報告是一種對某個主題或問題進行詳細說明的書面或口頭表達方式。它通常包括數(shù)據、分析和結論，用于向特定人群傳達相關信息或建議。報告具有客觀性和系統(tǒng)性的特點，可以幫助人們了解和解決問題，做出決策。在寫報告前，充分收集和整理相關資料，確保所依據的信息準確可靠。資金使用情況報告
銀行開門紅工作總結報告篇一
對于我行春天行動開門紅的對策：
轉眼一年一度的“開門紅”即將到來，對于我行的業(yè)績是個很好的提升機會，我們要抓住機遇做好各方面的工作來迎接。在我看來我們重重之中就是要做好理財業(yè)務，不論是我行自己推出的每期理財產品還是代理的保險、基金。“思路決定出路,眼光決定財富”。多數(shù)人依據習慣思維判斷,農民的理財觀念相對保守,但客觀現(xiàn)實是農村理財投資渠道缺乏,農民不得不選擇儲蓄。但在現(xiàn)今的農村,不少農民通過外出學習、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦十分靈活。
因此,金融行業(yè)應加大對農村關于投資理財?shù)男麄骱鸵龑?。農業(yè)銀行和農村信用社可以在農村農村設立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類金融組織也應組織服務下鄉(xiāng)。
近年,我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產品,國內個人理財業(yè)務方興末艾,市場前景十分廣闊。特別是零售業(yè)務的快速發(fā)展,它的作用越來越突出。從一定意義上說,它關系到銀行的興衰大事。
從銀行戰(zhàn)略層面考慮,無論怎么強調理財產品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看,資本市場的活躍,導致儲蓄不斷分流,迫使銀行必須推出收益率高的理財產品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠看,央行幾次調整利率,不僅表明利差在收窄,還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風險?！敖鼞n”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進經營方式、結構和盈利方式的戰(zhàn)略轉型,大力推出理財產品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務。從需求層面看,農民投資渠道狹窄,只能在無風險、低收益的產品(國債、存款)和高風險、高收益的產品(股票、主要與股票掛鉤的基金)間進行選擇,銀行理財產品可以填補中間的空白地帶,為居民投資多元化和商業(yè)銀行開拓新的利潤增長點帶來了良好契機。
理財業(yè)務是一把“雙面刃”。不管怎樣的“利器”,在把握風險、做好內控的基礎上,通過產品價值最大化實現(xiàn)客戶價值最大化才是理財?shù)慕K極目的。當然理財業(yè)務因其涉及面廣、專業(yè)性強、復雜度高,對境內商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務模式、專業(yè)人才等提出了新挑戰(zhàn)、新課題。在農村進行理財業(yè)務的推廣中,非常有必要做好相應的扎實工作。
(一)開拓農村金融市場首先應改善農村金融理財環(huán)境。1、加強硬件設施建設。農村信用社應積極利用現(xiàn)有網絡資源,探索符合現(xiàn)代農民需要的理財業(yè)務,建立健全個人理財?shù)姆諣I銷、風險監(jiān)控體系和技術支持系統(tǒng)。如可在農村農村設立理財中心,推出滿足農民特征化要求的“農民理財顧問”。同時針對實際加強理財產品的宣傳和風險提示,組織農民開展金融投資知識、理財產品宣傳。大型商業(yè)銀行則可增設自助存取款設備,延伸金融服務觸角。2、設計適合農民的理財產品。應充分考慮城鄉(xiāng)差別,針對農村居民的經濟、生活和金融知識水平,開發(fā)符合農民理財需要和理財心理、操作簡單方便,且風險低、收益穩(wěn)定、能隨時贖回的金融理財產品。如可針對農民目前關注的子女上學、養(yǎng)老問題,適當降低教育儲蓄產品的準入條件,設計專門針對農民養(yǎng)老的投資理財產品等。對有較高風險承受能力的農民可加大辦理開放式基金、分紅保險等理財產品的力度。對于理財業(yè)務尚處于起步階段的農村信用社,可側重于幫助農民了解金融知識、建立家庭資產檔案、制定并論證資產增值計劃、傳導各種理財投資信息等,使農民排除惡性負債,控制良性負債,理性選擇投資方式。
(二)理財規(guī)劃要做到既順應歷史潮流又要有前瞻意識。
當前,銀行要積極順應歷史潮流,不斷地適時地推出新的理財產品,應對由于資本市場和直接融資的快速發(fā)展對商業(yè)銀行造成的“金融脫媒”壓力,滿足客戶的投資需要。同時,隨著我國經濟日益多元化、國際化,我們還要充分利用中國銀行外匯資金的傳統(tǒng)優(yōu)勢,充分利用利率、匯率、信用等管理工具,滿足客戶的避險需求,提供掛鉤國際市場的理財產品。為實現(xiàn)上述目的,圍繞發(fā)展理財業(yè)務實現(xiàn)流程再造深入性和業(yè)務規(guī)劃長遠性的緊密結合。
目前農村的理財市場潛力巨大、方興未艾,但理財專業(yè)人員的危機意識不可或缺,前瞻性研究不可缺少。在理財產品的推廣上,不能一哄而上,要根據本地的實際情況,有所為,有所不為。(三)農村理財要做到專業(yè)性和通俗性相結合。
個人理財?shù)耐瞥鍪菍︺y行綜合實力,以及對市場需求的判斷和反應能力的檢驗,從一定意義上說它代表銀行零售業(yè)務的水平,理財是各種經濟信息的匯集和綜合。因此,要貫徹戰(zhàn)略合作理念,與農村保險公司、證券公司等全方位的合作,互相依托,共同做強,建立長期穩(wěn)定的合作伙伴關系;要充分利用合作伙伴的核心資源,渠道資源、品牌影響力為個人理財vip客戶提供更多的高附加值服務,想方設法穩(wěn)定住現(xiàn)有客戶,贏得客戶持續(xù)的忠誠。充分利用和挖掘現(xiàn)有產品、服務和信息資源,為優(yōu)質客戶提供個性化、全方位的服務。
理財服務一方面通過實體渠道(理財工作室、理財專柜)與客戶進行面對面接觸,通過理財專家講解理財知識,讓客戶在理財?shù)陌踩?、收益性、流動性等方面權衡利?進行適當理財;另一方面則依靠call-center以及各種電子通訊手段(電話、互聯(lián)網、手機短信)進行在線理財、移動理財并實施客戶的理財方案。
完整的“理財”的產品服務體系將包括:1、基礎賬戶服務:存取款、銀行卡、個人結算、銀證轉賬等;2、投資類產品:外匯投資理財產品(外匯寶、匯聚寶)、紙黃金、保險、基金等;3、信息咨詢服務:理財規(guī)劃、投資財訊及非銀行類信息服務;4、增值類服務:銀行產品價格及費率優(yōu)惠等。
總結。
農村理財市場比城鄉(xiāng)理財更難營銷，農民同志思想守舊，解放思想加強宣傳工作是首要任務。中國的農民不是美國的的農民，中國的農民都是省吃儉用積累的財富也經不起任何金融風險的打擊。這就要求我們在設計理財產品的時候要控制好管理風險，法律風險，技術風險；體現(xiàn)為農民服務的宗旨。農民也需要金融市場不是只有單純的儲蓄一項投資方式。農民了解更多的理財投資方式這樣，并讓農民知道不同的投資方式不僅能控制風險還能套期保值獲得更多的收益更多的利益。
開門紅結束了，這段日子過的很忙碌同時也很充實，感覺自己是在學習中成長，在成長中進步，這段時間過的特別的值得。
外部環(huán)境上，我在二月末從高柜調到了低柜，工作需要進一步去學習和適應，同時低柜業(yè)務的種類也讓我需要不斷給自己充電，在工作之前我一直希望自己可以從事國際業(yè)務，這次終于有了機會，國際匯款、光票、匯票、旅行支票，這些曾經只是在書本上聽過的名詞如今終于有機會去嘗試去了解去辦理，這都要感謝兩位主任給我提供的鍛煉機會，才能讓我去了解和掌握銀行的知識，但是我深知這還只是銀行的皮毛，我還需要更多的去充電，去鍛煉自己，我也希望自己的生活中明天都充滿挑戰(zhàn)，這樣才能鞭策自己不斷的進步；在低柜也做了一個半月了，感覺業(yè)務上基本可以應對自如，當然還有很多細節(jié)上叫不準，吃不透，相信會在未來的一段時間不斷去積累不斷和老員工學習來提高自己。
績效不理想的原因很多，每天我也會想很多，工作該怎么做，有件事我覺得是讓我欣喜的，我在不斷的提高自己，我覺得自己這段時間的進步很大，我開始有意識的積累客戶，花時間去電話回訪，建立起良好客戶關系的現(xiàn)在有三個客戶，資產都是百萬的優(yōu)質客戶；同時我覺得柜臺營銷很重要的一點就是增加開口率，說的多了機會自然也就多了，低柜可以和客戶更近距離的接觸，成功的概率也就相應的提高，我發(fā)現(xiàn)很多客戶在辦理業(yè)務的時候還是愿意和自己閑聊些家常的，我想在建立起信任的基礎上營銷就不是有太多的心理障礙了；我在學著用記事本記每天發(fā)生的事，需要我解決和跟蹤的事，需要我回訪的客戶，以前總是發(fā)生很多事，但是都記不住，有的干脆第二天就忘了，所以有一個記事本記錄每天需要跟蹤的事讓我工作起來更有規(guī)劃；跟蹤事件的進程讓我覺得很有收獲，上個月末從香港劃來的7000萬港幣讓我覺得很有成就感，雖然我沒幫上太大的忙，但是跟蹤整個事件的進程讓我學會了很多東西，當時聽國結說要進來7000萬港幣，我就想要是能留在咱營業(yè)部就好了，然后和主任匯報，協(xié)助國結關注這個帳戶，然后和公司把這筆留交的錢進賬，看主任和公司進行協(xié)商，最后留在我們家2000萬，感覺這件事很有成就感，晚上又去國結報文，第二天才知道這筆款項應該算在資本項下，又給個金打電話詢問該怎么上報。過了幾天這筆款項有些多余的余款需要原路退回，我又給高姐做的國際匯款，再和個金和國結溝通這屬于資本項下還是投資項下的，怎么申報，總之這件事打了很多電話，和很多部門進行了溝通，跟蹤這件事讓我學到了很多，畢竟這么大額的款項不是經常能碰到，學習業(yè)務的同時也鍛煉了自己的溝通協(xié)調能力，感覺這件事讓自己很有成就感。同時也讓我知道，很多部門都是只知道自己的那一塊，對別的部門不了解，所以我想跟蹤一件事可以讓我知道整件事的過程該怎么做，可以了解很多自己平時不知道的東西?？偟膩碚f我對自己開門紅績效的完成情況不是很滿意，但是我對下一個季度的工作充滿了信心，我想自己有能力做的更好，我是個不服輸?shù)娜耍也幌氡葎e人差，我總是會告訴自己別人能做到的事自己也能做到。進入20xx年，***支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難?！伴_門紅”工作的勝利也證明了只要主動抓早、抓準工作重點，就抓住了工作的主動權，誰就會取得滿意的工作成效。
銀行開門紅工作總結報告篇二
對于我行春天行動開門紅的對策：
轉眼一年一度的“開門紅”即將到來，對于我行的業(yè)績是個很好的提升機會，我們要抓住機遇做好各方面的工作來迎接。在我看來我們重重之中就是要做好理財業(yè)務，不論是我行自己推出的每期理財產品還是代理的保險、基金?！八悸窙Q定出路,眼光決定財富”。多數(shù)人依據習慣思維判斷,農民的理財觀念相對保守,但客觀現(xiàn)實是農村理財投資渠道缺乏,農民不得不選擇儲蓄。但在現(xiàn)今的農村,不少農民通過外出學習、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦十分靈活。
因此,金融行業(yè)應加大對農村關于投資理財?shù)男麄骱鸵龑?。農業(yè)銀行和農村信用社可以在農村農村設立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類金融組織也應組織服務下鄉(xiāng)。
近年,我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產品,國內個人理財業(yè)務方興末艾,市場前景十分廣闊。特別是零售業(yè)務的快速發(fā)展,它的作用越來越突出。從一定意義上說,它關系到銀行的興衰大事。
從銀行戰(zhàn)略層面考慮,無論怎么強調理財產品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看,資本市場的活躍,導致儲蓄不斷分流,迫使銀行必須推出收益率高的理財產品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠看,央行幾次調整利率,不僅表明利差在收窄,還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風險?！敖鼞n”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進經營方式、結構和盈利方式的戰(zhàn)略轉型,大力推出理財產品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務。
