合同可以有效地規(guī)范和管理商業(yè)關(guān)系。在合同中，雙方的權(quán)利和義務(wù)應(yīng)當(dāng)明確并平衡，為交易提供公平的保障。不同行業(yè)和領(lǐng)域的合同要求可能會有所差異，以下是一些相關(guān)范文供參考。
信貸合同詐騙篇一
信貸詐騙是一種令人震驚的違法行為，不僅嚴(yán)重?fù)p害了金融體系的穩(wěn)定，也給社會帶來了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。身處這個(gè)信息時(shí)代，我也曾受到過信貸詐騙的威脅，盡管我沒有上當(dāng)受騙，但這一次經(jīng)歷深深地讓我明白了信貸詐騙的惡劣性質(zhì)，并從中得到了一些深刻的體會和教訓(xùn)。下面我將就此主題寫一篇關(guān)于“信貸詐騙心得體會”的連貫五段式文章。
首先，我想介紹一下信貸詐騙的常見手段。信貸詐騙的手法層出不窮，犯罪分子會利用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等各種手段，以低息、免抵押、快速審批等方式吸引人們申請貸款。然而，這些看似誘人的條件往往只是誘餌，只是為了引誘人們泄露個(gè)人信息，并且最終收取一定的手續(xù)費(fèi)或押金。另外一個(gè)常見的手段是冒用銀行或金融機(jī)構(gòu)的名義進(jìn)行詐騙，他們會通過偽造網(wǎng)頁、短信等方式，誘導(dǎo)人們輸入個(gè)人賬戶和密碼，從而竊取用戶的財(cái)產(chǎn)。
其次，我要強(qiáng)調(diào)的是對于信貸詐騙的防范措施是非常重要的。在現(xiàn)代社會，網(wǎng)絡(luò)平臺和智能手機(jī)的普及讓我們的生活更加方便，但同時(shí)也讓我們面臨更多的詐騙風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們應(yīng)該提高自身的安全意識，警惕可能存在的詐騙行為。首先，要及時(shí)更新和使用安全防護(hù)軟件，不輕易打開不明鏈接和附件。其次，要檢查信息的來源和真實(shí)性，不隨意泄露個(gè)人敏感信息。最后，要多關(guān)注各類官方渠道發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示，了解和接受相關(guān)的防范教育。
再次，我要談一下監(jiān)管機(jī)構(gòu)在防范信貸詐騙方面的作用。信貸詐騙是對金融體系的嚴(yán)重破壞，也是對人們財(cái)產(chǎn)安全的直接威脅。因此，監(jiān)管部門應(yīng)該加大對詐騙行為的打擊力度，加強(qiáng)監(jiān)管和執(zhí)法，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益。這需要建立一個(gè)完善的監(jiān)管體系，提高詐騙案件的偵破成功率，并加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)和科技公司的合作，共同應(yīng)對這一威脅。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還應(yīng)該加強(qiáng)對金融知識普及的力度，提高人們的風(fēng)險(xiǎn)意識和識別能力，幫助他們更好地防范和應(yīng)對信貸詐騙。
最后，我想講一講信貸詐騙對個(gè)人和社會的危害。信貸詐騙不僅給個(gè)人造成了經(jīng)濟(jì)損失，也給人們帶來了心理上的創(chuàng)傷。在我聽說身邊有人因?yàn)樾刨J詐騙而身心俱疲的時(shí)候，我深切感受到了它對人們的傷害。此外，大量的信貸詐騙案件會對整個(gè)社會秩序造成一定的沖擊，破壞社會的公信力和互信基礎(chǔ)。因此，我們應(yīng)該高度重視信貸詐騙問題，采取積極有效的措施防范和打擊信貸詐騙，共同維護(hù)良好的金融秩序和社會環(huán)境。
總之，信貸詐騙是一種極其惡劣的犯罪行為，對個(gè)人和社會都造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)和心理損失。而要防范和打擊信貸詐騙，首先我們應(yīng)該了解和掌握信貸詐騙的常見手段，并遵循相關(guān)的防范措施。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也應(yīng)該加大力度，加強(qiáng)對信貸詐騙的打擊和預(yù)防。只有共同努力，才能減少信貸詐騙案的發(fā)生，保護(hù)人們的財(cái)產(chǎn)安全和社會秩序的穩(wěn)定。
信貸合同詐騙篇二
申請人：_________________楊__________，男，__________年_____月__________日生，住址：_________________湖南省__________，身份證號：__________________，電話：______________。
(一)申請事項(xiàng)：對被申請人以合同詐騙申請人挖機(jī)的犯罪行為予以立案查處。
(二)事實(shí)和理由：被申請人騙取兩申請人在《工程機(jī)械買賣協(xié)議》上簽字，將兩申請人價(jià)值____萬元的序號為dwyc20__-e4780的履帶式液壓挖掘機(jī)騙走一案，申請人已于20__年4月20日__________公安局報(bào)案，貴局于20__年4月26日作出_____公不立通字[20__]0002號《不予立案通知書》，申請人不服，申請復(fù)議，貴局又作出_____公刑不立復(fù)字[20__]第01號《關(guān)于__________等人涉嫌詐騙一案不予立案答復(fù)函》。后來申請人又找貴局領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)對申請人說：_________________找律師找些證據(jù)，證據(jù)夠了就立案。故此，申請人到長沙請__________律師取了一些證，__________律師對唐__________、楊__________、肖__________、陳_____時(shí)四位知內(nèi)情的人進(jìn)行調(diào)查取證(請見四份調(diào)查筆錄)。根據(jù)他們四人提供的證據(jù)和被申請人陳__________的錄音證明，被申請人的行為完全構(gòu)成了詐騙罪。因?yàn)樯暾埲送簧暾埲撕炗喌摹豆こ虣C(jī)械買賣協(xié)議》是一份假的協(xié)議，雙方約定是對外的，而是在去公證處公證、在雙方簽字之前就有了口頭約定，以《抵押合同書》為準(zhǔn)，公證后雙方再到《抵押合同》上簽字。誰知，經(jīng)過公證處公證后，被申請人就不愿意在《抵押合同書》上簽字了;使申請人完全受了騙(《抵押合同書》是被申請人楊__________親自寫的，而且是四位被申請人都一致同意的)。
根據(jù)以上事實(shí)和理由，被申請人的行為觸犯了《刑法》的第二百六十六條規(guī)定，請予以立案查處。
此致
__________自治縣公安局。
___年___月___日。
這就是申請合同詐騙行政復(fù)議書的寫法，請參照。
信貸合同詐騙篇三
近年來，信貸詐騙案件頻發(fā)，給廣大群眾帶來了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失和心理打擊。作為一個(gè)曾經(jīng)受騙的受害者，我深感信貸詐騙之害，并從中汲取教訓(xùn)。以下是我對信貸詐騙的心得體會，希望能給人們提供一些有益的參考和警示。
第一段：問題引入。
第二段：經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。
首先，提高金融知識是防范信貸詐騙的關(guān)鍵。我們應(yīng)該學(xué)習(xí)金融基礎(chǔ)知識，了解各種信貸產(chǎn)品的特性、利息計(jì)算方法和合法的借貸渠道，從而提高辨別正規(guī)金融機(jī)構(gòu)和非法機(jī)構(gòu)或平臺的能力。其次，保護(hù)個(gè)人信息也是預(yù)防信貸詐騙的重要環(huán)節(jié)。不輕易將個(gè)人身份信息和銀行卡信息泄露給陌生人，不隨意點(diǎn)擊和下載不明鏈接，避免被不法分子獲取個(gè)人信息進(jìn)行詐騙。此外，切忌過于貪心和沖動，對一些過度優(yōu)惠的貸款條件保持警惕，避免陷入“天上掉餡餅”的陷阱。
第三段：追求法律保護(hù)。
在遭受信貸詐騙之后，很多受害者會感到無助和絕望，但我們應(yīng)該要堅(jiān)信法律的力量。及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并協(xié)助警方收集與案件相關(guān)的證據(jù)，以便他們能夠快速偵破案件，追回經(jīng)濟(jì)損失。同時(shí)，我們也應(yīng)該積極主動地通過法律途徑追究犯罪分子的責(zé)任。信貸詐騙是犯罪行為，犯罪分子應(yīng)得到相應(yīng)的法律制裁。
第四段：宣傳教育的重要性。
