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風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇一
20xx年，風(fēng)險管理部從業(yè)務(wù)能力、工作態(tài)度、敬業(yè)程度等多方面作為抓手，堅決提升部門整體工作能力，積極有效的開展法務(wù)工作，力求做好事前防范、事中控制、事后應(yīng)對及總結(jié)規(guī)范等一系列工作為上海公司發(fā)展保駕護(hù)航?，F(xiàn)將本部門今年以來工作情況總結(jié)匯報如下：
（一）做好合同及對外文件的審核工作，控制公司經(jīng)營風(fēng)險。
對所有上海公司簽署的合同、對外出具的具有義務(wù)性質(zhì)的文件進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)以下問題：
1、合同主體不當(dāng)。合同當(dāng)事人主體合格，是合同得以有效成立的前提條件之一。而合格的主體，首要條件應(yīng)當(dāng)是具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力的當(dāng)事人。因此業(yè)務(wù)部門在合同談判時，應(yīng)首先審查合同對方當(dāng)事人是否具備相應(yīng)的資質(zhì)條件，以免在合同履行過程中產(chǎn)生法律問題。
2、合同條款不完整,有缺陷,有漏洞。一些合同主要條款不完備，基本的時間、合同履行范圍、違約責(zé)任、解除條款不具備，使合同簽訂失去原有意義，大大降低了合同的對雙方的約束力及嚴(yán)肅性。
3、事后補(bǔ)辦合同時有發(fā)生。簽訂合同的目的是為了規(guī)范經(jīng)營行為，確保合同相對方提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品或服務(wù)。若業(yè)務(wù)履行完畢后再補(bǔ)簽合同，很多事情已經(jīng)木已成舟，無法有效約束。更大的風(fēng)險是一旦發(fā)生糾紛，將很難維護(hù)公司的合法權(quán)益。
（二）為項目拓展提供法務(wù)支持。
雖然由于種種原因，上海公司在20xx年未能獲取新項目，但風(fēng)險管理部在配合投資拓展工作中，仍發(fā)揮了重要作用，既能支持業(yè)務(wù)部門法務(wù)需求，也能及時揭示交易法律風(fēng)險，供公司領(lǐng)導(dǎo)決策。
在xxxx項目、xxx項目等交易探討環(huán)節(jié)，參與設(shè)計交易方案，盡量通過優(yōu)化交易結(jié)構(gòu)，規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)公司利益最大化。在江陰項目中，揭示土地出讓合同約定逾期開竣工的法律風(fēng)險，并堅持要求轉(zhuǎn)讓方獲取責(zé)任豁免的文件后才可推薦項目進(jìn)行，避免后續(xù)風(fēng)險失控。
（三）積極做好糾紛訴訟處理工作，維護(hù)公司合法權(quán)益。
對尚未進(jìn)入到訴訟階段的糾紛，能根據(jù)客觀情況及文件，給出合理解決思路，逐步化解糾紛。
對已進(jìn)入訴訟階段的糾紛，根據(jù)案件難易程度、訴訟標(biāo)的大小來區(qū)分，對有把握的案件，風(fēng)險管理部主動擔(dān)當(dāng)，自行承擔(dān)訴訟處理工作，在xx項目逾期交付訴訟中，有力應(yīng)對客戶無理訴求，為公司降低損失約四百余萬元。對訴訟標(biāo)的大的疑難案件，積極配合、引導(dǎo)外部律師按照公司整體經(jīng)營節(jié)奏處理訴訟。在xxx商鋪解約糾紛訴訟中，基本能滿足公司經(jīng)營節(jié)奏需要，在協(xié)調(diào)法院等事項上發(fā)揮了較大作用。
工作中的不足。
結(jié)合在工作中的實際情況，發(fā)現(xiàn)在風(fēng)險管理工作中存在以下問題：
（一）工作界面不清晰。
在部分工作中，對于哪些事情屬于風(fēng)險管理部，哪些事情屬于其他相關(guān)部門沒有清晰的界定，容易出現(xiàn)推諉扯皮、責(zé)任不清、無法有效推進(jìn)工作等情況。
（二）對集團(tuán)風(fēng)險管理系統(tǒng)化方案及標(biāo)準(zhǔn)尚缺乏統(tǒng)一認(rèn)識。
目前上海公司風(fēng)險管理工作尚處于被動應(yīng)對階段，未能從系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化的高度開展工作。
（三）部分職能缺失。
目前風(fēng)險管理部主要履行法務(wù)管理職能。工程審計及內(nèi)務(wù)管理鑒于人手短缺尚未能有效開展。
（四）缺乏對合同履約的動態(tài)管理及后評價機(jī)制。
目前風(fēng)險管理部對合同的管理還僅限于對合同的事前審查，合同履行中的動態(tài)跟蹤及回顧與評價尚未開展，將可能出現(xiàn)管理漏洞。
工作展望。
展望20xx年，法務(wù)部將繼續(xù)在分管領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，一如既往的積極開展法務(wù)工作，并結(jié)合工作中經(jīng)常出現(xiàn)的問題，對以下幾方面展開更進(jìn)一步的工作：
1、著力強(qiáng)化部門人員的風(fēng)險及管理能力。通過自身學(xué)習(xí)及內(nèi)外部培訓(xùn)，適當(dāng)招聘充實力量，整體提升風(fēng)險管理部人員的風(fēng)險管理綜合觀念和認(rèn)識，大力提高部門人員的綜合工作能力。
2、從風(fēng)險管理角度審核梳理城市公司的管理制度流程，提出系統(tǒng)化的修改完善建議。
3、強(qiáng)化訴訟預(yù)判、策略管理及外聘律師承辦工作管理，從經(jīng)濟(jì)效果上有目的有意識地管理訴訟案件，總結(jié)訴訟效果；優(yōu)化訴訟處理內(nèi)部程序，使跨部門合作更順暢、富有成效，落實案件實際責(zé)任人，對因不當(dāng)履行合同導(dǎo)致的訴訟案件要實現(xiàn)合同履行與案件責(zé)任相掛鉤。
4、在增加人手的情況下，加強(qiáng)對城市公司內(nèi)部管理工作的自我審計與評估，使各類管理動作符合集團(tuán)各項制度與流程。
5、爭取開展合同履約等后續(xù)情況跟蹤檢查，逐步實現(xiàn)重大合同的五步驟（交易方案設(shè)計、談判、審核簽署、履行、糾紛處理）全流程管理。
6、開展項目風(fēng)險管理巡檢工作。規(guī)范巡查內(nèi)容、方法、報告格式及整改檢查。巡檢要從合同審核流程審查逐漸過渡到合同實質(zhì)內(nèi)容抽樣審查，并檢查合同履行的質(zhì)量，充分保障公司利益。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇二
六月份，我單位認(rèn)真貫徹落實公司發(fā)觀煤字（2013）69號文《關(guān)于推行安全生產(chǎn)風(fēng)險預(yù)控管理體系的通知》以來，按照“系統(tǒng)抓，抓系統(tǒng)”原則，結(jié)合通修隊實際情況，開展一系列相關(guān)活動工作，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
首先，我單位隊長和書記，認(rèn)真組織隊領(lǐng)導(dǎo)班子成員學(xué)習(xí)公司下發(fā)的觀煤字（2013）69號文《關(guān)于推行安全生產(chǎn)風(fēng)險預(yù)控管理體系的通知》精神。
其次，通過通修隊隊委會研究制定《通修隊安全生產(chǎn)風(fēng)險預(yù)控管理體系實施方案》，確立了工作目標(biāo)。成立以隊長書記為組長；各分管副隊長及技術(shù)員為副組長；各班班長為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并有一名副隊長和一名技術(shù)員主抓此項工作，以確保安全生產(chǎn)風(fēng)險預(yù)控管理體系實施方案順利開展。
首先，我單位通過群眾會、班前會和區(qū)隊小課堂等多種形式，組織人員學(xué)習(xí)崗位危險源描述，通過獎罰措施進(jìn)一步提高職工學(xué)習(xí)崗位危險源描述的積極性。
其次，為進(jìn)一步推進(jìn)實施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準(zhǔn)確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風(fēng)險匯報到隊上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險的能力。
首先，我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊通過文化長廊、入井前職工相互提示各崗位危險源，集體入井、文明乘座人車等行為，避免入井到工作地點(diǎn)前發(fā)生的各類事故。
其次，在到達(dá)工作地點(diǎn)后，由跟班隊長或班組長對作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，工作過程中對安全風(fēng)險隨時進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
1、作為一個輔助區(qū)隊存在一部分職工年齡較大接受能力較緩。
2、有個別職工文化水平較低學(xué)習(xí)起來較慢。
1、在7月份安全生產(chǎn)風(fēng)險預(yù)控管理工作中，我隊黨支部將組織黨員幫助年齡較大職工進(jìn)行“人對人、口對口”宣傳教育。
2、在7月份安全生產(chǎn)風(fēng)險預(yù)控管理工作中，通過區(qū)隊小課堂，激發(fā)職工學(xué)習(xí)安全文化知識以及業(yè)務(wù)技術(shù)的積極性，擴(kuò)寬職工安全文化知識面，進(jìn)一步提高職工業(yè)務(wù)技術(shù)水平。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇三
2014年，我部在總公司及公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格貫徹公司各項風(fēng)險管理要求，緊緊圍繞公司經(jīng)營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風(fēng)險控制為手段，全力服務(wù)于前臺業(yè)務(wù)增長，堅持做好風(fēng)險審查、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風(fēng)險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責(zé)。
（一）提高對風(fēng)險管理工作的重視程度，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。
作為風(fēng)險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為業(yè)務(wù)提供完善快捷的服務(wù)，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認(rèn)識，并將學(xué)習(xí)用于實踐，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門。
1、完善風(fēng)控流程，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè)。
風(fēng)險管理部成立以來，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。同時將風(fēng)控工作流程融入日常管理制度，使風(fēng)控工作變得日常化與具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司授信業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的同時，也完善了公司的風(fēng)險控制體系。
2、在風(fēng)險可控的前提下加大對優(yōu)質(zhì)成員單位的支持力度。
隨著公司業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公司關(guān)于適度增加貸款投放的總體思路，結(jié)合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點(diǎn)，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，重點(diǎn)扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點(diǎn)放在有市場、有效益、有信譽(yù)的成員單位上來，2014年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力保障。
財務(wù)公司是我們集團(tuán)成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督，我部嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風(fēng)控月報、季報等相關(guān)報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。
在實際工作中，嚴(yán)格貫徹落實審貸分離制度，認(rèn)真落實授信業(yè)務(wù)審查的工作職責(zé)。一是嚴(yán)格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經(jīng)理溝通，要求補(bǔ)充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴(yán)格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經(jīng)濟(jì)、金融、產(chǎn)業(yè)政策進(jìn)行嚴(yán)格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴(yán)禁信貸資金進(jìn)入。三是嚴(yán)格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關(guān)的市場前景調(diào)查及分析資料是否全面進(jìn)行審查，對其用途進(jìn)行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴(yán)格借款人財務(wù)及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關(guān)財務(wù)信息，對客戶的各項財務(wù)指標(biāo)進(jìn)行認(rèn)真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。
在嚴(yán)格審查的基礎(chǔ)上，堅持審查中的獨(dú)立性，2014年共對27筆貸款業(yè)務(wù)、18筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、13筆融資擔(dān)保業(yè)務(wù)計54.62億元的授信業(yè)務(wù)提出了明確的風(fēng)險審查意見，出具風(fēng)險審查報告。對公司金融部填制的相關(guān)合同、借款憑證及抵、質(zhì)押登記手續(xù)嚴(yán)格審查，防范操作風(fēng)險；全面做好授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢，提出加強(qiáng)風(fēng)險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風(fēng)險降到最低。在做好授信業(yè)務(wù)風(fēng)險審核的同時，加強(qiáng)貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點(diǎn)工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：
1.認(rèn)識到五級分類的必要性與重要性。進(jìn)一步重點(diǎn)了解貸款風(fēng)險分類相關(guān)文件，認(rèn)識到貸款風(fēng)險五級分類的必要性、重要性及重要意義。
2.注重質(zhì)量，準(zhǔn)確分類，實時調(diào)整。認(rèn)真細(xì)致地做好調(diào)查工作，全面掌握借款人的真實財務(wù)狀況和影響貸款償還的非財務(wù)因素，確保分類結(jié)果定性的準(zhǔn)確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。
3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準(zhǔn)確性進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準(zhǔn)確性打下了基礎(chǔ)。
同時注重授信資產(chǎn)五級分類的內(nèi)在質(zhì)量，并對需上報的分類結(jié)果提出審核意見，確保五級分類工作的準(zhǔn)確性、真實性。
經(jīng)過三年多的努力，風(fēng)險管理部逐步建立并進(jìn)一步完善了原有部分的風(fēng)險管理制度，并以之為基礎(chǔ)，構(gòu)建整個公司的風(fēng)險管理體系。這個風(fēng)險管理體系以法律風(fēng)險控制為輔，結(jié)合授信資產(chǎn)五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理機(jī)制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。
（四）做好公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
配合做好修改公司內(nèi)控制度、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)工作（完成董事履職評價、董事會工作報告、監(jiān)事會工作報告、風(fēng)險評估報告、利率定價風(fēng)險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風(fēng)險評價做好準(zhǔn)備；協(xié)助做好財務(wù)公司董事會、股東會會議準(zhǔn)備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。
回顧2014年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強(qiáng)對宏觀經(jīng)濟(jì)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務(wù)知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務(wù)部門的溝通，及時轉(zhuǎn)變工作思路，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門。
（五）2014年工作計劃。
1、繼續(xù)加大風(fēng)險監(jiān)控力度，將風(fēng)險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強(qiáng)化管理，防范風(fēng)險。
2、加強(qiáng)對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預(yù)防風(fēng)險的發(fā)生。
3、不斷加強(qiáng)自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)金融行業(yè)相關(guān)政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學(xué)習(xí)活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質(zhì)，為公司的風(fēng)險管理工作提供智力支持。
