制定計(jì)劃能夠提高我們對(duì)時(shí)間的把控能力，避免被瑣事和緊急事件拖累。要寫一份較為完美的計(jì)劃，首先需要明確目標(biāo)，確保目標(biāo)是具體、可實(shí)現(xiàn)的。還在為計(jì)劃的執(zhí)行和跟蹤感到困難？以下是一些工具和資源的推薦。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇一
支行本職設(shè)置辦公室、人事_、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、＿＿6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工＿＿人，其中長(zhǎng)期合同工＿＿人，短期合同工＿＿人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)。
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20＿＿年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)＿次，參加人員＿＿人次，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交＿個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了＿＿年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。＿＿月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照＿＿銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰＿＿人次，金額＿＿元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇二
內(nèi)部控制是20世紀(jì)中葉隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而建立起來的一個(gè)重要管理方法。下面，小編為大家分享銀行內(nèi)控。
希望對(duì)大家有所幫助！
為落實(shí)上級(jí)行加強(qiáng)內(nèi)控工作的指示精神，完善內(nèi)控管理機(jī)制，有力防范金融風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)內(nèi)控工作有效開展，做到依法合規(guī)經(jīng)營，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全年不發(fā)生案件和重大違規(guī)事件的目標(biāo)，努力塑造我行品牌形象，特制定20xx年內(nèi)控工作計(jì)劃。
20xx年，我行內(nèi)控工作的總體思路和工作目標(biāo)是：圍繞分行黨委20xx年利潤超元的核心工作目標(biāo)，堅(jiān)持以抓隊(duì)伍建設(shè)、強(qiáng)監(jiān)督、防風(fēng)險(xiǎn)、保安全、促發(fā)展為指導(dǎo)思想，繼續(xù)推進(jìn)矩陣式內(nèi)控管理模式，落實(shí)“三個(gè)同步”、“三個(gè)同責(zé)”要求，從提高網(wǎng)點(diǎn)自控、條線管理部門管控和二道防線牽頭部門協(xié)控水平入手，圍繞教育、建制、評(píng)估、監(jiān)督、問責(zé)五個(gè)方面，深入開展合規(guī)意識(shí)教育，提高員工素質(zhì)，提升合規(guī)操作能力，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全年不發(fā)生案件和重大違規(guī)事件的目標(biāo)。
加強(qiáng)和完善內(nèi)控制度建設(shè)，是做好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，是有效防止我行發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。我行要根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，健全完善現(xiàn)有的各種。
規(guī)章制度。
統(tǒng)一制定業(yè)務(wù)管理制度及操作規(guī)程加強(qiáng)信貸管理、資金管理、會(huì)計(jì)管理、安全管理、行政管理強(qiáng)化會(huì)計(jì)、出納、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等崗位和印章、密押、空白憑證交接保管的自身監(jiān)管使各項(xiàng)內(nèi)控制度實(shí)現(xiàn)科學(xué)性、嚴(yán)密性、制約性和有效性從而夯實(shí)內(nèi)控工作基礎(chǔ)。
加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，提高人員素質(zhì)和能力，是搞好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)。一是內(nèi)控人員要在學(xué)習(xí)上下功夫，努力加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)控法規(guī)政策和各項(xiàng)制度，樹立工作學(xué)習(xí)化，學(xué)習(xí)工作化的理念，努力提高解決內(nèi)控工作中出現(xiàn)的新情況、新問題的能力，深刻認(rèn)識(shí)和準(zhǔn)確把握內(nèi)控工作的基本內(nèi)涵、原則要求和重要意義，切實(shí)增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和針對(duì)性。二是內(nèi)控人員要在提高工作能力上下功夫，需要認(rèn)清形勢(shì)，關(guān)注熱點(diǎn)，把握重點(diǎn)，協(xié)調(diào)關(guān)系，提高應(yīng)變能力，真正做好內(nèi)控工作，服務(wù)于銀行業(yè)務(wù)管理與經(jīng)濟(jì)發(fā)展。三是內(nèi)控人員要正視自身的地位和作用，調(diào)動(dòng)工作積極性，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)合作精神，發(fā)揮集體的作用，樹立內(nèi)控工作也是生產(chǎn)力的新理念，充分發(fā)揮內(nèi)控工作的作用。四是內(nèi)控人員要加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，貫徹執(zhí)行我行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的統(tǒng)一部署，按照“責(zé)任到位、監(jiān)督到位、追究到位”的要求，明確責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)督，做到以身作則、廉潔自律，不能發(fā)生任何違規(guī)現(xiàn)象。
內(nèi)控信息是做好內(nèi)控工作的基礎(chǔ)與關(guān)鍵，要進(jìn)一步建立和完善內(nèi)控信息體系，擴(kuò)大信息系統(tǒng)的覆蓋面，保證信息充分流動(dòng)，在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)內(nèi)控信息收集，運(yùn)用好內(nèi)控信息，及時(shí)掌握各機(jī)構(gòu)和各條線內(nèi)控工作開展情況，為內(nèi)控的設(shè)計(jì)、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建立與我行及其內(nèi)控管理專職部門信息聯(lián)結(jié)和定期聯(lián)系機(jī)制，及時(shí)、真實(shí)、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問題。要建立差錯(cuò)信息記錄平臺(tái)，記錄各類差錯(cuò)信息，加大對(duì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)整改落實(shí)的監(jiān)督和相關(guān)責(zé)任人的處罰。
要緊緊圍繞內(nèi)控目標(biāo)，切實(shí)做好排風(fēng)險(xiǎn)、防案件工作，提高內(nèi)控監(jiān)督的科學(xué)性、針對(duì)性和有效性。
1、牢固樹立全員排風(fēng)險(xiǎn)、防案件思想意識(shí)。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)思想道德教育，做到潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。
2、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。要組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強(qiáng)《崗位合規(guī)手冊(cè)》等規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)建立起符合我行實(shí)際的內(nèi)控文化。每個(gè)員工要認(rèn)同我行內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。
3、認(rèn)真落實(shí)防案工作制度，排風(fēng)險(xiǎn)，防案件。要堅(jiān)持案件形勢(shì)分析會(huì)制度，全員參加案件形勢(shì)分析會(huì)，提高排風(fēng)險(xiǎn)，防案件意識(shí)。對(duì)經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。定期對(duì)崗位交流、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)和督促。要加強(qiáng)對(duì)基層負(fù)責(zé)人、重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范案件發(fā)生。
要根據(jù)銀監(jiān)局“進(jìn)行全面現(xiàn)場(chǎng)檢查”的通知精神，開展業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險(xiǎn)大檢查，落實(shí)整改措施，規(guī)避操作性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。要檢查存款、柜臺(tái)操作、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、銀行卡、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫管理等各方面問題，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，確保全部整改到位。要在職能管理和業(yè)務(wù)部門自我檢查、評(píng)估的基礎(chǔ)上，做到按季度檢查，檢查貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)、案件防范工作責(zé)任制及相關(guān)制度落實(shí)情況，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出整改建議，并督促和幫助其落實(shí)整改，強(qiáng)化內(nèi)控管理工作。要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控問題監(jiān)控分析，提出整改意見與要求，幫助督促整改，不斷提高內(nèi)控管理水平。
要加強(qiáng)全規(guī)建設(shè)，理順關(guān)系，提高效率，增強(qiáng)反洗錢工作水平。一是擴(kuò)大反洗錢的業(yè)務(wù)監(jiān)控面，做到覆蓋國內(nèi)結(jié)算、國際結(jié)算、清算、銀行卡、儲(chǔ)蓄等銀行業(yè)務(wù)的所有方面，形成了覆蓋面廣、分工明確、職責(zé)清晰、可操作性強(qiáng)的反洗錢組織管理體系。二是按要求報(bào)送大額和可疑交易，基本完成系統(tǒng)維護(hù)和驗(yàn)平工作。三是強(qiáng)化反洗錢檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，嚴(yán)格督促整改。四是加強(qiáng)對(duì)我行所有報(bào)告員和信息員的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高反洗錢業(yè)務(wù)技能。五是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)賬戶管理的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，盡職調(diào)查企業(yè)開、銷戶情況，在柜面辦理業(yè)務(wù)中注重對(duì)有效證件審核，杜絕產(chǎn)生無匿名、假名和無效證件辦理業(yè)務(wù)的情況。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇三
1、公司基本情況。
根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的規(guī)定，本行通過多年的內(nèi)部控制不斷實(shí)踐，已建立了較為健全的內(nèi)部控制監(jiān)督體系。本行董事會(huì)負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建立健全和有效實(shí)施，對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告的真實(shí)性負(fù)責(zé);監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)建立與實(shí)施內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督;高級(jí)管理層負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的實(shí)施，組織領(lǐng)導(dǎo)本行內(nèi)部控制的日常運(yùn)行。董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)通過下設(shè)專門委員會(huì)對(duì)本行內(nèi)部控制體系的建設(shè)、執(zhí)行和完善情況進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
為加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，本行建立和完善了以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層為主體的公司治理架構(gòu)，形成了分工合理、職責(zé)明確、制衡有效、報(bào)告關(guān)系清晰、運(yùn)行高效的良好公司治理，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì);監(jiān)事會(huì)下設(shè)提名委員會(huì)和監(jiān)督委員會(huì);總行設(shè)有資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)等19個(gè)委員會(huì)，計(jì)財(cái)部、資金部、投行部等26個(gè)部室，以及北京、上海、廣州、深圳等34家分行，本行控股設(shè)立了2家子公司，分別是光大金融租賃股份有限公司和韶山光大村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。