公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)宣傳教育，提高人們的防范意識。政府可以通過各種形式的宣傳活動創(chuàng)造輿論環(huán)境，對信貸詐騙進(jìn)行曝光和警示，提醒人們警惕各種可能的詐騙手段。金融機(jī)構(gòu)可以在辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，告知客戶各種騙術(shù)的特點(diǎn)和常見套路，加強(qiáng)客戶的自我保護(hù)意識。只有通過加強(qiáng)宣傳和教育，才能有效預(yù)防信貸詐騙的發(fā)生。
第五段：個(gè)人自我保護(hù)的重要性。
在金融業(yè)務(wù)中，我們不能完全依賴政府和金融機(jī)構(gòu)的保護(hù)，個(gè)人自我保護(hù)的意識和能力同樣重要。在辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，我們要盡量選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，避免盲目提供個(gè)人信息和貸款條件；同時(shí)，我們要保持警惕，及時(shí)關(guān)注金融業(yè)務(wù)的賬戶情況，防止不法分子進(jìn)行盜刷和套現(xiàn)。此外，我們還可以通過了解身邊發(fā)生的信貸詐騙案例，增強(qiáng)識別詐騙行為的能力，從而有效地預(yù)防和避免自己成為下一個(gè)受害者。
總結(jié)起來，信貸詐騙給人們帶來了巨大的經(jīng)濟(jì)損失和心理困擾。為了預(yù)防信貸詐騙，我們既要提高自身的金融知識和個(gè)人信息保護(hù)意識，也要依法維護(hù)自己的權(quán)益，并通過加強(qiáng)宣傳教育來提高整個(gè)社會的防范能力。只有這樣，我們才能更好地應(yīng)對信貸詐騙的威脅，保護(hù)自己的利益，為社會的發(fā)展和穩(wěn)定作出貢獻(xiàn)。
信貸合同詐騙篇四
住址：_____________電話：_____________。
上訴人因_____一案，不服_____人民法院_年_月_日字第號，現(xiàn)提出上訴。
上訴請求：________________。
上訴理由：________________。
此致
___________人民法院。
具狀人：___________。
____年_____月_____日。
信貸合同詐騙篇五
請求依法追被舉報(bào)人涉嫌集資詐騙罪的刑事責(zé)任，以挽回報(bào)案人的經(jīng)濟(jì)損失。
案情事實(shí)與經(jīng)過：_________________。
其投資公司就成了本事件的主要責(zé)任單位及責(zé)任人。
被舉報(bào)人違法國家金融管理法律規(guī)定，虛假借款人以借款為名，騙取錢財(cái)進(jìn)行詐騙，僅從報(bào)案人處就募集到資金人民幣肆佰陸拾萬元。被舉報(bào)人虛構(gòu)事實(shí)，以高息為誘，設(shè)置騙局，虛擬借款人，公司做擔(dān)保人，將詐騙款收取，使用詐騙方式集資，數(shù)額巨大的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條的規(guī)定，涉嫌集資詐騙罪。
綜上所述，被舉報(bào)人涉嫌犯罪的行為觸犯我國刑法，為使報(bào)案人合法權(quán)益得到保障，報(bào)案人決定向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。請求公安機(jī)關(guān)依法立案，追回受害人蒙受的經(jīng)濟(jì)損失，并追究被舉報(bào)人的刑事責(zé)任。
報(bào)案人：_________________。
信貸合同詐騙篇六
第一段：引言（150字）。
信貸詐騙是當(dāng)今社會一個(gè)嚴(yán)重的問題，給許多無辜的人帶來了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。作為一個(gè)受害者，我深深體會到了信貸詐騙的痛苦和無奈。然而，我也從這次經(jīng)歷中獲得了不少寶貴的教訓(xùn)和心得體會。在這篇文章中，我將分享我對信貸詐騙的理解和我從中得到的教訓(xùn)。
第二段：如何辨別信貸詐騙（250字）。
信貸詐騙往往偽裝得非常逼真和誘人，讓人難以辨別。然而，只要我們注意一些細(xì)節(jié)，就可以辨別出其中的陷阱。首先，我們需要查證對方的信用記錄和背景，了解其信譽(yù)狀況。其次，我們要警惕高額回報(bào)的承諾，如果太好的事情看起來像夢幻般，那很可能就是騙局。此外，我們還要留意是否需要提前支付一些費(fèi)用，這常常是詐騙的手段之一。最后，我們要通過和他人的交流和分享經(jīng)驗(yàn)來提高自己的識別能力，多方面獲取信息。
第三段：如何避免成為信貸詐騙的受害者（300字）。
在信貸詐騙中，許多受害者都是因?yàn)樾拇尕澞罨蛘呷狈ψ銐虻木瓒袭?dāng)受騙。因此，避免成為信貸詐騙的受害者，就需要我們堅(jiān)守正確的原則和行為準(zhǔn)則。首先，我們要保持理性、冷靜的思考，不要被眼前的利益所沖昏頭腦。其次，我們要加強(qiáng)自身的金融知識和風(fēng)險(xiǎn)意識，了解相關(guān)信貸申請流程，提高自身的防范能力。此外，我們還要始終記住合規(guī)合法的原則，不要違法亂紀(jì)，以免深陷信貸詐騙的陷阱。最后，我們要與親友之間建立信任和交流，多聽取他人的意見和建議，共同避免受騙。
第四段：對信貸詐騙的反思（250字）。
在遭受信貸詐騙的經(jīng)歷中，我深感社會需要更多的信任和誠信。信貸詐騙之所以能夠得逞，往往是因?yàn)槿藗兤毡槿狈α藢λ说男湃魏桶荩鴮?dǎo)致騙子有可乘之機(jī)。我認(rèn)為，信任是社會運(yùn)行的基石，只有建立了一個(gè)充滿誠信和信任的社會環(huán)境，才能根本性地遏制信貸詐騙的發(fā)生。同時(shí)，政府和相關(guān)部門也應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管和打擊力度，加大對信貸詐騙的打擊力度，為廣大市民構(gòu)建一個(gè)安全的信貸環(huán)境。
第五段：個(gè)人成長與未來展望（250字）。
在這次信貸詐騙的經(jīng)歷中，我進(jìn)一步意識到了個(gè)人成長和自我保護(hù)意識的重要性。我深深理解了珍惜每一筆財(cái)富的來之不易，也對自己在金融行為中要更加謹(jǐn)慎和審慎。我相信未來，我將更加注重自身的金融知識和風(fēng)險(xiǎn)意識的培養(yǎng)，提高自身的防范能力。同時(shí)，我也將積極參與到社會公益活動中去，通過宣傳和教育來幫助更多人了解和避免信貸詐騙的危害。只有我們共同努力，才能減少和最終消除信貸詐騙的發(fā)生，讓整個(gè)社會更加安全和諧。
結(jié)論：信貸詐騙是一個(gè)嚴(yán)重的社會問題，給人們帶來了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。通過對信貸詐騙的理解和個(gè)人經(jīng)歷的反思，我們可以更好地辨別和避免成為信貸詐騙的受害者。同時(shí)，信用意識和風(fēng)險(xiǎn)意識的培養(yǎng)，以及社會的信任和誠信建設(shè)，也是根本性的解決之道。我們每個(gè)人都應(yīng)該積極行動起來，為構(gòu)建一個(gè)安全的信貸環(huán)境而努力。
信貸合同詐騙篇七
[摘要]。
合同詐騙與經(jīng)濟(jì)合同糾紛是兩類既相似又不同的合同行為。在司法實(shí)踐中這兩者往往容易混淆，導(dǎo)致許多判決結(jié)果存在爭議。因此，對兩者進(jìn)行全面分析，認(rèn)真把握兩者的性質(zhì)與具體特征，分清違法與犯罪的區(qū)別，有助于我們更好地懲治違法、打擊犯罪、準(zhǔn)確高效地司法、推進(jìn)我國法制建設(shè)的進(jìn)一步發(fā)展。
[關(guān)鍵詞]合同詐騙經(jīng)濟(jì)合同糾紛全面分析性質(zhì)&n。
[正文]。
合同又稱“契約”，是當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。其廣泛存在于社會生活的各個(gè)領(lǐng)域里，對國家經(jīng)濟(jì)秩序的維持及當(dāng)事人利益的調(diào)節(jié)有著相當(dāng)廣泛的影響?！吨腥A人民共和國合同法》自1999年10月1日施行至今，已在全國范圍內(nèi)得到了切實(shí)的貫徹與實(shí)施，與此同時(shí)，立法部門也在對其進(jìn)行不斷的修改和完善，然而，依舊有一部分不法份子無視國家法律，利用合同進(jìn)行各式各樣的違法犯罪活動，嚴(yán)重破壞社會主義經(jīng)濟(jì)秩序，給國家和人民帶來了巨大損失。
