銀行案件管理工作報(bào)告（精選16篇）

報(bào)告是溝通和交流的重要工具，通過報(bào)告可以向上級(jí)、同事或團(tuán)隊(duì)成員傳達(dá)重要信息。那么我們?cè)撊绾螌懸环莞哔|(zhì)量的報(bào)告呢？首先，我們需要明確報(bào)告的目的和受眾，以確定信息的重點(diǎn)和呈現(xiàn)方式。其次，我們應(yīng)該進(jìn)行充分的調(diào)研和收集相關(guān)數(shù)據(jù)和資料，以支持我們的觀點(diǎn)和結(jié)論。同時(shí)，我們還需要有條理地組織報(bào)告的結(jié)構(gòu)，包括引言、正文和結(jié)論等部分。更重要的是，我們要確保報(bào)告的內(nèi)容準(zhǔn)確、簡(jiǎn)明扼要，并使用清晰明了的語(yǔ)言和圖表來呈現(xiàn)信息。希望這些報(bào)告范文能夠?qū)Υ蠹覍懽鲌?bào)告時(shí)提供一些幫助和啟發(fā)。

銀行案件管理工作報(bào)告篇一

20xx年上半年，在總行及分行(于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：

作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。

在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。

(三)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。

一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。

銀行案件管理工作報(bào)告篇二

各單位，本部各部門：

根據(jù)市分行關(guān)于做好案件防范形勢(shì)及操作風(fēng)險(xiǎn)分析的要求，我行對(duì)今年四季度全行案件防范形勢(shì)及操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析，支行各部門主要負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議。會(huì)議回顧了案件防范工作情況，各條線匯報(bào)分析了案件防范工作形勢(shì)，支行紀(jì)委書記左愛國(guó)對(duì)做好下一步全行案件防范工作和防范操作風(fēng)險(xiǎn)提出了具體要求。會(huì)議認(rèn)為目前全行案防防范和操作風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)不太樂觀，表現(xiàn)在有的個(gè)人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農(nóng)貸和助業(yè)貸款中,貸前調(diào)查不到位、擔(dān)保管理不規(guī)范、貸后管理不到位、風(fēng)險(xiǎn)管理工作不力等問題，造成貸款形成不良。在內(nèi)控合規(guī)上存在部分網(wǎng)點(diǎn)、部門對(duì)業(yè)務(wù)拓展和內(nèi)控合規(guī)的關(guān)系認(rèn)識(shí)時(shí)有模糊，未能正確處理好發(fā)展與控險(xiǎn)的并重關(guān)系，尤其是面對(duì)巨大的經(jīng)營(yíng)壓力，仍存有片面強(qiáng)調(diào)、缺乏統(tǒng)籌、有失偏頗的現(xiàn)象；部門的盡職監(jiān)督缺乏計(jì)劃性、針對(duì)性、實(shí)用性。有的部門該項(xiàng)工作處于被動(dòng)應(yīng)付狀態(tài)，檢查不細(xì)，質(zhì)量不高；職能部門聯(lián)動(dòng)不到位，相關(guān)業(yè)務(wù)交叉點(diǎn)成為監(jiān)控盲區(qū)；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題雖多數(shù)能落實(shí)整改，但對(duì)問題的成因剖析不到位，常常是治標(biāo)不治本；對(duì)出現(xiàn)的共性問題，研究防控的對(duì)策并加強(qiáng)輔導(dǎo)不夠，且責(zé)任追究的力度不夠，起不到舉一反三的效果。在操作風(fēng)險(xiǎn)上，防詐騙案件形勢(shì)十分嚴(yán)俊。分析問題的原因，主要有以下幾點(diǎn)：一是思想上重視不夠。我們?cè)谧I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的同時(shí)，沒有真正把案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問題。二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監(jiān)管和制約流于形式或根本難以監(jiān)控制約的問題，使某些關(guān)鍵崗位人員有機(jī)可乘。三是員工管理不到位。對(duì)員工人生觀、思想觀、價(jià)值觀的教育不夠，只注重員工八小時(shí)以內(nèi)的工作狀態(tài)，忽視了員工八小時(shí)以外的生活調(diào)查，忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問題。為此，要求全行上下要認(rèn)真反思，深刻吸取教訓(xùn)，進(jìn)一步強(qiáng)化案防和合規(guī)意識(shí)，規(guī)范從業(yè)行為。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認(rèn)識(shí)案件防范必要性、緊迫性和違規(guī)問題的危害性，做到警鐘長(zhǎng)鳴，防微杜漸，時(shí)刻堅(jiān)守道德底線、合規(guī)底線和法紀(jì)防線，共同努力，全面提升全行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控管理水平。當(dāng)前是經(jīng)濟(jì)體制深刻變革、社會(huì)結(jié)構(gòu)深刻變動(dòng)、利益格局深刻調(diào)整、思想觀念深刻變化的關(guān)鍵時(shí)期，在核心價(jià)值體系逐步形成的同時(shí)，金錢主義、享樂主義、個(gè)人主義、潛規(guī)則等不良思想和社會(huì)現(xiàn)象難以根除。尤其是近兩年，宏觀調(diào)控加劇，貨幣政策緊縮，信貸規(guī)模嚴(yán)控，社會(huì)資金面緊張，加之，企業(yè)原材料價(jià)格上揚(yáng)，融資成本和財(cái)務(wù)成本上升，使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大，外部客戶侵蝕以及內(nèi)部權(quán)力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時(shí)，資金掮客、中小擔(dān)保公司、2貸款公司以及所謂的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務(wù)”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過個(gè)人入股，或者通過個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)業(yè)務(wù)等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步凸顯，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強(qiáng)、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺，切實(shí)加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和員工思想行為的分析排查。具體要抓好以下防控措施的落實(shí)：

有崗位、所有業(yè)務(wù)、所有產(chǎn)品、關(guān)鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外，要建立制度執(zhí)行情況的定期后評(píng)價(jià)。要高度重視重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的制度建設(shè)。反復(fù)發(fā)生的問題要從規(guī)律上找原因，普遍發(fā)生的問題要從體制上找原因，要突出重點(diǎn)，從腐敗現(xiàn)象多發(fā)易發(fā)的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)入手，深入分析原因，找出對(duì)策措施，堵塞制度漏洞，切實(shí)提高制度建設(shè)的針對(duì)性、務(wù)實(shí)性。大量實(shí)踐證明，絕大部分案件或風(fēng)險(xiǎn)性事件的發(fā)生，一個(gè)重要的原因就是有章不循，從我行現(xiàn)有制度的執(zhí)行情況看，雖然總體較好，但是存在的問題也不少，各類檢查中暴露的問題，絕大部分都與不執(zhí)行制度有關(guān)，只要產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)，任何一個(gè)漏洞都可能產(chǎn)生管涌、潰壩！必須采取更加堅(jiān)決的態(tài)度、更加有力的措施推進(jìn)制度的貫徹執(zhí)行。要進(jìn)一步3加大懲處的力度，對(duì)不執(zhí)行制度的人和事，要旗幟鮮明，在分析原因，區(qū)分責(zé)任的基礎(chǔ)上，嚴(yán)厲予以打擊；要狠抓“四項(xiàng)制度”的嚴(yán)格執(zhí)行。必須嚴(yán)格按照上級(jí)行“四項(xiàng)制度”的要求，在同一崗位任職超過規(guī)定期限的必須限期交流到位；柜員、運(yùn)營(yíng)主管要按期輪崗，本部長(zhǎng)期在同一崗位的人員也要安排輪崗。

工與客戶之間非正常資金往來行為的排查，狠抓重點(diǎn)人員的監(jiān)管，要高度關(guān)注客戶經(jīng)理與客戶之間的非正常關(guān)系，關(guān)注客戶經(jīng)理雙人調(diào)查制度的執(zhí)行情況。要根據(jù)排查結(jié)果，梳理業(yè)務(wù)流程，完善內(nèi)控制度，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，采取扎實(shí)有效措施從源頭上防范新的案件風(fēng)險(xiǎn)。

4責(zé)的紀(jì)律規(guī)定，以沉重的代價(jià)增加全體干部員工的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。善于抓住典型，通過對(duì)典型事件的處理，達(dá)到事情出在一點(diǎn)，教育驚醒一片，推動(dòng)全行嚴(yán)格管理的目的。

第五、定期召開案防及操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議。要求各二級(jí)支行實(shí)行定期召開案防及操作風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議制度。風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議內(nèi)容：一是學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)行相關(guān)管理制度規(guī)定、案件通報(bào)和有關(guān)案防會(huì)議精神；二是排查、分析總行關(guān)于規(guī)范員工行為的“四十個(gè)嚴(yán)禁”、員工行為排查二十種情況、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》明確的相關(guān)違規(guī)行為等；三是通報(bào)分析當(dāng)月本網(wǎng)點(diǎn)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及案防工作方面存在的突出問題并落實(shí)整改；四是結(jié)合制度執(zhí)行規(guī)范、業(yè)務(wù)流程、行為管理等提出下一步防范風(fēng)險(xiǎn)工作要求。每位員工在會(huì)前要認(rèn)真準(zhǔn)備分析提綱，召開會(huì)議時(shí)要積極發(fā)言，每個(gè)人都要在筆記本上記錄風(fēng)險(xiǎn)分析內(nèi)容，并聯(lián)系本人思想實(shí)際、崗位職責(zé)、社會(huì)交往及平時(shí)耳聞目睹情況，對(duì)本單位下一步案件及操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作提出意見建議。各二級(jí)支行（部）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要認(rèn)真梳理，進(jìn)行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書面形式向支行（內(nèi)控合規(guī)、監(jiān)察部門）報(bào)告。如發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)操作和重大案情，必須隨時(shí)報(bào)告支行。

銀行案件管理工作報(bào)告篇三

20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將具體工作情況匯報(bào)如下：

年初，我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)我銀監(jiān)局和上級(jí)行文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是我行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。我行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)。我行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會(huì)、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式，講案防、說安全，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì)，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示，分析存在的共性問題和個(gè)性問題，有針對(duì)性地制定措施，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“我”主題讀書活動(dòng)。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，我行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。

今年以來，我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。

在對(duì)各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。

今年，我行按照工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行我萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自我年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。

（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制。

從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

（一）監(jiān)督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當(dāng)“事后諸葛亮”，要通過加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí)，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實(shí)完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點(diǎn)，緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。

（二）懲戒措施要到位。我年，我行對(duì)違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動(dòng)合同，具有極強(qiáng)的`威懾力，在全行上下引起了較大震動(dòng)。

（三）激勵(lì)措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴(yán)肅問責(zé)的同時(shí)，制定了相應(yīng)的激勵(lì)措施。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財(cái)產(chǎn)損失的一線員工給予通報(bào)表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

（一）加強(qiáng)思想教育，重視案防工作培訓(xùn)，進(jìn)一步提高案防意識(shí)，使員工防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)由被動(dòng)灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)形式。

（二）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。及時(shí)修訂完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立嚴(yán)密的制度防范體系。

（三）強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控，繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對(duì)賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭(zhēng)使檢查覆蓋面達(dá)到100%。

（四）案件防控工作任重道遠(yuǎn)，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對(duì)案件的高壓態(tài)勢(shì)，繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，從管住人就管住風(fēng)險(xiǎn)的高度，扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理，確保實(shí)現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。

銀行案件管理工作報(bào)告篇四

根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我行以加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控為目標(biāo)，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：

烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要事項(xiàng)的監(jiān)督控制，通過全面落實(shí)區(qū)分行“9166”工程的22項(xiàng)防范措施，有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范水平，各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯(cuò)明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。

支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、運(yùn)營(yíng)主管等人員對(duì)賬戶管理、對(duì)賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。

（一）賬戶管理。

經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī)，保證了賬戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題：

1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20**年7月19日開戶，于20**年7月24日延期，賬戶于20**年7月23日到期，已超期限使用賬戶。

2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20**年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。

（二）銀企對(duì)賬情況：我行。

一、二季度銀企對(duì)賬率100%，均賬實(shí)相符。

（三）柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制。

1、終端管理：我行物理終端與abis分配的邏輯終端號(hào)建立了對(duì)應(yīng)關(guān)系，

2、柜員管理：支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫(kù)戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置，在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對(duì)重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。

（三）柜面重要事項(xiàng)監(jiān)督管理。

1、柜員交接監(jiān)督：會(huì)計(jì)交接工作堅(jiān)持“先交后接”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空，未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款差錯(cuò)。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫(kù)員未認(rèn)真核對(duì)賬務(wù)，監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé)，當(dāng)時(shí)未發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號(hào)時(shí)該憑證一并被刪除。