以上是我部2014年工作小結(jié)及2015年工作計劃，總之，我部在總結(jié)今年風(fēng)險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標(biāo)任務(wù)的完成，以風(fēng)險管理為突破口，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻(xiàn)。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇四
固定資產(chǎn)風(fēng)險管理審計是內(nèi)部審計參與固定資產(chǎn)風(fēng)險管理的實現(xiàn)路徑，通過監(jiān)督固定資產(chǎn)風(fēng)險管理的過程，今天本站小編為大家精心挑選了關(guān)于風(fēng)險管理部。
的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位。堅信能勝任崗位并做出成績;今后的工作中，也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
年8月參加工作，自己系銀行支行員工。任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo)，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實。風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實際工作中。對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析;提供行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，行新設(shè)了信息平安員一崗，自己即任風(fēng)險管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。
領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，進(jìn)入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，正是由于以上的認(rèn)識。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到及時、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
進(jìn)入**銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析;提供行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
本人系**銀行支行員工20xx年8月參加工任職風(fēng)險管部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工半年多時間來受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導(dǎo)幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管政策的落實監(jiān)測、評價和控制的綜合管部門是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管、分析。
在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析;提供行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工和分析工;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外我行新設(shè)了信息安全員一崗本人即任風(fēng)險管部信息安全員負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入**銀行半年多時間來在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操技能、適應(yīng)工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位在綜合統(tǒng)計崗位上領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工崗位工中。
正是由于以上的認(rèn)識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工做到了及時、準(zhǔn)確、完的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工習(xí)慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工習(xí)慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇五
陶金科主要職責(zé)：
（一）制訂措施，督促、協(xié)助各支行完成2010風(fēng)險資產(chǎn)的化解與處置任務(wù)。
----四級不良貸款。年末四級不良貸款下降190萬元，年末余額控制在726萬元以內(nèi)。
----五級不良貸款。五級不良貸款下降計劃420萬元，年末余額控制在793萬元。
----抵債資產(chǎn)。當(dāng)年處置抵債資產(chǎn)48萬元。對形成的抵債資產(chǎn)損失內(nèi)進(jìn)行上報核銷處理。
內(nèi)重點(diǎn)協(xié)助處置如下事項：一重點(diǎn)協(xié)助清收化解國茂大廈190萬元貸款；二是協(xié)調(diào)處理農(nóng)藥廠、五里墩抵債資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)移交問題；三是協(xié)調(diào)處理黨寨支行吳增祥案件執(zhí)行問題；四是協(xié)調(diào)黨寨支行落實黨寨紙箱廠抵債資產(chǎn)的處理問題。
（二）做好新增貸款的風(fēng)險防范工作。
2、組織一次對新開發(fā)貸款業(yè)務(wù)運(yùn)行情況的風(fēng)險專項檢查。對存貨抵押貸款、城鎮(zhèn)居民小額信用貸款、中小企業(yè)信用共同體貸款、商戶信用共同體貸款等新業(yè)務(wù)品種，組織人力進(jìn)行一次專項檢查，完善相關(guān)風(fēng)險控制制度。
3、做好新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估工作。對現(xiàn)有新業(yè)務(wù)管理制度中的風(fēng)險防范及管理措施進(jìn)行完善，特別是對開發(fā)的貸款新品種，要制定具體的風(fēng)險防范措施。
4、組織開展一次對擔(dān)保公司所擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險檢查。內(nèi)對擔(dān)保公司所擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)組織開展一次專項檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)經(jīng)營情況是否正常，評估貸款償還的風(fēng)險度大小，評估目前擔(dān)保公司放大倍數(shù)是否適宜、安全。
（三）做好信貸管理系統(tǒng)上線運(yùn)行后,貸款操作規(guī)范化管理及風(fēng)險防范工作。
（四）組織做好企業(yè)的評級授信工作。
（五）內(nèi)組織開展一次信貸大檢查及100萬元以上大額風(fēng)險貸款的風(fēng)險檢查；
（六）做好大額貸款的風(fēng)險審查。對上報的200萬元以上的大額貸款進(jìn)行風(fēng)險檢查，并組織召開風(fēng)險管理委員會。
（七）內(nèi)做好相關(guān)風(fēng)險制度的修訂工作。
（八）做好部門人員及各項管理工作。張建新（負(fù)責(zé)風(fēng)險資產(chǎn)的管理與處置）。
（一）負(fù)責(zé)違章及責(zé)任貸款管理。對內(nèi)客戶經(jīng)理調(diào)動及換片貸款的核對情況進(jìn)行督查，并劃分相關(guān)責(zé)任，審查客戶交接貸款責(zé)任落實情況；建立健全責(zé)任貸款臺賬，按月做好責(zé)任人崗位工資的扣劃工作；按季督促責(zé)任人貸款的清收。
（二）負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)管理。建立健全抵債資產(chǎn)臺賬，配合各支行做好抵債資產(chǎn)處置工作，內(nèi)要制定具體的抵抵債資處置計劃，并完成總行分配處置任務(wù)；對各支行接受或處置抵債資進(jìn)行法律審查，做好上報審批和批復(fù)工作。
（三）負(fù)責(zé)依法收貸工作。配合各支行加大歷年及當(dāng)年起訴貸款案件的執(zhí)行，并對全行已起訴貸款按可執(zhí)行性進(jìn)行分類列隊，內(nèi)協(xié)助各支行做好重點(diǎn)案件的執(zhí)結(jié)工作；做好內(nèi)各支行上報依法起訴貸款案件的法律審查，協(xié)調(diào)法院做好立案和執(zhí)結(jié)工作。
（四）負(fù)責(zé)上報貸款的審查。負(fù)責(zé)支行上報貸款資料的合規(guī)性、合法性、風(fēng)險性審查，提出審查意見，并組織召開貸款審批委員會，對貸委會審查需調(diào)查的貸款，配合市場發(fā)展部進(jìn)行調(diào)查。
（五）負(fù)責(zé)不良貸款管理和監(jiān)測工作。做好不良貸款（含四級、五級）按月考核工作；并監(jiān)測全行不良貸款的清收情況。
（六）負(fù)責(zé)貸款五級分類、非信貸資產(chǎn)五級分類、公司類信貸資產(chǎn)十級分類的按季分類工作，對支行上報資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，并及時批復(fù)各支行，年內(nèi)配合部門開展風(fēng)險分類工作的專項檢查工作。
（七）負(fù)責(zé)呆帳報核工作。在11月底前完成各支行上報核銷呆賬貸款的審查、上報審批工作。
（八）負(fù)責(zé)全行最大十戶貸款臺帳管理工作。按季做好資料的收集，并配合部門做好現(xiàn)場檢查。
（九）全年向本行寫出一篇具有實際意義的不良資產(chǎn)管理方面的報告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價值的典型材料。
（十）修訂《張掖甘州農(nóng)村合作銀行不良資產(chǎn)清收獎勵辦法》。并于12月份完成總行不良資產(chǎn)勞務(wù)費(fèi)的計提工作。
（十一）配合部門完成各項檢查及部門交辦的其他工作任務(wù)。
趙霜（部門內(nèi)務(wù)性工作）。
（一）負(fù)責(zé)貸款批復(fù)。對貸款審批委員會、風(fēng)險管理委員會審批的貸款及時進(jìn)行批復(fù)，答復(fù)時間不超過兩天。對100萬元至500萬元（不含）大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處進(jìn)行報備。對500萬元（含）以上大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處、省聯(lián)社風(fēng)險管理部進(jìn)行報備。
（二）負(fù)責(zé)報表的報送工作。
1、按規(guī)定的時間及要求向銀監(jiān)部門按月、季、年報送監(jiān)管報表，并在季后10日前向銀監(jiān)部門報送監(jiān)管分析報告，做好全行核心監(jiān)管指標(biāo)的測算，并提供相關(guān)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)，維護(hù)好系統(tǒng)的日常運(yùn)行和數(shù)據(jù)備份工作；配合銀監(jiān)部門做好2010的監(jiān)管評級工作。
2、負(fù)責(zé)本部門日常其他報表的報送工作。
（四）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投資類資產(chǎn)五級分類季報表（季末7日內(nèi)）。
（6）不良貸款分析表。（1）農(nóng)村信用社不良貸款情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款清收情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款遷徙情況分析表；（3）農(nóng)村信用社不良非信貸資產(chǎn)分析表；（4）、不良貸款分析報告（季末7日內(nèi)）。
（7）中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款呆賬核銷情況統(tǒng)計表、中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款重組和減免情況統(tǒng)計表(季末7日內(nèi))。
（8）全省農(nóng)村信用社貸款五級分類遷徙表、五級分類報表、五級分類統(tǒng)計報表（季末7日內(nèi)）。
（9）票據(jù)置換監(jiān)測表及改革進(jìn)展情況報告（季末7日內(nèi)）。
3、負(fù)責(zé)檔案的裝訂與保管工作。對批復(fù)的貸款資料要及時按周進(jìn)行裝訂，確保不積壓資料，對上報上級部門的資料及報表，要做好收集歸檔和整理工作，可每半年裝訂一次。
4、全年向本行寫出一篇具有實際意義的風(fēng)險管理或風(fēng)險監(jiān)管方面的報告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價值的典型材料。
5、做好其它內(nèi)務(wù)工作。做好辦公室內(nèi)的衛(wèi)生，確保辦公室內(nèi)整潔，干凈；做好辦公室日常來客的接待與答復(fù)工作；配合部門做好其他檢查的資料匯總工作。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇六
進(jìn)入xx銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇七
剛剛走出大學(xué)校園的我們是幸運(yùn)的，被領(lǐng)導(dǎo)選中來到**公司，正好趕上公司開業(yè)籌備，我們?nèi)路菥筒饺肓似诖丫玫穆殬I(yè)生涯。時光如梭，轉(zhuǎn)眼間一年就要結(jié)束，歷數(shù)這一年做的工作、得到的肯定、犯過的錯誤，我看到了自己由稚嫩的學(xué)生漸漸變成職業(yè)人。在這個過程感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事給予的信任、包容！
1、協(xié)助經(jīng)理梳理人行、銀監(jiān)會（局）報表，與其他**公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu)反復(fù)溝通、核對，重點(diǎn)關(guān)注表樣是否完整、報送時間是否準(zhǔn)確，確保及時、全面的報送報表，最后按方便取數(shù)的原則將報表按部門分配，發(fā)予各部門。
2、協(xié)助經(jīng)理匯總上報銀監(jiān)會1104報表及其他銀監(jiān)報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，匯總后進(jìn)行檢查，保證報表可以通過銀監(jiān)報表系統(tǒng)的表內(nèi)、表間校驗。報表上報后針對已經(jīng)或可能出現(xiàn)的問題及時與監(jiān)管部門溝通。
3、協(xié)助經(jīng)理填報人行、銀監(jiān)局其他經(jīng)常性或臨時性報表，主要是風(fēng)險方面以及跨部門的報表。按季度匯總上報財協(xié)報表。
1、協(xié)助經(jīng)理對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調(diào)查，分析風(fēng)險點(diǎn)。為深入了解可能的風(fēng)險，在開展或?qū)⒁_展新業(yè)務(wù)前，對其業(yè)務(wù)特點(diǎn)、操作流程、以及存在的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費(fèi)信貸、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等。
2、協(xié)助經(jīng)理對貸款資料是否真實、合法、完整進(jìn)行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關(guān)文件的簽批工作。
放款時，協(xié)助經(jīng)理對放款各要素進(jìn)行檢查，包括線上和線下的合同文本、協(xié)議及各方面材料是否完整、準(zhǔn)確。
協(xié)助經(jīng)理對資產(chǎn)五級分類結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。對相關(guān)材料進(jìn)行分類和保管。
1、在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，收集、整理、學(xué)習(xí)與財務(wù)公司相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，明確財務(wù)公司合規(guī)環(huán)境。為方便各部門查閱，制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續(xù)關(guān)注、更新。
2、在開展各項業(yè)務(wù)，特別是信貸業(yè)務(wù)前，協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)性分析，尋找解決合規(guī)問題的方案，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險。
3、協(xié)助經(jīng)理開展監(jiān)管評級自評估工作，協(xié)同其他部門及本部門進(jìn)行自評估、改進(jìn)，完善規(guī)章制度，并按制度要求開展業(yè)務(wù)。以期完善公司管理狀況、經(jīng)營狀況，順利通過銀監(jiān)局現(xiàn)場監(jiān)管考核，為未來更好地發(fā)展夯實基礎(chǔ)。
1、開業(yè)初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領(lǐng)導(dǎo)要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進(jìn)行分類，并貼標(biāo)簽。
6、積極參與內(nèi)刊的投稿，前期參與各模塊設(shè)計的討論，日常關(guān)注熱點(diǎn)、特別是與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)有關(guān)的新聞，積極投稿。
7、參與**項目的可行性分析，期間參與調(diào)研了**公司、**公司、**公司、**公司及**協(xié)會，最終形成報告。
8、協(xié)助審計稽核部經(jīng)理制作《資金管理電子系統(tǒng)客戶服務(wù)協(xié)議》、《資金管理電子系統(tǒng)業(yè)務(wù)申請表》、《資金管理電子系統(tǒng)客戶證書領(lǐng)取單》，打印全部成員單位的申請表、領(lǐng)取單、密碼信封，檢查各要素的準(zhǔn)確性后蓋章交給綜合管理部及結(jié)算業(yè)務(wù)部。
9、協(xié)助審計稽核部經(jīng)理開展對結(jié)算業(yè)務(wù)部的審計工作。
經(jīng)過一年的工作，感謝領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：
風(fēng)險與收益成正比，銀行既是經(jīng)營風(fēng)險的機(jī)構(gòu)，財務(wù)公司作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也勢必不能規(guī)避這個問題。**經(jīng)理有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在她的悉心指導(dǎo)下，我對銀行業(yè)的各業(yè)務(wù)模塊有了較為直觀的認(rèn)識，特別是信貸業(yè)務(wù)方面，掌握更為深刻、直觀。
