在組織和管理工作中,報(bào)告是評(píng)估和決策的重要依據(jù)之一。在報(bào)告中,我們應(yīng)該注意邏輯性和連貫性,使讀者能夠清晰地理解報(bào)告的內(nèi)容。這是一份經(jīng)過認(rèn)真整理和深入研究的報(bào)告,希望能給各位帶來一些啟發(fā)。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇一
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫忙中,透過自我的努力工作,取得了必須的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5。5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。
個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),利用交叉營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫(kù)。整理。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次,透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,透過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠透過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利透過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。
個(gè)人營(yíng)銷潛力'方案范文。庫(kù)。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊,全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇二
2xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元,營(yíng)銷基金15萬元,營(yíng)銷國(guó)債11萬元,營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬元,營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品――匯財(cái)通22萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:1月21日,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見,同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在8萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來,我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng),尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷,擴(kuò)大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況,有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。
二、心理方面??蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面??蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇三
彈指一揮間,20xx年已經(jīng)成為歷史了。在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、20xx年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用新的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇四
20__年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫忙中,透過自我的努力工作,取得了必須的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷潛力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20__年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,利息收入160多萬元,中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。
個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營(yíng)銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家__企業(yè),利用交叉營(yíng)銷。年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次,透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,透過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠透過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利透過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。
個(gè)人營(yíng)銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
20__年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊,全方位服務(wù)客戶。
20__年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來,我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的.知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場(chǎng),尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。
二、心理方面??蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面??蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
四、營(yíng)銷方面??蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí),又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇五
首先,我認(rèn)為電話里的溝通和面對(duì)面的交流都需要技巧,但是面對(duì)面交流更有難度,更有挑戰(zhàn)性。雖然很有挑戰(zhàn)性,難度較大,但我喜歡挑戰(zhàn),所以我會(huì)努力學(xué)習(xí),用技巧同時(shí)也用真誠(chéng)和客戶溝通交流,以期達(dá)到的效果。在溝通時(shí)我認(rèn)為最重要的是眼睛,因?yàn)檠劬κ切撵`的窗口,我們必須讓客戶從這里感受到你的真誠(chéng)和你的熱情。而這些天的努力也粗見成效,工作業(yè)績(jī)?cè)谔岣?,同時(shí)讓我每天有所進(jìn)步,有所收獲。
同時(shí),作為客戶經(jīng)理,我們要做得是讓用戶感受到他的服務(wù)跟普通客戶是有區(qū)別的,讓他們體會(huì)到享受的待遇跟普通客戶是不同的。所以我們不僅實(shí)現(xiàn)了一對(duì)一的服務(wù),且提供上門服務(wù),節(jié)省客戶的保貴時(shí)間,最終目的是讓客戶信任我們,把我們變成他們的朋友。在服務(wù)中,尤其重要的是客戶交待我們的事,所咨詢的信息,一定要給客戶及時(shí)的令他們滿意的回復(fù)。對(duì)于客戶的反饋,我們也必須認(rèn)識(shí)到會(huì)有快慢,所以我們要學(xué)會(huì)耐心,學(xué)會(huì)觀察,學(xué)會(huì)試探。而作為客戶經(jīng)理還必須保持清醒的頭腦,分清主次,利用自己手上的資源,去關(guān)愛最需要的客戶。
舉一個(gè)簡(jiǎn)單的例子吧。~~~`號(hào)碼的客戶,已經(jīng)是五年以上的脫綁客戶了,打他電話的時(shí)候反映我們手機(jī)信號(hào)不好,帶來了很多不便,我告訴他有預(yù)存話費(fèi)送手機(jī)活動(dòng),卻被告知這個(gè)號(hào)碼不想要了,很明白的說你們送我手機(jī)不就是想綁定我嘛,要分24個(gè)月返回,然后沒有說再見就掛機(jī)了。第二次跟客戶又聯(lián)系了,用戶態(tài)度還是很強(qiáng)烈,這個(gè)號(hào)碼我不要了,有空會(huì)來營(yíng)業(yè)廳辦理。但是我沒有放棄,還是決定對(duì)這個(gè)客戶追蹤服務(wù)。終于有一天客戶在三樓等著我了,我很開心,覺得事情有了進(jìn)展,見到客戶后我對(duì)客戶微微一笑,客戶也不好意思的真誠(chéng)的回了一個(gè)微笑給我,我可以感覺到我的氣質(zhì)和外形沒有讓客戶反感,我輕舒了一口氣,同時(shí)我能感受到客戶之前在電話里的對(duì)話還是表示一點(diǎn)不好意思,所以我很有信心可以說服這個(gè)客戶打消他之前的想法。后來在跟客戶溝通過程中,我先認(rèn)真去傾聽客戶這些年的使用情況,耐心聽他講訴不滿的地方,然后我跟客戶描述了cdma的前景,同時(shí)我也告之客戶預(yù)存話費(fèi)送手機(jī)活動(dòng)也是我們電信回饋vip客戶一種方式,并不是完全為了綁定,而是考慮你們手機(jī)也舊了或不好使用了,對(duì)于你們來說也是機(jī)會(huì),最終還是希望得到你們的支持,更何況這個(gè)號(hào)碼必竟用了那么多年,我想你肯定還是想繼續(xù)使用的,而且您可以放心套餐不會(huì)給你改變,您還可以繼續(xù)使用老套餐。最后我建議他要不要先看一下手機(jī),而且手機(jī)隨他挑,也沒有限制指定型號(hào)。最后,客戶被我的誠(chéng)懇打動(dòng),參加了這次活動(dòng),再次成為cdma的綁定vip客戶。
還有一位脫綁五年的客戶,象山人,因?yàn)槲易约阂彩窍笊饺耍晕矣行判脑谧疃虝r(shí)間讓彼此拉近距離。他是來降套餐的,這說明這個(gè)號(hào)碼肯定是要用的,只是已不怎么使用了,所以我要了解為什么現(xiàn)使用少了,少的原因又是什么,這是我要思考的。聯(lián)系多次,用戶都表示很忙,在我電話再三邀請(qǐng)下,用戶終于來營(yíng)業(yè)廳了,說自己也有移動(dòng)號(hào)碼,想辦理打一個(gè)算一個(gè),在與客戶的溝通中我了解到此號(hào)碼曾在某銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)在單子上留過,那就說明客戶很注重這個(gè)號(hào)碼的話費(fèi)。所以我必須從他的優(yōu)惠活動(dòng)著手,我要讓他了解這個(gè)套餐,在這次的溝通中我用了象山話,告訴他這是聯(lián)通的老套餐,是很優(yōu)惠的,你取消再想辦理,那是決不可能,此套餐也沒有了,現(xiàn)還是全國(guó)接聽免費(fèi)的,客戶對(duì)這些原先應(yīng)該不是很了解,一聽到,馬上有了興趣,我就趁火打鐵,跟他說在不改套餐的情況下,您還可以享受預(yù)存話費(fèi)送手機(jī)活動(dòng),預(yù)存話費(fèi)還可以分24個(gè)月返回,到時(shí)候可以抵扣您的月費(fèi),相當(dāng)于月費(fèi)也可少交了,手機(jī)也送給您了,您可以繼續(xù)使用起來,手機(jī)隨您挑,現(xiàn)手機(jī)款式很多,用戶表示很滿意。最后決定不降套餐,繼續(xù)綁定vip客戶。
因?yàn)槊鎸?duì)面的溝通畢竟需要花費(fèi)較多的時(shí)間,比較不方便,所以我們?cè)谌粘9ぷ髦胁坏貌淮罅拷柚娫挔I(yíng)銷。電話營(yíng)銷是很單一的,只能通過電話線連線客戶,這時(shí)自信心的表現(xiàn)就在語速語調(diào)里。運(yùn)用自己的語速語調(diào),我們也可以通過電話線,把熱情、真誠(chéng)、耐心傳達(dá)給我們的客戶。不斷的營(yíng)銷實(shí)踐中,我知道了一條經(jīng)驗(yàn):雖然我們有針對(duì)性的方案,有完善的腳本,但是我們的客戶是多樣化的,每個(gè)人的需求、每個(gè)人的追求都各不相同,所以要適合的學(xué)會(huì)因人而異,學(xué)會(huì)不同客戶不同問題區(qū)別對(duì)待。
人與人之間的溝通其實(shí)是心智與心智的較量,態(tài)度、知識(shí)和技巧都很重要。而人與人之間感情的維系,在一定的程度上是為了更好地提高客戶的忠誠(chéng)度和增進(jìn)客戶保有率奠定良好的基礎(chǔ)。談起營(yíng)銷的經(jīng)驗(yàn),我想說:在溝通時(shí),持互讓互諒而非對(duì)立抗拒的態(tài)度很重要,要留心“聆聽”,要設(shè)身處地,將心比心,把握客戶的心理與需求。營(yíng)銷能否成功,取決于如何成功把握客戶心理;提高營(yíng)銷成功率,前期準(zhǔn)備工作是關(guān)鍵;職業(yè)氣質(zhì)的塑造,自我的努力提升與改善是必備的條件;業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)+經(jīng)驗(yàn)積累+真誠(chéng)服務(wù)是成功的三大基礎(chǔ);成功的營(yíng)銷承襲著企業(yè)文化的內(nèi)涵。
在客戶服務(wù)的崗位上,我對(duì)自己的工作提出了全新的要求。營(yíng)銷,讓客戶接受,讓客戶滿意;服務(wù),為客戶解決問題,為客戶提供保障;加上站在客戶角度考慮問題的工作思路,才能帶來服務(wù)工作的成功。在營(yíng)銷工作中只有注重細(xì)節(jié),針對(duì)性地去把握客戶心理,合理運(yùn)用營(yíng)銷技巧,才是成功的基礎(chǔ)!