經(jīng)濟(jì)是一個(gè)國家得以存在和發(fā)展的基礎(chǔ)。在形形色色利用合同進(jìn)行違法犯罪活動的案件中，經(jīng)濟(jì)合同所占比例最大。然而，經(jīng)濟(jì)合同糾紛往往容易與合同詐騙相混淆，有的案件甚至連司法部門都難以作出準(zhǔn)確區(qū)分。在實(shí)踐中，不少與此有關(guān)的案件，法院的判決結(jié)果是比較勉強(qiáng)的，這不但影響了法律在人民心目中的權(quán)威地位，還對一個(gè)國家的法制建設(shè)進(jìn)程起到了消極的阻礙作用，因?yàn)檫@既是一個(gè)復(fù)雜的理論問題，又是一個(gè)棘手的實(shí)踐問題。筆者認(rèn)為，根據(jù)兩者各自的構(gòu)成，可以從以下幾個(gè)方面進(jìn)行區(qū)分界定。
（一）性質(zhì)不同。
違法行為的社會危害性較犯罪小，只是違反了一般的法律法規(guī)。犯罪行為具有嚴(yán)重的社會危害性，是嚴(yán)重的違法，將受到刑罰的處罰。合同詐騙既違反《刑法》又違反《民法通則》，是刑事犯罪附帶民事違法的行為，其侵犯的客體是市場管理秩序公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，將受到刑事法律和民事法律的雙重處罰；經(jīng)濟(jì)合同糾紛則是單純違反《民法通則》的民事違法行為，侵犯的是債權(quán)，僅受控于民事法律。正如楊立新教授所說：“這個(gè)問題，是一個(gè)非常難的理論和實(shí)踐問題，從理論上說，合同詐騙是一個(gè)刑法上的問題，經(jīng)濟(jì)糾紛是一個(gè)民法上的問題”（1）。這是兩者在本質(zhì)上的區(qū)別。
（二）特征不同。
目前認(rèn)定合同詐騙的關(guān)鍵，有三種觀點(diǎn)：1）客觀論：認(rèn)為只要行為人在客觀上采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞事實(shí)真相的手段與對方簽定了經(jīng)濟(jì)合同，同時(shí)非法地占有了對方的財(cái)物，就構(gòu)成合同詐騙。2）履行能力論：認(rèn)為簽定合同時(shí)行為人有無履行合同的能力是區(qū)分兩者的關(guān)鍵。3）主觀論：行為人主觀上有無非法占有他人財(cái)物的目的。筆者認(rèn)為，這三種觀點(diǎn)都過于片面和絕對，相比之下，全面分析更為準(zhǔn)確。即：行為人在主觀上有非法占有他人財(cái)物的目的，在客觀上采取與事實(shí)有孛的方法與對方簽定了經(jīng)濟(jì)合同并已占有了對方的財(cái)物。在這里，筆者認(rèn)為是否具有履行合同的能力不能作為區(qū)分合同詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛的依據(jù)。簽定合同時(shí)有履行能力的行為人未必不具備非法占有公私財(cái)物的目的，而沒有履行能力的`行為人在主觀上也未必有非法占有他人財(cái)物的目的，有的只是想借用，即通常我們所說的“借雞生蛋”。并非想非法占有。因此，以履行能力論作為認(rèn)定合同詐騙的依據(jù)顯存不妥。我們應(yīng)該堅(jiān)持全面分析的方法。具體而言，可從以下幾個(gè)方面進(jìn)行比較。
1、行為人簽定合同的目的。
這里主要是看行為人簽定合同時(shí)是否以非法占有為目的。
根據(jù)我國《刑法》第二百二十四條的規(guī)定，區(qū)分二者的關(guān)鍵是行為人是否具有“非法占有的目的”。非法，即違反法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，采用不正當(dāng)?shù)姆椒ㄕ加兴素?cái)物。合同詐騙的行為人在主觀上必須是以非法占有為目的；而合同糾紛當(dāng)事人均有履行合同的意愿，但因客觀原因或其他情況而未能履行或完全履行，如為解決其生產(chǎn)經(jīng)營中諸如資金短缺、周轉(zhuǎn)困難等等，其觀上不具有非法占有的目的。然而在司法實(shí)踐中，確實(shí)有當(dāng)事人在簽訂合同中有欺騙手段，在履行合同中有欺詐行為，但其目的并非為非法占有他人財(cái)物，所以不宜以合同詐騙論處。民事欺詐不存在非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的，只是當(dāng)事人一方或雙方在履行合同的過程中為了經(jīng)營上的便利或在經(jīng)營上受益，采取了一些帶欺詐性質(zhì)或其他性質(zhì)的方法，致使合同的繼續(xù)履行受到阻礙或不利于對方當(dāng)事人利益的一種糾紛。這是兩者在主觀上的重要區(qū)別。
2、行為人簽定合同的手段。
合同詐騙的行為人在簽定合同時(shí)，為了非法占有他人財(cái)物，一般都采取冒充他人身份，虛造憑證等情節(jié)嚴(yán)重的欺詐手段；經(jīng)濟(jì)合同糾紛則無須冒充他人身份也無須采取偽造憑證等行為，只是為了使合同的履行能夠相對有利于自身的利益而實(shí)施了一些情節(jié)較輕的欺詐性行為。兩者雖然都具有“欺騙”因素，但欺騙的具體手段大不相同。
3、行為人欺騙的程度。
合同詐騙的行為人是在合同的主要內(nèi)容上采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，其所騙取的公私財(cái)物的數(shù)額通常較大的或次數(shù)較多的。而經(jīng)濟(jì)合同糾紛則是在次要合同上弄虛作假，其所騙取的公私財(cái)物數(shù)額通常是較小的。欺騙的程度不同導(dǎo)致了兩者的社會危害性也不相同。
4、行為人履行合同的態(tài)度。
合同詐騙的行為人與合同糾紛當(dāng)事人對待合同履行的態(tài)度是不同的。前者出于非法占有的目的，根本沒有履行合同的誠意，往往毫無履行合同的能力，因此也就談不上會積極地去履行合同約定的義務(wù)，這種情況下，合同詐騙犯罪份子往往是簽定合同非法拿到對方財(cái)物后立即消失或者再三推脫逃避對方的履約要求。也有的合同詐騙的行為人僅履行少量合同約定義務(wù)，目的是為了騙取更多的財(cái)物，當(dāng)目的達(dá)到時(shí)，行為人同樣地要么，消失要么推脫逃避；經(jīng)濟(jì)合同糾紛當(dāng)事人一般均有一定的履行能力、履行的誠意和積極行為。一旦利益受損的一方要求侵害方承當(dāng)違約責(zé)任，只有合同糾紛的行為人才愿意承當(dāng)違約責(zé)任。
5、行為人處置財(cái)物的方式。
合同詐騙行為人與合同糾紛當(dāng)事人對財(cái)物的處置也是不同的。前者大多沒有將騙得的財(cái)物用于合同約定的事項(xiàng)上，反而將騙取的財(cái)物用于個(gè)人生活而非生產(chǎn)經(jīng)營中，甚至進(jìn)行揮霍，致使財(cái)物無法返回，更為離奇的是有的將財(cái)物用于重復(fù)詐騙。后者則一般將財(cái)物用于合同約定事項(xiàng)或正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動中，并沒有揮霍掉財(cái)物。
（三）其他不同。
兩者進(jìn)一步惡化的結(jié)果不同。合同詐騙是一種比較嚴(yán)重的破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)的犯罪行為，在以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心的今天，合同詐騙所帶來的惡劣影響是不能低估的。然而，我國《刑法》第224條及第231條對此罪的最高刑罰只是無期徒刑，并處罰金或沒收財(cái)產(chǎn)（2）。顯然，如果在合同詐騙過程中又競合地犯了其他更為嚴(yán)重的罪名，則意味著有可能被國家審判機(jī)關(guān)判處死刑；經(jīng)濟(jì)合同糾紛只是一般的違法，但其已經(jīng)具備轉(zhuǎn)化為合同詐騙的潛在可能性。如果其違法行為進(jìn)一步加重，則將構(gòu)成合同詐騙罪。也就是說，經(jīng)濟(jì)合同糾紛可以轉(zhuǎn)化成合同詐騙，而合同詐騙只能向更高的罪名轉(zhuǎn)化。
上去區(qū)分兩者，把違法和犯罪區(qū)分開來，其次再從基本特征上去比較兩者，分析行為人簽定合同的目的、手段、欺騙程度、履約態(tài)度、處置財(cái)物的方式等。同時(shí)我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到，實(shí)踐中的案件是各不相同的，我們的法學(xué)理論也是不斷發(fā)展的，我們不能用死的理論來作為評判分析案件的永恒依據(jù)，我們必須不斷發(fā)展我們的法學(xué)理論，進(jìn)一步分析合同詐騙與經(jīng)濟(jì)合同糾紛的相似相異之處，為司法活動提供更加準(zhǔn)確的評判標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)我國法制建設(shè)的進(jìn)程。
[注解]。
（1）尹錚.《合同詐騙還是經(jīng)濟(jì)糾紛-從兩則案例看“司法瓶頸”》.[a].正義網(wǎng).
