投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)（精選21篇）

報(bào)告的語言應(yīng)該準(zhǔn)確、清晰、簡潔，避免使用模糊或含糊的詞語。結(jié)合報(bào)告的目的和讀者的需求，提出明確的結(jié)論和建議，注重實(shí)際操作性和可行性。掌握正確的報(bào)告寫作方法對于提高溝通能力和表達(dá)能力非常重要，請看以下范文。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇一

201_年是我樹立價(jià)值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí)，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作?，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：

一、無知。

201_年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51%，公司具有fda認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在201_年4月19日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心，在持股過程中不斷對海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。201_年4月18日的一季報(bào)公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂，市場給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價(jià)。

二、學(xué)習(xí)。

在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。

三、投資理念。

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機(jī)會;在便宜的時(shí)候分批買進(jìn)，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動(dòng)并不被市場先生的情結(jié)所感染，長期持股耐心等待;當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅(jiān)持低市盈率買入法安全投資。

1、能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時(shí)了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。

3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭，

4、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè);。

6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。

7、參照大盤及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間，確定買賣時(shí)機(jī)。在大盤pe15時(shí)，市場處于熊市底部區(qū)間，市場先生情結(jié)低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時(shí)候，是以便宜的價(jià)格買入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機(jī)。在pe45市場情緒高漲，是分批賣出的時(shí)候。做到人取我舍，人舍我取。

四、失敗原因。

根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析hpr：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家fda認(rèn)證競爭力強(qiáng)是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng);是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯(cuò)，錯(cuò)在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。

1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進(jìn)行客觀的評價(jià)，基本是不熟又不懂。

2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時(shí)市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全。

3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯(cuò)誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟(jì)形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動(dòng)，從而帶來嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。

4、違背安全投資原則：hpr是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門，導(dǎo)致買入價(jià)過高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅(jiān)決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點(diǎn)20__年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(hpr)，一部分是題材股(如20__年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。

總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇二

一年來，按照投資公司承包責(zé)任制的要求，分解任務(wù)、落實(shí)責(zé)任，力爭通過全體員工不懈的努力，超額完成投資公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)?，F(xiàn)對這一年的工作總結(jié)如下。

一、多措并舉，積極推進(jìn)市場開發(fā)。

充分發(fā)揮_的品牌優(yōu)勢，大力做好宣傳工作，提高當(dāng)?shù)鼐用竦恼J(rèn)知度和安裝積極性。按照優(yōu)先發(fā)展規(guī)模較大小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展離管網(wǎng)較近小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展管理水平較高小區(qū)、優(yōu)先發(fā)展收入水平較高小區(qū)的“四優(yōu)先”原則，優(yōu)化市場開發(fā)結(jié)構(gòu)順序，變?nèi)骈_發(fā)為滾動(dòng)開發(fā)，降低資金占有率，降低居民用戶開發(fā)成本。

按照規(guī)劃局的統(tǒng)一規(guī)劃，做好新城區(qū)居民區(qū)的_管網(wǎng)規(guī)劃啟動(dòng)銜接，積極做好準(zhǔn)備工作，為_進(jìn)入新城區(qū)創(chuàng)造條件。利用資源優(yōu)勢，為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展積極做貢獻(xiàn)，引進(jìn)用氣量較大的工業(yè)用戶，實(shí)現(xiàn)合作雙贏。把鍋爐、餐飲用戶做為開發(fā)重點(diǎn)，同時(shí)著力發(fā)展_等可中斷用戶，拓寬銷氣渠道，培植新的用氣增長點(diǎn)。

二、強(qiáng)化安全管理，確保運(yùn)營安全。

牢固樹立“安全就是政治，安全就是穩(wěn)定，安全就是市場，安全就是質(zhì)量，安全就是效益”的觀點(diǎn)不動(dòng)搖，進(jìn)一步強(qiáng)化措施、細(xì)化管理，為公司圓滿完成各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)提供強(qiáng)力安全支撐。

繼續(xù)實(shí)行安全例會制度，每周召開一次安全生產(chǎn)例會，總經(jīng)理每月至少主持召開一次安全形勢分析會議或安全領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，每季度召開一次_體系建設(shè)會議，對各類安全隱患及時(shí)研究解決。強(qiáng)化應(yīng)急值班，加大崗位值班人員的責(zé)任，加倍巡檢密度，在確保日常檢查不放松的情況下，領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，組織安全員、工程技術(shù)、運(yùn)營、巡線人員不定期對輸氣管網(wǎng)和施工現(xiàn)場進(jìn)行檢查，確保運(yùn)營不出事故。進(jìn)一步完善_管理體系，對值班、學(xué)習(xí)、巡檢、安全教育內(nèi)容、外來人員進(jìn)站流程等進(jìn)行進(jìn)一步規(guī)范完善，不定組織人員進(jìn)行演練，鍛煉廣大干部員工的應(yīng)急能力，確保出現(xiàn)問題隊(duì)伍能“拉的出、沖的上、打的贏”。

三、充分發(fā)揮堡壘作用，提升干部員工素質(zhì)水平。

根據(jù)上級公司的培訓(xùn)計(jì)劃列出切實(shí)可行的公司干部員工培訓(xùn)計(jì)劃，把政治理論和業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為首要任務(wù)，全面加強(qiáng)干部、員工政策法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、文化素養(yǎng)培訓(xùn)和技能訓(xùn)練;把干部教育培訓(xùn)的普遍性要求與不同類別、不同層次、不同崗位干部的特殊需要結(jié)合起來，大幅度提高公司干部員工的素質(zhì)水平，充分調(diào)動(dòng)干部員工的積極性和主動(dòng)性。支持工會組織開展豐富多彩、健康向上的業(yè)余文化生活，活躍氣氛，凝聚力量。

四、構(gòu)建和諧，創(chuàng)優(yōu)發(fā)展環(huán)境。

堅(jiān)持以人為本，細(xì)心體察用戶需求，切實(shí)為用戶提供個(gè)性化服務(wù)，通過細(xì)致的服務(wù)，贏得客戶、贏得信賴、贏得市場。工作堅(jiān)持民主集中制，會前交換意見、溝通思想，對會上提出的問題，及時(shí)落實(shí)整改措施，對員工普遍關(guān)心的問題，將整改措施向員工公布，接受員工監(jiān)督，增強(qiáng)員工企業(yè)的歸屬感，穩(wěn)定隊(duì)伍。力所能及的參與地方的公益活動(dòng)，履行社會責(zé)任，進(jìn)一步展示_旗幟形象。

五、努力提升公司效益水平。

堅(jiān)持增效節(jié)支兩手抓，兩手都要硬，確保公司效益穩(wěn)步增長。堅(jiān)持對用戶初裝費(fèi)全額收齊后再施工原則不動(dòng)搖，確保資金回收率。按照“八統(tǒng)一”的要求，認(rèn)真做好工程投資、物資采購、財(cái)務(wù)管理等規(guī)章的落實(shí)，大力壓縮管理、運(yùn)營、工程成本。認(rèn)真學(xué)習(xí)研究稅收政策，合理避稅，減少不必要的稅務(wù)交納。加快工程建設(shè)，已開發(fā)小區(qū)爭取盡早完成安裝，盡早通氣，盡早見效益。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇三

在即將畢業(yè)之前，能有機(jī)會去國信證券實(shí)訓(xùn)是一個(gè)很難得的機(jī)會。在國信證券實(shí)習(xí)主要是為了了解現(xiàn)在社會上出現(xiàn)的一些金融產(chǎn)品，主要是國信證券做的很好的銀證通業(yè)務(wù)以及它們自身的財(cái)富通業(yè)務(wù)。在實(shí)訓(xùn)中我們要掌握銀證通業(yè)務(wù)是什么怎樣辦理銀證通業(yè)務(wù)銀證通業(yè)務(wù)的優(yōu)勢以及怎樣去銷售銀證通。以上這些是我們在這短期培訓(xùn)中要掌握的。

二.實(shí)習(xí)單位簡介。

國信證券有限責(zé)任公司起源于1989年成立的深圳國際信托投資公司證券業(yè)務(wù)部。目前注冊資本20億元，公司股東單位皆為極具實(shí)力的大型企業(yè):深圳國際信托投資有限責(zé)任公司，深市機(jī)場股份有限公司，深圳市投資控股有限公司，云南紅塔集團(tuán)有限公司，中國第一汽車集團(tuán)公司和北京城建投資發(fā)展股份有限公司。經(jīng)過十多年的發(fā)展，公司形成了"創(chuàng)造價(jià)值，成就你我"的核心理念和"開放透明，和諧進(jìn)取"的企業(yè)文化，成為了國內(nèi)知名的大型綜合類證券公司。

1998年起，國信證券單個(gè)營業(yè)部的平均交易額和平均盈利能力連續(xù)七年名列全國第一;深圳紅嶺中路營業(yè)部連續(xù)十三年股票基金交易額在深圳交易所排名第一。在滬，深兩市會員股票基金交易排名中，國信證券已躍居全國前七位。截至底，國信證券"銀證通"業(yè)務(wù)已經(jīng)在全國累計(jì)開通50多個(gè)城市，"銀證通"客戶數(shù)量和交易量均居全國證券業(yè)第一。國信證券是一家實(shí)力雄厚的證券公司并且是全國證券業(yè)競爭力最強(qiáng)的公司之一。

三.實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程。

我們實(shí)習(xí)的內(nèi)容主要分兩部分，第一部分是崗前培訓(xùn);第二部分是上崗實(shí)習(xí)。

我在國信證券營業(yè)部進(jìn)行了兩天的培訓(xùn)，培訓(xùn)的主要內(nèi)容是關(guān)于銀證通業(yè)務(wù)的介紹，怎樣辦理開戶和轉(zhuǎn)戶，以及辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)該注意的問題。培訓(xùn)結(jié)束后給我們進(jìn)行了崗位的分配，我被分配到了一家農(nóng)業(yè)銀行儲蓄所開展銀證通業(yè)務(wù)的介紹及銷售。

第二天由于對這家銀行不太了解，我就裝扮成普通的儲戶進(jìn)行實(shí)地的了解。進(jìn)門一看前面是一個(gè)大廳，然后是各種業(yè)務(wù)的專柜，因?yàn)殂y證通的大部分客戶都是儲戶，所以我就去向大堂的保安詢問了一下儲蓄專柜的位置，然后來到柜臺前詢問了一些銀行代售的一些理財(cái)品種，去聽一些儲戶主要詢問的品種。上午大概把農(nóng)行了解了一下。下午我以國信的實(shí)習(xí)員工的身份正式的在農(nóng)行開展我的業(yè)務(wù)。上午的那些柜員一看我是國信的員工，對我都非常的友善，也許是大家都是女孩子，相處起來也比較容易，和她們進(jìn)行了一些初步的了解。下午我的咨詢臺幾乎是一個(gè)人也沒有，期待著以后的日子能好過一點(diǎn)吧。

第二天上午我終于有了第一個(gè)咨詢者，她是一個(gè)40多歲的中年婦女，她是在儲蓄時(shí)問柜臺一些品種，柜員把她介紹到我這里來的，我向她介紹了銀證通業(yè)務(wù)，正巧她也進(jìn)行股票的交易，我就告訴她，國信有一個(gè)專門的分析機(jī)構(gòu)可以對你的股票進(jìn)行診斷，而且是免費(fèi)的。她一聽挺高興，就把股票的名稱和代碼給了我，我又把她的電話記下來，這樣我就又有機(jī)會和這個(gè)客戶接觸了，并且有希望把她做成自己的客戶。晚上回國信后，我把她的那幾支股票拿給國信證券分析師看，她們給了我一份很詳細(xì)的診斷報(bào)告，我回去認(rèn)真的看了看，把握住了一些關(guān)鍵的信息。第三天下午她就來取診斷報(bào)告了，她還問了一些國信都有些什么樣的服務(wù)，我向她介紹了合作配售，并告訴她這個(gè)是國信特有的而且是免費(fèi)的，她聽后。我覺得她有一點(diǎn)兒動(dòng)心了，我又給她介紹了一些其他服務(wù)。我們之間談的比較愉快。

三天后，這個(gè)阿姨來農(nóng)行找我，讓我?guī)退D(zhuǎn)到我們國信，要開銀證通，我當(dāng)時(shí)聽了心里別提有多高興了，我馬上答應(yīng)她，并告訴她等我把手續(xù)都整理好后給她打電話。

兩天后我和她約好下午來農(nóng)行辦理，我特別告訴她帶好身份證，股東卡和復(fù)印件。通知銀行準(zhǔn)備好個(gè)人開戶申請表和銀證通開戶申請表，自己在公司準(zhǔn)備好三方協(xié)議帶到銀行。下午她來后，我立刻帶她到柜臺辦理業(yè)務(wù)，可沒想到辦理開戶時(shí)，農(nóng)行的系統(tǒng)竟出現(xiàn)了問題，開戶開不了，因?yàn)闀r(shí)間比較緊，我們還要去辦理撤消指定交易和轉(zhuǎn)托管，這些都需要在下午交易的兩個(gè)小時(shí)內(nèi)辦完，沒辦法，我只好帶她去最近的一家工行辦理，她當(dāng)時(shí)就有些不耐煩了，我只能找一些話題和她聊，用所有的辦法把她挽留住，最后我還是幫我的第一個(gè)客戶辦理完了。雖說中間出現(xiàn)了一些小的問題，但能夠及時(shí)解決，不要讓客戶產(chǎn)生不耐煩的心理，要是客戶產(chǎn)生這種心理，客戶就不容易做過來了。

在剩余的實(shí)習(xí)期間，我也遇到了一些問題，在給客戶填寫股東代碼時(shí)，股東代碼填錯(cuò)了，還好當(dāng)時(shí)與國信對股東代碼時(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)，才避免了一次錯(cuò)誤。一次，給客戶在銀行辦理完銀證通業(yè)務(wù)后，客戶第二天交易不了，客戶給我打電話詢問，我當(dāng)時(shí)也不知道怎么回事，因?yàn)閺膩頉]有出現(xiàn)過這種情況，我立刻給國信證券公司打電話問了一下，原來是證券公司方面沒有開資金戶，國信馬上給這個(gè)客戶進(jìn)行了開戶。這件事情后，每次我給客戶辦理完銀證通業(yè)務(wù)后，我都給國信打個(gè)電話，確認(rèn)一下是否開立資金帳戶。還有一次，一個(gè)馬上快要做成的客戶卻沒有做成，是因?yàn)楫?dāng)時(shí)我只忘記問他當(dāng)天做沒做交易，有沒有委托和新股認(rèn)購。沒想到辦理撤消指定交易時(shí)撤消不了，他當(dāng)天上午進(jìn)行了交易，沒辦法辦理，只能第二天辦理，他一看這么麻煩，就不辦了，我是怎么說都不行，他也是一個(gè)很忙的人，時(shí)間就是金錢，找出空時(shí)間來很不容易，所以這個(gè)客戶就在我的一個(gè)小小的失誤中喪失了。有了這些經(jīng)驗(yàn)后，我每次做一個(gè)客戶都非常認(rèn)真，非常仔細(xì)的去做，把所有能想到的都辦理好后再與客戶聯(lián)系，爭取能做到的客戶都不會讓他走掉。

四.實(shí)習(xí)總結(jié)及體會。

在這個(gè)短暫的實(shí)習(xí)期間，我學(xué)到了很多知識，遇到了很多種類型的人，終于嘗試到了工作的不易，自己做客戶時(shí)，你不了解客戶，客戶提的一些問題都很有針對性，所以在說話方面我也學(xué)到了很多，與客戶說話時(shí)有很多要注意的地方，這些方面是平時(shí)在學(xué)校當(dāng)中所遇不到的，還有一些讓我聽到很不好聽的話，但是客戶是至上的，所以要學(xué)會忍耐。在實(shí)習(xí)期間，用到最多的就是我們學(xué)的證券交易里的內(nèi)容，而其他的內(nèi)容接觸的很少，幾乎沒有，所以我覺得學(xué)校以后在教證券交易時(shí)應(yīng)該詳細(xì)的講一下，最好能開一些關(guān)于營銷方面的課程，因?yàn)槲覀冊阡N售中有時(shí)也會用到。對于國信證券，能夠給我們證券的學(xué)生提供這樣一個(gè)好的實(shí)習(xí)環(huán)境真的很不容易，我給他們的建議是，對我們這樣的新人，他們應(yīng)該在我們上崗之前進(jìn)行一些模擬的開辦業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，這樣我們在處理客戶中遇到問題時(shí)就不手忙腳亂了。

這次的實(shí)習(xí)，對我來說是在步入社會之前的一個(gè)嘗試，為自己步入社會奠定一個(gè)基礎(chǔ)，增加一些社會實(shí)踐。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇四

股市就象四季變換一樣具有周期性，在經(jīng)歷了-年的熊市后，20--年股市終于迎來了一輪大牛市，隨著人們?nèi)胧械臒崆椴粩喔邼q，我持有股票也有了較好的表現(xiàn)，年終凈資產(chǎn)同比增長123%，在今年的投資工作中不斷學(xué)習(xí)認(rèn)真思考，堅(jiān)持困境反轉(zhuǎn)+適度分散+耐心持股的投資理念，取得了滿意的成績。

持股倉位變動(dòng)情況：今年6月份左右逐步將拿了三年的銀行類股票先后換成了中海發(fā)展、銅陵有色、向日葵、中國西電、中國中鐵、中國北車、招商證券、海通證券，后來又將中海發(fā)展、銅陵有色、向日葵換成了中國西電。最終形成了以特高壓、高鐵、券商三大行業(yè)為主的持倉結(jié)構(gòu)，倉位分別為45%、20%、35%。換股理由是：經(jīng)過6年的大熊市洗禮，這些股票價(jià)格下跌幅度很大整理時(shí)間相當(dāng)長，估值已經(jīng)非常偏宜，買入風(fēng)險(xiǎn)很低;另一方面由于受國家政策支持特高壓類、高鐵類股票基本面發(fā)生了反轉(zhuǎn)，券商類股票的融資融券新業(yè)務(wù)開展，未來業(yè)績將會大幅增長，而且已經(jīng)同比大幅增長，但是，由于受長期熊市思維，市場對這些變化卻視而不見;第三，這些股票能夠接觸到，業(yè)務(wù)容易理解較為熟悉，對未來狀況容易判斷。這幾個(gè)理由的存在支撐著我的持股信心。

值得一提的是，今年還學(xué)習(xí)了可轉(zhuǎn)債投資并嘗試性地在89元買入了一點(diǎn)民生轉(zhuǎn)債，現(xiàn)在已漲到140元，有50%的漲幅。發(fā)現(xiàn)只要在面值以下買入一只不會破產(chǎn)的可轉(zhuǎn)債，遲早會帶來滿意的投資收益?？赊D(zhuǎn)債確實(shí)是一個(gè)簡單、安全、省心、高收益的投資品種，如果再有滿地都是90元以下轉(zhuǎn)債的機(jī)會，應(yīng)該加大配置比例。

從大盤歷史市盈率數(shù)據(jù)看，大盤現(xiàn)在仍處在底部區(qū)域，值得長期投資，但經(jīng)過今年的60%的大盤指數(shù)漲幅，短期可能面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，明年的操作可能比較復(fù)雜，需要更大的耐心等待機(jī)會，在大盤未出現(xiàn)有效調(diào)整前，應(yīng)降低倉位控制風(fēng)險(xiǎn)，停止使用杠桿。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇五

2019年，我部圍繞公司的經(jīng)營目標(biāo)和工作任務(wù)，積極開展各項(xiàng)工作，取得了較好的工作成果。我們有幾點(diǎn)體會：

一、注重工作計(jì)劃性。

努力增強(qiáng)了部門工作的計(jì)劃性、針對性和前瞻性，避免隨意性和盲目性，有效地保證了各項(xiàng)工作落到實(shí)處。部里在每個(gè)月的月初都要召開一次部務(wù)會議，對上月的工作計(jì)劃完成情況進(jìn)行檢查、總結(jié)，對本月工作計(jì)劃進(jìn)行安排和部署，部門工作做到了有布置、有檢查、有調(diào)整、有落實(shí)。同時(shí)根據(jù)職工的崗位職責(zé)要求把工作任務(wù)進(jìn)行層層分解，細(xì)化量化，做到任務(wù)到人，工作不留死角，切實(shí)保障部門工作的有序化運(yùn)轉(zhuǎn)。

二、突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵。

根據(jù)部門工作比較繁重、業(yè)務(wù)跨度較大的狀況，為了保證工作的進(jìn)度和質(zhì)量，我們在安排工作時(shí)，緊緊圍繞公司的經(jīng)營目標(biāo)和工作任務(wù)，把握工作中的輕、重、緩、急，著眼大局，抓住關(guān)鍵，力爭抓緊抓實(shí)，抓出實(shí)效;對重點(diǎn)工作、重要事項(xiàng)、重大項(xiàng)目以及特事特辦的事項(xiàng)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，集中力量，加快辦理，并采取相應(yīng)措施，確保不延誤，部門工作做到了思路不亂、陣腳不亂。

三、注重質(zhì)量，講求實(shí)效。

在工作質(zhì)量和要求上突出"嚴(yán)"字。要提高工作質(zhì)量，就必須在工作安排上嚴(yán)格要求、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格把關(guān)，努力提高辦文、辦事的總體水平。牢固樹立精益求精觀念，克服"過得去"的思想，精心組織、周密安排，努力提高工作質(zhì)量和效率。在工作安排上，既要結(jié)合本部門的工作實(shí)際，創(chuàng)造性地開展工作，又要樹立全局觀念，不折不扣地貫徹公司的決策和部署，確保公司經(jīng)營目標(biāo)和工作目標(biāo)的落實(shí)。

四、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)。

工作開展得是否順利、是否能取得預(yù)計(jì)的效果，關(guān)鍵取決于過硬的工作作風(fēng)。我們以規(guī)范管理作為工作的基本要求，要求全體職工認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范地操作每一件小事，每一項(xiàng)具體工作。同時(shí)也要從有利于工作出發(fā)，堅(jiān)持實(shí)事求是，做到原則性與靈活性的有機(jī)統(tǒng)一，努力防止和克服形式主義、官僚的主義，堅(jiān)持辦實(shí)事、講實(shí)效，努力建設(shè)一支效率高、作風(fēng)硬的隊(duì)伍。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇六

一年來，本人認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨的各項(xiàng)路線、方針政策、高舉鄧小平理論偉大旗幟，以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹__大精神，積極工作，大膽負(fù)責(zé)，認(rèn)真履行自己的職責(zé)，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。根據(jù)工作分工，我的主要職責(zé)是搞好辦公室和協(xié)助局領(lǐng)導(dǎo)抓好業(yè)務(wù)工作?，F(xiàn)將主要工作情況總結(jié)如下：

(一)加強(qiáng)思想修養(yǎng)，不斷提高政治素質(zhì)。認(rèn)真學(xué)習(xí)中央和省市委的一系列方針政策，尤其是注意學(xué)習(xí)鄧小平理論，堅(jiān)持用“三個(gè)代表”思想武裝頭腦，進(jìn)一步提高自身的理論水平和政策水平，不斷增強(qiáng)貫徹執(zhí)行黨的基本路線的堅(jiān)定性和自覺性;在大是大非面前、在關(guān)鍵時(shí)候保持頭腦清醒，保持政治上的堅(jiān)定性，始終在思想上、政治上、行動(dòng)上與黨中央和各級黨委保持高度一致。同時(shí)，充分認(rèn)識辦公室所處的特殊地位和作用，認(rèn)清自己肩負(fù)的責(zé)任，增強(qiáng)職業(yè)榮譽(yù)感，專心事業(yè)，淡泊名利，無私奉獻(xiàn)，努力爭做敬業(yè)愛崗的模范。

(二)努力干好本職，進(jìn)一步提高政務(wù)服務(wù)水平和質(zhì)量。一是堅(jiān)持不懈地加強(qiáng)學(xué)習(xí)。抓好學(xué)習(xí)，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，是做好本職工作的前提。在學(xué)習(xí)內(nèi)容上，制定了自己的小計(jì)劃，從自身實(shí)際出發(fā)，今年突出抓了市場經(jīng)濟(jì)知識和法律法規(guī)知識以及對wto知識的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)方法上，除了積極參加集體學(xué)習(xí)外，注意向書本學(xué)，主要是結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真學(xué)習(xí)單位訂閱的種類報(bào)刊、資料等，對好的篇目，注意摘錄或剪集下來，以便經(jīng)常翻閱和消化吸收;同時(shí)，虛心向基層領(lǐng)導(dǎo)和廣大干部群眾請教，取長補(bǔ)短，不斷豐富和充實(shí)自己。二是注意發(fā)揮好辦公窗口作用，在嚴(yán)格要求自己的基礎(chǔ)上，帶領(lǐng)辦公室的同志從一點(diǎn)一滴做起，對來局辦事的做到熱情接待，并仔細(xì)解答有關(guān)詢問，受到了群眾好評。三是積極為企業(yè)跑項(xiàng)目、爭資金。其中為得利斯上市、墻夼水庫庫區(qū)改造、污水處理廠等有關(guān)項(xiàng)目的提報(bào)，數(shù)次進(jìn)京上省跑市做了大量工作。