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇六
堅(jiān)持智慧城市統(tǒng)領(lǐng),做有價(jià)值的信息化行業(yè)應(yīng)用,服務(wù)智慧建設(shè)。
(一)建設(shè)智能化的政府管理與社會(huì)保障體系,助力發(fā)展環(huán)境優(yōu)化。一是推廣政務(wù)信息化應(yīng)用。通過綜合辦公應(yīng)用實(shí)現(xiàn)政府無紙化辦公和電子化審批與監(jiān)督;通過鄉(xiāng)鎮(zhèn)視頻會(huì)議系統(tǒng)建設(shè)提高政府會(huì)議效率。二是建設(shè)智能化的社會(huì)管理系統(tǒng)。加快第三期“天網(wǎng)”工程建設(shè),落實(shí)好“綜治e通”推廣和應(yīng)用;加強(qiáng)食品藥品監(jiān)控、警務(wù)e通、工商e通等信息化應(yīng)用的推廣和突破。三是建設(shè)智能化的公共服務(wù)體系。打造智能化的教育、醫(yī)療、衛(wèi)生、社保、房產(chǎn)、就業(yè)系統(tǒng)。推進(jìn)教育、衛(wèi)生等行業(yè)信息化,做好手機(jī)看店、翼校通、手機(jī)隨訪、公交e通、智慧社區(qū)等信息化應(yīng)用。配合當(dāng)?shù)卣猩桃Y、電子商務(wù)發(fā)展要求,建立覆蓋所有工業(yè)園區(qū)的高速帶寬網(wǎng)絡(luò),構(gòu)建統(tǒng)一的商務(wù)應(yīng)用平臺(tái)。
(二)建設(shè)智能化的農(nóng)業(yè)綜合服務(wù)體系,助力新農(nóng)村建設(shè)邁上新臺(tái)階。一是進(jìn)一步深入推進(jìn)寬帶進(jìn)村入戶、農(nóng)民知識(shí)化工程、農(nóng)村黨員遠(yuǎn)程教育網(wǎng)等工作。二是建設(shè)智能化的新農(nóng)村建設(shè)展示平臺(tái)。三是建設(shè)農(nóng)作物災(zāi)害監(jiān)控預(yù)防體系。圍繞漢仙巖的生態(tài)游打造智能化的數(shù)字旅游平臺(tái)。為游客提供高品質(zhì)的旅游休閑服務(wù)。
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客戶工作總結(jié)報(bào)告篇七
2019年,對(duì)于咱們銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,感觸就更大了。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自我較上了勁,必須要勤奮努力,不辱使命,是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞部門工作重點(diǎn),盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
客戶在第一,存款是中心。
由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競(jìng)爭(zhēng),致使我的存款有了很大的減少,截至此刻,我存款任務(wù)仍然日均__萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)__萬元。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作本事,隨著銀行改革的需要,我的工作本事和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命,盡力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為客戶的客戶經(jīng)理,應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在部門的幫忙下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對(duì)不一樣客戶,采取不一樣的工作方式,努力為客戶供給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),自我對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,經(jīng)過對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任,逐步摸清該單位的下游單位,經(jīng)過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求?guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情景下,進(jìn)取的上門聯(lián)系,成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了十分好的效果。今年_月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,進(jìn)取的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感,任勞任怨、進(jìn)取工作,從不挑三揀四,避重就輕,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,始終堅(jiān)持對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我經(jīng)過不懈的努力,在2019年的工作中,盡管由于行內(nèi)的不正當(dāng)不公平的競(jìng)爭(zhēng),結(jié)果不盡如人意,但我盡了我的所能!明年?duì)幦「笸黄?
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇八
2019年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫忙中,經(jīng)過自我的努力工作,取得了必須的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的提高,個(gè)人營(yíng)銷本事也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至19年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,利息收入160多萬元,業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)__成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)取營(yíng)銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家__企業(yè),利用交叉營(yíng)銷,新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次,經(jīng)過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,經(jīng)過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠經(jīng)過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我進(jìn)取學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利經(jīng)過。
最終,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷本事。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷本事'方案范文.庫(kù).整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。所以,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年,是提高的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
2020年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住__區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊,全方位服務(wù)客戶。
2020年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得提高,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇九
上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來,我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下:
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今,遇見如國(guó)內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù),為了能夠更好的`拓展客戶,在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式,風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷,做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。
由于總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間,曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作。
自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:
第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。
第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營(yíng)銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三,有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出的問題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。
第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷,更新觀念,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。
第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行工作。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十
20__年7月,我有幸進(jìn)入__工作。半年來,在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與指導(dǎo)下,我不斷積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn),加強(qiáng)適應(yīng)與學(xué)習(xí)的進(jìn)度,以期盡快達(dá)到一名合格稱職的客戶經(jīng)理要求?,F(xiàn)將年度工作小結(jié)總結(jié)如下:
一、回顧總結(jié)。
(1)工作方面。
在部門半年度工作會(huì)議上,我為自己設(shè)定的工作目標(biāo)圍繞老客戶維護(hù)與新客戶開發(fā)展開,現(xiàn)將半年來的工作總結(jié)如下:
老客戶維護(hù)上,我的主要工作內(nèi)容是協(xié)助主管處理各類基礎(chǔ)性事務(wù)工作,包括基本的單項(xiàng)交易業(yè)務(wù)、客戶關(guān)系維護(hù)、貸后管理等。在工作過程中以“干中學(xué)”的方式學(xué)習(xí)技能、積累經(jīng)驗(yàn)。在這半年,我主要完成以下工作內(nèi)容:
續(xù)報(bào)工作:完成__、__家企業(yè)續(xù)報(bào)工作,撰寫這幾家續(xù)報(bào)授信報(bào)告。
除此之外,我還承擔(dān)蘇北部信貸系統(tǒng)貸后管理的維護(hù)工作、客戶公司網(wǎng)銀維護(hù)以及銀企溝通、信息維護(hù)等等。
新開發(fā)客戶方面,目前尚未有自行開發(fā),目標(biāo)客戶群體有__等幾家客戶。協(xié)助部門主管走訪的新客戶有__等。目前與維維達(dá)成初步意向,正在撰寫維維授信報(bào)告。
(2)思想方面。
面對(duì)人生第一份職業(yè),我一直懷有感恩之情,也時(shí)時(shí)提醒自己懂得珍惜與把握機(jī)會(huì)。我部是一個(gè)十分鍛煉人的部門,部門對(duì)客戶經(jīng)理要求也比較高,我一直有種緊迫感,也深知挑戰(zhàn)與機(jī)會(huì)并存。半年來在市場(chǎng)二部我相對(duì)得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì)與成長(zhǎng)空間,部門老總__從我進(jìn)入部門第一天就將我定位為正式工,而不是實(shí)習(xí)生,提醒我不要懈怠;主管__能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機(jī)會(huì),并耐心指導(dǎo)我的工作,包容我的過失,幫助我成長(zhǎng)。
作為一名新員工,在__銀行的“導(dǎo)師式”培養(yǎng)機(jī)制中,我給自己設(shè)定的第一階段目標(biāo)就是在工作過程中贏得“導(dǎo)師”的信任,成為他的左膀右臂。在“干中學(xué)”中不斷充實(shí)自己,同時(shí)將自己所學(xué)知識(shí)迅速轉(zhuǎn)化為“生產(chǎn)力”,盡職盡責(zé)的執(zhí)行、出色的完成領(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù),直至具備分析問題與解決問題的能力,主動(dòng)與領(lǐng)導(dǎo)一起分憂解難。半年來我都將這一目標(biāo)作為自己的努力方向,目前也正往這個(gè)方向循序漸進(jìn)。
(3)收獲。
