一個好的報告能夠清晰地傳達信息，提供準確的分析和結(jié)論，對決策和問題解決起到重要的指導作用。在寫報告過程中，要保持客觀、中立的態(tài)度，避免主觀色彩和偏見。以下是一份學術(shù)研究領(lǐng)域的報告，內(nèi)容深入，涵蓋了廣泛的文獻綜述和實驗結(jié)果。
金融述職報告篇一
xx年，在市分行黨委的正確領(lǐng)導和省分行信息電腦處、省分行團委的指導，以及各部門的支持配合下，我和全市農(nóng)發(fā)行團員青年及信息電腦戰(zhàn)線上的同志們一道，緊密圍繞全行中心工作，圓滿完成了信息電腦及團委的各項工作任務，并取得了新的進展?，F(xiàn)在，我把一年來思想工作方面的情況作一匯報，請大家批評指正。
一、努力提高思想覺悟和政治修養(yǎng)。
我嚴格要求自己，時時處處以身作則，不斷提高思想覺悟和政治修養(yǎng)。在政治理論學習上，認真學習鄧小平理論、江澤民“三個代表”的重要思想和黨的十六大精神，不斷完善自己的世界觀和人生觀，尤其是擔任市分行團委書記后，我更注重對政治理論的學習與理解，全年仔細閱讀了《黨的十六大精神輔導》和《共青團十五大精神》，全年共記讀書筆記約兩萬余字，撰寫學習心得兩篇，論文一篇，并上報了省分行團委，得到了省分行團委的好評。在工作中，我遵章守紀，廉潔勤政，自覺遵守法律、法規(guī)和我行各項規(guī)章制度，未發(fā)生任何違法亂紀行為。堅持個人利益服從集體利益，部門工作服從全行工作，今年9月，全行組織籃球賽，信息電腦工作也處于繁忙時期，我妥善安排工作，自己既擔當球員，堅持訓練，又組織召開信息電腦工作會議，做到了兩不誤，得到了相關(guān)同志的稱贊。
二、做好信息電腦工作。
一年來，我努力改進技術(shù)手段和服務質(zhì)量，著力推進規(guī)范化管理，不斷提高計算機應用和管理水平。
一、認真做好各類業(yè)務應用軟件的推廣和維護工作。一是組織了電子處理系統(tǒng)和人事管理軟件的推廣應用工作。二是加強計算機維護工作，確保各類應用系統(tǒng)的正常運行，采取了網(wǎng)上遠程維護和實地維護等方式，對每類軟件的安裝、維護建立了技術(shù)資料和維護規(guī)程，維護了信貸管理系統(tǒng)、稽核系統(tǒng)、門柜對公系統(tǒng)、會計報表軟件、電子聯(lián)行軟件、人事管理系統(tǒng)、louts郵件系統(tǒng)和其它應用軟件等共計二十余種，全年共維護計算機應用軟件上500余次，未出現(xiàn)因維護不力，影響業(yè)務工作開展情況。曾記得，今年10月份的一個周末，為南部支行解決對公系統(tǒng)中應收貸款利息的沖轉(zhuǎn)問題，我不顧休息，趕往南部，對系統(tǒng)進行維護，使該行此項工作得以順利開展。
二、進一步做好計算機工作規(guī)范化管理，全面提高信息電腦管理水平。
一是完善計算機規(guī)范化管理制度，我結(jié)合規(guī)范化管理要求和本行實際，收集、整理了計算機工作規(guī)范化管理的各項規(guī)章制度，編寫了《縣級支行信息電腦工作規(guī)范化管理指南》，制訂了《信息電腦工作規(guī)范化管理考核實施辦法》，形成了以責任追究為保證，以績效掛鉤為動力，任務明確，責任到崗，考核到人，績效掛鉤的管理體系。
二是做好設(shè)備管理和維護工作，切實改善計算機運行環(huán)境。一方面，我在上級行的要求下，為全轄7個機構(gòu)安裝了電源防雷設(shè)施，并委托專業(yè)技術(shù)人員逐一進行現(xiàn)場檢測驗收，并全部取得省公安廳和防雷中心頒發(fā)的合格證。并針對計算機系統(tǒng)防雷、供電等問題，在今年6月專門舉辦培訓班，請南充市防雷中心的工程師對相關(guān)知識進行了系統(tǒng)、深入培訓；另一方面，加強對各行機房和辦公樓綜合布線建設(shè)和整改管理工作。針對南部、閬中面臨購建辦公樓的具體情況，我多次現(xiàn)場指導，督促他們按上級行要求擬定建設(shè)計劃，提高建設(shè)水平，12月26日晚，我連夜趕往南部，為其設(shè)計機房建設(shè)和網(wǎng)絡(luò)布線規(guī)劃，工作至凌晨3點多鐘，為該行此項工程的施工單位提供了需求。同時，我做好上級行下發(fā)的各類電子設(shè)備分配工作，按照優(yōu)先滿足基層，滿足業(yè)務需要的原則，為ups緊缺的儀隴、蓬安、西充支行配置ups，為部分支行配置了一批pc機、打印機和培訓用筆記本電腦，使計算機設(shè)備嚴重緊缺的矛盾有所緩解，并與會計部門、后勤中心配合，清理了各類設(shè)備類別、數(shù)量和，至xx年底，全市共有計算機116臺，打印機130臺，筆記本11臺。做到帳實相符，并落實了責任人，規(guī)范設(shè)備管理。
三是加強督導、交流，確保制度落實。為保證檢查質(zhì)量，促進各項制度的認真落實，我組織各行建立并實施了信息電腦工作檢查記錄制度。對各行的每次信息電腦工作檢查都按制度要求詳細記錄檢查內(nèi)容、檢查依據(jù)、存在問題及其整改意見、整改時限和整改責任人，并經(jīng)檢查、被檢查雙方簽字確認，還由被查行將有關(guān)內(nèi)容錄入在notes服務器上建立的信息電腦工作檢查記錄簿數(shù)據(jù)庫中，供各行查詢和了解，由于檢查記錄是通過數(shù)據(jù)庫的方式在全轄發(fā)布，對管理行是否開展檢查督導工作，需整改的問題是否已按要求及時整改等等，從而有效地促進了檢查督導工作的開展。建立了信息電腦工作定期檢查輔導制度，堅持按季對轄屬機構(gòu)開展檢查，并將檢查情況進行通報，對存在問題落實責任，限期整改，促進了信息電腦工作質(zhì)量的提高。今年9月，組織召開了計算機工作規(guī)范化管理評比會，對評出的先進單位進行了表彰，開展了經(jīng)驗交流，進一步了解各行規(guī)范化管理工作進展情況，搜集問題和意見，研究改進措施，要求各行進一步查漏補缺，及時整改完善，以徹底消除隱患，推動了計算機規(guī)范化管理工作的進一步開展。
三、加強計算機網(wǎng)絡(luò)安全管理工作，確保全轄信息高速公路暢通。
xx年，我加強了網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與管理，保證了我行計算機網(wǎng)絡(luò)的安全、高效、平穩(wěn)運行。一是完成了網(wǎng)絡(luò)備份設(shè)備的配置和調(diào)試工作。在省分行下發(fā)路由器和交換機后，我立馬進行了配置和調(diào)試工作，嚴格按要求設(shè)置訪問權(quán)限，起到硬件備份的作用。二是堅持全轄每天定時對計算機網(wǎng)絡(luò)運行情況進行監(jiān)測，并通過與當?shù)仉娪嵅块T密切聯(lián)系，及時排除通信故障，確保我行主、輔通訊線路的暢通，提高了我行廣域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)目煽啃院头€(wěn)定性。三是為局域網(wǎng)內(nèi)的所有計算機都安裝了防病毒norton軟件，并保證及時升級，有效提高了我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和單機的抗病毒能力，進一步提升了系統(tǒng)的安全性。
四、狠抓計算機應用培訓工作，努力提高全員計算機應用水平。
為進一步提高干部隊伍素質(zhì)，適應工作需要，今年，著重對全員運用計算機處理業(yè)務的實際操作水平進行了培訓。一是在。
總結(jié)。
上年培訓工作的基礎(chǔ)上，起草并組織制定了詳細的全員職工培訓計劃，提出了培訓應達到的目的和要求。二是分層次抓好了兩方面的培訓工作。一方面繼續(xù)抓好系統(tǒng)管理員的提高培訓工作，今年9月份，組織對各縣支行系統(tǒng)管理員和備份系統(tǒng)管理員進行了為期一周的提高性培訓，系統(tǒng)地學習了windowsnt的安裝及其相關(guān)知識、db2數(shù)據(jù)庫的相關(guān)知識、統(tǒng)計分析報表模板的制作，在參與省分行的培訓方面，爭取到了省分行的支持，每次培訓都選派了縣支行的計算機人員參加，為進一步提高縣支行的計算機應用水平、培養(yǎng)后備力量奠定了基礎(chǔ)。另一方面繼續(xù)抓好全員計算機應用操作培訓，由于計算機已廣泛運用于業(yè)務工作的各方面，為進一步提高工作效率，今年4月，組織了一次全員計算機基礎(chǔ)知識培訓，對簡單易學的二筆輸入法進行了介紹。
五、辦好內(nèi)部網(wǎng)站，開發(fā)糧油價格系統(tǒng)，服務于全行業(yè)務工作。
為進一步提高信息電腦工作的服務質(zhì)量，我充分利用現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)和技術(shù)，為業(yè)務工作開展提供支持。一是建立了內(nèi)部網(wǎng)站，并在網(wǎng)站的知識性、實用性、新穎性和趣味性上下功夫，準備將上級行的有關(guān)文件、考核內(nèi)容和要求、工作開展情況以及其它各項工作在網(wǎng)上發(fā)布，使網(wǎng)站的點擊率逐日提高，達到了相互學習、共同提高的目的。二是建立了糧油價格系統(tǒng)，將我市農(nóng)發(fā)行貸款企業(yè)所在地的糧食購、銷價和市場價進行了統(tǒng)計，并進行發(fā)布，全年共收集價格信息兩千余條，為貸款發(fā)放、信貸資產(chǎn)質(zhì)量提供了參考作用，收到良好效果。
六、做好信息、統(tǒng)計工作。
我于xx年下半年接手團委工作，在這半年中，我在加強團的自身建設(shè)，提高團員青年的素質(zhì)和“青年文明號”的創(chuàng)建上做了一些工作，主要是：
一、完善團的自身建設(shè)，努力構(gòu)建有效的共青團工作網(wǎng)絡(luò)，建立和完善青年工作體系。xx年進行了團的換屆工作，成立了南充市農(nóng)發(fā)行第二屆委員會，選舉了團委委員，明確了工作職責，保證了團委工作不脫節(jié)。加強了對團支部的督促、引導工作，在各項工作過程中，我們調(diào)動基層組織的積極性和主動性，做好推優(yōu)等常規(guī)工作，切實將團組織的建設(shè)和管理落到實處。
二、加強共青團的思想、組織和道德建設(shè)。一是關(guān)注團員青年的思想動態(tài)，發(fā)揮紐帶和橋梁作用。這半年來，我充分發(fā)揮團委委員和基層支部的作用，掌握團員青年的工作、學習和生活特點，及時了解青年人的思想動態(tài)和工作、學習中的問題，主動向市分行黨委匯報，并積極與業(yè)務部門溝通，為農(nóng)發(fā)行的建設(shè)獻計獻策。二是以學習黨的十六大和共青團十五大精神為重點，并開展“三個代表與青年成長”座談會，我組織了全市團員和新入行的大學生，通過交流工作經(jīng)驗、相互學習討論等多種形式，結(jié)合黨的十六大和共青團十五大精神，圍繞封閉管理中心工作，暢談學習“三個代表”的。
心得體會。
全市農(nóng)發(fā)行青年團員共撰寫心得體會15篇切實提高青年團員的政治思想素質(zhì)。同時開展革命傳統(tǒng)教育組織參觀革命前輩羅瑞卿、張瀾紀念館讓青年團員感受到了我們現(xiàn)在工作和生活來之不易增加了工作責任感和事業(yè)心。
三、開展“青年文明號”、“青年崗位能手”創(chuàng)建工作。這半年中，我積極開展創(chuàng)建“青年文明號”和爭當“青年崗位能手”活動，各項工作取得了新的成效。一是經(jīng)過充分準備，完成了市分行營業(yè)部、西充、營山支行的重新申報工作，分別通過總行、省分行級“青年文明號”工作的驗收。二是完成了省分行團委交辦的驗收廣安、達川等行共三個機構(gòu)的“青年文明號”驗收工作。三是把好程序關(guān)、質(zhì)量關(guān)，向上級行推薦了一名總行級“青年崗位能手”。
金融述職報告篇二
尊敬的公司領(lǐng)導、親愛的同仁們：
光陰如梭，轉(zhuǎn)眼即過，一轉(zhuǎn)眼，我到奧通營銷公司已經(jīng)有半年多了，在這半年多的時間里，通過我自身的努力，特別是公司領(lǐng)導的大力支持與配合，我學習到了很多，對于公司的管理操作流程，對于房地產(chǎn)知識的認知，對于銷售方面的理解，都得到了很充足的認識。非常感謝公司給我提供一個成長的平臺，讓我在工作中不斷學習，不斷進步，從而不斷的提升自身的素質(zhì)和才能。回收過去的半年多當中，公司陪伴我走過了很重要的一個階段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的領(lǐng)導以及親愛的同事們表示衷心的感謝，有你們對協(xié)助才能使我在工作中得心應手，也因有你們的幫助，才能令我在公司的發(fā)展商一個臺階。
下面，我將這一年來的具體工作情況匯總?cè)缦拢?/p>
1.堅決完成領(lǐng)導交辦的各項任務，盡量做到讓領(lǐng)導滿意。
2.協(xié)助領(lǐng)導做好日常工作，配合領(lǐng)導的工作。
嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，謹記領(lǐng)導的知識和批評并且付諸于行動。不遲到、不早退、不曠工。做事謹慎認真，每日定下工作計劃，并且堅決完成，日常工作記錄并及時更新模板、來電及時記錄等。積極配合公司行政人員完成考勤以及周報、月報等工作。待人處事有禮貌，對待同事坦誠寬容，嚴肅公司紀律，工作不要懈怠，不玩游戲，不閑聊，不做與工作內(nèi)容無關(guān)的任何事情。
雖然是年輕，干勁十足，但是缺乏經(jīng)驗，在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺，此外由于專業(yè)知識方面的`不足，在面對客戶時，有可能會導致交流積極性不足，言辭生硬，不能有效表達，這樣很有可能會影響到工作效果。另外在客戶逼定方面不夠大膽，果斷，這些工作方面的不足，希望在明年的銷售工作時間上找到工作方法，不斷創(chuàng)新完善，從而使自己的業(yè)績有一個提升。
我們xx項目獲得了年度優(yōu)秀團隊獎，銷售業(yè)績在公司各個項目中遙遙領(lǐng)先，我以在這樣一個優(yōu)秀的團隊里為榮。在公司飛速發(fā)展的今天，我在有可能會被分配到其他項目中，這樣讓我更加的警醒自己，身為優(yōu)秀團隊中的一員，我不能讓團隊蒙羞，我要讓隊伍因我而榮。
銷售員是企業(yè)的門面，是展示企業(yè)形象的窗口與渠道，我們的一言一行代表著公司的形象，缺點是不可以原諒的。所以，在今后的工作和生活中，必須積極改正自身的缺點，努力提升專業(yè)知識，積累銷售經(jīng)驗，提高業(yè)務水平，提升自身素質(zhì)，并且時時以高標準要求自己，不斷學習，讓自己成為一名優(yōu)秀的銷售人員。為新的一年而努力奮斗，讓自己在新的一年中繼續(xù)得到成長與充實，讓自己早日在飛速發(fā)展的公司中有自己的一席之地。
謝謝大家！
金融述職報告篇三
20xx年5月，我通過競聘選拔擔任溫行*分會副行長職務。根據(jù)上級分配，我主要負責組織職員培訓和高端客戶資料整理。自任職以來，我堅持以服務經(jīng)濟和促進工作緊緊圍繞中心支行，協(xié)助本行工作的發(fā)展宗旨，不斷改進工作方法，提高工作效率，勤奮學習，各項任務順利完成，更多更好地履行副行長職務的職責。在這里我對2014年的工作情況做以下幾個方面整理：