實(shí)做事。講廉潔，認(rèn)真履行廉政建設(shè)有關(guān)規(guī)定，正確看待自己所處的環(huán)境的位置，時(shí)時(shí)處處嚴(yán)格要求自己。積極技對和抵制各種不正之風(fēng)，努力搞好自我凈化，積極維護(hù)發(fā)展計(jì)劃局形象。

今年以來，雖然各方面都有了較大進(jìn)步，做出了一定成績，但對照“三個(gè)代表”要求，還有不少差距和不足，主要表現(xiàn)在：一是理論學(xué)習(xí)不夠深入、系統(tǒng)、全面，缺乏刻苦精神，主動(dòng)地深入研究理論、政策、法律法規(guī)等方面還做得不夠。二是工作的主動(dòng)性不夠強(qiáng)，服務(wù)質(zhì)量不夠高。這方面總的看堅(jiān)持得比較好，能夠積極地完成份內(nèi)的各項(xiàng)任務(wù)，工作質(zhì)量和效率也比較高，但從更高的標(biāo)準(zhǔn)看，與新的形勢和任務(wù)相比，還有較大差距。下步要認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論，以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，貫徹__大精神，解放思想，實(shí)事求是，與時(shí)俱進(jìn)，不斷提高自身素質(zhì)，更加扎實(shí)認(rèn)真地做好本職工作，為我市改革和建設(shè)的快速發(fā)展、為全面建設(shè)小康社會的宏偉目標(biāo)做出貢獻(xiàn)。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇七

一、實(shí)訓(xùn)簡介：

我們公司全體成員利用周六的時(shí)間，在學(xué)校實(shí)訓(xùn)廣場做牛奶銷售，經(jīng)過一天的時(shí)間，圓滿完成此項(xiàng)工作。我們把十箱牛奶分開進(jìn)行銷售，8箱按35元買，剩下的兩箱按盒買，總共盈利22元。

二、市場分析：

首先__這個(gè)品牌知名度較高，比其他品牌的價(jià)位較低。__優(yōu)酸乳含有大量的益生菌，適合于各個(gè)年齡段的人，根據(jù)我們的市場調(diào)查，在周末的時(shí)候，實(shí)訓(xùn)廣場的人流量大，所以我們公司銷售地點(diǎn)定在實(shí)訓(xùn)廣場。

三、執(zhí)行情況：

在周六的早上我們公司的成員搬著牛奶來到實(shí)訓(xùn)廣場，展開了__優(yōu)酸乳大促銷，把我們的條幅拿出來，吸引更多的消費(fèi)者，而且我們公司銷售的價(jià)格較合理，用較低的價(jià)格來吸引更多的顧客，總共十箱，按箱是每箱35元，按盒是每盒1.5元，經(jīng)過我們一天的努力，把我們公司的牛奶全部銷售完，也得到許多消費(fèi)者的認(rèn)可。

四、收獲及感受：

經(jīng)過我們一天努力的奮斗,我們總共盈利了二十二元，當(dāng)我們把最后一箱賣出去的時(shí)候，心里有中說不出的感覺，擁有一種很大的成就感。雖然這次銷售盈利不多，但是我們也付出了努力，這是我們?nèi)松械谝淮蔚拇黉N活動(dòng)。圓滿的完成了老師的作業(yè)，通過這次促銷活動(dòng)我們了解到了團(tuán)體的力量是巨大無比的,終于領(lǐng)悟到了社會實(shí)踐的重要性，并注重實(shí)踐與理論相結(jié)合的原理。

一：實(shí)訓(xùn)簡介是：我們公司銷售的是__優(yōu)酸乳，我們組總共11箱牛奶，我們在學(xué)校隔壁的幼兒園共買出了7箱，每箱牛奶買38，回來時(shí)在學(xué)校門口的實(shí)訓(xùn)廣場銷售我們剩下的幾箱牛奶，通過我們組人的共同努力把剩下的幾箱牛奶賣給了各個(gè)系的同學(xué)，在這次銷售牛奶的實(shí)訓(xùn)后我們組11個(gè)人共贏利43元錢同時(shí)我們也成功的把實(shí)訓(xùn)的作業(yè)完美的完成了。

二：市場分析是：我們還是在校大學(xué)生對于外邊的市場還不是很了解，我們對于銷售市場也沒有很好的說服力，更沒有他們那些所謂的品牌影想力。所以我們必須選一個(gè)對市場很有影響力的品牌，在學(xué)校的周圍也有各種商店及超市在銷售牛奶從而市場給予我們的壓力就不言而知了。

三：執(zhí)行情況是：我們組的成員在4月16號的下午放學(xué)后來到學(xué)?；ソ挠變簣@開始銷售我們的牛奶，在幼兒園我們以每箱38元售出7箱，然后在學(xué)院的實(shí)訓(xùn)廣場以每箱35元售出4箱給各個(gè)系的同學(xué)們，通過我們組各個(gè)成員的共同努力把我們的實(shí)訓(xùn)課完成了。

四：收獲及感受是：通過我們這次的室外實(shí)訓(xùn)課銷售牛奶的經(jīng)歷讓我感受到了干什么都是不容易的，并且要想在這個(gè)社會和市場中生存下去我們必須比別人付出更多的努力。同時(shí)我在這次實(shí)訓(xùn)課中我也感覺到了自己的很多專業(yè)知識欠缺,對專業(yè)知識的掌握情況也不是很樂觀，以后就該更加努力學(xué)習(xí)于理解。

1、實(shí)訓(xùn)班級：物流10-1。

2、實(shí)訓(xùn)時(shí)間：第1-5周。

4、實(shí)訓(xùn)目的：通過物流管理全面實(shí)訓(xùn)，使學(xué)生了解現(xiàn)代物流的實(shí)際運(yùn)作模式，掌握物流基礎(chǔ)操作流程，培養(yǎng)理論與實(shí)踐相結(jié)合的實(shí)用型的現(xiàn)代物流人才。

五、實(shí)訓(xùn)要求：

1、本實(shí)訓(xùn)以第三方物流企業(yè)的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)為范例，按照符合國際慣例的操作流程詳細(xì)描述了倉儲、配送、運(yùn)輸及客戶管理等四個(gè)主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)際操作過程。

2、通過對客戶需求分析、貨品的入庫、出庫及在庫操作、配送作業(yè)操作以及車輛調(diào)度操作等流程的實(shí)際演練，理解物流各個(gè)環(huán)節(jié)的操作原理和相互之間的關(guān)系。

3、在指導(dǎo)老師的指導(dǎo)下，了解物流管理全面操作流程。

4、借助軟件處理日?；镜奈锪鳂I(yè)務(wù)。

六、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容（步驟及操作程序）。

本次實(shí)訓(xùn)利用中海2000物流教學(xué)系統(tǒng)軟件，一切有關(guān)實(shí)訓(xùn)學(xué)習(xí)方面的活動(dòng)都是在軟件上進(jìn)行的。實(shí)訓(xùn)開始前，同學(xué)們通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)internet登錄該軟件，并設(shè)置自己的用戶名和密碼。登錄該軟件后，可以看到該軟件共分為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、客戶管理、配送管理、倉儲管理、調(diào)度管理、費(fèi)用產(chǎn)生、統(tǒng)計(jì)查詢、客戶分析、退出系統(tǒng)等九大部分，每個(gè)部分又包含具體的一些內(nèi)容、操作。下面我就以實(shí)驗(yàn)的順序，逐一對每部分進(jìn)行簡單的介紹。

1.基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

（1）倉位設(shè)置該部分就是建立模擬倉庫，按照系統(tǒng)提示的內(nèi)容，填寫倉庫編號、倉位編號、總數(shù)量、備注等內(nèi)容，具體要求是：建立3個(gè)倉庫，每個(gè)倉庫又分為3個(gè)樓層，每層樓有設(shè)立10個(gè)倉位。例如：010101代表1號倉庫1號樓1號倉位。注意事項(xiàng)：每個(gè)倉庫的每樓層的總數(shù)量必須保持一致。

（2）修改密碼該部分主要作用就是，供同學(xué)們修改密碼和填寫一些基本資料。

2.客戶管理。

（1）客戶資料建立基本的客戶資料。其中，包括3個(gè)客戶類型為客戶的客戶，3個(gè)為報(bào)關(guān)的客戶，3個(gè)為運(yùn)輸?shù)目蛻簦?個(gè)為裝卸的客戶。填寫客戶編號、客戶名稱、客戶簡稱等相關(guān)的資料，之后提交并單擊報(bào)價(jià)按鈕，會進(jìn)入一個(gè)頁面，填寫報(bào)價(jià)日期、代墊比例后提交，在點(diǎn)擊報(bào)價(jià)明細(xì)，分別對建立的12個(gè)客戶進(jìn)行報(bào)價(jià)明細(xì)的填寫，此步完成之后返回客戶資料首頁點(diǎn)擊正式，再點(diǎn)擊報(bào)價(jià)進(jìn)入報(bào)價(jià)單頁面，單擊確認(rèn)即完成此部分。

（2）合同管理此項(xiàng)內(nèi)容對2.（1）中所建立的12個(gè)客戶進(jìn)行修改、報(bào)價(jià)時(shí)間、修改倉位的操作。修改內(nèi)容包括：開始時(shí)間、結(jié)束時(shí)間、倉租性質(zhì)、包租面積-、包租周期等。

（4）運(yùn)輸資料進(jìn)入此頁面后，會看見三個(gè)客戶類型為運(yùn)輸?shù)目蛻簦x中一個(gè)，會進(jìn)入車輛信息的頁面，按照要求完成類型、車型、聯(lián)系人、車牌號、車架號的編輯，單擊提交后即完成。

3.配送管理。

（1）部件維護(hù)此步驟是為客戶類型為客戶的客戶建立買賣關(guān)系的過程。具體如下：選擇一個(gè)客戶關(guān)系為客戶的客戶，分別從下拉條中選擇一個(gè)供應(yīng)商、一個(gè)購買商，再編輯部件編號、名稱、單位、重量、體積、價(jià)值、部件規(guī)格、海關(guān)編號等內(nèi)容，然后點(diǎn)擊提交完成一個(gè)關(guān)系的建立。

（2）入倉管理進(jìn)入頁面，單擊新增，編輯入倉單號、合同客戶、供應(yīng)商、購買商、入倉件數(shù)、貨物性質(zhì)、貿(mào)易性質(zhì)、edi單號，點(diǎn)擊提交，然后點(diǎn)擊部件進(jìn)入部件清單頁面，點(diǎn)擊下拉條系統(tǒng)會自動(dòng)出現(xiàn)供應(yīng)部件編號、部件名稱、海關(guān)編號、部件規(guī)格，點(diǎn)擊提交并返回入倉資料頁面，再點(diǎn)擊確認(rèn)，頁面上方的入倉資料字樣會變成黃色，就完成了此步；再點(diǎn)擊頁面上方的入倉配車，輸入柜號、車牌號，點(diǎn)擊提交；點(diǎn)擊入倉報(bào)關(guān)，進(jìn)入頁面單擊確認(rèn)即可；再進(jìn)入入倉卸車頁面，點(diǎn)擊確認(rèn)；再進(jìn)入入倉驗(yàn)貨，點(diǎn)擊確認(rèn)；在單擊分配倉位，選中入倉部件，選擇倉位，點(diǎn)擊確認(rèn)；再進(jìn)入報(bào)關(guān)確認(rèn)，選擇報(bào)關(guān)性質(zhì)，輸入相應(yīng)的工作量，點(diǎn)擊確認(rèn)，最后一步進(jìn)入入倉確認(rèn)頁面，單擊確認(rèn)即完成了入倉管理的整個(gè)過程。

（3）出倉選貨進(jìn)入出倉選貨的頁面，單擊新增，選擇合同客戶名稱和購買商名稱，單擊提交。再選中一個(gè)選貨清單，點(diǎn)擊部件進(jìn)入下一個(gè)頁面，選中一個(gè)入倉貨物清單，頁面會彈出一個(gè)對話框，輸入適當(dāng)?shù)某鰝}數(shù)量，提交并返回出倉選貨的頁面，單擊確認(rèn)即完成了這步作業(yè)。

（4）出倉管理進(jìn)入頁面先點(diǎn)擊新增，選擇合適的合同客戶和購買商，并填入出倉件數(shù)和edi單號，提交后點(diǎn)擊部件進(jìn)入下一個(gè)頁面，直接提交選貨貨物清單，返回上一個(gè)頁面，單擊確認(rèn)，頁面上方的出倉資料字樣會變成黃色的，這就完成了出倉資料這一步；再進(jìn)入出倉配車頁面，輸入車牌號，然后提交完成此步；進(jìn)入下一個(gè)頁面，選擇合適的貨幣和匯率，點(diǎn)擊確認(rèn)結(jié)束出倉報(bào)關(guān)；再進(jìn)入出倉卸車頁面，確認(rèn)即可；進(jìn)入下一步報(bào)關(guān)確認(rèn)，選擇報(bào)關(guān)性質(zhì)，輸入工作量，提交完成；最后一步出倉確認(rèn)，核對信息無誤后，點(diǎn)擊確認(rèn)結(jié)束了整個(gè)出倉管理的作業(yè)。

（5）修改倉位進(jìn)入此頁面后，選擇需要修改的入倉清單，再分配合適的倉位，確認(rèn)即可。

（6）費(fèi)用處理進(jìn)入頁面后先選擇費(fèi)用類型（處理、加班、其他），在選擇一個(gè)客戶，單擊新增進(jìn)入下一個(gè)頁面，輸入合適的工作量，提交完成，然后依次完成另外的費(fèi)用類型和另外的客戶。

（7）盤點(diǎn)處理。

（8）入倉查詢。

（9）選貨查詢。

（10）出倉查詢這幾個(gè)部分只是一個(gè)查詢功能，輸入單號，供應(yīng)商，購買商，即可查到相應(yīng)的信息。

4.倉儲管理。

整個(gè)模塊包括11小部分，其沒有具體的操作程序，只是查詢檢驗(yàn)過程。

5.調(diào)度處理。

（1）訂車處理選中一個(gè)訂車表頭，單擊明細(xì)，在訂車明細(xì)的錄入中填入合適的數(shù)據(jù)，提交之后再點(diǎn)擊貨物進(jìn)入下一個(gè)頁面，在訂車貨物清單中輸入貨物名稱、工廠名稱等數(shù)據(jù)，提交確認(rèn)，再返回訂車處理的首頁，點(diǎn)擊確認(rèn)。

（2）調(diào)度配載在頁面中選中一個(gè)需要配載的記錄，頁面會轉(zhuǎn)入下個(gè)頁面，選擇合適的運(yùn)輸公司、車牌號、噸位，依次點(diǎn)擊提交、調(diào)度確認(rèn)、托運(yùn)確認(rèn)。

（3）運(yùn)輸費(fèi)用先選擇一條記錄，運(yùn)輸費(fèi)用錄入的頁面，輸入合適的數(shù)據(jù)，提交確認(rèn)即可。

（4）運(yùn)輸明細(xì)。

（5）收支明細(xì)。

（6）托運(yùn)對賬。

（7）承運(yùn)對賬這幾步對費(fèi)用賬單起一個(gè)賬單查詢的作用。

6.費(fèi)用產(chǎn)生。

（1）倉租計(jì)算選擇客戶，輸入結(jié)算日期，點(diǎn)擊計(jì)算即可。

（2）費(fèi)用核查頁面有應(yīng)收、應(yīng)付兩項(xiàng)，還有倉租、運(yùn)輸、裝卸、處理、加班等幾項(xiàng)，依次選擇客戶，點(diǎn)擊查詢，將查詢的記錄提交確認(rèn)。

（3）取消查詢。

（4）取消計(jì)算對不需要查詢計(jì)算的記錄進(jìn)行刪除。

（5）應(yīng)收賬單。

（6）修改應(yīng)收。

（7）應(yīng)付賬單。

（8）修改應(yīng)付。

（9）收付利潤只對賬單起查詢修改的作用。

7.統(tǒng)計(jì)查詢。

8.客戶分析。

9.退出系統(tǒng)沒有具體操作步驟，不在贅述。

本次實(shí)訓(xùn)使學(xué)生在理論學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上，通過上機(jī)以及利用軟件掌握物流的運(yùn)作模式和基本流程，從而達(dá)到理論與實(shí)踐相結(jié)合，加強(qiáng)了動(dòng)手能力。這次實(shí)訓(xùn)從建立倉庫、建立客戶、建立合同、貨物入倉、選貨出倉等一系列操作，使我認(rèn)識應(yīng)用物流軟件的業(yè)務(wù)流程，系統(tǒng)消化和鞏固本課程理論知識。

八、實(shí)訓(xùn)心得。

通過這次實(shí)習(xí)，讓我更深刻地認(rèn)識到物流軟件的特點(diǎn)和應(yīng)用領(lǐng)域，接觸更多網(wǎng)絡(luò)知識，了解網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理模式，在親身實(shí)踐過程中學(xué)習(xí)和提高。在這個(gè)實(shí)訓(xùn)中讓我對物流主要的業(yè)務(wù)流程和核心理念有了深刻的理解。在現(xiàn)代的信息時(shí)代中，多種管理都是通過網(wǎng)絡(luò)、軟件實(shí)現(xiàn)的，于是，對于掌握這方面的知識越來越重要了，這是一個(gè)非常好的機(jī)會讓我們對物流軟件的更深一步認(rèn)識，出感覺到了其優(yōu)越性。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇八

經(jīng)過了這短暫的證券實(shí)訓(xùn)課我真真切切地了解又接觸了股票買賣。在這個(gè)學(xué)期里面，我經(jīng)歷了賺錢的喜悅，又嘗到了錯(cuò)失機(jī)會痛心。我認(rèn)為我們證券實(shí)訓(xùn)的目的就是通過有關(guān)證券投資課程的學(xué)習(xí)，并結(jié)合理論與實(shí)踐，對證券投資市場有大體的了解，掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法，使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識和實(shí)踐操作，從而進(jìn)一步加強(qiáng)投資理財(cái)觀念。

本次實(shí)訓(xùn)中，通過股票模擬實(shí)訓(xùn)交易深切體會到股市存在的風(fēng)險(xiǎn)。真是印證了那句“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場風(fēng)險(xiǎn)和非市場風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場風(fēng)險(xiǎn)包括購買力風(fēng)險(xiǎn)、市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場等。非市場風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如，管理能力、勞工問題、消費(fèi)者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動(dòng)相聯(lián)系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn);非市場風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場的波動(dòng)無關(guān)，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此，市場風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。

相反，若是收成陰線表示賣方力量強(qiáng)過買方力量，陰線越長，說明空方力量勝過多方越多，后市走弱的可能性就越大。

買股心得：

我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：1.公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應(yīng)用;2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢;3.公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，我會堅(jiān)定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場的變化。3.要做到快，準(zhǔn)，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

總之，這次簡單的實(shí)驗(yàn)，卻給了我不一般的體驗(yàn)，相信會對我以后的投資理財(cái)觀產(chǎn)生重大的影響。相信這個(gè)只是我的第一步，我會繼續(xù)努力，在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷地提高自己。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇九

面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實(shí)踐知識和社會經(jīng)驗(yàn)，而這次的實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)的機(jī)會;其次，大學(xué)三年以來，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識社會，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識與實(shí)際工作聯(lián)系起來。通過本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。

二、公司簡介。

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立。20__年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼北京化二成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度中國內(nèi)地經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)、中國內(nèi)地債券承銷機(jī)構(gòu)、影響力投行等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20__年3月，位于新建南路167號，營業(yè)面積1600平米。營業(yè)部秉承誠信為本規(guī)范運(yùn)作客戶至上優(yōu)質(zhì)高效的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個(gè)性化的服務(wù)。

三、實(shí)習(xí)過程。

(一)崗前培訓(xùn)。

培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識的培訓(xùn);理財(cái)投資分析;營銷培訓(xùn);法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識培訓(xùn)過程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶的信賴等。

(二)咨詢崗。

熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細(xì)，保證客戶信息的真實(shí)完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護(hù)柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心，認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準(zhǔn)確完整，同時(shí)為客戶講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶及時(shí)把三方連好。

(三)客戶經(jīng)理崗。

作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過自己所學(xué)的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對于激進(jìn)型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會。

通過在國元證券營業(yè)部為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識，提高處理實(shí)際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)和體會：

(一)證券公司應(yīng)該加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作。

(1)明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。

證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財(cái)富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶開發(fā)、理財(cái)方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。

證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過準(zhǔn)確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場的繁榮。

(2)信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開放電子信息平臺權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶的維護(hù)當(dāng)中去。

(二)客戶經(jīng)理應(yīng)該擴(kuò)寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢。

客戶不再主動(dòng)踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時(shí)就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候營銷。對于客戶經(jīng)理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在?，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經(jīng)理對客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財(cái)方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)性化的理財(cái)。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng)造價(jià)值，使其化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達(dá)到客戶收益化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。

與此同時(shí)，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代發(fā)展的步伐。

(三)投資者應(yīng)該要樹立自己的投資觀念與原則。

作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng)。這樣，成功就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須樹立一個(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底。這一點(diǎn)，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。

通過實(shí)習(xí)我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理，使一個(gè)大學(xué)生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十

投資指的是特定經(jīng)濟(jì)主體為了在未來可預(yù)見的時(shí)期內(nèi)獲得收益或是資金增值，在一定時(shí)期內(nèi)向一定領(lǐng)域的標(biāo)的物投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏呢泿诺葍r(jià)物的經(jīng)濟(jì)行為。今天本站小編給大家整理了投資部。

希望對大家有所幫助。

投資運(yùn)營部負(fù)責(zé)為集團(tuán)選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項(xiàng)目、新企業(yè)，并對集團(tuán)公司總部直接投資的項(xiàng)目進(jìn)行投資管理，以及相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)的運(yùn)營管理。20xx年在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的支持下，在集團(tuán)相關(guān)部門的密切配合下，我們主要做了以下工作：

1.收集各類信息，尋找有投資價(jià)值的項(xiàng)目(包括重組、兼并和收購等項(xiàng)目)。20xx年1-10月，總計(jì)為集團(tuán)推薦了40多個(gè)有價(jià)值的投資項(xiàng)目。這些項(xiàng)目涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，同時(shí)也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價(jià)值的傳統(tǒng)行業(yè)。

2.組織對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證，評估企業(yè)或項(xiàng)目的市場價(jià)值，提出投資企業(yè)或項(xiàng)目的可行性報(bào)告。對于已立項(xiàng)的十多個(gè)投資項(xiàng)目，投資運(yùn)營部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)行財(cái)務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。

3.投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì)，包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測等。根據(jù)集團(tuán)的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項(xiàng)目的自身特點(diǎn)，投資運(yùn)營部已對擬投資的2個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了投資方案的設(shè)計(jì)。

4.投資企業(yè)或項(xiàng)目的立項(xiàng)、報(bào)建、報(bào)告等工作，并按集團(tuán)公司決策，

以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關(guān)項(xiàng)目累計(jì)投資數(shù)千萬元。

5.對集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)(以下簡稱所管理資產(chǎn))進(jìn)行交割和管理。包括資產(chǎn)負(fù)債、損益、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)狀況;市場開發(fā)、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況;組織結(jié)構(gòu)、人才隊(duì)伍、勞動(dòng)生產(chǎn)率等管理狀況。對于收購的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)交割，并在過渡期進(jìn)行資產(chǎn)和人員的管理。

6.完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報(bào)告的撰寫等。

20xx年，投資運(yùn)營部的基本思路是：開拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上，重點(diǎn)做好以下工作：

1.繼續(xù)尋找合適的投資項(xiàng)目;。

2.對立項(xiàng)的投資項(xiàng)目撰寫投資分析報(bào)告;。

3.對決定收購的企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查;。

4.對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項(xiàng)目，實(shí)施并購和交割;。

5.對已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理;。

6.選擇適合集團(tuán)特點(diǎn)的短期投資產(chǎn)品;。

7.發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。

我20xx年正式參加工作以來，先后從事服裝、金融、航空旅游業(yè)銷售管理工作，多年來接觸服務(wù)的客戶群一直都是些比較中高端的中小企業(yè)主和公司管理層，始終堅(jiān)持以學(xué)書本、學(xué)社會、學(xué)優(yōu)秀的成功人士為原則，以企業(yè)管理、市場營銷實(shí)戰(zhàn)學(xué)習(xí)和沉淀為核心，持續(xù)提升加強(qiáng)自身綜合素質(zhì)和專業(yè)水平。20xx年4月，離開溫州七年職場生涯，回鄭州創(chuàng)業(yè)，后因前期準(zhǔn)備不足，結(jié)果以慘痛失敗告終。創(chuàng)業(yè)伊始所摔的跟頭給自己帶來的挫敗感是巨大的?；剜嵵輨?chuàng)業(yè)的第一步就摔了一個(gè)跟頭，多年積蓄化為烏有?，F(xiàn)實(shí)的壓力逼得我曾經(jīng)痛苦無奈，也曾經(jīng)迷茫失措。從去年11月份開始，不斷地參加各種聚會活動(dòng)求師訪友，參加系統(tǒng)專業(yè)的創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)，也曾配合朋友籌辦文化傳媒、培訓(xùn)咨詢公司，由于自身實(shí)力和資源的嚴(yán)重不足，現(xiàn)實(shí)困局仍然雪上加霜。當(dāng)時(shí)面臨兩個(gè)選擇，一是繼續(xù)找份自己擅長的工作，眼前問題雖能得到解決，但內(nèi)心的不安和焦慮只會加劇，讓自己更痛苦。二是重新定位規(guī)劃自己，選擇并找準(zhǔn)一條符合自己長短期發(fā)展的路，完成一次新生的蛻變。后來意識到融資渠道和資金管理在整個(gè)創(chuàng)業(yè)管理過程中占據(jù)著非常重要的作用和地位，于是便下決心投入投融資領(lǐng)域。