本行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)等。為管理上述風(fēng)險(xiǎn)，本行建立了董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的職責(zé)清晰、分工明確的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，以巴塞爾新資本協(xié)議核心原則為導(dǎo)向，借鑒國外先進(jìn)銀行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，建立并持續(xù)完善涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、計(jì)量、監(jiān)督、報(bào)告和控制的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)控制原則，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)，明確劃分相關(guān)機(jī)構(gòu)部門之間、崗位之間的職責(zé)，實(shí)行不相容職務(wù)分離制度，并按條線和業(yè)務(wù)類別建立了包括人力資源程序、會(huì)計(jì)管理、預(yù)算控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)、運(yùn)營分析、事后監(jiān)督等全面的控制措施體系。
各業(yè)務(wù)條線和職能部門負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的具體管理和執(zhí)行，法律合規(guī)部負(fù)責(zé)本行內(nèi)部控制的監(jiān)測(cè)管理和合規(guī)達(dá)標(biāo)的建設(shè)推進(jìn)，內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的監(jiān)督評(píng)價(jià)。
本行通過制度明確了各層級(jí)、各部門在內(nèi)部控制監(jiān)督方面的職責(zé)，對(duì)于在內(nèi)部控制建設(shè)實(shí)施中發(fā)現(xiàn)的重大問題及時(shí)上報(bào)高級(jí)管理層和董事會(huì)?？傂袃?nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會(huì)負(fù)責(zé)建立并維護(hù)全行內(nèi)控及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，推進(jìn)本行內(nèi)部控制的達(dá)標(biāo)實(shí)施;法律合規(guī)部作為本行內(nèi)部控制監(jiān)測(cè)管理部門，負(fù)責(zé)牽頭內(nèi)部控制體系的建設(shè)和完善，組織督促業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制，及時(shí)傳導(dǎo)有關(guān)監(jiān)管部門對(duì)內(nèi)部控制的新要求，推進(jìn)本行內(nèi)部控制的有效實(shí)施，對(duì)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況進(jìn)行日常監(jiān)測(cè)，定期向本行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會(huì)匯報(bào)全行內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況;內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的監(jiān)督評(píng)價(jià)部門，負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷按照內(nèi)部審計(jì)工作程序進(jìn)行報(bào)告，對(duì)內(nèi)部控制的健全性和有效性進(jìn)行定期評(píng)價(jià)，牽頭負(fù)責(zé)全行年度內(nèi)控控制評(píng)價(jià)工作;總行各職能部門、各分行、各子公司作為內(nèi)控體系的第一道防線，負(fù)責(zé)本單位內(nèi)部控制的自我建立、健全、監(jiān)督和檢查，負(fù)責(zé)落實(shí)內(nèi)控活動(dòng)的具體實(shí)施，并配合內(nèi)控體系建設(shè)牽頭部門、評(píng)價(jià)部門及外部咨詢機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)做好內(nèi)控建設(shè)及評(píng)價(jià)工作。
本行根據(jù)國家政策、法律法規(guī)、經(jīng)營環(huán)境及全行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對(duì)內(nèi)部控制制度適時(shí)進(jìn)行調(diào)整和修改。，本行以建立“層次分明，結(jié)構(gòu)清晰，系統(tǒng)協(xié)調(diào)，簡(jiǎn)單管用”的制度體系為目標(biāo)，按照“嚴(yán)密、實(shí)際、易記、管用”八字方針為基本原則，持續(xù)開展了內(nèi)控制度梳理工作。經(jīng)過一年的工作，26個(gè)條線部門均對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行了全面梳理，累計(jì)梳理內(nèi)控制度1229項(xiàng)，涉及修訂及整合的制度共156項(xiàng)、廢止的制度共152項(xiàng)，各條線部門按照制度梳理方案要求積極將部門制度匯編成冊(cè)。本行在開辦新業(yè)務(wù)、設(shè)立新機(jī)構(gòu)、運(yùn)用新技術(shù)時(shí)，經(jīng)營管理部門首先要制定內(nèi)部控制細(xì)則，并經(jīng)過必要的測(cè)試認(rèn)證、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和會(huì)簽，報(bào)經(jīng)主管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后才能實(shí)施。
2、內(nèi)控規(guī)范實(shí)施工作組織架構(gòu)。
本行行長(zhǎng)為內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施工作的總負(fù)責(zé)人。為有效推動(dòng)內(nèi)控規(guī)范實(shí)施工作，本行成立了以主管副行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在法律合規(guī)部和審計(jì)部。
總行法律合規(guī)部是內(nèi)部控制體系建設(shè)的牽頭部門，總行審計(jì)部是內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作的牽頭部門，總行各部門均指定了部門負(fù)責(zé)人和工作人員作為項(xiàng)目實(shí)施聯(lián)系人，董事會(huì)辦公室按監(jiān)管要求披露、報(bào)備內(nèi)控實(shí)施工作情況。內(nèi)控規(guī)范實(shí)施工作的指定聯(lián)系人為法律合規(guī)部劉亞平(電話：63639259)、盧樞美(電話：63639249)，審計(jì)部嚴(yán)仲民(電話：63636661)、劉騰慧(電話：63636639)，董事會(huì)辦公室胡蓉(電話：63636717)。
內(nèi)控規(guī)范實(shí)施的日常工作由法律合規(guī)部和審計(jì)部聯(lián)合牽頭，并聘請(qǐng)外部咨詢公司協(xié)助實(shí)施，總行各部門及各分行積極參與項(xiàng)目實(shí)施。為更好地推進(jìn)項(xiàng)目實(shí)施，牽頭部門與外部咨詢公司定期舉行工作例會(huì)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度、相關(guān)問題、下一步工作計(jì)劃等進(jìn)行討論協(xié)商;同時(shí)，牽頭部門根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展情況不定期向管理層進(jìn)行專題匯報(bào)。
法律合規(guī)部和審計(jì)部為內(nèi)控規(guī)范實(shí)施的牽頭部門，相關(guān)情況如下：
法律合規(guī)部。
總行法律合規(guī)部是本行內(nèi)部控制建設(shè)工作的牽頭組織部門，下設(shè)合規(guī)管理處、非訴訟法律事務(wù)處和訴訟與仲裁事務(wù)處，共有員工14人。法律合規(guī)部的內(nèi)部控制職責(zé)主要包括：
組織、督促總行各業(yè)務(wù)條線、職能部門及分支機(jī)構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制;。
統(tǒng)一管理各類授權(quán)、授信涉及的法律事務(wù)，制定和審查法律文本，對(duì)新業(yè)務(wù)的推出進(jìn)行法律論證，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法和有效。
對(duì)各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和管理。
內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施過程中，總行法律合規(guī)部牽頭組織內(nèi)控體系建設(shè)工作，包括確定內(nèi)部控制實(shí)施的范圍和內(nèi)容;梳理風(fēng)險(xiǎn)，編制風(fēng)險(xiǎn)清單;梳理形成風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣;編制內(nèi)部控制手冊(cè)等相關(guān)工作。
全行就內(nèi)部控制體系建設(shè)工作的匯報(bào)主要遵循如下路徑：各條線具體負(fù)責(zé)本條線內(nèi)的內(nèi)部控制建設(shè)工作，并將建設(shè)結(jié)果報(bào)送法律合規(guī)部審核;法律合規(guī)部組織、推進(jìn)總行各業(yè)務(wù)條線、職能部門及分支機(jī)構(gòu)建立和健全內(nèi)部控制，并就全行內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況定期向本行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會(huì)匯報(bào)。
審計(jì)部。
總行審計(jì)部是全行年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作的牽頭組織部門，下設(shè)公司業(yè)務(wù)審計(jì)處、零售業(yè)務(wù)審計(jì)處、財(cái)會(huì)及資金業(yè)務(wù)審計(jì)處、it審計(jì)處、審計(jì)質(zhì)量控制處，共有員工22名。除總行審計(jì)部外，全行還設(shè)有北部、東部、中西部和南部4個(gè)審計(jì)中心，主要負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)分行的審計(jì)工作。審計(jì)部的內(nèi)部控制職責(zé)主要包括：
內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)有權(quán)獲得本行的所有經(jīng)營信息和管理信息，并對(duì)各個(gè)部門、崗位和各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面監(jiān)督和評(píng)價(jià)。
開展內(nèi)部控制檢查，結(jié)合內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照內(nèi)部審計(jì)工作程序進(jìn)行報(bào)告，對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制重大缺陷，有權(quán)直接向董事會(huì)及其審計(jì)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告。
對(duì)內(nèi)部控制的健全性和有效性進(jìn)行定期評(píng)價(jià)。
總行審計(jì)部牽頭組織成立總行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作小組，其在內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施過程中是內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作的牽頭部門，具體職責(zé)包括：編制自我評(píng)價(jià)工作計(jì)劃;組織實(shí)施自我評(píng)價(jià)工作;根據(jù)內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作編制內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告。
全行就內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作的匯報(bào)主要遵循如下路徑：總行審計(jì)部按年度形成年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審議通過，報(bào)送董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)，再提交董事會(huì)進(jìn)行審議批準(zhǔn)。
3、內(nèi)部控制實(shí)施工作有關(guān)聘請(qǐng)咨詢機(jī)構(gòu)的考慮和計(jì)劃。
本行為滿足《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》的合規(guī)要求，有效識(shí)別存在的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)，重新梳理控制領(lǐng)域/業(yè)務(wù)流程，并建立起科學(xué)、合理的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系，已于年9月聘請(qǐng)安永(中國)企業(yè)咨詢有限公司開展實(shí)施內(nèi)部控制規(guī)范咨詢項(xiàng)目，協(xié)助本行推進(jìn)內(nèi)部控制管理水平的持續(xù)提升。
基于國內(nèi)外內(nèi)部控制體系建設(shè)和評(píng)價(jià)的行業(yè)實(shí)踐以及本行內(nèi)部控制規(guī)范咨詢項(xiàng)目實(shí)際情況，從項(xiàng)目實(shí)施角度出發(fā)將項(xiàng)目實(shí)施整體框架劃分為四個(gè)階段：第一階段為前期準(zhǔn)備與方案設(shè)計(jì);第二階段為總行實(shí)施;第三階段為分行自我評(píng)價(jià);第四階段為整改與報(bào)告。