因?yàn)樵缭?月份我就開始了在我行的實(shí)習(xí)工作,因此在適應(yīng)工作環(huán)境與一些基礎(chǔ)性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進(jìn)入我行工作這半年,我逐漸了解了銀行內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程,產(chǎn)品知識(shí)等;對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)政策、企業(yè)文化也有了更深刻的認(rèn)識(shí);使我之前對(duì)銀行業(yè)務(wù)的完全陌生,到現(xiàn)在逐步向一名職業(yè)的銀行人邁進(jìn)。通過自己的前期工作以及自己對(duì)工作的掌握情況,也使得自己對(duì)以后的工作也充滿了信心。
除此之外,在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認(rèn)識(shí)與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術(shù)與技巧、在出差過程中的時(shí)間與行程的安排、在做單向交易過程中各個(gè)環(huán)節(jié)的運(yùn)籌把握等等,領(lǐng)導(dǎo)在這些方面做出了良好的示范,我也諳熟于心。
另外,在這半年的時(shí)間里,我也逐漸的融入了團(tuán)隊(duì),適應(yīng)了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽,不管在工作上、生活上還是學(xué)習(xí)上,都感受到了我們這個(gè)部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼??梢哉f自己非常幸運(yùn),在畢業(yè)后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。
二、不足之處。
(1)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有待提高。
從學(xué)生到銀行從業(yè)者的轉(zhuǎn)換過程中,最大的感受就是銀行人的對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控意識(shí),而體現(xiàn)在日常工作中還有操作流程的規(guī)范意識(shí)。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥,但是都必須一絲不茍,來不得半點(diǎn)馬虎。在一些工作中,我常因粗心犯一些低級(jí)錯(cuò)誤,或者因不了解規(guī)章而忽略一些必要環(huán)節(jié)的操作,這些常導(dǎo)致工作效率受到影響,甚至可能成為日后風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的隱患?,F(xiàn)在我將出現(xiàn)的差錯(cuò)或者失誤都總結(jié)下來以免下次再犯,并不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯(cuò)。而風(fēng)險(xiǎn)以及合規(guī)意識(shí)是我在職業(yè)道路上需要不斷加強(qiáng)的能力。
(2)、學(xué)習(xí)效率有待提高。
雖然自己在這半年里對(duì)業(yè)務(wù)了解有了較大的進(jìn)步,但是學(xué)習(xí)進(jìn)度以及效率并不如自己想象中的.快,尤其是對(duì)銀行業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)。這主要是自己在時(shí)間安排上的問題,因?yàn)椴块T平時(shí)出差較多,自余時(shí)間比較零碎,沒有做好合理的時(shí)間運(yùn)籌,也沒有制定完善的學(xué)習(xí)計(jì)劃,日后將要加快業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)進(jìn)度,使自己更快實(shí)現(xiàn)專業(yè)化與職業(yè)化。
(3)、成長(zhǎng)速度仍需加快。
雖然與同一批進(jìn)入我行的員工相比,我得到了更多的鍛煉機(jī)會(huì),成長(zhǎng)的相對(duì)也比較快。但就目前來說,感覺自己對(duì)部門的貢獻(xiàn)有限,成長(zhǎng)的步伐仍需加快,我部人數(shù)較少,每個(gè)人都需承擔(dān)起自己的責(zé)任。拿新客戶開發(fā)來說,我部今年在新開發(fā)客戶進(jìn)度上比較緩慢,排除客觀因素,這也與我部門今年以來人員流動(dòng)頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻(xiàn)有關(guān)。所以我將努力使自己能夠迅速成長(zhǎng)起來,壯大客戶開發(fā)隊(duì)伍,完成自己與部門各項(xiàng)分行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
三、未來工作思路。
(1)、繼續(xù)做好現(xiàn)有客戶的維護(hù)工作。
扎實(shí)做好各項(xiàng)基礎(chǔ)性的事務(wù)工作仍是我的目前的工作重心,通過這些基礎(chǔ)性的工作加深學(xué)習(xí),并逐步達(dá)到能夠獨(dú)立做好客戶關(guān)系維護(hù)各項(xiàng)工作的能力。
(2)、做好開發(fā)新客戶的準(zhǔn)備工作。
今年在新客戶開發(fā)上沒有建樹,分析原因,主要還是自身的業(yè)務(wù)能力尚未達(dá)到水平,不熟悉整個(gè)流程,也不了解與客戶磋商內(nèi)容細(xì)節(jié)與技巧?,F(xiàn)在與部門主管跟過大洋與維維兩個(gè)較為全面的案子之后,對(duì)整個(gè)客戶開發(fā)的流程有了初步的了解。在明年上半段,我將做好一些客戶開發(fā)的準(zhǔn)備工作,與潛在客戶對(duì)象保持聯(lián)絡(luò),并在政策及條件許可的情況下出擊,爭(zhēng)取能夠自主開發(fā)新客戶。
(3)、加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)建設(shè)。
這半年來,因?yàn)樽陨硭接邢蓿€沒有能夠在績(jī)效方面做出自己的貢獻(xiàn),尤其在開發(fā)新客戶方面尚未體現(xiàn)出作用。因此,各種業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí)是自己最有待加強(qiáng)的。一是業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí):在授信報(bào)告撰寫、企業(yè)財(cái)務(wù)分析、投行業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)以及不斷更新的我行金融產(chǎn)品知識(shí)等方面都亟待加強(qiáng)。二是業(yè)務(wù)能力的學(xué)習(xí):銀行業(yè)務(wù)的流程、制度還需更進(jìn)一步的熟悉與掌握;與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等,以及一些社會(huì)經(jīng)驗(yàn)等都需要多加積累。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十一
在過去的一年中,我們***集客班,在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,緊緊圍繞以“增長(zhǎng)收入”為中心,上下一致,團(tuán)結(jié)奮斗,打硬仗,求實(shí)效。新的一年是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力的一年。在這將近一年的時(shí)間中我通過努力的工作,也有了一點(diǎn)收獲,臨近年終,我把一年的工作向公司領(lǐng)導(dǎo)做出匯報(bào)。
目前有a類集團(tuán)45戶,客戶數(shù)29490戶;b類集團(tuán)215。
戶,客戶數(shù)2xx59戶;c類集團(tuán)350戶,客戶數(shù)25535戶;待評(píng)估集團(tuán)601戶,客戶數(shù)xx080戶。其中0優(yōu)惠集團(tuán)客戶數(shù)6443戶,5元集團(tuán)客戶數(shù)xx48戶。
1.集團(tuán)覆蓋率。
***集團(tuán)客戶覆蓋率達(dá)93.37%,市公司考核在80%以上,考核集團(tuán)客戶流失率。此工作實(shí)行誰名下誰負(fù)責(zé)的原則,實(shí)時(shí)監(jiān)控。(此數(shù)據(jù)為截止到7月底,目前經(jīng)分無法調(diào)出最近數(shù)據(jù)。)。
2.集團(tuán)中高端及雙人捆綁。
戶進(jìn)行了捆綁,并對(duì)不參加加油卡活動(dòng)的客戶向其進(jìn)行了手機(jī)終端推薦,達(dá)到了良好的效果。
1.互聯(lián)網(wǎng)專線。
***專線收入達(dá)8.5305萬元,占全年目標(biāo)56.33%,***現(xiàn)有專線16條,由于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手資費(fèi)政策和我公司專線帶寬速度等原因,上半年未成功發(fā)展,只是通過原有客戶增加帶寬,提高資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)來增加收入。(此數(shù)據(jù)為截止到7月底,目前經(jīng)分未顯示最近數(shù)據(jù)。)。
2.短彩信收入。
***短彩信收入50.2861萬元,占全年收入指標(biāo)45.68%,通過發(fā)展企信通、手機(jī)報(bào)、生活氣象、校信通、g3商街、寶貝計(jì)劃等產(chǎn)品來提高短彩信收入。(此數(shù)據(jù)為截止到7月底,目前經(jīng)分未顯示最近數(shù)據(jù)。)。
3.信息化收入。
***57萬元,占全年收入指標(biāo)31.06%,全區(qū)排名第22位。其中短彩信50.2861萬元、專線8.5305萬元、物聯(lián)網(wǎng)3.9309萬元、語音類信息化收入18.3685萬元,包括集團(tuán)彩鈴統(tǒng)付、無線pbx、無線商話、商戶管家、***總機(jī)等。(此數(shù)據(jù)為截止到7月底,目前經(jīng)分未顯示最近數(shù)據(jù)。)。
下一步工作計(jì)劃。
1.增大校訊通市場(chǎng)。
***校訊通市場(chǎng)共計(jì)中小學(xué)xx4家,總?cè)藬?shù)40986戶,計(jì)費(fèi)人數(shù)22687戶,未計(jì)費(fèi)人數(shù)18299戶。每戶每月按3元計(jì)算,預(yù)計(jì)可提升月收入5萬元。現(xiàn)已將***學(xué)校分配到人,按地理位置將人員進(jìn)行分包?,F(xiàn)階段正與***市實(shí)驗(yàn)小學(xué)、***市實(shí)驗(yàn)二小等重點(diǎn)學(xué)校深入推廣。
2.深入推廣寶貝計(jì)劃。
寶貝計(jì)劃的推廣州寶貝計(jì)劃存量市場(chǎng)約1.9w戶,有著很大的挖掘空間?,F(xiàn)階段將市公司分發(fā)客戶清單進(jìn)行短信群發(fā)進(jìn):晉行業(yè)務(wù)宣傳工作,和***市防疫站進(jìn)行合作,在其工作地點(diǎn)進(jìn)行了宣傳資料的擺放,定期安排客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳。
專線提升計(jì)劃。
1.對(duì)預(yù)覆蓋單位進(jìn)行專線需求挖掘。
2.整理有專線需求企業(yè)為今后預(yù)覆蓋項(xiàng)目打基礎(chǔ)。
***市寶印紡織培訓(xùn)學(xué)校去年聯(lián)系過辦理集團(tuán)專線業(yè)務(wù),但由于管道問題,沒有洽談成功。針對(duì)類似集團(tuán)用戶,我部門會(huì)將其進(jìn)行整理。進(jìn)行統(tǒng)計(jì),為下一步預(yù)覆蓋做好準(zhǔn)備工作。
3.在建項(xiàng)目重點(diǎn)推廣。
近期我單位走訪了驛家365及陽(yáng)光盛景等新建小區(qū)等單位,并對(duì)其現(xiàn)有管道預(yù)設(shè)等情況進(jìn)行了解。將重點(diǎn)對(duì)這些新建項(xiàng)目進(jìn)行專線及直連等業(yè)務(wù)的推廣工作。根據(jù)實(shí)際情況落實(shí)三季度指標(biāo)提升。
1.結(jié)合公司政策全員營(yíng)銷。
結(jié)合市公司現(xiàn)階段20xx?2xx號(hào)公文對(duì)專線、ims、行業(yè)彩信報(bào)、校訊通彩信報(bào)、集團(tuán)彩鈴(統(tǒng)付)等多項(xiàng)信息化產(chǎn)品進(jìn)行全員營(yíng)銷,將教育手機(jī)報(bào)及交管通列入考核項(xiàng)。
2.“破冰”
對(duì)于“破冰行動(dòng)”的清單對(duì)公司全體員工,將其列為重點(diǎn)項(xiàng)目,充分利用市公司給予的政策結(jié)合全體員工社會(huì)關(guān)系的堅(jiān)決實(shí)現(xiàn)破冰。
3.ims營(yíng)銷。
對(duì)市公司現(xiàn)在開展的ims列為重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行推廣,客戶經(jīng)理先期對(duì)重要ab類集團(tuán)進(jìn)行“手機(jī)+ims固化+互聯(lián)網(wǎng)專線”的營(yíng)銷。根據(jù)客戶需求實(shí)時(shí)推進(jìn)ims(融合通信)發(fā)展。
爭(zhēng)取將該項(xiàng)目作成***縣公司的亮點(diǎn)。
一年的工作即將結(jié)束了,在即將迎來的20xx年的工作還是會(huì)更加困難,越來越大的競(jìng)爭(zhēng)壓力會(huì)給我們帶來極大的阻力,但是我會(huì)迎難而上,勇于挑戰(zhàn)自己,每一年都有自己的進(jìn)步,每一年都有自己的成長(zhǎng)。希望各位領(lǐng)導(dǎo)予以監(jiān)督指導(dǎo)!
20xx。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十二
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),老師們:
大家好!