二、四月底制定鷹之重生計(jì)劃。

1資源積累期(20xx年5月1日--8月31日)四個(gè)月。

2專業(yè)知識深造(20xx年9月1日--11月30日)三個(gè)月。

3自身感悟提煉(201xx年12月1日--20xx年2月28日)三個(gè)月。

自身對投資擔(dān)保行業(yè)各職能部門業(yè)務(wù)的感悟心得加以提煉總結(jié)再拜訪求教同業(yè)高人，任務(wù)是精心深挖優(yōu)勢潛能，拜訪明師高人，目標(biāo)是能站在一個(gè)新的高度配合公司領(lǐng)導(dǎo)大力執(zhí)行推動(dòng)自己的既定目標(biāo)和計(jì)劃。謹(jǐn)記格言：虔誠問心，僧佛之變。

三、鷹之重生計(jì)劃的實(shí)施過程。

我從20xx年3月27日進(jìn)入河南冠豫投資擔(dān)保有限公司任總經(jīng)理助理(綜合部經(jīng)理)一職，主要負(fù)責(zé)行政、人力資源，兼職做企劃和銷售。隨后在新浪網(wǎng)開通了自己的博客，著重于自身口碑品牌的塑造和推廣。入公司之初，就開始配合董事長做河南安徽商會融資理財(cái)交流會的籌劃與準(zhǔn)備工作，主持公司第一季度工作結(jié)會議、參與了公司內(nèi)部管理框架設(shè)計(jì)(企業(yè)文化與戰(zhàn)略規(guī)劃、員工目標(biāo)管理及培訓(xùn)體系設(shè)計(jì)等)，后來由于行業(yè)整頓期間與高層思路意見有分歧，(當(dāng)時(shí)備案證和經(jīng)營許可證拿到無望，轉(zhuǎn)型方向不明)于一個(gè)多月后來到以銀保業(yè)務(wù)為主的河南中服投資擔(dān)保有限公司。中服投資投資擔(dān)保主營業(yè)務(wù)為銀保業(yè)務(wù)，依托于河南省服裝行業(yè)協(xié)會，股東為夢舒雅、婭麗達(dá)、渡森、若宇等河南著名的服裝名企，在河南擔(dān)保行業(yè)的口碑和經(jīng)營風(fēng)格在業(yè)內(nèi)頗有好評，很感謝中服擔(dān)保的領(lǐng)導(dǎo)和同事們，通過半年多的努力工作和學(xué)習(xí)，使我對擔(dān)保行業(yè)的了解更為清晰和深遠(yuǎn)。由于今年整個(gè)擔(dān)保行業(yè)的現(xiàn)狀不容樂觀，公司戰(zhàn)略重心在于河南和和紡織服裝企業(yè)公司的籌建包裝重組上市，擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營過于保守和被動(dòng)。全體員工的業(yè)務(wù)做得確實(shí)很不理想，但公司決策層的職業(yè)操守和經(jīng)營理念令我非常敬佩。

四、計(jì)劃實(shí)施的反思和總結(jié)。

四月份制定計(jì)劃執(zhí)行不暢的主客觀原因分析如下：

1資金不足，男人無錢則無膽。人際交往放不開，有些畏縮，不像以前的自己。(心靈枷鎖)。

2心理負(fù)擔(dān)放不下，心情浮躁，沉不下心(創(chuàng)業(yè)失敗---繼續(xù)半年窮折騰----兩個(gè)兒子的撫養(yǎng)教育)。

3心態(tài)管理不當(dāng)，到新公司不敢表達(dá)想法或表達(dá)方式不當(dāng)。

4上無支持，下無支撐，孤掌難鳴(身體腳鐐)。

5自我能力不足，又沒找到互補(bǔ)配合之人。

我部圍繞公司的經(jīng)營目標(biāo)和工作任務(wù)，積極開展各項(xiàng)工作，取得了較好的工作成果。我們有幾點(diǎn)體會：

一、注重。

工作計(jì)劃。

性

努力增強(qiáng)了部門工作的計(jì)劃性、針對性和前瞻性，避免隨意性和盲目性，有效地保證了各項(xiàng)工作落到實(shí)處。部里在每個(gè)月的月初都要召開一次部務(wù)會議，對上月的工作計(jì)劃完成情況進(jìn)行檢查、總結(jié)，對本月工作計(jì)劃進(jìn)行安排和部署，部門工作做到了有布臵、有檢查、有調(diào)整、有落實(shí)。同時(shí)根據(jù)職工的。

崗位職責(zé)。

要求把工作任務(wù)進(jìn)行層層分解，細(xì)化量化，做到任務(wù)到人，工作不留死角，切實(shí)保障部門工作的有序化運(yùn)轉(zhuǎn)。

二、突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵。

根據(jù)部門工作比較繁重、業(yè)務(wù)跨度較大的狀況，為了保證工作的進(jìn)度和質(zhì)量，我們在安排工作時(shí)，緊緊圍繞公司的經(jīng)營目標(biāo)和工作任務(wù)，把握工作中的輕、重、緩、急，著眼大局，抓住關(guān)鍵，力爭抓緊抓實(shí)，抓出實(shí)效;對重點(diǎn)工作、重要事項(xiàng)、重大項(xiàng)目以及特事特辦的事項(xiàng)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，集中力量，加快辦理，并采取相應(yīng)措施，確保不延誤，部門工作做到了思路不亂、陣腳不亂。

三、注重質(zhì)量，講求實(shí)效。

在工作質(zhì)量和要求上突出"嚴(yán)"字。要提高工作質(zhì)量，就必須在工作安排上嚴(yán)格要求、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格把關(guān)，努力提高辦文、辦事的總體水平。牢固樹立精益求精觀念，克服"過得去"的思想，精心組織、周密安排，努力提高工作質(zhì)量和效率。在工作安排上，既要結(jié)合本部門的工作實(shí)際，創(chuàng)造性地開展工作，又要樹立全局觀念，不折不扣地貫徹公司的決策和部署，確保公司經(jīng)營目標(biāo)和工作目標(biāo)的落實(shí)。

四、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)。

工作開展得是否順利、是否能取得預(yù)計(jì)的效果，關(guān)鍵取決于過硬的工作作風(fēng)。我們以規(guī)范管理作為工作的基本要求，要求全體職工認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范地操作每一件小事，每一項(xiàng)具體工作。同時(shí)也要從有利于工作出發(fā)，堅(jiān)持實(shí)事求是，做到原則性與靈活性的有機(jī)統(tǒng)一，努力防止和克服形式主義、官僚主義，堅(jiān)持辦實(shí)事、講實(shí)效，努力建設(shè)一支效率高、作風(fēng)硬的隊(duì)伍。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十一

投資工作個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告要怎么寫，才更標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范？根據(jù)多年的文秘寫作經(jīng)驗(yàn)，參考優(yōu)秀的投資工作個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告樣本能讓你事半功倍，下面分享【投資工作個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告(優(yōu)秀8篇)】，供你選擇借鑒。

投資運(yùn)營部負(fù)責(zé)為集團(tuán)選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項(xiàng)目、新企業(yè)，并對集團(tuán)公司總部直接投資的項(xiàng)目進(jìn)行投資管理，以及相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)的運(yùn)營管理。_年在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的支持下，在集團(tuán)相關(guān)部門的密切配合下，我主要做了以下工作：

一、收集各類信息，尋找有投資價(jià)值的項(xiàng)目(包括重組、兼并和收購等項(xiàng)目)。

_年1-10月，總計(jì)為集團(tuán)推薦了40多個(gè)有價(jià)值的投資項(xiàng)目。這些項(xiàng)目涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，同時(shí)也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價(jià)值的傳統(tǒng)行業(yè)。

二、組織對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證，評估企業(yè)或項(xiàng)目的市場價(jià)值，提出投資企業(yè)或項(xiàng)目的可行性報(bào)告。

對于已立項(xiàng)的十多個(gè)投資項(xiàng)目，投資運(yùn)營部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)行財(cái)務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。

三、投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì)，包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測等。

根據(jù)集團(tuán)的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項(xiàng)目的自身特點(diǎn)，投資運(yùn)營部已對擬投資的2個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了投資方案的設(shè)計(jì)。

四、投資企業(yè)或項(xiàng)目的立項(xiàng)、報(bào)建、報(bào)告等工作，并按集團(tuán)公司決策，以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關(guān)項(xiàng)目累計(jì)投資數(shù)千萬元。

五、對集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)(以下簡稱所管理資產(chǎn))進(jìn)行交割和管理。

包括資產(chǎn)負(fù)債、損益、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)狀況;市場開發(fā)、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況;組織結(jié)構(gòu)、人才隊(duì)伍、勞動(dòng)生產(chǎn)率等管理狀況。對于收購的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)交割，并在過渡期進(jìn)行資產(chǎn)和人員的管理。

六、完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報(bào)告的撰寫等。

_年，投資運(yùn)營部的基本思路是：開拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上，重點(diǎn)做好以下工作：

1.繼續(xù)尋找合適的投資項(xiàng)目;。

2.對立項(xiàng)的投資項(xiàng)目撰寫投資分析報(bào)告;。

3.對決定收購的企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查;。

4.對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項(xiàng)目，實(shí)施并購和交割;。

5.對已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理;。

6.選擇適合集團(tuán)特點(diǎn)的短期投資產(chǎn)品;。

7.發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。

在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，自己緊緊圍繞經(jīng)濟(jì)工作大局，嚴(yán)格按照市委、市政府的重要決策部署，忠實(shí)履行崗位職責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，扎實(shí)工作，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)總結(jié)如下：

一、帶頭加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。

本人始終保持著飽滿的學(xué)習(xí)熱情，把學(xué)習(xí)放在首位，不斷提高自身的思想覺悟和組織管理能力，并注重業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和更新，確保政治上的清醒和堅(jiān)定，提升工作水平，更好的履行職責(zé)。系統(tǒng)學(xué)習(xí)了金融知識，并經(jīng)常學(xué)習(xí)黨報(bào)黨刊及時(shí)事政治，以掌握理論武器，提高認(rèn)識問題、分析問題及解決問題的能力。同時(shí)，加強(qiáng)了對全體干部職工的思想理論教育，強(qiáng)化學(xué)習(xí)保障，提升學(xué)習(xí)效果。

一是深入開展了學(xué)習(xí)活動(dòng)。組織全體黨員干部立足實(shí)際、突出實(shí)踐、務(wù)求實(shí)效，精心組織實(shí)施，高標(biāo)準(zhǔn)扎實(shí)推進(jìn)學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)，并將學(xué)習(xí)成果很好地運(yùn)用到工作實(shí)踐，推動(dòng)了投融資工作科學(xué)發(fā)展。

二是著力打造和諧團(tuán)結(jié)、低調(diào)務(wù)實(shí)、風(fēng)清氣正的領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍。在發(fā)改委黨組的帶領(lǐng)下，努力加強(qiáng)班子建設(shè)，增強(qiáng)黨性修養(yǎng)，凝心聚力、務(wù)實(shí)創(chuàng)新，清正廉潔。班子成員真正做到了工作頑強(qiáng)拼搏、權(quán)力不謀私利、辦事出以公心、充分發(fā)揚(yáng)民主，增強(qiáng)了班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力，打造了新時(shí)期與時(shí)俱進(jìn)的新型領(lǐng)導(dǎo)班子。

三是不斷強(qiáng)化干部職工思想政治工作。通過掌握干部職工思想動(dòng)態(tài)、改進(jìn)思想政治工作方式、拓寬思想政治工作渠道，扎實(shí)、有效的強(qiáng)化思想政治工作，引導(dǎo)教育廣大干部職工牢固樹立理想信念，保持高度的政治覺悟和政治敏銳性，確保干部隊(duì)伍思想穩(wěn)定。

二、盡職盡責(zé)，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

(一)完成了融資工作。

1、年內(nèi)爭取銀行貸款__億元，其中__技術(shù)學(xué)院5000萬元、__縣人民醫(yī)院病房樓1500萬元、市中醫(yī)院病房樓改擴(kuò)建5000萬元。

2、抓住國家擴(kuò)內(nèi)需保增長，繼續(xù)實(shí)施積極財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策的機(jī)遇，擴(kuò)大我市融資規(guī)模。5月27日從銀行貸款5.32億元，用于生活垃圾填埋場、城區(qū)至工業(yè)園區(qū)快速通道、污水處理廠脫氮改造、地下水源給水工程、供水管網(wǎng)改擴(kuò)建、__區(qū)供水、城市公交保養(yǎng)場、城市燃?xì)鈹U(kuò)建等項(xiàng)目。

3、根據(jù)__，為村級組織活動(dòng)場所建設(shè)項(xiàng)目從城市信用社貸款759萬元;對市體育館、市中醫(yī)院病房樓、市本級廉租住房、市科技企業(yè)孵化器、市職業(yè)中專實(shí)驗(yàn)樓等項(xiàng)目貸款提供擔(dān)保4510萬元。另外，利用城市信用社貸款9400萬元用于政府指定項(xiàng)目;農(nóng)村信用社貸款2900萬元用于城市信用社成立商業(yè)銀行。

4、探索直接融資方式，與__等券商接觸，結(jié)合我市政府財(cái)力和資產(chǎn)狀況，擬訂《__》上報(bào)市政府。

5、創(chuàng)新融資模式，擬訂了市政府與__以bt模式合作框架協(xié)議，按照“成熟一個(gè)，啟動(dòng)一個(gè)，實(shí)施一個(gè)”原則，今年啟動(dòng)了市體育館項(xiàng)目。

1、參股__一體化項(xiàng)目。

制漿工程20__年稅后利潤3001萬元，我公司年初分紅583萬元，轉(zhuǎn)為資本金。造紙工程投產(chǎn)并達(dá)產(chǎn)，努力克服全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)對生產(chǎn)經(jīng)營造成的困難，生產(chǎn)基本正常，銷售市場不斷拓展，經(jīng)營形勢逐漸好轉(zhuǎn)。

2、重組擔(dān)保公司，債權(quán)回收取得較大進(jìn)展，各項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù)逐步恢復(fù)開展。

3、推動(dòng)一批項(xiàng)目前期工作。

與__投資集團(tuán)合作，積極推進(jìn)__一體化二期工程，政府已安排資金100萬元，通過我公司用于__一體化二期工程項(xiàng)目前期工作問題;推進(jìn)膠合板項(xiàng)目前期工作和招商引資，目前__已完成了項(xiàng)目產(chǎn)品方案咨詢意見書;為提高_(dá)_區(qū)供水保證率、建設(shè)生態(tài)宜居城市，起草了__市調(diào)節(jié)水庫項(xiàng)目建設(shè)融資初步方案;著手準(zhǔn)備__土地開發(fā)前期工作;聯(lián)系__省創(chuàng)業(yè)投資公司入股__化工問題，省創(chuàng)投入1500萬元，推動(dòng)__化工盡快上市;與__組建我市天然氣資源運(yùn)營有限公司，積極從__等單位爭取天然氣資源，已初步落實(shí)5萬方/日外部氣源供應(yīng);按照8月25日__省文化試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作座談會精神與市政府安排，市建設(shè)投資公司成立了文化產(chǎn)業(yè)投資事業(yè)部，承擔(dān)我市文化產(chǎn)業(yè)投融資平臺職能。

(三)加強(qiáng)自身建設(shè)。

為切實(shí)增強(qiáng)政府投融資能力，進(jìn)一步拓寬融資渠道，提高投融資水平，我公司在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，起草了《__》，向市政府提出了我市整合城市資源、資產(chǎn)、資本和資金，加快投融資體系建設(shè)的意見和建議。__政府將其列為20__年度政府專項(xiàng)課題，目前正在進(jìn)行研究。

三、強(qiáng)化紀(jì)律觀念，增強(qiáng)廉潔自律意識。

作為一名黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，我堅(jiān)決貫徹執(zhí)行中共中央關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定和市紀(jì)委四次全會精神，堅(jiān)持廉潔從政，從嚴(yán)治政，嚴(yán)格遵守政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、經(jīng)濟(jì)紀(jì)律。

一是嚴(yán)于律已，過好利益關(guān)、權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，筑牢拒腐防變的防線，時(shí)刻做到自重、自警、自省、自勵(lì)。在平時(shí)的工作和生活中，堅(jiān)持以身做則，帶頭廉潔自律，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，沒有接受過任何單位和他人的禮金和有價(jià)證券。

二是加強(qiáng)對全體干部職工的管理，認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和各項(xiàng)規(guī)章制度，并注重黨風(fēng)黨紀(jì)的教育，年內(nèi)全體干部職工沒有出現(xiàn)違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象。

三是堅(jiān)持廉潔自律，廉潔從政，嚴(yán)格管好自己的家屬子女和身邊的工作人員，做到經(jīng)常教育，經(jīng)常提醒，對他們提出嚴(yán)格和具體的要求，防止他們利用自己的職權(quán)和影響，做違法違紀(jì)的事情，時(shí)刻注意防微杜漸。

四、存在的不足和今后工作的設(shè)想。

一年來，本人能夠盡職盡責(zé)地工作，比較圓滿的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，也存在著不足和問題，如：政治理論學(xué)習(xí)不夠系統(tǒng)，有時(shí)只完成規(guī)定的學(xué)習(xí)篇目及內(nèi)容，忙于其他事務(wù)，政治學(xué)習(xí)抓得不緊，管理水平和領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)有待于提高，調(diào)研文章完成的不夠好，某些工作的監(jiān)督力度不足。

在新的一年里，自己要嚴(yán)格按照“”精神要求，開拓創(chuàng)新，與時(shí)俱進(jìn)，切實(shí)把各項(xiàng)工作搞好，為濮陽經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20__年的各項(xiàng)工作目標(biāo)已定，在全球性金融危機(jī)的背景下，可以說每個(gè)目標(biāo)都具有挑戰(zhàn)性，每項(xiàng)任務(wù)都具有艱巨性。這就需要我們進(jìn)一步加強(qiáng)自身建設(shè)，要素質(zhì)再提高，作風(fēng)再轉(zhuǎn)變，責(zé)任再加大，以更加過硬的素質(zhì)、更加堅(jiān)強(qiáng)的意志、更加優(yōu)良的作風(fēng)去攻堅(jiān)克難，去實(shí)現(xiàn)我們的宏偉目標(biāo)。20__年的工作重點(diǎn)和工作規(guī)劃主要在以下幾個(gè)方面：

一、強(qiáng)化培訓(xùn)，提升綜合素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)人力資源組合。

20__年在公司內(nèi)部要堅(jiān)定不移落實(shí)全年目標(biāo)責(zé)任制，嚴(yán)格崗位責(zé)任制考核和考核，加大工作執(zhí)行力度，將20__年工作目標(biāo)任務(wù)層層分解，細(xì)化到月、細(xì)化到周、量化到組、量化到人，積極配合園區(qū)建設(shè)各項(xiàng)設(shè)計(jì)工作逐步推進(jìn)。

在現(xiàn)階段，根據(jù)工作需要，要將具有較高投資經(jīng)營水平、熟悉行內(nèi)經(jīng)營的專業(yè)人員招攬進(jìn)來我們公司，擴(kuò)大規(guī)模，如果還是難招人的話，希望能從__總部調(diào)人來到分公司，另外，我們還要招攬具有理論水平和豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉投資知識，能熟練操作計(jì)算機(jī)的員工，并且建立健全各種學(xué)習(xí)機(jī)制，強(qiáng)化知識的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，從而提高各個(gè)崗位自身的綜合素質(zhì)和營銷能力，以適應(yīng)投資市場管理的要求。同時(shí)在管理過程中要重視研究出現(xiàn)的新情況，新問題，針對年度匯算清繳反映出的問題，及時(shí)提出加強(qiáng)管理的辦法、措施。

在投資有限公司內(nèi)部全面實(shí)行精細(xì)化管理，充分發(fā)揮設(shè)計(jì)預(yù)算控制工程投資的作用，全面實(shí)行技術(shù)責(zé)任制，嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，設(shè)計(jì)方案要多方案比較，努力優(yōu)化每一個(gè)投資和運(yùn)營方案，在“精、準(zhǔn)、細(xì)、嚴(yán)”上狠下功夫，大力推廣新工藝、新技術(shù)，努力做到精細(xì)設(shè)計(jì)、合理設(shè)計(jì)、節(jié)省設(shè)計(jì)，程度地降低工程建設(shè)成本，用信譽(yù)建設(shè)。

二、進(jìn)一步加強(qiáng)公司隊(duì)伍建設(shè)，全力打造創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)。

公司成立之初在干部隊(duì)伍建設(shè)上始終堅(jiān)持政治思想教育和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)兩手抓、兩手硬的原則，大力倡導(dǎo)求真務(wù)實(shí)、真抓實(shí)干的工作作風(fēng)，不斷提高干部職工的自主創(chuàng)新意識，著力強(qiáng)化對職工工作執(zhí)行力和團(tuán)結(jié)協(xié)作能力的培養(yǎng)，全力把設(shè)計(jì)院打造成為“學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型、務(wù)實(shí)性、奉獻(xiàn)型、和諧型”的團(tuán)隊(duì)。

投資有限公司要立足長遠(yuǎn)，堅(jiān)持以人為本，建立和不斷完善發(fā)現(xiàn)人才、聚集人才、服務(wù)人才的機(jī)制，不斷完善學(xué)習(xí)制度、豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容、搞活學(xué)習(xí)形式，在全公司掀起“比、學(xué)、干、幫、超”的學(xué)習(xí)熱潮，時(shí)刻關(guān)注先進(jìn)的經(jīng)營理念、投資技術(shù)，隨時(shí)進(jìn)行消化吸收，同時(shí)鼓勵(lì)職工考取與資質(zhì)相關(guān)的執(zhí)業(yè)注冊資格證書，確保有充足的優(yōu)秀設(shè)計(jì)人才作保障，為今后公司擴(kuò)大資質(zhì)范圍打好基礎(chǔ)。

三、加強(qiáng)銀行間往來公關(guān)，發(fā)揮金融行業(yè)作用和項(xiàng)目推進(jìn)。

面對市場日益同質(zhì)化、白熱化的競爭，在當(dāng)前大環(huán)境下，如何發(fā)揮銀行的作用顯得尤為重要，我們首先不但要引進(jìn)更多的金融機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)資金，實(shí)現(xiàn)資金的安全快速流動(dòng)。盡量盡快建立客戶、網(wǎng)絡(luò)各個(gè)方面的優(yōu)勢，但是我公司不可能在短期內(nèi)有這樣的優(yōu)勢，所以要隨著時(shí)間的推移不斷地加強(qiáng)公關(guān)和溝通，經(jīng)驗(yàn)以及綜合化的母公司的背景，為我們提供很多非常好的方法和融資渠道。加強(qiáng)銀行的溝通與聯(lián)系，以及與銀行的往來和公關(guān)，確保銀行相關(guān)人員與我公司間達(dá)成合作意向，以促進(jìn)投資有限公司能夠平穩(wěn)的踏上發(fā)展之路，快速融入投資市場。

公司在集中主要力量認(rèn)真抓好項(xiàng)目建設(shè)的同時(shí)，通盤考慮公司的長遠(yuǎn)發(fā)展和全面發(fā)展，在城區(qū)及市范圍努力尋找短平快的投資開發(fā)項(xiàng)目和長高慢的投資開發(fā)項(xiàng)目，以達(dá)到以短平快投資項(xiàng)目促進(jìn)長高慢的投資開發(fā)項(xiàng)目，以長高慢投資項(xiàng)目孵化短平快投資項(xiàng)目，達(dá)到了投資建設(shè)一個(gè)項(xiàng)目，籌備建設(shè)一個(gè)項(xiàng)目，瞄準(zhǔn)商洽一個(gè)項(xiàng)目以保證公司的長遠(yuǎn)發(fā)展需要。目前公司已瞄準(zhǔn)工程的開發(fā)，加強(qiáng)銀行間的往來和公關(guān)，確保項(xiàng)目以及項(xiàng)目可以在我公司間達(dá)成合作意向，以促進(jìn)投資有限公司能夠平穩(wěn)的踏上發(fā)展之路，快速融入投資市場。

四、進(jìn)一步加大服務(wù)創(chuàng)新力度，不斷提高營銷質(zhì)量和水平。

20__年要主動(dòng)尋找項(xiàng)目進(jìn)行對接。同時(shí)應(yīng)該尋找?guī)准夜炯般y行人員形成穩(wěn)定的合作關(guān)系。做好公司業(yè)務(wù)的公關(guān)，建立廣泛穩(wěn)定的客戶群和___網(wǎng)，擴(kuò)大市場份額要大力精簡辦事環(huán)節(jié)，切實(shí)提高工作效率，不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，將服務(wù)陣地前移，對客戶進(jìn)行全程服務(wù)、跟蹤服務(wù)、綠色通道服務(wù)，對用戶提出的問題要快速反應(yīng)、立即行動(dòng)、馬上就辦，想盡一切辦法為用戶提供快捷和方便，為用戶排憂解難，確保營銷服務(wù)零投訴、百分百之百滿意。