2、現(xiàn)金箱、庫(kù)房管理檢查：通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看，主管日終能夠做到對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查，對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級(jí)檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對(duì)柜員現(xiàn)金、重空進(jìn)行檢查，賬實(shí)、賬款均相符。

3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險(xiǎn)柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預(yù)先在各類重空或有價(jià)單證上簽章的現(xiàn)象。

4、預(yù)留印鑒管理：今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗(yàn)印系統(tǒng)上線后我行指定運(yùn)營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險(xiǎn)柜保管。

5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。

（四）支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

3及時(shí)入賬。

2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場(chǎng)查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。

3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會(huì)計(jì)主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。

4、其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)審核：柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號(hào)操作的情況。

（五）運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)管理：運(yùn)營(yíng)主管在授權(quán)前對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核，將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)，在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時(shí)予以授權(quán)。今年我行有一筆運(yùn)營(yíng)主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會(huì)計(jì)主管工作日志”進(jìn)行登記。

（六）運(yùn)營(yíng)主管對(duì)arms系統(tǒng)管理：我行運(yùn)營(yíng)主管及時(shí)核銷預(yù)警信息，未發(fā)生不及時(shí)核銷情況。因運(yùn)營(yíng)主管對(duì)制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠，出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯(cuò)，7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù)，這之前上級(jí)行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易，但當(dāng)班主管仍以正常核銷。主管對(duì)上級(jí)行的督辦信息及時(shí)回復(fù)，未出現(xiàn)延誤。

（七）系統(tǒng)內(nèi)往來對(duì)賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶，與盟分行進(jìn)行清算，對(duì)賬工作由運(yùn)營(yíng)副主管負(fù)責(zé)，按月對(duì)賬，明細(xì)賬逐筆勾對(duì)，換人復(fù)核，自年初以來賬賬相符。

（八）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況。

1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬(wàn)元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。

2、對(duì)20**年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬(wàn)元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬(wàn)元，經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。

（九）其他業(yè)務(wù)檢查：

截止20**年8月末，發(fā)放貸款58788萬(wàn)元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元，均按照信貸審批原則逐級(jí)上報(bào)批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。

銀行案件管理工作報(bào)告篇五

近年來，銀行案件頻發(fā)，給金融行業(yè)帶來了巨大的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。作為銀行從業(yè)人員，我們不僅要熟悉各種業(yè)務(wù)操作，還要善于處理案件，保障銀行業(yè)務(wù)的合法性和安全性。在長(zhǎng)期的工作實(shí)踐中，我積累了一些關(guān)于銀行案件管理的心得和體會(huì)，愿與大家分享。

首先，高度重視內(nèi)部控制，做到鐵桶一般。銀行業(yè)務(wù)的安全性離不開嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制。在日常工作中，我們要堅(jiān)持原則、優(yōu)化操作流程，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都能得到有效的監(jiān)控。此外，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)察，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)疑似違規(guī)操作及時(shí)進(jìn)行審核和處理，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。通過不斷優(yōu)化內(nèi)部控制，我們能夠及早發(fā)現(xiàn)和解決問題，避免銀行案件發(fā)生。

其次，保持謹(jǐn)慎和警惕的態(tài)度，提高識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)能力。銀行案件多是由于客戶信用等因素引發(fā)的，我們要提高辨別客戶真實(shí)意圖的能力，判斷客戶是否有作假行為。在與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來時(shí)，要注意客戶的言行舉止，不能掉以輕心。此外，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新型詐騙手段的了解和學(xué)習(xí)，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。只有保持警醒的態(tài)度，才能避免成為銀行案件的受害者。

第三，加強(qiáng)信息共享與偵查合作，形成合力。在銀行案件中，信息共享和合作是至關(guān)重要的。我們應(yīng)積極參與銀行聯(lián)合行動(dòng)，與其他銀行共同打擊金融犯罪。在發(fā)現(xiàn)可疑操作或賬戶時(shí)，要及時(shí)報(bào)告給上級(jí)，及時(shí)分享相關(guān)信息。此外，要與公安機(jī)關(guān)建立良好的合作關(guān)系，主動(dòng)提供資料和協(xié)助調(diào)查。通過信息共享和合作，我們能夠更好地打擊銀行案件，保護(hù)銀行業(yè)務(wù)的安全。

第四，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高專業(yè)素養(yǎng)。銀行案件往往是由于員工操作不慎或疏忽大意造成的。因此，我們要加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和專業(yè)水平。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括案件處理流程、法律法規(guī)等方面的知識(shí)，同時(shí)也要加強(qiáng)員工的紀(jì)律和職業(yè)道德教育。只有確保每個(gè)員工都具備較高的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，才能有效遏制銀行案件的發(fā)生。

最后，加強(qiáng)宣傳和教育，形成良好氛圍。銀行案件的發(fā)生往往會(huì)引起社會(huì)的廣泛關(guān)注，損害銀行的形象和聲譽(yù)。因此，我們要加強(qiáng)對(duì)銀行案件的宣傳和教育，提高公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。通過開展宣傳活動(dòng)和舉辦專題講座，讓公眾了解銀行案件的危害和預(yù)防措施，從而形成整個(gè)社會(huì)共同防范銀行案件的氛圍。

總之，銀行案件管理是一個(gè)復(fù)雜而又關(guān)鍵的工作環(huán)節(jié)。通過加強(qiáng)內(nèi)部控制、提高識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)能力、加強(qiáng)信息共享與合作、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和加強(qiáng)宣傳教育，我們能夠更好地預(yù)防和應(yīng)對(duì)銀行案件的發(fā)生，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。希望這些心得和體會(huì)能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā)和幫助，共同為金融行業(yè)的安全穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。

銀行案件管理工作報(bào)告篇六

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：

×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

1.思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

(二)開展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

2.專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

(四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動(dòng)。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

(一)完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。

(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

(二)高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

(三)高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。

監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告;對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息，報(bào)送數(shù)為零。

(四)高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

為此我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

(一)監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當(dāng)。

“事后諸葛亮”，要通過加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查工作，防患于未然?！聊?，為了保障各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí)，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實(shí)完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點(diǎn)，緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。

(二)懲戒措施要到位?！聊?，×行對(duì)違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動(dòng)合同，具有極強(qiáng)的威懾力，在全行上下引起了較大震動(dòng)。

(三)激勵(lì)措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴(yán)肅問責(zé)的同時(shí)，制定了相應(yīng)的激勵(lì)措施。對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財(cái)產(chǎn)損失的一線員工給予通報(bào)表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

(一)加強(qiáng)思想教育，重視案防工作培訓(xùn)，進(jìn)一步提高案防意識(shí)，使員工防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)由被動(dòng)灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)形式。

(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。及時(shí)修訂完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立嚴(yán)密的制度防范體系。

(三)強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管控，繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對(duì)賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭(zhēng)使檢查覆蓋面達(dá)到100%。

(四)案件防控工作任重道遠(yuǎn)，決不能掉以輕心，×行將繼續(xù)保持對(duì)案件的高壓態(tài)勢(shì)，繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，從管住人就管住風(fēng)險(xiǎn)的高度，扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理，確保實(shí)現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。

(一)組織情況。

按照省、市行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，為適應(yīng)支行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職責(zé)調(diào)整，積極發(fā)揮各部門職能，進(jìn)一步做好我行案件防控工作，支行研究決定，成立支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體如下。

主任：

副主任：

成員：

支行案件防控工作責(zé)任部門為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營(yíng)業(yè)部。

(二)將案件情況納入對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核情況。

按照上級(jí)行制定的《績(jī)效考核辦法》制定我行具體實(shí)施方案，將案件考核納入實(shí)施方案，明確績(jī)效考核的操作流程、主要事項(xiàng)及評(píng)分要求，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)各部門負(fù)責(zé)人績(jī)效管理思維方面的培訓(xùn)，轉(zhuǎn)變觀念，正確理解績(jī)效考核的目的和評(píng)分偏差所造成的后果，真正督促各部門在績(jī)效評(píng)分過程中嚴(yán)格按照評(píng)分考核標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

(一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項(xiàng)案件防控的相關(guān)文件情況。

我行各部門能夠認(rèn)真、及時(shí)的轉(zhuǎn)發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項(xiàng)案件防控的相關(guān)文件，并認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬(wàn)無一失，保證我行的資金、人員等安防工作的正常開展。

(二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況。

嚴(yán)格按照上級(jí)行的相關(guān)要求對(duì)關(guān)鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，具有較強(qiáng)的操作性。

(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況。

嚴(yán)格按照員工行為排查工作有關(guān)制度對(duì)每名員工實(shí)行排查，排查率100%，截止目前未發(fā)現(xiàn)異常。

(四)處理突發(fā)事件及制定應(yīng)急預(yù)案情況。

為了及時(shí)有效上報(bào)和應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、

為積極推動(dòng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，切實(shí)提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，固安聯(lián)社組織一線員工及相關(guān)部室開展了上半年案防教育培訓(xùn)活動(dòng)。

此次活動(dòng)采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻，向大家生動(dòng)的展示了一個(gè)個(gè)典型案例。通過從發(fā)案機(jī)構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進(jìn)行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認(rèn)識(shí)到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴(yán)重危害性。

通過此次培訓(xùn)，有效糾正了員工“重業(yè)務(wù)、輕案防”的錯(cuò)誤思想，進(jìn)一步提高了合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，對(duì)我聯(lián)社完善案件防控機(jī)制建設(shè)和提升內(nèi)控管理工作水平具有重要意義。

(六)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省行報(bào)送員工處罰信息。

截止目前，未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省市行報(bào)送員工處罰信息。

(七)信用卡偽冒進(jìn)件欺詐情況。

我行嚴(yán)格按照信用卡進(jìn)件相關(guān)要求辦理信用卡進(jìn)件，無偽冒進(jìn)件欺詐情況發(fā)生。

(八)案件信息報(bào)送及登記制度。

為貫徹國(guó)家有關(guān)法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)案件專項(xiàng)治理工作精神，規(guī)范案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記程序，及時(shí)掌握案件(風(fēng)險(xiǎn))信息，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定《**市支行案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》。我們堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則，嚴(yán)禁遲報(bào)、瞞報(bào)。由各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息的收集、整理、報(bào)送和登記工作。

銀行案件管理工作報(bào)告篇七

（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

總行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。

（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。

根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實(shí)際情況，制訂了《***年度案件防控工作實(shí)施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。

（三）、上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)落實(shí)。

各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的案件防控實(shí)施小組，有序推動(dòng)案防工作。

二、主要的排查方法和步驟。

（一）把握重點(diǎn)，切實(shí)提高案件防控工作能力。

1、抓方案制定，著力長(zhǎng)期深入推動(dòng)。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長(zhǎng)效治理機(jī)制。

適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對(duì)失效的制度及時(shí)廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。

3、抓風(fēng)險(xiǎn)排查，著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求，開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。

4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，找出存在問題的根源，有的放矢、對(duì)癥下藥，并在必要時(shí)延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險(xiǎn)的整改，達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。

（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。

1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)所有者和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的認(rèn)識(shí)。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和針對(duì)性。

2、發(fā)揮遠(yuǎn)程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠(yuǎn)程監(jiān)控中心要實(shí)現(xiàn)對(duì)重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)“跨時(shí)空、全天候、零距離、無盲點(diǎn)”的監(jiān)控。強(qiáng)化遠(yuǎn)程授權(quán)、集中對(duì)賬和內(nèi)部審計(jì)的預(yù)防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。

3、發(fā)揮委派會(huì)計(jì)、兼職紀(jì)檢監(jiān)察員的作用。

帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動(dòng)的檢查機(jī)制。

（三）加強(qiáng)行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險(xiǎn)

1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對(duì)涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報(bào)告、處罰標(biāo)準(zhǔn)和鼓勵(lì)員工監(jiān)督與舉報(bào)的獎(jiǎng)勵(lì)措施等制度。

2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。

3、加強(qiáng)對(duì)員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級(jí)不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。

（四）加強(qiáng)合規(guī)教育，努力增強(qiáng)從業(yè)人員主動(dòng)防控案件的意識(shí)

1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)案件防控意識(shí)。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班，力爭(zhēng)培訓(xùn)到每一名員工。同時(shí)分批組織員工就近到監(jiān)獄等場(chǎng)所接受警示教育。

2、倡導(dǎo)合規(guī)，積極營(yíng)造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”創(chuàng)建活動(dòng)，打造一批規(guī)范化管理標(biāo)桿基層網(wǎng)點(diǎn)，二是認(rèn)真落實(shí)“合規(guī)從高層做起”，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價(jià)值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實(shí)際，總結(jié)一批合規(guī)先進(jìn)典型，剖析一些典型案例，進(jìn)行正反兩方面的教育。