我是業(yè)管部的羅夏星,剛剛聽過領(lǐng)導(dǎo)以及老師的匯報(bào),我覺得自己的總結(jié)很是簡(jiǎn)單,下面的匯報(bào)若有什么不妥之處,還希望領(lǐng)導(dǎo)和老師們給以指正。在這半年里,在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,我在學(xué)習(xí)和工作中成長(zhǎng),雖然存在很多問題,但也逐步成熟?,F(xiàn)將半年的工作、思想作一總結(jié)匯報(bào),以便來年更進(jìn)一步,有所提高。
一、電話回訪情況
剛開始做電話回訪時(shí),因?yàn)榫o張,經(jīng)常說錯(cuò)話,或者結(jié)結(jié)巴巴。半年來根據(jù)自己像一張白紙般的工作經(jīng)歷,靠著熱情,認(rèn)真學(xué)習(xí),業(yè)務(wù)在不斷的熟悉,打電話也不再那么緊張了,說話也漸漸流利了,回訪量也從剛開始時(shí)30多個(gè)電話提升到了現(xiàn)在100多個(gè)回訪電話。入司半年來共撥打電話4428件,成功回訪件為3158件,成功率為71.3%。
但是從客戶對(duì)回訪態(tài)度來看,大部分客戶對(duì)回訪認(rèn)識(shí)都不高,拒訪或不接電話的客戶大有人在,從我曾統(tǒng)計(jì)過的8月份至12月份銀保通數(shù)據(jù)中拒訪、不接電話等轉(zhuǎn)面訪的問題件在27%~29%之間,這反映了很多客戶對(duì)回訪的重要性認(rèn)識(shí)不高。
拒訪或不接或隨便應(yīng)付回訪人員詢問都會(huì)降低電話回訪的真正成功率,其實(shí)通過回訪,一方面是為了向客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),強(qiáng)化客戶對(duì)保險(xiǎn)條款的進(jìn)一步了解,同時(shí)也是為了確認(rèn)客戶填寫的保單信息是否準(zhǔn)確。因此,為了防止錯(cuò)買保險(xiǎn),客戶不應(yīng)輕意拒絕保險(xiǎn)公司的回訪。同時(shí)要做好接受保險(xiǎn)公司電話回訪的心理準(zhǔn)備,積極配合回訪。針對(duì)我們回訪人員,也要加強(qiáng)學(xué)習(xí),做好回訪的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
保險(xiǎn)合同內(nèi)容變更申請(qǐng)書卻上傳面訪問卷來充數(shù)。
處理電話回訪一系列工作的好壞,間接甚至直接影響公司的.信譽(yù),因?yàn)閷?duì)客戶回訪工作實(shí)際上是實(shí)施監(jiān)督機(jī)制的具體體現(xiàn),能有效促進(jìn)售后服務(wù)工作質(zhì)量的提升,從而提高公司美譽(yù)度和可信度。還應(yīng)該通過客戶反饋的意見,來改進(jìn)公司的工作。所以電話回訪工作就必須有過硬的舉措,不能流于形式。
二、續(xù)收周報(bào)情況
續(xù)收周報(bào)的目的是監(jiān)督并促使地州在續(xù)收業(yè)務(wù)上持續(xù)漸進(jìn)發(fā)展并完成考核任務(wù),從而促進(jìn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)續(xù)收管理。從我負(fù)責(zé)續(xù)收周報(bào)開始已經(jīng)做了15期。 而2012年的續(xù)收業(yè)績(jī),云南省已圓滿完成了總公司下發(fā)的續(xù)收業(yè)務(wù)考核指標(biāo)。剛步入的2017年10天時(shí)間,續(xù)期保費(fèi)已突破500萬大關(guān),收展新單收入239萬元,在短短的幾天已打破2012年以前新單為零的記錄。
其實(shí)續(xù)收渠道難度很大,要建立健全續(xù)收管理,還需要多方努力。曾在未圓滿完成續(xù)收考核的機(jī)構(gòu)中了解中,無論是續(xù)期還是收展新單,一個(gè)關(guān)鍵原因是負(fù)責(zé)續(xù)期的人力資源嚴(yán)重緊缺;另外,和諧人生難收費(fèi)也是阻礙幾家機(jī)構(gòu)未完成任務(wù)的一個(gè)重要原因。據(jù)悉,在銷售和諧人生該險(xiǎn)種時(shí),業(yè)務(wù)員沒有明確告知客戶繳費(fèi)期問題存在,導(dǎo)致客戶交了幾年后就不再繼續(xù)繳費(fèi);此外,沒錢繳費(fèi)或是已失去聯(lián)系的客戶的存在也是不可忽視的問題。
督促地州完成考核的同時(shí)也鼓勵(lì)地州繼續(xù)完善續(xù)收基礎(chǔ)管理制度,在這里也需要更多領(lǐng)導(dǎo)的支持。
三、繼續(xù)加強(qiáng)的工作
險(xiǎn)種信息等保單信息;熟悉話術(shù);檢查錄音設(shè)備是否處于開啟狀態(tài);回訪前調(diào)整自我情緒,好的情緒可以增加自信心,同時(shí)將快樂的情緒帶給客戶。接通電話后,要與客戶確立關(guān)系,要讓客戶感覺到我們是站在客戶一方的,當(dāng)然也要讓客戶認(rèn)同這種關(guān)系;當(dāng)客戶拒絕回訪時(shí),強(qiáng)調(diào)回訪的目的,或適時(shí)改約回訪時(shí)間,給客戶一定的考慮時(shí)間,再次預(yù)約完成回訪;當(dāng)客戶在回訪中有疑問時(shí),可適當(dāng)解釋,如無法確認(rèn)的問題,可委婉的告訴客戶會(huì)轉(zhuǎn)告相關(guān)人員,由其向客戶解釋;當(dāng)客戶在回訪中有不耐煩情緒時(shí),適當(dāng)加快回訪語速;切勿在回訪過程中使用客服禁用語,如不是的、你聽我說、我不知道、這是公司的規(guī)定等等?;卦L結(jié)束后按要求保存。
四,對(duì)自己未來的要求
1、時(shí)刻嚴(yán)格要求自己,做好本職業(yè)工作,積極、認(rèn)真地完成好每一項(xiàng)任務(wù),嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度,認(rèn)真履行崗位職責(zé)。
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2、多利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)公司條款,各種保險(xiǎn)知識(shí)。通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。
3、提高電腦辦公的實(shí)用知識(shí)與軟件應(yīng)用技術(shù),學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)方面的知識(shí)。
4、配合領(lǐng)導(dǎo)繼續(xù)加強(qiáng)電話回訪基礎(chǔ)管理工作,進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度
5、從服務(wù)的本身出發(fā),"一切為了客戶著想",不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容
6、提高數(shù)據(jù)分析能力,多與地州溝通,把續(xù)收時(shí)存在的問題及時(shí)反饋給領(lǐng)導(dǎo)。
這半年來,我自己成長(zhǎng)了很多,得到了很多,學(xué)到了很多,但隨時(shí)都感覺到我對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)很膚淺,希望我會(huì)更加積極主動(dòng)虛心請(qǐng)教各位老師的先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn)和保險(xiǎn)知識(shí),充實(shí)自己專業(yè)技能。也希望能盡自己的力量,做的更好。每天進(jìn)行回訪,聽得多了,就期望的多了,就希望公司能有新的起步,尤其是希望售后能有更大的進(jìn)步。
謝謝!
2017年2月共收到病員回訪信息表875份,其中無信息、錯(cuò)誤信息、有信息未接共151份,實(shí)際回訪724份,總回訪率83%,回訪率最低的科室是骨科,最高的科室是心血管、神經(jīng)內(nèi)科。在2月的回訪病員及家屬中,有713份對(duì)我院醫(yī)護(hù)人員的工作表示滿意,有9份病員及家屬對(duì)我院醫(yī)護(hù)人員的工作評(píng)價(jià)一般。有2份病員及家屬對(duì)我院醫(yī)護(hù)人員的工作評(píng)價(jià)不滿意,總滿意度為98%,說明我院廣大醫(yī)護(hù)人員的辛勤付出仍然得到了廣大病員及家屬的認(rèn)可和贊揚(yáng)。
總體上醫(yī)生的工作態(tài)度好于護(hù)士工作態(tài)度,從回訪不滿意的反饋中了解到存在下列缺陷:
一、對(duì)疾病的診治缺乏規(guī)范的方案,要求靜養(yǎng)的病人又要求到院外做檢查,不能手術(shù)治療、又不建議轉(zhuǎn)院。
二、臨床實(shí)習(xí)護(hù)士穿刺技術(shù)差。
三、b區(qū)收費(fèi)室工作人員服務(wù)態(tài)度差、不了解情況、又不解釋、專橫、機(jī)械、工作方法簡(jiǎn)單、不耐心、不熱情。
四、醫(yī)生每天診視病人的次數(shù)較少、無法與醫(yī)生溝通交流病情。
五、存在醫(yī)療費(fèi)用過高。
六、醫(yī)院環(huán)境差(如廁所太臟)。
七、醫(yī)療質(zhì)量存在療效不佳、出院后又轉(zhuǎn)至縣中醫(yī)院、市級(jí)醫(yī)院治療。
八、逐日清單顯示,記了輔助檢查化驗(yàn)費(fèi),但實(shí)際情況又未做該檢查,屬于亂計(jì)費(fèi)。
九、自費(fèi)藥品、自費(fèi)檢查比例過大,涉及報(bào)銷的比例少、個(gè)人承擔(dān)比例大。
十、吸氧、霧化治療,醫(yī)囑調(diào)整后未及時(shí)于病人溝通、解釋其原因,引發(fā)誤會(huì)和醫(yī)療告知信息缺乏。
十一、個(gè)別醫(yī)護(hù)人員對(duì)病人呼叫應(yīng)答不及時(shí)、巡視少、解釋不耐心。
十二、病人較多、加床較多的科室:護(hù)理人員較少、與實(shí)際工作需求不相適應(yīng)、建議適當(dāng)增加護(hù)理人員。
十三、回訪表填寫中、誤將病員性別填錯(cuò)的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。
2月回訪情況顯示,絕大多數(shù)病員與家屬對(duì)我院的診療工作、服務(wù)工作是滿意的,同時(shí)也反映出在我們的工作中,特別是服務(wù)工作中還有持續(xù)改進(jìn)的地方,綜合以上十三條工作服務(wù)缺陷分析,集中體現(xiàn)在“認(rèn)真”或“負(fù)責(zé)”二字不落實(shí),都不涉及、違背診療、檢查原則或常規(guī)、規(guī)程,主要存在于醫(yī)療服務(wù)方面的缺陷、不熱情、不耐心、不細(xì)心、不認(rèn)真、告知解釋不及時(shí)、溝通不全面、不持續(xù),關(guān)鍵點(diǎn)是我們的醫(yī)務(wù)人員未與患者進(jìn)行換位思考,對(duì)待工作、對(duì)待病員。以致醫(yī)患誤會(huì)、誤區(qū)多,造成醫(yī)院良好形象降低、滿意度下降。
所以,我們廣大醫(yī)務(wù)人員及職工,在工作中必須不斷修
煉好服務(wù)行業(yè)中,最基本的五種技能:“看、聽、說、笑、動(dòng)”。以適應(yīng)和改進(jìn)我們的服務(wù)工作。質(zhì)量永遠(yuǎn)要第一、服務(wù)永遠(yuǎn)要超前。
我院歷來重視病人回訪工作,特別是“三好一滿意”活動(dòng)開展以來,我院把病人回訪工作為服務(wù)好的一項(xiàng)重要內(nèi)容,通過增加人力物力投入,堅(jiān)持每月回訪、二次回訪,每月對(duì)回訪工作進(jìn)行總結(jié)講評(píng),回訪工作開展扎實(shí)有效,取得了較好效果。
一、回訪的主要內(nèi)容
1、建立規(guī)范的回訪記錄本,內(nèi)容包括:患者姓名、病情診斷、住址及電話、出院時(shí)間、回訪時(shí)間、出院后治療用藥及病人現(xiàn)狀,康復(fù)指導(dǎo)意見,患者及家屬意見。
