方案是為了解決問題或?qū)崿F(xiàn)目標(biāo)而制定的詳細(xì)計劃。方案的編制需要詳細(xì)制定操作步驟和實施計劃，確保方案的可操作性和實施效果。以下是一些常見的方案范例，供大家參考。比如，針對市場需求的變化，我們可以制定出一套靈活的推廣方案，來提升產(chǎn)品的市場份額。又如，在團隊協(xié)作方面，我們可以制定出一套明確的工作流程和任務(wù)分配方案，以提高工作效率?？傊?，一個好的方案能夠幫助我們更好地解決問題和完成目標(biāo)，希望以上方案范例能給大家?guī)硪恍﹩⑹竞蛶椭?/p>
理財活動方案篇一
在美國德州的一個小鎮(zhèn)上，有個金發(fā)的小男孩，叫金米。這里的人都稱他為幸福的金米，因為他有一位很富有的爸爸和很愛他的媽媽?？善婀值氖墙鹈滓稽c都不因此感到幸福，縱然他有六個家庭教師，十二個保姆，二十四個男仆與女仆，他們?nèi)娜獾卦诖蚶硭纳?，照顧著他，目的就是確保金米生活得幸福。金米很少微笑，也很少說話；這世上所有的玩具和美食都引不起他的興趣了。金米有一個異常精美的儲錢罐，金米的父母在金米每長一歲時，都會送他一枚這世上純度最高的金幣。現(xiàn)在這樣的金幣有十一枚躺在儲錢罐里，而明天他即將擁有他的第十二枚金幣；是的，我們的金米明天就十二歲了。
金米最喜歡做的事，是拿出他的儲錢罐，將躺在儲錢罐里的金幣一枚枚地倒出來。他喜歡一枚枚地摩挲，或互相磕碰它們發(fā)出叮咚聲。金米雖然不相信它們都是擁有魔法的許愿金幣；但金米確實就是這樣得到一座玩具房，一匹小馬，一套珍藏版的車模的，每一枚小小的金幣里都藏著金米的一段快樂的時光。今天，金米的父母為他舉行了一場龐大的生日宴，城里的所有名流紳士都被請到他家，那金碧輝煌的大廳里。
每個人都對著金米說著最動聽的話。父母按慣例將第十二枚金幣送給金米，父母對金米說，“金米，你對它呵口氣，然后閉上眼講出你想要的，你就會如愿得到?！笨山鹈紫?，我還需要什么呢？一個小孩渴望擁有的我都擁有了，我應(yīng)該為此感到幸福。但為什么，我長得越大，卻對自己的生活感到越來越?jīng)]趣了呢？為什么總覺得生活中還缺少點什么呢？這是真的，我們的金米當(dāng)時就是這么想的。當(dāng)所有的小孩還在他們的生日中，為一件玩具或一匹小馬在向仙女許愿祈求時，我們的金米已擁有了一個小孩想要的所有的一切，他現(xiàn)在只想要配得上一個大人的禮物。
那會是什么呢？
金米脫口而出：“我想得到一塊土地，在法律上也屬于我的，一塊只屬于我個人的，私人的土地。”
其實，金米想要的是一座花園，一座屬于他自己的，世上獨一無二的：
金米的花園。
那天晚上，金米是懷著忐忑上床睡覺的。金米不知他剛才在生日宴上的話，是否讓他的父母在客人面前尷尬了。如果因為這樣，讓他極要面子的父母感到不快和生氣，金米也會感到很難受的。一直來金米在他們的眼里是個乖小孩，生活從來都是蹈規(guī)循矩的；除了每年他生日，為了讓父母相信他也相信著，那個神奇金幣的魔法故事，他才會提些在富裕的父母能力范圍內(nèi)，稍微有些過份的要求?？山裢怼鹈讓⒈蛔用勺☆^，后悔地想：一個小孩怎么能這么異想天開的，去向他的父母索取一塊地呢？當(dāng)父母知道他們的金米已不再是，他們心中的一個小孩子了，也早已不再相信父母的許愿金幣童話了，他就一直這樣在欺騙著父母，他們該如何的傷心啊。
金米真想這一晚的事都沒發(fā)生過，說的話都沒說過。他這樣想著就漸漸睡了。
第二天，一抹刺眼的陽光透進百葉窗，它們喚醒了金米。金米看見媽媽坐在床沿，正俯身看著金米。金米揉著睡眼輕輕喚了一聲：“媽?！?/p>
媽媽微笑地說：“我們的金米醒了啊。金米醒一次就會又長大了一點。昨晚爸媽為你說的那番話，興奮得一晚沒睡哩，因為我們知道金米已是大人了?！?/p>
不知為什么，金米突然想哭，他抓住媽媽的手，喊著：“媽，媽媽?！?/p>
媽媽笑著說：“大人不許哭鼻子，更不興賴床，快起來，媽帶你去一個地方?！?/p>
金米被媽媽帶到一個牧場，這是一塊被棄置很久的荒地。媽媽指著中間被破舊木柵欄圍起來的一小塊地，對金米說：“這片牧場是你的外祖父留下來的。中間的那塊小小的地，曾是媽媽小小的花園。今天，我把它送給你。金米要答應(yīng)媽媽，一定要好好愛它，重新把它恢復(fù)成一座真正的.，漂亮的花園?！?/p>