在**經(jīng)理的指導(dǎo)下，學(xué)習(xí)了'三個辦法，一個指引'、《貸款通則》以及信貸業(yè)務(wù)有關(guān)的其他法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，初步了解了信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)問題。通過參與了公司自營貸款業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)，了解了信貸業(yè)務(wù)的操作流程、信貸合同文本內(nèi)容、放款所需材料等方方面面。
通過報送報表及文字性材料，對金融業(yè)所面臨的監(jiān)管環(huán)境有了一定的感受，對監(jiān)管部門的監(jiān)管重點(diǎn)有了一些認(rèn)識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表，對金融行業(yè)經(jīng)常涉及的財務(wù)指標(biāo)有了一定的了解。
通過對其他財務(wù)公司經(jīng)營情況的搜集分析、上市公司關(guān)聯(lián)交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業(yè)及相關(guān)行業(yè)有了一定的了解。
通過對本部門制度的學(xué)習(xí)和梳理，對現(xiàn)代企業(yè)的管理模式、內(nèi)部控制、風(fēng)險防范等方面有了一定的.認(rèn)識。
更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務(wù)實這一風(fēng)氣的感染下，我培養(yǎng)了敬業(yè)、務(wù)實、虛心的工作作風(fēng)，開創(chuàng)了比較好的職業(yè)發(fā)展起點(diǎn)。
通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：
專業(yè)能力有待提高，雖然對公司各項業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。
工作細(xì)致程度不夠，在報表的上報時出現(xiàn)過差錯，萬幸問題不大并且在**經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時溝通下得以解決，為避免此類問題的發(fā)生，在未來要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報表的梳理，防范于未然。
1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評級自評估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協(xié)助其它部門自評估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過一年后的監(jiān)管驗收。在此過程中，也是對公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。
2、繼續(xù)參與完成審計工作，儲備審計所需的財務(wù)知識、掌握被審部門各項業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助**經(jīng)理完成審計工作。
3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等各項風(fēng)險。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險管理知識，將所學(xué)知識應(yīng)用于工作。
4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報表報送工作，全面、細(xì)致的理解報表的每一項內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報表報錯導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險。同時努力做到基于監(jiān)管報表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營問題，及時提出建議。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇八
1、認(rèn)真開展xxxx年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展xxxx年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點(diǎn)，全面細(xì)致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查與評估，認(rèn)真查找風(fēng)險管理工作中存在的問題，編寫了《公司xxxx年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，xxxx年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。
xxxx年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風(fēng)險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)、難點(diǎn)問題及時溝通討論，對自評估結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析，并對待改進(jìn)問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責(zé)任人，規(guī)定整改期限，風(fēng)險管理部將對整改事項進(jìn)行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認(rèn)真做好xxxx年償二代問題整改追蹤工作。xxxx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風(fēng)險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進(jìn)展。截至xxxx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案；改善公司資產(chǎn)負(fù)債久期匹配狀況；妥善留存聲譽(yù)風(fēng)險培訓(xùn)底稿；定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風(fēng)險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法（試行）》（保法〔xx19〕5xx號），結(jié)合xxxx年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負(fù)債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風(fēng)險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人xxxx年償付能力風(fēng)險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準(zhǔn)備工作，風(fēng)險管理部對征求意見稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí)，對變化情況進(jìn)行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
（二）扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險。
1、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示。接到董事長關(guān)于風(fēng)險項目處置的工作批示后，風(fēng)險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風(fēng)險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認(rèn)真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作，嚴(yán)格防范資金運(yùn)用風(fēng)險。xxxx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元；審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標(biāo)項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進(jìn)行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目，明確對內(nèi)幕交易、隔離機(jī)制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風(fēng)險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對照風(fēng)險控制體系評估點(diǎn)的各項要求，梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評估工作。
（三）組織開展監(jiān)管要求的各項風(fēng)險排查工作。
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查工作。xxxx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查的通知》（資金部函〔xxxx〕4號），風(fēng)險管理部組織開展了公司資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下，對12張風(fēng)險排查統(tǒng)計表107個排查點(diǎn)進(jìn)行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運(yùn)用實際情況及存在的風(fēng)險。經(jīng)排查，公司資金運(yùn)用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號）要求，風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》（保發(fā)〔xxxx〕507號），組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司xxxx年資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案》、《公司xxxx年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司xxxx年二級風(fēng)險限額方案》的要求，風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)狀況，每季度對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警，并提出風(fēng)險應(yīng)對建議。對于異常指標(biāo)，風(fēng)險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風(fēng)險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況，持續(xù)做好對各類風(fēng)險的防范和管控。
2、完成xxxx年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。xxxx年一季度，風(fēng)險管理部擬訂了《公司xxxx年度全面風(fēng)險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會風(fēng)險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風(fēng)險管理組織xxxx年履職情況進(jìn)行了回顧；對xxxx年公司風(fēng)險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設(shè)情況進(jìn)行了匯報；對xxxx年公司七大類風(fēng)險狀況進(jìn)行了客觀分析；對公司當(dāng)前面臨的重點(diǎn)風(fēng)險進(jìn)行了提示，并提出了解決建議。
3、完成xxxx年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。xxxx年一季度，開展了xxxx年度投資風(fēng)險排查工作，對公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉情況進(jìn)行了風(fēng)險排查，擬訂了《xxxx年度投資風(fēng)險分析報告》，并向投資管理委員會進(jìn)行了匯報。截至xxxx年末，公司風(fēng)險類項目4個，無重點(diǎn)關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個，其中重點(diǎn)關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運(yùn)用風(fēng)險點(diǎn)逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)等；向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
xxxx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點(diǎn)、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險管理工作。重點(diǎn)做好以下工作：
1、認(rèn)真組織xxxx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展xxxx年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號），今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風(fēng)險管理部將認(rèn)真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準(zhǔn)備工作?，F(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認(rèn)真做好工作總結(jié)，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認(rèn)真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認(rèn)真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。
3、進(jìn)一步完善風(fēng)險偏好體系運(yùn)行機(jī)制。認(rèn)真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標(biāo)運(yùn)行的有效性，編制《公司xxxx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》運(yùn)行評估報告。同時，根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險狀況，對《公司xxxx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》進(jìn)行更新，并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案。
4、組織開展年度風(fēng)險應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計劃組織相關(guān)部門開展保險風(fēng)險、操作風(fēng)險、不動產(chǎn)投資風(fēng)險等風(fēng)險應(yīng)急演練工作，并根據(jù)演練結(jié)果進(jìn)行分析總結(jié)，梳理風(fēng)險管理流程，優(yōu)化風(fēng)險防范和處置措施。
（二）扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險。
1、扎實開展投資項目風(fēng)險審核工作。下半年年，風(fēng)險管理部將繼續(xù)加強(qiáng)對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險管控。事前管控方面，一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進(jìn)行投資決策授權(quán)風(fēng)險審核；二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風(fēng)險。事中審核方面，加強(qiáng)對擬投項目的風(fēng)險排查，及時出具風(fēng)險審核意見，提示投資風(fēng)險，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進(jìn)方面，加強(qiáng)對已投項目的風(fēng)險監(jiān)測，定期開展風(fēng)險分析與報告，防范項目風(fēng)險。
2、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示，配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個項目的風(fēng)險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風(fēng)險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求，認(rèn)真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強(qiáng)同業(yè)調(diào)研，進(jìn)一步完善對股票投資績效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
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風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇九
作者：佚名轉(zhuǎn)貼自：本站原創(chuàng)點(diǎn)擊數(shù)：81文章錄入：fxgl_glh今年以來，全行認(rèn)真貫徹落實總省行年初全行工作會議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標(biāo)，以實施新資本協(xié)議為主線，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理體系建設(shè)，風(fēng)險管理狀況總體向好。