2、健康問題評(píng)估,包括病情反饋,是否正確用藥,日常生活習(xí)慣,疾病對(duì)生活的影響等。
3、行為指導(dǎo),根據(jù)回訪對(duì)象存在的健康問題,有針對(duì)性的進(jìn)行指導(dǎo),病情解釋,飲食指導(dǎo),活動(dòng)和休息指導(dǎo)等。
4、心里支持,良好的情緒狀態(tài)和愉快的心情會(huì)為患者出院后的康復(fù)又恨的的促進(jìn),有助于生活質(zhì)量的提高和對(duì)生活的信心和勇氣,給患者一鼓勵(lì)、以積極的態(tài)度面對(duì)病情面對(duì)生活。
二、 工作方法
1、根據(jù)醫(yī)院各科室每月出院病人的信息隨機(jī)抽查,利用晚上病人和(或)家屬在家的時(shí)間進(jìn)行電話溝通,并向他們發(fā)放調(diào)查表。
2、醫(yī)院開設(shè)投訴電話,設(shè)立投訴箱,發(fā)放調(diào)查表。
3、醫(yī)院對(duì)于工作人員不能回答的專業(yè)技術(shù)強(qiáng)的問題,請(qǐng)專家指導(dǎo)后,再通過電話進(jìn)行解答。
4、醫(yī)院要求工作人員實(shí)事求是做好每項(xiàng)工作,對(duì)病人或家屬提出的問題、醫(yī)院存在的不足如實(shí)匯報(bào),使醫(yī)患關(guān)系更加融洽。
三、本年度回訪人數(shù)及回訪率分析
1、1-—12月份全院出院總?cè)藬?shù)為19565人次,實(shí)際回訪18412人次,院回訪率達(dá)94.1%。通過醫(yī)院100%回訪和10%抽訪的雙重回訪制度,病人滿意度達(dá)到99.5以上。
2、醫(yī)院回訪率達(dá)不到百分百的原因主要有:
(1) 登記電話號(hào)碼錯(cuò)誤或者故意留錯(cuò)電話號(hào)碼。
(2)電話空號(hào)錯(cuò)誤號(hào)或停機(jī),部分患者因某種原因不愿或故意不告訴醫(yī)院真是的電話號(hào)碼,但礙于情面就告訴醫(yī)生一個(gè)錯(cuò)誤的號(hào)碼或聯(lián)系方式。
(3)部分病人因病種醫(yī)院避免回訪:如對(duì)婦產(chǎn)科流產(chǎn)患者,牽涉到病人的隱私不做回訪。
四、回訪工作的幾點(diǎn)體會(huì)
通過回訪能使患者出院后得到醫(yī)護(hù)人員的關(guān)心與問候,將醫(yī)院的關(guān)心和幫助延伸到患者的家庭中,能在醫(yī)院與患者、醫(yī)院與社會(huì)之間架起一座溝通橋梁,充分體現(xiàn)了“以病人為中心”的服務(wù)理念,也為醫(yī)院贏得了聲譽(yù)。
為了更好地做好回訪工作,在日后工作中還應(yīng)注意以下幾點(diǎn):
2、回訪的目的是使患者能夠得到正確的健康行為指導(dǎo),對(duì)病人的康復(fù)和身心健康起到一定的幫助,良好的溝通才能達(dá)到這一目的。
3、重病人要堅(jiān)持多次回訪,指導(dǎo)其病后康復(fù)訓(xùn)練。
4、回訪人員要加強(qiáng)自身修養(yǎng),對(duì)部分病人要保持耐心,認(rèn)真做好解釋工作。
二〇一二年十二月四日
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十三
2011年7月8日在公司“關(guān)愛用戶,真情安瑞”一年一度的大型客戶回訪中, “雪豹突擊隊(duì)”歷時(shí)10天走遍昭通市11個(gè)地縣,共回訪我司設(shè)備共17臺(tái),客戶10家,收集機(jī)手信息 17個(gè)。
所到之處,對(duì)拜訪的客戶積極宣傳我們的機(jī)手俱樂部的好處、設(shè)備使用情況等。在此回訪過程中,客戶及機(jī)手對(duì)設(shè)備的評(píng)價(jià)普遍較高,特別是對(duì)該機(jī)的省油耐用稱贊不絕,對(duì)技術(shù)服務(wù)滿意度高。但客戶也提出對(duì)服務(wù)保養(yǎng)的時(shí)間掌握不夠準(zhǔn)確,延遲設(shè)備保養(yǎng)時(shí)間,影響到設(shè)備的壽命等問題。
本次回訪中應(yīng)收賬款共三筆,款項(xiàng)已和客戶核實(shí),但因?yàn)槲磶Оl(fā)票,所以款項(xiàng)未收回。另因xx交通局的發(fā)動(dòng)機(jī)在我司維修,所以客戶表示等發(fā)動(dòng)機(jī)修好后,所有欠款一起結(jié)清。
在這次回訪中一項(xiàng)重要的工作就是收集新的購(gòu)機(jī)意向,本組成員無論在設(shè)備所在工地現(xiàn)場(chǎng),還是吃飯、住宿的閑暇時(shí)間都不忘和當(dāng)?shù)氐娜肆私庠摲矫娴?情況,詢問其周邊有沒有親戚、朋友有購(gòu)機(jī)意向的。了解到新的購(gòu)機(jī)意向?yàn)椋海ㄙ?gòu)機(jī)意向情況。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。)
戶更好的了解安瑞,了解凱斯。
xxxxxx
2011年7月27日星期三
建立客戶服務(wù)是今年初公司根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)的嚴(yán)峻和激烈競(jìng)爭(zhēng),在市場(chǎng)部策劃和成立的新的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。結(jié)合公司市場(chǎng)業(yè)務(wù)的開拓和發(fā)展,市場(chǎng)部根據(jù)公司的指示和要求積極參與了《管理體系》的修訂,并按照《管理體系》的要求制定和建立了《客戶服務(wù)管理》、《客戶管理檔案》以及《客戶服務(wù)記錄表》、《客戶服務(wù)管理流程圖》工作文件。
一年的市場(chǎng)客戶服務(wù)實(shí)踐,我們的客服人員面對(duì)日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)手段,充分意識(shí)到固有客戶群體的被服務(wù)形式、被服務(wù)特點(diǎn)、被服務(wù)心理及所在產(chǎn)業(yè)環(huán)境都發(fā)生了前所末有的沖擊和變化。我們對(duì)不同的客戶采取不同的客服方式。一定期走訪客戶,例如團(tuán)拜組織活動(dòng)的策劃,向大客戶咨詢和舉辦針對(duì)性的技術(shù)運(yùn)用研討會(huì),以臥薪嘗膽的用心,思考和進(jìn)行專項(xiàng)的客戶服務(wù)方案的研究,并堅(jiān)持持續(xù)地對(duì)客戶需求變化信息的跟蹤,不斷地檢討服務(wù)策略和定位,認(rèn)真對(duì)待與各大客戶所簽署合同、協(xié)議中所明確職責(zé)的落實(shí)和質(zhì)量、意見的反饋等舉措。二客戶回訪。我們每半個(gè)月,通過電話或登門拜訪的形式對(duì)客戶進(jìn)行回訪,到目前為止已對(duì)客戶回訪24次。對(duì)回訪時(shí)反映的情況我們?cè)?4小時(shí)內(nèi)通知相關(guān)的部門進(jìn)行處理,并跟蹤落實(shí)處理的情況,把信息反饋給用戶,獲得了客戶的贊賞和信賴,提高了公司的信譽(yù)和形象。
對(duì)客戶工作的開展造成了一定的困難。
客戶服務(wù)僅只有一年的短暫簡(jiǎn)歷,初露架構(gòu),離公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的期望和市場(chǎng)部自身設(shè)計(jì)、規(guī)劃要求仍有很大的差距和需要加倍努力的細(xì)節(jié)??头藛T將在新的一年中,通過認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和客服實(shí)踐,以最短暫的時(shí)間體現(xiàn)出客服的功效,為配合公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和市場(chǎng)開拓實(shí)現(xiàn)客服機(jī)制的有效價(jià)值。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十四
對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來爭(zhēng)取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
截至12月31日,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影??雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十五
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20__年各項(xiàng)工作基本告一段落了,在一年里,我嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,20__年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲(chǔ)430萬元,營(yíng)銷基金1847萬元,營(yíng)銷國(guó)債261.2萬元,營(yíng)銷保險(xiǎn)96萬元。理財(cái)1050萬,信用卡57張,發(fā)卡49張,大量的工作時(shí)間主要是維護(hù)客戶和在大堂值班,這就是我一年的工作。
一、提高自身素質(zhì)。
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在客戶能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見,同時(shí)還建議他開理財(cái)帳戶,可以享受郵儲(chǔ)銀行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來,做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在工作中,能積極配合支行長(zhǎng)的工作,利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),做好支行內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。支行里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
作為客戶經(jīng)理,在20__年度的工作當(dāng)中,時(shí)刻繃緊自己工作的那根弦,圍繞年初定下的工作目標(biāo),做好工作計(jì)劃,按照分階段完成小目標(biāo),逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項(xiàng)工作,逐促使每一項(xiàng)工作都能按部就班,有章可循的進(jìn)行,20__年,我行新增存款任務(wù)3256萬元,完成計(jì)劃的198.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆,金額521萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)77萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,各項(xiàng)工作指標(biāo)均已完成!
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近27萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款5萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
20__,再接再厲,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。向20__年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷!