從營業(yè)部主任到副行長，是我多年工作以來的一個全新的立場改變，很多東西需要重新學習。作為副行長，除了擺正自己的位水平，認真，勤奮，敬業(yè)，勤奮工作，強化意識，服務意識，盡職盡責努力做好自己工作。因此，為了工作，學習和自我堅持集中學習相結(jié)合更好的開始，利用業(yè)余時間積極參與管理的組織履行職責的培訓，學習金融，財務分析的基本理論，對于法律基礎(chǔ)理論知識，打開視野，加強知識在工作學習，工作方法和領(lǐng)導和同事的管理經(jīng)驗，同時，著重聽取批評和建議，糾正缺陷，加強和完善自己，使自己的管理水平有明顯改善。不斷提高自身能力履行其職責，同時，自律堅持，以身作則，勤奮工作，堅持責任，擺正自己的位級，積極思考，解決問題，承擔責任，對工作的圓滿完成。
因此，為了適應新的工作要求，爭取盡快的實現(xiàn)工作高效化，任職以來，我深感肩上責任重大。要處理方方面面的復雜問題，幾乎沒有一點閑暇時間，下班后甚至晚上睡不著覺時也要想一想明天的工作。在全局工作上，干上步，想下步，很少有時間、有精力顧及個人和家庭問題。特別是進入第四季度，我?guī)ьI(lǐng)班子及有關(guān)部門的人員，深入到完成任務困難大的分理處，開展現(xiàn)場辦公，詳細研究解決問題的措施和辦法，面對面地指導工作，使他們堅定信心，增強完成任務的信念。
本著先做人后做事的原則，我在嚴格要求自己的同時，還要求處內(nèi)人員不斷加強學習，提高綜合素質(zhì)，低調(diào)做人，高調(diào)做事，把握每一項業(yè)務操作做到最完美，用業(yè)務水平能力提高為支行上報的優(yōu)益的業(yè)務成績。從員工的業(yè)務、服務、學習培訓、日常行為、工作紀律、創(chuàng)新等方面進行規(guī)范，完善內(nèi)部制度建設(shè)，做到有制度可依，用制度來約束人。另外，還根據(jù)自身特點，設(shè)立了業(yè)務監(jiān)督規(guī)范指導員、業(yè)務技能指導員、服務監(jiān)督規(guī)范指導員、環(huán)境設(shè)施監(jiān)督指導員、安全保衛(wèi)指導員等五個臨時管理崗位，分別由員工負責擔任，行使監(jiān)督權(quán)力。這種由員工親身參與，既是管理者同時又是制度執(zhí)行者，相互制約又相互促進，將管理者與被管理者融為一體的管理新模式，更加有利于各項工作的穩(wěn)步向前推進。
針對性地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權(quán)。始終樹立科學的發(fā)展觀，找準業(yè)務發(fā)展的著力點，以市場為中心，以客戶為重點，積極拓展市常初步完成了對市場和客戶細分工作，對存款余額達100萬元(含)以上的客戶進行大規(guī)模、詳細的摸底、梳理與細分，并針對我行的客戶結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀，制定具體的營銷計劃：對高端優(yōu)質(zhì)客戶，如交通、事業(yè)類等行業(yè)客戶，網(wǎng)點大客戶、重點客戶等，提供“融智”服務，提升營銷層次，以此增強客戶對我行的滿意度和依存度;對普通客戶，開展“激活中小賬戶、提升賬戶貢獻度”特色活動，通過電話、走訪等形式加強溝通，重點推介我行的特色業(yè)務、產(chǎn)品，適時營銷，激活賬戶，提升對我行的貢獻度，如針對睡眠戶，激活為先，提高賬戶的利用率，逐步挖潛，增加存量。
在房地產(chǎn)金融業(yè)務發(fā)展方面，采勸調(diào)查細分市嘗研究整合資源、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)”的經(jīng)營策略，大力發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，如營銷了**房地產(chǎn)、對外貿(mào)易發(fā)展總公司等大型客戶，充分儲備優(yōu)質(zhì)樓盤資源，推動了個人住房貸款業(yè)務的健康、穩(wěn)步發(fā)展。在業(yè)務發(fā)展的同時，我們十分注重調(diào)整信貸業(yè)務結(jié)構(gòu)、優(yōu)化信貸資源配置。
根據(jù)客戶信用等級的不同，以利率為杠桿，在我行規(guī)定的范圍內(nèi)進行不同程度的利率調(diào)整，逐步退出一些資產(chǎn)規(guī)模孝經(jīng)營一般、對我行貢獻度小的企業(yè)，把有限的資源投入到優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)資源上，爭取以有限的資源實現(xiàn)價值的最大化。同時，在鞏固和挖掘原有客戶的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新營銷機制，積極拓展新的業(yè)務領(lǐng)域，對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、總行信貸政策的重點行業(yè)、重點客戶加大信貸資金的投放，促進了我行客戶和業(yè)務結(jié)構(gòu)逐步趨于合理。
回顧一年的工作，我雖然付出了一些努力，取得了一些成就，但仍然有很多方面不足。一是銀行面對新的經(jīng)營思路和戰(zhàn)略視野，隨著許多新業(yè)務的快速推出，使我經(jīng)常感覺很多方面業(yè)務知識比較欠缺，急需充電。二是員工的積極性沒有很好發(fā)揮出來。有些員工態(tài)度消極，對工作關(guān)注和熱心程度不夠，對待工作存在先緊后松現(xiàn)象，暴露出我支行在執(zhí)行制度上還存在偏差，員工缺少解決問題的主動性和積極性。
總而言之，我認為銀行要創(chuàng)新，不能停留在“新鞋走老路”上，要將其喊在口頭上少，創(chuàng)新多實踐。從整個市場環(huán)境上將銀行今后的發(fā)展建立在，市場經(jīng)濟下的指導特色上，建立靈敏的信息，反映快捷，優(yōu)質(zhì)，高效的工作機制，提高工作，相關(guān)性和及時性可預測性，面對眾多的辛勤工作和不斷瞬息萬變的市場，所以關(guān)注，駕馭全局，制定計劃，穩(wěn)操勝券。最后我認為明天的每一個進步，都與包括我在內(nèi)的每一位員工的努力密切相關(guān)。我堅信明年我行的工作將再上一臺階。
述職人：
20xx年xx月xx日。
金融述職報告篇四
今年以來，市金融辦認真學習貫徹落實黨的****會精神，按照市委、市政府工作部署和要求，緊緊圍繞經(jīng)濟社會發(fā)展大局，以財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)為引領(lǐng)，積極作為、開拓創(chuàng)新，金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模、質(zhì)量、效益實現(xiàn)全面提升，金融惠及民生、支持實體經(jīng)濟發(fā)展的能力顯著增強，呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的良好態(tài)勢?，F(xiàn)報告如下：
金融業(yè)經(jīng)濟貢獻顯著增強。
一是金融業(yè)對全市經(jīng)濟增長拉動力進一步加大。前三季度，全市金融業(yè)實現(xiàn)增加值400.6億元，同比增長12.7%，高于全市g(shù)dp增速4.7個百分點;金融業(yè)增加值占全市g(shù)dp比重達到6.1%，比去年提高近1個百分點。
二是金融業(yè)對服務業(yè)的拉動力更加突出。前三季度，全市金融業(yè)增加值占全市服務業(yè)比重達到12.1%。
??????三是金融業(yè)對地方財力的拉動力進一步增強。金融業(yè)實現(xiàn)地方財力占全市地方財力總量的比重超過12%，金融業(yè)稅收增幅高于全市稅收增幅6個百分點。
與“*******末”相比，我市金融業(yè)增加值翻了一番，占全市g(shù)dp比重提高2個百分點，占服務業(yè)比重提高3.1個百分點，金融業(yè)稅收規(guī)模增長2.2倍，年均增長20.4%。
金融業(yè)組織體系日趨完善。
一是金融機構(gòu)數(shù)量迅速增長。今年以來，全市新增金融機構(gòu)16家，是去年全年新增機構(gòu)的1.3倍。截至目前，全市金融機構(gòu)達到221家，是“****”的1.5倍。
二是法人金融機構(gòu)迅猛增加。中路財產(chǎn)保險公司、海爾財務公司、xx港財務公司、海爾消費金融公司、光大資產(chǎn)管理公司等一批法人機構(gòu)相繼落戶，全市法人金融機構(gòu)數(shù)量達到22家，是“***”的2.2倍。
三是外資金融機構(gòu)加速聚集。今年以來，德意志銀行、星展銀行、澳新銀行、韓國產(chǎn)業(yè)銀行、中德安聯(lián)壽險、德華安顧保險等一批國際知名金融機構(gòu)落戶，我市外資金融機構(gòu)數(shù)量達到34家，是國內(nèi)外資金融機構(gòu)聚集地之一。銀行、證券、期貨、基金、保險、財務公司、消費金融公司、資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)構(gòu)成了我市較為完備的金融組織體系。
金融產(chǎn)業(yè)規(guī)?？焖僭鲩L。
一是銀行業(yè)存貸款規(guī)模保持快速增長態(tài)勢。繼存貸款雙雙突破萬億元大關(guān)后，我市存貸款規(guī)模保持較快增長，繼續(xù)位居全省首位。截至10月末，全市本外幣各項存款余額13011.8億元，比年初增加1131.3億元，同比多增798.8億元;本外幣各項貸款余額11390.8億元，比初增加860.2億元，同比多增145.11億元。
二是保險業(yè)實現(xiàn)快速發(fā)展。截至9月末，全市實現(xiàn)保費收入185.6億元，同比增長18.6%，保費規(guī)模在五個計劃單列市中列第二位，增速列第一位。
三是證券期貨業(yè)迅速增長。截至9月末，全市證券經(jīng)營機構(gòu)累計代理成交金額58157.4億元，同比增長389.5%，期貨經(jīng)營機構(gòu)累計代理交易金額58126億元，同比增長52.3%。
資本市場取得突破性發(fā)展。
一是境內(nèi)外上市公司增加較快，位居全省首位。今年以來，我市境內(nèi)外上市企業(yè)數(shù)量實現(xiàn)快速增長，全市境內(nèi)外上市企業(yè)累計達到40家。
二是企業(yè)在三板、四板掛牌工作取得歷史性突破。今年以來，新三板掛牌企業(yè)新增28家，全市新三板掛牌企業(yè)達到40家;藍海股權(quán)交易中心新增掛牌企業(yè)169家，累計達到269家。
三是直接債務融資規(guī)模顯著提高。今年以來，我市企業(yè)在境內(nèi)外資本市場發(fā)行各類債券21余支，融資超過200億元，創(chuàng)歷史新高。
?????四是跨境投融資試點取得新突破。我市開展qdlp(合格境內(nèi)有限合伙人)、qflp(合格境外有限合伙人)全面破題，南方資本等5家試點企業(yè)共設(shè)立qdlp4只、qflp3只，認繳出資金額達到人民幣190.1億元。
五是全市直接融資比重取得突破。今年以來，全市企業(yè)通過直接融資達到300億元，超過銀行新增貸款的三分之一，實現(xiàn)新突破。
地方準金融機構(gòu)作用日益凸顯。
一是小額貸款公司發(fā)展迅速。全市累計共有47家小額貸款公司，較“****”末增加34家，注冊資本81.7億元，發(fā)放貸款余額88.9億元，分別較“***”末提高7.4倍和5.2倍，其中小微和涉農(nóng)貸款余額占比達到83%。
二是融資性擔保公司穩(wěn)步發(fā)展。全市53家融資性擔保公司，年內(nèi)為企業(yè)擔保83.75億元，累計擔保戶數(shù)4223戶，小微和涉農(nóng)在保余額占比73%。
三是民間資本管理公司日益壯大。自開展民間資本管理公司試點以來，全市共設(shè)立22家民間資本管理公司，注冊資本21.8億元，滿足企業(yè)融資需求25.3億元。
今年以來，在各方面的大力支持和推動下，試驗區(qū)建設(shè)圍繞政策爭取、項目引進、交流合作、平臺搭建、宣傳推介等關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大工作力度，取得積極進展。
多項創(chuàng)新試點政策率先實施。
積極爭取財富管理改革創(chuàng)新政策，財富管理綜合經(jīng)營、綜合監(jiān)管、擴大開放、注冊便利化等方面的創(chuàng)新政策獲相關(guān)部委批復或原則同意開展，財富管理試驗區(qū)建設(shè)重要事項“一事一報”通道打開。合格境內(nèi)有限合伙人(qdlp)、合格境外有限合伙人(qflp)等跨境投融資創(chuàng)新政策率先突破，在全國首次將qdlp境外投資范圍拓展到境外一級市場投資并購和有監(jiān)管的大宗商品交易市場。xx保稅港區(qū)貿(mào)易項下前置美元保證金制度、外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯、直接投資外匯登記下放銀行辦理、跨國企業(yè)集團人民幣集中運營管理、跨國公司外匯資金集中運營管理等創(chuàng)新政策順利實施。
財富管理特色機構(gòu)相繼落地。
加速聚集財富管理專業(yè)化資源，國內(nèi)多家大型金融機構(gòu)將私人銀行、財富管理子公司落戶xx，11家銀行機構(gòu)總部在xx設(shè)立私人銀行，管理資產(chǎn)超過600億元，管理資產(chǎn)額比年初增長21.9%。7家合格境內(nèi)外有限合伙人(qdlp/qflp)基金進入批籌階段。組織全國近60家財富管理機構(gòu)總部在xx發(fā)起籌建中國獨立財富管理行業(yè)協(xié)會，已進入審批程序。圍繞財富管理新型業(yè)態(tài)開展工商登記注冊試點，發(fā)揮試驗區(qū)在財富管理機構(gòu)改革創(chuàng)新中的“試驗田”功能。
重點金融合作項目深入推進。
境內(nèi)合作方面，圍繞財富管理密集開展專業(yè)化定向招商推介活動50余次。市政府與中信銀行、建設(shè)銀行、深圳證券交易所、中國人壽、光大銀行、工商銀行等多家金融機構(gòu)總部簽署支持試驗區(qū)建設(shè)戰(zhàn)略合作協(xié)議。境外方面，舉辦了“魯英金融業(yè)圓桌對話會”、“山東(xx)—新加坡財富管理與金融合作簽約儀式及圓桌會議”、“xx—英國財富管理發(fā)展交流會”、“xx-釜山資本市場合作論壇”等活動，面向英國、瑞士、新加坡、香港等國際財富管理中心開展多次專題推介，并與當?shù)卣块T以及國際金融機構(gòu)總部建立了長效合作機制，為引入境外財富管理資源搭建平臺。
財富管理要素平臺啟動建設(shè)。
xx國際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心、海爾聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心開業(yè)運營，xx金融資產(chǎn)交易中心、場外交易市場登記結(jié)算交易中心、藝術(shù)品交易中心等財富管理特色市場進入籌建階段。加快建設(shè)資本大廈、基金園區(qū)等載體項目，為境內(nèi)外基金加速聚集、集約發(fā)展提供基礎(chǔ)保障，已聚集各類基金超過100支。成立xx財富管理基金業(yè)協(xié)會，為會員搭建交流合作平臺，探索基金與證券、銀行的跨界合作金融創(chuàng)新試點，財富管理多層次市場功能不斷完善。
“財富xx”品牌效應不斷彰顯。