第一階段，建立項(xiàng)目管理架構(gòu)并啟動(dòng)項(xiàng)目，制定項(xiàng)目總體實(shí)施計(jì)劃，梳理本行管理和業(yè)務(wù)流程，設(shè)計(jì)內(nèi)部控制管理體系架構(gòu)、內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)方法，并建設(shè)內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工具模板，通過培訓(xùn)與宣導(dǎo)，協(xié)助銀行各實(shí)施部門和機(jī)構(gòu)理解內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)實(shí)施的方法、內(nèi)容和管理要求。
第二階段，根據(jù)第一階段流程梳理成果及所設(shè)計(jì)開發(fā)的內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)方法和實(shí)施方案，在總行具體實(shí)施。具體工作包括：確定企業(yè)層面和流程層面的內(nèi)控評(píng)價(jià)實(shí)施范圍;開展企業(yè)層面的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作;同時(shí)開展流程層面的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作;編制風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣;針對(duì)企業(yè)層面和流程層面識(shí)別內(nèi)控缺陷，在此階段主要針對(duì)內(nèi)控的設(shè)計(jì)缺陷;針對(duì)所識(shí)別的內(nèi)控缺陷，制定整改方案。
第三階段，在分行范圍內(nèi)組織開展評(píng)價(jià)測(cè)試工作，評(píng)估缺陷并擬定整改方案，具體工作包括：編制自我評(píng)價(jià)工作計(jì)劃;設(shè)計(jì)控制測(cè)試的方法和程序;分支機(jī)構(gòu)實(shí)施自我評(píng)價(jià)工作。
第四階段，在各機(jī)構(gòu)自行整改的同時(shí)，編制內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告，具體工作包括：各機(jī)構(gòu)開展缺陷整改工作，編制內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告，并在匯總整理項(xiàng)目各階段工作成果的基礎(chǔ)上，編制完成內(nèi)部控制管理手冊(cè)和評(píng)價(jià)手冊(cè)。
在安永公司的協(xié)助下，本項(xiàng)目將形成以下工作成果：內(nèi)控控制手冊(cè)、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)手冊(cè)和內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告。截至本報(bào)告日，咨詢公司已協(xié)助本行完成內(nèi)部控制手冊(cè)(征求意見稿)和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)手冊(cè)(初稿)的編制。
自20內(nèi)控規(guī)范實(shí)施項(xiàng)目啟動(dòng)以來，本行已陸續(xù)開展如下工作，并形成相應(yīng)的工作成果：
(1)內(nèi)部控制體系建設(shè)方面：
一是開展內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施培訓(xùn)。為加強(qiáng)全行上下對(duì)五部委下發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及相關(guān)配套指引的學(xué)習(xí)，以利于項(xiàng)目的有效推進(jìn)，特召開全行視頻會(huì)議，對(duì)項(xiàng)目背景、監(jiān)管要求進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)，并就實(shí)施工作職責(zé)分工、進(jìn)度安排等方面進(jìn)行了介紹。
二是確定內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施的范圍和內(nèi)容。根據(jù)監(jiān)管要求，參照本行實(shí)際情況，確定內(nèi)部控制實(shí)施的范圍為16個(gè)企業(yè)層面的控制領(lǐng)域及113個(gè)流程層面的流程，并形成了企業(yè)層面控制領(lǐng)域清單和流程層面控制流程清單。
三是梳理形成風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣。在確定了內(nèi)部控制實(shí)施的范圍和內(nèi)容之后，針對(duì)每一企業(yè)層面控制領(lǐng)域和流程層面的流程，分別梳理形成風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣并對(duì)應(yīng)至條線部門，并形成了企業(yè)層面16個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣和流程層面113個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣。
四是初步識(shí)別總行層面設(shè)計(jì)缺陷。在前期梳理完成企業(yè)層面和流程層面風(fēng)險(xiǎn)矩陣的情況下，通過將現(xiàn)有的政策、制度等與風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣進(jìn)行比對(duì)，初步識(shí)別內(nèi)控設(shè)計(jì)缺陷，并形成了內(nèi)部控制設(shè)計(jì)發(fā)現(xiàn)問題清單。
五是編制內(nèi)部控制手冊(cè)。通過整理內(nèi)控梳理工作成果，編制形成了內(nèi)部控制手冊(cè)(征求意見稿)。
(2)內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)方面：
一是確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)測(cè)試程序。針對(duì)企業(yè)層面每一領(lǐng)域和流程層面每一流程，分別設(shè)計(jì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)測(cè)試步驟，同時(shí)設(shè)計(jì)針對(duì)分行內(nèi)控評(píng)價(jià)的測(cè)試底稿，形成了企業(yè)層面16個(gè)領(lǐng)域的測(cè)試步驟及底稿模板、流程層面113個(gè)流程的測(cè)試步驟及底稿模板、分行測(cè)試步驟及底稿模板。
二是建設(shè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和工具。結(jié)合本行內(nèi)控管理現(xiàn)狀和審計(jì)部部門資源情況，初步設(shè)計(jì)建設(shè)符合全行情況的內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工具和流程，初步形成內(nèi)部控制評(píng)價(jià)手冊(cè)初稿。
在上述工作之外，本行的內(nèi)控規(guī)范實(shí)施工作尚有如下主要工作未開展：
已發(fā)現(xiàn)缺陷的整改與再測(cè)試工作;。
全行全面內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)的實(shí)施工作;。
依據(jù)內(nèi)控規(guī)范和配套指引要求，提交內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告。
xxxx年度本行將繼續(xù)鞏固已有內(nèi)部控制建設(shè)工作成果，持續(xù)深化內(nèi)部控制建設(shè)進(jìn)程。
由于內(nèi)部控制建設(shè)的前期工作(包括確定內(nèi)控實(shí)施的范圍和內(nèi)容，梳理企業(yè)層面、流程層面的風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣，識(shí)別總行層面內(nèi)控設(shè)計(jì)缺陷)均已于2011年度實(shí)施完成，因此本部分內(nèi)容將主要列示xxxx年度的內(nèi)部控制建設(shè)工作任務(wù)計(jì)劃，主要是內(nèi)控建設(shè)工作中發(fā)現(xiàn)的設(shè)計(jì)缺陷(通過對(duì)現(xiàn)有的政策、制度等與風(fēng)險(xiǎn)清單進(jìn)行比對(duì)后發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷)的溝通確認(rèn)及整改落實(shí)工作：
1、總行相關(guān)部門確認(rèn)內(nèi)控缺陷。主要工作是組織各部門對(duì)內(nèi)控建設(shè)過程中發(fā)現(xiàn)的設(shè)計(jì)缺陷進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)于涉及多個(gè)部門的缺陷，由各部門協(xié)調(diào)確認(rèn)缺陷的負(fù)責(zé)部門。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年3月。責(zé)任部門：總行存在缺陷的相關(guān)部門。
2、與總行相關(guān)部門溝通制定內(nèi)控缺陷整改方案。相關(guān)部門在完成設(shè)計(jì)缺陷的確認(rèn)工作后，在咨詢公司的協(xié)助下，制定缺陷整改方案，提交內(nèi)控預(yù)警委員會(huì)審議。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年4月。責(zé)任部門：總行存在缺陷的相關(guān)部門、法律合規(guī)部。
3、總行相關(guān)部門根據(jù)整改方案著手開展整改工作。相關(guān)部門根據(jù)缺陷確認(rèn)結(jié)果和整改方案，著手開展缺陷整改工作，并根據(jù)整改情況向法規(guī)部報(bào)送整改進(jìn)度。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年4月-9月。責(zé)任部門：存在缺陷的相關(guān)部門。
4、根據(jù)整改結(jié)果更新風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年12月。責(zé)任部門：法律合規(guī)部、審計(jì)部。
5、按要求報(bào)送、披露內(nèi)控實(shí)施工作情況。根據(jù)監(jiān)管部門要求，將本行內(nèi)控實(shí)施工作情況及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送，并按要求完成披露工作。計(jì)劃完成時(shí)間：按監(jiān)管要求實(shí)施。責(zé)任部門：董事會(huì)辦公室、法律合規(guī)部、審計(jì)部。
1、編制自我評(píng)價(jià)工作計(jì)劃，評(píng)價(jià)工作的具體時(shí)間表和人員分工。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年5月。責(zé)任部門：審計(jì)部。
2、確定內(nèi)部控制缺陷的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，包括定性標(biāo)準(zhǔn)和定量標(biāo)準(zhǔn)，缺陷分為一般缺陷、重要缺陷和重大缺陷。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年5月。責(zé)任部門：審計(jì)部、法律合規(guī)部。
3、組織實(shí)施自我評(píng)價(jià)工作，編制內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作底稿。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年9月。責(zé)任部門：審計(jì)部。
4、對(duì)發(fā)現(xiàn)的缺陷進(jìn)行評(píng)價(jià)，編制缺陷評(píng)價(jià)匯總表，同時(shí)提出整改建議，編制整改任務(wù)單。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年9月-12月。責(zé)任部門：審計(jì)部。
5、根據(jù)內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作編制內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年3月。責(zé)任部門：審計(jì)部。
6、按照要求披露內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年4月。責(zé)任部門：董事會(huì)辦公室、審計(jì)部。
2、按照監(jiān)管部門要求要求披露內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告。計(jì)劃完成時(shí)間：xxxx年4月。責(zé)任部門：審計(jì)部、董事會(huì)辦公室。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇四
第一條為了加強(qiáng)固定資產(chǎn)的內(nèi)部控制和管理，防止并及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)中的各種差錯(cuò)和舞弊，保護(hù)固定資產(chǎn)的安全完整，提高固定資產(chǎn)的使用效率，根據(jù)《xxx會(huì)計(jì)法》和財(cái)政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等有關(guān)規(guī)定，并結(jié)團(tuán)公司實(shí)際，制定本規(guī)范。
第二條本規(guī)范所稱固定資產(chǎn)，是指為生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、出租或經(jīng)營管理而持有的，使用壽命超過一個(gè)會(huì)計(jì)年度的有形資產(chǎn)。
第三條本規(guī)范適用于xx集團(tuán)公司及其全資、控股企業(yè)以及企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)、事業(yè)部、項(xiàng)目部（以下簡(jiǎn)稱各企業(yè)）。
第四條各企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和本規(guī)范，建立適合本企業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和管理要求的固定資產(chǎn)內(nèi)部控制制度，并組織實(shí)施。