（2）筆者認(rèn)為，在以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心的今天，將合同詐騙的最高刑定為死刑更有利于打擊此類犯罪。
信貸合同詐騙篇八
涉嫌犯罪事實(shí)：_______________20__________年我公司依法準(zhǔn)備拍攝重大革命歷史題材電視劇，該劇是一部經(jīng)過國家政府重點(diǎn)審批和支持的電視連續(xù)劇。我公司對該劇依法單獨(dú)享用著作權(quán)及其他相關(guān)的權(quán)利，該劇拍攝過程中融資包括贊助款等款項(xiàng)的收取，以及委派會計(jì)，聘用劇組導(dǎo)演、制片人等其他人員決定權(quán)都?xì)w屬我公司。
現(xiàn)經(jīng)我公司查實(shí)，犯罪嫌疑人利用我公司拍攝過程中，以虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的方法，騙取他人巨大贊助等款項(xiàng)，犯罪嫌疑人的行為已涉嫌合同詐騙罪，具體犯罪事實(shí)如下：
1.犯罪嫌疑人對外宣傳自己是承制和運(yùn)作本劇的主體，借此與他人簽訂大量的投資協(xié)議和贊助協(xié)議，收取了巨大的融資款項(xiàng)，此外犯罪嫌疑人還在網(wǎng)站上發(fā)布招聘演職人員，騙取演員的資金，犯罪嫌疑人通過這些融資方式騙取的資金多達(dá)一千多萬元。后有大量的被害人向我公司舉報(bào)嫌疑人的這些違法行為。犯罪嫌疑人的上述行為不僅已經(jīng)導(dǎo)致多數(shù)被害人巨大財(cái)產(chǎn)損失，而且給我公司的名譽(yù)造成嚴(yán)重的損害，還給社會造成了重大的負(fù)面影響。
2.犯罪嫌疑人沒有履行合同的能力。目前，該劇尚未通過審查，我公司仍未取得《廣播電視節(jié)目制作許可經(jīng)營證》，該劇不能開機(jī)。另，我公司也沒有授權(quán)給犯罪嫌疑人融資、招募演職人員的權(quán)利。因此，事實(shí)上犯罪嫌疑人私自融資和招聘演職人員后的行為是沒有實(shí)際履行能力。
根據(jù)我國《刑法》第二百二十四條規(guī)定，犯罪嫌疑人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人贊助費(fèi)等款項(xiàng)，數(shù)額巨大，自身又沒有履行能力，其行為已涉嫌構(gòu)成合同詐騙罪。因此，特請貴局對“神州”涉嫌合同詐騙一案立案偵查，挽回被害人的損失，維護(hù)我公司的名譽(yù)和利益。
20__________年__________月__________。
信貸合同詐騙篇九
鑒于：
2、甲方的過錯(cuò)行為，已經(jīng)給乙方造成了身體上的創(chuàng)傷及財(cái)產(chǎn)損失，對此，甲方深表歉意并決心悔改。
有鑒于此，現(xiàn)甲方與乙方就本案的賠償?shù)认嚓P(guān)事宜，經(jīng)過誠懇、友好的協(xié)商，訂立如下協(xié)議，以茲雙方共同信守履行：
1、甲方對自己的違法行為給乙方造成的損害，深感歉意，并致以誠懇的道歉，請求乙方予以寬恕。
2、甲方一次性賠償乙方財(cái)產(chǎn)損失(包括但不限于醫(yī)療費(fèi)、誤工費(fèi)、護(hù)理費(fèi)、傷殘賠償金、精神損害賠償金等)合計(jì)人民幣______萬元(大寫：______整)。
5、乙方本著化解矛盾的態(tài)度，對甲方的行為給予諒解，并同意請求公安機(jī)關(guān)對本案作調(diào)解處理，不再請求公安機(jī)關(guān)追究甲方的刑事責(zé)任。
區(qū)公安局存檔一份。
甲方：________________。
乙方：________________。
____年______月______日。
信貸合同詐騙篇十
購貨方：(以下簡稱甲方)。
供貨方：(以下簡稱乙方)。
甲方將共青城聚賢景xx1-7號商住樓施工所需的砂石材料全部由乙方供應(yīng)，根據(jù)《^v^合同法》及相關(guān)法律規(guī)定，為了保證甲乙雙方的合法權(quán)益，甲乙雙方在平等自愿、誠實(shí)信用、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上簽訂本合同、并信守以下條款，共同履行：
一、供貨材料：
二、價(jià)格：元立方米;承包總價(jià)(約)：大寫人民幣：元。
三、供貨時(shí)間：以甲方通知的到場時(shí)間為準(zhǔn)。
四、供貨地址：
五、運(yùn)輸費(fèi)用：裝卸方式和費(fèi)用由乙方負(fù)責(zé)。
六、質(zhì)量要求及驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)：甲方收到貨物后應(yīng)先進(jìn)行檢測、合格后方可使用，如有質(zhì)量問題應(yīng)在收到貨物之日起日內(nèi)書面通知乙方，否則該批砂石的質(zhì)量視為完全合格，經(jīng)雙方確認(rèn)砂石質(zhì)量確實(shí)不合格的乙方應(yīng)將不合格的砂石材料運(yùn)回，并承擔(dān)運(yùn)回所發(fā)生的運(yùn)費(fèi)，但甲方不承擔(dān)其他責(zé)任同時(shí)乙方在日內(nèi)換送合格砂石。
七、付款方式：乙方材料款達(dá)到萬元，甲方付乙方工程材料款總價(jià)%支付。剩余%待工程完工后一個(gè)月內(nèi)，一次性付清。
八、計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)：乙方每批貨物到達(dá)甲方施工現(xiàn)場后，由甲方材料員現(xiàn)場清點(diǎn)數(shù)量，確定數(shù)量及簽認(rèn)，雙方簽認(rèn)后，由甲方材料員提供料單，交乙方作為結(jié)算依據(jù)。
九、違約責(zé)任：
1、甲方一次性需求量超過立方米以上需提前一周書面通知給乙方、否則乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。
2、甲方不能按合同約定結(jié)算貨款，逾期按總貨款的%向乙方支付違約金。
十、合同未盡事宜，甲乙雙方協(xié)商補(bǔ)充本合同一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，雙方簽字蓋章生效，具有相關(guān)法律效率各自認(rèn)真履行。
購貨方(甲方)：供貨方(乙方)：
年____月____日。
信貸合同詐騙篇十一
合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。
根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，以非法占有為目的。在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
1.個(gè)人詐騙公私財(cái)物，數(shù)額在5000元至2萬元以上的;。
2.單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在5萬元至20萬元以上的。
根據(jù)刑法第224條規(guī)定，本罪的行為方式是特定的，即刑法中具體規(guī)定的以下五種方式之一(這是一般詐騙罪所沒有的具體行為方式的限制)：
(1)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;。
(4)收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的;。
(5)以其他方法騙取對方當(dāng)事人財(cái)物的。
本罪既可以由個(gè)人實(shí)施，也可以由單位實(shí)施，因此，只要單位或者個(gè)人進(jìn)行合同詐騙，騙取的財(cái)物達(dá)到“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)，就構(gòu)成犯罪，依法追究單位或者個(gè)人的刑事責(zé)任。
根據(jù)刑法的規(guī)定：犯合同詐騙罪的，處3年以下有期徒刑或者拘投，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處或者單處罰金;數(shù)額特別巨大或者情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
但是目前，關(guān)于合同詐騙的“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，在現(xiàn)有的法律規(guī)范中卻沒有任何的法律規(guī)定。而從我國有關(guān)現(xiàn)行刑事司法解釋來看，合同詐騙罪與金融詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)都高于詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)。2001年4月8日《最高人民檢察院公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》規(guī)定，合同詐騙的，個(gè)人詐騙公私財(cái)物數(shù)額在5千元至2萬元以上的，應(yīng)予追訴。1996年12月24日《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》規(guī)定，個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行貨款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在5千元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在l萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。從立法原則來看，《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》中的金融詐騙犯罪，犯罪起點(diǎn)數(shù)額均比詐騙犯罪數(shù)額的標(biāo)準(zhǔn)高，在新刑法修訂時(shí)，合同詐騙罪從詐騙罪分離出來歸屬于擾亂市場秩序的犯罪，其犯罪客體與金融詐騙罪屬同類客體，即社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序。所以，合同詐騙的犯罪數(shù)額起點(diǎn)提高非常符合實(shí)際。而且在合同詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)沒有新的司法解釋推出之前，司法實(shí)踐中一般是參照金融詐騙犯罪的數(shù)額規(guī)定判處。即，個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在5千元上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在4萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
一、基本案情。
被告人趙強(qiáng)，男，1980年3月24日生于云南省保山市，漢族，中專文化，戶籍所在地：隆陽區(qū)板橋鎮(zhèn)糧管所宿舍，系云南省保山市道路橋梁工程公司臨時(shí)工，2004年4月至今在保龍公路進(jìn)場道路第三合同段負(fù)責(zé)試驗(yàn)工作，捕前住保山市公路總段宿舍。因涉嫌合同詐騙罪于2005年5月19日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。已服刑。
保山市隆陽區(qū)人民檢察院以被告人趙強(qiáng)犯詐騙罪、合同詐騙罪，向本院提起公訴。
被告人趙強(qiáng)對公訴機(jī)關(guān)的指控供認(rèn)不諱。其辯護(hù)人認(rèn)為，被告人趙強(qiáng)有投案自首情節(jié)，應(yīng)對其減輕處罰。
本院經(jīng)公開審理查明：
2004年3月，被告人趙強(qiáng)以聯(lián)系“保龍高速公路料場備料工程”，需要打點(diǎn)為名，先后兩次騙取了鑰思杰的人民幣共計(jì)19000元。
2004年5月至8月，趙強(qiáng)又以其姐夫吳家林在保山市重點(diǎn)公路建設(shè)投資處主持工作為名，謊稱吳已許諾中標(biāo)“昌寧至永平二級公路修建工程”，向李利春騙取了租聯(lián)合破碎機(jī)押金、租場地費(fèi)、購買裝載機(jī)費(fèi)用，共計(jì)51000元人民幣。
2004年9月至11月，趙強(qiáng)假冒保龍高速公路建設(shè)指揮部的名義，偽造了兩份指揮部的文件，以已經(jīng)搞到“保龍高速公路7公里半到9公里段開挖和構(gòu)造物工程”并準(zhǔn)備簽訂施工合同為名，先后向范躍德收取了機(jī)械設(shè)備資質(zhì)押金、打點(diǎn)費(fèi)及辦理授權(quán)委托書的費(fèi)用，共計(jì)人民幣11000元。