積極以論壇為媒介搭建交流合作平臺，相繼舉辦金家?guī)X財富論壇、齊魯峰會20**、中國證券業(yè)協(xié)會財富管理研討班、中國金融四十人論壇“金家?guī)X財富管理論壇”首次閉門研討會等財富管理專業(yè)化論壇研討活動。與《財經(jīng)》、《中國金融》、鳳凰網(wǎng)、《經(jīng)濟日報》等境內(nèi)外知名媒體建立長期合作關(guān)系。6月，成功舉辦“xx·中國財富季”系列活動，舉辦12項財富管理專業(yè)活動，聚集國內(nèi)外嘉賓萬余人，打造了高端與普惠相結(jié)合的財富xx投資文化盛宴，xx作為財富管理改革創(chuàng)新風向標的作用進一步顯現(xiàn)。特別是6月18日-20日，成功組織舉辦“20**xx·中國財富論壇”。山東省委副書記、省長郭樹清出席論壇并講話。中國人民銀行副行長潘功勝、美國前副國務卿、摩根士丹利董事總經(jīng)理兼副主席湯姆·奈茲等一批國內(nèi)外重量級嘉賓發(fā)表主旨演講。論壇同步發(fā)布了20**財富管理試驗區(qū)發(fā)展報告，吸引國家金融監(jiān)管部門和有關(guān)部委領(lǐng)導、山東省政府領(lǐng)導、國內(nèi)外知名金融機構(gòu)和財富管理機構(gòu)高管、金融界著名專家學者、知名企業(yè)負責人、高校研究機構(gòu)代表等千余人出席了論壇，成為我市聚集國內(nèi)外高端財富管理資源的重要平臺。
金融服務實體經(jīng)濟能力不斷提升。
今年以來，全市金融系統(tǒng)積極發(fā)揮金融服務實體經(jīng)濟作用，不斷擴大新增貸款規(guī)模，持續(xù)加大對“一谷兩區(qū)”等重點區(qū)域以及機場、軌道交通、保障性安居工程等重點領(lǐng)域的信貸支持，前三季度重點項目、保障性安居工程、鐵路及綠色信貸貸款分別新增70.58億元、56.76億元、28.36億元和116.98億元，同比分別增長17.28%、116.15%、40.7%和29.95%，均高于貸款平均增速。圍繞全市十條千億級產(chǎn)業(yè)鏈加大對國有企業(yè)改革發(fā)展的信貸支持，對青鋼、海爾、青啤等企業(yè)增加授信近百億元支持其轉(zhuǎn)型升級和做大做強。
“調(diào)穩(wěn)抓”活動取得積極成效。
按照全市“調(diào)結(jié)構(gòu)、穩(wěn)增長、抓落實”現(xiàn)場推進活動工作要求，市金融辦會同“”一行三局“等部門和機構(gòu)積極推動金融資源投向?qū)嶓w經(jīng)濟，取得明顯成效。在擴大金融增量方面，制定出臺《金融支持調(diào)結(jié)構(gòu)穩(wěn)增長政策措施》、《支持全市經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和持續(xù)較快發(fā)展的意見》、《關(guān)于深入推進轄區(qū)銀行業(yè)改革發(fā)展指導意見的通知》等系列意見辦法，引導銀行提升金融創(chuàng)新服務能力，保障實體企業(yè)有效融資需求，支持我市經(jīng)濟健康平穩(wěn)增長。組織開展“銀行機構(gòu)走訪千家企業(yè)活動”，推動銀行等金融機構(gòu)主動上門為企業(yè)提供服務，提高服務實效。
今年共組織開展兩批走訪企業(yè)活動。5月中旬開展了第一批“走千家”活動，以1020家重點納稅企業(yè)為走訪對象，組織36家銀行摸排企業(yè)融資需求422.5億元，走訪銀行與企業(yè)現(xiàn)場達成融資協(xié)議202.4億元;其他220億元全部填寫了融資需求表，全部錄入人民銀行“銀企融資對接平臺”發(fā)布，并組織銀行對接。經(jīng)過走訪對接，6月份全市貸款實現(xiàn)大幅增長，當月新增215億元，同比多增144億元，創(chuàng)歷史同期最高水平。
11月份，啟動了第二批“走千家”活動，此次走訪以“工業(yè)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)、民營企業(yè)、科技企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)”等五大領(lǐng)域企業(yè)為重點，進行拉網(wǎng)式全面摸底調(diào)查，走訪企業(yè)1100余家，摸排企業(yè)融資需求317億元。通過組織開展走訪活動，加深了政府職能部門、金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)和企業(yè)之間的聯(lián)系溝通，保障了企業(yè)融資需求，取得了積極效果，被人行濟南分行作為“xx模式”在全省推廣。
金融支持外貿(mào)穩(wěn)增長持續(xù)發(fā)力。
今年以來，按照全省政府外貿(mào)工作會議精神，我們會同相關(guān)部門和金融機構(gòu)積極作為，積極推進金融支持外貿(mào)穩(wěn)增長工作。
一是通過舉辦外貿(mào)企業(yè)銀企專題對接洽談會，對外貿(mào)企業(yè)進行了“一對一”對接，針對外貿(mào)企業(yè)融資需求制定解決方案，進一步加大融資支持力度。
三是積極搭建大宗商品貿(mào)易融資平臺。10月30日，國內(nèi)首個由政府和監(jiān)管部門推動、依托港口優(yōu)勢，由港口與銀行共同建設(shè)的大宗商品貿(mào)易融資信息平臺—“銀港通大宗商品貿(mào)易融資信息系統(tǒng)”正式上線運行，解決了大宗商品貿(mào)易融資過程中最關(guān)鍵的貨物監(jiān)管信息不對稱問題，有效防范了監(jiān)管風險，促進外經(jīng)外貿(mào)穩(wěn)定增長。
金融創(chuàng)新成果豐碩。
三是農(nóng)村金融創(chuàng)新取得突破，積極推進農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務試點工作，首家開展試點的平度福滿地專業(yè)合作社掛牌，已開展實質(zhì)性業(yè)務。推動膠州市開展保險創(chuàng)新發(fā)展試驗區(qū)試點工作，鼓勵膠州市從強化保險業(yè)財富管理功能，創(chuàng)新保險服務民生運作機制，吸引保險資金支持地方經(jīng)濟建設(shè)等方面開展實踐探索。選擇了平度市開展“三農(nóng)金融聚集區(qū)”創(chuàng)建工作，推進平度市結(jié)合自身的資源稟賦、經(jīng)濟基礎(chǔ)，選擇適合自身特色的金融領(lǐng)域，加快推進縣域金融發(fā)展。
金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新成效明顯。
針對“創(chuàng)新之城、創(chuàng)業(yè)之都、創(chuàng)客之島”創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，出臺《小微企業(yè)金融服務工作的貫徹落實意見》，率先建立小微企業(yè)信貸投放承諾制度，不斷完善小微企業(yè)金融服務考核激勵機制，提升支持小微企業(yè)的內(nèi)生動力。積極推動銀行機構(gòu)創(chuàng)新信貸品種，推出促進大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的貸款政策，個人小額擔保貸款上限提高到15萬，創(chuàng)辦企業(yè)提高到45萬，較好滿足了就業(yè)創(chuàng)業(yè)資金需求，支持7400多人創(chuàng)業(yè);推動銀行機構(gòu)與科技融資擔保公司等機構(gòu)共同設(shè)立風險準備金撬動科技信貸近20億元，支持初創(chuàng)期小微企業(yè)發(fā)展;通過銀稅合作平臺向小微企業(yè)提供4.8億元授信支持;辦理小微企業(yè)續(xù)貸業(yè)務25.6億元，為企業(yè)節(jié)約成本3000余萬元，較好緩解了小微企業(yè)融資難問題。截至9月末，小微企業(yè)貸款余額2682.61億元，比年初增加84.93億元，同比增長7.18%，小微企業(yè)申貸獲得率為87.11%，同比提高6.36個百分點，小微企業(yè)貸款戶數(shù)為8.3萬戶，比去年同期增加近8000戶。
金融支持“三農(nóng)”深接地氣。出臺《農(nóng)村金融服務的貫徹落實意見》，加強網(wǎng)點下沉和自助銀行布設(shè)力度持續(xù)改進農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務，建立新設(shè)縣域分支機構(gòu)信貸投放承諾制度，引導銀行機構(gòu)加大信貸投放，持續(xù)提升“三農(nóng)”領(lǐng)域金融服務;支持以土地承包經(jīng)營權(quán)為主的“四權(quán)”抵押貸款，加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)兼并重組的信貸支持力度，指導銀行機構(gòu)以萊西、平度現(xiàn)代農(nóng)業(yè)改革試點為契機，助推當?shù)丶Z食、果蔬及奶牛養(yǎng)殖等特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)群發(fā)展;創(chuàng)新推出新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體主辦行制度、產(chǎn)業(yè)鏈金融、“云支付+電子商務+農(nóng)戶”等服務模式，支持“三農(nóng)”經(jīng)濟發(fā)展更加有力。截至9月末，涉農(nóng)貸款余額2505.57億元，比年初增加144.79億元，同比增長9.55%。
引導銀行機構(gòu)優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量，提升服務經(jīng)濟發(fā)展水平。先后印發(fā)《關(guān)于加強企業(yè)資金鏈風險化解處置的意見》、《關(guān)于加強打擊逃廢金融債務優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境工作的意見》、《xx市打擊逃廢金融債務化解不良貸款工作評價辦法》、《xx市防范信貸風險化解銀行不良資產(chǎn)專項工作推進方案》等一系列指導性文件，引導企業(yè)科學融資配置，鞏固銀企互信關(guān)系，搭建銀企合作平臺，幫助企業(yè)克服困難化解資金鏈風險;指導銀行機構(gòu)立足支持地方經(jīng)濟發(fā)展，充分運用轉(zhuǎn)貸續(xù)貸政策合理安排授信，不斷改善資產(chǎn)質(zhì)量狀況，加大對實體經(jīng)濟發(fā)展支持力度;倡導企業(yè)誠信合規(guī)經(jīng)營，嚴厲打擊、依法懲治惡意逃廢金融債務行為。截至三季度末，全市銀行機構(gòu)不良余額、不良率，年內(nèi)連續(xù)兩個季度實現(xiàn)“雙降”，在全國、全省銀行不良貸款持續(xù)集聚暴露、快速上升大背景下，進一步提升金融與經(jīng)濟互融互促發(fā)展環(huán)境。
強化宣傳引導，營造社會自覺防范非法金融活動氛圍。
一是與市公安局、市財政局聯(lián)合印發(fā)《xx市非法集資案件舉報獎勵辦法》，鼓勵社會各界共同排查非法集資隱患，維護社會穩(wěn)定。
二是印制《給全體市民的一封信》累計發(fā)放100余萬份，宣傳海報累計張貼4萬張，編制《防范打擊處置非法集資工作實用手冊》并印制1.5萬冊，聯(lián)合xx電視臺、xx早報、xx晚報、xx財經(jīng)日報以及中老年雜志《健康文化談》等媒體通過播放宣傳片、刊登案例警示和防范非法集資知識等形式廣泛宣傳。
三是發(fā)動各區(qū)(市)推進處非宣傳進社區(qū)活動，依托街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)，深入基層開展了宣傳教育活動。在社區(qū)服務中心、居民小區(qū)等地向市民、村民發(fā)放宣傳品、宣傳折頁和手冊等宣傳資料30萬余份，組織多場專場宣傳咨詢活動，現(xiàn)場接受市民咨詢，引導廣大市民增強對非法集資活動的識別與防范能力，樹立遠離非法集資、參與集資風險自擔意識，理性選擇投資渠道，自覺遠離非法集資活動。
依法有序推進重點案件處置，維護群眾合法權(quán)益。在市委、市政府統(tǒng)一部署下，抽調(diào)專門人員參與***集團案件處置，積極爭取國家處非聯(lián)辦、省處非辦業(yè)務指導，按照國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，參照國內(nèi)已發(fā)案件處置經(jīng)驗，會同有關(guān)部門研究工作流程與方案，依法合規(guī)穩(wěn)妥有序推進案件處置進程。同時，配合外地案件專案組及時協(xié)調(diào)落實我市涉案群眾情況，并配合專案組開展我市涉案群眾資金返還，全力維護市民合法權(quán)益。
根據(jù)《中共xx市委辦公廳印發(fā)關(guān)于在全市縣處級以上領(lǐng)導干部中開展“三嚴三實”專題教育實施方案的通知》(青辦發(fā)〔20**〕15號)，市金融辦高度重視，周密部署，堅持“嚴”字當先，“實”在當頭，結(jié)合工作實際認真制定工作方案、精心組織黨課啟動、扎實開展學習研討，確保了“三嚴三實”專題教育深入推進，取得實實在在成效。
一是認真做好結(jié)合文章，把開展“三嚴三實”專題教育與促進金融業(yè)改革發(fā)展穩(wěn)定各項工作結(jié)合起來，與推動全辦黨的建設(shè)各項任務落實結(jié)合起來。
組織了兩次“踐行三嚴三實，推動干事創(chuàng)業(yè)”專題調(diào)研，分別赴嶗山金家?guī)X金融聚集區(qū)、市北郵輪母港、參觀海軍洪澤湖艦，以及參觀人民銀行xx市中心支行社會征信系統(tǒng)、浦發(fā)銀行、中路保險、中信證券、藍海股權(quán)交易中心等金融監(jiān)管部門和機構(gòu)，深入一線交流，感受財富管理金融試驗區(qū)建設(shè)成果，開拓工作思路，堅定發(fā)展信心。
二是組織了“走百家重點金融企業(yè)”和座談會活動，通過現(xiàn)場走訪和重點座談的形式，對100家重點金融納稅企業(yè)和26家新興、創(chuàng)新型金融企業(yè)進行了走訪，實地掌握金融企業(yè)發(fā)展一手情況，匯總梳理成9項重點問題和28條建議，積極協(xié)助解決融資難等問題。
三是廣泛深入調(diào)查研究，認真聽取市民、基層、人大代表、政協(xié)委員等各方面的意見建議，在此基礎(chǔ)上不斷優(yōu)化和完善工作思路。今年，市金融辦組織和參與網(wǎng)絡(luò)在線問政、行風在線、“優(yōu)化經(jīng)濟環(huán)境”電視訪談、提案建議辦理等活動60余次，回答問題和建議數(shù)百條。我們十分珍惜這次向市民報告工作的機會，希望能獲得廣大市民代表的寶貴意見和建議，支持我們將金融工作做得更好。
今年以來，全市金融工作盡管取得一定成績，但也面臨著經(jīng)濟下行帶來的銀行不良上升、金融風險案件頻發(fā)等嚴峻形勢。同時，全市金融業(yè)對標深圳等先進城市仍有不小差距;金融資源投向?qū)嶓w經(jīng)濟、服務社會發(fā)展和民生改善的水平仍有不空間。
下一步，我們將按照市委、市政府的整體部署和要求，以財富管理試驗區(qū)建設(shè)為“牛鼻子”，對標先進，進一步提升全市金融業(yè)發(fā)展水平，積極推進財富管理中心城市建設(shè)，使金融業(yè)發(fā)展成果更加惠及廣大群眾，為建設(shè)宜居幸福的現(xiàn)代化國際城市不斷做出新貢獻!