第五條各企業(yè)負(fù)責(zé)人對(duì)本企業(yè)固定資產(chǎn)內(nèi)部控制的建立健全和有效實(shí)施負(fù)責(zé)。第六條企業(yè)在建立并實(shí)施固定資產(chǎn)內(nèi)部控制制度中，至少應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對(duì)以下關(guān)鍵方面或者關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，并采取相應(yīng)的控制措施：
（一）職責(zé)分工、權(quán)限范圍和審批程序應(yīng)當(dāng)明確規(guī)范，機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備應(yīng)當(dāng)科學(xué)合理；
（二）固定資產(chǎn)取得依據(jù)應(yīng)當(dāng)充分適當(dāng)，決策和審批程序應(yīng)當(dāng)明確；
（四）固定資產(chǎn)成本核算、計(jì)提折舊和減值準(zhǔn)備、處置等會(huì)計(jì)處理應(yīng)當(dāng)符合國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的規(guī)定。
第二章崗位分工與授權(quán)批準(zhǔn)。
第七條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)的崗位責(zé)任制，明確相關(guān)部門和崗位的職責(zé)、權(quán)限，確保辦理固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。同一部門或個(gè)人不得辦理固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)的全過程。固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)不相容崗位至少包括：
5.固定資產(chǎn)處置的申請(qǐng)與審批，審批與執(zhí)行；6.固定資產(chǎn)取得與處置業(yè)務(wù)的執(zhí)行與相關(guān)會(huì)計(jì)記錄。
第八條企業(yè)應(yīng)當(dāng)配備合格的人員辦理固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)。辦理固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德。
第九條企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)建立嚴(yán)格的授權(quán)批準(zhǔn)制度，明確授權(quán)批準(zhǔn)的方式、權(quán)限、程序、責(zé)任和相關(guān)控制措施，規(guī)定審批人的權(quán)限、責(zé)任以及經(jīng)辦人的職責(zé)范圍和工作要求。嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)的機(jī)構(gòu)或人員辦理固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
第十條審批人應(yīng)當(dāng)根據(jù)固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)授權(quán)批準(zhǔn)制度的規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行審批，不得超越審批權(quán)限。經(jīng)辦人在職責(zé)范圍內(nèi)，按照審批人的批準(zhǔn)意見辦理固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)。對(duì)于審批人超越授權(quán)范圍審批的固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員有權(quán)拒絕辦理，并及時(shí)向?qū)徟说纳霞?jí)授權(quán)部門報(bào)告。
第十一條企業(yè)應(yīng)當(dāng)制定固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)流程，明確固定資產(chǎn)投資預(yù)算編制、取得與驗(yàn)收、使。
用與維護(hù)、處置與轉(zhuǎn)移等環(huán)節(jié)的控制要求，并設(shè)置相應(yīng)的記錄或憑證，如實(shí)記載各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)開展情況，及時(shí)傳遞相關(guān)信息，確保固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)全過程得到有效控制。
第三章取得與驗(yàn)收控制。
第十二條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立固定資產(chǎn)預(yù)算管理制度，明確固定資產(chǎn)投資預(yù)算的編制、調(diào)整、審批、執(zhí)行等環(huán)節(jié)的控制要求。企業(yè)編制固定資產(chǎn)投資預(yù)算，應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和生產(chǎn)經(jīng)營實(shí)際需要，綜合考慮固定資產(chǎn)投資方向、規(guī)模、資金占用成本、預(yù)計(jì)盈利水平和風(fēng)險(xiǎn)程度等因素，在對(duì)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目進(jìn)行可行性研究和分析論證的基礎(chǔ)上，編制固定資產(chǎn)投資預(yù)算，并按規(guī)定程序?qū)徟?，確保固定資產(chǎn)投資決策科學(xué)合理。
第十三條企業(yè)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行固定資產(chǎn)投資預(yù)算。對(duì)于預(yù)算內(nèi)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目，有關(guān)部門應(yīng)嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行進(jìn)度辦理相關(guān)手續(xù)；對(duì)于超預(yù)算或預(yù)算外固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目，應(yīng)由固定資產(chǎn)相關(guān)責(zé)任部門提出申請(qǐng)，進(jìn)行審批后再辦理相關(guān)手續(xù)。
第十四條企業(yè)對(duì)于外購的固定資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)建立請(qǐng)購與審批制度，明確請(qǐng)購部門（或人員）和審批部門（或人員）的職責(zé)權(quán)限及相應(yīng)的請(qǐng)購與審批程序。固定資產(chǎn)采購過程應(yīng)當(dāng)規(guī)范、透明。對(duì)于一般固定資產(chǎn)采購，應(yīng)由采購部門充分了解和掌握供應(yīng)商情況，采取比質(zhì)比價(jià)的辦法確定供應(yīng)商；對(duì)于重大的固定資產(chǎn)采購，應(yīng)采取招投標(biāo)方式進(jìn)行。
第十五條企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，區(qū)分融資租賃和經(jīng)營租賃，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、報(bào)酬轉(zhuǎn)移情況，明確固定資產(chǎn)租賃業(yè)務(wù)的審批和控制程序。
第十六條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的固定資產(chǎn)交付使用驗(yàn)收制度，確保固定資產(chǎn)數(shù)量、質(zhì)量等符合使用要求。固定資產(chǎn)交付使用的驗(yàn)收工作由固定資產(chǎn)管理部門、使用部門及相關(guān)部門共同實(shí)施。企業(yè)應(yīng)當(dāng)明確固定資產(chǎn)明細(xì)及標(biāo)簽，應(yīng)當(dāng)具備足夠詳細(xì)的信息，以確保固定資產(chǎn)的有效識(shí)別與盤點(diǎn)。企業(yè)外購固定資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同、供應(yīng)商發(fā)貨單等對(duì)所購固定資產(chǎn)的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量、技術(shù)要求及其他內(nèi)容進(jìn)行驗(yàn)收，出具驗(yàn)收單或驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。驗(yàn)收合格后方可投入使用。企業(yè)自行建造的固定資產(chǎn)，應(yīng)由制造部門、固定資產(chǎn)管理部門、使用部門共同填制固定資產(chǎn)移交使用驗(yàn)收單，移交使用部門使用。企業(yè)對(duì)投資者投入、接受捐贈(zèng)、債務(wù)重組、企業(yè)合并、非貨幣性資產(chǎn)交換、外企業(yè)無償劃撥轉(zhuǎn)入以及其他方式取得的固定資產(chǎn)均應(yīng)辦理相應(yīng)的驗(yàn)收手續(xù)。企業(yè)對(duì)經(jīng)營租賃、借用、代管的固定資產(chǎn)應(yīng)設(shè)立登記簿記錄備查，避免與本企業(yè)財(cái)產(chǎn)混淆，并應(yīng)及時(shí)歸還。對(duì)驗(yàn)收合格的固定資產(chǎn)應(yīng)及時(shí)辦理入庫、編號(hào)、建卡、分配等手續(xù)。
第十七條企業(yè)財(cái)會(huì)部門應(yīng)當(dāng)按照國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，及時(shí)確認(rèn)固定資產(chǎn)的購買或建造成本。對(duì)于尚未及時(shí)辦理竣工驗(yàn)收手續(xù)，但已達(dá)到預(yù)定可使用狀態(tài)的固定資產(chǎn)，應(yīng)及時(shí)將在建工程轉(zhuǎn)為固定資產(chǎn)核算。
第十八條對(duì)需要辦理產(chǎn)權(quán)登記手續(xù)的不動(dòng)產(chǎn)、車輛等固定資產(chǎn)，企業(yè)應(yīng)及時(shí)到相關(guān)部門辦理。
第四章使用與維護(hù)控制。
第十九條企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)固定資產(chǎn)的日常管理工作，明確固定資產(chǎn)的管理部門、使用部門和財(cái)務(wù)部門的職責(zé)權(quán)限，授權(quán)具體部門或人員負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)的日常使用與維修管理，企業(yè)固定資產(chǎn)的管理要落實(shí)到具體個(gè)人，保證固定資產(chǎn)的安全與完整。企業(yè)應(yīng)當(dāng)定期或不定期檢查固定資產(chǎn)明細(xì)及標(biāo)簽，確保具備足夠詳細(xì)的信息，以便固定資產(chǎn)的有效識(shí)別與盤點(diǎn)。固定資產(chǎn)移動(dòng)應(yīng)當(dāng)?shù)玫绞跈?quán)或批準(zhǔn)。
第二十條集團(tuán)公司根據(jù)國家及行業(yè)有關(guān)要求和自身經(jīng)營管理的需要，確定固定資產(chǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)和管理要求，并制定和實(shí)施集團(tuán)統(tǒng)一的固定資產(chǎn)目錄。
第二十一條各企業(yè)執(zhí)行集團(tuán)公司統(tǒng)一制定的折舊政策，包括計(jì)提折舊的資產(chǎn)范圍、折舊方法、折舊年限、凈殘值率等。折舊政策一經(jīng)確定，除符合國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度規(guī)定的情況以外，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得隨意變更。確需變更的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序?qū)徟?/p>
第二十二條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立固定資產(chǎn)的維修、保養(yǎng)制度，保證固定資產(chǎn)的正常運(yùn)行，控制固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)費(fèi)用，提高固定資產(chǎn)的使用效率。
（一）固定資產(chǎn)使用部門負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)日常維修、保養(yǎng)，定期檢查，及時(shí)消除安全隱患，降低固定資產(chǎn)故障率和使用風(fēng)險(xiǎn)。
（二）企業(yè)應(yīng)當(dāng)制定固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)計(jì)劃，并按計(jì)劃規(guī)定的步驟和方式實(shí)施固定資產(chǎn)的日常維修和保養(yǎng)。
（三）固定資產(chǎn)大修理應(yīng)由固定資產(chǎn)使用部門提出申請(qǐng)，按規(guī)定程序報(bào)批后安排修理。（四）。
企業(yè)固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)納入企業(yè)預(yù)算，并在經(jīng)批準(zhǔn)的預(yù)算額度內(nèi)執(zhí)行。（五）固定資產(chǎn)技術(shù)改造應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行可行性論證或按管理權(quán)限報(bào)批，審批通過后予以實(shí)施。
（六）固定資產(chǎn)大修理和技術(shù)改造，應(yīng)依據(jù)國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。第二十三條企業(yè)應(yīng)根據(jù)固定資產(chǎn)的性質(zhì)和特點(diǎn)確定固定資產(chǎn)投保范圍和政策，投保范圍和政策應(yīng)足以應(yīng)對(duì)固定資產(chǎn)因各種原因發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)應(yīng)由固定資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)應(yīng)投保的固定資產(chǎn)項(xiàng)目提出投保申請(qǐng)，按規(guī)定程序?qū)徟螅k理投保手續(xù)。對(duì)于重大固定資產(chǎn)項(xiàng)目的投保，應(yīng)當(dāng)考慮采取招標(biāo)方式確定保險(xiǎn)公司。已投保的固定資產(chǎn)因增減、轉(zhuǎn)移及處置等原因而發(fā)生變動(dòng)時(shí)，固定資產(chǎn)管理部門應(yīng)提出變更申請(qǐng)，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員審批后辦理投保、轉(zhuǎn)移、解除等相關(guān)保險(xiǎn)手續(xù)；已投保的固定資產(chǎn)發(fā)生損失的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理相關(guān)的索賠手續(xù)。