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十六
20____年10月,我被支行委以客戶經(jīng)理職務(wù),在自覺幸運(yùn)的同時(shí),更深知自身資質(zhì)尚淺、專業(yè)技能薄弱、人際溝通能力尚不成熟,恐難擔(dān)此重任。而今,回想近三個(gè)月以來摸索學(xué)習(xí)的過程,我堅(jiān)信,自己在這期間最大的收獲并非是客觀羅列的營(yíng)銷數(shù)據(jù),而是越來越清晰地認(rèn)識(shí)到自身專業(yè)素養(yǎng)的疏淺與能力的不足,也更深刻的意識(shí)到自我充實(shí)重要性。
一、20____年工作可細(xì)分為如下方面:
(一).潛在客戶開發(fā)。
1.對(duì)公方面。成功開立新戶____口腔醫(yī)院、____衛(wèi)生局會(huì)計(jì)集中核算中心等賬戶,目前正在了解上述賬戶資金劃轉(zhuǎn)模式與結(jié)算渠道,為下階段開展結(jié)算工作做準(zhǔn)備。此外,____婦幼保健院的開戶準(zhǔn)備工作也接近尾聲,該院屬預(yù)算外撥款、獨(dú)立核算,本周可成功開戶。
2.對(duì)私方面。儲(chǔ)蓄方面,于11月底組織專門人員進(jìn)入各居民小區(qū)、學(xué)校、街道進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳和講解,著重宣傳我行利率優(yōu)勢(shì)與我行財(cái)富通第6期、第7期理財(cái)產(chǎn)品,發(fā)放理財(cái)宣傳單頁(yè)200份,完成儲(chǔ)蓄(理財(cái))新增410萬元。新客戶拓展方面,組織人員持續(xù)走進(jìn)學(xué)校、走上講臺(tái)對(duì)家政學(xué)院、師范學(xué)院等學(xué)校進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣講,發(fā)放宣傳單頁(yè)共計(jì)500余份,完成新增發(fā)卡1630張。
(二).優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)。一是積極攻關(guān)科局存款。自10月份始,實(shí)現(xiàn)了對(duì)資金流量大、結(jié)算頻繁的科局客戶的持續(xù)走訪,如____財(cái)政局、____會(huì)計(jì)集中核算中心、____民政局、____教育局、____自來水公司、____公路局等。目前____教育局教育經(jīng)費(fèi)、公路局工程款、水利局專項(xiàng)資金、民政局孤兒補(bǔ)助、自來水水費(fèi)均在我行辦理日常結(jié)算。二是積極捕捉財(cái)政局撥款消息,并及時(shí)與各科局溝通實(shí)現(xiàn)資金留存。
(三).優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品營(yíng)銷。
在營(yíng)銷過程中注重將優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品與優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)相結(jié)合,如在面向家政學(xué)院、師范學(xué)院等年輕客戶的宣傳中,著重將金鳳卡優(yōu)勢(shì)與支付寶卡通、無卡支付等業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)結(jié)合起來,在本季度學(xué)校新發(fā)卡中,新增支付寶簽約157戶,無卡支付簽約賬戶:戶。在理財(cái)宣傳中著重宣傳網(wǎng)銀購(gòu)買優(yōu)勢(shì),新增個(gè)人網(wǎng)銀67戶,網(wǎng)銀購(gòu)買理財(cái)交易金額達(dá)127萬元。
(四).代發(fā)業(yè)務(wù)留存。
10月份至今,累計(jì)代發(fā)民政局一次性補(bǔ)助76萬元、慈善救助120萬元、大病醫(yī)療補(bǔ)助170萬元,代發(fā)家政學(xué)院獎(jiǎng)學(xué)金220萬元。每一次代發(fā)都將開立的存單、卡折進(jìn)行精心包裝,并加入我行的宣傳頁(yè),然后再發(fā)放給客戶,許多客戶將積累的存款轉(zhuǎn)成了定期,大大加強(qiáng)了存款的留存。
二、存在的問題與不足為如下方面:
(一).外部環(huán)境。____財(cái)政資金緊張,且財(cái)政存款分配格局相對(duì)固定,財(cái)政存款公關(guān)主觀性弱。
(二).內(nèi)部素質(zhì)??蛻艚?jīng)理是實(shí)現(xiàn)銀行與客戶溝通的橋梁,必須外塑形象、內(nèi)固素質(zhì)。目前,商行形象過于年輕化,相比國(guó)有銀行說服力明顯呈劣勢(shì),塑造專業(yè)素質(zhì)的個(gè)人形象尤為嚴(yán)峻。
三、20__主要工作計(jì)劃。
(一)維護(hù)存款。大客戶戰(zhàn)略,重點(diǎn)維護(hù)財(cái)政局、核算中心等科局單位。
(二)增加結(jié)算。增加重點(diǎn)賬戶結(jié)算量,如自來水公司日常結(jié)算。
(三)促進(jìn)代發(fā)。重點(diǎn)維護(hù)民政局代發(fā)款項(xiàng)。
(四)加強(qiáng)學(xué)習(xí)。強(qiáng)化自身專業(yè)素養(yǎng)。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十七
隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的構(gòu)成和資本市場(chǎng)功能的完善,對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn),同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化,既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。
要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng),為客戶帶給更高層次的、全方位的服務(wù),提升自身效益,就務(wù)必建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍---客戶經(jīng)理隊(duì)伍。
但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)潛力和服務(wù)意識(shí),是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在,我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討,在那里我僅從自我在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理,談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法:
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù),還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務(wù),這就要求務(wù)必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想,把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦,想客戶之所想,急客戶之所急。
1、要有高度的職責(zé)感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心,在兼顧銀行利益的同時(shí),滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品,透過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì),以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機(jī)智靈敏,善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必須的營(yíng)銷技能與分析、籌劃潛力。
4、熱情、開朗,有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)潛力。善于表達(dá)自我的觀點(diǎn)和看法,與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系,團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
5、承受力強(qiáng),具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦,走千家萬戶。
作為一名客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺,及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,反饋信息,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
要注重研究與開發(fā)市場(chǎng),透過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài),分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,調(diào)查客戶,了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃,鞏固銀行的資金實(shí)力。
及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來狀況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心,明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況,鎖定目標(biāo)客戶,建立起良好的合作關(guān)系。
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,應(yīng)用心主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求,并及時(shí)給予滿足,為客戶帶給“一站式”服務(wù)。
對(duì)現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理要與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系,而對(duì)潛在的客戶,則要用心地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,透過對(duì)市場(chǎng)的深入研究,提出自我的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。
首先要本著“銀企雙贏”的原則,計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,也替客戶算好賬,為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶,確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系,對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。
第三,在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,用心探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動(dòng)狀況,無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來思考,及時(shí)采取措施。
按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,及時(shí)搜集整理、分析資料,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用狀況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)用心參與企業(yè)管理,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,盡最大限度減少資金損失。
思維決定行動(dòng),行動(dòng)決定結(jié)果。客戶經(jīng)理務(wù)必具有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新意識(shí),主要體此刻客戶市場(chǎng)的開拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體此刻全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)資料以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。
客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中,要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作,用真誠(chéng)的心,把兄弟情、朋友義注入工作中,要為客戶所想、知客戶所愁,排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶,用心去體諒客戶,用愛去感動(dòng)客戶,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。