三、存在的問題

……

……

……

四、下步工作安排

（一）將高度重視案件防控工作。深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，進(jìn)一步增強(qiáng)案防責(zé)任意識(shí)，思想上決不心存僥幸，認(rèn)識(shí)上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實(shí)實(shí)、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。

（二）將案件防控與日常經(jīng)營(yíng)管理結(jié)合起來。堅(jiān)持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)“同樣重視、同時(shí)部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。

（三）采用多種方式進(jìn)行排查。在開展各種行為和風(fēng)險(xiǎn)排查的過程當(dāng)中，采取多項(xiàng)檢查、專項(xiàng)檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及其員工進(jìn)行全方位、多角度的核實(shí)與排查。

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銀行案件管理工作報(bào)告篇八

銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，而案件管理則是銀行日常運(yùn)營(yíng)中的一項(xiàng)重要工作。在我所工作的銀行多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中，我深刻認(rèn)識(shí)到銀行案件管理的重要性。在這方面，我積累了許多心得體會(huì)，現(xiàn)將其總結(jié)為五點(diǎn)，與大家分享。

首先，銀行案件管理要注重風(fēng)險(xiǎn)防范。銀行案件往往涉及大量的資金和信息，一旦出現(xiàn)問題，將對(duì)銀行的聲譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況造成嚴(yán)重影響。因此，在案件管理過程中，首要任務(wù)是做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作。我們要建立健全的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部員工和外部合作方的審查和監(jiān)控。此外，還需要加強(qiáng)應(yīng)急預(yù)案的制定和演練，以應(yīng)對(duì)突發(fā)狀況，確保銀行運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定和安全。

其次，銀行案件管理要確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。銀行是一種高度監(jiān)管的行業(yè)，各種法規(guī)和規(guī)章制度層出不窮，對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有著明確的要求。因此，我們?cè)诎讣芾磉^程中要始終堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則。要密切關(guān)注相關(guān)法規(guī)的更新和變動(dòng)，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)部的相關(guān)制度和流程。此外，還要加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高他們的法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，確保所有的操作都符合法規(guī)的要求。

第三，銀行案件管理要加強(qiáng)信息化建設(shè)。隨著科技的不斷發(fā)展，信息化已經(jīng)成為銀行案件管理的現(xiàn)代化趨勢(shì)。信息化可以提高案件管理的效率和準(zhǔn)確性，降低人為失誤的風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們要充分利用現(xiàn)有的信息化技術(shù)，建立完善的案件管理系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)。這樣，不僅可以實(shí)現(xiàn)對(duì)案件的快速處理和監(jiān)控，還可以對(duì)案件進(jìn)行全面的統(tǒng)計(jì)和分析，為銀行決策提供科學(xué)依據(jù)。

第四，銀行案件管理要依靠團(tuán)隊(duì)協(xié)作。案件管理工作涉及多個(gè)部門和多個(gè)崗位的協(xié)同合作。要想做好案件管理，就必須強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)間的溝通和協(xié)調(diào)。我們要建立橫向和縱向的溝通機(jī)制，確保信息的暢通和及時(shí)的反饋。此外，還要制定明確的責(zé)任分工和工作流程，確保每個(gè)環(huán)節(jié)的順利進(jìn)行。

最后，銀行案件管理要不斷創(chuàng)新。案件管理工作是一項(xiàng)復(fù)雜而繁瑣的工作，需要根據(jù)實(shí)際情況不斷進(jìn)行創(chuàng)新和改進(jìn)。我們要加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和行業(yè)的研究，關(guān)注行業(yè)最新的動(dòng)向和發(fā)展趨勢(shì)。在此基礎(chǔ)上，我們要勇于嘗試新的管理方法和工具，不斷提高案件管理的效率和水平。只有不斷創(chuàng)新，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。

綜上所述，銀行案件管理是一項(xiàng)重要的工作，關(guān)系到銀行的穩(wěn)定和發(fā)展。我們?cè)谶@一領(lǐng)域必須注重風(fēng)險(xiǎn)防范、確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)信息化建設(shè)，依靠團(tuán)隊(duì)協(xié)作，不斷創(chuàng)新。只有這樣，銀行案件管理才能達(dá)到更高的水平，為銀行的發(fā)展提供有力支撐。

銀行案件管理工作報(bào)告篇九

第一條為規(guī)范***案件問責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)?中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、?中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法?和?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號(hào)文）等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條***及轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱信用社）案件問責(zé)工作，適用本辦法。

第三條本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯信用社或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條本辦法所稱案件問責(zé)是指信用社對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。

第六條本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的信用社從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的部門或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。

第八條信用社案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

第九條信用社案件問責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

第二章問責(zé)主要方式第十條信用社案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

第三章問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)。

第十二條信用社應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人和聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)、聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

第十三條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，信用社應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人及聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。第十四條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，信用社可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；

（四）主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，信用社應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;。

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。

第十七條案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

第十八條信用社離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，信用社應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)；案件責(zé)任人仍在信用社任職的，應(yīng)當(dāng)做出認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條信用社在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。

第二十條案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，信用社應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第四章問責(zé)基本程序。

第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，信用社應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條案件查清后，信用社應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，由聯(lián)社紀(jì)委牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。

案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員不得參與具體案件問責(zé)工作。第二十三條信用社對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十四條信用社原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。

第五章問責(zé)監(jiān)督。

第二十五條問責(zé)工作未按照?關(guān)于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行制度〗的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號(hào)）規(guī)定開展的，聯(lián)社應(yīng)當(dāng)追究具體案件問責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第二十六條聯(lián)社未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。

第六章附則。

第二十七條本辦法實(shí)施后，有關(guān)案件問責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

第二十八條本辦法由***負(fù)責(zé)解釋。第二十九條本辦法自下發(fā)之日起施行。

銀行案件管理工作報(bào)告篇十

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

為鼓勵(lì)主動(dòng)排查并及早發(fā)現(xiàn)案件、減少損失，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)20xx年12月31日前發(fā)現(xiàn)的發(fā)生在20xx年1月1日前案件的問責(zé)工作適用原規(guī)定。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并于20xx年1月1日前向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備。

20xx年11月11日。

第一章總則。

第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。

第三條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。

第六條本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。

對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。

第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

第二章問責(zé)主要方式。

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

第三章問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)。

第十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

第十三條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。

第十四條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

銀行案件管理工作報(bào)告篇十一

（1）稅率下調(diào)引致商業(yè)銀行進(jìn)項(xiàng)抵扣下降，增值稅稅負(fù)上升。為進(jìn)一步落實(shí)減稅降費(fèi)政策，切實(shí)減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，國(guó)家從2019年4月1日開始對(duì)增值稅率進(jìn)行了調(diào)降，原適用16%稅率的調(diào)整為13%，原適用10%稅率的調(diào)整為9%，而一般計(jì)稅法商業(yè)銀行其銷項(xiàng)稅率維持6%不變，也不在進(jìn)項(xiàng)加計(jì)抵扣的優(yōu)惠政策范圍之內(nèi)，因此在購(gòu)進(jìn)貨物或購(gòu)買服務(wù)時(shí)，商業(yè)銀行面臨進(jìn)項(xiàng)抵扣下降，成本上升的情況。同時(shí)，商業(yè)銀行最主要的貸款利息支出不能抵扣，而其他可抵扣項(xiàng)目也較少，這些因素一起導(dǎo)致銀行稅負(fù)較高。

（2）普惠金融優(yōu)惠政策覆蓋面有限，中小銀行機(jī)構(gòu)難以達(dá)到政策門檻。部分地方法人金融機(jī)構(gòu)難以達(dá)到“兩增”考核要求，無法享受稅收減免。2019年3月，銀保監(jiān)出臺(tái)的進(jìn)一步提升小微企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效的相關(guān)文件中，明確提出在地方性法人金融機(jī)構(gòu)中實(shí)行差異化考核：在法人機(jī)構(gòu)信貸計(jì)劃總體完成“兩增”考核目標(biāo)的前提下，可對(duì)部分機(jī)構(gòu)實(shí)行差異化考核，相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)或條件由各地銀保監(jiān)局自主制定。由于國(guó)有大型商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)政策目標(biāo)，迅速搶占了當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)小微企業(yè)資源，導(dǎo)致中小銀行機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款下滑，難以符合“兩增”考核要求。

（3）部分政策執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)前后不一，企業(yè)所得稅稅負(fù)快速攀升。根據(jù)《企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》第九條規(guī)定：“企業(yè)應(yīng)納稅所得額的計(jì)算，以權(quán)責(zé)發(fā)生制為原則，屬于當(dāng)期的收入和費(fèi)用，不論款項(xiàng)是否收付，均作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用?！倍悇?wù)部門在以前年度并未要求商業(yè)銀行對(duì)其計(jì)提但尚未支出的應(yīng)付未付利息作納稅調(diào)整，但在今年的企業(yè)所得稅匯算清繳中，稅務(wù)部門卻依據(jù)收付實(shí)現(xiàn)制原則要求銀行機(jī)構(gòu)對(duì)該支出作納稅調(diào)增處理，引起地方法人銀行機(jī)構(gòu)稅負(fù)大幅攀升。

（4）金融政策和稅收政策缺乏配合，使得銀行在享受企業(yè)所得稅優(yōu)惠上存在困難。一是存款保險(xiǎn)費(fèi)抵扣不足增加商業(yè)銀行稅負(fù)。《財(cái)政部國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款保險(xiǎn)保費(fèi)企業(yè)所得稅稅前扣除有關(guān)政策問題的通知》（財(cái)稅[2016]106號(hào)）文件規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照不超過0.16‰存款保險(xiǎn)費(fèi)率繳納的存款保險(xiǎn)費(fèi)準(zhǔn)予在企業(yè)所得稅稅前扣除，而實(shí)際執(zhí)行中部分商業(yè)銀行由于風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率過高不能足額抵扣引致負(fù)擔(dān)進(jìn)一步增加。如，山西長(zhǎng)治轄內(nèi)某商業(yè)銀行反映，因2018年修訂了存款保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)率水平和級(jí)距差額，地方性商業(yè)銀行存款保險(xiǎn)費(fèi)率總體上升，該行2018年度申報(bào)存保的總體費(fèi)率水平分別為0.32‰、0.21‰，企業(yè)所得稅規(guī)定只能按0.16‰扣除，因執(zhí)行費(fèi)率原因，導(dǎo)致企業(yè)所得稅調(diào)增應(yīng)納稅所得額214.65萬(wàn)元，稅負(fù)上升53.66萬(wàn)元。二是貸款損失準(zhǔn)備金計(jì)提比例高于稅法允許稅前扣除的比例。根據(jù)企業(yè)所得稅相關(guān)扣除規(guī)定，銀行涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款損失準(zhǔn)備金可按照關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類貸款扣除比例分別為2%、25%、50%。但銀監(jiān)部門要求損失準(zhǔn)備金計(jì)提比例分別為3%、30%、60%，稅務(wù)部門可抵扣金額小于銀監(jiān)部門要求，導(dǎo)致銀行機(jī)構(gòu)在所得稅匯算清繳時(shí)，貸款損失準(zhǔn)備金納稅調(diào)增，引起稅負(fù)上升。

（5）商業(yè)銀行處置不良貸款抵債不動(dòng)產(chǎn)面臨高額稅費(fèi)，加重銀行機(jī)構(gòu)損失。近年來，部分商業(yè)銀行不良貸款率出現(xiàn)上升，其取得抵債不動(dòng)產(chǎn)較以往年度大幅增加，而抵債不動(dòng)產(chǎn)從取得至處置過程中，需要繳納增值稅、契稅、房產(chǎn)稅等多種稅費(fèi)，導(dǎo)致商業(yè)銀行債權(quán)難以保障。同時(shí)，法院判決的抵債資產(chǎn)主要依據(jù)市場(chǎng)評(píng)估價(jià)格，未實(shí)際考慮變現(xiàn)情況，抵債價(jià)值過高，導(dǎo)致承擔(dān)過高的過戶費(fèi)用。在實(shí)際辦理過戶時(shí)，銀行除承擔(dān)自身過戶費(fèi)用，還需面對(duì)承擔(dān)對(duì)方過戶費(fèi)用的被動(dòng)局面。

（一）進(jìn)一步降低銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的增值稅稅率并合理擴(kuò)大抵扣范圍。

按照財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局對(duì)增值稅率的調(diào)整，銀行業(yè)的貸款服務(wù)和直接收費(fèi)金融服務(wù)等仍維持6%的稅率。由于制造業(yè)稅率的降低，導(dǎo)致營(yíng)改增之后的商業(yè)銀行稅負(fù)沒有實(shí)質(zhì)性下降，因此建議進(jìn)一步降低商業(yè)銀行增值稅稅率。同時(shí)，要充分考慮銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，應(yīng)盡快研究制定利息支出可抵扣的適合銀行的增值稅模式，并允許以實(shí)收利息繳納增值稅，扣除不良貸款利息。