從需求層面看,農民投資渠道狹窄,只能在無風險、低收益的產品(國債、存款)和高風險、高收益的產品(股票、主要與股票掛鉤的基金)間進行選擇,銀行理財產品可以填補中間的空白地帶,為居民投資多元化和商業(yè)銀行開拓新的利潤增長點帶來了良好契機。
理財業(yè)務是一把“雙面刃”。不管怎樣的“利器”,在把握風險、做好內控的基礎上,通過產品價值最大化實現(xiàn)客戶價值最大化才是理財?shù)慕K極目的。當然理財業(yè)務因其涉及面廣、專業(yè)性強、復雜度高,對境內商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務模式、專業(yè)人才等提出了新挑戰(zhàn)、新課題。在農村進行理財業(yè)務的推廣中,非常有必要做好相應的扎實工作。
(一)開拓農村金融市場首先應改善農村金融理財環(huán)境。
1、加強硬件設施建設。農村信用社應積極利用現(xiàn)有網絡資源,探索符合現(xiàn)代農民需要的理財業(yè)務,建立健全個人理財?shù)姆諣I銷、風險監(jiān)控體系和技術支持系統(tǒng)。如可在農村農村設立理財中心,推出滿足農民特征化要求的“農民理財顧問”。同時針對實際加強理財產品的宣傳和風險提示,組織農民開展金融投資知識、理財產品宣傳。大型商業(yè)銀行則可增設自助存取款設備,延伸金融服務觸角。
2、設計適合農民的.理財產品。應充分考慮城鄉(xiāng)差別,針對農村居民的經濟、生活和金融知識水平,開發(fā)符合農民理財需要和理財心理、操作簡單方便,且風險低、收益穩(wěn)定、能隨時贖回的金融理財產品。如可針對農民目前關注的子女上學、養(yǎng)老問題,適當降低教育儲蓄產品的準入條件,設計專門針對農民養(yǎng)老的投資理財產品等。對有較高風險承受能力的農民可加大辦理開放式基金、分紅保險等理財產品的力度。對于理財業(yè)務尚處于起步階段的農村信用社,可側重于幫助農民了解金融知識、建立家庭資產檔案、制定并論證資產增值計劃、傳導各種理財投資信息等,使農民排除惡性負債,控制良性負債,理性選擇投資方式。
(二)理財規(guī)劃要做到既順應歷史潮流又要有前瞻意識。
當前,銀行要積極順應歷史潮流,不斷地適時地推出新的理財產品,應對由于資本市場和直接融資的快速發(fā)展對商業(yè)銀行造成的“金融脫媒”壓力,滿足客戶的投資需要。同時,隨著我國經濟日益多元化、國際化,我們還要充分利用中國銀行外匯資金的傳統(tǒng)優(yōu)勢,充分利用利率、匯率、信用等管理工具,滿足客戶的避險需求,提供掛鉤國際市場的理財產品。為實現(xiàn)上述目的,圍繞發(fā)展理財業(yè)務實現(xiàn)流程再造深入性和業(yè)務規(guī)劃長遠性的緊密結合。
目前農村的理財市場潛力巨大、方興未艾,但理財專業(yè)人員的危機意識不可或缺,前瞻性研究不可缺少。在理財產品的推廣上,不能一哄而上,要根據本地的實際情況,有所為,有所不為。
(三)農村理財要做到專業(yè)性和通俗性相結合。
個人理財?shù)耐瞥鍪菍︺y行綜合實力,以及對市場需求的判斷和反應能力的檢驗,從一定意義上說它代表銀行零售業(yè)務的水平,理財是各種經濟信息的匯集和綜合。因此,要貫徹戰(zhàn)略合作理念,與農村保險公司、證券公司等全方位的合作,互相依托,共同做強,建立長期穩(wěn)定的合作伙伴關系;要充分利用合作伙伴的核心資源,渠道資源、品牌影響力為個人理財vip客戶提供更多的高附加值服務,想方設法穩(wěn)定住現(xiàn)有客戶,贏得客戶持續(xù)的忠誠。充分利用和挖掘現(xiàn)有產品、服務和信息資源,為優(yōu)質客戶提供個性化、全方位的服務。
現(xiàn)在的理財產品同質性多,差異性還沒有拉開。如何讓客戶靠近你、了解你、購買你,依賴于理財經理獨辟蹊徑的推介和深入淺出的闡述。這種介紹不能繞開對客戶的風險提示,實際上這也是對投資者的教育和保護,促使客戶樹立正確的投資理念,使銀行避開潛在風險。
(四)拓寬理財營銷渠道,建立完整的“理財”產品服務體系。
理財服務一方面通過實體渠道(理財工作室、理財專柜)與客戶進行面對面接觸,通過理財專家講解理財知識,讓客戶在理財?shù)陌踩?、收益性、流動性等方面權衡利?進行適當理財;另一方面則依靠call-center以及各種電子通訊手段(電話、互聯(lián)網、手機短信)進行在線理財、移動理財并實施客戶的理財方案。
完整的“理財”的產品服務體系將包括:。
1、基礎賬戶服務:存取款、銀行卡、個人結算、銀證轉賬等;。
2、投資類產品:外匯投資理財產品(外匯寶、匯聚寶)、紙黃金、保險、基金等;。
3、信息咨詢服務:理財規(guī)劃、投資財訊及非銀行類信息服務;。
4、增值類服務:銀行產品價格及費率優(yōu)惠等。
總結。
農村理財市場比城鄉(xiāng)理財更難營銷，農民同志思想守舊，解放思想加強宣傳工作是首要任務。中國的農民不是美國的的農民，中國的農民都是省吃儉用積累的財富也經不起任何金融風險的打擊。這就要求我們在設計理財產品的時候要控制好管理風險，法律風險，技術風險；體現(xiàn)為農民服務的宗旨。農民也需要金融市場不是只有單純的儲蓄一項投資方式。農民了解更多的理財投資方式這樣，并讓農民知道不同的投資方式不僅能控制風險還能套期保值獲得更多的收益更多的利益。
銀行開門紅工作總結報告篇三
本次活動以“金秋營銷”為主題，旨在向高中端客戶和大眾客戶表達銀行與之分享耕耘碩果、共創(chuàng)美好未來的真誠愿望，傳播銀行個人銀行業(yè)務以客戶為中心、致力于實現(xiàn)銀客“雙贏”的經營理念。各行可在此基礎上，根據本行的活動特色，提煉活動主要“賣點”作為副題。
以中秋佳節(jié)、國慶節(jié)為引爆點，以個人高中端客戶和持卡人為重點目標群體，以鞏固和發(fā)展客戶、促進儲蓄卡使用、提高速匯通手續(xù)費等中間業(yè)務收入為主攻目標，重點拓展購物、旅游、餐飲、娛樂市場及其相關市場，同時擴大產品覆蓋人群，促進客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業(yè)務全面發(fā)展;同時通過“金秋營銷”宣傳活動的開展，確立我行品牌社會形象，增強客戶對我行個人金融三級服務(vip服務、社區(qū)服務、自助服務)的認知和感受，提高電子渠道的分銷效率,切實提升經營業(yè)績。
活動主要包括以下內容：
(一)“金秋營銷產品歡樂送”優(yōu)惠促銷贈禮活動。
為鼓勵持卡人刷卡消費和無紙化支付，促進銀行卡和自助設備各項業(yè)務量的迅速增長，同時保持和提升速匯通業(yè)務競爭優(yōu)勢，促進匯款業(yè)務持續(xù)快速發(fā)展，特開展以下優(yōu)惠促銷贈禮活動：
1.“金秋營銷.自助服務送好禮”
(1)活動期間持我行儲蓄卡在全省范圍內的自助設備上繳納2次費用的客戶，可持繳費憑證及存取款憑證，到所在地的營業(yè)網點兌換價值200元的禮品一份。先到先得，送完為止。憑證必須是同一儲蓄卡的繳費憑證，禮品兌換后，我行將收回繳費憑證。
(2)凡在活動期間辦理簽署代繳費協(xié)議的客戶，可獲得價值200元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止。
活動禮品由各行自行購置。
2.“金秋營銷.卡慶雙節(jié)”
(1)活動期間卡免收當年年費。
(2)刷卡消費達到一定標準，可憑消費交易pos單據和銀行卡到當?shù)亟ㄐ兄付ǖ攸c領取相應標準的禮品，領完為止。
刷卡消費達1000元(含)以上，贈送價值100元禮品;。
刷卡消費達5000元(含)以上，贈送價值150元禮品;。
刷卡消費達10000元(含)以上，贈送價值200元禮品;。
刷卡消費達20000元(含)以上，贈送價值300元禮品;。
禮品應充分迎合客戶節(jié)日期間消遣購物的心理，刷卡消費5000元以下的建議為動物園門票、公園門票、商場周邊麥當勞等用餐環(huán)境幽雅的快餐機構套餐票等，具體由各行自行確定。
3.“金秋營銷.速匯通優(yōu)惠大放送”
活動期間，速匯通匯款手續(xù)費優(yōu)惠20%幅度。
(二)“金秋營銷.產品歡樂送”網點個銀產品展示及優(yōu)質服務活動。
以營業(yè)網點為單位開展“金秋營銷.產品歡樂送”優(yōu)質服務及個銀產品的展示活動。活動主要內容有：
1.營業(yè)網點統(tǒng)一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放省分行下發(fā)的營銷活動海報以及活動宣傳折頁(近期下發(fā))，以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關注。
2.網點柜員統(tǒng)一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出我行員工熱情、親切的服務形象。
3.活動期間，網點須設專門的宣傳咨詢臺并配備導儲員，加強動態(tài)推介，引導客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費業(yè)務，積極做好相關兌獎工作。
4.積極開展網點優(yōu)質服務工作，提高速匯通等業(yè)務的柜臺服務質量，加強柜臺人員與客戶的交流，切實提升網點服務形象。
5.切實做好對客戶的綠色通道服務，嚴格按照有關要求向客戶提供優(yōu)先優(yōu)惠服務，為客戶營造良好的節(jié)日服務環(huán)境。
(三)“金秋營銷.產品歡樂送”社區(qū)活動。
1.擴大社區(qū)營銷滲透面，密切社區(qū)關系，按計劃穩(wěn)步推進社區(qū)營銷工作。
抓住中秋節(jié)和國慶節(jié)的有利時機開展“金秋營銷.產品歡樂送”社區(qū)營銷活動，穩(wěn)步推進第二階段社區(qū)營銷工作。通過社區(qū)金融服務網點優(yōu)質服務、戶外展示、社區(qū)金融課堂、營銷小分隊社區(qū)宣傳等各個方面密切結合，全方位樹立我行的社區(qū)服務形象，加強社區(qū)金融服務網點與目標社區(qū)的各項聯(lián)系，密切網點與社區(qū)客戶的感情，穩(wěn)步推進社區(qū)營銷工作。
2.結合活動促銷內容，確定社區(qū)目標客戶，積極拓展相關業(yè)務量，切實提升社區(qū)營銷經營業(yè)績。
(1)積極拓展速匯通業(yè)務。
9月、10月為學生入學或新生報到高峰期，各行可以開展憑學生證或錄取通知書享受匯款優(yōu)惠的營銷活動，吸引學生客戶群體，拓展教育社區(qū)市場業(yè)務;對城市中匯款頻率較高的人群，如商業(yè)社區(qū)經商人員、外出務工群體等，積極開展社區(qū)營銷活動，提高營銷活動的有效性;對潛在的匯款大戶及有異地代發(fā)工資需求的全國性、跨區(qū)域企業(yè)，各行可以通過公私聯(lián)動進行一對一營銷，爭取導地代發(fā)工資等批量匯款業(yè)務。
(2)切實促進個人儲蓄存款業(yè)務。
9月、10月個人存款的目標社區(qū)應確定為校園社區(qū)和批發(fā)市場等商業(yè)社區(qū)，切實抓住學生學費繳納以及商業(yè)交流頻繁的季節(jié)特點，大力吸收儲蓄存款。抓住國慶節(jié)期間股市休市的商機，重點營銷“個人通知存款”，抓住新生入學的時機，重點營銷“教育儲蓄存款”，營銷宣傳中要注意突出我行通知存款助理財、教育儲蓄可只分兩次存入的創(chuàng)新優(yōu)勢。國慶節(jié)期間，各行要做好安排，活動期間，各行要安排專人值班，妥善處理客戶投訴或滿足客戶。
銀行開門紅工作總結報告篇四
（一）。
21、33億元，比上年末增長。
15、4%，其中，城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額8。
7、65億元，增長。
18、5%。人民幣各項貸款余額。
52、03億元，增長。
10、5%，其中：短期貸款余額。
27、85億元，增長。
8、8%；中長期貸款余額。
23、65億元，增長。
10、7%。顯然,如果將所有的錢存銀行吃利息,不僅收益低,還要面對通貨膨脹、貨幣貶值、購買力下降等帶來的損失。除此以外,農村比較熱門的投資方式還有民間借貸,但動輒10%至30%的年利率風險極大,糾紛不斷,嚴重威脅了債權人的財產安全。在日新月異的新農村建設中,金融服務更是農村經濟發(fā)展中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。
對于我行春天行動開門紅的對策：
轉眼一年一度的“開門紅”即將到來，對于我行的業(yè)績是個很好的提升機會，我們要抓住機遇做好各方面的工作來迎接。在我看來我們重重之中就是要做好理財業(yè)務，不論是我行自己推出的每期理財產品還是代理的保險、基金?！八悸窙Q定出路,眼光決定財富”。多數(shù)人依據習慣思維判斷,農民的理財觀念相對保守,但客觀現(xiàn)實是農村理財投資渠道缺乏,農民不得不選擇儲蓄。但在現(xiàn)今的農村,不少農民通過外出學習、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦十分靈活。
