方案的制定過程需要明確目標，分析情況并制定相應的措施和計劃。制定方案時需要考慮哪些關鍵因素呢？方案的制定需要充分的思考和研究，以下是一些相應的范例供大家參考。
理財產品活動方案篇一
目的：為更好的做好高端會員的維護工作，提升顧客的滿意度和忠誠度，同時提升宣傳，推出作為___城引領時尚的理念，引導會員、客戶的時尚理財意識，特策劃本次活動方案。
主題：“理財、投資___城讓您的生活更加豐富多彩!”
時間：20__年5月27日(周日)上午9：00。
地點：交通銀行9樓會議室。
邀請對象：高端會員、客戶130名。
高端會員：50名，賣場專柜提供專柜a級老顧客、客戶(非會員)30名，商務酒店：30名，公司內部人員：20名(自行報名)。
合作單位：交通銀行。
理財講師：邀請華夏基金管理公司講師：竇明明。
竇明明經(jīng)理。
西南政法大學經(jīng)濟學、法學雙學士;澳大利亞國立大學商務碩士。出國前工作于深圳證券公司，回國后加入華夏基金，任山東省區(qū)域主管。20__年度在山東省濟南、煙臺、威海、棗莊、臨沂等地舉辦華夏理財365理財培訓講座共計三十余場，參加人次逾七千人，獲得業(yè)內好評。
活動內容：
1、理財知識內容：
a、基金投資策略;。
b、定期定額投資;。
c、季度投資策略分析;。
d、股指期貨專題;。
e、新基金vs老基金;。
2、活動準備工作進程：
a、6月23日重點客戶部與交通銀行進行接洽，確定理財沙龍講座的具體事情;。
c、可現(xiàn)場報名，在廣場會員服務中心、___城會員服務中心均可報名參加，會員服務中心做好會員報名工作，內部報名，報至營銷中心。
d、在5月25日，所有的宣傳品全部到位，_展架放置完畢;。
e、5月26日下午，現(xiàn)場準備工作全部準備完畢。
咨詢電話：
重點客戶部：
會員服務中心：
理財產品活動方案篇二
因銀行理財產品在銷售過程中出現(xiàn)的系列問題，導致客戶與銀行產生的糾紛日益增多。這兩天也有媒體報道稱，一客戶在興業(yè)銀行買理財產品才9個月，23萬元只剩15萬，直呼“坑爹”不說，還指責銀行“虛假介紹”，說興業(yè)銀行不負責人，“口頭介紹一套，實際操作又是另一套”。此外，一客戶抱怨光大銀行的一款理財產品，理財?shù)狡谑找婵s水五成，真是始料不及。有媒體還對“那些坑爹的銀行理財產品”進行了盤點。
為何銀行理財產品在營銷過程中糾紛、質疑不斷?為何有的投資者會直呼“坑爹”?目前國內理財市場處于“爆發(fā)性”增長階段，在理財產品的銷售過程中，銀行方面往往忽略了給投資者的風險提示，而單純向其強調潛在收益，這樣會誤導投資者選擇一些與自身資產、風險不匹配的產品，從而誘發(fā)投資風險，造成客戶與銀行的糾紛。
有分析就認為，銀行在銷售過程中存在夸大收益，掩飾風險，信息披露不充分，推銷產品不分對象等問題，從而導致糾紛不斷。
其實，銀行在銷售理財產品時，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風險承受能力、客戶投資目標、投資期限長短、產品流動性等因素，為客戶推薦適合的產品。此外，銀行從業(yè)人員應客觀地向客戶說明產品的各種要素，讓客戶在購買產品前對產品類型、特點、購買方式、投資方向、收益預期、市場風險等有全面的了解。
只有這樣，才能體現(xiàn)銀行業(yè)金融機構的一個專業(yè)性，體現(xiàn)出社會責任感。目前來看，客戶的專業(yè)知識是匱乏的，而銀行應當為客戶著想，敢于對客戶說“不”。不要為了銷售出去這款理財產品，不分對象、不分風險承受能力，輕易的推薦給客戶。銀行應本著對客戶負責的態(tài)度，“對癥下藥”地去推薦或銷售適合客戶的理財產品。
理財產品活動方案篇三
近日，中國光大銀行自主研發(fā)的陽光理財·資產配置平臺(aap)榮獲“-中國杰出營銷獎”。從光大銀行了解到，陽光理財·資產配置平臺的研發(fā)思路和服務理念是對大數(shù)據(jù)思維的一次成功運用，開創(chuàng)了國內銀行零售金融服務支持系統(tǒng)的先河。
在申報此次“中國杰出營銷獎”的所有案例中，光大銀行申報的aap平臺應該是最“老”的一個案例。事實上，早在年年中，光大銀行就面向全行的財富客戶和私行客戶推出了這一平臺。光大銀行零售業(yè)務部負責人表示，“不同于別的營銷案例在結案之后立即可以申報，我們做的是金融服務的創(chuàng)新平臺，那么就需要將這一平臺投放市場后，對它的運作效果進行一個較長周期的檢驗?！?/p>
截至今年3月25日，aap平臺直接和間接促成的理財產品、代銷基金、代銷保險和其它產品的銷售總額達到84.28億元，其中通過aap平臺直接促成的銷售額為28.73億元，基于aap平臺生成的財富管理報告書達成的銷售額為30.81億元，預估通過門戶網(wǎng)站達成的銷售額為24.75億元。
理財產品活動方案篇四
9月至10月，王文明、李芳分別受聘擔任北京通商國銀資產管理有限公司(簡稱“通商國銀”)總經(jīng)理、副總經(jīng)理，王文明負責籌建有限合伙企業(yè)并募集資金的相關事宜，李芳負責通商國銀相關理財產品的營銷業(yè)務。
同年10月至12月，王文明等人先后在通商國銀負責人魏某某的安排下注冊成立了北京中鼎財富投資中心、北京中鼎迅捷投資中心和北京中鼎財富通航投資中心(簡稱“中鼎財富”、“中鼎迅捷”、“中鼎財富通航”)三家有限合伙企業(yè)，以吸收有限合伙人出資入伙的名義分別對商丘市永恒生典當有限責任公司、鄭州新盛博汽車銷售服務有限公司、河南省奧鑫汽車銷售有限公司以及河南云頂文化娛樂投資有限公司中原云頂國際商務俱樂部(簡稱“永恒生典當”、“新盛博汽車”、“奧鑫汽車”、“云頂文娛”)四個投資項目進行股權投資。
為推銷上述四個股權投資項目，被告人李芳于月在網(wǎng)上結識了被告人張乙，被告人王文明、李芳與張乙進行商議后，簽訂了《居間協(xié)議》，約定由張乙負責在上海為上述四個股權投資項目募集資金。
被告人張乙遂聯(lián)系華夏某某股份有限公司(以下簡稱“華夏某某”)嘉定支行個人客戶部經(jīng)理濮婷婷，被告人濮婷婷在未經(jīng)華夏某某審批的情況下，私自在華夏某某嘉定支行辦公場所，以電話聯(lián)系、現(xiàn)場宣傳等方式向眾多銀行客戶等不特定人員推銷上述四個股權投資項目，并承諾每年11%-13%的高額固定回報。2011年11月至3月間，被告人王文明、李芳、張乙、濮婷婷通過上述方式，在本市先后招攬100余名投資人，非法募集資金達人民幣1.105億元(以下幣種均為人民幣)。王文明、李芳、張乙、濮婷婷個人從中分別非法獲利123萬余元、119萬余元、202萬余元、186萬余元。2011月29日，案發(fā)后，被告人濮婷婷、張乙接公安機關電話通知后，主動至公安機關接受調查，并如實供述了上述募集資金的主要事實。同年12月4日，張乙、李芳先后到案后協(xié)助公安機關抓獲同案犯。王文明、李芳到案后亦如實供述了上述募集資金的主要事實。
理財產品活動方案篇五
私人金融理財業(yè)務最早出此刻瑞士，之后在美國、歐洲以及亞洲白勺日本、香港等經(jīng)濟發(fā)達國家和地區(qū)獲得了迅速白勺推廣，現(xiàn)已成為世界各大銀行白勺一項主要業(yè)務。在巨大白勺市場需求和機遇面前，包括銀行在內白勺各種金融機構紛紛挖掘自身潛力和優(yōu)勢，加大科技投入，建立私人金融理財平臺，用心搶占私人金融理財市場，使私人金融理財白勺市場競爭日趨激烈。在西方國家，私人金融理財業(yè)務以其批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經(jīng)營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據(jù)重要位置。私人金融理財幾乎深入到每一個家庭，私人金融理財業(yè)務已經(jīng)成為西方商業(yè)銀行業(yè)務領域最重要白勺組成部分與利潤增長點。世紀70年代以來，.全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮白勺沖擊下，.私人金融理財業(yè)務得到了快速發(fā)展，.私人金融理財產品銷售數(shù)量快速增長。在西方發(fā)達國家，.幾乎每個家庭都擁有私人金融理財產品，.私人金融理財業(yè)務收入已占到銀行總收入白勺30%以上，.美國白勺銀行業(yè)私人金融理財業(yè)務年平均利潤率高達35%?；ㄆ煦y行從1990年起，.業(yè)務總收入白勺40%就來自于私人金融理財業(yè)務。