冬去春來，春在招手!展望20__年的奮斗目標(biāo)與發(fā)展藍(lán)圖，我們堅(jiān)信：在新的一年，通過全體員工的共同努力，我們一定能實(shí)現(xiàn)新的飛躍、新的輝煌!針對以往公司缺乏市場競爭力，任務(wù)不飽滿，今年經(jīng)營收入情況不佳的狀況，今年公司按照集團(tuán)的統(tǒng)一部署，深入扎實(shí)地開展思想作風(fēng)整頓和學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)，全面發(fā)動(dòng)，層層動(dòng)員，統(tǒng)籌安排，采取各種方式，切實(shí)做到員工工作和思想進(jìn)步兩不誤、兩促進(jìn)。

投資運(yùn)營部負(fù)責(zé)為集團(tuán)選取符合產(chǎn)業(yè)政策、具有良好發(fā)展前景的新產(chǎn)業(yè)、新項(xiàng)目、新企業(yè)，并對集團(tuán)公司總部直接投資的項(xiàng)目進(jìn)行投資管理，以及相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)的運(yùn)營管理。一年來在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的支持下，在集團(tuán)相關(guān)部門的密切配合下，我們完成了各項(xiàng)工作，現(xiàn)對一年的工作總結(jié)如下：

一、收集各類信息，尋找有投資價(jià)值的項(xiàng)目。

一年來，總計(jì)為集團(tuán)推薦了_多個(gè)有價(jià)值的投資項(xiàng)目。這些項(xiàng)目涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等新興產(chǎn)業(yè)，同時(shí)也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價(jià)值的傳統(tǒng)行業(yè)。

二、組織對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證。

評估企業(yè)或項(xiàng)目的市場價(jià)值，提出投資企業(yè)或項(xiàng)目的可行性報(bào)告。對于已立項(xiàng)的十多個(gè)投資項(xiàng)目，投資運(yùn)營部利用各種渠道進(jìn)行了廣泛收集企業(yè)資料、了解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)行財(cái)務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。

三、投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì)。

包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測等。根據(jù)集團(tuán)的整體戰(zhàn)略發(fā)展思路以及擬投資項(xiàng)目的自身特點(diǎn)，投資運(yùn)營部已對擬投資的2個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了投資方案的設(shè)計(jì)。

四、投資企業(yè)或項(xiàng)目的立項(xiàng)、報(bào)建、報(bào)告等工作。

按集團(tuán)公司決策，工作總結(jié)及計(jì)劃投資運(yùn)營部以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關(guān)項(xiàng)目累計(jì)投資數(shù)__萬元。

五、對集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)進(jìn)行交割和管理。

包括資產(chǎn)負(fù)債、損益、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)狀況;市場開發(fā)、生產(chǎn)管理等經(jīng)營狀況;組織結(jié)構(gòu)、人才隊(duì)伍、勞動(dòng)生產(chǎn)率等管理狀況。對于收購的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)交割，并在過渡期進(jìn)行資產(chǎn)和人員的管理。完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報(bào)告的撰寫等。

在新的一年，投資運(yùn)營部的基本思路是：開拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作基礎(chǔ)上，繼續(xù)尋找合適的投資項(xiàng)目;對立項(xiàng)的投資項(xiàng)目撰寫投資分析報(bào)告;對決定收購的企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查;對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購項(xiàng)目，實(shí)施并購和交割;對已投資的企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)管理;選擇適合集團(tuán)特點(diǎn)的短期投資產(chǎn)品;發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。

在這段時(shí)間里各級領(lǐng)導(dǎo)在工作上給予了我極大的幫助，在生活上給予了我極大的關(guān)心，讓我充分感受到了領(lǐng)導(dǎo)們“海納百川”的胸襟，感受到了大發(fā)人“不經(jīng)歷風(fēng)雨，怎能見彩虹”的豪氣。在對__肅然起敬的同時(shí)，也為我有機(jī)會成為__的一份子而自豪。在這三個(gè)月的時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的努力，各方面均取得了一定的進(jìn)步，現(xiàn)將我的工作情況作如下匯報(bào)。

一、通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)和日常工作積累使我對大發(fā)有了一定的認(rèn)識。

在7月份杭州高級人才交流會上認(rèn)識了杜總，我拿到的第一份資料就是介紹新廠畫冊，當(dāng)時(shí)只是覺得企業(yè)規(guī)模很大，和杜總交談后，感覺老板很平易近人。對其它方面就不太知道了，特別是對化纖行業(yè)幾乎一無所知。通過三個(gè)月的親身體會，對化纖行業(yè)和公司有了一定了解。公司的理念被杜總通俗的解釋為五個(gè)發(fā)，確實(shí)是很恰當(dāng)，本人對這一理念非常認(rèn)同。公司發(fā)展不忘回報(bào)社會的壯舉，令人敬佩。公司以人為本、尊重人才的思想在實(shí)際工作中貫徹，這是大發(fā)能發(fā)展壯大的重要原因。在十一年時(shí)間實(shí)現(xiàn)跨越發(fā)展的確很不容易，爭做全球第一是大發(fā)的雄心壯志，也是凝聚人才的核心動(dòng)力。現(xiàn)在__在滌綸短纖行業(yè)起到了舉足輕重的地位，今后還將更加輝煌。

二、遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真工作，使自己素養(yǎng)不斷得到提高。

愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質(zhì)是每一項(xiàng)工作順利開展并最終取得成功的保障。在這三個(gè)月的時(shí)間里，我能遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，兢兢業(yè)業(yè)做好本職業(yè)工作，三個(gè)月從未遲到早退，用滿腔熱情積極、認(rèn)真地完成好每一項(xiàng)任務(wù)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，平時(shí)生活中團(tuán)結(jié)同事、不斷提升自己的團(tuán)隊(duì)合作精神。一本《細(xì)節(jié)決定成敗》讓我豪情萬丈，一種積極豁達(dá)的心態(tài)、一種良好的習(xí)慣、一份計(jì)劃并按時(shí)完成竟是如此重要，并最終決定一個(gè)的人成敗。這本書讓我對自己的人生有了進(jìn)一步的認(rèn)識，渴望有所突破的我，將會在以后的工作和生活中時(shí)時(shí)提醒自己，以便自己以后的人生道路越走越精彩。

三、認(rèn)真學(xué)習(xí)崗位職能，工作能力得到了一定的提高。

根據(jù)目前工作分工，我的主要工作任務(wù)是，負(fù)責(zé)公司培訓(xùn)工作;負(fù)責(zé)工傷保險(xiǎn)工作;辦公室部分寫作和臨時(shí)工作。通過完成上述工作，使我認(rèn)識到一個(gè)稱職的管理人員應(yīng)當(dāng)具有良好的語言表達(dá)能力、流暢的文字寫作能力、較強(qiáng)的組織領(lǐng)導(dǎo)能力、靈活的處理問題能力、有效的對外聯(lián)系能力、大型活動(dòng)的策劃及籌備能力。在原來的公司里，很多工作我只是管，大部分工作是手下人在做，現(xiàn)在親手做，發(fā)現(xiàn)很多看似簡單的工作，其實(shí)里面還有很多技巧。

四、不足和需改進(jìn)方面。

雖然到來了近三個(gè)月，對生產(chǎn)工藝還不太了解，到生產(chǎn)現(xiàn)場時(shí)間不多，人員熟悉程度也不夠，對分工的工作還沒有形成系統(tǒng)的計(jì)劃和長遠(yuǎn)規(guī)劃。隨著對公司和工作的進(jìn)一步熟悉，我也希望領(lǐng)導(dǎo)今后多分配一些工作，我覺得多做一些工作更能體現(xiàn)自己的人生價(jià)值?！皹I(yè)精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中我要不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，通過多看、多問、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。學(xué)無止境，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識日新月異。我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種知識，并用于指導(dǎo)實(shí)踐。在今后工作中，要努力當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手，把自己的工作創(chuàng)造性做好做扎實(shí)，為的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

五、幾點(diǎn)建議。

公司正處于企業(yè)轉(zhuǎn)型期，是一個(gè)非常關(guān)鍵的時(shí)期，這一時(shí)期應(yīng)該從管理上下工夫，企業(yè)管理的好壞，會決定企業(yè)轉(zhuǎn)型的成敗。

首先，要加強(qiáng)思想觀念的轉(zhuǎn)變，加大培訓(xùn)力度，特別是管理干部要改變老觀念，要從實(shí)干型向管理型轉(zhuǎn)變。領(lǐng)導(dǎo)干部定期參加外培，這樣可以開闊視野、學(xué)習(xí)管理理論。

其次，公司要健全管理制度、明確崗位職權(quán)、建立激勵(lì)機(jī)制、完善考核方式。好的制度可以改變?nèi)说男袨?，好的制度可以激?lì)員工，好的制度可以強(qiáng)化管理。

第三，要做好后繼人才的培養(yǎng)工作。成立十一年了，當(dāng)年創(chuàng)業(yè)的壯年人已經(jīng)逐漸變成了老年人，這也是客觀規(guī)律，從現(xiàn)在起，要做好老同志的傳幫帶工作，把他們的好做法傳下來，永遠(yuǎn)留在。第四，既要引進(jìn)人才，還要用好人才，特別是要挖掘公司內(nèi)部現(xiàn)有人才，限度發(fā)揮各類人才的作用。

__年度，我縣政府投資審計(jì)工作取得了較好成效，突出表現(xiàn)在：政府投資審計(jì)法制建設(shè)進(jìn)一步完善，投資項(xiàng)目審計(jì)意識進(jìn)一步加強(qiáng)，局投資審計(jì)機(jī)構(gòu)和人員隊(duì)伍初步建成。國家審計(jì)在服務(wù)我縣生態(tài)工業(yè)園區(qū)建設(shè)等中心工作上，在規(guī)范政府投資項(xiàng)目造價(jià)管理行為、防止國有資產(chǎn)流失、以及糾正基本建設(shè)投資管理過程中的違紀(jì)違法行為等方面發(fā)揮了日益突出的作用。

__年，全年共審計(jì)完成政府投資項(xiàng)目17個(gè)，在審4個(gè)，審計(jì)工程結(jié)算價(jià)款總額11680.25萬元，審計(jì)核減工程款4422.41萬元，平均核減率37.86%。其中：縣天地房地產(chǎn)開發(fā)有限公司靈川半島開發(fā)工程造價(jià)報(bào)審6323.86萬元,審計(jì)核減工程款3786.46萬元,核減率為59.9%;溪水庫工程造價(jià)報(bào)審2580.8萬元,審計(jì)核減工程款526.7萬元,核減率為20.4%。

在所有審計(jì)項(xiàng)目中，審計(jì)局投資審計(jì)股完成項(xiàng)目6個(gè)，審計(jì)結(jié)算價(jià)款4026.35萬元，核減工程款1743.91萬元(其中工業(yè)園區(qū)項(xiàng)目4個(gè)，審計(jì)結(jié)算價(jià)款1450.15萬元，核減工程款32.28萬元);委托社會機(jī)構(gòu)審計(jì)項(xiàng)目11個(gè)，審計(jì)結(jié)算價(jià)款7654.4萬元，核減工程款2678.5萬元。

一、主要做法。

1、加強(qiáng)“人、法、技”建設(shè)，建立審計(jì)專業(yè)隊(duì)伍。按照《審計(jì)法》、《安徽省審計(jì)監(jiān)督條例》的規(guī)定和上級審計(jì)機(jī)關(guān)的部署，我局把政府投資審計(jì)的“人、法、技”建設(shè)擺在首位。經(jīng)縣政府的同意，首先制訂和頒發(fā)實(shí)施了《__縣政府投資項(xiàng)目審計(jì)監(jiān)督辦法》(績政__32號)，使政府投資審計(jì)監(jiān)督工作做到有法可依，并更切合我縣實(shí)際。為順應(yīng)政府投資力度不斷加大的迅猛形勢，我局提出投資審計(jì)要“快起步、打基礎(chǔ)、求發(fā)展”。

圍繞這一思路，首先公開選聘了1名土木工程專業(yè)的大學(xué)本科畢業(yè)生，充實(shí)投資審計(jì)專業(yè)技術(shù)力量;其次又委派1名審計(jì)骨干參加省廳組織的合肥工業(yè)大學(xué)投資審計(jì)培訓(xùn)班進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，形成審計(jì)技術(shù)力量;第三，經(jīng)縣編委批準(zhǔn)，增設(shè)了投資審計(jì)業(yè)務(wù)股。至此，我局政府投資審計(jì)的專業(yè)機(jī)構(gòu)和專業(yè)隊(duì)伍已初步建成。

2、籌措經(jīng)費(fèi)確保重點(diǎn)，加大審計(jì)技術(shù)裝備的投入，力求審計(jì)結(jié)果正確公正，努力樹立審計(jì)機(jī)關(guān)權(quán)威。今年以來，我局先后投入了4萬余元人民幣，購置了投資審計(jì)必備的專業(yè)書籍、專業(yè)軟件和電腦等裝備，特別是花費(fèi)近萬元購置的土石方工程量計(jì)算軟件，在縣生態(tài)工業(yè)園區(qū)土石方工程價(jià)款結(jié)算的及時(shí)性和準(zhǔn)確性方面發(fā)揮了重要作用,及時(shí)糾正了其他軟件的技術(shù)錯(cuò)誤,有效控制了審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

3、在堅(jiān)持國家審計(jì)監(jiān)督的前提下，注意整合社會審計(jì)機(jī)構(gòu)的人力資源。在我局投資審計(jì)的起步階段，專業(yè)審計(jì)力量不足，人少事多的矛盾突出。我局按照(績政__32號)文件規(guī)定，堅(jiān)持政府投資的國家審計(jì)原則;同時(shí)，又注意整合社會審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)力量參與審計(jì)，已初步建立了政府投資審計(jì)“制度執(zhí)行統(tǒng)一，工作部署統(tǒng)一，標(biāo)準(zhǔn)尺度統(tǒng)一”的工作機(jī)制，及時(shí)扭轉(zhuǎn)了此前在工程結(jié)算價(jià)款審核中，社會審計(jì)機(jī)構(gòu)之間無序競爭和縣審計(jì)局對審計(jì)質(zhì)量失控的被動(dòng)局面。

二、__年工作設(shè)想。

1、以服務(wù)生態(tài)工業(yè)園區(qū)開發(fā)建設(shè)為重點(diǎn)，促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

2、堅(jiān)持全面審計(jì)前提,不斷深化政府投資審計(jì)。目前我局投資審計(jì)還處于起步階段，審計(jì)范圍和內(nèi)容還不夠全面和深入，服務(wù)宏觀經(jīng)濟(jì)決策、提高政府投資效益方面做得不夠。__年要從深化投資審計(jì)范圍和內(nèi)容入手，以財(cái)政性資金投資去向和使用效益為重點(diǎn)，逐步提高投資審計(jì)質(zhì)量。

3、堅(jiān)持創(chuàng)新和發(fā)展，跟蹤審計(jì)技術(shù)前沿，引入計(jì)算機(jī)審計(jì)、工程質(zhì)量檢測等技術(shù)裝備和手段，提升審計(jì)能力。

4、繼續(xù)加強(qiáng)審計(jì)人員素質(zhì)培養(yǎng)，不斷強(qiáng)化審計(jì)人員作風(fēng)紀(jì)律和廉政建設(shè)，打造高素質(zhì)審計(jì)隊(duì)伍。

近三年工作中，在審計(jì)局、投資局各級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，本人嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，服從組織安排，尊敬領(lǐng)導(dǎo)，人際關(guān)系融洽，規(guī)范自己的言行，爭做一名合格的新時(shí)代審計(jì)人員。下面將三年來的思想、工作、學(xué)習(xí)和廉潔自律情況小結(jié)如下：

一、保持不斷學(xué)習(xí)的勢頭，強(qiáng)化業(yè)務(wù)技能。

作為新時(shí)代的審計(jì)人員，能否有一個(gè)規(guī)范的審計(jì)過程、一個(gè)高質(zhì)量的審計(jì)報(bào)告取決于審計(jì)人員自身的素質(zhì)。作為審計(jì)人員的我們不僅要讓被審計(jì)單位、人員遵守相關(guān)的法律、法規(guī)，我們自己也應(yīng)該以身作則，只有時(shí)刻不忘記學(xué)習(xí)才能熟知相應(yīng)的法律、法規(guī)及各項(xiàng)制度。只有良好素質(zhì)的審計(jì)人員，才會全身心地投入審計(jì)工作，才能高質(zhì)量、高效率地完成審計(jì)任務(wù)。

面對今天愈來愈復(fù)雜的工程項(xiàng)目與審計(jì)環(huán)境、愈來愈高的審計(jì)執(zhí)法要求和社會對審計(jì)的期望、愈來愈快的審計(jì)技術(shù)與軟件的更新?lián)Q代，我深切地體會到，工程造價(jià)審計(jì)、尤其是跟蹤審計(jì)工作是一項(xiàng)專業(yè)性、實(shí)踐性、藝術(shù)性很強(qiáng)的工作，需要不斷學(xué)習(xí)、不斷為自己充電、加油。每次局里組織政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)我都按時(shí)參加、認(rèn)真做筆記，平時(shí)在科室里也經(jīng)常與各位同事探討業(yè)務(wù)上問題、交流對審上的經(jīng)驗(yàn)以提高自己的審計(jì)水平。

二、注重方法提高效率、搜集情況合理建議。

好的工作方法能讓工作效率更好，起到事半功倍的效果。工作中及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)遇到的各種情況，重大問題以領(lǐng)導(dǎo)的指示為工作方向，技術(shù)問題加強(qiáng)與三審人員的交流勾通。不走彎路、少做重復(fù)勞動(dòng)。

在工作中注重搜集情況，向科、局領(lǐng)導(dǎo)提出合理化建議，如針對報(bào)審資料存在不齊全、不完善的情況，建議在接收資料時(shí)進(jìn)行更嚴(yán)格、具體的檢查;針對部分項(xiàng)目施工單位高估冒算，導(dǎo)致審減率歧高，建議預(yù)結(jié)算書由執(zhí)業(yè)造價(jià)人員編制并蓋執(zhí)業(yè)章，對核減率奇高的情況聯(lián)合造價(jià)行業(yè)管理部門將其納入不良行為紀(jì)錄的管理范疇。針對有的項(xiàng)目施工方無正常理由不接受初審結(jié)論，拒不簽字，導(dǎo)致審計(jì)時(shí)間被迫拖延，審計(jì)時(shí)效低下的情況建議對該情況做專門調(diào)研，采取對應(yīng)措施。這些情況引起相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)注。

三、履行職責(zé)，圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

三年來在各級領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心的與支持下，我從一名審計(jì)新兵開始有條不紊的開展工程造價(jià)審計(jì)工作，工作積極、主動(dòng)，遵守勞動(dòng)紀(jì)律、勤于工作，對領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)積極、認(rèn)真的落實(shí)完成。

至2011年5月已完成二審復(fù)核項(xiàng)目127個(gè)，其中結(jié)算審核101個(gè)，標(biāo)底審核21個(gè)，預(yù)算審核5個(gè);累計(jì)總復(fù)核金額累計(jì)達(dá)17.66億，其中結(jié)算審核8.20億，標(biāo)底審核9.04億，預(yù)算審核0.42億;累計(jì)核減總金額達(dá)6255.15萬元，其中結(jié)算核減1131.15萬元，標(biāo)底核減4654.48萬元，預(yù)算核減469.52萬元。

三年來我參與了____中學(xué)新校區(qū)、市垃圾填埋場污水處理、_____廣場等6個(gè)項(xiàng)目的跟蹤審計(jì)，積極主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、處理跟蹤項(xiàng)目中遇到的問題，盡最大可能避免了重復(fù)建設(shè)及財(cái)政資金浪費(fèi)。引導(dǎo)、監(jiān)督項(xiàng)目建設(shè)單位建立各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，使項(xiàng)目建設(shè)在一種良性的環(huán)境下運(yùn)行。

工作進(jìn)行協(xié)調(diào)，處理解決初審事務(wù)在審計(jì)過程中遇到的問題，推進(jìn)該項(xiàng)目的初審工作。

四、廉潔自律、清廉從審。

作為一名審計(jì)工作者，能夠充分認(rèn)識到黨風(fēng)廉政建設(shè)是我們審計(jì)機(jī)關(guān)的生命線，并深知：其身正、不令則行;其身不正，雖令不從。一年來，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹遵守市審計(jì)局的《廉潔從審十條禁令》、《對政府投資審計(jì)專業(yè)局廉潔從審的補(bǔ)充規(guī)定》等文件要求，以此為高壓線，不越雷區(qū)。審計(jì)過程中嚴(yán)格按相關(guān)造價(jià)政策及審計(jì)條例的要求，以公平公正的態(tài)度來進(jìn)行審核，對各種誘惑能自覺、主動(dòng)的免疫并抵制。

五、存在的問題及下階段發(fā)展方向。

三年來各級領(lǐng)導(dǎo)與同事給了我很多支持，我所取得的點(diǎn)滴成績都是在局領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)、同事的幫助下取得的。在總結(jié)成績的同時(shí)，我深知還有很多缺憾和不足，如還需進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自己的政治理論和政策水平，注重綜合分析力度、提出有針對性的合理化建議，努力提高自己的工作層次和能力。在以后的工作中我將發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)、克服缺點(diǎn)、使自己所從事的工作在新的一年中再上新臺階。

20__年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20__上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)_和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20__年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品__多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品__多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財(cái)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)某某銀行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門、同事、銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財(cái)工作。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十二

隨著人們對財(cái)富管理的認(rèn)知不斷提升，基金投資逐漸成為經(jīng)濟(jì)社會中的一種重要途徑。身為一名基金投資愛好者，我在過去的一段時(shí)間里，深入研究了基金投資的各個(gè)方面，并從中汲取了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。下面，我將在五段式文章中，總結(jié)我在基金投資中得出的心得體會。

第一段：基金投資的理論基礎(chǔ)和風(fēng)險(xiǎn)管理。

基金投資是一種通過集合資金，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的方式。理論上，投資基金具有分散風(fēng)險(xiǎn)、智能化配置、專業(yè)操作、低門檻等突出優(yōu)點(diǎn)。但同時(shí)，投資基金也存在市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)因素。因此，在進(jìn)行基金投資時(shí)，我們必須明確自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并通過合理的風(fēng)險(xiǎn)管理策略降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

第二段：選擇合適的基金產(chǎn)品和投資策略。

在選擇基金產(chǎn)品時(shí)，我們應(yīng)該根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)以及市場行情等因素進(jìn)行全面考慮。同時(shí)，我們也要了解基金產(chǎn)品的投資策略，以確保該基金產(chǎn)品與自己的投資理念相匹配。根據(jù)投資的短期、中期、長期目標(biāo)，我們可以選擇貨幣基金、債券基金、股票基金等不同類型的基金產(chǎn)品，并進(jìn)行適時(shí)的調(diào)整。

第三段：細(xì)致的研究和慎重的決策。

基金投資需要對市場形勢、行業(yè)發(fā)展以及基金經(jīng)理等多個(gè)方面進(jìn)行深入研究。首先，我們可以通過閱讀金融類媒體、學(xué)習(xí)相關(guān)知識和參加專業(yè)培訓(xùn)等方式，提升自己對基金投資的認(rèn)知水平。其次，我們還可以通過定期關(guān)注市場動(dòng)態(tài)和分析市場趨勢，以便在投資決策時(shí)做出更準(zhǔn)確的判斷。最后，我們要保持慎重的決策態(tài)度，避免盲目跟風(fēng)和情緒化投資。

第四段：長期投資與分散投資。

基金投資是一項(xiàng)長期的投資活動(dòng)，需要持久耐心和堅(jiān)定信心。我們應(yīng)該避免頻繁買賣基金份額，同時(shí)要保持一個(gè)穩(wěn)定的投資策略。另外，分散投資是降低風(fēng)險(xiǎn)的有效策略之一。我們可以通過投資不同類型的基金產(chǎn)品、在不同的行業(yè)和地域進(jìn)行配置，從而降低單一投資的風(fēng)險(xiǎn)，獲得更穩(wěn)定的回報(bào)。

第五段：不斷學(xué)習(xí)和修正策略。

基金投資是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和成長的過程。我們應(yīng)該保持敏感的市場洞察力，隨時(shí)調(diào)整自己的投資策略。同時(shí)，我們也要及時(shí)總結(jié)投資經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，并不斷修正自己的投資方式。在投資中遇到虧損時(shí)，我們要冷靜分析原因，吸取教訓(xùn)，而不是一味地抱怨市場不公平。只有不斷學(xué)習(xí)和修正，我們才能在基金投資中不斷提升自己的投資水平。

總結(jié)：

作為一名基金投資愛好者，我通過深入研究基金投資的理論和實(shí)踐，獲得了寶貴的心得體會。通過選擇合適的基金產(chǎn)品和投資策略，進(jìn)行細(xì)致的研究和慎重的決策，進(jìn)行長期投資和分散投資，以及不斷學(xué)習(xí)和修正策略，我相信基金投資的風(fēng)險(xiǎn)將得到降低，回報(bào)將得到提升。希望以上總結(jié)能對廣大基金投資者有所啟發(fā)，共同追求財(cái)富增值的目標(biāo)。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十三