（二）進(jìn)一步完善相關(guān)金融政策和稅收政策。

多數(shù)農(nóng)商行、城商行等地方法人金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放小微企業(yè)貸款時(shí)，以小微企業(yè)主和個(gè)體工商業(yè)主作為承貸主體，實(shí)際用途用于小微企業(yè)及個(gè)體工商業(yè)，這些貸款在地方法人金融機(jī)構(gòu)占比較大，應(yīng)盡快研究制定相關(guān)政策，讓這部分貸款適用財(cái)稅[2018]91號(hào)《國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款利息收入免征增值稅政策的通知》，享受相應(yīng)的貸款優(yōu)惠政策。

（三）進(jìn)一步改進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)企業(yè)所得稅方面的改革。

營(yíng)改增之后銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的總體稅負(fù)水平不降反升，與所得稅稅負(fù)的增加有很大關(guān)系。所以建議要進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)所得稅改革，確實(shí)保障“稅負(fù)只減不增”落到實(shí)處。同時(shí)，要更多考慮地方法人金融機(jī)構(gòu)，尤其是農(nóng)商行等涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)支持三農(nóng)方面的貢獻(xiàn)，調(diào)整對(duì)地方法人金融機(jī)構(gòu)的稅率和核算方式，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)減稅效果。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快適應(yīng)政策的變化，不斷優(yōu)化自身稅控服務(wù)管理系統(tǒng)，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)涉稅工作人員的培訓(xùn)力度提升其業(yè)務(wù)能力，同時(shí)要加強(qiáng)工作人員的思想道德建設(shè)，提升涉稅工作人員的稅收籌劃意識(shí)和能力;不斷利用互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)，將稅收籌劃和涉稅分析納入銀行重要事項(xiàng)。

參考文獻(xiàn)：

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銀行案件管理工作報(bào)告篇十二

1，認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范工作責(zé)任制。深入貫徹省分行年紀(jì)檢監(jiān)察保衛(wèi)工作會(huì)議精神。制定并印發(fā)了《--分行年黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗防案件主要工作任務(wù)分解表》《--分行年紀(jì)檢監(jiān)察保衛(wèi)工作意見》，層層簽定了《--分行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗防案件目標(biāo)責(zé)任書》。將黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制與經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)績(jī)效指標(biāo)同布置、同落實(shí)、同檢查、同考核，從而增強(qiáng)了各單位各部門責(zé)任人的責(zé)任感。

2、認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范工作機(jī)制。強(qiáng)化黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，紀(jì)檢監(jiān)察部門組織協(xié)調(diào)，部門各負(fù)其責(zé)，依靠群眾支持和參與的反腐敗領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制。各單位“一把手”對(duì)反腐倡廉和案件防范工作切實(shí)負(fù)擔(dān)起了全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員根據(jù)分工各負(fù)其責(zé)。市行紀(jì)委、監(jiān)察認(rèn)真履行協(xié)助黨委組織協(xié)調(diào)反腐倡廉和案件防范工作，督促轄內(nèi)各行部負(fù)責(zé)人履行對(duì)本行、本部門黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制主要責(zé)任單位和協(xié)同責(zé)任單位工作職責(zé)，并責(zé)任到人，真正形成齊抓共管的工作格局。

3、認(rèn)真抓好領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，完善和規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)制度。全行黨員干部和管理人員嚴(yán)格遵守“四大紀(jì)律、八項(xiàng)要求”。市分行領(lǐng)導(dǎo)和各級(jí)管理人員帶頭執(zhí)行廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定，堅(jiān)持勤儉辦行，反對(duì)鋪張浪費(fèi)和大手大腳。自覺加強(qiáng)思想道德修養(yǎng)，講操守、重品行，注重培養(yǎng)健康的生活情趣和高尚的精神追求，正確處理與客戶及親友的關(guān)系，自覺保持“三個(gè)距離”，凈化自已的社交圈。全年未發(fā)生收受現(xiàn)金、有價(jià)證券和支付憑證等情況，并對(duì)照《中央紀(jì)委關(guān)于嚴(yán)格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不當(dāng)利益的若干規(guī)定》進(jìn)行自查自糾。

4、加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿論監(jiān)督和制度約束。

一是認(rèn)真執(zhí)行述職述廉制度。全年--名分支行領(lǐng)導(dǎo)向上一級(jí)行進(jìn)行述職述廉。二是認(rèn)真落實(shí)紀(jì)委、中組部有關(guān)要求，上半年在全轄縣支行以上的黨組織增開了一次以加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)為主題的專題民主生活會(huì)，認(rèn)真對(duì)照總書記總書記倡導(dǎo)的八個(gè)方面的良好風(fēng)氣進(jìn)行剖析和自查，制定整改措施，明確整改重點(diǎn)，落實(shí)整改責(zé)任。下半年又召開了一次黨委（支部）民主生活會(huì)，領(lǐng)導(dǎo)班子以“樹立科學(xué)發(fā)展觀，大力發(fā)展業(yè)務(wù)；加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)；加強(qiáng)授信管理，防范風(fēng)險(xiǎn)”為主題，從思想觀念，政治素質(zhì)，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、作風(fēng)形象、團(tuán)結(jié)協(xié)作及自身工作等方面廣泛開展批評(píng)與自我批評(píng)。同時(shí)針對(duì)思想、作風(fēng)和工作中存在的問題深入剖析原因，并提出了今后的改進(jìn)措施和努力方向。三是開展民主評(píng)議。四是堅(jiān)持民主集中制度，重要事項(xiàng)和決策必經(jīng)集體研究，做到公正、公開、透明。五是堅(jiān)持誡勉談話制度。對(duì)4名業(yè)務(wù)后進(jìn)單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了誡勉談話。六是嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度。分、支行主要領(lǐng)導(dǎo)按要求填報(bào)了《領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告》。七是堅(jiān)持任期和離任稽核制度，今年對(duì)---支行、==支行、==支行、==分理處等負(fù)責(zé)人變動(dòng)進(jìn)行了離任稽核。八是發(fā)揮專業(yè)委員會(huì)作用。對(duì)大額采購(gòu)、基建裝修、資產(chǎn)處置及人員提拔使用等進(jìn)行監(jiān)督，從源頭上預(yù)防了腐敗現(xiàn)象發(fā)生。九是推行行務(wù)公開。始終堅(jiān)持每周行務(wù)例會(huì)制度，議事和決策內(nèi)容通過會(huì)議、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)向全行員工發(fā)布信息，加強(qiáng)了同全行員工信息溝通和情況了解，全年未發(fā)生上訪和群眾來信來訪事件。

5、進(jìn)一步深入推進(jìn)治理商業(yè)賄賂工作。

一是根據(jù)市銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于《銀行業(yè)不正當(dāng)交易行為自查自糾工作檢查評(píng)估實(shí)施方案》的通知要求，我行對(duì)轄內(nèi)各單位的自查自糾及自我評(píng)估工作進(jìn)行了檢查和重點(diǎn)核查。通過市分行和全轄11個(gè)行處自查評(píng)估，整體情況良好。進(jìn)一步增強(qiáng)了全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和抵制不正當(dāng)交易行為的自覺性，正確區(qū)分了正常商業(yè)活動(dòng)與不正當(dāng)交易行為的界限，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。二是認(rèn)真落實(shí)了《銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于開展市場(chǎng)誠(chéng)信體系建設(shè)調(diào)研活動(dòng)的通知》《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)==監(jiān)管分局轉(zhuǎn)發(fā)銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》開展了調(diào)研活動(dòng)。三是開展了防止銀行資金流入房市、股市的全面檢查。

6、認(rèn)真貫徹落實(shí)《實(shí)施綱要》。

一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。按照市行下發(fā)的《==分行貫徹落實(shí)〈實(shí)施綱要〉主要任務(wù)分解表和責(zé)任分解表》要求，緊密結(jié)合本單位實(shí)際，以預(yù)防領(lǐng)導(dǎo)干部職務(wù)犯罪和防范操作層違紀(jì)違法問題為重點(diǎn)，緊緊圍繞教育、制度和體系建設(shè)、監(jiān)督、懲治、深化改革等五個(gè)方面主要內(nèi)容，抓好任務(wù)分解和責(zé)任落實(shí)。紀(jì)檢監(jiān)察部門切實(shí)履行好組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查職責(zé)，加強(qiáng)與相關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合，把貫徹落實(shí)《實(shí)施綱要》工作不斷推向深入，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)步發(fā)展。二是按照省分行紀(jì)委“關(guān)于開展落實(shí)《實(shí)施綱要》工作情況自查”（==中==銀紀(jì)[]1號(hào)）通知的要求，對(duì)貫徹落實(shí)〈實(shí)施綱要〉情況進(jìn)行了自查，總體良好。

7、深入開展教育學(xué)習(xí)。

一是加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。市行黨委和支行黨支部堅(jiān)持中心組學(xué)習(xí)制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)總書記總書記的重要講話精神、充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)和大力倡導(dǎo)八個(gè)方面的良好風(fēng)氣的重要意義，樹立了講政治、講正氣、講學(xué)習(xí)、講大局的氛圍，提升了全員的政治素質(zhì)和理論水平。二是深入開展了“xx大”文件學(xué)習(xí)，行黨委把學(xué)習(xí)貫徹xx大精神作為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的重要工作，有計(jì)劃、有步驟安排，認(rèn)真組織黨員和員工研讀黨的xx大報(bào)告和黨章原文，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合，聯(lián)系實(shí)際開展討論，領(lǐng)悟要義，掌握實(shí)質(zhì)，以進(jìn)一步把全行員工的思想統(tǒng)一到黨的xx大精神上來，更好地把科學(xué)發(fā)展觀的要求貫徹落實(shí)到全行業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理中，進(jìn)一步明確本單位的具體工作目標(biāo)與任務(wù)，扎扎實(shí)實(shí)地推動(dòng)本單位的工作，確保學(xué)習(xí)貫徹xx大精神取得實(shí)效。三是加強(qiáng)廉政思想教育。組織學(xué)習(xí)了《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定（試行）》和《中國(guó)==銀行黨委關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理人員教育監(jiān)督的若干要求和措施》，教育引導(dǎo)各級(jí)黨員干部和管理人員進(jìn)一步堅(jiān)定信念，加強(qiáng)黨性鍛煉和職業(yè)修養(yǎng)，自覺抵制腐朽思想侵蝕，規(guī)范操守，廉潔從業(yè)。以領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。打牢全員廉潔從業(yè)的思想道德防線。四是開展了“雙十禁”學(xué)教活動(dòng)。全轄管理人員和員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、宣傳，嚴(yán)格遵守、執(zhí)行。與此同時(shí)，在學(xué)習(xí)“雙十禁”中，注意做到三個(gè)結(jié)合。即：把學(xué)習(xí)“雙十禁”與做好內(nèi)控、防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，與當(dāng)前防風(fēng)險(xiǎn)教育相結(jié)合，與風(fēng)險(xiǎn)自查相結(jié)合；全行參學(xué)參測(cè)人員達(dá)300多人。五是組織全轄干部員工觀看了《“賭之害“——黨員領(lǐng)導(dǎo)干部參賭警示錄》紀(jì)錄片。使大家認(rèn)識(shí)到由賭而貪，幾成定律。賭博不僅使干部自身犯罪，還造成了國(guó)家財(cái)產(chǎn)損失，對(duì)黨風(fēng)、社會(huì)風(fēng)氣也造成危害。六是落實(shí)市委二屆六次全會(huì)關(guān)于在市直機(jī)關(guān)繼續(xù)開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型、服務(wù)型、創(chuàng)新型機(jī)關(guān)”活動(dòng)。制定了活動(dòng)方案和學(xué)習(xí)計(jì)劃，開展了教育學(xué)習(xí)，并響應(yīng)金融系統(tǒng)倡導(dǎo)的“==發(fā)展我發(fā)展，我為==作貢獻(xiàn)”活動(dòng)，增強(qiáng)了為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展竭誠(chéng)服務(wù)的意識(shí)。