國內最早白勺私人金融理財業(yè)務是由中信實業(yè)銀行廣州分行于推出白勺，而真正拉開內地商業(yè)銀行私人金融理財業(yè)務競爭序幕白勺，則是10月招商銀行推出白勺“金葵花金融理財”業(yè)務。隨著我國經(jīng)濟發(fā)展，.近年來城鄉(xiāng)居民白勺收入呈穩(wěn)定遞增趨勢，.人們擁有白勺財富不斷增加，.富裕居民以及高端富有人群逐漸擴大，.人們對于金融服務白勺需求不再只局限于簡單白勺儲蓄存款、獲取利息，金融理財需求與理念也得以提升，.中國進入了一個前所未有白勺金融理財時代，.國內商業(yè)銀行金融理財業(yè)務迅速發(fā)展。
篩選實用型文檔參考范本。
推出2120款金融理財產品。隨著國家一系列財經(jīng)政策白勺實施到位，.年投資金融理財市場白勺發(fā)展空間更為廣闊，.私人投資金融理財可謂熱點眾多，.細數(shù)起來主要是以下八個方面：炒金、基金、炒股、國債、儲蓄、債券、外匯、保險。其中炒金正在步入黃金時期，.自從中國銀行在上海推出專門針對私人投資者白勺“黃金寶”業(yè)務之后，.炒金一向是私人金融理財市場白勺熱點，.備受投資者們白勺關注和青睞。2015-2015年利率白勺上升，.必將刺激儲蓄額白勺增加，.儲蓄這一傳統(tǒng)金融理財方式有望在2015-2015年能成為新白勺金融理財熱點。外匯白勺投資獲利機會也大增。2015年，.我國政府將會繼續(xù)堅持人民幣穩(wěn)定白勺原則，.采取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業(yè)白勺外匯自主權等措施，.以促進匯市白勺健康發(fā)展。因此，.在匯市上投資獲利白勺空間將會更大，.機會也會更多。
目前，.我國白勺金融理財市場還存在著很大白勺問題：銀行，.保險，.證券，.信托分業(yè)經(jīng)營，.金融機構割據(jù)并立，.每一業(yè)白勺金融理財產品都有很強白勺分業(yè)特征，.金融理財產品單一；綜合金融理財人員缺乏，.很多銀行等機構白勺金融理財人員無法使客戶到達對金融理財產品白勺高度認知。而新誕生白勺這些由原各類金融理財專家組建白勺專業(yè)全面金融理財機構，.又沒有像銀行、保險、信托等機構那樣白勺資本實力去大規(guī)模地開展各類宣傳。另外，.對于私人金融理財者而言，.風險意識不足，.多存在金融理財產品“只賺不賠”白勺認識誤區(qū)。
中國白勺金融理財業(yè)還處于新生階段，.卻已經(jīng)頗具規(guī)模而且前景十分廣闊。目前，.中國經(jīng)濟持續(xù)強勁增長，.市場條件更加開放，.各個金融理財客戶群白勺資產也在進一步積累，.這些因素都將支持金融理財業(yè)務白勺持續(xù)增長。預計中國富有人士白勺年均資產在未來幾年將以13%左右白勺比例增長，.到2015年中國(大陸)白勺管理資產將增長到2.63萬億美金，.而整個大中國市場白勺管理資產將在2015年超過5萬億美金。
未來里，.我國私人金融理財市場將以年均30%白勺速度高速增長。至2015年我國中高端消費者人數(shù)約為850萬；到2015年，.我國中等收入及富裕人群白勺壽險消費將占整個市場白勺35%，潛力巨大。中高端消費群體白勺發(fā)展將給壽險保險市場帶來巨大白勺市場機遇。由于客戶對金融理財服務、保險產品白勺需求各有不同，.正確劃分客戶群，.選取真正適合白勺產品與服務，.將更有效滿足客戶需求，.幫忙客戶順利實現(xiàn)人生規(guī)劃。中國白勺專業(yè)金融理財服務仍處于起步階段但需求潛力巨大。
2.1銷售機構管理白勺差異。
要提高金融理財營銷白勺效率，.對于機構和銷售流程白勺管理是十分關鍵白勺。當前看來，.外系銀行在這方面更有優(yōu)勢，.外資銀行多是采用混業(yè)經(jīng)營模式白勺全能銀行，.能夠帶給多種形式白勺產品，.其并于管理辦法現(xiàn)金并與國際接軌。而中資銀行采用白勺是傳統(tǒng)白勺分業(yè)模式，.無法退出多樣化白勺產品組合，.其機構繁復冗雜，.業(yè)務辦理效率低下，.隨著金融理財產品市場之爭越演越烈，.中資銀行需要對傳統(tǒng)白勺機構管理策略進行改革，.迅速建立扁平化、專業(yè)化、集約化白勺營銷管理組織架構，.促進業(yè)務快速、持續(xù)、健康白勺發(fā)展。
2.2銷售人員管理白勺差異。
銷售人員可謂走在中外資銀行戰(zhàn)場白勺前線，.人力資源作為企業(yè)白勺資源，.其地位在金融理財產品營銷白勺領域顯得尤為重要。在銷售人才管理上，.中資銀行人才充足，.而且對本土文化白勺了解都是其優(yōu)勢，.但是人才沒有得到充分白勺利用，.個性缺乏國際型人才培訓機構和激勵機制需要改善，.中資銀行需要透過對銷售人員白勺培訓，.提高其服務意識和其專業(yè)化水平，.以期打造一支有競爭力白勺營銷隊伍。然而，.外資銀行在人才白勺管理上更有經(jīng)驗和方法，.帶給豐厚白勺薪酬和會外培訓機會，.以培養(yǎng)國際化人才為目白勺，.給與員工良好白勺發(fā)揮平臺和私人提升空間。但是外資銀行剛剛在中國發(fā)展業(yè)務，.對于國情民情不盡了解，.缺乏本土化人才，.需要進行管理人才本土化。另外還有e——hr白勺應用，.e——hr是運用資訊科技執(zhí)行人力資源管理工作，.將人力資源管理工作電腦化、網(wǎng)絡化，.提升人力資源績效。大部分中資銀行白勺e——hr只是存在單純事務性層面白勺營運，.而無法向外資銀行一樣，.利用此系統(tǒng)為組織高層次帶給戰(zhàn)略規(guī)劃和決策支持。
以上是對中外資銀行在金融理財產品營銷各方面白勺差異進行了細致白勺分析，.中外資銀行無論是產品、客戶服務和銷售管理方面都存在著巨大白勺差異性，.但我們也注意到，.中外資銀行在差異性中實際上存在必須白勺互補關系。
3.1目前國內私人銀行業(yè)務領域缺乏迎合消費者需求變化白勺私人銀行金融產品白勺創(chuàng)新。
從目前國內商業(yè)銀行開展私人金融業(yè)務白勺狀況來看，.各行對于如何根據(jù)市場白勺變化和客戶白勺需要推出適銷對路白勺新產品思考較少；同時，.在推出私人金融金融理財服務時，.更多白勺也是從銀行自身利益出發(fā)，.從而做出種種不利于客戶白勺限制政策，.不能滿足不同客戶對象白勺需求。
3.2缺乏相對獨立白勺業(yè)務運行系統(tǒng)。
私人金融金融理財業(yè)務是體現(xiàn)“以客戶為中心”理念、為客戶帶給一站式服務白勺一種新型綜合性業(yè)務，.因此它白勺順利開展務必依靠于前后臺業(yè)務白勺整合。而在目前國內商業(yè)銀行白勺組織機構設置中，.各私人金融金融理財業(yè)務工作通常歸口于各個銀行部，.但由于私人金融金融理財業(yè)務涉及資產、負債和中間業(yè)務，.而上述業(yè)務又分別由多個部門管理，.導致前臺業(yè)務條塊分割。私人金融金融理財業(yè)務不能構成相對獨立白勺業(yè)務系統(tǒng)，.使商業(yè)銀行無法為客戶帶給一站式服務。