班級：

12金融2班。

姓名：

徐文靜。

學(xué)號：124172143實(shí)驗(yàn)日期：2014.9.18實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目：熟悉證券概念及種類實(shí)驗(yàn)?zāi)康模?/p>

1、熟悉股票行情軟件，了解證券交易所交易的證券種類；

2、了解我國的金融期貨交易所及其交易的期貨種類；

3、了解其他的證券交易行情網(wǎng)站。

實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和要求：

1、訪問東方財(cái)富網(wǎng)，下載一個(gè)東方財(cái)富通客戶端的軟件，熟悉東方財(cái)富通客戶端的界面和內(nèi)容。

2、訪問一個(gè)證券公司的網(wǎng)站，了解證券公司業(yè)務(wù)，下載行情交易軟件，了解行情軟件的界面。

3、訪問中國金融期貨交易所的網(wǎng)站，了解金融期貨的概念。

4、訪問中國基金網(wǎng)，了解證券投資基金的概念。

5、訪問新浪財(cái)經(jīng)，證監(jiān)會，上海證券交易所，深圳證券交易所等網(wǎng)站。

6、寫一份800字左右的實(shí)驗(yàn)報(bào)告，闡述我國證券交易所交易的證券種類，金融期貨交易所的金融期貨種類，我國證券投資基金的種類，以及從以上各個(gè)網(wǎng)站所能獲取哪些信息。

實(shí)驗(yàn)結(jié)論：

我國證券交易所交易的證券種類：一．股票：

1、a股是在上海證券交易所，深圳證券交易所流通的，且為人民幣為計(jì)價(jià)幣種的股票，只能由我國的居民或法人購買。

2.b股是在上海和深圳兩個(gè)證券交易所上市流通，其中上海證券交易所是以美元標(biāo)價(jià)的，深圳交易所是以港元標(biāo)價(jià)的。二．債券：

1、國債：國債，又稱國家公債，是國家以其信用為基礎(chǔ)，按照債的一般原則，通過向社會籌集資金所形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

2、企業(yè)債券：企業(yè)債券中又包括普通債券、可轉(zhuǎn)債和可分離可轉(zhuǎn)債。可轉(zhuǎn)債是可以將債券在約定好的價(jià)格和日期，轉(zhuǎn)為股票的債券。可分離債券是一張普通債券加上附贈(zèng)的一張權(quán)證的組合，這個(gè)權(quán)證也是有價(jià)證券，賦予持有人行使或不行使將債券轉(zhuǎn)為股票的權(quán)利，債券和其對應(yīng)的權(quán)證可以單獨(dú)買賣。

三?；穑何覈幕鹬饕譃殚_放式和封閉式基金。金融期貨交易所的金融期貨種類：1.外匯期貨：外匯期貨是指交易雙方同意在未來某一時(shí)期，根據(jù)約定價(jià)格（匯率），買賣一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種外匯的可轉(zhuǎn)讓的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約。2.利率期貨：是指交易雙方同意在約定的將來某個(gè)日期，按約定條件買賣一定數(shù)量的某種長短期信用工具的可轉(zhuǎn)讓的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約。

3、股票指數(shù)期貨：是指，交易雙方同意在將來某一時(shí)期按約定的價(jià)格，買賣股票指數(shù)的可轉(zhuǎn)讓的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約。

1、封閉式基金和開放式基金。根據(jù)基金的運(yùn)作方式分類的。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、公司型基金和契約型基金。這是根據(jù)基金的組織形式來分類的，這是由不同國家不同的法律環(huán)境來決定的，目前我國的基金全部是契約型基金，而美國絕大多數(shù)基金則是公司型基金。3.股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。通過老師介紹的這些網(wǎng)站，根據(jù)老師給的我們的閱讀指南，我從這些網(wǎng)站中了解到了我國的證券交易所的工作的內(nèi)容，對我國的證券市場也有初步的理解。了解一些我國金融期貨的種類。我想這也對我們的以后學(xué)習(xí)和實(shí)際運(yùn)用有很大的幫助。通過老師的介紹，我也通過一些財(cái)經(jīng)新聞的網(wǎng)站來了解我們國家的金融信息。關(guān)注財(cái)經(jīng)新聞，是我們學(xué)習(xí)金融專業(yè)的一種日常習(xí)慣，我要全方面了解的新的金融信息，不斷豐富我們知識，更新我們的知識。把學(xué)到的知識用到實(shí)踐中，我們不是為了學(xué)知識而學(xué)習(xí)，而是為了不斷的服務(wù)實(shí)踐，作為一名金融專業(yè)的學(xué)生，眼光要廣，思想要遙遠(yuǎn)，但不要偏離實(shí)際。用我們的知識，去豐富我們的實(shí)踐。指導(dǎo)教師評論意見：

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十四

股市就象四季變換一樣具有周期性，在經(jīng)歷了6年的熊市后，20--年股市終于迎來了一輪大牛市，隨著人們?nèi)胧械臒崆椴粩喔邼q，我持有股票也有了較好的表現(xiàn)，年終凈資產(chǎn)同比增長123%，在今年的投資工作中不斷學(xué)習(xí)認(rèn)真思考，堅(jiān)持困境反轉(zhuǎn)+適度分散+耐心持股的投資理念，取得了滿意的成績。

持股倉位變動(dòng)情況：今年6月份左右逐步將拿了三年的銀行類股票先后換成了中海發(fā)展、銅陵有色、向日葵、中國西電、中國中鐵、中國北車、招商證券、海通證券，后來又將中海發(fā)展、銅陵有色、向日葵換成了中國西電。最終形成了以特高壓、高鐵、券商三大行業(yè)為主的持倉結(jié)構(gòu)，倉位分別為45%、20%、35%。換股理由是：經(jīng)過6年的大熊市洗禮，這些股票價(jià)格下跌幅度很大整理時(shí)間相當(dāng)長，估值已經(jīng)非常偏宜，買入風(fēng)險(xiǎn)很低;另一方面由于受國家政策支持特高壓類、高鐵類股票基本面發(fā)生了反轉(zhuǎn)，券商類股票的融資融券新業(yè)務(wù)開展，未來業(yè)績將會大幅增長，而且已經(jīng)同比大幅增長，但是，由于受長期熊市思維，市場對這些變化卻視而不見;第三，這些股票能夠接觸到，業(yè)務(wù)容易理解較為熟悉，對未來狀況容易判斷。這幾個(gè)理由的存在支撐著我的持股信心。

值得一提的是，今年還學(xué)習(xí)了可轉(zhuǎn)債投資并嘗試性地在89元買入了一點(diǎn)民生轉(zhuǎn)債，現(xiàn)在已漲到140元，有50%的漲幅。發(fā)現(xiàn)只要在面值以下買入一只不會破產(chǎn)的可轉(zhuǎn)債，遲早會帶來滿意的投資收益?？赊D(zhuǎn)債確實(shí)是一個(gè)簡單、安全、省心、高收益的投資品種，如果再有滿地都是90元以下轉(zhuǎn)債的機(jī)會，應(yīng)該加大配置比例。

從大盤歷史市盈率數(shù)據(jù)看，大盤現(xiàn)在仍處在底部區(qū)域，值得長期投資，但經(jīng)過今年的60%的大盤指數(shù)漲幅，短期可能面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，明年的操作可能比較復(fù)雜，需要更大的耐心等待機(jī)會，在大盤未出現(xiàn)有效調(diào)整前，應(yīng)降低倉位控制風(fēng)險(xiǎn)，停止使用杠桿。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十五

通過實(shí)驗(yàn)了解證券投資基本分析和技術(shù)分析的概念、程序和內(nèi)容；了解證券分投資析的方法和技巧。加深對證券投資分析概念的理解，并為實(shí)際開展證券投資奠定基礎(chǔ)。

二、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容。

1、選擇一個(gè)上市公司，收集有關(guān)的數(shù)據(jù)資料，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析；

三、實(shí)驗(yàn)要求。

選擇一個(gè)上市公司的股票，通過收集有關(guān)數(shù)據(jù)資料，根據(jù)課堂理論教學(xué)的知識，參考有關(guān)文獻(xiàn)，進(jìn)行基本分析和技術(shù)分析，分析該股票的投資價(jià)值以及未來的價(jià)格走勢，在上述實(shí)驗(yàn)的基礎(chǔ)上完成實(shí)驗(yàn)的報(bào)告。

四、實(shí)驗(yàn)步驟。

4、對該股票的投資價(jià)值和價(jià)格走勢進(jìn)行分析，作出投資決策；

五、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容。

第1部分股票投資基本分析：1.實(shí)驗(yàn)時(shí)間：2011/5/1—2011/5/30。

2、股票名稱：貴州茅臺（證券代碼：600519）3.公司簡介：

司作為主發(fā)起人，聯(lián)合貴州茅臺酒廠技術(shù)開發(fā)公司、貴州省輕紡集體工業(yè)聯(lián)社、深圳清華大學(xué)研究院、中國食品發(fā)酵工業(yè)研究院、北京市糖業(yè)煙酒公司、江蘇省糖煙酒總公司、上海捷強(qiáng)煙草糖酒（集團(tuán)）有限公司共同發(fā)起設(shè)立的股份有限公司。公司成立于1999年11月20日，成立時(shí)注冊資本為人民幣18,500萬元。經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)發(fā)行字［2001］41號文核準(zhǔn)并按照財(cái)政部企［2001］56號文件的批復(fù)，公司于2001年7月31日在上海證券交易所公開發(fā)行7,150萬（其中，國有股存量發(fā)行650萬股）a股股票，公司股本總額增至25,000萬股。2001年8月20日，公司向貴州省工商行政管理局辦理了注冊資本變更登記手續(xù)。

根據(jù)公司2001股東大會審議通過的2001利潤分配及資本公積金轉(zhuǎn)增股本方案，公司以2001年末總股本25,000萬股為基數(shù)，向全體股東按每10股派6元（含稅）派發(fā)了現(xiàn)金紅利，同時(shí)以資本公積金按每10股轉(zhuǎn)增1股的比例轉(zhuǎn)增了股本，計(jì)轉(zhuǎn)增股本2,500萬股。本次利潤分配實(shí)施后，公司股本總額由原來的25,000萬股變?yōu)?7,500萬股，2003年2月13日向貴州省工商行政管理局辦理了注冊資本變更登記手續(xù)。根據(jù)公司2002股東大會審議通過的2002利潤分配方案，公司以2002年末總股本27,500萬股為基數(shù)，向全體股東按每10股派2元（含稅）派發(fā)了現(xiàn)金紅利，同時(shí)以2002年末總股本27,500萬股為基數(shù)，每10股送紅股1股。本次利潤分配后，公司股本總額由原來的27,500萬股增至30,250萬股。2004年6月10日向貴州省工商行政管理局辦理了注冊資本變更登記手續(xù)。

行政管理局辦理了注冊資本變更登記手續(xù)。根據(jù)公司2006年第二次臨時(shí)股東大會暨相關(guān)股東會議審議通過的《貴州茅臺酒股份有限公司股權(quán)分置改革方案（修訂稿）》，公司以2005年末總股本47,190萬股為基數(shù)，每10股資本公積轉(zhuǎn)增10股。本次資本公積金轉(zhuǎn)增股本實(shí)施后，公司股本總額由原來的47,190萬股增至94,380萬股。2006年11月17日向貴州省工商行政管理局辦理了注冊資本變更登記手續(xù)。

4、行業(yè)分析：

白酒文化是我們傳統(tǒng)文化的一部分，白酒是交際應(yīng)酬的常用品，白酒是能成癮的軟毒品，而且作為國人獨(dú)特的文化，白酒行業(yè)避免了國際競爭（是指白酒競爭，不是洋酒、紅酒替代品競爭）。作為消費(fèi)品的白酒行業(yè)，具有泛消費(fèi)品的弱周期性，是理想的投資標(biāo)的的另外一個(gè)重要因素。

行業(yè)集中度大型企業(yè)占44%，近5年來一直呈持續(xù)集中趨勢，但是小型白酒企業(yè)依然眾多，除了體現(xiàn)在白酒生產(chǎn)產(chǎn)量上，還體現(xiàn)在生產(chǎn)質(zhì)量的參吃不齊，隨著國家頒布的食品安全和各種環(huán)保法律法規(guī)的施行，中小型企業(yè)面臨被兼并，行業(yè)集中度應(yīng)該持續(xù)提高。

白酒畢竟屬于高度數(shù)酒，在健康意識逐漸提高的現(xiàn)在，很多消費(fèi)者的習(xí)慣以及交際應(yīng)酬的習(xí)慣正在緩慢改變，我們有必要持續(xù)觀察白酒行業(yè)增長情況，因?yàn)樾袠I(yè)產(chǎn)量一直保持在20%以上增長，行業(yè)發(fā)展變慢可能導(dǎo)致行業(yè)內(nèi)大幅度增容而消費(fèi)量沒有跟上，加劇行業(yè)內(nèi)部競爭態(tài)勢，一旦行業(yè)基本面變化，我們必須重新審視行業(yè)發(fā)展。釀酒企業(yè)工序比較復(fù)雜，從原料處理、發(fā)酵、儲存的獨(dú)特工序與其他行業(yè)相對應(yīng)，設(shè)備專用性強(qiáng)，當(dāng)企業(yè)退出白酒行業(yè)時(shí)，原來的設(shè)備或資產(chǎn)折現(xiàn)率低，成本較難收回。

白酒不同于軟飲料行業(yè)，有更高的歧異化，表現(xiàn)為對某種獨(dú)特口味的成癮性、一如既往的品質(zhì)，良好的口碑，還體現(xiàn)在文化傳承方面，茅臺百年品牌，多年國家元首級領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)免費(fèi)的宣傳，國酒的地位無人能替代。歧異化主要集中在高端白酒。也因此表現(xiàn)為低端白酒競爭的白熱化，廣告戰(zhàn)，價(jià)格戰(zhàn)屢見不鮮，而高端白酒因?yàn)橛猩鲜龅滋N(yùn)每年都有提價(jià)空間，毛利率和凈利率保持在幾乎所有產(chǎn)業(yè)的最高端。

5、公司分析：

釀酒算不上復(fù)雜工藝，得益于歧異化特性，區(qū)域性小型白酒企業(yè)沒有資金壁壘，仍然有一定市場。高端白酒，特別是新打造的高端白酒需要大量投入打造品牌效應(yīng)，建立分銷渠道，有比較高的資金壁壘。

茅臺的歧異化茅臺所產(chǎn)的酒質(zhì)量特別好，從古至今早有定論。要喝醬香型白酒，只有喝茅臺酒才能品味其精髓。自古而今，向往茅臺、贊美茅臺的文人墨客不計(jì)其數(shù)。毫不夸張地說，茅臺酒的每一個(gè)細(xì)小的“側(cè)面”都有著豐富的人文歷史故事，有著深厚的文化積淀與人文價(jià)值。茅臺有千年歷史，百年品牌，多年國家元首級領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)免費(fèi)的宣傳，建國以來，無數(shù)次重大活動(dòng)，茅臺酒都被當(dāng)作國禮，贈(zèng)送給外國領(lǐng)導(dǎo)人，已經(jīng)被打造成高端商務(wù)酒、政務(wù)酒，國酒的地位無人能替代。高端茅臺（年份酒）不可量產(chǎn)的特性，稀缺的數(shù)量，也形成了高貴奢侈的形象。

05年后每年都有2000噸的產(chǎn)能開建，這部分產(chǎn)能按照茅臺的工藝應(yīng)該在10年后逐步進(jìn)入釋放期。2010年茅臺酒的可供銷售的數(shù)量有11000噸，近幾年每年都有20%左右的可銷售數(shù)量增長。茅臺每年都提價(jià)，每次都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過通脹水平，不僅很容易就消化掉物價(jià)上升所致的成本升高，而且對任何使成本增加的因素化解于提價(jià)當(dāng)中。提價(jià)不斷提高茅臺酒的毛利，是凈利潤增長的源泉。茅臺酒被奉為國酒，品質(zhì)卓越，不斷提價(jià)，產(chǎn)能卻非常有限，物以稀為貴，成了不少人的收藏珍品，特別是年份酒更為珍稀。茅臺酒的收藏趨勢，一方面提高了茅臺酒奢侈的品牌形象，第二方面使得茅臺更稀缺。

第2部分股票投資技術(shù)分析：1.k線圖分析：

圖為貴州茅臺日k線走勢圖。

圖為貴州茅臺月k線走勢圖。

圖表上可以看到，股價(jià)在11年四季度并能創(chuàng)出新高，自2007年12月8日見頂230元開始下跌，至2009年上漲。從下跌時(shí)間上分析，這至少是一次中級調(diào)整。

受到市場關(guān)注，走勢強(qiáng)于指數(shù)；從交易情況來看，明日仍有順勢下跌可能。近2日上漲勢頭減弱；該股近期的主力成本為159.41元，股價(jià)脫離主力成本區(qū)，可適當(dāng)關(guān)注；股價(jià)處于上漲趨勢，支撐位173.14元，中線持股為主；本股票大方向依然樂觀。

2、指標(biāo)分析：

圖為貴州茅臺k日線圖和macd、kdj圖。

由k線圖得知，在一段時(shí)間的連續(xù)漲幅之后，近期貴州茅臺股價(jià)處于下降趨勢，且連續(xù)出現(xiàn)黑傘兵，跌幅明顯，在macd圖中，柱狀線由紅轉(zhuǎn)綠，結(jié)合kdj圖也易知此時(shí)不宜買入，建議觀望。

依次往下分別為k日線圖和macdkdj線圖。3macd圖中，柱狀線圖由綠色轉(zhuǎn)入紅色為買入信號，同時(shí)k線圖中綠色長期平均線由下向上穿過白色短期平均線，出現(xiàn)黃金交叉點(diǎn)，股價(jià)連續(xù)上漲出現(xiàn)紅三兵。同樣的，根據(jù)macd和kdj圖示區(qū)域易知賣出信號及其近期走勢和將來走勢樂觀。3.趨勢分析：

未來幾年提價(jià)趨勢明顯：目前53度茅臺酒出廠價(jià)為619元/瓶，一批價(jià)1100-1200左右，終端價(jià)在1300-1400左右，巨額渠道利潤是該公司一直希望解決的問題。庫存老酒超10萬噸，長期增長完全有保障：公司現(xiàn)有茅臺酒庫房100多棟，存儲老酒超過10萬噸，完全有能力保障未來年份酒的繼續(xù)增長和普通茅臺酒持續(xù)放量。

在下降的可能，起碼不會再繼續(xù)大幅上升。

對于2011年的高增看好。2010年實(shí)現(xiàn)茅臺酒銷售合計(jì)1.1萬噸（含年份、高度、低度，其中高度酒銷量9000噸左右），2011年計(jì)劃總量1.25萬噸，我們預(yù)計(jì)銷量在1.25-1.30萬噸左右，增加1500-2000噸。2010年系列酒銷量8400噸，2011年年計(jì)劃8000-8500噸，量不增加，主要依靠推新品漢醬提升產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。

高度茅臺酒去年底提價(jià)24%，按照銷量增加1500噸來計(jì)算這塊收入將增長45%左右；加上超高端年份酒和新品漢醬所帶來的結(jié)構(gòu)升級，總體完成45%的收入增長目標(biāo)難度不大，按照公司今年制定的財(cái)務(wù)預(yù)算指標(biāo)來計(jì)算eps將達(dá)8.35元左右（增速56%），考慮到貴州省領(lǐng)導(dǎo)對茅臺做大做強(qiáng)積極給予各方面支持有望激發(fā)管理層釋放業(yè)績的動(dòng)力，公司2011年最終業(yè)績符合預(yù)期甚至超預(yù)期的可能性很大，一季報(bào)高增長已經(jīng)釋放出了非常積極的信號，而上調(diào)十二五規(guī)劃目標(biāo)和披露11年預(yù)算高增長計(jì)劃又在持續(xù)釋放利好，進(jìn)一步提振了大家對于茅臺業(yè)績符合高增長預(yù)期的信心。

六、實(shí)驗(yàn)心得。

通過本次金融模擬實(shí)驗(yàn)，加強(qiáng)了我對股票證券投資基本理論的理解、基本方法的運(yùn)用和基本技能的訓(xùn)練，實(shí)現(xiàn)了對理論知識與股票交易實(shí)務(wù)的融會貫通，熟悉了證券市場環(huán)境，培養(yǎng)了實(shí)際操作的動(dòng)手能力。模擬投資程序和真實(shí)投資程序最大的區(qū)別是投資心態(tài)的把握和金錢的真實(shí)和虛擬性。模擬投資程序在盤面漲跌上和真實(shí)是一摸一樣的。模擬投資程序采用的是模擬現(xiàn)金，使得我們在做投資分析和下手時(shí)沒多大心理壓力，模擬投資程序和真實(shí)投資程序的盈虧很大程度上是心理素質(zhì)在作怪。剛開始接觸股市一般以模擬操盤入手，熟悉和熟練操作，模擬操盤是對實(shí)戰(zhàn)的一種熟悉，對以后使用真實(shí)現(xiàn)金操作實(shí)盤有正面幫助作用。

總之，“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。對于股票的操盤和分析，應(yīng)該從多方面的技術(shù)分析和細(xì)節(jié)的經(jīng)濟(jì)動(dòng)向政策等綜合考慮，做到對于所選股票十分熟悉，而不是盲目跟從隨波逐流。此次的金融模擬實(shí)驗(yàn)，對于我以后的社會實(shí)踐甚至就業(yè)打下基礎(chǔ)，培養(yǎng)了實(shí)際動(dòng)手操盤能力。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十六

投資部在“一個(gè)深化、四個(gè)提升”發(fā)展思路和“兩提一降”工作要求的指引下，將部門工作和黨的創(chuàng)先爭優(yōu)、群眾路線活動(dòng)相結(jié)合，全面完成了今年的各項(xiàng)考核指標(biāo)。

21年，投資部積極應(yīng)對新常態(tài)，苦練內(nèi)功，固本培元，向“打造具有國際競爭力的世界一流礦業(yè)集團(tuán)”核心目標(biāo)砥礪前行，在“控風(fēng)險(xiǎn)、管投資、找資源、煉隊(duì)伍”等四個(gè)方面篤力實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。

(一)控風(fēng)險(xiǎn)。

按照集團(tuán)公司“捂緊錢袋子”、“過緊日子”的工作要求，投資部在總結(jié)近幾年投資項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮人員專業(yè)優(yōu)勢，將投資審備工作大幅前移，協(xié)助企業(yè)做好項(xiàng)目前期研究，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，審慎決策。投資總額自2020年起逐年下降，投資節(jié)奏明顯放緩。

2020年，投資部研究審核各出資企業(yè)國內(nèi)外投資項(xiàng)目17個(gè)，其中予以審核上會通過的1個(gè)，備案的2個(gè)，建議暫緩的1個(gè)，給予工作建議和回復(fù)的13個(gè)。

(二)管投資。

2021年，面對復(fù)雜嚴(yán)峻的局勢，投資部從“管控體系建設(shè)、在建項(xiàng)目管理、投產(chǎn)項(xiàng)目決算”三方面入手，科學(xué)合理的開展投資管理工作。

1.管控體系建設(shè)。

近年來，出資企業(yè)建設(shè)項(xiàng)目種類和管理模式都呈現(xiàn)多樣化的趨勢，集團(tuán)公司在開展固定資產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目管理工作中一直缺乏統(tǒng)一的制度規(guī)范，為了有效防控投資風(fēng)險(xiǎn)，保障工程質(zhì)量，推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)順利實(shí)施，投資部在認(rèn)真總結(jié)近幾年境內(nèi)外重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目管理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，于2020年開展了《中國有色礦業(yè)集團(tuán)有限公司固定資產(chǎn)投資建設(shè)項(xiàng)目管理辦法》(以下簡稱《辦法》)的制定工作。經(jīng)過籌備起草、意見征集、整理完善，目前《辦法》已上會審議通過。

《辦法》明確了建設(shè)項(xiàng)目管理體制中，集團(tuán)公司、項(xiàng)目直接上級主管單位和建設(shè)單位的管理職責(zé);明晰了各個(gè)責(zé)任體在建設(shè)項(xiàng)目前期準(zhǔn)備、建設(shè)實(shí)施等各個(gè)階段中的管理要點(diǎn)和內(nèi)容;尤其對出資企業(yè)高度關(guān)注的項(xiàng)目竣工決算、決算審計(jì)、驗(yàn)收、后評價(jià)等環(huán)節(jié)做了較為詳細(xì)的闡述?！掇k法》的實(shí)施，將進(jìn)一步完善集團(tuán)公司投資管控體系建設(shè)，同時(shí)也滿足了國資委對集團(tuán)公司內(nèi)部控制評價(jià)考核的要求。

2.在建項(xiàng)目管理。

投資部充分發(fā)揮協(xié)調(diào)、監(jiān)督和指導(dǎo)職能，通過重點(diǎn)項(xiàng)目月報(bào)制度跟蹤項(xiàng)目建設(shè)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，協(xié)調(diào)、督促參建各方共同解決，并在項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)入關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)目標(biāo)時(shí)深入現(xiàn)場了解情況，加大對重點(diǎn)項(xiàng)目、重大事項(xiàng)的協(xié)調(diào)力度。