金融述職報告篇五
回顧走過的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。
以下是20xx年度金融銷售個人工作總結(jié)報告：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力。
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。
2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務。
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務水平。
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
金融述職報告篇六
各級評委：
我從事經(jīng)濟金融工作21年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現(xiàn)任黨委書記兼主持工作副長(副處級)，年5月取得經(jīng)濟師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇于開拓，牢固確立了一個經(jīng)營理念(利潤化)，二個戰(zhàn)略(增總量，優(yōu)結(jié)構(gòu)，降成本，提效益;鞏固農(nóng)村陣地，主攻城市市場)三個經(jīng)營目標并重(負債管理目標、資產(chǎn)管理目標、經(jīng)營效益目標)，取得了較大的成績。年被中國金融委評為全國金融系統(tǒng)文明優(yōu)質(zhì)服務標兵;榮獲了年-年區(qū)分自治區(qū)級先進個人;并評為年-年度分優(yōu)秀共產(chǎn)黨員;榮獲了中國農(nóng)業(yè)銀年-年度法制宣傳教育先進個人;年榮獲全國金融工委“全國金融系統(tǒng)五一勞動獎章”稱號。
根據(jù)任職條件，申報高級經(jīng)濟師任職資格，現(xiàn)將任職以來的情況作如下匯報，請評審。
一、調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持“兩高一優(yōu)”農(nóng)業(yè)發(fā)展。
主持信貸工作期間，針對信貸投向、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理的地方，提出了“調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持發(fā)展優(yōu)質(zhì)高效農(nóng)業(yè)，爭取規(guī)模效應，促進多種經(jīng)營”的發(fā)展戰(zhàn)略，確立把支持的重點放在產(chǎn)品“優(yōu)、新、硬”上，突出“五項支持”、重在“三項提高”，實現(xiàn)了“三大轉(zhuǎn)變”。
二、強化信貸管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
針對不良貸款占比呈上升態(tài)勢自98年起，提出“對全部信貸資產(chǎn)進監(jiān)控，對有風險信貸資產(chǎn)綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅持、二個制定”，實施“三大策略”，運用“四攻”、“五法”戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)，開展“六建立”活動收到良好效應。
三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重點狠抓存款。
在任職期間，人七次下調(diào)存貸款利率，加之國家拉動內(nèi)需，刺激消費，棉花市場又出現(xiàn)疲軟，國有企業(yè)虧損較多，給組織存款工作帶來了一定困難。為了能夠在競爭中求發(fā)展，提出“找準突破口，尋找著力點，全方位開拓存款的渠道和空間”，從組織機構(gòu)、人事制度和收入分配制度改革入手，實施全員大營銷戰(zhàn)略，推網(wǎng)點規(guī)劃化服務管理，制定資金組織工作“十大標準”開展爭創(chuàng)“四個一流”、“四講一服務”等活動，具體從拓展服務領(lǐng)域、拓寬服務種類、開拓業(yè)務范圍(中間業(yè)務)創(chuàng)新營銷體制，健全營銷機制，完善服務功能入手，在公關(guān)、機制、管理、宣傳等方面推出八項舉措。
四、組織開展會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化和創(chuàng)建會計工作“三鐵”單位活動。年由牽頭，組織開展了升級活動，為此提出了“規(guī)范管理，從嚴要求，對全轄會計出納人員從質(zhì)上進提煉”的主張，制定和完善了“會計出納工作質(zhì)量考核標準”，“會計人員違章操作處罰規(guī)定”，“坐班主任職責”等制度，負責了此次活動全過程的領(lǐng)導，組織、安排。整個活動中全實現(xiàn)“三無”——無事故案件，無違章操作，無資金損失。年經(jīng)總驗收確認會計工作二級單位和會計工作“三鐵”單位。
五、加強綜合管理，提高經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟效益。任職期間重點抓“四率”，組織實施“三提高，一降低，一控制”增收節(jié)支系統(tǒng)工程。
提高資金利用率：(1)組織計劃部門把握資金供應投向，搞好資金靈活調(diào)度和運用。僅年全調(diào)出調(diào)入資金共計33.6億，同比增加11.6億，存款備付率比分降低3.52個百分點，全上存資金年均余額達5.8億元，其中約期存款高達5.2億元，就比上存臨時存款多收入230萬元。(2)加強對庫存現(xiàn)金管理工作，年，庫存現(xiàn)金日均余額均勻下降147.9萬元。(3)壓縮非業(yè)務性費用支出。(4)清算匯差資金，縮短資金的在途時間。
提高貸款收息率的措施：一是嚴格貸款投向管理，調(diào)整優(yōu)化信貸客戶結(jié)構(gòu)，應用一系列信貸管理手段,確保新增貸款不出現(xiàn)風險;二是實收息目標管理。促使貸款綜合收息率由年的66%上升到年88.7%，表內(nèi)收息率由92.27%上升到97.84%。
提高和拓展以中間業(yè)務為主的新業(yè)務：在向商業(yè)銀轉(zhuǎn)軌中，把市場的定位點重點放在積極拓展新業(yè)務領(lǐng)域，四年中相繼開辦了國際、房信、信用卡、保管箱等業(yè)務，大力拓展了代收水電費、電視費、學雜費，電信費、稅款及代發(fā)工資等幾十種中間業(yè)務，培植了新效益增長點，促進了新業(yè)務的健康發(fā)展。
降低存款利息率的基本做法：(1)改善負債結(jié)構(gòu)，使低成本資金提高到45%;(2)將企業(yè)銷售歸率作為重要的考核指標;(3)不斷擴大短期資金來源，降低存款成本。
控制綜合費用率的途徑是把遵守財經(jīng)紀律、規(guī)范財務管理作為首要任務來落實，嚴格按開支計劃標準審查各項開支，壓縮政費用支出，落實各項管理制度，優(yōu)化財務資源配置：一是堅持按財務制度審批一切開支，二是嚴格控制開支項目;大力開展增收節(jié)支活動，招待費、電話費、差旅費、郵電費、文印費、車輛管理費每年均要下降5%，四年中費用支出均嚴格控制在分核定數(shù)之內(nèi)。三是嚴肅查處亂支、亂報、冒領(lǐng)、浪費等問題。
年前實現(xiàn)利潤605萬元，截止年累計實現(xiàn)利潤6312萬元，其中年、年分別實現(xiàn)利潤233萬元、2229萬元，人均利潤9萬元，實現(xiàn)利潤均居全疆農(nóng)第二名，多次受到區(qū)分的表彰。
六、撰寫的文章對工作有一定的推動作用。
任職以來，曾先后撰寫10余篇文章，其中：省刊5篇，總1篇，分交流5篇，主筆的《優(yōu)化結(jié)構(gòu)，強化管理，促進墾區(qū)快速發(fā)展》在年總召開的“農(nóng)墾系統(tǒng)糧棉大縣、兩高一優(yōu)農(nóng)業(yè)示范區(qū)貸款工作經(jīng)驗交流會上進流”。在加大支持地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的同時，積極參與國有企業(yè)轉(zhuǎn)制，很抓不良貸款的清收工作，在防范風險、保全方面積累一些有益的經(jīng)驗，曾三次在全疆分會議上進交流，并在省級刊物發(fā)表文章，主動深入基層，搞好調(diào)查研究，掌握新動向，有針對性的發(fā)表了《實貸款封閉運防范和化解信貸風險》(《城鄉(xiāng)金融》年第五期)、《企業(yè)銀減輕債務負擔與降低不良資產(chǎn)應協(xié)調(diào)好相互關(guān)系》(金融年第4期)、《對團場開辦的農(nóng)機消費信貸的調(diào)查思考》(《兵團建設(shè)》年第九期)、《加大信貸調(diào)整力度，推動農(nóng)場經(jīng)濟責任承包健康發(fā)展》(《城鄉(xiāng)金融》年第二期)對工作和推廣起重要的指導意義。
述職人：
20xx年xx月xx日。
金融述職報告篇七
××年，在市分行黨委的正確領(lǐng)導和省分行信息電腦處、省分行團委的指導，以及各部門的支持配合下，我和全市農(nóng)發(fā)行團員青年及信息電腦戰(zhàn)線上的同志們一道，緊密圍繞全行中心工作，圓滿完成了信息電腦及團委的各項工作任務，并取得了新的進展?，F(xiàn)在，我把一年來思想工作方面的情況作一匯報，請大家批評指正。
一、努力提高思想覺悟和政治修養(yǎng)。
我嚴格要求自己，時時處處以身作則，不斷提高思想覺悟和政治修養(yǎng)。在政治理論學習上，認真學習鄧小平理論、江澤民“三個代表”的重要思想和黨的十六大精神，不斷完善自己的世界觀和人生觀，尤其是擔任市分行團委書記后，我更注重對政治理論的學習與理解，全年仔細閱讀了《黨的十六大精神輔導》和《共青團十五大精神》，全年共記讀書筆記約兩萬余字，撰寫學習心得兩篇，論文一篇，并上報了省分行團委，得到了省分行團委的好評。在工作中，我遵章守紀，廉潔勤政，自覺遵守法律、法規(guī)和我行各項規(guī)章制度，未發(fā)生任何違法亂紀行為。堅持個人利益服從集體利益，部門工作服從全行工作，今年月，全行組織籃球賽，信息電腦工作也處于繁忙時期，我妥善安排工作，自己既擔當球員，堅持訓練，又組織召開信息電腦工作會議，做到了兩不誤，得到了相關(guān)同志的稱贊。
二、做好信息電腦工作。
一年來，我努力改進技術(shù)手段和服務質(zhì)量，著力推進規(guī)范化管理，不斷提高計算機應用和管理水平。
一、認真做好各類業(yè)務應用軟件的推廣和維護工作。一是組織了電子公文處理系統(tǒng)和人事管理軟件的推廣應用工作。二是加強計算機維護工作，確保各類應用系統(tǒng)的正常運行，采取了網(wǎng)上遠程維護和實地維護等方式，對每類軟件的安裝、維護建立了技術(shù)資料和維護規(guī)程，維護了信貸管理系統(tǒng)、稽核系統(tǒng)、門柜對公系統(tǒng)、會計報表軟件、電子聯(lián)行軟件、人事管理系統(tǒng)、郵件系統(tǒng)和其它應用軟件等共計二十余種，全年共維護計算機應用軟件上余次，未出現(xiàn)因維護不力，影響業(yè)務工作開展情況。曾記得，今年月份的一個周末，為南部支行解決對公系統(tǒng)中應收貸款利息的沖轉(zhuǎn)問題，我不顧休息，趕往南部，對系統(tǒng)進行維護，使該行此項工作得以順利開展。
二、進一步做好計算機工作規(guī)范化管理，全面提高信息電腦管理水平。
一是完善計算機規(guī)范化管理制度，我結(jié)合規(guī)范化管理要求和本行實際，收集、整理了計算機工作規(guī)范化管理的各項規(guī)章制度，編寫了《縣級支行信息電腦工作規(guī)范化管理指南》，制訂了《信息電腦工作規(guī)范化管理考核實施辦法》，形成了以責任追究為保證，以績效掛鉤為動力，任務明確，責任到崗，考核到人，績效掛鉤的管理體系。
二是做好設(shè)備管理和維護工作，切實改善計算機運行環(huán)境。一方面，我在上級行的要求下，為全轄個機構(gòu)安裝了電源防雷設(shè)施，并委托專業(yè)技術(shù)人員逐一進行現(xiàn)場檢測驗收，并全部取得省公安廳和防雷中心頒發(fā)的合格證。并針對計算機系統(tǒng)防雷、供電等問題，在今年月專門舉辦培訓班，請南充市防雷中心的工程師對相關(guān)知識進行了系統(tǒng)、深入培訓；另一方面，加強對各行機房和辦公樓綜合布線建設(shè)和整改管理工作。針對南部、閬中面臨購建辦公樓的具體情況，我多次現(xiàn)場指導，督促他們按上級行要求擬定建設(shè)計劃，提高建設(shè)水平，月日晚，我連夜趕往南部，為其設(shè)計機房建設(shè)和網(wǎng)絡(luò)布線規(guī)劃，工作至凌晨點多鐘，為該行此項工程的施工單位提供了需求。同時，我做好上級行下發(fā)的各類電子設(shè)備分配工作，按照優(yōu)先滿足基層，滿足業(yè)務需要的原則，為緊缺的儀隴、蓬安、西充支行配置，為部分支行配置了一批機、打印機和培訓用筆記本電腦，使計算機設(shè)備嚴重緊缺的矛盾有所緩解，并與會計部門、后勤中心配合，清理了各類設(shè)備類別、數(shù)量和來源，至××年底，全市共有計算機臺，打印機臺，筆記本臺。做到帳實相符，并落實了責任人，規(guī)范設(shè)備管理。
三是加強督導、交流，確保制度落實。為保證檢查質(zhì)量，促進各項制度的認真落實，我組織各行建立并實施了信息電腦工作檢查記錄制度。對各行的每次信息電腦工作檢查都按制度要求詳細記錄檢查內(nèi)容、檢查依據(jù)、存在問題及其整改意見、整改時限和整改責任人，并經(jīng)檢查、被檢查雙方簽字確認，還由被查行將有關(guān)內(nèi)容錄入在服務器上建立的信息電腦工作檢查記錄簿數(shù)據(jù)庫中，供各行查詢和了解，由于檢查記錄是通過數(shù)據(jù)庫的方式在全轄發(fā)布，對管理行是否開展檢查督導工作，需整改的問題是否已按要求及時整改等等，從而有效地促進了檢查督導工作的開展。建立了信息電腦工作定期檢查輔導制度，堅持按季對轄屬機構(gòu)開展檢查，并將檢查情況進行通報，對存在問題落實責任，限期整改，促進了信息電腦工作質(zhì)量的提高。今年月，組織召開了計算機工作規(guī)范化管理評比會，對評出的先進單位進行了表彰，開展了經(jīng)驗交流，進一步了解各行規(guī)范化管理工作進展情況，搜集問題和意見，研究改進措施，要求各行進一步查漏補缺，及時整改完善，以徹底消除隱患，推動了計算機規(guī)范化管理工作的進一步開展。
金融述職報告篇八
我在銀行上級領(lǐng)導和下面同事們的幫助下完成了今年銀行布置的任務，下面，我就我的工作報告如下：