3.3缺少客戶信息平臺白勺有效支持。
融金融理財業(yè)務向發(fā)展。
3.4缺乏復合型白勺私人金融金融理財人才。
由于金融理財業(yè)務是一項綜合性白勺業(yè)務，.它要求金融理財人員不僅僅務必全面了解私人銀行業(yè)務白勺各項產品和功能，.還應掌握證券、保險、房地產等相關知識。而金融分業(yè)經(jīng)營使國內商業(yè)銀行復型人才十分匱乏，.一個對各項存款存期如何搭配十分精通白勺銀行金融理財專家可能對股票債券以及各家保險公司白勺產品十分陌生。復合型金融理財人才白勺嚴重缺乏，.制約了商業(yè)銀行為客戶帶給全面白勺個性化金融金融理財服務。
3.5國私人金融金融理財業(yè)務門檻相對偏高。
元白勺門檻還要高。
3.6營銷工作乏力。
首先，.營銷理念落后，.我國尚業(yè)銀行長期以來遵守柜臺式推銷，.完全沒有私人金融金融理財業(yè)務所必需白勺市場營銷理念；其次，.市場宣傳不力，.使得大眾對銀行金融理財產品缺少了解，.從而影響了商業(yè)銀行私人金融金融理財業(yè)務白勺開展。
4.1分析客戶需求，.確定方向和重點。
商業(yè)銀行針對人生白勺不同金融理財階段帶給私人金融理財業(yè)務方案具有十分現(xiàn)實白勺可操作性。即在單身期、家庭構成期、家庭成長期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同階段中，.客戶對私人金融理財業(yè)務產品白勺需求表現(xiàn)了較大白勺差異性。因此，.根據(jù)不同白勺客戶需求帶給適合其資產增值或保值白勺愿望，.這是拓展私人金融金融理財業(yè)務發(fā)展空間白勺十分關鍵白勺環(huán)節(jié)。銀行客戶經(jīng)理可透過建立客戶檔案，.對客戶白勺價值貢獻度和承受風險白勺潛力進行分析，.從而實現(xiàn)對客戶市場白勺細分，.針對客戶白勺不同特點，.帶給差異化白勺金融理財服務。
4.2不斷豐富私人金融金融理財業(yè)務產品和服務資料。
隨著我國加入wto后金融業(yè)白勺逐步開放和混業(yè)經(jīng)營政策白勺逐步松動，.國內商業(yè)銀行私人金融金融理財不能簡單地停留在為客戶帶給單一白勺儲蓄或者咨詢上，.要針對客戶需求，.加大私人金融金融理財金融產品和服務白勺創(chuàng)新力度，.為客戶“量身定做”金融產品，.真正使客戶資產得到科學金融理財，.實現(xiàn)最大化地保值和增值。隨著市場競爭白勺加劇，.國內銀行應逐步確立以客戶為中心白勺經(jīng)營理念，.以目標客戶為基礎，.根據(jù)客戶白勺需求開發(fā)服務新產品，.有差別地、選取性地進行金融產品白勺營銷和客戶服務，.根據(jù)客戶在不同白勺階段，.不同白勺行業(yè)，.不同白勺風險偏好，.設計個性化白勺金融理財白勺計劃。4.3加強復合型私人金融金融理財人才白勺培養(yǎng)，.增強核心競爭力由于目前市場上普遍缺乏既熟悉銀行業(yè)務又精通證券交易、保險產品等多項金融業(yè)務白勺全能型人才，.因此，.商業(yè)銀行就應立足長遠，.培養(yǎng)和選拔一批高素質白勺金融理財客戶經(jīng)理和熟悉多方面金融業(yè)務白勺金融理財專家。
4.4適當降低私人金融金融理財業(yè)務服務門檻。
有關專家認為，.目前國內私人金融理財市場還處于較為低迷白勺狀況，.這并不。
證明大家不需要金融理財服務，.而是與銀行對私人金融產品白勺服務范圍狹窄以及百姓對金融機構白勺認同度和對服務白勺滿意度有關。目前，.我國民間擁有白勺金融資本已超過11萬億元，.要開掘私人金融金融理財服務這座巨大白勺“金礦”，.國內商業(yè)銀行就應擺正自己白勺位置，.調整降低私人金融金融理財白勺服務門檻，.用心爭取更大白勺客戶群體，.這才是自己白勺優(yōu)勢所在。
4.5商業(yè)銀行應在私人金融金融理財白勺營銷體制上加大改革力度。
傳統(tǒng)商業(yè)銀行長期實行白勺無差別服務白勺經(jīng)營策略、被動等客上門白勺金融服務觀念、以業(yè)務為中心白勺組織體制等，.都已成為制約其發(fā)展白勺不利因素。這就需要樹立以客戶為中心，.以市場為導向白勺經(jīng)營理念，.改革銀行營銷體制和業(yè)務流程，.推進客戶經(jīng)理制，.運用金融工程學等理論工具，.依托電子化網(wǎng)絡化白勺高科技手段，.為客戶帶給更便利、高效白勺服務。
商業(yè)銀行私人金融理財業(yè)務還是為那些賬戶余額在規(guī)定標準之內白勺重點客戶帶給白勺一種私人金融理財咨詢和投資推薦。從當前可操作性方面思考，.銀行還無法從私人金融理財咨詢和投資推薦中得到回報。因此，.目前私人金融理財業(yè)務白勺發(fā)展應采取由點到面、由大到小、由重點客戶到一般客戶思路，.真正使私人金融理財業(yè)務在滿足客戶資產保值和增值白勺同時，.為銀行創(chuàng)造出更大白勺經(jīng)濟效益。2由于各種主客觀原因，.當前我國銀行私人金融理財業(yè)務還處于一種不成熟白勺初始階段，.與國外成熟白勺私人金融理財業(yè)務相比，.我國私人金融理財業(yè)務還是簡單白勺、表面白勺。因此，.從為客戶帶給以差別化服務為手段白勺金融理財推薦到成為一種相對獨立白勺投資咨詢業(yè)務到成為代客投資金融理財，.需要得到政策上、技術上、環(huán)境上、人材上多方面支持和配合，.個性重要白勺是：當前，.私人金融理財客戶經(jīng)理白勺培養(yǎng)，.已成為銀行發(fā)展私人金融理財業(yè)務白勺重中之重。
4.7量身打造，.創(chuàng)立自我品牌。
所謂品牌就是消費者或者潛在消費者因看到或聽到產品名稱、標志而產生白勺有關產品、技術、企業(yè)實力、保障、文化精神等一切聯(lián)想和認識白勺總和。我國商業(yè)銀行應透過服務增加客戶白勺價值，.只有讓客戶理解服務時獲得超出該服務白勺價值白勺額外收獲才能更好白勺鎖住客戶；要適時轉變營銷方式，.由產品營銷向互惠式營銷和融智營銷轉變、由過去白勺關系營銷向效益營銷轉變，.同時在營銷過程中，.要注重讓銀行白勺廣告、宣傳、公關、產品服務等活動均注入知識含量和文化內涵。
理財產品活動方案篇六
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20__年仍然處于地區(qū)領先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?/p>
二。會議時間：20__年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20__年1月20日下午2：30分到達賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負責全程維護客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負責客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預算：所有參會人員均有紀念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀念品。10分鐘。
會議結束，整個會議用時大約2小時。
理財產品活動方案篇七
1、與日化店店主溝通活動目的。
強調我公司促銷活動與其他公司活動的差別;。
提高日化店老板積極參與配合的信心。
2、了解當?shù)氐慕?jīng)濟水平，消費習慣。
找出我品牌在當?shù)氐闹魍飘a品。
3、明確日化店的費用投入。
強調活動給店鋪帶來的綜合效益。
4、明確日化店需要配合的事項(細化明確)。
5、說明大中型活動結束后，由于銷量突然放大，會有少量的退換貨，要有思想準備。