金米興奮地沖到木柵欄前，看著那一小片土地。金米回過頭，向站在身邊的媽媽，重重地點了點頭。
媽媽對金米說：“金米，你首先得給木柵欄重新漆上白色，再給木門換把新鎖，舊鎖已銹住了?！?/p>
媽媽卸下了木門上的壞鎖，拉著金米的小手，走進這片雜草叢生的小園子里。媽媽與金米坐在溫暖的陽光下，媽媽說：“金米，你又讓我想起你的外祖父了，媽媽一生下來就沒了你奶奶，媽媽是你外祖父一手帶大的?！?/p>
金米看到媽媽的眼中含著淚水。
媽媽說：“親愛的金米，在媽媽十二歲那年，也是在我的生日舞會上，你的外祖父把他一生珍藏的第十二枚古羅馬金幣交到我手上時，媽媽許下的愿望也和你一樣。金米說，我想得到一塊土地，在法律上也屬于我的，一塊私人的土地。當(dāng)時媽媽也是這樣說的。就像你一樣，改天媽媽就得到了這塊土地，在法律上也屬于我的?！?/p>
媽媽接著說：“那年媽媽得到了一座花園，這讓人想起來就幸福。而那年，也是媽媽最傷心的一年，就在那年，你外祖父得了一場急病，不久就聽隨上帝的召喚而去?？犊耐庾娓干砗罅粝铝司薮蟮耐鈧?，什么都被債權(quán)人收走了，唯有這一小塊地，因為它在法律上是屬于媽媽的。媽媽貧窮嗎？是的，在媽媽還是十二歲的小孩時，她已窮得一無所有，窮得沒有新裙子穿，也吃不飽飯。媽媽不得不學(xué)會幫人洗衣，縫補衣服。但媽媽真的一無所有嗎？不，媽媽還很富有，媽媽不單擁有這世上純度最高的十二枚金幣，媽媽還有一座花園，媽媽的衣服每天都穿得很整潔像個貴族。媽媽還決心在花園里種上世上最美的花木……”
媽媽溫柔地把金米攬在懷里：“金米，你知道嗎？那時媽媽想念著她的爸爸，這是如何痛苦的一件事。媽媽在想，怎樣才能忘掉呢？怎樣才能忘掉你外祖父，才讓媽媽不再那么傷心呢？即使在最困厄時，媽媽也從沒想過要拿其中的一枚金幣，去換媽媽需要的新裙子與食物；雖然它們在法律上也是屬于媽媽的，但媽媽的一部分以上帝的名義是永遠屬于你外祖父的，就像那些金幣。有一天，媽媽決心用一種你外祖父喜歡的方式，把那些你外祖父一生珍愛的金幣還給他……”
媽媽看到小金米在她懷中，仰著小腦袋在認(rèn)真地聽，她微笑著用嘴唇在金米的額頭輕輕吻了一下，繼續(xù)說：“是的，媽媽找到了。那是一個夏天，媽媽在街角遇見一個女孩；她因為患一種眼疾，又沒錢醫(yī)治，雙眼漸漸失去了光明。她有一把小提琴，她每天都站在那拉琴，她拉出的琴聲太美妙了，我不知為什么卻總是少有行人為此停下腳步。也許在他們的生活中從不需要這樣的琴聲，也因此女孩腳邊很少有施舍給她的硬幣。但媽媽聽到了，就不想再走開。媽媽想起了以前自己也喜歡拉小提琴，每次媽媽拉琴時，你外祖父總站在身邊聽，直到結(jié)束。那天，媽媽也像外祖父一樣，站在一個小女孩面前，聽著她拉著小提琴，直到結(jié)束。在小女孩最后收起小提琴準(zhǔn)備走的時候，媽媽將一枚金幣放在了她手中。小女孩興奮地摸著金幣說，這是枚金幣嗎？我說，是的。小女孩疑惑地問，你富有得不需要它了嗎？那一刻，媽媽真的感到了無比富有。媽媽大聲地回答她說，是的，我很富有！你拿走它吧，它也許能治好你的眼疾……”
媽媽摸著小金米的頭說：“媽媽就是這樣送出她的第一枚金幣的。媽媽也相信著，這枚金幣最終會回到你外祖父的手中的。從那天起，媽媽的花園里就長出了一棵神奇的樹……”
金米好奇地問：“怎么會突然長出一棵樹呢？”
媽媽笑著說：“你要知道古金幣是有魔力的?！?/p>
可金米還是不相信，他想了想，突然恍然大悟似的說：“哦，媽媽，我知道了，一定是風(fēng)帶來了種子?！?/p>
“嗯，金米真聰明，也許真是一陣風(fēng)帶來了那粒種子呢。樹是很快地長成大樹了，倒垂著枝條就像五線譜，那些清綠的葉子像掛綴在上面的小玉片，就是在夜晚也透亮著光。如你站在樹下，安靜聽，你會聽到風(fēng)琴聲，號聲，甚至是薩克斯管吹出的聲音……急促的鼓點總會在雨天響起，當(dāng)夕陽西下，微風(fēng)吹拂時，那棵樹就又會演奏出一陣悠揚的小提琴曲聲。那些小提琴曲聲，就如媽媽曾經(jīng)拉過的一樣，讓人感到如此熟悉。在這樣的琴聲中，每一枚落葉都會旋轉(zhuǎn)跳舞，而那棵大樹，就像你外祖父一直還站在媽媽面前一樣......”