第二十四條企業(yè)應(yīng)當(dāng)定期（每年至少一次）對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行全面盤點(diǎn)。
（一）盤點(diǎn)前，應(yīng)當(dāng)保證固定資產(chǎn)管理部門、使用部門和財(cái)會(huì)部門進(jìn)行固定資產(chǎn)賬簿記錄的核對(duì)，保證賬賬相符。
（二）企業(yè)應(yīng)組成固定資產(chǎn)盤點(diǎn)小組對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行清查、盤點(diǎn)，根據(jù)盤點(diǎn)結(jié)果填寫固定資產(chǎn)盤點(diǎn)表，并與賬簿記錄核對(duì)，對(duì)賬實(shí)不符，固定資產(chǎn)盤盈、盤虧的，編制固定資產(chǎn)盤盈、盤虧表。
（三）企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的固定資產(chǎn)的管理。
第二十五條固定資產(chǎn)發(fā)生盤盈、盤虧，應(yīng)由固定資產(chǎn)使用部門和管理部門逐筆查明原因，共同編制盤盈、盤虧處理意見，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準(zhǔn)后由財(cái)會(huì)部門及時(shí)調(diào)整有關(guān)賬簿記錄，使其反映固定資產(chǎn)的實(shí)際情況。
第二十六條企業(yè)應(yīng)至少在每年年末由固定資產(chǎn)管理部門和財(cái)會(huì)部門對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行檢查、分析。檢查分析應(yīng)包括定期核對(duì)固定資產(chǎn)明細(xì)賬與總賬，并對(duì)差異及時(shí)分析與調(diào)整。固定資產(chǎn)存在可能發(fā)生減值跡象的，應(yīng)當(dāng)計(jì)算其可收回金額；可收回金額低于賬面價(jià)值的，應(yīng)當(dāng)按照國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定計(jì)提減值準(zhǔn)備，確認(rèn)減值損失，避免資產(chǎn)價(jià)值高估。
常管理，定期檢查，確保資產(chǎn)的安全、完整。單位啟封使用固定資產(chǎn)或?qū)⒐潭ㄙY產(chǎn)由使用狀態(tài)轉(zhuǎn)入封存狀態(tài)，應(yīng)當(dāng)履行審批手續(xù)。單位改變固定資產(chǎn)使用狀態(tài)，涉及變更固定資產(chǎn)保管地點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浽诎?。為融資而設(shè)定抵押、擔(dān)保的固定資產(chǎn)應(yīng)記錄在被備查登記簿上，并根據(jù)主合同的實(shí)際執(zhí)行情況及時(shí)更新相關(guān)記錄。
第五章處置與轉(zhuǎn)移控制。
第二十八條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立固定資產(chǎn)處置的相關(guān)制度，確定固定資產(chǎn)處置的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、程序和審批權(quán)限等相關(guān)內(nèi)容，確保固定資產(chǎn)合理利用。
第二十九條企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)固定資產(chǎn)的實(shí)際使用情況和不同類別，在處置環(huán)節(jié)采取相應(yīng)的控制程序和措施。
1.對(duì)使用期滿、正常報(bào)廢的固定資產(chǎn)，應(yīng)由固定資產(chǎn)使用部門或管理部門填制固定資產(chǎn)報(bào)廢單，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準(zhǔn)后對(duì)該固定資產(chǎn)進(jìn)行報(bào)廢清理。企業(yè)固定資產(chǎn)損失超過限額的要報(bào)集團(tuán)公司批準(zhǔn)。
2.對(duì)未使用、不需用的固定資產(chǎn)，應(yīng)由固定資產(chǎn)管理部門提出處置申請(qǐng)，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準(zhǔn)后進(jìn)行處置。
3.對(duì)使用期限未滿，非正常報(bào)廢的固定資產(chǎn)，應(yīng)由固定資產(chǎn)使用部門提出報(bào)廢申請(qǐng)，注明報(bào)廢理由、估計(jì)清理費(fèi)用和可回收殘值、預(yù)計(jì)出售價(jià)值等。企業(yè)應(yīng)組織有關(guān)部門進(jìn)行技術(shù)鑒定，按規(guī)定程序?qū)徟筮M(jìn)行報(bào)廢清理。企業(yè)要對(duì)固定資產(chǎn)盤虧及非正常報(bào)廢負(fù)有責(zé)任的人員進(jìn)行責(zé)任追究。
4.對(duì)擬出售或投資轉(zhuǎn)出的固定資產(chǎn)，應(yīng)由有關(guān)部門或人員提出處置申請(qǐng)，列明該項(xiàng)固定資產(chǎn)的原價(jià)、已提折舊、預(yù)計(jì)使用年限、已使用年限、預(yù)計(jì)出售價(jià)格或轉(zhuǎn)讓價(jià)格等，報(bào)經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員批準(zhǔn)后予以出售或轉(zhuǎn)讓。
5、企業(yè)對(duì)以上各種原因已經(jīng)銷賬但未正式處置的固定資產(chǎn)，應(yīng)該建立“賬銷案存”管理制度，繼續(xù)進(jìn)行實(shí)物管理。
第三十條固定資產(chǎn)的處置應(yīng)由獨(dú)立于固定資產(chǎn)管理部門和使用部門的其他部門或人員辦理。固定資產(chǎn)處置價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇合理的方式，經(jīng)企業(yè)授權(quán)部門或人員審批后確定。如有必要，應(yīng)委托具有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估。對(duì)于重大固定資產(chǎn)的處置，應(yīng)采取集體合議審批制度，并建立集體審批記錄機(jī)制。
第三十一條固定資產(chǎn)處置涉及產(chǎn)權(quán)變更的，應(yīng)及時(shí)辦理產(chǎn)權(quán)變更手續(xù)。
第三十二條企業(yè)出租固定資產(chǎn)，應(yīng)由固定資產(chǎn)管理部門會(huì)同財(cái)會(huì)部門按規(guī)定報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后予以辦理，并簽訂合同，對(duì)固定資產(chǎn)出租期間所發(fā)生的維護(hù)保養(yǎng)、稅負(fù)責(zé)任、租金、運(yùn)雜費(fèi)及歸還期限等相關(guān)事項(xiàng)予以約定。企業(yè)不得向集團(tuán)公司外的單位和任何個(gè)人無償出借固定資產(chǎn)。
第三十三條企業(yè)應(yīng)當(dāng)組織相關(guān)部門或人員對(duì)固定資產(chǎn)的處置依據(jù)、處置方式、處置價(jià)格等進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核處置依據(jù)是否充分，處置方式是否適當(dāng)，處置價(jià)格是否合理。對(duì)固定資產(chǎn)處置及出租收入和發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用，應(yīng)及時(shí)入賬，保持完整的記錄。
第三十四條企業(yè)對(duì)于固定資產(chǎn)的內(nèi)部調(diào)撥，應(yīng)填制固定資產(chǎn)內(nèi)部調(diào)撥單，明確固定資產(chǎn)調(diào)撥時(shí)間、調(diào)撥地點(diǎn)、編號(hào)、名稱、規(guī)格、型號(hào)等，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人審批通過后，及時(shí)辦理調(diào)撥手續(xù)。固定資產(chǎn)調(diào)撥的價(jià)值應(yīng)當(dāng)由企業(yè)財(cái)會(huì)部門審核批準(zhǔn)。
第六章監(jiān)督檢查。
第三十五條企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)固定資產(chǎn)內(nèi)部控制的監(jiān)督檢查制度，明確監(jiān)督檢查機(jī)構(gòu)或人員的職責(zé)權(quán)限，定期或不定期地進(jìn)行檢查。固定資產(chǎn)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的內(nèi)容主要包括：
1.固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)崗位及人員的設(shè)置情況。重點(diǎn)檢查是否存在不相容職務(wù)混崗的現(xiàn)象。
2.固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)授權(quán)批準(zhǔn)制度的執(zhí)行情況。重點(diǎn)檢查在辦理請(qǐng)購、審批、采購、驗(yàn)收、付款、處置等固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)時(shí)是否有健全的授權(quán)批準(zhǔn)手續(xù)，是否存在越權(quán)審批行為。
3.固定資產(chǎn)投資預(yù)算制度的執(zhí)行情況。重點(diǎn)檢查購建固定資產(chǎn)是否納入預(yù)算，預(yù)算的編制、調(diào)整與審批程序是否適當(dāng)。
4.固定資產(chǎn)日常保管制度的執(zhí)行情況。重點(diǎn)檢查固定資產(chǎn)的歸口分級(jí)管理制度和崗位責(zé)任制是否落實(shí)，維修保養(yǎng)費(fèi)用是否超過預(yù)算額度。
5.固定資產(chǎn)處置制度的執(zhí)行情況。重點(diǎn)檢查處置固定資產(chǎn)是否履行審批手續(xù)，作價(jià)是否合理。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇五
建設(shè)內(nèi)控管理文化領(lǐng)導(dǎo)必須率先垂范，真正做到從高層發(fā)動(dòng)，從高層落實(shí)，上級(jí)管下級(jí)，下級(jí)對(duì)上級(jí)負(fù)責(zé);注重上級(jí)機(jī)構(gòu)指揮棒的作用，在發(fā)展指標(biāo)的制定和考核上要科學(xué)，把成本和收益、風(fēng)險(xiǎn)和效益有機(jī)結(jié)合起來。特別是基層支行的直接管理層，更要做到思想上高度重視，理念上積極倡導(dǎo)，行動(dòng)上以身作則，通過自己身體力行，推動(dòng)文化建設(shè)的進(jìn)程。
內(nèi)控管理文化建設(shè)涉及全行經(jīng)營管理的各個(gè)方面，涵蓋全行各個(gè)崗位和每一位員工，需要全行上下、方方面面、各個(gè)環(huán)節(jié)共同協(xié)調(diào)才能完成。員工的參與度直接影響內(nèi)控管理文化建設(shè)的落地效果，必須激發(fā)廣大干部職工參與文化建設(shè)的主動(dòng)性和積極性，發(fā)揮他們?cè)谖幕ㄔO(shè)中的主體作用。
一個(gè)好的文化應(yīng)當(dāng)是源于企業(yè)，又服務(wù)于企業(yè)，與企業(yè)和員工息息相關(guān)，只有把企業(yè)、員工和諧發(fā)展的要素緊密聯(lián)系在一起，挖掘出帶有豐富內(nèi)涵的思想內(nèi)容，文化才有生命力，才有創(chuàng)造力，才能讓員工感受到這是我們自己的文化，從而增強(qiáng)認(rèn)同感，成為員工自覺實(shí)踐、自覺維護(hù)、自覺發(fā)展的行動(dòng);否則，文化建設(shè)就難以為繼。因此，應(yīng)堅(jiān)持人本文化建設(shè)為先的原則，積極塑造良好的素質(zhì)文化、合規(guī)文化、道德文化和企業(yè)文化。
一是加強(qiáng)培訓(xùn)，不斷提升員工的業(yè)務(wù)水平。把員工作為核心競(jìng)爭(zhēng)力加以培植，通過開展思想教育、業(yè)務(wù)技能、金融制度、法律知識(shí)等各層面內(nèi)容的培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化員工的道德素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)，引導(dǎo)員工用全新的思維、習(xí)慣、狀態(tài)投入工作，提高工作質(zhì)量和效率。
二是提高效益，不斷提升員工物質(zhì)和精神生活水平。關(guān)心員工生活，關(guān)注員工健康，為員工積極創(chuàng)造物質(zhì)福利、培訓(xùn)福利、健康福利，解除員工的后顧之憂;積極開展員工喜聞樂見的文體活動(dòng)，提升員工對(duì)建設(shè)銀行的歸屬感，增強(qiáng)對(duì)企業(yè)的凝聚力、向心力。
三是關(guān)心員工，搞好員工職業(yè)生涯規(guī)劃。樹立“員工是內(nèi)部客戶”的理念，服務(wù)客戶從服務(wù)員工開始，加快人才隊(duì)伍建設(shè)，為員工成長(zhǎng)成才搭建平臺(tái)、創(chuàng)造條件和環(huán)境，幫助員工實(shí)現(xiàn)自身的社會(huì)價(jià)值和人生目標(biāo)，打造出優(yōu)于同業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，為建設(shè)有效的內(nèi)控管理文化提供人力資源保障。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇六
為進(jìn)一步規(guī)范社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦管理工作，確保社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦安全運(yùn)行，嚴(yán)控經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)，保障基金安全、數(shù)據(jù)安全。根據(jù)《社會(huì)保險(xiǎn)法》、《社會(huì)保險(xiǎn)稽核辦法》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣局實(shí)際，現(xiàn)對(duì)二0一九年社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作作出如下工作安排，請(qǐng)認(rèn)真照此執(zhí)行。
（一）稽核內(nèi)容。