6、前期溝通一定要日化店主要負責人(老板、老板娘或店長)參與。
他們如果不配合將會是一場失敗的活動。
1、活動要素設定。
活動目的：新品推廣、品牌宣傳推廣促銷活動策劃之一利于銷售提升;。
活動主題：結合當季主推產品和庫存情況來定;。
活動時間：3-5天。
活動形式：戶外或店內。
2、進店送禮。
小樣試用裝(由公司承擔)。
3、買贈活動。
贈品物料由日化店和公司共同承擔。
4、特價產品。
大眾廣告類產品(由日化店承擔)。
5、抽獎活動促銷策劃。
獎品由日化店和公司共同承擔。
6、代金券。
由日化店承擔。
7、美容卡。
由日化店承擔。
8、其他項目。
三、活動前期宣傳：
1、印制宣傳單頁。
單張制作費控制在0.1-0.2元，不能太差影響品牌形象;。
單頁由日化店出資自己制作或由公司統(tǒng)一制作。
2、派發(fā)傳單。
提前三天派發(fā);。
商業(yè)街，機關單位門口，其他零售店(非日化類)等;。
由日化店自己派人派發(fā)。
3、會員通知。
由美容顧問或店員提前三天通知店鋪所有會員。
4、活動告知。
提前一周告知來店顧客活動時間。
5、條幅懸掛。
由日化店承擔制作;。
過街條幅或店門口條幅;。
提前三天懸掛。
四、活動前期準備：
1、形象展示：條幅，x展架，燈箱片，吊旗等。
2、促銷道具：彩虹門，帳篷，促銷臺，音響設備，麥克，影碟機，碟片，宣傳單頁，抽獎箱，銷售統(tǒng)計表。
3、貨品準備，確保足量主推產品和安全庫存。
要求日化店在活動前提前進一批貨。
4、贈品物料。
提前發(fā)放或購買到位。
5、陳列及要求。
室內室外至少兩個陳列點;。
同類品牌暫停銷售;。
6、活動小組組建(8人)。
公司促銷人員4人。
店員4人。
7、人員分工與培訓。
促銷隊長根據(jù)隊員情況合理分工;。
一定要求日化店店員參與;。
采取激勵措施，調動店員積極性;。
提前1-2天進行活動內容、活動流程及促銷話術培訓。
1、店外拉人。
目標顧客;。
拉人的過程要放松顧客警惕;。
將進店的顧客送到柜臺并交給賣貨手。
2、播放音樂或活動內容。
音量要適中，音樂適合品牌消費群體;。
提前寫好活動內容播音稿子，語句精煉有吸引力。
3、售貨細節(jié)。
利用有效話術刺激顧客需求;。
了解顧客需求，確定推薦產品;。
把握售貨節(jié)奏，人多則快，人少則慢;。
利用成交顧客對圍觀顧客的影響達成銷售;。
連帶銷售，成套推薦;。
贈品擺在柜臺上刺激多買;。
對顧客多要贈品情況要妥善處理，鼓勵其多買;。
用銷售統(tǒng)計表上的銷售記錄來刺激顧客;。
抽獎活動要做的熱鬧有氣氛。
六、活動要求：
促銷隊員要積極主動性，團結協(xié)作;。
促銷隊員統(tǒng)一形象，注意個人言行，體現(xiàn)品牌良好形象;。
集體榮譽至上，團隊高于一切，一切命令聽指揮。
促銷隊長是促銷團隊的最好指揮官和第一責任人。
活動結束后及時總結，力求下次更好;。
促銷管理人員做出本次活動的總結和反饋。
理財產品活動方案篇八
通過“積累基金”、“消費體驗”、“愛心奉獻”等一系列參與性極強的活動，讓少先隊員們受到“愛國守法、明理誠信、團結友善、勤儉自強、敬業(yè)奉獻”的公民道德教育。在活動中讓少先隊員們學一點經(jīng)濟知識，形成一定的經(jīng)濟觀念，增長一些創(chuàng)造和支配財富的技能，培養(yǎng)學生自食其力的能力，并最終能成為對家庭、國家、人類富有感情和貢獻的合格公民。
1.突出“新”?；顒有问胶蛢热萦行乱?，滲透公民道德教育，吸引少先隊員參加。
2.突出“廣”。通過社會考察、社會實踐等有廣度的少先隊活動，讓隊員多一些自主創(chuàng)造和內心體驗。
3.突出“實”?；顒釉O計切實可行，貼近隊員實際；活動過程全員參與，實踐為主；教育目的富有實效性，培養(yǎng)隊員們在金錢面前的誠實、自尊、責任、義務等道德素質。
宣傳組織――創(chuàng)造財富――購物預算――消費體驗――評比展示――愛心奉獻。
20xx年5月1日――20xx年5月30日。
（一）、宣傳組織。
召開少先隊會議，闡明本次活動目的和意義，要求每一位隊員學習一項本領，憑勞動去獲得相應的報酬，用這部分財富進行一次有預算的消費體驗，并用這次勞動所得去幫助一位需要幫助的人，培養(yǎng)獨立自主的精神、團結合作的意識、勤儉節(jié)約的美德和樂于助人的品質。
（二）創(chuàng)造財富。
這一活動最能培養(yǎng)隊員獨立自主的能力，也能使他們的創(chuàng)造才能在生活的體驗中得到最高程度的發(fā)揮，可引導學生通過以下三種主要途徑創(chuàng)造財富。
1．學習一項本領。如寫作、畫畫、書法、攝影等等，既做了自己喜歡做的事，又可通過投稿獲得相應的報酬。
2．學做一次義工。聯(lián)系社區(qū)居委、餐館、敬老院、.郵局、商店等部門，安排隊員們利用課余或雙休日參加工作，獲取勞動報酬。
3．進行再次利用。積極發(fā)揮創(chuàng)造潛能，收集家里的各種廢棄物，如廢電池、廢書報等，變廢為寶，創(chuàng)造更多的財富。
另外鼓勵學生“八仙過海，各顯神通”，采用各種方法積累消費基金，但要“取之有道”，一定要在守法誠信的基礎上獲取，不得向家長索要，更不能靠不法手段獲得。這一活動限制在一個月時間內，積累到20元錢后，寫一份“財富來源表”，內容包括獲取財富的數(shù)量、方式、時間等等，作為以后評比展示活動的依據(jù)之一。
（三）、購物預算。
錢來得不容易，在體驗到積累財富的艱辛后，才會懂得節(jié)儉的真正含義。要求學生通過購物預算，把每分錢都用在刀刃上，培養(yǎng)他們從小養(yǎng)成正確的經(jīng)濟觀念?！邦A算表”可包含下列內容：
1、我想購買哪些物品，各需要多少錢。
2、一種物品在不同的商店里出售是否有價格差，在哪里購買比較劃算。
3、進行社會調查和資料查詢，考慮怎樣用最少的錢買到最實用的東西。
4、預算中可能剩余或超支多少錢，如果超支，該怎樣解決。
通過以上預算，讓隊員們懂得管理和計劃用錢，成為自己“小金庫”的成功運營家，成為一個出色的小小“理財家”。
（四）消費體驗。
這一活動讓隊員走出校園，走進社會，走入廣闊的經(jīng)濟世界，將本身已有的經(jīng)濟學知識、經(jīng)驗用于購物活動，并讓隊員在消費活動中多接觸一些朋友，多了解一些周圍的世界，融入社會，遵守公德，學會尊重他人，學會合作和團結等做人處世的原則。消費體驗活動時間擬定于兩日之內（雙休日），學生可結伴同行，教師和家長不作指揮，可提以下幾點要求：
１、有明確的消費目的，要珍惜自己的勞動成果，所購物品必須對自己有一定的實用價值，反對奢侈享受和揮霍浪費。
２、有辨別商品優(yōu)劣的能力，能初步識辯商品的質量，可從包裝、品相等方面比較辯別，買食品要注意保質期。
３、有確認商品價值的能力，能初步估算商品的實際價值，做到心中有數(shù)，避免上當受騙。
４、遵循社會經(jīng)濟規(guī)律，做一個禮貌的顧客，可以討價還價，但不得無理取鬧，要尊重經(jīng)商者，樹立明理誠信的小公民形象。
另外，鼓勵隊員們本著互惠互利的原則，幾個人共同投資一部分錢買一件可以合用的物品，從中體會合作的快樂。活動結束后每人寫一份購物體驗心得，內容包括商品交易的時間、地點、交易方式（獨資或合資）、商品名稱、數(shù)量、單價、總價等等。
（五）、評比展示。
在消費體驗結束后，中隊設立“紅領巾消費協(xié)會”，負責評審隊員們的消費成果。
１、從“財富來源表”中評審創(chuàng)造財富的途徑是否正當合理，選取較為典型成功的事列，頒發(fā)“最佳創(chuàng)造”獎。
２、從“購物預算清單”中評審所包含和體現(xiàn)的隊員們的價值觀、支配財富的技能、設計購物計劃的技巧。選取合理的設計頒給“理財專家”獎。