“那，那是棵什么樹呢？”金米問。
“慈父樹，媽媽就這樣叫它的。當(dāng)然，金米得叫它為祖父樹?！?/p>
“嗯，”金米從媽媽的懷里站了起來，“媽媽，我也要種一棵祖父樹，奶奶樹還有父親樹，媽媽樹，那該是多美的一片小樹林啊。金米會躲在奶奶樹的樹蔭下，坐在父親樹的樹上，媽媽樹會長出故事的葉子，讓風(fēng)讀給金米聽。還有祖父樹，那棵長滿慈祥的皺紋的祖父樹，金米會吹好聽的小號給他聽……”
媽媽高興地看著金米說：“嗯，這樣在金米的花園里就有一片小樹林了！”
媽媽接著說：“那么，媽媽在想，在這樣的一片小樹林里，還需要點什么呢？對了，在秋天時，當(dāng)?shù)厣箱仢M了落葉，這片小樹林里還需要一張長木椅，是那種漆刷白得發(fā)亮的木椅。媽媽用一枚金幣，向一位木匠換來了這樣的一張木椅。那位貧窮的木匠，他的老婆需要幾頭豬崽，他的姑娘就要出嫁了，這起碼也得需要一件象樣的裙子……而媽媽則需要一張長木椅，你看這是多么公平的交易。媽媽得到的是一張全世界做工最精美的椅子，因為這是木匠最用心做出來的一張?！?/p>
金米問：“它漆得是不是比天上的白云還白?。俊?/p>
媽媽笑了，她點點頭：“嗯，是的。媽媽喜歡坐在那張木椅上看看書，聽聽風(fēng)的聲音。媽媽還喜歡這樣安靜地坐著織一條圍巾，因為冬天快要到了，媽媽知道有一個年輕的男孩會需要它。媽媽在一個夏天認(rèn)識了他，他在媽媽的花園里種了一大片玫瑰，那些玫瑰在夏天里會開出深紅、淺粉、金黃、純白、藍紫，甚至是黑色呢。金米，十八歲的媽媽就這樣生活在玫瑰的色彩與香氣的花園里，媽媽很幸?！?/p>
金米說：“媽媽，我也會在花園里種上一大片玫瑰?！?/p>
“嗯，金米的玫瑰也會是這世上最美的，所有看見的女孩都會喜歡。就這樣，媽媽織好圍巾的時候，冬天就到了。那個男孩像個真正的德州牛仔，來向媽媽告別。他手拿著一張去紐約的車票，那里有他的夢想。媽媽在他的脖子上圍上親手織的圍巾，還在他的衣兜里偷偷放了一枚金幣。媽媽的圍巾是想讓男孩記住，媽媽在她的花園里等著他，無論成功或失敗，都要記得回來。而媽媽的金幣，則是媽媽給他的一個祝?！悄甓欤└采w了花園里的一切，玫瑰敗了下去。然而，山茶花卻成片的在雪中開起來。從遠方飛來路過的小鳥，在花園的小木屋尖頂上歇息時，都會禁不住叫道，真美的一座花園啊！它們會由此撒下它們帶來的草籽，因為它們知道，雪就要融開了，春天就要到了?！?/p>
是??！春天就要到了！
第四枚金幣消失的時候，媽媽得到了白郁金香的種子，它代表著純情與純潔。
第五枚金幣消失的時候，媽媽得到了粉紅康乃馨的種子，它代表著熱愛與亮麗。
第六枚金幣消失的時候，媽媽得到了鳶尾花的種子，它代表著好消息與想念。
第七枚金幣消失的時候，媽媽得到了水仙百合的種子，它代表著喜悅和期待相逢。
第八枚金幣消失的時候，媽媽得到了黃水仙的種子，它代表重溫愛情。
第九枚金幣消失的時候，媽媽得到了風(fēng)信子的種子，它代表喜悅、愛意、幸福與濃情。
第十枚金幣消失的時候，媽媽得到了三色堇的種子，它代表著沉思、請想念我。
第十一枚金幣消失的時候，媽媽得到了秋牡丹的種子，它代表生命、期待、淡淡的愛。
第十二枚金幣消失的時候，媽媽得到了白百合的種子，它代表純潔、莊嚴(yán)、心心相印。
“金米，你看媽媽是如何的富有與幸運。媽媽為她的春天已作好了一切準(zhǔn)備，現(xiàn)在就只剩下等待。”
“那么，我說是那個男孩，他來了嗎？”
“是的，他來了，才有了后來的你。他給媽媽帶來了所有花朵都盛開著的一個春天！”
“這就是愛嗎？”
“是的，愛就是從外祖父留給媽媽的十二枚金幣和一座媽媽的花園開始的啊?！?/p>
“可是，現(xiàn)在他們不都消失了？比如那十二枚金幣，還有花園已經(jīng)荒廢了……”
“金米，那是因為生活需要告別，這就如媽媽選擇了讓自己幸福，從而代替對外祖父的思念。以后媽媽和爸爸也會這樣祝福著離開你的。媽媽心中的花園從沒有荒廢，因為這個家就是媽媽的花園，爸爸是樹，你是花朵…。。”
“嗯，金米懂了?！苯鹈渍玖似饋?，他大聲說，“現(xiàn)在，這是我的花園，我一定會讓它重新繁花盛開的?！?/p>
晚上，爸爸回家，他交給金米一張法律文書，圖上清楚地標(biāo)出了那塊土地，上面寫著一行字：這塊地屬于金米。
改天金米清理干凈了地里面叢生的雜草，給木柵欄重新漆上了白色，并豎起一塊木排，上面寫著五個金色的字：金米的花園。
這以后，當(dāng)金米長大成人的時候，他不單擁有著一座花園，也繼承了一份產(chǎn)業(yè)。再后來，金米就成了全美國最富有的人。在他老了的時候，金米將他的財富全捐給了需要它的窮人，他只留下了他的小花園，他與他的老伴一直生活在那里。每個經(jīng)過那座花園前的人，都會脫帽向他致禮，這不是因為他曾擁有令人敬畏的財富與成就，而是因為人們相信他是一個擁有幸福魔力的人。全美國人都稱他為——幸福的金米！
理財活動方案篇二
一、時間進度：
理財與貸款階段比例為：第一階段4:2，第二階段5:2，第三階段1:6。
二、會戰(zhàn)目標(biāo)：
1、實現(xiàn)貸款總額500萬元，理財總額500萬元，總計1000萬元。
2、商務(wù)團隊建設(shè)：經(jīng)理級員工4名、主管級員工8名、總規(guī)模30人。
3、成交客戶數(shù)量30人、潛在客戶50名、客戶信息30000名。
三、業(yè)務(wù)方案。
a、方案：(上上策)。
概要：組建集團化公司，辦理相關(guān)資質(zhì)，進行公司和項目等全方位包裝，可開展項目融資、股權(quán)融資和各種抵押融資。
特點：起點高、力度強、周期長、投入高、穩(wěn)定性強、一勞永逸解決企業(yè)長遠發(fā)展，公司全面步入正規(guī)化、抗風(fēng)險能力強，為下一步整合社會和行業(yè)資源、上市融資打下堅實基礎(chǔ)。
b、方案：(上策)。
概要：進行項目包裝，用現(xiàn)有物流園商鋪開展租賃權(quán)抵押理財服務(wù)。
特點：對當(dāng)下融資能起到積極的推動作用，商務(wù)支持費用投入小，需要投入一定的市場開發(fā)費用，有一定的實體經(jīng)營與資金管控風(fēng)險。
c、方案：(中策)。
概要：成立擔(dān)保公司，為公司開展第三方擔(dān)保融資服務(wù)。
特點：對當(dāng)下融資能起到一定的幫助，商務(wù)支持費用投入小，市場開發(fā)費用投入大，無行業(yè)競爭優(yōu)勢，法律風(fēng)險與經(jīng)濟風(fēng)險很大。20--年百日大會戰(zhàn)d、方案：(下策)。
概要：在現(xiàn)有公司的基礎(chǔ)上進行融資和理財服務(wù)。
特點：融資理財困難極大，理財業(yè)務(wù)無保障，商務(wù)支持基本無費用投入，要達到貸款會戰(zhàn)目標(biāo)，市場開發(fā)費用巨大，經(jīng)營風(fēng)險極大。
選擇上述哪種方案，請于9日前敲定。
四、商務(wù)模式。
1、運營模式。
2、營銷模式。
市場拓展：上門拜訪、短信營銷、電話營銷、其他戶外宣傳及廣告。
書籍贈送：組織編寫20--年理財白皮書或融資指南。
營業(yè)推廣：開展中小企業(yè)融資、財務(wù)咨詢、家庭理財大講堂。
五、費用投入。
1、短信費用：30萬條：2萬元。
2、電話費用：每月千元5000元。
3、宣傳彩頁：1萬份5000元。
4、書籍印刷：5萬冊50000元。
5、科普講座：場地及布置費用5000元。
6、交通費用：車輛燃油費用10000萬元。
7、團隊建設(shè)：3000元。
8、其他費用：元。
以上合計約：10萬元。
六、組織保障。
成立日常辦公機構(gòu)風(fēng)險控制部，負(fù)責(zé)貸款與融資風(fēng)險控制、合同簽訂、合同履約跟蹤、抵押物變現(xiàn)處置等事項。部門設(shè)專職經(jīng)理1人，全權(quán)負(fù)責(zé)風(fēng)險評估體系建立與執(zhí)行、所有理財業(yè)務(wù)與50萬元以下貸款合同簽訂事宜，50萬元以上貸款事項報劉總審批執(zhí)行。
理財活動方案篇三
尊敬的各位家長、親愛的老師們、同學(xué)們：
大家上午好!