今年，我行按照市行的總體安排和布署，逐步深化規(guī)范化管理、加強內(nèi)控制度，在上級領(lǐng)導的重視下，我行扎實穩(wěn)妥地開拓營銷業(yè)務，同時對內(nèi)加強員工培訓，努力提高員工綜合能力，認真做好安全保衛(wèi)工作，有效保證了全年各項工作順利開展。
截止到xx年12月31日我部各項存款余額合計為103，386萬元(其中對公存款42，348萬元、保證金存款54，861萬元、儲蓄存款6，147萬元、同業(yè)存款173萬元);各項貸款余額合計為230，554萬元;貼現(xiàn)余額5，817萬元;存款日均111，616萬元，完成計劃的74.41%;全年完成國際結(jié)算量為14，262萬美元，完成計劃的52.82%;11月至12月信用卡累計交表471張;全年實現(xiàn)利潤5，025萬元。
這一年來，我們支行在總行的指導下主要圍繞著以下幾個重點開展工作：1，適時的調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，進而調(diào)整存款結(jié)構(gòu)。2，抓管理降費用，向內(nèi)挖潛，緊縮費用開支。3，防風險，抓質(zhì)量嚴控信貸質(zhì)量關(guān)。4，深化規(guī)范管理，合規(guī)合法經(jīng)營。5，全員學習，提高整體業(yè)務素質(zhì)，提升服務質(zhì)量。具體工作如下：
在過去的一年里,圍繞xx年信貸管理工作的基本思路，以“規(guī)范管理深化年”為主線，嚴格控制和防范信貸風險為核心，貫徹國家金融政策及法規(guī)和市行指示精神，增強市場化的經(jīng)營與管理意識，繼續(xù)調(diào)整轉(zhuǎn)變信貸業(yè)務的經(jīng)營與管理模式，健全和完善業(yè)務與質(zhì)量均衡發(fā)展的有效管理體系，在信貸業(yè)務發(fā)展方面主要開展了以下工作：
(一)鞏固和開拓兩不誤，大力發(fā)展信貸業(yè)務。
1、以優(yōu)質(zhì)和完善的服務，穩(wěn)定既有的客戶資源。
首先，高度重視我部現(xiàn)有的客戶。針對大客戶(如宏元集團)特點，成立了由經(jīng)辦客戶經(jīng)理牽頭的大客戶組，重點客戶，重點服務，有效控制風險，優(yōu)先保證其各項業(yè)務。對于長期穩(wěn)定的中小客戶，在規(guī)范經(jīng)營的前提下，經(jīng)常、及時地做好與客戶的密切聯(lián)系，樹立人性化的信貸文化。必要時，親自與經(jīng)辦客戶經(jīng)理深入客戶，了解企業(yè)經(jīng)營情況，為企業(yè)提供積極的融資方案，為穩(wěn)定客戶提供了必要的保證。
其次，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務。營業(yè)部的實際情況是大客戶多，承擔著宏元集團、三寶電腦等大客戶的管理和服務工作，結(jié)算量大，管理和服務難度較大。面對這一實際情況，我部率先在xx沈陽行系統(tǒng)內(nèi)試探性地創(chuàng)立了“出賬平臺”管理和服務模式，實踐證明，這種模式極大的提高了工作效率，有效地控制了業(yè)務流程風險，具有十分重要的意義。目前，這種模式已經(jīng)在沈陽行系統(tǒng)得到了認可。
2、防范風險，規(guī)范經(jīng)營，不斷挖掘新的業(yè)務增長點。
我部為了在防范風險、調(diào)整結(jié)構(gòu)的前提下挖掘新的業(yè)務增長點付出了艱辛和努力。第一，利用我行業(yè)務靈活這一優(yōu)勢，不斷開拓客戶市場，主動向客戶宣傳我行的業(yè)務特點和優(yōu)勢，取得了比較好的效果;其次，開闊思路，努力將信貸業(yè)務向授信主體的上下游客戶發(fā)展，以點帶面。授信客戶的增加，為我部信貸業(yè)務的不斷發(fā)展提供了新的增長點。
(二)強化管理，降低風險，取得綜合效益最大化。
1、統(tǒng)一認識，明確信貸業(yè)務的發(fā)展方向。
隨著國家多種宏觀調(diào)控政策的出臺，我們所面對的客戶群體也發(fā)生了很大的變化，形勢復雜。面對這種情況，我部經(jīng)常提醒和告誡全體客戶經(jīng)理，務必要保持清醒的頭腦，務必要保持穩(wěn)健的工作作風。思想指揮行動，為了統(tǒng)一認識，經(jīng)常組織全體信貸人員學習上級行的有關(guān)部門文件和規(guī)章制度，要求大家將《xx銀行xx年信貸指導意見》和《信貸業(yè)務經(jīng)營管理十六點意見》認真貫徹落實。
為了規(guī)范經(jīng)營，防范風險，我部加強了對資產(chǎn)和負債業(yè)務的調(diào)整。在資產(chǎn)業(yè)務中，我部停止了不規(guī)范的業(yè)務。與年初相比，雖然我部存款有所下降，但下降的主要原因是我部為了更好的執(zhí)行銀監(jiān)局和上級行有關(guān)文件，更加嚴格的防范信貸風險，結(jié)束了與金花股份的業(yè)務合作關(guān)系，僅此一戶減少我部存款28，000萬元。
在信貸投向方面，業(yè)務轉(zhuǎn)型。我部大力開展了具有真實貿(mào)易背景，手續(xù)完備，風險較低的動產(chǎn)質(zhì)押、倉單質(zhì)押、廠商銀合作等模式的授信業(yè)務，新開發(fā)了遼寧東日、遼寧鵬達、三山貿(mào)易、沈陽華微等動產(chǎn)質(zhì)押、倉單質(zhì)押業(yè)務客戶，降低了信貸風險，在金融行業(yè)競爭如此嚴峻的形勢下新增了客戶，穩(wěn)定了存款。
2、建章健制，嚴格執(zhí)行信貸業(yè)務審批程序。
為了便于信貸人員學習和開展業(yè)務，我部將有關(guān)的文件、規(guī)章制度整編成冊，并根據(jù)我部所面對的具體業(yè)務，制定出相應的實施細則，如《動產(chǎn)質(zhì)押、倉單質(zhì)押出入庫制度》等。
根據(jù)我行授信項目報批的有關(guān)文件規(guī)定要求，我部對每個上報項目都嚴格執(zhí)行部貸審討論會先討論后上報的工作程序。在貸審討論會上，全部與會人員對所要上報的項目認真討論，杜絕走過場，幫助經(jīng)辦客戶經(jīng)理完善授信方案，完善防范風險的措施。我部貸審會認真的工作態(tài)度和嚴謹?shù)墓ぷ黠L格曾多次受到上級行有關(guān)部門的認可和表揚。在辦理出帳手續(xù)的過程中，我部實行了經(jīng)辦客戶經(jīng)理與出帳審批人員“隔離”，由“出帳平臺”的人員專門辦理出賬手續(xù)，避免了潛在的信貸風險。
3、嚴格落實授信項目的動態(tài)信息監(jiān)控。
貸后管理工作是信貸管理工作中的一個十分重要的工作環(huán)節(jié)。在過去的一年里，我部要求全體客戶經(jīng)理能夠按照上級行的要求認真做好貸款五級分類工作，而不是把該項工作當作一項數(shù)據(jù)統(tǒng)計任務去完成。對動產(chǎn)、倉單質(zhì)押業(yè)務，我部能夠按照要求按時查庫，嚴格質(zhì)押物出入庫手續(xù)，在總行、分行對我部的多次檢查中，未出現(xiàn)任何問題，并得到上級行的好評。
(三)營造團隊精神，全面提高客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)。
我部通過自學、集中學習等方式，樹立了正氣，培養(yǎng)了全局觀念和團隊協(xié)作觀念，首先，要求信貸人員要具備良好的職業(yè)道德。道德風險會直接影響到信貸風險。尤其是今年以來，獎勵辦法等發(fā)生了很大的變化，這對全體信貸人員不能說不是一種考驗。我部通過對信貸人員培訓，就是要樹立愛崗敬業(yè)的精神，樹立正氣。并自覺的將全行的利潤、效益與業(yè)務考核掛鉤開發(fā)拓展市場。
其次，要求全體客戶經(jīng)理具備較高水平的專業(yè)技能和良好的工作方式和風格。我部要求全體客戶經(jīng)理結(jié)合工作實際，認真閱讀《細節(jié)決定成敗》這本書。通過相關(guān)學習，結(jié)合激勵與約束并存的考核機制，我部客戶經(jīng)理隊伍的綜合素質(zhì)有了很大的提高。
xx年是規(guī)范管理年活動的深化年，為將該項活動更深入的開展下去，讓員工牢固樹立“規(guī)范運作、嚴格管理、優(yōu)質(zhì)服務、穩(wěn)健經(jīng)營”的理念，我部細致開展各項工作，接受了總、分行及市行的多次業(yè)務和服務達標檢查，多次得到好評。在業(yè)務風險控制方面能有效的控制風險，全年無重大會計差錯事故。
1、加強會計基礎(chǔ)工作管理，會計業(yè)務操作規(guī)范化。
通過深化規(guī)范化管理活動，教育員工從思想上牢記操作業(yè)務時規(guī)范化的重要性，通過學習和培訓，使員工熟悉和掌握各項規(guī)章制度、崗位責任制及營業(yè)部制定的內(nèi)部規(guī)章，在工作中遵照執(zhí)行。
2、加強內(nèi)控管理工作，不斷提高管理水平，防止案件的發(fā)生。
在員工中經(jīng)常開展職業(yè)道德教育，引導員工樹立愛崗敬業(yè)、誠實守信、熱愛xx、服務xx、奉獻xx的職業(yè)道德信封上。并按總行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》和《xx銀行內(nèi)部控制綜合安全評價實施辦法》，積極進行查找差距貫徹落實，制定嚴格的管理監(jiān)督體系及獎罰制度，使員工能嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程，做到依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，全年無一件安全事故，并在總行的內(nèi)控制度專項檢查中名列一級行行列。
3、加強員工業(yè)務知識和崗位基本技能的培訓，配合市行搞好對外的宣傳。
技能競賽中獲得了團體總分第一名，并有多名員工獲得前三名的好成績。
xx年市行加強了個人業(yè)務開發(fā)，推出了多個個人業(yè)務品種，如“豐收”系列、“薪加薪”、“家多好”等產(chǎn)品，為做好個人業(yè)務，推廣這些好的產(chǎn)品，我們的員工利用休息時間搞宣傳，有效增強了我行個人產(chǎn)品的知名度。我部還成立了“理財工作室”，使營業(yè)部的理財工作做在了各支行的前列。辦理了興隆大家庭現(xiàn)金整點業(yè)務，收取中間業(yè)務費10萬元。全年個人住房貸款余額851.2萬元，累計銷售“豐收”系列產(chǎn)品(1-9期)272.3萬美元、74.9萬港元。
4、加強規(guī)范化服務，爭創(chuàng)窗口單位規(guī)范化服務標兵單位。
為切實提高營業(yè)部的服務質(zhì)量和工作效率，促進工的工作作風的根本轉(zhuǎn)變，我部成立了達標活動領(lǐng)導小組，并制定了具體的計劃和措施。組織員工學習《xx銀行作風建設(shè)與規(guī)范化服務》的通知及《xx銀行作風建設(shè)與規(guī)范化服務達標考核辦法》，以此作為對員工進行檢查、考核的標準，使員工在工作中做到儀表儀容規(guī)范化、服務語言規(guī)范化、服務質(zhì)量規(guī)范化、服務紀律規(guī)范化。通過我們的艱苦努力，終于在總行的飛查中合格，獲得標兵單位稱號，這一稱號既是對我們工作的肯定，也是對我們工作的一個促進，也對我們的工作提出了更高要求。
營業(yè)部下屬兩個營業(yè)網(wǎng)點及市行現(xiàn)金業(yè)務周轉(zhuǎn)庫，人員近40名。辦公費用開支大，費用彈性大，事務繁多。合理壓縮費用以緊縮的開支與全行共度今年的難關(guān)，還須保證正常的開門辦理業(yè)務的需要，解決這個矛盾，辦公室管理人員做了大量的工作，營業(yè)部全體員工作出了大量的犧牲，費用同比下降了200余萬元，作出了巨大的貢獻。
柜臺業(yè)務是xx行的窗口，業(yè)務技能的好壞直接影響到xx行的形象，我部柜員中新員工較多，業(yè)務基礎(chǔ)差，我們利用多種形式對新員工進行基礎(chǔ)業(yè)務培訓，使新來的員工能在較短的時間內(nèi)適應工作并上崗。在員工的刻苦努力下，營業(yè)部在市行的業(yè)務工作規(guī)章制度，順利地完成了xx年支行的安全保衛(wèi)工作任務，維護了我部正常的工作秩序，確保了財產(chǎn)和員工安全，為我行在業(yè)務方面的快速發(fā)展提供了有效的內(nèi)部安全保障。
1、根據(jù)市行不定期的安全通報和下達的各種關(guān)于安全保衛(wèi)工作文件，及時對員工進行傳達，并對員工的日常行為規(guī)范、安全保衛(wèi)防范意識及國家的法律法規(guī)進行宣傳教育，預防職工的各種違規(guī)違紀及違法犯罪行為。
2、對我部的營業(yè)場所、運鈔車、金庫等要害部位的技防、物防設(shè)施進行經(jīng)常檢查，使問題得到及時解決。其中對于中街分理處監(jiān)控出現(xiàn)問題時，立即向市行辦公室匯報情況，并得到有力支持，短時間內(nèi)便得到解決。對于市行金庫密碼器出現(xiàn)故障的情況，報上級領(lǐng)導批準，并立即進行了更換，避免了影響全市正常營業(yè)的嚴重后果。
3、認真貫徹落實防盜、防火、防搶、防詐騙和其他治安災害事故的防范制度措施，及時完善各項制度，定期做好檢查工作。對警械、報警設(shè)備、滅火設(shè)備等經(jīng)常檢查，確保正常使用。嚴格按照總行安全保衛(wèi)條例執(zhí)行，確?？傂懈黜椌唧w制度得到貫徹和落實。
4、按照市行要求，做好營業(yè)場所、運鈔車、報警監(jiān)控設(shè)備的檔案建設(shè)，對要害部位工作人員建立了相應檔案，并時時了解員工思想動態(tài)，掌握員工思想變化，防范風險。堅決執(zhí)行市行對監(jiān)控設(shè)備、報警系統(tǒng)進行定期檢查和測試的規(guī)定，確保防范設(shè)施有效。
5、對經(jīng)警保衛(wèi)人員進行日常管理、組織工作，經(jīng)常性對其各項工作進行檢查監(jiān)督，定期進行學習教育活動，共同探討分析安全保衛(wèi)形勢，完善細節(jié)工作，確保安全工作萬無一失。
6、根據(jù)市行要求，結(jié)合我部具體實際情況，及時完善各種突發(fā)事件處理預案，定期組織營業(yè)場所工作人員進行突發(fā)事件演練，增強員工安全防范意識，精心組織安排，做好演練記錄，發(fā)現(xiàn)不足，及時完善。
圍繞上級行規(guī)范化服務和深化內(nèi)控管理的各項要求，我部不斷完善各項規(guī)章制度，細化管理，在實際工作中堅決落實和貫徹上級行下發(fā)的各項規(guī)章制度，有效保證了各項業(yè)務的制度化和合規(guī)化。
