該包括對經(jīng)濟、政治及社會領(lǐng)域潛在且可能的主要變化進行詳盡的分析：這些變化是什么？它們?nèi)绾斡绊懩銈兊臉I(yè)務(wù)？如果它們發(fā)生，將如何應(yīng)對等。這類分析是風險管理的首要責任。
但情景分析并不是最終目標，對于分析結(jié)果必須采取相應(yīng)的措施。為了對不久的將來可能出現(xiàn)的情景做好準備，管理層必須考慮是否需要調(diào)整其資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，或者修正其目前的風險管理戰(zhàn)略。這種戰(zhàn)略制訂是有效情景計劃的核心。作為情景計劃的一部分，需要考慮的一些關(guān)鍵情景應(yīng)包括，諸如持續(xù)的全球化進程、技術(shù)進步、產(chǎn)品創(chuàng)新方面的競爭等各種力量是如何影響你們特定的業(yè)務(wù)條線的。例如，全球化可使金融企業(yè)在集團管理和風險積聚方面面臨更大的挑戰(zhàn)，日益增強的信息技術(shù)在創(chuàng)造新機會的同時也會產(chǎn)生新的風險。另外，新產(chǎn)品和新分銷渠道也可能影響你們的業(yè)務(wù)及其風險狀況。
控制失效導(dǎo)致的問題在信托投資領(lǐng)域同樣不可避免。共同基金管理公司延遲交易和擇時交易的公開報道及其相關(guān)調(diào)查，已經(jīng)影響到銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)的許多公司。此類合規(guī)失敗不僅導(dǎo)致處罰和財務(wù)損失，而且給公司聲譽和特許經(jīng)營權(quán)價值造成了不利影響。因此，我們看到全面合規(guī)風險管理體系正日益受到重視。
金融服務(wù)企業(yè)的業(yè)務(wù)條線和經(jīng)營活動可以橫跨多個法律實體，這使得一家監(jiān)管機構(gòu)在單獨判斷問題癥結(jié)所在及哪些流程需要改進方面更為困難。在一些共同基金案例中，美聯(lián)儲作為有關(guān)銀行業(yè)機構(gòu)的聯(lián)合監(jiān)管機構(gòu)，與銀行首要監(jiān)管機構(gòu)、證券交易委員會密切合作，共同調(diào)查控制失效問題。各監(jiān)管機構(gòu)之間相互交換信息以比較各自發(fā)現(xiàn)的情況。證券交易委員會通過檢查經(jīng)紀交易員、投資顧問及共同基金分銷人員發(fā)現(xiàn)的情況，與美聯(lián)儲和銀行首要監(jiān)管機構(gòu)對銀行持股公司和銀行實施有針對性聯(lián)合檢查所發(fā)現(xiàn)的情況綜合起來進行分析。銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)檢查的重點在于全面合規(guī)的做法以及銀行放貸的做法。
據(jù)我觀察，共同基金實踐中的重大缺陷源于幾方面因素的共同作用以及控制的失效。首先，共同基金的經(jīng)營活動沒有受到共同基金董事會的有效監(jiān)督。第二，某些共同基金管理公司為增加盈利而提供了強有力的財務(wù)激勵，但這些激勵措施的法律風險和聲譽風險卻并沒有受到恰當?shù)仃P(guān)注。第三，缺乏足夠的職員培訓(xùn)導(dǎo)致職員為了迎合某些大客戶而違反標準程序。比如，在一些案例中，職員常規(guī)性地免除重要客戶的贖回費，以損害其他基金持有者利益為代價，任由這些客戶從事?lián)駮r交易。一個強有力的公司合規(guī)方案可使當?shù)睾弦?guī)經(jīng)理識別這些問題，并提請公司更高一層管理者予以關(guān)注。
根據(jù)我們對這些共同基金控制失效事件調(diào)查的經(jīng)驗，我想強調(diào)幾點可資借鑒的經(jīng)驗教訓(xùn)。最顯而易見的一點，就是要嚴格評判要求偏離標準程序的不正?？蛻絷P(guān)系。如果單一客戶的利潤貢獻度較高，則更應(yīng)提高警惕。此外，金融機構(gòu)在建立客戶關(guān)系的初始階段應(yīng)有一套審查和批準獨特產(chǎn)品、客戶和服務(wù)的正式流程。最后，對歷來被認為是“低風險”的領(lǐng)域給予一些關(guān)注以證實原先的評判總是有益的。經(jīng)營活動發(fā)生損失的低概率不應(yīng)成為評估風險時唯一考慮的因素。
以上經(jīng)驗教訓(xùn)表明，當金融機構(gòu)未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定或行為準則時合規(guī)風險就會產(chǎn)生。但慶幸的是，有各種模式可以幫助金融機構(gòu)更為有效地管理合規(guī)風險。許多銀行業(yè)機構(gòu)都已建立，或正處在強化全面合規(guī)風險管理職能的過程中。許多金融機構(gòu)還通過合規(guī)管理信息系統(tǒng)的升級，實現(xiàn)更為整合和透明的分析和監(jiān)測，以支撐其合規(guī)風險管理方案的實施。全面合規(guī)風險管理方法在下列領(lǐng)域已經(jīng)被證明是很有價值的，這些領(lǐng)域包括：銀行保密法（bsa）和反洗錢方面的合規(guī)、信息安全、隱私保護、關(guān)聯(lián)交易和利益沖突等。