3.投產(chǎn)項(xiàng)目決算。

21年，集團(tuán)公司進(jìn)入竣工決算階段的固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目共18個(gè)，其中完成竣工決算和審計(jì)工作的項(xiàng)目5個(gè);完成內(nèi)部竣工決算編制報(bào)告的項(xiàng)目5個(gè);已啟動(dòng)竣工決算工作的項(xiàng)目8個(gè)。

(三)找資源。

21年，投資部認(rèn)真分析當(dāng)前的礦業(yè)發(fā)展態(tài)勢，本著“積極尋找，細(xì)致研究，謹(jǐn)慎介入”的態(tài)度，扎實(shí)推進(jìn)資源開發(fā)工作。

1.積極尋找。

為及時(shí)全面地了解當(dāng)前行業(yè)動(dòng)態(tài)和信息，投資部堅(jiān)持“走出去”和“請進(jìn)來”兩相結(jié)合，捕捉潛在的投資機(jī)會。

“走出去”。21年，投資部先后赴3個(gè)地區(qū)對7個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場考察和管理層洽談。同時(shí)，參加中加礦業(yè)論壇等各類行業(yè)會議十余個(gè)?！罢堖M(jìn)來”。20年，投資部接待國外礦業(yè)公司、知名投行律所等各類來訪團(tuán)隊(duì)十余家。

2.細(xì)致研究。

2021年，投資部研究新資源項(xiàng)目50余個(gè)，其中深入研究20個(gè)，簽署保密協(xié)議進(jìn)入項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫研究11個(gè)，搭建模型進(jìn)行估值7個(gè)，開展現(xiàn)場盡職調(diào)查7個(gè)。基于認(rèn)真細(xì)致的機(jī)會研究工作，形成項(xiàng)目研究報(bào)告11份，為集團(tuán)公司和出資企業(yè)的投資決策提供了可靠依據(jù)。

3.謹(jǐn)慎介入。

2021年，鑒于礦業(yè)市場的持續(xù)低迷狀態(tài)，投資部在細(xì)致研究的基礎(chǔ)上，對符合集團(tuán)公司當(dāng)前發(fā)展實(shí)際的項(xiàng)目，本著“積極參與前期報(bào)價(jià)，謹(jǐn)慎介入后期投標(biāo)”的態(tài)度，開展了1個(gè)項(xiàng)目的非約束報(bào)價(jià)工作。

(四)煉隊(duì)伍。

21年，投資部以估值模型學(xué)習(xí)為主題開展部門業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)、通過深入企業(yè)調(diào)研開展“兩提一降”活動(dòng)，按“雙培養(yǎng)”要求開展部門黨建工作，努力培育一支懂業(yè)務(wù)、肯吃苦、好鉆研、熟悉國際化經(jīng)營的投資團(tuán)隊(duì)。

1.學(xué)習(xí)估值模型，提高業(yè)務(wù)技能。

21年，投資部以“估值模型學(xué)習(xí)”為主題，要求每名員工都以實(shí)際項(xiàng)目為案例獨(dú)立搭建估值模型，并向全部門進(jìn)行學(xué)習(xí)成果匯報(bào)。匯報(bào)期間，部門領(lǐng)導(dǎo)還從礦山排產(chǎn)計(jì)劃、資本支出、生產(chǎn)成本、稅收及折舊、經(jīng)濟(jì)效益測算等方面為員工詳細(xì)點(diǎn)評，分享項(xiàng)目估值和模型搭建技巧，提高員工投資甄別和研究能力。截至2020年底，投資部20名員工中已有2人獲得教授級高工資格，4人獲得高級工程師(經(jīng)濟(jì)師)資格，6人獲得工程師(經(jīng)濟(jì)師)資格。

2.深入企業(yè)調(diào)研，落實(shí)兩提一降。

21年，投資部結(jié)合本職工作，圍繞“打造服務(wù)投資部、資源開發(fā)、竣工決算、重點(diǎn)企業(yè)調(diào)研”等主題，堅(jiān)持工作重心下移，深入項(xiàng)目、深入實(shí)際，領(lǐng)導(dǎo)干部身先士卒，黨員同志模范帶頭，普通員工奮勇爭先，到“兩提一降”的第一線去，做到知企業(yè)之情、解企業(yè)之憂，為出資企業(yè)發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，根據(jù)活動(dòng)落實(shí)情況撰寫“我在兩提一降第一線”

截至12月底，投資部對國外——贊比亞、剛果(金)、緬甸、塔吉克斯坦、澳大利亞、印尼等國，國內(nèi)——大冶有色、十五冶、山東奧博特、寧夏東方、天津特材、紅透山礦業(yè)、沈陽礦業(yè)、廣西平桂等多家出資企業(yè)以及黑龍江、廣東等地方有關(guān)政府部門及企業(yè)的多個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，共計(jì)61人次374天，形成調(diào)研報(bào)告44份，指導(dǎo)出資企業(yè)以提高投資項(xiàng)目的質(zhì)量和企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益為著力點(diǎn)，嚴(yán)控投資規(guī)模，嚴(yán)格項(xiàng)目竣工決算，并為集團(tuán)公司未來發(fā)展尋找戰(zhàn)略新資源。

3.注重思想培養(yǎng)，練就過硬隊(duì)伍。

21年，投資部支部發(fā)展了3名預(yù)備黨員，1名入黨積極分子，已連續(xù)4年發(fā)展了7名黨員。在支部的安排下，他們都在各自崗位上發(fā)揮著重要作用，部門黨建工作已形成梯隊(duì)。截至2020年底，投資部黨支部已有黨員17名(含預(yù)備黨員)，占部門人數(shù)的85%，是集團(tuán)總部黨員比例最高的業(yè)務(wù)支部之一。

圍繞著“打造世界一流礦業(yè)公司”的核心目標(biāo)，投資部計(jì)劃從集團(tuán)層面做好投資業(yè)務(wù)的“統(tǒng)籌融合”，從部門層面做實(shí)本職業(yè)務(wù)的“三好一優(yōu)”。

(一)統(tǒng)籌融合。

500強(qiáng)的跨越，使集團(tuán)公司從一個(gè)業(yè)務(wù)相對簡單的小集團(tuán)發(fā)展為涵蓋有色全產(chǎn)業(yè)鏈的大型綜合礦業(yè)集團(tuán)，形成了圍繞銅鋁鉛鋅鎳等大有色品種做大做強(qiáng)、圍繞鎢錫鉭鈮鈹稀土等稀有金屬品種做精做細(xì)的發(fā)展模式。產(chǎn)業(yè)分工和區(qū)域分布日趨合理，各出資企業(yè)的投資行為也逐步規(guī)范。但上升到全集團(tuán)層面，各出資企業(yè)的投資因?yàn)樽陨順I(yè)務(wù)特點(diǎn)和后加入集團(tuán)等原因，尚處于以充實(shí)自我、獨(dú)自發(fā)展為中心的階段，缺乏統(tǒng)一指導(dǎo)，各企業(yè)之間的合力還沒有充分發(fā)揮。各出資企業(yè)自身既是集團(tuán)軍，也是方面軍。對全集團(tuán)的資源進(jìn)行優(yōu)化配置、提高使用效率是集團(tuán)可持續(xù)發(fā)展的必然要求，也是一個(gè)長期的、持續(xù)的、漸進(jìn)的過程。

投資部承擔(dān)著全集團(tuán)投資項(xiàng)目規(guī)劃、審核、監(jiān)管等職能，開闊視野，樹立兼顧集團(tuán)公司全局的投資目標(biāo)，研究有利于企業(yè)穩(wěn)健、均衡發(fā)展的投資措施，為集團(tuán)公司整體業(yè)務(wù)開拓、可持續(xù)發(fā)展出謀劃策，是投資部義不容辭的責(zé)任。投資部擬對各出資企業(yè)的投資業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的“統(tǒng)籌融合”。

“統(tǒng)籌”是指通過梳理流程、健全制度、明確規(guī)范、交流調(diào)研，指導(dǎo)出資企業(yè)牢固樹立集團(tuán)公司“一盤棋”思想，加強(qiáng)對出資企業(yè)投資業(yè)務(wù)的統(tǒng)一策劃、統(tǒng)一指揮，逐步形成“集團(tuán)主導(dǎo)、企業(yè)市場化運(yùn)作”的統(tǒng)籌運(yùn)作。

“融合”是指通過搭建信息交流平臺、組織集中研討，發(fā)現(xiàn)各業(yè)務(wù)板塊交叉所帶來的潛在業(yè)務(wù)機(jī)會，指導(dǎo)各出資企業(yè)互相理解、互相支持，互相創(chuàng)造發(fā)展條件，形成集團(tuán)公司的整體優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司與各出資企業(yè)“大融合”的共同發(fā)展。

(二)三好一優(yōu)。

立足“世界500強(qiáng)”的高平臺，投資部將圍繞項(xiàng)目開發(fā)、投資管理、項(xiàng)目管理三大職能扎實(shí)開展工作，力爭做到“選擇好、獻(xiàn)策好、建設(shè)好”，以實(shí)現(xiàn)“判斷方向準(zhǔn)、投資時(shí)機(jī)對、項(xiàng)目收益好”的投資目標(biāo)，同時(shí)持續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)型組織建設(shè)，做優(yōu)投資團(tuán)隊(duì)。

“選擇好”是指在項(xiàng)目開發(fā)工作中，深入研判形勢和儲備的重點(diǎn)項(xiàng)目，為集團(tuán)公司選擇資產(chǎn)優(yōu)良、規(guī)模合適、可持續(xù)發(fā)展能力強(qiáng)的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。雖然目前世界礦業(yè)領(lǐng)域持續(xù)蕭條，但我們卻面臨著在“世界500強(qiáng)”起點(diǎn)上又一次飛躍的契機(jī)，要抓住這一時(shí)機(jī)，在海外資源項(xiàng)目開發(fā)上取得突破。

“獻(xiàn)策好”是指在投資管理工作中，深入分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和集團(tuán)公司現(xiàn)實(shí)發(fā)展需要，加強(qiáng)對新項(xiàng)目的研究論證，適時(shí)前移審備工作，對條件成熟的項(xiàng)目及時(shí)審備并積極推進(jìn)，對條件不足的項(xiàng)目建議放緩，對于風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目明確否決，堅(jiān)持把投資質(zhì)量和效益放在第一位，真正體現(xiàn)投資項(xiàng)目對企業(yè)長遠(yuǎn)健康發(fā)展的支撐作用。

“建設(shè)好”是指在項(xiàng)目管理工作中，總結(jié)集團(tuán)公司建成和在建項(xiàng)目的有益經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)對項(xiàng)目建設(shè)過程中工程設(shè)計(jì)、主要設(shè)備及物資采購、項(xiàng)目網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃梳理等關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制，通過重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)展情況月報(bào)制度實(shí)時(shí)分析項(xiàng)目情況，樹立項(xiàng)目竣工決算-審計(jì)-驗(yàn)收-后評價(jià)全流程管理理念，實(shí)現(xiàn)對投資的閉環(huán)管理，確保投資質(zhì)量。

做優(yōu)投資團(tuán)隊(duì)，投資部要鼓勵(lì)年輕員工多去國內(nèi)外項(xiàng)目現(xiàn)場工作學(xué)習(xí)，堅(jiān)持把實(shí)現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好出資企業(yè)根本利益作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn);將部門有主題的年度集中學(xué)習(xí)和平時(shí)工作中的“傳幫帶”有機(jī)集合在一起，統(tǒng)籌安排項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)構(gòu)成，為新員工快速熟悉關(guān)鍵業(yè)務(wù)提供學(xué)__臺和實(shí)踐機(jī)會;努力把員工個(gè)人職業(yè)規(guī)劃與集團(tuán)公司的發(fā)展目標(biāo)有機(jī)結(jié)合，為集團(tuán)公司做強(qiáng)做優(yōu)貢獻(xiàn)力量。

21年，是“__”的收官之年，面對新常態(tài)，投資部將圍繞“統(tǒng)籌融合”、“三好一優(yōu)”的新思路，通過“三加一提”扎實(shí)推進(jìn)部門各項(xiàng)工作。

(一)加大資源獲取力度。

2020年，投資部要繼續(xù)加大對海外資源項(xiàng)目的研究和跟蹤，爭取在合適機(jī)會開展主動(dòng)收購，為集團(tuán)公司未來的可持續(xù)發(fā)展注入新鮮血液和不竭動(dòng)力。

同時(shí)，努力創(chuàng)新投資模式，研究多種形式、多種方式的投資，充分利用香港上市公司平臺，拓展集團(tuán)公司多元化投資渠道，分散投資風(fēng)險(xiǎn);主動(dòng)“走出去”，通過出去考察和參會，更深入和全面地了解南北美洲、澳洲等資源豐富地區(qū)的投資環(huán)境、礦業(yè)政策、投資機(jī)會，為進(jìn)一步投資開發(fā)這些地區(qū)的資源奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ);積極“請進(jìn)來”，通過交流和洽談，與各大投行、咨詢機(jī)構(gòu)共享大宗商品價(jià)格預(yù)測等信息，并儲備有價(jià)值的項(xiàng)目信息。

(二)加快建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)度。

繼續(xù)推進(jìn)國內(nèi)外重點(diǎn)基地建設(shè)，確保在建項(xiàng)目按時(shí)投產(chǎn)、完工項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)達(dá)標(biāo)。盡快把資源優(yōu)勢轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)濟(jì)優(yōu)勢。

(三)加強(qiáng)投資制度建設(shè)。

積極協(xié)調(diào)并督促出資企業(yè)根據(jù)集團(tuán)公司《投資管理辦法》以及配套制度，制定、完善自身的投資管理制度、辦法，建立科學(xué)的決策程序;同時(shí)，開展投資管理缺陷診斷，選擇重點(diǎn)出資企業(yè)開展詳細(xì)的調(diào)研、分析，尋找管理缺失和執(zhí)行盲區(qū)，建立健全投資管控體系。

(四)提升投資團(tuán)隊(duì)素質(zhì)。

繼續(xù)以部門業(yè)務(wù)為抓手，加強(qiáng)學(xué)習(xí)型組織建設(shè)，推動(dòng)部門核心任務(wù)開展，努力打造一支作風(fēng)優(yōu)良、工作高效、服務(wù)主動(dòng)、好學(xué)肯干的員工隊(duì)伍，為集團(tuán)公司持續(xù)做強(qiáng)做優(yōu)，為“打造世界一流礦業(yè)企業(yè)”貢獻(xiàn)力量!

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十七

在當(dāng)今資本市場的背景下，基金投資已經(jīng)成為了許多投資者獲取高收益的重要方式之一。作為一種集合投資方式，基金投資不僅能夠?qū)崿F(xiàn)分散投資和專業(yè)管理，還能夠減少個(gè)別投資風(fēng)險(xiǎn)和交易費(fèi)用。然而，作為一個(gè)初次接觸基金投資的投資者，我在投資過程中面臨了許多挑戰(zhàn)和困惑。通過近期的實(shí)踐與總結(jié)，我收獲了一些有益的經(jīng)驗(yàn)和心得，希望與大家分享。

二、選擇適合自己的基金產(chǎn)品。

在進(jìn)行基金投資之前，首先需要了解不同類別的基金產(chǎn)品以及它們的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)水平。對于我而言，我更偏向于選擇以成長性為主導(dǎo)的股票型基金。在選擇適合自己的基金產(chǎn)品時(shí)，還需要關(guān)注基金的歷史業(yè)績、基金經(jīng)理的背景和管理能力、基金公司的聲譽(yù)等方面。同時(shí)，我還把資產(chǎn)配置作為了選擇基金的一個(gè)重要考量因素，通過合理分配不同類別的基金產(chǎn)品，能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的有效分散。

三、長期投資與定期投資策略。

基金投資是一個(gè)長期的過程，短期的市場波動(dòng)并不會改變一個(gè)好的基金產(chǎn)品的長期價(jià)值。因此，對于投資者來說，不要過于關(guān)注短期的漲跌幅度，要有耐心和長遠(yuǎn)的眼光。此外，將資金定期投入基金產(chǎn)品，有助于規(guī)避市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和攤平市場價(jià)格的影響，從而實(shí)現(xiàn)更穩(wěn)定的投資回報(bào)。

四、積極關(guān)注市場情報(bào)和基金信息。

市場情報(bào)和基金信息的獲取是基金投資成功的關(guān)鍵。通過關(guān)注財(cái)經(jīng)新聞、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、行業(yè)動(dòng)態(tài)和相關(guān)政策，以及參考專業(yè)研究機(jī)構(gòu)和基金經(jīng)理的觀點(diǎn)，可以對市場和基金產(chǎn)品的走勢有更深入的了解。此外，還可以參與投資者交流群體和論壇，傾聽其他投資者的意見和建議，互相學(xué)習(xí)和分享投資心得。通過積極關(guān)注市場情報(bào)和基金信息，可以做到在投資決策上更加明智和理性。

五、持續(xù)學(xué)習(xí)和不斷改進(jìn)。

基金投資是一個(gè)充滿了變數(shù)和不確定性的過程，在市場波動(dòng)中尋找合適的投資機(jī)會是一門藝術(shù)。作為一名投資者，要時(shí)刻保持學(xué)習(xí)和鉆研的態(tài)度。通過閱讀投資相關(guān)的書籍和文章，學(xué)習(xí)投資的基本知識和技巧，了解投資者的心理和行為，從而更好地掌握投資方法和戰(zhàn)略。同時(shí)，要虛心接受失敗的教訓(xùn)，并不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷改進(jìn)投資策略，提高自己的投資水平。

總結(jié)。

基金投資是一項(xiàng)有挑戰(zhàn)性和魅力的投資方式，對投資者的投資理念、投資方法和投資心態(tài)都提出了較高的要求。通過自身的實(shí)踐與總結(jié)，我認(rèn)識到基金投資是一個(gè)長期的過程，需要進(jìn)行適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分散和資產(chǎn)配置。同時(shí)，積極關(guān)注市場情報(bào)和基金信息，不斷學(xué)習(xí)和改進(jìn)投資技巧，有助于提高投資成功的概率。基于以上心得體會，我將繼續(xù)積極投資并不斷完善自己的投資能力，在市場中獲取更多穩(wěn)定和長期的投資回報(bào)。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十八

能不能把工作匯報(bào)做好，會直接影響到老板對你一年工作下來的認(rèn)可度和來年給予的支持，很多人都是敗在一個(gè)匯報(bào)上面。親愛的讀者，豆花問答網(wǎng)小編為您準(zhǔn)備了一些理財(cái)投資公司年度總結(jié)，請笑納!

一、迅速按《__省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、

建立和完善中小企業(yè)信用體系。

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。

一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。

1.加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201_年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。

1、銀企對接活動(dòng)取得實(shí)效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動(dòng)，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來，分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團(tuán)市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。

三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。

1、動(dòng)態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個(gè)季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。

2、建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng)，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào)，力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況，積極采取措施。

特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時(shí)，對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時(shí)向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。

四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。

由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運(yùn)營以來，已累計(jì)發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個(gè)多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗(yàn)收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo)，上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過，正在籌建中。

五、加強(qiáng)對金融政策的推介宣傳。

前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對接。

同時(shí)，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時(shí)性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀行研究、制定并報(bào)請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報(bào)告通用評估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評估機(jī)構(gòu)所出具的評估報(bào)告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。

今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實(shí)現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

一、提高認(rèn)識，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的201_年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)激勵(lì)機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息，同時(shí)還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營銷”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。三是加強(qiáng)前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時(shí)有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護(hù)，確保客戶資源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲蓄存款的互動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營銷，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。

五、充分發(fā)揮營銷團(tuán)隊(duì)的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。一是各支行行長、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財(cái)富客戶定向營銷活動(dòng)，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動(dòng)。二是各支行個(gè)人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個(gè)人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。

六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施，加強(qiáng)監(jiān)測通報(bào)管理，實(shí)行大額資金報(bào)告制度。各支行要落實(shí)市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵(lì)措施并加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流動(dòng)要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報(bào)，開戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。

幸任財(cái)富投資基金管理。

提交日期：2014年10月

班級：廣告122。

小組成員：戴飛雁鄧菲雪李艷林夢潔龍星曈王佳慧。

公司名稱：幸任財(cái)富投資基金管理有限公司。

簡介：幸任財(cái)富是立足于國內(nèi)產(chǎn)業(yè)投資和區(qū)域投資的大型基金管理公司，是專注商業(yè)模式創(chuàng)新、科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的金融投資機(jī)構(gòu)。

幸任財(cái)富基金具有一流的國際化團(tuán)隊(duì)，成員均為具有多年國際化投行業(yè)務(wù)操作及管理經(jīng)驗(yàn)的高端投資專業(yè)人士、或具有長期在大型實(shí)業(yè)公司運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人士，幸任財(cái)富的合伙人及投資團(tuán)隊(duì)兼?zhèn)鋰H經(jīng)濟(jì)發(fā)展視野和本國創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)經(jīng)驗(yàn)，都有著非常卓越的投資成績。

幸贏財(cái)富基金的運(yùn)作將產(chǎn)業(yè)資源與金融資本相互結(jié)合，著眼于商業(yè)模式創(chuàng)新、科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新相結(jié)合，幸任財(cái)富基金的規(guī)范運(yùn)作穩(wěn)健經(jīng)營積極推動(dòng)我們所關(guān)注的區(qū)域項(xiàng)目及產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目的發(fā)展，通過我們的資本優(yōu)勢、專業(yè)優(yōu)勢、與各方通力合作，創(chuàng)造各方共贏、持續(xù)發(fā)展的投資效果。

品牌理念:。

投資我們最熟悉的行業(yè)。

我們相信幸任財(cái)富對行業(yè)的專注令我們能夠站在趨勢的前沿。憑借投資團(tuán)隊(duì)的專業(yè)水準(zhǔn)以及對未來的遠(yuǎn)見，從而使我們得以應(yīng)對行業(yè)挑戰(zhàn)并把握商業(yè)先機(jī)。

長期合作伙伴。

為進(jìn)一步與所有投資人的利益保持一致，幸任財(cái)富高度承諾我們所有開展的商業(yè)投資行為均受到有關(guān)法律的監(jiān)督與保護(hù)，并嚴(yán)厲抵制一切有損客戶及企業(yè)利益的行為。我們將堅(jiān)守承諾，傾力維護(hù)客戶利益的最大化增長，并努力為其創(chuàng)造更多的持久價(jià)值。

市場定位：

個(gè)性化產(chǎn)品和服務(wù)、便捷服務(wù)渠道，智慧投資，創(chuàng)造價(jià)值。專注商業(yè)模式創(chuàng)新、科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新。與多家海內(nèi)外著名的投資基金、投行（fof）及其他金融機(jī)構(gòu)合作，具有雄厚的資金實(shí)力及專業(yè)能力，立足于亞太市場，關(guān)注優(yōu)質(zhì)高端項(xiàng)目，尤其具備區(qū)域化、產(chǎn)業(yè)化發(fā)展能力的項(xiàng)目機(jī)會。其主要投資方式包括：私募股權(quán)投資（pe）、項(xiàng)目直接投資等。

職責(zé)分布：

龍星曈（總經(jīng)理）：公司的業(yè)務(wù)執(zhí)行的最高負(fù)責(zé)人。

1.負(fù)責(zé)宣傳貫徹執(zhí)行國家和行業(yè)有關(guān)法律、法規(guī)、方針、政策。

2.負(fù)責(zé)召集和主持公司總經(jīng)理辦公會議，協(xié)調(diào)、檢查和督促各部的工作。

3.負(fù)責(zé)倡導(dǎo)公司的企業(yè)文化和經(jīng)營理念，塑造企業(yè)形象。

4.負(fù)責(zé)代表公司對外處理業(yè)務(wù)，開展公關(guān)活動(dòng)。

5.負(fù)責(zé)公司信息管理系統(tǒng)的建立及信息資源的配置，簽署日常行政、業(yè)務(wù)文件，6.保證公司經(jīng)營運(yùn)作的合法性。

7.負(fù)責(zé)確定公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案，利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。

8.負(fù)責(zé)公司組織結(jié)構(gòu)的調(diào)整。

戴飛雁(業(yè)務(wù)部）：行政組織中實(shí)際執(zhí)行業(yè)務(wù)及推動(dòng)工作之部門，亦即擔(dān)任直接完成組織目標(biāo)的工作單位。

1.對上級提供意見:業(yè)務(wù)部門應(yīng)該隨時(shí)把實(shí)際的工作情形、所遭遇的困難、執(zhí)行。

2.的利弊得失報(bào)告上級長官，以提供決策工作的參考。

3.對業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)執(zhí)行。

4.對工作實(shí)際進(jìn)行。

5.對于組織和方法的改進(jìn)，組織和工作方法更有效率。

李艷（財(cái)務(wù)部）：企業(yè)、事業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立的職能部門，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)管理。