今天，我們歡聚一堂，為剛剛從戰(zhàn)場上回來的同學(xué)們舉行莊嚴(yán)而隆重的畢業(yè)典禮。這意味著大家將離開呵護你們的母校，從此生命中多了一個魂牽夢縈的家園;意味著大家即將走向社會，迎接更大的挑戰(zhàn)，展雄風(fēng)羽翼，振翅高飛!在此，我謹(jǐn)代表學(xué)校和全體老師，對大家表示熱烈的祝賀、由衷的感謝并送上殷切的期盼!
在這里，大家羽翼漸豐，收獲了受用一生的財富。
三年來，你們盡情綻放亮麗的青春：還記得剛?cè)胄r，你們打量周圍興奮新奇的眼神;還記得新生軍訓(xùn)時你們不怕苦、不怕累的“黝黑模樣”;還記得文藝匯演中你們傾情投入的靈性、智慧;還記得跑操時你們整齊的步伐、昂揚的吶喊……你們留給學(xué)校太多感動，我代表南方中學(xué)感謝你們!
三年來，你們?nèi)轿徽宫F(xiàn)自己的風(fēng)采：拔河比賽，團結(jié)一心;跳繩比賽，“繩”舞飛揚;籃球場上，扣人心弦;合唱比賽，歌聲嘹亮。
崀山武漢之旅，欣賞美景增長知識;義賣募捐之行，匯聚愛心奉獻溫暖;暑假農(nóng)訓(xùn)之時，磨練意志體驗生活。
汗水凝聚智慧，信念鑄就榮耀，理想的樹苗茁壯成長——學(xué)考再續(xù)七年輝煌，奧數(shù)勇奪全國金獎。相信高考，你們已經(jīng)創(chuàng)造了更大的奇跡!
這一刻，大家翩然展翅，即將搏擊長空，翱翔萬里。
希望大家，綿言細(xì)語，永記心頭。
做一個受歡迎的人，有益于社會的人。村上春樹在隨筆中創(chuàng)造了“小確幸”的說法，意指“微小而確實的幸?！?，他鼓勵人們從生活中發(fā)現(xiàn)隨處可見的美好。同學(xué)們在微信、微博里經(jīng)常展現(xiàn)自己的小清新。的確，少年心事本就是青翠欲滴的詩句。對于人生而言，我們需要靈心蕙質(zhì)去采擷屬于自己的小小幸福。同時，處于大時代，我希望南中的學(xué)子也擁有“大志向”、“大情懷”。不要把人生拘束在“孤芳自賞”的角落里，要學(xué)會寬容，懂得尊重、關(guān)愛他人。不斷的充實提高自己，用知識和所學(xué)，造福他人，奉獻社會，真正成為一個受歡迎的人，一個有益于社會的人。
把閱讀當(dāng)作一種生活方式。這個時代“讀書無用論”的狹隘說法沉渣泛起，然而我們略一思考，便知道“知識就是力量”這句話是真理。知識不僅指教科書內(nèi)容，“知”是知曉，求知;“識”是見識，視野。而這一切都需要把廣泛的閱讀當(dāng)做一種生活方式。高考已然結(jié)束，人生征程才剛剛揭幕。也許不是所有人都能成為人生的佼佼者，但只要永葆求知、閱讀的初心，就能收獲成功而幸福的人生。
承認(rèn)差異，吃虧是福。吃虧不是懦弱，雖然意味著舍棄與犧牲，但也不失為一種胸懷、一種品質(zhì)、一種風(fēng)度。它能鍛造和打磨我們的承受能力，讓我們學(xué)會忍耐，學(xué)會堅強，學(xué)會自我反思，了解人情世故，總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓(xùn)，從而成就明日的成功。
紙短情長，驪歌已經(jīng)唱起。同學(xué)們，帶著學(xué)校的囑托，走向?qū)儆谧约旱男腋０桑瑹o論天涯海角，母校永遠關(guān)注著你們;以后，帶著你們的人生故事，回到母校看看，這里有你們最忠實的傾聽者。南方中學(xué)永遠是你們的家，這里的青山綠水，良師益友永遠張開懷抱歡迎你們!謝謝大家!