大型金融企業(yè)和小型金融企業(yè)都面臨著一個共同的趨勢，即合規(guī)方案正由“以任務(wù)為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變。以流程為中心的合規(guī)方案要求將合規(guī)建立在持續(xù)測試和驗證的基礎(chǔ)上。此外，局部的、重復(fù)的合規(guī)管理活動正被那些能夠促使整個機構(gòu)全面了解合規(guī)的管理活動所取代。然而，這并不是說各業(yè)務(wù)單元自身的合規(guī)管理活動已經(jīng)過時了，壓濾機濾布而是指這些合規(guī)管理活動應(yīng)當成為全面一體化合規(guī)方案的一部分。這能促進合規(guī)管理活動的預(yù)期、文件以及合規(guī)風險評估和報告等相互保持一致。
有效的全面合規(guī)風險管理方案不但要具備應(yīng)對變化的靈活性，而且要依據(jù)一家機構(gòu)的公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)經(jīng)營和外部環(huán)境來量身定制。此外，有效的全面合規(guī)風險管理方案還需要董事會和高級管理層實施強有力的監(jiān)督。
董事會和高級管理層在確保一家機構(gòu)全面合規(guī)風險管理方案取得成功方面，發(fā)揮著不同但卻互補的作用。董事會負責確立強有力的合規(guī)文化，以使合規(guī)成為日常經(jīng)營活動不可或缺的組成部分。董事會還要將此責任委托給機構(gòu)的各級管理人員和職員。強有力的合規(guī)文化鼓勵雇員提高對合規(guī)風險的關(guān)注，以及對增強或改進控制必要性的認識。
總結(jié)。
我們對金融行業(yè)最佳做法的回顧以及其他行業(yè)經(jīng)驗的分析表明，金融機構(gòu)需要將戰(zhàn)略思想和動態(tài)思考貫穿于全面合規(guī)風險管理體系之中。金融機構(gòu)在為將來可能發(fā)生的情況做準備時，不但要汲取過去的經(jīng)驗，而且應(yīng)運用定量和定性的情景分析與情景計劃。正如美聯(lián)儲前主席格林斯潘所說：“復(fù)雜的風險模型還無法完全取代人們的經(jīng)驗?！?/p>
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十二
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。
合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行，按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十三
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
一、合規(guī)及合規(guī)風險的定義/概念。
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應(yīng)包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
二、合規(guī)和三大風險(操作風險、信用風險、市場風險)的關(guān)系。
合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
三、合規(guī)是一種文化(合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、主動合規(guī)、持續(xù)合規(guī)、執(zhí)行力)。
這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務(wù)權(quán)限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務(wù)操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟睿εe報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦?guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務(wù)點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的心得體會：《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金?？顚Ｓ茫瑤嵪喾?，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規(guī)風險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務(wù)學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十四
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的`風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十五
協(xié)助起草、修訂及完善公司相關(guān)規(guī)章制度和其它規(guī)范性文件，增強企業(yè)規(guī)范管理，使企業(yè)經(jīng)營活動符合法律要求，把企業(yè)內(nèi)部管理納入法制軌道。
二、規(guī)制審查。
1、跟蹤國家法律法規(guī)的發(fā)展變化，并根據(jù)其有關(guān)要求提出制訂或修改公司相關(guān)規(guī)章制度的建議。