因此,金融行業(yè)應加大對農村關于投資理財?shù)男麄骱鸵龑?。農業(yè)銀行和農村信用社可以在農村農村設立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類金融組織也應組織服務下鄉(xiāng)。
近年,我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產品,國內個人理財業(yè)務方興末艾,市場前景十分廣闊。特別是零售業(yè)務的快速發(fā)展,它的作用越來越突出。從一定意義上說,它關系到銀行的興衰大事。
從銀行戰(zhàn)略層面考慮,無論怎么強調理財產品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看,資本市場的活躍,導致儲蓄不斷分流,迫使銀行必須推出收益率高的理財產品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠看,央行幾次調整利率,不僅表明利差在收窄,還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風險?！敖鼞n”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進經營方式、結構和盈利方式的戰(zhàn)略轉型,大力推出理財產品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務。
從需求層面看,農民投資渠道狹窄,只能在無風險、低收益的產品(國債、存款)和高風險、高收益的產品(股票、主要與股票掛鉤的基金)間進行選擇,銀行理財產品可以填補中間的空白地帶,為居民投資多元化和商業(yè)銀行開拓新的利潤增長點帶來了良好契機。
理財業(yè)務是一把“雙面刃”。不管怎樣的“利器”,在把握風險、做好內控的基礎上,通過產品價值最大化實現(xiàn)客戶價值最大化才是理財?shù)慕K極目的。當然理財業(yè)務因其涉及面廣、專業(yè)性強、復雜度高,對境內商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務模式、專業(yè)人才等提出了新挑戰(zhàn)、新課題。在農村進行理財業(yè)務的推廣中,非常有必要做好相應的扎實工作。
(一)開拓農村金融市場首先應改善農村金融理財環(huán)境。
1、加強硬件設施建設。農村信用社應積極利用現(xiàn)有網絡資源,探索符合現(xiàn)代農民需要的理財業(yè)務,建立健全個人理財?shù)姆諣I銷、風險監(jiān)控體系和技術支持系統(tǒng)。如可在農村農村設立理財中心,推出滿足農民特征化要求的“農民理財顧問”。同時針對實際加強理財產品的宣傳和風險提示,組織農民開展金融投資知識、理財產品宣傳。大型商業(yè)銀行則可增設自助存取款設備,延伸金融服務觸角。
2、設計適合農民的理財產品。應充分考慮城鄉(xiāng)差別,針對農村居民的經濟、生活和金融知識水平,開發(fā)符合農民理財需要和理財心理、操作簡單方便,且風險低、收益穩(wěn)定、能隨時贖回的金融理財產品。如可針對農民目前關注的子女上學、養(yǎng)老問題,適當降低教育儲蓄產品的準入條件,設計專門針對農民養(yǎng)老的投資理財產品等。對有較高風險承受能力的農民可加大辦理開放式基金、分紅保險等理財產品的力度。對于理財業(yè)務尚處于起步階段的農村信用社,可側重于幫助農民了解金融知識、建立家庭資產檔案、制定并論證資產增值計劃、傳導各種理財投資信息等,使農民排除惡性負債,控制良性負債,理性選擇投資方式。
(二)理財規(guī)劃要做到既順應歷史潮流又要有前瞻意識。
當前,銀行要積極順應歷史潮流,不斷地適時地推出新的理財產品,應對由于資本市場和直接融資的快速發(fā)展對商業(yè)銀行造成的“金融脫媒”壓力,滿足客戶的投資需要。同時,隨著我國經濟日益多元化、國際化,我們還要充分利用中國銀行外匯資金的傳統(tǒng)優(yōu)勢,充分利用利率、匯率、信用等管理工具,滿足客戶的避險需求,提供掛鉤國際市場的理財產品。為實現(xiàn)上述目的,圍繞發(fā)展理財業(yè)務實現(xiàn)流程再造深入性和業(yè)務規(guī)劃長遠性的緊密結合。
目前農村的理財市場潛力巨大、方興未艾,但理財專業(yè)人員的危機意識不可或缺,前瞻性研究不可缺少。在理財產品的推廣上,不能一哄而上,要根據本地的實際情況,有所為,有所不為。
(三)農村理財要做到專業(yè)性和通俗性相結合。
個人理財?shù)耐瞥鍪菍︺y行綜合實力,以及對市場需求的判斷和反應能力的檢驗,從一定意義上說它代表銀行零售業(yè)務的水平,理財是各種經濟信息的匯集和綜合。因此,要貫徹戰(zhàn)略合作理念,與農村保險公司、證券公司等全方位的合作,互相依托,共同做強,建立長期穩(wěn)定的合作伙伴關系;要充分利用合作伙伴的核心資源,渠道資源、品牌影響力為個人理財vip客戶提供更多的高附加值服務,想方設法穩(wěn)定住現(xiàn)有客戶,贏得客戶持續(xù)的忠誠。充分利用和挖掘現(xiàn)有產品、服務和信息資源,為優(yōu)質客戶提供個性化、全方位的服務。
現(xiàn)在的理財產品同質性多,差異性還沒有拉開。如何讓客戶靠近你、了解你、購買你,依賴于理財經理獨辟蹊徑的推介和深入淺出的闡述。這種介紹不能繞開對客戶的風險提示,實際上這也是對投資者的教育和保護,促使客戶樹立正確的投資理念,使銀行避開潛在風險。
(四)拓寬理財營銷渠道,建立完整的“理財”產品服務體系。
理財服務一方面通過實體渠道(理財工作室、理財專柜)與客戶進行面對面接觸,通過理財專家講解理財知識,讓客戶在理財?shù)陌踩?、收益性、流動性等方面權衡利?進行適當理財;另一方面則依靠call-center以及各種電子通訊手段(電話、互聯(lián)網、手機短信)進行在線理財、移動理財并實施客戶的理財方案。
完整的“理財”的產品服務體系將包括:。
1、基礎賬戶服務:存取款、銀行卡、個人結算、銀證轉賬等;。
2、投資類產品:外匯投資理財產品(外匯寶、匯聚寶)、紙黃金、保險、基金等;。
3、信息咨詢服務:理財規(guī)劃、投資財訊及非銀行類信息服務;。
4、增值類服務:銀行產品價格及費率優(yōu)惠等。
總結。
農村理財市場比城鄉(xiāng)理財更難營銷，農民同志思想守舊，解放思想加強宣傳工作是首要任務。中國的農民不是美國的的農民，中國的農民都是省吃儉用積累的財富也經不起任何金融風險的打擊。這就要求我們在設計理財產品的時候要控制好管理風險，法律風險，技術風險；體現(xiàn)為農民服務的宗旨。農民也需要金融市場不是只有單純的儲蓄一項投資方式。農民了解更多的理財投資方式這樣，并讓農民知道不同的投資方式不僅能控制風險還能套期保值獲得更多的收益更多的利益。
（二）。
開門紅結束了，這段日子過的很忙碌同時也很充實，感覺自己是在學習中成長，在成長中進步，這段時間過的特別的值得。
外部環(huán)境上，我在二月末從高柜調到了低柜，工作需要進一步去學習和適應，同時低柜業(yè)務的種類也讓我需要不斷給自己充電，在工作之前我一直希望自己可以從事國際業(yè)務，這次終于有了機會，國際匯款、光票、匯票、旅行支票，這些曾經只是在書本上聽過的名詞如今終于有機會去嘗試去了解去辦理，這都要感謝兩位主任給我提供的鍛煉機會，才能讓我去了解和掌握銀行的知識，但是我深知這還只是銀行的皮毛，我還需要更多的去充電，去鍛煉自己，我也希望自己的生活中明天都充滿挑戰(zhàn)，這樣才能鞭策自己不斷的進步；在低柜也做了一個半月了，感覺業(yè)務上基本可以應對自如，當然還有很多細節(jié)上叫不準，吃不透，相信會在未來的一段時間不斷去積累不斷和老員工學習來提高自己。
績效上，很早就聽到一句話，做銀行就是做產品，銀行早已不是簡單的提供存取服務，銀行想要盈利不能單純的依賴存貸差，必須要提高自己的中間業(yè)務收入，作為一線員工，賣出更多的產品是根本；從自己的角度講，我的貸記卡、三方是100%完成，最重要的存款指標只達到了要求的60%，卡、網銀、短信等小指標完成的還算靠前，股票基金、貨幣基金完成的不是很理想；總的來說，我對自己的績效不是很滿意，我不想為自己的失敗找借口，但是我需要找原因，我簡單的總結了一下，主要有以下幾個原因：
1、專業(yè)知識不強，對基金、保險等產品不是很了解，不敢主動營銷，總會被客戶問住；
2、工作方法不是很得體，處于摸著石頭過河階段；
3、不懂得積累客戶資源，沒有現(xiàn)成可用的老客戶；
4、有的時候花了很多心思專注在業(yè)務本身上，忽略了營銷客戶。
績效不理想的原因很多，每天我也會想很多，工作該怎么做，有件事我覺得是讓我欣喜的，我在不斷的提高自己，我覺得自己這段時間的進步很大，我開始有意識的積累客戶，花時間去電話回訪，建立起良好客戶關系的現(xiàn)在有三個客戶，資產都是百萬的優(yōu)質客戶；同時我覺得柜臺營銷很重要的一點就是增加開口率，說的多了機會自然也就多了，低柜可以和客戶更近距離的接觸，成功的概率也就相應的提高，我發(fā)現(xiàn)很多客戶在辦理業(yè)務的時候還是愿意和自己閑聊些家常的，我想在建立起信任的基礎上營銷就不是有太多的心理障礙了；我在學著用記事本記每天發(fā)生的事，需要我解決和跟蹤的事，需要我回訪的客戶，以前總是發(fā)生很多事，但是都記不住，有的干脆第二天就忘了，所以有一個記事本記錄每天需要跟蹤的事讓我工作起來更有規(guī)劃；跟蹤事件的進程讓我覺得很有收獲，上個月末從香港劃來的7000萬港幣讓我覺得很有成就感，雖然我沒幫上太大的忙，但是跟蹤整個事件的進程讓我學會了很多東西，當時聽國結說要進來7000萬港幣，我就想要是能留在咱營業(yè)部就好了，然后和主任匯報，協(xié)助國結關注這個帳戶，然后和公司把這筆留交的錢進賬，看主任和公司進行協(xié)商，最后留在我們家2000萬，感覺這件事很有成就感，晚上又去國結報文，第二天才知道這筆款項應該算在資本項下，又給個金打電話詢問該怎么上報。過了幾天這筆款項有些多余的余款需要原路退回，我又給高姐做的國際匯款，再和個金和國結溝通這屬于資本項下還是投資項下的，怎么申報，總之這件事打了很多電話，和很多部門進行了溝通，跟蹤這件事讓我學到了很多，畢竟這么大額的款項不是經常能碰到，學習業(yè)務的同時也鍛煉了自己的溝通協(xié)調能力，感覺這件事讓自己很有成就感。同時也讓我知道，很多部門都是只知道自己的那一塊，對別的部門不了解，所以我想跟蹤一件事可以讓我知道整件事的過程該怎么做，可以了解很多自己平時不知道的東西?？偟膩碚f我對自己開門紅績效的完成情況不是很滿意，但是我對下一個季度的工作充滿了信心，我想自己有能力做的更好，我是個不服輸?shù)娜?，我不想比別人差，我總是會告訴自己別人能做到的事自己也能做到。
對這個月的工作我有很多的設想，我覺得在熟練業(yè)務的同時我需要充實自己對銀行產品的了解，這個月的打算是賣出20萬股票基金，賣出一份保險，一周至少四張信用卡，平時要加強開口率，和各種客戶溝通，了解他們的不同需求，為他們配置適合他們的產品，我感覺這就是工作的樂趣，讓每個人各取所需，實現(xiàn)雙贏，同時這個月我準備再積累3個客戶，每天辦完業(yè)務給1-2名溝通不錯的客戶做回訪；學習上，我覺得自己做的業(yè)務只是整個業(yè)務的一段或者一部分，我想把這個業(yè)務從發(fā)生到結束的整個流程都了解清楚，現(xiàn)在我就想多學習些東西，感謝主任能給我這么多機會去了解銀行的基本業(yè)務，我也會抓住這個機會不斷提高充實自己。
（三）。
進入20xx年，***支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
值得一提的是，新的一年由于股市火爆的沖擊，***支行又毗鄰證券公司，首當其沖，存款深受影響，加上我支行網點經營環(huán)境不夠理想，同業(yè)競爭激烈，開年以來存款不斷大幅下滑，形勢嚴峻。支行通過早動員、早部署、早抓落實，全行員工迅速行動起來，上下一心，眾志成城，奮力拼搏，采取各種有效辦法，人人爭存攬儲。由于目標明確，措施得力，終于扭轉了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外幣儲蓄時點數(shù)比去年凈增93萬元，完成分行下達“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務數(shù)達383%；對公存款時點數(shù)比去年凈增1736218萬元，日均數(shù)比去年凈增達668510萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名；其他主要業(yè)務指標完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務的148%，居分行第五名；此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務的579%、181%和681%。尤其是票據貼現(xiàn)業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務498%，完成率和完成量均居全行第二。