2005年2月至5月，趙強(qiáng)以吳家林與保龍高速公路建設(shè)指揮部指揮長彭賽恒關(guān)系較好，該指揮部正招聘小車駕駛員，可以照顧為由，偽造了該指揮部的一份“報(bào)到通知”。從中騙取陳永奇的報(bào)名費(fèi)1000元人民幣。以上被告人共計(jì)騙取人民幣82000元。
2004年8月至2005年5月，趙強(qiáng)以“保龍高速公路路面用水泥穩(wěn)定碎石層備料工程”為名，利用電腦復(fù)印、掃描后，用裁紙刀私刻的“云南保龍高速公路建設(shè)指揮部”印章和冒簽的“彭賽恒”姓名，偽造了該指揮部的中標(biāo)通知書、授權(quán)書、承包指令等有關(guān)施工文件，先后騙取了馬昂的押金、資料費(fèi)等共計(jì)25600元人民幣。
2004年9月至2005年3月，趙強(qiáng)假冒“保山市重點(diǎn)公路建設(shè)指揮部”之名并冒簽了時(shí)任保山市重點(diǎn)公路工程管理處書記“吳家林”的姓名，利用自己偽造的一枚“云南省保山市重點(diǎn)公路建設(shè)指揮部”印章和“騰沖駝峰機(jī)場二級公路工程”授權(quán)書、發(fā)包合同、開工令、公證書等文件，與楊趙海簽訂了兩份工程發(fā)包合同，先后騙取了楊趙海的押金、材料費(fèi)等共計(jì)51600元人民幣。
2005年1月至4月，趙強(qiáng)又采用同樣的手法，利用該枚印章及一枚已經(jīng)廢止使用的“保山地區(qū)重點(diǎn)公路建設(shè)指揮部”印章，偽造了同一工程的發(fā)包合同、廉政、安全生產(chǎn)合同等，并先后與趙從來、周壽昌簽訂了合同，從而騙取趙從來合同保證金共計(jì)29700元人民幣，周壽昌工程押金34400元人民幣。
2005年3月至5月，趙強(qiáng)再次以同種手法，利用該兩枚印章，偽造了.“昌寧至永平二級公路路基、路面工程”的施工授權(quán)書、指令性分包人表格及指揮部通知等，先后騙取了自懷松報(bào)名費(fèi)、資料費(fèi)、圖紙費(fèi)、合同保證金及打點(diǎn)費(fèi)，共計(jì)80300元人民幣。
以上被告人趙強(qiáng)假冒他人名義簽訂合同，共計(jì)騙取被害人人民幣221500元.事情敗露后，被告人趙強(qiáng)逃至麗江，并于2005年5月18日到麗江市公安局投案。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追繳贓款41000元，查扣贓物并折價(jià)8815元。
刑律，構(gòu)成合同詐騙罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。案發(fā)后，被告人趙強(qiáng)自動向公安機(jī)關(guān)投案并供述了主要犯罪事實(shí)，屬自首，依法可從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)指控被告人趙強(qiáng)犯罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，罪名成立，予以支持。因被告人趙強(qiáng)詐騙數(shù)額巨大、合同詐騙數(shù)額特別巨大，且大部分贓款未查獲，故對辯護(hù)人提出的對被告人趙強(qiáng)減輕處罰的意見不予采納。依照《中華人民共秘國刑法》第二百二十四條第(一)項(xiàng)、第二盲六十六條、第五十二條、第五十三條、第五十六條第一款、第五十八條第一款、第六十九條、第六十四條、第六十七條一款的規(guī)定，判決如下：
二、扣押的贓款及贓物折價(jià)款如815元由扣押機(jī)關(guān)退還被害人;繼續(xù)追繳被告人趙強(qiáng)的非法所得253685元。
三、對判決認(rèn)定數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的點(diǎn)評。
據(jù)詐騙數(shù)額在10萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在l萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。按照《最高人民法院的解釋》第二條“根據(jù)(刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規(guī)定，利用經(jīng)濟(jì)合同詐騙他人財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪”的規(guī)定，在新刑法修訂前，合同詐騙罪按照詐騙罪進(jìn)行判處，其犯罪的數(shù)額亦按照詐騙罪的犯罪數(shù)額進(jìn)行判處，即，個(gè)人詐騙公私財(cái)物2千元以上的，屬于“數(shù)額較大，';個(gè)人詐騙公私財(cái)物3萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人詐騙公私財(cái)物20萬元以上的，屬于詐騙“數(shù)額特別巨大”。
新刑法修訂時(shí)，合同詐騙罪從詐騙罪中分離出來。按照新刑法修訂后的2001年4月8日《最高人民檢察院公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，合同詐騙的犯罪數(shù)額起點(diǎn)為5千元，合同詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)有所提高，而關(guān)于合同詐騙“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，在新刑法修訂后的司法解釋中，則無規(guī)定，司法實(shí)踐中難以把握。合同詐騙罪的起點(diǎn)數(shù)額為何有所提高?從立法原則來看，《最高人民法院的解釋》中的金融詐騙犯罪，犯罪起點(diǎn)數(shù)額均比詐騙犯罪數(shù)額的標(biāo)準(zhǔn)高，在新刑法修訂時(shí)，合同詐騙罪從詐騙罪分離出來歸屬于擾亂市場秩序的犯罪，其犯罪客體與金融詐騙罪屬同類客體，即社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序。因此，合同詐騙的犯罪數(shù)額起點(diǎn)提高是必然的?！蹲罡呷嗣駲z察院公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》對金融詐騙犯罪數(shù)額的規(guī)定沒有變化，而《最高人民法院的解釋》中規(guī)定的金融詐騙犯罪，新刑法在修訂時(shí)進(jìn)行了吸收。審判實(shí)踐中，金融詐騙犯罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)仍按照《最高人民法院的解釋》的規(guī)定判處，因此，在合同詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)沒有新的司法解釋出臺前，也可以參照金融詐騙犯罪的數(shù)額規(guī)定判處。即，個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在5千元上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行合同詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。本案中，被告人趙強(qiáng)合同詐騙的數(shù)額為221500元，判決書認(rèn)定為數(shù)額特別巨大是正確的。宣判后，被告人趙強(qiáng)沒有上訴，公訴機(jī)關(guān)也沒有抗訴，判決已發(fā)生法律效力。
信貸合同詐騙篇十二
合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、設(shè)定陷阱等手段騙取對方財(cái)產(chǎn)的行為。
1、注意抵押財(cái)產(chǎn)的合法性。
抵押財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)可以進(jìn)入民事流轉(zhuǎn)程序而又不違反法律禁止性規(guī)定，抵押物合法性應(yīng)從以下方面進(jìn)行考察，如抵押物是否為法律禁止流通物，是否為根本不能變現(xiàn)的物品，抵押人是否擁有抵押物的所有權(quán)。同時(shí)應(yīng)對擔(dān)保人的身份進(jìn)行考察，防止擔(dān)保人不符合法律規(guī)定，致使擔(dān)保合同無效。
2、注意抵押財(cái)產(chǎn)的真實(shí)性。
抵押財(cái)產(chǎn)應(yīng)是法律上沒有缺陷，真正為抵押人所控制及占有的財(cái)產(chǎn)。抵押財(cái)產(chǎn)沒有其它法律負(fù)擔(dān)，在此之前沒有設(shè)置過抵押，抵押的價(jià)值沒有超過抵押財(cái)產(chǎn)自身的價(jià)值，抵押財(cái)產(chǎn)沒有設(shè)置多重抵押。
3、考慮抵押財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)能力。
對抵押財(cái)產(chǎn)要充分考慮其變現(xiàn)的能力，即使真實(shí)合法的財(cái)產(chǎn)其變現(xiàn)能力也會因各種原因降低，從而使債權(quán)人的利益受到損失。另外應(yīng)充分考慮到抵押財(cái)產(chǎn)不能變現(xiàn)的可能性，以免出現(xiàn)債權(quán)人無力接受該項(xiàng)財(cái)產(chǎn)又無法變現(xiàn)的情況。另外對一些價(jià)值雖然很高，但專業(yè)性很強(qiáng)的設(shè)備等財(cái)產(chǎn)應(yīng)特別注意，由於專業(yè)性很強(qiáng)這類財(cái)產(chǎn)一般很難進(jìn)行變現(xiàn)，一般不要接受這樣的抵押。
4、對保證人資格進(jìn)行考察。
采用保證形式進(jìn)行擔(dān)保的情況，對保證人的資信能力及信譽(yù)必須進(jìn)行認(rèn)真的考察，同時(shí)必須注意擔(dān)保人是否為法律限制進(jìn)行擔(dān)保的主體，以免出現(xiàn)因擔(dān)保主體不符合法律規(guī)定而使擔(dān)保無效的情況。
5、辦好法律規(guī)定的手續(xù)。
應(yīng)當(dāng)與擔(dān)保人訂立擔(dān)保合同，合同必須是書面形式。按法律規(guī)定應(yīng)辦理抵押登記的，按規(guī)定到不同的登記部門去辦理抵押登記手續(xù)，抵押合同自登記之日起生效。第三，對法律沒有規(guī)定辦理抵押登記的，為防止合同欺詐，可到當(dāng)?shù)氐墓C機(jī)關(guān)去辦理登記手續(xù)。辦理抵押登記的優(yōu)點(diǎn)在於登記后，抵押物可以對抗第三人的要求;在辦理登記的審查中可以發(fā)現(xiàn)不良苗頭，及時(shí)對可能出現(xiàn)的欺詐進(jìn)行防范。
6、其他預(yù)防手段。
在合同簽訂前，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用合法的調(diào)查手段通過不同渠道來核實(shí)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的真實(shí)性、合法性。抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)要求所接受抵押財(cái)產(chǎn)憑證應(yīng)一律為原件。對數(shù)額較大的不動產(chǎn)要求抵押人提供有關(guān)機(jī)構(gòu)所作的資產(chǎn)評估報(bào)告。
甲方：法定代表人：
住所地：
乙方：法定代表人：
住所地：
丙方：法定代表人：
住所地：
甲乙雙方于年月日簽訂了《合同或者。
協(xié)議書。
》(合同編號為，下稱主合同)。按照該份主合同的約定，乙方應(yīng)于年月日支付給甲方款項(xiàng)計(jì)人民幣萬元。
為保證上述主合同的履行，丙方自愿作為乙方的保證人?，F(xiàn)各方達(dá)成本擔(dān)保合同：
二、擔(dān)保期限至年月日止;。
三、擔(dān)保方式為連帶責(zé)任的保證，即甲方屆時(shí)有權(quán)選擇向乙方或者丙方主張全部權(quán)利;。
五、各方明確，為簽署本合同，各自已經(jīng)完成了議事程序和必須的授權(quán)，簽署本合同是真實(shí)自愿的。
六、本合同經(jīng)各方簽章后生效。合同一式三份，各方一份。
甲方：乙方丙方：
信貸合同詐騙篇十三
合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。下面是愛匯小編給大家整理的合同的詐騙罪，供大家閱讀!