（二）認(rèn)真落實(shí)防控工作制度，注重關(guān)口前移。

1、牢固樹立全員防案思想理念。一是利用正面教材和反面案例教訓(xùn)開展教育，使全行每位員工都充分認(rèn)識(shí)無案件無事故對(duì)單位對(duì)自己利益有著重要意義。二是認(rèn)真貫徹《中國(guó)==銀行加強(qiáng)案件防查工作指導(dǎo)意見》，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、管理人員和所有員工在案件防范上的責(zé)任和義務(wù)。三是領(lǐng)導(dǎo)重視，全面推動(dòng)。市分行領(lǐng)導(dǎo)先后多次主持召開中層以上管理人員會(huì)議，帶頭學(xué)習(xí)并貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局關(guān)于轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件案件防控工作會(huì)議精神。7月12日晚==行長(zhǎng)主持召開了全行職工大會(huì)，傳達(dá)學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在大型銀行案件防控工作會(huì)議上的講話和省銀監(jiān)局==副局長(zhǎng)講話。強(qiáng)調(diào)在全行開展好合規(guī)文化建設(shè)及案件防范大討論活動(dòng)。8月3日晚市行再次召開了全行員工大會(huì)，副行長(zhǎng)===作了“加強(qiáng)內(nèi)控管理，強(qiáng)化執(zhí)行力度，努力做好內(nèi)控和案件防控工作”報(bào)告。進(jìn)一步提高了全行員工案件和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。

3、認(rèn)真落實(shí)防案工作制度，排查異常，化解風(fēng)險(xiǎn)。一是堅(jiān)持案件形勢(shì)分析會(huì)制度。市分行和各支行、處按要求召開，并形成會(huì)議紀(jì)要報(bào)送相關(guān)部門，組織人員到部分支行、分理處參加案件形勢(shì)分析會(huì)，促進(jìn)基層行會(huì)議取得效果。二是對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。全年全轄交流輪崗72人，完成年計(jì)劃輪崗人數(shù)120%。同時(shí)加強(qiáng)了基層經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的定期輪崗交流制度落實(shí)的監(jiān)督檢查。定期對(duì)崗位交流、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)和督促。三是加強(qiáng)對(duì)基層負(fù)責(zé)人重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監(jiān)督，每半年開展一次員工行為排查，掌握異常行為表現(xiàn)，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范案件發(fā)生。四是建立全員抵制違規(guī)行為激勵(lì)機(jī)制，落實(shí)《員工堵截、舉報(bào)和抵制違法違紀(jì)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法》。

4、進(jìn)一步開展案件專項(xiàng)治理。為了推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，防范案件和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。一是認(rèn)真落實(shí)了銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”和“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”的要求，開展專項(xiàng)治理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。二是制定了《中國(guó)==銀行==分行案件治理整改方案》和《==分行年案件治理具體措施及落實(shí)計(jì)劃任務(wù)分解表》，落實(shí)責(zé)任抓整治。三是落實(shí)年度風(fēng)險(xiǎn)金考核獎(jiǎng)懲制度，對(duì)未發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件的單位和個(gè)人給予了獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件，不僅扣除年了度風(fēng)險(xiǎn)金，而且同單位、個(gè)人績(jī)效考核評(píng)價(jià)及獎(jiǎng)懲進(jìn)行掛鉤，實(shí)行了一票否決制。四是制定了《==分行重大突發(fā)事件緊急預(yù)案》，預(yù)防突發(fā)事件發(fā)生。五是落實(shí)了《關(guān)于加強(qiáng)銀行金庫(kù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》和《關(guān)于==銀行金庫(kù)安全專項(xiàng)治理工作方案》，對(duì)檢查中存在的隱患及時(shí)整改。五是圍繞創(chuàng)建“平安==市”的總目標(biāo)，開展創(chuàng)建“平安單位”活動(dòng)，促進(jìn)了社會(huì)和單位穩(wěn)定、和諧。一年來由于高度重視案件專項(xiàng)治理工作，使各級(jí)管理者和全行員工增強(qiáng)了案件防范意識(shí)，加強(qiáng)了內(nèi)控管理，杜絕了各類案件的發(fā)生。

5、建立差錯(cuò)信息記錄平臺(tái)，加大責(zé)任追究力度。

針對(duì)以往檢查中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)屢查屢犯的情況，為了掌握全轄各項(xiàng)業(yè)務(wù)在歷次內(nèi)查外審中存在的問題，加大對(duì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)整改落實(shí)的監(jiān)督和相關(guān)責(zé)任人的處罰。市分行利用《==分行業(yè)務(wù)差錯(cuò)管理系統(tǒng)》，《==分行業(yè)務(wù)差錯(cuò)系統(tǒng)管理辦法》和《==分行業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理辦法》。對(duì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)情況和屢查屢犯問題進(jìn)行跟蹤檢查，統(tǒng)計(jì)和公告發(fā)布。截止今年11月末，記錄各類差錯(cuò)信息903條。上半年績(jī)效考核對(duì)35名柜面經(jīng)辦人員,29名業(yè)務(wù)經(jīng)理,20名網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰,罰款金額3150元。對(duì)少數(shù)員工無視三人當(dāng)班，雙人臨柜制度，違反勞動(dòng)紀(jì)律，給予了記大過處理。

6、認(rèn)真做好反洗錢工作。

今年以來，市分行規(guī)定對(duì)反洗錢工作由監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部統(tǒng)一管理調(diào)整為條線管理，從而理順了關(guān)系，提高了工作效率。使反洗錢的業(yè)務(wù)監(jiān)控面覆蓋國(guó)內(nèi)結(jié)算、國(guó)際結(jié)算、清算、銀行卡、儲(chǔ)蓄等銀行業(yè)務(wù)的所有方面，形成了覆蓋面廣、分工明確、職責(zé)清晰、可操作性強(qiáng)的反洗錢組織管理體系。一是按要求報(bào)送大額和可疑交易，基本完成系統(tǒng)維護(hù)和驗(yàn)平工作。二是進(jìn)行反洗錢檢查，省分行于年10月對(duì)我行本部反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)等情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。市分行對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了自查。通過檢查，發(fā)現(xiàn)了我行在反洗錢工作中還存在不足之處，針對(duì)存在的問題，市分行下發(fā)了整改報(bào)告，相關(guān)單位均進(jìn)行了整改，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。三是市分行舉辦了反洗錢知識(shí)講座，對(duì)全轄所有報(bào)告員和信息員進(jìn)行了培訓(xùn)。四是各經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)均能本著“了解你的客戶”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)賬戶管理的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)。五是在辦理企業(yè)開、銷戶過程中進(jìn)行盡職調(diào)查；在柜面辦理業(yè)務(wù)中注重對(duì)有效證件審核，無匿名、假名和無效證件辦理業(yè)務(wù)的情況。

（三）加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，扎實(shí)開展內(nèi)控各項(xiàng)工作。

1、整合內(nèi)控職能。一是按照調(diào)整架構(gòu)、優(yōu)化流程、合理分工、明確職責(zé)的要求，整合了風(fēng)險(xiǎn)管理部和個(gè)人金融部的內(nèi)控職能，監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部負(fù)責(zé)履行內(nèi)控第二道防線的相關(guān)職能。二是落實(shí)《==分行內(nèi)部控制委員會(huì)章程》，在全轄調(diào)整充實(shí)了內(nèi)控合規(guī)員。監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部承擔(dān)內(nèi)部控制委員會(huì)秘書處日常工作。按季召開會(huì)議，研究防風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，報(bào)告全行內(nèi)控防范情況。三是制定了《==分行年內(nèi)控工作要點(diǎn)》，并按照條線監(jiān)控原則，對(duì)內(nèi)控體系建設(shè)工作任務(wù)進(jìn)行分解細(xì)化，由各責(zé)任單位逐項(xiàng)予以落實(shí)。同時(shí)，強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)部門間的協(xié)調(diào)配合，真正做到齊抓共管。

2、加快內(nèi)控“三道防線”建設(shè)。一是扎實(shí)開展了內(nèi)控“三道防線”宣傳月活動(dòng)。充分認(rèn)識(shí)三道防線建設(shè)的重要意義。宣傳、張貼“三道防線”材料。二是組織學(xué)習(xí)“三道防線”內(nèi)容，抽查“三道防線”內(nèi)容測(cè)試，收到良好效果。三是明確職責(zé)。內(nèi)部控制第一道防線就是全行各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)管理部門和每位員工。每個(gè)機(jī)構(gòu)、部門和員工既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，又是風(fēng)險(xiǎn)的所有者，也是內(nèi)控的第一責(zé)任人。

3、加強(qiáng)和完善制度建設(shè)，夯實(shí)內(nèi)控管理的基礎(chǔ)。一是落實(shí)《中國(guó)==銀行==省分行內(nèi)部控制第二道防線管理辦法》，履行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部所承擔(dān)的內(nèi)部控制第二道防線工作職能和任務(wù)。制定《===分行監(jiān)察內(nèi)控管理工作考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)》，對(duì)全轄進(jìn)行考核。二是制定《===分行事后監(jiān)督部門員工考核管理辦法》。三是制定《==分行庫(kù)存限額考核辦法》《關(guān)于規(guī)范柜員匯款限額變更申請(qǐng)程序的通知》《關(guān)于加強(qiáng)客戶柜面遺失重要物品管理的通知》《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)印章管理的緊急通知》、《關(guān)于確實(shí)加強(qiáng)銀企對(duì)賬工作的通知》等，進(jìn)一步完善了我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作的制度規(guī)定，對(duì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)防范起到了積極地作用。

4、實(shí)行銀行業(yè)務(wù)全面監(jiān)督和重點(diǎn)監(jiān)督相結(jié)合，不斷提高事后監(jiān)督工作質(zhì)量。，我行進(jìn)一步加強(qiáng)事后監(jiān)督工作，業(yè)務(wù)監(jiān)督已涵蓋儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、信貸、銀行卡、國(guó)際結(jié)算、財(cái)務(wù)等銀行業(yè)務(wù)的所有方面。事后監(jiān)督方式實(shí)現(xiàn)了從普遍監(jiān)督向一般監(jiān)督和重點(diǎn)監(jiān)督的轉(zhuǎn)移。在工作方法上改變以往的單純審查傳票的審核模式，每月開展對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶、長(zhǎng)期未解掛業(yè)務(wù)、沖正授權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查；同時(shí)在市分行事后監(jiān)督中心設(shè)立了質(zhì)量控制崗，加大對(duì)縣支行派駐員工作質(zhì)量的監(jiān)督，按月抽查監(jiān)督過的會(huì)計(jì)憑證，提高事后監(jiān)督派駐員的工作責(zé)任心。按月在自主開發(fā)的“==分行事后監(jiān)督差錯(cuò)管理系統(tǒng)”中發(fā)布《事后監(jiān)督報(bào)告》，對(duì)帶有共性的業(yè)務(wù)差錯(cuò)向相關(guān)管理部門提出風(fēng)險(xiǎn)警示。今年發(fā)現(xiàn)各類問題179個(gè),其中一般差錯(cuò)43個(gè),較大差錯(cuò)86個(gè),重大差錯(cuò)50個(gè)。

5、加大檢查和整改力度，規(guī)避操作性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。今年以來，一是市分行根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)中國(guó)==銀行==省分行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的文件精神，由監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部牽頭組成聯(lián)合檢查組，1月18日-2月12日在全轄開展了經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險(xiǎn)大檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容涉及存款及柜臺(tái)操作、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、銀行卡、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫(kù)管理等12個(gè)方面，發(fā)現(xiàn)各類問題30個(gè)。4月11日-23日，監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部對(duì)全轄各經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)的異地存款及利率執(zhí)行檢查情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。檢查采取通過ondemend系統(tǒng)采集賬戶信息，人工分析判斷，并對(duì)市分行營(yíng)業(yè)部異地存款的賬戶資料進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。發(fā)現(xiàn)各類問題5個(gè)問題，目前已全部整改到位。二是在職能管理和業(yè)務(wù)部門自我檢查、評(píng)估的基礎(chǔ)上，監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部堅(jiān)持按季度檢查。5月和9月份，市分行組織兩次對(duì)轄內(nèi)單位貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范工作責(zé)任制情況、紀(jì)檢監(jiān)察內(nèi)控會(huì)議、文件及相關(guān)制度落實(shí)情況進(jìn)行了檢查。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出了整改建議。并督促和幫助其落實(shí)整改，切實(shí)改變內(nèi)控薄弱的狀況，強(qiáng)化內(nèi)控管理工作。三是為了有效防范經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，保障我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，7月下旬—8月上旬，在全轄開展了經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險(xiǎn)大檢查和自查，檢查面達(dá)100%。發(fā)現(xiàn)各類問題56個(gè)，目前已整改45個(gè)，11個(gè)正在整改中。在開展各種檢查活動(dòng)中同時(shí)對(duì)內(nèi)外審發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行跟蹤檢查，11月對(duì)16項(xiàng)未徹底整改事項(xiàng)進(jìn)行督辦。四是配合省分行開展專項(xiàng)檢查和稽核檢查。年8月，開展了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查，檢查內(nèi)容涉及資產(chǎn)質(zhì)量真實(shí)性、授信前中后期評(píng)估、管理、住房、汽車消費(fèi)貸款。對(duì)省分行檢查組提出的整改要求，認(rèn)真督促整改，及時(shí)上報(bào)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)要求的各種報(bào)告和資料。五是開展了安全生產(chǎn)隱患排查治理和安全評(píng)估自評(píng)工作。通過檢查，降低了操作風(fēng)險(xiǎn)，全面提高了業(yè)務(wù)和工作質(zhì)量。