理財活動方案篇四
因銀行理財產(chǎn)品在銷售過程中出現(xiàn)的系列問題，導(dǎo)致客戶與銀行產(chǎn)生的糾紛日益增多。這兩天也有媒體報道稱，一客戶在興業(yè)銀行買理財產(chǎn)品才9個月，23萬元只剩15萬，直呼“坑爹”不說，還指責(zé)銀行“虛假介紹”，說興業(yè)銀行不負(fù)責(zé)人，“口頭介紹一套，實際操作又是另一套”。此外，一客戶抱怨光大銀行的一款理財產(chǎn)品，理財?shù)狡谑找婵s水五成，真是始料不及。有媒體還對“那些坑爹的銀行理財產(chǎn)品”進行了盤點。
為何銀行理財產(chǎn)品在營銷過程中糾紛、質(zhì)疑不斷?為何有的投資者會直呼“坑爹”?目前國內(nèi)理財市場處于“爆發(fā)性”增長階段，在理財產(chǎn)品的銷售過程中，銀行方面往往忽略了給投資者的風(fēng)險提示，而單純向其強調(diào)潛在收益，這樣會誤導(dǎo)投資者選擇一些與自身資產(chǎn)、風(fēng)險不匹配的產(chǎn)品，從而誘發(fā)投資風(fēng)險，造成客戶與銀行的糾紛。
有分析就認(rèn)為，銀行在銷售過程中存在夸大收益，掩飾風(fēng)險，信息披露不充分，推銷產(chǎn)品不分對象等問題，從而導(dǎo)致糾紛不斷。
其實，銀行在銷售理財產(chǎn)品時，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險承受能力、客戶投資目標(biāo)、投資期限長短、產(chǎn)品流動性等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品。此外，銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶在購買產(chǎn)品前對產(chǎn)品類型、特點、購買方式、投資方向、收益預(yù)期、市場風(fēng)險等有全面的了解。
只有這樣，才能體現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的一個專業(yè)性，體現(xiàn)出社會責(zé)任感。目前來看，客戶的專業(yè)知識是匱乏的，而銀行應(yīng)當(dāng)為客戶著想，敢于對客戶說“不”。不要為了銷售出去這款理財產(chǎn)品，不分對象、不分風(fēng)險承受能力，輕易的推薦給客戶。銀行應(yīng)本著對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，“對癥下藥”地去推薦或銷售適合客戶的理財產(chǎn)品。
理財活動方案篇五
理財已經(jīng)成為人們越來越常聊的話題，隨著經(jīng)濟收入的不斷提升，大家都希望能夠把自己的錢拿出來做理財投資方案，從而賺取更多的錢，下面小編就分析一下20萬如何理財。
1、20萬如何理財方法——10%(2萬)投保險。
告知大家，不管是誰都無法預(yù)料未來發(fā)生的事情，因此建議各位在理財?shù)臅r候能夠拿出一部分資金投資到保險行業(yè)，可以根據(jù)自己的行業(yè)特點選擇例如醫(yī)療保險、意外保險、交通保險，盡量選擇對自己有切身利益的保險，這樣可以最大限度的保證家人和自己的生活質(zhì)量。
2、20萬如何理財方法——40%(8萬)投p2p網(wǎng)貸理財產(chǎn)品。
網(wǎng)貸理財產(chǎn)品是最近幾年興起的，而且在短時間內(nèi)就獲得了眾多投資人的青睞，網(wǎng)貸理財平臺的理財產(chǎn)品有不錯的保障，例如優(yōu)本理財?shù)睦碡旐椖棵總€都有專業(yè)第三方擔(dān)保公司進行擔(dān)保，而且每個月都會兌付利息，網(wǎng)貸理財產(chǎn)品具有投資門檻低、收益高、時間靈活、安全性好等特點，因此網(wǎng)貸理財產(chǎn)品是對收益有較高期望但是風(fēng)險承受能力較小的理財人士的較好的選擇。
3、20萬如何理財方法——20%(4萬)放銀行存款做為備用金。
隨著互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，各種事情都在快速發(fā)生，因此不管是出于什么情況或者目的都要留足一定的資金做為緊急備用金來應(yīng)對未來可能發(fā)生的事情，但是也不能留過多的資金做備用金，這樣會減少自己的收益，對自己財富的增值和保值具有一定的風(fēng)險，因此更加凸顯理財計劃的重要性，要根據(jù)理財計劃合理的規(guī)劃備用金。
4、用20萬理財資金的30%(6萬)買較高收益理財產(chǎn)品。
理財活動方案篇六
1、能在說說、學(xué)學(xué)、玩玩的過程中讓幼兒學(xué)兒歌，享受念兒歌的樂趣。
2、能在集體面前，能夠大膽地回答問題。
3、嘗試仿編兒歌，從而發(fā)展幼兒的想象力、口語表達能力。
4、引導(dǎo)幼兒在兒歌中學(xué)習(xí)，感悟生活。
5、鼓勵幼兒大膽的猜猜、講講、動動。
活動準(zhǔn)備。
1、知識的準(zhǔn)備：熟悉幾種動物的叫聲、習(xí)性等。
2、材料的準(zhǔn)備：小雞手偶一個、米粒若干；與兒歌內(nèi)容相關(guān)的小圖片。
活動重難點。
1、活動重點：幼兒在說說、學(xué)學(xué)、玩玩的過程中歡快的學(xué)兒歌、享受念兒歌的樂趣。
2、活動難點：幼兒能夠嘗試仿編兒歌。
活動過程。
（一）導(dǎo)入。
師：今天，我們小一班來了一位神秘的小客人，你們想知道它是誰嗎？
教學(xué)反思：教師通過提問的方式導(dǎo)入，引起幼兒的興趣。使得小班幼兒可快速地聚集注意力到教學(xué)活動當(dāng)中。這點教師的掌控不錯。
（二）出示小雞手偶，激起幼兒興趣。
提問一：是誰呀？（老師引導(dǎo)幼兒和小雞打招呼。）。
提問二：你們知道小雞是怎么樣叫的呀？（幼兒自由回答）。
提問三：小朋友，“我”最喜歡吃的是什么？（幼兒自由回答）。
提問四：小雞吃到了米粒，它的心情會是怎樣的？（幼兒自由回答）。
教師給小雞喂食。（很高興很開心我們用一個詞來表示：歡歡喜喜）。
教學(xué)反思：手偶是小班幼兒最喜歡的好朋友，也是吸引幼兒的最快捷方式、同時也是激起幼兒的興趣點和切入點。但，教師在把控手偶的時間停留過快，幼兒還沒有來得及欣賞，教師的語速需要放慢些，這樣便于幼兒的理解與消化。
（三）學(xué)念兒歌。
1）教師完整的朗誦兒歌，并配合動作。[、來源老師教案網(wǎng)]。