該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難?！伴_門紅”工作的勝利也證明了只要主動抓早、抓準工作重點，就抓住了工作的主動權，誰就會取得滿意的工作成效。
銀行開門紅工作總結報告篇五
20xx年，我行在上級行的正確領導下，認真貫徹落實省、市分行工作會議精神，緊緊圍繞我行的總體指導思想，一切圍繞扭虧為盈的奮斗目標，轉變經營理念，強化市場營銷，加強內控管理，積極開展業(yè)務營銷；一手抓非典防治，一手抓業(yè)務發(fā)展，各項工作取得了前所少有的成績，尤其是業(yè)務經營取得了歷史性突破，實現(xiàn)封閉盈利，一舉摘掉近xx年來虧損的帽子。截止12月末，各項存款余額x萬元，較年初凈增xx萬元，同比多增xx萬元，在四家國有商業(yè)銀行中余額占比35.38%，排名第1位，凈增額占比36.02%，排名第1位。其中，儲蓄存款余額xx萬元，較年初凈增xx萬元，完成市分行調整任務xx萬元的153.25%，同比多增xx萬元，凈增額同業(yè)占比35.60%，排名第2位；對公存款余額xx萬元，較年初凈增xx萬元，完成市分行調整任務xx萬元的130%，同比多增xx萬元，凈增額同業(yè)占比37.63%，排名第2位；貸款余額xx萬元，貸款凈投放xx萬元；全年實現(xiàn)利息收入xx萬元，完成全年任務xx萬元的102.51%，其中：清收現(xiàn)金xx萬元，完成市分行調整任務xx萬元的100%；實現(xiàn)中間業(yè)務收入xx萬元，完成市分行全年任務xx萬元的108.43%，同比多收xx萬元；實現(xiàn)經營利潤xx萬元，實現(xiàn)封閉利潤xx萬元。全年安全無事故，無案件、無重大業(yè)務差錯。今年8月份被xx省委、省政府命名為省級文明單位。
一年來，我行緊緊圍繞扭虧為盈的總目標，堅持六個堅定不移，主要做了如下工作。
1、以市場客戶為中心，改革內設管理機構。
一是對機關內設機構進行了業(yè)務及職能的優(yōu)化整合，突出業(yè)務工作中的重中之重，將信貸不良資產管理和清收處置從信貸部單列出來，設置資產風險管理中心，實行四專管理工作機制，專司清收、處置、核銷、保全之職。
二是重視對公司業(yè)務的拓展，設立公司業(yè)務部，將對公存款和信貸營銷、信貸管理納入到公司業(yè)務部統(tǒng)一協(xié)調管理，集中對外營銷公司及機構公司。
三是將原存款部更名為個人金融業(yè)務部，專門負責儲蓄存款及銀行卡營銷、個人綜合貸款營銷及個人客戶管理。
四是注重將內控管理落到實處，設立會計結算中心，將會計、出納、儲蓄基礎工作、事后監(jiān)督納入統(tǒng)一管理。
2、以加快業(yè)務發(fā)展為宗旨，創(chuàng)新用人機制。
一是在全行選拔了一批年輕有為的中層干部(讓位6名，提拔9名)，充實一線擔當重任，優(yōu)化了我行干部結構，增強了工作活力；二是提倡從管理看水平、以業(yè)務論英雄的觀念，靠工作贏得重視，靠業(yè)績取得職位，靠作風鞏固地位。
3、以增加活力為核心，完善考核機制。
一是以實干、業(yè)績?yōu)樵瓌t，調整和完善績效工資考核辦法，促進各項工作任務的完成；
三是對聘任的客戶經理直接進行績效工資考核，促進客戶經理努力進行業(yè)務營銷。
通過以上三大機制的改革創(chuàng)新，有效地解決了人氣不足、員工無活力和中層干部結構斷層的問題，使干部結構得到優(yōu)化，工作活力得到增強，出現(xiàn)人氣旺盛的良好局面，為全面超額完成各項工作目標任務奠定了堅實的基礎。
1、切實轉變經營觀念，積極開展全員營銷和xx活動。
一是通過進行教育、十字行風主題教育和管理方法的學習，促進了全員經營觀念的轉變。自3月底支行召開全員業(yè)務營銷動員大會以來，全行全員全方位業(yè)務營銷的經營觀念逐步確立，市場競爭意識逐步形成，員工經營理念發(fā)生了根本轉變：即由單一業(yè)務營銷服務型向以客戶為中心的綜合服務型轉變，由純粹完成計劃任務向市場要份額轉變。員工自覺營銷的意識明顯增強，尤其是臨柜人員變單一營銷為綜合營銷，做到了兩個結合：把營銷與新業(yè)務品種和中間業(yè)務營銷相結合，把走出去營銷與柜面營銷、大堂經理營銷相結合。
二是召開全員客戶經理動員大會和客戶經理聘任會暨客戶經理例會等專題會議，讓全員感受到了競爭的氛圍和積極營銷、爭搶業(yè)務市場的緊迫形勢，使全員由嘴難開、手懶伸的坐商行為，逐步向三勤(腿勤、嘴勤、手勤)的行商行為轉變。
三是為了推進工作，專門出臺了勞動競賽活動的實施方案，明確專門的部門負責工作的推動、督促、監(jiān)督、考核和管理。經過廣泛動員、全方位營銷理念的確立及督辦到位，工作取得實效。截止12月末，全員xx7x戶，余額xx萬元；機關人員業(yè)余攬存2800萬元。
2、落實六大增存措施，實施對公存款大會戰(zhàn)。
一是機制增存。繼續(xù)深化客戶經理考評機制，將每位客戶經理的對公存款及其他各項營銷任務直接與工效掛鉤，真正形成按勞分配、任務自擔、整體公關、多方突破的工作格局。
二是增存。一方面督促全體客戶經理走出家門，把手伸向外地，利用三緣關系抓大戶，找小戶，另一方面發(fā)動全行、全員整體綜合營銷，將做成全行性的日常工作，以此來促進我行對公存款的穩(wěn)步增長。
三是做好招商引資項目的開戶工作，以信息增戶增存。至目前已有9戶新引資企業(yè)在我行開立了帳戶，并力促與這些企業(yè)建立長期合作關系。
四是以評級授信為契機，將一批民營企業(yè)網羅到我行，發(fā)揮營銷的整體功能，靠客戶增加現(xiàn)金流量增存款。
五是抓大不放小，確?；緫舻姆€(wěn)存增存。對公司類客戶，我們在貨款歸行、貸款營銷、用款調劑方面做好穩(wěn)存增存工作；對機構類客戶，我們依托重點戶的杠桿作用來做畫龍點睛的文章，通過最優(yōu)質的服務，贏得客戶的支持；對中小客戶加強感情聯(lián)絡，發(fā)揮我們支行撿芝麻的精神，從小做起，逐步壯大。
六是深入研究行業(yè)競爭的態(tài)勢，摸清他行增存的路子，尋找我行的增存對策，以競爭增存。正是靠扎實有效的工作作風和良好的敬業(yè)精神，才使得我行自9月份以來對公存款增量從原來的倒數(shù)第一躍居同業(yè)第1名，對公存款創(chuàng)紀錄地實現(xiàn)了總量和增量均居同業(yè)第一。
3、做大做強亮點業(yè)務，不斷爭搶儲蓄市場。
一是召開好每月一次的儲蓄存款工作例會，通過同業(yè)占比的分析查找自己的差距，從差距中找市場、從差距中爭份額，追趕同業(yè)。
二是發(fā)揮一線臨柜人員的綜合營銷作用，主動向客戶宣傳推銷銀行卡、話費代收等業(yè)務，以此促進存款快速增長。
三是發(fā)揮個人客戶經理的作用，我行在各網點聘任了客戶經理，明確了目標任務，使各網點從傳統(tǒng)的柜臺營銷走出去面向廣大客戶延伸服務，為存款的增長起到了促進作用。
四是積極發(fā)行卡，為儲蓄存款的穩(wěn)步增長和長遠發(fā)展奠定了基礎。
五是開展人包門店所包社區(qū)(街)道的爭戶攬存活動，開辟個人金融業(yè)務的儲源。正是由于我行運用論和論，緊盯同業(yè)競爭態(tài)勢，積極尋找對策，才不斷縮小與同業(yè)的差距，如兩項存款凈增額(與行相比)由5月份相差xx萬元，追趕縮小到11月份的xx萬元，我行多爭回xx萬元的市場份額，其中儲蓄存款從相差(與x行比)10個百分點到目前僅相差6個百分點。至9月末我行兩項存款增量首次超過1億元，提前實現(xiàn)了行長x月x日來我行現(xiàn)場辦公時提出的全年兩項存款保萬、力爭xx個億的奮斗目標，存款實現(xiàn)了三超：超歷史、超同期、超同業(yè)。
4、抓住地方經濟結構變化特點，做好有特色的信貸營銷工作。
一是針對地方民營、個體經濟較活躍的實際，我行加大了對民營企業(yè)的投放力度。對全市民營企業(yè)進行篩選調查，確定了xx戶優(yōu)質客戶，并全部進行了信用等級評定(a級5戶，aa級8戶)。至12月末，已向民營企業(yè)投入貸款xx萬元，發(fā)放個人綜合消費貸款筆，金額xx萬元。
二是靠全方位的優(yōu)質服務競爭他行優(yōu)質客戶，我行與股份公司建立了良好的業(yè)務關系，對該公司營銷貸款xx萬元，營銷網上銀行等電子產品，辦理了貸記卡，目前該戶存款余額已達xx萬元。
三是針對票源少、金額小的實際，積極開展爭票源揀芝麻活動，至12月末，共辦理貼現(xiàn)筆，金額xx萬元，其中：金額最小的5萬元，金額最大的100萬元。
5、全力以赴，打好壓降不良貸款攻堅戰(zhàn)。
一是實行行長掛帥出征，一方面實行行領導包戶掛點；另一方面采取親自督辦的工作方式，加大清收處置工作力度，確保工作成效。
二是主攻大戶清收。如，集中力量處置，共清收現(xiàn)金xx萬元；同時在上級行的大力支持下，對xx集團的破產進入程序給予了積極支持。
三是抓好抵貸資產的處置。如，對商場進行拍賣，收回現(xiàn)金xx萬元。
四是抓住時機進行訴訟清收。如，起訴4家企業(yè)，清收本息多萬元。
五是抓劃轉資產的清收。如，清收人行劃轉企業(yè)現(xiàn)金xx萬元。至12月末，累計清收現(xiàn)金xx萬元，不良貸款占比較年初下降xx個百分點。
6、強化管理，多途徑拓展中間業(yè)務。
二是大力開展卡的營銷活動，重點做好大學生使用卡的宣傳營銷工作，適時推出卡折合一的儲蓄帳戶，既滿足大學生及其家長方便匯款和消費，又能讓家長及時了解孩子的消費情況，適時控制孩子在外的消費量，深受客戶歡迎。
三是開展移動話費及固定話費代收業(yè)務，在柜面代收的同時，還積極與聯(lián)通和移動公司協(xié)商代售移動、聯(lián)通充值卡業(yè)務(手續(xù)費為x%x%)，既擴大了市場份額，又提高了中間業(yè)務收入。至12月末，全員代收手機話費金額xx萬元，代收固定話費xx戶；營銷分紅保險xx萬元；代理發(fā)行基金xx萬元；營銷銀行卡張。
四是針對代發(fā)工資收費難度較大的現(xiàn)狀，一戶一戶地進行公關，突破代發(fā)工資由無償服務向有償服務的轉變。至目前已有xx個單位實現(xiàn)了代發(fā)工資的收費。
五是與自來水公司協(xié)商達成代收水費收費，在市分行系統(tǒng)率先實現(xiàn)水費代理業(yè)務收費的突破。
銀行開門紅工作總結報告篇六
目前,農村比較熱門的投資渠道仍然是儲蓄。來自武穴市統(tǒng)計局的數(shù)據顯示,2011年末金融機構人民幣各項存款余額121、33億元，比上年末增長15、4%，其中，城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額87、65億元，增長18、5%。人民幣各項貸款余額52、03億元，增長10、5%，其中：短期貸款余額27、85億元，增長8、8%；中長期貸款余額23、65億元，增長10、7%。顯然,如果將所有的錢存銀行吃利息,不僅收益低,還要面對通貨膨脹、貨幣貶值、購買力下降等帶來的損失。除此以外,農村比較熱門的投資方式還有民間借貸,但動輒10%至30%的年利率風險極大,糾紛不斷,嚴重威脅了債權人的財產安全。在日新月異的新農村建設中,金融服務更是農村經濟發(fā)展中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。
對于我行春天行動開門紅的對策：
財投資渠道缺乏,農民不得不選擇儲蓄。但在現(xiàn)今的農村,不少農民通過外出學習、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦十分靈活。
因此,金融行業(yè)應加大對農村關于投資理財?shù)男麄骱鸵龑?。農業(yè)銀行和農村信用社可以在農村農村設立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類金融組織也應組織服務下鄉(xiāng)。
近年,我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產品,國內個人理財業(yè)務方興末艾,市場前景十分廣闊。特別是零售業(yè)務的快速發(fā)展,它的作用越來越突出。從一定意義上說,它關系到銀行的興衰大事。
從銀行戰(zhàn)略層面考慮,無論怎么強調理財產品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看,資本市場的活躍,導致儲蓄不斷分流,迫使銀行必須推出收益率高的理財產品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠看,央行幾次調整利率,不僅表明利差在收窄,還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風險?！敖鼞n”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進經營方式、結構和盈利方式的戰(zhàn)略轉型,大力推出理財產品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務。