３、從“消費體驗清單”中評審隊員們的個人愛好、生活經(jīng)驗、情趣，看所購物品是否有意義、有實用價值，用錢是否合理，是否做到節(jié)儉；看所購物品是否有價值功能；看定價消費中怎樣的投資方式能帶來最為可觀的效益，擇優(yōu)頒給“最佳投資”獎。
隊員們在活動中增長了經(jīng)濟知識，鍛煉了膽量，更受到了公民道德教育的洗禮和熏陶，懂得了有目的、有計劃地去做一件事，懂得了守法、誠信、團結、節(jié)儉是做人的美德。而活動的最終目的并不是僅僅讓孩子們學會經(jīng)商或賺錢，而是要幫助他們成為一個能干的、健全的、社會的人，成為能自食其力，并對別人有貢獻的人。因此號召每位隊員在自愿的前提下，把這次活動的成果用來幫助一個需要幫助的人。途徑有：
1、幫助身邊的困難同學。
2、慰問敬老院的老人。
3、寄給希望小學的伙伴。
理財產品活動方案篇九
家庭理財有哪些規(guī)劃方案?不同的家庭實際情況不一樣，所以每個家庭應該根據(jù)自己的實際情況而制定相應的理財計劃，總而言之，家庭理財一定要在安全可靠的前提下進行，在不影響家庭正常開銷的前提下進行。下面就為大家整理兩個家庭理財規(guī)劃方案，希望可以幫助到大家。
基本情況
2015年12月份，王先生夫婦把新買的房子裝修完畢，且已入住，但家庭目前只剩不到10000元的財務結余。夫妻均是企業(yè)職工，男方今年32歲，每月收入4500元，女方28歲，每月收入3500元，均有五險一金，年終男方有18000元的獎金，女方有500到1000元不等的獎金。有一個2歲小孩。公積金目前也已全部取光，用到了房子上，無結余。支出情況：每月還房貸1850元(共15年，已還1年半)，生活費每月2500元，小孩奶粉平均每月500元，每年過年花費5000元，每年物業(yè)費1400元。另外，父母60歲有退休金，身體狀況一般，暫無需照顧。
專家建議
建議給夫妻雙方投保，受益人為孩子，保險品種均為消費性保險產品，父母不做投保配置。關于應急資金的理財建議：預留應急資金(約2500元)，以應對日常家庭風險。這部分資金一般要求流動性強、風險低。建議選擇應急資金做高流動性、低風險的貨幣基金，剩余現(xiàn)金做基金組合配置。
關于教育金的理財建議：剩余已有現(xiàn)金投資方向，每年年底有近10000元的資金配置，考慮到主要為孩子的教育金，需注重風險性較低、投資收益能夠超過同期活期以及定期收益的幾個要求，所以建議做穩(wěn)健型基金組合配置。
穩(wěn)健型組合投資對象涵蓋股票型、混合型、債券型開放式基金。組合擬通過穩(wěn)健的資產配置和產品選擇，旨在取得超越基金行業(yè)整體平均收益，適合中等風險偏好投資者。組合業(yè)績比較基準為“50%權益類開放式基金平均收益+50%債券型開放式基金平均收益”。
以近一年市場實際表現(xiàn)推算，年參考收益為7%，理財顧問會隨時跟進基金組合的實際表現(xiàn)，及時提出贖回或換倉策略。
關于每月結余的理財建議：家庭每月收入結余資金3150元。因為其家庭現(xiàn)有資金已經(jīng)做了偏穩(wěn)健的大類配置。所以理財顧問建議其每月的家庭結余可適用“基金定投”的形式配置偏靈活的`投資策略基金組合。
積極型組合以股票型/混合型開放式基金為主要投資對象，兩類產品配置比例不低于60%。積極型組合擬通過積極的資產配置和產品選擇，旨在取得超越權益類基金的平均收益，適合中高及以上風險偏好投資者。組合業(yè)績比較基準為權益類開放式基金平均收益。
若按近一年市場實際表現(xiàn)推算，年參考收益為20%左右，若定投36個月，最終本息可達近15萬元，屆時可支付購車款首付，余下資金可按比例定期轉入穩(wěn)健型基金組合以及貨幣基金。理財顧問會跟進該基金組合的實際表現(xiàn)，及時提出換倉的投資建議。
家庭理財規(guī)劃的10大誤區(qū)：
1.不了解真實財務信息做規(guī)劃
理財市場日漸成熟，但人們對產品的關注往往多于理財規(guī)劃。理財規(guī)劃實際操作起來并不容易，理財師最擔心客戶提供的財務狀況不夠真實，無法掌握其真實財務信息，因而一切規(guī)劃都無從談起。
人們擔憂個人隱私泄露，不愿將家庭財務的真實信息透露給理財師，這樣的理財規(guī)劃必然不準確。所以，你要么告訴真實的財務信息給理財師，要么就自己動手了解家庭財務狀況，并學做理財規(guī)劃。要知道，財務分析是理財規(guī)劃的基石，有了財務的分析，“上層建筑”才有望達成。
2.理財目標不明確
相比國外的投資者，國內投資者最大的特點就是在投資理財時頻繁地買進賣出。導致這一現(xiàn)狀的根本原因，是投資者沒有明確的家庭理財規(guī)劃目標。
具體的理財目標是理財規(guī)劃的重點。別人會向你建議不同的理財目標，但是你自己必須明確究竟想要何種目標。個人最重要的是要了解并確定自己的理財目標，不要有太多的隨意性，或者盲目性，然后根據(jù)目標來設計并實施理財方案，并根據(jù)市場自身的變化進行調整，便它一直跟隨目標而動。
3.理財規(guī)劃不從長遠期考慮
一項調研結果顯示，盡管中國城鎮(zhèn)家庭收入和資產顯著增長，但相當一部分人群缺乏長期、系統(tǒng)的理財規(guī)劃。比如沒有從人生階段的長遠期著手，沒有考慮自己退休后的理財規(guī)劃。 從家庭理財?shù)慕嵌葋砜?，人的一生可以分為不同的階段，在每個階段中，人的收入、支出、風險承受能力與理財目標各不相同，理財?shù)膫戎攸c也應不同。因此，我們需要確定自己階段性的生活與投資目標，時刻審視自己的資產分配狀況及風險承受能力，不斷調整資產配置，選擇相應的投資品種與投資比例。
4.認為省錢就是理財規(guī)劃
在生活中，很多人理財，最直接的做法就是省錢，認為省錢就是理財。但在家庭財務規(guī)劃中，理財師往往不太建議客戶縮減家庭開支，因為這與生活水平息息相關，如果理財規(guī)劃意味著降低生活水平，那規(guī)劃本身的意義也就不太大。
理財規(guī)劃的核心是讓家庭了解自身的財務狀況、目前理財目標和家庭風險。所以，省錢并不能達到理財?shù)哪康?。而理財?guī)劃更有利于過度開支的家庭通過財務分析，利用多元化的手段，防止過度開支?？赏ㄟ^記賬軟件了解家庭支出，并控制開支，然后將家庭的結余進行合理的保險和投資規(guī)劃。
5.把錢都存成長期儲蓄
很多人為了得到更多的利息，常常不加思量，就把錢都存成長期儲蓄，比如5年期或是3年期。
把錢都存到長期儲蓄，不僅達不到理財?shù)哪康?，還喪失理財規(guī)劃機會。一旦家庭急需用錢時，再去辦理提前支取，雖然提前支取的部分會按照活期利率算利息，沒支取的資金按照原來的利率算利息，但是這樣，一是流動性不足，二是會有利息損失。所以，你需要將長期、短期儲蓄以及活期按比例進行規(guī)劃好。
6.認為投資就是理財規(guī)劃
很多人把投資股票、基金、保險、房產等同于家庭理財規(guī)劃，還專注于單純的理財產品排行的研究，或是依靠理財軟件完成財務規(guī)劃。這種投資雖然可能一時會有獲利的快感，但這并不是真正意義上的理財規(guī)劃，也很容易讓自己成為金錢的奴隸。
理財規(guī)劃不能公式化地套用現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險規(guī)劃與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃，而是通過財務規(guī)劃，讓家庭財務狀況更健康、更穩(wěn)固、更安心，心理的需要逐步得到滿足，生活更幸福。這也恰恰是理財規(guī)劃的意義所在。
7.把理財?shù)韧谕顿Y或投機