始終高度重視員工的政治思想教育工作，以黨、團和工會組織為渠道，組織開展各種教育活動，培養(yǎng)員工正確的人生觀、世界觀和價值觀，樹立集體主義精神，增強集體凝聚力，有效推動了業(yè)務快速健康發(fā)展。堅持開展獎優(yōu)罰劣活動，對在開拓業(yè)務中表現(xiàn)優(yōu)秀、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的員工給予獎勵，表現(xiàn)落后的進行處罰，通過一系列教育活動，員工精神面貌煥然一新，形成了追求積極向上、團結(jié)拼搏精神的營業(yè)部風氣。在黨員的幫助和教育下，全年共有4名同志加入了中國共產(chǎn)黨，另有6名同志上交了入黨申請書，黨員總數(shù)占全體員工人數(shù)的40%，成為開展各項業(yè)務的先鋒隊。
xx年已經(jīng)到來，我部的工作重心是：繼續(xù)以防范風險為中心，規(guī)范經(jīng)營，不斷調(diào)整，勇于開拓，大力開發(fā)和推廣低風險的金融產(chǎn)品，努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務，為全面完成年度各項指標而努力工作。
1、根據(jù)新信貸審批程序，在實際工作中我部要認真加以貫徹和執(zhí)行。以現(xiàn)有的各項具體規(guī)章制度為基礎(chǔ)，根據(jù)實際情況，進一步完善和健全制度規(guī)定，保證各項工作順利進行。以總行下發(fā)的《信貸業(yè)務產(chǎn)品手冊》為基礎(chǔ)，加強信貸業(yè)務的學習，進一步提高客戶經(jīng)理的業(yè)務素質(zhì)，適應日趨激烈的市場競爭。
2、進一步充分發(fā)掘現(xiàn)有客戶的潛力，保持發(fā)展現(xiàn)有的存款基礎(chǔ)，同時繼續(xù)開發(fā)新的市場，以增加我行發(fā)展的后勁，完成市行下達的任務。
3、繼續(xù)加強對員工的規(guī)范化服務理念和職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工愛崗敬業(yè)、熱愛xx、團結(jié)向上的精神。繼續(xù)按照總行的窗口單位規(guī)范化服務標兵單位標準要求員工，通過多種形式的教育活動，為業(yè)務發(fā)展提供精神基礎(chǔ)。
把技術(shù)練兵、競賽、各項業(yè)績考評作為一項長期工作，提高員工的業(yè)務水平和服務能力。由于近一兩年來營業(yè)部老員工業(yè)務尖子輸出較多，新員工占比較大，xx年我們將對此項工作應做出詳細的培訓考核方案，希望通過學習爭取能讓每位員工系統(tǒng)地掌握會計業(yè)務知識和基本業(yè)務崗位技能，真正提高營業(yè)部會計業(yè)務核算質(zhì)量，把營業(yè)部的會計工作做的更加出色。
4、進一步加強內(nèi)控建設(shè)，提高規(guī)范化管理水平，積極防范和化解風險資產(chǎn)。進一步加強信貸資產(chǎn)管理，嚴格控制不良資產(chǎn)。進一步細化貸前調(diào)查管理，確保貸前調(diào)查和貸后檢查真實可靠。結(jié)算業(yè)務方面，認真學習總行、分行及市行制訂的各項方針政策和各類規(guī)章制度，對內(nèi)控管理工作常抓不懈，將安全工作放在第一位，將內(nèi)控制度貫徹到工作中的每一個環(huán)節(jié)去，對職工加強業(yè)務風險安全教育，堵查漏洞，把內(nèi)控管理風險防范工作落到實處，堅決消滅不安全隱患。
5、繼續(xù)堅決落實市行的各項安全保衛(wèi)工作各項規(guī)章制度，配合市行的各項安全保衛(wèi)工作，不斷提高員工的整體安全保衛(wèi)綜合素質(zhì)。同時，清醒地認清嚴峻的安全形勢，增強安全防范意識，進一步學習和總結(jié)，完善工作細節(jié)，確保我行財產(chǎn)和人員安全。
我將進一步總結(jié)一年來各項工作的經(jīng)驗，加大業(yè)務開發(fā)力度，強化內(nèi)控管理，為市行的發(fā)展做出自己應盡的貢獻。
述職人：本站。
20xx年xx月xx日。
金融述職報告篇九
各位領(lǐng)導，同事們：
時光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)眼間，xx年已一去不返，想想一年來的工作，有成就也有不足，有歡喜也有憂愁，現(xiàn)將一年來的工作做一簡要的回顧。
一、環(huán)境及個人衛(wèi)生。
我每天堅持早起打掃衛(wèi)生，整理柜臺，把營業(yè)室的里里外外收拾的干干凈凈，給客戶一個滿意的服務平臺，給自己一個舒暢的工資環(huán)境。同時在平時的工作期間，能夠按照聯(lián)社的要求，穿工作服上班，不佩戴首飾，不留長發(fā)，對外一個良好的服務形象，不但使自己的工作取得吧良好的成績，同時也對外宣傳了信用社。
二、對工作一絲不茍，對客戶無微不至。
我深刻的理解我們所在的是服務行業(yè)，尤其是我們臨柜人員，我們的工作態(tài)度和自身形象就代表了我們的單位形象，所有的工作中一絲不茍，在存款業(yè)務中能夠細致的清點客戶的存款，在付出是也能夠認真的登記票面，是自己的業(yè)務差錯降到最低。在對待客戶的時候，能夠做的用心傾聽，從來都不和客戶爭吵，始終把客戶的不滿作為我們工作前進的方向和動力，對客戶提出的疑問，盡可能的細心的回答，客戶還不能滿意或是自己不熟悉的問題是，能夠虛心的請教同事，給客戶一個滿意的答復。工作一年多來，從來沒有出現(xiàn)過客戶投訴和客戶的不愉快事件。在營業(yè)終了后，把自己的業(yè)務傳票及時的裝訂歸檔，從來不拖拖拉拉，是自己能在第二天的工作中全身心的投入。因為工作的需要，晚上還安排的值班守庫的工作。在值班過程中，能夠按時的到崗，并查看監(jiān)控視頻畫面是否清晰，院子及營業(yè)室周圍有無可疑現(xiàn)象，在確認后做好值班守庫記錄，認真的接聽電話。如果自己有事不能到崗，都是提前向領(lǐng)導請假并做好交接記錄，所有一年來，沒有發(fā)生任何的安全事故。
三、處理好同事關(guān)系，對工作有很多幫助。
俗話說，團結(jié)力量大，在一個集體中，我們個人的貢獻是很有限的，所有我始終把處理好同事關(guān)系作為工作的前提，和諧的同事關(guān)系有助于自己工作的進步和業(yè)務素質(zhì)的提高。因為我是一個剛剛參加工作不久的新員工，很多的業(yè)務技能和業(yè)務知識很欠缺，在和同事們的交談中，我知道了自己在工作中的不足和缺陷，對我以后的發(fā)展指明了方向。
四、積極完成各種工作任務。
信用社是一個金融機構(gòu)，而金融機構(gòu)的命脈在它的存款，所有我積極的組織存款，一是為完成下達的各項任務，同時也是為了提高信用社在日益激烈的市場競爭。光有存款還不行，在貸款營銷方面，我也努力的聯(lián)系客戶，擴大貸款的營銷面。在中間業(yè)務方面也不懈怠。在平是的柜臺服務中，能為農(nóng)民工提供跨行的特殊服務，不但增加了中間業(yè)務的收入，也為農(nóng)民工兄弟提供了方便。
在逝去的一年時間里，在領(lǐng)導和同志們的關(guān)心和幫助下，我圓滿的完成了各項工作任務，取得了較好的成績，但是業(yè)務技能和工作能力還很欠缺，服務水平還有待提高，工作能力還需要加強。在新的一年里，我將再接再厲，提思想高政治覺悟，努力學習業(yè)務理論知識，繼續(xù)加強業(yè)務實際操作能力，把理論學習與實際操作結(jié)合起來，提升自身業(yè)務素質(zhì)，為岷縣信用社的發(fā)展貢獻自己了力量。
金融述職報告篇十
尊敬的領(lǐng)導：
您好！
進入xx證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：
進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。
在業(yè)務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力；而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使xx服務真正的深入人心。
加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。
2、在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。
此致
敬禮！
述職人：本站。
20xx年x月x日。
金融述職報告篇十一
各級評委：
我從事經(jīng)濟金融工作20xx年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現(xiàn)任黨委書記兼主持工作副長(副處級)，年5月取得經(jīng)濟師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇于開拓，牢固確立了一個經(jīng)營理念(利潤最大化)，二個戰(zhàn)略(增總量，優(yōu)結(jié)構(gòu)，降成本，提效益;鞏固農(nóng)村陣地，主攻城市市場)三個經(jīng)營目標并重(負債管理目標、資產(chǎn)管理目標、經(jīng)營效益目標)，取得了較大的成績。年被中國金融委評為全國金融系統(tǒng)文明優(yōu)質(zhì)服務標兵;榮獲了年-年區(qū)分自治區(qū)級先進個人;并評為年-年度分優(yōu)秀共產(chǎn)黨員;榮獲了中國農(nóng)業(yè)銀年-年度法制宣傳教育先進個人;年榮獲全國金融工委“全國金融系統(tǒng)五一勞動獎章”稱號。
根據(jù)任職條件，申報高級經(jīng)濟師任職資格，現(xiàn)將任職以來的情況作如下匯報，請評審。
一、調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持“兩高一優(yōu)”農(nóng)業(yè)發(fā)展。
主持信貸工作期間，針對信貸投向、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理的地方，提出了“調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持發(fā)展優(yōu)質(zhì)高效農(nóng)業(yè)，爭取規(guī)模效應，促進多種經(jīng)營”的發(fā)展戰(zhàn)略，確立把支持的重點放在產(chǎn)品“優(yōu)、新、硬”上，突出“五項支持”、重在“三項提高”，實現(xiàn)了“三大轉(zhuǎn)變”。
二、強化信貸管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
針對不良貸款占比呈上升態(tài)勢自98年起，提出“對全部信貸資產(chǎn)進監(jiān)控，對有風險信貸資產(chǎn)綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅持、二個制定”，實施“三大策略”，運用“四攻”、“五法”戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)，開展“六建立”活動收到良好效應。
三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重點狠抓存款。
在任職期間，人七次下調(diào)存貸款利率，加之國家拉動內(nèi)需，刺激消費，棉花市場又出現(xiàn)疲軟，國有企業(yè)虧損較多，給組織存款工作帶來了一定困難。為了能夠在競爭中求發(fā)展，提出“找準突破口，尋找著力點，全方位開拓存款的渠道和空間”，從組織機構(gòu)、人事制度和收入分配制度改革入手，實施全員大營銷戰(zhàn)略，推網(wǎng)點規(guī)劃化服務管理，制定資金組織工作“十大標準”開展爭創(chuàng)“四個一流”、“四講一服務”等活動，具體從拓展服務領(lǐng)域、拓寬服務種類、開拓業(yè)務范圍(中間業(yè)務)創(chuàng)新營銷體制，健全營銷機制，完善服務功能入手，在公關(guān)、機制、管理、宣傳等方面推出八項舉措。
四、組織開展會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化和創(chuàng)建會計工作“三鐵”單位活動。年由牽頭，組織開展了升級活動，為此提出了“規(guī)范管理，從嚴要求，對全轄會計出納人員從質(zhì)上進提煉”的主張，制定和完善了“會計出納工作質(zhì)量考核標準”，“會計人員違章操作處罰規(guī)定”，“坐班主任職責”等制度，負責了此次活動全過程的領(lǐng)導，組織、安排。整個活動中全實現(xiàn)“三無”——無事故案件，無違章操作，無資金損失。年經(jīng)總驗收確認會計工作二級單位和會計工作“三鐵”單位。
五、加強綜合管理，提高經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟效益。任職期間重點抓“四率”，組織實施“三提高，一降低，一控制”增收節(jié)支系統(tǒng)工程。
提高資金利用率：(1)組織計劃部門把握資金供應投向，搞好資金靈活調(diào)度和運用。僅年全調(diào)出調(diào)入資金共計33.6億，同比增加11.6億，存款備付率比分降低3.52個百分點，全上存資金年均余額達5.8億元，其中約期存款高達5.2億元，僅此就比上存臨時存款多收入230萬元。(2)加強對庫存現(xiàn)金管理工作，年，庫存現(xiàn)金日均余額均勻下降147.9萬元。(3)壓縮非業(yè)務性費用支出。(4)清算匯差資金，縮短資金的在途時間。
提高貸款收息率的措施：一是嚴格貸款投向管理，調(diào)整優(yōu)化信貸客戶結(jié)構(gòu)，應用一系列信貸管理手段,確保新增貸款不出現(xiàn)風險;二是實收息目標管理。促使貸款綜合收息率由年的66%上升到年88.7%，表內(nèi)收息率由92.27%上升到97.84%。
提高和拓展以中間業(yè)務為主的新業(yè)務：在向商業(yè)銀轉(zhuǎn)軌中，把市場的定位點重點放在積極拓展新業(yè)務領(lǐng)域，四年中相繼開辦了國際、房信、信用卡、保管箱等業(yè)務，大力拓展了代收水電費、電視費、學雜費，電信費、稅款及代發(fā)工資等幾十種中間業(yè)務，培植了新效益增長點，促進了新業(yè)務的健康發(fā)展。
降低存款利息率的基本做法：(1)改善負債結(jié)構(gòu)，使低成本資金提高到45%;(2)將企業(yè)銷售歸率作為重要的考核指標;(3)不斷擴大短期資金來源，降低存款成本。
控制綜合費用率的途徑是把遵守財經(jīng)紀律、規(guī)范財務管理作為首要任務來落實，嚴格按開支計劃標準審查各項開支，壓縮政費用支出，落實各項管理制度，優(yōu)化財務資源配置：一是堅持按財務制度審批一切開支，二是嚴格控制開支項目;大力開展增收節(jié)支活動，招待費、電話費、差旅費、郵電費、文印費、車輛管理費每年均要下降5%，四年中費用支出均嚴格控制在分核定數(shù)之內(nèi)。三是嚴肅查處亂支、亂報、冒領(lǐng)、浪費等問題。