就忘了，所以有一個記事本記錄每天需要跟蹤的事讓我工作起來更有規(guī)劃；跟蹤事件的進程讓我覺得很有收獲，上個月末從香港劃來的7000萬港幣讓我覺得很有成就感，雖然我沒幫上太大的忙，但是跟蹤整個事件的進程讓我學會了很多東西，當時聽國結說要進來7000萬港幣，我就想要是能留在咱營業(yè)部就好了，然后和主任匯報，協(xié)助國結關注這個帳戶，然后和公司把這筆留交的錢進賬，看主任和公司進行協(xié)商，最后留在我們家2000萬，感覺這件事很有成就感，晚上又去國結報文，第二天才知道這筆款項應該算在資本項下，又給個金打電話詢問該怎么上報。過了幾天這筆款項有些多余的余款需要原路退回，我又給高姐做的國際匯款，再和個金和國結溝通這屬于資本項下還是投資項下的，怎么申報，總之這件事打了很多電話，和很多部門進行了溝通，跟蹤這件事讓我學到了很多，畢竟這么大額的款項不是經常能碰到，學習業(yè)務的同時也鍛煉了自己的溝通協(xié)調能力，感覺這件事讓自己很有成就感。同時也讓我知道，很多部門都是只知道自己的那一塊，對別的部門不了解，所以我想跟蹤一件事可以讓我知道整件事的過程該怎么做，可以了解很多自己平時不知道的東西?？偟膩碚f我對自己開門紅績效的完成情況不是很滿意，但是我對下一個季度的工作充滿了信心，我想自己有能力做的更好，我是個不服輸?shù)娜?，我不想比別人差，我總是會告訴自己別人能做到的事自己也能做到。
戶溝通，了解他們的不同需求，為他們配置適合他們的產品，我感覺這就是工作的樂趣，讓每個人各取所需，實現(xiàn)雙贏，同時這個月我準備再積累3個客戶，每天辦完業(yè)務給1-2名溝通不錯的客戶做回訪；學習上，我覺得自己做的業(yè)務只是整個業(yè)務的一段或者一部分，我想把這個業(yè)務從發(fā)生到結束的整個流程都了解清楚，現(xiàn)在我就想多學習些東西，感謝主任能給我這么多機會去了解銀行的基本業(yè)務，我也會抓住這個機會不斷提高充實自己。
進入20xx年，***支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
如果對您有幫助！感謝評論與分享的本外幣儲蓄時點數(shù)比去年凈增93萬元，完成分行下達“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務數(shù)達383%；對公存款時點數(shù)比去年凈增1736218萬元，日均數(shù)比去年凈增達668510萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名；其他主要業(yè)務指標完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務的148%，居分行第五名；此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務的579%、181%和681%。尤其是票據貼現(xiàn)業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務498%，完成率和完成量均居全行第二。
該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難?！伴_門紅”工作的勝利也證明了只要主動抓早、抓準工作重點，就抓住了工作的主動權，誰就會取得滿意的工作成效。，希望能幫助您！
銀行開門紅工作總結報告篇七
進入20____年，______支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務數(shù)達383%;對公存款時點數(shù)比去年凈增1736218萬元，日均數(shù)比去年凈增達668510萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名;其他主要業(yè)務指標完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務的148%，居分行第五名;此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務的579%、181%和681%。尤其是票據貼現(xiàn)業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的`政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務498%，完成率和完成量均居全行第二。
該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難?！伴_門紅”工作的勝利也證明了只要主動抓早、抓準工作重點，就抓住了工作的主動權，誰就會取得滿意的工作成效。
銀行開門紅工作總結報告篇八
理財服務一方面通過實體渠道(理財工作室、理財專柜)與客戶進行面對面接觸,通過理財專家講解理財知識,讓客戶在理財?shù)陌踩?、收益性、流動性等方面權衡利?進行適當理財;另一方面則依靠call-center以及各種電子通訊手段(電話、互聯(lián)網、手機短信)進行在線理財、移動理財并實施客戶的理財方案。
完整的“理財”的產品服務體系將包括:。
1、基礎賬戶服務:存取款、銀行卡、個人結算、銀證轉賬等;。
銀行開門紅工作總結報告篇九
20-年，營業(yè)部在上級行和支行黨委、行長室的正確領導下，以凝聚人心為動力，以創(chuàng)新服務為抓手，大膽管理，求真務實。圓滿完成了支行所賦予的各項任務，對公存款時點-萬元，比年初凈增-萬元，日均存款-萬元，儲蓄存款凈增-萬元。現(xiàn)就一年來的工作小結如下：
一、凝聚人心，鑄就一支高素質的隊伍。
思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的倡導者、組織者，更是實踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養(yǎng)德，以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業(yè)績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。
2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營業(yè)部現(xiàn)有員工-名，其中黨員-人。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統(tǒng)一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下，積極培養(yǎng)后備力量，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。
二、服務創(chuàng)優(yōu)，運籌制勝千里。
服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中，將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法，訊和《-日報》已作了相關報道。
1、抓好員工職業(yè)道德教育。
主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《—銀行員工基本素養(yǎng)和服務行為規(guī)范》、《—銀行營業(yè)規(guī)范化服務標準》、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
2、抓好考核激勵機制。
二是建立服務質量與業(yè)務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業(yè)務的良好局面。
三是建立各網點、客戶經理、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優(yōu)質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。
3、抓好為相關部門的服務工作。
營業(yè)部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠。今年-月，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業(yè)務-萬，取得了萬經濟效益。二是服務好基層網點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現(xiàn)金調撥以及支行有關文件的傳遞。
三、求真務實，勇拓市場。
“發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。
1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況。
建立大戶臺帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競爭是產品與服務的競爭。營業(yè)部根據不同的客戶推行個性化服務，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網上銀行戶。
2、拼服務、情勝一籌。
—公司是我-月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知—商人—-等-名老板籌集資金準備南天集團產權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。-月-日決定來我部開戶，并打入注冊資金-萬。
3、群策群力，挖掘存款源。
安排有較強活動能力的—專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存—萬。
4、積極配合客戶經理做好服務工作。
今年-月，-集團因經營不善被迫改制，這涉及我行貸款移位等相關問題。我部積極配合，并負責幫助解決相關手續(xù)。使我行資產得以保全。新注冊的—公司首次打入注冊資金—萬。
銀行開門紅工作總結報告篇十
進入20xx年，***支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
值得一提的是，新的一年由于股市火爆的沖擊，***支行又毗鄰證券公司，首當其沖，存款深受影響，加上我支行網點經營環(huán)境不夠理想，同業(yè)競爭激烈，開年以來存款不斷大幅下滑，形勢嚴峻。支行通過早動員、早部署、早抓落實，全行員工迅速行動起來，上下一心，眾志成城，奮力拼搏，采取各種有效辦法，人人爭存攬儲。由于目標明確，措施得力，終于扭轉了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外幣儲蓄時點數(shù)比去年凈增93萬元，完成分行下達“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務數(shù)達383%；對公存款時點數(shù)比去年凈增萬元，日均數(shù)比去年凈增達萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名；其他主要業(yè)務指標完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務的148%，居分行第五名；此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務的579%、181%和681%。尤其是票據貼現(xiàn)業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務498%，完成率和完成量均居全行第二。
該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難?！伴_門紅”工作的勝利也證明了只要主動抓早、抓準工作重點，就抓住了工作的主動權，誰就會取得滿意的工作成效。
進入2015年，***支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
進入2009年，***支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