中國《刑法》第二百二十四條有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
《刑法》修正案七第四條在刑法第二百二十四條后增加一條，作為第二百二十四條之一：“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金?！?/p>
1.本罪的客體，是復(fù)雜客體，即國家對經(jīng)濟(jì)合同的管理秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。本罪的對象是公私財(cái)物。
2.本罪的客觀方面，表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過程中，以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。
首先，根據(jù)中華人民共和國刑法第二百二十四條，本罪的詐騙行為表現(xiàn)為下列五種形式：
(1)以虛構(gòu)單位或者冒用他人的名義簽訂合同的。
(2)以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的。這里所稱的票據(jù)，主要指能作為擔(dān)保憑證的金融票據(jù)，即匯票、本票和支票等。所謂其他產(chǎn)權(quán)證明，包括土地使用權(quán)證、房屋所有權(quán)證以及能證明動產(chǎn)、不動產(chǎn)的各種有效證明文件。
(3)沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。
(4)收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的。
(5)以其他方法騙取對方當(dāng)事人財(cái)物的。這里所說的其他方法，是指在簽訂、履行經(jīng)濟(jì)合同過程中使用的上述四種方法以外，以經(jīng)濟(jì)合同為手段、以騙取合同約定的由對方當(dāng)事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款、或者定金以及其他但報(bào)財(cái)物為目的的`一切手段。
行為人只要實(shí)施上述一種詐騙行為，便可構(gòu)成本罪。
其次，詐騙對方當(dāng)事人財(cái)物必須數(shù)額較大的。所謂數(shù)額較大，根據(jù)，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
(1)個(gè)人詐騙公私財(cái)物，數(shù)額在五千元至二萬元以上的;
(2)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數(shù)額在五萬至二十萬元以上的。
3.本罪的主體，個(gè)人或單位均可構(gòu)成。犯本罪的個(gè)人是一般主體，犯本罪的單位是任何單位。
4.本罪的主觀方面，表現(xiàn)為直接故意、并且具有非法占有對方當(dāng)事人財(cái)物的目的。
一、以合法形式掩蓋非法勾當(dāng)
行騙者為了便于實(shí)施詐騙的目的，專門持偽造的或他人的身份證件，到工商管理部門登記注冊成立公司，然后，以公司名義招聘員工、培訓(xùn)員工，由員工進(jìn)行詐騙，整個(gè)詐騙過程，真正的幕后策劃人始終不露面。因此，合同詐騙案件最終被追究刑事責(zé)任的通常都是公司的業(yè)務(wù)員或一般員工，而隱藏在合法公司后面的策劃人因?yàn)闃O少直接與受騙者接觸，從而得以逃避法律制裁。以合法公司名義行騙，可以減少行騙的風(fēng)險(xiǎn)，增加行騙手段的隱蔽性。更有甚者，公司連自己招聘的員工都騙，情節(jié)十分惡劣。
二、重操舊業(yè)者多屢騙不爽
行騙者多數(shù)是具有多次行騙劣跡的行家老手，通常一旦罪行被識破，便馬上聞風(fēng)而逃。當(dāng)他們認(rèn)為風(fēng)聲不緊的時(shí)候，就會重操舊業(yè)。因?yàn)樗麄儗τ谛序_手段十分熟悉，所以在很短時(shí)間內(nèi)他們便可以迅速成立詐騙組織，實(shí)施詐騙行為，而且，為逃避法律懲罰，他們會吸取教訓(xùn)，得手后立即銷聲匿跡，給有關(guān)部門查辦造成困難。
三、運(yùn)用見證手法騙取信任
合同詐騙公證和律師見證的形式，是較為流行的法律見證形式。正是由于這兩種形式社會效果好，也為老百姓所熟知，行騙者容易抓住這種心理，從而體現(xiàn)其合作項(xiàng)目和合同的真實(shí)性。受騙者此時(shí)更多的想法是，合作項(xiàng)目和合同都是受法律保護(hù)的，若對方違約，通過法律程序可以保障自己的權(quán)利。這也使得受騙者心里如吃了定心丸一樣，完全相信行騙者，從而被行騙者多次騙走財(cái)物，有時(shí)甚至連續(xù)被騙還毫無察覺。值得一提的是，這種方法，通常在受騙者尚且猶豫不決時(shí)，行騙者只要使用這種辦法，受騙者都會信以為真從而受騙上當(dāng)?shù)摹?/p>
四、冒用他人名義實(shí)施詐騙
犯罪分子身份證、單位證明等證件均為偽造，并非常善于偽裝，虛張聲勢甚至假借他人資產(chǎn)以顯示其實(shí)力，投其所好甚至對受害單位方主管人員進(jìn)行行賄，以騙取其信任。
五、偽造擔(dān)保票據(jù)非法獲取
以偽造、變造、作廢的票據(jù)或虛假產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保實(shí)施合同詐騙。犯罪分子或利用高科技手段偽造此類票據(jù)，足以亂真，或以非法手段獲取，不易被察覺。
信貸合同詐騙篇十四
作者：謝德偉許冬梅。
來源：《新農(nóng)村》2010年第01期。
主要案情。
被告人劉某,男,1970年9月9日出生,系黑龍江省林甸縣紅旗鎮(zhèn)先進(jìn)村1屯農(nóng)民,住該屯。2007年11月下旬,被告人劉某產(chǎn)生利用空車配貨進(jìn)行詐騙的想法,劉某為了實(shí)施詐騙制作了名為張某某的假身份證、假行車執(zhí)照、車牌號為黑b66757的假牌照,劉某又在林甸縣先進(jìn)村2屯林某處租用了一輛大貨車。2007年12月7日,劉某將黑b66757的假牌照掛到租來的大貨車上并將車開到訥河市后,劉某又到內(nèi)蒙古自治區(qū)莫力達(dá)瓦自治旗勞動力市場雇來一男一女冒充其朋友和妻子。一切準(zhǔn)備工作就緒,2007年12月10日,劉某來到訥河市暢通配貨站聯(lián)系配往大連的貨物,訥河市暢通配貨站業(yè)主李某將被害人蘭某的33噸白蕓豆(價(jià)值人民幣166,300.00元)配貨給劉某,雙方簽訂了配貨協(xié)議書,劉某將33噸白蕓豆騙走后賣給姜某和魏某。劉某銷贓得款134,600.00元。劉某得款后用該筆贓款在何某處購買一輛自卸貨車(價(jià)值人民幣119,500.00元)。案發(fā)后該車追還被害人。
分歧意見。
被告人劉某的行為構(gòu)成何罪,是本案爭議的焦點(diǎn),有兩種意見:。
第一種意見認(rèn)為,劉某的行為構(gòu)成詐騙罪。理由是:劉某主觀上具有非法占有的故意,客觀上采取了“制作假身份證、假行車執(zhí)照、假貨車牌照,并租用了大貨車,雇傭兩名人員等”的一系列手段,用虛構(gòu)事實(shí)的方法,騙得訥河市暢通配貨站業(yè)主及貨主的信任,將價(jià)值十六萬余元的白蕓豆騙走賣掉,詐騙數(shù)額巨大。
第二種意見認(rèn)為,劉某的行為構(gòu)成合同詐騙罪。理由是:劉某的詐騙行為是利用與配貨站簽定空車配貨協(xié)議來完成的。劉某的行為符合合同詐騙罪的特征。
評析意見。
筆者同意第一種觀點(diǎn)。
合同詐騙罪的犯罪主體既可以是自然人也可以是單位,而詐騙罪的犯罪主體僅限于自然人。前者侵犯的是復(fù)雜客體,既侵犯合同對方當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán),又侵犯市場秩序。后者侵犯的是單一客體,僅限于公私財(cái)物的所有權(quán)。在客觀方面,前者以簽訂履行合同為手段達(dá)到目的,后者則以故意編造虛假情況或隱瞞真相的方法,使財(cái)物所有人或經(jīng)營人信以為真,從而“自愿”將公私財(cái)物交出。
筆者從詐騙罪的概念及構(gòu)成要件對本案加以分析:。
1、《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定:詐騙罪是指以非法占有為目的,用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法,騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。
2、詐騙罪的構(gòu)成要件。
(1)詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)。侵犯的對象,僅限于國家、集體或個(gè)人的財(cái)物,而不是騙取其他非法利益。有些犯罪活動,雖然也使用某些欺騙手段,甚至也追求某些非法經(jīng)濟(jì)利益,但因其侵犯的客體不是或者不限于公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。所以,不構(gòu)成詐騙罪。本案中劉某以空車配貨的名義將被害人的白蕓豆騙走后賣掉,侵犯了被害人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。
(2)本罪在客觀方面表現(xiàn)為具有使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。首先,行為人實(shí)施了欺詐行為,欺詐行為從形式上說包括兩類,一是虛構(gòu)事實(shí),二是隱瞞真相;從實(shí)質(zhì)上說是使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識的行為。欺詐行為的內(nèi)容是,在具體狀況下,使被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識,并作出行為人所希望的財(cái)產(chǎn)處分,因此,不管是虛構(gòu)、隱瞞過去的事實(shí),還是現(xiàn)在的事實(shí)與將來的事實(shí),只要具有上述內(nèi)容的,就是一種欺詐行為。如果欺詐內(nèi)容不是使他們作出財(cái)產(chǎn)處分的,則不是詐騙罪的欺詐行為。欺詐行為必須達(dá)到使一般人能夠產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識的程度。欺詐行為的手段、方法沒有限制,既可以是語言欺詐,也可以是動作欺詐;欺詐行為本身既可以是作為,也可以是不作為。另外,欺詐行為使被害人處分財(cái)產(chǎn)后,行為人便獲得財(cái)產(chǎn),從而使被害人的財(cái)產(chǎn)受到損失。本案中被告人劉某采用了積極的手段,虛構(gòu)事實(shí),為了實(shí)施詐騙制作了名為張某某的假身份證、假行車執(zhí)照、號牌為黑b66757的假牌照,在林甸縣先進(jìn)村2屯林某處租了一輛大貨車,又到內(nèi)蒙古自治區(qū)莫力達(dá)瓦自治旗勞動力市場雇來一男一女冒充其朋友和妻子。之后,劉某將掛著假牌照且租來的大貨車開到訥河市暢通配貨站,聯(lián)系配往大連的貨物。劉某的這些行為足以使被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識,取得了訥河市暢通配貨站業(yè)主李某及被害人的信任,自愿將貨物交給劉某,使其詐騙行為得逞。至于劉某與暢通配貨站簽定的配貨協(xié)議只是他實(shí)施詐騙的一個(gè)環(huán)節(jié),而不能憑借簽定了配貨協(xié)議就認(rèn)定是合同詐騙。