針對(duì)不一樣客戶,采取不一樣的工作方式,努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時(shí)收到我們送來的鮮花,必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來的信息趣言,也必須會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更因看到我們忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但必須會(huì)贏得客戶的支持與理解,促進(jìn)彼此之間的感情。
我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理,應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心,始終貫穿以客戶為中心,創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶,樹立信用社自已的形象,做出信用社自已品牌,從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十八
20xx年x月底,轉(zhuǎn)正剛滿一年。在這一年里,是一個(gè)新員工到老員工的轉(zhuǎn)變,同時(shí)也是一個(gè)菜鳥到成熟客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變。
今年年初,我個(gè)人貸款余額月萬,管戶xx戶。到今年年底,我個(gè)人貸款余額約萬,同比增加xx萬元,管戶xx戶,同比增加xx戶。從我成為客戶經(jīng)理那天開始,我的目標(biāo)就很明確,堅(jiān)持小額分散,以農(nóng)村為發(fā)展基點(diǎn),盡量不做大戶,以小額為主,以量的積累達(dá)到貸款規(guī)模的增長(zhǎng)。
今年,我認(rèn)為我的工作是有成效的,通過自己的努力積累了一批客戶群,以老客戶為中心向其周圍朋友擴(kuò)散,客戶將我及我行介紹給了其親朋好友,我將我行的“小”“快”“靈活”等貸款模式充分利用,博得了較多客戶的認(rèn)可,現(xiàn)在我已不缺貸款客戶,已經(jīng)從較早以前的要業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變成挑選業(yè)務(wù),同時(shí)通過一年的錘煉,我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)已經(jīng)有了進(jìn)一步的提高,業(yè)務(wù)水平也上了一個(gè)臺(tái)階?,F(xiàn)在我是營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理兩個(gè)團(tuán)隊(duì)中一個(gè)團(tuán)隊(duì)的帶頭人,同時(shí),我也認(rèn)識(shí)到現(xiàn)在面臨多個(gè)問題:
1.貸款調(diào)查粗糙,不良貸款開始產(chǎn)生。
2.檔案差錯(cuò)較多,規(guī)范性亟需增強(qiáng)。
作為一名客戶經(jīng)理,這點(diǎn)我是不合格的,每月檔案上交均有差錯(cuò)。
壓力面前,心態(tài)失衡。
3.對(duì)問題的反思。
沒有出過不良的客戶經(jīng)理不是好客戶經(jīng)理,現(xiàn)在我面臨的這些不良貸款均對(duì)我的成長(zhǎng)有很大幫助。剛開始做貸款時(shí),完全不知道何為風(fēng)險(xiǎn),只想做快,把貸款先放出去,其他的沒多想,現(xiàn)在我越來越覺得規(guī)范的重要性,我們做貸款是個(gè)高危行業(yè),不盡職調(diào)查是對(duì)銀行及自己是極大的不負(fù)責(zé)任,貸款做得越細(xì),自己會(huì)越放心,同時(shí),風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)更低。
以前產(chǎn)生不良貸款時(shí)自己毫無應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn),例如x月份的幾筆不良貸款,均是自己樂觀估計(jì)客戶的償還能力及還款意愿,沒有在第一時(shí)間采取行動(dòng),耽誤了時(shí)機(jī),導(dǎo)致了逾期,這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)不是在聽老客戶經(jīng)理隨隨便說說就能積累的,只有自己積累了才能印象深刻?,F(xiàn)在,因?yàn)椴涣伎蛻舻拇篌w特征,自己對(duì)新貸款客戶也有了進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)把控,同時(shí)自己也總結(jié)了一些把握客戶軟信息的技巧,這就是不良帶給我的財(cái)富。
現(xiàn)在我在一個(gè)十字路口,是考慮自己業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)先,還是團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)優(yōu)先。作為一個(gè)普通的客戶經(jīng)理,我有信心會(huì)做得更好,可作為一名組長(zhǎng),我應(yīng)該考慮的是團(tuán)隊(duì)的整體發(fā)展,一個(gè)團(tuán)隊(duì)中,若領(lǐng)隊(duì)人把大部分業(yè)務(wù)都做了,這就是個(gè)失敗的團(tuán)隊(duì)。
20xx年,我們按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一安排部署,圍繞省公司的發(fā)展戰(zhàn)略和總體目標(biāo),以體系建設(shè)為基礎(chǔ),以行業(yè)應(yīng)用為突破口,以實(shí)施十百千萬工程為奮斗目標(biāo),充分發(fā)揮全業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì),突出業(yè)務(wù)重點(diǎn),不斷完善管理體系和營(yíng)銷服務(wù)體系,提升隊(duì)伍素質(zhì)和客戶服務(wù)滿意度,實(shí)現(xiàn)xx集團(tuán)客戶業(yè)務(wù)又好又快的發(fā)展客戶經(jīng)理。
工作總結(jié)。
在服務(wù)方面的主要工作如下:
一、不斷完善集團(tuán)客戶服務(wù)體系,提升服務(wù)質(zhì)量和水平。
下發(fā)了《聯(lián)通集團(tuán)客戶分級(jí)服務(wù)規(guī)范指導(dǎo)意見》、《聯(lián)通集團(tuán)客戶服務(wù)聯(lián)動(dòng)機(jī)制管理辦法》兩份主要文件,建立、完善集團(tuán)客戶全業(yè)務(wù)服務(wù)體系。
建立集團(tuán)客戶分級(jí)服務(wù)體系,加強(qiáng)服務(wù)細(xì)分。
強(qiáng)化集團(tuán)客戶服務(wù)規(guī)范,提升服務(wù)水平。
建立服務(wù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制,促進(jìn)服務(wù)提升。
完善服務(wù)流程,提升服務(wù)響應(yīng)能力。
強(qiáng)化集團(tuán)客戶名單制營(yíng)銷服務(wù)制度,落實(shí)《關(guān)于實(shí)行集團(tuán)大客戶名單制管理的通知》的各項(xiàng)工作要求,對(duì)家省級(jí)集團(tuán)客戶單位,做到每一個(gè)集團(tuán)客戶都有指定的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)其營(yíng)銷和服務(wù)工作,確保集團(tuán)大客戶的服務(wù),整理明確了省、市二級(jí)集團(tuán)大客戶、核心客戶名單,實(shí)現(xiàn)了有系統(tǒng)支撐的集團(tuán)客戶服務(wù)管理。
按照客戶類別屬性(行業(yè)客戶或商企客戶)、業(yè)務(wù)屬性(純移動(dòng)業(yè)務(wù)集團(tuán)、純數(shù)固業(yè)務(wù)集團(tuán)、純行業(yè)應(yīng)用類集團(tuán)和綜合業(yè)務(wù)集團(tuán))、規(guī)模屬性(按照集團(tuán)客戶收入和用戶量規(guī)模分級(jí)),建立多維度客戶分層分級(jí)管理體系。
在此基礎(chǔ)上,提出新的針對(duì)不同類別集團(tuán)客戶的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)要求,整合集團(tuán)客戶俱樂部服務(wù)平臺(tái)和客戶服務(wù)熱線,加強(qiáng)對(duì)俱樂部客戶服務(wù)規(guī)范、客戶經(jīng)理服務(wù)規(guī)范以及客戶故障響應(yīng)綠色通道等相應(yīng)流程的落實(shí);要進(jìn)一步加深集團(tuán)客戶的服務(wù)深度和廣度,增強(qiáng)客戶感知,體現(xiàn)服務(wù)差異化,提升集團(tuán)客戶的滿意度和忠誠(chéng)度,最終實(shí)現(xiàn)集團(tuán)客戶和企業(yè)的雙贏。
繼續(xù)利用好公司客戶俱樂部這一平臺(tái),加強(qiáng)對(duì)各類集團(tuán)客戶關(guān)鍵人物的通信外服務(wù),特別是有針對(duì)性地開展大客戶行業(yè)推廣、年會(huì)等客戶關(guān)懷活動(dòng),達(dá)到持續(xù)提高大客戶滿意度的目的;面向中小企業(yè)客戶拓寬服務(wù)渠道、完善集團(tuán)客戶積分體系、利用俱樂部資源支持客戶的商業(yè)運(yùn)作,以延伸服務(wù)為核心打造商務(wù)客戶的特色服務(wù)。
三、以服務(wù)促發(fā)展,突破行業(yè)客戶市場(chǎng)發(fā)展瓶頸。
完善行業(yè)客戶的服務(wù)體系,加強(qiáng)客戶經(jīng)理服務(wù)規(guī)范以及行業(yè)故障響應(yīng)綠色通道等相應(yīng)流程的落實(shí);客戶需求結(jié)合為客戶提供不同等級(jí)的服務(wù),加深集團(tuán)客戶的服務(wù)深度,體現(xiàn)不同類別客戶的服務(wù)差異化,增強(qiáng)客戶感知,提升集團(tuán)客戶的滿意度和忠誠(chéng)度,最終實(shí)現(xiàn)集團(tuán)客戶和企業(yè)的雙贏。
在此基礎(chǔ)上,對(duì)存量的行業(yè)客戶進(jìn)行深度開發(fā),通過行業(yè)解決方案的應(yīng)用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政軍機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位對(duì)信息化和通信的需求。
四、堅(jiān)持以客戶為中心,完善集團(tuán)客戶服務(wù)支撐響應(yīng)體系,不斷提升對(duì)集團(tuán)客戶的服務(wù)支撐能力和水平,努力提升客戶感知。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇十九
本次的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)給我?guī)硪环萑碌母锌?,也讓我?duì)幼教工作有了更深一步的了解和認(rèn)識(shí)。對(duì)照自己以往的想法和做法,直覺汗顏。自己離優(yōu)質(zhì)服務(wù)型的老師還很遠(yuǎn),不過我們還年輕,年輕的人渴望著成功,渴望著人生價(jià)值的體現(xiàn)。年輕的我同樣有一顆火熱的心、滿腔奉獻(xiàn)的精神,我同樣有用生命去耕耘、去創(chuàng)造、去奮斗的決心,努力去創(chuàng)造屬于我的奇跡,就讓行動(dòng)說話吧:
美國(guó)心理學(xué)家研究結(jié)果“像什么”比“是什么”更重要,既然選擇了教師這個(gè)行業(yè),那么我們就得像個(gè)教師,就得具備教師應(yīng)該具備的儀表形象。我們要牢記教育也是一種服務(wù),服務(wù)始于尊重,尊重體現(xiàn)在交往中。作為教師,在與家長(zhǎng)、幼兒以及同事之間頻繁的交往中,應(yīng)該時(shí)刻警記尊重對(duì)方,考慮對(duì)方的需要。從細(xì)小的整潔、發(fā)飾、服飾等方面嚴(yán)格要求自己,讓對(duì)方感覺到你的形象無愧于一個(gè)人民教師,讓對(duì)方首先在形象上認(rèn)可你、信任你甚至依賴你,我們應(yīng)該給家長(zhǎng)一種“穩(wěn)”的感覺,讓他們把孩子放在我們這安心。
微笑是一種人人都懂的體態(tài)語言;微笑代表親切、喜歡、包容、接納;幼小的孩子需要我們的呵護(hù),應(yīng)多給孩子一些微笑;這些道理大家都懂,但生活在現(xiàn)實(shí)中,每個(gè)人都會(huì)遇到煩心事,這時(shí)我們必須努力做到不把自己的情緒帶到工作中來,這里有個(gè)故事與大家共勉:有這樣一個(gè)人,他經(jīng)營(yíng)的企業(yè)將面臨倒閉,當(dāng)時(shí)他會(huì)是一種怎樣的心情,可想而知??伤募胰藦膩頉]有感受到壓力的存在,甚至不知道這個(gè)事實(shí)的存在,直至他以這種樂觀積極的態(tài)度再次取得成功。那么他是怎么做的呢?原來他家門口有一棵大樹,每次下班回家前他總是要在大樹下站上一分鐘,他在干嗎呢?他在將自己所有的煩惱與不快全部寄給大樹,然后面帶微笑進(jìn)家門,他的家人是多么的幸福。那么我們不妨也試試這個(gè)辦法。
身邊優(yōu)秀教師的先進(jìn)事例不勝枚舉,其實(shí)他們所經(jīng)歷的那些事在我們的工作中也時(shí)有發(fā)生,但他們處理細(xì)小事情的方法、態(tài)度以及從中釋放出來的那種無私的'愛、博大的胸懷和對(duì)工作的那顆熾熱的心,卻讓我嘆為觀止。說說容易做做難,小小的事情卻傾注了他們?nèi)康纳蜔嵫???纯次覀儯航淌依锷俨涣擞写舐暤某庳?zé),少不了特別喜歡那些聰明可愛的孩子。一句:“你怎么回事?”