值得一提的是，新的一年由于股市火爆的沖擊，***支行又毗鄰證券公司，首當其沖，存款深受影響，加上我支行網點經營環(huán)境不夠理想，同業(yè)競爭激烈，開年以來存款不斷大幅下滑，形勢嚴峻。支行通過早動員、早部署、早抓落實，全行員工迅速行動起來，上下一心，眾志成城，奮力拼搏，采取各種有效辦法，人人爭存攬儲。由于目標明確，措施得力，終于扭轉了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外幣儲蓄時點數(shù)比去年凈增93萬元，完成分行下達“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務數(shù)達383%；對公存款時點數(shù)比去年凈增萬元，日均數(shù)比去年凈增達萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名；其他主要業(yè)務指標完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務的148%，居分行第五名；此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務的579%、181%和681%。尤其是票據貼現(xiàn)業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務498%，完成率和完成量均居全行第二。
泰康人壽湘潭中支銀行保險部2011開門紅啟動大會總結報告12月25日圣誕節(jié)的下午2點，泰康人壽湘潭中支銀保部全體伙伴歡聚一堂，喜迎2011開門紅啟動大會的召開，泰康人壽湖南分公司肖建文總經理、黃大香經理以及泰慷人壽湘潭中支負責人譚文波先生，銀保部負責人黃湘蓉女士出席本次啟動會。會議由湘潭中支銀保部督訓伍果主持。此次啟動會目的在于在公司新三年戰(zhàn)略發(fā)展思路的指引及新的監(jiān)管環(huán)境下，就2011年及開門紅的工作進行規(guī)劃和部署，在開門紅之前充分的調動客戶經理的銷售積極性，確保湘潭銀保開門紅及全年任務的完美達成。
保費平臺。
譚總講話結束后，各個營業(yè)部在營業(yè)部經理的帶領下，在省市領導的面前進行莊嚴的誓師儀式，誓師充分展現(xiàn)出湘潭銀保人對完成2011全年及開門紅任務的信心與決心。誓師結束后，湘潭中支銀保部黃湘蓉總經理發(fā)表了激情四射的開門紅啟動令講話，號召全員統(tǒng)一思想，全力以赴，奮勇拼搏，堅決打贏2011的第一仗，此時現(xiàn)場氣氛也達到最高潮。
進入2009年，***支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
值得一提的是，新的一年由于股市火爆的沖擊，***支行又毗鄰證券公司，首當其沖，存款深受影響，加上我支行網點經營環(huán)境不夠理想，同業(yè)競爭激烈，開年以來存款不斷大幅下滑，形勢嚴峻。支行通過早動員、早部署、早抓落實，全行員工迅速行動起來，上下一心，眾志成城，奮力拼搏，采取各種有效辦法，人人爭存攬儲。由于目標明確，措施得力，終于扭轉了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外幣儲蓄時點數(shù)比去年凈增93萬元，完成分行下達“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務數(shù)達383%；對公存款時點數(shù)比去年凈增萬元，日均數(shù)比去年凈增達萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名；其他主要業(yè)務指標完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務的148%，居分行第五名；此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務的579%、181%和681%。尤其是票據貼現(xiàn)業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務498%，完成率和完成量均居全行第二。該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難。
對于我行春天行動開門紅的對策：
轉眼一年一度的“開門紅”即將到來，對于我行的業(yè)績是個很好的提升機會，我們要抓住機遇做好各方面的工作來迎接。在我看來我們重重之中就是要做好理財業(yè)務，不論是我行自己推出的每期理財產品還是代理的保險、基金。“思路決定出路,眼光決定財富”。多數(shù)人依據習慣思維判斷,農民的理財觀念相對保守,但客觀現(xiàn)實是農村理財投資渠道缺乏,農民不得不選擇儲蓄。但在現(xiàn)今的農村,不少農民通過外出學習、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦十分靈活。
因此,金融行業(yè)應加大對農村關于投資理財?shù)男麄骱鸵龑А＾r業(yè)銀行和農村信用社可以在農村農村設立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類金融組織也應組織服務下鄉(xiāng)。
近年,我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產品,國內個人理財業(yè)務方興末艾,市場前景十分廣闊。特別是零售業(yè)務的快速發(fā)展,它的作用越來越突出。從一定意義上說,它關系到銀行的興衰大事。
從銀行戰(zhàn)略層面考慮,無論怎么強調理財產品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看,資本市場的活躍,導致儲蓄不斷分流,迫使銀行必須推出收益率高的理財產品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠看,央行幾次調整利率,不僅表明利差在收窄,還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風險?！敖鼞n”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進經營方式、結構和盈利方式的戰(zhàn)略轉型,大力推出理財產品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務。從需求層面看,農民投資渠道狹窄,只能在無風險、低收益的產品(國債、存款)和高風險、高收益的產品(股票、主要與股票掛鉤的基金)間進行選擇,銀行理財產品可以填補中間的空白地帶,為居民投資多元化和商業(yè)銀行開拓新的利潤增長點帶來了良好契機。
理財業(yè)務是一把“雙面刃”。不管怎樣的“利器”,在把握風險、做好內控的基礎上,通過產品價值最大化實現(xiàn)客戶價值最大化才是理財?shù)慕K極目的。當然理財業(yè)務因其涉及面廣、專業(yè)性強、復雜度高,對境內商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務模式、專業(yè)人才等提出了新挑戰(zhàn)、新課題。在農村進行理財業(yè)務的推廣中,非常有必要做好相應的扎實工作。
1、加強硬件設施建設。農村信用社應積極利用現(xiàn)有網絡資源,探索符合現(xiàn)代農民需要的理財業(yè)務,建立健全個人理財?shù)姆諣I銷、風險監(jiān)控體系和技術支持系統(tǒng)。如可在農村農村設立理財中心,推出滿足農民特征化要求的“農民理財顧問”。同時針對實際加強理財產品的宣傳和風險提示,組織農民開展金融投資知識、理財產品宣傳。大型商業(yè)銀行則可增設自助存取款設備,延伸金融服務觸角。2、設計適合農民的理財產品。應充分考慮城鄉(xiāng)差別,針對農村居民的經濟、生活和金融知識水平,開發(fā)符合農民理財需要和理財心理、操作簡單方便,且風險低、收益穩(wěn)定、能隨時贖回的金融理財產品。如可針對農民目前關注的子女上學、養(yǎng)老問題,適當降低教育儲蓄產品的準入條件,設計專門針對農民養(yǎng)老的投資理財產品等。對有較高風險承受能力的農民可加大辦理開放式基金、分紅保險等理財產品的力度。對于理財業(yè)務尚處于起步階段的農村信用社,可側重于幫助農民了解金融知識、建立家庭資產檔案、制定并論證資產增值計劃、傳導各種理財投資信息等,使農民排除惡性負債,控制良性負債,理性選擇投資方式。
(二)理財規(guī)劃要做到既順應歷史潮流又要有前瞻意識。
銀行開門紅工作總結報告篇十一
籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
值得一提的是，新的一年由于股市火爆的沖擊，xxx支行又毗鄰證券公司，首當其沖，存款深受影響，加上我支行網點經營環(huán)境不夠理想，同業(yè)競爭激烈，開年以來存款不斷大幅下滑，形勢嚴峻。支行通過早動員、早部署、早抓落實，全行員工迅速行動起來，上下一心，眾志成城，奮力拼搏，采取各種有效辦法，人人爭存攬儲。由于目標明確，措施得力，終于扭轉了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外幣儲蓄時點數(shù)比去年凈增93萬元，完成分行下達“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務數(shù)達383%；對公存款時點數(shù)比去年凈增1736218萬元，日均數(shù)比去年凈增達668510萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名；其他主要業(yè)務指標完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務的.148%，居分行第五名；此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務的579%、181%和681%。尤其是票據貼現(xiàn)業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務498%，完成率和完成量均居全行第二。
該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難?！伴_門紅”工作的勝利也證明了只要主動抓早、抓準工作重點，就抓住了工作的主動權，誰就會取得滿意的工作成效。
銀行開門紅工作總結報告篇十二
進入20xx年，xx支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
值得一提的是，新的一年由于股市火爆的沖擊，xx支行又毗鄰證券公司，首當其沖，存款深受影響，加上我支行網點經營環(huán)境不夠理想，同業(yè)競爭激烈，開年以來存款不斷大幅下滑，形勢嚴峻。支行通過早動員、早部署、早抓落實，全行員工迅速行動起來，上下一心，眾志成城，奮力拼搏，采取各種有效辦法，人人爭存攬儲。由于目標明確，措施得力，終于扭轉了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外幣儲蓄時點數(shù)比去年凈增93萬元，完成分行下達“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務數(shù)達383%；對公存款時點數(shù)比去年凈增1736218萬元，日均數(shù)比去年凈增達668510萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名；其他主要業(yè)務指標完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務的148%，居分行第五名；此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務的579%、181%和681%。尤其是票據貼現(xiàn)業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務498%，完成率和完成量均居全行第二。
該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難?！伴_門紅”工作的勝利也證明了只要主動抓早、抓準工作重點，就抓住了工作的主動權，誰就會取得滿意的工作成效。
銀行開門紅工作總結報告篇十三
顯然,如果將所有的錢存銀行吃利息,不僅收益低,還要面對通貨膨脹、貨幣貶值、購買力下降等帶來的損失。除此以外,農村比較熱門的投資方式還有民間借貸,但動輒10%至30%的年利率風險極大,糾紛不斷,嚴重威脅了債權人的財產安全。在日新月異的新農村建設中,金融服務更是農村經濟發(fā)展中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。
對于我行春天行動開門紅的對策：
轉眼一年一度的“開門紅”即將到來，對于我行的業(yè)績是個很好的提升機會，我們要抓住機遇做好各方面的工作來迎接。在我看來我們重重之中就是要做好理財業(yè)務，不論是我行自己推出的每期理財產品還是代理的保險、基金?！八悸窙Q定出路,眼光決定財富”。多數(shù)人依據習慣思維判斷,農民的理財觀念相對保守,但客觀現(xiàn)實是農村理財投資渠道缺乏,農民不得不選擇儲蓄。但在現(xiàn)今的農村,不少農民通過外出學習、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦十分靈活。