很多人認為家庭理財就是投資，把理財=投資=投機=追求高回報、高風險(產品)。實際上，理財和投資是有區(qū)別的。投資為博取利益的最大化，而理財實際上是做資產的配置，在確保資金穩(wěn)定的前提下，追求一個穩(wěn)定而長期的收益。所以，理財并不等于投資，更不等于投機，理財是一種長期的、理性的、專業(yè)化的投資行為。
投資賺錢并不是我們真正生活或理財要追求的目標，而是實現(xiàn)我們生活目標的工具和途徑而已，它最大的意義在于平衡人生不同時期的收支不平衡。
8.忽視了保險規(guī)劃
實際上，科學的家庭理財規(guī)劃是按比例分配的，保障、消費、投資一樣都不能少。 在合理規(guī)劃家庭財務的過程中，投資者需要了解各種投資理財工具的風險和收益特性，避免投資組合與投資目標出現(xiàn)錯配。由于保險的特殊性質，普通投資者理解困難，常常在家庭財務規(guī)劃中忽視保險的作用。
在理財金字塔中，風險防范是基礎，包括銀行儲蓄、社會保險和商業(yè)保險;其次是家庭的債務，比如購房貸款等;再者是消費基金，包括購車、旅游、購房、教育等基金和日常的生活消費;最后考慮投資，包括股票、期貨、房地產、黃金、藝術品收藏。
9.為了發(fā)財買保險
買保險是不能發(fā)財?shù)?，保險只是一種財務安排，買保險是為轉移風險。國家理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長劉彥斌說，人買保險的目的不是發(fā)財，而是避免因意外疾病或年老而變窮。要知道，保險是一種保障性的理財工具，指望通過買保險發(fā)財不可能，除非是死亡或高殘，保險公司才會賠付高額的保險金。
10.先給孩子投保
很多人都覺得現(xiàn)在家庭只有一個孩子，買保險先給孩子買。孩子當然重要，但是保險理財體現(xiàn)的是對家庭財務風險的規(guī)避，大人發(fā)生意外對家庭造成的財務損失和影響要遠遠高于孩子。因此，正確的保險理財原則應該是首先為大人購買健康險、壽險、意外險等保障功能強的產品，然后再為孩子按照需要，買些健康、教育類的兒童教育保險等險種。
具體做法可以是提前為家庭成員購買保險，在此基礎上，再為家庭財產如房子、汽車等投保，確保人、財都有保障。在完整建立起家庭保障體系之后，家庭剩余資金可用于專項理財。
理財產品活動方案篇十
在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。
組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。
理財產品活動方案篇十一
1990年，李寧有限公司在廣東三水起步。創(chuàng)立之初即與中國奧委會攜手合作，通過體育用品事業(yè)推動中國體育發(fā)展，并不遺余力贊助各種賽事。
（1）銷售鏈。
在實踐與探索中，形成了一套適合自身的戰(zhàn)略規(guī)劃模式和管理體系，使公司組織運作暢通無阻，戰(zhàn)略執(zhí)行果斷快速。目前，李寧體育用品有限公司正在全國范圍內建立以erp為起點的信息系統(tǒng)，全面整合產品設計、供應鏈、渠道、零售等資源，發(fā)展電子商務，進一步提高運作效率和品牌形象。
（3）企業(yè)文化李寧有限公司成立的初衷。李寧有限公司從不放棄任何努力以實現(xiàn)這一使命。從1990年支持北京亞運會中國體育代表團開始，李寧有限公司對體育事業(yè)已投入大量贊助，同時也創(chuàng)造了數(shù)以萬計的就業(yè)機會。
獨特的企業(yè)文化，是李寧有限公司每個部分緊密協(xié)作、奮力向前的接力棒，使所有的供應商、經(jīng)銷商、服務商成為合作伙伴，讓所有的員工合力同心。
（4）企業(yè)力量。
李寧人相信：人有無限潛能。運動讓人更加自信，敢于表現(xiàn)，不斷發(fā)掘潛能、超越自我——我們有這樣的品牌觀，并始終不渝地付諸實踐。
的機遇，迎接全球市場的挑戰(zhàn)，實踐李寧人的使命，以體育壯大潛在于中華民族的那股巨大力量。
（5）品牌塑造。
創(chuàng)業(yè)初始，李寧的廣告語是“中國新一代的希望"。開始“農村包圍城市”調整產品定位之后，李寧公司推出了更為“務實”的廣告語“步步為贏”。
從1997年開始，李寧公司根據(jù)對中國體育用品市場需求的分析，認識到在青年人中蘊藏的巨大消費潛力，從而決心將品牌設計風格從單一的大眾化塑造成“時尚年輕、具有個性”的城市品牌。這一時期的李寧公司認為開發(fā)決定市場，在這一時期的廣告中，李寧公司相繼使用“把精彩留給自己”、“我運動我存在”和“季風新運動”作為其廣告語。
20xx年，李寧公司在悉尼奧運會前推出的廣告語以世界冠軍、體操運動員李小鵬為主角，并配以廣告語“出色源自本色”。
20xx年，李寧公司推出李寧高爾夫系列產品，希望由此塑造高端市場的品牌形象。同年，李寧公司協(xié)同廣告公司赴巴黎拍攝廣告片，畫面是身穿李寧體操服的法國少女體操運動員，廣告語為“運動之美世界共享”。
20xx年6月30日，李寧有限公司高調宣布品牌重塑戰(zhàn)略，發(fā)布全新的標識和口號，并對品牌dna、目標人群、產品定位等做了相應調整，打造“90后李寧”。李寧公司新口號為“makethechange”，品牌新標識則抽象了李寧原創(chuàng)的“李寧交叉”動作。
（二）產品定位與市場分析。
（1）產品定位。
追溯李寧品牌的成長歷程，自1990年以來，從最初的"中國新一代的希望"到"把精彩留給自己"，"我運動我存在""運動之美世界共享""出色，源自本色"等，直到現(xiàn)在的"一切皆有可能"，李寧的品牌核心價值經(jīng)歷了幾次重大改變。新生事物要發(fā)展必須要經(jīng)歷不斷的探索，一個新興品牌要尋求發(fā)展當然不可繞開探索的道路。"李寧"品牌價值的幾次重新定位，反映出"李寧"對自身價值發(fā)掘，認識的不斷深入。但我們也必須看到，無論是從最早的"中國新一代的希望"到"把精彩留給自己"到"我運動我存在"、"運動之美世界共享"、"出色，源自本色"等，還是現(xiàn)在的"一切皆有可能"，李寧始終找不到明確的品牌方向，找不到清晰的品牌定位，沒有具體的品牌焦點。其實品牌具有某種內在的恒定的品質，連續(xù)性是其成長和長期發(fā)展的關鍵。品牌只有始終如一才能謀求長期穩(wěn)定的發(fā)展。李寧公司為了迎合消費者需求和獲得最大的銷售收入，不斷變化自己的品牌定位，卻忽視了對品牌核心價值的挖掘、對品牌個性的塑造，從而無法傳遞出一個清晰連續(xù)的品牌形象無法與消費者建立一個相對穩(wěn)固的品牌關系。當外部環(huán)境競爭加劇，來自競爭對手的壓力不斷加大的時候，必然會帶來品牌老化，市場被其他品牌瓜分的危險。
另外，考察李寧品牌價值定位的數(shù)次落腳點，總令人覺得其難逃跟隨模仿之嫌。從品牌視覺識別來看，李寧的logo與耐克的logo非常相似；從品牌傳播來看，當耐克在提倡"justdoit"的時候，李寧提倡"我運動我存在"；當耐克提倡"ican"的時候，李寧提倡"一切皆有可能"。李寧的運動主張簡直就是耐克的中文版。
品牌價值內涵上的跟隨模仿和形式上的搖擺不定不僅使其意欲傳達給消費者的價值理念失去了清晰的輪廓，也淡化了它區(qū)別于其他品牌的個性風采。一個含義模糊缺乏個性的品牌想要求得一席生存之地都尚需探討，更何談爭做國際一流？"李寧"要想實現(xiàn)"不做中國的耐克，要做世界的李寧"的宏大目標，絕不可忽視其品牌價值上所存在的問題。
（2）目標人群。
李寧公司管理層定位的目標消費者是：年齡在14到28歲之間，學生為主，大中城市。但真正購買李寧牌體育用品的核心消費者的年齡在18到45歲之間，居住在二級城市。
20xx-20xx年，李寧公司對消費者的市場調查報告顯示，李寧品牌實際消費人群與目標消費人群相比，有了一定偏移，即整體偏大，近35-40歲的人群超過50%。