執(zhí)行、監(jiān)督、檢查、總結(jié)經(jīng)營計(jì)劃和預(yù)算的執(zhí)行情況，提出調(diào)整建議。

2、執(zhí)行國家的財(cái)務(wù)會計(jì)政策、稅收政策和法規(guī)；

制訂和執(zhí)行公司會計(jì)政策、納稅政策及其管理政策。

3、公司的會計(jì)核算、會計(jì)監(jiān)督工作；

公司會計(jì)檔案管理及合同（協(xié)議）、有價(jià)證券、抵(質(zhì))押法律憑證的保管。

4.編寫公司經(jīng)營管理狀況的財(cái)務(wù)分析報(bào)告。

5.組織經(jīng)濟(jì)責(zé)任制的實(shí)施工作，下達(dá)各中心核算與考核指標(biāo)，組織業(yè)務(wù)考核和評價(jià)。

6.綜合統(tǒng)計(jì)并分析公司債務(wù)和現(xiàn)金流量及各項(xiàng)業(yè)務(wù)情況。

7.研究公司融資風(fēng)險(xiǎn)和資本結(jié)構(gòu)，進(jìn)行融資成本核算，提出融資計(jì)劃和方案；

防范融資風(fēng)險(xiǎn)。

王佳慧（推廣部）：根據(jù)公司整體規(guī)劃，制定目標(biāo)市場的營銷策略，并配合區(qū)域經(jīng)理展開市場活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)品牌推廣目標(biāo)。

4.協(xié)助制定核算產(chǎn)品成本，確定價(jià)格策略，制定合理的產(chǎn)品銷售價(jià)格體系；

5.參與編制年度媒介策略和媒介計(jì)劃，并組織實(shí)施和監(jiān)測、分析投放效果；

鄧菲雪（人事部）：

人力資源部是對企業(yè)中各類人員形成的資源（即把人作為資源）進(jìn)行管理的部門。

1.制定本部門的工作計(jì)劃，經(jīng)上級領(lǐng)導(dǎo)審批后組織實(shí)施。

2.制訂、修改公司各項(xiàng)人力資源管理制度和管理辦法，建立制度化、規(guī)范化、科學(xué)化的人力資源管理體系。

3.根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，分析公司現(xiàn)有人力資源狀況，預(yù)測人員需求，制定、修改人力資源規(guī)劃，經(jīng)上級領(lǐng)導(dǎo)審批后實(shí)施。

4.在各部門的協(xié)助下進(jìn)行工作分析；

提出崗位設(shè)置調(diào)整意見；

明確部門、崗位職責(zé)及崗位任職資格；

編制、修改和完善部門、崗位職責(zé)說明書；

合理評價(jià)崗位價(jià)值。

5.組織建立績效管理體系，制訂相關(guān)方案；

做好考核結(jié)果的匯總、審核和歸檔管理等工作。

6.做好員工人事檔案管理工作。定期匯總、編制人力資源管理方面的相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)告。

7.辦理員工錄用、遷調(diào)、獎(jiǎng)懲、離職、退休手續(xù)，辦理中層管理人員的考察、選拔、聘任、解聘事宜，牽頭組織對公司領(lǐng)導(dǎo)班子的年度考核。

8.做好勞動(dòng)合同管理、勞動(dòng)糾紛處理和勞動(dòng)保護(hù)工作。

9.及時(shí)與各部門溝通、協(xié)調(diào)，協(xié)助各部門做好員工管理工作。搞好部門建設(shè)，不斷改進(jìn)內(nèi)部管理工作，提高員工綜合素質(zhì)和部門工作績效。

林夢潔（行政部）：對國家事務(wù)和社會事務(wù)以決策、組織、管理和調(diào)空等特定手段發(fā)生作用的活動(dòng)。

1.負(fù)責(zé)貫徹公司領(lǐng)導(dǎo)指示。做好上下聯(lián)絡(luò)溝通工作，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反映情況、反饋。

信息；

搞好各部門間相互配合、綜合協(xié)調(diào)工作；

對各項(xiàng)工作和計(jì)劃的督辦和檢查。

2.根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)意圖和公司發(fā)展戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)起草年度工作計(jì)劃、年度工作總結(jié)和其他重要文稿，牽頭或協(xié)助公司的規(guī)劃研究。

3.負(fù)責(zé)全公司日常行政事務(wù)管理，協(xié)助總經(jīng)理處理日常工作，負(fù)責(zé)總經(jīng)理的日?；顒?dòng)和外出活動(dòng)的安排。

4.組織安排公司辦公會議，或會同有關(guān)部門籌備公司其他會議及有關(guān)重要活動(dòng)，做好會議記錄和整理會議紀(jì)要，根據(jù)需要按會議決定發(fā)文。

5.負(fù)責(zé)公司來往信函的收發(fā)、登記、傳閱、批示，做好公文的擬訂、審核、印刷、傳遞、催辦和檢查，及文書檔案資料的歸檔立卷管理的工作。

6.做好公司歷年大事記的原始資料收集和編纂工作，定期或不定期編輯公司簡訊、簡報(bào)或內(nèi)部發(fā)行的刊物。

7.負(fù)責(zé)公司保密工作和法律事務(wù)，妥善保管和正確使用公司印章和介紹信。

8.負(fù)責(zé)公司辦公設(shè)施的管理。包括公司辦公用品采購、發(fā)放、使用登記、保管、維護(hù)管理工作，負(fù)責(zé)傳真機(jī)、復(fù)印機(jī)、長途電話、手提電話、計(jì)算機(jī)、筆記本電腦的管理和使用。

9.協(xié)助信息部門做好信息系統(tǒng)總體開發(fā)工作，提高行政辦公效率，重點(diǎn)監(jiān)控計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)后的信息保密。

未來規(guī)劃：

公司目前定向資產(chǎn)管理的規(guī)模和客戶群不大。但從長期來看，定向理財(cái)業(yè)務(wù)開展具有客戶類型多樣化，產(chǎn)品設(shè)計(jì)靈活多樣、品種豐富，產(chǎn)品周期短，產(chǎn)品審批程序相對簡單等自身特點(diǎn)和優(yōu)勢，未來發(fā)展空間廣闊，我們希望做大做強(qiáng)定向理財(cái)業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)規(guī)模及收入上和集合理財(cái)業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)。

所謂的創(chuàng)新產(chǎn)品就是在充分運(yùn)用傳統(tǒng)金融工具、利率和匯率工具、權(quán)證等金融衍生工具以及其他理財(cái)工具基礎(chǔ)上，我公司積極探索包括指數(shù)連接產(chǎn)品、股票連接產(chǎn)品等在內(nèi)部有不同梯度風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品。

此外，我們還針對不同客戶對風(fēng)險(xiǎn)收益的偏好，公司將對機(jī)構(gòu)客戶及高端客戶提供量身定做的定向理財(cái)產(chǎn)品目標(biāo)客戶主要為沒有足夠的時(shí)間精力或知識技能親自理財(cái)?shù)闹懈叨丝蛻?，比如金融資產(chǎn)在10萬元以上的中高端個(gè)人或機(jī)構(gòu)客戶（主要通過公司自身證券營業(yè)部和代銷銀行開拓）或者希望資產(chǎn)獲得保值增值的機(jī)構(gòu)客戶，比如具有一定現(xiàn)金流的企業(yè)以及具備客戶資源而缺少足夠的產(chǎn)品設(shè)計(jì)或投資管理能力、可將此類業(yè)務(wù)外包的金融機(jī)構(gòu)，比如銀行、信托公司等。

集合理財(cái)產(chǎn)品方面將會進(jìn)一步完善公司的產(chǎn)品線，將設(shè)計(jì)出追求絕對收益，采用風(fēng)險(xiǎn)對沖手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對沖，降低產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對較低，收益波動(dòng)較小的產(chǎn)品。主要開發(fā)和維護(hù)重要銀行渠道開發(fā)、推廣和維護(hù)與銀行、信托和機(jī)構(gòu)合作的定向fof、股票型、配置型、新股認(rèn)購型產(chǎn)品，和在此基礎(chǔ)上派生的其他理財(cái)計(jì)劃，還有為銀行開發(fā)、推出相關(guān)的結(jié)構(gòu)性票據(jù)、限售股權(quán)等方面的衍生理財(cái)計(jì)劃，協(xié)助開發(fā)銀行客戶，以及針對機(jī)構(gòu)和專戶的包括限售股權(quán)理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的創(chuàng)新產(chǎn)品。

積極進(jìn)行新產(chǎn)品儲備與開發(fā)，進(jìn)一步開拓與其他業(yè)務(wù)部門和外資銀行的合作方式，力圖設(shè)計(jì)新的具有市場吸引力的定向理財(cái)產(chǎn)品。

經(jīng)營范圍:。

1.發(fā)放貸款。

2.公開交易證券類投資或者金融衍生品交易。

3.以公開方式募集資金。

4.對除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔(dān)保。

核心使命：

為我們的投資人“智慧投資，創(chuàng)造價(jià)值”始終是幸任財(cái)富投資團(tuán)隊(duì)矢志不移的追求，這一明確目標(biāo)指引著我們的所有行動(dòng)。我們的核心使命更加強(qiáng)化了這一目標(biāo)，并把幸任和投資人的利益緊密相連。

我們的核心使命是：

創(chuàng)造卓越的投資回報(bào)。

激發(fā)投資者的信心且不負(fù)所托。

吸引、培養(yǎng)優(yōu)秀人才。

成為守法、負(fù)責(zé)的企業(yè)公民。

專注為我們投資人服務(wù)是幸任財(cái)富使命的核心。簡而言之，我們每一天都在為我們的投資人效力，創(chuàng)造始終如一的卓越回報(bào)，而其他所有的活動(dòng)都源于這一目標(biāo)，并為之服務(wù)。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇十九

風(fēng)險(xiǎn)投資公司健康有序的發(fā)展除了需要良好的內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制外，外部環(huán)境的支撐作用也會對其產(chǎn)生重大的影響，今天本站小編給大家找來了投資公司個(gè)人年終總結(jié)，供大家參考和閱讀。

時(shí)間一晃而過，彈指之間，20xx年已接近尾聲，過去的一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。回顧過去的一年，現(xiàn)將。

工作總結(jié)。

如下：

從8月23日到公司工作已有近五個(gè)月的時(shí)間，從外圍業(yè)務(wù)員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機(jī)會和信任，在這五個(gè)月的工作中，也遇到了很多的問題，對于公司的發(fā)展，以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動(dòng)，在投資這個(gè)行業(yè)，目前競爭力是非常的大的，從另外一個(gè)角度上來說，資陽這么多投資公司，各個(gè)公司的發(fā)展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，說白了每個(gè)公司都在摸索中發(fā)展。對于我公司的發(fā)展方向，和長遠(yuǎn)的規(guī)化，我個(gè)人是非常認(rèn)同，并且有愿意積極參與到公司的發(fā)展中去。

就這五個(gè)月以來的工作情況我作出了如下的總結(jié)：

1，能夠積極參與到公司的投資理財(cái)推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關(guān)于這個(gè)方面由于門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源于親戚和朋友，這對公司長遠(yuǎn)發(fā)展并不是很理想的，我個(gè)人認(rèn)為我們應(yīng)該面向大眾的客戶，因?yàn)橛H戚朋友畢竟是有限的，其實(shí)這五個(gè)月我的下家發(fā)展并沒有自己的朋友，作為我們這個(gè)投資公司工作總結(jié)年齡大多數(shù)的人是愿意把錢拿來自己做點(diǎn)什么，所以我的對象應(yīng)該是中老年的人群，我的母親是我的第一個(gè)下家，由他的發(fā)展而產(chǎn)生了我們小區(qū)接近有十位的客戶，當(dāng)然這十位客戶如果處理的好的話也許會變成百位，當(dāng)然這也是我做得很差的一方面，并沒有用心去維護(hù)這個(gè)客戶群體。各方面的原因吧，其實(shí)工作沒有借口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調(diào)整和改正。

2，就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店里大家配合的其實(shí)都不錯(cuò)，而且處得也很好，要知道一個(gè)好的團(tuán)隊(duì)必須齊心合力，相互協(xié)作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當(dāng)然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成也是相當(dāng)不錯(cuò)的，但是在競爭力巨大的現(xiàn)實(shí)社會，提成也實(shí)實(shí)在在的成為原動(dòng)力，又要考慮團(tuán)隊(duì)協(xié)作，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。

3，最后就是公司的業(yè)務(wù)方面，目前來投資的客戶，3個(gè)月的居多，當(dāng)然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應(yīng)該是給公司創(chuàng)造利益?？墒?，我們的提成制度在3個(gè)月，和6個(gè)月之間又產(chǎn)生了一些矛盾，我個(gè)人認(rèn)為這并不是提成多少的問題，如果6個(gè)月沒得累計(jì)，3個(gè)月也應(yīng)該沒有累計(jì)，既然6個(gè)月有累計(jì)，在目前大行大市之下，3個(gè)月也應(yīng)該有一個(gè)合理的規(guī)定。

申明，我個(gè)人并不為此的提成有什么意見，只是感覺從制度上來說有一點(diǎn)些許的矛盾。當(dāng)然公司如何定，我完全遵守公司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點(diǎn)，希望公司能考慮在我們門店看來，60萬是我們的基數(shù)，也是公司門店的成本，但完成這個(gè)基數(shù)后，多于的投資，不論3個(gè)月和6個(gè)月還有一年，應(yīng)該是資金越多越好，當(dāng)多出的資金形成一個(gè)循環(huán)，其實(shí)無所謂3個(gè)月，6個(gè)月，那怕是一個(gè)月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對客戶維護(hù)這塊非常好，但是在廣告投入這方面?zhèn)€人認(rèn)為可以加大，且我們的門店以及公司的員工可能在告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個(gè)人認(rèn)為做不好等于不足，還不如外面請專門的人發(fā)放，成本是高了點(diǎn)，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對公司未來的發(fā)展壯大，我個(gè)人認(rèn)為哈有一定的影響。

以上我我自己在工作中的一些想法，和總結(jié)，有寫得不對的地方，敬請公司領(lǐng)導(dǎo)理解，原諒，并糾正。在工作的這些日子里，我個(gè)人也有很多的不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.個(gè)人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。

2.上班工作時(shí)間，不能有效的利用，除了完成本質(zhì)工作，沒有新的提議和償式。

3.個(gè)人還有待于加強(qiáng)投資理財(cái)方面的學(xué)習(xí)，和總結(jié)。平時(shí)多在其他投資了解他們的產(chǎn)品，還有銀行也有一些相關(guān)的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品，以及當(dāng)今的多種投資理財(cái)模式，向業(yè)內(nèi)大哥學(xué)習(xí)，模仿他們的成功經(jīng)驗(yàn)。

俗話說磨刀不誤砍柴工，經(jīng)過20xx年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們齊心協(xié)力之下，我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。

三年來，松銀擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)、隊(duì)伍不斷發(fā)展壯大，與銀行金融機(jī)構(gòu)的合作層次不斷加深。在促進(jìn)擔(dān)保業(yè)的發(fā)展和推動(dòng)銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績。截止20xx年第二季度，我擔(dān)保公司共為融資訴求企業(yè)實(shí)行貨幣擔(dān)保70家，擔(dān)保金額3億元。

公司注冊資本總金額9900萬元，擴(kuò)資增股5100萬元，后續(xù)儲備資金2700萬元。幫助基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)擔(dān)保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在發(fā)展的同時(shí)，不忘回饋社會，支付用于幫扶助困13.8萬元。

松銀擔(dān)保十分注重合作金融機(jī)構(gòu)資本運(yùn)作問題，并互之于體現(xiàn)效益，以成為民營資本服務(wù)于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔(dān)保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿(mào)行業(yè)中的中小企業(yè)，審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健，敢拼會贏的經(jīng)營經(jīng)商理念。依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經(jīng)營者。在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利益捆綁、實(shí)力疊加，發(fā)揮資本信用信增的乘數(shù)效應(yīng)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的戰(zhàn)略聯(lián)盟，逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎(chǔ)上：

今年，我們將在市經(jīng)委的領(lǐng)導(dǎo)下，市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會的督促下，朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展，行業(yè)自律，有序競爭的方向邁進(jìn)。著實(shí)、更加有效地改善服務(wù)理念和意識為鋼貿(mào)行業(yè)、中小企業(yè)的服務(wù)。

一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺，促進(jìn)“三方”共創(chuàng)雙贏。

(二、三級)地塊35畝，籌建松銀擔(dān)保租賃大夏，鋼貿(mào)生產(chǎn)資料交易樓，建立永久性綜合服務(wù)平臺，竭力打造降低融資成本，促進(jìn)鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴(kuò)大合作范圍、合作規(guī)模。

二是積極參與擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評選。以市中小企業(yè)組織牽頭擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加全省開展的信用評級工作為契機(jī)，通過規(guī)范和完善將級別結(jié)果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，進(jìn)而提升我擔(dān)保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學(xué)者就目前國內(nèi)金融形勢，探索把控風(fēng)險(xiǎn)的有限最佳機(jī)制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題，并研究不斷改進(jìn)和發(fā)展的相關(guān)工作舉措。

二、進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保公司與金融機(jī)構(gòu)的合作。

目前，國際金融危機(jī)對相關(guān)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響頗深。尤其是對市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊。可抵押資產(chǎn)有所縮水，財(cái)務(wù)狀況有所轉(zhuǎn)弱。在此困難時(shí)期，主動(dòng)與金融銀行機(jī)構(gòu)溝通，達(dá)成共識，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—?！蟆比胶献?，才能共克時(shí)艱。一方面擔(dān)保公司需認(rèn)真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作的指導(dǎo)意見》精神，通過擔(dān)保公司甄別，擇優(yōu)選擇實(shí)力底子較強(qiáng)，依法經(jīng)營、管理規(guī)范、財(cái)務(wù)較之健全、誠實(shí)守信的鋼貿(mào)、中小企業(yè)作為合作對象。促使合作走制度化、規(guī)范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。

另一方面，我們擔(dān)保公司應(yīng)樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識，要把中小企業(yè)融資擔(dān)保作為主營業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，并針對主管部門和評級機(jī)構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。提高風(fēng)險(xiǎn)識別能力和管理水平，在支持企業(yè)發(fā)展過程中實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展。

三、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務(wù)。

在鞏固市松川鋼貿(mào)內(nèi)客戶和中小企業(yè)服務(wù)的同時(shí)，需內(nèi)部建立健全機(jī)構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度，改進(jìn)和優(yōu)化擔(dān)保信貸流程，配合金融部門金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，服務(wù)效率的提升。并深入探討和引進(jìn)淡馬錫中小企業(yè)業(yè)務(wù)模式。

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)相對困難的形勢下，擔(dān)保公司要樹立大局意識和責(zé)任意識。對已經(jīng)出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)信貸政策措施，要讀懂、讀細(xì)、抓實(shí)、抓好。積極探索建立、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時(shí)出現(xiàn)經(jīng)營或財(cái)務(wù)困難的中小企業(yè)特點(diǎn)的融資產(chǎn)品和服務(wù)方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔(dān)保融資手段，進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并做好對中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財(cái)服務(wù)。要加強(qiáng)中小企業(yè)金融統(tǒng)計(jì)和信息報(bào)送工作，探索建立適合中小企業(yè)特點(diǎn)的融資信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測制度，及時(shí)掌握中小企業(yè)金融服務(wù)信息。

不知不覺中，舊的一年悄然離去，迎來嶄新而充滿希望的xx年，回首即將走完的xx年，正如我的星座運(yùn)勢一樣，對我而言，是一個(gè)思考、反省，嘗新求變之年。

我一直在思考，思考著怎樣把工作做得盡善盡美，因此我一直在努力學(xué)習(xí)在工作中碰到卻不懂的知識。自從xx年7月5日正式加入廈門油脂有限公司以來，我始終分外珍惜這個(gè)來之不易的工作機(jī)會，總是充滿熱情的對待領(lǐng)導(dǎo)交辦的每一件事，不會的地方就努力去掌握。我天生對未知的知識領(lǐng)域保有一顆強(qiáng)烈的好奇心，總是希望能通過自學(xué)，通過交流，豐富自己的知識儲備，完善自己的理論體系。在這半年里，我把自己放在一個(gè)“小助手”的位置上，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)、同事做好項(xiàng)目籌建的各項(xiàng)工作。

同時(shí)，我希望通過我的協(xié)調(diào)能力，通過我的熱情和真誠，把油脂項(xiàng)目部的辦事效率提到更高的水平，使本部門成為集團(tuán)的榜樣。由于對電腦軟件有一種天然的理解能力，無論是碰到本人十分擅長office系列軟件還是其他電腦方面的問題，總能被我迎刃化解，因?yàn)楣ぷ餍枰?，在這半年里內(nèi)我還學(xué)會了project、autocad和acrobat等專業(yè)軟件，讓電腦能為我做更多的事，使我的工作能力如虎添翼;油脂加工工藝方面，我也曾“按圖索驥”到圖書館借書，以能完全看懂工藝流程圖為目標(biāo)，惡補(bǔ)相關(guān)專業(yè)知識，做到“知其然亦知其所以然”，只有把工藝搞懂了，才能清楚如何把工廠建好，運(yùn)行好。

工藝方面，我還將并且十分愿意認(rèn)真學(xué)習(xí)、深入了解，爭取完全掌握油廠運(yùn)行的整套模式，將來做維持工廠正常運(yùn)行的“小助手”;土建施工方面，我很樂意跑工地向?qū)＜覀冋埥谈黝惤ㄖR。引孔、壓樁、支模板、鋪墊層、挖承臺……就像是看一部discovery探索頻道播出的《工廠是怎樣建成的》大型紀(jì)錄片一樣，是我生命中一次寶貴的親身實(shí)地學(xué)習(xí)經(jīng)歷，同時(shí)增進(jìn)我對工廠的感情。在我的心中，油脂就像一個(gè)胎兒，在xx年孕育，并將在20xx年誕生，我將滿懷憧憬地迎接建成投產(chǎn)那一天的到來!

我時(shí)常反省，反省自己工作中的不足，進(jìn)一步認(rèn)識自己，揚(yáng)長避短，爭取在新的一年里在工作上有更出色的表現(xiàn)。首先要更加注重細(xì)節(jié)，下班前寫好施工日志，收拾好桌面，從容的結(jié)束一天的工作，而不是慌亂的去趕班車;其次是更加細(xì)化工作時(shí)間，科學(xué)合理的安排好每一項(xiàng)工作，不再出現(xiàn)拖拉的跡象;最后是加強(qiáng)體育鍛煉，保持充沛的精力，繼續(xù)堅(jiān)持每逢節(jié)假日去體育館鍛煉身體，才能適應(yīng)今后長時(shí)間進(jìn)駐工地這樣相對艱苦的工作環(huán)境。

在新的一年里，我會更加用心工作，服從安排，一絲不茍地完成好項(xiàng)目建設(shè)中分配到的任務(wù)，同時(shí)也將時(shí)刻牢記“分工不分家”的工作態(tài)度和“安全、質(zhì)量、效率、規(guī)范、團(tuán)結(jié)、奉獻(xiàn)”的十二字方針，提高團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，共同為油脂建設(shè)項(xiàng)目添磚加瓦!

我十分滿意屬于我的，同時(shí)憧憬著到來!