因此,金融行業(yè)應加大對農村關于投資理財?shù)男麄骱鸵龑?。農業(yè)銀行和農村信用社可以在農村農村設立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類金融組織也應組織服務下鄉(xiāng)。
近年,我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產品,國內個人理財業(yè)務方興末艾,市場前景十分廣闊。特別是零售業(yè)務的快速發(fā)展,它的作用越來越突出。從一定意義上說,它關系到銀行的興衰大事。
從銀行戰(zhàn)略層面考慮,無論怎么強調理財產品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看,資本市場的活躍,導致儲蓄不斷分流,迫使銀行必須推出收益率高的理財產品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠看,央行幾次調整利率,不僅表明利差在收窄,還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風險?！敖鼞n”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進經營方式、結構和盈利方式的戰(zhàn)略轉型,大力推出理財產品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務。
從需求層面看,農民投資渠道狹窄,只能在無風險、低收益的產品(國債、存款)和高風險、高收益的產品(股票、主要與股票掛鉤的基金)間進行選擇,銀行理財產品可以填補中間的空白地帶,為居民投資多元化和商業(yè)銀行開拓新的利潤增長點帶來了良好契機。
理財業(yè)務是一把“雙面刃”。不管怎樣的“利器”,在把握風險、做好內控的基礎上,通過產品價值最大化實現(xiàn)客戶價值最大化才是理財?shù)慕K極目的。當然理財業(yè)務因其涉及面廣、專業(yè)性強、復雜度高,對境內商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務模式、專業(yè)人才等提出了新挑戰(zhàn)、新課題。在農村進行理財業(yè)務的推廣中,非常有必要做好相應的扎實工作。
(一)開拓農村金融市場首先應改善農村金融理財環(huán)境。
銀行開門紅工作總結報告篇十四
當前,銀行要積極順應歷史潮流,不斷地適時地推出新的理財產品,應對由于資本市場和直接融資的快速發(fā)展對商業(yè)銀行造成的“金融脫媒”壓力,滿足客戶的投資需要。同時,隨著我國經濟日益多元化、國際化,我們還要充分利用中國銀行外匯資金的傳統(tǒng)優(yōu)勢,充分利用利率、匯率、信用等管理工具,滿足客戶的避險需求,提供掛鉤國際市場的理財產品。為實現(xiàn)上述目的,圍繞發(fā)展理財業(yè)務實現(xiàn)流程再造深入性和業(yè)務規(guī)劃長遠性的緊密結合。
目前農村的理財市場潛力巨大、方興未艾,但理財專業(yè)人員的危機意識不可或缺,前瞻性研究不可缺少。在理財產品的推廣上,不能一哄而上,要根據本地的實際情況,有所為,有所不為。
(三)農村理財要做到專業(yè)性和通俗性相結合。
銀行開門紅工作總結報告篇十五
進入，xx支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的`經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保任務數(shù)達383%；對公存款時點數(shù)比去年凈增1736218萬元，日均數(shù)比去年凈增達668510萬元，分別完成分行下達“開門紅”任務數(shù)的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行第二名；其他主要業(yè)務指標完成情況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”任務的148%，居分行第五名；此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，通過積極尋找新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現(xiàn)流動資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分別完成“開門紅”任務的579%、181%和681%。尤其是票據貼現(xiàn)業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分利用我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)惠和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，加強并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現(xiàn)貸款40萬元，完成開門紅任務498%，完成率和完成量均居全行第二。
該行在“開門紅”工作所取得的優(yōu)良業(yè)績驗證了一句話：只要上下一心，就沒有克服不了的困難?！伴_門紅”工作的勝利也證明了只要主動抓早、抓準工作重點，就抓住了工作的主動權，誰就會取得滿意的工作成效。
銀行開門紅工作總結報告篇十六
開門紅結束了，這段日子過的很忙碌同時也很充實，感覺自己是在學習中成長，在成長中進步，這段時間過的特別的值得。
外部環(huán)境上，我在二月末從高柜調到了低柜，工作需要進一步去學習和適應，同時低柜業(yè)務的種類也讓我需要不斷給自己充電，在工作之前我一直希望自己可以從事國際業(yè)務，這次終于有了機會，國際匯款、光票、匯票、旅行支票，這些曾經只是在書本上聽過的名詞如今終于有機會去嘗試去了解去辦理，這都要感謝兩位主任給我提供的鍛煉機會，才能讓我去了解和掌握銀行的知識，但是我深知這還只是銀行的皮毛，我還需要更多的去充電，去鍛煉自己，我也希望自己的生活中明天都充滿挑戰(zhàn)，這樣才能鞭策自己不斷的進步；在低柜也做了一個半月了，感覺業(yè)務上基本可以應對自如，當然還有很多細節(jié)上叫不準，吃不透，相信會在未來的一段時間不斷去積累不斷和老員工學習來提高自己。
績效不理想的原因很多，每天我也會想很多，工作該怎么做，有件事我覺得是讓我欣喜的，我在不斷的提高自己，我覺得自己這段時間的進步很大，我開始有意識的積累客戶，花時間去電話回訪，建立起良好客戶關系的現(xiàn)在有三個客戶，資產都是百萬的優(yōu)質客戶；同時我覺得柜臺營銷很重要的一點就是增加開口率，說的.多了機會自然也就多了，低柜可以和客戶更近距離的接觸，成功的概率也就相應的提高，我發(fā)現(xiàn)很多客戶在辦理業(yè)務的時候還是愿意和自己閑聊些家常的，我想在建立起信任的基礎上營銷就不是有太多的心理障礙了；我在學著用記事本記每天發(fā)生的事，需要我解決和跟蹤的事，需要我回訪的客戶，以前總是發(fā)生很多事，但是都記不住，有的干脆第二天就忘了，所以有一個記事本記錄每天需要跟蹤的事讓我工作起來更有規(guī)劃；跟蹤事件的進程讓我覺得很有收獲，上個月末從香港劃來的7000萬港幣讓我覺得很有成就感，雖然我沒幫上太大的忙，但是跟蹤整個事件的進程讓我學會了很多東西，當時聽國結說要進來7000萬港幣，我就想要是能留在咱營業(yè)部就好了，然后和主任匯報，協(xié)助國結關注這個帳戶，然后和公司把這筆留交的錢進賬，看主任和公司進行協(xié)商，最后留在我們家2000萬，感覺這件事很有成就感，晚上又去國結報文，第二天才知道這筆款項應該算在資本項下，又給個金打電話詢問該怎么上報。過了幾天這筆款項有些多余的余款需要原路退回，我又給高姐做的國際匯款，再和個金和國結溝通這屬于資本項下還是投資項下的，怎么申報，總之這件事打了很多電話，和很多部門進行了溝通，跟蹤這件事讓我學到了很多，畢竟這么大額的款項不是經常能碰到，學習業(yè)務的同時也鍛煉了自己的溝通協(xié)調能力，感覺這件事讓自己很有成就感。同時也讓我知道，很多部門都是只知道自己的那一塊，對別的部門不了解，所以我想跟蹤一件事可以讓我知道整件事的過程該怎么做，可以了解很多自己平時不知道的東西?？偟膩碚f我對自己開門紅績效的完成情況不是很滿意，但是我對下一個季度的工作充滿了信心，我想自己有能力做的更好，我是個不服輸?shù)娜耍也幌氡葎e人差，我總是會告訴自己別人能做到的事自己也能做到。
對這個月的工作我有很多的設想，我覺得在熟練業(yè)務的同時我需要充實自己對銀行產品的了解，這個月的打算是賣出20萬股票基金，賣出一份保險，一周至少四張信用卡，平時要加強開口率，和各種客戶溝通，了解他們的不同需求，為他們配置適合他們的產品，我感覺這就是工作的樂趣，讓每個人各取所需，實現(xiàn)雙贏，同時這個月我準備再積累3個客戶，每天辦完業(yè)務給1-2名溝通不錯的客戶做回訪；學習上，我覺得自己做的業(yè)務只是整個業(yè)務的一段或者一部分，我想把這個業(yè)務從發(fā)生到結束的整個流程都了解清楚，現(xiàn)在我就想多學習些東西，感謝主任能給我這么多機會去了解銀行的基本業(yè)務，我也會抓住這個機會不斷提高充實自己。
銀行開門紅工作總結報告篇十七
當前,銀行要積極順應歷史潮流,不斷地適時地推出新的理財產品,應對由于資本市場和直接融資的快速發(fā)展對商業(yè)銀行造成的“金融脫媒”壓力,滿足客戶的投資需要。同時,隨著我國經濟日益多元化、國際化,我們還要充分利用中國銀行外匯資金的傳統(tǒng)優(yōu)勢,充分利用利率、匯率、信用等管理工具,滿足客戶的避險需求,提供掛鉤國際市場的理財產品。為實現(xiàn)上述目的,圍繞發(fā)展理財業(yè)務實現(xiàn)流程再造深入性和業(yè)務規(guī)劃長遠性的緊密結合。
目前農村的理財市場潛力巨大、方興未艾,但理財專業(yè)人員的危機意識不可或缺,前瞻性研究不可缺少。在理財產品的推廣上,不能一哄而上,要根據本地的實際情況,有所為,有所不為。(三)農村理財要做到專業(yè)性和通俗性相結合。
個人理財?shù)耐瞥鍪菍︺y行綜合實力,以及對市場需求的判斷和反應能力的檢驗,從一定意義上說它代表銀行零售業(yè)務的水平,理財是各種經濟信息的匯集和綜合。因此,要貫徹戰(zhàn)略合作理念,與農村保險公司、證券公司等全方位的合作,互相依托,共同做強,建立長期穩(wěn)定的合作伙伴關系;要充分利用合作伙伴的核心資源,渠道資源、品牌影響力為個人理財vip客戶提供更多的高附加值服務,想方設法穩(wěn)定住現(xiàn)有客戶,贏得客戶持續(xù)的忠誠。充分利用和挖掘現(xiàn)有產品、服務和信息資源,為優(yōu)質客戶提供個性化、全方位的服務。
理財服務一方面通過實體渠道(理財工作室、理財專柜)與客戶進行面對面接觸,通過理財專家講解理財知識,讓客戶在理財?shù)陌踩?、收益性、流動性等方面權衡利?進行適當理財;另一方面則依靠call-center以及各種電子通訊手段(電話、互聯(lián)網、手機短信)進行在線理財、移動理財并實施客戶的理財方案。
完整的“理財”的產品服務體系將包括:1、基礎賬戶服務:存取款、銀行卡、個人結算、銀證轉賬等;2、投資類產品:外匯投資理財產品(外匯寶、匯聚寶)、紙黃金、保險、基金等;3、信息咨詢服務:理財規(guī)劃、投資財訊及非銀行類信息服務;4、增值類服務:銀行產品價格及費率優(yōu)惠等。
總結。
農村理財市場比城鄉(xiāng)理財更難營銷，農民同志思想守舊，解放思想加強宣傳工作是首要任務。中國的農民不是美國的的農民，中國的農民都是省吃儉用積累的財富也經不起任何金融風險的打擊。這就要求我們在設計理財產品的時候要控制好管理風險，法律風險，技術風險；體現(xiàn)為農民服務的宗旨。農民也需要金融市場不是只有單純的儲蓄一項投資方式。農民了解更多的理財投資方式這樣，并讓農民知道不同的投資方式不僅能控制風險還能套期保值獲得更多的收益更多的利益。
開門紅結束了，這段日子過的很忙碌同時也很充實，感覺自己是在學習中成長，在成長中進步，這段時間過的特別的值得。
外部環(huán)境上，我在二月末從高柜調到了低柜，工作需要進一步去學習和適應，同時低柜業(yè)務的種類也讓我需要不斷給自己充電，在工作之前我一直希望自己可以從事國際業(yè)務，這次終于有了機會，國際匯款、光票、匯票、旅行支票，這些曾經只是在書本上聽過的名詞如今終于有機會去嘗試去了解去辦理，這都要感謝兩位主任給我提供的鍛煉機會，才能讓我去了解和掌握銀行的知識，但是我深知這還只是銀行的皮毛，我還需要更多的去充電，去鍛煉自己，我也希望自己的生活中明天都充滿挑戰(zhàn)，這樣才能鞭策自己不斷的進步；在低柜也做了一個半月了，感覺業(yè)務上基本可以應對自如，當然還有很多細節(jié)上叫不準，吃不透，相信會在未來的一段時間不斷去積累不斷和老員工學習來提高自己。