師：老師把小朋友剛才說的話編成了一首好聽的兒歌送給小雞。
2）教師號召全體小朋友跟誦兒歌。
師：我們一起來把這首好聽的兒歌送給小雞。
3）幼兒集體朗誦兒歌，并配上動作。
（四）仿編兒歌。
1）（出示小羊）小羊：“小朋友也為我說一首好聽的兒歌吧。”請小朋友根據(jù)小羊的叫聲及喜歡吃的東西仿編兒歌。小羊小羊，咩咩咩咩，吃到青草，歡歡喜喜。
2）（出示小狗）小狗：“小朋友也為我說一首好聽的兒歌吧。”請小朋友根據(jù)小狗的叫聲及喜歡吃的東西仿編兒歌。小狗小狗，汪汪汪汪，吃到骨頭，歡歡喜喜。
師：我們一起把小雞、小羊、小狗串成一首好聽的兒歌，送給臺下的客人老師聽吧。
教學(xué)反思：教師通過圖譜的方式，促使幼兒直觀地理解。并且突破活動的難點。這點教師的想法很正確。
（五）結(jié)束。
師：真棒！小動物們?yōu)榱烁兄x小朋友，它們已經(jīng)把好多好吃的糖果悄悄的放在小一班的.家里了！我們現(xiàn)在回去瞧瞧吧！（請幼兒輕輕地、有序的離開禮堂）。
附兒歌《小雞吃米》。
小雞小雞，
嘰嘰嘰嘰，
吃到米粒，
歡歡喜喜。
活動反思。
教師通過提問的方式導(dǎo)入，引起幼兒的興趣。
使得小班幼兒可快速地聚集注意力到教學(xué)活動當(dāng)中。這點教師的掌控不錯。
提問四：小雞吃到了米粒，它的心情會是怎樣的？（幼兒自由回答）。
教師給小雞喂食。（很高興很開心我們用一個詞來表示：歡歡喜喜）。
教學(xué)反思：手偶是小班幼兒最喜歡的好朋友，也是吸引幼兒的最快捷方式、同時也是激起幼兒的興趣點和切入點。但，教師在把控手偶的時間停留過快，幼兒還沒有來得及欣賞，教師的語速需要放慢些，這樣便于幼兒的理解與消化。
師：老師把小朋友剛才說的話編成了一首好聽的兒歌送給小雞。
理財活動方案篇七
為傳承發(fā)揚中華傳統(tǒng)節(jié)日優(yōu)秀文化，貫徹落實中央、省文明辦《關(guān)于在春節(jié)、元宵節(jié)期間深入舉辦“我們的節(jié)日”主題活動的通知》要求，營造歡樂喜慶、祥和文明的節(jié)日氛圍，我局工會春節(jié)前組織舉辦“溫馨的節(jié)日”主題文化活動，具體活動實施方案如下：
以黨的xx屆六中全會精神為指導(dǎo)，以社會主義核心價值體系建設(shè)為根本，貼近實際、貼近生活、貼近職工，因地制宜、就近就便，深入挖掘春節(jié)的文化內(nèi)涵，創(chuàng)新形式和載體，廣泛開展群眾性文化活動，精心組織送溫暖獻愛心活動，著力深化主題志愿服務(wù)活動，展示我局精神文明建設(shè)和文明單位創(chuàng)建成果，提高廣大職工的幸福感和滿意度。
1、大力宣傳。通過陜煤通訊、宣傳櫥窗、網(wǎng)站等形式，多側(cè)面、多角度地宣傳介紹春節(jié)、元宵節(jié)相關(guān)知識。
2、組織開展“網(wǎng)絡(luò)、手機短信大拜年”活動。組織廣大職工通過網(wǎng)絡(luò)、手機短信給親朋好友拜年。通過春節(jié)、元宵節(jié)原創(chuàng)祝福短信等系列活動，努力營造歡樂喜慶、文明祥和、溫馨和諧的網(wǎng)絡(luò)節(jié)日氛圍。
3、開展向道德模范、身邊好人拜年活動。利用春節(jié)、元宵節(jié)有利時機，舉辦向道德模范、身邊好人拜年走訪、慰問交流、座談聯(lián)歡等活動，大力宣傳他們的先進事跡和崇高品德。
4、開展慰問困難職工活動。春節(jié)前局領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)工會、政治部、離退休管理中心相關(guān)人員慰問困難職工、困難黨員，給他們送去節(jié)日的祝福和慰問品，幫助解決生活中實際困難，讓他們過一個舒心、溫暖的春節(jié)。
5、召開春節(jié)團拜會。春節(jié)前組織召開春節(jié)團拜會，局機關(guān)廣大職工、離退休老同志，歡聚一堂，觀看精彩的文藝演出，暢談我局發(fā)展帶來的實惠，局黨政向全局廣大職工離退休老同志拜年，讓全體干部職工感受到節(jié)日的溫馨和大家庭的溫暖。
6、組織舉辦春節(jié)、元宵節(jié)焰火晚會。除夕和元宵節(jié)晚上，組織人員觀看焰火晚會，營造濃郁的節(jié)日氛圍。
7、收看中央電視臺春節(jié)聯(lián)歡晚會。組織廣大職工與家人收看鼠年春節(jié)聯(lián)歡晚會。
理財活動方案篇八
2、做好組織、登記和統(tǒng)計工作。
3、提供一個可以容納50人左右的教室。
4、根據(jù)社區(qū)居民業(yè)余時間安排課程時間。
（二）世紀(jì)證券南昌八一大道營業(yè)部。
1、提供理財課程講座老師。
2、上課現(xiàn)場安排工作人員進行現(xiàn)場解答和后勤工作。
理財活動方案篇九
（二）監(jiān)管人員：部長以上管理；
免費體驗項目、現(xiàn)金紅包、大禮包、榮譽證書；
（一）行動積極人員獎勵。
1、對象：活動積極參與人員、指令積極執(zhí)行人員；
2、提報人員：各部門部長及店長、執(zhí)行董事；
3、獎勵方式：免費體驗項目；
說明：依據(jù)當(dāng)下足療、理療、芳療技師人員的上鐘情況實時選擇，由執(zhí)行董事決策；
（二）月度優(yōu)秀員工獎勵。
2、提報方式：依經(jīng)營數(shù)據(jù)為準(zhǔn)、依集體投票為準(zhǔn)；
3、獎勵方式：免費體驗項目、現(xiàn)金紅包、禮品、榮譽證書；
說明：依據(jù)經(jīng)營情況選擇獎勵，每月統(tǒng)計，并于次月員工大會發(fā)放；
（一）前廳客戶主任。
（二）前廳主管。
（三）部門部長。
（四）店長。
（五）執(zhí)行董事。
可依經(jīng)營需要（招待）及實時門店情況（突發(fā)事件）給予客人免單處理權(quán)；
擬定人：
時間：xx年x月x日。
理財活動方案篇十
一、活動目的：
1、通過活動，讓學(xué)生充分發(fā)揮自己的主體作用，成為活動的主人。
2、通過活動加強學(xué)生與教師、家長與孩子之間的情感溝通，觸動學(xué)生的心靈，讓學(xué)生了解老師的可親可愛之處，從而對老師、家人、朋友、社會懷有一顆感恩的心。
3、讓學(xué)生初步體會到愛是一種責(zé)任，培養(yǎng)學(xué)生對家庭、學(xué)校、社會的責(zé)任心。
二、活動主題：感恩的心。
二、活動時間：20__年9月10日上午8：30——9：20。
三、活動地點：左家莊二小操場。
四、活動來賓：部分退休教師、部分學(xué)生家長、社區(qū)領(lǐng)導(dǎo)、全體學(xué)生、教師及共建學(xué)校師生代表（安民小學(xué)）。