企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)基金收、支、管等各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況及計(jì)算機(jī)硬件、軟件管理運(yùn)行情況。
（二）稽核重點(diǎn)。
按照《內(nèi)控制度》要求，重點(diǎn)對(duì)：
1、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)參保登記及繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)基數(shù)確定及征收比例、養(yǎng)老保險(xiǎn)在職退費(fèi)及死亡退費(fèi)、養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移、參保人員有關(guān)重要信息數(shù)據(jù)變更、退休待遇計(jì)發(fā)、退休費(fèi)社會(huì)化發(fā)放及未成功發(fā)放基金返回支出戶與退休費(fèi)補(bǔ)發(fā)、工傷生育保險(xiǎn)待遇支付、財(cái)務(wù)基金管理等方面業(yè)務(wù)經(jīng)辦手續(xù)是否齊全、是否履行層層符合審批手續(xù)、是否存在手工辦理、現(xiàn)金支付等情況。
2、各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否按照操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程經(jīng)辦，內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位。
3、計(jì)算機(jī)硬件、軟件管理是否執(zhí)行到位，信息是否安全。
（三）稽核方式和目標(biāo)。
以日?；撕投ㄆ诔椴橄嘟Y(jié)合，按照內(nèi)控制度要求，做好內(nèi)部稽核工作，并于每月末對(duì)上月經(jīng)辦的重點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進(jìn)行抽查，抽查面不低于經(jīng)辦業(yè)務(wù)量的20%。通過日?；耍龠M(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦達(dá)到制度化、規(guī)范化，切實(shí)做到各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦依法合規(guī)。
（一）稽核時(shí)間和內(nèi)容。
于20xx年8月至10月，對(duì)我縣參保企業(yè)人員參保情況和繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)情況及社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納情況進(jìn)行實(shí)地稽核。實(shí)地稽核的內(nèi)容為：
1、員工參保情況，查是否存在少報(bào)、漏報(bào)參保人數(shù)。
2、申報(bào)繳費(fèi)基數(shù)情況，查是否存在少報(bào)、漏報(bào)工資基數(shù)情況。
3、社保費(fèi)繳納情況，查是否存在欠繳、少繳社保費(fèi)情況。
4、社保待遇支付情況，查是否按照規(guī)定享受各項(xiàng)社會(huì)待遇。
（二）稽核方式。
成立局實(shí)地稽核工作小組，工作小組由分管股局長(zhǎng)牽頭，成員由稽核股、統(tǒng)籌股、財(cái)務(wù)股相關(guān)工作人員組成，工作小組具體負(fù)責(zé)全縣參保企業(yè)實(shí)地稽核工作，實(shí)地稽核企業(yè)為安漢集團(tuán)及所屬公司、九天真空、電信等，實(shí)地稽核面力爭(zhēng)達(dá)到25%以上。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇七
隨著證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)的重視，公司內(nèi)控管理工作從初步階段逐步向系統(tǒng)化、規(guī)范化發(fā)展，為了切實(shí)做好xx年度的內(nèi)部控制管理工作，根據(jù)公司審核委員會(huì)要求，特制訂本計(jì)劃。
xx年度內(nèi)控管理小組工作重心主要放在完善內(nèi)部控制管理流程及制度，強(qiáng)化內(nèi)控流程的執(zhí)行方面。通過近幾年來內(nèi)部控制審計(jì)發(fā)現(xiàn)的缺陷，在制訂整改措施的同時(shí)，完善流程與執(zhí)行力，使內(nèi)部控制管理工作步入自我檢查、自我改進(jìn)，不斷完善的階段。在以上主體思想的基礎(chǔ)上xx年度主要工作計(jì)劃如下：
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制知識(shí)的培訓(xùn)。xx年組織參加一次外部?jī)?nèi)控知識(shí)的培訓(xùn)課，學(xué)習(xí)并引進(jìn)其他企業(yè)先進(jìn)的內(nèi)控管理知識(shí)，確保企業(yè)內(nèi)部控制管理工作跟上證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。
2、按時(shí)完成自我內(nèi)部控制審計(jì)工作。根據(jù)證監(jiān)會(huì)與外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所要求按時(shí)進(jìn)行自我內(nèi)部控制審計(jì)工作，定期完成季度、年度內(nèi)部控制審計(jì)底稿及報(bào)告，并按時(shí)向?qū)徍宋瘑T會(huì)提交內(nèi)控審計(jì)報(bào)告及內(nèi)部審計(jì)工作報(bào)告。
3、進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)部控制審計(jì)樣本記錄。根據(jù)證監(jiān)會(huì)要求，對(duì)內(nèi)部控制樣本的格式及記錄的選取及保存建立適當(dāng)?shù)姆椒?，確保內(nèi)控審計(jì)報(bào)告的可驗(yàn)證性、可追溯性。
督促相關(guān)部門及時(shí)修訂并發(fā)布。
5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告的審核工作。為了提高公司財(cái)務(wù)報(bào)告的可信性與準(zhǔn)確性，xx年將加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告的審核工作，編制財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部審核模板，完善財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部審核的內(nèi)容，及時(shí)保留審核底稿并按時(shí)向?qū)徍宋瘑T會(huì)提交內(nèi)部審核報(bào)告。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇八
管理者及員工的思想意識(shí)，決定了日常的經(jīng)營、操作行為。為此，應(yīng)真正從源頭抓起，充分發(fā)揮教育的引導(dǎo)作用。對(duì)于基層銀行而言，應(yīng)突出抓好五個(gè)主題教育，即突出抓好成熟的經(jīng)營理念教育，使全行牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確的政績(jī)觀;突出抓好員工人生觀教育，通過深入學(xué)習(xí)《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》，使全行員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀;突出抓好員工行為規(guī)范和法律法規(guī)教育，增強(qiáng)員工誠信正直合規(guī)守法的意識(shí)，提高員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性;突出抓好員工警示教育，營造學(xué)業(yè)務(wù)、守章紀(jì)的良好氛圍，警示員工珍惜職業(yè)、珍愛生命和自由，時(shí)刻繃緊案件防范這根弦;突出抓好員工職業(yè)道德教育，使員工樹立正確的職業(yè)觀、利益觀、榮辱觀，正確把握方向，服從大局，扎實(shí)工作，把銀行的發(fā)展作為個(gè)人事業(yè)的追求目標(biāo)和價(jià)值體現(xiàn)。
基層銀行基礎(chǔ)管理薄弱的突出表現(xiàn)是制度執(zhí)行力差，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的掌控能力不足。因此，必須加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)控制。目前，基層支行面臨的風(fēng)險(xiǎn)，主要是柜面風(fēng)險(xiǎn)、客戶經(jīng)理的道德風(fēng)險(xiǎn)、信貸信用風(fēng)險(xiǎn)及外部案件風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，一是強(qiáng)化制度執(zhí)行。需要在制度、監(jiān)督、問責(zé)等方面下功夫。要確保制度執(zhí)行零折扣、監(jiān)督管理零死角、業(yè)務(wù)操作零違規(guī)、問題處理零缺位，認(rèn)真執(zhí)行崗位操作制度和操作流程，控制、消除一切違規(guī)行為。二是強(qiáng)化檢查監(jiān)督。嚴(yán)格按照銀行監(jiān)督管理部門的要求，重點(diǎn)做好會(huì)計(jì)營運(yùn)、信貸業(yè)務(wù)、合規(guī)業(yè)務(wù)的檢查和整改，促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí);嚴(yán)格落實(shí)檢查責(zé)任，強(qiáng)化對(duì)發(fā)現(xiàn)問題的責(zé)任追究。突出對(duì)查庫、授權(quán)、稽核、交接、接送款等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，通過有效的監(jiān)督，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到位，確保業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)營。三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理，按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，篩選出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，為實(shí)現(xiàn)有效掌控奠定基礎(chǔ);圍繞資金安全，加強(qiáng)資金環(huán)節(jié)關(guān)聯(lián)指標(biāo)的研究，探索掌控機(jī)構(gòu)大額資金變動(dòng)、庫存現(xiàn)金情況等關(guān)鍵數(shù)據(jù)的方法，有效控制風(fēng)險(xiǎn);在信用風(fēng)險(xiǎn)控制上，堅(jiān)持審慎經(jīng)營原則，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)、貸款審批發(fā)放關(guān)、貸后管理關(guān)、風(fēng)險(xiǎn)處置關(guān)，提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必須有一套機(jī)制作保證。對(duì)于基層銀行來說，要著重加強(qiáng)以下幾項(xiàng)機(jī)制的建設(shè)。一是崗位制衡機(jī)制。嚴(yán)格業(yè)務(wù)流程，對(duì)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性，建立現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督與遠(yuǎn)程監(jiān)控的雙線管理;對(duì)信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行審批制;對(duì)前臺(tái)柜面業(yè)務(wù)嚴(yán)格落實(shí)授權(quán)管理。同時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)強(qiáng)制休假、輪崗制度、崗位交流、頂崗檢查等內(nèi)控制度。二是內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。工作中將風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制與合規(guī)文化建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來，將合規(guī)文化理念在日常的工作、培訓(xùn)及其他活動(dòng)中向員工滲透，使員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)從內(nèi)心里產(chǎn)生認(rèn)同感，建立“人人有責(zé)”的內(nèi)控管理文化。三是問題整改機(jī)制。問題整改是建立內(nèi)控管理長(zhǎng)效機(jī)制的重要方面，是提升基礎(chǔ)管理水平的重要環(huán)節(jié)，應(yīng)建立問題庫季報(bào)制度，及時(shí)進(jìn)行問題梳理和分析，大問題整改考核力度，著力推進(jìn)各類檢查發(fā)現(xiàn)問題的有效整改，杜絕屢查屢犯、前查后犯、此查彼犯的問題。四是構(gòu)建群防群治的內(nèi)控機(jī)制。內(nèi)控管理是一個(gè)系統(tǒng)工程，需要多個(gè)部門、全行上下的共同努力。對(duì)此，調(diào)動(dòng)紀(jì)檢xxx、委派會(huì)計(jì)主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等監(jiān)督資源，調(diào)動(dòng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、全行員工等各層面的資源，形成員工自律、外部監(jiān)督、相互制衡的`聯(lián)防格局。
和政績(jī)觀，大力營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。充分調(diào)動(dòng)每一名員工的參與熱情，引導(dǎo)他們投入到提升基礎(chǔ)管理這項(xiàng)活動(dòng)中來，積極為強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作建言獻(xiàn)策，營造人人參與的氛圍，讓員工切實(shí)感受到自己本身才是基礎(chǔ)管理最大的受益者。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇九
xx支行內(nèi)控工作情況匯報(bào)20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（一）公司條線準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個(gè)金條線。
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇十