(3)犯罪主體是一般主體,凡達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成本罪,單位不構(gòu)成詐騙罪。本案被告人劉某38歲,無精神疾病,屬于完全刑事責(zé)任能力人。
(4)主觀方面為故意,并且具有非法占有他人財(cái)物的目的。詐騙罪有自己獨(dú)特的行為過程:行為人以非法占有為目的實(shí)施欺詐行為—被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識—被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識而處分財(cái)產(chǎn)—行為人取得財(cái)產(chǎn)。首先,本案被告人劉某主觀具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的故意,而正是在這種主觀意識的支配下,制造了各種假證件后將被害人的貨物騙出賣掉,贓款據(jù)為己有。
處理結(jié)果。
訥河市人民法院以詐騙罪判處被告人劉某有期徒刑七年,并處罰金人民幣80,000.00元。被告人沒有提出上訴,檢察院亦沒有提出抗訴。
(作者單位:訥河市人民法院)。
信貸合同詐騙篇十五
本文主要介紹了擔(dān)保。
合同。
詐騙應(yīng)注意的一些問題，怎樣去預(yù)防合同詐騙?合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、設(shè)定陷阱等手段騙取對方財(cái)產(chǎn)的行為。
抵押財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)可以進(jìn)入民事流轉(zhuǎn)程序而又不違反法律禁止性規(guī)定，抵押物合法性應(yīng)從以下方面進(jìn)行考察，如抵押物是否為法律禁止流通物，是否為根本不能變現(xiàn)的物品，抵押人是否擁有抵押物的所有權(quán)。同時(shí)應(yīng)對擔(dān)保人的身份進(jìn)行考察，防止擔(dān)保人不符合法律規(guī)定，致使擔(dān)保合同無效。
抵押財(cái)產(chǎn)應(yīng)是法律上沒有缺陷，真正為抵押人所控制及占有的財(cái)產(chǎn)。抵押財(cái)產(chǎn)沒有其它法律負(fù)擔(dān)，在此之前沒有設(shè)置過抵押，抵押的價(jià)值沒有超過抵押財(cái)產(chǎn)自身的價(jià)值，抵押財(cái)產(chǎn)沒有設(shè)置多重抵押。
對抵押財(cái)產(chǎn)要充分考慮其變現(xiàn)的能力，即使真實(shí)合法的財(cái)產(chǎn)其變現(xiàn)能力也會因各種原因降低，從而使債權(quán)人的利益受到損失。另外應(yīng)充分考慮到抵押財(cái)產(chǎn)不能變現(xiàn)的可能性，以免出現(xiàn)債權(quán)人無力接受該項(xiàng)財(cái)產(chǎn)又無法變現(xiàn)的情況。另外對一些價(jià)值雖然很高，但專業(yè)性很強(qiáng)的設(shè)備等財(cái)產(chǎn)應(yīng)特別注意，由於專業(yè)性很強(qiáng)這類財(cái)產(chǎn)一般很難進(jìn)行變現(xiàn)，一般不要接受這樣的抵押。
采用保證形式進(jìn)行擔(dān)保的情況，對保證人的資信能力及信譽(yù)必須進(jìn)行認(rèn)真的考察，同時(shí)必須注意擔(dān)保人是否為法律限制進(jìn)行擔(dān)保的主體，以免出現(xiàn)因擔(dān)保主體不符合法律規(guī)定而使擔(dān)保無效的情況。
應(yīng)當(dāng)與擔(dān)保人訂立擔(dān)保合同，合同必須是書面形式。按法律規(guī)定應(yīng)辦理抵押登記的，按規(guī)定到不同的登記部門去辦理抵押登記手續(xù)，抵押合同自登記之日起生效。第三，對法律沒有規(guī)定辦理抵押登記的，為防止合同欺詐，可到當(dāng)?shù)氐墓C機(jī)關(guān)去辦理登記手續(xù)。辦理抵押登記的優(yōu)點(diǎn)在於登記后，抵押物可以對抗第三人的要求;在辦理登記的審查中可以發(fā)現(xiàn)不良苗頭，及時(shí)對可能出現(xiàn)的欺詐進(jìn)行防范。
在合同簽訂前，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用合法的調(diào)查手段通過不同渠道來核實(shí)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的真實(shí)性、合法性。抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)要求所接受抵押財(cái)產(chǎn)憑證應(yīng)一律為原件。對數(shù)額較大的不動產(chǎn)要求抵押人提供有關(guān)機(jī)構(gòu)所作的資產(chǎn)評估報(bào)告。
債權(quán)擔(dān)保的內(nèi)容即擔(dān)保權(quán)與擔(dān)保義務(wù)組成的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。債權(quán)人的擔(dān)保權(quán)因人的擔(dān)保和物的擔(dān)保的性質(zhì)不同，也表現(xiàn)不同的屬性。在人的擔(dān)保即保證中，擔(dān)保權(quán)是一種債權(quán)性的請求權(quán)，屬債權(quán)范圍;而在物的擔(dān)保中，則是一種物權(quán)性的優(yōu)先受償權(quán)，故也稱為擔(dān)保物權(quán)，兩者間的效力相差較大。與此相對應(yīng)，擔(dān)保義務(wù)人的義務(wù)在人的擔(dān)保中，實(shí)為一種債務(wù)，而于物的擔(dān)保中則是一種物權(quán)負(fù)擔(dān)。
被保證的主債權(quán)種類、數(shù)額;債務(wù)人履行債務(wù)的期限;保證的方式;保證擔(dān)保的范圍;保證的期間;雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng);保證合同不完全具備前款規(guī)定內(nèi)容的，可以補(bǔ)正。
被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額;債務(wù)人履行債務(wù)的期限;抵押物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)權(quán)屬或者使用權(quán)權(quán)屬;抵押擔(dān)保的范圍;當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)抵押合同不完全具備前款規(guī)定內(nèi)容的，可以補(bǔ)正。
被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額;債務(wù)人履行債務(wù)的期限;質(zhì)物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況;質(zhì)押擔(dān)保的范圍;*質(zhì)物移交的時(shí)間性;當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)質(zhì)押合同不完全具備前款規(guī)定內(nèi)容的，可以補(bǔ)正。
信貸合同詐騙篇十六
金融詐騙罪是行為人以非法占有為目的，采取法定的虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方式進(jìn)行集資、貸款、金融票據(jù)、金融憑證、信用卡保險(xiǎn)、有價(jià)證券詐騙，數(shù)額較大或者進(jìn)行信用證詐騙的行為。金融詐騙罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、金融憑證詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪等。
(1)主觀方面，二者都是故意，而且都以非法占有為目的;。
(2)二者在客觀方面，都采用了虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取他人的財(cái)物;。
(3)從刑事責(zé)任方面看，兩者都分三個(gè)不同檔次，規(guī)定輕重嚴(yán)厲程度不同的法定刑。
但二者也存在一些差異：
(2)客體不同，合同詐騙罪侵犯了合同交易秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而金融詐騙罪則侵犯了私有財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和國家金融管理制度，擾亂了金融秩序。
信貸合同詐騙篇十七
金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙罪是《中華人民共和國刑法》規(guī)定的破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪中的一個(gè)犯罪類別。在金融領(lǐng)域里，以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、保險(xiǎn)金等，或者進(jìn)行非法集資詐騙、金融票據(jù)詐騙和信用證、信用卡詐騙，其數(shù)額較大的犯罪行為的總稱。以下是本站小編今天為大家精心準(zhǔn)備的：
合同。