截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元（剔除審慎反映不良貸款1.16億元），較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個百分點(diǎn)。其中“三農(nóng)”不良余額控制在8.17億元（剔除審慎反映不良貸款0.54億元），計劃控制符合總行要求，順利實現(xiàn)雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備余額（不含卡透支）35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初提高11.87個百分點(diǎn)，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初提高15.32個百分點(diǎn)。風(fēng)險抵補(bǔ)能力進(jìn)一步提高。
一、認(rèn)真貫徹落實總省行工作部署，積極推進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)工作。
（一）認(rèn)真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實際，及時分解下達(dá)了全行不良貸款及三農(nóng)不良貸款余額下降計劃，制定下發(fā)全省農(nóng)行《2011年風(fēng)險管理工作要點(diǎn)》，對2011年風(fēng)險管理的各項重點(diǎn)工作進(jìn)行了詳細(xì)部署，明確了對三大風(fēng)險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評級、限額管理、風(fēng)險報告、風(fēng)險評估等日常工作；切實加強(qiáng)政府平臺、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)和“三農(nóng)”貸款風(fēng)險管理，嚴(yán)防大案要案和重大操作風(fēng)險事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險管理基礎(chǔ)水平。
（二）推進(jìn)風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作。今年以來，為貫徹落實《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要》和《2011年風(fēng)險管理工作要點(diǎn)》,根據(jù)總行安排，一是認(rèn)真組織，按期完成了對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)驗交流等工作地調(diào)研和匯報。二是按照《關(guān)于派駐風(fēng)險經(jīng)理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運(yùn)行的通知》要求，嚴(yán)格按照系統(tǒng)上線推廣的時間和工作要求，認(rèn)真組織派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。三是為進(jìn)一步加強(qiáng)對派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的管理，根據(jù)總省行相關(guān)制度，結(jié)合各二級分行一年多來的工作實踐，在充分調(diào)研和征求意見的基礎(chǔ)上，制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的綜合考評和管理工作，不斷推進(jìn)風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的職責(zé)落實和職能發(fā)揮，確保基層行風(fēng)險合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的人員補(bǔ)充時限、履職、待遇落實和考核管理等方面的存在問題，統(tǒng)一和推進(jìn)了全省派駐風(fēng)險經(jīng)理管理工作。五是根據(jù)總行風(fēng)險管理大檢查陜甘檢查組對我行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作存在問題的整改要求，督促各二級分行嚴(yán)格按照總省行對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作的相關(guān)要求，做好整改工作。
（三）認(rèn)真開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求，先后組織和開展了風(fēng)險經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評級系統(tǒng)、新12級分類系統(tǒng)、新客戶風(fēng)險統(tǒng)計系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。
5月末，為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進(jìn)行，在省行培訓(xùn)學(xué)校舉辦了關(guān)于新的12級分類系統(tǒng)進(jìn)行了上線前測試培訓(xùn)，就風(fēng)險監(jiān)測、水平評價等風(fēng)險管理的相關(guān)理論知識進(jìn)行了解讀。各二級分行風(fēng)險管理部（信貸管理部）負(fù)責(zé)人、分類業(yè)務(wù)骨干、派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理以及省行相關(guān)部門，合計80余人參加了本次培訓(xùn)。
（一）認(rèn)真開展各項監(jiān)測分析和報告工作，發(fā)揮好風(fēng)險“總閘門”作用。
1、按月開展對全行全面風(fēng)險狀況的監(jiān)測、分析和報告。積極主動開展風(fēng)險監(jiān)測工作，堅持獨(dú)立的風(fēng)險判斷，全面、準(zhǔn)確、及時地揭示和報告風(fēng)險，落實風(fēng)險管理責(zé)任和工作機(jī)制，有效識別和計量風(fēng)險，及時向行領(lǐng)導(dǎo)提交分析報告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會提供重要決策信息，促進(jìn)全行風(fēng)險管理水平進(jìn)一步提升。
2、加強(qiáng)對重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險防范。一是認(rèn)真組織和指導(dǎo)各級行填報各類風(fēng)險監(jiān)測報表，及時處理發(fā)現(xiàn)問題。二是結(jié)合實際，選擇轄內(nèi)重點(diǎn)行業(yè)的重點(diǎn)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測，在深入分析風(fēng)險狀況的基礎(chǔ)上，提出切實可行的風(fēng)險防控措施，防止信用風(fēng)險升級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國10個監(jiān)測點(diǎn)之一，建立“支行—省行—總行”的風(fēng)險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理作用，提高了信息傳遞的效率和質(zhì)量，及時提供行業(yè)風(fēng)險動態(tài)。三是根據(jù)總行要求，按期對轄內(nèi)公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險狀況進(jìn)行分析，指導(dǎo)各級行強(qiáng)化信用風(fēng)險監(jiān)測、分析和預(yù)警，并對高風(fēng)險平臺提示的各類風(fēng)險信息進(jìn)行核實，按季上報風(fēng)險處臵情況，以確保風(fēng)險監(jiān)測管理工作的有效持續(xù)開展。
3、加大不良貸款結(jié)構(gòu)管控力度。一是按照總行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸款風(fēng)險分類管理的通知》，對轄內(nèi)存量貸款進(jìn)行全面、深入的風(fēng)險排查，充分利用總行配套政策，認(rèn)真選擇客戶與項目，真實反映貸款形態(tài)，確保完成調(diào)控目標(biāo)任務(wù)。對2011年9月1日至12月31日期間新認(rèn)定的不良貸款按月填報《新認(rèn)定不良貸款情況統(tǒng)計表》，及時上報總行。二是按照總行《關(guān)于對2011年末不良貸款余額預(yù)測的通知》、《關(guān)于開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專題調(diào)研的通知》以及省行行長會議精神，安排專人對轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開展調(diào)研，對2011年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進(jìn)行了預(yù)測、分解，并提出管控責(zé)任和追究措施，并形成報告上報總行。三是根據(jù)總行《關(guān)于開展可疑、損失類貸款處臵情況調(diào)查的通知要求》，安排專人對全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將129戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報告上報總行。四是多次專項二級分行主管行長及部門經(jīng)理會議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)總省行風(fēng)險管理工作會議精神，對不良貸款控制計劃及總行相關(guān)政策進(jìn)行了詳細(xì)解讀，并督促各行嚴(yán)格落實，按時完成下達(dá)的任務(wù)。
4、推進(jìn)操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用，強(qiáng)化對全行重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風(fēng)險事件（事項）上報情況，并及時提示相關(guān)行；按月對基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易差錯等情況進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測和分析，不斷強(qiáng)化操作風(fēng)險管控力度，提高全行操作風(fēng)險管理水平；二是及時下發(fā)了《謹(jǐn)防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險》、《嚴(yán)防我行信貸資金流入民間借貸市場引發(fā)風(fēng)險》、《關(guān)于防范不法分子利用我行營業(yè)、辦公場所行騙的風(fēng)險提示》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于偽造存款證實書騙取銀行客戶資金案件風(fēng)險提示的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構(gòu)交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的通知》等風(fēng)險提示，要求各級行加強(qiáng)員工防范意識教育和營業(yè)場所及自助設(shè)備的檢查、巡查力度，嚴(yán)格落實相關(guān)信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險。對已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險事件（案件），要妥善處理，防止聲譽(yù)風(fēng)險蔓延。
5、不斷加強(qiáng)對市場風(fēng)險的管控工作。一是嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行市場風(fēng)險監(jiān)測報告管理辦法（試行）》部門職責(zé)分工及風(fēng)險監(jiān)測報告的相關(guān)要求，以利率及匯率風(fēng)險為重點(diǎn)，按季進(jìn)行市場風(fēng)險監(jiān)測分析。二是轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行2011年資金交易投資和市場風(fēng)險管理政策》，進(jìn)一步規(guī)范了市場風(fēng)險基礎(chǔ)管理工作。三是根據(jù)總行通知要求，及時將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。
6、做好國別風(fēng)險的監(jiān)測與管理工作。根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風(fēng)險管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國別風(fēng)險敞口統(tǒng)計表》的填報工作，并明確了部門職責(zé)分工和填報要求，按時全面地完成了填報工作。
7、不斷加強(qiáng)對全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產(chǎn)變動情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報告》，對全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險狀況進(jìn)行客觀全面的反映。
（二）以信用風(fēng)險為核心，積極組織開展日常風(fēng)險預(yù)警及防控工作一是為發(fā)現(xiàn)重大信用風(fēng)險事件,有效識別、預(yù)警行業(yè)性風(fēng)險,及時下發(fā)風(fēng)險提示,認(rèn)真分析信貸企業(yè)風(fēng)險變動趨勢,預(yù)警和報告重大信用風(fēng)險事件，防范化解信用風(fēng)險。針對今年5月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風(fēng)險信號，為防范風(fēng)險隱患加大，向?qū)氹u、漢中分行下發(fā)了2期《風(fēng)險提示》，要求相關(guān)二級分行加強(qiáng)風(fēng)險管理，排查風(fēng)險隱患，防范事實風(fēng)險的發(fā)生，將風(fēng)險事件的發(fā)展情況，進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和管理，及時上報省行；二是積極開展房地產(chǎn)貸款壓力測試，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險平穩(wěn)。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險狀況，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行壓力測試管理辦法》（試行），一季度對我行大額房地產(chǎn)貸款進(jìn)行了壓力測試，測試在宏觀調(diào)控、外部市場環(huán)境變化和內(nèi)部經(jīng)營壓力下，借款人能夠承擔(dān)沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險狀況，并根據(jù)不同風(fēng)險情況采取有效的緩釋措施，切實防范風(fēng)險；三是加強(qiáng)了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時向二級分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險限額管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行2011年行業(yè)限額管理意見》，針對總行對房地產(chǎn)限額實施指令性計劃，要求各行認(rèn)真落實房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認(rèn)真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析；四是根據(jù)總行《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)貸款項目銷售情況風(fēng)險排查的通知》要求，安排專人對涉及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風(fēng)險情況進(jìn)行的核查，并將風(fēng)險核查情況上報總行。
（三）認(rèn)真開展風(fēng)險分類及減值測試工作。
在線檢查發(fā)現(xiàn)部分農(nóng)戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏差，及時將相關(guān)情況請示總行軟開，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關(guān)行在c3系統(tǒng)進(jìn)行了操作，目前農(nóng)戶小額貸款形態(tài)偏差問題已經(jīng)整改。三是要求各行嚴(yán)格總行《關(guān)于加強(qiáng)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類審核工作的通知》要求，加強(qiáng)對分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，督促相關(guān)人員規(guī)范操作、把握審核重點(diǎn)，審慎客觀地評價信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過規(guī)范操作、考核及問責(zé)等方式強(qiáng)化派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關(guān)責(zé)任，切實發(fā)揮派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類工作中的基礎(chǔ)作用。
2、認(rèn)真核查分類在線監(jiān)測風(fēng)險線索。根據(jù)總行風(fēng)險分類在線監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合我行實際，每5日開展一次在線核查，對風(fēng)險事項易發(fā)環(huán)節(jié)重點(diǎn)監(jiān)測。今年以來，多次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險提示》、《關(guān)于調(diào)整客戶風(fēng)險分類形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類工作提醒的通知》等風(fēng)險提示94份，涉及10個二級分行、341個客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營中出現(xiàn)的風(fēng)險與問題，對涉及客戶及貸款認(rèn)真開展風(fēng)險核查，對違反分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。進(jìn)一步規(guī)范了貸款風(fēng)險分類管理，真實反映貸款質(zhì)量和客戶風(fēng)險分類形態(tài)，促進(jìn)存量貸款風(fēng)險隱患的有效化解，切實降低信貸資產(chǎn)損失。
3、建立風(fēng)險分類直接干預(yù)機(jī)制，加大省行直接認(rèn)定力度。對總省行下發(fā)風(fēng)險貸款清單，采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險處臵進(jìn)展的措施，督促相關(guān)行積極行動，準(zhǔn)確認(rèn)定。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險分類監(jiān)測情況的通報》，對各行核查后風(fēng)險反映仍不充分、分類整改不及時、風(fēng)險化解無效果、未履行還款計劃的貸款，將繼續(xù)加大對分類形態(tài)的糾偏力度，實施直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。