自2022年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行2022年內(nèi)控管理情況報(bào)告：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況。
支行本職設(shè)置辦公室、人事_、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(zhǎng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)，為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實(shí);問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇十一
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
1、內(nèi)控管理法規(guī)制度及集團(tuán)內(nèi)控管理規(guī)范的討論、制訂及宣導(dǎo)工作計(jì)劃的制訂。
2、按照宣導(dǎo)計(jì)劃，組織對(duì)集團(tuán)相關(guān)管理人員實(shí)行宣貫。
3、對(duì)宣貫結(jié)果的跟蹤。
計(jì)劃實(shí)施時(shí)間3-4月份。
1、自查階段。各部門應(yīng)于20xx年5月底之前完成本系統(tǒng)內(nèi)自查工作，對(duì)各自制度流程與上級(jí)管理層在重大事項(xiàng)方面的對(duì)接情況進(jìn)行梳理、完善，建議形成書面報(bào)告。
各地區(qū)自行組織門店按照企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范和配套指引的相關(guān)規(guī)定，對(duì)各自的重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)已有的內(nèi)部控制制度及其實(shí)施情況進(jìn)行全面系統(tǒng)的檢查、分析和梳理，將重要業(yè)務(wù)現(xiàn)有的政策、制度與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行對(duì)比，查找內(nèi)部控制缺陷，編制風(fēng)險(xiǎn)清單。
2、檢查階段。在集團(tuán)內(nèi)審委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，由集團(tuán)內(nèi)控部牽頭，將各部門相關(guān)人員及地區(qū)相關(guān)人員組成聯(lián)合工作組，對(duì)各部門制度、流程自審結(jié)果復(fù)合;按照內(nèi)控工作原則，對(duì)相關(guān)制度修訂。報(bào)集團(tuán)重新頒布執(zhí)行。
同時(shí)，整理內(nèi)部控制缺陷，分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，制定相應(yīng)的內(nèi)控措施，并上報(bào)內(nèi)審委員會(huì)。
3、問題披露階段。針對(duì)《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》及配套文件的要求，針對(duì)相關(guān)檢察部門報(bào)告(如審計(jì)部門的審計(jì)報(bào)告，監(jiān)察部門的監(jiān)察報(bào)告，人力部門的處罰報(bào)告等)揭露出的問題，查找相關(guān)制度、流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn);對(duì)制度、流程進(jìn)行修訂、升級(jí)。
4、落實(shí)階段。制度聯(lián)合工作組，針對(duì)制度的執(zhí)行情況，對(duì)執(zhí)行部門的執(zhí)行過程抽查并收集制度執(zhí)行反饋信息。各部門及各地區(qū)公司根據(jù)內(nèi)控結(jié)論情況，進(jìn)行部門或地區(qū)公司內(nèi)控制度的完善，機(jī)構(gòu)、人員和崗位的調(diào)整等。
5、評(píng)估階段。針對(duì)制度執(zhí)行結(jié)果及反饋信息，針對(duì)制度、流程修訂的過程，應(yīng)制度執(zhí)行情況開展評(píng)估，對(duì)改進(jìn)落實(shí)情況進(jìn)行持續(xù)關(guān)注。
根據(jù)集團(tuán)批準(zhǔn)的20xx年度預(yù)算，按月序時(shí)跟蹤各預(yù)算單位的預(yù)算執(zhí)行情況。針對(duì)預(yù)算實(shí)際情況，定期、不定期對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況按照以下情形跟蹤、評(píng)估，并出具審查跟蹤報(bào)告。
1、審查預(yù)算執(zhí)行單位的控制方式。
2、審查預(yù)算執(zhí)行過程中的審批過程。
3、審查預(yù)算執(zhí)行中的重大差異。
4、審查預(yù)算變更的允準(zhǔn)過程。
5、其他情形。
1、搜集各部門考核指標(biāo)及考核標(biāo)準(zhǔn)。
2、對(duì)考核指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)與制度的銜接情況進(jìn)行評(píng)估。
3、對(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)間的銜接情況開展評(píng)估。
4、對(duì)評(píng)估結(jié)果整合、分析，向內(nèi)審委員會(huì)報(bào)告。
5、建議考核指標(biāo)的調(diào)整及升級(jí)。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇十二
我從事銀行工作多年，服務(wù)過成百上千的客戶，工作中不斷地提醒自己要工作認(rèn)真，態(tài)度謙和，客戶就是上帝的原則。因此，我的工作成果顯著，得到了客戶的認(rèn)可和擁護(hù)。根據(jù)我行08年一年來會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況，年的工作主要從三個(gè)方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定出銀行個(gè)人工作計(jì)劃：
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)，工作計(jì)劃《銀行內(nèi)控工作計(jì)劃》。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1、督促科技部門對(duì)我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理（確保我行開戶單位的質(zhì)量）和上門服務(wù)。
3、制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的.地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇十三
我叫---，一年多以來，我從一個(gè)在對(duì)銀行業(yè)務(wù)險(xiǎn)些什么都不懂的練習(xí)生到如今對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)都能純熟應(yīng)對(duì)并辦事于每一個(gè)客戶，這此中的結(jié)果離不開領(lǐng)導(dǎo)的支持和同事們的資助，在這里樸拙的向大家說聲：謝謝!為不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的盼望將事變做的更好，我特訂定出銀行事變籌劃。
我地點(diǎn)的崗?fù)な恰霓k事窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的事變中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，……的儲(chǔ)備所是最忙的，每天每位同道的業(yè)務(wù)均勻就要到達(dá)近兩百筆，歡迎的主顧二百人左右，因此如許的事變環(huán)境就迫使我本身不絕的提示本身要在事變中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格根據(jù)行里的訂定的各項(xiàng)規(guī)章制度來舉行實(shí)際操縱。三個(gè)月中始終如一的要求本身。
記得剛來時(shí)，在業(yè)務(wù)上還不是特別純熟，為了盡快認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)，當(dāng)我一碰到題目的時(shí)間，我會(huì)非?？蜌獾南蚶贤烙懡?。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我內(nèi)心有一條給本身規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要費(fèi)盡心機(jī)的把本身不會(huì)的學(xué)會(huì)。以后想在事變中資助其他人，就要使本身的業(yè)務(wù)素質(zhì)進(jìn)步。剛開始的時(shí)間，我還由于不敷細(xì)致和不敷純熟犯不對(duì)誤，固然賠了錢，但是這并不影響我對(duì)這份事變的積極性，反而越發(fā)推動(dòng)我積極的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能和理論知識(shí)。
所位于城鄉(xiāng)連合部，有著麋集的生齒。在儲(chǔ)備所的四周有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化條理各不雷同，每天都要為種種差別的人辦事。我時(shí)候提示本身要從細(xì)節(jié)做起。把行里下發(fā)的種種精力與要求落實(shí)到實(shí)際事變中，渺小化，布衣化，生存化。讓客戶在這里感覺到暖和的寄義是什么。
所里常常會(huì)有外地來的務(wù)工職員或門生來管理匯款，有的人連所必要的憑條都不會(huì)填寫，在銀行事變籌劃就有如許一條是：豈論身份，豈論金額巨細(xì)，耐煩辦事每一個(gè)客戶。服膺在心，每次我都市十會(huì)過細(xì)的為他們講授填寫的要領(lǐng)，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)再寫。當(dāng)為他們每管理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)間，他們都市不絕的我表現(xiàn)謝謝。大概有人會(huì)問。匯款在儲(chǔ)備所只是一項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。并不能增長(zhǎng)所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我以為，用心來為寬大主顧辦事，才是最好的辦事。當(dāng)我聽到外邊主顧對(duì)我說：你的活兒干的真快……誰人小妹兒態(tài)度真不錯(cuò)……就是好……如許的話的時(shí)間。我內(nèi)心就萬分的高興，那并不但是對(duì)我的表揚(yáng)，更是對(duì)我事變的承認(rèn)，更是對(duì)我事變的鼓勵(lì)。
新的一年里我為本身訂定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)本身，以飽滿的精力狀態(tài)來歡迎新時(shí)期的挑釁。來歲會(huì)有更多的機(jī)遇和競(jìng)爭(zhēng)在等著我，我內(nèi)心在靜靜的為本身鼓勁。要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí)，眼光不能只限于自身四周的小圈子，要著眼于大局，著眼于以后的生長(zhǎng)。我也會(huì)向其他同事學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交換好的工和履歷，共同進(jìn)步。征取更好的事變結(jié)果。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇十四
自查階段的內(nèi)容：
一是進(jìn)修相關(guān)軌制。組織員工采納集中進(jìn)修和自學(xué)相連系的體例，對(duì)相關(guān)文件、(來歷：軌制、規(guī)章進(jìn)行進(jìn)修，進(jìn)修內(nèi)容以營業(yè)操作規(guī)范為主，做好進(jìn)修記實(shí)和筆記，進(jìn)修面達(dá)到100％。每名會(huì)計(jì)營業(yè)打點(diǎn)和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的心得。
二是對(duì)照軌制進(jìn)行自查整改。經(jīng)由過程組織進(jìn)修，連系“內(nèi)控打點(diǎn)規(guī)范年”和案件治理“回頭看”搜檢、合規(guī)文化教育勾當(dāng)，深切排查會(huì)計(jì)營業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。
三是組織召開軌制鉆研會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于營業(yè)系統(tǒng)打點(diǎn)和會(huì)計(jì)軌制方面的鉆研會(huì)，對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)營業(yè)出產(chǎn)系統(tǒng)和打點(diǎn)系統(tǒng)的內(nèi)部節(jié)制進(jìn)行切磋和研究，提出完美系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)制的定見;對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)營業(yè)規(guī)章軌制進(jìn)行當(dāng)真梳理，查找剖析現(xiàn)行軌制中存在與營業(yè)成長(zhǎng)不相順應(yīng)或存在裂痕、不跟尾、紛歧致的問題，研究解決法子，提出完美定見。
四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。
鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)“從我做起，合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。使各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇十五
下面是計(jì)劃網(wǎng)工作計(jì)劃欄目小編精心為大家整理的銀行工作計(jì)劃書范本，歡迎閱讀。
20xx年的工作已經(jīng)在我行嚴(yán)格要求的三抓政策中結(jié)束。根據(jù)我行08年一年來會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況，明年的工作將繼續(xù)以三個(gè)方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)。為將工作順利進(jìn)行，根據(jù)實(shí)際情況制定我銀行營業(yè)部工作計(jì)劃。
一、一切以客戶為中心是銀行工作計(jì)劃的宗旨，做好結(jié)算服務(wù)工作。客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù).