年前實現(xiàn)利潤605萬元，截止年累計實現(xiàn)利潤6312萬元，其中年、年分別實現(xiàn)利潤233萬元、2229萬元，人均利潤9萬元，實現(xiàn)利潤均居全疆農(nóng)第二名，多次受到區(qū)分的表彰。
六、撰寫的文章對工作有一定的推動作用。
任職以來，曾先后撰寫10余篇文章，其中：省刊5篇，總1篇，分交流5篇，主筆的《優(yōu)化結(jié)構(gòu)，強化管理，促進墾區(qū)快速發(fā)展》在年總召開的“農(nóng)墾系統(tǒng)糧棉大縣、兩高一優(yōu)農(nóng)業(yè)示范區(qū)貸款工作經(jīng)驗交流會上進流”。在加大支持地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的同時，積極參與國有企業(yè)轉(zhuǎn)制，很抓不良貸款的清收工作，在防范風險、保全方面積累一些有益的經(jīng)驗，曾三次在全疆分會議上進交流，并在省級刊物發(fā)表文章，主動深入基層，搞好調(diào)查研究，掌握新動向，有針對性的發(fā)表了《實貸款封閉運防范和化解信貸風險》(《城鄉(xiāng)金融》年第五期)、《企業(yè)銀減輕債務負擔與降低不良資產(chǎn)應協(xié)調(diào)好相互關(guān)系》(金融年第4期)、《對團場開辦的農(nóng)機消費信貸的調(diào)查思考》(《兵團建設(shè)》年第九期)、《加大信貸調(diào)整力度，推動農(nóng)場經(jīng)濟責任承包健康發(fā)展》(《城鄉(xiāng)金融》年第二期)對工作和推廣起重要的指導意義。
述職人：
20xx年xx月xx日。
金融述職報告篇十二
尊敬的領(lǐng)導：
您好！
回顧走過的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度金融銷售個人工作述職報告：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4、結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的'特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2、營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；
2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務水平。
3、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4、結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
此致
敬禮！
述職人：xx。
20xx年xx月xx日。
金融述職報告篇十三
各位領(lǐng)導，同事們：
時光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)眼間，xx年已一去不返，想想一年來的工作，有成就也有不足，有歡喜也有憂愁，現(xiàn)將一年來的工作做一簡要的回顧。
我每天堅持早起打掃衛(wèi)生，整理柜臺，把營業(yè)室的里里外外收拾的干干凈凈，給客戶一個滿意的服務平臺，給自己一個舒暢的工資環(huán)境。同時在平時的工作期間，能夠按照聯(lián)社的要求，穿工作服上班，不佩戴首飾，不留長發(fā)，對外一個良好的服務形象，不但使自己的工作取得吧良好的成績，同時也對外宣傳了信用社。
我深刻的理解我們所在的是服務行業(yè)，尤其是我們臨柜人員，我們的工作態(tài)度和自身形象就代表了我們的單位形象，所有的工作中一絲不茍，在存款業(yè)務中能夠細致的清點客戶的存款，在付出是也能夠認真的登記票面，是自己的業(yè)務差錯降到最低。在對待客戶的時候，能夠做的用心傾聽，從來都不和客戶爭吵，始終把客戶的不滿作為我們工作前進的方向和動力，對客戶提出的疑問，盡可能的細心的回答，客戶還不能滿意或是自己不熟悉的.問題是，能夠虛心的請教同事，給客戶一個滿意的答復。工作一年多來，從來沒有出現(xiàn)過客戶投訴和客戶的不愉快事件。在營業(yè)終了后，把自己的業(yè)務傳票及時的裝訂歸檔，從來不拖拖拉拉，是自己能在第二天的工作中全身心的投入。因為工作的需要，晚上還安排的值班守庫的工作。在值班過程中，能夠按時的到崗，并查看監(jiān)控視頻畫面是否清晰，院子及營業(yè)室周圍有無可疑現(xiàn)象，在確認后做好值班守庫記錄，認真的接聽電話。如果自己有事不能到崗，都是提前向領(lǐng)導請假并做好交接記錄，所有一年來，沒有發(fā)生任何的安全事故。
俗話說，團結(jié)力量大，在一個集體中，我們個人的貢獻是很有限的，所有我始終把處理好同事關(guān)系作為工作的前提，和諧的同事關(guān)系有助于自己工作的進步和業(yè)務素質(zhì)的提高。因為我是一個剛剛參加工作不久的新員工，很多的業(yè)務技能和業(yè)務知識很欠缺，在和同事們的交談中，我知道了自己在工作中的不足和缺陷，對我以后的發(fā)展指明了方向。
信用社是一個金融機構(gòu)，而金融機構(gòu)的命脈在它的存款，所有我積極的組織存款，一是為完成下達的各項任務，同時也是為了提高信用社在日益激烈的市場競爭。光有存款還不行，在貸款營銷方面，我也努力的聯(lián)系客戶，擴大貸款的營銷面。在中間業(yè)務方面也不懈怠。在平是的柜臺服務中，能為農(nóng)民工提供跨行的特殊服務，不但增加了中間業(yè)務的收入，也為農(nóng)民工兄弟提供了方便。
在逝去的一年時間里，在領(lǐng)導和同志們的關(guān)心和幫助下，我圓滿的完成了各項工作任務，取得了較好的成績，但是業(yè)務技能和工作能力還很欠缺，服務水平還有待提高，工作能力還需要加強。在新的一年里，我將再接再厲，提思想高政治覺悟，努力學習業(yè)務理論知識，繼續(xù)加強業(yè)務實際操作能力，把理論學習與實際操作結(jié)合起來，提升自身業(yè)務素質(zhì)，為岷縣信用社的發(fā)展貢獻自己了力量。
金融述職報告篇十四
各位領(lǐng)導、各位同事：
大家好！我于xxx年xxx月至xxx月任計財科科長助理,分管信息技術(shù)工作。在xxx年xxx月榮幸的通過競聘走上了財務中心副主任這個崗位，分管信息技術(shù)工作至今。我公司深化改革，建設(shè)“三個中心”，實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一年。隨著公司改革創(chuàng)新步伐加快、發(fā)展管理要求更高、各項任務非常繁重，公司生產(chǎn)、經(jīng)營、管理的各個環(huán)節(jié)對信息技術(shù)工作服務質(zhì)量的要求越來越高。我深感責任重大，怕有負同志們的信任和領(lǐng)導的重托，沒有把工作干好，影響公司的改革發(fā)展。在艱巨任務的壓力下，是各級領(lǐng)導的關(guān)懷和同志們的幫助給了我勇氣和動力，經(jīng)過不懈地努力，我分管的信息技術(shù)工作在全面完成省公司下達的各項任務，各項工作均走在全省的前列，為公司蓬勃發(fā)展提供了有力的保障?，F(xiàn)將任職期間思想工作情況簡要匯報如下：
一、政治思想學習情況。
任職期間，我積極向黨組織靠攏，認真參加公司組織的各種政治學習并多次向黨組織遞交思想?yún)R報。工作之余，我積極參加各種社會活動，并參加了“中共在線”的網(wǎng)上政治學習，成為一名“網(wǎng)上黨?！钡馁Y深學員。在平時工作、學習、生活中以黨的十六大精神和“三個代表”重要思想為指導，與公司黨委密切保持一致，時時刻刻以一名共產(chǎn)黨員的標準來要求自己。
信息技術(shù)是一項技術(shù)性很強的工作，計算機的發(fā)展日新月異。為了充分將工作做好，我除了積極參加省公司組織的各類技術(shù)培訓外，還自費參加了各種網(wǎng)上技術(shù)培訓，訂閱了多份計算機報刊，提高了自身的業(yè)務素質(zhì)，為更好地適應今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。除加強自身學習外，還鼓勵、組織部門內(nèi)其他同志進行業(yè)務學習。任職期間，部門內(nèi)兩名同志同時通過專升本考試，現(xiàn)正在攻讀計算機本科。
二、完成工作任務情況。
信息技術(shù)工作要求服務及時、準確、可靠，為配合公司改革的順利完成，我和信息技術(shù)部門全體人員嚴格落實公司各項工作要求，緊密圍繞公司黨委年初確定的總體工作思路和省公司信息技術(shù)處下達的各項任務目標，統(tǒng)一思想，克難奮進。在省公司信息技術(shù)處指導下，在我公司黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導下頑強拼搏、勇于實踐，為公司的改革和發(fā)展做出了應有的貢獻。
1、針對保險業(yè)務模式多樣化，軟件業(yè)務模型較難統(tǒng)一，過去沒有統(tǒng)一的單證、術(shù)語、代碼、數(shù)據(jù)元等標準化編碼的狀況，為實現(xiàn)與現(xiàn)代國際金融接軌，我們在省公司信息技術(shù)處的指導下完成了標準化編碼工作。涉及的內(nèi)容包括全公司的機構(gòu)、人員、資產(chǎn)、業(yè)務險種、險類、業(yè)務術(shù)語、客戶資源等共計近七十個方面，達一千多個種類，近萬條數(shù)據(jù)信息。并全部統(tǒng)一按要求錄入到計算機中，為我公司長期、持續(xù)、健康發(fā)展提供了有力保障。
2、科技以人為本。為更好地將先進的科學技術(shù)轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，使之成為帶動公司發(fā)展的火車頭。我們在今年先后直接組織實施了各類信息技術(shù)培訓達9次共計166人次，參與配合實施各類管理、業(yè)務培訓近10次約計200多人次，并開通了視頻點播系統(tǒng)，依托計算機寬帶網(wǎng)絡(luò)實施遠程互動式培訓，累計達504點擊次。有力的保障了公司各項改革的順利實施。
3、我公司信息技術(shù)軟件的更新?lián)Q代，是我司成立以來最頻繁的一年。各種系統(tǒng)、應用軟件大的更新就達三十余次。涉及到管理、業(yè)務的方方面面，如有：財會軟件、收付費軟件、統(tǒng)計系統(tǒng)、人事管理、勞資管理、黨內(nèi)管理、新一代綜合財產(chǎn)保險、貨運船舶保險、95518專線呼叫中心、定損系統(tǒng)等。并推廣了新一代車險系統(tǒng)、cogns決策分析系統(tǒng)。在這些軟件的安裝升級過程中，為了盡可能地不影響業(yè)務的正常運行，我和其他信息技術(shù)人員主動放棄了節(jié)假日，并經(jīng)常加班工作到凌晨。僅去年一年中全體信息技術(shù)人員累計加班近兩百人次，在全省率先順利完成了新一代車險系統(tǒng)軟件平臺的安裝、新95518專線呼叫中心平臺和新綜合財產(chǎn)保險系統(tǒng)的升級，為公司工作的順利開展進行打下了堅實的基礎(chǔ)。在推廣應用好總、省公司下發(fā)的各項軟件的同時，我們還主動組織力量、自主開發(fā)計算機軟件程序多個，如：車貸險管理系統(tǒng)、95518保單查詢平臺、欠費查詢平臺、計算機設(shè)備管理軟件。這些軟件的開發(fā)及應用，有效的解決了公司日常工作中碰到的各種難題。
4、我公司順利實施完成了三級網(wǎng)絡(luò)升級改造，首家在全省實現(xiàn)了全網(wǎng)點、全寬帶。使我公司全部管理、業(yè)務數(shù)據(jù)暢跑在信息高速公路上。網(wǎng)絡(luò)升級改造完成后，使我公司同一業(yè)務處理速度提高了32倍以上，并依托網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)了數(shù)據(jù)的實時反饋、影音傳輸。為充分利用網(wǎng)絡(luò)資源，我們發(fā)揮了科技人員主觀能動性，深挖網(wǎng)絡(luò)潛力。如：（1）、依托寬帶資源豐富公司網(wǎng)站內(nèi)容。通過在網(wǎng)站上開通了企業(yè)論壇、視頻點播、企業(yè)信息發(fā)布等多項功能，吸引了大批公司員工的瀏覽，豐富了員工的學習生活。使之成為公司的企業(yè)文化中心和信息交換平臺，成為凝聚職工向心力的紐帶。
金融述職報告篇十五
本人在本年度1-9月?lián)毋y行會計主管；9月，通過競崗后擔任副行長（兼會計主管）；11月，調(diào)支行任個人金融部副經(jīng)理。一年來，在支行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，本人不管在哪個崗位都能做到恪盡職守，盡職盡責，圓滿完成了各項工作任務?，F(xiàn)把一年來的工作述職如下：
擔任會計主管期間，本人嚴格按照上級行的各項工作要求開展工作，熱愛本職，兢兢業(yè)業(yè)，時刻要求自己保持強烈的事業(yè)心和責任感，形成了良好的工作作風。日常工作中做好各類的常規(guī)工作，如每日對報表進行審核，檢查科目的使用情況，增加現(xiàn)場監(jiān)管，督促做好柜面服務，及時、有效地解決客戶的業(yè)務糾紛，對日常的各類特殊業(yè)務進行詳細的記載和監(jiān)督；按時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核銷，加強非現(xiàn)金區(qū)的各類檢查，軋打各類底卡，檢查登記簿，監(jiān)督做好系統(tǒng)內(nèi)往來、聯(lián)行等賬戶的核對，結(jié)息日抽查存、貸款利息的正確性，積極做好銀企對賬工作；重點抓好授權(quán)環(huán)節(jié)、交接環(huán)節(jié)、監(jiān)管核銷環(huán)節(jié)等，做好掛失、抹帳、沖正、現(xiàn)金和憑證出入庫及一些疑難業(yè)務的授權(quán)；結(jié)合上級行的案件專項治理活動，組織員工進行了一次全面的風險排查。配合此次活動，還對全體員工進行了一次操作風險的培訓，主要以會計支付結(jié)算及票據(jù)業(yè)務法規(guī)風險防范，會計“五關(guān)”控制與風險防范和柜員行為規(guī)范警示教育為主，結(jié)合歷年來的案件，特別是對關(guān)鍵部位、重要時段的操作加以提醒，增強了員工的風險防范意識。同時，努力做好二級支行行長的參謀，公正公平地處理各類事務，努力為網(wǎng)點營造一個團結(jié)合作、積極進取的工作氛圍。