中國《刑法》第192條規(guī)定，【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，將處于五年以上十年以下有期徒刑，并將處與五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
金融詐騙罪是行為人以非法占有為目的，采取法定的虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方式進(jìn)行集資、貸款、金融票據(jù)、金融憑證、信用卡保險(xiǎn)、有價(jià)證券詐騙，數(shù)額較大或者進(jìn)行信用證詐騙的行為。金融詐騙罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、金融憑證詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪等。
(1)主觀方面，二者都是故意，而且都以非法占有為目的;。
(2)二者在客觀方面，都采用了虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取他人的財(cái)物;。
(3)從刑事責(zé)任方面看，兩者都分三個(gè)不同檔次，規(guī)定輕重嚴(yán)厲程度不同的法定刑。
(2)客體不同，合同詐騙罪侵犯了合同交易秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而金融詐騙罪則侵犯了私有財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和國家金融管理制度，擾亂了金融秩序。
遏制金融詐騙犯罪最有效的防治對策，就是加強(qiáng)金融立法，實(shí)現(xiàn)金融行業(yè)的法律化、制度化和規(guī)范化，將整個(gè)金融系統(tǒng)工作納入法制軌道。為此，必須作好以下兩項(xiàng)工作：一是要加強(qiáng)金融行政立法。在這方面，中國自1995年以來，制定了《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《票據(jù)法》、《擔(dān)保法》、《證券法》、《信用卡管理辦法》和國務(wù)院通過的《金融違法行為處罰辦法》等。這些法律、法規(guī)的制定，使金融立法有了很大的進(jìn)步。但是，根據(jù)金融改革和發(fā)展的需要，還必須制定一些。
規(guī)章制度。
業(yè)務(wù)管理的方法和金融崗位責(zé)任制等行政法規(guī);二是嚴(yán)格執(zhí)法，對違法犯罪行為，必須堅(jiān)決依法查處，該從嚴(yán)的從嚴(yán)，該從輕的從輕，絕不能寬容手軟。
在這方面，必須加強(qiáng)以下監(jiān)督：一是金融系統(tǒng)監(jiān)察、審計(jì)部門的監(jiān)督。從實(shí)際情況來看，上述專門監(jiān)督機(jī)構(gòu)的監(jiān)督作用還沒有充分發(fā)揮出來，主要是監(jiān)督機(jī)構(gòu)的權(quán)力還比較弱。要想充分發(fā)揮對金融系統(tǒng)監(jiān)察、審計(jì)部門的作用，一個(gè)重要措施，就是要加強(qiáng)金融系統(tǒng)監(jiān)察、審計(jì)部門的權(quán)力，提高其地位，從體制上保證其獨(dú)立行使監(jiān)察和審計(jì)的權(quán)力，不受金融系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的干擾;二是加強(qiáng)群眾監(jiān)督。在中國，人民享有對國家機(jī)關(guān)及其工作人員的活動實(shí)行監(jiān)督的權(quán)力。要加強(qiáng)群眾的監(jiān)督作用，就必須調(diào)動廣大人民群眾的積極性，對其金融系統(tǒng)工作人員為不法分子實(shí)施金融詐騙而收受賄賂予以檢舉、揭發(fā);三是要強(qiáng)化新聞監(jiān)督。新聞部門擁有電視、廣播、報(bào)紙、書刊等多種傳播媒體和廣泛的新聞傳播權(quán)。由于新聞的廣泛性、敏感性、及時(shí)性和犀利的戰(zhàn)斗性，決定了輿論監(jiān)督對于金融詐騙犯罪強(qiáng)有力的震懾和制約作用。它通過報(bào)紙抓住典型的金融詐騙案件，真實(shí)、客觀、及時(shí)地予以報(bào)道，公開揭露金融詐騙犯罪行為，以形成強(qiáng)大的輿論監(jiān)督。
根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定和金融改革的發(fā)展，必須進(jìn)一步健全“集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和分級管理”的金融管理體制。各級人民銀行要加強(qiáng)對專業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的管理，就必須采取一些必要的措施，制定一些基本的規(guī)章制度，并強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度嚴(yán)格執(zhí)行。要強(qiáng)化金融管理，就必須做到以下幾點(diǎn)：
三是必須嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批制度，即貸前調(diào)查，貸時(shí)審查，貸后檢查，防止以貸謀私;。
四是必須嚴(yán)格執(zhí)行對帳制度，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)制止犯罪;。
五是必須嚴(yán)格執(zhí)行雙人臨柜、雙人管庫等各項(xiàng)崗位相互制約制度;。
六是必須嚴(yán)格執(zhí)行交叉復(fù)換、雙線換算制度，實(shí)行相互制約的內(nèi)部監(jiān)督制度，防止一人獨(dú)攬。
在嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的同時(shí)，還必須經(jīng)常對職工進(jìn)行遵守規(guī)章制度的教育，真正做到以教育和預(yù)防為主，輔之以必要的懲罰手段。
金融票據(jù)是可流通轉(zhuǎn)讓的信用支付工具。對金融票據(jù)必須認(rèn)真審查、核對，才能避免受騙，使國家財(cái)產(chǎn)不受損失。
金融詐騙是一種智能型的犯罪，運(yùn)用高科技手段犯罪已成為金融詐騙犯罪的發(fā)展趨勢。因此，為適應(yīng)同金融詐騙犯罪作斗爭的需要，就應(yīng)積極推廣使用技術(shù)設(shè)備和技術(shù)預(yù)防措施，才能有效地辨?zhèn)畏莉_。在這方面，必須作好以下預(yù)防工作：
三是應(yīng)在存單中的姓名、帳號、金額等部位添加類似銀行匯票的抗涂改功能，使犯罪分子一旦涂改，存單立刻顯示“作廢”二字，這對預(yù)防金融詐騙犯罪是極為有利的。
金融系統(tǒng)的綜合治理，是一項(xiàng)極為重要的社會系統(tǒng)工程，直接關(guān)系到中國金融事業(yè)的健康發(fā)展，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，充分動員全社會各方面的力量，實(shí)行公安、司法機(jī)關(guān)的專門工作和群眾工作相結(jié)合，各司其職，通力合作，齊抓共管，運(yùn)用政治、經(jīng)濟(jì)、行政、法律、文化、道德、教育等各種手段，進(jìn)行全社會、全方位的綜合治理，提高整個(gè)社會的防范機(jī)制，堵塞一切可供金融詐騙犯罪分子利用的所有渠道和空隙。只有這樣，才能在全社會建立一個(gè)多層次的預(yù)防金融詐騙犯罪系統(tǒng)，從根本上預(yù)防、減少金融詐騙犯罪的發(fā)生。
信貸合同詐騙篇十八
被告：陳世，男，漢族，某年某月某日生，住某市某區(qū)某路某號某房，電話：……。
訴訟請求。
一、判決原告與被告離婚;。
三、某市某區(qū)某路某號某房所有權(quán)歸原告所有，其他財(cái)產(chǎn)依法分割(見清單)。
事實(shí)和理由。
我于年月經(jīng)人介紹與被告認(rèn)識，見過一面后，在父親之令、媒妁之言的.撮合下，于同年月日到某鎮(zhèn)人民政府領(lǐng)取結(jié)婚證。年月日生下兒子陳秦。
由于婚前雙方缺乏了解，感情基礎(chǔ)薄弱，雙方學(xué)識、生活環(huán)境和生活習(xí)慣不同，尤其是被告有非常嚴(yán)重的大男子主義、性格暴躁，對原告經(jīng)常惡言惡語?；楹蟛坏蕉?，被告更是尋找借口在外租房另居，長年不歸家。自此以后，我與被告便過上牛郎織女式的分居生活。結(jié)婚這么多年以來，我們沒有正常的夫妻生活，我沒有體會到夫妻之間的互相照顧，也沒有體會到夫妻之間的關(guān)愛和家庭的幸福。其實(shí)我所希望的只是家庭的一點(diǎn)點(diǎn)溫暖。但是，累了，只有自己默默承受;苦了，無人知曉;病了，自己照顧自己;受了委屈，沒人可以傾訴和理解。照料兒子，都是我一個(gè)人獨(dú)力承受。
在分居期間被告也極少過問本人的情況，偶爾歸家對我也是漠不關(guān)心，彼此積怨，沒有溝通，致夫妻感情日益淡薄。更令人傷心的是，被告在外還沾花惹草，與他人有不正當(dāng)?shù)哪信P(guān)系，沒有盡到夫妻之間應(yīng)有的忠實(shí)義務(wù)，嚴(yán)重傷害了夫妻感情。
由于無法忍受這種沒有感情、沒有溫暖的夫妻生活，我曾于年月提出協(xié)議離婚，雙方雖然均認(rèn)為沒有和好可能，但被告卻不同意離婚。而經(jīng)實(shí)踐證明，夫妻雙方分居多年，性格不合，更因被告不履行夫妻之間互相忠實(shí)、互相尊重的義務(wù)，致使夫妻感情完全破裂、毫無和好可能。沒有感情和關(guān)懷的婚姻是不道德的婚姻，因原、被告雙方?jīng)]有感情基礎(chǔ)，且分居多年，再繼續(xù)共同生活下去已沒有意義，因而理當(dāng)結(jié)束這段婚姻。
兒子陳秦一直與原告生活，從小到大一直由原告攜帶，而被告從未關(guān)心和照顧兒子的生活，為有利于兒子的健康成長，應(yīng)保持現(xiàn)狀，繼續(xù)由原告撫養(yǎng)為宜。被告現(xiàn)月收入上萬元，且其經(jīng)常不歸家、無法聯(lián)系，因而應(yīng)一次性支付撫養(yǎng)費(fèi)元。由于原告收入不多和不穩(wěn)定，為維護(hù)婦女和兒童的合法權(quán)益，原告現(xiàn)居住的房屋應(yīng)判歸原告所有。
為此，原告根據(jù)《婚姻法》和《民事訴訟法》相關(guān)規(guī)定向你院提起訴訟，請你院依法判決。
此致
某市某區(qū)人民法院。
具狀人：秦香。
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