1、我行一直提倡的首問責(zé)任制、滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)、站立服務(wù)、三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求.
1、督促科技部門對(duì)我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)，使銀行員工工作計(jì)劃明細(xì)，且每個(gè)員工都有自己的目標(biāo)，有沖勁。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的`能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
由于我行目前正處于籌建階段，目前的進(jìn)度是處于報(bào)總行審批環(huán)節(jié)，爭(zhēng)取在年底之前拿到銀監(jiān)的成立批文。那么元旦上來即可展開裝修公開投標(biāo)工作，從而進(jìn)入裝修階段。那么明年上半年的工作重點(diǎn)將會(huì)圍繞支行網(wǎng)點(diǎn)開業(yè)前的準(zhǔn)備工作而展開。
一、支行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)方面。
積極爭(zhēng)取政府相關(guān)部門的支持，協(xié)調(diào)解決支行大樓裝修改造項(xiàng)目規(guī)劃、消防、安防、電力及施工過程中遇到的問題和困難;并通過工程例會(huì)，匯報(bào)工程進(jìn)度、工程質(zhì)量，以防范安全漏洞。配合各施工單位進(jìn)行合理的施工，并使每一個(gè)環(huán)節(jié)安全有序的進(jìn)行，并按照銀監(jiān)、公安、消防及華夏銀行的要求配合驗(yàn)收小組嚴(yán)格檢查驗(yàn)收，全力協(xié)助支行籌備組完成支行籌備工作。
一、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提高員工滿意度。
俗話說，客戶是上帝，那么如何讓上帝滿意，那么就要靠我們銀行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)了。作為我行的綜合崗服務(wù)的對(duì)象就是支行的各位同事。
二、開展黨團(tuán)組織活動(dòng)，積極推進(jìn)企業(yè)文化活動(dòng)。
精神的力量是不可磨滅的偉大力量，強(qiáng)健的體魄僅是開墾拓荒的基本保障，精神層次的提高方是堅(jiān)持與創(chuàng)造的源泉。個(gè)人是如此，集體亦是如此。
三、努力做好各項(xiàng)后勤服務(wù)工作。
努力當(dāng)好員工生活貼心人的角色，讓員工有歸屬感，能夠最大限度的發(fā)揮自己的工作熱情。熱情接待員工問詢、及時(shí)解決員工生活困難、時(shí)刻關(guān)注員工思想情緒波動(dòng)，努力營造和諧向上的工作氛圍。加強(qiáng)對(duì)我行各種物品的科學(xué)規(guī)范管理：對(duì)一些易耗品提前計(jì)劃、及時(shí)補(bǔ)充，確保我行各項(xiàng)工作正常平穩(wěn)開展。
展望未來，相信在接下來一年里，綜合部本著“務(wù)實(shí)高效”的原則，團(tuán)結(jié)各部、全心全意以我行發(fā)展為已任、以員工滿意為目標(biāo)，在諸位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下一定能夠開創(chuàng)我們**支行的美好明天!
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇十六
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行20xx年內(nèi)控管理情況報(bào)告：
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(zhǎng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
我從事銀行工作多年，服務(wù)過成百上千的客戶，工作中不斷地提醒自己要工作認(rèn)真，態(tài)度謙和，客戶就是上帝的原則。因此，我的工作成果顯著，得到了客戶的認(rèn)可和擁護(hù)。根據(jù)我行20xx年一年來會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況，20xx年的工作主要從三個(gè)方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定出銀行個(gè)人工作計(jì)劃：
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的'原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
1、督促科技部門對(duì)我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
3、制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行內(nèi)控工作計(jì)劃篇十七
20xx年是我集團(tuán)上市推進(jìn)工作的一個(gè)關(guān)鍵年度。按照財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引要求，結(jié)合公司現(xiàn)有實(shí)際情況，應(yīng)逐步建立、完善公司內(nèi)部控制體系，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制行為，防范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
一是合法合規(guī)，二是提升效率。
1、合法合規(guī)：國家法律要求，無論在書面上還是實(shí)質(zhì)上，所有適用的法律、法規(guī)均應(yīng)得到遵守。
2、提升效率。業(yè)務(wù)部門花費(fèi)大量的時(shí)間和精力去執(zhí)行內(nèi)部控制，目的是希望提升效率?！皬?fù)雜的問題簡(jiǎn)單化，簡(jiǎn)單的問題流程化，流程的問題系統(tǒng)化”是在做流程控制時(shí)始終堅(jiān)持的原則。
1、建立起一個(gè)健康的內(nèi)部控制文化環(huán)境。
(1)通過建立“簡(jiǎn)單，可依賴”是公司的核心價(jià)值觀，
(2)保持簡(jiǎn)潔的公司文化和扁平的組織結(jié)構(gòu)，沒有繁文縟節(jié)的條文約定，采用以結(jié)果為導(dǎo)向的高效決策方式。
(3)各業(yè)務(wù)部門之間互相依賴、互相支持。
2、逐步建立、完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制機(jī)制。
內(nèi)部控制中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程必須判明企業(yè)完成既定目標(biāo)存在的外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，分析各種風(fēng)險(xiǎn)的類型和程度。控制措施一般包括：不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績(jī)效考評(píng)控制等。
3、建立起信息與溝通制度。
通過建立信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序，確保信息及時(shí)溝通，促進(jìn)內(nèi)部控制有效運(yùn)行。
4、逐步建立企業(yè)內(nèi)部監(jiān)控的管理工作方式。
部門領(lǐng)導(dǎo)是本部門內(nèi)部控制的第一責(zé)任人，應(yīng)對(duì)部門風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制工作采用“元首問責(zé)制”。各部門內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本部門員工的工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督控制，員工間因流程實(shí)行職務(wù)性內(nèi)部監(jiān)督。公司監(jiān)督部門對(duì)經(jīng)營單位進(jìn)行報(bào)告、評(píng)價(jià)及監(jiān)督管理。集團(tuán)執(zhí)委會(huì)對(duì)集團(tuán)各地區(qū)、部門的工作有監(jiān)督、評(píng)價(jià)、督導(dǎo)的權(quán)利與責(zé)任。集團(tuán)董事會(huì)對(duì)執(zhí)委會(huì)的工作有監(jiān)督、評(píng)價(jià)、督導(dǎo)的權(quán)利與責(zé)任。
通過建立“目標(biāo)管理”考核制度，確立公司每個(gè)員工的職責(zé)與工作目標(biāo)，保證公司目標(biāo)與員工工作目標(biāo)的一致性。
內(nèi)部控制工作將涉及集團(tuán)所有管理層級(jí)、涵蓋集團(tuán)公司銷售、售后服務(wù)、產(chǎn)品延伸拓展等業(yè)務(wù)領(lǐng)域?？砂ǎ汗局卫斫Y(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、投資融資管理、各項(xiàng)資產(chǎn)管理、會(huì)計(jì)控制、財(cái)務(wù)管理、銷售和維修服務(wù)管理、延伸產(chǎn)品的管理、行政管理、人力資源政策、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)、合同擔(dān)保、對(duì)子公司的管理、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的管控等。
1、內(nèi)部控制工作開展初步設(shè)定為兩年的內(nèi)部控制基礎(chǔ)工作建立，三年內(nèi)部控制制度的推行。
2、內(nèi)部控制工作在董事會(huì)與管理層兩個(gè)組織層面推行。
(1)董事會(huì)在內(nèi)部控制中提供治理、指導(dǎo)和監(jiān)督。是內(nèi)部控制的重要要素。
(2)管理層的素質(zhì)和品行。
管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。管理層的素質(zhì)和品行直接影響企業(yè)目標(biāo)及其實(shí)現(xiàn)的方式，它也影響著員工們的素質(zhì)和品行以及行為準(zhǔn)則。他直接反映了企業(yè)文化的取向。最高管理層對(duì)有效內(nèi)部控制的態(tài)度和關(guān)注必須融入企業(yè)中。
(3)集團(tuán)內(nèi)控部是推行內(nèi)部控制的工作功能型機(jī)構(gòu)。
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