五、活動設(shè)計：
（一）前期活動。
1、“今天我留學(xué)”：開學(xué)典禮上公布到安民學(xué)校留學(xué)的學(xué)生名單（5年級每班10人），校長提留學(xué)寄語，發(fā)留學(xué)證件。
2、展板呈現(xiàn)感恩為主題的繪畫。
3、感恩樹：學(xué)校設(shè)立感恩樹，學(xué)生、家長和教師都可以將自己內(nèi)心的感恩之情寫在卡片上掛到感恩樹上。（主題：帶著一顆感恩的心走進幸福樂園）。
4、家長信：感恩的故事匯編。
5、了解教師：每班分幾位教師，現(xiàn)場為老師送祝福（提前不讓全體教師知道）。
6、各班剪紅色紙屑，放到心形的盒子中。（統(tǒng)一發(fā)紅色皺紋紙，規(guī)定紙屑、盒子大小，事先不告訴用途）。
（二）現(xiàn)場活動。
1、帶動唱：《感恩的心》——全校師生。
2、介紹領(lǐng)導(dǎo)來賓。
主持甲：在優(yōu)美的音樂中，我們懷著一顆感恩的心在這里召開主題教育活動，今天我們首先要感謝來參加我們活動的領(lǐng)導(dǎo)和來賓，您的到來是對我們的關(guān)注、對我們的關(guān)愛、對我們的關(guān)心、對我們的支持與認(rèn)可。
主持乙：現(xiàn)在就請允許我介紹今天到會的領(lǐng)導(dǎo)和來賓，他們是：
讓我們在一次以熱烈的掌聲對您的到來表示衷心的感謝！
主持甲：“禮誠善”的校園感恩的心主題教育活動現(xiàn)在開始！
主持乙：在明媚的陽光下，在“禮誠善”的校園里，我們能快樂的學(xué)習(xí)、生活，我們首先要感謝的是我們的當(dāng)我們偉大的祖國！
主持甲：在活動開始之前，請全體起立！讓我們懷著一顆感恩的心，舉行升旗儀式?。ú怀銎欤苯由欤?。
第一部分：感恩父母。
主持甲：祖國給了我們安定幸福的生活，媽媽爸爸辛苦的養(yǎng)育我們成長。
主持乙：全體家人呵護著我們的成長，我們才從一個嗷嗷待哺的小嬰孩變成了多才多藝、健康自信的小學(xué)生。
l舞臺劇《一碗餛飩》。
主持乙：讓我們高興的是，在我們的身邊就有一些同學(xué)在家里表現(xiàn)得特別好，他們能每天都和家人聊天交流，他們能尊重自己的家長，他們在家里為自己的家人做著自己力所能及的事，他們對家人的付出懷有一顆感恩的心。
今天我們將對這些表現(xiàn)突出的同學(xué)給予表彰：表彰優(yōu)秀學(xué)生。
第二部分：感恩教師。
l詩朗誦《老師，我們愛您》。
l學(xué)生送禮物、鮮花、巧克力。
第三部分：感恩社會。
1、留學(xué)生感言。
2、安民風(fēng)采展示。
3、現(xiàn)場連線。
4、領(lǐng)導(dǎo)講話。
5、校長感言；合唱《相親相愛一家人》（四校校長、學(xué)生家長、教師、學(xué)生、社區(qū)）。
6、在我們的心中灑下感恩的種子（不能告知全體教師、學(xué)生）。
7、結(jié)束：帶動唱《表達趁現(xiàn)在》。
8、領(lǐng)導(dǎo)留言：
結(jié)束語：我們是小公民：學(xué)生可以將“禮誠善”觀察員觀察到的老人座椅問題當(dāng)時遞交區(qū)政府，請給予解決。（散會后由小記者向領(lǐng)導(dǎo)遞送，向領(lǐng)導(dǎo)介紹“禮誠善”教育特色，在遞送時爭取能得到領(lǐng)導(dǎo)題詞）。
（三）活動延伸。
1、我為伙伴做件事：手拉后小伙伴在留學(xué)期間相互為對方做件事。
2、“禮誠善”觀察員：關(guān)愛社會，從我做起。
教師是學(xué)校的主力軍，在教師節(jié)這一天，學(xué)?？梢蚤_展一些活動，增加老師和學(xué)生的互動。下面是小編給大家整理的關(guān)于教師節(jié)宣傳活動策劃方案最新模板，歡迎大家來閱讀。
理財活動方案篇十一
隨著人民的生活水平發(fā)生翻天覆地的變化，人們已從解決溫飽問題進入到各種多元化需求的年代。為了豐富社區(qū)居民的業(yè)余生活，可以從理財方面著手。在此通貨膨脹如此猖狂的時期，更好的引導(dǎo)居民投資理財，社區(qū)與河南億正投資擔(dān)保有限公司攜手合作特展開一系列的專業(yè)理財講座，讓居民了解理財產(chǎn)品的品種，理財心態(tài)調(diào)整、投資方向以及未來經(jīng)濟走勢各個方面的內(nèi)容。
理財活動方案篇十二
１．通過活動幫助學(xué)生樹立健康、求實的消費心態(tài)。
２．讓學(xué)生初步懂得有計劃地合理分配使用零花錢的好處。
３．通過活動，讓學(xué)生認(rèn)識到手中零花錢來之不易，養(yǎng)成勤儉節(jié)約的良好習(xí)慣。
４．通過活動，讓學(xué)生在活動中獲得親身參與的積極體驗和豐富經(jīng)驗。
1．ppt演示課件。
2．設(shè)計活動用表。
1．演示ppt課件、帶學(xué)生走進錢的世界。2．引導(dǎo)探究，發(fā)現(xiàn)問題。
（1）讓學(xué)生說說自己思考提出生活中的理財?shù)膯栴}。
（2）出示篩選問題的標(biāo)準(zhǔn)。
（3）組織學(xué)生交流探討：提出來的問題，哪些最感興趣，最有研究價值。
（4）組織學(xué)生在全班交流，提煉出8個最感興趣，有研究價值的問題。
5）指導(dǎo)學(xué)生把問題轉(zhuǎn)化為研究小主題。
3．學(xué)生根據(jù)自己感興趣的問題進行分組，選定組長，制定隊名\\隊號。
4．各小組介紹展示自己小組的風(fēng)采。
5．評獎。
6．老師小結(jié)。
理財活動方案篇十三
理財即對于財產(chǎn)(包含有形財產(chǎn)和無形財產(chǎn)=知識產(chǎn)權(quán))的經(jīng)營。下面是本站小編為你整理的理財產(chǎn)品。
希望對你有用!
一、背景資料。
1、銀行產(chǎn)品簡介。
動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)(倉單)押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
2、競爭對手分析。
(1)swot分析：
二、營銷目標(biāo)。
向外界推廣“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
三、營銷計劃。
1、營銷渠道：
(1)普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。