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇二十

1.1.2項(xiàng)目承辦單位。

1.1.3項(xiàng)目主管部門。

1.1.4項(xiàng)目擬建地區(qū)、地點(diǎn)。

1.1.5承擔(dān)可行性研究工作的單位和法人代表。

1.1.6研究工作依據(jù)。

1.1.7研究工作概況。

1.2可行性研究結(jié)論。

1.2.1市場預(yù)測和項(xiàng)目規(guī)模。

1.2.2原材料、燃料和動(dòng)力供應(yīng)。

1.2.3廠址。

1.2.4項(xiàng)目工程技術(shù)方案。

1.2.5環(huán)境保護(hù)。

1.2.6工廠組織及勞動(dòng)定員。

1.2.7項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度。

1.2.8投資估算和資金籌措。

1.2.9項(xiàng)目財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)評論。

1.2.10項(xiàng)目綜合評價(jià)結(jié)論。

1.3主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表。

1.4存在問題及建議。

第2章投資項(xiàng)目背景和發(fā)展概況。

2.1項(xiàng)目提出的背景。

2.1.1國家或行業(yè)發(fā)展規(guī)劃。

2.1.2項(xiàng)目發(fā)起人和發(fā)起緣由。

2.2項(xiàng)目發(fā)展概況。

2.2.1已進(jìn)行的調(diào)查研究項(xiàng)目及其成果。

2.2.2試驗(yàn)試制工作情況。

2.2.3廠址初勘和初步測量工作情況。

2.2.4項(xiàng)目建議書的編制、提出及審批過程。

2.3投資的必要性。

第3章投資項(xiàng)目市場分析與建設(shè)規(guī)模。

3.1市場調(diào)查。

3.1.1擬建項(xiàng)目產(chǎn)出物用途調(diào)查。

3.1.2產(chǎn)品現(xiàn)有生產(chǎn)能力調(diào)查。

3.1.3產(chǎn)品產(chǎn)量及銷售量調(diào)查。

3.1.4替代產(chǎn)品調(diào)查。

3.1.5產(chǎn)品價(jià)格調(diào)查。

3.1.6國外市場調(diào)查。

3.2市場預(yù)測。

3.2.1國內(nèi)市場需求預(yù)測。

3.2.2產(chǎn)品出口或進(jìn)口替代分析。

3.2.3價(jià)格預(yù)測。

3.3市場推銷戰(zhàn)略。

3.3.1推銷方式。

3.3.2推銷措施。

3.3.3促銷價(jià)格制度。

3.3.4產(chǎn)品銷售費(fèi)用預(yù)測。

3.4產(chǎn)品方案和建設(shè)規(guī)模。

3.4.1產(chǎn)品方案。

3.4.2建設(shè)規(guī)模。

3.5產(chǎn)品銷售收入預(yù)測。

4.1資源和原材料。

4.1.1資源評述。

4.1.2原材料及主要輔助材料供應(yīng)。

4.1.3需要作生產(chǎn)試驗(yàn)的原料。

4.2建設(shè)地區(qū)的選擇。

4.2.1自然條件。

4.2.2基礎(chǔ)設(shè)施。

4.2.3社會經(jīng)濟(jì)條件。

4.2.4其它應(yīng)考慮的因素。

4.3廠址選擇。

4.3.1廠址多方案比較。

4.3.2廠址推薦方案。

第5章投資項(xiàng)目工廠技術(shù)方案。

5.1項(xiàng)目組成。

5.2生產(chǎn)技術(shù)方案。

5.2.1產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)。

5.2.2生產(chǎn)方法。

5.2.3技術(shù)參數(shù)和工藝流程。

5.2.4主要工藝設(shè)備選擇。

5.2.5主要原材料、燃料、動(dòng)力消耗指標(biāo)。

5.2.6主要生產(chǎn)車間布置方案。

5.3總平面布置和運(yùn)輸。

5.3.1總平面布置原則。

5.3.2廠內(nèi)外運(yùn)輸方案。

5.3.3倉儲方案。

5.3.4占地面積及分析。

5.4土建工程。

5.4.1主要建、構(gòu)筑物的建筑特征與結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)。

5.4.2特殊基礎(chǔ)工程的設(shè)計(jì)。

5.4.3建筑材料。

5.4.4土建工程造價(jià)估算。

5.5其他工程。

5.5.1給排水工程。

5.5.2動(dòng)力及公用工程。

5.5.3地震設(shè)防。

5.5.4生活福利設(shè)施。

第6章投資項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)與勞動(dòng)安全。

6.1建設(shè)地區(qū)的環(huán)境現(xiàn)狀。

6.1.1項(xiàng)目的地理位置。

6.1.2地形、地貌、土壤、地質(zhì)、水文、氣象。

6.1.3礦藏、森林、草原、水產(chǎn)和野生動(dòng)物、植物、農(nóng)作物。

6.1.4自然保護(hù)區(qū)、風(fēng)景游覽區(qū)、名勝古跡、以及重要政治文化設(shè)施。

6.1.5現(xiàn)有工礦企業(yè)分布情況；

6.1.6生活居住區(qū)分布情況和人口密度、健康狀況、地方病等情況；

6.1.7大氣、地下水、地面水的環(huán)境質(zhì)量狀況；

6.1.8交通運(yùn)輸情況；

6.1.9其他社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)污染、破壞現(xiàn)狀資料。

6.2項(xiàng)目主要污染源和污染物。

6.2.1主要污染源。

6.2.2主要污染物。

6.3項(xiàng)目擬采用的環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。

6.4治理環(huán)境的方案。

6.4.1項(xiàng)目對周圍地區(qū)的地質(zhì)、水文、氣象可能產(chǎn)生的影響。

6.4.2項(xiàng)目對周圍地區(qū)自然資源可能產(chǎn)生的影響。

6.4.3項(xiàng)目對周圍自然保護(hù)區(qū)、風(fēng)景游覽區(qū)等可能產(chǎn)生的影響。

6.4.4各種污染物最終排放的治理措施和綜合利用方案。

6.4.5綠化措施，包括防護(hù)地帶的防護(hù)林和建設(shè)區(qū)域的綠化。

6.5環(huán)境監(jiān)測制度的建議。

6.6環(huán)境保護(hù)投資估算。

6.7環(huán)境影響評論結(jié)論。

6.8勞動(dòng)保護(hù)與安全衛(wèi)生。

6.8.1生產(chǎn)過程中職業(yè)危害因素的分析。

6.8.2職業(yè)安全衛(wèi)生主要設(shè)施。

6.8.3勞動(dòng)安全與職業(yè)衛(wèi)生機(jī)構(gòu)。

6.8.4消防措施和設(shè)施方案建議。

第7章投資項(xiàng)目企業(yè)組織和勞動(dòng)定員。

7.1企業(yè)組織。

7.1.1企業(yè)組織形式。

7.1.2企業(yè)工作制度。

7.2勞動(dòng)定員和人員培訓(xùn)。

7.2.1勞動(dòng)定員。

7.2.2年總工資和職工年平均工資估算。

7.2.3人員培訓(xùn)及費(fèi)用估算。

第8章投資項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排。

8.1項(xiàng)目實(shí)施的各階段。

8.1.1建立項(xiàng)目實(shí)施管理機(jī)構(gòu)。

8.1.2資金籌集安排。

8.1.3技術(shù)獲得與轉(zhuǎn)讓。

8.1.4勘察設(shè)計(jì)和設(shè)備訂貨。

8.1.5施工準(zhǔn)備。

8.1.6施工和生產(chǎn)準(zhǔn)備。

8.1.7竣工驗(yàn)收。

8.2項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度表。

8.2.1橫道圖。

8.2.2網(wǎng)絡(luò)圖。

8.3項(xiàng)目實(shí)施費(fèi)用。

8.3.1建設(shè)單位管理費(fèi)。

8.3.2生產(chǎn)籌備費(fèi)。

8.3.3生產(chǎn)職工培訓(xùn)費(fèi)。

8.3.4辦公和生活家具購置費(fèi)。

8.3.5勘察設(shè)計(jì)費(fèi)。

8.3.6其它應(yīng)支付的費(fèi)用。

第9章投資估算與資金籌措。

9.1項(xiàng)目總投資估算。

9.1.1固定資產(chǎn)投資總額。

9.1.2流動(dòng)資金估算。

9.2資金籌措。

9.2.1資金來源。

9.2.2項(xiàng)目籌資方案。

9.3投資使用計(jì)劃。

9.3.1投資使用計(jì)劃。

9.3.2借款償還計(jì)劃。

第10章投資項(xiàng)目財(cái)務(wù)與敏感性分析。

10.1生產(chǎn)成本和銷售收入估算。

10.1.1生產(chǎn)總成本估算。

10.1.2單位成本。

10.1.3銷售收入估算。

10.2財(cái)務(wù)評價(jià)。

10.3國民經(jīng)濟(jì)評價(jià)。

10.4不確定性分析。

10.5社會效益和社會影響分析。

10.5.1項(xiàng)目對國家政治和社會穩(wěn)定的影響。

10.5.2項(xiàng)目與當(dāng)?shù)乜萍肌⑽幕l(fā)展水平的相互適應(yīng)性；

10.5.3項(xiàng)目與當(dāng)?shù)鼗A(chǔ)設(shè)施發(fā)展水平的相互適應(yīng)性；

10.5.4項(xiàng)目與當(dāng)?shù)鼐用竦淖诮?、民族?xí)慣的相互適應(yīng)性；

10.5.5項(xiàng)目對合理利用自然資源的影響；

10.5.6項(xiàng)目的國防效益或影響；

10.5.7對保護(hù)環(huán)境和生態(tài)平衡的影響。

第11章投資項(xiàng)目可行性研究結(jié)論與建議。

11.1結(jié)論與建議。

11.1.1對推薦的擬建方案的結(jié)論性意見。

11.1.2對主要的對比方案進(jìn)行說明。

11.1.3對可行性研究中尚未解決的主要問題提出解決辦法和建議。

11.1.4對應(yīng)修改的主要問題進(jìn)行說明，提出修改意見。

11.1.5對不可行的項(xiàng)目，提出不可行的主要問題及處理意見。

11.1.6可行性研究中主要爭議問題的結(jié)論。

第12章投資項(xiàng)目財(cái)務(wù)報(bào)表。

(1)基本報(bào)表。

1主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)表-。

2各年損益分配表-。

3自有資金財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表-。

4投資者(整體)財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表。

5全投資財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表。

6資金平衡節(jié)余(銀行存款)表。

7資產(chǎn)負(fù)債表(繳稅償債分利后)。

8資產(chǎn)負(fù)債表(稅后償債分利前)。

9外匯平衡節(jié)余累積表-。

10投資構(gòu)成、資金投入與來源計(jì)劃表。

11注冊出資方式比例與年度出資計(jì)劃表。

12借款還本付息計(jì)劃表。

(2)輔助報(bào)表。

1生產(chǎn)銷售既定目標(biāo)-。

2進(jìn)口設(shè)備‘原值’估算表。

3購買國產(chǎn)設(shè)備‘原值’估算表。

4作價(jià)出資設(shè)備‘原值’估算表。

5房屋及建筑物‘原值’估算表。

6無形資產(chǎn)與遞延資產(chǎn)用匯‘原值’估算表。

7生產(chǎn)辦公設(shè)備日生產(chǎn)耗能(外購)指標(biāo)。

8單位產(chǎn)品原輔材料消耗定額與產(chǎn)品產(chǎn)量計(jì)劃目標(biāo)。

9各產(chǎn)品原輔材料年消耗計(jì)劃目標(biāo)-。

10原輔材料年支出與進(jìn)項(xiàng)稅額既定目標(biāo)(一)。

11原輔材料年支出與進(jìn)項(xiàng)稅額既定目標(biāo)(二)。

12原輔材料年支出與進(jìn)項(xiàng)稅額既定目標(biāo)(三)。

13各產(chǎn)品的原輔材料年進(jìn)項(xiàng)稅額。

14內(nèi)銷產(chǎn)品年應(yīng)納增值稅與出口產(chǎn)品抵退稅、關(guān)稅。

15各產(chǎn)品的原輔材料(含運(yùn)費(fèi))年支出。

16機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員編制、工資總額估算。

17部分管理費(fèi)用、銷售費(fèi)用估算表。

經(jīng)營成本估算表。

19流動(dòng)資金估算表。

20固定資產(chǎn)折舊、無形資產(chǎn)遞延資產(chǎn)攤銷估算表。

21總成本費(fèi)用與銷售稅金及附加計(jì)算表。

22各產(chǎn)品成本費(fèi)用價(jià)格構(gòu)成與調(diào)整統(tǒng)計(jì)分析表。

(3)敏感分析報(bào)表。

1一般敏感分析匯總表。

2特殊敏感分析(一)。

3特殊敏感分析(二)。

4特殊敏感分析(三)。

5特殊敏感分析(四)。

6特殊敏感分析(五)。

7特殊敏感分析(六)。

投資學(xué)實(shí)訓(xùn)報(bào)告總結(jié)篇二十一

中國地質(zhì)大學(xué)（武漢）。

經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院。

指導(dǎo)老師：姓。

名：班。

級：學(xué)。

號：

模擬炒股報(bào)告。

劉云忠。

目錄。

一、所購股票公司簡介。

2、發(fā)行上市】。

【【發(fā)行上市】。

【相關(guān)當(dāng)事人】【略】。

【

二、目標(biāo)訓(xùn)練總結(jié)。

從幾天來的實(shí)際操作中，對證券市場的了解也在逐步加深，特別是對政策信息對盤面的影響方面，以及看盤的心理等方面都有了或多或少的體會，在面對選股選時(shí)等問題時(shí)，證券投資分析的相關(guān)知識給予了極大的幫助。

（一）、政策與財(cái)經(jīng)信息對盤面的影響。

一直以來，我們將證券市場看作中國宏觀經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，在實(shí)際操作的過程中，這一點(diǎn)被強(qiáng)烈的體現(xiàn)出來。在證券的市場交易過程中，政策與財(cái)經(jīng)信息的發(fā)布，會對證券市場產(chǎn)生或多或少的影響。從大盤走勢來看，上證指數(shù)的表現(xiàn)雖然有上漲的趨勢，但是由于市場投資者對市場的信心不足，以及由于股市入市資金不足等原因，在近幾個(gè)交易日里，表現(xiàn)并不明顯，并伴有一定的幅回落的趨勢。從下圖可以看出，上證指數(shù)明顯處于下跌的狀態(tài)，而這個(gè)晴雨表在我以后的模擬操作中起到了一定的知道作用。

滿足，企業(yè)尤其是中小企業(yè)出現(xiàn)了資金運(yùn)轉(zhuǎn)困難，部分企業(yè)資金鏈斷裂，已經(jīng)出現(xiàn)停產(chǎn)或破產(chǎn)現(xiàn)象。這些引起了盤面長期以來處于低位的態(tài)勢。

證券市場的投資價(jià)值與國民經(jīng)濟(jì)整體素質(zhì)及其結(jié)構(gòu)變動(dòng)密切相關(guān)。從一定意義上說，整個(gè)證券市場的投資價(jià)值就是整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)增長質(zhì)量與速度的反映，因?yàn)椴煌块T、不同行業(yè)與成千上萬的不同企業(yè)相互影響、相互制約，共同影響國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的速度和質(zhì)量。企業(yè)的投資價(jià)值必然在宏觀經(jīng)濟(jì)的總體中綜合反映出來，所以宏觀經(jīng)濟(jì)信息對股票市場的盤面發(fā)展起著重要的影響作用。

（二）、看盤心得體會。

此次實(shí)踐，在看盤的過程中，從現(xiàn)實(shí)的角度與股票市場近距離接觸，并從中發(fā)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)中的信息，會對整個(gè)市場、相關(guān)行業(yè)以及相關(guān)個(gè)股的盤面狀態(tài)帶來相當(dāng)大的影響。由于信息社會獲取信息的便捷性等原因，使得財(cái)政和經(jīng)濟(jì)等信息在市場上得到較快的反應(yīng)，并瞬間會影響到市場盤面的表現(xiàn)情況。利好與利差消息的交織，成為了投資者對股票市場買賣選擇的關(guān)鍵因素，并以此確定對股票市場的投資信心，故而使得利好消息能迅速帶動(dòng)盤面的拉升，利差消息亦快速被盤面所反應(yīng)。

而對于國家政策等方面的信息，雖然在盤面能夠得以反應(yīng)，但是這種反應(yīng)的現(xiàn)象并非都是立即出現(xiàn)的，而相對而言，這種影響要比其他信息維持的時(shí)間更長，對市場的長期指導(dǎo)作用是顯性的。

（三）、交易系統(tǒng)總結(jié)。

（1）、選股方法。

對于選股方法而言，主要是通過對市場中重要信息的綜合，以確定一支具有長期增長趨勢的股票進(jìn)行操作。具體的方法為投資價(jià)值分析方法，即基本面分析法。對于基本面的分析，主要從三個(gè)方面進(jìn)行：

1、宏觀經(jīng)濟(jì)分析；

2、中觀行業(yè)分析；

3、微觀公司分析。詳細(xì)點(diǎn)說就是，首先通過把握證券市場以外的整個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)信息，甚至于對于中國經(jīng)濟(jì)有較大影響的全球主要金融市場的政策和信息，用以分析未來一段時(shí)間對證券市場整體可能產(chǎn)生的影響。其次的中觀行業(yè)分析，則是經(jīng)過宏觀經(jīng)濟(jì)分析了解到未來可能增值的重要板塊或行業(yè)后，對相關(guān)的行業(yè)具體情況進(jìn)行分析，包括行業(yè)所處的生命周期，行業(yè)未來的發(fā)展趨勢等因素。最后在選定的行業(yè)中，找到心目中理想的投資目標(biāo)，即公司，然后通過對其公司披露的財(cái)務(wù)報(bào)告和其他經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行相應(yīng)的歸類和整理，以確定該公司是否具有投資價(jià)值。

（2）、擇時(shí)方法。

關(guān)于買賣股票的時(shí)機(jī)選擇，則主要根據(jù)個(gè)股所反應(yīng)出來的實(shí)際情況，以及歷史形態(tài)和趨勢進(jìn)行分析，以判斷股票在未來交易日中可能出現(xiàn)的變化趨勢，以此作為發(fā)現(xiàn)買賣時(shí)機(jī)的依據(jù)。從大方面而言，這種方法屬于技術(shù)分析范疇，是在通過基本面分析法得出準(zhǔn)備買賣的股票后，在通過技術(shù)分析的方法選擇最終的買入時(shí)點(diǎn)。

技術(shù)分析法方面關(guān)于買賣信號的判別又分為不同的兩類：一類是以股票k線形態(tài)和趨勢的走向作為判斷的趨勢法；另一類則是以相關(guān)的指標(biāo)參數(shù)作為買賣依據(jù)的指標(biāo)法。無論采用何種方法，我們判斷的最后結(jié)果都是股票預(yù)計(jì)漲跌情況，故而在技術(shù)分析法的范疇下，我們很容易就能根據(jù)標(biāo)的股票的交易信息，迅速找到買賣的時(shí)機(jī)。

持續(xù)多日的證券投資模擬實(shí)踐終于落下帷幕，回顧幾日來的操盤經(jīng)歷感受頗多，也從中體會到了理論與現(xiàn)實(shí)之間的差距，在操作的過程中，出現(xiàn)了各種各樣復(fù)雜的心理以及面對這些心理變化采取的不同措施。雖然沒有獲得什么較好的成績，但是在實(shí)踐中獲得的這些感觸，已經(jīng)早已超過了結(jié)果本身。

（四）、模擬交易總結(jié)。

長期以來，雖然通過老師教導(dǎo)和同學(xué)交流，獲得了不少關(guān)于證券交易的相關(guān)知識，也通過自己的努力通過了證券從業(yè)資格的相關(guān)考試，但是現(xiàn)實(shí)終究是現(xiàn)實(shí)，在證券市場中，對宏觀信息的把握不準(zhǔn)確，在選股的過程中一開始由于自身的僥幸和懶惰心理，幾乎把基本面分析忽視了，以至于出現(xiàn)有幾輪選股失誤的狀況出現(xiàn)。這些心理和想法，也最終是導(dǎo)致操盤結(jié)果不夠理想的關(guān)鍵原因。具體而言，主要從對模擬賬戶資金管理和風(fēng)險(xiǎn)控制；選股和買賣時(shí)機(jī)選擇三方面具體分析總結(jié)，并對此次證券投資模擬實(shí)踐的心得體會進(jìn)行整理。

（一）、模擬賬戶資金管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。

在證券投資模擬實(shí)踐開始時(shí)，賬面資金量有100,000，根據(jù)這個(gè)情況，在操盤的過程中就能夠進(jìn)行較大量的買賣，同時(shí)還能持有多只股票。證券模擬開始的第一天，由于對交易軟件不是很熟悉，以及對買賣的時(shí)機(jī)沒有把握好，而導(dǎo)致系統(tǒng)撤單。

風(fēng)險(xiǎn)控制在證券投資中是必不可少的一環(huán)，在學(xué)習(xí)證券交易伊始，就已經(jīng)形成的一種不可或缺的交易步驟，即在每買賣一只股票后，立即要對這只股票的交易價(jià)格下止損，也就是說當(dāng)我們買一只股票后，可能股票價(jià)格會上漲，也可能會下跌，那么對于未知的情況，我們先做好準(zhǔn)備，如果股票價(jià)格下跌到5%-10%時(shí)，立即拋出股票，止住損失，以快速結(jié)束選股失敗帶來的風(fēng)險(xiǎn)。在漲勢的過程中，也應(yīng)當(dāng)根據(jù)趨勢線的需要，隨時(shí)見好就收，保持好股票買賣的心態(tài)。

（二）、如何進(jìn)行選股（初期是個(gè)人投機(jī)心理作祟）。

在創(chuàng)業(yè)板市場上市的公司大多從事高科技業(yè)務(wù)，具有較高的成長性，但往往成立時(shí)間較短規(guī)模較小，業(yè)績也不突出。

創(chuàng)業(yè)板市場最大的特點(diǎn)就是低門檻進(jìn)入，嚴(yán)要求運(yùn)作，有助于有潛力的中小企業(yè)獲得融資機(jī)會。在中國發(fā)展創(chuàng)業(yè)板市場是為了給中小企業(yè)提供更方便的融資渠道，為風(fēng)險(xiǎn)資本營造一個(gè)正常的退出機(jī)制。同時(shí)，這也是我國調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、推進(jìn)經(jīng)濟(jì)改革的重要手段。

對投資者來說，創(chuàng)業(yè)板市場的風(fēng)險(xiǎn)要比主板市場高得多。當(dāng)然，回報(bào)可能也會大得多?；谝陨系耐稒C(jī)心理，我選擇了在創(chuàng)業(yè)板市場上市的樂視網(wǎng)信息技術(shù)（北京）股份有限公司的股票。

（三）、買賣時(shí)機(jī)的選擇。

顯得尤為重要。一直以來由于所學(xué)的關(guān)于買賣時(shí)機(jī)的選擇方法，多半是通過技術(shù)分析而實(shí)現(xiàn)的，而應(yīng)用較多的則是技術(shù)分析學(xué)派中的形態(tài)和趨勢判斷的方法。

三、短期操盤過程及分析。

根據(jù)創(chuàng)業(yè)板的特點(diǎn)，我根據(jù)2012年6月8日當(dāng)日的增減幅對創(chuàng)業(yè)板的股票進(jìn)行了排名，樂視網(wǎng)的漲幅為7.14%，整體排名中靠前。同時(shí)其當(dāng)時(shí)股價(jià)為46.09元每股。符合我的要求。于是在設(shè)立賬戶之后，6月9日46.1元每股下單，6與11日以45.69元每股成交1000股，金額達(dá)到45712.85元。

根據(jù)個(gè)人預(yù)感與分析，樂視網(wǎng)在6月8日出現(xiàn)光頭陽線，光頭陽線雖不是出現(xiàn)在低價(jià)位區(qū)域，但是出現(xiàn)在上升途中，表示繼續(xù)看好。所以，我準(zhǔn)備將樂視網(wǎng)的股份暫持一段時(shí)間。

果不其然，在6月12日開盤，6月13日的開盤中，均有漲幅，但已經(jīng)明顯不是原來的7%，而是趨于疲軟，但是預(yù)期正確，初步預(yù)計(jì)完成。其次，在k線圖分析中（如下）。

三個(gè)環(huán)形區(qū)域出現(xiàn)相似的增長情況，于是這也符合我的預(yù)期增長，隨著歷史的事件來看，我認(rèn)為樂視網(wǎng)的股票還會繼續(xù)飄紅，只是由于宏觀經(jīng)濟(jì)原因，幅度不會很大。而且6月8日出現(xiàn)大幅買與賣，這也是反常，6月11日與6月12日是對大幅買賣震蕩的一個(gè)后續(xù)的回聲，有小幅的增長是理所當(dāng)然。

【轉(zhuǎn)折點(diǎn)】樂視網(wǎng)于6月13日進(jìn)行了除息除權(quán)，每10股派現(xiàn)金0.73元，每10股送股比例9股。

于2012年6月14日由原來的1000股變?yōu)?900股，同時(shí)股價(jià)由原來的48元每股變?yōu)?5元每股。但是仍有2.7%的盈利。

由于6月16日是周六，不能進(jìn)行買賣交易，于是設(shè)定了委托交易，埋單賣出1900股的樂視網(wǎng)股票，但是在6月18日（周一）開市之后，成交價(jià)格為23.2元每股，比預(yù)期的要高，結(jié)果出現(xiàn)了虧損，但是仍在可控范圍之內(nèi)。

但是平以前的分析，在除息除權(quán)之后，股票還會有一個(gè)小的增減幅波動(dòng)，于是再三考慮之下，拋掉手中所持有的其他股票，全力抽出資金砸向樂視網(wǎng)。如上圖，賣出手中持有的航天動(dòng)力，同時(shí)航天動(dòng)力也是出現(xiàn)虧損的一只股票。

然后將賬戶中所有資金用于購買樂視網(wǎng)，6月18日，以23.53元每股的價(jià)格買入4000股，并且正如的我的預(yù)期一樣，在6月19日，樂視網(wǎng)的股票k線線圖出現(xiàn)穿頭破腳陽線，個(gè)人感覺后續(xù)有兩種可能，首先是多方已占優(yōu)勢，逐步上攻，后市看漲，另外一種情況是時(shí)日寬幅震蕩尾市放量拉升收陽。但是根據(jù)當(dāng)日的震蕩圖來看（如下）。

符合了第一種可能，所以我仍繼續(xù)看漲。6月19日，當(dāng)我在根據(jù)其震蕩圖來看時(shí)，10：00左右開始居于高價(jià)位波動(dòng)，于是，作出如下交易：當(dāng)股票價(jià)格漲至25.6元每股時(shí)就進(jìn)行空頭。果不其然，在10:30分之后，振幅降低，而且偏于低價(jià)位。自己的低買高賣達(dá)到目標(biāo)。

至此，這兩次的交易算是順利完成，個(gè)人或得收益率達(dá)到8%左右。

此后，由于我們國家的”神舟九號”即將發(fā)射升空，在此前的基礎(chǔ)上，雖然大盤走勢仍是低迷，但是對于航天動(dòng)力，這是一個(gè)導(dǎo)向，預(yù)計(jì)在未來會有一定幅度的增長，于6月19日以12.64元每股購入航天動(dòng)力股票8000股進(jìn)行短線投資，但是由于“神九”仍在天空進(jìn)行飛行階段，股民還是有一定的擔(dān)心，所以股價(jià)一直處于飄綠的狀態(tài)，但是，我個(gè)人為，當(dāng)”神舟九號”圓滿完成任務(wù)時(shí)，它一定會有大的增幅，因?yàn)槿栽诔止?，未進(jìn)行交易，所以暫時(shí)分析至此。

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