6、積極開展代職管理和離任稽核。完成了全年計(jì)劃代職10個(gè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的代職管理任務(wù)，并按時(shí)上報(bào)代職情況報(bào)告。一是將代職管理和柜面常規(guī)檢查有機(jī)地結(jié)合起來，加大了代職管理檢查的深度和廣度，公正、客觀地對(duì)每位基層管理者的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和管理水平進(jìn)行評(píng)價(jià)。二是積極開展對(duì)離職干部的稽核審計(jì)工作。今年以來先后完成了==支行、==支行、===分理處主要負(fù)責(zé)人的離任稽核。通過代職管理及相關(guān)檢查，共查找出業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)范操作、內(nèi)部管理、隊(duì)伍建設(shè)、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的各類問題43項(xiàng)，經(jīng)過督促現(xiàn)已整改。通過代職管理及相關(guān)檢查進(jìn)一步強(qiáng)化落實(shí)了各項(xiàng)內(nèi)控管理措施，加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)管理制度建設(shè)和內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制在日常工作中的有效運(yùn)作。

7、開展集中對(duì)賬工作，防范高風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。截止11月底，我行客戶對(duì)賬單送達(dá)率為99%，較年底上升了7個(gè)百分點(diǎn);重點(diǎn)客戶對(duì)賬單回收率86.59%,非重點(diǎn)客戶對(duì)賬單回收率72.26%，雖較上年度都有所上升。主要做法：一是開展了對(duì)賬客戶通訊地址專項(xiàng)清理。成立了由分管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)的對(duì)賬客戶通訊地址專項(xiàng)清理工作組。制定了全轄的對(duì)賬客戶通訊地址專項(xiàng)清理方案。組織開展規(guī)了范采集客戶通訊地址的培訓(xùn)，在全轄進(jìn)行了信息梳理，客戶清理，規(guī)范采集、維護(hù)客戶的通訊地址?？傆?jì)清理重點(diǎn)客戶836戶，非重點(diǎn)客戶1327戶，重點(diǎn)客戶清理維護(hù)率達(dá)100％，非重點(diǎn)客戶清理維護(hù)率99.92％，取得了較為滿意的成果。二是加強(qiáng)內(nèi)部對(duì)賬。將外圍系統(tǒng)、自有賬戶的對(duì)賬內(nèi)容納入其中，每月通過信箱發(fā)送對(duì)帳單，要求七日內(nèi)蓋齊印鑒送到對(duì)帳中心，目前回收率100%。三是采取上門對(duì)帳。對(duì)市區(qū)無法收回對(duì)帳單的企業(yè)，對(duì)其中129戶重點(diǎn)客戶進(jìn)行了上門對(duì)帳。對(duì)縣支行重新制作上門對(duì)帳單，計(jì)上門對(duì)帳48戶。通過對(duì)帳本年度累計(jì)發(fā)出對(duì)帳整改通知書89份，對(duì)帳不符通知書46份。并監(jiān)督各行.各分理處進(jìn)行了整改，整改率100％。

8、認(rèn)真開展平賬巡查工作。今年以來，股市、房市異?；鸨罅康膬?chǔ)蓄資金流入兩市，為了防止對(duì)銀行的潛在風(fēng)險(xiǎn)，在全省實(shí)行平賬巡查制度。市分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，親自帶領(lǐng)監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)人員參加每天的檢查大庫(kù)，抽查現(xiàn)金尾箱，認(rèn)真做好檢查記錄；巡查人員自備交通工具，犧牲節(jié)假日休息，堅(jiān)持巡查工作不間斷。平賬巡查工作開展以來，我行及時(shí)糾正了兩筆業(yè)務(wù)差錯(cuò)，有效降低了現(xiàn)金庫(kù)存的規(guī)模。各行處同樣認(rèn)真做好每日庫(kù)、箱現(xiàn)金平帳工作，防止了案件苗頭。

9、實(shí)行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐制，監(jiān)督業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)以法合規(guī)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。市分行計(jì)財(cái)部門對(duì)全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作情況進(jìn)行管理和監(jiān)督，按時(shí)召開業(yè)務(wù)經(jīng)理工作會(huì)議，不定期抽查業(yè)務(wù)經(jīng)理工作開展情況，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)問題實(shí)時(shí)監(jiān)控并及時(shí)上報(bào)。

10、根據(jù)總、分行要求，1月份和十月份全轄分別完成了“重要控制測(cè)試”工作，并對(duì)測(cè)試結(jié)果進(jìn)行了評(píng)價(jià)。三季度根據(jù)《中國(guó)==銀行==省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)員工個(gè)人合規(guī)檔案管理辦法（試行）》，制定了==分行全員合規(guī)檔案實(shí)施方案。此外、還開展了規(guī)章制度清理，印章管理全面地清理工作。

通過各項(xiàng)內(nèi)控制度和措施的落實(shí)，我行的內(nèi)控管理水平上了一個(gè)新臺(tái)階，業(yè)務(wù)差錯(cuò)率大幅下降，每萬(wàn)筆業(yè)務(wù)差錯(cuò)由年初的萬(wàn)分之1.1下降到目前的0.8。

（四）做好安全保衛(wèi)工作，提高防范能力。

1、落實(shí)安全責(zé)任制。堅(jiān)持分級(jí)管理，“按照誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)，一把手負(fù)總則”的原則，層層落實(shí)安全保衛(wèi)工作責(zé)任制。市行領(lǐng)導(dǎo)與各縣支行行長(zhǎng)、各部室主任、城區(qū)各分理處主任簽訂了風(fēng)險(xiǎn)防范與安全保衛(wèi)工作責(zé)任書。真正做到了一級(jí)抓一級(jí)，把安全保衛(wèi)工作落到實(shí)處。

2、抓檢查監(jiān)督，抓整改落實(shí)。今年以來，抓檢查監(jiān)督工作不放松，一是行領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)檢查。全年對(duì)縣支行和城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)檢查達(dá)6人次，檢查次數(shù)達(dá)7次。即元旦、春節(jié)、四月中旬、五一和十一期間；二是監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部對(duì)縣支行、城區(qū)分理處進(jìn)行了6次綜合檢查，每次檢查都做到了制定詳細(xì)的檢查方案，做到有的放矢，有針對(duì)性的對(duì)縣支行實(shí)行同業(yè)寄庫(kù)保衛(wèi)工作重心轉(zhuǎn)移后，出現(xiàn)的新情況、新問題進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，并對(duì)照《安全生產(chǎn)隱患排查表》規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致檢查，檢查面達(dá)100%。全年共查出各類存在問題7項(xiàng)，有的當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行了整改，有的限期整改，并對(duì)檢查情況進(jìn)行了通報(bào)，與此同時(shí)在對(duì)檢查中限期整改的進(jìn)行跟進(jìn)檢查，認(rèn)真抓好督促整改的落實(shí)。三是做好節(jié)假日期間的重點(diǎn)安全檢查。如元旦、春節(jié)期間，根據(jù)上級(jí)行和公安、銀監(jiān)局要求，認(rèn)真抓好“兩節(jié)”期間的安全保衛(wèi)工作，市分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立安全大檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了檢查實(shí)施方案、提出了具體要求。先是認(rèn)真做好自查，而后對(duì)自查情況進(jìn)行了跟蹤檢查。由于此次安全大檢查工作中，領(lǐng)導(dǎo)重視，工作扎實(shí)，在迎接省銀監(jiān)局、公安廳“兩節(jié)”安全大檢查聯(lián)合檢查中獲得了好評(píng)。

3、積極做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全達(dá)標(biāo)和圖像聯(lián)網(wǎng)工作。根據(jù)省分行統(tǒng)一安排布署，市行加強(qiáng)了技防工作，充分發(fā)揮技防、物防在安全保衛(wèi)工作的積極作用。明確了今年技防工作主要抓好兩個(gè)聯(lián)網(wǎng)：即大力推廣報(bào)警聯(lián)網(wǎng)和圖象聯(lián)網(wǎng)傳輸，規(guī)范監(jiān)控值班和預(yù)警運(yùn)行機(jī)制。兩個(gè)達(dá)標(biāo)：即繼續(xù)做好網(wǎng)點(diǎn)和金庫(kù)安防新標(biāo)準(zhǔn)達(dá)標(biāo)的工作。一是完成了全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)警聯(lián)網(wǎng)。二是圖像聯(lián)網(wǎng)傳輸工作正在緊張安裝調(diào)試。截止11月底，前端27個(gè)的圖像及聲音全部調(diào)試完畢效果良好。年底前全部安裝調(diào)試驗(yàn)收結(jié)束，正式投入運(yùn)行。三是根據(jù)公安部和銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融系統(tǒng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施安全達(dá)標(biāo)的工作要求，我行積極對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全達(dá)標(biāo)工作進(jìn)行了整改。截止11月末已對(duì)8個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了老網(wǎng)點(diǎn)改造，增加安裝了共計(jì)21路電視監(jiān)控、20副防尾隨聯(lián)動(dòng)門鎖具以及拾音器、對(duì)講器。已通過公安部門、監(jiān)管分局對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)整改審核方案、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的審定，并通過公安部門驗(yàn)收，已完成19個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全達(dá)標(biāo)，安全達(dá)標(biāo)合格率達(dá)95%。提前完成了公安部門、監(jiān)管分局要求的三年達(dá)標(biāo)任務(wù)。

4、加強(qiáng)技防設(shè)施的保養(yǎng)，充分發(fā)揮技防在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的作用。目前，全轄共有數(shù)字柜員式監(jiān)控30套，“110”報(bào)警系統(tǒng)18套，獨(dú)立紅外報(bào)警系統(tǒng)6套，為確保上述技防設(shè)施的正常運(yùn)作，我們積極地做好維護(hù)保養(yǎng)工作，基本上做到對(duì)城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)有報(bào)告的在6小時(shí)內(nèi)就維修到位。今年以來共對(duì)城區(qū)分理處柜員電視監(jiān)控、atm機(jī)檢修了12次。在做好對(duì)atm機(jī)的工作中加大了對(duì)atm機(jī)的防范工作力度。在對(duì)城區(qū)的atm機(jī)檢查中做到了每月不少于兩次，并做好與市其他金融機(jī)構(gòu)的相互溝通。截止11月末，==市有3家金融機(jī)構(gòu)的atm機(jī)被犯罪嫌疑人先后張貼小廣告、安裝卡槽卡扣就達(dá)到了5次。我們做到積極與其他金融機(jī)構(gòu)及時(shí)溝通情況，并及時(shí)對(duì)我行的atm機(jī)進(jìn)行跟蹤檢查和巡查，截止目前我行在市區(qū)的atm機(jī)未發(fā)生一起異常情況。

5、認(rèn)真做好錄象檢查回放工作。由監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部牽頭，相關(guān)部室參與，對(duì)錄象回放實(shí)施聯(lián)合檢查，做到每周由監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部到城區(qū)各分理處將錄象資料拷貝回來，然后再發(fā)出通知，做到每周5全天對(duì)錄象進(jìn)行集中回放查看，各部門對(duì)在查看中存在的問題做到有記錄、有簽字、有反饋，監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部每月集中整理并發(fā)出月度錄象查看回放情況通報(bào)。

6、加強(qiáng)與保安公司的監(jiān)督協(xié)調(diào)和溝通。今年以來，保安公司配合營(yíng)業(yè)部門收款20余次，前往==繳、調(diào)款達(dá)9次。為保證公司業(yè)務(wù)部大客戶的上門收款，確保收款任務(wù)的萬(wàn)無一失，事前與保安公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了溝通，確保了上門收款的安全。在平時(shí)工作中，經(jīng)常與保安公司的管理人員就工作中的事項(xiàng)、保安隊(duì)伍的管理和如何加強(qiáng)守押工作進(jìn)行了溝通，由于平時(shí)的溝通協(xié)調(diào)增進(jìn)了彼此進(jìn)一步相互了解，確保了經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的安全運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了全年安全無事故。