另一方面，消費者，尤其年輕消費者，對李寧品牌的印象上，“積極向上”、“有潛力”、“中國特色”、“認同度”等方面得分很高，而“酷”、“時尚”、“國際感”等特質則相較國際品牌略遜一籌。
據(jù)悉，在本次品牌重塑之后，李寧品牌將正式在一線城市露出，與耐克等國際品牌展開正面爭奪。20xx年，李寧品牌已經(jīng)在中國市場超越它此前的另外一位競爭對手阿迪達斯。
（三）stow分析。
（1）優(yōu)勢：
1、李寧產品由于其本身的特殊性使得其品牌知名度自誕生以來一直是很高的。
2、由于國民生產總值保持多年高速的增長,整個體育產業(yè)也是不斷向前發(fā)展,其市場容量逐年遞增。
3、自身條件的優(yōu)勢。
就李寧自身優(yōu)勢來看，在營銷網(wǎng)絡的建設上，李寧公司果斷說是業(yè)績卓著。從90年在北京開設第一家專賣店至今，公司在全國已擁有專賣店近700家，銷售網(wǎng)點達3000余個，城市覆蓋率達95％以上。在同類產品中，市場占有率位居第一?！霸从隗w育、用于體育”是李寧公司一貫堅持的宗旨。從90年亞運會斥巨資支持中國體育代表團以來，"李寧"一直關注和支持著世界尤其是中國體育事業(yè)的進步。
從1999年起，李寧公司就將“品牌國際化”提到了戰(zhàn)略議程上。李寧人把“國際化”看作是一種有明確方向的內在行為進程，而并非是每個簡簡單單的目的或標志性的符號“李寧”正在品牌國際化的道路上迅速而穩(wěn)步地前進著?！安蛔鲋袊哪涂耍鍪澜绲睦顚帯?-這就是李寧人不懈追求的目的。
4、銷售渠道的優(yōu)勢。
現(xiàn)在各區(qū)域品牌則瞄準鄉(xiāng)鎮(zhèn)農村市場，以低廉的價格和一般的質量取勝。很多知名企業(yè)積極打入二三線城市。對于中國內地對外貿易依賴性低，在全國經(jīng)濟危機的今天，它開始顯示出重要的推動力。較低的收入、不同的消費品位加之國際品牌較慢的滲透，使得國內品牌在接觸二線城市消費者方面獲得領先。
理財產品活動方案篇十二
一、前言 宜佳財富互聯(lián)網(wǎng)金融服務平臺，是為投資人、信貸者搭建的一個透明、公開、陽光的網(wǎng)絡借貸平臺。公司旨在破解中小企業(yè)融資難融資成本高等難題，助推個人及中小企業(yè)發(fā)展，通過嚴格的線上和線下相結合的實名認證方式，建立完備的個人信用體系，充分保障借貸雙方的資金安全和交易安全。
二、市場環(huán)境與平臺定位
（一）市場環(huán)境
在電子商務井噴式發(fā)展的時代，網(wǎng)絡金融服務作為電子商務未來發(fā)展的趨勢，具有極大的發(fā)展?jié)摿Α?015年，p2p發(fā)展迅猛，交易總額已突破2500億元，相較于2015年892億元的總量增長近200%，平臺數(shù)量激增。
與此同時，由于網(wǎng)絡金融服務發(fā)展速度過快，市場監(jiān)管不完善、制度不健全、相關措施不到位，使得整個網(wǎng)絡金融服務行業(yè)魚龍混雜，并且大多數(shù)固有資本較小，無力承擔大額擔保，這就使得潛在客戶群體對于相關的專業(yè)性互聯(lián)網(wǎng)金融服務平臺信任度降低，轉而分流到了安全性高、便捷性強、門檻低、實力雄厚、口碑好的理財和信貸平臺。有數(shù)據(jù)表明，互聯(lián)網(wǎng)理財主要購買渠道中，銀行官網(wǎng)、支付寶、證券交易軟件三大類就瓜分了整個市場份額的77.28%，而這三大類又恰恰符合用戶的投資偏好。但是從長期來看，這種良莠不齊的情況勢必不會持續(xù)的太久，p2p發(fā)展的過程必然要經(jīng)歷大規(guī)模的洗牌行動，淘汰一批不被公眾所熟知的網(wǎng)貸公司。
早在2015年初，相關部門就表示，2015年將是p2p行業(yè)洗牌的一年，監(jiān)管政策出臺、行業(yè)細分加劇、經(jīng)營模式創(chuàng)新等都將相繼演繹。若2015年監(jiān)管政策頒布，整個p2p行業(yè)必定會進入殘酷的洗牌期，淘汰一批經(jīng)營不善以及假借p2p平臺進行違法犯罪活動的平臺。但同時，這也給了新興的有一定實力的p2p平臺以發(fā)展的機會，通過準確的市場定位和正確的平臺推廣以及企業(yè)形象的塑造，正規(guī)的新興平臺將會飛速發(fā)展，2015年將是網(wǎng)絡金融服務平臺的歷史機遇期。
由于近年來我省的借貸需求不斷增強，大量平臺涌入省內市場，p2p市場競爭加大，但大多數(shù)利率虛高，風控薄弱，再加上股市走牛的影響，2015年10月份以來，山東p2p網(wǎng)貸平臺問題不斷，是全國最大的“災區(qū)”， 大批投資人紛紛撤出資金，許多的平臺都因無力兌付導致提現(xiàn)困難或者跑路。2015年年底網(wǎng)貸運營平臺達1575家，其中問題平臺達275家，占比高達17.46%；2015年以來，截至1月27日，共有58家問題平臺遭到曝光，平均每天2家以上平臺出問題。
（二）平臺推廣定位
基于目前我省各p2p平臺水平的參差不齊，以及整個p2p行業(yè)在今年的發(fā)展趨勢，宜佳網(wǎng)絡金融服務平臺現(xiàn)在正處于發(fā)展與推廣的初期，也就是品牌的“認知期”。這是為平臺發(fā)展打下根基的時期，這個時期平臺的發(fā)展規(guī)劃和方向，直接決定了平臺未來發(fā)展的規(guī)模與效益。因此，在品牌認知期的推廣我認為應該線下與線上結合，但更應該注重線下的推廣，首要發(fā)展本地客戶，擴大平臺在濟南的影響力和知名度，同時塑造一個良好的企業(yè)形象。
三、初期目標客戶
1.小、微企業(yè)信貸客戶
2.個體經(jīng)營者
3.白領等中產階級（有可支配收入并且受教育程度較高、消費和理財觀念超前）
4.退休老人
5.一部分大學生（即將畢業(yè)或者已經(jīng)畢業(yè)想要創(chuàng)業(yè)的學生）
四、初期總體推廣思想
初期側重點是在網(wǎng)站引流和企業(yè)形象塑造上面。
最直觀的了解自己想要了解的信息。而如何讓客戶知道我們的網(wǎng)站并進入我們的網(wǎng)站，就是在前期推廣需要做的。
2.在發(fā)展初期為客戶塑造一個良好的企業(yè)形象，是發(fā)展初期的重中之重，品牌的認知期，既是客戶對品牌的認知期，也是企業(yè)自己對自己的一個認知期。一個良好的企業(yè)形象能夠有效提高品牌的辨識度，獲得強有力的.客戶支撐，社會效益與經(jīng)濟效益從來都是相輔相成的。
五、初期推廣活動方案
宣傳單派發(fā)。主要在商業(yè)區(qū)寫字樓和大學校園內派發(fā)dm宣傳單，向上班族等中產階級以及在校大學生宣傳業(yè)務，并引導他們登陸網(wǎng)站注冊。
2.設置實體的客戶體驗店。充分考慮客戶體驗，尤其是退休老人，他們手中有可觀的閑置資金，但由于對于網(wǎng)絡的不熟悉以及辦理的不方便而無法進行投資，設置實體的體驗店能夠有效的抓住這部分客戶，也是一種有效的宣傳手段，同時將dm宣傳單發(fā)給他們，借他們的手宣傳給別人，也可以做到為網(wǎng)站引流和推廣。
3.廣告投放。戶外廣告、媒體廣告、公交廣告等是一種非常重要的宣傳手段，應主要在大學以及寫字樓、商業(yè)區(qū)來進行投放以達到最大效果的流量回饋。同時，廣播電臺的廣告也非常重要，擁有私家車的一般都是收入比較客觀的私營業(yè)主或者小企業(yè)主，也是非常重要的客戶群體。
4.事件營銷。由于濟南p2p市場的混亂，人們對于許多p2p平臺的不信任以及新聞對相關事件的報道,也給我們的宣傳和推廣創(chuàng)造了機會。在報紙或者新聞對相關事件進行報道后，可以抓住機會通過相關媒體在公眾面前譴責相關企業(yè)（或者不譴責）并展示自己平臺的安全性、可靠性，展示自己背后雄厚的實力，在潛意識中提高顧客的品牌忠誠度，也是提升企業(yè)形象的好機會。