4、認(rèn)真開展新信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)上線推廣工作。一是按時保質(zhì)地完成了新系統(tǒng)上線測試工作。成立了由韓楨副行長任組長，風(fēng)險管理部、內(nèi)控合規(guī)部、公司業(yè)務(wù)部等11個部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《陜西分行法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)測試方案》，組織各二級分行認(rèn)真開展了各項測試和匯報工作，按期完成了相關(guān)數(shù)據(jù)的清理、補(bǔ)錄、轉(zhuǎn)授權(quán)等工作。二是實現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進(jìn)。落實專人負(fù)責(zé)解答測試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)問題，認(rèn)真分析測試結(jié)果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導(dǎo)致無法完成分類等情況，密切關(guān)注新系統(tǒng)上線對我行資產(chǎn)風(fēng)險狀況的影響，及時形成分析報告上報總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項工作平穩(wěn)過渡，按時保質(zhì)地完成本次上線推廣任務(wù)。
5、認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。一是轉(zhuǎn)發(fā)了總行《關(guān)于做好2011年貸款風(fēng)險分類與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴(yán)格按照制度規(guī)定，認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。進(jìn)一步明確了派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風(fēng)險管理中的積極作用。二是按照總行相關(guān)制度要求，按月認(rèn)真組織對全行法人不良貸款的dcf減值測試及全轄支行機(jī)構(gòu)的法人客戶正常、關(guān)注貸款及個人客戶貸款的mm測試，嚴(yán)格落實各項工作要求，加強(qiáng)對測試結(jié)果的審核，認(rèn)真開展后評價工作，穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預(yù)計負(fù)債工作結(jié)束后，堅持按期對測試情況進(jìn)行專題分析，針對性的提出風(fēng)險管理意見及建議，促進(jìn)全行撥備工作的科學(xué)有效開展。
（四）認(rèn)真組織開展操作風(fēng)險評估及事件收集工作。
1、積極開展兩項評估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)銀行卡及電子渠道業(yè)務(wù)專項風(fēng)險評估報告的通知》和《關(guān)于印發(fā)全行信息科技風(fēng)險評估報告的通知》要求，組織對兩項評估工作風(fēng)險隱患的整改計劃和方案落實檢查工作。一是按照總行要求，認(rèn)真組織相關(guān)部門，落實整改工作，并及時上報風(fēng)險隱患整改落實報告。二是借案件排查之機(jī)，檢查兩項評估的落實整改情況，進(jìn)一步督促各行完成整改計劃落實工作。
2、認(rèn)真組織信息科技風(fēng)險監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關(guān)于做好一級分行信息科技風(fēng)險監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風(fēng)險監(jiān)控領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險管理部。積極組織風(fēng)險、內(nèi)控、安全保衛(wèi)和信息技術(shù)管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應(yīng)急等方面監(jiān)控要點(diǎn)，開展了現(xiàn)場檢查和評價工作，并將檢查和評價情況上報總行。
3、做好全行清算中心風(fēng)險評估工作。4月-5月，根據(jù)總行《關(guān)于對全行清算中心開展風(fēng)險評估的通知》要求，及時制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風(fēng)險評估工作實施方案》，成立由黨委副書記副行長韓楨為組長，風(fēng)險管理、運(yùn)營管理等七個部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險管理部，由各成員單位抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現(xiàn)場評估以及風(fēng)險隱患的研討會議等相關(guān)工作，針對發(fā)現(xiàn)問題、隱患，認(rèn)真分析，提出整改計劃及建議，并認(rèn)真撰寫總結(jié)報告，簽報行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門審議后，上報總行。
4、認(rèn)真開展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作。9月-11月，根據(jù)總行《關(guān)于開展2011年下半年專項風(fēng)險評估工作的通知》要求，及時下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作實施方案》，成立了外包業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組，在組織各行自查評估的基礎(chǔ)上，對省行機(jī)關(guān)、省行營業(yè)部和咸陽分行進(jìn)行了現(xiàn)場評估。通過全省自查、現(xiàn)場評估、專項座談研討、風(fēng)險管理委員會審議,全面評估和分析了當(dāng)前外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風(fēng)險管理等方面的各類風(fēng)險隱患15項,針對存在問題及隱患,多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見，進(jìn)一步建立健全了風(fēng)險管理機(jī)制,促進(jìn)和優(yōu)化了業(yè)務(wù)地快速發(fā)展。
5、操作風(fēng)險事件收集工作。為全面準(zhǔn)確積累操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)，加快操作風(fēng)險高級計量法建設(shè)，提高風(fēng)險隱患的識別能力，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風(fēng)險事件收集工作進(jìn)行了統(tǒng)一安排。目前，操作風(fēng)險事件收集工作已基本結(jié)束，共收集08年以來的操作風(fēng)險事件（或近似操作風(fēng)險事件）107件。其中，2008年37件、2009年34件、2010年23件、2011年13件,從時間和數(shù)量上來看，我行操作風(fēng)險事件數(shù)量呈逐年下降趨勢，操作風(fēng)險管理水平總體向好。
（五）認(rèn)真組織實施風(fēng)險水平評價工作。
按照總行要求和結(jié)合我行實際，認(rèn)真做好轄內(nèi)風(fēng)險水平評價工作。一是為進(jìn)一步提高風(fēng)險水平評價工作的適用性，更加科學(xué)、準(zhǔn)確地評價全行風(fēng)險狀況，引導(dǎo)各行提高風(fēng)險管理水平。制定下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價實施細(xì)則》，風(fēng)險水平評價制度的深化，強(qiáng)化了考核政策引導(dǎo)，確保了各項風(fēng)險防控措施的有效落實和風(fēng)險防控目標(biāo)的順利實現(xiàn)；二是定期開展風(fēng)險水平評價工作，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價實施細(xì)則》要求，我部按季度對轄內(nèi)各二級分行的風(fēng)險管理水平進(jìn)行考核后進(jìn)行通報，并將考核結(jié)果按比例計入綜合績效考評，同時向總行上報我行風(fēng)險水平評價的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和自評結(jié)果；三是為進(jìn)一步提高風(fēng)險水平評價工作質(zhì)量，發(fā)揮其在綜合績效考核、風(fēng)險管理工作指引等方面的重要作用，對風(fēng)險水平評價實施細(xì)則的實施情況進(jìn)行調(diào)研，認(rèn)真研究評價結(jié)果，分析風(fēng)險管理工作中存在的問題，并有針對性的提出工作建議和要求，督促二級分行積極改進(jìn)風(fēng)險管理水平。
（六）認(rèn)真做好新評級體系試點(diǎn)及正式上線推廣工作。
根據(jù)總行評級試點(diǎn)及上線工作安排，積極組織相關(guān)部門做好本次16級新評級體系試點(diǎn)及上線推廣工作，為我行評級工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。一是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評級體系試點(diǎn)方案》，制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評級體系試點(diǎn)實施方案》，并根據(jù)總行提供的我行客戶20109級和16級的測試結(jié)果進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，及時將新評級體系對我行經(jīng)營產(chǎn)生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。二是根據(jù)評級體系試點(diǎn)工作安排，先后組織和參加了評級相關(guān)的制度進(jìn)行梳理、非零售內(nèi)部評級體系2次試點(diǎn)培訓(xùn)和評級制度集中修訂等工作。我行共梳理出評級相關(guān)制度84項，其中總行制定的80項，我行制定的4項（信貸3項、績效1項）。認(rèn)真向總行反饋我行評級試點(diǎn)工作中遇到的問題，并提出有建設(shè)性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面實施16級內(nèi)部評級體系，及時指導(dǎo)二級分行開展評級體系上線工作，對轄內(nèi)客戶評級情況進(jìn)行在線監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結(jié)果登記錯誤等問題及時通知各相關(guān)分行進(jìn)行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經(jīng)營管理的影響，及時將評級成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理中加以推廣應(yīng)用,對新舊評級體系切換情況進(jìn)行了專題研究,通過對評級結(jié)果變化、制度調(diào)整和計量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。
（七）認(rèn)真履行風(fēng)險管理委員會辦公室職責(zé)。
今年以來，風(fēng)險管理委員會辦公室組織召開了4次省行風(fēng)險管理委員會會議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專項風(fēng)險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專項風(fēng)險評估報告及對風(fēng)險事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關(guān)部門的整改任務(wù)和職責(zé)；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務(wù)、漢中市寧強(qiáng)縣政務(wù)服務(wù)中心設(shè)立延伸柜臺業(yè)務(wù)等準(zhǔn)入審批事項進(jìn)行了審議和投票表決，并對上報行及部門提出了具體的風(fēng)險控制意見。
（八）認(rèn)真履行“三農(nóng)”風(fēng)險管理中心職責(zé)。
為全面落實“三農(nóng)”業(yè)務(wù)服務(wù)到位、風(fēng)險可控、發(fā)展可持續(xù)的工作要求，一是在2010年實施三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌的基礎(chǔ)上，針對轄內(nèi)三農(nóng)業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況，及時下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理工作的通知》，嚴(yán)格按照要求，建立有效工作機(jī)制，繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理的落實；二是按月對“三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測，并及時匯總分析全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險控制情況，及時向二級分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險情況；三是進(jìn)一步提高停復(fù)牌制度的適用性。為更有針對性的開展三農(nóng)風(fēng)險管控工作，認(rèn)真研究根據(jù)經(jīng)營行提出的停復(fù)牌相關(guān)問題，及時對制度做出調(diào)整，明確了停復(fù)牌管理的經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問題，有效地促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理的關(guān)系。三是積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行完成了對風(fēng)險管理相關(guān)制度的完善和改進(jìn)，并按季對村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險管理狀況進(jìn)行監(jiān)測，密切關(guān)注其信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險的變化情況，審核其監(jiān)管報表，撰寫報告及時報總行。
三、其他相關(guān)工作。
（一）根據(jù)外部監(jiān)管要求，認(rèn)真推進(jìn)相關(guān)管理工作。
一是按季報送全行風(fēng)險狀況報告。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管的針對性和有效性要求，按季向銀監(jiān)局報送我行資產(chǎn)質(zhì)量報告、經(jīng)營與內(nèi)部控制情況報告，全面真實反映我行日常經(jīng)營狀況和內(nèi)部控制以及各類資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險狀況等；二是根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)融資平臺貸款風(fēng)險管理的指導(dǎo)意見的通知》、《中國銀監(jiān)會關(guān)于2011年二季度重點(diǎn)風(fēng)險防范工作的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)閑置土地信貸風(fēng)險防范和管理有關(guān)事項的通知》等通知的要求，加強(qiáng)對政府投融資平臺監(jiān)管和閑置土地客戶的預(yù)警提示工作，進(jìn)一步規(guī)范融資平臺貸款擔(dān)保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險的應(yīng)對、化解工作，確保我行貸款資金安全；三是根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)”名單管理實施辦法》和《關(guān)于報送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)名單的通知》，組織在全行范圍內(nèi)開展報送逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)名單工作，并將相關(guān)情況報送銀行協(xié)會。四是按照總行《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國銀監(jiān)會關(guān)于2011年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求，為全面反映我行在績效考核、合規(guī)建設(shè)、市場準(zhǔn)入、信用風(fēng)險緩釋、改善金融服務(wù)等方面監(jiān)管工作的貫徹落實情況，組織省行相關(guān)部門和各二級分行認(rèn)真落實監(jiān)管要求，并將轄內(nèi)情況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認(rèn)真開展風(fēng)險分類檢查。全年先后5次配合德勤審計組，累計對我行475戶、1793億元的信貸樣本進(jìn)行了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計，對審計發(fā)現(xiàn)問題，要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計提出的貸款風(fēng)險點(diǎn)，采取完善手續(xù)、補(bǔ)充擔(dān)保、退出收回等措施進(jìn)行風(fēng)險化解，并組織相關(guān)部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進(jìn)行溝通，確保了審閱工作的順利完成。
（二）認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。