2、對公司合規(guī)風險管理的有效性進行評價，根據(jù)需要提出監(jiān)控報告和合規(guī)風險報告。
三、
參與經(jīng)營管理相關(guān)工作。
1、參與決策經(jīng)營活動中的談判工作，為企業(yè)的經(jīng)營、管理提供法律上的可行性、合法性分析和法律風險分析，并提出減少或避免法律風險的措施與法律意見。
2、協(xié)助公司職能部門辦理公司注冊、公證、抵押等法律事務(wù)并審查相關(guān)法律文件。
3、協(xié)助公司職能部門辦理對外回函、發(fā)表聲明、啟事等涉法事務(wù)及公司依法經(jīng)營事宜。
4、掌握公司營銷情況，收集營銷數(shù)據(jù)，及時向公司領(lǐng)導(dǎo)及集團上報各種營銷報表。
四、合同管理。
1、審查、修訂合同文本，協(xié)助和督促企業(yè)對重大經(jīng)濟合同、協(xié)議的履行；對與公司有合作、合同等民事法律關(guān)系的對方當事人的履約能力及資信情況進行調(diào)查，防范潛在風險。
2、對各部門提交的合同進行評審，及時指出合同中存在的風險及其他問題。
3、根據(jù)公司具體情況，及時調(diào)整合同評審系統(tǒng)流程，并報集團公司審批。
4、對重大經(jīng)濟合同的履行過程進行分析，對履行過程中可能引發(fā)法律糾紛的事項提出應(yīng)對措施和方案，協(xié)同有關(guān)部門對重大經(jīng)濟合同進行履約評價。
5、收集、整理公司所簽合同底稿，定期移交辦公室存檔。
五、清欠管理。
會同有關(guān)部門做好債權(quán)債務(wù)的清理和追收工作，負責重大或復(fù)雜債權(quán)、債務(wù)的涉訴處理，按照集團公司要求上報清欠工作報告。
六、內(nèi)部糾紛處理。
會同有關(guān)部門協(xié)調(diào)處理系統(tǒng)內(nèi)部單位間發(fā)生的經(jīng)濟糾紛，按時向集團公司上報法律糾紛工作報告。
七、訴訟及外聘律師管理。
1、處理或委托律師事務(wù)所專業(yè)律師處理公司訴訟案件、經(jīng)濟仲裁案件、勞動爭議仲裁案件等訴訟和非訴訟法律事務(wù)。
2、加強與外聘律師的溝通和聯(lián)系，協(xié)助外聘律師做好訴訟、仲裁工作。
八、法制宣教。
負責組織公司內(nèi)部相關(guān)法律宣傳、教育、培訓(xùn)工作，促使企業(yè)規(guī)章制度得到正確貫徹。
九、檔案管理。
歸集、整理公司涉及的有關(guān)法律、法規(guī)、政策的文件資料和法律事務(wù)資料。
十、案件統(tǒng)計。
負責企業(yè)法律訴訟糾紛案件的統(tǒng)計分析，按照集團公司的要求及時報備新發(fā)生的法律訴訟案件。
十一、應(yīng)當由法律事務(wù)部承辦的其他法律事務(wù)。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十六
法律合規(guī)培訓(xùn)是企業(yè)中至關(guān)重要的一環(huán)，它可以幫助企業(yè)合理遵守法規(guī)、規(guī)避風險，提升企業(yè)的整體運作效率。然而，在參加法律合規(guī)培訓(xùn)后，如何才能更好地理解和實施所獲得的知識，這是每個參與培訓(xùn)的人必須面對的問題。本文將從個人角度出發(fā)，分享一些關(guān)于法律合規(guī)培訓(xùn)的心得體會，希望對大家有所啟發(fā)。
法律合規(guī)培訓(xùn)對于企業(yè)而言，無疑是重要的。這類培訓(xùn)具有指導(dǎo)企業(yè)如何遵守法律法規(guī)、降低企業(yè)違法成本、維護企業(yè)聲譽等作用。而對個人而言，法律合規(guī)培訓(xùn)也同樣重要。它能夠幫助個人提高法律素養(yǎng)、了解法律常識、避免法律風險，這對于個人職業(yè)生涯的發(fā)展，尤其是在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中，至關(guān)重要。
第三段：學習方法要實用。
在接受法律合規(guī)培訓(xùn)的過程中，每個人都應(yīng)該注重學習方法。我堅信，“切實可行”的學習方法是最值得推崇的。這些方法可以讓我們在忙碌的工作中，也能輕松掌握重要的法律合規(guī)知識。例如，參與案例分析、研究法律文件、與行業(yè)大咖互動等實用方法，能夠讓我們迅速掌握實際技能，更好地適用于實際工作中。
資深法律專家常常建議，正確的法律合規(guī)思維應(yīng)該貫穿于整個企業(yè)運作之中，避免工作過程中的任何偏離。當然，這也是在法律培訓(xùn)過程中學到的，就是我們應(yīng)該按照法規(guī)的邏輯來思考問題，在實踐中將各類法規(guī)和現(xiàn)實結(jié)合起來，最后得出最合適、且合規(guī)的解決方案。當我們在從處處按照規(guī)矩來辦事并培養(yǎng)出這樣的思維方式時，在日后的個人職業(yè)生涯中也會更加得心應(yīng)手。
第五段：結(jié)論。
通過法律合規(guī)培訓(xùn)，并不能即刻改變一切。個人思想方式的重塑和吸收新知識是需要一個過程的，但是理解和實踐這些新知識，給予自己更多實踐和領(lǐng)悟的機會，就是我們一直要努力的地方。因此，在今后的工作和生活中，我們應(yīng)當努力將學習到的法律合規(guī)知識，貫穿于我們的日常工作中，并逐漸形成自己的法律思維方式。這樣，在將來遇到法律問題時，我們就能夠做出正確的判斷，并以此更好地促進企業(yè)和個人的發(fā)展。
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