7、做好節(jié)假日值班和分行辦公樓裝修期間的安全保衛(wèi)工作。一是做好節(jié)假日全轄值班安排和市分行綜合值班室的值班工作，堅(jiān)持實(shí)行行領(lǐng)導(dǎo)代班制度和行政人員值班制度，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持做到3人當(dāng)班2人臨柜，并經(jīng)常檢查值班人員的在位情況。二是認(rèn)真做好裝修期間的安全保衛(wèi)工作。加強(qiáng)辦公室搬遷當(dāng)中做好大樓門衛(wèi)的值班工作和樓層之間的巡查，嚴(yán)格了大樓安全管理責(zé)任制度，執(zhí)行夜間的大樓巡查制度。三是積極做好大樓裝修期間的消防保障工作，把每一樓層配備了消防滅火器材。從而保障了大樓裝修改造施工期間的安全。

（五）存在問題與不足。

盡管我行在黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗防案件方面，在內(nèi)控制度建設(shè)方面做了大量工作，取得了一定成效，但與我行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗防案件主要工作任務(wù)及內(nèi)控工作的實(shí)際要求仍有差距，還有待改進(jìn)和完善。主要表現(xiàn)在：

1、少數(shù)單位、部門負(fù)責(zé)人和員工對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗防案件認(rèn)識(shí)不夠深刻，對(duì)內(nèi)控建設(shè)思想認(rèn)識(shí)有差距。認(rèn)為這些工作與本部門沒有多大關(guān)系，是務(wù)虛工作，是監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部一個(gè)部門的工作，重視程度不夠，不能處理好與業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)系，使得具體任務(wù)停留在表面，落實(shí)不力。

2、內(nèi)控制度的建設(shè)與執(zhí)行方面存在薄弱環(huán)節(jié)。一是整改問題不徹底，屢查屢犯現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。二是管理不到位，執(zhí)行制度不到位。對(duì)文件的學(xué)習(xí)、落實(shí)打折扣。如個(gè)別行因在印章清理工作中有疏漏，給別有用心的人留下了可乘之機(jī)。三是部分職能部門履責(zé)不到位。對(duì)內(nèi)控檢查工作不重視，檢查次數(shù)偏少，上報(bào)信息、資料、反饋報(bào)告不及時(shí)。四是內(nèi)控檢查工作操作不夠規(guī)范，缺少相應(yīng)書面記錄，有的檢查登記不齊，沒有形成檢查報(bào)告制度。

3、內(nèi)控檢查手段落后于業(yè)務(wù)發(fā)展和產(chǎn)品創(chuàng)新。現(xiàn)階段，開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查仍停留在查看各種登記薄、監(jiān)控錄像、審閱會(huì)計(jì)報(bào)表、抽查會(huì)計(jì)傳票、核打各類賬卡和詢問業(yè)務(wù)當(dāng)事人等方式方法，不能通過科技手段從龐雜的業(yè)務(wù)流水中提取出特定的業(yè)務(wù)種類，有的放矢地開展專項(xiàng)檢查，從而節(jié)省大量的人力和物力，做到既提高管理效能又降低管理成本。

此外，人員素質(zhì)急待提高，急待知識(shí)更新。有的對(duì)新業(yè)務(wù)，新產(chǎn)品科技含量沒有完全理解和掌握，操作使用和專磚研不夠，造成一定的人力、物力、財(cái)力浪費(fèi)。

二、明年工作展望。

我們將緊緊圍繞省市行黨風(fēng)廉政建設(shè)暨紀(jì)檢監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)工作會(huì)議和市分行年度工作會(huì)議精神繼續(xù)深入推進(jìn)《實(shí)施綱要》貫徹落實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)以預(yù)防領(lǐng)導(dǎo)干部職務(wù)犯罪和案件防范為工作重點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和管理加大監(jiān)督檢查力度狠抓規(guī)章制度落實(shí)杜絕重大案件和事故為我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供有力保障。

（一）認(rèn)真抓好領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。

1、認(rèn)真加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)。深入開展xx大文件和《黨章》學(xué)習(xí)，注重事前監(jiān)督和防范，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)方面存在的問題。繼續(xù)抓好黨內(nèi)監(jiān)督的各項(xiàng)制度的落實(shí)，執(zhí)行好個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告、述職述廉、民主評(píng)議、誡勉談話、民主生活會(huì)、責(zé)任審計(jì)、函詢等黨內(nèi)監(jiān)督制度，推進(jìn)行務(wù)公開，加強(qiáng)群眾監(jiān)督，增強(qiáng)監(jiān)督的合力和實(shí)效，促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)。

2、督促檢查任務(wù)和責(zé)任分解落實(shí)到各單位、各部門和領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人；完善全行績(jī)效考核中的案件和內(nèi)控指標(biāo)；繼續(xù)貫徹《總行黨委關(guān)于貫徹落實(shí)的具體意見》，切實(shí)履行組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查職責(zé)，不斷推進(jìn)《實(shí)施綱要》的貫徹落實(shí)。

3、認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定。繼續(xù)貫徹執(zhí)行《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和總行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)高管人員教育監(jiān)督的若干要求和措施》等，不斷發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制作用。

4、加強(qiáng)廉潔從業(yè)教育。不斷加強(qiáng)理想信念教育和職業(yè)道德教育，引導(dǎo)廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，從根本上夯實(shí)拒腐防變的思想基礎(chǔ)。

（二）標(biāo)本兼治，綜合治理，不斷提高我行案件防范的能力。

1、進(jìn)一步落實(shí)案件防范工作責(zé)任制。認(rèn)真貫徹落實(shí)《中國(guó)==銀行加強(qiáng)案件防查工作指導(dǎo)意見》和市分行內(nèi)控委員會(huì)的有關(guān)決策，對(duì)6個(gè)縣支行、5個(gè)城區(qū)支行、7個(gè)城區(qū)分理處和市行營(yíng)業(yè)部、監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部“一把手”實(shí)行年度風(fēng)險(xiǎn)金考核獎(jiǎng)懲制度。

2、進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)，增強(qiáng)廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。組織廣大員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工守則》和《員工違規(guī)處理辦法》等，嚴(yán)格遵守、認(rèn)真執(zhí)行“雙十禁”，在注重一線員工的教育管理和排查的同時(shí)，做好對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和部室員工的教育管理工作，教育引導(dǎo)員工認(rèn)真貫徹科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部管理并重，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制之間的關(guān)系，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

3、進(jìn)一步落實(shí)案件防范制度。一是抓好案件排查和整改制度落實(shí)。堅(jiān)持案件形勢(shì)分析會(huì)制度。組織人員到部分支行、分理處參加案件形勢(shì)分析會(huì)，促進(jìn)基層行會(huì)議取得實(shí)效。二是加強(qiáng)基層經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的定期輪崗交流制度落實(shí)的監(jiān)督檢查。定期對(duì)崗位交流、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)和督促。三是抓好《八小時(shí)之外考察管理意見》的落實(shí)，做好員工行為考察，建立全員合規(guī)檔案。四是建立全員抵制違規(guī)行為激勵(lì)機(jī)制，落實(shí)員工堵截、舉報(bào)和抵制違法違紀(jì)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法。

4、加強(qiáng)監(jiān)督檢查。對(duì)全轄各單位黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范責(zé)任制的貫徹落實(shí)進(jìn)行檢查。著重檢查案件防范制度的落實(shí)工作，幫助和指導(dǎo)各行查找薄弱環(huán)節(jié)，提出整改要求，抓好督辦，切實(shí)改變內(nèi)控薄弱的狀況，強(qiáng)化內(nèi)控管理工作。

（三）堅(jiān)持從嚴(yán)治行，強(qiáng)化責(zé)任追究。

1、落實(shí)案件查辦責(zé)任制。一旦發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件，立即執(zhí)行案件查處預(yù)案，及時(shí)逐級(jí)向主管部門報(bào)告，控制涉案人，限度降低損失，提高辦案效率，嚴(yán)格履行辦案程序，提高辦案質(zhì)量。

2、加大責(zé)任追究力度。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，依據(jù)《違規(guī)處理辦法》，在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行“雙線問責(zé)”，嚴(yán)格追究責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，同時(shí)追究業(yè)務(wù)管理部門的失職責(zé)任。

（四）、做好信訪舉報(bào)核查工作，發(fā)揮信訪監(jiān)督作用。

1、切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。高度重視群眾來信來訪受理和核查工作，對(duì)重要信訪或舉報(bào)，及時(shí)報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)批辦。對(duì)群眾反映強(qiáng)烈、舉報(bào)不斷、帶有傾向性的問題，及時(shí)組織核查，研究解決所反映的問題。

2、落實(shí)信訪核查責(zé)任制，保證信訪辦結(jié)率達(dá)到100%。對(duì)上級(jí)機(jī)關(guān)和行領(lǐng)導(dǎo)批示明確查處結(jié)果的信訪，在一個(gè)月內(nèi)組織核查，三個(gè)月內(nèi)上報(bào)調(diào)查和處理情況，如確有特殊情況不能辦結(jié)的，按規(guī)定匯報(bào)進(jìn)展情況。在信訪核查過程中，堅(jiān)持客觀公正、不徇私情，嚴(yán)肅維護(hù)信訪工作紀(jì)律。

（五）深入推進(jìn)案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作。

一是全面落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”和“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”的要求。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)單位部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、等控制和管理。突出對(duì)銀行票據(jù)、重要空白憑證、異地客戶存款、大額資金支付、理財(cái)、印章、印鑒卡、授權(quán)卡、柜員卡、現(xiàn)金尾箱、消費(fèi)信貸、對(duì)公貸款等12個(gè)案件多發(fā)部位的專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)防范違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)套取銀行信貸資金、偽造銀行存單騙取質(zhì)押貸款、挪用盜用客戶資金等主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì)各類檢查，尤其是稽核和內(nèi)外審、監(jiān)管部門檢查指出的問題，認(rèn)真抓好整改落實(shí)。二是繼續(xù)深入開展防治商業(yè)賄賂教育，進(jìn)一步增強(qiáng)全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和抵制不正當(dāng)交易行為的自覺性。進(jìn)一步完善內(nèi)部控制、授權(quán)（授信）管理、資本約束管理、財(cái)務(wù)收支管理、基建工程和大宗物品采購(gòu)招投標(biāo)、人力資源管理等各項(xiàng)制度，建立防范商業(yè)賄賂長(zhǎng)效機(jī)制，從源頭上堵塞漏洞。

（六）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，切實(shí)履行內(nèi)控職責(zé)。

1、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。明確各部門內(nèi)控任務(wù)，強(qiáng)化各部門內(nèi)控責(zé)任，提高一道防線與二道防線的協(xié)調(diào)配合，做到齊抓共管。

2、加強(qiáng)內(nèi)控制度執(zhí)行和落實(shí)，充分發(fā)揮內(nèi)控合規(guī)員隊(duì)伍作用。加強(qiáng)三道防線建設(shè)，落實(shí)崗位制約機(jī)制，對(duì)不相容崗位兼職問題認(rèn)真排查和整改，嚴(yán)禁業(yè)務(wù)操作“一手清”。強(qiáng)化事后監(jiān)督對(duì)基層機(jī)構(gòu)日常操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和控制。

3、加大檢查和問責(zé)。加強(qiáng)職能部門的檢查工作力度，規(guī)范檢查方式，

以資金運(yùn)營(yíng)監(jiān)管為關(guān)鍵，以基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，通過健全和完善規(guī)章制度，對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行多層次、多角度、高頻率的事后監(jiān)督和檢查，有效遏制案件的發(fā)生。加大對(duì)違規(guī)事件責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)處罰。

4、大力推進(jìn)員工合規(guī)檔案管理工作，對(duì)我行現(xiàn)有的“事后監(jiān)督差錯(cuò)管理系統(tǒng)”進(jìn)行改造，使之成為“員工合規(guī)檔案管理系統(tǒng)”，更廣泛地記錄員工的合規(guī)行為。

5、積極開展代職管理、離任稽核、集中對(duì)賬、平賬巡查，崗位輪換等工作，嚴(yán)防案件苗頭。

6、實(shí)行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐制，監(jiān)督業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)以法合規(guī)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

7、認(rèn)真做好“重要控制測(cè)試”工作，并對(duì)測(cè)試結(jié)果進(jìn)行評(píng)價(jià)。

8、落實(shí)《中國(guó)==銀行===省分行內(nèi)部控制第二道防線管理辦法》，明確第二道防線人員責(zé)任，做好第二道防線各項(xiàng)工作。加強(qiáng)全轄內(nèi)控合規(guī)員培訓(xùn)，提高內(nèi)控工作能力。