也會(huì)脫口而出等等所有這些都值得我們深刻反省。教師的一句話、一個(gè)舉動(dòng)都將影響到幼兒的一生,我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到自己肩負(fù)的重任,時(shí)刻以優(yōu)秀本站為您提供大量免費(fèi)范文!教師的先進(jìn)事跡勉勵(lì)自己,對(duì)照自我,尋找差距,不斷提高自我,特別是作為年輕教師,更應(yīng)該多向老教師取經(jīng)。有的年輕教師包括我自己有了疑惑,有時(shí)會(huì)因某些顧慮而羞于向老教師請(qǐng)教,這是多么愚蠢的想法,我們應(yīng)放下包袱,多向書本學(xué)習(xí),多向老教師請(qǐng)教。
當(dāng)然只走前人走過的路,我們只會(huì)停滯不前,沒有創(chuàng)新就沒有活力,就沒有發(fā)展,年輕的我們更應(yīng)具備挑戰(zhàn)問題的勇氣,勇于創(chuàng)新,敢于跨過前人的足跡,再攀歷史的高峰,用自己的青春和熱血譜寫新的篇章。
發(fā)展就是硬道理,質(zhì)量就是生命線,我們所有的努力都是為了提高我們的教育教學(xué)質(zhì)量,就讓行動(dòng)說話吧,相信我們一定會(huì)全力以赴,以全新的姿態(tài)、全新的服務(wù)迎接以后的每一天。
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇二十
為了落實(shí)衛(wèi)生部
關(guān)于
開展“住院患者回訪”活動(dòng)的通知,結(jié)合工作實(shí)際,按照醫(yī)院要求回訪患者。根據(jù)要求我院制定了詳細(xì)的回訪方案及各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。宣傳部按任務(wù)要求及醫(yī)院回訪工作流程完成 名患者回訪工作。一、回訪目的:
本回訪工作是加強(qiáng)與住院患者保持經(jīng)常性聯(lián)系,提高服務(wù)質(zhì)量,縮短服務(wù)時(shí)間,有效提高社會(huì)基礎(chǔ)性工作?;卦L工作也有利于堅(jiān)定患者對(duì)醫(yī)院信任度。管理中心每個(gè)服務(wù)于電話回訪的工作人員,都要加強(qiáng)對(duì)患者回訪重要性的認(rèn)識(shí),根據(jù)我院提出的要求,全力配合醫(yī)院做好回訪工作。
二、總方案步驟及完成時(shí)間:
1、電話回訪階段
3月2日—3月20日
2、結(jié)果分析
針對(duì)回訪工作中的這些數(shù)字比率,我院對(duì)回訪工作中存在的一些問題和建議進(jìn)行總結(jié):
三、存在的問題:
1、針對(duì)無反饋信息:
a、患者資料改變未及時(shí)進(jìn)行通知更改的;
b 、電話填寫不真實(shí),通過電話無法聯(lián)系到的;
2、針對(duì)不同意回訪的:
a、本人住院屬于個(gè)人隱私,不希望被打擾;
四、意見及建議:
通過各種聯(lián)系方式對(duì)患者進(jìn)行回訪工作,其中我們發(fā)現(xiàn)
提供了更為有效和切實(shí)的思路。希望在今后的宣傳工作中加大力度,做到寧缺毋濫,志愿者在
報(bào)名
時(shí)要充分得到家人的理解和支持,尤其今后的入庫(kù)志愿者如進(jìn)行高分入庫(kù)就更需要一支穩(wěn)定的、長(zhǎng)期有效的志愿者團(tuán)隊(duì)作為支持,這樣才能為患者更好的提供服務(wù)和幫助。希望今后大家在今后各項(xiàng)工作的開展中大力獻(xiàn)言獻(xiàn)策、開拓思路,為北京分庫(kù)能成為全國(guó)第一,世界一流的骨髓庫(kù)而共同努力。為加強(qiáng)我公司與顧客之間的溝通,了解我們服務(wù)上的不足和缺陷,我們對(duì)停奶的用戶進(jìn) 行了電話回訪,更好的了解我們公司整體存在的一些問題。
一 調(diào)查總結(jié)
此次確定回訪人數(shù) 653人 其中回訪人數(shù)515人 無法回訪人數(shù)138人 回訪率為78.86% 其中21.13%的人為 電話關(guān)機(jī) 停機(jī) 未接等等!從通過電話回訪的效果來看,縮短了我公司和顧客之間的距離,加強(qiáng)了我們與顧客之間的情感溝通。在回訪中,受訪顧客表示感到我公司對(duì)顧客的關(guān)心以及人性化管理模式,表示很贊同以及以后有需要優(yōu)先選擇我公司的意向!
二 情況分析
1. 在此次回訪中,重新開始喝奶的`為16戶(其中3戶為以前的顧客,業(yè)務(wù)出去開戶重新填寫了資料) 占據(jù)回訪到的顧客比例是3.10% 這一部分顧客表示對(duì)公司還是很認(rèn)可的,其中出現(xiàn)了一些誤會(huì),通過解釋溝通表示可以理解!
2. 在此次回訪中,感覺咱們公司配送服務(wù)這一塊服務(wù)不到位的有10戶 占據(jù)回訪到顧客比例是1.94% 這一部分顧客敢于實(shí)話實(shí)說強(qiáng)烈的表達(dá)了對(duì)公司服務(wù)人員的不滿(奶按時(shí)送不到,說話不禮貌,亂記賬等等...)雖已解釋道歉但以后會(huì)訂購(gòu)的機(jī)會(huì)微乎其微!
3.在此次回訪中,對(duì)奶的口感不太滿意的人有24人 占據(jù)回訪顧客比例是4.66% 這一部分顧客表示對(duì)奶的口感很不習(xí)慣,對(duì)咱們這個(gè)奶的日期覺得不新鮮!雖已解釋,但是以后會(huì)訂購(gòu)的機(jī)會(huì)微乎其微!
4. 在此次回訪中,不在榆次的和搬家了的有73人 占據(jù)回訪到顧客的比例是14.17% 這部分顧客對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)沒有
什么
意見,覺得都挺好的,等回來榆次會(huì)繼續(xù)訂購(gòu)的概率還是相對(duì)來說有百分之三十到五十的幾率!5. 在此次回訪中,覺得咱們奶的價(jià)格比較貴的有20人 占據(jù)顧客比例是3.88% 這部分顧客基本已訂購(gòu)古城或者榆次本地的散戶奶,再次訂購(gòu)我們的奶的機(jī)會(huì)很低!
6. 在此次回訪中,天氣冷了.孩子不想喝的人有161人 占據(jù)顧客比例的31.26% 這部分顧客大多數(shù)是應(yīng)為天涼了酸奶不愿意喝,鮮奶又不
愛
喝!還有部分是孩子喝的時(shí)間長(zhǎng)了,有點(diǎn)膩了,孩子去外地上學(xué)了等...這一部分人來年開春了訂購(gòu)的機(jī)率在百分之五十及其以上!7. 在此次回訪中,應(yīng)為個(gè)人原因喝不慣或者以后都不需要的以及從來沒有訂購(gòu)過!這樣的顧客有210 占據(jù)顧客比例占據(jù) 40.77% 這部分顧客很明確的已表態(tài)不需要了,再次訂購(gòu)也不是沒有可能,但是目前是不需要了!
三 改進(jìn)措施
通過此次電話回訪的情況分析,提出如下建議:
1. 員工上崗要統(tǒng)一培訓(xùn),多進(jìn)行溝通,使他們思想穩(wěn)定,加強(qiáng)對(duì)我公司的認(rèn)同感,避免人員流失造成的損失!
2. 員工應(yīng)多培訓(xùn)
專業(yè)
知識(shí),提高個(gè)人業(yè)務(wù)與溝通能力!公司應(yīng)做到獎(jiǎng)罰合并,及時(shí)體現(xiàn)!避免人員造就僥幸心理,導(dǎo)致顧客流失!
客戶工作總結(jié)報(bào)告篇二十一
20__年注定是不平凡的一年,在這一年我走上支行公司部經(jīng)理工作崗位,面對(duì)了經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力,不良貸款集中暴露,競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)。回顧這一年的工作,在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及同事的幫助下,我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能,積極主動(dòng)地履行工作職責(zé),及時(shí)總結(jié)工作中的不足,努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì),較好地完成了個(gè)人的工作任務(wù),在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高。現(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會(huì)總結(jié)如下:
加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提升綜合素質(zhì)。堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行信貸意見、政策和有關(guān)規(guī)章制度,積極參加分行條線部門組織的各種業(yè)務(wù)培訓(xùn),通過相關(guān)業(yè)務(wù)測(cè)試,不斷規(guī)范自己合規(guī)合法的行為,做到知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)積累、專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué),逐漸掌握基本的財(cái)務(wù)知識(shí)和信貸業(yè)務(wù)技能以及我行授信業(yè)務(wù)和操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面,都有很大的提升。
認(rèn)真工作,不斷夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。我熱愛自己的本職工作,能夠正確認(rèn)真的去對(duì)待每一項(xiàng)工作任務(wù),在工作中能夠積極主動(dòng),認(rèn)真遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的工作任務(wù)。作為支行公司部經(jīng)理,我深感自己肩上擔(dān)子的分量,稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn),因此,我不斷的提醒自己,不斷的增強(qiáng)責(zé)任心。我深知信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì),責(zé)任重于泰山,絲毫馬虎不得。在貸前調(diào)查,我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和總行制定的信貸管理制度,結(jié)合貸款新規(guī),對(duì)每一筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真調(diào)查,從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的現(xiàn)狀與前景、還款能力,到保證人的資格、保證能力,抵、質(zhì)押物的合法有效性;從庫(kù)存的檢查、往來賬目的核對(duì)到房屋和設(shè)備的實(shí)地考察;從資產(chǎn)負(fù)債情況的計(jì)算、產(chǎn)銷量和利潤(rùn)的分析到經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的測(cè)定,直至提出貸與不貸的理由,每一個(gè)環(huán)節(jié)我都仔細(xì)調(diào)查,沒有一絲一毫的懈怠。在貸后檢查,根據(jù)總行貸后管理要求,我每季度不定期到企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,查看企業(yè)倉(cāng)庫(kù)和抵押物,及時(shí)了解產(chǎn)品行情,掌握原料的進(jìn)價(jià)和產(chǎn)成品的銷售價(jià)格,分析企業(yè)當(dāng)月盈利情況及在我支行的現(xiàn)金流入流出情況,完成貸后定期檢查報(bào)告。
積極營(yíng)銷,不斷提高工作業(yè)績(jī)。存款是立行之本,貸款是效益之源。積極開展存款和貸款營(yíng)銷,維護(hù)現(xiàn)有客戶,充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì),面向公司客戶做好貨款歸行,以存貸比的要求做第一抓手,提高客戶賬戶流水。開展形式多樣的宣傳、營(yíng)銷活動(dòng),借助“進(jìn)市場(chǎng)、進(jìn)園區(qū)、進(jìn)社區(qū)”三進(jìn)活動(dòng),尋找目標(biāo)客戶,有的放矢,把符合產(chǎn)業(yè)政策、有發(fā)展前景的企業(yè)和個(gè)人作為重點(diǎn)支持對(duì)象。
身素質(zhì),積極開拓,履行工作職責(zé),服從領(lǐng)導(dǎo),當(dāng)好參謀助手,與全體員工一起,團(tuán)結(jié)一致,為我行經(jīng)營(yíng)效益的提高,為完成20__年的各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
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