(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(3)利用atm、pos自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。
2、營銷理念：
(一)以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。
(二)以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。
(三)以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。
四、促銷計劃。
1、促銷策略：
(1)利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
(2)向原有的老客戶提供體驗式服務(wù)，將“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。
2、促銷理念：
一、前言。
債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。
二、市場環(huán)境分析。
(一)行業(yè)情勢分析。
從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟的高速增長全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認(rèn)識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會(ici)的統(tǒng)計，截至x年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。
(二)市場情況分析。
證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。
(三)競爭者分析。
1、主要競爭對手分析：
截至x年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險的基金做為較優(yōu)選擇。
2、其他競爭爭對手分析：
股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風(fēng)險較大，收益不穩(wěn)。
保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。
儲蓄：風(fēng)險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。
(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品分析。
1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。
2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。
3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。
4、統(tǒng)計當(dāng)月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務(wù)。
5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。
7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。
瞄準(zhǔn)重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。
理財活動方案篇十四
4、感覺到目前的通貨膨脹了沒有？
5、知道“河南億正投資擔(dān)保有限公司”嗎？
6、了解過河南億正投資擔(dān)保公司的“一對一模式”嗎？
7、有過“合同履約擔(dān)保”的經(jīng)歷嗎？
8、想通過投資賺取更大的收益嗎？
對客戶的提問：
1、以前有沒有做過什么投資？
2、是什么機緣讓您了解到“河南億正投資擔(dān)保有限公司”？
3、是什么原因促使您相信“河南億正投資擔(dān)保有限公司”與其合作？
4、個人感覺“河南億正投資擔(dān)保有限公司”的優(yōu)勢在什么地方？
理財活動方案篇十五
目的：為更好的做好高端會員的維護工作，提升顧客的滿意度和忠誠度，同時提升宣傳，推出作為___城引領(lǐng)時尚的理念，引導(dǎo)會員、客戶的時尚理財意識，特策劃本次活動方案。
主題：“理財、投資___城讓您的生活更加豐富多彩!”
時間：20__年5月27日(周日)上午9：00。
地點：交通銀行9樓會議室。
邀請對象：高端會員、客戶130名。
高端會員：50名，賣場專柜提供專柜a級老顧客、客戶(非會員)30名，商務(wù)酒店：30名，公司內(nèi)部人員：20名(自行報名)。
合作單位：交通銀行。
理財講師：邀請華夏基金管理公司講師：竇明明。
竇明明經(jīng)理。
西南政法大學(xué)經(jīng)濟學(xué)、法學(xué)雙學(xué)士;澳大利亞國立大學(xué)商務(wù)碩士。出國前工作于深圳證券公司，回國后加入華夏基金，任山東省區(qū)域主管。20__年度在山東省濟南、煙臺、威海、棗莊、臨沂等地舉辦華夏理財365理財培訓(xùn)講座共計三十余場，參加人次逾七千人，獲得業(yè)內(nèi)好評。
活動內(nèi)容：
1、理財知識內(nèi)容：
a、基金投資策略;。
b、定期定額投資;。
c、季度投資策略分析;。
d、股指期貨專題;。
e、新基金vs老基金;。
2、活動準(zhǔn)備工作進程：
a、6月23日重點客戶部與交通銀行進行接洽，確定理財沙龍講座的具體事情;。
c、可現(xiàn)場報名，在廣場會員服務(wù)中心、___城會員服務(wù)中心均可報名參加，會員服務(wù)中心做好會員報名工作，內(nèi)部報名，報至營銷中心。
d、在5月25日，所有的宣傳品全部到位，_展架放置完畢;。
e、5月26日下午，現(xiàn)場準(zhǔn)備工作全部準(zhǔn)備完畢。
咨詢電話：
重點客戶部：
會員服務(wù)中心：
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