一是認(rèn)真排查2008年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關(guān)于對2008年以來新放貸款形成不良的法人客戶進(jìn)行清查整改的通知》要求，我行對轄內(nèi)2008年新發(fā)放形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報告參加總行座談會；二是配合開展信貸大檢查。為落實銀監(jiān)會2011年大型銀行監(jiān)管工作會議精神，防范和糾正六項違規(guī)行為，強(qiáng)化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期十天的現(xiàn)場檢查；三是根據(jù)總行《關(guān)于2010年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報》，配合業(yè)務(wù)部門，督導(dǎo)相關(guān)分行對未完成整改的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款采取切實可行的整改措施，加大整改力度；四是根據(jù)總行《關(guān)于對2009年當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年形成不良貸款進(jìn)行調(diào)查的通知》，要求各二級分行對轄內(nèi)2009年新發(fā)放當(dāng)年形成不良的貸款進(jìn)行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。五是根據(jù)總行《關(guān)于開展風(fēng)險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風(fēng)險管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場檢查等工作。檢查結(jié)束后，要求各級行、各相關(guān)部門認(rèn)真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作，落實責(zé)任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制的關(guān)系，嚴(yán)防大案、要案和重大風(fēng)險事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險管理基礎(chǔ)水平。
一是按照總行要求，根據(jù)轄內(nèi)各行風(fēng)險客戶系統(tǒng)運(yùn)行情況，總結(jié)風(fēng)險信息運(yùn)用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風(fēng)險客戶信息運(yùn)用季度總結(jié)報告》，并及時上報總行。同時，對高風(fēng)險平臺提示的各類風(fēng)險信息進(jìn)行核實，按季上報風(fēng)險處臵情況。二是按照總行統(tǒng)計部門要求，按月維護(hù)客戶風(fēng)險統(tǒng)計系統(tǒng)，上報大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表，并對客戶風(fēng)險統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行清理核查，同時反饋需銀監(jiān)會集中清理客戶信息。
（四）做好部門配合工作。
一是配合省行內(nèi)控合規(guī)部做好審計工作。根據(jù)總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，認(rèn)真填寫了審計期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計表（五級分類）、2010新增不良貸款統(tǒng)計表，以及2010年新增不良貸款專項審計前問卷等工作，并及時和審計人員溝通，確保了審計工作的真實反映和順利開展。二是配合做好總行和省行季度內(nèi)控評價相關(guān)指標(biāo)整理填報。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評價相關(guān)指標(biāo)的通知》及調(diào)閱清單要求，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，提供調(diào)閱資料，并整理和填報內(nèi)部控制評價風(fēng)險管理相關(guān)指標(biāo)，為我行內(nèi)部控制評價工作發(fā)揮應(yīng)有作用。三是根據(jù)省行相關(guān)部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實和深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的檢查工作。
今后,我們將進(jìn)一步適應(yīng)形勢,按照總省行各項工作部署及會議精神,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系,以信用風(fēng)險為核心、操作風(fēng)險為重點(diǎn),充分利用各種風(fēng)險管理工具,結(jié)合存在問題及不足,扎實抓好各項工作地落實,全面提高我行風(fēng)險管理水平，進(jìn)一步保障我行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營工作健康有序發(fā)展。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十
本人系xx銀行支行員工，20xx年8月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析；提供行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的'維護(hù)。
進(jìn)入xx銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。
認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十一
內(nèi)控之于銀行就如心臟之于人一樣，一家沒有完整內(nèi)部控制與風(fēng)險管理系統(tǒng)的銀行不可能擔(dān)得了風(fēng)險責(zé)任并且健康發(fā)展，在如此競爭激烈的金融業(yè)更是如此。時代的進(jìn)步，科學(xué)的進(jìn)步，市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，都促進(jìn)了銀行業(yè)務(wù)的多元化趨勢。其實對于我們新員工來說，對于內(nèi)部控制以及風(fēng)險的管理意識還很薄弱，雖然在培訓(xùn)時老師曾今一再的強(qiáng)調(diào)合規(guī)的重要性，但是那時的我們還從未上崗，從未真正的了解到“銀行經(jīng)營的就是風(fēng)險，并在經(jīng)營風(fēng)險的過程中實現(xiàn)利潤”這句話的真正含義。但是我們也了解到了內(nèi)控不僅僅是內(nèi)控部門的事，其實內(nèi)控管理，人人相關(guān)，內(nèi)控體現(xiàn)在每項業(yè)務(wù)過程及每個操作環(huán)節(jié)中，因此防范風(fēng)險是銀行每位員工的首要責(zé)任。
為什么我們將內(nèi)控放在如此重要的位置，毫無疑問是其對于銀行舉足輕重的作用，由于內(nèi)控管理不足而導(dǎo)致銀行重大風(fēng)險的案例也是層出不窮，國際上，巴林銀行因內(nèi)部控制缺乏而最終走向破產(chǎn)，法國興業(yè)銀行因交易員的虛假交易而造成49億歐元的巨額損失，在國內(nèi)，這樣的案例也是比比皆是，最近看到一則新聞就是有銀行工作人員將客戶信息出賣給其他單位而獲得利益，這對于銀行的聲譽(yù)是一個很重大的打擊。
內(nèi)控從來都不是一個虛無縹緲的名詞，因為在這短短的兩個多月的見習(xí)、上柜過程中我已經(jīng)深刻了解到我行的內(nèi)控之嚴(yán)格，最讓我印象深刻的案例是：當(dāng)時由于客戶是公司客戶，他需要了解員工的發(fā)工資狀況，于是便拿了人員清單及相關(guān)的證明要求我們幫其查找人員的工資明細(xì)，當(dāng)時清單上說的是5月與9月的工資，可是后來他說是5月到九月的工資狀況，所以我在操作過程中分了幾次查詢了客戶的賬戶，也由于我的不太熟練總是退出再重新查詢所以導(dǎo)致了我多次查詢客戶賬戶，于是審查下來要求我對此狀況進(jìn)行說明，由于當(dāng)時客戶只是拿了清單過來，我印象不是很深刻，便反復(fù)收看錄像，但是還是沒能查出原因，最后還要在營業(yè)經(jīng)理和師傅的幫助下了解到了該公司的客戶的情況才慢慢理出頭緒。這件事之后，我就了解到了在柜臺操作需要時刻提醒自己在做什么并且需要怎么去做才能做到最好，更重要的事我了解了我行對于查詢客戶信息的審查制度，了解到內(nèi)部控制的重要性。
如何做好我行內(nèi)控與風(fēng)險的管理一直以來都是一個非常重要的問題，首先我覺得對于我們新進(jìn)行的員工來說，需要做到三個“勤”:一是勤學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)各類業(yè)務(wù)文件、內(nèi)控制度、相關(guān)法律法規(guī)以及案例通報、風(fēng)險提示等。牢固樹立起制度意識、執(zhí)行意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識、監(jiān)督意識，明確每個業(yè)務(wù)崗位既是操作崗位又是風(fēng)險管理崗位，真正落實“一崗兩責(zé)”，自覺抵制不規(guī)范行為和不良操作習(xí)慣，防患于未然，從一開始養(yǎng)成良好的習(xí)慣是我們以后發(fā)展的重要保障。二是勤思考。隨著當(dāng)前業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)流程也在不斷更新，而規(guī)章制度的修訂卻相對滯后，因此我們在操作過程中要勤于思考，善于查找制度中的缺陷和漏洞，并結(jié)合實際操作情況向上級行提出進(jìn)一步完善制度和流程的建議。三是勤總結(jié)。一方面對自己及身邊員工的日常工作情況進(jìn)行總結(jié)，對好的做法要在員工中進(jìn)行推廣，對欠規(guī)范的操作要及時進(jìn)行糾正；另一方面，通過學(xué)習(xí)和分析案例通報、風(fēng)險提示等，吸取教訓(xùn)，加強(qiáng)規(guī)范。其次在學(xué)習(xí)我行每年的防案主題教育時，認(rèn)真學(xué)習(xí)內(nèi)容，堅決貫徹符合科學(xué)發(fā)展的一系列方針政策，做到“三個決不能”即決不能以習(xí)慣代替制度，決不能以情面代替紀(jì)律，決不能以信任代替管理。同時要明確“三個搞清楚”即搞清楚哪些是必須做的，不做將要承擔(dān)什么責(zé)任，搞清楚哪些是不該做的，做了將要承擔(dān)什么責(zé)任，搞清楚發(fā)現(xiàn)他人做了不該做的應(yīng)及時制止和反映，否則將要承擔(dān)什么責(zé)任。我們還需要領(lǐng)悟到“兩個認(rèn)識到”即認(rèn)識到發(fā)生案件會給我行和員工及家庭造成嚴(yán)重危害，認(rèn)識到認(rèn)真履行崗位責(zé)任是對個人職業(yè)生命和家屬的有效保護(hù)，因此我們對待工作同樣要像對待家庭一樣，有一種家的歸屬感。最后，要做好內(nèi)控以及風(fēng)險的防范就需要由事后補(bǔ)救轉(zhuǎn)向事前、事中防范，必須建立健全一套科學(xué)的內(nèi)控機(jī)制。完善現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度，使之更全面系統(tǒng)并具有前瞻性，對內(nèi)部控制制度要實行動態(tài)管理，根據(jù)不同時期、不同業(yè)務(wù)發(fā)展的需要不斷改進(jìn)和完善，使銀行的各項業(yè)務(wù)自始至終處于內(nèi)部控制制度的監(jiān)督和控制下。同時需要完善崗位的設(shè)置和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的設(shè)計，要明確每一個崗位的職責(zé)、權(quán)限，同時還要有一定的制約和控制措施，使每個員工、每項業(yè)務(wù)的辦理都處在內(nèi)控制度的監(jiān)督和控制之下，尤其是每項業(yè)務(wù)都必須經(jīng)過具有相互制約關(guān)系的兩個或兩個以上的控制環(huán)節(jié)才能辦理，防止出現(xiàn)控制真空，產(chǎn)生風(fēng)險。
了，才能有效地控制風(fēng)險。二是賺錢應(yīng)走正道，投資量力而行。俗話說，君子愛財，取之有道。雖然我行對于炒股沒有禁止，但是不能違反規(guī)定炒股，上班時間嚴(yán)禁炒股，嚴(yán)禁貸款炒股，這“兩個嚴(yán)禁”要嚴(yán)格執(zhí)行，其他投資，如買房、買基金等等，都要理性對待，不要超過自己的承受能力，否則就會產(chǎn)生風(fēng)險。三是珍惜自我，知足常樂。既然今天我們選擇了在工行工作，那就要珍惜這份職業(yè)，要善于“在自己身上總結(jié)經(jīng)驗，從別人身上吸取教訓(xùn)”，愛惜自己的職業(yè)生涯，算好成本賬，認(rèn)真走好人生的每一步。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十二
本人系__支行員工，20__年8月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和。
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)__支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對__支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析;提供__行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入__半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是x業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在__優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解x業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映__支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的__一員。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十三
進(jìn)入**銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在**優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對**支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析;提供**行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的**一員。
通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位。堅信能勝任崗位并做出成績；今后的工作中，也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
年8月參加工作，自己系銀行支行員工。任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo)，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實。風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實際工作中。對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析；提供行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，行新設(shè)了信息平安員一崗，自己即任風(fēng)險管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。
領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，進(jìn)入銀行半年多時間來。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，正是由于以上的認(rèn)識。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到及時、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
本人系**銀行**支行員工2015年8月參加工任職風(fēng)險管部綜合統(tǒng)計崗。在本人參加工半年多時間來受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導(dǎo)幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險管政策的落實監(jiān)測、評價和控制的綜合管部門是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管、分析。
在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對**支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析；提供**行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工和分析工；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外我行新設(shè)了信息安全員一崗本人即任風(fēng)險管部信息安全員負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入**銀行半年多時間來在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操技能、適應(yīng)工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位在綜合統(tǒng)計崗位上領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會在**優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工崗位工中。正是由于以上的認(rèn)識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工做到了及時、準(zhǔn)確、完的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工習(xí)慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工習(xí)慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
200×年我部認(rèn)真貫徹落實市聯(lián)社提出的指導(dǎo)思想，圍繞工作目標(biāo)，按照統(tǒng)一部署，轉(zhuǎn)變觀念，理清思路，突出重點(diǎn)，履職盡責(zé)，不斷提高執(zhí)行力，較好地完成了風(fēng)險管理目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將總結(jié)如下：
一、抓住“七個”環(huán)節(jié)，切實履職盡責(zé)，加強(qiáng)風(fēng)險管理。
（一）抓住風(fēng)險識別，努力提高風(fēng)險識別能力。