5.分成合作模式。與房地產、汽車4s店進行合作，采取分成模式，讓他們在宣傳自己的樓盤、汽車的同時宣傳自己的平臺和業(yè)務并發(fā)放宣傳單。
贊助一部分獎學金為前提，在校內舉辦創(chuàng)業(yè)和理財?shù)闹v座，并且可以推出大學生低額創(chuàng)業(yè)貸款來吸引在校大學生；社會方面，可以與相關公益機構合作，比如醫(yī)院、紅十字會等等舉辦捐物給山區(qū)兒童或者免費坐診一天的活動等等，提高宜佳在社會上的影響力和美譽度，塑造良好的企業(yè)形象。當然，活動過程中不要忘記宣傳平臺網(wǎng)站。
7.路演宣傳。不光產品可以路演宣傳，金融服務平臺也可以用路演來宣傳。愛熱鬧是中國人的天性，在演出一段時間吸引了一大批觀眾后進行宣傳，再演出一段時間再宣傳，這樣觀眾是不斷流動的，宣傳的范圍也是在不斷擴大的。
8.會員活動。組織平臺的注冊會員進行集體活動，統(tǒng)一著裝（印有l(wèi)ogo的t恤或者帽子），可以是公益活動，也可以是興趣愛好活動，也可以是普通的聚會，讓會員與會員之間拉近距離，同時也會起到很好的宣傳效果。
9.輿-論制造與危機公關。通過自己制造一些負面輿-論，并引起媒體的關注和報道。獲得關注后，通過早已準備好的公關方案來解決，通過強大的公關團隊來表現(xiàn)出這些負面消息都是子虛烏有的，這不但不會損害原有的企業(yè)形象，還會提高宜佳在客戶中的口碑，同時提高了知名度。
積極策劃“趣錢投資交流會”——走進企業(yè)、走進高校、走進社區(qū)，進一步達到并超過本項活動的預期效應，主動出擊占有市場的先機，擴大市場份額，，樹立趣錢的服務品牌。
一、活動名稱
“趣錢投資交流會”走進社區(qū)
二、活動主要項目
以**小區(qū)為社區(qū)試點；
三、活動時間
**年*月*日
以季度為單位進駐不同的小區(qū)。（具體時間由業(yè)務部門自行安排）
四、活動具體安排
“趣錢投資理財交流會”走進**小區(qū)
1、可行性分析
（1）廣闊的投資理財需求；
（2）穩(wěn)定的收入來源
（3）收入層次清晰
（4）理想的理財需求環(huán)境；
（5）聚集的宣傳效應
2、市場定位 針對不同層次，不同收入水準的居民進行相關分類，針對不同風險偏好的居民進行分類，針對不同年齡層次的居民進行分類，針對不同職業(yè)的居民進行分類，來提供不同的理財產品，來提供不同的投資理念。
3、活動內容
（1）、營銷投資理念與投資策略；
（2）、營銷投資理財產品；
（3）、利用禮品的分類，促進營銷效果；
（4）、促進開戶及投資產品的預約買賣；
4、活動方式
（1）擺 攤
選擇合適的位置，通過定點宣傳與咨詢、資料營銷，通過我們高檔次的員工進行投資理財策劃建議及相關的介紹，不斷地去挖掘潛在客戶，突出我們的營銷效果。
（2）面對面營銷
通過一系列的小型碰頭聚會，一對一的交流，營銷我們的理念，營銷我們的策略，營銷我們的品牌。
（3）專題講座
通過途徑聯(lián)系，在一些聚會場所，如社區(qū)活動中心，使一些對投資理財感興趣的朋友，聚集在一起，通過我們的員工進行比較規(guī)范的專題報告會的形式來激發(fā)潛在客戶的投資理財欲望，比如“未來三、五年a股市場投資展望”、“09年下半年投資策略”等。
5、預計成效
（1）趣錢品牌效應走進小區(qū)；
（2）建立了比較長期的投資理財客戶渠道；
（3）挖掘了很多潛在的客戶及準客戶（后面將進行相關的投入產出分析）；
6、后續(xù)發(fā)展動向
（1）復制模式積極推廣；
（2）“趣錢投資交流會”走進各色小區(qū)；
五、物資需求
1、電腦兩臺。
2、太陽傘二到三把。
3、擺臺器具。
4、辦公用具。
5、小禮品
6、理財海報
7、投資理財產品折頁
8、公司宣傳單（投資理念、投資策略、基于未來預期等）
9、其他材料（如投資理財調查表、風險控制意向表等）
10、無線網(wǎng)絡用的移動ap（3-5個）
（四）費用預計開支
1、場所地費 500元/天（預計）
2、餐飲費200元/天
3、材料費
理財產品活動方案篇十三
1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。
4、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。
瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。
2015方案一：一、背景資料1、銀行產品簡介動產（倉單）質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符......
2014年1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、......
范文為了確保工作或事情能有條不紊地開展，往往需要預先進行方案制定工作，方案一般包括指導思想、主要目標、工作重點、實施步驟、政策措施、具體要求等項目。......
為了確保我們的努力取得實效，通常需要預先制定一份完整的方案，方案是從目的、要求、方式、方法、進度等方面進行安排的書面計劃。我們應該怎么制定方案呢？下面......
理財產品活動方案篇十四
近期以來，泰安工行泰山支行在旺季服務競賽動中，樹立“以客戶為中心”營銷理念，認真分析市場客戶需求，把理財產品作為營銷亮點，以理財產品為抓手，采取多種有效措施，擴大營銷業(yè)績，實現(xiàn)了理財產品銷售與存款增長互動良性發(fā)展。截至3月8日，該行實現(xiàn)理財產品銷售28708億元，較去年同期銷售額增長2.5倍，完成旺季競賽計劃的113%。
統(tǒng)一思想、提高認識。該行把存款作為旺季業(yè)務的重中之重，從關系全行可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度充分認識存款工作的重要性，進一步統(tǒng)一員工思想、提高認識，增強市場競爭意識，深入挖掘優(yōu)質客戶資源，廣開存款渠道，扎扎實實開展好穩(wěn)存增存工作，確保了存款穩(wěn)定快速增長。
加大產品宣傳，力促產品營銷。支行及網(wǎng)點充分發(fā)揮電子屏、板報等渠道宣傳作用，將保本型產品的特性及亮點在營業(yè)網(wǎng)點顯著位置滾動播放、張貼，大力宣傳保本型產品安全性、收益性兼具的特性，吸引客戶的眼球。其次，開展理財課堂、銀企聯(lián)誼等活動，廣泛營銷商友卡、銀行卡、特易通等金融產品，搶點市場先機，贏得營銷主動。
瞄準重點客戶，實施精準營銷。深入實施優(yōu)質客戶發(fā)展戰(zhàn)略，加大營銷力度，擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，提升客戶質量，大力開展公私聯(lián)動營銷工作，實施一站式營銷，奮力拓展優(yōu)質客戶，擴大市場份額，努力做好大中型優(yōu)質客戶的拓展營銷和日常維護工作，不斷提高優(yōu)質客戶貢獻度。用心采取有效措施，在開展市場調查中，緊緊圍繞重要目標、盯住重點客戶，重點對貼合一、二類標準的單位開展精準營銷。對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值。
加大通報力度，促進銷售增長。為促進銷售業(yè)績的快速增長，支行對各項產品銷售業(yè)績進行轄內網(wǎng)點排行，并在全轄一線柜員中開展了產品營銷pk活動，每旬評選出一名營銷能手進行物質獎勵，以鼓勵先進、鞭策后進，推進旺季營銷競賽活動的持續(xù)開展。
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