績效不理想的原因很多，每天我也會想很多，工作該怎么做，有件事我覺得是讓我欣喜的，我在不斷的提高自己，我覺得自己這段時間的進步很大，我開始有意識的積累客戶，花時間去電話回訪，建立起良好客戶關系的現(xiàn)在有三個客戶，資產都是百萬的優(yōu)質客戶；同時我覺得柜臺營銷很重要的一點就是增加開口率，說的多了機會自然也就多了，低柜可以和客戶更近距離的接觸，成功的概率也就相應的提高，我發(fā)現(xiàn)很多客戶在辦理業(yè)務的時候還是愿意和自己閑聊些家常的，我想在建立起信任的基礎上營銷就不是有太多的心理障礙了；我在學著用記事本記每天發(fā)生的事，需要我解決和跟蹤的事，需要我回訪的客戶，以前總是發(fā)生很多事，但是都記不住，有的干脆第二天就忘了，所以有一個記事本記錄每天需要跟蹤的事讓我工作起來更有規(guī)劃；跟蹤事件的進程讓我覺得很有收獲，上個月末從香港劃來的7000萬港幣讓我覺得很有成就感，雖然我沒幫上太大的忙，但是跟蹤整個事件的進程讓我學會了很多東西，當時聽國結說要進來7000萬港幣，我就想要是能留在咱營業(yè)部就好了，然后和主任匯報，協(xié)助國結關注這個帳戶，然后和公司把這筆留交的錢進賬，看主任和公司進行協(xié)商，最后留在我們家2000萬，感覺這件事很有成就感，晚上又去國結報文，第二天才知道這筆款項應該算在資本項下，又給個金打電話詢問該怎么上報。過了幾天這筆款項有些多余的余款需要原路退回，我又給高姐做的國際匯款，再和個金和國結溝通這屬于資本項下還是投資項下的，怎么申報，總之這件事打了很多電話，和很多部門進行了溝通，跟蹤這件事讓我學到了很多，畢竟這么大額的款項不是經常能碰到，學習業(yè)務的同時也鍛煉了自己的溝通協(xié)調能力，感覺這件事讓自己很有成就感。同時也讓我知道，很多部門都是只知道自己的那一塊，對別的部門不了解，所以我想跟蹤一件事可以讓我知道整件事的過程該怎么做，可以了解很多自己平時不知道的東西?？偟膩碚f我對自己開門紅績效的完成情況不是很滿意，但是我對下一個季度的工作充滿了信心，我想自己有能力做的更好，我是個不服輸?shù)娜?，我不想比別人差，我總是會告訴自己別人能做到的事自己也能做到。進入20xx年，***支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，認真分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍繞著“開門紅”任務指標，認真組織落實各項工作措施，及時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親自帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶實行登門拜訪，全方位、多視角宣傳我行的經營優(yōu)勢、產品特點及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
目前,農村比較熱門的投資渠道仍然是儲蓄。來自武穴市統(tǒng)計局的數(shù)據顯示,20xx年末金融機構人民幣各項存款余額121、33億元，比上年末增長15、4%，其中，城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額87、65億元，增長18、5%。人民幣各項貸款余額52、03億元，增長10、5%，其中：短期貸款余額27、85億元，增長8、8%；中長期貸款余額23、65億元，增長10、7%。顯然,如果將所有的錢存銀行吃利息,不僅收益低,還要面對通貨膨脹、貨幣貶值、購買力下降等帶來的損失。除此以外,農村比較熱門的投資方式還有民間借貸,但動輒10%至30%的年利率風險極大,糾紛不斷,嚴重威脅了債權人的財產安全。在日新月異的新農村建設中,金融服務更是農村經濟發(fā)展中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。
對于我行春天行動開門紅的對策：
轉眼一年一度的“開門紅”即將到來，對于我行的業(yè)績是個很好的提升機會，我們要抓住機遇做好各方面的工作來迎接。在我看來我們重重之中就是要做好理財業(yè)務，不論是我行自己推出的每期理財產品還是代理的保險、基金。“思路決定出路,眼光決定財富”。多數(shù)人依據習慣思維判斷,農民的理財觀念相對保守,但客觀現(xiàn)實是農村理財投資渠道缺乏,農民不得不選擇儲蓄。但在現(xiàn)今的農村,不少農民通過外出學習、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦十分靈活。
因此,金融行業(yè)應加大對農村關于投資理財?shù)男麄骱鸵龑?。農業(yè)銀行和農村信用社可以在農村農村設立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類金融組織也應組織服務下鄉(xiāng)。
務的快速發(fā)展,它的作用越來越突出。從一定意義上說,它關系到銀行的興衰大事。
從銀行戰(zhàn)略層面考慮,無論怎么強調理財產品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看,資本市場的活躍,導致儲蓄不斷分流,迫使銀行必須推出收益率高的理財產品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠看,央行幾次調整利率,不僅表明利差在收窄,還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風險。“近憂”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進經營方式、結構和盈利方式的戰(zhàn)略轉型,大力推出理財產品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務。
從需求層面看,農民投資渠道狹窄,只能在無風險、低收益的產品和高風險、高收益的產品間進行選擇,銀行理財產品可以填補中間的空白地帶,為居民投資多元化和商業(yè)銀行開拓新的利潤增長點帶來了良好契機。
理財業(yè)務是一把“雙面刃”。不管怎樣的“利器”,在把握風險、做好內控的基礎上,通過產品價值最大化實現(xiàn)客戶價值最大化才是理財?shù)慕K極目的。當然理財業(yè)務因其涉及面廣、專業(yè)性強、復雜度高,對境內商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務模式、專業(yè)人才等提出了新挑戰(zhàn)、新課題。在農村進行理財業(yè)務的推廣中,非常有必要做好相應的扎實工作。
開拓農村金融市場首先應改善農村金融理財環(huán)境。
農村信用社應積極利用現(xiàn)有網絡資源,探索符合現(xiàn)代農民需要的理財業(yè)務,建立健全個人理財?shù)姆諣I銷、風險監(jiān)控體系和技術支持系統(tǒng)。如可在農村農村設立理財中心,推出滿足農民特征化要求的“農民理財顧問”。同時針對實際加強理財產品的宣傳和風險提示,組織農民開展金融投資知識、理財產品宣傳。大型商業(yè)銀行則可增設自助存取款設備,延伸金融服務觸角。
應充分考慮城鄉(xiāng)差別,針對農村居民的經濟、生活和金融知識水平,開發(fā)符合農民理財需要和理財心理、操作簡單方便,且風險低、收益穩(wěn)定、能隨時贖回的金融理財產品。如可針對農民目前關注的子女上學、養(yǎng)老問題,適當降低教育儲蓄產品的準入條件,設計專門針對農民養(yǎng)老的投資理財產品等。對有較高風險承受能力的農民可加大辦理開放式基金、分紅保險等理財產品的力度。對于理財業(yè)務尚處于起步階段的農村信用社,可側重于幫助農民了解金融知識、建立家庭資產檔案、制定并論證資產增值計劃、傳導各種理財投資信息等,使農民排除惡性負債,控制良性負債,理性選擇投資方式。
理財規(guī)劃要做到既順應歷史潮流又要有前瞻意識。
行造成的“金融脫媒”壓力,滿足客戶的投資需要。同時,隨著我國經濟日益多元化、國際化,我們還要充分利用中國銀行外匯資金的傳統(tǒng)優(yōu)勢,充分利用利率、匯率、信用等管理工具,滿足客戶的避險需求,提供掛鉤國際市場的理財產品。為實現(xiàn)上述目的,圍繞發(fā)展理財業(yè)務實現(xiàn)流程再造深入性和業(yè)務規(guī)劃長遠性的緊密結合。
目前農村的理財市場潛力巨大、方興未艾,但理財專業(yè)人員的危機意識不可或缺,前瞻性研究不可缺少。在理財產品的推廣上,不能一哄而上,要根據本地的實際情況,有所為,有所不為。
農村理財要做到專業(yè)性和通俗性相結合。
水平,理財是各種經濟信息的匯集和綜合。因此,要貫徹戰(zhàn)略合作理念,與農村保險公司、證券公司等全方位的合作,互相依托,共同做強,建立長期穩(wěn)定的合作伙伴關系;要充分利用合作伙伴的核心資源,渠道資源、品牌影響力為個人理財vip客戶提供更多的高附加值服務,想方設法穩(wěn)定住現(xiàn)有客戶,贏得客戶持續(xù)的忠誠。充分利用和挖掘現(xiàn)有產品、服務和信息資源,為優(yōu)質客戶提供個性化、全方位的服務。
現(xiàn)在的理財產品同質性多,差異性還沒有拉開。如何讓客戶靠近你、了解你、購買你,依賴于理財經理獨辟蹊徑的推介和深入淺出的闡述。這種介紹不能繞開對客戶的風險提示,實際上這也是對投資者的教育和保護,促使客戶樹立正確的投資理念,使銀行避開潛在風險。
拓寬理財營銷渠道,建立完整的“理財”產品服務體系。
理財服務一方面通過實體渠道與客戶進行面對面接觸,通過理財專家講解理財知識,讓客戶在理財?shù)陌踩?、收益性、流動性等方面權衡利?進行適當理財;另一方面則依靠call-center以及各種電子通訊手段進行在線理財、移動理財并實施客戶的理財方案。
完整的“理財”的產品服務體系將包括:。
1、基礎賬戶服務:存取款、銀行卡、個人結算、銀證轉賬等;。
銀行開門紅工作總結報告篇十八
開門紅結束了，這段日子過的很忙碌同時也很充實，感覺自己是在學習中成長，在成長中進步，這段時間過的特別的值得。
外部環(huán)境上，我在二月末從高柜調到了低柜，工作需要進一步去學習和適應，同時低柜業(yè)務的種類也讓我需要不斷給自己充電，在工作之前我一直希望自己可以從事國際業(yè)務，這次終于有了機會，國際匯款、光票、匯票、旅行支票，這些曾經只是在書本上聽過的名詞如今終于有機會去嘗試去了解去辦理，這都要感謝兩位主任給我提供的鍛煉機會，才能讓我去了解和掌握銀行的知識，但是我深知這還只是銀行的皮毛，我還需要更多的去充電，去鍛煉自己，我也希望自己的生活中明天都充滿挑戰(zhàn)，這樣才能鞭策自己不斷的進步；在低柜也做了一個半月了，感覺業(yè)務上基本可以應對自如，當然還有很多細節(jié)上叫不準，吃不透，相信會在未來的一段時間不斷去積累不斷和老員工學習來提高自己。
績效不理想的原因很多，每天我也會想很多，工作該怎么做，有件事我覺得是讓我欣喜的，我在不斷的提高自己，我覺得自己這段時間的進步很大，我開始有意識的積累客戶，花時間去電話回訪，建立起良好客戶關系的現(xiàn)在有三個客戶，資產都是百萬的優(yōu)質客戶；同時我覺得柜臺營銷很重要的一點就是增加開口率，說的多了機會自然也就多了，低柜可以和客戶更近距離的接觸，成功的概率也就相應的提高，我發(fā)現(xiàn)很多客戶在辦理業(yè)務的時候還是愿意和自己閑聊些家常的，我想在建立起信任的基礎上營銷就不是有太多的'心理障礙了；我在學著用記事本記每天發(fā)生的事，需要我解決和跟蹤的事，需要我回訪的客戶，以前總是發(fā)生很多事，但是都記不住，有的干脆第二天就忘了，所以有一個記事本記錄每天需要跟蹤的事讓我工作起來更有規(guī)劃；跟蹤事件的進程讓我覺得很有收獲，上個月末從香港劃來的7000萬港幣讓我覺得很有成就感，雖然我沒幫上太大的忙，但是跟蹤整個事件的進程讓我學會了很多東西，當時聽國結說要進來7000萬港幣，我就想要是能留在咱營業(yè)部就好了，然后和主任匯報，協(xié)助國結關注這個帳戶，然后和公司把這筆留交的錢進賬，看主任和公司進行協(xié)商，最后留在我們家20xx萬，感覺這件事很有成就感，晚上又去國結報文，第二天才知道這筆款項應該算在資本項下，又給個金打電話詢問該怎么上報。過了幾天這筆款項有些多余的余款需要原路退回，我又給高姐做的國際匯款，再和個金和國結溝通這屬于資本項下還是投資項下的，怎么申報，總之這件事打了很多電話，和很多部門進行了溝通，跟蹤這件事讓我學到了很多，畢竟這么大額的款項不是經常能碰到，學習業(yè)務的同時也鍛煉了自己的溝通協(xié)調能力，感覺這件事讓自己很有成就感。同時也讓我知道，很多部門都是只知道自己的那一塊，對別的部門不了解，所以我想跟蹤一件事可以讓我知道整件事的過程該怎么做，可以了解很多自己平時不知道的東西。總的來說我對自己開門紅績效的完成情況不是很滿意，但是我對下一個季度的工作充滿了信心，我想自己有能力做的更好，我是個不服輸?shù)娜?，我不想比別人差，我總是會告訴自己別人能做到的事自己也能做到。
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