一是制定和完善了《非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施方案》《非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施細(xì)則》《信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類日常管理辦法》《信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類操作流程》四個風(fēng)險識別辦法，細(xì)化了風(fēng)險識別標(biāo)準(zhǔn)，使風(fēng)險識別更具操作性，減少了風(fēng)險分類的人為誤差。二是加強(qiáng)了風(fēng)險識別能力的培訓(xùn)，組織區(qū)縣聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)、信貸人員和財務(wù)人員參加銀監(jiān)會的非信貸資產(chǎn)分類培訓(xùn)；與銀監(jiān)局共同組織了貸款五級分類偏離度檢查培訓(xùn)；并組織舉辦了“信貸專管員研修培訓(xùn)班”，對大額貸款專管員進(jìn)行了貸后管理與風(fēng)險預(yù)警的技能培訓(xùn),并整理、下發(fā)了大額貸款專管員全套培訓(xùn)講義，供區(qū)縣聯(lián)社參考；三次培訓(xùn)共計×××人參加，提高了風(fēng)險識別能力。三是現(xiàn)場指導(dǎo)部分行社準(zhǔn)確識別貸款風(fēng)險，確保風(fēng)險分類做實做準(zhǔn)。今年我部深入××××聯(lián)社對貸款風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性、真實性進(jìn)行了調(diào)研、指導(dǎo)，現(xiàn)場指出風(fēng)險分類不準(zhǔn)的貸款和存在的主要問題，并指導(dǎo)正確識別貸款風(fēng)險的方法和分類應(yīng)把握的要點(diǎn)，有效的提高了基層人員風(fēng)險識別能力。
（二）抓住風(fēng)險量化，按時保質(zhì)完成非信貸資產(chǎn)分類工作。
在時間緊、任務(wù)重、基礎(chǔ)差、要求高、人員少、工作量大、情況陌生的情況下，我部獨(dú)立組織實施了全市農(nóng)信社非信貸資產(chǎn)的分類工作，在歷時近三個月的時間里，我部打破常規(guī)，加強(qiáng)計劃，提高效率，按照銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署，積極建機(jī)構(gòu)、謀方案、定辦法、搞培訓(xùn)、抓指導(dǎo)、謹(jǐn)認(rèn)定、勤檢查，采取“六步工作法”，在規(guī)定的時間內(nèi)，確保了分類工作的有序開展，較好的完成了非信貸資產(chǎn)分類工作。同時，我部還具體牽頭并指導(dǎo)了市聯(lián)社開展非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類。通過對××家行社分類工作的驗收來看，偏離度都控制在0.5%以內(nèi)，確保了分類質(zhì)量。同時，為保證非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作連續(xù)性，持續(xù)、真實反映非信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況，制定了《非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類日常管理辦法》。
（三）抓住風(fēng)險監(jiān)測，堅持適時、動態(tài)監(jiān)控信貸資產(chǎn)遷徙變化。
首先我們建立了貸款遷徙變化月報分析制度、報備咨詢貸后管理報告分析制度、房地產(chǎn)貸款季度分析制度，通過按月對3個監(jiān)測報表、報告的統(tǒng)計分析，重點(diǎn)對不良貸款遷徙變化進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測,對每個聯(lián)社貸款占用行態(tài)和重點(diǎn)行業(yè)進(jìn)行變化分析，及時了解變化趨勢。并根據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)了《風(fēng)險提示書》。其次是按時完成了銀監(jiān)局布置的關(guān)聯(lián)企業(yè)圖譜剖析任務(wù)，建立了《主城區(qū)公司類大額貸款信息庫》，印發(fā)到城區(qū)聯(lián)社參考，為防止多頭貸款提供了重要信息。特別是對籌建合行和商行期間更是實時監(jiān)測，隨時掌握遷徙變化，為擬組建合行、商行和風(fēng)險防范提供準(zhǔn)確的信息和依據(jù)。
（四）抓住風(fēng)險控制，強(qiáng)化風(fēng)險管理的制度防范。
今年以來,我部先后制定和轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步防范化解農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶集中度風(fēng)險的通知》《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)繼續(xù)深入貫徹國家宏觀調(diào)控政策切實加強(qiáng)房地產(chǎn)貸款管理有關(guān)文件的通知》《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)放高耗能高污染和產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款風(fēng)險提示的通知》等風(fēng)險管理文件8個，制定并組織實施了《××市農(nóng)村信用社200×年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》。同時，還加強(qiáng)了咨詢貸款的法律審查，堅持在法律審查合格的前提下，才同意授權(quán)信貸控管。
（五）抓住風(fēng)險考核，促進(jìn)“三降兩防一落實”。
在調(diào)查研究、認(rèn)真分析、反復(fù)測算的基礎(chǔ)上，我部制定了《不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核辦法》和《非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類驗收和考核辦法》等“三降”的考核目標(biāo)和辦法，及時指導(dǎo)區(qū)縣聯(lián)社采取多種措施防范和化解不良資產(chǎn)，努力推動各項化解不良資產(chǎn)的政策落實，促進(jìn)了不良貸款余額、占比和抵貸資產(chǎn)的持續(xù)“三降”，防止了不良貸款反彈和貸款形態(tài)的向下遷徙。到年末，按五級分類口徑統(tǒng)計，不良貸款余額為×××億元，較年初下降××億元；不良貸款占比為××%，比年初下降×個百分點(diǎn)；抵貸資產(chǎn)余額為×億元，比年初下降億元，提前完成了三年“三降”目標(biāo)任務(wù)。同時，為防止區(qū)縣行社為增加經(jīng)濟(jì)利潤不真實反映不良貸款，我們在充分調(diào)研和廣泛征求意見的基礎(chǔ)上制定并下發(fā)了《信貸資產(chǎn)質(zhì)量真實性檢查方案》，將貸款風(fēng)險分類做為年終真實性檢查的重要內(nèi)容，要求各行社在12月份認(rèn)真自查，真實反映貸款風(fēng)險分類形態(tài)。
（六）抓住風(fēng)險排查，及時風(fēng)險預(yù)警。一是深入××、××聯(lián)社進(jìn)行專題風(fēng)險狀況排查，基本掌握了風(fēng)險狀況，向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)呈報了《風(fēng)險管理預(yù)警信息》簡報，并提出了化解××聯(lián)社信用風(fēng)險的方案；二是深入××、××、××聯(lián)社對“×××”相關(guān)聯(lián)的房地產(chǎn)貸款風(fēng)險狀況進(jìn)行了風(fēng)險排查，基本掌握了“×××”項目的風(fēng)險狀況，及時發(fā)出了風(fēng)險預(yù)警；三是深入××聯(lián)社對×××項目進(jìn)行了風(fēng)險排查，向××聯(lián)社發(fā)出了風(fēng)險預(yù)警；四是按季對各聯(lián)社上報市聯(lián)社咨詢的貸款份、億元貸后管理季報進(jìn)行風(fēng)險排查，向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和咨詢會成員呈送了前三個季度××戶企業(yè)××億元貸款的風(fēng)險狀況報告；五是按照銀監(jiān)局關(guān)于“銀行信貸風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)”的要求，做好系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)的收集、整理、上報工作，對上述風(fēng)險狀況，我部均提出了針對性的風(fēng)險化解建議。
（七）抓住風(fēng)險化解，盡力弱化信用風(fēng)險。
一是全面清理全轄訴訟案件，分解積案消化任務(wù)。我部擬定了處置積案的方案，對全市農(nóng)信社現(xiàn)有借款合同未結(jié)訴訟案件進(jìn)行了清理，摸清了全轄積案的基本情況，全市信用社共有未結(jié)訴訟案件×××件，涉及訴訟標(biāo)的×××億元，目前在審理中標(biāo)的××億元，待執(zhí)行標(biāo)的××億元、正在執(zhí)行標(biāo)的×××億元。其中500萬元以上的案件××件，訴訟標(biāo)的×××億元，占總標(biāo)的的××%，500萬元以下的案件×××件，訴訟標(biāo)的××億元，占總標(biāo)的的××%。通過匯總分析，我部對今年積案消化向各行社分解了任務(wù)，并向各行社下發(fā)了《關(guān)于加快對未結(jié)訴訟案件消化處置的通知》。
二是抓好重點(diǎn)案件分類處置與協(xié)調(diào)。對國資委掛名1000萬元以上的×××件案件，我部逐個提取相關(guān)案件資料，了解案件進(jìn)程，與相關(guān)聯(lián)社共同分析處置的可能性并制定相關(guān)措施，今年，共完成處置×××公司等××件案件，執(zhí)行完債權(quán)××萬元。對××聯(lián)社訴××公司、××聯(lián)社執(zhí)行××公司等疑難案件，加強(qiáng)與國資委溝通，邀請國資委法規(guī)處召開案件分析會，多次到國資委匯報情況,對逐個案件作現(xiàn)場分析，商討對策，并專題上報，通過國資委與相關(guān)法院的協(xié)調(diào)，已收到顯著效果。
三是加強(qiáng)對抵債資產(chǎn)處置的指導(dǎo)與管理。年初，我部對全市農(nóng)信社的抵債資產(chǎn)進(jìn)行了統(tǒng)計摸底，建立了全市抵債資產(chǎn)明細(xì)臺帳，分別到××等十個抵債資產(chǎn)額較大的聯(lián)社進(jìn)行了實地調(diào)研，召集了××家聯(lián)社召開了抵債資產(chǎn)處置分析會，對相關(guān)聯(lián)社處置抵債資產(chǎn)的個案進(jìn)行了分析并提出了建議，在此基礎(chǔ)上，督促了各行社加快處置抵債資產(chǎn)的進(jìn)度，我部審查了相關(guān)行社上報的件、金額萬元抵債資產(chǎn)請示，并上報市聯(lián)社咨委會審議其處置方案。同時，規(guī)范了抵債資產(chǎn)的處置程序，我部審查了對各行社上報處置抵債資產(chǎn)的方案，督促各聯(lián)社嚴(yán)格按照抵債資產(chǎn)管理的相關(guān)政策執(zhí)行，嚴(yán)防暗箱操作的道德風(fēng)險。
四是對“×××”系列貸款采取了歸戶管理，收到了很好的效果，貸款風(fēng)險得到了有效化解和控制。
五是建立法律顧問制度，防范法律風(fēng)險。我部積極向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)建議建立市聯(lián)社法律顧問制度，得到領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，我部起草并向市聯(lián)社報送了《關(guān)于對聘請常年法律顧問的篩選推薦意見書》，市聯(lián)社依據(jù)意見篩選并聘請×××師事務(wù)所作常年法律顧問。起草并與×××事務(wù)所簽訂了《法律顧問服務(wù)合同》，具體細(xì)化了法律顧問的工作內(nèi)容，提出了農(nóng)信社實施《物權(quán)法》相關(guān)問題的建議。今年來，法律顧問提供了日常法律咨詢服務(wù)，共起草法律事務(wù)文書份，審查各部門提交的對外簽訂的合同份，法律顧問還參與了疑難案件的處置分析和個人信貸產(chǎn)品的審查及合同的起草等工作；五是較好的解決了一些復(fù)雜的風(fēng)險化解難題。
二、堅持“以防為主、服務(wù)經(jīng)營”的原則，努力做好咨委會日常性、事務(wù)性的管理工作。在人手少、事務(wù)雜、工作多、要求高、程序多、時間緊的情況下，我部一方面不斷增加審貸力量，由過去一人審貸增加到四人審貸；另一方面，要求大家加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)技能，勤奮加班，急經(jīng)營所急，想基層所想，努力提高執(zhí)行力。市聯(lián)社規(guī)定我部審貸時間為5個工作日，我部為了服務(wù)經(jīng)營、服務(wù)基層，沒有一個材料因效率原因超過5個工作日，沒有因主觀原因積壓一個基層的上報材料，其中80%的材料都是在三個工作日內(nèi)完成的，有不少材料的初審有效工作日只有一天，特別是一些個案貸款，我們積極、提前與前臺合署審貸，在不到一個工作日就完成了初審材料。如針對信貸控管實施過程中不合理的集權(quán)，我部積極向領(lǐng)導(dǎo)反映，使區(qū)縣聯(lián)社貸款權(quán)限與信貸控管權(quán)限同步，提高了信貸控管效率。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十四
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本人系**銀行支行員工，xx年8月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析；提供行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入**銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
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本人系**銀行支行員工，xx年8月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析；提供行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入**銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
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本人系**銀行支行員工xx年8月參加工任職風(fēng)險管部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工半年多時間來受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導(dǎo)幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險管政策的落實監(jiān)測、評價和控制的綜合管部門是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管、分析。
在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析；提供行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工和分析工；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外我行新設(shè)了信息安全員一崗本人即任風(fēng)險管部信息安全員負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入**銀行半年多時間來在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操技能、適應(yīng)工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位在綜合統(tǒng)計崗位上領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工崗位工中。
正是由于以上的認(rèn)識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工做到了及時、準(zhǔn)確、完的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工習(xí)慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工習(xí)慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十五
1、認(rèn)真開展__年sarmra自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展__年sarmra自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點(diǎn)，全面細(xì)致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查與評估，認(rèn)真查找風(fēng)險管理工作中存在的問題，編寫了《公司__年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，__年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。
__年sarmra自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風(fēng)險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)、難點(diǎn)問題及時溝通討論，對自評估結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析，并對待改進(jìn)問題組織制訂了整改方案，明確整改計劃責(zé)任人，規(guī)定整改期限，風(fēng)險管理部將對整改事項進(jìn)行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認(rèn)真做好__年償二代問題整改追蹤工作。__年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風(fēng)險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進(jìn)展。截至__年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案;改善公司資產(chǎn)負(fù)債久期匹配狀況;妥善留存聲譽(yù)風(fēng)險培訓(xùn)底稿;定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風(fēng)險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法(試行)》(保法〔__19〕5__號)，結(jié)合__年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負(fù)債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風(fēng)險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人__年償付能力風(fēng)險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程__項監(jiān)管規(guī)則(征求意見稿)》，為提前做好償二代二期工程落地實施的準(zhǔn)備工作，風(fēng)險管理部對征求意見稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí)，對變化情況進(jìn)行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
(二)扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險。