（七）認(rèn)真做好保衛(wèi)工作。

1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確任務(wù)，強(qiáng)化責(zé)任。進(jìn)一步堅(jiān)持分級(jí)管理，按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)，一把手負(fù)總則”的原則，層層落實(shí)安全保衛(wèi)工作責(zé)任制。切實(shí)提高對(duì)安保工作重要性的認(rèn)識(shí)，認(rèn)真履行職責(zé)，扎扎實(shí)實(shí)做好安全保衛(wèi)工作，確保全轄無得逞四類案件和重大責(zé)任事故發(fā)生。

2、完善圖像聯(lián)網(wǎng)傳輸?shù)暮罄m(xù)工作。加強(qiáng)報(bào)警聯(lián)網(wǎng)和圖象聯(lián)網(wǎng)傳輸管理，確保報(bào)警聯(lián)網(wǎng)和圖象聯(lián)網(wǎng)傳輸有效暢通運(yùn)行，規(guī)范監(jiān)控值班和預(yù)警運(yùn)行機(jī)制。金庫(kù)監(jiān)控圖象和報(bào)警信號(hào)上傳率達(dá)到100%；在市分行逐步建立以本部為中心對(duì)本部金庫(kù)、辦公大樓及支行、網(wǎng)點(diǎn)的防搶、防盜進(jìn)行綜合監(jiān)控值班。建立網(wǎng)點(diǎn)、atm機(jī)、辦公樓的安防預(yù)警運(yùn)行機(jī)制。

3、鞏固安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作，確保無搶劫、盜竊案件及火災(zāi)事故發(fā)生。一是加強(qiáng)安全檢查工作。充分利用聯(lián)網(wǎng)圖象監(jiān)控對(duì)各縣、城區(qū)（支）行、分理處檢查工作。重點(diǎn)檢查各單位綜合值班情況，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)防搶、辦公樓防火、防盜及守庫(kù)押運(yùn)監(jiān)督協(xié)調(diào)情況。二是堅(jiān)持對(duì)網(wǎng)點(diǎn)檢查面達(dá)100%，做到檢查前有計(jì)劃、有重點(diǎn)，檢查中（被檢查單位）有記錄，檢查后有檢查反饋意見書，每季有安全檢查情況通報(bào)。將對(duì)各行處安全工作任務(wù)落實(shí)情況列入市分行年度考核內(nèi)容。

4、認(rèn)真落實(shí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄象檢查工作。定期召開分析會(huì)和防詐騙協(xié)調(diào)會(huì)。及時(shí)收集、歸納有關(guān)案件通報(bào)和媒體披露的相關(guān)案件，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄象資料，做到認(rèn)真檢查，分析，綜合利用，發(fā)現(xiàn)情況及時(shí)通報(bào)并提出整改建議，情節(jié)嚴(yán)重的嚴(yán)肅追究責(zé)任，從而消除一切隱患。

5、做好技防設(shè)施的使用，管理，保養(yǎng)和維護(hù)。

6、進(jìn)一步做好與保安公司工作協(xié)調(diào)，做好守押保障工作，完善操作程序，確保我行業(yè)務(wù)需求，確保我行資金和人員的安全。

銀行案件管理工作報(bào)告篇十三

第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。

第三條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。

第六條本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。

對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。

第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

第二章問責(zé)主要方式。

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

第三章問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)。

第十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

第十三條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。

第十四條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)。

行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；

（四）主動(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。

第十七條案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

第十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第二十條案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第三章問責(zé)基本程序。

第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。

發(fā)生重大、惡性案件的，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。

案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。

第二十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

銀行案件管理工作報(bào)告篇十四

隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步，我們使用報(bào)告的情況越來越多，其在寫作上有一定的技巧。你知道怎樣寫報(bào)告才能寫的好嗎？下面是小編收集整理的銀行支行經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性自查工作報(bào)告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

按照分行統(tǒng)一部署，xx支行高度重視，迅速成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，開展經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性自查工作。根據(jù)“全面檢查、重點(diǎn)突出”的原則，查找各部門是否存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)的薄弱環(huán)節(jié)和隱性問題及各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況，全面切實(shí)提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。

組長(zhǎng)：xxx

副組長(zhǎng)：xxxxxx

成員：xxxxxx

1.領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行自查工作

2.各部門分別由部門負(fù)責(zé)人組織對(duì)本部門經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按照總行排查內(nèi)容要求，分別對(duì)信貸、理財(cái)、國(guó)際業(yè)務(wù)及其它業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行自查，并按時(shí)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組。

3.領(lǐng)導(dǎo)小組將各部門自查情況匯總上報(bào)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。

4月15日起組織各部門抽出專人進(jìn)行為期4天的專項(xiàng)自查，4月19日形成自查報(bào)告，4月20日上報(bào)分行。

（一）信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性

（二）理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性

xxx支行在理財(cái)業(yè)務(wù)辦理過程中，嚴(yán)格按照總行規(guī)定的業(yè)務(wù)流程操作，充分提示客戶理財(cái)產(chǎn)品的存在的風(fēng)險(xiǎn)，在首次購(gòu)買理財(cái)?shù)目蛻暨M(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，每筆理財(cái)業(yè)務(wù)所有憑證當(dāng)日上傳風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，總行對(duì)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

xxx支行的理財(cái)銷售由柜員持銀行從業(yè)考試合格的《個(gè)人理財(cái)》資格證辦理。在銷售理財(cái)?shù)沫h(huán)節(jié)上，對(duì)于三個(gè)月以上的理財(cái)業(yè)務(wù)的辦理，xxx支行的監(jiān)控影音資料存儲(chǔ)周期達(dá)不到理財(cái)產(chǎn)品到期的時(shí)限。

（三）其他業(yè)務(wù)的合規(guī)性

資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。投資類業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)暫無。

負(fù)債類業(yè)務(wù)。大額存款存入時(shí)，經(jīng)辦人員和授權(quán)人員雙人操作并核對(duì)存入現(xiàn)金的數(shù)量，核對(duì)現(xiàn)場(chǎng)客戶身份信息并進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查。支取5萬(wàn)以上須經(jīng)授權(quán)，授權(quán)人員授權(quán)時(shí)需使用指紋進(jìn)行授權(quán)，在授權(quán)環(huán)節(jié)中進(jìn)行二次核對(duì)，無違規(guī)現(xiàn)象不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)。銀承、保函、信用證暫沒有發(fā)生。

結(jié)算類業(yè)務(wù)。1.票據(jù)業(yè)務(wù)暫未發(fā)生；2.開戶管理。xxx支行自xxx成立以來個(gè)人及對(duì)公結(jié)算賬戶的開立及撤銷嚴(yán)格按照制度執(zhí)行。在自查過程中，發(fā)現(xiàn)在xxx成立之前有部分年度的.對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料不全、未年檢、臨時(shí)賬戶超期的情況；3.對(duì)賬管理。年初以來xxx支行月對(duì)賬率能夠按照制度要求達(dá)到100%，季對(duì)賬率達(dá)到70%。

財(cái)務(wù)管理。能夠按照分行年初制定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行列支，支行財(cái)務(wù)支出由支行長(zhǎng)進(jìn)行審批，記賬人員記賬后由分行審核，按照規(guī)定需要分行審批的費(fèi)用報(bào)分行審批后進(jìn)行賬務(wù)處理，自查不存在不合規(guī)的情況。

內(nèi)部控制。根據(jù)總、分行內(nèi)控制度文件，制訂了支行的內(nèi)控制度，涵蓋了各部門、各崗位，能夠嚴(yán)格執(zhí)行崗位制約約束，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。

案防管理。嚴(yán)格執(zhí)行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，各項(xiàng)制度及應(yīng)急預(yù)案健全，定期測(cè)試110報(bào)警系統(tǒng)保證良好運(yùn)行，消防、自衛(wèi)器材配備齊全，能夠定期調(diào)閱監(jiān)控錄像并進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練。目前，xxx支行存在自助設(shè)備客戶區(qū)無應(yīng)急報(bào)警按鈕，營(yíng)業(yè)室窗口監(jiān)控針對(duì)點(diǎn)鈔機(jī)計(jì)數(shù)顯示不清晰，二樓開放辦公區(qū)監(jiān)控存在死角問題。

信息科技管理。操作系統(tǒng)、設(shè)備、通迅等維護(hù)工作統(tǒng)一由分行科技部管理。支行機(jī)房由專人負(fù)責(zé)，定期檢查網(wǎng)絡(luò)及監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況，發(fā)現(xiàn)問題能夠及時(shí)上報(bào)分行科技部門。

國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)性。自查范圍涉及全部已開展的各類業(yè)務(wù)，在經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下、外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)、國(guó)際收支申報(bào)等方面都能夠嚴(yán)格執(zhí)行xxx國(guó)際業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)定及外管政策要求，遵循“了解自己的客戶”、“了解客戶的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”的準(zhǔn)則，能夠嚴(yán)格審核貿(mào)易背景并留存資料備查，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程健全。

無違規(guī)金額發(fā)生。

無違規(guī)責(zé)任人。

從此次自查情況來看，xxx支行能夠較好的嚴(yán)格執(zhí)行總、分行的各項(xiàng)規(guī)章制度，避免了經(jīng)營(yíng)管理工作中發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。

理財(cái)銷售提示風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)上，監(jiān)控存儲(chǔ)周期較短可能存在未來潛在的糾紛問題，近期上報(bào)分行采購(gòu)存儲(chǔ)量較大的硬盤；xxx成立之前有部分年度的對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料問題，xxx支行正在對(duì)不合規(guī)的賬戶進(jìn)行清理和整改中；季對(duì)賬率未達(dá)到100%問題，繼續(xù)抓緊與企業(yè)聯(lián)系，對(duì)于無法取得聯(lián)系且一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶，在符合轉(zhuǎn)入久懸賬戶管理的進(jìn)行清理，對(duì)于發(fā)生業(yè)務(wù)較少賬戶不打算再使用的建議客戶辦理銷戶，在較短的時(shí)間內(nèi)提高xxx支行的對(duì)賬率；監(jiān)控及報(bào)警系統(tǒng)問題已上報(bào)分行相關(guān)部門等待解決。

在今后的工作中，xxx支行將嚴(yán)格按照自查內(nèi)容，防控關(guān)鍵、薄弱環(huán)節(jié)，堅(jiān)決杜絕違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。

銀行案件管理工作報(bào)告篇十五

xx銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、主要工作。

一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。

開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé)，增強(qiáng)工作針對(duì)性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫(kù)制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。

認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。

（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場(chǎng)”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮。

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：

×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃，做到計(jì)劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。

二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線。

思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。×行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí)?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動(dòng)。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。

三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過對(duì)案件防控工作的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行×萬(wàn)元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀。

監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。

（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報(bào)告如下：

（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對(duì)2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)。

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。

我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。

另外，為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上，部門根據(jù)計(jì)劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。

（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。

版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報(bào)》，要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，盡職開展貸款三查，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

住房類貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。

2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，落實(shí)有效措施。

一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2011版）》，明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫(kù)。

二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時(shí)，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對(duì)”，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。

效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來源的合法性；嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí)，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。

（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示。

一是在2011年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì)的各經(jīng)營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。

2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計(jì)劃逐一落實(shí)。

作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。

二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度。

(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。

xx銀行xx。

xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn)，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。

一、基本情況。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè)。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅%，占年度計(jì)劃36000萬(wàn)元的%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計(jì)劃26500萬(wàn)元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比%。

不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降萬(wàn)元，占年度計(jì)劃700萬(wàn)元的%，不良貸款占比％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款萬(wàn)元，占年計(jì)劃40萬(wàn)元的86%；累計(jì)收回托管資產(chǎn)萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計(jì)劃5500萬(wàn)元的%；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。

二、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、xxx主任為副組長(zhǎng)，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據(jù)實(shí)際需要，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計(jì)操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。

三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過公開競(jìng)聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

四、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，遏制各類案件的發(fā)生。

為了有效防范風(fēng)險(xiǎn)，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對(duì)xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查；對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)：

一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。

通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。

五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識(shí)。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺(tái)賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。

三是加大了責(zé)任追究力度。今年，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。

銀行案件管理工作報(bào)告篇十六

第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用本辦法。

第三條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。

第六條本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。

對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)。

發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。

第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

第二章問責(zé)主要方式。

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

第三章問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)。

根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。

第十三條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。

第十四條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；

（四）主動(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;。

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。

第十七條案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。第十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第二十條案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第四章問責(zé)基本程序。

第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。第二十二條案件查清后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。

案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。

認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得銀監(jiān)會(huì)或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)同意。

第五章問責(zé)監(jiān)督。

第二十五條問責(zé)工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第二十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法釆取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。

第六章附則。

第二十八條個(gè)別金融機(jī)構(gòu)組織構(gòu)架和層級(jí)不適用本辦法有關(guān)要求的，機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況酌情決定。

第三十條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條本辦法自20xx年1月1日起施行。

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