任副行長期間，我在兼會計主管工作的同時，抓好了業(yè)績考核系統(tǒng)數(shù)據(jù)的審批以及貴賓客戶接待工作，并與上級行聯(lián)系，做好簽約關(guān)系變更工作，辦理鉆石卡。
任個人金融部副經(jīng)理以來，我?guī)ьI(lǐng)部門人員制作了如意卡項目具體操作流程并做好項目上報工作；完成了客戶各網(wǎng)點指令性基金銷售情況以及理財產(chǎn)品銷售情況統(tǒng)計上報工作；針對營業(yè)部旺季零售業(yè)務方案進行整理，并擬定了支行旺季營銷方案；繼續(xù)完成聚保盆、中策橡膠、中國化妝品網(wǎng)電子商務工作，做好了客戶答謝會籌備工作，有效提升企業(yè)網(wǎng)銀活動跟進與落實；做好了預登記待轉(zhuǎn)現(xiàn)、逾期四期客戶的起訴準備工作；跟進錢江物聯(lián)網(wǎng)b2c接口開發(fā)和清泰門離行自助銀行建設(shè)；積極做好世博會服務工作，支行被評為世博服務先進單位。經(jīng)過努力，我們初步達到在全市金融行業(yè)中個人業(yè)務工作上檔次、爭一流的目標，為我行成為更具競爭實力和影響力的金融機構(gòu)做出了自己應有的貢獻。
年初根據(jù)我行員工的實際情況，通過對不同崗位、不同業(yè)務進行認真分析，嚴格按照崗位制約的原則，制定了詳細的崗位職責，加強各崗位間的約束和監(jiān)督，確保了網(wǎng)點工作的正常運行。隨著農(nóng)行新業(yè)務的不斷推出，對會計主管的要求也越來越高，因此每次有了新業(yè)務或新系統(tǒng)上線，我就要求自己要先學會學懂，這樣才能做好員工的培訓輔導工作。從最初的員工業(yè)績考核系統(tǒng)、金庫業(yè)務二期、中間業(yè)務收費調(diào)整以及身份證件影像處理系統(tǒng)的上線，在轉(zhuǎn)培訓前，我首先通過認真學習，熟悉具體操作及規(guī)程，理清思路，碰到問題及時提出，讓自己先學會學透，這樣才能解決臨柜員工業(yè)務操作中遇到的新老疑難問題，在提高員工業(yè)務能力的同時，也使自身的綜合業(yè)務能力和管理能力得到相應提升。平時利用晨會和不定期的業(yè)務學習，對上級行的一些新要求進行傳達和探討，幫助柜員掌握制度要求和操作方法。通過定期不定期地抽查監(jiān)控錄像，觀察柜員的制度執(zhí)行情況，糾正柜員的不合規(guī)操作。其次，通過員工自查形式，讓員工參與內(nèi)控管理，使柜員能自覺履行制度，提高制度的執(zhí)行力。上半年我行共進行了四次自查工作，包括開戶、驗印、授權(quán)、對賬管理，柜員現(xiàn)金箱管理，重要空白憑證管理和現(xiàn)金款箱鎖封管理，對自查中所產(chǎn)生的問題立即進行整改。同時，還接受了支行的各項監(jiān)管檢查，在監(jiān)管中，也發(fā)現(xiàn)了許多問題，如交接本登記不規(guī)范，庫箱鑰匙未妥善保管等。針對此類現(xiàn)象，立即布置整改，并對相關(guān)柜員進行了教育，力求從細微入手，讓每位員工養(yǎng)成良好的工作習慣，并使之轉(zhuǎn)化為每個員工的自覺行為，讓他們知道這些規(guī)范操作不是為了應付檢查，而是為了防范風險，加強自我保護意識。
任副行長期間，我認真學習個人網(wǎng)銀跨行業(yè)務，學習實時轉(zhuǎn)賬業(yè)務操作規(guī)及操作，學習相關(guān)文件精神，了解各類系統(tǒng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)采集及代發(fā)工資戶流程，迅速進入角色。
任個人金融部副經(jīng)理以后，我及時召開部門會議，了解員工目前分工情況，加強個金部崗位職責及各類考評辦法學習，并對本部門工作調(diào)整。召開了營業(yè)部基金發(fā)行工作視頻動員會，加強與網(wǎng)點溝通，對各網(wǎng)點進行了業(yè)務培訓，介紹程家銀寶業(yè)務，提出旺季營銷建議，并組織召開了電子商務推介會。
過去一年里自己所取得的成績，離不開支行領(lǐng)導的支持，特別是我們部經(jīng)理的支持，更離不開同事們的幫助。但我也清醒的看到工作中還存在一些問題和不足。如，個人消費貸款營銷困難，資金得不到充分運用，影響經(jīng)營收益；部門人員的工作積極性發(fā)揮不夠；個人的素質(zhì)有待于進一步提高等等。
20xx年，我決心在分行領(lǐng)導的關(guān)愛和支持下，繼續(xù)加大抓存力度，持續(xù)占領(lǐng)存款市場。加強培訓，增強員工服務意識，進一步提升營銷能力，不斷開辟中間業(yè)務渠道。同時，盡心盡責做好個金部管理工作，組織全行信業(yè)務審查、管理等具體工作，處理好管理部與經(jīng)營機構(gòu)關(guān)系、協(xié)調(diào)好與各職能部門關(guān)系，發(fā)揮好領(lǐng)導信貸決策參謀部作用，為農(nóng)行的更好更快發(fā)展做出新的貢獻。
金融述職報告篇十六
尊敬的領(lǐng)導：
您好！
回顧走過的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度金融銷售個人工作述職報告：
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4、結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。
不足處：
2、營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；
2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務水平。
3、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4、結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
此致
敬禮！
述職人：xxxxxx。
20xx年xx月xx日。
金融述職報告篇十七
各位領(lǐng)導，同事們：
在部門領(lǐng)導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹分行及部門工作部署，堅持"拓客戶、增存款"經(jīng)營理念，把擴展客戶、做大業(yè)務作為中心工作，現(xiàn)將工作述職如下：
（一）思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認真學習"三個代表"重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學習黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅持學習報告精神和"三個代表"重要思想，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導經(jīng)驗，對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。
復學習《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務實務》等業(yè)務書籍，認真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務管理制度和業(yè)務操作辦法，以提高自己的業(yè)務知識和業(yè)務能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務技能培訓，一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高。
（三）作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經(jīng)理，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，針對客戶部門的工作特點，能切實自己的職責，依法辦事、廉潔自律，堅持經(jīng)常性的制度學習，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。
以擴大基礎(chǔ)客戶、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導的工作，努力完成領(lǐng)導的工作分配，認真做好工作計劃和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項目，并實現(xiàn)了4筆授信有效落地，實現(xiàn)了新增5戶有效基礎(chǔ)客戶，完成新增存款2100萬元。實現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶，簽署芝麻開戶協(xié)議2戶。
本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富，工作效率有待提高，工作系統(tǒng)性不夠強；今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
（一）放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶。
部經(jīng)理。作為客戶經(jīng)理，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點，承擔管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助部門領(lǐng)導抓好工作，當好助手，積極把業(yè)務做大。
（二）刻苦學習，努力提高業(yè)務素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務發(fā)展貢獻聰明才智。今后，我要進一步加強學習，努力提高業(yè)務水平，繼續(xù)走訪客戶，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷，做好客戶維護，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶。
（三）嚴格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開展學精神，作為信貸業(yè)務的客戶經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。
金融述職報告篇十八
按照合格黨員干部的要求，順應發(fā)展形勢，全面增強綜合素質(zhì)。一是注重學習，提高綜合素質(zhì)。圍繞市委、市政府的總體工作思路，認真學習領(lǐng)會國家產(chǎn)業(yè)政策，系統(tǒng)研究金融運行、資本運作、股份改造等理論知識，指導工作實踐。二是注重修養(yǎng)，增強黨性觀念。不說違背原則的話，不做違背原則的事。對市委、市政府的各項指示，堅決落實到位;對局黨組安排的各項工作任務，不折不扣地完成。三是注重實干，創(chuàng)樹優(yōu)良作風。堅持雷厲風行、嚴謹高效，對有利經(jīng)濟發(fā)展、符合產(chǎn)業(yè)政策的項目，自覺做到并指導分管科室主動辦、馬上辦，不推諉、不拖拉。四是注重自律，樹立良好形象。帶頭執(zhí)行市委提出的“禁酒令”，嚴格遵守酒后不駕車等各項廉潔自律規(guī)定。同時，主動抵制各種腐朽思想和錯誤思潮的腐蝕，團結(jié)同志，清白做人，不貪不沾，兩袖清風。
(一)規(guī)劃編制方面，起草了《市國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十二個五年規(guī)劃綱要(初稿)》，目前正在征求意見;協(xié)同浙江大學編制《市服務發(fā)展“十二五”規(guī)劃》，目前基本收尾。(二)金融上市方面，與銀監(jiān)部門聯(lián)手，完成了首家村鎮(zhèn)銀行—天驕村鎮(zhèn)銀行的組建工作，并于9月15日順利揭牌;著眼于為企業(yè)引進戰(zhàn)略投資者，推介省高新投、大有正頤等創(chuàng)投機構(gòu)與昊安金科、雙連摩擦材料、中機模具、黃海汽配、同仁食品等企業(yè)進行對接，并促成其與昊安、雙連兩家企業(yè)初步達成股權(quán)投資協(xié)議;引進北京、上海等地中介機構(gòu)深入部分企業(yè)進行診斷，提出整改意見;做好閩盛擔保公司的規(guī)范和上報工作，預計年前可獲省金融辦許可證。
(三)審批服務方面，從全市發(fā)展大局出發(fā)，靈活變通，為東緯電通等10多個項目辦理了相關(guān)手續(xù);爭取相關(guān)部門支持，為6個全市重點點供項目完善了申請報告。(四)產(chǎn)業(yè)招商方面，促成龍興鋼材城物流中心和閩盛擔保公司項目順利實施，年內(nèi)到位資金8000萬元。(五)電力債券還本付息方面，向上爭取20xx年還本付息額度140萬元，并協(xié)調(diào)企業(yè)及時辦理了確認和兌付手續(xù)。(六)醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革方面，按照上級的部署，牽頭啟動了我市的醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革工作;按照市政府指示，提出了我市實行國家基本藥物制度方案，并定于12月1日正式實施。
存在的問題和不足主要是：領(lǐng)導方法方面有待進一步豐富，看問題、想問題、處理問題的視野需要進一步拓展;工作的創(chuàng)新性、靈活性不夠強，有求穩(wěn)懼變的情緒;個人綜合素質(zhì)有待進一步提高，特別是對理論學習和政策把握，系統(tǒng)性和時效性尚有欠缺;深入基層不夠，對鄉(xiāng)鎮(zhèn)、企業(yè)情況停留在理論和表面現(xiàn)象上，等等。
對這些問題和不足，本人高度警醒并已有深刻認識，決心的今后的工作中認真加以改正。今后整改措施：一是加強學習，提高能力。以科學發(fā)展觀為指導，針對承擔的工作任務，認真研究上級理論和政策，提高運用科學理論指導實踐的能力;二是深入實際，真抓實干。進一步深入鎮(zhèn)村和企業(yè)現(xiàn)場，研究新情況，探索新方法，扎實抓好項目載體、上市培育、服務業(yè)推進等重點工作;三是提高黨性，樹立形象。嚴格遵守各項規(guī)章制度，帶頭發(fā)揚優(yōu)良作風，踏踏實實辦事，本本分分做人。
述職人：xxx。
20xx年xx月xx日。
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