1、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示。接到董事長關(guān)于風(fēng)險項目處置的工作批示后，風(fēng)險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風(fēng)險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對落實董事長批示提出建議方案。
2、認(rèn)真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作，嚴(yán)格防范資金運(yùn)用風(fēng)險。__年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標(biāo)項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進(jìn)行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目，明確對內(nèi)幕交易、隔離機(jī)制、賬戶申報、績效考核的要求。同時，風(fēng)險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對照風(fēng)險控制體系評估點(diǎn)的各項要求，梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評估工作。
(三)組織開展監(jiān)管要求的各項風(fēng)險排查工作。
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查工作。__年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查的通知》(資金部函〔__〕4號)，風(fēng)險管理部組織開展了公司資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下，對12張風(fēng)險排查統(tǒng)計表107個排查點(diǎn)進(jìn)行逐項排查，并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運(yùn)用實際情況及存在的風(fēng)險。經(jīng)排查，公司資金運(yùn)用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔__〕13號)要求，風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(保發(fā)〔__〕507號)，組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司__年資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案》、《公司__年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司__年二級風(fēng)險限額方案》的要求，風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)狀況，每季度對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警，并提出風(fēng)險應(yīng)對建議。對于異常指標(biāo)，風(fēng)險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風(fēng)險限額監(jiān)測報告、報表，按時向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況，持續(xù)做好對各類風(fēng)險的'防范和管控。
2、完成__年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。__年一季度，風(fēng)險管理部擬訂了《公司__年度全面風(fēng)險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會風(fēng)險管理委員會審議后，提交董事會審批通過。報告對公司風(fēng)險管理組織__年履職情況進(jìn)行了回顧;對__年公司風(fēng)險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設(shè)情況進(jìn)行了匯報;對__年公司七大類風(fēng)險狀況進(jìn)行了客觀分析;對公司當(dāng)前面臨的重點(diǎn)風(fēng)險進(jìn)行了提示，并提出了解決建議。
3、完成__年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。__年一季度，開展了__年度投資風(fēng)險排查工作，對公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉情況進(jìn)行了風(fēng)險排查，擬訂了《__年度投資風(fēng)險分析報告》，并向投資管理委員會進(jìn)行了匯報。截至__年末，公司風(fēng)險類項目4個，無重點(diǎn)關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個，其中重點(diǎn)關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少，上期提示的資金運(yùn)用風(fēng)險點(diǎn)逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)等;向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
二、__年下半年工作計劃。
__年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點(diǎn)、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實際，按照i類保險公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險管理工作。重點(diǎn)做好以下工作：
1、認(rèn)真組織__年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展__年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔__〕13號)，今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風(fēng)險管理部將認(rèn)真做好接受江蘇銀保監(jiān)局sarmra現(xiàn)場評估的各項準(zhǔn)備工作。現(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報工作，及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見，認(rèn)真做好工作總結(jié)，及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認(rèn)真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求，積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認(rèn)真組織落實“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。
3、進(jìn)一步完善風(fēng)險偏好體系運(yùn)行機(jī)制。認(rèn)真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標(biāo)運(yùn)行的有效性，編制《公司__-__23年風(fēng)險偏好體系方案》運(yùn)行評估報告。同時，根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險狀況，對《公司__-__23年風(fēng)險偏好體系方案》進(jìn)行更新，并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案。
4、組織開展年度風(fēng)險應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計劃組織相關(guān)部門開展保險風(fēng)險、操作風(fēng)險、不動產(chǎn)投資風(fēng)險等風(fēng)險應(yīng)急演練工作，并根據(jù)演練結(jié)果進(jìn)行分析總結(jié)，梳理風(fēng)險管理流程，優(yōu)化風(fēng)險防范和處置措施。
(二)扎實開展投資風(fēng)控各項工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險。
1、扎實開展投資項目風(fēng)險審核工作。下半年年，風(fēng)險管理部將繼續(xù)加強(qiáng)對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險管控。事前管控方面，一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進(jìn)行投資決策授權(quán)風(fēng)險審核;二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風(fēng)險。事中審核方面，加強(qiáng)對擬投項目的風(fēng)險排查，及時出具風(fēng)險審核意見，提示投資風(fēng)險，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進(jìn)方面，加強(qiáng)對已投項目的風(fēng)險監(jiān)測，定期開展風(fēng)險分析與報告，防范項目風(fēng)險。
2、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示，配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個項目的風(fēng)險處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年，風(fēng)險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求，認(rèn)真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強(qiáng)同業(yè)調(diào)研，進(jìn)一步完善對股票投資績效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十六
本人系xxxxx支行員工，20xx年8月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入xxx半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的x工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是x業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解x業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十七
本人系**銀行**支行員工，2005年8月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和。
照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對**支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析；提供**行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入**銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在**優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的**一員。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十八
本人系xx銀行xx支行員工，xx年8月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。
在本人參加工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
進(jìn)入xx銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇十九
進(jìn)入xx銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機(jī)會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實際工作崗位工作中。
風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析;提供xx行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的`工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇二十
在去年5月的時候我才進(jìn)入現(xiàn)在的部門，剛一開始對自己本職的'業(yè)務(wù)還不太熟悉，工作的時候經(jīng)常會遇到瓶頸。當(dāng)我在困難面前一籌莫展的時候，身邊的一些熱心的好同事和領(lǐng)導(dǎo)都挺身而出，給我提供指導(dǎo)和支持。有了他們的扶持我才從一個什么都不懂的新人，漸漸成為一個稱職的員工，我能有現(xiàn)在這么大的進(jìn)步他們功不可沒，在此我把本年度工作進(jìn)行總結(jié)：
一個是了解好自己所在崗位知識的新動態(tài)，及時的把先進(jìn)的方法和技能給學(xué)到手，把陳舊的方案和理念進(jìn)行完善更新。再者就是搭建內(nèi)部協(xié)作體系，因為一個人的眼光和判斷很多時候都不夠準(zhǔn)確，甚至偶爾會出現(xiàn)馬虎和誤判的情況，這個時候大家一同來把握判斷結(jié)果，能減少或者杜絕失誤的出現(xiàn)，讓風(fēng)險控制評估更準(zhǔn)確。
除了把我們部門的協(xié)作平臺給建設(shè)好，關(guān)鍵還得靠大伙盡職把手頭的活干好。這個具體一點(diǎn)來說就是，每天有沒有按照規(guī)范的流程來操作，是否在上班的時候偷懶，自己本該完成的事情，卻一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目標(biāo)，還有周期性的總結(jié)和匯報有沒有如期進(jìn)行。
從一來到我部那天開始我就在很刻苦的學(xué)習(xí)，一個自己工作范圍里的業(yè)務(wù)常識，在平時一有空閑就埋頭查看資料，利用一切時間給自己充電。經(jīng)過這樣艱苦的奮戰(zhàn)我的業(yè)務(wù)能力突飛猛進(jìn)，從一個無名的小職員，成為受領(lǐng)導(dǎo)重視的骨干，后來被提升為小組長之后。我更加燃起了雄心，我將眼光放得更長遠(yuǎn)，從宏觀的風(fēng)控前景出發(fā)，不斷深挖專業(yè)的內(nèi)涵，總結(jié)出了自己獨(dú)到的職業(yè)心得。
風(fēng)險管理部工作總結(jié)征信篇二十一
以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部操縱治理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控治理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控治理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控治理基本事情匯報如下：
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，仔細(xì)組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹降實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依照支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司職員守則》、《職員違規(guī)行為處理方法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體職員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確別相容崗位和業(yè)務(wù)。堅定杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等咨詢題發(fā)生。并且，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行事情；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點(diǎn)客戶對賬事情。四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神開展我行的.風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)職員合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
（一）公司條線。
依照《對于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個金條線。
1、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求，我行對8月至3月期間經(jīng)過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的職員個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查職員是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述事情浮現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
1、依照《對于對銀行職員泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了職員的思想教育和治理工作，加大了職員保密工作的培訓(xùn)力度。
2、依照《對于加強(qiáng)對職員自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行職員開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，哺育全員操作風(fēng)險治理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
近期我行組織了職員思想動態(tài)分析與行為排查工作，經(jīng)過觀看、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位職員思想動態(tài)和行為變化。并且經(jīng)常與每位職員進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓舞每位職員為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體職員的別懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在將來的工作中，我行將高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期別懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營進(jìn)展保駕護(hù)航。
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